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泓德添利货币市场基金 
招募说明书（更新）摘要 
2018 年 第 1 号 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基金管理 人：泓 德基金管 理有限 公司 
基金托管 人： 中 国民生银 行股份 有限公司泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要 
 2 
重要提示 
泓德添 利 货 币市 场 基 金（ 以下简 称“ 本基 金” ）经 中 国证监会 2016 年 10 月 8 日证监 许
可[2016]2286 号文 注册 。 
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确、 完 整。 本 招募 说明 书经 中国 证监会 注
册， 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的注 册， 并不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 做出实 质性 判 断
或保证 ， 也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。 中 国证 监会不 对基 金的 投资 价值 及市场 前景 等 作
出实质 性判 断或 者保 证。 
本基金 投资 于证 券市 场， 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 ， 投 资者根 据 所
持有的 基金 份额 享受 基金 收益， 同时 承担 相应 的投 资风险 。 投 资人 在投 资本 基金前 ， 应 全 面
了解本 基金 的产 品特 性， 充分考 虑自 身的 风险 承受 能力， 理性 判断 市场 ， 并 承 担基金 投资 中
出现的 各类 风险 。 本基 金 投资中 的风 险包 括 ： 因 整 体政治 、 经济 、 社会 等环 境因素 对证 券市
场价格 产生 影响 而形 成的 系统性 风险 ， 个 别证 券特 有的非 系统 性风 险， 由于 基金份 额持 有 人
连续大 量赎 回基 金产 生的 流动性 风险 ， 基 金管 理人 在 基金管 理实 施过 程中 产生 的积极 管理 风
险，本 基金 的 特 定风 险等 。 
投资有 风险 ， 投 资者 在投 资本基 金之 前， 请仔 细阅 读本基 金的 招募 说明 书和 基金合 同 等
信息披 露文 件 ， 自 主判 断 基金的 投资 价值 ， 自主 做 出投资 决策 ， 自行 承 担 投 资风险 ， 谨慎 做
出投资 决策 。 
本基金 为货 币市 场基 金， 属于证 券投 资基 金中 的低 风险收 益品 种 ， 其预 期收 益和预 期 风
险均低 于债 券型 基金 、 混 合型基 金及 股票 型基 金 。 投资者 购买 本基 金并 不等 于将资 金作 为 存
款存放 在银 行或 存款 类金 融机构 ， 基 金管 理人 不保 证基金 一定 盈利 ， 也 不保 证最低 收益 。 基
金的过 往业 绩并 不预 示其 未来表 现。 
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚实 信用 、 谨 慎勤 勉的 原 则管理 和运 用基 金财 产， 但不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 预示 其未 来表 现， 基金管 理人 管 理
的 其 他 基 金的 业 绩并 不 构成 对 本 基 金业 绩 表现 的 保证 。 基金 管理 人 提醒 投 资人 基 金 投 资的
“ 买者 自负 ” 原 则， 在投 资 人作出 投资 决策 后， 基金 运营状 况与 基金 净值 变化 引致的 投资 风
险，由 投资 人自 行承 担。 
本招募 说明 书所 载内 容截 止日 为 2018 年 5 月 4 日， 有 关财务 数据 和净 值表 现截 止日 2018
年 3 月 31 日（ 未经 审计） 。 
本基金 托管 人中 国民生 银行 股份 有限 公司已于 2018 年 5 月 17 日 复核 了 本 次更 新的招 募
说明书 。泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要 
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一、 基金管理人 
( 一) 基金管 理人 概况 
名称： 泓德 基金 管理 有限 公司 
住所： 西藏 拉萨 市柳 梧新 区柳梧 大 厦 1206 室 
办公地 址： 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 125 号 3 层 
设立日 期：2015 年 3 月 3 日 
法定代 表人 ：王 德晓 
联系人 ：童 贤达 
客户服 务电 话：4009-100-888 
传真：010-59322130 
注册资 本 为 12,000.00 万 元 ，公司 股权 结构 如下 ： 
序号 股东名称 
出资金额 
（万元） 
出资方式 占注册资本比例 
1 王德晓 3,120.00 货币 26.000% 
2 阳光保 险集 团股 份有 限公 司 3,000.00 货币 25.000% 
3 
珠海市 基业 长青 股权 投资 基
金（有 限合 伙） 
2,000.00 货币 16.667% 
4 南京民 生租 赁股 份有 限公 司 1,665.00 货币 13.875% 
5 江苏岛 村实 业发 展有 限公 司 1,665.00 货币 13.875% 
6 上海捷 朔信 息技 术有 限公 司 550.00 货币 4.583% 
合计 12,000.00 -- 100% 
( 二) 主要人 员情 况 
1 、 基金管 理人 董事 、监 事及 高级管 理人 员基 本情 况 
胡康宁 先生 ， 董事 长 ， 硕 士。 曾任 北京 美尔 目医 院 行政院 长 、 易 程科 技股 份 有限公 司广
电 事 业 部 总经 理 、亿 品 科技 有 限 公 司运 营 副总 裁 、搜 房 资 讯 有限 公 司执 行 副总 裁 、 西 班牙
MQM 公司 北京 代表 处商 务经理 。 
王德晓 先生 ， 副董 事长 ， 总经理 ， 硕士 。 曾任 阳光 保险集 团股 份有 限公 司副 董事长 兼 副
总裁、 阳光 资产 管理 股份 有限公 司董 事长 兼总 裁、 华泰资 产管 理有 限公 司总 经理。 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要 
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杨丹女 士 ， 董 事 ， 学 士 。 现 任阳光 保险 集团 股份 有限 公司任 董事 会办 公室 副主 任。 曾 任
阳光财 产保 险股 份有 限公 司人力 资源 部总 经理 ， 阳 光 保险集 团股 份有 限公 司任 财富管 理中 心
总经理 助理 ， 阳光 财产 保 险股份 有限 公司 任人 力资 源部高 级主 管 、 副 处长 、 处长 、 总 经理 助
理、副 总经 理。 
陈学锋 先生 ， 独立 董事 ， 硕士 。 现 任北 京东 方金 鹰 信息科 技股 份有 限公 司副 总经理 。 曾
任北京 盈泰 房地 产开 发有 限公司 副总 经 理 、 华 夏证 券有限 公司 财务 部总 经理 、 中信 国际 合 作
公司计 财处 副处 长。 
梅慎实 先生 ， 独 立董 事， 博 士。 现 任中 国政 法大 学民 商经济 法学 院证 券与 期货 法律研 究
所所长 、 研 究员 ， 北 京市 京 师律师 事务 所兼 职律 师。 曾任国 泰君 安证 券股 份公 司法律 事务 总
部副总 经理 、企 业融 资总 部首席 律师 、中 国社 会科 学院法 学所 副研 究员 。 
宋国良 先生 ， 独立 董事 ， 博士 。 现 任对 外经 济贸 易 大学金 融学 院副 教授 、 金 融产品 与投
资研究 中心 主任 。 曾 任瑞 士信贷 第一 波士 顿投 资银 行中国 业务 副总 裁、 中国 律师事 务中 心 国
际融资 部主 任。 
秦毅先 生 ， 监 事 ， 研 究部 总监助 理 ， 基 金经 理 ， 博 士。 曾任 泓德 基金 管理 有 限公司 研究
部研究 员、 阳光 资产 管理 股份有 限公 司行 业研 究部 研究员 。 
李晓春 先生 ， 督察 长 ， 硕 士。 曾任 瑞银 证券 有限 责 任公司 投资 银行 部董 事总 经理 、 西 藏
同信证 券有 限责 任公 司副 总裁、 国泰 君安 证券 股份 有限公 司收 购兼 并总 部总 经理。 
温永鹏 先生 ， 副总经 理 ， 博 士。 曾任 深圳 市大富 科技 股 份有限 公司 副总 裁兼 董事 会秘书 、
阳光保 险集 团股 份有 限公 司资产 管理 中心 宏观 经济 研究处 处长 、 安 信证 券股 份 有限公 司研 究
所宏观 经济 分析 师。 
邬传雁 先生 ， 副总 经理 ， 事业二 部总 监 ， 基 金经 理 ， 硕 士 。 曾 任幸 福人 寿保 险股份 有限
公司总 裁助 理兼 投资 管理 中心总 经 理 、 阳 光保 险集 团 股份有 限公 司资 产管 理中 心投资 负责 人 、
阳光财 产保 险股 份有 限公 司资金 运用 部总 经理 助理 。 
2 、 本基金 基金 经理 
李倩女 士 ： 基 金经 理 ， 硕 士。 曾任 中国 农业 银行 股 份有限 公司 金融 市场 部 、 资产管 理部 理财
组合投 资经 理， 中信 建投 证券股 份有 限公 司资 产管 理部债 券交 易员 、 债 券投 资经理 助理 ， 现
任泓德 泓富 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 基金 经理 、 泓德泓 业灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金
基金经 理、 泓德 裕泰 债券 型证券 投资 基金 基金 经理 、 泓德 泓利 货币 市场 基金 基金经 理、 泓 德
裕康债 券型 证券 投资 基金 基金经 理、 泓德 裕荣 纯债 债券型 证券 投资 基金 基金 经理、 泓德 裕和
纯债债 券型 证券 投资 基金 基金经 理、 泓德 裕祥 债券 型证券 投资 基金 基金 经理 、 泓德 裕泽 纯 债泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要 
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一年定 期开 放债 券型 证券 投资基 金基 金经 理、 泓德 裕 鑫纯债 一年 定期 开放 债券 型证券 投资 基
金基金 经理 、泓 德泓 华灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金基金 经理 。 
3 、 基金管 理人 投资 决策 委员 会 
主任 ： 王 德晓 先生 ， 副董 事长 ， 总 经理 ， 硕士 。 曾 任阳光 保险 集团 股份 有限 公司副 董 事
长兼副 总裁 、阳 光资 产管 理股份 有限 公司 董事 长兼 总经理 、华 泰资 产管 理有 限公司 总经 理。 
成员： 邬传 雁先 生， 副总 经理 ， 事业 二部 总监 、 基 金经理 ， 硕 士。 曾任 幸福 人寿保 险 股
份有限 公司 总裁 助理 兼投 资管理 中 心 总经 理、 阳光 保 险集团 股份 有限 公司 资产 管理中 心投 资
负责人 、阳 光财 产保 险股 份有限 公司 资金 运用 部总 经理助 理。 
王克玉 先生 ， 投研 总监 ， 事业一 部总监， 基 金经 理 ， 硕 士 。 曾 任长 盛基 金管 理有限 公司
基金经 理及 权益 投资部 副 总监、 国都 证券 有限公 司 分析师 、天 相投 资顾问 有 限公司 分析 师、
元大京 华证 券上 海代 表处 研究员 。 
秦毅先 生 ， 研 究部 总监 助 理， 基金 经理 ， 博士 。 曾任 泓德基 金管 理有 限公 司研 究部研 究
员、阳 光资 产管 理股 份有 限公司 行业 研究 部研 究员 。 
郭堃先 生 ， 基 金经 理 ， 硕 士。 曾任 泓德 基金 管理 有 限公司 研究 部研 究员 、 阳 光资产 管理
股份有 限公 司行 业研 究部 研究员 。 
列席人 员 ： 李 晓春 先生 ， 督察长 ， 硕士 。 曾任 瑞银 证券有 限责 任公 司投 资银 行部董 事 总
经理、 西藏 同信 证券 有限 责 任公司 副总 裁、 国泰 君安 证 券股份 有限 公司 收购 兼并 总部总 经理 。 
4 、 上述人 员之 间不 存在 近亲 属关系 。泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要 
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二、 基金托管人 
(一) 基金托管人概况 
1. 基本情况 
名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行” ） 
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号 
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 
法定代表人：洪崎 
成立时间：1996 年2 月7 日 
基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101 号 
组织形式： 其他 股份有限公司（上市） 
注册资本：28,365,585,227 元人民币 
存续期间：持续经营 
电话：010-58560666



