万家 现 金宝 货币 市场 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要
万家 现 金宝 货币 市场 证券 投资 基金
更新 招 募说 明书 摘要
2018 年第1 号
基 金管 理人 ：万 家基 金管 理有 限公 司
基 金托 管人 ： 上海 银 行股 份有 限公 司
【 重要 提示】
万家现金 宝货币 市场证 券投资基 金（以 下简称 “本基金 ” ）经 中国证 监会证监
许可[2014]779 号文注 册募集，注册日期为 2014 年 7 月 28 日。基 金合同生效日期
为 2014 年 9 月 23 日。2017 年 7 月 24 日， 基 金管理人 按照证监会令第 120 号 《货
币 市 场 基 金 监 督 管 理 办 法 》 、 《 关 于 实 施 〈 货 币 市 场 基 金 监 督 管 理 办 法 〉 有 关 问
题的规定》 等 相 关 法 律 法 规 对 原 基 金 合 同 的 部 分 内 容 进 行 了 修 订 。 同 时 ， 对 本基
金实施 基金份额分类 。2018 年 3 月 24 日， 基 金管理人按照中国证监会 《公开募集
开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 （ 〔2017〕12 号）的要求对基金合同的
部分内容进行了修订, 修订后的法律文件自 2018 年 3 月 31 日起正式生效 。
本 基 金 管 理 人 保 证 招 募 说 明 书 的 内 容 真 实 、 准 确 、 完 整 。 本 招 募 说 明 书 经中
国 证 监 会 备 案 ， 但 中 国 证 监 会 接 受 本 基 金 募 集 的 注 册 ， 并 不 表 明 其 对 本 基 金 的 价
值及市场前景等作出实质性判断或者保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本 基 金 在 投 资 运 作 过 程 中 可 能 面 临 各 种 风 险 ， 包 括 ： 因 整 体 政 治 、 经 济 、社
会 等 环 境 因 素 对 证 券 价 格 产 生 影 响 而 形 成 的 系 统 性 风 险 ， 个 别 证 券 特 有 的 非 系 统
性 风 险 ， 基 金 管 理 人 在 基 金 管 理 实 施 过 程 中 产 生 的 基 金 管 理 风 险 ， 本 基 金 的 特 定
风险等。
本 基 金 是 货 币 市 场 基 金 ， 属 证 券 投 资 基 金 中 的 低 风 险 品 种 。 本 基 金 的 风 险和
预期收益低于股票型基金、 混合型基金和债券型基金。
投 资 有 风 险 ， 投 资 人 在 进 行 投 资 决 策 前 ， 请 仔 细 阅 读 本 基 金 的 招 募 说 明 书 和万家现 金宝 货币 市场 证券 投资基 金
更新 招 募说 明书 摘要 201801
基 金 合 同 ， 全 面 认 识 本 基 金 产 品 的 风 险 收 益 特 征 ， 充 分 考 虑 投 资 人 自 身 的 风 险 承
受 能 力 ， 并 对 于 认 购 （ 或 申 购 ） 基 金 的 意 愿 、 时 机 、 数 量 等 投 资 行 为 作 出 独 立 决
策 。 在 投 资 人 作 出 投 资 决 策 后 ， 基 金 投 资 运 作 引 致 的 投 资 风 险 ， 由 投 资 人 自行负
责。
投 资 人 购 买 货 币 市 场 基 金 并 不 等 于 将 资 金 作 为 存 款 存 放 在 银 行 或 者 存 款 类金
融 机 构 ， 基 金 管 理 人 不 保 证 基 金 一 定 盈 利 ， 也 不 保 证 最 低 收 益 。 基 金 的 过 往 业 绩
并 不 预 示 其 未 来 表 现 。 基 金 管 理 人 所 管 理 的 其 它 基 金 的 业 绩 并 不 构 成 对 本 基 金 业
绩表现的保证。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同
是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基
金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本
身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照 《 基金法》 、 《运作办法》 、 基金合同及
其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和
义务,应详细查阅本基金的基金合同。
本 基 金 管 理 人 承 诺 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用基
金财产，但不保证投资本基金一定盈利， 也不保证最低收益。
本招募说明书( 更新) 所 载内容截止日为 2018 年 3 月 23 日,有关财务数据和净值
表现截止日为 2017 年 12 月 31 日( 财务数据未经审计) 。
一、基 金管理人
（一）基金管理人概况
名称：万家基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号8 层（名义楼层 9 层）
办公地址： 中国 （上海 ） 自由贸易试验区浦电路 360 号8 层 （名义楼层 9 层）
法定代表人：方一天
成立日期：2002 年 8 月 23 日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字【2002】44 号
经营范围：基金募集 、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务 。
组织形式：有限责任公司 万家现 金宝 货币 市场 证券 投资基 金
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注册资本：壹亿元 人民币
存续期间：持续经营
联系人：兰剑
电话：021-38909626
传真：021-38909627
（二）主要人员情况
1、基金管理人董事会成员
董 事 长 方 一 天 先 生 ， 大 学 本 科 ， 学 士 学 位 ， 先 后 在 上 海 财 政 证 券 公 司 、 中国
证监会系统、 上证所信息网络有限公司任职，2014 年10 月加入万家基金管理有限
公司，2014 年12 月起任公司董事，2015 年 2 月至 2016 年 7 月起任公司总经理 。
2015 年7 月起任公司董事长。
