信诚永丰一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
信 诚 永 丰 一 年 定期 开 放 混 合 型 证券 投 资 基 金
招募说明书摘要
（2018 年第 1 次更 新）
基金管 理人 ： 中 信保 诚 基 金管理 有限 公司
基金托 管人 ： 中 信银 行 股 份有限 公司
重要提示
信诚基 金管 理有 限公 司经 中国证 监会 批准 于 2005 年 9 月 30 日注 册成 立。 因业务 发 展
需要，经国家工商总 局核 准，公司名称由“信 诚基 金管理有限公司”变 更为 “中信保诚基
金管理 有限 公司 ”（ 以下 简称“ 我司 ”） ，并 由上 海市工 商行 政管 理局 于 2017 年 12 月 18
日核发 新的 营业 执照 。
根据《中华人民共和国合 同法》第七十六条的规定 ，合同当事人名称变动不 影响合同
义务的履行。本次我 司名 称变更后，以“信诚 基金 管理有限公司”或“ 中信 保诚基金管理
有 限 公 司 ” 签 署 的 的 法 律 文 件 （ 包 括 但 不 限 于 公 司 合 同 、 公 告 等 ， 以 下 简 称 “ 原 法 律 文
件”）不受任何影响 ，我 司将按照约定履行权 利义 务。如原法律文件件 对生 效条件、有效
期限进 行特 别说 明的 ，以 原法律 文件 的说 明为 准。
信诚永 丰一 年定 期开 放混 合型证 券投 资基 金 经2016 年12月1日 中国 证监 会证 监 许可
[2016]2920号文 准予 募集 注册 。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、准 确、 完整。 本招 募说 明书 经中 国证券 监
督管理 委员 会（ 以下 简称 “中国 证监 会” ）注 册， 但中国 证监 会对 本基 金募 集的注 册， 并
不表明 其对 本基 金的 价值 和收益 做出 实质 性判 断或 保证， 也不 表明 投资 于本 基金没 有风
险。 中 国证 监会 不对 基金 的投资 价值 及市 场前 景等 作出实 质性 判断 或者 保证 。
证券投 资基 金（ 以下 简称 “基金 ”） 是一 种长 期投 资工具 ，其 主要 功能 是分 散投资 ，
降低投 资单 一证 券所 带来 的个别 风险 。基 金不 同于 银行储 蓄和 债券 等能 够提 供固定 收益 预
期的金 融工 具， 投资 人购 买基金 ，既 可能 按其 持有 份额分 享基 金投 资所 产生 的收益 ，也 可
能承担 基金 投资 所带 来的 损失。
基金投 资人 应当 充分 了解 基金定 期定 额投 资和 零存 整取等 储蓄 方式 的区 别。 定期定 额
投资是 引导 投资 人进 行长 期投资 、平 均投 资成 本的 一种简 单易 行的 投资 方式 ，但并 不能 规
避基金 投资 所固 有的 风险 ，不能 保证 投资 人获 得收 益，也 不是 替代 储蓄 的等 效理财 方式 。 信诚永丰一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
基金在 投资 运作 过程 中可 能面临 各种 风险 ，既 包括 市场风 险、 估值 风险 ，也 包括流动
性风险 、特 有风 险及 其它 风险等 风险 。
本基金 为混 合型 基金 ，其 预期风 险、 预期 收益 高于 货币市 场基 金和 债券 型基 金，低 于
股票型 基金 。
投资有 风险 ，投 资人 在认 购（或 申购 ）本 基金 时应 仔细阅 读本 招募 说明 书， 全面认 识
本基金 的风 险收 益特 征和 产品特 性， 充分 考虑 自身 的风险 承受 能力 ，理 性判 断市场 ，对 认
购/ 申购 基金 的意 愿、 时机 、数量 等投 资行 为做 出独 立、谨 慎决 策， 获得 基金 投资收 益， 亦
承担基 金投 资中 出现 的各 类风险 。
投资人 应当 认真 阅读 基金 合同、 招募 说明 书等 基金 信息披 露文 件， 了解 本基 金的风 险
收益特 征， 并根 据自 身的 投资目 的、 投资 期限 、投 资经验 、资 产状 况等 判断 基金是 否和 投
资人的 风险 承受 能力 相适 应 ，自 主判 断基 金的 投资 价值， 自主 做出 投资 决策 ，自行 承担 投
资风险 。投 资人 应当 通过 本基金 管理 人或 销售 机构 购买本 基金 ，各 销售 机构 的具体 名单 见
基金份 额发 售公 告以 及基 金管理 人届 时发 布的 调整 销售机 构的 相关 公告 。
基金管 理人 承诺 依 照 恪 尽 职守 、 诚 实信 用 、 谨慎勤 勉的 原 则 管 理和 运用 基 金 资 产 ， 但 不
保证 本 基金 一定 盈 利 ， 也 不保证 最 低 收益 。 本 基 金 的过 往 业绩 及其 净 值 高 低 并不 预 示其 未来
业绩 表 现， 基金 管 理 人 管 理的其 他 基 金的 业 绩 也 不 构成对 本基 金业 绩 表 现 的 保证 。 基金 管理
人提 醒 投资 人 基 金投 资 的 “买 者 自负 ” 原 则 ， 在 做 出投资 决策 后， 基 金 运 营 状况 与 基金 净值
变化 引 致的 投资 风 险 ， 由 投资人 自 行 负 担 。
本更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日若 无特 别说 明为2018年3 月1 日， 有关 财务 数 据和净
值表现 截止 日为2017 年12 月31日 （未 经审 计） 。
信诚永丰一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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一、 基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 中信 保诚 基金 管理 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大道8 号上海 国金 中心 汇丰 银行 大楼9 层
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大道8 号上海 国金 中心 汇丰 银行 大楼9 层
法定代 表人 ：张 翔燕
设立日 期：2005 年9 月30 日
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证券 监督 管理 委员会 证监 基金 字【2005 】142 号
组织形 式： 有限 责任 公司 （中外 合资 ）
注册资 本：2亿 元人 民币
存续期 间： 持续 经营
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理、 境外 证券投 资管 理和 中国 证监 会许可 的
其他业 务（ 涉及 行政 许可 的凭许 可证 经营 ）
电话： （021 ）68649788
联系人 ：唐 世春
股权结 构：
股 东
出资额
（万元 人民 币）
出资比 例
（%）
中信信 托有 限责 任公 司
9800 49
英国保 诚集 团股 份有 限公 司
9800 49
中新苏 州工 业园 区创 业投 资有限 公司
400 2
合 计
20000 100
（二） 主要 人员 情况
1．基 金管 理人 董事 会成员
