信诚惠盈债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
信 诚 惠 盈 债 券 型证 券 投 资 基 金
招募说明书摘要
（2018 年第 1 次更 新）
基金管 理人 ： 中 信保 诚 基 金管理 有限 公司
基金托 管人 ： 中 信 银 行股 份有限 公司
重要提示
信诚基 金管 理有 限公 司经 中国证 监会 批准 于 2005 年 9 月 30 日注 册成 立。 因业务 发 展
需要，经国家工商总 局核 准，公司名称由“信 诚基 金管理有限公司”变 更为 “中信保诚基
金管理 有限 公司 ”（ 以下 简称“ 我司 ”） ，并 由上 海市工 商行 政管 理局 于 2017 年 12 月 18
日核发 新的 营业 执照 。
根据《中华人民共和国合 同法》第七十六条的规定 ，合同当事人名称变动不 影响合同
义务的履行。本次我 司名 称变更后，以“信诚 基金 管理有限公司”或“ 中信 保诚基金管理
有 限 公 司 ” 签 署 的 的 法 律 文 件 （ 包 括 但 不 限 于 公 司 合 同 、 公 告 等 ， 以 下 简 称 “ 原 法 律 文
件”）不受任何影响 ，我 司将按照约定履行权 利义 务。如原法律文件件 对生 效条件、有效
期限进 行特 别说 明的 ，以 原法律 文件 的说 明为 准。
本基金 于2016 年 9 月2 日 基金合 同正 式生 效。
基金 的过 往业 绩并 不预 示其未 来表 现。
投资有 风险 ，投 资人 申购 本基金 时应 认真 阅读 招募 说明书 。
本摘要根据基金合同和 基金 招 募 说 明 书 编 写 ， 并 经中 国 证 监 会 核 准 。 基 金 合同 是 约定
基金当事人之间权利 、义 务的法律文件。基金 投资 人自依基金合同取得 基金 份额，即成为
基金份额持有人和本 基金 合同的当事人，其持 有基 金份额的行为本身即 表明 其对基金合同
的承认和接受，并按 照《 基金法》、《运作办 法》 、基金合同及其他有 关规 定享有权利、
承担义 务。 基金 投资 人欲 了解基 金份 额持 有人 的权 利和义 务， 应详 细查 阅基 金合同 。
本更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日若 无特 别说 明为 2018 年 3 月 2 日， 有关 财 务数据 和
净值表 现截 止日 为2017 年12 月31 日（ 未经 审计 ）。 信诚惠盈债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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一、 基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 中信 保诚 基金 管理 有限公 司
注册地址： 中国（ 上海） 自由贸易试 验区世 纪大 道 8 号上海国 金中心 汇丰银 行大楼 9
层
办公地址： 中国（ 上海） 自由贸易试 验区世 纪大 道 8 号上海国 金中心 汇丰银 行大楼 9
层
法定代 表人 ：张 翔燕
设立日 期：2005 年9 月 30 日
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证券 监督 管理 委员会 证监 基金 字【2005 】142 号
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本：2 亿 元人 民币
存续期 间： 持续 经营
经营范围：基金募集、基 金销售、资产管理、境外 证券投资管理和中国证监 会许可的
其他业 务（ 涉及 行政 许可 的凭许 可证 经营 ）
电话： （021 ）68649788
联系人 ：唐 世春
股权结 构：
股 东
出资额
（万元 人民 币）
出资比 例
（%）
中信信 托有 限责 任公 司
9800 49
英国保 诚集 团股 份有 限公 司
9800 49
中新苏 州工 业园 区创 业投 资有限 公司
400 2
合 计
20000 100
二、主 要人 员情 况
1．基 金管 理人 董事 会成 员
张翔燕女士，董事长，工 商管理硕士。历任中信银 行总行营业部副总经理、 综合计划
部总经理，中信银行 北京 分行副行长、中信银 行总 行营业总部副总经理 ，中 信证券股份有
限公司副总经济师， 中信 控股有限责任公司风 险管 理部总经理、中信控 股有 限责任公司副
总裁、中国中信集团 有限 公司业务协同部主任 ，现 任中信信托有限责任 公司 副董事长、中
信保诚 基金 管理 有限 公司 董事长 。
王道远先生，董事，工商 管理硕士。历任中信信托 有限责任公司综合管理部 总经理、
信托管理部总经理、 总经 理助理、董事会秘书 、副 总经理。现任中信信 托有 限责任公司副信诚惠盈债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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总 经 理 、 董 事 会 秘 书 、 固 有 业 务 审 查 委 员 会 主 任 兼 天 津 信 唐 货 币 经 纪 有 限 责 任 公 司 董 事
长。
Guy Robert STRAPP 先 生 ， 董 事 ， 澳 大 利 亚 籍 ， 商 科 学 士 。 历 任 瀚 亚 投 资 （ 香 港 ） 有
限公司首席执行官， 英国 保诚集团亚洲区资产 管理 业务投资总裁、瀚亚 投资 （新加坡）有
限公司首席执行官。 现任 瀚亚投资集团首席执 行官 兼瀚亚投资（香港） 有限 公司首席执行
官、瀚 亚投 资管 理( 上海) 有限公 司 董 事。
魏秀彬女士，董事，新加 坡籍，工商管理硕士。历 任施罗德国际商业银行东 南亚区域
合 规 经 理 、 施 罗德 投 资 管理( 新加坡) 有 限 公 司亚 太地 区 风 险 及 合 规总 监 。 现任 瀚 亚 投 资 首
席风险 官、 瀚亚 投资 管理( 上海) 有限 公司 监事 。
吕涛先生，董事，总经理 ，工商管理硕士。历任中 信证券股份有限公司资产 管理部总
经理、 中信 基金 管理 有限 公司（ 中信 证券 股份 有限 公司的 全资 子公 司，2009 年 2 月 已与 华
夏基金管理有限公司 合并 ）总经理、中信证券 股份 有限公司董事总经理 、中 信资产管理有
限公司 副总 经理 。现 任中 信保诚 基金 管理 有限 公司 总经理 、首 席执 行官 。
孙 麟麟先生，独立董事， 美国籍，商科学士。历任 安永会计师事务所（香港 ）资产管
理审计团队亚太区联 合领 导人，安永会计师事 务所 （旧金山）美国西部 资产 管理市场审计
团队领导等职。现 任 Lattice Strategies Trust 独 立受托人、Nippon Wealth Bank 独立
