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交银荣鑫保本混合(519766)

交银荣鑫保本混合:更新招募说明书摘要(2018年第1号)

 
 
 
 
 
 
交银施罗德 荣 鑫 保本混合型证券投资基金 
(更新)招募说明书摘要 
 
 
(2018 年 第 1 号) 
 
 
 
 
基金管 理人:交银施罗德 基金管理有限公司 
基金托 管人: 中国民生银行 股份有限公司 
 
二〇一 八年三 月 
基金招 募说 明书 自基 金合 同生效 日起 , 每 6 个 月更 新一次 , 并 于每 6 个 月结 束之日 后 的 45 日内
公告, 更新 内容 截至 每 6 个月的 最 后 1 日。 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 
(更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 
2 
 
【 重要 提示 】 
交银施罗德 荣鑫保本 混合型证券投资基金 (以 下简称 “本基金”)经 2016 年 3
月 7 日中国证券监督管理委员会 (以下简称“ 中国证监会 ”) 证监许可 【2016】 449
号文 准予 募集注册。本基金基金合同于 2016 年 3 月 25 日正式生效。 
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证
监会 注册 ,但中国证监会对本基金募集的 注册,并不表明其对本基金的价值和收益
作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 中国证监会不对基金的
投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,
但不保证投资本基金一定盈利,也不保证基金份额持有人的最低收益;因基金价格
可升可跌,亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。 
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资
人 在投资本基金前,需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性,充分考虑
自身的风险承受能力,理性判断市场,对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行
为作出独立决策。投资 人根据所持有份额享受基金的收益,但同时也需承担相应的
投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括: 因受到经济因素、政治因素、投资心
理和交易制度等各种因素的影响而引起的 市场风险;基金管理人在基金管理实施过
程中产生的基金管理风险;流动性风险;交易对手违约风险; 本基金投资策略所特
有的风险、担保风险、本基金到期期间操作所特有的风险、投资股指期货的特定风
险和未知价风险等等,并请关注不适用基金合同约定的保本条款的情形 。 本基金是
一只保本混合型基金,在证券投资基金中属于低风险品种。 其风险和预期收益低于
股票型基金和非保本的混合型基金 ,高于货币市场基金和债券型基金。 投资人投资
于本保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,投资人投资
本基金仍然存在本金损失的风险。 
投资有风险,投资人在 投资本基金前应认真阅读本 基金的招募说明书 、基金合
同 等信息披露文件 ,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资
风险 。基金的过往业绩并不代表未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 
(更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 
3 
 
构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原
则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由
投资者自行负责。 
投资人购买本保本基金份额的行为视为同意保证合同 或风险买断合同 的约定。 
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写。基金合同是约定基金当事人之间
权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得 基金份额,即成为基金份额
持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的
承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权
利、承担义务。基金投资人 欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金
合同。 
本基金单一投资者持有基金份额数不得超过基金份额总数的 50%,但在基金运
作过程中因基金份额赎回等情形导致被动超过前述 50%比例的除外。 
本招募说明书所载内容截止日为 2018 年3 月 25 日,有关财务数据和净值表现
截止日为2017 年12 月 31 日。本招募说明书所载的财务数据未经审计。 
一、基 金管理人 
( 一) 基金管 理人 概况 
名称:交银施罗德基金管理有限公司 
住所:上海市浦东新区银城中路 188 号交通银行大楼二层(裙) 
办公地址: 上海浦东新区世纪大道 8 号国金中心二期 21-22 楼 
邮政编码:200120 
法定代表人: 于亚利


成立时间:2005 年 8 月 4 日 注册资本:2 亿元人民币 存续期间:持续经营 联系人: 郭佳敏


电话: (021)61055050 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 4 传真: (021)61055034 交银施罗德基金管理有限公司(以下简称 “ 公司”)经中国证监会证监基金字 [2005]128 号文批准设 立。公司股权结构如下: 股东名称 股权比例 交通银行股份有限公司(以下使用全称或其简称 “ 交通银行” ) 65% 施罗德投资管理有限公司 30% 中国国际海运集装箱(集团)股份有限公司 5% ( 二) 主要成 员情 况


1、基金管理人董事会成员


于亚利女士,董事长,硕士学位。现任交通银行执行董事、副行长。历任交通 银行郑州分行财务会计处处长、郑州分行副行长,交通银行财务会计部副总经理、 总经理,交通银行预算财务部总经理, 交通银行首席财务官。 陈朝灯先生,副董事长,博士学位。现任施罗德证券投资信托股份有限公司投 资总监兼专户管理部主管。历任复华证券投资信托股份有限公司专户投资经理,景 顺证券投资信托股份有限公司部门主管、投资总监。 阮红女士,董事,总经理,博士学位, 兼任交银施罗德资产管理有限公司董事 长 。历任交通银行办公室副处长、处长,交通银行海外机构管理部副总经理、总经 理,交通银行上海分行副行长,交通银行资产托管部总经理,交通银行投资管理部 总经理。 徐瀚先生,董事 , 硕士学位。现任交通银行 个人金融业务部总经理。历任交通 银行 香港 分行电脑中心 副总经理,交通银行信息 技术部副总经理,交通银行 太平洋 信用卡中心 副首席执行官、首席执行官。 孙荣俊先生,董事,硕士学位,现任交通银行总行风险管理部(资产保全部) 副总经理。历任交通银行总行风险管理部副高级经理、高级经理,交通银行广西区 柳州分行副行长、交通银行内蒙古区分行行长助理。 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 5 李定邦先生,董事,硕士学位,现任施罗德集团亚太区行政总裁。历任施罗德 投资管理有限公司亚洲投资产品总监,施罗德投资管理(香港)有限公司行政总裁 兼亚太区基金业务拓展总监。 谢丹阳先生,独立董事,博士学位。现任香港科技大学经济系教授 。 历任武汉 大学经济与管理学院院长 ,蒙特利尔大学经济系助理教授,国际货币基金经济学家 和高级经济学家, 香港科技大学助理教授、副教授、教授、系主任、瑞安经管中心 主任。 袁志刚先生,独立董事,博士学位。现任复旦大学经济学院教授。历任复旦大 学经济学院副教授、教授、经济系系主任、经济学院院长。 周林先生, 独立董事, 博士学位。 现任上海交通大学安泰经济与管理学院院长、 教授。历任复旦大学管理科学系助教,美国耶鲁大学经济系助理教授、副教授,美 国杜克大学经济系副教授,香港城市大学经济与金融系教授,美国亚利桑那州立大 学凯瑞商学院经济系冠名教授, 上海交通大学上海高级金融学院常务副院长、 教授。 2、基金管理人监事会成员 王忆军先生 ,监事长, 硕士学位。现任交通银行 战略投资部总经理。历任交通 银行办公室副处长, 交通银行公司 业务部副处长、高级经理、总经理助理、副总经 理, 交通银行 投资银行部副总经理 ,交通银行江苏分行副行长。 裴关淑仪女士 ,监事,双硕士学位。现任交银施罗德基金管理有限公司助理总 经理、交银施罗德资产管理(香港)有限公司总经理。曾任职荷兰银行、渣打银行 (香港)有限公司、MIDAS-KAPITI INTERNATIONAL LIMITED , 施罗德投资管 理( 香港) 有限公司资讯 科技部主管、中国事务联席董事、交银施罗德基金管理有限 公司监察稽 核及风险管理总监。 张玲菡女士,监事、学士学位。现任交银施罗德基金管理有限公司市场总监。 历任中国银行福州分行客户经理,新华人寿保险公司上海分公司区域经理,银河基 金管理有限公司市场部渠道经理,交银施罗德基金管理有限公司渠道经理、渠道部 副总经理、广州分公司副总经理、营销管理部总经理。 佘川女士, 监事、 硕士 学位。 现任交银施罗德基金管理有限公司投资运营总监。 历任华泰证券股份有限公司综合发展部经理、投资银行部项目经理,银河基金管理交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 6 有限公司监察部总监,交银施罗德基金管理有限公司监察稽核部总经理、监察风控 副总监。 3、基金管理人高级管理人员


阮红女士,总经理。简历同上。


许珊燕女士,副总经理,硕士学历,高级经济师,兼任交银施罗德资产管理有 限公司董事。历任湖南大学( 原湖南财经学院) 金融学院讲师,湘财证券有限责任公 司国债部副经理、基金管理总部总经理,湘财荷银基金管理有限公司副总经理。 夏华龙先生,副总经理,博士学历。历任中国地质大学经济管理系教师、经济 学院教研室副主任、主任、经济学院副院长;交通银行资产托管部副处长、处长、 高级经理、 副总经理; 交通银行资产托管业务中心 副总裁; 云南省曲靖市市委常委、 副市长(挂职)。 谢卫先生,副总经理,经济学博士,高级经济师。历任中央财经大学金融系教 员;中国社会科学院财经所助理研究员;中国电力信托投资公司基金部副经理;中 国人保信托投资公司证券部副总经理、总经理、北京证券营业部总经理、证券总部 副总经理兼北方部总经理,富国基金管理有限公司副总经理。 苏奋先生,督察长,纽约城市大学工商管理硕士。历任交通银行广州分行市场 营销部总经理助理、副总经理,交通银行纽约分行信贷管理部经理、公司金融部经 理、信用风险管理办公室负责人,交通银行投资管理部投资并购高级经理,交银施 罗德基金管理有限公司综合管理部总 监。 印皓女士,副总经理,上海财经大学工商管理硕士。历任交通银行研究开发部 副主管体改规划员,交通银行市场营销部副主管市场规划员、主管市场规划员,交 通银行公司业务部副高级经理、高级经理,交通银行机构业务部高级经理、总经理 助理、副总经理。 4、本基金基金经理


