招募说明书（更新）
富国睿利定期开放混合型发起式证券投资基金招
募说明书（更新）
（摘要）
（二0一八年第一号）招募说明书（更新）
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重要提示
富国睿利定期开放混合型发起式证券投资基金（以下简称“本基金”）已
于2016年5月31日获得中国证监会准予注册的批复（证监许可
【2016】1186号）。本基金的基金合同于2016年9月29日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投
资价值、收益和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有
风险。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，
投资者在投资本基金前，请认真阅读本招募说明书、基金合同等信息披露文件，
自主判断基金的投资价值，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，
充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认购（或申购）基金的意愿、
时机、数量等投资行为作出独立决策，获得基金投资收益，亦自行承担基金投
资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括：证券市场整体环境引
发的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，大量赎回或暴跌导致的流动
性风险，基金投资过程中产生的操作风险，因交收违约和投资债券引发的信用
风险，基金投资对象与投资策略引致的特有风险等等。基金管理人提醒投资者
基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基
金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
本基金的投资范围包括中小企业私募债券，该券种具有较高的流动性风险
和信用风险。中小企业私募债的信用风险是指中小企业私募债券发行人可能由
于规模小、经营历史短、业绩不稳定、内部治理规范性不够、信息透明度低等
因素导致其不能履行还本付息的责任而使预期收益与实际收益发生偏离的可能
性，从而使基金投资收益下降。基金可通过多样化投资来分散这种非系统风险，
但不能完全规避。流动性风险是指中小企业私募债券由于其转让方式及其投资
持有人数的限制，存在变现困难或无法在适当或期望时变现引起损失的可能性。
本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与货币
市场基金，低于股票型基金，属于中高预期收益和预期风险水平的投资品种。招募说明书（更新）
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投资有风险，投资者认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。
基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩
并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨
慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但由于证券、期货投资具有一定的风险，
因此既不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。
本招募说明书所载内容截止至2018年3月29日，基金投资组合报告和基
金业绩表现截止至2017年12月31日（财务数据未经审计）。招募说明书（更新）
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第一部分 基金管理人
一、 基金管理人概况
名称：富国基金管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心二期
16-17层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期16-17层
法定代表人：薛爱东
总经理：陈戈
成立日期：1999年4月13日
电话：（021）20361818
传真：（021）20361616
联系人：赵瑛
注册资本：3亿元人民币
股权结构（截止于2018年03月29日）：
股东名称 出资比例
海通证券股份有限公司
27.775%
申万宏源证券有限公司
27.775%
加拿大蒙特利尔银行
27.775%
山东省国际信托股份有限公司
16.675%
公司设立了投资决策委员会和风险控制委员会等专业委员会。投资决策委
员会负责制定基金投资的重大决策和投资风险管理。风险控制委员会负责公司
日常运作的风险控制和管理工作，确保公司日常经营活动符合相关法律法规和
行业监管规则，防范和化解运作风险、合规与道德风险。
公司目前下设二十五个部门、三个分公司和二个子公司，分别是：权益投
资部、固定收益投资部、固定收益专户投资部、固定收益信用研究部、固定收
益策略研究部、多元资产投资部、量化投资部、海外权益投资部、权益专户投
资部、养老金投资部、权益研究部、集中交易部、机构业务部、零售业务部、招募说明书（更新）
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营销管理部、客户服务部、电子商务部、战略与产品部、合规稽核部、风险管
理部、计划财务部、人力资源部、综合管理部（董事会办公室）、信息技术部、
运营部、北京分公司、成都分公司、广州分公司、富国资产管理（香港）有限
公司、富国资产管理（上海）有限公司。
权益投资部：负责权益类基金产品的投资管理；固定收益投资部：负责固
定收益类公募产品和非固定收益类公募产品的债券部分（包括公司自有资金等）
的投资管理；固定收益专户投资部：负责一对一、一对多等非公募固定收益类
专户的投资管理；固定收益信用研究部：建立和完善债券信用评级体系，开展
信用研究等，为公司固定收益类投资决策提供研究支持；固定收益策略研究部：
开展固定收益投资策略研究，统一固定收益投资中台管理，为公司固定收益类
投资决策和执行提供发展建议、 研究支持和风险控制；多元资产投资部：根据
法律法规、公司规章制度、契约要求，在授权范围内，负责FOF基金投资运作
和跨资产、跨品种、跨策略的多元资产配置产品的投资管理。量化投资部：负
责公司有关量化投资管理业务；海外权益投资部：负责公司在中国境外（含香
港）的权益投资管理；权益专户投资部：负责社保、保险、QFII、一对一、一
对多等非公募权益类专户的投资管理；养老金投资部：负责养老金（企业年金、
职业年金、基本养老金、社保等）及类养老金专户等产品的投资管理；权益研
究部：负责行业研究、上市公司研究和宏观研究等；集中交易部：负责投资交
易和风险控制；机构业务部：负责年金、专户、社保以及共同基金的机构客户
营销工作；零售业务部：管理华东营销中心、华中营销中心、广东营销中心、
深圳营销中心、北京营销中心、东北营销中心、西部营销中心、华北营销中心，
负责公募基金的零售业务；营销管理部：负责营销计划的拟定和落实、品牌建
设和媒介关系管理，为零售和机构业务团队、子公司等提供一站式销售支持；
客户服务部：拟定客户服务策略，制定客户服务规范，建设客户服务团队，提
高客户满意度，收集客户信息，分析客户需求，支持公司决策；电子商务部：
负责基金电子商务发展趋势分析，拟定并落实公司电子商务发展策略和实施细
则，有效推进公司电子商务业务；战略与产品部：负责开发、维护公募和非公