董事、Ironwood Institutional Multi Strategy Fund LLC and Ironwood Multi
Strategy Fund LLC. 独 立 董事。
夏执东先生，独立董事， 经济学硕士。历任财政部 财政科学研究 所 副 主 任 、中 国 建 设
银行总行国际部副处 长、 安永华明会计师事务 所副 总经理、北京天华会 计师 事务所首席合
伙人。 现任 致同 会计 师事 务所管 委会 副主 席。
杨 思 群 先 生 ， 独 立 董 事 ， 经 济 学 博 士 。 历 任 中 国 社 会 科 学 院 财 贸 经 济 研 究 所 副 研 究
员，现 任清 华大 学经 济管 理学院 经济 系副 教授 。
注：原 “英 国保 诚集 团亚 洲区总 部基 金管 理业 务” 自 2012 年 2 月 14 日起 正 式更名 为
瀚亚投 资， 其旗 下各 公司 名称自 该日 起进 行相 应变 更。瀚 亚投 资为 英国 保诚 集团成 员。
2．基 金管 理人 监事 会成 员
於乐女士，执行监事，经 济学硕士。历任日本兴业 银行上海分行营业管理部 主管、 通
用电气金 融财务（ 中国） 有限公司 人力资源 经理。 现任中信 保诚基金 管理有 限公司首 席 人
力资源 官。
3．经 营管 理层 人员 情况
张翔燕 女士 ，董 事长 ，工 商管理 硕士 ，任 职期 间：2006 年 12 月 19 日至 今。 历任中 信
银行总行营业部副总 经理 、综合计划部总经理 ，中 信银行北京分行副行 长、 中信银行总行
营业总部副总经理， 中信 证券股份有限公司副 总经 济师，中信控股有限 责任 公司风险管理信诚惠盈债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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部总经理、中信控股 有限 责任公司副总裁、中 国中 信集团有限公司业务 协同 部主任，现兼
任中信 信托 有限 责任 公司 副董事 长。
吕涛先生，董事，总经理 ，工商管理硕士。历任中 信证券股份有限公司资产 管理部总
经理、 中信 基金 管理 有限 公司（ 中信 证券 股份 有限 公司的 全资 子公 司，2009 年 2 月 已与 华
夏基金管理有限公司 合并 ）总经理、中信证券 股份 有限公司董事总经理 、中 信资产管理有
限公司 副总 经理 。现 任中 信保诚 基金 管理 有限 公司 总经理 、首 席执 行官 。
桂思毅先生，副总经理， 工商管理硕士。历任安达 信咨询管理有限公司高级 审计员，
中乔智威汤逊广告有 限公 司财务主管，德国德 累斯 登银行上海分行财务 经理 ，中信保诚基
金管理有限公司风险 控制 总监、财务总监、首 席财 务官、首席运营官。 现任 中信保诚基金
管理有限公司副总经 理、 首席 财 务 官 ， 中 信 信诚 资产 管 理 有 限 公 司 （ 中信 保诚 基金管理有
限公司 之子 公司 ）董 事。
唐世春先生，副总经理， 法学硕士。历任北京天平 律师事务所律师、国泰基 金管理有
限公司监察稽核部法 务主 管、友邦华泰基金管 理有 限公司法律监察部总 监、 总经理助理兼
董事会秘书；中信保 诚基 金管理有限公司督察 长兼 董事会秘书、中信信 诚资 产管理有限公
司董事 。现 任中 信保 诚基 金管理 有限 公司 副总 经理 、首席 市场 官。
4．督 察长
周浩先生，督察长，法学 硕士，历任中国证券监督 管理委员会主任科员、公 职律师、
副调研员，上海航运 产业 基金管理有限公司合 规总 监，国联安基金 管 理有 限公 司 督 察 长 。
现任中 信保 诚基 金管 理有 限公司 督察 长， 中信 信诚 资产管 理有 限公 司董 事。
5、基 金经 理
宋 海 娟 女 士 ， 工 商 管 理 硕 士 。 曾 任 职 于 长 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 ， 担 任 债 券 交 易
员；于 光大 保德 信基 金管 理有限 公司 ，担 任固 定收 益类投 资经 理。2013 年 7 月加入 中信 保
诚 基金管理有限公司 ，担 任投资经理。现任信 诚季 季定期支付债券型证 券投 资基金、信诚
三得益债券型证券投 资基 金、信诚经典优债债 券型 证券投资基金、信诚 增强 收益债券型证
券投资基 金(LOF) 、信诚 稳 利债券型 证券投资 基金、 信诚稳健 债券型证 券投资 基金、信 诚惠
盈债券型证券投 资 基金 、信 诚 稳 益 债 券 型 证 券投 资基 金 、 信 诚 稳 瑞 债 券型 证券 投 资 基 金 、
信诚景瑞债券型证券 投资 基金、信诚稳丰债券 型证 券投资基金、信诚稳 悦债 券型证券投资
基金、信诚稳泰债券 型证 券投资基金、信诚稳 鑫债 券型证券投资基金、 信诚 惠选债券型证
券投资 基金 的基 金经 理。
6、投 资决 策委 员会 成员
胡喆女 士， 总经 理助 理、 副首席 投资 官、 特定 资产 投资管 理总 监；
王国强 先生 ，固 定收 益总 监、基 金经 理；
董越先 生， 交易 总监 ；
张光成 先生 ，股 票投 资总 监、基 金经 理； 信诚惠盈债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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王睿先 生， 研究 副总 监、 基金经 理。
上述人 员之 间不 存在 近亲 属关系 。
二、 基金托管人
（一） 基本 情况
名称： 中信 银行 股份 有限 公司（ 简称 “中 信银 行 ” ）
住所： 北京 市东 城区 朝阳 门北大 街 9 号
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 9 号
法定代 表人 ： 李 庆萍
成立时 间：1987 年4 月 20 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本：489.35 亿元 人 民币
存续期 间： 持续 经营
批准设 立文 号： 中华 人民 共和国 国务 院办 公厅 国办 函[1987]14 号
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字[2004]125 号
联系人 ：中 信银 行资 产托 管部
联系电 话：4006800000
传真：010-85230024
客服电 话：95558
网址：bank.ecitic.com
经营范围：吸收公众存款 ；发放短期、中期和长期 贷款；办理国内外结算； 办理票据
承兑与贴现；发行金 融债 券；代理发行、代理 兑付 、承销政府债券；买 卖政 府债券、金融
债券；从事同业拆借 ；买 卖、代理买卖外汇； 从事 银行卡业务；提供信 用证 服务及担保；
代 理 收 付 款 项 ； 提 供 保 管 箱 服 务 ； 结 汇 、 售 汇 业 务 ； 代 理 开 放 式 基 金 业 务 ； 办 理 黄 金 业
