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诺安 联创 顺鑫 债券型 证券 投资基 金 
招 募说明 书 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 



基金管理人： 诺安基金 管理有限公司 
基金托 管人： 江苏银行股 份有限公司 








































































诺安联 创顺鑫债券型证券投资基金 招募说明书 
1 
 
重要提 示 
 
（一）本 次基金募 集的注册 文件名 称为： 《 关 于准予 诺安联创 顺鑫债券 型证券 投资基 金
注册的 批复 》 （ 证监 许可 【2017】2179 号） ，注册 日 期为：2017 年 11 月 29 日。 
（二） 基金 管理 人保 证本 《招募 说明 书》 的内 容真 实、准 确、 完整 。本 《招 募说明 书 》
经中国 证监 会注册 ， 但 中 国证监 会对 本基 金募 集的 注册 ， 并 不表 明其 对本 基 金的价 值和 收益
作出实 质性 判断 或保 证， 也不表 明投 资于 本基 金没 有风险 。 
（三）投资有风险，投资 人认购（或申购）基金时 应认真阅读本基金 《 招 募说 明 书 》 、
《基金 合同 》 、 基金管 理人 网站公 示的 《风 险说 明书》 、 基金 产品 风险 等级 划分 方 法及说 明等，
全面认 识本 基金 产品 的风 险收益 特征 ， 应充 分考 虑 投资人 自身 的风 险承 受能 力， 并对 于认 购
（或申 购 ） 基 金的 意愿 、 时机 、 数 量等 投资 行为 作 出独立 决策 。 基金 管理 人 提醒投 资者 “买
者自负 ”原则, 在投 资者 作出投 资决 策后 ， 须承 担 基金投 资中 出现 的各 类风 险， 包括 ： 市场
风险 、 信 用风 险、 流动 性 风险 、 操 作风 险、 管理 风 险、 合规 性风 险、 本基 金 的特有 风险 、 其
他风险 等 
本基金 为债 券型 基金 ， 其 预期收 益和 风险 水平 高于 货币市 场基 金 、 普 通债 券 型基金 ， 低
于混合 型基 金和 股票 型基 金。 
本基金 主要 投资 于具 有良 好流动 性的 金融 工具 ， 包 括国内 依法 发行 上市 的债 券、 货币 市
场工具 及法 律法 规或 中国 证监会 允许 基金 投资 的其 他金融 工具 （但 须符 合中 国 证监会 相关 规
定） ， 在 正常 市场 环境 下 本基金 的流 动性 风险 适中 。 在 特殊 市场 条件 下， 如 证券市 场的 成交
量发生 急剧 萎缩 、 基金 发 生巨额 赎回 以及 其他 未能 预见的 特殊 情形 下 ， 可 能 导致基 金资 产变
现困难 或变 现对 证券 资产 价格造 成较 大冲 击 ， 发 生 基金份 额净 值波 动幅 度较 大、 无法 进行 正
常赎回 业务 、基 金不 能实 现既定 的投 资决 策等 风险 。 
（四 ） 基 金的 过往 业绩 并 不预示 其未 来表 现 。 基 金 管理人 管理 的其 他基 金的 业绩并 不构
成新基 金业 绩表 现的 保证 。 
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
本基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。 
（五 ） 基 金管 理人 根据 投 资者适 当性 管理 办法 ， 对 投资者 进行 分类 。 投资 者 应当如 实提
供个人 信息 及证 明材 料 ， 并对所 提供 的信 息和 证明 材料的 真实 性 、 准 确性 、 完整性 负责 。 投




































































 诺安联 创顺鑫债券型证券投资基金 招募说明书 
2 
资者应 知晓 并确 认当 个人 信息发 生重 要变 化 、 可 能 影响投 资者 分类 和适 当性 匹配的 ， 应及 时
主动进 行更 新。







































































诺安联 创顺鑫债券型证券投资基金 招募说明书 
3 
 
目 录 
第一部分


绪 言 .......................................................................................................... 4 
第二部分


释义 ............................................................................................................ 5 
第三部分 基金管理人 .............................................................................................. 10 
第四部分 基金托管人 .............................................................................................. 23 
第五部分


相关服务机构 .......................................................................................... 26 
第六部分


基金份额的分类 ...................................................................................... 29 
第七部分


基金的募集 .............................................................................................. 30 
第八部分


基金备案 .................................................................................................. 35 
第九部分


基金份额的申购与赎回 .......................................................................... 36 
第十部分


基金的投资 .............................................................................................. 46 
第十一部分


基金的财产 .......................................................................................... 51 
第十二部分


基金资产的估值 .................................................................................. 52 
第十三部分


基金的收益与分配 .............................................................................. 57 
第十四部分


基金的费用与税收 .............................................................................. 59 
第十五部分


基金的会计与审计 .............................................................................. 61 
第十六部分


基金的信息披露 .................................................................................. 62 
第十七部分


风险揭 示 .............................................................................................. 68 
第十八部分


基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ...................................... 71 
第十九部分


基金合同内容摘要 .............................................................................. 73 
第二十部分


基金托管协议摘要 .............................................................................. 96 
第二十一部分


对基金份额持有人的服务 ............................................................ 112 
第二十二部分


招募说明书存放及查阅方式 ........................................................ 114 
第二十三部分


备查文件 ........................................................................................ 115







































































诺安联 创顺鑫债券型证券投资基金 招募说明书 
4 
 
第一部 分


绪 言 
本 招 募 说明 书 依据 《 中华人 民 共 和国 证 券投 资 基金法 》 、 《 公开 募 集 证 券 投资基 金 运作
管理办 法》 、 《 证券 投资 基 金销售 管理 办法 》 、 《证 券 投资基 金信 息披 露管 理办 法》 、 《公 开募 集
开放式 证券 投资 基金 流动 性风险 管理 规定 》 （ 以下 简 称“ 《 流动 性风 险规 定》 ” ） 等有关 法律 、
法规及 《诺安 联 创顺 鑫债 券型 证 券投 资基 金 基 金合 同》 （ 以下 简称 “基 金合 同 ” ）编 写。



本招募 说明 书的 内容 涵盖 诺安 联 创顺 鑫债 券型 证券 投资基 金 （以 下简 称 “ 本 基金 ” ）的
投资目 标 、 投 资理 念、 投 资策略 、 风险 以及 认购 、 申购和 赎回 的程 序及 费率 等与投 资本 基金
有关的 所有 相关 事项 ， 投 资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 招募 说明 书 ， 并注意 基金 管理
人对本 招募 说明 书披 露的 更新信 息。



基 金 管 理人 承 诺 本招 募 说明 书 不 存在 任 何虚 假 记 载、 误 导 性陈 述 或者 重 大 遗漏 ， 并对
其真实 性 、 准 确性 、 完 整 性承担 法律 责任 。 本基 金 是根据 本招 募说 明书 所载 明的资 料申 请募
集的 。 基 金管 理人 没有 委 托或授 权任 何其 他人 提供 未在本 招募 说明 书中 载明 的信息 ， 或对 本
招募说 明书 作任 何解 释或 者说明 。 
本 招 募 说明 书 根 据本 基 金的 基 金 合同 编 写， 并 经 中国 证 监 会 注册。基 金 合 同是 约 定基
金合同 当事 人之 间权 利 、 义务的 法律 文件 。 基金 投 资人自 依基 金合 同取 得基 金份额 ， 即成 为
基金份 额持 有人 和基 金合 同当事 人， 其持 有基 金份 额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受， 并按 照《 中华人 民共和国 证券投资 基金法》 、基金合 同及其他 有关规 定享有权 利 、
承担义 务。 基金 投资 人欲 了解基 金份 额持 有人 的权 利和义 务， 应详 细查 阅基 金合同 。 
本基金单一投资者持有基 金份额数不得达到或超过 基金份额总数的 50% ，但在基金运
作过程 中因 基金 份额 赎回 等情形 导致 被动 达到 或超 过 50% 的除 外。 








































































诺安联 创顺鑫债券型证券投资基金 招募说明书 
5 
第二部 分


释义 
在 《 诺安 联创 顺鑫 债券 型 证券投 资基 金招 募说 明书 》 中 ， 除 非文 意另 有所 指， 下列词 语
具有如 下含 义： 
基金或 本基 金： 指诺安 联创 顺鑫 债券 型证 券投资 基金 ；



基金管 理人 ： 指诺安 基金 管理 有限 公司 ；



基金托 管人 ： 指江苏 银行 股份 有限 公司 ；



基 金 合 同 或 本 基 金 合
同： 
指 《 诺安 联创 顺鑫 债券 型 证券投 资基 金基 金合 同 》 及对本 基金 合
同的任 何有 效修 订和 补充 ； 
 
托管协 议： 指基金 管理 人与 基金 托管 人就本 基金 签订 之 《诺 安联 创顺鑫 债券
型证券 投资 基金 托管 协议 》 及对该 托管 协议 的任 何有 效修订 和补
充； 
 
招募说 明书 ： 指 《 诺安 联创 顺鑫 债券 型 证券投 资基 金招 募说 明书 》 及 其定 期的
更新； 
 
基金份 额发 售公 告： 指《诺 安联 创顺 鑫债 券型 证券投 资基 金基 金份 额发 售公告 》 ；



法律法 规： 指中国 现行 有效 并公 布实 施的法 律、 行政 法规、 规 范性文 件、 司
法解释 、行 政规 章以 及其 他对基 金合 同当 事人 有约 束力的 决定 、
决议、 通知 等 ； 
 
《基金 法》 ： 指 2012 年 12 月 28 日 经第 十一届 全国 人民 代表 大会 常务委 员会
第三十 次会 议通 过 ， 自2013 年 6 月 1 日起 实施 ， 并 经 2015 年4 
月 24 日 第 十 二 届 全 国 人 民 代 表 大 会 常 务 委 员 会 第 十 四 次 会 议
《全国人民 代表大 会常务 委员会关于 修改<中 华人民 共和国港 口
法>等七部 法律的决 定》修 改的《中华 人民共 和国证 券投资基 金
法》及 颁布 机关 对其 不时 做出的 修订 ；



 
《销售 办法 》 ： 指中国 证监 会2013 年 3 月 15 日颁 布、 同年6 月1 日实施 的 《证
券投资 基金 销售 管理 办法 》及颁 布机 关对 其不 时做 出的修 订 ； 
 
《信息 披露 办法 》 ： 指中国 证监 会2004 年 6 月8 日颁布 、同年7 月 1 日实施 的《 证
券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修
订； 
 
《运作 办法 》 ： 指中国 证监 会2014 年 7 月7 日颁布 、同年8 月 8 日实施 的《 公







































































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开募集 证券 投资 基金 运作 管理办 法 》 及 颁布 机关 对其 不时做 出的
修订； 
《流动 性风 险规 定》 ： 指中国 证监 会2017 年 8 月 31 日颁 布、 同年10 月 1 日实施 的 《公
开募集 开放 式证 券投 资基 金流动 性风 险管 理规 定 》 及 颁布机 关对
其不时 做出 的修 订 ； 
 
中国证 监会 ： 指中国 证券 监督 管理 委员 会 ；



银行业 监督 管理 机构 ： 指中国 人民 银行 和/ 或中 国 银行业 监督 管理 委员 会 ；



基金合 同当 事人 ： 指受基 金合 同约 束 ， 根 据基 金合同 享有 权利 并承 担义 务的法 律主
体，包 括基 金管 理人 、基 金托管 人和 基金 份额 持有 人 ； 
 
个人投 资者 ： 指依据 有关 法律 法规 规定 可投资 于证 券投 资基 金的 自然人 ；



机构投 资者 ： 指依法 可以 投资 证券 投资 基金的 、 在中 华人 民共 和国 境内合 法登
记并存 续或 经有 关政 府部 门批准 设立 并存 续的 企业 法人 、 事 业法
人、社 会团 体或 其他 组织 ； 
 
合格境 外机 构投 资者 ： 指符合 《 合格 境外 机构 投 资者境 内证 券投 资管 理办 法》 及相 关法
律 法 规 规 定 可 以 投 资 于 在 中 国 境 内 依 法 募 集 的 证 券 投 资 基 金 的
中国境 外的 机构 投资 者 ； 
 
投资人 或投 资者 ： 指个人 投资 者 、 机 构投 资者 和合格 境外 机构 投资 者以 及法律 法规
或中国 证监 会允 许购 买证 券投资 基金 的其 他投 资人 的合称 ； 
 
基金份 额持 有人 ： 指依基 金合 同和 招募 说明 书合法 取得 基金 份额 的投 资人 ；



基金销 售业 务： 指基金 管理 人或 销售 机构 宣传推 介基 金 ， 发 售基 金 份额 ， 办 理基
金份额 的申 购、 赎回 、转 换、转 托管 及定 期定 额投 资等业 务 ； 
 
销售机 构： 指诺安 基金 管理 有限 公司 以及符 合 《销 售办 法》 和中 国证监 会规
定的其 他条 件 ， 取 得基 金销 售业务 资格 并与 基金 管理 人签订 了基
金销售 服务 代理 协议 ，代 为办理 基金 销售 业务 的机 构 ； 
 
登记业 务： 指基金 登记 、 存 管、 过 户、 清算和 结算 业务 ， 具 体内 容包括 投资
人基金 账户 的建 立和 管理 、 基金份 额登 记、 基金 销售 业 务的确 认、
清算和 结算 、 代理 发放 红 利、 建立 并保 管基 金份 额 持有人 名册 和
办理非 交易 过户 等 ； 
 
登记机 构： 指办理 登记 业务 的机 构 。 基 金的登 记机 构为 诺安 基金 管理有 限公







































































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司或接受 诺安基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机
构；



基金账 户： 指登记 机构 为投 资人 开立 的、 记录 其持 有的 、 基 金管 理人所 管理
的基金 份额 余额 及其 变动 情况的 账户 ； 
 
基金交 易账 户： 指销售 机构 为投 资人 开立 的、 记录 投资 人通 过该 销售 机构办 理认
购、 申 购、 赎回、 转换 及转 托管等 业务 而引 起的 基金 份额变 动及
结余情 况的 账户 ； 
 
基金合 同生 效日 ： 指基金 募集 达到 法律 法规 规定及 基金 合同 规定 的条 件， 基金 管理
人向中 国证 监会 办理 基金 备案手 续完 毕 ， 并 获得 中国 证监会 书面
确认的 日期 ； 
 
基金合 同终 止日 ： 指 基 金 合 同 规 定 的 基 金 合 同 终 止 事 由 出 现 后 ， 基 金 财 产 清 算 完
毕，清 算结 果报 中国 证监 会备案 并予 以公 告的 日期 ； 
 
基金募 集期 ： 指自基 金份 额发 售之 日起 至发售 结束 之日 止的 期间 ， 最长不 得超
过3 个月 ； 
 
存续期 ： 指基金 合同 生效 至终 止之 间的不 定期 期限 ；



工作日 ： 指上海 证券 交易 所、 深圳 证券交 易所 的正 常交 易日 ；



T 日： 指销售 机构 在规 定时 间受 理投资 人申 购 、 赎 回或 其他 业务申 请的
开放日 ； 
 
T+n 日 ： 指自 T 日起 第n 个工 作日( 不包 含T 日) ；



开放日 ： 指为投 资人 办理 基金 份额 申购、 赎回 或其 他业 务的 工作日 ；



开放时 间： 指开放 日基 金接 受申 购、 赎回或 其他 交易 的时 间段 ；



《业务 规则 》 ： 指 《诺 安基 金管 理有 限公 司开放 式基 金业 务规 则》 ， 是规 范基 金
管理人 所管 理的 开放 式证 券投资 基金 登记 方面 的业 务规则 ， 由基
金管理 人和 投资 人共 同遵 守 ； 
 
认购： 指在基 金募 集期 内， 投资 人申请 购买 基金 份额 的行 为 ；



申购： 指基金 合同 生效 后 ， 投 资人 根据基 金合 同和 招募 说明 书的规 定申
请购买 基金 份额 的行 为 ； 
 
赎回： 指基金 合同 生效 后 ， 基 金份 额持有 人按 基金 合同 规定 的条件 要求
将基金 份额 兑换 为现 金的 行为 ； 








































































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基金转 换： 指 基 金 份 额 持 有 人 按 照 本 基 金 合 同 和 基 金 管 理 人 届 时 有 效 公 告
规定的 条件 ， 申请 将其 持 有基金 管理 人管 理的 、 某 一基金 的基 金
份额转 换为 基金 管理 人管 理的其 他基 金基 金份 额的 行为 ； 
 
转托管: 指 基 金 份 额 持 有 人 在 本 基 金 的 不 同 销 售 机 构 之 间 实 施 的 变 更 所
持基金 份额 销售 机构 的操 作 ； 
 
定期定 额投 资计 划： 指投资 人通 过有 关销 售机 构提出 申请 ， 约定 每期 申 购日 、 扣 款金
额及扣 款方 式 ， 由 销售 机构 于每期 约定 扣款 日在 投资 人指定 银行
账户内 自动 完成 扣款 及基 金申购 申请 的一 种投 资方 式 ； 
 
巨额赎 回： 指本基金单 个开放 日，基 金净赎回申 请(赎回 申请份 额总数加 上
基 金 转 换 中 转 出 申 请 份 额 总 数 后 扣 除 申 购 申 请 份 额 总 数 及 基 金
转换中转入 申请份 额总数 后的余额) 超过上一 开放日 基金总份 额
的10% 的情 形 ； 
 
元： 指人民 币元 ；



基金收 益： 指基金 投资 所得 红利 、 股 息、 债 券利 息、 买 卖证 券 价差、 银行 存
款利息 、 已实 现的 其他 合法 收入及 因运 用基 金财 产带 来的成 本和
费用的 节约 ； 
 
基金资 产总 值： 指基金 拥有 的各 类有 价证 券、 银行 存款 本息 、 基 金应 收申购 款及
其他资 产的 价值 总和 ； 
 
基金资 产净 值： 指基金 资产 总值 减去 基金 负债后 的价 值 ；



基金份 额净 值 指计算 日基 金资 产净 值除 以计算 日基 金份 额总 数 ；



基金资 产估 值： 指计算 评估 基金 资产 和负 债的价 值 ， 以 确定 基金 资产 净值和 基金
份额净 值的 过程 ； 
 
指定媒介 ： 指中国 证监 会指 定的 用以 进行信 息披 露的 报刊 、 互联 网网站 及其
他媒介 ； 
 
不可抗 力： 指 本 基 金 合 同 当 事 人 不 能 预 见 、 不 能 避 免 且 不 能 克 服 的 客 观 事
件； 
 
流动性 受限 资产 ： 指由于 法律 法规 、 监管 、 合 同或操 作障 碍等 原因 无法 以合理 价格
予以变 现的 资产 ，包 括但 不限于 到期 日 在 10 个 交易 日以上 的逆
回购与 银行 定期 存款 （含 协 议约定 有条 件提 前支 取的 银行存 款 ） 、








































































诺安联 创顺鑫债券型证券投资基金 招募说明书 
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停牌股 票、 流通 受限 的新 股及非 公开 发行 股票 、资 产支持 证券 、
因发行 人债 务违 约无 法进 行转让 或交 易的 债券 等 ； 
摆动定 价机 制： 指当本 基金 各类 份额 遭遇 大额申 购赎 回时 ， 通过 调整 基金份 额净
值 的 方 式 ， 将 基 金 调 整 投 资 组 合 的 市 场 冲 击 成 本 分 配 给 实 际 申
购、 赎回 的投 资者 ， 从 而减 少对存 量基 金份 额持 有人 利益的 不利
影响， 确保 投资 者的 合法 权益不 受损 害并 得到 公平 对待 。 








































































诺安联 创顺鑫债券型证券投资基金 招募说明书 
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第三部 分 基金管理人 
一、基金管理人概况 
公司名 称： 诺安 基金 管理 有限公 司 
住所： 深圳 市深 南大 道 4013 号 兴业 银行 大厦 19 —20 层 
法定代 表人 ： 秦 维舟 
设立日 期：2003 年 12 月 9 日 
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证监 会证 监基 金字[2003]132 号 
组织形 式： 有限 责任 公司 
注册资 本：1.5 亿元 人民 币 
存续期 限： 持续 经营 
电话：0755 －83026688 
传真：0755 －83026677 
联系人 ：王 嘉 
股权结 构： 
股东单 位 出资额( 万元) 出资比 例 
中国对 外经 济贸 易信 托有 限公司 6000 40％ 
深圳市 捷隆 投资 有限 公司 6000 40％ 
大恒新 纪元 科技 股份 有限 公司 3000 20％ 
合





计 15000 100％ 
 
二、证券投资基金管 理情 况 
截至 2018 年 4 月 20 日 ， 本基金 管理 人共 管理 五十 五只开 放式 基金 ： 诺安 平 衡证券 投资
基金 、 诺 安货 币市 场基 金 、 诺 安先 锋混 合型 证券 投 资基金 、 诺安 优化 收益 债 券型证 券投 资基
金、 诺安 价值 增长 混合 型 证券投 资基 金 、 诺 安灵 活 配置混 合型 证券 投资 基金 、 诺 安成 长混 合
型证券 投资 基金 、 诺安 增 利债券 型证 券投 资基 金 、 诺安中 证 100 指 数证 券投 资基金 、 诺安 中
小盘精 选混 合型 证券 投资 基金 、 诺 安主 题精 选混 合 型证券 投资 基金 、 诺安 全 球黄金 证券 投资
基金 、 上 证新 兴产 业交 易 型开放 式指 数证 券投 资基 金、 诺安 上证 新兴 产业 交 易型开 放式 指数
证券投 资基 金联 接基 金 、 诺安行 业轮 动混 合型 证券 投资基 金 、 诺 安多 策略 混 合型证 券投 资基
金、诺安油气能源股票证 券投资基金（LOF ） 、诺安全球收益不动产证券投资 基金、诺安新




































































 诺安联 创顺鑫债券型证券投资基金 招募说明书 
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动力灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金 、 诺 安中 证创 业 成长指 数分 级证 券投 资基 金、 诺安 汇鑫 保
本混合 型证 券投 资基 金 、 诺安双 利债 券型 发起 式证 券投资 基金 、 诺安 研究 精 选股票 型证 券投
资基金 、 诺安 纯债 定期 开 放债券 型证 券投 资基 金 、 诺安鸿 鑫保 本混 合型 证券 投资基 金 、 诺 安
信用债 券一 年定 期开 放债 券型证 券投 资基 金、 诺安 稳 固收益 一年 定期 开放 债券 型证券 投资 基
金、 诺安 泰鑫 一年 定期 开 放债券 型证 券投 资基 金 、 诺安中 证 500 交 易型 开放 式指数 证券 投资
基金 、 诺 安优 势行 业灵 活 配置混 合型 证券 投资 基金 、 诺 安天 天宝 货币 市场 基 金、 诺安 理财 宝
货币市 场基 金 、 诺 安永 鑫收 益一年 定期 开放 债券 型证 券投资 基金 、 诺安 聚鑫 宝货 币市场 基金 、
诺安稳 健回 报灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金 、 诺 安 聚利债 券型 证券 投资 基金 、 诺 安新 经济 股
票型证 券投 资基 金 、 诺 安 低碳经 济股 票型 证券 投资 基金 、 诺 安中 证 500 交 易 型开放 式指 数证
券投资 基金 联接 基金 、 诺 安创新 驱动 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 、 诺安 先 进制造 股票 型证
券投资 基金 、 诺安 利鑫 灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金、 诺安 景鑫 灵活 配置 混 合型证 券投 资基
金、 诺安 益鑫 灵活 配置 混 合型证 券投 资基 金 、 诺 安 安鑫 灵 活配 置 混 合型 证券 投资基 金 、 诺 安
精选回 报灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金 、 诺 安和 鑫 保本混 合型 证券 投资 基金 、 诺 安积 极回 报
灵活配 置混 合型 证券 投资 基金 、 诺 安优 选回 报灵 活 配置混 合型 证券 投资 基金 、 诺 安进 取回 报
灵活配 置混 合型 证券 投资 基金 、 诺 安高 端制 造股 票 型证券 投资 基金 、 诺安 改 革趋势 灵活 配置
混合型 证券 投资 基金 、 诺 安瑞鑫 定期 开放 债券 型发 起式证 券投 资基 金 、 诺 安 圆鼎定 期开 放债
券型发 起式 证券 投资 基金 、诺安 鑫享 定期 开放 债券 型发起 式证 券投 资基 金等 。 
 
三、主要人员情况 
1. 董 事会 成员 
秦维舟 先生 ， 董事 长， 工 商管理 硕士 。 历任 北京 中 联新技 术有 限公 司 总 经理 、 香 港昌 维
发展有 限公 司总 经理 、 香 港先锋 投资 有限 公司 总经 理、 中国 新纪 元有 限公 司 副总裁 、 诺安 基
金管理 有限 公司 副董 事长 。 
伊力扎提? 艾合买提 江先生 ，副董事 长，历任 吉通网 络通信股 份有限公 司人力 资源部 副
总经理 ， 中化 国际 石油 公 司人力 资源 部总 经理 、 公 司副总 经理 ， 中国 对外 经 济贸易 信托 有限
公司副 总经 理， 现任 中国 对外经 济贸 易信 托有 限公 司总经 理。 
赵忆波 先生 ， 董事 ， 硕 士。 历任南 方航 空公 司规 划发 展部项 目经 理 ， 泰 信基 金 管理有 限
公司研 究员 ， 翰伦 投资 咨 询公司 （ 马丁 可利 基金 ） 投资经 理 ， 纽 银西 部基 金 管理有 限公 司基
金经理 ，现 任 大 恒科 技副 董事长 。 
赵照先 生， 董事 ， 博 士。 历任中 国电 力信 托投 资有 限公司 北京 证券 营业 部交 易部经 理 、




































































 诺安联 创顺鑫债券型证券投资基金 招募说明书 
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中国电 力财 务有 限公 司发 展策划 部主 任 、 国 家电 网 公司金 融资 产管 理部 发展 策划处 处长 、 国
网英大 国际 控股 集团 有限 公司发 展策 划部 主任 、 英 大基金 管理 有限 公司 副总 经理 、 英 大资 本
管理有 限公 司总 经理 等。 现任中 国对 外经 济贸 易信 托有限 公司 党委 委员 、副 总经理 。 
孙晓刚 先生 ， 董事 ， 本 科。 历任河 北瀛 源建 筑工 程有 限公司 职员 、 北京 诺安 企 业管理 有
限公司 副总 经理 、 上海 摩 士达投 资有 限公 司副 总经 理及投 资总 监 、 上 海钟 表 有限公 司副 总经
理。现 任上 海钟 表有 限公 司 董事 长。 
奥成文 先生 ， 董事 ， 硕士 。 历 任中 国通 用技 术 （集 团） 控股 有限 责任 公司 资 产经营 部副
经理 ， 中国 对外 经济 贸易 信托有 限公 司投 资银 行部 副总经 理, 诺安 基金 管理 有 限公司 督察 长，
现任诺 安基 金管 理有 限公 司总经 理。 
汤小青 先生 ， 独立 董事 ， 博士 。 历 任国 家计 委财 政 金融司 处长 ， 中国 农业 银 行市场 开发
部副主 任 ， 中 国人 民银 行 河南省 分行 副行 长 ， 中 国 人民银 行合 作司 副司 长 ， 中国银 监会 合作
金融监 管部 副主 任 ， 内 蒙 古银监 局 、 山 西银 监局 局 长， 中国 银监 会监 管一 部 主任 ， 招 商银 行
副行长 。 
史其禄 先生 ， 独立 董事 ， 博士 。 历 任中 国工 商银 行 外汇业 务管 理处 处长 ， 中 国工商 银行
伦敦代 表处 首席 代表 ， 中 国工商 银行 新加 坡分 行总 经理 ， 中 国工 商银 行个 人 金融业 务部 副总
经理， 机构 业务 部副 总经 理，机 构金 融业 务部 资深 专家。 
赵玲华 女士 ， 独立 董事 ， 硕士 。 历 任中 国人 民解 放 军空军 总医 院新 闻干 事 ， 全国妇 女联
合会宣 传部 负责 人 ， 中 国人 民银行 人事 司综 合处 副处 长， 国家 外汇 管理 局政 策法 规司副 处长 ，
中国外 汇管 理杂 志社 社长 兼主编 ，国 家外 汇管 理局 国际收 支司 巡视 员。 
2. 监 事会 成员 
秦江卫 先生 ，监 事， 硕士 。历任 太原 双喜 轮胎 工业 股份有 限公 司全 面质 量管 理处干 部 。
2004 年 加入中 国对外经 济 贸易信托 有限公司 。现任 中国 对外 经济贸易 信托有 限公司副 总法
律顾问 、风 险法 规部 总经 理。 
赵星明 先生 ， 监事 ， 金 融 学硕士 。 历任 中国 人民 银 行深圳 经济 特区 分行 证券 管理处 副处
长、深 圳证 券交 易所 理事 会秘书 长、 君安 证券 香港 公司副 总经 理等 职。 
戴宏明 先生 ， 监事 ， 本 科。 历任浙 江证 券深 圳营 业部 交易主 管 、 国 泰君 安证 券 公司部 门
主管 、 诺 安基 金管 理有 限 公司交 易中 心总 监 ， 现 任 诺安基 金管 理有 限公 司首 席交易 师 （总 助
级）兼 交易 中心 总监 。 
梅律吾 先生 ， 监事 ， 硕 士。 历任长 城证 券有 限责 任公 司研究 员 ， 鹏 华基 金管 理 有限公 司
研究员 ， 诺安 基金 管理 有 限公司 研究 员 、 基 金经 理 助理 、 基 金经 理 、 研 究部 副总监 、 指数 投




































































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资组副 总监 ，现 任指 数组 负责人 。 
3. 经 理层 成员 
奥成文 先生 ， 总经 理， 经 济学硕 士 ， 经 济师 。 曾 任 中国通 用技 术 （集 团） 控 股有限 责任
公司资 产经 营部 副经 理、 中国对 外经 济贸 易信 托有 限公司 投资 银行 部副 总经 理。2002 年 10
月开始 参加 诺安 基金 管理 有限公 司筹 备工 作， 任公 司督察 长， 现任 公司 总经 理。 
杨文先 生， 副总 经理 ， 企 业 管理学 博士 。 曾 任国 泰君 安 证券公 司研 究所 金融 工程 研究员 、
中融基 金管 理公 司市 场部 经理 。2003 年 8 月 加入 诺 安基金 管理 有限 公司 ， 历 任市场 部总 监、
发展战 略部 总监 ，现 任公 司副总 经理 。 
杨谷先 生 ， 副 总经 理， 经 济学硕 士 ，CFA 。 曾任 平 安证券 公司 综合 研究 所研 究员 、 西 北
证券公 司资 产管 理部 研究 员 。 2003 年 10 月 加入 诺安 基金管 理有 限公 司 ， 现 任公 司副总 经理 、
投资一 部总 监、 权益 投资 事业部 总经 理 、 诺安 先锋 混合型 证券 投资 基金 基金 经理 。 
陈勇先 生 ， 副 总经 理， 经 济学硕 士 ， 注 册会 计师 。 曾任国 泰君 安证 券公 司固 定收益 部业
务董事 、 资 产管 理部 基金 经理， 民生 证券 公司 证券 投资总 部副 总经 理。2003 年 10 月加 入 诺
安基金 管理 有限 公司 ， 历 任研究 部总 监 、 合 规与 风 险控制 部总 监 、 督 察长 ， 现任公 司副 总经
理 、固 定收 益事 业部 总经 理 。 
曹园先 生， 副总 经理， 本 科。 曾 任职 于国 泰基 金管 理有限 公司 ， 先 后从 事于 TA 交易 中
心交易 员、 销售 部北 方区 副总经 理、 北京 公司 副总 经理的 工作 。2010 年 5 月 加入诺 安基 金
管理有 限公 司 ， 历 任华 北 营销中 心总 经理 、 公司 总 经理助 理 ， 现 任公 司副 总 经理 、 营 销事 业
部总经 理 。 
马宏先生 ， 督 察长 ， 硕 士 。 曾 任中 国新 兴 （ 集团 ） 总公司 职员 、 中化 财务 公 司证券 部职
员、 中化 国际 贸易 股份 有 限公司 投资 部副 总经 理 、 中国对 外经 济贸 易信 托有 限公司 证券 部投
资总监 、资 产管 理二 部副 总经理 、投 资发 展部 总经 理。现 任公 司督 察长 。 
4.基金 经理 
周建树 ， 男 ， 中 国国 籍 ， 硕士 ，7 年证 券从 业年 限 ， 具有基 金从 业资 格 ， 曾 任 职于渤 海
证券股 份有 限公 司， 从事 销售经 理、 债券 交易 员工 作，2014 年 5 月加 入诺 安 基金管 理有 限
公司， 任基 金经 理助 理。2017 年 8 月 起担 任诺 安天 天宝货 币市 场基 金基 金经 理。 现 拟任 诺
安联创 顺鑫 债券 型证 券投 资基金 基金 经理 。 
5.投资 决策 委员 会成 员的 姓名及 职务 
本公司投资决策委员会分 股票类基金投资决策委员 会和固定收益类基金投资 决策委员
会，具 体如 下：







































































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股票类 基金 投资 决策 委员 会： 主 席由 公司 总经 理奥 成 文先生 担任 ， 委 员包 括： 杨 谷先生 ，
副总经 理 、 权益 投资 事 业 部总经 理 、 投 资一 部总 监 、 基 金经 理 ； 韩 冬 燕 女士 ， 权 益投 资事 业
部副总 经理 、基 金经 理； 王创练 先生 ，研 究部 总监 兼首席 策略 师（ 总助 级） 、 基金经 理。 
固定收 益类 基金 投资 决策 委员会 ： 主席 由公 司总 经 理奥成 文先 生担 任 ， 委 员 包括 ： 杨 谷
先生 ， 副 总经 理、 权益 投资 事业 部总 经理 、 投资 一 部总监 、 基金 经理 ； 谢 志 华先生 ， 固定 收
益事业 部副 总经 理、 基金 经理、 总裁 助理 ； 王 创练 先 生， 研 究部 总监 兼首 席策 略师 （ 总助 级） 、
基金经 理。 
上述人 员之 间不 存在 近亲 属关系 。 
 
四、基金管理人的职 责 
1、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的权 利包 括但 不限于 ： 
（1） 依法 募集 资金 ，办 理 基金份 额的 发售 和登 记事 宜； 
（2）自《基金合 同》生效 之日起，根据法 律法规和 《基金合同》独 立运用并 管理基 金
财产； 
（3）依照《基金 合同》收 取基金管理费以 及法律法 规规定或中国证 监会批准 的其他 费
用； 
（4） 销售 基金 份额 ； 
（5） 按照 规定 召集 基金 份 额持有 人大 会； 
（6 ） 依 据 《基 金合 同》 及 有关法 律规 定监 督基 金托 管人 ， 如 认为 基金 托管 人 违反了 《 基
金合同 》 及国 家有 关法 律 规定 ， 应 呈报 中国 证监 会 和其他 监管 部门 ， 并采 取 必要措 施保 护基
金投资 者的 利益 ； 
（7） 在基 金托 管人 更换 时 ，提名 新的 基金 托管 人； 
（8） 选择 、更 换基 金销 售 机构， 对基 金销 售机 构的 相关行 为进 行监 督和 处理 ；



