金信价 值 精选 灵活配置
混 合 型 发 起式 证券投资基 金
招募说明书 （更新）摘要
（2018 年 第 1 号）
基金管 理 人： 金 信 基金管理 有限公 司
基金 托管 人 ：招商 银行股份 有限公 司
1
重 要 提 示
金信 价 值 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 发 起 式 证 券 投 资 基金 （ 以 下 简 称 “ 本 基 金 ” ） 经
2017 年 7 月 31 日 中 国证 券 监 督 管 理 委 员会 证监 许 可[2017]1407 号 文注 册 募 集 。 本基金
合同已于 2017 年9 月1 日正式生效。
基 金管理 人保证 招募说明 书的内 容真实 、准确、 完整。 本招募 说明 书经 中国证 监 会
注 册，但 中国 证监会 对本 基金募 集的 注册， 并不 表明其 对本 基金的 投资 价值 和收益 及市
场前景等作出实质 性判 断或保证，也不表 明投 资于本基金没有风 险。
证 券 投 资 基 金 （ 以 下 简 称 “ 基 金 ” ） 是 一 种 长 期 投 资 工 具 ， 其 主 要 功 能 是 分 散 投
资 ，降低 投资 单一证 券所 带来的 个别 风险。 基金 不同于 银行 储蓄和 债券 等能 够提供 固定
收 益预期 的金 融工具 ，投 资者购 买基 金，既 可能 按其持 有份 额分享 基金 投资 所产生 的收
益，也可能承担基 金投 资所带来的损失。
本 基金投 资于证 券市场， 基金净 值会因 为证券市 场波动 等因素 产生 波动 。投资 者 在
投 资本基 金之 前，请 仔细 阅读本 基金 的招募 说明 书和基 金合 同，全 面认 识本 基金的 风险
收 益特征 和产 品特性 ，并 充分考 虑自 身的风 险承 受能力 ，理 性判断 市场 ，谨 慎做出 投资
决 策。投 资本 基金可 能遇 到的风 险包 括：因 整体 政治、 经济 、社会 等环 境因 素对证 券市
场 价格产 生影 响而形 成的 系统性 风险 ，投资 对象 或对手 方违 约引发 的信 用风 险，投 资对
象 流动性 不足 产生的 流动 性风险 ，基 金管理 人在 基金管 理实 施过程 中产 生的 管理风 险，
本 基金的 特定 风险等 。 本 基金可 投资 中小企 业私 募债， 中小 企业私 募债 是根 据相关 法律
法 规由非 上市 中小企 业采 用非公 开发 行的方 式发 行的债 券。 由于不 能公 开交 易，一 般情
况 下，交 易不 活跃， 潜在 较大流 动性 风险。 当发 债主体 信用 质量恶 化时 ，受 市场流 动性
所 限，本 基金 可能无 法卖 出所持 有的 中小企 业私 募债， 由此 可能给 基金 净值 带来更 大的
负面影响和损失。
本基金为混合型证 券投 资基金，风险与收 益高 于债券型基金与货 币市 场基金，低于
股票型基金，属于 较高 风险、较高收益的 品种 。
投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》及《基金合
同》等信息披露文件。
本 基金为 发起式 基金，在 基金募 集时， 发起资金 提供方 认购本 基金 的总 金额不 少 于 2
1000 万 元 （ 含 认 购 费 ） ， 认购的基金份额持 有期限自基金合同生效 日起不低于三年 ，
期间 份额 不能 赎回 。 发起 资金提 供方 认购的 基金 份额持 有期 限满三 年后 ，将 根据自 身情
况 决定是 否继 续持有 ，届 时，发 起资 金提供 方有 可能赎 回认 购的本 基金 份额 。 另外 ，本
基金的基金合同生 效满 三年之日，若基金 资产 净值低于 2 亿 元 的 ， 基金 合 同 应 当 终 止 ，
无 需召开 基金 份额持 有人 大会审 议决 定即可 按照 基金合 同约 定的程 序进 行清 算，并 不得
通 过召开 基金 份额持 有人 大会延 续基 金合同 期限 。投资 者将 面临基 金合 同可 能终止 的不
确定性风险。
基 金的过 往业绩 并不预示 其未来 表现。 基金管理 人依照 恪尽职 守、 诚实 信用、 谨 慎
勤 勉的原 则管 理和运 用基 金财产 ，但 不保证 基金 一定盈 利， 也不保 证最 低收 益。 基 金的
过 往业绩 及净 值高低 并不 预示其 未来 的业绩 表现 。本基 金的 目标客 户不 包括 特定的 机构
投资者。
基 金管理 人提醒 投资者基 金投资 的“买 者自负” 原则， 在做出 投资 决策 后，基 金 运
营状况与基金净值 变化 引致的投资风险， 由投 资者自行承担。
本招募说明 书已经本 基 金托管人复 核。本招 募 说明书所载 内容截止 日 为 2018 年 2
月28 日, 有 关 财 务 数 据和 净 值 表 现 （ 未 经审 计） 截 止 日 为2017 年12 月31 日。
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一 、基 金管 理人
一、 基 金 管 理 人 情况
（一）名称： 金 信基 金管理有限公司
（二）住所：深圳 市前 海深港合作区前湾 一路 1 号 A 栋 201 室 （ 入驻深 圳 市 前 海 商
务秘书有限公司）
（三）办公地址： 深圳 市福田区益田路 6001 号 太平金融大厦 1502
（四）法定代表人 ：殷 克胜
（五）组织形式： 有限 责任公司
（六）注册资本： 壹亿 元
（六）设立日期：2015 年 7 月 3 日
（八）电话：0755-82510235
（九）传真：0755-82530305
（ 十 ） 客 户 服 务 电话 ：400-866-2866
（ 十一）联系人： 陈瑾
（ 十二） 管理基 金情况： 目前公 司旗下 管理多只 公募基 金：包 括金 信新 能源汽 车 灵
活 配置混 合型 发起式 证券 投资基 金、 金信转 型创 新成长 灵活 配置混 合型 发起 式证券 投资
基 金、金 信 价 值精选 灵活 配置混 合型 发起式 证券 投资基 金、 金信量 化精 选灵 活配置 混合
型 发起式 证券 投资基 金、 金信 价 值精 选灵活 配置 混合型 发起 式证券 投资 基金 、金信 价值
精 选灵活 配置 混合型 发起 式证券 投资 基金、 金信 多策略 精选 灵活配 置混 合型 证券投 资基
金 、金信 民发 货币市 场基 金、金 信民 兴债券 型证 券投资 基金 和金信 民旺 债券 型证券 投资
基金。
（十三） 股 权 结 构：
股东名称 出资比 例
深圳市卓越创业投资有限责任公
司
34%
安徽国元信托有限责任公司 31%
深圳市巨财汇投资有限公司 28.5%
殷克胜 6.5%
2
合计 100%
二、 基 金管 理人 主要 人 员 情况
（一）董事、监事 及 高管 人 员 介 绍
1 、董事
