对话 研究 要闻 研报 私募
滚动 公告 动态 专题 创投
 
净值 评级 申赎 重仓股 新发基金
排行 费率 分红 关注度 私募排行
 
微博 论坛
APP 基金吧
 
开户 超市 优选基金 定投频道 活期盈
登陆 热销 新发基金 帮助中心 定期盈
中银悦享定期开放债券(003213)

中银悦享定期开放债券:更新招募说明书摘要(2018年第1号)查看PDF公告

 
 
 
 
中银悦享定期开放债券型发起式 
证券投资基金更新招募说明书摘要 
(2018 年第 1 号) 
 
 
【本基金 不向个 人 投资者公 开销售 】 
 
 
 
 
 
 
 
基金管理人:


中 银 基 金 管 理 有限 公 司














基金托管人:


交 通 银 行 股 份 有限 公 司

















二 零一 八 年 五月中银 悦享定期开放债券型发起式 证券投资基金















































招募说 明书 摘要 2 重 要提 示 中银悦享定 期 开 放 债 券 型发 起 式 证 券 投 资 基 金 由 中银 悦享定期开放债券型证 券投资基 金转型 而来 。本 基金 的基 金合同 于 2017 年 10 月 9 日正式 生效 。 2017 年 8 月 30 日 中银 悦享 定期 开放 债券 型证 券投 资基金 召开 基金 份额 持有 人大会 , 会议审 议通 过了 《 关于 中 银 悦享 定期 开放 债券 型证 券投资 基金 转型 的议 案 》 , 内 容包 括中 银 悦享 定 期开 放债 券型 证券 投资基 金变 更为 发起 式基 金及修 订基 金合 同等 , 并 同意将 “ 中银 悦 享 定期 开放 债券 型证 券投 资基金 ” 更 名为 “中 银悦享 定期开 放债 券型 发起 式证 券投资 基金 ” , 上述基 金份 额持 有人 大会 决议自 表决 通过 之日 起生 效。 自 2017 年 10 月 9 日 起,《 中银 悦 享 定期 开放 债券 型发 起式 证券投 资基 金基 金合 同 》 生效 , 《 中银 悦享 定期 开 放债券 型证 券投 资基金 基金 合同 》同 日起 失效。 基金管 理人 保证 招募 说明 书的内 容真 实 、 准 确、 完 整。 本招 募说 明书 报中 国 证监会 变更 注册 , 但 中国 证监 会对 本 基金转型 的 变更 注册 , 并 不表明 其对 本基 金的 价值 和收益 做出 实质 性判断 或保 证 , 也 不表 明 投资于 本基 金没 有风 险 。 中国证 监会 不对 基金 的投 资价值 及市 场前 景等作 出实 质性 判断 或者 保证 。 基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 , 但 不保 证 本基金 一定 盈利 ,也 不保 证最低 收益 。 本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 , 并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同是约 定基 金当事 人之 间权 利 、 义 务 的法律 文件 。 基金 投资 人 自依基 金合 同取 得基 金份 额, 即成 为基 金 份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人, 其持 有基 金份 额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认 和接受 , 并按 照 《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 基金 合同 及其他 有关 规定 享有 权利 、 承 担义 务。 基金投 资人 欲了 解基 金份 额持有 人的 权利 和义 务, 应详细 查阅 基金 合同 。 投资有 风险 ,投 资者 申购 基金时 应认 真阅 读本 招募 说明书 、基 金合 同等 信息 披露文 件 , 全面认 识本 基金 产品 的风 险收益 特征 , 自主 判断 基 金的投 资 价 值 , 自 主做 出 投资决 策 , 并承 担基金 投资 中出 现的 各类 风险 , 包 括因 政治 、 经 济 、 社会等 环境 因素 对证 券价 格产生 影响 而 形成的 系统 性风 险 , 个 别 证券特 有的 非系 统性 风险 , 由 于基 金投 资者 连续 大 量赎回 基金 产生 的流动 性风 险 , 基 金管 理 人在基 金管 理实 施过 程中 产生的 基金 管理 风险 , 基 金投资 过程 中产 生的操 作风 险 , 因 交收 违 约和投 资债 券引 发的 信用 风险 , 基 金投 资对 象与 投 资策略 引致 的特 有风险 , 等等 。 本 基金 投 资中小 企业 私募 债券 , 中 小企业 私募 债是 根据 相关 法律法 规由 非上 市中小 企业 采用 非公 开方 式发行 的债 券 。 由 于不 能 公开交 易 , 一 般情 况下 , 交易不 活跃 , 潜中银 悦享定期开放债券型发起式 证券投资基金















































招募说 明书 摘要 3 在较 大 流动 性风 险 。 当 发 债主体 信用 质量 恶化 时 , 受市场 流动 性所 限 , 本 基 金可能 无法 卖出 所持有 的中 小企 业私 募债 , 由此可 能给 基金 净值 带来 更大的 负面 影响 和损 失 本 基金的 特定 风 险详见 招募 说明 书“ 风险 揭示” 章节 。 本基金 属于 债券 型证 券投 资基金 , 属于 证券 投资 基 金中的 较低 风险 品种 , 其 预期风 险收 益水平 低于 股票 型基 金、 混合型 基金 ,高 于货 币市 场型证 券投 资基 金。 投资者 应充 分考 虑自 身的 风险承 受能 力 , 并 对于 申 购基金 的意 愿 、 时 机、 数 量等投 资行 为作出 独立 决策 。 基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 , 基 金管 理人 管 理的其 他基 金的 业绩 也不 构成对 本 基金业 绩表 现的 保证 。 基 金管理 人提 醒投 资者 基金 投资的 “ 买者 自负 ” 原 则, 在投资 者作 出 投资决 策后 ,基 金运 营状 况与基 金净 值变 化引 致的 投资风 险, 由投 资者 自行 负责。 本基金单一投资者持有的 基金份额或者构成一致行 动人的多个投资者持有的 基金份额 可达到 或者 超 过 50% ,基 金不向 个人 投资 者销 售 。 本招募 说明 书所 载内 容截 止至 2018 年 4 月 8 日 , 基 金投资 组合 报告 和基 金业 绩表现 等 相关财 务数 据截 止 至 2018 年 3 月 31 日( 财务 数据 未经审 计) 。本 基金 托管 人 交通 银行 股 份有限 公司 已复 核了 本次 更新的 招募 说明 书。 中银 悦享定期开放债券型发起式 证券投资基金















































