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大成2020(090006)

大成2020:更新招募说明书摘要(2018年第1期)查看PDF公告

大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































更新招 募说明书摘要 大成财富管理 2020 生命周期 证券投资基金更新 的 招募说明书摘要 2018 年 第 1 期 基金管理 人:大 成基金管 理有限 公司 基金托管 人:中 国银行股 份有限 公司 二〇一八 年 四 月 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































更新招 募说明书摘要













































































1 重 要 提 示 大成财 富管 理2020 生 命周 期证券 投资 基金 ( 以下 简 称 “ 本 基金 ” ) 经 中国 证监 会证监 基金 字【2006 】142 号文 核准 募 集,基 金合 同于2006 年9 月13日正 式生 效。 本基金 管理 人保 证更 新的 招募说 明书 的内 容真 实 、 准确 、 完 整。 本更 新招 募 说明书 经中 国证监 会核 准 , 但 中国 证 监会对 本基 金募 集的 核准 , 并 不表 明其 对本 基金 的 价值和 收益 做出 实质性 判断 或保 证, 也不 表明投 资于 本基 金没 有风 险。 基金管 理人 承诺 依照 恪尽 职守、 诚实 信用 、谨 慎勤 勉的原 则管 理和 运用 基金 财产, 但 不保证 基金 一定 盈利 ,也 不保证 最低 收益 。 投资有 风险 ,投 资人 申购 本基金 时应 认真 阅读 本更 新的招 募说 明书 。 基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。 本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 , 并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同是约 定基 金当事 人之 间权 利 、 义 务 的法律 文件 。 基金 投资 人 自依基 金合 同取 得基 金份 额, 即成 为基 金 份额持 有人 和基 金合 同的 当事人 , 其持 有基 金份 额的 行为本 身即 表明 其对 基金 合同的 承认 和 接受 , 并 按照 《中 华人 民 共和国 证券 投资 基金 法》 ( 以下简 称 《基 金法》 ) 、 《 公 开募集 证券 投 资基金 运作 管理 办法 》 ( 以 下简称 《运 作管 理办 法》 ) 、 《证券 投资 基金 信息 披露 管理办 法》 (以 下简称 《信 息披 露管 理办 法》 ) 、 《证 券投 资基 金销 售 管理办 法》 (以 下简 称 《 销 售管理 办法 》 ) 、 《公开募集 开放式 证券投 资基金流动 性风险 管理规 定》 (以下 简称《流 动性风 险管理规 定》 基金合 同及 其他 有关 规定 享有权 利 、 承 担义 务。 基金 投资人 欲了 解基 金份 额持 有人的 权利 和 义务, 应详 细查 阅基 金合 同。 本更新的招 募说明 书所载 内容截止日 为2018 年3月13 日 (其中人 员变动 内容的 更新以公 告日期为准 ) ,有关 财务数 据和基金净 值表现 截止日 为2017年12月31 日,本报 告中所列财 务 数据未 经审 计。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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2 一.基金管理人 (一) 基金 管理 人概 况 名称: 大成 基金 管理 有限 公司 住所: 深圳 市福 田区 深南 大道 7088 号招 商银 行大 厦 32 层 办公地 址: 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号招 商银 行 大厦 32 层 设立日 期:1999 年 4 月 12 日 注册资 本: 贰亿 元人 民币 股权结 构: 公司 股东 为中 泰信托 有限 责任 公司 (持 股比 例 50% ) 、中 国银 河投 资管理 有 限公司 (持 股比 例 25% ) 、 光大证 券股 份有 限公 司( 持股比 例 25% ) 三家 公司 。 法定代 表人 :刘卓 电话:0755-83183388 传真:0755-83199588 联系人 : 肖 剑 (二) 主要 人员 情况 1.公 司高 级管 理人 员 董事会 : 刘卓先 生, 董事 长, 工学 学 士。 曾 任职 于共 青团 哈尔 滨市委 、 哈 尔滨 银行 股份 有限公 司、 中泰信 托有 限责 任公 司;2007 年6 月 , 任 哈尔 滨银行 股份有 限公 司执 行董 事;2008 年8 月 , 任 哈尔滨 银行 股份 有限 公司 董事会 秘书 ;2012 年4月 , 任哈尔 滨银 行股 份有 限公 司副董 事长 ; 2012 年11月 至今 , 任中 泰 信托有 限责 任公 司监 事会 主席 。2014 年12 月15 日 起 任大成 基金 管理 有限公 司董 事长 。 靳天鹏 先生 , 副董 事长 , 国际法 学硕 士 。1991 年7 月至1993 年2 月, 任职 于共 青 团河南 省 委;1993 年3月至12 月, 任 职于深 圳市 国际 经济 与法 律咨询 公司 ;1994 年1月至6月, 任职 于 深圳市 蛇口 律师 事务 所 ;1994 年7 月至1997 年4 月, 任 职于蛇 口招 商港 务股 份有 限公司 ;1997 年5月至2015 年1 月 , 先 后 任光大 证券 有限 责任 公司 南方总 部研 究部 研究 员 , 南方总 部机 构管 理部副 总经 理 , 光 大证 券 股份有 限公 司债 券业 务部 总经理 助理 , 资产 管理 总 部投资 部副 总经 理 ( 主持 工作 ) , 法律 合 规部副 总经 理, 零售 交易 业务总 部副 总经 理;2014 年10 月 , 任大成 基金管 理有 限公 司公 司董 事;2015 年1月 起任 大成 基 金管理 有限 公司 副董 事长 。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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3 罗登攀 先生 ,董 事、 总经 理,耶 鲁大 学经 济学 博士 。具注 册金 融分 析 师(CFA) 、金融 风 险管理 师(FRM )资 格, 国 家“千 人计 划” 专家 。曾 任毕马 威(KPMG )法 律诉 讼部资 深咨 询 师、 金融 部资 深咨 询师 , 以及SLCG 证 券诉 讼和 咨询 公司合 伙人 ;2009 年至2012 年, 任中 国证 券监督 管理 委员 会规 划委 专家顾 问委 员, 机构 部创 新处负 责人 ;2013 年2月至2014 年10月, 任中信 并购 基金 管理 有限 公司董 事总 经理 , 执委 会 委员 。2014 年11 月26 日 起 任大成 基金 管理 有限公 司总 经理 。2015 年3 月起兼 任大 成国 际资 产管 理有限 公司 董事 长。 周雄先 生, 董事 ,金 融学 博士, 北京 大学 光华 管理 学院高 级管 理人 员工 商管 理硕士 (EMBA ) , 上 海市 黄浦 区 政协委 员 。1987 年8 月至1993 年4 月, 任厦 门大 学财 经 系教师 ;1993 年4月至1996 年8 月 , 任 华 夏证券 有限 公司 厦门 分公 司经理 ;1996 年8月至1999 年2月 , 任 人民 日报社 事业 发展 局企 业管 理处副 处长 ;1999 年2月至2018年2月 任职 于中 泰信 托 有限责 任公 司,历 任副 总裁 、总 裁, 现为中 泰信 托有 限责 任公 司董事 。 孙学林 先生 , 董事 , 硕 士 研究生 。 具注 册会 计师 、 注册资 产评 估师 资格 。 现 任中国 银河 投资管 理有 限公 司党 委委 员、 总裁 助理 , 兼 任投 资 二部总 经理 兼行 政负 责人 、 投 资决 策委 员 会副主 任。2012 年6 月起 , 兼任镇 江银 河创 业投 资有 限公司 总经 理、 投资 决策 委员会 委员 。 黄隽女 士 , 独 立董 事, 经 济学博 士 。 现 任中 国人 民 大学经 济学 院教 授 、 博 士 生导师 , 中 国人民 大学 艺术 品金 融研 究所副 所长 。 叶林先 生, 独立 董事 ,法 学博士 。现 任中 国人 民大 学法学 院教 授、 民商 法教 研室主 任 , 博士研 究生 导师 、国 家社 会科学 重点 基地 中国 民商 事法律 科学 研究 中心 兼职 教授。 吉敏女 士 , 独 立董 事, 金 融学博 士 , 现 任东 北财 经 大学讲 师 , 教 研室 主任 , 东北财 经大 学金融 学国 家级 教学 团队 成员 , 东 北财 经大 学开 发 金融研 究中 心助 理研 究员 , 主 要从 事金 融 业产业 组织 结构 、 银 行业 竞 争方面 的研 究。 参与 两项 国 家自然 科学 基金 、 三 项国 家 社科基 金、 三项教 育部 人文 社会 科学 一般项 目 、 多 项省 级创 新 团队项 目 , 并 负责 撰写 项 目总结 报告 , 在 国内财 经类 期刊 发表 多篇 学术论 文。 金李先 生, 独立 董事 ,博 士。现 任英 国牛 津大 学商 学院终 身教 职正 教授 (博 士生导 师 ) 和北京 大学 光华 管理 学院 讲席教 授 (博 士生 导师 ) , 金 融系 联合 系主 任, 院 长助理 , 北京 大 学国家 金融 研究 中心 主任 。 曾 在美 国哈 佛大 学商 学 院任教 十多 年 , 并 兼任 哈 佛大学 费正 清东 亚研究 中心 执行 理事 。 监事会 : 许国平 先生 , 监事 会主 席 , 中 国人 民大 学国 民经 济 学博士 。1987 年至2004 年 先后任 中国 人民银 行国 际司 处长 ,东 京代表 处代 表, 研究 局调 研员, 金融 稳定 局体 改处 处长;2005 年6大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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4 月至2008 年1月 任中 央汇 金 投资有 限责 任公 司建 行股 权管理 部主 任;2005 年8 月至2016 年11 月任中 国银 河金 融控 股有 限责任 公司 董事 、副 总经 理、党 委委 员;2007 年2 月至2016 年11 月 任中国 银河 投资 管理 有限 公司董 事长 、 总裁 、 党 委 书记 ;2010 年6 月至2014 年3月兼 任北 京银 河吉星 创业 投资 有限 责任 公司董 事长 ; 2007 年1月至2015 年6 月任 中国 银河 证券 股份有 限公 司 董事 ;2014 年1 月至2017 年6月任 银河 基金 管理 有限 公 司党委 书记 ;2014 年3月至2018年1月任 银河基 金管 理有 限公 司董 事长( 至2017 年11月 )及 法定代 表人 ;2018 年3月 加 入大成 基金 管 理有限 公司 ,任 监事 会主 席。 蒋卫强 先生 ,职 工监 事, 经济学 硕士 。1997 年7月至1998年10月 任杭 州益 和电 脑公司 开 发部软 件工 程师 。1998 年10 月至1999 年8月 任杭 州新 利电子 技术 有限 公司 电子 商务部 高级 程 序员。1999 年8 月加 入大 成 基金管 理有 限公 司, 历任 信息技 术部 系统 开发 员、 金融工 程部 高 级工程 师、 监察 稽核 部总 监助理 、 信 息技 术部 副总 监、 风 险管 理部 副总 监、 风 险管理 部总 监, 现 任信 息技 术部 总监 。 吴萍女 士 , 职 工监 事, 文 学学士 , 中国 注册 会计师 协会非 执业 会员 。 曾任职 于中国 农业 银行深 圳分 行、 日本 三和 银行深 圳分 行、 普华 永道 会计师 事务 所深 圳分 所。2010 年6 月加 入 大成基 金管 理有 限公 司, 历任计 划财 务部 高级 会计 师、总 监助 理, 现任 计划 财务部 副总 监 。 2016 年10月 起兼 任大 成国 际资产 管理 有限 公司 董事 。 其他高 级管 理人 员: 肖剑先 生 , 副 总经 理, 哈 佛大学 公共 管理 硕士 。 曾 任深圳 市南 山区 委 (政 府 ) 办 公室 副 主任 , 深 圳市 广聚 能源 股 份有限 公司 副总 经理 兼广 聚投资 控股 公司 执行 董事 、 总 经理 , 深 圳 市人民 政府 国有 资产 监督 管理委 员会 副处 长、 处长 。 2014 年11 月 加入 大成 基金 管 理有限 公司 , 2015 年1月 起任 公司 副总 经 理。 温智敏 先生 ,副 总经 理, 哈佛大 学法 学博 士。 曾任 职于美 国Hunton & Williams 国际 律 师事务 所纽 约州 执业 律师 。 中 银国 际投 行业 务副 总 裁, 香港 三山 投资 公司 董 事总经 理 , 标 准 银行亚 洲有 限公 司董 事总 经理兼 中国 投行 业务 主管 。 2015年4月 加入 大成 基金 管 理有限 公司 , 任首席 战略 官,2015 年8 月 起任公 司副 总经 理。2016 年10月 起兼 任大 成国 际资 产管理 有限 公 司董事 。 周立新 先生 , 副总 经理 , 大学本 科学 历 。 曾 任新疆 精河县 党委 办公 室机 要员 、 新 疆精 河 县团委 副书 记 、 新 疆精 河 县人民 政府 体改 委副 主任 、 新 疆精 河县 八家 户农 场 党委书 记 、 新 疆 博尔塔 拉蒙 古自 治州 团委 副书记 及少 工委 主任 、江 苏省铁 路发 展股 份有 限公 司办公 室主 任 、 江苏省 铁路 发展 股份 有限 公司控 股企 业及 江苏 省铁 路实业 集团 有限 公司 控股 企业负 责人 、 中大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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5 国华闻 投资 控股 有限 公司 燃气战 略管 理部 项目 经理 。 2005年1月 加入 大成 基金 管 理有限 公司 , 历任客 户服 务中 心总 监助 理、 市场 部副 总经 理、 上 海分公 司副 总经 理 、 客 户 服务部 总监 兼上 海分公 司总 经理 、公 司助 理总经 理 ,2015 年8 月起 任 公司副 总经 理。 谭晓冈 先生 , 副总 经理 , 哈佛大 学公 共行 政管 理硕 士。 曾任 财政 部世 界银行 司科长 , 世 界银行 中国 执基 办技 术顾 问, 财政 部办 公厅 处长 , 全国社 保基 金理 事会 办公 厅处长 、 海外 投 资部副 主任 。2016 年7月 加 入大成 基金 管理 有限 公司 ,2017 年2 月起 任公 司副 总 经理。 姚余栋 先生 , 副总 经理 , 英国剑 桥大 学经 济学 博士 。 曾 任职 于原 国家 经贸委 企业司 、 美 国花旗 银行 伦敦 分行 。 曾 任世界 银行 咨询 顾问 , 国 际货币 基金 组织 国际 资本 市场部 和非 洲部 经济学 家 , 原 黑龙 江省 招 商局副 局长 , 黑龙 江省 商 务厅副 厅长 , 中国 人民 银 行货币 政策 二 司 副巡视 员, 中国 人民 银行 货币政 策司 副司 长, 中国 人民银 行金 融研 究所 所长 。2016 年9 月加 入大成 基金 管理 有限 公司 ,任首 席经 济学 家,2017 年2月 起任 公司 副总 经理 。 陈翔凯 先生 ,副 总经 理, 香港中 文大 学工 商管 理硕 士。曾 任职 于广 发证 券海 南分公 司 , 平安保 险集 团公 司 。 曾 任 华安财 产保 险有 限公 司高 级投资 经理 , 国投 瑞银 基 金管理 有限 公司 固定收 益部 总监 , 招商 证 券资产 管理 有限 公司 副总 经理 。2016 年11 月 加入 大 成基金 管理 有限 公司,2017 年2 月起 任公 司 副总经 理。 赵冰女 士 , 督 察长 , 清 华 大学工 商管 理硕 士 。 曾供 职于中 国证 券业 协会 资格 管理 部 、 专 业联络 部 、 基 金公 司会 员 部, 曾任 中国 证券 业协 会 分析师 委员 会委 员 、 基 金 销售专 业委 员会 委员 。 曾 参与 基金 业协 会 筹备组 的筹 备工 作 。 曾 先 后任中 国证 券投 资基 金业 协会投 教与 媒体 公关部 负责 人、 理财 及服 务机构 部负 责人 。2017 年 7 月加 入大 成基 金管 理 有限公 司,2017 年8 月 起任 公司 督察 长。 2.基 金经 理 (1) 现任 基金 经理 王磊先 生, 经济 学硕 士,13 年证 券从 业经 历。2003 年 5 月至 2012 年 10 月 曾 任证券 时 报社公 司新 闻部 记者 、 世 纪证券 投资 银行 部业 务董 事、 国信 证券 经济 研究 所 分析师 及资 产管 理总部 专户 投资 经理 、 中 银 基金管 理有 限公 司专 户理 财部投 资经 理及 总监 (主 持 工作) 。 2012 年11 月加 入大 成基 金管 理 有限公 司 。2013 年 6 月 7 日至2015 年7 月15 日起 担任大 成强 化 收益债 券型 证券 投基 金基 金经理 ,2015 年7 月 16 日到 2016 年3 月25 日 任大 成强化 收益 定 期开放 债券 型证 券投 资基 金基金 经理 。2013 年7 月17 日到 2016 年3 月25 日 任大成 景恒 保 本混合 型证 券投 资基 金基 金经理 。2013 年 11 月9 日到 2016 年3 月25 日 任大 成可转 债增 强大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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6 债券型 证券 投资 基金 基金 经理 。2014 年6 月26 到 2016 年3 月25 日任 大成 景 益平稳 收益 混 合型证 券投 资基 金基 金经 理。2014 年 9 月 3 日至 2016 年 3 月 23 日任 大成 景 丰债券 型证 券 投资基 金(LOF )基 金经 理 。2014 年 12 月 9 日到 2016 年 3 月 25 日任 大成 景利 混合型 证券 投资基 金基 金经 理。2015 年 12 月 14 日 起任 大成 行 业轮动 混合 型证 券投 资基 金基金 经理 。 2016 年 11 月 11 日起 担任 大成景 尚灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金基 金经 理。2017 年 6 月 9 日起担 任大 成积 极成 长混 合型证 券投 资基 金基 金经 理。2017 年 6 月 9 日 起担 任大成 灵活 配 置混合 型证 券投 资基 金基 金经理 。2017 年9 月 21 日 起担任 大成 国企 改革 灵活 配置混 合型 证 券投资 基金 基金 经理 。2017 年 12 月 1 日 起担 任大 成 财富管 理 2020 生 命周 期证 券投资 基金 基金经 理。 具有 基金 从业 资格。 国籍 :中 国 (2) 历任 基金 经理 历任基 金经 理姓 名 管理本 基金 时间 瞿蕴理 2006 年 9 月 13 日至 2007 年 6 月 26 日 占冠良 2007 年 6 月 27 日至 2010 年 2 月 11 日 曹雄飞 2010 年 2 月 12 至 2014 年 6 月 25 日 宋向宇 2013 年 4 月 8 日至 2014 年 8 月 22 日 周德昕 2014 年 6 月 26 日至 2017 年 12 月 5 日 3、公 司投 资决 策委 员会 公司股 票投 资决 策委 员会 由 7 名成 员组 成, 设股 票 投资决 策委 员会 主席 1 名 ,其他 委 员 6 名 ,名 单如 下: 罗 登攀 ,公 司总 经理, 股票 投资 决策 委员 会主席 ;李 本刚 ,基 金经 理,股 票投 资部 总 监,股 票投 资决 策委 员会 委员; 路荣 强, 研究 部总 监,股 票投 资决 策委 员会 委员; 苏秉 毅 , 基金经 理 , 数 量与 指数 投 资部副 总监 , 股票 投资 决 策委员 会委 员 ; 徐 彦, 基 金经理 , 股票 投 资部价 值组 投资 总监 , 股 票投资 决策 委员 会委 员; 于雷 , 交 易管 理部 总监 , 股票投 资决 策委 员 会委 员; 郑刚 ,风 险管 理部总 监, 股票 投资 决策 委员会 委员 。 上述人 员之 间不 存在 亲属 关系。 二.基金托管人 (一) 基本 情况 名称: 中国 银行 股份 有限 公司( 简称 “中 国银 行” ) 住所及 办公 地址 :北 京市 西城区 复兴 门内 大 街 1 号 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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7 首次注 册登 记日 期:1983 年 10 月 31 日 注册资 本: 人民 币贰 仟玖 佰肆拾 叁亿 捌仟 柒佰 柒拾 玖万壹 仟贰 佰肆 拾壹 元整 法定代 表人 :陈 四清


