信诚智惠金货币市场基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更 新）
信 诚 智 惠 金 货 币市 场 基 金
招募说明书摘要
（2018 年第 1 次更 新）
基金管 理人 ： 中 信保 诚 基 金管理 有限 公司
基金托 管人 ： 中 信银 行 股 份有限 公司
重要提示
信诚基 金管 理有 限公 司经 中国证 监会 批准 于 2005 年 9 月 30 日注 册成 立。 因业务 发 展
需要，经国家工商总 局核 准，公司名称由“信 诚基 金管理有限公司”变 更为 “中信保诚基
金管理 有限 公司 ”（ 以下 简称“ 我司 ”） ，并 由上 海市工 商行 政管 理局 于 2017 年 12 月 18
日核发 新的 营业 执照 。
根据《中华人民共和国合 同法》第七十六条的规定 ，合同当事人名称变动不 影响合同
义务的履行。本次我 司名 称变更后，以“信诚 基金 管理有限公司”或“ 中信 保诚基金管理
有 限 公 司 ” 签 署 的 的 法 律 文 件 （ 包 括 但 不 限 于 公 司 合 同 、 公 告 等 ， 以 下 简 称 “ 原 法 律 文
件”）不受任何影响 ，我 司将按照约定履行权 利义 务。如原法律文件件 对生 效条件、有效
期限进 行特 别说 明的 ，以 原法律 文件 的说 明为 准。
信 诚 智 惠 金 货 币 市 场 基 金 经 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 2017 年 7 月 10 日 证 监 许 可
【2017 】1192 号文 准予 募 集注册 。
基金管理人保证本招募说 明书的内容真实、准确、 完整。本招募说明书经中 国证券监
督管理委员会（以下 简称 “中国证监会”）注 册， 但中国证监会对本基 金募 集的注册，并
不 表 明 其 对 本 基 金 的 价 值 和 收 益 做 出 实 质 性 判 断 或 保 证 ， 也 不 表 明 投 资 于 本 基 金 没 有 风
险。 中 国证 监会 不对 基金 的投资 价值 及 市 场前 景等 作出实 质性 判断 或者 保证 。
证券投资基金（以下简称 “基金”）是一种长期投 资工具，其 主 要 功 能 是 分散 投 资 ，
降低投资单一证券所 带来 的个别风险。基金不 同于 银行储蓄和债券等能 够提 供固定收益预
期的金融工具，投资 人购 买基金，既可能按其 持有 份额分享基金投资所 产生 的收益，也可
能承担 基金 投资 所带 来的 损失。
基金投资人应当充分了解 基金定期定额投资和零存 整取等储蓄方式的区别。 定期定额
投资是引导投资人进 行长 期投资、平均投资成 本的 一种简单易行的投资 方式 ，但并不能规
避基金 投资 所固 有的 风险 ，不能 保证 投资 人获 得收 益，也 不是 替代 储蓄 的等 效理财 方式 。 信诚智惠金货币市场基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更 新）
基金在投资运作过程中可 能面临各种风险，既包括 市场风险、估值风险 ， 也包 括 流 动
性风险 、特 有风 险及 其它 风险等 风险 。
本基金为货币市场基金， 其长期平均预期风险和预 期收益率低于股票型基金 、混合型
基金、债券型基金。 投资 者购买货币市场基金 并不 等于将资金作为存款 存放 在银行或存款
类金融 机构 ，基 金管 理人 不保证 基金 一定 盈利 ，也 不保证 最低 收益 。
投资有风险，投资人在认 购（或申购）本基金时应 仔细阅读本招募说明书， 全面认识
本基金的风险收益特 征和 产品特性，充分考虑 自身 的风险承受能力，理 性判 断市场，对认
购/申购基 金的意 愿、时机 、数量等 投资行为 做出独 立、谨慎 决策，获 得基金 投资收益 ， 亦
承担基 金投 资中 出现 的各 类风险 。
投资人应当认真阅读基金 合同、招募说明书等基金 信息披露文件，了解本基 金的风险
收益特征，并根据自 身的 投资目的、投资期限 、投 资经验、资产状况等 判断 基金是否和投
资人的风险承受能力 相适 应，自主判断基金的 投资 价值，自主做出投资 决策 ，自行承担投
资风险 。 投 资 人 应 当通 过本 基 金 管 理 人 或 销 售机 构购 买 本 基 金 ， 各 销 售机 构的 具 体 名 单 见
基金份 额发 售公 告以 及基 金管理 人届 时发 布的 调整 销售机 构的 相关 公告 。
基金管理人承诺依照恪尽 职守、诚实信用、谨慎勤 勉的原则管理和运用基金 资产，但
不保证本基金一定盈 利， 也不保证最低收益。 本基 金的过往业绩及其净 值 高低 并 不 预 示 其
未来业绩表现，基金 管理 人管理的其他基金的 业绩 也不构成对本基金业 绩表 现的保证。基
金管理人提醒投资人 基金 投资的“买者自负” 原则 ，在做出投资决策后 ，基 金运营状况与
基金净 值变 化引 致的 投资 风险， 由投 资人 自行 负担 。
本更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日若 无特 别说 明为 2018 年 2 月 14 日 ，有 关 财务数 据
和净值 表现 截止 日 为2017 年 12 月 31 日（ 未经 审计 ）。 信诚智惠金货币市场基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更 新）
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一、 基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 中信 保诚 基金 管理 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大道8 号上海 国金 中心 汇丰 银行 大楼9 层
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大道8 号上海 国金 中心 汇丰 银行 大楼9 层
法定代 表人 ：张 翔燕
设立日 期：2005 年9 月30 日
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证券 监督 管理 委员会 证监 基金 字【2005 】142 号
组织形 式： 有限 责任 公司 （中外 合资 ）