募产品，协助管理层研究、制定、落实、调整公司发展战略，建立数据搜集、
分析平台，为公司投资决策、销售决策、业务发展、绩效分析等提供整合的数招募说明书（更新）
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据支持；合规稽核部：履行合规审查、合规检查、合规咨询、反洗钱、合规宣
导与培训、合规监测等合规管理职责，开展内部审计，管理信息披露、法律事
务等；风险管理部：执行公司整体风险管理策略，牵头拟定公司风险管理制度
与流程，组织开展风险识别、评估、报告、监测与应对，负责公司旗下各投资
组合合规监控等；信息技术部：负责软件开发与系统维护等；运营部：负责基
金会计与清算；计划财务部：负责公司财务计划与管理；人力资源部：负责人
力资源规划与管理；综合管理部（董事会办公室）：负责公司董事会日常事务、
公司文秘管理、公司（内部）宣传、信息调研、行政后勤管理等工作；富国资
产管理（香港）有限公司：证券交易、就证券提供意见和提供资产管理；富国
资产管理（上海）有限公司：经营特定客户资产管理以及中国证监会认可的其
他业务。
截止到2018年2月28日，公司有员工415人，其中66.8%以上具有硕士
以上学历。
二、 主要人员情况
（一） 董事会成员
薛爱东先生，董事长，研究生学历，高级经济师。历任交通银行扬州分行
监察室副主任、办公室主任、会计部经理、证券部经理，海通证券股份有限公
司扬州营业部总经理，兴安证券有限责任公司托管组组长，海通证券股份有限
公司黑龙江管理总部总经理兼党委书记、上海分公司总经理兼党委书记、公司
机关党委书记兼总经理办公室主任。
陈戈先生，董事，总经理，研究生学历。历任国泰君安证券有限责任公司
研究所研究员，富国基金管理有限公司研究员、基金经理、研究部总经理、总
经理助理、副总经理，2005年4月至2014年4月任富国天益价值证券投资基
金基金经理。
麦陈婉芬女士（Constance Mak），董事，文学及商学学士，加拿大注册会
计师。现任BMO金融集团亚洲业务总经理（General Manager, Asia,
International, BMO Financial Group），中加贸易理事会董事和加拿大中文
电视台顾问团的成员。历任St. Margaret’s College教师，加拿大毕马威
(KPMG) 会计事务所的合伙人。招募说明书（更新）
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方荣义先生，董事，博士，研究生学历，高级会计师。现任申万宏源证券
有限公司副总经理、财务总监、董事会秘书。历任北京用友电子财务技术有限
公司研究所信息中心副主任，厦门大学工商管理教育中心副教授，中国人民银
行深圳经济特区分行(深圳市中心支行)会计处副处长，中国人民银行深圳市中
心支行非银行金融机构处处长，中国银行业监督管理委员会深圳监管局财务会
计处处长、国有银行监管处处长，申银万国证券股份有限公司财务总监。
裴长江先生，董事，研究生学历。现任海通证券股份有限公司副总经理。
历任上海万国证券公司研究部研究员、闸北营业部总经理助理、总经理，申银
万国证券公司闸北营业部总经理、浙江管理总部副总经理、经纪总部副总经理，
华宝信托投资有限责任公司投资总监，华宝兴业基金管理有限公司董事兼总经
理。
Edgar Normund Legzdins 先生，董事，本科学历，加拿大特许会计师。现
任BMO金融集团国际业务全球总裁（SVP & Managing Director,
International, BMO Financial Group）。1980年至1984年在Coopers &
Lybrand担任审计工作；1984年加入加拿大BMO银行金融集团蒙特利尔银行。
蒲冰先生，董事，本科学历，中级审计师。现任山东省国际信托股份有限
公司自营业务部总经理。历任山东正源和信会计师事务所审计部、评估部员工，
山东省鲁信置地有限公司计财部业务经理，山东省国际信托有限公司计财部业
务经理，山东省国际信托股份有限公司合规审计部副总经理，山东省国际信托
股份有限公司自营业务部副总经理。
何宗豪先生，董事，硕士。现任申万宏源证券有限公司计划财务管理总部
总经理。历任人民银行上海市徐汇区办事处计划信贷科、组织科科员；工商银
行徐汇区办事处建国西路分理处党支部代书记、党支部书记兼分理处副主任
（主持工作）；上海申银证券公司财会部员工；上海申银证券公司浦东公司财
会部筹备负责人；上海申银证券公司浦东公司财会部副经理、经理；申银万国
证券股份有限公司浦东分公司财会部经理、申银万国证劵股份有限公司财会管
理总部部门经理、总经理助理、申银万国证券股份有限公司计划财会管理总部
副总经理、总经理。
黄平先生，独立董事，研究生学历。现任上海盛源实业（集团）有限公司招募说明书（更新）
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董事局主席。历任上海市劳改局政治处主任；上海华夏立向实业有限公司副总
经理；上海盛源实业（集团）有限公司总经理、总裁。
季文冠先生，独立董事，研究生学历。现任上海金融业联合会常务副理事
长。历任上海仪器仪表研究所计划科副科长、办公室副主任、办公室主任、副
所长；上海市浦东新区综合规划土地局办公室副主任、办公室主任、局长助理、
副局长、党组副书记；上海市浦东新区政府办公室主任、外事办公室主任、区
政府党组成员；上海市松江区区委常委、副区长；上海市金融服务办公室副主
任、中共上海市金融工作委员会书记；上海市政协常委、上海市政协民族和宗
教委员会主任。
伍时焯 (Cary S. Ng) 先生，独立董事，研究生学历，加拿大特许会计师。
现任圣力嘉学院(Seneca College)工商系会计及财务金融科教授。1976年加入
加拿大毕马威会计事务所的前身Thorne Riddell公司担任审计工作，有30余
年财务管理及信息系统项目管理经验，曾任职在 Neo Materials Technologies
Inc. 前身AMR Technologies Inc., MLJ Global Business Developments
Inc., UniLink Tele.com Inc. 等国际性公司为首席财务总监(CFO)及财务副总
裁。
李宪明先生，独立董事，研究生学历。现任上海市锦天城律师事务所律师、
高级合伙人。历任吉林大学法学院教师。
（二） 监事会成员
付吉广先生，监事长，研究生学历。现任山东省国际信托股份有限公司风
控总监。历任济宁信托投资公司投资部科员；济宁市留庄港运输总公司董事、
副总经理；山东省国际信托投资有限公司投行业务部业务经理、副经理；山东
省国际信托投资有限公司稽核法律部经理；山东省中鲁远洋渔业股份有限公司
财务总监；山东省国际信托有限公司信托业务四部经理。
沈寅先生，监事，本科学历。现任申万宏源证券有限公司合规与风险管理
中心法律合规总部副总经理，公司律师，兼任上海仲裁委员会仲裁员。历任上
海市高级人民法院助理研究员，上海市中级人民法院、上海市第二中级人民法
院助理审判员、审判员、审判组长，办公室综合科科长。
张晓燕女士，监事，博士。现任蒙特利尔银行亚洲区和蒙特利尔银行（中招募说明书（更新）
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国）有限公司首席风险官。历任美国加州理工学院化学系研究员；加拿大多伦
多大学化学系助理教授；蒙特利尔银行市场风险管理部模型发展和风险审查高
级经理；蒙特利尔银行操作风险资本管理总监；道明证券交易风险管理部副总
裁兼总监；华侨银行集团市场风险控制主管；新加坡交易所高级副总裁和风险
管理部主管。
侍旭先生，监事，研究生学历。现任海通证券股份有限公司稽核部总经理
助理，历任海通证券股份有限公司稽核部二级部经理等。
李雪薇女士，监事，研究生学历。现任富国基金管理有限公司运营部运营