于海颖女士, 基金经理。 天津大学数量经济学硕士、 经济学学士。12 年证券投 资从业经验。2004 年至 2006 年任北方国际信托投资股份有限公司固定收益研 究,2006 年至 2010 年任光大保德信基金管理有限公司交易员、基金经理助理、基金 经理, 2010 年至 2014 年任银华基金管理有限公司基金经理, 2014 年至 2016 年任五交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 7 矿证券有限公司固定收益事业部投资管理部总经理。于 2007 年 11 月 9 日至 2010 年 8 月 30 日任光大保德信货币市场基金基金经理,2008 年 10 月 29 日至 2010 年 8 月 30 日任光大保德信增利收益债券型证券投资基金基金经理, 2011 年 6 月 28 日至 2013 年 6 月 16 日任银华永祥保本混合型证券投资基金基金经理,2011 年 8 月 2 日 至 2014 年 4 月 24 日任 银华货币市场证券投资基金基金经理,2012 年 8 月 9 日至 2014 年 10 月 7 日任银华纯债信用主题债券型证券投资基金 (LOF ) 基金 经理, 2013 年 4 月 1 日至 2014 年 4 月 24 日任银华交易型货币市场基金基金经理, 2013 年 8 月 7 日 至 2014 年 10 月 7 日任银华信用四季红债券型证券投资基金基金经理, 2013 年 9 月 18 日至 2014 年 10 月 7 日任银华信用季季红债券型证券投资基金基金经理,2014 年 5 月 8 日至 2014 年 10 月 7 日任银华信用 债券型证券投资基金(LOF) 基金经理。 2016 年 加 入 交 银 施 罗 德 基 金 管 理 有 限 公 司 , 任 固 定 收 益 ( 公 募 ) 投 资 总 监 ,2016 年 12 月 29 日起担任交银施罗德丰盈收益债券型证券投资基金基金经理至今,2017 年 6 月 10 日起担任交银施罗德增利债券证券投资基金、 交银施罗德纯债债券型发起 式证券投资基金、交银施罗德荣祥保本混合型证券投资基金、交银施罗德定期支付 月月丰债券型证券投资基金、交银施罗德增强收益债券型证券投资基金、交银施罗 德强化回报债券型证券投资基金、交银施罗德丰硕收益债券型证券投资基金、交银 施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金、交银施罗德增利增强债券型证券投资基金基 金经理至今。 历任基金经理 孙超先生,2016 年 3 月 25 日至 2017 年 6 月 21 日任本基金基金经理。 5、 投资决策委员会成员


委员: 阮红(总经理) 王少成(权益投资总监、基金经理) 齐晧(跨境投资总监、投资经理) 于海颖( 固定收益(公募)投资总监 、基金经理) 马俊(研究 总监) 上述人员之间不存在近亲属关系。 上述各项人员信息更新截止日为 2018 年 3 月 25 日,期后变动(如有)敬请关注基金管 理人发布的相关公告。 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 8 二、基 金托管人 ( 一) 基 金托 管人概 况 1. 基本情况 名称: 中国民生银行股份有限公司(以下简称“中国民生银行” ) 住所:北京市西城区复兴门内大街 2 号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人:洪崎 成立时间:1996 年 2 月7 日 基金托管业务批准文号:证监基金字[2004 ]101 号 组织形式:其他股份有限公司(上市) 注册资本:28,365,585,227 元人民币 存续期间:持续经营 电话:010-58560666


联系人:罗菲菲 中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行, 同时又是严格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企业。多 种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度,使中国民生银行有别 于国有银行和其他商业银行,而为国内外经济界、金融界所关注。中国民生银行成 立二十年来,业务不断 拓展,规模不断扩大,效益逐年递增,并保持了快速健康的 发展势头。 2000 年12 月19 日, 中国民生银行 A 股股票 (600016) 在上海证券交易所挂牌 上市。 2003 年 3 月 18 日,中国民生银行 40 亿可转换公司债券在上交所正式挂牌 交易。2004 年11 月8 日, 中国民生银行通过 银行间债券市场成功发行了 58 亿元人 民币次级债券,成为中国第一家在全国银行间债券市场成功私募发行次级债券的商 业银行。2005 年10 月 26 日, 民生银行成功完成股权分置改革, 成为国内首家完成 股 权 分 置 改 革 的 商 业 银 行 , 为 中 国 资 本 市 场 股 权 分 置 改 革 提 供 了 成 功 范 例。 2009 年11 月 26 日,中国民生银行在香港交易所挂牌上市。 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 9 中国民生银行自上市以来, 按照 “团结奋进, 开拓创新, 培育人才; 严格管理, 规范行为,敬业守法;讲究质量,提高效益,健康发展”的经营发展方针,在改革 发展与管理等方面进行了有益探索, 先后推出了 “大集中” 科技平台、 “两率” 考核 机制、 “三卡” 工程、 独立评审制度、 八大基础管理系统、 集中处理商业模式及事业 部改革等制度创新,实现了低风险、快增长、高效益的战略目标,树立了充满生机 与活力的崭新的商业银行形象。 2010 年 2 月 3 日,在 “卓越 2009 年度金融 理财排行榜 ”评选活动中,中国民 生银行一流的电子银行产品和服务获得了专业评测公司、网友和专家的一致好评, 荣获卓越2009 年度金融理财排行榜“十佳电子银行”奖。 2010 年10 月,在经济观察报主办的“2009 年度中国最佳银行评选”中,民生 银行获得评委会奖 —— “中国银行业十年改革创新奖” 。 这一奖项是评委会为表彰在 公司治理、激励机制、风险管理、产品创新、管理架构、商业模式六个方面创新表 现卓著的银行而特别设立的。 2011 年12 月, 在由中国金融认证中心 (CFCA ) 联合近40 家成员行共同举办的 2011 中国电子银行年会上, 民生银行 荣获 “2011 年中国网上银行最佳网银安全奖” 。 这是继 2009 年、2010 年荣获“中国网上银行最佳网银安全奖”后,民生银行第三 次获此殊荣,是第三方权威安全认证机构对民生银行网上银行安全性的高度肯定。 2012 年 6 月 20 日 , 在 国 际 经 济 高 峰 论 坛 上, 民 生 银 行 贸 易 金 融 业 务 以 其 2011-2012 年度的出色业绩和产品创新最终荣获“2012 年中国卓越贸易金融银行” 奖项。这也是民生银行继 2010 年荣获英国《金融时报》 “中国银行业成就奖 —最佳 贸易金融银行奖”之后第三次获此殊荣。 2012 年11 月29 日,民生银行在《The Asset 》杂志举办的2012 年度 AAA 国家 奖项评选中获得“中国最佳银行-新秀奖” 。 2013 年度,民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年度中国优 秀股权和创业投资中介机构“最佳资金托管银行”及由 21 世纪传媒颁发的 2013 年 PE/VC 最佳金融服务托管银行奖。 2013 年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。 在第八届“21 世纪亚洲金融年会”上,民生银行荣获“2013?亚洲最佳投资金交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 10 融服务银行”大奖。 在“2013 第五届卓越竞 争力金融机构评选” 中 , 民生银行荣获 “2013 卓越竞争 力品牌建设银行 ”奖。 在中国社科院发布的 《中国企业社会责任蓝皮书 (2013) 》 中, 民生银行荣获 “中 国企业上市公司社会责任指数第一名” 、 “中国民营企业社会责任指数第一名” 、 “中 国银行业社会责任指数第一名” 。 在 2013 年第十届中国 最佳企业公民评选中,民生银行荣获“2013 年度中国最 佳企业公民大奖” 。