董 事 马 永 春 先 生 ， 政 治 经 济 学 硕 士 学 位 ， 曾 任 新 疆 自 治 区 党 委 政 策 研 究 室科
长 ， 新 疆 通 宝 投 资 有 限 公 司 总 经 理 ， 新 疆 对 外 经 贸 集 团 总 经 理 ， 新 疆 天 山 股 份 有
限 公 司 董 事 ， 新 疆 国 际 实 业 股 份 有 限 公 司 副 董 事 长 兼 总 经 理 。 现 为 新 疆 国 际 实 业
股份有限公司高级顾问 。
董 事 袁 西 存 先 生 ， 中 共 党 员 ， 研 究 生 ， 工 商 管 理 学 硕 士 ， 曾 任 莱 钢 集 团 财务
部 科 长 ， 副 部 长 ， 齐鲁 证券股份有 限 公 司 计 划 财 务 部 总 经 理 ， 现 任 中 泰 证 券 股 份
有限公司财务总监。
董 事 经 晓 云 女 士 ， 中 国 民 主 建 国 会 会 员 ， 研 究 生 ， 工 商 管 理 学 硕 士 ， 曾 任上
海财政证券公司市场管理部经理， 上海证券有限责任公司经纪管理总 部副总经理、
总经理，上投摩根基金管理有限公司副总经理。2016 年 7 月加入万家基金管理有
限公司，任公司董事、总经理。
独 立 董 事 黄 磊 先 生 ， 中 国 民 主 建 国 会 成 员 ， 经 济 学 博 士 ， 教 授 ， 曾 任 贵 州财
经 学 院 财 政 金 融 系 教 师 、 山 东 财 经 大 学 金 融 学 院 院 长 、 山 东 省 政 协 常 委 ， 现 任 山
东 财 经 大 学 资 本 市 场 研 究 中 心 主 任 、 山 东 金 融 产 业 优 化 与 区 域 管 理 协 同 创 新 中 心
副 主 任 、 山 东 省 人 大 常 委 、 山 东 省 人 大 财 经 委 员 会 委 员 、 教 育 部 高 校 金 融 类 专 业
教学指导委员会委员。
独 立 董 事 张 伏 波 先 生 ， 经 济 学 博 士 ， 曾 任 上 海 申 佳 船 厂 科 员 、 浙 江 省 经 济建
设 投 资 公 司 副 经 理 、 国 泰 君 安 证 券 股 份 有 限 公 司 总 裁 助 理 、 兴 安 证 券 有 限 责 任 公
司 副 总 经 理 、 上 海 证 券 有 限 责 任 公 司 副 总 经 理 、 海 证 期 货 有 限 公 司 董 事 长 、 亚太
资源有限公司 董事， 现任玖源化工（集团）有限公司董事局副主席。 万家现 金宝 货币 市场 证券 投资基 金
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独 立 董 事 朱 小 能 先 生 ， 中 共 党 员 ， 哲 学 博 士 ， 教 授 。 曾 任 华 东 理 工 大 学 商学
院讲师、 中 央 财 经 大 学 中 国 金 融 发 展 研 究 院 硕 士 生 导 师 、 副 教 授 、 博 士 生 导 师 ，
上 海 财 经 大 学 金 融 学 院 副 教 授 、 博 士 生 导 师 ， 现 任 上 海 财 经 大 学 金 融 学 院 教 授 、
博士生导师。
2、基金管理人监事会成员
监 事 会 主 席 李 润 起 先 生 ， 硕 士 学 位 ， 经 济 师 。 曾 任 宏 源 证 券 股 份 有 限 公 司文
艺 路 营 业 部 客 户 主 管 、 公 司 投 行 部 项 目 经 理 ， 新 疆 国 际 实 业 股 份 有 限 公 司 证 券 事
务代表，董事会秘书兼副总经理，现任新疆国际实业股份有限公司董事会秘书。
监 事 张 浩 先 生 ， 中 共 党 员 ， 管 理 学 博 士 ， 先 后 任 职 于 山 东 东 银 投 资 管 理 有限
公 司 、 山 东 省 国 有 资 产 控 股 有 限 公 司 、 巨 能 资 本 管 理 有 限 公 司 。 现 任 巨 能 资 本 管
理有限公司董事长。
监 事 李 丽 女 士 ， 中 共 党 员 ， 硕 士 ， 中 级 讲 师 ， 先 后 任 职 于 中 国 工 商 银 行 济南
分行、济南卓越外语学校、山东中医药大学。2008 年 3 月起加入本公司，曾任公
司综合 管理部总监，现任公司总经理助理。
监 事 陈 广 益 先 生 ， 中 共 党 员 ， 硕 士 学 位 ， 先 后 任 职 于 苏 州 市 对 外 贸 易 公 司、
兴业全球基金管理有限公司，2005 年 3 月起任职于万家基金管理有限公司，现任
公司总经理助理、基金运营部总监。
监 事 尹 丽 曼 女 士 ， 中 共 党 员 ， 硕 士 ， 先 后 任 职 于 申 银 万 国 期 货 有 限 公 司 、东
海期货有限责任公司、万家共赢资产管理有限公司。2017 年 4 月起加入本公司，
现任公司综合管理部副总监 。
3、基金管理人高级管理人员
董事长：方一天先生（简介请参见基金管理人董事会成员）
总经理：经晓云女 士（简介请参见基金管理人董事会成员）
副总经理：李杰先生，硕士研究生。1994 年至2003 年任职于国泰君安证券，
从事行政管理、 机构客 户开发等工作；2003 年至2007 年任职于兴安证券， 从事营
销管理工作； 2007 年至 2011 年任职于齐鲁证券， 任营业部高级经理、 总经理等职。
2011 年加入本公司， 曾任综合管理部总监、 总经理助理，2013 年4 月起任公司副
总经理。
副 总 经 理 ： 黄 海 先 生 ， 先 后 在 上 海 德 锦 投 资 有 限 责 任 公 司 、 上 海 申 银 万 国证万家现 金宝 货币 市场 证券 投资基 金
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券 研 究 所 有 限 公 司 、 华 宝 信 托 有 限 责 任 公 司 、 中 银 国 际 证 券 有 限 责 任 公 司 工 作 ，
历任项目经理、研究员、投资经理、投资总监等职务。2015 年 4 月进入万家基金
管理有限公司任投资总监职务， 负责公司投资管理工作，2017 年4 月 14 日起任公
司副总经理。
督 察 长 ： 兰 剑 先 生 ， 法 学 硕 士 ， 律 师 、 注 册 会 计 师 ， 曾 在 江 苏 淮 安 知 源 律师
事务所、 上海和华利盛律师事务所从事律师工作，2005 年10 月进入万家基金管理
有限公司工作，2015 年4 月起任公司督察长。
4、本基金基金经理简历
陈佳昀， 男， 硕士研究生， 基金经理。2010 年 7 月至 2011 年 3 月在上海银行
虹口分行工作，担任出纳岗位。2011 年 7 月至 2015 年 11 月在财达 证券工作，先
