泰达宏利启惠灵活配置混合型证券投资
基金更新招募说明书摘要
基金管理人：泰达宏利基金管理有限公司
基金托管人：北京银行股份有限公司
重要提示
本基金于2016年11月24日经中国证监会证监许可[2016]2849号文注册， 基金
合同于2017年3月1日生效。
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。
本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不
表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证， 也不表明投资于
本基金没有风险。
投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书。
基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投
资者在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的
各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的
系统性风险；个别证券特有的非系统性风险；由于基金投资人连续大量赎回基金
产生的流动性风险；基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险；本
基金的特定风险等。
本基金为混合型基金，具有较高预期风险、较高预期收益的特征，其预期风
险和预期收益低于股票型基金，高于债券型基金和货币市场基金。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同等信
息披露文件， 自主判断基金的投资价值， 自主做出投资决策， 自行承担投资风险。
本招募说明书所载内容截止日为 2018 年 3 月 1 日，有关财务数据和净值表
现截止日为2017年 12月31日。财务数据未经审计。
3
一、基金管理人
一、基金管理人概况
名称：泰达宏利基金管理有限公司
设立日期：2002年6月6日
注册地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心南楼三层
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心南楼三层
法定代表人：弓劲梅
组织形式：有限责任公司
联系电话：010-66577513
信息披露联系人：袁静
注册资本：一亿八千万元人民币
股权结构：北方国际信托股份有限公司：51％；宏利资产管理（香港）有限
公司：49％
泰达宏利基金管理有限公司原名湘财合丰基金管理有限公司、 湘财荷银基金
管理有限公司、泰达荷银基金管理有限公司，成立于2002年6月，是中国首批合
资基金管理公司之一。 截至目前， 公司管理着包括泰达宏利价值优化型系列基金、
泰达宏利行业精选混合型证券投资基金、泰达宏利风险预算混合型证券投资基
金、泰达宏利货币市场基金、泰达宏利效率优选混合型证券投资基金（LOF） 、泰
达宏利首选企业股票型证券投资基金、泰达宏利市值优选混合型证券投资基金、
泰达宏利集利债券型证券投资基金、 泰达宏利品质生活灵活配置混合型证券投资
基金、泰达宏利红利先锋混合型证券投资基金、泰达宏利中证财富大盘指数证券
投资基金、泰达宏利领先中小盘混合型证券投资基金、泰达宏利聚利债券型证券
投资基金（LOF） 、泰达宏利中证500指数分级证券投资基金、泰达宏利逆向策略
混合型证券投资基金、泰达宏利信用合利定期开放债券型证券投资基金、泰达宏
利瑞利分级债券型证券投资基金、泰达宏利养老收益混合型证券投资基金、泰达
宏利淘利债券型证券投资基金、泰达宏利转型机遇股票型证券投资基金、泰达宏
利改革动力量化策略灵活配置混合型证券投资基金、 泰达宏利创盈灵活配置混合
型证券投资基金、泰达宏利复兴伟业灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利新4
起点灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利蓝筹价值混合型证券投资基金、泰
达宏利新思路灵活配置混合型证券投资基金、 泰达宏利创益灵活配置混合型证券
投资基金、泰达宏利活期友货币市场基金、泰达宏利绝对收益策略定期开放混合
型发起式证券投资基金、 泰达宏利同顺大数据量化优选灵活配置混合型证券投资
基金、泰达宏利多元回报债券型证券投资基金、泰达宏利增利灵活配置定期开放
混合型证券投资基金、泰达宏利汇利债券型证券投资基金、泰达宏利启智灵活配
置混合型证券投资基金、泰达宏利量化增强股票型证券投资基金、泰达宏利定宏
混合型证券投资基金、泰达宏利创金灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利亚
洲债券型证券投资基金、泰达宏利睿智稳健灵活配置混合型证券投资基金、泰达
宏利京元宝货币市场基金、泰达宏利纯利债券型证券投资基金、泰达宏利溢利债
券型证券投资基金、泰达宏利恒利债券型证券投资基金、泰达宏利睿选稳健灵活
配置混合型证券投资基金、泰达宏利启迪灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏
利启惠灵活配置混合型证券投资基金、 泰达宏利启明灵活配置混合型证券投资基
金、 泰达宏利启泽灵活配置混合型证券投资基金、 泰达宏利京天宝货币市场基金、
泰达宏利启富灵活配置混合型证券投资基金、 泰达宏利港股通优选股票型证券投
资基金、泰达宏利业绩驱动量化股票型证券投资基金、泰达宏利全能优选混合型
基金中基金（FOF）、泰达宏利交利3个月定期开放债券型发起式证券投资基金在
内的五十多只证券投资基金。
二、主要人员情况
1、董事会成员
弓劲梅女士，董事长。拥有天津南开大学经济学博士学位。曾担任天津信托
有限责任公司研究员，天弘基金管理有限公司高级研究员，天津泰达投资控股有
限公司高级项目经理，天津市泰达国际控股（集团）有限公司融资与风险管理部
副部长。现任天津市泰达国际控股（集团）有限公司资产管理部部长。
杨雪屏女士， 董事。 拥有天津大学工科学士和中国人民大学新闻学硕士学位。
1995年至 2003年曾在天津青年报社、经济观察报社、滨海时报社等报社担任记
者及编辑；2003年至 2012年就职于天津泰达投资控股有限公司办公室秘书科；
自 2012 年至今就职于天津市泰达国际控股（集团）有限公司，曾担任资产管理5
部高级项目经理，现任综合办公室副主任。
刁锋先生， 董事。 拥有南开大学经济学学士、 经济学硕士及经济学博士学位。
曾担任天津北方国际信托股份有限公司交易员、信托经理，渤海财产保险股份有
限公司资金运用部部门总助，天津泰达投资控股有限公司高级项目经理。现任天
津市泰达国际控股（集团）有限公司财务部部长，渤海证券股份有限公司、渤海
