信诚稳益债券 型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
信诚稳益债券型证 券 投 资 基 金
招募说明书摘要
（2018 年第 1 次更 新）
基金管 理人 ： 中 信保 诚 基 金管理 有限 公司
基金托 管人 ：中信 银 行股 份有限 公司
重要提示
信诚基 金管 理有 限公 司经 中国证 监会 批准 于2005 年9 月30 日注 册成 立。 因 业务发 展
需要， 经国 家工 商总 局核 准，公 司名 称由 “信 诚基 金管理 有限 公司 ”变 更为 “中信 保诚 基
金管理 有限 公司 ”（ 以下 简称“ 我司 ”） ，并 由上 海市工 商行 政管 理局 于2017 年 12 月18
日核发 新的 营业 执照 。
根据《 中华 人民 共和 国合 同法》 第七 十六 条的 规定 ，合同 当事 人名 称变 动不 影响合 同
义务的 履行 。本 次我 司名 称变更 后， 以“ 信诚 基金 管理有 限公 司” 或“ 中信 保诚基 金管 理
有限公 司” 签署 的法 律文 件（包 括但 不限 于公 司合 同、公 告等 ，以 下简 称“ 原法律 文
件”） 不受 任何 影响 ，我 司 将按 照约 定履 行权 利义 务。如 原法 律文 件对 生效 条件、 有效 期
限进行 特别 说明 的， 以原 法律文 件的 说明 为准 。
信诚稳 益债 券型 证券 投资 基金 经 2016 年8 月22 日 中国证 监会 证监 许可[2016]1900 号
文准予 募集 注册 。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、准 确、 完整。 本招 募说 明书 经中 国证券 监
督管理 委员 会（ 以下 简称 “中国 证监 会” ）注 册， 但中国 证监 会对 本基 金募 集的注 册， 并
不表明 其对 本基 金的 价值 和收益 做出 实质 性判 断或 保证， 也不 表明 投资 于本 基金没 有风
险。中 国证 监会 不对 基金 的投资 价值 及市 场前 景等 作出实 质性 判断 或者 保证 。
证券投 资基 金（ 以下 简称 “基金 ”） 是一 种长 期投 资工具 ，其 主要 功能 是分 散投资 ，
降低投 资单 一证 券所 带来 的个别 风险 。基 金不 同于 银行储 蓄和 债券 等能 够提 供固定 收益 预
期的金 融工 具， 投资 人购 买基金 ，既 可能 按其 持有 份额分 享基 金投 资所 产生 的收益 ，也 可
能承担 基金 投资 所带 来的 损失。
基金投 资人 应当 充分 了解 基金定 期定 额投 资和 零存 整取等 储蓄 方式 的区 别。 定期定 额
投资是 引导 投资 人进 行长 期投资 、平 均投 资成 本的 一种简 单易 行的 投资 方式 ，但并 不能 规
避基金 投资 所固 有的 风险 ，不能 保证 投资 人获 得收 益，也 不是 替代 储蓄 的等 效理财 方式 。 信诚稳益债券 型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
基金在 投资 运作 过程 中可 能面临 各 种 风险 ，既 包括 市场风 险、 估值 风险 ，也 包括流 动
性风险 、特 有风 险及 其它 风险等 风险 。
本基金 为债 券型 基金 ，属 于证券 投资 基金 中的 中等 偏低风 险收 益品 种， 其长 期平均 预
期风险 和预 期收 益率 低于 股票型 基金 、混 合型 基金 ，高于 货币 市场 基金 。
投资有 风险 ，投 资人 在认 购（或 申购 ）本 基金 时应 仔细阅 读本 招募 说明 书， 全面认 识
本基金 的风 险收 益特 征和 产品特 性， 充分 考虑 自身 的风险 承受 能力 ，理 性判 断市场 ，对 认
购/申 购基 金的 意愿 、时 机 、数量 等投 资行 为做 出独 立、谨 慎决 策， 获得 基金 投资收 益， 亦
承担基 金投 资中 出现 的各 类风险 。
投资人 应当 认真 阅读 基金 合同、 招募 说明 书等 基金 信息披 露文 件， 了解 本基 金的风 险
收益特 征， 并根 据自 身的 投资目 的、 投资 期限 、投 资经验 、资 产状 况等 判断 基金是 否和 投
资人的 风险 承受 能力 相适 应，自 主判 断基 金的 投资 价值， 自主 做出 投资 决策 ，自行 承担 投
资风险 。投 资人 应当 通过 本基金 管理 人或 销售 机构 购买本 基金 ，各 销售 机构 的具体 名单 见
基金份 额发 售公 告以 及基 金管理 人届 时发 布的 调整 销售机 构的 相关 公告 。
基金管 理人 承诺 依照 恪尽 职守、 诚实 信用 、谨 慎勤 勉的原 则管 理和 运用 基金 资产， 但
不保证 本基 金一 定盈 利， 也不保 证最 低收 益。 本基 金的过 往业 绩及 其净 值高 低并不 预示 其
未来业 绩表 现， 基金 管理 人管理 的其 他基 金的 业绩 也不构 成对 本基 金业 绩表 现的保 证。 基
金管理 人提 醒投 资人 基金 投资的 “买 者自 负” 原则 ，在做 出投 资决 策后 ，基 金运营 状况 与
基金净 值变 化引 致的 投资 风险， 由投 资人 自行 负担 。
本更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日若 无特 别说 明 为2018 年3 月9 日， 有关 财 务数据 和
净值表 现截 止日 为2017 年12 月31 日（ 未经 审计 ）。信诚稳益债券 型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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一、基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
基金管 理人 ：中 信保 诚基 金管理 有限 公司
住所： 中国 （上 海） 自由 贸易试 验区 世纪 大道8号 上 海国金 中心 汇丰 银行 大楼9 层
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大道8 号上海 国金 中心 汇丰 银行 大楼9 层
法定代 表人 ：张 翔燕
成立日 期：2005 年9 月30 日
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证券 监督 管理 委员会 证监 基金 字【2005 】142 号
注册资 本： 贰亿 元人 民币
电话： （021 ）68649788
联系人 ： 唐 世春
股权结 构：
股 东
出资额
（ 万 元 人 民
币）
出资比 例
（%）
中信信 托有 限责 任公 司
9800 49
英国保 诚集 团股 份有 限公 司
9800 49
中新苏 州工 业园 区创 业投 资有限 公司
400 2
合 计
20000 100
（二） 主要 人员 情况
1 ．基 金管 理人 董事 会成员
张翔燕女士，董事长，工 商管理硕士。历任中信银 行总行营业部副总经理、 综合计划
部总经理，中信银行 北京 分行副行长、中信银 行总 行营业总部副总经理 ，中 信证券股份有
限公司副总经济师， 中信 控股有限责任公司风 险管 理部总经理、中信控 股有 限责任公司副
