信诚 惠泽 债券 型证 券投 资基 金 （LOF ）招 募说 明书 摘要 （2018 年第 1 次更 新）
信诚惠泽债券型证券投资基金 （LOF ）
（由 信诚惠泽债券 型证券投资 基金转换而 来）
招募说明书 摘要
（2018 年第1 次更新 ）
基金管理人 ： 中信保 诚基金管 理有限公 司
基金托管人 ： 中信银 行股份有 限公司
重要提示
信诚基金管 理有限公 司经中国 证监会批 准于2005 年9 月30日注册 成立。因 业务发展 需
要，经国家 工商总局 核准，公 司名称由 “信诚基 金管 理有限公司 ”变更为 “中信保 诚基金
管理有限公 司”（以 下简称“ 我司”） ，并由上 海市 工商行政管 理局于2017 年12月18 日核
发新的营业 执照。
根 据《 中华 人民 共和国 合同 法》 第七 十六 条 的规 定，合 同当 事人 名称 变动不 影响 合 同
义 务的 履行。 本次 我司 名称变 更后 ，以“ 信诚 基金管理 有限 公司” 或“ 中信 保诚基 金管 理
有 限 公 司 ” 签 署 的 的 法 律 文 件 （ 包 括 但 不 限 于 公 司 合 同 、 公 告 等 ， 以 下 简 称 “ 原 法 律 文
件 ”） 不受任 何影 响， 我司将 按照 约定履 行权 利义务。 如原 法律文 件件 对生 效条件 、有 效
期限进行特 别说明的 ，以原法 律文件的 说明为准 。
本基金 于 2016 年9 月 9 日 基金合同 正式生效 。 根据 基金合同的 约定，基 金合同生 效后
18 个月的封闭期已 届满，信诚惠 泽债券型证券 投资 基金已转换为信诚惠 泽债券型证券 投资
基金（LOF），故基 金合同中关于 转换前封 闭期 运作 的相关内容均不再适 用。本基金管 理人
已于 2018 年 3 月 9 日发 布《 关于 信诚 惠泽 债券 型证 券投 资基 金转 换为 上市 开放 式基 金
（LOF ）及基 金名称变 更的公告 》， 自 2018 年 3 月 10 日起， 本基金转 换为上市 开放式基 金
（LOF ）。 自 2018 年 3 月 12 日起， 本基金的 基金名 称变更为“ 信诚惠泽 债券型证 券投资基
金（LOF ）。
基金的过 往业绩并 不预示其 未来表现 。
投资有风险 ，投资人 申购本基 金时应认 真阅读招 募说 明书。
本 摘要 根据 基金合 同和 基金 招募说 明书 编写 ，并经 中国 证监 会核 准。基 金合 同是 约定
基 金当 事人之 间权 利、 义务的 法律 文件。 基金 投资人自 依基 金合同 取得 基金 份额， 即成 为
基 金份 额持有 人和 本基 金合同 的当 事人， 其持 有基金份 额的 行为本 身即 表明 其对基 金合 同信诚 惠泽 债券 型证 券投 资基 金 （LOF ）招 募说 明书 摘要 （2018 年第 1 次更 新）
的 承认 和接受 ，并 按照 《基金 法》 、《运 作办 法》、基 金合 同及其 他有 关规 定享有 权利 、
承担义务。 基金投资 人欲了解 基金份额 持有人的 权利 和义务，应 详细查阅 基金合同 。
本更新招募 说明书所 载内容截 止日若无 特别说明为 2018 年 3 月9 日，有关财务数据和
净值表现截 止日为 2017 年12 月31 日（ 未经审 计） 。 信诚 惠泽 债券 型证 券投 资基 金 （LOF ）招 募说 明书 摘要 （2018 年第 1 次更 新）
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一、 基金管理人
（一）基金 管理人概 况
基金管理人 ： 中信保 诚基金管 理有限公 司
住所：
中 国（上海 ）自由贸 易 试验区 世纪大 道 8 号上海国金 中心汇丰 银行大楼9 层
办公地址: 中 国（上海 ）自由贸 易试验区 世纪大 道 8 号上海国金 中心汇丰 银行大楼9 层
法定代表人 ：张翔燕
成立日期：
2005 年9 月 30 日
批准设立机 关及批准 设立文号 ：中国证 券监督管 理委 员会证监基 金字【2005 】142 号
注册资本：
贰亿元 人民币
电话：
（021）68649788
联系人：
唐世春
股权结构：
股 东
出资额
（万元人民 币）
出资比例
（%）
中信信托有 限责任公 司
9800 49
英国保诚集 团股份有 限公司
9800 49
中新苏州工 业园区创 业投资有 限公司
400 2
合 计
20000 100
（二）主要 人员情况
1．基金管理 人董事会 成员
张 翔燕 女士 ，董 事长， 工商 管理 硕士 。历 任中信 银行总 行营 业部 副总 经理、 综合 计 划
部 总经 理，中 信银 行北 京分行 副行 长、中 信银 行总行营 业总 部副总 经理 ，中 信证券 股份 有
限 公司 副总经 济师 ，中 信控股 有限 责任公 司风 险管理部 总经 理、中 信控 股有 限责任 公司 副
总 裁、 中国中 信集 团有 限公司 业务 协同部 主任 ，现任中 信信 托有限 责任 公司 副董事 长、 中
信保诚基金 管理有限 公司董事 长。
王 道远 先生 ，董 事，工 商管 理硕 士。 历任 中信信 托 有限 责任 公司 综合 管理部 总经 理 、
信 托管 理部总 经理 、总 经理助 理、 董事会 秘书 、副总经 理。 现任中 信信 托有 限责任 公司 副
总 经 理 、 董 事 会 秘 书 、 固 有 业 务 审 查 委 员 会 主 任 兼 天 津 信 唐 货 币 经 纪 有 限 责 任 公 司 董 事
长。
Guy Robert STRAPP 先生 ， 董事 ，澳 大 利亚 籍， 商科学 士 。历 任 瀚亚 投资 （香 港 ）有
限 公司 首席执 行官 ，英 国保诚 集团 亚洲区 资产 管理业务 投资 总裁、 瀚亚 投资 （新加 坡） 有
限 公司 首席执 行官 。现 任瀚亚 投资 集团首 席执 行官兼瀚 亚投 资（香 港） 有限 公司首 席执 行
官、瀚亚投 资管理(上海)有限 公司董事 。
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魏 秀彬 女士 ，董 事，新 加坡 籍， 工商 管 理 硕士。 历任施 罗德 国际 商业 银行东 南亚 区 域
合 规经 理、施 罗德 投资管 理( 新加坡)有 限公 司亚太 地区 风险 及合规 总监 。现任 瀚亚 投资 首
席风险官、 瀚亚投资 管理(上海)有限公 司监事。
吕 涛先 生， 董事 ，总经 理， 工商 管理 硕士 。历任 中信证 券股 份有 限公 司资产 管理 部 总
经理、中信 基金管理 有限公司 （中信证 券股份有 限公 司的全资子 公司，2009 年 2 月已与 华
