泰康颐年混合型证券投资基金
托管协议
基 金管 理人 ： 泰 康资 产管理 有 限责 任公 司
基 金托 管人 ：招 商银 行股 份有 限公 司
泰康颐年混合型证券投资基金托管协议
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目
录
一、基 金托 管协 议当 事人 ........................................................................................................... 4
二、基 金托 管协 议的 依据 、目的 和原 则 ................................................................................... 6
三、基 金托 管人 对基 金管 理 人的 业务 监督 和核 查 ................................................................... 7
四、基 金管 理人 对基 金托 管人的 业务 核查 ............................................................................. 16
五、基 金财 产的 保管................................................................................................................. 17
六、指 令的 发送 、确 认及 执行 ................................................................................................. 20
七、交 易及 清算 交收 安排 ......................................................................................................... 24
八、基 金资 产净 值计 算、 估值和 会计 核算 ............................................................................. 27
九、基 金收 益分 配..................................................................................................................... 29
十、基 金信 息披 露..................................................................................................................... 30
十一、 基金 费用 ........................................................................................................................ 32
十二、 基金 份额 持有 人名 册的保 管 ......................................................................................... 33
十三、 基金 有关 文件 档案 的保存 ............................................................................................. 34
十四、 基金 管理 人和 基金 托管人 的更 换 ................................................................................. 35
十五、 禁止 行为 ........................................................................................................................ 36
十六、 托管 协议 的变 更、 终止与 基金 财产 的清 算 ................................................................. 37
十七、 违约 责任 ........................................................................................................................ 38
十八、 争议 解决 方式................................................................................................................. 39
十九、 托管 协议 的效 力 ............................................................................................................. 40
二十、 其他 事项 ........................................................................................................................ 41
二十一 、托 管协 议的 签订 ......................................................................................................... 42
附件： 托管 银行 证券 资金 结算规 定 ......................................................................................... 43
泰康颐年混合型证券投资基金托管协议
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鉴于泰 康资 产 管理 有 限责任 公 司 系一 家 依照 中 国法律 合 法 成立 并 有效 存 续的有 限 责 任公
司 ， 按照 相 关法 律 法规 的规 定 具备 担 任基 金 管理 人的 资 格和 能 力， 拟 募集 发行 泰康 颐年 混合
型 证券 投资 基金 ；
鉴于招 商银 行 股份 有 限公司 系 一 家依 照 中国 法 律合法 成 立 并有 效 存续 的 银行， 按 照 相关
法律法 规的 规定 具备 担任 基金托 管人 的资 格和 能力 ；
鉴于泰 康资 产 管理 有 限责任 公 司 拟担 任 泰康 颐年 混合 型 证 券投 资 基金 的 基金管 理 人 ， 招
商银行 股份 有限 公司 拟担 任 泰康 颐年 混合 型 证 券投 资基金 的基 金托 管人 ；
为明确泰康 颐年 混合型 证券 投 资 基金 的 基金 管 理人和 基 金 托管 人 之间 的 权利义 务 关 系，
特制订 本托 管协 议；
除 非 另 有约 定 ，《 泰康 颐年 混合型 证 券 投资 基金 基金 合 同 》( 以 下简 称 “基 金合 同 ”)中
定 义 的术 语 在用 于 本托 管协 议 时应 具 有相 同 的含 义； 若 有抵 触 应以 基 金合 同为 准 ，并 依 其 条
款 解释 。
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一、基 金托管协议当事人
（一） 基金 管理 人
名称： 泰康 资产 管理 有限 责任公 司
住所： 中国 （上 海） 自由 贸易试 验区 张杨 路 828-838 号 26F07 、F08 室
办公地 址： 北京 市 西 城区 武定侯 街 2 号泰 康国 际大 厦 5 层
法定代 表人 ： 段 国圣
成立时 间：2006 年2 月 21 日
批准设 立机 关： 中国 保监 会
批准设 立文 号： 保监 发改[2006]69 号
组织形 式： 有限 责任 公司 （国内 合资 ）
注册资 本：10 亿元 人民 币
存续期 间： 五十 年
经 营 范 围： 管 理运 用 自有资 金 及 保险 资 金； 受 托资金 管 理 业务 ； 与资 金 管理业 务 相 关的
咨询业 务 ；公 开募 集证 券 投资基 金管 理业 务 ；国 家 法律法 规允 许的 其他 资产 管理业 务。 （依 法
须经批 准的 项目 ，经 相关 部门批 准后 依批 准的 内容 开展经 营活 动。 ）
（二） 基金 托管 人
名称： 招商 银行 股份 有限 公司
住所： 深圳 市 福 田区 深南 大道7088 号招 商银 行大 厦
办公地 址： 深圳 市 福 田区 深南大 道7088 号招 商银 行 大厦
邮政编 码：518040
法定代 表人 ： 李 建红
成立时 间：1987 年4 月8 日
基金托 管业 务批 准文 号： 证监基 金字[2002]83 号
经 营 范 围： 吸 收公 众 存款； 发 放 短期 、 中期 和 长期贷 款 ； 办理 结 算； 办 理票据 贴 现 ；发
行 金 融债 券 ；代 理 发行 、代 理 兑付 、 承销 政 府债 券； 买 卖政 府 债券 ； 同业 拆借 ； 提供 信 用证
服 务 及担 保 ；代 理 收付 款项 及 代理 保 险业 务 ；提 供保 管 箱服 务 。外 汇 存款 ；外 汇 贷款 ； 外汇
汇 款 ；外 币 兑换 ； 国际 结算 ； 结汇 、 售汇 ； 同业 外汇 拆 借； 外 汇票 据 的承 兑和 贴 现； 外 汇借
款 ； 外汇 担 保； 发 行和 代理 发 行股 票 以外 的 外币 有价 证 券； 买 卖和 代 理买 卖股 票 以外 的 外币
有 价 证券 ； 自营 和 代客 外汇 买 卖； 资 信调 查 、咨 询、 见 证业 务 ；离 岸 金 融 业务 。 经中 国 人民
银行批 准的 其他 业务 。
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 人民 币252.20 亿元
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存续期 间： 持续 经营
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二、基 金托管协议的依据 、目的和原则
（一） 订立 托管 协议 的依 据
本协议 依据 《 中华 人民 共 和国证 券投 资基 金法 》( 以 下简称 “ 《 基金 法》 ”)、 《 公开募 集证
券 投 资基 金运 作 管理 办法 》 （ 以 下简 称“ 《 运作 办法 》 ” ） 等 有关 法律 法 规、 基金合 同 及其 他有
关规定 制订 。
（二） 订立 托管 协议 的目 的
订 立 本 协议 的 目的 是 明确基 金 管 理人 与 基金 托 管人之 间 在 基金 财 产的 保 管、投 资 运 作、
净 值 计算 、 收益 分 配、 信息 披 露及 相 互监 督 等相 关事 宜 中的 权 利义 务 及职 责， 确 保基 金 财产
的安全 ，保 护基 金份 额持 有人的 合法 权益 。
（三） 订立 托管 协议 的原 则
基 金 管 理人 和 基金 托 管人本 着 平 等自 愿 、诚 实 信用、 充 分 保护 基 金份 额 持有人 合 法 权益
的原则 ，经 协商 一致 ，签 订本协 议。
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三、基 金托管人对基金管 理人的业务监督和 核查
（一） 基金托管人根据有 关法律 法规的规定以及《 基金合 同》的约定，对基 金投资 范
围、 投资 比例 、投 资 风 格 、投 资 限 制、 关联 方交 易 等 ， 进行 严格 监督。 《基 金 合同 》明 确约 定
基 金 投资 风 格或 证 券选 择标 准 的， 基 金管 理 人应 事先 或 定期 向 基金 托 管人 提供 投 资品 种 池，
以便基 金托 管人 对基 金实 际投资 是否 符合 基金 合同 关于证 券选 择标 准的 约定 进行监 督。
1. 本 基金 的投 资范 围 ：
本基金 的投 资范 围主 要为 具有良 好流 动性 的金 融工 具， 包括 国内 依法 发行 上 市的股 票 （包
括中小 板 、创 业板 及其 他 中国证 监会 允许 基金 投资 的股票 ） 、 内地 与香 港股 票 市场交 易互 联互
通机制 允许 买卖 的规 定范 围内的 香港 联合 交易 所上 市的股 票 （以 下简 称 “ 港股 通标的 股票 ” ） 、
权 证 、股 指 期货 、 国债 期货 、 债券 （ 包括 国 内依 法发 行 和 上 市 交易 的 国债 、央 行 票据 、 地方
政 府 债、 金 融债 、 企业 债、 公 司债 、 公开 发 行的 次级 债 、可 转 换债 券 、分 离交 易 可转 债 的纯
债部分 、 可 交换 债 券、 中期 票 据、 证 券公 司 短期 公司 债 券、 短 期融 资 券、 超短 期 融资 券 、中
小企业 私募 债等 ） 、 资产 支 持证券 、 债券 回购 、银 行 存款 （包 括协 议存 款、 定 期存款 、 通知 存
款和其 他银 行存 款） 、货 币 市场工 具 、同 业存 单以 及 法律法 规或 中国 证监 会允 许基金 投资 的其
他金融 工具 。
若 法 律 法规 或 监管 机 构允许 基 金 投资 其 他投 资 品种的 ， 基 金管 理 人在 履 行适当 程 序 后可
参与投 资, 具体 投资 比例 限 制按届 时有 效的 法律 法规 和监管 机构 的规 定执 行。
2.本基 金各 类品 种的 投资 比例、 投资 限制 ：
本基金 的投 资组 合比 例为 ： 本 基金 投资 于股 票资 产 的比例 不高 于基 金资 产 的30% ， 其中 投
资于港 股通 标的 股票 的比 例不超 过股 票资 产 的50% ； 基金持 有全 部权 证的 市值 不超过 基金 资 产
净值的 3% ； 每个 交易 日日 终在扣 除股 指期 货合 约和 国债期 货合 约需 缴纳 的交 易保证 金后 ， 应
当保持 现金 或者 到期 日在 一年以 内的 政府 债券 不低 于基金 资产 净值 的 5% ，其 中，现 金不 包 括
结算备 付金 、存 出保 证金 、应收 申购 款 等 。
如 果 法 律法 规 或中 国 证监会 变 更 投资 品 种的 投 资比例 限 制 ，基 金 管理 人 在履行 适 当 程序
后，可 以调 整上 述投 资品 种的投 资比 例。
基金的 投资 组合 应遵 循以 下限制 ：
（1） 本基 金投 资于 股票 资 产的比 例不 高于 基金 资产 的 30%， 其中 投资 于港 股 通标的 股票
的比例 不超 过股 票资 产 的50%；
（2） 每个 交易 日日 终在 扣 除股指 期货 合约 和国 债期 货合约 需缴 纳的 交易 保证 金后 ，应 当
保持不 低于 基金 资产 净 值5％的 现金 或者 到期 日在 一 年以内 的政 府债 券 ； 其 中 ， 现 金不 包括 结
算备付 金、 存出 保证 金、 应收申 购款 等；
