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招募说明书 
 
 
 
 
 
 
 
博时富兴纯债 3 个 月 定期 开 放 债 券型 发
起 式 证 券 投资 基 金 
招募说明书 
 
 
【 本 基 金 不向 个 人 投 资者 公开销 售】 
 
 
 
 
 
 
基 金 管理 人 ：博 时 基金 管 理有 限 公司 
基 金 托管 人 ： 中 信 银行 股 份有 限 公司 
 招募说明书 
1 
 
【重要 提示】 
 
1 、本基 金根据2018 年3月7 日 中国证 券监 督管理 委员 会 （以下 简称 “ 中国 证监 会 ” ） 《关
于 准予博时富兴纯债3 个 月 定 期 开 放 债 券 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 注册的 批 复 》 （ 证 监 许 可
[2018]395 号） 进行 募集 。 
2 、基金 管理人 保证招 募说 明书的内 容真 实、准 确、 完整。本 招募 说明书 经中 国证监 会
注册 ， 但 中国 证监会 对本 基金募 集的 注册 ， 并 不表 明其对 本基 金的 投资 价值 、 收 益 和 市场 前
景作出 实质 性判 断或 保证 ，也不 表明 投资 于本 基金 没有风 险。 
3 、投资 有风险 ，投资 者认 购（或申 购） 基金份 额时 应认真阅 读基 金合同 、本 招募说 明
书等信 息披 露文 件， 自主 判断基 金的 投资 价值 ， 全 面认识 本基 金产 品的 风险 收益特 征 ， 应 充
分考虑 投资 者自 身的 风险 承受能 力， 并对 认购 （或 申购） 基金 的意 愿、 时机 、 数量 等投 资行
为作出 独立 决策 。 基 金管 理人提 醒投 资者 基金 投资 的 “买 者自 负 ” 原则， 在投 资者作 出投 资
决策后 ，基 金运 营状 况与 基金净 值变 化导 致的 投资 风险， 由投 资者 自行 负担 。 
4 、本基 金投资 于证券 市场 ，基金净 值会 因为证 券市 场波动等 因素 产生波 动， 投资者 在
投资本 基金 前 ， 应全 面了 解本基 金的 产品 特性 ， 理 性判断 市场 ， 并承担 基金 投资中 出现 的 各
类风险 ，包括 ：因政 治、 经济、 社会等 环境因 素对 证券价 格产生 影响而 形成 的系统 性风险 、
个别证 券特 有的 非系 统性 风险、 基金 管理 人在 基金 管理实 施过 程中 产生 的基 金管理 风险 、 本
基金的 特定 风险 等等 。 
本基金 主要 投资 于具 有良 好流动 性的 金融 工具 ， 包 括国内 依法 发行 上市 的债 券、 货 币市
场工具 及法 律法 规或 中国 证监会 允许 基金 投资 的其 他金融 工具 （ 但须 符合 中国 证监会 的相 关
规定） ， 在正常 市场 环境下 本基金 的流动 性风险 适中 。在特 殊市场 条件下 ，如 证券市 场的成
交量发 生急 剧萎 缩、 基金 发生巨 额赎 回以 及其 他未 能预见 的特 殊情 形下 ， 可 能导致 基金 资产
变现困 难或 变现 对证 券资 产价格 造成 较大 冲击 ， 发 生基金 份额 净值 波动 幅度 较大、 无法 进行
正常赎 回业 务、 基金 不能 实现既 定的 投资 决策 等风 险。 
5 、 本基 金为 债券 型基 金， 预期收 益和 预期 风险 高于 货币市 场基 金， 但低 于混 合 型基金 、
股票型 基金 ，属 于中 低风 险/收 益的 产品 。 
6 、 本基 金的 投资 范围 主要 为 具有 良好 流动 性的 金融 工具 ， 包括 国债、 金融 债、 企业债 、
公司债 、 地 方政 府债、 央 行票据 、 中 期票 据、 短 期 融资券 、 资 产支 持证 券、 债券回 购、 同业
存单、 银行 存款 等法 律法 规或中 国证 监会 允许 基金 投资的 其他 金融 工具 （但 须符合 中国 证监
会的相 关规 定） 。 
本基金 不投 资于 股票 、权 证等资 产， 也不 投资 于可 转换债 券、 可交 换债 券。 
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。 招募说明书 
2 
 
7 、 基 金的 投资 组合 比例 为 ： 本 基金 投资 于债券 资产 比例不 低于 基金 资产 的80% ， 但 应开
放期流 动性 需要 ， 为 保护 基金份 额持 有人 利益 ， 在 每次开 放期 开始 前10 个工 作日 、 开 放期 及
开放期 结束 后10 个工 作日 的期间 内 ， 基 金投资 不受 上述比 例限 制 。 开放 期内 ， 本 基金 持有 现
金或者 到期 日在 一年 以内 的政府 债券 不低 于基 金资 产净值 的5% ， 在 封闭 期内， 本基金 不受 上
述5%的 限制 ，其 中， 现金 不包括 结算 备付 金、 存出 保证金 、应 收申 购款 等 。



8 、本基 金初始 发售 面 值为 人民币1.00 元 。在市 场波 动因素影 响下 ，本基 金净 值可能 低
于初始 面值 ，本 基金 投资 者有可 能出 现亏 损。 
9、 基金 的过 往业 绩并 不预 示其未 来表 现， 基金 管理 人管理 的其 他基 金的 业绩 也不构 成
对本基 金业 绩表 现的 保证 。 
10、基金 管理 人依照 恪尽 职守、诚 实信 用、谨 慎勤 勉的原则 管理 和运用 基金 财产， 但
不保证 基金 一定 盈利 ，也 不保证 最低 收益 。 
11、本基 金单 一投资 者持 有的基金 份额 或者构 成一 致行动人 的多 个投资 者持 有的基 金
份额可达 到或 者超过50% ， 基金不向 个人 投资者 公开 销售。 法 律法 规或监 管机 构另有约 定的
除外。 招募说明书 
3 
 
目录 
第一部 分


绪言 .................................................................................................................1-1 
第二部 分


释义 .................................................................................................................2-1 
第三部 分


基金管理 人 ......................................................................................................3-1 
第四部 分


基金托管 人 ......................................................................................................4-1 
第五部 分


相关服务 机构 ..................................................................................................5-1 
第六部 分


基金份额 的发 售 ..............................................................................................6-1 
第七部 分


基金合同 的生 效 ..............................................................................................7-1 
第八部 分


基金份额 的申 购与赎 回 ....................................................................................8-1 
第九部 分


基金的投 资 ......................................................................................................9-1 
第十部 分


基金的财 产 ................................................................................................... 10-1 
第十一 部分


基金资 产的 估值 ........................................................................................ 11-1 
第十二 部分


基金的 收益 分配 ........................................................................................ 12-1 
第十三 部分


基金费 用与 税收 ........................................................................................ 13-1 
第十四 部分


基金的 会计 与审计 .................................................................................... 14-1 
第十五 部分


基金的 信息 披露 ........................................................................................ 15-1 
第十六 部分


风险揭 示 ................................................................................................... 16-1 
第十七 部分


基金合 同的 变更、 终止 与基 金财 产的 清算 ................................................ 17-1 
第十八 部分


基金合 同的 内容摘 要 ................................................................................. 18-1 
第十九 部分


基金托 管协 议的内 容摘 要 ......................................................................... 19-1 
第二十 部分


对基金 份额 持有人 的服 务 ......................................................................... 20-1 
第二十 一部 分


招募说明 书的存 放及 查阅 方式 .............................................................. 21-1 
第二十 二部 分


备查文件 ............................................................................................... 22-1 
 招募说明书 
1-1 
 
第一部 分


绪言 
 
《 博时 富兴 纯债3个 月定 期 开放债 券型 发起 式证 券投 资基金 招募 说明 书》 （ 以下 简称 “ 招
募说明 书 ”或 “本招 募说 明书 ” ） 依照《 中华 人民共 和国证 券投资 基金法 》 （以 下简称 “ 《基
金法》 ” ） 、 《 公开 募集 证券 投资基 金运 作管 理办 法》 （ 以下简 称 “ 《运作 办法 》 ” ） 、 《证券 投资 基
金销售 管理办 法》 （ 以下简 称 “ 《销 售办法 》 ” ） 、 《 证券 投资基 金信息 披露管 理办 法》 （以 下简
称 “ 《信 息披 露办 法》 ” ） 、 《公 开募集 开放 式证 券投 资基 金流动 性风 险管 理规 定》 （ 以下简 称 “ 《 流
动性风 险规定》 ” ） 和 其他 有关法 律法规 以及《 博时 富兴纯债3个月 定期 开放债 券型发 起式证
券 投资 基金 基金 合同 》 （ 以 下简称 “基 金合 同 ” ）编 写 。 
本招募说 明书 阐述了 博时 富兴 纯债3个月 定期开 放债 券型发起 式证 券投资 基金 的投资 目
标、 策 略、 风险、 费率 等与 投资人 投资 决策 有关 的必 要事项 ， 投 资人 在作 出投 资决策 前应 仔
细阅读 本招 募说 明书 。 
基金管 理人 承诺 本招 募说 明书不 存在 任何 虚假 记载 、 误导 性陈 述或 重大 遗漏， 并对其 真
实性、 准确 性、 完整 性承 担法律 责任 。 
博时富兴 纯债3 个月定 期开 放债券型 发起 式证券 投资 基金 （以 下简 称 “基金 ” 或“本基
金 ” ）是 根据本 招募 说明书 所载明 的资料 申请募 集的 。本基 金管理 人没有 委托 或授权 任何其
他人提 供未 在本 招募 说明 书中载 明的 信息 ，或 对本 招募说 明书 作任 何解 释或 者说明 。 
本招募 说明 书根 据本 基金 的基金 合同 编写 ， 并 经中 国证监 会注 册。 基金 合同 是约定 基金
合同当 事人 之间 权利 、 义 务的法 律文 件 。 基金 投资 者自依 基金 合同 取得 基金 份额 ， 即 成为 基
金份额 持有 人和 基金 合同 的当事 人 ， 其 持有 基金 份额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受 ，并按 照《基 金法》 、基金 合同及 其他有 关规 定享有 权利、 承担义 务。 基金投 资者欲
了解基 金份 额持 有人 的权 利和义 务， 应详 细查 阅基 金合同 。招募说明书 
2-1 
 
第二部 分


释义 
 
在本招 募说 明书 中， 除非 文意另 有所 指， 下列 词语 具有以 下含 义： 
1 、基 金或 本基 金： 指博时富兴纯债3 个月 定期 开放 债 券型发 起式 证券 投资 基金 
2 、基 金管 理人 ：指 博时 基 金管理 有限 公司 
3 、基 金托 管人 ：指 中信 银 行 股份 有限 公司 
4 、基金 合同： 指《博时 富兴 纯债3 个月定 期开放 债券 型发起式 证券 投资基 金 基 金合同》
及对基 金合 同的 任何 有效 修订和 补充 
5 、 托 管协 议： 指基 金管 理 人与基 金托 管人 就本 基金 签订之 《 博时 富兴纯债3 个 月定期 开
放债券 型发 起式 证券 投资 基金 托 管协 议》 及对 该托 管协议 的任 何有 效修 订和 补充 
6 、 招 募说 明书 或本 招募 说 明书 ： 指 《博时 富兴 纯债3 个月定 期开 放债 券型 发起 式证券 投
资基金 招募 说明 书》 及其 定期的 更新 
7 、 基 金份 额发 售公 告： 指 《博时 富兴 纯债3个 月定 期 开放债 券型 发起 式证 券投 资基金 基
金份额 发售 公告 》 
8 、 法律 法规： 指中 国现 行 有效并 公布 实施 的法 律、 行政法 规、 规范 性文 件、 司 法解释 、
行政规 章以 及其 他对 基金 合同当 事人 有约 束力 的决 定、决 议、 通知 等 
9 、 《基金 法》 ：指2003 年10 月28日经 第十 届全国 人民 代表大会 常务 委员会 第五 次会议 通
过，2012 年12 月28日 第十 一届全国 人民 代表大 会常 务委员会 第三 十次会 议修 订，自2013 年6
月1日 起实 施， 并 经2015 年4月24 日第 十二 届全 国人 民 代表大 会常 务委 员会 第十 四次会 议 《 全
国 人 民 代 表大 会 常 务委 员会 关 于 修 改<中 华 人 民共 和国 港 口 法> 等七 部 法 律的 决定 》 修 改的
《中华 人民 共和 国证 券投 资基金 法》 及颁 布机 关对 其不时 做出 的修 订 
10 、 《销 售办法》 ：指 中国 证监会2013 年3 月15 日颁布 、同年6 月1 日实 施的 《证 券投资 基
金销售 管理 办法 》及 颁布 机关对 其 不 时做 出的 修订 
11 、 《 信息 披露办 法》 ： 指 中国证 监会2004 年6 月8日 颁布、 同年7月1 日实 施的 《证券 投资
基金信 息披 露管 理办 法》 及颁布 机关 对其 不时 做出 的修订 
12 、 《 运作 办法》 ： 指 中国 证监会2014 年7 月7日 颁布 、 同年8月8 日实 施的 《公 开募集 证券
投资基 金运 作管 理办 法》 及颁布 机关 对其 不时 做出 的修订 
13 、 《 流动 性风险 规定 》 ： 指中国 证监 会2017 年8月31日颁布 、 同 年10 月1日 实施 的 《公 开
募集开 放式 证券 投资 基金 流动性 风险 管理 规定 》及 颁布机 关对 其不 时做 出的 修订 
14 、中 国证 监会 ：指 中国 证券监 督管 理委 员会 
15、银 行业 监督 管理 机构 ：指中 国人 民银 行和/或 中 国银行 业监 督管 理委 员会 
16、 基金 合同 当事人 ： 指 受基金 合同 约束 ， 根 据基 金合同 享有 权利 并承 担义 务的法 律主
体，包 括基 金管 理人 、基 金托管 人和 基金 份额 持有 人 
17、 个人 投资 者： 指依 据 有关法 律法 规规 定可 投资 于证券 投资 基金 的自 然人 ， 本 基金 为招募说明书 
2-2 
 
定制基 金， 不向 个人 投资 者公开 销售 。法 律法 规或 监管机 构另 有约 定的 除外 
18、 机构 投资 者： 指依 法 可以投 资证 券投 资基 金的 、 在 中华 人民 共和国 境内 合法登 记并
存续或 经有 关政 府部 门批 准设立 并存 续的 企业 法人 、事业 法人 、社 会团 体或 其他组 织 
19、 合 格境 外机 构 投 资者： 指符合 相关 法律 法规 规定 可以投 资于 在中 国境 内依 法募集 的
证券投 资基 金的 中国 境外 的机构 投资 者 
20 、 投 资人 ： 指 机构 投资 者、 合 格境 外机 构投 资者 、 发起 资金 提供 方以 及法 律法规 或中
国证监 会允 许购 买证 券投 资基金 的其 他投 资人 的合 称 
21、基 金份 额持 有人 ：指 依基金 合同 和招 募说 明书 合法取 得基 金份 额的 投资 人 
22、 基 金销 售业 务： 指基 金管理 人或 销售 机构 宣传 推介基 金， 发售 基金 份额 ， 办理 基金
份额的 申购 、赎 回、 转换 、转托 管及 定期 定额 投资 等业务 
23、销 售机 构： 指直 销机 构和代 销机 构 
24、直 销机 构： 指博 时基 金管理 有限 公司 
25、 代 销 机 构： 指符 合 《 销售办 法》 和中 国证 监会 规定的 其他 条件 ， 取 得基 金销售 业务
资格并 与基 金管 理人 签订 了基金 销售 服务 代理 协议 ，代为 办理 基金 销售 业务 的机构 
26、 登 记业务 ： 指基 金登 记、 存 管、 过 户、 清 算和 结算业 务， 具 体内 容包 括 投资人 基金
账户的 建立 和管 理、 基金 份额登 记、 基金 销售 业务 的确认 、 清 算和 结算 、 代 理发放 红利 、 建
立并保 管基 金份 额持 有人 名册和 办理 非交 易过 户等 
27、 登记 机构 ： 指 办理 登 记业务 的机 构 。 基金 的登 记机构 为博 时基 金管 理有 限公司 或接
受博时 基金 管理 有限 公司 委托代 为办 理登 记业 务的 机构 
28、 基 金账 户： 指登 记机 构为投 资人 开立 的、 记录 其持有 的、 基金 管理 人所 管理的 基金
份额余 额及 其变 动情 况的 账户 
29、 基金 交易 账户 ： 指 销售 机构为 投资 人开 立的 、 记录 投资人 通过 该销 售机 构办 理认购 、
申购 、 赎 回、 转换 、 转 托管 及定期 定额 投资 等业 务而 引起的 基金 份额 变动 及结 余情况 的 账 户 
30 、 基金 合同 生效日 ： 指 基金募 集达 到法 律法 规规 定及基 金合 同规 定的 条件 ， 基 金管 理
人向中 国证 监会 办理 基金 备案手 续完 毕， 并获 得中 国证监 会书 面确 认的 日期 
31、 基金 合同 终止 日： 指基 金合同 规定 的基 金合 同终 止事由 出现 后 ， 基 金财 产清 算完毕 ，
清算结 果报 中国 证监 会备 案并予 以公 告的 日期 
32、基金 募集 期：指 自基 金份额发 售之 日起至 发售 结束之日 止的 期间， 最长 不得超过3
个月 
33、存 续期 ：指 基金 合同 生效至 终止 之间 的不 定期 期限 
34、工 作日 ：指 上海 证券 交易所 、深 圳证 券交 易所 的正常 交易 日 
35、T 日： 指销 售机 构在 规 定时间 受理 投资 人申 购、 赎回或 其他 业务 申请 的工 作日 
36、T+n 日 ：指 自T 日 起第n 个工作 日( 不包 含T 日) 
37、 封 闭期 ： 指 自基 金合 同生效 之日 起 （ 包括 基金 合同生 效之 日） 或自 每一 开放期 结束招募说明书 
2-3 
 
之日次 日起（ 包括该 日）3 个月的 期间。 本基金 的第 一个封 闭期为 自基金 合同 生效日 之日起
（包括 该日） 至3个 月后的 对应日 前一日 （含该 日） 的期间 。下一 个封闭 期为 首个开 放期结
束之日 次日起 （包括 该日 ）至3个 月后的 对应 日前一 日（含 该日） 的期间 ，以 此类推 。如该
对应日 不存 在对 应日 期的 ， 则 顺延 至下 一日 。 如 果 封闭期 到期 日的 次日 为非 工作日 的 ， 封 闭
期相应 顺延 ，以 此类 推。 本基金 封闭 期内 不办 理申 购与赎 回业 务， 也不 上市 交易 
38、开放 期： 指自封 闭期 结束之日 后第 一个工 作日 起（含该 日）1 至20个 工作 日，具 体
期间由 基金 管理 人在 封闭 期结束 前 公 告说 明 ， 但在 开放期 内， 基金 管理 人有 权延长 开放 期时
间并提 前公告 ，但开 放期 最长不 可超过20 个工 作日 。开放 期内， 本基金 采取 开放运 作模式 ，
投资人 可办 理基 金份 额申 购、 赎 回或 其他 业务， 开放 期未赎 回的 份额 将自 动转 入下一 个封 闭
期。 如在 开放 期内 发生 不可 抗力或 其他 情形 致使 基金 无法按 时开 放或 需依 据基 金合同 暂停 申
购与赎 回业 务的 ， 基 金管 理人有 权合 理调 整申 购或 赎回业 务的 办理 期间 并予 以公告 ， 在 不可
抗力或 其他 情形 影响 因素 消除之 日下 一个 工作 日起 ，继续 计算 该开 放期 时间 
39、开 放日 ：指 为投 资人 办理基 金份 额申 购、 赎回 或其他 业务 的工 作日 
40 、开 放时 间： 指开 放日 基金接 受申 购、 赎回 或其 他业务 的时 间段 
41、 《业 务规则》 ：指 《博 时基金管 理有 限公司 开放 式基金业 务规 则》 ，是 规范 基金管 理
人所管 理的 开放 式证 券投 资基金 登记 方面 的业 务规 则，由 基金 管理 人和 投资 人共同 遵守 
42、 认购 ： 指 在基 金募 集 期内 ， 投 资人 根据基 金合 同和招 募说 明书 的规 定申 请购买 基金
份额的 行为 
43、 申购 ： 指 基金 合同 生 效后 ， 投 资人 根据基 金合 同和招 募说 明书 的规 定申 请购买 基金
份额的 行为 
44、 赎回 ： 指 基金 合同 生 效后 ， 基 金份 额持有 人按 基金合 同和 招募 说明 书规 定的条 件要
求将基 金份 额兑 换为 现金 的行为 
45、 基金 转换 ： 指基 金份 额 持有人 按照 基金 合同 和基 金管理 人届 时有 效公 告规 定的条 件，
申请将 其持 有基 金管 理人 管理的 、 某一 基金 的基 金份 额转换 为基 金管 理人 管理 的其他 基金 基
金份额 的行 为 
46、 转 托管： 指基 金份 额持 有人在 本基 金的 不同 销售 机构之 间实 施的 变更 所持 基金份 额
销售机 构的 操作 
47、 定 期定 额投 资计 划： 指投资 人通 过有 关销 售机 构提出 申请 ， 约 定每 期申 购日、 申购
金额及 扣款 方式 ， 由销 售机 构于每 期约 定申 购日 在投 资人指 定银 行账 户内 自动 完成扣 款及 受
理基金 申购 申请 的一 种投 资方式 
48、 巨 额赎 回： 指本 基金 开放期 内单 个开 放日 ， 基 金净赎 回申 请 （ 赎回 申 请 份额总 数加
上 基 金 转 换 中转 出 申 请 份额 总 数 后 扣 除申 购 申 请 份额 总 数 及 基 金转 换 中 转 入申 请 份 额 总数
后的余 额） 超过 上一 工作 日基金 总份 额的20% 
49、元 ：指 人民 币元 招募说明书 
2-4 
 
50 、 基 金收 益： 指基 金投 资所得 债券 利息 、 买 卖证 券价差 、 银 行存 款利 息、 已实现 的其
他合法 收入 及因 运用 基金 财产带 来的 成本 和费 用的 节约 
51、 基 金资 产总 值： 指基 金拥有 的各 类有 价证 券、 银行存 款本 息、 基金 应收 款项及 其他
资产的 价值 总和 
52、基 金资 产净 值： 指基 金资产 总值 减去 基金 负债 后的价 值 
53、基 金份 额净 值： 指计 算日基 金资 产净 值除 以计 算日基 金份 额总 数 
54、 基金 资产 估值 ： 指 计 算评估 基金 资产 和负 债的 价值 ， 以 确定 基金资 产净 值和基 金份
额净值 的过 程 
55 、 流 动性 受限 资产 ： 指 由于法 律法 规、 监管 、 合 同或操 作障 碍等 原因 无法 以合理 价格
予以变 现的 资产 ， 包 括但 不限于 到期 日在10个 交易 日以上 的逆 回购 与银 行定 期存款 （含 协议
约定有 条件提 前支取 的银 行存款） 、资产 支持 证券、 因发行 人债务 违约无 法进 行转让 或交易
的债券 等 
56 、摆动 定价 机制： 指当 本基金遭 遇大 额申购 赎回 时，通过 调整 基金份 额净 值的方式 ，
将基金 调整 投资 组合 的市 场冲击 成本 分配 给实 际申 购、 赎 回的 投资 者， 从 而减 少对存 量基 金
份额持 有人 利益 的 不 利影 响，确 保投 资者 的合 法权 益不受 损害 并得 到公 平对 待 
57 、 指定 媒介 ： 指 中国 证 监会指 定的 用以 进行 信息 披露的 报刊 、 互联网 网站 及其他 媒 介 
58、不 可抗 力： 指基 金合 同当事 人不 能预 见、 不能 避免且 不能 克服 的客 观事 件 
59 、 发 起资 金： 指基 金管 理人的 股东 资金 、 基 金管 理人固 有资 金 、 基金 管理 人高级 管理
人员或 者基 金经 理 等 参与 认购的 资金 
60 、 发 起资 金提 供方： 指以 发起资 金认 购本 基金 且承 诺以发 起资 金认 购的 基金 份额持 有
期限不 少于3年 的基 金管理 人股东 、基金 管理人 、基 金管理 人高级 管理人 员或 基金经 理 等人
员招募说明书 
3-1 
 
第三部 分


基金管理人 
 
一、基金管理人概况 
名称： 博时基 金管 理有 限公 司 
住所： 广东省 深圳 市福 田区 深南 大道 7088 号招 商银 行大 厦 29 层 
办公地 址： 广东省 深圳 市福 田区 深南 大道 7088 号招 商银 行大 厦29 层 
法定代 表人 ：张 光华 
成立时 间： 1998 年7 月13 日 
注册资 本： 2.5 亿 元人 民币 
存续期 间： 持续经 营 
联系人 ：





韩强 
联系电 话：


（0755 ）8316 9999 
博时基金 管理有 限公 司（ 以下简称 “公司 ”） 经中 国证监会 证监基 字[1998]26 号文 批
准设立。 目前 公司股 东为 招商证券 股份 有限公 司， 持有股 份 49% ；中国 长城 资产管理 公司，
持有股 份 25% ； 天津 港（ 集团） 有限 公司 ，持 有股 份 6％ ；上 海汇 华实 业有 限公司 ，持 有股
份12 ％； 上 海盛 业股 权投 资基金 有限 公司 ， 持 有股 份 6％ ； 广 厦建 设集 团有 限 责任公 司， 持
有股 份2% 。注 册资 本为 2.5 亿元 人民 币。 
公司设 立了 投资 决策 委员 会。 投 资决 策委 员会 负责 指导基 金资 产的 运作 、 确 定基本 的投
资策略 和投 资组 合的 原则 。 
公司下 设 两 大总 部和 二十 九个直 属部 门 ， 分别 是 ： 权益投 资总 部 、 固定 收益 总部以 及宏
观策略 部、交 易部、 指数 与量化 投资部 、特定 资产 管理部 、多元 资产管 理部 、年金 投资部 、
绝对收 益投 资部、 产品 规 划部、 营销服 务部、 客户 服务中 心、 市 场部、 养老 金业务 中心、 战
略客户 部、机 构-上 海、机 构-南方 、券商 业务 部、零 售-北京 、零售-上海 、零 售-南方 、央
企业务 部、 互联 网金 融部 、 董事 会办 公室、 办公 室 、 人力 资源 部、 财 务部、 信息技 术部 、 基
金运作 部、 风险 管理 部和 监察法 律部 。 
权益投 资总 部负 责公 司所 管理资 产的 权益 投资 管理 及相关 工作 。 权益 投资 总部 下设股 票
投资部 （ 含 各投 资风 格小 组） 、 研究 部。 股 票投 资 部负责 进行 股票 选择 和组 合管理 。 研 究部
负责完 成对 宏观 经济 、 投 资策略 、 行业 上市公 司及 市场的 研究 。 固定收 益总 部负责 公司 所 管
理资产 的固 定收 益投 资管 理及相 关工 作 。 固定 收益 总部下 设现 金管 理组 、 公 募基金 组 、 专 户
组、国 际组 和研 究组 ，分 别负责 各类 固定 收益 资产 的研究 和投 资工 作。 
市场部 负责 公司 市场 和销 售管理 、 销售 组织 、 目 标 和费用 管理 、 销售督 导与 营销培 训管
理、 公司 零售 渠道银 行总 行管理 与维 护 、 推动 金融 同业业 务合 作与 拓展 、 国 际业务 的推 动 与
协作等 工作 。 战略 客户 部负 责北方 地区 由国 资委 和财 政部直 接管 辖企 业以 及该 区域机 构客 户
的销售 与服 务工 作。 机构- 上海和 机构-南 方分 别主 要 负责华 东地 区、 华南 地区 以及其 他指 定招募说明书 
3-2 
 
区域的 机构 客户 销售 与服 务工作 。 养老 金业务 中心 负责公 司社 保基 金、 企业 年金 、 基 本养 老
金及职 业年 金的 客户 拓展 、 销 售与 服务 、 养 老金 研 究与政 策咨 询 、 养老 金销 售支持 与中 台运
作协调 、相关 信息服 务等 工作。 券商业 务部负 责券 商渠道 的开拓 和销售 服务 。零售- 北京 、
零售- 上海、 零售-南 方负 责公司 全国 范围 内零 售客 户的渠 道销 售和 服务 。 央 企业务 部负 责招
商局集 团签 约机 构客 户、 重要中 央企 业及 其财 务公 司等客 户的 拓展 、 合 作业 务落地 与服 务等
工作。 营 销 服务 部负 责营 销策划 、销 售支 持、 品牌 传播、 对外 媒体 宣传 等工 作。 
宏观策 略部 负责 为投 委会 审定资 产配 置计 划提 供宏 观研究 和策 略研 究支 持 。 交 易部负 责
执行基 金经 理的 交易 指令 并进行 交易 分析 和交 易监 督。 指数 与量 化投 资部 负责 公司各 类指 数
与量化 投资 产品 的研 究和 投资管 理工 作 。 特 定资 产管 理部负 责公 司权 益类 特定 资产专 户和 权
益类社 保投 资组 合的 投资 管理及 相关 工作 。 多元 资产 管理部 负责 公司 的基 金中 基金投 资产 品
的研究 和投 资管 理工 作 。 年 金投资 部负 责公 司所 管理 企业年 金等 养老 金资 产的 投资管 理及 相
关工作 。 绝 对收 益投 资部 负责公 司绝 对收 益产 品的 研究和 投 资 管理 工作 。 产 品规划 部负 责新
产品设 计、 新产 品报 批、 主管部 门沟 通维 护、 产品 维护以 及年 金方 案设 计等 工作。 互联 网金
融部负 责公 司互 联网 金融 战略规 划的 设计 和实 施， 公司互 联网 金融 的平 台建 设、 业 务拓 展和
客户运 营， 推动 公司 相关 业务在 互联 网平 台的 整合 与创新 。 客 户服 务中 心负 责零售 客户 的服
务和咨 询工 作。 
董事会办 公室 专门负 责股 东会、董 事会 、监事 会及 董事会各 专业 委员会 各项 会务工作 ；
股东关 系管理 与董、 监事 的联络 、沟通 及服务 ；基 金行业 政策、 公司治 理、 战略发 展研究 、
公司文 化建 设 ； 与公 司治 理及发 展战 略等 相关 的重 大信息 披露 管理 ； 政 府公 共关系 管理 ； 党
务工作 ； 博时 慈善基 金会 的管理 及运 营等 。 办 公室 负责公 司的 行政 后勤 支持 、 会 议及 文件 管
理、外 事活动 管理、 档案 管理及 工会工 作等。 人力 资源部 负责公 司的人 员招 聘、培 训发展 、
薪酬福 利、 绩效 评估 、 员 工沟通 、 人 力资 源信 息管 理工作 。 财 务部 负责 公司 预算管 理、 财务
核 算 、 成 本 控制 、 财 务 分析 等 工 作 。 信息 技 术 部 负责 信 息 系 统 开发 、 网 络 运行 及 维 护 、IT
系统安 全及 数据 备份 等工 作。 基 金运 作部 负责 基金 会计和 基金 注册 登记 等业 务。 风 险管 理部
负责建 立和 完善 公司 投资 风险管 理制 度与 流程 ， 组织 实施公 司投 资风 险管 理与 绩效分 析工 作 ，
确保公 司各类 投资风 险得 到良好 监督与 控制。 监察 法律部 负责对 公司投 资决 策、基 金运作 、
内部管 理、 制度 执行 等方 面进行 监察 ， 并 向公 司管 理层和 有关 机构 提供 独立 、 客观 、 公 正的
意见和 建议 。 
另设北 京分 公司 、 上 海分 公司、 沈阳 分公 司、 郑州 分公司 和成 都分 公司 ， 分 别负责 对驻
京、 沪 、 沈 阳、 郑 州和 成 都人员 日常 行政 管理 和对 赴京、 沪、 沈阳 和郑 州处 理公务 人员 给予
协助。 此外， 还设有 全资 子公司 博时资 本管理 有限 公司， 以及境 外子公 司博 时基金 （国际 ）
有限公 司。 
截止 到 2017 年 12 月 31 日，公 司总 人数 为 527 人 ，其中 研究 员和 基金 经理 超过 89% 拥
有硕士 及以 上学 位。 招募说明书 
3-3 
 