夏 基金 管理有 限公 司合 并）总 经理 、中信 证券 股份有限 公司 董事总 经理 、中 信资产 管理 有
限公司副总 经理。现 任中信保 诚基金管 理有限公 司总 经理、首席 执行官。
孙 麟麟 先生 ，独 立董事 ，美 国籍 ，商 科学 士。历 任安 永 会计 师事 务所 （香港 ）资 产 管
理 审计 团队亚 太区 联合 领导人 ，安 永会计 师事 务所（旧 金山 ）美国 西部 资产 管理市 场审 计
团队领导等职。现任 Lattice Strategies Trust 独 立受托人、Nippon Wealth Bank 独立
董事、Ironwood Institutional Multi Strategy Fund LLC and Ironwood Multi
Strategy Fund LLC. 独立董事 。
夏 执东 先生 ，独 立董事 ，经 济学 硕士 。历 任财政 部财政 科学 研究 所副 主任、 中国 建 设
银 行总 行国际 部副 处长 、安永 华明 会计师 事务 所副总经 理、 北京天 华会 计师 事务所 首席 合
伙人。现任 致同会计 师事务所 管委会副 主席。
杨 思 群 先 生 ， 独 立 董 事 ， 经 济 学 博 士 。 历 任 中 国 社 会 科 学 院 财 贸 经 济 研 究 所 副 研 究
员，现任清 华大学经 济管理学 院经济系 副教授。
注：原“英 国保诚集 团亚洲区 总部基金 管理业务 ”自 2012 年 2 月 14 日起正 式更名为
瀚亚投资， 其旗下各 公司名称 自该日起 进行相应 变更 。瀚亚投资 为英国保 诚集团成 员。
2．基金管理 人监事会 成员
於 乐女 士， 执行 监事， 经济 学硕 士。 历任 日本兴 业银行 上海 分行 营业 管理部 主管 、 通
用电气金融财务（中 国）有限公司 人力资源经理 。 现任中信保诚基金管 理有限公司首 席人
力资源官。
3．经营管理 层人员情 况
张翔燕女士 ，董事长 ，工商管 理硕士， 任职期间 ：2006 年 12 月 19 日 至今。历 任中信
银 行总 行营业 部副 总经 理、综 合计 划部总 经理 ，中信银 行北 京分行 副行 长、 中信银 行总 行
营 业总 部副总 经理 ，中 信证券 股份 有限公 司副 总经济师 ，中 信控股 有限 责任 公司风 险管 理
部 总经 理、中 信控 股有 限责任 公司 副总裁 、中 国中信集 团有 限公司 业务 协同 部主任 ，现 兼
任中信信托 有限责任 公司副董 事长。
吕 涛先 生， 董事 ，总经 理， 工商 管理 硕士 。历任 中信证 券股 份有 限公 司资产 管理 部 总
经理、中信 基金 管理 有限公司 （中信证 券股份有 限公 司的全资子 公司，2009 年 2 月已与 华
夏 基金 管理有 限公 司合 并）总 经理 、中信 证券 股份有限 公司 董事总 经理 、中 信资产 管理 有
限公司副总 经理。现 任中信保 诚基金管 理有限公 司总 经理、首席 执行官。
桂 思毅 先生 ，副 总经理 ，工 商管 理硕 士。 历任安 达信咨 询管 理有 限公 司高级 审计 员 ，信诚 惠泽 债券 型证 券投 资基 金 （LOF ）招 募说 明书 摘要 （2018 年第 1 次更 新）
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中 乔智 威汤逊 广告 有限 公司财 务主 管，德 国德 累斯登银 行上 海分行 财务 经理 ，中信 保诚 基
金 管理 有限公 司风 险控 制总监 、财 务总监 、首 席财务官 、首 席运营 官。 现任 中信保 诚基 金
管 理有 限公司 副总 经理 、首席 财务 官，中 信信 诚资产管 理有 限公司 （中 信保 诚基 金 管理 有
限公司之子 公司）董 事。
唐 世春 先生 ，副 总经理 ，法 学硕 士。 历任 北京天 平律师 事务 所律 师、 国泰基 金管 理 有
限 公司 监察稽 核部 法务 主管、 友邦 华泰基 金管 理有限公 司法 律监察 部总 监、 总经理 助理 兼
董 事会 秘书； 中信 保诚 基金管 理有 限公司 督察 长兼董事 会秘 书、中 信信 诚资 产管理 有限 公
司董事。现 任中信保 诚基金管 理有限公 司副总经 理、 首席市场官 。
4．督察长
周 浩先 生， 督察 长，法 学硕 士。 历任 中国 证券监 督管理 委员 会主 任科 员、公 职律 师 、
副 调研 员，上 海航 运产 业基金 管理 有限公 司合 规总监， 国联 安基金 管理 有限 公司督 察长 。
现任中信保 诚基金管 理有限 公 司督察长 ，中信信 诚资 产管理有限 公司董事 。
5、基金经理
杨立春先生，经济学 博士。曾任职于 江苏省社会科 学 院，担任助理研究员 。2011 年 7
月 加入 中信保 诚基 金管 理有限 公司 ，担任 固定 收益分析 师。 现任信 诚双 盈债 券型证 券投 资
基金（LOF）、信诚 新双盈分级债 券型证券投资 基金 、信诚新鑫回报灵活 配置混合型证 券投
资基金、信诚新锐回报灵活配置混合型证券投资基金、信诚惠泽债券型证券投资基金
（LOF ）、信诚至诚 灵活配置混合 型证券投资基 金、 信诚新丰回报灵活配 置混合型证券 投资
基金的基金 经理。
缪 夏美 女士 ，经 济学硕 士。 曾任 职于 方正 中期 期 货有限 公司 ，担 任宏 观研究 员； 于 合
众资产管理 股份有限 公司，担 任投资经 理助理。2016 年 8 月加 入中信保 诚基金管 理有限公
司 ，历 任固定 收益 部研 究员、 投资 经理。 现任 信诚经典 优债 债券型 证券 投资 基金、 信诚 惠
泽债券型证 券投资基 金（LOF ） 的基金经 理。
6、投资决策 委员会成 员
胡喆女士， 总经理助 理、副首 席投资官 、特定资 产投 资管理总监 ；
王国强先生 ，固定收 益总监、 基金经理 ；
董越先生， 交易总监 ；
张光成先生 ，股票投 资总监、 基金经理 ；
王睿先生， 研究副总 监、基金 经理。
上述人员之 间不存在 近亲属关 系。
二、 基金托管人
（一）基本 情况 信诚 惠泽 债券 型证 券投 资基 金 （LOF ）招 募说 明书 摘要 （2018 年第 1 次更 新）
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名称：中信 银行股份 有限公司 （简称“ 中信银行 ”）
住所：北京 市东城区 朝阳门北 大街9号
办公地址： 北京市东 城区朝阳 门北大街9 号
法定代表人 ：李庆萍
成立时间：1987 年4月20 日