注册资 本：2亿 元人 民币
存续期 间： 持续 经营
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理、 境外 证券投 资管 理和 中国 证监 会许可 的
其他业 务（ 涉及 行政 许可 的凭许 可证 经营 ）
电话： （021 ）68649788
联系人 ：唐 世春
股权结 构：
股 东
出资额
（万元 人民 币）
出资比 例
（%）
中信信 托有 限责 任公 司
9800 49
英国保 诚集 团股 份有 限公 司
9800 49
中新苏 州工 业园 区创 业投 资有限 公司
400 2
合 计
20000 100
（二） 主要 人员 情况
1．基 金管 理人 董事 会成员
张翔燕 女士 ，董 事长 ，工 商管理 硕士 。历 任中 信银 行总行 营业 部副 总经 理、 综合计 划
部总 经 理， 中信 银行 北京 分行副 行长 、中 信银 行总 行营业 总部 副总 经理 ，中 信证券 股份 有
限公司 副总 经济 师， 中信 控股有 限责 任公 司风 险管 理部总 经理 、中 信控 股有 限责任 公司 副
总裁、 中国 中信 集团 有限 公司业 务协 同部 主任 ，现 任中信 信托 有限 责任 公司 副董事 长、 中
信保诚 基金 管理 有限 公司 董事长 。
王道远 先生 ，董 事， 工商 管理硕 士。 历任 中信 信托 有限责 任公 司综 合管 理部 总经理 、
信托管 理部 总经 理、 总经 理助理 、董 事会 秘书 、副 总经理 。现 任中 信信 托有 限责任 公司 副
总经理 、董 事会 秘书 、固 有业务 审查 委员 会主 任兼 天津信 唐货 币经 纪有 限责 任公司 董事
长。 信诚智惠金货币市场基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更 新）
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Guy Robert STRAPP 先生 ， 董事， 澳大 利亚 籍， 商科 学士。 历任 瀚亚 投资 （香 港）有 限
公司首 席执 行官 ，英 国保 诚集团 亚洲 区资 产管 理业 务投资 总裁 、瀚 亚投 资（ 新加坡 ）有 限
公司首 席执 行官 。现 任瀚 亚投资 集团 首席 执行 官兼 瀚亚投 资（ 香港 ）有 限公 司首席 执行
官、瀚 亚投 资管 理( 上海) 有限公 司 董 事。
魏秀彬 女士 ，董 事， 新加 坡籍， 工商 管理 硕士 。历 任施罗 德国 际商 业银 行东 南亚区 域
合规经 理、 施罗 德投 资管 理(新 加坡) 有限 公司 亚太 地区风 险及 合规 总监 。现 任瀚亚 投资 首
席风险 官、 瀚亚 投资 管理( 上海) 有限 公司 监事 。吕 涛 先生， 董事 ，总 经理 ，工 商管理 硕
士。历 任中 信证 券股 份有 限公司 资产 管理 部总 经理 、中信 基金 管理 有限 公司 （中信 证券 股
份有限 公司 的全 资子 公司 ，2009 年2 月已 与华 夏基 金 管理有 限公 司合 并） 总经 理、中 信证 券
股份有 限公 司董 事总 经理 、中信 资产 管理 有限 公司 副总经 理。 现任 中信 保诚 基金管 理有 限
公司总 经理 、首 席执 行官 。
孙麟麟 先生 ，独 立董 事， 美国籍 ，商 科学 士。 历任 安永会 计师 事务 所（ 香港 ）资产 管
理审计 团队 亚太 区联 合领 导人， 安永 会计 师事 务所 （旧金 山） 美国 西部 资产 管理市 场审 计
团队领 导等 职。 现任Lattice Strategies Trust 独 立 受托人 、Nippon Wealth Bank 独 立董
事、Ironwood Institutional Multi Strategy Fund LLC and Ironwood Multi Strategy
Fund LLC. 独立 董事 。
夏执东 先生 ，独 立董 事， 经济学 硕士 。历 任财 政部 财政科 学研 究所 副 主 任、 中国建 设
银行总 行国 际部 副处 长、 安永华 明会 计师 事务 所副 总经理 、北 京天 华会 计师 事务所 首席 合
伙人。 现任 致同 会计 师事 务所管 委会 副主 席。
杨思群 先生 ，独 立董 事， 经济学 博士 。历 任中 国社 会科学 院财 贸经 济研 究所 副研究
员，现 任清 华大 学经 济管 理学院 经济 系副 教授 。
注：原 “英 国保 诚集 团亚 洲区总 部基 金管 理业 务” 自2012 年2 月14 日起 正式 更 名为瀚 亚
投资， 其旗 下各 公司 名称 自该日 起进 行相 应变 更。 瀚亚投 资为 英国 保诚 集团 成员。
2、基 金管 理人 监事 会成 员
於乐女 士， 执行 监事 ，经 济学硕 士。 历任 日本 兴业 银行上 海分 行营 业管 理部 主管、 通
用电 气 金融 财务 （中 国） 有限公 司人 力资 源经 理。 现任中 信保 诚基 金管 理有 限公司 首席 人
力资源 官。
3、经 营管 理层 人员 情况
张翔燕 女士 ，董 事长 ，工 商管理 硕士 ，任 职期 间：2006 年12 月19 日 至今 。历 任 中信银
行总行 营业 部副 总经 理、 综合计 划部 总经 理， 中信 银行北 京分 行副 行长 、中 信银行 总行 营
业总部 副总 经理 ，中 信证 券股份 有限 公司 副总 经济 师，中 信控 股有 限责 任公 司风险 管理 部
总经理 、中 信控 股有 限责 任公司 副总 裁、 中国 中信 集团有 限公 司业 务协 同部 主任， 现兼 任
中信信 托有 限责 任公 司副 董事长 。 信诚智惠金货币市场基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更 新）
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吕涛先 生， 董事 ，总 经理 ，工商 管理 硕士 。历 任中 信证 券 股份 有限 公司 资产 管理部 总
经理、 中信 基金 管理 有限 公司（ 中信 证券 股份 有限 公司的 全资 子公 司，2009 年2月 已与 华夏
基金管 理有 限公 司合 并） 总经理 、中 信证 券股 份有 限公司 董事 总经 理、 中信 资产管 理有 限
公司副 总经 理。 现任 中信 保诚基 金管 理有 限公 司总 经理、 首席 执行 官。
