民生加银家盈季度定期宝理财债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2018 年第 1 号）
民 生 加银 家盈 季 度定 期宝 理 财债 券型 证 券
投 资 基金 更新 招 募 说 明 书 摘要
(2018年第1 号)
基 金 管 理 人 ： 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司
基 金 托 管 人 ： 包 商银 行 股 份 有 限 公 司
二零 一 八 年 四 月
民生加银家盈季度定期宝理财债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2018 年第 1 号）
重要提 示
民生加 银家 盈季 度定 期宝 理财债 券型 证券 投资 基金 经 2014 年 8 月 19 日中 国 证监会 证监
许可【2014 】860 号 文 准 予 募 集 注 册 ， 并 于 2017 年 5 月 18 日 经 中 国 证 监 会 机 构 部 函
[2017]1236 号 文延 期募 集 备案。 基金 合同 于 2017 年 9 月14 日生 效。
本 摘 要 根据 基金 合 同和 基金 招 募 说明 书编 写 ，并 经中 国 证 监 会 核准 。 基金 合同 是 约 定基
金 当 事 人 之 间 权 利 、 义 务 的 法 律 文 件 。 基 金 投 资 人 自 依 基 金 合 同 取 得 基 金 份 额 ， 即 成 为 基 金
份 额 持 有 人 和 本 基 金 合 同 的 当 事 人 ， 其 持 有 基 金 份 额 的 行 为 本 身 即 表 明 其 对 基 金 合 同 的 承 认
和接受，并按照 《基金法》 、 《运 作办法》 、基金合同及其他有关规定 享有权利、承担义务。 基
金投资 人欲 了解 基金 份额 持有人 的权 利和 义务 ，应 详细查 阅基 金合 同。
基 金 管 理人 保证 本 招募 说明 书 的 内容 真实 、 准确 、完 整 。 本招 募说 明 书经 中国 证 监 会注
册 ， 但 中 国 证 监 会 对 本 基 金 募 集 的 注 册 ， 并 不 表 明 其 对 本 基 金 的 价 值 和 收 益 作 出 实 质 性 判 断
或 保 证 ， 也 不 表 明 投 资 于 本 基 金 没 有 风 险 。 投 资 者 认 购 （ 或 申 购 ） 本 基 金 时 应 认 真 阅 读 本 招
募 说 明 书 。 基 金 管 理 人 承 诺 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 资
产 ， 但 不 保 证 本 基 金 一 定 盈 利 ， 也 不 保 证 最 低 收 益 。 本 基 金 的 过 往 业 绩 及 其 净 值 高 低 并 不 预
示 其 未 来 业 绩 表 现 ， 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 的 业 绩 也 不 构 成 对 本 基 金 业 绩 表 现 的 保 证 。
基 金 管 理 人 提 醒 投 资 人 注 意 基 金 投 资 的 “ 买 者 自 负 ” 原 则 ， 在 做 出 投 资 决 策 后 ， 基 金 运 营 状
况与基 金净 值变 化引 致的 投资风 险， 由投 资人 自行 负担。
本 基 金 单一 投 资者 持 有基金 份 额 数不 得 达到 或 超过基 金 份 额总 数的 50%， 但在 基 金 运作
过程中 因 基 金份 额赎 回等 情形导 致被 动达 到或 超 过50%的 除外 。
除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为2018 年3 月13 日，有关财务数据和净 值
表现截 止日 为2017 年12月31 日(财 务数 据未 经审 计) 。
民生加银家盈季度定期宝理财债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2018 年第 1 号）
目 录
重要提 示 ....................................................................... 2
第 一部分 、基金 管理人 ........................................................... 4
第 二部分 基 金托 管 人 ............................................................ 8
第 三部分 相 关服务 机构......................................................... 10
第 四部分 基 金的名 称........................................................... 21
第五 部分 基 金的 类型 ........................................................... 21
第六部 分 基 金的投 资 目标 ....................................................... 21
第七部 分 基金 的投 资方 向 ....................................................... 21
第八部 分 基金 的投 资策 略 ....................................................... 21
第九部 分 基金 的业 绩比 较 基准 ................................................... 23
第十部 分 基金 的风 险收 益 特征 ................................................... 24
第十 一 部分 基 金投 资组 合 报告 ................................................... 24
第 十二部 分 基金的 业绩......................................................... 27
第十 三部分 基金 的 费 用 与 税收 ................................................... 28
第 十四部 分 对招募 说明书更 新部 分 的说明 ........................................ 30
5-4
民生加银家盈季度定期宝理财债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2018 年第 1 号）
第一部分
基金 管理 人
一、基 金管 理人 概况
名称： 民生 加银 基金 管理 有限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 莲花街 道福 中三 路2005 号 民生金 融大 厦13 楼13A
办公地 址： 深圳 市福 田区 莲花街 道福 中三 路2005 号 民生金 融大 厦13 楼13A
法定代 表人 ：张 焕南
成立时 间：2008 年11 月3 日
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证券 监督 管理 委员会 证监 许可[2008]1187 号
组织形 式： 有限 责任 公司 （中外 合资 ）
注册资 本： 人民 币叁 亿元
存续期 间： 永续 经营
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理和 中国 证监会 许可 的其 他业 务。
股权结构：公司 股东为中国民生银行股份 有限公司（持股63.33 ％） 、加拿大皇家银行（ 持
股30 ％ ） 、 三峡 财务 有限 责 任公司 （持 股6.67 ％ ） 。
电话：010-88566528
传真：010-88566500
联系人 ：李 良翼
民生加银基金管理 有限公司设有股东会、董 事会、监事会；董事会下设 专门委员会：审计
委员会、合规与风险管理委员会、薪酬与提名委员会；经营管理层下设专门委员会：投资决 策
委员会、风险控制委员会和产品委员会，以及设立常设部门。投 资决策委员会下设公募投资 决
策委员会和专户投资决策委员会；常设部门包括：投资部、研究部、固定收益部、专户理财 一
部 、 专 户 理 财 二 部 、 资 产 配 置 部 、 产 品 部 、 市 场 策 划 中 心 、 渠 道 管 理 部 、 机 构 一 部 、 机 构 二
部、机构三部、电子商务部、客户服务部、交易部、监察稽核部、风险管理部、运营管理部 、
信息技 术部 、深 圳管 理总 部、综 合管 理部 、国 际业 务部（ 筹） 。
基 金 管 理 情 况 ： 截 至2018 年3 月13 日 ， 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 管 理50 只 开 放 式 基 金 ：
民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、民生加银增强收益债券型证券投资基金、 民
生加银精选混合型 证券投资基金、民生加银稳健成长混合型证券投资基金、民生加银内需增 长
混合型证券投资基金、民生加银景气行业混合型证券投资基金、民生加银中证内地资源主题 指
数型证券投资基金、民生加银信用双利债券型证券投资基金、民生加银红利回报灵活配置混 合
型证券投资基金、民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金增利货币 市
场 基 金 、 民 生 加 银 积 极 成 长 混 合 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 家 盈 理 财7 天 债 券 型 证 券 投
资 基 金 、 民 生 加 银 转 债 优 选 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 家 盈 理 财 月 度 债 券 型 证 券 投 资 基
金、民生加银策略精选灵活配置混合型证券 投资基金、民生加银岁岁增利定期开放债券型证 券5-5
民生加银家盈季度定期宝理财债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2018 年第 1 号）
