工银瑞信新得利混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
（2018 年第 1 号）
基 金 管 理 人 ： 工银 瑞 信 基 金 管 理有 限 公 司
基金托管人： 中国 民 生 银 行 股 份有 限 公 司
工银瑞信新得利混合型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
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重要提 示
本基金经中 国证券 监督管 理委员会2015 年7 月10 日证 监 许可﹝2015 ﹞号1588 号 文注册募
集。 本基 金基金合 同已于2017 年3 月23 日正式 生效， 自该日起 基金管理 人正式 开始管理 本基
金。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准确 、 完整 。 本 招募 说明 书经 中 国证监 会 注
册 ， 但中 国证 监会 对本 基 金募集 的注册， 并 不表 明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ， 也不 表明 投资 于 本基金 没有 风险 。 中国 证 监会不 对基 金的 投资 价值 及市场 前景 等作
出实质 性判 断或 者保 证。
投资有 风险 ，投 资者 认购 （或申 购） 基金 份额 时应 认真阅 读本 招募 说明 书， 全面认 识
本基金 产品 的风 险收 益特 征， 应充 分考 虑投 资者 自 身的风 险承 受能 力 ， 并 对 认购 （或 申购 ）
基金的 意愿 、 时 机、 数 量等 投资行 为作 出独 立决 策。 基金管 理人 提醒 投资 者基 金投资 的 “ 买
者自负 ” 原则 ， 在投 资者 作 出投资 决策 后 ， 基 金运 营 状况与 基金 净值 变化 导致 的投资 风险 ，
由投资 者自 行负 担。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写， 并经 中国证 监会 核准 。基 金合 同是约 定
基金当 事人 之间 权利 、义 务的法 律文 件。 基金 投资 人自依 基金 合同 取得 基金 份额， 即成 为
基金份 额持 有人 和本 基金 合同的 当事 人， 其持 有基 金份额 的行 为本 身即 表明 其对基 金合 同
的承认 和接 受， 并按 照 《 证券投 资基 金法 》 、 《 公开 募集 证 券投 资基 金运 作管 理办法 》 、 基金
合同及 其他 有关 规定 享有 权利、 承担 义务 。基 金投 资人欲 了解 基金 份额 持有 人的权 利和 义
务，应 详细 查阅 基金 合同 。
本基金 投资 于证 券市 场， 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 ，投 资者在 投
资本基 金前 ，应 全面 了解 本基金 的产 品特 性， 理性 判断市 场， 并承 担基 金投 资中出 现的 各
类风险 ， 包 括： 因政 治、 经 济、 社 会等 环境 因素 对证 券价格 产生 影响 而形 成的 系统性 风险 、
个别证 券特 有的 非系 统性 风险、 基金 管理 人在 基金 管理实 施过 程中 产生 的基 金管理 风险 、
本基金 的特 定风 险等 等。
本基金 为混 合型 基金 ，预 期收益 和风 险水 平低 于股 票型基 金， 高于 债券 型基 金与货 币
市场基 金。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。 工银瑞信新得利混合型证券投资基金
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基金管 理人 管理 的其 它基 金的业 绩并 不构 成对 本基 金业绩 表现 的保 证。 基金 管 理人依照
恪尽职 守 、 诚 实信 用、 谨 慎勤勉 的原 则管 理和 运用 基金财 产 ， 但 不 保 证基 金 一定盈 利 ， 也不
保证最 低收 益。
本招募说明 书所载 内容截 止日为2018年3月22日， 有 关财务数据 和净值 表现数 据截止日
为2017 年12 月31 日（ 财务 数据未 经审 计） 。本 招募 说 明书已 经基 金托 管人 复核 。
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一、基 金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 5 号、 甲5 号 6 层甲5 号601、甲 5 号 7 层甲5 号 701 、
甲5 号8 层甲 5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号901
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座6-9 层
邮政编 码：100033
法定代 表人 ：郭 特华
成立日 期：2005 年6 月 21 日
批准设 立机 关： 中国 证监 会
批准设 立文 号： 中国 证监 会证监 基金 字[2005]93 号
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理及 中国 证监会 许可 的其 他业 务
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本： 贰亿 元人 民币
联系人 ：朱 碧艳
联系电 话：400-811-9999
股权结 构： 中国 工商 银行 股份有 限公 司占 公司 注册 资本 的 80% ；瑞 士信 贷银 行股份 有
限公司 占公 司注 册资 本 的20%。
存续期 间： 持续 经营
（二） 主要 人员 情况
1、董 事会 成员
尚军先 生 ， 董 事长 ， 中国 工 商银行 战略 管理 与投 资者 关系部 资深 专家 、 专职 派 出董事 。
复旦大 学工 商管 理 （ 国际 ） 硕士 ， 高 级经 济师。 历任 中国工 商银 行河 南郑 州分 行团委 书记 、
国际部 副总 经理 ，河 南分 行国际 部副 总经 理、 储蓄 处处长 、国 际业 务处 处长 ，河南 分行 副
行长、 党委 委员 ，陕 西分 行党委 书记 、行 长等 职务 。
Michael Levin 先生 ，董 事， 瑞 士信 贷董 事总 经理 、亚太 地区 资产 管理 主管 。 Levin
先生负 责制 定和 指导 亚太 区资产 管理 战略 ，包 括销 售、产 品和 合作 伙伴 关系 。他还 与机 构
和私人 银行 密切 合作 ， 以 提供资 产管 理投 资解 决方 案。 在2011 年8 月 加入 瑞士信 贷之前， 工银瑞信新得利混合型证券投资基金
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Levin 先生 是AsiaCrest Capital 的 首席 执行 官，AsiaCrest Capital 是一 家位 于香港 的对
冲基金FoF 。再 之前 ，他 曾在 Hite Capital 和 英仕 曼集团 担任 投资 组合 经理 。Levin 先生
也是Metropolitan Venture Partners 的联 合创 始人 。 他 在流 动和 非流 动性 另 类投资 行业
拥有超 过 20 年 的经 验。Levin 先 生毕 业于 美国 宾夕 法尼亚 大学 沃顿 商学 院， 并获得 经济 学
理学士 学位 。
郭特华 女士 ，董事 ， 博士 ，现任 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司总 经理 ，兼 任工 银瑞信 资
产管理 （国 际） 有限 公司 董事长 。 历 任中 国工 商银 行总行 商业 信贷 部、 资金 计划部 副处 长，
中国工 商银 行总 行资 产托 管部处 长、 副总 经理 。
王一心 女士 ，董 事， 高级 经济师 ，中 国工 商银 行战 略管理 与投 资者 关系 部高 级专家 、
专职董 事。 历任 中国 工商 银行专 项融 资部 （公 司业 务二部 、营 业部 ）副 总经 理；中 国工 商
银行营 业部 历 任副 处长 、 处长； 中国 工商 银行 总行 技术改 造信 贷部 经理 。
王莹女 士， 董事 ，高 级会 计师， 中国 工商 银行 战略 管理与 投资 者关 系部 高级 专家、 专
职 派 出 董 事 ， 于2004 年11 月 获 得 国 际 内 审 协 会 注 册 内 部 审 计 师 （Certified Internal
Auditor) 资格 证书。 历任 中国工 商银 行国 际业 务部 外汇清 算处 负责 人， 中国 工商银 行清 算
中心外 汇清 算处 负责 人 、 副处长 ， 中国 工商 银行 稽 核监督 局外 汇业 务稽 核处 副处长 、 处长 ，
中国工 商银 行内 部审 计局 境外机 构审 计处 处长 ，工 行悉尼 分行 内部 审计 师、 风险专 家。
田国强 先生 ，独 立董 事， 经济学 博士 ，上 海财 经大 学经济 学院 院长 ，上 海财 经大学 高
等研究 院院 长， 美国 德州A&M 大 学经 济系Alfred F. Chalk 讲席 教授 。首 批中 组部 “ 千人
计划 ” 入选 者及 其国 家特 聘专家 ，首 批人 文社 会 科 学长江 学者 讲座 教授 ，曾 任上海 市人 民
政府特 聘决 策咨 询专 家 ， 中国留 美经 济学 会会 长 （1991-1992）。2006 年 被 《 华尔街 电讯 》
列为中 国大 陆十 大最 具影 响力的 经济 学家 之一 。主 要研究 领域 包括 经济 理论 、激励 机制 设
计、中 国经 济等 。
孙祁祥 女士 ，独 立董 事， 经济学 博士 ，现 任北 京大 学经济 学院 院长 ，教 授， 博士生 导
师，享 受国 务院 政府 特殊 津贴专 家。 兼任 北京 大学 中国保 险与 社会 保障 研究 中心主 任， 中
国金融 学会 学术 委员 会委 员、常 务理 事， 中国 保险 学会副 会长 ，教 育部 高等 学校经 济学 类
学 科 专 业 教学 指 导 委员 会委 员 ， 美 国国 际 保 险学 会董 事 会 成 员、 学 术 主持 人， 美 国 C.V.
