光大保德信基金：光大保德信基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金在工商银行股份有限公司开通定期定额投资及转换业务并参与其费率优惠活动的公告查看PDF公告
光大保德信基金管理 有限 公司关于旗下部分开 放式 基金在 工商银行股份 有限 公司 开通定
期定额投资及转换业 务 并 参与其费率优惠活动 的公 告
为满足 广大 投资 者的 理财 需求， 光大 保德 信基 金管 理有限 公司 （以 下简 称 “ 本基金 管
理人 ”）与 中国 工商 银行 股份有 限公 司 （ 以下 简称 “工商 银行 ”） 协商 一致 ， 工商 银行 将于
2018 年4 月20 日 开始 开通 本基金 管理 人旗 下 在 工商 银行 处 于正 常申 购期 的基 金产品 的定期
定额投 资及 转换 业务 并参 与其申 购 （含 定期定 额投 资） 费率 优惠 活动 。 具 体 的办理 规则 请参
见工商 银行 的相 关规 定。
适用基金产品：
工商银 行代 销我 司旗 下的 所有基 金。
一、 定期定额申购 业务
自2018 年4 月20 日 起， 投资人 可通 过工 商银 行办 理上述 基金 的定 期定 额投 资业务 。
其中上 述基 金中 ： 光 大保 德信多 策略 智 选18 个月 定 期开放 混合 型证 券投 资基 金 （基 金
代码：004457 ） 、 光大 保德 信多策 略精 选 18 个 月定 期 开放灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金 （基
金代码 ：005444 ） 、 光 大保 德信多 策略 优选 一年 定期 开放灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金 （基
金代码 ：005027 ）暂 不开 通定期 定额 投资 业务 。
基金定 期定 额投 资业 务规 则如下 ：
（一） 定 期定 额业 务的 含 义
开放式 基金 定期 定额 申购 业务是 指投 资者 可通 过基 金销售 机构 提交 申请 ，约 定每期 申
购时间 和申 购金 额 ， 由 销售 机构于 每期 约定 申购 日在 投资者 指定 资金 账户 内自 动完成 扣款 和
基金申 购申 请的 一种 投资 方式。
（二） 定 期定 额申 购业 务 适用投 资者 范围
符合上 述基 金基 金合 同规 定的所 有个 人投 资者 和机 构投资 者。
（三） 办 理时 间
“定期 定额 申购 业务 ”的 办理时 间同 基金 日常 交易 时间。
（四 ） 办 理方 式
1、 申 请办 理定 期定 额申 购 业务的 投资 者须 拥有 本基 金管理 人的 开放 式基 金账 户， 具 体
开户程 序请 遵循 销售 机构 的规定 ；
2、 投资 者开 立基 金账 户后 携带本 人有 效身 份证 件和 有关凭 证到 销售 机构 申请 办理上 述基金的 定期 定额 申购 业务 ，具体 办理 程序 请遵 循销 售机构 的有 关规 定。
（五） 扣 款金 额
基金投 资者 可与 销售 机构 约定每 期固 定扣 款金 额， 最高最 低扣 款金 额都 需遵 从销售 机
构的要 求（ 工商 银行 要求 投资者 每期 扣款 基金 不得 低于人 民 币100 元） 。
（六 ） 扣 款日 期
1、 投 资者 应遵 循销 售机 构 的规定 并与 销售 机构 约定 每期固 定扣 款日 期 ； 2 、 如果在 约
定的扣 款日 前投 资者 开办 定期定 额申 购业 务的 申请 得到成 功确 认， 则首 次扣 款日为 当期 ， 否
则为下 一周 期。
（七） 扣 款方 式
1 、 销售 机构 将按 照投 资者申 请 时所 约定 的每 期固 定扣 款 日和 扣款 金额 进行 自动 扣 款 ，
若遇非 基金 开放 日则 顺延 到下一 基金 开放 日；
2、投 资者 须指 定一 个销 售 机构认 可的 资金 账户 作为 每期固 定扣 款账 户；
3、 投资 者账 户余 额不 足则 不扣款 ， 请 投资 者于 每期 扣款日 前在 账户 内按 约定 存足资 金 ，
以保证 业务 申请 的成 功受 理；
4、定 期定 额申 购业 务的 具 体扣款 规则 以投 资者 与销 售机构 之间 的约 定为 准。
（八） 申 购费 率