（9）担任或委托 其他符合 条件的机构担任 基金登记 机构办理基金登 记业务并 获得《 基
金合同 》规 定的 费用 ；



（10） 依据 《基 金合 同》 及有关 法律 规定 决定 基金 收益的 分配 方案 ；



（11 ）在 《基 金合 同》 约 定的范 围内 ，拒 绝或 暂停 受理申 购与 赎回 申请 ；



（12） 依照 法律 法规 为基 金的利 益对 被投 资公 司行 使股东 权利 ， 为 基金 的利 益行使 因 基
金财产 投资 于证 券所 产生 的权利 ；



（13） 在法 律法 规允 许的 前提下 ，为 基金 的利 益依 法为基 金进 行融 资；







































































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（14） 以基 金管 理人 的名 义 ， 代 表基 金份 额持 有人 的利益 行使 诉讼 权利 或者 实施其 他 法
律行为 ；



（15 ） 选 择 、 更 换律 师事 务所 、 会 计师 事务 所 、 证 券经纪 商或 其他 为基 金提 供服务 的 外
部机构 ；



（16） 在符 合有 关法律 、 法规的 前提 下， 制订和 调 整有关 基金 认购 、 申购 、 赎回、 转换
和非交 易过 户的 业务 规则 ； 
（17） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他权 利。 
2、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的义 务包 括但 不限于 ： 
（1）依法 募集资金 ，办理 或者委托 经中国证 监会认 定的其他 机构代为 办理基 金份额 的
发售、 申购 、赎 回和 登记 事宜； 
（2） 办理 基金 备案 手续 ； 
（3 ） 自 《基 金合 同 》 生 效 之日起 ， 以诚 实信 用 、 谨 慎勤勉 的原 则管 理和 运用 基金财 产 ； 
（4）配备 足够的具 有专业 资格的人 员进行基 金投资 分析、决 策，以专 业化的 经营方 式
管理和 运作 基金 财产 ； 
（5）建立 健全内部 风险控 制、监察 与稽核、 财务管 理及人事 管理等制 度，保 证所管 理
的基金 财产 和基 金管 理人 的财产 相互 独立 ， 对所 管 理的不 同基 金分 别管 理 ， 分别记 账 ， 进 行
证券投 资； 
（6）除依 据《基 金法》 、 《 基金合同 》及其他 有关规 定外 ，不 得利用基 金财产 为自己 及
任何第 三人 谋取 利益 ，不 得委托 第三 人运 作基 金财 产； 
（7） 依法 接受 基金 托管 人 的监督 ； 
（8） 采取 适当 合理 的措 施 使计算 基金 份额 认购 、 申 购、 赎回 和注 销价 格的 方 法符合 《 基
金合同 》 等法 律文 件的 规 定， 按有 关规 定计 算并 公 告基金 资产 净值 ， 确定 基 金份额 申购 、 赎
回的价 格； 
（9） 进行 基金 会计 核算 并 编制基 金财 务会 计报 告； 
（10） 编制 季度 、半 年度 和年度 基金 报告 ； 
（11 ）严 格按 照《 基金 法》 、 《基 金合 同》 及其 他有 关 规定， 履行 信息 披露 及报 告义 务 ； 
（12 ） 保 守基 金商 业秘 密 ， 不 泄露 基金 投资 计划 、 投资意 向等 。 除 《 基金 法》 、 《基 金合
同》及 其他 有关 规定 另有 规定外 ，在 基金 信息 公开 披露前 应予 保密 ，不 向他 人泄露； 
（13 ） 按 《基 金合 同》 的约 定确定 基金 收益 分配 方案 ， 及 时向 基金 份额 持有 人 分配基 金
收益；







































































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（14） 按规 定受 理申 购与 赎回申 请， 及时 、足 额支 付赎回 款项 ； 
（15 ） 依 据 《 基金 法》 、 《基 金合同 》 及其 他有 关规 定 召集基 金份 额持 有人 大会 或配合 基
金托管 人、 基金 份额 持有 人依法 召集 基金 份额 持有 人大会 ； 
（16）按规 定保存 基金财 产管理业务 活动的 会计账 册、报表、 记录和 其他相 关资料 15
年以上 ； 
（17 ） 确 保需 要向 基金 投 资者提 供的 各项 文件 或资 料在规 定时 间发 出 ， 并 且 保证投 资者
能够按 照 《基 金合 同》 规 定的时 间和 方式 ， 随时 查 阅到与 基金 有关 的公 开资 料， 并在 支付 合
理成本 的条 件下 得到 有关 资料的 复印 件； 
（18） 组织 并参 加基 金财 产清算 小组, 参 与基 金财 产 的保管 、 清 理、 估 价、 变 现和分 配； 
（19 ） 面 临解 散、 依法 被 撤销或 者被 依法 宣告 破产 时， 及时 报告 中国 证监 会 并通知 基金
托管人 ； 
（20 ） 因 违反 《基 金合 同》 导致基 金财 产的 损失 或损 害基金 份额 持有 人合 法权 益时 ， 应
当承担 赔偿 责任 ，其 赔偿 责任不 因其 退任 而免 除； 
（21 ） 监 督基 金托 管人 按 法律 法 规和 《 基金 合同 》 规定履 行自 己的 义务 ， 基 金托管 人违
反 《 基金 合同 》 造 成基 金 财产损 失时 ， 基金 管理 人 应为基 金份 额持 有人 利益 向基金 托管 人追
偿； 
（22 ） 当 基金 管理 人将 其 义务委 托第 三方 处理 时 ， 应当对 第三 方处 理有 关基 金事务 的行
为承担 责任 ； 
（23 ） 以 基金 管理 人名 义， 代表基 金份 额持 有人 利益 行使诉 讼权 利或 实施 其他 法律 行 为 ； 
（24）基 金管理人 在募集 期间未能 达到基金 的备案 条件， 《基 金合同》 不能生 效，基 金
管理人 承担 全部 募集 费用 ， 将已募 集资 金并 加计 银行 同期活 期存 款利 息在 基金 募集期 结束 后
30 日 内退 还基 金认 购人 ； 
（25） 执行 生效 的 基 金份 额持有 人大 会的 决议 ； 
（26） 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册； 
（27） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 
 
五、基金管理人的承 诺 
1．基 金管 理人 承诺 
基金管 理人 承诺 不从 事违 反 《 证券 法》 、 《 基金 法》 、 《运 作办 法》 、 《 销售 办法》 、 《 信息 披
露办法 》 等法 律法 规的 行 为， 并承 诺建 立健 全的 内 部控制 制度 ， 采取 有效 措 施， 防止 违法 行




































































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为的发 生。 
2．基 金管 理人 承诺 不从 事 以下 禁 止性 行为 ： 
（1 ） 将其 固有 财产 或者 他 人财产 混同 于基 金财 产从 事证券 投资 ； 
（2 ） 不公 平地 对待 其管 理 的不同 基金 财产 ； 
（3 ） 利用 基金 财产 为基 金 份额持 有人 以外 的第 三人 牟取利 益； 
（4 ） 向基 金份 额持 有人 违 规承诺 收益 或者 承担 损失 ； 
（5） 依照 法律 、行政 法规有 关规 定，由 中国 证监会规 定禁 止的其 他行 为及基金 合同 禁
止的行 为。 
3．基 金经 理承 诺 
（1）依照 有关法律 、法规 和基金合 同的规定 ，本着 谨慎的原 则为基金 份额持 有人谋 取
最大利 益； 
（2） 不利 用职 务之 便为 自 己及其 代理 人、 受雇 人或 任何第 三人 谋取 利益 ； 
（3）不违 反现行有 效的有 关法律、 法规、规 章、基 金合同和 中国证监 会的有 关规定 ，
不泄漏 在任 职期 间知 悉的 有关证 券、 基金 的商 业秘 密、尚 未依 法公 开的 基金 投资内 容 、
基金投 资计 划等 信息 ； 
（4） 不从 事损 害基 金财 产 和基金 份额 持有 人利 益的 证券交 易及 其他 活动 。 
 
六、基金管理人的风 险管 理体系和内部控制制 度 
1. 风 险管 理及 内部 控制 制 度概述 
公司风 险管 理及 内部 控制 是公司 为有 效防 范和 控制 经营风 险和 基金 资产 运作 风险， 保 证
公司规 范经 营 、 稳 健运 作 ， 确 保基 金、 公司 财务 和 其他信 息真 实 、 准 确、 完 整， 及时 维护 公
司的良 好声 誉及 股东 合法 利益 ， 在 充分 考虑 内外 部 环境因 素的 基础 上 ， 通 过 构建科 学的 组织
机制 、 运 用有 效的 管理 方法 、 实 施严 格的 操作 程序 与控 制措施 而形 成的 控制 风险 的管理 系 统 。 
公司风 险管 理及 内部 控制 的总体 目标 在于 建立 一个 决策科 学 、 运 营规 范、 管 理高效 、 持
续健康 发展 的资 产管 理实 体， 在充 分保 障基 金份 额 持有人 利益 的基 础上 ， 维 护公司 的良 好声
誉及公 司股 东的 合法 权益 。 
2. 风险 管 理制 度 
（1） 风险 管理 的具 体目 标 
根据国 家相 关法 律法 规及 公司内 部控 制大 纲的 具体 要求， 公司 风险 管理 的总 体目 标 为 ： 
1） 确保国 家法 律法 规、 行业 规章和 公司 各项 管理 规章 制度的 贯彻 执行 ；







































































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2） 建立符 合现 代企 业制 度要 求的法 人治 理结 构， 形成 科学合 理的 决策 机制 、 执 行
机制和 监督 机制 ； 
3） 不断提 高基 金管 理的 效率 和效益 ， 在 有效 控制 风险 的前提 下， 努力 实现 基 金 份
额持有 人经 风险 调整 后的 利益最 大化 ； 
4） 通过严 格的 风险 控制 体系 和管理 措施 ， 保 障公 司发 展战略 的顺 利实 施和 经 营 目
标的全 面实 现， 维护 公司 及公司 股东 的合 法权 益； 
5） 建立高 效运 行、 控制 严密 、 科学 合理 、 切 实有 效的 风险控 制制 度， 及时 查 错 防
弊、堵 塞漏 洞, 保证 各项 业 务稳健 运行 ； 
6） 借鉴和 引用 国际 上成 熟、 先进的 风险 控制 理念 和技 术， 不 断提 升公 司国 际 化 经
营水准 和核 心竞 争能 力， 巩固公 司的 声誉 和市 场份 额。 
（2） 风险 管理 的原 则 
公司的 风险 管理 严格 遵循 以下原 则： 
1 ） 首要性 原则 ：公司 经营管 理层 将始 终把风 险管 理置 于公 司经 营中的 战略 层面 并
作为首 要任 务； 
2 ） 全面性 原则 ：风险 管理制 度应 覆盖 公司的 各项 业务 、各 个部 门和各 级人 员， 并
渗透到 决策 、执 行、 监督 、反馈 等各 个经 营环 节； 
3 ） 审慎性 原则 ：公司 组织体 系的 构成 、内部 管理 制度 的建 立都 要以防 范风 险、 审
慎经营 为出 发点 ； 
4 ） 独立性 原则 ： 合规 审查与 风险 控制 委员会 、风 险控 制办 公会 、督察 长和 监察 稽
核部应 保持 高度 的独 立性 和权威 性； 
5 ） 有效性 原则 ：风险 管理制 度应 当符 合国家 法律 法规 和监 管部 门的规 章， 具有 高
度的权 威性 ，并 成为 所有 员工严 格遵 守的 行动 指南 ； 
6 ） 适时性 原则 ：风险 控制制 度的 制订 应当具 有前 瞻性 。同 时， 随时对 各项 制度 进
行适时 的更 新、 补充 和调 整， 使 其适 应基 金业 的发 展趋势 和最 新法 律法 规 的 要
求； 
7 ） 防火墙 原则 ：公司 各业务 部门 ，应 当在空 间上 和制 度上 适当 分离， 以达 到风 险
防范 的 目的 。对 因业 务需 要知悉 内幕 信息 的人 员， 应制定 严格 的批 准程 序。 
（3） 风险 管理 的具 体内 容 
1）确 立加 强风 险控 制的 指 导思想 ，以 及风 险控 制的 目标和 原则 ； 
2）建 立层 次分 明、 权责 明 确、涵 盖全 面的 风险 控制 体系；







































































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3）建 立定 性和 定量 相结 合 的风险 控制 方法 ； 
4）建 立严 格合 理的 风险 控 制程序 和措 施； 
5）制 定持 续有 效的 风险 控 制制度 的评 价和 检查 机制 。 
（4） 风险 管理 的体 系 
1）依 据风 险管 理的 具体 目 标与原 则， 公司 设立 了以 下风险 管理 机构 及职 能部 门： 
a ． 董 事 会 下设 合 规审 查 与风险 控 制 委员 会 ，负 责 对公司 经 营 管理 和 基金 投 资管理
中 的 合 法、 合 规性 进 行全面 、 重 点的 检 查分 析 评价， 对 公 司经 营 和基 金 投资管
理 中 的 风险 进 行合 规 检查和 风 险 控制 评 估。 并 出具相 应 的 工作 报 告和 专 业意见
提交董 事会 。 
b ． 公 司 设 督察 长 。督 察 长对董 事 会 负责 ， 按照 中 国证监 会 的 规定 和 督察 长 的职责
进行工 作。 
c ． 公司设风险 控 制办 公 会 ，在 总 经 理的 领 导下 制 定公司 风 险 管理 制 度和 政 策，对
公司风险 控制部 提 交 的风险 评 估 报告 作 出全 面 的讨论 和 决 定， 从 而使 风 险政策
得到有 力的 执行 。 
d ． 公司设 监察 稽核 部， 监察 稽核部 直接 对总 经理 负责 ， 同时 协助 督察 长开 展工 作。
监 察 稽 核部 在 各部 门 自我监 察 的 基础 上 依照 所 规定的 职 责 权限 、 工作 程 序进行
独 立 的 再监 督 工作 ， 对公司 经 营 的法 律 法规 风 险进行 管 理 和监 察 ，与 公 司各部
门保持 相对 独立 的关 系。 
e ． 公司设风险 控 制 部 ， 负责根 据 公 司各 类 业务 的 特点和 需 求 ，制 定 各个 风 险领域
（ 投 资 、运 作 、信 用 等）的 风 险 管理 和 绩效 评 估方法 ， 并 监督 其 执行 ； 定期向
管理层 提交 风险 评估 报告 。 
2） 为最 大限 度地 实现 风险 管理的 目标 ， 公司 以上 述 机构及 职能 部门 为依 托, 构 建了科 学
严密， 层次 分明 的风 险管 理体系 ，主 要分 为三 个 层 面： 
a ． 第一层 面为 董事 会、 合规 审查与 风险 控制 委员 会 ； 
b ． 第二层 面为 总经 理、 督察 长、 风 险控 制办 公会 及监 察稽核 部 、 风险 控制 部； 
c ． 第三层 面为 公司 各业 务相 关部门 ，对 各自 部门 的风 险控制 负责 。 
d ． 公司各风险管理机构及职能部门在上述三个层面上协同运作, 建立了严密的风险
控制防线,能及时有效地发现、识别、防范及化解公司运营中存在的各种不同类
型风险 。 
3) 数量 化的 投资 风险 控制 体系







































































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公司针 对投 资过 程中 的事 前风险 、 事 中风 险和 事后 风 险建立 了一 整套 的数 量化 风险控 制
体系， 从而 做到 在每 个环 节有效 控制 风险 点。 
投资前 的风 险控 制主 要是 通过严 谨 、 细 致的 研究 工作 ， 定 性与 定量 相结 合的 方法 来实 现 。 
事中的 风险 控制 通过 两个 手段来 实现 ， 一是 在交 易 系统中 设置 风险 控制 条目 ， 当 基金 经
理下达 与公 司风 险管 理规 定不符 的指 令时 ， 指令 将 不能被 执行 ， 从技 术上 防 止了不 当投 资行
为的发 生 。 第 二是 高频 率 的投资 情况 报告 ， 可随 时 掌握投 资过 程中 的仓 位 、 集中度 、 流动 性
多方面 的状 况。 
事后风 险控 制包 括业 绩评 价和业 绩归 因， 为优 化投 资策略 提供 参考 。 
3．内 部控 制制 度 
（1） 内部 控制 的目 标 
为在守 法经 营 、 规 范运 作 的基础 上, 实现 持续 、 稳 定 、 健 康发 展的 经营 目标, 公 司内部 控
制的总 体目 标为 ： 
1 ）使 公司 诚实 信用、 勤勉尽 责地 为投资 者服 务， 保证 基金 份额持 有人 的合法权 益不
受侵犯 ； 
2 ）保 护公 司资 产的 安全 ， 实现公 司经 营方 针和 目标 ，维护 股东 权益 ； 
3 ）树 立良 好的 品牌 形象 ， 维护公 司最 重要 的资 本- 声誉； 
4 ）健 全公 司法 人治理 结构， 建立 符合现 代管 理要 求的 内部 组织结 构， 形成科学 合理
的决策 机制 、执 行机 制和 监督机 制； 
5 ）建 立切 实有 效的 内部 控 制系统 ，查 错防 弊， 消除 隐患， 保证 业务 稳健 运行 ； 
6 ）规 范公 司与 股东 之间 的 关联交 易， 避免 股东 干涉 公司正 常的 经营 管理 活动 。 
（2） 内部 控制 的原 则 
公司内 部控 制制 度的 建立 严格遵 循以 下原 则 ： 
1 ）全 面性 原则 ：内部 控制应 当包 括公司 的各 项业 务、 各个 部门或 机构 和各级人 员，
并涵盖 到决 策、 执行 、监 督、反 馈等 各个 环节 ；



2 ）有 效性 原则 ：一方 面，通 过科 学的内 控手 段和 方法 ，建 立合理 的内 控程序， 维护
内控制 度的 有效 执行 ； 另 一方面 ， 强 化内 部管 理制 度的高 度权 威性 ， 任 何人 不得拥 有 超
越制度 或违 反规 章的 权力 ；



3 ）独 立性 原则 ：公司 各机构 、部 门和岗 位在 职能 上保 持相 对独立 性； 内部控制 的检
查、 评 价部 门独 立于 内部 控制的 建立 、 执 行部 门， 公司基 金资 产、 自有 资产 以及其 他 资
产的运 作应 当分 离；







































































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4 ）相 互制 约原 则：公 司内部 部门 和岗位 的设 置必 须权 责分 明、相 互制 衡，并通 过切
实可行 的相 互制 约措 施来 消除内 部控 制中 的盲 点； 
5 ）成 本效 益原 则：运 用科学 化的 经营管 理方 法降 低运 作成 本，提 高经 济效益， 以合
理的控 制成 本达 到最 佳的 内部控 制效 果。 
（3） 内部 控制 制度 的主 要 内容 
内部控 制主 要包 括环 境控 制和业 务控 制。 
1 ） 环境 控制： 指与 内部 控制 相关 的环 境因 素相 互作用 的综 合效 果及 其对 业务、 员工
的影响 力， 环境 控制 构成 公司内 部控 制的 基础 。 公 司致力 于从 治理 结构 、 组 织机构 、 企
业文化 、员 工素 质控 制等 方面实 现良 好的 环境 控制 。 
2 ）业 务控 制： 包括投 资管理 业务 控制、 信息 披露 控制 、信 息技术 系统 控制、会 计系
统控制 、监 察稽 核控 制及 其它方 面的 内部 控制 等。 
a ． 投资 管理 业务 控制 ： 涉 及到 研 究业 务控 制、 投资 决策业 务控 制、 基金 交易 业务控 制
和 对关 联方 交易 的监 控： 
I) 研究业务控 制主 要包 括 ： 
公 司 的 研究 工 作应 保 持 独立 、 客 观 ， 为 公司 基 金投资 运 作 以及 公 司业 务 的全局
发展提 供全 方位 的支 持； 建立科 学的 研究 工作 管理 流程和 投资 对象 备选 库制 度 ；
建立研 究与 投资 的业 务交 流制度 ；建 立研 究报 告质 量评价 体系 。 
II) 投资决策业 务控 制主 要 包括： 
严 格 遵 守法 律 法规 的 有 关规 定 及 基金 合 同所 规 定的投 资 目 标、 投 资范 围 、投资
策 略 、 投资 组 合和 投 资 限制 等 要 求； 健 全投 资 决策授 权 制 度， 实 行投 资 决策委
员 会 领 导下 的 基金 经 理 负责 制 ； 投资 决 策应 当 有充分 的 投 资依 据 ，重 要 投资要
有 详 细 的研 究 报告 和 风 险分 析 支 持， 并 保留 决 策记录 ； 建 立投 资 风险 评 估与管
理 制 度 ；建 立 科学 的 投 资管 理 业 绩评 价 体系 ； 督察长 和 监 察稽 核 部对 投 资决策
和 投 资 执行 的 过程 进 行 合规 性 监 督检 查 ；相 关 业务人 员 应 遵循 良 好的 职 业道德
规范， 严禁 损害 基金 份额 持有人 利益 事件 的发 生。 
III) 基金交易 业务 控制 主要 包括： 
实 行 集 中交 易 制度 ； 投 资决 策 和 交易 执 行实 行 严格的 人 员 和空 间 分离 制 度，建
立 交 易 执行 的 权限 控 制 体系 和 交 易操 作 规则 ； 建立完 善 的 交易 监 测、 预 警和反
馈系统； 执行 公平 的交 易 分配制 度 ， 确 保不 同投 资 者的利 益能 够得 到公 平对 待；
建 立 完 善的 交 易记 录 制 度， 及 时 核对 并 存档 保 管每日 投 资 组合 列 表等 文 件；制




































































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定 相 应 的特 殊 交易 的 流 程和 规 则 ；建 立 科学 的 交易绩 效 评 价体 系 ； 建 立 关联方
交易的 监控 制度 。 
b. 信 息披 露控 制： 公司 按 照法律 、 法规 和中 国证 监 会的有 关规 定 ， 建 立完 善 的信息 披
露 制度，保 证公开 披露的信 息真实、 准 确、 完整、及 时。按照 程序进 行信息的 组
织 、审核和 发布。 公司制定 了严格的 保密制 度。 公司 掌握内幕 信息的 人员在信 息
公开披 露前 不得 泄露 其内 容。 
c. 信 息技 术系统 控制 ： 公 司根据 国家 法律 法规 的要 求， 遵循 安全 性、 实用 性 、 可 操作
性 原则，制 定了信 息系统的 管理制度 。公司 信息技术 系统硬件 及软件 的设计、 开
发 均符合国 家、金 融行业软 件工程标 准的要 求并实现 了全面的 业务电 子化；公 司
实 行严格的 授权制 度、岗位 责任制度 、门禁 制度、内 外网分离 制度、 信息数据 的
保存和 备份 制度 、 信 息技 术系统 的稽 核检 查制 度等 管理措 施， 确保 系统 安全 运 行 。 
d. 会 计系 统控 制 ： 公 司根 据 《 中华 人民 共和 国会 计 法》 、 《金 融企 业会 计制 度》 、 《 证券
投 资基金会 计核算办 法》 、 《 企业财务 通则》等 国家有 关法律、 法规制定 了基金会
计 制度、公 司财务 制度、会 计工作操 作流程 和会计岗 位工作手 册，并 针对各个 风
险 控制点建 立严密 的会计系 统控制。 主要包 括以下方 面： 明确 职责划 分与岗位 分
工 ；对所管 理的基 金以基金 为会计核 算主体 ，独立建 账、独立 核算， 保证不同 基
金 之间在名 册登记 、账户设 置、资金 划拨、 账簿记录 等方面相 互独立 ；基金会 计
核 算独立于 公司会 计核算； 采取适当 的会计 控制措施 ；建立凭 证制度 ，确保正 确
记 载经济业 务，明 确经济责 任；建立 账务组 织和账务 处理体系 ，有效 控制会计 记
账 程序；建 立复核 制度；采 取合理的 计价方 法和科学 的计价程 序，公 允反映基 金
所 投资的有 价证券 在计价时 点的价值 ；规范 基金清算 交割工作 ，确保 基金资产 的
安全； 建立 严格 的成 本控 制和业 绩考 核制 度， 强化 会计的 事前 、 事 中和 事后 监督 ；
制 定完善的 会计档 案保管和 财物交接 制度， 严格会计 资料的调 阅手续 ，防止会 计
数据的 毁损 、散 失和 泄密 ；自觉 遵守 国家 财税 制度 和财经 纪律 。 
e. 监 察稽 核控制 ： 公司 设 立督察 长 ， 督 察长 直接 对 董事会 负责 ， 经董 事会 聘 任， 并报
中国证 监会 核准 。 公 司设 立监察 稽核 部， 对公 司经 营层 负 责， 开展 监察 稽核 工作 ，
并保证 监察 稽核 部门 的独 立性和 权威 性， 确 保公 司 各项经 营管 理活 动的 有效 运 行 。 
f. 其他 内部 控制 机制： 其 他内部 控制 包括 对销 售和 客户服 务的 控制 、 对 基金 托管人 和
基金代 销机 构等 合作 方的 控制、 授权 控制 、危 机处 理控制 、持 续的 控制 检验 等。 








































































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第四部 分 基金托管人 
一、基金托管人情况 
（一） 基本 情况 
名称： 江苏 银行 股份 有限 公司（ 简称 “江 苏银 行” ） 
住所： 江苏 省南 京市 中华 路 26 号 
办公地 址： 江苏 省南 京市 中华 路 26 号 
法定代 表人 ：夏 平 
成立时 间：2007 年 1 月 22 日 
组织形 式： 股份 有限 公司 
注册资 本：115.44 亿元 人 民币 
存续期 间： 持续 经营 
基金托 管业 务批 准文 号： 证监许 可【2014 】619 号 
联系人 ：赵 越 
电话：025 ‐58588112 
（二） 主要 人员 情况 
江苏银 行托 管业 务条 线现 有员工 61 名， 来自 于基 金 、券商 、托 管行 等不 同的 行业， 具
有会计、金融、法 律、IT 等不同的专业知识 背景， 团队成员具有较高 的专业 知识水平、良
好的服 务意 识、 科学 严谨 的态度 ； 部 门管 理层 有 20 年以上 金融 从业 经验 ， 精 通国内 外证 券
市场的 运作 。 
（三） 基金 托管 业务 经营 情况 
2014 年 ，江苏银 行先后 获 得基金托管 业务资 格及保 险资金托管 业务资 格。江 苏银行依
靠严密 科学 的风 险管 理和 内部控 制体 系以 及先 进的 营运系 统和 专业 的服 务团 队， 严 格履 行 资
产托管 人职 责 ， 为 境内 外 广大投 资者 、 金融 资产 管 理机构 和企 业客 户提 供安 全、 高效 、 专 业
的托管 服务 。 目前 江苏 银 行的托 管业 务产 品线 已涵 盖公募 基金 、 信托 计划 、 基金专 户 、 基 金
子公司 专项 资管 计划 、 券 商资管 计划 、 产业 基金 、 私募投 资基 金等 。 江苏 银 行将在 现有 的基
础上开 拓创 新继 续完 善各 类托管 产品 线。 江苏 银行 同时可 以为 各类 客户 提供 提供现 金管 理 、
绩效评 估、 风险 管理 等个 性化的 托管 增值 服务 。







































































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二、基金托管人的内 部控 制制度 
1、内 部风 险控 制目 标 
1. 确保 有关 法律 法规 在托 管业务 中得 到全 面严 格的 贯彻执 行； 
2. 确保我 行有关 托管的 各项 管理制 度和业 务操作 规程 在托管 业务中 得到全 面严 格的贯
彻执行 ； 
3. 确保 资产 安全 ，保 证托 管业务 稳健 运行 。 
2、 内 部风 险控 制组 织结 构 由江苏 银行 内审 部和 资产 托管部 内设 的监 察稽 核人 员构成 。
资产托 管部 内部 设置 专职 稽核监 察人 员 ， 在 总经 理 的直接 领导 下 ， 依 照有 关 法律规 章 ， 对 业
务的运 行独 立行 使稽 核监 察职权 。 
3、内 部风 险控 制原 则 
1. 全面性 原则 。 “实行 全员、 全程风 险控制 方法” ，内部 控制必 须渗透到 托管业务 的各
个操作 环节 ，覆 盖所 有的 岗位， 不能 留有 任何 死角 。 
2. 预防性 原则。 必须树 立“ 预防为 主”的 管理理 念， 以业务 岗位为 主体， 从风 险发生
的源头 加强 内部 控制 ，防 患于未 然， 尽量 避免 业务 操作中 各种 问题 的产 生。 
3. 及时性 原则。 各团队 要及 时建立 健全各 项规章 制度 ，釆取 有效措 施加强 内部 控制。
发现问 题， 要及 时处 理， 堵塞漏 洞。 
4. 独立性 原则。 托管业 务内 部控制 机构必 须独立 于托 管业务 执行机 构，业 务操 作人员
和检查 人员 必须 分开 ，以 保证内 控机 构的 工作 不受 干扰。 
 
三、基金托管人对基 金管 理人运作基金进行监 督的 方法和程序 
1、监 督方 法 
依照《基金 法》及其 配套 法规和基金 合同的约 定， 监督所托管 基金的投 资运 作。利用
投资监 督系 统 ， 严 格按 照 现行法 律法 规以 及基 金合 同规定 ， 对基 金管 理人 运 作基金 的投 资比
例、 投资 范围 、 投 资组 合 等情况 进行 监督 。 在日 常 为基金 投资 运作 所提 供的 基金清 算和 核算
服务环 节中 ， 对基 金管 理 人发送 的投 资指 令 、 基 金 管理人 对各 基金 费用 的提 取与开 支情 况进
行检查 监督 。 
2、监 督流 程 
（1 ） 每工 作日 按时 通过 基 金监督 子系 统， 对各 基金 投资运 作比 例控 制指 标进 行例行 监
控， 发现 投资 比例 超标 等 异常情 况 ， 向 基金 管理 人 发出书 面通 知 ， 与 基金 管 理人进 行情 况核




































































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实，督 促其 纠正 ，并 及时 报告中 国证 监会 。 
（2 ） 收到 基金 管理 人的 划 款指令 后， 对涉 及各 基金 的投资 范围 、 投 资对 象及 交易对 手
等内容 进行 合法 合规 性监 督。 
（3 ） 通过 技术 或非 技术 手 段发现 基金 涉嫌 违规 交易 ， 电话 或书 面要 求基 金管 理人进 行
解释或 举证 ，并 及时 报告 中国证 监会 。







































































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第五部 分


相关服务机构 
 
一、 基金份额发售机 构 
（一）A 类份额的发售机 构 
1. 诺安基金管理有限公司 直销中心 
本 公司 在深圳 、北京 、上海 、广 州 、成 都 开设 五 个直 销 网 点对投 资者办 理 本基 金 的 A
类份额 的开户 、 认购 、申购 和赎 回等 业务 ： 
（1） 深圳 直销 中心 
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 4013 号 兴业 银行 大厦 19 —20 层 
邮政编 码：518048 
电话：0755-83026603 或 0755-83026620 
传真：0755-83026630 
联系人 ： 祁 冬灵 
（2） 北京 分公 司 
办公地 址： 北京 市朝 阳区 光华路 甲 14 号 诺安 大厦 8-9 层 
邮政编 码：100020 
电话：010-59027811 
传真：010-59027890 
联系人 ：孟佳 
（3） 上海 分公 司 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区 世纪 大 道 210 号 21 世 纪 中心大 厦 903 室 
邮政编 码：200120 
电话：021-68824617 
传真：021-68362099 
联系人 ： 王 惠如 
（4） 广州 分公 司 
办公地 址： 广州 市珠 江新 城华夏 路 10 号 富力 中心 2908 
邮政编 码：510623







































































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电话：020 －38393680 
传真：020 －38393680 
联系人 ： 黄 怡珊 






 （5） 西部 营销 中心 



 办 公地 址： 成都 市高 新 区府城 大道 西段399 号天 府 新谷9 栋1单元1802 
邮政编 码：610021 
电话：028-86050157 
传真：028-86050160 
联系人 ：裴 兰 
（二）C 类份额的发售机 构 
个人投 资者 可以 通过 基金 管理人 的网 上直 销交 易系 统办理 本基 金 C 类 份额 的 开户、
认购 、 申购 和赎 回手 续， 具体交 易细 节请 参阅 基金 管理人 网站 公告 。 
网址：www.lionfund.com.cn 
基金管理人可根据有 关法律法规的要求，选择 其他符合要求的机构代理 销售基金，
并及时 公告 。 
 
二、 注册登记机构 
名称： 诺安 基金 管理 有限 公司 
住所： 深圳 市深 南大 道 4013 号 兴业 银行 大厦 19-20 层 
法定代 表人 ： 秦 维舟 
电话：0755-83026688 
传真：0755-83026677 
 
三、 出具法律意见书 的律 师事务所和经办律师 
名称： 北京 德恒 律师 事务 所 
住所： 中国 北京 西城 区金 融街 19 号 富凯 大厦 B 座 12 层 
法定代 表人/ 负责 人： 王丽 
电话：010-52682888 
传真：010-52682999 
经办律 师： 刘焕 志、 孙艳 利







































































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四、审计基金财产的 会计 师事务所和经办注册 会计 师 
名称： 毕马 威华 振会 计师 事务所 （特 殊普 通合 伙） 
住所： 北京 市东 城区 东长 安街 1 号东 方广 场 E2 座8 层 
执行事 务合 伙人 ：邹 俊 
电话：010-85085000 
传真：010-85185111 
联系人 ：左 艳霞 
经办注 册会 计师 ：左 艳霞 张品







































































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第六部 分


基金份额的分 类 
本基金根据 销售机构和相关费用的不 同，分别设置 A 类和 C 类两类基金份额，每 类
基金份 额单 独设 置基 金代 码， 按照 不同 的费 率计 提 申购费 用 、 赎 回费 用、 管 理费 、 托 管费 和
销售服 务费 用。 具体 内容 见本基 金的 招募 说明 书或 基金管 理人 发布 的相 关公 告。 
A 类 基金 份额 的基 金代 码 为 005448 ； 
C 类 基金 份额 的基 金代 码 为 005480 ； 
基金管 理人 可根 据基 金实 际运作 情况 ， 在 对基 金份 额 持有人 利益 无实 质不 利影 响的情 况
下， 经与 基金 托管 人协 商 一致 ， 增 加、 取消 或者 调 整基金 份额 类别 设置 、 变 更收费 方式 或者
停止现 有基 金份 额的 销售 及对基 金份 额分 类办 法及 规则进 行调 整 ， 并 根据 《 信 息披露 管理 办
法》 在 指定 媒体 披露 ， 不 需召开 基金 份额 持有 人大 会审议 。







































































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第 七部 分


基金的募集 
一、 本基金由基金管理人 依照 《基金法》 、 《运作办 法》 、 《销售办法》 、 基金合 同及其他
有关规定募集。 
 
二、核准文件 
《关于 准予 诺安 联创 顺鑫 债券型 证券 投资 基金 注册 的批复 》 （ 证监 许可 【2017 】2179 号） 
 
三、基金类别、运作 方式 及存续期间 
基金类 型： 契约 型开 放式 基金 
基金类 别： 债券 型证 券投 资基金 
存续期 间： 不定 期 
 
四、募集方式 
本基金 将通 过基 金管 理人 的直销 中心 、网 上交 易系 统 公开 发售 。 
 
五、募集期限 
自《招 募说 明书 》公 告中 载明的 基金 发售 之日 起不 超过三 个月 。 
自 2018 年 4 月 25 日 到 2018 年 6 月 22 日 ， 基金 向投 资者公开 发售。 基 金管 理 人可根 据
基金 的 销售 情况 在募 集期 限内适 当延 长或 缩短 基金 发售时 间， 并及 时公 告。 
具体发 售方 案以 基金 份额 发售公 告为 准， 请投 资者 就 发售和 购买 事宜 仔细 阅读 基金份 额
发售公 告。 
 