财产保险股份有限公司及天津信托有限责任公司董事等职。
何达德先生， 董事。 毕业于英国伦敦城市大学， 取得精算学荣誉理学士学位。
现为宏利行政副总裁及宏利人寿保险（国际）有限公司首席行政总监，宏利资产
管理（香港）有限公司首席行政总监，负责宏利于香港的全线业务，包括个人保
险、雇员福利及财富管理等业务。同时何先生分别为宏利人寿保险（国际）有限
公司及宏利资产管理（香港）有限公司之董事。现为澳大利亚精算学会及美国精
算学会会员，在寿险及退休顾问工作方面拥有三十多年的丰富经验，其间担任多
个领导层要职。
杜汶高先生，董事。毕业于美国卡内基梅隆大学，持有数学及管理科学理学
士学位，现为宏利资产管理（亚洲）总裁兼亚洲区主管及宏利资产管理（香港）
有限公司董事，掌管亚洲及日本的投资事务，专责管理宏利于区内不断壮大的资
产，并确保公司的投资业务符合监管规定。出任现职前，杜先生掌管宏利于亚洲
区（香港除外）的投资事务。2001 年至2004 年，负责波士顿领导机构息差产品
的开发工作。杜先生于 2001 年加入宏利，之前任职于一家环球评级机构，曾获
派驻纽约、伦敦及悉尼担任杠杆融资及资产担保证券等不同部门的主管，拥有二
十多年的资本市场经验。
任赛华女士，董事。毕业于加拿大滑铁卢大学（University of Waterloo ），
获得数学学士学位，加拿大安大略省会计师公会之特许会计师。任女士于 2007
年加盟宏利资产，曾任首席行政事务总监，现担任宏利资产亚洲区零售经销部主
管。早年任女士曾任职于亚洲和加拿大的著名国际投资银行、会计事务所及省级
退休金委员会，监管托管业务的销售及担任全球基金服务客户关系管理、新业务
发展及会计等高级职务。2013年6月至2015 年4月担任泰达宏利基金管理有限
公司监事。2017 年 10月 1 日起担任新界妇女与青少年福利协会有限公司董事。
刘建先生，董事。先后毕业于中国政法大学、天津财经学院，获法学学士、6
经济学硕士学位。1988 年至2001年任中国建设银行股份有限公司金融机构部副
处长；2001 年至 2003 年任中信银行股份有限公司资金清算中心负责人；2003
年至 2014 年任中银国际证券有限责任公司机构业务部董事总经理。2014 年 10
月加盟泰达宏利基金管理有限公司，2015 年 4 月任公司副总经理，2015 年 8 月
起任公司总经理。
何自力先生， 独立董事。 1982年毕业于南开大学， 经济学博士。 1975 至1978
年，于宁夏国营农场和工厂务农和做工；1982 年至1985年，于宁夏自治区党校
从事教学和科研工作；1988 年至今任职于南开大学，历任经济学系系主任、经
济学院副院长，担任教授、博士生导师；兼任中国经济发展研究会副会长和秘书
长、天津经济学会副会长；2002 年 1 月至 7 月在美国加利福尼亚大学伯克利分
校作访问学者。
张建强先生，独立董事。二级律师，南开大学法学学士、国际经济法硕士。
曾担任天津市高级人民法院法官。现任天津建嘉律师事务所主任，天津仲裁委员
会仲裁员，天津市律师协会理事，担任天津市政府、河西区政府、北辰区政府，
多家银行和非银行金融机构法律顾问， 万达、 招商、 保利等房地产企业法律顾问，
以及天津物产集团等大型国有企业的法律顾问等职。主要业务领域：金融、房地
产、公司、投资。
查卡拉?西索瓦先生，独立董事。拥有艾戴克高等商学院（北部）工商管理
学士、法国金融分析学院财务分析学位、芝加哥商学院工商管理学硕士等学位。
曾担任欧洲联合银行 （巴黎）组合经理助理、组合经理，富达管理与研究有限
公司 （东京） 高级分析师， NatWest Securities Asia 亚洲运输研究负责人， Credit
Lyonnais International Asset Management研究部主管、高级分析师，Comgest
远东有限公司董事总经理、基金经理及董事。现任 Jayu Ltd.负责人。
樸睿波先生，独立董事。拥有美国西北大学经济学学士、美国西北大学凯洛
格管理学院管理学硕士、美国西北大学凯洛格管理学院金融学博士等学位。曾担
任联邦储备系统管理委员会金融经济师，芝加哥商业交易所高级金融经济师，
Ennis Knupp & Associates 合伙人、研究主管，Martingale 资产管理公司（波
士顿）董事，Commerz 国际资本管理 （CICM） （德国）联合首席执行官/副执行
董事，德国商业银行（英国）资产管理部门董事总经理。现任上海交通大学高级7
金融学院实践教授。
2、监事会成员
许宁先生，监事长。毕业于南开大学，经济学硕士。1991年至2008年任职于
天津市劳动和社会保障局；2008年加入天津市泰达国际控股（集团）有限公司，
担任党委委员、董事会秘书、综合办公室主任。
陈景涛先生，监事。拥有澳大利亚麦考瑞大学商学学士、麦考瑞大学应用金
融学硕士和南澳大学金融学博士学位。 1998年先后就职于渣打银行、 巴克莱资本、
Baron Asset Management；2005年加入宏利资产，曾担任固定收益高级投资经理，
现担任北亚投资负责人。
廖仁勇先生， 职工监事。 人力资源管理在职研究生， 曾在联想集团有限公司、
中信国检信息技术有限公司从事人力资源管理工作；2007年6月加入泰达宏利基
金管理有限公司，曾任人力资源部招聘与培训主管、人力资源部总经理助理，自
2014年10月起担任人力资源部副总经理，主持部门工作。
葛文娜女士，职工监事。文学学士，金融学在职研究生。2006年7月至2015
年12月就职于中邮创业基金管理有限公司，历任渠道经理、机构主管、销售部门
总经理助理；2016年1月加入泰达宏利基金管理有限公司，任销售管理部副总经
理，主持部门工作。
3、高级管理人员
弓劲梅女士，董事长。简历同上。
刘建先生，总经理。简历同上。
傅国庆先生，副总经理。毕业于南开大学和美国罗斯福大学，获文学学士和
工商管理硕士学位，北京大学国家发展研究院EMBA。1993年至2006年就职于北方
国际信托股份有限公司，从事信托业务管理工作，期间曾任办公室主任、研发部
经理、信托业务总部总经理、董事会秘书、以及公司副总经理。2006年9月起任
泰达宏利基金管理有限公司财务总监。 2007年1月起任公司副总经理兼财务总监。
王彦杰先生，副总经理。毕业于台湾中山大学和淡江大学，获企业管理学士
和财务金融硕士学位。 1998年8月至2001年4月， 先后在国际证券、 日商大和证券、
元大投信担任股票分析师；2001年5 月至 2008年2月，任保德信投信股票投资主
管；2008年2月至2008年8月，就职于复华投信香港资产管理公司，担任执行长；8
2008年8月至 2015年10月，就职于宏利资产管理有限公司，担任台湾地区投资主
管；2015年10月加盟泰达宏利基金管理有限公司担任投资总监，2015年12月起任
泰达宏利基金管理有限公司副总经理兼投资总监。
张萍女士，督察长。毕业于中国人民大学和中国科学院，管理学和理学双硕
士。先后任职于中信公司、毕马威国际会计师事务所等公司，从事财务管理和管