招募说 明书 摘要 一 、基 金合同 的生 效日 2017 年 10 月 9 日 。 二 、基 金管理 人 (一)基金管理人简 况 名称: 中银 基金 管理 有限 公司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号 中银 大 厦 45 楼 办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号 中银 大 厦 26 楼、27 楼、45 楼 法定代 表人 :章砚 设立日 期:2004 年 8 月 12 日 电话: (021 )38834999 联系人 :高 爽秋 注册资 本:1 亿 元人 民币 股权结 构: 股东 出资额 占注册 资本 的比 例 中国银 行股 份有 限公 司 人民 币 8350 万元 83.5% 贝莱德 投资 管理 (英 国) 有限公 司 相当于 人民 币 1650 万 元 的美元 16.5% (二)主要人员情况 1 、董 事会 成员 章砚 (ZHANG Yan ) 女士 ,董 事长 。国 籍: 中国 。 英国伦 敦大 学伦 敦政 治经 济学院 公 共金融 政策 专业 硕士 。 现 任中银 基金 管理 有限 公司 董事长 。 历 任中 国银 行总 行全球 金融 市场 部主管 、助 理总 经理 、总 监,总 行金 融市 场总 部、 投资银 行与 资产 管理 部总 经理。 李道滨 (LI Daobin )先 生 ,董事 。国 籍: 中国 。清 华大学 法学 博士 。中 银基 金管理 有 限公司 执行 总裁 。 2000 年 10 月至 2012 年 4 月任 职 于嘉实 基金 管理 有限 公司 , 历任 市场 部 副总监 、总 监、 总经 理助 理和公 司副 总经 理。 中银 悦享定期开放债券型发起式 证券投资基金















































招募说 明书 摘要 王超(WANG Chao ) 先 生,董 事。 国籍 :中 国。 美国 Fordham 大学 工商 管 理硕士 。 现 任中 国银 行总 行人 力资 源部副 总经 理 。 历任 中国 银行总 行人 力资 源部 经理 、 高 级经 理、 主 管, 中 银国 际证 券有 限责 任 公司人 力资 源部 总经 理、 董 事会办 公室 负责 人、 董事 会 秘书等 职。 宋福宁 (SONG Funing ) 先生, 董事 。 国 籍: 中 国 。 厦门 大学 经济 学硕 士, 经济师 。 现 任中国 银行 总行 投资 银行 与资产 管理 部首 席产 品经 理。 历任 中国 银行 福建 省分 行资金 计划 处 外汇交 易科 科长 、 资 金计 划处副 处长 、 资 金业 务部 负责人 、 资 金业 务部 总经 理, 中 国银 行总 行金融 市场 总部 助理 总经 理, 中 国银 行总 行投 资银 行与资 产管 理部 助理 总经 理、 副 总经 理等 职。 曾仲诚 (Paul Tsang ) 先 生,董 事。 国籍 :中 国。 为贝莱 德亚 太区 首席 风险 管理总 监、 董事总 经理 , 负责领 导亚 太区的 风险 管理 工作 , 同 时担任 贝莱 德亚 太区 执行 委员会 成员 。 曾 先生 于 2015 年 6 月加 入 贝莱德 。 此 前, 他 曾担 任 摩根士 丹利 亚洲 首席 风险 管理总 监, 以及 其亚太 区执 行委 员会 成员 , 带领 独立 的风 险管 理团 队, 专 责管 理摩 根士 丹利 在亚洲 各经 营范 围的市 场、 信贷 及营 运风 险,包 括机 构销 售及 交易 (股票 及固 定收 益) 、资 本 市场、 投资 银 行、 投资 管理 及财富 管理 业务 。 曾 先生 过去亦 曾于 美林的 市场 风险 管理 团队 效力九 年 , 并 曾 于瑞银 的利 率衍 生工 具交 易\ 结构 部工 作两 年。 曾先 生现为 中国 清华 大学 及北 京大学 的风 险 管理客 座讲 师。 他拥 有美 国威斯 康辛 大学 麦迪 逊分 校工商 管理 学士 学位 , 以 及宾夕 法尼 亚大 学沃顿 商学 院工 商管 理硕 士学位 。 荆新 (JING Xin ) 先 生 , 独立董 事 。 国 籍: 中国 。 现任中 国人 民大 学商 学院 副院长 、 会 计学教 授、 博士 生导 师、 博士后 合作 导师 , 兼 任财 政部中 国会 计准 则委 员会 咨询专 家、 中国 会计学 会理 事 、 全国 会计 专业学 位教 指委 副主 任委 员、 中国 青少 年发展 基金 会监事 、 安泰 科 技股份 有限 公司 独立 董事 、 风神 轮胎 股份 有限 公司 独立董 事。 曾任 中国 人民 大学会 计系 副主 任,中 国人 民大 学审 计处 处长、 中国 人民 大 学 商学 院党委 书记 等职 。 赵欣舸 (ZHAO Xinge )先 生, 独立 董事 。 国籍 : 中 国。 美国 西北 大学 经济 学 博士 。曾 在美国 威廉 与玛 丽学 院商 学院任 教, 并曾 为美 国投 资公司 协会 (美 国共 同基 金业行 业协 会 ) 等公司 和机 构提 供咨 询。 现 任中欧 国际 工商 学院 金融 学与会 计学 教授 、 副 教务 长 和金 融 MBA 主任, 并在 中国 的数 家上 市公司 和金 融投 资公 司担 任独立 董事 。 雷晓波 (Edward Radcliffe ) 先生, 独立 董事。 国籍 : 英国。 法国 INSEAD 工 商管理 硕 士。 曾 任白 狐技 术有 限公 司总经 理, 目前 仍担 任该 公司的 咨询 顾问 。 在 此之 前, 曾 任英 国电 信集团 零 售 部部 门经 理, 贝特伯 恩顾 问公 司董 事、 北京代 表处 首席 代表 、 总 经理, 中英 商会 财务司 库、 英中 贸易 协会 理事会 成员 。现 任银 硃合 伙人有 限公 司合 伙人 。 中银 悦享定期开放债券型发起式 证券投资基金















