后担任固定收益部经理助理、资产管理部投资经理岗位。2015 年 12 月至 2017 年
4 月在平安证券工作，担任资产管理部投资经理岗位。2017 年 4 月进入我公司工
作。 现任万家日日薪货 币市场证券投资基金、 万家添利债券型证券投资基金 （LOF）、
万家货币市场证券投资基金、 万家玖盛纯债 9 个月定期开放债券型证券投资基金、
万 家 鑫 瑞 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 稳 健 增 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 天
添宝货币市场基金、万家现金宝货币市场证券投资基金 基金经理。
历任基金经理信息：
孙驰，2014 年 9 月至 2015 年 10 月任本基金基金经理 。
高翰昆，2015 年 10 月 17 日至 2018 年 3 月 15 日任本基金基金经理 。
5、投资决策委员会成员
（1）权益投资决策委员会
主
任：黄海
委
员：莫海波、李文宾、白宇、卞勇、叶勇
黄海先生，公司副总经理、投资总监。
莫海波先生，总经理助理、 投资研究部总监、基金经理。
李文宾先生，基金经理。
白宇先生，交易部总监。
卞勇先生，量化投资部总监、基金经理。
叶勇先生，权益投资二部总监。
（2）固收投资决策委员会 万家现 金宝 货币 市场 证券 投资基 金
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主
任：方一天
委
员：陈广益、苏谋东、白宇、熊义明
方一天先生，董事长
陈广益先生，总经理助理、基金运营部总监。
苏谋东先生，固定收益部副总监，基金经理。
白宇先生，交易部总监。
熊义明先生，首席宏观分析师 。
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
二、基 金托管人
（一）基金托管人情况
1、基本情况
名称：上海银行股份有限公司 （以下简称“上海银行”）
住所：中国(上海)自由贸易试验区银城中路 168 号
办公地址：中国(上海)自由贸易试验区银城中路 168 号
法定代表人：金煜
成立时间：1995 年12 月29 日
组织形式：股份有限公司 （中外合资、上市 ）
注册资本：人民币 78.05785 亿元
存续期间：持续经营
基金托管业务批准文号：中国证监会 证监许 可[2009]814 号
托管部门联系人： 闻怡
电话：021－68475888
传真：021－68476936 万家现 金宝 货币 市场 证券 投资基 金
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2、主要人员情况
上海银行总行 下 设资产 托管部，是从 事资产托 管业务的职能 部门，内 设 产品
管 理 部 、 托 管 运 作 部 （ 下 设 托 管 运 作 团 队 和 运 行 保 障 团 队 ） 、 稽 核 监 督 部 ，平均
年龄30 岁左右，100% 员工拥有大学本科以上学历， 业务岗位人员均具有基金从业
资格。
3、基金托管业务经营情况
上海银行于 2009 年 8 月 18 日获得中国证监 会、中国银监会核准开办证券投
资基金托管业务，批准文号：中国证监会证监许可[2009]814 号。
截至2018 年3 月 31 日， 上海银行已托管 31 只证券投资基金， 分别为天治成
长精选混合型证券投资基金、 浦银安盛稳健增利债券型证券投资基金 （LOF）、中
证财通中国可持续发展 100 （ECPI ESG） 指数增强型证券投资基金、 鹏华双债增利
债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 浦 银 安 盛 季 季 添 利 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 鹏 华 双
债 保 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 鹏 华 丰 信 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 前 海 开 源 事 件
驱动灵 活 配 置 混 合 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 、 万 家 现 金 宝 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金 、
中 银 安 心 回 报 半 年 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 浦 银 安 盛 月 月 盈 安 心 养 老 定 期
支 付 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 申 万 菱 信 中 证 申 万 传 媒 行 业 投 资 指 数 分 级 证 券 投 资 基
金 、 华 安 添 颐 养 老 混 合 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 、 万 家 瑞 丰 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投
资 基 金 、 万 家 瑞 兴 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 、 博 时 裕 荣 纯 债 债 券 型 证 券
投 资 基 金 、 浙 商 惠 盈 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 兴 业 福 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、
大 成 慧 成 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金 、 嘉 实 稳 瑞 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 嘉 实 稳 祥
纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 博 时 裕 弘 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 鹏 华 兴 益 定 期 开
放 灵 活 配 置 混 合 型 基 金 、 博 时 悦 楚 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 华 泰 柏 瑞 爱 利 灵 活