投资基金、民生加银平稳添利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金宝货币市场基金 、
民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金、民生加银优选股票型证券投资基金、民生加 银
研究精选灵活配置混合型证券投资基金、民生加银新动力灵活配置混合型证券投资基金、民 生
加银新战略灵活配置混合型证券投资基金、民生加银新收益债券型证券投资基金、民生加银 和
鑫债券型证券投资基金、民生加银量化中国灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫瑞债 券
型证券投资基金、民生加银现金添利货币市场基金、民生加银鑫福 灵活配置混合型证券投资 基
金、民生加银鑫盈债券型证券投资基金、民生加银鑫安纯债债券型证券投资基金，民生加银 养
老服务灵活配置混合型证券投资基金，民生加银鑫享债券型证券投资基金，民生加银前沿科 技
灵活配置混合型证券投资基金，民生加银腾元宝货币市场基金，民生加银鑫喜灵活配置混合 型
证券投资基金、民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫益债券型证券投资基金 、
民生加银汇鑫一年定期开放债券型证券投资基金、民生加银中证港股通高股息精选指数型证 券
投资基金、民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫利纯债债券型证券投资基 金、
民生加银鑫顺债券型证券投资基金、民生加银鑫弘债券型证券投资基金、民生加银鑫泰纯债 债
券型证券投资基金、民生加银家盈季度定期宝理财债券型证券投资基金、民生加银智造2025 灵
活配置混合型证券投资基金、民生加银家盈半年定期宝理财债券型证券投资基金、民生加银 鹏
程混合 型证 券投 资基 金。
二、主 要人 员情 况
1 、基 金管 理人 董事 会成 员
张焕南先生：董事 长，硕士。历任宜兴市实 验小学校长，无锡市委办公 室副主任，市委副
秘书长，江苏省政府办公厅财贸处处长，中国银监会江苏监管局调研员，中国银监会银行监 管
一部副主任，海南省政府副秘书长 、研究室主任，民生银行董事会战投办主任。现任民生加 银
基金管 理有 限公 司党 委书 记、董 事长 ，民 生加 银资 产管理 有限 公司 党委 书记 、董事 长。
吴剑飞先生：董事 、总经理，硕士。历任长 盛基金管理公司研究员；泰 达宏利基金管理有
限公司基金经理助理和基金经理；建信基金管理有限公司基金经理、投资决策委员会委员及 投
资 部 副 总 监 ；2009 年至2011 年 ， 任 职 于 平 安 资 产 管 理 公 司 ， 担 任 股 票 投 资 部 总 经 理 ；2011 年9
月 加 入 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 ， 自2011 年9 月至2015 年5 月 担 任 公 司 副 总 经 理 （ 分 管 投
研） 。 现任 党委 副书 记、 总 经理、 投资 决策 委 员 会主 席、公 募投 资决 策委 员会 主席。
Clive Brown 先 生 ： 董 事 ， 学 士 。 历 任Price Waterhouse 审 计 师 、 高 级 经 理 ，JP Morgan
资 产 管 理 亚 洲 业 务 、JP Morgan EMEA 和JP Morgan 资 产 管 理 的 首 席 执 行 官 。 现 任 加 拿 大 皇 家 银
行环球 资产 管理 （英 国） 有限公 司亚 洲区 和RBC EMEA 全球 资产 管理 首席 执行 官 。
王维绛先生：董事 ，学士。历任外汇管理局 储备管理司副司长及首席投 资官、汇丰集团伦
敦总部及香港分行全球市场部董事总经理、加拿大皇家银行香港分行资本市场部董事总经理 。
现任加 拿大 皇家 银行 中国 区董事 总经 理、 北京 分行 行长。
张星燎先生：董事 ，硕士。历任葛洲坝电厂 会计、中国长江电力股份有 限公司财务主任、5-6
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财务部副经理、湖北大冶有色金属有限公司副总经理、财务总监、监事会副主席、湖北清能 地
产集团有限公司董事、党委委员、副总经理、总会计师、中国长江三峡集团公司资产财务部 主
任。现 任三 峡财 务有 限责 任公司 总经 理、 党委 副书 记。
任淮秀先生：独立 董事，经济学博士。历任 中国人民大学工业经济系讲 师，基本建设经济
教研室主任、党支部书记，投资经济系副系主任，投资经济系副教授，财金学院投资经济系 系
主任， 人民 大学 财金 学院 副院 长 。现 任中 国人 民大 学财政 金融 学院 教授 委员 会副主 席。
于学会先生：独立 董事，学士。从事过10 年 企业经营管理工作。历任北 京市汉华律师事务
所律师 、北 京市 必浩 得律 师事务 所合 伙人 、律 师。 现任北 京市 众天 律师 事务 所合伙 人、 律师 。
杨 有 红 先 生 ： 独 立 董 事 ， 会 计 学 博 士 。1987 年7 月 起 至 今 ， 先 后 曾 任 北 京 工 商 大 学 商 学 院
讲师、 副教 授、 教授 ，会 计学院 副院 长、 书记 、院 长，商 学院 院长 ，现 任科 技处处 长。
2 、监 事会 成员 基本 情况
朱晓光先生：监事 会主席，硕士，高级经济 师。历任中国银行北京分行 财会部副科长，中
国民生银行总行财会部会计处处长，中 国民生银行福州分行副行长，中国民生银行中小企业 金
融部副总经理兼财务总监，民生加银基金管理有限公司督察长、副总经理。现任民生加银基 金
管理有 限公 司党 委委 员、 监事会 主席 。
谭伟明先生：监事 ，香港专业文凭，香港会 计师公会会士、香港特许公 认会计师工会资深
会员。曾在普华永道国际会计事务所、黛丽斯国际有限公司、怡富集团从事财务工作，曾任 摩
根资产管理董事总经理兼北亚区主管、德意志银行资产与财富管理董事总经理兼全球客户亚 太
区（日 本除 外） 主管 。现 任加拿 大皇 家银 行环 球资 产管理 董事 总经 理兼 亚洲 业务总 主管 。
陈伟先生：监事， 硕士，高 级经济师。历任 四川雅安印刷厂秘书，私立 四川恩立德学院秘
书 ， 三 峡 财 务 有 限 责 任 公 司 投 资 银 行 部 研 究 员 、 副 经 理 ， 研 究 发 展 部 副 经 理 （ 牵 头 ） 、 经 理 ，
现任三 峡财 务有 限责 任公 司投资 银行 部经 理。
董文艳女士：监事 ，学士。曾就职于河南叶 县教育局办公室从事统计工 作，中国人民银行
外管局从事稽核检查工作。2008 年加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理 有
限公司 深圳 管理 总部 负责 人兼工 会办 公室 主任 。
申晓辉先生：监事 ，学士。历任长盛基金管 理有限公司市场部机构经理 ，摩根士丹利华鑫
基金管理有限公司市场部总监助理、北京中心总经理， 光大保德信基金管理有限公司北京分 公
司总经理助理，益民基金管理有限公司机构业务部总经理。2012 年加入民生加银基金管理有 限
公司， 现任 民生 加银 基金 管理有 限公 司机 构一 部总 监。
刘静女士：监事 ，博士。曾就职于中国证 监会稽查总队、稽查局。2015 年加入民生加银 基
金管理 有限 公司 ，现 任民 生加银 基金 管理 有限 公司 风险管 理部 总监 。
3 、高 级管 理人 员基 本情 况
张焕南 先生 ：董 事长 ，简 历见上 。
吴剑飞 先生 ：总 经理 ，简 历见上 。 5-7
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宋永明先生：副总 经理，博士。历任中国建 设银行山西省分行计划财务 部科员，中国人民
银行银行管理司监管制度处主任 科员，中国银监会银行监管一部国有银行改革办公室秘书处 主
任科员，中国银监会人事部（党委组织部）综合处、机关人事处副处长，中国银监会办公厅 处
长，中国银监会城市银行部综合处兼城商行监管处处长，中国银监会国有重点金融机构监事 会
副巡视 员（ 副局 级） 。2017 年7月 加入 民生 加银 基金 管 理有限 公司 。
于 善 辉 先 生 ： 副 总 经 理 ， 硕 士 。 历 任 天 相 投 资 顾 问 有 限 公 司 董 事 、 副 总 经 理 。2012 年加
入民生加银基金管理有限公司，曾兼任金融工程与产品部总监、总经理助理。现任民生加银 基
金 管 理 有 限 公 司 党 委 委 员 、 副 总 经 理 ， 兼 专 户 理 财 二 部 总 监 、 资 产 配 置 部 总 监 、 专 户 投 资 总
监、投 资决 策委 员会 委员 、专户 投资 决策 委员 会主 席。
邢颖女士：督察长 ，博士。历任中国人民武 装警察部队学院法律教研室 副教授、北京观韬
律师事务所律师、湘财荷银基金管理有限公司产品部经理及监察稽核部副总监、大成基金管 理
有限公司监察稽核部经理、泰达宏利基金管理有限公司法律合规部总经理、方正富邦基金管 理
有限公 司监 察稽 核部 总监 ，2012 年4 月加 入民 生加 银 基金管 理有 限公 司， 任监 察稽核 部总 监。
4 、本 基金 基金 经理
杨林耘女士： 北 京大学金融学硕士，24 年 证券从业经历。曾任东方 基金基金经理（2008 年
-2013 年 ） ，中国外贸信托高级投资经理、部门副总经理，泰康人寿投资部高级投资经理，武 汉
融利期货首席交易员、研究部副经理。自2013 年10 月加盟民生加银基金管理有限公司，现担 任
总 经 理 助 理 兼 固 定 收 益 部 总 监 、 投 资 决 策 委 员 会 委 员 、 公 募 投 资 决 策 委 员 会 委 员 。 自2014 年3
月 起 至 今 担 任 民 生 加 银 信 用 双 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ； 自2014 年4 月 起 至 今 担 任 民 生
加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金宝货币市场基金基金经理；自2014
年8月起至今担任民 生加银平稳添利定期开放债券型证券投资基金基金经理；自2015 年6月至今
担 任 民 生 加 银 增 强 收 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 转 债 优 选 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经
理 ； 自2015 年6 月 起 至 今 担 任 民 生 加 银 新 战 略 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ； 自2015
