华 宝标普美 国品质 消费股票 指数 证券投资 基金 （LOF ）
招 募说明书 （更新 ）摘要
2018 年第 1 号
基金管理人： 华宝基金管理有限公司
基金托管人： 中国 建设银行股份有限公司
【重要提示 】
本基金 根据 2015 年 5 月 21 日中国 证券监督 管理 委员会 《关于准 予 华宝标 普美国品 质消
费股票指数 证券投资 基金 （LOF ） 注册的批复》 （ 证监 许可 ［2015］955 号） 和 2016 年 1 月
20 日 《关于 华 宝标普 美国品质 消费股票 指数证券 投资 基金 （LOF ） 延期募集备 案的回函 》 （机
构部函［2016 ］126 号）进行 募集。
基金管理人 保证 《 华宝 标普美 国品质消 费股票指 数证 券投资基金(LOF) 招募说 明书》 ( 以
下简称“招募说明书”或“本招募说明书”) 的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会注 册， 但中国 证监会对 本基金募 集的注册， 并不表明其 对本基金 的价值和 收益作出
实质性判断 或保证， 也 不表明投 资于本基 金没有风 险 。 中国证监会 不对基金 的投资价 值及市
场前景等作 出实质性 判断或者 保 证。
本基金主要 投资于美国 证券市 场， 基 金净值会 因为美国 证券市场 波动等因 素产生波 动 。
投资者在投 资本基金 前， 需充分 了解本基 金的产品 特 性， 并承担基 金投资中 出现的各 类风险，
包括： 政治风险 、 海外市 场风险、 政府管制 风险、 汇 率风险、 法律 风险、 利率 风险、 税 务风
险、 境外 上市公司 经营风险 ， 开放 式基金的 一般风险 ， 如： 流动性风 险 、 管 理风险 、 操作或
技术风险、 合规 性风险、 交 易对手的 信用风险、 大宗交 易风险等。 另外， 本基金 为 指数 基金 ，
其特定风险 包括 指数 化投资的 风险、 标的 指数回报 与 股票市场平 均回报偏 离的风险、 标的指
数波动的风 险、 标的指 数编制的 风险、 跟 踪误差的 风 险、 标的指数 变更的风 险 、 股指 期货及
其他衍生品投资 的风险 等。 本基金为股 票型基金， 预 期风险与预期收 益水平高于 混合基金、
债券基金与货币 市场基金。 本基金为指 数基金，主 要 采用完全复制法 跟踪标的指 数的表现，
具有与标的 指数相似 的风险收 益特征。
投 资有风 险， 投 资者在 进行投 资决策 前，请 仔细阅 读本 基金的 招募说 明书及 基金合 同
等信息披露 文件 ， 并根 据自身的 投资目 的、 投资期 限 、 投资经验、 资产状况 等判断基 金是否
和 投资者 的 风险承受 能力相适 应 ， 自主判断 基金的投 资价值， 自主做 出投资决 策， 自行承担
投资风险 。
基金的 过往业绩 并不预示 其未来表 现 ， 基金管理 人管理的其 他基金的 业绩也不 构成对本
基金业绩表 现的保证 。
基金管 理人依照 恪尽职守、 诚 实信用、 谨慎 勤勉 的原则管理 和运用基 金财产， 但不 保证
投资于本基 金一定盈 利，也不 保证最低 收益。
基 金管理 人提醒 投资者 基金投 资的“ 买者自 负”原 则， 在投资 者作出 投资决 策后， 基
金运营状况 与基金净 值变化导 致的投资 风险，由 投资 者自行负担 。 本招募说明 书 摘要所 载内容截 止日为 2018 年 3 月 18 日， 有关财务数 据和净值 表现 数据
截止日为 2017 年 12 月 31 日 ， 财务数据 未经审 计 。
一、基金合同 生效日
本基金基金 合同生效 日：2016 年 3 月 18 日
二、基金管理人
（一）基金 管理人概 况
名称：华宝 基金管理 有限公司
住所：中国 （上海） 自由贸易 试验区世 纪大道 100 号 上海环球金 融中心 58 楼
办公地址： 中国（上 海）自由 贸易试验 区世纪大 道 100 号上海环球 金融中 心 58 楼
法定代表人 ： 孔祥清
总经理：HUANG Xiaoyi Helen （黄小薏）
成立日期：2003 年 3 月 7 日
注册资本：1.5 亿元人 民币
电话：021-38505888
联系人：章 希
股权结构 ： 中方股 东华宝信 托有限责 任公司持 有 51% 的股份， 外方股东 Warburg Pincus
Asset Management, L.P. 持有 49% 的股份。
（二）基金 管理人主 要人员情 况
1、 董事会成员
孔祥清先生， 董 事长， 硕士， 高 级会计师。 曾 任宝钢计 财部资金处 主办、 主管、 副处 长，
宝钢集团财 务有限公 司总经理。 现任华宝 基金管理 有 限公司董事 长、 华宝投 资有限公 司副总
经理、 法兴华 宝汽车租 赁 （上海 ） 有限公 司董事长 、 华宝信托有 限责任公 司董事、 华宝都鼎
（上海）融 资租赁有 限公司董 事长、中 国太平洋 保险 （集团）股 份有限公 司董事。
HUANG Xiaoyi Helen （黄小 薏 ）女士， 董事，硕 士。 曾任加拿大 TD Securities 公司金
融分析师，Acthop 投资公 司财务总 监。2003 年 5 月 加入华宝基 金管理有 限公司， 先后担任
公司营运总 监、董事 会秘书、 副总经理 ，现任华 宝基 金管理有限 公司总经 理。
Michael Martin 先生，董 事，博 士。曾任 Wachtell Lipton Rosen & Katz 律 师助理；
第一波士顿银行董 事总经理； 瑞银证券董事 总经理；Brooklyn NY Holdings 总裁；现任 美国华平投资 集团全球 执行委员 会成员、 全球金融 行业 负责人、 董事 总经理， 美国 Financial
Engines 董事 、加拿 大 DBRS 董 事、美国Mariner Finance 董事。
周朗朗先生， 董事， 本科。 曾任瑞 士信贷第 一波士顿 （加拿大） 分析 师； 花旗银 行 （香
港） 投资银行 部分析师 ； 现任美 国华平集 团中国金 融 行业负责人、 董事总经 理， 华融 资产管
理股份有限 公司董事 ，上海灿 谷投资管 理咨询服 务有 限公司董事 。
胡光先生， 独 立董事， 硕士。 曾 任美国俄 亥俄州舒 士 克曼律师事 务所律师、 飞利浦电 子
中国集团法 律顾问、 上海 市邦信阳 律师事务 所合伙人 。 现任上海胡光 律师事务 所主任、 首席
合伙人。
尉安宁先生， 独立董事 ， 博士。 曾任宁 夏 广播电视 大 学讲师， 中国 社会科学 院经济研 究
所助理研究 员， 世界银行 农业经济 学家， 荷兰合 作银 行东北亚区 食品农业 研究主管， 新 希望
集团常务副 总裁，比 利时富通 银行中国 区 CEO 兼上 海 分行行长， 山东亚太 中慧集团 董事长。
现任上海谷 旺投资管 理有限公 司董事长 。
陈志宏先生， 独立董事 ， 硕士。 曾任毕马 威会计师 事 务所合伙人、 普华永道 会计师事 务
所合伙人, 苏 黎世金融 服务集团 中国区董 事长,华 彬国 际投资（集 团）有限 公司高级 顾问。
2、监事会成 员
朱莉丽女士， 监事， 硕 士。 曾就 职于美林 投资银行 部 、 德意志银行 投资银行 部； 现任 美
国华平集团 执行董事 。
杨莹女士， 监 事， 本科。 曾 在三九 集团、 中国 平安保 险 （集团） 股份 有限公司、 永亨银
行（中国） 有限公司 、中国民 生银行工 作，现任 华宝 投资有限公 司风控合 规部总经 理。
贺桂先先生， 监事， 本 科。 曾任 华宝信托 投资有限 责 任公司研究 部副总经 理； 现任华 宝
基金管理有 限公司营 运副总监 。
王波先生， 监 事， 硕士 。 曾任上 海证券报 记者； 现任 华宝基金管 理有限公 司市场总 监兼
战略策划部 总经理。
3、总经理及 其他高级 管理人员
孔祥清先生 ，董事长 ，简历同 上。
HUANG Xiaoyi Helen （黄小薏 ）女士， 总经理， 简历 同上。
向辉先生， 副 总经理 ， 硕士。 曾 在武汉长 江金融审 计 事务所任副 所长、 在长 盛基金管 理
有限公司市场部 任职。2002 年加入华 宝基金管理有 限公司参与公司 的筹建工作 ，先后担任
公司清算登 记部总经 理、营运 副总监、 营运总监,现 任华宝基金 管理有限 公司副总 经理。
欧江洪先生，副 总经理，本 科。曾任宝 钢集团财务部 主办、宝钢集团 成本管理处 主管、宝钢集团办公室 （董事会办 公室）主管/ 高级秘书、 宝钢集团办公厅 秘书室主任 、华宝投资
有限公司总 经理助理 兼行政人 事部总经 理、 党委组织 部部长， 党委办 公室主任、 董 事会秘书
等职务。现 任华宝基 金管理有 限公司副 总经理。
刘月华先生， 督察长， 硕士。 曾 在冶金工 业部、 国 家 冶金工业局、 中国证券 业协会 等单
位工作。现 任华宝基 金管理有 限公司督 察长。
4、 本基 金 基金经 理
周晶先生， 博 士。 先后 在美国德 州奥斯丁 市德亚资 本 、 泛太平洋证 券 （美国 ） 和汇丰 证
券 （美国 ） 从事数 量分析 、 另类投 资分析和 证券投资 研究工作。2005 年至 2007 年 在华宝基
金管理有限公司任内 控审计风险管理 部主管，2011 年再次加入华宝基金 管理有限公司任 策
略部总经理 兼首席策 略分析师 ，现任国 际业务部 总经 理。2013 年 6 月至 2015 年 11 月 任华
宝成熟市场 动量优选 证券投资 基金基金 经理，2014 年 9 月起兼任华宝标 普石油 天然气上 游
股票指数证 券投资基 金(LOF) 基金 经理，2015 年 9 月至 2017 年 8 月任华宝中国互联 网股票
型 证券 投资基 金基 金经 理。2016 年 3 月 任华宝 标普美 国品 质消费 股票 指数 证券投 资基 金
