民 生 加 银 家盈 理 财 7 天债 券 型 证 券投 资 基
金
2018 年第1 季度报告
2018 年3 月31 日
基金管 理人： 民生加银基 金管理有限公司
基金托 管人： 中国建设银 行股份有限公司
报告 送 出日期：2018 年 4 月21 日 民生加银家盈理财 7 天 2018 年第 1 季度报告
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§1 重要提 示
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大遗 漏，
并对其 内容 的真 实性 、准 确性和 完整 性承 担个 别及 连带责 任。
基金托 管人 中国 建设 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定， 于2018 年 4 月 20 日复 核了 本
报告中 的财 务指 标、 净值 表现和 投资 组合 报告 等内 容，保 证复 核内 容不 存在 虚假记 载、 误导 性陈
述或者 重大 遗漏 。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈利 。
基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。投 资有 风险 ，投资 者在 作出 投资 决策 前应仔 细阅 读本
基金的 招募 说明 书。
本报告 中财 务资 料未 经审 计。
本报告 期 自2018 年1 月1 日起 至2018 年3 月31 日 止。
§2 基金产 品概况
基金简 称 民生加 银家 盈理 财 7 天
基金主 代码 690012
交易代 码 690012
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2013 年2 月 7 日
报告期 末基 金份 额总额 10,764,273,005.07 份
投资目 标
在综合 考虑 基金 资产 收益 性、 安 全性 和流 动性 的基 础
上， 通过 积极 主动 的投 资 管理 ， 力 争实 现超 过业 绩 比
较基准 的投 资收 益。
投资策 略
本基金的投资将以保证资产的安全性和流动性为基
本原则 ， 在 对国 内外 宏观 经济走 势、 财政 政策 、 货 币
政策变 动等 因素 充分 评估 的基础 上， 判断 金融 市场 利
率的走 势， 择优 筛选 并优 化配置 投资 范围 内的 各种 金
融工具， 进行 积极 的投 资 组合管 理 ， 将 组合 的平 均 剩
余期限 控制 在合 理的 水平 ，提高 基金 的收 益。
业绩比 较基 准 人民币 七天 通知 存款 税后 利率
风险收 益特 征
本基金 为短 期理 财债 券型 基金， 属于 证券 投资 基金 中
的较低 风险 品种 ， 其 预期 收益和 预期 风险 水平 低于 混
合型基 金、 股 票型 基金 和 普通债 券型 基金 ， 高于 货 币
市场基 金。
基金管 理人 民生加 银基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 中国建 设银 行股 份有 限公 司
下属 分 级基 金 的 基金 简称 民生加 银家 盈理 财 7 天A
民生加 银家 盈理 财7 天
B
下属分 级基 金的 交易 代码 690012 690212 民生加银家盈理财 7 天 2018 年第 1 季度报告
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报告期 末 下 属分 级基 金的 份额总 额 2,942,086,787.44 份 7,822,186,217.63 份
§3 主要财 务指标和基金净值 表现
3.1 主 要财 务指标
单位： 人民 币元
主要财 务指 标 报告期 （ 2018 年 1 月 1 日 － 2018 年3 月 31 日 ）
民生加 银家 盈理 财 7 天A 民生加 银家 盈理 财 7 天B
1. 本期已 实现 收益 19,608,007.46 70,489,028.59
2．本 期利 润 19,608,007.46 70,489,028.59
3．期 末基 金资 产净 值 2,942,086,787.44 7,822,186,217.63
注：① 本期 已实 现收 益指 基金本 期利 息收 入、 投资 收益、 其他 收入 （不 含公 允价值 变动 收益 ）扣
除相关 费用 后的 余额 ；
②本期 利润 为本 期已 实现 收益 加 上本 期公 允价 值变 动收益 ，由 于本 基金 采用 摊余成 本法 核算 ，因
此，公 允价 值变 动收 益为 零，本 期已 实现 收益 和本 期利润 的金 额相 等。
3.2 基 金净 值表现
3.2.1 本 报告 期基金 份额 净值 收益 率 及其与 同期 业绩比 较基 准收益 率的 比较
民生加银家盈理财 7 天A
阶段
净值收 益
率①
净值收 益率 标
准差②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
① －③ ②－④
过去三 个
月
1.1597% 0.0006% 0.3329% 0.0000% 0.8268% 0.0006%
注：业 绩比 较基 准= 人民 币 七天通 知存 款税 后利 率
民生加银家盈理财 7 天B
阶段
净值收 益率
①
净值收 益率 标
准差②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
① －③ ②－④
过去三 个
月
