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银华日利B(003816)

银华日利:更新招募说明书摘要(2018年第1号)查看PDF公告















































































银 华交易型货币市场基金更新招募说明书 摘要 银华交易型货币市场基金 更新招募说明书摘要 (2018 年 第 1 号) 基金管 理人:银华基金管 理 股份有限公司 基金托 管人:中国建设银 行股份有限公司













































































银 华交易型货币市场基金更新招募说明书 摘要











重要 提示 本基金经2012 年12 月19 日 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 证 监 许 可 【2012 】1696 号文核准募集。 本基金 的基金合同已于2013年4月1日生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中 国证监会核准, 但中国证监会对本基金募集的核准, 并不表明其对本基金的价值 和收益作出实质性判断或 保证,也不表明投资于本基金没有风险。 证券投资基金 (以下简称 “基金” ) 是一种长 期投资工具, 其主要功能是分 散投资, 降低投资单一证券所带来的个别风险。 基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融工具, 投资人 购买基金, 既可能按其持有份额分享基 金投资所产生的收益, 也可能承担基金投资所带来的损失。 本基金为货币市场基 金, 属于证券投资基金中的高流动性、 低风险品种, 其预期收益和风险均低于债 券型基金、混合型基金及股票型基金。 基金分为股票基金、 混合基金、 债券基金、 货 币市场基金等不同类型, 投资 人 投资不同类型的基金将获得 不同的收益预期, 也将承担不同程度的风险。 一般 来说,基金的收益预期越高, 投资人 承担的风险也越大。 本基金按照 基金份额初始面值1.00 元发售, 在市场波动等因素的影响下, 基 金份额净值可能低于 基金份额面值。 本基金投资于证券市场, 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动, 投 资人 在投资本基金前, 需充分了解本基金的产品特性, 充分考虑自身的风险承受 能力, 理性判断市场, 对投资本基金的意愿、 时机、 数量等投资行为作出独立决 策, 并承担基金投资中出现的各类风险, 包括市场风险, 也包括基金自身的管理 风险 、技术风险等。 投资人 在进行投资 决策前, 请仔细阅读本基金的招募说明书及 基金合同, 了 解本基金的风险收益特征, 并根据自身的投资目的、 投资期限、 投资 经验、 资产 状况等判断基金是否和 投资人的风险承受能力相适应。 基金管理人承诺以 恪尽职守、 诚实信用、 谨慎 勤勉 的原则管理和运用基金资 产, 但不保证本基金一定盈利, 也不保证最低收益。 当投资人 赎回时, 所得会高 于或低于 投资人 先前所支付的金额。 本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其













































































银 华交易型货币市场基金更新招募说明书 摘要 未来业绩表现。 基金管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现 的保证。 基金管理人提醒 投资人基金投资的 “买者自负” 原则, 在做 出投资 决策 后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由 投资人 自行负担。 投资人应 当 通 过 基 金 管 理 人 或 具 有 基 金 代 销 业 务 资 格 的 其 他 机 构 购 买 和 赎 回基金,基金代销机构名单详见本招募说明书以及相关公告。 本招募说明书(更新) 摘要所载内容截止日为 2018 年 4 月 1 日, 有关净值 表现截止日为 2018 年 3 月 31 日,所披露的投资组合为 2018 年第 1 季度的数据 (财务数据未经审计)。
















































































银 华交易型货币市场基金更新招募说明书 摘要 4 一 、基 金管理 人 概 况及主 要人 员情况 (一)基金管理人概况 名称 银华基金管理股份有限公司 注册地址 广东省深圳市深南大道6008号特区报业大 厦19层 办公地址 北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层 法定代表人 王珠林 设立日期 2001年5月28日 批准设立机 关 中国证监会 批准设立 文号 中 国 证 监 会 证 监 基 金 字 [2001]7 号 组织形式 股份有限公司 注册资本 2.222 亿元人民币 存续期间 持续经营 联系人 冯晶 电话 010-58163000 传真 010-58163090 银华基金管理有限公司成立于 2001 年 5 月 28 日,是经中国证监会批准(证监基金字 [2001]7 号文)设立的全国性资产管理公司。公司注册资 本为 2.222 亿元人民币,公司的 股权结构为西南证券股份有限公司 (出资比例 44.10%) 、 第一创业证 券股份有限公司 (出 资比例 26.10%)、东北证券股份有限公司(出资比例 18.90% )、山西海鑫实业股份有限 公司(出资比例0.90% )、杭州银华聚义投资 合伙企业(有限合伙) (出资比例 3.57% )、 杭州银华致信投资合伙企业(有限合伙)(出资比例 3.20%)及杭州银华汇玥投资合伙企 业(有限合伙)(出资比例 3.22%)。公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理 及中国证监会许可的其他业务。 公司注册地为广东省深圳市。 银 华基金管理有限公司的法 定名称已于2016 年 8 月9 日起变更为“银华基金管理股份有限公司”。 公 司 治 理结 构 完善 ,经营 运 作 规范 , 能够 切实维 护 基 金投 资 人的 利益。 公 司 董事 会 下 设“战略委员会”、“ 风险控制委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计委员会”四个 专业委员会, 有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况, 制定相应的政策, 并充分发挥独立董事的职能,切实加强对公司运作的监督。 公司监事会由 4 位监事 组成,主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级管理人 员的行为进行监督。 公 司 具 体经 营 管理 由总经 理 负 责, 公 司根 据经营 运 作 需要 设 置投 资管理 一 部 、投 资 管 理二部、投资管理三部、量化投资部、境外投资部、养老金投资部、FOF 投资管理部、研 究部、 市场营销部、 机 构业务部、 养老金业务部、 交易管理部、 风险 管理部、 产品开发部、













































































银 华交易型货币市场基金更新招募说明书 摘要 5 运作保障部、信息技术部、互联网金融部、战 略发展部、投资银行部、监察稽核部、人力 资源部、公司办公室、行政财务部、深圳管理部、内部审计部等 25 个职能部门,并设有 北京分公司、 青岛分公司和上海分公司。 此外, 公司设立投资决策委员会作为公司投资业 务的最高决策机构, 同 时下设 “主动型 A 股投 资决策、 固定收益投资 决策、 量化和境外 投 资决策、 养老金投资决策及基金中基金投资决策” 五个专门委员会。公司投资决策委员会 负责确定公司投资业务理念、投资政策及投资决策流程和风险管理。 (二)主要人员情况 1. 基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员 王 珠 林 先生 : 董事 长,经 济 学 博士 。 曾任 甘肃省 职 工 财经 学 院财 会系讲 师 , 甘肃 省 证 券公司发行部经理, 中国蓝星化学工业总公司处长, 蓝星清洗股份有限公司董事、 副总经 理、董事会秘书,西南 证券副总裁,中国银河证券副总裁,西南证券董事、总裁;还曾先 后担任中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、 中国证券业协会投资银行业委员会委员、重庆市证券期货业协会会长。现任公司董事长, 兼任中国上市公司协会并购融资委员会执行主任、 中国退役士兵就业创业服务促进会副理 事长、 中证机构间报价系统股份有限公司董事、 中国航发动力股份有限公司独立董事、 中 国中材股份有限公司独立董事、 北汽福田汽车股份有限公司独立董事、 财政部资产评估准 则委员会委员。 钱 龙 海 先生 : 董事 ,经济 学 硕 士。 曾 任北 京京放 投 资 管理 顾 问公 司总经 理 助 理; 佛 山 证券有限责任公司副总经理。 现任第一创业证 券股份有限公司党委书记、 董事、 总裁,兼 任第一创业投资管理有限公司董事长, 第一创业摩根大通证券有限责任公司董事; 并任中 国 证 券 业 协 会 第 五 届 理 事 会 理 事 , 中 国 证 券 业 协 会 投 资 银 行 业 务 委 员 会 第 五 届 副 主 任 委 员,深圳市证券业协会副会长。 李福春先生: 董事, 中 共党员, 研究生, 高级 工程师。 曾任一汽集团公司发展部部长、 吉林省经济贸易委员会副主任、 吉林省发展和改革委员会副主任、 长春市副市长、 吉林省 发展和改革委员会主任、 吉林省政府秘书长。现任东北证券股份有限公司董事长、 党委书 记。 吴 坚 先 生: 董 事, 中共党 员 。 曾任 重 庆市 经济体 制 改 革委 员 会主 任科员 , 重 庆市 证 券 监管办公室副处长, 重庆证监局上市处处长, 重庆渝富资 产经营管理集团有限公司党委委 员、 副总经理, 重庆东 源产业投资股份有限公司董事长, 重庆机电股 份有限公司董事, 重













































