（LOF ） 基金经理。 2016 年 6 月兼任华 宝标普香 港上市 中国中小盘 指数证券 投资基金 （LOF ）
基金经理，2017 年 4 月 任华宝港 股通恒生 中国（香 港 上市）25 指数证券 投资基金 （LOF ）
基金经理，2018 年 3 月兼任华 宝港股通 恒生香 港 35 指数证券投 资基金（LOF) 基 金经理 。
5、 权益投资 决策委员 会成员
刘自强先生， 投 资 总监、 华宝 动力组合 混合型证 券投 资基金基金 经理、 华宝高 端制造股
票型证券投 资基金基 金经理、 华 宝国策导 向混合型 证 券投资基金 基金经理、 华宝未来 主导产
业灵活配置 混合型证 券投资基 金基金经 理。
闫旭女士， 投资总监 、 国内 投资部总 经理、 华 宝行业精 选混合型证 券投资基 金基金经 理、
华宝收益增长混 合型证券投 资基金基金 经理、华宝 稳 健回报灵活配置 混合型证券 投资基金、
华宝智慧产 业灵活配 置混合型 证券投资 基金基金 经理 。
胡戈游先生， 助 理投资总 监、 华宝宝康 消费品证 券投 资基金基金 经理、 华宝品 质生活股
票型证券投 资基金基 金经理、 华宝核心 优势灵活 配置 混 合型证券 投资基金 基金经理 。
曾豪先生， 研究部总 经理，华 宝先进成 长混合型 证券 投资基金基 金经理。
蔡目荣先生， 国 内投资部 副总经理、 华 宝多策略 增长 开放式证券 投资基金 基金经理、 华
宝资源优选 混合型证 券投资基 金基金经 理。
6、上述人员 之间不存 在近亲属 关系 。
（三）基金 管理人职 责 基金管理人 应严格依 法履行下 列职责：
1 、依法 募集资 金， 办 理或者 委托经 中国证 监会认 定的 其他机 构代为 办理基 金份额 的
发售、申购 、赎回和 登记事宜 ；
2、办理本基 金备案手 续；
3、对所管理 的不同基 金财产分 别管理、 分别记 账， 进行证券投 资；
4、按照基金 合同的约 定确定基 金收益分 配方案 ，及 时向基金份 额持有人 分配收益 ；
5、进行基金 会计核算 并编制基 金财务会 计报告 ；
6、编制季度 、半年度 和年度基 金报告；
7、计算并公 告基金资 产净值， 确定基金 份额申 购、 赎回价格；
8、办理与基 金财产管 理业务活 动有关的 信息披 露事 项；
9、按照规定 召集基金 份额持有 人大会；
10 、保存基 金财产管 理业务活 动的记录 、账册、 报表 和其他相关 资料；
11 、以基 金管理人 名义 ，代表基 金份额持 有人利益 行 使诉讼权利 或者实施 其他法律 行
为；
12 、 中国证 监会规定 的其他职 责。
（四）基金 管理人承 诺
1、 基金管理人 将遵守 《基 金法》 、 《 中 国人民共 和国 证 券法》 等法律法 规的相 关规定，
并建立健全 内部控制 制度，采 取有效措 施，防止 违法 违规行为的 发生。
2、基金管理 人不 得有 下列行为 ：
（1 ） 将其固 有财产或 者他人财 产混同于 基金财 产从 事证券投资 ；
（2 ） 不公平 地对待其 管理的不 同基金财 产；
（3 ） 利用基 金财产或 者职务之 便为基金 份额持 有人 以外的 人牟 取利益；
（4 ） 向基金 份额持有 人违规承 诺收益或 者承担 损失 ；
（5 ） 侵占、 挪用基金 财产；
（6）泄 露因职 务便利 获取的 未公开 信息、 利用该 信息 从事或 者明示 、暗示 他人从 事
相关的交易 活动；
（7 ）玩忽职 守，不按 照规定履 行职责；
（8 ） 法律、 行政法规 和 中国证 监会规定 禁止的 其他 行为。
3、基金经理 承诺
（1）依 照有关 法律法 规和基 金合同 的规定 ，本着 谨慎 的原则 为基金 份额持 有人谋 取最大利益；
（2）不 利用职 务之便 为自己 、代理 人、代 表人、 受雇 人或任 何其他 第三人 牟取不 当
利益；
（3）不 泄漏在 任职期 间知悉 的有关 证券、 基金的 商业 秘密、 尚未依 法公开 的基金 投
资内容、基金 投资计划 等信息 ， 或利用该 信息从事 或 者明示、暗示 他人从事 相关的交 易活
动 ；
（4 ） 不以任 何形式为 其他组织 或个人进 行证券 交易 。
（五）基金 管理人内 部控制制 度
1、风险管理 体系
本 基金在 运作过 程中面 临的风 险主要 包括政治 风险 、海 外市场 风险、 政府管 制风险 、
汇率风险、法 律风险、 利率风险 、税务风 险、 境外 上 市公司经营风 险 ，开放 式基金的 一般
风险， 如 ： 流动性 风险 、 管理风险 、 操作 或技术风 险、 合规性风险 、 交易对 手的信 用风险、
大宗交易风险 等。 本基 金 特定风 险包括 指 数化投资 的 风险、 标的指 数回报与 股票市场 平均
回报偏离的风 险、标的 指数波动 的风险、 标的指数 编 制的风险、跟 踪误差的 风险、标 的指
数变更的风 险 、股指 期货及其 他衍生品 投资的风 险 等 。
针对上述各 种风险 ， 基金管 理人建立 了一套完 整的风 险管理体系 ， 具体 包括以下 内容 ：
（1 ） 搭建风险 管理环境。 具体包括 制定风险 管理战略 、 目标， 设置相应 的组织机 构、
建立清晰的 责任线路 和报告渠 道、 配备适当 的人力资 源、 开发适用的 技术支持 系统等内 容 。
（2 ）识别风 险。辨识 公司运作 和基金管 理中存 在的 风险。
（3）分 析风险 。检查 存在的 控制措 施，分 析风险 发生 的可能 性及其 引起的 后果并 将
风险归类。
（4 ） 度量风险。 评估风险 水平的高 低， 既有定 性的度 量手段， 也有定 量的度 量手段。
定性的度量是 把风险水 平划分为 若干级别 ，每一种 风 险按其发生的 可 能性与 后果的严 重程
度分别进入 相应的级 别。定量 的方法则 是设计一 些风 险指标，测 量其数值 的大小。
（5）处 理风险 。将风 险水平 与既定 的标准 相对比 ，对 于那些 级别较 低、在 公司所 定
标准范围以内 的风险， 控制相对 宽松一点 ，但仍加 以 定期监控，以 防其超过 预定标准 ；而
对较为严重的 风险，则 制定适当 的控制措 施；对于 一 些后果可能极 其严重的 风险，则 除了
严格控制以 外，还准 备了相应 的应急处 理措施。
（6）监 视与检 查。对 已有的 风险管 理系统 进行实 时监 视，并 定期评 价其管 理绩效 ，
在必要时结 合新的需 求加以改 变。 （7）报 告与咨 询。建 立风险 管理的 报告系 统 ，使 公司 股东、 公司董 事会、 公司高 级
管理人员及 监管部门 及时而有 效地了解 公司风险 管理 状况，并寻 求咨询意 见。
2、内部控制 制度
（1 ）内部风 险控制原 则
健全性原则 。内部 控制机制 必须覆盖 公司的各 项业务 、各个部 门和各级 岗位， 并渗透
到决策、执 行、监督 、反馈等 各个环节 ；
有 效性原 则。通 过设置 科学清 晰的操 作流程 ，结合 程序 控制， 建立合 理的内 控程序 ，
维护内部控 制制度的 有效执行 ；
独立性原则。 公司必须 在精简高 效的基础 上设立能 充 分满足公司 经营运作 需要的部 门
和岗位，各部 门和岗位 在职能上 保持相对 独立性； 公 司固有财产、 各项委托 基金财产 、 其
他资产分离 运作，独 立进行；
相互制约原 则。内 部部门和 岗位的设 置必须权 责分明 、相互制 约，并 通过切实 可行的
相互制衡措 施来消除 内部控制 中的盲点 ；
防火墙原则 。公司基 金管理 、交易 、清算登 记、信息 技术、研究 、市场 营销等相 关部
门，应当在物 理上和制 度上适当 隔离；对 因业务需 要 必须知悉内幕 信息的人 员，应制 定严
格的批准程 序和监督 防范措施 ；
成本效益原 则。公 司应当充 分发挥 各部门及 每位员工 的工作积极 性，尽 量降低经 营运
作成本，保 证以合理 的控制成 本达到最 佳的内部 控制 效果；
合法合规性 原则。 公司内控 制度应当 符合国家 法律、 法规、规章 制度 和 各项规定 ，并
在此基础上 遵循国际 和行业的 惯例制订 ；
全面性原则 。内部 控制制度 必须涵 盖公司经 营管理的 各个环节 ，并普遍 适用于公 司每
一位员工， 不留有制 度上的空 白或漏洞 ；
审 慎性原 则。公 司内部 控制的 核心是 风险控 制，内 部控 制制度 的制订 要以审 慎经营 、
防范和化解 风险为出 发点；
适时性原则 。内部 控制制度 的制订应 当具有前 瞻性， 并且必须随 着公司经 营战略 、经
营方针、经营 理念等内 部环境的 变化和国 家法律法 规 、政策制度等 外部环境 的改变及 时进
行相应的修 改或完善 。
（2 ）内部风 险控制的 要求和内 容
内 部风险 控制要 求不相 容职务 分离、 建立完 善的岗 位责 任制和 规范的 岗位管 理措施 、
建立完整的信 息资料保 全系统、 建立授权 控制制度 、 建立有效的风 险防范系 统和快速 反应机制。
内部风险控 制的内容 包括投资 管理业务 控制、 市场管 理业务控制 、信息 披露控制 、信
息技术系统 控制、会 计系统控 制、档案 管 理控制 、建 立保密制度 以及内部 稽核控制 等。
（3 ）督察长 制度
公司设督察 长， 督察长 由公司总 经理提名 ， 董事会 聘任 ， 并应当经全 体独立董 事同意。
督察长的任 免须报中 国证监会 核准。
督察长应当 定期或者 不定期向 全体董事 报送工作 报告 ， 并在董事会 及董事会 下设的 相
关专门委员会 定期会议 上报告基 金及公司 运作的合 法 合规情况及公 司内部风 险控制情 况。
督察长发现基 金及公司 运作中存 在问题时 ，应当及 时 告知公司总经 理和相关 业务负责 人，