（3） 本基 金持 有一 家公 司 发行的 证券 ， 其 市值 （同 一 家公司 在境 内和 香港 同时 上市 的 A+H
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股合计 计算 ） 不 超过 基金 资产净 值 的 10 ％；
（4） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有一 家公 司发 行的证 券 （同 一家 公司 在 境内和 香港
同时上 市 的A+H 股 合计 计 算） ， 不超 过该 证券 的10 ％；
（5） 本基 金持 有的 全部 权 证，其 市值 不得 超过 基金 资产净 值 的 3％；
（6） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有的 同一 权证 ，不得 超过 该权 证 的10 ％；
（7） 本基 金在 任何 交易 日 买入权 证的 总金 额， 不得 超 过上一 交易 日基 金资 产净 值的 0.5 ％；
（8） 本基 金投 资于 同一 原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券的 比例 ， 不得 超过 基 金资 产 净值
的 10 ％；
（9） 本基 金持 有的 全部 资 产支持 证券 ，其 市值 不得 超过基 金资 产净 值 的20 ％；
（10 ） 本基 金 持有 的同 一(指 同 一 信用 级 别) 资 产支 持证 券 的 比例 ， 不得 超过 该资 产 支持
证券规 模 的10 ％；
（11 ） 本基 金 管理 人 管理的 全 部 基金 投 资于 同 一原始 权 益 人的 各 类资 产 支持证 券 ， 不得
超过其 各类 资产 支持 证券 合计规 模 的10 ％；
（12 ） 本 基金 应投 资于 信 用级别 评级 为 BBB 以上( 含 BBB) 的 资产 支持 证券 。 基金持 有资 产
支持证 券期 间， 如果 其信 用等级 下降 、不 再符 合投 资标准 ，应 在评 级报 告发 布之日 起 3 个月
内予以 全部 卖出 ；
（13 ） 基金 财 产 参 与 股票发 行 申 购， 本 基金 所 申报的 金 额 不超 过 本基 金 的总资 产 ， 本基
金所申 报的 股票 数量 不超 过拟发 行股 票公 司本 次发 行股票 的总 量；
（14 ） 本基 金 进入 全 国银行 间 同 业市 场 进行 债 券回购 的 资 金余 额 不得 超 过基金 资 产 净值
的 40% 。在 全国 银行 间同 业市场 中的 债券 回购 最长 期限 为 1 年 ，债 券回 购到 期后不 得展 期；
（15） 本基 金持 有单 只中 小企业 私募 债券 ，其 市值 不得超 过基 金资 产净 值 的10% ；
（16） 本基 金的 基金 资产 总值不 得超 过基 金资 产净 值的 140% ；
（17） 本基 金参 与股 指期 货、国 债期 货交 易应 当遵 守下列 要求 ：
1）在 任何 交易 日日 终， 持 有的买 入股 指期 货合 约价 值，不 得超 过基 金资 产净 值的 10% ；
2 ） 在 任何 交 易日 日 终， 持有 的 买 入股 指 期货 和国 债期 货 合 约价 值 与有 价证 券市 值 之 和，
不得超 过基 金资 产净 值 的95%， 其 中， 有 价证 券指 股 票、 债 券 （不 含到 期日 在 一年以 内的 政府
债券） 、权 证、 资产 支持 证 券、买 入返 售金 融资 产（ 不含质 押式 回购 ）等 ；
3）在 任何 交易 日日 终 ，持 有的卖 出股 指期 货合 约价 值不得 超过 基金 持有 的股 票总市 值 的
20% ； 在任 何交 易日 内交 易 （不 包括 平仓 ）的 股指 期 货合约 的成 交金 额不 得超 过上一 交易 日基
金资产 净值 的20% ； 本 基金 所持有 的股 票 市 值和 买入 、 卖出股 指期 货合 约价 值合 计 （轧 差计 算）
应当符 合基 金合 同关 于股 票投资 比例 的有 关约 定；
4）在 任何 交易 日日 终， 持 有的买 入国 债期 货合 约价 值，不 得超 过基 金资 产净 值的 15% ；
在任何 交易 日日 终 ， 持 有 的卖出 国债 期货 合约 价值 不得超 过基 金持 有的 债券 总市值 的 30%；本
基 金 所持 有 的债 券 （不 含到 期 日在 一 年以 内 的政 府债 券 ）市 值 和买 入 、卖 出国 债 期货 合 约价
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值 ， 合计 （ 轧差 计 算） 应当 符 合基 金 合同 关 于债 券投 资 比例 的 有关 约 定； 在任 何 交易 日 内交
易（不 包括 平仓 ）的 国债 期货合 约的 成交 金额 不得 超过上 一交 易日 基金 资产 净值 的30% ；
（18 ） 本基 金 管理 人 管理的 全 部 开放 式 基金 持 有一家 上 市 公司 发 行的 可 流通股 票 ， 不得
超过该 上市 公司 可流 通股 票的 15% ； 本 基金 管理 人管 理的全 部投 资组 合持 有一 家上市 公司 发 行
的可流 通股 票， 不得 超过 该上市 公司 可流 通股 票 的30% ；
（19） 本基 金主 动投 资于 流动性 受限 资产 的市 值合 计不得 超过 基金 资产 净值 的15% ；
因 证 券 市场 波 动、 上 市公司 股 票 停牌 、 基金 规 模变动 等 基 金管 理 人之 外 的因素 致 使 基金
不符合 前款 所规 定比 例限 制的， 基金 管理 人不 得主 动新增 流动 性受 限资 产的 投资；
（20 ） 本基 金 与私 募 类证券 资 管 产品 及 中国 证 监会认 定 的 其他 主 体为 交 易对手 开 展 逆回
购交易 的， 可接 受质 押品 的资质 要求 应当 与基 金合 同约定 的投 资范 围保 持一 致；
（21） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他投 资限 制。
除上述 第 （2）、 （12 ） 、（ 19）、（ 20 ） 项另 有约 定外 ， 因证券 、 期货 市场波 动 、 上市公 司合
并 、 基金 规 模变 动 等基 金管 理 人之 外 的因 素 致使 基金 投 资比 例 不符 合 上述 规定 投 资比 例 的，
基金管 理人 应当 在 10 个 交 易日内 进行 调整 ， 但中 国 证监会 规定 的特 殊情 形除 外。 法律 法规 另
有规定 的， 从其 规定 。
基金管 理人 应当 自基 金合 同生效 之日 起 6 个月 内使 基金的 投资 组合 比例 符合 基金合 同 的
有 关 约定 。 在上 述 期间 内， 本 基金 的 投资 范 围、 投资 策 略应 当 符合 基 金合 同的 约 定。 基 金托
管 人 对基 金 的投 资 的监 督与 检 查自 基 金合 同 生效 之日 起 开始 。 法律 法 规或 监管 部 门另 有 规定
的，从 其规 定。
法 律 法 规或 监 管部 门 取消或 调 整 上述 投 资禁 止 行为和 投 资 组合 比 例限 制 ，如适 用 于 本基
金 ， 基金 管 理人 在 履行 适当 程 序后 ， 则本 基 金投 资不 再 受相 关 投资 禁 止行 为和 投 资组 合 比例
限制或 按调 整后 的规 定执 行，但 须提 前公 告， 不须 经基金 份额 持有 人大 会审 议。
3. 本基 金财 产不 得用 于以 下 投资 或者 活动 ：
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动：
（1） 承销 证券 ；
（2） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保；
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资；
（4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是 中 国证 监会 另有 规定 的除外 ；
（5）向 基 金管 理人 、基 金 托管人 出资 ；
（6） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动；
（7） 法律 、行 政法 规 和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 活动。
如法律、行 政 法规 或 监管部 门 取 消上 述 禁止 性 规定， 基 金 管理 人 在履 行 适当程 序 后 可不
受上述 规定 的限 制。
4. 基 金管 理人 运用 基 金财产 买卖 基金 管理 人 、 基金托 管人 及其 控股 股东 、实 际控 制人 或
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者 与 其有 其 他重 大 利害 关系 的 公司 发 行的 证 券或 承销 期 内承 销 的证 券 ，或 者从 事 其他 重 大关
联 交 易的 ， 应当 符 合基 金的 投 资目 标 和投 资 策略 ， 遵 循 基金 份 额持 有 人利 益优 先 的原 则 ，防
范 利 益冲 突 ， 建 立 健全 内部 审 批机 制 和评 估 机制 ，按 照 市场 公 平合 理 价格 执行 。 相关 交 易必
须 事 先得 到 基金 托 管人 的同 意 ，并 按 法律 法 规予 以披 露 。重 大 关联 交 易应 提交 基 金管 理 人董
事 会 审议 ， 并经 过 三分 之二 以 上的 独 立董 事 通过 。基 金 管理 人 董事 会 应至 少每 半 年对 关 联交
易事项 进行 审查 。
（二） 基金托 管人 根据 有关 法律 法规的 规定 及《 基金 合同 》的约 定， 对基 金管 理人 选
择存款 银行 进行 监督 。基 金投资 银行 定期 存款 的， 基金管 理人 应根 据法 律法 规的规 定及 《基
金合同 》的 约定 ，确 定符 合条件 的所 有存 款银 行的 名单， 并及 时提 供给 基金 托管人 ，基 金托
管人应 据以 对基 金投 资银 行存款 的交 易对 手是 否符 合有关 规定 进行 监督 。对 于不符 合规 定的
银行存 款， 基金 托管 人可 以拒绝 执行 ，并 通知 基金 管理人 。
本基金 投资 银行 存款 应符 合如下 规定 ：
1. 本基 金投 资于 有固 定期 限银行 存款 的比 例， 不得 超过基 金资 产净 值 的30% ，但投 资于
有存款 期限 ，根 据协 议可 提前支 取的 银 行 存款 不受 上述比 例限 制； 投资 于具 有基金 托管 人资
格的同 一商 业银 行的 银行 存款 、 同 业存 单占 基金 资 产净值 的比 例合 计不 得超 过20% ， 投 资于 不
具有基 金托 管人 资格 的同 一商业 银行 的银 行存 款、 同业存 单占 基金 资产 净值 的比例 合计 不得
超过 5% 。
有关法 律法 规或 监管 部门 制定或 修改 新的 定期 存款 投资政 策， 基金 管理 人 履 行适当 程序
后，可 相应 调整 投资 组合 限制的 规定 。
2. 基金 管理 人负 责对 本基 金存款 银行 的评 估与 研究 ，建 立健 全银 行 定 期存 款 的业务 流程 、
岗位职 责、 风险 控制 措施 和监察 稽核 制度 ，切 实防 范有关 风险 。基 金托 管人 负责对 本基 金银
行定期 存款 业务 的监 督与 核查， 审查 、复 核相 关协 议、账 户资 料、 投资 指令 、存款 证实 书等
有关文 件， 切实 履行 托管 职责。
（1） 基金 管理 人负 责控 制 信用风 险 。信 用风 险主 要 包括存 款银 行的 信用 等级 、存 款银 行
的 支 付能 力 等涉 及 到存 款银 行 选择 方 面的 风 险。 因选 择 存款 银 行不 当 造成 基金 财 产损 失 的，
由基金 管理 人承 担责 任。
（2） 基金 管理 人负 责控 制 流动性 风险 ， 并承 担因 控 制不力 而造 成的 损失 。 流 动性风 险主
要 包 括基 金 管理 人 要求 全部 提 前支 取 、部 分 提前 支取 或 到期 支 取而 存 款银 行未 能 及时 兑 付的
风 险 、基 金 投资 银 行存 款不 能 满足 基 金正 常 结算 业务 的 风险 、 因全 部 提前 支取 或 部分 提 前支
取而涉 及的 利息 损失 影响 估值等 涉及 到基 金流 动性 方面的 风险 。
（3） 基金 管理 人须 加强 内 部风险 控制 制度 的建 设 。 如因基 金管 理人 员工 的个 人 行为 导致
基金财 产受 到损 失的 ，需 由基金 管理 人承 担由 此造 成的损 失。
（4） 基金 管理 人 投 资银 行 存款时 ， 应就 相关 事宜 在 更新招 募说 明书 中予 以披 露， 进行 风
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险揭示 。
（5） 基金 管理 人 与 基金 托 管人在 开展 基金 存款 业务 时， 应严 格遵 守《 基金 法》 、 《运 作办
法》等 有关 法律 法规 ，以 及国家 有关 账户 管理 、利 率管理 、支 付结 算等 的各 项规定 。
（三） 基金投 资银 行存 款协 议的 签订、 账户 开设 与管 理、 投资指 令与 资金 划拨 、账 目
核对、 到期 兑付 、提 前支 取 和文 件保 管
1.基金 投资 银行 存款 协议 的签订
（1） 基金 管理 人应 与 符 合 资格的 存款 银行 总行 或其 授权分 行签 订 《基 金存 款 业务总 体合
作协议 》 （ 以下 简称 《总 体 合作协 议》 ） ，确 定《 存款 协议书 》的 格式 范本 。 《 总 体合作 协议 》
和《存 款协 议书 》的 格式 范本由 基金 托管 人与 基金 管理人 共同 商定 。
（2 ） 基 金管 理人 应在 《存 款协议 书 》 中 明确 存款 证实 书或其 他有 效存 款凭 证的 办理方 式 、
邮寄地 址、 联系 人和 联系 电话， 以及 存款 证实 书或 其他有 效凭 证在 邮寄 过程 中遗失 后， 存款
余额的 确认 及兑 付办 法。
（3） 由存 款银 行指 定的 存 放存款 的分 支机 构（ 以下 简称“ 存款 分支 机构 ”） 寄送或上
门交付 存款 证实 书或 其他 有效存 款凭 证的 ，基 金 管 理人应 在《 存款 协议 书》 中规定 基金 托管
人可向 存款 分支 机构 的上 级行发 出存 款余 额询 证函 ，存款 分支 机构 及其 上级 行应予 配合 。
（4） 基金 管理 人应 在《 存 款协议 书 》中 规定 ，基 金 存放到 期或 提前 兑付 的资 金应全 部划
转到指 定的 基金 托管 账户 ，并在 《存 款协 议书 》写 明账户 名称 和 账 号 ， 未划 入指定 账户 的，
由存款 银行 承担 一切 责任 。
（5 ）基 金托 管人 依据 相关法 规 对《 总体 合作 协议 》和 《 存款 证实 书》 的内 容进 行 复 核 ，
审查存 款银 行资 格等 。
(6) 基 金管 理人 应在 《存 款协议 书》 中规 定， 在存 期内， 如本 基金 银行 账户 、预留 印鉴
发生变 更， 管理 人应 及时 书面通 知存 款行 ，书 面通 知应加 盖基 金托 管人 预留 印鉴。 存款 分支
机构应 及时 就变 更事 项向 基金管 理人 、基 金托 管人 出具正 式书 面确 认书 。变 更通知 的送 达方
式同开 户手 续。 在存 期内 ，存款 分支 机构 和基 金托 管人的 指定 联系 人变 更， 应及时 加盖 公章
书面通 知对 方.