张 彦 先 生 ， 董 事 长 ， 中 共 党 员 ， 工 商 管 理 专 业 研 究 生 ，20 余 年 资 本 市 场 从 业 经
验 ，曾任 安徽 经济干 部管 理学院 研究 室主任 ，安 徽省国 际信 托投资 有限 公司 副经理 、经
理 、副总 经理 ，安徽 国元 信托投 资有 限责任 公司 副总裁 ，安 徽国元 信托 有限 责任公 司副
总裁、监事长，现 任安 徽国元信托有限责 任公 司董事长、党委副 书记 。
殷克胜先生 ，董事 ，中 共党员，经 济学博 士,20 余年资本市 场从业经 验。曾任鹏华
基 金管理 有限 公司董 事、 常务副 总经 理，金 鹰基 金管理 有限 公司总 裁， 深圳 前海金 鹰资
产管理有限公司董 事长 。现任金信基金管 理有 限公司总经理、投 资决 策委员会主席。
王 德先生 ，董事 ，曾任中 信银行 深圳分 行国际业 务产品 经理、 上海 浦发 发展银 行 深
圳 分行南 山支 行综合 部经 理、深 圳市 不动产 融资 担保股 份有 限公司 常务 副总 经理。 现任
卓越置业集团有限 公司 金控小组主任助理 。
宋 思颖女 士，董 事，现任 金信基 金管理 有限公司 副总经 理。历 任北 京普 天太力 通 讯
公 司市场 部主 管、搜 狐公 司公关 总监 、金鹰 基金 管理公 司品 牌电商 部总 监、 金信基 金管
理有限公司总经理 助理 。
黄元生先生，独立董事 ，中山大学企业管理专 业研究生，10 余 年 会 计 及 审 计 从 业
经 验，曾 任广 东省地 质局 水文二 队会 计员、 中山 大学管 理学 院教师 、广 州万 隆康正 会计
师事务 所 有 限 公 司所 长， 现 任 广 州 南 永 会计 师事 务 所 有 限 公 司 副所 长。
鲁 炜先生 ，独立 董事，中 国科技 大学管 理科学与 工程专 业博士 ，曾 任安 徽蚌埠 手 表
厂 副科长 、安 徽蚌埠 职工 大学教 师、 安徽经 济管 理学院 讲师 ，现任 中国 科技 大学管 理学
院统计金融学副教 授。
王苏生先生，独立董事 ，北京大学国际金融法 法学博士，民主党派成 员，10 余年
资 本市场 从业 经验， 曾任 君安证 券项 目经理 、特 区证券 营业 部经理 、英 大证 券营业 部经
理 、中瑞 创业 基金公 司总 经理， 现任 哈尔滨 工业 大学（ 深圳 ）教授 、深 圳市 公共管 理学
会会长。
2 、监事
3
吕才志先生，监事，中 南财经政法大学学士 ，10 余年审计从业经验 ，曾任中国南
玻集团股份有限公 司审 计项目经理，现任 卓越 置业集团有限公司 审计 管理部副总经理。
朱 斌 先 生 ， 监 事 ， 中 共 党 员 ， 武 汉 大 学 工 商 管 理 硕 士 ， 近 10 年 信 息 技 术 从 业 经
验 ，曾任 恒生 电子股 份有 限公司 高级 软件开 发工 程师、 前海 开源基 金管 理有 限公司 信息
技术部总监助理， 现任 金信基金管理有限 公司 运作保障部总监。
3 、高级管理人员
殷克胜先生，总经理， 中共党员，经济学博士 ，20 余 年 资 本 市 场 从 业 经 验 。 曾 任
鹏 华基金 管理 有限公 司董 事、常 务副 总经理 ，金 鹰基金 管理 有限公 司总 裁， 深圳前 海金
鹰 资产管 理有 限公司 董事 长。现 任 金 信基金 管理 有限公 司董 事、总 经理 、投 资决策 委员
会主席。
宋 思颖女 士，副 总经理， 学士。 历任北 京普天太 力通讯 公司市 场部 主管 、搜狐 公 司
公关总监、金鹰基 金管 理公司品牌电商部 总监 、金信基金管理有 限公 司总经理助理。
段 卓立先 生，督 察长，法 律硕士 ，历任 北汽福田 汽车股 份有限 公司 董事 会办公 室 文
秘 、信达 澳银 基金管 理有 限公司 监察 员、农 银汇 理基金 管理 有限公 司法 务合 规专员 、前
海开源资产管理（ 深圳 ）有限公司风险管 理部 副总经理。
（二）本基金基金 经理
刘 榕俊先 生，北 京大学经 济学学 士、中 国科学院 金融学 硕士， 具有 基金 从业资 格 。
先后任职于 招 商基 金、 景顺长城基 金、英 大证 券资产管理 部。2015 年 7 月加盟金信基
金，2016 年 4 月至 今任 金 信 新 能 源 汽 车灵 活配 置 混 合 型 发 起 式基 金基 金 经 理 ，2016 年
6 月至今任金信转型创 新成长灵活配置混 合型 发起式基金基金经 理，2016 年 7 月至今任
金信价值精 选 灵活 配置 混合型发起 式基金 基金 经理，2017 年 9 月至今任金信价 值精选
灵活配置混合型发 起式 证券投资基金基金 经理 。
（三）本公司公募 基金 投资决策委员会成 员的 姓名和职务如下：
殷克胜先生， 投资决策 委员会主席 ， 公 司 总 经理 。
刘榕俊先生，投资 决策 委员会委员，基金 经理 。
周余先生，投资决 策委 员会委员， 公 司 固定 收益 部 总 监 、 基 金 经理 。
（四） 上 述 人 员 之间 不存 在 近 亲 属 关 系 。
4
二 、基 金托 管人
一、基金托管人基 本情 况
1 、 基 金 托 管 人 概况
公司法定中文名称 ：交 通银行股份有限公 司（ 简称：交通银行）
公司法定英文名称 ：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代表人：牛锡 明
住
所 ： 上海 市 浦 东新 区 银 城 中 路188 号
办公地址：上海市 浦东 新区银城中路 188 号
邮政编码：200120
注册时间：1987 年3 月30 日
注册资本：742.62 亿元
基金托管资格批文 及文 号：中国证监会证 监基 字[1998]25 号
联系人：陆志俊
电
话：95559
交通银行始建于 1908 年，是中国历史最 悠久 的银行之一，也是 近代 中国的发钞行
之一。1987 年 重新 组 建后 的 交 通 银 行 正 式对 外营 业 ， 成 为 中 国 第一 家全 国 性 的 国 有 股
份制商业银行，总 部设 在上海。2005 年6 月 交通 银 行 在 香 港 联 合交 易所 挂 牌 上 市 ，
2007 年5 月 在 上 海 证 券交 易 所 挂 牌 上 市 。根 据 2016 年 英 国 《 银行 家 》杂 志 发 布 的 全 球
千家大银行报告， 交通 银行一级资本位列第 13 位，较上年上升 4 位； 根 据2016 年美国
《财富》杂志发布 的世 界 500 强 公 司 排 行 榜 ，交 通 银 行 营 业 收 入位 列第153 位，较上年
上升 37 位。
截至 2017 年9 月30 日， 交 通 银 行 资 产 总额 为人 民 币89357.90 亿 元。2017 年1-9
月，交通银行实现 净利 润( 归 属 于 母 公 司股 东)人民币 544.19 亿 元。
交通银行总行设资 产托 管业务中心（下文 简称 “托管中心”）。 现有 员工具有多年
