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浦 银 安盛基 金 管理有 限 公司 
 
 
浦 银安 盛 安 恒回 报 定 期开 放 混 合型 证券 投资 基金 
 
招 募说 明书 
 
 
 
 
 
 
 
 
基金管 理人：浦银安盛基 金管理有限公司 
基金托 管人： 兴业银行股 份有限公司 
 
二〇一 八年五月 
 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
 
重 要提 示 
本基金的募集申请已于 2016 年12 月23 日经中国证监会证监许可 〔2016〕3171
号 和机构部函〔2018〕776 号准予注册。 
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会 注册 ，但中国证监会对本基金募集的 注册 ，并不表明其对本基金的 投资价值
和市场前景 做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格
可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。 
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资
者在投资本基金前，需全面认识本基 金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑
自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行
为作出独立决策。投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的
投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因政治、经济、社会等因素对证券价
格波动产生影响而引发的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，基金管理人
在基金管理实施过程中产生的基金管理风险， 本基金投资债券引发的信用风险， 本
基金 投资策略所特有的 风险等。 
本基金为 债券投资为主的混合型基金，其风险收益预期高于货币市场基金和债
券型基金，低于股票型基金。 
投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同，全面
认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判
断市场，谨慎做出投资决策。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管
理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。



本基金以定期开放方式运作，其封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合
同生效之日） 或自每一开放期结束之日次日起 （包括该日）12 个月的期间。 本基金
的第一个封闭期为自 基金合同生效之日起 12 个月 。 首个封闭期结束之后第一个工作
日起进入不少于5 个工作日且不超过 20 个工作日的首个开放期， 具体期间由基金管浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
 
理人在上一个封闭期结束前公告说明。如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使
基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期时间中止计算，在不可抗力或其他情
形影响因素消除之日下一个工作日起，继续计算该开放期时间，直至满足基金合同
关于开放期的时间要求。 下一个封闭期为首个开放期结束之日次日起的 12 个月，以
此类推。 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一 定盈利，也不保证最低收益。


浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
 
目


录 
第一部分


绪言 ......................................................................................... 1 
第二部分


释义 ......................................................................................... 2 
第三部分


基金管理人 .............................................................................. 7 
第四部分


基金托管人 ............................................................................ 19 
第五部分


相关服务机构 ........................................................................ 23 
第六部分


基金的募集 ............................................................................ 36 
第七部分


基金合同的生效 ..................................................................... 41 
第八部分


基金份额的申购与赎回 .......................................................... 43 
第九部分


 基金的投资 ............................................................................ 55 
第十部分


 基金的财产 ............................................................................ 65 
第十一部分 基金资产估值 ..................................................................... 66 
第十二部分 基金费用与税收 .................................................................. 72 
第十三部分 基金的收益与分配 .............................................................. 75 
第十四部分 基金的会计与审计 .............................................................. 77 
第十五部分 基金的信息披露 .................................................................. 78 
第十六部分 风险揭示 ............................................................................ 85 
第十七部分 基金合同的变更、终止与基 金财产的清算 .......................... 89 
第十八部分 基金合同的内容摘要 .......................................................... 91 
第十九部分 基金托管协议内容摘要 ..................................................... 116 
第二十部分 对基金份额持有人的服务 ................................................. 139 
第二十一部分 其他应 披露事项 ............................................................ 141 
第二十二部分 招募说明书的存放及查阅方式 ....................................... 142 
第二十三部分 备查文件 ....................................................................... 143 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
 1 
第一部 分 绪言 
《浦银安 盛 安恒 回报 定 期开放 混 合型 证 券投资 基金招募 说明书 》 （以 下简称
“本招募 说明书 ” ）由 浦银安盛 基金管 理有限 公司依据 《中华 人民共 和国证券投
资基金法》 （以下简称 “ 《基金法》 ” ） 、 《公开募集 证券投资基金运作管理办法 》 （以
下简称 “ 《 运 作 办 法 》 ” ）、 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》
（以下简 称“ 《管 理规 定》 ” ） 、 《证券 投资基 金 销售管理 办法》 （ 以下 简称 “ 《销 售
办法》 ” ） 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》 （ 以 下 简 称 “ 《 信 息 披 露 办 法 》 ” ） 、
《证券投资基金管理公司治理准则 （试行） 》 和 其他有关法律法规的规定以及 《浦
银安盛安恒回报 定 期 开 放 混合型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 》 （ 以 下 简 称 “ 《 基 金 合
同》 ” ）编写。 
本招募说明书阐述了浦银安盛安恒回报定期开放混合型证券投资基金的投
资目标、 策略、 风险、 费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项， 投资者在
作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗
漏， 并对其真实性、 准确性、 完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书
所载明的资 料 申 请 募 集 的 。 本招募说明书由浦银安盛基金管理有限公司负责解
释。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信
息 ，或对本招募说明书作任何解释或者说明 。 
本招募说 明书根 据本基 金的 《基 金合同 》编写 ，并经中 国证监 会 注册 。 《基
金合同 》 是约定基金当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资 者 自依 《基金
合同》 取得基金份额， 即成为基金份额持有人和 《基金合同》 的当事人， 其持有
基金份额的行为本身即表明其对 《基金合同》 的承认和接受， 并按照 《基金法》 、
《 基金合同 》 及其他有关规定享有权利、 承担义务。 基金投资 者欲了解基金份额
持有人的权利和义务，应详细查阅 《基金合同》。 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
 2 
第 二部 分 释义 
在本 招募说明书 中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 
1、基金或本基金：指浦银安盛 安恒回报 定期开放混合型证券投资基金 
2、基金管理人：指浦银安盛基金管理有限公司 
3、基金托管人：指兴业银行股份有限公司 
4、基金 合同： 指《浦 银安盛 安 恒回报 定期开 放 混合型 证券投 资基金 基金合
同》及对该基金合同的任何有效修订和补充 
5、托管 协议： 指基金 管理人与 基金托 管人就 本基金签 订之《 浦银安 盛 安恒
回报 定期开放 混合型 证券投资基金托管协议》 及对该托管协议的任何 有效修订和
补充 
6、招募 说明书 或本招 募说明书 ：指《 浦银安 盛 安恒回 报 定期 开放 混 合型 证
券投资基金招募说明书》及其定期的更新 
7、基金 份额发 售公告 ：指《浦 银安盛 安恒回 报 定期开 放 混合 型 证券 投资基
金基金份额发售公告》 
8、 法律法规： 指中国现行有效并公布实施的法律、 行政法规、 规范性文件、
司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、 决议、 通知等 
9、 《基金法》 ： 指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日第十一 届全国人民代表大会常务委员会第
三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届
全国人民代表大会常务委员会第十四次会议 《全国人民代表大会常务委员会关于
修改< 中 华 人 民 共 和 国 港 口 法> 等 七 部 法 律 的 决 定 》 修 改 的 《 中 华 人 民 共 和 国 证
券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 
10、 《销售办法》 ： 指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、 同年 6 月 1 日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11 、 《信息披露办法》 ：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同 年 7 月 1 日
实施的《 证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12、 《运作办法》 ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
13、 《管理规定》 ：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
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施的 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 及颁布机关对其不时
做出的修订 
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
15 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/ 或中国银行业监督管理委员
会 
16、 基金合同当事人： 指受基金合同约束， 根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
17、 个人投资者： 指依 据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
18、 机构投资者： 指依法可以投资证券投资基金的、 在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法人、 社会
团体或其他组织 
19、 合格境外机构投资者： 指符合 《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》 及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
国境外的机构投资者 
20、 投资人、 投资者： 指个人投资者、 机构投资 者和合格境外机构投资者以
及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 
21、 基金份额持有人： 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人 
22、 基金销售业务： 指 基金管理人或销售机构宣传推介基金， 发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务。 
23、 销售机构： 指浦银安盛基金管理有限公司以及符合 《销售办法》 和中国
证监会规定的其他条件， 取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
服务协议，办理基金销售业务的机构 
24、 登记业务： 指基金 登记、 存管、 过户、 清 算和结算 业务， 具体内 容包括
投资人基金账户的建立和管理、 基金份额登记、 基金销售业务的确认、 清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 
25、 登记机构： 指办理登记业务的机构。 基金的登记机构为浦银安盛基金管
理有限公司或接受浦银安盛基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 
26、 基金账户： 指登记机构为投资人开立的、 记录其持有的、 基金管理人所浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
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管理的基金份额余额及其变动情况的账户 
27、 基金交易账户： 指销售机构为投资人开立的、 记录投资人通过该销售机
构办理认购、 申购、 赎回、 转换、 转托管及定期定额投 资等业务而引起基金的基
金份额变动及结余情况的账户 
28、 基金合同生效日： 指 基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕， 并获得中国证监会书面确认的
日期 
29、 基金合同终止日： 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后， 基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
30、 基金募集期： 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间， 最长
不得超过 3 个月 
31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
32、 封闭期： 本基金的 封闭期为自 《基金合同 》 生效之日起 （包括 《 基金合
同》生效 之日） 或自每 一开放期 结束之 日次日 起（包括 该日）12 个月 的期间。
本基金的第一个封闭期为自《基金合同》生效之日起 12 个月。下一 个封闭期为
首个开放期结束之日次日起的 12 个月，以此 类推。本基金封闭期内不办理申购
与赎回业务，也不上市交易 
33、 开放期： 本基金办 理申购与赎回业务的开放期为本基金每个指自封闭期
结束之后第一个工作日起不少于 5 个工作日且 不超过 20 个工作日的 期间，具体
期间由基金管理人在每个封闭期结束前公告说明。 如在开放期内发生不可抗力或
其他 情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的， 开放期时间中止计算。 在不
可抗力或其他情形影响因素消除之日下一个工作日起，继续计算该开放期时间 
34、 工作日： 指上海证券交易所、 深圳证券交易所等相关交易场所的正常交
易日 
35、T 日： 指销售机构 在规定时间受理投资人申购、 赎回或其他业务申请的
开放日 
36、T+n 日：指自 T 日 起第 n 个工作日( 不包含 T 日) 
37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
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39、 《业 务规则 》 ：指 《 浦银安盛 基金管 理有限 公司开放 式基金 业务规 则》 ，
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则， 由基金管
理人和投资人共同遵守 
40、 认购： 指在基金募集期内， 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为 
41、 申购： 指基金合同生效后的开放期内， 投资人根据基金合同和招募说明
书的规定申请购买基金份额的行为 
42、 赎回： 指基金合同生效后的开放期内， 基金份额持有人按基金合同和招
募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 
43、 基金转换： 指基金 份额持有人按照 基金合同 和基金管理人届时有效公告
规定的条件， 申请将其持有基金管理人管理的、 某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为 
44、 转托管： 指基金份 额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作 
45、 定期定额投资计划： 指投资人通过有关销售机构提出申请， 约定每期申
购日、 扣款金额及扣款方式， 由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 
46 、巨额赎回：指本基 金单个开放日，基金净 赎回申请( 赎 回 申 请 份额 总 数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣 除 申 购 申 请 份 额 总 数 及 基 金 转 换 中 转 入
申请份额总数后的余额) 超过上一开放日基金总份额的 20% 
47、元：指人民币元 
48 、基金份额分类：本基金根据认购/ 申购费、赎回费及销售服务费收取方
式的不同，将基金份额分为不同的类别：A 类基金份额和 C 类基金 份额。两类
基金份额分设不同的基金代码，并分别公布基金份额净值 
49、A 类基金份额：指在投资人认购/ 申购基金时收取认购/ 申购费用，但不
从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额 
50、C 类基金份额：指 在投资人认购/ 申购基金时不收取认购/ 申购费用，而
是从本类别基金资产中计提销售 服务费的基金份额 
51、 基金收益： 指基金 投资所得红利、 股息、 债券利息、 买卖证券价 差、 银浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
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行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 
52、 基金资产总值： 指基金拥有的各类有价证券、 银行存款本息、 基金应收
申购款及其他资产的价值总和 
53、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
54、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
55、 基金资产估值： 指计算评估基金资产和负债的价值， 以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程 
56、 流动性受限资产： 指由于法律法规、 监管、 合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以 上的逆回购
与银行定 期存款 （含协 议约定有 条件提 前支取 的银行存 款） 、 停牌股 票、流通受
限的新股及非公开发行股票、 资产支持证券、 因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等 
57、 摆动定价： 指当开放式基金遭遇大额申购赎回时， 通过调整基金份额净
值的方式， 将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、 赎回的投资者，
从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响， 确保投资者的合法权益不受损
害并得到公平对 待 
58、 指定媒介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、 互联网网站
及其他媒介 
59、 销售服务费： 指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用， 该
笔费用从基金财产中计提，属于基金的营运费用 
60、 不可抗力： 指本合同当事人不能预见、 不能避免且不能克服的客观事件 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
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第 三部 分 基金管 理人 
一、 基 金管 理人概 况 
名称：浦银安盛基金管理有限公司 
住所： 中国（上海）自由贸易试验区 浦东大道 981 号3 幢316 室 
办公地址：中国上海市淮海中路 381 号中环广场 38 楼 
成立时间：2007 年8 月5 日 
法定代表人： 谢伟 
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2007]207 号 
注册资本：2.8 亿元人民币 
股权结构 ： 上海 浦东发 展银行 股 份有限 公司 （ 以下简称 “浦发 银行” ）持有
51%的股权； 法国安盛 投资管理有限公司 （以 下简称 “安盛投资” ） 持有 39%的股
权；上海国盛集团资产有限公司（以下简称“国盛资产” ）持有 10%的股权。 
电话： （021）23212888 
传真： （021）23212800 
客服电话：400-8828-999；（ 021）33079999 
网址：www.py-axa.com 
联系人： 徐薇 
二、 主 要人 员情况 
（一）董事会成员 
谢伟先生， 董事长， 硕士研究生， 高级经济师。 曾任中国建设银行郑州分行
金水支行副行长，河南省分行公司业务部总经理，许昌市分行党委书记、行长；
上海浦东发展银行公司及投资银行总部发展管理部总经理， 公司及投资银行总部
副总经理兼投行业务部、 发展管理部、 大客户部总经理， 上海浦东发展银行福州
分行党委书记、行长，上海浦东发展银行资金总部总经理，资产管理部总经理。
现任上海浦东发展银行党委委员、 副行长、 董 事会秘书， 兼任金融市场业务总监、
金融市场部总经理。 自 2017 年3 月起兼任本公司董事， 自 2017 年4 月起兼任本
公司董事长。 
Bruno Guilloton 先 生 ，副董 事长 ，法国 国籍,毕业 于国 立巴黎 工艺 技术学
院。 于1999 年加盟安盛投资管理 （巴黎） 公司， 担任股票部门主管。2000 年至浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
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2002 年，担任安盛投资管理（东京）公司首席执行官。2002 年，任职安盛罗森
堡公司和 安盛投 资管理 公司的亚 洲区域 董事。2005 年起， 担任安 盛 投资管理公
司内部审 计全球 主管。2009 年起任 安盛投 资 管理公司 亚洲股 东代表 。现任安盛
投资管理公司亚太区 CEO。自 2015 年 2 月起 兼任安盛罗森堡投资管理公司亚太
区董事。 现另兼任 Foch Saint Cloud Versailles Sci 及 Fuji Oak Hills 公司
董事。 自 2009 年 3 月 起兼任本公司副董事长。2016 年 12 月起兼任安盛投资管
理（上海）有限公司董事长。 
刘长江先生， 董事。1998 年至2003 年担任中国工商银行总行基金托管部副
处长、处长，2003 年至 2005 年担任上海浦东发展银行总行基金托管部总经理，
2005 年至2008 年担任 上海浦东发展银行总行公司及投资银行总部资产托管部总
经理、期 货结算 部总经 理，2008 年 起担任 上 海浦东发 展银行 总行公 司及投资银
行总部副总经理，2008 年至 2012 年 11 月兼 任 上海浦东发展银行总行公司及投
资银行总部资产托管部总经理 ，现任上海浦东发展银行总行金融机构部总经理。
自2011 年3 月起兼任本公司董事。 
廖正旭先生，董事，斯坦福大学理学硕士和纽约科技大学理学硕士。1999
年加盟安盛罗森堡投资管理公司，先后担任亚太区 CIO 和 CEO,安盛罗森堡日本
公司 CIO。2010 年任命为安盛-Kyobo 投资管理公司 CEO。2012 年起担任安盛投
资管理公司亚洲业务发展主管。自 2012 年 3 月起兼任本公司董事。2013 年 12
月起兼任 本公 司旗下 子 公司 ——上 海浦 银安盛 资产管理 有限 公司监 事 。2016 年
12 月起兼任安盛投资管理（上海）有限公司总经理（法定代表人） 。 
刘显峰先生， 董事， 硕士研究生， 高级经济师。 曾任中国工商银行北京市分
行办公室 副主任 、副主 任（主持 工作） 、主任 兼党办主 任，北 京分行 王府井支行
党委书记、 行长； 上海浦东发展银行北京分行干部， 北京分行党委委员、 纪委书
记、副行 长，上 海浦东 发展银行 信用卡 中心党 委副书记 （主持 工作） 、副总经理
（主持工 作） ， 信用卡 中心党委 书记、 总经理 。现任上 海浦东 发展银 行零售业务
总监，零售业务管理部总经理，信用卡中心党委书记、总经理。自 2017 年 3 月
起兼任本公司董事。 
陈颖先生， 复旦大学公 共管理硕士， 律师、 经 济师。1994 年7 月参加 工作。
1994 年 7 月至 2013 年 10 月期间，陈颖同志先后就职于上海市国有资产管理办浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
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公室历任科员、 副主任科员、 主任科员， 上海久事公司法律顾问， 上海盛融投资
有限公司市场部副总经理， 上海国盛 （集团） 有限公司资产管理部副总经理、 执
行总经理， 上海国盛集团地产有限公司总裁助理。2013 年10 月起就职于上海国
盛集团资产有限公司， 现任上海国盛集团资产有限公司党委副书记、 执行董事 （法
定代表人） 、总裁。2018 年3 月起兼任本公司董事。 
郁蓓华女士，董事，总经理，复旦大学工商管理硕士。自 1994 年 7 月起，
在招商银行上海分行工作， 历任银行职员、 招商银行宝山支行副行长、 招商银行
上海分行会计部总经理、计财部总经理，招商银行上海分行行长助理、副行长，
招商银行信用卡中心副总经理。自 2012 年 7 月起担任本公司总经理。自 2013
年 3 月起兼任本公司董事。2013 年 12 月至 2017 年 2 月兼任本公司旗下子公司
—— 上海浦银安盛资产管理有限公司总经理。2017 年 2 月起兼任上海浦银安盛
资产管理有限公司执行董事。 
王家祥女士， 独立董事。1980 年至1985 年担任上海侨办华建公司投资项目
部项目经理，1985 年至 1989 年担任上海外办国际交流服务有限公司综合部副经
理，1989 年至1991 年担任上海国际信托投资有限公司建设部副经理，1991 年至
2000 年担任正信银行有限公司 （原正大财务有限公司） 总裁助理， 2000 年至2002
年担任上海实业药业有限公司总经理助理，2002 年至2006 年担任上海实业集团
有限公司顾问。自2011 年3 月起担任本公司独立董事。 
韩启蒙先生，独立董事。法国岗城大学法学博士。1995 年 4 月加盟基德律
师事务所担任律师。2001 年起在基德律师事务所担任本地合伙人。2004 年起担
任基德律师事务所上海首席代表。2006 年1 月至2011 年9 月， 担任基德律师事
务所全球合伙人。2011 年11 月起至今， 任上海启恒律师事务所合伙人。 自 2013
年2 月起兼任本公司独立董事。 
霍佳震先生,独立董事。同济大学管理学博士。1987 年进入同济大学工作，
历任同济大学经济与管理学院讲师、 副教授、 教授， 同济大学研究生院培养处处
长、 副院长、 同济大学 经济与管理学院院长， 现任 同济大学经济与管理学院教师、
BOSCH 讲席教授。自 2014 年4 月起兼任本公司独立董事。 
董叶顺先 生， 独立董 事 。中欧国 际工 商学院 EMBA ，上海 机械 学院机 械工程
学士。 现任火山石投资管理有限公司创始合伙人。 董叶顺先生拥有 7 年投资行业浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
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经历， 曾任IDG 资本投资顾问 （北京） 有限公司合伙人及和谐成长基金投委会成
员， 上海联和投资有限公司副总经理， 上海联创创业投资有限公司、 宏力半导体
制造有限 公司、MSN （ 中国）有 限公司 、南通 联亚药业 有限公 司等公 司董事长。
董叶顺先生有着汽车、电子产业近 20 多年的 管理经验，曾任上海申雅密封件系
统 、 中联汽车电子、 联合汽车电子系统、 延峰伟世通汽车内饰系统等有限公司总
经理、党委书记职务。自 2014 年4 月起兼任本公司独立董事。 
（二）监事会成员 
檀静女士， 监事长， 澳大 利亚悉尼大学人力资源管理和劳资关系硕士研究生，
加拿大不列颠哥伦比亚大学国际工商管理硕士。2010 年4 月至2014 年6 月就职
于上海盛 融投资 有限公 司，曾先 后担任 人力资 源部副总 经理， 监事。2011 年 1
月起至今就职于上海国盛集团资产有限公司任行政人事部总经理、 本部党支部书
记。 自 2015 年3 月起兼任本公司监事长。 
Simon Lopez 先 生，澳 大利亚/英国 国籍 。澳 大利亚 莫纳什 大学 法学 学士、
文学学士。2003 年 8 月加盟安盛投资管理公司 （英国伦敦） ， 历任固 定收益产品
专家、 固定收益产品经理、 基金会计师和组合控制 、 首席运营官。 现任安盛投资
管理有限公司亚太区首席运营官。 自2013 年 2 月起兼任本公司监事。 
陈士俊先生， 清华大学管理学博士。2001 年7 月至2003 年6 月， 任国泰君
安证券有限公司研究所金融工程研究员。2003 年7 月至2007 年9 月， 任银河基
金管理有限公司金融工程部研究员、 研究部主管。2007 年10 月至今， 任浦银安
盛基金管理有限公司金融工程部总监，2010 年 12 月 10 日起兼任 浦银安盛沪深
300 增强型指数证券投资 基金基金经理，2012 年 5 月 14 日起兼任 浦银安盛中证
锐联基本面400 指数证券投资 基金基金经理，2017 年4 月27 日起兼任浦银安盛
中证锐联沪港深基本面 100 指数证券投资基金（LOF）基金经理。自 2012 年 3
月起兼任本公司职工监事。 
朱敏奕女士， 本科学历。2000 年至2007 年就职于上海东新投资管理有限公
司资产管理部任客户主管。2007 年 4 月加盟浦银安盛基金管理有限公司担任市
场策划经理，现任本公司市场部副总监。自 2013 年 3 月起，兼任本 公司职工监
事 。 
（三）公司总经理及其他高级管理人员 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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郁蓓华女士，复旦大学工商管理硕士。自 1994 年 7 月起，在招商银 行上海
分行工作， 历任银行职员、 招商银行宝山支行副行长、 招商银行上海分行会计部
总经理、 计财部总经理， 招商银行上海分行行长助理、 副行长， 招商银行信用卡
中心副总经理。自 2012 年 7 月 23 日起担任本公司总经理。自 2013 年 3 月起，
兼任本公司董事。2013 年 12 月至 2017 年 2 月兼任本公司旗下子公司 ——上海
浦银安盛资产管理有限公司总经理。2017 年 2 月起兼任上海浦银安盛资产管理
有限公司执行董事。 
喻庆先生， 中国政法大 学经济法专业硕士和法务会计专业研究生学历， 中国
人民大学应用金融学硕士研究生学历。 历任申银万国证券有限公司国际业务总部
高级经理； 光大证券有限公司 （上海） 投资银行部副总经理； 光大保德信基金管
理有限公司副督察长、董事会秘书和监察稽核总监。2007 年 8 月起，担任本公
司督察长。 
李宏宇先生， 西南财经大学经济学博士。1997 年起曾先后就职于中国银行、
道勤集团和上海东新国际投资管理有限公司分别从事联行结算、 产品开发以及基
金研究和投资工作。2007 年 3 月起加盟本公司，历任公司产品开发部总监、市
场营销部总监、首席市场营销官。 自 2012 年 5 月 2 日起，担任本公 司副总经理
兼首席市场营销官。 
（四）本基金基金经理 
褚艳辉先生， 南京理工大学经济学硕士。2004 年8 月至2008 年 4 月间曾在
上海信息中心担任宏观经济、 政策研究员。2008 年5 月到2010 年9 月在爱建证
券公司担任制造与消费大类行业高级研究员， 后在上汽集团财务公司短暂担任投
资经理助理之职。2011 年 4 月起加盟本公司 担任高级行业研究员。2013 年 2 月
起，担任本公司股票基金经理助理。2014 年 6 月起任浦银安盛盛世精选灵活配
置混合型证券投资基金基金经理。2014 年 7 月起，兼任浦银安盛新 经济结构灵
活配置混合型证券投资基金基金经理。2017 年 2 月起兼任浦银安盛经济带崛起
灵活配置混合型证券投资基金 基金经理。2017 年 3 月起兼任浦银安盛安和回报
定期开放混合型证券投资基金基金经理。2018 年 4 月起兼任浦银安盛安久回报
定期开放混合型证券投资基金基金经理。 
（五） 投资决策委员会成员 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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郁蓓华女士，本公司总经理，董事，并任投资决策委员会主席。 
李宏宇先生，本公司副总经理兼首席市场营销官。 
吴勇先生， 本公司投资总监兼权益投资部总监， 公司旗下浦银安盛精致生活
灵活配置混合型证券投资基金及浦银安盛战略新兴产业混合型证券投资基金基
金经理。 
蒋建伟先生， 本公司权益投资部副总监兼旗下浦银安盛价值成长混合型证券
投资基金及浦银安盛增长动力灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 
陈士俊先生， 本公司金融工程部总监， 公司旗下浦银安盛沪深 300 指数增强
型证券投资基金、 浦银安盛中证锐联基本面 400 指数证券投资基金及浦银安盛中
证锐联沪港深基本面 100 指数证券投资基金（LOF）基金经理并兼任本公司职工
监事。 
钟明女士， 本公司固定收益投资部副总监兼旗下浦银安盛优化收益债券型证
券投资基金、浦银安盛货币市场证券投资基金、浦银安盛日日鑫货币市场基金、
浦银安盛盛勤纯债债券型证券投资基金以及浦银安盛幸福回报定期开放债券型
证券投资基金基金经理。 
杨岳斌先生， 本公司研究部副总监兼旗下浦银安盛消费升级灵活配置混合型
证券投资基金及浦银安盛睿智精选灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 
督察长、 风险管理部负责人、 其他基金经理及基金经理助理列席投资决策委
员会会议。 
（六）上述人员之间均不存在近亲属关系。 
三、 基 金管 理人的 职责 
（一） 依法募集基金， 办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；