招募说 明书 摘要 杜惠芬 (DU huifen ) 女士 ,独立 董事 。国 籍: 中国 。山西 财经 大学 经济 学学 士,美 国 俄克拉 荷马 州梅 达斯 经济 学院工 商管 理硕 士, 澳大 利亚国 立大 学高 级访 问学 者, 中 央财 经大 学经济 学博 士。 现任 中央 财经大 学金 融学 院教 授, 兼任新 时代 信托 股份 有限 公司独 立董 事 。 曾任山 西财 经大 学计 统系 讲师、 山西 财经 大学 金融 学 院副教 授、 中央 财经 大学 独 立学院 (筹) 教授、 副院 长、 中央 财经 大学金 融学 院副 院长 等职 。 2 、监事 乐妮 (YUENi ) 女 士, 职 工监事 。 国 籍: 中 国。 上 海交通 大学 工商 管理 硕士 。 曾分 别就 职于上 海浦 东发 展银 行、 山西证 券有 限责 任公 司、 友邦华 泰基 金管 理公 司。2006 年 7 月加 入中银 基金 管理 有限 公司 ,现任 基金 运营 部总 经理 。 3 、管 理层 成员 李道滨 (LIDaobin ) 先生 ,董事 、执 行总 裁。 简历 见董事 会成 员介 绍。 欧阳向 军(JasonX.OUYANG ) 先生 ,督 察长 。国 籍 :加拿 大。 中国 证券 业协 会- 沃顿 商学院 高级 管理 培训 班(Wharton-SACExecutiveProgram) 毕业 证书, 加拿 大西 部 大学毅 伟商 学院(IveySchoolofBusiness ,WesternUniversity) 工商管理 硕士 (MBA ) 和 经 济学硕 士 。 曾 在加拿 大太 平洋 集团 公司 、 加拿大 帝国 商业 银行 和加 拿大伦 敦人 寿保 险公 司等 海外机 构从 事 金融工 作多 年, 也曾 任蔚 深证券 有限 责任 公司 (现 英大证 券) 研究 发展 中心 总经理 、 融 通基 金管理 公司 市场 拓展 总监 、监察 稽核 总监 和上 海复 旦大学 国际 金融 系国 际金 融教研 室主 任 、 讲师。 张家文 (ZHANGJiawen ) 先生, 副执 行总 裁。 国籍 : 中国 。 西 安交 通大 学工 商管理 硕 士。 历任 中国 银行苏 州分 行太仓 支行 副行 长、 苏州 分行风 险管 理处 处长 、 苏 州 分行 工业 园 区 支行行 长、 苏州 分行 副行 长、党 委委 员。 陈军(CHENJun )先 生, 副执行 总裁 。国 籍: 中国 。上海 交通 大学 工商 管理 硕士、 美 国伊利 诺伊 大学 金融 学硕 士。2004 年加 入中 银基 金 管理有 限公 司, 历任 基金 经理、 权益 投 资部总 经理 、助 理执 行总 裁。 王圣明 (W ANG Shengming ) 先生 , 副 执行 总裁。 国 籍: 中 国。 北 京师 范大 学 教育管 理 学院硕 士。 现 任 中银 基金 管理有 限公 司副 执行 总裁 。历任 中国 银行 托管 业务 部副总 经理 。 4 、基 金经 理 白洁 (BAI Jie ) 女士 , 中银 基金管 理有 限公 司副 总裁 (VP ) , 上 海财 经大 学经 济 学硕士 。 曾任金 盛保 险有 限公 司投 资部固 定收 益分 析员 。2007 年加 入中 银基 金管 理有 限公司 ,曾 担 任固定 收益 研究 员、 基金 经理助 理。2011 年 3 月至 今任中 银货 币基 金基 金经 理,2012 年中银 悦享定期开放债券型发起式 证券投资基金















































招募说 明书 摘要 12 月 至今 任中 银理 财 7 天 债券基 金基 金经 理 ,2013 年 12 月至 2016 年 7 月任 中银理 财 21 天债券 基金 基金 经理 , 2014 年 9 月 至今 任中银 产业 债基金 基金 经理,2014 年 10 月至 今任 中 银安心 回报 债券 基金 基金 经理,2015 年 11 月至 2018 年 2 月 任中 银新 机遇 基 金基金 经理 , 2016 年 8 月至 2018 年 2 月任中 银颐 利基 金基 金经 理, 2016 年 9 月 至今 任中 银睿享 基金 基 金经理 ,2016 年 9 月至 今 任中银 悦享 基金 基金 经理 ,2017 年 3 月至 今任中 银 富享基 金基 金经理 ,2017 年 3 月至 今 任中银 丰庆 基金 基金 经理 ,2017 年 9 月至 今任中 银 信享基 金基 金经理 。具 有 13 年 证券 从 业年限 。具 备基 金、 证券 、银行 间本 币市 场交 易员 从业资 格。 5 、投 资决 策委 员会 成员 的 姓名及 职务 主席: 李道 滨( 执行 总裁 ) 成员: 陈军 ( 副执行 总裁 ) 、 奚鹏 洲 (固 定收益 投资 部总经 理) 、 李建 ( 权益 投 资部总 经 理) 列席成 员: 欧阳 向军 (督 察长) 6 、上 述人 员之 间均 不存 在 近亲属 关系 。 中银 悦享定期开放债券型发起式 证券投资基金















































招募说 明书 摘要 三 、基 金托管 人 (一) 基金 托管 人概 况 公司法 定中 文名 称: 交通 银行股 份有 限公 司( 简称 :交通 银行 ) 公司法 定英 文名 称:BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD 法定代 表人 :彭 纯 住





所: 中国 (上 海) 自由贸 易试 验区 银城 中路188 号


办公地 址: 中国 (上 海) 自由贸 易试 验区 银城 中路188 号 邮政编 码:200120 注册时 间:1987 年3 月30 日 注册资 本:742.62亿元 基金托 管资 格批 文及 文号 :中国 证监 会证 监基 字[1998]25 号 联系人 :陆 志俊 电


话:95559 交通银 行 始 建于1908 年, 是中国 历史 最悠 久的 银行 之一, 也是 近代 中国 的发 钞行之 一 。 1987 年 重 新 组建 后 的 交 通银 行 正 式 对 外 营 业, 成 为中 国 第 一 家 全 国 性的 国 有股 份 制 商 业 银 行, 总部 设在 上海 。2005 年6 月 交通 银行 在香 港联 合 交易所 挂牌 上市 ,2007 年5 月在上 海证 券 交易所 挂牌 上市 。 根 据2017 年英 国 《 银行家 》 杂 志发 布的全 球千 家 大 银行 报告 , 交通 银行 一 级资本 位列 第11 位, 较上 年上升2位 ; 根据2017 年美 国 《财 富》 杂志 发布 的世 界500 强公 司排 行榜, 交通 银行 营业 收入 位列第171 位。 截至2017 年12月31 日 , 交 通银行 资产 总额 为人 民币90382.54 亿 元。2017 年1-12月, 交通 银行实 现净 利润(归 属于 母 公司股 东) 人民 币702.23 亿 元。 交通银 行总 行设 资产 托管 业务中 心( 下文 简称 “托 管中心 ” ) 。 现有 员工 具有 多年基 金 、 证券和 银行 的从 业经 验, 具备基 金从 业资格 , 以及 经济师 、 会 计师 、 工 程师 和律师 等中 高级 专业技 术 职 称, 员工 的学 历层次 较高 ,专 业分 布 合 理,职 业技 能优 良, 职业 道德素 质过 硬 , 是一支 诚实 勤勉 、积 极进 取、开 拓创 新、 奋发 向上 的 资产 托管 从业 人员 队伍 。 (二) 主要 人员 情况 彭纯先 生, 董事 长、 执行 董事, 高级 会计 师。 彭先生2018 年2 月 起任 本行董 事 长、 执 行董 事。2013 年11 月起 任 本行 执行 董 事。2013中银 悦享定期开放债券型发起式 证券投资基金















