公司已 经 建 立健 全投 资管 理制度 、 风 险控 制制 度、 内部监 察制 度、 财务 管理 制度、 人事
管理制 度、 信息 披露 制度 和员工 行为 准则 等公 司管 理制度 体系 。 
二、主要成员情况 
1 、基 金管 理人 董事 会成 员 
张光华 先生 ， 博 士， 董事 长。 历 任国 家外 汇管 理局 政研室 副主 任， 计划 处处 长， 中 国人
民银行 海南 省分 行副 行长 、 党委 委员 ， 中 国人 民银 行广州 分行 副行 长、 党委 副书记 ， 广 东发
展银行 行长、 党委 副书 记 ， 招商 银行副 行长、 执行 董事、 副 董事 长、 党 委副 书记， 在 招商 银
行任职 期间 曾兼 任永 隆银 行副董 事长 、 招 商基 金管 理有限 公司 董事 长、 招商 信诺人 寿保 险有
限公司董 事长 、招银 国际 金融 有限 公司 董事长 、招 银金融租 赁有 限公司 董事 长。2015 年 8
月起， 任博 时基 金管 理有 限公司 董事 长暨 法定 代表 人。 
江向阳 先生 ，董 事。2015 年 7 月起 任博 时基 金管 理 有限公 司总 经理 。中 共党 员，南 开
大学国 际金 融博 士， 清华 大学金 融媒 体 EMBA 。1986-1990 年就 读于 北京 师范 大 学信息 与情 报
学系 ， 获 学士 学位 ； 1994-1997 年 就读 于中 国政 法大 学 研究生 院 ， 获 法学 硕士 学位 ； 2003-2006
年，就 读于 南开 大学 国际 经济研 究所 ，获 国际 金融 博士学 位。2015 年 1 月至 7 月， 任招 商
局金融 集团 副总 经理 、 博 时基金 管理 有限 公司 党委 副书记 。 历 任 中国证 监会 办公厅 、 党办 副
主任兼 新闻办 （网信 办） 主任； 中国证 监会办 公厅 副巡视 员；中 国证监 会深 圳专员 办处长 、
副专员 ；中 国证 监会 期货 监管部 副处 长、 处长 ；中 国农业 工程 研究 设计 院情 报室干 部。 
彭磊女 士 ， 分 别于 1994 年 7 月及 2010 年 7 月获 得西南 财经 大学 企业 管理 专业经 济
学学士 学位 ， 以 及北 京大 学金融 学专 业经 济学 硕士 学位。 曾在 不同 证券 和金 融类公 司担 任管
理或行政 职位 ，拥有 相关 管理和从 业经 验。于 2002 年 5 月至 2003 年 10 月兼任友 联资
产管理公 司执 行董事 。于 2002 年 5 月 加入招 商局 金融 集团 有限 公司， 历任 综合管理 部副
总经理 、 审 计稽 核部 总经 理、 中 国业 务部 总经 理、 证券部 总经 理、 总经 理助 理。 自 2011 年 
6 月起担 任长 城证券 股份 有限公司 董事 ；自 2015 年 3 月 起担任 摩根士 丹利 华鑫基金 管理
有限公 司董 事； 自 2016 年 4 月起 担任 招商 局金 融 集团有 限公 司副 总经 理。 
王金宝 先生 ， 硕士 ， 董事 。1988 年7 月至 1995 年4 月在 上海 同济 大学 数学 系工作 ， 任
教师。1995 年 4 月进 入招 商证券 ，先 后任 上海 澳门 路营业 部总 经理 、上 海地 区总部 副总 经
理 （主 持工 作） 、 投资 部 总经理 、 投 资部 总经 理兼 固定收 益部 总经 理、 股 票 销售交 易部 总经
理（现 更名 为机 构业 务总 部）、 机构 业务 董事 总经 理。2002 年 10 月至 2008 年 7 月， 任博
时基金 管理 有限 公司 第二 届、第 三届 监事 会监 事。2008 年 7 月起 ，任 博时 基 金管理 有限 公
司第四 届至 第六 届董 事会 董事。 
陈克庆先 生， 北京大 学工 商管理硕 士。2001 年起历 任世纪证 券投 资银行 北京 总部副 总
经理， 国信 证券 投行 业务 部副总 经理 ， 华 西证 券投 资银行 总部 副总 经理 、 董 事总经 理。2014
年加入 中国 长城 资产 管理 公司， 现任 投资 投行 事业 部副总 经理 。 
张灏先 生，1978 年生 ，学 士。2000 年 毕业 于美 国麻 省理工 学院 ，获 得数 学学 士学位和招募说明书 
3-4 
 
经济学学 士学 位。2000 年 起，任职 于瑞 士信贷 （CSFB ）纽约 办公室 并加入 企业 并购部门 担
任经理， 负责 全球电 讯及 消费零售 行业 的并购 项目 ；2005 年， 加入摩 根大通 （JP Morgan ）
香港办公 室担 任副总 裁， 负责大中 华区 的企业 并购 项目；2008 年，加 入著名 基金公司 德劭
集团（DE Shaw& Co. ）之 大中华区 私募 股权投 资部 门担任执 行董 事。2013 年 至今，加 入上
海信利 股权 投资 基金 管理 有限公 司担 任董 事及 上海 汇华实 业有 限公 司担 任投 资总监 ， 并负 责
股权投 资项 目管 理。 
顾立基 先生 ， 硕士 ， 独立 董事 。1968 年至 1978 年 就职 于 上海 印染 机械 修配 厂， 任共 青
团总支书 记；1983 年起， 先后任招 商局 蛇口工 业区 管理委员 会办 公室秘 书、 主任；招 商局
蛇口工 业区免 税品有 限公 司董事 总经理 ；中国 国际 海运集 装箱股 份有限 公司 董事副 总经理 、
总经理 ； 招商 局蛇 口工 业区 有限公 司副 总经 理 、 国 际招 商局贸 易投 资有 限公 司董 事副总 经理 ；
蛇口招 商港 务股 份有 限公 司董事 总经 理； 招商 局蛇 口工业 区有 限公 司董 事总 经理； 香港 海通
有限公 司董 事总 经理 ； 招 商局科 技集 团有 限公 司董 事总经 理、 招商 局蛇 口工 业区有 限公 司副
总经理 。2008 年退 休。2008 年 2 月至 今， 任清 华大 学深圳 研究 生院 兼职 教授 ；2008 年 11
月至 2010 年 10 月， 兼任 招商局 科技 集团 有限 公司 执行董 事；2009 年 6 月至 今，兼 任中 国
平安保 险（ 集团 ）股 份有 限公司 外部 监事 、监 事会 主席；2011 年 3 月至 今， 兼任湘 电集 团
有限公 司外 部董 事；2013 年 5 月至 2014 年 8 月， 兼任德 华安 顾人 寿保 险有 限公司 （ECNL ）
董事；2013 年6 月至 今， 兼任深 圳市 昌红 科技 股份 有限公 司独 立董 事。2014 年 11 月起 ， 任
博时基 金管 理有 限公 司第 六届董 事会 独立 董事 。 
姜立军 先生 ，1955 年 生， 会计师 ，工 商管 理硕 士（MBA ）。1974 年 12 月参 加 工作， 历
任中国 远洋运 输总公 司财 务处科 员、中 国-坦 桑尼亚 联合海 运服务 公司财 务部 经理、 日本中
铃海运 服务 公司 财务 部经 理、 中 远 （英 国） 公 司财 务 部经理 、 香 港益 丰船 务公 司 财务部 经理 、
香港-佛 罗伦租 箱公 司（香 港上市 公司） 副总经 理、 中远太 平洋有 限公司 （香 港上市 公司）
副总经 理、 中远 日本 公司 财务部 长和 营业 副本 部长 、 中远 集装 箱运 输有 限公 司副总 会计 师等
职。2002.8-2008.7 ， 任 中 远 航 运 股 份 有 限 公 司 （A 股 上 市 公 司 ） 首 席 执 行 官 、 董 事 。
2008.8-2011.12 ， 任中 远 投资 （新 加坡 ） 有 限公 司 （ 新加坡 上市 公司 ） 总裁 、 董 事会副 主席 、
中远控股 （新加 坡）有 限 公司总裁 ；并任 新加 坡中 资企业协 会会长 。2011.11-2015.12，任
中国远 洋控 股股 份有 限公 司执行 （A+H 上市 公司 ） 执 行董事 、 总经 理 。2012.2-2015.12，兼
任中国 上市 公司 协会 副监 事长 、 天 津上 市公司 协会 副会长 ；2014.9-2015.12 ， 兼 任中 国上 市
公司协 会监 事会 专业 委员 会副主 任委 员。 
赵如冰先 生，1956 年生， 教授级高 级工 程师， 国际 金融专业 经济 学硕士 研究 生。历 任
葛洲坝 水力发 电厂工 作助 理工程 师、 工 程师、 高级 工程师 、葛洲 坝二江 电厂 电气分 厂主任 、
书记；1989.09 —1991.10 任葛洲 坝至 上海 正 负 50 万伏超 高压 直流 输电 换流 站书记 兼站 长，
主持参加 了我国 第一 条亚 洲最大的 直流输 电工 程的 安装调试 和运行 ；1991.10 —1995.12 任
厂办公 室主 任兼 外事 办公 室主任 ；1995.12 —1999.12 ， 任 华能 南方 开发 公司 党 组书记 、 总经招募说明书 
3-5 
 
理， 兼任 中国 华能 集团 董 事、 深圳 南山 热电 股份 有 限公司 （ 上市 公司 代码0037 ） 副 董事 长、
长城证券 有限责 任公司 副 董事长、 深圳华 能电 讯有 限公司董 事长；2000.01-2004.07 ，华 能
南方公 司被 国家 电力 公司 重组后 ， 任 华能 房地 产开 发公司 副总 经理 ， 长 城证 券有限 责任 公司
副 董 事 长 、 董 事 ；2004.07-2009.03 ， 任 华 能 房 地 产 开 发 公 司 党 组 书 记 、 总 经 理 ；
2009.12-2016.8, 任 景顺 长 城基金 管理 公司 董事 长、 景 顺长城 资产 管理 （深 圳） 公 司董事 长；
2016.8-至今 ，任阳 光资 产 管理股份 有限 公司副 董事 长；兼任 西南 证券、 百隆 东方、威 华股
份独立 董事 。 
2 、基 金管 理人 监事 会成 员 
车晓昕女 士， 硕士， 监事 。1983 年起 历任郑 州航空 工业管理 学院 助教、 讲师 、珠海 证
券有限 公司 经理 、 招 商证 券股份 有限 公司 投资 银行 总部总 经 理 。 现 任招 商证 券股份 有限 公司
财务管 理董 事总 经理 。2008 年7 月起 ，任 博时 基金 管理有 限公 司第 四至 六届 监事会 监事 。 
陈良生 先生 ， 中 央党 校经 济学硕 士。1980 年至2000 年就职 于中 国农 业银 行巢 湖市支 行
及安徽 省分 行。 2000 年起 就职于 中国 长城 资产 管理 公司， 历 任合 肥办 事处 综合 管理部 部长 、
福州办 事处 党委 委员 、总 经理、 福建 省分 公司 党委 书记、 总经 理。2017 年 4 月至今 任中 国
长城资 产管 理股 份有 限公 司机构 协同 部专 职董 监事 。2017 年 6 月起 任博 时基 金管理 有限 公
司监事 。 
赵兴利 先生 ， 硕士 ， 监 事 。1987 年至1995 年就 职于 天津港 务 局 计财 处 。1995 年至 2012
年5 月 先后 任天 津港 贸易 公司财 务科 科长 、 天 津港 货运公 司会 计主 管、 华夏 人寿保 险股 份有
限公司 财务 部总 经理 、 天 津港财 务有 限公 司常 务副 总经理 。2012 年5 月筹 备 天津港 （ 集团 ）
有限公 司金 融事 业部 ， 2011 年 11 月 至今 任天 津港 （ 集团 ） 有 限公 司金 融事 业 部副部 长 。 2013
年3 月 起， 任博 时基 金管 理有限 公司 第五 至六 届监 事会监 事。 
郑波先生 ，博 士，监 事。2001 年 起先后 在中国 平安 保险公司 总公 司、博 时基 金管理 有
限公司 工作 。现 任博 时基 金管理 有限 公司 人力 资源 部总经 理。2008 年 7 月起 ，任博 时基 金
管理有 限公 司 第 四至 六届 监事会 监事 。 
黄健斌先 生， 工商管 理硕 士。1995 年 起先后 在广发 证券有限 公司 、广发 基金 管理有 限
责任公司 投资 管理部 、中 银国际基 金管 理有限 公司 基金管理 部工 作。2005 年 加入博时 基金
管理公 司 ， 历 任固定 收益 部基金 经理 、 博时平 衡配 置混合 型基 金基 金经 理、 固定收 益部 副 总
经理 、 社 保组 合投资 经理 、 固 定收 益部 总经理 。 现 任公司 总经 理助 理兼 固定 收益总 部董 事总
经理、 年金 投资 部总 经理 、 社保 组合 投资 经理 、 高 级投资 经理 、 兼 任博 时资 本管理 有限 公司
董事。2016 年3 月 18 日 至今担 任博 时基 金管 理有 限公司 监事 会员 工监 事。 
严斌先 生， 硕士 ，监 事。1997 年 7 月起 先后 在华 侨 城集团 公司 、博 时基 金管 理有限 公
司工作 。现 任博 时基 金管 理有限 公司 财务 部总 经理 。2015 年 5 月起 ，任 博时 基金管 理有 限
公司第 六届 监事 会监 事。 
3 、高 级管 理人 员 招募说明书 
3-6 
 
张光华 先生 ，简 历同 上。 
江向阳 先生 ，简 历同 上。 
王德英先 生， 硕士， 副总 经理。1995 年起先 后在北 京清华计 算机 公司任 开发 部经理 、
清华紫 光股 份公 司 CAD 与 信息事 业部 任总 工程 师。2000 年加 入博 时基金 管理 有限公 司， 历
任行政 管理 部副 经理 ， 电 脑部副 经理 、 信 息技 术部 总经理 、 公 司代 总经 理。 现任公 司副 总经
理，主 管 IT、 运作 、 指数 与量化 投资等 工作， 博时 基金(国际) 有 限公司 及博 时资本 管理有
限公司 董事 。 
董良泓先 生，CFA ，MBA ， 副总经理 。1993 年 起先后 在中国技 术进 出口总 公司 、中技 上
海投资 公司 、 融通基 金管 理有限 公司 、 长城基 金管 理有限 公司 从事 投资 管理 工作 。2005 年2
月加入 博时 基金 管理 有限 公司 ， 历 任社 保股票 基金 经理 ， 特 定资 产高级 投资 经理 ， 研 究部 总
经理兼 特定 资产 高级 投资 经理 、 社 保股 票基金 经理 、 特 定资 产管 理部总 经理 、 博 时资 本管 理
有限公 司董 事。 现任 公司 副总经 理兼 高级 投资 经理 、 社保 组合 投资 经理 ， 兼 任博时 基金 （国
际）有 限公 司董 事。 
邵凯先 生 ， 经济 学硕 士， 副总经 理。1997 年至1999 年在河 北省 经济 开发 投资 公司从 事
投资管 理工 作。2000 年 8 月加入 博时 基金 管理 有限 公司， 历任 债券 组合 经理 助理、 债券 组
合经理 、 社保 债券基 金基 金经理 、 固定 收益部 副总 经理兼 社保 债券 基金 基金 经理 、 固 定收 益
部总经 理、 固定 收益 投资 总监、 社保 组合 投资 经理 。 现任 公司 副总 经理 、 兼 任博时 基金 （国
际）有 限公 司董 事、 博时 资本管 理有 限公 司董 事。 
徐卫先生 ，硕 士，副 总经 理。1993 年 起先后 在深圳 市证券管 理办 公室、 中国 证监会 、
摩根士 丹利 华鑫 基金 工作 。2015 年 6 月加 入博 时基 金管理 有限 公司 ，现 任公 司 副总 经理 兼
博时资 本管 理有 限公 司董 事、博 时基 金( 国际) 有限 公司董 事。


 
孙麒清女 士， 商法学 硕士 ，督察长 。曾 供职于 广东 深港律师 事务 所。2002 年 加入博 时
基金管 理有 限公 司， 历任 监察法 律部 法律 顾问 、 监 察法律 部总 经理 。 现 任公 司督察 长， 兼任
博时基 金（ 国际 ）有 限公 司董事 、博 时资 本管 理有 限公司 副董 事长 。 
4 、本 基金 基金 经理 
黄海峰 先生 ， 学 士。2004 年起先 后在 深圳 市农 村商 业银行 、 博 时基 金、 银华 基金、 大成
基金工作 。2016 年9 月再次 加入博时 基金 管理有 限公 司，现任 博时 安心收 益定 期开放债 券基
金（2016.12.28- 至今 ） 、 博 时裕 腾纯 债债 券基 金 （2017.5.8-至 今） 、 博时 裕安 纯债债 券基 金
（2017.5.8- 至 今 ） 、 博 时 裕 新 纯 债 债 券 基 金 （2017.5.8- 至 今 ） 、 博 时 裕 发 纯 债 债 券 基 金
（2017.5.8- 至 今 ） 、 博 时 裕 景 纯 债 债 券 基 金 （2017.5.8- 至 今 ） 、 博 时 裕 乾 纯 债 债 券 基 金
（2017.5.31- 至 今 ） 、 博 时 裕 通 纯 债 债 券 基 金 （2017.5.31- 至 今 ） 、 博 时 安 盈 债 券 基 金
（2017.5.31-至 今） 、 博 时 产业债 纯债 基金 （2017.5.31-至 今） 、 博 时安荣 18 个月定 期开 放
债券基 金 （2017.6.15- 至 今） 、 博时 聚瑞纯 债债 券基 金 （2017.11.8- 至今） 、 博 时安仁 一年 定
开债基金 （2017.11.8- 至 今） 、博时 富祥 纯债债 券基 金（2017.11.16- 至今） 、 博时聚利 纯债招募说明书 
3-7 
 
债券基 金 （2017.11.22-至 今） 、 博时 民丰纯 债债 券基 金 （2017.12.29- 至今 ） 、 博时裕 鹏纯 债
债券基金 （2017.12.29- 至 今） 、博时 富安3 个月定 开 债发起式 基金（2018.2.2- 至今） 、 博时
富乾3个月 定开 债发起 式基 金（2018.2.8-至今 ） 、博 时华盈纯 债债券 （2018.3.15-至今 ）的
基金经 理。 
5 、投 资决 策委 员会 成员 
委员： 江向 阳、 邵凯 、黄 健斌、 李权 胜、 欧阳 凡、 魏凤春 、王 俊、 过钧 、白 仲光 
江向阳 先生 ，简 历同 上。 
邵凯先 生， 简历 同上 。 
黄健斌 先生 ，简 历同 上。 
李权胜 先生 ， 硕 士。 1994 年至 1998 年 在北 京大 学生 命 科学学 院学 习， 获理 学学 士 学位。
1998 年至2001 年继 续就 读于北 京大 学， 获理 学硕 士学位 。2013 年至 2015 年 就读清 华大 学-
香港中 文大 学金 融 MBA 项 目，获 得香 港中 文大 学 MBA 学位。2001 年 7 月至 2003 年 12 月在
招商证 券研 发中 心工 作， 任研究 员；2003 年 12 月至 2006 年 2 月 在银 华基 金 工作， 任基 金
经理助 理。2006 年 3 月加 入博时 基金 管理 有限 公司 ，任研 究员 。2007 年 3 月 起任研 究部 研
究员兼 任博 时精 选股 票基 金经理 助理 。2008 年 2 月 调任特 定资 产管 理部 投资 经理。2012 年
8 月至2014 年12 月 担任 博时医 疗保 健行 业股 票型 证券投 资基 金基 金经 理。2013 年12 月开
始担任 博时 精选 混合 型证 券投资 基金 基金 经理 。 现任 博时基 金权 益投 资总 部董 事总经 理兼 股
票投资 部总 经理 ，权 益投 资价值 组负 责人,公 司投 资 决策委 员会 成员 。 
欧阳凡 先生 ，硕 士。2003 年起先 后在 衡阳 市金 杯电 缆厂、 南方 基金 工作 。2011 年加 入
博时基 金管 理有 限公 司， 曾任 特 定资 产管 理部 副总 经理 、 社 保组 合投资 经理 助理 。 现 任特 定
资产管 理部 总经 理兼 社保 组合投 资经 理。 
魏凤春先 生， 经济学 博士 。1993 年起 先后在 山东经 济学院、 江南 证券、 清华 大学、 江
南证券、 中信 建投证 券公 司工作。2011 年加 入博时 基金管理 有限 公司， 历任 投资经理 、博
时抗通 胀增 强回 报 （QDII-FOF） 基金、 博时 平衡 配置 混合基 金的 基金 经理 。 现 任首席 宏观 策
略分析 师兼 宏观 策略 部总 经理、 多元 资产 管理 部总 经理。 
王俊先 生， 硕士，CFA 。2008 年 从上 海交 通大 学硕 士 研究生 毕业 后加 入博 时基 金管理 有
限公司 。 历 任研 究员 、 金 融地产 与公 用事 业 组 组长 、 研究 部副 总经 理、 博时 国企改 革股 票基
金、 博时 丝路 主题 股票 基金 的基金 经理 。 现任 研究 部总 经理兼 博时 主题 行业 混合(LOF) 基 金、
博时沪 港深 优质 企业 混合 基金、 博时 沪港 深成 长企 业混合 基金 、 博 时沪 港深 价值优 选混 合基
金、博 时新 兴消 费主 题混 合基金 的基 金经 理。 
过钧先 生 ， 硕 士 ，CFA 。1995 年 起先 后在 上海 工艺 品 进出口 公司 、 德国 德累 斯 顿银行 上
海分行、 美国 Lowes 食品 有限公司 、美 国通用 电气 公司、华 夏基 金固定 收益 部工作。2005
年加入 博时 基金 管理 有限 公司 ， 历 任基 金经理 、 博 时稳定 价值 债券 投资 基金 的基金 经理 、 固
定收益 部副 总经 理、 博时 转债增 强债 券型 证券 投资 基金、 博时 亚洲 票息 收益 债券型 证券 投资招募说明书 
3-8 
 
基金 、 博 时裕 祥分级 债券 型证券 投资 基金 、 博 时双 债增强 债券 型证 券投 资基 金、 博时 新财 富
混合型 证券 投资 基金 的基 金经理 。 现 任董 事总 经理 兼固定 收益 总部 公募 基金 组投资 总监 、 博
时信用债 券投 资基金 、博 时稳健回 报债 券型证 券投 资基金（LOF ） 、博 时新收 益灵活配 置混
合型证 券投 资基 金、 博时 新机遇 混合 型证 券投 资基 金、 博 时新 价值 灵活 配置 混合型 证券 投资
基金、 博时新 策略灵 活配 置混合 型证券 投资基 金、 博时鑫 源灵活 配置混 合型 证券投 资基金 、
博时乐 臻定 期开 放混 合型 证券投 资基 金、 博时 新起 点灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 、 博 时双
债增强 债券 型证 券投 资基 金、 博 时鑫 惠灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金、 博时 鑫瑞灵 活配 置混
合型证 券投 资基 金、 博时 鑫润灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金、 博时 鑫和 灵活 配置混 合型 证券
投资基 金的 基金 经理 。 
白仲光 先生 ， 博士 。1991 年起先 后在 石家 庄无 线电 九厂 、 石 家庄 经济 学院 、 长 盛基金 、
德邦基金 、上 海金珀 资产 管理公司 工作 。2015 年加 入博时基 金管 理有限 公司 ，曾任股 票投
资部绝 对收 益组 投资 总监 ， 现任董 事总 经理 兼绝 对收 益投资 部总 经理 、 年金 投资 部投资 总 监 。 
6 、上 述人 员之 间均 不存 在 近亲属 关系 。 
三、基金管理人的职 责
 
1 、依法 募集资 金，办 理或 者委托经 中国 证监会 认定 的其他机 构代 为办理 基金 份额的 发
售、申 购、 赎回 和登 记事 宜； 
2 、办 理基 金备 案手 续； 
3 、自 《基 金合 同》 生效 之 日起， 以诚 实信 用、 谨慎 勤勉的 原则 管理 和运 用基 金财产 ； 
4 、配备 足够的 具有专 业资 格的人员 进行 基金投 资分 析、决策 ，以 专业化 的经 营方式 管
理和运 作基 金财 产； 
5 、建立 健全内 部风险 控制 、监察与 稽核 、财务 管理 及人事管 理等 制度， 保证 所管理 的
基金财 产和 基金 管理 人的 财产相 互独 立 ， 对所 管理 的不同 基金 分别 管理 ， 分 别记账 ， 进行 证
券投资 ； 
6 、除依 据《基 金法》 、 《基 金合同 》 及其 他有关 规定 外，不得 利用 基金财 产为 自己及 任
何第三 人谋 取利 益， 不得 委托第 三人 运作 基金 财产 ； 
7 、依 法接 受基 金托 管人 的 监督； 
8 、采取 适当合 理的措 施使 计算基金 份额 认购、 申购 、赎回和 注销 价格的 方法 符合《 基
金合同 》 等 法律 文件 的规 定， 按 有关 规定 计算 并公 告基金 资产 净值 ， 确 定基 金份额 申购 、 赎
回的价 格； 
9 、进 行基 金会 计核 算并 编 制基金 财务 会计 报告 ； 
10 、编 制季 度、 半年 度和 年度基 金报 告； 
11 、严 格按 照《 基金 法》 、 《基金 合同 》及 其他 有关 规定， 履行 信息 披露 及报 告义务 ； 
12 、 保守 基金 商业 秘密 ， 不 泄露基 金投 资计 划 、 投 资 意向等 。 除 《 基金 法》 、 《基 金合同 》
及其他 有关 规定 另有 规定 外，在 基金 信息 公开 披露 前应予 保密 ，不 向他 人泄 露； 招募说明书 
3-9 
 
13 、 按 《基 金合 同》 的 约定 确定基 金收 益分 配方 案， 及时向 基金 份额 持有 人分 配基金 收
益； 
14 、按 规定 受理 申购 与赎 回申请 ，及 时、 足额 支付 赎回款 项； 
15 、 依 据 《 基金 法》 、 《 基金 合同》 及其 他有 关规 定召 集基金 份额 持有 人大 会或 配合基 金
托管人 、基 金份 额持 有人 依法召 集基 金份 额持 有人 大会； 
16 、 按规 定保 存基金 财产 管理业 务活 动的 会计 账册 、 报 表、 记录 和其 他相 关 资料15 年以
上； 
17 、 确 保需 要向 基金 投资 者提供 的各 项文 件或 资料 在规定 时间 发出 ， 并 且保 证投资 者能
够按照 《基 金合 同》 规定 的时间 和方 式， 随时 查阅 到与基 金有 关的 公开 资料 ， 并在 支付 合理
成本的 条件 下得 到有 关资 料的复 印件 ； 
18 、组 织并 参加 基金 财产 清算小 组， 参与 基金 财产 的保管 、清 理、 估价 、变 现和分配 ； 
19 、 面临 解散 、 依 法被 撤 销或者 被依 法宣 告破 产时 ， 及 时报 告中 国证监 会并 通知基 金托
管人； 
20 、 因 违反 《基 金合 同》 导 致基金 财产 的损 失或 损害 基金份 额持 有人 合法 权益 时， 应 当
承担赔 偿责 任， 其赔 偿责 任不因 其退 任而 免除 ； 
21 、 监 督基 金托 管人 按法 律法 规 和 《 基金 合同 》 规 定履行 自己 的义 务， 基金 托管人 违反
《基金 合同 》 造成 基金 财产 损失时 ， 基金 管理 人应 为基 金份额 持有 人利 益向 基金 托管人 追 偿 ； 
22 、 当 基金 管理 人将 其义 务委托 第三 方处 理时 ， 应 当对第 三方 处理 有关 基金 事务的 行为
承担责 任； 
23 、以 基金 管理 人名 义， 代表基 金份 额持 有人 利益 行使诉 讼权 利或 实施 其他 法律行为 ； 
24 、基金 管理 人在募 集期 间未能达 到基 金的备 案条 件， 《基 金合同 》不能 生效 ，基金 管
理 人 承 担 全 部募 集 费 用 ，将 已 募 集 资 金加 计 银 行 同期 活 期 存 款 利息 在 基 金 募集 期 结 束 后30
日内退 还基 金认 购人 ； 
25 、执 行生 效的 基金 份额 持有 人 大会 的决 议； 
26 、建 立并 保存 基金 份额 持有人 名册 ； 
27 、法 律法 规及 中国 证监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 义务 。 
四、基金管理人的承 诺
 
1 、基金 管理人 承诺不 从事 违反《中 华人 民共和 国证 券法》的 行为 ，并承 诺建 立健全 内
部控制 制度 ，采 取有 效措 施，防 止违 反《 中华 人民 共和国 证券 法》 行为 的发 生；



2 、 基金 管理 人承 诺不 从事 违反 《 基金 法》 的 行为 ， 并 承诺建 立健 全内 部风 险控 制制度 ，
采取有 效措 施， 防止 下列 行为的 发生 ： 
（1） 将基 金管 理人 固有 财 产或者 他人 财产 混同 于基 金财产 从事 证券 投资 ； 
（2） 不公 平地 对待 管理 的 不同基 金财 产； 
（3） 利用 基金 财产 或者 职 务之便 为基 金份 额持 有人 以外的 第三 人牟 取利 益； 招募说明书 
3-10 
 
（4） 向基 金份 额持 有人 违 规承诺 收益 或者 承担 损失 ； 
（5） 侵占 、挪 用基 金财 产 ； 
（6）泄 露因职 务便利 获取 的未公开 信息 、利用 该信 息从事或 者明 示、暗 示他 人从事 相
关的交 易活 动； 
（7） 玩忽 职守 ，不 按照 规 定履行 职责 ； 
（8） 法律 、行 政法 规和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 行为。



3 、 基金 管理 人承 诺严 格遵 守基金 合同 ， 并 承诺 建立 健 全内部 控制 制度 ， 采 取有 效 措施，
防止违 反基 金合 同行 为的 发生；



4 、基金 管理人 承诺加 强人 员管理， 强化 职业操 守， 督促和约 束员 工遵守 国家 有关法 律
法规及 行业 规范 ，诚 实信 用、勤 勉尽 责； 
5 、基 金管 理人 承诺 不从 事 其他法 规规 定禁 止从 事的 行为。



五、基金经理承诺
 
1 、依照 有关法 律法规 和基 金合同的 规定 ，本着 谨慎 的原则为 基金 份额持 有人 谋取最 大
利益； 
2 、不 利用 职务 之便 为自 己 、受雇 人或 任何 第三 者牟 取利益 ；



3 、不泄 露在任 职期间 知悉 的有关证 券、 基金的 商业 秘密，尚 未依 法公开 的基 金投资 内
容、基 金投 资计 划等 信息 ，或利 用该 信息 从事 或者 明示、 暗示 他人 从事 相关 的交易 活动 ； 
4 、不 以任 何形 式为 其他 组 织 或个 人进 行证 券交 易。 
六、基金管理人的内 部控 制制度
 
1 、风 险管 理的 原则 
（1） 全面 性原 则 
公司风 险管 理必 须覆 盖公 司的所 有部 门和 岗位 ，渗 透各项 业务 过程 和业 务环 节。 
（2） 独立 性原 则 
公司设 立独 立的 监察 部， 监察部 保持 高度 的独 立性 和权威 性， 负责 对公 司各 部门风 险控
制工作 进行 稽核 和检 查。 
（3） 相互 制约 原则 
公司及 各部 门在 内部 组织 结构的 设计 上要 形成 一种 相互制 约的 机制 ， 建立 不同 岗位之 间
的制衡 体系 。 
（4） 定性 和定 量相 结合 原 则 
建立完 备的 风险 管理 指标 体系， 使风 险管 理更 具客 观性和 操作 性。 
2 、风 险管 理和 内部 风险 控 制体系 结构 
公司的 风险 管理 体系 结构 是一个 分工 明确 、 相 互牵 制的组 织结 构， 由最 高管 理层对 风险
管理负 最终 责任 ， 各 个业 务部门 负责 本部 门的 风险 评估和 监控 ， 监 察部 负责 监察公 司的 风险
管理措 施的 执行 。具 体而 言，包 括如 下组 成部 分： 招募说明书 
3-11 
 
（1） 董事 会 
负责制 定公 司的 风险 管理 政策， 对风 险管 理负 完全 的和最 终的 责任 。 
（2） 风险 管理 委员 会 
作为董 事会 下的 专业 委员 会之一 ， 风 险管 理委 员会 负责批 准公 司风 险管 理系 统文件 ， 即
负责确 保每 一个 部门 都有 合适的 系统 来识 别、 评定 和监控 该部 门的 风险 ， 负 责批准 每一 个部
门的风 险级 别。 负责 解决 重大的 突发 的风 险。 
（3） 督察 长 
独立行 使督 察权 利； 直接 对董事 会负 责； 按季 向风 险管理 委员 会提 交独 立的 风险管 理报
告和风 险管 理建 议。 
（4） 监察 法律 部 
监察法 律部 负责 对公 司风 险管理 政策 和措 施的 执行 情况进 行监 察 ， 并 为每 一个 部门的 风
险管理 系统 的发 展提 供协 助，使 公司 在一 种风 险管 理和控 制的 环境 中实 现业 务目标 。 
（5） 风险 管理 部 
风险管 理部 负责 建立 和完 善公司 投资 风险 管理 制度 与流程 ， 组织 实施 公司 投资 风险管 理
与绩效 分析 工作 ，确 保公 司各类 投资 风险 得到 良好 监督与 控制 。 
（6） 业务 部门 
风险管 理是 每一 个业 务部 门最首 要的 责任 。 部 门经 理对本 部门 的风 险负 全部 责任， 负责
履行公 司的 风险 管理 程序 ， 负责 本部 门的 风险 管理 系统的 开发 、 执 行和 维护 ， 用于 识别 、 监
控和降 低风 险。 
3 、风 险管 理和 内部 风险 控 制的措 施 
（1） 建立 内控 结构 ，完 善 内控制 度 
公司建 立 、 健 全了内 控结 构， 高管 人员 关于内 控有 明确的 分工 ， 确保各 项业 务活动 有 恰
当的组 织和 授权 ， 确 保监 察活动 是独 立的 ， 并 得到 高管人 员的 支持 ， 同 时置 备操作 手册 ， 并
定期更 新。 
（2） 建立 相互 分离 、相 互 制衡的 内控 机制 
建立、 健全 了各 项制 度， 做到基 金经 理分 开， 投资 决策分 开， 基金 交易 集中 ， 形成 不同
部门， 不同 岗位 之间 的制 衡机制 ，从 制度 上减 少和 防范风 险。 
（3）建 立 、健 全岗 位责 任 制 
建立、 健全 了岗 位责 任制 ， 使每 个员 工都 明确 自己 的任务 、 职 责， 并及 时将 各自工 作领
域中的 风险 隐患 上报 ，以 防范和 减少 风险 。 
（4） 建立 风险 分类 、识 别 、评估 、报 告、 提示 程序 
建立了 评估 风险 的委 员会 ， 使 用适 合的 程序 ， 确 认 和评估 与公 司运 作有 关的 风险 ； 公 司
建立了 自下 而上 的风 险报 告程序 ， 对 风险 隐患 进行 层层汇 报， 使各 个层 次的 人员及 时掌 握风
险状况 ，从 而以 最快 速度 作出决 策。 招募说明书 
3-12 
 
（5） 建立 有效 的内 部监 控 系统 
建立了 足够 、 有 效的 内部 监控系 统， 如电 脑预 警系 统、 投 资监 控系 统， 对可 能出现 的各
种风险 进行 全面 和实 时的 监控。 
（6） 使用 数量 化的 风险 管 理手段 
采取数 量化 、 技术 化的 风险 控制手 段 ， 建 立数 量化 的风 险管理 模型 ， 用以 提示 指数 趋势、
行业及 个股 的风 险， 以便 公司及 时采 取有 效的 措施 ， 对风 险进 行分 散、 控制 和规避 ， 尽 可能
地减少 损失 。 
（7） 提供 足够 的培 训 
制定了完 整的 培训计 划， 为所有员 工提 供足够 和适 当的培训 ，使 员工明 确其 职责所在 ，
控制风 险。招募说明书 
4-1 
 