组织形式： 股份有限 公司
注册资本：489.35 亿 元人民币
存续期间： 持续经营
批准设立文 号：中华 人民共和 国国务院 办公厅国 办函[1987]14 号
基金托管业 务批准文 号：中国 证监会证 监基字[2004]125 号
联系人：中 信银行资 产托管部
联系电话：4006800000
传真：010-85230024
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
经营范围： 吸收公众 存款；发 放短期、 中期和长 期贷 款；办理国 内外结算 ；办理票 据
承兑与贴现 ；发行金 融债券； 代理发行 、代理兑 付、 承销政府债 券；买卖 政府债券 、金融
债券；从事 同业拆借 ；买卖、 代理买卖 外汇；从 事银 行卡业务； 提供信用 证服务及 担保；
代理收付款 项；提供 保管箱服 务；结汇 、售汇业 务； 代理开放式 基金业务 ；办理黄 金业
务；黄金进 出口；开 展证券投 资基金、 企业年金 基金 、保险资金 、合格境 外机构投 资者托
管业务；经 国务院银 行业监督 管理机构 批准的其 他业 务；保险兼 业代理业 务（有效 期至
2017 年09月08 日 ）。 （依法须 经批准的 项目，经 相关 部门批准后 依批准的 内容开展 经营活
动。）
中信银行（601998.SH 、0998.HK ）成立 于1987年 ，原 名中信实业 银行，是 中国改革 开
放中最早成 立的新兴 商业银行 之一，是 中国最早 参与 国内外金融 市场融资 的商业银 行，并
以屡创中国 现代金融 史上多个 第一而蜚 声海内外 。伴 随中国经济 的快速发 展，中信 实业银
行在中国金 融市场改 革的大潮 中逐渐成 长壮大， 于2005 年8月，正 式更名“ 中信银行 ”。
2006 年12月 ，以中国 中信集团 和中信国 际金融控 股有 限公司为股 东，正式 成立中信 银行股
份有限公司 。同年， 成功引 进 战略投资 者，与欧 洲领 先的西班牙 对外银行 （BBVA） 建立了信诚 惠泽 债券 型证 券投 资基 金 （LOF ）招 募说 明书 摘要 （2018 年第 1 次更 新）
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优势互补的 战略合作 关系。2007 年4 月27 日，中 信银 行在上海交 易所和香 港联合交 易所成功
同步上市。2009 年， 中信银行 成功收购 中信国际 金融 控股有限公 司（简称 ：中信国 金）
70.32% 股权 。经过三 十年的发 展，中信 银行已成 为国 内资本实力 最雄厚的 商业银行 之一，
是一家快速 增长并具 有强大综 合竞争力 的全国性 股份 制商业银行 。2009 年 ，中信银 行通过
了美国SAS70 内部控制 审订并获 得无保留 意见的SAS70 审订报告， 表明了独 立公正第 三方对
中信银行托 管服务运 作流程的 风险管理 和内部控 制的 健全有效性 全面认可 。
（二）主要 人员情况
孙德顺先生 ，中信银 行执行董 事、行长 。孙先生 自2016 年7月20日 起任本行 行长。孙 先
生同时担任 中信银行 （国际） 董事长。 此前，孙 先生 于2014 年5月至2016 年7月任本 行常务
副行长；2014 年3月起 任本行执 行董事；2011 年12 月至2014 年5月 任本行副 行长，2011 年10
月起任本行 党委副书 记；2010 年1月至2011 年10 月任 交通银行北 京管理部 副总裁兼 交通银行
北京市分行 党委书记 、行长；2005 年12 月至2009 年12 月任交通银 行北京市 分行党委 书记、
行长；1984 年5 月至2005 年11 月 在中国工 商银行 海淀 区办事处、 海淀区支 行、北京 分行、数
据中心（北 京）等单 位工作， 期间，1995 年12月至2005 年11月任 中国工商 银行北京 分行行
长助理、副 行长，1999 年1月至2004 年4 月曾兼任 中国 工商银行数 据中心（ 北京）总 经理；
1981 年4月至1984 年5 月就职于 中国人民 银行。孙 先生 拥有三十多 年的中国 银行业从 业经
验。孙先生 毕业于东 北财经大 学，获经 济学硕士 学位 。
张强先生， 中信银行 副行长， 分管托管 业务。张 先生 自2010 年3月 起任本行 副行长。 此
前，张先生 于2006 年4 月至2010 年3月任 本行行长 助理 、党委委员 ，期间，2006 年4月至2007
年3月曾兼任 总行公司 银行部总 经理。张 先生2000 年1 月至2006年4 月任本行 总行营业 部副总
经理、常务 副总经理 和总经理 ；1990年9 月至2000 年1 月先后在本 行信贷部 、济南分 行和青
岛分行工作 ，曾任总 行信贷部 副总经理 、总经理 、分 行副行长和 行长。自1990 年9 月 至今，
张先生一直 为本行服 务，在中 国银行业 拥有近三 十年 从业经历。 张先生为 高级经济 师，先
后于中南财 经大学（ 现中南财 经政法大 学）、辽 宁大 学获得经济 学学士学 位、金融 学硕士
学位。
杨洪先生， 现任中信 银行资 产 托管部总 经理，硕 士研 究生学历， 高级经济 师，教授 级
注册咨询师 。先后毕 业于四川 大学和北 京大学工 商管 理学院。曾 供职于中 国人民银 行四川
省分行、中 国工商银 行四川省 分行。1997 年加入 中信 银行，相继 任中信银 行成都分 行信贷
部总经理、 支行行长 ，总行零 售银行部 总经理助 理兼 市场营销部 总经理、 贵宾理财 部总经
理、中信银 行贵阳分 行党委书 记、行长 ，总行行 政管 理部总经理 。
（三）基金 托管业务 经营情况 信诚 惠泽 债券 型证 券投 资基 金 （LOF ）招 募说 明书 摘要 （2018 年第 1 次更 新）
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2004 年8 月18 日， 中信银行 经中国证 券监督管 理委 员会和中国 银行业监 督管理委 员
会批准，取 得基金托 管人资格 。中信银 行本着“ 诚实 信用、 勤勉 尽责”的 原则，切 实履行
托管人职责 。
截至2017年 末，中信 银行已托 管144只公 开募集 证券 投资基金， 以及 基金 公司、 证 券公
司资产管理 产品、信 托产品、 企业年金 、股权基 金、QDII 等其他 托管资产 ，托管总 规模达
到8.06 万亿 元人民币 。
三、相关服务机构
（一）基金 份额发售 机构
1、直销机构
中信保诚基 金管理有 限公司及 本公司的 网上交易 平台