目前本 基金 管理 人上 述基 金的申 购业 务采 取 “ 前端 收费 ” 模式 ，故 定期 定额 申购也 只
采取 “ 前端 收费 ”模 式， 如无另 行公 告， 定期 定额 申购费 率及 计费 方式 等同 于一般 的申 购业
务。
（九） 交 易确 认
每期实 际扣 款日 与基 金申 购申请 日为 同一 日， 以该 日( T 日)的 基金 单位 资产 净值为 基
准计算 申购 份额 ， 申 购份 额将在 T＋1 工 作日 确认 成功后 直接 计入 投资 者的 基金账 户。 投资
者可自 T＋2 工 作日 起查 询申购 成交 情况 。
（十） 变 更与 解约
如果投 资者 想变 更每 期扣 款金额 和扣 款日 期， 可提 出 变更 申请 ；如 果投 资者 想终止 定
期定额 申购 业务 ，可 提出 解除申 请， 具体 办理 程序 请遵循 销售 机构 的规 定。
二、 费率优惠情况
活动期 间， 投资 人通 过工 商银行 办理 上述 基金 的定 期定额 申购 业务 （以 下简 称 “定
投 ”） ，定 投费 率按 原费 率的 8 折 优惠， 但折 后费率 不 低于 0.6% ； 如折 后费率 低于 0.6% ，
则按0.6% 执行 ； 若 原申 购 费率等 于或 低 于 0.6% ， 则 按原费 率执 行 。 原申 购费 率为固 定费 用的， 按 原费 用执 行。 投 资者 通过工 商银 行电 子银 行渠 道办理 申购 业务 享受 上述 费率优 惠政 策
的同时 ，折 后费 率可 以低 于 0.6% 。
重要提 示： 费率 优惠 活动 解释权 归工 商银 行所 有， 有关优 惠活 动的 具体 规定 如有变 化 ，
敬请投 资者 留意 工商 银行 的有关 公告 。 费 率优 惠活 动期间 ， 业 务办 理的 流程 以工商 银行 的规
定为准 。 投资 者欲了 解基 金产品 的详 细情 况， 请仔 细阅读 基金 的基 金合 同、 招募说 明书 等 法
律文件 。
三、基金转换业务
自2018 年4 月20 日 起， 投资人 可通 过工 商银 行办 理上述 基金 的基 金转 换业 务。
（一） 基金 转换 业务 的含 义
指基金 份额 持有 人按 照基 金合同 和本 基金 管理 人有 效公告 规定 的条 件， 申请 将其持 有
本基金 管理 人所 管理 的 、 某 一基金 的基 金份 额转 换为 本基金 管理 人所 管理 的其 他基金 份额 的
行为。
（二） 基金 转换 业务 适用 投资者 范围
已持有 本基 金管 理人 所管 理的开 放式 基金 产品 的投 资者。
（三） 基金 转换 受理 时间
投资者 可在 基金 开放 日申 请办理 基金 转换 业务 ，具 体办理 时间 与基 金申 购、 赎回业 务
办理时 间相 同。
（四） 基金 转换 费率
基金转 换费 用由 转出 和转 入基金 的申 购费 补差 和转 出基金 的赎 回费 两部 分构 成，具 体
收取情 况视 每次 转换 时两 只基金 的申 购费 率和 赎回 费率的 差异 情况 而定 。 基金 转换费 用由 申
请办理 该项 业务 的基 金投 资者承 担。 具体 公式 如下 ：
1、转 出金 额：
转出金 额＝ 转出 基金 份额 ×转出 基金 当日 基金 单位 资产净 值
2、转 换费 用：
如果转 入基 金的 申购 费率 ≥转出 基金 的申 购费 率：
转换费 用＝ 转出 金额 ×转 出基金 赎回 费率 ＋转 出金 额× （1－ 转出 基金 赎回 费 率） × 转
出基金 与转 入基 金的 申购 费率差/（1 ＋转 出基 金与 转入基 金的 申购 费率 差）
如果转 出基 金的 申购 费 率 ＞转入 基金 的申 购费 率：
转换费 用＝ 转出 金额 ×转 出基金 赎回 费率
各基金 在转 换过 程中 转出 金额对 应的 转出 基金 或转 入基金 申购 费用 为固 定费 用时， 则该基金 计算 补差 费率 时的 转出基 金的 原申 购费 率或 转入基 金的 申购 费率 视 为0 ；
基金在 完成 转换 后不 连续 计算持 有期 ；
转出基 金与 转入 基金 的申 购费率 差为 基金 转换 当日 转出金 额对 应得 转出 基金 和转入 基
金的申 购费 率之 差。
具体赎 回费 费率 以及 各基 金申购 费率 差请 参照 相应 的基金 合同 或相 关公 告。
3、转 入金 额与 转入 份额 ：
转入金 额＝ 转出 金额 －转 换费用