第四部 分


基金托管人 
一 、 基 金 托 管 人 概 况 
1 、基 本情 况 
名称： 中信 银行 股份 有限 公司（ 简称 “中 信银 行” ） 
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街9 号



法定代 表人 ：李 庆萍



成立时 间：1987 年4 月20 日



组织形 式： 股份 有限 公司



注册资 本：489.35 亿 元人 民币



存续期 间： 持续 经营



批准设 立文 号： 中华 人民 共和国 国务 院办 公厅 国办 函[1987]14 号



基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基金 字[2004]125 号



联系人 ：中 信银 行资 产托 管部



电话： 4006800000



传真：010-65550832



客服电 话：95558



网址：bank.ecitic.com



经营范 围： 吸收 公众 存款 ； 发放 短期 、 中 期和 长期 贷款； 办理 国内 外结 算； 办理票 据承
兑与贴 现 ； 发 行金 融债 券； 代理发 行 、 代 理兑 付、 承销 政府债 券 ； 买 卖政 府债 券、 金融债 券；
从事同 行业 拆借 ； 买 卖、 代理买 卖外 汇； 从事 银行 卡业务 ； 提 供信 用证 服务 及担保 ； 代 理收
付款项 ； 提 供保 管箱 服务； 结汇、 售汇 业务； 经国 务院 银行业 监督 管理 机构 批准 的其他 业 务 。 
中信银 行成 立于1987 年， 原名中 信实 业银 行， 是中 国改革 开放 中最 早成 立的 新兴商 业银
行之一 ， 是 中国 最早 参与 国内外 金融 市场 融资 的商 业 银行 ， 并 以屡 创中 国现 代金融 史上 多个
第一而 蜚声 海内 外。 伴随 中国经 济的 快速 发展 ， 中 信实业 银行 在中 国金 融市 场改革 的大 潮中
逐渐成长 壮大 ，于2005 年8 月，正式 更名" 中信银 行" 。2006 年12 月 ，以中 国中 信集团和 中信
国际金 融控 股有 限公 司为 股东 ， 正 式成 立中信 银行 股份有 限公 司 。 同年 ， 成 功引进 战略 投资
者，与欧 洲领 先的西 班牙 对外银行 （BBVA ）建 立了 优势互补 的战 略合作 关系 。2007 年4月27
日， 中信 银行 在上海 交易 所和香 港联 合交 易所 成功 同步上 市 。2009 年 ， 中 信 银行成 功收 购中
信国际 金融 控股 有限 公司 （简称 ： 中 信国 金）70.32% 股权 。 经 过二 十多 年的 发 展， 中 信银 行
已成为 国内 资本 实力 最雄 厚的商 业银 行之 一 ， 是 一家 快速增 长并 具有 强大 综合 竞争力 的全 国
性商业 银行 。 
2 、主 要人 员情 况 
杨洪先生 ，现 任中信 银行 股份有限 公司 资产托 管部 总经理， 硕士 研究生 ，高 级经济师 、
教授级 注册 咨询 师。1983 年参加 工作 ， 先后任 职于 中国人 民银 行四 川分 行、 工商银 行四 川 分招募说明书 
4-2 
 
行。1997 年 进入 中信 银行 工作， 历任 成都 分行 西月 城支行 行长 、 党 支部 书记 ， 分行 信贷 部总
经理、 零售 银行 部总 经理 ； 总行 零售 银行 部市 场营 销部总 经理 ， 零 售银 行部 总经理 助理 ； 贵
阳分行 党委 书记 、行 长； 总行行 政管 理部 总经 理 。2016 年3 月任 总行 资产 托管 部总经 理。 
3 、基 金托 管业 务经 营情 况



2004 年8 月18 日 ， 中 信银 行经中 国证 券监 督管 理委 员会和 中国 银行 业监 督管 理委员 会
批准， 取得基 金托 管人 资 格。 中 信银行 本着 “ 诚实 信用、 勤 勉尽 责” 的 原则 ， 切实履 行托 管
人职责 。



截至2017 年9月30 日， 中信 银行已 托管142 只开 放式 证 券投资 基金 ， 并 托管 证券 公司资 产
管理计 划、 信托 产品 、 企 业年金 、 股 权基 金、QDII 等其他 托管 资产 ， 总 托管 规模逾7.59 万亿
元人民 币。 
二 、 基 金 托 管 人 的 内 部 控 制 制 度



1 、内部 控制目 标。强 化内 部管理， 确保 有关法 律法 规及规章 在基 金托管 业务 中得到 全
面严格 的贯彻 执行； 建立 完善的 规章制 度和操 作规 程，保 证基金 托管业 务持 续、稳 健发展 ；
加强稽 核监 察， 建立 高效 的风险 监控 体系 ， 及 时有 效地发 现、 分析 、 控 制和 避免风 险， 确保
基金财 产安 全， 维护 基金 份额持 有人 利益 。



2 、 内部 控制 组织结 构 。 中信银 行总 行建 立了 风险 管理委 员会 ， 负责全 行的 风险控 制和
风险防 范工 作 ； 托管 部内 设内控 合规 岗 ， 专门 负责 托管部 内部 风险 控制 ， 对 基金托 管业 务 的
各个工 作环 节和 业务 流程 进行独 立、 客观 、公 正的 稽核监 察。



3 、内部 控制制 度。 中 信银 行严格按 照《 基金法 》以 及其他法 律法 规及规 章的 规定， 以
控制和 防范 基金 托管 业务 风险为 主线 ， 制定了 《 中 信银行 基金 托管 业务 管理 办法》 、 《 中信 银
行基金 托管 业务 内部 控制 管理办 法 》 和 《中 信银 行 托管业 务内 控检 查实 施细 则》 等一 整套 规
章制度 ，涵盖 证券投 资基 金托管 业务的 各个环 节， 保证证 券投资 基金托 管业 务合法 、合规 、
持续、 稳健 发展 。



4 、内部 控制措 施。建 立了 各项规章 制度 、操作 流程 、岗位职 责、 行为规 范等 ，从制 度
上、 人员 上保 证基金 托管 业务稳 健发 展 ； 建立 了安 全保管 基金 财产 的物 质条 件， 对业 务运 行
场所实 行封 闭管 理， 在要 害部门 和岗 位设 立了 安全 保密区 ， 安 装了 录像 、 录 音监控 系统 ， 保
证基金 信息的 安全； 建立 严密的 内部控 制防线 和业 务授权 管理等 制度， 确 保 所托管 的基金
财产独 立运 行； 营造 良好 的内部 控制 环境 ，开 展多 种形式 的持 续培 训， 加强 职业道 德教育 。 
三 、 基 金 托 管 人 对 基 金 管 理 人 运 作 基 金 进 行 监 督 的 方 法 和 程 序



基金托 管人根 据《基 金法》 、 《运作 办法》 、 《信息 披露 办法》 、 基金合 同、 托管协 议和有
关法律 法规 及规 章的 规定 ， 对基 金的 投资 运作 、 基 金资产 净值 计算 、 基 金份 额净值 计算 、 应
收资金 到账 、 基 金费 用开 支及收 入确 定、 基金 收益 分配、 相关 信息 披露 、 基 金宣传 推介 材料
中登载 的 基 金业 绩表 现数 据等进 行监 督和 核查 。



 如基 金托 管人 发现 基金 管 理人违 反 《 基金 法》 、 《运 作办法 》 、 《 信息 披露 办法》 、 基金 合招募说明书 
4-3 
 
同和有 关法律 法规及 规章 的行为 ，将及 时以书 面形 式通知 基金管 理人限 期纠 正。在 限期内 ，
基金托 管人 有权 随时 对通 知事项 进行 复查 ， 督 促基 金管理 人改 正。 基金 托管 人发现 基金 管理
人有重 大违 规行 为或 违规 事项未 能在 限期 内纠 正的 ， 基金托 管人 将以 书面 形式 报告中 国证 监
会。 招募说明书 
5-1 
 
第五部 分


相关服务机构 
 
一、基金份额发售机构 
1 、直 销机 构 
博时基 金管 理有 限公 司北 京直销 中心 
名称： 博时基 金管 理有 限公 司北 京直销 中心 
地址：









北京市 建国 门内 大 街 18 号 恒基中 心 1 座 23 层 
电话： 
010-65187055 
传真：


 
010-65187032 
联系人 ： 韩明亮 
博时一 线通 ： 
95105568 （ 免长 途话 费） 
2 、基 金管 理人 可根 据有 关 法律法 规的 要求 ， 选择 其 他符合 要求 的机 构销 售本 基金 ，并
及时公 告。 
基金销 售机 构 的 具体 名单 见基金 份额 发售 公告 ， 基 金管理 人可 依据 实际 情况 增减、 变更
基金销 售机 构 ， 并及 时公 告。 
二、登记机构 
名称：








博 时基 金管 理有限 公司 
住所：





 广 东省 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号招 商银 行 大厦 29 层 
办公地 址： 北京市 建国 门内 大 街 18 号 恒基中 心 1 座 23 层 
法定代 表人 ： 张 光华 
电话：








010-65171166 
传真：








010-65187068 
联系人 ：





许鹏 
三、出具法律意见书 的律 师事务所 
名称： 上海 市通 力律 师事 务所 
注册地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼 
办公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼 
负责人 ：俞 卫锋 
电话： 021- 31358666 
传真： 021- 31358600 
联系人 ：安 冬 
经办律 师： 安冬 、陆 奇 招募说明书 
5-2 
 
四、审计基金财产的 会计 师事务所 
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所( 特殊 普通 合伙 ）



住所： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1318 号星 展银 行 大厦 6 楼



办公地 址： 上海 市湖 滨 路202 号 普华 永道 中心11 楼



执行事 务合 伙人 ：李 丹



联系电 话： （021 ）23238888



传真： （021 ）23238800



联系人 ：林 佳璐



经办注 册会 计师 ：张 振波 、林佳 璐 
 招募说明书 
 
6-1 
 
第六部 分


基金份额的发 售 
 
基金管 理人 按照 《 基金 法 》 、 《运 作办 法》 、 《 销 售办法 》 、 基金 合同 及其 他有关 规定
募集本 基金 ，并 于2018 年3 月7 日 经中 国证 监会 证监许 可[2018]395 号 文 准予募集 注册 。 
一、基金名称 
博时富兴 纯债 3 个 月定 期 开放债 券型 发起 式证 券投 资基金 
二、基金的类别 
债券型 证券 投资 基金 
三、基金的运作方式 
契约型 、定 期开 放式 、发 起式 
本基金 以定 期开 放的 方式 运作， 即采 用封 闭运 作和 开放运 作交 替循 环的 方式 。 自基 金合
同生效 日起 （包括 基金 合 同生效 日） 或者每 一个 开 放期结 束之 日次 日起 （ 包 括该日 ）3 个月
的期间 内 ， 本 基金 采取 封闭 运作模 式 。 本 基金 的第 一个 封闭期 为自 基金 合同 生效 日之日 起 （包
括该日 ） 至 3 个 月后 的对 应日前 一日 （含 该日 ）的 期间。 下一 个封 闭期 为首 个开放 期结 束
之日次 日起 （包 括该 日） 至 3 个 月后 的对 应日 前一 日（含 该日 ）的 期间 ，以 此类推 。如 该
对应日 不存 在对 应日 期的 ， 则 顺延 至下 一日 。 如 果 封闭期 到期 日的 次日 为非 工作 日 的 ， 封 闭
期相应 顺延 ， 以 此类 推。 本基金 封闭 期内 不办 理申 购与赎 回业 务， 也不 上市 交易。 每一 个封
闭期结 束后 ， 本基 金即 进入 开放期 ， 开放 期的 期限 为自 封闭期 结束 之日 后第 一个 工作日 起 （含
该日 ） 一 至二 十个 工作 日， 具体期 间由 基金 管理 人在 封闭期 结束 前公 告说 明 ， 但 在开放 期内 ，
基金管 理人 有权 延长 开放 期时间 并提 前公 告， 但开 放期最 长不 可超 过 20 个 工 作日 。 开放 期
内， 本 基金 采取 开放 运作 模式， 投资 人可 办理 基金 份额申 购、 赎回 或其 他业 务。 开 放期 未赎
回的份 额将 自动 转入 下一 个封闭 期。 
如在开放期内发生不 可抗 力或其他情形致使基 金无 法按时开放或需依据 基 金合 同 暂 停
申购与 赎回 业务 的， 基金 管理人 有权 合理 调整 申购 或赎回 业务 的办 理期 间并 予以公 告， 在不
可抗力 或其 他情 形影 响因 素消除 之日 下一 个工 作日 起，继 续计 算该 开放 期时 间。 
四、基金存续期限 
不定期 
五、募集对象与募集 期 
本基金 募集 对象 为 符 合法 律法规 规定 的可 投资 于证 券投资 基金 的机 构投 资者 、 合格境 外
机构投 资者 、 发起 资金 提供 方以及 法律 法规 或中 国证 监会允 许购 买证 券投 资基 金的其 他投 资
人。 
募集期 自基 金份 额发 售之 日起不 超 过 3 个 月， 具体 发售时 间见 基金 份额 发售 公告。 招募说明书 
6-2 
 
六、募集场所 
投资人应当在基金管 理人 及其指定的基 金 销 售机 构 办理基金发售业务的 营业 场所或按
基金销 售 机 构提 供的 其他 方式办 理基 金的 认购 。 基 金销售 机构 办理 基金 发售 业务的 地区 、 网
点的具 体情 况和 联系 方法 ，请参 见 基 金份 额 发 售公 告以及 当地 基金 销售 机构 的公告 。 
基金管 理人 可以 根据 情况 增减或 变更 基金 销售 机构 ，并另 行公 告。 
七、发起资金的认购 
发起资 金提 供方 认购 金额 不低于 1000 万元 人民 币， 认购的 基金 份额 持有 期限 不少于 三
年 ，法 律法 规和 监管 机构 另有规 定的 除外 。 
本基金 发起 资金 的认 购情 况见基 金管 理人 届时 发布 的公告 。 
八、基金的发售面值 、认 购价格和认购费用 
1 、发售 面 值： 人民 币 1.00 元 
2 、认 购费 用： 
本基金 基金 份额 采用 前端 收费模 式收 取基 金 认 购费 用。 投资 人在 一天 之内 如果 有多笔 认
购，适 用费 率按 单笔 分别 计算。 
表 1 ： 本基 金的 认购 费率 结构 
金额（M ） 
认购费 率 
M ＜100 万 0.60% 
100 万≤M ＜300 万 0.40% 
300 万≤M ＜500 万 0.20% 
M ≥ 500 万 每笔 1000 元 
3 、认 购份 额的 计算 
本 基金 份额 的认 购份 额的 计算公 式为 ： 
（1 ） 认购 费用 适用 比例 费 率的情 形下 ： 
净认购 金额 ＝认 购金 额/ （1 ＋认 购费 率） 
认购费 用＝ 认购 金额 －净 认购金 额 
认购份 额＝ （净 认购 金额 ＋认购 期间 利息 ）/ 基 金份 额 发售 面值 
（2 ） 认购 费用 适用 固定 金 额的情 形下 ： 
认购费 用＝ 固定 金额 
净认购 金额 ＝认 购金 额- 认 购费用 招募说明书 
6-3 
 
认购份 额＝ （净 认购 金额 ＋认购 期间 利息 ）/ 基 金份 额 发售 面值 
4 、计 算举 例 
例 1 ： 某投 资人 投资 30 万 元认购 本基 金， 假设 其认 购资金 的利 息 为 30 元， 其 对应的 认
购费 率 0.60% ，则 其可 得 到的认 购份 额为 ： 
净认购 金额 ＝300,000/ （1+0.60%）＝298,210.74 元 
认购费 用＝300,000 －298,210.74 ＝1,789.26 元 
认购份 额＝ （298,210.74+30 ）/1.00 ＝298,240.74 份 
即 ：投资 人投资 30 万 元认 购本基 金，假 设其 认购资 金的利 息为 30 元， 则其 可得 到
298,240.74 份基 金份 额。 
例 2 ： 某投 资人 投资 550 万元认 购本 基金 ，假 设其 认购资 金的 利息 为 550 元 ，其对 应
的认购 费用 为 1000 元 ， 则其可 得到 的认 购份 额为 ： 
认购费 用＝1000.00 元 
净认购 金额 ＝5,500,000 －1000 ＝5,499,000.00 元 
认购份 额＝ （5,499,000+550 ）/1.00 ＝5,499,550.00 份 
即：投 资人 投 资 550 万元 认购本 基金 ，假 设其 认购 资金的 利息 为 550 元 ，则 其可得到
5,499,550.00 份基 金份 额 。 
5 、募 集期 利息 的处 理方 式 
有效认 购款 项在 募集 期间 产生的 利息 将折 算为 基金 份额归 基金 份额 持有 人所 有， 其中 利
息转份 额 的 具体 数额 以登 记机构 的记 录为 准。 
6 、认 购份 额余 额的 处理 方 式 
认购份 额的 计算 保留 到小 数点后 两位 ， 小 数点 两位 以后的 部分 四舍 五入 ， 由 此误差 产生
的收益 或损 失由 基金 财产 承担。 
九、投资者对基金份 额的 认购 
1 、本 基金 的认 购时 间安 排 、 投 资者 认购 应提 交的 文 件和办 理的 手续 届时 将依 据有关 规
定进行 公告 。 
2 、认 购方 式 
本基金 认购 采取 金额 认购 的方式 。 招募说明书 
6-4 
 
（1 ） 投资 者认 购 时 ，需 按 销售机 构规 定的 方式 全额 缴款 。 
（2 ） 募集 期内 ，投 资者 可 多次认 购基 金份 额 ， 但已 受理的 认购 申请 不得 撤销 。 
3 、认 购确 认 
基金销 售机 构对 认购 申请 的受理 并不 代表 该申 请一 定成功 ， 而仅 代表 销售 机构 确实接 收
到认购 申请 。 认 购申 请的 确认以 登记 机构 的确 认结 果为准 。 对 于认 购申 请及 认购份 额的 确认
情况 ， 投 资人 应及时 查询 并妥善 行使 合法 权利 ， 否 则， 由此 产生 的任何 损失 由投资 者自 行 承
担。 
4 、认 购限 制 
首次单 笔最 低认 购金 额不 低于 10 元 （含 认购 费） ， 追加单笔 最低 认购 金额为 10 元 （ 含
认购费 ） ， 详情 请见 当地 销售机 构公 告。 募集 期间 的单个 投资 人 的 累计 认购 金额不 受限制 。 
十 、 基 金 募 集 期 间募 集 的资 金 存 入 专门账 户， 在 基金 募 集 行 为 结 束 前， 任 何人 不 得 动
用。招募说明书 
 
7-1 
 
第七部 分


基金 合同的生 效 
 
一、基金备案的条件 
本基金 自基 金份 额发 售之 日起 3 个 月内 ， 发 起式 资 金 认购 金额 不少 于1000 万 元人民 币
且承诺 持有 期限 不少 于 3 年的条 件下 ， 基金 募集 期届 满或者 基金 管理 人依 据法 律法规 及招 募
说明书 可以 决定 停止 基金 发售， 并在 10 日 内聘 请法 定验资 机构 验资 ，验 资报 告需对 发起 资
金的持 有人 及其 持有 份额 进行专 门说 明， 自收 到验 资报告 之日 起 10 日 内， 向 中国证 监会 办
理基金 备案 手续 。 
基金募 集达 到基 金备 案条 件的 ， 自 基金 管理 人办 理完 毕基金 备案 手续 并取 得中 国证监 会
书面确 认之 日起 ， 基 金合 同生效 ； 否则 基金合 同不 生效 。 基 金管 理人在 收到 中国证 监会 确 认
文件的 次日 对基 金合 同生 效事宜 予以 公告 。 基金 管理 人应将 基金 募集 期间 募集 的资金 存入 专
门账户 ，在 基金 募集 行为 结束前 ，任 何人 不得 动用 。 
二、基金合同不能生 效时 募集资金的处理方式 
如果募 集期 限届 满， 未满 足基金 备案 条件 ，基 金管 理人应 当承 担下 列责 任： 
1 、以 其固 有财 产承 担因 募 集行为 而产 生的 债务 和费 用； 
2 、在基 金募集 期限届 满后30 日内返 还投 资者已 缴纳 的款项， 并加 计银行 同期 活期存 款
利息； 
3 、 如基 金募 集失 败， 基金 管理人 、 基 金托 管人 及销 售机构 不得 请求 报酬 。 基 金管理 人、
基金托 管人 和销 售机 构为 基金募 集支 付之 一切 费用 应由各 方各 自承 担。 
三、基金存续期内的 基金 份额持有人数量和资 产规 模 
本基金 的基 金合 同生 效之 日起三 年后 的对 应日 ， 若 基金资 产净 值低 于两 亿元 的， 本 基金
将根据 基金 合同 的约 定进 行基金 财产 清算 并终 止， 无需召 开基 金份 额持 有人 大会审 议， 且不
得通过 召开 基金 份额 持有 人大会 的方 式延 续。 
本基金 在基 金合 同生 效三 年后继 续存 续的 ，基 金存 续期内 ，连 续 20 个工 作日 出现基 金
份额持 有人 数量 不满200 人或者 基金 资产 净值 低于 5000 万 元情 形的 ，基 金管 理人应 当在 定
期报告 中予 以披 露。 
本基金 在基 金合 同生 效三 年后继 续存 续的 ，基 金存 续期内 ，连 续 60 个工 作日 出现基 金
份额持 有人 数量 不满200 人或者 基金 资产 净值 低于 5000 万元 情 形的 ，本 基金 将根据 基金 合
同 的约 定 进 行基 金财 产清 算 并终 止 ， 且无 需召 开基 金份额 持有 人大 会， 同时 基金管 理人 应履
行相关 的监 管报 告和 信息 披露程 序。 
法律法 规或 监管 机构 另有 规定时 ，从 其规 定。 招募说明书 
 
8-1 
 
第 八部分


基金份额的申 购 与赎回 
 
 
一、申购 和赎回场所 
本基金 的申 购与 赎回 将通 过销售 机构 进行 。 本基 金的 销售机 构包 括基 金管 理人 和基金 管
理人指定 的 其他 销售 机构 。 基 金管 理人 可根据 情况 变更或 增减 销售 机构 ， 并 予以公 告 。 基 金
投 资 者 应 当 在销 售 机 构 办理 基 金 销 售 业务 的 营 业 场所 或 按 销 售 机构 提 供 的 其他 方 式 办 理基
金份额 的申 购与 赎回 。 
二、申购 和赎回的开 放日 及时间 
1 、开 放日 及开 放时 间 
本基金 在开 放期 内， 投资 人在开 放日 办理 基金 份额 的申购 和赎 回， 具体 办理 时间为 上海
证券交 易所 、 深圳证 券交 易所的 正常 交易 日的 交易 时间 ， 但 基金 管理人 根据 法律法 规 、 中 国
证监会 的要 求或 基金 合同 的规定 公告 暂停 申购 、 赎 回时除 外 。 在 封闭期 内 ， 本基金 不办 理申
购、赎 回业 务， 也不 上市 交易。 
基金合 同生 效后 ， 若出 现新 的证券 交易 市场 ， 证券 交易 所交易 时间 变更 或其 他特 殊情况 ，
基金管 理人 将视 情况 对前 述开放 日及 开放 时间 进行 相应的 调整 ， 但 应在 实施 日前依 照 《 信息
披露办 法》 的有 关规 定进 行公告 。 
2 、申 购、 赎回 开始 日及 业 务办理 时间 
除法律 法规 或基 金合 同另 有约定 外， 本基 金每 个封 闭期结 束之 后第 一个 工作 日起 （ 含该
日） 进 入开 放期 ， 开 放期 的期限 为自 封闭 期结 束之 日后第 一个 工作 日起 （含 该日） 一至 二十
个工作 日 ， 具 体期间 由基 金管理 人在 封闭 期结 束前 公告说 明 ， 但 在开放 期内 ， 基 金管 理人 有
权延长 开放 期时 间并 提前 公告， 但开 放期 最长 不可 超过 20 个 工作 日 。 
如在开 放期 内发 生不 可抗 力或其 他情 形致 使基 金无 法按时 开放 或需 依据 《基 金合同 》 暂
停申购 与赎 回业 务的 ， 基 金管理 人有 权合 理调 整申 购或赎 回业 务的 办理 期间 并予以 公告 ， 在
不可抗 力或 其他 情形 影响 因素消 除之 日下 一个 工作 日起， 继续 计算 该开 放期 时间。 
在确定 申购 开始 与赎 回开 始时间 后 ， 基 金管理 人应 在申购 、 赎回 开放日 前依 照 《 信息 披
露办法 》的 有关 规定 进行 公告。 
基金管 理人 不得 在基 金合 同约定 之外 的日 期或 者时 间办理 基金 份额 的申 购 、 赎 回或者 转
换。 在 开放 期内 ， 投 资人 在基金 合同 约定 之外 的日 期和时 间提 出申 购、 赎回 、 转换 申请 且登
记 机构 确认接 受的， 其基 金份额 申购、 赎回价 格为 下一开 放日基 金份额 申购 、赎回 的价格 ；
但若投 资人 在开 放期 最后 一日业 务办 理时 间结 束之 后提出 申购 、 赎 回或 者转 换申请 的， 视为
无效申 请 。 
三、申购与赎回的原 则 招募说明书 
8-2 
 
1 、“ 未知 价” 原则 ， 即申 购、 赎回 价格 以申 请当日 收市后 计算 的基 金份 额净 值为基 准
进行计 算； 
2 、“ 金额 申购 、份 额赎 回 ”原则 ，即 申购 以金 额申 请，赎 回以 份额 申请 ； 
3 、当 日的 申购 与赎 回申 请 可以在 基金 管理 人规 定的 时间以 内撤 销； 
4 、 赎回 遵循 “先 进先 出”原 则 ，即 按照 投资 人认 购、 申 购的 先后 次序 进行 顺 序 赎 回 ； 
5 、办 理申 购、 赎回 业务 时 ，应当 遵循 基金 份额 持有 人利益 优先 原则 。 
基金管 理人 可在 法律 法规 允许的 情况 下， 对上 述原 则进行 调整 。 基 金管 理人 必须在 新规
则开始 实施 前依 照《 信息 披露办 法》 的有 关规 定进 行公告 。 
四、申购与赎回的数 额限 制 
1 、首 次购 买基 金份 额的 最 低金额 为 10.00 元（ 含申 购费 ） ， 追加 购买 单笔 最 低金额 为
10.00 元（含 申 购费 ） ； 详情请 见当 地销 售机 构公 告 ； 
2 、每 个交 易账 户最 低持 有 基金份 额余 额 为 10 份 ， 若某笔 赎回 导致 单个 交易 账户的 基
金份额 余额 少 于 10 份时 ， 余额部 分基 金份 额必 须一 同赎回 ；



3 、本 基金 目前 对单 个投 资 人累计 持有 份额 不设 上限 限制 ，基 金管 理人 可以 规 定单个 投
资者累 计持 有的 基金 份额 数量限 制， 具体 规定 见定 期更新 的招 募说 明书 或相 关公告 ； 
4 、 当接 受申 购申 请对 存量 基金份 额持 有人 利益 构成 潜在重 大不 利影 响时 ， 基 金管理 人
应当采 取设 定单 一投 资者 申购金 额上 限或 基金 单日 净申购 比例 上限 、 拒 绝大 额申购 、 暂 停基
金申购 等措 施， 切实 保护 存量基 金份 额持 有人 的合 法权益 。具 体请 参见 相关 公告 ； 
5 、基 金管 理人 可在 法律 法 规允许 的情 况下 ， 调整 上 述规定 申购 金额 和赎 回份 额 等数量
限制 。 基 金管 理人必 须在 调整实 施前 依照 《信 息披 露办法 》 的有 关规定 进行 公告并 报中 国 证
监会备 案。 
五、申购与赎回的程 序 
1 、申 购和 赎回 的申 请方 式 
投资人 必须 根据 销售 机构 规定的 程序 ， 在开 放日 的具 体业务 办理 时间 内提 出申 购或赎 回
的申请 。 
2 、申 购和 赎回 的款 项支 付 
投资人 申购 基金 份额 时， 必须全 额交 付申 购款 项， 投资人 全额 交付 申购 款项 ， 申 购申 请
成立； 登记 机构 确认 基金 份额时 ，申 购生 效。 
基金份 额持 有人 递交 赎回 申请， 赎回 成立 ； 登 记机 构确认 赎回 时， 赎回 生效 。 投资 人赎招募说明书 
8-3 
 
回申请 生效 后， 基金 管理 人将在 T ＋7 日( 包括 该日) 内支付 赎回 款项 。在 发生 巨额赎 回或 基
金合同 约定 的其 他暂 停赎 回或延 缓支 付赎 回款 项的 情形时 ， 款项 的支 付办 法参 照基金 合同 有
关条款 处理 。 
遇交易 所或 交易 市场 数据 传输延 迟、 通讯 系统 故障、 银行数 据交 换系 统故 障或 其他非 基
金管理 人及 基金 托管 人所 能控制 的因 素影 响业 务处 理流程 ，则 赎回 款项 划付 时间相 应顺延 。 
3 、申 购和 赎回 申请 的确 认 
基金管理人应以交易 时间 结束前受理有效申购 和赎 回申请的当天作为申 购或 赎回申请
日(T 日) ， 在正 常情 况下， 本基金 登记 机构 在 T+1 日 内对该 交易 的有 效性 进行 确认。T 日提
交的有 效申 请， 投资 人应 在 T+2 日后( 包括 该 日) 及 时到销 售网 点柜 台或 以销 售机构 规定 的其
他方式 查询 申请 的确 认情 况。若 申购 不成 功或 无效 ，则申 购款 项本 金退 还给 投资人 。 
基金销 售机 构对 申购 、 赎 回申请 的受 理并 不代 表申 请一定 成功 ， 而 仅代 表销 售机构 确实
接收到 申请 。 申 购、 赎回 申请的 确认 以登 记机 构的 确认结 果为 准。 对于 申购 、 赎回 申请 的确
认情况 ，投 资 者 应及 时查 询。 
基金管理 人可 以在法 律法 规和基金 合同 允许的 范围 内，对上 述业 务办理 时间 进行调整 ，
并在调 整实 施前 依照 《信 息披露 办法 》的 有关 规定 在指定 媒介 上公 告。 
六、申购费率、赎回 费率 
1 、投 资 者 可以 多次 申购 本 基金， 申购 费率 按每 笔申 购申请 单独 计算 。 
本基金 基金 份额 采用 前端 收费模 式收 取基 金申 购费 用。 投 资者 的 申 购费 用 如 下： 
表 2 ： 本基 金份 额的 申购 费率 
金额（M ） 
申购费 率 
M ＜100 万 0.80% 
100 万≤M ＜300 万 0.50% 
300 万≤M ＜500 万 0.30% 
M ≥ 500 万 每笔 1000 元 
 
本基金 的申 购费 用由 投资 人 承担 ， 主要 用于 本基 金的 市场推 广 、 销 售、 登记 等各 项费用 ，
不列入 基金 财产 。 
2 、赎 回费 率见 下表 ： 
表 3 ： 本基 金份额 的 赎回 费率 招募说明书 
8-4 
 
持有时 间 赎回费 率 
在 同 一 开 放 期 内 申 购 后 又 赎 回
的 且持 有期 限少 于 7 日 
1.50% 
在 同 一 开 放 期 内 申 购 后 又 赎 回
且持有 期限 大于 等 于 7 日 
0.10% 
在非同 一开 放期 申购 后赎 回 
0% 
本基金 的赎 回费 用由 赎回 基金份 额的 基金 份额 持有 人承担 ， 在基 金份 额持 有人 赎回基 金
份额时 收取 。赎 回费 不低 于 25% 计入 基金 财产 ，其中 对持 续持 有期 少于 7 日 的投资 者收 取
的赎回 费全 额计 入基 金财 产。 
3 、基 金管 理人 可以 在基 金 合同约 定的 范围 内调 整费 率或收 费方 式 ，并 依照 《 信息披 露
办法》 的有 关规 定进 行公 告。 
4 、开 放期 内， 当本 基金 发 生大额 申购 或赎 回情 形时 ，基 金管 理人 可以 采用 摆 动定价 机
制以确 保基 金估 值的 公平 性。 具 体处 理原 则与 操作 规范遵 循相 关法 律法 规以 及监管 部门 、 自
律规则 的规 定。 
七、申购份额与赎回 金额 的计算方式 
1 、申 购金 额的 计算 方式 ： 
（1 ） 申购 费用 适用 比例 费 率的情 形下 ： 
净申购 金额= 申购 金额/ （1+ 申购费 率） 
申购费 用= 申 购金 额- 净 申 购金额 
申购份 额= 净 申购 金额/T 日基金 份额 净值 
（2 ） 申购 费用 适用 固定 金 额的情 形下 ： 
申购费 用= 固 定金 额 
净申购 金额= 申购 金额- 固 定金额 
申购份 额= 净 申购 金额/T 日基金 份额 净值 
上述计 算结 果均 按四 舍五 入方法 ，保 留到 小数 点 后 2 位 ，由 此产 生的 收益 或 损失由 基
金财产 承担 。 
例 3 ：假 定 T 日 基金 份额 净值 为 1.0560 元， 某投 资 人本次 申购 本基 金 40 万 元，对 应
的本次 申购 费率 为 0.80% ，该投 资人 可得 到的 基金 份额为 ： 招募说明书 
8-5 
 
