银 华 惠 添 益货 币 市 场 基金
2017 年 年度 报 告 摘要
2017 年12 月31 日
基金管 理人： 银华基金管 理股份有限公司
基金托 管人： 包商银行股 份有限公司
送出日 期：2018 年3 月30 日
银华惠添益货币 2017 年年度报 告 摘要
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§1 重要提 示
基金管理人的 董事会、 董 事保证本报告 所载资料 不 存在虚假记载 、误导性 陈 述或重大遗漏 ，
并对其内容的 真实性、 准 确性和完整性 承担个别 及 连带的法律责 任。本年 度 报告已经三 分之二以
上独立 董事 签字 同意 ，并 由董事 长签 发。
基金托 管人 包商 银行 股份 有限公 司根 据本 基金 合同 规定， 于 2018 年 3 月 28 日复核 了本 报 告
中的财 务指标 、净值表 现 、利润分配情 况、财务 会 计报告、投资 组合报告 等 内容，保证 复核内容
不存在 虚假 记载 、误 导性 陈述或 者重 大遗 漏。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈 利 。
基金的过往业 绩并不代 表 其未来表现。 投资有风 险 ，投资者在作 出投资决 策 前应仔细阅读 本
基金的 招募 说明 书及 其更 新。
本年度 报告 摘要 摘自 年度 报告正 文, 投资 者欲 了解 详 细内容,应 阅读 年度 报告 正 文。
本报告 财务 资料 已经 审计 。
本报告 期 自2017 年1 月1 日起 至12 月 31 日止 。
§2 基金简 介
2.1 基 金基 本情况
基金名 称 银华惠 添益 货币 市场 基金
基金简 称 银华惠 添益 货币
基金主 代码 001101
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2016 年 7 月 21 日
基金管 理人 银华基 金管 理股 份 有 限公 司
基金托 管人 包商银 行股 份有 限公 司
报告期 末基 金份 额总 额 148,675,031.56 份
基金合 同存 续期 不定期
2.2 基 金产 品说明
投资目 标 本基金 在严 格控 制风 险并 保持较 高流 动性 的前 提下 ， 力
争为基 金份 额持 有人 创造 稳定的 、 高 于业 绩比 较基 准 的
投资收 益。
投资策 略 本基金 将基 于主 要经 济指 标 （包 括：GDP 增长 率、 国 内银华惠添益货币 2017 年年度报 告 摘要
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外利率 水平 及市 场预 期、 市 场资金 供求 、 通 货膨 胀水 平 、
货币供 应量 等） 分析 背景 下制定 投资 策略 ， 力 求在 满足
投资组 合对 安全 性、 流动 性 需要的 基础 上为 投资 人创 造
稳定的 收益 率。
本基金 投资 于法 律法 规 允 许的金 融工 具包 括： 现金 ； 期
限在一 年以 内 （含 一年 ） 的银行 存款 、 债券 回购 、 中央
银行票 据、 同业 存单 ； 剩 余期限 在397 天 以内 （ 含397
天） 的债 券、 非金 融企 业 债务融 资工 具 、 资 产支 持 证券
以及中 国证 监会 、 中 国人 民 银行认 可的 其它 具有 良好 流
动性的 货币 市场 工具 。
业绩比 较基 准 本基金 的业 绩比 较基 准为 ：活期 存款 税后 利率 。
风险收 益特 征 本基金 为货 币市 场基 金， 是 证券投 资基 金中 的低 风险 品
种。 本 基金 的预 期风 险和 预期收 益低 于债 券型 基金 、 混
合型基 金、 股票 型基 金。
2.3 基 金管 理人和 基金 托管人
项目 基金管 理人 基金托 管人
名称 银华基 金管 理股 份有 限公 司 包商银 行股 份有 限公 司
信息披 露负 责
人
姓名 杨文辉 董雁
联系电 话 (010)58163000 0755-33352370
电子邮 箱 yhjj@yhfund.com.cn Dongyanbsb@163.com
客户服 务电话
4006783333,(010)85186558 95352
传真 (010)58163027 0755-33352053
2.4 信 息披 露方式
登载基 金年 度报 告正 文的 管理人 互联 网网 址 http://www.yhfund.com.cn
基金年 度报 告备 置地 点 基金管 理人 及基 金托 管人 住所
§3 主要财 务指标、基金净值 表现及利润分配情 况
3.1 主 要会 计数据 和财 务指标
金额 单 位： 人民 币元
3.1.1 期间 数据 和指 标
2017 年
2016 年7 月21 日(基 金合 同生效 日)-2016 年
12 月 31 日
本期已 实现 收益 20,526,456.78 12,847,876.85
本期利 润 20,526,456.78 12,847,876.85
本期净 值收 益率 3.5546% 1.0642%
3.1.2 期末 数据 和指 标 2017 年末 2016 年末 银华惠添益货币 2017 年年度报 告 摘要
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期末基 金资 产净 值 148,675,031.56 1,209,107,122.43
期末基 金份 额净 值 1.0000 1.0000
3.1.3 累计 期末 指标 2017 年末 2016 年末
累计净 值收 益率 4.6566% 1.0642%
注：1 、 本 期已 实现 收益 指 基金本 期利 息收 入、 投资 收益、 其他 收入 （ 不含 公 允价值 变动 收益 ） 扣
除相关费用后 的余额， 本 期利润为本期 已实现收 益 加上本期公允 价值变动 收 益，由于货 币市场基
金采用 摊余 成本 法核 算 ， 因此 ， 公 允价 值变 动收 益 为零 ， 本 期已 实现 收益 和 本期利 润的 金额 相等 。
2、本 基金 利润 分配 是按 日 结转份 额。
3.2 基 金净 值表现
3.2.1 基 金份 额 净值 收益 率 及其 与同 期业绩 比较 基准收 益率 的比较
阶段
份额净 值
收益率 ①
份额净 值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去三 个月 0.9353% 0.0091% 0.0883% 0.0000% 0.8470% 0.0091%
过去六 个月 1.9180% 0.0087% 0.1766% 0.0000% 1.7414% 0.0087%
过去一 年 3.5546% 0.0063% 0.3506% 0.0000% 3.2040% 0.0063%
自基金 合同
生效起 至今
4.6566% 0.0069% 0.5085% 0.0000% 4.1481% 0.0069%
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3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
注：按基金合 同的规定 ， 本基金自基金 合同生效 起 六个月内为建 仓期，建 仓 期结束时本 基金的各
项投资 比例 已达 到基 金合 同的规 定。 银华惠添益货币 2017 年年度报 告 摘要
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3.2.3 自 基金 合同生 效以 来基金 每年 净值增 长率 及其与 同期 业绩比 较基 准收益 率的 比
较
注：合 同生 效当 年按 实际 存续期 计算 ，不 按整 个自 然年度 进行 折算 。
3.3 过 去三 年基金 的利 润分配 情况
单位： 人民 币元
年度
已按 再 投资 形式
转实收 基金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
年度利 润
分配合计
备注
2017 20,674,341.45 - -147,884.67 20,526,456.78
2016 12,666,387.34 - 181,489.51 12,847,876.85
合计 33,340,728.79 - 33,604.84 33,374,333.63
注：本 基金 合同 生效 日 为2016 年7 月21 日。 银华惠添益货币 2017 年年度报 告 摘要
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§4 管理人 报告
4.1 基 金管 理人及 基金 经理情 况
4.1.1 基 金管 理人及 其管 理基金 的经 验
银华基 金管 理有 限公 司成 立于 2001 年 5 月 28 日， 是经中 国证 监会 批准(证 监 基金字[2001]7
号文) 设立 的全 国性 资产 管 理公司 。 公 司注 册资 本为2.222 亿元 人民 币， 公 司的 股东及 其出 资比 例
分别为 ： 西南 证券 股份 有 限公 司44.10% ， 第 一创 业 证券股 份有 限公 司26.10% ， 东 北证 券股 份有 限
公司18.90% ， 山西 海鑫 实 业股份 有限 公 司 0.90% ， 杭 州银华 聚义 投资 合伙 企业 （有 限合 伙 ）3.57% ，
杭州银 华致 信投 资合 伙企 业 （有 限合 伙）3.20% ， 杭 州银华 汇玥 投资 合伙 企业 （有限 合伙）3.22% 。
公司的主要业 务是基金 募 集、基金销售 、资产管 理 及中国证监会 许可的其 他 业务。 公司 注册地为