2013 年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖” 。 2014 年获评中国银行业协会 “最佳民生金融 奖” 、 “年度公益慈善优 秀项目奖” 。 2014 年荣获《亚洲企业管治》 “第四届最佳投资者关系公司”大奖和“2014 亚 洲企业管治典范奖” 。 2014 年被英国《金融时报》 、 《博鳌观察》联合授予“亚洲贸易金融创新服务” 称号。 2014 年还荣获 《亚洲银行家》 “中国最佳中小企业贸易金融银行奖” , 获得 《21 世纪经济报道》颁发的“最佳资产管理私人银行”奖,获评《经济观察》报“年度 卓越私人银行”等。 2015 年度,民生银行在《金融理财》举办的 2015 年度金融理财 金貔貅奖评选 中荣获“金牌创新力托管银行奖” 。 2015 年度,民生银行荣获《EUROMONEY》2015 年度“中国最佳实物黄金投资银 行”称号。 2015 年度, 民生银行连续第四次获评 《企业社会责任蓝皮书 (2015) 》 “中国银 行业社会责任发展指数第一名” 。 2015 年度, 民生银行在 《经济观察报》 主办的2014-2015 年度中国卓越金融奖 评选中荣获“年度卓越创新战略创新银行”和“年度卓越直销银行”两项大奖。 2016 年度,民生银行荣获 2016 胡润中国新 金融 50 强和 2016 中国 最具创新模 式新金融企业奖。 2、主要人员情况 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 11 杨春萍: 女,北京大学本科、硕士。资产托管部副总经理。曾就职于中国投资 银行总行,意大利联合信贷银行北京代表处,中国民生银行金融市场部和资产托管 部。历任中国投资银行总行业务经理,意大利联合信贷银行北京代表处代表,中国 民生银行金融市场部处长、资产托管部总经理助理、副总经理等职务。具有近三十 年的金融从业经历,丰富的外资银行工作经验,具有广阔的视野和前瞻性的战略眼 光。 3、基金托管业务经营情况 中国民生银行股份有限公司于 2004 年7 月 9 日获得基金托管资格, 成为 《中华 人民共和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银 行。为了更好 地发挥后发优势,大力发展托管业务,中国民生银行股份有限公司资产托管部从成 立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的原则,高 起点地建立系统、 完善 制度、 组织人员。 资产 托管部目前共有员工 64 人, 平均年龄 36 岁,100%员工拥有大学本科以上学历,80%以上员工具有硕士以上文凭。基金业 务人员100%都具有基金从业资格。 中国民生银行坚持以客户需求为导向,秉承“诚信、严谨、高效、务实”的经 营理念,依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平台, 为境内外客户提供安全、 准确、 及时、 高效的 专业托管服务。 截至 2017 年 12 月 31 日 , 中 国 民 生 银 行 已 托 管 182 只 证 券 投 资 基 金 , 托 管 的 证 券 投 资 基 金 总 净 值 达 到 3417.86 亿元。 中国民生银行于 2007 年推出 “托付民生· 安享财富 ” 托管业务品牌, 塑造产品创新、服务专业、效益优异、流程先进、践行社会责任的托管行形象,赢 得了业界的高度认可和客户的广泛好评, 深化了与客户的战略合作。 自 2010 年至今, 中国民生银行荣获《金融理财》杂志颁发的“最具潜力托管银行” 、 “最佳创新托管 银行” 和 “金牌创新力 托管银行” 奖, 荣获 《21 世纪经济报道》 颁发 的 “最佳金融 服务托管银行”奖。 ( 二) 基 金托 管人的 内部 控制制 度 1. 内部风险控制目标 强化内部管理,保障国家的金融方针政策及相关法律法规贯彻执行,保证自觉 合规依法经营,形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系,保障交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 12 业务正常运行,维护基金份额持有人及基金托管人的合法权益。 2. 内部风险控制组织结构 中国民生银行股份有限公司基金托管业务内部风险控制组织结构由中国民生银 行股份有限公司审计部、资产托管部内设风险监督中心及资产托管部各业务中心共 同组成。总行审计部对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内设 独立、专职的风险监督中心,负责拟定托管业务风险控制工作总体思路与计划,组 织、指导、协调、监督各业务中心风险控制工作的实施。各业务中心在各自职责范 围内实施具体的风险控制措施。 3. 内部风险控制原则 (1) 全面性原则: 风险控制必须覆盖资产托管部的所有中心和岗位, 渗透各项业 务过程和业务环节;风险控制责任应落实 到每一业务部门和业务岗位,每位员工对 自己岗位职责范围内的风险负责。 (2) 独立性原则: 资产托管部设立独立的风险监督中心, 该中心保持高度的独立 性和权威性,负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。 (3) 相 互 制 约 原 则 : 各 中 心 在 内 部 组 织 结 构 的 设 计 上 要 形 成 一 种 相 互 制 约 的 机 制,建立不同岗位之间的制衡体系。 (4) 定性和定量相结合原则: 建立完备的风险管理指标体系, 使风险管理更具客 观性和操作性。 (5) 防火墙原则: 托管部自身财务与基金财务严格分开; 托管业务日常操作部门 与行政、研发和营销等部门严格分离。 4. 内部风险控制制度 和措施 (1) 制度建设: 建立了 明确的岗位职责、 科学 的业务流程、 详细的操 作手册、 严 格的人员行为规范等一系列规章制度。 (2) 建立健全的组织管理结构:前后台分离,不同部门、岗位相互牵制。 (3) 风险识别与评估: 风险监督中心指导业务中心进行风险识别、 评估, 制定并 实施风险控制措施。 (4) 相对独立的业务操作空间: 业务操作区相对独立, 实施门禁管理和音像监控。 (5) 人员管理: 进行定期的业务与职业道德培训, 使员工树立风险防范与控制理交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 13 念,并签订承诺书。 (6) 应急预案:制定完备的《应急预案》 ,并组织员工定期演练;建立异地 灾备 中心,保证业务不中断。 5. 资产托管部内部风险控制 中国民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、监 控等五个方面构建了托管业务风险控制体系。 (1) 坚持风险管理与业务发展同等重要的理念。 托管业务是商业银行新兴的中间 业务,中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作, 一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的 变化和托管业务的快速发展,新问题新情况不断出现,中国民生银行股份有限公司 资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置,视风险防 范和控制为 托管业务生存和发展的生命线。 (2) 实 施 全 员 风 险 管 理 。 完 善 的 风 险 管 理 体 系 需 要 从 上 至 下 每 个 员 工 的 共 同 参 与,只有这样,风险控制制度和措施才会全面、有效。中国民生银行股份有限公司 资产托管部实施全员风险管理,将风险控制责任落实到具体业务中心和业务岗位, 每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。 (3) 建立分工明确、 相互牵制的风险控制组织结构。 托管部通过建立纵向双人制, 横向多中心制的内部组织结构,形成不同中心、不同岗位相互制衡的组织结构。 (4) 以制度建设作为风险管理的核心。 中国民生银行股份有限公司资产托管部十 分重视内部控制制度的建设,已经建立了一整套内部风险控制制度,包括业务管理 办法、内部控制制度、员工行为规范、岗位职责及涵括所有后台运作环节的操作手 册。以上制度随着外部环境和业务的发展还会不断增加和完善。 (5) 制度的执行和监督是风险控制的关键。 制度执行比编写制度更重要, 制度落 实检查是风险控制管理的有力保证。中国民生银行股份有限公司资产托管部内部设 置专职风险监督中心,依照有关法律规章,定期对业务的运行进行稽核检查。总行 审计部也不定期对资产托 管部进行稽核检查。 (6) 将先进的技术手段运用于风险控制中。 在风险管理中, 技术控制风险比制度 控制风险更加可靠,可将人为不确定因素降至最低。托管业务系统需求不仅从业务交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 14 方面而且从风险控制方面都要经过多方论证,托管业务技术系统具有较强的自动风 险控制功能。 ( 三) 基 金托 管人对 基金 管理人 运作 基金进 行监 督的方 法和 程序 根据 《基金法》 、 《运作 办法》 、 基金合同和有 关法律法规的规定, 对 基金的投资 对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管 理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金申购资金的到 账和赎 回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。 基金托管人发现基金管理人的违反 《基金法》 、 《运作办法》 、 基金合同 和有关法 律法规规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到 通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内,基金托管 人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人 通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通 知基金管理人限期纠正 。 三、相 关服务机构 ( 一) 基金份 额销 售机构








1、直销机构








本 基 金 直 销 机 构 为 基金管理人以及基 金 管 理 人 的 网上直销交易平台 ( 网站及 APP ,下同)。 名称:交银施罗德基金管理有限公司 住所:上海市浦东新区银城中路 188 号交通银行大楼二层(裙) 办公地址:上海市 浦东新区世纪大道 8 号国金中心二期 21-22 楼 法定代表人:于亚利 成立时间: 2005 年 8 月 4 日 电话: (021)61055724 传真: (021)61055054 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 15 联系人:傅鲸 客户服务电话:400-700-5000(免长途话费) , (021)61055000 网址:www.fund001.com ,www.bocomschroder.com


个人投资者可以通过 基金管理人网上直销交易平台 办理开户、本基金的 申购、 赎回 、定期定额投资 等业务,具体交易细则请参阅 基金管理人网站。 网上直销交易平台 网址:www. fund001.com ,www.bocomschroder.com 。 2、 除基金管理人之外的其他销售机构


(1 )交通银行股份有限公司


住所:上海市浦东新区银城中路 188 号


办公地址:上海市浦东新区银城中路 188 号 法定代表人:牛锡明 电话:(021)58781234


传真:(021)58408483


联系人:曹榕 客户服务电话:95559 网址:www.bankcomm.com (2 )中国民生银行股份有限公司 住所:北京市西城区复兴门内大街 2 号








办公地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号








法定代表人:洪崎 电话:(010)57092615 传真:(010)57092611


联系人:董云巍 客户服务电话: 95568 网址:www.cmbc.com.cn (3 )杭州银行股份有限公司 住所:杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦 办公地址:杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 16 法定代表人:陈震山 电话:(0571)85108195 、85120696 传真:(0571)86475527 联系人:严峻、夏帆 客户服务电话:96523 网址:www.hzbank.com.cn (4 )招商银行股份有限公司 住所:深圳市福田区深南大道 7088 号 办公地址:深圳市福田区深南大 道 7088 号 法定代表人:李建红 电话:(0755)83198888 传真:(0755)83195109 联系人:邓炯鹏 客户服务电话:95555 网址:www.cmbchina.com (5 )中信建投证券股份有限公司 住所:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址:北京市朝阳门内大街 188 号 法定代表人:王常青 电话:(010)85130588


传真:(010)65182261


联系人:魏明


客户服务电话:4008-888-108 网址:www.csc108.com (6 )中国银河证券股份有限公司 住所:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 法定代表人:陈有安 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 17 电话:(010)66568292 联系人:邓颜 客户服务电话:400-888-8888 网址:www.chinastock.com.cn