总裁、中国中信集团 有限 公司业务协同部主任 ，现 任中信信托有限责任 公司 副董事长、中
信保诚 基金 管理 有限 公司 董事长 。
王道远先生，董事，工商 管理硕士。历任中信信托 有限责任公司综合管理部 总经理、
信托管理部总经理、 总经 理助理、董事会秘书 、副 总经理。现任中信信 托有 限责任公司副
总 经 理 、 董 事 会 秘 书 、 固 有 业 务 审 查 委 员 会 主 任 兼 天 津 信 唐 货 币 经 纪 有 限 责 任 公 司 董 事
长。
Guy Robert STRAPP 先生， 董事，澳大 利亚籍 ，商科 学士。历任 瀚亚投 资（香 港）有 限
公司首席执行官，英 国保 诚集团亚洲区资产管 理业 务投资总裁、瀚亚投 资（ 新加坡）有限信诚稳益债券 型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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公 司 首 席 执 行 官 。 现 任 瀚 亚 投 资 集 团 首 席 执 行 官 兼 瀚 亚 投 资 （ 香 港 ） 有 限 公 司 首 席 执 行
官。
魏秀彬女士，董事，新加 坡籍，工商管理硕士。历 任施罗德国际商业银行东 南亚区域
合 规 经 理 、 施 罗德 投 资 管理( 新加坡) 有 限 公 司亚 太地 区 风 险 及 合 规总 监 。 现任 瀚 亚 投 资 首
席风险 官。
吕涛先生，董事，总经理 ，工商管 理 硕 士 。 历 任 中信 证 券 股 份 有 限 公 司 资 产管 理 部 总
经理、中 信基金管 理有限 公司（中 信证券股 份有限 公司的全 资子公司 ，2009 年2月已与 华夏
基金管理有限公司合 并） 总经理、中信证券股 份有 限公司董事总经理、 中信 资产管理有限
公司副 总经 理。 现任 中信 保诚基 金管 理有 限公 司总 经理、 首席 执行 官。
孙麟麟先生，独立董事， 商科学士。历任安永会计 师事务所（香港）资产管 理审计团
队亚太区联合领导人 ，安 永会计师事务所（旧 金山 ）美国西部资产管理 市场 审计团队领导
等 职 。 现 任Lattice Strategies Trust 独 立 受 托 人 、Nippon Wealth Bank 独 立 董 事 、
Ironwood Institutional Multi Strategy Fund LLC and Ironwood Multi Strategy Fund
LLC. 独立 董事 。
夏执东先生，独立董事， 经济学硕士。历任财政部 财政科学研究所副主任、 中国建设
银行总行国际部副处 长、 安永华明会计师事务 所副 总经理、北京天华会 计师 事务所首席合
伙人。 现任 致同 会计 师事 务所管 委会 副主 席。
杨 思 群 先 生 ， 独 立 董 事 ， 经 济 学 博 士 。 历 任 中 国 社 会 科 学 院 财 贸 经 济 研 究 所 副 研 究
员，现 任清 华大 学经 济管 理学院 经 济 系副 教授 。
注：原“ 英国保 诚集团 亚 洲区总部 基金管 理业务 ” 自2012年2月14日 起正式 更 名为瀚亚
投资， 其旗 下各 公司 名称 自该日 起进 行相 应变 更。 瀚亚投 资为 英国 保诚 集团 成员。
2 ．基 金管 理人 监事 会成员
於乐女士，执行监事，经 济学硕士。历任日本兴业 银行上海分行营业管理部 主管、通
用电气金 融财务（ 中国） 有限公司 人力资源 经理。 现任中信 保诚基金 管理有 限公司首 席 人
力资源 官。
3 ．经 营管 理层 人员 情况
张翔燕女士，董事长，工 商管理硕士。历任中信银 行总行营业部副总经理、 综合计划
部总经理，中信银行 北京 分行副行长、中信银 行总 行营 业 总 部 副 总 经 理， 中信 证 券 股 份 有
限公司副总经济师， 中信 控股有限责任公司风 险管 理部总经理、中信控 股有 限责任公司副
总裁、中国中信集团 有限 公司业务协同部主任 ，现 任中信信托有限责任 公司 副董事长、中
信保诚 基金 管理 有限 公司 董事长 。
吕涛先生，董事，总经理 ，工商管理硕士。历任中 信证券股份有限公司资产 管理部总
经理、中 信基金管 理有限 公司（中 信证券股 份有限 公司的全 资子公司 ，2009 年2月已与 华夏信诚稳益债券 型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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基金管理有限公司合并 ）总 经 理 、 中 信 证 券 股份 有限 公 司 董事总经理、 中 信资 产 管 理 有 限
公司副 总经 理。 现任 中信 保诚 基 金管 理有 限公 司总 经理、 首席 执行 官。
桂思毅先生，副总经理， 工商管理硕士。历任安达 信咨询管理有限公司高级 审计员，
中乔智威汤逊广告有 限公 司财务主管，德国德 累斯 登银行上海分行财务 经理 ，中信保诚基
金管理有限公司风险 控制 总监、财务总监、首 席财 务官、首席运营官。 现任 中信保诚基金
管理有限公司副总经 理、 首席财务官，中信信 诚资 产管理有限公司（ 中信 保诚 基金管理有
限公司 之子 公司 ）董 事。
唐世春先生，副总经理， 法学硕士。历任北京天平 律师事务所律师、国泰基 金管理有
限公司监察稽核部法 务主 管、友邦华泰基金管 理有 限公司法律监察部总 监、 总经理助理兼
董事会秘书；中信保 诚基 金管理有限公司督察 长兼 董事会秘书、中信信 诚资 产管理有限公
司董事 。现 任中 信保 诚基 金管理 有限 公司 副总 经理 、首席 市场 官。
4 ．督 察长
周浩先生，督察长，法学 硕士，历任中国证券监督 管理委员会主任科员、公 职律师、
副调研员，上海航运 产业 基金管理有限公司合 规总 监，国联安基金管理 有限 公司督察长。
现任中 信保 诚基 金管 理有 限公司 督察 长， 中信 信诚 资产管 理有 限 公 司董 事。
5 、基 金经 理
宋 海 娟 女 士 ， 工 商 管 理 硕 士 。 曾 任 职 于 长 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 ， 担 任 债 券 交 易
员；于光 大保德信 基金管 理有限公 司，担任 固定收 益类投资 经理。2013 年7 月 加入中信 保诚
基金管理有限公司， 担任 投资经理。现任信诚 季季 定期支付债券型证券 投资 基金、信诚三
得益债券型证券投资 基金 、信诚经典优债债券 型证 券投资基金、信诚增 强收 益债券型证券
投资基金(LOF) 、信诚稳 利 债券型证 券投资基 金、信 诚稳健债 券型证券 投资基 金、信诚 惠盈
债券型证券投资基金 、信 诚稳益债券型证券投 资基 金、信诚稳瑞债 券 型证 券投 资 基 金 、 信
诚景瑞债券 型 证 券 投资 基金 、 信 诚 稳 丰 债 券 型证 券投 资 基 金 、 信 诚 稳 悦债 券型 证 券 投 资 基
金、信诚稳泰债券型 证券 投资基金、信诚稳鑫 债券 型证券投资基金、信 诚惠 选债券型证券
投资基 金的 基金 经理 。
6 、投 资决 策委 员会 成员
胡喆女 士， 总经 理助 理、 副首席 投资 官、 特定 资产 投资管 理总 监；
王国强 先生 ，固 定收 益总 监、基 金经 理；