桂思毅 先生 ，副 总经 理， 工商管 理硕 士。 历任 安达 信咨询 管理 有限 公司 高级 审计员 ，
中乔智 威汤 逊广 告有 限公 司财务 主管 ，德 国德 累斯 登银行 上海 分行 财务 经理 ，中信 保诚 基
金管理 有限 公司 风险 控制 总监、 财务 总监 、首 席财 务官、 首席 运营 官。 现任 中信保 诚基 金
管理有 限公 司副 总经 理、 首席财 务 官 ，中 信信 诚资 产管理 有限 公司 董事 。
唐世春 先生 ，副 总经 理， 法学硕 士。 历任 北京 天平 律师事 务所 律师 、国 泰基 金管理 有
限公司 监察 稽核 部法 务主 管、友 邦华 泰基 金管 理有 限公司 法律 监察 部总 监、 总经理 助理 兼
董事会 秘书 ；中 信保 诚基 金管理 有限 公司 督察 长兼 董事会 秘书 、中 信信 诚资 产管理 有限 公
司董事 。现 任中 信保 诚基 金管理 有限 公司 副总 经理 、首席 市场 官。
4、督 察长
周浩先 生， 督察 长， 法学 硕士， 历任 中国 证券 监督 管理委 员会 主任 科员 、公 职律师 、
副调研 员， 上海 航运 产业 基金管 理有 限公 司合 规总 监，国 联安 基金 管理 有限 公司督 察长 。
现任中 信保 诚基 金管 理 有 限公司 督察 长， 中信 信诚 资产管 理有 限公 司董 事。
5、基 金经 理
吴胤希 先生 ，理 学硕 士。 曾任职 于远 东国 际租 赁有 限公司 ，担 任投 资分 析员 ；于Excel
Markets 担 任外 汇交 易员 ； 于重庆 农村 商业 银行 股份 有限公 司， 担任 债券 交易 员。2016 年7
月加入 中信 保诚 基金 管理 有限公 司。 现任 信诚 薪金 宝货币 市场 基金 、信 诚智 惠金货 币市 场
基金、 中信 保诚 嘉鑫 定期 开放债 券型 发起 式证 券投 资基金 的基 金经 理。
6、投 资决 策委 员会 成员
胡喆女 士， 总经 理助 理、 副首席 投资 官、 特定 资产 投资管 理总 监；
王国强 先生 ，固 定收 益总 监、基 金经 理；
董越先 生， 交易 总监 ；
张光成 先生 ，股 票投 资总 监、基 金经 理；
王睿先 生， 研究 副总 监、 基金经 理。
上述人 员之 间不 存在 近亲 属关系 。
二、 基金托管人
（一） 基金 托管 人基 本情 况
名称： 中信 银行 股份 有限 公司（ 简称 “中 信银 行 ” ）
住所： 北京 市东 城区 朝阳 门北大 街 9 号
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 9 号 信诚智惠金货币市场基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更 新）
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法定代 表人 ：李 庆萍
成立时 间：1987 年4 月 20 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本：489.35 亿元 人 民币
存续期 间： 持续 经营
批准设 立文 号： 中华 人民 共和国 国务 院办 公厅 国办 函[1987]14 号
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字[2004]125 号
联系人 ：中 信银 行资 产托 管部
联系电 话：4006800000
传真：010-85230024
客服电 话：95558
网址：bank.ecitic.com
经营范围：吸收公众存款 ；发放短期、中期和长期 贷款；办理国内外结算； 办理票 据
承兑与贴现；发行金 融债 券；代理发行、代理 兑付 、承销政府债券；买 卖政 府债券、金融
债券；从事同业拆借 ；买 卖、代理买卖外汇； 从事 银行卡业务；提供信 用证 服务及担保；
代 理 收 付 款 项 ； 提 供 保 管 箱 服 务 ； 结 汇 、 售 汇 业 务 ； 代 理 开 放 式 基 金 业 务 ； 办 理 黄 金 业
务；黄金进出口；开 展证 券投资基金、企业年 金基 金、保险资金、合格 境外 机构投资者托
管 业 务 ； 经 国 务 院 银 行 业 监 督 管 理 机 构 批 准 的 其 他 业 务 ； 保 险 兼 业 代 理 业 务 （ 有 效 期 至
2017 年 09 月 08 日 ）。 （ 依法须 经批 准的 项目 ，经 相关部 门批 准后 依批 准的 内容开 展经 营
活动。 ）
中信银 行（601998.SH 、0998.HK ）成 立 于 1987 年， 原名中 信实 业银 行， 是中 国改革 开
放中最早成立的新兴 商业 银行之一，是中国最 早参 与国内外金融市场融 资的 商业银行，并
以屡创中国现代金融 史上 多个第一而蜚声海内 外。 伴随中国经济的快速 发展 ，中信实业银
行在中 国金 融市 场改 革的 大潮中 逐渐 成长 壮大 ， 于 2005 年 8 月 ，正 式更 名“ 中信银 行” 。
2006 年 12 月 ，以中 国中 信集团和中 信国际 金融控 股有限公司 为股东 ，正式 成立中信银 行
股份有限公司。同年，成 功引进战略投资者，与欧 洲领先的西班牙对外银行 （BBVA ） 建立
了优势 互补 的战 略合 作关 系。2007 年 4 月 27 日 ， 中信银 行在 上海 交易 所和 香港联 合交 易
所成功同 步上市。2009 年 ，中信银 行成功收 购中信 国际金融 控股有限 公司（ 简称：中 信国
金）70.32% 股 权 。经 过 三十 年 的 发 展 ， 中 信 银 行 已成 为 国 内 资 本 实 力 最 雄 厚的 商 业 银 行 之
一，是一 家快速增 长并具 有强大综 合竞争力 的全国 性股份制 商业银行 。2009 年，中信 银行
通过了 美 国 SAS70 内 部控 制审订 并获 得无 保留 意见 的 SAS70 审 订报 告， 表明 了独立 公正 第
三方对 中信 银行 托管 服务 运作流 程的 风险 管理 和内 部控制 的健 全有 效性 全面 认可。
（二） 主要 人员 情况
孙德顺 先生 ，中 信银 行执 行董事 、行 长。 孙先 生自 2016 年 7 月 20 日起 任本 行行 长 。信诚智惠金货币市场基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更 新）