银 华交易型货币市场基金更新招募说明书 摘要 6 庆上市公司董事长协会秘书长, 西南证券有限责任公司董事, 安诚财产保险股份有限公司 副董事长,重庆银海融资租赁有限公司董事长,重庆直升机产业投资有限公司副董事长, 华融渝富股权投资基金管理有限公司副董事长, 西南药业股份有限公司独立董事, 西南证 券股份有限公司董事,西南证券股份有限公司副总裁。现任西南证券股份有限公司董事、 总裁、 党委副书记, 重 庆股份转让中心有限责任公司董事长, 西证国际投资有限公司董事 长, 西证国际证券 股份有限公司董事会主席, 重庆仲裁委仲裁员, 重庆市证券期货业协会 会长。 王 立 新 先生 : 董事 ,总经 理 , 经济 学 博士 ,中国 证 券 投资 基 金行 业最早 的 从 业者 , 已 从业 20 年。他参与创始的南方基金和目前领导的银华基金是中国优秀的基金管理公司。 曾 就 读 于 北 京 大 学 哲 学 系 、 中 央 党 校 研 究 生 部 、 中 国 社 会 科 学 院 研 究 生 部 、 长 江 商 学 院 EMBA。 先后就职于中国工商银行总行、 中国农村发展信托投资公司、 南方证券股份有限公 司基金部; 参与筹建南方基金管理有限公司, 并历任南方基金研究开发部、 市场拓展部总 监。 现任银华基金管理股份有限公司总经理、 银华财富资本管 理 (北京) 有限公司董事长。 此外, 兼任中国基金业协会理事、 香山论坛发起理事、 秘书长、 《中 国证券投资基金年鉴》 副主编、 北京大学校友会理事、 北京大学企业家俱乐部理事、 北京大学哲学系系友会秘书 长、北京大学金融校友联合会副会长。 郑 秉 文 先生 : 独立 董事, 经 济 学博 士 ,教 授,博 士 生 导师 , 曾任 中国社 会 科 学院 研 究 生院副院长, 欧洲所副 所长, 拉美所所长和美 国所所长。 现任第十三 届全国政协委员, 中 国社科院世界社保研究中心主任, 研究生院教 授、 博士生导师, 政府 特殊津贴享受者, 人 力资源和社会保障部咨询专家委员会委员, 保监会重大决策咨询委员会 委员, 在北京大学、 中国人民大学、国家行政学院、武汉大学等十几所大学担任客座教授。 刘 星 先 生: 独 立董 事,管 理 学 博士 , 重庆 大学经 济 与 工商 管 理学 院会计 学 教 授、 博 士 生导师、国务院“政府 特殊津贴”获得者,全 国先进会计(教育)工 作者,中国注册会计 师协会非执业会员。 现任中国会计学会理事, 中国会计学会对外学术交流专业委员会副主 任, 中国会计学会教育分会前任会长, 中国管理现代化研究会常务理事, 中国优选法统筹 与经济数学研究会常务理事。 邢冬梅女士: 独立董事, 法律硕士, 律师。 曾 任职于司法部中国法律事务中心( 后更名 为 信 利 律 师 事 务 所) , 并 历 任 北 京 市 共 和 律 师 事 务 所 合 伙 人 。 现 任 北 京 天 达 共 和 律 师 事 务 所管理合伙人、金融部负责人,同时兼任北京朝阳区律师协会副会长。













































































银 华交易型货币市场基金更新招募说明书 摘要 7 封 和 平 先生 : 独立 董事, 会 计 学硕 士 ,中 国注册 会 计 师。 曾 任职 于财政 部 所 属中 华 财 务会计咨询公司, 并历任安达信华强会计师事务所副总经理、 合伙人, 普华永道会计师事 务所合伙人、 北京主管合伙人, 摩根士丹利中国区副主席; 还曾担任中国证监会发行审核 委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、第 29 届奥运会北京奥组委 财务顾问。现任普华永道高级顾问,北京注册会计师协会第五届理事会常务理事。 王芳女 士 :监 事 会主 席, 西 南 政 法大 学 法学 硕士 及 清 华 五道 口 金融 EMBA 。2000 年至 2004 年9 月就职于大鹏证券有限责任公司法律部,2004 年10 月至今历任第一创业证券有 限责任公司首席律师、法律合规部总经理、 合 规总监、 副总裁。 现任 第一创业证券股份有 限公司常务副总裁、合规总监。 李 军 先 生: 监 事, 管理学 博 士 。曾 任 四川 省农业 管 理 干部 学 院教 师,西 南 证 券股 份 有 限公司成都证券营业部咨询部分析师、 高级客 户经理、 总经理助理、业务总监, 西南证券 股份有限公司经纪业务部副总经理。 此外, 还曾先后担任重庆市国有资产监督管理委员会 统计评价处(企业监管三处)副处长、 企业管理三处副处长、 企业管理二处处长、 企业管理 三处处长, 并曾兼任重庆渝富资产经营管理集团有限公司外部董事。 现任西南证券股份有 限公司运营管理部总经理。 龚 飒 女 士: 监 事, 硕士学 历 。 曾任 湘 财证 券有限 责 任 公司 分 支机 构财务 负 责 人, 泰 达 荷银基金管理有限公司基金事业部副总经理, 湘财证券有限责任公司稽核经理, 交银施罗 德基金管理有限公司运营部总经理。现任公司运作保障部总监。 杜 永 军 先生 : 监事 ,大专 学 历 。曾 任 五洲 大酒店 财 务 部主 管 ,北 京赛特 饭 店 财务 部 主 管、主任、经理助理、副经理、经理。现任公司行政财务部总监助 理。 周 毅 先 生: 副 总经 理。硕 士 学 位, 曾 任美 国普华 永 道 金融 服 务部 部门经 理 、 巴克 莱 银 行量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职, 曾任银华全球核心优选证券投资 基金、银华沪深300 指数证券投资基金(LOF)及银华抗通胀主题证券投资基金(LOF )基 金经理和公司总经理助理职务。 现任公司副总经理, 兼任公司量化投资总监、 量化投资部 总监以及境外投资部总监、银华国际资本管理有限公司总经理,并同时兼任银华深证 100 指数分级证券投资基金、银华中证 800 等权重指数增强分级证券投资基金基金经理职务。 凌 宇 翔 先生 : 副总 经理, 工 商 管 理 硕 士。 曾任职 于 机 械工 业 部、 西南证 券 有 限责 任 公 司;2001 年起任银华基金管理有限公司督察长。现任公司副总经理。 杨 文 辉 先生 , 督察 长,法 学 博 士。 曾 任职 于北京 市 水 利经 济 发展 有限公 司 、 中国 证 监













































