Starr 冠名 教授 。曾 任亚 太风险 与保 险学 会主 席、 美国国 家经 济研 究局 、美 国印第 安纳 大
学、 美 国哈 佛大 学、 香 港 大学访 问学 者。 在 《经 济 研究》 等学 术刊 物上 发表 论文 100 多 篇，
主持 过20 多项 由国 家部 委 和国际 著名 机构 委托 的科 研课题 。
Jane DeBevoise 女士 ，独 立董事 ，香 港大 学艺 术系 博士， 历任 银行 家信 托公 司（1998工银瑞信新得利混合型证券投资基金
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年与德 意志 银行 合并 ） 董 事总经 理 、 所 罗门 · 古根 海姆基 金会 副主 席及 项目 总监 、 香 港政
府委任 的展 览馆 委员 会成 员、 香 港西 九龙 文娱 艺术 馆咨询 小组 政府 委任 委员 。2003 年至 今
担任香 港亚 洲 艺 术文 献库 董事局 董事 及主 席，2009 年至今 担任 美国 亚洲 艺术 文献库 总 裁 。
2、监 事会 成员
郑剑锋 先生 ，监 事， 金融 学科学 双硕 士。2005 年 12 月起， 郑剑 锋先 生任 职 于中国 工
商银行 监事 会办 公室 ，先 后担任 综合 管理 处处 长、 监督专 员和 监事 会办 公室 副主任 ，主 要
负责风 险 、 内 控及 董事 高 管履职 的监 督检 查工 作 。2014 年6 月 起， 郑剑 锋先 生 被任命 为中
国工商 银行 战略 管理 与投 资者关 系部 集团 派驻 子公 司董监 事办 公室 高级 专家 、专职 派出 董
事。
黄敏女 士 ， 监事 ，金 融学 学士。 黄敏 女士 于 2006 年 加入Credit Suisse Group (瑞士
信贷集团) ， 先后 担任 全球 投资银 行战 略部 助理 副总 裁、 亚太 区投 资银 行战 略 部副总 裁 、 中
国区执 行首 席运 营官 ，资 产管理 大中 国区 首席 运营 官,现 任资 产管 理中 国区 负 责人。
洪波女 士 ， 监 事 ， 硕 士 。ACCA 非 执业 会员 。2005 年至 2008 年 任安 永华 明会 计 师事务
所高级 审计 员；2008 年至 2009 年 任民 生证 券有 限责 任公司 监察 稽核 总部 业务 主管；2009
年6 月 加入 工银 瑞信 法律 合规部 ，现 任 内 控稽 核 部 总监。
倪莹女 士 ， 监 事 ， 硕 士。2000 年至 2009 年任 职于 中 国人民 大学 ， 历任 副科 长 、 科 长，
校团委 副书 记。2009 年至2011 年 就职 于北 京市 委教 工委， 任干 部处 副调 研员 。2011 年加
入工银 瑞信 战略 发展 部， 现任 战 略发 展部 总监 。
章琼女 士 ， 监 事， 硕士 。2001 年至2003 年任 职于 富友 证券财 务部 ；2003 年至2005 年任 职
于银河 基金 ，担 任注 册登 记专员 。2005 年 加入 工银 瑞信运 作部 ，现 任运 作部 总监。
3、高 级管 理人 员
郭特华 女士 ，总 经理 ，简 历同上 。
朱碧艳 女士 ， 硕士 ， 国 际 注册内 部审 计师 ， 现任 工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 督察长 ， 兼
任工银瑞信投资管理有限 公司监事。1997 －1999 年中 国 华 融 信 托 投 资 公 司 证券 总 部 经 理 ，
2000 －2005 年中 国华 融资 产管理 公司 投资 银行 部、 证券业 务部 高级 副经 理。
江明波 先生 ， 硕士 ， 现 任 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司副总 经理 ， 兼任 工银 瑞 信资产 管理
（国际） 有限公司 固定收 益投资总 监，工银 瑞信投 资管理有 限公司董 事。2000 年7月至2001
年11月 ， 任职 于长 城证 券 有限责 任公 司 ， 担 任研 究 员；2001 年12 月至2006 年12 月， 任职 于鹏
华基金 管理 有限 公司 ， 历 任研究 员 、 基 金经 理助 理 、 普 天债 券基 金经 理 、 社 保债券 组合 、 社
保回购 组合 基金 经理 、 机 构理财 部总 监助 理 、 固 定 收益小 组负 责人 。2006 年 加入工 银瑞 信基工银瑞信新得利混合型证券投资基金
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金管理 有限 公司 。
杜海涛 先生 ， 硕士 ， 现 任 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司副总 经理 兼研 究部 总监 ， 兼 任工 银
瑞信资 产管 理 （国 际） 有 限公司 董事 ，1997 年7月至2002年9月 ， 任 职于 长城 证 券有限 责任 公
司，历任 职员、债 券（金 融工程） 研究员；2002 年10 月至2003 年5月， 任职于 宝盈基金 管理
有限公 司 ， 历 任研 究员 、 基金经 理助 理 ；2003 年6 月至2006 年3 月， 任职 于招 商 基金管 理有 限
公司， 历任 研究 员、 基金 经理。2006 年加 入工 银瑞 信基金 管理 有限 公司 。
赵紫英女士， 博士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，1989 年8 月至1993 年5
月， 任职 于中 国工 商银 行 海淀支 行 ， 从 事国 际业 务 ；1994 年6 月至2002 年4 月 ， 任 职于 中国 工
商银行北 京市分行 国际业 务部，历 任综合科 科长、 国际业务 部副总经 理；2002 年5月至2005
年6月 ， 任 职于 中国 工商 银 行牡丹 卡中 心 ， 历 任市 场 营销部 副总 经理 、 清算 部 副总经 理 。2005
年加入 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司。
郝炜先 生 ， 硕 士， 现任 工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 副总经 理 ， 兼 任工 银瑞 信 资产管 理
（国际 ）有 限公 司董 事， 工银瑞 信投 资管 理有 限公 司董事 。2001 年 4 月至 2005 年 6 月，
任职于 中国 工商 银行 资产 托管部 。2005 年加 入工 银 瑞信基 金管 理有 限公 司 。
4、本 基金 基金 经理
魏欣女 士， 13 年 证券 从业 经验； 2005 年加 入工 银瑞 信， 现 任固 定收 益部 副总 监； 2011
年4 月20 日至 今， 担任 工 银货币 市场 基金 基金 经理 ；2012 年8 月22 日 至今 ， 担任工 银瑞
信 7 天 理财 债券 型基 金基 金经理 ；2012 年 10 月 26 日至 2017 年 3 月 10 日， 担任工 银 14
天理财 债券 型基 金的 基金 经理；2014 年 9 月 23 日 至今， 担任 工银 瑞信 现金 快线货 币市 场
基金基 金经 理；2014 年 10 月22 日至2017 年 3 月 10 日， 担 任工 银添 益快 线货 币市场 基金
基金经 理； 2015 年5 月 26 日起至 今， 担任 工银 新财 富灵活 配置 混合 型基 金基 金经理 ；2015
年5 月26 日起 至今 ， 担 任 工银双 利债 券型 基金 基金 经理 ；2015 年5 月29 日 起 至今 ， 担 任
工银丰 盈回 报灵 活配 置混 合型基 金基 金经 理；2015 年 6 月 19 日至 2017 年 3 月 10 日， 担
任工银 财富 快线 货币 市场 基金基 金经 理；2016 年 11 月 22 日至2018 年 2 月 23 日， 担 任工
银瑞信 新得 益混 合型 证券 投资基 金基 金经 理；2016 年 12 月 7 日至 今， 担任 工银瑞 信新 得
润混合 型证 券投 资基 金基 金经理 ；2016 年12 月 29 日至2018 年2 月23 日， 担任工 银瑞 信
新增利 混合 型证 券投 资基 金基金 经理 ；2016 年12 月 29 日至 今， 担 任工 银瑞 信新增 益混 合
型证券 投资 基金 基金 经理 ；2016 年 12 月 29 日 至今 ， 担任 工银 瑞信 银和 利混 合型证 券投 资
基金基 金经 理；2016 年 12 月29 日至 今， 担 任工 银瑞 信新生 利混 合型 证券 投资 基金基 金经
理；2017 年 3 月 23 日至 今，担 任工 银瑞 信新 得利 混合型 证券 投资 基金 基金 经理 。 工银瑞信新得利混合型证券投资基金
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李敏先 生 ，11 年证 券从 业 经验 ； 先 后在 中国 泛海 控 股集团 担任 投资 经理 ， 在 中诚信 国
际信用 评级 有限 责任 公司 担任高 级分 析师 ，在 平安 证券有 限责 任公 司担 任高 级业务 总监 ；
2010 年加 入工 银瑞 信 ， 现 任固定 收益 部副 总监 ；2013 年 10 月 10 日 至今 ， 担任 工银信 用纯
债两年 定期 开放 基金 基金 经理；2014 年 7 月 30 日至 2017 年2 月6 日， 担任 工银保 本 2 号
混合型 发起 式基 金( 自2016 年2 月19 日 起， 变 更为 工 银瑞信 优质 精选 混合 型证 券投资 基金)
基金经 理； 2015 年5 月 26 日至2017 年 4 月 26 日， 担任工 银双 债增 强债 券型 基金( 自 2016
年 9 月 26 日起 ，变 更为 工银瑞 信双 债增 强债 券型 证券投 资基 金（LOF ）)基 金经理 ；2015
年5 月26 日至 2018 年 3 月7 日 ，担 任工 银保 本混 合型基 金( 自2018 年2 月9 日起 ，变 更
为工银 瑞信 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金)基 金经 理 ；2016 年 10 月 27 日 至今 ，担任 工银
瑞信恒 丰纯 债债 券型 证券 投资基 金基 金经 理；2016 年11 月15 日至 今， 担任 工银瑞 信恒 泰
纯债债 券型 证券 投资 基金 基金经 理；2016 年 11 月 22 日至2018 年2 月 23 日 ， 担任工 银瑞
信新得 益混 合型 证券 投资 基金基 金经 理；2016 年 12 月 7 日至今 ，担 任工 银 瑞信新 得润 混
合型证 券投 资基 金基 金经 理；2016 年12 月 29 日至2018 年2 月23 日， 担任 工 银瑞信 新增
利混合 型证 券投 资基 金基 金经理 ；2016 年12 月 29 日至今 ， 担 任工 银瑞 信新 增益混 合型 证
券投资 基金 基金 经理 ；2016 年 12 月 29 日 至今 ， 担 任 工银瑞 信银 和利 混合 型证 券投资 基金
