民生鑫泰纯债：更新招募说明书摘要（2018年第1号）查看PDF公告
民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2018 年第1 号）
基 金 管 理 人 ： 民 生 加 银 基 金 管 理有限公 司
基 金 托 管 人 ： 兴业银行 股 份 有 限 公 司
二零 一 八 年 四 月 5-1
民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
重 要提 示
民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基金 （以下 简称“本基金” ） 经2016 年11
月29 日 中 国 证 监 会 证 监 许 可 【2016 】2903 号 文注册 ， 基 金 合 同 于2017 年9 月1日正
式生效。
基金管 理 人 保 证 本 招 募 说 明书 的 内 容 真 实 、 准确 、 完 整 。 本 招 募 说明 书 经 中
国证 监 会 注册 ， 但 中 国 证 监 会 对 本 基金募 集 的 注册， 并 不 表 明其对 本 基 金 的 投资
价值及市场前景 做出实 质性 判断或保证 ，也 不 表 明投 资于 本基 金 没有风险 。
证券投 资 基 金 （ 以 下 简 称“基金 ” ） 是 一 种 长 期 投资工 具 ， 其 主 要 功 能 是 分
散投 资 ， 降 低 投 资 单 一 证 券 所 带 来 的 个别 风险。 基 金 不 同 于 银 行 储蓄 和 债 券 等 能
够 提 供 固 定收益 预 期 的 金 融 工具， 投资人 购 买 基 金 ， 既 可 能 按其持有份 额分享基
金 投 资所 产生 的 收 益， 也可 能承 担基金 投 资所带来 的损 失。
基金在 投 资 运 作 过 程 中 可 能面 临 各 种 风 险 ， 既 包 括市场 风 险 ， 也 包 括 基 金 自
身的 管 理风险、 技 术 风 险 、 合 规 风 险 以及本基金特有风险 等 。 巨 额 赎 回 风险 是 开
放式基 金 所 特 有 的 一 种 风 险 ， 即 当 单 个 开放日基 金 的 净 赎 回 申 请 超 过 上一开放 日
基 金 总份 额的 百 分 之十 时 ， 投资 人将 可 能 无法及时赎 回持 有的全 部 基 金 份额 。
本基金 是债券 型 证 券 投 资 基 金 ， 是 证 券 投 资 基 金 中 的 中 低 风 险 品 种 。 本 基 金
的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。投资
者应当认真阅读基金合同 、 招募说明书等基金信息披露文件，了解基金的风险收
益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否
和自身的风险承受能力相适应，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，
自行承担投资风险，并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金销售业务资
格的其他机构购买基金。
本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债 券 是 根 据 相 关 法
律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。中小企业私募债 券 的风险
主要包括信用风险、流动性风险、市场风险等。信用风险指发债主体违约的风险，
是中小企业私募债 券 最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债 券 交投不活
跃导致的投资者被迫持有到期的风险。市场风险是未来市场价格（利率、汇率、
股票价格、商品价格等）的不确定性带来的风险，它影响债券的实际收益率。这
些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。 5-2
民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
本基金对固定收益类资产的投资中将资产支持证券纳入到投资范围当中，可
能带来以下风险：
①信用风险：基金所投资的资产支持证券之债务人出现违约，或在交易过程
中发生交收违约，或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降，造成基
金财产损失。
②利率风险：市场利率波动会导致资产支持证券的收益率和价格的变动，一
般而言，如果市场利率上升，本基金持有资产支持证券将面临价格下降、本金损
失的风险，而如果市场利率下降，资产支持证券利息的再投资收益将面临下降的
风险。
③流动性风险：受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响，资产支持
证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在一定的流动性
风险。
④提前偿付风险：债务人可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使
基金资产面临再投资风险。
⑤操作风险：基金相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺
陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交
易、交易错误、IT 系统故障等风险。
⑥法律风险：由于法律法规方面的原因，某些市场行为受到限制或合同不能
正常执行，导致基金财产的损失。
基金管 理 人 承 诺 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎勤勉的 原 则 管 理 和 运 用 基 金
资 产 ， 但不保证 本 基 金 一 定 盈 利 ， 也 不保 证 最 低 收 益 。 本 基 金 的过 往 业 绩 及 其 净
值 高 低并不 预 示 其未 来 业 绩 表 现 ， 基 金 管 理 人 管理的其 他 基 金 的业 绩也 不构成对
本 基 金 业 绩 表 现 的 保证 。 基 金 管 理 人 提 醒 投 资 人 基 金 投 资 的 “买 者 自 负 ” 原 则 ，
在 做 出投 资 决 策 后 ， 基 金 运 营 状况 与 基 金净 值 变 化 引 致 的 投 资风 险 ， 由投资人 自
行 负 担。 投 资有 风 险，投 资 人 认 购（ 或 申购 ）本 基 金 时 应认 真 阅读 本招 募 说 明 书。
本 基 金 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 数 不 得 达 到 或 超 过 基 金 份 额 总 数 的50% ，但
在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。
除非另有说明，本招募 说明书所载内容截止日 为2018 年3 月1 日 ， 有 关财 务 数
据和净值表现截止 日为2017年12月31日。 （财 务数据未经审计） 5-3
民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
目 录
重要提示.............................................................. 1
第一部分基金管理人 ................................................... 4