招募说 明书 摘要 年11月至2018 年2月 任本 行 副董事 长 、 执 行董事 ,2013 年10 月至2018 年1月 任本 行行长 ;2010 年4 月至2013年9 月 任 中 国投 资 有 限 责 任公 司 副 总 经理 兼 中 央 汇 金投 资 有 限 责任 公 司 执 行董 事、 总 经理 ;2005 年8 月至2010年4月 任本 行执 行董 事 、 副行 长;2004 年9月至2005 年8 月任 本 行副行 长 ;2004 年6 月至2004 年9 月任 本行 董事 、 行 长 助理 ;2001 年9 月至2004 年6月任 本行 行 长助理 ;1994年至2001 年 历任本 行乌 鲁木 齐分 行副 行长、 行长 , 南 宁分 行行 长, 广 州分 行行 长。彭 先生1986 年于 中国 人民银 行研 究生 部获 经济 学硕士 学位 。 袁庆伟 女士 ,资 产托 管业 务中心 总裁 ,高 级经 济师 。 袁女士2015 年8 月起 任本 行 资产托 管业 务中 心总 裁;2007年12 月至2015 年8 月, 历任本 行资产托管部总经理 助理 、副总经理,本行资 产托 管业务中心副总裁;1999 年12 月至2007 年12月 , 历 任本 行乌 鲁木 齐分行 财务 会计 部副 科长 、 科长 、 处 长助 理、 副 处 长, 会 计结 算部 高级经 理 。 袁 女士1992 年 毕业于 中国 石油 大学 计算 机科学 系 , 获 得学士 学位 ,2005 年 于新 疆 财经学 院获 硕士 学位 。 (三) 基金 托管 业务 经营 情况 截至2017 年 12 月 31 日, 交通银 行共 托管 证券 投资 基金335 只。 此 外, 交通 银行还托 管了基 金公 司特 定客 户资 产管理 计划 、 证券公 司客 户资产 管理 计划 、 银 行理 财产品 、 信托 计 划、私募投资基金 、保险 资金、全国社保基 金、养 老保障管理基金、 企业年 金基金、QFII 证券投 资资 产、RQFII 证 券投资 资产 、QDII 证券 投 资资产 和 QDLP 资金 等产 品 。 中银 悦享定期开放债券型发起式 证券投资基金















































招募说 明书 摘要 四 、相 关服务 机构 (一)基金份额发售 机构 1 、直 销机 构 中银基 金管 理有 限公 司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼 办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼 法定代 表人 :章砚 电话: (021 )38834999 传真: (021 )68872488 1) 中银基 金管 理有 限公 司直 销中心 柜台 地址: 上海 市浦 东新 区银 城中 路 200 号中 银大 厦 45 楼 客户服 务电 话:021-3883 4788 , 400-888-5566 电子信 箱:clientservice@bocim.com 联系人 :周虹 2) 中银基 金管 理有 限公 司电 子直销 平台 本公司 电子 直销 平台 包括 : 中银基 金官 方网 站(www.bocim.com ) 官方微 信服 务号 (在 微信 中搜索 公众 号 “ 中银 基金 ” 并选择 关注 ) 中银基 金官 方 APP 客 户端 (在各 大手 机应 用商 城搜 索 “ 中 银基 金 ” 下 载安 装) 客户服 务电 话:021-3883 4788 , 400-888-5566


电子信 箱:clientservice@bocim.com 联系人 :张 磊 2、其 他销 售机 构 1) 中 国银 行股 份有 限公 司 住所: 北京 市西 城区 复兴 门内大 街 1 号 办公地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号 法定代 表人 : 陈 四清 客户服 务电 话:


95566 网址: www.boc.cn 联系人 : 陈 洪源 (二)登记机构 名称: 中银 基金 管理 有限 公司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼 中银 悦享定期开放债券型发起式 证券投资基金















































招募说 明书 摘要 办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼 法定代 表人 :章砚 电话: (021 )38834999 传真: (021 )68872488 联系人 :乐 妮 (三)出具法律意见 书的 律师事务所 名称: 上海 市通 力律 师事 务所 住所: 上海 市银 城中 路 68 号时代 金融 中 心 19 楼 办公地 址: 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼 负责人 : 俞 卫锋 电话: (021 )31358666 传真: (021 )31358600 经办律 师: 黎明 、 陈 颖华 联系人 : 陈 颖华 (四)审计基金财产 的会 计师事务所 名称: 安 永华 明会 计师 事 务所( 特殊 普通 合伙 ) 住所: 北京 市东 城区 东长 安街 1 号东 方广 场安 永大 楼 17 层 执行事 务合 伙人 :毛 鞍宁 电话: 010-58153000 传真: 010-85188298 联系人 :徐 艳 经办会 计师 :徐 艳、 许培 菁 中银 悦享定期开放债券型发起式 证券投资基金















































招募说 明书 摘要 12 五 、 基 金的历 史沿 革 中银悦享定 期 开 放 债 券 型发 起 式 证 券 投 资 基 金 由 中银 悦享定期开放债券型证 券投资基 金转型 而来 。 中银悦享 定 期开 放债 券型 证券投 资基 金经 中国 证监 会 《关 于准 予中 银悦享 定 期 开放债 券 型证券 投资 基金 注册 的批 复》 ( 证监 许可[2016]1826 ) 准予 募集 注册 , 基 金管 理人为 中银 基 金管理 有限 公司 ,基 金托 管人为 交通 银行 股份 有限 公司 。 中银悦 享定 期开 放债 券型 证券投 资基 金 自 2016 年 9 月 27 日 进行 公开 募集 , 募集结 束 后基金 管理 人向 中国 证监 会办理 基金 合同 生效 备案 手续 。 经 中国 证监 会书 面 确认 , 《 中银 悦 享定期 开放 债券 型证 券投 资基金 基金 合同 》 于 2016 年 9 月 28 日 生效 。 2017 年 8 月 30 日 中银 悦 享定期 开放 债券 型证 券投 资基金 召开 基金 份额 持有 人大会 , 会议审 议通 过了 《 关于 中 银悦享 定期 开放 债券 型证 券投资 基金 转型 的议 案 》 , 内 容包 括中 银 悦享定 期开 放债 券型 证券 投资基 金变 更为 发起 式基 金及修 订基 金合 同等 , 并 同意将 “ 中银 悦 享定期 开放 债券 型证 券投 资基金 ” 更 名为 “中 银悦 享 定期开 放债 券型 发起 式证 券投资 基金 ” , 上述基 金份 额持 有人 大 会 决议自 表决 通过 之日 起生 效。 自 2017 年 10 月 9 日 起,《 中银 悦 享定期 开放 债券 型发 起式 证券投 资基 金基 金合 同 》 生效 , 《 中银 悦享 定期 开 放债券 型证 券投 资基金 基金 合同 》同 日起 失效 。 中银 悦享定期开放债券型发起式 证券投资基金















































