建信周盈安心理财债券型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
2018 年第1 号
基 金 管理 人 ：建 信 基金 管 理有 限 责任 公 司
基 金 托管 人 ：交 通 银行 股 份有 限 公司
二 零 一八 年 四月建信周盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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【 重要 提示】
本 基 金 经 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 证 监 许 可[2013]1166 号 文 注 册 募
集。本基金的基金合同于 2013 年9 月 17 日正式生效。
基金管理人保证本招募 说明书的内容真实、准 确、完整。本摘要根据
基金合同和基金招募说 明书编写，并经中国证 监会核准，但中国证监 会对
本基金募集的注册，并 不表明其对本基金的价 值和收益做出实质性判 断或
保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职 守、诚实信用、谨慎勤 勉的原则管理和运用基
金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场 ，基金净值会因为证券 市场波动等因素产生波
动，投资者在投资本基 金前，需充分了解本基 金的产品特性，并承担 基金
投资中出现的各类风险 ，包括：因整体政治 、经 济 、 社 会 等 环 境 因 素对 证
券价格产生影响而形成 的系统性风险，个别证 券特有的非系统性风险 ，由
于基金投资人连续大量 赎回基金产生的流动性 风险，基金管理人在基 金管
理实施过程中产生的基 金管理风险，本基金的 特定风险，等等。本基 金是
债券型基金，风险低于 股票型基金、混合型基 金，高于货币市场基金 ，属
于较低风险、较低收益 的品种。投资者在进行 投资决策前，请仔细阅 读本
基金的招募说明书及基 金合同，了解基金的风 险收益特征，并根据自 身的
投资目的、投资期限、 投资经验、资产状况等 判断本基金是否和自身 的风
险承受能力相适应。
基金的过往业绩并不 预示 其 未 来 表 现 。 基 金 管理 人 管 理 的 其 他 基 金 的
业绩不构成对本基金业绩表现的保证。
基金合同是约定基金当 事人之间权利、义务的 法律文件。基金投资人
自依基金合同取得基金 份额，即成为基金份额 持有人和本基金合同的 当事
人，其持有基金份额的 行为本身即表明其对基 金合同的承认和接受， 并按
照《基金法》、《运作 办法》、基金合同及其 他有关规定享有权利、 承担
义务。基金投资人欲了 解基金份额持有人的权 利和义务，应详细查阅 基金
合同。
本招募说明书所载内容截止日为 2018 年 3 月 16 日，有关财务数据和建信周盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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净值表现截止日为 2017 年 12 月 31 日。本 招募 说明书已经基金托管人复
核。
一 、基 金管 理人
（一）基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
设立日期：2005 年9 月19 日
法定代表人： 许会斌
联系人： 郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币 2 亿元
建信基金管理有限责任 公司经中国证监会证监 基金字[2005]158 号文
批 准 设 立 。 公 司 的 股 权 结 构 如 下 ： 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 ，65% ；美
国信安金融服务公司，25%；中国华电集团资本 控股有限公司，10%。
本基金管理人公司治理 结构完善，经营运作规 范，能够切实维护基金
投资者的利益。股东会 为公司权力机构，由全 体股东组成，决定公司 的经
营方针以及选举和更换 董事、监事等事宜。公 司章程中明确公司股东 通过
股东会依法行使权利， 不以任何形式直接或者 间接干预公司的经营管 理和
基金资产的投资运作。
董事会为公司的决策机构 ， 对 股 东 会 负 责 ， 并向 股 东 会 汇 报 。 公 司 董
事会由 9 名董事组成，其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事
会行使《公司法》规定 的有关重大事项的决策 权、对公司基本制度的 制定
权和对总裁等经营管理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会，由 6 名监事组成，其中包括 3 名职工代表监事。监事
会向股东会负责，主要 负责检查公司财务并监 督公司董事、高级管理 人员
尽职情况。
（二）主要人员情况 建信周盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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1、董事会成员
许会斌先生，董事长， 高级经济师，享受国务 院特殊津贴，中国建设
银行突出贡献奖、河南省五一劳动奖章获得者。1983 年毕业于辽宁财经学
院基建财务与信用专业 ，获学士学位。历任中 国建设银行筹资储备部 副主
任，零售业务部副总经 理，个人银行部副总经 理，营业部主要负责人 、总
经理，个人银行业务部 总经理，个人银行业务 委员会副主任 ， 个 人 金融 部
总经理，2006 年5 月起 任中国建设银行河南省分行行长，2011 年3 月 出任
中国建设银行批发业务总监，2015 年 3 月起 任建信基金管理有限责任公司
董事长。
孙志晨先生，董事，现任建信基金管理有限责任公司总裁。1985 年获
东北财经大学经济学学士学位，2006 年获得长江商学院EMBA。历任中国建
设银行总行筹资部证券 处副处长，中国建设银 行总行筹资部、零售业 务部
证券处处长，中国建设银行总行个人银行业务部副总经理。
曹 伟 先 生 ， 董 事 ， 现 任 中 国 建 设 银 行 个 人 存 款 与 投 资 部 副 总 经 理 。
1990 年获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄
证券部副总经理、北京 分行安华支行副行长、 北京分行西四支行副行 长、
北京分行朝阳支行行长 、北京分行个人银行部 总经理、中国建设银行 个人
存款与投资部总经理助理。
张维义先生，董事，现任信安北亚地区总裁。1990 年毕业于伦敦政治
经济学院，获经济学学士学位，2012 年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA
工商管理学硕士。历任 新加坡公共服务委员会 副处长，新加坡电信国 际有
限公司业务发展总监， 信诚基金公司首 席 运 营官 和 代 总 经 理 ， 英 国 保诚 集
团（马来西亚）资产管 理公司首席执行官，宏 利金融全球副总裁，宏 利资
产管理公司（台湾）首席执行官和执行董事，信安北亚地区副总裁。
郑树明先生，董事，现 任信安国际 （ 亚洲） 有限 公 司 北 亚 地 区 首 席 营
运官。1989 年 毕 业 于 新 加 坡 国 立 大 学 。 历 任 新 加 坡 普 华 永 道 高 级 审 计 经
理，新加坡法兴资产管 理董事总经理、营运总 监、执行长，爱德蒙得 洛希
尔亚洲有限公司市场行销总监。
华 淑 蕊 女 士 ， 董 事 ， 现 任 中 国 华 电 集 团 资 本 控 股 有 限 公 司 总 经 理 助
理。毕业于吉林大学， 获经济学博士学位。历 任《长春日报》新闻中 心农建信周盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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村工作部记者， 湖 南 卫视 《 听 我 非 常 道 》 财 经节 目 组 运 营 总 监 ， 锦 辉控 股
集团公司副总裁、锦辉 精细化工有限公司总经 理，吉林省信托有限责 任公
司 业 务 七 部 副 总 经 理 、 理 财 中 心 总 经 理 、 财 富 管 理 总 监 兼 理 财 中 心 总 经