基金经 理；2016 年 12 月29 日至 今， 担任 工银 瑞信 新生利 混合 型证 券投 资基 金基金 经理 ；
2017 年3 月 23 日至 今， 担任工 银瑞 信新 得利 混合 型证券 投资 基金 基金 经理 ；2017 年 5 月
24 日 至今 ，担 任工 银瑞 信 瑞利两 年封 闭式 债券 型证 券投资 基金 基金 经理 。
5、投 资决 策委 员会 成员
郭特华 女士 ，简 历同 上。
杜海涛 先生 ，投 资决 策委 员会主 任， 简历 同上 。
宋炳珅 先生 ，14 年证 券从 业经验 ； 曾任 中信 建投 证 券有限 公司 研究 员 ；2007 年加入 工
银瑞信 ，现 任权 益投 资总 监。2012 年 2 月 14 日至 今，担 任工 银瑞 信添 颐债 券型证 券投 资
基金基 金经 理 ；2013 年1 月18 日至 今， 担任 工银 双 利债券 基金 基金 经理 ；2013 年 1 月 28
日至2014 年 12 月5 日， 担任工 银瑞 信 60 天 理财 债 券型基 金基 金经 理；2014 年 1 月20 日
至今， 担任 工银 瑞信 红利 混合型 证券 投资 基金 基金 经理；2014 年1 月 20 日至 2017 年5 月
27 日 ， 担任 工银 瑞信 核心 价值混 合型 证券 投资 基金 基金经 理 ；2014 年 10 月 23 日至 今 ， 担
任工银 瑞信 研究 精选 股票 型基金 基金 经理；2014 年11 月 18 日 至今 ， 担 任工 银 医疗保 健行
业股票 型基 金基 金经 理；2015 年2 月16 日至 2017 年12 月22 日， 担任 工银 战略转 型主 题
股票基 金基 金经 理；2017 年4 月12 日至 今， 担 任工 银瑞信 中国 制 造2025 股 票 型证券 投资工银瑞信新得利混合型证券投资基金
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基金基 金经 理 。
欧阳凯 先生 ，16 年证 券从 业经验 ； 曾任 中海 基金 管 理有限 公司 基金 经理 ；2010 年加 入
工银瑞 信， 现任 固定 收益 投资总 监。2010 年 8 月 16 日至今 ，担 任工 银双 利 债券型 基金 基
金经理 ，2011 年 12 月 27 日至 2017 年 4 月 21 日担 任工银 保本 混合 基金 基金 经理，2013
年2 月7 日至 2017 年 2 月6 日 担任 工银 保本2 号 混合型 发起 式基 金( 自2016 年 2 月19 日
起变更 为工 银瑞 信优 质精 选混合 型证 券投 资基 金) 基 金经理 ， 2013 年 6 月 26 日至 2018 年2
月27 日 ， 担 任工 银瑞 信保 本 3 号 混合 型基 金基 金经 理, 2013 年 7 月 4 日至 2018 年2 月 23
日，担 任工 银信 用纯 债两 年定期 开放 基金 基金 经理 ，2014 年 9 月 19 日 起至 今担任 工银 新
财富灵 活配 置混 合型 基金 基金经 理，2015 年 5 月 26 日起至 今担 任工 银丰 盈 回报灵 活配 置
混合型 基金 基金 经理 。
黄安乐 先生 ，15 年 证券 从 业经验 ； 先后 在天 相投 资 顾问有 限公 司担 任研 究员 ， 国 信证
券经济 研究 所担 任资 深分 析师 ， 国 信证 券资 产管 理 总部担 任投 资经 理 、 研 究 员；2010 年加
入工银 瑞信 ， 现任 权益 投 资总监 。2011 年 11 月 23 日至今 ， 担任 工银 瑞信 主 题策略 混合 型
证券投 资基 金基 金经 理；2013 年 9 月 23 日 至今 ，担 任工银 瑞信 精选 平衡 基金 基金经 理；
2014 年10 月22 日至2017 年10 月9 日， 担 任工 银高 端制造 行业 股票 型基 金基 金经理 ； 2015
年4 月28 日至 2018 年 3 月2 日 ，担 任工 银新 材料 新能源 行业 股票 型基 金基 金经理 ；2016
年1 月29 日至 今， 担 任工 银瑞信 国家 战略 主 题 股票 型基金 基金 经理 ；2017 年4 月 21 日至
今，担 任工 银瑞 信互 联网 加股票 型证 券投 资基 金基 金经理 。
李剑峰 先生 ，15 年 证券 从 业经验 ； 曾任 中央 国债 登 记结算 有限 责任 公司 业务 经理 、 高
级副经 理 ；2008 年 加入 工 银瑞信 ， 曾任 固定 收益 研 究员 ， 现 任固 定收 益投 资 总监兼 养老 金
投资中 心总 经理 。
郝康先 生 ，20 年证 券从 业 经验 ； 先 后在 澳大 利亚 首 源投资 管理 公司 担任 基金 经理 ， 在
联和运 通投 资顾 问管 理公 司担任 执行 董事 ，在 工银 瑞信担 任国 际业 务总 监， 在工银 瑞信 资
产管理 （ 国际 ） 有限 公司 担任副 总经 理 ；2016 年 加 入工银 瑞信 基金 管理 有限 公司 ， 现 任权
益 投资 总监 ， 兼任 工银 瑞 信 （ 国际 ） 投资 总监 ，2016 年 12 月 30 日 至今 ， 担 任工银 瑞信 沪
港深股 票型 证券 投资 基金 基金经 理；2017 年 11 月 9 日至今 ，担 任工 银瑞 信 沪港深 精选 灵
活配置 混合 型证 券投 资基 金基金 经理 。
上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。
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二、基 金托管人
名称： 中国 民生 银行 股份 有限公 司（ 以下 简称 “中 国民生 银行 ” ）
住所： 北京 市西 城区 复兴 门内大 街 2 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 ：洪 崎
成立时 间：1996 年2 月7 日
基金托 管业 务批 准文 号： 证监基 金字 ［2004 ］101 号
组织形 式： 其他 股份 有限 公司（ 上市 ）
注册资 本：28,365,585,227 元人 民币
存续期 间： 持续 经营
电话：010-58560666
联系人 ：罗 菲菲
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三、相 关服务机构
（一） 基金 份额 发售 机构
1 、直销 中心
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座 6-9 层
注册地 址 ： 北 京市 西城 区 金融大 街 5 号、甲 5 号6 层甲 5 号 601 、甲 5 号 7 层甲5 号
701、甲 5 号 8 层甲5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号 901
法定代 表人 ： 郭 特华
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999
传真：010-66583111
联系人 ： 王 秋雅
联系电 话：010-66583138
公司网 站：www.icbccs.com.cn
投资者 还可 通过 本公 司电 子自助 交易 系统 申购 本基 金 。
2 、其 他销 售机 构
（1） 中国 工商 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
法定代 表人 ：易 会 满
传真：010 －66107914
客户服 务电 话：95588
网址：http://www.icbc.com.cn/
（2） 中国 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号
法定代 表人 ： 陈 四清
联系人 ：侯 燕鹏
传真：010 －66594431
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11
客户服 务电 话：95566
网址：http://www.boc.cn/
（3） 渤海 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 天津 市河 西区 马场 道 201-205 号
办公地 址： 天津 市河 西区 马场 道 201-205 号
法定代 表人 ：李 伏安
联系人 ：王 宏
电话：022-58316666
传真：022-58316569
客户服 务电 话：95541
网址：http://www.cbhb.com.cn
（4） 招商 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号
法定代 表人 ： 李 建红
联系人 ：邓 炯鹏
电话：0755 －83198888
传真：0755 －83195049
客户服 务电 话：95555
网址：http://www.cmbchina.com/
（5） 交通 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
办公地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
法定代 表人 ：牛 锡明
联系人 ：王菁
电话：021 －58781234
传真：021 －58408483
客户服 务电 话：95559
网址：http://www.bankcomm.com/
（6） 中国 民生 银行 股份 有 限公司 工银瑞信新得利混合型证券投资基金
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12
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
办公地 址： 北京 市西 城区 西绒线 胡 同 28 号天 安国 际 办公大 楼
法定代 表人 ：洪崎
联系人 ：董 云巍
电话：010 －58560666
传真：010 －57092611
客户服 务电 话：95568
网址：http://www.cmbc.com.cn/
（7） 中信 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 8 号富 华大 厦 C 座
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 8 号富 华大 厦 C 座
法定代 表人 ：常 振明
联系人 ：丰 靖
传真：010 －65550828
客户服 务电 话：95558
网址：http://bank.ecitic.com/
（8） 光大 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ：薛 峰
联系人 ：刘 晨
电话：021 －22169081
传真：021 －22169134
客户服 务电 话：4008888788 ；95525
网址：http://www.ebscn.com/
（9） 中信 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市深 南 路7088 号招 商银 行大 厦 A 层