（二）办理基金备案手续； 
（三）对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 
（四）计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 
（五）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；



（六）编制季度、半年度和年度基金报告；



（七） 按照 《基金合同》 的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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有人分配收益；



（八）办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；



（九）召集基金份额持有 人大会；



（十）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；



（十一） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实
施其他法律行为；



（十二）中国证监会规定的其他职责。 
四、 基 金管 理人的 承诺 
（一）本 基金管 理人承 诺严格遵 守现行 有效的 相关法律 、法规 、规章 、 《基
金合同》 和中国证监会的有关规定， 建立健全内部控制制度， 采取有效措施， 防
止违反现 行有效 的有关 法律、法 规、规 章、 《 基金合同 》和中 国证监 会有关规定
的行为发生。 
（二）本基金管理人承诺严格遵守《证券法》 、 《基金法》及有关法律法规，
建立 健全的内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生： 
1、将 基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 
2、不公平地对待 基金管理人管理的不同基金财产； 
3、利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益； 
4、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 
5、法律法规或中国证监会禁止的其他行为。 
（三） 本基金管理人承诺加强员工管理和培训， 强化职业操守， 督促和约束
员工遵守国家有关法律、 法规及行业规范， 诚实信用、 勤勉尽责， 不从事以下活
动： 
1、越权或违规经营； 
2、违反《基金合同》或《托管协议》 ； 
3、故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； 
4、在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； 
5、拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； 
6、玩忽职守、滥用职权； 
7、 违反现行有效的有关法律、 法规、 规章、 《基金合同》 和中国证监会的有浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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关规定， 泄漏在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密， 尚未依法公开的基
金投资内容、基金投资计划等信息； 
8、违反 证券交 易场所 业务规则 ，利用 对敲、 倒仓等手 段操纵 市场价 格，扰
乱市场秩序； 
9、贬损同行，以抬高自己； 
10、以不正当手段谋求业务发展； 
11、有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； 
12、在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； 
13、其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 
（四）基金经理承诺 
1、依照 有关法 律、法 规和《基 金合同 》的规 定，本着 谨慎的 原则为 基金份
额持有人谋取最大利益； 
2、 不利用职务之便为自己及其代理人、 受雇人或任何第三人谋取不当利益； 
3、 不违反现行有效的有关法律、 法规、 规章、 《基金合同》 和中国证监会的
有关规定， 泄漏在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密、 尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息； 
4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 
五、 基 金管 理人的 内部 控制制 度 
（一）内部控制概述 
内部控制是指基金管理人为防范和化解风险， 保证经营运作符合基金管理人
的发展规划， 在充分考虑内外部环境的基础上， 通过建立组织机制、 运用管理方
法、实施操作程序与控制措施而形成的有机系统。 
内部控制是由为保障业务正常运作、 实现既定的经营目标、 防范经营风险而
设立的各种内部控制机制和一系列规范内部运作程序、 描述控制措施和方法等制
度构成的统一整体。 
内部控制是由基金管理人的董事会、 管理层和员工共同实施的合理保证。 基
金管理人的内部控制要达到的总体目标是： 
1、 保证基金管理人的经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，
自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念； 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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2、防范 和化解 经营风 险，提高 经营管 理效益 ，确保经 营业务 的稳健 运行和
受托资产的安全完整，实现基金管理人的持续、稳定、健康发展； 
3、确保基金、基金管理人财务和其他信息真实、准确、完整、及时； 
4、确保 基金管 理人成 为一个决 策科学 、经营 规范、管 理高效 、运作 安全的
持续、稳定、健康发展的基金管理公 司。 
（二）内部控制的五个要素 
内部控制的基本要素包括控制环境、 风险评估、 控制活动、 信息沟通和内部
监控。 
1、控制环境 
控制环境是内部控制其他要素的基础，它决定了基金管理人的内部控制基
调， 并影响着基金管理人内部员工的内控意识。 为此， 基金管理人从两方面入手
营造一个好的控制环境。 首先， 从 “硬控制” 来看， 本基金管理人遵循健全的法
人治理结构原则， 设置了职责明确、 相互制约的组织结构， 各部门有明确的岗位
设置和授 权分工 ，操作 相互独立 。其次 ，基金 管理人更 注重“ 软控制 ” ，基金管
理人的管理层牢固树立内部控制和风险管理优先的理念 和 实 行 科 学 高 效 的 运 行
方式， 培养全体员工的风险防范意识， 营造一个浓厚的内控文化氛围， 加强全体
员工道德规范和自身素质建设， 使风险意识贯穿到基金管理人的各个部门、 各个
岗位和各个环节。 
2、风险评估 
本基金管理人的风险评估和管理分三个层次进行： 第一层次为公司各业务部
门对各自部门潜在风险的自我管理和检查；第二层次为公司总经理领导的管理
层、 风险控制委员会、 风险管理部的风险管理； 第三层次为公司董事会层面对公
司的风险管理，包括董事会、合规及审计委员会、督察长和内部审计。 
3、控制活动 
本基金管理人制定了各项规章制度， 通过各 种预防性的、 检查性的和修正性
的控制措施， 把控制活动贯穿于基金管理人经营活动的始终， 尤其是强调对于基
金资产与基金管理人的资产、 不同基金的资产和其他委托资产实行独立运作， 分
别核算； 严格岗位分离， 明确划分各岗位职责， 明确授权控制； 对重要业务部门
和岗位进行了适当的物理隔离；制订应急应变措施，危机处理机制和程序。 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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4、信息沟通 
本基金管理人建立清晰、 有效的垂直报告制度和平行通报制度， 以确保识别、
收集和交流有关运营活动的关键指标， 使员工了解各自的工作职责和基金管理人
的各项规章制度，并建立与客户和第三方的合理交流机制。 
5、内部监控 
督察长、 监察稽核部 负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况、 公司内
部风险控制以及公司内部控制制度的执行情况， 保证内部控制制度的落实。 各部
门必须切实协助经营管理层对日常业务管理活动和各类风险的总体控制， 并协助
解决所出现的相关问题。 按照基金管理人内部控制体系的设置， 实现一线业务岗
位、 各部门及其子部门根据职责与授权范围的自控与互控， 确保实现内部监控活
动的全方位、多层次的展开。 
（三）内部控制原则 
1、健全 性原则 ：内部 控制应当 包括基 金管理 人的各项 业务、 各个部 门或机
构和各级人员，并贯穿于到决策、执行、监督、反馈等各个环节； 
2、有效 性原则 ：通过 科学的内 部控制 手段和 方法，建 立合理 的内部 控制程
序，维护内部控制制度的有效执行； 
3、独立 性原则 ：各机 构、部门 和岗位 职责应 当保持相 对独立 ，基金 资产、
自有资产、其他资产的运作应当分离； 
4、相互制约原则：部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡； 
5、成本 效益原 则：基 金管理人 运用科 学化的 经营管理 方法降 低运作 成本，
提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 
（四）内部控制机制 
内部控制机制是指基金管理人的组织结构及其相互之间的制约关系。 内部控
制机制是内部控制的重要组成， 健全、 合理的 内部控制机制是基金管理人经营活
动得以正常开展的重要保证。 
从功能上划分， 基金管理人的内部控制机制可分为 “决策系统” 、 “执行 系统” 、
“监督系统” 三个方面。 监督系统在各个内部控制层次上对决策系统和执行系统
实施监督。 
决策系统是指在基金管理人经营管理过程中拥有决策权力的有关机构及其浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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之间的关系。 执行系统是指具体负责将 基金管理人 决策系统的各项决议付诸实现
的一些职能部门。 
执行系统在总经理 执行委员会的直接领导下， 承担了公司日常经营管理、 基
金投资运作和内 部管理工作。 
监督系统对 基金管理人 的决策系统、 执行系统进行全程、 动态的监控， 监督
的对象覆盖 基金管理人 经营管理的全部内容。 基金管理人的监督系统从监督内容
划分，大致分为三个层次： 
1、 监事会—— 对董事、高管人员的行为及董事会的决策进行监督； 
2、 董事 会专 门委员 会 及督察长 —— 根 据董事 会的授权 对 基 金管理 人 的 经营
活动进行监督 和评价 ； 
3、 监察 稽核 部 ——根 据总经理 及督 察长的 安 排，对 基 金管 理人的 经 营活动
及各职能部门进行内 部监督和检查。 
（五）内部 控制 层次 
1、 员工 自律和 部门主 管的监控 。所有 员工上 岗前必须 经过岗 位培训 ，签署
自律承诺书， 保证遵守国家的法律法规 以及基金管理人的 各项管理制度； 保证良
好的职业操守； 保证诚实信用、 勤勉尽责等。 基金管理人的各部门主管在权限范
围之内， 对其管理负责的业务进行检查、 监督和控制， 保证业务的开展符合国家
法律、 法规、 监管规定、 基金管理人的规章制度 ， 并对部门的内部控制 和风险管
理 负直接 责任； 
2、管理 层 的控 制。管 理层采取 各种控 制措施 ，管理和 监督 各 个 部门 和各项
业务进行， 以确保 基金管理人运作在有效的控制下 。 管理层对内部控制制度的有
效执行承担责任； 
3、 董事 会 及其 专门委 员会的监 控和指 导 。所 有员工应 自觉接 受并配 合董事
会 及其专门委员会对各项业务和工作行为的检查监督。 合理的风险分析和管理建
议应予采纳， 基金管理人 规定的风险控制措施必须坚决执行。 董事会对内部控制
负最终责任。 
4、督察长、 监察稽核部 负责对基金管理人内部控制和风险控制的充分性、
合理性和有效性实施独立客观的检查和评价。 
（六）内部控制制度 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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内部控制制度指规范内部控制的一系列规章制度和义务规则， 是内部控制的
重要组成部分。 内部控制制度制订的基本依据为法律法规、 中国证监会及其他主
管部门有关文件的规定。内部控制制度分为四个层次： 
1、 《公 司章程 》 —— 指 经股东会 批准的 《公司 章程》 ， 是基金 管理人 制定各
项基本管理制度和具体管理规章的指导性文件； 
2、 内部控制大纲 ——是对 《公司章程》 规定的内部控制原则的细化和展开，
是各项基本管理制度的纲要和总揽； 
3、公司 基本管 理制度 ——是基 金管理 人在经 营管理宏 观方面 进行内 部控制
的制度依据。 基本管理制度须经董事会审议并批准后 实施。 基本管理制度包括但
不限于风险管理制度、投资管理制度、基金会计核算办法、信息披露管理办法、
监察稽核制度、 信息技术管理制度、 固有资金投资内部控制制度、 公司财务制度、
行政管理制度、 人力资源管理制度、 业绩评估考核制度、 员工行为规范、 纪律程
序和危机处理计划等； 
4、部门 规章制 度以及 业务流程 ——部 门规章 制度以及 业务流 程是在 公司基
本管理制度的基础上， 对各部门的主要职责、 岗位设置、 岗位责任、 操作守则等
的具体说明。 它不仅是基金管理人的业务、 管理、 监督的需要， 同时也是避免工
作中主 观 随意性的有效手段。 部门制度及具体管理规章 根据总经理办公会的决定
进行拟订、 修改， 经总经理办公会批准后实施的。 制定的依据包括法律法规、 证
监会规定和《公司章程》及公司基本管理制度。 
（七）基金管理人关于内部控制的声明 
本基金管理人确知建立、 维持、 完善、 实施和有效执行风险管理和内部控制
制度是本基金管理人董事会及管理层的责任， 董事会承担最终责任。 本基金管理
人特别声明以上关于内部控制的披露真实、 准确、 完备， 并承诺将根据市场环境
的变化和业务的发展不断完善内部控制制度。 
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第四部 分 基金托 管人 
一、 基 本情 况 
1、基本情况 
名称：兴业银行股份有限公司（以下简称“兴业银行” ） 
注册地址：福州市湖东路 154 号 
办公地址：上海市江宁路 168 号 
法定代表人：高建平 
成立时间：1988 年 8 月 22 日 
注册资本：190.52336751 亿元人民币 
存续期间：持续经营 
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2005]74 号 
托管部门联系人：刘峰 
电话：021-62677777-212017 
传真：021-62159217 
二、 发 展概 况及财 务状 况 
兴业银行成立于 1988 年 8 月，是经国务院、 中国人民银行批准成立的首批
股份制商业银行之一，总行设在福建省福州市，2007 年 2 月 5 日正 式在上海证
券交易所挂牌上市 （股票代码：601166） ， 注册资本 207.74 亿元。 开业二十多年
来， 兴业银行始终坚持 “真诚服务相伴成长” 的经营理念， 致力于为客户提供全
面、优质、高效的金融服务。 
开业二十多年来，兴业银行始终坚持“真诚服务，相伴成长”的经营理念，
致力于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。截至 2016 年末， 兴业银行总
资产达6.09 万亿元，实现营业收入 1570.6 亿元，实现净利润538.5 亿元。 
在 2016 年英国 《银行家》 杂志全球银行 1000 强排名中， 兴业银行按总资产
排名第 33 位，按一级 资本排名第 32 位；在 2016 年《财富》世界 500 强中，兴
业银行排名第195 位； 在 2016 年 《福布斯》 全球上市企业 2000 强排名中， 兴业
银行位居第 59 位，稳 居全球银行 50 强、全 球上市企业 100 强、 世界企业 500
强。品牌价值同步提升，根据英国《银行家》杂志联合世界知名品牌评估机构
Brand Finance 发布的“2017 全球银行品牌 500 强”榜单，兴业银行排名第 21浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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位， 大幅上升15 位， 品牌价值突 破百亿美元达 105.67 亿美元， 同比增长 63.70%。
在国内外权威机构组织的评奖中， 兴业银行连续六年蝉联中国银行业 “年度最具
社会责任 金融机构 奖” ，并先后 获得“亚 洲卓 越商业银 行” 、 “ 杰出中 资银行奖 ” 、
“年度最佳股份制银行” 、 “卓越竞争力金融控股集团” 、 “卓越创新银行奖” 、 “年
度优秀绿色金融机构” 、 “最佳责任企业”等多项殊荣。 
三、 托 管业 务部的 部门 设置及 员工 情况 
兴业银行股份有限公司总行设资产托管部， 下设综合管理处、 市场处、 委托
资产管理处、 科技支持处、 稽核监察处、 运营管理处、 期货业务管理处、 期货存
管结算处、 养老金管 理中心等处室， 共有员工 100 余人， 业务岗位人员均具有基
金从业资格 。 
四、 基 金托 管业务 经营 情况 
兴业银行股份有限公司于 2005 年4 月26 日取得基金托管资格。 基金托管业
务批准文号： 证监基金字[2005]74 号。 截止 2017 年12 月31 日， 兴业银行已托
管开放式基金214 只，托管基金财产规模 7234.37 亿元。 
五、 基 金托 管人的 内部 控制制 度 
1、内部控制目标



严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规
定， 守法经营、 规范运作、 严格监察， 确保业务的稳健运行， 保证基金资产的安
全完整， 确保有关信息的真实、 准确、 完整、 及时， 保护基金份额持有人的合法
权益。



2、内部控制组织架构



兴业银行基金托管业务内部风险控制组织架构由总行内部控制委员会、 风险
管理部、 审计部、 法律与合规部， 资产托管部内设稽核监察处及资产托管部各业
务处室共同组成。 总行内部控制委员会作为本行内设专门委员会， 主要负责本行
内部控制重大事项的审议； 风险管理部作为本行风险管理战略政策制定、 实施 及
日常风险管理工作的主管部门， 对本行资产托管业务内部控制工作进行指导和监
督； 审计部作为本行内部审计的主管部门， 对本行资产托管业务内部控制工作进
行检查、 评价； 法律与合规部作为总行内部控制委员会办公室所在部门， 对本行
资产托管业务内部控制行使相关管理职责。 资产托管部内设独立、 专职的稽核监浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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察处， 配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作， 具有独立行使监
督稽核工作职权和能力。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措
施。 
3、内部风险控制原则 
（1 ）合 规性原 则。内 部控制应 当符合 法律、 行政法规 的规定 和监管 部门 的
监管要求；



（2 ）全 面性原 则。内 部控制应 当贯穿 本行资 产托管业 务的全 过程和 各个操
作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，不能留有任何死角；



（3 ）重 要性原 则。内 部控制应 当在全 面控制 的基础上 突出重 点，针 对重要
业务与事项、 高风险领域与环节采取更为严格的控制措施， 确保不存在重大缺陷；



（4 ）独 立性原 则。内 部处室和 岗位的 设置应 权责分明 、相对 独立、 相互制
衡，内部控制的监督检查部门独立于内部控制的建设和执行部门；



（5 ）有 效性原 则。内 部控制体 系应同 所处的 环境相适 应，以 合理的 成本实
现内控目标， 内部制度的制 订应当具有前瞻性， 并应当根据国家政策、 法律及经 
营管理的需要， 适时进行相应修改和完善； 内部控制应当具有高度的权威性， 任
何人不得拥有不受内部控制约束的权力， 内部控制存在的问题应当能够得到及时
反馈和纠正；



（6 ）审 慎性原 则。内 控与风险 管理必 须以防 范风险， 保证托 管资产 的安全
与完整为出发点， “内控优先” ， “制度优先” ，审慎发展本行资产托管业务；



（7 ）责 任追究 原则。 各业务环 节都应 有明确 的责任人 ，并按 规定对 违反制
度的直接责任人以及对负有领导责任的主管领导进行问责；



（8 ）制 衡性原 则。内 部控制应 当在治 理结构 、机构 设 置及权 责分配 、业务
流程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。 
六、 内 部控 制制度 及措 施 
1、 制度建设： 建立了明确的岗位职责、 科学的业务流程、 详细的操作手册、
严格的人员行为规范等一系列规章制度。



2、建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。



3、风险 识别与 评估： 稽核监察 处指导 业务处 室进行风 险识别 、评估 ，制定
并实施风险控制措施。


浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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 22 
4、相对 独立的 业务操 作空间： 业务操 作区相 对独立， 实施门 禁管理 和音像
监控。



5、人员 管理： 进行定 期的业务 与职业 道德培 训，使员 工树立 风险防 范与控
制理念，并 签订承诺书。



6、 应急预案： 制定完备的 《应急预案》 ， 并组织员工定期演练； 建立异地灾
备中心，保证业务不中断。 
七、 基 金托 管人对 基金 管理人 运作 基金进 行监 督的方 法和 程序 
基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金
法》 、 《运作办法》 、 基金合同及其他有关规定， 托管人对基金的投资对象和范围、
投资组合比例、 投资限制、 费用的计提和支付方式、 基金会计核算、 基金资产估
值和基金净值的计算、 收益分配、 申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项，
对基金管理人进行业务监督、核查。



基金托管 人发现 基金管 理人有违 反《基 金法》 、 《运作办 法》 、 基金合 同和有
关法律法规规定的行为， 应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正， 基金管理
人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发出回函。 在限期内， 基金 
托管人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。 基金管理人对基金
托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的， 基金托管人应报告中国证监会。 基
金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 立即报告中国证监会， 同时， 通知基
金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。



基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、 行 政法规和其他有关规定， 或
者违反基金合同约定的， 应当拒绝执行， 立即通知基金管理人， 并及时向中国证
监会报告。



基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、 行
政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，
并及时向中国证监会报告。 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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 23 
第五部 分 相关服 务机构 
一、 基 金份 额发售 机构 
（一）直销机构 
1、浦银安盛基金管理有限公司上海直销中心 
地址：中国上海市淮海中路 381 号中环广场 38 楼 
电话： （021）23212899 
传真： （021）23212890 
客服电话：400-8828-999；（ 021）33079999 
联系人： 徐薇 
网址：www.py-axa.com 
2、电子直销 
浦银安盛基金管理有限公司电子直销 
交易网站：www.py-axa.com 
微信服务号：浦银安盛微理财（AXASPDB-E ） 
客户端： “浦银安盛基金”APP 
客服电话 ：400-8828-999；（ 021）33079999 
（二）代销机构 
A. 银行、证券、期货公司 
（1 ）兴业银行股份有限公司 
注册地址：福建省福州市湖东路 154 号



办公地址：福建省福州市湖东路 154 号 
法定代表人：高建平



服务热线：95561 
网址：www.cib.com.cn 
（2 ）上海浦东发展银行股份有限公司 
注册地址：上海市中山东一路 12 号



办公地址：上海市中山东一路 12 号 
法定代表人：高国富



服务热线：95528 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
 24 
网址：www.spdb.com.cn 
（3 ）交通银行股份有限公司 
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号



办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号 
法定代表人：彭纯



服务热线：95559 
网址：www.bankcomm.com 
（4 ）上海银行股份有限公司 
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 168 号



办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 168 号 
法定代表人：金煜



服务热线：95594 
网址：www.bosc.cn 
（5 ）宁波银行股份有限公司 
注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号



办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 
法定代表人：陆华裕



服务热线：95574 
网址：www.nbcb.com.cn 
（6 ）上海农村商业银行股份有限公司 
注册地址：上海市中国( 上海) 自由贸易试验区 银城中路 8 号 15-20 楼,22-27
楼



办公地址：上海市中国( 上海) 自由贸易试验区 银城中路 8 号 15-20 楼,22-27
楼 
法定代表人：冀光恒



服务热线：021-962999 
网址：www.srcb.com 
（7 ）中信证券股份有限公司 
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座


浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
 25 
办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦 
法定代表人：张佑君



服务热线：95548 
网址：www.cs.ecitic.com 
（8 ）申万宏源证券有限公司 
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层



办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 
法定代表人：李梅



服务热线：021-33389888 
网址：www.swhysc.com 
（9 ）海通证券股份有限公司 
注册地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦



办公地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦 
法定代表人：周杰



服务热线：95553 或 4008888001 
网址：www.htsec.com.cn 
（10 ）国泰君安证券股份有限公司 
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号



办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼 
法定代表人：杨德红



服务热线：95521 或 400-8888-666 
网址：www.gtja.com 
（11 ）中国银河证券股份有限公司 
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 2-6 层



办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 2-6 层 
法定代表人：陈共炎



服务热线：4008-888-888 或 95551 
网址：www.chinastock.com.cn 
（12 ）招商证券 股份有限公司 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
 26 
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38 至 45 层



办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38 至 45 层 
法定代表人：霍达



服务热线：95565 
网址：www.newone.com.cn 
（13 ）广发证券股份有限公司 
注册地址：广东省广州市天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼广东省广州
市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2 号 618 室



办公地址： 广东省广州市天河区天河北路 183-187 号大都会广场 40 楼 5 楼,7
楼,8 楼,18 楼,19 楼,38-44 楼. 
法定代表人：孙树明



服务热线：95575 
网址：www.gf.com.cn 
（14 ）兴业证券股份有限公司 
注册地址：福建省福州市湖东路 268 号



办公地址：福建省福州市湖东路 268 号 
法定代表人：兰荣



服务热线：95562 
网址：www.xyzq.com.cn 
（15 ）中信建投证券股份有限公司 
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼



办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号 
法定代表人：王常青



服务热线：95587 或 4008888108 
网址：www.csc108.com 
（16 ）安信证券股份有限公司 
注册地址：深圳市福田区金田路 2222 号安联大厦 34 层、28 层 A02 单元



办公地址：广东省深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层



法定代表人：王连志


浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
 27 
服务热线：4008001001 
网址：www.essence.com.cn 
（17 ）上海证券有限责任公司 
注册地址：上海市四川中路 213 号久事商务大厦 7 楼



办公地址：上海市四川中路 213 号久事商务大厦 7 楼 
法定代表人：李俊杰



服务热线：021-962518 
网址：www.962518.com 
（18 ）中信证券（山东）有限责任公司 
注册地址：山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001



办公地址：山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 
法定代表人：姜晓林



服务热线：95548 
网址：www.citicssd.com 
B. 第三方销售 
（1 ）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司（原数米基金） 
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室



办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼 
法定代表人：陈柏青



服务热线：4000766123 
网址：www.fund123.cn 
（2 ）上海好买基金销售有限公司 
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号



办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯 国际大厦 903~906 室 
法定代表人：杨文斌



服务热线：4007009665 
网址：www.ehowbuy.com 
（3 ）上海长量基金销售投资顾问有限公司 
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室


浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
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办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层 
法定代表人：张跃伟



服务热线：4008202899 
网址：www.erichfund.com 
（4 ）众升财富（北京）基金销售有限公司（原万银财富） 
注册地址：北京市朝阳区望京东园四区 A 座 9 层 908 室



办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 04-08 
法定代表人：李招弟



服务热线：4000598888 
网址：www.zscffund.com 
（5 ）浙江同花顺基金销售有限公司 
注册地址：杭州市文二西路 1 号 903 室



办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街 18 号同花顺大厦 
法定代表人：凌顺平



服务热线：4008773772 
网址：www.5ifund.com 
（6 ）上海天天基金销售有限公司 
注册地址：上海市龙田路 190 号 2 号楼 2 层



办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座 
法定代表人：其实



服务热线：4001818188 
网址：www.1234567.com.cn 
（7 ）北京展恒基金销售股份有限公司 
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号



办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦 2 层 
法定代表人：闫振杰



服务热线：4008188000 
网址：www.myfp.cn 
（8 ）和讯信息科技有限公司 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
 29 
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号 1002 室



办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号 1002 室 
法定代表人：王莉



服务热线：4009200022 
网址：licaike.hexun.com 
（9 ）北京恒天明泽基金销售有限公司 
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号 5 层 5122 室



办公地址： 北京市朝阳区东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30 层 3001 室 
法定代表人：周斌



服务热线：4008980618 
网址：www.chtfund.com 
（10 ）一路财富（北京）信息科技股份有限公司 
注册地址：北京市西城区阜成门外大街 2 号 1 幢 A2208 室