基金托 管业 务批 准文 号: 中国证 监会 证监 基字 【1998 】24 号 托管部 门信 息披 露联 系人 :王永 民 传真: (010 )66594942 中国银 行客 服电 话:95566 (二) 基金 托管 部门 及主 要人员 情况 中国银 行托 管业 务部 设立 于 1998 年 , 现 有员 工 110 余人, 大部 分员 工具 有丰 富 的银行 、 证券 、 基 金、 信托 从业 经 验, 且具 有海 外工 作、 学 习或培 训经 历 ,60 %以 上 的员工 具有 硕士 以上学 位或 高级 职称 。 为 给客户 提供 专业 化的 托管 服务 , 中 国银 行已 在境 内 、 外 分行 开展 托 管业务 。 作 为国 内首 批开 展证券 投资 基金 托管 业务 的商业 银行 ,中 国银 行拥 有证券 投资 基金 、 基金 ( 一对 多、 一 对一 ) 、 社保 基金、 保险 资金 、QFII 、RQFII 、QDII 、 境外三类机 构、 券 商资产 管理 计划 、 信 托计 划、 企业 年金 、 银 行理 财 产品 、 股 权基金 、 私募 基 金、 资金 托管等 门类齐 全 、 产 品丰 富的托 管业务 体系 。 在国 内, 中 国银行 首家 开展 绩效 评估 、 风 险分 析等 增 值服务 ,为 各类 客户 提供 个性化 的托 管增 值服 务, 是国内 领先 的大 型中 资托 管银行 。 (三) 证券 投资 基金 托管 情况 截至 2017 年 12 月 31 日 , 中国银 行已 托 管 650 只证 券投资 基金 , 其 中境 内基 金 613 只, QDII 基金 37 只, 覆盖 了 股票型 、 债券 型、 混合 型 、 货 币型 、 指 数型 、FOF 等多种 类型 的基 金,满 足了 不同 客户 多元 化的投 资理 财需 求, 基金 托管规 模位 居同 业前 列。 (四) 托管 业务 的内 部控 制制度 中 国银 行托 管业 务部风 险管 理与 控制 工作 是中国 银行 全面 风险 控制 工作的 组成 部分 , 秉承中 国银 行风 险控 制理 念, 坚持 “规 范运 作 、 稳 健经营 ” 的原 则。 中国 银 行托管 业务 部风 险控制 工作 贯穿 业务 各环 节, 通过 风险 识别 与评 估 、 风 险控 制措 施设 定及 制 度建设 、 内外 部 检查及 审计 等措 施强 化托 管业务 全员 、全 面、 全程 的风险 管控 。 2007 年起, 中国 银行 连续 聘请外 部会 计会 计师 事务 所开展 托管 业务 内部 控制 审阅工 作 。 先后获 得基 于 “SAS70 ” 、 “AAF01/06 ” “ISAE3402 ” 和 “SSAE16 ” 等 国 际主流 内控 审 阅 准 则 的 无 保 留 意 见 的 审 阅 报 告 。2017 年 , 中 国 银 行 继 续 获 得 了 基 于 “ISAE3402 ”和 “SSAE16 ” 双 准则 的内 部 控制审 计报 告 。 中 国银 行 托管业 务内 控制 度完 善 , 内控措 施严 密,大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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8 能够有 效保 证托 管资 产的 安全。 (五) 托管 人对 管理 人运 作基金 进行 监督 的方 法和 程序 根 据《 中华 人民 共和国 证券 投资 基金 法》 、《公 开募 集证 券投 资基 金运作 管理 办法 》 的相关 规定 ,基 金托 管人 发现基 金管 理人 的投 资指 令违反 法律 、行 政法 规和 其他有 关规 定 , 或者违 反基 金合 同约 定的 , 应 当拒 绝执 行, 及时 通 知基金 管理 人 , 并 及时 向 国务院 证券 监督 管理机 构报 告。 基金 托管 人如发 现基 金管 理人 依据 交易程 序已 经生 效的 投资 指令违 反法 律 、 行 政法规和 其他有 关 规定, 或者违反 基金合同 约定的, 应当 及时通知 基金管理人 ,并及时 向 国务院 证券 监督 管理 机构 报告。 三 .相关服务机构 (一) 销售 机构 及联 系人 一.直 销机 构 名称: 大成 基金 管理 有限 公司 住所: 深圳 市福 田区 深南 大道 7088 号招 商银 行大 厦 32 层 办公地 址: 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号招 商银 行 大厦 32 层 法定代 表人 :刘 卓 电话:0755-83183388 传真:0755-83199588 联系人 :乐园 公司网 址:www.dcfund.com.cn