办公地 址： 北京 朝阳 区新 源南 路 6 号 京城 大厦
法定代 表人 ：王 东明
联系人 ：陈 忠
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13
电话：010 －84588888
传真：010 －84865560
客户服 务电 话：010-84588888
网址：http://www.cs.ecitic.com/
（10） 中信 期货 有限 公司
注册 地址 ： 深 圳市 福田 区中心 三 路 8 号 卓越 时代 广场 （ 二期） 北 座 13 层 1301-1305
室、14 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 中心三 路 8 号卓 越时 代广 场（二 期） 北 座 13 层 1301-1305
室、14 层
法定代 表人 ： 张皓
联系人 ： 韩钰
电话： 010-6083 3754
传真： 010-5776 2999
客户服 务电 话：
400-990-8826
网址： www.citicsf.com
（11） 安信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦35 层、28 层 A02 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦35 层、28 层 A02 单元
法定代 表人 ：牛 冠兴
联系人 ：陈 剑虹
电话：0755 －82825551
传真：0755 －82558355
客户服 务电 话：4008001001
网址：http://www.essences.com.cn
（12） 西南 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号
办公地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号 西南 证券 大厦
法定代 表人 ：余 维佳
联系人 ：张 婷
电话：023-63786220
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传真：023-63786212
客户服 务电 话：4008096096
网址：http://www.swsc.com.cn
（13） 华融 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 8 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 8 号A 座3 、5 层
法定代 表人 ：宋 德清
联系人 ：黄 恒
联系电 话：010 －58568235
联系传 真：010 －58568062
公司网 址：www.hrsec.com.cn
客服电 话：010-58568118
（14） 国金 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 成都 市东 城根 上街 95 号
办公地 址： 成都 市东 城根 上街 95 号
法定代 表人 ：冉 云
联系人 ：金 喆
电话：028-86690126
传真：028-86690126
客服电 话：95310
网址：www.gjzq.com.cn
（15） 中国 银河 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 2-6 层
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 2-6 层
法定代 表人 ： 陈 共炎
联系人 ：田 薇
电话：010-66568430
传真：010-66568990
客户服 务电 话：4008888888
网址：http://www.chinastock.com.cn/
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（16） 宏信 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 四 川省 成都 市 人民南 路二 段 18 号 川信 大 厦 10 楼
办公地 址： 四 川省 成都 市 人民南 路二 段 18 号 川信 大 厦 10 楼
法定代 表人 ： 吴玉 明
联系人 ： 张鋆
电话： 010-64083702,13611286485
传真： 028-86199533
客户服 务电 话： 4008366366
网址：http://www.hxzq.cn,http://www.hx818.com
（17） 渤海 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号 写 字楼 101 室
办公地 址： 天津 市南 开区 宾水西 道 8 号
法定代 表人 ： 王 春峰
联系人 ：王 兆权
电话：022 －28451861
传真：022 －28451892
客户服 务电 话：4006515988
网址：http://www.bhzq.com
（18） 平安 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼
法定代 表人 ：杨 宇翔
联系人 ：郑 舒丽
电话：0755 －22626172
传真：0755 －82400862
客户服 务电 话：4008816168
网址：http://www.pingan.com/
（19） 中信 证券 （山 东） 有限责 任公 司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号 1 号楼 2001
办公地 址： 青岛 市市 南区 东海西 路 28 号 龙翔 广场 东 座 5 层
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法定代 表人 ： 姜 晓林
联系人 ： 刘 晓明
电话：0531 －89606165
传真：0532-85022605
客户服 务电 话：95548
网址：http://www.zxwt.com.cn
（20） 山西 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 太原 市府 西 街 69 号 山西 国际 贸易 中心 东 塔楼
办公地 址： 太原 市府 西 街 69 号 山西 国际 贸易 中心 东 塔楼
法定代 表人 ：侯 巍
联系人 ：郭 熠
电话：0351 －8686659
传真：0351 －8686619
客户服 务电 话：4006661618
网址：http://www.i618.com.cn/
（21） 大同 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 山西 省大 同市 大北 街 13 号
办公地 址： 太原 市长 治 路 111 号山 西世 贸中 心 A 座 F12 、F13
法定代 表人 ：董 祥
联系人 ：薛 津
电话：0351 －4130322
传真：0351 －4192803
客户服 务电 话：4007121212
网址：http://www.dtsbc.com.cn
（22） 第一 创业 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 深 圳市 福田 区 福华一 路 115 号投 行大 厦 20 楼
办公地 址： 深 圳市 福田 区 福华一 路 115 号投 行大 厦 18 楼
法定代 表人 ：刘 学民
联系人 ：吴 军
传真：0755-25838701 工银瑞信新得利混合型证券投资基金
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客服电 话：95358
网址: www.firstcapital.com.cn
（23） 申万 宏源 证券 有限 公司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层 （邮 编 ：200031 ）
法定代 表人 ：李 梅
联系人 ：黄 维琳 、钱 达琛
电话：021-33389888
传真：021-33388224
客户服 务电 话：95523 或 4008895523
网址：www.sywg.com
（24） 申万 宏源 西部 证券 有限公 司
注册地 址 ： 新 疆乌 鲁木 齐市 高新区 （ 新市 区 ） 北 京南 路 358 号 大成 国际 大厦 20 楼 2005
室（830011 ）
办公地址：新疆 乌鲁木齐市高新区（新市区 ）北京南 路 358 号大成国际大厦 20 楼
（830011 ）
法定代 表人 ：韩 志谦
电话：0991-5801913
传真：0991-5801466
客户服 务电 话：400-800-0562
网址：www.hysec.com
（25） 国信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
法定代 表人 ：何 如
联系人 ：周杨
电话：0755 －82130833
传真：0755 －82133952
客户服 务电 话：95536
网址：http://www.guosen.com.cn/
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（26） 中国 中投 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 与福 中路 交界 处荣 超商务 中 心 A 栋第 18 层-21 层及
第 04 层 01 、02 、03 、05 、11 、12 、13 、15 、16 、18 、19 、20 、21 、22 、23 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田 路 6003 号 荣超 商务 中 心 A 栋第 04 、18 层至 21 层
法定代 表人 ：龙 增来
联系人 ：刘 毅
电话：0755-82023442
传真：0755-82026539
客户服 务电 话：4006008008
网址：http://www.china-invs.cn/
（27） 华西 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 四川 省成 都市 陕西 街 239 号
办公地 址： 四川 省成 都市 高新区 天府 二 街 198 号华 西证券 大厦
法定代 表人 ：杨 炯阳
联系人 ：金 达勇
电话：0755 －83025723
传真：0755 －83025991
客户服 务电 话：4008888818
网址：http://www.hx168.com.cn
（28） 信达 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
办公地 址： 北京 市西 城区 宣武门 西大 街 甲 127 号大 成大 厦 6 层
法定代 表人 ：高 冠江
联系人 ：唐 静
电话：010-83252182
传真：010 －63080978
客户服 务电 话：95321