办公地址：北京市西城区阜成门外大街 2 号 1 幢 A2208 室 
法定代表人：吴雪秀



服务热线：4000011566 
网址：www.yilucaifu.com 
（11 ）上海利得基金销售有限公司 
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室



办公地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼 
法定代表人：李兴春



服务热线：4009217755 
网址：www.leadbank.com.cn 
（12 ）上海凯石财富基金销售有限公司 
注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室



办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼 
法定代表人：陈继武



服务热线：4006433389 
网址：www.vstonewealth.com 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
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（13 ）大泰金石基金销售有限公司 
注册地址：南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室



办公地址：上海市浦东新区峨山路 505 号东方纯一大厦 15 楼 
法定代表人：袁顾明



服务热线：021-22267995 
网址：www.dtfunds.com 
（14 ）北京虹点基金销售有限公司（原乐融多源） 
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元



办公地址：北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二 层 
法定代表人：胡伟



服务热线：4006180707 
网址：www.hongdianfund.com 
（15 ）珠海盈米财富管理有限公司 
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491



办 公 地 址 ： 广 州 市 海 珠 区 琶 洲 大 道 东 1 号 保 利 国 际 广 场 南 塔 12 楼
B1201-1203 
法定代表人：肖雯



服务热线：020-89629066 
网址：www.yingmi.cn 
（16 ）深圳众禄基金销售股份有限公司 
注册地址：深圳市罗湖区梨园陆物资控股置地大厦 8 楼 801 室



办公地址：深圳市罗湖区梨园陆物资控股置地大厦 8 楼 801 室 
法定代表人：薛峰



服务热线：4006788887 
网址：www.zlfund.cn 
（17 ）奕丰金融服务（深圳）有限公司 
注册地址：深圳市前海深港合作区千湾一路 1 号 A 栋 201 室



办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室 
法定代表人：TAN YIK KUAN


浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
 31 
服务热线：4006840500 
网址：www.ifastps.com.cn 
（18 ）上海联泰资产管理有限公司 
注册地址：中国（上海）自由贸易实验区富特北路 277 号 3 层 310 室



办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层 
法定代表人：燕斌



服务热线 ：4001666788 
网址：www.66zichan.com 
（19 ）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 
注册地址：圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#



办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层 
法定代表人：张彦



服务热线：4001661188 
网址：8.jrj.com.cn 
（20 ）北京创金启富投资管理有限公司 
注册地址：北京市西城区民生胡同 31 号 5 号楼 51A



办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社综合楼 A 座 712 室 
法定代表人：梁蓉



服务热线：4006262818 
网址：www.5irich.com 
（21 ）乾道盈泰基金销售（北京）有限公司 
注册地址：北京市西城区德胜门外大街 13 号院 1 号楼 1302



办公地址：北京市西城区德外大街合生财富广场 1302 室 
法定代表人：王兴吉



服务热线：4000888080 
网址：www.qiandaojr.com 
（22 ）中证金牛（北京）投资咨询有限公司 
注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室



办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
 32 
法定代表人：钱昊旻



服务热线：4008909998 
网址：www.jnlc.com 
（23 ）北京新浪仓石基金销售有限公司 
注册地址： 北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期( 西扩)N-1、 N-2 地块
新浪总部科研楼 5 层 518 室



办公地址： 北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期( 西扩)N-1、 N-2 地块
新浪总部科研楼 5 层 518 室 
法定代表人：李昭琛



服务热线：010-62675369 
网址：www.xincai.com 
（24 ）北京汇成基金销售有限公司 
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 E 世界财富中心 A 座 1108 号



办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 E 世界财富中心 A 座 1108 号 
法定代表人：王伟刚



服务热线：4006199059 
网址：www.hcjijin.com 
（25 ）北京肯特瑞财富投资管理有限公司 （京东金融） 
注册地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06



办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 A 座 17 层 
法定代表人：陈超



服务热线：95118 
网址：fund.jd.com 
（26 ）上海华夏财富投资管理有限公司 
注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室



办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层 
法定代表人：毛淮平



服务热线：4008175666 
网址：www.amcfortune.com 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
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（27 ）天津万家财富资产管理有限公司 
注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988 号滨海浙商大 厦公寓
2-2413 室



办公地址：北京市西城区太平桥大街丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 
法定代表人：李修辞



服务热线：01059013895 
网址：www.wanjiawealth.com 
（28 ）上海基煜基金销售有限公司 
注册地址： 上海市崇明 县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室 （上海泰
和经济发展区）



办公地址：上海市昆明路 518 号北美广场 A1002-A1003 室 
法定代表人：王翔



服务热线：4008205369 
网址：www.jiyufund.com.cn 
（29 ）上海有鱼基金销售有限公司 
注册地址：上海自由贸易试验区浦东大道 2123 号 3 层 3E-2655 室



办公地址：上海市徐汇区桂平路 391 号 A 座五层 
法定代表人：林琼



服务热线：400-767-6298 
网址：www.youyufund.com 
（30 ）上海万得基金销售有限公司 
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座



办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼 
法定代表人：王廷富



服务热线：400-799-1888 
网址：www.windmoney.com.cn 
基金管理人可根据 《基 金法》 、 《运作办法》 、 《 销售办法》 和 《基金合 同》 等
的规定，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时履行信息披露义务。 
二、 登 记机 构 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
 34 
名称：中国证券登记结算有限责任公司 
住所 ：北京市西城区太平桥大街 17 号 
办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号 
法定代表人：周明 
联系人：赵亦清 
电话： （010）50938782 
传真： （010）50938991 
三、 出 具法 律意见 书的 律师事 务所 和经办 律师 
名称： 国浩律师（上海）事务所 
办公地址： 上海市静安区北京西路 968 号嘉地中心23-25 层 
负责人： 黄宁宁 
电话：021-52341668 
联系人： 孙芳尘 
经办律师：宣伟华、 孙芳尘 
四、 审 计基 金财产 的会 计师事 务所 和经办 注册 会计师 
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 
住所： 中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507
单元 01 室 
办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼



执行事务合伙人： 李丹 
电话： （021）23238888



联系人： 张振波 
经办注册会计师： 薛竞、张振波 
五、 其 他服 务机构 及委 托办理 业务 的有关 情况 
公司信息技术系统由信息技术系统基础设施系统以及有关业务应用系统构
成。 信息技术系统基础设施系统包括机房工程系统、 网络集成系统， 这些系统在
公司筹建之初由专业的系统集成公司负责建成，之后日常的维护管理由公司负
责， 但与第三方服务公司签订有技术服务合同， 由其提供定期的巡检及特殊情况
下的技术支持。 公司业务应用系统主要包括开放式基金登记过户子系统、 直销系浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
 35 
统、 资金清算系统、 投资交易系统、 估值核算系统、 网上交易系统、 呼叫中心系
统、 外服系统、 营销数据中心系统等。 这些系统也主要是在公司筹建之初采购专
业系统提供商的产品建设而成， 建成之后在业务运作过程中根据公司业务的需要
进行了相关的系统功能升级， 升级由系统提供商负责完成， 升级后的系统也均是
系统提供商对外提供的通用系统。 业务应用系统日常的维护管理由公司负责， 但
与系统提供商签订有技术服务合同， 由其提供定期的巡检及特殊情况下的技术支
持。 除上述情况外， 公司未委托服务机构代为办理重要的、 特定的信息技术系统
开发、维护事项。 
另外， 本公司可以根据自身发展战略的需要， 委托资质良好的基金服务机构
代为办理基金份额登记、估值核算等业务。 
 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
 36 
第六部 分 基金的 募集 
本基金由基金管理人依照 《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 、 《信息披露
办法》 、 《基金合同》及其他有关规定募集。 
本基金经中国证监会证监许可 【2016】3171 号和机构部函 〔2018 〕776 号注
册 募集。 
一、 基 金类 型、运 作方 式和存 续期 限 
1、 基金类型： 混合型证券投资基金 
2、 基金运作方式：契约型开放式 
本基金以定期开放方式运作， 其封闭期为自基金合同生效之日起 （包括基金
合同生效 之日） 或自每 一开放期 结束之 日次日 起（包括 该日）12 个 月的期间。
本基金的第一个封闭期为自基金合同生效之日起 12 个月。首个封闭 期结束之后
第一个工作日起进入不少于 5 个工作日且不超 过 20 个工作日的首个 开放期，具
体期间由基金管理人在上一个封闭期结束前公告说明。 如在开放期内发生不可抗
力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期时间中止计算，
在不可抗力或其他情形影响因素消除之日下一个工作日起， 继续计算该开放期时
间， 直至满足基金合同关于开 放期的时间要求。 下一个封闭期为首个开放期结束
之日次日起的12 个月，以此类推。 
封闭期与开放期示例：比如，本基金的开放期为 15 个工作日，本基 金的基
金合同于2016 年11 月7 日生效， 则本基金的第一个封闭期为基金合同生效之日
起12 个月， 即2016 年11 月7 日至2017 年11 月6 日， 则第一个开放期为自2017
年11 月 7 日之日起至 2017 年11 月27 日的十五个工作日； 第二个封闭期为第一
个开放期结束之日次日起的 12 个月，即 2017 年 11 月 28 日至 2018 年 11 月 27
日，以此类推。 
3、 基金存续期限：不定期 
4、 本基金根 据认购/申购费用、 赎回费及 销售服务费收取方式的不同， 将基
金份额分为不同的类别。 在投资人认购/申购时收取前端认购/申购费用， 但不从
本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额， 称为 A 类基金份额； 在投资人认
购/申购时不收取认购/申购费用， 而是从本类别基金资产中计提销售服务费的基
金份额，称为C 类基金份额。 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
 37 
本基金 A 类和C 类基金份额分别设置基金代码。 由于基金费用的不同， 本基
金A 类和 C 类基金份额将分别计算基金份额净值并单独公告 
投资人可 自行选 择认购/申购的 基金份 额类别 。本基金 不同类 别基金 份额之
间不得互相转换。 根据基金运作 情况， 基金管理人可在不违反法律法规、 基金合
同的约定以及对份额持有人利益无实质性不利影响的情况下， 经与基金托管人协
商， 停止现有基金份额类别的销售、 或者调低 C 类基金份额类别的销售服务费率
水平、 或者增加新的基金份额类别等， 调整前基金管理人需及时公告并报中国证
监会备案，无需召开基金份额持有人大会。 
二、 基 金的 募集期 限 
募集期限自基金份额发售之日起不超过 3 个月，募集时间详见发售公告。 
基金管理人有权根据基金募集的实际情况按照相关程序延长或缩短募集期，
此类变更适用于所有销售机构。 基金募集期若经延长， 最长不得超过前述募集期
限。 
三、 基 金份 额的发 售时 间、发 售方 式、发 售对 象 
1、发售时间 
自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月， 具体发售时间见基金份额发售
公告。 
2、发售方式 
通过各销售机构的基金销售网点公开发售， 各销售机构的具体名单见基金份
额发售公告以及基金管理人届时发布的 调整 销售机构的相关公告。 
3、发售对象 
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、 机构投资者和合
格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投
资人。 
四、 基 金份 额认购 原则 及持有 限额 
1、基金投资者认购前，需按销售机构规定的方式全额缴款。 
2、基金 投资者 在基金 募集期内 可以多 次认购 基金份额 ，认购 申请一 经受理
不得撤销。 
3、本基 金在代 销网点 、电子直 销渠道 认购以 金额申请 ，单笔 最低认 购金额浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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为 10 元（含认购费） ，最低追加认购金额为 10，累计认购金额不设上限。在直
销机构（柜台方式）首次认购的最低金额为 1 万元（含认购费） ，追加认购的最
低金额为1000 元，累计认购金额不设上限。 
4、基金 管理人 可根据 有关法律 法规的 规定和 市场情况 ，调整 认购的 数额限
制， 并最迟于调整前依照 《信息披露办法》 的有关规定在中国证监会指定 媒介上
予以公告。 
对于 T 日交易时间内受理的认购申请， 登记机构 将在T+1 日就申请的有效性
进行确认。 但对申请有效性的确认仅代表确实接受了投资 人的认购申请， 认购申
请的成功确认应以 登记机构 在本基金募集结束后的登记确认结果为准。 投资 人可
以在基金合同生效后到各销售网点或以其规定的其他合法方式查询最终确认情
况。 对于认购申请及认购份额的确认情况， 投资人应及时查询并妥善行使合法权
利。 因投资人怠于履行 该项查询等各项义务， 致使其相关权益受损的， 基金管理
人、基金托管人、销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。 
五、 基 金份 额初始 面值 、认购 价格 、认购 费用 及计算 公式 
(一)初始面值及认购价格： 
本基金每份基金份额的初始面值为人民币 1.00 元。基金份额的认购价格为
1.00 元/份。 
（二）认购费率： 
募集期投资人可以多次认购本基金， 认购费用按每笔认购申请单独计算。 基
金投资人认购A 类基金份额收取认购费用， 即在认购时支付认购费用。 基金投资
人认购 C 类基金 份额 不收取认 购费用 ，而是 从该类别 基金资 产中计 提销售服务
费。 
本基金 A 类和C 类基金份额的认购费率如下： 
认购金额（M） A 类基金份额认购费率 C 类基金份额认购费率 
M<100 万 1.0% 
0 
100 万≤M<300 万 0.6% 
300 万≤M〈500 万 0.2% 
500 万≤M 每笔交易1,000 元 
注：M 为认购金额 
投资人重复认购， 须按每次认购所对应的费率档次分别计费。 本基金 A 类份
额的认购费由A 类基金份额的认购人承担， 不列入基金财产。 认购费用 主要用于浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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本基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。 
基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场
情况制定基金促销计划， 针对投资人定期或不定期地开展基金促销活动。 在基金
促销活动期间， 按相关监管部门要求履行必要手续后， 基金管理人可以适当调低
基金认购费率或免除上述费用。 
（三）认购份额的计算 
1、 投资人在认购本基金 A 类基金份额时缴纳认购费用， 认购份额的计算方
法如下： 
净认购金额=认购金额/（1+认购费率） 
认购费用=认购金额-净认购金额 
认购份额＝（净认购金额＋认购期利息）/基金份额初始面值 
对于适用固定金额认购费的认购： 
净认购金额＝认购金 额－认购费用 
2、投资人认购本基金 C 类基金份额不收取认购费用。 
投资人的总认购份额的计算方式如下： 
认购份额＝(认购金额＋认购期利息)/基金份额初始面值 
3、上述 认购费 用以四 舍五入的 方法保 留小数 点后两位 ，由此 误差产 生的收
益或损失由基金财产承担。 
4、 认购份额的计算保留到小数点后两位， 小数点两位以后的部分四舍五入，
由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 
5、上述 认购利 息折算 的基金份 额精确 到小数 点后两位 ，小数 点两位 以后的
部分截位， 由此产生的收益由基金财产承担， 其中有效认购资金的利息及利息折
算的基金份额以 登记 机构的记录为准。 
例：某投资人投资 10,000 元认购本基金 A 类 基金份额，该笔认购全部予以
确认， 如果认购期内认购利息为 5.5 元， 则其可得到的 A 类基金份额计算如下： 
净认购金额＝10,000 ／（1＋1.0%）＝9,900.99 元 
认购费用＝10,000 －9,900.99＝99.01 元 
本金认购份额＝9,900.99/1.00＝9,900.99 份 
利息折算份额=5.5/1.00=5.5 份 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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认购份额=9,900.99+5.5=9,906.49 份 
即如果投资人投资 10,000 元认购本基金 A 类 份额，可得到 9,906.49 份 A
类基金份额。 
例：某投资人投资 10,000 元认购本基金 C 类 基金份额，该笔认购全部予以
确认，如果认购期内认购利息为 5.5 元，则其可得到的 C 类基金份额计算如下： 
认购费用＝0 元 
本金认购份额＝10,000/1.00＝10,000.00 份 
利息折算份额=5.5/1.00=5.5 份 
认购份额=10,000.00+5.5=10,005.5 份 
即如果投资人投资 10,000 元认购本基金 C 类 份额，可得到 10,005.5 份 C
类基金份额。 
六、 募 集期 利息的 处理 方式 
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人
所有，其中利息转份额以基金 登记机构的记录为准。 
七、基金募集期间募集的资金存入专项账户，在基金募集行为结束前，任何人
不 得动 用。 
 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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第七部 分 基金合 同的生效 
一、 基 金备 案的条 件 
本基金自基金份额发售之日起3 个月内， 在基金募集份额总额不少于2 亿份，
基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下， 基金
管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10 日内聘请法
定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案
手续。 
基金募集达到基金备案条件的， 自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监 会书面 确认之 日起， 《 基金合 同》生 效；否则 《基金 合同》 不生效。基
金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束
前，任何人不得动用。 
二、 基 金合 同不能 生效 时募集 资金 的处理 方式 
如果募集期限届满，未满足 基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任： 
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 
2、 在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项， 并 加计银行同
期 活期存款利息 ； 
3、如基 金募集 失败， 基金管理 人、基 金托管 人及 销售 机构不 得请求 报酬。
基金管理人、 基金托管人和 销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承
担。 
三、 基 金存 续期内 的基 金份额 持有 人数量 和资 产规模 
基金合同生效后，连续 20 个工作日出现基 金份额持有人数量不满 200 人或
者基金资产净值低于人民币 5000 万元情形的 ，基金管理人应当在定期报告中予
以披露；连续 60 个工 作日出现前述情形的 ， 基金管理人应当向中国证监会报告
并提出解决方案， 如转换运作方式、 与其他基金合并或者终止基金合同等 ， 并召
开基金份额持有人大会进行表决 。 
本基金自基金合同生效之日起， 在任一开放期最后一个工作日日终 （含当日
申请数据） ， 出现下列情形之一的， 基金管理人与基金托管人协商一致后， 可以
在履行监管报告和信息披露程序后， 无需召开持有人大会， 终止 基金合同 ， 并根浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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据基金合同第十九部分的约定进行基金财产清算： 
1、基金份额持有人数量不满 200 人； 
2、基金资产净值低于 5000 万元。 
法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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第八部 分 基金份 额的申购与赎回 
一、 申 购和 赎回场 所 
申购与赎回场所包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构 （具体名单见
本 基金招 募说明 书和份 额发售公 告） 。 基金管 理人可根 据情况 变更或 增减代销机
构， 并予以公告。 若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、 传真或网上等交
易方式， 投资人可以通过上述方式进行申购与赎回， 具体办法由基金管理人或销
售机构另行公告。 
具体申购、赎回场所参见基金管理人关于本基金的相关公告。 
二、 申 购和 赎回的 开放 日及时 间 
1、 开放日及开放时间 
本基金在开放期内接受投资人的申购和赎回申请， 本基金在开放期办理基金
份额申购、 赎回等业务的开放日为开放期内的每个工作日 ， 具体办理时间为上海
证券交易所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时 间， 但基金管理人根据法律
法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 
基金合同生效后， 若出现新的证券/期货 交易市场、 证券/期货交易所交易时
间变更或其他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应
的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
2、 申购、赎回开始日及业务办理时间 
除法律法规或基金合同另有约定外， 自首个封闭期结束之后第一个工作日起
（包括该 日） ， 本基金 进入首个 开放期 ，开始 办理申购 、赎回 等业务 。本基金每
个封闭期结束之后第一个工作日起进入下一个 开放期。 开放期以及开放期办理申
购赎回业务的具体事宜见招募说明书及基金管理人届时发布的相关公告。 
管理人应在每个开放期前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介上公
告开放期的开始与结束时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时
间办理基金份额的申购或者赎回或者转换。 投资人在基金合同约定之外的日期和
时间提出申购、 赎回或转换申请 且登记机构确认接受 的， 其基金份额申购、 赎回
价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。 
三、 申 购与 赎回的 原则 
1、 “未知价” 原则， 即 申购、 赎回价格以申请当日收市后计算的该类基金份浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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额净值为基准进行计算； 
2、 “金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 
4、赎回 遵循“ 先进先 出”原则 ，即按 照投资 人认购、 申购的 先后次 序进行
顺序赎回； 
5、基金 管理人 有权决 定基金份 额持有 人持有 本基金的 最高限 额和本 基金的
总规模限额， 但应最迟在新的限额实施前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指
定媒介上公告； 
6、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则。 
基金管理人可在法律法规允许的情况下， 对上述原则进行调整。 基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
四、 申 购与 赎回的 程序 
1、申购和赎回的申请方式 
投资人必须根据销售机构规定的程序， 在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。 
2、申购和赎回的款项支付 
投资人申购基金份额时， 必须在规定时间内全额交付申购款项， 投资人交付
款项， 申购成立， 本基金登记机构确认基金份额时， 申购生效。 若申购资金在规
定时间内未全额到账 则申购不成立，申购款项将退回投资人账户，基金管理人、
基金托管人和销售机构等不承担由此产生的利息等任何损失。 
投资人递交赎回申请，赎回成立，本基金登记机构确认赎回时，赎回生效。
投资人赎回申请生效后，基金管理人将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。
遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、 通讯系统故障、 银行数据交换系统故障
或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时， 赎回款
项顺延至下一个工作日划出。 基金管理人、 基 金托管人和销售机构等不承担由此
顺延造成的损失或不利后果。 
在发生巨额赎回时或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的
情形时，款项的支付办法参照 基金合同有关条款处理。 
3、申购和赎回申请的确认 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T 日) ， 在正常情况下， 本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有
效性进行确认。T 日提交的有效申请， 投资人可在 T+2 日后(包括该日)到销售网
点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。 若申购不成功， 则申
购款项退本金还给投资人。 
基金销售机构对申购、 赎回申请的受理并不代表该申请一定成功， 而仅代表
销售机构确实接收到申请。 申 购、 赎回的确认 以基金登记机构或基金管理人的确
认结果为准。 对于申购申请及申购份额的确认情况， 投资人应及时查询并妥善行
使合法权利。因投资人怠于履行该项查询等各项义务，致使其相关权益受损的，
基金管理人、基金托管人、销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。 
五、 申 购和 赎回的 数量 限制 
1、投资者申购时，每笔最低申购金额为 10 元，最低追加申购金额为 10 元
或详见各代销机构网点公告。 
2、 直销机构 （柜台方式） 每笔最低申购金额为 10,000 元人民币， 最低追加
申购金额为1,000 元。



3、通过 基金管 理人网 上交易系 统办理 基金申 购业务时 ，每笔 最低申 购金额
为10 元，最低追加申购金额为 10 元。 
4、 本基金不设单笔赎回份额下限 。 
5、本基金单个交易账户最低持有份额余额下限为 5 份。 
6、当接 受申购 申请对 存量基金 份额持 有人利 益构成潜 在重大 不利影 响时，
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、 暂停基金申购等措施， 切实保护存量基金份额持有人的合法权益，
具体规定请参见相关公告。 
7、基金 管理人 可在法 律法规允 许的情 况下， 调整上述 规定申 购金额 和赎回
份额的数量限制、 投资人每 个基金交易账户的最低基金份额余额、 单个投资人累
计持有的基金份额上限等。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》
的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。 
六、 申 购费 用和赎 回费 用 
1、申购费 用 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
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投资人申购 A 类基金份额在申购时支付申购费用， 申购 C 类基金份额不支付
申购费用， 而是从该类别基金资产中计提销售服务费。 投资人可以多次申购本基
金，申购费用按每笔申购申请单独计算。 
本基金 A 类和C 类基金份额的申购费率如下： 
申购金额（M）


A类基金份额 申购费率 C类基金份额 申购费率 
M〈100万元


1.2%



0 
100万元≤M〈300 万元


0.8%



300万元≤M〈500 万元 0.4%



M≥500万元


按笔收取每笔1000元



注：M 为申购金额 
本基金的申购费用应在投资人申购 A 类基金份额时收取，不列入基金财产，
主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 
2、 赎回费用 
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担， 在基金份额持有人赎回基
金份额时收取， 按照持有期限的不同将赎回费按照不同比例计入基金财产， 赎回
费用的其余部分用于支付注册登记费和其他必要的手续费。对持续持有期少于
30 日的投 资人所 收取 的赎回费 ，赎回 费全额 计入基金 财产； 对持续 持有期长于
30 日但少于 3 个月的投资人所收取的赎回费，赎回费总额的 75%计入基金财产；
对持续持有期长于3 个月但少于6 个月的投资人所收取的赎回费， 赎回费总额的
50% 计入基金财产；对持续持有期长于 6 个月 的投资人收取的赎回费，赎回费总
额的25% 计入基金财产 。 
A 类基金份额的赎回费率如下： 
持有期限（N） 赎回费率 
N＜7 日 1.50% 
7 日≤N＜30 日 0.75% 
30 日≤N＜1 年 0.50% 
1 年≤N＜2 年 0.25% 
N≥2 年 0.00% 
C 类基金份额的赎回费率如下： 
持有期限（N） 赎回费率 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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N＜7 天 1.50% 
7≤N＜30 日 0.50% 
N≥30 日 0.00% 
针对持有期限而言，3 个月指90 日，6 个月指182 日，1 年指365 日。 
3、本基金的申购费率、赎回费率最高不得超过法律法规规定的限额。 
4、基金 管理人 可以在 《基金合 同》约 定的范 围内调整 费率或 收费方 式，并
最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定
媒介 上公告。 
5、基金 管理人 可以在 不违背法 律法规 规定及 《基金合 同》约 定的情 形下根
据市场情况制定基金促销计划， 例如针对特定地域范围、 特定行业、 特定职业的
投资者以及以特定交易方式 （如网上交易、 电话交易等） 等进行基金交易的投资
者定期或不定期地开展基金促销活动。 在基金促销活动期间， 按相关监管部门要
求履行相关手续后 ， 基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。 
七、 申 购份 额与赎 回金 额的计 算 
（一）本基金申购份额的计算 
1、A 类基金份额 
申购本基金 A 类份额的申购费用采用前端收费模式 （即申购基金时缴纳申购
费） ，投 资人的 申购金 额包括申 购费用 和净申 购金额。A 类申 购份额 的计算方式
如下： 
当 A 类基金份额的申购费用适用比例费率时： 
净申购金额=申购金额/（1+申购费率） ； 
申购费用=申购金额-净申购金额；