张翔燕 女士 ，董 事长 ，工 商管理 硕士 。历 任中 信银 行总行 营业 部副 总经 理、 综合计 划
部总 经 理， 中信 银行 北京 分行副 行长 、中 信银 行总 行营业 总部 副总 经理 ，中 信证券 股份 有
限公司 副总 经济 师， 中信 控股有 限责 任公 司风 险管 理部总 经理 、中 信控 股有 限责任 公司 副
总裁、 中国 中信 集团 有限 公司业 务协 同部 主任 ，现 任中信 信托 有限 责任 公司 副董事 长、 中
信保诚 基金 管理 有限 公司 董事长 。
王道远 先生 ，董 事， 工商 管理硕 士。 历任 中信 信托 有限责 任公 司综 合管 理部 总经理 、
信托管 理部 总经 理、 总经 理助理 、董 事会 秘书 、副 总经理 。现 任中 信信 托有 限责任 公司 副
总经理 、董 事会 秘书 、 固 有业务 审查 委员 会主 任兼 天津信 唐货 币经 纪有 限责 任公司 董事
长。 信诚永丰一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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Guy Robert STRAPP 先生 ， 董事， 澳大 利亚 籍， 商科 学士。 历任 瀚亚 投资 （香 港）有 限
公司首 席执 行官 ，英 国保 诚集团 亚洲 区资 产管 理业 务投资 总裁 、瀚 亚投 资（ 新加坡 ）有 限
公司首 席执 行官 。现 任瀚 亚投资 集团 首席 执行 官兼 瀚亚投 资（ 香港 ）有 限公 司首席 执行
官、瀚 亚投 资管 理( 上海) 有限公 司董 事。
魏秀彬 女士 ，董 事， 新加 坡籍， 工商 管理 硕士 。历 任施罗 德国 际商 业银 行东 南亚区 域
合规经 理、 施罗 德投 资管 理(新 加坡) 有限 公司 亚太 地区风 险及 合规 总监 。现 任瀚亚 投资 首
席风险 官、 瀚亚 投资 管理( 上海) 有限 公司 监事 。吕 涛 先生， 董事 ，总 经理 ，工 商管理 硕
士。历 任中 信证 券股 份有 限公司 资产 管理 部总 经理 、中信 基金 管理 有限 公司 （中信 证券 股
份有限 公司 的全 资子 公司 ，2009 年2 月已 与华 夏基 金 管理有 限公 司合 并） 总经 理、中 信证 券
股份有 限公 司董 事总 经理 、中信 资产 管理 有限 公司 副总经 理。 现任 中信 保诚 基金管 理有 限
公司总 经理 、首 席执 行官 。
孙麟麟 先生 ，独 立董 事， 美国籍 ，商 科学 士。 历任 安永会 计师 事务 所（ 香港 ）资产 管
理审计 团队 亚太 区联 合领 导人， 安永 会计 师事 务所 （旧 金 山） 美国 西部 资产 管理市 场审 计
团队领 导等 职。 现任Lattice Strategies Trust 独 立 受托人 、Nippon Wealth Bank 独 立董
事、Ironwood Institutional Multi Strategy Fund LLC and Ironwood Multi Strategy
Fund LLC. 独立 董事 。
夏执东 先生 ，独 立董 事， 经济学 硕士 。历 任财 政部 财政科 学研 究所 副主 任、 中国建 设
银行总 行国 际部 副处 长、 安永华 明会 计师 事务 所副 总经理 、北 京天 华会 计师 事务所 首席 合
伙人。 现任 致同 会计 师事 务 所管 委会 副主 席。
杨思群 先生 ，独 立董 事， 经济学 博士 。历 任中 国社 会科学 院财 贸经 济研 究所 副研究
员，现 任清 华大 学经 济管 理学院 经济 系副 教授 。
注：原 “英 国保 诚集 团亚 洲区总 部基 金管 理业 务” 自2012 年2 月14 日起 正式 更 名为瀚 亚
投资， 其旗 下各 公司 名称 自该日 起进 行相 应变 更。 瀚亚投 资为 英国 保诚 集团 成员。
2、基 金管 理人 监事 会成 员
於乐女 士， 执行 监事 ，经 济学硕 士。 历任 日本 兴业 银行上 海分 行营 业管 理部 主管、 通
用电气 金融 财务 （中 国） 有限公 司人 力资 源经 理。 现任中 信保 诚基 金管 理有 限公司 首席 人
力资源 官。
3、经 营管 理层 人员 情况
张翔燕 女士 ，董 事长 ，工 商管理 硕士 ，任 职期 间：2006 年12 月19 日 至今 。历 任 中信银
行总行 营业 部副 总经 理、 综合计 划部 总经 理， 中信 银行北 京分 行副 行长 、中 信银行 总行 营
业总部 副总 经理 ，中 信证 券股份 有限 公司 副总 经济 师，中 信控 股有 限责 任公 司风险 管理 部
总经理 、中 信控 股有 限责 任公司 副总 裁、 中国 中信 集团有 限公 司业 务协 同部 主任， 现兼 任
中信信 托有 限责 任公 司副 董事长 。 信诚永丰一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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吕涛先 生， 董事 ，总 经理 ，工商 管理 硕士 。历 任中 信证券 股份 有限 公司 资产 管理部 总
经理、 中信 基金 管理 有限 公司（ 中信 证券 股份 有限 公司的 全资 子公 司，2009 年2月 已与 华夏
基金管 理有 限公 司合 并） 总经理 、中 信证 券股 份有 限公司 董事 总经 理、 中信 资产管 理有 限
公司副 总经 理。 现任 中信 保诚基 金管 理有 限公 司总 经理、 首席 执行 官。
桂思毅 先生 ，副 总经 理， 工商管 理硕 士。 历任 安达 信咨询 管理 有限 公司 高级 审计员 ，
中乔智 威汤 逊广 告有 限公 司财务 主管 ，德 国德 累斯 登银行 上海 分行 财务 经理 ，中信 保诚 基
金管理 有限 公司 风险 控制 总监、 财务 总监 、首 席财 务官、 首席 运营 官。 现任 中信保 诚基 金
管理有 限公 司副 总经 理、 首席财 务官 ，中 信信 诚资 产管理 有限 公司 董事 。
唐世春 先生 ，副 总经 理， 法学硕 士。 历任 北京 天平 律师事 务所 律师 、国 泰基 金管理 有
限公司 监察 稽核 部法 务主 管、友 邦华 泰基 金管 理有 限公司 法律 监察 部总 监、 总经理 助理 兼
董事会 秘书 ；中 信保 诚基 金管理 有限 公司 督察 长兼 董事会 秘书 、中 信信 诚资 产管理 有限 公
司董事 。现 任中 信保 诚基 金管理 有限 公司 副总 经理 、首席 市场 官。
4、督 察长
周浩先 生， 督察 长， 法学 硕士， 历任 中国 证券 监督 管理委 员会 主任 科员 、公 职律师 、
副调研 员， 上海 航运 产业 基金管 理有 限公 司合 规总 监，国 联安 基金 管理 有限 公司督 察长 。
现任中 信保 诚基 金管 理有 限公司 督察 长， 中信 信诚 资产管 理有 限公 司董 事。
5、基 金经 理
杨旭先 生， 理学 硕士 、文 学硕士 。曾 任职 于美 国对 冲基金Robust methods 公 司，担 任
数量分 析师 ；于 华尔 街对 冲基金WSFA Group 公 司， 担任Global Systematic Alpha Fund 助
理基金 经理 。2012 年8月 加 入中信 保诚 基金 管理 有限 公司， 历任 助理 投资 经理 、专户 投资 经