理、副总经理，光大证券财富管理中心总经理（MD）。
李全先生，独立董事， 现任新华资产管理股份 有限公司董事总经理。
1985 年毕业于中国人民大学财政金融学院，1988 年毕业于中国人民银行研
究生部。历任中国人民 银行总行和中国农村信 托投资公司职员、正大 国际
财 务 有 限 公 司 总 经 理 助 理/ 资 金 部 总 经 理 ， 博 时 基 金 管 理 有 限 公 司 副 总 经
理，新华资产管理股份有限 公司总经理。
王建国先生，独立董事 ，曾任大新人寿保险有 限公司首席行政员，中
银 保 诚 退 休 金 信 托 管 理 有 限 公 司 董 事 ， 英 国 保 诚 保 险 有 限 公 司 首 席 行 政
员，美国国际保险集团 亚太区资深副总裁，美 国友邦保险（加拿大） 有限
公司总裁兼首席行政员等。1989 年获Pacific Southern University 工商
管理硕士学位。
伏 军 先 生 ， 独 立 董 事 ， 法 学 博 士 ， 现 任 对 外 经 济 贸 易 大 学 法 学 院 教
授，兼任中国法学会国 际经济法学研究会常务 理事、副秘书长、中国 国际
金融法专业委员会副主任。
2、监事会成员
张军红先生，监事会主 席。毕业于国家行 政 学院 行 政 管 理 专 业 ， 获 博
士研究生学位。历任中 国建设银行筹资部储蓄 业务处科员、副主任科 员、
主任科员；零售业务部 主任科员；个人银行业 务部个人存款处副经理 、高
级副经理；行长办公室 秘书一处高级副经理级 秘书、秘书、高级经理 ；投
资托管服务部总经理助 理、副总经理；投资托 管业务部副总经理；资 产托
管业务部副总经理。2017 年3 月起任公司监事会主席。
方蓉敏女士，监事，现任信安国际 （亚洲） 有 限公司亚洲区首席律师。
曾任英国保诚集团新市 场发展区域总监和美国 国际集团全球意外及健 康保
险副总裁等职务。方女士1990 年获新加坡国 立大学法学 学士学位，拥有新
加坡、英格兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。
李亦军女士，监事，高 级会计师，现任中国华 电集团资本控股有限责
任公司机构与战略研究部总经理。1992 年获北京工业大学工业会计专业学建信周盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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士，2009 年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司，中进
会计师事务所，中瑞华 恒信会计师事务所，中 国华电集团财务有限公 司计
划财务部经理助理、副 经理，中国华电集团资 本控股（华电财务公司 ）计
划财务部经理，中国华 电集团财务有限公司财 务部经理，中国华电集 团资
本控股有限公司企业融资部经理。
严冰女士，职工监事， 现任建信 基 金 管 理 有 限责 任 公 司 人 力 资 源 部 总
经理。2003 年 7 月毕 业于中国人民大学行政管理专业，获硕士学位。曾任
安永华明会计师事务所人力资源部人力资源专员。2005 年 8 月加入 建信基
金 管 理 公 司 ， 历 任 人 力 资 源 管 理 专 员 、 主 管 、 部 门 总 经 理 助 理 、 副 总 经
理、总经理。
刘颖女士，职工监事， 现任建信基金管理有限 责任公司内控合规部副
总 经 理 兼 内 控 合 规 部 审 计 部 （ 二 级 部 ） 总 经 理, 英 国 特 许 公 认 会 计 师 公 会
（ACCA ） 资 深 会 员 。1997 年 毕 业 于 中 国 人 民 大 学 会 计 系, 获 学 士 学 位 ；
2010 年毕业于香港中文大学, 获工商管理硕士学位。曾任毕马威华振会计
师 事务所高级审计师、 华夏基金管理有限公司 基金运营部高级经理。2006
年12 月至今任职于建信基金管理有限责任公司内控合规部。
安晔先生，职工监事， 现任建信基金管理有限 责任公司信息技术总监
兼信息技术部总经理。1995 年毕业于北京工业大学计算机应用系，获得学
士学位。历任中国建设 银行北京分行信息技术 部，中国建设银行信息 技术
管理部北京开发中心项 目经理、代处长，建信 基金管理公司基金运营 部总
经理助理、副总经理，信息技术部执行总经理、总经理。
3、公司高管人员
孙志晨先生，总裁（简历请参见董事会成员）。
曲寅军先生，副总裁， 硕士。1999 年 7 月加 入中国建设银行总行，历
任 审 计 部 科 员 、 副 主 任 科 员 、 团 委 主 任 科 员 、 重 组 改 制 办 公 室 高 级 副 经
理、行长办公室高级副经理；2005 年 9 月起 就职于建信基金管理公司，历
任董事会秘书兼综合管 理部总监、投资管理部 副总监、专户投资部总 监和
首席战略官；2013 年8 月至2015 年7 月，任我 公司控股子公司建信资本管
理有限责任公司董事、总经理。2015 年 8 月 6 日起任我公司副总裁，2015
年 8 月至 2017 年 11 月 30 日专任建信资本 管理有限责任公司董事、总经建信周盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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理，2017 年11 月30 日起兼任建信资本管理公司董事长。
张威威先生，副总裁，硕士。1997 年 7 月加 入中国建设银行辽宁省分
行，从事个人零售业务，2001 年 1 月加入中 国建设银行总行个人金融部，
从事证券基金销售业务，任高级副经理；2005 年 9 月加入建信基金 管理公
司，一直从事基金销售 管理工作，历任市场营 销部副总监（主持工作 ）、
总监、公司首席市场官等职务。2015 年 8 月6 日起任我公司副总裁。
吴曙明先生，副总裁，硕士。1992 年7 月至1996 年8 月在湖南省物资
贸易总公司工作；1999 年 7 月加入中国建设 银行，先后在总行营业部、金
融 机 构 部 、 机 构 业 务 部 从 事 信 贷 业 务 和 证 券 业 务 ， 历 任 科 员 、 副 主 任 科
员、主任科员、机构业务部高级副经理等职；2006 年 3 月加入建信 基金管
理公司，担任董事会秘书，并兼任综合管理部总经理。2015 年 8 月 6 日起
任我公司督察长，2016 年12 月23 日起任我公司副总裁。
吴灵玲女士，副总裁，硕士。1996 年7 月至1998 年9 月在福建省东海
经贸股份有限公司工作；2001 年 7 月加入中 国建设银行总行人力资源部，
历任副主任科员、业务经理、高级经理助理；2005 年 9 月加入建信 基金管
理公司，历任人力资源 部总监助理、副总监、 总监、人力资源部总经 理兼
综合管理部总经理。2016 年12 月23 日起任我公司副总裁。
4、督察长
吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。
5、本基金基金经理
高珊女士，硕士。2006 年7 月至2007 年6 月期 间在中信建投证券公司
工作，任交易员。2007 年 6 月加入建信基金 管理公司，历任初级交易员、
交易员，2009 年7 月起 任建信货币市场基金的基金经理助理。2012 年8 月
28 日起至2018 年4 月2 日任建信双周安心理财债券型证券投资基金的基金
经理；2012 年12 月20 日至2018 年4 月2 日 任建信月盈安心理财债券型证
券投资基金的基金经理；2013 年1 月29 日至 2018 年4 月2 日任建 信双月
安心理财债券型证券投资基金的基金经理；2013 年 9 月 17 日至 2018 年 4
月 2 日任建信周盈安 心理财债券型证券投资基金的基金经理；2013 年 12
月20 日至2018 年4 月2 日任建信货币市场基金的基金经理；2015 年8 月
25 日至 2018 年 4 月 2 日任建信现金添利货 币市场基金的基金经理；2016建信周盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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年6 月3 日至2017 年6 月9 日任建信鑫盛回 报灵活配置混合型证券投资基
金的基金经理；2016 年7 月26 日至2018 年4 月2 日任建信现金 增利货币
市场基金的基金经理；2016 年10 月18 日至2018 年4 月2 日任建 信 天添益