务；黄金进出口；开 展证 券投资基金、企业年 金基 金、保险资金、合格 境外 机构投资者托
管 业 务 ； 经 国 务 院 银 行 业 监 督 管 理 机 构 批 准 的 其 他 业 务 ； 保 险 兼 业 代 理 业 务 （ 有 效 期 至
2017 年 09 月 08 日 ）。 （ 依法须 经批 准的 项目 ，经 相关部 门批 准后 依批 准的 内容开 展经 营
活动。 ）
中信银 行（601998.SH 、0998.HK ）成 立于 1987 年， 原名中 信实 业银 行， 是中 国改革 开
放中最早成立的新兴 商业 银行之一，是中国最 早参 与国内外金融市场融 资的 商业银行，并
以屡创中国现代金融 史上 多个第一而蜚声海内 外。 伴随中国经济的快速 发展 ，中信实业银
行在中 国金 融市 场改 革的 大潮中 逐渐 成长 壮大 ， 于 2005 年 8 月 ，正 式更 名“ 中信银 行” 。
2006 年 12 月 ，以中 国中 信集团和中 信国际 金融控 股有限公司 为股东 ，正式 成立中信银 行
股份有限公司。同年 ， 成功 引 进 战 略 投 资 者 ， 与 欧洲 领 先 的 西 班 牙 对 外 银 行（BBVA ） 建立信诚惠盈债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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了优势 互补 的战 略合 作关 系。2007 年 4 月 27 日 ， 中信银 行在 上海 交易 所和 香港联 合交 易
所成功同 步上市。2009 年 ，中信银 行成功收 购中信 国际金融 控股有限 公司（ 简称：中 信国
金）70.32% 股 权 。经 过 三十 年 的 发 展 ， 中 信 银 行 已成 为 国 内 资 本 实 力 最 雄 厚的 商 业 银 行 之
一，是一 家快速增 长并具 有强大综 合竞争力 的全国 性股份制 商业银行 。2009 年，中信 银行
通过了 美 国 SAS70 内 部控 制审订 并获 得无 保留 意见 的 SAS70 审 订报 告， 表明 了独立 公正 第
三方对 中信 银行 托管 服务 运作流 程的 风险 管理 和内 部控制 的健 全有 效性 全面 认可。
（二） 主要 人员 情况
孙德顺 先生 ，中 信银 行执 行董事 、行 长。 孙先 生自 2016 年 7 月 20 日 起任 本 行行长 。
孙先生 同时 担任 中信 银行 （国际 ）董 事长 。此 前， 孙先生 于 2014 年 5 月至 2016 年 7 月任
本行常 务副 行长 ；2014 年3 月 起任 本行 执行 董事 ；2011 年 12 月至 2014 年 5 月任本 行副 行
长，2011 年 10 月起 任本 行党委 副书 记；2010 年 1 月至 2011 年 10 月任 交通 银行北 京管 理
部副总 裁兼 交通 银行 北京 市分行 党委 书记 、行 长；2005 年 12 月至 2009 年 12 月任交 通银
行北京 市分 行党 委书 记、 行长；1984 年 5 月至 2005 年 11 月 在中 国工 商银 行海淀 区办 事
处、海 淀区 支行 、北 京分 行、数 据中 心（ 北京 ）等 单位工 作， 期间 ，1995 年 12 月至 2005
年 11 月 任中 国工 商银 行北 京分行 行长 助理 、副 行长 ，1999 年 1 月至 2004 年 4 月曾 兼任 中
国工商 银行 数据 中心 （北 京）总 经理 ；1981 年 4 月至 1984 年 5 月就 职于 中 国人民 银行 。
孙先生拥有三十多年 的中 国银行业从业经验。 孙先 生毕业于东北财经大 学， 获经济学硕士
学位。
张强先生 ， 中信 银行 副行 长，分管 托 管业 务。 张先 生自 2010 年 3 月起 任本 行 副行长 。
此前， 张先 生于 2006 年 4 月至 2010 年 3 月任 本行 行长助 理、 党委 委员 ，期 间，2006 年 4
月至2007 年3 月 曾兼 任总 行公司 银行 部总 经理 。张 先生 2000 年 1 月至2006 年 4 月任本 行
总行营 业部 副总 经理 、常 务副总 经理 和总 经理 ；1990 年 9 月至 2000 年 1 月 先后在 本行 信
贷 部 、 济 南 分 行 和 青 岛 分 行 工 作 ， 曾 任 总 行 信 贷 部 副 总 经 理 、 总 经 理 、 分 行 副 行 长 和 行
长。 自 1990 年 9 月 至今 ， 张先生 一直 为本 行服 务， 在中国 银行 业拥 有近 三十 年从业 经历 。
张先生为高级经济师 ，先 后于中南财经大学（ 现中 南财经政法大学）、 辽宁 大学获得经济
学学士 学位 、金 融学 硕士 学位。
杨洪先生，现任中信银行 资产托管部总经理，硕士 研究生学历，高级经济师 ，教授级
注册咨询师。先后毕 业于 四川大学和北京大学 工商 管理学院。曾供职于 中国 人民银行四川
省分行、 中国工商 银行四 川省分行 。1997 年加入 中 信银行， 相继任中 信银行 成都分行 信贷
部总经理、支行行长 ，总 行零售银行部总经理 助理 兼市场营销部总经理 、贵 宾理财部总经
理、中 信银 行贵 阳分 行党 委书记 、行 长， 总行 行政 管理部 总经 理。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况 信诚惠盈债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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2004 年 8 月 18 日 ，中 信 银行经 中国 证券 监督 管理 委 员会 和中 国银 行业 监督 管理委 员
会批准，取得基金托 管人 资格。中信银行本着 “诚 实信用、勤勉尽责” 的原 则，切实履行
托管人 职责 。
截至 2017 年 末， 中信 银行 已托 管 144 只 公开 募集 证 券投资 基金 ，以 及基 金公 司、证 券
公司资产 管理产品 、信托 产品、企 业年金、 股权基 金、QDII 等其 他托管资 产 ，托管总 规模
达到8.06 万亿 元人 民币 。
三、相关服务机构
（一） 基金 份额 发售 机构
1 、直 销机 构
中信保 诚 基 金管 理有 限公 司及其 网上 交易 平台
住所： 中国 （上 海） 自由 贸易试 验区 世纪 大道8号 上 海国金 中心 汇丰 银行 大楼9 层
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大道8 号上海 国金 中心 汇丰 银行 大楼9 层
法定代 表人 ：张 翔燕
电话： （021 ）6864 9788
联系人 ：杨 德智
投资人可以通过基金管理 人网上交易系统办理本基 金的开户、认购、申购及 赎回等业