六、募集目标 
本基金 募集 份额 目标 下限 为 2 亿 份。 本基 金的 募集 上限、 规模 控制 的具 体方 案详见 基 金
份额发 售公 告。 
 
七、募集对象 
符合法 律法 规规 定的 个人 投资者 、 机构 投资 者及 合 格境外 机构 投资 者 ， 以 及 法律法 规或




































































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中国证 监会 允许 购买 证券 投资基 金的 其他 投资 人。 
 
八、募集场所 
本基金 的认 购通 过基 金管 理人直 销机 构的 直销 中心 或网上 直销 交易 系统 办理 。 其 中 ， 机
构投资 者 可 通过 基金 管理 人直销 机构 的直 销中 心办 理， 个 人投 资者 可通 过基 金 管理人 的网 上
直销交 易系 统办 理 。 销售 机构办 理本 基金 认购 业务 的城市 （网 点） 的具 体情 况和联 系方 法 ，
请参见 本基 金的 基金 份额 发售公 告。



基金管 理人 可以 根据 情况 变更或 增减 基金 代销 机构 ，并另 行公 告。 
 
九、基金的面值、 认 购价 格 、计算公式及认购 费用 
1、每 份基 金份 额初 始面 值 为 1.00 元 人民 币 。 
2、认 购价 格为 人民 币 1.00 元。 
3、计 算公 式 
本基金 的认 购金 额包 括认 购费用 和净 认购 金额 ： 
净认购 金额 ＝认 购金 额 / （1+ 认购 费率 ） 
认购费 用= 认 购金 额－ 净认 购金额 
认购份 额＝ （净 认购 金额+ 认购利 息）/ 基金 份额 发 售面值 
本基 金 A 类 基金 份额在 认 购时收 取基 金认 购费 用，C 类 基金 份额 不收 取认 购 费用。 
本基 金 A 类 基金 份额 的 认 购费率 随认 购金 额的 增加 而递减 ，如 下表 所示 ： 
认购金 额（M ） 认购费 率 
M ＜100 万元 0.6% 
100 万 元≤M ＜200 万元 0.3% 
200 万 元≤M ＜500 万元 0.2% 
M ≥500 万元 每笔 1000 元 
本基金 的认 购份 额将 依据 投资者 认购 时所 缴纳 的认 购金额 （加 计认 购金 额在 认 购期所 产
生的利 息 ， 以 注册 登记 人 确认的 金额 为准 ） 扣除 认 购费用 后除 以基 金份 额面 值确定 。 募集 发
售期间 基金 份额 面值 为人 民币 1.00 元。 
认购份 额的 计算 保留 到小 数点后 2 位 ， 小 数点 2 位以后 的部 分四 舍五 入 ， 由此误 差产
生的收 益或 损失 由基 金财 产承担 。







































































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例一： 某投 资者 投资 1,000.00 元认 购本 基金 A 类基 金份额 ，假 设这 1,000.00 元在募
集期间 产生 的利 息为 0.32 元， 则其 可得 到的 A 类 基金份 额计 算如 下： 
净认购 金额=1,000.00/ （1+0.6% ）=994.04 元 
认购费 用=1,000.00-994.04=5.96 元 
认购份 额= （994.04+0.32 ）/1.00=994.36 份 
即投资 者投 资 1,000.00 元 认购本 基 金 A 类 基金份 额 ， 加 上募 集期 间利 息后 一 共可以 得
到 994.36 份 A 类 基金 份 额。 
4、 认 购费 用： 本 基 金 A 类 基金份 额 认 购费 率不 高于 认购金 额 （ 含认 购费 ） 的 0.6% ，C
类基金 份额 不收 取认 购费 。认购 费用 不列 入基 金财 产，主 要用 于本 基金 的市 场推广 、销 售 、
注册登 记等 募集 期间 发生 的各项 费用 。 
 
十、投资人对基金份 额的 认购 
1. 认 购时 间安 排 
投资者 可在 募集 期内 前往 本基金 销售 机构 网点 （ 指 本公司 的直 销平台） 办 理 基金份 额认
购手续 ，具 体的 业务 办理 时间在 发售 公告 中确 定。 
2、投 资人 认购 应提 交的 文 件和办 理的 手续 
（1） 个人 投资 者可通 过诺安 基金 管理 有限 公司 网站 认购 “ 诺安 联创 顺鑫 债券 型证券 投
资基 金C” ，具 体 业 务流 程以网 站页 面显 示为 准 。 
（2）机构 投资者 可 通过 本 公司直销 中心 办理 开户 及 认购 “诺 安联创顺 鑫债券 型证券 投
资基 金 A” ， 机构 投资 者 应 提供 下列 资料 并依 下列 程序办 理手 续： 
① 企业法 人营业 执照副 本 原件及 加盖 单位公 章的复 印件，事业 法人、 社会团 体或其他
组织提 供民 政部 门或 主管 部门颁 发的 注册 登记 证书 原件及 加盖 单位 公章 的复 印件； 






② 机 构预 留印 鉴； 
③ 法 定代 表人 身份 证复 印 件； 
④ 法 定代 表人 授权 委托 书 （非法 定代 表人 亲自 申请 时提交 ）； 
⑤ 经 办人 有效 身份 证件 及 其复印 件； 
⑥ 指 定银 行出 具的 开户 证 明； 
⑦ 填 妥的 账户 业务 申请 表 并加盖 预留 印鉴 。 
注： 上述 ⑥项 是指 ： 在本 直 销中心 办理 开户 及认 购的 机构投 资者 须指 定一 个银 行账户 作
为投 资者赎回、 分红及无效认/ 申购的资金退 款等资金结 算汇入账户。 此账户可为 投资者在




































































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任一银 行的 存款 账户 。账 户名称 必须 与投 资者 名称 严格一 致。 
投资者 应 将 足额 认购 资金 汇入本 公司 指定 的在 中国 工商银 行开 立的 直销 资金 专户： 
账户名 称： 诺安 基金 管理 有限公 司直 销专 户 
账号：4000032429200779908 
开户行 ：中 国工 商银 行股 份有限 公司 深圳 喜年 支行 
大额支 付号 ：102584003247 
在办理 汇款 时， 投资 者必 须注意 以下 事项 ： 
① 投 资者 应在 “ 汇款 人 ” 栏中填 写其 在本 公司 直销 中心开 立基 金账 户时 登记 的 名 称 ； 
② 投 资者 所填 写的 汇款 用 途须注 明 “ 购买 诺安 联创 顺鑫债 券型 证券 投资 基金A ”，并
确保在2018 年6 月22 日17:00前到 账； 
③ 投 资者 申请 的认 购金 额 不能超 过汇 款金 额； 
④ 投资者 若未按 上述规定 划付，造成 认购无 效的， 本公司及直 销专户 的开户 银行 不
承担任 何责 任； 
办理基 金认 购手 续的 机构 投资者 须提 供下 列资 料： 
① 办 理基 金业 务授 权委 托 书； 
② 业 务经 办人 有效 身份 证 件原件 ； 
③ 填 妥的 基金 认购 申请 表 并加盖 预留 印鉴 ； 
④ 加 盖银 行受 理章 的汇 款 凭证回 单原 件及 复印 件； 
⑤ 基 金交 易卡 。 
（3） 上述 第 （1） 项规 定的 详情请 见基 金份 额发 售公 告； 基金 代销 机构 若对 上 述资料 及
程序有 不同 规定 的， 以基 金代销 机构 的相 关规 定为 准。 
3．认 购的 方式 及确 认 
（1） 投资 者认 购前 ，需 按 销售机 构规 定的 方式 备足 认购的 金额 。 
（2） 募集 期内 ，投 资者 可 多次认 购基 金份 额， 已受 理的认 购申 请不 得撤 销。 
（3）销售 机构对认 购申请 的受理并 不代表该 申请一 定成功， 而仅代表 确实接 受了认 购
申请 ， 申 请的 成功 与否 应 以基金 注册 登记 机构 的确 认结果 为准 ， 投资 者可 以 在基金 合同 生效
后到各 销售 网点 查询 成交 确认情 况 ， 或 者通 过客 户 服务电 话查 询确 认结 果 。 基金管 理人 及代
销机构 不承 担对 确认 结果 的通知 义务 ，投 资人 本人 应主动 查询 认购 申请 的确 认结果 。 
4．认 购的 限额 
在募集 期内 ， 每 一基 金投 资 人 通过 本公 司直 销中 心首 次认购 诺安 联创 顺鑫 债券 型 证券 投




































































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资基 金A 的 最低 额为 人民 币 1,000 元 （ 含认 购 费） ， 追加认 购金 额为 人民 币 1,000 元 （含 认购
费） 。 通过 本公司 网上交易 系统（目 前仅对个 人投资 者开通） 每个基金 账户首 次 认购诺安联
创顺鑫 债券 型 证 券投 资基 金 C 的最 低金 额 为 100 元 人民币 （含 认购 费） ，追 加 认购 的 最低 金
额为人 民 币 100 元（ 含认购 费） 。 
本基金 募集 期间 对单 个基 金份额 持有 人不 设置 最高 认购金 额限 制。 
基金管 理人 可根 据市 场情 况， 调整 认购 金额 的数 量 限制 ， 基 金管 理人 必须 按 照 有关 规定
在指定 媒介 刊登 公告 。 




十二、募集资金及利 息的 处理方式 
基金合 同生 效前 ， 投资 者 的认购 款项 只能 存入 商业 银行的 专门 账户 ， 任何 人 在基金 募集
期满前 不得 动用 。 
若本基 金的 基金 合同 生效 ， 则认购 款项 在基 金合 同生 效前产 生的 利息 将折 算为 基金份 额
归基金 份额 持有 人所 有 ， 其中利 息及 利息 折算 的基 金份额 以登 记结算 机 构的 记录为 准 。 利息
折算的 份额 保留 到小 数点 后两位 ， 小数 点后 两位 以 后部分 四舍 五入 ， 由此 误 差产生 的收 益或
损失由 基金 财产 承担 。







































































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第八部分


基金 备案 
一、基金备案的条件 
本基金 自基 金份 额发 售之 日起 3 个月 内 ， 在 基金 募 集份额 总额 不少 于2 亿份 ， 基 金募 集
金额不 少 于2 亿 元人 民币 且基金 认购 人数 不少 于 200 人的 条件 下， 基 金管 理人 依据法 律法 规
及招募 说明 书可 以决 定停 止基金 发售 ，并 在 10 日 内 聘请法 定验 资机 构验 资， 自收到 验资 报
告之日 起 10 日 内， 向中 国 证监会 办理 基金 备案 手续 。 
基金募 集达 到基 金备 案条 件的， 自基 金管 理人 办理 完 毕基金 备案 手续 并取 得中 国证监 会
书面确 认之 日起 ， 《基 金 合同 》 生 效； 否则 《 基金 合同 》 不 生效 。 基 金管 理 人在收 到中 国证
监会确 认文 件的 次日 对 《 基金合 同 》 生 效事 宜予 以 公告 。 基 金管 理人 应将 基 金 募集 期间 募集
的资金 存入 专门 账户 ，在 基金募 集行 为结 束前 ，任 何人不 得动 用。 
 
二、基金合同不能生 效时 募集资金的处理方式 
如果募 集期 限届 满， 未满 足募集 生效 条件 ，基 金管 理人应 当承 担下 列责 任： 
1、以 其固 有财 产承 担因 募 集行为 而产 生的 债务 和费 用； 
2、 在基 金募 集期 限届 满后30 日 内返 还投 资者 已缴 纳 的款项 ， 并加 计银 行同 期 活期存 款
利息。 
3、 如 基金 募集 失败 ， 基金 管理人 、 基金 托管 人及 销 售机构 不得 请求 报酬 。 基 金管理 人、
基金托 管人 和销 售机 构为 基金募 集支 付之 一切 费用 应由各 方各 自承 担。 
 
三、基金存续期内的 基金 份额持有人数量和资 产规 模 
《基金 合同 》生 效后 ，连 续 20 个 工作 日出 现基 金份 额持有 人数 量不 满 200 人 或者基 金
资产净 值低 于5000 万元 情 形的 ， 基 金管 理人 应当 在 定期报 告中 予以 披露 ； 连 续 60 个工 作日
出现前 述情 形的 ， 则直 接 终止基 金合 同并 进入 基金 财产清 算程 序 ， 无 需召 开 基金份 额持 有人
大会审 议。 
法律法 规或 监管 部门 另有 规定时 ，从 其规 定。 








































































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第九部分


基金份额的申 购与赎回 
 
一、基金份额的申购 与赎 回 
（一）申购与赎回场 所 
本基金 的申 购与 赎回 将通 过销售 机构 进行 。 具 体的 销 售网点 将由 基金 管理 人在 招募说 明
书或其 他相 关公 告中 列明 。 基 金管 理人 可根 据情 况 变更或 增减 销售 机构 ， 并 予以公 告 。 基 金
投资者应当在销售机 构办 理基金销售业务的营 业场 所或按销售机构提供 的其 他方式办理基
金份额 的申 购与 赎回 。 
（二）申购与赎回的 开放 日及时间 
1、开 放日 及开 放时 间 
投资人 在开 放日 办理 基金 份额的 申购 和赎 回 ， 具 体 办理时 间为 上海 证券 交易 所、 深圳 证
券交易 所的 正常 交易 日的 交易时 间 ， 但 基金 管理 人 根据法 律法 规 、 中 国证 监 会的要 求或 本基
金合同 的规 定公 告暂 停申 购、赎 回时 除外 。 
基金合 同生 效后 ， 若出 现新 的证券 交易 市场 、 证券 交易 所交易 时间 变更 或其 他特 殊情况 ，
基金管 理人 将视 情况 对前 述开放 日及 开放 时间 进行 相应的 调整 ， 但应 在实 施 日前依 照 《信 息
披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 介上 公告 。 
2、申 购、 赎回 开始 日及 业 务办理 时间 
基金管 理人 自基 金合 同生 效之日 起不 超 过3 个 月开 始办理 申购 ， 具 体业 务办 理 时间在 申
购开始 公告 中规 定。 
基金管 理人 自基 金合 同生 效之日 起不 超 过3 个 月开 始办理 赎回 ， 具 体业 务办 理 时间在 赎
回开始 公告 中规 定。 
在确定 申购 开始 与赎 回开 始时间 后 ， 基 金管 理人 应 在申购 、 赎回 开放 日前 依 照 《 信息 披
露办法 》的 有关 规 定 在指 定媒介 上公 告申 购与 赎回 的开始 时间 。 
基金管理人不得在基金合 同约定之外的日期或者时 间办理基金份额的申购或 者赎回或
者转换 。 投资 人在 基金 合 同约定 之外 的日 期和 时间 提出申 购 、 赎 回或 转换 申 请且登 记机 构确
认接受 的， 其基 金份 额申 购、赎 回价 格为 下一 开放 日基金 份额 申购 、赎 回的 价格。 
（三）申购与赎回的 原则 
1、“未知 价”原则 ，即申 购、赎回 价格以申 请当日 收市后计 算的基金 份额净 值为基 准
进行计 算；







































































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2、“ 金额 申购 、份 额赎 回 ”原则 ，即 申购 以金 额申 请，赎 回以 份额 申请 ； 
3、当 日的 申购 与赎 回申 请 可以在 基金 管理 人规 定的 时间以 内撤 销； 
4、赎 回遵 循“ 先进 先出 ” 原则， 即按 照投 资人 认购 、申购 的先 后次 序进 行顺 序赎回 ；



5、投资者 办理申购 、赎回 等业务时 应提交的 文件和 办理手续 、办理时 间、处 理规则 等
在遵守 基金 合同 和招 募说 明书规 定的 前提 下， 以各 销售机 构的 具体 规定 为准 。 
基金管 理人 可在 法律 法规 允许的 情况 下 ， 对 上述 原 则进行 调整 。 基金 管理 人 必须在 新规
则开始 实施 前依 照《 信息 披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 介上 公告 。 
（四）申购与赎回的 程序 
1、申 购和 赎回 的申 请方 式 
投资人 必须 根据 销售 机构 规定的 程序 ， 在 开放 日的 具 体业务 办理 时间 内提 出申 购或赎 回
的申请 。 
2、申 购和 赎回 的款 项支 付 
投资人 申购 基金 份额 时， 必须在 规定 时间 内全 额交 付申购 款项 ，投 资人 交付 申购款 项 ，
申购成 立； 基金 份额 登记 机构确 认基 金份 额时 ，申 购生效 。 
基金份 额持 有人 递交 赎回 申请， 赎回 成立 ；基 金份 额登记 机构 确认 赎回 时， 赎回生 效 。
投资人 赎回 申请 成功 后， 基金管 理人 将在 T ＋7 日( 包括该 日) 内支 付赎 回款 项 。遇证 券交 易
所或交 易市 场数 据传 输延 迟、 通讯 系统 故障 、 银行 数 据交换 系统 故障 或其 它非 基金管 理人 及
基金托 管人 所能 控制 的因 素影响 业务 处理 流程 时 ， 赎回款 项顺 延至 下一 个工 作日划 出 。 在 发
生巨额 赎回 或本 基金 合同 载明的 其他 暂停 赎 回 或延 缓支付 赎回 款项 的情 形时 ， 款项的 支付 办
法参照 本基 金合 同有 关条 款处理 。 
3、申 购和 赎回 申请 的确 认 
基金管理人应以交易时间 结束前受理有效申购和赎 回申请的当天作为申购或 赎回申请
日(T 日) ，在 正常 情况 下 ，本基 金登 记机 构 在 T+1 日内对 该交 易的 有效 性进 行确认 。T 日提
交的有 效申 请， 投资 人可 在 T+2 日后(包 括该 日)到 销售网 点柜 台或 以销 售机 构规定 的其 他 方
式查询 申请 的确 认情 况。 若申购 不成 功， 则申 购款 项退还 给投 资人 。 
销售机 构对 申购 、 赎回 申 请的受 理并 不代 表申 请一 定成功 ， 而仅 代表 销售 机 构确实 接收
到申购 、 赎回 申请 。 申 购、 赎回的 确 认 以登 记机 构的 确认结 果为 准 。 对 于申 购 申请及 申购 份
额的确 认情 况， 投资 人应 及时查 询并 妥善 行使 合法 权利。 
4、如 未来 法律 法规 或监 管 机构对 上述 内容 另有 规定 ，从其 规定 。 
在法律 法规 允许 的范 围内 ， 本 基金 登记 机构 可根 据 相关业 务规 则 ， 对 上述 业 务办理 时间




































































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进行调 整， 本基 金管 理人 将于开 始实 施前 按照 有关 规定予 以公 告。 
（五）申购与赎回的 数额 限制 
1、 通过 本公 司直 销中 心每 个基金 账户 首次 申购 诺安 联创顺 鑫债 券型 证券 投资 基金 A 的
最低金 额 为 1,000 元 人民 币 （ 含申 购费 ） ， 追加 申购 的 最低金 额为 人民 币 1,000 元 （ 含申 购费 ） 。
通过 网 上交 易系 统 （目 前 仅对个 人投 资者 开通 ） 每 个基金 账户 首次 申购 诺安 联创顺 鑫债 券型
证券投 资基 金 C 的 最低 金 额为 100 元 人民 币 （ 含申购 费） ， 追 加申 购的 最低 金额 为人民 币 100
元（含 申购 费） 。 
2、 通 过本 公司 直销 中心 ， 基金份 额持 有人 赎回 诺安 联创顺 鑫债 券型 证券 投资 基金 A 的
最低份 额 为 100 份基 金份 额。 通 过本 公司 网上 直销 平 台赎回 诺安 联创 顺鑫 债券 型证券 投资 基
金 C ， 单笔 赎回 申请 的最 低 份额不 作限 制。 基金 份额持 有人可 将其 全部 或部 分基 金份额 赎回 ，
但某笔 赎回 导致 该基 金份 额持有 人在 一个 网点 的基 金份额 余额 少于 相应 的最 低赎回 限额 时 ，
余额部 分的 基金 份额 必须 一 同赎 回。 
3、各代销 机构对上 述最低 申购限额 、交易级 差、最 低赎回份 额有其他 规定的 ，以各 代
销机构 的业 务规 定为 准。 
4、当接受 申购申请 对存量 基金份额 持有人利 益构成 潜在重大 不利影响 时，基 金管理 人
应当采 取设 定单 一投 资者 申购金 额上 限或 基金 单日 净申购 比例 上限 、 拒绝 大 额申购 、 暂停 基
金申购 等措 施， 切实 保护 存量基 金份 额持 有人 的合 法权益 。具 体请 参见 相关 公告。 
5、基金管 理人可在 法律法 规允许的 情况下， 调整上 述规定申 购金额和 赎回份 额的数 量
限制 。 基 金管 理人 必须 在 调整前 依照 《 信息 披露 办 法》 的有 关规 定在 指定 媒 介上公 告并 报中
国证监 会备 案。 
（六）申购与赎回的 费用 
1、申 购费 用 
本基 金 A 类 基金 份额在 申 购时收 取基 金申 购费 用，C 类 基金 份额 不收 取申 购 费用。 
A 类 基金 份额 申购 费率 随 申购金 额的 增加 而递 减， 具体费 率如 下： 
申购金 额（M） 申购费 率 
M＜100 万元 0.6% 
100 万 元≤M＜200 万元 0.3% 
200 万 元≤M＜500 万元 0.2% 
M≥500 万元 每笔1000 元







































































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本基 金A 类 基金 份额 的申 购费用 由申 购人 承担 ， 主 要用于 本基 金的 市场 推广 、 销 售、 注
册登记 等各 项费 用， 不列 入基金 财产 。C 类 基金 份 额不收 取申 购费 用。 
2. 赎 回费 率 
持有基 金份 额期 限 赎回费 率 
T ＜ 7 日 1.5% 
7 日≤T ＜ 30 日 0.1% 
T ≥ 30 日 0 
注： 本基 金的 赎回 费用 由基 金份额 持有 人承 担 ， 在 基金 份额持 有人 赎回 基金 份额 时收取 。
对持有 基金 份额 期限 少 于7 日的 基金 份额 投资 人收 取的赎 回费 全额 计入 基金 财产； 对于 持有
基金份 额期 限不 少 于7 日 但少 于30 日的 基金 份额 投资 人收 取的 赎回 费 的25% 计入基 金财 产，
其余用 于支 付登 记费 和其 他必要 的手 续费 。 
3、 基 金管理 人可以 在法律 法规和本 基金合同 规定范 围内调整 申购费率 和赎回 费率。 费
率如发 生变 更 ， 基 金管 理 人应在 调整 实施 前依 照 《 信息披 露办 法 》 的 有关 规 定在指 定媒 介上
公告 。 
4、基金管 理人可以 在不违 反法律法 规规定及 基金合 同约定的 情形下根 据市场 情况制 定
基金促 销计 划 ， 针 对以 特 定交易 方式( 如 网上 交易 、 电话交 易等)等 进行 基金 交 易的投 资人 定
期或不 定期 地开 展基 金促 销活动 。 在基 金促 销活 动 期间 ， 按 相关 监管 部门 要 求履行 必要 手续
后，基 金管 理人 可以 适当 调低基 金申 购费 率、 基金 赎回费 率和 销售 服务 费率 。 
5、当本基 金发生大 额申购 或赎回情 形时，基 金管理 人可以采 用摆动定 价机制 以确保 基
金估值 的公 平性 。 具体 处 理原则 与操 作规 范遵 循相 关法律 法规 以及 监管 部门 、 自 律规 则的 规
定。 
（七）申购和赎回金 额的 数额和价格 
1、申 购份 额及 余额 、赎 回 金额的 处理 方式 
（1）申购 份额及余 额的处 理方式： 申购的有 效份额 为净申购 金额除以 当日的 基金份 额
净值，有 效份额单 位为份 ，上述计 算结果均 按 四舍 五入法 方 法，保留 到小数 点后 2 位，由
此产生 的收 益或 损失 由基 金财产 承担 。 
（2 ）赎回 金额的处 理方式 ： 赎回金 额为按实 际确认 的有效赎 回份额乘 以当日 基金份 额
净值并 扣除 相应 的费 用 ， 赎回金 额单 位为 元 。 上 述 计算结 果均 按 四 舍五 入 法 ， 保 留到 小数 点
后2 位 ，由 此产 生的 收益 或 损失由 基金 财产 承担 。







































































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2 、基 金申 购份 额的 计算 方 法 
本基金 的申 购金 额包 括申 购费用 和净 申购 金额 。其 中， 












净 申购 金额 ＝申 购金额 / （1+ 申 购费 率） 












申 购费 用= 申 购金 额－净 申购 金额 












申 购份 额＝ 净申 购金额 / 申 购当 日基 金份 额净值 
基金份 额的 计算 保留 小数 点后两 位 ， 小 数点 后两 位 以后的 部分 四舍 五入 ， 由 此产生 的误
差计入 基金 财产 。 
例二： 假 定 T 日的 A 类基 金份额 净值 为 1.4500 元 。 四笔申 购金 额分 别 为 1,000.00 元、
100 万 元、400 万 元和 1000 万元 ，则 各笔 申购 负担 的申购 费用 和获 得的 A 类 基金份 额计 算
如下： 
 申购 1 申购 2 申购 3 申购 4 
申购金 额（ 元，a ） 1,000.00 1,000,000.00 4,000,000.00 10,000,000.00 
适用申 购费 率（b ） 0.6% 0.3% 0.2% 每笔 1000 元 
净申购 金额 （c=a/ （1+b）） 994.04 997,008.97 3,992,015.97 9,999,000.00 
申购费 （d=a-c ） 5.96 2,991.03 7,984.03 1,000.00 
基金份 额净 值（e ） 1.4500 1.4500 1.4500 1.4500 
申购份 额（=c/e ） 685.54 687,592.40 2,753,114.40 6,895,862.07 
3 、基 金赎 回金 额的 计算



本基金 的赎 回金 额为 赎回 总额扣 减赎 回费 用。 其中 ： 
赎回总 额＝ 赎回 份数 ×T 日 基金份 额净 值 
赎回费 用＝ 赎回 总额 ×赎 回费率 
赎回金 额＝ 赎回 总额 －赎 回费用 
例三 ： 假 定 T 日的A 类/C 类基金 份额 净值 为1.450 元。 某投 资人 赎回 本基 金 10,000 份
该类 基 金份 额， 持有 时间 为 20 天， 对应 的赎 回费 率 为 0.1 ％， 则其 可得 到的 赎回金 额为 ： 
赎回总 额=10,000 ×1.450=14,500 元 
赎回费 用=14,500 ×0.1 ％=14.5 元 
赎回金 额=14,500-14.5=14485.5 元 
即：投 资人 赎回 本基 金 1 万份 A 类/C 类基 金份 额， 假设赎 回当 日该类 基 金份 额净值 是
1.450 元， 则其 可得 到的 赎回金 额 为 14485.5 元。







































































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4、基 金份 额资 产净 值的 计 算公式 
本基金 A 类基 金份 额和 C 类基金 份额 分别 设置 代码 ，分别 计算 和公 告各 类基 金份额 净
值和各 类基 金份 额累 计净 值。 本基 金各 类基 金份 额 净值的 计算 ， 保留 到小 数 点后 4 位 ， 小 数
点后 第 5 位 四舍 五入 ， 由 此产生 的收 益或 损失 由基 金财产 承担 。 T 日 的基 金 份额净 值在 当天
收市后 计算 ，并 在 T+1 日 内公告 。遇 特殊 情况 ，经 中国证 监会 同意 ，可 以适 当延迟 计算 或
公告。 具体 计算 公式 为： 
T 日基 金份 额净 值 = T 日 该类基 金资 产净 值 / T 日 该类基 金份 额总 数。 
（八）申购和赎回的 注册 登记 
1、经基金 销售机构 同意， 基金投资 者提出的 申购和 赎回申请 ，在基金 管理人 规定的 时
间之前 可以 撤销 。 
2、 投资 者T 日申 购基 金成 功后 ， 基 金注 册登 记机 构 在 T＋1 日 为投 资者 增加 权 益并办 理
注册登 记手 续， 投资 者 自T＋2 日起 （含 该日 ） 有 权 赎回该 部分 基金 份额 。 
3、 投资 者T 日赎 回基 金成 功后 ， 基 金注 册登 记机 构 在 T＋1 日 为投 资者 扣除 权 益并办 理
相应的 注册 登记 手续 。 
4、基金管 理人或登 记机构 可以在法 律法规和 基金合 同允许的 范围内， 且在对 基金份 额
持有人 利益 无实 质性 不利 影响的 前提 下 ， 对 上述 业 务办理 时间 进行 调整 ， 但 须在调 整实 施前
依照《 信息 披露 办法 》的 有关规 定在 指定 媒介 上公 告。 
（九）拒绝或暂停 申 购、 暂停赎回的情形及处 理 
1、在 如下 情况 下， 基金 管 理人可 以拒 绝或 暂停 接受 投资者 的申 购申 请： 
（1） 因不 可抗 力导 致基 金 无法正 常运 作。 
（2）发生 基金合同 规定的 暂停基金 资产估值 情况时 ，基金管 理人可暂 停接收 投资人 的
申购申 请。 
（3） 证券 交易 所交 易时 间 非正常 停市 ，导 致基 金管 理人无 法计 算当 日基 金资 产净值 。 
（4）基金 管理人接 受某笔 或某些申 购申请可 能会损 害现有基 金份额持 有人利 益或对 存
量基金 份额 持有 人利 益构 成潜在 重大 不利 影响 时。 
（5）基金 资产规模 过大， 使基金管 理人无法 找到合 适的投资 品种，或 其他可 能对基 金
业绩产 生负 面影 响， 从而 损害现 有基 金份 额持 有人 利益的 情形 。 
（6）基金 管理人、 基金托 管人、基 金销售机 构或登 记机构的 异常情况 导致基 金销售 系
统、基 金登 记结 算系 统 、 基金会 计系 统或 证券 登记 结算系 统无 法正 常运 行。 
（7）基金 管理人接 受某笔 或者某些 申购申请 有可能 导致单一 投资者持 有基金 份额的 比




































































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例达到 或者 超 过50% ，或 者变相 规 避 50% 集中 度的 情形时 。 
（8）当前 一估值日 基金资 产净值 50% 以上 的资产出 现无可参考 的活跃 市场价 格且采 用
估值技 术仍 导致 公允 价值 存在重 大不 确定 性时 ， 经 与基金 托管 人协 商确 认后 ， 基 金管 理人 应
当采取 延缓 支付 赎回 款项 或暂停 接受 基金 申购 赎回 申请的 措施 。 
（9） 法律 法规 规定 或中 国 证监会 认定 的其 他情 形。 
发生上述 第 （1） 、 （2） 、（3）、 （5）、 （6） 、 （8）、（9 ）项情形 之一 且基金 管
理人决 定拒 绝或 暂停 申购 情形时 ， 基 金管 理人 应当 根 据有关 规定 在指 定 媒 介上 刊登暂 停申 购
公告 。 如 果投 资人 的申 购 申请被 拒绝 ， 被拒 绝的 申 购款项 将退 还给 投资 人 。 在暂停 申购 的情
况消除 时， 基金 管理 人应 及时恢 复申 购业 务的 办理 。 
2、在 以下 情况 下， 基金 管 理人可 以暂 停接 受投 资者 的赎回 申请 或延 缓支 付赎 回款项 ： 
（1） 因不 可抗 力导 致基 金 管理人 不能 支付 赎回 款项 。 
（2）发生 基金合同 规定的 暂停基金 资产估值 情况时 ，基金管 理人可暂 停接收 投资人 的
赎回申 请或 延缓 支付 赎回 款项。 
（3） 证券 交易 所交 易时 间 非正常 停市 ，导 致基 金管 理人无 法计 算当 日基 金资 产净值 。 
（4） 连续 两个 或两 个以 上 开放日 发生 巨额 赎回 。 
（5）基金 管理人接 受某笔 或某些赎 回申请可 能会影 响或损害 现有基金 份额持 有人利 益
时。 
（6）当前 一估值日 基金资 产净值 50% 以上 的资产出 现无可参考 的活跃 市场价 格且采 用
估值技 术仍 导致 公允 价值 存在重 大不 确定 性时 ， 经 与基金 托管 人协 商确 认后 ， 基 金管 理人 应
当采取 延缓 支付 赎回 款项 或暂停 接受 基金 申购 赎回 申请的 措施 。 
（7） 法律 法规 规定 或中 国 证监会 认定 的其 他情 形。 
发生上 述情 形之 一且 基金 管理人 决定 暂停 接受 赎 回 申请或 延缓 支付 赎回 款项 时， 基 金 管
理人应 在当 日报 中国 证监 会备案 ， 已确 认的 赎回 申 请， 基金 管理 人应 足额 支 付； 如暂 时不 能
足额支 付 ， 应 将可 支付 部 分按单 个账 户申 请量 占申 请总量 的比 例分 配给 赎回 申请人 ， 未支 付
部分可 延期 支付 ， 并以 后 续开放 日的 该类 基金 份额 净值为 依据 计算 赎回 金额 。 若 出现 上述 第
（4） 项所 述情形 ，按基金 合同的相 关条款处 理。基 金份额持 有人在申 请赎回 时可事先 选 择
将当日 可能 未获 受理 部分 予以撤 销 。 在 暂停 赎回 的 情况消 除时 ， 基金 管理 人 应及时 恢复 赎回
业务的 办理 并公 告。 
（十）巨额赎回的情 形及 处理方式 
1、巨 额赎 回的 认定







































































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若本基金 单个开放 日内的 基金份额 净赎回申 请(赎回 申请份额 总数加上 基金转 换中转 出
申请份额 总数后扣 除申购 申请份额 总数及基 金转换 中转入申 请份额总 数后的 余额)超过 前 一
开放日 的基 金总 份额 的 10% ，即 认为 是发 生了 巨额 赎 回。 
2、巨 额赎 回的 处理 方式 
当基金 出现 巨额 赎回 时， 基 金管理 人可 以根 据基 金当 时的资 产组 合状 况 或 巨额 赎回份 额
占比情 况 决 定全 额赎 回或 部分延 期赎 回。 
（1）全额 赎回：当 基金管 理人认为 有能力支 付投资 人的全部 赎回申请 时，按 正常赎 回
程序执 行。 
（2）部分 延期赎回 ：当基 金管理人 认为支付 投资人 的赎回申 请有困难 或认为 因支付 投
资人的 赎回 申请 而进 行的 财产变 现可 能会 对基 金资 产净值 造成 较大 波动 时， 基 金管理 人在 当
日接受赎回比例不低于上 一开放日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回 申请延期办
理。 对于 当日 的赎 回申 请 ， 应 当按 单个 账户 赎回 申 请量占 赎回 申请 总量 的比 例， 确定 当日 受
理的赎 回份 额 ； 对 于未 能赎 回部分 ， 投资 人在 提交 赎回 申请时 可以 选择 延期 赎回 或取消 赎回 。
选择延 期赎 回的 ， 将 自动 转 入下一 个开 放日 继续 赎回 ， 直到全 部赎 回为 止； 选择 取 消赎回 的，
当日未 获受 理的 部分 赎回 申请将 被撤 销。 延期 的赎 回申请 与下 一开 放日 赎回 申请一 并处 理 ，
无优先 权并 以下 一开 放日 的 该类 基金 份额 净值 为基 础计算 赎回 金额 ， 以此 类 推， 直到 全部 赎
回为止 。 如投 资人 在提 交 赎回申 请时 未作 明确 选择 ， 投 资人 未能 赎回 部分 作 自动延 期赎 回处
理。 部 分延 期赎 回不 受单 笔赎回 最低 份额 的限 制。 
（3）若本 基金发生 巨额赎 回且单个 基金份额 持有人 的赎回申 请超过上 一开放 日基金 总
份额的 30% ， 基金 管理 人 有权先 行对 该单 个基 金份 额持有 人超 出 30% 的赎 回 申请实 施延 期办
理，而 对该 单个 基金 份额 持有人 30% 以 内（含 30% ） 的赎回 申请 与其 他基 金份 额持有 人的 赎
回申请 ， 基 金管 理人 可以 根 据基金 当时 的资 产组 合状 况或巨 额赎 回份 额占 比情 况决定 全额 赎
回或部 分延 期赎 回 。 所 有 延期的 赎回 申请 与下 一开 放日赎 回申 请一 并处 理 ， 无优先 权并 以下
一开放 日的 基金 份额 净值 为基础 计算 赎回 金额 ， 以 此类推 ， 直到 全部 赎回 为 止。 具体 见相 关
公告。 
（4） 暂停 赎回 ：连续 2 日 以上( 含本 数)发 生巨 额赎 回，如 基金 管理 人认 为有 必要， 可
暂停接 受基 金的 赎回 申请 ；已经 接受 的赎 回申 请可 以延缓 支付 赎回 款项 ，但 不得超 过 20 个
工作日 ，并 应当 在指 定媒 介上进 行公 告。 
3、巨 额赎 回的 公告 
当发生 上述 延期 赎回 并延 期办理 时 ， 基 金管 理人 应 当通过 邮寄 、 传真 或者 招 募说明 书规
定的其 他方 式 在3 个 交易 日内通 知基 金份 额持 有人 ， 说 明有 关处 理方 法 ， 同 时 在指定 媒介 上
刊登公 告。







































































