信诚永利一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
信诚 永 利 一 年 定期 开 放 混 合 型 证券 投 资 基金
招募说明书摘要
（2018 年第 1 次更 新）
基金管 理人 ： 中 信保 诚 基 金管理 有限 公司
基金托 管人 ：中信 银 行股 份有限 公司
重要提示
信诚基 金管 理有 限公 司经 中国证 监会 批准 于2005 年9 月30日 注册 成立 。因 业务 发展需
要，经 国家 工商 总局 核准 ，公司 名称 由“ 信诚 基金 管理有 限公 司” 变更 为“ 中信保 诚基 金
管理有 限公 司” （以 下简 称“我 司” ）， 并由 上海 市工商 行政 管理 局于2017 年12月18日核
发新的 营业 执照 。
根据《 中华 人民 共和 国合 同法》 第七 十六 条的 规定 ，合同 当事 人名 称变 动不 影响合 同
义务的 履行 。本 次我 司名 称变更 后， 以“ 信诚 基金 管理有 限公 司” 或“ 中信 保诚基 金管 理
有限公 司” 签署 的的 法律 文件（ 包括 但不 限于 公司 合同、 公告 等， 以下 简称 “原法 律文
件”） 不受 任何 影响 ，我 司将按 照约 定履 行权 利义 务。如 原法 律文 件件 对生 效条件 、有 效
期限进 行特 别说 明的 ，以 原法律 文件 的说 明为 准。
信诚永 利一 年定 期开 放混 合型证 券投 资基 金 经2016 年12月5日 中国 证监 会证 监 许可
[2016]3002号文 准予 募集 注册 。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、准 确、 完整。 本招 募说 明书 经中 国证券 监
督管理 委员 会（ 以下 简称 “中国 证监 会” ）注 册， 但中国 证监 会对 本基 金募 集的注 册， 并
不表明 其对 本基 金的 价值 和收益 做出 实质 性判 断或 保证， 也不 表明 投资 于本 基金没 有风
险。 中 国证 监会 不对 基金 的投资 价值 及市 场前 景等 作出实 质性 判断 或者 保证 。
证券投 资基 金（ 以下 简称 “基金 ”） 是一 种长 期投 资工具 ，其 主要 功能 是分 散投资 ，
降低投 资单 一证 券所 带来 的个别 风险 。基 金不 同于 银行储 蓄和 债券 等能 够提 供固定 收益 预
期的金 融工 具， 投资 人购 买基金 ，既 可能 按其 持有 份额分 享基 金投 资所 产生 的收益 ，也 可
能承担 基金 投资 所带 来的 损失。
基金投 资人 应当 充分 了解 基金定 期定 额投 资和 零存 整取等 储蓄 方式 的区 别。 定期定 额
投资是 引导 投资 人进 行长 期投资 、平 均投 资成 本的 一种简 单易 行的 投资 方式 ，但并 不能 规
避基金 投资 所固 有的 风险 ，不能 保证 投资 人获 得收 益，也 不是 替代 储蓄 的等 效理财 方式 。 信诚永利一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
基金在 投资 运作 过程 中可 能面临 各种 风险 ，既 包括 市场风 险、 估值 风险 ，也 包括流动
性风险 、特 有风 险及 其它 风险等 风险 。
本基金 为混 合型 基金 ，其 预期风 险、 预期 收益 高于 货币市 场基 金和 债券 型基 金，低 于
股票型 基金 。
投资有 风险 ，投 资人 在认 购（或 申购 ）本 基金 时应 仔细阅 读本 招募 说明 书， 全面认 识
本基金 的风 险收 益特 征和 产品特 性， 充分 考虑 自身 的风险 承受 能力 ，理 性判 断市场 ，对 认
购/ 申购 基金 的意 愿、 时机 、数量 等投 资行 为做 出独 立、谨 慎决 策， 获得 基金 投资收 益， 亦
承担基 金投 资中 出现 的各 类风险 。
投资人 应当 认真 阅读 基金 合同、 招募 说明 书等 基金 信息披 露文 件， 了解 本基 金的风 险
收益特 征， 并根 据自 身的 投资目 的、 投资 期限 、投 资经验 、资 产状 况等 判断 基金是 否和 投
资人的 风险 承受 能力 相适 应 ，自 主判 断基 金的 投资 价值， 自主 做出 投资 决策 ，自行 承担 投
资风险 。投 资人 应当 通过 本基金 管理 人或 销售 机构 购买本 基金 ，各 销售 机构 的具体 名单 见
基金份 额发 售公 告以 及基 金管理 人届 时发 布的 调整 销售机 构的 相关 公告 。
基金管 理人 承诺 依 照 恪 尽 职守 、 诚 实信 用 、 谨慎勤 勉的 原 则 管 理和 运用 基 金 资 产 ， 但 不
保证 本 基金 一定 盈 利 ， 也 不保证 最 低 收益 。 本 基 金 的过 往 业绩 及其 净 值 高 低 并不 预 示其 未来
业绩 表 现， 基金 管 理 人 管 理的其 他 基 金的 业 绩 也 不 构成对 本基 金业 绩 表 现 的 保证 。 基金 管理
人提 醒 投资 人 基 金投 资 的 “买 者 自负 ” 原 则 ， 在 做 出投资 决策 后， 基金 运营 状况与 基金 净
值变化 引致 的投 资风 险， 由投资 人自 行负 担。
本更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日若 无特 别说 明为2018年2 月28 日， 有关 财务 数据和 净
值表现 截止 日为2017 年12 月31日 （未 经审 计） 。
信诚永利一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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一、 基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 中信 保诚 基金 管理 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大道8 号上海 国金 中心 汇丰 银行 大楼9 层
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大道8 号上海 国金 中心 汇丰 银行 大楼9 层
法定代 表人 ：张 翔燕
设立日 期：2005 年9 月30 日
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证券 监督 管理 委员会 证监 基金 字【2005 】142 号
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本：2亿 元人 民币
存续期 间： 持续 经营
经营范围：基金募集、基 金销售、资产管理、境外 证券投资管理和中国证监 会许可的