基金、证券和银行 的从 业经验，具备基金 从业 资格，以及经济师 、会 计师、工程师和律
师等中高级专业技 术职 称，员工的学历层 次较 高，专业分布合理 ，职 业技能优良，职业
道德素质过硬，是 一支 诚实勤勉、积极进 取、 开拓创新、奋发向 上的 资产托管从业人员
队伍。
5
2 、 主要人员情况
牛锡明先生，董事 长、 执行董事。
牛先生 2013 年10 月 至今 任 本 行 董 事 长 、执 行董 事 ，2013 年5 月至2013 年10 月
任本行董事长、执 行董 事、行长，2009 年12 月至 2013 年5 月 任 本行 副 董 事 长 、 执 行
董事、行长。牛先生 1983 年 毕 业 于 中 央 财经 大学 金 融 系 ， 获 学 士学 位，1997 年毕业于
哈尔滨工业大学管 理学 院技术经济专业， 获硕 士学位，1999 年享 受 国务 院 颁 发 的 政 府
特殊津贴。
彭纯先生，副董事 长、 执行董事、行长。
彭先生 2013 年11 月 起任 本 行 副 董 事 长 、执 行董 事 ，2013 年10 月 起任 本 行 行 长 ；
2010 年4 月至 2013 年9 月任中国投资有限 责 任公司副总经 理 兼中 央汇 金 投 资 有 限 责 任
公司执行董事、总 经理 ；2005 年8 月至 2010 年4 月任本行执行董事 、副行长；2004 年
9 月至 2005 年8 月 任 本行 副 行 长 ；2004 年6 月至2004 年9 月 任 本 行董 事 、 行 长 助 理 ；
2001 年9 月至 2004 年6 月任本行行长助理 ；1994 年至 2001 年 历 任本行 乌 鲁 木 齐 分 行
副行长、行长，南 宁分 行行长，广州分行 行长 。彭先生 1986 年 于 中国 人 民 银 行 研 究 生
部获经济学硕士学 位。
袁庆伟女士，资产 托管 业务中心总裁。
袁女士 2015 年8 月 起任 本 行 资 产 托 管 业务 中心 总 裁 ；2007 年12 月至2015 年8
月，历任本行 资 产托 管部 总 经 理 助 理 、 副总 经理 ， 本 行 资 产 托 管业 务中 心 副 总 裁 ；1999
年12 月至 2007 年12 月，历任本行乌鲁 木齐 分行财务会计部副 科长 、科长、处长助
理、副处长，会计 结算 部高级经理。袁女士 1992 年 毕 业 于 中 国 石油 大学 计 算 机 科 学
系，获得学士学位 ，2005 年 于 新 疆 财 经 学院 获硕 士 学 位 。
3 、 基 金 托 管 业 务经 营情 况
截至 2017 年9 月30 日 ， 交 通 银 行 共 托管 证券 投 资 基 金319 只 。 此外 ， 交通银行
还托管了基金公司 特定 客户资产管理计划 、证 券公司客户资产管 理计 划、银行理财产
品、信托计划、私 募投 资基金、保险资金 、全 国社保基金、养老 保 障管 理 基 金 、 企 业 年
金基金、QFII 证券 投资 资 产 、RQFII 证 券 投资 资 产 、QDII 证券 投 资资 产 和QDLP 资金
等产品。
二 、 基 金 托 管 人 的内 部控 制 制 度
1 、 内部控制目标
6
交通银行严格遵守 国家 法律法规、行业规 章及 行内相关管理规定 ，加 强内部管理，
保证托管中心业务 规章 的健全和各项规章 的贯 彻执行，通过对各 种风 险的梳理、评估、
监控，有效地实现 对各 项业务风险的管控 ，确 保业务稳健运行， 保护 基金持有人的合法
权益。
2 、 内部控制原则
（1 ） 合 法 性 原 则： 托管 中 心 制 定 的 各 项制 度符 合 国 家 法 律 法 规及 监管 机 构 的 监 管
要求，并贯穿于托 管业 务经营管理活动的 始终 。
（2 ） 全 面 性 原 则： 托管 中 心 建 立 各 二 级部 自我 监 控 和 风 险 合 规部 风险 管 控 的 内 部
控制机制，覆盖各 项业 务、各个部门和各 级人 员，并渗透到决策 、执 行、监督、反馈等
各个经营环节，建 立全 面的风险管理监督 机制 。
（3 ） 独 立 性 原 则： 托管 中 心 独 立 负 责 受托 基金 资 产 的 保 管 ， 保证 基金 资 产 与 交 通
银行的自有资产相 互独 立，对不同的受托 基金 资产分别设置账户 ，独 立核算，分账管
理。
（4 ） 制 衡 性 原 则： 托管 中 心 贯 彻 适 当 授权 、相 互 制 约 的 原 则 ，从 组织 结 构 的 设 置
上确保各二级部和 各岗 位权责分明、相互 牵制 ，并通过有效的相 互制 衡措施消除内部控
制中的盲点。
（5 ） 有 效 性 原 则： 托管 中 心 在 岗 位 、 业务 二级 部 和 风 险 合 规 部三 级内 控 管 理 模 式
的基础上，形成科 学合 理的内部控制决策 机制 、执行机制和监督 机制 ，通过行之有效的
控制流程、控制措 施， 建立合理的内控程 序， 保障内控管理的有 效执 行。
（6 ） 效 益 性 原 则： 托管 中 心 内 部 控 制 与基 金托 管 规 模 、 业 务 范围 和业 务 运 作 环 节
的风险控制要求相 适应 ，尽量降低经营运 作成 本，以合理的控制 成本 实现最佳的 内部控
制目标。
3 、 内 部 控 制 制 度及 措施
根据《证券投资基 金法 》、《中华人民共 和国 商业银行法》等法 律法 规，托管中心
制定了一整套严密 、高 效的证券投资基金 托管 管理规章制度，确 保基 金托管业务运行的
规范、安全、高效 ，包 括《交通银行资产 托管 业务管理暂行办法 》、 《交通银行资产托
管部业务风险管理 暂行 办法》、《交通银 行资 产托管部项目开发 管理 办法》、《交通银
行资产托管部信息 披露 制度》、《交通银 行资 产托管部保密工作 制度 》、《交通银行资
产托管业务从业人 员守 则》、《交通银行 资产 托管部业务资料管 理制 度》等，并根据市
场变化和基金业务 的发 展不断加以完善。 做到 业务分工合理，技 术系 统完整独立，业务 7
管理制度化，核心 作业 区实行封闭管理， 有关 信息披露由专人负 责。
托管中心通过对基 金托 管业务各环节的事 前指 导、事中风控和事 后检 查措施实现全
流程、全链条的风 险控 制管理，聘请国际 著名 会计师事务所对基 金托 管业务运行进行国
际标准的内部控制 评审 。
三、 基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
交通银行作为基金 托管 人，根据《证券投 资基 金法》、《公开募 集证 券投资基金运
作管理办法》和有 关证 券法规的规定，对 基金 的投资对象、基金 资产 的投资组合比例、
基金资产的核算、 基金 资产净值的计算、 基金 管理人报酬的计提 和支 付、基金托管人报
酬的计提和支付、 基金 的申购资金的到账 与赎 回资金的划付、基 金收 益分配等行为的合