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（十一）暂停申购或 赎回 的公告和重新开放申 购或 赎回的公告 
1、发生上 述暂停申 购或赎 回情况的 ，基金管 理人当 日应立即 向中国证 监会备 案，并 在
规定期 限内 在指 定媒 介上 刊登暂 停公 告。 
2、上 述暂 停申 购或 赎回 情 况消除 的， 基金 管理 人应 于重新 开放 日公 布最 近 1 个开放 日
各类基 金份 额的 基金 份额 净值。 
3、基金管 理人可以 根据暂 停申购或 赎回的时 间，依 照《信息 披露办法 》的有 关规定 ，
最迟于 重新 开放 日在 指定 媒介上 刊登 重新 开放 申购 或赎回 的公 告； 也可 以根 据 实际情 况在 暂
停公告 中明 确重 新开 放申 购或赎 回的 时间 ，届 时不 再另行 发布 重新 开放 的公 告。 
 
二、基金的转换 
基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金与基金管 理
人管理 的其 他基 金之 间的 转换业 务 ， 基 金转 换可 以 收取一 定的 转换 费 ， 相 关 规则由 基金 管理
人届时 根据 相关 法律 法规 及本基 金合 同的 规定 制定 并公告 ， 并 提前 告知 基金 托 管人与 相关 机
构。 
 
三、基金的非交易过 户 
基金的 非交 易过 户是 指基 金登记 机构 受理 继承 、 捐赠 和司法 强制 执行 等情 形而 产生 的 非
交易过 户以 及登 记机 构认 可、 符合 法律 法规 的其 它 非交易 过户(可 补充 其他 情 况) 。 无 论在 上
述何种 情况 下， 接受 划转 的主体 必须 是依 法可 以持 有本基 金基 金份 额的 投资 人。 
继承是 指基 金份 额持 有人 死亡 ， 其 持有 的基 金份 额 由其合 法的 继承 人继 承 ； 捐赠指 基金
份额持 有人 将其 合法 持有 的基金 份额 捐赠 给福 利性 质的基 金会 或社 会团 体； 司 法强制 执行 是
指司法 机构 依据 生效 司法 文书将 基金 份额 持有 人持 有的基 金份 额强 制划 转给 其他自 然人 、 法
人或其 他组 织 。 办 理非 交 易过户 必须 提供 基金 登记 机构 要 求提 供的 相关 资料 ， 对 于符 合条 件
的非交 易过 户申 请按 基金 登记机 构的 规定 办理 ，并 按基金 登记 机构 规定 的标 准收费 。 
 
四、基金的转托管 
基金份 额持 有人 可办 理已 持有基 金份 额在 不同 销售 机构之 间的 转托 管， 基金 销 售机构 可
以按照 规定 的标 准收 取转 托管费 。 
 
五、定期定额投资计 划







































































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基金管 理人 可以 为投 资人 办理定 期定 额投 资计 划 ， 具体规 则由 基金 管理 人另 行规定 。 投
资人在 办理 定期 定额 投资 计划时 可自 行约 定每 期扣 款金额 ， 每 期扣 款金 额必 须 不低于 基金 管
理人在 相关 公告 或更 新的 招募说 明书 中所 规定 的定 期定额 投资 计划 最低 申购 金额。 
 
六、基金的冻结与解 冻 
基金登 记机 构只 受理 国家 有权机 关依 法要 求的 基金 份额的 冻结 与解 冻 ， 以 及登 记机 构 认
可、符 合法 律法 规的 其他 情况下 的冻 结与 解冻 。 
 
七、基金份额的转让 
在法律 法规 允许 且条 件具 备的情 况下 ， 基金 管理 人可 受理基 金份 额持 有人 通过 中国 证 监
会认可的交易场所或 者交 易方式进行份额转让 的申 请并由登记机构办理 基金 份额的过户登
记。 基金 管理 人拟 受理 基 金份额 转让 业务 的 ， 将 提 前公告 ， 基金 份额 持有 人 应根据 基金 管理
人公告 的业 务规 则办 理基 金份额 转让 业务 。 








































































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第十部分


基金的投资 
一、投资目标 
在严格 控制 风险 的前 提下 ，通过 积极 主动 的投 资管 理，追 求基 金资 产的 稳健 回报。 
 
二、投资范围 
本基金 投资 于具 有良 好流 动性的 金融 工具 ，包 括国 内依法 发行 上市 的国 债、 央行票 据 、
金融债 、地 方政 府债 、企 业债、 公司 债、 次级 债、 中期票 据、 短期 融资 券、 超短期 融资 券 、
同业存单 、银行存 款（包 括协议存 款、定期 存款及 其他银行 存款） 、 货币市场 工具、债 券 质
押式及 买断 式回 购以 及法 律法规 或中 国证 监会 允许 基金投 资的 其他 金融 工具 （ 但须符 合中 国
证监会 相关 规定 ） 。 
本基金 投资于债券的比例不低于 基金资产 的 80% ，每个交 易日日终本基金持有 的现金
以及到 期日 在 1 年 以内 的 政府债 券不 低于 基金 资产 净值 的 5% ， 其中 现金 不包 括结算 备付 金、
存出保 证金 、应 收申 购款 等 。 
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。 
 
三、投资策略 
本基金 通过 自上 而下 和自 下而上 相结 合、 定性 分析 和定量 分析 相补 充的 方法 ， 确定 资 产
在不同 类别 固定 收益 资产 之间的 配置 比例 。 通过 积 极主动 的研 究分 析和 投资 管理 ， 深 入挖 掘
价值被 低估 的标 的券 种， 构建投 资组 合。 
1、久 期管 理策 略 
本基金 通过 对宏 观经 济形 势、 财政 及货 币政 策、 利 率环境 、 债券 市场 资金 供 求等因 素的
分析 ， 主 动判 断利 率和 收 益率曲 线可 能移 动的 方向 和方式 ， 并据 此确 定收 益 资产组 合的 平均
久期 。 原 则上 ， 利率 处于 上行通 道时 ， 缩短 目标 久 期； 利率 处于 下降 通道 时 ， 则 延长 目标 久
期。



（1 ） 宏观 经济 环境 分析 通过跟 踪 、 分 析宏 观经 济 数据 （包 括国 内生 产总 值、 工业增 长、
固定资 产投 资 、CPI 、PPI 、 进出口 贸易 等 ） 判 断宏 观 经济运 行趋 势及 在经 济周 期中所 处的 位
置， 预测 国家 货币 政策 、 财政政 策取 向及 当期 利率 在利率 周期 中所 处的 位置 ； 密 切跟 踪、 关
注货币 金融 指标 （包 括货 币供应 量 M1/M2 ， 新增 贷 款、 新 增存 款、 准备 金率 等） ， 判断 利率




































































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47 
在中短 期内 的变 动趋 势及 国家可 能采 取的 调控 措施 。 
（2） 利 率变 动趋 势分 析 基于对 宏观 经济 运行 状态 及利率 变动 趋势 的判 断， 同时考 量 债
券市场 资金 面供 应状 况、 市场预 期等 因素 ，预 测债 券收益 率曲 线可 能移 动的 方向和 方式 。 
（3） 久 期配 置 基于 宏观 经济环 境分 析和 利率 变动 趋势预 测， 通过 合理 假设 下的情 景 分
析和压 力测 试 ， 确 定最 优 的债券 组合 久期 。 一般 的 ， 若 预期 利率 水平 上升 时 ， 建 立较 短平 均
久期的 债券 组合 或缩 短现 有债券 组合 的平 均久 期 ； 若预期 利率 水平 下降 时 ， 建立较 长平 均久
期的债 券组 合或 延长 现有 债券组 合的 平均 久期 ，以 获取较 高的 组合 收益 率。 
2、期 限结 构配 置策 略 
本基金在确定固定收益组合平均久期的基础上, 将 对 债 券 市 场 收 益 率 期 限 结 构 进 行 分
析 ，预 测收 益率 期限 结构 的变化 方式 ，根 据收 益率 曲线形 态变 化确 定合 理的 组合期 限结 构 ，
包括采 用子 弹策 略 、 哑 铃 策略和 梯形 策略 等 ， 在 长 期、 中期 和短 期债 券间 进 行动态 调整 ， 以
从收益 率曲 线的 形变 和不 同期限 债券 价格 的相 对变 化中获 利。 
3、类 属资 产配 置策 略



受信用 风险 、 税 赋水平 、 市场流 动性 、 市 场风险 等 不同因 素的 影响 ， 国债 、 央票、 金融
债、 企业 债、 公司 债、 短期 融资券 等不 同类 属的 券种 收益率 变化 特征 存在 明显 的差异 ， 并 表
现出不 同的 利差 变化 趋势 。 基 金管 理人 将分 析各 类 属券种 的利 差变 化趋 势 ， 合理配 置并 灵活
调整不 同类 属券 种在 组合 中的构 成比 例， 通过 对类 属 的合理 配置 力争 获取 超越 基准的 收益 率
水平。 
4、利 率品 种投 资策 略 
利率品 种的 主要 影响 因素 为基准 利率 。 本基 金对 国 债、 央行 票据 等利 率品 种 的投资 ， 首
先根据 对宏 观经 济变 量 、 宏观经 济政 策 、 利 率环 境 、 债 券市 场资 金供 求状 况 的分析 ， 预测 收
益率曲 线变 化的 两个 方面 ： 变 化方 向及 变化 形态 ， 从 而确定 利率 品种 组合 的久 期和期 限配 置
结构。 其次 根据 不同 利率 品 种的收 益风 险特 征、 流 动 性 因素等 ， 决 定投 资品 种及 相 应的权 重，
在控制 风险 并保 证流 动性 的前提 下获 得最 大的 收益 。 
5、信 用品 种投 资策 略 
信用品 种收 益率 的主 要影 响因素 为利 率品 种基 准收 益与信 用利 差 。 信 用利 差是 信用 产 品
相对国 债 、 央 行票 据等 利 率产品 获取 较高 收益 的来 源。 信用 利差 主要 受两 方 面的影 响 ， 一 方
面为债 券所 对应 信用 等级 的市场 平均 信用 利差 水平 ， 另 一方 面为 发行 人本 身 的信用 状况 。 信
用品种 投资 策略 具体 为： 
（1）在经济周期 上行或下 行阶段，信用利 差通常会 缩小或扩大，利 差的变动 会带来 趋




































































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势性的 信用 产品 投资 机会 ； 同 时， 研究 不同 行业 在 经济周 期和 政策 变动 中所 受的影 响 ， 以 确
定不同 行业 总体 信用 风险 和利差 水平 的变 动情 况 ， 投资具 有积 极因 素的 行业 ， 规 避具 有潜 在
风险的 行业 ； 
（2）信用产品发 行人的资 信水平和评级调 整变化会 使产品的信用利 差扩大或 缩小， 本
基金将 充分 发挥 内部 评级 作用 ， 选 择评 级有 上调 可 能的信 用债 ， 以获 取因 信 用利差 下降 带来
的价差 收益 ； 
（3）对信用利差 期限结构 进行研究，分析 各期限信 用债利差水平相 对历史平 均水平 所
处的位 置， 以及 不同 期 限 之间利 差的 相对 水平 ，发 现更具 投资 价值 的期 限进 行投资 ；



（4）研究分析相 同期限但 不同信用评级债 券的相对 利差水平，发现 偏离均值 较多， 相
对利差 有收 窄可 能的 债券 。 
今后 ， 随 着证 券市 场的 发 展、 金融 工具 的丰 富和 交 易方式 的创 新等 ， 基金 还 将积极 寻求
其他投 资机 会 ， 如 法律 法 规或监 管机 构以 后允 许基 金投资 其他 品种 ， 本基 金 将在履 行适 当程
序后， 将其 纳入 投资 范围 以丰富 组合 投资 策略 。 
四、投资限制 
1、组 合限 制 
基金的 投资 组合 应遵 循以 下限制 ： 
（1） 本基 金对 债券 的投 资 比例不 低于 基金 资产 的 80% ； 
（2）本基 金在每个 交易日 日终应当 保持不低 于基金 资产净值 5％的现 金或者 到期日 在
一年以 内的 政府 债券 ，其 中现金 不包 括结 算备 付金 、存出 保证 金、 应收 申购 款等 ； 
（3） 本基 金持 有一 家 公 司 发行的 证券 ，其 市值 不超 过基金 资产 净值 的 10 ％； 
（4） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有一 家公 司发 行的证 券， 不超 过该 证券 的 10％； 
（5）本基金进入 全国银行 间同业市场进行 债券回购 的资金余额不得 超过基金 资产净 值
的 40% ；在 全国 银行 间同 业市场 中的 债券 回购 最长 期限 为 1 年 ， 债券 回购 到 期后不 得展 期 ； 
（6） 基金 资产 总值 不得 超 过基金 资产 净值 的 140% ； 
（7）本基 金管理人 管理的 全部开 放 式基金持 有一家 上市公司 发行的可 流通股 票，不 得
超过该上市 公司可流通股票 的 15% ；本基金管理 人管理的全部 投资组合持有一家上市公 司
发行的 可流 通股 票， 不得 超过该 上市 公司 可流 通股 票的 30 % ； 
（8） 本基 金主 动投 资于 流 动性受 限资 产的 市值 合计 不得超 过该 基金 资产 净值 的 15% ； 
因证券 市场 波动 、 上市 公 司股票 停牌 、 基金 规模 变 动等基 金管 理人 之外 的因 素致使 基金
不符合 前款 所规 定比 例限 制的， 基金 管理 人不 得主 动新增 流动 性受 限资 产的 投资。







































































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（9）基金 与私募类 证券资 管产品及 中国证监 会认定 的其他主 体为交易 对手开 展逆回 购
交易的 ，可 接受 质押 品的 资质要 求应 当与 基金 合同 约定的 投资 范围 保持 一致 ； 
（10） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他投 资限 制。 
除上述第（2 ） 、 （8）、 （9） 项另有约定 外 ，因证券 市 场波动、上市 公司合并 、 基金规模
变动等 基金 管理 人之 外的 因素致 使基 金投 资比 例不 符合上 述规 定投 资比 例的 ， 基金管 理人 应
当在 10 个 交易 日内 进行 调 整。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 六 个月内使基金的投资组合比例符合基金合 同
的有关 约定 。 在上 述期 间 内， 本基 金的 投资 范围 、 投资策 略应 当符 合基 金合 同的约 定 。 基金
托管人 对基 金的 投资 的监 督与检 查自 本基 金合 同生 效之日 起开 始。 
如果法 律法 规对 本基 金合 同约定 投资 组合 比例 限制 进行变 更的 ，以 变更 后的 规定 为 准 。
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制 ， 如 适用 于本 基 金， 基金 管理 人 在 履行 适 当程序 后 ， 则 本
基金投 资不 再受 相关 限制 。 
2、禁 止行 为 
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动： 
（1） 承销 证券 ； 
（2） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保； 
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资； 
（4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是中 国证 监会 另有 规定 的除外 ； 
（5） 向其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资； 
（6） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动； 
（7） 法律 、行 政法 规和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 活动。 
基金管 理人 运用 基金 财产 买卖基 金管 理人 、 基 金托 管人及 其控 股股 东、 实际 控制人 或 者
与其有其他重大利害 关系 的公司发行的证券或 者承 销的证券，或者从事 其他 重大关联交易
的， 应当 符合 基金 的投 资 目标和 投资 策略 ， 遵循 基 金份额 持有 人利 益优 先的 原则 ， 防 范利 益
冲突 ， 建 立健 全内 部审 批 机制和 评估 机制 ， 按照 市 场公平 合理 价格 执行 。 相 关交易 必须 事先
得到基 金托 管人 的同 意 ， 并按法 律法 规予 以披 露 。 重大关 联交 易应 提交 基金 管理人 董事 会审
议 ， 并经 过三 分之 二以 上 的独立 董事 通过 。 基金 管 理人董 事会 应至 少每 半年 对关联 交易 事项
进行审 查。 
法律 、 行 政法 规或 监管 部 门取消 或变 更上 述限 制 ， 如适用 于本 基金 ， 则本 基 金投资 不再
受相关 限制 或按 变更 后的 规定执 行， 无需 经基 金份 额持有 人大 会审 议。







































































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五 、业绩比较基准 
中债总 财富 （1-3 年） 指数 收益率 
中债总 财富 （1-3 年 ）指 数 是由中 央国 债登 记结 算有 限责任 公司 编制 的中 债总 财富细 分
指数之 一 。 该 指数 同时 覆 盖了上 海证 券交 易所 、 深 圳证券 交易 所 、 银 行间 以 及银行 柜台 债券
市场上 的待 偿期 限 在 1-3 年( 含 1 年) 的 国债 、 央 行票 据、 政策 性金 融债 ， 具 有 一定的 代表 性，
适合作 为本 基金 的债 券投 资业绩 比较 基准 。 
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或者 有更 权威 的 、 更 能 为市场 普遍 接受 的业 绩比 较基准 推
出， 或者 是市 场上 出现 更 加适合 用于 本基 金的 业绩 基准的 指数 ， 或者 市场 发 生变化 导致 本业
绩比较基准不再适用 或本 业绩比较基准停止发 布时 ，本基金管理人在与 基金 托管人协商一
致，可 调整 或变 更业 绩比 较基准 并及 时公 告， 而无 需召开 基金 份额 持有 人大 会。 
 
六 、风险收益特征 
本基金 是债 券型 基金 ， 其 预期风 险与 收益 水平 高于 货币市 场基 金 ， 低 于股 票 型基金 和混
合型基 金， 属于 证券 投资 基金中 的中 低风 险、 中低 收益品 种。







































































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第十一 部分


基金的财产 
一、 基金资产总值 
基金资 产总 值是 指购 买的 各类证 券及 票据 价值 、 银 行 存款本 息和 基金 应收 的申 购基金 款
以及其 他投 资所 形成 的价 值总和 。 
 
二、基金资产净值 
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 基金 负债 后的 价值。 
 
三、基金财产的账户 
基金托 管人 根据 相关 法律 法规 、 规 范性 文件 为本 基 金开立 资金 账户 、 证券 账 户以及 投资
所需的 其他 专用 账户 。 开 立的基 金专 用账 户与 基金 管理人 、 基金 托管 人、 基 金销售 机构 和基
金登记 机构 自有 的财 产账 户以及 其他 基金 财产 账户 相独立 。 
 
四、基金财产的保管 及处分 
本基金 财产 独立 于基 金管 理人、 基金 托管 人和 基金 销售机 构的 财产 ， 并 由基 金托管 人 保
管。 基金 管理 人、 基金 托 管人 、 基 金登 记机 构和 基 金销售 机构 以其 自有 的财 产承担 其自 身的
法律责 任 ， 其债 权人 不得 对 本基金 财产 行使 请求 冻结 、 扣押或 其他 权利 。 除 依法 律 法规和 《 基
金合同 》的 规定 处分 外， 基金财 产不 得被 处分 。 
基金管 理人 、 基 金托 管人 因依法 解散 、 被 依法 撤销 或者被 依法 宣告 破产 等原 因进行 清 算
的， 基金 财产 不属 于其 清 算财产 。 基金 管理 人管 理 运作基 金财 产所 产生 的债 权， 不得 与其 固
有资产 产生 的债 务相 互抵 销； 基 金管 理人 管理 运作 不 同基金 的基 金财 产所 产生 的债权 债务 不
得相互 抵销 。 








































































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52 
第十二 部分


基金资产的 估值 
一、估值日 
本基金的估值日为本基金 相关的证券交易场所的交 易日以及国家法律法规规 定需要对
外披露 基金 净值 的非 交易 日。 
 
二、估值对象 
基金所 拥有 的债 券、 银行 存款本 息、 应收 款项 、其 它投资 等资 产及 负债 。 
 
三、估值原则 
对于存 在活 跃市 场的 情况 下， 以活 跃市 场上 未经 调 整的报 价作 为计 量日 的公 允价值 ； 对
于活跃 市场 报价 未能 代表 计量日 公允 价值 的情 况下 ， 对市场 报价 进行 调整 以确 定计量 日的 公
允价值 ；对 于不 存在 市场 活动或 市场 活动 很少 的情 况下， 则采 用估 值技 术确 定其公 允 价 值 。 
 
四 、估值方法 
1、证 券交 易所 上市 的有 价 证券的 估值 
（1）交易 所上市 实 行净价 交易的债 券 ，选取 估值日 第三方估 值机构提 供的相 应品种 当
日的估 值净 价估 值。 
（2）交易 所市场上 市未实 行净价交 易的债券 ，按照 每日收盘 价减去债 券收盘 价中所 含
的债券 应收 利息 得到 的净 价进行 估值 ； 估值 日没 有 交易的 ， 且最 近交 易日 后 经济环 境未 发生
重大变 化， 按最 近交 易日 债 券收盘 价减 去该 债券 收盘 价中所 含的 债券 应收 利息 得到的 净价 进
行估值 ； 如最 近交 易日 后 经济环 境发 生了 重大 变化 的， 可参 考类 似投 资品 种 的现行 市价 及重
大变化 因素 ，调 整最 近交 易市价 ，确 定公 允价 格 。 
2、处 于未 上市 期间 的有 价 证券 的 估值 ： 
（1）首次 公开发行 未上市 的债券， 采用估值 技术确 定公允价 值，在估 值技术 难以可 靠
计量公 允价 值的 情况 下， 按成本 估值 。 
（2）对在 交易所市 场发行 未上市或 未挂牌转 让的债 券，对存 在活跃市 场的情 况下， 应
以活跃 市场 上未 经调 整的 报价作 为计 量日 的公 允价 值进行 估值 ； 对 于活 跃市 场 报价未 能代 表
计量日 公允 价值 的情 况下 ， 应 对市 场报 价进 行调 整 ， 确 认计 量日 的公 允价 值 ； 对 于不 存在 市
场活动 或市 场活 动很 少的 情况下 ， 则采 用估 值技 术 确定公 允价 值 。 在 估值 技 术难以 可靠 计量




































































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公允价 值的 情况 下， 按成 本估值 。 
3、对全国 银行间市 场上不 含权的固 定收益品 种，按 照第三方 估值机构 提供的 相应品 种
当日的 估值 净价 估值 。 对 银行间 市场 上含 权的 固定 收益品 种 ， 按 照第 三方 估 值机构 提供 的相
应品种 当日 的唯 一估 值净 价或推 荐估 值净 价估 值 。 对于含 投资 人回 售权 的固 定收益 品种 ， 回
售登记 截止 日 （含 当日 ） 后未行 使回 售权 的按 照长 待偿期 所对 应的 价格 进行 估值 。 对 银行 间
市场未 上市 ， 且第 三方 估 值机构 未提 供估 值价 格的 债券 ， 在 发行 利率 与二 级 市场利 率不 存在
明显差 异， 未上 市期 间市 场利率 没有 发生 大的 变动 的情况 下， 按成 本估 值。 
4、本基金 存入银行 或其他 金融机构 的各种款 项以本 金 列示， 按协议或 约定利 率逐日 确
认利息 收入 。 
5、同 一证 券同 时在 两个 或 两个以 上市 场交 易的 ，按 证券所 处的 市场 分别 估值 。 
6、本 基金 可以 采用 第三 方 估值机 构按 照上 述公 允价 值确定 原则 提供 的估 值价 格数据 。 
7、当发生 大额申购 或赎回 情形时， 基金管理 人可以 采用摆动 定价机制 ，以确 保基金 估
值的公 平性 。 
8、如有确 凿证据表 明按上 述方法进 行估值不 能客观 反映其公 允价值的 ，基金 管理人 可
根据具 体情 况与 基金 托管 人商定 后， 按最 能反 映公 允价值 的价 格估 值。 
9、相关法 律法规以 及监管 部门有强 制规定的 ，从其 规定。如 有新增事 项，按 国家最 新
规定估 值。 
如基金 管理 人或 基金 托管 人发现 基金 估值 违反 基金 合同订 明的 估值 方法 、 程 序 及相关 法
律法规 的规 定或 者未 能充 分维护 基金 份额 持有 人利 益时， 应立 即通 知对 方， 共同查 明原 因 ，
双方协 商解 决。 
根据有 关法 律法 规 ， 基 金 资产净 值计 算和 基金 会计 核算的 义务 由基 金管 理人 承担 。 本 基
金的基 金会 计责 任方 由基 金管理 人担 任 ， 因 此， 就 与本基 金有 关的 会计 问题 ， 如 经相 关各 方
在平等 基础 上充 分讨 论后 ， 仍 无法 达成 一致 的意 见 ， 按照基 金管 理人 对基 金资 产净值 的计 算
结果对 外予 以公 布。 
 
五 、估值程序 
1、各类基 金份额净 值是按 照每个工 作日闭市 后，该类 基金资 产净值除 以当日 该类基金
份额的余 额数量计 算，精 确到0.0001元， 小数点 后 第5位四舍 五入。国 家另有 规定的， 从其
规定。 
每个工 作日 计算 各类 基金 份额的 基金 资产 净值 及各类 基金 份额 净值 ，并 按规 定公告 。







































































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54 
2、基金管 理人应每 个工作 日对基金 资产估值 。但基 金管理人 根据法律 法规或 本基金 合
同的规 定暂 停估 值时 除外 。 基 金管 理人 每个 工作 日 对基金 资产 估值 后 ， 将 各类 基金 份额 净值
结果发 送基 金托 管人 ，经 基金托 管人 复核 无误 后， 由基金 管理 人对 外公 布。 
 
六 、估值错误的处理 
基金管 理人 和基 金托 管人 将采取 必要 、适 当、 合理 的措施 确保 基金 资产 估值 的准确 性 、
及时性 。 当基 金份 额净 值 小数点 后4 位以 内(含第4 位)发生 估值 错误 时 ， 视 为该类 基金 份额 净
值错误 。 
本基金 合同 的当 事人 应按 照以下 约定 处理 ： 
1、估 值错 误类 型 
本基金 运作 过程 中 ， 如 果 由于基 金管 理人 或基 金托 管人 、 或 登记 机构 、 或 销 售机构 、 或
投资人 自身 的过 错造 成估 值错误 ， 导致 其他 当事 人 遭受损 失的 ， 过错 的责 任 人应当 对由 于该
估值错 误遭 受损 失当 事人 (“ 受损 方”) 的 直接 损失 按 下述 “ 估值 错误 处理 原则 ”给予 赔偿 ，
承担赔 偿责 任。 
上述估 值错 误的 主要 类型 包括但 不限 于： 资料 申报 差 错、 数 据传 输差 错、 数据 计 算差错 、
下达指 令差 错等 。 对于 因 技术原 因引 起的 差错 ， 若 系同行 业现 有技 术水 平不 能预见 、 不能 避
免、不 能克 服， 则属 不可 抗力， 按照 下述 原则 执行 。 
由于不 可抗 力原 因造 成投 资人的 交易 资料 灭失 或被 错误处 理或 造成 其他 差错 ， 因不可 抗
力原因 出现 差错 的当 事人 不对其 他当 事人 承担 赔偿 责任， 但因 该差 错取 得不 当 得利的 当事 人
仍应负 有返 还不 当得 利的 义务。 
2、估 值错 误处 理原 则 
（1） 估值 错误 已发 生 ， 但 尚未给 当事 人造 成损 失时 ， 估 值错 误责 任方 应及 时 协调各 方，
及时进 行更 正 ， 因 更正 估 值错误 发生 的费 用由 估值 错误责 任方 承担 ； 由于 估 值错误 责任 方未
及时更 正已 产生 的估 值错 误， 给当 事人 造成 损失 的 ， 由估值 错误 责 任 方对 直接 损失承 担赔 偿
责任 ； 若 估值 错误 责任 方 已经积 极协 调 ， 并 且有 协 助义务 的当 事人 有足 够的 时间进 行更 正而
未更正 ， 则其 应当 承担 相 应赔偿 责任 。 估值 错误 责 任方应 对更 正的 情况 向有 关当事 人进 行确
认，确 保估 值错 误已 得到 更正。 
（2）估值 错误的责 任方对 有关当事 人的直接 损失负 责，不对 间接损失 负责， 并且仅 对
估值错 误的 有关 直接 当事 人负责 ，不 对第 三方 负责 。 
（3）因估 值错误而 获得不 当得利的 当事人负 有及时 返还不当 得利的义 务。但 估值错 误




































































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责任方 仍应 对估 值错 误负 责。 如 果由 于获 得不 当得 利 的当事 人不 返还 或不 全部 返还不 当得 利
造成其 他当 事人 的利 益损失 (“ 受损 方 ”) ， 则估 值 错误责 任方 应赔 偿受 损方 的损失 ， 并在 其
支付的 赔偿 金额 的范 围内 对获得 不当 得利 的当 事人 享有要 求交 付不 当得 利的 权利； 如果 获 得
不当得 利的 当事 人已 经将 此部分 不当 得利 返还 给受 损方， 则受 损方 应当 将其 已 经获得 的赔 偿
额加上 已经 获得 的不 当得 利返还 的总 和超 过其 实际 损失的 差额 部分 支付 给估 值错误 责 任 方 。 
（4） 估值 错误 调整 采用 尽 量恢复 至假 设未 发生 估值 错误的 正确 情形 的方 式。 
3、估 值错 误处 理程 序 
估值错 误被 发现 后， 有关 的当事 人应 当及 时进 行处 理，处 理的 程序 如下 ： 
（1）查明 估值错误 发生的 原因，列 明所有的 当事人 ，并 根据 估值错误 发生的 原因确 定
估值错 误的 责任 方； 
（2） 根据 估值 错误 处理 原 则或当 事人 协商 的方 法对 因估值 错误 造成 的损 失进 行评估 ； 
（3）根据 估值错误 处理原 则或当事 人协商的 方法由 估值错误 的责任方 进行更 正和赔 偿
损失； 
（4）根据 估值错误 处理的 方法，需 要修改基 金登记 机构交易 数据的， 由基金 登记机 构
进行更 正， 并就 估值 错误 的更正 向有 关当 事人 进行 确认。 
4、基 金份 额净 值估 值错 误 处理的 方法 如下 ： 
（1） 基金 份额 净值 计算 出 现错误 时 ， 基 金管 理人 应 当立即 予以 纠正 ， 通报 基 金托管 人，
并采取 合理 的措 施防 止损 失进一 步扩 大。 
（2 ） 错 误偏 差达 到该类 基 金份额 净值 的0.25% 时 ， 基 金管理 人应 当通 报基 金托 管人并 报
中国证 监会 备案 ；错 误偏 差达到 该类 基金 份额 净值 的0.5% 时， 基金 管理 人应 当公告 。 
（3） 前述 内容 如法 律法 规 或监管 机关 另有 规定 的， 从其规 定处 理。 
 
七 、暂停估值的情形 
1、基 金投 资所 涉及 的证 券 交易市 场遇 法定 节假 日或 因其他 原因 暂停 营业 时； 
2、因 不可 抗力 致使 基金 管 理人、 基金 托管 人无 法准 确评估 基金 资产 价值 时； 
3、 当前 一估 值日 基金 资产 净值50% 以 上的 资产 出现 无 可参考 的活 跃市 场价 格且 采用估 值
技术仍 导致 公允 价值 存在 重大不 确定 性时 ，经 与基 金托管 人协 商一 致的 ，应 当暂停 估值 ； 
4、中 国证 监会 和基 金合 同 认定的 其它 情形 。 
 
八 、基金净值的确认







































































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用于基 金信 息披 露的 基金 资产净 值和 各类 基金 份额 净值由 基金 管理 人负 责计 算， 基 金 托
管人负 责进 行复 核。 基金 管 理人应 于每 个开 放日 交易 结束后 计算 当日 的基 金资 产净值 和各类
基金份 额净 值并 发送 给基 金托管 人。 基金 托管 人对 净 值计算 结果 复核 确认 后发 送给基 金管 理
人，由 基金 管理 人对 基金 净值予 以公 布。 
 
九、特殊情况的处理 
1、 基金 管理 人按 估值 方法 的第8 项进 行估 值时 ， 所造 成的误 差不 作为 基金 资产 估值错 误
处理； 
2、由于证 券交易场 所及其 登记结算 公司发送 的数据 错误 ，或 由于其他 不可抗 力原因 ，
基金管 理人 和基 金托 管人 虽然已 经采 取必 要 、 适 当 、 合 理的 措施 进行 检查 ， 但是未 能发 现该
错误的 ， 由此 造成 的基 金 资产估 值错 误 ， 基 金管 理 人和基 金托 管人 可以 免除 赔偿责 任 。 但 基
金管理 人和 基金 托管 人应 当积极 采取 必要 的措 施减 轻或消 除由 此造 成的 影响 。 








































































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第十三 部分


基金的收益 与分配 
一、基金利润的构成 
基 金利润 指基金利 息收入、 投资收 益、公允 价值变动 收益和 其他收入 扣除相关 费用后
的余额 ，基 金已 实现 收益 指基金 利润 减去 公允 价值 变动收 益后 的余 额。 
 
二、基金可供分配利 润 
基 金可供 分配利润 指截至收 益分配 基准日基 金未分配 利润与 未分配利 润中已实 现收益
的孰低 数。 
 
三、基金收益分配原 则 
1、 本 基金 收益 分配 方式 分 两种： 现金 分红 与红 利再 投资， 投资 者可 选择 现金 红利或 将
现金红 利自 动转 为基 金份 额进行 再投 资 ； 若 投资 者 不选择 ， 本基 金默 认的 收 益分配 方式 是现
金分红 ； 
2、 基金 收益 分配 后各 类基 金份额 净值 不能 低于 面值 ， 即 基金 收益 分配 基准 日 的各类 基
金份额 净值 减去 每单 位基 金份额 收益 分配 金额 后不 能低于 面值 ； 
3、 本基 金同 一类 别的 每份 基金份 额享 有同 等分 配权 ， 由 于本 基金 各类 基金 份 额收取 费
用情况 不同 ，各 基金 份额 类别 对 应的 可供 分配 利润 将有所 不同 ； 
4、法 律法 规或 监管 机关 另 有规定 的， 从其 规定 。 
 
四、收益分配方案 
基金收 益分 配方 案中 应载 明截止 收益 分配 基准 日的 可供分 配利 润、 基金 收益 分配对 象 、
分配时 间、 分配 数额 及比 例、分 配方 式等 内容 。 
 