理。现 任量 化投 资副 总监 ，信诚 中证500 指数 分级 基 金、信 诚沪 深300 指 数分 级 基金、 信诚
中证800 医 药指 数分 级基 金 、信诚 中证800 有色 指数 分 级基金 、信 诚中 证800 金 融 指数分 级基
金、信 诚中 证TMT 产 业主 题 指数分 级基 金、 信诚 中证 信息 安 全指 数分 级基 金、 信诚中 证智 能
家居指 数分 级基 金、 信诚 中证基 建工 程指 数型 证券 投资基 金（LOF ）、 信诚 至 裕灵活 配置 混
合型证 券投 资基 金、 信诚 新悦回 报灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金、 信诚 永益 一年定 期开 放
混合型 证券 投资 基金 、信 诚新兴 产业 混合 型证 券投 资基金 、信 诚永 丰一 年定 期开放 混合 型
证券投 资基 金、 信诚 至泰 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金、 信诚 新泽 回报 灵活 配置混 合型 证
券投资 基金 、信 诚至 信灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金、信 诚量 化阿 尔法 股票 型证券 投资 基
金、信 诚至 盛灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金的 基金 经理。
6、投 资决 策委 员会 成员
胡喆女 士， 总经 理助 理、 副首席 投资 官、 特定 资产 投资管 理总 监；
王国强 先生 ，固 定收 益总 监、基 金经 理；
董越先 生， 交易 总监 ；
张光成 先生 ，股 票投 资总 监、基 金经 理； 信诚永丰一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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王睿先 生， 研究 副总 监、 基金经 理。
上述人 员之 间不 存在 近亲 属关系 。
二、 基金托管人
（一） 基金 托管 人基 本情 况
名称： 中信 银行 股份 有限 公司（ 简称 “中 信银 行 ” ）
住所： 北京 市东 城区 朝阳 门北大 街 9 号
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 9 号
法定代 表人 ：李 庆萍
成立时 间：1987 年4 月 20 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本：489.35 亿元 人 民币
存续期 间： 持续 经营
批准设 立文 号： 中华 人民 共和国 国务 院办 公厅 国办 函[1987]14 号
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字[2004]125 号
联系人 ：中 信银 行资 产托 管部
联系电 话：4006800000
传真：010-85230024
客服电 话：95558
网址：bank.ecitic.com
经营范围：吸收公众存款 ；发放短期、中期和长期 贷款；办理国内外结算； 办理票 据
承兑与贴现；发行金 融债 券；代理发行、代理 兑付 、承销政府债券；买 卖政 府债券、金融
债券；从事同业拆借 ；买 卖、代理买卖外汇； 从事 银行卡业务；提供信 用证 服务及担保；
代 理 收 付 款 项 ； 提 供 保 管 箱 服 务 ； 结 汇 、 售 汇 业 务 ； 代 理 开 放 式 基 金 业 务 ； 办 理 黄 金 业
务；黄金进出口；开 展证 券投资基金、企业年 金基 金、保险资金、合格 境外 机构投资者托
管 业 务 ； 经 国 务 院 银 行 业 监 督 管 理 机 构 批 准 的 其 他 业 务 ； 保 险 兼 业 代 理 业 务 （ 有 效 期 至
2017 年 09 月 08 日 ）。 （ 依法须 经批 准的 项目 ，经 相关部 门批 准后 依批 准的 内容开 展经 营
活动。 ）
中信银 行（601998.SH 、0998.HK ）成 立 于 1987 年， 原名中 信实 业银 行， 是中 国改革 开
放中最早成立的新兴 商业 银行之一，是中国最 早参 与国内外金融市场融 资的 商业银行，并
以屡创中国现代金融 史 上多 个 第 一 而 蜚 声 海 内外 。伴 随 中 国 经 济 的 快 速发 展， 中 信 实 业 银
行在中 国金 融市 场改 革的 大潮中 逐渐 成长 壮大 ， 于 2005 年 8 月 ，正 式更 名“ 中信银 行” 。
2006 年 12 月 ，以中 国中 信集团和中 信国际 金融控 股有限公司 为股东 ，正式 成立中信银 行
股份有限公司。同年，成 功引进战略投资者，与欧 洲领先的西班牙对外银行 （BBVA ） 建立信诚永丰一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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了优势 互补 的战 略合 作关 系。2007 年 4 月 27 日 ， 中信银 行在 上海 交易 所和 香港联 合交 易
所成功同 步上市。2009 年 ，中信银 行成功收 购中信 国际金融 控股有限 公司（ 简称：中 信国
金）70.32% 股 权 。经 过 三十 年 的 发 展 ， 中 信 银 行 已成 为 国 内 资 本 实 力 最 雄 厚的 商 业 银 行 之
一，是一 家快速增 长并具 有强大综 合竞争力 的全国 性股份制 商业银行 。2009 年，中信 银行
通过了 美 国 SAS70 内 部控 制审订 并获 得无 保留 意见 的 SAS70 审 订报 告， 表明 了独立 公正 第
三方对 中信 银行 托管 服务 运作流 程的 风险 管理 和内 部控制 的健 全有 效性 全面 认可。
（二） 主要 人员 情况
孙德顺 先生 ，中 信银 行执 行董事 、行 长。 孙先 生自 2016 年 7 月 20 日起 任本 行行 长 。
孙先生 同时 担任 中信 银行 （国际 ）董 事长 。此 前， 孙先生 于 2014 年 5 月至 2016 年 7 月任
本行常 务副 行长 ；2014 年3 月 起任 本行 执行 董事 ；2011 年 12 月至 2014 年 5 月任本 行副 行
长，2011 年 10 月起 任本 行党委 副书 记；2010 年 1 月至 2011 年 10 月任 交通 银行北 京管 理
部副总 裁兼 交通 银行 北京 市分行 党委 书记 、行 长；2005 年 12 月至 2009 年 12 月任交 通银
行北京 市分 行党 委书 记、 行长；1984 年 5 月至 2005 年 11 月 在中 国工 商银 行海淀 区办 事
处、海 淀区 支行 、北 京分 行、数 据中 心（ 北京 ）等 单位工 作， 期间 ，1995 年 12 月至 2005
年 11 月 任中 国工 商银 行北 京分行 行长 助理 、副 行长 ，1999 年 1 月至 2004 年 4 月曾 兼任 中
国工商 银行 数据 中心 （北 京）总 经理 ；1981 年 4 月至 1984 年 5 月就 职于 中 国人民 银行 。
孙先生拥有三十多年 的中 国银行业从业经验。 孙先 生毕业于东北财经大 学， 获经济学硕士
