民 生 加 银 家盈 理 财 月 度债 券 型 证 券投 资 基
金
2018 年第1 季度报告
2018 年3 月31 日
基金管 理人： 民生加银基 金管理有限公司
基金托 管人： 中国建设银 行股份有限公司
报告送 出日期：2018 年 4 月21 日
民生加银家盈理财月度 2018 年第 1 季度报告
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§1 重要提 示
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大遗 漏，
并对其 内容 的真 实性 、准 确性和 完整 性承 担个 别及 连带责 任。
基金托 管人 中国 建设 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定， 于2018 年 4 月 20 日复 核了 本
报告中 的财 务指 标、 净值 表现和 投资 组合 报告 等内 容，保 证复 核内 容不 存在 虚假记 载、 误导 性陈
述或者 重大 遗漏 。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈 利 。
基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。投 资有 风险 ，投资 者在 作出 投资 决策 前应仔 细阅 读本
基金的 招募 说明 书。
本报告 中财 务资 料未 经审 计。
本报告 期 自2018 年1 月1 日起 至2018 年3 月31 日 止。
§2 基金产 品概况
基金简 称 民生加 银家 盈理 财月 度
基金主 代码 000089
交易代 码 000089
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2013 年 4 月 25 日
报告期 末基 金份 额总 额 29,361,742,257.78 份
投资目 标
在综合 考虑 基金 资产 收益 性、 安全 性和 流动 性的 基 础上 ， 通 过
积 极 主 动 的 投 资 管 理 ， 力 争 实 现 超 过 业 绩 比 较 基 准 的 投 资 收
益。
投资策 略
本基金 的投 资将 以保 证资 产的安 全性 和流 动性 为基 本原则 ， 在
对国内 外宏 观经 济走 势 、 财政政 策 、 货 币政 策变 动 等因素 充分
评估的 基础 上 ， 判 断金 融 市场利 率的 走势 ， 择优 筛 选并优 化配
置投资 范围 内的 各种 金融 工具 ， 进 行积 极的 投资 组 合管理 ， 将
组合的 平均 剩余 期限 控制 在合理 的水 平， 提高 基金 的收益 。
业绩比 较基 准 人民币 七天 通知 存款 利率
风险收 益特 征
本基金 为短 期理 财债 券型 基金， 属于 证券 投资 基金 中 的较低 风
险品种 ， 其预 期收 益和 预 期风险 水平 低于 混合 型基 金、 股票 型
基金和 普通 债券 型基 金， 高于货 币市 场基 金。
基金管 理人 民生加 银基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 中国建 设银 行股 份有 限公 司
下属 分 级基 金的 基金 简称
民生加 银家 盈理 财
月度A
民 生 加 银 家 盈 理 财
月度 B
民生加 银家 盈理 财
月度 E
下属分 级基 金的 交易 代码 000089 000090 000715
报告期末 下 属 分 级 基 金 的 份 额 6,753,020,854.07 17,687,641,854.00 4,921,079,549.71民生加银家盈理财月度 2018 年第 1 季度报告
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总额 份 份 份
§3 主要财 务指标和基金净值 表现
3.1 主 要财 务指标
单位： 人民 币元
主要财 务指 标 报告期 （ 2018 年 1 月1 日 － 2018 年3 月 31 日 ）
民生加 银家 盈理 财
月度 A
民生加 银家 盈理 财月 度
B
民生加 银家 盈理 财月
度E
1. 本期已 实现 收益 59,742,427.66 174,065,297.01 44,723,826.46
2．本 期利 润 59,742,427.66 174,065,297.01 44,723,826.46
3．期 末基 金资 产净 值 6,753,020,854.07 17,687,641,854.00 4,921,079,549.71
注：① 本期 已实 现收 益指 基金本 期利 息收 入、 投资 收益、 其他 收入 （不 含公 允价值 变动 收益 ）扣
除相关 费用 后的 余额 ；
②本期 利润 为本 期已 实现 收益加 上本 期公 允价 值变 动收益 ，由 于本 基金 采用 摊余成 本法 核算 ，因
此，公 允价 值变 动收 益为 零，本 期已 实现 收益 和本 期利润 的金 额相 等。
3.2 基 金净 值表现
3.2.1 本 报告 期基金 份额 净值 收益 率 及其与 同期 业绩比 较基 准收益 率的 比较
民生加银家盈理财月度 A
阶段
净值收 益
率①
净值收 益率 标
准差②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
① －③ ②－④
过 去 三 个
月
1.1578% 0.0005% 0.3329% 0.0000% 0.8249% 0.0005%
注：业 绩比 较基 准= 人民 币 七天通 知存 款利 率
民生加银家盈理财月度 B
阶段
净值收 益率
①
净值收 益率 标
