永赢货币市场基金
更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号)
永 赢基 金管 理有限 公司
永 赢货 币市 场基金 更新 招募 说明书 摘要
（2018 年 第 1 号）
基 金管 理人 ：永赢 基金 管理 有限公 司
基 金托 管人 ：中国 建设 银行 股份有 限公 司
二 〇一 八年 四月 永赢货币市场基金
更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号)
1
重要提示
永 赢货币 市场基 金（ 以下简 称“本 基金 ” ）于2014 年1 月15 日获中 国证监 会证监许 可
[2014]93 号文 准予 注册。 本 基金的 《基 金合 同》 和 《 招募说 明书 》 已 通过 指定 信息披 露媒
介进行 了公 开披 露。 本基 金的基 金合 同于2014 年2 月27日正 式生 效。
本 招募说 明书是 对原 《永赢 货币市 场基金 招募 说明书 》的更 新，原 招募 说明书 与本
招 募说明 书不一致 的，以本 招募说 明书为准 。基金管 理人保 证招募说 明书的内 容真实 、
准 确、 完整。 本招 募说 明书经 中 国证 监会 注册， 但中国 证 监会 对本 基金 募集 申请 的 注册 ，
并 不表明 其对本基 金的价值 和收益 作出实质 性判断或 保证， 也不表明 投资于本 基金没 有
风险。
证 券投资 基金是 一种 长期投 资工具 ，其主 要功 能是分 散投资 ，降低 投资 单一证 券所
带来的 个别 风险 。 基金 投 资不同 于银 行储 蓄和 债券 等能够 提供 固定 收益 预期 的金融 工具 ，
投 资者购 买基金， 既可能按 其持有 份额分享 基金投资 所产生 的收益， 也可能承 担基金 投
资所带 来的 损失 。
本 基金为 货币市 场基 金，属 证券投 资基金 中的 较低风 险收益 品种。 投资 者购买 本基
金 并不等 于将资金 作为存款 存放在 银行或存 款类金融 机构， 基金管理 人不保证 基金一 定
盈 利， 也不 保证 最低 收益。 投 资 者应 当认 真阅 读基 金合 同、 招募 说明 书等 基金法 律 文件 ，
了 解基金 的风险收 益特征， 根据自 身的投资 目的、投 资期限 、投资经 验、资产 状况等 判
断 基金是 否和自身 的风险承 受能力 相适应， 理性判断 市场， 谨慎做出 投资决策 ，并通 过
基金管 理人 或基 金管 理人 委托的 具有 基金 代销 业务 资格的 其他 机构 购买 基金 。
基 金管理 人依照 恪尽 职守、 诚实信 用、谨 慎勤 勉的原 则管理 和运用 基金 财产， 但不
保 证投资 本基金一 定盈利， 也不保 证最低收 益。基金 管理人 管理的其 他基金的 业绩并 不
构 成对本 基金业绩 表现的保 证，基 金的过往 业绩也并 不预示 其未来表 现。基金 管理人 提
醒 投资者 基金投资 的“买者 自负” 原则，在 投资者作 出投资 决策后， 基金运营 状况与 基
金净值 变化 引致 的投 资风 险，由 投资 者自 行负 责。
本招募 说明 书已 经本 基金 托管人 复核 。 本招 募说 明 书所载 内容 截止 日为2018 年2月27
日， 投资 组合 报告 为2017 年4季度 报告 ， 有 关财 务数据 和 净值 表现 截止 日为2017年12 月31永赢货币市场基金
更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号)
2
日（本 招募 说明 书的 财务 资料未 经审 计） 。
永赢货币市场基金
更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号)
3
第 一节 基金管 理人
（一）基金管理人概 况
名称： 永赢 基金 管理 有限 公司
住所： 浙江 省宁 波市 鄞州 区 中 山东路 466 号
办公地 址： 上 海市 浦东 新区 世 纪大道 210 号二 十一 世纪大 厦 27 楼
设立日 期：2013 年 11 月 7 日
法定代 表人 ：马宇 晖
联系电 话：(021)5169 0188
传真：(021)5169 0177
联系人 ：周 良子
永 赢基 金管 理有 限公 司是经 中国 证监 会证 监基 金字[2013]1280 号文 件批准 ，于2013
年11 月7 日成立 的合资基 金管理公司，初始 注册资 本为人 民币1.5 亿元， 经工 商变更 登
记， 公 司于2014 年8月21日公 告 注册 资本 增加 至人 民币2亿元 。2018年1月25 日， 公 司注 册
资本由 人民 币2 亿元 增加 至 人民币9亿元 。
目前， 公司 的股 权结 构为 ：
宁波银 行股 份有 限公 司出 资人民 币 643,410,000 元，占 公 司注 册资 本的 71.49% ；
利安资 金管 理公 司（Lion Global Investors Limited）出资人 民币256,590,000元 ，占公
司注册 资本 的28.51% ；
基金管 理人 无任 何受 处罚 记录。
（二）主要人员情况
1．基金管理人董事 会成员
马宇晖 先生 ，董 事长 ，学 士。11 年 金融 业从 业经 验 ，曾任 宁波 银行 股份 有限 公司金
融 市场部 产品开发 副经理、 经理、 金融市场 部总经理 助理、 总经理。 现任宁波 银行副 行
长，兼 永赢 资产 管理 有限 公司董 事长 。 永赢货币市场基金
更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号)
4
章 宁宁女 士，董 事， 硕士。 曾任宁 波银行 股份 有限公 司金融 市场部 总经 理助理 、副
总 经 理、 金融 市场 部兼 资产 管理 部副 总经 理 （ 主持 工作） 。 现任 宁波 银行 金融 市场部 兼资
产管理 部总 经理 。
邹 忠良先 生，董 事， 硕士。 曾任宁 波银行 信用 卡中心 销售部 副经理 、市 场部高 级副
经理、 业务 发展部 高级 副 经理； 宁波 银行余 姚支 行 行长助 理 （ 零售公 司） 、 余 姚支行 副行
长 （零售公 司） 、余姚支 行副 行长（个 人银行 ） ；宁 波银 行个人银 行部总 经理助理 ；宁波
银行北 京分 行副 行长 。现 任宁波 银行 个人 银行 部副 总经理 （主 持工 作） 。