净申购 金额=400,000/ （1+0.80%）＝396,825.40 元 
申购费 用=400,000-396,825.40 ＝3,174.60 元 
申购份 额=396,825.40/1.0560 ＝375,781.63 份 
即：投 资人 投资 40 万 元 申购本 基金 ，假 定申 购当 日基金 份额 净值 为 1.0560 元， 可得
到 375,781.63 份 基金 份额 。 
例 4 ： 假定 T 日 基金 份额 净值 为 1.0560 元， 某 投资 人投 资 600 万 元申 购本 基 金， 其 对
应的申 购费 用 为 1000 元 ，则其 可得 到的 申购 份额 为： 
申购费 用＝1000.00 元 
净申购 金额 ＝6,000,000 －1000 ＝5,999,000.00 元 
申购份 额＝5,999,000/1.0560 ＝5,680,871.21 份 
即 ： 投资 人投 资 600 万 元 申购本 基金 ， 假定 申购 当 日基金 份额 净值 为 1.0560 元， 可得
到 5,680,871.21 份 基金 份 额。 
2 、赎 回金 额的 计算 方式 ： 
赎回总 金额= 赎回 份额 ×T 日基金 份额 净值 
赎回费 用= 赎 回总 金额 ×赎 回费率 
净赎回 金额= 赎回 总金 额 — 赎回费 用 
上述计 算结 果均 按四 舍五 入方法 ，保 留到 小数 点 后 2 位 ，由 此产 生的 收益 或 损失由 基
金财产 承担 。 
例 5 ： 某投 资者 赎回 本基 金 1 万份 基金 份额 ， 该 笔 份额 持 有时 间 满 一个 封闭 期 ， 对应 的
赎回费 率 为 0% ，假 设赎 回 当日基 金份 额净 值 是 1.2500 元 ，则 其可 得到 的赎 回 金额为 ： 
赎回总 金额=10,000 ×1.2500=12,500.00 元 
赎回费 用=12,500 ×0%=0.00 元 
净赎回 金额=12,500-0=12,500.00 元 
即：投 资者 赎回 本基 金 1 万份基 金份 额， 该笔 份额 持有时 间 满 一个 封闭 期 ， 假设赎 回
当日基 金份 额净 值 是 1.2500 元 ，则 其可 得到 的赎 回 金额 为 12,500.00 元。 
3 、 本基 金份 额净 值的 计算 ， 保留 到小数 点 后 4 位， 小数点 后 第 5 位四 舍五 入 ， 由此 产招募说明书 
8-6 
 
生的收 益或 损失 由基 金财 产承担 。 基金 合同生 效后 ， 在 封闭 期内 ， 基 金管 理 人应当 至少 每周
公告一 次基 金资 产净 值和 基金份 额净 值 。 在 开放 期 内， T 日的 基金 份额 净值 和基金 份额 累计
净值在 当天 收市 后计 算， 并在 T+1 日 内公 告。 遇特 殊情况 ，经 中国 证监 会同 意，可 以适 当
延迟计 算或 公告 。 
4 、基 金管 理人 可以 在不 违 背法律 法规 规定 及 《基 金 合同 》约 定 且 在不 对基金 份额持 有
人权益 产生 实质 性不 利影 响 的情 形下 根据 市场 情况 制定基 金促 销计 划 ， 定 期或 不定期 地开 展
基金促 销活 动 。 在基 金促 销活动 期间 ， 按相关 监管 部门要 求履 行必 要手 续后 ， 基 金管 理人 可
以适当 调低 基金 申购 费率 和基金 赎回 费率 ，并 进行 公告。 
八、申购与赎回的登 记 
1 、经 基金 销售 机构 同意 ， 基金投 资者 提出 的申 购和 赎回申 请 ，在 基金 管理 人 规定的 时
间之前 可以 撤销 。 
2 、 投资 者申 购基 金成 功后 ， 登 记机 构 在 T+1 日为 投 资者登 记权 益并 办理 登记 手续 ， 投
资人 自 T+2 日（ 含该 日） 后有权 赎回 该部 分基 金份 额。 
3 、投 资人 赎回 基金 成功 后 ，登记 机构 在 T+1 日 为投 资者办 理扣 除权 益的 登记 手续。 
4 、基 金管 理人 可以 在法 律 法规允 许的 范围 内 ，对 上 述登记 办理 时间 进行 调整 ，但 不得
实质影 响投 资者 的合 法权 益， 并最 迟于 开始实 施前 依照 《信 息披 露办法 》 的 有关规 定进 行公
告。 
九、拒绝或暂停申购 的情 形及处理 
在开放 期内 基金 管理 人不 接受个 人投 资者 的公开 申 购申请 ， 法律 法规 或监 管机 构另有 规
定的除 外。 在开 放期 内 发 生下列 情况 时， 基金 管理 人可拒 绝或 暂停 接受 投资 人的申 购申请 ： 
1 、因 不可 抗力 导致 基金 无 法正常 运作 。 
2 、发 生基 金合 同规 定的 暂 停基金 资产 估值 情况 。 
3 、证 券交 易所 交易 时间 非 正常停 市， 导致 基金 管理 人无法 计算 当日 基金 资产 净值。 
4 、 接受 某笔 或某 些申 购申 请可能 会影 响或 损害 现有 基金份 额持 有人 利益 或对 存量基 金
份额持 有人 利益 构成 潜在 重大不 利影 响时。 
5 、基 金资 产规 模过 大， 使 基金管 理人 无法 找到 合适 的投资 品种 ， 或其 他可 能 对基金 业
绩产生 负面 影响 ，或 发生 其他损 害现 有基 金份 额持 有人利 益的 情形 。 
6 、 基金 管理 人、 基金 托管 人、 基金 销售 机构 或登 记机 构的异 常情 况导 致基 金销 售系统 、
基金登 记系 统或 基金 会计 系统无 法正 常运 行。 招募说明书 
8-7 
 
7 、 当前 一估 值日 基金 资产 净值 50% 以 上的 资产 出现 无可参 考的 活跃 市场 价格 且采用 估
值技术 仍导 致公 允价 值存 在重大 不确 定性 时， 经与 基金托 管人 协商 确认 后， 基金管 理人 应当
采取暂 停接 受基 金申 购申 请的措 施。 
8 、法 律法 规规 定或 中国 证 监会认 定的 其他 情形 。 
发生上 述 第 1 、2 、3 、5 、6 、7 、8 项暂 停申 购情 形 之一且 基金 管理 人决 定拒 绝或暂 停
申购申 请时 ， 基 金管 理人 应当根 据有 关规 定进 行公 告。 如 果投 资人 的申 购申 请 全部 或部 分 被
拒绝 的 ， 被拒 绝的申 购款 项本金 将退 还给 投资 人。 在暂停 申购 的情 况消 除时 ， 基 金管 理人 应
及时恢 复申 购业 务的 办理 ， 且开 放期 间按 暂停 申购 的期间 相应 延长 ， 具 体时 间以基 金管 理人
届时公 告为 准。 
十、暂停赎回或延缓 支付 赎回款项的情形


 
在开放 期间 ， 发 生下 列情 形时， 基金 管理 人可 暂停 接受投 资人 的赎 回申 请或 延缓支 付赎
回款项 ： 
1 、因 不可 抗力 导致 基金 管 理人不 能支 付赎 回款 项。 
2 、发 生基 金合 同规 定的 暂 停基金 资产 估值 情况 。 
3 、证 券交 易所 交易 时间 非 正常停 市， 导致 基金 管理 人无法 计算 当日 基金 资产 净值。 
4 、发 生继 续接 受赎 回申 请 将损害 现有 基金 份额 持有 人利益 的情 形。 
5 、 当前 一估 值日 基金 资产 净值 50% 以 上的 资产 出现 无可参 考的 活跃 市场 价格 且采用 估
值技术 仍导 致公 允价 值存 在重大 不确 定性 时， 经与 基金托 管人 协商 确认 后， 基金管 理 人 应当
采取延 缓支 付赎 回款 项或 暂停接 受基 金赎 回申 请的 措施。 
6 、法 律法 规规 定或 中国 证 监会认 定的 其他 情形 。 
发生上 述情 形之 一且 基金 管理人 决定 暂停 接受 基金 份额持 有人 的赎 回申 请或 延缓支 付
赎回款 项时 ， 基金管 理人 应按规 定报 中国 证监 会备 案， 已确 认的 赎回申 请 ， 基金管 理人 应足
额支付 ； 如 暂时 不能 足额 支付， 未支 付部 分可 延期 支付。 在暂 停赎 回的 情况 消除时 ， 基 金管
理人应 及时 恢复 赎回 业务 的办理 并公 告， 且开 放期 间按暂 停赎 回的 期间 相应 延长， 具体 时间
以基金 管理 人届 时公 告为 准。 
十一、巨额赎回的情 形及 处理方式 
1 、巨 额赎 回的 认定 
若本基 金开 放期 内单 个开 放日的 基金 份额 净赎 回申 请( 赎回 申请 份额 总数 加上 基金转 换
中转出 申请 份额 总数 后扣 除申购 申请 份额 总数 及基 金转换 中转 入申 请份 额总 数后的 余额) 超
过前一 工作 日的 基金 总份 额的20% ， 即认 为是 发生 了巨额 赎回 。 招募说明书 
8-8 
 
2 、巨 额赎 回的 处理 方式 
当基金 出现 巨额 赎回 时， 基金管 理人 可以 根据 基金 当时的 资产 组合 状况 决定 全额赎回 、
延缓支 付赎 回款 项或 延期 办理。 
（1 ） 全额 赎回 ：当 基金 管 理人认 为有 能力 支付 投资 人的全 部赎 回申 请时 ， 按 正常赎 回
程序执 行。 
（2 ） 延缓 支付 赎回 款项 ： 发生巨 额赎 回且 不存 在单 一持有 人赎 回申 请超 过上 一工作 日
基 金总 份额20% 的情 况下 ，基 金管 理人 可以 根据 第 （1 ）项 办理 ，亦 可在 对符 合法律 法规 及
基金合 同的 赎回 申请 全部 接受和 确认 并当 日按 比例 办理支 付的 赎回 份额 不得 低于前 一工 作
日基金 总份 额的20% 的基 础上， 其余 赎回 申请 采取 延缓支 付赎 回款 项的 措施 。 即对 于已 接受
的赎回 申请 ， 当基 金管 理人 认为支 付投 资人 的赎 回款 项有困 难或 认为 因支 付投 资人的 赎回 款
项而进 行的 财产 变现 可能 会对基 金资 产净 值造 成较 大波动 时 ， 可 以对 部分 赎回 申请延 缓支 付
赎回款 项， 但延 缓支 付的 期限最 长不 超过20 个工 作 日。延 缓支 付的 赎回 申请 以赎回 申请 当
日的基 金份 额净 值为 基础 计算赎 回金 额。 
（3 ） 延期 办理 ：开 放期 内 ，如 果发 生巨 额赎 回且 单 一持有 人赎 回申 请超 过上 一工作 日
基金总 份额20% 的情 况下 ， 基 金管 理人 可以 延期 办 理赎回 申请 。 在上 述情 况 下， 对于 单个 基
金份额 持有 人当 日赎 回申 请超过 上一 工作 日基 金总 份额20% 的 部分 ， 基金 管理 人可以 进行 延
期办理 。 对 于此 类持 有人 剩 余部分 赎回 申请 以及 其他 持有人 的赎 回申 请， 应当 按 上述第 （1）、
（2 ） 项规 则办 理。 对于 上 述持有 人被 延期 办理 的部 分， 如投 资人 在提 交赎 回 申请时 选择 取
消赎回 的， 当日 未获 办理 部分将 被撤 销； 如投 资人 在提交 赎回 申请 时选 择延 期赎回 或未 作明
确选择 的， 将自 动转 入下 一个开 放日 继续 赎回 直至 办理完 毕， 因此 导致 延期 办理期 限超 过开
放期的 ，开 放期 可以 相应 延长并 公告 ，但 延长 的开 放期最 长不 可超 过20 个 工 作日， 延长 的
开放期 内不 办理 申购 亦不 接受新 的赎 回申 请 。 延 期的 赎回申 请与 下一 开放 日赎 回申请 一并 处
理， 无优 先权 并以下 一开 放日基 金份 额净 值为 基础 计算赎 回金 额 ， 以此 类推 。 部 分延 期赎 回
不受单 笔赎 回最 低份 额的 限制。 延长 开放 期的 最后 一个工 作日 ， 单 个基 金份 额持有 人当 日赎
回 申 请超 过上 一工 作日 基金 总 份额20% 的部 分， 基金 管 理人 应按 上述 第（1 ）项 规 则办 理 。 
3 、巨 额赎 回的 公告 
当发生 上述 巨额 赎回 并延 缓支付 赎 回 款项 时， 基金 管理人 应当 通过 邮寄 、 传 真或者 招募
说明书 规定 的其 他方 式在3 个交易 日内 通知 基金 份额 持有人 ， 说明 有关 处理 方 法， 同时 依据
相关规 定进 行公 告。 招募说明书 
8-9 
 
十二、暂停申购或赎 回的 公告和重新开放申购 或赎 回的公告 
1 、发 生上 述暂 停申 购或 赎 回情况 的 ，基 金管 理人 应 按规定 向中 国证 监会 备案 ，并 依据
相关规 定进 行公 告。 
2 、如 发生 暂停 的时 间为1 日，基 金管 理人 应于 重新 开放日 ，在 指定 媒介 上刊 登基金 重
新开放 申购 或赎 回公 告， 并公布 最近1 个 开放 日的 基 金份额 净值 。 
3 、 如发 生暂 停的 时间 超过1 日 ， 基 金管 理人 可以 根据 暂停申 购或 赎回 的时 间 ， 依照 《信
息披露 办法 》 的有 关规 定 ， 最迟于 重新 开放 日在 指定 媒介上 刊登 重新 开放 申购 或赎回 的公 告，
也可以 根据 实际 情况 在暂 停公告 中明 确重 新开 放申 购或赎 回的 时间 ， 届时 不再 另行发 布重 新
开放的 公告 。 
4 、以 上暂 停及 恢复 基金 申 购与赎 回的 公告 规定 ， 不 适用于 基金 合同 约定 的封 闭期与 开
放期运 作方 式转 换引 起的 暂停或 恢复 申购 与赎 回的 情形。 
十三、基金转换 
基金管 理人 可以 根据 相关 法律法 规以 及基 金合 同的 规定决 定开 办本 基金 与基 金管理 人
管理的 其他 基金 之间 的转 换业务 ， 基 金转 换可 以收 取一定 的转 换费 ， 相 关规 则由基 金管 理人
届时根 据相 关法 律法 规及 基金合 同的 规定 制定 并公 告，并 提前 告知 基金 托管 人与相 关机构 。 
十四、基金份额的转 让 
在法律 法规 允许 且条 件具 备的情 况下 ， 基金 管理 人可 受理基 金份 额持 有人 通过 中国证 监
会认可 的交 易场 所或 者交 易方式 进行 份额 转让 的申 请并由 登记 机构 办理 基金 份额的 过户 登
记。 基金 管理 人拟受 理基 金份额 转让 业务 的， 将提 前公告 ， 基金 份额持 有人 应根据 基金 管 理
人公告 的业 务规 则办 理 基 金份额 转让 业务 。 
十五、基金的非交易 过户 
基金的 非交 易过 户是 指基 金登记 机构 受理 继承 、 捐赠 和司法 强制 执行 等情 形而 产生的 非
交易过 户以 及登 记机 构认 可、 符合 法律 法规的 其它 非交易 过户 。 无论在 上述 何种情 况下 ， 接
受划转 的主 体必 须是 依法 可以持 有本 基金 基金 份额 的投资 人。 
继承是 指基 金份 额持 有人 死亡， 其持 有的 基金 份额 由其合 法的 继承 人继 承； 捐赠指 基金
份额持 有人 将其 合法 持有 的基金 份额 捐赠 给福 利性 质的基 金会 或社 会团 体 ； 司 法强制 执行 是
指司法 机构 依据 生效 司法 文书将 基金 份额 持有 人持 有的基 金份 额强 制划 转给 其他自 然人 、 法
人或其 他组 织。 办理 非 交 易过户 必须 提供 基金 登记 机构要 求提 供的 相关 资料 ， 对于 符合 条件
的非交 易过 户申 请按 基金 登记机 构的 规定 办理 ，并 按基金 登记 机构 规定 的标 准收费 。 
十六、基金的转托管 
基金份 额持 有人 可办 理已 持有基 金份 额在 不同 销售 机构之 间的 转托 管 ， 基 金销 售机构 可
以按照 规定 的标 准收 取转 托管费 。 招募说明书 
8-10 
 
十七、定期定额投资 计划 
基金管 理人 可以 为投 资人 办理定 期定 额投 资计 划， 具体规 则由 基金 管理 人另 行规定 。 投
资人在 办理 定期 定额 投资 计划时 可自 行约 定每 期申 购金额 ， 每期 申购 金额 必须 不低于 基金 管
理人在 相关 公告 或更 新的 招募说 明书 中所 规定 的定 期定额 投资 计划 最低 申购 金额。 
十八、基金份额的冻 结 、 解冻和质押 
基金登 记机 构只 受理 国家 有权机 关依 法要 求的 基金 份额的 冻结 与解 冻 ， 以 及登 记机构 认
可、 符合 法律 法规的 其他 情况下 的冻 结与 解冻 。 基 金份额 被冻 结的 ， 被 冻结 部分产 生的 权 益
一并冻 结 ， 被 冻结 部分 份额 仍然参 与收 益分 配与 支付 。 法律法 规或 基金 合同 另有 规定的 除 外 。 
如相关 法 律 法规 允许 基金 管理人 办理 基金 份额 的质 押业务 或其 他基 金业 务 ， 基 金管理 人
将制定 和实 施相 应的 业务 规则。 
 招募说明书 
 
9-1 
 
第九部 分


基金的投资 
 
一、投资目标 
在有效 控制 投资 组合 风险 的前提 下， 力争 长期 内实 现超越 业绩 比较 基准 的投 资回报 。 
二、投资范围 
本基金 的投 资范 围主 要为 具有良 好流 动性 的金 融工 具， 包 括国 债、 金融 债、 企 业债、 公
司债、 地方 政府 债、 央 行 票据、 中期 票据、 短期 融 资券、 资产 支持 证券、 债 券回购 、 同 业存
单、 银 行存 款等 法律 法规 或中国 证监 会允 许基 金投 资的其 他 金 融工 具 （ 但须 符合中 国证 监会
的相关 规定 ） 。 
本基金 不投 资于 股票 、权 证等资 产， 也不 投资 于可 转换债 券、 可交 换债 券。 
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。 
本基金投 资于 债券资 产比 例不低于 基金 资产 的 80% ，但应开 放期 流动性 需要 ，为保 护
基金份 额持 有人 利益 ，在 每次开 放期 开始 前 10 个 工作日 、开 放期 及开 放期 结束后 10 个工
作日的 期间 内 ， 基金 投资 不受上 述比 例限 制。 开放 期内 ， 本 基金 持有现 金或 者到期 日在 一 年
以内的 政府 债券 不低 于基 金资产 净值 的 5% ； 在封 闭期内 ，本 基金 不受 上述 5% 的 限制， 其
中，现 金不 包括 结算 备付 金、存 出保 证金 、应 收申 购款等 。 
若法律 法规 的相 关规 定发 生变更 或监 管机 构允 许， 本基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
对上述 资产 配置 比例 进行 调整。 
三、投资策略 
（一） 封闭 期投 资策 略 
本基金 通过 自上 而下 和自 下而上 相结 合、 定性 分析 和定量 分析 相补 充的 方法 ， 确定 资产
在非信 用类 固定 收益 类证 券和信 用类 固定 收益 类证 券之间 的配 置比 例 。 充 分发 挥基金 管理 人
长期积 累的 信用 研究 成果 ， 利用自 主开 发的 信用 分析 系统 ， 深 入挖 掘价 值被 低估 的标的 券种 ，
以获取 最大 化的 信用 溢价 。 本基 金采 用的 投资 策略 包括： 期限 结构 策略 、 信 用策略 、 互 换策
略、息 差策 略等 。在 谨慎 投资的 前提 下， 力争 获取 高于业 绩比 较基 准的 投资 收益。 
在以上 战略 性资 产配 置的 基础上 ， 本 基金 通过 自上 而下和 自下 而上 相结 合、 定性分 析和
定量分 析相 补充 的方 法， 进 行前瞻 性的 决策 。 一 方 面， 本基金 将分 析众 多的 宏观 经济变 量 （ 包
括 GDP 增长 率、CPI 走势 、M2 的 绝对 水平 和增 长率 、 利率 水平 与走 势等） ， 并 关注国 家财
政、 税 收、 货币、 汇率 政 策和其 它证 券市 场政 策等 。 另一 方面 ， 本 基金 将对 债券市 场整 体收
益率曲 线变 化进 行深 入细 致分析 ， 从而 对市场 走势 和波动 特征 进行 判断 。 在 此基础 上 ， 确 定
资产在 非信 用类 固定 收益 类证券 （现 金、 国家 债券、 中央银 行票 据等 ） 和 信用 类固定 收益 类招募说明书 
9-2 
 
证券之 间的 配置 比例 。



灵活应 用各 种期 限结 构策 略、 信 用策 略、 互换 策略 、 息差 策略 、 个 券挖 掘策 略 ， 在 合理
管理并 控制 组合 风险 的前 提下， 最大 化组 合收 益。



1 、期 限结 构策 略。 通过 预 测收益 率曲 线的 形状 和变 化趋势 ， 对各 类型 债券 进 行久期 配
置； 当收 益率 曲线走 势难 以判断 时 ， 参 考基准 指数 的样本 券久 期构 建组 合久 期， 确保 组合 收
益超过 基准 收益 。 具 体来 看， 又 分为 跟踪 收益 率曲 线的骑 乘策 略和 基于 收益 率曲线 变化 的子
弹策略 、杠 铃策 略及 梯式 策略。 
1 ）骑 乘策 略是 当收 益率 曲 线比较 陡峭 时 ，也 即相 邻 期限利 差较 大时 ， 买入 期 限位于 收
益率曲 线陡 峭处 的债 券， 通过债 券的 收益 率的 下滑 ，进而 获得 资本 利得 收益 。



2 ）子 弹策 略是 使投 资组 合 中债券 久期 集中 于收 益率 曲线的 一点 ， 适用 于收 益 率曲线 较
陡时； 
3 ）杠 铃策 略是 使 投 资组 合 中债券 的久 期集 中在 收益 率曲线 的两 端 ，适 用于 收 益率曲 线
两头下 降较 中间 下降 更多 的蝶式 变动 ； 
4 ）梯 式策 略是 使投 资组 合 中的债 券久 期均 匀分 布于 收益率 曲线 ， 适用 于收 益 率曲线 水
平移动 。



2 、信 用策 略 。信用 债收 益 率等于 基准 收益 率加 信用 利差 ，信 用利 差收 益主 要 受两个 方
面的影 响， 一是 该信 用债 对应信 用水 平的 市场 平均 信用利 差曲 线走 势； 二是 该信用 债本 身的
信用变 化。 基于 这两 方面 的因素 ，我 们分 别采 用以 下的分 析策 略：



1 ）基 于信 用利 差曲 线变 化 策略 ：一 是分 析经 济周 期 和相关 市场 变化 对信 用利 差曲线 的
影响， 二是 分析 信用 债市 场容量 、 结 构 、 流动 性等 变化趋 势对 信用 利差 曲线 的影响 ， 最 后综
合各种 因素 ，分 析信 用利 差曲线 整体 及分 行业 走势 ，确定 信用 债券 总的 及分 行业投 资比 例 。



2 ）基 于信 用债 信用 变化 策 略： 发行 人信 用发 生变 化 后， 我们 将采 用变 化后 债 券信用 级
别所对 应的 信用 利差 曲线 对公司 债 、 企 业债 定价 。 影 响信用 债信 用风 险的 因素 分为行 业风 险、
公司风 险 、 现 金流风 险 、 资产负 债风 险和 其他 风险 等五个 方面 。 我们主 要依 靠内部 评级 系统
分析信 用债 的相 对信 用水 平、违 约风 险及 理论 信用 利差。 
3 、互 换策 略。 不同 券种 在 利息 、违 约风 险、 久期 、 流动性 、 税收 和衍生 条款 等方面 存
在差别 ， 投 资管 理 人 可以 同时买 入和 卖出 具有 相近 特性的 两个 或两 个以 上券 种， 赚 取收 益级
差。互 换策 略分 为两 种：



1 ）替 代互 换。 判断 未来 利 差曲线 走势 ， 比较 期限 相 近的债 券的 利差 水平 ， 选 择利差 较
高的品 种 ， 进 行价值 置换 。 由 于利 差水 平受流 动性 和信用 水平 的影 响， 因此 该策略 也可 扩 展
到新老 券置 换 、 流动 性和 信用的 置换 ， 即在相 同收 益率下 买入 近期 发行 的债 券， 或是 流动 性招募说明书 
9-3 
 
更好的 债券 ，或 在相 同外 部信用 级别 和收 益率 下， 买入内 部信 用评 级更 高的 债券。



2 ）市 场间 利差 互换 。一 般 在公司 信用 债和 国家 信用 债之间 进行 。 如果 预期 信 用利差 扩
大， 则用 国家 信用债 替换 公司信 用债 ； 如果预 期信 用利差 缩小 ， 则用公 司信 用债替 换国 家 信
用债。



4 、息 差策 略。 通过 正回 购 ，融 资买 入收 益率 高于 回 购成本 的债 券 ，从 而获 得 杠杆放 大
收益。 
5 、个 券挖 掘策 略。 本部 分 策略强 调公 司价 值挖 掘的 重要性 ， 在行 业周 期特 征 、公 司基
本面风 险特 征基 础上 制定 绝对收 益率 目标 策略 ， 甄 别具有 估值 优势 、 基 本面 改善的 公司 ， 采
取高度 分散 策略 ，重 点布 局优势 债券 ，争 取提 高组 合超额 收益 空间 。 
6 、资 产支 持证 券投 资策 略 。 
本基金 将通 过对 资产 支持 证券基 础资 产及 结构 设计 的研究 ， 结 合多 种定 价模 型， 根 据基
金资产 组合 情况 适度 进行 资产支 持证 券的 投资 。 
（二） 开放 期投 资策 略 
开放期 内 ， 本 基金为 保持 较高的 组合 流动 性， 方便 投资人 安排 投资 ， 在 遵守 本基金 有 关
投资限 制与 投资 比例 的前 提下， 将主 要投 资于 高流 动性的 投资 品种 。 
四、投资决策流程 
投资决 策委 员会 是本 基金 的最高 决策 机构 ， 定期 或遇 重大事 件时 就投 资管 理业 务的重 大
问题进 行讨 论， 并对 本基 金投资 做方 向性 指导 。 基 金经理 、 研 究员 、 交 易员 等各司 其责 ， 相
互制衡 。具 体的 投资 流程 为： 
（1） 投资 决策 委员 会定 期 召开会 议， 确定 本基 金的 总投资 思路 和投 资原 则； 
（2）宏 观策略 部基于 自上 而下的研 究为 本基金 提供 建议；固 定收 益 总部 数量 及信用 分
析员为 固定 收益 类投 资决 策提供 依据 ； 
（3）固 定收益 总部定 期召 开投资例 会， 根据投 资决 策委员会 的决 定，结 合市 场和个 券
的变化 ，制 定具 体的 投资 策略； 
（4）基 金经理 依据投 委会 的决定， 参考 研究员 的投 资建议， 结合 风险控 制和 业绩评 估
的反馈 意见 ，根 据市 场情 况，制 定并 实施 具体 的投 资组合 方案 ； 
（5） 基金 经理 向交 易员 下 达指令 ，交 易员 执行 后向 基金经 理反 馈； 
（6） 监察 法律 部对 投资 的 全过程 进行 合规 风险 监控 ； 
（7）风 险管理 部通过 行使 风险管理 职能 ，测算 、分 析和监控 投资 风险 ， 根据 风险限 额
管理政 策防 范超 预期 风险 ； 
（8）风 险管理 部对基 金投 资进行风 险调 整业绩 评估 ，定期与 基金 经理讨 论收 益和风 险
预算。 
五、投资限制
 招募说明书 
9-4 
 
1 、组 合限 制 
基金的 投资 组合 应遵 循以 下限制 ： 
（1） 本基 金投 资于 债券 资 产比例 不低 于基 金资 产的80% ， 但应 开放 期流动 性需 要， 为保
护基金 份额 持有 人利 益， 在每次 开放 期开 始前10个 工作日 、 开 放期 及开 放期 结束后10个 工作
日的期 间内 ，基 金投 资不 受上述 比例 限制 ； 
（2）开 放期内 ，本基 金持 有现金或 者到 期日在 一年 以内的政 府债 券投资 比例 合计不 低
于基金 资产 净值 的5% ； 在 封闭期 内， 本基 金不 受上 述5%的 限制 ， 其 中， 现金 不包括 结算 备付
金、存 出保 证金 、应 收申 购款等 ； 
（3） 本基 金持 有一 家公 司 发行的 证券 ，其 市值 不超 过基金 资产 净值 的10 ％； 
（4） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有一 家公 司发 行的证 券， 不超 过该 证券 的10％； 
（5）本 基金进 入全国 银行 间同业市 场进 行债券 回购 的资金余 额不 得超过 基金 资产净 值
的40% ；在 全国 银行 间同 业 市场中 的债 券回 购最 长期 限为1 年， 债券 回购 到期 后 不展期 ； 
（6）本 基 金投 资于同 一原 始权益人 的各 类资产 支持 证券的比 例， 不得超 过基 金资产 净
值的10 ％； 
（7） 本基 金持 有的 全部 资 产支持 证券 ，其 市值 不得 超过基 金资 产净 值的20％； 
（8）本 基金持 有的同 一( 指同一信 用级 别)资产 支持 证券的比 例， 不得超 过该 资产支 持
证券规 模的10％； 
（9）本 基金管 理人管 理的 全部基金 投资 于同一 原始 权益人的 各类 资产支 持证 券，不 得
超过其 各类 资产 支持 证券 合计规 模的10％； 
（10） 本基 金应 投资 于信 用级别 评级 为AA-以上(含AA-)的 资产 支持 证券。 基金 持有资 产
支持证 券期间 ，如果 其信 用等级 下降、 不再符 合投 资标准 ，应在 评级报 告发 布之日 起3个月
内予以 全部 卖出 ； 
（11） 本基 金应 投资 于主 体信用 级别 评级 为AA 以上( 含AA) 发行 的信 用债 券。 基 金持有 信
用债券 期间， 如果其 主体 信用等 级下降 、不再 符合 投资标 准，应 在评级 报告 发布之 日起3 个
月内予 以全 部卖 出； 
（12） 开放 期内 ， 本 基金 资产总 值不 得超 过基 金资 产净值 的140% ； 封闭 期内 ， 本基 金资
产总值 不得 超过 基金 资产 净值的200% ； 
（13） 开放 期内， 本基 金主 动投资 于流 动性 受限 资产 的市值 合计 不得 超过 该基 金资产 净
值的15% ； 封闭 期内 不受 此 限。 
因证券 市场 波动 、 基金 规模 变动等 基金 管理 人之 外的 因素致 使基 金不 符合 前款 所规定 比
例限制 的， 基金 管理 人不 得主动 新增 流动 性受 限资 产的投 资； 
（14 ） 本 基金 与私 募类 证券 资管产 品及 中国 证监 会认 定的其 他主 体为 交易 对手 开展逆 回
购交易 的， 可接 受质 押品 的资质 要求 应当 与基 金合 同约定 的投 资范 围保 持一 致； 
（15） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他投 资限 制。 招募说明书 
9-5 
 
除上述 第 （2 ） 、 （10 ） 、 （13 ） 、 （14 ） 条之 外 ， 因 证券市 场波 动 、 证 券 发 行 人合并 、
基金规 模变 动等 基金 管理 人之外 的因 素致 使基 金投 资比例 不符 合上 述规 定投 资比例 的 ， 基 金
管理人 应当 在10 个交 易日 内进行 调整 ，但 法律 法规 或中国 证监 会规 定的 特殊 情形除 外。 
基金管理 人应 当自基 金合 同生效之 日起6 个月内 使基 金的投资 组合 比例符 合基 金合同 的
有关约 定。 在上 述期 间内 ， 本基 金的 投资 范围 、 投 资策略 应当 符合 基金 合同 的约定 。 基 金托
管人对 基金 的投 资的 监督 与检查 自基 金合 同生 效之 日起开 始。 
法律法 规或 监管 部门 取消 或调整 上述 限制 ， 如 适用 于本基 金， 基金 管理 人在 履行适 当程
序后， 则本 基金 投资 不再 受相关 限制 或按 调整 后的 规定执 行 。 
2 、禁 止行 为 
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动： 
（1） 承销 证券 ； 
（2） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保； 
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资； 
（4） 向其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资； 
（5） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动； 
（6） 法律 、行 政法 规和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 活动。 
基金管 理人 运用 基金 财产 买卖基 金管 理人 、 基 金托 管人及 其控 股股 东、 实际 控制人 或者
与其有 其他 重大 利害 关系 的公司 发行 的证 券或 者承 销的证 券 ， 或 者从 事其 他重 大关联 交易 的 ，
应当符 合基 金的 投资 目标 和投资 策略 ， 遵循 基金 份额 持有人 利益 优先 的原 则 ， 防 范利益 冲突 ，
建立健 全内 部审 批机 制和 评估机 制， 按照 市场 公平 合理价 格执 行。 相关 交易 必须事 先得 到基
金托管 人的 同意 ， 并 按法 律法规 予以 披露 。 重 大关 联交易 应提 交基 金管 理人 董事会 审议 ， 并
经过三 分之 二以 上的 独立 董事通 过 。 基 金管 理人 董事 会应至 少每 半年 对关 联交 易事项 进行 审
查。 
法律 、 行 政法 规或监 管部 门取消 或变 更上 述禁 止性 规定 ， 如 适用 于本基 金 ， 基金管 理人
在履行 适当 程序 后， 则本 基金投 资不 再受 相关 限制 或按变 更后 的规 定执 行。 
六、业绩比较基准 
本基金 的业 绩比 较基 准为 ： 中债 综合 财富 （ 总值 ） 指数收 益率 ×90%+1 年期 定期存 款利
率（税 后） ×10% 。 
本基金选择上述业绩 比较 基准的原因为本基金 是通 过债券资产的配置和 个券 的选择来
增强债 券投资 的收益 。中 债综合 财富（ 总值） 指数 由中央 国债登 记结算 有限 责任公 司编制 ，
该指数 旨在 综合 反映 债券 全市场 整体 价格 和投 资回 报情况 。 指数 涵盖 了银 行间 市场和 交易 所
市场 ， 具 有广 泛的市 场代 表性 ， 适 合作 为市场 债券 投资收 益的 衡量 标准 ； 由 于本基 金投 资 于
债券资 产的 比例 不低 于基 金资产 的 80% （开放 期开 始前 10 个工 作日 、开 放 期及开 放期 结束
后 10 个 工作 日的 期间 内除 外）， 持有 现金 或者 到期 日在一 年以 内的 政府 债券 不低于 基金 资招募说明书 
9-6 
 