货币市场基金的基金经理。
先轲宇先生，硕士。2009 年7 月至2016 年5 月在中国建设银行金融市
场部工作，曾从事绩效管理，2012 年起任债券交易员。2016 年7 月加 入我
公司，历任固定收益投资部基金经理助理、基金经理，2017 年 7 月 7 日起
任建信现金增利货币市 场基金和建信现金添益 交易型货币市场基金的 基金
经理；2018 年3 月26 日起任建信周盈安心理财债券型证券投资基金的基金
经理。
6、投资决策委员会成员
孙志晨先生，总裁。
梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理。
钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。
李菁女士，固定收益投资部总经理。
姚锦女士，权益投资部总经理。
许杰先生，权益投资部副总经理。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二 、基 金托 管人
一、基金托管人基本情况
（一）基金托管人概况
公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）
公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代表人：彭纯
住
所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号
邮政编码：200120
注册时间：1987 年3 月30 日 建信周盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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注册资本：742.62 亿元
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25 号
联系人：陆志俊
电
话：95559
交通银行 始建于1908 年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中
国的发钞行之一。1987 年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国
第一家全国性的国有股份制商业银行，总部设在上海。2005 年 6 月 交通银
行在香港联合交易所挂牌上市，2007 年 5 月 在上海证券交易所挂牌上市。
根据2017 年英国 《银行家》 杂志发布的全球千家大银行报告，交通银行一
级资本位列第 11 位， 较上年上升 2 位；根 据 2017 年美国《财富 》杂志发
布的世界500 强公司排行榜，交通银行营业收入位列第 171 位。
截至2017 年12 月31 日 ，交通银行资产总额为人民币90382.54 亿元。
2017 年 1-12 月，交通 银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币 702.23
亿元。
交通银行总行设资产托 管业务中心（下文简称 “托管中心”）。现有
员工具有多年基金、证 券和银行的从业经验， 具备基金从业资格，以 及经
济师、会计师、工程师 和律师等中高级专业技 术职称，员工的学历层 次较
高 ， 专 业 分 布 合 理 ， 职 业 技 能 优 良 ， 职 业 道 德 素 质 过 硬 ， 是 一 支 诚 实 勤
勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的资产托管从业人员队伍。
（二）主要人员情况
彭纯先生，董事长、执行董事，高级会计师。
彭先生2018 年2 月起 任本行董事长、执行董事。2013 年11 月起任 本
行执行董事。2013 年 11 月至 2018 年 2 月 任本行副董事长、执行董事，
2013 年 10 月至 2018 年 1 月任本行行长；2010 年 4 月至 2013 年 9 月任中
国投资有限责任公司副 总经理兼中央汇金投资 有限责任公司执行董事 、总
经理；2005 年 8 月至 2010 年 4 月任本行执行 董事、副行长；2004 年 9 月
至2005 年8 月任本行 副行长；2004 年 6 月至2004 年9 月任本行 董事、行
长助理；2001 年9 月至2004 年6 月任本行 行长助理；1994 年至2001 年历
任本行乌 鲁 木 齐 分 行 副行 长 、 行 长 ， 南 宁 分 行行 长 ， 广 州 分 行 行 长 。彭 先
生1986 年于中国人民银行研究生部获经济学硕士学位。 建信周盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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袁庆伟女士，资产托管业务中心总裁，高级经济师。
袁女士2015 年8 月起 任本行资产托管业务中心总裁；2007 年12 月至
2015 年 8 月，历任本 行资产托管部总经理助理、副总经理，本行资产托管
业务中心副总裁；1999 年12 月至2007 年12 月 ，历任本行乌鲁木齐分行财
务会计部副科长、科长 、处长助理、副处长， 会计结算部高级经理。 袁女
士 1992 年毕业于中国 石油大学计算机科学系，获得学士学位，2005 年于
新疆财经学院获硕士学位。
（三）基金托管业务经营情况
截至 2017 年 12 月 31 日，交通银行共托管证券投资基金 335 只。此
外，交通银行还托管了 基金公司特定客户资产 管理计划、证券公司客 户资
产管理计划、银行理财 产品、信托计划、私募 投资基金、保险资金、 全国
社 保 基 金 、 养 老 保 障 管 理 基 金 、 企 业 年 金 基 金 、QFII 证 券 投 资 资 产 、
RQFII 证券投资资产、QDII 证券投资资产和 QDLP 资金等产品。
三 、相 关服 务机 构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
本基金直销机构为本公司设在北京的直销柜台以及网上交易平台。
（1）直销柜台
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
（2）网上交易
投资者可以通过本公司 网上交易系统办理基金 的申购 、 赎回、定期投
资 等业务，具体 业 务 办理 情 况 及 业 务 规 则请登录 本公司网站查询 。 本公 司
网址：www.ccbfund.cn。 建信周盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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2、代销机构
（1）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院1 号楼（长安兴融中心 ）
法定代表人：田国立
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（2）交通银行股份有限公司
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
法定代表人： 彭纯
客服电话：95559
网址：www.bankcomm.com
（3）民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
客户服务电话：95568
网址：www.cmbc.com.cn
（4）华夏银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 22 号
法定代表人：吴建
客户客服电话：95577
网址：www.hxb.com.cn
（5）渤海银行股份有限公司
注册地址：天津市河西区马场道 201-205 号
办公地址：天津市河东区海河东路 218 号
法定代表人： 李伏安
客服电话：95541
网址：www.cbhb.com.cn
（6）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋10 层1006# 建信周盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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法定代表人： 张彦