五、收益分配方案的 确定 、公告与实施 
本基金 收益 分配 方案 由基 金管理 人拟 定， 并由 基金 托管人 复核 ，在 2 个工 作 日内在 指
定媒介 公告 并报 中国 证监 会备案 。 
基 金红利 发放日距 离收益分 配基准 日（即可 供分配利 润计算 截止日） 的时间不 得超过
15 个 工作 日。 








































































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六、基金收益分配中 发生 的费用 
基金收 益分 配时 所发 生的 银行转 账或 其他 手续 费用 由投资 者自 行承 担 。 当 投资 者的 现 金
红利小 于一 定金 额 ， 不 足 于支付 银行 转账 或其 他手 续费用 时 ， 基 金登 记机 构 可将基 金份 额持
有人的 现金 红利 自动 转为 相应类 别的 基金 份额 。红 利再投 资的 计算 方法 ，依 照《业 务规 则 》
执行。 








































































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第十四 部分


基金的费用 与税收 
一、基金费用的种类 
1、基 金管 理人 的管 理费 ； 
2、基 金托 管人 的托 管费 ； 
3、C类 基金 份额 的销 售服 务费 
4、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 信息 披露 费用 ； 
5、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费 、 诉讼 费 和 仲裁 费 ； 
6、基 金份 额持 有人 大会 费 用； 
7、基 金的 证券 交易 费用 ； 
8、基 金的 银行 汇划 费用 ； 
9、基 金的 开户 费用 、账 户 维护费 用；



10、按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。 
 
二、基金费用计提方 法、 计提标准和支付方式 
1、基 金管 理人 的管 理费



本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值的0.3% 年费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 ： 
H＝E×0.3%÷ 当 年天 数 
H为每 日应 计提 的基 金管 理 费 
E为前 一日 的基 金资 产净 值 
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 ， 由 基金 管理 人与 基 金托管 人核
对一致后 ，基金托 管人按 照与基金 管理人协 商一致 的方式于 次月首日 起5个工 作日内从基金
财产中 一次 性支 付给 基金 管理人 。若 遇法 定节 假日 、公休 假等 ，支 付日 期顺 延。 
2、基 金托 管人 的托 管费 
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值的0.1% 的年 费率计 提。 托管 费的 计算 方 法 如 下 ： 
H＝E×0.1%÷ 当 年天 数 
H为每 日应 计提 的基 金托 管 费 
E为前 一日 的基 金资 产净 值 
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 ， 由 基金 管理 人与 基 金托管 人核
对一致后 ，基金托 管人按 照与基金 管理人协 商一致 的方式于 次月首日 起5个工 作 日内从基金




































































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60 
财产中 一次 性支 取。 若遇 法定节 假日 、公 休 假 等, 支 付日期 顺延 。 
3、C类 基金 份额 的销 售服 务费 
本基金A类基金份 额不收取 销售服务费，C类 基金份额 的年销售服务费 率为0.2% 。C类基
金份额 的销 售服 务费 计算 方法如 下： 
H＝E×0.2%÷ 当 年天 数 
H为C类 基金 份额 每日 应计 提的 销 售服 务费 
E为C类 基金 份额 前一 日的 基金资 产净 值 
销售服 务费 每日 计提 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 。 经 基金 管理 人与 基 金托管 人核
对一致后 ， 基金托 管人按 照与基金 管理人协 商一致 的方式于 次月首日 起5个工 作日内从基金
财产中 一次 性支 付给 登记 机构。 销售 服务 费由 登记 机 构代收 并按 照相 关合 同规 定支付 给基 金
销售机 构。 若遇 法定 节假 日、公 休 假 等， 支付 日期 顺延。 
上述“ 一 、 基 金费 用的 种 类 ”中 第4-10项 费用 ， 根 据有关 法规 及相 应协 议规 定， 按费 用
实际支 出金 额列 入当 期费 用，由 基金 托管 人从 基金 财产中 支付 。 
 
三、不列入基金费用 的项 目 
下列费 用不 列入 基金 费用 ： 
1、基金管理人和 基金托管 人因未履行或未 完全履行 义务导致的费用 支出或基 金财产 的
损失； 
2、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ； 
3、《 基金 合同 》生 效前 的 相关费 用； 
4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。 
 
四、基金税收 
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。 








































































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第十五 部分


基金的会计 与审计 
一、基金会计政策 
1、基 金管 理人 为本 基金 的 基金会 计责 任方 ； 
2、基 金的 会计 年度 为公 历 年度 的 1 月 1 日至 12 月 31 日； 基金 首次 募集 的会 计年度 按
如下原 则： 如果 《基 金合 同》生 效少 于2 个月 ，可 以并入 下一 个会 计年 度； 
3、基 金核 算以 人民 币为 记 账本位 币， 以人 民币 元为 记账单 位； 
4、会 计制 度执 行国 家有 关 会计制 度； 
5、本 基金 独立 建账 、独 立 核算； 
6、基金管 理人及基 金托管 人各自保 留完整的 会计账 目、凭证 并进行日 常的会 计核算 ，
按照有 关规 定编 制基 金会 计报表 ； 
7、基金托 管人每月 与基金 管理人就 基金的会 计核算 、报表编 制等进行 核对并 以书面 方
式确认 。 
 
二、基金的年度审计 
1、基金管 理人聘请 与基金 管理人、 基金托管 人相互 独立的具 有证券从 业资格 的会计 师
事务所 及其 注册 会计 师对 本基金 的年 度财 务报 表进 行审计 。 
2、会 计师 事务 所更 换经 办 注册会 计师 ，应 事先 征得 基金管 理人 同意 。 
3、基金管 理人认为 有充足 理由更换 会计师事 务所， 须通报基 金托管人 。更换 会 计师 事
务所需 在2 个工 作日 内在 指定媒 介 公 告并 报中 国证 监会备 案。







































































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第十六 部 分


基金的信息 披露 
一、本 基金 的信 息披 露应 符合《 基金 法》 、 《运 作办 法》 、 《 信息 披露 办法 》 、 《 基金 合 同 》
及其他 有关 规定 。 相 关法 律法规 关于 信息 披露 的规 定发生 变化 时， 本基 金从 其最新 规定 。 
 
二、信息披露义务人 
本基金 信息 披露 义务 人包 括基金 管理 人 、 基 金托 管 人、 召集 基金 份额 持有 人 大会的 基金
份额持 有人 等法 律法 规和 中国证 监会 规定 的自 然人 、法人 和其 他组 织。 
本基金 信息 披露 义务 人按 照法律 法规 和中 国证 监会 的规定 披露 基金 信息 ， 并 保 证所披 露
信息的 真实 性、 准确 性和 完整性 。 
本基金 信息 披露 义务 人应 当在中 国证 监会 规定 时间 内， 将 应予 披露 的基 金信 息 通过中 国
证监会 指定 的媒 介披 露 ， 并保证 基金 投资 者能 够按 照 《 基金 合同 》 约 定的 时 间和方 式查 阅或
者复制 公开 披露 的信 息资 料。 
 
三、本基金信息披露 义务 人承诺公开披露的基 金信 息，不得有下列行为 ： 
1、虚 假记 载、 误导 性陈 述 或者重 大遗 漏； 
2、对 证券 投资 业绩 进行 预 测； 
3、违 规承 诺收 益或 者承 担 损失； 
4、诋 毁其 他基 金管 理人 、 基金托 管人 或者 基金 销售 机构； 
5、登 载任 何自 然人 、法 人 或者其 他组 织的 祝贺 性、 恭维性 或推 荐性 的文 字； 
6、中 国证 监会 禁止 的其 他 行为。 
 
四、本基金公开披露的信 息应采用中文文本。如同 时采用外文文本的，基金 信息披露
义务人应保证两种文 本的 内容一致。两种文本 发生 歧义的，以中文文本 为准 。 
本基金 公开 披露 的信 息采 用阿拉 伯数 字； 除特 别说 明外， 货币 单位 为人 民币 元。 
 
五、公开披露的基金 信息 
公开披 露的 基金 信息 包括 ： 
（一） 基金 招募 说明 书、 《基金 合同 》、 基金 托管 协议 
1、《基金 合同》是 界定《 基金合同 》当 事人 的各项 权利、义 务关系， 明确基 金份额 持




































































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有人大 会召 开的 规则 及具 体程序 ， 说 明基 金产 品的 特 性等涉 及基 金投 资者 重大 利益的 事项 的
法律文 件。 
2、基金招 募说明书 应当最 大限度地 披露影响 基金投 资者决策 的全部事 项，说 明基金 认
购、 申购 和赎 回安 排 、 基 金投资 、 基金 产品 特性 、 风险揭 示 、 信 息披 露及 基 金份额 持有 人服
务等内 容。 《基 金合 同》 生效后 ，基 金管 理人 在 每 6 个 月结 束之 日起 45 日内 ，更新 招募 说
明书并 登载 在网 站上 ， 将 更新后 的招 募说 明书 摘要 登载在 指定 媒介 上 ； 基 金 管理人 在公 告的
15 日前向 主要办 公场所 所 在地的中 国证监会 派出机 构报送更 新的招募 说 明书 ，并就有 关更
新内容 提供 书面 说明 。 
3、基金托 管协议是 界定基 金托管人 和基金管 理人在 基金财产 保管及基 金运作 监督等 活
动中的 权利 、义 务关 系的 法律文 件。 
基金募 集申 请经 中国 证监 会 注册 后 ， 基 金管 理人 在 基金份 额发 售 的3 日 前 ， 将基金 招募
说明书 、 《 基金 合同 》 摘 要 登载在 指定 媒介 上； 基金 管理人 、 基 金托 管人 应当 将 《基 金合 同》 、
基金托 管协 议登 载在 网站 上。 
（二） 基金 份额 发售 公告 
基金管 理人 应当 就基 金份 额发售 的具 体事 宜编 制基 金份额 发售 公告 ， 并 在披 露 招募说 明
书的当 日登 载于 指定 媒介 上。 
（三） 《基 金合 同》 生效 公告 
基金管 理人 应当 在收 到 中 国证监 会确 认文 件的 次日 在指定 媒介 上登 载 《基 金 合同 》 生 效
公告。 
（四） 基金 资产 净值 、基 金份额 净值 
《基金 合同 》 生效 后， 在 开始办 理基 金份 额申 购或 者赎回 前 ， 基 金管 理人 应 当至少 每周
公告一 次基 金资 产净 值和 各类基 金份 额净 值。 
在开始 办理 基金 份额 申购 或者赎 回后 ， 基金 管理 人应 当在每 个开 放日 的次 日 ， 通 过网站 、
基金份额发售网点以 及其 他媒介，披露开放日 的 各类 基金份额净值和各类 基金 份 额 累 计 净
值。 
基金管理人应当公告半年 度和年度最后一个市场交 易日基金资产净值和各类 基金份额
净值 。 基 金管 理人 应当 在 前款规 定的 市场 交易 日的 次日 ， 将 基金 资产 净值 、 各类 基 金份 额净
值和各类 基 金份 额累 计净 值登载 在指 定媒 介上 。 
（五） 基金 份额 申购 、赎 回价格 
基金管 理人 应当 在 《基 金 合同 》 、 招募 说明 书等 信 息披露 文件 上载 明基 金份 额申购 、 赎




































































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回价格 的计 算方 式及 有关 申购 、 赎 回费 率 ， 并 保证 投 资者能 够在 基金 份额 发售 网点查 阅或 者
复制前 述信 息资 料。 
（六） 基金 定期 报告 ，包 括基金 年度 报告 、基 金半 年度报 告和 基金 季度 报告 
基金管 理人 应当 在每 年结 束之日 起 90 日 内， 编制 完 成基金 年度 报告 ，并 将年 度报告 正
文登载 于网 站上 ， 将年 度 报告摘 要登 载在 指定 媒介 上。 基金 年度 报告 的财 务 会计报 告应 当经
过审计 。 
基金管 理人 应当 在上 半年 结束之 日起 60 日内 ，编 制 完成基 金半 年度 报告 ，并 将半年 度
报告正 文登 载在 网站 上， 将半年 度报 告摘 要登 载在 指定媒 介上 。 
基金管 理人 应当 在每 个季 度结束 之日 起 15 个 工作 日 内，编 制完 成基 金季 度报 告，并 将
季度报 告登 载在 指定 媒介 上。 
《基金 合同 》 生效 不足2 个月的 ， 基金 管理 人可 以 不编制 当期 季度 报告 、 半 年度报 告或
者年度 报告 。 
基金定 期报 告在 公开 披露 的第 2 个工 作日 ， 分 别报 中 国证监 会和 基金 管理 人主 要办公 场
所所在 地中 国证 监会 派出 机构备 案。 报备 应当 采用 电子文 本 或 书面 报告 方式 。 
本基金持续运作过程中, 应当在基金年度报 告 和 半年 度 报 告 中 披 露 基 金 组 合资 产 情 况
及其流 动性 风险 分析 等。 
如报告 期内 出现 单一 投资 者持有 基金 份额 达到 或超 过基金 总份 额 20% 的 情形 ， 为保障 其
他投资 者的 权益 ，基 金管 理人至 少应 当在 基金 定期 报告“ 影响 投资 者决 策的 其他重 要信 息 ”
项下披 露该 投资 者的 类别 、 报 告期 末持 有份 额及 占 比、 报告 期内 持有 份额 变 化情况 及产 品的
特有风 险， 中国 证监 会认 定的特 殊情 形除 外。 
（七） 临时 报告 
本基金 发生 重大 事件 ， 有 关信息 披露 义务 人应 当 在2 个工 作日 内编 制临 时报 告书 ， 予 以
公告， 并在 公开 披露 日分 别 报中国 证监 会和 基金 管理 人主要 办公 场所 所在 地的 中国证 监会 派
出机构 备案 。 
前款所 称重 大事 件， 是指 可 能对基 金份 额持 有人 权益 或者基 金份 额的 价格 产生 重大影 响
的下列 事件 ： 
1、基 金份 额持 有人 大会 的 召开； 
2、终 止《 基金 合同 》； 
3、转 换基 金运 作方 式； 
4、更 换基 金管 理人 、基 金 托管人 ；







































































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5、基 金管 理人 、基 金托 管 人的法 定名 称、 住所 发生 变更； 
6、基 金管 理人 股东 及其 出 资比例 发生 变更 ； 
7、基 金募 集期 延长 ； 
8、基金管 理人的董 事 长、 总经理及 其他高级 管理人 员、基金 经理和基 金托管 人基金 托
管部门 负责 人发 生变 动； 
9、基 金管 理人 的董 事在 一 年内变 更超 过百 分之 五十 ； 
10、 基金 管理 人 、 基 金托 管 人基金 托管 部门 的主 要业 务人员 在一 年内 变动 超过 百分之 三
十； 
11、涉 及基 金管 理人 、基 金财产 、基 金托 管业 务的 诉讼； 
12、基 金管 理人 、基 金托 管人受 到监 管部 门的 调查 ； 
13、基 金管 理人 及其 董事 、总经 理及 其他 高级 管理 人员、 基金 经理 受到 严重 行政处 罚 ，
基金托 管人 及其 基金 托管 部门负 责人 受到 严重 行政 处罚； 
14、重 大关 联交 易事 项； 
15、基 金收 益分 配事 项； 
16、管 理费 、托 管费 、销 售服务 费 等 费用 计提 标准 、计提 方式 和费 率发 生变 更； 
17、基 金份 额净 值计 价错 误达该类 基 金份 额净 值百 分之零 点五 ； 
18、基 金改 聘会 计师 事务 所； 
19、变 更基 金销 售机 构； 
20、更 换基 金登 记机 构； 
21、本 基金 开始 办理 申购 、赎回 ； 
22、本 基金 申购 、赎 回费 率及其 收费 方式 发生 变更 ； 
23、本 基金 发生 巨额 赎回 并延期 支付 ； 
24、本 基金 连续 发生 巨额 赎回并 暂停 接受 赎回 申请 ； 
25、本 基金 暂停 接受 申购 、赎回 申请 后重 新接 受申 购、赎 回； 
26、 增加 、 取 消或 者调 整 基金份 额类 别设 置 、 变 更 收费方 式或 者停 止现 有 基 金份额 的销
售 及对 基金 份额 分类 办法 及规则 进行 调整 ； 
27、本 基金 发生 涉及 基金 申购、 赎回 事项 调整 或潜 在影响 投资 者赎 回等 重大 事项时 ； 
28、基 金管 理人 采用 摆动 定价机 制进 行估 值时 ； 
29、中 国证 监会 规定 的其 他事项 。 
（八） 澄清 公告







































































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在 《 基金 合同 》 存 续期 限 内， 任何 公共 媒介 中出 现 的或者 在市 场上 流传 的消 息可能 对基
金份额 价格 产生 误导 性影 响或者 引起 较大 波动 的， 相 关信息 披露 义务 人知 悉后 应当立 即对 该
消息进 行公 开澄 清， 并将 有关情 况立 即报 告中 国证 监会。 
（九） 基金 份额 持有 人大 会决议 
基金份 额持 有人 大会 决定 的事项 ，应 当依 法报 国务 院证 券 监督 管理 机构 核准 或者备 案 ，
并予以 公告 。 
（十） 中国 证监 会规 定的 其他信 息。 
 
六、信息披露事务管 理 
基金管 理人 、 基金 托管 人 应当建 立健 全信 息披 露管 理制度 ， 指定 专人 负责 管 理信息 披露
事务。 
基金信 息披 露义 务人 公开 披露基 金信 息， 应当 符合 中 国证监 会相 关基 金信 息披 露内容 与
格式准 则的 规定 。 
基金托 管人 应当 按照 相关 法律法 规 、 中 国证 监会 的 规定和 《 基金 合同 》 的 约 定， 对基 金
管理人 编制 的基 金资 产净 值、 各类 基金 份额 净值 、 基金份 额申 购赎 回价 格 、 基金定 期报 告和
定期更 新的 招募 说明 书等 公开披 露的 相关 基金 信息 进行复 核 、 审 查 ， 并 向基 金 管理人 出具 书
面文件 或者 盖章 确认 。 
基金管 理人 、基 金托 管人 应当在 指定 媒介 中选 择披 露信息 的报 刊。 
基金管 理人 、 基金 托管 人 除依法 在指 定媒 介上 披露 信息外 ， 还可 以根 据需 要 在其他 公共
媒介披 露信 息 ， 但 是其 他 公共媒 介不 得早 于指 定媒 介披露 信息 ， 并且 在不 同 媒介上 披露 同一
信息的 内容 应当 一致 。 
为基金 信息 披露 义务 人公 开披露 的基 金信 息出 具审 计报告 、 法律 意见 书的 专 业机构 ， 应
当制作 工作 底稿 ，并 将相 关档案 至少 保存 到《 基金 合同》 终止 后 10 年。 
 
七、信息披露文件的 存放 与查阅 
招募说 明书 公布 后， 应当 分别置 备于 基金 管理 人、 基金托 管人 和基 金销 售机 构的住 所 ，
供公众 查阅 、复 制。 
基金定 期报 告公 布后 ， 应当 分别置 备于 基金 管理 人和 基金托 管人 的住 所 ， 以 供公 众查阅 、
复制。 








































































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八、暂停或延迟披露 基金 相关信息的情形 
当出现 下述 情况 时， 基金 管理人 和基 金托 管人 可暂 停或延 迟披 露基 金信 息： 
（1） 基金 投资 所涉 及的 证 券交易 市场 遇法 定节 假日 或因其 他原 因暂 停营 业时 ； 
（2）因不 可抗力或 其他情 形致使基 金管理人 、基金 托管人无 法准确评 估基金 资产价 值
时； 
（3） 法律 法规 、基 金合 同 或中国 证监 会规 定的 情况 。 








































































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第十七部 分


风险揭示 
一、本基金所面临的 风险 
（一） 市场 风险 
证券市 场价 格受 到各 种因 素的影 响， 导致 基金 收益 水平变 化而 产生 风险 ，主 要包 括 ： 
1、 政 策风 险。 因国 家宏 观 政策 （如 货币 政策 、 财 政 政策 、 行 业政 策、 地区 发 展政策 等）
发生变 化， 导致 市场 价格 波动而 产生 风险 。 
2、 经 济周 期风 险 。 随 着经 济运行 的周 期性 变化 ， 证 券市场 的收 益水 平也 呈周 期性变 化。
基金投 资于 债券 ，收 益水 平也会 随之 变化 ，从 而产 生风险 。 
3、利率风 险。金融 市场利 率的波动 会导致证 券市场 价格和收 益率的变 动。利 率直接 影
响着债 券的 价格 和收 益率 ， 影 响着 企业 的融 资成 本 和利润 ， 并通 过对 股票 市 场走势 变化 等方
面的影 响， 引起 基金 收益 水平的 变化 。 
4、通货膨 胀风险。 如果发 生通货膨 胀，基金 投资于 证券所获 得的收益 可能会 被通货 膨
胀抵消 ，从 而影 响基 金资 产的保 值增 值。 
5、再投资 风险。再 投资风 险反映了 利率下降 对固定 收益证券 利息收入 再投资 收益的 影
响，这 与利 率上 升所 带来 的价格 风险 （即 利率 风险 ）互为 消长 。 
（二） 信用 风险 
信用风 险 主 要指 债券 、资 产支持 证券 、 短 期融 资券 等信用 证券 发行 主 体 信用 状况恶 化 ，
到期不 能履 行合 约进 行兑 付的风 险 ， 另 外 ， 信 用风 险 也包括 证券 交易 对手 因违 约而产 生的 证
券交割 风险 。 
（三） 流动 性风 险 
流动性 风险 是指 因证 券市 场交易 量不 足 ， 导 致证 券 不能迅 速 、 低 成本 地变 现 的风险 。 流
动性风 险还 包括 基金 出现 巨额赎 回， 致使 没有 足够 的现金 应付 赎回 支付 所引 致的风 险。 
（1） 拟投 资市 场、 行业 及 资产的 流动 性风 险评 估 
本基金 的投 资市 场主 要为 证券交 易所 、 全国 银行 间债 券市场 等流 动性 较好 的规 范型 交 易
场所 ， 主 要投 资对 象为 具 有良好 流动 性的 金融 工具 ， 同 时本 基金 基于 分散 投 资的原 则在 行业
和个券 方面 未有 高集 中度 的特征 ，综 合评 估在 正常 市场环 境下 本基 金的 流动 性风险 适中 。 
（2） 巨额 赎回 情形 下的 流 动性风 险管 理措 施 
基金出 现巨 额赎 回情 形下 ， 基金管 理人 可以 根据 基金 当时的 资产 组合 状况 或巨 额赎 回 份
额占比 情况 决定 全额 赎回 或部分 延期 赎回 。 同时 ， 如 本基金 单个 基金 份额 持有 人在单 个开 放




































































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日申请 赎回 基金 份额 超过 基金总 份额 一定 比例 以上 的， 基 金管 理人 有权 对其 采 取延期 办理 赎
回申请 或延 缓支 付赎 回款 项的措 施。 
（3） 实施 备用 的流 动性 风 险管理 工具 的情 形、 程序 及对投 资者 的潜 在影 响 
在市场 大幅 波动 、 流 动性 枯竭等 极端 情况 下发 生无 法应对 投资 者巨 额赎 回的 情形时 ， 基
金管理 人将 以保 障投 资者 合法权 益为 前提 ， 严格 按 照法律 法规 及基 金合 同的 规定 ， 谨 慎选 取
延期办 理巨 额赎 回申 请 、 暂停接 受赎 回申 请 、 延 缓 支付赎 回款 项等 流动 性风 险管理 工具 作为
辅助措 施 。 对 于各 类流 动 性风险 管理 工具 的使 用 ， 基金管 理人 将依 照严 格审 批、 审慎 决策 的
原则 ， 及 时有 效地 对风 险 进行监 测和 评估 ， 使用 前 经过内 部审 批程 序并 与基 金托管 人协 商一
致。 在实 际运 用各 类流 动 性风险 管理 工具 时 ， 投 资 者的赎 回申 请 、 赎 回款 项 支付等 可能 受到
相应影 响 ， 基 金管 理人 将 严格依 照法 律法 规及 基金 合同的 约定 进行 操作 ， 全 面保障 投资 者的
合法权 益。 
（四） 操作 风险 
操作风 险是 指基 金运 作过 程中， 因内 部控 制存 在缺 陷或者 人为 因素 造成 操作 失误或 违
反操作 规程 等引 致的 风险 ， 例如， 越权 违规 交易、 会计部 门欺 诈、 交易 错误 、IT 系 统故 障
等风险 。 
(五)管 理风 险 
在基金 管理 运作 过程 中， 基金管 理人 的研 究水 平、 投资管 理水 平直 接影 响基 金收益 水
平，如 果基 金管 理人 对经 济形势 和证 券市 场判 断不 准确、 获取 的信 息不 充分 、投资 操作 出
现 失误 等， 都会 影响 基金 的收益 水平 。 
（六） 合规 性风 险 
合规风 险 指 基金 管理 或运 作过程 中 ， 违 反国 家法 律 、 法 规的 规定 ， 或 者违反 基金合 同有
关规定 的风 险。 
（七） 本基 金 的 特有 风险 
本基金 为 债 券型 基金 ， 在 具体投 资管 理中 ， 本基 金 主要投 资债 券类 资产 ， 可 能因此 而面
临较高 的市 场系 统性 风险 。 
（八） 其他 风险



1、在符合 本基金投 资理念 的新 型投 资工具出 现和发 展 后，如 果投资于 这些工 具，基 金
可能会 面临 一些 特殊 的风 险； 
2、因 技术 因素 而产 生的 风 险，如 计算 机系 统不 可靠 产生的 风险 ； 
3、因基金 业务快速 发展而 在制度建 设、人员 配备、 内控制度 建立等方 面不完 善而产 生




































































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的风险 ； 
4、因 人为 因素 而产 生的 风 险，如 内幕 交易 、欺 诈行 为等产 生的 风险 ； 
5、对 主要 业务 人员 如基 金 经理的 依赖 可能 产生 的风 险； 
6、战争、 自然灾害 等不可 抗力可能 导致基金 资产的 损失，影 响基金收 益水平 ，从而 带
来风险 ； 
7、其 他意 外导 致的 风险 。 
 
二、声明 
1、投 资者 投资 于本 基金 ， 须自行 承担 投资 风险 ； 
2、本 基金 通过 基金 管理 人 直销网 点和 指定 的基 金代 销机构 公开 发售 ，基 金管 理人与 基
金代销 机构 都不 能保 证其 收益或 本金 安全 。 








































































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第十八 部分


基金合同的 变更、 终止与基金 财产的 清算 
 
一、 《基金合同》的变 更 
1、变 更基 金合 同涉及 法 律 法规规 定或 本合 同约 定应 经基金 份额 持有 人大 会决 议通过
的事项 的 ， 应 召开 基金 份 额持有 人大 会决 议通 过 。 对于可 不经 基金 份额 持有 人大会 决议 通过
的事项 ，由 基金 管理 人和 基金托 管人 同意 后变 更并 公告， 并报 中国 证监 会备 案。 
 2、 关于 《基 金合 同》 变更 的基金 份额 持有 人大 会决 议 自表 决通 过后 生效 ， 自 决议生 效
后两 个 工作 日内 在指 定媒 介公告 。 
 
二、 《基金合同》的终 止事 由 
有下列 情形 之一 的， 《基 金 合同》 应当 终止 ： 
1、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的； 
2、基 金管 理人 、基 金托 管 人职责 终止 ，在 6 个 月内 没有新 基金 管理 人、 新基 金托管 人
承接的 ； 
3、 本基 金基 金合 同生 效后 ， 连 续 60 个 工作 日出 现基 金份额 持有 人数 量不 满 200 人或 者
基金资 产净 值低 于 5000 万 元的， 基金 管理 人应 当终 止本基 金合 同。 
4、 《基 金合 同》 约定 的其 他情形 ； 
5、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。 
 
三、基金财产的清算 
1、 基 金财 产清 算小 组 ： 自 出现 《基 金合 同》 终止 事 由之日 起 30 个 工作 日内 成 立清算 小
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。 
2、基金财 产清算小 组组成 ：基金财 产清算小 组成员 由基金管 理人、基 金托管 人、具 有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律师 以及 中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基 金财 产清 算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。 
3、基金财 产清算小 组职责 ：基金财 产清算小 组负责 基金财产 的保管、 清理、 估价、 变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
4、基 金财 产清 算程 序： 
（1） 《 基金 合同 》终 止情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 ；







































































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（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认； 
（3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ； 
（4） 制作 清算 报告 ； 
（5）聘请 会计师事 务所对 清算报告 进行外部 审计， 聘请律师 事务所对 清算报 告出具 法
律意见 书； 
（6） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 ； 
（7） 对基 金剩余 财 产进 行 分配 。 
5、基 金财 产清 算的 期限 为 6 个月， 若遇 基金 持有 证券出 现长 期休 市、 停牌 或其他 流 通
受限的 情形 除外 。 
 
四、清算费用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ， 清算费 用
由基金 财产 清算 小组 优先 从基金 财产 中支 付。 
 
五、基金财产清算剩 余资 产的分配 
依据基 金财 产清 算的 分配 方案， 将基 金财 产清 算后 的 全部剩 余资 产扣 除基 金财 产清算 费
用、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ，按 基金 份额 持有人 持有 的基 金份 额比 例进行 分配 。 
 
六、基金财产清算的 公告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告； 基金 财产 清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基 金财 产清 算公 告于 基 金财产 清算 报
告报中 国证 监会 备案 后 5 个工作 日内 由基 金财 产清 算小组 进行 公告 。 
 
七、基金财产清算账 册及 文件的保存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 








































































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第十九 部分


基金合同内 容摘要 
一、基金合同当事人 的权 利和义务



1、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的权 利包 括但 不限于 ： 
（1） 依法 募集 资金 ，办 理 基金 份 额的 发售 和登 记事 宜 ； 
（2）自《 基金合同 》生效 之日起， 根据法律 法规和 《基金合 同》独立 运用并 管理基 金
财产； 
（3）依照 《基金合 同》收 取基金管 理费以及 法律法 规规定或 中国证监 会批准 的其他 费
用； 
（4） 销售 基金 份额 ； 
（5） 按照 规定 召集 基金 份 额持有 人大 会； 
（6） 依据 《基 金合 同》 及 有关法 律规 定监 督基 金托 管人 ， 如 认为 基金 托管 人 违反了 《 基
金合同 》 及国 家有 关法 律 规定 ， 应 呈报 中国 证监 会 和其他 监管 部门 ， 并采 取 必要措 施保 护基
金投资 者的 利益 ； 
（7） 在基 金托 管人 更换 时 ，提名 新的 基金 托管 人； 
（8） 选择 、更 换基 金销 售 机构， 对基 金销 售机 构的 相关行 为进 行监 督和 处理 ；



（9）担任 或委托其 他符合 条件的机 构担任基 金登记 机构办理 基金登记 业务并 获得《 基
金合同 》规 定的 费用 ；



（10） 依据 《基 金合 同》 及有关 法律 规定 决定 基金 收益的 分配 方案 ；



（11） 在《 基金 合同 》约 定的范 围内 ，拒 绝或 暂停 受理申 购与 赎回 申请 ；



（12 ） 依 照法 律法 规为 基 金的利 益对 被投 资公 司行 使股东 权利 ， 为基 金的 利 益行使 因基
金财产 投资 于证 券所 产生 的权利 ；



（13） 在法 律法 规允 许的 前提下 ，为 基金 的利 益依 法为基 金进 行融 资；



（14 ） 以 基金 管理 人的 名 义， 代表 基金 份额 持有 人 的利益 行使 诉讼 权利 或者 实施其 他法
律行为 ；



（15 ） 选 择、 更换 律师 事 务所 、 会 计师 事务 所、 证 券经纪 商或 其他 为基 金提 供服务 的外
部机构 ；



（16 ） 在 符合 有关 法律 、 法规的 前提 下 ， 制 订和 调 整有关 基金 认购 、 申购 、 赎回 、 转 换
和非交 易过 户的 业务 规则 ； 
（17） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》 约定 的其 他权 利。







































































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2、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的义 务包 括但 不限于 ： 
（1）依法 募集 资金 ，办理 或者委托 经中国证 监会认 定的其他 机构代为 办理基 金份额 的
发售、 申购 、赎 回和 登记 事宜； 
（2） 办理 基金 备案 手续 ； 
（3） 自《 基金 合同 》生 效 之日起,以 诚实 信用 、谨 慎 勤勉的 原则 管理 和运 用基 金财产 ； 
（4）配备 足够的具 有专业 资格的人 员进行基 金投资 分析、决 策，以专 业化的 经营方 式
管理和 运作 基金 财产 ； 
（5）建立 健全内部 风险控 制、监察 与稽核、 财务管 理及人事 管理等制 度，保 证所管 理
的基金财 产和基金 管理人 的财产 相 互独立, 对所管理 的不同基 金分别管 理，分 别记账， 进 行
证券投 资； 
（6） 除依 据 《基 金法》 、 《 基金合 同 》 及 其他 有关 规 定外, 不得 利用 基金 财产 为 自己及 任
何第三 人谋 取利 益， 不得 委托第 三人 运作 基金 财产 ； 
（7） 依法 接受 基金 托管 人 的监督 ； 
（8） 采取 适当 合理 的措 施 使计算 基金 份额 认购 、 申 购、 赎回 和注 销价 格的 方 法符合 《 基
金合同 》 等法 律文 件的 规 定， 按有 关规 定计 算并 公 告基金 资产 净值 ， 确定 基 金份额 申购 、 赎
回的价 格； 
（9） 进行 基金 会计 核算 并 编制基 金财 务会 计报 告； 
（10） 编制 季度 、半 年度 和年度 基金 报告 ； 
（11） 严格 按照 《基 金法 》 、 《基 金合 同》 及其 他有 关 规定， 履行 信息 披露 及报 告义务 ； 
（12 ） 保 守基 金商 业秘 密 ， 不 泄露 基金 投资 计划 、 投资意 向等 。 除 《 基金 法》 、 《基 金合
同》及 其他 有关 规定 另有 规定外 ，在 基金 信息 公开 披露前 应予 保密 ，不 向他 人泄露 ； 
（13 ） 按 《基 金合 同》 的约 定确定 基金 收益 分配 方案 ， 及 时向 基金 份额 持有 人 分配基 金
收益； 
（14） 按规 定受 理申 购与 赎回申 请， 及时 、足 额支 付赎回 款项 ； 
（15 ） 依 据 《 基金 法》 、 《基 金合同 》 及其 他有 关规 定 召集基 金份 额持 有人 大会 或配合 基
金托管 人、 基金 份额 持有 人依法 召集 基金 份额 持有 人大会 ； 
（16）按规 定保存 基 金财 产管理业务 活动的 会计账 册、报表、 记录和 其他相 关资料 15
年以上 ； 
（17 ） 确 保需 要向 基金 投 资者提 供的 各项 文件 或资 料在规 定时 间发 出 ， 并 且 保证投 资者
能够按 照 《基 金合 同》 规 定的时 间和 方式 ， 随时 查 阅到与 基金 有关 的公 开资 料， 并在 支付 合




































