董越先 生， 交易 总监 ；
张光成 先生 ，股 票投 资总 监、基 金经 理；
王睿先 生， 研究 副总 监、 基金经 理。
上述人 员之 间不 存在 近亲 属关系 。
二、基金托管人 信诚稳益债券 型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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（一 ） 基金 托管 人基本 情况
名称： 中信 银行 股份 有限 公司（ 简称 “ 中 信银 行 ” ）
住所： 北京 市东 城区 朝阳 门北大 街 9 号
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 9 号
法定代 表人 ： 李 庆萍
成立时 间：1987 年4 月 20 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本：489.35 亿元 人 民币
存续期 间： 持续 经营
批准设 立文 号： 中华 人民 共和国 国务 院办 公厅 国办 函[1987]14 号
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字[2004]125 号
联系人 ：中 信银 行资 产托 管部
联系电 话：4006800000
传真：010-85230024
客服电 话：95558
网址：bank.ecitic.com
经营范围：吸收公众存款 ；发放短期、中期和长期 贷款；办理国内外结算； 办理票据
承兑与贴现；发行金 融债 券；代理发行、代理 兑付 、承销政府债券；买 卖政 府债券、金融
债券；从事同业拆借 ；买 卖、代理买卖外汇； 从事 银行卡业务；提供信 用证 服务及担保；
代 理 收 付 款 项 ； 提 供 保 管 箱 服 务 ； 结 汇 、 售 汇 业 务 ； 代 理 开 放 式 基 金 业 务 ； 办 理 黄 金 业
务；黄金进出口；开 展证 券投资基金、企业年 金基 金、保险资金、合格 境外 机构投资者托
管 业 务 ； 经 国 务 院 银 行 业 监 督 管 理 机 构 批 准 的 其 他 业 务 ； 保 险 兼 业 代 理 业 务 （ 有 效 期 至
2017 年 09 月 08 日 ）。 （ 依法须 经批 准的 项目 ，经 相 关部 门批 准后 依批 准的 内容开 展经 营
活动。 ）
中信银 行（601998.SH 、0998.HK ）成 立于 1987 年， 原名中 信实 业银 行， 是中 国改革 开
放中最早成立的新兴 商业 银行之一，是中国最 早参 与国内外金融市场融 资的 商业银行，并
以屡创中国现代金融 史上 多个第一而蜚声海内 外。 伴随中国经济的快速 发展 ，中信实业银
行在中 国金 融市 场改 革的 大潮中 逐渐 成长 壮大 ， 于 2005 年 8 月 ，正 式更 名“ 中信银 行” 。
2006 年 12 月 ，以中 国中 信集团和中 信国际 金融控 股有限公司 为股东 ，正式 成立中信银 行
股份有限公司。同年，成 功引进战略投资者，与欧 洲领先的西班 牙 对 外 银 行（BBVA ） 建立
了优势 互补 的战 略合 作关 系。2007 年 4 月 27 日 ， 中信银 行在 上海 交易 所和 香港联 合交 易
所成功同 步上市。2009 年 ，中信银 行成功收 购中信 国际金融 控股有限 公司（ 简称：中 信国
金）70.32% 股 权 。经 过 三十 年 的 发 展 ， 中 信 银 行 已成 为 国 内 资 本 实 力 最 雄 厚的 商 业 银 行 之
一，是一 家快速增 长并具 有强大综 合竞争力 的全国 性股份制 商业银行 。2009 年，中信 银行信诚稳益债券 型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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通过了 美 国 SAS70 内 部控 制审订 并获 得无 保留 意见 的 SAS70 审 订报 告， 表明 了独立 公正 第
三方对 中信 银行 托管 服务 运作流 程的 风险 管理 和内 部控制 的健 全有 效性 全面 认可 。
（二） 主要 人员 情况
孙德顺 先生 ，中 信银 行执 行董事 、行 长。 孙先 生自 2016 年 7 月 20 日 起任 本 行行长 。
孙先生 同时 担任 中信 银行 （国际 ）董 事长 。此 前， 孙先生 于 2014 年 5 月至 2016 年 7 月任
本行常 务副 行长 ；2014 年3 月 起任 本行 执行 董事 ；2011 年 12 月至 2014 年 5 月任本 行副 行
长，2011 年 10 月起 任本 行党委 副书 记；2010 年 1 月至 2011 年 10 月任 交通 银行北 京管 理
部副总 裁兼 交通 银行 北京 市分行 党委 书记 、行 长；2005 年 12 月至 2009 年 12 月任交 通银
行北京 市分 行党 委书 记、 行长；1984 年 5 月至 2005 年 11 月 在中 国工 商银 行海淀 区办 事
处、海 淀区 支行 、北 京分 行、数 据中 心（ 北京 ）等 单位工 作， 期间 ，1995 年 12 月至 2005
年 11 月 任中 国工 商银 行北 京分行 行长 助理 、副 行长 ，1999 年 1 月至 2004 年 4 月曾 兼任 中
国工商 银行 数据 中心 （北 京）总 经理 ；1981 年 4 月至 1984 年 5 月就 职于 中 国人民 银行 。
孙先生拥有三十多年 的中 国银行业从业经验。 孙先 生毕业于东北财经大 学， 获经济学硕士
学位。
张强先生 ， 中信 银行 副行 长，分管 托 管业 务。 张先 生自 2010 年 3 月起 任本 行 副行长 。
此前， 张先 生于 2006 年 4 月至 2010 年 3 月任 本行 行长助 理、 党委 委员 ，期 间，2006 年 4
月至2007 年3 月 曾兼 任总 行公司 银行 部总 经理 。张 先生 2000 年 1 月至2006 年 4 月任本 行
总行营 业部 副总 经理 、常 务副总 经理 和总 经理 ；1990 年 9 月至 2000 年 1 月 先后在 本行 信
贷 部 、 济 南 分 行 和 青 岛 分 行 工 作 ， 曾 任 总 行 信 贷 部 副 总 经 理 、 总 经 理 、 分 行 副 行 长 和 行
长。 自 1990 年 9 月 至今 ， 张先生 一直 为本 行服 务， 在中国 银行 业拥 有近 三十 年从业 经历 。
张先生为高级经济师 ，先 后于中南财经大学（ 现中 南财经政法大学）、 辽宁 大学获得经济
学学士 学位 、金 融学 硕士 学位。
杨洪先生，现任中信银行 资产托管部总经理，硕士 研究生学历 ， 高 级 经 济 师， 教 授 级
注册咨询师。先后毕 业于 四川大学和北京大学 工商 管理学院。曾供职于 中国 人民银行四川
省分行、 中国工商 银行四 川省分行 。1997 年加入 中 信银行， 相继任中 信银行 成都分行 信贷
部总经理、支行行长 ，总 行零售银行部总经理 助理 兼市场营销部总经理 、贵 宾理财部总经
理、中 信银 行贵 阳分 行党 委书记 、行 长， 总行 行政 管理部 总经 理。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