陈 首平先 生，董 事， 学士， 新加坡 籍。曾 任新 加坡政 府投资 公司投 资经 理、货 币市
场主管 ； 华 侨银 行有 限公 司 资产负 债管 理部 总经 理。 现 任华侨 银行 有限 公司 执行 副总裁、
财务总 监、 利安 资金 管理 公司董 事。
陈 友良先 生，董 事， 硕士， 马来西 亚籍。 曾任 职新加 坡华侨 银行集 团风 险部风 险分
析 师；巴 克莱资本 操作风险 管理部 经理；新 加坡华侨 银行集 团风险部 业务经理 ；新加 坡
华 侨银行 集团主席 办公室主 席特别 助理；新 加坡华侨 银行集 团资金部 副总裁； 新加坡 华
侨 银行集 团风险部 资产负债 管理总 经理。现 任华侨永 亨银行 （中国） 有限公司 风险管 理
部首席 风险 官。
芦特尔 先生 ，董 事， 学士 。14 年金 融业 从业 经验 ， 曾任宁 波银 行股 份有 限公 司金融
市 场部高 级经理、 总经理助 理、副 总经理； 永赢金融 租赁有 限公司监 事。现任 永赢基 金
管理有 限公 司总 经理 ，兼 永赢资 产管 理有 限公 司董 事。
陈 巍 女士， 独立 董事， 硕士。 曾任 职于 中国 外运 大连公 司、 美国 飞驰 集团 无锡公 司 。
现任北 京市 通商 律师 事务 所合伙 人律 师、 华北 高速 股份有 限公 司独 立董 事。
康 吉言女 士，独 立董 事，硕 士，中 国注册 会计 师，高 级会计 师。曾 任职 于上海 基础
工程公 司、 海南中 洲会 计 师事务 所、 上海审 计师 事 务所 （ 上海 沪港审 计师 事 务所） 、 上海
长江会 计师 事务 所。 现任 立信会 计师 事务 所 （ 特殊 普通合 伙） （ 上海 立信 长江 会计师 事务
所 有限公 司、立信 会计师事 务所有 限公司） 部门经理 、合伙 人；江阴 农村商业 银行股 份
有限公 司独 立董 事。
程鹏 先生 ，独立 董事 ，硕士 。曾任 中国建 设银 行金融 市场部 交易处 副处 长，现 任暖
流资产 管理 股份 有限 公司 总经理 、投 资总 监。 永赢货币市场基金
更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号)
5
2．监事会成员
施道明 先生 ， 监 事， 硕士 。 曾任 宁波 银行 总行 零售 公司部 （小 企业 部） 、 风险 管理部
总 经理； 宁波银行 上海分行 行长； 宁波银行 个人银行 部、信 用卡部总 经理。现 任宁波 银
行风险 管理 部总 经理 。
姜 丽 荣先 生， 监 事， 硕士。5年相 关行 业从 业经 验， 曾任宁 波银 行总 行金 融市 场部同
业 部同业 销售岗、 非银同业 部高级 副经理助 理、高级 副经理 ；现任永 赢基金管 理有限 公
司市场 部副 总监 。
狄 泽先 生， 监事 ，学士 。11 年 相关行 业从 业经 验， 曾任 职于 毕马 威华 振会计 师事 务
所 ；金元 比联基金 管理有限 公司稽 核专员； 申万菱信 基金管 理有限公 司稽核经 理；现 任
永赢基 金管 理有 限公 司监 察稽核 副总 监。
3．管理层成员
芦特尔 先生 ，总 经理 ，相 关介绍 见董 事会 成员 部分 内容。
毛 慧女士 ，督察 长， 硕士。12年相 关行业 从业 经验， 曾任职 锦天城 律师 事务所 ；源
泰 律师事 务所律师 ；申万菱 信基金 管理有限 公司高级 监察经 理；永赢 基金管理 有限公 司
监察稽 核总 监。 现任 永赢 基金管 理有 限公 司督 察长 ，兼永 赢资 产管 理有 限公 司监事 。
4．本基金基金经理
乔嘉麒 先生 ， 复 旦大 学经 济学学 士、 硕士 ，8 年证 券 相关从 业经 验， 曾任 宁波 银行金
融 市场部 固定收益 交易员， 从事债 券及固定 收益衍生 品自营 交易、自 营投资管 理、流 动
性管理 等工 作。 现任 永赢 基金管 理有 限公 司固 定收 益总监 助理 。
祁洁 萍女 士， 东 华大学 应 用数 学硕 士，CFA ，9 年固定 收益 研究 投资经 验， 曾任 平安
证券研 究所 债券 分析 师； 光大证 券证 券投 资总 部投 资经理 、执 行董 事。 现任 永赢基 金管
理有限 公司 固定 收益 投资 部基金 经理 。
5．投资决策委员会 成员 永赢货币市场基金
更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号)
6
投 资决策 委员会 由下 述执行 委员组 成：公 司总 经理芦 特尔先 生担任 主任 委员， 总经
理 助理徐 翔先生、 总经理助 理兼权 益投资总 监兼量化 投资总 监李永兴 先生、固 定收益 投
资总监 助理 乔嘉 麒先 生担 任执行 委员 。
督 察长、 监察稽 核部 负责人 、交易 部负责 人、 各基金 经理、 各投资 经理 、研究 人员
可列席 ，但 不具 有投 票权 。
总 经理为 投资决 策委 员会主 任委员 ，负责 召集 、协调 统筹投 资决策 委员 会会议 并检
查投资决 策委员 会决 议的 执行情况 。议案 通过 需经2/3 以上委员 同意， 主任委 员有一票 否
决权。
上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。
第 二节 基金托 管人
一、基金托管人情况
（一）基本情况
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设银 行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大街1号院1号楼
法定代 表人 ：田国 立
成立时 间：2004 年09 月17 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12号
联系人 ：田 青
联系电 话：(010)6759 5096 永赢货币市场基金
更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号)
7
中国建 设银 行成 立于 1954 年 10 月， 是一 家国 内领 先 、国际 知名 的大 型股 份制 商业
银行， 总部 设在 北京 。本 行于 2005 年 10 月在 香港联 合 交易 所挂 牌上 市( 股票 代码 939) ，
于 2007 年 9 月在 上海 证券交 易 所挂 牌上 市( 股票 代码 601939) 。
2017 年6月 末， 本集 团资 产总额216,920.67亿元 ，较上 年 末增 加7,283.62 亿 元，增 幅