准差②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
① －③ ②－④
过 去 三 个
月
1.2174% 0.0005% 0.3329% 0.0000% 0.8845% 0.0005%
注：业 绩比 较基 准= 人民 币 七天通 知存 款利 率
民生加银家盈理财月度 E 民生加银家盈理财月度 2018 年第 1 季度报告
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阶段
净值收 益率
①
净值收 益率 标
准差②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
① －③ ②－④
过 去 三 个
月
1.1579% 0.0005% 0.3329% 0.0000% 0.8250% 0.0005%
注：业 绩比 较基 准= 人民 币 七天通 知存 款利 率
3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值 收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
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注：本 基金 合同 于2013 年 04 月25 日生 效, 本基 金 建仓期 为自 基金 合同 生效 日起 的 6 个 月。 截至
建仓期 结束 及本 报告 期末 ，本基 金各 项资 产配 置比 例符合 基金 合同 及招 募说 明书有 关投 资比 例的
约定。
§4 管理人 报告
4.1 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 简介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理 期
限
证券
从业
年限
说明
任职日 期 离任日 期
李文君
本基金 基
金经理
2016 年 4
月 27 日
- 11 年
中国人 民大 学金 融学 硕士 ，11 年证 券
从业经 历。 自2007 年至2011 年 在东
方基金 管理 有限 公司 交易 部担任 交易民生加银家盈理财月度 2018 年第 1 季度报告
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员职务 ， 自2011 年5 月至 2013 年8
月在方 正富 邦基 金管 理有 限公司 交易
部担任 交易 员职 务 ， 自 2013 年 8 月至
2014 年 3 月在 方正 富邦 基 金管理 有限
公司投 资部 担任 基金 经理 助理一 职，
自2014 年3 月至 2016 年1 月在 方正
富邦基 金管 理有 限公 司担 任基金 经理
一职。2016 年1 月 加入 民 生加银 基金
管理有 限公 司， 担任 基金 经理一 职。
自2016 年4 月 至今 担任 民 生加银 现金
增利货 币市 场基 金、 民生 加银家 盈理
财月度 债券 型证 券投 资基 金、 民 生加
银和鑫 债券 型证 券投 资 基 金基金 经
理； 自 2016 年6 月 至今 担 任民生 加银
现金添 利货 币市 场基 金基 金经理 ；
2016 年 7 月至 今担 任民 生 加银鑫 盈债
券型证 券投 资基 金基 金经 理；2016 年
11 月 至今 担任 民生 加银 家 盈理 财 7 天
债券型 证券 投资 基金 基金 经理；2016
年12 月至 今担 任民 生加 银 腾元宝 货币
市场基 金基 金经 理；2017 年 2 月 至今
担任民 生加 银鑫 升纯 债债 券型证 券投
资基金 基金 经理 ； 自2017 年 7 月 至今
担任民 生加 银鑫 顺债 券型 证券投 资基
金基金 经理;2017 年8 月 至 今担任 民生
加银鑫 弘债 券型 证券 投资 基金基 金经
理；2017 年 9 月至 今担 任 民生加 银鑫
泰纯债 债券 型证 券投 资基 金基金 经
理； 自 2017 年9 月 至今 担 任民生 加银民生加银家盈理财月度 2018 年第 1 季度报告
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家盈季 度定 期宝 理财 债券 型证券 投资
基金基 金经 理 ； 自2018 年3 月至 今担
任民生 加银 家盈 半年 定期 宝理财 债券
型证券 投资 基金 基金 经理 ； 自2017 年
8 月至2018 年2 月 担任 民 生加银 鑫丰
债券型 证券 投资 基金 基金 经理。
注： ① 上述 任职 日期、 离任 日期根 据本 基金 合同 生效 日或本 基金 管理 人对 外披 露的任 免日 期 填 写 。
②证券 从业 的含 义遵 从《 证券业 从业 人员 资格 管理 办法》 的相 关规 定。
4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
本报告 期内 ，基 金管 理人 严格遵 守《 证券 投资 基金 法》及 其他 相关 法律 法规 、证监 会规 定和
基金合 同的 约定 ，本 着诚 实信用 、勤 勉尽 责的 原则 管理和 运用 基金 资产 ，在 严格控 制风 险的 前提
下，为 基金 份额 持有 人谋 求最大 利益 。本 报告 期内 ，基金 运作 整体 合法 合规 ，无损 害基 金份 额持
有人利 益的 行为 。
4.3 公 平交 易专项 说明
4.3.1 公 平交 易制度 的执 行情况
公司严 格执 行《 证券 投资 基金管 理公 司公 平交 易制 度指导 意见 》 ， 完善 了公 司 公平交 易制 度 ，