2004 年 8 月 18 日， 中 信银行 经中 国证 券监 督管 理委员 会和 中国 银行 业监 督管理 委 员
会批准，取得基金托 管人 资格。中信银行本着 “诚 实信用、勤勉尽责” 的原 则，切实履行
托管人 职责 。
截至 2017 年 末， 中信 银行 已托 管 144 只 公开 募集 证 券投资 基金 ，以及 基金 公 司、证券
公司资产 管理产品 、信托 产品、企 业年金、 股权基 金、QDII 等其 他托管资 产 ，托管总 规模
达到8.06 万亿 元人 民币 。 信诚稳益债券 型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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（四） 基金 托管 人的 内部 控制制 度
1、内部控 制目标 。强化内 部管理， 确保有关 法律法 规及规章 在基金托 管业务 中得到 全 面
严格的贯彻执行；建 立完 善的规章制度和操作 规程 ，保证基金托管业 务持 续、 稳 健 发 展 ；
加强稽核监察，建立 高效 的风险监控体系，及 时有 效地发现、分析、控 制和 避免风险，确
保基金 财产 安全 ，维 护基 金份额 持有 人利 益。
2 、 内部控制组织结构。 中信银行总行建立了 风险 管理委员会，负责全 行的 风险控制和
风险防范工作；托管 部内 设内控合规岗，专门 负责 托管部内部风险控制 ，对 基金托管业务
的各个 工作 环节 和业 务流 程进行 独立 、客 观、 公正 的稽核 监察 。
3、内部控 制制度 。中信银 行严格按 照《基金 法》以 及其他法 律法规及 规章的 规定， 以 控
制和防范基金托管业 务风 险为主线，制定了《 中信 银行基金托管业务管 理办 法》、《中信
银行 基 金 托 管 业 务 内部 控制 管 理 办 法 》 和 《 中信 银行 托 管 业 务 内 控 检 查实 施细 则 》 等 一 整
套规章制度，涵盖证 券投 资基金托管业务的各 个环 节，保证证券投资基 金托 管业务合法、
合规、 持续 、稳 健发 展。
4 、 内 部 控 制 措 施 。 建 立 了 各 项 规 章 制 度 、 操 作 流 程 、 岗 位 职 责 、 行 为 规 范 等 ， 从 制 度
上、人员上保证基金 托管 业务稳健发展；建立 了安 全保管基金财产的物 质条 件，对业务运
行 场 所 实 行 封 闭 管 理 ， 在 要 害 部 门 和 岗 位 设 立 了 安 全 保 密 区 ， 安 装 了 录 像 、 录 音 监 控 系
统，保证基金信息的 安全 ；建立严密的内部控 制防 线和业务授权管理等 制度 ，确保所托管
的基金财产独立运行 ；营 造良好 的 内 部 控 制 环境 ，开 展 多 种 形 式 的 持 续培 训， 加 强 职 业 道
德教育 。
（五） 基金 托管 人对 基金 管理人 运作 基金 进行 监督 的方法 和程 序
基金托管人根据《基金法 》、《运作办法》、《信 息披露办法》、基金合同 、托管协
议和有关法律法规及 规章 的规定，对基金的投 资运 作、基金资产净值计 算、 基金份额净值
计算、应收资金到账 、基 金费用开支及收入确 定、 基金收益分配、相关 信息 披露、基金宣
传推介 材料 中登 载的 基金 业绩表 现数 据等 进行 监督 和核查 。
如基金托管人发现基金管 理人违反《基金法》、《 运作办法》、《信息披露 办法》、
基金合同和有关法律 法规 及规章的行为， 将 及时 以书 面 形 式 通 知 基 金 管理 人限 期 纠 正 。 在
限期内，基金托管人 有权 随时对通知事项进行 复查 ，督促基金管理人改 正。 基金托管人发
现基金管理人有重大 违规 行为或违规事项未能 在限 期内纠正的，基金托 管人 将以书面形式
报告中 国证 监会 。
三、相关服务机构
（一） 基金 份额 销售 机构
1、直 销机 构
中信保 诚基 金管 理有 限公 司及其 网上 交易 平台 信诚稳益债券 型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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住所： 中国 （上 海） 自由 贸易试 验区 世纪 大道8号 上 海国金 中心 汇丰 银行 大楼9 层
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大道8 号上海 国金 中心 汇丰 银行 大楼9 层
法定代 表人 ：张 翔燕
电话： （021 ）6864 9788
联系人 ：杨 德智
投资人可以通过基金管理 人网上交易系统办理本基 金的开户、认购、申购及 赎回等业
务，具体交易细则请参阅基金管理人网站公告。网上交易网址：
http://www.citicprufunds.com.cn 。
2、其 他销 售机 构
（1） 上海 天天 基金 销售 有 限公司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田路190 号2号楼2 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 宛平南 路88 号金 座
法定代 表人 ：其 实
公司网 址：www.1234567.com.cn
客服电 话：400-1818-188
具体名 单详 见基 金份 额发 售公告 以及 基金 管理 人届 时发布 的相 关公 告。
基金管理人可根据有关法 律法规要求，根据实情， 选择其他符合要求的机构 销售本基
金或变 更上 述销 售机 构， 并及时 公告 。
（二） 登记 机构
名称： 中信 保诚 基金 管理 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大道8 号上海 国金 中心 汇丰 银行 大楼9 层
办公地址：中国（上海） 自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行 大楼9 层
法定代 表人 ：张 翔燕
客服电 话：400-6660066
联系人 ：金 芬泉
电话：021-68649788
（三） 出具 法律 意见 书的 律师事 务所
名称： 上海 源泰 律师 事务 所
注册地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南路256 号华 夏银 行 大厦14 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南路256 号华 夏银 行 大厦14 楼
负责人 ：廖 海
经办律 师： 廖海 、刘 佳
电话： （021 ）51150298
传真： （021 ） 51150398 信诚稳益债券 型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
8
联系人 ：刘 佳
四、审 计基 金财 产的 会计 师事务 所
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所( 特殊 普通 合伙)