客户服务热线：400-166-1188
网址：http://www.jrj.com.cn/
（7）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦10 层
法定代表人：王莉
客户服务电话: 4009200022
网址：www. Licaike.com
网址：www.noah-fund.com/
（8）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发 展银行大厦 25 楼 I、J
单元
法定代表人：薛峰
客户服务电话: 4006788887
网址：www.zlfund.cn ，www.jjmmw.com
（9）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄37 号4 号楼449 室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话: 400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（10）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号1 栋202 室
法定代表人：陈柏青
客户服务电话: 4000766123
网址：www.fund123.cn
（11）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
法定代表人： 凌顺平
客户服务电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com 建信周盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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（12）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层5122 室
法定代表人：梁越
客户服务电话：4007868868
网址：www.chtfund.com
（13）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号11 层1108
法定代表人：王伟刚
客户服务热线：010-56282140
网址：www.hcjijin.com
`（14）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号03 室
法定代表人：蒋煜
客户服务电话：4008188866
网址：www.shengshiview.com
（15） 上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号1807-5 室
法定代表人：张皛
客户服务电话：400-820-2819
网址：www.chinapnr.com
（16） 上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼09 单元
法定代表人：郭坚
客户服务电话：400-821-9031
网址： www.lufunds.com /
（17） 珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号105 室-3491
法定代表人：肖雯
客户服务热线：020-89629066
网址：http://www.yingmi.cn/ 建信周盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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（18） 上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号1 幢2 楼268 室
法定代表人：李一梅
客户服务热线：400-817-5666
网址：https://www.amcfortune.com
华泰证券股份有限公司
地址：江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦
法定代表人：吴万善
客户咨询电话：025-84579897
网址：www.htsc.com.cn
（19） 中信证券股份有限公司
地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人：王东明
客服电话：95558
网址：www.citics.com
（20） 中信证券（山东）有限责任公司
住所：青岛市崂山区苗岭路 29 号澳柯玛大厦 15 层（1507-1510 室）
法定代表人：杨宝林
客服电话：0532-96577
网址：www.zxwt.com.cn
（21） 东北证券股份有限公司
注册地址：长春市 自由大路1138 号
法定代表人： 李福春
客户服务电话：0431-96688、0431-85096733
网址：www.nesc.cn
（22） 渤海证券股份有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼101 室
法定代表人：杜庆平
客户服务电话: 4006515988
网址：www.bhzq.com 建信周盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
14
（23） 国元证券股份有限公司
注册地址：合肥市寿春路 179 号
法定代表人：凤良志
客户服务热线：400-8888-777
网址：www.gyzq.com.cn
（24） 中泰证券有限公司
注册地址：山东省济南市经七路 86 号
法定代表人：李玮
客户服务热线：95538
网址： www.qlzq.com.cn
（25） 信达证券股份有限公司
注册地址： 北京市西城区闹市口大街 9 号院1 号楼信达金融中心
法定代表人： 高冠江
客服热线：400-800-8899
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（26） 中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人：王常青
客户服务电话：400-8888-108
公司网址：www.csc108.com
（27） 国盛证券有限责任公司
办公地址：江西省南昌市北京西路 88 江信国际金融大厦
法定代表人：曾小普
客服电话：4008-222111
网址：http:// www.gsstock.com
（28） 国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
法定代表人： 万建华 建信周盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
15
网址：www.gtja.com
（29） 光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路 1508 号
客服电话：10108998
网址：www.ebscn.com
（30） 海通证券股份有限公司
住所：上海市淮海中路 98 号
法定代表人：王开国
客户服务电话：400-8888-001，（021）962503
网址：www.htsec.com
（31） 长江证券股份有限公司
住所：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人：胡运钊
客户服务电话：4008-888-999
公司网址：www.95579.com
（32） 兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 268
法定代表人：兰荣
客户服务电话: 4008888123
网址：www.xyzq.com.cn
（33） 上海证券有限责任公司
注册地址：上海市西藏中路 336 号
法定代表人：郁忠民
客服电话：021-962518
网址：www.962518.com
（34） 申银 宏源证券股份有限公司
办公地址：上海市常熟路 171 号
法定代表人：丁国荣
客服电话：95523 或4008895523
网址：www.sywg.com 建信周盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
16
（35） 长城证券有限责任公司