法性、合规性进行 监督 和核查。
交通银行作为基金 托管 人，发现基金管理 人有 违反《证券投资基 金法 》、《公开募
集证券投资基金运 作管 理办法》等有关证 券法 规和《基金合同》 的行 为，应当及时通知
基金管理人予以纠 正， 基金管理人收到 通知 后及 时 核 对 确 认 并 进行 调整 。 交 通 银 行 有 权
对通知事项进行复 查， 督促基金管理人改 正。 基金管理人对交通 银行 通知的违规事项未
能及时纠正的，交 通银 行须报告中国证监 会。
交通银行作为基金 托管 人，发现基金管理 人有 重大违规行为，须 立即 报告中国证监
会，同时通知基金 管理 人限期纠正。
四、其他事项
最近一年内交通银 行及 其负责资产托管业 务的 高级管理人员无重 大违 法违规行为，
未受到中国人民银 行、 中国证监会、中国 银监 会及其他有关机关 的处 罚。负责基金托管
业务的高级管理人 员在 基金管理公司无兼 职的 情况。
三 、相 关服 务机 构
一、基金份额发售机构
1 、直销 机构
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名称 ： 金信基金 管理 有限 公司
注册 地 址： 深 圳 市 前 海深 港 合 作 区 前 湾 一 路1 号A 栋201 室 （ 入 驻 深圳 市 前 海 商 务
秘书有限公司）
办公 地 址： 深圳 市福 田 区 益田 路 6001 号 太平 金融大厦 1502
法定 代 表人 ：殷克胜
成立 时 间：2015 年 7 月 3 日
电话 ：0755-82510235
传真 ：0755-82510305
联系 人 ：陈瑾
客户 服 务电 话：400-866-2866
网站 ：www.jxfunds.com.cn
2 、其他代销机构
（1）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦35 楼
法定代表人：王连志
联系人：陈剑虹
联系方式：0755-82558103
客服电话：95517
公司网址：www.essence.com.cn
（2）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址:浙江省杭州市文二西路 1 号元茂大厦 903
法定代表人:凌顺平
联系人:吴强
联系方式:0571-88911818
公司网址:www.5ifund.com
（3）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号2 号楼2 层
法定代表人：其实
联系人:潘世友
联系方式：021-54509998
9
公司网址：www.1234567.com.cn
（4）上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼09 单元
法定代表人：胡学勤
联系人: 宁博宇
联系方式: 021-20665952
公司网址：www.lufunds.com
（5）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座
法定代表人：张佑君
联系人：顾凌
联系方式：010-60838995
客服电话：95548
公司网址：www.cs.ecitic.com
（6）中信证券（山东）有限公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号1 号楼2001
法定代表人：姜晓林
联系人：赵艳青
联系方式：0532-85022026
客服电话： 95548
公司网址：www.zxwt.com.cn
（7）中信期货有限公司
注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层1301-
1305、14 层
法定代表人：张皓
联系人：韩钰
联系方式：010-60833754
客服电话： 400-990-8826
公司网址：www.citicsf.com
（8）中国银河证券股份有限公司
10
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号2-6 层
法定代表人：陈共炎
联系人：邓颜
联系方式：010-66568292
客服电话：400-8888-888
公司网址：www.chinastock.com.cn
（9）深圳市金斧子基金销售有限公司
注册地址：深圳市南山区粤海街道科苑路 16 号东方科技大厦 18F
法定代表人：赖任军
联系人：陈茹
联系方式：0755-84034499
客服电话：4009-500-888
公司网址：www.jfzinv.com
（10）武汉市伯嘉基金销售有限公司
注册地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期）第7 栋
23 层1 号、4 号
法定代表人：陶捷
联系人：徐淼
客服电话：400-027-9899
公司网址： www.buyfunds.cn
（11）上海攀赢金融信息服务有限公司
注册地址：上海市闸北区广中西路 1207 号306 室
法定代表人：田为奇
联系人：吴云强
联系方式：021-6888931
客服电话： 021-68889082
公司网址：www.pytz.cn
（12）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号1033 室
法定代表人：沈继伟
11
联系人：刘阳坤
联系方式：86-021-50583533
客服电话：400-067-6266
公司网址：www.leadfund.com.cn
（13）北京肯特瑞财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村东路 66 号1 号楼22 层2603-06
法定代表人：江卉
联系人：徐伯宇
联系方式：010-89189288
客服电话：95118
公司网址：http://fund.jd.com/
（14）上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号11 楼 B 座
法定代表人：王廷富
联系人：孙骏
联系方式：021-51327185
客服电话：400-821-0203
公司网址：www.520fund.com.cn
（15）广发期货有限公司
法定代表人：罗满生
联系人：黄福辉
联系方式：020-38456888
客服电话：95105826
公司网址：http://www.gfqh.com.cn/
（16）长城证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦16-17 层
办公地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦16-17 层