务，具体交易细则请参阅基金管理人网站公告。网上交易网址：
http://www.citicprufunds.com.cn/ 。
2 、其 他销 售机 构
1 ）上 海天 天基 金销 售有 限 公司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田路190 号2号楼2 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 宛平南 路88 号金 座
法定代 表人 ：其 实
公司网 址：www.1234567.com.cn
客服电 话：400-1818-188
具体名 单详 见基 金份 额发 售公告 以及 基金 管理 人届 时发布 的相 关公 告。
基金管理人可根据有关法 律法规要求，根据实情， 选择其他符合要求的机构 销售本基
金或变 更上 述销 售机 构， 并及时 公告 。
（ 二） 登记 机构
名称： 中信 保诚 基金 管理 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大道8 号上海 国金 中心 汇丰 银行 大楼9 层
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大道8 号上海 国金 中心 汇丰 银行 大楼9 层
法定代 表人 ：张 翔燕 信诚惠盈债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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客服电 话：400-6660066
联系人 ：金 芬泉
电话：021-68649788
（ 三） 出具 法律 意见 书的 律师事 务所
名称： 上海 源泰 律师 事务 所
注册地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南路256 号华 夏银 行 大厦14 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南路256 号华 夏银 行 大厦14 楼
负责人 ：廖 海
经办律 师： 廖海 、刘 佳
电话： （021 ）51150298
传真： （021 ） 51150398
联系人 ：刘 佳
（ 四） 审计 基金 财产 的会 计师事 务所
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所( 特殊 普通 合伙)
住所： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路1318 号 星展 银行 大厦6 楼
办公地 址： 上海 市黄 浦区 湖滨路202 号企 业天 地2号 楼普华 永道 中心11楼
法定代 表人 ：李 丹
电话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人 ：赵 钰
经办注 册会 计师 ： 薛 竞、 赵钰
四、基金的名称
信诚惠 盈债 券型 证券 投资 基金
五、基金的类型
契约型 开放 式
六、基金的投资目标
在严格 控制 风险 的前 提下 ，力争 获得 超越 业绩 比较 基准的 投资 收益 ，追 求基 金资产 的
长期稳 健增 值。
七、基金的投资范围 信诚惠盈债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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本基金 的投 资范 围主 要为 具有良 好流 动性 的金 融工 具，包 括国 内依 法发 行上 市的股 票
（包含 中小 板、 创业 板及 其他经 中国 证监 会核 准上 市的股 票） 、权 证等 权益 类资产 ；债券
（包括 国债 、金 融债 、地 方政府 债、 企业 债、 公司 债、央 行票 据、 中期 票据 、短期 融资
券、次 级债 、可 转换 债券 、可交 换债 券等 ）、 资产 支持证 券、 债券 回购 、货 币市场 工具 、
银行存 款、 同业 存单 等固 定收益 类资 产； 以及 法律 法规或 中国 证监 会允 许基 金投资 的其 他
金融工 具 （ 但须 符 合 中国 证监会 相关 规定 ）。
基金的 投资 组合 比例 为： 本基金 对债 券的 投资 比例 不低于 基金 资产 的80% ； 本基金 持
有的股 票、 权证 等权 益类 资产的 比例 不超 过基 金资 产的 20% ； 本基 金持 有现 金或者 到期 日
在一年 以内 的政 府债 券投 资比例 不低 于基 金资 产净 值的 5% ， 其中 ，现 金不 包 括结算 备付
金、存 出保 证金 、应 收申 购款等 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 的其 他品 种 ，基 金管 理人 在履 行适 当程序
后，可 以将 其纳 入投 资范 围。
八、基金的投资策略
1、资 产配 置策 略
本基金的大类资产配置主 要通过自上而下的配置完 成，主要对宏观经济运行 状况、国
家财政和货币政策、 国家 产业政策以及资本市 场资 金环境、证券市场走 势的 分析，预测宏
观经济的发展趋势等 ，并 据此评价未来一段时 间股 票、债券市场相对收 益率 ，在限定投资
范围内，决定债券类 资产 、股票类等工具的配 置比 例，动态调整股票、 债券 类资产在给定
区间内 的配 置比 例。
2、固 定收 益类 资产 的投 资 策略
（1） 类属 资产 配置 策略
在整体资产配置的基础上 ，本基金将通过考量不同 类型固定收益品种的信用 风险、市
场风险、流动性风险 、税 收等因素，研究各投 资品 种的利差及其 变 化 趋势 ，制 定 债 券 类 属
资产配 置策 略， 以获 取债 券类属 之间 利差 变化 所带 来的潜 在收 益。
（2） 普通 债券 投资 策略
对于普通债券，本基金将 在严格控制目标久期及保 证基金资产流动性的前提 下，采用
目标久期控制、期限 结构 配置、信用利差策略 、相 对价值配置、杠杆策 略等 策略进行主动
投资。
1）目 标久 期控 制
本基金首先建立包含消费 物价指数、固定资产投资 、工业品价格指数、货币 供应量等
众多宏观经济变量的 回归 模型。通过回归分析 建立 宏观经济指标与不同 种类 债券收益率之
间的数量关系，在此 基础 上结合当前市场状况 ，预 测未来市场利率及不 同期 限债券收益 率信诚惠盈债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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走势变化，确定目标 久期 。当预测未来市场利 率将 上升时，降低组合久 期； 当预测未来利
率下降 时， 增加 组合 久期 。
2）期 限结 构配 置