提出处理意见 和整改建 议，并监 督整改措 施的制定 和 落实；公司总 经理对存 在问题不 整改
或者整改未 达到要求 的，督察 长应当向 公司董事 会、 中国证监会 及相关派 出机构报 告。
（4 ） 监察稽 核及风险 管理制度
监察稽核部 和风险管 理部依据 公司的内 部控制制 度， 在所赋予的 权限内 ，按照所 规定
的程序和适 当的方法 ，进行公 正客观的 检查和评 价。
监 察稽核 部和风 险管理 部负责 调查评 价公司 内控制 度 的 健全性 、合理 性；负 责调查 、
评价公司有关 部门执行 公司各项 规章制度 的情况； 评 价各项内控制 度执行的 有效性， 对内
控制度的缺失 提出补充 建议；进 行日常风 险监控工 作 ；协助评价基 金财产风 险状况； 负责
包括基金经 理离任审 查在内的 各项内部 审计事务 等。
3、基金管理 人关于内 部控制制 度的声明 书
（1 ）基金管 理人承诺 以上关于 内部控制 制度的 披露 真实、准确 ；
（2）基金管 理人承诺 根据市场 变化和基 金管理 人发 展不断完善 内部控制 制度。
三、基金托管人
（一）基本 情况
名称：中国 建设银行 股份有限 公司( 简称：中 国建设银 行)
住所：北京 市西城区 金融大街 25 号
办公地址： 北京市西 城区闹市 口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人 ：田国立
成立时间：2004 年 09 月 17 日 组织形式： 股份有限 公司
注册资本： 贰仟伍佰 亿壹仟零 玖拾柒万 柒仟肆佰 捌拾 陆元整
存续期间： 持续经营
基金托管资 格批文及 文号：中 国证监会 证监基字[1998]12 号
联系人：田
青
联系电话：(010)6759 5096
中国建设银 行成立于 1954 年 10 月 ， 是一家 国内领先、 国际知名的 大型股份 制商业银 行，
总部设在北 京。 本行 于 2005 年 10 月在 香港联合 交易 所挂牌上市( 股票代 码 939)，于 2007 年
9 月在上海证 券交易 所挂牌上 市( 股票 代码 601939) 。
2017 年 6 月末，本 集团资产 总额 216,920.67 亿元， 较上年末增 加 7,283.62 亿元 ，增幅
3.47% 。 上半年， 本集团实 现利润总 额 1,720.93 亿元 ，较上年同 期增长 1.30% ； 净利润较 上
年同期增长 3.81% 至 1,390.09 亿元， 盈利水平 实现平 稳增长。
2016 年， 本集 团先后 获得国内 外知名机 构授予的 100 余项重要奖 项。 荣获 《 欧洲货币》
“2016 中国最佳 银行” ， 《 环球金 融》 “2016 中 国最佳 消费者银行” 、 “2016 亚太 区最佳 流动
性管理 银行” ， 《机构投 资者》 “ 人民币国 际化服务 钻石 奖” ， 《亚洲银 行家》 “中 国最佳 大型零
售银行奖”及中 国银行业协 会“年度最 具社会责任 金 融机构奖” 。本集 团在英国《 银行家》
2016 年 “世界银 行 1000 强 排名”中 ，以一级 资本总 额继续位列 全球 第 2；在美 国《财富 》
2016 年世界 500 强排 名第 22 位。
中国建设银 行总行设 资产托管 业务部， 下设综 合处、 基 金市场处、 证券保险 资产市场 处、
理财信托股权市场处、QFII 托管处、养老金托管处 、清算处、核算处、跨境 托管运营处、
监督稽核处 等 10 个职 能处室， 在 上海设有 投资托 管服 务上海备份 中心， 共有 员工 220 余人。
自 2007 年起， 托管部连 续聘请外 部会计师 事务所对 托管业务进 行内部控 制审计， 并已经成
为常规化的 内控工作 手段。
（二）主要 人员情况
纪伟， 资产托 管业务部 总经理， 曾先后在 中国建设 银 行南通分行、 总行计划 财务部、 信
贷经营部任 职， 并在总 行公司业 务部、 投 资托管业 务 部、 授信审批 部担任领 导职务。 其拥有
八年托管从 业经历， 熟悉各项 托管业务 ，具有丰 富的 客户服务和 业务管理 经验。
龚毅， 资产托管 业务部副 总经理， 曾就 职于中国 建设 银行北京市 分行国际 部、 营业部并
担任副行长， 长期从事 信贷业务 和集团客 户业务等 工 作， 具有丰富 的客户 服 务和业务 管理经
验。 郑绍平，资产托 管业务部副 总经理，曾 就职于中国建 设银行总行投资 部、委托代 理部、
战略客户部， 长 期从事客 户服务、 信贷 业务管理 等工 作， 具有丰富的 客户服务 和业务管 理经
验。
黄秀莲， 资产托 管业务部 副总经理， 曾 就职于中 国建 设银行总行 会计部， 长期 从事托管
业务管理等 工作，具 有丰富的 客户服务 和业务管 理经 验。
原玎， 资产托管 业务部副 总经理， 曾就 职于中国 建设 银行总行国 际业务部， 长 期从事海
外机构及海 外业务管 理、 境内外汇 业务管理、 国 外金 融机构客户 营销拓展 等工作， 具有 丰富
的客户服务 和业务管 理经验。
（三）基金 托管业 务 经营情况
作为国内首 批开办证 券投资基 金托管业 务的商业 银行 ， 中国建设银 行一直秉 持 “以客户
为中心” 的经 营理念， 不断加强 风险管理 和内部控 制 ， 严格履行托 管人的各 项职责， 切实维
护资产持有 人的合法 权益， 为资产 委托人提 供高质量 的托管服务。 经 过多年稳 步发展， 中国
建设银行托 管资产规 模不断扩 大， 托管业务 品种不断 增加， 已形成包 括证券投 资基金、 社保
基金、 保险资金 、 基 本养老个 人账户 、(R)QFII 、(R)QDII 、 企业年金等 产品在内 的托管业 务
体系，是目 前国内托 管业务品 种最齐全 的商业银 行之 一。截至 2017 年二季度 末，中国 建设
银行已托 管 759 只证 券投资基 金。 中国建 设银行专 业 高效的托管 服务能力 和业务水 平， 赢得
了业内的高 度认同。 中国 建设银行 连续 11 年获 得 《全 球托管人》 、 《财 资》 、 《环球 金融》 “中
国最佳托管银行” 、 “中国最 佳次托管银行” 、 “ 最佳托 管专家 ——QFII ”等奖项，并在 2016
年被《环球 金融》评 为中国市 场唯一一 家“最佳 托管 银行” 。
二、基金托 管人的内 部控制制 度
（一）内部 控制目标
作为基金托 管人， 中国 建设银行 严格遵守 国家有关 托 管业务的法 律法规、 行 业监管规 章
和本行内有 关管理规 定， 守法 经营、 规范 运作、 严 格 监察， 确保业 务的稳健 运行， 保 证基金
财产的安全 完整， 确保 有关信 息的真实、 准确、 完 整 、 及时， 保护 基金份额 持有人的 合法权
益。
（二）内部 控制组织 结构
中国建设银 行设有风 险与内控 管理委员 会， 负责全 行 风险管理与 内部控制 工作， 对托 管
业务风险控 制工作进 行检查指 导。 资产托管 业务部配 备了专职内 控合规人 员负责托 管业务的
内控合规工 作，具有 独立行使 内控合规 工作职权 和能 力。
（三）内部 控制制度 及措施 资产托管业 务部具备 系统、 完善 的制度 控制体系， 建 立了管理制 度、 控制制 度、 岗位 职
责、 业务操作 流程， 可 以保证托 管业务的 规范操作 和 顺利进行； 业 务人员具 备从业资 格； 业
务管理严格 实 行复核、 审核、 检 查制度， 授权工作 实 行集中控制， 业务印章 按规程 保管、 存
放、 使用 ， 账户 资料严格 保管， 制约机制 严格有效 ； 业务操作区 专门设置 ， 封闭 管理， 实施
音像监控； 业 务信息由 专职信息 披露人 负责， 防止 泄 密； 业务实现 自动化操 作， 防止 人为事
故的发生， 技术系统 完整、独 立。
三、基金托 管人对基 金管理人 运作基金 进行监督 的方 法和程序
（一）监督 方法
依照 《基金法 》 及其配 套法规和 基金合同 的约定， 监 督所托管基 金的投资 运作。 利用 自
行开发的“新一 代托管应用 监督子系统” ，严格按照 现行法律法规以 及基金合同 规定，对基
金管理人运 作基金的 投资比 例、 投 资范围、 投资 组合 等情况进行 监督。 在日常 为基金投 资运
作所提供的 基金清算 和核算服 务环节中， 对基金管 理 人发送的投 资指令、 基 金管理人 对各基
金费用的提 取与开支 情况进行 检查监督 。
（二）监督 流程
1.每工作日按 时通过 新一代托 管应用监 督子系统， 对 各基金投资 运作比例 控制等情 况进
行监控，如发现 投资异常情 况，向基金 管理人进行 风 险提示，与基金 管理人进行 情况核实，
督促其纠正 ，如有重 大异常事 项及时报 告中国证 监会 。
2.收到基金管 理人的 划款指令 后，对指 令要素等 内容 进行核查。
3.根据基金投 资运作 监督情况 ， 定期 编写基金 投资运 作监督报告 ， 对各 基金投资 运作的
合法合规性 和投资独 立性等方 面进行评 价，报送 中国 证监会。
4.通过技术或 非技术 手段发现 基金涉嫌 违规交易， 电 话或书面要 求基金管 理人进行 解释
或举证，并 及时报告 中国证监 会。
四、 相关服务机构
（一）基金 份额发售 机构
1、场外发售 机构
（1）直销机 构
1）直销柜台
华宝基金管 理有限公 司 在上海 开设直销 柜台。 住所：中国 （上海） 自由贸易 试验区世 纪大道 100 号 上海环球金 融中心 58 楼
办公地址： 中国（上 海）自由 贸易试验 区世纪大 道 100 号上海环球 金融中 心 58 楼
法定代表人 ： 孔祥清
直销柜台电 话：021-38505731 、38505732 、021-38505888-301 或 302