申购份额=净申购金额/申购当日（T 日）A 类基金份额净值。



当 A 类基金份额的申购费用为固定金额时： 
申购费用＝固定金额 
净申购金额＝申购金额－申购费用 
申购份数＝净申购金额/申购当日（T 日）A 类基金份额净值 
2、C 类基金份额 
如果投资人选择申购 C 类基金份额，则申购份数的计算方法如下： 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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申购份额=申购金额/申购当日（T 日）C 类基金份额净值 
3、上述 申购费 用以四 舍五入的 方法保 留小数 点后两位 ，由此 误差产 生的收
益或损失由基金财产承担。 
4、上述 申购份 额的计 算保留到 小数点 后两位 ，小数点 两位以 后的部 分四舍
五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 
例：某投资人投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，对应费率为 1.2%，假
设申购当日本基金A 类基金份额净值为1.0500 元，则可得到的申购份额为： 
净申购金额＝50,000/ （1＋1.2%）＝49,407.11 元 
申购费用＝50,000 －49,407.11＝592.89 元 
申购份额＝49,407.11/1.0500＝47,054.39 份 
即：如果 投资 人申购 本 基金 A 类 基金 份额 ， 则该投资 人可 获得申 购 份额为
47,054.39 份。 
例： 某投资人投资 5 万元申购本基金C 类基金份额， 假设申购当日本基金 C 
类基金份额净值为1.05 元，则可得到的申购份额为： 
申购费用＝0 元 
申购份额＝50，000/1.0500＝47,619.05 份 
即： 如果 投资 人申购 本 基金 C 类 基金 份额， 则该 投资 人可 获得申 购 份额为
47,619.05 份。 
（二）赎回金额的计算 
基金份额持有人在赎回本基金时缴纳赎回费， 基金份额持有人的赎回 金额为
赎回 总额扣减赎回费用。 
本基金采用 “份额赎回 ”方式， 赎回价格以 T 日的基金份额净值为基准进行
计算，计算公式：



赎回总额 = 赎回份额 × T 日基金份额净值 
赎回费用 = 赎回总额 × 赎回费率 
赎回金额 = 赎回总额 － 赎回费用 
例： 某投资者赎回 1 万份本基金A 类基金份额， 持有时间为 370 天， 对应的
赎回费率为 0.25%，假设赎回当日基金份额净值是 1.1200 元，则其可得到的赎
回金额为： 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
 49 
赎回总额=10,000 ×1.1200=11,200 元 
赎回费用=11,200 ×0.25%=28.00 元 
赎回金额=11,200-28.00=11,172.00 元 
即：投资者赎回 1 万份本基金 A 类 基金份额，则其可得到的赎回金额为
11,172.00 元。 
例： 某投资者赎回 1 万份本基金C 类基金份额， 持有时间为 370 天， 对应的
赎回费率为 0，假设赎回当日基金份额净值是 1.1200 元，则其可得到的赎回金
额为： 
赎回总额=10,000 ×1.1200=11,200 元 
赎回费用=11,200 ×0=0 元 
赎回金额=11,200-0=11,200.00 元 
即： 投资者赎回 1 万份本基金C 类基金份额， 则其可得到的赎回金额为 11，
200.00 元。 
（三）本基金基金份额净值的计算 
《基金合同》 生效后， 在封闭期内， 基金管理人应当至少每周公告一次基金
资产净值和各类别基金份额净值。 
在开放期 内， 基金管理人应当在每个交易日的次日， 通过网站、 基金份额发
售网点以及其他媒介，披露交易日的 各类别 基金份额净值和基金份额累计净值。 
本基金的基金份额净值计算公式如下： 
T 日基金份额净值＝T 日闭市后的基金资产净值/T 日基金份额的余额数量 
T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，
经中国证监会同意， 可以适当延迟计算或公告。 本基金基金份额净值的计算， 保
留到小数点后4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。 
（四）申购份额、余额的处理方式 
申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后， 以申请当日
的基金份额净值为基准计算， 采用四舍五入的方法保留到小数点后两位， 由此产
生的收益或损失由基金财产承担。 
（五）赎回金额的处理方式 
赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日基金份额净值并扣除浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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相应的费用， 计算结果保留到小数点后两位， 小数点后两位以后的部分四舍五入，
由此产生的收益或损失由基金财产承担。 
八、 申 购和 赎回的 注册 登记 
（一）投资人申购基金成功后 ，基金登记机构 在 T＋1 日为投资人增 加权益
并办理注册登记手续 ，投资人自T＋2 日起有权赎回该部分基金份额。 
（二）投资人赎回基金成功后 ，基金登记机构 在 T＋1 日为投资人扣 除权益
并办理相应的注册登记手续。 
（三） 基金管理人可在法律法规允许的范围内 ， 对上述注册登记办理时间进
行调整 ， 并最迟于开始实施 2 日前在中国证监会指定 媒介和基金管理人网站上予
以公告。 
九、 拒 绝或 暂停申 购的 情形 
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 
3、证券 交易所 交易时 间非正常 停市， 导致基 金管理人 无法计 算当日 基金资
产净值。 
4、 接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 
5、基金 资产规 模过大 ，使基金 管理人 无法找 到合适的 投资品 种，或 其他可
能对基金业绩产生负面影响，或其他损害现有基金份额持有人利益 的情形。 
6、基金 管理人 、基金 托管人、 基金销 售机构 或登记机 构因技 术故障 或异常
情况导致基金销售系统、基金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行。 
7、 当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。 
8、基金 管理人 接受某 笔或者某 些申购 申请有 可能导致 单一投 资者持 有基金
份额的比例达到或者超过 50% ，或者变相规避 50% 集中度的情形时。 
9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形 。 
发生上述第 1、 2、 3、 5、 6、 7、 9 项之一且基金管理人决定暂停申购情形时，
基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。 如果投资人的申浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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购申请被拒绝， 被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。 在暂停申购的情况消除
时， 基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 开放期按暂停申购的期间相应顺延。 
十、 暂 停赎 回或延 缓支 付赎回 款项 的情形 
发生下列情形时， 基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
款项： 
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 
3、 证券/ 期货交易所交 易时间非正常停市， 导致基金管理人无法计算当日基
金资产净值。 
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
5、发生 继续接 受赎回 申请将损 害现有 基金份 额持有人 利益的 情形时 ，可暂
停接受投资人的赎回申请。 
6、当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。 
7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述情形之一 （第 4 项除外） 且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎
回款项时， 基金管理人应及时报中国证监会备案， 已确认的赎回申请， 基金管理
人应足额支付； 如暂时不能足额支付， 应将可支付部分按单个账户申请量占申请
总量的比例给赎回申请人确认赎回，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4
项所述情形， 按基金合同的相关条款处理。 基金份额持有人在申请赎回时可事先
选择将当日可能未获受理部分予以撤销。 在暂停赎回的情况消除时， 基金管理人
应及时恢复赎回业务的办理并公告。 
十一、 巨 额赎 回的情 形及 处理方 式 
1、 巨额赎回的认定 
若本基金单个开放日内 的基金份额净赎回申请( 赎回申 请 份 额 总 数 加上 基 金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额) 超过前一开放日的基金总份额的 20% ， 即认为是发生 了巨额赎回。 
2、 巨额赎回的处理方式 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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当基金出现巨额赎回时， 基金管理人 可以 根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期支付赎回款。 
（1 ）全 额赎回 ：当基 金管理人 认为有 能力支 付投资人 的全部 赎回申 请时，
按正常赎回程序执行。 
（2 ）部 分延期 支付： 当基金管 理人认 为支付 投资人的 赎回申 请有困 难或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时 ， 基 金 管 理 人 在当 日 办 理 赎 回 比 例 不 低于 上 一 开 放 日 基 金 总 份额 的 20%
的前提下 ，可对其余赎回申请延期 支付，并在 20 个工作日内支付 全部的赎回款
项。 
（3 ） 如果基金发生巨额赎回， 在单个基金份额持有人超过基金总份额 20%
以上的赎回申请的情形下， 基金管理人可以延期办理赎回申请。 对于当日的赎回
申请， 应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例， 确定当日受理的赎回
份额； 对于未能赎回部分， 投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎
回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；
选择取消赎回的， 当日未 获受理的部分赎回申请将被撤销。 延期的赎回申请与下
一开放日赎回申请一并处理， 无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计
算赎回金额， 以此类推， 直到全部赎回为止 ， 如延期办理期限超过开放期的， 开
放期相应延长， 延长的开放期内不办理申购， 亦不接受新的赎回申请 。 如投资人
在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 
3、 巨额赎回的公告 
当发生上述延期赎回并延期办理时， 基金管理人应当通过邮寄、 传真或者招
募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人， 说明有关处理方
法，同时在指定媒介上刊登公告。 
十二、 暂 停申 购或赎 回的 公告和 重新 开放申 购或 赎回的 公告 
1、 发生上述暂停申购或赎回情况的， 基金管理人应 及时向中国证监会备案，
并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 
2、 如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应 于重新开放日，在指定媒介上
刊登基金重新开放申购或赎回公告， 并公布最近 1 个开放日的各类别基金的 基金
份额净值。 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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3、如发生暂停的时间超过 1 日，基金管理人 可以根据暂停申购或赎回的时
间， 依照 《信息披露办法》 的有关规定， 最迟于重新开放日在指定媒介上 刊登重
新开放申购或赎回的公告，并公布最近一个工作日各类别基金的基金份额净值；
也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间， 届时不再另
行发布重新开放的公告。 
十三、 基 金转 换 
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可 以收取一定的转换费，
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及 基金合同的规定制定并公告， 并
提前告知基金托管人与相关机构。 
十四、 基 金的 非交易 过户 
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、 捐赠和司法强制执行 等情形
而产生的非交 易过户以及登记机构认可、 符合法律法规的其它非交易过户。 无论
在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人。 
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体； 司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、 法人或其他组织。 办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关资料， 对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理，并按基金登记机构规定 的标准收费。 
十五、 基 金的 转托管 
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管， 基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 
如果出现基金管理人、 登记机构、 办理转托管的销售机构因技术系统性能限
制或其它合理原因，可以暂停该业务或者拒绝基金份额持有人的转托管申请。 
十六、 定 期定 额投资 计划 
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划， 具体规则由基金管理人另
行规定。 投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额， 每期扣款浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。 
十七、 基 金的 冻结和 解冻 
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻， 以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 
基金份额被冻结的， 被冻结部分产生的权益一并冻结， 被冻结部分份额仍然
参与收益分配与支付。法律法规另有规定的除外。 
十八、 其 他业 务 
如相关法律规允许基金管 理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基
金管理人可制定相应的业务规则并开展相关业务， 并依照 《信息披露办法》 的有
关规定进行公告。 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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第九部 分 基金的 投资 
一、 投 资目 标 
在严格控制投资风险的前提下，力争实现超过业绩比较基准的投资回报。 
二、 投 资范 围 
本基金的投资对象包括国内依法发行上市的股票 （包括中小板、 创业 板及其
他经中国 证监会 核准上 市的股票 ） 、股 指期货 、权证、 债券（ 包括国 债、央行票
据、 金融债、 企业债、 公司债、 次级债、 地方 政府债券、 政府支持机构债券、 政
府支持债 券、中 期票据 、可转换 债券（ 含分离 交易可转 债） 、 短期融 资券、超短
期融资券、 中小企业私募债 ） 、 资产支持证券、 债券回购、 银行存款、 同业存单、
货币市场工具 、 国债期货 及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具
（但须符合中国证监会的相关规定） 。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种， 基金管理人 在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。 
基金的投资组合比例为： 本基金股票投资占基金资产的比例为 0-30% ； 开放
期内，每个交易日日终在扣除国债期货和股指期货合约需缴纳的交易保证金后，
本基金保持现金及到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% ，其
中现金不包括结算备付金、 存出保证金、 应收申购款等 ； 在封闭期内， 本基金不
受前述 5% 的限制，但每个交易日日终在扣除国债期货和股指期货合约需缴纳的
交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金 。 
三、 投 资策 略 
本基金一方面按照自上而下的方法对基金的资产配置、 久期管理、 类 属配置
进行动态管理， 寻找各类资产的潜在良好投资机会。 整体投资通过对风险的严格
控制，运用多种积极的资产管理增值策略，实现本基金的投资目标。 
（一）资产配置策略 
资产配置策略采用浦银安盛资产配置模型， 通过宏观经济、 估值水平、 流动
性和市场政策等四个因素的分析框架， 动态把握不同资产类别的投资价值、 投资
时机以及其风险收益特征的相对变化， 进行股票、 固定收益证券和现金等大类资
产的合理配置，在严格控制投资风险的基础上追求基金资产的长期持续稳定增
长。 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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（二） 债券类资产 投资策略 
1、久期与期限结构管理策略 
利率风险是债券投资最主要的风险来源和收益来源之一， 衡量债券利率风险
的核心指标是久期。 本基金通过对宏观经济状况和货币政策的分析， 对债券市场
走势作出判断， 并形成对未来市场利率变动方向的预期， 动态调整债券组合的久
期。 在久期确定的基础上， 根据对收益率曲线形状变化情景的分析， 分别采用子
弹型策略、 哑铃型策略或梯形策略， 进一步组合的期限结构， 使本基金获得较好
的收益。 
2、类属配置策略 
在保证流动性的基础上，本基金将通过国债、央行票据、金融债、企业债、
公司债、 短期融资券、 可分离债券、 资产支持证券、 回购和银行存款等资产的合
理 组合实现稳定的投资收益。 
类属配置主要策略包括研究国债与金融债之间的利差、 交易所与银行间的市
场利差、企业债与国债的信用利差等，寻找价值相对低估的投资品种。 
3、个券选择策略 
（1 ）流动性策略 
在封闭期间， 本基金对个券的流动性要求不高， 在开放期间， 将通过对各类
流动性指标的设置与监控， 管理由于基金的申购、 赎回或个券的交易难易程度而
引致的潜在损失风险。 
（2 ）信用分析策略 
为了确保本金安全的基础上获得稳定的收益， 本基金对企业债、 公司债、 金
融债、 短期融资券等信用债券进行信用分析。 此分析主要通过三个角度完成： ①
独立第 三方的外部评级结果； ②第三方担保情况； ③基于基金管理人自有的数量
化公司财务研究模型的内部评价。 该模型在信用评价方面的主要作用在于通过对
部分关键的财务指标分析判断债券发行企业未来出现偿债风险的可能性， 从而确
定 该 企 业 发 行 债 券 的 信 用 等 级 与 利 率 水 平 。 主 要 关 键 的 指 标 包 括 ： NET 
DEBT/EBITDA 、EBIT/I 、 资 产 负 债 率 、 流 动 资 产/ 流 动 负 债 、 经 营 活 动 现 金 流/
总负债。其中资产负债率、流动资产/ 流动负债主要分析企业债务水平与结构，
其他的指标主要分析企业经营效益对未来偿债能力的支持能力。 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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4、回购策略 
该策略在资金相对充裕的情况下是风险较低的投资策略。 即在基础组合的基
础上， 使用基础组合持有的债券进行回购融入短期资金滚动操作， 同时选择适宜
期限的交易所和银行间品种进行投资以获取骑乘及短期债券与货币市场利率的
利差。 
5、中小企业私募债投资策略 
中小企业私募债票面利率较高、 信用风险较大、 二级市场流动性较差。 中小
企业私募债不强制第三方评级。 基金管理人通过内部信用分析系统， 分析发债主
体的信用水平及个债增信措施，量化比较判断估值，精选个债，谋求避险增收。
信用分析系统分为行业、 企业盈利水平、 负债水平、 担保增信四大子模块， 对中
小企业私募债的发行人所处行业， 所在行业地位， 持续盈利能力， 未来负债偿债
能力， 债券增信措施进行量化评价， 同时结合企业实地调研， 上下游尽职调查等
基本面考察，对债券风险收益进行综合评定。 
本基金可能投资的中小企业私募债， 其信用风险一般情况下高于其他公募债
券，其流动性一般情况下弱于其他公募债券。 
6、中期票据投资策略 
投资策略通过浦银安盛信用分析系统， 遴选收益风险平衡或被市场错误定价
的中期票据， 兼顾流动性， 以持有到期为主， 波段操作结合的方式进行中期票居
的投资。 
（三）资产支持证券投资策略 
本基金通过分析资产支持 证券对应资产池的资产特征， 来估计资产违约风险
和提前偿付风险， 根据资产证券化的收益结构安排， 模拟资产支持证券的本金偿
还和利息收益的现金流支付，并利用合理的收益率曲线对资产支持证券进行估
值。 同时还将充分考虑该投资品种的风险补偿收益和市场流动性， 控制资产支持
证券投资的风险，以获取较高的投资收益。 
（四 ）股票投资策略 
本基金在股票投资方面主要采用主题投资策略， 并保持对中国经济结构调整
的趋势以及经济结构调整对相关行业及上市公司影响的密切跟踪和研究分析。 
1、行业精选策略 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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本基金主要考察行业在产业链上的位置、 行业定价能 力、 行业发展趋势、 行
业景气程度、行业成熟程度、行业内竞争格局等因素，来构造本基金选股策略。 
（1 ）基于行业定位和定价能力的分析和判断 
本基金将通过毛利率的变化情况深入分析各个相关行业的定位与定价能力，
重点关注那些可顺利将上游成本转化、 产品提价能力强， 保持较高毛利率的行业。 
（2 ）基于全球视野下的行业发展潜力和行业景气程度的分析和判断 
本基金着眼于全球视野， 借鉴全球范围内各国家在经济结构调整中相关行业
发展的国际经验， 结合对国内宏观经济、 行业政策、 产业发展规律、 居民收入支
出变化等经济因素的分析， 从而判别国内各行业产业链传导的内在机制， 并从中
找出最具发展潜力以及处于高景气中的行业。 
（3 ）基于行业竞争结构的分析 
本基金重点通过波特的竞争理论考察各行业的竞争结构：a, 成本控制能力；
b,现有竞争状况；c, 产品定价能力；d,新进入者的威胁；e, 替代品的威胁等。 本基
金重点投资那些行业内竞争规范、 行业中上市公司具有一定市场份额集中度的行
业。 
2、个股选 择策略 
本基金将采取精选个股的策略， 并辅之以公司特有的数量化公司财务研究模
型基本面财务对拟投资的上市公司加以甄别。 具体策略上， 主要从定量分析、 定
性分析和估值水平三个层面对上市公司进行考察。 
（1 ）定量分析 
主要通过运用特有的数量化公司财务研究模型基本面财务， 结合上市公司的
财务数据， 从上市公司的盈利能力、 增长趋势、 运营能力、 偿债能力和现金流指
标等 5 个方面对相关上市公司进行量化筛选， 挖掘财务健康度很高， 数据可以信
赖的上市公司， 这些公司作为进一步选择的目标。 主要指标包括有： 利能力指标、
增长趋势指标、运营能力指标、 偿债能力指标、现金流指标。 
（2 ）定性分析 
①公司所处的行业特征和在行业中的地位 
主要包括公司所处行业的周期特征、 行业景气度和行业集中度等内容， 同时
关注公司在所处行业或是子行业中的地位。 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
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②公司的核心竞争力 
主要体现在公司是否在经营许可、 规模、 资源、 技术、 品牌、 创新能 力和成
本控制等方面具有竞争对手在中长期时间内难以模仿的显著优势， 并重点关注公
司的中长期持续增长能力或阶段性高速增长的能力， 内容包括上市公司的主营产
品或服务是否具有良好的市场前景，在产品或服务提供方面是否具有成本优势，
是否拥有出色的销售机制、 体系及团队， 是否 具备较强的技术创新能力并保持足
够的研发投入以推动企业的持续发展等。 
③公司的管理能力和治理结构 
关注公司是否具有诚信、优秀的公司管理层和良好的公司治理结构。诚信、
优秀的公司管理层能率领公司不断制定 和 调 整 发 展 战 略 ， 把 握 住 正 确 的 发 展 方
向， 以保证企业资源的最佳配置和自身优势的充分发挥； 同时良好的治理结构能
促使公司管理层诚信尽职、 融洽稳定、 重视股 东利益并使得管理水平能充分适应
企业规模的不断扩大。 
④公司的历史表现 
我们关注有良好历史盈利记录和管理能力的公司， 同时也关注和历史表现相
比，各方面情况正在得到改善的上市公司。 
（3 ）估值分析 
对通过定量分析和定性分析筛选出的上市公司进行投资前的估值分析， 主要
分析方法包括对市场中同类企业的估值水平进行横向比较和对拟投资上市公司
的历史业绩和发展趋势进行纵向比较两种方法。 涉及的主要指标包括有： 市净率
指标（PB ） 、 市 盈率 指标 （PE ） 、市 盈 率/ 盈 利增 长 比 率 指 标 （PEG ） 、 市 值/ 标准
化的净现金流指标（MV/NormalizedNCF ） 、 经 济 价 值/ 息税折旧摊销前利润指标
（EV/EBITDA）。 
本基金认为， 通过定量指标和定性指标可筛选出那些财务健康、 获利能力强、
核心竞争优势明显、 成长性高、 公司治理完善的上市公司， 再将筛选出的上市公
司纳入估值指标进行考察， 结合深入的基本面分析和实地调查研究， 选择出最具
有估值吸引力的股票，结合行业配置计划精选个股构建组合。 
（五 ）股指期货投资策略 
本基 金在进行股指期货投资时， 将根据风险管理的原则， 以套期保值为主要浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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目的， 在风险可控的前提下， 本着谨慎原则， 参与股指期货的投资， 以管理投资
组合的系统性风险，改善组合的风险收益特性。套期保值将主要采用流动性好、
交易活跃的期货合约。 本基金在进行股指期货投资时， 将通过对证券市场和期货
市场运行趋势的研究，并结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。 
基金管理人将建立股指期货交易决策部门或小组， 授权特定的管理人员负责
股指期货的投资审批事项， 同时针对股指期货交易制定投资决策流程和风险控制
等制度并报董事会批准。 
（六 ）国债期货投资策略 
国债期货作为利率衍生品的一种， 有助于管理债券组合的久期、 流动性和风
险水平。 管理人将按照相关法律法规的规定， 结合对宏观经济形势和政策趋势的
判断、 对债券市场进行定性和定量分析。 构建量化分析体系， 对国债期货和现货
基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有效性等指标进行跟踪监控，
在最大限度保证基金资产安全的基础上， 力求实现基金资产的长期稳定增值。 国
债期货相关投资遵循法律法规及中国证监会的规定。 。 
四、 投 资限 制 
1、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1 ）本基金股票投资占基金资产的比例为 0-30% ；