住所：中国 （上海） 自由贸易 试验区世 纪大道 8 号上 海国金中心 汇丰银行 大楼 9 层
办公地址： 中国（上 海）自由贸易 试验区世纪大 道 8 号上海国金中心汇 丰银行大楼 9
层
法定代表人 ：张翔燕
电话： （021 ）6864 9788
联系人：杨 德智
投 资人 可以 通过 本公司 网上 交易 系统 办理 本基金 的开户 、认 购、 申购 及赎回 等业 务 ，
具 体 交 易 细 则 请 参 阅 本 公 司 网 站 公 告 。 网 上 交 易 网 址 ：
http://www.citicprufunds.com.cn/ 。
2、其他销售 机构
（1）上海天 天基金销 售有限公 司
注册地址： 上海市徐 汇区龙田 路190号2 号楼2层
办公地址： 上海市徐 汇区宛平 南路88号 金座
法定代表人 ：其实
公司网址：www.1234567.com.cn
客服电话：400-1818-188
具体名单详 见基金份 额发售公 告以及基 金管理人 届时 发布的相关 公告。
基 金管 理人 可根 据有关 法律 法规 要求， 根据 实情 ，选择 其他 符合 要求的 机构 销售 本基
金或变更上 述销售机 构，并及 时公告。
（二）登记 机构
名称：中国 证券登记 结算有限 责任公司
住所：北京 市西城区 太平桥大 街17号
办公地址： 北京市西 城区太平 桥大街17 号 信诚 惠泽 债券 型证 券投 资基 金 （LOF ）招 募说 明书 摘要 （2018 年第 1 次更 新）
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法定代表人 ：周明
联系电话：010-59378835
传真：010-59378839
联系人：朱 立元
（三）出具 法律意见 书的律师 事务所
名称：上海 市通力律 师事务所
注册地址： 上海市浦 东新区银 城中路68 号时代金 融中 心19楼
办公地址： 上海市浦 东新区银 城中路68 号时代金 融中 心19楼
负责人：俞 卫锋
经办律师： 安冬、孙 睿
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：孙 睿
（四）审计 基金财产 的会计师 事务所
名称：普华 永道中天 会计师事 务所(特殊 普通合 伙)
住所：上海 市浦东新 区陆家嘴 环路1318 号星展银 行大 厦6楼
办公地址： 上海市黄 浦区湖滨 路202号企 业天地2 号楼 普华永道中 心11 楼
法定代表人 ：李丹
电话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人：赵 钰
经办注册会 计师： 薛 竞、 赵钰
四、基金的名称
信诚惠泽债 券型证券 投资基金
五、基金的类型
契约型基金 。基金合 同生效后 ，在封闭 期内不开 放申 购、赎回业 务，但投 资人可在 本
基金上市交 易后通过 深圳证券 交易所转 让基金份 额。 封闭期届满 后，本基 金转换为 上市开
放式基金（LOF ）。
基金的封闭 期限：本 基金的封 闭期是指 自《基金 合同 》生效之日 起（包括 《基金合
同》生效之 日）至 18 个月（含 第 18 个 月）后的 对应 日（若该日 为非工作 日或无该 对应
日，则为该 日之前的 最后一个 工作日） 的期间。 基金 存续期限 为 不定期 。
信诚 惠泽 债券 型证 券投 资基 金 （LOF ）招 募说 明书 摘要 （2018 年第 1 次更 新）
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六、基金的投资目标
在严格控制 风险的前 提下，力 争获得超 越业绩比 较基 准的投资收 益，追求 基金资产 的
长期稳健增 值。
七、基金的 投资范围
本基金的投 资范围为 具有良好 流动性的 金融工具 ，包 括国内依法 发行上市 的股票(包含
中小板、创 业板及其 他经中国 证监会核 准上市的 股票)、债券（含 国债、金 融债、地 方政府
债、企业债 、公司债 、央行票 据、中期 票据、短 期融 资券、次级 债、可转 换债券、 可交换
债券及其他 中国证监 会允许投 资的债 券 ）、资产 支持 证券、债券 回购、银 行存款、 同业存
单、货币市 场工具、 权证以及 法律法规 或中国证 监会 允许基金投 资的其他 金融工具( 但须符
合中国证监 会相关规 定)。
如法律法规 或监管机 构以后允 许基金投 资其他品 种， 基金管理人 在履行适 当程序后 ，
可以将其纳 入投资范 围。
基金的投资 组合比例 为：投资 于债券的 比例不低 于基 金资产的 80% （但应 转换为上 市
开放式基金 （LOF ）的 流动性需 要，为保 护基金 份额 持有人利益 ，在封闭 期结束前10 个工
作日、封闭 期结束后10 个工作 日的期间 内，基 金投 资不受上述 比例限制 ）；本基 金持有的
股票、权证 等权益类 资产的 比 例不超过 基金资产 的 20% ，其中持有 的全部权 证市值不 超过
基金资产净 值的 3% ； 转为上市 开放式基 金（LOF ）后 ，现金或者 到期日在 一年以内 的政府
债券不低于 基金资产 净值的 5% ，其中现 金不包括 结算 备付金、存 出保证金 、应收申 购款
等 ，在封闭 期内，本 基金不受 上述 5%的 限制。
如果法律法 规或监管 机构对该 比例要求 有变更的 ，以 变更后的比 例为准， 本基金的 投
资范围会做 相应调整 。
八、基金的 投资策略
1、资产配置 策略
本基金的大 类资产配 置主要通 过自上而 下的配置 完成 ，主要对宏 观经济运 行状况、 国
家财政和货 币政策、 国家产业 政策以及 资本市场 资金 环境、证券 市场走势 的分析， 预测宏
观经济的发 展趋势等 ，并据此 评价未来 一段时间 股票 、债券市场 相对收益 率，在限 定投资
范围内，决 定债券类 资产、股 票类等工 具的配置 比例 ，动态调整 股票、债 券类资产 在给定
区间内的配 置比例。
2、固定收益 类资产的 投资策略
（1）类属资 产配置策 略 信诚 惠泽 债券 型证 券投 资基 金 （LOF ）招 募说 明书 摘要 （2018 年第 1 次更 新）
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在整体资产 配置的基 础上，本 基金将通 过考量不 同类 型固定收益 品种的信 用风险、 市
场风险、流 动性风险 、税收等 因素，研 究各投资 品种 的利差及其 变化趋势 ，制定债 券类属
资产配置策 略，以获 取债券类 属之间利 差变化所 带来 的潜在收益 。