学位。
张强先 生， 中信 银行 副行 长，分 管托 管业 务。 张先 生自 2010 年 3 月 起任 本行 副行 长 。
此前， 张先 生于 2006 年 4 月至 2010 年 3 月任 本行 行长助 理、 党委 委员 ，期 间，2006 年 4
月至2007 年3 月 曾兼 任总 行公司 银行 部总 经理 。张 先生 2000 年 1 月至2006 年 4 月任本 行
总行营 业部 副总 经理 、常 务副总 经理 和总 经理 ；1990 年 9 月至 2000 年 1 月 先后在 本行 信
贷 部 、 济 南 分 行 和 青 岛 分 行 工 作 ， 曾 任 总 行 信 贷 部 副 总 经 理 、 总 经 理 、 分 行 副 行 长 和 行
长。 自 1990 年 9 月 至今 ， 张先生 一直 为本 行服 务， 在中国 银行 业拥 有近 三十 年从业 经历 。
张先生为高级经济师 ，先 后于中南财经大学（ 现中 南财经政法大学）、 辽宁 大学获得经济
学学士 学位 、金 融学 硕士 学位。
杨洪先生，现任中信银行 资产托管部总经理，硕士 研究生学历，高级经济师 ，教授 级
注册咨询师。先后毕 业于 四川大学和北京大学 工商 管理学院。曾供职于 中国 人民银行四川
省分行、 中国工商 银行四 川省分行 。1997 年加入 中 信银行， 相继任中 信银行 成都分行 信 贷
部总经理、支行行长 ，总 行零售银行部总经理 助理 兼市场营销部总经理 、贵 宾理财部总经
理、中 信银 行贵 阳分 行党 委书记 、行 长， 总行 行政 管理部 总经 理。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
2004 年 8 月 18 日， 中信 银行经 中国 证券 监督 管理 委员会 和中 国银 行业 监督 管理 委 员
会批准，取得基金托 管人 资格。中信银行本着 “诚 实信用、勤勉尽责” 的原 则，切实履行信诚永丰一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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托管人 职责 。
截至 2017 年末 ，中 信银 行 已托管 144 只 公开 募集 证 券投资 基金 ，以 及基 金公 司、证 券
公司资产 管理产品 、信托 产品、企 业年金、 股权基 金、QDII 等其 他托管资 产 ，托管总 规模
达到8.06 万亿 元人 民币 。
三、 相关服务机构
（一） 基金 份额 销售 机构
1 、直 销机 构
中信保 诚基 金管 理有 限公 司及其 网上 交易 平台
住所： 中国 （上 海） 自由 贸易试 验区 世纪 大 道8 号 上海国 金中 心汇 丰银 行大 楼 9 层
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大 道 8 号 上海 国金 中心 汇丰 银 行大 楼 9 层
法定代 表人 ：张 翔燕
电话： （021 ）6864 9788
联系人 ：杨 德智
投 资 人 可 以 通 过 基 金 管 理 人 网 上 交 易 系 统 办 理 本 基 金 的 开 户 、 认 购 、 申 购 及 赎 回 等 业
务，具体交易细则请参阅基金管理人网站公告。网上交易网址：
http://www.citicprufunds.com.cn/ 。
2 、其 他销 售机 构
（1） 上海 天天 基金 销售 有 限公司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路 190 号2 号楼 2 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 宛平南 路 88 号 金座
法定代 表人 ：其 实
电
话：021-54660526
传
真：021-54660501
公司网 址：www.1234567.com.cn
客服电 话：400-1818-188
具体名 单详 见基 金份 额发 售公告 以及 基金 管理 人届 时发布 的相 关公 告。
基金管理人可根据有关法律法规要求，根据实情，选择其他符合要求的机构销售本基金
或变更 上述 销售 机构 ，并 及时公 告。
（二） 登记 机构
名称： 中信 保诚 基金 管理 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大 道8 号上 海国 金中 心汇 丰银 行大 楼 9 层
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大 道8 号上 海国 金中 心汇 丰银 行大 楼 9 层
法定代 表人 ：张 翔燕 信诚永丰一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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客服电 话：400-6660066
联系人 ：金 芬泉
电话：021-68649788
（三） 出具 法律 意见 书的 律师事 务所
名称： 上海 源泰 律师 事务 所
注册地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路256 号华 夏银 行大 厦 14 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路256 号华 夏银 行大 厦 14 楼
负责人 ：廖 海
经办律 师： 廖海 、刘 佳
电话： （021 ）51150298
传真： （021 ）51150398
联系人 ：刘 佳
（四） 审计 基金 财产 的会 计师事 务所
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所( 特殊 普通 合伙)
住所： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1318 号星 展银 行 大厦 6 楼
办公地 址： 上海 市黄 浦区 湖滨 路 202 号企 业天 地 2 号楼普 华永 道中 心 11 楼
法定代 表人 ：李 丹
电话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人 ：赵 钰
经办注 册会 计师 ：薛 竞、 赵钰
四、基金的名称
信诚永 丰一 年定 期开 放混 合型证 券投 资基 金
五、基金的类型
契约型 、定 期开 放式
六、基金的投资目标
在 严 格 控 制 风 险 的 前 提 下 ， 通 过 合 理 的 资 产 配 置 ， 综 合 运 用 多 种 投 资 策
略，力争获得超越业绩比较基准的回报。
七、投资范围
本基金的投 资范围为具有良好流动性 的金融工具，包括国内依 法发行上市的股票(包含信诚永丰一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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中 小 板 、 创 业 板 及 其 他 经 中 国 证 监 会 核 准 上 市 的 股 票) 、 债 券( 含 国 债 、 金 融 债 、 地 方 政 府