住所： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路1318 号 星展 银行 大厦6 楼
办公地 址： 上海 市黄 浦区 湖滨路202 号企 业天 地2号 楼普华 永道 中心11楼
法定代 表人 ：李 丹
电话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人 ：赵 钰
经办注 册会 计师 ：薛 竞、 赵钰
四、基金的名称
信诚稳益 债券 型 证券 投资 基金
五、基金的类型
契约型 开放 式
六、基金的投资目标
在 严格 控制 风险 的基 础上， 本基 金主 要通 过投 资于精 选的 优质 债券 ，力 求实现 基金 资
产的长 期稳 定增 值， 为投 资者实 现超 越业 绩比 较基 准的收 益。
七、投资范围
本基金 的投 资范 围主 要为 具有良 好流 动性 的固 定收 益类品 种， 包括 国债 、金 融债、 企
业债、 公司 债、 央行 票据 、中期 票据 、短 期融 资券 、超短 期融 资券 、资 产支 持证券 、次 级
债、可 分离 交易 可转 债的 纯债部 分、 债券 回购 、银 行存款 、同 业存 单等 法律 法规或 中国 证
监会允 许基 金投 资的 其他 固定收 益类 金融 工具 （但 须符合 中国 证监 会的 相关 规定） 。
本基金 不投 资于 股票 、权 证等权 益类 资产 ，也 不投 资于可 转换 债券 （可 分离 交易可 转
债的纯 债部 分除 外） 、可 交换债 券。
基金的 投资 组合 比例 为： 本基金 对债 券的 投资 比例 不低于 基金 资产 的80% ； 本基金 持
有现金 或者 到期 日在 一年 以内的 政府 债券 投资 比例 不低于 基金 资产 净值 的5% ，其中 ，现 金
不包括 结算 备付 金、 存出 保证金 、应 收申 购款 等。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 的其 他品 种，基 金管 理人 在履 行适 当程序
后，可 以将 其纳 入投 资范 围。
信诚稳益债券 型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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八、基金的投资策略
1、资 产配 置策 略
本基金 投资 组合 中债 券、 现金各 自的 长期 均衡 比重 ，依照 本基 金的 特征 和风 险偏好 而
确定。 本基 金定 位为 债券 型基金 ，其 资产 配置 以债 券为主 ，并 不因 市场 的中 短期变 化而 改
变。在 不同 的市 场条 件下 ，本基 金将 综合 考虑 宏观 环境、 市场 估值 水平 、风 险水平 以及 市
场情绪 ，在 一定 的范 围内 对资产 配置 调整 ，以 降低 系统性 风险 对基 金收 益的 影响。
2、债 券投 资策 略
（1） 类属 资产 配置 策略
在整体 资产 配置 的基 础上 ，本基 金将 通过 考量 不同 类型固 定收 益品 种的 信用 风险、 市
场风险 、流 动性 风险 、税 收等因 素， 研究 各投 资品 种的利 差及 其变 化趋 势， 制定债 券类 属
资产配 置策 略， 以获 取债 券类属 之间 利差 变化 所带 来的潜 在收 益。
（2） 普通 债券 投资 策略
对于普 通债 券， 本基 金将 在严格 控制 目标 久期 及保 证基金 资产 流动 性的 前提 下，采 用
目标久 期控 制、 期限 结构 配置、 信用 利差 策略 、相 对价值 配置 、回 购放 大策 略等策 略进 行
主动投 资。
1）目 标久 期控 制
本基金 首先 建立 包含 消费 物价指 数、 固定 资产 投资 、工业 品价 格指 数、 货币 供应量 等
众多宏 观经 济变 量的 回归 模型。 通过 回归 分析 建立 宏观经 济指 标与 不同 种类 债券收 益率 之
间的数 量关 系， 在此 基础 上结合 当前 市场 状况 ，预 测未来 市场 利率 及不 同期 限债券 收益 率
走势变 化， 确定 目标 久期 。当预 测未 来市 场利 率将 上升时 ，降 低组 合久 期； 当预测 未来 利
率下降 时， 增加 组合 久期 。
2）期 限结 构配 置
在确定 债券 组合 的久 期之 后，本 基金 将采 用收 益率 曲线分 析策 略， 自上 而下 进行期 限
结构配 置。 具体 来说 ，本 基金将 通过 对央 行政 策、 经济增 长率 、通 货膨 胀率 等众 多 因素 的
分析来 预测 收益 率曲 线形 状的可 能变 化， 从而 通过 子弹型 、哑 铃型 、梯 形等 配置方 法， 确
定在短 、中 、长 期债 券的 投资比 例。
3）信 用利 差策 略
一般来 说， 信用 债券 的收 益率主 要由 基准 收益 率与 反应信 用债 券信 用水 平的 信用利 差
组成。 本基 金将 从宏 观经 济环境 与信 用债 市场 供需 状况两 个方 面对 市场 信用 利差进 行分
析。首 先， 对于 宏观 经济 环境， 当宏 观经 济向 好时 ，企业 盈利 能力 好， 资金 充裕， 市场 整
体信用 利差 将可 能收 窄； 当宏观 经济 恶化 时， 企业 盈利能 力差 ，资 金紧 缺， 市场整 体信 用
利差将 可能 扩大 。其 次， 对于信 用债 市场 供求 ，本 基金将 从市 场容 量、 信用 债结构 及流 动
性等几 方面 进行 分析 。
4）相 对价 值投 资策 略 信诚稳益债券 型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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本基金 将对 市场 上同 类债 券的收 益率 、久 期、 信用 度、流 动性 等指 标进 行比 较，寻 找
其他指 标相 同而 某一 指标 相对更 具有 投资 价值 的债 券，并 进行 投资 。
5）回 购放 大策 略
本基金 将在 控制 杠杆 风险 的前提 下， 适当 地通 过回 购融资 来提 高资 金利 用率 ，以增 强
组合收 益。
3、资 产支 持证 券的 投资 策 略
本基金 将综 合考 虑市 场利 率、发 行条 款、 支持 资产 的构成 和质 量等 因素 ，研 究资产 支
持证券 的收 益和 风险 匹配 情况。 采用 数量 化的 定价 模型来 跟踪 债券 的价 格走 势，在 严格 控
制投资 风险 的基 础上 选择 合适的 投资 对象 以获 得稳 定收益 。
九、基金的业绩比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：中证 综合 债指 数收 益率
中证综 合债 指数 是中 证指 数公司 编制 的综 合反 映银 行间和 交易 所市 场国 债、 金融债 、
企业债 、央 票及 短融 整体 走势的 跨市 场债 券指 数。 该指数 的推 出旨 在更 全面 地反映 我国 债
券市场 的整 体价 格变 动趋 势，为 债券 投资 者提 供更 切合的 市场 基准 。根 据本 基金的 投资 范
围和 投 资比 例， 选用 上述 业绩比 较基 准能 够客 观、 合理地 反映 本基 金的 风险 收益特 征。
如果今 后法 律法 规发 生变 化，或 者有 更权 威的 、更 能为市 场普 遍接 受的 业绩 比较基 准