(7) 基 金管 理人 应在 《存 款协议 书》 中规 定， 因定 期存款 产生 的存 单不 得被 质押或 以任
何方式 被抵 押， 不得 用于 转让和 背书
2. 基金 投资 银行 存款 时的 账户开 设与 管理
（1） 基金 投资 于银 行存 款 时， 基金 管理 人应 当依 据 基金管 理人 与存 款银 行签 订的 《总 体
合作协 议》 、 《存 款协 议书 》等 ， 以基 金的 名义 在存 款银行 总行 或授 权分 行指 定的分 支机 构开
立银行 账户 。
（2） 银行 存款 的预 留印 鉴 由基金 托管 人保 管和 使用 。
3. 存款 证实 书等 存款 凭证 传递 、 账目 核对 及到 期兑 付
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（1） 存款 证实 书等 存款 凭 证传递
存款资 金只 能存 放于 存款 银行总 行或 者其 授权 分行 指定的 分支 机构 。 基金 管 理人应 在 《存
款协议 书》 中规 定， 存款 银行分 支机 构应 为基 金开 具存款 证实 书或 其他 有效 存款凭 证 ， 该存
款 证实 书 为 基金 存款 确认 或到期 提款 的有 效凭 证。 且对应 每笔 存款 仅能 开具 唯一存 款凭 证。
资金到 账当 日， 由存 款银 行分支 机构 指定 的指 定 会 计主管 传真 一份 存款 证实 书 复印 件并 与基
金托管 人电 话确 认收 妥后 ，将存 款 证 实书 原件 寄送 或上门 交付 至 基 金托 管人 指定联 系人 ；若
开户行 代为 保管 存单 的， 由存款 行分 支机 构指 定会 计主管 传真 一份 存款 证实 书 复印 件并 与基
金托管 人电 话确 认收 妥。
（2 ） 存款 证实 书等 存款 凭 证的遗 失补 办
存款证 实书 在邮 寄过 程中 遗失的 ，由 基金 管理 人向 存款银 行提 出补 办申 请， 基金管 理人
应督促 存款 银行 尽快 补办 存款凭证，并 按以 上（1 ） 的方式 特快 专递 或上 门交 付 给托 管人 ， 原
存款凭 证自 动作 废 。
（3） 账目 核对
每个工 作日 ，基 金管 理人 应与基 金托 管人 核对 各项 银行存 款投 资余 额及 应计 利息。
基金管 理人 应在 《 存款 协 议书 》中 规定 ，对 于存 期 超过 3 个月 的定 期存 款 ， 存款银 行应 于
每季末 后5 个工 作日 内向 基金托 管人 指定 人员 寄送 对账单 。因 存款 银行 未寄 送对账 单造 成的
资金被 挪用 、盗 取的 责任 由存款 银行 承担 。存 款银 行应 配 合基 金托 管人 对存 款凭证 的询 证，
并在询 证函 上加 盖存款 行 公章寄 送至 基金 托管 人指 定联系 人。
（4 ） 到期 兑付
基 金 管 理人 提 前通 知 基金托 管 人 通过 特 快专 递 将存款 证 实 书原 件 或其 他 存款证 明 原 件寄
给 存 款银 行 分支 机 构指 定的 会 计主 管 。存 款 行 未 收到 存 款 证实书 原 件 的， 应 向 基 金托 管 人电
话询问 。 存款 到期 前基 金 管理人 与存 款 行 确认 存款 证实书 收到 并于 到期 日兑 付存款 本息 事 宜 。
基 金 托 管人 在 存款 到 期日未 收 到 存款 本 息或 存 款本息 金 额 不符 时 ，通 知 基金管 理 人 与存
款 行 接洽 存 款到 账 时间 及利 息 补付 事 宜。 基 金管 理人 应 将接 洽 结果 告 知基 金托 管 人， 基 金托
管人收 妥存 款本 息的 当日 通知基 金管 理人 。
基 金 管 理人 应 在《 存 款协议 书 》 中规 定 存款 证 实书 在 邮 寄 过程 中 遗失 的 ，存款 行 应 立即
通 知 基金 托 管人 ， 基金 托管 人 在原 存 款 证实书 复 印件 上 加盖 公 章并 出 具相 关证 明 文件 后 ，与
存款 行指 定 会计 主 管电 话确 认 后， 存 款 行 分 支机 构 应 在 到期 日 将存 款 本息 划至 指 定基 金 的资
金账户 。 如 果存 款 到期 日为 法 定节 假 日， 存 款 行 顺延 至 到期 后 第一 个 工作 日支 付 ，存 款 行需
按 原协 议利 率 和 实际 延期 天数支 付延 期利 息。
4.提前 支取
如果在 存款 期限 内， 由于 基金规 模发 生缩 减的 原因 或者出 于流 动性 管理 的需 要等原 因，
经 向 存 款行 说明 理由 ，基 金管理 人可 以提 前支 取全 部或部 分资 金 ， 但应 继续 按原有 利率 计提
利息， 因提 前支 取导 致的 利息损 失应 由基 金管 理人 承担 。
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13
提前支 取的 具体 事项 按照 基金管 理人 与存 款 行 签订 的《存 款协 议书 》执 行。
5. 基金 投资 银行 存款 的 相 关文件 保管 和监 督
（1） 基金 托管 人发 现基 金 管理人 在进行 存款 投资 时 有违反 有关 法律 法规 的规 定及 《基 金
合同 》 的 约定 的行 为 ， 应 及时以 书面 形式 通知 基金 管理人 在 10 个 工作 日内 纠正 。 基 金管 理 人
对基金 托管 人通 知的 违规 事项未 能在 10 个 工作 日 内纠正 的， 基金 托管 人应 报告中 国证 监会 。
基 金 托管 人 发现 基 金管 理人 有 重大 违 规行 为 ，应 立即 报 告中 国 证监 会 ，同 时通 知 基金 管 理人
在 10 个工 作日 内纠 正或 拒绝结 算 ， 若 基金 管理 人 拒不执 行造 成基 金财 产 的 损失 ， 相 关损 失由
基金管 理人 承担 ， 基 金托 管人不 承担 任何 责任 。
（四） 基金托 管人 根据 有关 法律 法规的 规定 及基金 合同 的 约定， 对基 金管 理人 参与 银
行间债 券市 场进 行监 督。 基金管 理人 应在 基金 投资 运作之 前向 基金 托管 人提 供符合 法律 法规
及行业 标准 的、 经慎 重选 择的、 本基 金适 用的 银行 间债券 市场 交易 对手 名单 并约定 各交 易对
手所适 用的 交易 结算 方式 。基金 管理 人有 责任 确保 及时将 更新 后的 交易 对手 名单发 送给 基金
托管人 ，否 则由 此造 成的 损失应 由基 金管 理人 承担 。基金 管理 人应 严格 按照 交易对 手名 单的
范围在 银行 间债 券市 场选 择交易 对手 。基 金托 管人 监督基 金管 理人 是否 按事 前提供 的银 行间
债券市 场交 易对 手名 单进 行交易 。在 基金 存续 期间 基金管 理人 可以 调整 交易 对手名 单， 但应
将调整 结果 至少 提前 一个 工作日 书面 通知 基金 托管 人。新 名单 确定 前 已 与本 次剔除 的交 易对
手所进 行但 尚未 结算 的交 易，仍 应按 照协 议进 行结 算 ，但 不得 再发 生新 的交 易 。如 基金 管理
人根据 市场 需要 临时 调整 银行间 债券 交易 对手 名单 及结算 方式 的 ，应 向基 金 托管人 说明 理由 ，
并在与 交易 对手 发生 交易 前3个 交易 日内 与基 金托 管 人协商 解决 。
基 金 管 理人 负 责对 交 易对手 的 资 信控 制 ，按 银 行间债 券 市 场的 交 易规 则 进行交 易 ， 并负
责 解 决因 交 易对 手 不履 行合 同 而造 成 的纠 纷 及损 失。 若 未履 约 的交 易 对手 在基 金 管理 人 确定
的 时 间内 仍 未承 担 违约 责任 及 其他 相 关法 律 责任 的， 基 金管 理 人可 以 对相 应损 失 先行 予 以承
担 ， 然后 再 向相 关 交易 对手 追 偿。 基 金托 管 人则 根据 银 行间 债 券市 场 成交 单对 合 同履 行 情况
进 行 监督 。 如基 金 托管 人事 后 发现 基 金管 理 人没 有按 照 事先 约 定的 交 易对 手进 行 交易 时 ，基
金托管 人应 及时 提醒 基金 管理人 ，基 金托 管人 不承 担由此 造成 的任 何损 失和 责任。
（五） 本基金 投资 流通 受限 证券 ，应遵 守《 关于 基金 投资 非公开 发行 股票 等流 通受 限
证券有 关问 题的 通知 》等 有关 法 律法 规 规 定。
1. 本 协 议所 称 的 流 通 受限证 券 ， 包括 由 《上 市 公司证 券 发 行管 理 办法 》 规范的 非 公 开发
行 股 票、 公 开发 行 股票 网下 配 售部 分 等 在 发 行时 明确 一 定期 限 锁定 期 的可 交易 证 券， 不 包括
由 于 发布 重 大消 息 或其 他原 因 而临 时 停牌 的 证券 、已 发 行未 上 市证 券 、回 购交 易 中的 质 押券
等流通 受限 证券 。
本 基 金 可以 投 资经 中 国证监 会 批 准的 非 公开 发 行证券 ， 且 限于 由 中国 证 券登记 结 算 有限
责 任 公司 或 中央 国 债登 记结 算 有限 责 任公 司 或银 行间 市 场清 算 所股 份 有限 公司 负 责登 记 和存
管的， 并可 在证 券交 易所 或全国 银行 间债 券市 场交 易的证 券。
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基金不 得投 资未 经中 国证 监会批 准的 非公 开发 行证 券。
基 金 参 与非 公 开发 行 证券的 认 购 ，不 得 预付 任 何形式 的 保 证金 ， 法律 法 规或中 国 证 监会
另有规 定的 除外 。
基 金 不 得投 资 有锁 定 期但锁 定 期 不明 确 的证 券 ，但 法 律 法 规或 中 国证 监 会另有 规 定 的除
外 。
2. 基 金管 理人 应在 基金 首 次投资 流通 受限 证券 前 ， 向基金 托管 人提 供经 基金 管理人 董事
会 批 准的 有 关基 金 投资 流通 受 限证 券 的投 资 决策 流程 、 风险 控 制制 度 。基 金投 资 非公 开 发行
股 票 ，基 金 管理 人 还应 提供 基 金管 理 人董 事 会批 准的 流 动性 风 险处 置 预案 。上 述 资料 应 包括
但不限 于基 金投 资流 通受 限证券 的投 资额 度和 投资 比例控 制情 况。
基 金 管 理人 应 至少 于首 次执 行 投 资指 令 之前 两 个 工作 日 将 上述 资 料书 面发 至基 金 托 管人 ，
保 证 基金 托 管人 有 足够 的时 间 进行 审 核。 基 金托 管人 应 在收 到 上述 资 料后 一个 工 作日 内 ，以
书面或 其他 双方 认可 的方 式确认 收到 上述 资料 。
基 金 管 理人 对 本基 金 投资流 通 受 限证 券 的流 动 性风险 负 责 ，确 保 对相 关 风险采 取 积 极有
效 的 措施 ， 在合 理 的时 间内 有 效解 决 基金 运 作的 流动 性 问题 。 如因 基 金巨 额赎 回 或市 场 发生
剧 烈 变动 等 原因 而 导致 基金 现 金周 转 困难 时 ，基 金管 理 人应 保 证提 供 足额 现金 确 保基 金 的支
付 结 算， 并 承担 所 有损 失。 对 本基 金 因投 资 流通 受限 证 券导 致 的流 动 性风 险， 基 金托 管 人不
承担任 何责 任。
3. 基 金 投资 流 通受 限 证券前 ， 基 金管 理 人应 向 基金托 管 人 提供 符 合法 律 法规要 求 的 有关
书面信 息， 包括 但不 限于 拟发行 证券 主体 的中 国证 监会批 准文 件、 发行 证券 数量、 发行 价格 、
锁 定 期， 基 金拟 认 购的 数量 、 价格 、 总成 本 、应 划付 的 认购 款 、资 金 划付 时间 等 。基 金 管理
人 应 保证 上 述信 息 的真 实、 完 整， 并 应至 少 于拟 执行 投 资指 令 前 一 个 工作 日将 上 述信 息 书面
发至基 金托 管人 ，保 证基 金托管 人有 足够 的时 间进 行审核 。
由 于 基 金管 理 人未 及 时提供 有 关 证券 的 具体 的 必要的 信 息 ，致 使 托管 人 无法审 核 认 购指
令而影 响认 购款 项划 拨的 ，基金 托管 人免 于承 担责 任。
4. 基金 托管 人依 照法 律法 规 、 《 基金 合同 》 、 《 托管 协 议》 审核 基金 管理 人投 资 流通受 限证
券 的 行为 。 如发 现基 金 管理 人 违反 了 《基 金合 同 》 、 《 托 管 协 议 》以 及其 他相关 法 律法 规 的有
关 规 定， 应 及时 通 知基 金管 理 人， 并 呈报 中 国证 监会 ， 同时 采 取合 理 措施 保护 基 金投 资 人的
利 益 。基 金 托管 人有 权 对基 金 管理 人 的违 法、 违规以 及 违反 《 基金 合同 》 、 《托 管 协议 》 的投
资 指 令不 予 执行 ， 并立 即通 知 基金 管 理人 纠 正， 基金 管 理人 不 予纠 正 或已 代表 基 金签 署 合同
不得不 执行 时， 基金 托管 人应向 中国 证监 会报 告。
5. 基 金管 理 人 应在 基 金投资 非 公 开发 行 股票 后 两个交 易 日 内,在 中 国证 监 会指定 媒 介 披
露所投 资非 公开 发行 股票 的名称 、 数量 、总 成本 、 账面价 值, 以及 总成 本和 账 面价值 占基 金资
产净值 的比 例、 锁定 期等 信息 。
（六） 基金管 理人 应当 对投 资中 期票据 业务 进行 研究 ，认 真评估 中期 票据 投资 业务 的
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风险， 本着 审慎 、勤 勉尽 责的原 则进 行中 期票 据的 投资业 务， 并应 符合 法律 法规及 监管 机构
的相关 规定 。
（七） 基金托 管人 根据 有关 法律 法规的 规定 及 基 金合 同 的 约定 ，对 基金 资产 净值 计 算、
各类 基 金份 额净 值计 算、 基金费 用开 支及 收入 确定 、基金 收益 分配 、相 关信 息披露 、基 金宣
传推介 材料 中登 载基 金业 绩表现 数据 等进 行监 督和 核查。
（八） 基金托 管人 发现 基金 管理 人的上 述事 项及 投资 指令 或实际 投资 运作 违反 法律 法
规、 基 金合 同 和 本托 管协 议的规 定， 应及 时以 电话 、邮件 或书 面提 示等 方式 通知基 金管 理人
限期纠 正。 基金 管理 人应 积极配 合和 协助 基金 托管 人的监 督和 核查 。基 金管 理人收 到通 知后
应及时 核对 并回 复基 金托 管人， 对于 收到 的书 面通 知，基 金管 理人 应以 书面 形式给 基金 托管
人发出 回函 ，就 基金 托管 人的疑 义进 行解 释或 举证 ，说明 违规 原因 及纠 正期 限。在 上述 规定
期限内 ，基 金托 管人 有权 随时对 通知 事项 进行 复查 ，督促 基金 管理 人改 正。 基金管 理人 对基
金托管 人通 知的 违规 事项 未能在 限期 内纠 正的 ，基 金托管 人应 报告 中国 证监 会。
（九） 基金管 理人 有义 务配 合和 协助基 金托 管人 依照 法律 法规、 基金 合同 和本 托管 协