年12 月 至 今 担 任 民 生 加 银 新 收 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ； 自2017 年9 月 至 今 担 任 民 生 加
银 家 盈 季 度 定 期 宝 理 财 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ； 自2018 年2 月 至 今 担 任 民 生 加 银 家 盈 半
年定期宝理财债券型证券投资基金基金经理； 自2014 年3月至2015 年7月担任民生加银家盈理 财
7 天 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 现 金 增 利 货 币 市 场 基 金 基 金 经 理 ； 自2014 年6 月 至2015 年7
月担任民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金基金经理；自2014 年8月至2016 年1月担任民
生 加 银 岁 岁 增 利 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ； 自2016 年6 月 起 至2017 年12 月 担 任 民
生加银 新动 力灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金基 金经 理。
李文君女士 ：中国人民大学金融学硕 士，11年证券从业经历。 自2007 年至2011 年 在东方基
金管理有限公司交易部担任交易员职务，自2011 年5月至2013 年8月在方正富邦基金管理有限 公
司交易部担任交易员职务，自2013 年8月至2014 年3 月在方正富邦基金管理有限公司投 资部担 任
基 金 经 理 助 理 一 职 ， 自2014 年3 月至2016 年1 月 在 方 正 富 邦 基 金 管 理 有 限 公 司 担 任 基 金 经 理 一5-8
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职。2016 年1月加入民生加银基金管理有限公司，担任基金经理一职。自2016 年4月至今担 任民
生加银现金增利货币市场基金、民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金、民生加银和鑫 债
券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ； 自2016 年6 月 至 今 担 任 民 生 加 银 现 金 添 利 货 币 市 场 基 金 基 金 经
理；2016 年7 月 至 今 担 任 民 生 加 银 鑫 盈 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ；2016 年11 月 至 今 担 任 民
生 加 银 家 盈 理 财7 天 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ；2016 年12 月至 今 担 任 民 生 加 银 腾 元 宝 货 币
市 场 基 金 基 金 经 理 ；2017 年2 月 至今担 任 民 生 加 银 鑫 升 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ； 自
2017 年7 月 至 今 担 任 民 生 加 银 鑫 顺 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理;2017 年8 月 至 今 担 任 民 生 加 银
鑫 弘 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ；2017 年9 月 至 今 担 任 民 生 加 银 鑫 泰 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基
金 基 金 经 理 ； 自2017 年9 月 至 今 担 任 民 生 加 银 家 盈 季 度 定 期 宝 理 财 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经
理 ；自2018 年3 月 至 今 担 任 民 生 加 银 家 盈 半 年 定 期 宝 理 财 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ； 自
2017 年8月至2018 年2 月担 任 民生 加银 鑫丰 债券 型证 券投资 基金 基金 经理 。
5、投 资决 策委 员会
投资决策委员会下 设公募投资决策委员会和 专户投资决策委员会，由10 名成员组成。由吴
剑飞先生担任投资决策委员会主席、公募投资决策委员会主席，现任董事、总经理；于善辉 先
生，担任专户投资决策委员会主席、投资委员会委员，现任监事、总经理助理兼专户理财二 部
总监；杨林耘女士，投资决策委员会委员、公募投资决策委员会委员，现任公司总经理助理 兼
固定收益部总监；牛洪振先生，投资决策委员会委员、公募投资决策委员会委员、专户投资 委
员会委员，现任公司交易部总监；陈廷国先生，公募投资决策委员会 委员，现任研究部首席 分
析 师 ； 宋 磊 先 生 ， 公 募 投 资 决 策 委 员 会 委 员 、 专 户 投 资 决 策 委 员 会 委 员 、 投 资 决 策 委 员 会 委
员，现任研究部总监；张岗先生，公募投资决策委员会委员、投资决策委员会委员，现任投 资
部总监；李宁宁女士，专户投资决策委员会委员、投资决策委员会委员，现任总经理助理兼 专
户 理 财 一 部 总 监 ； 赵 景 亮 先 生 ， 专 户 投 资 决 策 委 员 会 委 员 ， 现 任 专 户 理 财 一 部 总 监 ； 尹 涛 先
生，专 户投 资决 策委 员会 委员。
6 、上 述人 员之 间不 存在 亲 属关系 。
第 二 部分 基金托管人
（一） 基金 托管 人基 本情 况
1 、基 本情 况
名称： 包商 银行 股份 有限 公司（ 简称 “包 商 银 行” ）
注册地 址： 包头 市青 山区 钢铁大 街 6 号
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 3038 号 现代 国际 大 厦 2805 室
法定代 表人 ：李 镇西
成立日 期：1998 年 12 月16 日
批准设 立机 关和 批准 设立 文号： 中国 银监 会银 监 复2007[284] 号 5-9
民生加银家盈季度定期宝理财债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2018 年第 1 号）
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本：473084.989 万 元人民 币
存续期 间： 永续 经营
基金托 管资 格批 准文 号： 证监许 可[2014]205 号
联系电 话：0755-33352036
传真：0755-33352158
联系人 ：董 雁
2 、主 要人 员情 况
包 商 银 行 总 行 设 资 产 托 管 部 ， 下 设 市 场 营 销 、 运 营 管 理 、 监 察 稽 核 和 行 政 管 理 4 个中
心。截 至 2017 年 12 月 末 ，包商 银行 资产 托管 部共 有员工 29 人。
3 、基 金托 管业 务经 营情 况
2014 年2 月10 日 经 中 国 证 监 会 和 银 监 会 核 准 ， 包 商 银 行 正 式 获 得 证 券 投 资 基 金 托 管 资 格 。
目前，包商银行可开展涵盖证券投资基金、基金公司特定客户资产管理计划、期货公司客户 资
产管理计划、信托计划、商业银行理财产品、证券公司客户资产管理计划、股权投资基金以 及
包括中小企业私募债在内的客户交易资金等多种资产托（保）管业务，同时积极参与互联网 金
融背景下第三方资金等创新产品业务，并与众多基金公司、 证券公司、信托公司、商业银行 、
PE公司 等金 融机 构达 成了 合作意 向， 未来 发展 前景 广阔。
截至2017 年12 月31 日，包商银行托管产品 涵盖证券投资基金、客户 资产管理计划、信托 计
划、商业银行理财产品以及私募基金等。包商银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢 得
了业内 的高 度认 同。
（二） 基金 托管 人的 内部 风险控 制制 度说 明
1 、内 部控 制目 标
1 、 坚 持 守 法 经 营 、 规 范 运 作 的 经 营 思 想 和 经 营 理 念 ， 确 保 我 行 托 管 业 务 严 格 遵 守 国 家 有
关法律 法规 和行 业监 管规 则；
2 、 形 成 科 学 合 理 的 决 策 机 制 、 执 行 机 制 和 监 督 机 制 ， 防 范 和 化 解 经 营 风 险 ， 确 保 托 管 业
务的稳 健运 行和 托管 资产 的安全 完整 ；
3 、 建 立 有 利 于 查 错 防 弊 、 堵 塞 漏 洞 、 消 除 隐 患 ， 保 证 业 务 稳 健 运 行 的 风 险 控 制 制 度 ， 确
保托管 业务 信息 真实 、准 确、完 整、 及时 ；
4 、 确 保 内 控 机 制 、 体 制 的 不 断 改 进 和 各 项 业 务 制 度 、 流 程 的 不 断 完 善 ， 提 高 经 营 效 率 和
效果， 促进 托管 业务 实现 发展战 略。
2 、内 部控 制组 织结 构
包商银行资产托管 业务由总行内审部门、资 产托管部内设监察稽核中心 及资产托管部各业
务中心共同组成。总行内审部门对风险进行预防和控制。总行资产托管部监察稽核中心在总 经5-10
民生加银家盈季度定期宝理财债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2018 年第 1 号）
理直接领导下，独立于部门内其他中心，对各中心、各室、各岗位、各 项业务中的风险控制 情
况实施 监督 。各 中心 、各 室在各 自职 责范 围内 实施 具体的 风险 控制 措施 。
3 、内 部控 制制 度及 措施
（1 ） 合 法 性 原 则 ： 必 须 符 合 国 家 及 监 管 部 门 的 法 律 法 规 和 各 项 制 度 并 贯 穿 于 托 管 业 务 经
营管理 活动 的始 终。
（2 ） 完 整 性 原 则 ： 一 切 业 务 、 管 理 活 动 的 发 生 都 必 须 有 相 应 的 规 范 程 序 和 监 督 制 约 ； 监
督制约必须渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖到基金托管部所有的部门、岗位 和