第二部分基 金托管 人 .................................................. 11
第三部分相 关服务 机构 ................................................ 15
第四部分基 金的名称 .................................................. 17
第五部分基 金的类型 .................................................. 18
第六部分基 金的投资目 标 .............................................. 19
第七部分基 金的投 资方 向 .............................................. 20
第八部分基金的投资策略............................................... 21
第九部分业绩比较基准................................................. 23
第十部分风险收益特征................................................. 24
第十一部分基金投资组合报告........................................... 25
第十二部分基金的业 绩 ................................................ 28
第十三部分 基金费 用 与税收 ............................................ 30
第十四部分 对招募说明 书更新部分的说明 ................................ 33
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民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
第 一 部分 基 金 管 理 人
一、 基金 管 理 人概 况
名称：民生加银基金管理有限公司
住所 ：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
办公地址： 深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
法定代表人： 张焕南
成立时间：2008年11月3日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2008]1187 号
组织形式：有限责任公司（中外合资）
注册资本：叁亿元人民币
存续期间：永续经营
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
股 权 结 构 ： 公 司 股 东 为 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 （ 持 股63.33% ） 、 加 拿
大皇家银行（持股30%）、三峡财务有限责任公司（持股6.67% ）。
电话：010-88566528
传真：010-88566500
联系人： 李良翼
民生加银基金管理有限公司设有股东会、董事会、监事会；董事会下设专
门委员会：审计委员会、合规与风险管理委员会、薪酬与提名委员会；经营管
理层下设专门委员会：投资决策委员会、风险控制委员会和产品委员会，以及
设立常设部门。投资决策委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策委员
会；常设部门包括：投资部、研究部、固定收益部、专户理财一部、专户理财
二部、资产配置部、产品部、市场策划中心、渠道管理部、机构一部、机构二
部、机构三部、电子商务部、客户服务部、交易部、监察稽核部、风险管理部、
运营管理部、信息技术部、深圳管理总部、 综合管理部、国际业务部（筹）。
基金管理情况：截至2018 年3 月1 日 ， 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 管 理51 只
开放式基金：民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、民生加银增强
收益债券型证券投资基金、民生加银精选混合型证券投资基金、民生加银稳健5-5
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成长混合型证券投资基金、民生加银内需增长混合型证券投资基金、民生加银
景气行业混合型证券投资基金、民生加银中证内地资源主题指数型证券投资基
金、民生加银信用双利债券型证券投资基金、民生加银红利回报灵活配置混合
型证券投资基金、民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银
现金增利货币市场基金、民生加银积极成长混合型发起式证券投资基金、民生
加银家 盈理 财7 天债 券 型证券 投资 基金 、民 生 加银转 债 优 选债 券型 证 券投资 基金、
民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金、民生加银策略精选灵活配置混合
型证券投资基金、民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银
平稳添利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金宝货币市场基金、民生
加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金、民生加银优选股票型证券投资基金、
民生加银研究精选灵活配置混合型证券投资基金、民生加银新动力灵活配置混
合型证券投资基金、民生加银新战略灵活配置混合型证券投资基金、民生加银
新收益债券型证券投资基金、民生加银和鑫债券型证券投资基金、民生加银量
化中国灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫瑞债券型证券投资基金、民
生加银现金添利货币市场基金、民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金、
民生加银鑫盈债券型证券投资基金、民生加银鑫安纯债债券型证券投资基金，
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金，民生加银鑫享债券型证券投
资基金，民生加银前沿科技灵活配置混合型证券投资基金，民生加银腾元宝货
币市场基金，民生加银鑫喜灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫升纯债
债券型证券投资基金、民生加银鑫益债券型证券投资基金、民生加银汇鑫一年
定期开放债券型证券投资基金、民生加银中证港股通高股息精选指数型证券投
资基金、民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫利纯债债券型证
券投资基金、民生加银鑫顺债券型证券投资基金、民生加银鑫信债券型证券投
资基金、民生加银鑫弘债券型证券投资基金、民生加银鑫泰纯债债券型证券投
资 基 金 、 民 生 加 银 家 盈 季 度 定 期 宝 理 财 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 智 造