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理成本 的条 件下 得到 有关 资料的 复印 件； 
（18 ） 组 织并 参加 基金 财 产清算 小组,参 与基 金财 产 的保管 、 清理 、 估 价、 变现 和分配 ； 
（19 ） 面 临解 散、 依法 被 撤销或 者被 依法 宣告 破产 时， 及时 报告 中国 证监 会 并通知 基金
托管人 ； 
（20 ） 因 违反 《基 金合 同》 导致基 金财 产的 损失 或损 害基金 份额 持有 人合 法权 益时 ， 应
当承担 赔偿 责任 ，其 赔偿 责任不 因其 退任 而免 除； 
（21 ） 监 督基 金托 管人 按 法律法 规和 《 基金 合同 》 规定履 行自 己的 义务 ， 基 金托管 人违
反 《 基金 合同 》 造 成基 金 财产损 失时 ， 基金 管理 人 应为基 金份 额持 有人 利益 向基金 托管 人追
偿； 
（22 ） 当 基金 管理 人将 其 义务委 托第 三方 处理 时 ， 应当对 第三 方处 理有 关基 金事务 的行
为承担 责任 ； 
（23 ） 以 基金 管理 人名 义， 代表基 金份 额持 有人 利益 行使诉 讼权 利或 实施 其他 法律 行 为 ； 
（24）基 金管理人 在募集 期间未能 达到基金 的备案 条件 ， 《基 金合同》 不能生 效，基 金
管理人 承担 全部 募集 费用 ， 将已募 集资 金并 加计 银行 同期活期 存 款利 息在 基金 募集期 结束 后
30 日 内退 还基 金认 购人 ； 
（25） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决议 ； 
（26） 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册； 
（27） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 
3、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金托 管人 的权 利包 括但 不限于 ： 
（1）自《 基金合同 》生效 之日起， 依法律法 规和《 基金合同 》的规定 安全保 管基金 财
产； 
（2）依《 基金合同 》约定 获得基金 托管费以 及法律 法规规定 或监管部 门 批准 的其他 费
用； 
（3）监督 基金管理 人对本 基金的投 资运作， 如发现 基金管理 人有违反 《基金 合同》 及
国家法 律法 规行 为 ， 对 基 金财产 、 其他 当事 人的 利 益造成 重大 损失 的情 形 ， 应呈报 中国 证监
会，并 采取 必要 措施 保护 基金投 资者 的利 益； 
（4）根据 相关市场 规则， 为基金开 设证券账户 、 资 金账户等 投资所需 账户、 为基金 办
理证券 交易 资金 清算 。 
（5） 提议 召开 或召 集基 金 份额持 有人 大会 ； 
（6） 在基 金管 理人 更换 时 ，提名 新的 基金 管理 人；







































































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（7） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 权利 。 
4、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金托 管人 的义 务包 括但 不限于 ： 
（1） 以诚 实信 用、 勤勉 尽 责的原 则持 有并 安全 保管 基金财 产； 
（2）设立 专门的基 金托管 部门，具 有符合要 求的营 业场所， 配备足够 的、合 格的熟 悉
基金托 管业 务的 专职 人员 ，负责 基金 财产 托管 事宜 ； 
（3）建立 健全内部 风险控 制、监察 与稽核、 财务管 理及人事 管理等制 度，确 保基金 财
产的安 全 ， 保 证其 托管 的 基金财 产与 基金 托管 人自 有财产 以及 不同 的基 金财 产相互 独立 ； 对
所托管 的不 同的 基金 分别 设置账 户， 独立 核算 ，分 账管理 ，保 证不 同基 金之 间在账 户设 置 、
资金划 拨、 账册 记录 等方 面相互 独立 ； 
（4）除依 据《基 金法》 、 《 基金合同 》及其他 有关规 定外，不 得利用基 金财产 为自己 及
任何第 三人 谋取 利益 ，不 得委托 第三 人托 管基 金财 产； 
（5） 保管 由基 金管 理人 代 表基金 签订 的与 基金 有关 的重大 合同 及有 关凭 证； 
（6） 按规 定开 设基 金财 产 的资金 账户 和证 券账 户, 按 照 《 基金 合同 》 的 约定 ， 根 据基金
管理人 的投 资指 令， 及时 办理清 算、 交割 事宜 ； 
（7）保守 基金商 业秘密， 除《基金 法》 、 《基 金合同 》及其他 有关规定 另有规 定外， 在
基金信 息公 开披 露前 予以 保密， 不得 向他 人泄 露； 
（8） 复核 、审 查基 金管 理 人计算 的基 金资 产净 值、 基金份 额申 购、 赎回 价格 ； 
（9） 办理 与基 金托 管业 务 活动有 关的 信息 披露 事项 ； 
（10 ） 对 基金 财务 会计 报 告、 季度 、 半 年度 和年 度 基金报 告出 具意 见 ， 说 明 基金管 理人
在各重 要方 面的 运作 是否 严格按 照 《基 金合 同》 的 规定进 行 ； 如 果基 金管 理 人有未 执行 《 基
金合同 》规 定的 行为 ，还 应当说 明基 金托 管人 是否 采取了 适当 的措 施； 
（11） 保存 基金 托管 业务 活动的 记录 、账 册、 报表 和其他 相关 资 料 15 年以 上 ； 
（12） 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册； 
（13） 按规 定制 作相 关账 册并与 基金 管理 人核 对； 
（14） 依据 基金 管理 人的 指令或 有关 规定 向基 金份 额持有 人支 付基 金收 益和 赎回 款 项 ； 
（15 ） 依 据 《基 金法》 、 《 基金合 同 》 及 其他 有关 规 定， 召集 基金 份额 持有 人 大会或 配合
基金份 额持 有人 依法 召集 基金份 额持 有人 大会 ； 
（16） 按照 法律 法规 和《 基金合 同》 的规 定监 督基 金管理 人的 投资 运作 ； 
（17） 参加 基金 财产 清算 小组， 参与 基金 财产 的保 管、清 理、 估价 、变 现和 分配； 
（18 ） 面 临解 散、 依法 被 撤销或 者被 依法 宣告 破产 时， 及时 报告 中国 证监 会 和银行 监管




































































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机构， 并通 知基 金管 理人 ； 
（19 ） 因 违反 《 基金 合同 》 导 致基 金财 产损 失时 ， 应承担 赔偿 责任 ， 其赔 偿 责任不 因其
退任而 免除 ； 
（20 ） 按 规定 监督 基金 管 理人按 法律 法规 和 《基 金 合 同 》 规 定履 行自 己的 义 务， 基金 管
理人因 违反 《基 金合 同》 造 成基金 财产 损失 时， 应为 基 金份额 持有 人利 益向 基金 管理人 追偿 ； 
（21） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决定 ； 
（22） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 
5、根据《 基金法》 、 《运作 办法》及 其他有关 规定， 基金份额 持有人的 权利包 括但不 限
于： 
（1） 分享 基金 财产 收益 ； 
（2） 参与 分配 清算 后的 剩 余基金 财产 ； 
（3） 依法 申请 赎回 其持 有 的基金 份额 ； 
（4） 按照 规定 要求 召开 基 金份额 持有 人大 会 或 者召 集基金 份额 持有 人大 会 ； 
（5）出席 或者委派 代表出 席基金 份 额持有人 大会， 对基金份 额持有人 大会审 议事项 行
使表决 权； 
（6） 查阅 或者 复制 公开 披 露的基 金信 息资 料； 
（7） 监督 基金 管理 人的 投 资运作 ； 
（8）对基 金管理人 、基金 托管人、 基金销售 机构损 害其合法 权益的行 为依法 提起诉 讼
或仲裁 ； 
（9） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 权利 。 
6、根据《 基金法》 、 《运作 办法》及 其他有关 规定， 基金份额 持有人的 义务包 括但不 限
于： 
（1） 认真 阅读 并遵 守《 基 金合同 》 、 招募 说明 书等 信 息披露 文件 ； 
（2）了解 所投资基 金产品 ，了解自 身风险承 受能力 ， 自主判 断基金的 投资价 值，自 主
做出 投 资决 策， 自行 承担 投资风 险； 
（3） 关注 基金 信息 披露 ， 及时行 使权 利和 履行 义务 ； 
（4） 缴纳 基金 认购 、申 购 、赎回 款项 及法 律法 规和 《基金 合同 》所 规定 的费 用； 
（5） 在其 持有 的基 金份 额 范围内 ，承 担基 金亏 损或 者《基 金合 同》 终止 的有 限责任 ； 
（6） 不从 事任 何有 损基 金 及其他 《基 金合 同》 当事 人合法 权益 的活 动； 
（7） 执行 生效 的基 金份 额 持有人 大会 的决 定；







































































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（8） 返还 在基 金交 易过 程 中因任 何原 因获 得的 不当 得利； 
（9） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 义务 。 
 
二、基金份额持有人 大会 召集、议事及表决的 程序 和规则 
基金份 额持 有人 大会 由基 金份额 持有 人组 成， 基金 份 额持有 人的 合法 授权 代表 有权代 表
基金份 额持 有人 出席 会议 并表决 。基 金份 额持 有人 持有的 每一 基金 份额 拥有 平等的 投 票 权 。 
本基金 份额 持有 人大 会不 设立日 常机 构。 
（一） 召开 事由 
1、当 出现 或需 要决 定下 列 事由之 一的 ，应 当召 开基 金份额 持有 人大 会： 
（1） 终止 《基 金合 同》 （ 法律法 规、 基金 合同 、中 国证监 会另 有规 定的 除外 ） ； 
（2） 更换 基金 管理 人； 
（3） 更换 基金 托管 人； 
（4） 转换 基金 运作 方式 （ 法律法 规、 基金 合同 、中 国证监 会另 有规 定的 除外 ） ； 
（5） 调整 基金 管理 人、 基 金托管 人的 报 酬 标准 ； 
（6） 变更 基金 类别 ； 
（7） 本基 金与 其他 基金 的 合并 （ 法律 法规 、基 金合 同、中 国证 监会 另有 规定 的除外 ） ； 
（8）变更 基金投资 目标、 范围或策 略 （法律 法规、 基金合同 、中国证 监会另 有规定 的
除外） ； 
（9） 变更 基金 份额 持有 人 大会程 序； 
（10） 基金 管理 人或 基金 托管人 要求 召开 基金 份额 持有人 大会 ； 
（11 ） 单 独或 合计 持有 本 基金总 份 额 10% 以上 （ 含 10% ） 基金 份额 的基 金份 额 持有人 （ 以
基金管 理人 收到 提议 当日 的基金 份额 计算 ， 下同 ） 就 同一事 项书 面要 求召 开基 金份额 持有 人
大会； 
（12） 对基 金当 事人 权利 和义务 产生 重大 影响 的其 他事项 ； 
（13）法 律法规、 《 基金合 同》或中 国证监会 规定的 其他应当 召开基金 份额持 有人大 会
的事项 。 
2、在不违 反法律法 规规定 和《基金 合同》约 定且对 现有基金 份额持有 人利益 无实质 不
利影响 的前 提下 ， 以下 情 况可由 基金 管理 人和 基金 托管人 协商 后修 改 ， 不 需 召开基 金份 额持
有人大 会： 
（1） 调低 销售 服务 费率 ；







































































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（2） 法律 法规 要求 增加 的 基金费 用的 收取 ； 
（3） 在法 律法 规和 《基 金 合同》 规定 的范 围内 调整 本基金 的申 购费 率 、 赎回 费率； 
（4） 因相 应的 法律 法规 发 生变动 而应 当对 《基 金合 同》进 行修 改； 
（5） 对 《 基金 合同 》 的 修 改对基 金份 额持 有人 利益 无实质 性不 利影 响或 修改 不涉及 《 基
金合同 》当 事人 权利 义务 关系发 生变 化； 
（6）增加 、取消或 者调整 基金份额 类别设置 、 变更 收费方式 或者停止 现有基 金份额 的
销售 及 对基 金份 额分 类办 法及规 则进 行调 整 ； 
（7）在不 违反法律 法规、 基金合同 以及在不 损害已 有基金份 额持有人 权益的 前提下 ，
基金管 理人 、 登记 机构 、 基 金销售 机构 在法 律法 规规 定或中 国证 监会 许可 的范 围内调 整有 关
认购、 申购 、赎 回、 转换 、基金 交易 、非 交易 过户 、转托 管等 业务 规则 ； 
（8）在不 违反法律 法规、 基金合同 以及在不 损害已 有基金份 额持有人 权益的 前提下 ，
基金推 出新 业务 或服 务。 
（9）按照 法律法规 和《基 金合同》 规定不需 召开基 金份额持 有人大会 的以外 的其他 情
形。 
（二） 会议 召集 人及 召集 方式 
1、除法律 法规规定 或《基 金合同》 另有约定 外，基 金份额持 有人大会 由基金 管理人 召
集 。 
2、基 金管 理人 未按 规定 召 集或不 能召 集时 ，由 基金 托管人 召集 。 
3、基金托 管人认为 有必要 召开基金 份额持有 人大会 的，应当 向基金管 理人提 出书面 提
议。 基金 管理 人应 当自 收 到书面 提议 之日 起 10 日 内 决定是 否召 集 ， 并 书面 告 知基金 托管 人。
基 金管 理人 决定 召集 的 ， 应当自 出具 书面 决定 之日 起 60 日内 召开 ； 基金 管理 人决定 不召 集，
基金托 管人 仍认 为有 必要 召开的 ，应 当由 基金 托管 人自行 召集 。 
4、 代 表基 金份 额 10% 以 上 （含10% ） 的 基金 份额 持有 人就同 一事 项书 面要 求召 开基金 份
额持有人大会，应当 向基 金管理人提出书面提 议。 基金管理人应当自收 到书 面提议之日起
10 日内决 定是否 召集， 并 书面告知 提出提议 的基金 份额持有 人代表和 基金托 管人。基 金管
理人决 定召 集的 ，应 当自 出具书 面决 定之 日起 60 日 内召开 ；基 金管 理人 决定 不召集 ，代 表
基金份 额 10% 以上 （含 10% ）的基 金份 额持 有人 仍认 为有 必 要召 开的 ，应 当向 基金托 管人 提
出书面 提议 。基 金托 管人 应当自 收到 书面 提议 之日 起 10 日内 决定 是否 召集 ， 并书面 告知 提
出提议 的基 金份 额持 有人 代表和 基金 管理 人 ； 基 金 托管人 决定 召集 的 ， 应 当 自出具 书面 决定
之日 起60 日内 召开 。







































































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5、 代 表基 金份 额 10% 以 上 （含10% ） 的 基金 份额 持有 人就同 一事 项要 求召 开基 金份额 持
有人大 会， 而基 金管 理人 、 基金 托管 人都 不召 集的 ， 单独 或合 计代 表基 金份 额 10% 以上 （含
10% ） 的基 金份 额持 有人 有 权自行 召集 ， 并至 少提 前 30 日报 中国 证监 会备 案 。 基 金份额 持有
人依法 自行 召集 基金 份额 持有人 大会 的 ， 基 金管 理 人、 基金 托管 人应 当配 合 ， 不 得阻 碍、 干
扰。 
6、基 金份 额持 有人 会议 的 召集人 负责 选择 确定 开会 时间、 地点 、方 式和 权益 登记日 。 
（三） 召开 基金 份额 持有 人大会 的通 知时 间、 通知 内容、 通知 方式 
1、 召 开基 金份 额持 有人 大 会， 召集 人应 于会 议召 开 前 30 日， 在指 定媒 介公 告 。 基 金份
额持有 人大 会通 知应 至少 载明以 下内 容： 
（1） 会议 召开 的时 间、 地 点和会 议形 式； 
（2） 会议 拟审 议的 事项 、 议事程 序和 表决 方式 ； 
（3） 有权 出席 基金 份额 持 有人大 会的 基金 份额 持有 人的权 益登 记日 ； 
（4）授权 委托证明 的内容 要求（包 括但不限 于代理 人身份， 代理权限 和代理 有效期 限
等） 、 送达 时间 和地 点 ； 
（5） 会务 常设 联系 人姓 名 及联系 电话 ； 
（6） 出席 会议 者必 须准 备 的文件 和必 须履 行的 手续 ； 
（7） 召集 人需 要通 知的 其 他事项 。 
2、采取通 讯开会方 式并进 行表决的 情况下， 由会议 召集人决 定在会议 通知中 说明本 次
基金份 额持 有人 大会 所采 取的具 体通 讯方 式 、 委 托 的公证 机关 及其 联系 方式 和联系 人 、 书 面
表决意 见寄 交的 截止 时间 和收取 方式 。 
3、如召集 人为基金 管理人 ，还应另 行书面通 知基金 托管人到 指定地点 对表决 意见的 计
票进行 监督 ； 如召 集人 为 基金托 管人 ， 则应 另行 书 面通知 基金 管理 人到 指定 地点对 表决 意见
的计票 进行 监督 ； 如召 集 人为基 金份 额持 有人 ， 则 应另行 书面 通知 基金 管理 人和基 金托 管人
到指定 地点 对表 决意 见的 计票进 行监 督。 基金 管理 人 或基金 托管 人拒 不派 代表 对书面 表决 意
见的计 票进 行监 督的 ，不 影响表 决意 见的 计票 效力 。 
（四） 基金 份额 持有 人出 席会议 的方 式 
基金份 额持 有人 大会 可通 过现场 开会 方式 或通 讯开 会方式 召开 ， 会 议的 召开 方 式由会 议
召集人 确定 。 
1、现场开 会。由基 金份额 持有人本 人出席或 以代理 投票授权 委托证明 委派代 表出席 ，
现场开 会时 基金 管理 人和 基金托 管人 的授 权代 表应 当列席 基金 份额 持有 人大 会， 基 金管 理 人




































































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或托管 人不 派代 表列 席的 ， 不 影响 表决 效力 。 现 场 开会同 时符 合以 下条 件时 ， 可 以进 行基 金
份额持 有人 大会 议程 ： 
（1）亲自 出席会议 者持有 基金份额 的凭证、 受托出 席会议者 出具的委 托人持 有基金 份
额的凭 证及 委托 人的 代理 投票授 权委 托证 明符 合法 律法规 、 《基 金合 同》 和会 议通知 的规 定 ，
并且持 有基 金份 额的 凭证 与基金 管理 人持 有的 登记 资料相 符； 
（2）经核 对，汇总 到会者 出示的在 权益登记 日持有 基金份额 的凭证显 示，有 效的基 金
份额不 少于 本基 金在 权益 登记日 基金 总份 额 的1/2 （含 1/2）。 
参加基 金份 额持 有人 大会 的基金 份额 持有 人的 基金 份额低 于上 述规 定比 例的 ， 召集人 可
以在原 公告 的基 金份 额持 有人大 会召 开时 间的 三个 月以后 、 六个 月以 内 ， 就 原 定审议 事项 重
新召集基 金份额持 有人大 会。重新 召集的基 金份额 持有人大 会，应当 有代 表 1/3 以上 （含
1/3 ） 基金 份额 的基 金份 额 持有人 或其 代理 人参 加， 方可召 开。 
2、通讯开 会。通讯 开会系 指基金份 额持有人 将其对 表决事项 的投票以 书面形 式在表 决
截至日 以前 送达 至召 集人 指定的 地址 。通 讯开 会 应 以书面 方式 进行 表决 。 
在同时 符合 以下 条件 时， 通讯开 会的 方式 视为 有效 ： 
（1） 会议 召集 人按 《基 金 合同》 约定 公布 会议 通知 后，在 2 个 工作 日内 连续 公布相 关
提示性 公告 ； 
（2）召集 人按基金 合同 约 定通知基 金托管人 （如果 基金托管 人为召集 人，则 为基金 管
理人 ） 到 指定 地点 对书 面 表决意 见的 计票 进行 监督 。 会 议召 集人 在基 金托 管 人 （ 如果 基金 托
管人为 召集 人 ， 则 为基 金 管理人 ） 和公 证机 关的 监 督下按 照会 议通 知规 定的 方式收 取基 金份
额持有 人的 书面 表决 意见 ； 基 金托 管人 或基 金管 理 人经通 知不 参加 收取 书面 表决意 见的 ， 不
影响表 决效 力； 
（3）本人 直接出具 书面意 见或授权 他人代表 出具书 面意见的 ，基金份 额持有 人所持 有
的基金 份额 不小 于在 权益 登记日 基金 总份 额 的1/2 （含 1/2）； 
参加基 金份 额持 有人 大会 的基金 份额 持有 人的 基金 份额低 于上 述规 定比 例的 ， 召集人 可
以在原 公告 的基 金份 额持 有人大 会召 开时 间的 三个 月以后 、 六个 月以 内 ， 就 原 定审议 事项 重
新召集基 金份额持 有人大 会。重新 召集的基 金份额 持有人大 会，应当 有代 表 1/3 以上 （含
1/3 ） 基金 份额 的基 金份 额 持有人 或其 代理 人参 加， 方可召 开。 
（4） 上述 第 （3 ） 项 中直 接 出具书 面意 见的 基金 份额 持有人 或受 托代 表他 人出 具书面 意
见的代 理人 ， 同时 提 交 的 持有基 金份 额的 凭证 、 受 托出具 书面 意见 的代 理人 出具的 委托 人持
有基金份 额的凭证 及委托 人的代理 投票授权 委托证 明符合法 律法规、 《基金合 同》和会 议 通




































































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知的规 定， 并与 基金 登记 注册机 构记 录相 符； 
（5） 会议 通知 公布 前报 中 国证监 会备 案。 
3、在法律 法规或监 管机构 允许的情 况下，经 会议通 知载明， 基金份额 持有人 也可以 采
用网络 、 电话 或其 他方 式 进行表 决 ， 或 者采 用网 络 、 电 话或 其他 方式 授权 他 人代为 出席 会议
并表决 。 
4、在不与 法律法规 冲突的 前提下， 基金份额 持有人 授权他人 代为出席 会议并 表决的 ，
授权方 式可 以采 用书 面、 网络、 电话 、短 信或 其他 方 式， 具体 方式 在会 议通 知中列 明 。 
（五） 议事 内容 与程 序 
1、议 事内 容及 提案 权 
议事内 容为 关系 基金 份额 持有人 利益 的重 大事 项 ， 如 《 基金 合同 》 的 重大 修 改、 决定 终
止《基金 合同》 、 更换基金 管理人、 更换基金 托管人 、与其他 基金合并 、法律 法规及《 基 金
合同》 规定 的其 他事 项以 及会议 召集 人认 为需 提交 基金份 额持 有人 大会 讨论 的其他 事项 。 
基金份 额持 有人 大会 的召 集人发 出召 集会 议的 通知 后， 对 原有 提案 的修 改应 当 在基金 份
额持有 人大 会召 开前 及时 公告。 
基金份 额持 有人 大会 不得 对未事 先公 告的 议事 内容 进行表 决。 
2、议 事程 序 
（1） 现场 开会 
在现场 开 会 的方 式下 ，首 先由大 会主 持人 按照 下列 第七条 规定 程序 确定 和公 布监票 人 ，
然后由 大会 主持 人宣 读提 案， 经讨 论后 进行 表决 ， 并形成 大会 决议 。 大会 主 持人为 基金 管理
人授权 出席 会议 的代 表 ， 在基金 管理 人授 权代 表未 能主持 大会 的情 况下 ， 由 基金托 管人 授权
其出席 会议 的代 表主 持； 如果基 金管 理人 授权 代表 和基金 托管 人授 权代 表均 未能主 持大 会 ，
则由出 席大 会的 基金 份额 持有人 和代 理人 所持 表决 权的 50% 以上 （含 50% ） 选 举产生 一名 基
金份额 持有 人作 为该 次基 金份额 持有 人大 会的 主持 人。 基 金管 理人 和基 金托 管 人拒不 出席 或
主持基 金份 额持 有人 大会 ，不影 响基 金份 额持 有人 大会作 出的 决议 的效 力。 
会议召 集人 应当 制作 出席 会议人 员的 签名 册 。 签 名 册载明 参加 会议 人员 姓名 （或 单位 名
称） 、身份 证明文 件号码、 持有或代 表有表决 权的基 金份额、 委托人姓 名（或 单位名称 ） 和
联系方 式等 事项 。 
（2） 通讯 开会 
在通讯 开会 的情 况下 ，首 先由召 集人 提前 30 日公 布 提案， 在所 通知 的表 决截 止日期 后
2 个工 作日 内在 公证 机关 监督下 由召 集人 统计 全部 有效表 决， 在公 证机 关监 督下形 成 决 议 。







































































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（六） 表决 
基金份 额持 有人 所持 同一 类别的 每份 基金 份额 有同等 表决 权。 
基金份 额持 有人 大会 决议 分为一 般决 议和 特别 决议 ： 
1、一般决 议，一般 决议须 经参加大会 的基金 份额持 有人或其代 理人所 持表决 权的 50%
以上 （ 含50% ） 通过 方为 有 效； 除 下列 第 2 项所 规定 的须以 特别 决议 通过 事项 以外的 其他 事
项均以 一般 决议 的方 式通 过。 
2、 特别决 议 ， 特 别决 议应 当经参 加大 会的 基金 份额 持有人 或其 代理 人所 持表 决权 的 2/3
以上 （ 含2/3 ） 通过 方可 做 出。 转 换基 金运 作方 式、 更换基 金管 理人 或者 基金 托管人 、 终 止
《基金 合同 》 、 与其 他基 金 合并 以 特别 决议 通过 方为 有效。 
基金份 额持 有人 大会 采取 记名方 式进 行投 票表 决。 
采取通 讯方 式进 行表 决时 ， 除 非在 计票 时有 充分 的 相反证 据证 明 ， 否 则 提 交 符合会 议通
知中规 定的 确认 投资 者身 份文件 的表 决视 为有 效出 席的投 资者 ， 表 面符 合会 议 通知规 定的 书
面表决 意见 视为 有效 表决 ， 表 决意 见模 糊不 清或 相 互矛盾 的视 为弃 权表 决 ， 但应当 计入 出具
书面意 见的 基金 份额 持有 人所代 表的 基金 份额 总数 。 
基金份 额持 有人 大会 的各 项提案 或同 一项 提案 内并 列的各 项议 题应 当分 开审 议、 逐 项 表
决。 
在上述 规则 的前 提下 ，具 体规则 以召 集人 发布 的基 金份额 持有 人大 会通 知为 准。 
（七） 计票 
1、现 场开 会 
（1）如大 会由基金 管理人 或基金托 管人召集 ，基金 份额持有 人大会的 主持人 应当在 会
议开始后宣布在出席 会议 的基金份额持 有 人 和代 理人 中 选 举 两 名 基 金 份额 持有 人 代 表 与 大
会召集 人授 权的 一名 监督 员共同 担任 监票 人； 如大 会 由基金 份额 持有 人自 行召 集或大 会虽 然
由基金 管理 人或 基金 托管 人召集 ， 但是 基金 管理 人 或基金 托管 人未 出席 大会 的， 基金 份额 持
有人大会的主持人应 当在 会议开始后宣布在出 席会 议的基金份额持有人 中选 举三名基金份
额持有 人代 表担 任监 票人 。基金 管理 人或 基金 托管 人不出 席大 会的 ，不 影响 计票的 效力 。 
（2）监票 人应当在 基金份 额持有人 表决后立 即进行 清点并由 大会主持 人当场 公布计 票
结果。 
（3）如果 会议主持 人或基 金份额持 有人或代 理人对 于提交的 表决结果 有怀 疑 ，可以 在
宣布表 决结 果后 立即 对所 投票数 要求 进行 重新 清点 。 监 票人 应当 进行 重新 清 点， 重新 清点 以
一次为 限。 重新 清点 后， 大会主 持人 应当 当场 公布 重新清 点结 果。







































































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（4 ） 计 票过 程应 由公 证机 关予以 公证,基 金管 理人 或 基金托 管人 拒不 出席 大会 的， 不影
响计票 的效 力。 
2、通 讯开 会 
在通讯 开会 的情 况下 ， 计 票方式 为 ： 由 大会 召集 人 授权的 两名 监督 员在 基金 托管人 授权
代表 （若 由基 金托 管人 召 集， 则为 基金 管理 人授 权 代表 ） 的 监督 下进 行计 票 ， 并 由公 证机 关
对其计 票过 程予 以公 证。 基 金管理 人或 基金 托管 人拒 派代表 对书 面表 决意 见的 计票进 行监 督
的，不 影响 计票 和表 决结 果。 
（八） 生效 与公 告 
基金份 额持 有人 大会 的决 议，召 集人 应当 自通 过之 日起 5 日内 报中 国证 监会 备案。 
基金份 额持 有人 大会 的决 议自 表 决通 过 之 日起 生效 。 
基金份 额持 有人 大会 决议 自生效 之日 起 2 个工 作日 内在 指 定媒 介 上 公告 。 如 果 采用通 讯
方式进 行表 决 ， 在 公告 基 金份额 持有 人大 会决 议时 ， 必 须将 公证 书全 文、 公 证机构 、 公证 员
姓名等 一同 公告 。 
基金管理人、基金托管人 和基金份额持有人应当执 行生效的基金份额持有人 大会的决
议。 生效 的基 金份 额持 有 人大会 决议 对全 体基 金份 额持有 人 、 基 金管 理人 、 基金托 管人 均有
约束力 。 
（九 ） 本 部分 关于 基金 份 额 持有 人大 会召 开事 由 、 召开条 件 、 议 事程 序、 表 决条件 等规
定， 凡是 直接 引用 法律 法 规的部 分 ， 如 将来 法律 法 规修改 导致 相关 内容 被取 消或变 更的 ， 经
与基金 托管 人协 商一 致 ， 基金管 理人 提前 公告 后 ， 可直接 对本 部分 内容 进行 修改和 调整 ， 无
需召开 基金 份额 持有 人大 会审议 。 
 
三、基金收益分配原 则、 执行方式 
（一） 基金 收益 分配 原则 
1、本基金 收益分配 方式分 两种：现 金分红与 红利再 投资，投 资者可选 择现金 红利或 将
现金红 利自 动转 为基 金份 额进行 再投 资 ； 若 投资 者 不选择 ， 本基 金默 认的 收 益分配 方式 是现
金分红 ； 
2、基金收 益分配后 各类基 金份额净 值不能低 于面 值 ，即基金 收益分配 基准日 的各类 基
金份额 净值 减去 每单 位基 金份额 收益 分配 金额 后不 能低于 面值 ； 
3、本基金 同一类别 的每份 基金份额 享有同等 分配权 ，由于本 基金各类 基金份 额收取 费
用情况 不同 ，各 基金 份额 类别对 应的 可供 分配 利润 将有所 不同 ；







































































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4、法 律法 规或 监管 机关 另 有规定 的， 从其 规定 。 
（二） 收益 分配 方案 
基金收 益分 配方 案中 应载 明截止 收益 分配 基准 日的 可供分 配利 润、 基金 收益 分配对 象 、
分配时 间、 分配 数额 及比 例、分 配方 式等 内容 。 
（三） 收益 分配 方案 的确 定、公 告与 实施 
本基金 收益 分配 方案 由基 金管理 人拟 定 ， 并 由基 金 托管人 复核 ， 在 2 个工 作 日内在 指定
媒介公 告并 报中 国证 监会 备案。 
基金红利发放日距离收益 分配基准日（即可供分配 利润计算截止日）的时间 不得超过
15 个 工作 日。 
（四） 基金 收益 分配 中发 生的费 用 
基金收 益分 配时 所发 生的 银行转 账或 其他 手续 费用 由投资 者自 行承 担。 当投 资 者的现 金
红利小 于一 定金 额 ， 不 足 于支付 银行 转账 或其 他手 续费用 时 ， 基 金登 记机 构 可将基 金份 额持
有人的 现金 红利 自动 转为 相应类 别的 基金 份额 。红 利再投 资的 计算 方法 ，依 照《业 务规 则 》
执行。 
 
四、与基金财产管理 、运 用有关费用的提取、 支付 方式与比例 
（一） 基金 费用 的种 类 
1、基 金管 理人 的管 理费 ； 
2、基 金托 管人 的托 管费 ； 
3、C 类基 金份 额的 销售 服 务费 ； 
4、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ； 
5、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费 、 诉讼 费 和 仲裁 费 ； 
6、基 金份 额持 有人 大会 费 用； 
7、基 金的 证券 交易 费用 ； 
8、基 金的 银行 汇划 费用 ； 
9、基 金的 开户 费用 、账 户 维护费 用；



10、按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。 
（二） 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和 支 付方 式 
1、基 金管 理人 的管 理费



本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.3%年 费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 ：







































































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H＝E×0.3%÷ 当 年天 数 
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费 
E 为前 一日 的基 金资 产净 值 
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 ， 由 基金 管理 人与 基 金托管 人核
对一致后 ，基金托 管人按 照与基金 管理人协 商一致 的方式于 次月首日 起 5 个 工作日内 从基
金财产 中一 次性 支付 给基 金管理 人。 若遇 法定 节假 日、公 休假 等 ， 支付 日期 顺延。 
2、基 金托 管人 的托 管费 
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.1%的 年 费率计 提。 托管 费的 计算 方法如 下 ： 
H＝E×0.1%÷ 当 年天 数 
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费 
E 为前 一日 的基 金资 产净 值 
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 ， 由 基金 管理 人与 基 金托管 人核
对一致后 ，基金托 管人按 照与基金 管理人协 商一致 的方式于 次月首日 起 5 个 工作日内 从基
金财产 中一 次性 支取 。若 遇法定 节假 日、 公休 假等, 支付日 期顺 延。 
3、C 类基 金份 额的 销售 服 务费 
本基 金A 类 基金 份额 不收 取销售 服务 费 ，C 类基 金份 额的年 销售 服务 费率 为 0.2% 。C 类
基金份 额的 销售 服务 费计 算方法 如下 ： 
H＝E×0.2%÷ 当 年天 数 
H 为C 类基 金份 额 每 日应 计提的 销售 服务 费 
E 为C 类基 金份 额前 一日 的基金 资产 净值 
销售服 务费 每日 计提 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 。 经 基金 管理 人与 基 金托管 人核
对一致后 ， 基金托 管人按 照与基金 管理人协 商一致 的方式于 次月首日 起 5 个 工作日内 从基
金财产 中一 次性 支付 给登 记机构 。 销 售服 务费 由登 记 机构代 收并 按照 相关 合同 规定支 付给 基
金销售 机构 。若 遇法 定节 假日、 公休 假等 ，支 付日 期顺延 。 
上述“ （一 ） 基 金费 用的 种类中 第 4-10 项费 用 ” ， 根据有 关法 规及 相应 协议 规定， 按
费用实 际支 出金 额列 入当 期费用 ，由 基金 托管 人从 基金财 产中 支付 。 
（三） 不列 入基 金费 用的 项目 
下列费 用不 列入 基金 费用 ： 
1、基金管 理人和基 金托管 人因未履 行或未完 全履行 义务导致 的费用支 出或基 金财产 的
损失；







































































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2、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ； 
3、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用； 
4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。 
（四） 基金 税收 
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。 
 
五、基金财产的投资 方向 和投资限制 
（一） 投资 目标 
在严格 控制 风险 的前 提下 ，通过 积极 主动 的投 资管 理，追 求基 金资 产的 稳健 回报。 
（二） 投资 范围 
本基金 投资 于具 有良 好流 动性的 金融 工具 ，包 括国 内依法 发行 上市 的国 债、 央行票 据 、
金融债 、地 方政 府债 、企 业债、 公司 债、 次级 债、 中期票 据、 短期 融资 券、 超短期 融资 券 、
同业存单 、银行存 款（包 括协议存 款、定期 存款及 其他银行 存款） 、 货币市场 工具、债 券 质
押式及 买断 式回 购以 及法 律法规 或中 国证 监会 允许 基金投 资的 其他 金融 工具 （ 但须符 合中 国
证监会 相关 规定 ） 。 
本基金 投资 于债 券的 比例 不低于 基金 资产 的80% ， 每 个交易 日日 终本 基金 持有 的现金 以
及到期 日 在 1 年 以内 的政 府债券 不低 于基 金资 产净 值的 5%， 其中 现金 不包 括 结算备 付金 、
存出保 证金 、应 收申 购款 等 。 
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基 金管 理人 在履 行适 当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。 
（三） 投资 限制 
1、组 合限 制 
基金的 投资 组合 应遵 循以 下限制 ： 
（1） 本基 金对 债券 的投 资 比例不 低于 基金 资产 的 80% ； 
（2）本基 金在每个 交易日 日终应当 保持不低 于基金 资产净值 5％的现 金或者 到期日 在
一年以 内的 政府 债券 ，其 中现金 不包 括结 算备 付金 、存出 保证 金、 应收 申购 款等 ； 
（3） 本基 金持 有一 家 公 司 发行的 证券 ，其 市值 不超 过 基金 资产 净值 的 10 ％； 
（4） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有一 家公 司发 行的证 券， 不超 过该 证券 的 10 ％； 
（5）本基 金进入全 国银行 间同业市 场进行债 券回购 的资金余 额不得超 过基金 资产净 值
的40% ；在 全国 银行 间同 业市场 中的 债券 回购 最长 期限 为 1 年 ，债 券回 购到 期后不 得 展 期 ；







































