联系人： 罗菲菲 
中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银
行， 同时又是严格按照 《公司法》 和 《商业银 行法》 建立的规范的股份制金融企
业。 多种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度， 使中国民生
银行有别于国有银行和其他商业银行， 而为国内外经济界、 金融界所关注。 中国
民生银行成立二十年来， 业务不断 拓展， 规模 不断扩大， 效益逐年递增， 并保持
了 快速健康的发展势头 。 
2000 年 12 月 19 日， 中国民生银行 A 股股票（600016）在上海证券交易所
挂牌上市。 2003 年3 月18 日， 中国民生银行 40 亿可转换公司债券在上交所正
式挂牌交易。2004 年11 月8 日， 中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了
58 亿元人民 币次级债 券，成为中 国第一家 在 全国银行间 债券市场 成 功私募发行
次级债券的商业银行。2005 年 10 月 26 日， 民生银行成功完成股权分置改革，
成为国内首家完成股权分置改革的商业银行， 为中国资本市场股权分置改革提供
了成功范例。 2009 年11 月26 日，中国民生银行在香港交易所挂牌上市。 
中国民生银行自上市以来， 按照 “团结奋进， 开拓创新， 培育人才； 严格管
理，规范行 为，敬业 守 法；讲究质 量，提高 效 益，健康发 展”的经 营 发展方针 ，泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要 
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在改革发展与管理等方面进行了有益探索， 先后推出了 “大集中” 科技平台、 “两
率”考核机 制、 “三 卡 ”工程、独 立评审制 度 、八大基础 管理系统 、 集中处理 商
业模式及事 业部改革 等 制度创新， 实现了低 风 险、快增长 、高效益 的 战略目标 ，
树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。 
2013 年度, 民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年度中
国优秀股权和创业投资中介机构“最佳资金托管银行”及由 21 世纪传媒颁发的
2013 年 PE/VC 最佳金融服务托管银行奖。 
2013 年荣获中国内部 审计协会民营企业内部审计优秀企业。 
在第八届 “21 世纪亚洲金融年会” 上， 民生银行荣获 “2013 ?亚洲最佳投资
金融服务银行”大奖。 
在“2013 第五届卓越竞争力金融机构评选”中，民生银行荣获“2013 卓越
竞争力品牌建设银行”奖。 
在中国社科 院发布的 《 中国企业社 会责任蓝 皮 书（2013） 》 中，民生 银行荣
获 “中国企业上市公司社会责任指数第一名” 、 “中国民营企业社会责任指数第一
名” 、 “中国银行业社会责任指数第一名” 。 
在 2013 年第十届中国最佳企业公民评选中， 民生银行荣获 “2013 年度中国
最佳企业公民大奖” 。