产净值 的 5% （封 闭期 内除 外）， 采用 90% 作为 业绩 比较基 准中 债券 投资 所代 表的权 重，10%
作为业 绩比 较基 准中 现金 资产投 资所 代表 的权 重可 以较好 的 反 映本 基金 的风 险收益 特征 。 
若未来 法律 法规 发生 变化 ， 或者有 更权 威的 、 更能 为市 场普遍 接受 的业 绩比 较基 准推出 ，
或者市 场发 生变 化导 致本 业绩比 较基 准不 再适 用或 本业绩 比较 基准 停止 发布 ， 本基金 管理 人
可以依 据维 护投 资者 合法 权益的 原则 ， 在 与基 金托 管人协 商一 致并 报中 国证 监会备 案后 ， 适
当调整 业绩 比较 基准 并及 时公告 ，而 无需 召开 基金 份额持 有人 大会 。 
七、风险收益特征 
本基金 为债 券型 基金 ， 预 期收益 和预 期风 险高 于货 币市场 基金 ， 但低于 混合 型基金 、 股
票型基 金， 属于 中低 风险/ 收益的 产品 。 
八、基金管理人代表 基金 行使相关权利的处理 原则 及方法 
1 、基金 管理人 按照国 家有 关规定代 表基 金独立 行使 相关权利 ，保 护基金 份额 持有人 的
利益；



2 、有 利于 基金 财产 的安 全 与增值 ；



3 、不通 过关联 交易为 自身 、雇员、 授权 代理人 或任 何存在利 害关 系的第 三人 牟取任 何
不当利 益。招募说明书 
 
10-1 
 
第十部 分


基金的财产 
 
一、基金资产总值 
基金资 产总 值是 指基 金拥 有的各 类有 价证 券 、 银 行存 款本息 和基 金应 收款 项以 及其他 资
产的价 值总 和。 
二、基金资产净值 
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 基金 负债 后的 价值。 
三、基金财产的账户 
基金托 管人 根据 相关 法律 法规、 规范 性文 件为 本基 金开立 资金 账户 、 证 券账 户以及 投资
所需的 其他 专用 账户 。 开 立的基 金专 用账 户与 基金 管理人 、 基金 托管人 、 基 金销售 机构 和基
金登记 机构 自有 的财 产账 户以及 其他 基金 财产 账户 相独立 。 
四、基金财产的保管 和处 分 
本基金 财产 独立 于基 金管 理人、 基金 托管 人和 基金 销售机 构的 财产 ， 并 由基 金托管 人保
管。 基金 管理 人、 基金 托 管人 、 基 金登 记机构 和基 金销售 机构 以其 自有 的财 产承担 其自 身的
法律责 任， 其债 权人 不得 对 本基金 财产 行使 请求 冻结 、 扣押或 其他 权利 。 除 依法 律 法规和 《基
金合同 》的 规定 处分 外， 基金财 产不 得被 处分 。 
基金管 理人 、 基 金托 管人 因依法 解散 、 被 依法 撤销 或者被 依法 宣告 破产 等原 因进行 清算
的， 基金 财产 不属于 其清 算财产 。 基金 管理人 管理 运作基 金财 产所 产生 的债 权， 不得 与其 固
有资产 产生 的债 务相 互抵 销； 基金 管理 人管 理运 作不 同基金 的基 金财 产所 产生 的债权 债务 不
得相互 抵销 。招募说明书 
 
11-1 
 
第十一 部分


基金资产的 估值 
 
一、估值日 
本基金的估值日为本 基金 相关的证券交易场所 的交 易日以及国家法律法 规规 定需要对
外披露 基金 净值 的非 交易 日。 
二、估值对象 
基金所 拥有 的债 券 、 银行 存款本 息、 应收 款项 、其 它投资 等资 产及 负债 。 
三、估值方法 
1 、证 券交 易所 上市 的有 价 证券的 估值 
（1） 交易 所上 市交 易或 挂 牌转让 的固 定收 益品 种 （ 基金合 同另 有规 定的 除外 ） ， 选 取估
值日第 三方 估值 机构 提供 的相应 品种 对应 的估 值净 价估值 ， 具体 估值 机构 由基 金管理 人与 基
金托管 人另 行协 商约 定； 
（2）交 易所上 市不存 在活 跃市场的 有价 证券， 采用 估值技术 确定 公允价 值。 交易所 上
市的资 产支 持证 券， 采用 估值技 术确 定公 允价 值， 在估值 技术 难以 可靠 计量 公允价 值的 情况
下，按 成本 估值 。 
2 、首次 公开发 行未上 市的 债券，采 用估 值技术 确定 公允价值 ，在 估值技 术难 以可靠 计
量公允 价值 的情 况下 ，按 成本估 值。 
3 、全国 银行间 债券市 场交 易的债券 、资 产支持 证券 等固定收 益品 种， 采 用估 值技术 确
定公允 价值 。 
4 、同 一债 券同 时在 两个 或 两个以 上市 场交 易的 ，按 债券所 处的 市场 分别 估值 。 
5 、当发 生大额 申购或 赎回 情形时， 基金 管理人 可以 采用摆动 定价 机制， 以确 保基金 估
值的公 平性 。具 体处 理原 则与操 作规 范遵 循相 关法 律法规 以及 监管 部门 、自 律规则 的规定 。 
6 、如有 确凿证 据表明 按上 述方法进 行估 值不能 客观 反映其公 允价 值的， 基金 管理人 可
根据具 体情 况与 基金 托管 人商定 后， 按最 能反 映公 允价值 的价 格估 值。 
7 、相关 法律法 规以及 监管 部门有强 制规 定的， 从其 规定。如 有新 增事项 ，按 国家最 新
规定估 值。 
如基金 管理 人或 基金 托管 人发现 基金 估值 违反 基金 合同订 明的 估值 方法 、 程序 及相关 法
律法规 的规定 或者未 能充 分维护 基金份 额持有 人利 益时， 应立即 通知对 方， 共同查 明原因 ，
双方协 商解 决。 
根据有 关法 律法 规， 基金 资产净 值计 算和 基金 会计 核算的 义务 由基 金管 理人 承担。 本基
金的基 金会 计责 任方 由基 金管理 人担 任 ， 因此 ， 就 与本基 金有 关的 会计 问题 ， 如 经相 关各 方
在平等 基础 上充 分讨 论后 ， 仍无 法达 成一 致的 意见， 按照基 金管 理人 对基 金资 产净值 的计 算
结果对 外予 以公 布。 
四、估值程序 招募说明书 
11-2 
 
1 、基金 份额净 值是按 照每 个工作日 闭市 后，基 金资 产净值除 以当 日基金 份额 的余额 数
量计算 ，精 确到0.0001 元 ，小数 点后 第 5 位四 舍五 入。特 殊情 况下 ，基 金管 理人可 与基 金
托管人 、 登记 机构协 商增 加基金 份额 净值 计算 位数 ， 以 维护 基金 投资人 利益 。 国 家另 有规 定
的，从 其规 定。 
基金管 理人 应每 个工 作日 计算基 金资 产净 值及 基金 份额净 值， 并按 规定 进行 公告。 
2 、基金 管理人 应每个 工作 日对基金 资产 估值。 但基 金管理人 根据 法律法 规或 基金合 同
的规定 暂停 估值 时除 外。 基金管 理人 每个 工作 日对 基金资 产估 值后 ， 将 基金 份额净 值结 果发
送基金 托管 人， 经基 金托 管人复 核无 误后 ，由 基金 管理人 按约 定对 外公 布。 
五、估值错误的处理 
基金管理 人和 基金托 管人 将采取必 要、 适当、 合理 的措施确 保基 金资产 估值 的准确性 、
及时性 。 当 基金 份额 净值 小数点 后 4 位以 内( 含第4 位)发 生估 值错 误时， 视为 基金份 额净 值
错误。 
基金合 同的 当事 人应 按照 以下约 定处 理： 
1 、估 值错 误类 型 
本基金 运作 过程 中， 如果 由于基 金管 理人 或基 金托 管人、 或登 记机 构、 或销 售机构 、 或
投资人 自身 的过 错造 成估 值错误 ， 导 致其 他当 事人 遭受损 失的 ， 过 错的 责任 人应当 对由 于该
估值错 误遭受 损失当 事人( “受损 方”)的 直接 损失按 下述“ 估值错 误处理 原则 ”给予 赔偿，
承担赔 偿责 任。 
上述估 值错 误的 主要 类型 包括但 不限 于 ： 资 料申 报差 错、 数据 传输 差错 、 数 据计 算差错 、
系统故 障差 错、 下达 指令 差错等 。 
2 、估 值错 误处 理原 则 
（1） 估 值错 误已 发生， 但 尚未给 当事 人造 成损 失时 ， 估值错 误责 任方 应及 时协 调各方 ，
及时进 行更 正， 因更 正估 值错误 发生 的费 用由 估值 错误责 任方 承担 ； 由 于估 值错误 责任 方未
及时更 正已 产生 的估 值错 误， 给 当事 人 造 成损 失的， 由估值 错误 责任 方对 直接 损失承 担赔 偿
责任； 若估 值错 误责 任方 已经积 极协 调， 并且 有协 助义务 的当 事人 有足 够的 时间进 行更 正而
未更正 ， 则 其应 当承 担相 应赔偿 责任 。 估 值错 误责 任方应 对更 正的 情况 向有 关当事 人进 行确
认，确 保估 值错 误已 得到 更正。 
（2）估 值错误 的责任 方对 有关当事 人的 直接损 失负 责，不对 间接 损失负 责， 并且仅 对
估值错 误的 有关 直接 当事 人负责 ，不 对第 三方 负责 。 
（3）因 估值错 误而获 得不 当得利的 当事 人负有 及时 返还不当 得利 的义务 。但 估值错 误
责任方 仍应 对估 值错 误负 责。 如果 由于 获得 不当 得利 的当事 人不 返还 或不 全部 返还不 当得利
造成其 他当 事人 的利 益损 失( “ 受损 方”) ， 则估 值错 误责任 方应 赔偿 受损 方的 损失， 并在 其
支付的 赔偿 金额 的范 围内 对获得 不当 得利 的当 事人 享有要 求交 付不 当得 利的 权利 ； 如 果获 得
不当得 利的 当事 人已 经将 此部分 不当 得利 返还 给受 损方 ， 则 受损 方应 当将 其已 经获得 的赔 偿招募说明书 
11-3 
 
额加上 已经 获得 的不 当得 利返还 的总 和超 过其 实际 损失的 差额 部分 支付 给估 值错误 责任方 。 
（4） 估值 错误 调整 采用 尽 量恢复 至假 设未 发生 估值 错误的 正确 情形 的方 式。 
3 、估 值错 误处 理程 序 
估值错 误被 发现 后， 有关 的当事 人应 当及 时进 行处 理，处 理的 程序 如下 ： 
（1）查 明估值 错误发 生的 原 因，列 明所 有的当 事人 ，并根据 估值 错误发 生的 原因确 定
估值错 误的 责任 方； 
（2） 根据 估值 错误 处理 原 则或当 事人 协商 的方 法对 因估值 错误 造成 的损 失进 行评估 ； 
（3）根 据估值 错误处 理原 则或当事 人协 商的方 法由 估值错误 的责 任方进 行更 正和赔 偿
损失； 
（4）根 据估值 错误处 理的 方法，需 要修 改基金 登记 机构交易 数据 的，由 基金 登记机 构
进行更 正， 并就 估值 错误 的更正 向有 关当 事人 进行 确认。 
4 、基 金份 额净 值估 值错 误 处理的 方法 如下 ： 
（1） 基 金份 额净 值计 算出 现错误 时， 基金 管理 人应 当 立即予 以纠 正， 通报 基金 托 管人，
并采取 合理 的措 施防 止损 失进一 步扩 大。 
（2）错 误偏差 达到基 金份 额净值 的 0.25% 时 ，基金 管理人应 当通 报基金 托管 人并报 中
国证监 会备 案； 错误 偏差 达到基 金份 额净 值 的0.5% 时，基 金管 理人 应当 公告 。 
（3）基 金管理 人和基 金托 管人由于 各自 技术系 统设 置而产生 的净 值计算 尾差 ，以基 金
管理人 计算 结果 为准 。 
（4）前 述内容 如法律 法规 或监管机 关另 有规定 的， 从其规定 处理 。如果 行业 另有通 行
做法， 双方 当事 人应 本着 平等和 保护 基金 份额 持有 人利益 的原 则进 行协 商。 
六、暂停估值的情形 
1 、基 金投 资所 涉及 的证 券 交易市 场遇 法定 节假 日或 因其他 原因 暂停 营业 时； 
2 、 因不 可抗 力或 其他 情形 致使基 金管 理人 、 基金 托管 人无法 准确 评估 基金 资产 价值 时 ； 
3 、 开放 期内 ， 当 前一 估值 日基金 资产 净 值 50% 以上 的资产 出现 无可 参考 的活 跃市场 价
格且采 用估 值技 术仍 导致 公允价 值存 在重 大不 确定 性时， 经与 基金 托管 人协 商一致 的； 
4 、法 律法 规规 定、 中国 证 监会和 基金 合同 认定 的其 它情形 。 
七、基金净值的确认 
用于基 金信 息披 露的 基金 资产净 值和 基金 份额 净值 由基金 管理 人负 责计 算 ， 基 金托管 人
负责进 行复 核 。 基 金管 理人 应于每 个工 作日 交易 结束 后计算 当日 的基 金资 产净 值和基 金份 额
净值并 发送 给基 金托 管人 。 基金 托管 人对 净值 计算 结果复 核确 认后 发送 给基 金管理 人， 由基
金管理 人对 基金 净值 按约 定予以 公布 。 
八、特殊情况的处理 方法 
1 、基 金管 理人 或基 金托 管 人按估 值方 法的 第 6 项 进 行估值 时， 所造 成的 误差 不作为 基
金资产 估值 错误 处理 。 招募说明书 
11-4 
 
2 、由于 不可抗 力原因 ，或 由于证券 交易 所、登 记结 算公司发 送的 数据错 误 、 遗漏等 原
因 ， 或国 家会 计政策 变更 、 市 场规 则变 更等非 基金 管理人 与基 金托 管人 原因 等， 基金 管理 人
和基金 托管 人虽 然已 经采 取必要 、 适 当、 合理 的措 施进行 检查 ， 但 未能 发现 错误的 ， 由 此造
成的基 金资 产估 值错 误， 基金管 理人 和基 金托 管人 免除赔 偿责 任 ， 但基 金管 理人 、 基 金托 管
人应当 积极 采取 必要 的措 施消除 或减 轻由 此造 成的 影响。招募说明书 
 
12-1 
 
第十二 部分


基金的收益 与 分配 
 
一、基金利润的构成 
基金利 润指 基金 利息 收入 、 投资 收益、 公允 价值 变动 收益和 其他 收入 扣除 相关 费用后 的
余额， 基金 已实 现收 益指 基金利 润减 去公 允价 值变 动收益 后的 余额 。 
二、基金可供分配利 润 
基金可供分配利润指 截至 收益分配基准日基金 未分 配利润与未分配利润 中已 实现收益
的孰低 数。 
三、基金收益分配原 则 
1 、本基 金收益 分配方 式分 两种：现 金分 红与红 利再 投资，投 资者 可选择 现金 红利或 将
现金红 利自 动转 为基 金份 额进行 再投 资； 若投 资者 不选择 ， 本 基金 默认 的收 益分配 方式 是现
金分红 ； 
2 、基金 收益分 配后基 金份 额净值不 能低 于面值 ，即 基金收益 分配 基准日 的基 金份额 净
值减去 每单 位基 金份 额收 益分配 金额 后不 能低 于面 值； 
3 、每 一基 金份 额享 有同 等 分配权 ； 
4 、法 律法 规或 监管 机关 另 有规定 的， 从其 规定 。 
在符合法 律法 规及基 金合 同约定， 且对 基金份 额持 有人利益 无实 质不利 影响 的前提下 ，
基金管 理人 可对 基金 收益 分配原 则和 支付 方式 进行 调整， 不需 召开 基金 份额 持有人 大会 。 
四、收益分配方案 
基金收益 分配 方案中 应载 明截止收 益分 配基准 日的 可供分配 利润 、基金 收益 分配对象 、
分配时 间、 分配 数额 及比 例、分 配方 式等 内容 。 
五、收益分配方案的 确定 、公告与实施 
本基金 收益 分配 方案 由基 金管理 人拟 定， 并由 基金 托管人 复核 ， 依 据相 关规 定进行 公告
并报中 国证 监会 备案 。 
基金红利发放日距离 收益 分配基准日（即可供 分配 利润计算截止日）的 时间 不得超过
15 个 工作 日。 
六、基金收益分配中 发生 的费用 
基金收 益分 配时 所发 生的 银行转 账或 其他 手续 费用 由投资 者自 行承 担 。 当 投资 者的现 金
红利小 于一 定金 额， 不足 以支付 银行 转账 或其 他手 续费用 时， 基金 登记 机构 可将基 金份 额持
有人的 现金 红利 自动 转为 基金份 额。 红利 再投 资的 计算方 法， 依照 《业 务规 则》执 行。招募说明书 
 
13-1 
 
第十三 部分


基金费用与 税收 
 
一、基金费用的种类 
1 、基 金管 理人 的管 理费 ； 
2 、基 金托 管人 的托 管费 ； 
3 、 《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 信息 披露 费用 ； 
4 、 《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费、 诉讼 费和 仲裁 费； 
5 、基 金份 额持 有人 大会 费 用； 
6 、基 金的 证券 交易 费用 ； 
7 、基 金的 银行 汇划 费用 ； 
8 、基 金的 开户 费用 、账 户 维护费 用； 
9 、按 照国 家有 关规 定和 《 基金合 同》 约定 ，可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。 
二、基金费用计提方 法、 计提标准和支付方式 
1 、基 金管 理人 的管 理费 
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值的 0.30% 年 费率计 提。 管理 费的 计算 方 法如下 ： 
H ＝E × 0.30% ÷ 当年 天 数 
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费 
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 与基 金托管 人 核
对一致 后 ， 基 金托 管人 根据 与管理 人协 商一 致的 方式 于次月 首日 起第 三个 工作 日内从 基金 财
产中一 次性 支付 给基 金管 理人 。 若 遇法 定节 假日 、 休 息日或 不可 抗力 等致 使无 法按时 支付 的，
支付日 期顺 延 。 
2 、基 金托 管人 的托 管费 
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.10% 的 年费率 计提 。 托 管费 的计 算方法 如
下： 
H ＝E × 0.10% ÷ 当年 天 数 
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费 招募说明书 
13-2 
 
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 与基 金托管 人 核
对一致 后， 基金 托管 人根 据与管 理人 协商 一致 的方 式于次 月首 日起 第 3 个工 作日内 从基 金
财产中 一次 性支 取。 若遇 法定节 假日 、 休息日 或不 可抗力 等致 使无 法按 时支 付的 ， 支 付日 期
顺延。 
上述 “一 、 基 金费 用的 种 类” 中第 3 －9 项费 用， 根 据有关 法规 及相 应协 议规 定， 按费
用实际 支出 金额 列入 当期 费用， 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付。 
三、不列入基金费用 的项 目 
下列费 用不 列入 基金 费用 ： 
1 、 基金 管理 人和 基金 托管 人因未 履行 或未 完全 履行 义务导 致的 费用 支出 或基 金财产 的
损失； 
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ； 
3 、 《 基金 合同 》生 效前 的 相关费 用； 
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。 
四、基金税收 
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。 
基金财 产投 资的 相关 税收 ， 由基 金份 额持 有人 承担， 基金管 理人 或者 其他 扣缴 义务人 按
照国家 有关 税收 征收 的规 定代扣 代缴 。 招募说明书 
 
14-1 
 
第十四 部分


基金的会计 与审计 
 
一、基金会计政策 
1 、基 金管 理人 为本 基金 的 基金会 计责 任方 ； 
2 、基 金的 会计 年度 为公 历 年度的 1 月1 日至 12 月31 日；基 金首 次募 集的 会 计年度 按
如下原 则： 如果 《基 金合 同》生 效少 于2 个月 ，可 以并入 下一 个会 计年 度披 露； 
3 、基 金核 算以 人民 币为 记 账本位 币， 以人 民币 元为 记账单 位； 
4 、会 计制 度执 行国 家有 关 会计制 度； 
5 、本 基金 独立 建账 、独 立 核算； 
6 、基金 管理人 及基金 托管 人各自保 留完 整的会 计账 目、凭证 并进 行日常 的会 计核算 ，
按照有 关规 定编 制基 金会 计报表 ； 
7 、基金 托管人 每月与 基金 管理人就 基金 的会计 核算 、报表编 制等 进行核 对 并 以托管 协
议约定 的方 式确 认。 
二、基金的年度审计 
1 、基金 管理人 聘请与 基金 管理人、 基金 托管人 相互 独立的具 有证 券从业 资格 的会计 师
事务所 及其 注册 会计 师对 本基金 的年 度财 务报 表进 行审计 。 
2 、会 计师 事务 所更 换经 办 注册会 计师 ，应 事先 征得 基金管 理人 同意 。 
3 、基金 管理人 认为有 充足 理由更换 会计 师事务 所， 须通报基 金托 管人。 更换 会计师 事
务所需 在2 个工 作 日 内在 指定媒 介公 告并 报中 国证 监会备 案。招募说明书 
 
15-1 
 
第十五 部分


基金的信息 披露 
 
一、 本基金的信息披露应 符合 《基金法》 、 《运作办 法》 、 《信息披露办法》 、 《 基金合同》
及其他有关规定。相 关法 律法规关于信息披露 的规 定发生变化时，本基 金从 其最新规定。



二、信息披露义务人 
本基金 信息 披露 义务 人包 括基金 管理 人、 基金 托管 人、 召 集基 金份 额持 有人 大会的 基金
份额持 有人 等法 律法 规和 中国证 监会 规定 的自 然人 、法人 和其 他组 织。 
本基金 信息 披露 义务 人按 照法律 法规 和中 国证 监会 的规定 披露 基金 信息 ， 并保 证所披 露
信息的 真实 性、 准确 性和 完整性 。 
本基金 信息 披露 义务 人应 当在中 国证 监会 规定 时间 内， 将应 予披 露的 基金 信息 通过中 国
证监 会 指定 的媒 介披 露， 并保证 基金 投资 者能 够按 照 《 基金 合同 》 约 定的 时 间和方 式查 阅或
者复制 公开 披露 的信 息资 料。 
三、本基金信息披露 义务 人承诺公开披露的基 金信 息，不得有下列行为 ： 
1 、虚 假记 载、 误导 性陈 述 或者重 大遗 漏； 
2 、对 证券 投资 业绩 进行 预 测； 
3 、违 规承 诺收 益或 者承 担 损失； 
4 、诋 毁其 他基 金管 理人 、 基金托 管人 或者 基金 销售 机构； 
5 、登 载任 何自 然人 、法 人 或者其 他组 织的 祝贺 性、 恭维性 或推 荐性 的文 字； 
6 、中 国证 监会 禁止 的其 他 行为。 
四、本基金公开披 露的信 息应采用中文文本 。如同 时采用外文文本的 ，基金 信息披露
义务人应保证两种文 本的 内容一致。两种文本 发生 歧义的，以中文文本 为准 。 
本基金 公开 披露 的信 息采 用阿拉 伯数 字； 除特 别说 明外， 货币 单位 为人 民币 元。 
五、公开披露的基金 信息 
公开披 露的 基金 信息 包括 ： 
（一） 基金 招募 说明 书、 《基金 合同 》、 基金 托管 协议 
1 、《基 金合同 》是界 定《 基金合同 》当 事人的 各项 权利、义 务关 系，明 确基 金份额 持
有人大 会召 开的 规则 及具 体程序 ， 说明 基金 产品 的特 性等涉 及基 金投 资者 重大 利益的 事项 的
法律文 件。 
2 、基金 招募说 明书应 当最 大限 度地 披露 影响基 金投 资者决策 的全 部事项 ，说 明基金 认
购、 申 购和 赎回 安排 、 基 金投资 、 基 金产 品特 性、 风险揭 示、 信息 披露 及基 金份额 持有 人服
务等内 容。 《基 金合 同》 生效后 ，基 金管 理人 在每 6 个月 结束 之日 起 45 日内 ，更新 招募 说
明书并 登载 在网 站上 ， 将 更新后 的招 募说 明书 摘要 登载在 指定 媒介 上； 基金 管理人 在公 告的
15 日前 向主要 办公 场所所 在地的中 国证 监会派 出机 构报送更 新的 招募说 明书 ，并就有 关更
新内容 提供 书面 说明 。 招募说明书 
15-2 
 
3 、基金 托管协 议是界 定基 金托管人 和基 金管理 人在 基金财产 保管 及基金 运作 监督等 活
动中的 权利 、义 务关 系的 法律文 件。 
基金募 集申 请 经 中国 证监 会注册 后， 基金 管理 人在 基金份 额发 售 的 3 日 前， 将基金 招募
说明书 、 《基 金合同 》 摘 要登载 在指 定媒 介和 网站 上； 基金 管理 人、 基 金托 管人应 当将 《 基
金合同 》、 基金 托管 协议 登载在 网站 上。 
（二） 基金 份额 发售 公告 
基金管 理人 应当 就基 金份 额发售 的具 体事 宜编 制基 金份额 发售 公告 ， 并在 披露 招募说 明
书的当 日登 载于 指定 媒介 上。 
（三） 《基 金合 同》 生效 公告 
基金管 理人 应当 在收 到中 国证监 会确 认文 件的 次日 在指定 媒介 上登 载 《 基金 合同》 生效
公告。 
基金合 同生 效公 告中 将说 明基金 募集 情况 及基 金管 理人、 基金 管理 人股 东、 基 金管理 人
高级管 理人 员或 基金 经理 持有的 基金 份额 、承 诺持 有的期 限等 情况 。 
（四） 基金 资产 净值 、基 金份额 净值 
《基金 合同 》 生效后 ， 在 封闭期 内 ， 基 金管理 人应 当至少 每周 公告 一次 基金 资产净 值和
基金份 额净 值。 
《基金 合同 》 生 效后 ， 在 基金开 放期 每个 开放 日的 次日， 基金 管理 人应 通过 网站、 基金
份额销 售网 点以 及其 他媒 介，披 露开 放日 的基 金份 额净值 和基 金份 额累 计净 值。 
基金管理 人应 当公告 半年 度和年度 最后 一个市 场交 易日基金 资产 净值和 基金 份额净值 。
基金管 理人 应当 在前 款规 定的市 场交 易日 的次 日， 将基金 资产 净值 、 基 金份 额净值 和基 金份
额累计 净值 登载 在指 定媒 介上。 
（五） 基金 份额 申购 、赎 回价格 
基金管 理人 应当 在 《 基金 合同》 、 招 募说 明书 等信 息披露 文件 上载 明基 金份 额申购 、 赎
回价格 的计 算方 式及 有关 申购、 赎回 费率， 并保 证投 资者能 够在 基金 份额 发售 网点查 阅或 者
复制前 述信 息资 料。 
（六） 基金 定期 报告 ，包 括基金 年度 报告 、基 金半 年度报 告和 基金 季度 报告 
基金管 理人 应当 在每 年结 束之日 起 90 日内 ，编 制完 成基金 年度 报告 ，并 将年 度报告 正
文登载 于网 站上 ， 将 年度 报告摘 要登 载在 指定 媒介 上。 基 金年 度报 告的 财务 会计报 告应 当经
过审计 。 
基金管 理人 应当 在上 半年 结束之 日起 60 日 内， 编制 完成基 金半 年度 报告 ，并 将半年 度
报告正 文登 载在 网站 上， 将半年 度报 告摘 要登 载在 指定媒 介上 。 
基金管 理人 应当 在每 个季 度结束 之日 起 15 个工 作日 内，编 制完 成基 金季 度报 告，并 将
季度报 告登 载在 指定 媒介 上。 
《基金 合同 》 生效不 足 2 个月的 ， 基金 管理人 可以 不编制 当期 季度 报告 、 半 年度报 告 或招募说明书 
15-3 
 
者年度 报告 。 
基金定 期报 告在 公开 披露 的第 2 个工 作日 ， 分别 报中 国证监 会和 基金 管理 人主 要 办公 场
所所在 地中 国证 监会 派出 机构备 案。 报备 应当 采用 电子文 本或 书面 报告 方式 。 
基金管 理人 应当 在基 金年 度报告 、 半 年度 报告、 季度 报告中 分别 披露 基金 管理 人固有 资
金、 基金 管理 人股东 、 基 金管理 人高 级管 理人 员或 基金经 理等 持有 基金 的份 额、 期限 及期 间
的变动 情况 。 
本基金持 续运 作过程 中, 应 当在基金 年度 报告和 半年 度报告中 披露 基金组 合资 产情况 及
其流动 性风 险分 析等 。 
如报告 期内 出现 单一 投资 者持有 基金 份额 达到 或超 过基金 总份 额 20% 的 情形 ， 为保障 其
他投资 者的权 益，基 金管 理人至 少应当 在基金 定期 报告“ 影响投 资者决 策的 其他重 要信息 ”
项下披 露该 投资 者的 类别 、 报告 期末 持有 份额 及占 比、 报 告期 内持 有份 额变 化情况 及产 品的
特有风 险， 中国 证监 会认 定的特 殊情 形除 外。 
（七） 临时 报告 
本基金 发生 重大 事件 ， 有 关信息 披露 义务 人应 当 在2 个工 作 日 内编 制临 时报 告书， 予以
公告 ， 并 在公 开披 露日 分别 报中国 证监 会和 基金 管理 人主要 办公 场所 所在 地的 中国证 监会 派
出机构 备案 。 
前款所 称重 大事 件 ， 是 指可 能对基 金份 额持 有人 权益 或者基 金份 额的 价格 产生 重大影 响
的下列 事件 ： 
1 、基 金份 额持 有人 大会 的 召开； 
2 、终 止基 金合 同； 
3 、转 换基 金运 作方 式（ 不 包括本 基金 封闭 期与 开放 期运作 方式 的转 变） ； 
4 、更 换基 金管 理人 、基 金 托管人 ； 
5 、基 金管 理人 、基 金托 管 人的法 定名 称、 住所 发生 变更； 
6 、基 金管 理人 股东 及其 出 资比例 发生 变更 ； 
7 、基 金募 集期 延长 ； 
8 、基金 管理人 的董事 长、 总经理及 其他 高级管 理人 员、基金 经理 和基金 托管 人基金 托
管部门 负责 人发 生变 动； 
9 、基 金管 理人 的董 事在 一 年内变 更超 过百 分之 五十 ； 
10 、 基 金管 理人、 基金 托管 人基金 托管 部门 的主 要业 务人员 在一 年内 变动 超过 百分之 三
十； 
11 、涉 及基 金管 理业 务、 基金财 产、 基金 托管 业务 的诉讼 或仲 裁； 
12 、基 金管 理人 、基 金托 管人受 到监 管部 门的 调查 ； 
13 、基金 管理 人及其 董事 、总经理 及其 他高级 管理 人员、基 金经 理受到 严重 行政处罚 ，
基金托 管人 及其 基金 托管 部门负 责人 受到 严重 行政 处罚； 招募说明书 
15-4 
 
14 、重 大关 联交 易事 项； 
15 、基 金收 益分 配事 项； 
16 、管 理费 、托 管费 等费 用计提 标准 、计 提方 式和 费率发 生变 更； 
17 、基 金份 额净 值估 值错 误达基 金份 额净 值百 分之 零点五 ； 
18 、基 金改 聘会 计师 事务 所； 
19 、变 更基 金销 售机 构； 
20 、更 换基 金登 记机 构； 
21 、本 基金 进入 开放 期； 
22 、本 基金 申购 、赎 回费 率及其 收费 方式 发生 变更 ； 
23 、本 基金 发生 巨额 赎回 并延缓 支付 赎回 款项 ； 
24 、本 基金 暂停 接受 申购 、赎回 ； 
25、本 基金 暂停 接受 申购 、赎回 申请 后重 新接 受申 购、赎 回； 
26、调 整基 金份 额类 别的 设置； 
27、基 金推 出新 业务 或服 务； 
28 、发 生涉 及基 金申 购、 赎回事 项调 整或 潜在 影响 投资者 赎回 等重 大事 项时 ； 
29 、基 金管 理人 采用 摆动 定价机 制进 行估 值时 ； 
30 、中 国证 监会 规定 的其 他事项 。 
（八） 澄清 公告 
在 《 基金 合同 》 存 续期 限 内， 任何 公共 媒介中 出现 的或者 在市 场上 流传 的消 息可能 对基
金份额 价格 产生 误导 性影 响或者 引起 较大 波动 的 ， 相 关信息 披露 义务 人知 悉后 应当立 即对 该
消息进 行公 开澄 清， 并将 有关情 况立 即报 告中 国证 监会。 
（九） 基金 份额 持有 人大 会决议 
基金份 额持 有人 大会 决定 的事项 ，应 当依 法报 中国 证监会 备案 ，并 予以 公告 。 
（十） 资产 支持 证券 的投 资情况 
本基金 投资 资产 支持 证券 ， 基金管 理人 应在 基金 年报 及半年 报中 披露 其持 有的 资产支 持
证券总 额、 资产 支持 证券 市值占 基金 净资 产的 比例 和报告 期内 所有 的资 产支 持证券 明细 。 基
金管理 人应 在基 金季 度报 告中披 露其 持有 的资 产支 持证券 总额 、 资产 支持 证券 市值占 基金 净
资产的 比例 和报 告期 末按 市值占 基金 净资 产比 例大 小排序 的 前10 名资 产支 持 证券明 细。 
（ 十一 ）中 国证 监会 规定 的其他 信息 。 
基金管理 人应 当在季 度报 告、半年 度报 告、年 度报 告等定期 报告 和招募 说明 书（更新 ）
中充分 披露 基金 的相 关情 况并揭 示相 关风 险 ， 说 明本 基金单 一投 资者 持有 的基 金份额 或者 构
成一 致 行动 人的 多个 投资 者持有 的基 金份 额可 达到 或者超 过 50% ， 本 基金 不向 个人投 资者 公
开销售 ，法 律法 规或 监管 机构另 有规 定的 除外 。 
六、信息披露事务管 理 招募说明书 
15-5 
 