人员。
（3 ） 及 时 性 原 则 ： 托 管 业 务 经 营 活 动 必 须 在 发 生 时 能 准 确 及 时 地 记 录 ； 按 照 “ 内 控 优
先”的 原则 ，新 设机 构或 新增业 务品 种时 ，必 须做 到已建 立相 关的 规 章 制度 。
（4） 审慎 性原 则： 必须 实 现防范 风险 、审 慎经 营， 保证基 金财 产的 安全 与完 整。
（5 ） 有 效 性 原 则 ： 必 须 根 据 国 家 政 策 、 法 律 及 包 商 银 行 经 营 管 理 的 发 展 变 化 进 行 适 时 修
订；必 须保 证制 度的 全面 落实执 行， 不得 有任 何空 间、时 限及 人员 的例 外。
（6 ） 独 立 性 原 则 ： 设 立 专 门 履 行 基 金 托 管 人 职 责 的 管 理 部 门 ； 直 接 的 操 作 人 员 和 控 制 人
员必须相对独立、适当分离；基金托管部内部设置独立的负责稽核监察部门专责内控制度的 检
查。
（三） 基金 托管 人对 基金 管理人 运作 基金 进行 监督 的方法 和程 序
基 金 托 管 人 通 过 参 数 设 置 将 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 基 金 合 同 、 托 管 协 议 规 定 的 投 资 比
例和禁止投资品种输入监控系统，每日登录监控系统监督基金管理人的投资运作，并通过基 金
资金账 户、 基金 管理 人的 投资指 令等 监督 基金 管理 人的其 他行 为。
当基金 出现 异常 交易 行为 时，基 金托 管人 应当 针对 不同情 况进 行以 下方 式的 处理：
1 、电 话提 示。 对媒 体和 舆 论反映 集中 的问 题， 电话 提示基 金管 理人 ；
2 、 书 面 警 示 。 对 本 基 金 投 资 比 例 接 近 超 标 、 资 金 头 寸 不 足 等 问 题 ， 以 书 面 方 式 对 基 金 管
理人进 行提 示；
3 、 书 面 报 告 。 对 投 资 比 例 超 标 、 清 算 资 金 透 支 以 及 其 他 涉 嫌 违 规 交 易 等 行 为 ， 书 面 提 示
有关基 金管 理人 并报 中国 证监会 。
第 三 部分 相 关 服务机 构
一、销 售机 构
1 、直 销机 构
名称： 民生 加银 基金 管理 有限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 莲花街 道福 中三 路 2005 号 民生金 融大 厦 13 楼13A
办公地 址： 深圳 市福 田区 莲花街 道福 中三 路 2005 号 民生金 融大 厦 13 楼13A
法定代 表人 ： 张 焕南 5-11
民生加银家盈季度定期宝理财债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2018 年第 1 号）
客服电 话：400-8888-388
联系人 ：林 泳江
电话：0755-23999809
传真：0755-23999810
网址：www.msjyfund.com.cn
2 、代 销机 构
（1） 中国 银河 证券 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街35 号国 际企 业大 厦C座
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街35 号国 际企 业大 厦C座
法定代 表人 ：陈 共炎
客服电 话： 400-888-8888
联系人 ：辛 国政
电话：010-66568430
传真：010-665688990
网址：www.chinastock.com.cn
（2） 中信 建投 证券 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立路66号4号楼
办公地 址： 北京 市 东 城区 朝阳门 内大 街188 号
法定代 表人 ：王 常青
开放式 基金 咨询 电话 ：400-8888-108
联系人 ：魏 明
电话：010-85130579
传真：010-65182261
网址：www.csc108.com
（3） 中信 证券 股份 有限 公 司
地址： 广 东省 深圳 市福 田 区中心 三路8 号 卓越 时代 广 场（二 期） 北座
法定代 表人 ：张 佑君
联系人 ：马 静懿
联系电 话：010-60833889
（4） 中信 证券 （山 东） 有 限责任 公司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 深圳路222 号青 岛国 际金 融 广场1 号楼20 层
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳路222 号青 岛国 际金 融 广场1 号楼20 层
法定代 表人 ：姜 晓林
联系人 ：孙 秋月 5-12
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电话：0532-85022026
传真：0532-85022605
客户服 务电 话：95548
网址：www.citicssd.com
（5） 中信 期货 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 中心三 路8 号卓 越时 代广 场 （二期 ）北 座13 层1301-1305 室、14层
办公地 址： 深圳 市福 田区 中心三 路8 号卓 越时 代广 场 （二期 ）北 座13 层1301-1305 室、14层
法定代 表人 ：张 皓
电话：010-60833754
传真：0755-83217421
网址：www.citicsf.com
（6） 浙江 同花 顺基 金销 售 有限公 司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路1 号元 茂大 厦903
办公地 址： 浙江 省杭 州市 西湖区 翠柏 路7 号电 子商 务 产业园2号楼 2 楼
法定代 表人 ： 凌顺 平
联系人 ： 刘晓 倩
电话：0571-88911818
传真：0571-86800423
网站：www.10jqka.com.cn
（7） 北京 微动 利投 资管 理 有限公 司
注册地 址： 北京 市石 景山 区古城 西路113 号景 山财 富 中心341
办公地 址： 北京 市石 景山 区古城 西路113 号景 山财 富 中心341
法定代 表人 ：梁 洪军
客服电 话：400-819-6665
联系人 ：季 长军
电话：010-68854005
传真：010-38854009
网站：www.buyforyou.com
（8） 上海 陆金 所资 产管 理 有限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路1333 号14楼09 单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路1333 号14楼09 单元
法定代 表人 ：郭 坚
客服电 话：4008-2190-31
联系人 ：宁 博宇 5-13
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电话：021-20665952
传真：021-22066653
网站：www.lufunds.com
（9） 北京 钱景 基金 销售 有 限公司
注册地 址： 北京 市海 淀区 丹棱街6号 丹棱SOHO 1008-1012
办公地 址： 北京 市海 淀区 丹棱街6号 丹棱SOHO 1008-1012
法定代 表人 ：赵 荣春
客服电 话：400-893-6885
联系人 ：高 静
电话：010-57418813
传真：010-57569671
网站：www.qianjing.com
（10） 珠海 盈米 财富 管理 有限公 司
注册地 址： 珠海 市横 琴新 区宝华 路6 号105 室-3491
办公地 址： 广州 市海 珠区 琶洲大 道东1号 保利 国际 广 场 南塔12楼B1201-1203
法定代 表人 ：肖 雯
客服电 话：020-89629066
联系人 ：吴 煜浩
电话：020-89629021
传真：020-89629011
网站：www.yingmi.cn
（11） 北京 虹点 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 西大望 路1 号1号楼16 层1603 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 工人体 育馆 北路 甲2 号盈 科 中心B 座裙 楼二 层
法定代 表人 ：董 浩
客服电 话：400-068-1176
联系人 ：牛 亚楠
网站：www.jimufund.com
（12） 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技园4栋10层1006#
办公地 址： 北京 市西 城区 宣武门 外大 街28 号富 卓大 厦16层
法定代 表人 ：杨 懿
客服电 话：400-166-1188
联系人 ：张 燕 5-14
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电话：010-83363099
传真：010-83363072
网站：http://8.jrj.com.cn
（13） 北京 广源 达信 投资 管理有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 新街口 外大 街28 号C 座六 层605室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 望京东 园四 区浦 项中 心B 座19层
法定代 表人 ：齐 剑辉
客服电 话：4006236060
联系人 ：王 永霞
电 话：400-623-6060
传真：010-8205586061
网址：www.niuniufund.com
（14） 中民 财富 基金 销售 （上海 ）有 限公 司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路100 号7 层05 单元
办公地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路100 号17 层
法定代 表人 ：弭 洪军
客服电 话：400-9655-365
联系人 ：茅 旦青
电话：021-33355392
传真：021-33355288