广东省 深圳 市。 银华 基金 管 理有限 公司 的法 定名 称已 于 2016 年8 月9 日 起变 更 为 “银 华基 金管 理
股份有 限公 司 ” 。
截至 2017 年 12 月 31 日， 本基金 管理 人管 理着90 只 证券投 资基 金， 具体 包括 银华优 势企 业
证券投 资基 金、 银华 保本 增值证 券投 资基 金、 银华- 道琼 斯 88 精选 证券 投资 基 金、银 华货 币市 场
证券投资基金 、银华核 心 价值优选混合 型证券投 资 基金、银华优 质增长混 合 型证券投资 基金、银
华富裕主题混 合型证券 投 资基金、银华 领先策略 混 合型证券投资 基金、银 华 全球核心优 选证券投
资基金 、 银华 内 需 精选 混 合型证 券投 资基 金(LOF) 、 银华 增 强收 益债 券型 证券 投资基 金 、 银 华和 谐
主题灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金、 银华 沪深 300 指数分 级证 券投 资基 金、 银华深 证 100 指数分
级证券投资基 金、银华 信 用债券型证券 投资基金 （LOF ） 、银华成长 先锋混合 型 证券投资基 金、银
华信用 双利 债券 型证 券投 资基金 、 银华 抗通 胀主 题 证券投 资基 金 （LOF ） 、 银 华中证 等权 重 90 指数
分级证券投资 基金、银 华 永祥灵活配置 混合型证 券 投资基金、银 华消费主 题 分级混合型 证券投资
基金、银华中 证内地资 源 主题指数分级 证券投资 基 金、银华永泰 积极债券 型 证券投资基 金、银华
中小盘 精选 混合 型证 券投 资基金 、 银华 纯债 信用 主 题债券 型证 券投 资基 金 （LOF ） 、 上 证 50 等权 重
交易型 开放 式指 数证 券投 资基金 、银 华上 证 50 等 权 重交易 型开 放式 指数 证券 投资基 金联 接基 金、
银华永兴纯债 债券型发 起 式证券投资基 金（LOF） 、 银华交易型货 币市场基 金 、银华信用 四季红债
券型证券投资 基金、银 华 中证转债指数 增强分级 证 券投资基金、 银华信用 季 季红债券型 证券投资
基金、 银华 中 证 800 等权 重指数 增强 分级 证券 投资 基金、 银华 永利 债券 型证 券投资 基金 、银 华 恒
生中国企业指 数分级证 券 投资基金、银 华多利宝 货 币市场基金、 银华活钱 宝 货币市场基 金、银华
双月定期理财 债券型证 券 投资基金、银 华 高端制 造 业灵活配置混 合型证券 投 资基金、银 华惠增利
货币市场基金 、银华回 报 灵活配置定期 开放混合 型 发起式证券投 资基金、 银 华泰利灵活 配置混合银华惠添益货币 2017 年年度报 告 摘要
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型证券 投资 基金 、银 华中 国梦 30 股 票型 证券 投资 基 金、银 华恒 利灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金、
银华聚利灵活 配置混合 型 证券投资基金 、银华汇 利 灵活配置混合 型证券投 资 基金、银华 稳利灵活
配置混合型证 券投资基 金 、银华战略新 兴灵活配 置 定期开放混合 型发起式 证 券投资基金 、银华逆
向投资灵活配 置定期开 放 混合型发起式 证券投资 基 金、银华互联 网主题灵 活 配置混合型 证券 投资
基金、银华生 态环保主 题 灵活配置混合 型证券投 资 基金、银华合 利债券型 证 券投资基金 、银华添
益定期开放债 券型证券 投 资基金、银华 远景债券 型 证券投资基金 、银华双 动 力债券型证 券投资基
金、银华大数 据灵活配 置 定期开放混合 型发起式 证 券投资基金、 银华量化 智 慧动力灵活 配置混合
型证券投资基 金、银华 多 元视野灵活配 置混合型 证 券投资基金、 银华惠添 益 货币市场基 金、银华
鑫锐定增灵活 配置混合 型 证券投资基金 、银华通 利 灵活配置混合 型证券投 资 基金、银华 沪港深增
长股票型证券 投资基金 、 银华鑫盛定增 灵活配置 混 合型证券投资 基金、银 华 添泽定期开 放债券型
证券投 资基 金、 银华 体育 文化灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金、 银华 上 证 5 年 期国债 指数 证券 投 资
基金、 银华 上证10 年期 国 债指数 证券 投资 基金 、 银 华盛世 精选 灵活 配置 混合 型发起 式证 券投 资基
金、银华惠安 定期开放 混 合型证券投资 基金、银 华 添润定期开放 债券型证 券 投资基金、 银华惠丰
定期开 放混 合型 证券 投资 基金、 银华 中债-5 年期国 债期货 期限 匹配 金融 债指 数证券 投资 基金 、 银
华中债-10 年期国债 期货 期限匹配金融 债指数证 券 投资基金、银 华万物互 联 灵活配置混合 型证券
投资基 金、 银华 中证5 年 期地方 政府 债指 数证 券投 资基金 、 银 华中 证 10 年 期 地方政 府债 指数 证券
投资基 金、 银华 中 债 AAA 信用债 指数 证券 投资 基金 、银 华 明择 多策 略定 期开 放混合 型证 券投 资 基
金、银华智能 汽车量化 优 选股票型发起 式证券投 资 基金、银华信 息科技量 化 优选股票型 发起式证
券投资基金、 银华新能 源 新材料量化优 选股票型 发 起式证券投资 基金、银 华 农业产业股 票型发起
式证券投资基 金、银华 智 荟内在价值灵 活配置混 合 型发起式证券 投资基金 、 银华中证全 指医药卫
生指数增强型 发起式证 券 投资基金、银 华食品饮 料 量化优选股票 型发起式 证 券投资基金 、银华医
疗健康 量化 优选 股票 型发 起式证 券投 资基 金、 银华 文 体娱乐 量化 优选 股票 型发 起式证 券投 资基 金、
银华估值优势 混合型证 券 投资基金、银 华多元动 力 灵活配置混 合 型证券投 资 基金、银华 稳健增利
灵活配置混合 型发起式 证 券投资基金。 同时，本 基 金管理人管理 着多个全 国 社保基金、 企业年金
和特定 客户 资产 管理 投资 组合。
4.1.2 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 及基金 经理 助理简 介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理 （ 助
理）期 限
证券从 业
年限
说明
任职日 期 离任日 期
洪 利 平 女
士
本基金 的
基金经 理
2017 年2 月
28 日
- 9 年
硕士学 位。 曾就 职于 生命 人 寿保险
公司、 金鹰 基金 管理 有限 公司。银华惠添益货币 2017 年年度报 告 摘要
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2015 年 8 月加 盟银 华基 金 ，曾任
基金经 理助 理， 现任 投资 管 理三部
二级部 门副 总经 理。 自 2017 年2
月28 日起 担任 银华 多利 宝 货币市
场基金 、 银 华货 币市 场证 券 投资基
金、 银 华交 易型 货币 市场 基 金基金
经理。 自2017 年 3 月22 日 起兼任
银华活 钱宝 货币 市场 基金 基金经
理。具 有从 业资 格。 国籍 ：中 国 。
哈默女 士
本基金 的
基金经 理
2016 年7 月
21 日
2017 年9
月 4 日
11 年
学士学 位。2007 年7 月 加 盟银华
基金管 理有 限公 司， 历任 股 票交易
员、 债 券交 易员 、 基 金经 理 助理等
职位， 自2015 年5 月25 日至2017
年3 月22 日担 任银 华多 利 宝货币
市场基 金，2015 年5 月 25 日至
2017 年 6 月 8 日兼 任银 华 活钱宝
货币市 场基 金基 金经 理， 2015 年5
月25 日至2016 年10 月17 日兼任
银华双 月定 期理 财债 券型 证券投
资基金 、 银 华惠 增利 货币 市 场基金
的基金 经理 ；2015 年7 月16 日至
2016 年 10 月 17 日 兼任 银 华货币
市场证 券投 资基 金基 金经 理，自
2015 年 7 月 16 日至2017 年 3 月
22 日 兼任 银华 交易 型货 币 市场基
金的基 金经 理， 自 2016 年10 月
17 日至 2017 年11 月 9 日 兼任银
华聚利 灵活 配置 混合 型证 券投资
基金基 金经 理， 自 2016 年10 月
17 日 起兼 任银 华汇 利灵 活 配置混
合型证 券投 资基 金基 金经 理，自
2017 年2 月28 日起 兼任 银 华稳利
灵活配 置混 合型 证券 投资 基金基
金经理 ， 自2017 年5 月2 日起兼
任银华 万物 互联 灵活 配置 混合型
证券投 资基 金基 金经 理。 具 有从业
资格。 国籍 ：中 国。
刘 谢 冰 先
生
本基金 的
基金经 理
助理
2016 年12 月
13 日
- 4 年
硕士学 位； 曾就 职于 广发 证 券股份
有限公 司 ，2016 年12 月 加 入银华
基金， 现任 投资 管理 三部 基 金经理
助理。 具有 从业 资格。 国籍 ： 中国 。
注：1 、此 处的 任职 日期 和 离任日 期均 指基 金合 同生 效日或 公司 作出 决定 之日 。
2、证 券从 业的 含义 遵从 行 业协会 《证 券业 从业 人员 资格管 理办 法》 的相 关规 定。
银华惠添益货币 2017 年年度报 告 摘要