配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 瑞 富 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 博 时 富 海 纯
债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 博 时 盈 海 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 博 时 鑫 和 灵 活 配 置
混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 瑞 尧 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 和 万 家 瑞 舜 灵 活 配
置混合型证券投资基金，托管基金的资产净值合计 221.03 亿元。 万家现 金宝 货币 市场 证券 投资基 金
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三、相关服务机 构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
本基金的直销机构为 万家基金管理有限公司 以及该公司的网上交易平台。
住所、办公地址 ：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层 （名义楼
层9 层）
法定代表人：方一天
联系人：张婉婉
电话： （021）38909771
传真： （021）38909798
客户服务热线：400-888-0800；95538 转 6
投 资 人 可 以 通 过 本 公 司 网 上 交 易 系 统 办 理 本 基 金 的 开 户 、 认 购 、 申 购 及 赎回
等业务 ，具体交易细则请参阅 基金管理人的网站公告。网上交易网址：
https://trade.wjasset.com/
2、非直销销售机构
（1）上海银行股份有限公司
客服电话：95594
公司网址： www.bankofshanghai.com
（2）蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
客服电话：4000-766-123
公司网址：www.fund123.cn
（3）和讯信息科技有限公司
客服电话：400-920-0022
网址:licaike.hexun.com
（4）浙江同花顺基金销售有限公司
客服电话：4008-773-772 万家现 金宝 货币 市场 证券 投资基 金
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网址：http://fund.10jqka.com.cn/
（5）国联证券股份有限公司
客户服务电话：95570
网址：www.glsc.com.cn
（6）上海天天基金销售有限公司
客服电话：4001818188
网址：http://fund.eastmoney.com/
（7）中泰证券股份有限公司
客服电话：95538
网址：www.zts.com.cn
（8）上海陆金所 基金销售有限公司
客户服务电话：400-068-1176
网址： www.lufunds.com
（9）天津万家财富资产管理有限公司
客户服务电话：010-59013825
网址： www.wjasset.com
（10）北京蛋卷基金销售 有限公司
客户服务电话：400-061-8518
蛋卷基金官网:https://danjuanapp.com
（二）基金登记机构
名称：万家基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号8 层（名义楼层 9 层）
办公地址： 中国 （上海 ） 自由贸易试验区浦电路 360 号8 层 （名义楼层 9 层）
法定代表人：方一天
电话： （021）38909670
传真： （021）38909608
联系人：尹超
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称： 北京大成（上海）律师事务所 万家现 金宝 货币 市场 证券 投资基 金
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住所：上海中心银城中路 501 号15、16 层
经办律师：夏火仙、华涛
电话： （021）3872 2416
联系人：华涛
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：立信会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：中国上海市南京东路 61 号新黄浦金融大厦四楼
办公地址：中国上海市南京东路 61 号新黄浦金融大厦四楼
联系电话：021-63391166
传真：021-63392558
联系人：徐冬
经办注册会计师：王斌、徐冬、詹阳
四、基 金的名称
万家现金宝货币市场证券投资基金
五、基 金的类型
基金类别：货币市场证券投资基金
基金运作方式：契约型开放式
基金存续期间: 不定期
六、基 金的份额类别设置
一、基金份额分类
本 基 金 根 据 投 资 者 申 购 本 基 金 的 金 额 ， 对 投 资 者 持 有 的 基 金 份 额 按 照 不 同的
费率计提销售服务费用， 因此形成不同的基金份额类别。 本基金设 A 类基金份额、
B 类基金份额，两类 基金份额单独设 置基金 代码，并分别公 布每万 份基金已实现万家现 金宝 货币 市场 证券 投资基 金
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收益和 7 日年化收益率。
A 类基金份额 基金代码 ：000773，最低单笔申购金额 0.01 元，A 类份额不设
基金账户最低基金份额余额，销售服务费率为 0.20% 。
B 类基金份额 基金代码 ： 004811 ， 首次申购起 点金额 300 万元， 追加最低单笔
申购金额 0.01 元，B 类份额基金账户最低基金份额余额为 300 万份 ，销售服务费
率为 0.01% 。
本基金的 A 、 B 基金份 额采用统一的收益结转方式， 即 “按日分配、 按 日支付” 。
二、基金份额类别的限制
投 资 者 可 自 行 选 择 申 购 的 基 金 份 额 类 别 ， 不 同 基 金 份 额 类 别 之 间 不 得 互 相转