网址：www.cmiwm.com
（15） 北京 肯特 瑞财 富投 资管理 有限 公司
注册地 址： 北京 市海 淀区 海淀东 三街2号4 层401-15
法定代 表人 ：陈 超
客服电 话：95118 ，400 098 8511
联系人 ：万 容
电话：010-89189297
传真：010-89188000
网址：http://fund.jd.com
（16） 深圳 市金 斧子 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 深圳 市南 山区 粤海街 道科 苑路16号 东方 科技大 厦18 楼
办公地 址： 深圳 市南 山区 粤海街 道科 苑路 科兴 科学 园B3单元7 楼
法定代 表人 ：赖 任军
客服电 话：4009-500-888 5-15
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联系人 ：张 烨
电话：0755-84034499
传真：0755-84034477
网址：www.jfz.com
（17） 上海 基煜 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市崇 明县 长兴镇 路潘 园公 路1800 号2 号楼6153 室 （上 海泰 和经 济发展 区）
办公地 址： 上海 市杨 浦区 昆明路518 号A1002 室
法定代 表人 ：王 翔
客服电 话: 400-820-5369
联系人 ： 吴鸿 飞
电话：021-65370077
传真：021-55085991
网址： www.jiyufund.com.cn
（18） 北京 汇成 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市海 淀区 中关村 大街11 号11层1108
办公地 址： 北京 市海 淀区 中关村 大街11 号11层1108
法定代 表人 ：王 伟刚
客服电 话: 400-619-9059
联系人 ：丁 向坤
电话：010-56282140
传真：010-62680827
网址：www.hcjijin.com
（19） 北京 晟视 天下 投资 管理有 限公 司
注册地 址： 北京 市怀 柔区 九渡河 镇黄 坎村735 号03 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 万通中 心D 座21 层
法定代 表人 ：蒋 煜
客服电 话: 400-818-8866
联系人 ：宋 志强
电话：010-58170932
传真：010-58170840
网址：www.gscaifu.com
（20） 北京 唐鼎 耀华 投资 咨询有 限公 司
注册地 址： 北京 市延 庆县 延庆经 济开 发区 百泉 街10 号2栋236 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 北路38号院1 号泰 康 金融中 心38 层 5-16
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法定代 表人 ：张 冠宇
客服电 话: 400-819-9868
联系人 ：刘 美薇
电话：010-85870662
传真：010-59200800
网址：www.tdyhfund.com
（21） 北京 植信 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市密 云县 兴盛南 路8 号院2 号楼106 室-67
办公地 址： 北京 市朝 阳区 惠河南 路盛 世龙 源10 号
法定代 表人 ：杨 纪峰
客服电 话: 4006-802-123
联系人 ：吴 鹏
电话：010-56075718
传真：010-67767615
网址：www.zhixin-inv.com
（22） 上海 华夏 财富 投资 管理有 限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 东大名 路687 号1 幢2 楼268 室
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街33 号通 泰大 厦B 座8层
法定代 表人 ：李 一梅
客服电 话：400-817-5666
联系人 ：仲 秋玥
电话：010-88066632
传真：010-88066552
网址：www.amcfortune.com
（23） 北京 蛋卷 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 阜通东 大街1号院6号楼2 单元21层222507
办公地 址： 北京 市朝 阳区 阜通东 大街1号院6号楼2 单元21层222507
法定代 表人 ： 钟斐 斐
客服电 话：400-0618-518
联系人 ： 戚晓 强
电话：15810005516
传真：010-61840699
网址：https://danjuanapp.com
（24） 上海 万得 基金 销售 有限公 司 5-17
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注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 福山 路33 号11楼B座
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦明 路1500 号 万得 大厦11 楼
法 定代 表人 ： 王廷 富
客服电 话：400-821-0203
联系人 ： 徐亚 丹
电话：021-51327185
传真：021-50710161
网址：www.520fund.com.cn
（25） 南京 苏宁 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 南京 市玄 武区 苏宁大 道1-5号
办公地 址： 南京 市玄 武区 苏宁大 道1-5号
法定代 表人 ： 刘汉 青
客服电 话：95177
联系人 ： 赵耶
电话：18551602256
传真：025-66996699-884131
网址：www.snjijin.com
（26） 泰诚 财富 基金 销售 有限公 司
注册地 址 ： 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙园3号
办公地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙园3号
上海市 徐汇 区中 山南 二路107 号美 奂大 厦裙 楼
法定代 表人 ： 林卓
客服电 话：400-0411-001
联系人 ： 姜奕 竹
电话：15840969093
网址：www.haojiyoujijin.com
（27） 上海 联泰 资产 管理 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 富特 北路277 号3 层310 室
办公地 址： 上海 市长 宁区 福泉北 路518 号8 座3 层
法定代 表人 ：燕 斌
联系人 ：陈 东
联系电 话：021-52822063
客服电 话：400-166-6788
传真：021-52975270 5-18
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网址：www.66zichan.com
（28） 北京 恒天 明泽 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 北京 市经 济技 术开发 区宏 达北 路10 号五 层5122 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 北路 甲19 号SOHO 嘉 盛中心30层3001 室
法定代 表人 ：周 斌
联系人 ：张 鼎
电话：18641514414
客服电 话：400-898-0618
传真：010-53509643
网址：www.chtwm.com
（29） 喜鹊 财富 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 西藏 拉萨 市柳 梧新区 柳梧 大厦1513 室
办公地 址： 西藏 拉萨 市柳 梧新区 柳梧 大厦1513 室
法定代 表人 ：陈 皓
联系人 ：曹 砚财
电话：010-58349088
客服电 话：400-699-7719
传真：010-88371180
网址：www.xiquefund.com
（30） 上海 好买 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中路685 弄37 号4号楼449 室
办公地 址： 上海 市浦 东南 路1118 号鄂 尔多 斯国 际大 厦903 ～906 室
法定代 表人 ：杨 文斌
客服电 话：400-700-9665
联系人 ：陆 敏
电话：021-20613600
传真：021-68596916
网址：www.ehowbuy.com
（31） 深圳 众禄 基金 销售 股份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大厦8 楼
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路8号HALO 广场4 楼
法定代 表人 ：薛 峰
客服电 话：400-6788-887
联系人 ：黄 欣欣 5-19
民生加银家盈季度定期宝理财债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2018 年第 1 号）
电话：0755-33092861
传真：0755-33227951
公司网 站：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
（32） 蚂蚁 （杭 州） 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道文 一西 路1218 号1 栋202 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大道3588 号恒 生大厦12楼
法定代 表人 ：陈 柏青
客服电 话：4000-766-123
联系人 ：徐 昳绯
电话： 021-60897840
传真：0571-26698533
公司网 站：www.fund123.cn
（33） 上海 天天 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田路190 号2号楼2 层