推出， 或者 是市 场上 出现 更加适 合用 于本 基金 的业 绩基准 的指 数时 ，本 基金 管理人 可以 在
与基金 托管 人协 商一 致后 变更业 绩比 较基 准并 及时 公告， 但不 需要 召集 基金 份额持 有人 大
会。
十、基金的风险收益 特征
本基金为债券型基金，预 期风险与预期收益低于股 票型基金与混合型基金， 高于货币
市场基 金， 属于 证券 投资 基金中 的中 等偏 低风 险收 益品种 。
十一、基金投资组合 报告 （未经审计）
本基金管理人董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性
陈述或重大遗漏，并对本报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带
责任。
基金托管人中信银行股份有限公司根据基金合同的约定，于2018年1月20日
复核了本招募说明书中的投资组合报告，保证复核内容不存在虚假记载、误导
性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告的财务数据截止至2017 年12月31日。 信诚稳益债券 型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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1. 报告期末基金资产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例(%)
1 权益投 资 - -
其中： 股票 - -
2 固定收 益投 资 1,649,539,000.00 93.49
其中： 债券 1,649,539,000.00 93.49
资产支 持证 券 - -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产 28,800,283.20 1.63
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融资 产 - -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 59,258,887.41 3.36
7 其他资 产 26,820,189.39 1.52
8 合计 1,764,418,360.00 100.00
2. 报告期末按行业分类 的股 票投资组合
1) 报告期 末按 行业 分类 的境 内股票 投资 组合
本基金 本报 告期 末未 持有 境内股 票投 资。
2) 报告期 末按 行业 分类 的港 股通投 资股 票投 资组 合
行业类 别 公允价 值（ 人民 币） 占基金 资产 净值 比例 （% ）
- - -
合计 - -
本基金 本报 告期 末未 持有 沪港通 投资 股票 。
3. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名股票投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 股票投 资。
4. 报告期末按债券品种 分类 的债券投资组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例(%)
1 国家债 券 79,872,000.00 5.38
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 269,212,000.00 18.12
其中： 政策 性金 融债 269,212,000.00 18.12
4 企业债 券 424,969,000.00 28.60
5 企业短 期融 资券 390,410,000.00 26.27
6 中期票 据 239,410,000.00 16.11
7 可转债 - -
8 同业存 单 245,666,000.00 16.53
9 其他 - -
10 合计 1,649,539,000.00 111.01
5. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名债券投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例(%)
1 160207 16 国开 07 2,000,000 184,740,000.00 12.43
2 1680133 16 赣 铁债 02 1,400,000 132,776,000.00 8.94
3 136546 16 龙湖 06 1,400,000 131,264,000.00 8.83
4 101652036 16 华 润 水 泥 1,400,000 130,158,000.00 8.76 信诚稳益债券 型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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MTN001
5 011751029
17 宁沪高
SCP001
1,000,000 100,580,000.00 6.77
6. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名资产支持证 券投 资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名贵金属投资 明细
本基金 本报 告期 内未 进行 贵金属 投资 。
8. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名权证投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9. 报告期末本基金投资 的股 指期货交易情况说明
1) 报告期 末本 基金 投资 的股 指期货 持仓 和损 益明 细
本基金 本报 告期 内未 进行 股指期 货投 资。
2) 本基金 投资 股指 期货 的投 资政策
本基金 投资 范围 不包 括股 指期货 投资 。
10. 报告期末本基金投资 的国 债期货交易情况说明
1) 本期国 债期 货投 资政 策
本基金 投资 范围 不包 括国 债期货 投资 。
2) 报告期 末本 基金 投资 的国 债期货 持仓 和损 益明 细
本基金 本报 告期 内未 进行 国债期 货投 资。
3) 本期国 债期 货投 资评 价
本基金 投资 范围 不包 括国 债期货 投资 。
11. 投资组合报告附注
1) 本 基金 本期 投资的 前十 名证 券的 发行 主体没 有被 监管 部门 立案 调查,或 在报告编 制日
前一年 内受 到公 开谴 责、 处罚。
2) 本基金 投资 的前 十名 股票 中,没 有超 出基 金合 同规 定 备选库 之外 的股 票。
3) 其他资 产构 成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 26,820,189.39
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 26,820,189.39
4) 报告期 末持 有的 处于 转股 期的可 转换 债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