法定代表人：丁益
联系人：李春芳
联系电话：0755-83516289
12
传真：0755-83516199
客服电话：400-6666-888
网址：www.cgws.com
（17）天津万家财富资产管理有限公司
注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓 2-2413
室
法定代表人：李修辞
联系人：邵玉磊
联系方式：18511290872
客服电话：010-59013842
公司网址：www.wanjiawealth.com
（18）泰诚财富基金销售（大连）有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
法定代表人：林卓
联系人：姜奕竹
联系方式：0411-88891212
（19）华林证券股份有限公司
注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区察古大道 1-1 号君泰国际 B 栋一层3 号
法定代表人：林立
联系人：胡倩
联系方式：0755-83255199
公司网址：www.chinalin.com
二、基 金注册登记机构
名称 ： 金信基金 管理 有限 公司
注册 地 址： 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号A 栋201 室（入驻深圳市前海商
务秘书有限公司）
法定 代 表人 ：殷克胜
成立 时 间：2015 年 7 月 3 日
电话 ：0755-82510235
13
传真 ：0755-82510305
联系 人 ：陈瑾
客户 服 务电 话：400-866-2866
四、律师事务所与经办律师
律师事务所名称： 上海市海华永泰律师事务所
注册地址：上海市华阳路 112 号2 号楼东虹桥法律服务园区 302 室
办公地址：上海浦东东方路 69 号裕景国际商务广场 A 座15 层
负责人：张诚
电话：021-58773177
传真：021-58773268
经办律师： 梁丽金、张兰
联系人： 张兰
五 、会计师事务所和经办注册会计师
会计师事务所名称 ：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所（办公地址）： 上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
执行事务合伙人：李丹
电话：021-2323 6714
传真：021-2323 8800
经办会计师：薛竞、 陈熹
联系人： 陈薇瑶
四 、基 金名 称
金信 价值精选灵活配置混合型发起式证券投资基金
14
五 、基 金类 型
混合型证券投资基金
六 、投 资目 标
本基金采用价值投资策略对市场进行 投资，在控制组合净值波动率的前提下，获
取基金资产的长期稳健增值 。
七 、投 资范 围
本 基 金 的 投 资 范 围 为 具 有 良 好 流 动 性 的 金 融 工 具 ， 包 括 国 内 依 法 发 行 上 市 的 股 票
（ 包括主 板、 中小板 、创 业板及 其他 经中国 证监 会核准 上市 的股票 ）债 券（ 包括国 债、
金 融债、 企业 债、公 司债 、央行 票据 、政府 支持 机构债 、政 府支持 债券 、地 方政府 债、
中 期 票 据 、 短 期 融 资 券 、 超 级 短 期 融 资 券 、 中 小 企 业 私 募 债 、 可 转 换 债 券 、 可 交 换 债
券 、次级 债及 其他中 国证 监会允 许投 资的债 券或 票据） 、同 业存单 、资 产支 持证券 、债
券 回 购 、 银 行 存 款 （ 包 括 协 议 存 款 、 定 期 存 款 及 其 他 银 行 存 款 ） 、 货 币 市 场 工 具 、 权
证 、股指 期货 、国债 期货 以及法 律法 规或中 国证 监会允 许基 金投资 的其 他金 融工具 ，但
需符合中国证监会 相关 规定。
如 法律法 规或中 国证监会 以后允 许基金 投资其他 品种， 基金管 理人 在履 行适当 程 序
后，可以将其纳入 投资 范围。
基金的投资组合比 例为 ：
股票资产占基金资产的 0%-95% ；权证投资 占基金资产净值的 0%-3% ；本基金每
个交易日日终，在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或到期
日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5% 。
如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行 适当
程序后，可以调整上述投资品种的投资比例 。
15
八 、投 资策 略
本基金通过自上而 下和 自下而上相结合、 定性 分析和定量分析互 相补 充的方法，在
股票、债券和现金 等资 产类之间进行相对 稳定 的适度配置，强调 通过 自上而下的宏观分
析与自下而上的市 场趋 势分析有机结合进 行前 瞻性的决策。本基 金管 理人力求综合发挥
固定收益、股票及 金融 衍生产品投资研究 团队 的力量，通过专业 分工 细分研究领域，立
足长期基本因素分 析， 从利率、信用等角 度进 行深入研究，形成 投资 策略，优化组合，
获取可持续的、超 出业 绩比较基准的投资 收益 。
（一） 大 类 资 产 配置 策略 ：
在大类资产配置中 ，本 基金综合运用定性 和定 量的分析手段，在 对宏 观经济 因素进
行充分研究的基础 上， 判断宏观经济周期 所处 阶段。本基金将依 据经 济周期理论，结合
对证券市场的系统 性风 险以及未来一段时 期内 各大类资产风险和 预期 收益率的评估，制
定本基金在股票、 债券 、现金等大类资产 之间 的配置比例。
本基金通过对股票 等权 益类、债券等固定 收益 类和现金资产分布 的实 时监控，根据
经济运行周期变动 、市 场利率变化、市场 估值 、证券市场变化等 因素 以及基金的风险评
估进行灵活调整。 在各 类资产中，根据其 参与 市场基本要素的变 动， 调整各类资产在基
金投资组合中的比 例。
（二） 股 票 投 资 策略 ：
本基金将精选有良 好增 值潜力的上市 公 司股 票构 建 股 票 投 资 组 合。 本基 金 股 票 投 资
策略将从定性和定 量两 方面入手，定性方 面主 要考察上市公司所 属行 业发展前景、行业
地位、竞争优势、 管理 团队、创新能力等 多种 因素；定量方面考 量公 司估值、资产质量
及财务状况，比较 分析 各优质上市公司的 估值 、成长及财务指标 ，优 先选择具有相对比
较优势的公司作为 最终 股票投资对象。
（三） 债 券 投 资 策略 ：
在债券投资策略方 面， 本基金将在综合研 究的 基础上实施积极主 动的 组合管理，采
用宏观环境分析和 微观 市场定价分析两个 方面 进行债券资产的投 资。