办公地 址 ： 上海 市徐 汇区 龙田路195 号3C 座10 楼
法定代 表人 ：其 实
客服电 话：400-1818-188
联系人 ：高 莉莉
电话：020-87599121
传真：020-87597505
公司网 站：www.1234567.com.cn
（34） 和讯 信息 科技 有限 公司
公司地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街22 号泛 利大 厦10 层
法定代 表人 ：王 莉
客服电 话：400-920-0022
联系人 ：刘 洋
电话：0755-82721106
网站：http://licaike.hexun.com
基金管理人可根据 有关法律法规的要求，选 择其他符合要求的机构新增 为本基金的销售机
构，并 及时 公告 。
二、登 记机 构
名称： 民生 加银 基金 管理 有限公 司 5-20
民生加银家盈季度定期宝理财债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2018 年第 1 号）
注册地 址： 深圳 市福 田区 莲花街 道福 中三 路 2005 号 民生金 融大 厦 13 楼13A
办公地 址： 深圳 市福 田区 莲花街 道福 中三 路 2005 号 民生金 融大 厦 13 楼13A
法定代 表人 ： 张 焕南
电话：0755-23999888
传真：0755-23999833
联系人 ：蔡 海峰
三、出 具法 律意 见书 的律 师事务 所
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路68 号 时代 金融 中心19 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路68 号 时代 金融 中心19 楼
负责人 ：俞 卫锋
经办律 师： 黎明 、孙 睿
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人 ：孙 睿
四、审 计基 金财 产的 会计 师事务 所
名称： 毕马 威华 振会 计师 事务所 （特 殊普 通合 伙）
住所： 北京 市东 城区 东长 安街1 号东 方广 场毕 马威 大 楼8层
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场毕 马 威大楼8层
执行事 务合 伙人 ：吴 钟鸣
经办注 册会 计师 ：窦 友明 、吴钟 鸣
电话：010-85085000
0755-25473378
传真：010-85085111
0755-82668930
联 系人 ：吴 钟鸣 5-21
民生加银家盈季度定期宝理财债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2018 年第 1 号）
第 四 部分 基金的 名称
民生加 银家 盈季 度定 期宝 理财债 券型 证券 投资 基金
第 五 部分 基 金的 类型
理财债 券型 证券 投资 基金 （固定 组合 类）
第六 部分 基 金的 投资目标
本 基 金 在 综 合 考 虑 基 金 资 产 收 益 性 、 安 全 性 和 流 动 性 的 基 础 上 ， 通 过 积 极 主 动 的 投 资 管
理，追 求绝 对收 益， 实现 超过业 绩比 较基 准的 投资 。
第七 部分 基金的投 资方向
本 基 金 投 资 于 法 律 法 规 及 监 管 机 构 允 许 投 资 的 固 定 收 益 类 工 具 ， 具 体 包 括 现 金 ， 协 议 存
款、通知存款、银行定期存款、大额存单，债券回购，短期融资券、超短期融资券、企业债 、
公 司 债 、 国 债 、 央 行 票 据 、 金 融 债 、 地 方 政 府 债 、 次 级 债 、 中 小 企 业 私 募 债 、 中 期 票 据 等 债
券，资产支持证券，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但需符合中 国
证监会 的相 关规 定。
本基金不投资股票 、权证和可转换债券，但 可以投资分离交易可转债上 市后分离出来的债
券。
如果法律法规或监 管机构以后允许基金投资 其他品种，基金管理人在履 行适当程序后可以
将其纳 入投 资范 围。
第八 部分 基金的投 资策略
在运作期内，本基 金将在坚持组合久期与运 作期基本匹配的原则下，采 用严格持有到期策
略构建投资组合，基本保持各大类资产的配置比例。在开放期内，本基金将采用流动性管理 与
组合调 整相 结合 的策 略， 确保在 开放 期的 流动 性需 求。
1 、整 体资 产配 置策 略
整 体 资 产 配 置 策 略 主 要 体 现 在 ：1 ） 根 据 宏 观 经 济 走 势 、 货 币 政 策 、 短 期 资 金 市 场 状 况 等
因 素 对 短 期 利 率 走 势 进 行 综 合 判 断 ；2 ） 根 据 前 述 判 断 形 成 的 利 率 预 期 动 态 调 整 基 金 投 资 组 合
的 资 产 配 置 比 例 ；3 ） 对 各 类 资 产 收 益 率 进 行 比 较 ， 在 对 运 作 期 资 金 面 进 行 判 断 的 基 础 上 ， 判5-22
民生加银家盈季度定期宝理财债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2018 年第 1 号）
断 利 差 套 利 空 间 ， 以 确 定 是 否 进 行 杠 杆 操 作 ；4 ） 对 各 类 货 币 市 场 工 具 在 运 作 期 内 的 持 有 期 收
益进行 比较 ，确 定优 先配 置的资 产类 别。
2 、类 属配 置策 略
类属配置策略指在 各类短期金融工具如央行 票据、国债、企业 短期融资 券以及现金等投资
品种之间配置的比例。本基金通过对各类别金融工具政策倾向、信用等级、收益率水平、供 求
关系、流动性等因素的研究判断，采用相对价值和信用利差策略，挖掘不同类别金融工具的 结
构性投 资价 值， 制定 并调 整类属 配置 ，形 成合 理组 合以实 现稳 定的 投资 收益 。
3 、个 券选 择策 略
选择个券时，本基 金将首先考虑安全性，优 先配置央票、短期国债等高 信用等级的债券品
种。此外，本基金也将配置外部信用评级等级较高(符合法规规定的级别)的企业债、短期融 资
券等信用类债券。除安全性因素之外，在具体的券种选择上，本基金将正确拟合收益 率曲线 ，
在此基础上，找出收益率出现明显偏高的券种，并客观分析收益率出现偏高的原因。若出现 因
市场原因所导致的收益率高于公允水平，则该券种价格出现低估，本基金将对此类低估品种 进
行重点关注。此外，鉴于收益率曲线可以判断出定价偏高或偏低的期限阶段，从而指导相对 价
值投资 ，这 也可 以帮 助基 金管理 人选 择投 资于 定价 低估的 短期 债券 品种 。
4 、中 小企 业私 募债 券
本基金投资中小企 业私募债券，基金管理人 将根据审慎原则，制定严格 的投资决策流程、
风险控制制度和信用风险、流动性风险处置预案，并经董事会批准，以防范信用风险、流动 性
风险等各 种风险。本基金将适时跟踪和分析中小企业私募债券发债主体的财务状况以及营业 模
式对偿债能力的影响，做好风险控制，并综合考虑信用基本面、债券收益率和流动性等要素 ，
根据债券市场的收益率数据，对单个债券进行估值分析，选择具有良好投资价值的私募债券 品
种进行投资。尽量选择有担保或其他内外部增信措施来提高偿债能力控制风险的私募债券， 从
而降低资产管理计划的风险。在期限匹配上，本基金将选择与运作期限相匹配的中小企业私 募
债券。
5 、套 利策 略
套利操 作策 略主 要包 括两 个方面 ：
（1 ） 跨 市 场 套 利 。 短 期 资 金 市 场 有 交 易 所 市 场 和 银 行 间 市 场 构 成 ， 由 于 其 中 的 投 资 群
体、交易方式等要素不同，使得两个市场的资金面、短期利率期限结构、流动性都存在着一 定
的差别。本基金将在充分论证套利机会可行性的基础上，寻找合理的介入时机，进行跨市场 套
利操作 ，以 期获 得安 全的 超额收 益。
（2 ） 跨 品 种 套 利 。 由 于 投 资 群 体 存 在 一 定 的 差 异 性 ， 对 期 限 相 近 的 交 易 品 种 同 样 可 能 因
为存在流动性、税收等市场因素的影响出现内在价值明显偏离的情况。本基金将在保证高流 动
性的基 础上 进行 跨品 种套 利操作 ，以 期获 得安 全的 超额收 益。
6 、基 金管 理人 运用 基金 财 产的决 策依 据、 决策 程序 5-23
民生加银家盈季度定期宝理财债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2018 年第 1 号）
（1） 决策 依据
1 ）国 家有 关 法 律、 法规 和 本基金 合同 的有 关规 定。
2 ） 宏 观 经 济 和 微 观 经 济 运 行 状 况 ， 货 币 政 策 和 财 政 政 策 执 行 状 况 ， 货 币 市 场 和 证 券 市 场
运行状 况；
3 ）分 析师 各自 独立 完成 相 应的研 究报 告， 为投 资策 略提供 依据 。
（2） 决策 程序
1 ） 宏 观 策 略 分 析 师 根 据 宏 观 经 济 、 市 场 利 率 、 货 币 政 策 和 财 政 政 策 等 判 断 证 券 市 场 的 走
向，提 交策 略报 告。
2 ）债 券策 略分 析师 提交 关 于债券 市场 基本 面、 债券 市场供 求、 收益 率曲
线预测 、信 用风 险评 估的 分析报 告。
3 ）金 融工 程分 析师 对衍 生 产品和 创新 产品 进行 分析 。
4 ）在 分析 研究 报告 的基 础 上，基 金经 理提 出投 资计 划并提 交投 资决
策委员 会审 议。
5 ）投 资决 策委 员会 审议 基 金经理 提交 的投 资计 划。
6 ）如 审议 通过 ，基 金经 理 在考虑 资产 配置 的情 况下 ，挑选 合适 的债 券品
种，灵 活采 取各 种策 略， 构建投 资组 合。
7 ）交 易部 依据 基金 经理 的 指令， 制定 交易 策略 并执 行交易 。
第九部分 基金的业 绩比较基准
本基金 业绩 比较 基准 ：同 期3个 月银 行定 期存 款利 率 （税后 ）+ 利差
“3个月期定 期存款利率”是指中国人民银行网站上发布的3个月 期“金融机构人民币存 款
基准利率”。“同期3个月期定期存款利率”是指基金运作期内按照每日3个月定期存款利率 逐
日累计计算得出的收益率，遇到中国 人民银行调整利率时，自调整生效之日起，采用调整后 的
3个月 定期 存款 利率 进行 计 算。
利差的取 值范围从0.00% （含）到3.00% （含），基金管理人将 在募集期及每个开放期起 始