2013 年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖” 。 
2014 年获评中 国银行 业协会 “最 佳民生 金融 奖 ”、“年 度公益 慈善 优秀项
目奖 ”。 
2014 年荣获 《亚洲企业管治》 “第四届最佳投资者关系公司 ” 大奖和“2014
亚洲企业管治典范奖 ”。 
2014 年被英国 《金融 时报》 、 《 博鳌观察 》联 合授予 “亚 洲贸易金 融 创新服
务 ”称号 。 
2014 年还荣获 《亚洲 银行家》 “ 中国最 佳中 小企业贸易 金融银 行奖 ”，获
得《21 世纪经济报道》 颁发的 “最佳资产管理私人银行 ”奖， 获评 《 经济观察》
报 “年度卓越私人银行 ”等。 
2015 年度， 民生银行在 《金融理财》 举 办的2015 年度金融理财金貔貅奖评
选中荣获“金牌创新力托管银行奖” 。 
2015 年度， 民生银行荣获 《EUROMONEY 》2015 年度 “中国最佳实物黄金投资泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要 
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银行”称号。 
2015 年度，民 生银行 连续第四次 获评《 企业 社会责任蓝 皮书（2015 ） 》 “中
国银行业社会责任发展指数第一名” 。 
2015 年度，民生银行在《经济观察报》主办的 2014-2015 年度中国卓越金
融奖评选中荣获 “年度 卓越创新战略创新银行”和“年度卓越直销银 行” 两项大
奖 。 
2016 年度， 民生银行 荣获2016 胡润中国新金融 50 强和2016 中国最具创新
模式新金 融企业奖 。 
2、主要人员情况 
杨春萍： 女， 北京大学 本科、 硕士。 资产托管 部副总经理。 曾就职于中国投
资银行总行， 意大利联合信贷银行北京代表处， 中国民生银行金融市场部和资产
托管部。 历任中国投资银行总行业务经理， 意大利联合信贷银行北京代表处代表，
中国民生银行金融市场部处长、 资产托管部总经理助理、 副总经理等职务。 具有
近三十年的金融从业经历， 丰富的外资银行工作经验， 具有广阔的视野和前瞻性
的战略眼光。 
3、基金托管业务经营情况 
中国民生银行股份有限公司于 2004 年 7 月9 日获得基金托管资格， 成为 《中
华人民共和国证券投资基金法》 颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。 为了
更好地发挥后发优势， 大力发展托管业务 ， 中国民生银行股份有限公司资产托管
部从成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、 为客户提供高品质托管服务的
原则，高起 点地建立 系 统、完善制 度、组织 人 员。资产托 管部目前 共 有员工 64
人， 平均年龄36 岁，100%员工拥有大学本科以上学历，80%以上员工具有硕士以
上文凭。基金业务人员 100%都具有基金从业资格。 
中国民生银行坚持以客户需求为导向， 秉承 “诚信、 严谨、 高效、 务实” 的
经营理念， 依托丰富的资产托管经验、 专业的托管业务服务和先进的托管业务平
台，为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至 2018 年
3 月31 日， 中国民生银行已托管 183 只证券投资基金。 中国民生银行于 2007 年
推出 “托付民生· 安享财富” 托管业务品牌， 塑造产品创新、 服务专业、 效益优
异、 流程先进、 践行社会责任的托管行形象， 赢得了业界的高度认可和客户的广
泛好评，深化了与客户的战略合作。自 2010 年至今，中国民生银行荣获《金融泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要 
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理财》 杂志颁发的 “最具潜力托管银行” 、 “ 最佳创新托 管银行” 、 “金牌创新
力托管银行 ”奖和“ 年 度金牌托管 银行”奖 ， 荣获《21 世 纪经济报 道》颁发的
“最佳金融服务托管银行”奖。 
(二) 基金托管人的内部控制制度 
? 内部风险控制目标 
强化内部管理， 保障国家的金融方针政策及相关法律法规贯彻执行， 保证自
觉合规依法 经营，形 成 一个运作规 范化、管 理 科学化、监 控制度化 的 内控体系 ，
保障业务正常运行，维护基金份额持有人及基金托管人的合法权益。 
? 内部风险控制组织结构 
中国民生银行股份有限公司基金托管业务内部风险控制组织结构由中国民
生银行股份有限公司审计部、 资产托管部内设风险监督中心及资产托管部各业务
中心共同组成。 总行审计部对各业务部门风险控制工作进行指导、 监督。 资产托
管部内设独立、 专职的风险监督中心， 负责拟定托管业务风险控制工作总体思路
与计划， 组织、 指导、 协调、 监督各业务中心风险控制工作的实施。 各业务中心
在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。 
? 内部风险控制原则 
(1) 全面性原 则：风险 控制必须覆 盖资产托 管 部的所有中 心和岗位 ， 渗透各
项业务过程和业务环节； 风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位， 每位
员工对自己岗位职责范围内的风险负责。 
(2) 独立性原 则：资产 托管部设立 独立的风 险 监督中心， 该中心保 持 高度的
独立性和权威性，负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。 
(3) 相互制约 原则：各 中心在内部 组织结构 的 设计上要形 成一种相 互 制约的
机制，建立不同岗位之间的制衡体系。 
(4) 定性和定 量相结合 原则：建立 完备的风 险 管理指标体 系，使风 险 管理更
具客观性和操作性。 
(5) 防火墙原 则 ：托管 部自身财务 与基金财 务 严格分开； 托管业务 日 常操作
部门与行政、研发和营销等部门严格分离。 
? 内部风险控制制度和措施 
(1) 制度建设： 建立了明 确的岗位职责、 科学的 业务流程、 详细的操作 手册 、
严格的人员行为规范等一系列规章制度。 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要 
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(2) 建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。 
(3) 风险识别 与评估： 风险监督中 心指导业 务 中心进行风 险识别、 评 估，制
定并实施风险控制措施。 
(4) 相对独立 的业务操 作空间：业 务操作区 相 对独立，实 施门禁管 理 和音像
监控。 
(5) 人员管理 ：进行定 期的业务与 职业道德 培 训，使员工 树立风险 防 范与控
制理念，并签订承诺书。 
(6) 应急预案： 制定完备的 《应急预案》 ， 并 组织员工定期演练； 建立异地灾
备中心，保证业务不中断。 
? 资产托管部内部风险控制 
中国民生银 行股份有 限 公司从控制 环境、风 险 评估、控制 活动、信 息 沟通 、
监控等五个方面构建了托管业务风险控制体系。 
(1) 坚持风险 管理与业 务发展同等 重要的理 念 。托管业务 是商业银 行 新兴的
中间业务， 中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立之日起就特别强调规范
运作， 一直将建立一个系统、 高效的风险防范和控制体系作为工作重点。 随着市
场环境的变化和托管业务的快速发展， 新问题新情况不断出现， 中国民生银行股
份有限公司资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置， 视风险
防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。 
(2) 实施全员 风险管理 。完善的风 险管理体 系 需要从上至 下每个员 工 的共同
参与， 只有这样， 风险 控制制度和措施才会全面、 有效。 中国民生银 行股份有限
公司资产托管部实施全员风险管理， 将风险控制责任落实到具体业务中心和业务
岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。 
(3) 建立分工 明确、相 互牵制的风 险控制组 织 结构。托管 部通过建 立 纵向双
人制， 横向多中心制的内部组织结构， 形成不 同中心、 不同岗位相互制衡的组织
结构。 
(4) 以制度建 设作为风 险管理的核 心。中国 民 生银行股份 有限公司 资 产托管
部十分重视内部控制制度的建设， 已经建立了一整套内部风险控制制度， 包括业
务管理办法、 内部控制制度、 员工行为规范、 岗位职责及涵括所有后台运作环节
的操作手册。以上制度随着外部环境和业务的发展还会不断增加和完善。 
(5) 制度的执 行和监督 是风险控制 的关键。 制 度执行比编 写制度更 重 要，制泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要 
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度落实检查是风险控制管理的有力保证。 中国民生银行股份有限公司资产托管部
内部设置专职风险监督中心， 依照有关法律规章， 定期对业务的运行进 行稽核检
查。总行审计部也不定期对资产托管部进行稽核检查。 
(6) 将先进的 技术手段 运用于风险 控制中。 在 风险管理中 ，技术控 制 风险比
制度控制风险更加可靠， 可将人为不确定因素降至最低。 托管业务系统需求不仅
从业务方面而且从风险控制方面都要经过多方论证， 托管业务技术系统具有较强
的自动风险控制功能。 
(三) 基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 
根据《基金 法》 、 《 运作 办法》 、基 金合同和 有 关法律法规 的规定， 对 基金 的
投资对象、 基金资产 的 投资组合比 例、基金 资 产的核算、 基金资产 净 值的计算 、
基金管理人报酬的计提和支付、 基金托管人报酬的计提和支付、 基金申购资金的
到账和赎回资金的划付、 基金收益分配等行为的合法性、 合规性进行监督和核查。 
基金托管人 发现基金 管 理人的违反 《基金法 》 、 《运作办法 》 、基金 合 同和 有
关法律法规规定的行为， 应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正， 基金管理
人收到通知 后应及时 核 对确认并以 书面形式 对 基金托管人 发出回函 。 在限期内 ，
基金托管人有权随时对通 知事项进行复查， 督促基金管理人改正。 基金管理人对
基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的， 基金托管人应报告中国证监会。 
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应立即报告中国证监会， 同时
通知基金管理人限期纠正。 
 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要 
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三、 相关服务机构 
一、销售机构 
1、直销机构：泓德基金管理有限公司 
住所：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1206 室 
办公地址：北京市西城区德胜门外大街 125 号3 层 
法定代表人：王德晓 
客户服务电话：4009-100-888 
传真：010-59322130 
联系人：童贤达 
网址：www.hongdefund.com 
2、其他销售机构 
（1 ）中国民生银行股份有限公司 
注册地址： 北京市西城区复兴门内大街 2 号 
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 
法定代表人：洪崎 
联系人：穆婷 
电话： 010-58560666 
客服电话：95568 
网址： http://www.cmbc.com.cn 
（2 ）中信建投证券股 份有限 公司 
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 
办公地址：北京市东城区朝内大街 188 号 
法定代表人：王常青 
电话：400-8 888-108 
传真：010－65182261 
联系人：许梦园 
网址：www.csc108.com 
客户服务电话：400-8888-108 
（3 ）国泰君安证券股份有限公司 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要 
 13 
注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号 
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号 
法定代表人：杨德红 
电话：021-38676666



传真：021-38670666 
联系人：芮敏祺 
网址：www.gtja.com 
客户服务电话：95521 
（4 ）首创证券有限责任公司 
注册地址：北京市西城区德胜门外大街 115 号 
办公地址：北京市西城区德胜门外大街 115 号 
法定代表人：吴涛 
电话：010-59366070 
传真：010-59366055 
联系人：刘宇 
网址：www.sczq.com.cn 
客户服务电话：400-620-0620 
（5 ）中国国际金融有限公司 
注册地址：北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸写字楼2 座 27-28 层 
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸写字楼2 座 27-28 层 
法定代表人：丁学东 
电话：010-65051166



传真：010-65058065 
联系人：王帅 
网址：www.cicc.com.cn 
客户服务电话：400-910-1166 
（6 ）西藏东方财富证券股份有限公司 
注册地址：西藏拉萨市北京中路 101 号 
办公地址：上海市闸北区永和路 118 弄24 号 
法定代表人：陈宏 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要 
 14 
电话：021-36537945 
传真：(86-21)36533452 
联系人：周艳琼 
网址：www.xzsec.com/ 
客户服务电话：40088-11177 
（7 ）长江证券股份有限公司



注册地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 
法定代表人：杨泽柱 
联系人：奚博宇 
电话：027-65799999 
传真：027-85481900 
网址：www.95579.com 
客户服务电话：95579 
（8 ）中信证券股份有限公司



注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座



法定代表人：张佑君



传真：010-60833739



联系人：侯艳红 
网址：www.cs.ecitic.com



客户服务电话：95548



（9 ）中信证券（山东）有限责任公司 
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场1 号楼20 层 
法定代表人：杨宝林 
传真：0532-85022605 
联系人：赵艳青 
网址：www.citicssd.com 
客户服务电话：95548



（10 ）中信期货有限公司 
注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层


 
法定代表人：张皓 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要 
 15 
传真：0755-83217421 
联系人：韩钰 
网址：www.citicsf.com 
客户服务电话：400-990-8826 
（11 ）国都证券股份有限公司



注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦9 层10 层 
法定代表人：王少华 
传真：010-84183311-3389 
联系人：黄静 
网址：www.guodu.com 
客户服务电话：400-818-8118 
（12 ）申万宏源证券有限公司 
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号45 层 
法定代表人：李梅 
传真：021-33388224 
联系人：黄莹 
网址：www.swhysc.com 
客户服务电话：95523 或4008895523 
（13 ）申万宏源西部证券有限公司 
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 
法定代表人：李季 
联系人：黄莹 
网址：www.hysec.com 
客户服务电话：400-800-0562 
（14 ）平安证券股份有限公司 
注册地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦16-20 层 
法定代表人：谢永林 
联系人：周一涵 
电话：021-386374376 
传真：0755-82435367 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要 
 16 
网址：www.stock.pingan.com 
客户服务电话：95511-8 
（15 ）上海天天基金销售有限公司 
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号2 号楼 
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方财富大厦 
法定代表人：其实