网址：http://www.cindasc.com
（29） 中信 建投 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼
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办公地 址： 北京 市朝 阳门 内大 街 188 号
法定代 表人 ：王 常青
联系人 ：权 唐
电话：010 －85130588
传真：010 －65182261
客户服 务电 话：4008888108
网址：http://www.csc108.com/
（30） 国泰 君安 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 商城 路 618 号
办公地 址： 上 海市 浦东 新 区银城 中 路 168 号上 海银 行大 厦 29 楼
法定代 表人 ： 杨 德红
联系人 ：芮 敏祺
电话：021 －38676666
传真：021 －38670161
客户服 务电 话：400-8888-666 / 95521
网址：http://www.gtja.com/
（31） 长城 国瑞 证券 有限 公司
注册地 址： 厦门 市思 明区 莲前 西 2 号 莲富 大 厦 17 楼
办公地 址： 厦门 市思 明区 深田 路 46 号深 田国 际大 厦 19-20 楼
法定代 表人 ： 王勇
联系人 ： 赵钦
电话：0592-2079303
传真：0592-2079602
客户服 务电 话：400-0099-886
网址： www.gwgsc.com
（32） 长江 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 湖北 省 武 汉市 新华路 特 8 号长 江证 券大 厦
办公地 址： 湖北 省 武 汉市 新华路 特 8 号长 江证 券大 厦
法定代 表人 ： 崔 少华 （代 行）
联系人 ：李 良
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20
电话：027-65799999
传真：027-85481900
客户服 务电 话：95579;4008-888-999
网址：http://www.95579.com/
（33） 中国 国际 金融 股份 有限公 司
注册地 址： 中国 北京 建国 门外大 街 1 号 国贸 大厦 2 座 28 层
办公地 址： 中国 北京 建国 门外大 街 1 号 国贸 大厦 2 座 28 层
法定代 表人 ：金 立群
联系人 ：罗 春蓉
武 明明
电话：010 －65051166
传真：010 －65051156
客户服 务电 话：(010)85679238/85679169;(0755)83195000;(021)63861195;63861196
网址：http://www.cicc.com.cn/
（34） 新时 代证 券股 份有 限公司
注册地 址： 北京 市海 淀区 北三环 西 路 99 号院 1 号楼 15 层 1501
办公地 址： 北京 市海 淀区 北三环 西 路 99 号院 1 号楼 15 层
法定代 表人 ：刘 汝军
联系人 ：马 骏杰
电话：010-83561329
传真：010-83561094
客服电 话：400-698-9898
网址：www.xsdzq.cn
（35） 中国 光大 银行 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 外大 街 6 号光 大大 厦
办公地 址： 北京 市西 城区 太平桥 大 街 25 号光 大中 心
法定代 表人 ：唐 双宁
联系人 ：朱 红
电话：010 －63636153
传真：010 －63636157
客户服 务电 话：95595
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网址：http://www.cebbank.com
（36） 上海 浦东 发展 银行 股份有 限公 司
注册地 址： 上海 市 中 山东 一路 12 号
办公地 址： 上海市 中 山东 一路 12 号
法定代 表人 ：吉 晓辉
联系人 ：于 慧
电话：021 －61618888
传真：021 －63602431
客户服 务电 话：95528
网址：http://www.spdb.com.cn
（37） 山西 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 太原 市府 西 街 69 号 山西 国际 贸易 中心 东 塔楼
办公地 址： 太原 市府 西 街 69 号 山西 国际 贸易 中心 东 塔楼
法定代 表人 ：侯 巍
联系人 ：郭 熠
电话：0351 －8686659
传真：0351 －8686619
客户服 务电 话：4006661618
网址：http://www.i618.com.cn/
（38 ） 华泰 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 南京市 江东中 路 228 号
办公地 址： 南京市 建邺区 江东中路 228 号华泰 证券 广场、深 圳市福 田区深 南 大道
4011 号港 中旅大 厦 18 楼
法定代 表人 ：周易
联系人 ：庞 晓芸
电话：0755-82492193
传真：0755-82492962 （ 深圳）
客户服 务电 话：95597
网址：http://www.htsc.com.cn/
（39） 中原 银行 股份 有限 公司
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22
注册地 址： 河南 省郑 州市 郑东新 区 CBD 商务 外环 路 23 号中 科金 座大 厦
办公地 址： 河南 省郑 州市 郑东新 区 CBD 商务 外环 路 23 号中 科金 座大 厦
法定代 表人 ： 窦荣 兴
联系人 ： 牛映 雪
电话： 0371-85517710
传真： 0371-85519869
客户服 务电 话： 95186
网址： www.zybank.com.cn
基金管 理人 可根 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 公开 募集 证券 投资 基金运 作
管理办 法》 、 《证 券投 资基 金销售 管理 办法 》和 本基 金 基金 合同 等的 规定 ，选 择其他 符合 要
求的机 构销 售本 基金 ，并 及时履 行公 告义 务。
（二） 基金 登记 机构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
注册地 址 ： 北 京市 西城 区 金融大 街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601 、甲 5 号 7 层甲 5 号
701、甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901
注册登 记业 务 办 公地 址： 北京市 西城 区金 融大 街 5 号新盛 大 厦 A 座 6 层
法定代 表人 ： 郭 特华
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999
传
真：010-66583100
联系人 ：朱 辉毅
（三） 律师 事务 所及 经办 律师
名
称 ：北 京市 天元 律师 事务所
住
所 ：北 京市 西城 区丰 盛胡 同 28 号太 平洋 保险 大 厦 10 层
办公地 址： 北京 市西 城区 丰盛胡 同 28 号 太平 洋保 险 大厦 10 层
负责人 ：朱 小辉
电
话：010-57763888
传
真：010-57763777
经办律 师： 吴冠 雄、 李晗
（四） 会计 师事 务所 及经 办注册 会计 师 工银瑞信新得利混合型证券投资基金
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名
称： 普 华永 道中 天会 计师事 务所( 特殊 普通 合伙)
住
所 ：上 海市 浦东 新区 陆家嘴 环 路 1318 号 星展 银 行大 厦 6 楼
办公地 址： 上海 市湖 滨 路 202 号 普华 永道 中心 11 楼
执行事 务合 伙人 ： 李丹
经办注 册会 计师 ： 单峰 、 朱宏宇
联系电 话： （021 ）23238888
传真： （021 ）23238800
联系人 ：朱 宏宇
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四、基 金的名称
本基金 名称 ： 工 银瑞 信新 得利混 合型 证券 投资 基金
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五、基金 的 类型
本基金 类型 ：混 合型。
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六、基 金的投资目标
在严格 控制 风险 和保 持资 产流动 性的 基础 上， 通过 资产配 置， 力求 实现 基金 资产的 持
续稳健 增值 。 工银瑞信新得利混合型证券投资基金
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七、基 金的投资方向
本基金的投资范围为具有 良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市交 易的股票
（包括 中小 板 、 创 业板 及 其他中 国证 监会 允许 基金 投资的 股票 ） 、 权证 、 股 指期货 、 国债 期
货、 债 券 （包 括但 不限 于 国债、 地方 政府 债、 金 融 债、 企 业债、 公司 债、 次 级债、 可转 换债
券、 可交 换债 券 、 分 离交 易可转 债 、 央 行票 据 、 中 期票据 、 短期 融资 券 、 超 短期融 资券 等 ） 、
资产支 持证 券 、 债 券回 购 、 银 行存 款以 及现 金， 以 及法律 法规 或中 国证 监会 允许基 金投 资的
其他金 融工 具（ 但须 符合 中国证 监会 的相 关规 定） 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基 金管 理人 在履 行适 当 程 序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。
基金的 投资 组合 比例 为 ： 本基金 投资 组合 中股 票资 产投资 比例 为基 金资 产 的 0% —30% ；
每个交 易日 日终 在扣 除股 指期货 合约 、 国债 期货 合 约需缴 纳的 交易 保证 金后 ， 应 当保 持不 低
于基金 资产 净值 的 5% 的现 金或到 期日 在一 年以 内的 政府债 券。
如法律 法规 或中 国证 监会 允许 ， 基 金管 理人 在履 行 适当程 序后 ， 可以 调整 上 述投资 品种
的投资 比例 。
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八、基 金的投资策略
1 、 资产 配置 策略