银 华交易型货币市场基金更新招募说明书 摘要 8 会。 现任银华基金管理 股份有限公司督察长,兼任银华财富资本管理 (北京) 有限公司董 事、银华国际资本管理有限公司董事。 2. 本基金基金经理 洪利平女士, 硕士学位。2015 年 8 月加盟银华基金管理有限公司, 历任投资管理三部 基金经理助理, 现任投资管理三部二级部门副总经理, 自 2017 年2 月28 日起担任银华多 利宝货币市场基金、 银华惠添益货币 市场基金、 银华货币市场证券投资基金及本基金基金 经理,自2017 年3 月22 日起兼任银华活钱宝货币市场基金基金经理。 本基金历任基金经理: 于海颖女士,管理本基金时间为 2013 年4 月1 日至2014 年4 月25 日。 朱哲先生,管理本基金时间为 2013 年10 月17 日至2015 年7 月23 日。 哈默女士,管理本基金时间为 2015 年7 月16 日至2017 年 3 月22 日。 3. 公司投资决策委员会成员 委员会主席:王立新 委员:周毅、王华、姜永康、倪明、董岚枫、肖侃宁、周可彦、李晓星 王立新先生:详见主要人员情况。 周毅先生:详见 主要人员情况。 王华先生, 硕士学位,中国注册会计师协会非执业会员。 曾任职于西南证券有限责任 公司。2000 年10 月 加 盟 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 ( 筹 ) , 先 后 在 研 究 策 划 部 、 基 金 经 理 部 工 作, 曾任银华保本增值证券投资基金、 银华货币市场证券投资基金、 银华中小盘精选混合 型证券投资基金、 银华富裕主题混合型证券投资基金、 银华回报灵活配置定期开放混合型 发起式证券投资基金、 银华逆向投资灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、 银华 优质增长混合型证券投资基金基金经理。 现任公司总经理助理、 投资管理一部总监、 投资 经理及A股基金投资总监。 姜永康先生, 硕士学位 。2001年至2005 年曾就 职于中国平安保险 (集 团) 股份有限 公 司 , 历 任 研 究 员 、 组 合 经 理 等 职 。2005 年9 月 加 盟 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 , 曾 任 养 老 金 管 理部投资经理职务。 曾担任银华货币市场证券投资基金、 银华保本增值证券投资基金、 银 华永祥保本混合型证券投资基金、 银华中证转债指数增强分级证券投资基金、 银华增强收 益债券型证券投资基金、 银华永泰积极债券型证券投资基金基金经理。 现任公司总经理助 理、 固定收益基金投资总监及投资管理三部总监、 投资经理以及银华财富资本管理 (北京) 有限公司董事。













































































银 华交易型货币市场基金更新招募说明书 摘要 9 倪明先生, 经济学博 士; 曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作, 历任债券信 用分析师、 债券基金助 理、 行业研究员、 股票 基金助理等职, 并曾任 大成创新成长混合型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 职 务 。2011 年4 月 加 盟 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 。 现 任 投 资 管 理 一 部 副 总 监 兼 基 金 经 理 。 曾 任 银 华 内 需 精 选 混 合 型 证 券 投 资 基 金 (LOF ) 基 金 经 理 。 现 任 银 华 核心价值优选混合型证券投资基金、 银华领先策略混合型证券投资基金、 银华战略新兴灵 活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、 银华明择多策略定期开放混合型证券投资基 金 、 银 华 估 值 优 势 混 合 型 证 券 投 资 基 金 和 银 华 稳 利 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理。 董岚枫先生, 博士学位; 曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。2010年10月加 盟银华基金管理有限公司, 历任研究部助理研 究员、 行业研究员、 研 究部副总监。 现任研 究部总监。 肖侃宁先生, 硕士研究 生, 曾在南方证券武汉 总部任投资理财部投资经理, 天同 (万 家 ) 基 金 管 理 有 限 公 司 任 天 同180 指 数 基 金 、 天 同 保 本 基 金 及 万 家 货 币 基 金 基 金 经 理 , 太 平养老保险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理企业年金, 在长江养老保险股份有 限公司历任投资管理部副总经理、 总经理、 投 资总监、 公司总经理助 理 (分管投资和研究 工作) 。2016年8月加入银华基金管理股份有限公司,现任总经理助理。 周可彦先生, 硕士学位。 历任中国银河证券有限公司研究员, 申万巴黎基金管理有限 公司高级分析师, 工银瑞信基金管理有限公司高级分析师, 嘉实基金管理有限公司高级分 析师,曾担任嘉实泰和价值封闭式基金基金经理职务,华夏基金管理有限公司投资经理, 天 弘 基 金 管 理 有 限 公 司 投 资 部 总 经 理 , 曾 担 任 天 弘 精 选 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 职 务。2013 年8月加盟银华基金管理有限公司, 现任公司银华富裕主题混合型证券投资基金、 银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金、 银华沪港深增长股票型证 券投资基金 、 银华 瑞泰灵活配置混合型证券投资基金及银华瑞和灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 李 晓 星 先 生 , 硕 士 学 位 ,2006 年8月至2011 年2 月 任 职 于ABB ( 中 国 ) 有 限 公 司 , 历 任 运 营 发 展 部 运 营 顾 问 、 集 团 审 计 部 高 级 审 计 师 等 职 务 。2011 年3 月 加 盟 银 华 基 金 管 理 有 限 公司, 历任行业研究员 、 基金经理助理职务,现任投资管理一部基金经理。 现任银华中小 盘精选混合型证券投资基金、 银华盛世精选灵活配置混合型发起式证券投资基金、 银华明 择多策略定期开放混合型证券投资基金、 银华估值优势混合型证券投资基金及银华心诚灵 活配置混合型证券 投资基金基金经理。 4. 上述人员之间均不存在近亲属关系。













































































银 华交易型货币市场基金更新招募说明书 摘要 10 二、 基 金托管 人概况 (一)基本情况 名称:中国建设银行股份有限公司( 简称:中国建设银行) 住所:北京市西城区金融大街 25 号 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院1 号楼 法定代表人:田国立 成立时间:2004 年09 月17 日 组织形式:股份有限公司 注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间:持续经营 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号 联系人:田


青 联系电话:(010)6759 5096 中国建设银行 成立于1954 年10 月, 是一家国内领先、 国际知名的大型股份制商业银 行,总部设在北京。本 行于 2005 年 10 月在香 港联合交易所挂牌上市(股票代码 939) ,于 2007 年9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939)。





2017 年6月末,本集团资产总额216,920.67 亿元,较上年末增加7,283.62亿元,增幅 3.47% 。 上半年, 本集 团实现利润总额1,720.93 亿元, 较上年同期增 长1.30%; 净利润较上 年同期增长3.81%至1,390.09亿元,盈利水平实现平稳增长。