2025 灵活配置混合型证券投资基金、民生加银家盈半年定期宝理财债券型证券
投资基金、民生加银鹏程混合型证券投资基金。
（二）主要人员情况
1．基金管理人董事会成员 5-6
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张焕南先生：董事长，硕士。历任宜兴市实验小学校长，无锡市 委 办 公 室
副主任，市委副秘书长，江苏省政府办公厅财贸处处长，中国银监会江苏监管
局调研员，中国银监会银行监管一部副主任，海南省政府副秘书长、研究室主
任，民生银行董事会战投办主任。现任民生加银基金管理有限公司党委书记、
董事长，民生加银资产管理有限公司党委书记、董事长。
吴剑飞先生：董事、总经理，硕士。历任长盛基金管理公司研究员；泰达
宏利基金管理有限公司基金经理助理和基金经理；建信基金管理有限公司基金
经理、投资决策委员会委员及投资部副总监；2009 年至2011 年 ， 任 职 于 平 安 资
产 管 理公 司， 担任 股票投 资 部总 经理 ；2011 年9 月 加入 民生 加银 基金管 理 有限 公
司，自2011 年9 月至2015 年5 月担任公司副总经理（分管投研）；现任党委副书
记、总经理、投资决策委员会主席、公募投资决策委员会主席。
Clive Brown 先 生 ：董事 ， 学 士 。历 任Price Waterhouse 审 计 师 、高级 经 理 ，
JP Morgan 资 产 管理 亚洲 业 务 、JP Morgan EMEA 和JP Morgan 资产 管理 的 首 席 执
行官。现任加拿大皇家银行环球资产管理（英国）有限公司亚洲区和RBC EMEA
全球资产管理首席执行官。
王维绛先生：董事，学士。历任外汇管理局储备管 理 司 副 司 长 及 首 席 投 资
官、汇丰集团伦敦总部及香港分行全球市场部董事总经理、加拿大皇家银行香
港分行资本市场部董事总经理。现任加拿大皇家银行中国区董事总经理、北京
分行行长。
张星燎先生：董事，硕士。历任葛洲坝电厂会计、中国长江电力股份有限
公司财务主任、财务部副经理、湖北大冶有色金属有限公司副总经理、财务总
监、监事会副主席、湖北清能地产集团有限公司董事、党委委员、副总经理、
总会计师、中国长江三峡集团公司资产财务部主任、三峡财务有限责任公司总
经理、党委副书记。
任淮秀先生：独立董事，经济学博士。历任中国人民大学工业经 济 系 讲 师 ，
基本建设经济教研室主任、党支部书记，投资经济系副系主任，投资经济系副
教授，财金学院投资经济系系主任，人民大学财金学院副院长，现任中国人民
大学财政金融学院教授委员会副主席。
于学会先生：独立董事，学士。从事过10 年 企 业 经 营 管 理 工 作 。 历 任 北 京
市汉华律师事务所律师、北京市必浩得律师事务所合伙人、律师。现任北京市5-7
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众天律师事务所合伙人、律师。
杨有红先生：独立董事，会计学博士。1987 年 7 月起至今，先后曾任北京
工商大学商学院讲师、副教授、教授，会计学院副院长、书记、院长，商学院
院长，现任科技处处长 。
2．基金管理人监事会成员
朱晓光先生：监事会主席，硕士，高级经济师。历任中国银行北京分行财
会部副科长，中国民生银行总行财会部会计处处长，中国民生银行福州分行副
行长，中国民生银行中小企业金融部副总经理兼财务总监，民生加银基金管理
有限公司督察长、副总经理。现任民生加银基金管理有限公司党委委员、监事
会主席。
谭伟明先生：监事，香港专业文凭，香港会计师公会会士、香港特许公认
会计师工会资深会员。曾在普华永道国际会计事务所、黛丽斯国际有限公司、
怡富集团从事财务工作，曾任摩根资产管理董事总经理兼北亚区主管、德意志
银行资产与财富管理董事总经理兼全球客户亚太区（日本除外）主管。现任加
拿大皇家银行环球资产管理董事总经理兼亚洲业务总主管。
陈伟先生：监事，硕士，高级经济师。历任四川雅安印刷厂秘书，私立四
川恩立德学院秘书，三峡财务有限责任公司投资银行部研究员、副经理，研究
发展部副经理（牵头）、经理，现任三峡财务有限责任公司投资银 行部经理。
董文艳女士：监事，学士。曾就职于河南叶县教育局办公室从事统计工作，
中国人民银行外管局从事稽核检查工作。2008 年加入民生加银基金管理有限公
司，现任民生加银基金管理有限公司深圳管理总部负责人兼工会办公室主任。
申晓辉先生：监事，学士。历任长盛基金管理有限公司市场部机构经理，
摩根士丹利华鑫基金管理有限公司市场部总监助理、北京中心总经理，光大保
德信基金管理有限公司北京分公司总经理助理，益民基金管理有限公司机构业
务部总经理。2012 年 加 入 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 ， 现 任 民 生 加 银 基 金 管 理
有限公司机构一部总监 。
刘 静 女士 ：监 事 ，博 士。 曾 就职 于中 国 证监 会稽 查 总队 、稽 查 局。2015 年
加入民生加银基金管理有限公司，担任风险管理部总监 。
3．基金管理人高级管理人员
张焕南先生：董事长，简历见上。 5-8
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吴剑飞先生：总经理，简历见上。
宋永明先生：副总经理，博士。历任中国建设银行山西省分行计划财务部
科员，中国人民银行银行管理司监管制度处主任科员，中国银监会银行监管一
部国有银行改革办公室秘书处主任科员，中国银监会人事部（党委组织部）综
合处、机关人事处副处长，中国银监会办公厅处长，中国银监会城市银行部综
合处兼城商行监管处处长，中国银监会国有重点金融机构监事会副巡视员（副
局级）。2017年7月加入民生加银基金管理有限公司。
于善辉先生：副总经理，硕士。历任天相投资顾问有限公司董事、副总经
理。2012 年 加入 民生加 银 基金 管理 有限 公司， 曾 兼任 金融 工程 与产品 部 总监 、
总经理助理，现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总经理，兼专户理
财二部总监、资产配置部总监、专户投资总监、投资决策委员会委员、专户投
资决策委员会主席。
邢颖女士：督察长，博士。历任中国人民武装警察部队学院法律教研室副
教授、北京观韬律师事务所律师、湘财荷银基金管理有限公司产品部经理及监
察稽核部副总监、大成基金管理有限公司监察稽核部经理、泰达宏利基金管理
有 限 公 司 法 律 合 规 部 总 经 理 、 方 正 富 邦 基 金 管 理 有 限 公 司 监 察 稽 核 部 总 监 ，
2012 年4 月加入民生加银基金管理有限公司，任监察稽核部总监。 。
4、 本基金基金经理
李文君女士： 中国人民大学金融学硕士，11 年证券从业经历。自 2007 年至
2011 年 在 东 方 基 金 管 理 有 限 公 司 交 易 部 担 任 交 易 员 职 务 ， 自 2011 年 5 月至
2013 年 8 月在方正富 邦基金管理有限公司交易部担任交易员职务，自 2013 年 8
月至 2014 年 3 月在方 正富邦基金管理有限公司投资部担任基金经理助理一职，
自 2014 年 3 月至 2016 年 1 月在方正富邦基 金管理有限公司担任基金经理一职。
2016 年 1 月加入民生 加银基金管理有限公司，担任基金经理一职。自 2016 年 4
月至今担任民生加银现金增利货币市场基金、民生加银家盈理财月度债券型证
券投资基金、民 生加银和鑫债券型证券投资基金基金经理；自 2016 年 6 月至今