（2 ）开 放期内 ，每个 交易日日 终在扣 除国债 期货和股 指期货 合约需 缴纳的
交易保证金后， 本基金保持现金及到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产
净值的 5% ，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等 ；在封闭
期内，本基金不受前述 5% 的限制；但每个交易日日终在扣除国债期货合约及股
指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金 
（3 ） 本基金持有一家公司发行的证券， 其市值不超过基金资产净值的 10％； 
（4 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金持 有一家 公司发行 的证券 ，不超 过该证
券的 10 ％； 
（5 ）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％； 
（6 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 的 同 一 权 证 ， 不 得 超 过 该 权 证 的
10 ％； 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
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（7 ）本 基金在 任何交 易日买入 权证的 总金额 ，不得超 过上一 交易日 基金资
产净值的 0.5％； 
（8 ）本 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持证 券的比 例，不 得超过
基金资产净值的 10％； 
（9 ） 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的
20 ％； 
（10 ） 本基金持有的同一( 指同一信用级别) 资 产支持证券的比例， 不得超过
该资产支持证券规模的 10％； 
（11 ） 本基金管理人管理的全 部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； 
（12 ） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支 持证券。
基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（13 ） 基金财产参与股票发行申购， 本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
（14 ） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40% ； 在 全国银行 间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年， 债券
回购到期后不得展期； 
（15 ） 基金参与股指期货交易时， 在任何交易日日终， 持有的买入股指期货
合约价值， 不得超过基金资产净值的 10% ； 在 任何交易日日终， 持有的买入期货
合约价值与有价证券市值之和 ， 不得超过基金资产净值的 95% ， 其中 ， 有价证券
指股票、 债券（ 不含到 期日在一 年以内 的政府 债券） 、 权证、 资产支 持证券、买
入返售金融资产 （不含质押式回购） 等； 在任何交易日日终， 持有的卖出期货合
约价值不得超过基金持有的股票总市值的 20% ； 在任何交易日内交易 （不包括平
仓） 的股指期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 20% ； 所持
有的股票市值和买入、 卖出股指期货合约价值， 合计 （轧差计算） 应 当符合基金
合同关于股票投资比例的有关约定； 
（16 ） 基金参与国债期货交易时， 在任何交易日日终， 持有的买入国债期货
合约价值， 不得超过基金资产净值的 15% ； 在 任何交易日日终， 持有的卖出国债浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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 62 
期货合约价值不得超过基金持有的债券总市值的 30% ； 本基金所持有 的债券 （不
含到期日在一年以内的政府债券） 市值和买入、 卖出国债期货合约价值， 合计 （轧
差计算） 应当符合基金合 同关于债券投资比例的有关约定； 在任何交易日内交易
（不包括平仓） 的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的
30% ； 
（17） 本基金持有的单只中小企业私募债券， 其市值不得超过基金资产净值
的 10% ； 
（18）本基金在封闭期内的基金资产总值不得超过基金资产净值的 200% ，
在开放期内的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140% ； 
（19 ） 本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通
股票， 不得超过该上市公司可流通股票的 15% ； 本基金管理人管理的全部投资组
合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的
30 % ； 
（20 ） 本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值
的 15% ； 因证券市场波 动、 上市公司股票停牌、 基金规模变动等基金管理人之外
的因素致使基金不符合本款所规定比例限制的， 本基金管理人不得主动新增流动
性受限资产的投资； 
（21 ） 本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的， 可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致； 
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 
除上述第 （2）、 （12） 、（ 20） 、 （21） 项外， 因 证券市场 波动、 证券发 行人 合
并、 基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投
资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内 进行调整 ，但法律法规或监管机构
规定的特殊情形除外 。 
基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约定。 在上述期间内， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合
基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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 63 
如果法律法规或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的， 以
变更后的规定为 准。 法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 基金
管理人 在 履行适当程序后， 则本基金投资不再受相关限制 ， 不需要经基金份额持
有人大会审议 。 
2、 禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
（1 ）承销证券； 
（2 ）违反规定 向他人贷款或者提供担保； 
（3 ）从事承担无限责任的投资； 
（4 ）买卖其他基金份额，但是 中国证监会 另有规定的除外； 
（5 ）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7 ）法律、行政 法规和中国证监会规定禁止的其他活动 。 
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程序
后，则本基金投资不再受相关限制，不需要经基金份额持有人大会审议。 
3、关联交易原则 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或
者从事其他重大关联交易的， 应当符合本基金的投资目标和投资策略， 遵循持有
人利益优先原则， 防范利益冲突， 建立健全内部审批机制和评估机制， 按照市场
公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人同意， 并 按法律法规予以
披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三分之二以上的独立
董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 
法律法规或监管部门取消或变更上述限制， 如适用于本基金， 则本基金投资
不再受相关限制，不需要经基金份额持有人大会审议。 
五、 业 绩比 较基准 
本基金的业绩比较基准为： 沪深 300 指数收益率×15%+中证全债指数收益率
×85%。 
本基金选择沪深 300 指数收益率、 中证全债指数收益率作为业绩比较基准的浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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原因如下： 
沪深 300 指 数选 样科 学客观， 行业 代表性 好 ，流动性 高， 抗操纵 性 强，是
目 前市场上较有影响力的股票投资业绩比较基准。 而中证全债指数是中证指数公
司编制的综合反映银行间债券市场和沪深交易所债券市场的跨市场债券指数， 指
数编制方法先进， 指数信息透明度高， 反映债券全市场整体价格和投资回报情况，
具有很高的代表性。 
如果今后法律法规发生变化， 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出， 或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时， 本
基金管理人在与基金托管人协商一致， 并履行适当程序后调整或变更业绩比较基
准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。 
六、风险收益特征 
本基金为 债券投资为主的混合型基金， 其风险收益预期高于货币市场基金和
债券型基金，低于股票型基金。 
七、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法 
1、基金 管理人 按照国 家有关规 定代表 基金独 立行使相 关权利 ，保护 基金份
额持有人的利益； 
2、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理； 
3、有利于基金财产的安全与增值； 
4、不通 过关联 交易为 自身、雇 员、授 权代理 人或任何 存在利 害关系 的第三
人牟取任何不当利益。 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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第十部 分 基金的 财产 
一、 基 金资 产总值 
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、 银行存款本息和基金应收的
申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 
二、 基 金资 产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
三、 基 金财 产的账 户 
基金托管人根据相关法律法规、 规范性文件为本基金开立资金 账户 、 证券 账
户 以及投资所需的其他专用 账户。 开立的基金专用账户与基金管理人、 基金托管
人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独
立。 
四、 基 金财 产的保 管和 处分 
本基金财产独立于基金管理人、 基金托管人和基金 销售机构的财产， 并由基
金托管人保管。 基金管理人、 基金托管人、 基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任， 其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、 扣
押或其他权利。 除依法律法规和 《基金合同》 的规定处分外， 基金财产不得被处
分。 
基金管理人、 基金托管人因依法解散、 被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的， 基金财产不属于其清算财产。 基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权， 不得与其固有资产产生的债务相互抵销； 基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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第十一 部分 基金资 产估值 
一、 估 值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。 
二、 估 值对 象 
基金所拥有的股票、 权证、 股指期货合约、 国债期货合约、 债券和银行存款
本息、应收款项、其它投资等资产及负债。 。 
三、 估 值方 法 
1、证券交易所上市的有价证券的估值 
（1 ） 交易所上市的有价证券 （包括股票、 权证等） ， 以其估值日在证券交易
所挂牌的市价 （收盘价） 估值； 估值日无交易的， 以最近交易日的市价 （收盘价）
估值； 
（2 ）在 交易所 市场上 市交易或 挂牌转 让的固 定收益品 种（国 债、政 策性金
融债、企 业债、 公司债 ） ，选取 第三方 估值 机 构（中证 指数有 限公司 ，以下简称
“中证指数” ）提供的相应品种当日的估值净价估值； 
（3 ）对 在交易 所市场 上市交易 的可转 换债券 ，按估值 日收盘 价减去 债券收
盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值； 
（4 ）对 在交易 所市场 挂牌转让 的资产 支持证 券和私募 证券， 以其估 值日在
证券交易所挂牌的市价 （收盘价） 估值， 估值 日无交易的， 以最近交易日的市价
（收盘价）估值。如没有收盘价的，按成本估值。 
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
（1 ）送 股、转 增股、 配股和公 开增发 的新股 ，按估值 日在证 券交易 所挂牌
的同一股票的估值方法估值；估值日无交易的，以最近交易日的市价（收盘价）
估值； 
（2 ）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，按成本估值； 
（3 ）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，按成本估值； 
（4 ）首 次公开 发行有 明确锁定 期的股 票，同 一股票在 交易所 上市后 ，按交
易所上市的同一股票的估值方法估值； 非公开发行有明确锁定期的股票， 按监管
机构或行业协会有关规定确定估值。 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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 67 
3、银行间市场交易的固定收益品种的估值 
对全国银行间市场上不含权的固定收益品种， 按照第三方估值机构 （中央国
债登记结 算公司 ，以下 简称“中 央结算 公司” ）提供的 相应品 种当日 的估值净价
估值。 对银行间市场上含权的固定收益品种， 按照第三方估值机构 （中央结算公
司） 提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。 对于含投资人回
售权的固定收益品种， 回售登记截止日 （含当日） 后未行使回售权的按照长待偿
期所对应的价格进行估值。 对银行间市场未上市， 且第三方估值机构 （中央结算
公司）未提供估值价格的债券等，按成本估值。 
4、存款的估值方法 
持有的银行定期存款或通知存款以本金列示， 按协议或合同利率逐日确认利
息收入 。 
5、投资同业存单的估值方法 
按估值日第三方估值机构 （中央结算公司） 提供的估值净价估值； 选定的第
三方估值机构（中央结算公司）未提供估值价格的，按成本估值。 
6、股指期货合约估值方法： 
（1 ）股 指期货 合约以 估值当日 结算价 格进行 估值，估 值当日 无结算 价的，
且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值； 
（2 ） 在任何情况下， 基金管理人如采用本项第 （1） 小项规定的方法对基金
资产进行估值， 均应被认为采用了适当的估值方法。 但是， 如果基金管理人认为
按本项第 （1） 小项规定 的方法对基金资产进行估值不能客观 反映其公允价值的，
基金管理人可根据具体情况， 并与基金托管人商定后， 按最能反映公允价值的价
格估值； 
（3 ）国家有最新规定的，按其规定进行估值。 
7、国债 期货合 约以估 值日的结 算价估 值。估 值当日无 结算价 的，且 最近交
易日后经济环境未发生重大变化的， 采用最近交易日结算价估值。 如法律法规今
后另有规定的，从其规定。 
8、本基 金采用 第三方 估值机构 （中证 指数和 中央结算 公司） 按照上 述公允
价值确定原则提供的数据估值。 
9、如有 确凿证 据表明 按上述方 法进行 估值不 能客观反 映其公 允价值 的，基浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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 68 
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估
值。 
10、 本基金发生大额申购或赎回情形时， 基金管理人可以采用摆动定价机制，
以确保基金估值的公平性。 
11 、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规 ， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的会
计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
四、 估 值程 序 
1、 各类 别 基金 份额净 值是按照 每个工 作日闭 市后， 各 类别 基 金资产 净值除
以当日基金份额的余额数量计算， 精确到 0.0001 元， 小数点后第 5 位四舍五入。
国家另有规定的，从其规定。 
每个工作日计算基金资产净值及 各类别 基金份额净值，并按规定公告。 
2、基金 管理人 应 在每 个工作日 对基金 资产估 值。但基 金管理 人根据 法律法
规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值
后， 将 各类别 基金份额净值结果发送基金托管人， 经基金托管人复核无误后， 由
基金管理人对外公布。 
五、 估 值错 误的处 理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值
的准确性、 及时性。 当 某一类别 基金份额净值小数点后 4 位以内( 含第 4 位) 发生
估值错误时，视为基金份额净值错误。 
基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中， 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登记机 构、 或销浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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售机构、 或投资人自身的过错造成估值错误， 导致其他当事人遭受损失的， 过错
的 责 任 人 应 当 对 由 于 该 估 值 错 误 遭 受 损 失 当 事 人 (“ 受损方 ”) 的 直 接 损 失 按 下 述
“ 估值错误处理原则 ” 给 予赔偿，承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、 数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
2、估值错误处理原则 
（1 ）估 值错误 已发生 ，但尚未 给当事 人造成 损失时， 估值错 误责任 方应及
时协调各方， 及时进行更正， 因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误， 给当事人造成损失的， 由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任； 若估值错误责任方已经积极协调， 并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正， 则其应当承担相应赔偿责
任。 估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认， 确保估值错误已得
到更正。 
（2 ） 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3 ）因 估值错 误而获 得不当得 利的当 事人负 有及时返 还不当 得利的 义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当 得利 造成其他当事人的 利益 损失 (“ 受 损方”) ，则估 值错误责任
方应赔偿受损方的损失， 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事
人享有要求交付不当得利的权利； 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当
得利返还给受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得
利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
（4 ） 估值错误调整采用尽量恢复至假设 未发生估值错误的正确情形的方式。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1 ）查 明估值 错误发 生的原因 ，列明 所有的 当事人， 并根据 估值错 误发生
的原因确定估值错误的责任方； 
（2 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法对因 估值错 误造成 的损失
进行评估； 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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（3 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法由估 值错误 的责任 方进行
更正和赔偿损失； 
（4 ）根 据估值 错误处 理的方法 ，需要 修改基 金登记机 构交易 数据的 ，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、 基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（1 ）基 金份额 净值计 算出现错 误时， 基金管 理人应当 立即予 以纠正 ，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2 ）错误偏差达到基 金份额净值的 0.25% 时 ，基金管理人应当通报 基金托
管人并报中国证监会备 案；错误偏差达到基金 份额净值的 0.5% 时， 基金管理人
应当公告。 
（3 ）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
六、 暂 停估 值的情 形 
1、 基金投资所涉及的证券/ 期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营
业时； 
2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评 估基金资产价值时； 
3、当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当暂停基金估值； 
4、 法律法规规定、 中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
七、 基 金净 值的确 认 
用于基金信息披露的基金资产净值和各类别基金份额净值由基金管理人负
责计算， 基金托管人负责进行复核。 基金管理人应于每个开放日交易结束后计算
当日的基金资产净值和 各类别基金份额净值并发送给基金托管人。 基金托管人对
净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公
布。 
八、 特 殊情 况的处 理 
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 9 项进行估值时，所 造成的误
差不作为基金资产估值错误处理。 
2、由于 不可抗 力原因 ，或由于 证券交 易所及 登记结算 公司发 送的数 据错误浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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 71 
或第三方估值机构提供的数据错误， 或国家会计政策变更、 市场规则变更等， 基
金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合理的措施进行检查， 但未能
发现错误的， 由此造成的基金资产估值错误， 基金管理人和基金托管人免除赔偿
责任 。但基金管理人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。 
 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
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第十二 部分 基金费 用与税收 
一、 基 金费 用的种 类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、本基金从 C 类基金份额的基金财产中计提的销售服务费； 
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费 、仲裁费 和诉讼费； 
6、基金份额持有人大会费用； 
7、基金的证券交易费用； 
8、基金的银行汇划费用； 
9、 基金开户费和银行账户维护费； 
10、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他
费用。 
二、 基 金费 用计提 方法 、计提 标准 和支付 方式 
1、基金管理人的管理费 
本基金的 管理 费按前 一 日基金资 产净 值的 1.0%年费率 计提 。管理 费 的计算
方法如下： 
H＝ E×1.0%÷当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后 于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休假等 ， 支付日期顺
延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的 托管 费按前 一 日基金资 产净 值的 0.2%的年费 率计 提。托 管 费的计
算方法如下： 
H＝ E×0.2%÷当年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
 73 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 
3、C 类基金份额的销售服务费 
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前一
日C 类基金资产净值的 0.35%年费率计提。计算方法如下： 
H＝E×0.35%÷当年天数 
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费 
E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值 
C 类基金份额销售服务费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基
金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划款指令， 基金托管人复核后于次月
前5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人， 经基金管理人代付给各
个销售机构。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 
上述 “一、 基金费用的种 类中第4－10 项费用 ”， 根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
三、 不 列入 基金费 用的 项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、 《基金合同》生效前的相关费用； 






4、其他 根据相 关 法律法规 及中国 证监会 的有关规 定不得 列入基 金费用的项
目。 
四、 费 用调 整 
基金管理人和基金托管人协商一致后， 可根据基金发展情况调整基金管理费
率、基金托管费率、C 类基金份额销售服务 费率等相关费率。 
调整 基金管理费率、基金托管费率或 调高 C 类基金份额销售服务 费率等费
率， 须召开基金份额持有人大会审议； 调低 C 类基金份额销售服务费率等费率，浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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无须召开基金份额持有人大会。 
基金管理人必须于新的费率实施日前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指
定 媒介上公告。 
五、 基 金税 收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
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第十三 部分 基金的 收益与分配 
一、 基 金利 润的构 成 
基金利润指基金利息收入、 投资收益、 公允价 值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 
二、 基 金可 供分配 利润 
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。 
三、 基 金收 益分配 原则 
1、由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，而 C 类基金份额 收取销
售服务费，各类别基金份额对应的可供分配利润将有所不同； 
2、 在符合有关基金分红条件的前提下， 本基金每个封闭期内收益分配次数
最少为 1 次， 最多为 12 次， 每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润 的 90% ，
若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配 ； 
3、 本基金收益分配方式分两种： 现金分红与红利再投资， 投资者可选择现
金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资； 若投资者不选择， 本基金默
认的收益分配方式是现金分红； 
4、 基金收益分配后基金份额净值不能低于面值； 即基金收益分配基准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值 ； 
5、 同一类别的 每一基金份额享有同等分配权； 
6、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
在不影响基金份额持有人利益的情况下， 基金管理人在履行适当程序后， 将
对上述基金收益分配政策进行调整。此项调整不需要召开基金份额持有人大会，
但应于调整实施日前在指定媒介公告。 
四、 收 益分 配方案 
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、 基金收益
分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
五、 收 益分 配方案 的确 定、公 告与 实施 
本基金收益分配方案 由 基金管理人拟定，并 由 基金托管人复核， 按 《 信 息
披露办法》的有关规定 在指定媒介公告并报中国证监会备案。 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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基金红利发放日距离收益分配基准日 （即可供分配利润计算截止日） 的时间
不得超过 15 个工作日。 
六、 基 金收 益分配 中发 生的费 用 
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。 当投
资者的现金红利小于一定金额， 不足于支付银行转账或其他手续费用时， 基金登
记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。 红利再投资的计算方
法，依照《业务规则》执行。 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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第十四 部分 基金的 会计与审计 
一、 基 金会 计政策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首 次募集的
会计年度按如下原则： 如果 《基金合同》 生效少于 2 个月， 可以并入下一个会计
年度； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、基金 管理人 及基金 托管人各 自保留 完整的 会计账目 、凭证 并进行 日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 
7、基金 托管人 每月与 基金管理 人就基 金的会 计核算、 报表编 制等进 行核对
并以 托管协议约定 方式确认。 
二、 基 金的 年度审 计 
1、基金 管理人 聘请与 基金管理 人、基 金托管 人相互独 立的具 有证券 从业资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度 财务报表进行审计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
3、 基金 管理人 认为有 充足理由 更换会 计师事 务所，须 通报基 金托管 人。更
换会计师事务所需在 按 《信息披露办法》 的有 关规定 在指定媒介公告并报中国证
监会备案。 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
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第十五 部分 基金的 信息披露 
一、本基金的信息披露应符合《基金法》 、 《运作办法》 、 《信息披露办法》 、 《基
金 合同 》 及 其他有 关规定 。 相 关法 律法规 关于信 息披 露的披 露方 式、 登 载媒 介、
报备方式等规定发生变化时，本基金从其最新规定 ， 不 需 要 经 基 金 份 额 持 有 人
大 会审 议 。 
二、 信 息披 露义务 人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组
织。 
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息， 并
保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内， 将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定的 媒介和基金管理人、 基金托管人的互联网网站 （以下简
称 “ 网站” ） 等媒介披露 ， 并保证基金投资者能够按照 《基金合同》 约定的时间和
方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
三、 本 基金 信息披 露义 务 人承 诺公 开披露 的基 金信息 ，不 得有下 列行 为： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、 登载任何自然人、 法人或者其他组织的祝贺性、 恭维性或推荐性的文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信
息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文文本
为 准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字； 除特别说明外， 货币单位为人民币
元。 
五、 公 开披 露的基 金信 息 
公开披露的基金信息包括： 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
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（一）基金招募说明书、 《基金合同》 、基金托管协议 
1、 《基金合同》 是界定 《基金合同》 当事人的 各项权利、 义务关系， 明确基
金份额持有人大会召开的规则及具体程序， 说明基金产品的特性等涉及基金投资
者重大利益的事项的法律文件。 
2、基金 招募说 明书应 当最大限 度地披 露影响 基金投资 者决策 的全部 事项，
说明基金认购、 申购和赎回安排、 基金投资、 基金产品特性、 风险揭示、 信息披
露及基金份额持有人服务等内容。 《基金合同》生效后，基金管理人在每 6 个月
结束之日起 45 日内， 更新招募说明书并登载 在网站上，将更新后的招募说明书
摘要登载在指定 媒介 上；基金管理人在公告的 15 日前向主要办公 场所所在地的
中国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。 
3、基金 托管协 议是界 定基金托 管人和 基金管 理人在基 金财产 保管及 基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
基金募集申请经中国证监会准予注册后，基金管理人在基金份额发售的 3
日前，将 基金招 募说明 书、 《基 金合同 》摘要 登载在指 定 媒介 上；基 金管理人、
基金托管人应当将《基金合同》 、基金托管协议登载在网站上。 
（二）基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告， 并在披
露招募说明书的当日登载于指定 媒介上。 
（三） 《基金合同》生效公告 
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定 媒介上登载 《基金
合同》生效公告。 
（四）基金资产净值、 各类别基金份额净值 
《基金合同》 生效后， 封闭期内， 基金管理人应当至少每周公告一次基金资
产净值和 各类别基金份额净值。 
在开放期内， 基金管理人应当在每个开放日的次日， 通过网站、 基金份额发
售网点以及其他媒介，披露开放日的 各类别 基金份额净值和基金份额累计净值。 
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和 各
类别 基金份额净值。 基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日， 将基金资
产净值、 各类别基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定 媒介上。 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
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（五）基金份额申购、赎回价格 
基金管理 人应当 在《基 金合同》 、招募 说明书 等信息披 露文件 上载明 基金份
额申购、 赎回价格的计算方式及有关申购、 赎回费率， 并保证投资者能够在基金
份额 销售机构 查阅或者复制前述信息资料。 
（六） 基金定期报告， 包括基金年度报告、 基金半年度报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内， 编制完成基金年度报告， 并将
年度报告正文登载于网站上， 将年度报告摘要登载在指定 媒介上。 基金年度报告
的财务会计报告应当经过审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内 ，编制完成基金半年度报告，
并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定 媒介 上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个 工作日内，编制完成基金季度
报告，并将季度报告登载在指定 媒介上。 
《基金合同》 生效不足 2 个月的， 基金管理人可以不编制当期季度报告、 半
年度报告或者年度报告。 
基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日， 分别报中国证监会和基金管理人
主要办公场所所 在地中国证监会派出机构备案。 报备应当采用电子文本 或书面报
告方式。 
基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及
其流动性风险分析等。 
如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20% 的情
形， 为保障其他投资者的权益， 基金管理人至少应当在基金定期报告 “影响投资
者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、
报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除
外。 
（七）临时报告 
本基金发生重大事件， 有关信息披露义务人应当在 2 个工作日内编制临 时报
告书， 予以公告， 并在 公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所
所在地的中国证监会派出机构备案。 
前款所称重大事件， 是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
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生重大影响的下列事件： 
1、基金份额持有人大会的召开； 
2、终止《基金合同》 ； 
3、转换基金运作方式； 
4、更换基金管理人、基金托管人； 
5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
6、基金管理人股东及其出资比例发生变更； 
7、基金募集期延长； 
8、基金 管理人 的董事 长、总经 理及其 他高级 管理人员 、基金 经理和 基金托
管人基金托管部门负责人发生变动； 
9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 
10、 基金管理人、 基金 托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超
过百分之三十； 
11 、涉及基金管理 业务、基金财产、基金托管业务的诉讼 或仲裁 ； 
12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 
13、 基金管理人及其董事、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理受到严重
行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
14、重大关联交易事项； 
15、基金收益分配事项； 
16、 管理费、 托管费 、 销售服务费等费用计提标准、 计提方式和费率发生变
更； 
17、某一类别基金份额净值 估值错误达基金份额净值百分之零点五； 
18、基金改聘会计师事务所； 
19、变更基金销售机构； 
20、更换基金登记机构； 
21、本基金开始办理申购、赎回； 
22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； 
23、本基金发生巨额赎回并 延缓支付； 
24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
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25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 
26、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜 在影响投资者赎回等重大事项； 
27、 本基金推出新业务或服务； 
28、基金管理人采用摆动定价机制进行估值； 
29、调整本基金份额类别设置； 
30、中国证监会 或基金合同规定的其他事项。 
（八）澄清公告 
在 《基金合同》 存续期限内， 任何公共 媒介 中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的， 相关信息披露义务
人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 
（九）基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项， 应当依法报 中国证监会备案， 并予以公告。 
（十）投资于中小企业私募债券的信息披露 
1、基金 管理人 应当在 基金投资 中小企 业私募 债券后两 个交易 日内， 在中国
证监会指定 媒介披露所投资中小企业私募债券的名称、 数量、 期限、 收益率等信
息。 
2、基金 管理人 应当在 季度报告 、半年 度报告 、年度报 告等定 期报告 和招募
说明书（更新）等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。 
（十 一）投资资产支持证券信息披露 
在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、 资产支持证券市值
占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。 基金管理人应在基金
季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、 资产支持证券市值占基金净资产的
比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名 资 产 支 持 证 券 明
细。 
（十二）投资股指期货的信息披露 
基金管理人应当在基金季度报告、 基金半年度报告、 基金年度报告等定期报
告和招募说明书 （更新） 等文件中披露股指期货交易情况， 包括投资政策、 持仓
情况、 损益情况、 风险指标等， 并充分揭示股指期货交易对基金总体风险 的影响
以及是否符合既定的投资政策和投资目标等。 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
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（十三）投资国债期货相关公告 
基金管理人应在季度报告、 半年度报告、 年度 报告等定期报告和招募说明书
（更新） 等文件中披露国债期货交易情况， 包括投资政策、 持仓情况、 损益情况、
风险指标等， 并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定
的投资政策和投资目标等。 
（十 四）中国证监会规定的其他信息。 
六、 信 息披 露事务 管理 
基金管理人、 基金托管人应当建立健全信息披露管理制度， 指定专人负责管
理信息披露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息， 应当符合中国证监会相关基金 信息
披露内容与格式准则的规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、 中国证监会的规定和 《基金合同》 的约
定， 对基金管理人编制的基金资产净值、 各类别 基金份额净值、 基金份额申购赎
回价格、 基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行
复核、审查，并向基金管理人出具书面文件并加盖公章，同时以 XBRL 电子方
式复核审查并确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定 媒介 中选择披露信息的报刊。 
基金管理人、 基金托管人除依法在指定 媒介 上披露信息外， 还可以根据需要
在其他公共 媒介披露信息， 但是其他公共 媒介 不得早于指定媒介披露信息， 并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、 法律意见书的专
业机构， 应当制 作工作 底稿，并 将相关 档案至 少保存到 《基金 合同》 终止后 10
年。 
七、 信 息披 露文件 的存 放与查 阅 
招募说明书公布后， 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销售机
构的 办公场所 ，供公众查阅、复制。 
基金定期报告公布后，应当分别置备于基金管理人和基金托管人的办公场
所 ，以供公众查阅、复制。 
八、 暂 停或 延迟信 息披 露的情 形 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
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当出现下述情况时， 基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信
息： 
1、不可抗力； 
2、 基金投资所涉及的证券/ 期货交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业
时； 
3、法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其他情形。 
 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
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第十六 部分 风险揭 示 
证券投资基金 （以下简称 “基金”） 是一种长期投资工具， 其主要功能是分
散投资， 降低投资单一证券所带来的个别风险。 基金不同于银行储蓄和债券等能
够提供固定收益预期的金融工具， 投资者购买基金， 既可能按其持有份额分享基
金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。 
基金分为股票基金、 混合基金、 债券基金、 货币市场基金等不同类型， 投资
人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期， 也将承担不同程度的风险。 本基
金为 债券投资为主的混合型基金， 其风险收益预期高于货币市场基金和债券型基
金，低于股票型基金。 
投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。 定期
定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方
式。 但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险， 不能保证投资人获得
收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。 
投资人应当认真阅读本基金 《基金合同 》 、 《招募说明书》等基金法律文件，
了解本基金的风险收益特征， 并根据自身的投资目的、 投资期限、 投资经验、 资
产状况等判断 本基金是否和投资人的风险承受能力相适应。 
投资人应当通过本基金管理人或代销机构购买和赎回基金， 基金代销机构名
单详见本基金的招募说明书以及相关公告。 
基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保
证本基金一定盈利， 也不保证最低收益；本 基金管理人管理的其他基金的业绩不
构成对本基金业绩表现的保证。 
除基金管理人直接办理本基金的销售外， 本基金还通过 兴业银行 股份有限公
司 等基金代销 机构代理销售 ， 基金管理人与基金代销 机构都不能保证其收益或本
金安全。 
基金管理人提醒投资人在作出投资决策后，须了解并自行承担以下风险： 
一、 市 场风 险 
证券市场价格受到经济因素、 政治因素、 投资 心理和交易制度等各种因素的
影响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括： 
1、 政策 风险。 因国家 宏观政策 （如货 币政策 、财政政 策、行 业政策 、地区浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
 86 
发展政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。 
2、 经济 周期风 险。随 经济运行 的周期 性变化 ，证券市 场的收 益水平 也呈周
期性变化， 从而引起债券价格波动， 收益水平也会随之变化，从而产生风险。 
3、 利率 风 险。 金融市 场利率的 波动会 导致证 券市场价 格和收 益率的 变动。
利率直接影响着债券的价格和收益率， 影响着企业的融资成本和利润。 利率风险
是债券投资所面临的主要风险 。 
4、 上市公司经营风险。 上市公司的经营好坏受多种因素影响， 如管理能力、
财务状况、 市场前景、 行业竞争、 人员素质等， 这些都会导致企业的盈利发生变
化。 如果基金所投资的上市公司经营不善， 其股票价格可能下跌， 或者能够用于
分配的利润减少， 使基金投资收益下降。 虽然基金可以通过投资多样化来分散这
种非系统风险，但不能完全规避。 
5、 信用 风险。 债券发 行人出现 违约、 拒绝支 付到期本 息，或 由于债 券发行
人信用质量降低导致债券价格下降的风险， 信用风险也包括证券交易对手因违约
而产生的证券交割风险。 
6、 购买 力风险 。基金 投资的收 益 可能 因为通 货膨胀的 影响而 导致购 买力下
降，从而使基金的实际收益下降。 
7、 再投 资风险 。再投 资风险反 映了利 率下降 对固定收 益证券 利息收 入再投
资 时的收益 率的影响。 具体为当利率下降时， 基金从投资的固定收益证券所得的
利息收入进行再投资时，将获得 较以前低的收益率。 
二、 流 动性 风险 
在本基金的开放日， 基金管理人有义务接受投资者的申购和赎回。 基金投资
组合中的股票和债券会因各种原因面临较高的流动性风险， 使证券交易的执行难
度提高， 买入成本或变现成本增加。 此外， 基金投资者的赎回需求可能造成基金
仓位调整和资产变现困难， 加剧流动性风险。 基金管理人并不保证完全避免此类
风险的发生但本基金将通过一系列风险控制指标加强对流动性风险的跟踪、 防范
和控制，努力去克服流动性风险。 
三、 管 理风 险 
1、 在基金管理运作过程中基金管理人的知识、 经验、 判断、 决策、 技能等，
会影响其对信息的占有和对经济形势、 证券价格走势的判断， 从而影响基金收益浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
 87 
水平。 
2、基金 管理人 和基金 托管人的 管理水 平 、管 理手段和 管理技 术等因 素的变
化也会影响基金收益水平。 
四、 操 作和 技术风 险 
基金的相关当事人在各业务环节的操作过程中， 可能因内部控制不到位或者
人为因素造成操作失误或违反操作规程而引致风险， 如越权违规交易、 内幕交易、
交易错误和欺诈等。 
此外， 在基金的后台运作中， 可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易
的正常进行甚至导致基金份额持有人利益受到影响。 这种技术风险可能来自基金
管理人、 基金托管人、 登记机构、 销售机构、 证券交易所和证券登记结算机构等。 
五、 合 规性 风险 
指基金管理或运作过程中， 违反国家法律、 法规的规定， 或者基金投 资违反
法规及《基金合同》有关规定的风险。 
六、 本 基金 特有风 险 
1、特定投资对象风险 
本基金为 债券投资为主的混合型基金， 在具体投资管理中， 本基金主要投资
债券类资产， 以及低仓位权益类资产。 因此， 本基金可能因投资债券类资产和权
益类资产而面临较高的市场系统性风险。 
2、本基 金的封 闭期为 自基金合 同生效 之日起 （包括基 金合同 生效之 日）或
自每一开 放期结 束之日 次日起（ 包括该 日）12 个月的 期间。 在本基 金的封闭运
作期间，基金份额持有人面临不能赎回基金份额的风险。 
3、 在任 一开放 期最后 一个工作 日日终 ，满足 一定的情 形时， 无须召 开持有
人大会， 终止 基金合同 并根据相关约定进行基金财产清算。 在本基金的运作期间，
基金份额持有人面临一定的基金合同终止进行基金财产清算的风险。 
4、本基 金开放 期内单 个开放日 出现巨 额赎回 的， 导致 基金资 产变现 困难，
进而出现延缓支付赎回款项的风险 。 
七、 中 小企 业私募 债投 资风险 
本基金可能投资于中小企业私募债。 本基金所投资的中小企业私募债券之债
务人如出现违约， 或在交易过程中发生交收违约， 或由于中小企业私募债券信用浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
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质量降低导致价格下降， 可能造成基金财产损失。 此外， 受市场规模及交易活跃
程度的影响， 中小企业私募债券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入
或卖出，存在一定的流动性风险，从而对基金收益造成影响。 
八、 资 产支 持证券 投资 风险 