本基金将通过对央行政策 、经济增长率、通货膨胀 率等众多因素的分析来预 测收益率
曲线形状的可能变化 ；在 上述基础上，本基金 将运 用子弹型、哑铃型或 梯形 等配置方法，
从而确 定短 、中 、长 期债 券的配 置比 例。
3）信 用利 差策 略
本基金将通过严格的内部 投资风险管理体系，对关 注的信用债进行独立的内 部评级，
并持续 动态 跟踪 调整 ，以 此作为 品种 选择 的基 本依 据。
本基金将首先根据债券发 行人的长期信用评级、对 外担保情况 、 可 能 面 临 巨大 损 失 的
诉讼、过往融资记录 等进 行初步的风险排查， 并以 此计算债券的可能违 约率 。符合要求的
信用债，本基金将采 用不 同评级序列，对长期 和短 期债券的信用评级进 行初 步评估。在初
步评级的基础上，进 一步 将根据行业特征、竞 争优 势、管理水平、财务 质量 、抗风险能力
等因素对债券的信用 评级 进行重新调整，并以 此作 为评级的结果。对于 列入 考查范围的信
用债，本基金将持续 动态 跟踪，根据债券发行 人自 身情况的变化，动态 调整 信用评级。信
用利差策略的核心是 各项 债券信用评级差异能 获得 充分的利差补偿。本 基金 将对债券组合
总体信用评级水平予 以控 制，严格控制低评级 债券 的配置比例；在券种 选择 上遵循“个券
分散、 行业 分散 ”的 原则 。
本基金通过公司内部债券 信用评级体系，对债券发 行人的公司治理结构、融 资能力、
抗风险 能力 、经 营状 况等 进行综 合评 估， 确定 发行 人的信 用风 险及 债券 的信 用级别 。
4）相 对价 值投 资策 略
本基金将对市场上同类债 券的收益率、久期、信用 度、流动性等指标进行比 较，寻找
其他指 标相 同而 某一 指标 相对更 具有 投资 价值 的债 券，并 进行 投资 。
5）杠 杆策 略
本基金投资于固定收益类 资产可采用杠杆策略。本 基金将在控制杠杆风险的 前提下，
适当时 机使 用资 金杆 杠以 博取利 差收 益， 以增 强组 合收益 。
3、股 票投 资策 略
本基金通过自上而下及自 下而上相结合的方法挖掘 优质的上市公司，严选其 中安全边
际较高的个股构建投 资组 合：自上而下地分析 行业 的增长前景、行业结 构、 商业模式、竞
争要素等分析把握其 投资 机会；自下而上地评 判企 业的产品、核心竞争 力、 管理层、治理
结构等 ；并 结合 企业 基本 面和估 值水 平进 行综 合的 研判， 严选 安全 边际 较高 的个股 。
本基金在进行个股筛选时 ，将主要从定性和定量两 个角度对上市公司的投资 价值进行
综合评价 ，精选具 有较高 投资价值 的上市公 司：1） 定性分析 ：根据对 行业的 发展情况 和 盈
利状况的判断，从 公司 的经 济 技 术 领 先 程 度 、市 场需 求 前 景 、 公 司 的 盈利 模式 、 主 营 产 品信诚惠盈债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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或服务分 析等多个 方面对 上市公司 进行分析 。2）定 量分析： 主要考察 上市公 司的成长 性 、
盈利能力及其估值指 标， 选取具备选成长性好 ，估 值合理的股票，主要 采用 的指标包括但
不 限 于 ： 公 司 收 入 、 未 来 公 司 利 润 增 长 率 等 ； ROE 、ROIC 、 毛 利 率 、 净 利 率 等 ； PE 、
PEG 、PB 、PS 等。
4、资 产支 持证 券的 投资 策 略
对于资产支持证券，本基 金将综合考虑市场利率、 发行条款、支持资产的构 成和质量
等因素，研究资产支 持证 券的收益和风险匹配 情况 ，采用数量化的定价 模型 跟踪债券的价
格走势 ，在 严格 控制 投资 风险的 基础 上选 择合 适的 投资对 象以 获得 稳定 收益 。
5、其 他金 融工 具的 投资 策 略
如法律法规或监管机构以 后允许基金投资于其他衍 生金融工具，基金管理人 在履行适
当程序后，可以将其 纳入 投资范围。本基金对 衍生 金融工具的投资主要 以对 冲投资风险或
无风险套利为主要目 的。 基金将在有效进行风 险管 理的前提下，通过对 标的 品种的基本面
研究， 结合 衍生 工具 定价 模型预 估衍 生工 具价 值或 风险对 冲比 例， 谨慎 投资 。
在符合法律、法规相关限 制的前提下，基金管理人 按谨慎原则确定本基金衍 生工具的
总风险 暴露 。
如法律法规或监管机构以 后允许基金投资其他品种 ，基金管理人在履行适当 程序后，
可以将其纳入投资范 围， 本基金可以相应调整 和更 新相关投资策略，并 在招 募说明书更新
或相关 公告 中公 告。
九、基金的业绩比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ： 90% ×中 证综 合债 指数 收益率+10% ×沪 深300 指 数 收益率 。
十、基金的风险收益 特征
本基金 为债 券型 基金 ，预 期风险 与预 期收 益低 于股 票型基 金与 混合 型基 金， 高于货 币
市场基 金， 属于 证券 投资 基金中 的中 等偏 低风 险收 益品种 。
十一、基金投资组合 报告 （未经审计）
本基金 管理 人董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大
遗漏， 并对 本报 告内 容的 真实性 、准 确性 和完 整性 承担个 别及 连带 责任 。
基金托 管人 中信 银行 股份 有限公 司根 据基 金合 同的 约定， 于2018年1月18 日 复 核了本 招
募更新 中的 投资 组合 报告 的内容 ，保 证复 核内 容不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或者 重大 遗
漏。
本投资 组合 报告 的财 务数 据截至2017 年12 月31 日。
1. 报告期末基金资产组 合情 况 信诚惠盈债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例(%)
1 权益投 资 3,810,312.49 5.69
其中： 股票 3,810,312.49 5.69
2 固定收 益投 资 49,980,044.80 74.65
其中： 债券 43,727,044.80 65.31
资产支 持证 券 6,253,000.00 9.34
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产 5,800,000.00 8.66
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融资 产 - -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 6,307,450.21 9.42
7 其他资 产 1,056,672.14 1.58