招募说 明书 摘要 13 六 、基 金的存 续 (一)基金份额的变 更登 记 基金合 同生 效后 ,本 基金 登记机 构将 进行 本基 金份 额的更 名以 及必 要信 息的 变更。 (二)基金存续期内 的基 金份额持有人数量和 资产 规模 基金合 同生 效 满 3 年之 日 ,若基 金资 产规 模低 于 2 亿元, 基金 合同 应当 终止 ,且不 得 通过召 开基 金持 有人 大会 的方式 延续 。 若届 时的 法 律法规 或中 国证 监会 规定 发生变 化 , 上 述 终止规 定被 取消 、 更改 或 补充 , 则 本基 金可 以参 照 届时有 效的 法律 法规 或中 国证监 会规 定执 行 。 《基金 合同 》 生效 满三 年 后继续 存续 的 , 连 续 20 个 工作日 出现 基金 份额 持有 人数量 不 满 200 人 或者 基金 资产 净 值低 于 5000 万元 的, 基 金 管理人 应当 在定 期报 告中 予以披 露; 连 续 60 个工 作日 出现 前述 情形的 ,基 金管 理人 应当 终止《 基金 合同 》 , 并按 照 《基金 合同 》 的约定 程序 进行 清算 ,不 需要召 开基 金份 额持 有人 大会。 法律法 规另 有规 定时 ,从 其规定 。 中银 悦享定期开放债券型发起式 证券投资基金















































招募说 明书 摘要 14 七 、基 金的名 称 中银悦 享定 期开 放债 券型 发起式 证券 投资 基金 八 、基 金的类 型 债券型 证券 投资 基金 九 、投 资目标


本 基 金在 追求 基金 资产长 期 稳健 增值 的基 础上 ,力 争 为基 金份 额持 有人 创造 超 越业 绩比 较基准 的稳 定收 益。 十 、投 资方向 本基金的投资范围为具有 良好流动性的金融工具, 包括国内依法发行和上市 交易的国 债、 金 融债、 央行 票据、 地方政 府债 、 企 业债、 公 司债、 中小 企业 私募 债券 、 中期 票据、 短 期融资 券 、 超 短期 融资 券 、 资 产支 持证 券 、 次 级债 、 可 分离 交易 债券 的纯 债 、 非 金融 企业 债 务融资 工具 、 债券 回购 、 银行存 款 、 同 业存 单 、 货 币市场 工具 、 国债 期货 以 及法律 法规 或中 国证监 会允 许基 金投 资的 其它金 融工 具, 但须 符合 中国证 监会 的相 关规 定。 本基金 不投 资于 股票 、 权 证等权 益类 资产 , 也不 投 资于可 转换 债券 ( 可分 离 交易可 转债 的纯债 部分 除外 )、 可交 换债券 。 如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 , 基 金管 理人 在履 行适 当 程序后 , 可 以将其 纳入 投资 范围 。 本基金投资 于债券 资产的 比例不低于 基金资 产的 80% 。但应开放 期流动 性需 要,为保 护基金 份额 持有 人利 益, 在每次 开放 期 前 10 个 工 作日、 开放 期及 开放 期结 束后 10 个工 作 日的期 间内 ,基 金投 资不 受上述 比例 限制 。 开放期 内 , 本 基金 每个 交 易日日 终在 扣除 国债 期货 合约需 缴纳 的交 易保 证金 后, 持有 现 金或者 到期 日在 一年 以内 的政府 债券 的比 例合 计不 低于基 金资 产净 值 的 5% , 在封闭 期内 , 本基金 不受 上 述5% 的限 制 , 但每 个交 易日 日终 在扣 除 国债期 货合 约需 缴纳 的交 易保证 金后 , 应当保 持不 低于 交易 保证 金一倍 的现 金 , 其 中现 金 不包括 结算 备付 金 、 存 出 保证金 、 应收 申 购款等 。 如果法 律法 规或 中国 证监 会变更 投资 品种 的投 资比 例限制 , 基 金管 理人 在履 行 适当程 序 后,可 以调 整上 述投 资品 种的投 资比 例。 中银 悦享定期开放债券型发起式 证券投资基金















































招募说 明书 摘要 15 十一 、 投资策 略 (一)投资策略 1 、 封 闭期 投资 策略 (1 ) 债券 投资 策略 1 )久 期管 理策 略 在全球 经济 的框 架下 , 本基 金管理 人对 宏观 经济 运行 趋势及 其引 致的 财政 货币 政策 变 化 做出判 断, 密切 跟踪 CPI 、PPI 、汇 率、M2 等 利率 敏感指 标, 运用 数量 化工 具,对 未来 市 场利率 趋势 进行 分析 与预 测, 并据 此确 定合 理的 债 券组合 目标 久期 , 通过 合 理的久 期控 制实 现对利 率风 险的 有效 管理 。 2 )期 限结 构配 置策 略 本基金 通过 预期 收益 率曲 线形态 变化 来调 整投 资组 合的期 限结 构配 置 。 根 据债 券收 益 率 曲线形 态 、 各 期限 段品 种 收益率 变动 、 结合 短期 资 金利率 水平 与变 动趋 势 , 分析预 测收 益率 曲线的 变化 , 测算 子弹 、 哑铃或 梯形 等不 同期 限结 构配置 策略 的风 险收 益 , 形成具 体的 期限 结构配 置策 略。 3 )类 属配 置策 略 本基金 定性 和定 量地 分析 不同类 属债 券类 资产 的信 用风险 、 流动 性风 险、 市场 风险 等 因 素及其 经风 险调 整后 的收 益率水 平或 盈利 能力 , 通 过 比较并 合理 预期 不同 类属 债券类 资产 的 风险与 收益 率变 化, 确定 并动态 地调 整不 同类 属债 券类资 产间 的配 置。 4 )信 用债 券投 资策 略 本基金 通过 宏观 经济 运行 、 发 行主 体的 发展 前景 和 偿债能 力 、 国 家信 用支 撑 等多重 因素 的综合 考量 对信 用债 券进 行信用 评级 , 并在 信用 评 级的基 础上 , 建立 信用 债 券池 ; 然 后基 于 既定的 目标 久期 、信 用利 差精选 个券 进行 投资 。 5 )中 小企 业私 募债 券投 资 策略 由于中 小企 业私 募债 券采 取非公 开方 式发 行和 交易 , 并 限制 投资 人数 量上 限, 整体 流 动 性相对 较差 。 同时 , 受 到 发债主 体资 产规 模较 小 、 经营波 动性 较高 、 信用 基 本面稳 定性 较差 的影响 , 整体 的信 用风 险 相对较 高 。 中 小企 业私 募 债券的 这两 个特 点要 求在 具体的 投资 过程 中, 应采 取更 为谨 慎的 投 资策略 。 本基 金认 为, 投 资该类 债券 的核 心要 点是 分析和 跟踪 发债 主体的 信用 基本 面 , 并 综 合考虑 信用 基本 面 、 债 券 收益率 和流 动性 等要 素 , 确定最 终的 投资 决策。 中银 悦享定期开放债券型发起式 证券投资基金















