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孙先生 同时 担任 中信 银行 （国际 ）董 事长 。此 前， 孙先生 于 2014 年 5 月至 2016 年 7 月任
本行常 务副 行长 ；2014 年3 月 起任 本行 执行 董事 ；2011 年 12 月至 2014 年 5 月任本 行副 行
长，2011 年 10 月起 任本 行党委 副书 记；2010 年 1 月至 2011 年 10 月任 交通 银行北 京管 理
部副总 裁兼 交通 银行 北京 市分行 党委 书记 、行 长；2005 年 12 月至 2009 年 12 月任交 通银
行北京 市分 行党 委书 记、 行长；1984 年 5 月至 2005 年 11 月 在中 国工 商银 行海淀 区办 事
处、海 淀区 支行 、北 京分 行、数 据中 心（ 北京 ）等 单位工 作， 期间 ，1995 年 12 月至 2005
年 11 月 任中 国工 商银 行北 京分行 行长 助理 、副 行长 ，1999 年 1 月至 2004 年 4 月曾 兼任 中
国工商 银行 数据 中心 （北 京）总 经理 ；1981 年 4 月至 1984 年 5 月就 职于 中 国人民 银行 。
孙先生拥有三十多年 的中 国银行业从业经验。 孙先 生毕业于东北财经大 学， 获经济学硕士
学位。
张强先 生， 中信 银行 副行 长，分 管托 管业 务。 张先 生自 2010 年 3 月 起任 本行 副行 长 。
此前， 张先 生于 2006 年 4 月至 2010 年 3 月任 本行 行长助 理、 党委 委员 ，期 间，2006 年 4
月至2007 年3 月 曾兼 任总 行公司 银行 部总 经理 。张 先生 2000 年 1 月至2006 年 4 月任本 行
总行营 业部 副总 经理 、常 务副总 经理 和总 经理 ；1990 年 9 月至 2000 年 1 月 先后在 本行 信
贷 部 、 济 南 分 行 和 青 岛 分 行 工 作 ， 曾 任 总 行 信 贷 部 副 总 经 理 、 总 经 理 、 分 行 副 行 长 和 行
长。 自 1990 年 9 月 至今 ， 张先生 一直 为本 行服 务， 在中国 银行 业拥 有近 三十 年从业 经历 。
张先生为高级经济师 ，先 后于中南财经大学（ 现中 南财经政法大学）、 辽宁 大学获得经济
学学士 学位 、金 融学 硕士 学位。
杨洪先生，现任中信银行 资产托管部总经理，硕士 研究生学历，高级经济师 ，教授 级
注册咨询师。先后毕 业于 四川大学和北京大学 工商 管理学院。曾供职于 中国 人民银行四川
省分行、 中国工商 银行四 川省分行 。1997 年加入 中 信银行， 相继任中 信银行 成都分行 信 贷
部总经理、支行行长 ，总 行零售银行部总经理 助理 兼市场营销部总经理 、贵 宾理财部总经
理、中 信银 行贵 阳分 行党 委书记 、行 长， 总行 行政 管理部 总经 理。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
2004 年 8 月 18 日， 中信 银行经 中国 证券 监督 管理 委员会 和中 国银 行业 监督 管理 委 员
会批准，取得基金托 管人 资格。中信银行本着 “诚 实信用、勤勉尽责” 的原 则，切实履行
托管人 职责 。
截至 2017 年末 ，中 信银 行 已托管 144 只 公开 募集 证 券投资 基金 ，以 及基 金公 司、证 券
公司资产 管理产品 、信托 产品、企 业年金、 股权基 金、QDII 等其 他托管资 产 ，托管总 规模
达到8.06 万亿 元人 民币 。
三、 相关服务机构
（一） 基金 份额 销售 机构
1 、直 销机 构 信诚智惠金货币市场基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更 新）
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中信保 诚基 金管 理有 限公 司及其 网上 交易 平台
住所： 中国 （上 海） 自由 贸易试 验区 世纪 大 道8 号 上海国 金中 心汇 丰银 行大 楼 9 层
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大 道 8 号 上海 国金 中心 汇丰 银 行大 楼 9 层
法定代 表人 ：张 翔燕
电话： （021 ）6864 9788
联系人 ：杨 德智
投 资 人 可 以 通 过 基 金 管 理 人 网 上 交 易 系 统 办 理 本 基 金 的 开 户 、 认 购 、 申 购 及 赎 回 等 业
务，具体交易细则请参阅基金管理人网站公告。网上交易网址：
http://www.citicprufunds.com.cn/ 。
2 、其 他销 售机 构
具体名 单详 见基 金份 额发 售公告 以及 基金 管理 人届 时发布 的相 关公 告。
基金管理人可根据有关法律法规要求，根据实情，选择其他符合要求的机构销售本基金
或变更 上述 销售 机构 ，并 及时公 告。
（二） 登记 机构
名称： 中信 保诚 基金 管理 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大 道8 号上 海国 金中 心汇 丰银 行大 楼 9 层
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大 道8 号上 海国 金中 心汇 丰银 行大 楼 9 层
法定代 表人 ：张 翔燕
客服电 话：400-6660066
联系人 ：金 芬泉
电话：021-68649788
（三） 出具 法律 意见 书的 律师事 务所
名称： 上海 源泰 律师 事务 所
注册地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路256 号华 夏银 行大 厦 14 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路256 号华 夏银 行大 厦 14 楼
负责人 ：廖 海
经办律 师： 廖海 、刘 佳
电话： （021 ）51150298
传真： （021 ）51150398
联系人 ：刘 佳
（四） 审计 基金 财产 的会 计师事 务所