（2）普通债 券投资策 略
对于普通债 券，本基 金将在严 格控制目 标久期及 保证 基金资产流 动性的前 提下，采 用
目标久期控 制、期限 结构配置 、信用利 差策略、 流动 性管理、相 对价值配 置、杠杆 策略等
策略进行主 动投资。
1）目标久期 控制
本基金首先 建立包含 消 费物价 指数、固 定资产投 资、 工业品价格 指数、货 币供应量 等
众多宏观经 济变量的 回归模型 。通过回 归分析建 立宏 观经济指标 与不同种 类债券收 益率之
间的数量关 系，在此 基础上结 合当前市 场状况， 预测 未来市场利 率及不同 期限债券 收益率
走势变化， 确定目标 久期。当 预测未来 市场利率 将上 升时，降低 组合久期 ；当预测 未来利
率下降时， 增加组合 久期。
2）期限结构 配置
本基金将通 过对央行 政策、经 济增长率 、通货膨 胀率 等众多因素 的分析来 预测收益 率
曲线形状的 可能变化 ；在上述 基础上， 本基金将 运用 子弹型、哑 铃型或梯 形等配置 方法，
从而确定短 、中、长 期债券的 配 置比例 。
3）信用利差 策略
本基金将通 过严格的 内部投资 风险管理 体系，对 关注 的信用债进 行独立的 内部评级 ，
并持续动态 跟踪调整 ，以此作 为品种选 择的基本 依据 。
本基金将首 先根据债 券发行人 的长期信 用评级、 对外 担保情况、 可能面临 巨大损失 的
诉讼、过往 融资记录 等进行初 步的风险 排查，并 以此 计算债券的 可能违约 率。符合 要求的
信用债，本 基金将采 用不同评 级序列， 对长期和 短期 债券的信用 评级进行 初步评估 。在初
步评级的基 础上，进 一步将根 据行业特 征、竞争 优势 、管理水平 、财务质 量、抗风 险能力
等因素对债 券的信用 评级进行 重新调整 ，并以此 作为 评级 的结果 。对于列 入考查范 围的信
用债，本基 金将持续 动态跟踪 ，根据债 券发行人 自身 情况的变化 ，动态调 整信用评 级。信
用利差策略 的核心是 各项债券 信用评级 差异能获 得充 分的利差补 偿。本基 金将对债 券组合
总体信用评 级水平予 以控制， 严格控制 低评级债 券的 配置比例； 在券种选 择上遵循 “个券
分散、行业 分散”的 原则。
本基金通过 公司内部 债券信用 评级体系 ，对债券 发行 人的公司治 理结构、 融资能力 、
抗风险能力 、经营状 况等进行 综合评估 ，确定发 行人 的信用风险 及债券的 信用级别 。
4）相对价值 投资策略
本基金将对 市场上同 类债券的 收益率、 久期、信 用度 、流动 性等 指标进行 比较，寻 找
其他指标相 同而某一 指标相对 更具有投 资价值的 债券 ，并进行投 资。 信诚 惠泽 债券 型证 券投 资基 金 （LOF ）招 募说 明书 摘要 （2018 年第 1 次更 新）
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5）杠杆策略
本基金投资 于固定收 益类资产 可采用杠 杆策略。 本基 金将在控制 杠杆风险 的前提下 ，
适当时机使 用资金杆 杠以博取 利差收益 ，以增强 组合 收益。开放 期内，本 基金资产 总值不
得超过基金 资产净值 的140% ； 封闭期内 ，本基金 资产 总值不得超 过基金资 产净值的200% 。
（3）资产支 持证券的 投资策略
对于资产支 持证券， 本基金将 综合考虑 市场利率 、发 行条款、支 持资产的 构成和质 量
等因素，研 究资产支 持证券的 收益和风 险匹配情 况， 采用数量化 的定价模 型跟踪 债 券的价
格走势，在 严格控制 投资风险 的基础上 选择合适 的投 资对象以获 得稳定收 益。
3、股票投资 策略
（1）股票二 级市场投 资策略
本基金通过 自上而下 及自下而 上相结合 的方法挖 掘优 质的上市公 司，严选 其中安全 边
际较高的个 股构建投 资组合： 自上而下 地分析行 业的 增长前景、 行业结构 、商业模 式、竞
争要素等分 析把握其 投资机会 ；自下而 上地评判 企业 的产品、核 心竞争力 、管理层 、治理
结构等；并 结合企业 基本面和 估值水平 进行综合 的研 判，严选安 全边际较 高的个股 。
本基金在进 行个股筛 选时，将 主要从定 性和定量 两个 角度对上市 公司的投 资价值进 行
综合评价 ， 精选具有 较高投资 价值的上 市公司：1） 定性分析： 根据对行 业的发展 情况和盈
利状况的判 断，从公 司的经济 技术领先 程度、市 场需 求前景、公 司的盈利 模式、主 营产品
或服务分析 等多个方 面对上市 公司进行 分析。2 ）定 量分析：主 要考察上 市公司的 成长性、
盈利能力及 其估值指 标，选取 具备选成 长性好， 估值 合理的股票 ，主要采 用的指标 包括但
不限于：公 司收入、 未来公司 利润增长 率等； ROE 、ROIC 、毛利 率、净利 率等； PE 、
PEG 、PB、PS 等。
（2）定向增 发股票投 资策略
定向增发是 指上市公 司向特定 投资者（ 包括大股 东、 机构投资者 、自然人 等 ）非公 开
发行股票的 融资方式 。本基金 将过宏观 经济、行 业分 析、实施定 向增发公 司的定增 条款和
基本面深入 研究基础 上，利用 定向增发 项目的事 件性 特征与折价 优势，优 选具有较 高折价
保护并通过 定向增发 能够改善 企业基本 面与经营 状况 的定向增发 股票进行 投资。
4、其他金融 工具的投 资策略
如法律法规 或监管机 构以后允 许基金投 资于其他 衍生 金融工具， 基金管理 人在履行 适
当程序后， 可以将其 纳入投资 范围。本 基金对衍 生金 融工具的投 资主要以 对冲投资 风险或
无风险套利 为主要目 的。基金 将在有效 进行风险 管理 的前提下， 通过对标 的品种的 基本面
研究，结合 衍生工具 定价模型 预估衍生 工具价值 或风 险对冲比例 ，谨慎投 资。
在符合法律 、法规相 关限制的 前提下， 基金管理 人按 谨慎原则确 定本基金 衍生工具 的
总风险暴露 。 信诚 惠泽 债券 型证 券投 资基 金 （LOF ）招 募说 明书 摘要 （2018 年第 1 次更 新）
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如法律法规 或监管机 构以后允 许基金投 资其他品 种， 基金管理人 在履行适 当程序后 ，
可以将其纳 入投资范 围，本基 金可以相 应调整和 更新 相关投资策 略，并在 招募说明 书更新
或相关公告 中公告。
九、基金的业绩比较基准
本基金的业 绩比较基 准为：中 证综合债 指数收益 率*80% ＋一年期 银行定期 存款收益 率