直销柜台传 真：021-50499663 、50988055
网址：www.fsfund.com
2）直销 e 网金
投资者可以 通过 华宝 基金管理 有限公司 网上交易 直销 e 网金系统办理本基 金的认/ 申 购、
赎回等业务 ，具体交 易细则请 参阅 华宝 基金管理 有限 公司 网站公 告。网上 交易网址 ：
www.fsfund.com 。
（2）其他销 售机构
（1）中国银 行股份有 限公司
办公地址： 北京市西 城区复兴 门内大街 1 号中国 银行 总行办公大 楼
法定代表人 ：田国立
联系电话：95566
客户电话：95566
公司网址：www.boc.cn
（2）中国建 设银行股 份有限公 司
办公地址： 北京市西 城区闹市 口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人 ：王洪章
联系电话：95533
客户电话：95533
公司网址：www.ccb.com
（3）交通银 行股份有 限公司
办公地址： 上海市银 城中路 188 号
法定代表人 ：牛锡明
联系人：曹 榕
联系电话：95559
传真： （021 ）58408483
客户电话：95559 公司网址：www.bankcomm.com
（4）招商银 行股份有 限公司
办公地址： 深圳市深 南大道 7088 号招商 银行大 厦
法定代表人 ：李建红
联系人：邓 炯鹏
联系电话：95555
客户电话：95555
公司网址：www.cmbchina.com
（5）上海浦 东发展银 行股份有 限公司
办公地址： 中国?上海 市中山东 一路 12 号
法定代表人 ：吉晓辉
联系人：周 志杰
联系电话：95528
传真：021 －63604196
客户电话：95528
公司网址：www.spdb.com.cn
（6）深圳前 海微众银 行股份有 限公司
客户电话：400-999-8800
公司网址：www.webank.com
（7）安信证 券股份有 限公司
办公地址： 深圳市福 田区深南 大道 2008 号中国 凤凰 大厦 1 号楼 9 层
法定代表人 ：王连志
联系人：杨 天枝
联系电话：4008-001-001
传真：0755-82558355
客户电话：4008-001-001
公司网址：www.essence.com.cn
（8）渤海证 券股份有 限公司
办公地址： 天津市南 开区云际 道立达公 寓 F 座渤海证 券
法定代表人 ：王春峰 联系人：王 星
联系电话：400-651-5988
传真：022-28451958
客户电话：4006515988
公司网址：http://www.ewww.com.cn
（9）财通证 券股份有 限公司
办 公 地 址 ： 浙 江 省 杭 州 市 杭 大 路 15 号 嘉 华 国 际 商 务 中 心
201,501,502,1103,1601-1615,1701-1716 室
法定代表人 ：沈继宁
联系人：章 力彬
客户电话：95336 ，4008696336
公司网址：www.ctsec.com
（10 ）长城 证券股份 有限公司
办公地址： 深圳市福 田区深南 大道 6008 号特区 报业 大厦 16-17 层
法定代表人 ：丁益
联系人：金 夏
联系电话：400-666-6888
客户电话：0755-33680000 、400 6666 888
公司网址：www.cgws.com
（11 ）长江证券 股份有限 公司
办公地址： 武汉市新 华路特 8 号长江证 券大厦
法定代表人 ：崔少华
联系人：奚 博宇
联系电话：027-65799999
传真：27-85481900
客户电话：95579 或 4008-888-999
公司网址：www.95579.com
（12 ）德邦 证券股份 有限公司
办公地址： 上海市福 山路 500 号城建国 际中心 26 楼
法定代表人 ：姚文平 联系人：刘 熠
联系电话：95353
传真：862168767981
客户电话：400-8888-128
公司网址：www.tebon.com.cn
（13 ）第一 创业证券 股份有限 公司
办公地址： 深圳市福 田区福华 一路 115 号 投行大厦 18 层
法定代表人 ：刘学民
联系人：吴 军
传真：0755-25838701
客户电话：95358
公司网址：www.firstcapital.com.cn/
（14 ）东北 证券股份 有限公司
办公地址： 长春市生 态大街 6666 号
法定代表人 ：李福春
联系人：安 岩岩
联系电话：400-600-0686
传真：0431-85096795
客户电话：95360
公司网址：www.nesc.cn
（15 ）东方 证券股份 有限公司
办公地址： 上海市中 山南路 318 号东方 国际金融 广场 2 号楼 21-29 层
法定代表人 ：潘鑫军
联系人：黄 静
联系电话：95503
传真：021-63326729
客户电话：95503
公司网址：www.dfzq.com.cn
（16 ）东海 证券股份 有限公司
办公地址： 上海市浦 东新区东 方路 1928 号东海 证券 大厦
法定代表人 ：赵俊
联系人：王 一彦
联系电话：95531
传 真：021-50498825
客户电话：95531 ；400-8888-588
公司网址：www.longone.com.cn
（17 ）东吴 证券股份 有限公司
办公地址： 苏州工业 园区星阳 街 5 号
法定代表人 ：范力
联系人：郭 晶晶
联系电话：400-860-1555
传真：0512-62938527
客户电话：95330
公司网址：www.dwzq.com.cn
（18 ）东兴 证券股份 有限公司
办公地址： 北京市西 城区金融 大街 5 号 新盛大厦 B 座 12-15 层
法定代表人 ：魏庆华
联系人：夏 锐
联系电话：400-888-8993
传真：010-66555246
客户电话：400-8888-993 、95309
公司网址：www.dxzq.net.cn
（19 ）光大 证券股份 有限公司
办公地址： 上海市静 安区新闸 路 1508 号 3 楼
法定代表人 ：薛峰
联系人：姚 巍
联系电话：95525
传真：021 －22169134
客户电话：95525
公司网址：www.ebscn.com （20 ）广发 证券股份 有限公司
办公地址： 广 东省广州 天河北路 大都会广 场 5、18、19 、36、38、39、41、42、43 、44
楼
法定代表人 ：孙树明
联系人：黄 岚
联系电话：95575
客户电话：95575 或 致电各地 营业网点
公司网址：www.gf.com.cn
（21 ）国都 证券股份 有限公司
办公地址： 北京市东 城区东直 门南大 街 3 号国 华投 资大厦 9 层
法定代表人 ：王少华
联系人：李 弢
联系电话：400-818-8118
客户电话：400-818-8118
公司网址：www.guodu.com
（22 ）中国 国际金融 股份有限 公司
办公地址： 北京市建 国门外大 街 1 号国 贸大厦 2 座 27 层及 28 层
法定代表人 ：丁学东
联系人：吕 卓
联系电话：010-65051166
传真：010-65058065
客户电话：400-910-1166
公司网址：www.cicc.com
（23 ）国联 证券股份 有限公司
办公地址： 无锡市太 湖新城金 融一街 8 号国联金 融大 厦
法定代表人 ：姚志勇
客户电话：95570
公司网址：http://www.glsc.com.cn
（24 ）国泰 君安证券 股份有限 公司
办公地址： 上海市浦 东新区银 城中路 168 号上海 银行 大厦 29 楼 法定代表人 ：杨德红
联系人：钟 伟镇
联系电话：021-38032284
传真：021-38670666
客户电话：95521
公司网址：www.gtja.com
（25 ）国信 证券股份 有限公司
办公地址： 深圳市红 岭中路 1012 号国 信证券大 厦
法定代表人 ：何如
联系人：周 杨
联系电话：95536
传真：0755-82133952
客户电话：95536
公司网址：www.guosen.com.cn
（26 ）海通 证券股份 有限公司
办公地址： 上海广东 路 689 号
法定代表人 ：周杰
联系人：李 楠
联系电话：95553
客户电话：95553 、400 －8888 －001 或 拨打各城 市营 业网点咨询 电话
公司网址：www.htsec.com
（27 ）申万 宏源西部 证券有限 公司
办公地址： 新 疆乌鲁木 齐市高新 区 （新市 区） 北京 南 路 358 号大 成国际大 厦 20 楼 2005
室
邮编：830002
法定代表人 ：韩志谦
联系人：王 怀春
传真：0991-2301927
客户电话：400-800-0562
公司网址：www.hysec.com （28 ）华安 证券股份 有限公司
办公地址： 安徽省合 肥市政务 文化新区 天鹅湖路 198 号财智中心 B1 座 0327 室
法定代表人 ：章宏韬
联系电话：400-809-6518
传真：0551-65161600
客户电话：95318
公司网址：www.hazq.com
（29 ）华宝 证券有限 责任公司
办公地址： 上海市浦 东新区世 纪大道 100 号上海 环球 金融中心 57 楼
邮编：200120
法定代表人 ：陈林
联系电话：400-820-9898
传真：021-68777822
客户电话：400-820-9898 ，021-38929908
公司网址：www.cnhbstock.com
（30 ）华福 证券有限 责任公司
办公地址： 福州市五 四路 157 号新天地 大厦 7、8 层
法定代表人 ：黄金琳
联系电话：0591-96326
客户电话：96326 （福 建省外请 加拨 0591 ）