3.47% 。 上半 年， 本集 团实现 利 润总 额1,720.93 亿元 ， 较上年 同期 增长1.30% ； 净利 润 较上
年同期 增长3.81% 至1,390.09亿元 ，盈 利水 平实 现平 稳 增长。
2016 年， 本集 团先 后获 得 国内外 知名 机构 授予 的 100 余 项重 要奖 项。 荣获 《欧洲 货
币 》“ 2016 中国 最佳 银行”， 《 环球 金融》 “2016 中 国最佳 消费 者银 行” 、 “2016 亚太区 最
佳流 动性管理 银行” ， 《机构投 资者》 “人民币 国际化服务 钻石奖 ” ， 《 亚洲银行家 》 “中 国
最佳大 型零 售银 行奖 ” 及 中国银 行业 协会 “年 度最 具社会 责任 金融 机构 奖” 。 本集团 在英
国《银 行家 》2016 年 “世 界银行 1000 强 排名 ”中 ， 以一级 资本 总额 继续 位列 全球第 2 ；
在美国 《财 富》2016 年世界 500 强 排名第 22 位。
中 国建设 银行总 行设 资产托 管业务 部，下 设综 合处、 基金市 场处、 证券 保险资 产市
场 处、 理财 信托 股权 市场处 、QFII 托 管 处 、养 老金托 管处 、清 算处 、核 算处、 跨境 托管
运 营处、 监督稽核 处等10 个 职能处 室，在上 海设有投 资托管 服务上海 备份中心 ，共有 员
工220余 人 。自2007 年起 ， 托管部 连续 聘请 外部 会计 师事务 所对 托管 业务 进行 内部控 制审
计，并 已经 成为 常规 化的 内控工 作手 段。
（二）主要人员情况
纪 伟， 资产 托管 业务 部总经 理， 曾先 后在 中国 建设银 行 南通 分行、 总行 计划财 务 部、
信 贷经营 部任职， 并在总行 公司业 务部、投 资托管业 务部、 授信审批 部担任领 导职务 。
其拥有 八年 托管 从业 经历 ，熟悉 各项 托管 业务 ，具 有丰富 的客 户服 务和 业务 管理经 验。
龚 毅，资 产托管 业务 部副总 经理， 曾就职 于中 国建设 银行北 京市分 行国 际部、 营业
部 并担任 副行长， 长期从事 信贷业 务和集团 客户业务 等工作 ，具有丰 富的客户 服务和 业
务管理 经验 。
郑 绍平， 资产托 管业 务部副 总经理 ，曾就 职于 中国建 设银行 总行投 资部 、委托 代理
部 、战略 客户部， 长期从事 客户服 务、信贷 业务管理 等工作 ，具有丰 富的客户 服务和 业
务管理 经验 。 永赢货币市场基金
更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号)
8
黄 秀莲， 资产托 管业 务部副 总经理 ，曾就 职于 中国建 设银行 总行会 计部 ，长期 从事
托管业 务管 理等 工作 ，具 有丰富 的客 户服 务和 业务 管理经 验。
原 玎，资 产托管 业务 部副总 经理， 曾就职 于中 国建设 银行总 行国际 业务 部，长 期从
事 海外机 构及海外 业务管理 、境内 外汇业务 管理、国 外金融 机构客户 营销拓展 等工作 ，
具有丰 富的 客户 服务 和业 务管理 经验 。
（三）基金托管业务 经营 情况
作 为国内 首批开 办证 券投资 基金托 管业务 的商 业银行 ，中国 建设银 行一 直秉持 “以
客户为 中心 ” 的经 营理 念 ， 不断加 强风 险管 理和 内部 控制 ， 严 格履 行托 管人 的 各项职 责，
切 实维护 资产持有 人的合法 权益， 为资产委 托人提供 高质量 的托管服 务。经过 多年稳 步
发 展，中 国建设银 行托管资 产规模 不断扩大 ，托管业 务品种 不断增加 ，已形成 包括证 券
投资基 金、 社保 基金、 保 险资金 、 基 本养 老个 人账 户、(R)QFII 、(R)QDII 、 企 业年金 等产
品在内 的托 管业 务体 系 ， 是目前 国内 托管 业务 品种 最齐全 的商 业银 行之 一 。 截至 2017 年
二季度 末， 中国 建设 银行 已托 管 759 只 证券 投资 基 金。中 国建 设银 行专 业高 效的托 管服
务能力 和业 务水 平， 赢得 了 业内的 高度 认同 。 中 国建 设 银行连 续 11 年获 得 《 全球托 管 人》 、
《财资 》 、 《 环球金 融》 “ 中 国最佳 托管 银行 ” 、 “中 国 最佳次 托管 银行 ” 、 “最 佳 托管专 家—
—QFII ” 等奖项， 并在 2016 年被 《 环球 金融 》 评 为中 国市场 唯一 一家 “最 佳托 管银行 ” 。
二、基 金托管人的内 部控 制制度
（一）内部控制目标
作 为基金 托管人 ，中 国建设 银行严 格遵守 国家 有关托 管业务 的法律 法规 、行业 监管
规 章和本 行内有关 管理规定 ，守法 经营、规 范运作、 严格监 察，确保 业务的稳 健运行 ，
保 证基金 财产的安 全完整， 确保有 关信息的 真实、准 确、完 整、及时 ，保护基 金份额 持
有人的 合法 权益 。
（二）内部控制组织 结构
中 国建设 银行设 有风 险与内 控管理 委员会 ，负 责全行 风险管 理与内 部控 制工作 ，对
托 管业务 风险控制 工作进行 检查指 导。资产 托管业务 部配备 了专职内 控合规人 员负责 托
管业务 的内 控合 规工 作， 具有独 立行 使内 控合 规工 作职权 和能 力。
（三）内部控制制度 及措 施 永赢货币市场基金
更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号)
9
资 产托管 业务部 具备 系统、 完善的 制度控 制体 系，建 立了管 理制度 、控 制制度 、岗
位 职责、 业务操作 流程，可 以保证 托管业务 的规范操 作和顺 利进行； 业务人员 具备从 业
资 格；业 务管理严 格实行复 核、审 核、检查 制度，授 权工作 实行集中 控制，业 务印章 按
规程保 管、 存放、 使用， 账 户资料 严格 保管 ， 制 约机 制严格 有效 ； 业 务操 作区 专门设 置，
封 闭管理 ，实施音 像监控； 业务信 息由专职 信息披露 人负责 ，防止泄 密；业务 实现自 动
化操作 ，防 止人 为事 故的 发生， 技术 系统 完整 、独 立。
三、基金托管人对基 金管 理人运作基金进行监 督的 方法和程 序
（一）监督方法