全国统 一客 户服 务号 码:400-888-5558(免固 话长 途 费) 大成基 金深 圳投 资理 财中 心: 地址: 深圳 市福 田区 深南 大道 7088 号招 商银 行大 厦 32 层 联系人 :肖 成卫 、关 志玲 、白小 雪 电话:0755-22223523/22223177/22223555 传真:0755-83195235/83195242/83195232 邮编:518040 二.代 销机 构 1、中 国银 行股 份有 限公 司 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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9 注册地 址: 北京 西城 区复 兴门内 大 街 1 号 法定代 表人 :田 国立 客服电 话:95566 联系人 :王 娟 电话:010-66594909 传真:010-66594942 网址:www.boc.cn 2、中 国工 商银 行股 份有 限 公司 注册地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号 法定代 表人 :易 会满 客服电 话:95588 联系人 :洪 渊 联系电 话:010-66105799 传真:010-66107914 网址:www.icbc.com.cn 3、中 国农 业银 行股 份有 限 公司 注册地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号 办公地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 28 号凯 晨 世 贸中心 东座 法定代 表人 :周 慕冰 联系人 :林 葛 联系电 话:010-66060069 传真:010-68121816 客服电 话:95599 网址:www.abchina.com 4、中 国建 设银 行股 份有 限 公司 注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 25 号 办公地 址: 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号 长安 兴融 中心 1 号楼 法定代 表人 :王 洪章 联系人 :王 嘉朔 电话:010 -66275654 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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10 传真:010-66275654 客服电 话:95533 网址:www.ccb.com 5、交 通银 行股 份有 限公 司 办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 188 号 法定代 表人 :牛 锡明 客服电 话:95559 联系人 :曹 榕 电话:021-58781234 传真:021-58408483 网址:www.bankcomm.com 6、招 商银 行股 份有 限公 司 注册地 址: 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号 法定代 表人 :李 建红 客服电 话:95555 联系人 :邓 炯鹏 电话:0755-83077278 传真:0755-83195049 网址:www.cmbchina.com 7、上 海浦 东发 展银 行股 份 有限公 司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 500 号 办公地 址: 上海 市中 山东 一路 12 号 法定代 表人 :吉 晓辉 联系人 :高 天、 虞谷 云 客服热 线:95528 电话:021-61618888 传真:021-63604199 网址:www.spdb.com.cn 8、兴 业银 行股 份有 限公 司 办公地 址: 福州 市五 一中 路元洪 大 厦 25 层 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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11 法定代 表人 :高 建平 电话: 021-52629999 传真:021-62569070 联系人 :刘 玲 客服电 话:95561 网址:www.cib.com.cn 9、中 国光 大银 行股 份有 限 公司 注册地 址: 北京 市西 城区 太平桥 大 街 25 号中 国光 大 中心 法定代 表人 :唐 双宁 客服电 话:95595 联系人: 朱红 电话:010-63636153 传真:010-68560312 网址:www.cebbank.com 10、中 国民 生银 行股 份有 限公司 注册地 址: 北京 市东 城区 正义 路 4 号 办公地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号 法定代 表人 :洪 崎 客服电 话:95568 联系人 :穆 婷 电话:010-58560666 传真:010-83914283 网址:www.cmbc.com.cn 11 、 中国 邮政 储蓄 银行 注册地 址: 北京 市西 城区 宣武门 西大 街 131 号 办公地 址: 北京 市西 城区 宣武门 西大 街 131 号 法定代 表人 :李 国华 客服电 话:95580 传真:010-66415194 联系人 :王 硕 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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12 网址:www.psbc.com 12、北 京银 行股 份有 限公 司 注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 甲 17 号首 层 办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号 法定代 表人 :冯 丽华 联系人 :孔 超 电话:010-66223584 传真:010-66226045 客服电 话:95526 网址:www.bankofbeijing.com.cn 13、华 夏银 行股 份有 限公 司 注册地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号 办公地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号 客服电 话:95577 法定代 表人 :吴 建 联系人 :李 慧 电话:010-85238441 传真:010-85238680 网址:www.hxb.com.cn 14、广 发银 行股 份有 限公 司 注册地 址: 广州 市越 秀区 东风东 路 713 号 法定代 表人 :董 建岳 客服电 话:95508 电话:020-87310888 网址:www.gdb.com.cn 15、平 安银 行股 份有 限公 司 注册地 址: 中国 深圳 市深 南中 路 1099 号 法定代 表人 :谢 永林 电话:021-38637673 传真:0755-22197701 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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13 联系人 :张 莉 客户服 务热 线:95511-3 网址:http://bank.pingan.com 16、宁 波银 行股 份有 限公 司 注册地 址: 宁波 市江 东区 中山东 路 294 号 法定代 表人 :陆 华裕 联系人 :胡 技勋 电话:021-63586210 传真:021-63586215 客服电 话: 96528 ( 宁波 、杭州 、南 京、 深圳 、苏 州、温 州) 、962528 (北 京 、上海 ) 网址:www.nbcb.com.cn 17、上 海农 村商 业银 行股 份有限 公司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区浦东 大 道 981 号 办公地 址: 上海 市黄 浦区 中山东 二 路 70 号 法定代 表人 :冀 光恒 客服电 话:021-962999 、400-696-2999 电话:021-61899999 传真:021-50105124 联系人 :施 传荣 网址:www.shrcb.com 18、北 京农 村商 业银 行股 份有限 公司


注册地 址: 北京 市西 城区 阜成门 内大 街 410 号 法定代 表人 :王 金山 联系人 :董 汇 联系电 话:010-85605588 传真:010-66506163 客服电 话:96198 网址:www.bjrcb.com 19、青 岛银 行股 份有 限公 司 办公地 址: 青岛 市市 南区 香港中 路 68 号 华普 大厦


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14 法定代 表人 :张 广鸿 联系人 :滕 克、 李佳 程 联系电 话:0532-68629926 客服电 话:96588 ( 青岛) 、400-66-96588( 全国 ) 网址:www.qdccb.com 20、浙 商银 行股 份有 限公 司 注册地 址: 杭州 市庆 春 路 288 号 法定代 表人 :沈 仁康 联系人 :唐 燕 客户服 务热 线:95105665 电话:0571-87659056 传真:0571-87659188 网址:www.czbank.com 21、东 莞银 行股 份有 限公 司 注册地 址: 东莞 市运 河东 一路 193 号 法定代 表人 :卢 国锋 联系人 :吴 照群 电话:0769-22119061 传真:0769-22117730 客服电 话:96228 网址:www.dongguanbank.cn 22、杭 州银 行股 份有 限公 司 办公地 址: 杭州 庆春 路 46 号


法定代 表人 :吴 太普


联系人 :严 峻


联系电 话:0571-85108309


客服电 话:95398


网址:www.hzbank.com.cn 23、温 州银 行股 份有 限公 司 注册地 址: 温州 市车 站大 道华海 广 场 1 号楼 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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15 办公地 址: 温州 市车 站大 道 196 号 法定代 表人 :邢 增福 联系人 :林 波


电话:0577-88990082 传真:0577-88995217 客户服 务热 线:96699 、 浙 江省 外 0577-96699 网址: www.wzbank.cn 24、江 苏银 行股 份有 限公 司 办公地 址: 南京 市洪 武北 路 55 号 法定代 表人 :夏 平


联系人 :田 春慧 客服电 话:96098 、400-86-96098 电话:025-58587018 传真:025-58588164 网址:www.jsbchina.cn 25、渤 海银 行股 份有 限公 司 注册地 址: 天津 市河 东区 海河东 路 218 号 法人代 表 : 李伏 安 客服电 话:95541 联系人 :王 宏 电话:022-58316666 传真:022-58316259 网址:http://www.cbhb.com.cn 26、张 家港 农村 商业 银行 股份有 限公 司 注册地 址: 张家 港市 杨舍 镇人民 中 路 66 号 法定代 表人 :王 自忠 客服电 话:0512-96065 联系人 :施 圆圆 电话:0512-56968212 传真:0512-58236370 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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16 网址: www.zrcbank.com 27、深 圳农 村商 业银 行股 份有限 公司 注册地 址: 深圳 市深 南东 路 3038 号 合作 金融 大厦 法定代 表人 :李 伟 电话:0755 -25188269 传真:0755-25188785 联系人 :王 璇 客服电 话: 961200 网址:www.961200.net 28、洛 阳银 行股 份有 限公 司 注册地 址: 洛阳 市洛 龙区 开元大 道 256 号 办公地 址: 洛阳 市洛 龙区 开元大 道 256 号 客服电 话:0379-96699 法定代 表人 :王 建甫


联系人 :胡 艳丽 电话:0379-65921977 传真:0379-65921851 网址:www.bankofluoyang.com.cn 29、大 连银 行股 份有 限公 司 注册地 址: 大连 市中 山区 中山 路 88 号天 安国 际大 厦 49 楼 法定代 表人 :陈 占维 客服电 话:4006640099 联系人 : : 李格 格 电话:0411-82356627 传真:0411-82311420 网址:www.bankofdl.com 30、哈 尔滨 银行 股份 有限 公司 注册地 址 : 哈尔 滨市 道里 区尚志 大 街 160 号


办公地 址: 哈尔 滨市 道里 区尚志 大 街 160 号


法定代 表人 :郭 志文


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17 联系人 :遇 玺 联系电 话:0451-86779018 传真:0451-86779007


客服电 话:95537


公司网 址:www.hrbb.com.cn 31、郑 州银 行股 份有 限公 司 注册地 址: 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路 22 号 法定代 表人 :王 天宇 客服电 话:967585( 河 南地 区)





4000-967585 (全 国) 网址:www.zzbank.cn 32、中 原银 行股 份有 限公 司 注册地 址: 中 国河 南省 郑 州郑东 新区 商务 外环 路 23 号中科 金座 大厦 办公地 址: 总行 地址 :郑 州市郑 东新 区 CBD 商务 外 环 23 号中 科金 座大 厦 法定代 表人 :窦 荣兴 联系电 话: (86 )0371-85517898 传真: (86 )0371-85517555 客服电 话:95186 网址:http://www.zybank.com.cn 33、徽 商期 货有 限责 任公 司 注册地 址: 合肥 市芜 湖 路 258 号 法人代 表人 :吴 国华 联系人 :蔡 芳 传真:0551-62862801 客服电 话:4008878707 网址:http://www.hsqh.net 34、东 海期 货有 限责 任公 司 注册地 址: 江苏 省常 州市 延陵西 路 23 、25 、27 、29 号 办公地 址: 上海 市浦 东新 区东方 路 1928 号东 海证 券 大厦 8 楼 法定代 表人 :陈 太康 联系人 :李 天雨 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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18 联系电 话:021-68757102 客服电 话:95531/4008888588 网址:www.qh168.com.cn 35、国 泰君 安证 券股 份有 限公司


注册地 址: 中国 (上 海) 自由贸 易试 验区 商城 路 618 号 办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号上 海银 行大 厦 29 楼


法定代 表人 :杨 德红


客服电 话:95521


联系人 :芮 敏祺 、朱 雅崴


联系电 话:021-38676666


传真:021-38670161 网址:www.gtja.com


36、中 信建 投证 券股 份有 限公司 注册地 址: 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼 法定代 表人 :王 常青 客服电 话:4008888108 联系人 :权 唐 电话:010-85130577 传真:010-65182261 网址:www.csc108.com 37、国 信证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层 法定代 表人 :何 如 客服电 话:95536 联系人 :周 杨 电话:0755-82130833 传真:0755-82133952 网址: www.guosen.com.cn 38、招 商证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座 38-45 层 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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19 法定代 表人 :宫 少林 客服电 话: 95565 联系人 :黄 婵君 电话:0755-82960167 传真:0755-82943636 网址:www.newone.com.cn 39、广 发证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 广州 天河 区天 河北 路 183-187 号大 都会 广场 43 楼(4301-4316 房) 办公地 址 : 广 东省 广州 天 河北路 大都 会广 场 5 、18、19 、36 、38 、39、41 、42 、43、44 楼 法定代 表人 :孙 树明 客服电 话:95575 联系人 :黄 岚 电话:020-87555888 传真:020-87555305 网址:www.gf.com.cn 40、中 信证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 广东 省深 圳市 福田区 中心 三 路 8 号 卓越 时代广 场( 二期 )北 座 法定代 表人 :张 佑君 客服电 话:010-84588888


联系人 :顾 凌 电话:010-60838696 传真:010-84865560 网址:www.cs.ecitic.com 41、中 国银 河证 券股 份有 限公司 注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座 法定代 表人 :宋 卫刚 客服电 话:4008-888-888 联系人 :宋 明 联系电 话:010-66568450 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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20 传真:010-66568990 网址:www.chinastock.com.cn 42、海 通证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 上海 市广 东 路 689 号 法定代 表人 :瞿 秋平 (代 为履行 法定 代表 人职 责) 客服电 话:95553 、400-888-8001 联系人 :李 笑鸣