制度的 范围 包括 境内 上市 股票、 债券 的一 级市 场申 购、二 级市 场交 易等 所有 投资管 理活 动， 同时
包括授 权、 研究 分析 、投 资决策 、交 易 执 行、 监控 等投资 管理 活动 相关 的各 个环节 ，形 成了 有效
的公平 交易 执行 体系 。
对于场 内交 易， 公司 启用 了交易 系统 中的 公平 交易 程序， 在指 令分 发及 指令 执行阶 段， 均由
系统强 制执 行公 平委 托； 此外， 公司 严格 控制 不同 投资组 合之 间的 同日 反向 交易。
对于场 外交 易， 公司 完善 银行间 市场 交易 、交 易所 大宗交 易等 非集 中竞 价交 易的交 易分 配制
度，保 证各 投资 组合 获得 公平的 交易 机会 。对 于部 分债券 一级 市场 申购 、非 公开发 行股 票申 购等
以公司 名义 进行 的交 易， 各投资 组合 经理 在交 易前 独立地 确定 各投 资组 合的 交易价 格和 数量 ，公
司按照 价格 优先 、比 例分 配的原 则对 交易 结果 进行 分配。
本报告 期内 ，本 基金 管理 人公平 交易 制度 得到 良好 的贯彻 执行 ，未 发现 存在 违反公 平交 易原
则的情 况。 民生加银家盈理财月度 2018 年第 1 季度报告
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4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说明
公司严 格控 制不 同投 资组 合之间 的同 日反 向交 易， 禁止可 能导 致不 公平 交易 和利益 输送 的同
日反向 交易 。本 报告 期内 ，本基 金未 发现 可能 的异 常交易 情况 ，不 存在 所有 投资组 合参 与的 交易
所公开 竞价 同日 反向 交易 成交较 少的 单边 成交 量超 过该证 券当 日成 交量 的 5% 的情况 。
4.4 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
2018 年1 季度 ，宏 观经 济 的总需 求呈 现稳 中趋 缓的 势头， 地产 投资 受到 了销 售下滑 的抑 制 ，
地方债 务的 整顿 清理 也使 得基建 投资 的资 金来 源受 挫、增 速放 缓， 此外 ，中 美之间 的贸 易风 波和
大宗商 品的 下跌 也引 发了 基本面 的下 行预 期， 而结 构性减 税等 一系 列措 施意 在托底 经济 ，避 免经
济增速 过快 下滑 。通 胀 在2 月份 由于 春节 因素 导致 同比小 幅上 升， 但全 季度 看，食 品价 格同 比增
速依然 保持 低位 ，工 业品 价格增 速同 比也 保持 下滑 态势， 整体 通胀 并无 担忧 。货币 政策 方面 ，央
行在一 季度 公开 市场 操作 中净回 笼 5645 亿元 ， 通 过CRA （临 时准 备金 动用 安排） 和定 向降 准进 行
对冲， 同时 ，央 行 在3 月 份的公 开市 场操 作中 随行 就市上 调 了 7 天 逆回 购利 率5BP ，全 季度 看，
银行间 市场 流动 性整 体保 持宽裕 ，隔 夜回 购利 率一 季度均 值 2.68% ，较 上一 季度下 降 10BP ，7 天
回购利 率一 季度 均 值3.21% ，较 上一 季度 下降30BP 。值得 注意 的是 ，银 行对 于负债 端的 需求 仍然
旺盛，3 月 份的 国库 现金 定存招 标利 率继 续上 行， 银行的 结构 化存 款利 率和 理财产 品的 利率 也仍
然居高 不下 ，广 义流 动性 依然没 有全 面宽 松， 实体 经济的 融资 成本 依然 高企 。全季 度来 看， 在资
金面、 基本 面以 及监 管政 策暂未 出台 等一 系列 利好 因素的 作用 下， 债券 市场 收益率 迎来 大幅 下降 ，
1 年期 国开 债收 益率 下行67BP ，1 年期 AAA 评 级的 短 融收益 率下 行 47BP ，3 个 月股份 制存 单的 收
益率从 高点 下 行110BP 。
报告期 内， 本基 金秉 承稳 健投资 原则 ，在 资金 面较 为宽松 的情 况下 ，全 季保 持了组 合的 适度
久期， 并在 季末 流动 性有 保证的 前提 下， 拉长 了组 合久期 ，加 大了 对长 期存 款存单 的投 资， 为组
合的整 体收 益提 供了 较好 的回报 。
4.5 报 告期 内基金 的业 绩表现
截至2018 年3 月31 日， 本报告 期内 本基 金A 类份 额净值 收益 率 为 1.1578% ，本报 告期 内本
基金B 类份 额净 值收 益率 为 1.2174% ， 本报 告期 内本 基金 E 类份 额净 值收 益率 为1.1579% ， 同 期 业
绩比较 基准 收益 率 为0.3329% 。
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4.6 报 告期 内基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警说明
本报告 期内 本基 金不 存在 连续二 十个 工作 日基 金份 额持有 人数 量不 满二 百人 或者基 金资 产净
值低于 五千 万元 的情 形。
§5 投资组 合报告
5.1 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 18,955,160,658.09 59.96
其中： 债券 18,955,160,658.09 59.96
资产支 持证 券
-
-
2 买入返 售金 融资 产
537,038,265.55
1.70
其 中 ： 买 断 式 回 购 的 买 入
