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信达澳银慧理财货币(003171)

信达澳银慧理财货币:2018年第一季度报告查看PDF公告

 
 
 
信 达 澳银 慧 理财 货 币市 场 基金 
2018 年第1 季度报 告 
2018 年03 月31 日 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基 金管 理人: 信达 澳银基 金管 理有限 公司 
基 金托 管人: 北京 银行股 份有 限公司 
报 告送 出日期:2018 年04 月23 日 信达澳银慧理财货币市场基金 2018 年第 1 季度报告 




































页, 共 11 页 2 §1


重要 提示 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈述或 重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人北京银行股份有限公司根据本基金合同规定,于2018年4 月20日复核 了本报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容, 保证复核内容不存在虚假 记载、误导性陈述或者重大遗漏。 基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产, 但不保证基 金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险, 投资者在作出投资决策前应 仔细阅读本基金的招募说明书。 本报告中财务资料未经审计。 本报告期自2018年01月01日起至2018年03月31日止。 §2


基金 产品 概况 2.1 基金 基本 情况 基金简称 信达澳银慧理财货币 基金主代码 003171 基金运作方式 契约型开放式 基金合同生效日 2016年09 月18日 报告期末基金份额总额 159,914,356.90 份 投资目标 在严格控制基金资产投资风险和保持基金资产较高流动性 的基础上,力争获得超越业绩比较基准的稳定回报。 投资策略 本基金根据对未来短期利率变动的预测,确定和调整基金 投资组合的平均剩余期限。对各类投资品种进行定性分析 和定量分析,确定和调整参与的投资品种和各类投资品种 的配置比例。在严格控制投资风险和保持资产流动性的基信达澳银慧理财货币市场基金 2018 年第 1 季度报告



































页, 共 11 页 3 础上,力争获得稳定的当期收益。 业绩比较基准 同期七天通知存款利率(税后) 风险收益特征 本基金为货币市场基金,在所有的证券投资基金中,是风 险相对较低的基金产品类型。在一般情况下,本基金风险 和预期收益均低于债券型基金、 股票型基金和混合型基金。 基金管理人 信达澳银基金管理有限公司 基金托管人 北京银行股份有限公司 §3


主要 财务 指标和基 金净 值表现 3.1 主要 财务 指标 单位:人民币元 主 要财 务指标 报告期(2018 年01月01日 - 2018年03 月31日) 1.本期已实现收益 1,405,024.07 2.本期利润 1,405,024.07 3.期末基金资产净值 159,914,356.90 注: 本期已实现收益指基金本期利息收入、 投资收益、 其他收入 (不 含公允价值变动收 益)扣除相关费用后的余额,本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益, 由于货币市场基金采用摊余成本法核算, 因此, 公允价值变动收益为零, 本期已实现收 益和本期利润的金额相等。 3.2 基金 净值 表现 3.2.1 本报 告期基 金份额 净值 收益率 及其 与同期 业绩 比较基 准收 益率的 比较 阶段 净值收益 率① 净值收益 率标准差 ② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ①-③ ②-④ 信达澳银慧理财货币市场基金 2018 年第 1 季度报告



































页, 共 11 页 4 ④ 过去三个 月 0.9663% 0.0023% 0.3329% 0.0000% 0.6334% 0.0023% 3.2.2 自基 金合同 生效以 来基 金累计 净值 收益率 变动 及其与 同期 业绩比 较基 准收益 率 变 动的 比较 注:1、 本基金基金合 同于 2016 年9 月18 日生效,2016 年9 月26 日开始办理申购、 赎 回业务。 2、本基金投资于以下金融工具: 现金;期限在1 年以内(含1 年)的银行存款、债券 回购、 中央银行票据、 同业存单; 剩余期限在 397 天以内 (含397 天) 的债券、 非金融 企业债务融资工具、 资产支持证券; 中国证监会、 中国人民银行认可的其他具有良好流 动性的货币市场工具。 对于法律法规及监管机构今后允许货币市场基金投资其他金融工 具, 基金管理人在履行适当程序后, 可以将其纳入投资范围。 本基金按规定在合同生效 后六个月内达到上述规定的投资比例。 §4