总监。历任富国基金管理有限公司资金清算员、登记结算主管、运营总监助理、
运营部运营副总监。
肖凯先生，监事，博士。现任富国基金管理有限公司集中交易部风控总监。
历任上海金新金融工程研究院部门经理、友联战略管理中心部门经理、富国基
金管理有限公司监察部风控监察员、高级风控监察员、稽核副总监。
杨轶琴女士，监事，本科学历。现任富国基金管理有限公司零售业务部零
售总监助理。历任辽宁省证券公司北京西路营业部客户经理、富国基金管理有
限公司客户服务经理、营销策划经理、销售支持经理、高级销售支持经理。
沈詹慧女士，监事，本科学历。现任富国基金管理有限公司人力资源部人
力资源总监助理。历任上海交通大学南洋中学教师、博朗软件开发(上海)有限
公司招聘主管、思源电气股份有限公司人事行政部部长、富国基金管理有限公
司人事经理。
（三） 督察长
赵瑛女士，研究生学历，硕士学位。曾任职于海通证券有限公司国际业务
部、上海国盛（集团）有限公司资产管理部/风险管理部、海通证券股份有限公
司合规与风险管理总部、上海海通证券资产管理有限公司合规与风控部；
2015年7月加入富国基金管理有限公司，历任监察稽核部总经理，现任富国基
金管理有限公司督察长。
（四） 经营管理层人员
陈戈先生，总经理（简历请参见上述关于董事的介绍）。
林志松先生，本科学历，工商管理硕士学位。曾任漳州进出口商品检验局招募说明书（更新）
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秘书、晋江进出口商品检验局办事处负责人、厦门证券公司业务经理；1998年
10月参与富国基金管理有限公司筹备，历任监察稽核部稽察员、高级稽察员、
部门副经理、部门经理、督察长，现任富国基金管理有限公司副总经理。
陆文佳女士，研究生学历，硕士学位。曾任中国建设银行上海市分行职员，
华安基金管理有限公司市场总监、副营销总裁；2014年5月加入富国基金管理
有限公司，现任富国基金管理有限公司副总经理。
李笑薇女士，研究生学历，博士学位，高级经济师。曾任国家教委外资贷
款办公室项目官员，摩根士丹利资本国际Barra公司（MSCI BARRA）BARRA股
票风险评估部高级研究员，巴克莱国际投资管理公司（Barclays Global
Investors）大中华主动股票投资总监、高级基金经理及高级研究员；2009年
6月加入富国基金管理有限公司，历任基金经理、量化与海外投资部总经理、
公司总经理助理，现任富国基金管理有限公司副总经理兼基金经理。
朱少醒先生，研究生学历，博士学位。2000年6月加入富国基金管理有限
公司，历任产品开发主管、基金经理助理、基金经理、研究部总经理、权益投
资部总经理、公司总经理助理，现任富国基金管理有限公司副总经理兼权益投
资部总经理兼基金经理。
（五） 本基金基金经理
（1）现任基金经理
1）黄纪亮先生，硕士，曾任国泰君安证券股份有限公司助理研究员；
2012年11月至2013年2月任富国基金管理有限公司债券研究员；2013年2月
起任富国强回报定期开放债券型证券投资基金基金经理，2014年3月起任富国
汇利回报两年定期开放债券型证券投资基金（原：富国汇利回报分级债券型证
券投资基金）基金经理和富国天利增长债券投资基金基金经理，2014年6月起
任富国信用债债券型证券投资基金基金经理，2016年8月起任富国目标齐利一
年期纯债债券型证券投资基金基金经理，2016年9月起任富国产业债债券型证
券投资基金、富国睿利定期开放混合型发起式证券投资基金基金经理，2017年
8月起任富国祥利一年期定期开放债券型证券投资基金基金经理,2017年9月起
任富国兴利增强债券型发起式证券投资基金基金经理；兼任固定收益策略研究
部总经理。具有基金从业资格。招募说明书（更新）
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2）袁宜先生，博士，曾任申银万国证券研究所有限公司宏观分析师、高级
宏观分析师、高级策略分析师、首席策略分析师；2011年3月加入富国基金管
理有限公司，任首席经济学家兼基金经理助理；2012年10月至2014年4月
29日任汉盛证券投资基金基金经理，2013年4月起任富国宏观策略灵活配置混
合型证券投资基金基金经理，2014年4月30日起任富国天盛灵活配置混合型
证券投资基金基金经理，2016年9月起任富国睿利定期开放混合型发起式证券
投资基金基金经理，2018年2月起任富国国企改革灵活配置混合型证券投资基
金基金经理；兼任权益投资副总监。具有基金从业资格。
（六） 投资决策委员会成员
公司投委会成员：总经理陈戈，分管副总经理朱少醒，分管副总经理李笑
薇
（七） 其他
上述人员之间不存在近亲属关系。招募说明书（更新）
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第二部分 基金托管人
一、 基金托管人概况
（一）基本情况
名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）
设立日期：1987年 4月 8日
注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦
注册资本：252.20亿元
法定代表人：李建红
行长：田惠宇
资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号
电话：0755—83199084
传真：0755—83195201
资产托管部信息披露负责人：张燕
（二）发展概况
招商银行成立于 1987年 4月 8日，是我国第一家完全由企业法人持股的股
份制商业银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩
股，并于 2002年 3月成功地发行了 15亿 A 股，4月 9日在上交所挂牌（股票
代码：600036），是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。2006年 9月又
成功发行了 22亿 H 股，9月 22 日在香港联交所挂牌交易（股票代码：3968），
10月 5日行使 H 股超额配售，共发行了 24.2亿 H 股。截至 2017年 12月 31日，
招商银行总资产 62,976.38亿元人民币，高级法下资本充足率 15.48%，权重法
下资本充足率 12.66%。
2002年 8月，招商银行成立基金托管部；2005年 8月，经报中国证监会同
意，更名为资产托管部，下设业务管理室、产品管理室、业务营运室、稽核监
察室、基金外包业务室 5个职能处室，现有员工 76人。2002年 11月，经中国
人民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格，成为国内第一家招募说明书（更新）
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获得该项业务资格上市银行；2003年 4月，正式办理基金托管业务。招商银行
作为托管业务资质最全的商业银行，拥有证券投资基金托管、受托投资管理托
管、合格境外机构投资者托管（QFII）、合格境内机构投资者托管（QDII）、
全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业年金基金托管等业务资格。
招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承
诺”的托管核心价值，独创“6S 托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保
护您的财富”为历史使命，不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出
“网上托管银行系统”、托管业务综合系统和“6心”托管服务标准，首家发