(7 )中信证券股份有限公司 住所:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 A 层 办公地址:北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 法定代表人:王东明 电话:(010)60838888 传真:(010)60833739 联系人:陈忠 客户服务电话:95558 网址:www.cs.ecitic.com (8 )申万宏源证券有限公司 住所:上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层


办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层 法定代表人:李梅 电话:(021)33389888 联系人:李清怡 客户服务电话:95523 或 4008895523 网址:www.sywg.com (9 )国都证券股份有限公司 住所:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层 办公地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层 法定代表人:王少华 客户服务电话:400-818-8118 网址:www.guodu.com (10 )中信证券(山东)有限责任公司 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 18 住所:青岛市崂山区苗岭路 29 号澳柯玛大厦 15 层(1507-1510 室) 办公地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层 法定代表人:杨宝林 电话:(0532)85022326 传真:(0532)85022605 联系人:吴忠超 客户服务电话:(0532)96577 网址:www.zxwt.com.cn (11 )申万宏源西部证券有限公司 住所:新疆乌鲁木齐市建设路 2 号 办公地址:北京市西城区太平桥大街 19 号宏源证券 法定代表人:冯戎 电话:(010)88085858 传真:(010)88085195 联系人:李巍 客户服务电话:4008-000-562 网址:www.hysec.com (12 )中泰证券股份有限公司 住所:山东省济南市市中区经七路 86 号 办公地址:山东省济南市市中区经七路 86 号 法定代表人:李玮 电话:(0531)68889155 传真:(0531)68889752 联系人:许曼华 客户服务电话:95538 网址:www.zts.com.cn (13 )平安证券股份有限公司 住所:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼 8 楼 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 19 办公地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼 8 楼(518048) 法定代表人:杨宇翔 电话:(0755)22627802 传真:(0755)82400862 联系人:郑舒丽 客户服务电话:95511-8 网址:www.pingan.com (14 )中国国际金融股份有限公司 住所:北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 办公地址:北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 法定代表人:丁学东 电话:(010)65051166 传真:(010)85679203 联系人:杨涵宇 网址:www.cicc.com.cn (15 )国金证券股份有限公司 住所:四川省成都市东城根上街 95 号 办公地址:成都市东城根上街 95 号 法定代表人:冉云


电话:(028)86690057 ,(028)86690058 传真:(028)86690126 联系人:刘婧漪 贾鹏 客户服务电话:95310 网址:www.gjzq.com.cn (16 )信达证券股份有限公司 住所:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心 办公地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心 法定代表人:张志刚 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 20 电话:(010)63081000 传真:(010)63081344 联系人:尹旭航 客户服务电话:95321 网址:www.cindasc.com (17 )西南证券股份有限公司 住所:重庆市江北区桥北苑 8 号 办公地址:重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦 法定代表人:吴坚 电话:(023)63786141 传真:(023)63786212 联系人:张煜 客户服务电话:95355 、400-809-6096 网址:www.swsc.com.cn (18 )中信期货有限公司 住所: 深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场 (二期) 北座 13 层 1301-1305 室、14 层 办公地址: 深圳市福田区中心三路 8 号卓越时 代广场 (二期) 北座 13 层 1301-1305 室、14 层 法定代表人:张皓 电话:(0755)23953913 传真:(0755)83217421 联系人: 洪诚 客户服务电话:400-990-8826 网址:www.citicsf.com (19 )上海长量基金销售投资顾问有限公司 住所:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址:上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 21 法定代表人:张跃伟 电话:(021)20691832 传真:(021)20691861


联系人:单丙烨 客户服务电话:400-820-2899 网址:www.erichfund.com (20 )上海好买基金销售有限公司


住所:上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室


办公地址:上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903-906 室


法定代表人:杨文斌


传真:(021)68596916


联系人:薛年 客户服务电话:400-700-9665


网址:www.ehowbuy.com (21 )诺亚正行( 上海) 基金销售投资顾问有限公司 住所:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 办公地址:上海杨浦区秦皇岛路 32 号 C 栋 2 楼 法定代表人:汪静波 电话:(021)38600735 传真:(021)38509777 联系人:方成 客户服务电话:400-821-5399 网址:www.noah-fund.com (22 )和讯信息科技有限公司


住所:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 办公地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 法定代表人:王莉 电话:(021)20835789 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 22 传真:(021)20835879 联系人:周轶 客户服务电话:4009200022 网址:http://licaike.hexun.com/ (23 )上海天天基金销售有限公司


住所:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层


办公地址:上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 10 楼 法定代表人:其实 电话:(021)54509998 传真:(021)64385308 联系人:潘世友 客户服务电话:400-1818-188 网址:www.1234567.com.cn (24 )北京钱景财富投资管理有限公司


住所:北京市海淀区丹棱街 6 幢 1 号 9 层 1008-1012 办公地址:北京市海淀区丹棱街 6 幢 1 号 9 层 1008-1012 法定代表人:赵荣春 电话:(010)57418829 传真:(010)57569671 联系人: 魏争 客户服务电话: 400-678-5095 网址:www.niuji.net (25 )深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 住所:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006# 办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 9 层 法定代表人:陈操 电话:(010)58325395 传真:(010)58325282 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 23 联系人:刘宝文


客户服务电话:400-850-7771 网址:http://8.jrj.com.cn/ (26 )北京展恒基金销售股份有限公司 住所:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号 办公地址:北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦 2 层 法定代表人:闫振杰 电话:(010)59601366-7024 传真:(010)62020355 联系人:


马林 客户服务电话:400-888-6661 网址:www.myfund.com


(27 )一路财富(北京)信息科技有限公司 住所:北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702 办公地址:北京西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 22 层 2208 法定代表人: 吴雪秀 电话:010-88312877 传真:010-88312099 联系人: 苏昊 客户服务电话:400-001-1566 网址:http://www.yilucaifu.com/ (28 )浙江同花顺基金销售有限公司 住所:浙江省杭州市文二西路 1 号元茂大厦 903 办公地址:浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号电子商务产业园 2 号楼 2 楼 法定代表人:凌顺平


电话:(0571)88911818 传真:(0571)86800423 联系人:吴强


交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 24 客户服务电话:400-877-3772 网址:www.5ifund.com (29 )北京增财基金销售有限公司 住所:北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 办公地址:北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 法定代表人:罗细安 电话:(010)670009888 传真:(010)670009888-6000 联系人:李皓 客户服务电话:400-001-8811 网址:www.zengcaiwang.com (30 )泰诚财富基金销售(大连)有限公司 住所:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号 办公地址: 辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号 法定代表人:林卓 电话:(0411)88891212 传真:(0411)84396536 联系人:薛长平


客户服务电话:4006411999 网址:www.taichengcaifu.com (31 )上海基煜基金销售有限公司 住所:上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室(上海泰和经济 发展区)


办公地址:上海市杨浦区昆明路 518 号 A1002 室 法定代表人:王翔 电话:(021)65370077 传真:(021)55085991 联系人:俞申莉 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 25 客户服务电话:(021)65370077 网址:http://www.fofund.com.cn/ (32 )珠海盈米财富管理有限公司 住所:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491


办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201-1203


法定代表人:肖雯


电话:(020)89629099


传真:(020)89629011


联系人:黄敏嫦


客户服务电话:(020)89629066 网址:www.yingmi.cn (33 )深圳富济财富管理有限公司 住所:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室 办公地址:深圳市南山区高新南七道 12 号惠恒集团二期 418 室 法定代表人:齐小贺 电话:(0755)83999907-802 传真:(0755)83999926 联系人: 马力佳 客户服务电话:(0755)83999907 网址:www.jinqianwo.com (34 )上海陆金所资产管理有限公司 住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 法定代表人:郭坚 电话:(021)20665952 传真:(021)22066653 联系人:宁博宇 客户服务电话:4008219031 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 26 网址:www.lufunds.com (35 )上海汇付金融服务有限公司 住所:上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼 办公地址:上海市虹梅路 1801 号凯科国际大厦 7 楼 法定代表人:冯修敏 电话:(021)33323999 传真:(021)33323837 联系人:陈云卉


客户服务电话:4008213999 网址:https://tty.chinapnr.com (36 )北京虹点基金销售有限公司 住所:北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元 办公地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元 法定代表人:胡伟 电话:(010)65951887 传真:(010)65951887 联系人:姜颖 客户服务电话:400-618-0707 网址:www.hongdianfund.com/ (37 )上海凯石财富基金销售有限公司 住所:上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室 办公地址:上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼 法定代表人:陈继武 电话:021-63333319 传真:021-63332523 联系人:李晓明 客服电话:4000 178 000 网址:www.lingxianfund.com 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 27 (38 )上海利得基金销售有限公司 住所: 上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号陆家嘴软件园 10 号楼 12 楼 办公地址:上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号陆家嘴软件园 10 号楼 12 楼 法定代表人:沈继伟 电话:021-50583533 传真:021-50583633 联系人: 徐鹏 客服电话:400-005-6355 网址:a.leadfund.com.cn (39 )大泰金石基金销售有限公司 住所:南京市建邺区江东中路 359 号国睿大厦一号楼 B 区 4 楼 A506 室 办公地址:上海市长宁区虹桥路 1386 号文广大厦 15 楼 法定代表人:袁顾明 电话:(025)68206846 传真:(021)22268089 联系人:何庭宇 客户服务电话:400-928-2266/021-22267995 网址:www.dtfunds.com (40 )天相投资顾问有限公司 住所:北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 办公地址:北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层 法定代表人:林义相 电话:(010)66045529 传真:(010)66045518 联系人:尹伶 客户服务电话:(010)66045678 网址:http://www.txsec.com ,www.jjm.com.cn (41 )北京汇成基金销售有限公司 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 28 住所:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108