本基金可能投资于资产支持证券。 本基金所投资的资产支持证券之债务人出
现违约， 或在交易过程中发生交收违约， 或由于资产支持证券信用质量降低导致
证券价格下降， 可能造成基金财产损失。 此外， 受资产支持证券市场规模及交易
活跃程度的影响， 资产支持证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入
或卖出，存在一定的流动性风险，从而对基金收益造成影响。 
九、 其 他风 险 
1、在符 合本基 金投资 理念的新 型投资 工具出 现和发展 后，如 果投资 于这些
工具，基金可能会面临一些特殊的风险； 
2、因技术因素而产生的风险，如计算机系统不可靠产生的风险； 
3、因基 金业务 快速发 展而在制 度建设 、人员 配备、内 控制度 建立等 方面不
完善而产生的风险； 
4、因人为因素而产生的风险，如内幕交易、欺诈行为等产生的风险； 
5、对 主要业务人员如基金经理的依赖可能产生的风险； 
6、战争 、自然 灾害等 不可抗力 可能导 致基金 资产的损 失，影 响基金 收益水
平，从而带来风险； 
7、其他意外导致的风险。 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
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第十七 部分 基金合 同的变更、终止与 基金财产的清算 
一、 《 基金 合同》 的变 更 
1、变更 基金合 同 涉及 法律法规 规定或 本合同 约定应经 基金份 额持有 人大会
决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于 法律法规规定和
《基金合同》 约定 可不经基金份额持有人大会决议通过的事项， 由基金管理人和
基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 
2、 关于 《基金 合同》 变更的基 金份额 持有人 大会决议 自生效 后方可 执行，
自决议生效后 按《信息披露办法》的有关规定 在指定媒介公告。 
二、 《 基金 合同》 的终 止事由 
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、本基 金自基 金合同 生效之日 起，在 任一开 放期最后 一个工 作日日 终（含
当日申请 数据） ，出现 下列情形 之一的 ，基金 管理人与 基金托 管人协 商一致后，
可以在履行监管报告和信息披露程序后终止基金合同， 无需召开持有人大会， 并
根据本部分的约定进行基金财产清算： 
（1 ）基金份额持有人数量不满 200 人； 
（2 ）基金资产净值低于 5000 万元； 
4、 《基金合同》约定的其他情形； 
5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
三、 基 金财 产的清 算 
1、 基金财产清算小组： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组， 基金管理人组织 基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。 
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
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估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1 ） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告 ； 
（7 ）对基金剩余 财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6 个月。但因本基 金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限相应顺延 。 
四、 清 算费 用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
五、 基 金财 产清算 剩余 资产的 分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产 清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
六、 基 金财 产清算 的公 告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小
组进行公告。 
七、 基 金财 产清算 账册 及文件 的保 存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
八 、基 金合并 方案 
本基金与其他基金的合并应当按照法律法规规定的程序进行。 
 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
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第十八 部分 基金合 同的内容摘要 
一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 
（一）基金份额持有人的权利、义务 
基金投资者 持有 本基金基金份额的行为即视为对 《基金合同》 的承认和 接受，
基金投资者自依据 《基金合同》 取得的基金份额， 即成为本基金份额持有人和 《基
金合同》 的当事人， 直至其不再持有本基金的基金份额。 基金份额持有人作为 《基
金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 
同一类别 每份基金份额具有同等的合法权益。 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作 办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的权利
包括但不限于： 
（1 ）分享基金财产收益； 
（2 ）参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3 ）依法转让或者 申请赎回其持有的基金份额； 
（4 ） 按照规定要求召开基金份额持有人大会 或者召集基金份额持有人大会 ； 
（5 ）出 席或者 委派代 表出席基 金份额 持有人 大会，对 基金份 额持有 人大会
审议事项行使表决权； 
（6 ）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7 ）监督基金管理人的投资运作； 
（8 ）对 基金管 理人、 基金托管 人、基 金销售 机构损害 其合法 权益的 行为依
法提起诉讼或仲裁； 
（9 ）法律法规及中国证 监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的义务
包括但不限于： 
（1 ）认真阅读并遵守《基金合同》 、招募说明书等信息披露文件 ； 
（2 ）了 解所投 资基金 产品，了 解自身 风险承 受能力， 自主判 断基金 的投资
价值，自主做出投资决策， 自行承担投资风险； 
（3 ）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
（4 ）缴 纳基金 认购、 申购、赎 回款项 及法律 法规和《 基金合 同》所 规定的
费用 ，并主动查询交易申请的确认情况，妥善行使合法权利； 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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（5 ）在 其持有 的基金 份额范围 内，承 担基金 亏损或者 《基金 合同》 终止的
有限责任； 
（6 ）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 
（7 ）执行生效的基金份额持有人大会的 决议； 
（8 ）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
（9 ）提 供基金 管理人 和监管机 构依法 要求提 供信息， 以及不 时的更 新和补
充，并保证其真实准确性； 
（10 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（二）基金管理人的权利、义务 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的权 利包括
但不限于： 
（1 ）依法募集基金； 
（2 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，根 据法律 法规和《 基金合 同》独 立运用
并管理基金财产； 
（3 ）依 照《基 金合同 》收取基 金管理 费以及 法律法规 规定或 中国证 监会批
准的其他费用； 
（4 ）销售基金份额； 
（5 ）按照规定 召集基金份额持有人大会； 
（6 ）依 据《基 金合同 》及有关 法律规 定监督 基金托管 人，如 认为基 金托管
人违反了 《基金合同》 及国家有关法律规定， 应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（7 ）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（8 ）选 择、更 换基金 销售机构 ，对基 金销售 机构的相 关行为 进行监 督和处
理； 
（9 ）担 任或委 托其他 符合条件 的机构 担任基 金登记机 构办理 基金登 记业务
并获得《基金合同》规定的费用； 
（10 ）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；



（11 ） 在 《基金合同》 约定的范围内， 拒绝或暂停受理申购 、 赎回 或转换申
请； 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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（12 ） 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利， 为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；



（13） 以基金管理人的名义， 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为； 
（14） 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所 、 证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构； 
（15）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、 转换和非交易过户的业务规则 ， 在法律法规和本基金合同规定的范围内决
定和调整基金的相关费率结构和收费方式 ； 
（16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的义 务包括
但不限于： 
（1 ）依 法募集 基金， 办理或者 委托经 中国证 监会认定 的其他 机构代 为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
（2 ）办理基金备案手续； 
（3 ）自 《基金 合同》 生效之日 起 ，以 诚实信 用、谨慎 勤勉的 原则管 理和运
用基金财产； 
（4 ）配 备足够 的具有 专业资格 的人员 进行基 金投资分 析、决 策，以 专业化
的经营方式管理和运作基金财产； 
（5 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立 ， 对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资； 
（6 ）除 依据《 基金法 》 、 《基金 合同》 及其他 有关规定 外 ，不 得利用 基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7 ）依法接受基金托管人的监督； 
（8 ）采 取适当 合理的 措施使计 算基金 份额认 购、申购 、赎回 和注销 价格的
方法符合 《基金合同》 等法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金资产净值，
确定基金份额申购、赎回的价格； 
（9 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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（10 ）编制季度、半年度和年度基金报告； 
（11 ） 严 格 按 照 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 ， 履 行 信 息 披 露
及报告义务； 
（12 ） 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、
《基金合同》 及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不
向他人泄露 ，向审计、法律等外部 专业顾问提供必要信息的情况除外 ； 
（13 ） 按 《基金合同》 的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有
人分配基金收益； 
（14 ）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15 ） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相
关资料15 年以上； 
（17 ） 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且
保证投资者能够按照 《基金合同》 规定的时间和 方式， 随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18 ）组织并参加基金财产清算小组 ， 参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配； 
（19 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
并通知基金托管人； 
（20 ） 因违反 《基金合同》 导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21 ） 监督基金托管人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务， 基
金托管人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份 额持有
人利益向基金托管人追偿； 
（22 ） 当基金管理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任； 
（23 ） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；


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（24 ）基 金管理 人在募 集期间未 能达到 基金的 备案条件 ， 《基 金合同 》不能
生效， 基金管理人承担全部募集费用， 将已募集资金并加计银行同期 活期存款利
息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 
（25 ）执行生效的基金份额持有人大会的 决议； 
（26 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
（27 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（三）基金托管人的权利和义务 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的权 利包括
但不限于： 
（1 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，依 法律法 规和《基 金合同 》的规 定安全
保管基金财产； 
（2 ）依 《基金 合同》 约定获得 基金托 管费以 及法律法 规规定 或监管 部门批
准的其他费用； 
（3 ）监 督基金 管理人 对本基金 的投资 运作， 如发现基 金管理 人有违 反《基
金合同》 及国家法律法规行为， 对基金财产、 其他当事人的利益造成重大损失的
情形，应呈报中国证监会，并采取必要措 施保护基金投资者的利益； 
（4 ）根 据相关 市场规 则，为基 金开设 证券 账户 、资金 账户及 其他投 资所需
账户， 为基金办理证券交易资金清算 ； 
（5 ）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
（6 ）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
（7 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的义 务包括
但不限于： 
（1 ）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2 ）设 立专门 的基金 托管部门 ，具有 符合要 求的营业 场所， 配备足 够的、
合格的熟悉基金托管业务的专 职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
确保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立； 对所托管的不同的基金分别设置账户， 独立核算， 分账管理，浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
（4 ）除 依据《 基金法 》 、 《基金 合同》 、 《托 管 协议》 及 其他有 关规定 外，不
得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
（5 ） 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证 ； 
（6 ） 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户 等投资所需账户， 按照 《基
金合同》 及《托管协议》 的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、
交割事宜； 
（7 ）保 守基金 商业秘 密，除《 基金法 》 、 《 基 金合同》 及其他 有关规 定另有
规定外， 在基金信息公开披露前予以保密， 不得向他人泄露 ， 向审计、 法律外部
专业顾问提供必要信息的情况除外 ； 
（8 ）复 核、审 查基金 管理人计 算的基 金资产 净值、基 金份额 申购、 赎回价
格； 
（9 ）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10 ） 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见， 说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照 《基金合同》 及 《托管 协议》 的规
定进行； 如果基金管理 人有未执行 《基金合同 》 及 《托管协议》 规定 的行为， 还
应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； 
（11 ）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上； 
（12 ） 从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名
册； 
（13 ）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
（14 ） 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项； 
（15 ） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定， 召集基金份额持有人
大会或配合 基金管理人、 基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ）按 照法律 法规 、 《基金合 同》 及 《托管 协议》 的 规定监 督基金 管理人
的投资运作； 
（17 ） 参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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分配； 
（18 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
和银行业监督管理机构，并通知基金管理人； 
（19 ） 因违反 《基金合 同》 及 《托管协议》 导 致基金财产损失时， 应 承担赔
偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（20 ） 按规定监督基金管理人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义
务， 基金管理人因违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿； 
（21 ）执行生效的基金份额持有人大会的 决议； 
（22 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。 若将来法律法规对基金份额持有人 大会另有规定的， 以届
时有效的法律法规为准。 
本基金份额持有人大会不设立日常机构。 
（一）召开事由 
1、当出 现或需 要决定 下列事由 之一的 ，应当 召开基金 份额持 有人大 会， 法
律法规、 《基金 合同》 或中国证 监会另 有规定 的无需召 开基金 份额持 有人大会的
除外 ： 
（1 ）终 止《基 金合同 》 ，但法律 法规、 《基金 合同》或 中国证 监会另 有规定
的除外 ； 
（2 ）更换基金管理人； 
（3 ）更换基金托管人； 
（4 ）转换基金运作方式； 
（5 ）调整 基金 管理人 、基金托 管人的 报酬标 准 ，但法 律法规 要求调 整该等
报酬标准的除外 ； 
（6 ）变更基金类别 （根据法律法规要求变更类别的除外） ； 
（7 ） 本基金与其他基金的合并 ， 但法律法规、 《基金合同》 或中国证监会另浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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有规定的除外 ； 
（8 ） 变更基金投资目标、 范围或策略 ， 但法律法规、 《基金合同》 或中国证
监会另有规定的除外 ； 
（9 ）变更基金份额持有人大会程序； 
（10 ）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
（11 ）单独或合计持有本基金总份额 10% 以上（含 10%）基金份额的基金份
额持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算， 下同） 就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会； 
（12 ）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他 事项； 
（13 ）法 律法规 、 《基 金合同》 或中国 证监会 规定的其 他应当 召开基 金份额
持有人大会的事项。 
2、 在不 违反法 律法规 和 《基金 合同》 约定以 及对基金 份额持 有人利 益无实
质性不利影响的前提下， 以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改， 无
需召开基金份额持有人大会： 
（1 ） 调低C 类基金份额类别的销售服务费或其他应由基金财产承担的费用 ； 
（2 ）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（3 ）在 法律法 规和《 基金合同 》规定 的范围 内调整本 基金的 申购费 率、调
低赎回费率 、变更收费方式 ； 
（4 ）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合 同》进行修改； 
（5 ）基 金管理 人、登 记机构、 基金销 售机构 调整有关 基金认 购、申 购、赎
回、转换、收益分配、非交易过户、转托管等业务的规则； 
（6 ）基金推出新业务或服务； 
（7 ）增加、取消或调整基金份额类别设置； 
（8 ）对 《基金 合同》 的修改对 基金份 额持有 人利益无 实质性 不利影 响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化； 
（9 ）按 照法律 法规和 《基金合 同》规 定 无需 召开基金 份额持 有人大 会的其
他情形。 
3、 本基 金自基 金合同 生效之日 起，在 任一开 放期最后 一个工 作日日 终（含
当日申请 数据） ，出现 下列情形 之一的 ，基金 管理人与 基金托 管人协 商一致后，浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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可以在履行监管报告和信息披露程序后， 终止本基金合同， 无需召开持有人大会，
并根据基金合同第十九部分的约定进行基金财产清算： 
（1 ）基金份额持有人数量不满 200 人； 
（2 ）基金资产净值低于 5000 万元。 
（二）会议召集人及召集方式 
1、除法 律法规 规定或 《基金合 同》另 有约定 外，基金 份额持 有人大 会由基
金管理人召集 。 
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集 。 
3、基金 托管人 认为有 必要召开 基金份 额持有 人大会的 ，应当 向基金 管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定 是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召 开；基 金管 理人决定 不召集 ，基金 托管人仍 认为有 必要召 开的，应当
由基金托管人自行召集 ，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告 知基金管理
人，基金管理人应当配合 。 
4、 代表基金份额 10%以上 （含10%） 的基金份额持有人就同一事项书面要求
召开基金份额持有人大会， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当自
收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持
有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召开； 基金管理 人决定不召集， 代表基 金份额 10%以上 （含10% ） 的基金
份额持有人仍认为有必要召开的， 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管人
应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否 召集，并书面告知提出提议的基金
份额持有人代表和基金管理人； 基金托管人决定召集的， 应当自出具书面决定之
日起60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合 。 
5、 代表基金份额 10%以上 （含10%） 的基金份额持有人就同一事项要求召开
基金份额持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 单独或合计代表
基金份额 10% 以 上（ 含 10%）的 基金 份额持 有人有权 自行 召集， 并 至少提前 30
日报中国证监会备案。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的， 基
金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 
6、基金 份额持 有人会 议的召集 人负责 选择确 定开会时 间、地 点、方 式和权浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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益登记日。 
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、 召开基金份额持有人大会， 召集人应于会议召开前 30 日， 在指定媒介公
告。 基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
（1 ）会议召开的时间、地点和会议形式； 
（2 ）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
（3 ）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
（4 ）授 权委托 证明的 内容要求 （包括 但不限 于代理人 身份， 代理权 限和代
理有效期 限等） 、 授权 方式（包 括但不 限于纸 质授权、 电话授 权、短 信授权及网
络授权方式等） 、 送达时间和地点 ； 
（5 ）会务常设联系人姓名及联系电话； 
（6 ）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
（7 ）召集人需要通知的其他事项。 
2、采取 通讯开 会方式 并进行 表 决的情 况下， 由会议召 集人决 定在会 议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式 及投票方式 （包括但不限
于以纸质 表决票 投票、 网络投票 及短信 投票等 ） 、委托 的公证 机关及 其联系方式
和联系人、书面表决意见 递交的截止时间和收取方式。 
3、如召 集人为 基金管 理人，还 应另行 书面通 知基金托 管人到 指定地 点对表
决意见的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持有人， 则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金
管理人 或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的， 不影响表决
意见的计票效力。 
（四）基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式 、 通讯开会方式或法律法规、 监管
机构允许的其他方式 召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 
1、现场 开会。 由基金 份额持有 人本人 出席或 以代理投 票授权 委托证 明委派
代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会， 基金管理人或托管人不派代表列席的， 不影响表决效力。 现场开会同浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 
（1 ）亲 自出席 会议者 持有基金 份额的 凭证、 受托出席 会议者 出具的 委托人
持有基金 份额的 凭证及 委托人的 代理投 票授权 委托证明 符合法 律法规 、 《基金合
同》 和会议通知的规定， 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符； 
（2 ）经 核对， 汇总到 会者出示 的在权 益登记 日持有基 金份额 的凭证 显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含 二 分 之
一）。 若 到会者 在权益 登记日代 表的有 效的基 金份额少 于本基 金在权 益登记日基
金总份额的二分之一， 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三
个月以后、 六个月以内， 就 原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一） 。 
2、通讯 开会。 通讯开 会系指基 金份额 持有人 将其对表 决事项 的投票 以书面
形式 或大会公告的其他方式 在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。 通讯开
会应以书面方式 或大会公告的其他方式 进行表决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
（1 ）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作 日内连
续公布相关提示性公告； 
（2 ）召 集人按 基金合 同 约定通 知基金 托管人 （如果基 金托管 人为召 集人，
则为基金管理人） 到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基
金托管人 （如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见； 基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； 
（3 ）本 人直接 出具书 面意见或 授权他 人代表 出具书面 意见的 ，基金 份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含 二 分 之
一）； 若 本人直 接或授 权他人出 具书面 意见的 持有人， 所持基 金份额 低于前款 规
定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、
六个月以内， 就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份
额持有人大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一） 基金份额的持有人直接出浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
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具书面意见或授权他人出具书面意见； 
（4 ） 上述第 （3 ） 项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人， 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具书面意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、 《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构 记录相符 。 
3、在不 与法律 法规冲 突的前提 下，本 基金亦 可采用网 络、电 话、短 信等其
他非书面方式由基金份额持有人向其授权代表进行授权。 
4、在不 与法律 法规冲 突的前提 下，本 基金亦 可采用网 络、电 话、短 信等其
他非现场方式或者以非现场方式与现场方式结合的方式召开基金份额持有人大
会， 会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。 基金份额持有人可以采
用书面、 网络、 电话、 短信或其他方式进行表决， 具体方式由会议召集人确定并
在会议通知中列明。 
（五）议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项， 如 《基金合同》 的重大修
改、决定 终止《 基金合 同》 、更 换基金 管理人 、更换基 金托管 人、与 其他基金合
并、 法律法规及 《基金合同》 规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
2、议事程序 
（1 ）现场开会 
在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大 会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表， 在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下， 由基金托管人授权其出席会议的代表主持； 如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的 二分之一以上 （含二分之一 ） 选举产生一名基金份额持有人浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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作为该次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主
持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名
（或单位 名称） 、身份 证 明文件 号码、 持有或 代表有表 决权的 基金份 额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 
（2 ）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决， 在公证
机关监督下形成决议。 
（六）表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
1、一般 决议， 一般决 议须经参 加大会 的基金 份额持有 人或其 代理人 所持表
决权的 二分之一 以上 （含 二分之一） 通过方为有效； 除下列第 2 项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
2、特别 决议， 特别决 议应当经 参加大 会的基 金份额持 有人或 其代理 人所持
表决权的 三分之二以上（含 三分之二）通过方可做出。 除基金合同另有约定外，
转换基金 运作方 式、更 换基金管 理人或 者基金 托管人、 终止《 基金合 同》 、与其
他基金合并 以特别决议通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时有充分的相反证据证明， 否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者， 表面
符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决， 表决意见模糊不清或相互矛盾
的视为弃权表决， 但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。 
（七）计票 
1、现场开会 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
 104 
（1 ）如 大会由 基金管 理人或基 金托管 人召集 ，基金份 额持有 人大会 的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理 人 中 选 举 两 名 基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
（2 ）监 票人应 当在基 金份额持 有人表 决后立 即进行清 点并由 大会主 持人当
场公布计票结果。 
（3 ）如 果会议 主持人 或基金份 额持有 人或代 理人对于 提交的 表决结 果有怀
疑， 可以在 宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行
重新清点， 重新清点以一次为限。 重新清点后， 大会主持人应当当场公布重新清
点结果。 
（4 ）计 票过程 应由公 证机关予 以公证 ， 基金 管理人或 基金托 管人拒 不出席
大会的，不影响计票的效力。 
2、通讯开会 
在通讯开会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基金管理人授权代表） 的监督下进
行计票， 并由公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代
表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
（八 ）生效与公告 
基金份额持有人大会的决议， 召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。 
基金份额持有人大会的决议自 表决通过 之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 依照 《信息披露办法》 的有关规定 在
指定媒介 上公告。 如果采用通讯方式进行表决， 在公告基金份额持有人大会决议
时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 
基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
 105 
人、基金托管人均有约束力。 
（九） 本部分关于基金 份额持有人大会召开事由、 召开条件、 议事程序、 表
决条件等规定， 凡是直接引用法律法规或监管规则的部分， 如将来法律法规或监
管规则修改导致相关内容被取消或变更的， 基金管理人与基金托管人协商一致并
提前公告后， 可直接对本部分内容进行修改和调整， 无需召开基金份额持有人大
会审议。 
（十）法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的，从其规定。 
三、基金收益分配原则、执行方式 
（一） 基金利润的构成 
基金利润指基金利息收入、 投资收益、 公允价 值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收 益后的余额。 
（二） 基金可供分配利润 
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。 
（三） 基金收益分配原则 
1、由于本基金 A 类基 金份额不收取销售服务费，而 C 类基金份额收 取销售
服务费，各类别基金份额对应的可供分配利润将有所不同； 
2、在符 合有关 基金分 红条件的 前提下 ， 本基 金每个封 闭期内 收益分 配次数
最少为1 次， 最多为12 次， 每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的90%，
若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配 ； 
3、本基 金收益 分配方 式分两种 ：现金 分红与 红利再投 资 ，投 资者可 选择现
金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资； 若投资者不选择， 本基金默
认的收益分配方式是现金分红； 
4、基金 收益分 配后基 金份额净 值不能 低于面 值；即基 金收益 分配基 准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值 ； 
5、 同一类别的 每一基金份额享有同等分配权； 
6、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
在不影响基金份额持有人利益的情况下， 基金管理人在履行适当程序后， 将
对上述基金收益分配政策进行调整。此项调整不需要召开基金份额持有人大会，浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
 106 
但应于调整实施日前在指定媒介公告。 
（四） 收益分配方案 
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、 基金收益
分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
（五） 收益分配方案的确定、公告与实施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定， 并由基金托管人复核， 按 《信息披
露办法》的有关规定 在指定媒介公告并报中国证监会备案。 
基金红利发放日距离收益分配基准日 （即可供分配利润计算截止日） 的时间
不得超过15 个工作日。 
（六） 基金收益分配中发生的费用 
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。 当投
资者的现金红利小于一定金额， 不足 于支付银行转账或其他手续费用时， 基金登
记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。 红利再投资的计算方
法，依照《业务规则》执行。 
四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例 
（一 ）基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、本基金从 C 类基金份额的基金财产中计提的销售服务费； 
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费 、仲裁费 和诉讼费； 
6、基金份额持有人大会费用； 
7、基金的证券、 期货交易及结算费用； 
8、基金的银行汇划费用； 
9、 基金开户费和银行账户维护费； 
10、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他
费用。 
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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 107 
本基金的 管理 费按前 一 日基金资 产净 值的 1.0%年费率 计提 。管理 费 的计算
方法如下： 
H＝ E×1.0%÷当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休假等 ， 支付日期顺
延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的 托管 费按前 一 日基金资 产净 值的 0.2%的年费 率计 提。托 管 费的计
算方法如下： 
H＝ E×0.2%÷当年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等 ，支付日期顺延。 
3、C 类基金份额的销售服务费 
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前一
日C 类基金资产净值的 0.35%年费率计提。计算方法如下： 
H＝E×0.35%÷当年天数 
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费 
E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值 
C 类基金份额销售服务费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基
金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划款指令， 基金托管人复核后于次月
前5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人， 经基金管理人代付给各
个销售机构。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 
上述 “一、 基金费用的种类中第 4－10 项费用 ”， 根据有关法规及相应协议浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
 108 
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
（三）不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、 《基金合同》生效前的相关费用； 
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。 
（四）费用调整 
基金管理人和基金托管人协商一致后， 可根据基金发展情况调整基金管理费
率、基金托 管费率、C 类基金份额销售服务费率等相关费率。 
调整基金管理费率、 基金托管费率或调高 C 类基金份额类别的销售服务费率
等费率， 须召开基金份额持有人大会审议； 调低 C 类基金份额类别的销售服务费
率，无需召开基金份额持有人大会。 
基金管理人必须于新的费率实施日前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指
定媒介上公告。 
（五）基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。 
五、基金财产的投资方向和投资限制 
（一） 投资目标 
在严格控制投资风险的前提下，力争实现超过业绩比较基准的投资回报。 
（二） 投资范围 
本基金的投资对象包括国内依法发行上市的股票 （包括中小板、 创业 板及其
他经中国 证监会 核准上 市的股票 ） 、股 指期货 、权证、 债券（ 包括国 债、央行票
据、 金融债、 企业债、 公司债、 次级债、 地方 政府债券、 政府支持机构债券、 政
府支持债 券、中 期票据 、可转换 债券（ 含分离 交易可转 债） 、 短期融 资券、超短
期融资券、 中小企业私募债 ） 、 资产支持证券、 债券回购、 银行存款、 同业存单、浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
 109 
货币市场工具 、 国债期货 及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具
（但须符合中国证监会的相关规定） 。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种， 基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。 
基金的投资组合比例为： 本基金股票投资占基金资产的比例为 0-30%； 开放
期内，每个交易日日终在扣除国债期货和股指期货合约需缴纳的交易保证金后，
本基金保 持现金 及到期 日在一年 以内的 政府债 券不低于 基金资 产净值 的 5%，其
中现金不包括结算备付金、 存出保证金、 应收申购款等 ； 在封闭期内， 本基金不
受前述 5% 的限制 ，但 每个交易 日日终 在扣除 国债期货 和股指 期货合 约需缴纳的
交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金 。 
（三）投资禁止行为与限制 
1、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1 ）本基金股票投资占基金资产的比例为 0-30%；