理咨询工作。 2002年起在嘉实基金管理有限公司工作， 任监察稽核部副总监。 2005
年10月起任泰达宏利基金管理有限公司风险管理部总监。 2006年11月起任泰达宏
利基金管理有限公司督察长。
4、基金经理
丁宇佳女士，中央财经大学理学学士；2008年7月加入泰达宏利基金管理有限
公司，先后担任交易部交易员、固定收益部研究员、基金经理助理、基金经理、
固定收益部总经理助理兼基金经理等职； 2015年3月26日至今担任泰达宏利货币
市场基金基金经理；2015年6月16日至今担任泰达宏利养老收益混合型证券投资
基金基金经理；2015年6月16日至今担任泰达宏利淘利债券型证券投资基金基金
经理；2016年9月26日至今担任泰达宏利启智灵活配置混合型证券投资基金基金
经理； 2016年9月26日至今担任泰达宏利集利债券型证券投资基金基金经理； 2016
年11月23日至今担任泰达宏利京元宝货币市场基金基金经理； 2016年11月25日至
今担任泰达宏利纯利债券型证券投资基金基金经理；2017年1月22日至今担任泰
达宏利恒利债券型证券投资基金基金经理； 2017年3月1日至今担任泰达宏利启泽
灵活配置混合型证券投资基金基金经理；2017年3月1日至今担任本基金基金经
理；2017年3月10日至今担任泰达宏利京天宝货币市场基金基金经理。具备10年
基金从业经验，10年证券投资管理经验，具有基金从业资格。
庄腾飞先生，北京大学经济学硕士；2010 年 7 月加入泰达宏利基金管理有
限公司，任职于研究部，负责宏观经济、策略研究及金融、地产行业研究，曾先
后担任助理研究员、研究员、高级研究员等职务，现任基金经理兼首席策略分析
师；2015 年 12 月 23 日至今担任泰达宏利价值优化型稳定类行业混合型证券投
资基金基金经理；2016 年9月29日至今担任泰达宏利创金灵活配置混合型证券
投资基金基金经理；2016 年 12 月 23 日至今担任泰达宏利领先中小盘混合型证
券投资基金基金经理；2017 年 3 月 7 日至今担任泰达宏利启迪灵活配置混合型9
证券投资基金基金经理；2017 年 3 月 7 日至今担任泰达宏利启泽灵活配置混合
型证券投资基金基金经理；2017 年 3 月 7 日至今担任泰达宏利启明灵活配置混
合型证券投资基金基金经理 2017 年 3 月 7 日至今担任本基金基金经理。具备 8
年基金从业经验，8 年证券投资管理经验，具有基金从业资格。
5、投资决策委员会成员名单
投资决策委员会成员包括公司总经理刘建、副总经理兼投资总监王彦杰、投
资副总监兼基金投资部总监邓艺颖、金融工程部总监戴洁、资深基金经理兼首席
策略分析师庄腾飞。督察长张萍列席会议。
投资决策委员会根据决策事项，可分类为固定收益类事项、权益类事项、其
它事项：
（1）固定收益类事项由刘建、王彦杰表决。
（2）权益类事项由刘建、王彦杰、邓艺颖、戴洁、庄腾飞表决。
（3）其它事项由全体成员参与表决。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
三、基金管理人的职责
1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理本基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分
配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度、半年度和年度基金报告；
7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照规定召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为； 10
12、有关法律、行政法规和中国证监会规定的其他职责。
四、基金管理人承诺
1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》 （以下简称“ 《证
券法》 ” ）的行为，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《证
券法》行为的发生。
2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风
险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金资产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金资产；
（3）承销证券；
（4）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（5）从事可能使基金财产承担无限责任的投资；
（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
3、基金管理人承诺不从事证券法规规定禁止从事的其他行为。
4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国
家有关法律、法规、规章及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；
（4）在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；
（7）违反法律法规的规定，泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业
秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或泄露因职务便利
获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；
（8）除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票投资；
（9）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；
（10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、对倒、倒仓等手段操纵市场
价格，扰乱市场秩序； 11
（11）贬损同行，以提高自己；
（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
（13）以不正当手段谋求业务发展；
（14）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
（15）其他法律、行政法规禁止的行为。
5、基金经理承诺
（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着勤勉谨慎的原则为基金份
额持有人谋取最大利益；