管理 人报 告 信达澳银慧理财货币市场基金 2018 年第 1 季度报告



































页, 共 11 页 5 4.1 基金 经理 (或基 金经 理小 组)简 介 姓名 职务 任本基金的基金经理 期限 证券从 业年限 说明 任职日期 离任日期 唐弋迅 本基金 的 基金经 理 、 新目标 混 合基金 、 新 财富混 合 基金 、 纯 债 债券基 金 、 新征程 定 期开放 灵 活配置 混 合基金 的 基金经 理 2016-09- 30 - 6 年 中国人 民大 学世 界经 济专 业硕士 。 2012 年 7 月至 2014 年 7 月在第 一 创业证 券, 任研 究所 债券 研究员 ; 2014 年 7 月至 2015 年 9 月在第 一 创业证 券 , 任 固定 收益 部销 售经理 、 产品经 理 ; 2015 年 9 月至 2016 年 7 月在第 一创 业证 券, 任固 定收益 部 债券交 易员 、投 资经 理助 理。2016 年 8 月加 入信 达澳 银基 金 ,任信 达 澳银慧 理财 货币 基金 基金 经理 (2016 年 11 月 25 日起 至 今) 、 信 达澳银 新目 标混 合基 金基 金经理 (2016 年 11 月 25 日起 至 今) 、 信 达澳银 新财 富混 合基 金基 金经理 (2016 年 11 月 25 日起 至 今) 、 信 达澳银 纯债 债券 基金 基金 经理 (2017 年 2 月 21 日 起至 今)、信 达澳银 新征 程定 期开 放灵 活配置 混 合型基 金基 金经 理 (2018 年 3 月 27 日起至 今) 。 孔学峰 本基金 的 基金经 理 、 稳定价 值 债券基 金 、 鑫安债 券 基金(LO F)、 信用 债债券 基 金、 慧管 家 2016-11- 25 - 14 年 中央财 经大 学金 融学 硕士 。历任 金 元证券 股份 有限 公司 研究 员、固 定 收益总 部副 总经 理; 2011 年8月加 入 信达澳 银基 金公 司, 历任 投资研 究 部下固 定收 益部 总经 理、 固定收 益 副总监 、固 定收 益总 监、 公募投 资 总部副 总监 ,信 达澳 银稳 定价值 债 券基金 基金 经理 (2011 年9 月29日起 至今) 、 信达 澳银鑫 安债 券基金 (L信达澳银慧理财货币市场基金 2018 年第 1 季度报告



































页, 共 11 页 6 货币基 金 、 纯债债 券 基金 、 慧 理 财货币 基 金、 新目 标 混合基 金 、 安益纯 债 基金的 基 金经理 , 公 募投资 总 部副总 监 OF)基 金经 理(2012 年5 月7日起 至 今)、 信达 澳银 信用 债债 券基金 基 金经理 (2013 年5月14 日 起 至今) 、 信达澳 银慧 管家 货币 基金 基金经 理 (2014 年6 月26 日起 至今 ) 、 信 达澳 银纯债 债券 基金 基金 经理 (2016年8 月4日 起至 今) 、 信达 澳银 慧理财 货 币基金 基金 经理 (2016 年9 月30日起 至今) 、信 达澳 银新 目标 混合基 金 基金经 理(2016 年10 月25 日起至 今)、 信达 澳银 安益 纯债 债券型 证 券投资 基金 基金 经理 (2018 年3月7 日起至 今) 。 注:1 、基金经理的任职日期、离任日期为根据公司决定确定的任职或离任日期。 2、证券从业的含义遵从行业协会从业人员资格管理办法的相关规定等。 4.2 管理 人对 报告期 内本 基金 运作遵 规守 信情况 说明 本报告期内, 本基金管理人严格遵守 《证券投资基金法》 、 《证券投 资基金销售管 理办法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、基金合同和其他有关法律法规、 监管部门的相关规定, 依照诚实信用、 勤勉尽责、 安全高效的原则管理和运用基金资产, 在严格控制投资风险的基础上, 为基金持有人谋求最大利益, 没有发生损害基金持有人 利益的行为。 4.3 公平 交易 专项说 明 4.3.1 公平 交易制 度的执 行情 况 本基金管理人已经建立了投资决策及交易内控制度, 确保在投资管理活动中公平对 待不同投资组合, 维护投资者的利益。 本基金管理人建立了严谨的公 平交易机制, 确保 不同基金在买卖同一证券时, 按照比例分配的原则在各基金间公平分配交易量。 公司对 报告期内公司所管理的不同投资组合的整体收益率差异、 分投资类别 (股票、 债券) 的 收益率差异进行了分析; 利用数据统计和重点审查价差原因相结合的方法, 对连续四个 季度内、 不同时间窗口 (日内、3日内、5日内 ) 公司管理的不同投资组合同向交易价差信达澳银慧理财货币市场基金 2018 年第 1 季度报告



