换。 本基金 A 类和 B 类 基金份额的金额限制具体见 更新的招募说明书 或相关公告。
基 金 管 理 人 可 以 调 整 申 购 各 类 基 金 份 额 的 最 低 金 额 限 制 及 规 则 ， 并 在 调 整 前 依 照
《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
三 、 基 金 管 理 人 可 根 据 基 金 实 际 运 作 情 况 ， 经 与 基 金 托 管 人 协 商 一 致 ， 在不
违 反 法 律 法 规 且 对 基 金 份 额 持 有 人 利 益 无 实 质 不 利 影 响 的 前 提 下 ， 增 加 新 的 基 金
份 额 类 别 ， 或 取 消 某 基 金 份 额 类 别 ， 或 对 基 金 份 额 分 类 办 法 及 规 则 进 行 调 整 并 公
告，且无需召开基金份额持有人大会审议。
七、基 金的投资目标
在合理控制风险和保持资产流动性的前提下，追求基金资产的长期稳定增
值，力争获得超过业绩比较基准的收益。
八、基 金的投资方向
本基金投资于法律法规允许投资的金融工具，具体如下：
（1）现金；
（2）期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、同业存单；
（3）期限在 1 年以内（含 1 年）的债券回购；
（4）期限在 1 年以内（含 1 年）的中央银行票据； 万家现 金宝 货币 市场 证券 投资基 金
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（5） 剩余期限在 397 天以内 （含 397 天） 的债券、 非金融企业债务融资工具；
（6）剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的资产支持证券；
（7） 中国证监会、 中国 人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。
如 法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 货 币 市 场 基 金 投 资 其 他 品 种 ， 基 金 管 理 人在
履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
八、基 金的投资策略
本 基 金 在 投 资 组 合 的 管 理 中 ， 将 通 过 市 场 利 率 预 期 策 略 、 久 期 管 理 策 略 、类
属 资 产 配 置 策 略 、 个 券 选 择 策 略 、 同 业 存 单 投 资 策 略 、 回 购 策 略 、 套 利 策 略 和 现
金 流 管 理 策 略 构 建 投 资 组 合 ， 谋 求 在 满 足 流 动 性 要 求 、 控 制 风 险 的 前 提 下 ， 实 现
基金收益的最大化 。
（1）市场利率预期策略
基 金 管 理 人 通 过 对 宏 观 经 济 形 势 、 财 政 与 货 币 政 策 、 市 场 资 金 供 求 等 因 素进
行跟踪分析，合理预期货币市场利率曲线的动态变化。
（2）久期管理策略
基 金 管 理 人 在 科 学 、 合 理 的 短 期 利 率 预 测 的 基 础 上 决 定 本 基 金 投 资 组 合 的平
均 剩 余 期 限 。 如 果 预 期 市 场 利 率 下 降 ， 将 增 加 组 合 的 平 均 剩 余 期 限 ； 反之，如果
预期市场利率将上升，则缩短组合的平均剩余期限。
（3）类属资产配置策略
在 满 足 投 资 组 合 平 均 剩 余 期 限 的 前 提 下 ， 根 据 各 类 属 资 产 的 市 场 规 模 、 收益
性 和 流 动 性 ， 确 定 各 类 属 资 产 的 配 置 比 例 ， 在 保 证 投 资 组 合 高 流 动 性 和 低 风 险 的
前提下尽可能提高组合收益率。
（4）个券选择策略
本 基 金 将 优 先 考 虑 安 全 性 因 素 ， 优 先 选 择 高 信 用 等 级 的 债 券 品 种 进 行 投 资。
在 个 券 选 择 上 ， 本 基 金 将 对 影 响 债 券 定 价 的 主 要 因 素 ， 包 括 信 用 等 级 、 流 动 性 、
市 场 供 求 、 票 息 及 付 息 频 率 、 税 赋 等 因 素 进 行 分 析 ， 选 择 具 有 良 好 投 资 价 值 的 债
券品种进行投资。
（5）同业存单投资策 略
本基金管理人将通过全面研究 GDP 、物价、就业以及国际收支等主要经济变
量 ， 分 析 宏 观 经 济 运 行 的 可 能 情 景 ， 并 预 测 财 政 政 策 、 货 币 政 策 等 宏 观 经 济 政 策万家现 金宝 货币 市场 证券 投资基 金
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取 向 ， 分 析 金 融 市 场 资 金 供 求 状 况 变 化 趋 势 及 结 构 。 在 此 基 础 上 ， 预 测 金 融 市 场
利 率 水 平 变 动 趋 势 ， 以 及 金 融 市 场 收 益 率 曲 线 斜 度 变 化 趋 势 ， 通 过 投 资 同 业 存 单
为投资者带来高于活期存款利率的稳定收益
（6）回购策略
1） 息差放大策略： 本基金将利用回购利率低于债券收益率的机会， 通过正回
购 将 所 获 得 的 资 金 投 资 于 债 券 以 放 大 债 券 投 资 收 益 。 本 基 金 将 充 分 考 虑 市 场 回 购
资 金 利 率 与 债 券 收 益 率 之 间 的 关 系 ， 选 择 适 当 的 杠 杆 比 率 ， 谨 慎 实 施 息 差 放 大 策
略，以提高投资组合收益水平。
2） 逆回购策略： 本基金将密切关注短期资金需求激增的机会， 通过逆回购的
方式融出资金以分享短期资金利率陡升的投资机会。
（7）套利策略
1） 跨市场套利策略： 由于其中的投资群体、 交易方式等市场要素不同， 使得
交 易 所 市 场 和 银 行 间 市 场 的 资 金 面 、 短 期 利 率 期 限 结 构 、 流 动 性 都 存 在 着 一 定 的
差别。 本 基 金 将 在 充 分 论 证 套 利 机 会 可 行 性 的 基 础 上 ， 寻 找 合 理 的 介 入 时 机 ， 进
行跨市场套利操作。
2） 跨品种套利： 由于投资群体存在一定的差异性， 对期限相近的交易品种同
样 可 能 因 为 存 在 流 动 性 、 税 收 等 市 场 因 素 的 影 响 出 现 内 在 价 值 明 显 偏 离 的 情 况 。