担任民生加银现金添利货币市场基金基金经理；2016 年 7 月至今担任民生加银
鑫盈债券型证券投资基金基金经理；2016 年 11 月至今担任民生加银家盈理财 7
天 债 券型 证券 投资 基金基 金 经理 ；2016 年 12 月 至今 担任 民生 加银腾 元 宝货 币
市场基金基金经理；2017 年 2 月至今 担任民生加银鑫升纯债债券型证券投资基5-9
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金基金经理；自 2017 年 7 月至今担任民生加银鑫顺债券型证券投资基金基金经
理;2017 年 8 月至 今担 任 民生 加银 鑫弘 债券型 证 券投 资基 金、 民生加 银 鑫丰 债
券型证券投资基金基金 经理；2017 年 9 月至今担任民生加银鑫泰纯债债券型证
券投资基金基金经理；自 2017 年 9 月至今担 任民生加银家盈季度定期宝理财债
券型证券投资基金基金经理 。
胡振仓先生： 新疆财经学院金融学硕士，15 年证券从业经历。自 2003 年 7
月至 2005 年 4 月在乌 鲁木齐商业银行从事债券交易与研究，2006 年 3 月至 6
月在国联证券公司投资银行部（北京）从事债券交易，2006 年 7 月至 2008 年 3
月，在益民基金管理有限公司担任基金经理，2008 年 4 月至 2015 年 6 月，在
泰达宏利基金管理有限公司担任固定收益部副总经理、基金经理，2015 年 6 月
至 2017 年 5 月， 在泰 康 资产 管理 有 限公 司第 三 方投 资部 担 任执 行总 监 。2017
年 6 月加入民生加银基金管理有限公司，担任基金经理一职。自 2017 年 8 月至
今担任民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金基金经理；自 2017 年 8
月至今担任民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金基金经理；自 2017 年 11 月
至今担任民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基金基金经理 。
5、 投 资决 策 委 员会
投资决策委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策委员会，由 10 名
成员组成。由吴剑飞先生担任投资决策委员会主席、公募投资决策委员会主席，
现任董事、总经理；于善辉先生，担任专户投资决策委员会主席、投资委员会
委员，现任公司副总经理兼专户理财二部总监、专户投资总监、产品部总监、
资产配置部总监；杨林耘女士，投资决策委员会委员、公募投资决策委员会委
员，现任公司总经理助理兼固定收益部总监；牛洪振先生，投资决策委员会委
员、公募投资决策委员会委员、专户投资委员会委员，现任公司交易部总监；
陈廷国先生，公募投资决策委员会委员，现任研究部首席分析师；宋磊先生，
公募投资决策委员会委员、专户投资决策委员会委员、投资决策委员会委员，
现任研究部总监；张岗先生，公募投资决策委员会委员、投资决策委员会委员，
现任投资部总监；李宁宁女士，专户投资决策委员会委员、投资决策委员会委
员，现任总经理助理；赵景亮先生，专户投资决策委员会委员，现任专户理财
一部总监；尹涛先生，专户投资决策委员会委员，现任专户理财二部总监助理 。 5-10
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6、 上述人员之间不存在亲属关系。
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第 二 部分 基 金托管 人
一、基金托管人情况
（一）基本情况
名称： 兴业银行股份有限公司(简称： 兴业银行)
住所： 福州市湖东路 154 号
办公地址： 上海市江宁路168号
法定代表人： 高建平
成立时间：1988 年8月26日
组织形式：股份有限公司
注册资本：207.74 亿元人民币
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号： 证监基金字[2005]74 号
托管部门联系人： 吴玉婷
联系电话：021-52629999-212184
（二）发展概况及财务状况
兴业银行成立于 1988 年 8 月，是经国务院 、中国人民银行批准成立的首批股
份制商业银行之一，总行设在福建省福州市，2007 年 2 月 5 日正式 在上海证券交
易所挂牌上市（股票代码：601166） ，注册资本 190.52 亿元。
开业二十多 年来，兴 业 银行始终坚 持 “真诚 服 务，相伴成 长 ”的经 营 理念， 致
力于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。
截至 2014 年 12 月 31 日，兴业银行资产总额达 4.41 万亿元，股东 权益 2450
亿元，全年实现归属于母公司股东的净利润 471.08 亿元。
目前，兴业 银行已 在全 国各主要城 市设立 了 108 家分行、1435 家分 支机构；
旗下拥有兴业 国际信托 、兴业金融租 赁、兴业 基金、兴业消 费金融、 兴业财富和兴
业国信资产管 理等子公 司，形成以银 行为主体 ，涵盖信托、 租赁、基 金、消费金融 、
期 货 、 资 产 管 理 等 在 内 的 现 代 金 融 服 务 集 团 。 建 立 了 网 上 银 行 “ 在 线 兴 业 ”
（www.cib.com.cn ） 、 电话银行 “95561 ” 、手 机银行“ 无线兴 业” （wap.cib.com.cn ）
和直销银行（http://directbank.cib.com.cn/ ） ，与全球 1500 多家银行建立了代理行5-12
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关系。
2014 年兴业银行市场地位和品牌形象稳步提升，稳居全球银行 50 强 （ 英 国
《银行家》 杂志排名 ） 、世界企业 500 强（ 美国《财富 》杂志排 名 ）和全球上 市 企
业 200 强（美国《福布斯》杂志排名）行列。在国内外各种权威机构组织的评比中，
先后荣获最佳 中资银行 、最佳战略创 新银行、 最佳绿色银行 、最佳互 联网金融平台
银行、普惠金 融实践最 佳银行、最具 社会责任 上市公司、中 华慈善突 出贡献（单位 ）
奖、中国最佳雇主等荣誉。
二、 托管业务部的部门设置及员工情况
兴业银行股 份有限公 司 总行设资产 托管部， 下 设综合管理 处、 市场 处 、委托 资
产管理处、科技支持处、稽核监察处、运营管理处等处室，共有员工 100 余人，平
均年龄 31 岁，100% 员 工拥有大学 本科以上 学 历，业务岗 位人员均 具 有基金从业资
格。
三、 基金托管业务经营情况
兴业银行股份有限公司于 2005 年 4 月 26 日取 得基金托管资格。基金托管业务
批准文号：证监基金字[2005]74 号。截至 2017 年 12 月 31 日，兴业 银行已托管开
放式基金214 只，托管基金财产规模 7234.37 亿元。
四、 基金托管人的内部风险控制制度说明
1、内部控制目标
严格遵守国 家有关托 管 业务的法律 法规、行 业 监管规章和 行内有关 管 理规定 ，
守法经营、规 范运作、 严格监察，确 保业务的 稳健运行，保 证基金资 产的安全完整 ，
确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。
2、内部控制组织结构