页, 共 11 页 7 进行了分析; 对部分债券一级市场申购、 非公开发行股票申购等以公司名义进行的交易 进行了审核和监控,未发现公司所管理的投资组合存在违反公平交易原则的情形。 4.3.2 异常 交易行 为的专 项说 明 报告期内未发现本基金存在异常交易行为, 报告期内本公司所管理的投资组合未发 生交易所公开竞价的同日反向交易。 4.4 报告 期内 基金的 投资 策略 和运作 分析 一季度收益率 冲高回落, 债市情绪逐步乐观。 年初收益率 飙升,多因素 冲击市场信心。1月份,10年国债收益率上升10bp接近4%, 10年国开债 上升30bp到5.12% 。一方面,基本面信号并未 显示走软,12月主要 数据表现 平稳,以“ 社融-M2” 增速 差所反映的相对融资需求,仍显示旺盛。 另一方面, 新政策的 出台进一步 推动金融去杠杆 措施,例如银监会出台 “302号文”,对金融机构 正、逆回 购规模 进行指标规范。 海外 方面, 美国生产、 就业数据持续向好,2018年 的加息预期 上 升至3-4次,2019-2020加息 预期有所增加;自2017 年底到2月高点,10年美国国债收益 率上升超过50bp, 接近3%, 抬升国内利率区间的 下行边界。1月份A股成分股指数快速上 涨, 风险 偏好迅速推升。 此外, 国开行重启10 年 期债券发行, 对供给的担忧 成为压垮 市 场的最后 一根稻草。 综上 , 多重因素冲击债市信心 , 交易型机构再度 “多杀多 ” , 利率 债特别是金融 债收益率大幅上升。 2 月份资金面持续呵护 ,基本面走弱信号正在显现 ,债市呈现牛陡行情 。虽然上述 要素在 前期推升了债市收益率, 但总体来看,1-2月份资金面相对宽松,1 月初央行宣布 对普惠金融实施定向降准政策, 预计永久性投放 资金4500亿;春节前后,央行 采取CRA 临时性 的下调存款准备金率 以应对取现需要, 阶段性释放2万亿元;1-2月 , 央行向三大 政策性银行 投放2230亿PSL 。 回顾1月份, 飙升存在 非理性因素, 在相对宽松的流动性环 境下, 收益率得到较大修复。同时 ,1-3月份从微观 数据观察到,黑色、水泥、有色等 大宗商品价格 显著下跌, 发电数据走弱, 经济疲态已 现, 考虑到地方债务强化 监管的 政 策方向,2018年基建投资走弱 或是大概率事件。 另外, 全球 股市连续暴跌, 波动率升高, 中美贸易战 愈演愈烈,避险情绪升温 。10年国债 自高点下行26bp至3.74%附近 ,10年国 开债自 高点下行47bp至4.65%,1年国开债自高点下行67bp至4.01%。 信达澳银慧理财货币市场基金 2018 年第 1 季度报告



