转入份 额＝ 转入 金额 ÷转 入基金 当日 基金 单位 资产 净值
（五） 基金 转换 规则
1、 基 金转 换只 能在 同一 销 售机构 办理 ， 且 该销 售机 构须同 时代 理拟 转出 基金 及拟转 入
基金的 销售 。
2、 基 金转 换采 取 “ 未知 价 ”法 ， 即 以申 请受 理当 日 各转出 、 转入 基金 的单 位 资产净 值
为基础 进行 计算 。
3、基 金转 换遵 循 “ 份额 转 换 ” 的 原则,转 换申 请份 额 精确到 小数 点后 两位 ，单 笔转换
申请份 额不 得低 于100 份 ， 当单 个交 易账 户的 基金 份额余 额少 于100 份 时， 必须一 次性 申请
转换。
4、 当 日的 基金 转换 申请 可 以在当 日交 易结 束时 间前 撤销， 在当 日的 交易 时间 结束后 不
得撤销 。
5、 转 换费 用中 申购 补差 费 实行外 扣法 收取 ， 基金 转 换费用 由基 金持 有人 承担 。 基 金转
换的注 册登 记。
6、基 金投 资者 提出 的基 金 转换申 请, 在当 日交 易时 间 结束前 可以 撤销 ，交 易时 间结束
后即不 得撤 销。
7、基 金份 额持 有人 的基 金 转换成 功后 ，基 金注 册登 记机构 在 T ＋1 工作 日为 基金份 额
持有人 申请 进行 确认 ，确 认成功 后为 基金 持有 人办 理相关 的注 册登 记手 续。
8、 本 基金 管理 人可 在法 律 法规允 许的 范围 内 ， 对 上 述注册 登记 办理 时间 进行 调整 ， 并
按规定 予以 公告 。
9、本 基金 管理 人旗 下部 分 开放式 基金 之间 不能 相互 转换：
基金名称 基金代码 基金转换 业务限 制条件
光大保德 信现金 宝货币 市场 基金（A 类） 000210
A/B 类份额间不能互 转
光大保德 信现金 宝货币 市场 基金（B 类） 000211 光大保德 信添天 盈月度 理财 债券型证 券投资 基金（A 类） 360019
A/B 类份额间不能互 转
光大保德 信添天 盈月度 理财 债券型证 券投资 基金（B 类） 360020
光大保德 信增利 收益债 券型 证券投资 基金（A 类） 360008
A/C 类份额间不能互 转
光大保德 信增利 收益债 券型 证券投资 基金（C 类） 360009
光大保德 信信用 添益债 券型 证券投资 基金（A 类） 360013
A/C 类份额间不能互 转
光大保德 信信用 添益债 券型 证券投资 基金（C 类） 360014
光大保德 信岁末 红利纯 债债 券型证券 投资基 金（A 类） 000489
A/C 类份额间不能互 转
光大保德 信岁末 红利纯 债债 券型证券 投资基 金（C 类） 000490
光大保德 信鼎鑫 灵活配 置混 合型证券 投资基 金（A 类） 001464
A/C 类份额间不能互 转
光大保德 信鼎鑫 灵活配 置混 合型证券 投资基 金（C 类） 001823
光大保德 信欣鑫 灵活配 置混 合证券投 资基金(A 类) 001903
A/C 类份额间不能互 转
光大保德 信欣鑫 灵活配 置混 合证券投 资基金(C 类) 001904
光大保德 信睿鑫 灵活配 置混 合证券投 资基金(A 类) 001939
A/C 类份额间不能互 转
光大保德 信睿鑫 灵活配 置混 合证券投 资基金(C 类) 002075
光大保德 信铭鑫 灵活配 置混 合型证券 投资基 金(A 类) 002773
A/C 类份额间不能互 转
光大保德 信铭鑫 灵活配 置混 合型证券 投资基 金(C 类) 002774
光大保德 信永鑫 灵活配 置混 合型证券 投资基 金(A 类) 003105
A/C 类份额间不能互 转
光大保德 信永鑫 灵活配 置混 合型证券 投资基 金(C 类) 003106
光大保德 信安祺 债券型 证券 投资基金(A 类) 003107
A/C 类份额间不能互 转
光大保德 信安祺 债券型 证券 投资基金(C 类) 003108
光大保德 信诚鑫 灵活配 置混 合型证券 投资基 金(A 类) 003115
A/C 类份额间不能互 转
光大保德 信诚鑫 灵活配 置混 合型证券 投资基 金(C 类) 003116
光大保德 信吉鑫 灵活配 置混 合型证券 投资基 金(A 类) 003117
A/C 类份额间不能互 转