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所( 特殊 普通 合伙)
住所： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1318 号星 展银 行 大厦 6 楼
办公地 址： 上海 市黄 浦区 湖滨 路 202 号企 业天 地 2 号楼普 华永 道中 心 11 楼 信诚智惠金货币市场基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更 新）
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法定代 表人 ：李 丹
电话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人 ：赵 钰
经办注 册会 计师 ：薛 竞、 赵钰
四、基金的名称
信诚智 惠金 货币 市场 基金
五、基金的类型
契约型 开放 式
六、基金的投资目标
本基金在严格控制风险和 保持资产流动性的基础上 ，力争获得超越业绩比较 基准的投
资收益 率。
七、投资范围
本基金 投资 于法 律法 规及 监管机 构允 许投 资的 金融 工具， 包括 现金 ， 期 限在 一年以 内
（含一 年） 的银 行存 款、 债券回 购、 中央 银行 票据 、同业 存单 ，剩 余期 限 在397 天 以内
（含397 天） 的债 券 、 非 金融企 业债 务融 资工 具 、 资产支 持证 券， 以及 中国 证监会 及/ 或
中国人 民银 行认 可的 其他 具有良 好流 动性 的金 融工 具。
如果法 律法 规或 监管 机构 以后允 许货 币市 场基 金投 资其他 品种 ，基 金管 理人 在履行 适
当程序 后， 可以 将其 纳入 投资范 围。
八、基金的 投资策略
本基金 将综 合考 虑各 类投 资品种 的收 益性 、流 动性 和风险 特征 ，在 保证 基金 资产的 安
全性和 流动 性的 基础 上力 争为投 资人 创造 稳定 的收 益。同 时， 通过 对国 内外 宏观经 济走
势、货 币政 策和 财政 政策 的研究 ，结 合对 市场 利率 变动的 预期 ，进 行积 极的 投资组 合管
理。
1、整 体资 产配 置策 略
整体资 产配 置策 略主 要体 现在：1） 根据 宏观 经济 形 势、央 行货 币政 策、 短期 资金市 场
状况等 因素 对短 期利 率走 势进行 综合 判断 ；2 ）根 据 前述判 断形 成的 利率 预期 动态调 整基 金
投资组 合的 平均 剩余 期限 。
（1） 利率 预期 分析 信诚智惠金货币市场基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更 新）
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通过对 通货 膨胀 率、GDP 增长率 、货 币供 应量 、国 际利率 水平 、汇 率、 政策 取向等 跟
踪分析 ，形 成对 基本 面的 宏观研 判。 同时 ，结 合微 观层面 研究 ，主 要考 察指 标包括 ：央 行
公开市 场操 作、 主流 机构 投资者 的短 期投 资倾 向、 债券供 给、 债券 市场 与资 本市场 资金 互
动等， 合理 预期 市场 利率 曲线动 态变 化， 据此 决定 整体资 产配 置策 略。
（2） 动态 调整 投资 组合 平 均剩余 期限
结合利 率预 期分 析， 合理 运用量 化模 型， 动态 确定 并控制 投资 组合 平均 剩余 期限在
120 天 以内 ，以 规避 较长 期限债 券的 利率 风险 。当 市场利 率看 涨时 ，适 度缩 短投资 组合 平
均剩余 期限 ，即 减持 剩余 期限较 长投 资品 种增 持剩 余期限 较短 品种 ，降 低组 合整体 净值损
失风险 ；当 市场 看跌 时， 则相对 延长 投资 组合 平均 剩余期 限， 增持 较长 剩余 期限的 投资 品
种，获 取超 额收 益。
2、类 属配 置策 略
类属配 置指 组合 在各 类短 期金融 工具 如央 行票 据、 国债、 金融 债、 企业 短期 融资券 以
及现金 等投 资品 种之 间的 配置比 例。 作为 现金 管理 工具， 货币 市场 基金 类属 配置策 略主 要
实现两 个目 标： 一是 通过 类属配 置满 足基 金流 动性 需求， 二是 通过 类属 配置 获得投 资收
益。从 流动 性的 角度 来说 ，基金 管理 人需 对市 场资 金面、 基金 申购 赎回 金额 的变化 进行 动
态分析 ，以 确定 本基 金的 流动性 目标 。在 此基 础上 ，基金 管理 人在 高流 动性 资产和 相对 流
动性较 低 资 产之 间寻 找平 衡，以 满足 组合 的日 常流 动性需 求； 从收 益性 角度 来说， 基金 管
理人将 通过 分析 各类 属的 相对收 益、 利差 变化 、流 动性风 险、 信用 风险 等因 素来确 定类 属
配置比 例， 寻找 具有 投资 价值的 投资 品种 ，增 持相 对低估 、价 格将 上升 的， 能给组 合带 来
相对较 高回 报的 类属 ；减 持相对 高估 、价 格将 下降 的，给 组合 带来 相对 较低 回报的 类属 ，
借以取 得较 高的 总回 报。
3、个 券选 择策 略
在个券 选择 层面 ，本 基金 将首先 从安 全性 角度 出发 ，优先 选择 央票 、短 期国 债等高 信
用等级 的债 券品 种以 回避 信用违 约风 险。 对于 外部 信用评 级等 级较 高（ 符合 法规规 定的 级
别）的 企业 债、 短期 融资 券等信 用类 债券 ，本 基金 也可以 进行 配置 。除 考虑 安全性 因素
外，在 具体 的券 种选 择上 ，基金 管理 人将 在正 确拟 合收益 率曲 线的 基础 上， 找出收 益率 出
现明显 偏高 的券 种， 并客 观分析 收益 率出 现偏 离的 原因。 若出 现因 市场 原因 所导致 的收 益
率高于 公允 水平 ，则 该券 种价格 出现 低估 ，本 基金 将对此 类低 估品 种进 行重 点关注 。此
外，鉴 于收 益率 曲线 可以 判断出 定价 偏高 或偏 低的 期限段 ，从 而指 导相 对价 值投资 ，这 也
可以帮 助基 金管 理人 选择 投资于 定价 低估 的短 期债 券品种 。
4、现 金流 管理 策略
本基金 作为 现金 管理 工具 ，必须 具备 较高 的流 动性 。基金 管理 人将 密切 关注 基金的 申
