中邮新思路灵活配置混合型证券投资基金
招募说明书（更新）
基金 管 理人 ： 中邮 创 业基 金 管理 股 份有 限 公司
基 金 托管 人 ： 中 国 民生 银 行股 份 有限 公 司
二 〇一 八年 二月
重要提示
本基金 根据 2015 年 4 月 7 日中国 证券 监督 管理 委员 会 《 关于 核准 中邮 新思 路 灵活配 置
混合型 证券 投资 基金 募集 的批复 》 （ 证监 许可[2015]572 号 ）的 注册 进行 募集 。
基 金 管理 人保 证本 招募 说明 书 的内 容真 实、 准确 、完 整 。本 招募 说明 书经 中国 证 监会
注册 ， 但中 国证 监会 对本基 金募 集的 注册 ，并 不表明 其对 本基 金的 价值 和收益 做出 实质 性
判断或 保证 ，也 不表 明投 资于本 基金 没有 风险 。
投 资 有风 险， 投资 人认 购（ 或 申购 ）基 金时 应认 真阅 读 本招 募说 明书 ，全 面认 识 本基
金 产品 的风 险收 益特 征和产 品特 性， 充分 考虑 自身的 风险 承受 能力 ，理 性判断 市场 ，对 认
购基金 的意 愿 、 时 机 、 数 量等投 资行 为作 出独 立决 策。 投资 人在 获得 基金 投 资收益 的同 时，
亦 承担 基金 投资 中出 现的各 类风 险 。 本基 金投 资中小 企业 私募 债券 ，中 小企业 私募 债是 根
据 相关 法律 法规 由非 上市中 小企 业采 用非 公开 方式发 行的 债券 。由 于不 能公开 交易 ，一 般
情 况下 ，交 易不 活跃 ，潜在 较大 流动 性风 险。 当发债 主体 信用 质量 恶化 时，受 市场 流动 性
所 限， 本 基 金可 能无 法卖出 所持 有的 中小 企业 私募债 ，由 此可 能给 基金 净值带 来更 大的 负
面 影响 和损 失。 本基 金的特 定风 险详 见招 募说 明书“ 风险 揭示 ”章 节。 基金管 理人 提醒 投
资者基 金投 资的 “ 买 者自 负 ” 原则， 在投 资者 作出 投资 决策后， 基金 运营 状况 与 基金净 值变 化
引致的 投资 风险 ，由 投资 者自行 负责 。
投 资者 应当 认真 阅读 《基金 合同 》 、 《 招募 说明 书》等 基金 法律 文件 ，了 解基金 的风 险
收 益特 征， 根据 自身 的投资 目的 、投 资期 限、 投资经 验、 资产 状况 等判 断基金 是否 和自 身
的 风险 承受 能力 相适 应，并 通过 基金 管理 人或 基金管 理人 委托 的具 有基 金代销 业务 资格 的
其他机 构购 买基 金。
基 金 管理 人依 照恪 尽职 守、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的原 则 管理 和运 用基 金财 产， 但 不保
证基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。
本招募 说明 书所 载内 容截 止日 为 2017 年 11 月 11 日 ， 有关 财务 数据 和净 值表 现数据 截
止日 为 2017 年 9 月 30 日 。本招 募说 明书 已经 基金 托管人 复核 。中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
招募 说明 书
目
录
一、前
言 ................................................................................................................................... 1
二、释
义 ................................................................................................................................... 2
三、基 金管 理人 ............................................................................................................................... 6
四、基 金托 管人 ............................................................................................................................. 20
五、相 关服 务机 构 ......................................................................................................................... 26
六、基 金的 募集 ............................................................................................................................. 57
七、基 金备 案 ................................................................................................................................. 60
八、基 金份 额的 申购 与赎 回 ......................................................................................................... 61
九、基 金的 投资 ............................................................................................................................. 70
十、基 金的 财产 ............................................................................................................................. 79