5) 报告期 末前 十名 股票 中存 在流通 受限 情况 的说 明
本基金 本报 告期 末未 持有 股票投 资, 不存 在流 通受 限 的情况 。
6) 因四舍 五入 原因,投 资组 合 报告中 市值 占净 值比 例的 分项之 和与 合计 可能 存在 尾差。
十二、基金的业绩
基金管理人承诺以诚实信 用、勤勉尽责的原则管理 和运用基金资产, 但不保证 基金一定
盈利。基 金的过往 业绩并 不代表其 未来表现 。投资 有风险,投 资者在 作出投资 决策前应 仔 细
阅读本 招募 说明 书。 基金 业绩数 据截 至2017 年 12 月31 日。 信诚稳益债券 型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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（一） 基金份 额净 值增 长率 与同 期业绩 比较 基准 收益 率比 较表
信诚稳 益A
阶段 份额净 值增
长率 ①
份额净 值
增长率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率 ③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①-③ ②-④
2016 年 9 月 9 日至
2016 年12 月 31 日
-1.77% 0.13% -0.99% 0.11% -0.78% 0.02%
2017 年 1 月 1 日至
2017 年6 月 30 日
0.76% 0.07% 0.12% 0.06% 0.64% 0.01%
2017 年 1 月 1 日至
2017 年12 月 31 日
0.91% 0.06% 0.28% 0.05% 0.63% 0.01%
信诚稳 益C
阶段 份额净 值增
长率 ①
份额净 值
增长率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率 ③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①-③ ②-④
2016 年 9 月 9 日至
2016 年12 月 31 日
-1.80% 0.13% -0.99% 0.11% -0.81% 0.02%
2017 年 1 月 1 日至
2017 年6 月 30 日
0.70% 0.07% 0.12% 0.06% 0.58% 0.01%
2017 年 1 月 1 日至
2017 年12 月 31 日
0.82% 0.06% 0.28% 0.05% 0.54% 0.01%
（二） 基金累 计净 值增 长率 与业 绩比较 基准 收益 率的 历史 走势对 比图
信诚稳 益A
信诚稳益债券 型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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信诚稳 益C
注:
1. 本基 金建 仓期 日自2016 年9 月 9 日至 2017 年 3 月9 日,建 仓期 结束 时资产 配置比 例 符 合
本基金 基金 合同 规定 。
十三、费用概览
（一） 与基 金运 作有 关的 费用
1．基 金费 用的 种类
1）基 金管 理人 的管 理费 ；
2）基 金托 管人 的托 管费 ；
3）C 类基 金份 额的 销售 服 务费；
4）《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
5）《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费、 诉讼 费和 仲裁 费；
6）基 金份 额持 有人 大会 费 用；
7）基 金的 证券 交易 或结 算 费用；
8）基 金的 银行 汇划 费用 ；
9）基 金的 账户 开户 费用 、 账户维 护费 用；
10）按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。
2．基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式 信诚稳益债券 型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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1）基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值的0.3% 年费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 ：
H ＝E ×0.3% ÷当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日的 基金资 产净 值
基金管 理费 每日 计提 ，逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 经基 金管 理人 与基 金托管 人
核对一 致后 ，由 基金 托管 人于次 月前5个 工作 日内 从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金管 理人 ，
基金管 理人 无需 再出 具资 金划拨 指令 。若 遇法 定节 假日、 休息 日或 不 可 抗力 致使无 法按 时
支付的 ，支 付日 期顺 延。
2）基 金托 管人 的托 管费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值的0.1% 的年 费率计 提。 托管 费的 计算 方法如
下：
H ＝E ×0.1% ÷当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金资 产净 值
基金托 管费 每日 计提 ，逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 经基 金管 理人 与基 金托管 人
核对一 致后 ，由 基金 托管 人于次 月前5个 工作 日内 从 基金财 产中 一次 性提 取， 基金管 理人 无
需再出 具资 金划 拨指 令。 若遇法 定节 假日 、休 息日 或不可 抗力 致使 无法 按时 支付的 ，支 付
日期顺 延。
3）C 类基 金份 额的 销售 服 务费
本基金A 类基 金份 额不 收 取销售 服务 费，C 类基 金份 额的年 销售 服务 费率 为0.1% 。
在通常 情况 下，C 类基 金份 额销售 服务 费按 前一 日C 类 基金份 额资 产净 值的0.1% 年费率
计提。 计算 方法 如下 ：
H ＝E ×0.1% ÷当 年天 数
H 为 每日 应计 提的C 类 基金 份额的 销售 服务 费
E 为 前一 日C 类基 金份 额的 基金资 产净 值
C 类 基金 份额 的销 售服 务费 每日计 算， 逐日 累计 至每 月月末 ，按 月支 付， 经基 金管理
人与基 金托 管人 核对 一致 后，由 基金 托管 人于 次月 前5个 工作 日内 从基 金财 产 中一次 性支信诚稳益债券 型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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取，基 金管 理人 无需 再出 具资金 划拨 指令 。若 遇法 定节假 日、 公休 日或 不可 抗力致 使无 法