本基金将在保证高流动性的基础上进行跨品种套利操作，以增加超额收益。
（8）现金流管理策略
本 基 金 将 根 据 对 市 场 资 金 面 分 析 以 及 对 申 购 赎 回 变 化 的 动 态 预 测 ， 通 过 回购
的 滚 动 操 作 和 银 行 存 款 、 债 券 品 种 的 期 限 结 构 搭 配 ， 动 态 调 整 基 金 的 现 金 流 ， 在
保持充分流动性的基础上争取较高收益。
九、基 金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为： 银行活期存款利率（税后） 。
如 果 今 后 法 律 法 规 发 生 变 化 ， 或 者 有 其 他 代 表 性 更 强 、 更 科 学 客 观 的 业 绩比
较 基 准 适 用 于 本 基 金 时 ， 经 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 协 商 一 致 后 ， 本 基 金 可 以 在
报 中 国 证 监 会 备 案 后 变 更 业 绩 比 较 基 准 并 及 时 公 告 ， 而 无 需 召 开 基 金 份 额 持 有 人万家现 金宝 货币 市场 证券 投资基 金
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大会。
十、基 金的风险收益特征
本 基 金 为 货 币 市 场 基 金 ， 其 长 期 平 均 风 险 和 预 期 收 益 率 低 于 股 票 型 基 金 、混
合型基金和债券型基金。
十一、 投资组合报告
基 金 管 理 人 的 董 事 会 及 董 事 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 虚 假 记 载 、 误 导 性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人上海 银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2018 年 1 月 17
日 复 核 了 本 报 告 中 的 财 务 指 标 、 净 值 表 现 和 投 资 组 合 报 告 等 内 容 ， 保 证 复 核 内 容
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2017 年 12 月 31 日， 本报告中所列财务数据未
经审计 。
1 报 告 期末基 金资 产组合 情况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产
的比例（%）
1 固定收益投资 1,696,072,962.11 53.30
其中：债券 1,696,072,962.11 53.30
资产支持证券
-
-
2 买入返售金融资产
427,080,350.75
13.42
其中： 买断式回购的买 入返
售金融资产
- -
3
银 行 存 款 和 结 算 备 付 金 合
计
1,015,726,080.52 31.92 万家现 金宝 货币 市场 证券 投资基 金
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4 其他资产 43,054,117.52 1.35
5 合计 3,181,933,510.90 100.00
2 报 告 期债券 回购 融资情 况
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1 报告期内债券回购融资余
额
3.18
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额（元）
占基金资产净值的
比例（％）
2 报 告 期 末 债 券 回 购 融
资余额
- -
其中：买断式回购融资 - -
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资
余额占资产净值比例的简单平均值。
3 基金 投资组 合平均 剩余 期限
3.1 投 资 组合 平均 剩余期 限基 本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 90
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 102
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 69
3.2 报 告 期末 投资 组合平 均剩 余期限 分布 比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基
金资产净值的比例 （%）
各期限负债占基金
资产净值的比例（%）
1 30 天以内 21.03
-
其中：剩余存续期超过 - - 万家现 金宝 货币 市场 证券 投资基 金
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397 天的浮动利率债
2 30 天(含)-60 天 22.47 -
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
3 60 天(含)-90 天 22.53 -
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
4 90 天(含)-120 天 2.38 -
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
5 120 天(含)-397 天（含） 30.30 -
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
合计 98.71 -
4 报 告 期内投 资组 合平均 剩余 存续期 超过 240 天 情 况说明
本报告期内本基金投资组合平均剩余存续期未超过 240 天。
5 报 告 期末按 债券 品种分 类的 债券投 资组 合
序号 债券品种 摊余成本（元）
占基金资产净
值比例（%）
1 国家债券 20,590,515.50 0.65
2 央行票据 - -
3 金融债券 154,173,104.03 4.85
其中：政策性金融债 154,173,104.03 4.85
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - - 万家现 金宝 货币 市场 证券 投资基 金