2016 年, 本集 团先 后获得国内外知名机构授予的 100 余项重要奖项。 荣获 《欧洲货币》 “2016 中国最佳银行 ”, 《环球金融》 “2016 中国最佳消费者银行” 、 “2016 亚太区最佳流 动性管理银行” , 《机构 投资者》 “人民币国际 化服务钻石奖” , 《亚洲 银行家》 “中国最佳 大 型 零 售 银 行 奖 ” 及 中 国 银 行 业 协 会 “ 年 度 最 具 社 会 责 任 金 融 机 构 奖 ” 。 本 集 团 在 英 国 《 银 行家》2016 年“世界银行 1000 强排名”中,以一级资本总额继续位列全球第 2;在美国 《财富》2016 年世界 500 强排名第22 位。 中国建设银行总行设资产托管业务部, 下设综合处、 基金市场处、 证 券 保险资产市场 处、理财信托股权市场处、QFII托管处、养老 金托管处、清算处、核 算处、跨境托管运营 处 、 监 督 稽 核 处 等10 个 职 能 处 室 , 在 上 海 设 有 投 资 托 管 服 务 上 海 备 份 中 心 , 共 有 员 工220 余人。 自2007年起, 托 管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计, 并













































































银 华交易型货币市场基金更新招募说明书 摘要 11 已经成为常规化的内控工作手段。 (二)主要人员情况 纪伟,资产托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行南通分行、总行计划财务部、 信贷经营部任职, 并在 总行公司业务部、 投资 托管业务部、 授信审批 部担任领导职务。 其 拥有八年托管从业经历,熟悉各项托管业务,具有丰富的 客户服务和业务管理经验。 龚毅, 资产托管业务部副总经理, 曾就职于中国建设银行北京市分行国际部、 营业部 并担任副行长, 长期从事信贷业务和集团客户业务等工作, 具有丰富的客户服务和业务管 理经验。 郑绍平, 资产托管业务部副总经理, 曾就职于中国建设银行总行投资部、 委托代理部、 战略客户部, 长期从事客户服务、 信贷业务管理等工作, 具有丰富的客户服务和业务管理 经验。 黄秀莲, 资产托管业务部副总经理, 曾就职于中国建设银行总行会计部, 长期从事托 管业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 原玎, 资产托管业务部副总经理, 曾就 职于中国建设银行总行国际业务部, 长期从事 海外机构及海外业务管理、 境内外汇业务管理、 国外金融机构客户营销拓展等工作, 具有 丰富的客户服务和业务管理经验。 (三)基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行, 中国建设银行一直秉持 “以客 户为中心” 的经营理念 , 不断加强风险管理和 内部控制, 严格履行托 管人的各项职责, 切 实维护资产持有人的合法权益, 为资产委托人提供高质量的托管服务。 经过多年稳步发展, 中国建设银行托管资产规模不断扩大, 托管业务品种不断增加, 已形成包括证券投资基金、 社保基金、保险资金、 基 本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII 、企业 年金等产品在内的托 管业务体系,是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2017 年二季度末, 中国建设银行已托管 759 只证券投资基金。 中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务 水平, 赢得了业内的高度认同。 中国建设银行连续 11 年获得 《全球托管人》 、 《财资》 、 《环 球 金 融 》 “ 中 国 最 佳 托 管 银 行 ” 、 “ 中 国 最 佳 次 托 管 银 行 ” 、 “ 最 佳 托 管 专 家 ——QFII ” 等 奖 项,并在2016 年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行” 。 三 、相 关服务 机构 ( 一) 基金份 额发 售机构













































































银 华交易型货币市场基金更新招募说明书 摘要 12 1. 直销机构 (1)银华基金管理股份有限公司北京直销中心 地址 北京市东城区东长安街1 号东方广场东方经贸城C2 办公楼15 层 电话 010-58162950 传真 010-58162951 联系人 展璐 (2)银华基金管理股份有限公司网上直销交易系统 网上交易网址 trade.yhfund.com.cn/etrading 移动端站点 请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载 “银华生利 宝”手机APP 或关注“银华基金”官方微信 客户服务电话 010-85186558, 4006783333 投资人可 以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手续, 具体交 易细则请参阅基金管理人网站公告。 2. 银 华日利 代销 机构 1) 渤海证券股份有限公司 注册地址 天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室 法定代表人 王春峰 客服电话 400-6515-988 网址 www.ewww.com.cn 2) 财达证券股份有限公司 注册地址 石家庄市桥西区自强路 35 号庄家金融大厦 法定代表人 翟建强 客服电话 400-612-8888 网址 http://www.s10000.com 3) 东北证券股份有限公司 注 册地址 长春市自由大路1138 号 法定代表人 李福春 客服电话 95360 网址 www.nesc.cn 4) 国都证券股份有限公司 注册地址 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层 法定代表人 王少华 客服电话 400-818-8118 网址 www.guodu.com













































































银 华交易型货币市场基金更新招募说明书 摘要 13 5) 恒泰证券股份有限公司 注册地址 内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座D座 法定 代表人 庞介民 客服电话 4001966188 网址 www.cnht.com.cn 6) 申万宏源西部证券有限公司 注册地址 新 疆 乌 鲁 木 齐市 高 新 区( 新 市 区 ) 北京 南 路358 号大成国际 大厦20楼2005 室 法定代表人 韩志谦 客服电话 400-800-0562 网址 www.hysec.com 7) 华龙证券股份有限公司 注册地址 兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中 心21楼 法定代表人 李晓安 客服电话 95368 网址 www.hlzqgs.com 8) 中泰证券股份有限公司 注册地址 济南市市中区经七路86号 法定代表人 李玮 客服电话 95538 网址 www.qlzq.com.cn 9) 新时代证券股份有限公司 注册地址 北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501 法定代表人 叶顺德 客服电话 4006-98-98-98 网址 www.xsdzq.cn 10) 信达证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人 张志刚 客服电话 400-800-8899 网址 www.cindasc.com 11) 中国银河证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人 陈共炎 客服电话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn













































































银 华交易型货币市场基金更新招募说明书 摘要 14 12) 中国国际金融股份有限公司 注册地址 北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27 层及28层 法定代表人 丁学东 客服电话 400-910-1166 网址 www.ciccs.com.cn 13) 中天证券股份有限公司 注册地址 辽宁省沈阳市和平区光荣街23号甲 法定代表人 马功勋 客服电话 400-6180-315 网址 www.izqzq.com 14) 中信建投证券股份有限公司 注册地址 北京市朝阳区安立路66号4号楼 法定代表人 王常青 客服电话 400-8888-108 网址 www.csc108.com 15) 中信证券(山东)有限责任公司 注册地址 青 岛 市 崂 山 区 深 圳 路222 号 青 岛 国 际 金 融 广 场1 号楼20 层 (266061) 法定代表人 杨宝林 客服电话 95548 网址 www.citicssd.com 16) 中信证券股份有限公司 注册地址 深圳市深南大道7088 号招商银行大厦A层 法定代表人 张佑君 客服电话 95558 网址 www.citics.com 17) 安信证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区金田路4018号安联大厦35 层、28层A02单元 法定代表人 王连志 客服电话 400-800-1001 网址 www.essence.com.cn 18) 财通证券股份有限公司 注册地址 杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201 、501、502、1103、 1601-1615、1701-1716 法定代表人 沈继宁













































































银 华交易型货币市场基金更新招募说明书 摘要 15 客服电话 95336;4008696336 网址 www.ctsec.com 19) 长城证券股份 有限公司 注册地址 深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16、17层 法定代表人 丁益 客服电话 0755-33680000; 400-6666-888 网址 www.cgws.com 20) 长江证券股份有限公司 注册地址 武汉市新华路特8 号长江证券大厦 法定代表人 尤习贵 客服电话 95579; 400-8888-999 网址 www.95579.com 21) 第一创业证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 法定代表人 刘学民 客服电话 95358 网址 www.firstcapital.com.cn 22) 东方证券股份有限公司 注册地址 上海市中山南路318 号2号楼22-29层 法定代表人 潘鑫军 客服电话 95503 网址 www.dfzq.com.cn 23) 东海证券股份有限公司 注册地址 江苏省常州市延陵西路23号投资广场18 层 法定代表人 赵俊 客服电话 95531 ; 400-8888-588 网址 http://www.longone.com.cn 24) 东吴证券股份有限公司 注册地址 苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦 法定代表人 范力 客服电话 95330 网址 http://www.dwzq.com.cn 25) 方正证券股份有限公司













































