其他业 务（ 涉及 行政 许可 的凭许 可证 经营 ）
电话： （021 ）68649788
联系人 ：唐 世春
股权结 构：
股 东
出资额
（万元 人民 币）
出资比 例
（%）
中信信 托有 限责 任公 司
9800 49
英国保 诚集 团股 份有 限公 司
9800 49
中新苏 州工 业园 区创 业投 资有限 公司
400 2
合 计
20000 100
二、主 要人 员情 况
1 ．基 金管 理人 董事 会成 员
张翔燕女士，董事长，工 商管理硕士。历任中信银 行总行营业部副总经理、 综合计划
部总经理，中信银行 北京 分行副行长、中信银 行总 行营业总部副总经理 ，中 信证券股份有
限公司副总经济师， 中信 控股有限责任公司风 险管 理部总经理、中信控 股有 限责任公司副
总裁、中国中信集团 有限 公司业务协同部主任 ，现 任中信信托有限责任 公司 副董事长、中
信保诚 基金 管理 有限 公司 董事长 。
王道远先生，董事，工商 管理硕士。历任中信信托 有限责任公司综合管理部 总经理、
信托管理部总经理、 总经 理助理、董事会秘书 、副 总经理。现任中信信 托有 限责任公司副
总 经 理 、 董 事 会 秘 书 、 固 有 业 务 审 查 委 员 会 主 任 兼 天 津 信 唐 货 币 经 纪 有 限 责 任 公 司 董 事
长。 信诚永利一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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Guy Robert STRAPP 先生， 董事，澳大 利亚籍 ，商科 学士。历任 瀚亚投 资（香 港）有 限
公司首席执行官，英 国保 诚集团亚洲区资产管 理业 务投资总裁、瀚亚投 资（ 新加坡）有限
公 司 首 席 执 行 官 。 现 任 瀚 亚 投 资 集 团 首 席 执 行 官 兼 瀚 亚 投 资 （ 香 港 ） 有 限 公 司 首 席 执 行
官、瀚 亚投 资管 理( 上海) 有限公 司董 事。
魏秀彬女士，董事，新加 坡籍，工商管理硕士。历 任施罗德国际商业银行东 南亚区域
合 规 经 理 、 施 罗德 投 资 管理( 新加坡) 有 限 公 司亚 太地 区 风 险 及 合 规总 监 。 现任 瀚 亚 投 资 首
席风险 官、 瀚亚 投资 管理( 上海) 有限 公司 监事 。
吕涛先生，董事，总经理 ，工商管理硕士。历任中 信证券股份有限公司资产 管理部总
经理、中 信基金管 理有限 公司（中 信证券股 份有限 公司的全 资子公司 ，2009 年2月已与 华夏
基金管理有限公司合 并） 总经理、中信证券股 份有 限公司董事总经理、 中信 资产管理有限
公司副 总经 理。 现任 中信 保诚基 金管 理有 限公 司总 经理、 首席 执行 官。
孙麟麟先生，独 立 董 事 ，美 国 籍 ， 商 科 学 士 。 历 任安 永 会 计 师 事 务 所 （ 香 港） 资 产 管
理审计团队亚太区联 合领 导人，安永会计师事 务所 （旧金山）美国西部 资产 管理市场审计
团 队 领 导 等 职 。 现 任Lattice Strategies Trust 独 立 受 托 人 、Nippon Wealth Bank 独 立 董
事、Ironwood Institutional Multi Strategy Fund LLC and Ironwood Multi Strategy
Fund LLC. 独立 董事 。
夏执东先生，独立董事， 经济学硕士。历任财政部 财政科学研究所副主任、中国建设
银行总行国际部副处 长、 安永华明会计师事务 所副 总经理、北京天华会 计师 事务所首席合
伙人。 现任 致同 会计 师事 务所管 委会 副主 席。
杨 思 群 先 生 ， 独 立 董 事 ， 经 济 学 博 士 。 历 任 中 国 社 会 科 学 院 财 贸 经 济 研 究 所 副 研 究
员，现 任清 华大 学经 济管 理学院 经济 系副 教授 。
注：原“ 英国保 诚集团 亚 洲区总部 基金管 理业务 ” 自2012年2月14日 起正式 更 名为瀚亚
投资， 其旗 下各 公司 名称 自该日 起进 行相 应变 更。 瀚亚投 资为 英国 保诚 集团 成员。
2 ．基 金管 理人 监事 会成 员
於乐女士，执行监事，经 济学硕士。历任日本兴业 银行上海分行营业管理部 主管、通
用电气金 融财务（ 中国） 有限公司 人力资源 经理。 现任中信 保诚基金 管理有 限公司首 席 人
力资源 官。
3 ．经 营管 理层 人员 情况
张翔燕女士，董事长，工 商管理硕士，任职期间：2006 年12 月19 日 至 今 。 历 任中 信 银
行总行营业部副总经 理、 综合计划部总经理， 中信 银行北京分行副行长 、中 信银行总行营
业总部副总经理，中 信证 券股份有限公司副总 经济 师，中信控股有限责 任公 司风险管理部
总经理、中信控股有 限责 任公司副总裁、中国 中信 集团有限公司业务协 同部 主任，现兼任
中信信 托有 限责 任公 司副 董事长 。 信诚永利一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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吕涛先生，董事，总经理 ，工商管理硕士。历任中 信证券股份 有 限 公 司 资 产管 理 部 总
经理、中 信基金管 理有限 公司（中 信证券股 份有限 公司的全 资子公司 ，2009 年2月已与 华夏
基金管理有限公司合 并） 总经理、中信证券股 份有 限公司董事总经理、 中信 资产管理有限
公司副 总经 理。 现任 中信 保诚基 金管 理有 限公 司总 经理、 首席 执行 官。
桂思毅先生，副总经理， 工商管理硕士。历任安达 信咨询管理有限公司高级 审计员，
中乔智威汤逊广告有 限公 司财务主管，德国德 累斯 登银行上海分行财务 经理 ，中信保诚基
金管理有限公司风险 控制 总监、财务总监、首 席财 务官、首席运营官。 现任 中信保诚基金
管理有限公司副总经 理、 首席财务官，中 信 信诚 资产 管 理 有 限 公 司 （ 中信 保诚 基金管理有
限公司 之子 公司 ）董 事。
唐世春先生，副总经理， 法学硕士。历任北京天平 律师事务所律师、国泰基 金管理有
限公司监察稽核部法 务主 管、友邦华泰基金管 理有 限公司法律监察部总 监、 总经理助理兼
董事会秘书；中信保 诚基 金管理有限公司督察 长兼 董事会秘书、中信信 诚资 产管理有限公
司董事 。现 任中 信保 诚基 金管理 有限 公司 副总 经理 、首席 市场 官。
4 ．督 察长
周浩先生，督察长，法学 硕士，历任中国证券监督 管理委员会主任科员、公 职律师、
副调研员，上海航运 产业 基金管理有限公司合 规总 监，国联安基金管理 有限 公司督察长。