（2 ）开 放期内 ，每个 交易日日 终在扣 除国债 期货和股 指期货 合约需 缴纳的
交易保证金后， 本基金保持现金及到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产
净值的 5% ，其中 现金 不包括结 算备付 金、存 出保证金 、应收 申购款 等 ；在封闭
期内，本 基金不 受前 述 5%的限 制；但 每个 交易日日 终在扣 除国债 期货合约 及股
指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金 
（3 ） 本基金持有一家公司发行的证券， 其市值不超过基金资产净值的 10％； 
（4 ）本 基 金管 理人管 理的全部 基金持 有一家 公司发行 的证券 ，不超 过该证
券的10 ％； 
（5 ）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％； 
（6 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 的 同 一 权 证 ， 不 得 超 过 该 权 证 的
10 ％； 
（7 ）本 基金在 任何交 易日买入 权证的 总金额 ，不得超 过上一 交易日 基金资
产净值的0.5％； 
（8 ）本 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持证 券的比 例，不 得超过
基金资产净值的10％； 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
 110 
（9 ） 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的
20 ％； 
（10 ） 本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例， 不得超过
该资产支持证券规模的 10％； 
（11 ） 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； 
（12 ）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评
级报告发布之日起3 个月内予以全部卖出； 
（13 ） 基金财产参与股票发行申购， 本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
（14 ） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的40%； 在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年， 债券
回购到期后不得展期； 
（15 ） 基金参与股指期货交易时， 在任何交易日日终， 持有的买入股指期货
合约价值， 不得超过基金资产净值的 10%； 在任何交易日日终， 持有的买入期货
合约价值与有价证券市值之和 ， 不得超过基金资产净值的 95%， 其中， 有价证券
指股票、 债券（ 不含到 期日在一 年以内 的政府 债券） 、 权证、 资产支 持证券、买
入返售金融资产 （不含质押式回购） 等； 在任何交易日日终， 持有的卖出期货合
约价 值不得超过基金持有的股票总市值的 20% ； 在任何交易日内交易 （不包括平
仓） 的股指期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 20%； 所持
有的股票市值和买入、 卖出股指期货合约价值， 合计 （轧差计算） 应 当符合基金
合同关于股票投资比例的有关约定； 
（16 ） 基金参与国债期货交易时， 在任何交易日日终， 持有的买入国债期货
合约价值， 不得超过基金资产净值的 15%； 在任何交易日日终， 持有的卖出国债
期货合约价值不得超过基金持有的债券总市值的 30%； 本基金所持有的债券 （不
含到期日在一年以内的政府债券） 市值和买入、 卖出国债期货合 约价值， 合计 （轧
差计算） 应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定； 在任何交易日内交易
（不包括平仓） 的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
 111 
30% ； 
（17） 本基金持有的单只中小企业私募债券， 其市值不得超过基金资产净值
的10%； 
（18）本 基金 在封闭 期 内的基金 资产 总值不 得 超过基金 资产 净值的 200% ，
在开放期内的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%； 
（19 ） 本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通
股票， 不得超过该上市公司可流通股票的 15% ； 本基金管理人管理的全部投资 组
合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的
30 % ； 
（20 ） 本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值
的15%； 因证券市场波动、 上市公司股票停牌、 基金规模变动等基金管理人之外
的因素致使基金不符合本款所规定比例限制的， 本基金管理人不得主动新增流动
性受限资产的投资； 
（21） 本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的， 可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致； 
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 
除上述第 （2）、 （12） 、（ 20） 、 （21） 项外， 因 证券市场 波动、 证券发 行人 合
并、 基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投
资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内 进行调整 ，但法律法规或监管机构
规定的特殊情形除外 。 
基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约定。 在上述期间内， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合
基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日
起开始。 
如果法律法规或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的， 以
变更后的规定为准。 法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 基金
管理人 在 履行适当程序后， 则本基金投资不再受相关限制 ， 不需要经基金份额持
有人大会审议 。 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
 112 
2、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
（1 ）承销证券； 
（2 ）违反规定 向他人贷款或者提供担保； 
（3 ）从事承担无限责任的投资； 
（4 ）买卖其他基金份额，但是 中国证监会 另有规定的除外； 
（5 ）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7 ）法律、行政 法规和中国证监会规定禁止的其他活动 。 
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程序
后，则本基金投资不再受相关限制，不需要经基金份额持有人大会审议。 
3、关联交易原则 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或
者从事其他重大关联交易的， 应当符合本基金的投资目标和投资策略， 遵循 持有
人利益优先原则， 防范利益冲突， 建立健全内部审批机制和评估机制， 按照市场
公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人同意， 并按法律法规予以
披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三分之二以上的独立
董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 
法律法规或监管部门取消或变更上述限制， 如适用于本基金， 则本基金投资
不再受相关限制，不需要经基金份额持有人大会审议。 
六、基金资产净值的计算方法和公告方式 
《基金合同》 生效后， 在 封闭期内， 基金管理人应当至少每周公告一次基金
资产净值和 各类别基金份额净值。 
在开放期内 ， 基金管理人应当在每个开放日的次日， 通过网站、 基金份额发
售网点以及其他媒介，披露开放日的 各类别 基金份额净值和基金份额累计净值。 
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和 各
类别 基金份额净值。 基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日， 将基金资
产净值、 各类别基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
 113 
七、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式 
（一） 《基金合同》的变更 
1、变更 基金合 同 涉及 法律法规 规定或 本合同 约定应经 基金份 额持有 人大会
决议通过的 事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于 法律法规规定和
《 基金合同 》 约定 可不经基金份额持有人大会决议通过的事项， 由基金管理人和
基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 
2、关于 《基金 合同》 变更的基 金份额 持有人 大会决议 自生效 后方可 执行，
自决议生效后 按《信息披露办法》的有关规定 在指定媒介公告。 
（二） 《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、本基 金自基 金合同 生效之日 起，在 任一开 放期最后 一个工 作日日 终（含
当日申请 数据） ，出现 下列情形 之一的 ，基金 管理人与 基金托 管人协 商一致后，
可以在履行监管报告和信息披露程序后终止本基金合同，无需召开持有人大会，
并根据本部分的约定进行基金财产清算： 
（1 ）基金份额持有人数量不满 200 人； 
（2 ）基金资产净值低于 5000 万元； 
4、 《基金合同》约定的其他情形； 
5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
（三）基金财产的清算 
1、 基金财产清算小组： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组， 基金管 理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。 
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
 114 
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1 ） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认 ； 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告 ； 
（7 ）对基金剩余 财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6 个月。但因本基 金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限相应顺延 。 
（四）清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
（五）基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
（六）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小
组进行公告。 
（七）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
（八）基金合并方案 
本基金与其他基金的合并应当按照法律法规规定的程序进行。 
八、争议解决方式 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
 115 
各方当事人同意， 因 《基金合同》 而产生的或与 《基金合同》 有关的一切争
议， 如经友好协商未能解决的， 任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲
裁委员会 （上海 国际仲 裁中心） ，仲裁 地点为 上海市， 按照该 会届时 有效的仲裁
规则进行仲裁。 仲裁裁决是终局的， 对各方当事人均有约束力。 仲裁费由败诉方
承担。 
争议处理期间， 基金合同当事人应恪守各自的职责， 继续忠实、 勤勉、 尽责
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
《基金合同》受中国法律管辖。 
九、基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式 
《基金合同》 可印制成册， 供投资者在基金管理人、 基金托管人、 销售机构
的办公场所和营业场所查阅。 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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第十九 部分 基金托 管协议内容摘要 
一、 基 金托 管协议 当事 人 
（一）基金管理人 
名称：浦银安盛基金管理有限公司 
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 981 号3 幢316 室 
办公地址：上海市淮海中路 381 号中环广场 38 楼 
邮政编码：200020 
法定代表人： 谢伟 
成立时间：2007 年8 月5 日 
批准设立机关：中国证券监督管理委员会 
批准设立文号：证监基金字[2007]207 号 
组织形式：有限责任公司 
注册资本：2.8 亿元人民币 
存续期间：持续经营 
（二）基金托管人 
名称：兴业银行股份有限公司 
注册地址：福州市湖东路 154 号 
办公地址：上海市江宁路 168 号 
法定代表人： 高建平 
成立日期：1988 年8 月22 日 
基金托管业务批准文号：证监基金字[2005]74 号 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：190.52 亿元人民币 
存续期间：持续经营 
二、 基 金托 管人对 基金 管理人 的业 务监督 与核 查 
（一） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金投资
范围、投资对象进行监督。 
1、本基金将投资于以下金融工具： 
本基金的投资对象包括国内依法发行上市的股票 （包括中小板、 创业 板及其浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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他经中国 证监会 核准上 市的股票 ） 、股 指期货 、权证、 债券（ 包括国 债、央行票
据、 金融债、 企业债、 公司债、 次级债、 地方 政府债券、 政府支持机构债券、 政
府支持债 券、中 期票据 、可转换 债券（ 含分离 交易可转 债） 、 短期融 资券、超短
期融资券、 中小企业私募债 ） 、 资产支持证券、 债券回购、 银行存款、 同业存单、
货币市场工具 、 国债期货 及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具
（但须符合中国证监会的相关规定） 。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种， 基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。 
基金的投资组合比例为： 本基金股票投资占基金资产的比例为 0-30% ； 开放
期内 ，每个交易日日终在扣除国债期货和股指期货合约需缴纳的交易保证金后，
本基金保持 现金及到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% ，其
中现金不包括结算备付金、 存出保证金、 应收申购款等 ； 在封闭期内， 本基金不
受前述 5% 的限制，但每个 交易日日终在扣除国债期货和股指期货合约需缴纳的
交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金 。 
2、本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资
的投资工具。 
对基金管理人发送的不符合基金合同规定的投资行为， 基金托管人可以拒绝
执行， 并书面通知基金管理人； 对于已经执行的投资， 基金托管人发现该投资行
为不符合基金合同的规定的， 基金托管人应书面通知基金管理人进行整改， 并将
该情况报告中国证监会。 
（二） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金投资、
融资比例进行监督。 
基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的， 基金管理人应向基金托
管人提供投资品种池， 以便基金托管人对基金实际投资是否符合基金合同关于证
券选择标准的约定进行监督。 
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制， 基金管理人在履
行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 
本基金投资组合遵循以下投资限制： 
（1 ）本基金股票投资占基金资产的比例为 0-30% ；