议对基 金业 务执 行核 查。 包括但 不限 于： 对基 金托 管人发 出 的 提示 ，基 金管 理人应 在规 定时
间内答 复并 改正 ，或 就基 金托管 人的 疑义 进行 解释 或举证 ；对 基金 托管 人按 照法律 法规 、基
金合同 和本 托管 协议 的要 求需向 中国 证监 会报 送基 金监督 报告 的事 项， 基金 管理人 应积 极配
合提供 相关 数据 资料 和制 度等。
（十） 若基金 托管 人发 现基 金管 理人依 据交 易程 序已 经生 效的指 令违 反法 律、 行政 法
规和其 他有 关规 定， 或者 违反基 金合 同约 定的 ，应 当立即 通知 基金 管理 人及 时纠正 ，由 此造
成的损 失由 基金 管理 人承 担 ，托 管人 在履 行其 通知 义务后 ，予 以免 责 。
（十一 ） 基金托 管人 发现 基金 管理 人有重 大违 规行 为， 应及 时报告 中国 证监 会， 同
时通知 基金 管理 人限 期纠 正。
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四、基 金管理人对基金托 管人的业务核查
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管人
安 全 保管 基 金财 产 、开 设基 金 财产 的 资金 账 户 、 证券 账 户和期货 结算 账户 等投 资 所需 账 户 、
复 核 基金 管 理人 计 算的 基金 资 产净 值 和 各类 基金 份额 净 值、 根 据基 金 管理 人指 令 办理 清 算交
收、相 关信 息披 露和 监督 基金投 资运 作等 行为 。
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未
执行或 无故 延迟 执行 基金 管理人 资金 划拨 指令 、 泄 露基金 投资 信息 等违 反 《 基金法 》 、 基金 合
同 、 本协 议 及其 他 有关 规定 时 ，应 及 时以 书 面形 式通 知 基金 托 管人 限 期纠 正。 基 金托 管 人收
到 书面 通 知 后应 在 下一 工作 日 前 及 时 核对 并 以书 面形 式 给基 金 管理 人 发出 回函 ， 说明 违 规原
因 及 纠正 期 限， 并 保证 在规 定 期限 内 及时 改 正。 在上 述 规定 期 限内 ， 基金 管理 人 有权 随 时对
通知事 项进 行复 查， 督促 基金托 管人 改正 。
（三）基金托管人有义务配合和协助基金管理人依照法律法规、基金合同和本托管协 议
对 基 金业 务 执行 核 查， 包括 但 不限 于 ：对 基 金管 理人 发 出的 书 面提 示 ，基 金托 管 人应 在 规定
时 间 内答 复 并改 正 ，或 就基 金 管理 人 的疑 义 进行 解释 或 举证 ； 基金 托 管人 应积 极 配合 提 供相
关资料 以供 基金 管理 人核 查托管 财产 的完 整性 和真 实性。
（四）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知
基金托 管人 限期 纠正 ，并 将纠正 结果 报告 中国 证监 会。
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五、基 金财产的保管
（一） 基金 财产 保管 的原 则
1. 基金 财产 应独 立于 基金 管理人 、基 金托 管人 的固 有财产 。
2. 基金 托管 人应 安全 保管 基金财 产。
3. 基金 托管 人按 照规 定开 设基金 财产 投资 所需 的相 关 账户 。
4. 基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户， 与基金托管人的其他业务、其他
基金的 托管 业务 实行 严格 的分账 管理 ， 确 保基 金财 产的完 整与 独立 。
5. 基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管基金财产。 未
经 基 金管 理 人的 正 当指 令， 不 得自 行 运用 、 处分 、分 配 基金 的 任何 资 产。 不属 于 基金 托 管人
实 际 有效 控 制下 的 资产 及实 物 证券 等 在基 金 托管 人保 管 期间 的 损坏 、 灭失 ， 基 金 托管 人 不承
担由此 产生 的责 任 。
6. 对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有 关当事人确定到账日期
并 通 知基 金 托管 人 ，到 账日 基 金财 产 没有 到 达基 金 托管 账户 的 ，基 金 托管 人应 及 时通 知 基金
管理人 采取 措施 进行 催收 。基金 管理 人应 负责 向有 关当事 人追 偿基 金财 产的 损失。
7. 基金托管人对因为 基金管理人投资产生的存放或存管在 基金托管人以外机构的 基金资
产 ， 或交 由 期货 公 司或 证券 公 司负 责 清算 交 收的 基金 资 产（ 包 括但 不 限于 期货 保 证金 账 户内
的 资 金、 期 货合 约 等） 及其 收 益； 由 于该 等 机构 或该 机 构会 员 单位 等 本 协议 当 事 人外 第 三方
的欺诈 、疏 忽、 过失 或破 产等原 因给 基金 资产 造成 的损失 等不 承担 责任 。
8. 除依 据法 律法 规和 基金 合同的 规定 外， 基金 托管 人不得 委托 第三 人托 管基 金财产 。
（二） 基金 募集 期间 及募 集资金 的验 资
1. 基金 募集 期间 募集 的资 金应开 立“ 基金 募集 专户 ” 。 该 账户 由基 金管 理人 开立 并 管理 。
2. 基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持
有 人 人数 符 合《 基金 法 》 、 《 运 作办 法 》等 有关 规定后 ， 基金 管 理人 应将 属于基 金 财产 的 全部
资 金 划入 基 金托 管 人 为 基金 开 立的 基 金资金 账户 ，同 时 在规 定 时间 内 ， 基 金管 理 人应 聘 请具
有 从 事证 券 相关 业 务资 格的 会 计师 事 务所 进 行验 资， 出 具验 资 报告 。 出具 的验 资 报告 由 参加
验资 的2 名或 2 名以 上中 国注册 会计 师签 字方 为有 效。
3. 若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规定办理退款
等事宜 。
（三） 基金 资金 账户 的开 立和管 理
1. 基金 托管 人以 本基 金的 名义在 其营 业机 构开 立基 金的资金 账户 （ 也可 称为 “ 托管账 户” ） ，
保 管 基金 的 银行 存 款， 并根 据 基金 管 理人 的 指令 办理 资 金收 付 。 托 管 账户 名称 应 为“ 泰康 颐
年 混合 型 证 券投 资基 金 ” ， 预留印 鉴为 托管 人印 章。
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2. 基金资金账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管
理 人 不得 假 借本 基 金的 名义 开 立任 何 其他 银 行账 户； 亦 不得 使 用基 金 的任 何账 户 进行 本 基金
业务以 外的 活动 。
3. 基金 资金 账户 的开 立和 管理应 符合 法律 法规 及 银 行业监 督管 理机 构的 有关 规定。
（四） 基金 证券 账户 和结 算备付 金账 户 的 开立 和管 理
1. 基 金 托管 人 在中 国 证券登 记 结 算有 限 责任 公 司上海 分 公 司、 深 圳分 公 司为基 金 开 立基
金托管 人与 基金 联名 的证 券账户 。
2. 基 金 证券 账 户的 开 立和使 用 ， 仅限 于 满足 开 展本基 金 业 务的 需 要。 基 金托管 人 和 基金
管 理 人不 得 出借 或 未经 对方 同 意擅 自 转让 基 金的 任何 证 券账 户 ，亦 不 得使 用基 金 的任 何 账户
进行本 基金 业务 以外 的活 动。
3. 基 金 证券 账 户的 开 立和证 券 账 户卡 的 保管 由 基金托 管 人 负责 ， 账户 资 产的管 理 和 运用
由基金 管理 人负 责。
4. 基 金 托管 人 以基 金 托管人 的 名 义在 中 国证 券 登记结 算 有 限责 任 公司 开 立结算 备 付 金账
户 ， 并代 表 所托 管 的基 金完 成 与中 国 证券 登 记结 算有 限 责任 公 司的 一 级法 人清 算 工作 ， 基金
管 理 人应 予 以积 极 协助 。结 算 备付 金 、结 算 保 证 金等 的 收取 按 照中 国 证券 登记 结 算有 限 责任
公司的 规定 执行 。
5. 若 中 国证 监 会或 其 他监管 机 构 在本 托 管协 议 生效后 之 后 允许 基 金从 事 其他投 资 品 种的
投 资 业务 ， 涉及 相 关账 户的 开 立、 使 用的 ， 按有 关规 定 开立 、 使用 并 管理 ； 若 无 相关 规 定，
则基金 托管 人比 照上 述关 于账户 开立 、使 用的 规定 执行。
（五） 债券 托管 专户 的开 设和管 理
基 金 合 同生 效 后， 基 金托管 人 根 据中 国 人民 银 行、中 央 国 债登 记 结算 有 限责任 公 司 和银
行 间 市场 清 算所 股 份有 限公 司 的有 关 规定 ， 以基 金的 名 义在 银 行间 市 场 登 记结 算 机构 开 立债
券托管 账户 ，并 代表 基金 进行银 行间 市场 债券 的结 算。
（六） 其他 账户 的开 立和 管理
1. 基 金 管理 人 根据 投 资需要 按 照 规定 开 立期 货 保证金 账 户 及期 货 交易 编 码等 ， 基 金 托管
人 按 照规 定 开立 期 货结 算账 户 等投 资 所需 账 户。 完成 上 述账 户 开立 后 ， 基 金管 理 人应 以 书面
形 式 将期 货 公司 提 供的 期货 保 证金 账 户的 初 始资 金密 码 和 市 场 监控 中 心 登 录用 户 名及 密 码 告
知 基 金托 管 人 。 资 金密 码和 市 场监 控 中心 登 录密 码重置由 基金管理 人 进行 ，重 置 后务 必 及时
通知基金 托 管人 。
基 金 托 管人 和 基金 管 理人 应 当 在 开户 过 程中 相 互配合 ， 并 提供 所 需资 料 。 基金 管 理 人保
证 所 提供 的 账户 开 户材 料的 真 实性 和 有效 性 ，且 在相 关 资料 变 更后 及 时将 变更 的 资料 提 供给
托管人 。
2. 因 业 务发 展 需要 而 开立的 其 他 账户 ， 可以 根 据法律 法 规 和基 金 合同 的 规定， 由 基 金 管
理 人 协助 基 金托管人 按 照有 关 法律 法 规和 本 协议 的约 定 协商 后 开立 。 新账 户按 有 关规 定 使用
泰康颐年混合型证券投资基金托管协议
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并管理 。
3. 法律 法规 等有 关规 定对 相关账 户的 开立 和管 理另 有规定 的， 从其 规定 办理 。
（七） 基金 财产 投资 的有 关有价 凭证 等的 保管
基 金 财 产投 资 的有 关 实物证 券 等 有价 凭 证 按约定 由基 金 托 管人 存 放于 基 金托管 人 的 保管
库， 或存入中央 国 债登 记结 算 有限 责 任公 司 、 银 行间 市 场清 算 所股 份 有限 公司 、 中国 证 券登
记结算 有限 责任 公司 上海 分公司/深 圳分 公司 或票 据 营业中 心的 代保 管库 ， 实物 保管 凭证 由基
金 托 管人 持 有。 实 物证 券等 有 价凭 证 的购 买 和转 让， 由 基金 托 管人 根 据基 金管 理 人的 指 令 办
理 。 基金 托 管人 对 由上 述存 放 机构 及 基金 托 管人 以外 机 构实 际 有效 控 制的 有价 凭 证 不 承 担保
管责任 。
（八） 与基 金财 产有 关的 重大合 同的 保管
由 基 金 管理 人 代表 基 金签署 的 、 与基 金 财产 有 关的重 大 合 同的 原 件分 别 由基金 管 理 人、
基 金 托管 人 保管 。 除本 协议 另 有规 定 外， 基 金管 理人 代 表基 金 签署 的 与基 金财 产 有关 的 重大
合 同 应保 证 基金 管 理人 和基 金 托管 人 至少 各 持有 一份 正 本的 原 件。 基 金管 理人 应 在重 大 合同
签 署 后及 时 将重 大 合同 传真 给 基金 托 管人 ， 并在 三十 个 工作 日 内将 正 本送 达基 金 托管 人 处。
因 基 金管 理 人发 送 的合 同传 真 件与 事 后送 达 的合 同原 件 不一 致 所造 成 的后 果， 由 基金 管 理人
负责。 重大 合同 的保 管期 限为基 金合 同终 止后 不少 于15 年。
对 于 无 法取 得 二份 以 上的正 本 的 ，基 金 管理 人 应向基 金 托 管人 提 供加 盖 公章的 合 同 传真
件 ， 未经 双 方协 商 一致 ，合 同 原件 不 得转 移 。基 金管 理 人向 基 金托 管 人提 供的 合 同传 真 件与
基金管 理人 留存 原件 不一 致的， 以传 真件 为准 。
泰康颐年混合型证券投资基金托管协议
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六、指 令的发送、确认及 执行
基 金 管 理人 在 运用 基 金财产 时 向 基金 托 管人 发 送资金 划 拨 及其 他 款项 付 款指令 ， 基 金托
管人执 行基 金管 理人 的指 令、办 理基 金名 下的 资金 往来等 有关 事项 。
基金管 理人 发送 的指 令包 括电子 指令 和纸 质指 令。
电子指 令包 括基 金管 理人 发送的 电子 指令 （ 采用 电 子报文 传送 的电 子指 令 、 网上托 管银
行管理 人客 户端 录入 的电 子指令 ） 、 自动 产生 的电 子 指令 （网 上托 管银 行托 管 人端根 据预 先设
定的业 务规 则自 动产 生的 电子指 令） 。 基金 管理 人在 启用电 子指 令前 应使 用传 真或其 他与 基 金
托管人 协商 一致 的方 式 向 基金托 管人 发出 启用 函 。 启用函 应注 明启 用的 业务 类型、 启用 日期
等。启 用函 应加 盖基 金管 理人公 司公 章。
（一） 基金 管理 人对 发送 指令人 员的 书面 授权
授 权 通 知的 内 容： 基 金管理 人 应 事先 向 基金 托 管人 提 供 书 面授 权 通知 （ 以下称 “ 授 权通
知 ” ） ，指 定 投资 指令 的 被授 权 人员 及 被 授 权印 鉴，授 权 通知 的 内容 包括 被授权 人 的名单、 签
章 样 本、 权 限和 预 留印 鉴 。 授权 通知应加盖 基金 管理 人 公司 公 章并 写 明生 效时 间 。 基 金 管理
人 应 使用 传 真或 其 他与 基金 托 管人 协 商一 致 的方 式向 基 金托 管 人发 出 授权 通知 ， 同时 电 话通