现任中 信保 诚基 金管 理有 限公司 督察 长， 中信 信诚 资产管 理有 限公 司董 事。
5 、基 金经 理
提云涛先生，经济学博士 。曾任职于大鹏证券股份 有限公司上海分公司，担 任研究部
分析师；于东方证券 有限 责任公司，担任研究 所所 长助理；于上海申银 万国 证券研究所，
历任宏观策略部副总 监、 金融工程部总监；于 平安 资产管理有限责任公 司， 担任量化投研
部总经理 ；于中信 证券股 份有限公 司，担任 研究部 金融工程 总监。2015 年6 月 加入中信 保诚
基金管理有限公司， 担任 量化投资总监。现任 信诚 至益灵活配置混合型 证券 投资基金、信
诚至优灵活配置混合 型证 券投 资 基 金 、 信 诚 至瑞 灵活 配 置 混 合 型 证 券 投资 基金 、 信 诚 至 选
灵活配置混合型证券 投资 基金、信诚新选回报 灵活 配置混合型证券投资 基金 、信诚新旺回
报灵活配 置混合型 证券投 资基金(LOF) 、 信诚永益 一 年定期开 放混合型 证券投 资基金、 信诚
永鑫一年定期开放混 合型 证券投资基金、信诚 永利 一年定期开放混合型 证券 投资基金、信
诚量化 阿尔 法股 票型 证券 投资基 金、 信诚 至泰 灵活 配置混 合型 证券 投资 基金 的基金 经理 。
6 、投 资决 策委 员会 成员
胡喆女 士， 总经 理助 理、 副首席 投资 官、 特定 资产 投资管 理总 监；
王国强 先生 ，固 定收 益总 监、基 金经 理；
董越先 生， 交易 总监 ；
张光成 先生 ，股 票投 资总 监、基 金经 理；
王睿先 生， 研究 副总 监、 基金经 理。 信诚永利一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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上述人 员之 间不 存在 近亲 属关系 。
二、 基金托管人
（一） 基本 情况
名称： 中信 银行 股份 有限 公司 （ 简称 “中 信银 行” ）
住所： 北京 市东 城区 朝阳 门北大 街9 号
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街9 号
法定代 表人 ： 李 庆萍
成立时 间：1987 年4 月20 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本：489.35 亿 元人 民币
存续期 间： 持续 经营
批准设 立文 号： 中华 人民 共和国 国务 院办 公厅 国办 函[1987]14 号
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字[2004]125号
联系人 ：中 信银 行资 产托 管部
联系电 话：4006800000
传真：010-85230024
客服电 话：95558
网址：bank.ecitic.com
经营范围：吸收公众存款 ；发放短期、中期和长期 贷款；办理国内外结算； 办理票据
承兑与贴现；发行金 融债 券；代理发行、代理 兑付 、承销政府债券；买 卖政 府债券、金融
债券；从事同业拆借 ；买 卖、代理买卖外汇； 从事 银行卡业务；提供信 用证 服务及担保；
代 理 收 付 款 项 ； 提 供 保 管 箱 服 务 ； 结 汇 、 售 汇 业 务 ； 代 理 开 放 式 基 金 业 务 ； 办 理 黄 金 业
务；黄金进出口；开 展证 券投资基金、企业年 金基 金、保险资金、合格 境外 机构投资者托
管 业 务 ； 经 国 务 院 银 行 业 监 督 管 理 机 构 批 准 的 其 他 业 务 ； 保 险 兼 业 代 理 业 务 （ 有 效 期 至
2017 年09 月08 日 ） 。（ 依法 须 经 批 准 的 项 目 ， 经 相关 部 门 批 准 后 依 批 准 的 内容 开 展 经 营 活
动。）
中 信 银 行 （601998.SH 、0998.HK ）成立于1987 年 ， 原 名 中 信 实 业 银 行 ， 是 中 国 改 革 开
放中最早成立的新兴 商业 银行之一，是中国最 早参 与国内外金融市场融 资的 商业银行，并
以屡创中国现代金融 史上 多个第一而蜚声海内 外。 伴随中国经济的快速 发展 ，中信实业银
行在中 国 金 融 市 场 改 革 的 大 潮 中 逐 渐 成 长 壮 大 ， 于2005 年8 月，正式更名“中信银行”。
2006 年12 月 ， 以 中 国中 信集 团 和 中 信 国 际 金 融 控 股有 限 公 司 为 股 东 ， 正 式 成立 中 信 银 行 股
份有限公司。同年，成功 引进战略投资者，与欧洲 领先的西班牙对外银行（BBVA ）建立了
优势互补 的战略合 作关系 。2007 年4 月27日 ，中信 银 行在上海 交易所和 香港联 合交易所 成功信诚永利一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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同 步 上 市 。2009 年 ， 中 信 银 行 成 功 收 购 中 信 国 际 金 融 控 股 有 限 公 司 （ 简 称 ： 中 信 国 金 ）
70.32% 股 权 。 经 过三 十 年的 发 展 ， 中 信 银 行 已 成 为国 内 资 本 实 力 最 雄 厚 的 商业 银 行 之 一 ，
是一家快速增长并具有 强大 综 合 竞 争 力 的 全 国 性 股份 制 商 业 银 行 。2009 年 ，中 信 银 行 通 过
了美国SAS70 内 部 控 制 审 订并 获 得 无 保 留 意 见 的SAS70审订报告，表明了独立公正第三方对
中信银 行托 管服 务运 作流 程的风 险管 理和 内部 控制 的健全 有效 性全 面认 可。
（二） 主要 人员 情况
孙德顺先 生，中 信银行 执 行董事、 行长。 孙先生 自2016 年7 月20 日起 任本行 行 长。孙先
生同时担任中信银行（国 际）董事长。此前，孙先 生于2014 年5 月至2016 年7月任本行常务
副行长；2014 年3 月 起 任 本行 执 行 董 事 ；2011 年12 月至2014 年5 月 任 本 行 副 行 长，2011 年10
月起 任本 行党委副 书记；2010 年1月至2011 年10月 任 交通银行 北京管理 部副总 裁兼交通 银行
北京市分行党委书记、行 长；2005 年12 月至2009 年12 月任交通银行北京市分行 党委书记、
行长；1984 年5月至2005 年11月在中 国工商银 行海淀 区办事处 、海淀区 支行、 北京分行 、数
据中心（北京）等单位工 作，期间，1995 年12 月至2005 年11 月任中国工商银行 北京分行行
长助理、副行长，1999 年1月至2004 年4 月 曾 兼 任 中国工 商 银 行 数 据 中 心 （ 北 京） 总 经 理 ；