布私募基金绩效分析报告，开办国内首个托管银行网站，成功托管国内第一只
券商集合资产管理计划、第一只 FOF、第一只信托资金计划、第一只股权私募
基金、第一家实现货币市场基金赎回资金 T+1 到账、第一只境外银行 QDII 基
金、第一只红利 ETF 基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁
资产、第一单 TOT 保管，实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变，
得到了同业认可。
招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不断提升，四度蝉联获
《财资》“中国最佳托管专业银行”。2016年 6月招商银行荣膺《财资》“中
国最佳托管银行奖”，成为国内唯一获奖项国内托管银行；“托管通”获得国
内《银行家》2016中国金融创新“十佳金融产品创新奖”；7月荣膺 2016年中
国资产管理【金贝奖】“最佳资产托管银行”；2017年 6月再度荣膺《财资》
“中国最佳托管银行奖”，“全功能网上托管银行 2.0”荣获《银行家》
2017中国金融创新“十佳金融产品创新奖”；8月荣膺国际财经权威媒体《亚
洲银行家》“中国年度托管银行奖”，进一步扩大招商银行托管业务在国际资
管和托管业界的影响力。
二、 主要人员情况
李建红先生，招商银行董事长、非执行董事，2014年 7月起担任招商银行
董事、董事长。英国东伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士，
高级经济师。招商局集团有限公司董事长，兼任招商局国际有限公司董事会主
席、招商局能源运输股份有限公司董事长、中国国际海运集装箱（集团）股份
有限公司董事长、招商局华建公路投资有限公司董事长和招商局资本投资有限招募说明书（更新）
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责任公司董事长。曾任中国远洋运输（集团）总公司总裁助理、总经济师、副
总裁，招商局集团有限公司董事、总裁。
田惠宇先生，招商银行行长、执行董事，2013年 5月起担任招商银行行长、
招商银行执行董事。美国哥伦比亚大学公共管理硕士学位，高级经济师。曾于
2003 年 7 月至 2013年 5月历任上海银行副行长、中国建设银行上海市分行副
行长、深圳市分行行长、中国建设银行零售业务总监兼北京市分行行长。
王良先生，招商银行副行长，货币银行学硕士，高级经济师。1991年至
1995年，在中国科技国际信托投资公司工作；1995年 6月至 2001年 10月，历
任招商银行北京分行展览路支行、东三环支行行长助理、副行长、行长、北京
分行风险控制部总经理；2001年 10月至 2006年 3月，历任北京分行行长助理、
副行长；2006年 3月至 2008年 6月，任北京分行党委书记、副行长（主持工
作）；2008年 6月至 2012年 6月，任北京分行行长、党委书记；2012年 6月
至 2013年 11月，任招商银行总行行长助理兼北京分行行长、党委书记；
2013年 11月至 2014年 12月，任招商银行总行行长助理；2015年 1月起担任
招商银行副行长；2016年 11月起兼任招商银行董事会秘书。
姜然女士，招商银行资产托管部总经理，大学本科毕业，具有基金托管人
高级管理人员任职资格。先后供职于中国农业银行黑龙江省分行，华商银行，
中国农业银行深圳市分行，从事信贷管理、托管工作。2002年 9月加盟招商银
行至今，历任招商银行总行资产托管部经理、高级经理、总经理助理等职。是
国内首家推出的网上托管银行的主要设计、开发者之一，具有 20余年银行信贷
及托管专业从业经验。在托管产品创新、服务流程优化、市场营销及客户关系
管理等领域具有深入的研究和丰富的实务经验。
三、 基金托管业务经营情况
截至 2017年 12月 31日，招商银行股份有限公司累计托管 335只开放式基
金。招募说明书（更新）
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第三部分 相关服务机构
一、 基金销售机构
（一） 直销机构
富国基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心二期16-
17楼
办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期16-17层
法定代表人：薛爱东
总经理：陈戈
直销网点：直销中心
直销中心地址：上海市杨浦区大连路588号宝地广场A座23楼
客户服务统一咨询电话：95105686、4008880688（全国统一，免长途话费）
传真：021-20513177
联系人：孙迪
公司网站：www.fullgoal.com.cn
（二） 代销机构
( 1 )招商银行股份有限公司
注册地址: 深圳市福田区深南大道7088号
办公地址: 深圳市福田区深南大道7088号
法人代表: 李建红
联系电话: 0755-83198888
传真电话： 0755-83195109
联系人员： 曾里南
客服电话： 95555
公司网站： www.cmbchina.com
( 2 )中国建设银行股份有限公司招募说明书（更新）
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注册地址: 北京市西城区金融大街25号
办公地址: 北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法人代表: 田国立
联系电话: 010-66275654
传真电话： 010－66275654
联系人员： 张静
客服电话： 95533
公司网站： www.ccb.com
( 3 )交通银行股份有限公司
注册地址: 上海市浦东新区银城中路188号
办公地址: 上海市浦东新区银城中路188号
法人代表: 牛锡明
联系电话: 021-58781234
传真电话： 021-58408483
联系人员： 张宏革
客服电话： 95559
公司网站： www.bankcomm.com
( 4 )中国银行股份有限公司
注册地址: 北京市西城区复兴门内大街1号
办公地址: 北京市西城区复兴门内大街1号中国银行总行办公大楼
法人代表: 陈四清
联系电话: 010-66594946
传真电话： 010-66594946
联系人员： 陈洪源
客服电话： 95566
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( 5 )中信银行股份有限公司
注册地址: 北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座
办公地址: 北京市东城区朝阳门北大街9号文化大厦招募说明书（更新）
16
法人代表: 李庆萍
联系电话: 010-65550827
传真电话： 010-65550827
联系人员： 常振明
客服电话： 95558
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( 6 )上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址: 上海市浦东新区浦东南路500号
办公地址: 上海市北京东路689号
法人代表: 吉晓辉
联系电话: 021-61618888
传真电话： 021-63604199
联系人员： 唐小姐
客服电话： 95528
公司网站： www.spdb.com.cn
( 7 )深圳平安银行股份有限公司
注册地址: 深圳市深南中路1099号平安银行大厦
办公地址: 深圳市深南中路1099号平安银行大厦
法人代表: 肖遂宁