8 合计 66,954,479.64 100.00
2. 报告期末按行业分类 的股 票投资组合
1) 报告期 末按 行业 分类 的境 内股票 投资 组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 2,331,370.49 3.85
D
电力 、热 力、 燃气 及水 生 产和供 应业 - -
E 建筑业 - -
F 批发和 零售 业 - -
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H 住宿和 餐饮 业 - -
I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 - -
J 金融业 870,176.00 1.44
K 房地产 业 608,766.00 1.00
L 租赁和 商务 服务 业 - -
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - -
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 - -
S 综合 - -
合计 3,810,312.49 6.29
2) 报告期 末按 行业 分类 的港 股通投 资股 票投 资组 合
本基金 本报 告期 末未 持有 沪港通 投资 股票 。
3. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名股票投资明 细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净
值比例(%)
1 600519 贵州茅 台 1,701 1,186,430.49 1.96
2 000651 格力电 器 26,200 1,144,940.00 1.89
3 601288 农业银 行 227,200 870,176.00 1.44
4 600383 金地集 团 48,200 608,766.00 1.00
注：本 基金 本报 告期 仅持 有上述 股票 投资 。
信诚惠盈债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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4. 报告期末按债券品种 分类 的债券投资组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例(%)
1 国家债 券 8,688,076.80 14.34
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 - -
其中： 政策 性金 融债 - -
4 企业债 券 29,097,622.40 48.03
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 可转债 5,941,345.60 9.81
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 43,727,044.80 72.18
5. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名债券投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例(%)
1 019563 17 国债 09 80,000 7,987,200.00 13.18
2 122442 15 鲁焦 01 53,760 5,318,476.80 8.78
3 122596 12 沪 城开 50,000 5,020,000.00 8.29
4 122524 12 海亮 02 50,000 4,993,500.00 8.24
5 132009 17 中油 EB 50,320 4,897,645.60 8.08
6. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名资产支持证 券投 资明细
序号 证券代 码 证券名 称 数量（ 份） 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例(%)
1 1689207 16 永生 2A2 100,000 6,253,000.00 10.32
注：本 基金 本报 告期 末仅 持有上 述一 支资 产支 持证 券.
7. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名贵金属投资 明细
本基金 本报 告期 内未 进行 贵金属 投资 。
8. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名权证投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9. 报告期末本基金投资 的股 指期货交易情况说明
1) 报告期 末本 基金 投资 的股 指期货 持仓 和损 益明 细
本基金 本报 告期 内未 进行 股指期 货投 资。
2) 本基金 投资 股指 期货 的投 资政策
本基金 投资 范围 不包 括股 指期货 投资 。
10. 报告期末本基金投资 的国 债期货交易情况说明
1) 本期国 债期 货投 资政 策
本基金 投资 范围 不包 括国 债期货 投资 。
2) 报告期 末本 基金 投资 的国 债期货 持仓 和损 益明 细
本基金 本报 告期 内未 进行 国债期 货投 资。
3) 本期国 债期 货投 资评 价
本基金 投资 范围 不包 括国 债期货 投资 。
11. 投资组合报告附注
1) 本 基金 投资 的前十 名证 券的 发行 主体 均没有 被监 管部 门立 案调 查, 或在 报告编制 日前
一年内 受到 公开 谴责 、处 罚。
2) 本基金 投资 的前 十名 股票 中,没 有超 出基 金合 同规 定 备选库 之外 的股 票。
3) 其他资 产构 成 信诚惠盈债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 87,315.36
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 969,356.78
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 1,056,672.14
4) 报告期 末持 有的 处于 转股 期的可 转换 债券 明细
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例(%)
1 113011 光大转 债 1,043,700.00 1.72
5) 报告期 末前 十名 股票 中存 在流通 受限 情况 的说 明
本基金 本报 告期 末前 十名 股票中 不存 在流 通受 限情 况.