电话:021 -23219000 传真:021-63602722 网址:www.htsec.com 43、申 万宏 源证 券有 限公 司


通讯地 址: 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 40 层 法定代 表人 :李 梅 客服电 话:95523 或 4008895523 联系人 :曹 晔


电话:021-54033888 传真:021-54038844 网址:www.sywg.com 44、兴 业证 券股 份有 限公 司 注册地 址 : 福州 市湖 东 路 268 号 办公地 址: 上海 市浦 东新 区长柳 路 36 号 法定代 表人 :杨 华辉 电话: 021-38565547 联系人 :乔 琳雪 网址: www.xyzq.com.cn 客户服 务电 话:95562


45、长 江证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 武汉 市新 华路 特 8 号 长江 证券 大厦 法定代 表人 :杨 泽柱 客户服 务热 线:95579 、4008-888-999 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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21 联系人 :奚 博宇 电话:027-65799999 传真:027-85481900 网址:www.95579.com


46、安 信证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦 35 层、28 层 A02 单元 法定代 表人 :王 连志 客服电 话:4008 001 001 联系人 :陈 剑虹 电话:0755-82825551 传真:0755-82558355 网址:www.essence.com.cn 47、西 南证 券股 份有 限公 司 办公地 址: 重庆 市渝 中区 临江支 路 2 号合 景国 际大 厦 A 幢 法定代 表人 :余 维佳 客服电 话:4008096096 联系人 :张 煜 联系电 话:023-63786633 网址:www.swsc.com.cn 48、湘 财证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 长沙 市黄 兴中 路 63 号中 山国 际大 厦 12 楼 法定代 表人 :林 俊波 客服电 话:400-888-1551 联系人 :钟 康莺 电话:021-68634518-8503 传真:021-68865938 网址:www.xcsc.com 49、国 元证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 安徽 省合 肥市 寿春 路 179 号 法定代 表人 :蔡 咏 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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22 联系电 话:0551-2634400 客服电 话:400-888-8777、95578 联系人 :李 蔡 电话:0551-2207114 传真:0551-2207965 网址:www.gyzq.com.cn 50、渤 海证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号 写 字楼 101 室 法定代 表人 :王 春峰 联系人 :蔡 霆 电话:022-28451991 传真:022-28451892 客服电 话:4006515988 网址:www.ewww.com.cn 51、华 泰证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 南京 市江 东中 路 228 号 办公地 址: 南京 市建 邺区 江东中 路 228 号 华泰 证券 广场 法定代 表人 :周 易 客服电 话:4008-888-168、95597 联系人 :庞 晓芸 电话:0755-82492193 传真:0755-82492962 网址:www.htsc.com.cn 52、中 信证 券( 山东 )有 限 责任 公司 注册地 址: 青岛 市崂 山区 苗岭 路 29 号澳 柯玛 大厦 15 层(1507-1510 室) 办公地 址: 青岛 市东 海西 路 28 号 法定代 表人 :杨 宝林 客服电 话:95548 联系人 :吴 忠超 电话:0532-85022326 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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23 传真:0532-85022605 网址:www.zxwt.com.cn 53、信 达证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼 法定代 表人 :张 志刚 客服电 话:4008008899 联系人 :唐 静 联系电 话:010-63081000 传真:010-63080978 公司网 址:www.cindasc.com 54、方 正证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 湖南 省长 沙市 芙蓉中 路二 段华 侨国 际大 厦 22-24 层 法定代 表人 :雷 杰 客服电 话:95571 联系人 :徐 锦福 电话:010-57398062 传真:010-57398058 网址:www.foundersc.com 55、长 城证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 深圳 市福 田区 深南大 道 6008 号特 区报 业 大厦 14 、16 、17 层 法定代 表人 :杨 光裕 客户服 务热 线:0755-33680000 、400-6666-888 联系人 :高 峰 电话:0755-83516094 传真:0755-83516199 网址:www.cgws.com 56、光 大证 券股 份有 限公 司 办公地 址: 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号 法定代 表人 :薛 峰 客服电 话:400-888-8788、95525 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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24 联系人 :刘 晨 电话:021-22169999 传真:021-22169134 网址:www.ebscn.com 57、广 州证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 广州 市先 烈中 路 69 号东 山广 场主 楼十 七 楼 法定代 表人 :邱 三发 客服电 话:95396 联系人 :林 洁茹 联系电 话:020-87322668 传真:020-87325036 网址:www.gzs.com.cn 58、东 北证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 长春 市生 态大 街 6666 号 办公地 址: 长春 市生 态大 街 6666 号 法定代 表人 :李 福春 客服电 话:95360 联系人 :安 岩岩


电话:0431-85096517 传真:0431-85096795 网址:www.nesc.cn 59、南 京证 券股 份有 限公 司 办公地 址: 南京 市玄 武区 大钟 亭 8 号 法定代 表人 :步 国旬 客服电 话:95386 联系人 :石 健 电话:025-83367888 传真:025-83364032 网址:www.njzq.com.cn 60、上 海证 券有 限责 任公 司 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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25 注册地 址: 上海 市黄 浦区 四川中 路 213 号 久事 商务 大厦 7 楼 法定代 表人 :李 俊杰 客服电 话:021-962518 ,4008918918 联系人 :许 曼华 电话:021-53519888 传真:021-63608830 网址:www.962518.com 61、国 联证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 江苏 省无 锡市 县前东 街 168 号 法定代 表人 :姚 志勇 客服电 话:4008885288 联系人 :沈 刚 电话:0510-82831662 传真:0510-82830162 网址:www.glsc.com.cn 62、浙 商证 券股 份有 限公 司 办公地 址: 浙江 省杭 州市 杭大 路 1 号 黄龙 世纪 广 场 A 座 6-7 楼 法定代 表人 :吴 承根 联系人 :张 智 电话:021-64716089 客服电 话:95345 网址:www.stocke.com.cn 63、平 安证 券股 份有 限公 司 办公地 址: 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼 法定代 表人 :曹 实凡 客服电 话:95511 转 8 传真:0755-82400862 网址:www.pingan.com 64、华 安证 券有 限责 任公 司 注册地 址: 安徽 省合 肥市 长江中 路 357 号 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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26 法定代 表人 :李 工 客服电 话:0551-96518 、400-80-96518 联系人 :甘 霖


电话:0551-5161821 传真:0551-5161672 网址:www.hazq.com 65、国 海证 券股 份有 限公 司


注册地 址: 广西 南宁 市滨 湖路 46 号 办公地 址: 广西 南宁 市滨 湖路 46 号 客服电 话:95563 ( 全国) 、0771-96100 ( 广西 ) 法定代 表人 :刘 峻 联系人 :覃 清芳 电话:0771-5539262 传真:0771-5539033 网址:www.ghzq.com.cn 66、财 富证 券有 限责 任公 司 办公地 址: 湖南 长沙 芙蓉 中路二 段 80 号 顺天 国际 财 富中 心 26 层 法人代 表: 蔡一 兵 客户服 务热 线:0731 -84403333 、 400-88-35316 联系人 :郭 磊 传真:0731-84403439 网址:www.cfzq.com 67、东 莞证 券有 限责 任公 司 注册地 址: 东莞 市莞 城区 可园南 路 1 号金 源中 心 30 楼 法定代 表人 :张 运勇 客服电 话:0769-961130 联系人 :梁 健伟 电话:0769-22119341 传真:0769-22116999 网址:www.dgzq.com.cn 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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27 68、中 原证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路 10 号 法定代 表人 :菅 明军 客服电 话:95377 联系人 :程 月艳 、 李盼 盼 、党静 联系电 话:0371--69099882 联系传 真: 0371--65585899 网址:www.ccnew.com 69、国 都证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层 法定代 表人 :常 喆 客服电 话:400-818-8118 联系人 :黄 静 电话:010-84183333 传真:010-84183311-3389 网址:www.guodu.com 70、东 海证 券股 份有 限公 司


注册地 址: 江苏 省常 州延 陵西 路 23 号投 资广 场 18 层


办公地 址: 上海 市浦 东新 区东方 路 1928 号东 海证 券 大厦


法定代 表人 :赵 俊


电话:021-20333333 传真:021-50498825 联系人 :王 一彦 客服电 话:95531 ;400-8888-588


网址:www.longone.com.cn


71、中 银国 际证 券有 限责 任公司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 39 层 法定代 表人 :许 刚 客服电 话:4006208888 联系人 :王 炜哲 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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28 电话:021-20328309 传真:021-50372474 网址:www.bocichina.com.cn 72、恒 泰证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东 街 111 号 法人代 表: 庞介 民 客服电 话:0471-4961259 联系人 :魏 巍 电话:0471-3953168 传真:0471-4930707 网址:www.cnht.com.cn 73、国 盛证 券有 限责 任公 司 注册地 址: 江西 省南 昌市 北京西 路 88 号 江信 国际 金 融大厦





办 公地 址: 江西 省南 昌市北 京西 路 88 号 江信 国 际金融 大 厦 4 楼





法 定代 表人 :徐 丽峰





联 系人 :周 欣玲





电 话:0791-86281305 ;13803512671 传真:0791-86281305 网址:www.gsstock.com 74、华 西证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 四川 省成 都市 高新区 天府 二 街 198 号华 西证券 大厦 法定代 表人 :杨 炯洋 客户服 务热 线:4008888818


联系人 :金 达勇


电话:0755-83025723 传真:0755-83025991 网址:www.hx168.com.cn 75、申 万宏 源西 部证 券有 限公司 注册地 址: 新疆 乌鲁 木齐 市高新 区 ( 新市 区) 北京 南路 358 号 大成 国际 大 厦 20 楼 2005 室


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29 办公地 址: 新 疆乌 鲁木 齐 市高新 区( 新市 区) 北京 南路 358 号 大成 国际 大 厦 20 楼 2005 室


法定代 表人 :韩 志谦 电话:010-88085858


传真:010-88085195


联系人 :李 巍


客服电 话:400-800-0562


网址:www.hysec.com 76、中 泰证 券股 份有 限公 司 办公地 址: 山东 省济 南市 经十 路 20518 号 法定代 表人 :李 玮 客服电 话:95538 联系人 :吴 阳 电话:0531-81283938 传真:0531-81283900 网址:www.qlzq.com.cn 77、世 纪证 券有 限责 任公 司 办公地 址: 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦 40-42 楼 法定代 表人 :姜 昧军 客服电 话:0755-83199599 联系人 :袁 媛 电话:0755-83199511 传真:0755-83199545 网址:www.csco.com.cn 78、中 航证 券有 限公 司 注册地 址: 南昌 市红 谷滩 新区红 谷中 大 道 1619 号 国 际金融 大 厦 A 座 41 楼 办公地 址: 南昌 市红 谷滩 新区红 谷中 大 道 1619 号 国 际金融 大 厦 A 座 41 楼 法人代 表: 王宜 四 客户服 务热 线:4008866567 联系人 :戴 蕾 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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30 电话:0791-86768681 传真:0791-86770178 网址:www.avicsec.com 79、华 林证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 西藏 自治 区拉 萨市柳 梧新 区察 古大 道 1-1 君泰 国际 B 栋一 层 3 号 办公地 址: 深圳 市福 田区 民田 路 178 号华 融大 厦 5 、6 楼 法定代 表人 :林 立 客服电 话:400-188-3888


联系人 :李 琳 电话:0755-82707857 传真:0755-23613751 网址:www.chinalions.com 80、华 福证 券有 限责 任公 司 注册地 址: 福州 市五 四 路 157 号 新天 地大 厦 7 、8 层 法定代 表人 :黄 金琳 客服电 话:0591-96326 联系人 :张 宗锐 电话:0591-87383600 传真:0591-87841150 网址:www.gfhfzq.com.cn 81、华 龙证 券有 限责 任公 司 注册地 址: 甘肃 省兰 州市 静宁 路 308 号 法定代 表人 :韩 鹏 联系人 :杨 晓天 联系电 话:0931-8784509 传真:0931-4890619 甘肃省 客服 电话 :96668 网址:www.hlzqgs.com 82、中 国国 际金 融有 限公 司 注册地 址: 北京 市建 国门 外大 街 1 号 国贸 大 厦 2 座 27 层及 28 层 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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31 办公地 址: 北京 市建 国门 外大街 甲 6 号 SK 大厦 法定代 表人 :丁 学东 联系人 :杨 涵宇 电话:010-65051166 网址:www.ciccs.com.cn 83、财 通证 券有 限责 任公 司 注册地 址: 杭州 市杭 大 路 15 号 嘉华 国际 商务 中心 法定代 表人 :沈 继宁 客户联 系电 话:0571 -96336 (上 海地 区:962336 ) 联系人 :乔 骏 电话:0571-87925129 传真:0571-87925100 网址:www.ctsec.com 84、上 海华 信证 券有 限责 任公司 注册地 址: 上海 浦东 新区 世纪大 道 100 号 环球 金融 中心 9 楼 法定代 表人 :郭 林 客服电 话:4008205999 联系人 :李 颖 电话:021-38784814 传真:021-68774818 网址:www.shhxzq.com 85、华 鑫证 券有 限责 任公 司