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4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
本基金管理人 在本报 告 期 内严格遵守《 中华人民 共 和国证券法》 、 《 中华人民 共和国证券投 资
基金法》 、 《证 券投资基 金 运作管理办 法》 、 《证券 投 资基金销售 管理办法》 、 《 证券投资基 金信息 披
露管理 办法 》 及其 各项 实 施准则 、 《 银华 惠添 益货 币 市场基 金基 金合 同 》 和 其 他有关 法律 法规 的规
定, 本 着诚 实信 用、 勤 勉尽 责的原 则管 理和 运用 基金 资产, 在严 格控 制风 险的 基 础上, 为基 金份 额持
有人谋 求最 大利 益, 无损 害 基金份 额持 有人 利益 的行 为。 本基 金无 违法 、 违 规 行为 。 本 基金 投资 组
合符合 有关 法规 及基 金合 同的约 定。
4.3 管 理人 对报告 期内 公平交 易情 况的专 项说 明
4.3.1 公 平交 易制度 和控 制方法
根据中 国证 监会 颁布 的 《 证券投 资基 金管 理公 司公 平交易 制度 指导 意见 》 ， 本 基金管 理人 制定
了公司层面的 《银华基 金 管理股份有限 公司公平 交 易制度》, 对 投资部、 固 定收益部、 量化投资
部、研究部、 交易管理 部 、监察稽核部 等相关所 有 业务部门进行 了制度上 的 约束。该制 度适用于
本基金管理人 所管理的 公 募基金、社保 组合、企 业 年金及特定客 户资产管 理 组合等，规 范的范围
包括但不限于 境内上市 股 票、债券的一 级市场申 购 、二级市场交 易等投资 管 理活动，同 时包括授
权、研 究分 析、 投资 决策 、交易 执行 、业 绩评 估等 投资管 理活 动相 关的 各个 环节。
为了规范本基 金管 理人 各 投资组合的证 券投资指 令 的执行过程， 完善公平 交 易制度，确保 各
投资组合享有 公平的交 易 执行机会，本 基金管理 人 根据《证券投 资基金管 理 公司公平交 易制度指
导意见 》 及 《银 华基 金管 理股份 有限 公司 公平 交易 制度》 ， 制定 了 《银 华基 金 管理股 份有 限公 司公
平交易执行 制度 》 ，规 定 了公平交易 的执行流 程及 特殊情况的 审批机制 ；明 确了交易执 行环节 的
集中交 易制 度， 并对 交易 执行环 节的 内部 控制 措施 进行了 完善 。
此外，为了加 强对异常 交 易行为的日常 监控，本 基 金管理人还制 定了《银 华 基金管理股份 有
限公司 异常 交易 监控 实施 细则》 ，规 定了 异常 交易 监 控的范 围 以 及异 常交 易发 生后的 分析 、说 明、
报备流 程。
对照 2011 年 8 月份 新修 订 的《证 券投 资基 金管 理公 司公平 交易 制度 指导 意见 》 ，本基 金管 理
人又对上述制 度进行了 修 改完善，进一 步修订了 公 平交易的范围 ，修订了 对 不同投资组 合同日反
向交易 的监 控重 点 ， 并 强 调了本 基金 管理 人内 部控 制的要 求 ， 具 体控 制方 法 为：1 、 交 易所 市场 的
公平交易均通 过恒生交 易 系统实现，不 掺杂任何 的 人为判断，所 有交易均 通 过恒生投资 系统公平
交易模 块电 子化 强制 执行 ， 公 平交 易程 序自 动启 动 ；2 、 一般 情况 下 ， 场外 交 易指令 以组 合的 名义
下达，执行交 易员以组 合 的名义进行一 级市场申购投标及二级市 场交易， 并 确保非集中 竞价交易银华惠添益货币 2017 年年度报 告 摘要
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与投资 组合 一一 对应 ， 且 各投资 组合 获得 公平 的交 易机会 ；3 、 对 于部 分债 券 一级市 场申 购 、 非 公
开发行股票申 购等以基 金 管理人名义进 行的交易 ， 各投资组合经 理在交易 前 独立地确定 各投资组
合的交 易价 格和 数量 ， 交 易管理 部按 照价 格优 先 、 比例分 配的 原则 对交 易结 果进行 分配 ；4 、 本 基
金管理 人使 用恒 生O3.2 系 统的公 平交 易稽 核分 析模 块， 定 期及 不定 期进 行报 告分析 ， 对 公平 交易
的情况 进行 检查 ，以 规范 操作流 程， 适应 公平 交易 的需要 。
综上所述，本 基金管理 人 通过事前构建 控制环境 、 事中强化落实 执行、事 后 进行双重 监督 ，
来确保 公平 交易 制度 得到 切实执 行。
4.3.2 公 平交 易制度 的执 行情况
4.3.2.1 整 体执 行情 况说 明
报告期 内 ， 本 基金 管理 人 根据 《银 华基 金管 理股 份 有限公 司公 平交 易制 度 》 及相关 配套 制度 ，
在研究 分析 、 投资 决策 、 交易执 行 、 业 绩评 估等 各 个环节 ， 建立 了健 全有 效 的公平 交易 执行 体系 ，
公平对 待旗 下的 每一 个投 资组合 。具 体执 行情 况如 下：
在研究分析环 节，本基 金 管理人构建了 统一的研 究 平台，为旗下 所有投资 组 合公平地提供 研
究支持 。
在投资决策环 节，各基 金 经理、投资经 理严格遵 守 本基金管理人 的各项投 资 管理制度和投 资
授权制 度， 保证 各投 资组 合的 独 立投 资决 策机 制。
在交易 执行 环节 ， 本 基金 管理人 实行 集中 交易 制度 ， 按照 “ 时间 优先 、 价 格 优先、 比例 分配、
综合平 衡” 的原 则， 确保 各投资 组合 享有 公平 的交 易执行 机会 。
在事后监控环 节，本基 金 管理人定期对 股票交易 情 况进行分析， 并出具公 平 交易执行情况 分
析报告；另外 ，本基金 管 理人还对公平 交易制度 的 遵守和相关业 务流程的 执 行情况进行 定期和不
定期的 检查 ，并 对发 现的 问题进 行及 时报 告。
本基金管理人 在本报告 期 内严格执行了 公平交易 制 度的相关规定 ，未出现 违 反公平交易制 度
的情况 。
4.3.2.2 同 向交 易价 差专 项分析
本基金 管理 人对 旗下 所 有 投资组 合过 去四 个季 度不 同时间 窗内 （1 日 内、3 日 内及 5 日内 ） 同
向交易 的交 易价 差 从 T 检 验（置 信度 为 95% ）和 溢 价率占 优频 率等 方面 进行 了专项 分析 ，未 发现
违反公 平交 易制 度的 异常 情况。
4.3.3 异 常交 易行为 的专 项说明
本报告 期内 ，本 基金 未发 现存在 可能 导致 不公 平交 易和利 益输 送的 异常 交易 行为。 银华惠添益货币 2017 年年度报 告 摘要
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本报告期内， 本基金管 理 人所有投资组 合不存在 参 与的交易所公 开竞价同 日 反向交易成交 较
少的单 边交 易量 超过 该证 券当日 成交 量 的5% 的情 况 。
4.4 管 理人 对报告 期内 基金的 投资 策略和 业绩 表现的 说明
4.4.1 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
回顾2017 年 ， 全 球经 济稳 步复苏 ， 全球 股票 市场 一 片繁荣 ， 但债 市哀 嚎遍 野 。 国 内经 济全 年
体现出 较强 韧性 ， 一 直好 于市场 预期 。 货 币政 策稳 健偏紧 ， 同 时监 管持 续加 强。 现 券收 益率 在 2016
年剧烈 调整 的基 础上 继续 大幅度 上行 。10 年 国债 、 国开收 益率 上行 幅度 分别 接近 100 、150bp 。1
年内短 券呈 现明 显的 季节 性特征 ，尤 其是 年末 ，在 各种监 管约 束下 ，短 券收 益率大 幅跳 升。
基于熊 市判 断， 本基 金在 2017 年 全年 运作 非常 谨慎 。一般 情况 下久 期最 长不 超 85 天。 季末
月份到期量较 为充裕， 使 得组合受流动 性冲击压 力 很小，并能抓 住此关键 阶 段进行再配 置，提高
组合收 益。 本基 金 平 常规 模波动 较大 ，现 券配 置占 比较高 。
4.4.2 报 告期 内基金 的业 绩表现
截至报 告期 末， 本报 告期 份额净 值增 长率 为3.5546% ，同 期业 绩比 较基 准增 长 率为 0.3506% 。
4.5 管 理人 对宏观 经济 、证券 市场 及行业 走势 的简要 展望
展望2018 年一 季度 ， 国外 继续复 苏 ， 国 内经 济可 能 缓慢下 行 ， 更 加注 重高 质 量发展 。 人民 币
升值、国内商 品价格大 幅 上涨等因素边 际削弱出 口 竞争力，出口 回升最快 时 期已经过去 。三四线
地产繁荣颓势 出现，全 国 销售增速下滑 压力仍存 。 强化财政纪律 、严控地 方 政府债务压 抑未来基
建投资 。 支 撑经 济向 上的 三大动 力均 出现 边际 弱化 。CPI 一季 度可 能有 所抬 升， 但 仍然 比较 温 和 。
中央经济工作 会议延续 “ 稳健中性”基 调，短期 货 币政策转向可 能性较低 。 在强监管大背 景
下，央行货币 政策宽松 的 触发门槛依然 较高，资 金 面整体仍将维 持紧平衡 状 态，流动性 管理依然
非常重 要。2018 年 仍是 监 管大年 ， “ 监管 出清 ”仍 然需要 时间 消化 。 未 来资 管新规 细则 、 理 财新
规等仍 可能 成为 扰动 市场 情绪的 重要 因素 。
市场经历去年 以来的持 续 调整，目前债 券收益率 配 置价值较大。 在资金面 阶 段性收紧的时 机
抓紧配 置， 但操 作总 体上 仍会偏 谨慎 ，确 保流 动性 可控。