十一、 基金 资产 的估 值 ................................................................................................................. 80
十二、 基金 收益 与分 配 ................................................................................................................. 86
十三、 基金 费用 与税 收 ................................................................................................................. 88
十四、 基金 的会 计与 审计 ............................................................................................................. 90
十五、 基金 的信 息披 露 ................................................................................................................. 91
十六、 风险 揭示 ............................................................................................................................. 96
十七、 基金 合同 的变 更、 终止与 基金 财产 的清 算 ................................................................... 101
十八、 基金 合同 内容 摘要 ........................................................................................................... 103
十九、 基金 托管 协议 内容 摘要 ................................................................................................... 117
二十、 对基 金份 额持 有人 的服务 ............................................................................................... 134
二十一 、其 他披 露事 项 ............................................................................................................... 136
二十二 、招 募说 明书 存放 及查阅 方式 ....................................................................................... 144
二十三 、备 查文 件 ....................................................................................................................... 145 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
招 募说明 书
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一、前
言
《 中邮新思路灵活配置 混 合型证券投资 基金招募说 明书》 （以下 简称 “ 本招募 说明书 ” ）
依据 《 中华 人民 共和 国证 券投资 基金 法》 （ 以下 简称 《基金 法》 ） 、 《 公 开募 集 证 券投资 基金运
作管理 办法》 （ 以下 简称《 运作办 法》 ） 、 《 证券投 资基 金销售 管理办 法》 （ 以下简 称《销 售办
法》 ） 、 《 证券投 资基金 信息 披露管 理办法》 （以 下简称 《信息 披露办 法》 ） 等有关 法律法 规以
及《中邮 新 思路 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 基金 合同》 （以 下简 称 “ 基 金合 同 ” ） 编写 。
本招募 说明 书阐 述了 中邮 新思路 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 的投 资目 标 、 策 略、 风险 、
费率等 与投 资者 投资 决策 有关的 全部 必要 事项 ， 投资 人在做 出投 资决 策前 应仔 细阅读 本招 募
说明书 。
本基金 管理 人承 诺本 招募 说明书 不存 在任 何虚 假内 容、 误 导性 陈述 或重 大遗 漏， 并 对其
真实性 、准 确性 、完 整性 承担法 律责 任。
本 基金 是根 据本 招募 说明 书所载 明的 资料 申请 募集 的。 本招 募说 明书 由 中 邮创 业基金 管
理股份 有限 公司 解释 。 本基 金管理 人没 有委 托或 授权 任何其 他人 提供 未在 本招 募说明 书中 载
明的信 息， 或对 本招 募说 明书做 出任 何解 释或 者说 明。
本招募 说明 书根 据本 基金 的基金 合同 编写 ， 并 经中 国证监 会注册 。 基金 合同 是约定 基金
当事人 之间 权利 、 义 务的 法律文 件 。 基 金投资 人自 依基金 合同 取得 基金 份额 ， 即 成为 基金 份
额持有 人和 基金 合同 的当 事人 ， 其 持有 基金 份额 的行 为本身 即表 明其 对基 金合 同的承 认和 接
受，并 按照《 基金法 》 、基 金合同 及其他 有关规 定享 有权利 、承担 义务。 基金 投资人 欲了解
基金份 额持 有人 的权 利和 义务， 应详 细查 阅基 金合 同。
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招 募说明 书