（2）不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；
（3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开
的基金投资内容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或者明示、暗示他人从
事相关的交易活动；
（4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
五、基金管理人的内部控制制度
1、内部控制的原则
（1）全面性原则：内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业
务过程和业务环节；
（2）独立性原则：设立独立的监察稽核与风险管理部，监察稽核与风险管
理部保持高度的独立性和权威性， 负责对公司各部门风险控制工作进行稽核和检
查；
（3）相互制约原则：各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约
的机制，建立不同岗位之间的制衡体系；
（4）定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理
更具客观性和操作性。
2、内部控制的体系结构
公司的内部控制体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构，由最高管
理层对内部控制负最终责任，各个业务部门负责本部门的风险评估和监控，监察
稽核部负责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言，包括如下组成部分：
（1）董事会：负责制定公司的内部控制政策，对内部控制负完全的和最终12
的责任；
（2）督察长：独立行使督察权利；直接对董事会负责；及时向董事会及/
或董事会下设的相关专门委员会提交有关公司规范运作和风险控制方面的工作
报告；
（3）投资决策委员会：负责指导基金财产的运作、制定本基金的资产配置
方案和基本的投资策略；
（4）风险控制委员会：负责对基金投资运作的风险进行测量和监控；
（5）监察稽核部：负责对公司风险管理政策和措施的执行情况进行监察，
并为每一个部门的风险管理系统的发展提供协助， 使公司在一种风险管理和控制
的环境中实现业务目标；
（6）业务部门：风险管理是每一个业务部门最首要的责任。部门经理对本
部门的风险负全部责任，负责履行公司的风险管理程序，负责本部门的风险管理
系统的开发、执行和维护，用于识别、监控和降低风险。
3、内部控制的措施
（1）建立、健全内控体系，完善内控制度：公司建立、健全了内控结构，
高管人员关于内控有明确的分工，确保各项业务活动有恰当的组织和授权，确保
监察稽核工作是独立的，并得到高管人员的支持，同时置备操作手册，并定期更
新；
（2）建立相互分离、相互制衡的内控机制：建立、健全了各项制度，做到
基金经理分开，投资决策分开，基金交易集中，形成不同部门、不同岗位之间的
制衡机制，从制度上减少和防范风险；
（3）建立、健全岗位责任制：建立、健全了岗位责任制，使每个员工都明
确自己的任务、职责，并及时将各自工作领域中的风险隐患上报，以防范和减少
风险；
（4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序：分别建立了公司营运
风险和投资风险控制委员会，使用适合的程序，确认和评估与公司运作和投资有
关的风险；公司建立了自下而上的风险报告程序，对风险隐患进行层层汇报，使
各个层次的人员及时掌握风险状况，从而以最快速度作出决策；
（5）建立内部监控系统：建立了有效的内部监控系统，如电脑预警系统、13
投资监控系统，能对可能出现的各种风险进行全面和实时的监控；
（6）使用数量化的风险管理手段：采取数量化、技术化的风险控制手段，
建立数量化的风险管理模型，用以提示指数趋势、行业及个股的风险，以便公司
及时采取有效的措施，对风险进行分散、控制和规避，尽可能地减少损失；
（7）提供足够的培训：制定了完整的培训计划，为所有员工提供足够和适
当的培训，使员工明确其职责所在，控制风险。
4、基金管理人关于内部控制制度的声明
（1）基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确；
（2）基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人发展不断完善内部合规控
制。
二、基金托管人
(一)基金托管人概况
1、基本情况
名称：北京银行股份有限公司(简称：北京银行)
注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号
法定代表人：张东宁
成立时间：1996 年 01月 29日
组织形式：股份有限公司（上市）
注册资本：人民币 88亿元
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可[2008]776 号
联系人：赵姝
联系电话：(010) 6622 3695
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办
理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债
券；从事同业拆借；提供担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱业务；14
办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇
款；外币兑换；同业外汇拆借；国际结算；结汇、售汇；外汇票据的承兑和贴现；
外汇担保；资信调查、咨询、见证业务；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证
券；自营和代客外汇买卖；证券结算业务；开放式证券投资基金代销业务；债券
结算代理业务；短期融资券主承销业务；经中国银行业监督管理委员会批准的其
它业务。
发展概况：
北京银行成立于 1996年，是一家中外资本融合的新型股份制银行。成立以
来，北京银行依托中国经济腾飞崛起的大好形势，先后实现引资、上市、跨区域
等战略突破。目前，已在北京、天津、上海、西安、深圳、杭州、长沙、南京、
济南、南昌、石家庄及乌鲁木齐等十余个中心城市以及香港、荷兰拥有 550多家
分支机构，开辟和探索了中小银行创新发展的经典模式。
截至 2017年6 月末，北京银行资产达到 2.24万亿元，上半年实现净利润
111.55亿元。成本收入比 21.02%，不良贷款率 1.18%，拨备覆盖率为 237.03%，
资本充足率11.13%，各项经营指标均达到国际银行业先进水平，公司价值排名
中国区域性发展银行首位，品牌价值达 365.86 亿元，一级资本排名全球千家大