办公地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108


法定代表人:王伟刚


电话:(010)56282140 传真:(010)62680827 联系人 :丁向坤 客户服务电话:400-619-9059 网址:www.fundzone.cn 、www.51jijinhui.com (42 )北京恒天明泽基金销售有限公司 住所:北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室


办公地址:北京市朝阳区东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30 层 3001 室


法定代表人:李悦


电话:(010)56642600 传真:(010)56642623 联系人:张晔 客户服务电话:4007868868 网址:www.chtfund.com (43 )北京广源达信投资管理有限公司 住所:北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室 办公地址:北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼浦项中心 B 座 19 层 法定代表人:齐剑辉


电话:(010)57298634 传真:(010)82055860 联系人:王英俊


客户服务电话:400-623-6060 网址:www.niuniufund.com (44 )奕丰金融服务(深圳)有限公司 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 29 住所: 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室 (入住深圳市前海商务 秘书有限公司)


办公地址:深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1115 室,1116 室及 1307 室 法定代表人:TAN YIK KUAN


电话:(0755)89460500 传真:(0755)21674453 联系人:叶健 客户服务电话:400-684-0500 网址:www.ifastps.com.cn (45 )浙江金观诚财富管理有限公司 住所:杭州市拱墅区登云路 45 号(锦昌大厦)1 幢 10 楼 1001 室 办公地址:杭州市拱墅区登云路 45 号锦昌大厦一楼金观诚财富 法定代表人:徐黎云 电话:(0571)88337717 传真:(0571)88337666 联系人:孙成岩 客户服务电话:400-068-0058 网址:www.jincheng-fund.com


(46 )深圳众禄基金销售有限公司 住所:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 办公地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 法定代表人:薛峰 电话:(0755)33227953 传真:(0755)33227951 联系人:汤素娅 客户服务电话:4006-788-887 网址:www.zlfund.cn ,www.jjmmw.com (47 )上海联泰资产管理有限公司 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 30 住所:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 楼 法定代表人:燕斌 电话:021-52822063 传真:021-52975270 联系人:凌秋艳 客户服务电话:4000-466-788 网址:www.66zichan.com (48 )宜信普泽投资顾问(北京)有限公司 住所:北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809


办公地址:北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809 法定代表人:沈伟桦 电话:010-52855713 传真:010-85894285 联系人:程刚 客户服务电话:400-6099-200 网址:www.yixinfund.com (49 )北京创金启富投资管理有限公司 住所: 北京市西城区民丰胡同 31 号中水大厦 215A 办公地址:北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社 A 综合楼 712 室 法定代表人:梁蓉 电话:(010)66154828 传真:(010)63583991 联系人:李婷婷


客户服务电话:400-6262-818 网址: www.5irich.com (50 )日发资产管理(上海)有限公司 住所:上海市陆家嘴花园石桥路 66 号东亚银行大厦 3301 室 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 31 办公地址:上海市陆家嘴花园石桥路 66 号东亚银行大厦 3301 室 法定代表人: 周泉恭 电话:(021)61600500 传真:(021)61600602 联系人:蔡小威


客户服务电话:400-021-1010,(021)61600500 网址:www.rffund.com (51 )上海云湾投资管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区新金桥路 27 号 13 号楼 2 层,200127 办公地址:上海市锦康路 308 号 6 号楼 6 层 法定代表人:戴新装 电话:(021)20538888 传真:(021)20538999 联系人:江辉 客户服务电话:400-820-1515 网址:www.zhengtongfunds.com


(52 )中证金牛(北京)投资咨询有限公司 住所: 北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室 办公地址: 北京市西城区宣武门外大街甲一号环球财讯中心 A 座 5 层 法定代表人: 钱昊旻 电话:(010)59336533 传真:(010)59336500 联系人: 孟汉霄 客户服务电话:4008-909-998 网址: www.jnlc.com (53 )乾道盈泰基金销售(北京)有限公司 住所:北京市海淀区东北旺村 南 1 号楼 7 层 7117 室 办公地址:北京市西城区德胜门外大街 13 号院 1 号楼 1302 室 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 32 法定代表人: 王兴吉 电话:(010)62062880 传真:(010)82057741 联系人:高雪超 客户服务电话: 4000-888-080 网址:www.qiandaojr.com (54 )北京肯特瑞财富管理有限公司 住所:北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15 办公地址:北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院京东集团总部 法定代表人:陈超 电话:4000988511 ,4000888816 传真:(010)89188000 联系人:赵德赛 客户服务电话:4000988511 ,4000888816 网址: http://fund.jd.com/ (55 )北京新浪仓石基金销售有限公司 住所: 北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期( 西扩)N-1、N-2 地 块新浪总 部科研楼 5 层 518 室


办公地址: 北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期( 西扩)N-1、N-2 地块新 浪总部科研楼 5 层 518 室 法定代表人:李昭琛


电话:(010)60619607 传真:8610-62676582 联系人:付文红


客户服务电话:(010)62675369 网址:www.xincai.com


(56 )杭州科地瑞富基金销售有限公司 住所:杭州市下城区武林时代商务中心 1604 室


交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 33 办公地址:杭州市下城区上塘路 15 号武林时代 20 楼 法定代表人:陈刚 电话:(0571)85267500 传真:(0571)85269200 联系人:胡璇 客户服务电话:(0571)86655920 网址:www.cd121.com


(57 )北京蛋卷基金销售有限公司 住所:北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507 办公地址:北京市朝阳区望京 SOHO 塔 2B 座 2507 法定代表人:钟斐斐 电话:(010)61860688 传真:(010)61840699 联系人:戚晓强 客户服务电话:400-0618-518 网址:https://danjuanapp.com/ (58 )凤凰金信(银川)投资管理有限公司 住 所 : 宁 夏 回 族 自 治 区 银 川 市 金 凤 区 阅 海 湾 中 央 商 务 区 万 寿 路 142 号 14 层 1402(750000) 办公地址: 北京市朝阳区紫月路 18 号院朝来高科技产业园 18 号楼


(100000) 法定代表人:程刚 电话:(010)58160168 传真:(010)58160173 联系人:张旭 客户服务电话:400-810-5919 网址:www.fengfd.com (59 )深圳市金斧子基金销售有限公司 住所:深圳市南山区粤海街道科苑路 16 号东方科技大厦 18 楼


交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 34 办公地址:深圳市南山区粤海街道科苑路科兴科学园 B3 单元 7 楼 法定代表人:赖任军


电话:(0755)66892301 传真:(0755)66892399 联系人:张烨


客户服务电话:400-9500-888 网址:www.jfzinv.com (60 )上海朝阳永续基金销售有限公司 住所:上海市浦东新区上丰路 977 号 1 幢 B 座 812 室 办公地址:上海市浦东新区碧波路 690 号 4 号楼 2 楼 法定代表人:廖冰 电话:(021)80234888 传真:(021)80234898 客户服务电话:400-699-1888 网址:www.998fund.com (61 )格上富信投资顾问有限公司 住所:北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室


办公地址:北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室 法定代表人:李悦章 电话:(010)85594745 传真:(010)65983333 联系人:张林 客户服务电话:400-066-8586 网址:www.igesafe.com


(62 )苏州财路基金销售有限公司 住所:江苏省苏州市高新区华佗路 99 号 6 幢 1008 室 办公地址:江苏省苏州市姑苏区苏站路 1599 号 7 号楼 1101 室 法定代表人:高志华 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 35 电话:(0512) 68603767 传真:(0512) 68603767 联系人:马贇 客户服务电话:(0512) 68603767 网址:www.cai6.com (63 )中民财富管理(上海)有限公司 住所:上海市黄浦区中山南路 100 号 7 层 05 单元 办公地址:上海市浦东新区民生路 1199 弄证大五道口广场 1 号楼 27 层 法定代表人:弭洪军 电话:(021)33355392 传真:(021)63353736 联系人: 茅旦青 客户服务电话:400-876-5716 网址: www.cmiwm.com (64 )上海万得基金销售有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座 办公地址:上海市浦东新区福山路 33 号 9 楼 法定代表人: 王廷富 电话:021-50712782 传真:021-50710161 联系人: 徐亚丹 客户服务电话:400-821-0203 网址: www.520fund.com.cn (65 )天津万家财富资产管理有限公司 住所:天津自贸区(中心商务区)迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓 2-2413 室 办公地址:北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 5 层 法定代表人:李修辞


交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 36 电话:(010)59013828 传真:(010)59013707 联系人:王芳芳


客户服务电话:010-59013842 网址:http://www.wanjiawealth.com/ (66 )上海挖财金融信息服务有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02 、03 室 法定代表人: 胡燕亮 电话:(021)50810687 传真:(021)58300279 联系人: 李娟 客户服务电话:(021)50810673 网址:www.wacaijijin.com