注册地 址: 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦 28 层 A01 、B01 (b) 单元 办公地 址: 上海 市肇 嘉浜 路 750 号 法定代 表人 :俞 洋 联系人 :陈 敏 网站:www.cfsc.com.cn 客服电 话:021-32109999 ;029-68918888 ;4001099918 86、瑞 银证 券有 限责 任公 司 注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 7 号英 蓝国 际金 融中 心 12 层、15 层 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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32 法定代 表人 :程 宜荪 电话:010-58328373 传真:010-58328748 联系人 :冯 爽 客服电 话:400-887-8827 网址:www.ubssecurities.com 87、中 国中 投证 券有 限责 任公司 注册地 址: 深圳 市福 田区 益田路 与福 中路 交界 处荣 超商务 中 心 A 栋第 18 层-21 层 及第 04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元 办公地 址: 深圳 市福 田区 益田 路 6003 号 荣超 商务 中 心 A 栋第 04 、18 层至 21 层 法定代 表人 :高 涛 联系人 :刘 毅 客户电 话:400 600 8008 电话:0755-82023442 传真:0755-82026539 网址:www.china-invs.cn 88、中 山证 券有 限责 任公 司 注册地 址: 深圳 市福 田区 益田 路 6009 号 新世 界中 心 29 层 法定代 表人 :黄 扬录 联系人 :罗 艺琳 联系电 话:0755-82570586


客服电 话:400-1022-011 网址:www.zszq.com.cn 89、国 融证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 内蒙 古自 治区 呼和浩 特市 武川 县腾 飞大 道 1 号 4 楼 法定代 表人 :张 智河 联系电 话:95385;


400-660-9839 网址:www.grzq.com 90、联 讯证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 广东 省惠 州市 惠城区 江北 东江 三路 惠州 广播电 视新 闻中 心三 、四 楼 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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33 法人代 表: 徐刚 联系人 :郭 晴 联系电 话:0752-2119391 客服电 话:95564 网址:www.lxzq.com.cn 91、江 海证 券有 限公 司 办公地 址: 哈尔 滨市 香坊 区赣水 路 56 号 法人代 表: 孙名 扬 电话:0451-85863726 客服热 线:4006662288 联系人 :周 俊 网址:www.jhzq.com.cn 92、九 州证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 青海 省西 宁市 南川工 业园 区创 业 路 108 号 办公地 址: 北京 市朝 阳区 安立 路 30 号仰 山公 园东 一 门 2 号楼 法人代 表人 :魏 先锋 电话:010-57672000 传真:010-57672296 统一客 服电 话:95305 93、国 金证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 成都 市东 城根 上街 95 号 客服电 话:4006600109 联系人 :刘 婧漪 电话: 028-86690057 传真:028-86690126 客服电 话:95310 网址:www.gjzq.com.cn 94、中 国民 族证 券有 限责 任公司 注册地 址: 北京 市朝 阳区 北四环 中 路 27 号院 5 号楼 40 层-43 层 法人代 表: 赵大 建 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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34 联系人 :李 微 客服电 话:400-889-5618 网址:www.e5618.com 95、华 宝证 券有 限责 任公 司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区环球 金融 中 心 57 楼 法定代 表人 :陈 林 客服电 话:400-820-9898 联系人 :刘 闻川





电话:021-68778075 传真:021-68868117 网址:www.cnhbstock.com 96、爱 建证 券有 限责 任公 司 注册地 址: 中国 (上 海) 自由贸 易试 验区 世纪 大 道 1600 号 1 幢 32 楼 法定代 表人 :钱 华 客服电 话:4001-962-502 联系人 :陈 敏 电话:021-32229888 传真:021-62878783 网址:www.ajzq.com 97、英 大证 券有 限责 任公 司 注册地 址: 深圳 市福 田区 深南中 路华 能大 厦三 十、 三十一 层 法定代 表人 :吴 俊 客服电 话:4000-188-688 联系人 :吴 尔晖 电话:0755-83007159 传真:0755-83007034 网址:www.ydsc.com.cn 98、华 融证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 8 号 法定代 表人 :祝 献忠 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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35 联系人 :李 慧灵 联系电 话:010-58315221 传真:010-58568062 客服电 话:010-58568118 、400-898-9999 网址:www.hrsec.com.cn 99、天 风证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 湖 北省 武汉 市东 湖 新技 术开 发区 关东 园 路 2 号高 科大 厦四 楼 法定代 表人 :余 磊 联系人 :翟 璟 联系电 话: (027 )87618882 、(028) 86711410


传真: (027 )87618863 网址:www.tfzq.com 100 、 大通 证券 股份 有限 公 司 注册地 址: 大连 市中 山区 人民 路 24 号 办公地 址: 大连 市沙 河口 区会展 路 129 号 大连 期货 大厦 38-39 层





法定代 表人 :李 红光 联系人 :谢 立军 电话:0411-39991807 传真:0411-39673219


客户服 务热 线:4008-169-169


网址:www.daton.com.cn 101 、 宏信 证券 有限 责任 公 司 办公地 址: 四川 省成 都市 人民南 路二 段 18 号 川信 大 厦 10 楼 法人代 表人 :吴 玉明 客服电 话:4008366366 联系人 :刘 文涛 电话:02886199765 传真:02886199533 网址:http://www.hx818.com 102 、 天相 投资 顾问 有限 公 司 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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36 注册地 址: 北京 市西 城区 金融 街 19 号富 凯大 厦 B 座 701 法定代 表人 :林 义相 客服电 话:010-66045678 联系人 :尹 伶 传真:010-66045527 网址:www.txsec.com 103 、 深圳 市新 兰德 证券 投 资咨询 有限 公司 注册地 址: 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技 园 4 栋 10 层 1006 号 法定代 表人 :杨 懿


办公地 址: 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技 园 4 栋 10 层 1006 号





联系人 :张 燕 联系电 话:010-58325388*1588 网站:www.new-rand.cn 客服电 话:400-166-1188 104 、 和讯 信息 科技 有限 公 司 注册地 址: 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦 10 层 法定代 表人 :王 莉 联系人 :刘 洋 联系电 话:021-20835785 传真:021-20835879 客服电 话:400-920-0022 网址:http://licaike.hexun.com 105 、 诺亚 正行 (上 海) 基 金销售 投资 顾问 有限 公司


注册地 址: 上海 市虹 口区 飞虹 路 360 弄 9 号 3724 室 法定代 表人 :汪 静波


办公地 址: 上海 市杨 浦区 昆明 路 508 号北 美广 场 B 座 12 楼


联系人 :徐 诚 联系电 话:021-38509639 网站:www.noah-fund.com 客服电 话:400-821-5399 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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37 107 、 深圳 众禄 基金 销售 股 份有限 公司 注册地 址: 深圳 市罗 湖区 笋岗街 道梨 园路 物资 控股 置地大 厦 8 楼 801 法定代 表人 :薛 峰


联系人 :童 彩平 电话:0755-33227950


传真:0755-82080798


网址:www.zlfund.cn 客服电 话:4006-788-887 108 、 上海 天天 基金 销售 有 限公司 注册地 址: 上海 市徐 汇区 龙田 路 195 号 3C 座 9 楼 法人代 表: 其实 联系人 :潘 世友 电话:021-54509998 传真:021-64383798 客服电 话:400-1818-188 网址:www.1234567.com.cn 109 、 上海 好买 基金 销售 有 限公司 注册地 址: 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室


办公地 址: 上 海市 浦东 新 区浦东 南 路 1118 号鄂 尔多 斯国际 大 厦 903 ~906


法定代 表人: 杨文 斌


客服电 话: 400-700-9665


联系人: 张茹


联系电 话: 021-58870011


传真: 021-68596916


网址: www.ehowbuy.com 110 、 蚂蚁( 杭州) 基金 销售 有限公 司 注册地 址: 杭州 市余 杭区 仓前街 文一 西 路 1218 号 1 栋 202 室 法人代 表: 陈柏 青 联系人 :徐 昳绯 电话:021-60897840 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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38 传真:0571-26698533 客服电 话:4000-766-123 网址: www.fund123.cn 111 、上 海长 量基 金销 售投 资顾问 有限 公司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区高翔 路 526 号 2 幢 220 室 办公地 址: 上海 市浦 东新 区浦东 大 道 555 号裕 景国 际 B 座 16 层 法定代 表人 :张 跃伟 客服电 话:400-820-2899 网址:www.erichfund.com 112 、 浙江 同花 顺基 金销 售 有限公 司


注册地 址: 杭州 市西 湖区 文二西 路 1 号元 茂大 厦 903 室 办公地 址: 浙江 省杭 州市 西湖区 翠柏 路 7 号电 子商 务产业 园 2 号楼


法人代 表: 凌顺 平 联系人 :林 海明


电话:0571-88911818-8580 ? 传真:0571-88911818-8002 客服电 话:


4008-773-772 网站地 址 :www.5ifund.com 113 、 上海 利得 基金 销售 有 限公司 注册地 址: 上海 市宝 山区 蕴川 路 5475 号 1033 室 办公地 址: 上海 市浦 东新 区峨山 路 91 弄 61 号 1 幢 14 层 法定代 表人 :李 兴春 传真:021-50583633 电话:021-50583533 客服电 话:400-921-7755 网址:www.leadfund.com.cn


114 、 南京 苏宁 基金 销售 有 限公司 注册地 址: 南京 市玄 武区 苏宁大 道 1-5 号 办公地 址: 南京 市玄 武区 苏宁大 道 1-5 号 法定代 表人 :刘 汉青 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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39 客服电 话:95177 网址:https://www.snjijin.com/ 115 、 北京 钱景 基金 销售 有 限公司 注册地 址: 北京 市海 淀区 丹棱 街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012


办公地 址: 北京 市海 淀区 丹棱 街 6 号 中关 村金 融大 厦(丹 棱 soho)1008 法定代 表人 :赵 荣春 联系人 :魏 争 网站:www.qianjing.com


客服电 话:400-893-6885


116 、 上海 万得 投资 顾问 有 限公司 注册地 址: 中 国( 上海 ) 自由贸 易试 验区 福山 路 33 号 11 楼 B 座 办公地 址: 上海 市浦 东新 区福山 路 33 号 8 楼 法定代 表人 :王 廷富 联系人 :姜 吉灵 联系电 话:021-5132 7185 传真:021-5071 0161 客服电 话:400-821-0203 117 、 泰诚 财富 基金 销售 ( 大连) 有限 公司 注册地 址: 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙 园 3 号 法定代 表人 :林 卓 联系人 :张 晓辉 电话:0411-88891212 传真:0411-84396536 客服电 话:400-6411-999 网址:www.taichengcaifu.com 118 、 上海 基煜 基金 销售 有 限公司 注册地址: 上海市崇 明县 长兴镇路潘 园公路 1800 号 2 号楼 6153 室 (上海 泰和经济 发展区 ) 办公地 址: 上海 市杨 浦区 昆明路 518 号 a1002 室 法定代 表人 :王 翔 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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40 联系人 :安 彬 客服电 话: (021 )6537 0077 网址:www.jiyufund.com.cn 119 、 上海 凯石 财富 基金 销 售有限 公司 注册地 址: 上海 市黄 浦区 西藏南 路 765 号 602-115 室 法定代 表人 :陈 继武 客服电 话:4000178000 联系人 :葛 佳蕊 电话:021-63333319 传真:021-63332523 网址:www.vstonewealth.com 120 、 上海 中正 达广 投资 管 理有限 公司 注册地 址: 上海 市徐 汇区 龙腾大 道 2815 号 302 室 办公地 址: 上海 市徐 汇区 龙腾大 道 2815 号 3 楼 法定代 表人 :黄 欣 公司电 话:021-3376 8132 客服电 话:400-6767-523 网址:http://www.zzwealth.cn/ 121 、 武汉 市伯 嘉基 金销 售 有限公 司 注册地 址: 湖北 省武 汉市 江汉区 武汉 中央 商务 区泛 海国 际 SOHO 城 (一期 ) 第 7 栋 23 层 1 号、4 号 法定代 表人 :陶 捷 联系人 :杨 帆 电话:027-87006003/87006009 网站:www.buyfunds.cn 公司传 真:027-87006010 客服电 话:400-027-9899 122 、 上海 陆金 所资 产管 理 有限公 司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼 09 单元 法定代 表人 :郭 坚 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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41 办公地 址: 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼


联系人 :宁 博宇 客服电 话:4008219031 网站:www.lufunds.com 123 、 珠海 盈米 财富 管理 有 限公司 注册地 址: 珠海 市横 琴新 区宝华 路 6 号 105 室-3491 法定代 表人 :肖 雯 办公地 址: 广州 市海 珠区 琶洲大 道 东 1 号 保利 国际 广场南 塔 12 楼 B1201-1203 联系人 :黄 敏嫦 网站:www.yingmi.cn 客服电 话:020-89629066 124 、 和耕 传承 基金 销售 有 限公司 注册地 址: 郑州 市郑 东新 区东风 东路 东、 康宁 街 北 6 号楼 6 楼 602 、603 房间 办公地 址: 郑州 市郑 东新 区东风 东路 东、 康宁 街 北 6 号楼 6 楼 602 、603 房间 法定代 表人 :李 淑慧 客服电 话:4000-555-671 网址:http://www.hgccpb.com/ 125 、 奕丰 金融 服务 (深 圳 )有限 公司 注册地 址: 深圳 市前 海深 港合作 区前 湾一 路 1 号 A 栋 201 室 (入 住深 圳市 前 海商务 秘 书有限 公司 ) 办公地 址: 深圳 市南 山区 海德三 路海 岸大 厦东 座 1115 室,1116 室及 1307 室





法 定代 表人 : TAN YIK KUAN 联系人 :叶 健


电话:0755-89460507


传真:0755-21674453 客服电 话:400-684-0500 网址:www.ifastps.com.cn 126 、 深圳 市金 斧子 基金 销 售有限 公司 注册地 址: 深圳 市南 山区 粤海街 道科 苑 路 16 号东 方 科技大 厦 18 楼


办公地 址: 深圳 市南 山区 粤海街 道科 苑路 科兴 科学 园 B3 单元 7 楼 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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42 法定代 表人 :赖 任军 联系人 :张 烨 电话:0755-66892301 传真:0755-26920530 客服电 话:4009302888 网址:https://www.jfz.com/ 127 、 北京 蛋卷 基金 销售 有 限公司 注册地 址: 北京 市朝 阳区 阜通东 大 街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507 法定代 表人 :钟 斐斐


客服电 话:4000618518 联系人 :袁 永娇 电话:010-61840688 传真:010-61840699 网址:https://danjuanapp.com


(二) 注册 登记 机构 名称: 大成 基金 管理 有限 公司 住所: 深圳 市福 田区 深南 大道 7088 号招 商银 行大 厦 32 层 办公地 址: 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号招 商银 行 大厦 33 层 法定代 表人 :刘卓 电话:0755-83183388 传真:0755-83195229 联系人 : 黄 慕平 (三) 律师 事务 所和 经办 律师 名称: 北京 市金 杜律 师事 务所 注册地 址: 北京 市朝 阳区 东三环 中 路 7 号 财富 中心 写字 楼 A 座 40 层 办公地 址: 北京 市朝 阳区 东三环 中 路 7 号 财富 中心 写字 楼 A 座 40 层 负责人 :王 玲 电话:0755-22163333 传真:0755-22163390 经办律 师: 靳庆 军、 冯艾 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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43 联系人 :冯 艾 (四) 会计 师事 务所 和经 办注册 会计 师 名称: 普华 永道 中天 会计 师事务 所( 特殊 普通 合伙 )


住所: 中国( 上海) 自由 贸易 试验区 陆家 嘴环 路1318 号 星展银 行大 厦6 楼


办公地 址: 上海 市黄 浦区 湖滨路202 号企 业天 地2号 楼普华 永道 中心11 楼


执行事 务合 伙人 :李 丹


电话:021-23238189


联系人 :俞 伟敏


经办注 册会 计师 :张 振波 、俞伟 敏


四.基金的名称 本基金 名称 :大 成财 富管 理 2020 生 命周 期证 券投 资 基金 五.基金的类型 混合型 基金 六.基金的运作方式


契约型 、开 放式 七.基金的投资目标 本基金投资于具 有良好流 动性的权益证券 、固定收 益证券和/ 或货币市场工 具 等,通过 调整资 产配 置策 略和 精选 证券 , 以 超越 业绩 比较 基 准, 寻求 在一 定风 险承 受 水平下 的当 期收 益和资 本增 值的 整体 最大 化。在 2020 年 12 月 31 日 以前, 本基 金侧 重于 资本 增值, 当期 收 益为辅 ; 在 2020 年 12 月 31 日 之后 ,本 基金 侧重 于 当期收 益, 资本 增值 为辅 。 八.基金的投资方向 (二) 投资 范围 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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44 本 基金 投资 于具 有良 好流动 性的 金融 工具 ,包 括国内 依法 发行 上市 的股 票、债 券及 中 国证监 会允 许基 金投 资的 其他金 融工 具 。 本 基金 持 有的现 金 (不 包括 结算 备 付金 、 存 出保 证 金、应 收申 购款 等) 以及 到期日 在一 年以 内的 政府 债券的 比例 不低 于基 金资 产净值 的 5% 。 本 基金 根据 时间 的变 化逐步 调整 权益 类证 券和 固定收 益类 (及 货币 市场 工具) 证券 的 资产配 置比 例。 本基金 各个 时间 段的 资产 配置比 例如 下表 所示 : 时间段 权益类证券 比例范围 固定收益类证券及货 币市场工具比例范围 基金合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日 0—95% 5% —100% 2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 0—75% 25% —100% 2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 0—50% 50% —100% 2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 0—20% 80% —100% 在 特殊 市况 下或 有足 够而合 理的 理由 时, 基于 投资者 利益 最大 化的 原则 ,在不 损害 投 资者利 益且 不违 背法 律法 规的前 提下 , 本 基金 在履 行 相应程 序后 , 可 适当 偏离 上 述比例 范围 , 并予以 公告 。 九.基金的投资策略 本 基金 在组 合构 建中 强调风 险收 益比 的合 理优 化,将 纪律 性和 科学 性结 合起来 ,建 立 较全面 的资 产、 个券 投资 价值评 价体 系, 不断 优化 投资组 合配 置。 本 基金 的投 资策 略分 为两个 层次 :第 一个 层次 是资产 配置 策略 ,即 在权 益类证 券、 固 定收益 证券 和货 币市 场工 具之间 的配 置比 例 ; 第 二个 层次是 权益 类证 券和 固定 收益类 证券 等 的投资 。 1、资 产配 置策 略 随 着时 间的 流逝 ,从 整体趋 势来 看, 本基 金投 资于权 益类 证券 的比 例持 续递减 ,投 资 于固定 收益 类或 货币 市场 工具的 比例 持续 增加 , 使得 整个基 金组 合的 资产 配置 变得相 对更 加 稳健, 从追 求资 本增 值为 主转变 为追 求当 期收 益为 主。 在 前期 ,本 基金 类似 于一只 股票 型或 偏股 型基 金,风 险收 益水 平相 对较 高,投 资方 法 相对进 取 , 以 获得 较高的 资本投 资回 报 。 以 后, 逐 步演变 为 一 只低 风险 债券 型基金 , 风险 收 益水平 相对 较低 , 投资方 法趋于 稳健 , 以获 得稳定 的当期 收益 。 这种 演变是 渐进的 , 以适 应 投资者 随着 年龄 增长 或者 剩余期 限的 减少 而逐 渐降 低风险 偏好 的要 求。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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45 2、权 益类 证券 投资 策略 (1) 配置 战术 品种 和战 略 品种 基 金既 要持 有保 证现 实需求 的战 术性 品种 ,也 要持有 保证 未来 发展 的战 略性品 种。 战 术性品 种往 往是 市场 已经 高度认 同 、 大 量资 金涌 入 的热门 品种 , 一般 而言 , 能在短 期内 产生 良好的 收益 。 战略 性品 种 往往是 被市 场遗 忘 、 产 生 错误定 价的 冷门 品种 , 通 常短期 内收 益较 小,然 而长 期而 言往 往产 生高额 收益 。 本 基金 将在 基金 投 资 组合中 既配 置能 够产 生即 期收益 的战 术性 品种 ,也 配置能 够产 生 远期收 益的 战略 性品 种, 既保证 基金 的短 期收 益, 也可以 获得 长期 收益 。 (2) 突出 重点 行业 、重 点 个股 超 额收 益来 自于 对市 场时机 的判 断以 及对 行业 和个股 的把 握。 本基 金将 重视宏 观因 素 对行业 和企 业带 来的 影响 ; 采 用定 性与 定量 相结 合 的方法 , 对行 业的 未来 预 期做出 较为 准确 的判断 , 对 股票 未来 盈利 能 力及成 长性 进行 全面 的分 析, 发 现行 业的 价值 和未 来 的成长 潜力 , 挖掘价 值被 市场 低估 的股 票。 本基 金将 重点 投资 于 业绩持 续稳 定增 长 , 在 行 业内具 有垄 断地 位、行 业特 征与 世界 经济 发展和 中国 经济 发展 趋 势 相一致 ,现 金流 状况 良好 、负债 率较 低 , 预期销 售收 入、 净利 润快 速增长 并能 够维 持较 高的 净资产 收益 率的 上市 公司 。 (3) 不同 行业 的选 股思 路 不 同行 业和 公司 具有 不同的 经营 特征 和模 式, 本基金 将根 据不 同行 业的 特点, 运用 不 同的选 股方 法: ①对于 高速 增长 的行 业, 特别是 新兴 行业 ,基 本采 取普选 个股 的方 式选 择投 资标的 。 高 速成 长的 行业 中的 大部分 公司 都能 获得 良好 的收益 ,而 行业 竞争 格局 尚不清 晰, 并 不能断 定孰 优孰 劣, 因此 普选个 股有 助于 充分 分享 该行业 的高 速增 长。 ② 对于 高度 竞争 性行 业或者 处于 衰退 阶段 的行 业,此 类行 业中 部分 公司 经营优 良, 并 且获得 持续 发展 和长 久的 行业地 位 , 而 大部 分公 司 无法抵 御竞 争将 遭到 淘汰 。 因 此, 本基 金 将选择 管理 层的 经营 水平 和公司 的内 在竞 争力 较强 的上市 公司 , 估值 水平 视公 司的经 营发 展 态势而 定。 ③ 对于 周期 性行 业, 波动性 和周 期性 是其 主要 特征, 在行 业低 谷期 此类 股票会 被大 量 抛售 , 导 致投 资风 险较 大 。 对 于此 类股 票, 本基 金 的投资 重点 在于 当市 场预 期和市 场定 价发 生错误 时, 进行 波段 操作 ,充分 获取 超额 收益 。 3、固 定收 益类 证券 投资 策 略 固定收 益类 证券 的资 产配 置将随 着时 间的 推移 逐 步 增加。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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46 本 基金 将在 严格 控制 组合风 险的 前提 下, 进行 总体的 战略 资产 配置 。同 时,基 于收 益 的要求 , 在战 术资 产配置 、 类 属配 置、 个券 选择 和 交易执 行层 面上 实施 积极 的策略 , 以期 在 承担有 限风 险的 前提 下获 得较高 的投 资收 益 。 战 术 资产配 置上 , 本基 金将 通 过深入 分析 宏观 经济 、 政 策影 响和 市场 信 用利差 结构 等各 种变 量并 参照市 场基 准久 期 , 确 定 出目标 久期 。 类 属配置 上, 将通 过各 类属 资产的 比例 配置 、期 限配 置以及 市场 配置 实现 超额 收益。 个券选 择和 多样 化的 交易 策略将 成为 本基 金日 常获 取超额 收益 的重 要手 段。 (1) 战略 资产 配置 策略 战略资 产配 置通 过综 合宏 观经济 预测 、 情 景分 析和 申购、 赎回 现金 流情 况决 定。 其 中, 宏观经 济预 测主 要基 于定 性和定 量相 结合 的研 究报 告。 兼 顾申 购、 赎回 等方 面 的现金 流分 析, 确保基 金的 流动 性要 求。 (2) 战术 资产 配置 策略 本基金 将采 取以 “ 目 标久 期 ” 为中 心的 债券 资产 配置 方 式, 通过 分析 宏观 经济 、 政 策影响 等各种 变量 并参 照市 场基 准久期 ,借 助市 场收 益率 曲线结 构分 析和 市场 信用 利差结 构分 析 , 确定本 基金 债券 资产 配置 的组合 久期 和战 术资 产配 置策略 。 宏 观及 市场 分析 是债 券投资 确定 目标 久期 的重 要环节 ,本 基金 将基 于分 析结果 对市 场 利率变 化的 时间 、 方向 、 幅度做 出初 步预 测 。 此 外 , 本 基金 还将 借助 久期和 收益率 曲线 进行 组合的 目标 久期 决策 , 通 过 假定利 率变 化幅 度的 各种 情形, 分析 投资 组合 的风 险 -收益 状况 , 并根据 投资 组合 的风 险承 受能力 确定 组合 的目 标久 期区间 。 在此 基础 上, 本基 金还会 借助 情 景分析 方法 研究 收益 率曲 线变化 , 考察 投资 基准 和投 资组合 在收 益率 曲线 变化 时的风 险- 收 益特征 及久 期情 况, 最后 确定组 合在 某一 季度 内的 目标久 期区 间。 (3) 类属 配置 在确定 目标 久期 后, 本基 金将对 债券 资产 进行 类属 配置, 即在 对宏 观经 济、 市场利 率、 债券供 求等 分析 的基 础上 , 预 测各 类属 资产 预期 风 险及收 益情 况 , 考 虑债 券 品种期 限和 债券 市场流 动性 及收 益性 现状 , 确 定债 券资 产组 合在 国 债、 企业 债、 金融 债等 品 种之间 的类 属分 配。在 本基 金具 体进 行类 属配置 的过 程中 ,将 综合 考虑模 型辅 助和 主动 预测 相结合 的 方 法 。 在确定 目标 久期 和类 属资 产比例 后, 本基 金将 对长 、 中、 短期 债券 品种 进行 期限配 置, 根据不 同情 况, 决定 采用 子弹、 哑铃 或者 梯形 策略 实现不 同期 限债 券品 种的 搭配。 (4) 交易 策略 在 组合 构建 与调 整过 程中, 本基 金将 采用 一系 列凸度 策略 、收 益率 利差 策略和 回购 套 利等多 种交 易策 略, 以提 高组合 整体 投资 收益 率水 平、控 制组 合的 投资 风险 。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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47 十.基金的业绩比较 基准 时间段 业绩比 较基 准 基金合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日 75%× 新华 富时 中国 A600 指数+25%× 中 国债 券 总指数 2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 45%× 沪深 300 指数 +55%× 中 国债 券总 指数 2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 25%× 沪深 300 指数 +75%× 中 国债 券总 指数 2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 10%× 沪深 300 指数 +90%× 中 国债 券总 指数 注:大 成基 金管 理有 限公 司根据 《大 成财 富管 理 2020 生 命周 期证 券投 资基 金 基金合 同》 的 相关约 定 , 经 与基 金托 管 人协商 一致 , 并报 中国 证 监会备 案 , 自 2011 年 1 月 1 日 起 , 大 成 财富管 理 2020 生命 周期 证 券投资 基金 使用 的业 绩比 较基准 由原 “ 时间段 业绩比 较基 准 基金合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日 75%× 新华 富时 中国 A600 指数+25%× 中 国债 券 总指数 2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 45%× 新华 富时 中国 A600 指数+55%× 中 国债 券 总指数 2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 25%× 新华 富时 中国 A600 指数+75%× 中 国债 券 总指数 2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 10%× 新华 富时 中国 A600 指数+90%× 中 国债 券 总指数 ” 变更 为 “ 时间段 业绩比 较基 准 基金合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日 75%× 新华 富时 中国 A600 指数+25%× 中 国债 券 总指数 2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 45%× 沪深 300 指数 +55%× 中 国债 券总 指数 2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 25%× 沪深 300 指数 +75%× 中 国债 券总 指数 2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 10%× 沪深 300 指数 +90%× 中 国债 券总 指数 ” 在 本基 金的 运作 过程 中,如 果由 于外 部投 资环 境或法 律法 规的 变化 而使 得调整 业绩 比大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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48 较基准 更符 合基 金份 额持 有人的 利益 , 则基 金管 理 人可以 对业 绩比 较基 准进 行适当 调整 , 并 在报中 国证 监会 核准 后, 提前公 告后 予以 实施 。 十一.基金的风险收 益特 征 本基金 属于 生命 周期 型基 金,2020 年 12 月 31 日为 本基金 的目 标日 期。 从建 仓期结 束 起至目 标日 期止 , 本基 金 的风险 与收 益水 平将 随着 时间的 流逝 逐步 降低 。 即 本基金 初始 投资 阶段的 风险 收益 水平 接近 股票型 基金 ; 随着 目标 日 期的临 近 , 本 基金 逐步 发 展为一 只低 风险 债券型 基金 。 十二.基金投资组合 报告 基 金管 理人 的董 事会 及董事 保证 本报 告所 载资 料不存 在虚 假记 载、 误导 性陈述 或重 大 遗漏, 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。 基金托 管人 中国 银行 股份 有限公 司根 据基 金合 同规 定, 于 2018 年 3 月 20 日 复核了 本 报告中 的财 务指 标 、 净 值 表现和 投资 组合 报告 等内 容, 保证 复核 内容 不存 在 虚假记 载 、 误 导 性陈述 或者 重大 遗漏 。 本投资 组合 报告 所载 数据 取自大 成财 富管 理 2020 生命周 期证 券投 资基 金 2017 年 第四 季度 报 告, 截 至 2017 年 12 月 31 日 (财 务数 据未 经 审计) 。 1.报 告期 末基 金资 产组 合 情况 序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例(% ) 1 权益投 资 734,299,795.76 32.85 其中: 股票