电话：021-54509998-7019



传真：021-54660501 
联系人：丁姗姗 
网址：www.1234567.com.cn 
客户服务电话：400-181-8188 
（16 ）浙江同花顺基金销售有限公司 
注册地址：杭州市文二西路 1 号903 室 
办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号电子商务产业园 2 号楼 2 楼 
法定代表人：凌顺平 
电话：0571-88911818 
传真：0571-86800423 
联系人：吴强 
网址：www.5ifund.com 
客户服务电话：4008-773-772 
（17 ）中期资产管理有限公司 
注册地址：中国北京市朝阳区建国门外光华路 14 号1 幢11 层1103 号 
办公地址：中国北京市朝阳区建国门外光华路 14 号A 座8 层 
法定代表人：姜新 
电话：010-65807865 
传真：010-65807864 
联系人：侯英健 
网址： www.cifcofund.com 
客户服务电话：95162-2 
（18 ）阳光人寿保险股份有限公司 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要 
 17 
注册地址：海南省三亚市河东区三亚河东路海康商务 12、13 层 
办公地址：北京市朝阳区朝外大街乙 12 号1 号楼昆泰国际大厦 12 层 
法定代表人：李科 
电话：010-010-59053779 
传真：010-59053700 
联系人：龙尧 
网址：fund.sinosig.com 
（19 ）上海好买基金销售有限公司 
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号26 号楼2 楼41 号 
办公地址 ：上海市 浦东 新区浦东 南路 1118 号 鄂尔多斯 国际大厦 903 ～906
室 
法定代表人：杨文斌 
电话：021-20613999



传真：021-68596916 
联系人：张茹 
网址：www.ehowbuy.com 
客户服务电话：400-700-9665 
（20 ）和讯信息科技有限公司 
注册地址：北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 
办公地址：北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 
法定代表人：王莉 
电话：021-20835787



传真：010-85657357 
联系人：吴卫东 
网址：licaike.hexun.com 
客户服务电话：400-920-0022 
（21 ）北京恒天明泽基金销售有限公司 
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层5122 室 
办公地址：北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心A 座23 层 
法定代表人：梁越 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要 
 18 
电话：010-56810307 
传真：010-56810628 
联系人：张晔 
网址：www.chtfund.com 
客户服务电话：4008980618 
（22 ）上海汇付金融服务有限公司 
注册地址：上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼 
办公地址：上海市宜山路 700 号普天信息产业 园 2 期 C5 栋汇付天下 总部大
楼2 楼 
法定代表人：冯修敏 
联系人：周丹 
电话：021-33323999*8318



传真：021-33323830 
网址：www.chinapnr.com 
（23 ）上海陆金所资产管理有限公司



注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼09 单元 
办公地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼 
法定代表人: 郭坚 
联系人: 宁博宇 
电


话: 021-20665952 
传


真: 021-22066653 
网址：www.lufunds.com 
客户服务电话： 4008219031 
（24 ）北京乐融多源投资咨询有限公司 
注册地址：北京市朝阳区西大望路 1 号1 号楼16 层1603 
办公地址：北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心B 座裙楼二层 
法定代表人：董浩 
传真：010-65951887 
电话：4006180707 
联系人：姜颖 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要 
 19 
网址：www.hongdianfund.com 
客户服务电话：400-068-1176 
（25 ）北京钱景基金销售有限公司 
注册地址：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢9 层1008-1012 
法定代表人：赵荣春 
传真：010-57569671 
联系人：高静 
网址：www.qianjing.com 
客户服务电话：400-893-6885 
（26 ）上海长量基金销售投资顾问有限公司 
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号2 幢220 室 
法定代表人：张跃伟 
传真：021-20691861 
联系人： 徐骋骁 
网址：www.erichfund.com 
客户服务电话：400-820-2899 
（27 ） 上海凯石财富基金销售有限公司 
注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号602-115 室 
办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦4 楼 
法定代表人：陈继武 
联系人：李晓明 
网址：www.vstonewealth.com 
客户服务电话：4000178000 
（28 ） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号1 栋202 室 
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场B 座6F 
法定代表人：陈柏青 
联系人：韩爱彬 
网址：www.fund123.cn 
客户服务电话：4000-766-123 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要 
 20 
（29 ）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 
注册地址： 上海市虹口区飞虹路 360 弄9 号3724 室 
办公地址： 上海市杨浦区秦皇岛路 32 号c 栋 
法定代表人： 汪静波 
客服电话： 021-38509735 
传真：021-38509777



联系人： 李娟 
网址： www.noah-fund.com 
客户服务电话：


400-821-5399 
（30 ）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 
注册地址：深圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦27 层2704 
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦A 座7 层 
法定代表人：马勇 
电话：010-83363101 
传真：010-83363072 
联系人：文雯 
网址：http://8.jrj.com.cn/ 
客户服务电话：400-166-1188 
（31 ）中证金牛（北京）投资咨询有限公司 
注册地址： 北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼2-45 室 
办公地址： 北京市西城区宣武门外大街甲 1 号新华社第三工作区 5F 
法定代表人： 钱昊旻 
电话： 010-59336533 
传真： 010-59336500 
联系人： 孙雯 
网址： www.jnlc.com 
客户服务电话：4008909998 
（32 ）珠海盈米财富管理有限公司 
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号105 室-3491 
办公地址： 广州海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔12 楼B1201-1203 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要 
 21 
法定代表人：肖雯 
电话：020-89629099 
传真：020-89629011 
联系人：黄敏嫦 
网址：www.yingmi.cn 
客户服务电话：020-89629066 
（33 ）北京创金启富投资管理有限公司 
注册地址：北京市西城区民丰胡同 31 号5 号楼215A 
办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社A 楼712 室 
法定代表人：梁蓉 
电话：010-66154828-801 
传真：010-63583991 
联系人：李婷婷 
网址：www.5irich.com 
客户服务电话：400-6262-818 
（34 ）北京新浪仓石基金销售有限公司 
注册地址： 北京市海淀区北四环西路 58 号理想国际大厦906 室 
法定代表人：张琪



电话：010-62676405 
客服邮箱：fund@staff.sina.com.cn ） 
联系人：付文红 
网址：www.xincai.com 
客户服 务电话：010-62675369 
（35 ）泰诚财富基金销售（大连）有限公司 
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号 
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号 
法定代表人：林卓 
联系人：姜焕洋 
电话：0411-88891212 
传真：0411-84396536 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要 
 22 
网址：www.taichengcaifu.com 
客户服务电话：400-6411-999 
（36 ）宜信普泽投资顾问（北京）有限公司 
注册地址： 北京市朝阳区建国路 88 号9 号楼15 层1809 
办公地址： 北京市朝阳区建国路 SOHO 现代城C 座18 层1809 
法定代表人：戎兵 
联系人：魏晨 
电话：010-52413385 
传真：010- 85894285 
网址： http://www.yixinfund.com/ 
客户服务电话：400-6099-200 
（37 ）北京肯特瑞财富投资管理有限公司 
注册地址：北京市海淀区海淀东三街 2 号4 层401-15 
法定代表人：陈超 
电话：4000988511/4000888816 
传真：010-89188000 
网址：http://fund.jd.com 
客户服务电话：95118 
(38) 深圳众禄金融控股股份有限公司 
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼801 
办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场4 楼 
法定代表人： 薛峰 
联系人：童彩平 
电话：0755-33227950 
传真：0755-33227951 
网址： www.zlfund.cn 
客户服务电话：4006-788-887 
（39 ）上海利得基金销售有限公司 
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号1033 室 
办公地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号10 号楼12 楼 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要 
 23 
法定代表人：李兴春



联系人：刘阳坤 
电话：021-50583533 
传真：021-50583633 
网址：www.leadfund.com.cn 
客户服务电话：400-921-7755 
（40 ） 乾道金融信息服务（北京）有限公司 
注册地址： 北京市海淀区东北旺村南 1 号楼7 层7117 室 
办公地址：北京市西城区德胜门外大街 13 号院1 号楼1302 
法定代表人： 王兴吉 
联系人：高雪超 
电话：01062062880 
传真：01082057741 
网址： www.qiandaojr.com 
客户服务电话：400-088-8080 
（41 ）大泰金石基金销售有限公司 
注册地址： 南京 市建 邺区江东中 路 222 号 南京奥体中 心现代 五项 馆 2105
室 
办公地址：上海市浦东新区峨山路 505 号东方纯一大厦15 楼 
法定代表人： 袁顾明 
联系人：朱海涛 
电话：15921264785 
传真：021-20324199 
网址： www.dtfunds.com 
客户服务电话：400-928-2266 
（42 ）北京植信基金销售有限公司 
注册地址：北京市密云县兴盛南路 8 号院2 号楼106 室-67 
办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源 10 号 
法定代表人：于龙 
联系人:吴鹏





 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要 
 24 
传真：010-67767615 
网址：www.zhixin-inv.com 
客户服务电话：400-680-2123 
（43 ）北京格上富信基金销售有限公司 
注册地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼701 内09 室 
办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼701 内09 室 
法人代表：李悦章 
联系人：曹庆展 
电话：010-65983311 
传真：010-65983333 
网址： www.igesafe.com 
客户服务电话：400-066-8586 
（44 ）上海万得基金销售有限公司 
注册地址：中 国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号11 楼 B 座 
办公地址：上海市浦东新区福山路 33 号8 楼 
法定代表人：王廷富 
电话：021-51327185 
传真：021-50710161 
联系人： 徐亚丹 
网址：www.520fund.com.cn 
客服电话：400-821-0203 
（45 ）喜鹊财富基金销售有限公司 
注册地址： 西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1513 室 
办公地址：北京市朝阳区北苑路安苑里 1 号奇迹大厦6 层 
法定代表人：陈皓 
电话：18501904963 
传真：010-50877697 
联系人：曹砚财 
网址：www.xiquefund.com 
客户服务电话：0891-6177483 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要 
 25 
（46 ）中经北证（北京）资产管理有限公司 
注册地址：北京市西城区金融大街 11 号703