知 基 金托 管 人。 授 权通 知经 基 金管 理 人与 基 金托 管人 以 电话 方 式或 其 他基 金管 理 人和 基 金托
管 人 认可 的 方式 确 认后 ，于 授 权通 知 载明 的 生效 时间 生 效。 基 金管 理 人在 此后 三 个工 作 日内
将授权 通知 的正 本送 交基 金托管 人 。授 权通 知书 正 本内容 与基 金托 管人 收到 的传真 不一 致的 ，
以基金 托管 人收 到的 传真 为准。
基 金 管 理人 和 基金 托 管人对授权 通知 负 有保 密 义务， 其 内 容不 得 向 授 权 人、 被 授 权 人及
相关操 作人 员以 外的 任何 人 泄露 但法 律法 规规 定或 有权机 关另 有要 求的 除外 。
（二） 指令 的内 容
投资指 令是 基金 管理 人 向 基金托 管人 发出 的交 易成 交单 、 交 易指 令及 资金 划 拨 类指 令 （以
下 简 称“ 指 令” ） 。 指令应 加 盖 预留 印 鉴并 由被 授权人 签 章。 基 金管 理人 发给基 金 托管 人 的资
金划拨 类指 令应 写明 款项 事由、 时间 、金 额、 出款 和收款 账户 信息 等。
（三） 指令 的发 送、 确认 及执行 的时 间和 程序
1. 指 令 的发 送 ：基 金 管理人 应按照 相关 法律 法 规 以及 本 协议 的 规 定， 在 其合法 的 经 营权
限 和 交易 权 限 内 依 照授 权 通知的授 权 用传 真 方式 或其 他 基金 托 管人 和 基金 管理 人 认可 的 方式
向 基 金托 管 人发送。 基 金管 理 人 在发送 指 令 时， 应确 保 相关 出 款 账 户 有足 够的 资 金余 额 ， 并
为 基金 托管 人 留 出执 行指 令所必 需的 时间 。
对于新 股、 新债 申购 等网 下公开 发行 业务 ， 基 金管 理人 应 于网 下申 购缴 款日 的 10:00 前
将指令 发送 给 基 金托 管人 。
对于期 货出 入金 业务 ， 基 金管理 人 应 于交 易日 期货 出入金 截止 时间 前 2 小时 将期货 出 入
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金指令 发送 至 基 金托 管人 。
对 于 场 内业 务 ，首 次 进行场 内 交 易前 基 金管 理 人 应与 基 金 托管 人 确认 已 完成交 易 单 元和
股东代 码设 置后 方可 进行 。
对于银 行间 业务 ， 基 金管 理人 应 于交 易 日 15:00 前 将银行 间成 交单 及相 关划 款指令 发 送
至 基 金托 管 人 。 基 金管 理人 应与 基 金 托管 人 确认 基金 托 管人 已 完成 证 书和 权限 设 置后 方 可进
行 基金 财产 的银 行间 交易 。
对上海 证券 交易 所认 购权 证行权 交易 ， 基 金管 理人 应于行 权日 15:00 前 将需 要交付 的 行
权金额 及费 用书 面通 知 基 金托管 人 ， 基金 托管 人 在 16:00 前支 付至 中国 证券 登记结 算有 限 责
任公司 指定 账户 。
对于指 定时 间出 款的 交易 指令， 基金 管理 人应提前 2 小 时将 指令 发送 至 基 金 托管人 ；对
于 基金 管理 人 于15:00 以 后发送 至 基 金托 管人 的指 令， 基 金托 管人 不保 证当 日出款 。
2. 指令的 确认：基 金 管理人 有 义 务在 发 送指 令 后与 基 金 托 管人 以 录音 电 话的方 式 进 行确
认 。 指令 以 获得 基 金托 管人 确 认该 指 令已 成 功接 收之 时 视为 送 达 基 金 托管 人 。 对 于依 照 “授
权通知 ”发 出的 指令 ， 基 金管理 人 不 得否 认其 效力 。
3. 指令 的执 行 ： 基 金托 管 人 确认 收到 基金 管理 人 发 送的指 令后 ， 应对 指令 进 行形式 审查 ，
验 证 指令 的 要素 是 否齐 全， 传 真指 令 还应 审 核印 鉴和 签 章是 否 和预 留 印鉴 和签 章 样本 相 符，
指令复 核无 误后 应在 规定 期限内 及时 执行 。
正 常 情 况下 由 基金 托 管人依据基 金管 理 人 发 出 的出入 金 指 令， 通 过期 货 结算银 行 银 期转
账系统 进行 出入 金操 作。
当 结 算 银行 银 期转 账 系统出 现 故 障等 其 他紧 急 情况时 ， 基 金管 理 人 可 以 使用非 银 期 转账
手工出 入金 。
非 银 期 转账 手 工出 入 金，入 金 由 基金 托 管人 依据 基金 管 理 人 提 供 的划 款 指令通 过 结 算银
行 的 网银 系 统划 往 期货 公司 指 定账 户 后， 由 基金 管理 人 通知 期 货公 司 进行 入金 操 作， 出 金由
基 金 管理 人 通知 期 货公 司出 金 后， 再 发送 指 令给 基金 托 管人 ，由 基 金 托管 人依据基金 管 理人
提供的 划款 指令 通过 结算 银行的 网银 系统 划往 基金 托管账 户。
执 行 完 期货 出 金或 入 金的操 作 后 ， 基 金 管理 人 应通过 其 交 易系 统 或终 端 系统查 询 出 金划
出情况 和入 金到 账情 况。
在指令 未执 行的 前提 下， 若基金 管 理 人撤 销指 令， 基金管 理人 应在 原指 令上 注明 “ 作废 ”
并加盖 预留 印鉴 及被 授权 人签章 后传 真给 基金 托管 人，并 电话 通知 基金 托管 人 。
（四） 基金 管理 人发 送错 误指令 的情 形和 处理 程序
基 金 管 理人 发 送错 误 指令的 情 形 包括 指 令违 反 法律法 规 和 基金 合 同， 指 令发送 人 员 无权
或 超 越权 限 发送 指 令 ， 指令 不 能辨 识 或要 素 不全 导致 无 法执 行 等情 形 。基 金托 管 人 认 为 所接
受 指 令为 错 误指 令 时 应 及时 与 基金 管 理人 进 行电 话确 认 ，暂 停 指令 的 执行 并要 求 基金 管 理人
重 新 发送 指 令。 基 金托 管人 有 权要 求 基金 管 理人 传真 提 供 相 关 交易 凭 证、 合同 或 其他 有 效会
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计 资 料， 以 确保 基 金托 管人 有 足够 的 资料 来 判断 指令 的 有效 性 。 基 金 托管 人 待 收 齐相 关 资料
并 判 断指 令 有效 后 重新 开始 执 行指 令 。 基 金 管理 人 应 在 合理 时 间内 补 充相 关资 料 ，并 给 基金
托管人 预留 必要 的执 行时 间 ，否 则基 金托 管人 对因 此造成 的延 误不 承担 责任 。
（五） 基金 托管 人依 照法 律法规 暂缓 、拒 绝执 行指 令的情 形和 处理 程序
基金托 管人 发现 基金 管理 人 发送 的指 令 有 可能 违反 《基 金法》 、 本协议 或 其他 有关法律法
规的 规定 时 ，应 暂缓 执 行指 令 ，并 及 时 通知 基金 管理 人 ，基 金 管理 人 收到 通知 后 应及 时 核对
并纠正 ； 如相 关交 易已 生效 ， 则 应通 知 基 金管 理人 在 10 个工 作日 内纠 正 ， 并 报告 中国证 监会 。
对 于 基金 托 管人 事 前难 以监 督 的交 易 行为 ， 基金 托管 人 在事 后 履行 了 对基 金管 理 人的 通 知以
及向中 国证 监会 的报 告义 务后， 即视 为完 全履 行了 其投资 监督 职责 。 对 于基 金管理 人违 反 《 基
金 法 》 、 《 运作 办法 》 、 《 基金 合 同》 、本 协 议或 其他 有关 法 律法 规的 规定 造成 基金 财 产损 失的 ，
由基金 管理 人承 担全 部责 任，基 金托 管人 免于 承担 责任 。
（六） 基金 托管 人未 按照 基金管 理人 指令 执行 的处 理方法
对于基金 管 理 人的 有效 指令 和 通 知， 除 非违 反 法律法 规 、 基金 合 同 、 托 管协议 或 具 有第
（ 四 ）项 所 述错 误 ，基 金托 管 人不 得 无故 拒 绝或 拖延 执 行。 否 则应 就 基金 或基 金 管理 人 由此
产生的 损失 负赔 偿责 任。
除因故意或过失致使基金的利益受到损害而负赔偿责任外，基金托管人对执行基金管理
人的合 法指 令对 基金 财产 造成的 损失 不承 担赔 偿责 任。
（七） 更换 被授 权人 员的 程序
基 金 管 理人 撤 换被 授 权人员 或 改 变被 授 权人 员 的权限 ， 必 须提 前 至少 一 个交易 日 ， 使用
传 真 方式 或 其他 基 金管 理人 和 基金 托 管人 认 可的 方式 向 基金 托 管人 发 出加 盖基 金 管理 人 公司
公 章 的书 面 变更 通 知， 同时 电 话通 知 基金 托 管人 。被 授 权人 变 更通 知 ，经 基金 管 理人 与 基金
托 管 人以 电 话方 式 或其 他基 金 管理 人 和基 金 托管 人认 可 的方 式 确认 后 ，于 授权 通 知载 明 的生
效 时 间生 效 ，同 时 原授 权通 知 失效 。 基金 管 理人 在此 后 三日 内 将被 授 权人 变更 通 知的 正 本送
交 基 金托 管 人。 变 更通 知书 书 面正 本 内容 与 基金 托管 人 收到 的 传真 不 一致 的， 以 基金 托 管人
收到的 传真 为准 。
基金托 管人 更换 接 收 基金 管理人 指令 的人 员， 应提 前通知 基金 管理 人。
（八） 指令 的保管
指 令 若 以传 真 形式 发 出，则 正 本 由 基 金 管理 人 保管， 基 金 托管 人 保管 指 令传真 件 。 当两
者不一 致时 ，以 基金 托管 人 收到 的指 令传 真件 为准 。
（ 九） 相关 责任
对 基 金 管理 人 在没 有 充足资 金 的 情况 下 向 基 金 托管人 发 出 的指 令 致使 资 金未能 及 时 清算
所 造 成的 损 失 由 基 金管 理人 承担 。因基金 管 理人 原因 造 成的 传 输不 及 时、 未能 留 出足 够 执行
时 间 、未 能 及时 与 基金 托管 人 进行 指 令确 认 致使 资金 未 能及 时 清算 或 交易 失败 所 造成 的 损失
由 基金 管理 人承担。 基 金 托管人 正确 执行 基金 管理 人 发送 的有 效指 令 ， 基 金 财产 发 生损 失的 ，
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基 金 托管 人 不承 担 任何 形式 的 责任 。 在正 常 业务 受理 渠 道和 指 令规 定 的时 间内 ， 因 基 金 托管
人 原 因未 能 及时 或 正确 执行 合 法合 规 的指 令 而导 致 基 金 财产 受 损的 ， 基金 托管 人 应承 担 相应
的责任 ，但 如遇 到不 可抗 力的情 况除 外。
基 金 托 管人 根 据本 协议 相关 规 定 履行 形 式审 核 职责， 如 果 基金 管 理人 的 指令存 在 事 实上
未 经 授权 、 欺诈 、 伪造 或未 能 及时 提 供授 权 通知 等情 形 ， 基 金 托管 人 不承 担因 执 行有 关 指令
或 拒 绝执 行 有关 指 令而 给 基 金 管理 人 或基 金 财产 或任 何 第三 方 带来 的 损失 ，全 部 责任 由 基金
管理人 承担 ，但 基金 托管 人 未按 合同 约定 尽形 式审 核义务 执行 指令 而造 成损 失的情 形除 外 。
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七、交 易及清算交收安排
（一） 选择 代理 证券 、期 货 买卖 的证 券 、 期货 经营 机构
基 金 管 理人 应 设计 选 择代理 证 券 买卖 的 证券 经 营机构 的 标 准和 程 序 ，并 按照有 关 合 同和
规 定 行使 基 金财 产 投资 权利 而 应承 担 的义 务 ，包 括但 不 限于 选 择经 纪 商及 投资 标 的等 。 基金
管理人 负责 选择 代理 本基 金证券 买卖 的证 券经 营机 构， 使用 其交 易单 元作 为 基金的 交易 单元 。
基 金 管理 人 和被 选 中的 证券 经 营机 构 签订 委 托协 议， 基 金管 理 人应 提 前通 知基 金 托管 人 ，并
将 交 易单 元 租用 协 议及 相关 文 件 及 时 送达 基 金托 管人 ， 确保 基 金托 管 人申 请接 收 结算 数 据。
交 易 单元 保 证金 由 被选 中的 证 券经 营 机构 交 付。 基金 管 理人 应 根据 有 关规 定， 在 基金 的 半年
度 报 告和 年 度报 告 中将 所选 证 券经 营 机构 的 有关 情况 、 基金 通 过该 证 券经 营机 构 买卖 证 券的
成 交 量、 回 购成 交 量和 支付 的 佣金 等 予以 披 露， 并将 该 等情 况 及基 金 交易 单元 号 、佣 金 费率
等基本 信息 以及 变更 情况 及时以 书面 形式 通知 基金 托管人 。
基 金 管 理人 负 责选 择 代理本 基 金 期货 交 易的 期 货经纪 机 构 ，并 与 其签 订 期货经 纪 合 同，
其他事 宜根 据法 律法 规、 《 基金合 同 》的 相关 规定 执 行， 若无 明确 规定 的， 可 参照有 关证 券买
卖、证 券 经 纪机 构选 择的 规则执 行。
基金管 理人 所选 择的 期货 公司负 责办 理委 托资 产的 期货交 易的 清算 交割 。
1、 基金 管理 人应 责成 其选 择的期 货公 司通 过深 证通 向基金 托管 人及 基金 管理 人发送 以 市
场 监 控中 心 格式 显 示本 产品 成 交结 果 的交 易 结算 报告 及 参照 市 场监 控 中心 格式 制 作的 显 示本
产 品 期货 保 证金 账 户权 益状 况 的交 易 结算 报 告。 经基 金 托管 人 同意 ， 可采 用电 子 邮件 的 传送
方式作 为应 急备 份方 式传 输当日 交易 结算 数据 。
正常情 况下 当日 交易 结算 报告的 发送 时间 应在 交易 日当日 的 17:00 前。 因交 易所原 因 而
造 成 数据 延 迟发 送 的， 基金 管 理人 应 及时 通 知基 金托 管 人， 并 在恢 复 后告 知期 货 公司 立 即发
送 至 基金 托 管人 ， 并电 话确 认 数据 接 收状 况 。 若 期货 公 司发 送 的期 货 数据 有误 ， 重新 向 基金
管 理 人、 基金 托 管 人发 送的 ， 基金 管 理人 应 责成 期货 公 司在 发 送新 的 期货 数据 后 立即 通 知 基
金 托管 人， 并电 话确 认数 据接收 状况 。
2 、 基金 管理 人应 责成 其选择 的 期货 公司 对发 送的 数据 的 准确 性、 完整 性、 真实 性 负 责 。
由 于 交 易结 算 报告 的 记载事 项 出 现与 实 际交 易 结果和 权 益 不符 造 成本 产 品估值 计 算 错误
的，应 由基 金管 理人 负责 向数据 发送 方追 偿， 基金 托管人 不承 担责 任。
（二） 基金 投资 证券 后的 清算交 收安 排