银 华交易型货币市场基金更新招募说明书 摘要 16 注册地址 北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦11层


法定代表人 高利 客服电话 95571 网址 http://www.foundersc.com 26) 光大证券股份有限公司 注册地址 上海市静安区新闸路1508号 法定代表人 薛峰 客服电话 95525 ; 400-888-8788 网址 www.ebscn.com 27) 广发证券股份有限公司 注册地址 广州市天河北路183-187号大都会广场43 楼 法定代表人 孙树明 客服电话 95575 或致电各地 营业网点 网址 http://www.gf.com.cn 28) 广州证券股份有限公司 注册地址 广 州 市 天 河 区 珠 江 西 路5 号 广 州 国 际 金 融 中 心 主 塔19 层、20 层 法定代表人 邱三发 客服电话 95396 网址 www.gzs.com.cn 29) 国海证券股份有限公司 注册地址 广西桂林市辅星路13号 法定代表人 张雅锋 客服电话 95563 网址 www.ghzq.com.cn 30) 国泰君安证券股份有限公司 注册地址 中国(上海)自由贸易试验区商城路618 号 法定代表人 杨德红 客服电话 95521 网址 www.gtja.com 31) 国信证券股份有限公司 注册地址 深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层 法定代表人 何如













































































银 华交易型货币市场基金更新招募说明书 摘要 17 客服电话 95536 网址 www.guosen.com.cn 32) 国元证券股份有限公司 注册地址 安徽省合肥市寿春路179号 法定代表人 蔡咏 客服电话 400-8888-777 网址 www.gyzq.com.cn 33) 海通证券股份有限公司 注册地址 上海市广东路689 号 法定代表人 周杰 客服电话 95553 或拨打各城 市营业网点咨询电 话 网址 www.htsec.com 34) 华安证券股份有限公司 注册地址 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198 号 法定代表人 李工 客服电话 95318 网址 www.hazq.com 35) 华宝证券有限责任公司 注册地址 中国(上海)自由贸易试验区世纪大道100号57层 法定代表人 陈林 客服电话 400-820-9898 网址 www.cnhbstock.com 36) 华福证券有限责任公司 注册地址 福州市五四路157 号新天地大厦7、8层 法定代表人 黄金琳 客服电话 96326 (福建省外请 先拨0591) 网址 www.hfzq.com.cn 37) 华泰证券股份有限公司 注册地址 南京市江东中路228 号 法定代表人 周易 客服电话 95597 网址 www.htsc.com.cn 38) 华融证券股份有限公司













































































银 华交易型货币市场基金更新招募说明书 摘要 18 注册地址 北京市西城区金融大街8号 法定代表人 祝献忠 客服电话 400-898-9999 网址 www.hrsec.com.cn 39) 华鑫证券有限责任公司 注册地址 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01(b)单 元 法定代表人 俞洋 客服电话 021-32109999 ; 029-68918888 ; 400-109-9918 网址 www.cfsc.com.cn 40) 江海证券有限公司 注册地址 黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号 法定代表人 孙名扬 客服电话 400-666-2288 网址 www.jhzq.com.cn 41) 南京证券股份有限公司 注册地址 南京市江东中路389 号 法定代表人 步国旬 客服电话 95386 网址 www.njzq.com.cn 42) 平安证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层 法定代表人 刘世安 客服电话 95511-8 网址 stock.pingan.com 43) 上海证券有限责任公司 注册地址 上海市西藏中路336 号 法定代表人 李俊杰 客服电话 021-962518 网址 www.962518.com 44) 申万宏源证券有限公司 注册地址 上海市徐汇区长乐路989号45层 法定代表人 李梅













































































银 华交易型货币市场基金更新招募说明书 摘要 19 客服电话 95523 ; 400-889-5523 网址 www.swhysc.com 45) 天风证券股份有限公司 注册地址 湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼 法定代表人 余磊 客服电话 028-86711410 ; 027-87618882 网址 www.tfzq.com 46) 万联证券有限责任公司 注册地址 广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场18、19层 法定代表人 张建军 客服电话 400-8888-133 网址 www.wlzq.com.cn 47) 西南证券股份有限公司 注册地址 重庆市江北区桥北苑8号 法定代表人 吴坚 客服电话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn 48) 湘财证券股份有限公司


注册地址 湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼 法定代表人 林俊波 客服电话 400-888-1551 网址 www.xcsc.com 49) 兴业证券股份有限公司 注册地址 福州市湖东路268 号 法定代表人 兰荣 客服电话 95562 网址 www.xyzq.com.cn 50) 浙商证券股份有限公司 注册地址 杭州市江干区五星路201号 法定代表人 吴承根 客服电话 95345 网址 www.stocke.com.cn 51) 东兴证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15层













































































银 华交易型货币市场基金更新招募说明书 摘要 20 法定代表人 魏庆华 客服电话 4008-888-993 网址 www.dxzq.net 52) 中航证券有限公司 注册地址 南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼 法定代表人 王宜四 客服电话 400-8866-567 网址 www.avicsec.com 53) 招商证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层 法定代表人 宫少林 客服电话 400-8888-111;95565 网址 www.newone.com.cn 54) 中国中投证券有限责任公司 注册地址 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18 层-21层及第04层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元 法定代表人 高涛 客服电话 95532 网址


www.china-invs.cn 3. 银 华日利B代 销机构 1) 大同证券有限责任公司 注册地址 大同市城区迎宾街15 号桐城中央21层 法定代表人 董祥 客服电话 4007121212 网址 http://www.dtsbc.com.cn/ 2) 国联证券股份有限公司 注册地址 江苏省无锡市金融一街8号7-9层 法定代表人 姚志勇 客服电话 95570 网址 www.glsc.com.cn 3) 浙商证券股份有限公司 注册地址 杭州市江干区五星路201号 法定代表人 吴承根













































































银 华交易型货币市场基金更新招募说明书 摘要 21 客服电话 95345 网址 www.stocke.com.cn 4) 中泰证券股份有限公司 注册地址 济南市市中区经七路86号 法定代表人 李玮 客服电话 95538 网址 www.zts.com.cn 5) 江海证券有限公司 注册地址 黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号 法定代表人 孙名扬 客服电话 400-666-2288 网址 www.jhzq.com.cn 6) 中国银河证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人 陈共炎 客服电话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn 7) 中信建投证券股份有限公司 注册地址 北京市朝阳区安立路66号4号楼 法定代表人 王常青 客服电话 400-8888-108 网址 www.csc108.com 8) 中信证券股份有限公司 注册地址 深圳市深南大道7088 号招商银行大厦A层 法定代表人 张佑君 客服电话 95558 网址 www.citics.com 9) 中信证券(山东)有限责任公司 注册地址 青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层 (266061) 法定代表人 杨宝林 客服电话 95548 网址 www.citicssd.com 10 ) 中信期货有限公司 注册地址 深 圳 市 福 田 区 中 心 三 路8 号 卓 越 时 代 广 场 ( 二 期 ) 北 座13 层 1301-1305室、14层
















































