734,299,795.76 32.85 2 基金投 资 - 0.00 3 固定收 益投 资


1,099,051,200.68 49.16 其中: 债券


1,099,051,200.68 49.16 资产支 持证 券


- 0.00 4 贵金属 投资 - 0.00 5 金融衍 生品 投资 - 0.00 6 买入返 售金 融资 产


348,575,002.86 15.59 其中: 买断 式回 购的 买入 返售金 融 资产


- 0.00 7 银行存 款和 结算 备付 金合 计


30,931,678.32 1.38 8 其他资 产


22,659,930.59 1.01 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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49 9 合计





2,235,517,608.21





100.00 2.报 告期 末按 行业 分类 的 股票投 资组 合 (1 ) 报告 期末 按行 业分 类 的境内 股票 投资 组合


代码 行业类 别 公允价 值( 元) 占基金 资产 净 值比例(%) A 农、林 、牧 、渔 业 - 0.00 B 采矿业 - 0.00 C 制造业 506,040,281.99 22.81 D 电力、 热力 、燃 气及 水生 产和供 应 业 39,143,626.64 1.76 E 建筑业 - 0.00 F 批发和 零售 业 53,821,680.00 2.43 G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 17,957.94 0.00 H 住宿和 餐饮 业 - 0.00 I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 20,271,122.55 0.91 J 金融业 48,698,462.00 2.19 K 房地产 业 - 0.00 L 租赁和 商务 服务 业 66,273,996.80 2.99 M 科学研 究和 技术 服务 业 - 0.00 N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 32,667.84 0.00 O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - 0.00 P 教育 - 0.00 Q 卫生和 社会 工作 - 0.00 R 文化、 体育 和娱 乐业 - 0.00 S 综合 - 0.00 合计 734,299,795.76 33.10 (2) 报告 期末 按行 业分 类 的 港通 股 投 资股 票投 资组 合 无 3.报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 股票 投资 明细 序号 股票代 码 股票名 称 数量( 股) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值比 例 (% ) 1 000858 五 粮 液 913,800 72,994,344.00 3.29 2 002236 大华股 份 2,943,300 67,960,797.00 3.06 3 002027 分众传 媒 4,706,960 66,273,996.80 2.99 4 002640 跨境通 2,812,000 53,821,680.00 2.43 5 600036 招商银 行 1,678,100 48,698,462.00 2.19 6 600885 宏发股 份 1,171,331 48,457,963.47 2.18 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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50 7 600485 信威集 团 3,172,393 46,285,213.87 2.09 8 603008 喜临门 2,444,911 45,206,404.39 2.04 9 002460 赣锋锂 业 617,000 44,269,750.00 2.00 10 000100 TCL 集团 11,011,137 42,943,434.30 1.94 4.报 告期 末按 债券 品种 分 类的债 券投 资组 合 序号 债券品 种 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 (% ) 1 国家债 券 - 0.00 2 央行票 据 - 0.00 3 金融债 券 217,104,136.06 9.79 其中: 政策 性金 融债 217,104,136.06 9.79 4 企业债 券 133,254,137.50 6.01 5 企业短 期融 资券 411,455,000.00 18.55 6 中期票 据 78,712,600.00 3.55 7 可转债 (可 交换 债) 6,777,827.12 0.31 8 同业存 单 251,747,500.00 11.35 9 其他 - 0.00 10 合计 1,099,051,200.68 49.54 5.报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 五名 债券 投资 明细 序号 债券代 码 债券名 称 数量( 张) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值比 例 (% ) 1 111717299 17 光 大银 行 CD299 1,400,000 138,208,000.00 6.23 2 011770022 17 常 城建SCP005 1,000,000 99,890,000.00 4.50 3 111716280 17 上 海银 行 CD280 1,000,000 98,730,000.00 4.45 4 136826 16 国网 01 878,630 84,568,137.50 3.81 5 108601 国开1703 707,697 70,614,006.66 3.18 6.报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 十名 资产 支持 证券 投资 明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 7.期 末按 公允 价值 占基 金 资产净 值比 例大 小排 序的 前五名 贵金 属投 资明 细 本基金 本报 告期 未投 资贵 金属。 8.期 末按 公允 价值 占基 金 资产净 值比 例大 小排 名的 前五名 权证 投资 明细 本基金 本报 告期 末未 持有 权证。 9.报 告期 末本 基金 投资 的 股指期 货交 易情 况说 明 (1) 报告 期末 本基 金投 资 的股指 期货 持仓 和损 益明 细 本基金 本报 告期 未投 资股 指期货 。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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51 (2) 本基 金投 资股 指期 货 的投资 政策 本基金 本报 告期 未投 资股 指期货 。 10.报 告期 末本 基金 投资 的国债 期货 交易 情况 说明 (1) 本期 国债 期货 投资 政 策 本基金 本报 告期 未投 资国 债期货 (2) 报告 期末 本基 金投 资 的国债 期货 持仓 和损 益明 细 本基金 本报 告期 未投 资国 债期货 (3) 本期 国债 期货 投资 评 价 本基金 本报 告期 未投 资国 债期货 11 . 投资 组合 报告 附注


(1)本基金 投资的 前十名 证券的发行 主体本 期 无 被 监管部门立 案调查 ,或在 报告编制 日前一 年内 受到 公开 谴责 、处罚 的情 形 。 (2) 基金 投资 的前 十名 股 票中 , 没 有投 资于 超出 基 金合同 规定 备选 股票 库之 外的股 票。 (3) 基金 的其 他资 产构 成 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 481,096.66 2 应收证 券清 算款 8,679,974.75 3 应收股 利 - 4 应收利 息 13,485,799.60 5 应收申 购款 13,059.58 6 其他应 收款 - 7 待摊费 用 - 8 其他 - 9 合计 22,659,930.59 (4) 报告 期末 基金 持有 的 处于转 股期 的可 转换 债券 明细 序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值