在宏观环境分析方 面， 结合对宏观经济、 市场 利率、债券供 求 等因 素的 综 合 分 析 ，
根据交易所市场与 银行 间市场类属资产的 风险 收益特征，定期对 投资 组合类属资产进行
优化配置和调整， 确定 不同类属资产的最 优权 重。
在微观市场定价分 析方 面，本基金以中长 期利 率趋势分析为基础 ，结 合经济趋势、
货币政策及不同债 券品 种的收益率水平、 流动 性和信用风险等因 素， 重点选择那些流动
性较好、风险水平 合理 、到期收益率与信 用质 量相对较高的债券 品种 。具体投资策略有
收益率曲线策略、 骑乘 策略、息差策略等 积极 投资策略。
（四） 可 转 换 债 券及 可交 换 债 券 投 资 策 略：
16
可转换债券和可交 换债 券兼具权益类证券 与固 定收益类证券的 特性 ，具 有 抵 御 下 行
风险、分享股票价 格上 涨收益的特点。本 基金 将选择公司基本素 质优 良、其对应的基础
证券有着较高上涨 潜力 的可转换债券和可 交换 债券进行投资，并 采用 期权定价模型等数
量化估值工具评定 其投 资价值，以合理价 格买 入并持有。
（五） 资 产 支 持 证券 等品 种 投 资 策 略 ：
包括资产抵押贷款 支持 证券(ABS)、住 房 抵 押贷 款 支 持 证 券(MBS) 等在 内 的 资 产 支 持
证券，其定价受多 种因 素影响，包括市场 利率 、发行条款、支持 资产 的构成及质量、提
前偿还率等。本基 金将 深入分析上述基本 面因 素，并辅助采用数 量化 定价模型，评估其
内在价值，以合理 价格 买入并持有。
（六） 权 证 投 资 策略 ：
本基金的权证投资 以权 证的市场价值分析 为基 础，配以权证定价 模型 寻求其合理估
值水平，以主动式 的科 学投资管理为手段 ，充 分考虑权证资产的 收益 性、流动性及风险
性特征，通过资产 配置 、品种与类属选择 ，追 求基金资产稳定的 当期 收益。
（七） 中 小 企 业 私募 债券 投 资 策 略
中小企业私募债票 面利 率较高、信用风险 较大 、二级市场流动性 较差 。本基金将运
用基本面研究，结 合公 司财务分析方法对 债券 发行人信用风险进 行分 析和度量，综合考
虑中小企业私募债 券的 安全性、收益性和 流动 性等特征，选择风 险与 收益相匹配的品种
进行投资。
（八） 国 债 期 货 投资 策略
国债期货作为利率 衍生 品的一种，有助于 管理 债券组合的久期、 流动 性和风险水
平。基金管理人将 按照 相关法律法规的规 定， 结合对宏观经济形 势和 政策趋势的判断、
对债券市场进行定 性和 定量分析。构建量 化分 析体系，对国债期 货和 现货的基差、国债
期 货 的 流 动 性 、 波动 水平 、 套 期 保 值 的 有效 性等 指 标 进 行 跟 踪 监控 ，在 最 大 限 度 保 证 基
金资产安全的基础 上， 力求实现基金资产 的长 期稳定增值。
（九） 股 指 期 货 投资 策略
本基金将以投资组 合的 避险保值和有效管 理为 目标，在风险可控 的前 提下，本着谨
慎原则，适当参与 股指 期货的投资。利用 股指 期货流动性好，交 易成 本低等特点，在市
场向下带动净值走 低时 ，通过股指期货快 速降 低投资组合的仓位 ，从 而调整投资组合的
风险暴露，避免市 场的 系统性风险，改善 组合 的风险收益特性； 并在 市场快速向上基金
难以及时提高仓位 时， 通过股指期货快速 提高 投资组合的仓位， 从而 提高基金资产收
益。
17
九 、业 绩比 较基 准
本基金业绩比较基 准： 沪深 300 指数收益率×50% + 中 证综 合 债 指 数收 益 率 ×50%
本基金选择该业绩 基准 ，是基于以下因素 ：
沪深 300 指数是由沪深 A 股中规模大、流动 性 好的最具代表性的 300 只股票组成，
于2005 年4 月8 日 正式 发 布 ， 以 综 合 反映 沪深A 股市场整体表现。 中证综合债券指数
是综合反映银行间 和交 易所市场国债、金 融债 、企业债、央票及 短融 整体走势的跨市场
债券指数。因此， 以“ 沪深 300 指数收益率×50% + 中 证 综合 债 指 数收 益 率 ×50%”为 本
基金业绩比较基准 能够 较好反应本基金的 产品 特性及风险收益特 征。
如果今后法律法规 发生 变化，或者有更权 威的 、更能为市场普遍 接受 的业绩比较基
准推出，或者是市 场上 出现更加适合用于 本基 金的业绩比较基准 ，或 者本基金业绩比较
基准所参照的指数 在未 来不再发布时，基 金管 理人经与基金托管 人协 商一致，在履行适
当程序后变更本基 金业 绩比较基准并及时 公告 ，而无需召开基金 份额 持有人大会 。
十 、风 险收 益特 征
本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金， 高于债券型
基金及货币市场基金，属于中 高收益、中高风险特征的基金 。
十一 、 基金 投资 组合 报告
基金管理人保证本 报告 所载资料不存在虚 假记 载、误导性陈述或 重大 遗漏。
基金托管人交通银 行股 份有限公司根据本 基金 合同规定复核了下 文的 净值表现和投
资组合报告等内容 ，保 证复核内容不存在 虚假 记载、误导性陈述 或者 重大遗漏。
基金的过往业绩并 不代 表其未来表现。投 资有 风险, 投 资 者 在 做出 投资 决 策 前 应 仔
细阅读本基金的招 募说 明书。
本投资组合报告所 载数 据截至 2017 年12 月31 日（未经审计） 。
18
11.1
报 告期末 基金 资 产组合 情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 6,990,064.45 73.86
其中： 股票
6,990,064.45 73.86
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
- -
其中： 债券
- -
资产支 持证 券 - -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
1,700,000.00 17.96
其 中 ： 买 断 式 回 购 的 买 入 返
售金融 资产
- -
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计
764,186.23 8.08
8 其他资 产
9,151.02 0.10
9 合计
9,463,401.70
100.00
11.2
报 告期 末按 行业 分类的 股票 投资组 合
11.2.1
报告 期末 按行 业分类 的境 内股票 投资 组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采矿业 756,800.00 8.06