(67 )嘉实财富管理有限公司 住所: 上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期 53 层 5312-15 单 元 办公地址:北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层 法定代表人: 赵学军 电话:(021)38789658 传真:(021)68880023 联系人: 王宫 客户服务电话:400-021-8850 网址: www.harvestwm.cn 基金管理人可根据有关法律法规的要求, 选择其它符合要求的机构销售本基金, 并及时公告。 ( 二) 登记机 构


名称:中国证券登记结算有限责任公司


交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 37 住所:北京市西城区太平桥大街 17 号


办公地址:北京市西城区太平桥大街 17 号 法定代表 人:周明 电话:(010)50938617 传真:(010)50938907 联系人:周莉 ( 三) 出具法 律意 见书的 律师 事务所


名称:上海市通力律师事务所


住所:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人: 俞卫锋 电话:(021)31358666


传真:(021)31358600


联系人:丁媛 经办律师:黎明、丁媛 ( 四) 审计基 金财 产的会 计师 事务所


名称: 普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼 办公地址:上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼 执行事务合伙人 : 李丹 电话:(021)23238888 传真:(021)23238800 联系人: 朱宏宇 经办注册会计师: 薛竞、朱宏宇 四、基 金的 名称 本基 金名称:交银施罗德荣鑫 保本混合型证券投资基金 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 38 五、基 金的类型 本基金类型:契约型开放式 六、基 金的保本 本基金为基金份额持有人持有到期的基金份额提供的保本金额为:本基金的第 一个保本周期内,本基金募集期内认购本基金的投资人认购并持有到期的基金份额 的认购金额(即认购保本金额,包括该等基金份额的净认购金额、认购费用以及募 集期间的认购利息) , 以及发生本基金转入下一保本周期的情形时, 在过渡期内进行 申购的投资人申购并持有到期的基金份额在折算日所代表的资产净值,以及从本基 金上一个保本周期结束后默认选择转入当期保本周期的基金份额持有人在上一个保 本周期持有到期的基金份额在折算日所代表的资产净值,按照基金合同其他约定未 获得可享受 保本条款确认的基金份额除外。 在保本周期到期日,如基金份额持有人持有到期的基金份额的可赎回金额加上 其持有到期的基金份额在当期保本周期内累计分红金额之和计算的总金额低于其保 本金额(低出的部分即为 “保本赔付差额” ) ,则基金管理人或保本义务人应补足该 保本赔付差额, 并在保本周期到期日后 20 个工作日 (含第 20 个工作日) 内将该保 本赔付差额支付给基金份额持有人。 发生基金合同约定的不适用保本条款情形的, 相应基金份额不适用本保本条款。 七、基 金的投资目标 本基金 通过运用投资组合保险技术, 有效控制本金损失的风险, 在追求保本周期 到期时本金安全的基础上,力争实现基金资产的稳定增值。 八、基 金的 投资 方向 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 39 票 (含中小板、 创业板及其他经中国证监会核准上市的股票) 、 债券、 中期票据、 货 币市场工具、银行存款、权证、资产支持证券、股指期货以及法律法规或中国证监 会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定) 。 本基金的基金资产包括固定收益类资产和权益类资产,固定收益类资产为国内 依法发行交易的债券、货币市场工具和银行存款等,其中债券包括国债、金融债、 央行票据、地方政府债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、可转换 公司债券 (含分离交易 的可转换公司债券) 、 资产支持证券、 债券回 购等。 权益类 资 产为股票 (包括中小板 、 创业板及其他经中国 证监会核准上市的股票) 、 权证、 股指 期货等。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程 序后,可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:债券、货币市场工具等固 定收益类资产占基金资产的 比例不低于60%,其中基金应保留不低于基金资产净值 5%的现金或到期日在一年以 内的政府债券 , 现金不 包括结算备付金、 存出 保证金和应收申购款等 ; 股票、 权证、 股指期货等权益类资产占基金资产的比例不高于 40%,其中,基金持有的全部权证 的市值不超过基金资产净值的 3%。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行 适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。