本基金将由投资研究团队 及时跟踪市场环境变化， 根据对国际及国内宏观经 济运行态
势、宏 观经 济政 策变 化、 证券市 场运 行状 况等 因素 的深入 研究 ，判 断证 券市 场的发 展趋 势 ，
结合行 业状 况 、 公 司价 值 性和成 长性 分析 ， 综合 评 价各类 资产 的风 险收 益水 平。 在充 分的 宏
观形势 判断 和策 略分 析的 基础上 ， 执行 “自 上而 下” 的资产 配置 及动 态调 整策 略。 在市 场 上
涨阶段 中， 增加 权益 类资 产配置 比例 ；在 市场 下行 周期中 ，增 加固 定收 益类 资产配 置比 例 ，
最终力 求实 现基 金资 产组 合收益 的最 大化 ， 从 而有 效 提高不 同市 场状 况下 基金 资产的 整体 收
益水平 。
2 、 股票 投资 策略
本基金 采取 “ 自上 而下 ” 与 “ 自下 而上 ” 相结 合的 分析方 法进 行股 票投 资 。 基金管 理人
在行业 分析 的基 础上 ， 选 择治理 结构 完善 、 经营 稳 健、 业绩 优良 、 具 有可 持 续增长 前景 或价
值被低 估的 上市 公司 股票 ， 以 合理 价格 买入 并进 行 中长期 投资 。 本基 金股 票 投资具 体包 括行
业分析 与配 置、 公司 财务 状况评 价、 价值 评估 及股 票选择 与组 合优 化等 过程 。
（1 ）行 业分 析与 配置
本基金 将根 据各 行业 所处 生命周 期 、 产 业竞 争结 构 、 近期发 展趋 势等 数方 面因 素对各 行
业的相 对盈 利能 力及 投资 吸引力 进行 评价 ， 并 根据 行 业综合 评价 结果 确定 股票 资产中 各行 业
的权重 。
一个行 业的 进入 壁垒 、 原 材料供 应方 的谈 判能 力 、 制成品 买方 的谈 判能 力 、 产品的 可替
代性及 行业 内现 有竞 争程 度等因 素共 同决 定了 行业 的竞争 结构 ， 并 决定 行业 的 长期盈 利能 力
及投资 吸引 力 。 另 一方 面 ， 任 何一 个行 业演 变大 致 要经过 发育 期 、 成 长期 、 成熟期 及衰 退期
等阶段 ， 同一 行业 在不 同 的行业 生命 周期 阶段 以及 不同的 经济 景气 度下 ， 亦 具有不 同的 盈利
能力与 市场 表现 。 本基 金 对于那 些具 有较 强盈 利能 力与投 资吸 引力 、 在行 业 生命周 期中 处于
成长期 或成 熟期 、 且预 期 近期经 济景 气度 有利 于行 业发展 的行 业 ， 给 予较 高 的权重 ； 而对 于
那些盈 利能 力与 投资 吸引 力一般 、 在行 业生 命周 期 中处于 发育 期或 衰退 期 ， 或者当 前经 济景
气不利 于行 业发 展的 行业 ，给予 较低 的权 重。
（2 ）公 司财 务状 况评 估
在对行 业进 行深 入分 析的 基础上 ， 对上 市公 司的 基 本财务 状况 进行 评估 。 结 合基本 面分
析、 财务 指标 分析 和定 量 模型分 析 ， 根 据上 市公 司 的财务 情况 进行 筛选 ， 剔 除财务 异常 和经
营不够 稳健 的股 票， 构建 基本投 资股 票池 。
（3 ）价 值评 估
基于对 公司 未来 业绩 发展 的预测 ， 采 用现 金流 折现 模 型等方 法评 估公 司股 票的 合理内 在工银瑞信新得利混合型证券投资基金
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价值 ， 同 时结 合股 票的 市 场价格 ， 挖掘 具有 持续 增 长能力 或者 价值 被低 估的 公司 ， 选 择最 具
有投资 吸引 力的 股票 构建 投资组 合。
（4 ）股 票选 择与 组合 优化
综合定 性分 析与 定量 价值 评估的 结果 ， 选 择定 价合 理 或者价 值被 低估 的股 票构 建投资 组
合， 并根 据股 票的 预期 收 益与风 险水 平对 组合 进行 优化 ， 在 合理 风险 水平 下 追求基 金收 益最
大化 。 同 时监 控组 合中 证 券的估 值水 平 ， 在 市场 价 格明显 高于 其内 在合 理价 值时适 时卖 出证
券。
3 、 债券 投资 策略
本基金 在固 定收 益证 券投 资与研 究方 面 ， 实 行投 资 策略研 究专 业化 分工 制度 ， 专 业研 究人
员分别 从利 率、 债券 信用 风 险等角 度， 提出 独立 的投 资 策略建 议， 经固 定收 益投 资 团队讨 论，
并经投 资决 策委 员会 批准 后形成 固定 收益 证券 指导 性投资 策略 。
（1 ） 利 率策 略
研究 GDP 、 物价 、就 业、 国际收 支等 国民 经济 运行 状况， 分析 宏观 经济 运行 的可能 情景 ，
预测财 政政 策 、 货 币政 策 等政府 宏观 经济 政策 取向 ， 分 析金 融市 场资 金供 求 状况变 化趋 势及
结构 ， 在 此基 础上 预测 金融 市场利 率水 平变 动趋 势 ， 以 及金融 市场 收益 率曲 线斜 度变化 趋 势 。
组合久 期是 反映 利率 风险 最重要 的指 标 ， 根 据对 市 场利率 水平 的变 化趋 势的 预期 ， 综 合宏
观经济 状况 和货 币政 策等 因素的 分析 判断 ， 可以 制 定出组 合的 目标 久期 ， 预 期市场 利率 水平
将上升 时 ， 降 低组 合的 久 期， 以规 避债 券价 格下 降 的风险 和资 本损 失 ， 获 得 较高的 再投 资收
益； 预期 市场 利率 将下 降 时， 提高 组合 的久 期 ， 在 市场利 率实 际下 降时 获得 债券价 格上 升的
收益， 并获 得较 高利 息收 入。
（2 ） 信 用策 略
根据国 民经 济运 行周 期阶 段，分 析债 券发 行人 所处 行业发 展前 景、 发行 人业 务发展 状况 、
企业市 场地 位 、 财 务状 况 、 管 理水 平 、 债 务水 平等 因素 ， 评 价债 券发 行人 的 信用风 险 ， 并 根
据特定 债券 的发 行契 约， 评价债 券的 信用 级别 ，确 定债券 的信 用风 险利 差与 投资价 值。
（3 ） 债 券选 择与 组合 优化
本基金 将根 据债 券市 场情 况，基 于利 率期 限结 构及 债券的 信用 级别 ，在 综合 考虑流 动性 、
市场分 割 、 息 票率 、 税赋 特点 、 提 前偿 还和 赎回 等 因素的 基础 上 ， 评 估债 券 投资价 值 ， 选 择
定价合 理 或 者价 值被 低估 的债券 构建 投资 组合 ，并 根据市 场变 化情 况对 组合 进行优 化。
（4 ） 可 转换 债券 投资
可转换 债券 兼具 权益 类证 券与固 定收 益类 证券 的特 性， 具有 抵御 下行 风险 、 分 享股票 价 格
上涨收 益的 特点 ， 是本 基 金的重 要投 资对 象之 一 。 本基金 将选 择公 司基 本素 质优良 、 其对 应
的基础 证券 有着 较高 上涨 潜力的 可转 换债 券进 行投 资， 并 采用 期权 定价 模型 等 数量化 估值 工
具评定 其投 资价 值， 以合 理价格 买入 并持 有。
4 、 资产 支持 证券 投资 策略 工银瑞信新得利混合型证券投资基金
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本基金将投资 包括资产抵押贷款支持证券（ABS ）、住房抵押贷款支持证券（MBS ）等 在
内的资 产支 持证 券 。 本 基 金通过 考量 宏观 经济 走势 、 支 持资 产所 在行 业景 气 情况 、 资 产池 结
构、 提前 偿还 率 、 违 约率 、 市 场利 率等 因素 ， 预判 资产池 未来 现金 流变 动 ； 研究标 的证 券发
行条款 ， 预测 提前 偿还 率 变化对 标的 证券 平均 久期 及收益 率曲 线的 影响 ， 同 时密切 关注 流动
性变化 对标 的证 券收 益率 的影响 ， 在严 格控 制信 用 风险暴 露程 度的 前提 下 ， 通过信 用研 究和
流动性 管理 ，选 择风 险调 整后收 益较 高的 品种 进行 投资。
5 、 衍生 品投 资策 略
（1 ） 股 指期 货投 资策 略
本基金 以提 高投 资效 率更 好地达 到本 基金 的投 资目 标， 在风 险可 控的 前提 下， 本着谨 慎 原
则， 参与 股指 期货 投资 。 本基金 将根 据 对 现货 和期 货市场 的分 析 ， 发 挥股 指 期货杠 杆效 应和
流动性 好的 特点 ， 采用 股 指期货 在短 期内 取代 部分 现货 ， 获 取市 场敞 口， 投 资策略 包括 多头
套期保 值和 空头 套期 保值 。 多 头套 期保 值指 当基 金 需要买 入现 货时 ， 为避 免 市场冲 击 ， 提 前
建立股 指期 货多 头头 寸 ， 然后逐 步买 入现 货并 解除 股指期 货多 头 ， 当 完成 现 货建仓 后将 股指
期货平 仓 ； 空 头套 期保 值 指当基 金需 要卖 出现 货时 ， 先 建立 股指 期货 空头 头 寸， 然后 逐步 卖
出现货 并解 除股 指期 货空 头， 当现 货全 部清 仓后 将 股指期 货平 仓 。 本 基金 在 股指期 货套 期保
值过程 中， 将定 期测 算投 资组合 与股 指期 货的 相关 性、投 资组 合 beta 的稳 定 性，精 细化 确
定投资 方案 比例 。
（2 ） 国 债期 货投 资策 略
本基金 以提 高对 利率 风险 管理能 力 ， 在 风险 可控 的 前提下 ， 本着 谨慎 原则 参 与国债 期货 投
资。 国债 期货 作为 利率 衍 生品的 一种 ， 有助 于管 理 债券组 合的 久期 、 流动 性 和风险 水平 。 本
基金将 按照 相关 法律 法规 的规定 ， 结合 对宏 观经 济 形势和 政策 趋势 的判 断 、 对债券 市场 进行
定性和 定量 分析 ； 构建 量 化分析 体系 ， 对国 债期 货 和现货 的基 差 、 国 债期 货 的流动 性 、 波 动
水平 、 套 期保 值的 有效 性 等指标 进行 跟踪 监控 ， 在 最大限 度保 证基 金资 产安 全的基 础上 ， 力
求实现 基金 资产 的长 期稳 定增值 。
（3 ） 权 证投 资策 略
本基 金 将因 为上 市公 司进 行股权 分置 改革 、 或增 发 配售等 原因 被动 获得 权证 ， 或 者本 基金
在进行 套利 交易 、 避险 交 易等情 形下 将主 动投 资权 证。 本基 金进 行权 证投 资 时， 将在 对权 证
标的证 券进 行基 本面 研究 及估值 的基 础上 ， 结合 隐 含波动 率 、 剩 余期 限、 标 的证券 价格 走势
等参数 ， 运用 数量 化期 权 定价模 型 ， 确 定其 合理 内 在价值 ， 从而 构建 套利 交 易或避 险交 易组
合，力 求取 得最 优的 风险 调整收 益。
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九、业 绩比较基准
1 、 业绩 比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：
30% × 沪深 300 指数 收益 率＋70% ×中债 综合 财富 指数收 益率
2 、 选择 理由
沪深 300 指 数选 取 了 A 股 市场上 规模 最大 、流 动性 最好 的 300 只股 票作 为成 份股， 较