返售金 融资 产
- -
3
银 行 存 款 和 结 算 备 付 金 合
计
12,001,740,315.58 37.97
4 其他资 产 118,603,817.85 0.38
5 合计 31,612,543,057.07 100.00
5.2 报 告期 债券回 购融 资情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 - 10.90
其中： 买断 式回 购融 资 - -
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 2,232,555,893.04 7.60
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金资 产净 值的 比例为 报告 期内 每日 融资 余额占 资产 净值 比例
的简单 平均 值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
注：本 基金 基金 合同 中未 对债券 正回 购的 资金 余额 超占基 金资 产净 值的 比例 进行限 制。 根据 《基
金管理 公司 进入 银行 间同 业市场 管理 规定 》第 八条 规定“ 进入 全国 银行 间同 业市场 进行 债券 回购
的资金 余额 不得 超过 基金 资产净 值 的 40% ” ， 本 报告 期内， 本基 金未发 生上 述比 例超 过 40% 的情况。
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5.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
5.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 122
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 123
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 56
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天 情况 说明
注： 本基 金合 同约 定： “ 本 基金投 资组 合的 平均 剩余 期限在 每个 交易 日均 不得 超过 150 天 ” ， 本 报
告期内 本基 金未 发生 投资 组合平 均剩 余期 限超 过 150 天的 情况 。
5.3.2 报 告期 末投资 组合 平均剩 余期 限分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
1 30 天 以内 3.14
7.60
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 5.02 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 50.31 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-120 天 6.72 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 120 天(含)-397 天（ 含） 42.07 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 107.26 7.60
5.4 报 告期 内投资 组合 平均剩 余存 续期超 过 240 天 情况 说明
注：本 报告 期内 本基 金未 发生投 资组 合平 均剩 余存 续期超 过 240 天 的情 况。
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5.5 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （% ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 1,489,896,458.06 5.07
其中： 政策 性金 融债 1,489,896,458.06 5.07
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 1,030,481,015.71 3.51
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 16,434,783,184.32 55.97
8 其他 - -
9 合计 18,955,160,658.09 64.56
10
剩余存 续期 超 过 397 天的 浮
动利率 债券
- -
5.6 报 告期 末按摊 余成 本占基 金资 产净值 比例 大小 排序 的 前十名 债券 投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张 ） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 170413 17 农发 13 6,600,000 659,777,006.38 2.25
2 111894562
18 重庆 银行
CD062
5,500,000 537,736,295.06 1.83
3 111811071
18 平安 银行
CD071
5,000,000 495,575,294.29 1.69
4 111815098
18 民生 银行
CD098
5,000,000 495,316,240.27 1.69
5 111893588