联系电话: 0755-22197874
传真电话： 0755-22197874
联系人员： 蔡宇洲
客服电话： 95511-3
公司网站： www.bank.pingan.com
( 8 )青岛银行股份有限公司
注册地址: 青岛市市南区香港中路68号
办公地址: 青岛市市南区香港中路68号
法人代表: 郭少泉
联系电话: 0532-85709787招募说明书（更新）
17
传真电话： 0532-85709799
联系人员： 滕克
客服电话： 96588（青岛）、40066-96588（全国）
公司网站： www.qdccb.com
( 9 )国泰君安证券股份有限公司
注册地址: 中国(上海)自由贸易试验区商城路618号
办公地址: 上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼
法人代表: 杨德红
联系电话: 021-38676666
传真电话： 021-38670666
联系人员： 芮敏琪
客服电话： 400-8888-666/ 95521
公司网站： www.gtja.com
( 10 )中信证券股份有限公司
注册地址: 广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场二期北座
办公地址: 北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
法人代表: 张佑君
联系电话: 010-84588888
传真电话： 010-84865560
联系人员： 顾凌
客服电话： 95558
公司网站： www.cs.ecitic.com
( 11 )申万宏源证券有限公司
注册地址: 上海市徐汇区长乐路989号45层
办公地址: 上海市徐汇区长乐路989号45层
法人代表: 李梅
联系电话: 021-33389888
传真电话： 021-33388224
联系人员： 黄莹招募说明书（更新）
18
客服电话： 95523或4008895523
公司网站： www.swhysc.com
( 12 )中信证券山东有限责任公司
注册地址: 青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层
办公地址: 青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层
法人代表: 杨宝林
联系电话: 0532-85022326
传真电话： 0532-85022605
联系人员： 吴忠超
客服电话： 95548
公司网站： www.citicssd.com
( 13 )光大证券股份有限公司
注册地址: 上海市静安区新闸路1508号
办公地址: 上海市静安区新闸路1508号
法人代表: 薛峰
联系电话: 021-22169999
传真电话： 021-22169134
联系人员： 刘晨、李芳芳
客服电话： 95525
公司网站： www.ebscn.com
( 14 )中银国际证券有限责任公司
注册地址: 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层
办公地址: 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层
法人代表: 许刚
联系电话: 021-20328309
传真电话： 021-50372474
联系人员： 王炜哲
客服电话： 400-620-8888
公司网站： www.bocichina.com招募说明书（更新）
19
（三） 其他
基金管理人可根据有关法律法规的要求，增加或调整本基金销售机构，并
及时公告。
二、 基金登记机构
名称：富国基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心二期16-
17楼
办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期16-17楼
法定代表人：薛爱东
成立日期：1999年4月13日
电话：（021）20361818
传真：（021）20361616
联系人：徐慧
三、 出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
注册地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
负责人：俞卫锋
经办律师：黎明、陈颖华
联系人：陈颖华
电话：（021）31358666
传真：（021）31358666
四、 审计基金财产的会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城安永大楼16层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心50楼
法定代表人：葛明
联系电话：021-22288888
传真：021-22280000招募说明书（更新）
20
联系人：徐艳
经办注册会计师：徐艳、蒋燕华招募说明书（更新）
21
第四部分 基金名称
富国睿利定期开放混合型发起式证券投资基金招募说明书（更新）
22
第五部分 基金类型
混合型招募说明书（更新）
23
第六部分 投资目标
在严格控制风险的基础上，力争为基金份额持有人创造超额收益。招募说明书（更新）
24
第七部分 基金投资方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行
上市交易的股票（包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票）
、固定收益类资产（国家债券、央行票据、地方政府债券、金融债券、企业债
券、公司债券、公开发行次级债券、可转换债券、可交换债券、可分离交易可
转债、短期融资券（含超短期融资券）、中期票据、中小企业私募债券、资产
支持证券、债券回购、银行存款（包括定期存款、协议存款、通知存款等）、
同业存单等固定收益类资产）、衍生工具（权证、股指期货等）以及法律法规
或中国证监会允许投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的
50%，但在每个期间开放期的前 10个工作日和后 10个工作日、到期开放期的
前 3个月和后 3个月以及开放期期间，基金投资不受前述比例限制；本基金投
资于股票的比例不高于基金资产的 50%。在开放期，每个交易日日终在扣除股
指期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持有的现金或者到期日在一年以内
的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证
金、应收申购款等，在封闭期，本基金不受前述 5%的限制，但每个交易日日终
在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍
的现金。招募说明书（更新）
25
第八部分 基金投资策略
一、 大类资产配置策略
本基金以36个月为一个运作周期，本基金在每个运作周期前确定大类资产
初始配比范围，并在招募说明书中列示，每个运作周期的前3个月为建仓期，
力争在建仓期结束前达到大类资产初始配比目标。通过上述投资方法，一方面
使得本基金投资组合的风险收益特征较为明晰，另一方面通过期初较大比例投
资于固定收益类资产为权益投资的波动提供安全垫，以争取为组合实现本金安
全，同时以有限比例投资于权益类资产而保有对股票市场一定的暴露度，以争
取为组合创造超额收益。
本基金第一个运作周期开始到建仓期结束前，力争做到固定收益类资产
（含现金类资产）与权益类资产的占比不低于80:20。
二、 固定收益类资产投资策略
本基金将充分利用封闭期无流动性需求的优势，采用“自上而下”的投资