4.6 管 理人 对报告 期内 基金估 值程 序等事 项的 说明
报告期 内，本 基金管理 人 严格遵守《企 业会计准 则》 、 《证券投资基 金会计核 算 业务指引》 以
及中国证监会 相关规定 和 基金合同的约 定，日常 估 值由基金管理 人同基金 托 管人一同进 行，基金
份额净值由基 金管理人 完 成估值后，经 基金托管 人 复核无误后由 基金管理 人 对外公布。 月末、年银华惠添益货币 2017 年年度报 告 摘要
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中和年 末估 值复 核与 基金 会计账 目的 核对 同时 进行 。
本基金管理人 设立估值 委 员会（委员包 括估值业 务 分管领导以及 投资部、 研 究部、监察稽 核
部、 运作 保障 部等 部门 负 责人及 相关 业务 骨干 ） ， 负 责研究 、 指导 基金 估值 业 务。 估值 委员 会委 员
和负责基金日 常估值业 务 的基金会计均 具有专业 胜 任能力和相 关 工作经历 。 基金经理不 介入基金
日常估值业务 ；估值委 员 会决议之前会 与涉及基 金 的基金经理进 行充分沟 通 。运作保障 部负责执
行估值 委员 会制 定的 估值 政策及 决议 。
参与估值流程 各方之间 不 存在任何重大 利益冲突 ； 本基金管理人 未签约与 估 值相关的任何 定
价服务 。
4.7 管 理人 对报告 期内 基金利 润分 配情况 的说 明
本基金 的利 润分 配方 式为 按日进 行收 益分 配。 本基 金 的基金 份额 采用 人民 币1.00 元 的固 定份
额净值交易方 式，每日 将 基金份额实现 的基金净 收 益分配给基金 份额持有 人 ，并以红利 再投资的
方式于 分配 次日 按单 位面 值 1.00 元 转入 持有 人权 益 。
本基金 本 报 告期 内向 份额 持有人 分配 利润 ：20,526,456.78 元。
4.8 报 告期 内管理 人对 本基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警情形 的说 明
报告期内，本 基金不存 在 连续二十个工 作日基金 份 额持有人数量 不满二百 人 或者基金资产 净
值低于 五千 万元 的情 形。
§5 托管人 报告
5.1 报 告期 内本基 金托 管人遵 规守 信情况 声明
本报告 期内 ， 包 商股 份有 限公司 （以 下称 “ 本托 管 人” ） 在 对银 华惠 添益 货币 市场基 金 （ 以下
称 “本 基金” ） 的托 管过 程 中， 严 格遵 守 《证 券投 资 基金法 》 及 其他 有关 法律 法规、 基金 合同 和托
管协议 的有 关规 定， 不存 在损害 基金 份额 持有 人利 益的行 为， 完全 尽职 尽 责 地履行 了应 尽的 义 务 。
5.2 托 管人 对报告 期内 本基金 投资 运作遵 规守 信、净 值计 算、利 润分 配等情 况的 说明
本报告期内， 本托管人 根 据《证券投资 基金法》 及 其他有关法律 法规、基 金 合同和托管协 议
的规定，对本 基金的投 资 运作进行了必 要的监督 ， 对基金资产净 值的计算 、 基金份额申 购赎回价
格的计算以及 基金费用 开 支、利润分配 等方面进 行 了认真地复核 ，未发现 本 基金管理人 存在损害
基金份 额持 有人 利益 的行 为。
银华惠添益货币 2017 年年度报 告 摘要
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5.3 托 管人 对本年 度报 告中财 务信 息等内 容的 真实、 准确 和完整 发表 意见
本报告期内， 由银华基 金 管理股份有限 公司编制 本 托管人复核的 本报告中 的 财务指标 、净 值
表现、财务会 计报告（ 注 ：财务会计报 告中的“ 金 融工具风险及 管理”部 分 未在托管人 复核范围
内） 、 投资 组合 报告 等内 容 真实、 准确 、完 整。
§6 审计报 告
本基 金2017 年 度财 务会 计 报告经 德勤 华永 会计 师事 务所 （特 殊普 通合 伙） 审 计， 注册 会计 师
出具了 标准 无保 留意 见的 审计报 告， 投资 者可 通过 年度报 告正 文查 看审 计报 告全文 。
§7 年度财 务报表
7.1 资 产负 债表
会计主 体： 银华 惠添 益货 币市场 基金
报告截 止日 ： 2017 年 12 月31 日
单位： 人民 币元
资 产
本期末
2017 年 12 月 31 日
上年度末
2016 年12 月31 日
资 产 ：
银行存 款 42,119,449.57 350,961,193.96
结算备 付金 - -
存出保 证金 - -
交易性 金融 资产 79,812,238.94 673,947,506.06
其中： 股票 投资 - -
基金投 资 - -
债券投 资 79,812,238.94 673,947,506.06
资产支 持证 券投 资 - -
贵金属 投资 - -
衍生金 融资 产 - -
买入返 售金 融资 产 - 302,766,814.15
应收证 券清 算款 19,989,975.94 -
应收利 息 856,357.40 5,014,522.59
应收股 利 - -
应收申 购款 14,027,737.52 20,378,904.40
递延所 得税 资产 - -
其他资 产 - 37,500.00 银华惠添益货币 2017 年年度报 告 摘要
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资产总 计 156,805,759.37 1,353,106,441.16
负债和所有者权益
本期末
2017 年 12 月 31 日
上年度末
2016 年12 月31 日
负 债：
短期借 款 - -
交易性 金融 负债 - -
衍生金 融负 债 - -
卖出回 购金 融资 产款 7,839,876.08 142,999,465.50
应付证 券清 算款 - -
应付赎 回款 - -
应付管 理人 报酬 41,534.51 340,074.38
应付托 管费 6,922.44 56,679.10
应付销 售服 务费 34,612.10 283,395.31
应付交 易费 用 11,407.91 48,707.21
应交税 费 - -
应付利 息 8,469.93 30,207.72
应付利 润 33,604.84 181,489.51
递延所 得税 负债 - -
其他负 债 154,300.00 59,300.00
负债合 计 8,130,727.81 143,999,318.73
所有者权益：
实收基 金 148,675,031.56 1,209,107,122.43
未分配 利润 - -
所有者 权益 合计 148,675,031.56 1,209,107,122.43
负债和 所有 者权 益总 计 156,805,759.37 1,353,106,441.16
注：1、报告截 止日 2017 年 12 月 31 日， 基金 份额净值为人民 币 1.00 元，基金份额总 额为
148,675,031.56 份。
2、上 年度 可比 期间 为2016 年7 月 21 日( 基金 合同 生效 日)至2016 年 12 月31 日止 。
7.2 利 润表
会计主 体： 银华 惠添 益货 币市场 基金
本报告 期： 2017 年1 月1 日至2017 年 12 月31 日
单位： 人民 币元
项 目
本期
2017 年1 月1 日至 2017
年12 月31 日
上年度可比期间
2016 年7 月21 日(基金合同生
效日)至 2016 年 12 月31 日
一、收入 25,605,473.86 17,190,179.32
1.利息 收入 25,790,611.80 18,003,049.89
其中： 存款 利息 收入 7,716,393.28 4,181,343.76
债券利 息收 入 13,010,288.71 8,553,929.68 银华惠添益货币 2017 年年度报 告 摘要
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资产支 持证 券利 息收 入 - -
买入返 售金 融资 产收 入 5,063,929.81 5,267,776.45
其他利 息收 入 - -
2.投资 收益 （损 失以 “- ” 填列） -185,137.94 -812,876.49
其中： 股票 投资 收益 - -
基金投 资收 益 - -
债券投 资收 益 -185,137.94 -812,876.49
资产支 持证 券投 资收 益 - -
贵金属 投资 收益 - -
衍生工 具收 益 - -
股利收 益 - -
3.公允 价值 变动 收益 （损 失以 “-”
号填列 ）
- -
4. 汇 兑收 益 （ 损失 以 “- ” 号填列 ） - -
5.其他 收入 （损 失以 “-” 号填列 ） - 5.92
减： 二、费用 5,079,017.08 4,342,302.47
1．管 理人 报酬 1,912,491.41 1,766,420.78
2．托 管费 318,748.55 294,403.45
3．销 售服 务费 1,593,742.98 1,472,017.31
4．交 易费 用 107.94 -
5．利 息支 出 1,071,726.20 706,660.93
其中： 卖出 回购 金融 资产 支出 1,071,726.20 706,660.93
6．其 他费 用 182,200.00 102,800.00
三、利润总额（亏损 总额 以“-”
号填列）
20,526,456.78 12,847,876.85
减：所 得税 费用 - -