购赎回 情况 、季 节性 资金 流动情 况和 日历 效应 等因 素，对 投资 组合 的现 金比 例进行 结构 化
管理。 基金 管理 人将 在遵 循流动 性优 先的 原则 下， 综合平 衡基 金资 产在 流动 性资产 和收 益信诚智惠金货币市场基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更 新）
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性资产 之间 的配 置比 例， 通过现 金留 存、 持有 高流 动性券 种、 正向 回购 、降 低组合 久期 等
方式提 高基 金资 产整 体的 流动性 ，也 可采 用持 续滚 动投资 方法 ，将 回购 或债 券的到 期日 进
行均衡 等量 配置 ，以 满足 日常的 基金 资产 变现 需求 。
5、套 利策 略
由于市 场环 境差 异、 交易 市场分 割、 市场 参与 者差 异，以 及资 金供 求失 衡导 致的中 短
期利率 异常 差异 ，使 得债 券现券 市场 上存 在着 套利 机会。 本基 金通 过分 析货 币市场 变动 趋
势、各 市场 和品 种之 间的 风险收 益差 异， 把握 无风 险套利 机会 ，包 括银 行间 和交易 所市 场
出现的 跨市 场套 利机 会、 在充分 论证 套利 可行 性的 基础上 的跨 期限 套利 等。 无风险 套利 主
要包括 银行 间市 场、 交易 所市场 的跨 市场 套利 和同 一交易 市场 中不 同品 种的 跨品种 套利 。
基金管 理人 将在 保证 基金 的安全 性和 流动 性的 前提 下，适 当参 与市 场的 套利 ，捕捉 和把 握
无风险 套利 机会 ，进 行跨 市场、 跨品 种操 作， 以期 获得 安 全的 超额 收益 。
6、资 产支 持证 券的 投资 策 略
本基金 将综 合考 虑市 场利 率、发 行条 款、 支持 资产 的构成 和质 量等 因素 ，研 究资产 支
持证券 的收 益和 风险 匹配 情况。 采用 数量 化的 定价 模型来 跟踪 债券 的价 格走 势，在 严格 控
制投资 风险 的基 础上 选择 合适的 投资 对象 以获 得稳 定收益 。
九、基金的业绩比较 基准
本基金 的 业 绩比 较基 准 ： 人民币 活期 存款 利率 （税 后）
十、基金的风险收益 特征
本基金为货币市场基金， 是证券投资基金中的低风 险品种。本基金的预期风 险和预期
收益低 于股 票型 基金 、混 合型基 金、 债券 型基 金。
十一、基金投资组合 报告 （未经审计）
本基金 管理 人董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大
遗漏， 并对 本报 告内 容的 真实性 、准 确性 和完 整性 承担个 别及 连带 责任 。
基金托 管人 中信 银行 股份 有限公 司 根 据基 金合 同的 约定， 于2018 年1月18 日 复 核了本 招
募说明 书中 的投 资组 合报 告，保 证复 核内 容不 存在 虚假记 载、 误导 性陈 述或 者重大 遗漏 。
本投资 组合 报告 的财 务数 据截止 至2017 年12月31日。
1. 报告期末基金资产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元）
占基金 总资 产
的比例(%)
1 固定收 益投 资 64,896,701.15 57.97
其中： 债券 64,181,788.31 57.33 信诚智惠金货币市场基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更 新）
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资产支 持证 券 714,912.84 0.64
2 买入返 售金 融资 产 46,500,000.00 41.54
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融
资产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 195,431.16 0.17
4 其他资 产 352,074.04 0.31
5 合计 111,944,206.35 100.00
2. 报告期债券回购融资 情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例(%)
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 3.93
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额（ 元）
占基金 资产 净值 的
比例(%)
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 10,199,865.75 10.04
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金资 产净 值的 比例为 报告 期内 每日 融资 余额占 资
产净值 比例 的简 单平 均值 。
债券正回购的资金余 额超 过基金资产净值的 20% 的说明
在本报 告期 内本 货币 市场 基金债 券正 回购 的资 金余 额未超 过资 产净 值 的 20% 。
3. 基金投资组合平均剩 余期 限
1) 投资组 合平 均剩 余期 限基 本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 34
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 50
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 20
注：本 基金 合同 约定,本 基 金管理 人将 动态 确定 并控 制投资 组合 平均 剩余 期限 在 120 天
以内, 以规 避较 长期 限债 券 的利率 风险 。
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 超 过 120 天 情况 说 明
本基金 本报 告期 内未 出现 投资组 合平 均剩 余存 续期 违规超 过 120 天的 情况.