依 照《基 金法》 及其 配套法 规和基 金合同 的约 定，监 督所托 管基金 的投 资运作 。利
用自行 开发 的 “ 新一 代托 管 应用监 督子 系统 ” ， 严格 按 照现行 法律 法规 以及 基金 合同规 定，
对 基金管 理人运作 基金的投 资比例 、投资范 围、投资 组合等 情况进行 监督。在 日常为 基
金 投资运 作所提供 的基金清 算和核 算服务环 节中，对 基金管 理人发送 的投资指 令、基 金
管理人 对各 基金 费用 的提 取与开 支情 况进 行检 查监 督。
（二）监督流程
1.每工 作日 按时 通过 新一 代托管 应用 监督 子系 统， 对 各基金 投资 运作 比例 控制 等情况
进 行监控 ，如发现 投资异常 情况， 向基金管 理人进行 风险提 示，与基 金管理人 进行情 况
核实， 督促 其纠 正， 如有 重大异 常事 项及 时报 告中 国证监 会。
2.收到 基金 管理 人的 划款 指令后 ，对 指令 要素 等内 容进行 核查 。
3.根据 基金 投资 运作 监督 情况 ， 定期 编写 基金 投资 运作监 督报 告， 对各 基金 投资运 作
的合法 合规 性和 投资 独立 性等方 面进 行评 价， 报送 中国证 监会 。
4.通过 技术 或非 技术 手段 发现基 金涉 嫌违 规交 易， 电 话或书 面要 求基 金管 理人 进行解
释或举 证， 并及 时报 告中 国证监 会。 永赢货币市场基金
更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号)
10
第 三节 相关服 务机 构
（一）基金份额发售 机构
1、 直销 机构
永赢基 金管 理有 限公 司
住所： 浙江 省宁 波市 鄞州 区 中 山东路 466 号
办公地 址： 上 海市 浦东 新区 世 纪大道 210 号二 十一 世纪大 厦 27 楼
法定代 表人 ：马 宇晖
联系人 ：吴 亦弓
联系电 话：(021)51690103
传真：(021)51690178
客服热 线：021-51690111
网址：www.maxwealthfund.com
2、 代销 机构
（1）宁 波银 行股 份有 限公司
住所： 浙江 省宁 波市 鄞州 区宁东 路 345 号
办公地 址： 浙江 省宁 波市 鄞州区 宁 东路 345 号
法定代 表人 ：陆 华裕
客户服 务电 话：95574
传真：(0574)87050024
联系人 ：胡 技勋
联系电 话：(0574)89068340
网址：www.nbcb.com.cn
（2）上 海好 买基 金销 售有限 公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
办公地 址： 上海 市浦 东南 路 1118 号 鄂尔 多斯 国际 大厦 903 ～906 室
法定代 表人 ：杨 文斌
联系人 ：张 茹
客服电 话：400-7009-665 永赢货币市场基金
更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号)
11
网站： www.howbuy.com
（3）上 海天 天基 金销 售有限 公 司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田路 190 号 2 号楼 2 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 龙田路 195 号 3C 座 7 楼
法定代 表人 ：其 实
客户服 务电 话：400-1818-188
传真：021-64385308
网址：www.1234567.com.cn
（4）信 达证 券股 份有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼信 达 金融 中心
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼信 达 金融 中心
法定代 表人 ：张 志刚
联系人 ：唐 静
联系电 话：010-63080985
客服热 线：400-8008-899
网址：www.cindasc.com
（5）英 大证 券有 限责 任公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南中 路华 能大 厦三 十、 三十一 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南中 路华 能大 厦三 十、 三十一 层
法定代 表人 ：吴 骏
联系人 ：赵 楠
客服电 话：400-0188-688
网站：www.ydsc.com.cn
（6）上 海陆 金所 资产 管理有 限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼
法定代 表人 ：郭 坚
联系人 ：宁 博宇
电话：021-20665952 永赢货币市场基金
更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号)
12
传真：021-22066653
客户服 务热 线：400-8219-301
网址：www.lufunds.com
（7）中 信建 投证 券股 份有限 公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼
办公地 址： 北京 市东 城区 朝内大 街 188 号
法定代 表人 ：王 常青
全国统 一客 服电 话：400-8888-108
公司网 站：www.csc108.com
（8）申 万宏 源证 券有 限公司
注册地 址： 上 海市 徐汇 区长 乐路 989 号 45 层
法定代 表人 ：李 梅
客户服 务电 话：95523 或 4008895523
网站：www.swhysc.com
（9）申 万宏 源 西部 证券 有 限公司
注册地 址： 新疆 乌鲁 木齐 市文艺 路 233 号宏 源大 厦八 楼
法定代 表人 ：李 季
客服电 话：400-800-0562
网址：www.hysec.com
（10） 天风 证券 股份 有限 公司
住所： 武汉 市东 湖新 技术 开发区 关东 园 路 2 号高 科大 厦 四楼
法定代 表人 ：余 磊
全国统 一客 服电 话：400-8005-000
公司网 站：www.tfzq.com
（11 ） 南京 苏宁 基金 销售有 限 公司
住所： 南京 市玄 武区 苏宁 大道 1-5 号