公司网址：www.hfzq.com.cn
（31 ）华泰 证券股份 有限公司
办公地址： 南京市建 邺区江东 中路 228 号华泰证 券广 场
法定代表人 ：周易
联系人：马 艺卿
联系电话：95597
客户电话：95597
公司网址： www.htsc.com.cn
（32 ）江海 证券有限 公司
办公地址： 黑龙江省 哈尔滨市 香坊区赣 水路 56 号 法定代表人 ：孙名扬
联系人：周 俊
联系电话：400-666-2288
传真：0451-82337279
客户电话：400-666-2288
公司网址：www.jhzq.com.cn
（33 ）平安 证券股份 有限公司
办公地址： 深圳市福 田中心区 金田路 4036 号荣 超大 厦 16-20 层
法定代表人 ：谢永林
联系人：周 一涵
联系电话：95511
传真：0755-82435367
客户电话：95511-8
公司网址：www.stock.pingan.com
（34 ）上海 证券有限 责任公司
办公地址： 上海市黄 浦区四川 中路 213 号久事商 务大 厦 7 楼
法定代表人 ：李俊杰
联系人：邵 珍珍
联系电话：400-891-8918
传真：021-53686100 ，021-53686200
客户电话：021-962518
公司网址：www.962518.com
（35 ）申万 宏源证券 有限公司
办公地址： 上海市徐 汇区长乐 路 989 号 世纪商贸 广场 45 楼
邮编：200031
法定代表人 ：李梅
联系人：黄 莹
联系电话：95523
传真：021-33388224
客户电话：95523 、4008895523 公司网址： www.swhysc.com
（36 ）西南 证券股份 有限公司
办公地址： 重庆市江 北区桥北 苑 8 号西 南证券大 厦
法定代表人 ：吴坚
联系人：张 煜
联系电话：400-809-6096
传真：023-63786212
客户电话：400-8096-096 、95355
公司网址：www.swsc.com.cn
（37 ）信达 证券股份 有限公司
办公地址： 北京市西 城区闹市 口大街 9 号院 1 号楼 信达金融中 心
法定代表人 ：张志刚
联系人：付 婷
联系电话：400-800-8899
传真：010-63081344
客户电话：95321
公司网址：www.cindasc.com
（38 ）兴业 证券股份 有限公司
办公地址： 上海市浦 东新区长 柳路 36 号 兴业证 券大 厦
法定代表人 ：兰荣
联系人：乔 琳雪
联系电话：95562
客户电话：95562
公司网址：www.xyzq.com.cn
（39 ）中国 银河证券 股份有限 公司
办公地址： 中国北京 西城区金 融大街 35 号国际 企业 大厦 C 座
法定代表人 ：陈有安
联系人：辛 国政
联系电话：95551
客户电话：95551 、400-8888-888 公司网址：www.chinastock.com.cn
（40 ）招商 证券股份 有限公司
办公地址： 深圳市福 田区益田 路江苏大 厦 A 座 39—45 层
法定代表人 ：宫少林
联系人：黄 婵君
联系电话：95565
传真：0755-82943227
客户电话：4008895565 或 95565
公司网址：www.newone.com.cn
（41 ）中航 证券有限 公司
办公地址： 南昌市红 谷滩新区 红谷中大 道 1619 号国 际金融大厦 A 座 41 楼
法定代表人 ：王宜四
联系人：孙 超
联系电话：400-886-6567
传真：0791-86789414
客户电话：95335
公司网址：www.avicsec.com
（42 ）中泰 证券股份 有限公司
办公地址： 上海市浦 东新区花 园石桥路 66 号东 亚银 行金融大厦 18 层
法定代表人 ：李玮
联系人：许 曼华
联系电话：95538
传真：021-20315125
客户电话：95538
公司网址：www.zts.com.cn
（43 ）中国 中投证券 有限责任 公司
办公地址： 深圳市福 田区益 田路与福 中路交界 处荣超 商务中心 A 栋第 18-21 层 及第 04
层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
法定代表人 ：高涛
联系电话：95532 传真：0755-82026539
客户电话：95532 或 400 600 8008
公司网址：www.china-invs.cn
（44 ）中信 建投证券 股份有限 公司
办公地址： 北京市朝 阳门内大 街 188 号
法定代表人 ：王常青
联系人：许 梦园
联系电话：400-888-8108
客户电话：400-8888-108 、95587
公司网址：www.csc108.com
（45 ）中信 期货有限 公司
办公地址 ： 深圳市 福田区中 心三路 8 号卓越 时代广场 （二期 ） 北座 13 层 1301-1305 室、
14 层
法定代表人 ：张皓
联系人：刘 宏莹
联系电话：010-60838677
传真：0755-83217421
客户电话：400-990-8826
公司网址：www.citicsf.com
（46 ） 中信 证券股份 有限公司
办公地址： 北京市朝 阳区亮马 桥路 48 号 中信证 券大 厦
法定代表人 ：张佑君
联系人：马 静懿
联系电话：400-889-5548
传真：010-60833739
客户电话：95548
公司网址：www.cs.ecitic.com
（47 ）中信 证券（山 东）有限 责任公司
办公地址： 青岛市市 南区东海 西路 28 号 龙翔广 场东 座 5 层
法定代表人 ：杨宝林 联系人：陈 平
联系电话：95548
传真：0532-85022605
客户电话：95548
公司网址：www.citicssd.com
（48 ）北京 创金启富 投资管理 有限公司
办公地址： 北京市西 城区民丰 胡同 31 号 5 号楼 215A
联系人：宋 春
客户电话：400-6262-818
公司网址：www.5irich.com
（49 ）北京 蛋卷基金 销售有限 公司
办公地址： 北京市朝 阳区阜通 东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507
法定代表人 ：钟斐斐
传真：010-61840699
客户电话：4000618518
公司网址：https://danjuanapp.com/
（50 ）上海 好买基金 销售有限 公司
办公地址： 上海市浦 东南路 1118 号鄂 尔多斯 国际大 厦 903～906 室
客户电话：400-700-9665
公司网址：www.ehowbuy.com
（51 ）和讯 信息科技 有限公司
办公地址： 北京市朝 阳区朝外 大街 22 号 泛利大 厦 10 层
客户电话：400-920-0022
公司网址：www.licaike.com
（52 ）上海 华夏财富 投资管理 有限公司
客户电话：400-817-5666
（53 ）上海 基煜基金 销售有限 公司
办公地址： 上海市浦 东新区银 城中路 488 号太平 金融 大厦 1503 室
法定代表人 ：王翔
客户电话：400-820-5369 公司网址：www.jiyufund.com.cn
（54 ）深圳 市新兰德 证券投资 咨询有限 公司
办公地址： 北京市西 城区宣武 门外大街 28 号富 卓大 厦 A 座 7 层
客户电话：400-166-1188
公司网址：http://8.jrj.com.cn
（55 ）北京 肯特瑞财 富投资管 理有限公 司
办公地址： 北京市海 淀区海淀 东三街 2 号 4 层 401-15
客户电话：4000988511
公司网址：http://kenterui.jd.com
（56 ）上海 陆金所资 产管理有 限公司
办公地址： 上海市浦 东新区陆 家嘴环路 1333 号 14 楼
客户电话：4008219031
公司网址：www.lufunds.com
（57 ）蚂蚁 （杭州） 基金销售 有限公司
办公地址： 浙江省杭 州市西湖 区万塘路 18 号黄 龙时 代广场 B 座 6F
联系电话：4000-776-123
客户电话：4000-776-123
公司网址：http://www.fund123.cn/
（58 ）南京 苏宁基金 销售有限 公司
客户电话：95177
公司网址：www.snjijin.com
（59 ）上海 天天基金 销售有限 公司
办公地址： 上海市徐 汇区龙田 路 195 号 3C 座 9 楼
客户电话：400-1818-188
公司网址：www.1234567.com.cn
（60 ）浙江 同花顺基 金销售有 限公司
办公地址： 浙江省杭 州市文二 西路一号 元茂大厦 903 室
联系人：张 丽琼
客户电话：4008-773-772
公司网址：www.5ifund.com （61 ）上海 挖财金融 信息服务 有限公司
客户电话：021-50810673
公司网址： www.wacaijijin.com
（62 ）奕丰 金融服务 （深圳） 有限公司
客户电话：400-684-0500
公司网址：www.ifastps.com.cn
（63 ）珠海 盈米财富 管理有限 公司
办公地址： 广州市海 珠区琶洲 大道东 1 号保利国 际广 场南塔 12 楼 B1201-1203
客户电话：020-89629099
公司网址：www.yingmi.cn
2、场内发售 机构
本基金场内 将通过深 圳证券交 易所内具 有基金销 售业 务资格并经 深圳证券 交易所和 中
国证券登记 结算有限 责任公司 认可的会 员单位发 售。 本基金认购 期结束前 获得基金 销售业务