2) 报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资
产净值 的比 例(%)
各期限 负债 占基 金资
产净值 的比 例(%) 信诚智惠金货币市场基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更 新）
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1 30 天 以内 65.56 10.04
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮 动利 率债 - -
2 30 天( 含) —60 天 8.87 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮 动利 率债 - -
3 60 天( 含) —90 天 29.95 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮 动利 率债 - -
4 90 天( 含) —120 天 - -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮 动利 率债 - -
5 120 天( 含) —397 天 （含 ） 5.41 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮 动利 率债 - -
合计 109.79 10.04
4. 报告期内投资组合平 均剩 余存续期超过 240 天情况说明
序号 发生日 期 平均剩 余存 续期 原因 调整期
- - - - -
本基金本报告期内未 出现 投资组合平均剩余存 续期 违规超过 240 天的情况.
5. 报告期末按债券品种 分类 的债券投资组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值
比例(%)
1 国家债 券 5,500,524.27 5.41
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 - -
其中： 政策 性金 融债 - -
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 9,018,676.66 8.87
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 49,662,587.38 48.86
8 其他 - -
9 合计 64,181,788.31 63.15
10 剩余存 续期 超 过 397 天 的 浮动利 率债 券 - -
6. 报告期末按摊余成本 占基 金资产净值比例大小 排名 的前十名债券投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张) 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净信诚智惠金货币市场基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更 新）
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值比例(%)
1 111787473
17 宁 波银 行
CD199
200,000 19,937,987.35 19.62
2 111712291
17 北 京银 行
CD291
200,000 19,829,363.64 19.51
3 111711409
17 平 安银 行
CD409
100,000 9,895,236.39 9.74
4 011770012
17 沪 华信
SCP001
90,000 9,018,676.66 8.87
5 019563 17 国债 09 55,000 5,500,524.27 5.41
7.
“影子定价”与“摊 余成 本法”确定的基金资 产净 值的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间的 次数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0118%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0465%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0153%
报告期 内负 偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 情 况说 明
序号 发生日 期 偏离度 原因 调整期
- - - - -
本基金 本报 告期 内未 出现 负偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 的情 况.
报告期 内正 偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 情况 说明
序号 发生日 期 偏离度 原因 调整期
- - - - -
本基金 本报 告期 内未 出现 正偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 的情 况.
8. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排名 的前十名资产支持证 券投 资明细
序号 证券代 码 证券名 称 数量（ 份） 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例(%)
1 1789045
17 上和 1A1( 总
价)
50,000 715,500.00 0.70
9. 投资组合报告附注
1) 基金计 价方 法说 明 信诚智惠金货币市场基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更 新）
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本基金 估值 采用 “摊 余成 本法”,即 估值 对象 以买 入 成本列 示, 按照 票面 利率 或 协议利 率并 考
虑其买 入时 的溢 价与 折价, 在剩余 存续 期内 平均 摊销, 每日计 提损 益。
2) 本基金本期投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查, 或 在 报 告 编 制 日
前一年 内受 到公 开谴 责、 处罚。
3) 其他资 产构 成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 565.11
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 351,508.93
4 应收申 购款 -
5 其他应 收款 -
6
待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 352,074.04
十二、基金 的 业绩
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产, 但 不保 证 基金一 定
盈利。 基金 的过 往业 绩并 不代表 其未 来表 现。 投资 有风险, 投 资者 在作 出投 资 决策前 应仔 细
阅读本 招募 说明 书。 基金 业绩数 据截 至2017 年12月31 日。
（一） 基金份 额净 值增 长率 与同 期业绩 比较 基准 收益 率比 较表
阶段
净值收 益率
①
净值收 益率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①- ③ ②- ④
2017 年 8 月 14 日
至 2017 年 12 月
31 日
1.5777% 0.0018% 0.1342% - 1.4435% 0.0018%
注: 业绩 比较 基准 为活 期存 款利率( 税后) 。
（二） 基金累 计净 值增 长率 与业 绩比较 基准 收益 率的 历史 走势对 比图 信诚智惠金货币市场基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更 新）
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注: 1. 基 金合 同生 效起 至本 报告期 末不 满一 年( 本 基金 合同生 效日 为 2017 年 8 月 14 日) 。
2.本基 金建 仓期 自 2017 年 8 月 14 日至 2018 年 2 月 14 日, 截至 本报 告期 末,本 基 金尚处
于建仓 期。
十三、费用概览
（一） 基金 费用 的种 类
1、基 金管 理人 的管 理费 ；
2、基 金托 管人 的托 管费 ；
3、销 售服 务费 ；