日前至 少2 个工 作日 公布 具 体的利 差值 。
本基金 每个 运作 期原 则上 为3个 月， 因此 选择3 个月 银行定 期存 款税 后收 益率 加上利 差作 为
本基金 的业 绩比 较基 准， 能够使 本基 金投 资人 理性 判断本 基金 产品 的风 险收 益特征 ，合 理地 衡
量比较 本基 金的 业绩 表现 。如果 今后 法律 法规 发生 变化， 或者 有其 他代 表性 更强、 更科 学客 观
的业绩 比较 基准 适用 于本 基金时 ，经 基金 管理 人和 基金托 管人 协商 一致 后， 本基金 可以 在报 中
国证监 会备 案后 变更 业绩 比较基 准并 及时 公告 ，而 无需召 开基 金份 额持 有人 大会。 5-24
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第十部分 基金的风 险收益特征
本基金 为理 财债 券型 基金 ，是证 券投 资基 金中 的中 低风险 品种 。本 基金 的预 期风险 和预 期
收益低 于股 票型 基金 、混 合型基 金， 高于 货币 市场 基金。
第十一部分 基金投 资组合报告
基 金 管 理 人 的 董 事 会 及 董 事 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 虚 假 记 载 、 误 导 性 陈 述 或 重 大 遗
漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带责 任。
基金托管人包商银 行股份有限公司根据本基 金合同规定复核了本投资组 合报告内容，保证
复核内 容不 存在 虚假 记载 、误导 性陈 述或 者重 大遗 漏。
基金管理人承诺以 诚实信用、勤勉尽责的原 则管理和运用基金资产，但 不保证基金一定盈
利。
基金的过往业绩并 不代表其未来表现。投资 有风险，投资者在作出投资 决策前应仔细阅读
本基金 的招 募说 明书 。
本投资 组合 报告 截至 时间 为 2017 年12 月31 日， 本 报告中 所列 财务 数据 未经 审计。
1 、报 告期 末基 金资 产组 合 情况
序号 项目 金额（ 元）
占基金 总资 产的 比例
（%）
1 固定收 益投 资 1,374,362,054.82 34.26
其中： 债券 1,374,362,054.82 34.26
资产支 持证 券
-
-
2
买入返 售金 融资 产
10,000,135.00
0.25
其 中 ： 买 断 式 回 购 的 买 入 返 售
金融资 产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 2,622,140,859.22 65.37
4 其他资 产 4,850,239.73 0.12
5 合计 4,011,353,288.77 100.00
2、报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 3.01
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额（ 元）
占基金 资产 净 值 的比 例
（％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 375,988,836.01 10.35
其中： 买断 式回 购融 资 - - 5-25
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注：报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金资 产净 值的 比例为 报告 期内 每日 融资 余额占 资产 净值 比
例的简 单平 均值 。
债券正 回购的 资金 余额超 过基金 资产净 值的20%的 说明
注：在 本报 告期 内本 基金 债券正 回购 的资 金余 额未 超过基 金资 产净 值 的 20%
3 、基金 投资 组合平 均剩 余 期限
（1）投 资组 合平均 剩余 期 限基本 情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 78
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 89
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 0
报告期 内投资 组合 平均剩 余期限 超过 120 天 情况说 明
注：本 基金 合同 约定 ： “ 在 运作期 内， 本基 金投 资的 各类金 融工 具的 到期 日（ 或行权 到期 日）
不得晚 于该 运作 期的 最后 一日” ，本 基金 本报 告期 内 未发生 投资 组合 平均 剩余 期限超 过运 作期
限的情 况。
（2）报 告期 末投资 组合 平 均剩余 期限分 布比 例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净
值的比 例（%）
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例（%）
1 30 天 以内 0.33
10.35
其 中 ： 剩 余 存 续 期 超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 - -
其 中 ： 剩 余 存 续 期 超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 109.97 -
其 中 ： 剩 余 存 续 期 超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-120 天 - -
其 中 ： 剩 余 存 续 期 超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 120 天( 含)-397 天（ 含） -
-
其 中 ： 剩 余 存 续 期 超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 110.30 10.35
4 、 报 告期内 投资 组合平 均剩余 存续期 超过240 天 情况说 明
本报告 期内本 基金 未发生 投资组 合平均 剩余 存续期 超过 240 天的 情况 。
5 、 报 告期末 按债 券品种 分类的 债券投 资组 合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（%）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 - -
其中： 政策 性金 融债 -
-
5-26
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4 企业债 券 - -
5
企业短 期融 资券
-
-
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 1,374,362,054.82 37.84
8 其他 - -
9
合计 1,374,362,054.82
37.84
10 剩余存 续期 超过 397 天 的 浮动
利率债 券
- -
6 、报告 期末 按摊余 成本 占 基金资 产净值 比例 大小排 序的前 十名债 券投 资明细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 111721240
17 渤 海银 行
CD240
2,000,000 197,811,171.67 5.45
2 111771446
17 张 家口 银
行CD039
1,800,000 177,993,691.07 4.90
3 111771478
17 齐 鲁银 行
CD127
1,800,000 177,974,879.37 4.90
4 111771508
17 宁 夏银 行
CD102
1,800,000 177,956,365.07 4.90
5 111785275
17 广 东南 粤
银行 CD108
1,500,000 148,309,630.21 4.08
6 111785132
17 浙 江民 泰
商行 CD080
1,500,000 148,300,604.12 4.08
7 111785119
17 赣 州银 行
CD063
1,000,000 98,869,170.83 2.72
8 111771460
17 合 肥科 技
农村商 行
CD054
1,000,000 98,864,441.36 2.72
9 111785198
17 廊 坊银 行
CD098
1,000,000 98,854,848.78 2.72
10 111785184
17 嘉 兴银 行
CD089
500,000 49,427,252.34 1.36
7 、“影 子定 价”与 “摊 余 成本法 ”确定 的基 金资产 净值的 偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次
数
0
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0132%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0197%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0049%
报告期 内负 偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 情 况说 明
本报告 期内 本基 金未 发生 负偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 的 情况 。 5-27
民生加银家盈季度定期宝理财债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2018 年第 1 号）
报告期 内正 偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 情 况说 明
本报告 期内 本基 金未 发生 正偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 的情 况。
8 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 资产 支持 证券 投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
9、 投资组合报告附注