1.2060% 0.0006% 0.3329% 0.0000% 0.8731% 0.0006%
注：业 绩比 较基 准= 人民 币 七天通 知存 款税 后利 率
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3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值 收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
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注： 本基 金合 同于2013 年2 月7 日生 效， 本基 金建 仓 期为自 基金 合同 生效 日起 的 6 个 月 ， 截 至建
仓期结 束及 本报 告期 末， 本基金 各项 资产 配置 比例 符合基 金合 同及 招募 说明 书有关 投资 比例 的约
定。
§4 管理人 报告
4.1 基 金经 理（或 基金 经 理小 组） 简介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理 期限 证券从 业
年限
说明
任职日 期 离任日 期
李文君
本基金基
金经理
2016 年 11
月 3 日
- 11 年
中国人 民大 学金 融学 硕士， 11
年证券 从业 经历 。自 2007 年
至 2011 年在 东方 基金 管理 有
限公司交易部担任交易员职
务， 自2011 年 5 月至2013 年
8 月在方 正富 邦基 金管 理有 限
公司交 易部 担任 交易 员职 务，
自2013 年8 月至2014 年3 月
在方正富邦基金管理有限公民生加银家盈理财 7 天 2018 年第 1 季度报告
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司投资部担任基金经理助理
一职， 自 2014 年3 月至 2016
年 1 月在方正富邦基金管理
有限公 司担 任基 金经 理一 职 。
2016 年 1 月 加入 民生 加银 基
金管理 有限 公司， 担任 基金 经
理一职 。 自 2016 年 4 月至 今
担任民生加银现金增利货币
市场基 金、 民 生加 银家 盈理 财
月度债 券型 证券 投资 基金、 民
生加银和鑫债券型证券投资
基金基 金经 理； 自 2016 年 6
月至今担任民生加银现金添
利货币市场基金基金经理；
2016 年 7 月 至今 担任 民生 加
银鑫盈债券型证券投资基金
基金经 理；2016 年 11 月至 今
担任民生加银家盈理财 7 天
债券型证券投资基金基金经
理；2016 年12 月 至今 担任 民
生加银腾元宝货币市场基金
基金经 理；2017 年 2 月至 今
担任民生加银鑫升纯债债券
型证券 投资 基金 基 金 经理； 自
2017 年 7 月 至今 担任 民生 加
银鑫顺债券型证券投资基金
基金经 理;2017 年8 月 至今 担
任民生加银鑫弘债券型证券
投资基 金基 金经 理； 2017 年9
月至今担任民生加银鑫泰纯
债债券型证券投资基金基金
经理； 自 2017 年 9 月 至今 担
任民生加银家盈季度定期宝
理财债券型证券投资基金基
金经理 ； 自 2018 年 3 月至 今
担任民生加银家盈半年定期
宝理财债券型证券投资基金
基金经 理； 自 2017 年 8 月至
2018 年 2 月 担任 民生 加银 鑫
丰债券型证券投资基金基金
经理。
注：① 上述 任职 日期 、离 任日期 根据 本基 金合 同生 效日或 本基 金管 理人 对外 披露的 任免 日期 填写 。
②证券 从业 的含 义遵 从《 证券业 从业 人员 资格 管理 办法》 的相 关规 定。
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4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
本报告 期内 ，基 金管 理人 严格遵 守《 证券 投资 基金 法》及 其他 相关 法律 法规 、证监 会规 定和
基金合 同的 约定 ，本 着诚 实信用 、勤 勉尽 责的 原则 管理和 运用 基金 资产 ，在 严格控 制风 险的 前提
下，为 基金 份额 持有 人谋 求最大 利益 。本 报告 期内 ，基金 运作 整体 合法 合规 ，无损 害基 金份 额持
有人利 益的 行为 。
4.3 公 平交 易专项 说明
4.3.1 公 平交 易制度 的执 行情况
公司严 格执 行《 证券 投资 基金管 理公 司公 平交 易制 度指导 意见 》 ， 完善 了公 司 公平交 易制度，
制度的 范围 包括 境内 上市 股票、 债券 的一 级市 场申 购、二 级市 场交 易等 所有 投资管 理活 动， 同时
包括授 权、 研究 分析 、投 资决策 、交 易执 行、 监控 等投资 管理 活动 相关 的各 个环节 ，形 成了 有效
的公平 交易 执行 体系 。
对于场 内交 易， 公司 启用 了交易 系统 中的 公平 交易 程序， 在指 令分 发及 指令 执行阶 段， 均由
系统强 制执 行公 平委 托； 此外， 公司 严格 控制 不同 投资组 合之 间的 同日 反向 交易。
对于场 外交 易， 公司 完善 银行间 市场 交易 、交 易所 大宗交 易等 非集 中竞 价交 易的交 易分 配制
度，保 证各 投资 组合 获得 公平的 交易 机会 。对 于部 分债券 一级 市场 申购 、非 公开发 行股 票申 购等
以公司 名义 进行 的交 易， 各投资 组合 经理 在交 易前 独立地 确定 各投 资组 合的 交易价 格和 数量 ，公