四、 净利润 （ 净亏损以 “-” 号填
列）
20,526,456.78 12,847,876.85
7.3 所 有者 权益（ 基金 净值） 变动 表
会计主 体： 银华 惠添 益货 币市场 基金
本报告 期：2017 年1 月1 日至2017 年12 月 31 日
单位： 人民 币元
项目
本期
2017 年 1 月1 日至2017 年 12 月 31 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期初 所有 者权 益 （基 金
净值）
1,209,107,122.43 - 1,209,107,122.43
二、 本 期经 营活 动产 生的 基 - 20,526,456.78 20,526,456.78 银华惠添益货币 2017 年年度报 告 摘要
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金净值 变动 数（ 本期 利润 ）
三、 本 期基 金份 额交 易产 生
的基金 净值 变动 数
（净值 减少 以 “- ” 号 填列 ）
-1,060,432,090.87 - -1,060,432,090.87
其中：1. 基 金申 购款 8,205,024,401.22 - 8,205,024,401.22
2. 基金 赎回 款 -9,265,456,492.09 - -9,265,456,492.09
四、 本 期向 基金 份额 持有 人
分 配 利 润 产 生 的 基 金 净 值
变动（净值减少以“-”号
填列）
- -20,526,456.78 -20,526,456.78
五、 期末 所有 者权 益 （基 金
净值）
148,675,031.56 - 148,675,031.56
项目
上年度可比期间
2016 年7 月 21 日( 基金合同生效日)至2016 年 12 月 31 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期 初 所有 者权 益 （基 金
净值）
260,047,817.95 - 260,047,817.95
二、 本 期经 营活 动产 生的 基
金净值 变动 数（ 本期 利润 ）
- 12,847,876.85 12,847,876.85
三、 本 期基 金份 额交 易产 生
的基金 净值 变动 数
（净值 减少 以 “- ” 号 填列 ）
949,059,304.48 - 949,059,304.48
其中：1. 基 金申 购款 8,376,487,713.75 - 8,376,487,713.75
2. 基金 赎回 款 -7,427,428,409.27 - -7,427,428,409.27
四、 本 期向 基金 份额 持有 人
分 配 利 润 产 生 的 基 金 净 值
变动（净值减少以“-”号
填列）
- -12,847,876.85 -12,847,876.85
五、 期末 所有 者权 益 （基 金
净值）
1,209,107,122.43 - 1,209,107,122.43
报表附 注为 财务 报表 的组 成部分 。
本报告 7.1 至 7.4 财务 报表由 下列 负责 人签 署：
______ 王立 新______
______ 凌 宇翔______
____ 龚飒____
基金管 理人 负责 人
主 管会 计工 作负 责人
会 计机 构负 责人
7.4 报 表附 注
7.4.1 基 金基 本情况
银华惠添益货 币市场基 金( 以下简称“本 基金 ”) 系由 基金管理人银 华基金管 理 股份有限公 司银华惠添益货币 2017 年年度报 告 摘要
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依照 《中 华人 民共 和国 证 券投资 基金 法》 、 《 银华 惠 添益货 币市 场基 金基 金合 同》( 以下 简称 “基金
合同”) 及 其他 有关 法律 法 规的规 定， 经中 国证 券监 督 管理委 员会(以 下简 称 “ 中 国证监 会”) 证监
基金字[2015]211 号文 批 准公开发行。 本基金为契 约型开放式基 金，存续期 限为不定期， 首次设
立募集 基金 份额 为260,047,817.95 份， 经德 勤华 永 会计师 事务 所( 特殊 普通合伙)北 京分 所验 证。
基金合 同 于 2016 年 7 月 21 日 正式 生效 。本 基金 的 基金管 理人 和 注 册登 记机 构均为 银华 基金 管理
股份有 限公 司， 基金 托管 人为包 商银 行股 份有 限公 司(以 下简 称 “ 包商 银行 ”) 。
根据 《 中华 人民 共和 国证 券投资 基金 法》 、 基 金合 同 及 《银 华惠 添益 货币 市场 基金招 募说 明书 》
的有关规定 ，本基金 投资 于法律法规 允许的金 融工 具包括：现 金；期限 在一 年以内(含一 年)的银
行存款 、 债券 回购 、 中央 银行票 据 、 同 业存 单 ； 剩 余期限 在 397 天以 内(含397 天) 的债 券 、 非 金
融企业债务融 资工具、 资 产支持证券以 及中国证 监 会、中国人民 银行认可 的 其它具有良 好流动性
的货币 市场 工具 。本 基金 的业绩 比较 基准 是活 期存 款税后 利率 。
7.4.2 会 计报 表的编 制基 础
本 基 金 的 财 务 报 表 按 照 中 华 人 民 共 和 国 财 政 部 颁 布 的 企 业 会 计 准 则 及 相 关 规 定( 以 下 简 称
“企业 会计 准则 ”) 及中 国 证监会 发布 的关 于基 金行 业实务 操作 的有 关规 定编 制， 同 时在 具体 会计
核算和 信息 披露 方面 也参 考了中 国证 券投 资基 金业 协会发 布的 若干 基金 行业 实务操 作。
7.4.3 遵 循企 业会计 准则 及其他 有关 规定的 声明
本基金财务报 表的编制 符 合企业会计准 则和中国 证 监会发布的关 于基金行 业 实务操作的有 关
规定的 要求 ，真 实、 完整 地反映 了本 基金2017 年 12 月 31 日 的财 务状 况以 及2017 年 度的 经营 成
果和基 金净 值变 动情 况。
7.4.4 本 报告 期所采 用的 会计政 策、 会计估 计与 最近一 期年 度报告 相一 致的说 明
本基金 本报 告期 所采 用的 会计政 策、 会计 估计 与最 近一期 年度 报告 相一 致。
7.4.5 会 计政 策和会 计估 计变更 以及 差错更 正的 说明
7.4.5.1 会 计政 策变更 的说 明
无。
7.4.5.2 会 计估 计变更 的说 明
无。 银华惠添益货币 2017 年年度报 告 摘要
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7.4.5.3 差 错更 正的说 明
无。
7.4.6 税项
根据财政部、 国家税务总 局财税[2004]78 号文《关 于证券投资基 金税收政策 的通知 》 、财 税
[2008]1 号 《 财政 部 、 国 家 税务总 局关 于企 业所 得税 若干优 惠政 策的 通知 》 、 财 税[2016]36 号 《 关
于全面 推开 营业 税改 征增 值税试 点的 通知 》 、 财税[2016]140 号 《关 于明 确金 融 房地产 开发 教育 辅
助服务等增值税政策的通 知》 、财税[2017]56 号 《关 于 资 管 产 品 增 值 税 有 关问 题 的 通 知 》 、 财税
[2017]90 号 《 关于 租入固 定资产 进项 税额 抵扣 等增 值税政 策的 通知 》 及 其他 相关税 务法 规和 实 务
操作， 主要 税项 列示 如下 ：
(1) 证 券投 资基 金(封 闭式 证券投 资基 金， 开放 式证 券 投资基 金) 管理 人运 用基 金 买卖债 券免 征
营业税 和增 值税 ；2018 年1 月1 日起 ， 公 开募 集证 券 投资基 金运 营过 程中 发生 的其他 增值 税应 税
行为， 以基 金管 理人 为增 值税纳 税人 ， 暂 适用 简易 计税方 法， 按 照3% 的征 收 率缴纳 增值 税；
(2) 对 基金 从证 券市 场中 取 得的收 入， 包括 买卖 债券 的差价 收入 ，债 券的 利息 收入及 其他 入，
暂不缴 纳企 业所 得税 ；
(3) 对 基金 取得 的债 券利 息 收入， 由发 行债 券的 企业 在向基 金支 付上 述收 入时 代扣代 缴 20% 的
个人所 得税 ，暂 不缴 纳企 业所得 税。
7.4.7 关 联方 关系
关联方 名称 与本基 金的 关系
西南证 券股 份有 限公 司(“ 西南证 券”) 基金管 理人 股东
第一创 业证 券股 份有 限公 司 (“ 第一 创业 ”) 基金管 理人 股东
东北证 券股 份有 限公 司(“ 东北证 券”) 基金管 理人 股东
山西海 鑫实 业股 份有 限公司 基金管 理人 股东
杭州银 华聚 义投 资合 伙企 业(有 限合 伙)( 注) 基金管 理人 股东
杭州银 华致 信投 资合 伙企 业(有 限合 伙)( 注) 基金管 理人 股东
杭州银 华汇 玥投 资合 伙企 业(有 限合 伙)( 注) 基金管 理人 股东
银华基 金管 理股 份有 限公 司 基金管 理人 、基 金销 售机 构
包商银 行股 份有 限公 司（ “包商 银行 ”） 基金托 管人 、基 金代 销机 构
银华财 富资 本管 理( 北京) 有限公 司 基金管 理人 子公 司 银华惠添益货币 2017 年年度报 告 摘要
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银华国 际资 本管 理有 限公 司 基金管 理人 子公 司
深圳银 华永 泰创 新投 资有 限公司 基金管 理人 子公 司的 子公 司