页, 共 11 页 8 本基金2018年一季度净值 增长率为1.01%。一季度流动性 整体较为宽松, 短期债券 收益率下行较多, 基金在前期收益率较高时点 配置 了更多比例的高等级存单 , 使得产品 收益率 保持在高点。 展望2018年, 债券收益率仍可能处于高位震荡, 下半年或略好于上半年。 国内, 在 经济结构转型、 供给 侧改革持续推进、 财政积极和消费升级等经济内生增长韧性的支撑 下, 经济无失速风险, 货币政策管好总闸门的提法, 海外保持加息节奏, 预期货币无大 规模放松的可能。 不过, 考虑到包括大资管新规的逐步落实, 预期之外利空不大, 地 产 销售回落、 地方债务管控、 过剩产能清退及环保政策加码等环境下, 经济增速或受到制 约,对目前处在历史高位的收益率水平来说,后期下行空间能够期待。 下阶段 , 产品在满足监管要求的前提下, 更加 注重流动性和收益性的 权衡。 二季度 货币基金流动性新规正式实施, 对集中度较高产品 的平均期限、 流动性资产占比都提出 了更为 严格的要求。 同时 , 总量经济增长要求的 诉求有所降低的前提下, 融资需求或有 所收敛, 流动性环境超预期紧 的概率降低。预期货币 基金整体收益率将有 所下行。 4.5 报告 期内 基金的 业绩 表现 截至报告期末,本报告期基金份额净值 收益率为0.9663%, 同期业绩比较基准收益率 为0.3329%。 4.6 报告 期内 基金持 有人 数或 基金资 产净 值预警 说明 无。 §5


投资 组合 报告 5.1 报告 期末 基金资 产组 合情 况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的 比例(%) 1 固定收益投资 100,833,660.63 62.96 其中:债券 100,833,660.63 62.96 资产支持证券 - - 2 买入返售金融资产 57,214,445.82 35.73 信达澳银慧理财货币市场基金 2018 年第 1 季度报告



































页, 共 11 页 9 其中: 买断式回购的买入返售金 融资产 - - 3 银行存款和结算备付金合计 1,805,348.65 1.13 4 其他资产 295,417.03 0.18 5 合计 160,148,872.13 100.00 5.2 报告 期债 券回购 融资 情况 序 号 项目 金额(元) 占基金资产净值比例 (%) 1 报告期内债券回购融资余额 - 1.34 其中:买断式回购融资 - - 2 报告期末债券回购融资余额 - - 其中:买断式回购融资 - - 债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的20% 的说 明 注:在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%。 5.3 基金 投资 组合平 均剩 余期 限 5.3.1 投资 组合平 均剩余 期限 基本情 况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 31 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 81 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 5 报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过120 天情况 说明 注:本报告期内本基金投资组合平均剩余期限未超过120天。 5.3.2 报告 期末投 资组合 平均 剩余期 限分 布比例 信达澳银慧理财货币市场基金 2018 年第 1 季度报告



































页, 共 11 页 10 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资 产净值的比例(%) 各期限负债占基金资 产净值的比例(%) 1 30 天以内 81.33 - 其中: 剩余存续期超过397天 的浮动利率债 - - 2 30 天(含)—60 天 6.22 - 其中: 剩余存续期超过397天 的浮动利率债 - - 3 60 天(含)—90天 - - 其中: 剩余存续期超过397天 的浮动利率债 - - 4 90 天(含)—120 天 6.18 - 其中: 剩余存续期超过397天 的浮动利率债 - - 5 120 天(含)—397 天(含) 6.23 - 其中: 剩余存续期超过397天 的浮动利率债 - - 合计 99.96 - 5.4 报告 期内 投资组 合平 均剩 余存续 期超 过240 天情 况说明 注:本报告期内本基金投资组合平均剩余期限未超过240天。 5.5 报告 期末 按债券 品种 分类 的债券 投资 组合 序号 债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比例 (%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 11,167,257.97 6.98 信达澳银慧理财货币市场基金 2018 年第 1 季度报告



































页, 共 11 页 11 其中:政策性金融债 11,167,257.97 6.98 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 同业存单 89,666,402.66 56.07 8 其他 - - 9 合计 100,833,660.63 63.05 10 剩余存续期超过397天的浮动 利率债券 - - 5.6 报告 期末 按摊余 成本 占基 金资产 净值 比例大 小排 名的前 十名 债券投 资明 细 序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本(元) 占基金资产净 值比例(%) 1 111795431 17徽商银行C D067 100,000 9,987,210.54 6.25 2 111780939 17南京银行C D132 100,000 9,987,079.63 6.25 3 111786507 17徽商银行C D156 100,000 9,980,420.61 6.24 4 111786581 17杭州银行C D206 100,000 9,978,694.54 6.24 5 111816028 18上海银行C D028 100,000 9,970,567.28 6.23 6 111890741 18宁波银行C D002 100,000 9,970,389.62 6.23 7 111819027 18恒丰银行C D027 100,000 9,970,091.16 6.23 8 170211 17国开11 100,000 9,967,472.92 6.23 信达澳银慧理财货币市场基金 2018 年第 1 季度报告



