司按照 价格 优先 、比 例分 配的原 则对 交易 结果 进行 分配。
本报告 期内 ，本 基金 管理 人公平 交易 制度 得到 良好 的贯彻 执行 ，未 发现 存在 违反公 平交 易原
则的情 况。
4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说明
公司严 格控 制不 同投 资组 合之间 的同 日反 向交 易， 禁止可 能导 致不 公平 交易 和利益 输送 的同
日反向 交易 。本 报告 期内 ，本基 金未 发现 可能 的异 常交易 情况 ，不 存在 所有 投资组 合参 与的 交易
所公开 竞价 同日 反向 交易 成交较 少的 单边 成交 量超 过该证 券当 日成 交量 的 5% 的情况 。
4.4 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
2018 年1 季度 ，宏 观经 济 的总需 求呈 现稳 中趋 缓的 势头， 地产 投资 受到 了销 售下滑 的抑 制 ，
地方债 务的 整顿 清理 也使 得基建 投资 的资 金来 源受 挫、增 速放 缓， 此外 ，中 美之间 的贸 易风 波和
大宗商 品的 下跌 也引 发了 基本面 的下 行预 期， 而结 构性减 税等 一系 列措 施意 在托底 经济 ，避 免经民生加银家盈理财 7 天 2018 年第 1 季度报告
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济增速 过快 下滑 。通 胀 在2 月份 由于 春节 因素 导致 同比小 幅上 升， 但全 季度 看，食 品价 格同 比增
速依然 保持 低位 ，工 业品 价格增 速同 比也 保持 下滑 态势， 整体 通胀 并无 担忧 。货币 政策 方面 ，央
行在一 季度 公开 市场 操作 中净回 笼 5645 亿元 ， 通 过 CRA （临 时准 备金 动用 安排） 和定 向降 准进 行
对冲， 同时 ，央 行 在3 月 份的公 开市 场操 作中 随行 就市上 调 了 7 天 逆回 购利 率5BP ，全 季度 看，
银行间 市场 流动 性整 体保 持宽裕 ，隔 夜回 购利 率一 季度均 值 2.68% ，较 上一 季度下 降 10BP ，7 天
回购利 率一 季度 均 值3.21% ，较 上一 季度 下降30BP 。值得 注意 的是 ，银 行对 于负债 端的 需求 仍然
旺盛，3 月 份的 国库 现金 定存招 标利 率继 续上 行， 银行的 结构 化存 款利 率和 理财产 品的 利率 也仍
然居高 不下 ，广 义流 动性 依然没 有全 面宽 松， 实体 经济的 融资 成本 依然 高企 。全季 度来 看， 在资
金面、 基本 面以 及监 管政 策暂未 出台 等一 系列 利好 因素的 作用 下， 债券 市场 收益率 迎来 大幅 下降 ，
1 年期 国开 债收 益率 下行67BP ，1 年期 AAA 评 级的 短 融收益 率下 行 47BP ，3 个 月股份 制存 单的 收
益率从 高点 下 行110BP 。
报告期 内， 本基 金秉 承稳 健投资 原则 ，在 资金 面较 为宽松 的情 况下 ，全 季保 持了组 合的 适度
久期， 并在 季末 流动 性有 保证的 前提 下， 拉长 了组 合久期 ，加 大了 对长 期存 款存单 的投 资， 为组
合的整 体收 益提 供了 较好 的回报 。
4.5 报 告期 内基金 的业 绩表现
本报告 期民 生加 银家 盈理 财 7 天A 的 基金 份额 净值 收益率 为 1.1597% ， 本报 告期民 生加 银家
盈理 财7 天B 的 基金 份额 净值收 益率 为 1.2060%， 同期业 绩比 较基 准收 益率 为0.3329% 。
4.6 报 告期 内基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警说明
本报告 期内 本基 金不 存在 连续二 十个 工作 日基 金份 额持有 人数 量不 满二 百人 或者基 金资 产净
值低于 五千 万元 的情 形。
§5 投资组 合报告
5.1 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 8,454,525,060.69 70.51
其中： 债券 8,454,525,060.69 70.51
资产支 持证 券 -
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2 买入返 售金 融资 产
132,999,619.50
1.11
其中： 买断 式回 购的 买入
返售金 融资 产
- -
3
银行存 款和 结算 备付 金合
计
3,371,428,145.45 28.12
4 其他资 产 31,682,981.08 0.26
5 合计 11,990,635,806.72 100.00
5.2 报 告期 债券回 购融 资情况
序号 项目 金额 （ 元） 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 - 5.12
其中： 买断 式回 购融 资 - -
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 1,219,882,970.43 11.33
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金资 产净 值的 比例为 报告 期内 每日 融资 余额占 资产 净值 比例