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（2 ）开 放期内 ，每个 交易日日 终在扣 除国债 期货和股 指期货 合约需 缴纳的
交易保证金后， 本基金保持 现金及到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产
净值的 5% ，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等 ；在封闭
期内，本基金不受签署 5% 的限制；但每个交易日日终在扣除国债期货合约及股
指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金 
（3 ） 本基金持有一家公司发行的证券， 其市值不超过基金资产净值的 10％； 
（4 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金持 有一家 公司发行 的证券 ，不超 过该证
券的 10 ％； 
（5 ）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％； 
（6 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 的 同 一 权 证 ， 不 得 超 过 该 权 证 的
10 ％； 
（7 ）本 基金在 任何交 易日 买入 权证的 总金额 ，不得超 过上一 交易日 基金资
产净值的 0.5％； 
（8 ）本 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持证 券的比 例，不 得超过
基金资产净值的 10％； 
（9 ） 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的
20 ％； 
（10 ） 本基金持有的同一( 指同一信用级别) 资 产支持证券的比例， 不得超过
该资产支持证券规模的 10％； 
（11 ） 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； 
（12 ） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支 持证券。
基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（13 ） 基金财产参与股票发行申购， 本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
（14 ） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40% ； 在 全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年， 债券
回购到期后不得展期； 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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（15 ） 基金参与股指期货交易时， 在任何交易日日终， 持有的买入股指期货
合约价值， 不得超过 基金资产净值的 10% ； 在 任何交易日日终， 持有的买入期货
合约价值与有价证券市值之和 ， 不得超过基金资产净值的 95% ， 其中 ， 有价证券
指股票、 债券（ 不含到 期日在一 年以内 的政府 债券） 、 权证、 资产支 持证券、买
入返售金融资产 （不含质押式回购） 等； 在任何交易日日终， 持有的卖出期货合
约价值不得超过基金持有的股票总市值的 20% ； 在任何交易日内交易 （不包括平
仓） 的股指期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 20% ； 所持
有的股票市值和买入、 卖出股指期货合约价值， 合计 （轧差计算） 应 当符合基金
合同关于股票投资比例的有关约定； 
（16 ） 基金参与国债期货交易时， 在任何交易日日终， 持有的买入国债期货
合约价值， 不得超过基金资产净值的 15% ； 在 任何交易日日终， 持有的卖出国债
期货合约价值不得超过基金持有的债券总市值的 30% ； 本基金所持有 的债券 （不
含到期日在一年以内的政府债券） 市值和买入、 卖出国债期货合约价值， 合计 （轧
差计算） 应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定； 在任何交易日内交易
（不包括平仓） 的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的
30% ； 
（17） 本基金持有的单只中小企业私募债券， 其市值不得超过基金资产净值
的 10% ； 
（18）本基金在封闭期内的基金资产总值不得超过基金资产净值的 200% ，
在开放期内的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140% ； 
（19 ） 本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通
股票， 不得超过该上市公司可流通股票的 15% ； 本基金管理人管理的全部投资组
合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的
30 % ； 
（20 ） 本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值
的 15% ； 因证券市场波 动、 上市公司股票停牌、 基金规模变动等基金管理人之外
的因素致使基金不符合本款所规定比例限制的， 本基金管理人不得主动新增流动
性受限资产的投资； 
（21） 本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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手开展逆回购交易的， 可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致； 
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述第 （2）、 （12） 、（ 20）、（ 21）项外，因证券市场波动、证券发行人合 
并、 基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合 上述规定投
资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内 进行调整 ，但法律法规或监管机构
规定的特殊情形除外 。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的约定。 在上述期间内， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合基金
合同的约定。基金托管人对基金的投资 的 监 督 与 检 查 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起 开
始。 
如果法律法规或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的， 以
变更后的规定为准。 法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 基金
管理人在履行适当程序后， 则本基金投资不再受相关限制 ， 不需要经基金份额持
有人大会审议 。 
（三） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对本托管协
议第十五章第 （ 十一 ） 条规定的基金投资禁止行为进行监督。 如法律法规或监管
部门取消本协议第十五章第 （十一） 条所述的相关禁止性规定， 基金管理人在履
行了适当程序后，则不再受该等规定的限制。 
（四） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金管理
人参与银行间债券市场进行监督。 
1、基金 托管人 依据有 关法律法 规的规 定和基 金合同的 约定对 于基金 管理人
参与银行间债券市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。 
基金管 理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的、 本基金适用的银
行间债券市场交易对手的名单， 并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交
易对手所适用的交易结算方式。 基金托管人在收到名单后 2 个工作日内回函确认
收到该名单。 基金管理人应定期或不定期对银行间债券市场现券及回购交易对手
的名单进行更新， 名单中增加或减少银行间债券市场交易对手 时须通知 基金托管
人， 基金托管人于2 个工作日内回函确认收到后， 对名单进行更新。 基金管理人浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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收到基金托管人书面确认后， 被确认调整的名单开始生效， 新名单生效前已与本
次剔除的交易对手所进行但尚未结算 的交易，仍应按照协议进行结算。 
在基金管理人与银行间债券市场交易对手名单中的交易对手， 以约定适用的
交易方式进行交易的情况下， 由于交易对手资信风险引起的损失， 基金管理人不
承担责任， 但基金管理人有权要求相关责任人进行赔偿。 如果基金托管人发现基
金管理人与不在名单内的银行间债券市场交易对手进行交易， 应及时提醒基金管
理人撤销交易， 经提醒后基金管理人仍执行交易并造成基金财产损失的， 基金托
管人不承担责任，发生此种情形时，基金托管人有权报告中国证监会。 
2、基金托管人对于基金管理人参与银行间债券市场交易的交易方式的控制 
基金管理人在银行间债券市场进行现券买卖和回购交易时， 需按交易对手名
单中约定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。 如果基金托管人发现基
金管理人没有按照事先约定的有利于信用风险控制的交易方式进行交易时， 基金
托管人应及时提醒基金管理人与交易对手重新确定交易方式， 经提醒后仍未改正
时造成基金财产损失的，基金托管人不承担责任，法律法规另有规定的除外。 
（五） 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 ， 对 基 金 管
理人选择存款银行进行监督。 
本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、 存款银行的
支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。 基金投资银行存款的， 其基金管理
人应根据法律法规的规定及基金合同的约定， 确定符合条件的所有存款银行的名
单， 并及时提供给基金托管人， 基金托管人应据以对基金投资银行存款的交易对
手是否符合有关规定进行监督。 本基金的存款银行仅限于有基金托管资格、 基金
代销资格或合格境外机构投资者托管人资格的商业银行。 本基金投资除提供的存
款银行名单以外的银行存款出现由于存款银行信用风险而造成的损失时， 先由基
金管理人负责赔偿， 之后有权 要求相关责任人进行赔偿， 如果基金托管人在运作
过程中遵循上述监督流程， 则对于由于存款银行信用风险引起的损失， 不承担赔
偿责任。 基金管理人与基金托管人协商一致后， 可以根据当时的市场情况对于存
款银行名单进行调整。 
（六） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金投资
中期票据和中小企业私募债进行监督 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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1、基金 管理人 管理的 基金在投 资中期 票据和 中小企业 私募债 前，基 金管理
人须根据法律、 法规、 监管部门的规定， 制定严格的关于投资中期票据和中小企
业私募债的风险控制制度、 流动性风险和信用风险处置预案， 并书面提供给基金
托管人， 基金托管人依据上述文件对基金管理人投资中期票据和中小企业私募债
的额度和比例进行监督。 
2、如未 来有关 监管部 门发布的 法律法 规对证 券投资基 金投资 中期票 据和中
小企业私募债另有规定的，从其规定。 
3、基金 托管人 有权监 督基金管 理人在 相关基 金投资中 期票据 和中小 企业私
募债时的法律法规遵守情况， 有关制度、 信用风险、 流动性风险处置预案的完善
情况， 有关额度、 比例限制的执行情况。 基金托管人发现基金管理人的上述事项
违反法律法规和基金合同以及本协议的规定， 应及时以书面形式通知基金管理人
纠正。 基金管理人应积极配合和协助基金托管 人的监督和核查。 基金管理人应按
相关托管协议要求向基金托管人及时发出回函， 并及时改正。 基金托 管人有权随
时对所通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。 如果基金管理人违规事项未能
在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 
（七） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金投资
流通受限证券进行监督。 
1．基金 投资流 通受限 证券，应 遵守《 关于基 金投资非 公开发 行股票 等流通
受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。 
2．流通 受限证 券，包 括由《上 市公司 证券发 行管理办 法》规 范的非 公开发
行股票、 公开发行股票网下配售 部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证
券， 不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、 已发行未上市证券、
回购交易中的质押券等流通受限证券。 
3． 在首次投资流通受限证券之前， 基金管理人应当制定相关投资决策流程、
风险控制等规章制度并提交给基金托管人。 基金管理人应当根据基金的投资风格
和流动性的需要合理安排流通受限证券的投资比例， 并在相关制度中明确具体比
例， 避免基金出现流动性风险。 基金投资非公开发行股票， 基金管理人还应提供
流动性风险处置预案。 上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额
度和投资比例控 制情况。 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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4、在投 资流通 受限证 券之前， 基金管 理人应 至少提前 一个交 易日向 基金托
管人提供有关流通受限证券的相关信息，具体应当包括但不限于如下文件( 如
有) ： 
拟发行数量、 定价依据、 监管机构的批准证明文件复印件、 基金管理人与承
销商签订的销售协议复印件、缴款通知书、基金拟认购的数量、价格、总成本、
划款账号、 划款金额、 划款时间文件等。 基金管理人应保证上述信息的真实、 完
整。 
5．基金 管理人 应在本 基金投资 非公开 发行股 票后两个 交易日 内，在 中国证
监会指定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、 数量、 总成本、 账 面价值， 以
及总成本和账 面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。 
6．基金 托管人 应对基 金管理人 是否遵 守法律 法规、投 资决策 流程、 风险控
制制度、 流动性风险处置预案情况进行监督， 并审核基金管理人提供的有关书面
信息。 基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的， 有权要求基金管理人
在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明， 并保留查
看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等备
查资料的权利。 
如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请求解
决。 如果基金托管人切实履行监督职责， 则不承担任何责任。 如果基金托管人没
有切实履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管人应承担连带责任。 
7．相关法律法规对基金投资流通受限证券有新规定的，从其规定。 
（八） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金资产
净值计算、 基金份额净值计算、 应收资金到账、 基金费用开支及收入确定、 基金
收益分配、 相关信息披露、 基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监
督和核查。 
（九） 基金托管人发现基金管理人的 上述事项及投资指令或实际投资运作违
反法律法规、 基金合同和本托管协议的规定， 应及时采用书面形式并电话提醒的
方式通知基金管理人限期纠正。 
基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。 基金管理人收到书
面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函， 就基浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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金托管人的疑义进行解释或举证， 说明违规原因及纠正期限， 并保证在规定期限
内及时改正。 在上述规定期限内， 基金托管人有权随时对通知事项进行复查， 督
促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正
的，基金托管人应报告中国证监会。 
（十） 基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、 基金合同和
本托管协议对基金业务执行核查。 
对基金托管人发出的书面提示， 基金管理人应在规定时间内答复并改正， 或
就基金托管人的疑义进行解释或举证； 对基金托管人按照法律法规、 基金合同和
本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项， 基金管理人应积极
配合提供相关数据资料和制度等。 
（十一） 若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法
律、 行政法规和其他有关规定， 或者违反基金合同约定的， 应当立即通知基金管
理人。 
（十二） 基金托管人发现基金管理 人有重大违规行为， 应及时报告中国证监
会，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 
基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，
或采取拖延、 欺诈等手段妨碍对方进行有效监督， 情节严重或经基金托管人提出
警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 
（十三） 基金托管人依据有关法律法规的规定、 基金合同和本协议的约定对
于基金关联交易进行监督。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或
者从 事其他重大关联交易的， 应当符合本基金的投资目标和投资策略， 遵循持有
人利益优先原则， 防范利益冲突， 建立健全内部审批机制和评估机制， 按照市场
公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人同意， 并按法律法规予以
披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三分之二以上的独立
董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 
如法律法规或监管部门取消或变更上述规定的， 如适用本基金， 基金 管理人
在履行适当程序后， 则本基金投资不再受上述规定限制或适用变更后的规定， 不浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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需要经基金份额持有人大会审议。 
为履行上述信息披露义务， 基金管理人和基金托管人应事先相互提供与本机
构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的关联方名单及其更新， 加
盖公章并书面提交， 并确保所提供的关联方名单的真实性、 完整性、 全面性。 名
单变更后基金管理人或基金托管人应及时发送对方， 基金管理人或基金托管人于
2 个工作日内电话或回函确认已知名单的变更。 名单变更时间以基金管理人或基
金托管人收到对方电话或回函确认的时间为准。 
三、 基 金管 理人对 基金 托管人 的业 务核查 
（一） 基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查， 核查事项包括
基金托管人安全保管基金 财产、 开设基金财产的资金账户、 证券账户以及投资所
需的其他专用账户、 复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、 根据
基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 
（二） 基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、 未对基金财产实行分
账管理、 未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、 泄露基金投资信息等
违反 《基金法》 、 基金 合同、 本托管协议及其他有关规定时， 应及时以书面形式
通知基金托管人限期纠正。 
基金托管人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金管
理人发出回函， 说明违规原因及纠 正期限， 并保证在规定期限内及时改正。 在上
述规定期限内， 基金管理人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金托管人改正。
基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为， 包括但不限于： 提交 相关资料以
供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性， 在规定时间内答复基金管理人并
改正。 基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的， 基金管理
人应报告中国证监会。 基金管理人有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的
损失。 
（三） 基金管理人发现基金托管人有重大违规行为， 应及时报告中国证监会，
同时通知基金托管人限期纠正，并要求其将纠正结果报告中国证监会。 
基金管理人基于正当合理理由可定期和不定期地对基金托管人保管的基金
财产进行核查。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性， 在规定时间内答
复基金管理人并改正。 
基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，
或采取拖延、 欺诈等手段妨碍对方进行有效监督， 情节严重或经基金管理人提出
警告仍不改正的，基 金管理人应报告中国证监会。 
四、 基 金财 产 的保管 
（一）基金财产保管的原则 
1、 基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 
2、 基金托管人应安全、 完整地保管基金财产， 未经基金管理人的正当指令，
不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。 
3、 基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户 等投资所需账
户 。 
4、 基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户， 与基金托管人的其
他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理 ，确保基金财产的完整与独
立。 
5、 基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本托管协议的约 定
保管基金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决。 
6、 对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人
确定到账日期并通知基金托管人， 到账日基金财产没有到达基金账户的， 基金托
管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。 由此给基金财产造成损失的， 基
金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失， 基金托管人应予以必要的协
助与配合，但对此不承担任何责任。 
7、不属于基金托管人实际有效控制下的实物证券的损坏、灭失，基金托管
人不承担责任。 
8、 除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管
基金 财产。 
（二）基金募集期间及募集资金的验资 
1、 基金募集期间募集的资金应存于本基金在中国证券登记结算有限责任公
司（以下简称“中登公司”）开立的开放式基金结算备付金账户。 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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2、 基金募集期满或基金停止募集时， 募集的基金份额总额、 基金募集金额、
基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》、基金合同等有关规定后，
基金管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户，
同时在规定时间内，聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，
出具验资报告。 出具的验资报告由参加验资的 2 名或2 名以上中国注册会计师签
字方为有效。 验资完成， 基金管理人将募集的属于本基金财产的全部资金划入基
金托管人为基金 在具有托管资格的商业银行 开立的基金托管专户中， 基金托管人
在收到资金当日出具确认文件。 
3、 若基 金募集 期限届 满，未能 达到基 金合同 生效的条 件，由 基金管 理人按
规定办理退款等事宜， 基金托管人应给予充分的协助与配合。 基金管理人、 基金
托管人及销售机构不得请求报酬。 基金管理人、 基金托管人和销售机构为基金募
集支付之一切费用应由各方各自承担。 
（三）基金银行账户的开立和管理 
1、基金 托管人 以基金 托管人的 名义开 设基金 托管专户 ，保管 基金财 产的银
行存款。 该基金托管专户同时也是基金托管人在法人集中清算模式下， 代表所托
管的包括本基金财产在内的所有托管资产与中登公司进行一级结算的专用账户。
该账户的开设和管理由基金托管人承担。 本基金的一切货币收支活动， 均需通过
基金托管人的基金托管专户进行。 基金托管人可根据实际情况需要， 为本基金开
立资金清算辅助账户， 以办理相关的资金汇划业务。 基金管理人应当在开户过程
中给予必要的配合，并提供所需资料。 
2、 基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基 金托
管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户； 亦不得使用基
金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
3、 基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。 
（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 
1、 基金托管人在中登公司上海分公司、深圳分公司为基金开立基金托管人
与基金联名的证券账户。 
2、 基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金
托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户， 亦
不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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3、 基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产
的管理和运用由基金管理人负责。 
4、 基金托管人以基金托管人的名义在中登公司开立结算备付金账户，并代
表所托管的基金完成与中登公司的一级法人清算工作， 基金管理人应予以积极协
助。 结算备付金、 结算互保基金、 交收价差资金等的收取按照中登公司的规定执
行。 
5、 若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其
他投资品种的投资业务， 涉及相关账户的开立、 使用的， 若无相关规定， 则基金
托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。 
（五）债券托管专户的开设和管 理 
基金合同生效后， 基金托管人根据中国人民银行、 中央国债登记结算有限责
任公司的有关规定， 以本基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司 与银行间
市场清算所股份有限公司 开立债券托管账户， 并代表基金进行银行间市场债券的
结算。 
（六）其他账户的开立和管理 
1、因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规
定， 由基金管理人与基金托管人协商后由基金托管人负责办理。 新账户按有关规
定使用并管理。 
2、 法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办
理。 
（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管 
基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人
的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中登公司上海分公司/深
圳分公司， 保管凭证由基金托管人持有。 实物证券等有价凭证的购买和转让， 由
基金托管人根据基金管理人的指令办理。 属于基金托管人实际有效控制下的实物
证券在基金托管人保管期间的损坏、 灭失， 由此 产生的责任应由基金托管人承担。
基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。 
（八）与基金财产有关的重大合同的保管 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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由基金管理人代表基金签署的、 与基金财产有关的重大合同的原件分别由基
金管理人、 基金托管人保管。 除协议另有规定外， 基金管理人在代表基金签署与
基金财产有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本， 以便基金管理
人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。 基金管理人应在重大合同签署后及
时将重大合同传真给基金托管人， 并 及时将正本送达基金托管人处。 因基金管理
人发送的合同传真件与事后送达的合同原件不一致所造成的后果， 由基金管理人
负责。 重大合同的保管期限为基金合同终止后 15 年。 
对于无法取得二份以上的正本的， 基金管理人应向基 金托管人提供加盖授权
业务章的合同传真件， 未经双方协商或未在合同约定范围内， 合同原件不得转移。 
五、 基 金资 产净值 计算 和会计 核算 
（一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序 
1、基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
各类别基金份额净值是指按照每个工作日闭市后， 计算日各类别基金资产净
值除以计算日基金份额总数，各类别基金份额净值的计算，精确到 0.0001 元，
小数点后第5 位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。 国家另有规
定的，从其规定。 
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类别基金份额净值。 但基金管
理人根据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。 
2、复核程序 
基金管理人每工作日对基金资产进行估值后， 将各类别基金份额净值结果发
送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按照规定对外公布。 
3、根据 有关法 律法规 ，基金资 产净值 计算和 基金会计 核算的 义务由 基金管
理人承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关
的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，
按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对 外予以公布。 法律法规以及监管部
门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定估值。 
（二）基金资产估值方法和特殊情形的处理 
1、估值对象 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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基金所拥有的股票、 权证、 股指期货合约、 国债期货合约、 债券和银行存款
本息、应收款项、其它投资等资产及负债 。 
2、估值方法 
（1 ）证券交易所上市的有价证券的估值 
①交易所 上市的 有价证 券（包括 股票、 权证等 ） ，以其 估值日 在证券 交易所
挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，以最近交易日的市价（收盘价）
估值； 
②在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种 （国债、 政策性金 融债、
企业债、 公司债 ） ，选 取第三方 估值机 构（中 证指数有 限公司 ，以下 简称“中证
指数” ）提供的相应品种当日的估值净价估值； 
③对在交易所市场上市交易的可转换债券， 按照估值日收盘价减去债券收盘
价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值； 
④对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券和私募证券， 以其估值日在证券
交易所挂牌的市价 （收盘价） 估值， 估值日无交易的， 以最近交易日的市价 （收
盘价）估值。如没有收盘价的 ，按成本估值。 
（2 ）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
①送股、 转增股、 配股和公开增发的新股， 按估值日在证券交易所挂牌的同
一股票的估值方法估值； 估值日无交易的， 以 最近交易日的市价 （收盘价） 估值； 
②首次公开发行未上市的股票、债券和权证，按成本估值； 
③对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，按成本估值； 
④首次公开发行有明确锁定期的股票， 同一股票在交易所上市后， 按交易所
上市 的同一股票的估值方法估值； 非公开发行有明确锁定期的股票， 按监管机构
或行业协会有关规定确定估值。 
（3 ）银行间市场交易的固定收益品种的估值 
对全国银行间市场上不含权的固定收益品种， 按照第三方估值机构 （中央国
债登记结 算公司 ，以下 简称“中 央结算 公司” ）提供的 相应品 种当日 的估值净价
估值。 对银行间市场上含权的固定收益品种， 按照第三方估值机构 （中央结算公
司） 提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。 对于含投资人回
售权的固定收益品种， 回售登记截止日 （含当日） 后未行使回售权的按照长待偿浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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 131 
期所对应的价格进行估值。 对银 行间市场未上市， 且第三方估值机构 （中央结算
公司）未提供估值价格的债券等，按成本估值。 
（4 ）存款的估值方法 
持有的银行定期存款或通知存款以本金列示， 按协议或合同利率逐日确认利
息收入。 
（5 ）投资同业存单的估值方法 
按估值日第三方估值机构 （中央结算公司） 提供的估值净价估值； 选定的第
三方估值机构（中央结算公司）未提供估值价格的，按成本估值。 
（6 ）股指期货合约估值方法： 
①股指期货合约以估值当日结算价格进行估值， 估值当日无结算价的， 且最
近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值； 
②在任何 情况下 ，基金 管理人如 采用本 项第（1）小项 规定的 方法对 基金资
产进行估值， 均应被认为采用了适当的估值方法。 但是， 如果基金管理人认为按
本项第（1）小 项规定 的方法对 基金资 产进行 估值不能 客观反 映其公 允价值的，
基金管理人可根据具体情况， 并与基金托管人商定后， 按最能反映公允价值的价
格估值； 
③国家有最新规定的，按其规定进行估值。 
（7 ）国 债期货 合约以 估值日的 结算价 估值。 估值当日 无结算 价的， 且最近
交易日后经济环境未发生重大变化的， 采用最近交易日结算价估值。 如法律法规
今后另有规定的，从其规定。 
（8 ）本 基金采 用第三 方估值机 构（中 证指数 和中央结 算公司 ）按照 上述公
允价值确定原则提供的数据估值。 
（9 ）如 有确凿 证据表 明按上述 方法进 行估值 不能客观 反映其 公允价 值的，
基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后， 按最能反映公允价值的价格估
值。 
（10 ） 本基金发生大额申购或赎回情形时， 基金管理人可以采用摆动定价机
制，以确保基金估值的公平性。 
（11 ） 相关法律法规以及监管部门有强制规定的， 从其规定。 如有新 增事项，
按国家最新规定估值。 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的会
计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
3、特殊情形的处理 
（1 ） 基金管理人、 基金托管人按估值方法的第 （9） 项进行估值时， 所造成
的误差不作为基金资产估值错误处理。 
（2 ）由 于不可 抗力原 因，或由 于证券 交易所 及登记结 算公司 发送的 数据错
误或第三方估值机构提供的数据错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等，
基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合理的措施进行检查， 但是
未能发现该错误而造成的基金份额净值计算错误， 基金管理人、 基金 托管人免除
赔偿责任。 但基金管理人、 基金托管人应积极采取必要的措施减轻或消除由此造
成的影响 。 
（三）基金份额净值错误的处理方式 
1、当基金份额净值小数点后 4 位以内（含 第 4 位）发生差错时， 视为基金
份额净值错误； 基金份额净值出现错误时， 基金管理人应当立即予以纠正， 通报
基金托管人， 并采取合理的措施防止损失进一步扩大； 错误偏差达到或超过基金
份额净值的0.25%时， 基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案； 错
误偏差达 到基金 份额净 值的 0.5%时 ，基金 管 理人应当 公告； 当发生 基金份额净
值计算错误时， 由基金管理人负责处理， 由此给基金份额持有人和基金造成的直
接损失， 应由基金管理人先行赔付， 基金管理人按差错情形， 有 权向其他当事人
追偿。 
2、当基 金份额 净值计 算差错给 基金和 基金份 额持有人 造成直 接损失 需要进
行赔偿时， 基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任， 经确
认后按以下条款进行赔偿： 
（1 ）本 基金的 基金会 计责任方 由基金 管理人 担任，与 本基金 有关的 会计问浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
 133 
题， 如经双方在平等基础上充分讨论后， 尚不能达成一致时， 按基金管理人的建
议执行， 由此给基金份额持有人和基金财产造成的直接损失， 由基金管理人负责
赔付。 
（2 ）若 基金管 理人计 算的基金 份额净 值已由 基金托管 人复核 确认后 公告，
而且基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理 人书面说明， 基金份额净
值出错且造成基金份额持有人的损失， 应根据法律法规的规定对投资人或基金支
付赔偿金， 就实际向投资人或基金支付的赔偿金额， 由基金管理人与基金托管人
按照管理费率和托管费率的比例各自承担相应的责任。 
（3 ）如 基金管 理人和 基金托管 人对基 金份额 净值的计 算结果 ，虽然 多次重
新计算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，
以基金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，
由基金管理人负责赔付。 
（4 ）由 于一方 当事人 提供的信 息错误 （包括 但不限于 基金申 购或赎 回金额
等） ，另 一方当 事人在 履行了正 常程序 后人不 能发现该 错误， 进而导 致基金份额
净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的直接损失， 由提供错误信息
的当事人一方负责赔付。 
3、 基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，
以基金管理人计算结果为准。 
4、前述 内容如 法律法 规或者监 管部门 另有规 定的，从 其规定 。如果 行业另
有通行做法，双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协
商。 
（四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 
1、 基金投资所涉及的证券/ 期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营
业时； 
2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3、当前 一估 值日基 金 资产净值 50% 以 上的资 产出现无 可参 考的活 跃 市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当暂停基金估值； 
4、法律法规规定、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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（五）基金会计制度 
按国家有关部门规定的会计制度执行。 
（六）基金账册的建立 
基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。 基金管理人、 基金
托管人分别独立地设置、 记录和保管本基金的全套账册。 若基金管理人和基金 托
管人对会计处理方法存在分歧， 应以基金管理人的处理方法为准。 若当日核对不
符， 暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的， 以基金
管理人的账册为准。 
（七）基金财务报表与报告的编制和复核 
1．财务报表的编制 
基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。 
2．报表复核 
基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后， 进行独立的复核。 核
对不符时， 应及时通知基金管理人共同查出原因， 进行调整， 直至双方数据完全
一致。 
3．财务报表的编制与复核时间安排 
（1 ）报表的编制 
基金管理人应当在每月结束后 5 个工作日内完成月度报表的编制； 在每个季
度结束之日起 15 个工 作日内完成基金季度报告的编制； 在基金合同生效后每六
个月结束之日起 45 日 内，基金管理人对招募说明书更新一次并登载在网站上，
并将更新后的招募说明书摘要登载在指定 媒介 上。在上半年结束之日起 60 日内
完成基金半年度报告的编制；在每年结束之日起 90 日内完成基金年 度报告的编
制。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。基金合同生效不足两个月的，
基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。 
（2 ）报表的复核 
基金管理人在月度报表完成当日， 将报表盖章后提供 给基金托管人复核； 基
金托管人在收到后应在 3 日内进行复核， 并将复核结果书面通知基金管理人。 基
金管理人在季度报告完成当日， 将有关报告提供给基金托管人复核， 基金托管人浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
 135 
应在收到后5 个工作日内完成复核， 并将复核结果书面通知基金管理人。 基金管
理人在半年度报告完成当日， 将有关报告提供给基金托管人复核， 基金托管人应
在收到后 15 日内完成 复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在
年度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人应在收到后
20 日内完 成复核 ，并 将复核结 果书面 通知基 金管理人 。具体 复核期 限可根据情
况由 双方协商确定以确保相关报告按照监管部门要求及时披露。 基金管理人和基
金托管人之间的上述文件往来均以传真的方式或双方商定的其他方式进行。 
基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。



基金托管人在复核过程中， 发现双方的报表存在不符时， 基金管理人和基金
托管人应共同查明原因， 进行调整， 调整以双方认可的账务处理方式为准。 核对
无误后， 基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴 或者出具加盖托管
业务部门公章的复核意见书 ， 双方各自留存一份。 如果基金管理人与基金托管人
不能于应当发布公告之日之前就相关报表 达成一致， 基金管理人有权按照其编制
的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报证监会备案。 
基金托管人在对财务会计报告、 半年报告或年度报告复核完毕后， 需盖章确
认或出具相应的复核确认书，以备有权机构对相关文件审核时提示。 
基金定期报告应当在公开披露的第 2 个工作日， 分别报中国证监会和基金管
理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 
六、 基 金份 额持有 人名 册的保 管 
基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册， 包括 《基
金合同》 生效日 、 《基 金合同》 终止日 、基金 份额持有 人大会 权益登 记日、每年
6 月 30 日、12 月 31 日的基 金份额 持有人 名册。基 金份额 持有人 名册的内容
必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 基金份额持有人名册由基金
的基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管， 基金管理人和基金托管人应
按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名册。 保管方式可以采用电子或文档
的形式。保管期限为 15 年。 
基 金 管 理 人 应 当 及 时 向 基 金 托 管 人 提 交 下 列 日 期 的 基 金 份 额 持 有 人 名 册 ：
《基金合 同》生 效日、 《基金合 同》终 止日、 基金份额 持有人 大会权 益登记日、
每年 6 月 30 日、每 年 12 月 31 日 的基金 份额持有 人名册 。基金 份额持有人
名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 其中每年 12 月 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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 136 
31 日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交； 《基金合同》 生效日、
《基金合同》 终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生
日后十个工作日内提交。 
基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册， 并定期刻成光盘备
份， 保存期限为 15 年。 基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基
金托管业务以外的其他用途， 并应遵守保密义务。 若基金管理人或基金托管人由
于自身原因无法妥善 保管基金份额持有人名册， 应按有关法规规定各自承担相应
的责任。 
七、 争 议解 决方式 
各方当事人同意， 因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议， 如经友好
协商未能解决的， 任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会 （上
海国际仲 裁中心 ） ，按 照上海国 际经济 贸易仲 裁委员会 （上海 国际仲 裁中心）届
时有效的仲裁规则进行仲裁。 仲裁地点为上海市。 仲裁裁决是终局的， 对各方当
事人均有约束力，仲裁费由败诉方承担。 
争议处理期间， 双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责， 各自继续
忠实、 勤勉、 尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务， 维 护基金份额持有
人的合法权益。 
本托管协议受中华人民共和国法律管辖。 
 
八、 托 管协 议的变 更、 终止与 基金 财产的 清算 
（一）托管协议的变更程序 
本托管协议双方当事人经协商一致， 可以对协议进行修改。 修改后的新协议，
其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。 基金托管协议的变更报中国证监会备
案。 
（二）基金托管协议终止出现的情形 
1、基金合同终止； 
2、 基金托管人解散、 依法被撤销、 破产或由其他基金托管人接管基金资产； 
3、基金 管理人 解散、 依法被撤 销、破 产或由 其他基金 管理人 接管基 金管理
权； 
4、发生法律法规、中国证监会或基金合同 规定的终止事项。 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
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（三）基金财产的清算 
1、基金财产清算小组 
（1 ） 基金财产清算小组： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日
内成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进
行基金清算。 
（2 ）基 金财产 清算小 组组成： 基金财 产清算 小组成员 由基金 管理人 、基金
托管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的
人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
（3 ）基 金财产 清算小 组职责： 基金财 产清算 小组负责 基金财 产的保 管、清
理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
2、基金财产清算程序 
（1 ） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告 ； 
（7 ）对基金剩余 财产进行分配。 
3、基金财产清算的期限为 6 个月。但因本基 金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限相应顺延 。 
4、清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合
理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
5、 基金财产按下列顺序清偿： 
（1 ）支付清算费用； 
（2 ）交纳所欠税款； 
（3 ）清偿基金债务； 
（4 ）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
基金财产未按前款 （1） － （3） 项规定清偿前， 不得分配给基金份额持有人。 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































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6、基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算结果经会计师事务所
审计， 律师事务所出具法律意见书后， 由基金财产清算小组报中国证监会备案并
公告。 基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由
基金财产清算小组公告。 
7、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
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第二十 部分 对基金 份额持有人的服务 
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务， 并将根据基金份额持
有人的需要和市场的变化增加、修改这些服务项目。主要的服务项目如下： 
一、 资 料寄 送 
1、基金交易对账单 
本基金管理人将按照份额持有人的定制情况， 提供电子邮件或短信方式对账
单。客户可通过浦银安盛基金客户服务热线或者网站进行对账单服务定制或更
改。 
电子邮件对账单经互联网传送， 可能因邮件服务器解析等问题无法正常显示
原发送内容， 也无法完全保证其安全性与及时性。 因此浦银安盛基金管理公司不
对电子邮件或短信息电子化账单的送达做出承诺和保证， 也不对因互联网或通讯
等原因造成的信息不完整、泄露等而导致的直接或间接损害承担任何赔偿责任。 
2、其他相关的信息资料 
其他相关的信息资料指不定期寄送的基金资讯材料， 如基金新产品或新服务
的相 关材料、基金经理报告等。 
二、 电 子化 服务 
1、手机短信服务 
基金份额持有人可以通过本公司网站和客户服务热线人工应答预留手机号
码， 我们将为基金持有人提供每周净值、 到点提示、 查询密码修改等短信通知服
务，持有人可自行定制以上服务或致电客服热线要求定制。 
2、电子邮件服务 
基金份额持有人可以通过本公司网站按需要定制各类电子邮件服务， 如基金
份额净值、电子对账单、到点提示、基金资讯等。 
三、 客 户服 务中心 
1、客户服务电话 
呼叫中心自动语音系统提供每周 7 天、每天 24 小时的自助语音服务和查询
服务， 客户可通过电话收听最新公告信息、 基 金份额净值， 自助查询基金账户余
额信息、交易确认情况等。同时，呼叫中心在工作时间提供人工应答服务。 
2、网上客户服务 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
 140 
浦银安盛网站为基金份额持有人提供查询服务和资讯服务。 基金份额持有人
在我公司网站“账户查询”登录后，即可 7*24 小时查询个人账户资料，包括基
金持有情况、 基金交易明细、 基金分红实施情况等； 此外， 还可修改部分个人账
户资料，查询热点问题及其解答，查阅投资刊物等。 
公司网址：www.py-axa.com



客服信箱：service@py-axa.com



四、 客 户投 诉处理 
基金份额持有人可以通过基金管理人提供的客服热线自动语音留言、 客服热
线人工坐席、 书信、 电子邮件、 传真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服
务进行投诉。 基金份额持有人还可以通过代销机构的服务电话对该代销机构提供
的服务进行投诉。 
五、 服 务渠 道 
1、客服电话：400-8828-999（免长途话费）或（021）33079999 
2、客服传真： （021）23212999 
3、公司网站：www.py-axa.com



4、客服邮箱：service@py-axa.com 
5、其他，如邮寄等。 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
 141 
第二十 一部分 其他应 披露事项 
暂无。 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
 142 
第二十 二部分 招募说 明书的存放及查阅 方式 
本招募说明书可印制成册， 存放在基金管理人、 基金托管人等机构的办公场
所和营业场所， 供 投资人 查阅； 投资人也可按工本费购买本招募说明书印制件或
复印件。但应以基金招募说明书正本为准。 
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 浦银安盛 安恒回报定期开放 混合型证券投资基金



























































招募说明书 
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第二十 三部分 备查文 件 
本基金备查文件包括以下文件： 
（一 ） 中国证监会 关于准予浦银安盛安恒回报 定期开放混合型证券投资基金
注册 的批复 
（二） 浦银安盛 安恒回报定期开放混合型 证券投资基金基金合同 
（三） 浦银安盛 安恒回报定期开放混合型 证券投资基金托管协议 
（四）浦银安盛基金管理有限公司开放式基金业务规则 
（五） 关于募集 浦银安盛安恒回报定期开放 混合型证券投资基金 的法律意见
书 
（六）基金管理人业务资格批件和营业执照 
（七）基金托管人业务资格批件和营业执照 
（八）中国证监会要求的其他文件 
 
 
 
 
 
 
 
浦银安盛基金管理有限公司 
二〇一八年五月九 日