页, 共 11 页 12 9 111721197 17渤海银行C D197 100,000 9,944,221.99 6.22 10 111709533 17浦发银行C D533 100,000 9,877,727.29 6.18 5.7 “影 子定 价”与 “摊 余成 本法” 确定 的基金 资产 净值的 偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0 报告期内偏离度的最高值 0.0744% 报告期内偏离度的最低值 -0.0143% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0254% 报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到0.25% 情况 说明 注:报告期内未发生负偏离度的绝对值达到0.25% 的情况。 报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到0.5% 情况说 明 注:报告期内未发生正偏离度的绝对值达到0.5% 的情况。 5.8 报告 期末 按公允 价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 名的前 十名 资产支 持证 券投资 明 细 注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。 5.9 投资 组合 报告附 注 5.9.1 本 基金 采用" 摊余 成本 法"计 价, 即计价 对象 以买入 成本 列示, 按票 面利率 或商 定 利 率并 考虑其 买入 时的溢 价与 折价, 在其 剩余期 限内 平均摊 销, 每日计 提收 益。 5.9.2 本 基金 投资的 前十 名证 券的发 行主 体报告 期内 没有被 监管 部门立 案调 查, 也没 有 在 报告 编制日 前一 年内受 到公 开谴责 、处 罚的情 形。 (1)17南京银行CD132 (111780939) 信达澳银慧理财货币市场基金 2018 年第 1 季度报告



































页, 共 11 页 13 2017 年6月22日到2018 年1月30日, 南京银行收到中国银行业监督管理委员会江苏监 管局和人民银行南京分行的行政处罚事项公告, 内容包括: 一、 南京 银行独立董事任职 时间超过监管规定 。二、1、下属支行作为异地存款银行的开户银行,涉及47户银行同 业账户;2、 未见存款 银行经营范围批准文件, 涉及48户银行同业账户;3 、 未采取多种 措施对开户证明文件的真实性、完整性和合规性以及存款银行开户意愿真实性进行审 核,涉及48户银行同业账户;4、对账地址(联系地址)不是存款银行经 营所在地或工 商注册地址, 涉及34户银行同业账户;5、 未 执行开户生效日制度, 涉及1 户银行同业账 户;6 、 未执行久悬制 度, 涉及6户银行同业账户。 三、 镇江分行违 规办理票据业务违反 审慎经营原则。 基金管理人分析认为, 南京银行总行及地方分行存在违反相关监管规定、 业务流程 不合规、 风控管理存在漏洞等行为。 基金管理人经审慎分析, 相关处罚及整改行为不会 影响银行本身的存单偿付能力,南京银行存单目前评级为AAA,不能偿还存单的可能性 极小。 (2)17浦发银行CD533 (111709533) 2018 年1月20日,浦发银行收到四川银 监局的行政处罚事项公告,内容包括:成都 分行内控管理严重失效, 授信管理违规,违规办理信贷业务等严重违反审慎经营规则的 违规行为。 基金管理人分析认为, 浦发地方分行存在违反监管法规、 内控出现重大漏洞的问题。 基金管理人经审慎分析, 未来可预见的一段时间, 相关处罚及整改行为不会影响银行本 身的存单偿付能力,浦发银行存单目前评级为AAA ,不能偿还存单的可能性极小。 (3)17杭州银行CD206 (111786581) 2017 年5月26日,杭州银行收到中国银监会深圳监管局关于对杭州银行股份有限公 司深圳分行处罚决定, 内容包括作 为申请人的杭州银行深圳分行授信业务中没有及时发 现和揭示虚假资料的行为。 基金管理人分析认为, 杭州地方分行存在未能履行勤勉尽责、 资料审核不严的问题。 基金管理人经审慎分析, 相关处罚及整改行为不会影响银行本身的存单偿付能力, 杭州 银行存单目前评级为AAA ,不能偿还存单的可能性极小。 除17南京银行CD132 、17浦发银行CD533、17 杭州银行CD206外,其余的本基金投资 的前十名证券的发行主体报告期内没有被监管部门立案调查, 也没有在报告编制日前一 年内受到公开谴责、处罚的情形。 信达澳银慧理财货币市场基金 2018 年第 1 季度报告



