（税后）*20% 。
十、基金的风险收益特征
本基金为债 券型基金 ，属于证 券投资基 金中的较 低风 险品 种，其 长期平均 预期风险 和
预期收益率 低于股票 型基金、 混合型基 金，高于 货币 市场基金。
十一、基金投资组合报告（未经审计）
本基金管理 人董事会 及董事保 证本报告 所载资料 不存 在虚假记载 、误导性 陈述或重 大
遗漏，并对 本报告内 容的真实 性、准确 性和完整 性承 担个别及连 带责任。
基金托管人 中信银行 股份有限 公司根据 基金合同 的约 定，于2018 年1 月18日 复核了本 招
募说明书中 的投资组 合报告， 保证复核 内容不存 在虚 假记载、误 导性陈述 或者重大 遗漏。
本投资组合 报告的财 务数据截 止至2017 年12月31 日。
1. 报告期末基金资产组合情况
序号 项 目 金额（元） 占基金总资 产的比例(%)
1 权益投资 - -
其中：股票 - -
2 固定收益投 资 1,450,645,000.00 75.19
其中：债券 1,450,645,000.00 75.19
资产支持证 券 - -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品 投资 - -
5 买入返售金 融资产 423,711,555.57 21.96
其中：买断 式回购的 买入返售 金融资产 - -
6 银行存款和 结算 备付 金合计 22,364,916.31 1.16
7 其他资产 32,655,771.29 1.69
8 合计 1,929,377,243.17 100.00
2. 报告期末按行业分类的股票投资组合
1) 报告期末按 行业分类 的境内股 票投资组 合
本基金本报 告期末未 持有境内 投资股票 。
2) 报告期末按 行业分类 的港股通 投资股票 投资组合
行业类别 公允价值（ 人民币） 占基金资产 净值比例
（%）
- - -
合计 - - 信诚 惠泽 债券 型证 券投 资基 金 （LOF ）招 募说 明书 摘要 （2018 年第 1 次更 新）
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本基金本报 告期末未 持有沪港 通投资股 票。
3. 报告期末按公允价值占基金资产净值比 例大小排序的 前十名股票投资明细
本基金本报 告期末未 持有境内 投资股票 。
4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组 合
序号 债券品种 公允价值（ 元） 占基金资产 净值比例(%)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 313,172,000.00 20.31
其中：政策 性金融债 - -
4 企业债券 304,176,000.00 19.73
5 企业短期融 资券 - -
6 中期票据 833,297,000.00 54.05
7 可转债 - -
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 1,450,645,000.00 94.09
5. 报告期末按公允价值占基金资产净值比 例大 小排序的 前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值( 元)
占基金资产 净值
比例(%)
1 1721006
17 联合农商 二级
01
1,000,000 97,150,000.00 6.30
2 1382120 13 北车集 MTN2 900,000 90,504,000.00 5.87
3 1428015 14 泰隆二级 700,000 70,917,000.00 4.60
4 101651023 16 中石油 MTN002 600,000 58,998,000.00 3.83
5 101468002 14 天药集 MTN001 500,000 50,880,000.00 3.30
6. 报告期末按公允价值占基金资产净值比 例大小排序的 前十名资产支持证券投资明细
本基金本报 告期末未 持有资产 支持证券 。
7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比 例大小排序的 前五名贵金属投资明细
本基金本报 告期内未 进行贵金 属投资。
8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比 例大小排序的 前五名权证投资明细
本基金本报 告期末未 持有权证 。
9. 报告期末本基金投资的股指期货交易情 况说明
1)
报告期末本 基金投资 的股指期 货持仓和 损益明 细
本基金本报 告期 内未 进行股指 期货投资 。
2)
本基金投资 股指期货 的投资政 策
本基金投资 范围不包 括股指期 货投资。
10. 报告期末本基金投资的国债期货交易情 况说明
1) 本期国债期 货投资政 策
本基金投资 范围不包 括国债期 货投资。
2) 报告期末本 基金投资 的国债期 货持仓和 损益明细
本基金本报 告期内未 进行国债 期货投资 。
3) 本期国债期 货投资评 价
本基金投资 范围不包 括国债期 货投资。
11. 投资组合报告附注
1) 本基金本期投资 的前十名证 券的发行 主体没有被 监管 部门立案调查,或在报告 编制日
前一年内受 到公开谴 责、处罚 。
2) 本基金投资 的前十名 股票中,没 有超出基 金合同 规定 备选库之 外 的股票。 信诚 惠泽 债券 型证 券投 资基 金 （LOF ）招 募说 明书 摘要 （2018 年第 1 次更 新）
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3) 其他资产构 成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 11,677.94
2 应收证券清 算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 32,644,093.35
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 32,655,771.29
4) 报告期末持 有的处于 转股期的 可转换债 券明细
本基金本报 告期末未 持有处于 转股期的 可转换债 券。
5) 报告期末前 十名股票 中存在流 通受限情 况的说明
本基金本报 告期末未 持有股票 投资,不存 在流通 受限 情况.