住所：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦14、16 、17 层
法定代表人：黄耀华
客服电话：0755-82288968
网址：www.cc168.com.cn
（36） 中国中投证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第
18 层-21 层及第 04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23
单元
办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超 商务中心 A 栋第 04、18
层至21 层
法定代表人：龙增来
开放式基金咨询电话：4006008008
网址： www.china-invs.cn
（37） 安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 2222 号安联 大厦 34 层、28 层A02 单
元
办公地址：深圳市福田区益田路 6009 号新世界商务中心20 层
法定代表人：牛冠兴
客户服务电话：0755－82825555
网址：www.axzq.com.cn
（38） 平安证券 有限责任公司
注册地址： 深圳市金田路大中华国际交易广场 8 楼
法定代表人： 杨宇翔
客服热线：4008866338
网址：stock.pingan.com
（39） 广州证券有限责任公司
注册地址：广州市珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 、20 层
法定代表人：刘东
客服电话：020-88836999 建信周盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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网址：www.gzs.com.cn
（40） 国海证券股份有限公司
注册地址：广西壮族自治区桂林市辅星路 13 号
法定代表人： 张雅锋
客服电话：95563
网址：http://www.ghzq.com.cn
（41） 广发证券股份有限公司
住所：广州市天河北路 183 号大都会广场 43 楼
法定代表人：孙树明
客户服务电话：020-95575
网址：www.gf.com.cn
（44）上海华信证券有限责任公司
客户服务电话：400－82－05999
网址：www.shhxzq.com
（45）北京植信基金销售有限公司
客户服务电话: 4006-802-123
网址：www.zhixin-inv.com
基金管理人可以根据相 关法律法规要求，选择 其他符合要求的机构代 理销
售本基金，并及时公告。
（二）基金份额登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人：许会斌
联系人：郑文广
电话：010-66228888
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：北京德恒律师事务所
住所：北京市西城区金融大街 19 号富凯大厦 B 座12 层
负责人：王丽
联系人：徐建军 建信周盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
18
电话：010 －66575888
传真：010 －65232181
经办律师：徐建军、刘焕志
（四）审计基金资产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：中国 （上海） 自 由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦
507 单元01 室
办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心
11 楼
执行事务合伙人：李丹
联系电话：（021）23238888
传真：（021）23238800
联系人：沈兆杰
经办注册会计师：许康玮、陈熹
四 、基 金的 名称
建信周盈安心理财债券型证券投资基金
五、 基金 的 类型
债券型证券投资基金。
六 、基 金的 投资 目标
在严格控制风险并保持 良好流动性的基础上， 通过主动的组合管理为
投资者创造稳定的当期回报，并力争实现基金资产的长期稳健增值。
七 、基 金的 投资 方向
本基金投资于具有良好 流动性的固定收益类金 融工具，包括：现金，
通知存款，一年以内（ 含一年）的银行定期存 款和银行协议存款，剩 余期
限一年以内（含一年） 的债券回购，期限在一 年以内（含一年）的中 央银建信周盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
19
行票据、中期票据、短期融资券，剩余期限 397 天以内（含 397 天 ）债券
（不含可 转 换 债 券 ） ，以 及 中 国 证 监 会 认 可 的其 他 具 有 良 好 流 动 性 的金 融
工具。如果法律法规或 监管机构以后允许基金 投资其他品种，基金管 理人
在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
在任何一个交易日，本基金投资组合平均剩余期限不得超过 127 天。
八 、基 金的 投资 策略
（一）投资策略
本基金通过积极主动的 组合管理，充分运用各 种短期投资工具，力争
为持有人创造低风险基 础上的投资收益。本基 金投资组合的平均剩余 期限
在每个交易日均不得超过 127 天。
1、资产配置策略
本基金通过对宏观经济 形势、经济周期所处阶 段、利率变化趋势和信
用利差变化趋势的重点 分析，比较未来一定时 间内不同投资品种的相 对预
期收益率，在基金规定 的投资比例范围内对不 同投资品种与现金之间 进行
动态调整。
2、债券投资组合策略
本基金在综合分析宏观 经济、货币政策的基础 上，综合运用久期管理
策略、期限配置策略、 类属配置策略、套利策 略等组合管理手段进行 日常
管理。 建信周盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
20
（1）久期管理策略
本基金将债券市场视为 金融市场整体的一个有 机部分，通过“自上而
下”对宏观经济形势、 财政与货币政策以及债 券市场资金供求等因素 的分
析，主动判断利率和收 益率曲线可能移动的方 向和方式，并据此确定 债券
投资组合的平均久期。 当预测利率和收益率水 平上升时，建立较短平 均久
期 或 缩 短 现 有 债 券 投 资 组 合 的 平 均 久 期 ； 当 预 测 利 率 和 收 益 率 水 平 下 降
时，建立较长平均久期或增加现有债券投资组合的平均久期。
本基金建立的分析框架 包括宏观经济指标和货 币金融指标，分析金融
市场中各种关联因素的 变化，从而判断债券市 场趋势。宏观经济指标 包括
GDP 、CPI/PPI 、固定资产投资、进出口贸易；货币金融指标包括货币供应
量 M1/2、新增贷款、新增存款、超额准备金率。宏观经济指标和货币金融
指标将决定央行货币政 策，央行货币政策通过 调整利率、调整存款准 备金
率、公开市场操作、窗 口指导等方式，导致市 场利率的变动；同时， 央行
货币政策对金融机构的 资金流也将带来明显的 影响，从而引起债券需 求变
动。本基金将运用上述 债券分析框架，预测利 率变化趋势及债券需求 变动
情况，确定投资组合的目标平均久期，实现 久期管理。
（2）期限配置策略
本基金资产组合主要根 据收益率曲线形状的变 化进行合理配置。具体
来说，本基金在确定债 券投资组合平均久期的 基础上，将结合收益率 曲线
变化的预测，适时采用 跟踪收益率曲线的骑乘 策略或者基于收益率曲 线变
化的子弹、杠铃及梯形策略构造组合，并进行动态调整。
期限配置策略
类属配置策略
套利策略
普通债券
投资组合
久期管理
宏观经济
货币政策
财政政策
市场资金 供求
……
市场环境分析 建信周盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
21
（3）类属资产配置策略
本基金资产在不同类属 债券资产间的配置策略 主要依靠信用利差管理
和信用风险管理来实现 。在信用利差管理策略 方面，本基金一方面分 析经
济周期和相关市场变化 对信用利差曲线的影响 ，另一方面将分析信用 债市
场容量、结构、流动性 等变化趋势对信用利差 曲线的影响，最后综合 各种
因素，分析信用利差曲 线整体及各类型信用债 信用利差走势，确定各 类债