招募说 明书 摘要 16 (2 ) 资产 支持 证券 (含 资 产收益 计划 )投 资策 略 本基金 管理 人通 过考 量宏 观经济 形势 、 提 前偿 还率 、 违约 率、 资产 池结构 以 及资产 池 资 产所在 行业 景气 情况 等因 素, 预判 资产 池未 来现 金 流变动 ; 研究 标的 证券 发 行条款 , 预测 提 前偿还 率变 化对 标的 证券 平均久 期及 收益 率曲 线的 影响, 同时 密切 关注 流动 性 变化对 标的 证 券收益 率的 影响 , 在严 格 控制信 用风 险暴 露程 度的 前提下 , 通过 信用 研究 和 流动性 管理 , 选 择风险 调整 后收 益较 高的 品种进 行投 资。 (3 ) 国债 期货 投资 策略 国债期 货作 为利 率衍 生品 的一种 , 有 助于 管理 债券 组合的 久期 、 流 动性 和风 险水平 。 基 金管理 人将 按照 相关 法律 法规的 规定 , 结合 对宏 观 经济形 势和 政策 趋势 的判 断、 对债 券市 场 进行定 性和 定量 分析 。构 建量化 分析 体系 ,对 国债 期货和 现货 的基 差、 国债 期货的 流动 性 、 波动水 平 、 套 期保 值的 有效 性等指 标进 行跟 踪监 控 , 在 最大限 度保 证基 金资 产安 全的基 础上 , 力求实 现基 金资 产的 长期 稳定增 值。 2 、 开 放期 投资 策略 开放期 内, 本基 金为 保持 较高的 组合 流动 性, 方便 投资人 安排 投资 , 在 遵守 本基金 有 关 投资限 制与 投资 比例 的前 提下, 将主 要投 资于 高流 动性的 投资 品种 ,减 小基 金净值 的 波 动 。 ( 二)投资决策依据 、机 制和程序 1、投 资决 策依 据 (1) 国家 有关 法律 、法 规 和基金 合同 的有 关规 定; (2) 国内 外宏 观经 济形 势 及对中 国债 券市 场的 影响 ; (3) 企业 信用 评级 ; (4) 国家 货币 政策 及债 券 市场政 策; (5) 商业 银行 的信 贷扩 张 。 2、投资决 策机制本 基金实 行投资决 策团队制 ,强调 团队合作 ,充分发 挥集体 智慧。 本 基金管 理人 将投 资和 研究 职能整 合 , 设 立了 投资 研 究部 , 策 略分 析师 、 固 定 收益分 析师 、 数 量分析 师和 基金 经理 , 充 分发挥 主观 能动 性 , 渗 透 到投资 研究 的关 键环 节 , 群策群 力 , 为 基 金份额 持有 人谋 取中 长期 稳定的 较高 投资 回报 。 3、投 资决 策程 序本 基金 具 体的投 资决 策机 制与 流程 为: (1)宏观 分析师根 据宏观 经济形势 、物价形 势、货 币政策等 判断市场 利率的 走向, 提 交策略 报告 。 中银 悦享定期开放债券型发起式 证券投资基金















































招募说 明书 摘要 17 (2)债券 策略分析 师提交 关于债券 市场基本 面、债 券市场供 求、收益 率曲 线 预测的 分 析报告 。 (3) 信用 分析 师负 责信 用 风险的 评估 、信 用利 差的 分析及 信用 评级 的调 整。 (4) 数量 分析 师对 衍生 产 品和创 新产 品进 行分 析。 (5)在分 析研究报 告的基 础上,基 金经理提 出月度 投资计划 并提交投 资决策 委员会 审 议。 (6) 投资 决策 委员 会审 议 基金经 理提 交的 投资 计划 。 (7)如审 议通过, 基金经 理在考虑 资产配置 的情况 下,挑选 合适的债 券品种 ,灵活 采 取各种 策略 ,构 建投 资组 合。 (8) 交易 部执 行交 易指 令 。 十 二、 业绩比 较基 准 中债综 合全 价( 总值 )指 数 收益 率 中债综 合全 价 (总 值) 指 数是由 中央 国债 登记 结算 有限责 任公 司编 制 , 样 本 债券涵 盖的 范围更 加全 面 , 具 有广 泛 的市场 代表 性 , 涵 盖主 要 交易市 场 (银 行间 市场 、 交 易所市 场等 ) 、 不同发 行主 体 ( 政府、 企 业等) 和期 限 (长 期、 中 期、 短 期等) , 能够 很好 地反映 中国 债券 市场总 体价 格水 平和 变动 趋势。 中债 综合 全价 (总 值 ) 指数 各项 指标 值的 时间 序 列更加 完整 , 有利于 更加 深入 地研 究和 分析市 场 。 在 综合 考虑 了 指数的 权威 性和 代表 性 、 指数的 编制 方法 和本基 金的 投资 范围 和投 资理念 , 本基 金选 择市 场 认同度 较高 的中 债综 合全 价 ( 总值 ) 指 数 作为业 绩比 较基 准, 该业 绩比较 基准 能够 比较 真实 的反映 本基 金投 资组 合的 风险收 益 特 征 。 十 三、 风险收 益特 征 本基金 为债 券型 发起 式基 金, 属于 证券 投资 基金 中 的较低 风险 品种 , 本基 金 的 预期 收益 和预期 风险 高于 货币 市场 基金, 低于 混合 型基 金和 股票型 基金 。 十 四、 投资组 合报 告 本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 资料 不存在 虚假 记载 、 误 导性 陈 述或重 大 遗漏, 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。