按时支 付的 ，顺 延至 最近 可支付 日支 付。
上述“ 一、 基金 费用 的种 类”中 第4 －10 项费 用， 根 据有关 法规 及相 应协 议规 定，按 费
用实际 支出 金额 列入 当期 费用， 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付。
3．不 列入 基金 费用 的项 目 ：
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1）基 金管 理人 和基 金托 管 人因未 履行 或未 完全 履行 义务导 致的 费用 支出 或基 金财产 的
损失；
2）基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3）《 基金 合同 》生 效前 的 相关费 用；
4）其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
（二） 与基 金销 售有 关的 费用
1、本 基金A 类 基金 份额 的 申购费 用由 投资 人承 担， 不列入 基金 财产 ，主 要用 于本基 金
的市场 推广 、销 售、 登记 等各项 费用 。C 类基 金份 额不收 取申 购费 用。 本基 金的赎 回费 用
由赎回 基金 份额 的基 金份 额持有 人承 担， 在基 金份 额持有 人赎 回基 金份 额时 收取。
2、申 购费 率如 下
申购金 额（M） A 类基 金份 额 C 类基 金份 额
M<50 万 0.80%
0
50 万 ≤M<2 00 万 0.50%
200 万 ≤M<500 万 0.30%
M≥50 0 万 1000 元/笔
（注：M： 申购 金额 ；单 位 ：元）
3、基 金份 额的 赎回 费率
赎回费 用由 赎回 基金 份额 的基金 份额 持有 人承 担， 在基金 份额 持有 人赎 回基 金份额 时
收取。 其中 ，对 持续 持有 期少 于 7 日 的投 资者 收取 的赎回 费全 额计 入基 金财 产，对 其他 投
资者所 收取 的赎 回费 中不 低于赎 回费 总额 的25% 归 入基金 财产 ，其余 用 于支 付登记 费和 其
他必要 的手 续费 。
（1 ）A 类 基金 份额 的赎 回 费率如 下
持续持有期 赎回费率
Y<7 天 1.5%
7 天≤Y<180 天 0.1% 信诚稳益债券 型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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Y≥180 天 0
（2 ）C 类 基金 份额 的赎 回 费率如 下
持续持有期 赎回费率
Y<7 天 1.5%
7 天≤Y<30 天 0.1%
Y≥30 天 0
4、 基 金管 理人 可以 在基 金 合同约 定的 范围 内调 整费 率或收 费方 式， 并最 迟应 于新的 费
率或收 费方 式实 施日 前依 照《信 息披 露办 法》 的有 关规定 在指 定媒 介上 公告 。
5、基 金管 理人 可以 在不 违 反法律 法规 规定 及基 金合 同约定 ，并 在不 对基 金份 额持有 人
权益产 生实 质性 不利 影响 的情形 下根 据市 场情 况制 定基金 促销 计划 ，针 对投 资人定 期或 不
定期地 开展 基金 促销 活动 。在基 金促 销活 动期 间， 按相关 监管 部门 要求 履行 必要手 续后 ，
基金管 理人 可以 适当 调低 基金申 购费 率和 赎回 费率 。
十四、对招募说明书 更新 部分的说明
本基金 管理 人依 据《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》、 《公 开募 集证 券投 资基金 运
作管理 办法 》（ 以下 简称 “运作 办法 ”） 、《 证券 投资基 金销 售管 理办 法》 、《证 券投 资
基金信 息披 露管 理办 法》 及其它 有关 法律 法规 的要 求，结 合本 基金 管理 人对 本基金 实施 的
投资管 理活 动， 对原 《信诚 稳益 债券 型证 券投 资基 金 招募 说明 书》 进行 了更 新，主 要更 新
的内容 如下 ：
1 、 在“重 要提 示” 部分 更新 了相应 日期 及公 司更 名事 项。
2 、 在 “ 绪 言 ” 中 ， 增 加 了 “ 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》
（以下 简称 “《 流动 性风 险规定 》” 的内 容。
3 、 在“释 义” 中， 增加 了有 关《流 动性 风险 规定 》和 流动性 受限 资产 的内 容。
4 、 在“第 三部 分 基金 管理 人 ”中， 更 新 了基 金管 理人 主要人 员 的 信息 。
5 、 在“第 四部 分 基金 托管 人 ”中， 更新 了基 金托 管人 的相关 信息 。
6 、 在“第 五部 分 相关 服务 机 构”中 ，更 新了 公司 网址 信息。
7 、 在 “ 第 八 部 分 基 金 份 额 的 申 购 与 赎 回 ” 中 ， 更 新 了 申 购 和 赎 回 的 数 额 限 制 、 申 购
及 赎 回 费 用 、 拒 绝 或 暂 停 申 购 情 形 、 暂 停 赎 回 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 情 形 以 及 巨 额 赎 回
处理方 式的 内容 。
8 、 在 “ 第 九 部 分 基 金 的 投 资 ” 部 分 ， 更 新 了 投 资 组 合 限 制 的 内 容 以 及 更 新 财务数据
截止至2017 年12 月31 日。
9 、 在 “ 第 十 部 分 基 金 的 业 绩 ” 部 分 ， 更新了 该 节 的 内 容 ， 数 据 截 止 至2017 年12 月31
日。
10、 在“第 十二 部分 基 金资 产 的估值 ”部 分， 更新 了暂 停估值 情形 的内 容。 信诚稳益债券 型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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11、 在“ 第 十 六 部 分 基 金 的 信 息 披 露 ” 部 分 ， 更 新 了 基 金 定 期 报 告 ， 包 括 基 金 年 度 报
告 、 基 金 半 年 度 报 告 和 基 金 季 度 报 告 的内容 、 增 加 了 临 时 报 告 的 内 容 以 及 暂 停 或
延迟信 息披 露情形 的 内容 。
12、 在“第 十七 部分 风 险揭 示 ”部分 ，更 新了 流动 性风 险 的内 容。
13、 在 “ 第 二 十 一 部 分 对 基 金 份 额 持 有 人 的 服 务 ” 部 分 ， 更 新 了 资 料 寄 送 内 容 和 公 司
网址信 息并 删除 了资 讯服 务内容 。
14、 在“第二十二部分 其他应 披露事项”部分，披露了 自2017年9月10日以来涉及 本基
金的相 关公 告。
中信保 诚 基 金管 理有 限公 司
2018 年5 月5 日