策略，对债券类资产进行配置。本基金将基于对国内外宏观经济形势、国内财
政政策与货币市场政策、以及结构调整等因素对债券市场的影响，对利率走势
进行预期，判断债券市场的基本走势，制定久期控制下的资产类属配置策略，
力争有效控制整体资产风险。
在债券投资组合构建和管理过程中，基金管理人将采用久期控制、期限结
构配置、市场比较、相对价值判断、信用风险评估等管理手段。
（1）久期控制：根据对宏观经济发展状况、金融市场运行特点等因素的分
析确定组合的整体久期，有效的控制整体资产风险。
（2）期限结构配置：在确定组合久期后，基金管理人将针对收益率曲线形
态特征确定合理的组合期限结构，通过采用子弹策略、杠铃策略、梯子策略等，
在长期、中期与短期债券间进行动态调整，从长、中、短期债券的相对价格变
化中获利。
（3）市场比较：不同债券子市场的运行规律不同，本基金在充分研究不同
债券子市场风险－收益特征、流动性特性的基础上构建调整组合（包括跨市场招募说明书（更新）
26
套利操作），以提高投资收益。
（4）相对价值判断：本基金将在相近的债券品种之间选取价值相对低估的
债券品种进行投资。
（5）信用风险评估：本基金将根据发债主体的经营状况与现金流等情况对
其信用风险进行评定与估测，以此作为品种选择的基本依据。
（6）可转换债券投资策略
本基金的可转债投资策略包括传统可转换债券，即可转换公司债券、可分
离交易可转换债券和可交换债券的投资策略。本基金参与可转换债券有两种途
径，一种是一级市场申购，另一种是二级市场参与。一级市场申购，主要考虑
发行条款较好、申购收益较高、公司基本面优秀的可转债；二级市场参与可运
用多种可转债投资策略，本基金将运用企业基本面分析和理论价值分析策略，
精选个券，力争实现较高的投资收益。同时，本基金也可以采用相对价值分析
策略，即通过分析不同市场环境下可转换债券股性和债性的相对价值，把握可
转换债券的价值走向，选择相应券种，从而获取较高投资收益。另外，本基金
将密切关注可转债的套利机会和条款博弈机会。
（7）中小企业私募债券投资策略
与传统的信用债券相比，中小企业私募债券由于以非公开方式发行和转让，
普遍具有高风险和高收益的显著特点。本基金将运用基本面研究，结合公司财
务分析方法对债券发行人信用风险进行分析和度量，选择风险与收益相匹配的
更优品种进行投资。具体为：①研究债券发行人的公司背景、产业发展趋势、
行业政策、盈利状况、竞争地位、治理结构等基本面信息，分析企业的长期运
作风险；②运用财务评价体系对债券发行人的资产流动性、盈利能力、偿债能
力、成长能力、现金流水平等方面进行综合评价，评估发行人财务风险；③利
用历史数据、市场价格以及资产质量等信息，估算私募债券发行人的违约率及
违约损失率；④考察债券发行人的增信措施，如担保、抵押、质押、银行授信、
偿债基金、有序偿债安排等；⑤综合上述分析结果，确定信用利差的合理水平，
利用市场的相对失衡，选择具有投资价值的品种进行投资。
三、 股票投资策略
本基金注重控制股票市场下跌风险，力求分享股票市场成长收益。本基金招募说明书（更新）
27
的股票投资以价值选股、组合投资为原则，通过选择具有高安全边际的股票，
保证组合的收益性；通过分散投资、组合投资，降低个股风险与集中性风险。
本基金将重点关注在中国经济持续快速发展过程中，由经济结构优化、产
业结构升级和技术创新带来的对成长型上市公司的投资机会。本基金采用自下
而上个股精选的股票投资策略，精选成长型上市公司股票。
四、 股指期货投资策略
本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，主要选择流动性好、交易活
跃的股指期货合约。本基金力争利用股指期货的杠杆作用，降低股票仓位频繁
调整的交易成本。
五、 资产支持证券投资策略
本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、收益率曲线变动分析、收
益率利差分析和公司基本面分析、把握市场交易机会等积极策略，在严格控制
风险的情况下，通过信用研究和流动性管理，选择风险调整后的收益高的品种
进行投资，以期获得长期稳定收益。招募说明书（更新）
28
第九部分 基金业绩比较基准
三年期人民币定期存款基准利率（税后）+1.50%
本基金是定期开放基金产品，每个运作周期为36个月。以三年期银行定期
存款税后收益率上浮1.5%作为本基金的业绩比较基准，能够使本基金投资者理
性判断本基金产品的风险收益特征，合理地衡量比较本基金的业绩表现。
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业
绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准时，本基
金可以在基金托管人同意、报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，
而无需召开基金份额持有人大会。招募说明书（更新）
29
第十部分 基金的风险收益特征
本基金为混合型基金，在通常情况下其预期收益及预期风险水平高于债券
型 基金与货币市场基金，低于股票型基金，属于中高预期收益和预期风险水平
的投 资品种。招募说明书（更新）
30
第十一部分 投资组合报告
一、 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1
权益投资
38,136,152.64 10.71
其中：股票
38,136,152.64 10.71
2
固定收益投资
283,389,117.62 79.59
其中：债券
283,389,117.62 79.59
资产支持证券 － －
3
贵金属投资 － －
4
金融衍生品投资 － －
5
买入返售金融资产 13,000,000.00
3.65
其中：买断式回购的买入返售
金融资产
－ －
6
银行存款和结算备付金合计
2,790,421.67 0.78
7
其他资产
18,739,931.90 5.26
8
合计
356,055,623.83 100.00
二、 报告期末按行业分类的股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值比例
（%）
A
农、林、牧、渔业 － －
B
采矿业
2,219,196.00 0.75
C
制造业
28,892,737.60 9.81
D
电力、热力、燃气及水生产和供应业 － －
E
建筑业 － －
F
批发和零售业
376,110.00 0.13
G
交通运输、仓储和邮政业 － －招募说明书（更新）
31
H
住宿和餐饮业 － －
I
信息传输、软件和信息技术服务业 － －
J
金融业
3,123,068.00 1.06
K
房地产业
768,712.00 0.26
L
租赁和商务服务业
2,681,638.04 0.91
M
科学研究和技术服务业 － －
N
水利、环境和公共设施管理业
74,691.00 0.03
O
居民服务、修理和其他服务业 － －
P
教育 － －
Q
卫生和社会工作 － －
R
文化、体育和娱乐业 － －
S
综合 － －
合计
38,136,152.64 12.95
三、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资
明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资产
净值比例（%）
1 600519
贵州茅台
9,000.00 6,277,410.00 2.13
2 601601
中国太保
75,400.00 3,123,068.00 1.06
3 600887
伊利股份
85,500.00 2,752,245.00 0.93
4 601233
桐昆股份
122,000.00 2,743,780.00 0.93
5 600522
中天科技