中银 悦享定期开放债券型发起式 证券投资基金















































招募说 明书 摘要 18 本基金 的托 管人 — 交 通银 行股份 有限 公司 据本 基金 合同规 定, 于 2018 年 4 月 23 日复 核了本 报告 中的 财务 指标 、 净值表 现和 投资 组合 报告 等内容 , 保证 复核 内容 不存 在虚假 记载 、 误导性 陈述 或者 重大 遗漏 。 本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2018 年 3 月 31 日, 本报告 所列 财务 数据 未经 审计。 ( 一) 报告期 末基 金资产 组合 情况 序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例 (%) 1 权益投 资 - - 其中: 股票 - - 2 固定收 益投 资 24,953,970,000.00 93.34 其中: 债券 24,953,970,000.00 93.34 资产支 持证 券 - - 3 贵金属 投资 - - 4 金融衍 生品 投资 - - 5 买入返 售金 融资 产 1,180,000,000.00 4.41 其中: 买断 式回 购的 买入 返售金 融资产 - - 6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 9,039,913.00 0.03 7 其他各 项资 产 590,564,951.84 2.21 8 合计 26,733,574,864.84 100.00 (二) 报告期末按行 业分 类的股票投资组合 1、 报告期末按行业 分类的 境内股票投资组合 本基金 本报 告期 末未 持有 股票。 (三) 报告期末按公 允价 值占基金资产净值比 例大 小排序的前十名股票 投资 明细 本基金 本报 告期 末未 持有 股票。 (四) 报告期末按债 券品 种分类的债券投资组 合 序号 债券品 种 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例( %) 1 国家债 券 - - 2 央行票 据 - - 3 金融债 券 6,082,938,000.00 22.77 其中: 政策 性金 融债 710,610,000.00 2.66 4 企业债 券 4,306,612,000.00 16.12 5 企业短 期融 资券 - - 6 中期票 据 14,564,420,000.00 54.51 中银 悦享定期开放债券型发起式 证券投资基金















































招募说 明书 摘要 19 7 可转债 (可 交换 债) - - 8 同业存 单 - - 9 其他 - - 10 合计 24,953,970,000.00 93.40 (五) 报告期末按公 允价 值占基金资产净值比 例大 小排序的前五名债券 投资 明细 序号 债券代 码 债券名 称 数量( 张) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值比 例 ( %) 1 1428011 14 建 行二 级 01 18,000,000 1,867,500,000.00 6.99 2 1428009 14 工 商二 级 01 17,000,000 1,719,720,000.00 6.44 3 1080022 10 国 网债 01 16,000,000 1,601,440,000.00 5.99 4 1428012 14 农 行二 级 01 15,000,000 1,517,700,000.00 5.68 5 101461017 14 神华 MTN002 10,000,000 1,011,900,000.00 3.79 (六) 报告期末按公 允价 值占基金资产净值比 例大 小排序的前十名资产 支持 证券投资明细 本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 (七) 报告期末按公 允价 值占基金资产净值比 例大 小排序的前五名贵金 属投 资明细 (八) 报告期末按公 允价 值占基金资产净值比 例大 小排序的前五名权证 投资 明细 本基金 本报 告期 末未 持有 权证。 (九) 报告期末本基 金投 资的股指期货交易情 况说 明 本基金 本报 告期 末未 持有 股指期 货投 资。 (十) 投资组合报告 附注 1、 本 基金 投资 的前 十名 证 券的发 行主 体本 期没 有出 现被监 管部 门立 案调 查, 或在报 告编 制 日前一 年内 受到 公开 谴责 、处罚 的情 形。 2、 本 基金 投资 的前 十名 股 票没有 超出 基金 合同 规定 的备选 股票 库。 3、 其他各项资产 构成 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 - 2 应收证 券清 算款 4,286,882.34 3 应收股 利 - 4 应收利 息 586,278,069.50 中银 悦享定期开放债券型发起式 证券投资基金















































招募说 明书 摘要 20 5 应收申 购款 - 6 其他应 收款 - 7 待摊费 用 - 8 其他 - 9 合计 590,564,951.84 4、 报告期末持有的 处于转 股期的可转换债券明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。 6、 报告期末前十名 股票中 存在流通受限情况的 说明 本基金 本报 告期 末未 持有 流通受 限股票 。 注: 由 于计 算中 四舍 五入 的原因 ,本 报告 分项 之和 与合计 项之 间可 能存 在尾 差。 十 五、 基金的 业绩 基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 , 但 不保 证 基金一 定盈 利 , 也 不保 证 最低收 益 。 基 金的 过往 业 绩并不 代表 其未 来表 现 。 投资有 风险 , 投 资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。


本基金 合同 生效 日为 2017 年 10 月 9 日。 基 金合 同生效 以来 基金 投资 业绩 与同期 业 绩比较 基准 的比 较如 下表 所示: 阶段 净值增 长率 ① 净值增 长率 标 准差 ② 业绩比 较基 准 收益率 ③ 业绩比 较基 准 收益率 标准 差 ④ ①- ③ ②- ④ 2017 年 10 月 9 日 (基金 合同 生效 日) 至 2017 年 12 月 31 日 -0.39% 0.04% -1.15% 0.06% 0.76% -0.02% 2018 年 1 月 1 日至 2018 年 3 月 31 日 1.79% 0.04% 1.13% 0.04% 0.66% 0.00% 自基金 合同 生效 起 至 2018 年 3 月 31 日 1.48% 0.04% -0.03% 0.06% 1.51% -0.02% 中银 悦享定期开放债券型发起式 证券投资基金















































招募说 明书 摘要 21 十六 、 基金费 用 (一)与基金运作有 关的 费用 1 、基金费用的种 类 (1 ) 基金 管理 人的 管理 费 ; (2 ) 基金 托管 人的 托管 费 ; (3 ) 《基 金合 同》 生效 后 与基金 相关 的信 息披 露费 用; (4 ) 《 基金 合同》 生效 后与 基金运 作相关 或 者为 维护 基金份 额持 有人 利益 支出 的会 计 师 费、律 师费 、诉讼 费 、仲 裁费和 财产 保全 费等 费用 ; (5 ) 基金 份额 持有 人大 会 费用; (6 ) 基金 的相 关账 户的 开 户及维 护费 用; (7 ) 基金 的证 券、 期货 交 易费用 ; (8 ) 、基 金的 银行 汇划 费 用; (9 ) 按照 国家 有关 规定 和 《基金 合同 》约 定, 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。 2 、基金费用计提 方法、计 提标准和支付方式 (1 ) 基金 管理 人的 管理 费 本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.4% 年费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 : H =E× 0.4%÷ 当年 天数 H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费 E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 基金管 理费 每日 计算 , 逐 日累计 至每 月月 末, 按月 支付, 由基 金管 理人 与基 金托管 人 核 对一致 后 , 基金 托管 人 按 照 与基金 管理 人协 商一 致的 方式 于 次月 前 3 个 工作 日 内从基 金财 产 中一次 性支 付给 基金 管理 人。若 遇法 定节 假日 、公 休假等 ,支 付日 期顺 延 。 (2 ) 基金 托管 人的 托管 费 本基金的托 管费按前一日基金资产净 值的 0.10% 的年费率计提 。托管费的计算方法 如 下: 中银 悦享定期开放债券型发起式 证券投资基金















