债、企业债、公司债 、央 行票据、中期票据、 短期 融资券、次级债、可 转换 债券、可交换
债券及其他中国 证监会允许投资的债券) 、资产支持证券、债券回购、 货币市场工具、银 行
存款、同业存单、权 证、 股指期货 以 及 法 律 法规 或中 国 证 监 会 允 许 基 金投 资的 其 他 金 融 工
具( 但须 符合 中国 证监 会相 关规定) 。
如法律法规或监管机构以 后允许基金投资其他品种 ，基金管理人在履行适当 程序后，
可以将 其纳 入投 资范 围。
基金的 投资 组合 比例 为： 股票资 产占 基金 资产 的比 例为 0% －30% ；开 放期 内 ，每个 交
易日日终在扣除股指 期货 合约需缴纳的交易保 证金 后，基金保留的现金 或投 资于到期日在
一 年 以 内 的 政 府 债 券 的 比 例 合 计 不 低 于 基 金 资 产 净 值 的 5% ， 在 封 闭 期 内 ， 本 基 金 不 受 前
述 5% 限 制 ， 但 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 股 指 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 ， 应 当 保 持 不
低 于 交 易 保 证 金 一 倍 的 现 金 ； 其 中 ， 现 金 不 包 括 结 算 备 付 金 、 存 出 保 证 金 、 应 收 申 购 款
等。
如果法律法规对该比例要 求有变更的，以变更后的 比例为准，本基金的投资 范围会做
相应调 整。
八、基金的 投资策略
1、资 产配 置策 略
本基金主要通过对宏观经 济运行状况、国家财政和 货币政策、国家产业政策 以及资本
市场资金环境、证券 市场 走势的分析， 在 评 价未 来一 段 时 间 股 票 、 债 券市 场相 对 收 益 率 的
基 础 上 ， 动 态 优 化 调整权益类 、 固 定 收 益 类 等 大 类 资产 的 配置。 在 严 格 控 制 风 险 的 前 提
下，力 争获 得超 越业 绩比 较基准 的绝 对回 报。
2、股 票投 资策 略
在灵活的类别资产配置的 基础上， 本 基 金 通 过 自 上而 下 及 自 下 而 上 相 结 合 的方 法 挖 掘
优质的上市公司，严 选其 中安全边际较高的个 股构 建投资组合：自上而 下地 分析行业的增
长前景、行业结构、 商业 模式、竞争要素等分 析把 握其 投 资 机 会 ； 自 下而 上地 评 判 企 业 的
产 品 、 核 心 竞 争 力 、 管 理 层 、 治 理 结 构 等 ； 并 结 合 企 业 基 本 面 和 估 值 水 平 进 行 综 合 的 研
判，严 选安 全边 际较 高的 个股 。
3、债 券投 资策 略
本 基金将根据当前宏观经 济形势、金融市场环境， 运用基于债券研究的各种 投资分析
技术，进行个券精选 。 对于 普 通 债 券 ， 本 基 金将 在严 格 控 制 目 标 久 期 及保 证基 金 资 产 流 动
性的前提下，采用目 标久 期控制、期限结构配 置、 信用利差策略、相对 价值 配置、回购放
大策略 等策 略进 行主 动投 资。
4、资 产支 持证 券投 资策 略
信诚永丰一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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资产支持证券的定价受市 场利率、发行条款、标的 资产的构成及质量、提前 偿还率等
多种因素影响。本基 金将 在基本面分析和债券 市场 宏观分析的基础上， 对资 产支持证券的
交易结构风险、信用 风险 、提前偿还风险和利 率风 险等进行分析，采取 包括 收益率曲线策
略、信用利差曲线策 略、 预期利率波动率策略 等积 极主动的投资策略， 投资 于资产支持证
券。
5、股 指期 货投 资策 略
基金管理人可运用股指期 货，以提高投资效率更好 地达到本基金的投资目标 。本基金
在股指期货投资中将 根据 风险管理的原则，以 套期 保值为目的，在风险 可控 的前提下，本
着谨慎原则，参与股 指期 货的投资，以管理投 资组 合的系统性风险，改 善组 合的风险收益
特性。此外，本基金 还将 运用股指期货来对冲 诸如 预期大额申购赎回、 大量 分红等特殊情
况下的 流动 性风 险以 进行 有效的 现金 管理 。
6、权 证投 资策 略
本基金将按照相关法律法 规通过利用权证进行套利 、避险交易，控制基金组 合风险，
获取超额收益。本基 金进 行权证投资时，将在 对权 证标的证券进行基本 面研 究及估值的基
础上，结合股价波动 率等 参数，运用数量化定 价模 型，确定其合理内在 价值 ，构建交易组
合。
如法律法规或监管机构以 后允许基金投资其他品种 ，基金管理人在履行适当 程序后，
可以将其纳 入 投 资 范围 ，本 基 金 可 以 相 应 调 整和 更新 相 关 投 资 策 略 ， 并在 招募 说 明 书 更 新
或相关 公告 中公 告。
九、基金的业绩比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ： 沪深300 指数 收益 率×30%+ 中证 综合 债指 数收 益率 ×70% 。
十、基金的风险收益 特征
本基金 为混 合型 基金 ，其 预期风 险、 预期 收益 高于 货币市 场基 金和 债券 型基 金，低 于
股票型 基金 。
十一、基金投资组合 报告 （未经审计）
本基金 管理 人董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大
遗漏， 并对 本报 告内 容的 真实性 、准 确性 和完 整性 承担个 别及 连带 责任 。
基金托 管人 中信 银行 股份 有限公 司 根 据基 金合 同的 约定， 于2018 年1月19 日 复 核了本 招
募说明 书中 的投 资组 合报 告，保 证复 核内 容不 存在 虚假记 载、 误导 性陈 述或 者重大 遗漏 。
本投资 组合 报告 的财 务数 据截止 至2017 年12月31日。 信诚永丰一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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1. 报告期末基金资产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例(%)
1 权益投 资 125,173,419.19 18.75
其中： 股票 125,173,419.19 18.75
2 固定收 益投 资 287,366,600.00 43.05
其中： 债券 259,340,600.00 38.85
资产支 持证 券 28,026,000.00 4.20
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产 122,970,424.46 18.42
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融资 产 - -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 121,584,582.89 18.21
7 其他资 产 10,414,056.07 1.56
8 合计 667,509,082.61 100.00