注：银华基金 管理股份 有 限 公司于 2017 年 12 月 14 日完成公 司增资， 新增 股东杭州银华 聚义
投资合伙企 业(有限合 伙) 、杭州银华 致信投资 合伙 企业(有限合 伙)、杭州 银 华汇玥投资 合伙企 业
(有限 合伙) 成为 本基 金的 关联方 。
以下关 联交 易均 在正 常业 务范围 内按 一般 商业 条款 订立。
7.4.8 本 报告 期及上 年度 可比期 间的 关联方 交易
7.4.8.1 通 过关 联方交 易单 元进行 的交 易
注：无 。
7.4.8.2 关 联方 报酬
7.4.8.2.1 基 金管 理费
单位： 人民 币元
项目
本期
2017 年1 月 1 日至 2017 年 12
月 31 日
上年度 可比 期间
2016 年7 月21 日(基 金合 同生效 日)
至2016 年12 月31 日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的管理 费
1,912,491.41 1,766,420.78
其 中 ： 支 付 销 售 机 构 的
客户维 护费
437,287.11 230,529.91
注：基 金管 理费 按前 一日 的基金 资产 净值 的0.30% 的年费 率计 提。 计算 方法 如下：
H=E×0 .30% / 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管理费每 日计提， 逐 日累计至每个 月月末， 按 月支付。经基 金管理人 与 基金托管人 核对一致
后，由 基金 托管 人于 次月 首日 起 2-5 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金管 理人 。
7.4.8.2.2 基 金托 管费
单位： 人民 币元
项目
本期
2017 年1 月 1 日至 2017 年 12
上年度 可比 期间
2016 年7 月21 日(基 金合 同生效 日)银华惠添益货币 2017 年年度报 告 摘要
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月 31 日 至2016 年12 月31 日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的托管 费
318,748.55 294,403.45
注：基 金托 管费 按前 一日 的基金 资产 净值 的0.05% 的年费 率计 提。 计算 方法 如下：
H=E×0 .05% / 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托管费每 日计提， 逐 日累计至每个 月月末， 按 月支付。经基 金管理人 与 基金托管人 核对一致
后，由 基金 托管 人于 次月 首日 起 2-5 个工 作日 内从 基金财 产 中 一次 性支 付给 基金托 管人 。
7.4.8.2.3 销 售服 务费
金额单 位： 人民 币元
获得销 售服 务费
各关联 方名 称
本期
2017 年 1 月 1 日至 2017 年 12 月 31 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
银华基 金管 理股 份有 限公 司 1,073,166.88
包商银 行 520,576.10
合计 1,593,742.98
获得销 售服 务费
各关联 方名 称
上年度 可比 期间
2016 年 7 月 21 日( 基金 合 同生效 日) 至 2016 年 12
月 31 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
银华基 金管 理股 份有 限公 司 1,197,577.10
包商银 行 274,440.21
合计 1,472,017.31
注：基 金销 售服 务费 按前 一日的 基金 资产 净值 的0.25% 的 年费 率计 提。 计算 方 法如下 ：
H=E×M / 当 年天 数
H 为每 日各 类基 金份 额应 计提的 基金 销售 服务 费
E 为前 一日 该类 基金 份额 的基金 资产 净值
M 为该 类基 金份 额的 年销 售服务 费率( M 最高 不超 过0.25%)
本基金当前份 额类别的 年 销售服务费率 M 为 0.25% ；若新增份额 类别，具 体 份额销售费用 标准银华惠添益货币 2017 年年度报 告 摘要
第 22 页 共 33 页
以届时 公告 为准 。
基金销售服务 费每日计 提 ，逐日累至每 个月月末 ， 按月支付。经 基金管理 人 与基金托管 人核对一
致后， 由 基 金托 管人 于次 月首日 起 2-5 个工 作日 内 从基金 财产 中一 次性 支 付 给登记 机构 ， 由 登记
机构代 付给 销售 机构 。
7.4.8.3 与 关联 方进行 银行 间同业 市场 的债券( 含回购) 交易
单位： 人民 币元
本期
2017 年1 月 1 日至 2017 年12 月31 日
银行间 市场 交
易的
各关联 方名 称
债券交 易金 额 基金逆 回购 基金正 回购
基金买 入 基金卖 出 交易金 额 利息收 入 交易金 额 利息支 出
包商银 行 - - - - 54,054,000.00 3,495.00
上年度 可比 期间
2016 年7 月21 日( 基金 合 同生效 日) 至 2016 年12 月 31 日
银行间 市场 交
易的
各关联 方名 称
债券交 易金 额 基金逆 回购 基金正 回购
基金买 入 基金卖 出 交易金 额 利息收 入 交易金 额 利息支 出
包商银 行 - - - - - -
7.4.8.4 各 关联 方投资 本基 金的情 况
注：无 。
7.4.8.5 由 关联 方保管 的银 行存款 余额 及当期 产生 的利息 收入
单位： 人民 币元
关联方
名称
本期
2017 年1 月1 日至 2017 年 12 月 31
日
上年度 可比 期间
2016 年7 月21 日( 基金 合 同生效 日) 至
2016 年 12 月 31 日
期 末余 额 当期利 息收 入 期 末余 额 当期 利 息收 入
包商银 行 2,119,449.57 30,381.48 961,193.96 73,366.55
银华惠添益货币 2017 年年度报 告 摘要
第 23 页 共 33 页
7.4.8.6 本 基金 在承销 期内 参与关 联方 承销证 券的 情况
注：无
7.4.8.7 其 他关 联交易 事项 的说明
无
7.4.9 （ 2017 年 12 月 31 日 ）本 基金 持有的 流通 受限 证券
7.4.9.1 因 认购 新发/ 增发 证券而 于期 末持有 的流 通受限 证券
注：无 。
7.4.9.2 期 末持 有的暂 时停 牌等流 通受 限股票
注：无 。
7.4.9.3 期 末债 券正回 购交 易中作 为抵 押的债 券
7.4.9.3.1 银 行间 市场债 券正 回购
截至2017 年12 月 31 日 止 ， 本基 金从 事银 行间 市场 债 券正回 购交 易形 成的 卖出 回购证 券款 余
额7,839,876.08 元 ，是 以 如下债 券作 为质 押：
金额单 位： 人民 币元
债券代 码 债券名 称 回购到 期日 期末估 值单 价 数量（ 张） 期末估 值总 额
111787040 17 南 京银
行CD161
2018 年1 月
2 日
98.80 80,000 7,904,000.00
合计
80,000 7,904,000.00
7.4.9.3.2 交 易所 市场债 券正 回购
无。
7.4.10 有 助于 理解和 分析 会计报 表需 要说明 的其 他事项
(1) 公 允价 值
(a) 不 以公 允价 值计 量的 金 融工具
本基金 非以 公允 价值 计量 的金融 工具 ，公 允价 值与 账面价 值相 若。
(b) 以 公允 价值 计量 的金 融 工具
(i) 各 层次 金融 工具 公允 价 值
于2017 年12 月31 日， 本 基金持 有的 以公 允价 值计 量的金 融工 具中 属于 第二 层次的 余额 为人 民 币银华惠添益货币 2017 年年度报 告 摘要
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79,812,238.94 元， 无属 于 第一层 次和 第三 层次 的余 额(2016 年12 月 31 日： 本 基金持 有的 以公 允
价值计 量的 金融 工具 中属 于第二 层次 的余 额为 人民 币 673,947,506.06 元， 无 属于第 一层 次、 第三
层次的 余额)。
本基金 持有 的金 融工 具公 允价值 的估 值技 术及 输入 值参 见 7.4.4.5 。
(ii)公 允价 值所 属层 次间 的重大 变动
无。
(iii) 第三 层次 公允 价值 余 额和本 期变 动金 额
无。
(2) 除 公允 价值 外， 截至 资 产负债 表日 本基 金无 需要 说明的 其他 重要 事项 。
7.4.11 财 务报 表的 批准
本财务 报表 已 于2018 年3 月28 日经 本基 金管 理人 批 准报出 。
§8 投资组 合报告
8.1 期 末基 金资产 组合 情况
金额 单位:人 民币 元
序号 项目 金额 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 79,812,238.94 50.90
其中： 债券 79,812,238.94 50.90
资产 支持 证券 - -
2 买入返 售金 融资 产 - -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售 金 融资 产 - -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 42,119,449.57 26.86