银行73 位，连续四年跻身全球银行业百强，被誉为中国最具创新能力和发展潜
力的中小银行。
21 年来，北京银行积极履行社会责任，在医疗、教育、慈善、赈灾等方面
向社会捐助近2亿元。凭借优异的经营业绩和优质的金融服务，北京银行赢得了
社会各界的高度赞誉，先后荣获“全国文明单位”、 “亚洲十大最佳上市银行”、
“中国最佳城市商业零售银行”、“最佳区域性银行”、“最佳支持中小企业贡
献奖”、“最佳便民服务银行”、“中国上市公司百强企业”、“中国社会责任
优秀企业”、“最具持续投资价值上市公司”、“中国最受尊敬企业”、“最受
尊敬银行”、“最值得百姓信赖的银行机构”及“中国优秀企业公民”等称号。
2、资产托管部主要人员情况
刘晔女士，北京银行资产托管部总经理，硕士研究生学历。1994 年毕业于
中国人民大学财政金融系，1997 年毕业于中国人民银行总行研究生部，具有十15
多年银行和证券行业从业经验。曾就职于证券公司从事债券市场和股票研究工
作。在北京银行工作期间，先后从事贷款审查、短期融资券承销、基金销售及资
产托管等工作。2008 年7月至 2012年9月任北京银行资产托管部总经理助理，
2012年 9月至2014 年12月任北京银行资产托管部副总经理， 2014年 12月起至
今任北京银行资产托管部总经理。
北京银行总行资产托管部充分发挥作为新兴托管银行的高起点优势， 搭建了
由高素质人才组成的专业团队， 内设核算估值岗、 资金清算岗、 投资运作监督岗、
系统运行保障岗及风险内控岗，各岗位人员均分别具有相应的会计核算、资产估
值、资金清算、投资监督、风险控制等方面的专业知识和丰富的业务经验，70%
的员工拥有研究生及以上学历。
3、基金托管业务经营情况
北京银行资产托管部秉持“严谨、专业、高效”的经营理念，严格履行托管
人的各项职责， 切实维护基金持有人的合法权益， 为基金提供高质量的托管服务。
经过多年稳步发展，北京银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，
已形成包括证券投资基金、基金专户理财、证券公司资产管理计划、信托计划、
银行理财、保险资金、股权投资基金等产品在内的托管产品体系，北京银行专业
高效的托管服务赢得了客户的广泛高度认同。
三、相关服务机构
一、基金份额发售机构
1、直销机构
1）泰达宏利基金管理有限公司直销中心
注册地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心南楼三层
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心南楼三层
联系人：于贺
联系电话：010-66577617
客服信箱：irm@mfcteda.com
客服电话：400-698-8888 16
传真：010-66577760/61
公司网站：http://www.mfcteda.com
2）泰达宏利基金网上直销系统
（1）网上交易系统网址：https://etrade.mfcteda.com/etrading/
支持基金管理人旗下基金网上交易系统的银行卡和第三方支付有： 农业银行
卡、建设银行卡、民生银行卡、招商银行卡、兴业银行卡、中信银行卡、光大银
行卡、交通银行卡、浦发银行卡、中国银行卡、广发银行卡、上海银行卡、汇付
天下支付和快钱支付等。
（2）泰达宏利微信公众账号：mfcteda_BJ
支持民生银行卡、招商银行卡、汇付天下支付和快钱支付。
客户服务电话：400-698-8888或010-66555662
客户服务信箱：irm@mfcteda.com
2、代销机构
1）北京银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号
法定代表人：张东宁
客户服务电话：95526
联系人: 盖君
公司网站：www.bankofbeijing.com.cn
2）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街35号2-6层
办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
法定代表人：陈共炎
客服电话：4008-888-888或95551
联系人：辛国政
公司网站：www.chinastock.com.cn 17
3）新时代证券股份有限公司
注册地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501
办公地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501
法定代表人：叶顺德
联系人：田芳芳
客户服务电话：400-698-9898
公司网址：www.xsdzq.cn
二、登记机构
名称：泰达宏利基金管理有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心南楼三层
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心南楼三层
法定代表人：弓劲梅
联系人：石楠
联系电话：010-66577769
传真：010-66577750
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
注册地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
负责人：俞卫锋
电话：021-31358666
传真：021-31358600
经办律师：黎明、陈颖华
联系人：陈颖华
四、审计基金财产的会计师事务所
法定名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 18
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
办公地址：上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼
法定代表人：赵柏基
电话：021-23238888
传真：021-23238800
经办注册会计师：单峰、庞伊君
联系人：庞伊君
四、基金的名称
泰达宏利启惠灵活配置混合型证券投资基金
五、基金的类型
本基金运作方式: 契约型开放式
本基金类型：混合型证券投资基金
本基金存续期限：不定期
六、基金的投资目标
本基金紧跟新常态下我国经济发展过程中的各类投资机遇， 基于大类资产配
置策略，力争为投资者创造较高投资收益。
七、基金的投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的
股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票） 、债券（包括
国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、超短期19