兴业银行基 金托管业 务 内部风险控 制组织结 构 由兴业银行 审计部、 资 产托管 部
内设稽核监察 处及资产 托管部各业务 处室共同 组成。总行审 计部对托 管业务风险控
制工作进行指 导和监督 ；资产托管部 内设独立 、专职的稽核 监察处， 配备了专职内
控监督人员负 责托管业 务的内控监督 工作，具 有独立行使监 督稽核工 作职权 和能力 。
各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。
3、内部风险控制原则
（1 ） 全 面 性 原 则 ： 风 险 控 制 必 须 覆 盖 基 金 托 管 部 的 所 有 处 室 和 岗 位 ， 渗 透 各
项业务过程和 业务环节 ；风险控制责 任应落实 到每一业务部 门和业务 岗位，每位员5-13
民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
工对自己岗位职责范围内的风险负责。
（2 ） 独 立 性 原 则 ： 资 产 托 管 部 设 立 独 立 的 稽 核 监 察 处 ， 该 处 室 保 持 高 度 的 独
立性和权威性，负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。
（3 ） 相 互 制 约 原 则 ： 各 处 室 在 内 部 组 织 结 构 的 设 计 上 要 形 成 一 种 相 互 制 约 的
机制，建立不同岗位之间的制衡体系。
（4 ） 定 性 和 定 量 相 结 合 原 则 ： 建 立 完 备 的 风 险 管 理 指 标 体 系 ， 使 风 险 管 理 更
具客观性和操作性。
（5 ） 防 火 墙 原 则 ： 托 管 部 自 身 财 务 与 基 金 财 务 严 格 分 开 ； 托 管 业 务 日 常 操 作
部门与行政、研发和营销等部门严格分离。
（6 ） 有 效 性 原 则 ： 内 部 控 制 体 系 同 所 处 的 环 境 相 适 应 ， 以 合 理 的 成 本 实 现 内
控目标，内部 制度的制 订应当具有前 瞻性，并 应当根据国家 政策、法 律及经营管理
的需要，适时 进行相应 修改和完善； 内部控制 应当具有高度 的权威性 ，任何人不得
拥有不受内部 控制约束 的权力，内部 控制存在 的问题应当能 够得到及 时反馈和纠正 ；
（7 ） 审 慎 性 原 则 ： 内 控 与 风 险 管 理 必 须 以 防 范 风 险 ， 审 慎 经 营 ， 保 证 托 管 资
产的安全与完 整为出发 点；托管业务 经营管理 必须按照 “内 控优先 ” 的原则，在新
设机构或新增业务时，做到先期完成相关制度建设；
（8 ） 责 任 追 究 原 则 ： 各 业 务 环 节 都 应 有 明 确 的 责 任 人 ， 并 按 规 定 对 违 反 制 度
的直接责任人以及对负有领导责任的主管领导进行问责。
4、内部控制制度及措施
（1 ） 制 度 建 设 ： 建 立 了 明 确 的 岗 位 职 责 、 科 学 的 业 务 流 程 、 详 细 的 操 作 手 册 、
严格的人员行为规范等一系列规章制度。
（2） 建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。
（3 ） 风 险 识 别 与 评 估 ： 稽 核 监 察 处 指 导 业 务 处 室 进 行 风 险 识 别 、 评 估 ， 制 定
并实施风险控制措施。
（4 ） 相 对 独 立 的 业 务 操 作 空 间 ： 业 务 操 作 区 相 对 独 立 ， 实 施 门 禁 管 理 和 音 像
监控。
（5 ） 人 员 管 理 ： 进 行 定 期 的 业 务 与 职 业 道 德 培 训 ， 使 员 工 树 立 风 险 防 范 与 控
制理念，并签订承诺书。
（6） 应急 预案：制 定 完备的《应 急预案》 ， 并组织员工 定期演练 ； 建立异地 灾
备中心，保证业务不中断。 5-14
民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
五、 基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
基金托管人 负有对基 金 管理人的投 资运作行 使 监督权的职 责。根据 《 基金法》 、
《 运 作 办 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 ， 托 管 人 对 基 金 的 投 资 对 象 和 范 围 、 投 资
组合比例、投 资限制、 费用的计提和 支付方式 、基金会计核 算、基金 资产估值和基
金净值的计算 、收益分 配、申购赎回 以及其他 有关基金投资 和运作的 事项，对基金
管理人进行业务监督、核查。
基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 有 违 反 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 基 金 合 同 和 有 关
法律法规规定 的行为， 应及时以书面 形式通知 基金管理人限 期纠正， 基金管理人收
到通知后应及 时核对并 以书面形式对 基金托管 人发出回函。 在限期内 ，基金托管人
有权随时对通 知事项进 行复查，督促 基金管理 人改正。基金 管理人对 基金托管人通
知的违规事项 未能在限 期内纠正的， 基金托管 人应报告中国 证监会。 基金托管人发
现基金管理人 有重大违 规行为，立即 报告中国 证监会，同时 ，通知基 金管理人限期
纠正，并将纠正结果报告中国证监会。
基金托管人 发现基金 管 理人的指令 违反法律 、 行政法规和 其他有关 规 定，或 者
违反基金合同 约定的， 应当拒绝执行 ，立即通 知基金管理人 ，并及时 向中国证监会
报告。
基金托管人 发现基金 管 理人依据交 易程序已 经 生效的投资 指令违反 法 律、行 政
法规和其他有 关规定， 或者违反基金 合同约定 的，应当立即 通知基金 管理人，并及
时向中国证监会报告。
5-15
民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
第三 部分 相 关服务 机构
一、 销售 机构 及联 系人
1、直 销机 构
民生 加 银基 金 管 理有 限 公 司
住所 ： 深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
办公 地 址： 深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
法定 代 表人 ： 张焕南
客服电话：400-8888-388
联系人： 林泳江
电话：0755-23999809
传真：0755-23999820
网址：www.msjyfund.com.cn
2、其他销售机构
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构销售本基
金，并及时公告。
二、 基金 登记 机构
名称 ： 民生 加 银 基金 管 理 有限公 司
住所 ： 深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
办公 地 址： 深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
法定 代 表人 ： 张焕南
电话 ：0755-23999888
传真 ：0755-23999833
联系 人 ：蔡 海峰
三、 出具 法律 意见 书的律师事 务所 和经 办律 师
名称 ： 上海 市 通 力律 师 事 务所