C 制造业 4,947,744.45 52.70
D
电力、 热力 、燃 气及 水生 产和
供应业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和 零售 业 - -
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H 住宿和 餐饮 业 - -
I
信息传 输、 软件 和信 息技 术服
务业
839,520.00 8.94
J 金融业 - -
K 房地产 业 446,000.00 4.75
L 租赁和 商务 服务 业 - -
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - -
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 - -
S 综合 - -
合计 6,990,064.45 74.46
11.2.2
报告 期末 按行 业分类 的 港 股通投 资股 票投资 组合
本基金报告期末未 持有 港 股 通股票。
19
11.3
报 告期末 按公 允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前十 名股 票投资 明细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净
值比例 （% ）
1 000063 中兴通 讯 25,000 909,000.00 9.68
2 600499 科达洁 能 77,500 859,475.00 9.15
3 601600 中国铝 业 126,800 845,756.00 9.01
4 300613 富瀚微 4,000 839,520.00 8.94
5 002466 天齐锂 业 14,720 783,251.20 8.34
6 603993 洛阳钼 业 110,000 756,800.00 8.06
7 600584 长电科 技 30,000 639,900.00 6.82
8 600438 通威股 份 40,000 484,400.00 5.16
9 002285 世联行 40,000 446,000.00 4.75
10 300122 智飞生 物 15,175 425,962.25 4.54
11.4
报 告期末 按债 券 品种分 类的 债券投 资组 合
本基金本报告期末 未持 有债券。
11.5
报 告期末 按公 允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前五 名债 券投资 明细
本基金本报告期末 未持 有债券。
11.6
报 告期末 按公 允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前十 名资 产支持 证券 投资 明
细
本基金本报告期末 未持 有资产支持证券。
11.7
报 告期末 按公 允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前五 名贵 金属投 资明 细
本基金本报告期末 未持 有贵金属。
11.8
报 告期末 按公 允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前五 名权 证投资 明细
本基金本报告期末 未持 有权证。
11.9
报 告期末 本基 金 投资的 股指 期货交 易情 况说明
本基金本报告期末 未投 资股指期货。
11.10
报告期 末本 基 金投资 的国 债期货 交易 情况说 明
本基金本报告期末 未持 有国债期货。
11.11
投资组 合报 告 附注
11.11.1
本基金投资的前十 名证 券的发行主体本期 没有 出现被监管部门立 案调 查，或在报告
编制日前一年内受 到公 开谴责、处罚的情 形。
11.11.2
20
本基金投资的前十 名股 票没有超出基金合 同规 定的备选股票库。
11.11.3
其 他资 产构 成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 6,058.16
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 -907.14
5 应收申 购款 4,000.00
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 9,151.02
11.11.4
报 告期 末持 有的处 于转 股期的 可转 换债券 明细
本基金本报告期末 未持 有处于转股期的可 转换 债券。
11.11.5
报 告期 末前 十名股 票中 存在流 通受 限情况 的说 明
序号 股票代 码 股票名 称
流通受 限部 分
的公允 价值
(元)
占基金 资
产净值 比
例（% ）
流通受 限情 况说 明
1 601600 中国铝 业 845,756.00 9.01
重大 事项
2 002466 天齐锂 业 102,163.20 1.09 重大事项
11.11.6
投 资组 合报 告附注 的其 他文字 描述 部分
由于四舍五入原因 ，分 项之和与合计可能 有尾 差。
十二 、 基金 业绩
基金管理人依照恪 尽职 守、诚实信用、勤 勉尽 责的原则管理和运 用基 金资产, 但不
保证基金一定盈利 ，也 不保证最低收益。 基金 的过往业绩并不代 表其 未来表现。投资有
风险, 投 资 者 在 做出 投资 决 策 前 应 仔 细 阅读 本基 金 的 招 募 说 明 书。
阶段
份额净 值
收益率
（1）
份额净 值收
益率标 准差
（2）
业绩比 较基
准收益 率
（3）
业绩比
较基准
收益率
标准差
（4）
(1)－
(3)
(2)－(4)
2017.9.1 （ 基金 合同 生
效日）-2017.12.31 -8.75% 1.23% 2.71% 0.35% -11.46% 0.88%
21
十三 、 基金 的 费用 与 税收
13.1
与基金运作有关的费用
13.1.1 、基金费用的种类
（一）基金管理人的管理费；
（二） 基金托管人的托管费；
（三） 基金销售服务费；
（ 四）《基金合同 》生效后与基金相关的信息披露费用；
（ 五）《基金合同 》生效后与基金相关的会计师费、律师费 、仲裁费和诉讼费；
（六 ）基金份额持有人大会费用；
（七 ）基金的证券、期货交易费用或结算费用 ；
（ 八）基金的银行汇划费用 ；
（ 九）证券账户开户费用、银行账户维护费用 ；
（十 ）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费
用。
13.1.2 、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
（一）基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.00%年费率计提。管理费的计算方法如