2. 报告期末按行业分类 的股 票投资组合
1) 报告期 末按 行业 分类 的境 内股票 投资 组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 257,200.00 0.04
B 采矿业 1,179,000.00 0.19
C 制造业 62,022,527.18 10.06
D
电力 、热 力、 燃气 及水 生 产和供 应业 2,173,397.20 0.35
E 建筑业 1,234,206.00 0.20
F 批发和 零售 业 2,862,777.50 0.46
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 8,532,996.94 1.38
H 住宿和 餐饮 业 - -
I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 405,714.55 0.07
J 金融业 34,503,034.62 5.59
K 房地产 业 4,446,472.00 0.72
L 租赁和 商务 服务 业 1,982,650.00 0.32
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 3,451,723.20 0.56
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 2,121,720.00 0.34
S 综合 - -
合计 125,173,419.19 20.30
2) 报告期 末按 行业 分类 的港 股通投 资股 票投 资组 合
行业类 别 公允价 值（ 人民 币） 占基金 资产 净值 比例 （% ）
- - -
合计 - -
本基金 本报 告期 末未 持有 沪港通 投资 的股 票。
3. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名股票投资明 细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净
值比例(%) 信诚永丰一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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1 600519 贵州茅 台 7,000 4,882,430.00 0.79
2 002142 宁波银 行 244,890 4,361,490.90 0.71
3 600036 招商银 行 149,800 4,347,196.00 0.70
4 000538 云南白 药 42,500 4,326,075.00 0.70
5 000858 五粮液 50,000 3,994,000.00 0.65
6 002304 洋河股 份 34,500 3,967,500.00 0.64
7 000333 美的集 团 71,054 3,938,523.22 0.64
8 601398 工商银 行 622,300 3,858,260.00 0.63
9 600887 伊利股 份 117,800 3,791,982.00 0.61
10 601328 交通银 行 589,500 3,660,795.00 0.59
4. 报告期末按债券品种 分类 的债券投资组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例(%)
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 - -
其中： 政策 性金 融债 - -
4 企业债 券 77,890,000.00 12.63
5 企业短 期融 资券 151,648,600.00 24.59
6 中期票 据 - -
7 可转债 483,000.00 0.08
8 同业存 单 29,319,000.00 4.75
9 其他 - -
10 合计 259,340,600.00 42.05
5. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名债券投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例(%)
1 011770012
17 沪 华信
SCP001
510,000 51,209,100.00 8.30
2 011769016
17 康 富租 赁
SCP002
400,000 40,196,000.00 6.52
3 111713074
17 浙 商银 行
CD074
300,000 29,319,000.00 4.75
4 136304 16 紫金 01 300,000 29,205,000.00 4.74
5 136459 16 上港 02 300,000 29,133,000.00 4.72
6. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名资产支持证 券投 资明细
序号 证券代 码 证券名 称 数量（ 份） 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例(%)
1 1789174 17 唯盈 2 优先 300,000 20,226,000.00 3.28
2 1789141 17 浔银 1A 500,000 7,800,000.00 1.26
注:本 基金 本报 告期 末仅 持 有上述 资产 支持 证券 投资 。
7. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名贵金属投资 明细
本基金 本报 告期 内未 进行 贵金属 投资 。
8. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名权证投资明 细
本基金 本报 告期 内未 进行 权证投 资。
9. 报告期末本基金投资 的股 指期货交易情况说明 信诚永丰一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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1) 报告期 末本 基金 投资 的股 指期货 持仓 和损 益明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 股指期 货投 资。
2) 本基金 投资 股指 期货 的投 资政策
基金管 理人 可运 用股 指期 货,以 提高 投资 效率 更好 地 达到本 基金 的投 资目 标。 本基金 在
股指期 货投 资中 将根 据风 险管理 的原 则, 以套 期保 值 为目的,在 风险 可控 的前 提 下,本着
谨慎原 则, 参与 股指 期货 的 投资, 以管 理投 资组 合的 系 统性风 险, 改善 组合 的风 险 收益特
性。此 外, 本基 金还 将运 用 股指期 货来 对冲 诸如 预期 大额申 购赎 回、 大量 分红 等特殊 情
况下的 流动 性风 险以 进行 有效的 现金 管理 。
10. 报告期末本基金投资 的国 债期货交易情况说明
1) 本期国 债期 货投 资政 策
本基金 投资 范围 不包 括国 债期货 投资。
2) 报告期 末本 基金 投资 的国 债期货 持仓 和损 益明 细