基金管 理人 、 基 金托 管人 应当建 立健 全信 息披 露管 理制度 ， 指 定专 人负 责管 理信息 披露
事务。 
基金信 息披 露义 务人 公开 披露基 金信 息 ， 应 当符 合中 国证监 会相 关基 金信 息披 露内容 与
格式准 则的 规定 。 
基金托 管人 应当 按照 相关 法律法 规、 中国 证监 会的 规定和 《基 金合 同》 的约 定， 对 基金
管理人 编制 的基 金资 产净 值、 基金 份额 净值 、 基 金 份额申 购赎 回价 格、 基金 定期报 告和 定期
更新的 招募 说明 书等 公开 披露的 相关 基 金 信息 进行 复核、 审查， 并向 基金 管理 人出具 书面 文
件或者 盖章 确认 。 
基金管 理人 、基 金托 管人 应当在 指定 媒介 中选 择披 露信息 的报 刊。 
基金管 理人 、 基 金托 管人 除依法 在指 定媒 介上 披露 信息外 ， 还 可以 根据 需要 在其他 公共
媒介披 露信 息， 但是 其他 公共媒 介不 得早 于指 定媒 介披露 信息 ， 并 且在 不同 媒介上 披露 同一
信息的 内容 应当 一致 。 
为基金 信息 披露 义务 人公 开披露 的基 金信 息出 具审 计报告 、 法 律意 见书 的专 业机构 ， 应
当制作 工作 底稿 ，并 将相 关档案 至少 保存 到《 基金 合同》 终止 后 10 年。 
七、信息披露文件的 存放 与查阅 
招募说明 书公 布后， 应当 分别置备 于基 金管理 人、 基金托管 人和 基金销 售机 构的住所 ，
供公众 查阅 、复 制。 
基金定 期报 告公 布后 ， 应当 分别置 备于 基金 管理 人和 基金托 管人 的住 所 ， 以 供公 众查阅 、
复制。 
八、暂停或延迟信息 披露 的情形 
1 、不 可抗 力 ； 
2 、发 生暂 停估 值的 情形 ； 
3 、法 律法 规规 定、 中国 证 监会或 基金 合同 认定 的其 他情形 。招募说明书 
 
16-1 
 
第十六 部分


风险揭示 
 
一、投资于本基金的 主要 风险 
投资于 本基 金的 主要 风险 有： 
1 、市 场风 险 
证券市 场价 格受 到各 种因 素的影 响， 导致 基金 收益 水平变 化而 产生 风险 ，主 要包括 ： 
（1 ） 政策 风险 。因 国家 宏 观政策 （ 如货 币政策 、 财 政政策 、 行业 政策 、地 区 发展政 策
等）发 生变 化， 导致 市场 价格波 动而 产生 风险 。 
（2 ） 经济 周期 风险 。随 着 经济运 行的 周期 性变 化 ， 证券市 场的 收益 水平 也呈 周期性 变
化。本 基金 主要 投资 于债 券，收 益水 平也 会随 之变 化，从 而产 生风 险。 
（3 ） 利率 风险 。金 融市 场 利率的 波动 会导 致证 券市 场价格 和收 益率 的变 动。 
（4 ） 通货 膨胀 风险 。如 果 发生通 货膨 胀 ，基 金投 资 于证券 所获 得的 收益 可能 会被通 货
膨胀抵 消， 从而 影响 基金 资产的 保值 增值 。 
（5 ） 再投 资风 险 。再 投资 风险反 映了 利率 下降 对固 定收益 证券 利息 收入 再投 资收益 的
影响， 这与 利率 上升 所带 来的价 格风 险（ 即利 率风 险）互 为消 长。 
（6 ） 杠杆 风险 。本 基金 可 以通过 债券 回购 放大 杠杆 ，进 行杠 杆操 作将 会放 大 组合收 益
波动 ， 对 组合 业绩稳 定性 有较大 影响 ， 同时杠 杆成 本波动 也会 影响 组合 收益 率水平 ， 在市 场
下行或 杠杆 成本 异常 上升 时，有 可能 导致 基金 财产 收益的 超预 期下 降风 险。 
2 、信 用风 险 
信用风 险主 要指 债券 、 资 产支 持 证券 等信 用证 券发 行主体 信用 状况 恶化 ， 导 致信用 评级
下降甚 至到 期不 能履 行合 约进行 兑付 的风 险， 另外， 信用风 险也 包括 证券 交易 对手因 违约 而
产生的 证券 交割 风险 。 
3 、流 动性 风险 
流动性 风险 是指 因证 券市 场交易 量不 足 ， 导致 证券 不能迅 速 、 低 成本地 变现 的风险 。 流
动性风 险还 包括 基金 出现 巨额赎 回， 致使 没有 足够 的现金 应付 赎回 支付 所引 致的风 险。 
（1 ） 拟投资 市场 、行 业及 资产 的流动 性风 险评 估 
本基金 的投 资市 场主 要为 证券交 易所 、 全国 银行 间债 券市场 等流 动性 较好 的规 范型交 易
场所， 主要 投资 对象 为具 有良好 流动 性的 金融 工具 （包括 国内 依法 发行 上市 的债券 和 货 币市
场工具 等 ） ， 同时 本基 金 基于分 散投 资的 原则 在行 业和个 券方 面未 有高 集中 度的特 征 ， 综 合
评估在 正常 市场 环境 下本 基金的 流动 性风 险适 中。 
（2 ） 巨额赎 回情 形下 的流 动性 风险管 理措 施 招募说明书 
16-2 
 
基金出 现巨 额赎 回情 形下 ， 基金管 理人 可以 根据 基金 当时的 资产 组合 状况 或巨 额赎回 份
额占比 情况 决定 全额 赎回 或 延缓 支付 赎回 款项 。 
（3 ） 实施备 用的 流动 性风 险管 理工具 的情 形、 程序 及对 投资者 的潜 在影 响 
在市场 大幅 波动 、 流 动性 枯竭等 极端 情况 下发 生无 法应对 投资 者巨 额赎 回的 情形时 ， 基
金管理 人将 以保 障投 资者 合法权 益为 前提 ， 严 格按 照法律 法规 及基 金合 同的 规定， 谨慎 选取
暂停接 受赎 回申 请、 延缓 支付赎 回款 项、 收取 短期 赎回费 等流 动性 风险 管理 工具作 为辅 助措
施。对 于各类 流动性 风险 管理工 具的使 用，基 金管 理人将 依照严 格审批 、审 慎决策 的原则 ，
及时有 效地 对风 险进 行监 测和评 估， 使用 前经 过内 部审批 程序 并与 基金 托管 人协商 一致 。 在
实际运 用各 类流 动性 风险 管理工 具时 ， 投 资者 的赎 回申请 、 赎 回款 项支 付等 可能受 到相 应影
响， 基 金管 理人 将严 格依 照法律 法规 及基 金合 同的 约定进 行操 作， 全面 保障 投资者 的合 法权
益。 
4 、操 作风 险 
操作风 险是 指基 金运 作过 程中 ， 因 内部 控制 存在 缺陷 或者人 为因 素造 成操 作失 误或违 反
操作规程等引致的风险， 例如，越权违规交易、会 计部门欺诈、交易错误、IT 系统故障等
风险。5 、 管理 风险 
在基金 管理 运作 过程 中 ， 基 金管理 人的 研究 水平 、 投资 管理水 平直 接影 响基 金收 益水平 ，
如果基 金管 理人 对经 济形 势和证 券市 场判 断不 准确 、 获取 的信 息不 充分、 投资 操作出 现失 误
等，都 会影 响基 金的 收益 水平。 
6 、合 规风 险 
合规风 险指 基金 管理 或运 作过程 中， 违反 国家 法律、 法规的 规定 ， 或 者违 反 《基 金合同 》
有关规 定的 风险 。 
7 、本 基金 的特 有风 险 
本基金为 纯债 债券型 基金 ，债券的 投资 比例不 低于 基金资产 的 80% ， 该类债 券的特 定
风险即 成为 本基 金及 投资 者主要 面对 的特 定投 资风 险。 债 券的 投资 收益 会受 到宏观 经济 、 政
府产业 政策 、 货 币政 策、 市场需 求变 化、 行业 波动 等因素 的影 响， 可能 存在 所选投 资标 的的
成长性 与市 场一 致预 期不 符而造 成个 券价 格表 现低 于预期 的风 险。 
（1 ） 资产 支持 证券 投资 风 险 
资产支 持证 券 （ABS ） 是 一种债 券性 质的 金融 工具 ， 其 向投 资者 支付 的本 息 来自于 基础
资产池 产生 的现 金流 或剩 余权益 。 与 股票 和一 般债 券不同 ， 资 产支 持证 券不 是对某 一经 营实
体的利 益要 求权 ， 而 是对 基础资 产池 所产 生的 现金 流和剩 余权 益的 要求 权， 是一种 以资 产信
用为支 持的 证券 ， 所 面临 的风险 主要 包括 交易 结构 风险、 各种 原因 导致 的基 础资产 池现 金流招募说明书 
16-3 
 
与对应 证券 现金 流不 匹配 产生的 信用 风险 、市 场交 易不活 跃导 致的 流动 性风 险等。 
（2 ） 本基 金定 期开 放运 作 的风险 
1 ）本 基金 以定 期开 放的 方 式运作 ， 即采 用封 闭运 作 和开放 运作 交替 循环 的方 式。 自基
金合同 生效之 日起（ 包括 基金合 同生 效 之日） 或自 每一开 放期结 束之日 次日 起（包 括该日 ）
3 个月 的期 间 ， 本 基金 采 取封闭 运作 模式， 基金 份 额持有 人不 能赎 回基 金份 额， 因 此， 若 基
金份额 持有 人错 过某 一开 放期而 未能 赎回 ， 其 份额 将转入 下一 封闭 期， 至下 一开放 期方 可赎
回。 
2 ）本 基金 开放 期内 单个 开 放日出 现巨 额赎 回的 ， 基 金管理 人对 符合 法律 法规 及《 基金
合同》 约定 的赎 回申 请应 于当日 全部 予以 接受 和确 认。 基 金经 理会 对可 能出 现的巨 额赎 回情
况进行 充分 准备 并做 好流 动性管 理， 但当 基金 在单 个开放 日出 现巨 额赎 回被 全部确 认时 ， 申
请赎回 的基 金份 额持 有人 仍有可 能存 在延 缓支 付赎 回款项 的风 险 ， 未 赎 回 的基 金份额 持有 人
仍有可 能承 担短 期内 变现 而带来 的冲 击成 本对 基金 净资产 产生 的负 面影 响。 
（3 ） 如出 现《 基金 合同 》 第五部 分约 定的 资产 规模 过小等 情形 的 ，基 金将 根 据基金 合
同的约 定进 行基 金财 产清 算并终 止。 
（4 ） 发起 式基 金特 有的 风 险 
本基金 是发 起式 基金 ， 在 基金合 同生 效之 日起 三年 后的对 应日 ， 若基 金资 产 规模低 于 2
亿元， 本基 金应 当按 照基 金合同 约定 的程 序进 行清 算并终 止， 且不 得通 过召 开基金 份额 持有
人大会 的方 式延 续， 投资 者将面 临基 金合 同可 能终 止的不 确定 性风 险。 
本基金 采取 发起 式基 金 形 式， 单一 投资 者持 有的 基金 份额或 者构 成一 致行 动人 的多个 投
资者持有 的基 金份额 可达 到或者超 过 50% ， 本基金 不得向个 人投 资者公开 销 售。 法律 法规
或监管 机构 另有 规定 的除 外。 本基 金特 定机 构投 资者 赎回可 能会 导致 现有 的中 小基金 份额 持
有人造 成损 失。 
8 、其 它风 险



（1 ） 战争 、自 然灾 害等 不 可抗力 因素 的出 现 ，将 会 严重影 响证 券市 场的 运行 ，可 能导
致委托 财产 的损 失；



（2 ） 金融 市场 危机 、行 业 竞争 、代 理商 违约 等超 出 基金 管 理人 自身 直接 控制 能力之 外
的风险 ，也 可能 导致 资产 委托人 利益 受损 。 
二、声明 
1 、投 资者 投资 于本 基金 ， 须自行 承担 投资 风险 ； 
2 、除 基金 管理 人直 接办 理 本基金 的销 售外 ， 本基 金 还通过 基金 代销 机构 代理 销售 ，基招募说明书 
16-4 
 
金管理 人与 基金 代销 机构 都不能 保证 其收 益或 本金 安全。 招募说明书 
 
17-1 
 
第十七 部分


基金合同的 变更、终止与基金 财产的清算 
 
一、 《基金合同》的变 更 
1 、变更 基金合 同涉及 法律 法规规定 或基 金合同 约定 应经基金 份额 持有人 大会 决议通 过
的事项 的， 应召 开基 金份 额持有 人大 会决 议通 过。 对于法 律法 规规 定和 基金 合同约 定可 不经
基金份 额持 有人 大会 决议 通过的 事项 ， 由 基金 管理 人和基 金托 管人 同意 后变 更并公 告， 并报
中国证 监会 备案 。 
2 、关于 《基金 合同》 变更 的基金份 额持 有人大 会决 议须报中 国证 监会备 案， 自表决 通
过之日 起生 效， 并自 决议 生效后 两个 工作 日内 在指 定媒介 公告 。 
二、 《基金合同》的终 止事 由 
有下列 情形 之一 的， 《基 金合同 》应 当终 止： 
1 、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的； 
2 、基 金管 理人 、基 金托 管 人职责 终止 ，在 6 个月 内 没有新 基金 管理 人、 新基 金托管 人
承接的 ； 
3 、《 基金 合同 》约 定的 其 他情形 ； 
4 、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。 
三、基金财产的清算 
1 、 基金 财产 清算 小组： 自 出现基 金合 同终 止事 由之 日起 30 个 工作 日内 成立 基 金财产 清
算小组 ，基 金管 理人 组织 基金财 产清 算小 组并 在中 国证监 会的 监督 下进 行基 金清算 。 
2 、基金 财产清 算小组 组成 ：基金财 产清 算小组 成员 由基金管 理人 、基金 托管 人、具 有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律 师以 及中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基金 财产 清算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。 
3 、基金 财产清 算小组 职责 ：基金财 产清 算小组 负责 基金财产 的保 管、清 理、 估价、 变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
4 、基 金财 产清 算程 序： 
（1） 《基 金合 同》 终止 情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 财产 ； 
（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认； 
（3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ； 
（4） 制作 清算 报告 ； 
（5）聘 请会计 师事务 所对 清算报告 进行 外部审 计， 聘请律师 事务 所对清 算报 告出具 法
律意见 书； 
（6） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 ； 
（7） 对基 金剩 余财 产进 行 分配。 
5 、基 金财 产清 算的 期限 为 6 个月 ，但 因本 基金 所 持证券 的流 动性 受到 限制 而不能 及时招募说明书 
17-2 
 
变现的 ，清 算期 限相 应顺 延。 
四、清算费用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ， 清算费 用
由基金 财产 清算 小组 优先 从基金 剩余 财产 中支 付。 
五、基金财产清算剩 余资 产的分配 
依据基 金财 产清 算的 分配 方案 ， 将 基金 财产 清算 后的 全部剩 余资 产扣 除基 金财 产清算 费
用、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ，按 基金 份额 持有人 持有 的基 金份 额比 例进行 分配 。 
六、基金财产清算的 公告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告 ； 基 金财 产清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基金 财产 清算 公告 于基 金财产 清算 报
告报中 国证 监会 备案 后 5 个工作 日内 由基 金财 产清 算小组 进行 公告 。 
七、基金财产清算账 册及 文件的保存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。招募说明书 
 
18-1 
 
第十八 部分


基金合同的 内容摘要 
一、基金份额持有人 、基 金管理人和基金托管 人的 权利、义务 
（一） 基金 管理 人的 权利 与义务 
1 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的权 利包 括但 不限于 ： 
（1） 依法 募集 资金 ； 
（2）自 《基金 合同》 生效 之日起， 根据 法律法 规和 《基金合 同》 独立运 用并 管理基 金
财产； 
（3）依 照《基 金合同 》收 取基金管 理费 以及法 律法 规规定或 中国 证监会 批准 的其他 费
用； 
（4） 销售 基金 份额 ； 
（5） 按照 规定 召集 基金 份 额持有 人大 会； 
（6） 依 据 《基 金合 同》 及 有关法 律规 定监 督基 金托 管人， 如认 为基 金托 管人 违反了 《基
金合同 》 及国 家有关 法律 规定 ， 应 呈报 中国证 监会 和其他 监管 部门 ， 并 采取 必要措 施保 护 基
金投资 者的 利益 ； 
（7） 在基 金托 管人 更换 时 ，提名 新的 基金 托管 人； 
（8） 选择 、更 换基 金销 售 机构， 对基 金销 售机 构的 相关行 为进 行监 督和 处理 ； 
（9）担 任或委 托其他 符合 条件的机 构担 任基金 登记 机构办理 基金 登记业 务并 获得《 基
金合同 》规 定的 费用 ； 
（10） 依据 《基 金合 同》 及有关 法律 规定 决定 基金 收益的 分配 方案 ；



（11 ）在 《基 金合 同》 约 定的范 围内 ，拒 绝或 暂停 受理申 购、 赎回 与转 换申 请； 
（12） 依照 法律 法规 为基 金的利 益对 被投 资公 司行 使股东 权利 ， 为 基金 的利 益行使 因基
金财产 投资 于证 券所 产生 的权利 ；



（13） 以基 金管 理人 的名 义， 代 表基 金份 额持 有人 的利益 行使 诉讼 权利 或者 实施其 他法
律行为 ；



（14） 选择 、 更 换律 师事 务所、 会计 师事 务所 、 证 券经纪 商或 其他 为基 金提 供服务 的外
部机构 ；



（15 ） 在 符合 有关 法律 、 法 规的前 提下 ， 制订 和调 整 有关基 金认 购 、 申 购、 赎回 、 转 换、
定期定 额投 资和 非交 易过 户等业 务规 则； 
（16） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他权 利。 
2 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的义 务包 括但 不限于 ： 
（1）依 法募集 资金， 办理 或者委托 经中 国证监 会认 定的其他 机构 代为办 理基 金份额 的
发售、 申购 、赎 回和 登记 事宜； 
（2） 办理 基金 备案 手续 ； 
（3） 自 《 基金 合同》 生效 之日起 ， 以 诚实 信用、 谨慎 勤勉的 原则 管理 和运 用基 金财 产 ； 招募说明书 
18-2 
 
（4）配 备足够 的具有 专业 资格的人 员进 行基金 投资 分析、决 策， 以专业 化的 经营方 式
管理和 运作 基金 财产 ； 
（5）建 立健全 内部风 险控 制、监察 与稽 核、财 务管 理及人事 管理 等制度 ，保 证所管 理
的基金 财产 和基 金管 理人 的财产 相互 独立 ， 对 所管 理的不 同基 金分 别管 理， 分别记 账 ， 进 行
证券投 资； 
（6）除 依据《 基金法 》 、 《 基金合同 》及 其他有 关规 定外，不 得利 用基金 财产 为自己 及
任何第 三人 谋取 利益 ，不 得委托 第 三 人运 作基 金财 产； 
（7） 依法 接受 基金 托管 人 的监督 ； 
（8） 采 取适 当合 理的 措施 使计算 基金 份额 认购 、 申 购、 赎 回和 注销 价格 的方 法符合 《基
金合同 》 等 法律 文件 的规 定， 按 有关 规定 计算 并公 告基金 资产 净值 ， 确 定基 金份额 申购 、 赎
回的价 格； 
（9） 进行 基金 会计 核算 并 编制基 金财 务会 计报 告； 
（10） 编制 季度 、半 年度 和年度 基金 报告 ； 
（11 ）严 格按 照《 基金 法》 、 《基 金合 同》 及其 他有 关 规定， 履行 信息 披 露及 报告 义 务； 
（12） 保守基 金商 业秘 密 ， 不泄 露基金 投资 计划、 投资意 向等。 除 《基 金法 》 、 《基金 合
同》及 其他 有关 规定 另有 规定外 ，在 基金 信息 公开 披露前 应予 保密 ，不 向他 人泄露 ； 
（13） 按 《 基金 合同》 的约 定确定 基金 收益 分配 方案 ， 及时 向基 金份 额持 有人 分配基 金
收益； 
（14） 按规 定受 理申 购与 赎回申 请， 及时 、足 额支 付赎回 款项 ； 
（15） 依据 《基 金法》 、 《基 金合同 》 及 其他 有关 规定 召集基 金份 额持 有人 大会 或配合 基
金托管 人、 基金 份额 持有 人依法 召集 基金 份额 持有 人大会 ； 
（16）按 规定 保存基 金财 产管理业 务活 动的会 计账 册、报表 、记 录和其 他相 关资料 15
年以上 ； 
（17） 确保 需要 向基 金投 资者提 供的 各项 文件 或资 料在规 定时 间发 出， 并且 保证投 资者
能够按 照 《 基金 合同 》 规 定的 时 间和 方式 ， 随 时查 阅到与 基金 有关 的公 开资 料， 并 在支 付合
理成本 的条 件下 得到 有关 资料的 复印 件； 
（18 ） 组 织并 参加 基金 财 产清算 小组 ， 参与 基金 财 产的保 管 、 清 理 、 估 价、 变 现和分 配； 
（19 ） 面 临解 散、 依法 被 撤销或 者被 依法 宣告 破产 时， 及时 报告 中国证 监会 并通知 基金
托管人 ； 
（20） 因违 反 《 基金 合同》 导致基 金财 产的 损失 或损 害基金 份额 持有 人合 法权 益时， 应
当承担 赔偿 责任 ，其 赔偿 责任不 因其 退任 而免 除； 
（21） 监督 基金 托管 人按 法律法 规和 《基 金合 同》 规定履 行自 己的 义务 ， 基 金托管 人违
反 《 基金 合同 》 造 成基 金 财产损 失时 ， 基金管 理人 应为 基 金份 额持 有人 利益 向基金 托管 人追
偿； 招募说明书 
18-3 
 
（22） 当基 金管 理人 将其 义务委 托第 三方 处理 时， 应当对 第三 方处 理有 关基 金事务 的行
为承担 责任 ； 
（23 ） 以 基金 管理 人名 义 ， 代表基 金份 额持 有人 利益 行使诉 讼权 利或 实施 其他 法律行 为；




（24）基 金管 理人在 募集 期间未能 达到 基金的 备案 条件， 《 基金合 同》不 能生 效，基 金
管 理 人 承 担 全部 募 集 费 用， 将 已 募 集 资金 加 计 银 行同 期 活 期 存 款利 息 在 基 金募 集 期 结 束后
30 日 内退 还基 金认 购人 ； 
（25） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决议 ； 
（26） 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册； 
（27） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 
（二） 基金托 管人 的权 利与 义务 
1 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金托 管人 的权 利包 括但 不限于 ： 
（1）自 《基金 合同》 生效 之日起， 依法 律法规 和《 基金合同 》的 规定安 全保 管基金 财
产； 
（2）依 《基金 合同》 约定 获得基金 托管 费以及 法律 法规规定 或监 管部门 批准 的其他 费
用； 
（3）监 督基金 管理人 对本 基金的投 资运 作，如 发现 基金管理 人有 违反《 基金 合同》 及
国家法 律法 规行 为， 对基 金财产 、 其他 当事人 的利 益造成 重大 损失 的情 形， 应呈报 中国 证 监
会，并 采取 必要 措施 保 护 基金投 资者 的利 益； 
（4）根 据相关 市场规 则， 为基金开 设资 金账户 、证 券账户等 投资 所需账 户， 为基金 办
理证券 交易 资金 清算 ； 
（5） 提议 召开 或召 集基 金 份额持 有人 大会 ； 
（6） 在基 金管 理人 更换 时 ，提名 新的 基金 管理 人； 
（7） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 权利 。 
2 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金托 管人 的义 务包 括但 不限于 ： 
（1） 以诚 实信 用、 勤勉 尽 责的原 则持 有并 安全 保管 基金财 产； 
（2）设 立专门 的基金 托管 部门，具 有符 合要求 的营 业场所， 配备 足够的 、合 格的熟 悉
基金托 管业 务的 专职 人员 ， 负责 基金 财产 托管 事宜 ； 
（3）建 立健全 内部风 险控 制、监察 与稽 核、财 务管 理及人事 管理 等制度 ，确 保基金 财
产的安 全， 保证 其托 管的 基金财 产与 基金 托管 人自 有财产 以及 不同 的基 金财 产相互 独立 ； 对
所托管 的不同 的基金 分别 设置账 户，独 立核算 ，分 账管理 ，保证 不同基 金之 间在账 户设置 、
资金划 拨、 账册 记录 等方 面相互 独立 ； 
（4）除 依据《 基金法 》 、 《 基金合同 》及 其他有 关规 定外，不 得利 用基金 财产 为自己 及
任何第 三人 谋取 利益 ，不 得委托 第三 人托 管基 金财 产； 招募说明书 
18-4 
 
（5） 保管 由基 金管 理人 代 表基金 签订 的与 基金 有关 的重大 合同 及有 关凭 证； 
（6）按 规定开 设基 金 财产 的资金账 户、 证券账 户等 投资所需 账户 ，按照 《基 金合同 》
的约定 ，根 据基 金管 理人 的投资 指令 ，及 时办 理清 算、交 割事 宜； 
（7）保 守基金 商业秘 密， 除《基金 法》 、 《 基金 合同 》及其他 有关 规定另 有规 定外， 在
基金信 息公 开披 露前 予以 保密， 不得 向他 人泄 露； 
（8） 复核 、审 查基 金管 理 人计算 的基 金资 产净 值、 基金份 额申 购、 赎回 价格 ； 
（9） 办理 与基 金托 管业 务 活动有 关的 信息 披露 事项 ； 
（10） 对基 金财 务会 计报 告、 季 度、 半年 度和 年度 基金报 告出 具意 见， 说明 基金管 理人
在各重 要方 面的 运作 是否 严格按 照 《 基金 合同 》 的 规定进 行； 如果 基金 管理 人有未 执行 《基
金合同 》规 定的 行为 ，还 应当说 明基 金托 管人 是否 采取了 适当 的措 施； 
（11 ）保 存基 金托 管业 务 活动的 记录 、账 册、 报表 和其他 相关 资 料 15 年以 上 ； 
（12） 保存 基金 份额 持有 人名册 ； 
（13） 按规 定制 作相 关账 册并与 基金 管理 人核 对； 
（14） 依据 基金 管理 人的 指令或 有关 规定 支付 基金 收益和 赎回 款项 ； 
（15） 依据 《基 金法》 、 《 基金合 同》 及其 他有 关规 定， 召 集基 金份 额持 有人 大会或 配合
基金管 理人 、基 金份 额持 有人依 法召 集基 金份 额持 有人大 会； 
（16） 按照 法律 法规 和《 基金合 同》 的规 定监 督基 金管理 人的 投资 运作 ； 
（17） 参加 基金 财产 清算 小组， 参与 基金 财产 的保 管、清 理、 估价 、变 现和 分配； 
（18 ） 面 临解 散、 依法 被 撤销或 者被 依法 宣告 破产 时， 及时 报告 中国证 监会 和银行 监管
机构， 并通 知基 金管 理人 ； 
（19） 因违 反 《 基金 合同 》 导致 基金 财产 损失 时， 应承担 赔偿 责任 ， 其 赔偿 责任不 因其
退任而 免除 ； 
（20） 监督 基金 管理 人按 法律法 规和 《基 金合 同》 规定履 行自 己的 义务 ， 基 金管理 人因
违反《 基金 合同 》造 成基 金财产 损失 时 ， 应为 基金 份额持 有人 利益 向基 金管 理人追 偿； 
（21） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决议 ； 
（22） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 
（三） 基金 份额 持有 人的 权利和 义务 
基金投 资者 持有 本基 金基 金份额 的行 为即 视为 对 《 基金合 同 》 的 承认和 接受 ， 基 金投 资
者自依 据《基 金合同 》取 得基金 份额， 即成为 本基 金份额 持有人 和《基 金合 同》的 当事人 ，
直至其 不再 持有 本基 金的 基金份 额。 基金 份额 持有 人作为 《基 金合 同》 当事 人并不 以在 《基
金合同 》上 书面 签章 或签 字为必 要条 件。 
每份基 金份 额具 有同 等的 合法权 益。 
1 、根据 《基金 法》 、 《 运作 办法》及 其他 有关规 定， 基金份额 持有 人的权 利包 括但不 限
于： 招募说明书 
18-5 
 
（1） 分享 基金 财产 收益 ； 
（2） 参与 分配 清算 后的 剩 余基金 财产 ； 
（3） 依法 转让 或者 申请 赎 回其持 有的 基金 份额 ； 
（4） 按照 规定 要求 召开 基 金份额 持有 人大 会或 者召 集基金 份额 持有 人大 会； 
（5）出 席或者 委派代 表出 席基金份 额持 有人大 会， 对基金份 额持 有人大 会审 议事项 行
使表决 权； 
（6） 查阅 或者 复制 公开 披 露的基 金信 息资 料； 
（7） 监督 基金 管理 人的 投 资运作 ； 
（8）对 基金管 理人、 基金 托管人、 基金 服务机 构损 害其合法 权益 的行为 依法 提起诉 讼
或仲裁 ； 
（9） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 权利 。 
2 、根据 《基金 法》 、 《 运作 办法》及 其他 有关规 定， 基金份额 持有 人的义 务包 括但不 限
于： 
（1） 认真 阅读 并遵 守《 基 金合同 》 、 招募 说明 书等 信 息披露 文件 ； 
（2）了 解所投 资基金 产品 ，了解自 身风 险承受 能力 ，自主判 断基 金的投 资价 值，自 主
做出投 资决 策， 自行 承担 投资风 险； 
（3） 关注 基金 信息 披露 ， 及时行 使权 利和 履行 义务 ； 
（4） 缴纳 基金 认购 、申 购 款项及 法律 法规 和《 基金 合同》 所规 定的 费用 ； 
（5） 在其 持有 的基 金份 额 范围内 ，承 担基 金亏 损或 者《基 金合 同》 终止 的有 限责任； 
（6） 不从 事任 何有 损基 金 及其他 《基 金合 同》 当事 人合法 权益 的活 动； 
（7） 执行 生效 的基 金份 额 持有人 大会 的决 议； 
（8） 返还 在基 金交 易过 程 中因任 何原 因获 得的 不当 得利； 
（9） 发起 资金 提供 方持 有 认购的 基金 份额 不少 于 3 年，法 律法 规或 监管 机构 另有规 定
的除外 ； 
（10） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 
二、基金份额持有人 大会 召集、议事及表决的 程序 和规则 
基金份 额持 有人 大会 由基 金份额 持有 人组 成 ， 基 金份 额持有 人的 合法 授权 代表 有权代 表
基金份 额持有 人出席 会议 并表决 。基金 份额持 有人 持有的 每一基 金份额 拥有 平等的 投票权 。
若将来 法律 法规 对基 金份 额持有 人大 会另 有规 定的 ，以届 时有 效的 法律 法规 为准。 
本基金 份额 持有 人大 会不 设日常 机构 。 
（一） 召开 事由 
1 、除法 律法规 和中国 证监 会另有规 定或 《基金 合同 》另有约 定外 ，当出 现或 需要决 定
下列事 由之 一的 ，应 当召 开基金 份额 持有 人大 会： 
（1） 终止 《基 金合 同》 ； 招募说明书 
18-6 
 
（2） 更换 基金 管理 人； 
（3） 更换 基金 托管 人； 
（4） 转换 基金 运作 方式 （ 不包括 本基 金封 闭期 与开 放期运 作方 式的 转变 ） ； 
（5） 调整 基金 管理 人、 基 金托管 人的 报酬 标准 ； 
（6） 变更 基金 类别 ； 
（7） 本基 金与 其他 基金 的 合并； 
（8） 变更 基金 投资 目标 、 范围或 策略 ； 
（9） 变更 基金 份额 持有 人 大会程 序； 
（10） 基金 管理 人或 基金 托管人 要求 召开 基金 份额 持有人 大会 ； 
（11 ）单 独或 合计 持有 本 基金总 份额 10% 以 上（ 含 10% ） 基金 份额 的基 金 份额持 有人
（以基 金管 理人 收到 提议 当日的 基金 份额 计算 ， 下 同） 就 同一 事项 书面 要求 召开基 金份 额持
有人大 会； 
（12） 对基 金合 同当 事人 权利和 义务 产生 重大 影响 的其他 事项 ； 
（13）法 律法 规、 《基 金合 同》或中 国证 监会规 定的 其他应当 召开 基金份 额持 有人大 会
的事项 。 
2 、在不 违反法 律法规 、基 金合同以 及在 不损害 已有 基金份额 持有 人 权益 的前 提下， 以
下情况 可由 基金 管理 人和 基金托 管人 协商 后修 改， 不需召 开基 金份 额持 有人 大会： 
（1） 法律 法规 要求 增加 的 基金费 用的 收取 ； 
（2） 调 整本 基金 的申 购费 率、 调 低赎 回费 率 、 变 更收 费方式 、 调 整基 金份 额类 别设置 、
对基金 份额 分类 办法 及规 则进行 调整 ； 
（3） 因相 应的 法律 法规 发 生变动 而应 当对 《基 金合 同》进 行修 改； 
（4） 对 《基 金合 同》 的 修 改对基 金份 额持 有人 利益 无实质 性不 利影 响或 修改 不涉及 《基
金合同 》当 事人 权利 义务 关系发 生重 大变 化； 
（5）基 金管理 人、登 记机 构、基金 销售 机构在 法律 法规规定 或中 国证监 会许 可的范 围
内调整 有 关 认购 、申 购、 赎回、 转换 、基 金交 易、 非交易 过户 、转 托管 等业 务规则 ； 
（6） 基金 推出 新业 务或 服 务； 
（7） 按照 法律 法规 和《 基 金合同 》规 定不 需召 开基 金份额 持有 人大 会的 其他 情形。 
（二） 会议 召集 人及 召集 方式 
1 、除法 律法规 规定或 《基 金合同》 另有 约定外 ，基 金份额持 有人 大会由 基金 管理人 召
集。 
2 、基 金管 理人 未按 规定 召 集或不 能召 开时 ，由 基金 托管人 召集 。 
3 、基金 托管人 认为有 必要 召开基金 份额 持有人 大会 的，应当 向基 金管理 人提 出书面 提
议。 基金 管理 人应 当自 收到 书面提 议之 日 起 10 日内 决 定是否 召集 ， 并书 面告 知基 金托管 人。
基金管 理人 决定 召集 的 ， 应 当自出 具书 面决 定之 日 起 60 日 内召 开 ； 基 金管 理人 决定不 召集 ，招募说明书 
18-7 
 