4、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
5、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费 、 仲裁 费 和 诉讼 费；
6、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
7、基 金的 证券 交易 费用 ；
8、基 金的 银行 汇划 费用 ；
9、基 金的 账户 开户 费用 、 账户维 护费 用；
10、按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。
（二） 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式
1、基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.22% 年 费率计 提。 管理 费的 计算 方法如 下：
H＝ E× 年管 理费 率÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值 信诚智惠金货币市场基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更 新）
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基金管理费每日计算，逐 日累计至每月月末，按月 支付，由基金管理人与基 金托管人 核
对一致后 ，由基金 托管人 于次月首 日起第 3 个工 作 日 从基金 财产中一 次性支 付给基金 管理
人。若 遇法 定节 假日 、公 休假等 ，支 付日 期顺 延。
2、基 金托 管人 的托 管费
本 基 金 的 托 管 费 按 前 一 日 基 金 资 产 净 值 的 0.08% 的 年 费 率 计 提 。 托 管 费 的 计 算 方 法 如
下：
H＝ E× 年托 管 费 率÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托管费每日计算，逐 日累计至每月月末，按月 支付，由基金管理人与基 金托管人 核
对一致后 ，由基金 托管人 复核后于 次月首日 起第 3 个工作日 从基金财 产中一 次性支付 给基
金托管 人。 若遇 法定 节假 日、公 休日 等， 支付 日期 顺延。
3、基 金销 售服 务费
本基金 年销 售服 务费 率 为0.15% ，销 售服 务费 计提 的 计算公 式具 体如 下：
H＝ E× 年销 售服 务费 率 ÷ 当年天 数
H 为每 日基 金份 额应 计提 的基金 销售 服务 费
E 为前 一日 基金 份额 的基 金资产 净值
基金销售服务费每日计 算，逐日累计至每月月末， 按月支付 ， 由 基 金 管 理 人与 基 金 托管
人核对一 致后，由 基金托 管人复核 后于次月 首日起 第 3 个工 作日从 基金财 产 中一次性 支付
给登记 机构 ，由 登记 机构 代付给 销售 机构 。 若 遇法 定节假 日、 公休 日等 ，支 付日期 顺延 。
上述“一 、基金费 用的种 类”中第 4－10 项费用 ， 根据有关 法规及相 应协议 规 定，按 费
用实际 支出 金额 列入 当期 费用， 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付。
（三 ） 不列 入基 金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1、基金管 理人和 基金托管 人因未履 行或未完 全履行 义务导致 的费用支 出或基 金财产 的 损
失；
2、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3、《 基金 合同 》生 效前 的 相关费 用；
4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
（四） 申购 及赎 回费用
本基金 在一 般情 况下 不收 取申购 费用 和赎 回费 用， 但是出 现以 下情 形之 一：
（1 ） 基金 持有 的现 金、 国 债、中 央银 行票 据、 政策 性金融 债券 以 及5 个 交易 日内到 期
的其他 金融 工具 占基 金资 产净值 的比 例合 计低 于 5% 且偏离 度为 负时 ； 信诚智惠金货币市场基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更 新）
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（2 ） 当本 基金 前 10 名 基 金份额 持有 人的 持有 份额 合计超 过基 金总 份 额50% ，且本 基
金投资 组合 中现 金、 国债 、中央 银行 票据 、政 策性 金融债 券以 及 5 个 交易 日 内到期 的其 他
金融工 具占 基金 资产 净值 的比例 合计 低 于10% 且偏 离度为 负时 ；
为确保 基金 平稳 运作 ，避 免诱发 系统 性风 险， 对当 日单个 基金 份额 持有 人申 请赎回 基
金份额 超过 基金 总份 额 的1% 以上 的赎 回申 请（ 超过 基金总 份 额1% 以上 的部 分 ）征 收 1% 的
强制赎 回费 用， 并将 上述 赎回费 用全 额计 入基 金资 产。基 金管 理人 与基 金托 管人协 商确 认
上述做 法无 益于 基金 利益 最大化 的情 形除 外。
十四、对招募说明书 更新 部分的说明
本基金 管理 人依 据《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》、 《公 开募 集证 券投 资基金 运
作管理 办法 》（ 以下 简称 “运作 办法 ”） 、《 证券 投资基 金销 售管 理办 法》 、《证 券投 资
基金信 息披 露管 理办 法》 及其它 有关 法律 法规 的要 求，结 合本 基金 管理 人对 本基金 实施 的
投资管 理活 动， 对原 《 信 诚智惠 金货 币市 场基 金 招 募说明 书》 进行 了更 新 ， 主要更 新的 内
容如下 ：
1、 在“重要提示”部分 ，增 加了基金管理人名称变更 的信息，并更新了本招募 书的内
容及数 据的 截止 日期 。
2、 在 “ 第 一 部 分 绪 言 ” 中 ， 增 加 了 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理
规定》 作为 招募 说明 书编 写依据 。
3、 在 “ 第 二 部 分 释 义 ” 中 ， 增 加 了 对 “ 《 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 ” 、 “ 流 动 性 受 限
资产” 的释 义。
4、 在“ 第 三 部 分 基 金 管 理 人 ” 中 的 “ 主 要 人 员 情 况 ” 部 分 ， 更 新 了 相关成员的内
容。
5、 在“第 四部 分 基金 托管 人 ”部分 ，更 新了 托管 人的 有关信 息 ；
6、 在“第 五 部分 相 关 服 务 机 构 ” 部 分 ， 根 据 实 际 情 况 对 销售 机 构 的 相 关 信 息 进 行 了
更新。
7、 在 “ 第 六 部 分 基 金 的 募 集 ” 部 分 ， 删 除 了 募 集 目 标 等 内 容 ， 增 加 了 本 基 金 的 实 际
募集期 限以 及募 集的 基本 情况；
8、 在 “ 第 七 部 分 基 金 合 同 的 生 效 ” 部 分 ， 删 除 了 基 金 备 案 的 条 件 等 内 容 ， 增 加 了 本
基金的 实际 合同 生效 日期 。
9、 在“第八部份 基金份额的 申购与赎回” 部分 ，根据 《流动性风险管理规定》 更新
了相关 内容 。
10、 在“第九 部分 基 金 的 投 资 ” 部分 ， 根 据 《 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 更 新 了 相 关 内
容，并 增加 了“ 基金 投资 组合报 告” ，财 务数 据截 止至2017 年12月31日。 信诚智惠金货币市场基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更 新）
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11、 在 “ 第 十 部 分 基 金 的 业 绩 ” 部 分 ， 增加了 该 节 的 内 容 ， 数 据 截 止 至2017 年12 月31
日。
12、 在 “ 第 二 十 部 分 对 基 金 份 额 持 有 人 的 服 务 ” 部 分 ， 删 除 了 寄 送 对 账 单 及 资 讯 刊 物
的相关 内容 。
13、 在“第二十一部分 其他应 披露事项 ”部分 ，披露了 自2017年8月15日以来涉及 本基
金的相 关公 告。
中信保 诚 基 金管 理有 限公 司
2018 年4 月14 日