4 其他各项 资产 34,874,070.86 22.24
5 合计 156,805,759.37 100.00
8.2 债 券回 购融资 情况
金 额单 位: 人民 币元
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 6.06 银华惠添益货币 2017 年年度报 告 摘要
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其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 7,839,876.08 5.27
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报告期内 债券回购 融 资余额占基金 资产净值 的 比例为报告期 内每个 交 易 日融资余额 占资产净
值比例 的简 单平 均值 。
债券正回购的资金余 额超 过基金资产净值的 20%的 说明
序号 发生日 期
融资余 额占 基金 资
产净值 比例 （% ）
原因 调整期
1 2017 年 6 月 27 日 26.13 巨额赎 回 2 个交 易日
2 2017 年 6 月 29 日 20.21 调整期 1 个交 易日
3 2017 年7 月 3 日 36.68 巨额赎 回 2 个交 易日
4 2017 年7 月 4 日 38.03 调整期 1 个交 易日
5 2017 年 7 月 11 日 23.65 巨额赎 回 1 个交 易日
6 2017 年8 月 3 日 26.26 巨额赎 回 2 个交 易日
7 2017 年8 月 4 日 24.88 调整期 1 个交 易日
8 2017 年 8 月 22 日 25.90 巨额赎 回 1 个交 易日
9 2017 年9 月 5 日 20.56 巨额赎 回 1 个交 易日
10 2017 年 10 月 10 日 23.08 巨额赎 回 1 个交 易日
11 2017 年 10 月 17 日 25.42 巨额赎 回 1 个交 易日
12 2017 年 10 月 24 日 23.05 巨额赎 回 1 个交 易日
8.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
8.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限
53
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 96
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 17
银华惠添益货币 2017 年年度报 告 摘要
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报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天情况 说明
注：本 基金 本报 告期 内投 资组合 平均 剩余 期限 未有 超过 120 天 的情 况。
8.3.2 期 末投 资组合 平均 剩余期 限分 布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净
值的比 例（%）
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例（%）
1 30 天 以内 28.28 5.27
其中：剩余存续期超过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含) —60 天 26.84 -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮 动利 率债
6.74 -
3 60 天( 含) —90 天 30.25 -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含) —120 天 6.72 -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 120 天(含) —397 天 （含 ） 3.36 -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 95.46 5.27
8.4 报 告期 内投资 组合 平均剩 余存 续期超 过 240 天 情况 说明
注：本 基金 本报 告期 内投 资组合 平均 剩余 存续 期未 有超 过 240 天的 情况 。
8.5 期 末按 债券品 种分 类的 债 券投 资组合
金 额单 位： 人民 币 元
序号 债券品 种 摊余成 本
占基金 资产 净值 比例
（%）
1 国家债 券 - - 银华惠添益货币 2017 年年度报 告 摘要
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2 央行票 据 - -
3 金融债 券 24,998,057.41 16.81
其中： 政策 性金 融债 24,998,057.41 16.81
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 14,994,887.20 10.09
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 39,819,294.33 26.78
8 其他 - -
9 合计 79,812,238.94 53.68
10 剩余存 续期 超 过 397 天的 浮动利 率债 券 10,024,649.99 6.74
8.6 期 末按 摊余成 本占 基金资 产净 值 比例 大小 排序 的 前十 名债券 投资 明细
金 额单 位： 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张) 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 111787040 17 南 京银 行
CD161
200,000 19,934,098.18 13.41
2 111711479 17 平 安银 行
CD479
200,000 19,885,196.15 13.37
3 170204 17 国开 04 150,000 14,973,407.42 10.07
4 130213 13 国开 13 100,000 10,024,649.99 6.74
5 011771021 17 首钢
SCP008
100,000 9,998,099.10 6.72
6 011759106 17 中 化工
SCP005
50,000 4,996,788.10 3.36
注：本 基金 本报 告期 末仅 持有上 述债 券。
8.7 “ 影子 定价” 与“ 摊余成 本法 ”确定 的基 金资产 净值 的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 18 银华惠添益货币 2017 年年度报 告 摘要
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报告期 内偏 离度 的最 高值 0.3575%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0791%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0931%
报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况说 明
注：本 基金 本报 告期 内无 负偏离 度的 绝对 值达 到0.25% 的 情况 。
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情 况说明
注：本 基金 本报 告期 内无 正偏离 度的 绝对 值达 到0.5% 的情 况。
8.8 期 末按 公允价 值占 基金资 产净 值 比例 大小 排序 的 所有 资产支 持证 券投资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
8.9 投 资组 合报告 附注
8.9.1 本 基金 所持有 的债 券 采用 摊余 成本法 进行 估值， 即估 值对象 以买 入成本 列示 ，
按 票面 利率或 商定 利率并 考虑 其买入 时的 溢价或 折价 ，在其 剩余 期限内 按实 际
利 率法 进行摊 销， 每日计 提收 益。
8.9.2 本 基金 投资的 前十 名证券 的发 行主体 本期 不存在 被监 管部门 立案 调查， 或在 报
告 编制 日前一 年内 受到公 开谴 责、处 罚的 情形。
8.9.3 期 末其 他各项 资产 构成
单位 ：人 民币 元
序号 名称 金额
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 19,989,975.94
3 应收利 息 856,357.40
4 应收申 购款 14,027,737.52
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 34,874,070.86
银华惠添益货币 2017 年年度报 告 摘要