占基金 资产 净值比 例 (%) 1 123001 蓝标转 债 6,511,328.82 0.29 2 132003 15 清控 EB 266,498.30 0.01 (5) 报告 期末 前十 名股 票 中存在 流通 受限 情况 的说 明 序 号 股票代 码 股票名 称 流通受 限部 分的 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值比 例 (%) 流通受 限情 况说 明 1 600485 信威集 团 46,285,213.87 2.09 临时停 牌 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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52 (6) 由于 四舍 五入 原因 , 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。 十三.基金的业绩 (一) 本报 告期 基金 份额 净值增 长率 及其 与同 期业 绩比较 基准 收益 率的 比较 阶段 份额净 值 增长率 ① 份额净 值 增长率 标 准差② 业绩比 较基准 收益率 ③ 业绩比 较基准 收益率 标准差 ④ ①-③ ②-④ 2006.09.13-2006.12.31 38.77% 1.18% 33.50% 0.97% 5.27% 0.21% 2007.01.01-2007.12.31 136.19% 2.00% 104.24% 1.72% 31.95% 0.28% 2008.01.01-2008.12.31 -56.52% 2.18% -52.05% 2.29% -4.47% -0.11% 2009.01.01-2009.12.31 67.51% 1.80% 66.78% 1.53% 0.73% 0.27% 2010.01.01-2010.12.31 12.57% 1.52% -4.47% 1.17% 17.04% 0.35% 2011.01.01-2011.12.31 -24.03% 1.02% -8.95% 0.59% -15.08% 0.43% 2012.01.01-2012.12.31 -2.24% 0.97% 5.28% 0.57% -7.52% 0.40% 2013.01.01-2013.12.31 2.94% 1.07% -4.09% 0.63% 7.03% 0.44% 2014.01.01-2014.12.31 2.22% 0.93% 28.47% 0.55% -26.25% 0.38% 2015.01.01-2015.12.31 29.97% 2.01% 8.97% 1.12% 21.00% 0.89% 2016.01.01-2016. 12.31 -8.12% 0.80% -1.56% 0.37% -6.56% 0.43% 2017.01.01-2017.12.31 -6.63% 0.40% 4.21% 0.18% -10.84% 0.22% 2006.09.13-2017.12.31 134.16% 1.45% 173.66% 1.17% -39.50% 0.28% (二 ) 自 基金 合同 生效 以 来基金 份额 净值 的变 动情 况, 并与 同期 业绩 比较 基 准的变 动的 比较 大成 2020 基金 累计 份额 净 值增长 率与 同期 业绩 比较 基准收 益率 的历 史走 势对 比图 (2006 年 9 月 13 日至 2017 年 12 月 31 日) 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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53 注:1. 按基 金合 同规 定, 本基金 各个 时间 段的 资产 配置比 例如 下: 时间段 权益类 证券 比 例范围 固定收 益类 证券 及货 币市 场工具 比例 范围 基金合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日 0-95% 5% -100% 2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 0-75% 25% -100% 2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 0—50% 50% -100% 2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 0—20% 80% -100% 2.自基 金合 同生 效起 6 个 月内为 建仓 期 。 截 至报 告 期末本 基金 的各 项投 资比 例已达 到基 金合同 中规 定的 各项 比例 。 十四.基金的费用与 税收 (一) 与基 金运 作有 关的 费用 1.基 金运 作费 用种 类 (1) 基金 管理 人的 管理 费 ; (2) 基金 托管 人的 托管 费 ; (3) 基金 的证 券交 易费 用 ; (4) 基金 合同 生效 以后 的 信息披 露费 用; (5) 基金 份额 持有 人大 会 费用; (6) 基金 合同 生效 以后 的 会计师 费和 律师 费; 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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54 (7) 按照 国家 有关 法律 法 规规定 可以 列入 的其 他费 用。 2.基 金运 作费 用计 提方 法 、计提 标准 和支 付方 式 (1) 基金 管理 人的 管理 费 本基金 的年 管理 费率 如下 : 时间段 年管理 费率 基金合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日 1.5% 2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 1.4% 2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 1.2% 2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 0.8% 计算方 法如 下: H =E× 年管 理费 率÷ 当 年天 数 H 为 每日 应计 提的 管理 费 E 为 前一 日基 金资 产净 值 管理费 每日 计提 , 逐日累 计, 对于 已确 认的 管理费 , 由 基金 托管 人按 月划付 。 基 金管 理 人应于次月 前 5 个工作 日 内将上月已 确认管 理费的 计算结果书 面通知 基金托 管人并做出 划 付指令 ;基 金托 管人 应在 次月 前 10 个 工作 日内 完成 复核, 并从 基金 财产 中一 次性支 付已 确 认管理 费给 基金 管理 人。 (2) 基金 托管 人的 托管 费 本基金 的年 托管 费率 如下 : 时间段 年托管 费率 基金合 同生 效日 至 2015 年 12 月 31 日 0.25% 2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 0.23% 2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 0.20% 计算方 法如 下: H=E× 年 托管 费率÷ 当年 天 数 H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费 E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 托管费 每日 计提 , 逐日累 计, 对于 已确 认的 托管费 , 由 基金 托管 人按 月划付 。 基 金管 理 人应于次月 前 5 个工作 日 内将上月已 确认托 管费的 计算结果书 面通知 基金托 管人并做出 划 付指令 ;基 金托 管人 应在 次月 前 10 个 工作 日内 完成 复核, 并从 基金 财产 中一 次性支 付已 确大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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55 认托管 费给 基金 托管 人。 (3) 本条 第 1 款第 (3 ) 至第(7)小 项 费用 由基 金 管理人 和基 金托 管人 根据 有关法 规 及相应 协议 的规 定, 列入 当期基 金费 用。 3.不 列入 基金 费用 的项 目 本条 第 1 款 约定 以外 的其 他费用 , 以及 基金 管理 人和 基金托 管人 因未 履行 或未 完全履 行 义务导 致的 费用 支出 或基 金财产 的损 失等 不列 入基 金费用 。 基金 合同 生效 之 前的律 师费 、 会 计师费 和信 息披 露费 用等 不得从 基金 财产 中列 支。 4.基 金管 理费 、基 金托 管 费的调 整 基金管 理人 和基 金托 管人 等可根 据基 金发 展情 况调 整基金 管理 费率 、 基金 托管 费率等 相 关费率 或改 变收 费模 式 。 调高基 金管 理费 率 、 基 金 托管费 率 , 须 召开 基金 份 额持有 人大 会审 议, 除非 获得 监管 机构的 豁免 、 基 金合 同或 相关法 律法规 另有 规定 ; 调低基 金管理 费率 、 基 金托管 费率 等相 关费 率或 在不提 高整 体费 率水 平的 情况 下 改变 收费 模式 , 无须 召开基 金份 额 持有人 大会 。 基金管 理人 最迟 于新 的费 率实施 日 前 2 日 在至 少一 种中国 证监 会指 定媒 体上 予以公 告 , 并报中 国证 监会 备案 。 (二) 与基 金销 售相 关费 用 1.基 金收 费模 式的 分类 与 基金份 额的 分类 本基金 分 为 A 类和 B 类两 种收费 模式 ,对 应 A 类和 B 类 两种 不同 的份 额。 A 类 收费模 式是 指前 端收 费模式 ,投 资者 选择 A 类 ,需要 在认 (申 )购 时一 次性交 纳 认 ( 申) 购费 用 ;B 类收 费模式 是指 后端 收费 模式 , 投 资者 选择 B 类, 在认 (申 ) 购 时无 需 交纳认 (申 )购 费用 ,而 是在赎 回时 交纳 认( 申) 购费用 。 投资者 在认 (申 )购 本基 金时, 每笔 认( 申) 购只 能选 择 A 类或 B 类之 一种 。 本基金 将来 若增 加新 的收 费模式 , 对应 地, 可能 会 增加新 的基 金份 额种 类 , 并可能 需计 算新基 金份 额类 别的 基金 份额净 值。 2.申 购费 率 本基金 申购 费用 由基 金申 购人承 担 , 不 列入 基金 财 产, 主要 用于 本基 金的 市 场推广 、 销 售、客 户服 务等 各项 费用 。 (1)A 类基 金份 额( 采用 前端收 费模 式) 申购 费率 如下: 申购金 额 M 基金合 同生 效日 至 2010 2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 2021 年 1 月 1 日以及 该日大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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56 年 12 月 31 日 月 31 日 月 31 日 以后 M <50 万 1.50% 1.40% 1.20% 1.00% 50 万≤M <200 万 1.20% 1.10% 1.00% 0.80% 200 万≤M <500 万 0.80% 0.70% 0.60% 0.50% M≥ 500 万 每笔 1000 元 每笔 1000 元 每笔 1000 元 每笔 1000 元 (2)B 类 基金 份额 (采 用 后端收 费模 式) 申购 费率 如下: 持有基 金时 间 T 2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 T <1 年 1.80% 1 年≤T <2 年 1.20% 2 年≤T <3 年 0.80% 3 年≤T <5 年 0.40% T≥5 年 0 注: 在 2020 年 12 月 31 日 以后, 本基 金后 端申 购费 率将另 行公 告。 3.赎 回费 率 本基金 赎回 费用 由基 金赎 回人承 担 , 在 基金 份额 持 有人赎 回基 金份 额时 收取 。 赎 回费 率 为 0.30 %。 本基 金对 持续 持有基 金份 额少 于 7 日的 投资人 收 取 1.5% 的赎 回费 ,将赎 回费 全 额计入 基金 财产 ;对 持续 持有基 金份 额长 于 7 日(含 7 日) 的投 资人 收取 的 赎回费 ,将 不 低于赎 回费 总额 的 25% 归 入基金 财产 。 持有基 金时 间 T 适用的 赎回 费率 T <7 日 1.5% T ≥7 日 0.3% 4.基金管理 人可以 根据法 律法规的规 定,在 合适时 机推出销售 服务费 收费模 式。通过 该模式 申购 获得 的基 金份 额为 C 类 基金 份额 。投 资 者申购 赎回 C 类基 金份 额 时无须 交纳 申 购费和 赎回 费 , 而 是按 照 一定的 费率 从基 金财 产中 按日计 提销 售服 务费 。 销 售服务 费用 于支 付销售 机构 佣金 、 营销 费 用以及 基金 份额 持有 人服 务费等 。 基金 管理 人应 通 过定期 的审 计和 监察稽 核监 督销 售服 务费 的支出 和使 用情 况 , 确 保 其用于 约定 的用 途 。 相 关 年度报 告应 对该 项费用 的列 支情 况做 专项 说明。 5.网 上交 易费 率, 请见 有 关网站 公告 。 6.基金管理 人可以 在法律 法规和基金 合同规 定范围 内调整申 购 费率、 赎回费 率和销售 服务费 率 。 费 率如 发生 变 更, 基金 管理 人应 最迟 于 实施 前 2 日 在至 少一 种中 国证监 会指 定媒 体上予 以公 告。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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57 7.申 购份 额与 赎回 支付 金 额的计 算方 式 (1) 基金 申购 份额 的计 算 : ①A 类基 金份 额( 采用 前 端收费 模式 ) 净申购 金额= 申购 金额/ (1+ 申 购费 率) 申购费 用= 申 购金 额- 净申购金额 申购份 额= 净 申购 金额/T 日基金 份额 净值 ②B 类基 金份 额( 采用 后 端收费 模式 ) 申购份 额= 申购 金额÷T 日 基金份 额净 值 ③说明 :投 资者 以同 样的 金额申 购本 基金 时, 选择 B 类收 费模 式得 到的 申购 份额将 比 选择 A 类收 费模 式多, 但 需在赎 回时 交纳 申购 费。 (2) 基金 净赎 回金 额的 计 算: ①A 类基 金份 额( 采用 前 端收费 模式 ) 赎回总 额= 赎回 份数×T 日 基金份 额净 值 赎回费 用= 赎回 总额× 赎回 费率 赎回金 额= 赎回 总额 -赎 回费用 ②B 类基 金份 额( 采用 后 端收费 模式 ) 赎回总 额= 赎回 份额×T 日 基金份 额净 值 赎回费 用= 赎回 总额× 赎回 费率 后 端 认 购/ 申 购 费 用 = 赎 回 份 额× 认购/ 申 购 申 请 日 的 基 金 份 额 净 值× 该 部 分 份 额 对 应 的 后端认 购/ 申 购费 率 赎回金 额= 赎回 总额 -赎 回费用 -后 端认 购/ 申 购费 用 8.基 金转 换费 用详 见有 关 公告。 (三) 基金 税收 本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ,依 照国 家法 律法规 的规 定履 行纳 税义 务。 十五.对招募说明书 更新 部分的说明 本更新 的招 募说 明书 依据 《中 华人 民共 和国 证券 投 资基金 法》 、 《 公开 募集 证 券投资 基金 运作管 理办 法》 、 《 证券 投 资基金 销售 管理 办法 》 、 《 证券投 资基 金信 息披 露管 理办法 》 、 《公 开 募集开 放式 证券 投资 基金 流动性 风险 管理 规定 》 及 其他有 关法 律法 规的 要求 , 对 2017 年 10大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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58 月 28 日公 布的 《大 成财 富 管理 2020 生命 周期 证券 投 资基金 更新 招募 说明 书(2017 年第 2 期) 》 进行 了更 新, 本更 新 招募说 明书 主要 更新 的内 容如下 : 1.根 据最 新资 料, 更新 了 “三、 基金 管理 人” 部分 。 2.根 据最 新资 料, 更新 了 “四、 基金 托管 人” 部分 。 3.根 据最 新资 料, 更新 了 “五、 相关 服务 机构 ”部 分。 4.根 据最 新数 据, 更新 了 “十、 基金 的投 资” 部分 。 5.根 据最 新数 据, 更新 了 “十一 、基 金业 绩” 部分 。 6.根 据最 新公 告, 更新 了 “二十 四、 其他 应披 露的 事项” 。 7.根 据最 新情 况, 更新 了 “二十 五、 招募 说明 书更 新部分 的说 明” 。 大成基 金管 理有 限公 司 二〇一 八年 四 月 二十 七 日