九、基 金的 投资策略


本基金运用恒定比例组合保险(CPPI ,Constant Proportion Portfolio Insurance ) 原理, 动态调整固定收益类资产与权益类资产在基金组合中的投资比例, 以确保本基金在保本周期到期时的本金安全,并实现基金资产在保本基础上的保值 增值目的。 具体而言,本基金的投资策略包括资产配置策略、固定收益类资产投资策略和 权益类资产投资策略。 (1 )资产配置策略 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 40 本基金基于恒定比例组合保险(CPPI ,Constant Proportion Portfolio Insurance ) 原理对固定收益类资产和权益类资产进行配置, 动态调整固定收益类资 产与权益类资产投资的比例,通过对固定收益类资产的投资实现保本周期到期时投 资本金的安全,通过对权益类资产的投资寻求保本周期内资产的稳定增值。本基金 对固定收益类资产和权益类资产的资产配置具体可分为以下四步: 第一步,确定本基金的价值底线(Floor) 。根据本基金保本周期到期时投资组 合的最低目标价值 (本基金的最低保本值为投资本金的 100%) 和合理的贴现率, 确 定本基金当前应持有的固定收益类资产数额,亦即本基金的价值底线(Floor)。 第二步,计算本基金的安全垫(Cushion) 。通过计算基金投资组合现时净值超 越价值底线的数额,得到本基金的安全垫(Cushion)。 第三步, 确定风险乘数 (Multiplier) 。 本基金 通过对宏观经济和证券市场运行 状况和趋势的判断,并结合基金的风险收益情况,确定安全垫的放大倍数 ——风险 乘数,并在安全垫和风险乘数确定的基础上,得到当期权益类资产的最高配置规模 与比例。 第四步,动态调整固定收益类资产和权益类资产的配置比例,并结合市场实际 运行态势制定权益类资产投资策略,进行投资组合管理,实现基金资产在保本基础 上 的保值增值。 (2 )固定收益类资产投资策略 本基金通过分析判断宏观经济运行趋势及其引致的财政货币政策变化,对未来 市场利率趋势及市场信用环境变化作出预测,并综合考虑利率变化对不同债券品种 的影响、收益率水平、信用风险的大小、流动性的好坏等因素,在确保基金资产收 益安全性和稳定性的基础上,构造债券组合。 1)免疫策略 本基金采用剩余期限与保本周期到期期限匹配的积极投资策略,根据保本周期 的剩余期限动态调整固定收益类资产债券组合久期,有效控制债券利率、收益率曲 线等各种风险,保证债券组合收益的稳定性。 2)收益率曲线策略 本基金将结合对收益率曲线变化的预测,适时采用子弹、杠铃或梯形策略构造交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 41 组合,并进行动态调整,从短、中、长期债券的相对价格变化中获取收益。 3)相对价值策略 本基金通过对不同债券市场、债券品种及信用等级的债券间利差的分析判断, 获取不合理的市场定价所带来的投资机会。 4)骑乘策略 本基金通过分析收益率曲线各期限段的利差情况,买入收益率曲线最陡峭处所 对应的期限债券,持有一定时间后,随着债券剩余期限的缩短,到期收益率将迅速 下降,基金可获得较高的资本利得收入。 5)回购策略 本基金将适时运用回购交易套利策略,在确保基 金资产安全的前提下增强债券 组合的收益率。 6)信用债投资策略 本基金将采用内部信用评级和外部信用评级相结合的方法,通过对信用产品基 本面的研究,形成对该信用产品信用级别综合评定,并通过调整组合内信用产品在 信用等级和剩余期限方面的分布,获取超额收益。 (3 )权益类资产投资策略 1)股票投资策略 本基金充分发挥基金管理人的研究优势,将严谨、规范化的选股方法与积极主 动的投资风格相结合,在分析和判断宏观经济运行和行业景气变化、以及上市公司 成长潜力的基础上,通过优选具有良好成长性、成长质量优良、定价相对合理的股 票进行投 资,以谋求超额收益。 ①行业配置 本基金通过对宏观经济运行趋势、产业环境、产业政策和行业竞争格局等多因 素的分析和预测,确定宏观及行业经济变量的变动对不同行业的潜在影响,得出各 行业的相对投资价值与投资时机,据此挑选出具有良好景气和发展潜力的行业。 ②个股选择 本基金综合运用交银施罗德的股票研究分析方法和其它投资分析工具挑选具有 良好成长性、成长质量优良、定价相对合理的股票构建股票投资组合。具体分以下交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 42 三个层次进行: a)品质筛选 筛选出在公司治理、财务及管理品质上符合基本品质要求的上市公司,构建备 选股票池。 主要筛选指标包括: 盈利能力 (如 P/E 、 P/Cash Flow、 P/FCF、 P/S 、 P/EBIT 等) ,经营效率(如 ROE 、ROA、Return on operating assets 等)和财务状况(如 D/A 、流动比率等)等。 b)公司质量评价 通过对上市公司直接接触和实地调研,了解并评估公司治理结构、公司战略、 所处行业的竞争动力、公司的财务特点,以决定股票的合理估值中应该考虑的折价 或溢价水平。在调研基础上,分析员依据公司成长性 、盈利能力可预见性、盈利质 量、 管理层素质、 流通股东受关注程度五大质量排名标准给每个目标公司进行评分。 c)多元化价值评估 在质量评估的基础上,根据上市公司所处的不同行业特点,综合运用多元化的 股票估值指标,对股票进行合理估值,并评定投资级别。在明确的价值评估基础上 选择价值被低估的投资标的。 2)权证投资策略 本基金的权证投资以权证的市场价值分析为基础,配以权证定价模型寻求其合 理估值水平,以主动式的科学投资管理为手段,充分考虑权证资产的收益性、流动 性及风险性特征, 通过资产配置、 品种与类属选择, 追求基金资产稳定的 当期收益。 3)股指期货投资策略 本基金参与股指期货的投资应符合基金合同规定的保本策略和投资目标。本基 金以套期保值为目的,根据风险管理的原则,在风险可控的前提下,投资于流动性 好、交易活跃的股指期货合约,有效管理投资组合的系统性风险,积极改善组合的 风险收益特征。 本基金通过对宏观经济和股票市场走势的分析与判断,并充分考虑股指期货的 收益性、流动性及风险特征,通过资产配置、品种选择,谨慎进行投资,以降低投 资组合的整体风险。具体而言,本基金的股指期货投资策略包括套期保值时机选择 策略、期货合约选择和头寸选择策略、展期 策略、保证金管理策略、流动性管理策交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 43 略等。 本基金在运用股指期货控制风险的基础上,将审慎地获取相应的超额收益,通 过股指期货对股票的多头替代和固定收益类资产仓位的增加,实现可转移阿尔法, 并通过股指期货与股票的多空比例调整,获取权益类资产的选股阿尔法。 基金管理人针对股指期货交易制订严格的授权管理制度和投资决策流程,确保 研究分析、投资决策、交易执行及风险控制各环节的独立运作,并明确相关岗位职 责。此外,基金管理人建立股指期货交易决策部门或小组,并授权特定的管理人员 负责股指期货的投资审批事项。 十、基 金的 业绩比较 基准 本基金的业绩比较基准采用: 三年期银行定期存款税后收益率。 三年期银行定期存款税后收益率指按照基金合同生效日或新的保本周期开始日 中国人民银行公布并执行的同期金融机构人民币存款基准利率(按照四舍五入的方 法保留到小数点后第2 位, 单位为百分数) 计算的与当期保本周期同期限的税后收 益率。 本基金是保本型基金, 除提前到期情形外, 保本周期为三年,保本但不保证收 益率。以三年期银行定期存款税后收益率作为本基金的业绩比较基准,能够使本基 金保本受益人理性判断本基金的风险收益特征,合理地衡量比较本基金保本保证的 有效性。 如果上 述基准指数停止计算编制或更改名称,或者今后法律法规发生变化,又 或者市场推出更具权威、且更能够表征本基金风险收益特征的指数,则本基金管理 人可与本基金托管人协商一致后,调整或变更本基金的业绩比较基准并及时公告, 而无需召开基金份额持有人大会。 十一、 基金的风险收益特 征 本基金是一只保本混合型基金,在证券投资基金中属于低风险品种。 其风险和 预期收益低于股票型基金和非保本的混合型基金, 高于货币市场基金和债券型基金。 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 44 投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款放在银行或存款类金融机构, 保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。 十二、 基金投资组合报告 本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏 ,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 本基金托管人 中国民生银行股份有限公司 根据本基金合同规定, 于 2018 年 1 月 19 日 复核了本报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容, 保证复核内 容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本报告期为 2017 年 10 月 1 日至 12 月 31 日 。 本报告财务资料未经审计师审计。 1、报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额 (元) 占基金总资产 的比例 (%) 1 权益投资 - - 其中:股票 - - 2 固定收益投资 970,061,321.30 97.02 其中:债券 970,061,321.30 97.02 资产支持证券 - - 3 贵金属投资 - - 4 金融衍生品投资 - - 5 买入返售金融资产 - - 其中: 买断式回购的买入返售 金融资产 - - 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 45 6 银行存款和结算备付金合计 10,493,868.72 1.05 7 其他资产 19,280,312.48 1.93 8 合计 999,835,502.50 100.00 2、 报告期末按行业分类的股票投资组合 2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 本基金本报告期末未持有股票。 2.2 报告期末按行业分类的 港股通投资股票投资组合 本基金本报告期末未持有通过 港股通投资的股票。 3、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 本基金本报告期末未持有股票。 4、 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值 (元) 占基金资产净 值比例 (%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 35,421,900.00 5.03 其中:政策性金融债 35,421,900.00 5.03 4 企业债券 131,407,000.00 18.67 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 169,182,000.00 24.03 7 可转债(可交换债) 4,643,421.30 0.66 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 46 8 同业存单 629,407,000.00 89.41 9 其他 - - 10 合计 970,061,321.30 137.80 5、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值( 元) 占基金资 产净值比 例(%) 1 111712212 17 北京银行 CD212 1,000,000 95,180,000.00 13.52 2 111713044 17 浙商银行 CD044 1,000,000 95,160,000.00 13.52 3 111714180 17 江苏银行 CD180 1,000,000 95,160,000.00 13.52 4 111709231 17 浦发银行 CD231 700,000 66,654,000.00 9.47 5 101452005 14 华能集 MTN002 500,000 50,750,000.00 7.21 6、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投 资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 47 8、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 9、 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 本基金本报告期末未持有股指期货。 10、 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 本基金本报告期末未持有国债期货。 11 、 投资组合报告附注 11.1 报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体未被监管部门立案调查, 在 本报告编制日前一年内本基金投资的前十名证券的发行主体未受到公开谴责和处 罚。 11.2 本基金投资的前十名股票中, 没有超出基金合同规定的备选股票库之外的 股票。 11.3 其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 13,144.15 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 19,267,168.33 5 应收申购款 - 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 48 11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 序号 债券代码 债券名称 公允价值( 元) 占基金资产净值比例( %) 1 113011 光大转债 4,643,421.30 0.66 11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期 末 未持有股票。 11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。 十三、 基金的业绩 基金业绩截止日为 2017 年 12 月 31 日,所载财务数据未经审计师审计。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利, 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用,计入费用后实际 收益水平要低于所列数字。 1、 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 阶段 净值增 长率① 净值增长 率标准差 业绩比较 基准收益 业绩比较基 准收益率标 ①- ③ ②- ④ 8 其他 - 9 合计 19,280,312.48 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 49 ② 率③ 准差④ 过去三个月 0.20% 0.05% 0.70% 0.01% -0.50% 0.04% 2017 年度


2.00% 0.05% 2.79% 0.01% -0.79% 0.04% 2016 年度 (2016 年 3 月 25 日至 2016 年 12 月 31 日) 0.10% 0.08% 2.15% 0.01% -2.05% 0.07% 2、 自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准 收益率变动的比较 交银施罗德 荣鑫保本混合型证券投资基金 份额累计净值增长率与业绩比较基准收益率历史走势对比图 (2016 年 3 月 25 日至 2017 年 12 月 31 日) 注: 本基金建仓期为自基金合同生效日起的 6 个月。截至建仓期结束,本基金各项交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 50 资产配置比例符合基金合同及招募说明书有关投资比例的约定。 十四、 基金的费用与税收 ( 一) 基金费 用的 种类


1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 4、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费; 5、基金份额持有人大会费用; 6、基金的证券、期货交易费用; 7、基金的银行汇划费用; 8、基金的开户费用、账户维护费用; 9、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定, 可以在基金财产中列支的其他费用。 ( 二) 基金费 用计 提方法 、计 提标准 和支 付方式