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8.9.4 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，各 比例的 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
本基金 本报 告期 内无 需要 说明的 证券 投资 决策 程序 。
§9 基金份 额持有人信息
9.1 期 末基 金份额 持有 人户数 及持 有人结 构
份 额单 位： 份
持有人 户
数( 户)
户均持 有
的基金 份
额
持有人 结构
机构投 资者 个人投 资者
持有份 额
占总份 额比
例
持有份 额 占总份 额比 例
7,082 20,993.37 0.00 0.00% 148,675,031.56 100.00%
9.2 期 末货 币市场 基金 前十名 份额 持有人 情况
序号 持有人 类别 持有份 额（ 份） 占总份 额比 例
1 个人 1,641,431.93 1.10%
2 个人 1,439,041.39 0.97%
3 个人 1,420,836.40 0.96%
4 个人 1,309,832.98 0.88%
5 个人 1,082,462.26 0.73%
6 个人 998,303.85 0.67%
7 个人 848,863.32 0.57%
8 个人 794,088.92 0.53%
9 个 人 774,104.66 0.52%
10 个人 719,376.12 0.48%
9.3 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本基 金的 情况
项目 持有份 额总 数（ 份） 占基金 总份 额比 例 银华惠添益货币 2017 年年度报 告 摘要
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基金管 理人 所有 从业 人员 持
有本基 金
20,058.10 0.01%
9.4 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本开 放式 基金份 额总 量区间 的情 况
注：截至本报 告期末， 本 基金管理人高 级管理人 员 、基金投资和 研究部门 负 责人持有本 基金份额
总量的 数量 区间 为0 ；本 基金的 基金 经理 持有 本基 金份额 总量 的数 量区 间 为0。
§10 开放式 基金份额变动
单位： 份
基金合 同 生 效日 （2016 年7 月 21 日 ）基 金份 额总 额 260,047,817.95
本报告 期期 初基 金份 额总 额 1,209,107,122.43
本报告 期基 金总 申购 份额 8,205,024,401.22
减: 本报 告期 基金 总赎 回份 额 9,265,456,492.09
本报告 期基 金拆 分变 动份 额（份 额减 少以"-" 填列） -
本报告 期期 末基 金份 额总 额 148,675,031.56
注：总 申购 份额 含转 入份 额，总 赎回 份额 含转 换出 份额。
§11 重大事 件揭示
11.1 基 金份 额持有 人大 会决议
本报告 期内 ，无 基金 份额 持有人 大会 决议 。
11.2 基 金管 理人、 基金 托管人 的专 门基金 托管 部门的 重大 人事变 动
11.2.1 基 金管 理人 的重 大 人事变 动
2017 年11 月 25 日， 本基 金管理 人发 布关 于高 级管 理人员 变更 的公 告， 经本 基金管 理人 董 事
会批准 ，封 树标 先生 自2017 年 11 月23 日起 不再 担 任本基 金管 理人 公司 副总 经理职 务。
11.2.2 基 金托 管人 的专 门 基金托 管部 门的 重大 人事 变动
本报告 期内 ，本 基金 托管 人未发 生重 大人 事变 动。
银华惠添益货币 2017 年年度报 告 摘要
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11.3 涉 及基 金管理 人、 基金财 产、 基金托 管业 务的诉 讼
本报告 期内 ，无 涉及 基金 管理人 、基 金财 产、 基金 托管业 务的 诉讼 。
11.4 基 金投 资策略 的改 变
本报告 期内 ，基 金投 资策 略未发 生改 变。
11.5 为 基金 进行审 计的 会计师 事务 所情况
本基金 的审 计机 构是 德勤 华永会 计师 事务 所 （ 特殊 普通合 伙） ， 报告 期内 本基 金应支 付给 聘 任
会计师 事务 所的 报酬 共计 人民 币 45,000.00 元。 目 前， 该 审计 机构 已为 本基 金提供 连续 提供 了2
年的服 务。
11.6 管 理人 、托管 人及 其高级 管理 人员受 稽查 或处罚 等情 况
本报告期内 ，基金 管理人 、托管人的 托管业 务部门 及其相关高 级管理 人员无 受稽查或处 罚等
情况。
11.7 基 金租 用证券 公司 交易单 元的 有关情 况
11.7.1 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行股票 投资 及佣金 支付 情况
金额单 位： 人民 币 元
券商名 称
交易单 元
数量
股票交 易 应支付 该券 商的 佣金
备注
成交金 额
占当期 股票
成交总 额的 比
例
佣金
占当期 佣金
总量的 比例
东北证 券股
份有限 公司
2 - - - - 新增 2 个
交易单 元
注：1 、 基金 专用 交易 单元 的选择 标准 为该 证券 经营 机构具 有较 强的 研究 服务 能力 ， 能 及时 、 全面 、
定期向基金管 理人提供 高 质量的咨询服 务，包括 宏 观经济报告、 行业报告 、 市场走向分 析报告、
个股分 析报 告、 市场 服务 报告以 及全 面的 信息 服务 。
2、 基 金专 用交 易单 元的 选 择程序 为根 据标 准进 行考 察后 ， 确 定证 券经 营机 构 的选择 。 经公 司批 准
后与被 选择 的证 券经 营机 构签订 协议 。
3、本 基金 本报 告期 未通 过 交易单 元进 行股 票交 易。
银华惠添益货币 2017 年年度报 告 摘要
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11.7.2 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行其他 证券 投资的 情况
注：本 基金 本报 告期 未通 过交易 单元 进行 债券 交易 、债券 回购 交易 、权 证交 易。
11.8 偏 离度 绝对值 超过 0.5% 的情 况
注：本 基金 本报 告期 内不 存在偏 离度 绝对 值超 过0.5% 的情 况。
§12 影响投 资者决策的其他重 要信息
12.1 报 告期 内单一 投资 者持有 基金 份额比 例达 到或超 过 20% 的 情况
投
资
者
类
别
报告期内 持有基 金份额 变 化情况
报告期末 持有
基金情况
序
号
持有基金 份额
比例达到 或者
超过20% 的时
间区间
期初
份额
申购
份额
赎回
份额
持有
份额
份额
占比
机
构
1
2017/01/24-
2017/02/05
0.00 400,000,000.00 400,369,570.90 0.00 0.00%
2
2017/01/01-
2017/06/22
1,001,828,087.00 500,000,000.00 1,514,948,281.00 0.00 0.00%
产品特有 风险
投资人在 投资本 基金时 ， 将面临本 基金的 特有风 险 ，具体包 括：
1 ） 当基 金份额 集中度较 高时， 少 数基金 份额持 有 人所持有 的 基金 份额占 比 较高， 其 在召开 持有人 大
会并对重 大事项 进行投 票 表决时可 能拥有 较大话 语 权；
2 ） 在极 端情况 下， 当 持 有基金份 额占比 较高的 基 金份额持 有人大 量赎回 本 基金时， 可能导 致在其 赎
回后本基 金资产 规模长 期 低于 5000 万元 ， 进而 可 能导致本 基金终 止或与 其 他基金合 并或转 型为另 外
的基金， 其他基 金份额 持 有人丧失 继续投 资本基 金 的机会；
3 ） 当持 有基金 份额占比 较高的基 金份额 持有人 大 量赎回本 基金时 ， 更容 易 触发巨额 赎回条 款 ， 基 金
份额持有 人将可 能无法 及 时赎回所 持有的 全部基 金 份额；
4 ） 当持 有基金 份额占 比 较高的基 金份额 持有人 大 量赎回本 基金 时 ， 基金 为 支付赎回 款项而 卖出所 持
有的 证券，可能 造成证券价格 波动，导致 本基金的收益 水平发生波 动。同时，巨 额赎回、份 额净值
小数 保留位数是 采用四舍五入 、管理费及 托管费等费用 是按前一日 资产计提，会 导致基金份 额净值
出现大幅 波动；
5 ） 当某一基 金份额 持有 人所持有 的基金 份额达 到 或超过本 基金规 模的 50% 时， 本基金 管理人 将不再
接受 该持有人对 本基金基金份 额提出的申 购及转换转入 申请。在其 他基金份额持 有人赎回基 金份额
导致 某一基金份 额持有人所持 有的基金份 额达到或超过 本基金规 模 50% 的 情况下 ，该基金份 额持有
人将 面临所提出 的对本基金基 金 份额的申 购及转换转入 申请被拒绝 的风险。如果 投资人某笔 申购或
转换 转入申请导 致其持有本基 金基金份额 达到或超过本 基金规模 的 50% ， 该笔申 购或转换转 入申请
可能被确 认失败 。
银华惠添益货币 2017 年年度报 告 摘要
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12.2 影 响投 资者决 策的 其他重 要信 息
无。
银 华基 金管理 股份 有限公 司
2018 年 3 月 30 日