好地反 映 了 A 股市 场的 总 体趋势 ，是 目前 市场 上较 有影响 力的 股票 投资 业绩 比较基 准。
中债综 合财 富指 数由 中央 国债登 记结 算有 限责 任公 司编制 ， 该 指数 旨在 综合 反 映债券 全
市场整 体价 格和 投资 回报 情况 。 该 指数 涵盖 了银 行 间市场 和交 易所 市场 ， 成 份券种 包括 除资
产支持 债和 部分 在交 易所 发行上 市的 债券 以外 的其 他所有 债券 ， 具有 广泛 的 市场代 表性 ， 能
够反映 债券 市场 总体 走势 。
本基金是 混合型 证券投 资 基金，本 基金对 沪深 300 指数和中 债综合 财富指 数 分别赋 予
30% 和 70% 的权 重符 合本 基 金的投 资特 性。
如果今 后法 律法 规发 生变 化，或 者有 更权 威的 、更 能为市 场普 遍接 受的 业绩 比较基 准
推出， 经与 基金 托管 人协 商一致 ，本 基金 可在 报中 国证监 会备 案后 变更 业绩 比较基 准并 及
时公告 。 工银瑞信新得利混合型证券投资基金
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十、风 险收益特征
本基金 为混 合型 基金 ，预 期收益 和风 险水 平低 于股 票型基 金， 高于 债券 型基 金与货 币
市场基 金。
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十一、 基金的投资组合报 告
本报告 期 为2017 年10 月1 日起 至 12 月 31 日 止（ 财务数 据未 经审 计） 。
1. 报告期末基金资产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 116,024,773.82 22.51
其中： 股票
116,024,773.82 22.51
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
385,273,905.40 74.75
其中： 债券
385,273,905.40 74.75
资产支 持证 券
- -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
- -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- -
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计
1,356,366.86 0.26
8 其他资 产
12,751,329.03 2.47
9 合计
515,406,375.11
100.00
注：由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。
2. 报告期末按行业分类 的股 票投资组合
2.1 报告期末按行业分类 的境内股票投资组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 4,191,897.04 0.92
B 采矿业 - -
C 制造业 72,932,168.43 16.02
D
电力 、 热 力、 燃气 及水 生 产和供 应
业
- -
E 建筑业 2,303,915.46 0.51
F 批发和 零售 业 2,231,784.00 0.49
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 2,325,624.00 0.51
H 住宿和 餐饮 业 - -
I 信息传 输 、 软 件和 信息 技 术服务 业 34,112.55 0.01
J 金融业 16,967,522.34 3.73
K
房地产 业
5,370,829.00 1.18 工银瑞信新得利混合型证券投资基金
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L
租赁和 商务 服务 业
4,991,360.00 1.10
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 4,675,561.00 1.03
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作
- -
R 文化、 体育 和娱 乐业
- -
S 综合 - -
合计 116,024,773.82 25.48
注 ：由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
2.2 报告期末按行业分类 的港股通投资股票投 资组 合
无。
3. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名股票投资明 细
序
号
股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 000651 格力电 器 185,500 8,106,350.00 1.78
2 601318 中国平 安 107,098 7,494,718.04 1.65
3 000039 中集集 团 261,570 5,976,874.50 1.31
4 600340 华夏幸 福 171,100 5,370,829.00 1.18
5 600643 爱建集 团 477,542 5,291,165.36 1.16
6 600703 三安光 电 196,620 4,992,181.80 1.10
7 002027 分众传 媒 354,500 4,991,360.00 1.10
8 600872 中炬高 新 200,627 4,967,524.52 1.09
9 002573 清新环 境 205,700 4,675,561.00 1.03
10 002074 国轩高 科 207,930 4,628,521.80 1.02
4. 报告期末按债券品种 分类 的债券投资组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 165,472,000.00 36.34
其中： 政策 性金 融债 165,472,000.00 36.34 工银瑞信新得利混合型证券投资基金
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4 企业债 券 60,128,000.00 13.21
5 企业短 期融 资券 69,963,000.00 15.37
6 中期票 据 88,903,000.00 19.53
7 可转债 （可 交换 债） 807,905.40 0.18
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 385,273,905.40 84.62
注： 由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
5. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名债券投资明 细
序
号
债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 170409 17 农发09 500,000 48,645,000.00 10.68
2 170304 17 进出04 500,000 48,505,000.00 10.65
3 011755045
17 兖 州煤
业SCP007
400,000 39,988,000.00 8.78
4 170403 17 农发03 400,000 38,340,000.00 8.42
5 150207 15 国开07 300,000 29,982,000.00 6.58
6. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名资产支持证 券投 资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名贵金属投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
8. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名权证投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9. 报告期末本基金投资 的股 指期货交易情况说明
9.1 报告期末本基金投资 的股指期货持仓和损 益明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 股指期 货投 资， 也无 期间 损益。
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9.2 本基金投资股指期货 的投资政策
本报告 期内 ，本 基金 未运 用股指 期货 进行 投资 。
10. 报告期末本基金投资 的国 债期货交易情况说明
10.1 本期国债期货投资 政 策
本报告 期内 ，本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。
10.2 报告期末本基金投 资 的国债期货持仓和损 益明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货投 资， 也无 期间 损益。
10.3 本期国债期货投资 评 价
本报告 期内 ，本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。
11. 投资组合报告附注
11.1 本基金投资的前十 名 证券的发行主体本期 被监 管部门立案调查或在 报告 编制日前一
年内受到公开谴责、 处罚 的投资决策程序说明 ：
分众传 媒
本报告 期， 本基 金持 有分 众传媒 ，其 发行 主体 因部 分临时 报告 信息 未披 露、 披露不 及
时、 不完 整，2015 年年 报 信息披 露存 在遗 漏 、 未 在 股东大 会授 权范 围内 购买 银行理 财产 品
等违规 行为 ，被 中国 证监 会广东 监管 局采 取出 具警 示函的 监管 措施 。
上述情 形对 上市 公司 的财 务和经 营状 况无 重大 影响 ，投资 决策 流程 符合 基金 管理人 的
制度要 求。
11.2 本基金投资的前十名 股票未超出基金合同 规定 的备选股票库。
11.3 其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 46,654.07 工银瑞信新得利混合型证券投资基金
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2 应收证 券清 算款 3,788,523.09
3 应收股 利 -
4 应收利 息 8,693,973.51
5 应收申 购款 222,178.36
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 12,751,329.03
11.4 报告期末持有的处 于 转股期的可转换债券 明细