的简单 平均 值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
注：本 基金 基金 合同 中未 对债券 正回 购的 资金 余额 超占基 金资 产净 值的 比例 进行限 制。 根据 《基
金管理 公司 进入 银行 间同 业市场 管理 规定 》第 八条 规定“ 进入 全国 银行 间同 业市场 进行 债券 回购
的资金 余额 不得 超过 基金 资产净 值 的 40% ” ， 本 报告 期内， 本基 金未发 生上 述比 例超 过 40% 的情 况 。
5.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
5.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 100
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 102
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 35
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天 情况 说明
注：本 基金 合同 约定 ： “ 本 基金投 资组 合的 平均 剩余 期限在 每个 交易 日均 不得 超过 127 天” ，本
基金本 报告 期内 未发 生投 资组合 平均 剩余 期限 超 过127 天 的情 况。
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5.3.2 报 告期 末投资 组合 平均剩 余期 限分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
1 30 天 以内 2.79
11.33
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 3.97 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 68.16 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-120 天 11.85 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 120 天(含)-397 天（ 含） 24.33 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 111.10 11.33
5.4 报告 期 内投资 组合 平均剩 余存 续期超 过 240 天 情况 说明
注：本 报告 期内 本基 金未 发生投 资组 合平 均剩 余存 续期超 过 240 天 的情 况。
5.5 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （% ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 539,790,490.50 5.01
其中： 政策 性金 融债 539,790,490.50 5.01
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 7,914,734,570.19 73.53
8 其他 - -
9 合计 8,454,525,060.69 78.54
10
剩余存 续期 超 过 397 天的 浮
动利率 债券
- -
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5.6 报 告期 末按摊 余成 本占基 金资 产净值 比例 大小 排序 的 前十名 债券 投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 111770608
17 齐鲁 银行
CD120
3,500,000 347,092,138.18 3.22
2 111771021
17 重庆 三峡
银行CD037
3,500,000 346,582,536.17 3.22
3 111811071
18 平安 银行
CD071
3,000,000 297,345,176.56 2.76
4 111815098
18 民生 银行
CD098
3,000,000 297,189,744.16 2.76
5 111893572
18 长沙 银行
CD051
3,000,000 297,150,898.75 2.76
6 111894309
18 广州 银行
CD029
3,000,000 296,933,243.52 2.76
7 111894204
18 天津 银行
CD097
3,000,000 293,263,913.73 2.72
8 111893976
18 重庆 银行
CD046
3,000,000 293,206,340.17 2.72
9 111821115
18 渤海 银行
CD115
3,000,000 293,167,067.07 2.72
10 111894562
18 重庆 银行
CD062
2,300,000 224,871,541.56 2.09
5.7 “ 影 子定价 ” 与“ 摊余 成本法 ” 确定的 基金 资产净值 的偏 离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 0
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1157%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0174%