6) 因四舍 五入 原因,投 资组 合 报告中 市值 占净 值比 例的 分项之 和与 合计 可能 存在 尾差。
十二、基金的业绩
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产,但 不保 证 基金一
定盈利 。基 金的 过往 业绩 并不代 表其 未来 表现 。投 资有风 险, 投资 者在 作出 投 资决策 前应 仔
细阅读 本招 募说 明书 。基 金业绩 数据 截至2017 年12 月31日。
(一) 基金份 额净 值增 长率 与同 期业绩 比较 基准 收益 率比 较表
信诚惠 盈A
阶段 份额净 值增
长率 ①
份额净 值
增长率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率 ③
业绩比 较基
准收益 率标
准差 ④
①-③ ②-④
2016 年9 月 2 日至
2016 年12 月 31 日
-0.02% 0.23% -0.81% 0.14% 0.79% 0.09%
2017 年1 月 1 日至
2017 年12 月 31 日
2.75% 0.14% 2.30% 0.08% 0.45% 0.06%
信诚惠 盈C
阶段 份额净 值增
长率 ①
份额净 值
增长率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率 ③
业绩比 较基
准收益 率标
准差 ④
①-③ ②-④
2016 年9 月 2 日至
2016 年12 月 31 日
-0.05% 0.24% -0.81% 0.14% 0.76% 0.10%
2017 年1 月 1 日至
2017 年12 月 31 日
2.63% 0.14% 2.30% 0.08% 0.33% 0.06%
(二) 基金累 计净 值增 长率 与业 绩比较 基准 收益 率的 历史 走势 对 比图
信诚惠 盈A 信诚惠盈债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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信诚惠 盈C
注: 1. 基金 合同 生效 起至 本报告 期末 不满 一年(本 基 金合同 生效 日 为 2016 年9 月2 日)。
2.本基 金建 仓期 自2016 年9 月2日至2017 年3 月2 日, 建 仓期结 束时 资产 配置 比例 符合本
基金基 金合 同规 定。
十三、费用概览
(一) 与基金 运作 有关 的费 用
1．基 金费 用的 种类
1）基 金管 理人 的管 理费 ；
2）基 金托 管人 的托 管费 ； 信诚惠盈债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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3）C 类基 金份 额的 销售 服 务费；
4）《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
5）《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费 、 诉讼 费 和 仲裁 费 ；
6）基 金份 额持 有人 大会 费 用；
7）基 金的 证券 交易 或结 算 费用；
8）基 金的 银行 汇划 费用 ；
9）基 金的 账户 开户 费用 、 账户维 护费 用；
10）按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。
2．基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
1） 基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.5%年 费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 ：
H＝ E×0.5%÷ 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计 提 ，逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 。 经基 金 管 理人 与基金 托管 人
核对一 致后 ，由 基金 托管 人于次月前 5 个 工作 日内 从基金 财产 中一 次性 支付 给基金 管理
人 ，基 金管 理人 无需 再出 具资金 划拨 指令 。若 遇法 定节假 日、 休息 日或 不可 抗力致 使无 法
按时支 付的 ，支 付日 期顺 延 。
2） 基 金托 管人 的托 管费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.1%的 年 费率计 提。 托管 费的 计算 方法如
下：
H＝ E×0.1%÷ 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计 提 ，逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 。 经基 金 管 理人 与基金 托管 人
核对一 致后 ，由 基金 托管 人 于次 月 前5 个 工作 日内 从基金 财产 中一 次性 提取 ，基金 管理 人
无需再 出具 资金 划拨 指令 。若遇 法定 节假 日、 休息 日或不 可抗 力致 使无 法按 时支付 的， 支
付日期 顺延 。
3）C 类基 金份 额的 销售 服 务费
本基 金A 类 基金 份额 不收 取销售 服务 费，C 类 基金 份额的 年销 售服 务费 率 为0.1%。
在通常 情况 下，C 类 基金 份额销 售服 务费 按前 一 日C 类基 金份 额资 产净 值的0.1%年费
率计提 。计 算方 法如 下： 信诚惠盈债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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H＝ E×0.1%÷ 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的 C 类基 金份额 的销 售服 务费
E 为前 一日C 类 基金 份额 的 基金 资产 净值
C 类基 金份 额的 销售 服务 费 每日 计算 ，逐 日累 计至 每月月 末， 按月 支付 ， 经 基金管理
人与基金 托 管人 核对 一致 后 ，由 基金 托管 人 于 次月 前 5 个 工作 日内 从基 金财 产中一 次性 支
取 ，基 金管 理人 无需 再出 具资金 划拨 指令 。若 遇法 定节假 日、 公休 日 或 不可 抗力致 使无 法
按时支 付的 ，顺 延至 最近 可支付 日支 付 。
上述“ 一、 基金 费用 的种 类 ”中第 4 －10 项费 用， 根据有 关法 规及 相应 协议 规定， 按
费用实 际支 出金 额列 入当 期费用 ，由 基金 托管 人从 基金财 产中 支付 。