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 127004 模塑转 债 237,226.50 0.05
注：上 表包 含期 末持 有的 处于转 股期 的可 转换 债券 和可交 换债 券明 细。
11.5 报告期末前十名股 票 中存在流通受限情况 的说 明
无。
11.6 投资组合报告附注 的 其他文字描述部分
无。 工银瑞信新得利混合型证券投资基金
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十二、 基金的业绩
基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、 诚实 信用 、 勤 勉尽 责 的原则 管理 和运 用基 金财 产， 但不 保
证基金 一定 盈利 ， 也不 向 投资者 保证 最低 收益 。 基 金的过 往业 绩并 不代 表其 未来表 现 。 投 资
有风险 ，投 资者 在作 出投 资决策 前应 仔细 阅读 本基 金的招 募说 明书 。
1、本 基金 合同 生效 日为 2017 年 3 月 23 日 ，基 金合 同生效 以来 （截 至 2017 年 12 月
31 日 ）的 投资 业绩 及同 期 基准的 比较 如下 表所 示：
阶段
净值增 长率
（1）
净值增 长
率标准 差
（2）
业绩比 较
基准收 益
率（3 ）
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
（4）
(1)－(3) (2)－(4)
2017.3.23-2017.12.31 9.60% 0.22% 5.50% 0.21% 4.10% 0.01%
自基金 合同 生效 起至 今 9.60% 0.22% 5.50% 0.21% 4.10% 0.01%
2、本 基金 合同 生效 以来 基 金累计 净值 增长 率与 同期 业绩比 较基 准收 益率 变动 的比 较 ：
（2017 年3 月 23 日至 2017 年 12 月 31 日） 工银瑞信新得利混合型证券投资基金
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注 ：1、 本基 金基 金合 同 于2017 年3 月23 日 生效 。 截至报 告期 末 ， 本 基金 基 金合同 生效
不满一 年。
2、 按基 金合 同规 定， 本基 金建仓 期 为 6 个月 。 建 仓 期满 ， 本 基金 的各 项投 资 比例符 合
基金合 同关 于投 资范 围及 投资限 制的 规定 ：本 基金 投资组 合中 股票 资产 投资 比例为 基金 资
产的 0% —30% ； 每个 交易 日日终 在扣 除股 指期 货合 约、国 债期 货合 约需 缴纳 的交易 保证 金
后，应 当保 持不 低于 基金 资产净 值 的5% 的现 金或 到 期日在 一年 以内 的政 府债 券。 工银瑞信新得利混合型证券投资基金
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十 三、 基金的 费用 与税收
（一） 与基 金运 作有 关的 费用
1.基金 费用 的种 类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 ；
（2） 基金 托管 人的 托管 费 ；
（3） 《基 金合 同》 生效 后 与基金 相关 的信 息披 露费 用；
（4） 《基 金合 同》 生 效后 与基金 相关 的会 计师 费、 公证费 、 律师 费 、 仲 裁费 和 诉讼费 ；
（5） 基金 份额 持有 人大 会 费用；
（6） 基金 的证 券 、 期货 交易 或结算 费 用；
（7） 基金 的银 行汇 划费 用 ；
（8） 基金 的相 关账 户的 开 户 及维 护费 用；
（9） 按照 国家 有关 规定 和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。
2．基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
（1） 基金 管理 人的 管理 费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.9 % 年费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如 下 ：
H＝E×0.9 %÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计算 ，逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 经基 金 管 理人 与基 金 托管 人
双方核 对无 误后 ，基 金托 管人于 次月 前 3 个工 作日 内从基 金财 产中 一次 性支 付给基 金管 理
人。若 遇法 定节 假日 、公 休 日等 ，支 付日 期顺 延。
（2） 基金 托管 人的 托管 费
本 基 金 的 托 管 费按 前 一 日基 金 资 产 净 值的 0.1% 的年费 率 计 提 。 托 管费 的 计 算方 法 如
下：
H＝E×0.1%÷ 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计算 ，逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 经基 金 管 理人 与基 金 托管 人工银瑞信新得利混合型证券投资基金
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双方核 对无 误后 ，基 金托 管人于 次月 前 3 个工 作日 内从基 金财 产中 一次 性支 取。若 遇法 定
节假日 、公 休日 等 ， 支付 日期顺 延。
3. 不 列入 基金 费用 的项 目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
（1 ） 基 金管 理人 和基 金托 管人因 未履 行或 未完 全履 行义务 导致 的费 用支 出或 基金财 产
的损失 ；
（2） 基金 管理 人和 基金 托 管人处 理与 基金 运作 无关 的事项 发生 的费 用；
（3） 《基 金合 同》 生效 前 的相关 费用 ；
（4） 其他 根据 相关 法律 法 规及中 国证 监会 的有 关规 定不得 列入 基金 费用 的项 目。
4、基 金税 收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
5、基 金管 理费 和基 金托 管 费的调 整
在法律 法规 允许 的条 件下 ，基金 管理 人和 基金 托管 人可协 商酌 情降 低基 金管 理费和 基
金托管 费， 此项 调整 不需 要基金 份额 持有 人大 会决 议通过 。基 金管 理人 必须 最迟于 新的 费
率实施 前依 照《 信息 披露 办法》 的有 关规 定在 指定 媒介上 刊登 公告 。
（二） 与基 金销 售有 关的 费用
1 、申 购费
本基金 对申 购设 置级 差费 率， 投 资者 在一 天之 内如 有多笔 申购 ， 适 用费 率按 单笔分 别
计算。
本基金 的申 购费 率如 下表 所示：
基金的 申购 费率 结构
费用种 类 申购金 额（M） 费率
申购费
M＜100 万 1.5%
100 万 ≤M ＜300 万 1.0%
300 万 ≤M ＜500 万 0.8%
500 万≤M
按笔收 取，1,000 元/笔
注：M 为申 购金额
本基金 的申 购费 用由 申购 人承担 ， 主要 用于 本基 金 的市场 推广 、 销售 、 注册 登记等 各
项费用 ，不 列入 基金 财产 。 工银瑞信新得利混合型证券投资基金
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2 、赎 回费
赎回费 用由 赎回 基金 份额 的基金 份额 持有 人承 担 ， 在基金 份额 持有 人赎 回基 金份额 时
收取。 对持 续持 有期 少于 30 日的 投资 人收 取的 赎回 费将全 额计 入基 金财 产； 对持续 持有 期
不少 于30 日但 少于3 个 月 的投资 人收 取的 赎回 费总 额的 75% 计 入基 金财 产 ； 对 持续持 有期
不少于 3 个月 但少于 6 个 月的投 资人 收取 的赎 回费 总额的 50% 计 入基 金财 产 ；对持 续持 有
期 不少 于6 个月 的投 资人 收取的 赎回 费总 额的25% 计入基 金财 产（1 年以 365 天计 ） 。 赎回
费率随 赎回 基金 份额 持有 期限的 增加 而递 减， 具体 费率如 下：
基金的 赎回 费率 结构
赎回费 率
持有期 限 赎回费 率
Y＜7 天 1.5%
7 天≤Y＜30 天 0.75%
30 天≤Y＜1 年 0.50%
1 年≤Y＜2 年 0.30%
Y≥2 年 0%
注：Y 为持有 期 限 ，1 年指 365 天。
3 、赎 回费 用 未 计入 基金 财 产的部 分 用 于支 付登 记费 和其他 必要 的手 续费 。
4、 基金 管理 人可 以在 基金 合同约 定的 范围 内调 整费 率或收 费方 式， 并最 迟应 于新的 费
率或收 费方 式实 施日 前依 照《信 息披 露办 法》 的有 关规定 在指 定媒 介上 公告 。
5 、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况 制
定基金 促销 计划 ，定 期或 不定期 地开 展基 金促 销活 动。在 基金 促销 活动 期间 ，按相 关监 管
部门要 求履 行必 要手 续后 ，基金 管理 人可 以适 当调 低基金 申购 费率 和基 金赎 回费率 。
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十四、 对招募说明书更新 部分的说明
本基金 管理 人 依 据《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 管理办 法》 、 《信 息披 露管 理办法 》
及其它 有关 法律 法规 的要 求，对 本基 金招 募说 明书 进行了 更新 ，主要 更 新内 容如下 ：
1、 在“三 、基 金管 理人 ”部 分，更 新了 基金 管理 人主 要人员 情况 。
2、 在“四 、基 金托 管人 ”部 分，根 据基 金托 管人 提供 的信息 对相 关内 容进 行了 更 新 。
3、 在“五 、相 关服 务机 构” 部分， 更新 了基 金份 额销 售机构 的信 息。
4、 在“九 、基 金的 投资 ”部 分，增 加了 基金 最近 一期 的投资 组合 报告 等信 息。
5、 在 “十 、 基 金的 业绩” 部分 ， 更新 了本 基金 截至2017 年12月31日 的基 金业绩 报告。
6、 在“二 十一 、对 基金 份额 持有人 的服 务 ” 部分 ，更 新了 对 账单 服务 联络 方式 、网
站服务 等信 息 。
7、 在 “ 二十 二、 其 他应 披 露事项 ” 部 分 ， 更 新 了 本 次更新 内容 期间 的有 关本 基金的 所
有公告 。
工银瑞 信基 金管 理有 限公 司
二〇一 八年 五月 四日