189,300.00 2,638,842.00 0.90
6 600487
亨通光电
54,700.00 2,210,974.00 0.75
7 000858
五粮液
20,500.00 1,637,540.00 0.56
8 600188
兖州煤业
111,700.00 1,621,884.00 0.55
9 601600
中国铝业
238,900.00 1,593,463.00 0.54
10 002390
信邦制药
169,900.00 1,435,655.00 0.49招募说明书（更新）
32
四、 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产
净值比例（%）
1
国家债券 － －
2
央行票据 － －
3
金融债券
9,949,000.00 3.38
其中：政策性金融债 － －
4
企业债券
260,952,706.72 88.58
5
企业短期融资券 － －
6
中期票据
9,986,000.00 3.39
7
可转债（可交换债）
2,501,410.90 0.85
8
同业存单 － －
9
其他 － －
10
合计
283,389,117.62 96.20
五、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资
明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元)
占基金资产净值比例
（%）
1 136818
16新华 02
200,000.00 19,598,000.00 6.65
2 122444
15冠城债
150,000.00 14,872,500.00 5.05
3 112262
15荣安债
110,090.00 10,948,450.50 3.72
4 101760011
17星河实业
MTN001
100,000.00 9,986,000.00 3.39
5 1722037
17福特汽车
03
100,000.00 9,949,000.00 3.38
六、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持
证券投资明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。招募说明书（更新）
33
七、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投
资明细
注：本基金本报告期末未持有贵金属投资。
八、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资
明细
注：本基金本报告期末未持有权证。
九、 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
（一） 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
公允价值变动总额合计(元) －
股指期货投资本期收益(元) －
股指期货投资本期公允价值变动(元) －
注：本基金本报告期末未投资股指期货。
（二） 本基金投资股指期货的投资政策
本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，主要选择流动性好、交易活
跃的股指期货合约。本基金力争利用股指期货的杠杆作用，降低股票仓位频繁
调整的交易成本。
十、 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（一） 本期国债期货投资政策
本基金根据基金合同的约定，不允许投资国债期货。
（二） 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
公允价值变动总额合计（元） －
国债期货投资本期收益（元） －
国债期货投资本期公允价值变动（元） －
注：本基金本报告期末未投资国债期货。
（三） 本期国债期货投资评价
本基金本报告期末未投资国债期货。
十一、 投资组合报告附注
（一） 申明本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门
立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查，
或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。招募说明书（更新）
34
（二） 申明基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库。
报告期内本基金投资的前十名股票中没有在备选股票库之外的股票。
（三） 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1
存出保证金
131,318.83
2
应收证券清算款
13,357,362.64
3
应收股利 －
4
应收利息
5,251,250.43
5
应收申购款 －
6
其他应收款 －
7
待摊费用 －
9
其他 －
10
合计
18,739,931.90
（四） 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值(元) 占基金资产净值比例（%）
1 113011
光大转债
1,826,475.00 0.62
2 132006
16皖新EB
260,592.00 0.09
3 127004
模塑转债
236,296.20 0.08
（五） 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
序号 股票代码 股票名称
流通受限部分
的公允价值
(元)
占基金资产
净值比例（%）
流通受限情况说明
1 601600
中国铝业
1,593,463.00 0.54
筹划重大事项
（六） 投资组合报告附注的其他文字描述部分。
因四舍五入原因，投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能
存在尾差。招募说明书（更新）
35
第十二部分 基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其
未来表现。投资有风险，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说
明书。
一、 本基金历史各时间段份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率
的比较
阶段
净值增长
率①
净值增长率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①-③ ②-④
2016.09.29-2016.12.31 -3.00% 0.18% 1.09% 0.02% -4.09% 0.16%
2017.01.01-2017.12.31 6.29% 0.21% 4.25% 0.01% 2.04% 0.20%
2016.09.29-2017.12.31 3.10% 0.20% 5.34% 0.01% -2.24% 0.19%
二、 自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩比
较基准收益率变动的比较招募说明书（更新）
36
注：1、截止日期为 2017年 12月 31日。
2、本基金于 2016年 9月 29日成立，建仓期 6个月，从 2016年 9月 29日
起至 2017年 3月 28日，建仓期结束时各项资产配置比例均符合基金合同约定。
招募说明书（更新）
37
第十三部分 费用概览
一、 基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