18 成都 银行
CD072
5,000,000 495,251,497.93 1.69
6 111894309
18 广州 银行
CD029
5,000,000 494,888,739.23 1.69
7 111894204
18 天津 银行
CD097
5,000,000 488,772,313.62 1.66
8 111894169
18 贵阳 银行
CD059
5,000,000 488,704,519.86 1.66
9 111893976
18 重庆 银行
CD046
5,000,000 488,677,233.61 1.66
10 170410 17 农发 10 4,500,000 449,905,112.06 1.53
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5.7 “ 影 子定价 ” 与“ 摊余 成本法 ” 确定的 基金 资产净值 的偏 离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 0
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1087%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0263%
报告期 内每 个工作 日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0439%
报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况 说明
注：本 报告 期内 本基 金未 发生负 偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 的 情况 。
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情况说明
注：本 报告 期内 本基 金未 发生正 偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 的 情况 。
5.8 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小 排序 的 前十名 资产 支持证 券投 资明
细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
5.9 投 资组 合报告 附注
5.9.1 基 金计 价方法 说明
本基金 估值 采用 “ 摊余 成 本法” ， 即 估值 对象 以买 入 成本列 示 ， 按 票面 利率 或 协议利 率并 考虑
其买入 时的 溢价 与折 价， 在剩余 存续 期内 平均 摊销 ，每日 计提 损益 。本 基金 不采用 市场 利率 和上
市交易 的债 券和 票据 的市 价计算 基金 资产 净值 。
为了避 免采 用“ 摊余 成本 法”计 算的 基金 资产 净值 与按市 场利 率和 交易 市价 计算的 基金 资产
净值发 生重 大偏 离， 从而 对基金 份额 持有 人的 利益 产生稀 释和 不公 平的 结果 ，基金 管理 人于 每一
估值日 ， 采 用估 值技 术， 对基金 持有 的估 值对 象进 行重新 评估 ， 即 “影 子定 价” 。 当 “摊 余成 本法 ”
计算的 基金 资产 净值 与“ 影子定 价” 确定 的基 金资 产净值 产生 重大 偏离 时， 基金管 理人 应与 基金
托管人 协商 一致 后， 参考 成交价 、市 场利 率等 信息 对投资 组合 进行 价值 重估 ，使基 金资 产净 值更
能公允 地反 映基 金资 产价 值。
如有确 凿证 据表 明按 上述 规定不 能客 观反 映基 金资 产公允 价值 的， 基金 管理 人可根 据具 体情
况，在 与基 金托 管人 商议 后，按 最能 反映 基金 资产 公允价 值的 方法 估值 。 民生加银家盈理财月度 2018 年第 1 季度报告
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5.9.2 本 基金 投资的 前十 名证券 的发 行主体 本期 没有出 现被 监管部 门立 案调查 ， 或在报
告 编制 日前一 年内 受到公 开谴 责、处 罚的 情形。
5.9.3 其 他资 产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 83,650,034.00
4 应收申 购款 34,953,783.85
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 118,603,817.85
5.9.4 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，分 项之和 与合 计项 之间 可能 存在尾 差。
§6 开放式 基金份额变动
单位： 份
项目
民生加 银家 盈理 财
月度 A
民生加 银家 盈理 财
月度 B
民生加 银家 盈理 财
月度 E
报告期 期初 基金 份额 总额 4,375,440,483.32 12,451,793,398.89 2,917,346,784.51
报告期 期间 基金 总申 购份 额 6,150,427,699.20 9,208,093,988.15 4,084,244,632.15
报告期 期间 基金 总赎 回份 额 3,772,847,328.45 3,972,245,533.04 2,080,511,866.95
报告期 期末 基金 份额 总额 6,753,020,854.07 17,687,641,854.00 4,921,079,549.71