资格的证券 公司也可 代理场内 基金份额 的发售。 尚 未 取得基金销 售业务资 格， 但属于 深圳证
券交易所会 员的其他 机构， 可在 本基金份 额上市后， 通过深圳证 券交易所 交易系统 办理本基
金份额的上 市交易。
（二）登记 机构
本基金人民 币份额的 登记机构 为中国证 券登记结 算有 限责任公司 ，美元份 额的登记 机
构为 华宝基 金管理有 限公司 。
1、名称：中 国证券登 记结算有 限责任公 司
地址：北京 市西城区 太平桥大 街 17 号
法定代表人 ：周明
联系人：朱 立元
电话：010-59378839
传真： 010-59378907
2、名称： 华 宝基金管 理有限公 司
注册地址： 中国（上 海）自由 贸易试验 区世纪大 道 100 号上海环球 金融中 心 58 楼
办公地址： 中国（上 海）自由 贸易试验 区世纪大 道 100 号上海环球 金融中 心 58 楼
电话：021 －38505888
传真：021 －38505777 联系人：章 希
（三）出具 法律意见 书的律师 事务所
名称：上海 市通力律 师事务所
住所：上海 市银城中 路 68 号时 代金融中 心 19 楼
办公地址： 上海市银 城中路 68 号时代金 融中心 19 楼
负责人：俞 卫锋
联系电话：021-31358666
传真: 021-31358600
联系人：孙 睿
经办律师： 黎明、孙 睿
（四）审计 基金财产 的会计师 事务所
名称：德勤 华永会计 师事务所( 特殊 普通合伙)
注册地址： 上海市延 安东路 222 号外滩 中心 30 楼
办公地址： 上海市延 安东路 222 号外滩 中心 30 楼
负责人： 曾 顺福
联系电话：021-61418888
传真：021-63350177
联系人：曾 浩
经办注册会 计师：曾 浩、吴凌 志
五、 基金的名称
本基金名称 ： 华宝标 普美国品 质消费股 票指数证 券投 资基金 （LOF ）
六、 基金的类型
本 基金类型 ： 契约型 开放式
七、 基金的投资目标 紧密跟踪标 的指数， 追求跟踪 偏离度和 跟踪误差 最小 化。正常情 况下，本 基金力争 控
制净值增长 率与业绩 比较基准 之间的日 均跟踪偏 离度 的绝对值不 超过 0.5% ，年 化跟踪误 差
不超过 5% 。
八、 基金的投资范围
本基金的投 资范围为 具有良好 流动性的 金融工 具， 包 括 标的指数 成分股、 备 选成分股 、
在 已与 中国证 监会签 署双 边监管 合作谅 解备 忘录的 国家 或地 区证券 监管机 构登 记注册 的跟
踪同一标的 指数的公 募基金( 包括 ETF) 、 已 与中国证 监会签署双 边监管合 作谅解备 忘录的国
家或地区证 券市场挂 牌交易的 其他股票、 固定收益 类 证券、 银行存 款、 货币市 场工具、 回购、
证券借贷、 跟踪 同一标的 指数的股 指期货等 金融衍生 品 以及法律 法规或中 国证监会 允许基金
投资的其他 金融工具( 但须 符合中国 证监会相 关规定) 。
如法律法规或监 管机构以后 允许基金投资 其他品种， 基金管理人在履 行适当程序 后，
可以将其纳 入投资范 围。
基金的投资 组合比例 为：
投资于标的 指数成分 股、 备选成分 股的资产 不低于基 金资产的 80% ， 投资于 跟踪同一 标的
指数的公募 基金(包括 ETF) 的比例不 超过基金 资产净 值的 10% 。 本基金持 有现金 或者到期
日在一年以 内的政府 债券不低 于基金资 产净值的 5% 。
九、基金的投资策略
本基金原则 上采取完 全复制策 略， 即按照标 的指数的 成份股构成 及其权重 构建基金 股票
投资组合， 并根 据标的指 数成份股 及其权重 的变动进 行相应调整。 但 在因特殊 情况 （如股票
停牌、 流动性不 足） 导致无法 获得足够 数量的股 票时 ， 基金管理人将 使用其他 合理方法 进行
适当的替代 ，追求尽 可能贴 近 目标指数 的表现。
本基金还可 能将一定 比例的基 金资产投 资于与标 的指 数相关的公 募基金( 包括 ETF)，以
优化投资组 合的建立 ，达到节 约交易成 本和有效 追踪 标的指数表 现的目的 。
本基金在投 资的过程 中，造成 跟踪误差 的原因主 要有 以下几方面 ： 1、基金日常 运作过程 中必须保 有一定比 例的现 金资 产；
2、基金投资 组合的权 重与目标 指数的成 分股的 权重 可能在调整 周期当中 出现不一 致；
3、基金补券 过程中股 票买卖价 格与股票 收盘价 存在 差异；
4、各种交易 费用及基 金运作过 程中所产 生的费 用和 开支；
5、成分股红 利再投资 等。
基金管理人 会定期对 跟 踪误差 进行归因 分析， 为基金 投资组合下 一步的调 整及跟踪 目标
指数偏离风 险的控制 提供量化 决策依据。 同 时， 为更 好地实现本 基金的投 资目标， 本基 金还
将在条件允 许的情况 下，适当 开展证券 借贷业务 ，以 期降低跟踪 误差水平 。
本基金基于 流动性管 理及策略 性投资的 需要， 将适 当 投资于债券 和货币市 场工具， 固 定
收益投资的 目的是在 保证基金 资产流动 性的同时 有效 利用基金资 产， 提高基金 资产的投 资收
益。
同时， 为更好地 实现本基 金的投资 目标， 本基金 还将 在条件允许 的情况下， 开 展证券借
贷业务以及 投资于股 指期货等 金融衍生 品， 以期降 低 跟踪误差水 平。 本基金 投资 于金 融衍生
品的目标是 替代跟踪 标的指数 的成份股， 使基金的 投 资组合更紧 密地跟踪 标的指数。 不得应
用于投机交 易目的， 或用作杠 杆工具放 大基金的 投资 。
正常情况下， 本 基金力争 控制净值 增长率与 业绩比较 基准之间的 日均跟踪 偏离度的 绝对
值不超过 0.5% ，年 化跟踪 误差不超 过 5% 。
未来， 随着全球 证券市场 投资工具 的发展 和丰富， 本 基金可相应 调整和更 新相关投 资策
略，并在更 新的招募 说明书中 公告。
十、基金的业绩比较基准
本基金的标的指数为标普美国品质 消费股票指数（S&P Consumer Discretionary Select
Sector Index）。
本 基 金 的 业 绩 比 较 基 准 为 经 人 民 币 汇 率 调 整 的 标 普 美 国 品 质 消 费 股 票 指 数 收 益 率 ×
95%+ 人 民币活期 存款利率 （税后） ×5% 。
如果指数编 制单位变 更或停止 标的指数 的编制、 发 布 或授权， 或标 的指数由 其他指数 替
代、 或由于指数 编制方法 的重大变 更等事项 导致本基 金管理人认 为标的指 数不宜继 续作为跟
踪标的， 或证券 市场有其 他代表性 更强、 更适合 投资 的指数推出 时， 本基金管 理人可以 依据
维护投资人 合法权益 的原则， 在 履行适当 程序后变 更 本基金的标 的指数、 业 绩比较基 准和基金名称。 若变更 标的指数、 业 绩比较基 准对基金 投资 范围 和投资 策略等无 实质性影 响 （包括
但不限于指数编 制单位变更 、指数更名 等事项） ，则 无需召开基金份 额持有人大 会，基金管
理人应与基 金托管人 协商一致 后， 报中国证 监会备案 并及时公告。 若 变更业绩 比较基准、 标
的指数涉及 本基金投 资范围或 投资策略 等实质性 变更 ， 则基金管理人 应就变更 业绩比较 基准、
标的指数召 开基金份 额持有人 大会，并 报中国证 监会 备案。
十一、基金的风险收益特征
本基金为股 票型基金， 预期风险 与预期收 益水平高 于 混合基金、 债 券基金与 货币市场 基
金。 本基金为指 数基金， 主要 采用完全 复制法跟 踪标 的指数的表 现， 具有与标 的指数相 似的
风险收益特 征。
十 二 、基金的投资组合报告
本基金的投 资组合报 告所载的 数据截至 2017 年 12 月31 日，本报告中 所列财 务数据未
经审计。
1、 报告期末基 金资产组 合情况
序
号
项目 金额（人民 币元 ） 占基金总资 产的比例 （%）
1 权益投资 121,576,649.00 92.20
其中：普通 股 121,576,649.00 92.20
优先股 - 0.00
存托凭证 - 0.00
房地 产信托凭 证 - 0.00
2 基金投资 - 0.00
3 固定收益投 资 - 0.00
其中：债券 - 0.00
资产支持证 券 - 0.00
4 金融衍生品 投资 - 0.00
其中：远期 - 0.00
期货 - 0.00
期权 - 0.00
权证 - 0.00
5 买入返售金 融资产 - 0.00
其中：买断式回购的买 - 0.00 入返售金融 资产
6 货币市场工 具 - 0.00
7
银行存款和结算备付金
合计
8,929,122.93 6.77
8 其他资产 1,355,409.26 1.03
9 合计 131,861,181.19 100.00
2、 报告期末在 各个国家 （地区） 证券市场 的股票及 存托 凭证投资分 布
国家（地区 ） 公允价值（ 人民币元 ） 占基金资产 净值比例 （％）
美国 121,576,649.00 95.06
合计 121,576,649.00 95.06
3、 报告期末 按行业分 类的股票 及存托凭 证投资 组合
（1）报告期 末指数投 资按行业 分类的股 票及存 托凭 证投资组合
行业类别 公允价值（ 人民币元 ） 占基金资产 净值比例 （％）
能源 - -
材料 - -
工业 - -
非日常生活 消费品 121,576,649.00 95.06
日常消费品 - -
保健 - -
金融 - -
信息技术 - -
电信服务 - -
公用事业 - -
合计 121,576,649.00 95.06
（2）报告期 末积极投 资按行业 分类的股 票及存 托凭 证投资组合
本基金本报 告期末未 持有积极 投资.