光大保德 信吉鑫 灵活配 置混 合型证券 投资基 金(C 类) 003118
光大保德 信永利 纯债债 券型 证券投资 基金(A 类) 003195
A/C 类份额间不能互 转
光大保德 信永利 纯债债 券型 证券投资 基金(C 类) 003196
光大保德 信安诚 债券型 证券 投资基金(A 类) 003197
A/C 类份额间不能互 转
光大保德 信安诚 债券型 证券 投资基金(C 类) 003198
光大保德 信尊尚 一年定 期开 放债券型 证券投 资基金(A 类) 001952 未开通转 换业务
光大保德 信尊尚 一年定 期开 放债券型 证券投 资基金(C 类) 001953 未开通转 换业务
光大保德 信安和 债券型 证券 投资基金(A 类) 003109
A/C 类份额间不能互 转
光大保德 信安和 债券型 证券 投资基金(C 类) 003110
光大保德 信中高 等级债 券型 证券投资 基金(A 类) 002405
A/C 类份额间不能互 转
光大保德 信中高 等级债 券型 证券投资 基金(C 类) 002406 光大保德 信耀钱 包货币 市场 基金（A 类） 001973
A/B 份额间不能转换
光大保德 信耀钱 包货币 市场 基金（B 类） 003481
（六） 暂停 基金 转换 的情 形及处 理
出现下 列情 况之 一时 ，基 金管理 人可 以暂 停接 受基 金持有 人的 基金 转换 申请 ：
1、不 可抗 力的 原因 导致 基 金无法 正常 运作 ；
2、 证 券交 易场 所在 交易 时 间非正 常停 市， 导致 本基 金管理 人无 法计 算当 日基 金资产 净
值；
3、 因 市场 剧烈 波动 或其 它 原因而 出现 连续 巨额 赎回 ， 本基 金管 理人 认为 有必 要暂停 接
受该基 金份 额的 转出 申请 ；
4、 法律 、 法规 、 规章 规定 的其他 情形 或其 他在 《 基 金合同 》 、 《 招募 说明 书 》已 载明
并获中 国证 监会 批准 的特 殊情形 。
发生上 述情 形之 一的 ，本 基金管 理人 应立 即向 中国 证监会 备案 并于 规定 期限 内在至 少
一种中 国证 监会 指定 媒体 上刊登 暂停 公告 。 重 新开 放基金 转换 时， 本基 金管 理人应 按规 定予
以公告 。
四、基金申购、赎回 等下 限调整
自2018 年4 月20 日 起， 投资者 通过 工商 银行 申购 上述基 金， 调整 首次 最低 申购金 额
为1 元 ， 最 少追 加申 购金 额为 1 元； 最低 赎回 份额1 份， 账户 最低 持有 份额1 份， 原 最低 申
购金额 、 追 加申 购金 额、 最低赎 回份 额、 账户 最低 持有份 额小 于或 等于 前述 下限的 ， 不 再调
整。 工商 银行 可 根据 自身 的相关 规定 设定 旗下 开放 式基金 的申 购金 额下 限 （ 不低于 本公 告中
确定的 最低 申购 金额 ）， 投资者 在办 理申 购业 务时 ，需遵 循工商 银行 的 规定 。
五、 联系及咨询方式
欢迎广 大投 资者 咨询 以及 办理申 购、 定投 业务 、基 金转换 等相 关业 务。 具体 业务办 理
时间及 流程 参照 工商 银行 的相关 规定 。投 资者 可通 过以下 途径 咨询 详情 ：
1、中 国工 商银 行股 份有 限 公司
客服电 话：95588
网址：www.icbc.com.cn
2、光 大保 德信 基金 管理 有 限公司
客户服 务热 线：4008-202-888
网址：www.epf.com.cn
风险提 示： 本基 金管 理人 承诺以 诚实 信用 、勤 勉尽 责的原 则管 理和 运用 基金 资产， 但
不保证 基金 一定 盈利 ， 也 不保证 最低 收益 。 投 资者 投资本 基金 管理 人旗 下基 金时应 认真 阅读
基金的 基金 合同 、 招 募说 明书 。 敬 请投 资者留 意投 资风险 。 投资 人应当 充分 了解基 金定 期 定
额投资 和零 存整 取等 储蓄 方式的 区别 。 定 期定 额投 资是引 导投 资人 进行 长期 投资、 平均 投资
成本的 一种 简单 易行 的投 资方式 。 但 是定 期定 额投 资并不 能规 避基 金投 资所 固有的 风险 ， 不
能保证 投资 人获 得收 益， 也不是 替代 储蓄 的等 效理 财方式 。
特此公 告。
光大保 德信 基金 管理 有限 公司
2018 年4 月20 日