法定代表人：曲阳



注册资本： 3000 万


 
组织形式： 有限责任公司 
联 系 人： 王晨








 
电 话：13811685981





 
传 真： 010-50866170


 
（47 ）北京蛋卷基金销售有限公司 
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院6 号楼2 单元21 层222507 
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院望京SOHO 塔3 A 座 19 层



法定代表人：钟斐斐 
联系人：戚晓强





 
电话： 010-61840688






传真： 010-61840699



网址：www.danjuanapp.com 
客户服务电话：4000-618-518 
基金管理人可以根据情况变化、增加或者减少销售机构，并另行公告。 
二、登记机构 
名称：泓德基金管理有限公司 
住所：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1206 室 
办公地址：北京市西城区德胜门外大街 125 号3 层 
法定代表人：王德晓 
客户服务电话：4009-100-888 
传真：010-59322130 
三、出具法律意见书的律师事务所 
名称：上海市通力律师事务所 
住所：上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 19 层 
办公地址：上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心19 层 
法定代表人：俞卫锋 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要 
 26 
联系电话：021-31358666 
传真：021-31358600 
联系人：陆奇 
经办律师：黎明、陆奇 
四、审计基金财产的会计师事务所 
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦6 楼 
办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202 号企业天地2 号楼普华永道中心 11 楼 
执行事务合伙人：李丹 
联系电话：021-23238888 
传真：021-23238800 
联系人：赵钰 
经办会计师：薛竞、赵钰 
四、 基金的名称 
泓德添利 货 币市 场基 金 
五、 基金的 类型 
货币市 场基 金 
六、 基金的运作方式 
开放式 



泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要 
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七、 基金的投资 
( 一) 投资目 标 
在控制 基金 资产 投资 风险 和保持 基金 资产 较高 流动 性的基 础上 ， 力 争获 得超 越 业绩比 较
基准的 投资 收益 。 
( 二) 投资范 围 
本基金 主要 投资 于固 定收 益类金 融工 具 ， 包 括 ： 现 金， 期限 在一 年以 内 （含 一年 ） 的 银
行存款 、债 券回 购、 中央 银行票 据、 同业 存单 ，剩 余期限 在 397 天以 内（ 含 397 天 ）的 债
券、 资产 支持 证券 、 非金 融企业 债务 融资 工具 ， 以 及法律 法规 或中 国证 监会 、 中 国人 民银 行
认可的 其他 具有 良好 流动 性的货 币市 场工 具。 
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。 
( 三) 投资策 略 
1 、 资产配 置策 略 
基金根 据宏 观经 济运 行状 况、 政策 形势 、 信用 状况 、 利率走 势 、 资 金供 求变 化 等的综 合
判断 ， 并 结合 各类 资产 的 流动性 特征 、 风险 收益 、 估值水 平特 征 ， 决 定基 金 资产在 债券 、 银
行存款 等各 类资 产的 配置 比例， 并适 时进 行动 态调 整 。 
2 、 利率预 期策 略 
通过对 通货 膨胀、GDP 、 货币供 应量 、国际 利率 水 平、金 融监 管政策 取向 等 跟踪分 析，
形成对 基本 面的 宏观 研判 。 同 时 ， 结 合微 观层 面研 究， 主要 考察 指标 包括 ： 央行公 开市 场 操
作、 主要 机构 投资 者的 短 期投资 倾向 、 债券 供给 、 回购抵 押数 量等 ， 合理 预 期货币 市场 利率
曲线动 态变 化， 动态 配置 货币资 产 。 
3 、 信用品 种投 资策 略 
本基金 对于 信用 债仓 位、 评级及 期限 的选 择均 是建 立在对 经济 基本 面、 政策 面、 资 金 面
以及收 益水 平和 流动 性风 险的分 析的 基础 上。 信用 债发行 主体 差异 较大 ， 需 要自下 而上 研 究
债券发 行主 体的 基本 面以 确定发 债主 体企 业的 实际 信用风 险， 通过 比较 市场 信 用利差 和个 券
信用利 差 以 发现 被错 误定 价的个 券。 本基 金将 通过 在行业 和个 券方 面进 行分 散化投 资， 同 时
规避高 信用 风险 行业 和主 体的前 提下 ，适 度提 高组 合收益 并控 制投 资风 险 。 
4 、 期限配 置策 略 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要 
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本基金 在短 期利 率期 限结 构分析 的基 础上 ， 分 析和 评 估各类 投资 品种 的收 益性 和流动 性 ，
构建合 理期 限结 构的 投资 组合。 如预 期市 场利 率水 平上升 ， 适 度缩 短投 资组 合的平 均剩 余 期
限；如 预期 市场 利率 水平 下降， 适度 延长 投资 组合 的平均 剩余 期限 。 
5 、收 益增 强策 略 
通过分 析各 类投 资品 种的 相对收 益 、 利 差变 化 、 市 场 容量 、 信 用等 级情 况 、 流 动 性风险 、
信用风 险等 因素 来确 定配 置比例 和期 限组 合， 寻 找 具 有投资 价值 的投 资品 种， 增 持相对 低估 、
价格将 上升 的 ， 能 给组 合 带来相 对较 高回 报的 类属 ； 减 持相 对高 估 、 价 格将 下降的 ， 给组 合
带来相 对较 低回 报的 类属 ，借以 取得 较高 的总 回报 。 
6 、流 动性 管理 策略 
本基金将会 紧密关注申购/ 赎回现金流 变化情况、市场资金流动 状况等影响货币市场 基
金流动 性管 理的 因素 ， 动 态调整 并有 效分 配本 基金 的现金 流， 以满 足基 金资 产的日 常流 动 性
需求。 
未来， 随着 证券市 场投 资 工具的 发展 和丰富 ，本 基 金可相 应调 整和更 新相 关 投资策 略，
并在招 募说 明书 更新 中公 告 。 
( 四) 投资决 策 
基金投 资组 合的 管理 采用 投资决 策委 员会 领导 下的 基金经 理负 责制 。 
( 五) 投资程 序与 交易 机制 
1 、研 究策 划 
研究部 在自 身研究 及外 部 研究机 构研 究成果 的基 础 上，形 成投 资策略 报告 和 研究报 告，
为本基 金的 投资 管理 提供 决策依 据。 
2 、资 产配 置 
投资决 策委 员会 定期 不定 期召开 会议 ， 依 据基 金投 资部、 研究 部的 报告 确定 基金资 产 配
置。 
3 、构 建投 资组 合 
基金经 理根 据投 资决 策委 员会的 投资 战略 ， 设 计和 调整投 资组 合。 设计 和调 整投资 组 合
需要考 虑的 基本 因素 包括 ： 每日 基金 申购 和赎 回净 现金流 量； 基金 合同 的投 资限制 和比 例 限
制；研 究员 的投 资建 议； 基金经 理的 独立 判断 等。 
4 、组 合的 监控 和调 整 
研究部 协同 基金 经理 对投 资组合 进行 跟踪 。 研 究员 应保持 对个 股和 个券 的定 期跟踪 ， 并泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要 
 29 
及时向 基金 经理 反馈 个股 和个券 的最 新信 息， 以利 于基金 经理 作出 相应 的调 整。 
5 、投 资指 令下 达 
基金经 理根 据投 资组 合方 案制订 具体 的操 作计 划， 并以投 资指 令的 形式 下达 至交易 部。 
6 、指 令执 行及 反馈 
交易部 依据 投资 指令 进行 操 作， 并将 指令 的执 行情 况反馈 给基 金经 理。 
7 、风 险控 制 
监察稽 核部 对投 资组 合计 划的执 行过 程进 行日 常监 督和实 施风 险控 制， 基金 经 理依据 基
金申购 赎回 的情 况控 制投 资组合 的流 动性 风险 。 
8 、业 绩评 价 
监察稽 核部 将定 期对 基金 的业绩 进行 归因 分析 ， 找 出基金 投资 管理 的长 处和 不足， 为 日
后的管 理提 供客 观的 依据 。 
( 六) 投资限 制 
1 、 本基金 不得 投资 于以 下金 融工具 ： 
（1） 股票 。 
（2） 可转 换债 券、 可交 换 债券。 
（3） 信用 等级 在 AA+ 级 以下的 债券 与非 金融 企业 债务融 资工 具。 
（4） 以定 期存 款为 基准 利 率的浮 动债 券， 已进 入最 后一个 利率 调整 期的 除外 。 
（5） 中国 证监 会、 中国 人 民银行 禁止 投资 的其 他金 融工具 。 
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制后 ，本 基金 不受 上述规 定的 限制 。 
2 、 组合限 制 
基金的 投资 组合 应遵 循以 下限制 ： 
（1） 基金 投资 组合 的平 均 剩余期 限不超过 120 天，平 均 剩余 存续 期不 得超过 240 天。 
（2） 本 基金 持有 一家 公司 发行的 证券 ， 其 市值 不超 过基金 资产 净值 的 10% ； 本基金 管
理人管 理的 全部 基金 持有 一家公 司发 行的 证券 ，不 超过该 证券 的 10 ％。 
（3）本 基金 投资 于同 一机 构发行 的债 券、非 金融 企 业债务 融资 工具 及其作 为 原始权 益
人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10% ，国债、中央银 行票据、政策
性金融 债券 除外 。 
（4） 除发 生巨 额赎 回、 连 续 3 个交 易日 累计 赎回 20% 以上 或者 连 续 5 个交 易日累 计
赎回 30% 以 上情 形外 ，债 券正回 购的 资金 余额 占基 金资产 净值 的比 例不 得超 过 20% 。 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要 
 30 
（5） 本基 金在 全国 银行 间 同业市 场的 债券 回购 最长 期限 为 1 年 ，债 券回 购到 期后不 得
展期。 
（6）本 基金 投资 于有 固定 期限的 银行 存款（ 不包 括 本基金 投资 于有 存款期 限 ，但根 据
协议可以提前支取的银行 存款）的比例，不得超过基金资产净值的 30% ；投 资于具有基金
托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单，合计不得超过基金资产净值的 20% ；
投资于 不具 有基 金托 管人 资格的 同一 商业 银行 的银 行存款 、 同 业存 单， 合计 不 得超过 基金 资
产净值 的 5% 。 
（7）现 金、 国债 、中 央银 行票据 、政 策性金 融债 券 占基金 资产 净值 的比例 合 计不得 低
于 5% ； 
（8）现 金、 国债 、中 央银 行票据 、政 策性金 融债 券 以及五 个交 易日 内到期 的 其他金 融
工具占 基金 资产 净值 的比 例合计 不得 低 于 10% ； 
（9） 到期 日在 10 个 交易 日以上 的逆 回购 、 银 行定 期存款 等流 动性 受限 资产 投 资占 基 金
资产净 值的 比例 合计 不得 超过 30% ； 
（10 ） 本 基金 持有 的同 一 （指 同一 信用 级别 ） 资产 支持证 券的 比例 ， 不得 超 过该资 产支
持证券 规模 的 10 ％； 本基 金投资 于同 一原 始权益 人 的各类 资产 支持 证券的 比 例，不 得超 过
基金资 产净 值的 10％ ；本 基金持 有的 全部 资产支 持 证券， 其市 值不 得超过 基 金资产 净值 的
20 ％； 本基 金管 理人 管理 的全部 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券， 不得 超 过
其各类 资产 支持 证券 合计 规模 的 10 ％； 
（11 ）本 基金 应投 资于 信 用级别 评级 为 AAA 以 上 （含 AAA ） 的资 产支 持证 券。基 金
持有资 产支 持证 券期 间， 如果其 信用 等级 下降 、 不 再符合 投资 标准 ， 应 在评 级报告 发布 之 日
起 3 个 月内 予以 全部 卖出 ； 
（12） 本基 金的 基金 总资 产不得 超过 基金 资产 净值 的 140% ； 
（13） 法律 法规 或中 国证 监会规 定的 其他 比例 限制 。 
法律法 规或 监管 部门 变更 或取消 上述 限制 ， 如 适用 于本基 金， 则本 基金 投资 不再受 相 关
限制。 
除上述 第 （1） 、 第 （5 ） 、 第 （11 ） 项 限制 外， 因证 券市场 波动 、 证券 发行 人 合并 、 基 金
规模变 动等 基金 管理 人之 外的因 素致 使基 金投 资比 例不符 合上 述规 定投 资比 例的， 基金 管 理
人应当 在 10 个 交易 日内 进行调 整。 法律 法规 另有 规定的 ，从 其规 定。 
基金管 理人 应当自 基金 合 同生效 之日 起 6 个月 内使 基金的 投资 组合比 例符 合 基金合 同
的有关 约定 。 在上 述期 间 内， 本基 金的 投资 范围 、 投资策 略应 当符 合基 金合 同的约 定 。 基 金泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要 
 31 
托管人 对基 金的 投资 的监 督与检 查自 基金 合同 生效 之日起 开始 。 
3 、 禁止行 为 
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动： 
（1） 承销 证券 ； 
（2） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保； 
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资； 
（4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是 中 国证 监会 另有 规定 的除外 ； 
（5） 向其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资； 
（6） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动； 
（7） 法律 、行 政法规 和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 活动 。 
基金管 理人 运用 基金 财产 买卖基 金管 理人 、 基 金托 管人及 其控 股股 东、 实际 控制人 或 者
与其有 重大 利害 关系 的公 司发行 的证 券或 承销 期内 承销的 证券 ， 或 者从 事其 他 重大关 联交 易
的， 应 当符 合基 金的 投资 目标和 投资 策略 ， 遵 循基 金份额 持有 人利 益优 先原 则， 防 范利 益 冲
突， 建 立健 全内 部审 批机 制和评 估机 制， 按照 市场 公平合 理价 格执 行。 相关 交易必 须事 先 得
到基金 托管 人的 同意 ， 并 按 法律法 规予 以披 露。 重大 关 联交易 应提 交基 金管 理人 董事会 审议 ，
并经过 三分 之二 以上 的独 立董事 通过 。 基 金管 理人 董 事会应 至少 每半 年对 关联 交易事 项进 行
审查。 
法律、 行政 法规 或监 管部 门取 消 或调 整上 述限 制， 如适用 于本 基金 ， 则 本基 金按照 取 消
或调整 后的 规定 执行 。 
( 七) 业绩比 较基 准 
本基金 的业 绩比 较基 准： 同期七 天通 知存 款税 后利 率 
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或 者有 更权 威的 、 更 能 为市场 普遍 接受 的业 绩比 较基准 推
出，或 者是 市场 上出现 更 加适合 用于 本基 金的业 绩 比较基 准时 ，经 与基金 托 管人协 商一 致，
本基金 可以 在报 中国 证监 会备案 后变 更业 绩比 较基 准并及 时公 告， 无需 召开 基 金份额 持有 人
大会 。 
( 八) 风险收 益特 征 
本基金 为货 币市 场基 金， 属于证 券投 资基 金中 的低 风险品 种， 其预 期收 益和 预期风 险 均
低于债 券型 基金 、混 合型 基金及 股票 型基 金 。 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要 
 32 
( 九) 投 资组 合平 均剩 余期 限的 计算方 法 
1 、 计算公 式 
本基金 按下 列公 式计 算平 均剩余 期限 ： 
投资组 合平 均剩 余期 限 （ 天） ＝ （Σ 投资 于金 融工 具 产生的 资产 ×剩 余期 限－ Σ投资 于
金融工具产生的负 债×剩余期限＋Σ债券正 回购×剩余期限）/ （投资于金 融工具产生的资
产－投 资于 金融 工具 产生 的负债 ＋债 券正 回购 ） 
其中 ， 投 资于 金融 工具 产生 的资产 包括 现金 资产 、 期限 在一年 以内( 含一 年) 的 银行 存款、
同业存 单 、 逆 回购 、 中 央 银行票 据 、 剩 余期 限在 397 天以 内( 含 397 天) 的 债券 、 非 金融 企业
债务融 资工 具、 资产 支持 证券、 买断 式回 购产 生的 待回购 债券 或中 国证 监会 允许投 资的 其 他
固定收 益类 金融 工具 。 
投资于 金融 工具 产生 的负 债包括 正回 购、 买断 式回 购产生 的待 返售 债券 等。 
采用 “ 摊余 成本 法” 计算 的 附息债 券成 本包 括债 券的 面值和 折溢 价； 贴现 式债 券成本 包
括债券 投资 成本 和内 在应 收利息 。 
2 、 各类资 产和 负债 剩余 期限 的确定 
（1） 银行 活期 存款 、 清 算 备付金 、 交 易保 证金 的剩 余期限 和剩 余存 续期 限 为 0 天； 证
券清算 款的 剩余 期限 和剩 余存续 期限 以计 算日 至交 收日的 剩余 交易 日天 数计 算； 
（2）银 行定 期存 款、 同业 存单的 剩余 期限和 剩余 存 续期限 以计 算日 至协议 到 期日的 实
际剩余 天数 计算 ； 有 存款 期限， 根据 协议 可提 前支 取且没 有利 息损 失的 银行 存款， 剩余 期 限
和剩余 存续 期限 以计 算日 至协议 到期 日的 实际 剩余 天数计 算； 银行 通知 存款 的 剩余期 限和 剩
余存续 期限 以存 款协 议中 约定的 通知 期计 算；