法定代 表人 ：刘 汉青
联系人 ：王 锋
电话：025-66996699-887226 永赢货币市场基金
更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号)
13
全国统 一客 服电 话：95177
公司网 站：www.snjijin.com
（12）上 海华 信证 券有 限责 任 公司
注册地 址： 上海 浦东 新区 世纪大 道 100 号环 球金 融中 心 9 楼
办公地 址： 上海 浦东 新区 世纪大 道 100 号环 球金 融中 心 9 楼
法定代 表人 ：陈灿 辉
联系人 ：陈 媛
客服电 话：4008205999
网址信 息：www.shhxzq.com
（13） 蚂蚁 （杭 州） 基金 销售有 限公 司
住所： 浙江 省杭 州市 余杭 区仓前 街道 文一 西 路 1218 号 1 幢 202 室
法定代 表人 ：陈 柏青
全国统 一客 服电 话：400-0766-123
公司网 站：www.fund123.cn
3、 基 金管 理人 可根 据有 关 法律法 规的 要求 ， 选择 其 他符合 要求 的机 构代 理销 售本基
金，并 及时 公告 。
（二）注册登记机构
永赢基 金管 理有 限公 司
住所： 浙江 省宁 波市 鄞州 区中山 东 路 466 号
办公地 址： 上 海市 浦东 新区 世 纪大道 210 号二 十一 世纪大 厦 27 楼
法定代 表人 ：马 宇晖
联系电 话：(021)51690188
传真：(021)51690179
联系人 ：曹丽 娜
（三）出具法律意见 书的 律师事务所
名称： 远闻 （上 海） 律师 事务所
注册地 址： 浦 电路 438 号双 鸽 大厦 18G
办公地 址： 浦 电路 438 号双 鸽 大厦 18G 永赢货币市场基金
更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号)
14
负责人 ： 奚 正辉
电话：
021-50366225
传真：
021-50366733
经办律 师： 屠勰 、孙 贤
（四）审计基金财产 的会 计师事务所
名称： 安永 华明 会计 师事 务所（ 特殊 普通 合伙 ）
住所： 北京 市东 城区 东长 安街 1 号 东方 广场 安永 大楼 16 层
办公地 址： 上海 市世 纪大 道 100 号 环球 金融 中心 50 楼
法定代 表人 ：毛鞍 宁
电话：(021)22288888
传真：(021)22280000
联系人 ：蒋燕 华
经办注 册会 计师 ：蒋燕 华、 石 静筠
第 四节 基金的 名称
永赢货 币市 场基 金
第 五节 基金的 类型
契约型 开放 式
第六 节 基金的 投资 目标
在保持 安全 性和 高流 动性 的前提 下， 追求 超过 基准 的较高 收益 。
第七 节 基金 的投资 范围
本基金 投资 于具 有良 好流 动性货 币市 场工 具， 主要 包括以 下：
（一） 现金 ；
（ 二）期 限在一 年以 内（含 一年） 的银行 存款 、债券 回购、 中央银 行票 据、同 业存永赢货币市场基金
更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号)
15
单；
（ 三） 剩余期 限在 397 天以 内（ 含 397 天 ）的 债券、 非金 融企业 债务融 资工具 、
资产支 持证 券；
（四） 以及 中国 证监 会、 中 国人民 银行 认可 的其 他具 有良好 流动 性的 货币 市场 工具 。
如 法律法 规或监 管机 构以后 允许货 币市场 基金 投资其 他品种 ，基金 管理 人在履 行适
当程序 后， 可以 将其 纳入 投资范 围。
第 八节 基金的 投资 策略
1、货 币市 场利 率研 判与 管 理策略
货 币市场 利率研 判与 管理策 略是本 基金的 基本 投资策 略。根 据对宏 观经 济指标 、财
政 与货币 政策和市 场资金供 求等因 素的研究 与分析， 对未来 一段时期 的货币市 场利率 进
行研究 判断 ，并 根据 研究 结论制 定和 调整 组合 的期 限和品 种配 置， 追求 更高 收益。
2、 期限 配置 策略
根 据对货 币市场 利率 与投资 人流动 性需求 的判 断，确 定并调 整组合 的平 均期限 。在
预 期货币 市场利率 上升时或 投资人 赎回需求 提高时， 缩短组 合的平均 期限，以 规避资 本
损 失或获 得较高的 再投资收 益和满 足投资人 流动性需 求；在 预期短期 利率下降 时或投资
人 申购意 愿提高时 ，延长组 合的平 均期限， 以获得资 本利得 或锁定较 高的利率 水平和 为
投资人 潜在 投资 需求 提前 做准备 。
3、类 属和 品种 配置 策略
本 基金的 投资工 具包 括在交 易所的 短期国 债、 企业债 和债券 回购， 在银 行间市 场交
易 的短期 国债、金 融债、央 行票据 和债券回 购，以及 同业存 款、定期 存款等品 种。由 于
上 述工具 具有不同 的流动性 特征和 收益特征 ，本基金 统筹兼 顾投资人 的流动性 与收益 率
要 求，制 定并调整 类属和品 种配置 策略，在 保证组合 的流动 性要求的 基础上， 提高组 合
的收益 性。
4、灵 活的 交易 策略
由 于新股 、新债 发行 以及年 末、季 末效应 等因 素，以 及投资 人对信 息可 能产生 的过永赢货币市场基金
更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号)
16
度 反应都 会使市场 资金供求 发生短 时的失衡 。这种失 衡将带 来一定市 场机会。 通过研 究
其动因 ，可 以更 有效 地获 得市场 失衡 带来 的投 资收 益。
第九 节 基金的 业绩 比较基 准
本基金 业绩 比较 基准 为同 期7天通 知存 款利 率。
通 知存款 是一种 不约 定存期 ，支取 时需提 前通 知银行 ，约定 支取日 期和 金额方 能支
取 的存款 ，具有存 期灵活、 存取方 便的特征 ，同时可 获得高 于活期存 款利息的 收益。 本
基 金为货 币市场基 金，具有 低风险 、高流动 性的特征 。根据 基金的投 资标的、 投资目 标
及 流 动性 特征， 本基 金选取 同 期七 天通 知存 款利 率 （ 税后） 作为 本基 金的 业绩比 较 基准 。
如 果今后 法律法 规发 生变化 ，或者 有其他 代表 性更强 、更科 学客观 的业 绩比较 基准