住所 ： 上海 市 浦 东新 区银 城中路68 号时 代金融 中心19楼
办公 地 址： 上 海 市浦 东 新 区银城中路68号时代金融中心19 楼
负责人：俞卫锋 5-16
民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
经办 律 师： 黎明 、陈颖华
电话 ：021-31358666
传真 ：021-31358600
联系 人 ：陈颖华
四、 审计 基金 财产 的会计师事 务所 和经 办注 册 会 计师
名称：毕马威华振 会计 师事务所（特殊普 通合 伙）
住所：北京市东城 区东 长安街 1 号 东 方 广 场 毕马 威 大 楼8 层
办公地址：北京市 东城 区东长安街 1 号 东 方 广场 毕 马 威 大 楼8 层
执行事务合伙人： 吴钟 鸣
经办注册会计师： 窦友 明、吴钟鸣
电话：010-85085000
0755-25473378
传真：010-85085111
0755-82668930
联系人：吴钟鸣 5-17
民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
第 四部分 基 金的名称
民生加银鑫泰纯债 债券型证券投资基金 。
5-18
民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
第五 部分 基 金 的类 型
债券型证券投资基金。
5-19
民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
第六部分 基 金 的投资目标
在 综 合 考 虑 基 金 资 产 收 益 性 、 安 全 性 、 流 动 性 和 严 格 控 制 风 险 的 基 础 上 ， 通 过
积极主动的投资管理，力争实现超过业绩比较基准的投资收益。 5-20
民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
第七 部分 基 金的投 资方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国债、金融债券、中
央银行票据、企业债券、公司债券、中期票据、中小企业私募债券、短期融资券
及超级短期融资券、次级债、政府机构债、地方政府债、可分离交易债券的纯债
部分、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、现金等
金融工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合
中国证监会的相关规定） 。
本基金不直接买入股票、权证等权益类资产，也不参与新股申购或增发新股。
同时本基金不参与可转换债券以及可分离交易可转债投资（纯债部分除外） 。
如 法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
5-21
民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
第八部 分 基金的投资策略
本基金奉行“自上而下”和“自下而上”相结合的主动式投资管理理念，采
用价值分析方法，在分析和判断财政、货币、利率、通货膨胀等宏观经济运行指
标的基础上，自上而下确定和动态调整大类资产比例和债券的组合目标久期、期
限结构配置及类属配置；同时，采用“自下而上”的投资理念，在研究分析信用
风险、流动性风险、供求关系、收益率水平、税收水平等因素基础上，自下而上
的精选个券，把握 债券投资机会。
1、资产配置策略
本基金将结合国内外宏观经济环境、货币财政政策形势、证券市场走势的综
合分析，主动判断市场时机，着重分析进行积极的资产配置，确定在不同时期和
阶段基金在债券等各类资产的投资比例，以最大限度地降低投资组合的风险、提
高投资组合的收益。
2、债券投资策略
本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券选择策略。
（1）债券投资组合策略
本基金的投资组合策略采用自上而下进行分析，从宏观经济和货币政策等方
面，判断未来的利率走势，从而确定债券资产的配置策略；同时，在日常的操作
中综合运用久期管理、收益率曲线形变预测等组合管理手段进行债券日常管理。
1）久期管理
本基金通过宏观经济及政策形势分析，对未来利率走势进行判断，在充分保
证流动性的 前提下，确定债券组合久期以及可以调整的范围。
2）收益率曲线形变预测
收益率曲线形状的变化将直接影响本基金债券组合的收益情况。本基金将根
据宏观面、货币政策面等综合因素，对收益率曲线变化进行预测，在保证债券流
动性的前提下，适时采用子弹、杠铃或梯形策略构造组合。
（2）个券选择策略
在个券选择上，本基金重点考虑个券的流动性，包括是否可以进行质押融资
回购等要素，还将根据对未来利率走势的判断，综合运用收益率曲线估值、信用
风险分析等方法来评估个券的投资价值。此外，对于可转换债券等内嵌期权的债5-22
民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
券，还将通过运用金融工程的 方法对期权价值进行判断，最终确定其投资策略。
本基金将重点关注具有以下一项或者多项特征的债券：
1）信用等级高、流动性好；
2 ） 资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有明显改善的企业发行的债券；
3）在 剩余 期限 和信 用 等级等 因素 基本 一致 的 前提下 ，运 用收 益率 曲 线模型或
其他相关估值模型进行估值后，市场交易价格被低估的债券；
4）公 司基 本面 良好 ， 具备良 好的 成长 空间 与 潜力， 转股 溢价 率合 理 、有一定
下行保护的可转债。
3、中小企业私募债券投资策略
本基金投资中小企业私募债券，基金管理人将根据审慎原则，制定严格的投
资决策流程、风险控制制度和信用风险、流动性风险处置预案，并经董事会批准，
以防范信用风险、流动性风险等各种风险。本基金将适时跟踪和分析中小企业私
募债券发债主体的财务状况以及营业模式对偿债能力的影响，做好风险控制，并
综合考虑信用基本面、债券收益率和流动性等要素，根据债券市场的收益率数据，
对单个债券进行估值分析，选择具有良好投资价值的私募债券品种进行投资。尽
量选择有担保或其他内外部增信措施来提高偿债能力控制风险的私募债券，从而
降低 组合 的风险。
4、资产支持证券投资策略
在有效控制风险的前提下，本基金对资产支持证券从以下方面综合定价，选
择低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素
和提前还款因素。
5、套利策略
套利操作策略主要包括两个方面：
（1） 跨市 场套 利。 短 期资金 市场 由交 易所 市 场和银 行间 市场 构成 ， 由于其中
的投资群体、交易方式等要素不同，使得两个市场的资金面、短期利率期限结构、
流动性都存在着一定的差别。本基金将在充分论证套利机会可行性的基础上，寻
找合理的介入时机，进行跨市场套利操作，以期获得安全的超额收益。
（2） 跨品 种套 利。 由 于投资 群体 存在 一定 的 差异性 ，对 期限 相近 的 交易品种
同样可能因为存在流动性、税收等市场因素的影响出现内在价值明显偏离的情况。
本基金将在保证高流动性的基础上进行跨品种套利操作，以期获得安全的超额收5-23
民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
益。
第九部 分 业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：中国债券综合指数收益率。