（3）组 合中 债券 的剩 余期 限和剩 余存 续期限 是指 计 算日至 债券 到期 日为止 所 剩余的 天
数， 以 下情 况除 外： 允许 投 资的可 变利 率或 浮动 利率 债券的 剩余 期限 以计 算日 至下一 个利 率
调整日 的实 际剩 余天 数计 算； 允 许投 资的 可变 利率 或 浮动利 率债 券的 剩余 存续 期限以 计算 日
至债券 到期 日的 实际 剩余 天数计 算； 
（4）回 购（ 包括 正回 购和 逆回购 ）的 剩余期 限和 剩 余存续 期限 以计 算日至 回 购协议 到
期日的 实际 剩余 天数 计算 ； 
（5）中 央银 行票 据的 剩余 期限和 剩余 存续期 限以 计 算日至 中央 银行 票据到 期 日的实 际
剩余天 数计 算； 
（6）买 断式 回购 产生 的待 回购债 券的 剩余期 限和 剩 余存续 期限 为该 基础债 券 的剩余 期泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要 
 33 
限； 
（7）买 断式 回购 产生 的待 返售债 券的 剩余期 限和 剩 余存续 期限 以计 算日至 回 购协议 到
期日的 实际 剩余 天数 计算 ； 
（8）对 其它 金融 工具 ，本 基金管 理人 将基于 审慎 原 则，根 据法 律法 规或中 国 证监会 的
规定、 或参 照行 业公 认的 方 法计 算其 剩余 期限 和剩 余存续 期限 。 
平均剩 余期 限和 剩余 存续 期限的 计算 结果 保留 至整 数位， 小数 点后 四舍 五入 。 如法律 法
规或中 国证 监会 对剩 余期 限和剩 余存 续期 限计 算方 法另有 规定 的从 其规 定 。 
( 十) 基金的 投资 组合 报告 
1 、 报告期 末基 金资 产组 合情 况 
序号 项目 金额(元) 
占基金总资产的
比例（%） 
1 固定收益投资 259,910,305.58 49.91 
 
其中：债券 259,910,305.58 49.91 
 
资产支持证券 - - 
2 买入返售金融资产 185,349,494.07 35.59 
 
其中： 买断式回购的买入返售
金融资产 
- - 
3 银行存款和结算备付金合计 73,776,178.58 14.17 
4 其他资产 1,768,239.08 0.34 
5 合计 520,804,217.31 100.00 
2 、 报告期 债券 回购 融资 情况 
金额单 位： 人民 币元 
序号 项目 金额(元) 
占基金资产净值比
例（％） 
1 报告期内债券回购融资余额 - 2.56 
 
其中：买断式回购融资 - - 
2 报告期末债券回购融资余额 - - 
 
其中：买断式回购融资 - - 
 
序号 项目 金额(元) 
占基金资产净值比
例（％） 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要 
 34 
1 报告期内债券回购融资余额 - 2.56 
 
其中：买断式回购融资 - - 
2 报告期末债券回购融资余额 - - 
 
其中：买断式回购融资 - - 
注： 报 告期 内债 券回 购融 资 余额占 基金 资产 净值 的比 例为报 告期 内每 个交 易日 融资余 额占 基
金资产 净值 比例 的简 单平 均值。 
债券正 回购 的资 金余 额超 过基金 资产 净值 的20% 的 说明 
序号 发生日期 
融资余额占基金
资产净值比例(%) 
原因 调整期 
1 2018-02-12 24.87 
规模变
动 
2018-02-12（13号已恢
复正常） 
3 、 基金投 资组 合平 均剩 余期 限 
（1） 投资组 合平 均剩 余期 限基 本情况 
项目 天数 
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 54 
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 82 
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 39 
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 超过120 天情 况说 明 
报告期 内无 投资 组合 平均 剩余期 限超 过120 天 情况 。 
（2） 报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 分布 比例 
序号 平均剩余期限 
各期限资
产占基金
资产净值
的比例 （%） 
各期
限负
债占
基金
资产
净值
的比
例（ %） 
1 30天以内 56.15 - 
 
其中：剩余存续期超过397 天的浮动利率债 - - 
2 30天(含)—60天 9.00 - 
 
其中：剩余存续期超过397 天的浮动利率债 - - 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要 
 35 
3 60天（含） —90天 15.19 - 
 
其中：剩余存续期超过397 天的浮动利率债 - - 
4 90天(含)—120天 5.76 - 
 
其中：剩余存续期超过397 天的浮动利率债 - - 
5 120天(含) —397天（含） 13.47 - 
 
其中：剩余存续期超过397 天的浮动利率债 - - 
合计 99.57 - 
4 、 报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 超 过 240 天情 况说 明 
注：本 基金 本报 告期 内平 均剩余 存续 期未 超 过 240 天。 
5 、 报告期 末按 债券 品种 分类 的债券 投资 组合 
金额单 位： 人民 币元 
序号 债券品 种 摊余成 本( 元) 
占 基 金 资 产 净 值 比
例（％ ） 
1 国家债 券 - - 
2 央行票 据 - - 
3 金融债 券 40,082,742.87 7.70 
 其中： 政策 性金 融债 40,082,742.87 7.70 
4 企业债 券 - - 
5 企业短 期融 资券 67,002,631.82 12.87 
6 中期票 据 - - 
7 同业存 单 152,824,930.89 29.36 
8 其他 - - 
9 合计 259,910,305.58 49.94 
10 
剩余存 续期 超 过 397 天
的浮动 利率 债券 
- - 
6 、 报告期 末按 摊余 成本 占基 金资产 净值 比例 大小 排名 的前十 名债 券投 资明细 
7、 金额单 位： 人民 币元 
序号 债券代码 债券名称 
债券数量
(张) 
摊余成本(元) 
占基金资
产净值比
例(%) 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要 
 36 
1 130238 13国开38 300,000 30,083,337.73 5.78 
2 011800574 
18兖州煤业SCP0
02 
300,000 30,001,011.02 5.76 
3 011800536 18徐工SCP002 300,000 30,000,955.94 5.76 
4 111819050 
18恒丰银行CD05
0 
300,000 29,860,383.49 5.74 
5 111709524 
17浦发银行CD52
4 
300,000 29,639,315.14 5.69 
6 111710684 
17兴业银行CD68
4 
300,000 29,630,964.26 5.69 
7 111795443 
17广州农村商业
银行CD069 
200,000 19,973,069.01 3.84 
8 111716295 
17上海银行CD29
5 
200,000 19,776,216.37 3.80 
9 111786988 
17华融湘江银行
CD125 
150,000 14,968,587.04 2.88 
10 170408 17农发08 100,000 9,999,405.14 1.92 
 
序号 债券代码 债券名称 
债券数量
(张) 
摊余成本(元) 
占基金资产
净值比例(%) 
1 130238 13国开38 300,000 30,083,337.73 5.78 
2 011800574 18兖州煤业SCP002 300,000 30,001,011.02 5.76 
3 011800536 18徐工SCP002 300,000 30,000,955.94 5.76 
4 111819050 18恒丰银行CD050 300,000 29,860,383.49 5.74 
5 111709524 17浦发银行CD524 300,000 29,639,315.14 5.69 
6 111710684 17兴业银行CD684 300,000 29,630,964.26 5.69 
7 111795443 
17广州农村商业银
行CD069 
200,000 19,973,069.01 3.84 
8 111716295 17上海银行CD295 200,000 19,776,216.37 3.80 
9 111786988 
17华融湘江银行CD
125 
150,000 14,968,587.04 2.88 
10 170408 17农发08 100,000 9,999,405.14 1.92 
序号 债券代码 债券名称 
债券数量
( 张) 
摊余成本(元) 
占基金资
产净值比泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要 
 37 
例(%) 
1 130238 13国开38 300,000 30,083,337.73 5.78 
2 011800574 
18兖州煤业SCP0
02 
300,000 30,001,011.02 5.76 
3 011800536 18徐工SCP002 300,000 30,000,955.94 5.76 
4 111819050 
18恒丰银行CD05
0 
300,000 29,860,383.49 5.74 
5 111709524 
17浦发银行CD52
4 
300,000 29,639,315.14 5.69 
6 111710684 
17兴业银行CD68
4 
300,000 29,630,964.26 5.69 
7 111795443 
17广州农村商业
银行CD069 
200,000 19,973,069.01 3.84 
8 111716295 
17上海银行CD29
5 
200,000 19,776,216.37 3.80 
9 111786988 
17华融湘江银行
CD125 
150,000 14,968,587.04 2.88 
10 170408 17农发08 100,000 9,999,405.14 1.92 
8 、 “ 影子 定价 ” 与“ 摊余 成本 法 ” 确 定的 基金 资产 净值 的 偏离 
项目 偏离情况 
报告期内偏离度的绝对值在0.25( 含)-0.5% 间的
次数 
0 
报告期内偏离度的最高值 0.0987% 
报告期内偏离度的最低值 0.0371% 
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均
值 
0.0530% 
报告期 内负 偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 情 况说 明 
注：本 基金 本报 告期 内负 偏离度 的绝 对值 未达 到 0.25% 的情 况。 
报告期 内负 偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 情况 说明 
注：本 基金 本报 告期 内正 偏离度 的绝 对值 未达 到 0.50% 的情 况。 
9 、 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排名 的前十 名资 产支 持证 券投 资明细 
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 
报告期 内负 偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 情 况说 明 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要 
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注：本 基金 本报 告期 内负 偏离度 的绝 对值 未达 到 0.25% 的情 况。 
报告期 内负 偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 情况 说明 
注：本 基金 本报 告期 内正 偏离度 的绝 对值 未达 到 0.50% 的情 况。 
10 、 投资组 合报 告附 注 
（1） 基金 计价 方法 说明 