基 金 托 管 人 仍认 为 有 必 要召 开 的 ， 应 当由 基 金 托 管人 自 行 召 集 ，并 自 出 具 书面 决 定 之 日起
60 日 内召 开并 告知 基金 管 理人， 基金 管理 人应 当配 合。 
4 、 代表 基金 份额 10% 以 上 （含 10% ） 的 基金 份额 持 有人就 同一 事项 书面 要求 召开基 金
份额持 有人 大会 ， 应 当向 基金管 理人 提出 书面 提议 。 基金 管理 人应 当自 收到 书面提 议之 日起
10 日内 决定是 否召 集，并 书面告知 提出 提议的 基金 份额持有 人代 表和基 金托 管人。基 金管
理人决 定召 集的 ，应 当自 出具书 面决 定之 日起 60 日 内召开 ；基 金管 理人 决定 不 召集 ，代 表
基金份 额 10% 以 上（ 含 10% ）的 基金 份额 持有 人仍 认为有 必要 召开 的， 应当 向基金 托管 人
提出书 面提 议。 基金 托管 人应当 自收 到书 面提 议之 日起 10 日内 决定 是否 召集 ，并书 面告 知
提出提 议的 基金 份额 持有 人代表 和基 金管 理人 ； 基 金托管 人决 定召 集的 ， 应 当自出 具书 面决
定之日 起 60 日 内召 开并 告 知基金 管理 人， 基金 管理 人应当 配合 。 
5 、 代表 基金 份额 10% 以 上 （含 10% ） 的 基金 份额 持 有人就 同一 事项 要求 召开 基金份 额
持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份 额 10% 以上
（含 10% ） 的基 金份 额持 有人有 权自 行召 集 ， 并至 少提 前 30 日报 中国 证监 会 备案。 基金 份
额持有 人依 法自 行召 集基 金份额 持有 人大 会的 ， 基 金管理 人 、 基 金托管 人应 当配合 ， 不得 阻
碍、干 扰。 
6 、基 金份 额持 有人 会议 的 召集人 负责 选择 确定 开会 时间、 地点 、方 式和 权益 登记日 。 
（三） 召开 基金 份额 持有 人大会 的通 知时 间、 通知 内容、 通知 方式 
1 、召 开基 金份 额持 有人 大 会，召 集人 应于 会议 召开 前 30 日 ，依 据有 关规 定进 行公告 。
基金份 额持 有人 大会 通知 应至少 载明 以下 内容 ： 
（1） 会议 召开 的时 间、 地 点和会 议形 式； 
（2） 会议 拟审 议的 事项 、 议事程 序和 表决 方式 ； 
（3） 有权 出席 基金 份额 持 有人大 会的 基金 份额 持有 人的权 益登 记日 ； 
（4）授 权委托 证明的 内容 要求（包 括但 不限于 代理 人身份， 代理 权限和 代理 有效期 限
等） 、 送达 时间 和地 点； 
（5） 会务 常设 联系 人姓 名 及联系 电话 ； 
（6） 出席 会议 者必 须准 备 的文件 和必 须履 行的 手续 ； 
（7） 召集 人需 要通 知的 其 他事项 。 
2 、采取 通讯开 会方式 并进 行表决的 情况 下，由 会议 召集人决 定在 会议通 知中 说明本 次
基金份 额持 有人 大会 所采 取的具 体通 讯方 式、 委托 的公证 机关 及其 联系 方式 和联系 人、 表决
意见寄 交的 截止 时间 和收 取方式 。 
3 、如召 集人为 基金管 理人 ，还应另 行书 面通知 基金 托管人到 指定 地点对 表决 意见的 计
票进行 监督 ； 如 召集 人为 基金托 管人 ， 则 应另 行书 面通知 基金 管理 人到 指定 地点对 表决 意见
的计票 进行 监督 ； 如 召集 人为基 金份 额持 有人 ， 则 应另行 书面 通知 基金 管理 人和基 金托 管人
到指定 地点 对表 决意 见的 计票进 行监 督 。 基 金管 理人 或基金 托管 人拒 不派 代表 对表决 意见 的招募说明书 
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计票进 行监 督的 ，不 影响 表决意 见的 计票 效力 。 
（四） 基金 份额 持有 人出 席会议 的方 式 
基金份 额持 有人 大会 可通 过现场 开会 方式 、 通讯 开会 方式或 法律 法规 及监 管机 关允许 的
其他方 式召 开， 会议 的召 开方式 由会 议召 集人 确定。 
1 、现场 开会。 由基金 份额 持有人本 人出 席或以 代理 投票授权 委托 证明委 派代 表出席 ，
现场开 会时 基金 管理 人和 基金托 管人 的授 权代 表应 当列席 基金 份额 持有 人大 会， 基金 管理 人
或基金 托管 人不 派代 表列 席的 ， 不 影响 表决效 力 。 现场开 会同 时符 合以 下条 件时 ， 可 以进 行
基金份 额持 有人 大会 议程 ： 
（1）亲 自出席 会议者 持有 基金份额 的凭 证、受 托出 席会议者 出具 的委托 人持 有基金 份
额的凭 证及 委托 人的 代理 投票授 权委 托证 明符 合法 律法规 、 《基 金合 同 》 和 会议 通知的 规定 ，
并且持 有基 金份 额的 凭证 与基金 管理 人持 有的 登记 资料相 符； 
（2）经 核对， 汇总到 会者 出示的 在 权益 登记日 持有 基金份额 的凭 证显示 ，有 效的基 金
份额不 少于本 基金在 权益 登记日 基金总 份额的 二分 之一（ 含二分 之一） 。若到 会者在 权益登
记日代 表的 有效 的基 金份 额少于 本基 金在 权益 登记 日基金 总份 额的 二分 之一 ， 召集人 可以 在
原公告 的基 金份 额持 有人 大会召 开时 间 的 3 个 月以 后、6 个 月以 内， 就原 定审 议事项 重新 召
集基金 份额 持有 人大 会 。 重 新召集 的基 金份 额持 有人 大会到 会者 在权 益登 记日 代表的 有效 的
基金份 额应 不少 于本 基金 在权益 登记 日基 金总 份额 的三分 之一 （含 三分 之一 ） 。 
2 、通讯 开会。 通讯开 会系 指基金份 额持 有人将 其对 表决事项 的投 票以书 面形 式或大 会
公告载 明的 其他 方式 在表 决截至 日以 前送 达至 召集 人指定 的地 址 。 通 讯开 会应 以书面 方式 或
大会公 告载 明的 其他 方式 进行表 决。 
在同时 符合 以下 条件 时， 通讯开 会的 方式 视为 有效 ： 
（1） 会议 召集 人按 《基 金 合同》 约定 公布 会议 通知 后，在 2 个工 作日 内连 续 公布相 关
提示性 公告 ； 
（2）召 集人按 基金合 同约 定通知基 金托 管人（ 如果 基金托管 人为 召集人 ，则 为基金 管
理人 ） 到 指定 地点对 表决 意见的 计票 进行 监督 。 会 议召集 人在 基金 托管 人 （ 如果基 金托 管 人
为召集 人， 则为 基金 管理 人） 和 公证 机关 的监 督下 按照会 议通 知规 定的 方式 收取基 金份 额持
有人的 表决 意见 ； 基金 托 管 人或基 金管 理人 经通 知不 参加收 取表 决意 见的 ， 不影 响表决 效 力 ； 
（3）本 人直接 出具表 决意 见或授权 他人 代表出 具表 决意见的 ，基 金份额 持有 人所持 有
的基金 份额不 小于在 权益 登记日 基金总 份额的 二分 之一（ 含二分 之一） ；若本 人直接 出具表
决 意 见 或 授 权他 人 代 表 出具 表 决 意 见 基金 份 额 持 有人 所 持 有 的 基金 份 额 小 于在 权 益 登 记日
基金总 份额 的二 分之 一 ， 召 集人可 以在 原公 告的 基金 份额持 有人 大会 召开 时间 的 3 个 月以 后 、
6 个月 以内， 就原 定审 议事 项重新 召集 基金 份额 持有 人大会 。 重 新召 集的 基金 份额持 有人 大
会应当 有代 表三 分之 一以 上 （含 三分 之一） 基金 份额 的持有 人 直 接出 具表 决意 见或授 权他 人
代表出 具表 决意 见； 招募说明书 
18-9 
 
（4） 上述 第 （3 ） 项中 直接 出具表 决意 见的 基金 份额 持有人 或受 托代 表他 人出 具表决 意
见的代 理人 ， 同 时提 交的 持有基 金份 额的 凭证 、 受 托出具 表决 意见 的代 理人 出具的 委托 人持
有基金 份额的 凭证及 委托 人的代 理投票 授权委 托证 明符合 法律法 规、 《 基金合 同》和 会议通
知的规 定， 并与 基金 登记 机构记 录相 符。 
3 、在法 律法规 和监管 机关 允许的情 况下 ，本基 金的 基金份额 持有 人亦可 采用 其他非 书
面方式 授权 其代 理人 出席 基金份 额持 有人 大会 ， 授 权方式 可以 采用 书面 、 网 络、 电 话、 短信
或其他 方式 ， 具体方 式由 会议召 集人 确 定 并在 会议 通知中 列明 ； 在会议 召开 方式上 ， 本基 金
亦 可 采 用 其 他非 现 场 方 式或 者 以 现 场 方式 与 非 现 场方 式 相 结 合 的方 式 召 开 基金 份 额 持 有人
大会， 会议程 序比照 现场 开会和 通讯方 式开会 的程 序进行 。基金 份额持 有人 可以采 用书面 、
网络、 电话 、短 信或 其他 方式进 行表 决， 具体 方式 由会议 召集 人确 定并 在会 议通知 中列明 。 
（五） 议事 内容 与程 序 
1 、议 事内 容及 提案 权 
议事内 容为 关系 基金 份额 持有人 利益 的重 大事 项， 如 《基 金合 同》 的重 大修 改、 决 定终
止《基 金合同》 、更 换基金 管理人 、更换 基金托 管人 、与其 他基金 合并、 法律 法规及 《基金
合同》 规定 的其 他事 项以 及会议 召集 人认 为需 提交 基金份 额持 有人 大会 讨论 的其他 事项 。 
基金份 额持 有人 大会 的召 集人发 出召 集会 议的 通知 后， 对原 有提 案的 修改 应当 在基金 份
额持有 人大 会召 开前 及时 公告。 
基金份 额持 有人 大会 不得 对未事 先公 告的 议事 内容 进行表 决。 
2 、议 事程 序 
（1） 现场 开会 
在现场 开会 的方 式下 ， 首 先由大 会主 持人 按照 下列 第 （ 七） 条规 定程 序确 定 和公布 监票
人， 然 后 由 大会 主持 人宣 读提案 ， 经 讨论 后进 行表 决， 并 形成 大会 决议 。 大 会主持 人为 基金
管理人 授权 出席 会议 的代 表， 在 基金 管理 人授 权代 表未能 主持 大会 的情 况下 ， 由基 金托 管人
授权其 出席 会议 的代 表主 持； 如果 基金 管理 人授 权代 表和基 金托 管人 授权 代表 均未能 主持 大
会， 则由 出席 大会的 基金 份额持 有人 和代 理人 所持 表决权 的二 分之 一以 上 （ 含二分 之一 ） 选
举产生 一名 基金 份额 持有 人作为 该次 基金 份额 持有 人大会 的主 持人 。 基金 管理 人和基 金托 管
人拒不 出席 或主 持基 金份 额持有 人大 会， 不影 响基 金份额 持有 人大 会作 出的 决议的 效力 。 
会议召 集人 应当 制作 出席 会议人 员的 签名 册。 签名 册载明 参加 会议 人员 姓名 （或单 位名
称） 、身 份证明 文件 号码、 持有或 代表有 表决权 的基 金份额 、委托 人姓名 （或 单位名 称）和
联系方 式等 事项 。 
（2） 通讯 开会 
在通讯 开会 的情 况下 ，首 先由召 集人 提前 30 日 公布 提案， 在所 通知 的表 决截 止日期 后
2 个工 作日 内在 公证 机关 监督下 由召集 人统 计全 部有 效 表决 ，在 公证 机关 监督 下 形成 决议 。 
（六） 表决 招募说明书 
18-10 
 
基金份 额持 有人 所持 每份 基金份 额有 一票 表决 权。 
基金份 额持 有人 大会 决议 分为一 般决 议和 特别 决议 ： 
1 、一般 决议， 一般决 议须 经参加大 会的 基金份 额持 有人或其 代理 人所持 表决 权的二 分
之一以 上 （含 二分之 一 ） 通过方 为有 效 ； 除下 列 第 2 项所 规定 的须 以特 别决 议通过 事项 以外
的其他 事项 均以 一般 决议 的方式 通过 。 
2 、特别 决议， 特别决 议应 当经参加 大会 的基金 份额 持有人或 其代 理人所 持表 决权的 三
分之二 以上 （含 三分 之二 ） 通过 方可 做出 。 除 基金 合同另 有约 定外 ， 转 换基 金运作 方式 、 更
换基金 管理人 或者基 金托 管人、 终止《 基金合 同》 、 本基金 与其他 基金合 并以 特别决 议通过
方为有 效。 
基金份 额持 有人 大会 采取 记名方 式进 行投 票表 决。 
采取通 讯方 式进 行表 决时 ， 除非 在 计票 时监 督员 及公 证机关 均认 为有 充分 的相 反证据 证
明， 否 则提 交符 合会 议通 知中规 定的 确认 投资 者身 份文件 的表 决视 为有 效出 席的投 资者 ， 表
面符合 会议 通知 规定 的表 决意见 视为 有效 表决 ， 表决 意见模 糊不 清或 相互 矛盾 的视为 弃权 表
决，但 应当 计入 出具 表决 意见的 基金 份额 持有 人所 代表的 基金 份额 总数 。 
基金份 额持 有人 大会 的各 项提案 或同 一项 提案 内并 列的各 项议 题应 当分 开审 议、 逐项 表
决。 
（七） 计票 
1 、现 场开 会 
（1）如 大会由 基金管 理人 或基金托 管人 召集， 基金 份额持有 人大 会的主 持人 应当在 会
议 开 始 后 宣 布在 出 席 会 议的 基 金 份 额 持有 人 和 代 理人 中 选 举 两 名基 金 份 额 持有 人 代 表 与大
会召集 人授 权的 一名 监督 员共同 担任 监票 人 ； 如 大会 由基金 份额 持有 人自 行召 集或大 会虽 然
由基金 管理 人或 基金 托管 人召集 ， 但 是基 金管 理人 或基金 托管 人未 出席 大会 的， 基 金份 额持
有 人 大 会 的 主持 人 应 当 在会 议 开 始 后 宣布 在 出 席 会议 的 基 金 份 额持 有 人 中 选举 三 名 基 金份
额持有 人代 表担 任监 票人 。基金 管理 人或 基金 托管 人不出 席大 会的 ，不 影响 计票的 效力 。 
（2）监 票人应 当在基 金份 额持有人 表决 后立即 进行 清点并由 大会 主持人 当场 公布计 票
结果。 
（3）如 果会议 主持人 或基 金份额持 有人 或代理 人对 于提交的 表决 结果有 怀疑 ，可以 在
宣布表 决结 果后 立即 对所 投票数 要求 进行 重新 清点 。 监票 人应 当进 行重 新清 点， 重 新清 点以
一次为 限。 重新 清点 后， 大会主 持人 应当 当场 公布 重新清 点结 果。 
（4）计 票过程 应由公 证机 关予以公 证， 基金管 理人 或基金托 管人 拒不出 席大 会的， 不
影响计 票的 效力 。 
2 、通 讯开 会 
在通讯 开会 的情 况下 ， 计 票方式 为： 由大 会召 集人 授权的 两名 监督 员在 基金 托管人 授权
代表 （ 若由 基金 托管 人召 集， 则 为基 金管 理人 授权 代表） 的监 督下 进行 计票 ， 并由 公证 机关招募说明书 
18-11 
 
对其计 票过程 予以公 证。 基金管 理人或 基金托 管人 拒派代 表对表 决意见 的计 票进行 监督的 ，
不影响 计票 和表 决结 果。 
（八） 生效 与公 告 
基金份 额持 有人 大会 的决 议，召 集人 应当 自通 过之 日起 5 日内 报中 国证 监会 备案。 
基金份 额持 有人 大会 的决 议自表 决通 过之 日起 生效 。 
基金份 额持 有人 大会 决议 自生效 之日 起 2 个工 作日 内在指 定媒 介上 公告 。 如果 采用通 讯
方式进 行表 决， 在公 告基 金份额 持有 人大 会决 议时 ， 必须 将公 证书 全文 、 公 证机构 、 公 证员
姓名等 一同 公告 。 
基金管 理人 、 基金 托管 人和 基金份 额持 有人 应当 执行 生效的 基金 份额 持有 人大 会的决 议 。
生效的 基金 份额 持有 人大 会决议 对全 体基 金份 额持 有人、 基金 管理 人、 基 金托 管人均 有约 束
力。 
（九） 本部 分关 于基 金份 额持有 人大 会 召 开事 由、 召开条 件、 议事 程序 、 表 决条件 等规
定， 凡是 直接 引用法 律法 规的部 分 ， 如 将来法 律法 规修改 导致 相关 内容 被取 消或变 更的 ， 基
金管理 人提 前公 告后 ， 可 直接对 本部 分内 容进 行修 改和调 整， 无需 召开 基金 份额持 有人 大会
审议。 
三、基金合同解除和 终止 的事由、程序以及基 金财 产清算方式 
（一） 《基 金合 同》 的变 更 
1 、变更 基金合 同涉及 法律 法规规定 或本 基金合 同约 定应经基 金份 额持有 人大 会决议 通
过的事 项的 ， 应 召开 基金 份额持 有人 大会 决议 通过 。 对于 法律 法规 规定 和基 金合同 约定 可不
经基金 份额 持有 人大 会决 议通过 的事 项， 由基 金管 理人和 基金 托管 人同 意 后 变更并 公告 ， 并
报中国 证监 会备 案。 
2 、关于 《基金 合同》 变更 的基金份 额持 有人大 会决 议须报中 国证 监会备 案， 自表决 通
过之日 起生 效， 并自 决议 生效后 两个 工作 日内 在指 定媒介 公告 。 
（二） 《基 金合 同》 的终 止 事由 
有下列 情形 之一 的， 《基 金 合同》 应当 终止 ： 
1 、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的； 
2 、基 金管 理人 、基 金托 管 人职责 终止 ，在 6 个月 内 没有新 基金 管理 人、 新基 金托管 人
承接的 ； 
3 、 《基 金合 同》 约定 的其 他情形 ； 
4 、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。 
（三） 基金 财产 的清 算 
1 、 基金 财产 清算 小组： 自 出现基 金合 同终 止事 由之 日起 30 个 工作 日内 成立 基 金财产 清
算小组 ，基 金管 理人 组织 基金财 产清 算小 组并 在中 国证监 会的 监督 下进 行基 金清算 。 
2 、基金 财产清 算小组 组成 ：基金财 产清 算小组 成员 由基金管 理人 、基金 托管 人、具 有招募说明书 
18-12 
 
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律 师以 及中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基金 财产 清算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。 
3 、基金 财产清 算小组 职责 ：基金财 产清 算小组 负责 基金财产 的保 管、清 理、 估价、 变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
4 、基 金财 产清 算程 序： 
（1） 《 基金 合同 》 终 止情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 财产 ； 
（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认； 
（3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ； 
（4） 制作 清算 报告 ； 
（5）聘 请会计 师事务 所对 清算报告 进行 外部审 计， 聘请律师 事务 所对清 算报 告出具 法
律意见 书； 
（6） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 ； 
（7） 对基 金剩 余财 产进 行 分配。 
5 、基 金财 产清 算的 期限 为 6 个月 ，但 因本 基金 所 持证券 的流 动性 受到 限制 而不能 及时
变现的 ，清 算期 限相 应顺 延。 
（四） 清算 费用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ， 清算费 用
由基金 财产 清算 小组 优先 从基金 剩余 财产 中支 付。 
（五） 基金 财产 清算 剩余 资产的 分配 
依据基 金财 产清 算的 分配 方案 ， 将 基金 财产 清算 后的 全部剩 余资 产扣 除基 金财 产清算 费
用、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ，按 基金 份额 持有人 持有 的基 金份 额比 例进行 分配 。 
（六） 基金 财产 清算 的公 告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告 ； 基 金财 产清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基金 财产 清算 公告 于基 金财产 清算 报
告报中 国证 监会 备案 后 5 个工作 日内 由基 金财 产清 算小组 进行 公告 。 
（七） 基金 财产 清算 账册 及文件 的保 存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 
四、争议解决方式 
各方当 事人 同意， 因 《基 金合同 》 而产 生的 或与 《 基金合 同》 有 关的 一切 争 议， 如不 愿
或者不 能通 过协 商 、 调 解解 决的 ， 任 何一 方均 有权 将争 议提交 华南 国际 经济 贸易 仲裁委 员会 ，
按照华 南国 际经 济贸 易仲 裁委员 会届 时有 效的 仲裁 规则进 行仲 裁。 仲裁 地点 为深圳 市。 仲裁
裁决是 终局 的， 对各 方当 事人均 有约 束力 。 除 非仲 裁裁决 另有 规定 ， 仲 裁费 用、 律 师费 用由
败诉方 承担 。 
争议处 理期 间， 基金 管理 人和基 金托 管人 应恪 守基 金管理 人和 基金 托管 人职 责， 各 自继招募说明书 
18-13 
 
续忠实 、 勤勉 、 尽 责地 履 行基金 合同 和托 管协 议规 定的义 务 ， 维 护基金 份额 持有人 的合 法权
益。 
《基金 合同 》 受 中国 法律 （为本 基金 合同 之目 的， 在此不 包括 香港 、 澳 门特 别行政 区和
台湾地 区法 律） 管辖 。 
五、基金合同存放地 和投 资人取得基金合同的 方式 
《基金 合同 》 可 印制 成册 ， 供投 资 者 在基 金管 理人 、 基金 托管 人、 销售 机构 的办公 场所
和营业 场所 查阅 。招募说明书 
 
19-1 
 
第十九 部分


基金托管协 议的内容摘要 
 
一、托管协议当事人 
（一） 基金 管理 人 
名称： 博时 基金 管理 有限 公司 
住所： 广东 省深 圳市 福田 区深南 大 道 7088 号 招商 银 行大 厦 29 层 
法定代 表人:张 光华 
成立时 间：1998 年7 月 13 日 
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证监 会证 监基 字【1998 】26 号 
组织形 式： 有限 责任 公司 
注册资 本：2.5 亿元 人民 币 
经营范 围： 发起 设立 基金 、基金 管理 及中 国证 监会 批准的 其他 业务 
存续期 间： 持续 经营 
（二） 基金 托管 人 
名称： 中信 银行 股份 有限 公司 
住所： 北京 市东 城区 朝阳 门北大 街 9 号 
法定代 表人 ： 李 庆萍 
成立时 间：1987 年4 月 20 日 
批准设 立文 号： 国办 函[1987]14 号 
基金托 管业 务批 准文 号： 证监基 金字[2004]125 号 
组织形 式： 股份 有限 公司 
注册资 本：489.35 亿元 人 民币 
存续期 间： 持续 经营 
经营范 围： 吸收 公众 存款 ； 发放 短期 、 中 期和 长期 贷款； 办理 国内 外结 算； 办理票 据承
兑与贴 现 ； 发 行金 融债 券； 代理发 行 、 代 理兑 付、 承销 政府债 券 ； 买 卖政 府债 券、 金融债 券；
从事同 业拆 借； 买卖 、 代 理买卖 外汇 ； 从 事银 行卡 业务； 提供 信用 证服 务及 担保； 代理 收付
款项； 提供保 管箱 服务； 结汇、 售汇业 务； 代 理开 放式基 金业 务； 办 理黄 金 业务； 黄 金进 出
口； 开 展证 券投 资基 金、 企业年 金基 金、 保险 资金 、 合格 境外 机构 投资 者托 管业务 ； 经 国务
院银行 业监 督管 理机 构批 准的其 他业 务； 保险 兼业 代 理业务 （有 效期至2017 年09 月08 日） 。
（依法 须经 批准 的项 目， 经相 关 部门 批准 后依 批准 的内容 开展 经营 活动 。） 
二、基金托管人对基 金管 理人的业务监督和核 查 
（一） 基金 托管 人对 基金 管理人 的投 资行 为行 使监 督权 
（1）基 金托管 人根据 有关 法律法规 的规 定和基 金合 同的约定 ，对 下述基 金投 资范围 、招募说明书 
19-2 
 
投资对 象进 行监 督。 本基 金将投 资于 以下 金融 工具 ： 
本基金 的投 资范 围主 要为 具有良 好流 动性 的金 融工 具， 包 括国 债、 金融 债、 企 业债、 公
司债、 地方 政府 债、 央 行 票据、 中期 票据、 短期 融 资券、 资产 支持 证券、 债 券回购 、 同 业存
单、 银 行存 款等 法律 法规 或中国 证监 会允 许基 金投 资的其 他金 融工 具 （ 但须 符合中 国证 监会
的相关 规定 ）。 
本基金 不投 资于 股票 、权 证等权 益类 资产 ，也 不投 资于可 转换 债券 、可 交换 债券。 
基金的 投资 组合 比例 为： 本基金 投资 于债 券资 产比 例不低 于基 金资 产 的 80% ， 但应开 放
期流动 性需 要， 为保 护基 金份额 持有 人利 益， 在每 次开放 期前 10 个 工作 日、 开放期 及开 放
期结束 后 10 个工 作日 的期 间内， 基金 投资 不受 上述 比例限 制。 开放 期内 ，本 基金持 有现 金
或者到期 日在 一年以 内的 政府债券 不低 于基金 资产 净值的 5%，在 封闭 期内， 本基金不 受上
述5% 的限 制， 其中 ，现 金 不包括 结算 备付 金、 存出 保证金 、应 收申 购款 等。 
若法律 法规 的相 关规 定发 生变更 或监 管机 构允 许， 本基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
对上述 资产 配置 比例 进行 调整。 
（2）基 金托管 人根据 有关 法律法规 的规 定及基 金合 同的约定 对下 述基金 投融 资比例 进
行监督 ： 
1 ）本基 金投资 于债券 资产 比例不低 于基 金资产 的 80% ，但应 开放期 流动性 需要 ，为保
护基金 份额 持有 人利 益， 在每次 开放 期开 始 前10 个 工作日 、 开 放期 及开 放期 结束 后 10 个工
作日的 期间 内， 基金 投资 不受上 述比 例限 制； 
2 ）开放 期内， 本基金 持有 现金或者 到期 日在一 年以 内的政府 债券 投资比 例合 计不低 于
基金资 产净 值的 5%； 在封 闭期内 ，本 基金 不受 上述 5%的限 制， 其中 ，现 金不 包括结 算备 付
金、存 出保 证金 、应 收申 购款等 ； 
3 ）本 基金 持有 一家 公司 发 行的证 券， 其市 值不 超过 基金资 产净 值 的10 ％； 
4 ）本 基金 管理 人管 理的 全 部基金 持有 一家 公司 发行 的证券 ，不 超过 该证 券 的10％； 
5 ）本基 金进入 全国银 行间 同业市场 进行 债券回 购的 资金余额 不得 超过基 金资 产净值 的
40% ； 在全 国银 行间 同业 市 场中的 债券 回购 最长 期限 为 1 年 ，债 券回 购到 期后 不展期 ； 
6 ）本基 金投资 于同一 原始 权益人的 各类 资产支 持证 券的比例 ，不 得超过 基金 资产净 值
的10 ％； 
7 ）本 基金 持有 的全 部资 产 支持证 券， 其市 值不 得超 过基金 资产 净值 的 20 ％； 
8 ）本基 金持有 的同一(指 同一信用 级别) 资产支 持证 券的比例 ，不 得超过 该资 产支持 证
券规模 的 10 ％； 
9 ）本基 金管理 人管理 的全 部基金投 资于 同一原 始权 益人的各 类资 产支持 证券 ，不得 超
过其各 类资 产支 持证 券合 计规模 的 10 ％； 
10 ）本 基金 应投 资于 信用 级别评 级为 AA- 以上( 含 AA-)的资 产支 持证 券。 基金 持有资 产
支持证 券期 间 ， 如果 其信 用等级 下降 、 不再符 合投 资标准 ， 应在 评级报 告发 布之日 起 3 个月招募说明书 
19-3 
 
内予以 全部 卖出 ； 
11 ） 本 基金 应投 资于 主体 信用级 别评 级 为AA 以上( 含 AA) 发行 的信 用债 券。 基 金持有 信
用 债 券 期 间 ，如 果 其 主 体信 用 等 级 下 降、 不 再 符 合投 资 标 准 ， 应在 评 级 报 告发 布 之 日 起 3
个月内 予以 全部 卖出 ； 
12 ）开放 期内 ，本基 金资 产总值不 得超 过基金 资产 净值的 140% ；封闭 期内， 本基金 资
产总值 不得 超过 基金 资产 净值 的 200% ； 
13 ） 开 放期 内， 本 基金 主动 投资于 流动 性受 限资 产的 市值合 计不 得超 过该 基金 资产净 值
的15% ；封 闭期 内不 受此 限。 
因证券 市场 波动 、 基金 规模 变动等 基金 管理 人之 外的 因素致 使基 金不 符合 前款 所规定 比
例限制 的， 基金 管理 人不 得主动 新增 流动 性受 限资 产的投 资。 
14 ） 本基 金与 私募 类证 券资 管产品 及中 国证 监会 认定 的其他 主体 为交 易对 手开 展逆回 购
交易的 ，可 接受 质押 品的 资质要 求应 当与 基金 合同 约定的 投资 范围 保持 一致 ； 
15 ）法 律法 规及 中国 证监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 投资 限制 。 
基金管理 人应 当自基 金合 同生效之 日起 6 个 月内使 基金的投 资组 合比例 符合 基金合 同
的有关 约定 。 在 上述 期间 内， 本 基金 的投 资范 围、 投资策 略应 当符 合基 金合 同的约 定。 基金
托管人 对基 金投 资的 监督 与检查 自基 金合 同生 效之 日起开 始。 
除上述 第2）、10）、13）、14） 条 之外 ， 因 证券 市 场波动 、 证 券发 行人 合并 、 基金 规
模变动 等基 金管 理人 之外 的因素 致使 基金 投资 比例 不符合 上述 规定 投资 比例 的， 基金 管理 人
应当在 10 个 交易 日内 进行 调整， 但法 律法 规或 中国 证监会 规定 的特 殊情 形除 外。如 果法 律
法规或 监管 部门 对基 金合 同约定 投资 组合 比例 限制 进行变 更的 ，以 变更 后的 规定为 准。 
法律法规 或监 管部门 取消 上述限制 ，如 适用于 本基 金，则本 基金 投资不 再受 相关限制 ，
但须提 前公 告， 不需 要经 基金份 额持 有人 大会 审议 。 
（3）基 金托管 人根据 有关 法律法规 的规 定及基 金合 同的约定 对下 述基金 投资 禁止行 为
进行监 督： 
根据法 律法 规的 规定 及基 金合同 的约 定， 本基 金禁 止从事 下列 行为 ： 
1 ）承 销证 券； 
2 ）违 反规 定向 他人 贷款 或 者提供 担保 ； 
3 ）从 事承 担无 限责 任的 投 资； 
4 ）向 其 基 金管 理人 、基 金 托管人 出资 ； 
5 ）从 事内 幕交 易、 操纵 证 券交易 价格 及其 他不 正当 的证券 交易 活动 ； 
6 ）法 律、 行政 法规 和中 国 证监会 规定 禁止 的其 他活 动。 
（4）基 金托管 人依据 有关 法律法规 的规 定和基 金合 同的约定 对于 基金关 联投 资限制 进
行监督 ： 
基金管 理人 运用 基金 财产 买卖基 金管 理人 、 基 金托 管人及 其控 股股 东、 实际 控制人 或者招募说明书 
19-4 
 