6)
投资组合报 告附注的 其 他文字 描述部分
因四舍五入 原因,投资 组合报告 中市值占 净值比 例的 分项之和与 合计可能 存在尾差 。
十二、基金的业绩
基金管理人承 诺以诚实 信用、勤勉 尽责的原 则管理和 运用基金资产,但不保 证基金一定
盈利。基金的过往业绩并不代 表其未来表现。投 资有 风险,投资者在作出投资 决策前应仔细
阅读本招募 说明书。 基金业绩 数据截至 2017 年 12 月 31 日。
（一） 基金份额净 值增长率 与同期业 绩比较基 准收益率 比较 表
阶段 份额净值增
长率 ①
份额净值
增长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①- ③ ②- ④
2016 年 9 月 9 日至
2016 年12 月31 日
-2.49% 0.19% -0.70% 0.09% -1.79% 0.10%
2017 年 1 月 1 日至
2017 年6 月30 日
1.94% 0.11% 0.25% 0.05% 1.69% 0.06%
2017 年 1 月 1 日至
2017 年12 月31 日
5.38% 0.09% 0.53% 0.04% 4.85% 0.05%
（二） 基金累计净 值增长率 与业绩比 较基准收 益率的历 史走 势对比图 信诚 惠泽 债券 型证 券投 资基 金 （LOF ）招 募说 明书 摘要 （2018 年第 1 次更 新）
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注: 1. 基金 合同生效 起至本报 告期末不 满一年( 本基 金合同生效 日为2016 年9月9日) 。
2. 本基金建 仓期自 2016 年9 月9 日至2017 年 3 月 9 日, 建仓期结 束时资产 配置比例 符合本
基金基金合 同规定。
十三、费用概览
(一) 与基金运作 有关的费 用
1．基金费用 的种类
1）基金管理 人的管理 费；
2）基金托管 人的托管 费；
3）《基金合 同》生效 后与基金 相关的信 息披露 费用 ；
4）《基金合 同》生效 后 与基金 相关的会 计师费 、律 师费和诉讼 费；
5）基金份额 持有人大 会费用；
6）基金的证 券交易费 用；
7）基金的银 行汇划费 用；
8）基金的账 户开户费 用、账户 维护费用 ；
9）基金上市 费用；
10）按照国 家有关规 定和《基 金合同》 约定，可 以在 基金财产中 列支的其 他费用。
2．基金费用 计提方法 、计提标 准和支付 方式
1）基金管理 人的管理 费
本基金的管 理费按前 一日基金 资产净值 的 0.5%年 费率 计提。管理 费的计算 方法如下 ：
H＝E×0.3% ÷当年天 数
H 为每日应计 提的基 金管理费
E 为前一日的 基金资 产净值 信诚 惠泽 债券 型证 券投 资基 金 （LOF ）招 募说 明书 摘要 （2018 年第 1 次更 新）
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基 金管 理费 每日 计算， 逐日 累计 至每 月月 末，按 月支付 ，经 基金 管理 人与基 金托 管 人
核对一致后，由基金 托管人于次月 首日起前 5 个工 作日内从基金财产中 一次性支付给 基金
管 理人 ，基金 管理 人无 需再出 具资 金划拨 指令 。若遇法 定节 假日、 休息 日或 不可抗 力致 使
无法按时支 付的，支 付日期顺 延。
2）基金托管 人的托管 费
本基金的托管费按前一日 基金资产净值的 0.1% 的 年 费 率 计 提 。 托 管 费 的 计 算 方 法 如
下：
H＝E×0.1% ÷当年天 数
H 为每日应计 提的基 金托管费
E 为前一日的 基金资 产净值
基 金托 管费 每日 计算， 逐日 累计 至每 月月 末，按 月支付 ，经 基金 管理 人与基 金托 管 人
核对一致后， 由基金 托管人于次月 首日起前 5 个工 作日内从基金财产中 一次性提取， 基金
管 理人 无需再 出具 资金 划拨指 令。 若遇法 定节 假日、休 息日 或不可 抗力 致使 无法按 时支 付
的，支付日 期顺延。
根 据《 中华 人民 共和国 证券 投资 基金 法》 、《公 开募集 证券 投资 基金 运作管 理办 法 》
和 《信 诚惠泽 债券 型证 券投资 基金 基金合 同》 有关规定 ，本 基金以 通讯 方式 召开了 基金 份
额持有人大 会， 于 2016 年 11 月 29 日表决通 过了《 关于信诚惠 泽债券型 证券投资 基金降低
管理费率和托管费率 有关事项的议 案》,本次大 会决 议自该日起生效。基 金管理人于表 决通
过之日起 5 日内报中 国证监会 备案。
本基金管理人根据基 金份额持有人 大会决议执行 基金 管理费率和托管费率 的调整事项,
将本基金的 基金管理 费率由 0.7% 调整为 0.5%, 本基金 的基金托管 费率由 0.2% 调整为 0.1%,
正式实施日 为 2016 年 11 月 29 日， 并在网站 上公布 了经修改后 的上述基 金的基金 合同。有
关 本基 金召开 基金 份额 持有人 大会 调整基 金管 理费率和 托管 费率的 相关 事项 详情可 参阅 本
基金于 2016 年 11 月30 日 发布的《 信诚基金 管理有 限公司关于 信诚惠泽 债券型证 券投资基
金基金份额 持有人大 会表决结 果暨决议 生效的公 告》 。
根 据《 中华 人民 共和国 证券 投资 基金 法》 、《公 开 募集 证券 投资 基金 运作管 理办 法 》
和《信诚惠泽债券型 证券投资基金 基金合同》有 关规 定, 本基金以通讯方 式召开了基金 份额
持有人大会, 大会投票 表决起止 时间为自 2017 年 7 月 3 日起至 2017 年 7 月 31 日 17:00
止。根据《公开募集 证券投资基金 运作管理办法 》的 规定,基金份额持有 人大会决定的 事项
自表决通过 之日起生 效。本次 基金份额 持有人大 会于 2017 年 8 月 1 日表决 通过了《 关于信
诚惠泽债券型证券投 资基金降低管 理费率有关事 项的 议案》,本次大会决 议自该日起生 效。
基金管理人 于表决通 过之日起5 日内报 中国证监 会备 案。
本基金管理人将根据 基 金份额持有 人大会决议执 行基 金管理费率的调整事 项,将本基金