1981 年4 月至1984 年5 月 就 职 于 中 国 人 民 银 行 。 孙 先 生 拥 有 三 十 多 年 的 中 国 银 行 业 从 业 经
验。孙 先生 毕业 于东 北财 经大学 ，获 经济 学硕 士学 位。
张强先生 ，中信 银行 副 行 长， 分管 托管业 务。张 先 生自2010 年3 月起 任本行 副 行长。此
前，张先生 于2006 年4月至2010年3月 任本行 行长助 理 、党委委员 ，期间 ，2006 年4月至2007
年3月曾兼 任总行 公司银行 部总经理 。张先生2000 年1 月至2006 年4月任 本行总 行 营业部副 总
经理、常务副总经理和总 经理；1990 年9 月至2000 年1 月先后在本行信贷部、济 南分行和青
岛分行工 作，曾任 总行信 贷部副总 经理、总 经理、 分行副行 长和行长 。自1990 年9月至今 ，
张先 生 一 直 为 本 行 服务 ，在 中 国 银 行 业 拥 有 近三 十年 从 业 经 历 。 张 先 生为 高级 经 济 师 ， 先
后于中南财经大学（ 现中 南财经政法大学）、 辽宁 大学获得经济学学士 学位 、金融学硕士
学位。
杨洪先生，现任中信银行 资产托管部总经理，硕士 研究生学历，高级经济师 ，教授级
注册咨询师。先后毕 业于 四川大学和北京大学 工商 管理学院。曾供职于 中国 人民银行四川
省分行、中国工商银行四 川省分行。1997 年 加入 中信 银 行 ， 相 继 任 中 信 银 行成 都 分 行 信 贷
部总经理、支行行长 ，总 行零售银行部总经理 助理 兼市场营销部总经理 、贵 宾理财部总经
理、中 信银 行贵 阳分 行党 委书记 、行 长， 总行 行政 管理部 总经 理。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
2004年8 月18日， 中信银 行 经中国证 券监督 管理委 员 会和中国 银行业 监督管 理 委员会批
准，取得基金托管人 资格 。中信银 行 本 着 “ 诚实 信用 、 勤 勉 尽 责 ” 的 原则 ，切 实 履 行 托 管
人职责 。 信诚永利一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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截至2017 年末， 中信银 行 已托管144 只公开 募集证 券 投资基金 ， 以及 基金公司 、 证券公
司资产管理产品、信托产 品、企业年金、股权基金 、QDII 等 其 他 托 管 资产 ，托 管 总 规 模 达
到8.06 万亿 元人 民币 。
（四） 基金 托管 人的 内部 控制制 度
1 、内部控 制目标 。强化 内 部管理， 确保有 关法律 法 规及规章 在基金 托管业 务 中得到全
面 严 格 的 贯 彻 执 行 ； 建 立 完 善 的 规 章 制 度 和 操 作 规 程 ， 保 证 基 金 托 管 业 务 持 续 、 稳 健 发
展 ； 加 强 稽 核 监 察 ， 建 立 高 效 的 风 险 监 控 体 系 ， 及 时 有 效 地 发 现 、 分 析 、 控 制 和 避 免 风
险， 确 保基 金财 产安 全， 维护基 金份 额持 有人 利益 。
2 、 内部控制组织结构。 中信银行总行建立了风 险 管理委员会，负责全行 的 风险控制
和风险防范工作；托 管部 内设内控合规岗，专 门负 责托管部内部风险控 制， 对基金托管业
务的各 个工 作环 节和 业务 流程进 行独 立、 客观 、公 正的稽 核监 察。
3 、内部控 制制度 。中信 银 行严格按 照《基 金法》 以 及其他法 律法规 及规章 的 规定，以
控制和防范基金托管 业务 风险为主线，制定了 《中 信银行基金托管业务 管理 办法》、《中
信银行基金托管业务 内部 控制管理办法》和《 中信 银行托管业务内控检 查实 施细则》等一
整 套 规 章 制 度 ， 涵 盖 证 券 投 资 基 金 托 管 业 务 的 各 个 环 节 ， 保 证 证 券 投 资 基 金 托 管 业 务 合
法、合 规、 持续 、稳 健发 展。
4 、内部控 制措施 。建立 了 各项规章 制度、 操作流 程 、岗位职 责、行 为规范 等 ，从制度
上、人员上保证基金 托管 业务稳健发展；建立 了安 全保管基金财产的物 质条 件，对业务运
行 场 所 实 行 封 闭 管 理 ， 在 要 害 部 门 和 岗 位 设 立 了 安 全 保 密 区 ， 安 装 了 录 像 、 录 音 监 控 系
统，保证基金信息的 安全 ；建立严密的内部控 制防 线和业务授权管理等 制度 ，确保所托管
的基金财产独立运行 ；营 造良好的内部控制环 境， 开展多种形式的持续 培训 ，加强职业道
德教育 。
（五） 基金 托管 人对 基金 管理人 运作 基 金 进行 监督 的方法 和程 序
基金托管人根据《基金法 》、《运作办法》、《信 息披露办法》、基金合同 、托管协
议和有关法律法规及 规章 的规定，对基金的投 资运 作、基金资产净值计 算、 基金份额净值
计算、应收资金到账 、基 金费用开支及收入确 定、 基金收益分配、相关 信息 披露、基金宣
传推介 材料 中登 载的 基金 业绩表 现数 据等 进行 监督 和核查 。
如基金托管人发现基金管 理人违反《基金法》、《 运作办法》、《信息披露 办法》、
基金合同和有关法律 法规 及规章的行为，将及 时以 书面形式通知基金管 理人 限期纠正。在
限期内，基金托管人 有权 随时对通知事项进行 复查 ，督促基 金 管 理 人 改正 。基 金 托 管 人 发
现基金管理人有重大 违规 行为或违规事项未能 在限 期内纠正的，基金托 管人 将以书面形式
报告中 国证 监会 。
三、相关服务机构 信诚永利一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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（一） 基金 份额 销售 机构
1、直 销机 构
中信保 诚基 金管 理有 限公 司及其 网上 交易 平台
住所： 中国 （上 海） 自由 贸易试 验区 世纪 大道8号 上 海国金 中心 汇丰 银行 大楼9 层
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大道8 号上海 国金 中心 汇丰 银行 大楼9 层
法定代 表人 ：张 翔燕
电话： （021 ）6864 9788
联系人 ：杨 德智
投资人 可以 通过 基金 管理 人网上 交易 系统 办理 本基 金的开 户、 认购 、申 购及 赎回等 业
务，具 体交 易细 则请 参阅 基金管 理人 网站 公告 。网 上交易 网址 ：http://www.