银 华交易型货币市场基金更新招募说明书 摘要 22 法定代表 人 张皓


客服电话 400-990-8826


网址 www.citicsf.com


11 ) 华融证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街8号 法定代表人 祝献忠 客服电话 95390 网址 www.hrsec.com.cn 12 ) 上海天天基金销售有限公司 办公地址 上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦 联系人 潘世友 客服电话 400-1818-188 网址 www.1234567.com.cn 13 ) 大泰金石基金销售有限公司 办公地址 江苏省南京市建邺区江东中路 222 号奥体中 心(西便门)文体 创业中心 联系人 朱海涛 客服电话 400-928-2266 网址 www.dtfunds.com 14 ) 上海长量基金销售投资顾问有限公司 办公地址 上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层 联系人 单丙烨 客服电话 400-820-2899 网址 www.erichfund.com 15 ) 大泰金石基金销售有限公司 办公地址 江苏省南京市建邺区江东中路 222 号奥体中 心(西便门)文体 创业中心 联系人 朱海涛 客服电话 400-928-2266 网址 www.dtfunds.com 16 ) 深圳市前海排排网基金销售有限责任公司 办公地址 深圳市福田区福强路 4001 号深圳市世纪工艺品文化市场 313 栋 E-403 联系人 华荣杰













































































银 华交易型货币市场基金更新招募说明书 摘要 23 客服电话 400-680-3928 网址 http://www.simuwang.com/ ( 二) 注册登 记机 构 名称 中国证券登记结算有限责任公司 住所及办公地 址 北京市西城区太平桥大街 17 号 法定代表人 周明 联系人 徐一文 电话 010-50938888 , 010-59378888 传真 010-66210938


( 三) 出具法 律意见 书的 律师事 务所 名称 上海市通力律师事务所 住所及办 公地址 上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人 俞卫锋 联系人 陈颖华 电话 021-31358666 传真 021-31358600 经办律师 黎明、陈颖华 ( 四) 会计师 事务 所及经办 注册 会计师 名称 安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 住所及办公地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 执行事务合伙人 毛鞍宁 联系人 马剑英 电话 (010)58153000 传真 (010) 85188298 经办注册会计师 徐艳、马剑英













































































银 华交易型货币市场基金更新招募说明书 摘要 24 四 、 基 金 的 名 称 银华交 易型 货币 市场 基金 五、 基 金 类 型 货币市 场基 金 六 、 基 金 运 作 方 式 交易型开放式 七、 投 资目标 在保持本金低风险的前提下,力求实现高流动性和高于业绩比较基准的收益。 八、 投 资范围 本 基 金 投 资 于 法 律 法 规 及 监 管 机 构 允 许 投 资 的 金 融 工 具 , 具 体 包 括 : 现 金 ; 期限在 一年以内 (含一年 )的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单 ;剩余期限在 397 天以内(含397 天)的 债券、非金融企业债务融资工具 、资产支持证券 ;中国证监会、中 国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种, 基金管理人在履行适当 程序后,可以将其纳入投资范围 九、 投 资策略 本基金将以市场价值分析为基础, 以主动式的科学投资管理为手段, 综合考虑各类投 资品种的收益性、 流动性和风险特征, 通过对国内外宏观经济走势、 货币政策和财政政策 的研究,以久期为核心的资产配置、品种与类属选择,结合对货币市场利率变动的预期, 进行积极的投资组合管理。 在保证基金资产的安全性和流动性的基础上, 力争为投资人创 造稳定的收益。 1. 整体资产配置策略 本基金的资产配置策略分为战略性的配置策略和战术性的配置策略。 (1)战略性的资产配置策略 根据对宏观经济形势、 财政与货币政策、 金融监管政策、 短期资金市场状况以及市场 结构变化和市场资金供求等因素的研究与分析, 对未来一段时期的短期市场利率的走势进 行判断,并以此调整投资组合的久期和品种配置策略。 此外,当预期市场整体收益率水平将出现下行时,相对延长投资组合平均剩余期限, 增持较长剩余期限的投资品种, 以获取利率下行过程中的超额收益; 当预期市场整体收益 率水平将出现上行时,适度缩短投资组 合平均剩余期限,即减持剩余期限较长投资品种,













































































银 华交易型货币市场基金更新招募说明书 摘要 25 增持剩余期限较短品种,降低组合整体利率风险。 (2)战术性的资产配置策略 在对交易市场选择、 投 资品种选择、 时机选择 、 回购套利等战术性资 产配置上, 在 保 证流动性的前提下, 合理分配基金的现金流, 并根据市场环境变化寻找价值被低估的投资 品种和无风险套利机会,实现基金投资组合的优化配置。 2. 类属配置策略 本基金管理人将对市场资金面、 基金申购赎回金额的变化进行动态分析, 保持本基金 流动性目标的前提下,根据对各类短期金融工具如央行票据、 国债、金融债、 企业短期融 资券以及现金等投资品 种之间收益率利差的历史数据比较, 结合当时的市场环境, 形成利 差预期, 主动地增加预期利差将收窄的债券类属品种的投资比例, 降低预期利差将扩大的 债券类属品种的投资比例,获取不同债券类属之间利差变化所带来的投资收益。 3. 个券选择策略 在考虑安全性因素的前提下, 在具体的券种选择上, 本基金管理人将积极发掘价格被 低估的且符合流动性要求的适合投资的品种。 通过分析各个具体金融产品的剩余期限与收 益率的配比状况、 信用等级状况、 流动性指标等因素进行证券选择, 选择风险收益配比最 合理的证券作为投资对象。 4. 套利策略 本基金通过分析各 市场和品种之间的风险收益差异以及货币市场变动趋势, 挖掘无风 险套利机会, 具体包括但不限于正回购与银行同业存款之间的套利、 正回购与逆回购之间 的套利、跨市场套利和跨期限套利。


正回购与银行同业存款之间的套利, 指的是以低于金融同业存款利率的价格融入资金 后,再以金融同业存款利率存放银行,从而获得收益。


同市场正回购与逆回购之间的套利主要是指异日正回购与逆回购之间的套利。 同一市 场异日正回购与逆回购之间的套利, 指的是 T 日以较低的成本融入资金, 而在 T 日后选定 的交易日在同一市场以较高的价格融出资金,从而获取收益。 跨市场 套利是指根据短期金融工具在各个细分市场的不同表现进行套利。 比如当交易 所市场回购利率高于银行间市场回购利率时,可以通过增加交易所市场回购的配置比例, 或在银行间市场融资、 交易所市场融券而实现跨市场套利。 跨期限套利是指在满足货币基 金投资平均剩余期限的条件下, 较短期回购利率低于较长期回购利率时, 在既定的变现率













































































银 华交易型货币市场基金更新招募说明书 摘要 26 水平下, 可通过增加较长期回购的配置比例, 或进行较短期融资、 较长期融券而实现跨期 限套利。 基 金 管 理 人 在 确 保 基 金 份 额 持 有 人 利 益 的 前 提 下 有 权 根 据 环 境 变 化 和 实 际 需 要 对 上 述投资程序做出调整,并在基金招募说明书及其更新中公 告。 十、 业 绩比较 基准 本基金的业绩比较基准为:活期存款利率(税后) 。


本基金定位为现金管理工具, 注重基金资产的流动性和安全性, 因此采用活期存款利 率 (税后) 作为业绩比 较基准能更好的体现本基金产品的现金管理工具特征。 活期存款利 率由中国人民银行公布, 如果活期存款利率或利息税发生调整, 则新的业绩比较基准将从 调整当日起开始生效。