报告期 内每 个工作 日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0507%
报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况 说明
注：本 报告 期内 本基 金未 发生负 偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 的 情况 。
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情况说明
注：本 报告 期内 本基 金未 发生正 偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 的 情况 。
5.8 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小 排序 的 前十名 资产 支持证 券投 资明
细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。 民生加银家盈理财 7 天 2018 年第 1 季度报告
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5.9 投 资组 合报告 附注
5.9.1 基 金计 价方法 说明
本基金 估值 采用 “ 摊余 成 本法” ， 即 估值 对象 以买 入 成本列 示 ， 按 票面 利率 或 协议利 率并 考虑
其买入 时的 溢价 与折 价， 在剩余 存续 期内 平均 摊销 ，每日 计提 损益 。本 基金 不采用 市场 利率 和上
市交易 的债 券和 票据 的市 价计算 基金 资产 净值 。
为了避 免采 用“ 摊余 成本 法”计 算的 基金 资产 净值 与按市 场利 率和 交易 市价 计算的 基金 资产
净值发 生重 大偏 离， 从而 对基金 份额 持有 人的 利益 产生稀 释和 不公 平的 结果 ，基金 管理 人于 每一
估值日 ， 采 用估 值技 术， 对基金 持有 的估 值对 象进 行重新 评估 ， 即 “影 子定 价” 。 当 “摊 余成 本法 ”
计算的 基金 资产 净值 与“ 影子定 价” 确定 的基 金资 产净值 产生 重大 偏离 时， 基金管 理人 应与 基金
托管人 协商 一致 后， 参考 成交价 、市 场利 率等 信息 对投资 组合 进行 价值 重估 ，使基 金资 产净 值更
能公允 地反 映基 金资 产价 值。
如有确 凿证 据表 明按 上述 规定不 能客 观反 映基 金资 产公允 价值 的， 基金 管理 人可根 据具 体情
况，在 与基 金托 管人 商议 后，按 最能 反映 基金 资产 公允价 值的 方法 估值 。
5.9.2 本 基金 投资的 前十 名证券 的发 行主体 本期 没有出 现被 监管部 门立 案调查 ，或 在
报 告编 制日前 一年 内受到 公开 谴责、 处罚 的情形 。
5.9.3 其 他资 产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 29,326,225.11
4 应收申 购款 2,356,755.97
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 31,682,981.08
5.9.4 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，分 项之和 与合 计项 之间 可能 存在尾 差。
§6 开放式 基金份额变动
单位： 份 民生加银家盈理财 7 天 2018 年第 1 季度报告
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项目 民生加 银家 盈理 财 7 天 A 民生加 银家 盈理 财7 天B
报告期 期初 基金 份额 总额 295,919,634.71 5,018,452,799.93
报告期 期间 基金 总申 购份 额 6,399,700,021.74 2,837,682,922.19
报告期 期间 基金 总赎 回份 额 3,753,532,869.01 33,949,504.49
报告期 期末 基金 份额 总额 2,942,086,787.44 7,822,186,217.63
§7 基金管 理人运用固有资金 投资本基金交易明 细
注：本 报告 期内 无基 金管 理人运 用固 有资 金投 资本 基金的 情况 。
§8 影响投 资者决策的其他重 要信息
8.1 报 告期 内单一 投资 者持有 基金 份额比 例达 到或超 过 20% 的 情况
投
资
者
类
别
报告期 内持 有基 金份 额变 化情况 报告期 末持 有基 金情 况
序
号
持有基 金份 额比 例
达到或 者超 过20%
的时间 区间
期初
份额
申购
份额
赎回
份额
持有份 额
份额占
比
机
构
1 20180101~20180331 3,002,865,547.53 1,540,131,230.60 0.00 4,542,996,778.13 42.20%
2 20180101~20180321 2,000,538,419.03 24,517,084.09 0.00 2,025,055,503.12 18.81%
个
人
- - - - - - -
产品特 有风 险
1、大 额赎 回风 险
本基金 如果 出现 单一 投资 者持有 基金 份额 比例 达到 或超过 基金 份额 总份 额 的20%， 则面 临大 额赎 回的 情 况，