本基金 本报 告期 内未 进行 国债期 货投 资。
3) 本期国 债期 货投 资评 价
本基金 投资 范围 不包 括国 债期货 投资 。
11. 投资组合报告附注
1) 本 基金 投资 的前十 名证 券的 发行 主体 均没有 被监 管部 门立 案调 查, 或在 报告编制 日前
一年内 受到 公开 谴责 、处 罚。
2) 本基金 投资 的前 十名 股票 中,没 有超 出基 金合 同规 定 备选库 之外 的股 票。
3) 其他资 产构 成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 20,714.80
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 10,393,341.27
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 10,414,056.07
4) 报告期 末持 有的 处于 转股 期的可 转换 债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
5) 报告期 末前 十名 股票 中存 在流通 受限 情况 的说 明
本基金 本报 告期 末前 十名 股票中 未存 在流 通受 限情 况。
6) 因四舍 五入 原因,投 资组 合 报告中 市值 占净 值比 例的 分项之 和与 合计 可能 存在 尾差。 信诚永丰一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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十二、基金的业绩
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产, 但 不保 证 基金一 定
盈利。 基金 的过 往业 绩并 不代表 其未 来表 现。 投资 有风险, 投 资者 在作 出投 资 决策前 应仔 细
阅读本 招募 说明 书。 基金 业绩数 据截 至 2017 年 12 月 31 日。
（一） 基金份 额净 值增 长率 与同 期业绩 比较 基准 收益 率比 较表
信诚永 丰 A
阶段 份额净 值增
长率 ①
份额净 值
增长率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率 ③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①- ③ ②- ④
2017 年3 月 1 日至
2017 年12 月31 日
5.40% 0.14% 5.22% 0.20% 0.18% -0.06%
信诚永 丰 C
阶段 份额净 值增
长率 ①
份额净 值
增长率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率 ③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①- ③ ②- ④
2017 年3 月 1 日至
2017 年12 月31 日
5.04% 0.14% 5.22% 0.20% -0.18% -0.06%
（二） 基金累 计净 值增 长率 与业 绩比较 基准 收益 率的 历史 走势对 比图
信诚永 丰 A
信诚永丰一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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信诚永 丰 C
注: 本 基金 建仓 期自2017 年3月1 日至2017 年9 月1日 。
十三、费用概览
（一） 基金 费用 的种 类
1、基 金管 理人 的管 理费 ；
2、基 金托 管人 的托 管费 ；
3、C 类基 金份 额的 销售 服 务费；
4、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
5、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费 、 诉讼 费 和 仲裁 费；
6、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
7、基 金的 证券 交易 或结 算 费用；
8、基 金的 银行 汇划 费用 ；
9、 基 金的 账户 开户 费用 、 账户维 护费 用；
10、按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。
（二） 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式
1、基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值的0.6% 年费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 ：
H ＝E× 0.6%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日的 基金资 产净 值 信诚永丰一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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基金管 理费 每日 计 提 ，逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 经基 金 管 理人 与基金 托管 人
核对一 致后 ，由 基金 托管 人于 次 月前5个 工作 日内 从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金管 理人 ，
基金管 理人 无需 再出 具资 金划拨 指令 。若 遇法 定节 假日、 休息 日或 不可 抗力 致使无 法按 时
支付的 ，支 付日 期顺 延。
2、基 金托 管人 的托 管费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值的0.1% 的年 费率计 提。 托管 费的 计算 方法如
下：
H ＝E× 0.1%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金资 产净 值
基金托 管费 每日 计 提 ，逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 经基 金 管 理人 与基金 托管 人
核对一 致后 ，由 基金 托管 人 于次 月前5个 工作 日内 从 基金财 产中 一次 性 提 取， 基金管 理人 无
需再出 具资 金划 拨指 令 。 若遇法 定节 假日 、 休 息日 或不可 抗力 致使 无法 按时 支付的 ，支 付
日期顺 延。
3、C 类基 金份 额的 销售 服 务费
本基金A 类基 金份 额不 收 取销售 服务 费，C 类基 金份 额的年 销售 服务 费率 为0.4% 。
在通常 情况 下，C 类基 金份 额销售 服务 费按 前一 日C 类 基金份 额资 产净 值的0.4% 年费率
计提。 计算 方法 如下 ：
H ＝E× 0.4%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的C 类 基金 份额的 销售 服务 费