本 基金 的债 券投 资采 用摊余 成法 计价 ， 即 计价 对象以 买入 成本 列示 ， 按 票面利 率 或
商定利 率每 日计 提应 收利 息， 并 按实 际利 率法 在其 剩 余期限 内摊 销其 买入 时的 溢价或 折
价。 
（2）本 基金 投资 的前 十名 证券的 发行 主体本 期没 有 出现被 监管 部门 立案调 查 ，或在 报
告编制 日前 一年 内受 到公 开谴责 、处 罚的 情形 。 
（3） 其他 资产 构成 
单位： 人民 币元 
序
号 
名称 金额(元) 
1 存出保证金 - 
2 应收证券清算款 - 
3 应收利息 1,549,482.15 
4 应收申购款 218,756.93 
5 其他应收款 - 
6 其他 - 
7 合计 1,768,239.08 
 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要 
 39 
八、 基金的业绩 
基金管 理人依照恪尽 职守、诚实 信用、勤勉尽 责的原则管 理和运用基金 资产,但不保 证
基金一定 盈利，也不保证最低收益 。基金的过往业绩并不代 表其未来表现。投资有风 险, 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。 
( 一) 本报 告期 基金 份额 净值 收益率 及其 与同 期业 绩比 较基准 收益 率的 比较 
泓德泓利货币A 
阶段 
份额净 值
增长率 ① 
份额净 值
增长率 标
准差② 
业绩比 较
基准收 益
率 ③ 
业绩比 较基
准收益 率标
准差④ 
①- ③ ②- ④ 
自基金 合同 生
效起至2018 年 3
月 31 日（2017
年 05 月 04 日至
2018 年 3 月 31
日） 
3.5726% 0.0050% 0.8396% 0.0000% 2.733% 0.0050% 
泓德泓利货币B 
阶段 
份额净 值
增长率 ① 
份额净 值
增长率 标
准差② 
业绩比 较
基准收 益
率 ③ 
业绩比 较基
准收益 率标
准差④ 
①- ③ ②- ④ 
自基金 合同 生
效起至2018 年 3
月 31 日（2017
年 05 月 04 日至
2018 年 3 月 31
日） 
3.7966% 0.0050% 0.8396% 0.0000% 2.957% 0.0050% 
注：本 基金 收益 分配 是按 日结转 份额 。 
( 二) 自 基 金 合 同 生 效 以 来 基 金 累 计 净 值 收 益 率 变 动 及 其 与 同 期 业 绩 比 较 基 准 收 益 率 变
动的比 较 
泓德 添 利货 币A 
份额累 计净 值收 益率 与业 绩比较 基准 收益 率历 史走 势对比 图 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要 
 40 
 
 
泓德添 利货 币B 
份额累 计净 值收 益率 与业 绩比较 基准 收益 率历 史走 势对比 图 
 
 
注：1) 本 基金 的 基金 合 同于2017 年5月4 日 生效 ， 截至2018 年03 月31 日止, 本 基金 成 立 未 满1
年。 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要 
 41 
2） 根据 基金 合同 的约 定 ， 本基金 建仓 期为6个 月 ， 截 至报告 日 ， 本 基金 的各 项 资产配 置比 例
符 合本 基金 合同 第十 二部 分第二 条投 资范 围、 第四 条投资 限制 的相 关约 定 。 
九、 基金的费用与税收 
( 一) 基金费 用的 种类 
1 、基 金管 理人 的管 理费 ； 
2 、基 金托 管人 的托 管费 ； 
3 、销 售服 务费 ； 
4 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ； 
5 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费 、 仲裁 费 和 诉讼 费； 
6 、基 金份 额持 有人 大会 费 用； 
7 、基 金的 证券 交易 费用 ； 
8 、基 金的 银行 汇划 费用 ； 
9 、基 金的 账户 开户 费用 、 账户维 护费 用； 






10 、按 照国 家有 关规 定和《 基金 合同 》约 定， 可以在 基金 财产 中列 支的 其他费 用 。 
( 二) 基金费 用计 提方 法、 计提 标准和 支付 方式 
1 、 基金管 理人 的管 理费



本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.25% 年 费率 计提 。管 理费 的计 算方 法 如下 ： 
H ＝E ×0.25% ÷ 当 年天 数 
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费 
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 由基 金管 理人 向基 金托管 人 发
送基金 管理 费划 款指 令， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前 5 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 付
给基金 管理 人。 若遇 法定 节假日 、公 休假 等 ， 支付 日期顺 延 。 
2 、 基金托 管人 的托 管费 
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.05% 的 年费率 计提 。 托管费 的计 算 方法 如 下 ： 
H ＝E ×0.05% ÷ 当 年天 数 
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费 
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要 
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基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 由基 金管 理人 向基 金托管 人 发
送基金 托管 费划 款指 令， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前 5 个工 作 日 内从 基金 财产 中一次 性支 取。
若遇法 定节 假日 、公 休日 等，支 付日 期顺 延 。 
3 、 基金销 售服 务费 
本基 金 A 类 基金 份额 的年 销售服 务费 率 为 0.25% ， 对于 由 B 类降 级为 A 类的 基金份 额
持有人 ，年 销售 服务 费率 应自其 降级 后的 下一 个工 作日起 适用 A 类基 金份 额 的费率 。B 类
基金份 额的 年销 售服 务费 率为 0.01% ， 对于 由 A 类 升级为 B 类 的基 金份 额持 有人， 年销 售
服务费 率应 自其 升级 后的 下一个 工作 日起 享受 B 类 基金份 额的 费率 。两 类基 金份额 的销 售
服务费 计提 的计 算公 式相 同，具 体如 下： 
H ＝E × 该类 基金 份额 的年 销售服 务费 率÷ 当年 天数 
H 为 每日 该类 基金 份额 应 计提的 基金 销售 服务 费 
E 为 前一 日该 类基 金份 额 的基金 资产 净值 
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 逐日 累计 至每 月月 末， 按 月支付 。 由 基金 管理 人向 基金托 管
人发送 基金 销售 服务 费划 付指令 ， 经 基金 托管 人复 核 后于次 月首 日 起 5 个 工作 日内从 基金 财
产中一 次性 支付 给登 记机 构， 由 登记 机构 代付 给销 售机构 。 若 遇法 定节 假日 、 休息日 或不 可
抗力致 使无 法按 时支 付的 ，支付 日期 顺延 至最 近可 支付日 支付 。 
上述“ 一、 基金 费用 的种 类中 第 4－10 项 费用 ” ， 根 据有关 法规 及相 应协 议规 定，按 费
用实际 支出 金额 列入 当期 费用， 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付 。 
( 三) 不列入 基金 费用 的项 目 
下列费 用不 列入 基金 费用 ： 
1 、 基金管 理人 和基金 托管 人 因未履 行或 未完全 履行 义 务导致 的费 用支出 或基 金 财产的
损失； 
2 、 基金管 理人 和基 金托 管人 处理与 基金 运作 无关 的事 项发生 的费 用； 
3 、 《基金 合同 》生 效前 的相 关费用 ； 
4 、 其他根 据相 关法 律法 规及 中国证 监会 的有 关规 定不 得列入 基金 费用 的项 目。 
( 四) 费用调 整



基金管 理人 和基 金托 管人 协商一 致后 ， 可 按照 基金 发展情 况， 并根 据法 律法 规规定 和 基
金合同 约定 酌情 调低 基金 管理费 率、 基金 托管 费率 或销售 服务 费。 上述 费率 调低事 项， 无 须
召开基 金份 额持 有人 大会 。


泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要 
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基金管 理人 必须 于新 的费 率实施 日前 在指 定媒 介上 公告。 
( 五) 基金税 收 
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要 
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十、 备查文件 
( 一) 备查文 件目 录 
1 、中 国证 监会 准予 泓德 添 利 货币 市场 基金 募集 注册 的文件 。 
2、《 泓 德添 利 货 币市 场 基 金基金 合同 》 。 
3、《 泓 德添 利 货 币市 场 基 金托管 协议 》 。 
4 、法 律意 见书 。 
5 、基 金管 理人 业务 资格 批 件、营 业执 照。 
6 、基 金托 管人 业务 资格 批 件、营 业执 照。 
7 、中 国证 监会 要求 的其 他 文件 
( 二) 存放地 点 
备查文 件存 放于 基金 管理 人和/ 或 基金 托管 人处 。 
( 三) 查阅方 式 
投资者 可在 营业 时间 免费 查阅备 查文 件。 在支 付工 本费后 ， 可 在合 理时 间内 取得备 查 文
件的复 制件 或复 印件 。 
 
 
 
 泓德泓利货币市场基金招募说明书（ 更新）摘要 
 45 
十一、 对招募说明书更新部 分的 说明 
本基金 管理 人依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 公开 募集 证券 投资 基金运 作 管
理办法 》 、 《 证券 投资 基金 销售管 理办 法》 、 《证 券投 资基金 信息 披露 管理 办法 》 及其 他有 关 法
律法规 的要 求， 结合 本基 金管理 人对 本基 金实 施的 投资管 理活 动， 对本 基金 的原招 募说 明 书
进行了 更新 ，主 要更 新的 内容如 下： 
1 、在“ 重要 提示 ”部 分， 明确了 更新 招募说 明书 内 容的截 止日 期、 有关财 务 数据和 基
金业绩 的截 止日 期； 
2 、对 “基 金管 理人 ”相 关 信息进 行了 更新 ；



3 、对 “基 金托 管人 ”相 关 信息进 行了 更新 ；



4 、对 “相 关服 务机 构” 相 关信息 进行 了更 新；



5 、对 “基 金的 投资 ” 中 的 投资组 合报 告 相 关信 息 进 行了更 新 ； 
6 、对 “基 金的 业绩 ”相关信息进行 了 更新 ； 
7 、对 “其 他应 披露 的事 项 ” 的相 关信息 进行 了 更新 ； 
8 、对 部分 表述 进行 了更 新 。



 
 
 
 
泓德基 金管 理有 限公 司 
2018 年 5 月 25 日