3、不 列入 基金 费用 的项 目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1） 基 金管 理人 和基 金托 管 人因未 履行 或未 完全 履行 义务导 致的 费用 支出 或基 金财产 的
损失；
2） 基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3） 《 基金 合同 》生 效前 的 相关费 用；
4） 其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
二、与 基金 销售 有关 的费 用
1、本 基金A 类基 金份额 的 申购费 用由 投资 人承 担， 不列入 基金 财产 ，主 要用 于本基 金
的市场 推广 、销 售、 登记 等各项 费用 。C 类基 金份 额不收 取申 购费 用。 本 基 金的赎 回费 用
由赎回 基金 份额 的基 金份 额持有 人承 担， 在基 金份 额持有 人赎 回基 金份 额时 收取。
2、申 购费 率如 下
申购金 额（M ） A 类基 金份 额 C 类基 金份 额
M<50 万 0.80%
0
50 万≤ M< 200 万 0.50%
200 万≤ M < 50 0 万 0.30%
M≥ 500 万 1000 元/ 笔
（注：M ： 申购 金额 ；单 位：元 ）
3、基 金份 额的 赎回 费率
赎回费 用由 赎回 基金 份额 的基金 份额 持有 人承 担， 在基金 份额 持有 人赎 回基 金份额 时
收取。 其中，对持续持 有期少于7日的投资者收取的赎回费全额计入基金财产，
对其他投资者所收取的赎回费 中不低于 赎回 费总 额的25% 归入基 金财 产， 其余 用 于支
付登记 费和 其他 必要 的手 续费 。 信诚惠盈债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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（1）A 类基 金份 额的 赎回 费率如 下
持续持有期 赎回费率
Y<7 天 1.5%
7 天≤Y<180 天 0.10%
Y≥180 天 0
（2）C 类 基金 份额 的赎 回 费率如 下
持续持有期 赎回费率
Y<7 天 1.5%
7 天≤Y<30 天 0.10%
Y≥30 天 0
4、基 金管 理人 可以 在基 金 合同约 定的 范围 内调 整费 率或收 费方 式， 并最 迟应 于新的 费
率或收 费方 式实 施日 前依 照《信 息披 露办 法》 的有 关规定 在指 定媒 介上 公告 。
5、基 金管 理人 可以 在不 违 反法律 法规 规定 及基 金合 同约定 ，并 在不 对基 金份 额持有 人
权益产 生实 质性 不利 影响 的情形 下根 据市 场情 况制 定基金 促销 计划 ，针 对投 资人定 期或 不
定期地 开展 基金 促销 活动 。在基 金促 销活 动期 间， 按相关 监管 部门 要求 履行 必要手 续后 ，
基金管 理人 可以 适当 调低 基金申 购费 率和 赎回 费率 。
十四、对招募说明书 更新 部分的说明
本基金 管理 人依 据《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》、 《公 开募 集证 券投 资基金 运
作管理 办法 》（ 以下 简称 “运作 办法 ”） 、《 证券 投资基 金销 售管 理办 法》 、《证 券投 资
基金信 息披 露管 理办 法》 及其它 有关 法律 法规 的要 求 ，结 合本 基金 管理 人对 本基金 实施 的
投资管 理活 动， 对原 《 信 诚惠盈 债券 型证 券投 资基 金 招募 说明 书》 进行 了更 新，主 要更 新
的内容 如下 ：
1 、 在“重 要提 示” 部分 更新 了相应 日期 ，增 加了 基金 管理人 更名 信息 。
2 、 在 “ 第 一 部 分 绪 言 ” 中 ， 增 加 了 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理
规定》 作为 招募 说明 书编 写依据 。
3 、 在 “ 第 二 部 分 释 义 ” 中 ， 增 加 了 对 “ 《 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 ” 、 “ 流 动 性 受 限
资产” 的释 义。
4 、 在 “ 第 三 部 分 基 金 管 理 人 ” 中 的 “ 主 要 人 员 情 况 ” 部 分 ， 更 新 了 相 关 成 员 的 内
容。
5 、 在“第 四部 分 基金 托管 人 ”中， 更新 了基 金托 管人 的相关 信息 。
6 、 在 “ 第 八 部 分 基 金 份 额 的 申 购 、 赎 回 ” 部 分 ， 更 新 了 “ 五 、 申 购 与 赎 回 的 数 额 限
制 ” 、 “ 六 、 申 购 费 用 与 赎 回 费 用 ” 、 “ 八 、 拒 绝 或 暂 停 申 购 的 情 形 ” 、 “ 九 、 暂 停
赎回或 延缓 支付 赎回 款项 的情形 ”、 “ 十 、巨 额赎 回的处 理方 式” 部分 的内 容。 信诚惠盈债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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7 、 在“第 九 部分 基 金 的 投 资 ” 部 分 ， 增 加 了 “ 四 、 投 资 限 制 ” 部 分 相 关 内 容 ， 更新
了“基 金投 资组 合报 告” ，财务 数据 截止 至2017 年12 月31 日。
8 、 在 “ 第 十 部 分 基 金 的 业 绩 ” 部 分 ， 更 新 了 该 节 的 内 容 ， 数 据 截 止 至2017 年12 月31
日。
9 、 在 “ 第 十 二 部分 基 金 资 产 估 值 ” 中 ， 增 加 了 “ 六 、 暂 停 估 值 的 情 形 ” 的 相 关 情 形
内容。
10 、 在 “ 第 十 六 部分 基 金 的 信 息 披 露 ” 中 ， 增 加 了 “ 定 期 报 告 ” 、 “ 临 时 报 告 ” 中 需
要披露 的相 关内 容 ， 增加 了“ 八 、暂 停或 延迟 信息 披露的 情形 ”的 情形 。
11 、 在“第 十 七 部分
风险 揭 示”中 ，增 加了 “流 动性 风险” 的主 要形 成原 因。
12 、 在 “ 第 二 十 部 分
基 金 托 管 协 议 的 内 容 摘 要 ” 中 ， 更 新 了 “ 基 金 托 管 人 与 基 金 管
理人之 间的 业务 监督 、核 查”相 关内 容。
13 、 在 “ 第 二 十 一 部分 对 基 金 份 额 持 有 人 的 服 务 ” 部 分 ， 删 除 了 寄 送 对 账 单 及 资 讯 刊
物的相 关内 容 。
14 、 在 “ 第 二 十 二 部分 其 他 应 披 露 事 项 ” 部 分 ， 披 露 了 自2017 年9 月3 日 以 来 涉 及 本 基
金的相 关公 告。
中信保 诚 基 金管 理有 限公 司
2018 年4 月16 日