基 金 管 理人 和 基金 托 管人在 基金财产 场 内清 算 交收及 相 关 风险 控 制方 面 的职责 按 照 附件
《托管 银行 证券 资金 结算 规定》 的要 求执 行。
（三） 基金 申购 、赎回 和 转换 业 务处 理的 基本 规定
1. 基金 份额 申购 、赎 回 、 转换 的 确认 、清 算由 基金 管理人 或其 委托 的登 记机 构负责 。
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2. 基金 管理 人应 将每 个开 放日的 申购 、 赎回 、 转 换开 放式基 金的 数据 传送 给基 金托管 人 。
基 金 管理 人 应对 传 递的 申购 、 赎回 、 转换 开 放式 基金 的 数据 真 实性 和 准确 性 负 责 。基 金 托管
人应及 时查 收申 购及 转入 资金的 到账 情况 并根 据基 金管理 人指 令及 时划 付赎 回及转 出款 项。
3. 基金 管理 人应 保证 本基 金（或 本基 金管 理人 委托 ）的登 记机 构每 个工 作日 15:00 前向
基金托 管人 发送 前一 开放 日上述 有关 数据 ，并 保证 相关数 据的 准确 、完 整。
4. 登记机构应通过与基金 管理 人建立的系统发送有关数据 ，由基金管理人向基金托管人
发 送 有关 数 据， 如 因各 种原 因 ，该 系 统无 法 正常 发送 ， 双方 可 协商 解 决处 理方 式 。基 金 管理
人向基 金托 管人 发送 的数 据，双 方各 自按 有关 规定 保存。
5. 如基金管理人委托其他机构办理本基金的登记业务，应保证上述相关事宜按时进行。
否则， 由基 金管 理人 承担 相应的 责任 。
6. 关于 清算 专用 账户 的设 立和管 理
为满足申购、赎回、转换 及分红资金汇划的需要，由基金管理人开立资金清算的专用账
户，该 账户 由登 记机 构管 理。
7. 对于基金申购、转换 过程中产生的应收款，应由基金管理人负责与有关当事人确定到
账 日 期并 通 知基 金 托管 人， 到 账日 应 收款 没 有到 达基 金 资金 账 户的 ， 基金 托管 人 应及 时 通知
基 金 管理 人 采取 措 施进 行催 收 ，由 此 造成 基 金损 失的 ， 基金 管 理人 应 负责 向有 关 当事 人 追偿
基金的 损失 。
8. 赎回 、转 换 资 金划 拨规 定
拨付赎回款、转换转出款 时，如基金资金账户有足够的资金，基金托管人应按时拨付；
因 基 金资 金 账户 没 有足 够的 资 金， 导 致基 金 托管 人不 能 按时 拨 付 ， 基金 托 管人 不 承担 责 任；
责任由 基金 管理 人承 担， 基金托 管人 不承 担垫 款义 务。
9. 资金 指令
除申购款项到达基金资金账户需双方按约定方式对账外，和与投资有关的付款、赎回和
分红资 金划 拨时 ，基 金管 理人需 向基 金托 管人 下达 指令。
资金指 令的 格式 、内 容、 发送、 接收 和确 认方 式等 与投资 指令 相同 。
（四） 资金 净额 结算
基金资 金账 户与 基金 清算 账户间 ，直 销申 购资 金实 行 T+2 日前 清算 交收 ，代 销申购 资 金
实行T+2 日 清算 交收 。 赎 回资金 、 赎回 费实 行 T+3 日清算 交收 。 转换 出款 项 及转换 费实 行 T+3
日清算 交收 。转 换入 款项 及转换 费实 行T+3 日 清算 交收。
基金资金账户与“基金清算账户”间的资金结算遵循“ 全额清算、净额交收”的原则，
每 日 按照 资金 账 户 应收 资金 与 应付 资 金的 差 额来 确定 资金 账 户 净应 收 额或 净应 付 额， 以 此确
定 资 金交 收 额 ， 基 金托 管人 应 当为 基 金管 理 人提 供适 当 方式 ， 便于 基 金管 理人 进 行查 询 和账
务管理 。当 存在 资金 账户 净应收 额时 ，基 金管 理人 应在交收 日 15:00 时 之前 从基金 清算 账 户
划 往 基金 资金 账 户 ，基 金管 理 人 通 过 基金 托 管人 提供 的 方式 查 询结 果 ；当 存在 资金 账 户 净应
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付额时 ， 基金 管理 人应 在 当日 11 ：30 前 将划 款指 令 发送给 基金 托管 人 ，基 金 托管人 应根 据基
金管理 人的 指令 将资 金账 户净应 付额 在交 收日 及时 划往 “基 金清 算账 户” ， 基 金管理 人通 过 基
金托管 人提 供的 方式 查询 结果。
当存在资金账户净应付额时，如基金银行账户有足够的资金，基金托管人应按时拨付；
因基金 资金账户 没 有足 够的 资 金， 导 致基 金 托管 人不 能 按时 拨 付， 基 金托 管人 应 及时 通 知基
金 管 理人 ， 基金 托 管人 不承 担 责任 ； 如系 基 金管 理人 的 原因 造 成， 责 任由 基金 管 理人 承 担，
基金托 管人 不承 担垫 款义 务。
（五） 基金 现金 分红
1. 基金管理人确定分红方案通知基金托管人，双方核定后依照《信息披露办法》的有关
规定在 中国 证监 会指 定媒介 上公 告并 报中 国证 监会 备案 。
2. 基金托管人和基金管理人对基金分红进行账务处理并核对后，基金管理人向基金托管
人发送 现金 红利 的划 款指 令， 基 金托 管人 应 根 据指 令及时 将分 红款 划 至 基金 清算账 户 。
3. 基金 管理 人在 下达 指令 时，应 给基 金托 管人 留出 必需的 划款 时间 。
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八、基 金资产净值计算、 估值和会计核算
（一） 基金 资产 净值 的计 算、复 核与 完成 的时 间及 程序
1. 基金 资产 净值
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 负债 后的 价值 。
各类基金份额净值是指 估值日该类基金资产净值除以 估值日该类基金份额总数，基金份
额 净 值的 计算 ，精 确到 0.0001 元 ，小 数点 后 第 5 位四 舍 五入 ，国 家另 有规 定的 ， 从其 规定 。
基金管理人于 每个估值日 计算基金资产净值、各类 基金份额净值，经基金托管人复核，
按规定 公告 ，但 根据 法律 法规或 基金 合同 的规 定暂 停估值 时除 外 。
2. 复核 程序
基金管理人每估值日 对基金资产进行估值后，将基金 资产净值、各类 基金份额净值 发送
基金托 管人 ，经 基金 托管 人复核 无误 后， 由基 金管 理人 按 约定 对外 公布 。
3. 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本
基 金 的基 金 会计 责 任方 由基 金 管理 人 担任 ， 因此 ，就 与 本基 金 有关 的 会计 问题 ， 如经 相 关各
方 在 平等 基 础上 充 分讨 论后 ， 仍无 法 达成 一 致意 见的 ， 按照 基 金管 理 人对 基金 资 产净 值 的计
算结果 对外 予以 公布 。
（二） 基金 资产 的估值
基金管 理人 及基 金托 管人 应当按 照《 基金 合同 》的 约定进 行估 值。
（三） 基金 份额 净值 错误 的处理 方式
基金管 理人 及基 金托 管人 应当按 照《 基金 合同 》的 约定处 理份 额净 值错 误。
（ 四） 基金 会计 制度
按国家 有关 部门 规定 的会 计制度 执行 。
（ 五） 基金 账册 的建 立
基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，应按照双方约定的同一记账方法和会计处
理 原 则， 分 别独 立 地设 置、 记录 和 保 管本 基 金的 全套 账 册， 对 相关 各 方各 自的 账 册定 期 进行
核对， 互相 监督 ，以 保证 基金资 产的 安全 。
（ 六） 基金 财务 报表 与报 告的编 制和 复核
1. 财务 报表 的编 制
基金财 务报 表由 基金 管理 人 编制 ，基 金托 管人 复核 。
2. 报表 复核
基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核对不符时，
应及时 通知 基金 管理 人共 同查出 原因 ，进 行调 整， 直至双 方数 据完 全一 致。
3. 财务 报表 的编 制与 复核 时间安 排
基金管 理人 、基 金托 管人 应当在 每月 结束 后 5 个工 作日内 完成 月度 报表 的编 制 及复 核 ；
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在每个 季度 结束 之日 起 15 个工作 日内 完成 基金 季度 报告的 编制 及复 核 ；在 上 半年结 束之 日起
60 日 内完 成基 金半 年度 报 告的编 制 及 复核 ； 在每 年 结束之 日 起 90 日内 完成 基 金年度 报告 的编
制 及 复核 。 基金 托 管人 在复 核 过程 中 ，发 现 双方 的报 表 存在 不 符时 ， 基金 管理 人 和基 金 托管
人 应 共同 查 明 原 因 ，进 行调 整 ，调 整 以国 家 有关 规定 为 准。 基 金年 度 报告 的财 务 会计 报 告应
当 经 过审 计 。基 金 合同 生效 不 足两 个 月的 ， 基金 管理 人 可以 不 编制 当 期季 度报 告 、半 年 度报
告或者 年度 报告 。
（ 七 ） 基 金管 理人 应每 季 度向基 金托 管人 提供 基金 业绩比 较基 准的 基础 数据 和编制 结 果 。
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九、基 金收益分配
基金管 理人 与基 金托 管人 按照《 基金 合同 》的 约定 处理基 金收 益分 配。
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十、基 金信息披露
（一） 保密 义务
基 金 托 管人 和 基金 管 理人应 按 法 律法 规 、基 金 合同的 有 关 规定 进 行信 息 披露， 拟 公 开披
露 的 信息 在 公开 披露 之 前应 予 保密 。 除按 《基 金法 》 、 基 金合 同 、 《 信 息披 露办法 》 及其 他有
关 规 定进 行 信息 披 露外 ，基 金 管理 人 和基 金 托管 人对 基 金运 作 中产 生 的信 息以 及 从对 方 获得
的业务 信息 应予 保密 。但 是，如 下情 况不 应视 为基 金管理 人或 基金 托管 人违 反保密 义务 ：
1. 非因 基金 管理 人和 基金 托管人 的原 因导 致保 密信 息被披 露、 泄露 或公 开；
2. 基 金 管理 人 和基 金 托管人 为 遵 守和 服 从法 院 判决或 裁 定 、仲 裁 裁决 或 中国证 监 会 等监
管机构 的命 令、 决定 所做 出的信 息披 露或 公开 。
（二） 信息 披露 的内 容
基 金 的 信息 披 露内 容 主要包 括 基 金招 募 说明 书 、基金 合 同 、托 管 协议 、 基金份 额 发 售公
告、 基 金合 同生 效公 告、 基金资 产净 值、 基金 份额 净值、 基金 份额 累计 净值 、 基金 份额 申购 、
赎回价 格、 基金 定期 报告 （ 包括基 金年 度报 告、 基金 半年度 报告 和基 金季 度报 告 ） 、 临时 报告 、
澄 清 公告 、 基金 份 额持 有人 大 会决 议 、 基 金 投资 股指 期 货 、 国 债期 货 的信 息披 露 、 基 金 投资
资 产 支持 证 券的 信 息披 露、 基金 投 资 证券 公 司短 期公 司 债券 的 信息 披 露、 基金 投 资中 小 企业
私 募 债券 的 信息 披 露、 基金 投 资非 公 开发 行 股票 的信 息 披露 、 中国 证 监会 规定 的 其他 信 息。
基金年 度报 告需 经具 有从 事证券 相关 业务 资格 的会 计师事 务所 审计 后， 方可 披露。
基 金 管 理人 应 当在 基 金投资 中 小 企业 私 募债 券 后两个 交 易 日内 ， 在中 国 证监会 指 定 媒介
披 露 所投 资 中小 企 业私 募债 券 的名 称 、数 量 、期 限、 收 益率 等 信息 ， 在季 度报 告 、半 年 度报
告、 年 度报 告等 定期 报告 和招募 说明 书 （ 更新） 等文 件中披 露中 小企 业私 募债 券的投 资 情 况 。
基 金 管 理人 应 当在 季 度报告 、 半 年度 报 告、 年 度报告 等 定 期报 告 和招 募 说明书 （ 更 新）
等 文 件中 披 露股 指 期货 、国 债 期货 交 易情 况 ，包 括投 资 政策 、 持仓 情 况、 损益 情 况、 风 险指
标 等 ，并 充 分揭 示 国债 期货 交 易对 基 金总 体 风险 的影 响 以及 是 否符 合 既定 的投 资 政策 和 投资
目标。
基 金 管 理人 应 当在 临 时公告 和 定 期报 告 中及 时 披露本 基 金 投资 证 券公 司 发行的 短 期 公司
债券的 情况 。
基 金 管 理人 应 在按 照 法规要 求 在 季度 报 告、 半 年度报 告 、 年度 报 告等 定 期报告 和 招 募说
明 书 （更 新 ）等 文 件中 披露 资 产支 持 证券 的 交易 情况 。 基金 管 理人 应 在基 金年 报 及半 年 报中
披 露 其持 有 的资 产 支持 证券 总 额、 资 产支 持 证券 市值 占 基金 净 资产 的 比例 和报 告 期内 所 有的
资 产 支持 证 券明 细 ；在 基金 季 度报 告 中披 露 其持 有的 资 产支 持 证券 总 额、 资产 支 持证 券 市值
占基金 净资 产的 比例 和报 告期末 按市 值 占 基金 净资 产比例 大小 排序 的 前 10 名 资产支 持证 券 明
细。
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基 金 管 理人 应 当在 基 金年度 报 告 、基 金 半年 度 报告和 基 金 季度 报 告等 定 期报告 和 招 募说
明 书 （更 新 ）等 文 件中 按届 时 有效 的 法律 法 规或 监管 机 构的 要 求披 露 港股 通标 的 股票 的 投资
情况。
（三） 基金 托管 人和 基金 管理人 在信 息披 露中 的职 责和信 息披 露程 序
1. 职责
基 金 托 管人 和 基金 管 理人在 信 息 披露 过 程中 应 以保护 基 金 份额 持 有人 利 益为宗 旨 ， 诚实
信 用 ，严 守 秘密 。 基金 管理 人 负责 办 理与 基 金有 关的 信 息披 露 事宜 ， 对于 根据 相 关法 律 法规
和 基 金合 同 规定 的 需要 由基 金 托管 人 复核 的 信息 披露 文 件， 在 经 基 金 托管 人 复 核 无误 后 ，由
基金管 理人 予以 公布 。
基 金 管 理人 和 基金 托 管人应 积 极 配合 、 互相 监 督，保 证 其 履行 按 照法 定 方式和 限 时 披露
的义务 。
基 金 管 理人 应 当在 中 国证监 会 规 定的 时 间内 ， 将应予 披 露 的基 金 信息 通 过中国 证 监 会指