中国债券综合指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制的中国全市场债
券指数，是目前市场上专业、权威和稳定的，且能够较好地反映债券市场整体状
况的债券指数。由于本基金的投资范围与中国债券综合指数所覆盖的市场范围基
本一致，因此该指数能够真实反映本基金的风险收益特征，同时也能较恰当衡量
本基金的投资业绩。
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金业绩比较基准，或者指数
公司不再发布相关指数时，经与基金托管人协商一致，本基金可以在报中国证监
会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。
5-24
民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
第十部 分
风险收益特征
本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的中低风险品种，其预期风险与
预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
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民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
第十一 部分 基金投资组合 报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人兴业银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本投资组合报
告内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保
证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策
前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本投资组合报告截至时间为 2017 年 12 月 31 日，本报告中所列财务数据未经
审计。
1、 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元）
占 基 金 总 资 产 的 比 例
（% ）
1 权益投资 - -
其中：股票
- -
2 基金投资 - -
3 固定收益投资
19,860,000.00 4.95
其中：债券
19,860,000.00 4.95
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产
1,000,000.00 0.25
其 中 ： 买 断 式 回 购 的 买
入返售金融资产
- -
7
银 行 存 款 和 结 算 备 付 金
合计
376,136,994.86 93.83
8 其他资产
3,901,792.31 0.97
9 合计
400,898,787.17 100.00
2、 报告期末按行业分类的股票投资组合
本基金本报告期末未持有股票。
3、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
本基金本报告期末未持有股票。
5-26
民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
4、 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序
号
债券品种 公允价值（元）
占基金资产净值比例
（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 19,860,000.00 4.96
其中：政策性金融债 19,860,000.00 4.96
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债（可交换债） - -
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 19,860,000.00 4.96
5、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张）
公允价值
（元）
占 基 金 资 产 净
值比例（％）
1 170211
17 国开
11
200,000 19,860,000.00 4.96
6、 报 告期 末按 公允 价 值占基 金资 产净 值比 例 大小排 序的 前十 名资 产 支持证 券投资
明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9、 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（1 ）本期国债期货投资政策
本基金尚未在基金合同中明确国债期货的投资策略、比例限制、信息披露等，
本基金暂不参与国债期货交易。
（2 ）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货。
5-27
民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
（3 ）本期国债期货投资评价
本基金本报告期末未持有国债期货。
10、 投资组合报告附注
（1 ） 本基 金投 资的 前 十名证 券的 发行 主体 本 期没有 出现 被监 管部 门 立案调 查，或
在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
（2 ）本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库
（3 ）其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 941.22
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 3,900,851.09
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 3,901,792.31
（4 ）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
（5 ）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末未持有股票。
（6 ）投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
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民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
第十 二部分 基 金 的 业 绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期A类基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段 净值增
长率①
净值增长
率标准差
②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①－③ ②－ ④
2017年(9.1-
10.11)