融资券、中期票据、次级债券、可交换债券、可转债及分离交易可转债） 、债券
回购、资产支持证券、货币市场工具、银行存款（含同业存款、协议存款、定期
存款及其他银行存款） 、同业存单、权证、股指期货以及法律法规或中国证监会
允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定） 。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为0%-95%；权证投资比
例不超过基金资产净值的3%； 本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳
的交易保证金后， 应当保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的
政府债券，股指期货的投资比例遵循国家相关法律法规。
八、基金的投资策略
本基金紧跟新常态下国民经济发展过程中各类投资机遇， 结合国内外宏观经
济发展趋势及各行业的发展前景，精选出具有长期竞争力和增长潜力的优质公
司，力求在抵御各类风险的前提下获取超越平均水平的良好回报。
1、类别资产配置策略
本基金的类别资产配置策略主要是通过对宏观经济周期运行规律的研究， 基
于定量与定性相结合的宏观及市场分析，确定组合中股票、债券、货币市场工具
及其他金融工具的比例，从而在一定程度上规避系统性风险。
在资产配置中，本基金主要考虑宏观经济指标，包括PMI水平、GDP增长率、
M2增长率及变化趋势、PPI、CPI、利率水平与变化趋势、宏观经济政策等，来判
断经济周期目前的位置以及未来将发展的方向。
在经济周期各阶段，综合对所跟踪的宏观经济指标和市场指标的分析，本基
金对大类资产进行配置的策略为：在经济的复苏和繁荣期超配股票资产；在经济
的衰退和政策刺激阶段，超配债券等固定收益类资产，力争通过资产配置获得部
分超额收益。
2、股票投资策略
（1）行业配置策略
本基金的行业配置，将根据宏观经济中期趋势、政策环境变化、各行业关键20
指标情况以及估值区间水平等因素的变化， 结合公司特有的行业配置信号反应模
型，对行业配置不断进行调整和优化。
（2）个股精选策略
研究员对上市公司和部分拟上市公司进行分析调研，判断其成长动力来源、
成长潜力和成长的可持续性， 从中挑选出运营情况良好且具有长期竞争力和成长
潜力的投资标的。本基金将选择合适时机，对此类优质公司进行投资。
（3）组合构建及策略
根据不同时期市场的实际情况，在基金的风险承受范围内，基金经理将结合
行业配置、个股选择的研究分析结果，从基金股票备选库中精选股票构建实际投
资组合，并通过使用资本增值、均值回归、动量等投资策略中的一个或多个，获
取投资的超额收益。
资本增值策略—以资本最大化增值为目的， 在既定的资产配置策略和基金风
险承受能力的基础上，根据市场环境变化调整基金中各类资产的配置比例。
均值回归策略—以上市公司真实价值为标准， 通过比对上市公司市场价格所
反映出的价值，提前发现并买入价值被低估的个股，利用市场价格向真实价格回
归的规律，获得相应的投资回报。
动量策略—在实际操作过程中，基金经理会通过对市场整体、行业、个股的
分析判断，确定它们是否显示出反应不足、反应过度等特征，利用市场表现的短
期连续性，获取超额收益。
3、债券投资策略
（1）债券类属配置策略
本基金将根据对政府债券、信用债等不同债券板块之间的相对投资价值分
析，确定债券类属配置策略，并根据市场变化及时进行调整，从而选择既能匹配
目标久期、同时又能获得较高持有期收益的类属债券配置比例。
（2）久期管理策略
本基金将根据对利率水平的预期，在预期利率下降时，增加组合久期，以较
多地获得债券价格上升带来的收益，在预期利率上升时，减小组合久期，以规避
债券价格下降的风险。
（3）收益率曲线策略 21
本基金资产组合中的长、中、短期债券主要根据收益率曲线形状的变化进行
合理配置。本基金在确定固定收益资产组合平均久期的基础上，将结合收益率曲
线变化的预测， 适时采用跟踪收益率曲线的骑乘策略或者基于收益率曲线变化的
子弹、杠铃及梯形策略构造组合，并进行动态调整。
（4）信用债券投资策略
本基金将主要通过买入并持有信用风险可承担、 期限与收益率相对合理的信
用债券产品，获取票息收益。此外，本基金还将通过对内外部评级、利差曲线研
究和经济周期的判断，主动采用信用利差投资策略，获取利差收益。
（5）可转换公司债券投资策略
在综合分析可转换公司债券的股性特征、债性特征、流动性、摊薄率等因素
的基础上，本基金采用Black-Scholes期权定价模型和二叉树期权定价模型等数
量化估值工具评定其投资价值，选择其中安全边际较高、发行条款相对优惠、流
动性良好，并且基础股票基本面优良、具有较强盈利能力、成长前景好、股性活
跃并具有较高上涨潜力的品种，以合理价格买入并持有。根据内含收益率、折溢
价比率、 久期、 凸性等因素构建可转换公司债券投资组合， 获取稳健的投资回报。
此外，本基金将通过分析不同市场环境下可转换公司债券股性和债性的相对价
值，通过对标的转债股性与债性的合理定价，力求选择被市场低估的品种。
4、资产支持证券投资策略
资产支持证券包括资产抵押贷款支持证券（ABS） 、住房抵押贷款支持证券
（MBS）等，其定价受多种因素影响，包括市场利率、发行条款、支持资产的构
成及质量、提前偿还率等。本基金将在债券市场宏观分析基础上，结合蒙特卡洛
模拟等数量化方法，对资产支持证券进行定价，评估其内在价值进行投资。
5、股指期货投资策略
本基金根据风险管理的原则，以套期保值为目的，将利用股指期货剥离多头
股票资产部分的系统性风险或建立适当的股指期货多头头寸对冲市场向上风险。
基金经理根据市场的变化、现货市场与期货市场的相关性等因素，计算需要用到
的期货合约数量， 对这个数量进行动态跟踪与测算， 并进行适时灵活调整。 同时，
综合考虑各个月份期货合约之间的定价关系、套利机会、流动性以及保证金要求
等因素，在各个月份期货合约之间进行动态配置，通过空头部分的优化创造额外22
收益。
6、权证投资策略
本基金的权证投资是以权证的市场价值分析为基础， 配以权证定价模型寻求
其合理估值水平， 以主动式的科学投资管理为手段， 充分考虑权证资产的收益性、
流动性及风险性特征，通过资产配置、品种与类属选择，追求基金资产稳定的当
期收益。
九、业绩比较基准
本基金业绩比较基准为中证全债指数收益率×75%＋沪深300指数收益率×
25%。
中证全债指数是中证指数有限公司编制的综合反映银行间债券市场和沪深
交易所债券市场的跨市场债券指数。 该指数的样本由银行间市场和沪深交易所市
场的国债、金融债券及企业债券组成，中证指数有限公司每日计算并发布中证全
债的收盘指数及相应的债券属性指标， 为债券投资人提供投资分析工具和业绩评
价基准。沪深300指数是由中证指数有限公司编制，从上海和深圳证券市场中选
取300只A股作为样本的综合性指数，具有良好的市场代表性。本基金运用大类资