4、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券/期货交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金合同生效后基金的证券、期货账户开户费用，银行账户维护费用；
9、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
二、 基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.50%年费率计提。管理费的计
算方法如下：
H＝E×1.50%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与
基金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于
次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、
公休假等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的
计算方法如下：
H＝E×0.20%÷当年天数招募说明书（更新）
38
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与
基金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于
次月前5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休假等，
支付日期顺延。
3、证券账户开户费用：证券账户开户费经基金管理人与基金托管人核对无
误后，自本基金成立一个月内由基金托管人从基金财产中划付，如基金财产余
额不足支付该开户费用，由基金管理人于本基金成立一个月后的5个工作日内
进行垫付，基金托管人不承担垫付开户费用义务。
上述“一、基金费用的种类”中第3－9项费用，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、 不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、基金合同生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
四、 基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规
执行。
基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他
扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
五、 与基金销售有关的费用
1、申购费率
投资者申购本基金份额时，需交纳申购费用。投资者在一天之内如果有多
笔申购，适用费率按单笔分别计算。招募说明书（更新）
39
本基金在申购时支付申购费用，该费用按申购金额递减。本基金的申购费
率具体如下：
A、申购费率
本基金对通过直销中心申购的养老金客户与除此之外的其他投资者实施差
别的申购费率。通过基金管理人的直销中心申购本基金基金份额的养老金客户
申购费率见下表：
申购金额M（含申购费） 申购费率
M＜1000万元
0.36%
M≥1000万元 1000元/笔
注：上述特定申购费率适用于通过本公司直销柜台申购本基金份额的养老
金客户，包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收
益形成的补充养老基金等，具体包括：全国社会保障基金；可以投资基金的地
方社会保障基金；企业年金单一计划以及集合计划；企业年金理事会委托的特
定客户资产管理计划；企业年金养老金产品。
如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司将在招
募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证
监会备案。
除上述养老金客户外，其他投资者申购本基金基金份额的申购费率见下表：
申购金额M（含申购费） 申购费率
M＜1000万元
1.20%
M≥1000万元 1000元/笔
基金申购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等
募集期间发生的各项费用。
2、赎回费率
（1）赎回费用由基金赎回人承担。投资者认（申）购本基金所对应的赎回
费率随持有时间递减。具体如下：
持续持有的天数（N） 赎回费率
0日＜N＜7日
1.50%
持续持有的封闭期数（N） 赎回费率
N≤1 2.00%招募说明书（更新）
40
N＝2
1.00%
N≥3 0
（注：赎回份额持有时间的计算，以该份额自登记机构确认之日开始计算。
）
（2）投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用在
投资者赎回本基金份额时收取。
对持续持有期少于30日的投资者收取的赎回费，将全额计入基金财产；对
持续持有期长于30日但少于90日的投资者收取的赎回费，将赎回费总额的75%计
入基金财产；对持续持有期长于90日但少于180日的投资者收取的赎回费，将
赎回费总额的50%计入基金财产；对持续持有期长于180日的投资者，将赎回
费总额的25%归入基金财产，未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必
要的手续费。招募说明书（更新）
41
第十四部分 对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券
投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金
信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求，进行了更新，主要更新内容
如下：
1、“重要提示”部分，更新了招募说明书内容的截止日期及相关财务数据
的截止日期。
2、“一、绪言”部分，更新了招募说明书的编制依据。
3、“二、释义”部分，增加了“《流动性风险管理规定》”、“流动性受
限资产”、“摆动定价机制”等内容。
4、“三、基金管理人”部分，对基金管理人概况及主要人员情况进行了更
新。
5、“四、基金托管人”部分，对基金托管人的基本情况及基金托管业务经
营情况进行了更新。
6、“五、相关服务机构”部分，对直销机构、代销机构信息进行了更新。
7、“八、基金份额的申购与赎回”部分，对申购与赎回场所进行了更新，
并根据《流动性风险管理规定》对申购与赎回的数额限制、短期赎回费的收取、
摆动定价机制的采用、拒绝或暂停申购的情形、暂停赎回或者延缓支付赎回款
项的情形、巨额赎回的处理方式等内容进行了更新。
8、“九、基金的投资”部分，根据《流动性风险管理规定》对投资组合比
例、投资限制等内容进行了更新，并更新了基金投资组合报告，内容截止至
2017年 12月 31日。
9、“十、基金的业绩”部分，对基金业绩表现数据及历史走势图进行了更
新，内容截止至 2017年 12月 31日。
10、“十二、基金的估值”部分，根据《流动性风险管理规定》增加关于
摆动定价机制的内容，并对暂停估值的情形进行了更新。
11、“十六、基金的信息披露”部分，根据《流动性风险管理规定》对基招募说明书（更新）
42
金定期报告、临时报告的内容进行了更新。
12、“二十、基金托管协议的内容摘要”部分，根据修订后的基金托管协
议对《流动性风险管理规定》相关的内容进行了更新。
13、“二十二、其他应披露事项”部分，对本报告期内的其他应披露事项
进行了更新。
富国基金管理有限公司
2018年05月04日