citicprufunds.com.cn/ 。
2、其 他销 售机 构
（1） 上海 天天 基金 销售 有 限公司
注册地 址： 上海 市 徐 汇区 龙田路190 号2号楼2 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 宛平南 路88 号金 座
法定代 表人 ：其 实
电
话：021-54660526
传
真：021-54660501
公司网 址：www.1234567.com.cn
客服电 话：400-1818-188
具体名 单详 见基 金份 额发 售公告 以及 基金 管理 人届 时发布 的相 关公 告。
基金管理人可根据有关法 律法规要求，根据实情， 选择其他符合要求的机构 销售本基
金或变 更上 述销 售机 构， 并及时 公告 。
（ 二） 登记 机构
名称： 中信 保诚 基金 管理 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大道8 号上海 国金 中心 汇丰 银行 大楼9 层
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大道8 号上海 国金 中心 汇丰 银行 大楼9 层
法定代 表人 ：张 翔燕
客服电 话：400-6660066
联系人 ：金 芬泉
电话：021-68649788
（ 三） 出具 法律 意见 书的 律师事 务所
名称： 上海 源泰 律师 事务 所
注册地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南路256 号华 夏银 行 大厦14 楼 信诚永利一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南路256 号华 夏银 行 大厦14 楼
负责人 ：廖 海
经办律 师： 廖海 、刘 佳
电话： （021 ）51150298
传真： （021 ） 51150398
联系人 ：刘 佳
（ 四） 审计 基金 财产 的会 计师事 务所
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所( 特殊 普通 合伙)
住所： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环路1318 号 星展 银行 大厦6 楼
办公地 址： 上海 市黄 浦区 湖滨路202 号企 业天 地2号 楼普华 永道 中心11楼
法定代 表人 ：李 丹
电话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人 ：赵 钰
经办注 册会 计师 ： 薛 竞、 赵钰
四、基金的名称
信诚永 利一 年定 期开 放混 合型证 券投 资基 金
五、基金的类型
契约型 、定 期开 放式
六、基金的投资目标
在严格控制风险的前提下 ，通过合理的资产配置， 综合运用多种投资策略， 力争获得
超越业 绩比 较基 准的 回报 。
七、投资范围
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括国 内依 法发 行上 市的 股票( 包含
中小板 、创 业板 及其 他经 中国证 监会 核准 上市 的股 票)、 债券( 含国 债、 金融 债、地 方政 府
债、企 业债 、公 司债 、央 行票据 、中 期票 据、 短期 融资券 、次 级债 、可 转换 债券、 可交 换
债券、 证券 公司 短期 公司 债券及 其他 中国 证监 会允 许投资 的债 券) 、资 产支 持 证券、 债券 回
购、货 币市 场工 具、 银行 存款、 同业 存单 、权 证、 股指期 货 以 及法 律法 规或 中国证 监会 允
许基金 投资 的其 他金 融工 具(但 须符 合中 国证 监会 相 关规定)。 信诚永利一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ，基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ，
可以将 其纳 入投 资范 围。
基金的 投资 组合 比例 为： 股票资 产占 基金 资产 的比 例为 0% －30% ； 开放 期内 ，每个 交
易日日 终在 扣除 股指 期货 合约需 缴纳 的交 易保 证金 后，基 金保 留的 现金 或投 资于到 期日 在
一年以 内的 政府 债券 的比 例合计 不低 于基 金资 产净 值的 5% ， 在封 闭期 内， 本 基金不 受前 述
5% 限制 ，但 每个 交易 日日 终在扣 除股 指期 货合 约需 缴纳的 交易 保证 金后 ，应 当保持 不低 于
交易保 证金 一倍 的现 金； 其中， 现金 不包 括结 算备 付金、 存出 保证 金、 应收 申购款 等。
如果法 律法 规对 该比 例要 求有变 更的 ，以 变更 后的 比例为 准， 本基 金的 投资 范围会 做
相应调 整 。
八、基金的投资策略
1、资 产配 置策 略
本基金 主要 通过 对宏 观经 济运行 状况 、国 家财 政和 货币政 策、 国家 产业 政策 以及资 本
市场资 金环 境、 证券 市场 走势的 分析 ， 在 评价 未来 一段时 间股 票、 债券 市场 相对收 益率 的
基础上 ，动 态优 化调整 权 益类 、 固定 收益 类等 大类 资产的 配置 。 在 严格 控制 风险的 前提
下，力 争获 得超 越业 绩比 较基准 的绝 对回 报。
2、股 票投 资策 略
在灵活 的类 别资 产配 置的 基础上 ， 本 基金 通过 自上 而下及 自下 而上 相结 合的 方法挖 掘
优质的 上市 公司 ，严 选其 中安全 边际 较高 的个 股构 建投资 组合 ：自 上而 下地 分析行 业的 增
长前景 、行 业结 构、 商业 模式、 竞争 要素 等分 析把 握其投 资机 会； 自下 而上 地评判 企业 的
产品、 核心 竞争 力、 管理 层、治 理结 构等 ；并 结合 企业基 本面 和估 值水 平进 行综合 的研
判，严 选安 全边 际较 高的 个股 。
3、债 券投 资策 略
本基金 将根 据当 前宏 观经 济形势 、金 融市 场环 境， 运用基 于债 券研 究的 各种 投资分 析
技术， 进行 个券 精选 。 对 于普通 债券 ，本 基金 将在 严格控 制目 标久 期及 保证 基金资 产流 动
性的前 提下 ，采 用目 标久 期控制 、期 限结 构配 置、 信用利 差策 略、 相对 价值 配置、 回购 放
大策略 等策 略进 行主 动投 资。
4、证 券公 司短 期公 司债 券 投资策 略
本基金 通过 对证 券公 司短 期公司 债券 发行 人基 本面 的深入 调研 分析 ，结 合发 行人资 产
负债状 况、 盈利 能力 、现 金流、 经营 稳定 性以 及债 券流动 性、 信用 利差 、信 用评级 、违 约
风险等 的综 合评 估结 果， 选取具 有价 格优 势和 套利 机会的 优质 信用 债券 进行 投资。
5、资 产支 持证 券投 资策 略
资产支 持证 券的 定价 受市 场利率 、发 行条 款、 标的 资产的 构成 及质 量、 提前 偿还率 等
多种因 素影 响。 本基 金将 在基本 面分 析和 债券 市场 宏观分 析的 基础 上， 对资 产支持 证券 的信诚永利一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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交易结 构风 险、 信用 风险 、提前 偿还 风险 和利 率风 险等进 行分 析， 采取 包括 收益率 曲线 策
略、信 用利 差曲 线策 略、 预期利 率波 动率 策略 等积 极主动 的投 资策 略， 投资 于资产 支持 证
券。
6、股 指期 货投 资策 略
基金管 理人 可运 用股 指期 货，以 提高 投资 效率 更好 地达到 本基 金的 投资 目标 。本基 金
在股指 期货 投资 中将 根据 风险管 理的 原则 ，以 套期 保值为 目的 ，在 风险 可控 的前提 下， 本
着谨慎 原则 ，参 与股 指期 货的投 资， 以管 理投 资组 合的系 统性 风险 ，改 善组 合的风 险收 益
特性。 此外 ，本 基金 还将 运用股 指期 货来 对冲 诸如 预期大 额申 购赎 回、 大量 分红等 特殊 情
况下的 流动 性风 险以 进行 有效的 现金 管理 。
7、权 证投 资策 略
本基金 将按 照相 关法 律法 规通过 利用 权证 进行 套利 、避险 交易 ，控 制基 金组 合风险 ，