适 用于本 基金时， 经基金管 理人和 基金托管 人协商一 致后， 本基金可 以在报中 国证监 会
备案后 变更 业绩 比较 基准 并在更新的招募说明 书 中列示， 而无需召开基 金份额持有
人大会 。
第十 节 基金的 风险 收益特 征
本 基金为 货币市 场基 金，是 证券投 资基金 中的 低风险 品种。 本基金 的风 险和预 期收
益低于 股票 型基 金、 混合 型基金 、债 券型 基金 。
第 十一 节基金 的投 资组合 报告
本 基金管 理人的 董事 会及董 事保证 本报告 所载 资料不 存在虚 假记载 、误 导性陈 述或
重大遗 漏， 并对 其内 容的 真实性 、准 确性 和完 整性 承担个 别及 连带 责任 。
基金托 管人 中国 建设 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 基金合 同规 定 ， 于2018 年1 月17日
复 核了本 报告中的 财务指标 、净值 表现和投 资组合报 告等内 容，保证 复核内容 不存在 虚
假记载 、误 导性 陈述 或者 重大遗 漏。
本组合 报告 所载 数据 截至 日为2017年12月31日。
1 期末基金资产组合 情况
金额单 位： 人民 币元 永赢货币市场基金
更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号)
17
序
号
项目 金额
占基金 总资 产的
比例（% ）
1 固定收 益投 资 7,511,157,194.57 24.72
其中： 债券 7,504,678,894.57 24.70
资产支 持证 券 6,478,300.00 0.02
2 买入返 售金 融资 产 7,465,215,441.89 24.57
其中： 买断 式回 购的 买入 返 售金融
资产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 14,985,154,564.93 49.32
4 其他资 产 423,325,016.92 1.39
5 合计 30,384,852,218.31 100.00
2 债券回购融资情 况
金额单 位： 人民 币元
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（% ）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 1.92
其中： 买断 式回 购融 资 －
序号 项目 金额
占基金 资产 净值
的比例 （% ）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 299,999,350.00 1.00
其中： 买断 式回 购融 资 － －
注：报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金资 产净 值的 比例为 报告 期内 每个 交易 日融资
余额占 资产 净值 比较 的简 单平均 值。
债券正回购的资金余 额超 过基金资产净值的20% 的说明
在本报 告期 内本 货币 市场 基金债 券正 回购 的资 金余 额未超 过资 产净 值20% 。
3 基金投资组合平 均剩余 期限 永赢货币市场基金
更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号)
18
3.1 投资组合平均剩余期 限基本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 70
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 86
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 69
注：本 货币 市场 基金 合同 约定：" 本基 金投 资组 合的平 均 剩余 期限 不超 过120 天。"
3.2 期末投资组合平均剩余 期限分布比例
序
号
平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资
产净值 的比 例（% ）
各期限 负债 占基 金资
产净值 的比 例（% ）
1 30天 以内 46.62 1.00
其中： 剩余 存续 期超 过397天的
浮动利 率债
- -
2 30天( 含)—60 天 9.37 -
其中： 剩余 存续 期超 过397天的
浮动利 率债
- -
3 60天( 含)—90 天 20.53 -
其中： 剩余 存续 期超 过397天的
浮动利 率债
- -
4 90天( 含)—120 天 4.91 -
其中： 剩余 存续 期超 过397天的
浮动利 率债
- -
5 120天( 含)—397 天（ 含） 18.36 -
其中： 剩余 存续 期超 过397天的
浮动利 率债
- -
合计 99.79 1.00
4报告期内投资组合 平均剩 余期限超过240 天情况说明 永赢货币市场基金
更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号)
19
本基金 本报 告期 内无 投资 组合平 均剩 余存 续期 违规 超过240 天的 情况 。
5 期末按债券品种 分类的 债券投资组合
金额单 位： 人民 币元
序
号
债券品 种 摊余成 本
占基金 资产
净值比 例（ ％）
1 国家债 券 658,286,141.92 2.19
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 1,287,105,535.30 4.29
其中： 政策 性金 融债 1,287,105,535.30 4.29
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 630,972,064.01 2.10
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 4,928,315,153.34 16.41
8 其他 - -
9 合计 7,504,678,894.57 24.99
10 剩余存 续期 超过397 天的 浮 动利率 债券 - -
注：上 表中 ，附 息债 券的 成本包 括债 券面 值和 折溢 价，贴 现式 债券 的成 本包 括债券
投资成 本和 内在 应收 利息 。
6 期末按摊余成本 占基金 资产净值比例大小排 名的 前十名债券投资明细