定 媒 介披 露 。根 据 法律 法规 应 由基 金 托管 人 公开 披露 的 信息 ， 基金 托 管人 将 在 指 定媒 介 公开
披露。
当出现 下述 情况 时， 基金 管理人 和基 金托 管人 可暂 停或延 迟披 露基 金相 关信 息：
(1)不 可抗 力；
(2)发 生暂 停估 值的 情形 ；
（3 ） 法律 法规 、基 金合 同 或中国 证监 会规 定的 情况 。
2. 程序
按 有 关 规定 须 经基 金 托管人 复 核 的信 息 披露 文 件，由 基 金 管理 人 起草 、 并经基 金 托 管人
复核后 由基 金管 理人 公告 。发生 基金 合同 中规 定需 要披露 的事 项时 ，按 基金 合同规 定公 布。
3. 信息 文本 的存 放
予以披 露的 信息 文本 ， 存 放在基 金管 理人/基 金托 管 人处 ，投 资者 可以 免费 查 阅。 在支 付
工 本 费后 可 在合 理 时间 获得 上 述文 件 的复 制 件或 复印 件 。基 金 管理 人 和基 金托 管 人应 保 证文
本的内 容与 所公 告的 内容 完全一 致。
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十一、 基金费用
基 金费 用按 照《 基金 合同 》的约 定计 提和 支付 。
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十二、 基金份额持有人名 册的保管
基 金 份 额持 有 人名 册 至少应 包 括 基金 份 额持 有 人的名 称 、 证件 号 码 和 持 有的基 金 份 额。
基 金 份额 持 有人 名 册由 基金 登 记机 构 根据 基 金管 理人 的 指令 编 制和 保 管， 基金 管 理人 和 基金
托管人 应分 别保 管基 金份 额持有 人名 册 ，保 存期 不 少于 15 年 。如 不能 妥善 保 管， 则按 相关 法
律 法规 承担 责任 。
在 基 金 托管 人 要求 或 编制半 年 报 和年 报 前， 基 金管理 人 应 将有 关 资料 送 交基金 托 管 人，
不 得 无故 拒 绝或 延 误提 供， 并 保证 其 的真 实 性、 准确 性 和完 整 性。 基 金管 理人 和 托管 人 不得
将所保 管的 基金 份额 持有 人名册 用于 基金 托管 业务 以外的 其他 用途 ，并 应遵 守保密 义务 。
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十三、 基金有关文件档案 的保存
（一） 档案 保存
基 金 管 理人 应 保存 基 金财产 管 理 业务 活 动的 记 录、账 册 、 报表 和 其他 相 关资料 。 基 金托
管 人 应保 存 基金 托 管业 务活 动 的记 录 、账 册 、报 表和 其 他相 关 资料 。 基金 管理 人 和基 金 托管
人都应 当按 规定 的期 限保 管。保 存期 限不 少 于15 年。
（二） 合同 档案 的建 立
1. 基金 管理 人签 署重 大合 同文本 后， 应及 时将 合同 文本正 本送 达基 金托 管人 处。
2. 基 金 管理 人 应及 时 将与本 基 金 账务 处 理、 资 金划拨 等 有 关的 合 同、 协 议传真 至 基 金托
管人。
（三） 变更 与协 助
若基金 管理 人/ 基金 托管 人 发生变 更 ，未 变更 的一 方 有义务 协助 变更 后的 接任 人接收 相应
文件。
（四） 基金 管理 人和 基金 托管人 应按 各自 职责 完整 保存原 始凭 证、 记账 凭证、 基金账 册 、
交易记 录和 重要 合同 等， 承担保 密义 务并 保存 至少 十五年 以上 。
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十四、 基金管理人和基金 托管人的更换
（一）基金 管 理人 职 责终止 后 ， 仍应 妥 善保 管 基金管 理 业 务资 料 ， 保 证 不做出 对 基 金份
额 持 有人 的 利益 造 成损 害的 行 为， 并 与新 任 基金 管理 人 或临 时 基金 管 理人 及时 办 理基 金 管理
业 务 的移 交 手续 。 基金 托管 人 应给 予 积极 配 合， 并与 新 任基 金 管理 人 或临 时基 金 管理 人 核对
基金资 产总 值和 净值 。
（二）基金 托 管人 职 责终止 后 ， 仍应 妥 善保 管 基金财 产 和 基金 托 管业 务 资料， 保 证 不做
出 对 基金 份 额持 有 人的 利益 造 成损 害 的行 为 ， 并 与新 任 基金 托 管人 或 临时 基金 托 管人 及 时办
理 基 金财 产 和基 金 托管 业务 的 移交 手 续。 基 金管 理人 应 给予 积 极配 合 ，并 与新 任 基金 托 管人
或临时 基金 托管 人核 对基 金资产 总值 和净 值。
（三） 其他 事宜 见基 金合 同的相 关约 定。
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十五、 禁止行为
本协议 当事 人禁 止从 事的 行为， 包括 但不 限于 ：
（ 一 ） 基金 管 理人 、 基金托 管 人 将其 固 有财 产 或者他 人 财 产混 同 于基 金 财产从 事 证 券投
资。
（ 二 ） 基金 管 理人 不 公平地 对 待 其管 理 的不 同 基金财 产 ， 基金 托 管人 不 公平地 对 待 其托
管的 不 同基 金财 产。
（三 ） 基 金管 理人 、 基 金托 管人利 用基 金财 产为 基金 份额持 有人 以外 的第 三人 牟取 利 益 。
（四） 基金 管理 人、 基金 托管人 向基 金份 额持 有人 违规承 诺收 益或 者承 担损 失。
（ 五 ） 基金 管 理人 、 基金托 管 人 对他 人 泄漏 基 金运作 和 管 理过 程 中任 何 尚未按 法 律 法规
规定的 方式 公开 披露 的信 息。
（ 六 ） 基金 管 理人 在 没有充 足 资 金的 情 况下 向 基金托 管 人 发出 投 资指 令 和 付款 指 令 ，或
违规向 基金 托管 人发 出指 令。
（ 七 ） 基金 管 理人 、 基金托 管 人 在行 政 上、 财 务上不 独 立 ，其 高 级管 理 人员和 其 他 从业
人员相 互兼 职。
（ 八 ） 基金 托 管人 私 自动用 或 处 分基 金 财产 ， 根据基 金 管 理人 的 合法 指 令、基 金 合 同或
托管协 议的 规定 进行 处分 的除外 。
（ 九 ） 法律 法 规和 基 金合同 禁 止 的其 他 行为 ， 以及依 照 法 律、 行 政法 规 有关规 定 ， 由 中
国证监 会 规 定禁 止基 金管 理人、 基金 托管 人从 事的 其他行 为。
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十六、 托管协议的变更、 终止与基金财产的 清算
（一） 托管 协议 的变 更程 序
本 协 议 双方 当 事人 经 协商一 致 ， 可以 对 协议 进 行修改 。 修 改后 的 新协 议 ，其内 容 不 得与
基金合 同的 规定 有任 何冲 突。基 金托 管协 议的 变更 应报中 国证 监会 备案 。
（二） 基金 托管 协议 终止 出现的 情形
1、 《基 金合 同》 终止 ；
2、基 金托 管人 因解 散、 破 产、 撤销 等事 由， 不能 继 续担任 基金 托管 人的 职务 ，而 在 6 个
月内无 其他 适当 的托 管机 构承接 其原 有权 利义 务；
3、基 金管 理人 因解 散、 破 产、 撤销 等事 由， 不能 继 续担任 基金 管理 人的 职务 ，而 在 6 个
月内无 其他 适当 的基 金管 理公司 承接 其原 有权 利义 务；
4、发 生法 律法 规或 《基 金 合同》 规定 的终 止事 项。
（三） 基金 财产 的清 算
基金管 理人 与基 金托 管人 按照《 基金 合同 》的 约定 处理基 金财 产 的 清算 。
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十七、 违约责任
（一）基金 管 理人 、 基金托 管 人 不履行 本协 议 或履行 本 协 议不 符 合约 定 的，应 当 承 担违
约责任 。
（二）基金 管 理人 、 基金托 管 人 在履 行 各自 职 责的过 程 中 ，违 反 《基 金 法》或者 基 金合
同 和 本托 管 协议 约 定， 给基 金 财产 或 者基 金 份额 持有 人 造成 损 害的 ， 应当 分别 对 各自 的 行为
依 法 承担 赔 偿责 任 ；因 共同 行 为给 基 金财 产 或者 基金 份 额持 有 人造 成 损害 的， 应 当 承担 连带
赔偿 责 任。 对损 失的 赔偿 ，仅限 于直 接损 失。
（ 三 ） 一方 当 事人 违 约， 给 另 一 方当 事 人或 基 金财产 造 成 损失 的 ， 应 就 直接损 失 进 行赔
偿 ， 另一 方 当事 人 有权 利及 义 务代 表 基金 向 违约 方追 偿 。但 是 如发 生 下列 情况 ， 当事 人 可以
免责：
1、基 金管 理人 及基 金托 管 人按照 当时 有效 的法 律法 规 、 市场 交易 规则 或中 国 证监会 的规
定作为 或不 作为 而造 成的 损失等 ；
2、基 金管 理人 由于 按照 《 基金合 同 》规 定的 投资 原 则而行 使或 不行 使其 投资 权而造 成的
损失等 ；
3、不 可抗 力 。
（ 四 ） 一方 当 事人 违 约，另 一 方 当事 人 在职 责 范围内 有 义 务及 时 采取 必 要的措 施 ， 尽力
防止损 失的 扩大 。
（ 五 ） 违约 行 为虽 已 发生， 但 本 托管 协 议能 够 继续履 行 的 ，在 最 大限 度 地保护 基 金 份额
持 有 人利 益 的前 提 下， 基金 管 理人 和 基金 托 管人 应当 继 续履 行 本协 议 。若 基金 管 理人 或 基金
托管人 因履 行本 协议 而被 起诉， 另一 方应 提供 合理 的必要 支持 。
（ 六 ） 由于 基 金管 理 人、基 金 托 管人 不 可控 制 的因素 导 致 业 务 出 现差 错 ，基金 管 理 人和
基 金 托管 人 虽然 已 经采 取必 要 、适 当 、合 理 的措 施进 行 检查 ， 但是 未 能发 现错 误 的， 由 此造
成 基 金财 产 或投 资 人损 失， 基 金管 理 人和 基 金托 管人 免 除赔 偿 责任 。 但是 基金 管 理人 和 基金
托管人 应积 极采 取必 要的 措施消除 或 减轻 由此 造成 的影响 。
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十八、 争议解决方式
各 方 当 事人 同 意， 因 本协议 而 产 生的 或 与本 协 议有关 的 一 切争 议 ，如 经 友好协 商 未 能解
决 的 ，任 何 一方 均 有权 将争 议 提交 华南 国 际 经济 贸易 仲 裁委 员 会， 按 照届 时有 效 的仲 裁 规则
进 行 仲裁 。 仲裁 地 点为 深圳 市 。仲 裁 裁决 是 终局 的， 对 各方 当 事人 均 有约 束力 ， 仲裁 费 用由
败诉方 承担 。
争议处 理期 间， 双方 当事 人应恪 守基 金管 理人 和基 金托管 人职 责， 各自 继续 忠实、 勤勉 、
尽责地 履行 基金 合同 和本 托管协 议规 定的 义务 ，维 护基金 份额 持有 人的 合法 权益。
本协议 受中 国法 律 （ 为本 协议之 目的 ，不 含港 澳台 地区法 律） 管辖 。
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十九、 托管协议的效力
双方对 托管 协议 的效 力约 定如下 ：
（ 一 ） 基金 管 理人 在 向中国 证 监 会申 请 发售 基 金份额 时 提 交的 托 管协 议 草案， 应 经 托管
协 议 当事 人 双方 盖 章以 及双 方 法定 代 表人 或 授权 代表 签章 ， 协 议当 事 人双 方根 据 中国 证 监会
的意见 修改 并正 式签 署 托 管协议 。托 管协 议以 中国 证监会 注册 的文 本为 正式 文本。
（ 二 ） 托管 协 议自 基 金合同 成 立 之日 起 成立 ， 自基金 合 同 生效 之 日起 生 效。托 管 协 议的
有效期 自其 生效 之日 起至 基金财 产清 算结 果报 中国 证监会 备案 并公 告之 日止 。
（三） 托管 协议 自生 效之 日起对 托管 协议 当事 人具 有同等 的法 律约 束力 。
（ 四 ） 本协 议 正本 一 式 三份 ， 除 上报 有 关监 管 机构一 份 外 ，基 金 管理 人 、基金 托 管 人各
持有 一 份， 每份 具有 同等 的法律 效力 。
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二十、 其他事项
如 发 生 有权 司 法机 关 依法冻 结 基 金份 额 持有 人 的基金 份 额 时， 基 金管 理 人应予 以 配 合，
承担司 法协 助义 务。
除 本 协 议有 明 确定 义 外，本 协 议 的用 语 定义 适 用基金 合 同 的约 定 。本 协 议未尽 事 宜 ，当
事人依 据基 金合 同、 有关 法律法 规等 规定 协商 办理 。
本协议 附件 构成 本协 议不 可分割 的组 成部 分。
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二十一 、托管协议的签订
本协议 双方 法定 代表 人或 授权代 表签 章、 签订 地、 签订日
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附件：托管银行证券 资金 结算规定
资 产 托 管人 和资 产 管理 人为 确 保 证券 交易 资 金结 算业 务 安 全、 高效 运 行， 有效 防 范 结算
风 险 ，规 范 结算 行 为， 进一 步 明确 资 产托 管 人与 其代 理 结算 客 户在 证 券交 易资 金 结算 业 务中
的 责 任， 根据 《 中华 人民共 和 国证 券法 》 、 《中 华人民 共 和国 证券 投 资基 金法 》 、 《 证券 登 记结
算 管 理办 法 》 、 《 中国 证 券登 记 结算 有 限责 任公 司结算 参 与人 管 理规 则》 等有关 法 律法 规 、部
门规章 及相 关业 务规 则 ， 资产管 理人 和资 产托 管人 就参与 中国 证券 登记 结算 有限责 任公 司 （以
下简称 “结 算公 司” ）多 边 净额结 算业 务相 关事 宜规 定如下 ：
第一条
资 产托 管 人系 经中 国 银监 会 、中 国证 监 会、 中 国 保 监 会及 其他 相 关部 门 核准具
备 证 券投 资 基金 、 保险 资产 、 企业 年 金基 金 以及 其他 与 结算 公 司结 算 业务 相关 的 托管 业 务资
格 的 商业 银 行； 资 产管 理人 系 经中 国 证监 会 、中 国保 监 会批 准 设立 的 证券 公司 、 基金 管 理公
司、保 险公 司、 保险 资产 管理公 司等 投资 管理 机构 。
第二条