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7 同业存单 1,521,309,342.58 47.84
8 其他 - -
9 合计 1,696,072,962.11 53.33
10
剩余存续期超过397 天
的浮动利率债券
- -
6 报 告 期末按 摊余 成本占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前十 名债 券投资 明 细
序
号
债券代码
债券
名称
债券数量（张） 摊余成本(元)
占基
金资
产净
值比
例
（％）
1 111719297
17 恒丰
银行
CD297
2,800,000 270,957,306.71 8.52
2 111719296
17 恒丰
银行
CD296
2,000,000 195,865,953.37 6.16
3 111710600
17 兴业
银行
CD600
1,500,000 147,240,256.43 4.63
3 111709453
17 浦发
银行
CD453
1,500,000 147,240,256.43 4.63
5 111785624
17 天津
农村商
业银行
CD227
1,000,000 98,943,348.13 3.11
6 170207
17 国开
07
510,000 50,948,155.63 1.60
7 111785660
17 锦州
银行
CD273
500,000 49,471,674.09 1.56
7 111785686
17 桂林
银行
CD136
500,000 49,471,674.09 1.56
9 111786595
17 天津
银行
CD219
500,000 49,331,554.24 1.55 万家现 金宝 货币 市场 证券 投资基 金
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10 111786502
17 郑州
银行
CD181
500,000 48,769,959.52 1.53
7 “ 影 子定 价 ” 与 “ 摊余 成本 法 ” 确定 的基 金资产净 值的 偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 0
报告期内偏离度的最高值 0.0237%
报告期内偏离度的最低值 -0.1291%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0407%
报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况 说明
本报告期内本基金负偏离度的绝对值未到达 0.25%。
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情况说明
本报告期内本基金正偏离度的绝对值未到达 0.5%。
8 报 告 期末按 公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前十 名资 产支持 证券 投资
明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
9 投 资 组合报 告附 注
9.1
本基金估值采用摊余成本法计价,即估值对象以买入成本列示,按票面利率或
商定利率每日计提利息,并考虑其买入时的溢价与折价在其剩余期限内平均摊销,
每日计提损益。
本基金通过每日分红使基金份额净值维持在 1.00 元。
9.2
本报告期内,本基金投资的前十名证券（除 17 浦发银行CD453 外）的发行主
体不存在被监管部门立案调查的情况,在报告编制日前一年内不存在受到公开谴
责、处罚的情形。
2018 年1 月20 日， 上海浦东发展银行股份有限公司发布公告称， 因成都分行万家现 金宝 货币 市场 证券 投资基 金
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内控管理严重失效,授信管理违规， 违规办理信贷业务等严重违反审慎经营规则的
违规行为， 银监会四川监管局对上海浦东发展银行成都分行处以罚款的行政处罚。
8.3 其 他 资产 构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 3,764.85
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 8,050,352.67
4 应收申购款 35,000,000.00
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 43,054,117.52
十二、 基金的业绩
基金业绩截止日为 2017 年 12 月 31 日。
基 金 管理 人依 照 恪尽 职守 、 诚实 信用 、 谨慎 勤勉 的 原则 管理 和 运用 基金 财 产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。
投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
（一） 本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
现金宝 A
阶段
净值收
益率①
净值收益
率标准差
②
业绩比较基
准收益率③
业绩
比较基准
收益率标
准差④
①－③ ②－④
2017
年
3.6729% 0.0040% 0.3500% 0.0000% 3.3229% 0.0040%
2016 2.7272% 0.0046% 0.3510% 0.0000% 2.3762% 0.0046% 万家现 金宝 货币 市场 证券 投资基 金
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年
2015
年
2.5713% 0.0040% 0.3500% 0.0000% 2.2213% 0.0040%
自基
金合
同生
效起
至
2014
年 12
月 31
日
0.9530% 0.0028% 0.0959% 0.0000% 0.8571% 0.0028%
自基
金合
同生
效起
至
2017
年 12
月 31
日
10.2796% 0.0042% 1.1468% 0.0000% 9.1328% 0.0042%
现金宝 B
阶段
净值收
益率①
净值收益
率标准差
②
业绩比较基
准收益率③
业绩
比较基准
收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去