券的投资比例。
同时本基金将根据经济 运行周期，分析公司债 券、企业债券等信用债
发行人所处行业发展状 况、行业景气度、市场 地位，并结合发行人的 财务
状况、债务水平、管理 能力等因素，评价债券 发行人的信用风险 、 债券 的
信用级别，对各类信用债券的信用风险进行有效地管理。
（4）套利策略
在市场低效或无效状况 下，本基金将根据市场 实际情况，积极运用各
类套利策略对资产投资 组合进行管理与调整， 捕捉交易机会，以获取 超额
收益。
（5）回购套利
本基金将适时运用多种 回购交易套利策略以增 强静态组合的收益率，
比如运用回购与现券的 套利、不同回购期限之 间的套利等策略进行相 对低
风险套利操作，从而获得杠杆放大收益。
（6）跨市场套利
本基金将利用同一只债 券类投资工具在不同市 场（主要是银行间市场
与交易所市场）的交易 价格差进行套利，从而 提高债券 投 资 组 合 的 投资 收
益。
3、个券选择策略
在个券选择上，本基金 综合运用利率预期、收 益率曲线估值、信用风
险分析、流动性分析等 方法来评估个券的投资 价值，发掘出具备相对 价值
的个券。
（二）投资决策依据和程序投资决策体制和流程
1、投资决策体制
本基金管理人建立了包 括投资决策委员会、研 究部、交易部等部门的建信周盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
22
完整投资管理体系。
投 资 决 策 委 员 会 是 负 责 基 金 资 产 运 作 的 最 高 决 策 机 构 ， 根 据 基 金 合
同、法律法规以及公司 有关规章制度，确定公 司所管理基金的投资决 策程
序、权限设置和投资原 则；确定基金的总体投 资方案；负责基金资产 的风
险控制，审批重大投资 事项；监督并考核基金 经理。投资管理部及基 金经
理根据投资决策委员会 的决策，构建投资组合 、并负责组织实施、追 踪和
调整，以实现基金的投 资目标。研究部提供相 关的投资策略建议和证 券选
择建议。交易部根据基 金经理的交易指令，进 行基金资产的日常交易 ，对
交易情况及时反馈。
2、投资流 程
（1）研究分析
基金管理人的研究和投 资部门广泛地参考和利 用外部的研究成果，了
解国家宏观货币和财政 政策，对资金利率走势 及债券发行人的信用风 险进
行 监 测 ， 并 建 立 相 关 研 究 模 型 。 基 金 管 理 人 的 研 究 部 门 撰 写 宏 观 策 略 报
告、利率监测报告、债 券发行人资信研究报告 等，作为投资决策的重 要依
据。
基金管理人的研究和投 资部门定期或不定期举 行投资研究联席会议，
讨论宏观经济环境、利 率走势、债券发行人信 用级别变化等相关问题 ，作
为投资决策的依据。
（2）投资决策
投资决策委员会根据基 金合同、相关法律法规 以及公司有关规章制度
确定基金的投资原则以 及基金的资产配置比例 范围，审批总体投 资 方案 以
及重大投资事项。
基金经理根据投资决策 委员会确定的投资对象 、投资结构、持仓比例
范围等总体投资方案， 并结合研究人员提供的 投资建议、自己的研究 与分
析判断、以及基金申购 赎回情况和市场整体情 况，构建并优化投资组 合。
对于超出权限范围的投 资，按照公司权限审批 流程，提交主管投资领 导或
投资决策委员会审议。
（3）交易执行
交易部接受基金经理下 达的交易指令。交易部 接到指令后，首先应对建信周盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
23
指令予以审核，然后再 具体执行。基金经理下 达的交易指令不明确、 不规
范或者不合规的，交易 部可以暂不执行指令， 并即时通知基金经理或 相关
人员。
交易部应根据市场情况 随时向基金经理通报交 易指令的执行情况及对
该项交易的判断和建议，以便基金经理及时调整交易策略。
（4）投资 回顾
绩效评估小组定期对基 金绩效进行评估。基金 经理定期向投资决策委
员会回顾前期投资运作 情况，并提出下期的操 作思路，作为投资决策 委员
会决策的参考。
九 、基 金的 业绩 比较 基准
本基金的业绩比较基准为：七天通知存款利率（税前）。
通知存款是一种不约定 存期，支取时需提前通 知银行，约定支取日期
和金额方能支取的存款 ，具有存期灵活、存取 方便的特征，同时可获 得高
于活期存款利息的收益。
若未来市场发生变化导 致此业绩比较基准不再 适用或有更加适合的业
绩比较基准，基金管理 人有权根据市场发展状 况及本基金的投资范围 和投
资策略，调整本基金的 业绩比较基准。业绩基 准的变更须经基金管理 人和
基 金 托 管 人 协 商 一 致 ， 并 在 更 新 的 招 募 说 明 书 中 列 示 ， 报 中 国 证 监 会 备
案。
十 、基 金的 风险 收益 特征
本基金属于债券基金， 长期风险收益水平低于 股票基金、混合基金，
高于货币市场基金。
十 一、 基金 的投 资组 合报 告
基金管理人的董事会及 董事保证本报告所载资 料不存在虚假记载、误
导性陈述或重大遗漏， 并对其内容的真实性、 准确性和完整性承担个 别及
连带责任。
建信周盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
24
基金托管人交通银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2018 年3
月26 日复核了本报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容， 保
证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据 截至2017 年12 月31 日， 本报告中的财务资
料已经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额 （ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 174,682,576.38 46.11
其中： 债券 174,682,576.38 46.11
资产支 持证 券
-
-
2
买入返 售金 融资 产
-
-
其中 ： 买 断式 回购 的买 入返 售
金融资 产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 180,507,450.56 47.65
4 其他各项 资产 23,613,997.44 6.23
5 合计 378,804,024.38 100.00
2、报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（% ）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 7.39
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额（ 元） 占基金 资产 净值 的比 例（% ）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 27,549,838.67 8.10
其中： 买断 式回 购融 资 - -
报告期内债券回购融资 余额占基金净值的比例 为报告期内每个交易日
融资余额占资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20％的说明
序号 发生日 期
融资余 额占 基金 资产 净
值比例 （% ）
原因 调整期
1
2017 年11 月10
日
21.90 应对赎 回 3 个工 作日
2
2017 年11 月13
日
21.80 应对赎 回 2 个工 作日
3
2017 年11 月14
日
23.60 应对赎 回 1 个工 作日
本基金合同约定： “本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资建信周盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
25
金余额不得超过基金资产净值的 40%” ， 本报告期内， 本基金未发生超标情
况。
3、基金投资组合平均剩余期限
（1）投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 61
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 68
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 46