资 产管 理 人管 理并 由 资产 托 管人 托管 的 资产 在 证券 交 易所 市场 达 成的 符 合多边
净额结 算要 求的 证券 交易 ， 采 取托 管银行 结算 模式 的 （ 包括 公募基 金 、 专 户 账户 、 企 业年金 、
社保基 金等 ） ， 应由 资产 托 管人与 结算 公司 办理 证券 资金结 算业 务 ；资 产托 管 人负责 参与 结算
公 司 多边 净 额结 算 业务 ，资 产 管理 人 应当 按 照资 产托 管 人提 供 的清 算 结果 ，按 时 履行 交 收义
务，并 承担 对资 产托 管人 的最终 交收 责任 。
第三条
资 产管 理人 和资 产托管 人同 意遵 守结 算公 司制定 的业 务规 则。
第四条
多 边净 额 结算 方式 下 ，证 券 和资 金结 算 实行 分 级结 算 原则 。资 产 托管 人 负责办
理 与 结算 公 司之 间 证券 和资 金 的一 级 清算 交 收； 同时 负 责办 理 与资 产 管理 人之 间 证券 和 资金
的二级 清算 交收 。
第五条
资 产托 管人 依据 交易清 算日 （T 日） 清算 结 果， 按照 结算 业务 规则 ， 与结算 公 司
完 成 最终 不 可撤 销 的证 券与 资 金交 收 处理 ； 同时 在规 定 时限 内 ，与 资 产管 理人 完 成不 可 撤销
的证券 、资 金交 收处 理。
第六条
资 产管 理人 管理 资产交 收违 约应 遵循 谁过 错谁赔 偿的 原则 。
（ 一 ） 因资 产管 理 人头 寸匡 算 错 误等 资产 管 理人 原因 导 致 的交 收违 约 实际 损失 ， 由 资产
管理人 承担 。
（ 二 ） 因资 产托 管 人操 作失 误 等 资产 托管 人 原因 导致 的 交 收违 约实 际 损失 ，由 资 产 托管
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人承担 。
（ 三 ） 由第 三方 过 错导 致的 交 收 违约 损失 ， 按照 最大 程 度 保护 资产 管 理人 管理 托 管 资产
持有人 合法 权益 的原 则， 由双方 协商 处理 ，并 由双 方共同 承担 向第 三方 追偿 的责任 。
除 依 据 相关 法律 法 规和 本规 定 约 定外 ，资 产 托管 人不 得 擅 自动 用资 产 管理 人管 理 托 管资
产 的 证券 和 资金 从 事证 券交 易 。资 产 托管 人 擅自 动 用 资 产管 理 人管 理 托管 资产 的 证券 和 资金
造 成 损失 的 ，应 当 对资 产管 理 人管 理 资产 及 资产 管理 人 遭受 的 实际 损 失承 担赔 偿 责任 。 资产
托 管 人擅 自 动用 资 产管 理人 管 理托 管 资产 的 证券 和资 金 得到 盈 利的 ， 所有 因此 而 取得 的 收益
归于托 管资 产， 且资 产管 理人不 承担 任何 相关 费用 。
若 资 产 管理 人过 错 且利 用自 有 资 金或 按照 中 国证 监会 规 定 使用 风险 准 备金 垫付 资 金 交收
透支， 由此 产生 的收 益归 托管资 产， 由此 产生 的实 际损失 由资 产管 理人 承担 。
第七条
资 产托 管 人按 照结 算 公司 的 规定 ，以 资 产托 管 人自 身 名义 向结 算 公司 申 请开立
相关结 算备 付金 账户 、 证 券交收 账户 以及 按照 结算 公司相 关业 务规 定应 开立 的其他 结算 账户 ，
用 于 办理 资 产托 管 人所 托管 资 产在 证 券交 易 所市 场的 证 券交 易 及非 交 易涉 及的 资 金和 证 券交
收业务 。
第八条
根 据结 算 公司 业务 规 则， 资 产托 管人 依 法向 资 产管 理 人管 理资 产 收取 存 入结算
公 司 的最 低 结算 备 付金 、交 收 价差 保 证金 及 结算 保证 金 等担 保 资金 ， 该类 资金 的 收取 金 额及
其额度 调整 按照 结算 公司 规则以 及资 产管 理人 和资 产托管 人的 其他 书面 协议 或约定 执行 。
若 资 产 管理 人管 理 资产 结算 备 付 金账 户日 末 余额 低于 其 最 低结 算备 付 金限 额的 ， 资 产管
理人应 于规 定时 间内 补足 款项。
第九条
资 产托 管 人收 到结 算 公司 按 照与 结 算 银 行商 定 利率 计 付的 结算 备 付金 （ 含最低
备付金 ） 、 结算 保证 金等 资 金利息 后， 于收 息当 日向 资产管 理人 管理 资产 支付 。
第十条
资 产托 管人 于交 易清算 日（T 日） ， 根据 结 算公司 按照 证券 交易 成交 结果计 算 的
资 金 清算 数 据和 证 券清 算数 据 以及 非 交易 清 算数 据， 分 别用 以 计算 资 产管 理人 管 理资 产 资金
和 证 券的 应 收或 应 付净 额， 形 成资 产 管理 人 当日 交易 清 算结 果 。资 产 托管 人应 及 时、 高 效、
安 全 地完 成 托管 资 产的 证券 交 易资 金 清算 交 收， 对于 结 算公 司 已退 还 各托 管资 产 的交 收 资金
应及时 计入 各托 管资 产的 银行账 户。
第十一 条 资产 托管 人完 成 托管资 产清 算后 ， 对 于交 收 日可 能发 生透 支的 情况 ， 应 及时 与
资产管 理人 沟通 。
资产托 管人 于交 收日 （T+1 日 ）根据 交易 所或 结算 公司数 据计 算的 资产 管理 人 T 日交易
清算结 果， 完成 资产 管理 人管理 资产 资金 、证 券的 交收。
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第 十 二条
资产 管 理人 对资 产 托管 人 提供 的清 算 数据 存 有异 议 ，应 及时 与 资产 托 管人沟
通 ， 但资 产 管理 人 不得 因此 拒 绝履 行 或延 迟 履行 当日 的 交收 义 务。 经 双方 核实 ， 确属 资 产托
管人清 算差 错的 ， 资产 托 管人应 予以 更正 并赔 偿托 管资产 及资 产管 理人 实际 损失 ； 若 经核 实，
确 属 结算 公 司清 算 差错 的， 资 产管 理 人应 配 合资 产托 管 人与 结 算公 司 沟通 。若 因 资产 管 理人
在托管 交易 单元 上进 行非 托管资 产交 易等 事宜 ， 致 使资产 托管 人接 收清 算数 据不完 整不 正确 ，
造成清 算差 错的 ，责 任由 资产管 理人 承担 。
第十三条 为确 保 资产 托管 人 与 结算 公司 的 正常 交收 ， 不 影响 资产 托 管人 所有 托 管 资产
的正常 运作 ， 正 常情 况下 ， 交易 日 （T 日） 日终 资产 管理人 应保 证其 管理 的各 托管资 产资 金 账
户有足 够的 资金 可完 成与 结算公 司于 交收 日（T+1 日）的 资金 交收 。
第十四 条
若资 产管 理人 管理资 产资 金账 户 T 日余 额无法 满足 T+1 日 交收 要 求时， 资 产
管理人 应按 照《 托管 协议 》或操 作备 忘录 中约 定的 时点补 足金 额， 未有 约定 的，应 于 T+1 日
12 ：00 前补 足金 额 ， 确保 资产托 管人 及时 完成 清算 交收。 对于 创新 产品 ，补 足金额 的时 点 可
在托管 协议 或其 他文 件中 约定。
第 十 五条
资产 管 理人 未按 本 规定 第 十四 条约 定 时限 补 足透 支 金额 ，其 行 为构 成 资产管
理人资 金交 收违 约， 资产 托管人 依法 按以 下方 式处 理，且 资产 管理 人应 予以 配合：
（ 一 ） 资产 管理 人 应在 不晚 于 结 算公 司规 定 的时 点前 两 个 小时 向资 产 托管 人书 面 指 定托
管资产 证券 账户 内相 当于 透支金 额价 值 120% 的 证券 （按照 前一 交易 日的 收盘 价计算 ） 作 为 交
收 履 约担 保 物。 资 产管 理人 未 能按 时 指定 的 ，资 产托 管 人依 法 自行 确 定相 关证 券 作为 交 收履
约担保 物 ， 并 及时 书面 通 知资 产 管理 人 。 资 产管 理 人未及 时向 资产 托管 人指 定或指 定错 误的 ，
相关责 任由 资产 管理 人承 担。
资 产 托 管人 可向 结 算公 司申 请 ， 由结 算公 司 协助 将相 关 交 收履 约担 保 物予 以冻 结 ， 资产
管 理 人应 向 资产 托 管人 出具 同 意结 算 公司 协 助资 产托 管 人冻 结 其证 券 账户 内相 应 证券 的 书面
文 件 （对 于 企业 年 金基 金等 涉 及资 产 托管 人 、资 产管 理 人及 委 托人 或 受托 人的 托 管资 产 ，资
产 管 理人 向 资产 托 管人 出具 的 书面 文 件应 经 资产 管理 人 委托 人 或受 托 人确 认。 委 托人 或 受托
人 与 资产 托 管人 、 资产 管理 人 签署 的 合同 、 操作 备忘 录 等法 律 文件 中 有相 关内 容 的， 视 为确
认） 。
（二） 资产 管理 人于 T+2 日在结 算公 司规 定时 间前 补足相 应资 金的 ，资 产托 管人可 向 结
算 公 司申 请 解除 对 相关 证券 的 冻结 ； 否则 ， 资产 管理 人 应配 合 资产 托 管人 对冻 结 证券 予 以处
置 ， 如资 产 管理 人 不配 合， 资 产托 管 人依 法 对冻 结证 券 进行 处 置， 但 须及 时书 面 通知 资 产管
理人。
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（ 三 ） 证券 处置 产 生的 资金 ， 如 相关 交易 尚 未完 成交 收 的 ，应 首先 用 于完 成交 收 ， 不足
部分资 产管 理人 及时 补足 。
第 十 六条
资产 管 理人 知晓 并 确认 ， 资产 管理 人 管理 资 产中 用 于融 资回 购 的债 券 将作为
资 产 托管 人 相关 结 算备 付金 账 户偿 还 融资 回 购到 期购 回 款的 质 押券 ， 若资 产管 理 人债 券 回购
交 收 违约 ， 结算 公 司依 法对 质 押券 进 行处 置 ，但 须及 时 书面 通 知资 产 管理 人。 资 产管 理 人应
就 债 券回 购 交收 违 约后 结算 公 司对 质 押券 的 处置 以及 资 产管 理 人委 托 人或 受托 人 所应 承 担的
委 托 债券 投 资风 险 ，预 先书 面 告知 资 产管 理 人委 托人 或 受托 人 ，并 由 资产 管理 人 委托 人 或受
托 人 签字 确 认。 委 托人 或受 托 人与 资 产托 管 人、 资产 管 理人 签 署的 合 同、 操作 备 忘录 等 法律
文件中 有相 关内 容的 ，视 为确认 。
第十七条 由于 资 产管 理人 原 因 ，其 管理 资 产发 生证 券 超 额卖 出或 卖 出回 购质 押 债 券而
导致 证券 交 收违 约 行为 的， 资 产托 管 人暂 不 交付 其相 应 的应 收 资金 ， 并依 法按 照 结算 公 司有
关 违 约金 的 标准 向 资产 管理 人 收取 违 约金 。 资产 管理 人 须在 两 个交 易 日内 补足 相 关证 券 及其
权 益 。资 产 管理 人 未能 补足 的 ，资 产 托管 人 依法 根据 结 算公 司 相关 业 务规 则进 行 处理 ， 由此
产生的 实际 损失 由资 产管 理人承 担， 收益 归托 管资 产所有 。
第 十 八条
因资 产 管理 人原 因 发生 资 金交 收违 约 时， 资 产托 管 人依 法采 取 以下 风 险管理
措施， 但须 提前 书面 通知 资产管 理人 ：
（一） 按照结 算公 司标 准计 收违 约资金 的利 息和 违约 金；
（二） 按结算 公司 标准 调高 资产 管理人 管理 资产 的最 低备 付 金或 结算 保证 金比 例；
（三） 报告监 管部 门及 结算 公司 ；
（四） 按照结 算公 司业 务规 则向 结算公 司申 报暂 停资 产管 理人的 相关 结算 业务 ；
（五） 根据监 管部 门或 结算 公司 要求采 取的 其他 措施 。
第十九条 如因 资 产管 理人 原 因 造成 资产 托 管人 对结 算 公 司出 现违 约 情形 时， 结 算 公司
实 施 相关 风 险管 理 措施 引发 的 后果 由 资产 管 理人 自行 承 担， 由 此造 成 资产 管理 人 管理 资 产及
资产托 管人 实际 损失 ，资 产管理 人应 负责 赔偿 。
如 因 资 产托 管人 原 因造 成未 及 时 将资 产管 理 人应 收资 金 支 付给 资产 管 理人 或未 及 时 委托
证 券 登记 结 算机 构 将资 产管 理 人应 收 证券 划 付到 资产 管 理人 证 券账 户 的， 资产 托 管人 应 当对
资 产 管理 人 承担 违 约责 任； 如 因资 产 托管 人 原因 造成 对 结算 公 司交 收 违约 的， 相 应后 果 由资
产托管 人承 担。 以上 造成 的托管 资产 及资 产管 理人 的实际 损失 ，资 产托 管人 应负责 赔偿 。
第 二 十条
本规 定 任何 一方 未 能按 本 规定 的约 定 履行 各 项义 务 均将 被视 为 违约 ， 除法律
法 规 或结 算 公司 业 务规 则另 有 规定 ， 或本 规 定另 有约 定 外， 违 约方 应 承担 因其 违 约行 为 给对
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方 和 托管 资 产造 成 的实 际损 失 。如 双 方均 有 违约 情形 ， 则根 据 实际 情 况由 双方 分 别承 担 各自
应负的 违约 责任 。
第 二 十一 条
如 果 协议 的一 方 或双 方 因不 可抗 力 不能 履 行本 规 定时 ，可 根 据不 可 抗力的
影 响 部分 或 全部 免 除责 任。 不 可抗 力 是指 资 产托 管人 或 资产 管 理人 不 能预 见、 不 可避 免 、不
能 克 服的 客 观情 况 。任 何一 方 因不 可 抗力 不 能履 行本 规 定时 ， 应及 时 通知 对方 并 在合 理 期限
内提供 受到 不可 抗力 影响 的证明 ，并 采取 适当 措施 防止损 失的 扩大 。
第 二 十二 条
本 规 定适 用于 现 在及 以 后由 资产 管 理人 管 理、 资 产托 管人 托 管的 所 有业务
品种。
第二十 三条
本规 定有 效 期间 ， 若 因法律 法规 、 结 算公司 业务 规则 发生 变化 导致本 规定
的 内 容与 届 时有 效 的法 律法 规 、业 务 规则 的 规定 不一 致 的， 应 当以 届 时有 效的 法 律法 规 、业
务 规 则的 规 定和 上 述协 议的 约 定为 准 ，协 议 双方 应根 据 最新 的 法律 法 规、 业务 规 则和 上 述协
议对本 规定 进行 相应 的修 改和补 充。
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本页无正文，为《泰康 颐年混合型证券投资基金托管协议》的签字盖章页。
基金管理人：泰康资产管理有限责任公司（公章）
法定代表人或授权代表：
基金托管人：招商银行股份有限公司（公章）
法定代表人或授权代表：
签订地点：中国深圳
签 订 日：
年
月
日