如果今后市场出现更具代表性的业绩比较基准, 或者更科学的权重比例, 在与基金托 管人协商一致后, 本基金管理人可以在报中国证监会备案后调整或变更业绩比较基准并及 时公告,而无需召开基金份额持有 人大会。 十 一、 风险收 益特 征 本基金 为货币市场基金, 属于证券投资基金中的高流动性、 低风险品种, 其预期收益 和风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。 十 二、 投资组 合报 告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈述或重大 遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国建设银行根据本基金合同规定, 复核了本报告中的财务指标、 净值表 现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2018 年3 月31 日(财务数据未经审计) 。 1. 报 告期 末基金 资产 组合情 况 序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例 (% ) 1 固定收 益投 资 37,319,132,174.93 62.46 其中: 债券 37,319,132,174.93 62.46 资产支 持证 券 -


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银 华交易型货币市场基金更新招募说明书 摘要 27 2 买入返 售金 融资 产 4,144,855,117.28 6.94 其中: 买断 式回 购的 买入 返售金 融资 产 - - 3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 17,996,202,850.68 30.12 4 其他资 产 289,216,902.85 0.48 5 合计 59,749,407,045.74 100.00


2. 报 告期 债券回 购融 资情况


序号 项目 金额( 元) 占基金 资产 净值 的比 例( %) 1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 - 4.21 其中: 买断 式回 购融 资 - - 2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 5,611,841,180.37 10.42 其中: 买断 式回 购融 资 - - 注: 报 告期 内债 券回 购融 资 余额占 基金 资产 净值 的比 例为报 告期 内每 个交 易日 融资余 额占 资产 净值 比例 的简单 平均 值。 债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明 注:本 基金 本报 告期 内债 券正回 购的 资金 余额 未有 超过基 金资 产净 值 20% 的 情况。 3. 基 金投 资组合 平均 剩余期 限 3.1 投 资 组合 平均 剩余期 限基 本情况 项目 天数 报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 79 报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 80 报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 34


报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天 情况 说明 注:本 基金 本报 告期 内投 资组合 平均 剩余 期限 未有 超过 120 天 的情 况。 3.2 报 告 期末 投资 组合平 均剩 余期限 分布 比例


序号 平均剩 余期 限 各期限 资产 占基 金资 产净 值 的比例 (% ) 各期限 负债 占 基 金资 产净 值 的比例 (% ) 1 30 天 以内 15.47


10.77


其中: 剩余 存续 期超 过 397 天的浮 动利 率债 0.09 - 2 30 天( 含)-60 天 14.20 -













































































银 华交易型货币市场基金更新招募说明书 摘要 28 其中: 剩余 存续 期超 过 397 天的浮 动利 率债 0.07 - 3 60 天( 含)-90 天 65.94 - 其中: 剩余 存续 期超 过 397 天的浮 动利 率债 - - 4 90 天( 含)-120 天 3.66 - 其中: 剩余 存续 期超 过 397 天的浮 动利 率债 - - 5 120 天(含)-397 天( 含) 11.10 - 其中: 剩余 存续 期超 过 397 天的浮 动利 率债 - - 合计 110.37 10.77


4. 报 告期 内投资 组合 平均剩 余存 续期超 过 240 天 情况 说明 注:本 基金 本报 告期 内投 资组合 平均 剩余 存续 期未 有超 过 240 天的 情况 。 5. 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合


序号 债券品 种 摊余成 本( 元) 占基金 资产 净值 比例 (% ) 1 国家债 券 1,235,423,257.07 2.29 2 央行票 据 - - 3 金融债 券 2,315,198,891.94 4.30 其中: 政策 性金 融债 2,315,198,891.94 4.30 4 企业债 券 - - 5 企业短 期融 资券 5,917,387,898.26 10.98 6 中期票 据 50,511,015.10 0.09 7 同业存 单 27,800,611,112.56 51.60 8 其他 - - 9 合计 37,319,132,174.93 69.27 10 剩余存 续期 超 过 397 天的 浮 动利率 债券 88,413,050.30 0.16


6. 报 告期 末按摊 余成 本占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 债券 投资明 细 序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张 ) 摊余成 本( 元) 占基金 资产 净值 比例( %) 1 111804015 18 中国 银行 CD015 30,000,000 2,972,345,821.13 5.52 2 111816093 18 上海 银行 CD093 20,000,000 1,981,585,157.09 3.68 3 111808071 18 中信 银行 CD071 15,000,000 1,486,006,392.76 2.76













































































银 华交易型货币市场基金更新招募说明书 摘要 29 4 111809074 18 浦发 银行 CD074 12,700,000 1,258,429,187.70 2.34 5 111811071 18 平安 银行 CD071 12,000,000 1,188,805,833.54 2.21 6 111810095 18 兴业 银行 CD095 10,000,000 992,652,903.68 1.84 7 111806084 18 交通 银行 CD084 10,000,000 989,953,283.67 1.84 8 111809084 18 浦发 银行 CD084 8,800,000 871,518,738.75 1.62 9 111894092 18 重庆 银行 CD049 8,000,000 791,763,360.28 1.47 10 170410 17 农发 10 7,300,000 729,026,833.61 1.35


7. “ 影 子定价 ” 与“ 摊余 成本法 ” 确定的 基金 资产净值 的偏 离


项目 偏离情 况


报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 0 报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1034% 报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0597% 报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0706%


报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况 说明 注:本 基金 本报 告期 内负 偏离度 的绝 对值 未有 达 到0.25% 的情 况。 报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情况说明 注:本 基金 本报 告期 内正 偏离度 的绝 对值 未有 达 到0.5%的 情况 。 8. 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 资产 支持证 券投 资明细


注:本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。













































































银 华交易型货币市场基金更新招募说明书 摘要 30 9. 投 资组 合报告 附注 9.1 本 基 金所 持有 的债券 采用 摊余成 本法 进行估 值, 即估值 对象 以买入 成本 列示, 按票 面 利率 或商定 利率 并考虑 其买 入时的 溢价 或折价 ,在 其剩余 期限 内按实 际利 率法进 行 摊销 ,每日 计提 收益。 9.2 本 基金投 资的 前十名 证券 包括 18 浦 发银行 CD074 (证 券代 码:111809074)、18 浦发 银行CD084 ( 证券代 码:111809084)。 根据2018 年 1 月19 日上 海浦 东发展 银行 股份有 限公 司发布 的公 告,该 公司 与 2018 年 1 月 19 日收 到中国银 行业 监督管 理委 员会四 川监 管局行 政处 罚决定 书 (川 银监 罚 字【2018 】2 号 ) ,其内 容如 下:2018 年 1 月 18 日, 银监会 四川监 管局 对公司 成都 分 行作 出行政 处罚 决定, 对成 都分行 内控 管理严 重失 效,授 信管 理违规 ,违 规办理 信 贷业 务等严 重违 反审慎 经营 规则的 违规 行为依 法查 处,执 行罚 款46,175 万元人 民 币。 在 上述 公告公 布后 ,本基 金管 理人对 上述 公司进 行了 进一步 了解 和分析 ,认 为上述 处 罚不 会对投 资价 值构成 实质 性负面 影响 ,因此 本基 金管理 人对 上述公 司的 投资判 断 未发 生改变 。 报 告期 内,本 基金 投资的 前十 名证券 的其 余证券 的发 行主体 没有 被监管 部门 立案调 查 或在 本报告 编制 日前一 年内 受到公 开谴 责、处 罚的 情况。 9.3 其 他 资产 构成 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 - 2 应收证 券清 算款 - 3 应收利 息 260,212,875.52 4 应收申 购款 - 5 其他应 收款 26,862,689.00 6 待摊费 用 2,141,338.33 7 其他 - 8 合计 289,216,902.85