获取超 额收 益。 本基 金进 行权证 投资 时， 将在 对权 证标的 证券 进行 基本 面研 究及估 值的 基
础上， 结合 股价 波动 率等 参数， 运用 数量 化定 价模 型，确 定其 合理 内在 价值 ，构建 交易 组
合。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ，基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ，
可以将 其纳 入投 资范 围 ， 本基金 可以 相应 调整 和更 新相关 投资 策略 ，并 在招 募说明 书更 新
或相关 公告 中公 告。
九、基金的业绩比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：沪深 300 指 数收 益率 ×30%+ 中 证综 合债 指数 收益 率×
70% 。
十、基金的风险收益 特征
本基金 为混 合型 基金 ，其 预期风 险、 预期 收益 高于 货币市 场基 金和 债券 型基 金，低 于
股票型 基金 。
十一、基金投资组合 报告 （未经审计）
本基金 管理 人董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大
遗漏， 并对 本报 告内 容的 真实性 、准 确性 和完 整性 承担个 别及 连带 责任 。
基金托 管人 中信 银行 股份 有限公 司 根 据基 金合 同的 约定， 于2018 年1月19 日 复 核了本 招
募说明 书中 的投 资组 合报 告，保 证复 核内 容不 存在 虚假记 载、 误导 性陈 述或 者重大 遗漏 。
本投资 组合 报告 的财 务数 据截止 至2017 年12月31日。
1. 报告期末基金资产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例(%)
1 权益投 资 125,315,600.49 17.96 信诚永利一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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其中： 股票 125,315,600.49 17.96
2 固定收 益投 资 274,968,000.00 39.42
其中： 债券 248,000,000.00 35.55
资产支 持证 券 26,968,000.00 3.87
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产 124,872,747.31 17.90
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融资 产 - -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 162,019,872.97 23.23
7 其他资 产 10,396,190.51 1.49
8 合计 697,572,411.28 100.00
2. 报告期末按行业分类 的股 票投资组合
1) 报告期 末按 行业 分类 的境 内股票 投资 组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 257,200.00 0.04
B 采矿业 1,179,000.00 0.19
C 制造业 62,646,325.18 10.16
D
电力 、热 力、 燃气 及水 生 产和供 应业 2,556,197.20 0.41
E 建筑业 1,234,206.00 0.20
F 批发和 零售 业 2,868,200.00 0.47
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 8,040,496.94 1.30
H 住宿和 餐饮 业 - -
I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 405,714.55 0.07
J 金融业 34,408,695.42 5.58
K 房地产 业 4,163,472.00 0.68
L 租赁和 商务 服务 业 1,982,650.00 0.32
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 3,451,723.20 0.56
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 2,121,720.00 0.34
S 综合 - -
合计 125,315,600.49 20.33
2) 报告期 末按 行业 分类 的港 股通投 资股 票投 资组 合
行业类 别 公允价 值（ 人民 币） 占基金 资产 净值 比例 （% ）
- - -
合计 - -
本基金 本报 告期 末未 持有 沪港通 投资 的股 票。
3. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名股票投资明 细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净
值比例(%)
1 600519 贵州茅 台 7,000 4,882,430.00 0.79
2 002142 宁波银 行 244,859 4,360,938.79 0.71
3 000538 云南白 药 42,500 4,326,075.00 0.70 信诚永利一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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4 600036 招商银 行 146,000 4,236,920.00 0.69
5 601398 工商银 行 646,500 4,008,300.00 0.65
6 000858 五粮液 50,000 3,994,000.00 0.65
7 002304 洋河股 份 34,500 3,967,500.00 0.64
8 000333 美的集 团 71,100 3,941,073.00 0.64
9 600887 伊利股 份 117,800 3,791,982.00 0.62
10 601328 交通银 行 593,700 3,686,877.00 0.60
4. 报告期末按债券品种 分类 的债券投资组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例(%)
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 - -
其中： 政策 性金 融债 - -
4 企业债 券 127,967,000.00 20.76
5 企业短 期融 资券 70,327,000.00 11.41
6 中期票 据 - -
7 可转债 483,000.00 0.08
8 同业存 单 49,223,000.00 7.98
9 其他 - -
10 合计 248,000,000.00 40.22
5. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名债券投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例(%)
1 011770012
17 沪 华信
SCP001
500,000 50,205,000.00 8.14
2 143131 17 中泰 01 500,000 49,660,000.00 8.05
3 122485 15 厦 住宅 300,000 29,622,000.00 4.80
4 111713074
17 浙 商银 行
CD074
300,000 29,319,000.00 4.76
5 136459 16 上港 02 300,000 29,133,000.00 4.73
6. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名资产支持证 券投 资明细
序号 证券代 码 证券名 称 数量（ 份） 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例(%)
1 1789174 17 唯盈 2 优先 400,000 26,968,000.00 4.37
注：本 基金 本报 告期 末仅 持有上 述资 产支 持证 券。
7. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名贵金属投资 明细
本基金 本报 告期 内未 进行 贵金属 投资 。
8. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名权证投资明 细
本基金 本报 告期 内未 进行 权证投 资。
9. 报告期末本基金投资 的股 指期货交易情况说明
1) 报告期 末本 基金 投资 的股 指期货 持仓 和损 益明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 股指期 货投 资。
2) 本基金 投资 股指 期货 的投 资政策
基金管 理人 可运 用股 指期 货,以 提高 投资 效率 更好 地 达到本 基金 的投 资目 标。 本基金 在
股指期 货投 资中 将根 据风 险管理 的原 则, 以套 期保 值 为目的,在 风险 可控 的前 提 下,本着
谨慎原 则, 参与 股指 期货 的 投资, 以管 理投 资组 合的 系 统性风 险, 改善 组合 的风 险 收益特信诚永利一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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性。此 外, 本基 金还 将运 用 股指期 货来 对冲 诸如 预期 大额申 购赎 回、 大量 分红 等特殊 情
况下的 流动 性风 险以 进行 有效的 现金 管理 。
10. 报告期末本基金投资 的国 债期货交易情况说明
1) 本期国 债期 货投 资政 策
本基金 投资 范围 不包 括国 债期货 投资 。
2) 报告期 末本 基金 投资 的国 债期货 持仓 和损 益明 细
本基金 本报 告期 内未 进行 国债期 货投 资。
3) 本期国 债期 货投 资评 价
本基金 投资 范围 不包 括国 债期货 投资 。
11. 投资组合报告附注
1) 本 基金 投资 的前十 名证 券的 发行 主体 均没有 被监 管部 门立 案调 查, 或在 报告编制 日前
一年内 受到 公开 谴责 、处 罚。
2) 本基金 投资 的前 十名 股票 中,没 有超 出基 金合 同规 定 备选库 之外 的股 票。
3) 其他资 产构 成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 19,597.37
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 10,376,593.14
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 10,396,190.51
4) 报告期 末持 有的 处于 转股 期的可 转换 债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
5) 报告期 末前 十名 股票 中存 在流通 受限 情况 的说 明
本基金 本报 告期 末前 十名 股票中 未存 在流 通受 限情 况。
6) 因四舍 五入 原因,投 资组 合 报告中 市值 占净 值比 例的 分项之 和与 合计 可能 存在 尾差。
十二、基金的业绩
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产, 但 不保 证 基金一 定
盈利。 基金 的过 往业 绩并 不代表 其未 来表 现。 投资 有风险, 投 资者 在作 出投 资 决策前 应仔 细
阅读本 招募 说明 书。 基金 业绩数 据截 至 2017 年 12 月 31 日。
（一） 基金份 额净 值增 长率 与同 期业绩 比较 基准 收益 率比 较表
信诚永 利 A
阶段 份额净 值增
长率 ①
份额净 值
增长率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率 ③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①- ③ ②- ④
2017 年2 月 28 日至
2017 年12 月31 日
5.38% 0.14% 5.27% 0.20% 0.11% -0.06%
信诚永 利 C
阶段 份额净 值增 份额净 值 业绩比 较 业绩比 较 ①- ③ ②- ④ 信诚永利一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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长率 ① 增长率 标
准差②
基准收 益
率 ③
基准收 益
率标准 差
④
2017 年2 月 28 日至
2017 年12 月31 日
5.02% 0.14% 5.27% 0.20% -0.25% -0.06%
（二） 基金累 计净 值增 长率 与业 绩比较 基准 收益 率的 历史 走势对 比图
信诚永 利 A
信诚永 利 C
注: 本 基金 建仓 期自2017 年2月28 日至2017 年8 月28 日。
信诚永利一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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十三、费用概览
（一） 与基 金运 作有 关的 费用
1、基 金管 理人 的管 理费 ；
2、基 金托 管人 的托 管费 ；
3、C 类基 金份 额的 销售 服 务费；
4、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
5、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费 、 诉讼 费 和 仲裁 费；
6、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
7、基 金的 证券 交易 或结 算 费用；
8、基 金的 银行 汇划 费用 ；
9、基 金的 账户 开户 费用 、 账户维 护费 用；
10、按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。
（二） 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式
1、 基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.6%年 费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 ：
H＝ E×0.6%÷ 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计 提 ，逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 经基 金 管 理人 与基金 托管 人
核对一 致后 ，由 基金 托管 人于次月前 5 个 工作 日内 从基金 财产 中一 次性 支付 给基金 管理
人 ，基 金管 理人 无需 再出 具资金 划拨 指令 。若 遇法 定节假 日、 休息 日或 不可 抗力致 使无 法
按时支 付的 ，支 付日 期顺 延。
2、基 金托 管人 的托 管费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.1%的 年 费率计 提。 托管 费的 计算 方法如
下：
H＝ E×0.1%÷ 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计 提 ，逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 经基 金 管 理人 与基金 托管 人
核对一 致后 ，由 基金 托管 人 于次 月 前5 个 工作 日内 从基金 财产 中一 次性 提取 ，基金 管理 人信诚永利一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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无需再 出具 资金 划拨 指令 。若遇 法定 节假 日、 休息 日或不 可抗 力致 使无 法按 时支付 的， 支
付日期 顺延 。
3、C 类基 金份 额的 销售 服 务费