§7 基金管 理人运用固有资金 投资本基金交易明 细
序号 交易方 式 交易日 期 交易份 额 （份） 交易金 额 （元） 适用费 率
1 红利再 投 - 188,785.65 188,785.65 0.00%
合计
188,785.65 188,785.65
注： 红利 再投 “交 易份 额” 、 “ 交易 金额 ”为 本报 告期累 计数 。
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§8 影响投 资者决策的其他重 要信息
8.1 报 告期 内单一 投资 者持有 基金 份额比 例达 到或超 过 20% 的 情况
投
资
者
类
别
报告期 内持 有基 金份 额变 化情况 报告期 末持 有基 金情 况
序
号
持有基 金份 额比 例
达到或 者超 过 20%
的时间 区间
期初
份额
申购
份额
赎回
份额
持有份 额
份额占
比
机
构
1 20180101~20180312 6,041,501,492.78 2,057,906,091.25 3,059,804,725.42 5,039,602,858.61 17.16%
个
人
- - - - - - -
产品特 有风 险
1、大 额赎 回风 险
本基金 如果 出现 单一 投资 者持有 基金 份额 比例 达到 或超过 基金 份额 总份 额 的20%， 则面 临大 额赎 回的 情 况，可 能导 致：
（1 ）基金在短时间内无 法 变现足够的资产予以 应对 ，可能会产生基金仓 位调 整困难，导致流动性 风险 ；如果持有基金 份
额比例 达到 或超 过基 金份 额总额 的20% 的 单一 投资 者大额 赎回 引发 巨额 赎回 ， 基 金管 理人 可能 根据 《 基金合 同 》 的 约 定 决
定部分 延期 赎回 ， 如果 连 续 2 个 开放 日以 上 （含 本 数） 发生 巨额 赎回 ， 基金 管理人 可能 根据 《 基金 合 同》 的约 定暂 停接 受
基金的 赎回 申请 ，对 剩余 投资者 的赎 回办 理造 成影 响；
（2 ）基金管理 人被迫抛 售 证券以应付基金赎回 的现 金需要，则可能使基 金资 产净值受到不利影响 ，影 响基金的投资运 作
和收益 水平 ；
（3 ） 因基 金净 值精 度计 算 问题， 或因 赎回 费收 入归 基金资 产， 导致 基金 净值 出现较 大波 动；
（4 ） 基金 资产 规模 过小 ， 可能导 致部 分投 资受 限而 不能实 现基 金合 同约 定的 投资目 的及 投资 策略 ；
（5 ）大额赎回导致基金 资 产规模过小，不能满 足存 续的条件，基金将根 据基 金合同的约定面临合 同终 止清算、转型等 风
险。
2、大 额申 购风 险
若投资 者大 额申 购， 基金 所投资 的标 的资 产未 及时 准备， 导致 净值 涨幅 可能 会因此 降低 。
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8.2 影 响投 资者决 策的 其他重 要信 息
本报告 期内 ，本 基金 管理 人发布 了以 下临 时公 告：
1 、 2018 年1 月2 日 民生加 银基 金管 理有 限公 司旗下 证券 投资 基金2017 年12 月31 日 基金
资产净 值公 告
2 、 2018 年1 月10 日 民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 旗下 基金 代销 机构 名称变 更的 公告
3 、 2018 年1 月22 日 民生加 银家 盈理 财月 度债 券型证 券投 资基 金2017 年 第四季 度报 告
4 、 2018 年2 月5 日 关于网 上直 销系 统开 通快 付通支 付渠 道的 公告
5 、 2018 年3 月16 日 民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 高级 管理 人员 变更 的公告
6 、 2018 年3 月23 日 关于民 生加 银基 金管 理有 限公司 旗 下44 只基 金修 订 基金合 同的 公告
7 、 2018 年3 月23 日 民生加 银家 盈理 财月 度债 券型证 券投 资基 金基 金合 同
8 、 2018 年3 月23 日 民生加 银家 盈理 财月 度债 券型证 券投 资基 金托 管协 议
9 、 2018 年3 月29 日 民生加 银家 盈理 财月 度债 券型证 券投 资基 金2017 年 年度报 告
§9 备查文 件目录
9.1 备 查文 件目录
9.1.1 中国 证监 会核 准基 金募集 的文 件；
9.1.2 《民 生加 银家 盈理 财 月度债 券型 证券 投资 基金 招募说 明书 》 ；
9.1.3 《民 生加 银家 盈理 财 月度债 券型 证券 投资 基金 基金合 同》 ；
9.1.4 《民 生加 银家 盈理 财 月度债 券型 证券 投资 基金 托管协 议》 ；
9.1.5 法律 意见 书；
9.1.6 基金 管理 人业 务资 格批件 、营 业执 照和 公司 章程；
9.1.7 基金 托管 人业 务资 格批件 、营 业执 照。
9.2 存 放地 点
备查文 件存 放于 基金 管理 人和/ 或基 金托 管人 的住 所 。
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9.3 查 阅方 式
投资者 可到 基金 管理 人、 基金托 管人 的住 所或 基金 管理人 网站 免费 查阅 备查 文件。 在支 付工
本费后 ，投 资者 可在 合理 时间内 取得 备查 文件 的复 制件或 复印 件。
民 生加 银基金 管理 有限公 司
2018 年 4 月 21 日