9.4 投 资 组合 报告 附注的 其他 文字描 述部 分 由于四 舍五 入的 原因 ,各 比例的 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。 本基金 本报 告期 内无 需要 说明的 证券 投资 决策 程序 。













































































银 华交易型货币市场基金更新招募说明书 摘要 31 十三 、 基金的 业绩 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤 勉的原则管理和运用基金财产, 但不保 证基金一定盈利, 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险, 投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 银华日利净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表: 阶段 净值增 长率① 净值增长 率标准差 ② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较基准 收益率标准差 ④ ①-③ ②-④ 2013 年4 月1 日(合同生效日) 至 2013 年12 月31 日 3.2260% 0.0143% 0.2640% 0.0010% 2.9620% 0.0133% 2014 年 4.4219% 0.0135% 0.3506% 0.0010% 4.0713% 0.0125% 2015 年 3.2422% 0.0096% 0.3506% 0.0010% 2.8916% 0.0086% 2016 年 2.5095% 0.0078% 0.3516% 0.0011% 2.1579% 0.0067% 2017 年 3.6277% 0.0112% 0.3506% 0.0010% 3.2771% 0.0102% 2018 年 1 月 1 日至 2018 年 3 月 31 日 1.0024% 0.0128% 0.0863% 0.0011% 0.9161% 0.0117% 2013 年4 月1 日(合同生效日) 至 2018 年3 月31 日 19.4013% 0.0117% 1.7664% 0.0010% 17.6349% 0.0107% 注: 本基金采用收益不结转份额的全价计价方式, 因此本报告中披露的净值收益 率指标实 际上为本基金净值增长率。 银华日利B 净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表: 阶段 净值增 长率① 净值增长 率标准差 ② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较基准 收益率标准差 ④ ①-③ ②-④ 2016 年11 月23 日至2016 年12 月31 日 0.2901% 0.0075% 0.0364% 0.0007% 0.2537% 0.0068% 2017 年 12.0965% 0.5039% 0.3506% 0.0010% 11.7459% 0.5029% 2018 年 1 月 1 日至 2018 年 3 月 31 日 1.0630% 0.01380% 0.0863% 0.0011% 0.9767% 0.0127% 2016 年 11 月 23 日至 2018 年 3 月31 日 13.6168% 0.4325% 0.4739% 0.0010% 13.1429% 0.4315%













































































银 华交易型货币市场基金更新招募说明书 摘要 32


十 四、 基金的 费用 ( 一)基金费用的种类 1. 基金管理人的管理费; 2. 基金托管人的托管费; 3. 基金的销售服务费; 4.基金财产拨划支付的银行费用; 5.基金合同生效后的基金信息披露费用; 6.基金份额持有人大会费用; 7.基金合同生效后与基金有关的会计师费、律师费、诉讼 费、仲裁费; 8.基金的证券交易费用; 9.基金的开户费用、账户维护费用; 10.依法可以在基金财产中列支的其他费用。 ( 二)上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定, 法律 法规另有规定时从其规定。 ( 三)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1. 基金管理人的基金管理费 基金管理人的基金管理费按基金资产净值的 0.3%年费率计提。 在通常情况下, 基金管 理费按前一日基金资产净值的 0.3% 年费率计提。 计算方法如下: H =E×0.3%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日基金资 产净值 基金管理费每日计提, 按月支付。 由托管人根据与管理人核对一致的财务数据, 自动 在月初五个工作日内、 按照指定的帐户路径进行资金支付, 管理人无需再出具资金划拨指 令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,管理人应进行核对, 如发现数据不符,及时联系托管人协商解决。 2. 基金托管人的基金托管费 基金托管人的基金托管费按基金资产净值的 0.09%年费率计提。 在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的 0.09% 年费率计提。计算方法如













































































银 华交易型货币市场基金更新招募说明书 摘要 33 下: H=E ×0.09%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提, 按月支付。 由托管人根据与管理人核对一致的财务数据, 自动 在月初五个工作日内、 按照指定的帐户路径进行资金支付, 管理人无需再出具资金划拨指 令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,管理人应进行核对, 如发现数据不符,及时联系托管人协商解决。 3. 基金的销售服务费 基金销售服务费用于支付销售机构佣金、 基金的营销费用以及基金份额持有人服务费 等。本基金 A 类基金份 额 的销售服务费年费率为 0.25%,本基金 B 类 基金份额的销售服务 费年费率为0.01%, 销售服务费计提的计算公式如下: H =E×各类基金份额的年销售服务费率 ÷当年天数 H 为每日该类基金份额 应计提的销售服务费 E 为前一日该类基金份额的 基金资产净值。 4 、 本章第(一)款第4 至第10 项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法规及相应 协议的规定,列入当期基金费用。 ( 四)不列入基金费用的项目 本章第(一)款约定以外的其他费用, 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行 义务导致的费用支出或基金财产的损失, 以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不 列入基金费用。 ( 五)基金管理费 、基金托管费和基金销售服务费 的调整 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 可 协 商 酌 情 调 低 基 金 管 理 费 、 基 金 托 管 费 和 基 金 销 售 服 务 费, 无须召开基金份额持有人大会。 基金管理人必须最迟于新的费率实施日前按照 《信息 披露办法》的规定在指定媒体上刊登公告。 十 五、 对招募 说明 书更新 部分 的说明 银华交易型货币市场基金招募说明书依据 《中 华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开 募集证券投资基金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披













































































银 华交易型货币市场基金更新招募说明书 摘要 34 露 管 理 办 法 》 、 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 及 其 它 有 关 法 律 法 规的要求,对本基金原更新招募说明书进行了更新,主要更 新内容如下: 1 、 在 “ 重 要 提 示 ” 部 分 , 修 改 了 招 募 说 明 书 内 容 的 截 止 日 期 及 相 关 财 务 数 据 的 截 止 日期。 2 、在“二、释义 ”中,新增了《流动性风险管理规定 》等相关释义。 3 、在“三、基金管理人”中, 对基金管理人的概况及主要人员情况进行了更新。 4 、在 “ 五 、 相 关 服 务 机 构 ” 部 分 , 增 加 了 部 分 代 销 机 构 , 并 更 新 了 部 分 代 销 机 构 的 资料。 5 、 在 “ 九 、 基 金 份 额 的 申 购 与 赎 回 ” 部 分 , 更 新 了 根 据 《 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》修 改的相关内容。 6 、在“ 十一、 基 金 的 投 资 ” 部 分 , 更 新 了 根 据 《 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 修 改 的 相 关 内容,并更新了 最近一期 的投资组合报告。 7 、在“十二、基金的业绩”部分, 更新了截至2018 年3 月31 日的基金投资业绩。 8 、 在 “ 十 四 、 基 金 资 产 估 值 ” 部 分 , 更 新 了 根 据 《 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 修 改 的 相 关内容 。 9、 在 “十八、 基金的信息披露” 部分, 更新了根据 《 流动性风险管理规定 》 修改的相 关内容 。 10 、 在 “二十四、 其他 应披露事项” , 更新了自上次更新招募说明书以来涉及本基金的 重要公告。 11 、对部分表述进行了更新。













































































银华基金管理股份有限公司


2018年5 月14日