4、 期末按公 允价值占 基金资产 净值比例 大小排 序的 前十名股票 及存托凭 证投资明 细
（1）报告期 末指数投 资按公允 价值占基 金资产 净值 比例大小排 序的前十 名股票及 存托
凭证投资明 细
序
号
公司名称
(英文)
公司名称
(中文)
证券
代码
所在
证券
市场
所属
国家
(地
区)
数量
（股）
公允价值 （人 民
币元）
占基金
资产净
值比例
（％）
1
AMAZON.COM
INC
亚马逊公
司
AMZN
US
纳斯
达克
美国 2,672 20,418,223.94 15.96
2
HOME DEPOT
INC
家得宝 HD US 纽约 美国 7,802 9,662,206.88 7.55
3
COMCAST
CORP-CLASS
康卡斯特
CMCSA
US
纳斯
达克
美国 31,163 8,155,192.25 6.38 A
4
WALT
DISNEY
CO/THE
华特迪士
尼
DIS US 纽约 美国 10,091 7,088,845.18 5.54
5
MCDONALDS
CORP
麦当劳 MCD US 纽约 美国 5,326 5,989,973.80 4.68
6
PRICELINE
GROUP
INC/THE
Priceline
集团
PCLN
US
纳斯
达克
美国 326 3,701,645.47 2.89
7
NETFLIX
INC
奈飞公司
NFLX
US
纳斯
达克
美国 2,891 3,626,195.85 2.84
8
NIKE INC
-CL B
耐克公司 NKE US 纽约 美国 8,779 3,588,102.05 2.81
9
STARBUCKS
CORP
星巴克
SBUX
US
纳斯
达克
美国 9,506 3,567,213.06 2.79
10
LOWES COS
INC
劳氏 LOW US 纽约 美国 5,564 3,378,953.48 2.64
（2）报告期 末积极投 资按公允 价值占基 金资产 净值 比例大小排 序的前五 名股票及 存托
凭证投资明 细
本基金本报 告期末未 持有积极 投资。
5、 报告期末 按债券信 用等级分 类的债券 投资组 合
本基金本报 告期末未 持有债券 。
6、 报告期末 按公允价 值占基金 资产净值 比例大 小排 序的前五名 债券投资 明细
本基金本报 告期末未 持有债券 。
7、 报告期末 按公允价 值占基金 资产净值 比例大 小排 序的前十名 资产支持 证券投资 明细
本基金本报 告期末未 持有资产 支持证券 。
8、 报告期末 按公允价 值占基金 资产净值 比例大 小排 序的前五名 金融衍生 品投资明 细
本基金本报 告期末未 持有金融 衍生品。
9、 报告期末 按公允价 值占基金 资产净值 比例大 小排 序的前十名 基金投资 明细
本基金本报 告期末未 持有基金 。
10 、 投资组 合报告附 注
（1）基金管 理人没有 发现本基 金投资的 前十名 证券 的发行主体 在报告期 内被监管 部门
立案调查， 也没 有在报告 编制日前 一年内受 到公开谴 责、 处罚， 无证券投 资决策程 序需特别
说明。
（2）基金投 资的前十 名股票未 超出基金 合同规 定的 备选股票库 。 （3）其他资 产构成
序号 名称 金额（人民 币元）
1 存出保证金 -
2 应收证券清 算款 -
3 应收股利 82,011.86
4 应收利息 494.08
5 应收申购款 1,272,903.32
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 1,355,409.26
4、 报告期末 持有的处 于转股期 的可转换 债券明 细
本基金本报 告期末未 持有处于 转股期的 可转换债 券。
5、 报告期末 前十名股 票中存在 流通受限 情况的 说明
（1）报告期 末 指数投 资 前十名 股票中存 在流通 受限 情况的说明
本基金本报 告期末前 十名股票 中不存在 流通受限 情况 。
（2）报告期 末 积极投 资 前五 名 股票中存 在流通 受限 情况的说明
本基金本报 告期末未 持有积极 投资。
十三、基金的业绩
基金业绩截 止日为 2017 年 12 月 31 日， 所列数 据未 经审计 。
1、 净值增长 率与同期 比较基准 收益率比 较:
阶段
净值增
长率
①
净值增
长率标
准差
②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ②－④
2016/03/18-2016/12/31 10.10% 0.71% 10.99% 0.74% -0.89% -0.03%
2017/01/01-2017/12/31 12.90% 0.54% 13.47% 0.54% -0.57% 0.00%
2016/03/18-2017/12/31 24.30% 0.62% 25.94% 0.63% -1.64% -0.01%
2、自基金合同生 效以来基金 累计份额净 值增长率变 动及其与同期业 绩比较基准 收益率
变动的比较 ：
华宝标普美 国品质消 费股票指 数证券投 资基金 （LOF ） 累计份额 净 值增长率 与业绩比 较基准收 益率的历 史走 势对比图
（2016 年 3 月18 日至 2017 年12 月 31 日）
注： 按照基金 合同的规 定， 基金管 理人应当 自基金合 同生效之日 起六个月 内使基金 的投
资组合比例 符合基金 合同的有 关约定。 截 至 2016 年 9 月 18 日， 本基 金已达到 合同规 定的资
产配置比例 。
十四、基金的费用
（一） 与基金运作 有关的费 用
1、 基金费用 的种类
（1）基金管 理人的管 理费；
（2）基金托 管人的托 管费 ，含 境外托管 代理行 收取 的费用；
（3）标的指 数使用相 关费用；
（4） 《基金 合同》生 效后与基 金相关的 信息披露 费用 ；
（5） 《基金 合同》生 效后与基 金相关的 会计师费 、律 师费 、税务 顾问费 和 诉讼费；
（6）基金份 额持有人 大会费用 ；
（7）基金的证券 交易 或结算 而产生的费用 （包括但 不限于在境外市 场开户、交 易、清
算、登记、 存管等各 项费用） ；
（8）基金的 银行汇划 费用 和外 汇兑换交 易的相 关费 用 ；
（9）基金依照有 关法律法规 应当缴纳的 、购买或处 置证券有关的任 何税收、征 费、关
税、印花税、交 易及其他税 收及预扣提 税（以及与 前 述各项有关的任 何利息、罚 金及费用）
以及相关手 续费、汇 款费、基 金的税务 代理费； （10 ） 基金 的开户费 用、账户 维护费用 ；
（11 ） 除基金管 理人和基 金托管人 因自身原 因而导 致 的更换基金 管理人、 更换基金 托管
人 及基 金资产 由原任 基金 托管人 转移至 新任 基金托 管人 以及 由于境 外托管 人更 换导致 基金
资产转移所 引起的费 用；
（12 ） 为应 付赎回和 交易清算 而进行临 时借款所 发生 的费用；
（13 ） 基金 的上市费 用；
（14 ） 按照 国家有关 规定和《 基金合同 》约定， 可以 在基金财产 中列支的 其他费用 。
2、 基金费用 计提方法 、计提标 准和支付 方式
（1）基金管 理人的管 理费
本基金的管 理费按前 一日基金 资产净值 的 1.00% 年费 率计提。管 理费 的 计算 方 法 如下 ：
H ＝E ×1.00% ÷ 当年天数
H 为每日 应计提的 基金管理 费
E 为前一日 的基金资 产净值
基金管理费 每日计 提 ， 按月支付， 由基金 托 管人根据 与 基金 管理人 核对一致 的财务数 据，
自动在次月 初 5 个工 作日内、 按 照指定的 账户路径 进 行资金支付， 基金管理 人无需再 出具资
金划拨指令 。 若遇法 定节假日 、公休假 等 ， 支付 日期 顺延。
（2）基金托 管人的托 管费
本基金的托 管费按前 一日基金 资产净值 的 0.25% 的年 费率计提 。 境外托 管人的托 管费从
基金托管人 的托管费 中扣除。 托管费的 计算方法 如下 ：
H ＝E ×0.25% ÷ 当年天数
H 为每日 应计提的 基金托管 费
E 为前一日 的基金资 产净值
基金托管费 每日计 提 ， 按月支付， 由基金 托 管人根据 与 基金 管理人 核对一致 的财务数 据，
自动在 次月 初 5 个工 作日内 、 按 照指定的 账户 路径 进 行资金支付， 基金管理 人无需再 出具资
金划拨指令 。若遇法 定节假日 、公休 假 等， 支付 日期 顺延。
（3）标的指 数使用相 关费用
本 基金 按照基 金管 理人 与标的 指数 许可方 所签 订的 指数 许可 使用协 议的 约定 计提标 的
指数使用相 关费用， 基 金合同生 效后的标 的指数使 用 相关费用从 基金财产 中列支。 本 基金的
标的指数使 用相关费 用包括标 的指数许 可使用费 和标 的指数数据 使用费。
1） 标的指数 许可使用 费 标的指数许 可使用费 按前一日 基金资产 净值 的 0.05% 的年费率 计 提。计算 方法如下 ：
H=E ×0.05% ÷ 当年天 数
H 为每日 应计提的 指数许可 使用费
E 为前一日 的基金资 产净值
若 任一年度 累计计提 指数许可 使用费金 额按 年度 最后 一日 （如为节 假日取最 近一日） 中
国 人民 银行或 其授权 机构 公布的 汇率中 间价 折算的 金额 小于 指数许 可使用 协议 规定的 年度
费用下限， 则基 金于该 年 度最后一 日补提标的 指数许 可使用费至 指数使用 许可协议 规定的费
用收取下限 ，本基金 标的指数 许可使用 费收取下 限为 每 年 30,000 美元。
2）标的指数 数据使用 费
标的指数数 据使用费 每日计提 ，每年 6,000 美元 。计 算方法如下 ：
H=6,000 × 中国人 民银行公 布的 人民 币兑美元 汇率中 间价 ÷当年 天数
H 为每日 应计提的 指数 数据 使用费
标的指数数 据使用费 每日以人 民币计提， 按 年度支付。 若由于汇率 影响当年 计提的标 的
指数数据使 用费高于 或低于 6,000 美元， 则 基金与该 年度最后一 日调整计 提的数据 使用费至
6,000 美元。
经基金管理 人和基金 托管人核 对一致后， 由 基金管理 人向基金托 管人发送 标的指数 许可
使用费 和标 的指数数 据使用费 划付指令 ，基金托 管人 于次 年首日起 15 日内从 基金财产 中一
次性支付给 基金管理 人 ， 由基金管 理人根据 指数许可 使用协议所 规定的方 式支付给 标的指数
许可方 。
如果指数许 可使用协 议约定的 指数许可 使用费 和 指数 数据使用费 的计算方 法、 费率和支
付方式发生 调整， 本基金 将采用调 整后的方 法或费率 计算指数许 可使用费 和指数数 据使用费 。
基金管理人 应及时按 照 《信息披露 办法》 的规定 在指 定媒介进行 公告， 此项调 整无须召 开基
金份额持有 人大会。
上述 “1、 基 金费用的 种类中第 （4） － （14 ） 项费用 ” ， 根据有关法 规及相应 协议规 定，
按费用实际 支出金额 列入当期 费用，由 基金托管 人从 基金财产中 支付。
基金管理人 和基金托 管人可根 据基金发 展情况调 低基 金管理费率 和基金托 管费率。 基金
管理人应按 照《信息 披露办法 》的规定 在指定媒 介上 公告。
3、 不列入基 金费用的 项目
下列费用不 列入基金 费用：