0.45% 0.02% 0.22% 0.03% 0.23% -0.01%
2017 年(10.31-
12.31)
0.88% 0.01% -0.51% 0.05% 1.39% -0.04%
自基金合同生效起
至今（2017年9月1
日-2017年10月11
日）
0.45% 0.02% 0.22% 0.03% 0.23% -0.01%
自基金合同生效起
至今（2017年10月
31 日-2017年12月
31日）
0.88% 0.01% -0.51% 0.05% 1.39% -0.04%
注：本基金A 类 份 额 于2017 年10 月12 日 被 全 额 赎 回 ， 因 此 从2017 年10 月12 日至
2017 年10 月30日，该类份额为0。
本报告期C类基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段 净值增
长率①
净值增长
率标准差
②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①－③ ②－ ④
2017年 -10.95% 0.90% -0.98% 0.06% -9.97% 0.84%
自基金合同生效起
至今（2017年12月
31日）
-10.95% 0.90% -0.98% 0.06% -9.97% 0.84%
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民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
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民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
第十 三部分 基 金费 用 与 税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、本基金 C 类基金份额的基金财产中计提的销售服务费；
9、证券账户 开户费用、银行账户维护费用；
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费
用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的计算方
法如下：
H＝E ×0.30% ÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基
金财产中一次性 按指定路径支付 。若遇法定节假日、 公休日或不可抗力致使无法按
时支付的，顺延至最近可支付日支付。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计算
方法如下：
H＝E ×0.10% ÷当年天数 5-31
民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。 由基金管理人向基
金托管人发送 基金托管费 划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基
金财产中一次性 按指定路径支付 。若遇法定节假日、 公休日或不可抗力致使无法按
时支付的，顺延至最近可支付日支付。
3、基金销售服务费
本基金 A 类基金份额不 收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费将专门用
于本基金C 类基金份额的销售与基金份额持有人服务。
在通常情况下，销售服务费按前一日 C 类基金 份额基金资产净值的 0.40%年费
率计提。计算方法如下：
H＝G ×0.40% ÷当年天数
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
G 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
基金销售服务费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。 由基金管理人
向基金托管人发送 销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内
从基金财产中一次性 按指定路径支付。若遇法定节假日、 公休 日或不可抗力致使无
法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。
上述“一、基金费用的种类”中第 3－7、9-10 项费用，根据有关法规及相应
协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义 务 导 致 的 费 用 支 出或基
金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4 、 其 他 根 据 相 关 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 的 有 关 规 定 不 得 列 入 基 金 费 用 的 项 目 。
四、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
五、费用调整 5-32
民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理费率、
基金托管费率和销售服务费率等相关费率。
调整基金管理费率、基金托管费率和调高销售服务费率，须召开基金份额持有
人大会审议； 在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下， 调低销售
服务费率，无须召开基金份额持有人大会。
基金管理人必须于新的费率实施日前依照有关法律法规的规定在指定媒介上公
告。
5-33
民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
第十 四部分 对招募 说明 书更 新部 分的 说明
本更新招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投
资基金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管
理办法》及其他有关法律法规的要求，对 2017 年5 月23 日公布的《民生加银鑫泰
纯债债券型证券投资基金招募说明书》进行了更新，本更新招募说明书所载内容截
止日为2018 年3 月1 日，有关财务数据和净值表现截止日为 2017 年12 月31 日，
主要修改内容如下：
1 、 在 “ 重 要 提 示 ” 中 ， 对 招 募 说 明 书 所 载 内 容 截 止 日 期 以 及 有 关 财 务 数 据 和
净值表现截止日期进行了更新。
2、在“第三部分、 基金管理人” ，更新了“二、主要人员情况”中公司董事、
公司高管、基金经理及投资决策委员会委员变动的相关信息。
3、在“第四部分、基金托管人” ，更新了托管人相关信息。
4 、 在 “ 第 五 部 分 、 相 关 服 务 机 构 ” 中 ， 更 新 了 销 售 机 构 、 会 计 师 事 务 所 的 常
规信息。
5 、 在 “ 第 九 部 分 、 基 金 的 投 资 ” 中 ， 对 “ 九 、 基 金 投 资 组 合 报 告 ” 内 容 进 行
了更新。
6、在“第十部分、基金业绩”中，对基金业绩进行了更新。
7 、在“第二十二部分、其他应披露事项”中，更新了本次更新内容期间的历
次公告。
民生加银基金管理有限公司
2018 年4 月14 日