（1）本基金 估值采用“摊余成本法” ， 即估值对象以买入成本列示，按票面利率或协议 利
率并考虑其买入时的溢价与折价， 在剩余存续期内平均摊销，每日计提损益。本基金不采用 市
场利率 和上 市交 易的 债券 和票据 的市 价计 算基 金资 产净值 。
为了避免采用“摊 余成本法”计算的基金资 产净值与按市场利率和交易 市价计算的基金资
产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果，基金管理人 于
每 一 估 值 日 ， 采 用 估 值 技 术 ， 对 基 金 持 有 的 估 值 对 象 进 行 重 新 评 估 ， 即 “ 影 子 定 价 ” 。 当 “ 摊
余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产净值产生重大偏离时，基金 管
理人应与基金托管人协商一致后，参考成交价、市场利率等信息对投资组合进行价值重估， 使
基金资 产净 值更 能公 允地 反映基 金资 产价 值。
如有确凿证据表明 按上述规定不能客观反映 基金资产公允价值的，基金 管理人可根据具体
情况， 在与 基金 托管 人商 议后， 按最 能反 映基 金资 产公允 价值 的方 法估 值。
（2 ） 本 基 金 投 资 的 前 十 名 证 券 的 发 行 主 体 本 期 没 有 出 现 被 监 管 部 门 立 案 调 查 ， 或 在 报 告
编制日 前一 年内 受到 公开 谴责、 处罚 的情 形。
（3） 其他 资产 构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 4,850,239.73
4 应收申 购款 -
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 4,850,239.73
（4） 投资 组合 报告 附注 的 其他文 字描 述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，分 项之和 与合 计项 之间 可能 存在尾 差。
第 十 二 部分 基 金的业 绩
基金管理人依照恪 尽职守、诚实信用、谨慎 勤勉的原则管理和运用基金 财产，但不保证基5-28
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金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资 者
在做出 投资 决策 前应 仔细 阅读本 基金 的招 募说 明书 。
基金份 额净 值增 长率 及其 与同期 业绩 比较 基准 收益 率的比 较
阶段
份额净
值增长
率①
份额净 值
增长率 标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
2017年（2017 年9月
13日至2017 年12 月
31 日）
1.2782
%
0.0025% 2.5630% 0.0000% -1.2848% 0.0025%
自基金 合同 生效 起
至今（2017 年12 月
31 日）
1.2782
%
0.0025% 2.5630% 0.0000% -1.2848% 0.0025%
第 十 三 部分 基金的 费用 与税收
一、基 金费 用的 种类
1 、基 金管 理人 的管 理费 ；
2 、基 金托 管人 的托 管费 ；
3 、销 售服 务费 ；
4 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
5 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费；
6 、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
7 、基 金的 证券 交易 费用 ；
8 、基 金的 银行 汇划 费用 ；
9 、按 照国 家有 关规 定和 《 基金合 同》 约定 ，可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。
二、基 金费 用计 提方 法、 计提标 准和 支付 方式
1 、基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.25%年 费率计 提。 管理 费的 计算 方法如 下：
H ＝E×0.25 %÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管理费每日计 算，逐日累计至每月月末 ，按月 支付，由基金管理人 向基金托管人发送
基金管 理费 划款 指令 ，基 金托管 人复 核后 于次 月前 5 个工作 日内 从基 金财 产 中一次 性支 付给 基
金管理 人。 若遇 法定 节假 日、公 休假 等， 支付 日期 顺延。 5-29
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2 、基 金托 管人 的托 管费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.05%的 年费率 计提 。托 管费 的计 算方法 如下 ：
H ＝E×0.05 %÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托管费每日计 算，逐日累计至每月月末 ，按月支付，由基金管理人 向基金托管人发送
基金托 管费 划款 指令 ，基 金托管 人复 核后 于次 月前 5 个工作 日内 从基 金财 产 中一次 性 支 取。 若
遇法定 节假 日、 公休 日等 ，支付 日期 顺延 。
3 、基 金销 售服 务费
基金销售服 务 费按前一日 基金资产净 值的 0.25%年费率计提。 若将来本基金增加基金份 额
类别的，本基金各 类份额的年销售服务费率 最高为 0.25%，具体 设置见基金管理人届时更新 的
招募说 明书 或相 关公 告。
在通常 情况 下， 销售 服务 费的计 算方 法如 下：
H ＝E× 年销 售服 务费 率÷ 当年天 数
H 为每 日该 类基 金份 额应 计提的 基金 销售 服务 费
E 为前 一日 该类 基金 份额 的基金 资产 净值
基金销售服务费每 日计提，按月支付。由基 金管理人向基金托管人发送 基金销售服务费划
付 指 令 ， 经 基 金 托 管 人 复 核 后 于 次 月 首 日 起 5 个 工 作 日 内 从 基 金 财 产 中 一 次 性 支 付 给 登 记 机
构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的 ，
支付日 期顺 延至 最近 可支 付日支 付。
上述“ 一、 基金 费用 的种 类中第 4 －9 项 费用 ” ， 根 据有关 法规 及相 应协 议规 定，按 费用 实
际支出 金额 列入 当期 费用 ，由基 金托 管人 从基 金财 产中支 付。
三、不 列入 基金 费用 的项 目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义 务 导 致 的 费 用 支 出 或 基 金 财 产 的 损
失；
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3 、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用；
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
四、基 金管 理费 、基 金托 管费和 销售 服务 费的 调整
基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 协 商 一 致 后 ， 可 根 据 基 金 发 展 情 况 调 整 基 金 管 理 费 、 基 金 托 管
费、销 售服 务费 等相 关费 率。
调 高 基 金 管 理 费 、 基 金 托 管 费 、 销 售 服 务 费 等 相 关 费 率 ， 须 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 审
议；调低基金管理费、基金托管费、销售服务费等相关费率，无须召开基金份额持有人大会 。5-30
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基 金 管 理 人 必 须 最 迟 于 新 的 费 率 实 施 日 前 按 照 《 信 息 披 露 办 法 》 的 规 定 在 指 定 媒 介 上 刊 登 公
告。
五 、基 金税 收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
第 十四 部分 对 招募说 明 书 更新 部分 的说 明
本更新招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资基金运 作
管理办法》 、 《证券投资基 金销售管理办法》 、 《证券 投资基金信息披露管理办法》及其他有关 法
律法规 的要 求， 对 2017 年 8 月 18 日公 布的 《 民 生 加银家 盈季 度定 期宝 理财 债券型 证券 投资 基
金招募 说明 书 》 进行 了更 新，本 招募 说明 书所 载内 容截止 日为 2018 年 3 月 13 日，有 关财 务 数
据和净 值表 现截 止日 为 2017 年 12 月31 日。 主要 修 改内 容 如下 ：
1 、 在 “ 重 要 提 示 ” 部 分 ， 新 增 了 招 募 说 明 书 所 载 内 容 截 止 日 期 以 及 有 关 财 务 数 据 和 净 值
表现截 止日 期。
2 、在 “第 三部 分 基 金管 理人” ，更 新了 基金 管理 人 信息。
3 、在 “第 四部 分 基 金托 管人” ，根 据托 管人 反馈 ， 更新了 基金 托管 人的 信息 。
5 、在 “第 六部 分 基 金的 募集” ，删 除了 “募 集期 限 ”以下 的内 容， 新增 了“ 募集情 况” 。
6 、新 增了 “第 七部 分 基 金合同 的生 效” ，删 除了 “ 基金备 案” 内容 。
7 、 在 “ 第 八 部 分 基 金 份 额 的 申 购 、 赎 回 ” ， 对 “ 申 购 、 赎 回 开 始 日 及 业 务 办 理 时 间 ” 进
行了更 新。
8 、在 “第 九部 分 基 金的 投资” ，新 增 了 “基 金投 资 组合报 告” 内容 。
9 、新 增了 “第 十部 分 基 金的业 绩” 。
10 、在 “第 二十 二部 分 其 他应披 露事 项” 中， 新增 了本次 更新 内容 期间 的历 次公告 。
民生加银基金管理有限公司
二〇一 八年 四月 二十 七 日