本基 金A 类 基金 份额 不收 取销售 服务 费，C 类 基金 份额的 年销 售服 务费 率 为0.4%。
在通常 情况 下，C 类 基金 份额销 售服 务费 按前 一 日C 类基 金份 额资 产净 值的0.4%年费
率计提 。计 算方 法如 下：
H＝ E×0.4%÷ 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的 C 类基 金份额 的销 售服 务费
E 为前 一日C 类 基金 份额 的基金 资产 净值
C 类基 金份 额的 销售 服务 费 每日 计算 ，逐 日累 计至 每月月 末， 按月 支付 ， 经 基金管理
人与基金 托 管人 核对 一致 后 ，由 基金 托管 人 于 次月 前 5 个 工作 日内 从基 金财 产中一 次性 支
取 ，基 金管 理人 无需 再出 具资金 划拨 指令 。若 遇法 定节假 日、 公休 日 或 不可 抗力致 使无 法
按时支 付的 ，顺 延至 最近 可支付 日支 付 。
上述“ 一、 基金 费用 的种 类 ”中第 4 －10 项费 用， 根据有 关法 规及 相应 协议 规定， 按
费用实 际支 出金 额列 入当 期费用 ，由 基金 托管 人从 基金财 产中 支付 。
（三） 不列 入基 金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1、基 金管 理人 和基 金托 管 人因未 履行 或未 完全 履行 义务导 致的 费用 支出 或基 金财产 的
损失；
2、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3、《 基金 合同 》生 效前 的 相关费 用；
4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
（四） 基金 管理 费、 基金 托管费 和销 售服 务费 的调 整
基金管 理人 和基 金托 管人 可协商 一致 并履 行适 当程 序后， 调 整 基金 管理 费率 、基金 托
管费率 和销 售服 务费 率。 调低销售 服 务费 率无 须召 开基金 份额 持有 人大 会。 基金管 理人 必
须最迟 于新 的费 率实 施日 前按照 《信 息披 露办 法》 的规定 在指 定媒 介上 刊登 公告。
（二） 与基 金销 售有 关的 费用
1、本 基金A 类 基金 份额 的 申购费 用由 投资 人承 担， 不列入 基金 财产 ，主 要用 于本基 金
的市场 推广 、销 售、 登记 等各项 费用 。C 类基 金份 额不收 取申 购费 用。 本基 金的赎 回费 用
由赎回 基金 份额 的基 金份 额持有 人承 担， 在基 金份 额持有 人赎 回基 金份 额时 收取。
2、申 购费 率如 下
申购金 额（M） A 类基 金份 额 C 类基 金份 额
M<50 万 0.60% 0 信诚永利一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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50 万 ≤M<2 00 万 0.40%
200 万 ≤M< 500 万 0.20%
M≥50 0 万 1000 元/笔
（注：M： 申购 金额 ；单 位 ：元）
3、基 金份 额的 赎回 费率
赎回费 用由 赎回 基金 份额 的基金 份额 持有 人承 担， 在基金 份额 持有 人赎 回基 金份额 时
收取。 对 于A 类 基金 份额 ， 对持 续持 有期 少 于30 日的 投资 人收 取的 赎回 费全 额计入 基金 财
产；对 持续 持有 期不 少 于30 日 但少 于3 个月 的投 资 人收取 的赎 回费 ， 将 不低 于赎回 费总 额
的75% 计入 基金 财产 ；对 持续持 有期 不少 于3 个月 但少 于6 个月 的 投资 人收 取的赎 回费 ，
将 不低 于赎 回费 总额 的 50% 计入 基金 财产 ，其余 用 于 支付登 记费 和其 他必 要的 手续费 。对
于C 类 基金 份额 ， 对 持续 持有期 少 于 30 日的 投资 人 收取的 赎回 费 全 额计 入基 金 财产 ；对持
续持有 期不 少 于 30 日但少于 6 个月 的 投资 人收 取的 赎回费 ， 将 不低 于赎 回费 总额 的 25% 计
入基金 财产 ，其余 用 于支 付登记 费和 其他 必要 的手 续费。
赎回费 率如 下：
持续持 有期 （Y ） A 类份 额 C 类份 额
Y<7 天 1.50% 1.50%
7 天≤Y<30 天 0.75%
0.50%
30 天≤Y<6 个月 0.50%
Y≥6 个月 0 0
4、 基 金管 理人 可以 在基 金 合同约 定的 范围 内调 整费 率或收 费方 式， 并最 迟应 于新的 费
率或收 费方 式实 施日 前依 照《信 息披 露办 法》 的有 关规定 在指 定媒 介上 公告 。
5、基 金管 理人 可以 在不 违 反法律 法规 规定 及基 金合 同约定 ，并 在不 对基 金份 额持有 人
权益产 生实 质性 不利 影响 的情形 下根 据市 场情 况制 定基金 促销 计划 ，针 对投 资人定 期或 不
定期地 开展 基金 促销 活动 。在基 金促 销活 动期 间， 按相关 监管 部门 要求 履行 必要手 续后 ，
基金管 理人 可以 适当 调低 基金申 购费 率和 赎回 费率 。
十四、对招募说明书 更新 部分的说明
本基金 管理 人依 据《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》、 《公 开募 集证 券投 资基金 运
作管理 办法 》（ 以下 简称 “运作 办法 ”） 、《 证券 投资基 金销 售管 理办 法》 、《证 券投 资
基金信 息披 露管 理办 法》 及其它 有关 法律 法规 的要 求，结 合本 基金 管理 人对 本基金 实施 的
投资管 理活 动， 对原 《信诚 永利 一年 定期 开放 混合 型证券 投资 基金 招募 说明 书》进 行了 更
新，主 要更 新的 内容 如下 ：
1 、 在“重 要提 示” 部分 ，更 新了相 应日 期 及 公司 更名 事项 。 信诚永利一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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2 、 在“绪言”部分，增加了 “《公开募集开放式证券 投资基金流动性风险管理 规定》
（以下 简称 “《 流动 性风 险规定 》” 的内 容。
3 、 在“释 义” 中， 增加 了有 关《流 动性 风险 规定 》和 流动性 受限 资产 的内 容。
4 、 在“第 三部 分 基金 管理 人 ”中， 更新 了基 金管 理人 主要人员情况的信息 。
5 、 在“第 四部 分 基金 托管 人 ”中， 更新 了基 金托 管人 的相关 信息 。
6 、 在“第 五部 分 相关 服务 机 构”中 ，更 新了 公司 网址 信息。
7 、 在 “ 第 八 部 分 基 金 份 额 的 申 购 与 赎 回 ” 中 ， 更 新 了 申 购 和 赎 回 的 数 额 限 制 、 申 购
及赎回 费用 、拒 绝或 暂停 申购情 形以 及巨 额赎 回情 形及处 理方 式的 内容 。
8 、 在“第 九部分 基金 的投 资 ”部分 ， 更 新了 财务 数据 截止至2017 年12 月31 日。
9 、 在 “ 第 十 部分 基 金 的 业 绩 ” 部 分 ， 更新了 该 节 的 内 容 ， 数 据 截 止 至2017 年12 月31
日。
10 、 在“第 十二 部分 基 金资 产 的估值 ”部 分， 更新 了暂 停估值 情形 的内 容。
11 、 在 “ 第 十 六 部 分 基 金 的 信 息 披 露 ” 部 分 ， 更 新 了 基 金 定 期 报 告 ， 包 括 基 金 年 度 报
告、基 金半 年度 报告 和基 金季度 报告 的内 容以 及暂 停或延 迟信 息披 露情 形的 内容。
12 、 在“第 十七 部分 风 险揭 示 ”部分 ，更 新了 流动 性风 险的内 容。
13 、 在 “ 第 二 十 一 部分 对 基 金 份 额 持 有 人 的 服 务 ” 部 分 ， 更 新 了 资 料 寄 送 内 容 并删除
了资讯 服务 内容 。
14 、 在“第二十二 部分 其他应 披露事项”部分，披露了 自2017年8月28日以来涉及 本基
金的相 关公 告。
中信保 诚 基 金管 理有 限公 司
2018 年4 月14 日