产配置策略，严控下行风险，以为投资者创造稳定的较高收益为投资目标，因此
选取“中证全债指数收益率×75%＋沪深300指数收益率×25%”作为本基金的业
绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出时， 本基金可以在与基金托管人协商一致并报中国证监会备案后变
更业绩比较基准并及时公告。
十、风险收益特征
本基金为混合型基金，具有较高预期风险、较高预期收益的特征，其预期风
险和预期收益低于股票型基金、高于债券型基金和货币市场基金。 23
十一、基金的投资组合报告（未经审计）
1、重要提示
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本基金托管人北京银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2018 年 3 月
9日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内
容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截止 2017 年 12 月 31 日，本报告中所列财务数据
未经审计。
2、报告期末基金资产组合情况
序
号
项目 金额（元）
占基金总资产的比例
（%）
1 权益投资 150,151,475.92 67.43
其中：股票
150,151,475.92 67.43
2 基金投资 - -
3 固定收益投资
66,172,200.00 29.72
其中：债券
66,172,200.00 29.72
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产
- -
其中：买断式回购的买
入返售金融资产
- -
7
银行存款和结算备付金
合计
4,734,597.71 2.13
8 其他资产
1,621,350.34 0.73
9 合计
222,679,623.97
100.00
3、报告期末按行业分类的股票投资组合
（1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值比
例(%)
A 农、林、牧、渔业 - - 24
B 采矿业 - -
C 制造业 41,038,950.87 18.59
D
电力、热力、燃气
及水生产和供应
业
518,122.10 0.23
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 - -
G
交通运输、仓储和
邮政业
- -
H 住宿和餐饮业 - -
I
信息传输、软件和
信息技术服务业
34,112.55 0.02
J 金融业 102,151,128.20 46.28
K 房地产业 - -
L
租赁和商务服务
业
- -
M
科学研究和技术
服务业
- -
N 水利、环境和公共
设施管理业
6,409,162.20 2.90
O 居民服务、修理和
其他服务业
- -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐
业
- -
S 综合 - -
合计 150,151,475.92 68.03
（2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有港股通股票。
4、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序
号
股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资产净
值比例（％）
1 000001 平安银行 1,240,717 16,501,536.10 7.48
2 000333 美的集团 297,700 16,501,511.00 7.48
3 601398 工商银行 2,419,600 15,001,520.00 6.80
4 601939 建设银行 1,916,000 14,714,880.00 6.67
5 601988 中国银行 3,633,800 14,426,186.00 6.54
6 002142 宁波银行 735,520 13,099,611.20 5.94 25
7 000651 格力电器 266,900 11,663,530.00 5.28
8 601288 农业银行 2,370,100 9,077,483.00 4.11
9 600036 招商银行 270,250 7,842,655.00 3.55
10 601318 中国平安 104,900 7,340,902.00 3.33
5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元）
占基金资产净值比例
（％）
1 国家债券 4,992,500.00 2.26
2 央行票据 - -
3 金融债券 9,978,000.00 4.52
其中：政策性金融债 9,978,000.00 4.52
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 30,171,000.00 13.67
6 中期票据 19,580,000.00 8.87
7 可转债（可交换债） 1,450,700.00 0.66
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 66,172,200.00 29.98
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元）
占基金资
产净值比
例（％）
1 011754084
17云能
投
SCP003
200,000 20,100,000.00 9.11
2 101754064
17富力
地产
MTN002
200,000 19,580,000.00 8.87
3 011754057
17红豆
SCP001
100,000 10,071,000.00 4.56
4 108601
国开
1703
100,000 9,978,000.00 4.52
5 019563
17国债
09
50,000 4,992,500.00 2.26
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投
资明细
26
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
9、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（1）本期国债期货投资政策
在报告期内，本基金未投资于国债期货。该策略符合基金合同的规定。
（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末无国债期货持仓和损益明细。