招募说 明书 摘要 22 H =E× 0.10%÷ 当 年天 数 H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费 E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 基金托 管费 每日 计算 , 逐 日累计 至每 月月 末, 按 月 支付, 由基 金管 理人 与基 金托管 人 核 对一致 后, 基金 托管 人按 照约定 的方 式于 次月 前 3 个工作 日内 从基 金财 产中 一次性 支取 。 若 遇法定 节假 日、 公休 日等 ,支付 日期 顺延 。 上 述 “( 一) 基 金费 用的种 类 ”中 第(3 )- (9 )项 费 用, 根据 有 关法 规及相 应 协议 规定, 按费 用实 际支 出金 额列入 当期 费用 ,由 基金 托管人 从基 金财 产中 支付 。 3 、不列入基金费 用的项目 下列费 用不 列入 基金 费用 : 1 、基 金管 理人 和基 金托 管 人因未 履行 或未 完全 履行 义务导 致的 费用 支出 或基 金财产 的 损失; 2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ; 3 、 《 基金合 同》 生效 前的 相关费 用, 《 基 金合 同》 生 效前的 相关 费用 支付 根据 《中银 悦 享定期 开放 债券 型证 券投 资基金 基金 合同 》的 约定 执行 ; 4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。 (二 )与基金销售有 关的 费用 1、申 购费 用 本基金 申购 费用 由投 资人 承担, 不列 入基 金财 产 , 主要用 于本 基金 的市 场推 广、销 售 、 登记等 各项 费用 。 本基金 的申 购费 率如 下: 申购费 率 客户申 购金 额(M ) 申购费 率 M <100 万元 0.8% 100 万元 ≤M <200 万元 0.5% 200 万元 ≤M <500 万元 0.3% M≥ 500 万元 1000 元/ 笔 中银 悦享定期开放债券型发起式 证券投资基金















































招募说 明书 摘要 23 2 、赎 回费 用。 赎回费 用由 赎回 基金 份额 的基金 份额 持有 人承 担, 在 基金份 额持 有人 赎回 基金 份额时 收 取。不低 于赎回费 总额 的 25% 应归 基金财产 ,其余 用于支付 登记费和 其他必 要的手续 费。 其中对 于持 续持 有期 少 于 7 日的 投资 者收 取不 低 于 1.5% 的赎 回费 并全 额计 入 基金财 产。 本基金 的赎 回费 率如 下: 持有期 限(Y ) 赎回费 率 赎回费 率 Y<7 天 1.5% 7 天≤Y <30 天 0.75% Y ≥ 30 天 0% 3 、 本 基金 份额 净值 的计 算 , 保留 到小 数点 后4 位, 小 数点后 第5 位四 舍五 入, 由 此产生 的收益 或损 失由 基金 财产 承担 。 基 金合 同生 效后 , 在封闭 期内 , 基金 管理 人 应当至 少每 周公 告一次 基金 资产 净值 和基 金份额 净值 。在 开放 期内 ,基金 管理 人应 当在 每个 开放日 的次 日 , 通过其 网站 、 基金 份额 发 售网点 以及 其他 媒介 , 披 露开放 日的 基金 份额 净值 和基金 份额 累计 净值。 遇特 殊情 况, 经中 国证监 会同 意, 可以 适当 延迟计 算或 公告 。 4 、基 金管 理人 可以 在基 金 合同约 定的 范围 内调 整费 率或收 费方 式, 并最 迟应 于新的 费 率或收 费方 式实 施日 前依 照《信 息披 露办 法》 的有 关规定 在指 定媒 介上 公告 。 5 、基 金管 理人 可以 在不 违 反法律 法规 规定 及基 金合 同约定 的情 形下 根据 市场 情况制 定 基金促 销计 划 , 包 括但 不 限于针 对投 资人 定期 或不 定期地 开展 基金 促销 活动 。 在 基金 促销 活 动期间 ,基 金管 理人 可以 对基金 销售 费用 实行 一定 的优惠 。 6 、当 发生 大额 申购 或赎 回 情形时 ,基 金管 理人 可以 在履行 适当 程序 后, 采用 摆动定 价 机制 , 以 确保 基金 估值 的 公平性 。 具体 处理 原则 和 操作规 范须 遵循 相关 法律 法规以 及监 管部 门、自 律规 则的 规定 。 (三)其他费用 本基金 其他 费用 根据 相关 法律法 规执 行。 十 七、 对招募 说明 书更新 部分 的说明 (一) 在“重 要提 示” 部分 ,对 招募说 明书 所载 内容 的截 止日进 行 了 更新 ; (二) 在 “ 基金 管理 人” 部分 , 对 法定 代表 人信 息 、 董 事 会成员 、 管理 层成 员、 基 金中银 悦享定期开放债券型发起式 证券投资基金















































招募说 明书 摘要 24 经理、 投资 决策 委员 会成 员 相关 信息 进行 了更 新; (三) 在“基 金托 管人 ”部 分, 对基金 托管 人相关 信 息进 行了更 新; (四) 在 “ 相关 服务 机构 ” 部分 , 对 基金 份额 发售 机构 、 登记机 构 、 审 计基 金财 产 的 会计师 事务 所的 相关 信息 进行了 更新 ; (五) 在“ 基 金份 额的 申购 与赎 回 ” 部分 , 对 申购 和赎 回的 开 放日及 时间 进行 了更 新; (六) 在“投 资组 合报 告” 部分 ,根据 《信 息披 露内 容与 格式准 则第5号 》及 《基 金 合同》 ,披 露了 本基 金最 近一期 投资 组合 报告 的内 容; (七) 在 “基 金的 业绩 ”部 分, 披露了 基金 自合 同生 效以 来的投 资业 绩; (八) 在 “ 其他 应披 露事 项” 部 分, 列明 了前 次招 募说 明 书公布 以来 的其 他应 披露 事 项。 (九) 在 “ 基金 托管 协议 的内 容 摘要 ” 部 分, 对基 金管 理 人法定 代表 人信 息进 行了 更 新; (十) 根据 《公 开募 集开 放式 证 券投资 基金 流动 性风 险管 理规定 》 , 参 照基 金管 理 人 2018 年3月24 日 发布 的《 关 于 中银 悦享 定期 开放 债券 型发起 式证 券投 资基 金 修 改基金 合同 、 托管协 议的 公告 》, 对招 募说明 书的 相关 条款 进行 更新。 中银基金管理有限公司 2018 年 5 月 21 日