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明
本报告期内本基金投资组合平均剩余期限未超过 120 天。
（2）期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
1 30 天 以内 47.13
8.10
其中：剩余存续期超过
397 天 的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 17.63 -
其中：剩余存续期超过
397 天 的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 25.00 -
其中：剩余存续期超过
397 天 的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-180 天 - -
其中：剩余存续期超过
397 天 的浮 动利 率债
- -
5 180 天( 含)-397 天 （ 含） 14.71 -
其中：剩余存续期超过
397 天 的浮 动利 率债
- -
合计 104.47 8.10
4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明
本报告期内本基金投资组合平均剩余存续期未超过 240 天。
5、期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（%）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 24,998,987.92 7.35 建信周盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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其中： 政策 性金 融债 24,998,987.92 7.35
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 149,683,588.46 44.03
8 其他 - -
9 合计 174,682,576.38 51.38
10
剩余存 续期 超 过 397 天
的浮动 利率 债券
- -
6、 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投
资明细
序号 债券代 码 债券名 称
债券数 量
(张)
摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值
比例（%）
1 111716219
17 上 海银 行
CD219
600,000 59,886,039.80 17.61
2 111715360
17 民 生银 行
CD360
300,000 29,944,272.26 8.81
3 170308 17 进出 08 200,000 20,005,458.46 5.88
4 111707257
17 招 商银 行
CD257
100,000 9,985,080.42 2.94
5 111715359
17 民 生银 行
CD359
100,000 9,985,080.37 2.94
6 111708346
17 中 信银 行
CD346
100,000 9,981,356.42 2.94
7 111711431
17 平 安银 行
CD431
100,000 9,980,027.32 2.94
8 111709407
17 浦 发银 行
CD407
100,000 9,970,619.62 2.93
9 111711467
17 平 安银 行
CD467
100,000 9,951,112.25 2.93
10 170204 17 国开 04 50,000 4,993,529.46 1.47
7、 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 0
报告期 内偏 离度 的最 高值 -0.0006%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0673%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0261%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25% 情况说明
报告期内负偏离度的绝对值未达到 0.25%。 建信周盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5% 情况说明
报告期内正偏离度的绝对值未达到 0.5%。
8、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支
持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
9、投资组合报告附注
（1）基金计价方法说明
本基金计价采用摊余成 本法，即估值对象以买 入成本列示，按票面利
率或商定利率并考虑其 买入时的溢价与折价， 在其剩余期限内按照实 际利
率法每日计提损益。 本基金通过每日分红使基金份额净值维持在1.0000 元。
（2） 本基金本报告期末按公允价值占基金资产净值比例投资的前十名
证券发行主体中，上海银行股份有限公司于 2017 年 8 月 11 日公告 ：因未
按规定严格审查基础资 产投向，信托资金违规 用于异地融资平台，中 国银
行业监督管理委员会上海监管局依据 《中华人民共和国银行业监督管理法》
第四十六条第 （五） 项 处以责令改正， 并罚款人民币 50 万元。 沪银监罚决
字〔2017〕26 号。中信银行股份有限公司于 2017 年11 月24 日 公告： 《关
于中信银行股份有限公 司公开发行可转债申请 文件反馈意见的回复》 中披
露了中信银行及其控股 子公司、分支机构受到 的中国 银 监 会 （ 包 括 中国 银
监会派出机构）的处罚以及中信银行及其一级分行受到的其他行政处罚。
（3）其他各项资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 1,827,897.44
4 应收申 购款 21,786,100.00
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 23,613,997.44
（4）投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。 建信周盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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十 二、 基金 的业 绩
基金业绩截止日为 2017 年12 月31 日。
基金管理人承诺以诚实 信用、勤勉尽责的原则 管理和运用基金资产，
但不保证基金一定盈利 。基金的过往业绩并不 代表其未来表现。投资 有风
险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值 收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
1、建信周盈理财债券 A
阶段
份额净值
收益率 ①
净值收
益 率标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业 绩 比 较
基 准 收 益
率 标 准 差
④
①－③ ②－④
基 金 合 同 生
效之日
—2013 年 12
月31 日
1.3693% 0.0015% 0.3983% 0.0000% 0.9710% 0.0015%
2014 年1 月1
日－2014 年
12 月 31 日
4.7190% 0.0065% 1.3500% 0.0000% 3.3690% 0.0065%
2015 年1 月1
日-2015 年
12 月 31 日
3.8456% 0.0063% 1.3500% 0.0000% 2.4956% 0.0063%
2016 年1 月1
日—2016 年
12 月 31 日
2.5619% 0.0022% 1.3537% 0.0000% 1.2082% 0.0022%
2017 年1 月1
日-2017 年
12 月 31 日
3.3488% 0.0017% 1.3500% 0.0000% 1.9988% 0.0017%