页, 共 11 页 14 5.9.3 其他 资产构 成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 2,380.09 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 279,865.45 4 应收申购款 13,171.49 5 其他应收款 - 6 其他 - 7 合计 295,417.03 5.9.4 投资 组合报 告附注 的其 他文字 描述 部分 由于四舍五入的原因,分项之和与合计项可能存在尾差。 §6


开放 式基 金份额变 动 单位:份 报告期期初基金份额总额 85,550,319.18 报告期期间基金总申购份额 290,885,409.83 报告期期间基金总赎回份额 216,521,372.11 报告期期末基金份额总额 159,914,356.90 §7


基金 管理 人运用固 有资 金投资 本基 金交易 明细 注:基金管理人报告期内未运用固有资金投资本基金。 §8


影响 投资 者决策的 其他 重要信 息 信达澳银慧理财货币市场基金 2018 年第 1 季度报告



































页, 共 11 页 15 8.1 报告 期内 单一投 资者 持有 基金份 额比 例达到 或超 过20% 的 情况 投资 者类 别 报告期 内持 有基 金份 额变 化情况 报告期 末持 有基 金情 况 序 号 持有基 金份 额比 例 达到或 者超 过20% 的时间 区间


期初 份额 申购 份额 赎回 份额 持有份 额 份额占 比 机构 1 2018 年 1 月17 日 -2018 年1 月17 日 - 15,084,759.84 9,100,000.00 5,984,759.84 3.74% 2 2018 年 1 月18 日 -2018 年2 月 5 日 - 30,224,572.15 12,000,000.00 18,224,572.15 11.40% 3 2018 年 2 月 2 日 -2018 年2 月 5 日 - 35,042,254.09 30,000,000.00 5,042,254.09 3.15% 产品特有风险 1、赎回申请延期办理的风险 机 构 投资 者 大额 赎回 时易 构 成本 基 金发 生巨 额赎 回 ,中 小 投资 者可 能面 临 小额 赎 回申 请也 需 要与机构投资者按同比例部分延期办理的风险; 2、基金净值大幅波动的风险 机构投资者大额赎回时, 基金管理人进行基金 财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动; 3、提前终止基金合同的风险 机构投资者赎回后, 可能出现基金资产净值低于 5000 万元的情形, 若连续六十个工作日出现 基金资产净值低于 5000 万元情形的, 基金管理人可能提前终止基金合同, 基金财产将进行清 算; 4、基金规模过小导致的风险 机 构 投资 者 赎回 后, 可能 导 致基 金 规模 过小 。基 金 可 能 会 面临 投资 银行 间 债券 、 交易 所债 券 时交易困难的情形。 8.2 影响 投资 者决策 的其 他重 要信息 无。 信达澳银慧理财货币市场基金 2018 年第 1 季度报告



































页, 共 11 页 16 §9


备查 文件 目录 9.1 备查 文件 目录 1 、中国证监会核准基金募集的文件;


2 、《信达澳银慧理财货币市场基金基金合同》; 3 、《信达澳银慧理财货币市场基金托管协议》;


4 、法律意见书;


5 、基金管理人业务资格批件、营业执照;


6 、基金托管人业务资格批件、营业执照;


7 、本报告期内公开披露的基金资产净值、基金份额净值及其他临时公告。 9.2 存放 地点 备查文件存放于基金管理人和/或基金托管人的住所。 9.3 查阅 方式 投资者可到基金管理人和/或基金托管人的办公场所、营业场所及网站免费查阅备 查文件。在支付工本费后,投资者可在合理时间内取得备查文件的复制件或复印件。 信 达澳 银基金 管理 有限公 司 二 〇一 八年四 月二 十三日