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（6） 基金 资产 总值 不得 超 过基金 资产 净值 的 140% ； 
（7）本基 金管理人 管理的 全部开放 式基金持 有一家 上市公司 发行的可 流通股 票，不 得
超过该 上市 公司 可流 通股 票的 15% ； 本基 金管 理人 管 理的全 部投 资组 合持 有一 家上市 公司 发
行的可 流通 股票 ，不 得超 过该上 市公 司可 流 通 股票 的 30 % ； 
（8） 本基 金主 动投 资于 流 动性受 限资 产的 市值 合计 不得超 过该 基金 资产 净值 的 15% ； 
因证券 市场 波动 、 上市 公 司股票 停牌 、 基金 规模 变 动等基 金管 理人 之外 的因 素致使 基金
不符合 前款 所规 定比 例限 制的， 基金 管理 人不 得主 动新增 流动 性受 限资 产的 投资。 
（9）基金 与私募类 证券资 管产品及 中国证监 会认定 的其他主 体为交易 对手开 展逆回 购
交易的 ，可 接受 质押 品的 资质要 求应 当与 基金 合同 约定的 投资 范围 保持 一致 ； 
（10） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他投 资限 制。 
除上述第 （2）、（ 8 ） 、 （9 ） 项另有约 定 外， 因证券市 场波动、 上市公 司合并、 基金规 模
变动等 基金 管理 人之 外的 因素致 使基 金投 资比 例不 符合上 述规 定投 资比 例的 ， 基金管 理人 应
当在 10 个 交易 日内 进行 调 整。 
基金管理人应当自基金合 同生效之日起 六 个 月 内 使基 金 的 投 资 组 合 比 例 符 合基 金 合 同
的有关 约定 。 在上 述期 间 内， 本基 金的 投资 范围 、 投资策 略应 当符 合基 金合 同的约 定 。 基金
托管人 对基 金的 投资 的监 督与检 查自 本基 金合 同生 效之日 起开 始。 
如果法 律法 规对 本基 金合 同约定 投资 组合 比例 限制 进行变 更的 ，以 变更 后的 规定为 准 。
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制 ， 如 适用 于本 基 金， 基金 管理 人 在 履行 适 当程序 后 ， 则 本
基金投 资不 再受 相关 限制 。 
2、禁 止行 为 
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动： 
（1） 承销 证券 ； 
（2） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保； 
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资； 
（4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是 中 国证 监会 另有 规定 的除外 ； 
（5） 向其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资； 
（6） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动； 
（7） 法律 、行 政法 规和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 活动 。 
基金管 理人 运用 基金 财产 买卖基 金管 理人 、 基金 托 管人及 其控 股股 东 、 实 际 控制人 或者
与其有其他重大利害 关系 的公司发行的证券或 者承 销的证券，或者从事 其他 重大关联交易




































































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的， 应当 符合 基金 的投 资 目标和 投资 策略 ， 遵循 基 金份额 持有 人利 益优 先的 原则 ， 防 范利 益
冲突 ， 建 立健 全内 部审 批 机制和 评估 机制 ， 按照 市 场公平 合理 价格 执行 。 相 关交易 必须 事先
得到基 金托 管人 的同 意 ， 并按法 律法 规予 以披 露 。 重大关 联交 易应 提交 基金 管理人 董事 会审
议， 并经 过三 分之 二以 上 的独立 董事 通过 。 基金 管 理人董 事会 应至 少每 半年 对关联 交易 事项
进行审 查。 
法律 、 行 政法 规或 监管 部 门取 消 或变 更上 述限 制 ， 如适用 于本 基金 ， 则本 基 金投资 不再
受相关 限制 或按 变更 后的 规定执 行， 无需 经基 金份 额持有 人大 会审 议。 
 
六、基金资产净值的 计算 方法和公告方式 
（一） 估值 日 
本基金的估值日为本基金 相关的证券交易场所的交 易日以及国家法律法规规 定需要对
外披露 基金 净值 的非 交易 日。 
（二） 估值 对象 
基金所 拥有 的债 券、 银行 存款本 息、 应收 款项 、其 它投资 等资 产及 负债 。 
（三） 估值 原则 
对于存 在活 跃市 场的 情况 下， 以活 跃市 场上 未经 调 整的报 价作 为计 量日 的公 允价值 ； 对
于活跃 市场 报价 未能 代表 计量日 公允 价值 的情 况下 ， 对市场 报价 进行 调整 以确 定计量 日的 公
允价值 ；对 于不 存在 市场 活动或 市场 活动 很少 的情 况下， 则采 用估 值技 术确 定其公 允 价 值 。 
（四） 估值 方法 
1、证 券交 易所 上市 的有 价 证券的 估值 
（1）交易 所上市 实 行净价 交易的债 券 ，选取 估值日 第三方估 值机构提 供的相 应品种 当
日的估 值净 价估 值。 
（2）交易 所市场上 市未实 行净价交 易的债券 ，按照 每日收盘 价减去债 券收盘 价中所 含
的债券 应收 利息 得到 的净 价进行 估值 ； 估值 日没 有 交易的 ， 且最 近交 易日 后 经济环 境未 发生
重大变 化， 按最 近交 易日 债 券收盘 价减 去该 债券 收盘 价中所 含的 债券 应收 利息 得到的 净价 进
行估值 ； 如最 近交 易日 后 经济环 境发 生 了 重大 变化 的， 可参 考类 似投 资品 种 的现行 市价 及重
大变化 因素 ，调 整最 近交 易市价 ，确 定公 允价 格 。 
2、处 于未 上市 期间 的有 价 证券 的 估值 ： 
（1）首次 公开发行 未上市 的债券， 采用估值 技术确 定公允价 值，在估 值技术 难以可 靠
计量公 允价 值的 情况 下， 按成本 估值 。







































































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（2）对在 交易所市 场发行 未上市或 未挂牌转 让的债 券，对存 在活跃市 场的情 况下， 应
以活跃 市场 上未 经调 整的 报价作 为计 量日 的公 允价 值进行 估值 ； 对 于活 跃市 场 报价未 能代 表
计量日 公允 价值 的情 况下 ， 应 对市 场报 价进 行调 整 ， 确 认计 量日 的公 允价 值 ； 对 于不 存在 市
场活动 或市 场活 动很 少的 情况下 ， 则采 用估 值技 术 确定公 允价 值 。 在 估值 技 术难以 可靠 计量
公允价 值的 情况 下， 按成 本估值 。 
3、对全国 银行间市 场上不 含权的固 定收益品 种，按 照第三方 估值机构 提供的 相应品 种
当日的 估值 净价 估值 。 对 银行间 市场 上含 权的 固定 收益品 种 ， 按 照第 三方 估 值机构 提供 的相
应品种 当日 的唯 一估 值净 价或推 荐估 值净 价估 值 。 对于含 投资 人回 售权 的固 定收益 品种 ， 回
售登记 截止 日 （含 当日 ） 后未行 使回 售权 的按 照长 待偿期 所对 应的 价格 进行 估值 。 对 银行 间
市场未 上市 ， 且第 三方 估 值机构 未提 供估 值价 格的 债券 ， 在 发行 利率 与二 级 市场利 率不 存在
明显差 异， 未上 市期 间市 场利率 没有 发生 大 的 变动 的情况 下， 按成 本估 值。 
4、本基金 存入银行 或其他 金融机构 的各种款 项以本 金列示， 按协议或 约定利 率逐日 确
认利息 收入 。 
5、同 一证 券同 时在 两个 或 两个以 上市 场交 易的 ，按 证券所 处的 市场 分别 估值 。 
6、本 基金 可以 采用 第三 方 估值机 构按 照上 述公 允价 值确定 原则 提供 的估 值价 格数据 。 
7、当发生 大额申购 或赎回 情形时， 基金管理 人可以 采用摆动 定价机制 ，以确 保基金 估
值的公 平性 。 
8、如有确 凿证据表 明按上 述方法进 行估值不 能客观 反映其公 允价值的 ，基金 管理人 可
根据具 体情 况与 基金 托管 人商定 后， 按最 能反 映公 允价值 的价 格估 值。 
9、相关法 律法规以 及监管 部门有强 制规定的 ，从其 规定。如 有新增事 项，按 国家最 新
规定估 值。 
如基金 管理 人或 基金 托管 人发现 基金 估值 违反 基金 合同订 明的 估值 方法 、 程 序 及相关 法
律法规 的规 定或 者未 能充 分维护 基金 份额 持有 人利 益时， 应立 即通 知对 方， 共同查 明原 因 ，
双方协 商解 决。 
根据有 关法 律法 规 ， 基 金 资产净 值计 算和 基金 会计 核算的 义务 由基 金管 理人 承担 。 本 基
金的基 金会 计责 任方 由基 金管理 人担 任 ， 因 此， 就 与本基 金有 关的 会计 问题 ， 如 经相 关各 方
在平等 基础 上充 分讨 论后 ， 仍 无法 达成 一致 的意 见 ， 按照基 金管 理人 对基 金资 产净值 的计 算
结果对 外予 以公 布 。 
（五） 估值 程序 
1、各类基 金份额净 值是按 照每个工 作日闭市 后，该类 基金资 产净值除 以当日 该类基金




































































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份额的 余额 数量 计算 ，精 确到 0.0001 元， 小数 点后 第 5 位四 舍五 入。 国家 另 有规定 的， 从
其规定 。 
每个工 作日 计算 各类 基金 份额的 基金 资产 净值 及各类 基金 份额 净值 ，并 按规 定公告 。 
2、基金管 理人应每 个工作 日对基金 资产估值 。但基 金管理人 根据法律 法规或 本基金 合
同的规 定暂 停估 值时 除外 。 基 金管 理人 每个 工作 日 对基金 资产 估值 后 ， 将 各类 基金 份额 净值
结果发 送基 金托 管人 ，经 基金托 管人 复核 无误 后， 由基金 管理 人对 外公 布。 
（六） 估值 错误 的处 理 
基金管 理人 和基 金托 管人 将采取 必要 、适 当、 合理 的措施 确保 基金 资产 估值 的准确 性 、
及时性 。 当基 金份 额净 值 小数点 后 4 位以 内( 含第4 位)发 生估 值错 误时 ， 视为 该类 基 金份 额
净值错 误。 
本基金 合同 的当 事人 应按 照以下 约定 处理 ： 
1、估 值错 误类 型 
本基金 运作 过程 中 ， 如 果 由于基 金管 理人 或基 金托 管人 、 或 登记 机构 、 或 销 售机构 、 或
投资人 自身 的过 错造 成估 值错误 ， 导致 其他 当事 人 遭受损 失的 ， 过错 的责 任 人应当 对由 于该
估值错 误遭 受损 失当 事人 (“ 受损 方”) 的 直接 损失 按 下述 “ 估值 错误 处理 原则 ”给予 赔偿 ，
承担赔 偿责 任。 
上述估 值错 误的 主要 类型 包括但 不 限 于： 资料 申报 差 错、 数 据传 输差 错、 数据 计 算差错 、
下达指 令差 错等 。 对于 因 技术原 因引 起的 差错 ， 若 系同行 业现 有技 术水 平不 能预见 、 不能 避
免、不 能克 服， 则属 不可 抗力， 按照 下述 原则 执行 。 
由于不 可抗 力原 因造 成投 资人的 交易 资料 灭失 或被 错误处 理或 造成 其他 差错 ， 因不可 抗
力原因 出现 差错 的当 事人 不对其 他当 事人 承担 赔偿 责任， 但因 该差 错取 得不 当 得利的 当事 人
仍应负 有返 还不 当得 利的 义务。 
2、估 值错 误处 理原 则 
（1） 估值 错误 已发 生 ， 但 尚未给 当事 人造 成损 失时 ， 估 值错 误责 任方 应及 时 协调各 方，
及时进 行更 正 ， 因 更正 估 值错误 发生 的费 用由 估值 错误责 任方 承担 ； 由于 估 值错误 责任 方未
及时更 正已 产生 的估 值错 误， 给当 事人 造成 损失 的 ， 由估值 错误 责任 方对 直接 损失承 担赔 偿
责任 ； 若 估值 错误 责任 方 已经积 极协 调 ， 并 且有 协 助义务 的当 事人 有足 够的 时间进 行更 正而
未更正 ， 则其 应当 承担 相 应赔偿 责任 。 估值 错误 责 任方应 对更 正的 情况 向有 关当事 人进 行确
认，确 保估 值错 误已 得到 更正。 
（2）估值 错误的责 任方对 有关当事 人的直接 损失负 责，不对 间接损失 负责， 并且仅 对




































































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估值错 误的 有关 直接 当事 人负责 ，不 对第 三方 负责 。 
（3）因估 值错误而 获得不 当得利的 当事人负 有及时 返还不当 得利的义 务。但 估值错 误
责任方 仍应 对 估 值错 误负 责。 如 果由 于获 得不 当得 利 的当事 人不 返还 或不 全部 返还不 当得 利
造成其 他当 事人 的利 益损 失 (“ 受损 方 ”) ， 则估 值 错误责 任方 应赔 偿受 损方 的损失 ， 并在 其
支付的 赔偿 金额 的范 围内 对获得 不当 得利 的当 事人 享有要 求交 付不 当得 利的 权利； 如果 获 得
不当得 利的 当事 人已 经将 此部分 不当 得利 返还 给受 损方， 则受 损方 应当 将其 已 经获得 的赔 偿
额加上 已经 获得 的不 当得 利返还 的总 和超 过其 实际 损失的 差额 部分 支付 给估 值错误 责 任 方 。 
（4） 估值 错误 调整 采用 尽 量恢复 至假 设未 发生 估值 错误的 正确 情形 的方 式。 
3、估 值错 误处 理程 序 
估值错 误被 发现 后， 有关 的当事 人应 当及 时进 行处 理，处 理的 程序 如下 ： 
（1）查明 估值错误 发生的 原因，列 明所有的 当事人 ，并根据 估值错误 发生的 原因确 定
估值错 误的 责任 方； 
（2） 根据 估值 错误 处理 原 则或当 事人 协商 的方 法对 因估值 错误 造成 的损 失进 行评估 ； 
（3）根据 估值错误 处理原 则或当事 人协商的 方法由 估值错误 的责任方 进行更 正和赔 偿
损失； 
（4）根据 估值错误 处理的 方法，需 要修改基 金登记 机构交易 数据的， 由基金 登记机 构
进行更 正， 并就 估值 错误 的更正 向有 关当 事人 进行 确认。 
4、基 金份 额净 值估 值错 误 处理的 方法 如下 ： 
（1） 基金 份额 净值 计算 出 现错误 时 ， 基 金管 理人 应 当立即 予以 纠正 ， 通报 基 金托管 人，
并采取 合理 的措 施防 止损 失进一 步扩 大。 
（2）错误偏 差达到 该类 基 金份额净值 的 0.25% 时 ， 基金管理人 应当通 报基金 托管人并
报中国 证监 会备 案； 错误 偏差达 到该类 基 金份 额净 值的 0.5% 时， 基金 管理 人 应当公 告。 
（3） 前述 内容 如法 律法 规 或监管 机关 另有 规定 的， 从其规 定处 理。 
（七） 暂停 估值 的情 形 
1、基 金投 资所 涉及 的证 券 交易市 场遇 法定 节假 日或 因其他 原因 暂停 营业 时； 
2、因 不可 抗力 致使 基金 管 理人、 基金 托管 人无 法准 确评估 基金 资产 价值 时； 
3、当前一 估值日基 金资产 净值 50% 以上的 资产出现 无可参考的 活跃市 场价格 且采用 估
值技术 仍导 致公 允价 值存 在重大 不确 定性 时， 经与 基金托 管人 协商 一致 的 ， 应当暂 停 估 值 ； 
4、中 国证 监会 和基 金合 同 认定的 其它 情形 。 
（八） 基金 净值 的确 认







































































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用于基 金信 息披 露的 基金 资产净 值和 各类 基金 份额 净值由 基金 管理 人负 责计 算， 基 金 托
管人负 责进 行复 核。 基金 管 理人应 于每 个开 放日 交易 结束后 计算 当日 的基 金资 产净值 和各类
基金份 额净 值并 发送 给基 金托管 人。 基金 托管 人对 净 值计算 结果 复核 确认 后发 送给基 金管 理
人，由 基金 管理 人对 基金 净值予 以公 布。 
（九） 特殊 情 况 的处 理 
1、基 金管 理人 按估 值方 法 的第 8 项进 行估 值时 ，所 造成的 误差 不作 为基 金资 产估值 错
误处理 ； 
2、由于证 券交易场 所及其 登记结算 公司发送 的数据 错误，或 由于其他 不可抗 力原因 ，
基金管 理人 和基 金托 管人 虽然已 经采 取必 要 、 适 当 、 合 理的 措施 进行 检查 ， 但是未 能发 现该
错误的 ， 由此 造成 的基 金 资产估 值错 误 ， 基 金管 理 人和基 金托 管人 可以 免除 赔偿责 任 。 但 基
金管理 人和 基金 托管 人应 当积极 采取 必要 的措 施减 轻或消 除由 此造 成的 影响 。 
 
七、基金合同的变更 、终 止与基金财产的清算 
（一） 《基 金合 同》 的变 更 
1、变更基 金合同涉及 法律 法规规定 或本合同 约定应 经基金份 额持有人 大会决 议通过 的
事项的 ， 应召 开基 金份 额 持有人 大会 决议 通过 。 对 于可不 经基 金份 额持 有人 大会决 议通 过的
事项， 由基 金管 理人 和基 金托管 人同 意后 变更 并公 告，并 报中 国证 监会 备案 。 
 2、 关于 《基 金合 同》 变更 的基金 份额 持有 人大 会决 议 自表 决通 过后 生效 ， 自 决议生 效
后两 个 工作 日内 在指 定媒 介公告 。 
（二） 《基 金合 同》 的终 止 事由 
有下列 情形 之一 的， 《基 金 合同》 应当 终止 ： 
1、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的； 
2、基 金管 理人 、基 金托 管 人职责 终止 ，在 6 个 月内 没有新 基金 管理 人、 新基 金托管 人
承接的 ； 
3、 本基 金基 金合 同生 效后 ， 连 续 60 个 工作 日出 现基 金份额 持有 人数 量不 满 200 人或 者
基金资 产净 值低 于5000 万 元的， 基金 管理 人应 当终 止本基 金合 同 ； 
4、 《基 金合 同》 约定 的其 他情形 ； 
5、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。 
（三） 基金 财产 的清 算 
1、 基 金财 产清 算小 组 ： 自 出现 《基 金合 同》 终止 事 由之日 起 30 个 工作 日内 成 立清算 小




































































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组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。 
2、基金财 产清算小 组组成 ：基金财 产清算小 组成员 由基金管 理人、基 金托管 人、具 有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律师 以及 中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基 金财 产清 算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。 
3、基金财 产清算小 组职责 ：基金财 产清算小 组负责 基金财产 的保管、 清理、 估价、 变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
4、基 金财 产清 算程 序： 
（1） 《 基金 合同 》终 止情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 ； 
（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认； 
（3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ； 
（4） 制作 清算 报告 ； 
（5）聘请 会计师事 务所对 清算报告 进行外部 审计， 聘请律师 事务所对 清算报 告出具 法
律意见 书； 
（6） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 ； 
（7） 对基 金剩余 财 产进 行 分配 。 
5、基 金财 产清 算的 期限 为 6 个月， 若遇 基金 持有 证券出 现长 期休 市、 停牌 或其他 流 通
受限的 情形 除外 。 
（四） 清算 费用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ， 清算费 用
由基金 财产 清算 小组 优先 从基金 财产 中支 付。 
（五） 基金 财产 清算 剩余 资产的 分配 
依据基 金财 产清 算的 分配 方案， 将基 金财 产清 算后 的 全部剩 余资 产扣 除基 金财 产清算 费
用、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ，按 基金 份额 持有人 持有 的基 金份 额比 例进行 分配 。 
（六） 基金 财产 清算 的公告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告； 基金 财产 清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基 金财 产清 算公 告于 基 金财产 清算 报
告报中 国证 监会 备案 后 5 个工作 日内 由基 金财 产清 算小组 进行 公告 。 
（七） 基金 财产 清算 账册 及文件 的保 存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 








































































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八、争议的处理 
各方当 事人 同意 ， 因 《 基 金合同 》 而产 生的 或与 《 基金合 同 》 有 关的 一切 争 议， 如经 友
好协商 未能 解决 的 ， 任 何 一方均 有权 将争 议提 交中 国国际 经济 贸易 仲裁 委员 会， 按照 中国 国
际经济 贸易 仲裁 委员 会届 时有效 的仲 裁规 则进 行仲 裁。 仲裁 地点 为北 京市 。 仲 裁裁决 是终 局
的，对 当事 人均 有约 束力 。 
争议处 理期 间 ， 基 金合 同 当事人 应恪 守各 自的 职责 ， 继 续忠 实、 勤勉 、 尽 责地 履行基 金
合同规 定的 义务 ，维 护基 金份额 持有 人的 合法 权益 。 
《基金 合同 》受 中国 法律 管辖。 








































































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第二十 部分


基金托管协 议摘要 
一 、基 金托管 协议 当事人 
（ 一） 基金管 理人 
名称： 诺安 基金 管理 有限 公司 
住所： 广东 省深 圳市 深南 大道 4013 号兴 业银 行大 厦 19-20 层 
办公地 址： 广东 省深 圳市 深南大 道 4013 号兴 业银 行 大厦 19-20 层 
法定代 表人 ： 秦 维舟 
设立日 期：2003 年 12 月9 日 
批准设 立机 关： 中国 证监 会 
批准设 立文 号： 证监 基金 字【2003 】132 号 
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理、 中国 证监会 许可 的其 他业 务 
注册资 本：1.5 亿 
组织形 式： 有限 责任 公司 
存续期 间： 持续 经营 
联系电 话：0755-83026677 
（ 二） 基金托 管人 
名称： 江苏 银行 股份 有限 公司（ 简称 ：江 苏银 行） 
住所： 中国 江苏 省南 京市 中华 路 26 号（ 邮编210005 ） 
办公地 址： 中国 江苏 省南 京市中 华 路 26 号（ 邮编210005 ） 
法定代 表人 ：夏 平



成立时 间：2007 年1 月 22 日 
基金托 管业 务批 准文 号： 证监许 可【2014 】619 号 
经营范 围 ： 吸 收公 众存 款 ； 发 放短 期 、 中 期和 长期 贷款 ； 办 理国 内外 结算 ； 办理票 据承
兑与贴 现 ； 发 行金 融债 券 ； 代理发 行 、 代 理兑 付 、 承 销 政府债 券 ； 买 卖政 府债 券 、 金融债 券；
从事同 业拆 借 ； 买 卖 、 代 理买卖 外汇 ； 从事 银行 卡 业务 ； 提 供信 用证 服务 及 担保 ； 代 理收 付
款项业 务 ； 提 供保 管箱 服 务； 经国 务院 银行 业监 督 管理机 构批 准的 其他 业务 ； 经 营结 汇、 售
汇业务 。 
注册资 本：115.4 亿 元人 民币







































































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组织形 式： 股份 有限 公司 
存续期 间： 持续 经营 
二 、基 金托管 人对 基金管 理人 的业务 监督 和核查 
（一） 基金 托管 人对 基金 管理人 的投 资行 为行 使监 督权 
（1）基金托管人 根据有关 法律法规的规定 及《基金 合同》和本协议 的约定， 对基金 的
投资范 围、 投资 对象 进行 监督。 
本基金 投资 于具 有良 好流 动性的 金融 工具 ，包 括国 内依法 发行 上市 的国 债、 央行票 据 、
金融债 、地 方政 府债 、企 业债、 公司 债、 次级 债、 中期票 据、 短期 融资 券、 超短期 融资 券 、
同业存单 、银行存 款（包 括协议存 款、定期 存款及 其他银行 存款） 、 货币市场 工具、债 券 质
押式及 买断 式回 购以 及法 律法规 或中 国证 监会 允许 基金投 资的 其他 金融 工具 （ 但须符 合中 国
证监会 相关 规定 ） 。 
本基金 投资 于债 券的 比 例 不低于 基金 资产 的80% ， 每 个交易 日日 终本 基金 持有 的现金 以
及到期 日 在 1 年 以内 的政 府债券 不低 于基 金资 产净 值的 5%， 其中 现金 不包 括 结算备 付金 、
存出保 证金 、应 收申 购款 等 。 
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基 金管 理人 在履 行适 当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。 
基金托 管人 对基 金管 理人 业务进 行监 督和 核查 的义 务自基 金合 同生 效日 起开 始履行 。 
（2）基金托管人 根据有关 法律法规的规定 及《基金 合同》和本协议 的约定， 对基金 投
资、融 资比 例进 行监 督。 
根据《 基金 合同 》的 约定 ，本基 金投 资组 合比 例应 符合以 下规 定： 
1）本 基金 对债 券的 投资 比 例不低 于基 金资 产 的 80% ； 
2）本基金 在每个交 易日日 终应当 保 持不低于 基金资 产净值 5 ％的现金 或者到 期日在 一
年以内 的政 府债 券 ， 其中 现金不 包括 结算 备付 金、 存出保 证金 、应 收申 购款 等 ； 
3）本 基金 持有 一家 公司 发 行的证 券 ， 其市 值不 超过 基金资 产净 值 的10 ％； 
4）本 基金 管理 人管 理的 全 部基金 持有 一家 公司 发行 的证券 ，不 超过 该证 券 的10％； 
5）本基金 进入全国 银行间 同业市场 进行债券 回购的 资金余额 不得超过 基金资 产净值 的
40% ； 在全 国银 行间 同业 市 场中的 债券 回购 最长 期限 为 1 年 ，债 券回 购到 期后 不得展 期； 
6）基 金资 产总 值不 得超 过 基金资 产净 值 的 140% ；







































































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7）本基金 管理人管 理的全 部开放式 基金持有 一家上 市公司发 行的可流 通股票 ，不得 超
过该上 市公 司可 流通 股票 的 15% ； 本 基金 管理 人管 理 的全部 投资 组合 持有 一家 上市公 司发 行
的可流 通股 票， 不得 超过 该上市 公司 可流 通股 票 的30 %； 
8）本 基金 主动 投资 于流 动 性受限 资产 的市 值合 计不 得超过 该基 金资 产净 值 的15% ； 
因证券 市场 波动 、 上市 公 司股票 停牌 、 基金 规模 变 动等基 金管 理人 之外 的因 素致使 基金
不符合 前款 所规 定比 例限 制的， 基金 管理 人不 得主 动新增 流动 性受 限资 产的 投资。 
9）基金与 私募类证 券资管 产品 及中 国证监会 认定的 其他主体 为交易对 手开展 逆回购 交
易的， 可接 受质 押品 的资 质要求 应当 与基 金合 同约 定的投 资范 围保 持一 致； 
10）法 律法 规及 中国 证监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 投资 限制 。 
除上述第 2)、8) 、9)项 另 有约定 外， 因证券 市场波 动、上市公 司合并 、基金 规模变动
等基金 管理 人之 外的 因素 致使基 金投 资比 例不 符合 上述规 定投 资比 例的 ， 基 金 管理人 应当 在
10 个 交易 日内 进行 调整 。 
基金管理人应当自基金合 同生效之日起 六 个 月 内 使基 金 的 投 资 组 合 比 例 符 合基 金 合 同
的有关 约定 。 在上 述期 间 内， 本基 金的 投资 范围 、 投资策 略应 当符 合基 金合 同的约 定 。 基金
托管人 对基 金的 投资 的监 督与检 查自 本基 金合 同生 效之日 起开 始。 
如果法 律法 规对 本基 金合 同约定 投资 组合 比例 限制 进行变 更的 ，以 变更 后的 规定为 准 。
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制 ， 如 适用 于本 基 金， 基金 管理 人 在 履行 适 当程序 后 ， 则 本
基金投 资不 再受 相关 限制 。 
基金托 管人 对本 基金 的投 资监督 与检 查自 基金 合同 生效之 日起 开始 。 
（3）基金托管人 根据有关 法律法规的规定 及基金合 同和本协议的约 定，对基 金投资 禁
止行为 进行 监督 。基 金财 产不得 用于 下列 投资 或者 活动。 
1）承 销证 券 ； 
2）违 反规 定 向 他人 贷款 或 者提供 担保 ； 
3）从 事承 担无 限责 任的 投 资； 
4）买 卖其 他基 金份 额， 但 是 中国 证监 会 另 有规 定的 除外； 
5）向 其基 金管 理人 、基 金 托管人 出资 ； 
6）从 事内 幕交 易、 操纵 证 券交易 价格 及其 他不 正当 的证券 交易 活动 ； 
7）法 律、 行政 法规 和 中 国 证监会 规定 禁止 的其 他活 动 。 
基金管 理人 运用 基金 财产 买卖基 金管 理人 、 基金 托 管人及 其控 股股 东 、 实 际 控制人 或者




































































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与其有其他重大利害 关系 的公司发行的证券或 者承 销的证券，或者从事 其他 重大关联交易
的， 应当 符合 基金 的投 资 目标和 投资 策略 ， 遵循 基 金份额 持有 人利 益优 先的 原则 ， 防 范利 益
冲突 ， 建 立健 全内 部审 批 机制和 评估 机制 ， 按照 市 场公平 合理 价格 执行 。 相 关交易 必须 事先
得到基 金托 管人 的同 意 ， 并按法 律法 规予 以披 露 。 重大关 联交 易应 提交 基金 管理人 董事 会审
议， 并经 过三 分之 二以 上 的独立 董事 通过 。 基金 管 理人董 事会 应至 少每 半年 对关联 交易 事项
进行审 查。 
法律 、 行 政法 规或 监管 部 门取 消 或变 更上 述限 制 ， 如适用 于本 基金 ， 则本 基 金投资 不再
受相关 限制 或按 变更 后的 规定执 行， 无需 经基 金份 额持有 人大 会审 议。 
（4）基金托管人 根据有关 法律法规的规定 及基金合 同和本协议的约 定，对基 金管理 人
参与银 行间 债券 市场 进行 监督。 
1）基金管 理人向基 金托管 人提供符 合法律法 规及行 业标准的 银行间市 场交易 对手的 名
单。 基金 托管 人在 收到 名 单后 2 个工 作日 内电 话或 回函确 认收 到该 名单 。 基 金管理 人应 定期
和不定期对银行间市 场现 券及回购交易对手的 名单 进行更新。基金托管 人在 收到名单后 2
个工作 日内 电话 或书 面回 函确认 ， 新名 单自 基金 托 管人确 认当 日生 效 。 新 名 单生效 前已 与本
次剔除 的交 易对 手所 进行 但尚未 结算 的交 易， 仍应 按照协 议进 行结 算。 
基金托 管人 依据 有关 法律 法规的 规定 和 《基 金合 同 》 的约定 对于 基金 管理 人参 与银行 间
市场交 易的 交易 是否 符合 交易对 手库 进行 监督 。 
2）基金管 理人参与 银行间 市场交易 时，有责 任控制 交易对手 的资信风 险，由 于交易 对
手资信 风险 引起 的损 失, 基 金管理 人应 当负 责向 相关 责任人 追偿 ，基 金托 管人 不承担 责任 。 
（5）基金托管人 根据有关 法律法规的规定 及基金合 同和本协议的约 定，对基 金管理 人
选择存 款银 行进 行监 督。 
基金投 资银 行定 期存 款的 ， 基 金管 理人 应根 据法 律 法规 的 规定 及基 金合 同的 约定 ， 确 定
符合条 件的 所有 存款 银行 的名单 ， 并及 时提 供给 基 金托管 人 ， 基 金托 管人 应 据以对 基金 投资
银行存 款的 交易 对手 是否 符合有 关规 定进 行监 督。 
本基金 投资 银行 存款 应符 合如下 规定 ： 
1）基金管 理人、基 金托管 人应当与 存款银行 建立定 期对账机 制，确保 基金银 行存款 业
务账目 及核 算的 真实 、准 确。 
2）基金管 理人与基 金托管 人应根据 相关规定 ，就本 基金银行 存款业务 另行签 订书面 协




































































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议， 明确 双方 在相 关协 议 签署 、 账 户开 设与 管理 、 投资指 令传 达与 执行 、 资 金划拨 、 账目 核
对、 到期 兑付 、 文 件保 管以 及存款 证实 书的 开立 、 传 递、 保管 等流 程中 的权 利、 义务和 职责 ，
保护基 金份 额持 有人 的合 法权益 。 
3）基金托 管人应加 强对基 金银行存 款业务的 监督与 核查，严 格审查、 复核相 关协议 、
账户资 料、 投资 指令 、存 款证实 书等 有关 文件 ，切 实履行 托管 职责 。 
4）基金管 理人与 基金托管 人在开展 基金存款 业务时 ，应严格 遵守《基 金法》 、 《运作 办
法》等 有关 法律 法规 ，以 及国 家 有关 账户 管理 、利 率管理 、支 付结 算等 的各 项规定 。 
（6）基金托管人 根据法律 法规的规定及《 基金合同 》和本协议的约 定，对基 金投资 其
他方面 进行 监督 。 
（二） 基金 托管人 应根 据有 关法律 法规 的规 定及 基金 合同的 约定 ， 对基 金资 产净 值计 算 、
基金份 额净 值计 算 、 应 收 资金到 账 、 基 金费 用开 支 及收入 确认 、 基金 收益 分 配、 相关 信息 披
露、 基金 宣传 推介 材料 中 登载基 金业 绩表 现数 据等 进行监 督和 核查 。 如果 基 金管理 人未 经基
金托管 人的 审核 擅自 将不 实的业 绩表 现数 据印 制在 宣传推 介材 料上 ， 则 基金 托 管人对 此不 承
担任何 责任 ，并 有权 在发 现后报 告中 国证 监会 。 
（三） 基金 管理 人应 积极 配合和 协助 基金 托管 人的 监督和 核查 ， 在 规定 时间 内答复 并 改
正， 就基 金托 管人 的疑 义 进行解 释或 举证 。 对基 金 托管人 按照 法规 要求 需向 中国证 监会 报送
基金监 督报 告的 ，基 金管 理人应 积极 配合 提供 相关 数据资 料和 制度 等。 
基金托 管人 发现 基金 管理 人的投 资指 令或 实际 投资 运作违 反 《基 金法 》 及 其他 有关法 规 、
《基金 合同 》 和本 协议 规 定的行 为 ， 应 及时 以书 面 或双方 约定 的其 他形 式通 知基金 管理 人限
期纠正 ， 基金 管理 人收 到 通知后 应及 时核 对 ， 并 以 电话或 书面 形式 向基 金托 管人反 馈 ， 说 明
违规原 因及 纠正 期限 ， 并 保证在 规定 期限 内及 时改 正。 在限 期内 ， 基 金托 管 人有权 随时 对通
知事项 进行 复查 ， 督促 基 金管理 人改 正 。 基 金管 理 人对基 金托 管人 通知 的违 规事项 未能 在限
期内纠 正的 ，基 金托 管人 有权报 告中 国证 监会 。 
基金托 管人 发现 基金 管理 人有重 大违 规行 为 ， 应 立 即报告 中国 证监 会 ， 同 时 通知基 金管
理人在 限期 内纠 正。 
基金托 管人 发现 基金 管理 人的指 令违 反法 律 、 行 政 法规和 其他 有关 规定 ， 或 者违反 《 基
金合同 》约 定的 ，应 当拒 绝执行 ，立 即通 知基 金管 理人， 并及 时向 中国 证监 会报告 。 
基金 托管人发现 基金管理人依 据交易程序 已经生效的指 令违反法律 、行政法规和 其他




































