基 金 合 同 生
效之日
—2017 年 12
月31 日
16.8454% 0.0051% 5.7958% 0.0000% 11.0496% 0.0051%
2、建信周盈理财债券 B
阶段
份额净值
收益 率 ①
净值收
益率标
业绩比 较
基准收 益
业绩比 较
基准收 益
①－③ ②－④ 建信周盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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准差② 率③ 率标准 差
④
基金合 同生
效之日
—2013 年
12 月 31 日
1.4550% 0.0015% 0.3983% 0.0000% 1.0567% 0.0015%
2014 年1 月
1 日－2014
年12 月31
日
5.0232% 0.0065% 1.3500% 0.0000% 3.6732% 0.0065%
2015 年1 月
1 日-2015
年12 月31
日
4.1478% 0.0063% 1.3500% 0.0000% 2.7978% 0.0063%
2016 年1 月
1 日—2016
年12 月31
日
2.8604% 0.0022% 1.3537% 0.0000% 1.5067% 0.0022%
2017 年1 月
1 日-2017
年12 月31
日
3.6491% 0.0017% 1.3500% 0.0000% 2.2991% 0.0017%
基金合 同生
效之日
—2017 年
12 月 31 日
18.3105% 0.0051% 5.7958% 0.0000% 12.5147% 0.0051%
十 三、 基金 的费 用概 览
（一）申购费与赎回费
本基金不收取申购费用与赎回费用。
基金管理人可以按照《 基金合同》的相关规定 调整申购费率或收费方
式。基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前 2 个工作日 在至少
一家指定媒体及基金管理人网站公告。
（二）申购份数与赎回金额的计算方式
本基金的申购、赎回价格为每份基金份额净值 1.00 元。
1、申购份额的计算
采用“ 金额申购 ” 方式，申购价格为每份基金份额净值 1.00 元，计
算公式： 建信周盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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申购份额=申购金额/1.00 元
申购份额的计算保留小 数点后两位，小数点后 两位以后的部分舍去，
由此产生的误差计入基金财产。
2、赎回金额的计算
采用“ 份额赎回 ” 方式，赎回价格为每份基金份额净值 1.00 元。赎
回金额的计算公式为：
赎回金额=赎回份额×基金份额净值+该运作期内的未支付收益
即在每个运作期到期日 提出赎回申请的基金份 额持有人，将获得当期
运作期的基金未支付收 益。对于持有超过一个 运作期、在当期运作期 到期
日提出赎回申请的基金 份额，除获得当期运作 期的基金未支付收益外 ，基
金份额持有人还可以获 得自申购确认日（认购 份额自基金合同生效日 ）起
至上一运作期到期日的基金收益。
赎回金额计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产
生的收益或损失由基金财产承担。
（三）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、 《基金 合同》 生效 后与基金相关的会计师费、律师费 、 诉讼费或仲
裁费用；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金销售服务费；
9、按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的
其他费用。
（四）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.27% 年费率计提。管理费
的计算方法如下： 建信周盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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H＝E×0.27 %÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付，基金托管人
复 核 后 于 次 月 首 日 起 5 个 工 作 日 内 从 基 金 财 产 中 一 次 性 支 付 给 基 金 管 理
人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.08% 的年费率计提。托管
费的计算方法如下：
H＝E×0.08 %÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付，基金托管人
复核后于次月 首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节
假日、公休日等,支付日期顺延。
3、基金销售服务费
本基金 A 类基金份额的销售服务费年费率为 0.30%，对于由 B 类 降级
为 A 类的基金份额持有 人，基金年销售服务费率应自其达到 A 类条件的开
放日后的下一个工作日起适用 A 类基金份额持有人的费率。
本基金 B 类基金份额的销售服务费年费率为 0.01%，对于由 A 类 升级
为 B 类的基金份额持有 人，基金年销售服务费率应自其达到 B 类条件的开
放日后的下一个工作日起适用 B 类基金份额持有人的费率。
各类基金份额的基金销售服务费计提的计算 公式如下：
H＝E×基金销售服务费年费率 ÷当年天数
H 为每日应计提的基金销售服务费
E 为前一日的基金资产净值
基金销售服务费每日计 提，按月支付。由基金 托管人于次月首日起 5
个工作日内从基金资产 中划出，经基金份额登 记机构分别支付给基金 销售
机构。若遇法定节假日、公休日等 ，支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类中第3 －7 项费用 ”，根据有关法规及相应建信周盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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协议规定，按费用实际 支出金额列入当期费用 ，由基金托管人从基金 财产
中支付。
（五）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义 务 导 致 的 费 用
支出或基金财产的损失；
2 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 处 理 与 基 金 运 作 无 关 的 事 项 发 生 的 费
用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4 、 其 他 根 据 相 关 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 的 有 关 规 定 不 得 列 入 基 金 费
用的项目。
（六）基金税收
本基金运作过程中涉及 的各纳税主体，其纳税 义务按国家税收法律、
法规执行。
十 四、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
1 、 更 新 了 “ 第 三 部 分 ： 基 金 管 理 人 ” 的 “ 主 要 人 员 情 况 ” 中 董 事 和
监事的信息。
2 、 更 新 了 “ 第 四 部 分 ： 基 金 托 管 人 ” 的 基 本 情 况 及 相 关 业 务 经 营 情
况。
3 、 在 “ 第 五 部 分 ： 相 关 服 务 机 构 ” 中 ， 更 新 了 相 关 代 销 机 构 的 变 动
信息。
4 、 更 新 了 “ 第 十 部 分 ： 基 金 的 投 资 ” ， 更 新 了 基 金 投 资 组 合 报 告 ，
并经基金托管人复核。
5、更新了“第十一部分：基金的业绩”，并经基金托管人复核。
6 、 更 新 了 “ 第 二 十 三 部 分 ： 其 他 应 披 露 事 项 ” ， 添 加 了 期 间 涉 及 本
基金和基金管理人的相关临时公告。
建 信基 金管 理有限 责任 公司
二 零一 八年 四 月