金额单 位： 人民 币元
序
号
债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张) 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1
111772182
17盛京 银行
CD396
10,000,000 987,812,281.03 3.29
2
111711338
17平安 银行
CD338
5,000,000 498,095,992.26 1.66 永赢货币市场基金
更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号)
20
3
111780374
17广东 南粤
银行CD092
5,000,000 494,418,797.53 1.65
4
111781618
17四川 天府
银行CD120
4,000,000 398,879,984.94 1.33
5
111713057
17浙商 银行
CD057
4,000,000 395,647,381.40 1.32
6
111780877
17张家 口银
行CD022
3,000,000 299,660,192.55 1.00
7
111780818
17温州 银行
CD149
3,000,000 299,660,192.55 1.00
8
179947
17贴现 国债
47
3,000,000 299,629,209.40 1.00
9
111782347
17泉州 银行
CD117
3,000,000 298,620,282.17 0.99
10
111713060
17浙商 银行
CD060
3,000,000 296,563,692.93 0.99
7 “ 影子定价” 与“ 摊余成本法” 确定的基金资产 净值的 偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在0.25( 含)-0.5% 间的 次数 0
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0140%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0357%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0138%
报告期内负偏离度的 绝对 值达到0.25% 情况说明
本基金本 报告期 内无负 偏 离度的绝 对值达 到0.25% 的情况。
报告期内负偏离度的 绝对 值达到0.5% 情况说明
本报告 期内 本基 金未 发生 负偏离 度绝 对值 达到0.5% 的情况 。
8 期末按公允价值 占基金 资产净值比例大小排 名的 前十名资产支持证券 投资 明细
金额单 位： 人民 币元 永赢货币市场基金
更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号)
21
序号 证券代 码 证券名 称 数量( 张) 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 1789232 17常星1A1 445,000 3,978,300.00 0.01
2 1789176 17金诚2A1 250,000 2,500,000.00 0.01
9 投资组合报告附 注
9.1 基金 计价 方法 说明 。
本基金 采用 摊余 成本 法计 价，即 计价 对象 以买 入成 本列示 ，按 票面 利率 或商 定利率
每日计 提利 息， 并考 虑其 买入时 的溢 价与 折价 在其 剩余期 限内 平均 摊销 。
本基金 通过 每日 分红 使基 金份额 资产 净值 维持 在1.000 元。
9.2本报 告期 内本 基金 持有剩 余 期限 小于397 天但 剩余存 续 期超 过397 天 的浮 动利率 债
券的摊 余成 本未 超过 基金 资产净 值的20% 。
9.3本 基金 投资 的前 十名 证 券的发 行主 体本 报告 期内 没有被 监管 部门 立案 调查 ，或在
报告编 制日 前一 年内 受到 公开谴 责、 处罚 的情 形。
9.4 期末其他各项资产构成
单位： 人民 币元
序号 名称 金额
1 存出保 证金 3,893.54
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 302,748,234.04
4 应收申 购款 120,572,889.34
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用
7 其他
8 合计 423,325,016.92 永赢货币市场基金
更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号)
22
第十 二 节基金 的业 绩
本基金 业绩 截止 日为2017 年12月31日 ，并 经基 金托 管人复 核。
本 基金管 理人依 照恪 守职守 、诚实 信用、 勤勉 尽责的 原则管 理和运 用基 金资产 ，但
不 保证基 金一定盈 利，也不 保证最 低收益。 基金的过 往业绩 并不代表 其未来表 现。投 资
有风险 ，投 资者 在做 出投 资决策 前应 仔细 阅读 本基 金的招 募说 明书 。
阶段
份额净
值收益
率①
份额净 值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①- ③ ②- ④
2014年2月27 日
-2014 年12月31日
3.5286% 0.0059% 1.1392% 0.0000% 2.3894% 0.0059%
2015年1月1 日
-2015 年12月31日
3.9839% 0.0058% 1.3500% 0.0000% 2.6339% 0.0058%
2016年1月1 日
-2016年12月31日
2.5830% 0.0029% 1.3500% 0.0000% 1.2330%
0.0029%
2017年1月1 日
-2017年12月31日
4.0741% 0.0015% 1.3500% 0.0000% 2.7241% 0.0015%
第 十三 节费用 概览
（一）基金费用的种 类
1、 基金 管理 人的 管理 费；
2、 基金 托管 人的 托管 费；
3、 销售 服务 费；