可能导 致：
（1）基金在短时间内无法 变现足够的资产予以应对 ，可能会产生基金仓位调 整困难，导致流动性风险 ；如
果持有 基金 份额 比例 达到 或超过 基金 份额 总额 的 20% 的单 一投 资者 大额 赎回 引 发巨额 赎回 ， 基金 管理 人 可能
根据 《基 金合 同 》 的 约定 决定部 分延 期赎 回 ， 如 果 连续2 个开 放日 以上 （ 含 本数 ） 发 生巨 额赎 回 ， 基 金管理
人可能 根据 《基 金合 同》 的约定 暂停 接受 基金 的赎 回申请 ，对 剩余 投资 者的 赎回办 理造 成影 响 ；
（2）基金管理 人被迫抛售 证券以应付基金赎回的现 金需要，则可能使基金资 产净值受到不利影响，影 响基
金的投 资运 作和 收益 水平 ；
（3） 因基 金净 值精 度计 算 问题， 或因 赎回 费收 入归 基金资 产， 导致 基金 净值 出现较 大波 动；
（4） 基金 资产 规模 过小 ， 可能导 致部 分投 资受 限而 不能实 现基 金合 同约 定的 投资目 的及 投资 策略 ；
（5）大额赎回导致基金资 产规模过小，不能满足存 续的条件，基金将根据基 金合同的约定面临合同终 止清
算、转 型等 风险 。 民生加银家盈理财 7 天 2018 年第 1 季度报告
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2、大 额申 购风 险
若投资 者大 额申 购， 基金 所投资 的标 的资 产未 及时 准备， 导致 净值 涨幅 可能 会因此 降低 。
8.2 影 响投 资者决 策的 其他重 要信 息
本报告 期内 ，本 基金 管理 人发布 了以 下临 时公 告：
1 、 2018 年1 月2 日 民生加 银基 金管 理有 限公 司旗下 证券 投资 基金2017 年12 月31 日 基金
资产净 值公 告
2 、 2018 年1 月4 日 关于以 通讯 开会 方式 召开 民生加 银家 盈理 财7 天债 券型证 券投 资基 金
基金份 额持 有人 大会 的公 告
3 、 2018 年1 月5 日 关于以 通讯 开会 方式 召开 民生加 银家 盈理 财7 天债 券型证 券投 资基 金
基金份 额持 有人 大会 的第 一次提 示性 公告
4 、 2018 年1 月6 日 关于以 通讯 开会 方式 召开 民生加 银家 盈理 财7 天债 券型证 券投 资基 金
基金份 额持 有人 大会 的第 二次提 示性 公告
5 、 2018 年1 月10 日 民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 旗下 基金 代销 机构 名称变 更的 公告
6 、 2018 年1 月16 日 关于旗 下部 分开 放式 基金 增加北 京唐 鼎耀 华投 资咨 询有限 公司 并开 通
基金转 换业 务的 公告
7 、 2018 年1 月22 日 民生加 银家 盈理 财7 天债 券型证 券投 资基 金 2017 年 第四季 度报 告
8 、 2018 年2 月5 日 关于网 上直 销系 统开 通快 付通支 付渠 道的 公告
9 、 2018 年2 月8 日 关于民 生加 银家 盈理 财7 天债券 型证 券投 资基 金基 金份额 持有 人大 会
会议结 果的 公告
10 、2018 年3 月7 日 关于调 整旗 下部 分基 金的 赎回、 转换 转出 及最 低持 有份额 数额 限制 的
公告
11 、2018 年3 月16 日 民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 高级 管理 人员 变更 的公告
12 、2018 年3 月23 日 关于民 生加 银基 金管 理有 限公司 旗 下44 只基 金修 订 基金合 同的 公告
13 、2018 年3 月23 日 民生加 银家 盈理 财7 天债 券型证 券投 资基 金基 金合 同
14 、2018 年3 月23 日 民生加 银家 盈理 财7 天债 券型证 券投 资基 金托 管协 议
15 、2018 年3 月24 日 民生加 银家 盈理 财7 天债 券型证 券投 资基 金更 新招 募说明 书及 摘要
（2018 年第 1 号）
16 、2018 年3 月29 日 民生加 银家 盈理 财7 天债 券型证 券投 资基 金 2017 年 年度报 告
民生加银家盈理财 7 天 2018 年第 1 季度报告
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§9 备查文 件目录
9.1 备 查文 件目录
9.1.1 中国 证监 会核 准基 金募集 的文 件；
9.1.2 《民 生加 银家 盈理 财 7 天 债券 型证 券投 资基 金招募 说明 书》 ；
9.1.3 《民 生加 银家 盈理 财 7 天 债券 型证 券投 资基 金基金 合同 》 ；
9.1.4 《民 生加 银家 盈理 财 7 天 债券 型证 券投 资基 金托管 协议 》 ；
9.1.5 法律 意见 书；
9.1.6 基金 管理 人业 务资 格批件 、营 业执 照和 公司 章程；
9.1.7 基金 托管 人业 务资 格批件 、营 业执 照。
9.2 存 放地 点
备查文 件存 放于 基金 管理 人和/ 或基 金托 管人 的住 所 。
9.3 查 阅方 式
投资者 可到 基金 管理 人、 基金托 管人 的住 所或 基金 管理人 网站 免费 查阅 备查 文件。 在支 付工
本费后 ，投 资者 可在 合理 时间内 取得 备查 文件 的复 制件或 复印 件。
民 生加 银基金 管理 有限公 司
2018 年 4 月 21 日