E 为 前一 日C 类基 金份 额 的 基金资 产净 值
C 类 基金 份额 的销 售服 务费 每日计 算， 逐日 累计 至每 月月末 ，按 月支 付， 经基 金 管理
人与基金 托 管人 核对 一致 后 ，由 基金 托管 人 于 次月 前5个 工作 日内 从基 金财 产 中一次 性支
取 ，基 金管 理人 无需 再出 具资金 划拨 指令 。若 遇法 定节假 日、 公休 日 或 不可 抗力致 使无 法
按时支 付的 ，顺 延至 最近 可支付 日支 付 。
上述“ 一、 基金 费用 的种 类 ”中第4 －10 项费 用， 根 据有关 法规 及相 应协 议规 定，按 费
用实际 支出 金额 列入 当期 费用， 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付。
（三） 不列 入基 金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ： 信诚永丰一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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1、基 金管 理人 和基 金托 管 人因未 履行 或未 完全 履行 义务导 致的 费用 支出 或基 金财产 的
损失；
2、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3、《 基金 合同 》生 效前 的 相关费 用；
4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
（四） 基金 管理 费、 基金 托管费 和销 售服 务费 的调 整
基金管 理人 和基 金托 管人 可协商 一致 并履 行适 当程 序后， 调 整 基金 管理 费率 、基金 托
管费率 和销 售服 务费 率。 调低销售 服 务费 率无 须召 开基金 份额 持有 人大 会。 基金管 理人 必
须最迟 于新 的费 率实 施日 前按照 《信 息披 露办 法》 的规定 在指 定媒 介上 刊登 公告。
（四） 申购 及赎 回费用
1、本 基金A 类基 金份额 的 申购费 用由 投资 人承 担， 不列入 基金 财产 ，主 要用 于本基 金
的市场 推广 、销 售、 登记 等各项 费用 。C 类 基金 份额 不收取 申购 费用 。本 基金 的赎回 费用
由赎回 基金 份额 的基 金份 额持有 人承 担， 在基 金份 额持有 人赎 回基 金份 额时 收取。
2、申 购费 率如 下
申购金 额（M ） A 类基 金份 额 C 类基 金份 额
M<50 万 0.60%
0
50 万≤ M< 200 万 0.40%
200 万≤ M < 50 0 万 0.20%
M≥ 500 万 1000 元/ 笔
（注：M ： 申购 金额 ；单 位：元 ）
3、基 金份 额的 赎回 费率
赎回费 用由 赎回 基金 份额 的基金 份额 持有 人承 担， 在基金 份额 持有 人赎 回基 金份额 时
收取。 对于A 类基 金份 额 ， 对持 续持 有期 少于30日的 投资 人收 取的 赎回 费全 额计入 基金 财
产；对 持续 持有 期 不 少于30 日 但 少于3 个月 的投 资人 收取的 赎回 费， 将不 低于 赎回费 总额 的
75% 计 入基 金财 产； 对持 续持有 期 不 少于3个月 但少于6个月 的 投资 人收 取的 赎 回费 ， 将不
低于赎 回费 总额 的50% 计 入基金 财产 ，其余 用 于支 付登记 费和 其他 必要 的手 续费 。 对于C 类
基金份 额， 对持 续持 有期 少于30 日的 投资 人收 取的 赎回费 全额 计入 基金 财产 ； 对持 续持 有
期 不少 于30 日但 少于6个月 的投资 人收 取的 赎回 费， 将不低 于赎 回费 总额 的25% 计入 基金 财
产，其余 用 于支 付登 记费 和其他 必要 的手 续费 。
赎回费 率如 下：
持续持 有期 （Y ） A 类份 额 C 类份 额
Y<7 天 1.50% 1.50%
7 天≤Y<30 天 0.75%
0.50%
30 天≤Y<6 个月 0.50% 信诚永丰一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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Y ≥6 个月 0 0
4、基 金管 理人 可以 在基 金 合同约 定的 范围 内调 整费 率或收 费方 式， 并最 迟应 于新的 费
率或收 费方 式实 施日 前依 照《信 息披 露办 法》 的有 关规定 在指 定媒 介上 公告 。
5、基 金管 理人 可以 在不 违 反法律 法规 规定 及基 金合 同约定 ，并 在不 对基 金份 额持有 人
权益产 生实 质性 不利 影响 的情形 下根 据市 场情 况制 定基金 促销 计划 ，针 对投 资人定 期或 不
定期地 开展 基金 促销 活动 。在基 金促 销活 动期 间， 按相关 监管 部门 要求 履行 必要手 续后 ，
基金管 理人 可以 适当 调低 基金申 购费 率和 赎回 费率 。
十四、对招募说明书 更新 部分的说明
本基金 管理 人依 据《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》、 《公 开募 集证 券投 资基金 运
作管理 办法 》（ 以下 简称 “运作 办法 ”） 、《 证券 投资基 金销 售管 理办 法》 、《证 券投 资
基金信 息披 露管 理办 法》 及其它 有关 法律 法规 的要 求，结 合本 基金 管理 人对 本基金 实施 的
投资管 理活 动， 对原 《 信 诚永丰 一年 定期 开放 混合 型证券 投资 基金 招募 说明 书》进 行了 更
新，主 要更 新的 内容 如下 ：
1、 在“重 要提 示” 部分 更新 了相应 日期 及公 司更 名事 项 。
2、 在 “ 第 三 部 分 基 金 管 理 人 ” 中 ， 更 新 了 基 金 管 理 人 主 要 人 员 情 况 和 基 金 经 理 的 内
容 。
3、 在“第 四部 分 基金 托管 人 ”中， 更新 了基 金托 管人 的相关 信息 。
4、 在“第 五部 分 相关 服务 机 构”中 ，更 新了 网上 交易 网址的 内容 。
5、 在 “ 第 八 部 分 基 金 份 额 的 申 购 与 赎 回 ” 中 ， 更 新 了 申 购 和 赎 回 开 始 日 及 业 务 办 理
时间的 内容 以及 申购 和赎 回的数 额限 制内 容。
6、 在“第 九部分 基金 的投 资 ”部分 ， 更 新了 财务 数据 截止至2017 年12 月31 日。
7、 在 “ 第 十 部分 基 金 的 业 绩 ” 部 分 ， 更 新 了 该 节 的 内 容 ， 数 据 截 止 至2017 年12 月31
日。
8、 在 “ 第 二 十 一 部分 对 基 金 份 额 持 有 人 的 服 务 ” 部 分 ， 更 新 了 资 料 寄 送 内 容 和公司
网址信 息 并 删除 了资 讯服 务内容 。
9、 在“第二十二 部分 其他应 披露事项”部分，披露了 自2017年7月26日以来涉及 本基
金的相 关公 告。
中信保 诚 基 金管 理有 限公 司
2018 年4 月14 日