4、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
5、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费、 仲 裁费 ；
6、 基金 份额 持有 人大 会费用 ；
7、 基金 的证 券交 易费 用；
8、 基金 的银 行汇 划费 用；
9、基金的开户费用、账户维护费用； 永赢货币市场基金
更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号)
23
10、按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。
（二）基金费用计提 方法 、计提标准和支付方 式
1、基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值的0.20% 年 费率 计 提。 管 理费 的计 算方法 如下：
H ＝E×0.20% ÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管理 费
E 为前 一日 的基 金资 产净值
基 金管理 费每日 计提 ，按月 支付。 由基金 托管 人根据 与基金 管理人 核对 一致的 财务
数据， 自动 在月 初5个 工作 日内、 按照 指定 的账 户路 径进行 资金 支付 ， 基 金管 理人无 需再
出 具资金 划拨指令 。费用自 动扣划 后，基金 管理人应 进行核 对，如发 现数据不 符，及 时
联系基 金托 管人 协商 解决 。
2、 基金 托管 人的 基金 托管费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值的0.05% 的 年费 率 计提。 托管 费的 计算方 法 如
下：
H ＝E×0.05% ÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托管 费
E 为前 一日 的基 金资 产净值
基 金托管 费每日 计提 ，按月 支付。 由基金 托管 人根据 与基金 管理人 核对 一致的 财务
数据， 自动 在月 初5个 工作 日内、 按照 指定 的账 户路 径进行 资金 支付 ， 基 金管 理人无 需再
出 具资金 划拨指令 。费用自 动扣划 后，基金 管理人应 进行核 对，如发 现数据不 符，及 时
联系基 金托 管人 协商 解决 。
3、基 金销 售服 务费
基 金销售 服务费 可用 于本基 金的市 场推广 、销 售、服 务等各 项费用 ，由 基金管 理人
支配使 用。 在通 常情 况下， 基金销 售服 务费 按前 一日 基金资 产净 值的 0.10% 年 费率计 提。
计算方 法如 下： 永赢货币市场基金
更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号)
24
H ＝E×0.10% ÷ 当年 天数
H 为每 日基 金份 额应 计提的 基 金销 售服 务费
E 为前 一日 基金 份额 的基金 资 产净 值
基 金销售 服务费 每日 计提， 按月支 付。由 基金 托管人 根据与 基金管 理人 核对一 致的
财务数 据， 自动 在月 初5个 工作日 内、 按照 指定 的账 户路径 进行 资金 支付 ， 基 金管理 人无
需 再出具 资金划拨 指令。费 用自动 扣划后， 基金管理 人应进 行核对， 如发现数 据不符 ，
及时联 系基 金托 管人 协商 解决。
4、 本条 第（ 一） 款第4-10项费用 ，根 据有 关法 规及 相应协 议规 定， 按费 用实 际支出
金额列 入当 期费 用， 由基 金托管 人从 基金 财产 中支 付。
（三）不列入基金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1、 基 金管 理人 和基 金托 管 人因未 履行 或未 完全 履行 义务导 致的 费用 支出 或基 金财产
的损失 ；
2、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用；
4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
（四）基金管理费、 基金 托管费和基金销售服 务费 的调整
基 金管理 人和基 金托 管人可 根据基 金规模 等因 素协商 酌情调 低基金 管理 费率、 基金
托 管费率 和基金销 售服务费 率，无 须召开基 金份额持 有人大 会。提高 上述费率 需经基 金
份额持 有人 大会 决议 通过 。 基 金管 理人 须在 新的 费 率实施 日前3个工 作日 在至少 一 种指 定
媒介上 刊登 公告 。
（五）基金税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，依 照国 家法 律法规 的规 定履 行纳 税义 务。
第 十四 节对招 募说 明书更 新部 分的说 明
永赢货 币市 场基 金招 募说 明书本 次更 新依 据 《 中华 人 民共和 国证 券投 资基 金法 》 、 《公永赢货币市场基金
更新招募说明书摘要(2018 年第 1 号)
25
开 募集证券 投资基金 运作管 理办法 》 、 《 货币市场 基金 监督管理 办法》 、 《证 券投 资基金 销
售 管理办法 》 、 《证券 投资基 金信息披 露管理 办法》及 其它有关 法律法 规的要求 ，并根 据
基金管 理人 在 《 基金 合同 》 生效后 对本 基金 实施 的投 资经营 活动 进行 了内 容补 充和更 新，
主要更 新的 内容 如下 ：
1. 变更了 基金 管理 人的 部分 信息；
2. 更新了 基金 托管 人的 部分 信息；
3. 更新了 相关 服务 机构 的部 分信息 ；
4. 更新了 基金 份额 的申 购和 赎回的 部分 信息 ；
5. 更新了 基金 的投 资的 部分 信息；
6. 更新了 投资 组合 报告 ，数 据截止 日期 为2017年12月31日；
7. 更新了 基金 的业 绩部 分， 数据截 止日 期为2017 年12 月31日；
8. 更新了 基金 托管 协议 的内 容摘要 的部 分信 息；
9. 更新了 对基 金份 额持 有人 的服务 的部 分信 息；
10. 在“其 他应 披露 事项 ”一 章，新 增了 本基 金自2017 年8月28 日至2018年2 月27 日
发布的 有关 公告 。
永赢基 金管 理有 限公 司
2018年4月13日