下：
H ＝E×1.00%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托
管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产
中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延 。
（二） 基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15%的年费率计提。托管费的计算方法 22
如下：
H ＝E×0.15%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托
管人发送基 金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内 从基金财产
中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延 。
（三）基金销售服务费
本基金A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为
0.10% 。销售服务费计提的计算公式如下：
H=E ×0.10%÷当年天数
H 为C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为C 类基金份额前一日的基金资产净值
基金份额销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人
向基金托管人发送销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、
公休假等，支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类中第 4－10 项费用”，根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付 。
13.1.3 、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
（一）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失；
（二） 基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
（三） 《基金合同 》生效前的相关费用；
（四） 其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
23
13.2
与基 金销售 有关的 费用
13.2.1 、申购费用
本基 金A 类基金份额 在申 购时 收取 申 购 费用，投资 者可 以多 次申 购本 基 金， 申购
费率 按 每 笔申购申 请单 独 计算 。本基金C 类基金份额在申购时不收取申购费用。
具 体如 下：
费用种类 A 类基金份额申购申请金额及费率
C 类基金份额费
率
申购费
100 万元以下 0.8%
0%
100 万元（含）-200 万元 0.6%
200 万元（含）-500 万元 0.3%
500 万元以上（含） 每笔1000 元
本 基金申 购费由 申购者承 担，不 列入基 金财产。 申购费 用用于 本基 金的 市场推 广 、
销售、注册登记等 各项 费用 。
13.2.2 、赎回费用
本基金的赎回费率随基金持有时间的增加而递减。赎回费用由赎回基金份额的基
金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。
本基金各类基金份额的赎回费率具体如下：
基金份额持有期 限
A 类基金份额
赎回费率
C 类基金份额
赎回费率
7 日以内 1.50%
0.50%
7 日（含）-30 日 0.75%
30 日（含）-6 个月 0.50%
0
6 个月（含）以上 0
（注：赎回份额持有时间的计算，从该份额初始登记日开始计算）
（1 ）A 类基金份额
对持续持 有期少于 30 日的投资 人收取的 赎回 费，将赎 回费全额 计入 基金财产 ；对
持续持有期等于或 长 于 30 日、少于 3 个月的投资人收取的赎 回费 ，将不低于赎回费 总
额的 75% 计 入 基 金 财 产； 对 持 续 持 有 期 等于 或长 于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取 的
赎回费，将 不低于 赎回 费总额的 50% 计入基 金 财产。以上 每个月 按 照 30 日计算。未计
入基金财产的赎回 费用 于支付登记费和其 他必 要的手续费。
24
（2 ）C 类基金份额
对持续持有期少于 30 日的投资人收取的 赎回 费，将赎回费全额 计入 基金财产 。
13.2.3
基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的
费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒 介上公告。
13.2.4
基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制
定基金促销计划，定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，可以按
中国证监会要求履行必要手续后，对基金投资者适当调低基金申购费率、赎回费率。
十 四、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
本基金管理人根据基金法及其他有关法律法规的要求,结合本基金管理人对本基金
实施的投资管理活动,对本基金的原招募说明书进行了更新 ，主要更新的内容如下：
1 、更新了“重要提示”中相关内容 ；
2 、更新了“第 三部分 基金管理人”中相关内容 ；
3 、更新了“第 四部分 基金托管人”中相关内容 ；
4 、更新了“第 五部分 相关服务机构”中相关内容 ；
5 、更新了“第六部分 基金的募集”中相关内容 ；
6 、更新了“第七部分 基金备案与基金合同的生效”中相关内容 ；
7 、更新了“第八部分 基金份额的申购和赎回” 中相关内容 ；
8 、在“第九部分 基金的投资”部分， 增加了“基金投资组合报告”相关内容，增
加了“基金的业绩”的相关内容 ；
9 、增加了“第 二十一部分 其他应披露事项”，披露了自基金合同生效以来涉及本
基金的相关公告 。
10 、对部分其他表述进行了更新。
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金信基金管理有限公司
2018 年4 月14 日