与其有 其他 重大 利害 关系 的公司 发行 的证 券或 者承 销的证 券 ， 或 者从 事其 他重 大关联 交易 的 ，
应当符 合基 金的 投资 目标 和投资 策略 ， 遵循 基金 份额 持有人 利益 优先 的原 则 ， 防 范利益 冲突 ，
建立健 全内 部审 批机 制和 评估机 制， 按照 市场 公平 合理价 格执 行。 相关 交易 必须事 先得 到基
金托管 人的 同意 ， 并 按法 律法规 予以 披露 。 重 大关 联交易 应提 交基 金管 理人 董事会 审议 ， 并
经过三 分之 二以 上的 独立 董事通 过 。 基 金管 理人 董事 会应至 少每 半年 对关 联交 易事项 进行 审
查。 
法律 、 行 政法 规或监 管部 门取消 或变 更上 述禁 止性 规定 ， 如 适用 于本基 金 ， 基金管 理人
在履行 适当 程序 后， 则本 基金投 资不 再受 相关 限制 或按变 更后 的规 定执 行。 
（5）基 金托管 人依据 有关 法律法规 的规 定和基 金合 同的约定 对基 金管理 人参 与银行 间
债券市 场进 行监 督： 
1 ）基金 托管人 依据有 关法 律法规的 规定 和基金 合同 的约定对 于基 金管理 人参 与银行 间
债券市 场交 易时 面临 的交 易对手 资信 风险 进行 监督 。 
基金管理人应在基金 投资 运作之前向基金托管 人提 供符合法律法规及行 业标 准的银行
间债券 市场 交易 对手 的名 单， 并按 照审 慎的 风险 控制 原则在 该名 单中 约定 各交 易对手 所适 用
的交易 结算 方式 。 基 金托 管人在 收到 名单 后2 个工 作日内 回函 确认 收到 该名 单。 基 金管 理人
应定期 或不 定期 对银 行间 债券市 场现 券及 回购 交易 对手的 名单 进行 更新 ， 名单 中增加 或减 少
银行间 债券 市场 交易 对手 时须及 时通 知基 金托 管人 ， 基金托 管人 于 2 个工 作日 内回函 确认 收
到后 ， 对 名单 进行更 新 。 基金管 理人 收到 基金 托管 人书面 确认 后 ， 被确 认调 整的名 单开 始生
效， 新 名单 生效 前已 与本 次剔除 的交 易对 手所 进行 但尚未 结算 的交 易， 仍应 按照双 方原 定协
议进行 结算 。 
如果基 金托 管人 发现 基金 管理人 与不 在名 单内 的银 行间债 券市 场交 易对 手进 行交易 ， 应
及时提 醒基 金管 理人 撤销 交易， 经提 醒后 基金 管理 人仍执 行交 易并 造成 基金 资产损 失的 ， 基
金托管 人不 承担 责任 。 
2 ）基 金托 管人 对于 基金 管 理人参 与银 行间 债券 市场 交易的 交易 方式 的控 制。 
 基金管 理人在 银行 间债券 市场进行 现券 买卖和 回购 交易时， 需按 交易对 手名 单中约 定
的该交 易 对 手所 适用 的交 易结算 方式 进行 交易 。 如果 基金托 管人 发现 基金 管理 人没有 按照 事
先约定 的有 利于 信用 风险 控制的 交易 方式 进行 交易 时， 基金 托管 人应 及时 提醒 基金管 理人 与
交易对 手重 新确 定交 易方 式， 经 提醒 后仍 未改 正并 造成基 金资 产损 失的 ， 基 金托管 人不 承担
责任。 
3 ）基金 管理人 有责任 控制 交易对手 的资 信风险 。基 金托管人 则根 据银行 间债 券市场 成
交单对 合同 履行 情况 进行 监督 。 如 基金 托管 人事 后发 现基金 管理 人没 有按 照事 先约定 的交 易
对手进 行交 易时 ， 基 金托 管人应 及时 提醒 基金 管理 人， 基 金托 管人 不承 担由 此造成 的任 何损
失和责 任。 
（6） 基金 托管 人对 基金 投 资中期 票据 的监 督： 招募说明书 
19-5 
 
1 ）基金 管理人 管理的 基金 在投资中 期票 据前， 基金 管理人须 根据 法律、 法规 、监管 部
门的规 定， 制定 严格 的关 于投资 中期 票据 的风 险控 制制度 和流 动性 风险 处置 预案， 并书 面提
供给基 金托 管人 ， 基金 托管 人依据 上述 文件 对基 金管 理人投 资中 期票 据的 额度 和比例 进行 监
督。 
2 ）如未 来有关 监管部 门发 布的法律 法规 对证券 投资 基金投资 中期 票据另 有规 定的， 从
其约定 。 
3 ）基金 托管人 有权监 督基 金管理人 在相 关基金 投资 中期票据 时的 法律法 规遵 守情况 ，
有关制 度、信 用风险 、流 动性风 险处置 预案的 完善 情况， 有关额 度、比 例限 制的执 行情况 。
基金托 管 人 发现 基金 管理 人的上 述事 项违 反法 律法 规和基 金合 同以 及本 协议 的规定 ， 应及 时
以书面 形式通 知基金 管理 人纠正 。基金 管理人 应积 极配合 和协助 基金托 管人 的监督 和核查 。
基金管 理人 应按 相关 托管 协议要 求向 基金 托管 人及 时发出 回函 ， 并 及时 改正。 基金托 管人 有
权随时 对所通 知事项 进行 复查,督 促基金 管理 人改正 。如果 基金管 理人违 规事 项未能 在限期
内纠正 的 ， 基 金托管 人应 报告中 国证 监会 。 如 果基 金托管 人未 能切 实履 行监 督职责 ， 导致 基
金出现 风险 ，基 金托 管人 应承担 相应 责任 。 
（7）基 金托管 人根据 有关 法律法规 的规 定及基 金合 同的约定 ，对 基金管 理人 选择存 款
银行 进 行监 督： 
基金投 资银 行定 期存 款的 ， 基金 管理 人应 根据 法律 法规的 规定 及基 金合 同的 约定， 确定
符合条 件的 所有 存款 银行 的名单 ， 并 及时 提供 给基 金托管 人， 基金 托管 人应 据以对 基金 投资
银行存 款的 交易 对手 是否 符合有 关规 定进 行监 督。 
本基金 投资 银行 存款 应符 合如下 规定 ： 
1 ）基金 管理人 、基金 托管 人应当与 存款 银行建 立定 期对账机 制， 确保基 金银 行存款 业
务账目 及核 算的 真实 、准 确。 
2 ）基金 托管人 应加强 对基 金银行存 款业 务的监 督与 核查，严 格审 查、复 核相 关协议 、
账户资 料、 投资 指令 、存 款证实 书等 有关 文件 ，切 实履行 托管 职责 。 
3 ）基金 管理人 与基金 托管 人在开展 基金 存款业 务时 ，应严格 遵守 《基金 法》 、《运 作
办法》 等有 关法 律法 规， 以及国 家有 关账 户管 理、 利率管 理、 支付 结算 等的 各项规 定。 
基金托管人对基金管 理人 选择存款银行的监督 应依 据基金管理人向基金 托管 人提供的
符合条 件的 存款 银行 的名 单执行 ， 如基 金托 管人 发现 基金管 理人 将基 金资 产投 资于该 名单 之
外的存 款银 行 ， 有权 拒绝 执行 。 该 名单 如有变 更 ， 基金管 理人 应在 启用 新名 单前提 前 2 个工
作日将 新名 单发 送给 基金 托管人 。 
（二） 基金 托管 人对 基金 管理人 业务 进行 监督 和核 查的有 关措 施： 
（1 ） 基 金托 管人 应根 据有 关法律 法 规 的规 定及 基金 合同的 约定 ， 对基 金资 产净 值计算 、
基金份 额净 值计 算、 应收 资金到 账、 基金 费用 开支 及收入 确定 、 基 金收 益分 配、 相 关信 息披
露、基 金宣 传推 介材 料中 登载基 金业 绩表 现数 据等 进行监 督和 核查 。 招募说明书 
19-6 
 
（2）基 金托管 人发现 基金 管理人的 投资 运作及 其他 运作违反 《基 金法》 、基 金合同 、
本托管 协议 及其 他有 关规 定时， 应及 时以 书面 形式 通知基 金管 理人 限期 纠正 ， 基金 管理 人收
到通知 后应 在下 一个 工作 日及时 核对 ， 并 以书 面形 式向基 金托 管人 发出 回函 ， 进行 解释 或举
证。 
（3）在 限期内 ，基金 托管 人有权随 时对 通知事 项进 行复查， 督促 基金管 理人 改正。 基
金管理 人对 基金 托管 人通 知的违 规事 项未 能在 限期 内纠正 的 ， 基 金托 管人 应报 告中国 证 监 会 。 
（4）基 金托管 人发现 基金 管理人的 投资 指令违 反关 法律法规 规定 或者违 反基 金合同 约
定的， 应当 拒绝 执行 ，立 即通知 基金 管理 人。 
（5）基 金托管 人发现 基金 管理人依 据交 易程序 已经 生效的投 资指 令违反 法律 、行政 法
规和其 他有 关规 定， 或者 违反基 金合 同约 定的 ， 应 当立即 通知 基金 管理 人， 并及时 向中 国 证
监会报 告， 基金 管理 人应 依法承 担相 应责 任。 
（6）基 金管理 人应积 极配 合和协助 基金 托管人 的监 督和核查 ，必 须在规 定时 间内答 复
基金托 管人 并改 正， 就基 金托管 人的 疑义 进行 解 释 或举证 ， 对 基金 托管 人按 照法规 要求 需向
中国证 监会 报送 基金 监督 报告的 ，基 金管 理人 应积 极配合 提供 相关 数据 资料 和制度 等。 
（7）基 金托管 人发现 基金 管理人有 重大 违规行 为， 应立即报 告中 国证监 会， 同时通 知
基金管 理人 限期 纠正 。 
（8）基 金管理 人无正 当理 由，拒绝 、阻 挠基金 托管 人根据本 协议 规定行 使监 督权， 或
采取拖 延、 欺诈 等手 段妨 碍基金 托管 人进 行有 效监 督， 情 节严 重或 经基 金托 管人提 出警 告仍
不改正 的， 基金 托管 人应 报告中 国证 监会 。 
三、基金管理人对基 金托 管人的业务核查 
（ 一） 基金 管理 人对 基金 托管人 履行 托管 职责 情况 进行核 查， 核查 事项 包括 但不限 于基
金托管 人安 全保 管基 金财 产、 开 设基 金财 产的 资金 账户和 证券 账户 等投 资所 需账户 、 复 核基
金管理 人计 算的 基金 资产 净值和 基金 份额 净值 、 根 据基金 管理 人指 令办 理清 算交收 、 相 关信
息披露 和监 督基 金投 资运 作等行 为。 
（二 ） 基 金管 理人发 现基 金托管 人擅 自挪 用基 金财 产、 未对 基金 财产实 行分 账管理 、 未
执行或 无故 延迟 执行 基金 管理人 资金 划拨 指令 、 泄 露基金 投资 信息 等违 反 《 基金法 》 、 基金
合同、 本托 管协 议及 其他 有关规 定时 ， 基 金管 理人 应及时 以书 面形 式通 知基 金托管 人限 期纠
正， 基金 托管 人收 到通 知后 应及时 核对 确认 并以 书面 形式向 基金 管理 人发 出回 函。 在限 期内 ，
基金管 理人 有权 随时 对通 知事项 进行 复查 ， 督 促基 金托管 人改 正 ， 并予 协助 配合 。 基 金托 管
人对基 金管 理人 通知 的违 规事项 未能 在限 期内 纠正 或未在 合理 期限 内确 认的 ， 基金管 理人 应
报告中 国证 监会 。基 金管 理人有 义务 要求 基金 托管 人赔偿 基金 因此 所遭 受的 损失。 
（ 三） 基金 管理 人发 现基 金托管 人有 重大 违规 行为 ， 应立 即报 告中 国证 监会 和银行 业监
督管理 机构 ，同 时通 知基 金托管 人限 期纠 正。 
（ 四 ） 基 金托 管人应 积极 配合基 金管 理人 的核 查行 为， 包括 但不 限于 ： 提 交 相关资 料以招募说明书 
19-7 
 
供基金 管理 人核 查托 管财 产的完 整性 和真 实性 ，在 规定时 间内 答复 基金 管理 人并改 正。 
（ 五） 基金 托管 人无 正当 理由， 拒绝 、 阻 挠基 金管 理人根 据本 协议 规定 行使 监督权 ， 或
采取拖 延、 欺诈 等手 段妨 碍基金 管理 人进 行有 效监 督， 情 节严 重或 经基 金管 理人提 出警 告仍
不改正 的， 基金 管理 人应 报告中 国证 监会 。 
四、基金财产的保管 
（一） 基金 财产 保管 的原 则 
（1） 基金 财产 应独 立于 基 金管理 人、 基金 托管 人的 固有财 产。 
（2）基 金托管 人应安 全保 管基金财 产。 除依据 法律 法规规定 、基 金合同 和本 托管协 议
约定及 基金 管理 人的 正当 指令外 ，不 得自 行运 用、 处分、 分配 基金 的任 何财 产。 
（3） 基金 托管 人按 照规 定 开设基 金财 产的 资金 账户 和证券 账户 等投 资所 需账 户。 
（4）基 金托管 人对所 托管 的不同基 金财 产分别 设置 账户，与 基金 托管人 的其 他业务 和
其他基 金的 托管 业务 实行 严格的 分账 管理 ，确 保基 金财产 的完 整与 独立 。 
（5 ） 基 金托 管人 根据 基金 管理人 的指 令 ， 按 照基 金合 同和本 协议 的约 定保 管基 金财产 ，
如有特 殊情 况双 方可 另行 协商解 决。 
（6 ） 除 依据 法律 法规 和基 金合同 的规 定外 ， 基金 托管 人不得 委托 第三 人托 管基 金资 产 。 
（二） 募集 资金 的验 资 
基金募 集期 间募 集的 资金 应存于 基金 管理 人在 具有 托管资 格的 银行 开立 的 “基 金募集 专
户”， 该账 户由 基金 管理 人委托 的登 记机 构开 立并 管理。 
基金募 集期 满或 基金 提前 结束募 集时 ， 募集的 基金 份额总 额 、 基 金募集 金额 、 基 金份 额
持有人 人数 符合 《 基金 法 》 、 《运作 办法》 等有 关 规定后， 基金 管理 人应 将 募集的 属于 本基
金财产 的全 部资 金划 入 基 金托管 人为 本基 金开 立的 资产托 管专 户中 ， 基金 托管 人在收 到资 金
当日出 具确 认文 件。 同时， 基金管 理人 应聘 请具 有从 事证券 业务 资格 的会 计师 事务所 进行 验
资， 出 具验 资报 告， 出具 的验资 报告 应由 参加 验资 的 2 名 以上 （含2 名 ） 中 国注册 会计 师签
字有效 。 
若基金 募集 期限 届满 或基 金提前 结束 募集 时， 未能 达到基 金备 案条 件， 由基 金管理 人按
规定办 理退 款事 宜。 
（三） 基金 的银 行账 户的 开立和 管理 
（1）基 金托管 人以本 基金 的名义在 其营 业机构 开立 基金的银 行账 户，并 根据 基金管 理
人合法 合规 的指 令办 理资 金收付 。本 基金 的银 行预 留印鉴 由基 金托 管人 刻制 、保管 和使用 。 
（2）基 金银行 账户的 开立 和使用， 限于 满足开 展本 基金业务 的需 要。基 金托 管人和 基
金管理 人不 得假 借本 基金 的名义 开立 任何 其他 银行 账户 ； 亦 不得 使用 基金 的任 何账户 进行 本
基金业 务以 外的 活动 。 
（3）基 金银行 账户的 开立 和管理应 符合 有关法 律法 规以及银 行业 监督管 理机 构的有 关
规定。 招募说明书 
19-8 
 
（四） 基金 证券 账户 与证 券交易 资金 账户 的开 设和 管理： 
（1）基 金托管 人以基 金托 管人和本 基金 联名的 方式 在中国证 券登 记结算 有限 责任公 司
上海分 公司/深 圳分 公司 开 设证券 账户 。 
（2 ） 基 金 托 管 人 以基 金 托管 人 的 名 义 在 中 国证 券 登记 结 算 有 限 责 任 公司 上 海分 公 司/
深圳分 公司 开立 基金 证券 交易资 金账 户， 用于 证券 清算。 
（3）基 金证券 账户的 开立 和使用， 限于 满足开 展本 基金业务 的需 要。基 金托 管人和 基
金管理 人不 得出 借和 未经 对方同 意擅 自转 让基 金的 任何证 券账 户 ； 亦 不得 使用 基金的 任何 账
户进行 本基 金业 务以 外的 活动。 
（五） 债券 托管 账户 的开 立和管 理 
（1）基 金合同 生效后 ，基 金管理人 负责 以基金 的名 义申请并 取得 进入全 国银 行间同 业
拆借市 场的 交易 资格 ， 并 代表基 金进 行交 易； 基金 托管人 负责 以基 金的 名义 在中央 国债 登记
结算有 限责 任公 司 和 银行 间市场 清算 所股 份有 限公 司开设 银行 间债 券市 场债 券托管 账户 ， 并
由基金 托管 人负 责基 金的 债券的 后台 匹配 及资 金的 清算。 
（2）基 金管理 人和基 金托 管人应一 起负 责为基 金对 外签订全 国银 行间国 债市 场回购 主
协议， 正本 由基 金托 管人 保管， 基金 管理 人保 存副 本。 
（六） 其他 账户 的开 设和 管理 
在本托 管协 议生 效之 后 ， 本 基金被 允许 从事 符合 法律 法规规 定和 基金 合同 约定 的其他 投
资品种 的投 资业 务时 ， 如 果涉及 相关 账户 的开 设和 使用， 由基 金管 理人 协助 托管人 根据 有关
法律法 规的 规定 和基 金合 同的约 定， 开立 有关 账户 。该账 户按 有关 规则 使用 并管理 。 
（七） 基金 财产 投资 的有 关实物 证券 、银 行定 期存 款存单 等有 价凭 证的 保管 
基金财 产投 资的 有关 实物 证券由 基金 托管 人存 放于 基金托 管人 的保 管库 ； 其中 实物证 券
也可存 入中央 国债登 记结 算有限 责任公 司或中 国证 券登记 结算有 限责任 公司 上海分 公司/ 深
圳分公 司 、 银 行间 清算 所股 份有限 公司 或票 据营 业中 心的代 保管 库 。 实 物证 券的 购买和 转让 ，
由基金 托管 人根 据基 金管 理人的 指令 办理 。 属于 基金 托管人 控制 下的 实物 证券 在基金 托管 人
保管期 间的 损坏 、 灭 失 ， 由此产 生的 责任 应由 基金 托管人 承担 。 基金托 管人 对基金 托管 人以
外机构 实际 有效 控制 的证 券不承 担保 管责 任。 
（八） 与基 金财 产有 关的 重大合 同的 保管 
与基金 财产 有关 的重 大合 同的签 署， 由基 金管 理人 负责。 由基 金管 理人 代表 基金签 署的
与基金 有关 的重 大合 同的 原件分 别应 由基 金托 管人 、 基金 管理 人保 管。 基 金管 理人在 代表 基
金签署 与基 金有 关的 重大 合同时 应保 证基 金一 方持 有两份 以上 的正 本原 件 ， 以 便基金 管理 人
和基金 托管 人至 少各 持有 一份正 本的 原件 。基 金管 理人在 合同 签署 后 30 个工 作日内 通过 专
人送达 、 挂 号邮 寄等 安全 方式将 合同 送达 基金 托管 人处。 合同 应存 放于 基金 管理人 和基 金托
管人各 自文 件保 管部 门 15 年以上 。对 于无 法取 得二 份以上 的正 本的 ，基 金管 理人应 向基 金
托管人 提供加 盖授权 业务 章的合 同传真 件或复 印件 ，未经 双方协 商或未 在合 同约定 范围内 ，招募说明书 
19-9 
 
合同原 件不 得转 移， 由基 金管理 人保 管。 
五、基金资产净值计 算和 会计核算 
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 负债 后的 净资 产值 。 基 金份 额净 值是 指计 算日基 金
资产净 值除 以该 计算 日该 类基金 份额 总份 额后 的数 值。 基金 份额 净值 的计 算均 保留到 小数 点
后4 位 ， 小 数点 后第5 位 四舍五 入， 由此 产生 的误 差计入 基金 财产 。 特 殊情 况下， 基金 管理
人可与 基金 托管 人、 登记 机构协 商增 加基 金份 额净 值计算 位数 ， 以维护 基金 投资人 利益 。 国
家另有 规定 的， 从其 规定 。 
基金管 理人 应每 个 工 作日 对基金 资产 估值 。 但基 金管 理人根 据法 律法 规或 基金 合同的 规
定暂停 估值 时除 外。 估值 原则应 符合 基金 合同 、 《 证券投 资基 金会 计核 算业 务指引 》 及 其他
法律、 法规 的规 定。 用 于基 金信息 披露 的基 金资 产净 值和基 金份 额净 值由 基金 管理人 负责 计
算， 基 金托 管人 复核。 基金 管理人 应于 每个 工作 日交 易结束 后计 算当 日的 基金 份额净 值并 以
双方认 可的 方式 发送 给基 金托管 人 。 基 金托 管人 对净 值计算 结果 复核 后以 双方 认可的 方式 发
送给基 金管 理人 ，由 基金 管理人 对基 金净 值予 以公 布。 
六、基金份额持有人 名册 的保管 
基金管 理人 和基 金托 管人 须分别 妥善 保管 的基 金份 额持有 人名 册 ， 基 金份 额持 有人名 册
的内容 必须 包括 基金 份额 持有人 的名 称和 持有 的基 金份额 。 
基金份 额持 有人 名册 由基 金的基 金登 记机 构根 据基 金管理 人的 指令 编制 和保 管， 基金 管
理人和 基金 托管 人应 按照 目前相 关规 则分 别保 管基 金份额 持有 人名 册 。 保 管方 式可以 采用 电
子或文 档的 形式 。保 管期 限为 20 年。 
基金管理 人应 当及时 向基 金托管人 定期 或不定 期提 交下列日 期的 基金份 额持 有人名册 。
基金份 额持 有人 名册 的内 容必须 包括 基金 份额 持有 人的名 称和 持有 的基 金份 额。 基金 托管 人
可以采 用电 子或 文档 的形 式妥善 保管 基 金 份额 持有 人名册 ，保 存期 限为 15 年 。基金 托管 人
不得将 所保 管的 基金 份额 持有人 名册 用于 基金 托管 业务以 外的 其他 用途 ， 并应 遵守保 密义 务 ，
法律法 规另 有规 定或 有权 机关另 有要 求的 除外 。 
若基金 管理 人或 基金 托管 人由于 自身 原因 无法 妥善 保管基 金份 额持 有人 名册 ， 应按有 关
法规规 定各 自承 担相 应的 责任。 
七、争议解决方式 
本协议 及本 协议 项下 各方 的权利 和义 务适 用中 华人 民共和 国法 律 （ 为本 协议 之目的 ， 不
包括香 港、 澳门 和台 湾法 律）， 并按 照中 华人 民共 和国法 律解 释。 
凡因本 协议 产生 的及 与本 协议有 关的 争议 ， 甲 乙双 方均应 协商 解决 ； 协 商不 成的 ， 双 方
均同 意 采取 以下 方式 解决 ： 
向华南 国际 经济 贸易 仲裁 委员会 申请 仲裁 ， 并适 用申 请仲裁 时该 会现 行有 效的 仲裁规 则 。
仲裁地 点为 深圳 市， 仲裁 裁决是 终局 的， 对当 事人 均有约 束力 ，仲 裁费 用由 败诉方 承担 。 
争议处 理期 间， 相关 基金 管理人 和基 金托 管人 应恪 守基金 管理 人和 基金 托管 人职责 ， 继招募说明书 
19-10 
 
续忠实 、 勤勉 、 尽 责地 履 行基金 合同 和托 管协 议规 定的义 务 ， 维 护基金 份额 持有人 的合 法权
益。 
八、托管协议的变更 、终 止与基金财产的清算 
（一） 托管 协议 的变 更与 终止 
（1） 托管 协议 的变 更程 序 
本协议 双方 当事 人经 协商 一致 ， 可 以对 协议的 内容 进行变 更 。 变 更后的 托管 协议 ， 其 内
容不得 与基 金合 同的 规定 有任何 冲突 。本 托管 协议 的变更 报中 国证 监会 备案 。 
（2） 基金 托管 协议 终止 的 情形 
发生以 下情 况， 本托 管协 议终止 ： 
1 ）基 金合 同终 止； 
2 ）基 金托 管人 解散 、依 法 被撤销 、破 产或 由其 他基 金托管 人接 管基 金资 产； 
3 ）基 金管 理人 解散 、依 法 被撤销 、破 产或 由其 他基 金管理 人接 管基 金管 理权 ； 
4 ）发 生法 律法 规或 基金 合 同规定 的终 止事 项。 
（ 二） 基金 财产 的清 算 
（1） 基金 财产 清算 小组 ： 
1 ） 自出 现基 金合 同终 止事 由之日 起 30 个 工作 日内 成 立 基金 财产 清算 小组 ， 基 金管理 人
组织基 金财 产清 算小 组在 中国证 监会 的监 督下 进行 基金清 算。 
2 ）基金 财产清 算小组 成员 由基金管 理人 、基金 托管 人、具有 从事 证券相 关业 务资格 的
注册会 计师 、 律 师以 及中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基金 财产 清算 小组 可以 聘用必 要的 工作
人员。 
3 ）在基 金财产 清算过 程中 ，基金管 理人 和基金 托管 人应各自 履行 职责， 继续 忠实、 勤
勉、尽 责地 履行 基金 合同 和本托 管协 议规 定的 义务 ，维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益。 
4 ）基金 财产清 算小组 负责 基金财产 的保 管、清 理、 估价、变 现和 分配。 基金 财产清 算
小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
（2） 基金 财产 清算 程序 
1 ）基 金合 同终 止情 形出 现 时，由 基金 财产 清算 小组 统一接 管基 金财 产； 
2 ）对 基金 财产 和债 权债 务 进行清 理和 确认 ； 
3 ）对 基金 财产 进行 估值 和 变现； 
4 ）制 作清 算报 告； 
5 ）聘请 会计师 事务所 对清 算报告进 行外 部审计 ，聘 请律师事 务所 对清算 报告 出具法 律
意见书 ； 
6 ）将 清算 报告 报中 国证 监 会备案 并公 告； 
7 ）对 基金 剩余 财产 进行 分 配。 
基金财 产清 算的 期限 为 6 个月 ， 但 因本 基金 所持 证券 的流动 性受 到限 制而 不能 及时变 现招募说明书 
19-11 
 
的，清 算期 限相 应顺 延。 
（3） 清算 费用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金财 产清 算过程 中发 生的 所有 合理 费用 ， 清 算
费用由 基金 财产 清算 小组 优先从 基金 剩余 财产 中支 付。 
（4） 基金 财产 按下 列顺 序 清偿： 
1 ）支 付清 算费 用； 
2 ）交 纳所 欠税 款； 
3 ）清 偿基 金债 务； 
4 ）根据 基金合 同终止 日基 金份额净 值计 算基金 份额 应计分配 比例 ，在此 基础 上，按 基
金份额 持有 人持 有的 基金 份额比 例进 行分 配。 
基金财 产未 按前 款（1）－（3） 项规 定清 偿前 ，不 分 配给基 金份 额持 有人 。 
（5） 基金 财产 清算 的公 告 ： 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告 ； 基 金财 产清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师 事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基金 财产 清算 公告 于基 金财产 清算 报
告报中 国证 监会 备案 后 5 个工作 日内 由基 金财 产清 算小组 进行 公告 。 
（6） 基金 财产 清算 账册 及 文件的 保存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。招募说明书 
 
20-1 
 
第二十 部分


对基金份额 持有人的服务 
 
对本基 金份 额持 有人 的服 务主要 由基 金管 理人 、 基 金销售 机构 提供 。 基 金管 理人承 诺为
基金份 额持 有人 提供 一系 列的服 务， 根据 基金 份额 持有人 的需 要和 市场 的变 化， 有 权增 加或
变更服 务项 目， 主要 服务 内容如 下： 
一、持有人交易资料 的寄 送服务 
1 、交易确认单 
基 金 合 同 生 效 后 正 常 开 放 期 ， 每 次 交 易 结 束 后 ， 投 资 者 可 在T+2 个 工 作 日 后 通
过 销 售 机 构 的 网 点 柜 台 或 以 销 售 机 构 规 定 的 其 他 方 式 查 询 和 打 印 交 易 确 认 单 ， 或 在
T+1 个 工 作 日 后 通 过 博 时 一 线 通 电 话 、 博 时 网 站 查 询 交 易 确 认 情 况 。 基 金 管 理 人 不 向
投资者寄送交易确认单。 
2 、纸质对账单 
根 据 客 户 需 要 ， 博 时 基 金 向 投 资 人 提 供 纸 质 账 单 寄 送 服 务 。 每 季 度 结 束 后10个工
作 日 内 ， 基 金 管 理 人 向 本 季 度 有 交 易 的 投 资 者 寄 送 纸 质 对 账 单 ； 每 年 度 结 束 后15个工
作日内，基金管理人向所有持有本基金份额的投资者寄送纸质对账单。 
3 、电子对账单 
每 月 结 束 后 ， 基 金 管 理 人 向 所 有 订 阅 电 子 邮 件 对 账 单 的 投 资 者 发 送 电 子 邮 件 对 账
单。 
投资者可以登录基金管理人网站 （http://www.bosera.com ） 自 助 订 阅 ； 或 发 送 “ 订
阅电子对账单”邮件到客服邮箱service@bosera.com ； 也 可 直 接 拨 打 博 时 一 线 通
95105568（免长途话 费 ） 订 阅 。 
4 、 由 于 投 资 者 提 供 的 邮 寄 地 址 、 手 机 号 码 、 电 子 邮 箱 不 详 、 错 误 、 未 及 时 变 更
或 邮 局 投 递 差 错 、 通 讯 故 障 、 延 误 等 原 因 有 可 能 造 成 对 账 单 无 法 按 时 或 准 确 送 达 。 因
上述原因无法正常收取对账单的投资者， 敬请及时通过本基金管理人网站， 或拨打博
时一线通客服电话查询、核对、变更您的预留联系方式。 
二 、网上理财服务 
通过基金管理人网站，投资者可获得如下服务： 
1 、自助开户交易 
投 资 者 可 登 录 基 金 管 理 人 网 站 网 上 交 易 系 统 ， 与 基金管理人达 成 电 子 交 易 的 相 关
协 议 ， 接 受 基金管理人 有 关 服 务 条 款 并 办 理 相 关 手 续 后 ， 即 可 自 助 开 户 并 进 行 网 上 交
易 ， 如 基 金 认/ 申 购 、 定 投 、 转 换 、 赎 回 、 赎 回 转 申 购 及 分 红 方 式 变 更 等 。 具 体 业 务
办理情况及业务规则请登录 基金管 理人网站查询。 
2 、查询服务 
投资者可以通过基金管理人网站查询所持有基金的基金份额、交易记录等信息，招募说明书 
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同时可以修改基金账户信息等基本资料。 
3 、信息资讯服务 
投资者可以利用基金管理人网站获取基金和基金管理人各类信息， 包括基金法律
文件、基金管理人最新动态、热点问题等。 
4 、在线客服 
投资者可以通过基金管理人网站首页 “在线客服” 功能进行在线咨询。 也可以在
“您问我答”栏目中，直接提出有关本基金的问题和建议。 
三、短信 服务 
基金管理人向订制短信服务的基金份额持有人提供相应短信服务。 
四、电子邮件服务 
基金管理人为投资者提供电子邮件方式的业务咨询、 投诉受理、 基 金 份 额 净 值 等
服务。 
五、手机理财服务 
投资者通过手机博时移动版直销网上交易系统 （http://m.bosera.com ） 和 博 时App
版直销网上交易系统， 可以使用基金理财所需的基金交易、 理财查询、 账户管理、 信
息资讯等功能和服务。 
六、信息订阅服务 
投资者可以通过 基 金 管 理 人 网 站 、 客 服 中 心 提 交 信 息 订 制 的 申 请 ， 基 金 管 理 人 将
以电子邮件、手机短信的形式定期为投资者发送所订制的信息。 
七、电话理财服务 
投资者拨打博 时 一 线 通 ：95105568（免长途 话 费）可享有 投 资 理 财 交 易 的 一 站
式 综合服务： 
1 、 自 助 语音服务： 基 金 管 理 人 自 助 语 音 系 统 提 供7 ×24 小 时 的 全 天 候 服 务 ， 投 资
者可以自助查询账户余额、 交易情况、 基金净值等信息， 也可以进行直销交易、 密码
修 改 、 传 真 索 取 等 操 作 。 
2 、 电 话 交 易 服 务 ： 基金管理人直销投资者可通过博时一线通电话交易平台在线办
理基金的赎回、变更分红方式、撤单等直销交易业务。 
3 、 人工电话服务： 投资者可以获得业 务 咨 询 、 信 息 查 询 、 资 料 修 改 、 投 诉 受 理 、
信息订制、账户诊断 等 服 务 。 
4 、电话留言服务：非人工服务时间或线路繁忙时，投资者可进行电话留言。 
八、基金管理人联系 方式 
基金管理人网址： www.bosera.com



电子信箱：service@bosera.com 
博时一线通 客 服 电 话 ：95105568 （免长途话费） 招募说明书 
20-3 
 
九、如 本招募说明书存在任何您/ 贵机构 无法理解的内容， 请通过上述方式联系基金管
理人。请确保投资前 ，您/ 贵机构已经全面理解 了本 招募说明书。 
 招募说明书 
 
21-1 
 
第二十 一 部分


招 募说明 书 的存放及查阅方 式 
 
招募说明 书公 布后， 应当 分别置备 于基 金管理 人、 基金托管 人和 基金销 售机 构的住所 ，
投资人 可在 办公 时间 查阅 ； 投资 人在 支付 工本 费后， 可在合 理时 间内 取得 上述 文件复 制件 或
复印件 。 对 投资 人按 此种 方式所 获得 的文 件及 其复 印件， 基金 管理 人保 证文 本的内 容与 所公
告的内 容完 全一 致。 
投资人 还可 以直 接登 录基 金管理 人的 网站 （www.bosera.com ） 查阅 和下 载招 募说 明 书。 
 
 
 招募说明书 
 
22-1 
 
 
第二十 二 部分


备 查文件 
 
以下备 查文 件存 放在 基金 管理人 的办 公场 所， 在办 公时间 可供 免费 查阅 。 
（一） 中国 证监 会准予 博时 富兴 纯债 3 个 月定 期开 放债券 型发 起式 证券 投资 基金注册
的文件 
（二） 《博时 富兴 纯债 3 个月定 期开 放债 券型 发起 式证券 投资 基金 基金 合同 》 
（ 三）《 博时 富兴 纯债 3 个月定 期开 放债 券型 发起 式证券 投资 基金 托管 协议 》 
（ 四） 基金 管理 人业 务资 格批件 、营 业执 照 
（ 五） 基金 托管 人业 务资 格批件 、营 业执 照 
（ 六） 关于 申请 募集 博时 富兴纯债 3 个月 定期 开放 债券型 发起 式证 券投 资基 金 之法 律
意见书 
（七） 中国 证监 会要 求的 其他文 件 
查阅方 式： 投资 者可 在营 业时间 免费 查阅 ，也 可按 工本费 购买 复印 件。 
 
 
博时基 金管 理有 限公 司 
2018 年 3 月 30 日