1、与基金运作有关的费用 (1 )基金管理人的管理费 基 金 管 理 费 按 前 一 日 基 金 资 产 净 值 的 1.2% 年 费 率 计 提 。 管 理 费 的 计 算 方 法 如 下: H =E× 1.2%÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人于次月首日起 3 个工作日内向 基金托管人发送基金管理费划付指令,经基金托管人复核后于 3 个工作日内从基金 财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按 时支付的,顺延至最近可支付日支付。 在保本周期内,本基金的保证费用或风险买断费用从基金管理人的管理费收入 中列支,由基金管理人向担保人或保本义务人支付。 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 51 (2 )基金托管人的托管费 基金托管费按前一日基金资产净值的 0.2% 的年费率计提。 托管费的计算方法如 下 : H =E× 0.2%÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人于次月首日起 3 个工作日内向 基金托管人发送基金托管费划付指令,经基金托管人复核后于 3 个工作日内从基金 财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按 时支付的,顺延至最近可支付日支付 。 (3 ) 上述 “ (一) 基金费用的种类” 中第 3-9 项费用, 根据有关 法律 法规及相 应协议规定, 按费用实际支出金额列入当期费用, 由基金托管人从基金财产中支付 。 (4 ) 本基金在到期期 间 (除保本周期到期日 ) 和过渡期内, 基金管 理人和基金 托管人免收基金管理费和基金托管费。 (5 ) 若保本周期到期后, 本基金不符合保本基金存续条件但符合法律法规和基 金合同对基金的存续要求,本基金根据基金合同约定变更为“交银施罗德荣鑫 灵活 配置混合 型证券投资基金” 后, 基金管理费按 前一日基金资产净值的 1.0% 的年费率 计提,基金托管费仍按前一日基金资产净值的 0.2% 的年费率计提。计算方法同上。 2、与基金销售有关的费用 (1 )申购费用 本基金的申购费用由基金申购人承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市 场推广、销售、登记等各项费用。 在本基金的保本周期内,投资人可以多次申购本基金,申购费用按每笔申购申 请单独计算。 本基金的申购费率如下: 申购费率 申 购金 额(含 申购 费) 申 购费 率 50 万元以下 1.0% 50 万元(含)至 100 万元 0.8% 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 52 100 万元(含)至 200 万元 0.6% 200 万元(含)至 500 万元 0.4% 500 万元以上(含 500 万) 每笔交易 1000 元 因红利自动再投资而产生的基金份额,不收取相应的申购费用。 本基金对通过基金管理人直销柜台申购本基金基金份额的养老金客户实施特定 申购费率。 养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收 益形成的补充养老基金等, 具体包括: 1)全国社会保障基金; 2)可以投资基金的地方社会保障基金; 3)企业年金单一计划以及集合计划; 4)企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划; 5)企业年金养老金产品。 如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型,基金管理人可在招 募说明书更新或发布临时公告将其 纳入养老金客户范围,并按规定向中国证监会备 案。 通过基金管理人直销柜台申购本基金基金份额的养老金客户特定申购费率如下 表: 申购费率 申 购金 额(含 申购 费) 特 定申 购费率 50 万元以下 0.40% 50 万元(含)至 100 万元 0.32% 100 万元(含)至 200 万元 0.24% 200 万元(含)至 500 万元 0.16% 500 万元以上(含 500 万) 每笔交易 1000 元 若保本周期到期后,本基金不符合保本基金存续条件,转型为“交银施罗德荣 鑫灵活配置混合型证券投资基金” , 申购费率不高于基金申购金额的 5% , 具体费率 以届时公告为准。 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 53 投资者通过直销机构交易享有如下费率优惠,有关费率优惠活动的具体费率折 扣及活动起止时间如有变化,敬请投资者留意本基金管理人的有关公告,届时费率 优惠相关事项以最新公告为准: 1) 通过本基金管理人直销柜台办理本基金基金份额申购业务的投资者, 享受申 购费率一折优惠;对上述实施特定申购费率的养老金客户而言,以其目前适用的特 定申购费率和上述一般申购费率的一折优惠中孰低者执行。若享有折扣前的原申购 费率为固定费用的,则按原固定费率执行,不再享有费率折扣。 2) 通过本基金管理人网上直销交易平台办理本基金基金份额申购及定期定额投 资业务的个人投资者享受申购费率及定期定额投资费率优惠,赎回费率标准不变。 具体优惠费率请参见本基金管理人网站列示的网上直销交易平台申购费率表、定期 定额投资费率表或相关公告。 本公司基金网上直销业务已开通的银行卡及各银行卡交易金额限额请参阅本公 司网站。 本基金管理人可根据业务情况调整上述交易费用和限额要求,并依据相关法规 的要求提前进行公告。 (2 )申购份额的计算 申购总金额= 申请总金额 净申购金额= 申购总金额/ (1+ 申购费率) (注:对于适用固定金额申购费用的申购,净申购金额=申购总金额-固定申 购费用金额) 申购费用= 申购总金额- 净申购金额 (注:对于适用固定金额申购费用的申购,申购费用=固定申购费用金额) 申购份额= (申购总金额- 申购费用)/ T 日基金份额净值 例一:在保本周期内,某投资者(非养老金客户)投资 40,000 元申购本基金, 假设申购当日基金份额净值为 1.040 元, 申购费率为 1.0% , 则其可得到的申购份额 为:


申购总金额=40,000 元 净申购金额=40,000/ (1+1.0% )=39,603.96 元 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 54 申购费用=40,000-39,603.96 =396.04 元 申购份额= (40,000-396.04 )/1.040=38,080.73 份 即: 该投资者 (非养老金客户) 投资 40,000 元申购本基金, 假设申购当日基金 份额净值为 1.040 元,则其可得到 38,080.73 份基金份额。 例二:在保本周期内,某养老金客户投资 100,000 元通过基金管理人的直销柜 台申购本基金, 假设申购当日基金份额净值为 1.040 元, 申购费率为 0.4% , 则其可 得到的申购份额为:


申购总金额=100,000 元 净申购金额=100,000/ (1+0.4% )=99,601.59 元 申购费用=100,000-99,601.59 =398.41 元 申购份额= (100,000-398.41 )/1.040=95,770.76 份 即:该养老金客户投资 100,000 元通过基金 管理人的直销柜台申购本基金,假 设申购当日基金份额净值为 1.040 元,则其可得到 95,770.76 份基金份额。 (3 )赎回费用 1) 在本基金的保本周期内, 本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有 人承担, 在基金份额持有人赎回基金份额时收取, 对持续持有期少于 30 日的投资人, 将收取的赎回费全额计入基金财产; 对持续持有期大于等于 30 日但少于 3 个月的投 资人,将赎回费总额的 75% 计入基金财产; 对持续持有期大于等于 3 个月但少于 6 个月的投资人, 将赎回费总额的 50% 计入基金财产; 对持续持有期大于等于 6 个月 的投资人,应当将赎回费总额的 25% 计入基金财产 。上述“月”指的是 30 个自然 日。未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。 赎回费率随基金 份额的持有时间递减,本基金的赎回费率如下: 赎回费率 持 有期 限 赎 回费 率 1 年以内 2.0% 1 年(含)—2 年 1.6% 2 年(含)—3 年 1.2% 3 年以上(含) 0 上表中的“年”指的是 365 个自然日。 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 55 (注:在保本周期提前到期的情形下,认购并持有到期的基金份额在到期期间 的赎回费率为 0) 2) 若保本周期到期后 , 本基金不符合保本基 金存续条件, 转型为 “ 交银施罗德 荣鑫灵活配置混合型证券投资基金”。“交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资 基金” 的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担, 在基金份额持有人赎回 基金份额时收取, 对持续持有期少于 7 日的投资人收取 1.5% 的赎回费, 对持续持有 期大于等于 7 日但少于 30 日的投资人收取 0.75% 的赎回费, 并将上述赎回费全额计 入基金财产;对持续持有期大于等于 30 日但 少于 3 个月的投资人收 取 0.5% 的赎回 费,并将赎回费总额的 75% 计入基金财产; 对持续持有期大于等于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取 0.5% 的赎回费, 并将赎回 费总额的 50% 计入基金财产; 对持续持 有期大于等于 6 个月的投资人, 应当将赎回费总额的 25% 计入基金财产, 上述 “月” 指的是 30 个自然日。 其余用于支付登记费和其他必要的手续费 。 赎回费率随基金份 额的持有时间递减,本基金的赎回费率如下: 赎回费率 持 有期 限 赎 回费 率 7 日以内 1.5% 7 日(含)—30 日 0.75% 30 日(含)—6 个月 0.5% 6 个月以上(含) 0 上表中的 “月”指的是 30 个自然日。 (4 )赎回金额的计算 赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费 用,赎回金额单位为元,计算结果保留到小数点后两位,第三位四舍五入。


赎回费用= 赎回份额×T 日基金份额净值×赎回费率 赎回金额= 赎回份额×T 日基金份额净值- 赎回费用 例三: 某投资者在保本 周期到期前赎回持有的 10,000 份基金份额, 持有期限为 30 日, 对应的赎回费率为 0.5% , 假设赎回当日基金份额净值是 1.016 元, 则其可得 到的赎回金额为:


赎回费用 = 10,000 ×1.016×0.5% = 50.80 元


赎回金额 = 10,000 ×1.016-50.80 = 10,109.20 元 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 56 即: 投资者保本周期到 期前赎回本基金 10,000 份基金份额, 持有期 限为 30 日, 对应的赎回费率为 0.5% , 假设赎回当日基金份额净值是 1.016 元, 则其可得到的赎 回金额为 10,109.20 元。 保本周期到期日的赎回安排按本基金到期保本条款执行。 3、 基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式, 并最迟应于 新的费率或收费方式实施日前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介上公告。 4、 基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情 况制定基金促销计划,针对投资人定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销 活动期间,基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后,对投资人适当调低 基金申购费率、赎回费率和转换费率。 (三)不列入基金费用的项目


下列费用不列入基金费用: 1、 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金 财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、 《 基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 (四 )基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金 托管费率等相关费率。降低基金管理费率、基金托管费率,无须召开基金份额持有 人大会。 基金管理人必须依照有关规定于新的费率实施日前在指定媒介上刊登公告。 (五) 基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体, 其纳税义务按国家税收法律、 法规执行。 十五、 对招募说明书更新 部分的说明 总 体更 新


本基金管理人依据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办 法》 、 《流动性规定》 及其它有关法律法规的要求,对本基金的原招募说明书进行了交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2018 年第 1 号) 57 更新,主要更新的内容如下: (一) 更新了“重要提示”中相关内容。 (二) 更新了“一、绪言 ”中相关内容。 (三) 更新了“二 、释义”中相关内容。 (四) 更新了“三、基金管理人 ”中相关内容。 (五 )更新了“四、基金托管人”中相关内容。 (六 )更新了“五、相关服务机构”中相关内容。 (七 )更新了“八、基金份额的申购与赎回”中相关内容。 (八 ) 更新了 “十 一、 基金的投资” 中相关内容, 数据截止到 2017 年 12 月 31 日。 (九 ) 更新了 “十 二、 基金的业绩” 中相关内容, 数据截止到 2017 年 12 月 31 日 。 (十 )更新了“十三、基金资产 的估值”中的相关内容。 (十一 )更新了“十七、基金 的信息披露”中的相关内容。 (十二 )更新了“十八、风险揭示”中的相关内容。 (十三 )更新了“ 二十三、托管协议的内容摘要 ”中相关内容。 (十四 )更新了“二十 五、其他应披露事项”中相关内容。 交银施罗德基金管理有限公司


二〇一八年五 月九日