（1）基金管理人 和基金托管 人因未履行 或未完全履 行义务导致的费 用支出或基 金财产的损失；
（2）基金管 理人和基 金托管人 处理与基 金运作 无关 的事项发生 的费用；
（3） 《基金 合同》生 效前的相 关费用；
（4）其他根 据相关法 律法规及 中国证监 会的有 关规 定不得列入 基金费用 的项目。
4、 基金税收
基金根据国 家法律法 规和基金 投资所在 地的法律 法规 规定， 履行纳 税义务。 基 金管理人
对最终税务 的处理的 真实准确 负责。
基金份额持 有人根据 中国法律 法规规定 ，履行纳 税义 务。
除因基金管 理人或基 金托管人 疏忽、 故意 行为导 致 的 基金在税收 方面造成 的损失外， 基
金管理人和 基金托管 人不承担 责任。
本基金运作 过程中涉 及的各纳 税主体， 其 纳税义务 按 国家税收法 律、 法规 和 境外市场 的
规定 执行。
（二） 与基金有关 的销售费 用
1、申购费用
投资者在一 天之内如 有多笔申 购，适用 费率按单 笔分 别计算。
（1）人民币 份额申购 费用
本基金人民 币份额的 场外申购 费率如下， 场 内申购费 率由场内销 售机构参 照场外申 购费
率执行。
申购金额 （M ） （人民币 ） 申购费率
M ＜100 万元
1.20%
100 万元≤M ＜200 万元
0.80%
200 万元≤M ＜500 万元
0.40%
M ≥500 万元
按笔收取，1000 元/ 笔
（2）美元份 额申购费 用
本基金美元 份额的场 外申购费 率如下。
申购金额 （M ） （美元 ） 申购费率
M ＜10 万美 元
1.20% 10 万 美元≤M ＜30 万 美元
0.80%
30 万 美元≤M ＜60 万 美元
0.40%
M ≥60 万美 元
按笔收取，200 美元/ 笔
申购费用由 投资者承 担， 主要用 于本基 金的市场 推广 、 销售、 登记 等各项费 用， 不列 入
基金财产。
2、赎回费用
本基金人民 币份额 的 场内赎回 费率 为 0.5% 。本基金 人民币份额 和美元份 额的场外 赎回
费率表如下 ：
持有基金份 额期限 （Y ） 赎回费率
Y ＜7 日 1.5%
7 日≤Y ＜1 年 0.50%
1 年≤Y ＜2 年 0.25%
Y ≥2 年 0
注：1 年指 365 日，2 年为 730 日
赎回费用由 赎回 基金 份额 的基 金份额持 有人承担， 在 基金份额持 有人赎回 基金份额 时收
取。 对持续持 有期少于 7 日的投 资者收取 的赎回费 全 额计入基金 财产 。 对持 续持有期 大于或
等于 7 日 的投资者 收取的赎 回费 ，不 低于赎回 费总额 的 25% 计入基金 财产，其 余用于支 付
登记结算费 和其他必 要的手续 费。
3、基金管理人可 以在基金合 同约定的范 围内调整费 率或收费方式， 并最迟应于 新的费
率或收费方 式实施日 前依照《 信息披露 办法》的 有关 规定在指定 媒介上公 告。
4、基金管理人可 以在不违反 法律法规规 定及基金合 同约定的情形下 根据市场情 况制定
基金促销计 划， 定期或不 定期地开 展基金促 销活动。 在基金促销 活动期间， 按 相关监管 部门
要求履行必 要手续后 ，基金管 理人可以 适当调低 申购 费率和赎回 费率。
5、办理人民币份 额 的场内申 购、赎回业 务应遵守深 圳证券交易所及 中国证券登 记结算
有限责任公 司的有关 业务规则。 若 相关法律 法规、 中 国证监会、 深圳 证券交易 所 或中国 证券
登记结算有 限责任公 司对场内 申购、 赎回业 务规则有 新的规定， 基金 合同相应 予以修改， 并
按照新规定 执行，且 此项修改 无须召开 基金份额 持有 人大会。
5、申购份额 、赎回金 额与基金 份额净值 的计算 （1）申购份 额的计算 方式
1）申购人民 币份额的 计算方式
场外、 场内申 购本基金 人民币份 额 均采用 金额申购 的 方式， 申购金 额包括申 购费用和 净
申购金额。
申购费用适 用比例费 率的情形 下：
净申购金额= 申购金额/（1＋ 人 民币份额 申购费 率）
申购费用= 申 购金额- 净申购金 额
申购份额= 净 申购金额/T 日基 金份额净 值
申购费用适 用固定金 额的情形 下：
申购费用= 固 定金额
净申购金额= 申购金额-申购费 用
申购份额= 净 申购金额/T 日基 金份额净 值
场外申购人 民币 份额 的计算按 四舍五入 方法， 留到 小 数点后两位， 由此产生 的收益或 损
失由基金财 产承担； 场 内申购 人 民币 份额 的计算先 按 四舍五入方 法保留到 小数点后 两位， 再
按截尾法保留到 整数位，小 数部分对应 的剩余金额 由 场内销售机构返 还投资者。 申购费用、
净申购金额 的计算按 四舍五入 方法， 保留 到小数点 后 两位， 由此误 差产生的 收益或损 失由基
金资产承担 。
例1： 某投资 者投资100,000 元通 过场外申 购本基金 人 民币 份额 ， 对 应的申购 费率为1.2%，
假定 申购当 日人民币 份额净值 为 1.086 元，该投 资者 可得到的基 金份额为 ：
净申购金额=100,000/ （1+1.2% ）＝98,814.23 元
申购费用=100,000-98,814.23 ＝1,185.77 元
申购份额=98,814.23/1.086 ＝90,989.16 份
即： 投资者投 资 100,000 元通过 场外申购 本基金 人 民 币份额 ， 假定 申购当日 人民币份额
净值为 1.086 元，可 得到 90,989.16 份 人民币 份 额。
例2： 某投资 者投资100,000 元通 过场内申 购本基金 人 民币份额 ， 对 应的申购 费率为1.2%，
假定 申购当 日人民币 份额净值 为 1.090 元，该投 资者 可得到的基 金份额为 ：
净申购金额=100,000/ （1+1.2% ）＝98,814.23 元 申购费用=100,000-98,814.23 ＝1,185.77 元
申购份额=98,814.23/1.090 ＝90,655.26 份=90,655 份
返还给投资 者的剩余 金额=0.26 ×1.090=0.28 元
即： 投资者投 资 100,000 元通过 场 内申购 本基金 人 民 币份额 ， 假定 申购当日 人民币份额
净值为 1.090 元，可 得到 90,655 份基金 份额， 剩余 0.28 元返还 投资者。
2）申购美元 份额的计 算方式
申购本基金 美元份额 采用金额 申购的方 式，申购 金额 包括申购费 用和净申 购金额。
申购费用适 用比例费 率的情形 下：
净申购金额= 申购金额/（1＋ 美 元份额 申 购费率 ）
申购费用= 申 购金额- 净申购金 额
申购份额= 净 申购金额/T 日基 金份额净 值
申购费用适 用固定金 额的情形 下：
申购费用= 固 定金额
净申购金额= 申购金额-申购费 用
申购份额= 净 申购金额/T 日基 金份额净 值
例： 某投资者 投资 10,000 美元 申购本基 金 美元份 额 ， 对应的申购 费率为 1.2%， 假定 申
购当 日 美元 份额净值 为 0.183 美元，该 投资者可 得到 的基金份额 为：
净申购金额=10,000/ （1+1.2% ）＝9,881.42 美元
申购费用=10,000-9,881.42 ＝119.58 美 元
申购份额=9,881.42/0.183 ＝53,996.83 份
即： 投资 者投资 10,000 美 元 申购本基 金 美元 份额 ， 假 定申购当日 美元 份额 净值为 0.183
美 元，可得 到 53,996.83 份美元 份额。
（2）赎回金 额的计算 方式
本基金赎回 均采用份 额赎回的 方式。赎 回金额为 赎回 总额扣减赎 回费用。 其中，
赎回总额＝ 赎回份额 ×T 日基 金份额净 值
赎回费用＝ 赎回总额 ×赎回费 率
赎回金额= 赎 回总额－ 赎回费用 上述计算结 果均按四 舍五入方 法， 保留到 小数点后 两 位， 由此产生 的收益或 损失由基 金
财产承担。
例：某投资 者通过场 外赎回本 基金 10,000 份人民币 份额，持有 时间为一 年三个月 ，对
应的赎回费 率为 0.25% ， 假 设赎回当 日 人民币 份额净 值是 1.152 元， 则 其可得到 的赎回金 额
为：
赎回总额=10,000 ×1.152=11,520 元
赎回费用=11,520 ×0.25%=28.80 元
赎回金额=11,520-28.80=11,491.20 元
即：投资者 通过场外 赎回本基 金 10,000 份 人民币份 额，持有期 限为一年 三个月， 假设
赎回当日 人 民币 份额 净值是 1.152 元， 则其可得 到的 赎回金额为 11,491.20 元。
例： 某投资者 通过场内 赎回本基 金 10,000 份人民 币 份额， 对应的 赎回费率 为 0.5%，假
设赎回当日 人民币 份 额净值是1.150 元 ，则其可 得到 的赎回金额 为：
赎回总额=10,000 ×1.150=11,500 元
赎回费用=11,500 ×0.5%=57.50 元
赎回金额=11,500-57.50=11,442.50 元
即：投资者 通过场 内 赎回本基 金 10,000 份 人民币份 额，假设赎 回当日 人 民币 份额 净值
是 1.150 元 ，则其可 得到的赎 回金额为11,442.50 元。
（3）本基金分别 计算人民币 份额和美元 份额的基金 份额净值。 人民 币份额净值 的计算
精确到 0.001 元， 小数点 后第四位 四舍五入， 由 此产 生的收益或 损失由基 金财产承 担； 美元
份额净值的 计算精确到 0.0001 美 元，小数 点后第五 位四舍五入 ，由此产 生的收益 或损失由
基金财产承 担。 基金份额 净值 应当 在估值日 后 2 个工 作 日内公告。 遇 特殊情况， 经 中国证监
会同意，可 以适当延 迟计算或 公告。
十五、 《招募说明书》更新部分的说明
根据《中华人民 共和国证券 投资基金法 》(以下简称 《基金法》)、《 公开募集 证券 投资
基金运作管 理办法》(以 下简称 《运作 办法》)、 《证券 投资基金销 售管理办 法》(以下简 称 《销售办法》)、 《 证券投资 基金信息 披露管理 办法》( 以下 简称 《信息披 露办法》)及其他 有关规
定,华宝基金 管理有限 公司对《 华 宝标普美 国品质消 费 股票指数证 券投资基 金 （LOF） 招募说
明书 》作如 下更新：
1、 基金名称 修改为 “ 华 宝标普 美国品质 消费股票 指数 证券投资基 金 （LOF） ” ， 公司名 称
修改为“华 宝基金管 理有限公 司” 。
2、 “四、基 金的投资 ”更新了 本基金截 至 2017 年 12 月31 日的基 金投资组 合报告。
3、 “五、基 金的业绩 ” 更新了 本基金截 至 2017 年 12 月31 日的 基金业绩 数据。
4、 “六、基 金管理人 ”更新了 基金管理 人的相关 信息 。
5、 “十、基 金份额的 申购与赎 回”更新 了本基金 赎回 费率。
6、 “二十 、 相关服务 机构 ” 更 新了本基 金代销 机构 的相关信息 。
7、 “二十四 、其他应 披露事项 ”对本报 告期内的 相关 公告作了信 息披露。
上述内容仅 为摘要, 须 与本 基金 《招募说 明书》 后面 所载之详细 资料一并 阅读。
华宝基金管 理有限公 司
2018 年 4 月26 日