三个
月
1.0326% 0.0011% 0.0882% 0.0000% 0.9444% 0.0011% 万家现 金宝 货币 市场 证券 投资基 金
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自基
金合
同生
效起
至
2017
年 12
月 31
日
1.7815% 0.0009% 0.1534% 0.0001% 1.6281% 0.0008%
（二） 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基
准收益率变动的比较 （截至 2017 年 12 月 31 日）
万家现 金宝 货币 市场 证券 投资基 金
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注： 本基金合同生效日期为 2014 年9 月23 日,成立后建仓期为半年, 建仓期结束
时各项资产配置比例符合法律法规和基金合同要求。报告期末各项资产配置比例
符合法律法规和基金合同要求。 万家现 金宝 货币 市场 证券 投资基 金
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十三、基 金的费 用 与税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的开户费用、账户维护费用 ；
10、按 照 国 家 有 关 规 定 和 《 基 金 合 同 》 约 定 ， 可 以 在 基 金 财 产 中 列 支 的 其 他
费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.27% 年费率计提。 管理费的计算方
法如下：
H ＝E× 0.27%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基 金 管 理 费 每 日 计 算 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 ， 由 基 金 管 理 人 向基
金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月 首日起 5 个工作日
内 从 基 金 财 产 中 一 次 性 支 付 给 基 金 管 理 人 。 若 遇 法 定 节 假 日 、 公 休 假 等 ， 支 付 日
期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05% 的年费率计提。 托管费的计算万家现 金宝 货币 市场 证券 投资基 金
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方法如下：
H ＝E× 0.05%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基 金 托 管 费 每 日 计 算 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 ， 由 基 金 管 理 人 向基
金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人 复核后于次月首日起 5 个工作日
内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
3、销售服务费
本基金 A 类基金份额 的年销售服务费率为 0.20% ，B 类基金份额的 年销售服
务费率为 0.01% 。
A 、B 两类基金份额的 销售服务费计提的计算公式相同，具体如下：
H ＝E ×该类基金份额的年销售服务费率 ÷当年天数
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
基 金 销 售 服 务 费 每 日 计 提 ， 按 月 支 付 。 由 基 金 管 理 人 向 基 金 托 管 人 发 送 基金
销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作 日内从基金财
产 中 一 次 性 支 付 给 登 记 机 构 ， 由 登 记 机 构 代 付 给 销 售 机 构 。 若 遇 法 定 节 假 日 、 休
息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。
上述“一、基金费用的种类”中第 4－10 项 费用，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4 、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
四、基金税收
本 基 金 运 作 过 程 中 涉 及 的 各 纳 税 主 体 ， 其 纳 税 义 务 按 国 家 税 收 法 律 、 法 规执万家现 金宝 货币 市场 证券 投资基 金
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行。
十四、 对招募说明书更新 部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公 开募集证券投资
基金运作管理办法 》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管
理办法》 及其它有关法律法规的要求,对基金管理人于2017年11 月7日刊登的本基金
招募说明书进行了更新,主要更新内容如下：
1、 在重要提示部分,明确了更新招募说明书内容的截止日期及有关财务数据的
截止日期 ，并且明确了基金合同的修改事由。
2、在释义部分，更新了部分释义的内容。
3、在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人的有关内容。
4、在“ 四、基金托管人 ” 部分,更新了基金托管人的有关内容。
5、在“ 九、基金的 申购与赎回” 部分，补充了 根据流动性新规修订的内容 。
6、在 “ 十、 基金的投资 ” 部分， 补充了本基金最近一期 （2017 年第 四季度）投
资组合报告内容 ，以及根据流动性新规修订的内容 。
7、在“ 十一、基金的业绩 ” 部分，更新了基金成立以来的投资业绩。
8、 更新了“ 二十 三、 其他应披露事项” 部分， 更新了本基金最近一次招募说
明书更新以来的公告事项。
万家基金管理有限公司
2018 年 5 月 5 日