的基金管理 费率由 0.5% 调整为 0.3%, 正式 实施日为 2017 年 8 月 1 日, 并在 网站上 公布了经信诚 惠泽 债券 型证 券投 资基 金 （LOF ）招 募说 明书 摘要 （2018 年第 1 次更 新）
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修 改后 的上述 基金 的基 金合同 。有 关本基 金召 开基金份 额持 有人大 会调 整基 金管理 费率 和
托管费率的 相关事项 详情可参 阅本基金 于 2017 年 8 月 2 日发布的 《信诚基 金管理有 限公司
关于信诚惠 泽债券型 证券投资 基金基金 份额持有 人大 会表决结果 暨决议生 效的公告 》。
上述“1、基 金费用的 种类 ”中第 4－10 项费 用，根 据有关法规 及相应协 议规定， 按费
用实际支出 金额列入 当期费用 ，由基金 托管人从 基金 财产 中支付 。
3、不列入基 金费用的 项目
下列费用不 列入基金 费用：
1）基金管理 人和基金 托管人因 未履行或 未完全 履行 义务导致的 费用支出 或基金财 产的
损失；
2）基金管理 人和基金 托管人处 理与基金 运作无 关的 事项发生的 费用；
3）《基金合 同》生效 前的相关 费用；
4）其他根据 相关法律 法规及中 国证监会 的有关 规定 不得列入基 金费用的 项目。
二、与基金 销售有关 的费用
1、基金份额 申购费用 由投资人 承担，不 列入基 金财 产，主要用 于本基金 的市场推 广、
销售、登记 等各项费 用。基金 份额的赎 回费用由 赎回 基金份额的 基金份额 持有人承 担，在
基金份额持 有 人赎回 基金份额 时收取。
2、基金份额 的场外申 购费率如 下：
单笔申购金 额 （含申 购费） 申购费率
M < 100万
0.8%
100 万 ≤ M < 200 万
0.5%
200 万 ≤ M < 500 万
0.3%
M ≥ 500 万
1000 元/笔
（注：M ：申 购金额； 单位：元 ）
基金份额的 场内申购 费率由基 金销售机 构参照场 外申 购费率执行 。
3、基金份额 的场外赎 回费率
本基金赎回 费用按基 金份额持 有人持有 该部分基 金份 额的时间分 段设定， 具体赎回 费
率结构如下 ：
持续持有期 （Y ） 赎回费率
Y<7 天 1.5% 信诚 惠泽 债券 型证 券投 资基 金 （LOF ）招 募说 明书 摘要 （2018 年第 1 次更 新）
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7 天≤Y<30 天
0.5%
Y<30 天
0.5%
30 天≤Y<1 年
0.3%
1 年≤Y<2 年
0.15%
Y ≥2 年
0
注： 1年指365 天；2 年指730天
基金份额的 场内赎回 费率为固 定值0.3% ，不 按份额持 有时间分段 设置赎回 费率。
从场内转托 管至场外 的基金份 额，从场 外赎回时 ，其 持有期限从 转托管转 入确认日 开
始计算。
赎回费用由 赎回基金 份额的基 金份额持 有人承担 ，在 基金份额持 有人赎回 基金份额 时
收取。基金 管理人可 以在不违 反法律法 规的情形 下， 确定赎回费 用归入基 金财产的 比例，
未计入基金 财产的部 分用于支 付登记费 和其他必 要的 手续费。
4、基金管理 人可以在 基金合同 约定的范 围内调 整费 率或收费方 式，并最 迟应于新 的费
率或收费方 式实施日 前依照《 信息披露 办法》的 有关 规定在指定 媒 介上公 告。
5、基金管理 人可以在 不违反法 律法规规 定及基 金合 同约定的情 形下根据 市场情况 制定
基金促销计 划，针对 投资人定 期或不定 期地开展 基金 促销活动。 在基金促 销活动期 间，按
相关监管部 门要求履 行必要手 续后，基 金管理人 可以 适当调低基 金申购费 率和赎回 费率。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本基金管理 人依据《 中华人民 共和国证 券投资基 金法 》、《公开 募集证券 投资基金 运
作管理办法 》（以下 简称“运 作办法” ）、《证 券投 资基金销售 管理办法 》、《证 券投资
基金信息披 露管理办 法》及其 它有关法 律法规的 要求 ，结合本基 金管理人 对本基金 实施的
投资管理活 动，对原 《信诚惠 泽债券型 证券投资 基金 招募说明书 》进行了 更新，主 要更新
的内容如下 ：
1、 在“重要提示”部分 ， 增加了基金管理人名称变更 的 相关信息和本基金封闭期届满
转换为上市 开放式（LOF ）基金 的相关信 息，并 更新 了相应日期 ；
2、 在“第一部分 绪言”和 “第二部分 释义”部分，增 加了 《流动性风险管理规定》
及 流动性受 限资产 的 相关内容 ；
3、 在“第三部 分 基金管 理人” 部 分，更新 了相关 成员 的内容；
4、 在“第四部 分 基金托 管人”部 分，更新 了托管 人的 相关信息；
5、 在“第五部 分 相关服 务机构” 部分，根 据实际 情况 更新了销售 机构的相 关信息；
6、 在“第九部分 基金份额的申购与赎回 ”、“第十 三 部分 基金资产的估值”和“第信诚 惠泽 债券 型证 券投 资基 金 （LOF ）招 募说 明书 摘要 （2018 年第 1 次更 新）
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十七部分 基 金的信息 披露”部 分，根据 《流动 性风 险管理规定 》 修改了 相关内容 ；
7、 在“第十部分 基金的投资”的“二、投资范围” 和 “四、投资限制” 部分，根据
《 流动 性风险 管理 规定 》 修改 了相 关内容 ；在 “七、 基 金投 资组合 报告 ” 部 分，更 新了 该
节的内容 ， 财务数据 截止至 2017 年 12 月31 日；
8、 在“第十 一部分 基金的业绩”部分， 更新了该节的 内容，数据截止至 2017 年 12
月 31 日；
9、 在“第二十二部分 对 基 金 份 额 持 有 人 的 服 务 ” 部 分 ， 删除了资料寄送的相 关内
容；
10、 在“第二十 三部分 其 他应披露 事项”部 分，披 露了 自 2017 年 9 月 10 日以来 涉及
本基金的相 关公告 。
中 信保 诚基 金管理有 限公司
2018 年4 月23 日