（3）本期国债期货投资评价
本报告期本基金没有投资国债期货。
11、投资组合报告附注
（1）报告期内基金投资的前十名证券的发行主体未出现被监管部门立案调
查的情况，在报告编制前一年内未受到公开谴责、处罚。
（2）基金投资的前十名股票均未超出基金合同规定的备选股票库。
（3）其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 36,422.83
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 1,584,927.51
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 1,621,350.34
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 27
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金报告期末未持有股票投资。
（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
十二、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金合同生效日为 2017 年 3 月 1 日，基金合同生效以来的投资业绩及与
同期业绩比较基准的比较如下表所示:
（一）历史各时间段收益率与同期业绩比较基准收益率比较（截止到 2017
年12月 31日）
泰达宏利启惠混合 A
阶段
份额净值
增长率①
份额净
值增长
率标准
差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
自基金合同
生效起2017
年12月31日
12.01% 0.36% 4.08% 0.17% 7.93% 0.19%
泰达宏利启惠混合 C
阶段
份额净值
增长率①
份额净
值增长
率标准
差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
自基金合同
生效起至
2017年12月
31日
11.69% 0.36% 4.08% 0.17% 7.61% 0.19% 28
注： 本基金的业绩比较基准： 中证全债指数收益率*75%+沪深300指数收益率*25%
（二）自基金合同生效以来基金份额净值的变动情况，并与同期业绩比较基准的
变动的比较
泰达宏利启惠灵活配置型证券投资基金累计份额净值增长率与同期业绩比较基
准收益率的历史走势对比图
（2017年3月1日至2017 年12月31日）
29
注：本基金成立于2017年3月1日，截止报告期末本基金成立不满一年。按基金合同
规定，自基金合同生效日起六个月内为建仓期。本基金在建仓期结束时及截止报告期末
各项投资比例已达到基金合同规定的比例要求。30
十三、基金费用与税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金销售服务费：本基金从C类基金资产中计提的销售服务费；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金相关账户的开户费用及账户维护费用；
8、基金的证券、期货交易费用；
9、基金的银行汇划费用；
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他
费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.60%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝E×0.60%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月的前3个工作日内
从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期
顺延至最近一个工作日。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的计
算方法如下：
H＝E× 0.10%÷当年天数 31
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月的前3个工作日内
从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延至最近一
个工作日。
3、C类基金份额的销售服务费
本基金A类基金份额不收取销售服务费， C类基金份额的销售服务费年费率为
0.30%。 本基金销售服务费将专门用于本基金C类基金份额的销售与基金份额持有
人服务，基金管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。
销售服务费按前一日C类基金份额基金资产净值的0.30%年费率计提。 计算方
法如下：
H＝E×0.30%÷当年天数
H为C类基金份额每日应计提的销售服务费
E为C类基金份额前一日基金资产净值
基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人
向基金托管人发送基金销售服务费划付指令，基金托管人复核后于次月的前3个
工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。若
遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延至最近一个工作日。
上述“一、基金费用的种类”中第4－10项费用，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。 32
四、基金管理费、基金托管费、销售服务费的调整
基金管理人和基金托管人可根据基金规模等因素协商一致， 酌情调低销售服
务费率，无须召开基金份额持有人大会。但调整基金管理费、基金托管费需经基
金份额持有人大会决议通过。基金管理人须最迟于新费率实施日2日前在指定媒
介刊登公告。
五、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。
十四、对招募说明书更新部分的说明
（一）在“重要提示”中，更新了招募说明书所载内容、有关财务数据和净
值表现的截止日期。
（二）对“三、基金管理人”中，基金管理人概况、董事会成员、基金经理
部分进行更新。
（三） “四、基金托管人”部分进行了更新。
（四） “五、相关服务机构”中，更新代销机构部分内容。
（五）“九、基金的投资”部分投资组合报告内容更新至 2017 年 12 月 31
日。
（六） “十、基金的业绩”部分对基金业绩更新至 2017年12月 31日，并
更新了历史走势对比图。
(七）更新了“二十二、其他应披露事项”部分内容。
泰达宏利基金管理有限公司
2018年 4月14日