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有关规 定 ， 或 者违 反 《基 金合同 》 约定 的 ， 应 当立 即 通知 基金 管理 人 ， 并 及 时向中 国证 监会
报告。 
 
三、基金管理人对基 金托 管人的业务核查 
根据《基 金法》及 其他有 关法规、 《 基金合同 》和本 协议规定 ，基金管 理人对 基金托 管
人履行托管职责的情 况进 行核查，核查事项包 括但 不限于基金托管人是 否安 全保管基金财
产、 开立 基金 财产 的资 金 账户和 证券 账户 及债 券托 管账户 ， 是否 及时 、 准 确 复核基 金管 理人
计算的 基金 资产 净值 和基 金份额 净值 ， 是否 根据 基 金管理 人指 令办 理清 算交 收， 是否 按照 法
规规定 和《 基金 合同 》规 定进行 相关 信息 披露 和监 督基金 投资 运作 等行 为。 
基金管 理人 定期 和不 定期 地对基 金托 管人 保管 的基 金资 产 进行 核查 。 基 金托 管 人应积 极
配合基 金管 理人 的核 查行 为， 包括 但不 限于 ： 提交 相 关资料 以供 基金 管理 人核 查托管 财产 的
完整性 和真 实性 ，在 规定 时间内 答复 并改 正。 
基金管 理人 发现 基金 托管 人未对 基金 资产 实行 分账 管理 、 擅 自挪 用基 金资 产 、 未执行 或
无故延 迟执 行基 金管 理人 资金划 拨指 令 、 泄 露基 金 投资信 息等 违反 《 基金 法》 、 《基 金合 同》 、
本协议 及其 他有 关规 定的 ， 应 及时 以书 面形 式通 知 基金托 管人 在限 期内 纠正 ， 基 金托 管人 收
到通知 后应 及时 核对 并以 书面形 式对 基金 管理 人发 出回函 。 在限 期内 ， 基金 管 理人有 权随 时
对通知 事项 进行 复查 ， 督 促基金 托管 人改 正 。 基 金 托管人 对基 金管 理人 通知 的违规 事项 未能
在限期 内纠 正的 ， 基金 管 理人应 报告 中国 证监 会 。 对基金 管理 人按 照法 规要 求需向 中国 证监
会报送 基金 监督 报告 的， 基金托 管人 应积 极配 合提 供相关 数据 资料 和制 度等 。 
基金管 理人 发现 基金 托管 人有重 大违 规行 为 ， 应 立 即报告 中国 证监 会 ， 同 时 通知基 金托
管人在 限期 内纠 正。 
 
四、基金财产的保管 
（一） 基金 财产 保管 的原 则 
（1） 基金 托管 人应 安全 保 管基金 财产 ， 未经 基金 管 理人的 指令 ， 不得 自行 运 用、 处分、
分配基 金的 任何 资产 。 
（2） 基金 财产 应独 立于 基 金管理 人、 基金 托管 人的 固有财 产。 
（3） 基金 托管 人按 照规 定 开立基 金财 产的 资金 账户 、证券 账户 和债 券托 管账 户。 
（4 ） 基 金托 管人 对所 托管 的不同 基金 财产 分别 设置 账户 ， 确 保基 金财 产的 完 整和独 立 。







































































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（5）对于 因为基金 投资产 生的应收 资产和基 金申购 过程中产 生的应收 资产， 如基金 托
管人无 法从 公开 信息 或基 金管理 人提 供的 书面 资料 中获取 到账 日期 信息 的， 应 由基金 管理 人
负责与 有关 当事 人确 定到 账日期 并通 知基 金托 管人 ， 到账日 基金 资产 没有 到达 基金银 行存 款
账户的 ， 基金 托管 人应 及 时通知 基金 管理 人采 取措 施进行 催收 。 由此 给基 金 造成损 失的 ， 基
金管理 人应 负责 向有 关当 事人追 偿基 金的 损失 。 
（二） 基金 合同 生效 时募 集资产 的验 证 
（1）基金 募集期间 募集的 资金应存 于基金管 理人在 基金托管 人的营业 机构开 立的“ 基
金募集 专户 ” 。 该账 户由 基 金管理 人开 立并 管理 。 
（2）基金 募 集期满 或基金 管理人宣 布停止募 集时， 募集的基 金份额总 额、基 金募集 金
额、 基金 份额 持有 人人 数 符合 《基 金法 》 、 《运 作办 法》 等有 关规 定后 ， 由基 金管理 人在 法定
期限内 聘请 具有 从事 证券 相关业 务资 格的 会计 师事 务所进 行验 资 ， 出 具验 资 报告 ， 出 具的 验
资报告 应由 参加 验资 的 2 名以上 （ 含2 名） 中国 注 册会计 师签 字有 效 。 验 资 完成 ， 基 金管 理
人应将 募集 到的 全部 资金 存入基 金托 管人 为基 金开 立的基 金银 行存 款账 户中 ， 基金托 管人 在
收到资 金当 日出 具相 关证 明文件 。 
（3）若基 金募集期 限届满 ，未能达 到《基金 合同》 生效的条 件，由基 金管理 人按规 定
办理退 款等 事宜 。 
（三） 基金 的银 行存 款账 户的开 立和 管理 
（1） 基金 托管 人应 负责 本 基金银 行存 款账 户的 开立 和管理 。 
（2）基金 托管人以 本基金 的名义在 其营业机 构开立 基金的银 行存款账 户，并 根据中 国
人民银 行规 定计 息 。 本 基 金的一 切货 币收 支活 动 ， 包括但 不限 于投 资 、 支 付 赎回金 额 、 支 付
基金收 益， 均需 通过 本基 金的银 行存 款账 户进 行。 
（3）本基 金银行存 款账户 的开立和 使用，限 于满足 开展本基 金业务的 需要。 基金托 管
人和基 金管 理人 不得 假借 本基金 的名 义开 立其 他任 何银行 存款 账户 ； 亦 不得 使 用基金 的任 何
银行存 款账 户进 行本 基金 业务以 外的 活动 。 
（4）基金 银行存 款账 户的 管理应符 合《中华 人民共 和国票据 法》 、 《人 民币银 行账户 结
算管理 办法 》 、 《现 金管 理 暂行条 例实 施细 则》 、 《 人 民币利 率管 理规 定》 、 《 支 付结算 办法 》 以
及银行 业监 督管 理机 构的 其他规 定。 
（四） 基金 证券 交收 账户 、资金 交收 账户 的开 立和 管理 
基金托管人以基金托管人 和本基金联名的方式在中 国证券登记结算有限责任 公司开立
证券账 户。







































































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基金证 券账 户的 开立 和使 用， 限于 满足 开展 本基 金 业务的 需要 。 基金 托管 人 和基金 管理
人不得 出借 和未 经对 方同 意擅自 转让 基金 的任 何证 券账户 ； 亦 不得 使用 基金 的 任何账 户进 行
本基金 业务 以外 的活 动。 
基金托 管人 通过 中国 证券 登记结 算有 限责 任公 司进 行证券 交易 资金 的结 算。 基 金托管 人
以本基 金的 名义 在托 管人 处开立 基金 的证 券交 易资 金结算 的二 级结 算备 付金 账户。 
（五） 债券 托管 账户 的开 立和管 理 
（1）基金 合同生效 后，基 金托管人 负责在中 央国债 登记结算 有限责任 公司和 银行间 市
场清算 所股 份有 限公 司以 本基金 的名 义开 立债 券托 管账户 ， 基金 管理 人给 与 必要的 配合 ， 由
基金托 管人 负责 基金 的债 券及资 金的 清算 。 在上 述 手续办 理完 毕后 ， 由基 金 托管人 向人 民银
行进行 报备 。 基金 管理 人 负责申 请基 金进 入全 国银 行间同 业拆 借市 场进 行交 易， 由基 金管 理
人在中 国外 汇交 易中 心开 设同业 拆借 市场 交易 账户 。 
（2） 基 金管 理人 和基 金托 管人共 同代 表基 金签 订全 国银行 间债 券市 场债 券回 购主协 议 ，
协议正 本由 基金 托管 人保 管，协 议副 本由 基金 管理 人保存 。 
（六） 其他 账户 的开 立和 管理 
若中国证监会或其他监管 机构在本托管协议订立日 之后允许基金从事其他投 资品种的
投资业 务 ， 涉 及相 关账 户 的开立 、 使用 的， 由基 金 管理人 协助 基金 托管 人根 据有关 法律 法规
的规定 和《 基金 合同 》的 约定， 开立 有关 账户 。该 账户按 有关 规则 使用 并管 理。 
（七） 基金 财产 投资 的有 关实物 证券 、银 行存 款定 期存单 等有 价凭 证的 保管 
实物证 券由 基金 托管 人存 放 于托 管银 行的 保管 库 。 实物证 券的 购买 和转 让 ， 由基金 托管
人根据 基金 管理 人的 指令 办理。 基金 托管 人对 由基 金 托管人 以外 机构 实际 有效 控制的 本基 金
资产不 承担 保管 责任 。 
银行存 款定 期 存 款证 实书 等有价 凭证 由基 金托 管人 负责保 管。 
（八） 与基 金财 产有 关的 重大合 同的 保管 
由基金 管理 人代 表基 金签 署的与 基金 有关 的重 大合 同的原 件分 别由 基金 托管 人、 基 金 管
理人保 管 ， 相 关业 务程 序 另有限 制除 外 。 除 本协 议 另有规 定外 ， 基金 管理 人 在代基 金签 署与
基金有 关的 重大 合同 时应 尽可能 保证 持有 二份 以上 的正本 ， 以 便基 金管 理人 和 基金托 管人 至
少各持 有一 份正 本的 原件 ， 基 金 管 理人 应及 时将 正 本送达 基金 托管 人处 。 合 同的保 管期 限按
照国家 有关 规定 执行 。 
对于无 法取 得二 份以 上的 正本的 ， 基 金管 理人 应向 基 金托管 人提 供加 盖授 权业 务章的 合
同传真 件， 未经 双方 协商 或未在 合同 约定 范围 内， 合同原 件不 得转 移。







































































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五、基金资产净值计 算和 会计核算 
（一） 基金 资产 净值 及基 金份额 净值 的计 算与 复核 
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 负债 后的 价值 。 基金份 额净 值是 指计 算日 基金资 产
净值除 以计 算日 基金 总份 额后的 价值 。 
基金管 理人 每个 工作 日计 算基金 资产 净值 、 基金 份 额净值 ， 经基 金托 管人 复 核， 按规 定
公告。 
基金管 理人 应每 工作 日对 基金资 产估 值 。 估 值原 则 应符合 《 基金 合同》 、 《 关 于证券 投资
基金执 行< 企业 会计 准则> 估值业 务及 份额 净值 计价 有关事 项的 通知 》 及其 他 法律 、 法 规的 规
定。 用于 基金 信息 披露 的 基金资 产净 值和 基金 份额 净值由 基金 管理 人负 责计 算， 基金 托管 人
复核 。 基 金管 理人 应于 每 个开放 日交 易结 束后 计算 当日的 基金 资产 净值 和基 金份额 净值 ， 以
约定方 式发 送给 基金 托管 人。 基金 托管 人对 净值 计 算结果 复核 后 ， 将 复核 结 果反馈 给基 金管
理人， 由基 金管 理人 对基 金份额 净值 予以 公布 。 
本基金 按以 下方 法估 值： 
（1） 证券 交易 所上 市的 有 价证券 的估 值 
1）交易所 上市实行 净价交 易的债券 ，选取估 值日第 三方估值 机构提供 的相应 品种当 日
的估值 净价 估值 。 
2）交易所 市场上市 未实行 净价交易 的债券， 按照每 日收盘价 减去债券 收盘价 中所含 的
债券应 收利 息得 到的 净价 进行估 值 ； 估 值日 没有 交 易的 ， 且 最近 交易 日后 经 济环境 未发 生重
大变化 ， 按 最近 交易 日债 券 收盘价 减去 该债 券收 盘价 中所含 的债 券应 收利 息得 到的净 价进 行
估值 ； 如 最近 交易 日后 经 济环境 发生 了重 大变 化的 ， 可 参考 类似 投资 品种 的 现行市 价及 重大
变化因 素， 调整 最近 交易 市价， 确定 公允 价格 。 
（2） 处于 未上 市期 间的 有 价证券 的估 值： 
1）首次公 开发行未 上市的 债券，采 用估值技 术确定 公允价值 ，在估值 技术难 以可靠 计
量公允 价值 的情 况下 ，按 成本估 值。 
2）对在交 易所市场 发行未 上市或未 挂牌转让 的债券 ，对存在 活跃市场 的情况 下，应 以
活跃市 场上 未经 调整 的报 价作为 计量 日的 公允 价值 进行估 值； 对于 活跃 市场 报 价未能 代表 计
量日公 允价 值的 情况 下 ， 应对市 场报 价进 行调 整 ， 确认计 量日 的公 允价 值 ； 对于不 存在 市场
活动或 市场 活动 很少 的情 况下 ， 则 采用 估值 技术 确 定公允 价值 。 在估 值技 术 难以可 靠计 量公




































































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允价值 的情 况下 ，按 成本 估值。 
（3）对全 国银行间 市场上 不含权的 固定收益 品种， 按照第三 方 估值机 构提供 的相应 品
种当日 的估 值净 价估 值 。 对银行 间市 场上 含权 的固 定收益 品种 ， 按照 第三 方 估值机 构提 供的
相应品 种当 日的 唯一 估值 净价或 推荐 估值 净价 估值 。对于 含投 资人 回售 权的 固定收 益品 种 ，
回售登 记截 止日 （ 含当 日 ） 后 未行 使回 售权 的按 照 长待偿 期所 对应 的价 格进 行估值 。 对银 行
间市场 未上 市 ， 且 第三 方 估值机 构未 提供 估值 价格 的债券 ， 在发 行利 率与 二 级市场 利率 不存
在明显 差异 ，未 上市 期间 市场利 率没 有发 生大 的变 动的情 况下 ，按 成本 估值 。 
（4）本基 金存入银 行或其 他金融机 构的各种 款项以 本金列示 ，按协议 或约定 利率逐 日
确认利 息收 入。 
（5） 同一 证券 同时 在两 个 或两个 以上 市场 交易 的， 按证券 所处 的市 场分 别估 值。 
（6） 本 基金 可以 采用 第三 方估值 机构 按照 上述 公允 价值确 定原 则提 供的 估值 价格 数 据 。 
（7）当发 生大额申 购或赎 回情形时 ，基金管 理人可 以采用摆 动定价机 制，以 确保基 金
估值的 公平 性。 
（8）如有 确凿证据 表明按 上述方法 进行估值 不能客 观反映其 公允价值 的，基 金管理 人
可根据 具体 情况 与基 金托 管人商 定后 ，按 最能 反映 公允价 值的 价格 估值 。 
（9）相关 法律法规 以及监 管部门有 强制规定 的，从 其规定。 如有新增 事项， 按国家 最
新规定 估值 。 
如基金 管理 人或 基金 托管 人发现 基金 估值 违反 基金 合同订 明的 估值 方法 、 程 序 及相关 法
律法规 的规 定或 者未 能充 分维护 基金 份额 持有 人利 益时， 应立 即通 知对 方， 共同查 明原 因 ，
双方协 商解 决。 
根据有 关法 律法 规 ， 基 金 资产净 值计 算和 基金 会计 核算的 义务 由基 金管 理人 承担 。 本 基
金的基 金会 计责 任方 由基 金管理 人担 任 ， 因 此， 就 与本基 金有 关的 会计 问题 ， 如 经相 关各 方
在平等 基础 上充 分讨 论后 ， 仍 无法 达成 一致 的意 见 ， 按照基 金管 理人 对基 金资 产净值 的计 算
结果对 外予 以公 布。 
（二） 估值 错误 的处 理 
基金管 理人 和基 金托 管人 将采取 必要 、适 当、 合理 的措施 确保 基金 资产 估值 的准确 性 、
及时性 。 当基 金份 额净 值 小数点 后 4 位以 内( 含第4 位)发 生估 值错 误时 ， 视为 该类基 金份 额
净值错 误。 
1、估 值错 误类 型 
本基金 运作 过程 中 ， 如 果 由于基 金管 理人 或基 金托 管人 、 或 登记 机构 、 或 销 售机构 、 或




































































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投资人 自身 的过 错造 成估 值错误 ， 导致 其他 当事 人 遭受损 失的 ， 过错 的责 任 人应当 对由 于该
估值错 误遭 受损 失当 事人( “受损 方”)的 直接 损失 按 下述“ 估值 错误 处理 原则 ”给予 赔偿 ，
承担赔 偿责 任。 
上述估 值错 误的 主要 类型 包括但 不限 于： 资料 申报 差 错、 数 据传 输差 错、 数据 计 算差错 、
下达指 令差 错等 。 对于 因 技术原 因引 起的 差错 ， 若 系同行 业现 有技 术水 平不 能预见 、 不能 避
免、不 能克 服， 则属 不可 抗力， 按照 下述 原则 执行 。 
由于不 可抗 力原 因造 成投 资人的 交易 资料 灭失 或被 错误处 理或 造成 其他 差错 ， 因不可 抗
力原因 出现 差错 的当 事人 不对其 他当 事人 承担 赔偿 责任， 但因 该差 错取 得不 当 得利的 当事 人
仍应负 有返 还不 当得 利的 义务。 
2、估 值错 误处 理原 则 
（1） 估值 错误 已发 生 ， 但 尚未给 当事 人造 成损 失时 ， 估 值错 误责 任方 应及 时 协调各 方，
及时进 行更 正 ， 因 更正 估 值错误 发生 的费 用由 估值 错误责 任方 承担 ； 由于 估 值错误 责任 方未
及时更 正已 产生 的估 值错 误， 给当 事人 造成 损失 的 ， 由估值 错误 责任 方对 直接 损失承 担赔 偿
责任 ； 若 估值 错误 责任 方 已经积 极协 调 ， 并 且有 协 助义务 的当 事人 有足 够的 时间进 行更 正而
未更正 ， 则其 应当 承担 相 应赔偿 责任 。 估值 错误 责 任方应 对更 正的 情况 向有 关当事 人进 行确
认，确 保估 值错 误已 得到 更正。 
（2）估值 错误的责 任方对 有关当事 人的直接 损失负 责，不对 间接损失 负责， 并且仅 对
估值错 误的 有关 直接 当事 人负责 ，不 对第 三方 负责 。 
（3）因估 值错误而 获得不 当得利的 当事人负 有及时 返还不当 得利的义 务。但 估值错 误
责任方 仍应 对估 值错 误负 责。 如 果由 于获 得不 当得 利 的当事 人不 返还 或不 全部 返还不 当得 利
造成其 他当 事人 的利 益损 失( “ 受损 方 ”) ， 则估 值错 误责任 方应 赔偿 受损 方的 损失 ， 并 在其
支付的 赔偿 金额 的范 围内 对获得 不当 得利 的当 事人 享有要 求交 付不 当得 利的 权利； 如果 获 得
不当得 利的 当事 人已 经将 此部分 不当 得利 返还 给受 损方， 则受 损方 应当 将其 已 经获得 的赔 偿
额加上 已经 获得 的不 当得 利返还 的总 和超 过其 实际 损失的 差额 部分 支付 给估 值错误 责 任 方 。 
（4） 估值 错误 调整 采用 尽 量恢复 至假 设未 发生 估值 错误的 正确 情形 的方 式。 
3、估 值错 误处 理程 序 
估值错 误被 发现 后， 有关 的当事 人应 当及 时进 行处 理，处 理的 程序 如下 ： 
（1）查明 估值错误 发生的 原因，列 明所有的 当事人 ，并根据 估值错误 发生的 原因确 定
估值错 误的 责任 方； 
（2） 根据 估 值 错误 处理 原 则或当 事人 协商 的方 法对 因估值 错误 造成 的损 失进 行评估 ；







































































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（3）根据 估值错误 处理原 则或当事 人协商的 方法由 估值错误 的责任方 进行更 正和赔 偿
损失； 
（4）根据 估值错误 处理的 方法，需 要修改基 金登记 机构交易 数据的， 由基金 登记机 构
进行更 正， 并就 估值 错误 的更正 向有 关当 事人 进行 确认。 
4、基 金份 额净 值估 值错 误 处理的 方法 如下 ： 
（1） 基金 份额 净值 计算 出 现错误 时 ， 基 金管 理人 应 当立即 予以 纠正 ， 通报 基 金托管 人，
并采取 合理 的措 施防 止损 失进一 步扩 大。 
（2）错误偏 差达到 该类基 金份额净值 的 0.25% 时 ， 基金管理人 应当通 报基金 托管人并
报中国 证监 会备 案； 错误 偏差达 到该 类基 金份 额净 值的 0.5% 时， 基金 管理 人 应当公 告。 
（3） 前述 内容 如法 律法 规 或监管 机关 另有 规定 的， 从其规 定处 理。 
（三） 暂停 估值 的情 形 
（1） 基金 投资 所涉 及的 证 券交易 市场 遇法 定节 假日 或因其 他原 因暂 停营 业时 ； 
（2） 因不 可抗 力致 使基 金 管理人 、基 金托 管人 无法 准确评 估基 金资 产价 值时 ； 
（3）当前 一估值日 基金资 产净值 50% 以上 的资产出 现无可参考 的活跃 市场价 格且采 用
估值技 术仍 导致 公允 价值 存在重 大不 确定 性时 ， 经 与 基金托 管人 协商 一致 的 ， 应 当暂停 估 值 ； 
（4） 中国 证监 会和 基金 合 同认定 的其 它情 形。 
（四） 基金 会计 制度 
按国家 有关 部门 制定 的会 计制度 执行 。 
（五） 基金 账册 的建 立 
基金管 理人 和基 金托 管人 在 《 基金 合同 》 生 效后 ， 应 按照双 方约 定的 同一 记账 方法和 会
计处理 原则 ， 分别 独立 地 设置 、 登 录和 保管 本基 金 的全套 账册 ， 对双 方各 自 的账册 定期 进行
核对 ， 互 相监 督， 以保 证 基金财 产的 安全 。 若双 方 对会计 处理 方法 存在 分歧 ， 应 以基 金管 理
人的处 理方 法为 准。 
（六） 会计 数据 和财 务指 标的核 对 
双方应 每个 交易 日核 对账 目， 如发 现双 方的 账目 存 在不符 的 ， 基 金管 理 人 和 基金托 管人
必须及 时查 明原 因并 纠正 ， 确 保核 对一 致。 若当 日 核对不 符 ， 暂 时无 法查 找 到错账 的原 因而
影响到 基金 资产 净值 的计 算和公 告的 ，以 基金 管理 人的账 册为 准。 
（七） 基金 定期 报告 的编 制和复 核 
基金管 理人 应当 在每 年结 束之日 起 90 日 内， 编制 完 成基金 年度 报告 ，并 将年 度报告 正
文登载 于网 站上 ， 将年 度 报告摘 要登 载在 指定 媒介 上。 基金 年度 报告 的财 务 会计报 告应 当经




































































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过审计 。 
基金管 理人 应当 在上 半年 结束之 日起 60 日内 ，编 制 完成基 金半 年度 报告 ，并 将半年 度
报告正 文登 载在 网站 上， 将半年 度报 告摘 要登 载在 指定媒 介上 。 
基金管 理人 应当 在每 个季 度结 束 之日 起 15 个 工作 日 内，编 制完 成基 金季 度报 告，并 将
季度报 告登 载在 指定 媒介 上。 
《基金 合同 》 生效 不足2 个月的 ， 基金 管理 人可 以 不编制 当期 季度 报告 、 半 年度报 告或
者年度 报告 。 
基金定 期报 告在 公开 披露 的第 2 个工 作日 ， 分 别报 中 国证监 会和 基金 管理 人主 要办公 场
所所在 地中 国证 监会 派出 机构备 案。 报备 应当 采用 电子文 本或 书面 报告 方式 。 
本基金持续运作过程中, 应当在基金年度报告和半 年度报告中披露基金组合 资产情况
及其流 动性 风险 分析 等。 
如报告 期内 出现 单一 投资 者持有 基金 份额 达到 或超 过基金 总份 额 20% 的 情形 ， 为保障 其
他投资 者的 权益 ，基 金 管 理人至 少应 当在 基金 定期 报告“ 影响 投资 者决 策的 其他重 要信 息 ”
项下披 露该 投资 者的 类别 、 报 告期 末持 有份 额及 占 比、 报告 期内 持有 份额 变 化情况 及产 品的
特有风 险， 中国 证监 会认 定的特 殊情 形除 外。 
 
六 、基金份额持有人 名册 的保管 
基金管 理人 可委 托基 金注 册登记 机构 登记 和保 管基 金份额 持有 人名 册。 基金 份 额持有 人
名册的 内容 包括 但不 限于 基金份 额持 有人 的名 称和 持有的 基金 份额 。 
基金份 额持 有人 名册 ，包 括基金 募集 期结 束并 确认 认购申 请后 的基 金份 额持 有人名 册 、
基金份 额持 有人 大会 权益 登记日 的基 金份 额持 有人 名册、 每年 最后 一个 交易 日 的基金 份额 持
有人名 册 ， 由 基金 注册 登 记机构 负责 编制 和保 管 ， 并对基 金份 额持 有人 名册 的真实 性 、 完 整
性和准 确性 负责 。 
基金管理人应根据基金托 管人的要求定期和不定期 向基金托管人提供基金份 额持有人
名册。 
（一） 基金 管理 人于 《基 金合同 》生 效日 及《 基金 合同》 终止 日后 10 个工 作 日内向 基
金托管 人提 供由 注册 登记 机构编 制的 基金 份额 持有 人名册 ； 
（二） 基金 管理 人于 基金 份 额持有 人大 会权 益登 记日 后5 个 工作 日内 向基 金托 管人提 供
由注册 登记 机构 编制 的基 金份额 持有 人名 册； 
（三） 基金 管理 人于 每年 最后一 个交 易日 后 10 个 工 作日内 向基 金托 管人 提供 由注册 登




































































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记机构 编制 的基 金份 额持 有人名 册； 
（四） 除上 述约 定时 间外 ，如果 确因 业务 需要 ，基 金托管 人与 基金 管理 人商 议一致 后 ，
由基金 管理 人向 基金 托管 人提供 由注 册登 记机 构编 制的基 金份 额持 有人 名册 。 
基金托 管人 以电 子版 形式 妥善保 管基 金份 额持 有人 名册 ， 并 定期 刻成 光盘 备 份， 保存 期
限为 15 年 。基 金托 管人 不 得将所 保管 的基 金份 额持 有人名 册用 于基 金托 管业 务以外 的其 他
用途 ， 并 应遵 守保 密义 务 。 若基 金 管理 人或 基金 托管 人由于 自身 原因 无法 妥善 保管基 金份 额
持有人 名册 ，应 按有 关法 规规定 各自 承担 相应 的责 任。 
 
七 、托管协议的变更 、终 止与基金财产的清算 
（一） 基金 托管 协议 的变 更 
本协议 双方 当事 人经 协商 一致 ， 可 以对 协议 进行 修 改。 修改 后的 新协 议， 其 内容不 得与
《基金 合同 》的 规定 有任 何冲突 。修 改后 的新 协议 ，应报 中国 证监 会备 案。 
（二） 基金 托管 协议 的终 止 
（1） 《 基金 合同 》终 止； 
（2）基金 托管人解 散、依 法被撤销 、破产， 被依法 取消基金 托管资格 或因其 他事由 造
成其他 基金 托管 人接 管基 金财产 ； 
（3）基金 管理人解 散、依 法被撤销 、破 产， 被依法 取消基金 管理资格 或因其 他事由 造
成其他 基金 管理 人接 管基 金管理 权 ； 
（4） 发生 《基 金法》 、 《 销 售办法 》 、 《 运作 办法 》或 其他法 律法 规规 定的 终止 事项。 
（三） 基金 财产 的清 算 
（1） 基金 财产 清算 组 
在基金 财产 清算 组接 管基 金财产 之前 ， 基金 管理 人 和基金 托管 人应 按照 《 基 金合同 》 和
本协议 的规 定继 续履 行保 护基金 资产 安全 的职 责。 
1） 基 金财 产清 算小 组 ： 自 出现 《基 金合 同》 终止 事 由之日 起 30 个 工作 日内 成 立清算 小
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。 
2）基金财 产清算小 组组成 ：基金财 产清算小 组 成员 由基金管 理人、基 金托管 人、具 有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律师 以及 中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基 金财 产清 算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。 
3）基金财 产清算小 组职责 ：基金财 产清算小 组负责 基金财产 的保管、 清理、 估价、 变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。







































































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（2） 基金 财产 清算 程序 
1） 《基 金合 同》 终止 情形 出现时 ，由 基金 财产 清算 小组统 一接 管基 金； 
2）对 基金 财产 和债 权债 务 进行清 理和 确认 ； 
3）对 基金 财产 进行 估值 和 变现； 
4）制 作清 算报 告； 
5）聘请会 计师事务 所对清 算报告进 行外部审 计，聘 请律师事 务所对清 算报告 出具法 律
意见书 ； 
6）将 清算 报告 报中 国证 监 会备案 并公 告； 
7）对 基金 剩余 财产 进行 分 配。 
基金财 产清 算的 期限 为 6 个月 ， 若 遇基 金持 有证 券 出现长 期休 市 、 停 牌或 其 他流通 受限
的情形 除外 。 
（3） 清算 费用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ， 清算费 用
由基金 财产 清算 小组 优先 从基金 财产 中支 付。 
（4） 基金 财产 清算 剩余 资 产的分 配 
依据基 金财 产清 算的 分配 方案， 将基 金财 产清 算后 的 全部剩 余资 产扣 除基 金财 产清算 费
用、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ，按 基金 份额 持有人 持有 的基 金份 额比 例进行 分配 。 
（5） 基金 财产 清算 的公 告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告； 基金 财产 清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基 金财 产清 算公 告于 基 金财产 清算 报
告报中 国证 监会 备案 后 5 个工作 日内 由基 金财 产清 算小组 进行 公告 。 
（6） 基金 财产 清算 账册 及 文件的 保存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存期 限不少 于 15 年 ，法 律法 规 另有规 定
的从其 规定 。 
 
八、争议解决方式 
各方当 事人 同意 ，因 本协 议而产 生的 或与 本协 议有 关的一 切争 议， 应经 友 好 协商解 决 。
如经友 好协 商未 能解 决的 ， 则任何 一方 有权 将争 议提 交 中国 国际 经济 贸易 仲裁 委员会 进行 仲
裁， 仲裁 地点 为北京 市 ， 按照届 时有 效的 仲裁 规则 进行仲 裁 。 仲 裁裁 决是 终 局的 ， 对 仲裁 各
方当事 人均 具有 约束 力， 仲裁费 用由 败诉 方承 担。







































































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争议处 理期 间， 相关 各方 当 事人应 恪守 基金 管理 人和 基金托 管人 职责 ， 继 续忠 实 、 勤勉 、
尽责地 履行 《基 金合 同》 和本协 议规 定的 义务 ，维 护基金 份额 持有 人的 合法 权益。 
本协议 受中 华人 民共 和国 法律管 辖。







































































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112 
第二十 一部分


对基金份 额持有人的服务 
基金管 理人 承诺 为基 金份 额持有 人提 供一 系列 的服 务。 以下 是主 要的 服务 内 容， 基金 管
理人将 根据 基金 份额 持有 人的需 要和 市场 的变 化 ， 增 加或变 更服 务项 目 。 主 要服 务内容 如 下 ： 
一、公开信息披露服 务 
1、披 露公 司（ 基金 管理 人 ）信息 ； 
2、披 露基 金信 息； 
3、其 他信 息的 披露 。 
 
二、对账服务 
1、对 账信 息； 
2、其 他资 料。 
 
三、查询服务 
1、账 户信 息查 询 
对于基 金管 理人 所管 理基 金的基 金份 额持 有人 ， 基 金 管理人 都会 给予 其唯 一的 客户服 务
账户及 初始 密码 。 为了 持 有人方 便起 见 ， 客 户服 务 账户将 和客 户基 金账 户唯 一对应 。 基金 份
额持有 人在 客户 服务 中心 和基金 管理 人网 站都 可以 凭借客 户服 务账 户、 基金 账 户或身 份证 号
进入本 人的 账户 ， 了解 账 户信息 ， 包括 本人 的基 本 资料 、 基 金品 种 、 基 金份 额、 基金 投资 收
益率等 。 
2、客 户账 户信 息的 修改 
基金份 额持 有人 可以 直接 登陆基 金管 理人 网站 修改 账户的 非重 要信 息 ， 如 联 系地址 、 电
话等等 。 也可 以亲 自到 直 销网点 或致 电客 户服 务中 心， 由服 务人 员提 供相 关 服务 。 为 了维 护
客户的 利益 ，客 户重 要信 息的更 改由 基金 份额 持有 人亲自 到指 定的 基金 销售 网点进 行。 
3、信 息定 制 
基金份 额持 有人 可以 在基 金管理 人网 站定 制自 己所 需要的 信息 ，包 括基 金管 理人新 闻 、
市场行 情、 基金 信息 等方 面的内 容。 基金 管理 人按 照要求 将定 期 或 不定 期 向 客户发 送信 息 ，
客户也 可以 直接 登陆 基金 管理人 网站 浏览 相关 信息 。 如 果客 户不 需要 或需 要 调整 ， 也 可以 直
接在线 修改 和调 整。 








































































诺安联 创顺鑫债券型证券投资基金 招募说明书 
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四、基金投资的服务 
1、免 费红 利再 投资 服务 ； 
2、定期定 额计划服 务：基 金管理人 可以为投 资者办 理定期定 额投资计 划，具 体开放 时
间和规 则由 基金 管理 人在 届时发 布的 公告 或更 新的 招 募说 明书 中确 定。 
 
五、投诉管理服务 
基金管 理人 的投 诉管 理由 客户服 务中 心统 一管 理 ， 设定投 诉管 理人 具体 处理 投诉 ， 营销
服务 部 负责 督促 投诉 的处 理。 
诺安基 金管 理有 限公 司客 户服务 电话 ：400-888-8998 
诺安基 金管 理有 限公 司网 址：www.lionfund.com.cn 








































































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第二十 二部分


招募说明 书存放及查阅方式 
招募说 明书 文本 存放 在基 金管理 人 、 基 金托 管人 和 基金销 售网 点的 营业 场所 ， 投 资者 可
在营业 时间 免费 查阅 。 在 支付工 本费 后 ， 可 在合 理 时间内 取得 上述 文件 复印 件。 投资 者也 可
以直接 登录 基金 管理 人的 网站进 行查 阅 。 对 投资 者 按上述 方式 所获 得的 文件 及其复 印件 ， 基
金管理 人和 基金 托管 人应 保证与 所公 告的 内容 完全 一致。 








































































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第二十 三 部分


备查文件 
一、中 国证 监会 核准 诺安 联创顺 鑫债 券型 证券 投资 基金 募 集的 文件 
二、 《 诺安 联创 顺鑫 债券 型 证券投 资基 金 基 金合 同》 
三、 《 诺安 联创 顺鑫 债券 型 证券投 资基 金 托 管协 议》 
四、法 律意 见书 
五、基 金管 理人 业务 资格 批件和 营业 执照 
六、基 金托 管人 业务 资格 批件和 营业 执照