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二、释
义
在 本招 募说 明书 中， 除非 文意另 有所 指， 下列 词语 或简称 具有 如下 含义 ：
1 、基 金或 本基 金： 指中 邮 新思路 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金
2 、基 金管 理人 ：指 中邮 创 业基金 管理 股份 有限 公司
3 、基 金托 管人 ：指 中国 民 生 银行 股份 有限 公司
4 、基金 合同或 本基金 合同 ：指《中 邮 新 思路 灵 活配 置混合型 证券 投资基 金基 金合同 》
及对本 基金 合同 的任 何有 效修订 和补 充
5 、托管 协议： 指基金 管理 人与 基金 托管 人就本 基金 签订之《 中邮 新思路 灵活 配置混 合
型证券 投资 基金 托管 协议 》及对 该托 管协 议的 任何 有效修 订和 补充
6 、招募 说明书 ：指《 中邮 新思路灵 活配 置混合 型证 券投资基 金招 募说明 书》 及其定 期
的更新
7 、基金 份额发 售公告 ：指 《中邮 新 思路 灵活配 置混 合型证券 投资 基金基 金份 额发售 公
告》
8 、 法 律法 规： 指 中国 现行 有效并 公布 实施 的法 律、 行政法 规、 规范 性文 件、 司法解 释、
行政规 章以 及其 他对 基金 合同当 事人 有约 束力 的决 定、决 议、 通知 等
9 、 《基 金法》 ： 指 2003 年 10 月 28 日 经第 十届 全国 人 民代表 大会 常务 委员 会第 五次会 议
通过， 自 2004 年 6 月 1 日 起实施 ， 并 经 2012 年 12 月 28 日第 十一 届全 国人 民 代表大 会常 务
委员会 第三 十次 会议 修订 ， 自 2013 年 6 月 1 日 起实 施的 《 中华 人民 共和 国证 券投资 基金 法》
及颁布 机关 对其 不时 做出 的修订
10 、 《 销售 办法》 ： 指 中国 证监 会 2013 年 3 月 15 日 颁布、 同年 6 月 1 日 起实 施的 《 证券
投资基 金销 售管 理办 法》 及颁布 机关 对其 不时 做出 的修订
11 、 《 信息 披露 办法 》 ： 指 中国证 监 会 2004 年 6 月 8 日颁布 、同 年 7 月 1 日实 施的《 证
券投资 基金 信息 披露 管理 办法》 及颁 布机 关对 其不 时做出 的修 订
12 、 《 运作 办法》 ：指 中国 证监会 2014 年 7 月 7 日 颁 布、同 年 8 月 8 日 起实 施 的《公开
募集 证 券投 资基 金运 作管 理办法 》及 颁布 机关 对其 不时做 出的 修订
13 、 《 流动 性风 险管 理规 定》 ： 指 中国 证监 会 2017 年 8 月 31 日 颁布 、 同 年 10 月 1 日
实施的 《公 开募 集开 放式 证券投 资基 金流 动性 风险 管理规 定》 及颁 布机 关对 其不时 做出 的修
订
14 、中 国证 监会 ：指 中国 证券监 督管 理委 员会 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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15 、银 行业 监督 管理 机构 ：指中 国人 民银 行和/ 或中 国银行 业监 督管 理委 员会
16 、 基金 合同 当事人 ： 指 受基金 合同 约束 ， 根 据基 金合同 享有 权利 并承 担义 务的法 律主
体，包 括基 金管 理人 、基 金托管 人和 基金 份 额 持有 人
17 、个 人投 资者 ：指 依据 有关法 律法 规规 定可 投资 于证券 投资 基金 的自 然人
18 、 机构 投资 者： 指依 法 可以投 资证 券投 资基 金的 、 在 中华 人民 共和国 境内 合法登 记并
存续或 经有 关政 府部 门批 准设立 并存 续的 企业 法人 、事业 法人 、社 会团 体或 其他组 织
19 、 合 格境 外机 构投 资者 ： 指符 合 《 合格 境外 机构 投资者 境内 证券 投资 管理 办法》 及相
关法律 法规 规定 可以 投资 于在中 国境 内依 法募 集的 证券投 资基 金的 中国 境外 的机构 投资 者
20 、 投资 人： 指个 人投 资 者、 机构 投资 者和合 格境 外机构 投资 者以 及法 律法 规或中 国证
监会允 许购 买证 券投 资基 金的其 他投 资人 的合 称
21 、基 金份 额持 有人 ：指 依基金 合同 和招 募说 明书 合法取 得基 金份 额的 投资 人
22 、 基 金销 售业 务： 指基 金管理 人或 销售 机构 宣传 推介基 金， 发售 基金 份额 ， 办理 基金
份额的 申购 、赎 回、 转换 、非交 易过 户、 转托 管及 定期定 额投 资等 业务 。
23 、 销 售机 构： 指 中 邮创 业基金 管理 股份 有限 公司 以及符 合 《 销售 办法 》 和 中国证 监会
规定的 其他 条件 ， 取 得基 金销售 业务 资格 并与 基金 管理人 签订 了基 金销 售服 务代理 协议 ， 代
为办理 基金 销售 业务 的机 构
24 、 登 记业务 ： 指基 金登 记、 存 管、 过 户、 清 算和 结算业 务， 具 体内 容包 括 投资人 基金
账户的 建立 和管 理、 基金 份额登 记、 基金 销售 业务 的确认 、 清 算和 结算 、 代 理发放 红利 、 建
立并保 管基 金份 额持 有人 名册和 办理 非交 易过 户等
25 、 登记 机构 ： 指 办理 登 记业务 的机 构 。 基金 的登 记机构 为 中 邮创 业基 金管 理股份 有限
公司 或 接受 中邮 创业 基金 管理股 份有 限公 司 委 托代 为办理 登记 业务 的机 构
26 、 基 金账 户： 指登 记机 构为投 资人 开立 的、 记录 其持有 的、 基金 管理 人所 管理的 基金
份额余 额及 其变 动情 况的 账户
27 、 基金 交易 账户 ： 指 销 售机构 为投 资人 开立 的、 记录投 资人 通过 该销 售机 构买卖 基金
的基金 份额 变动 及结 余情 况的账 户
28 、 基金 合同 生效日 ： 指 基金募 集达 到法 律法 规规 定及基 金合 同 规 定的 条件 ， 基 金管 理
人向中 国证 监会 办理 基金 备案手 续完 毕， 并获 得中 国证监 会书 面确 认的 日期
29 、 基 金合 同终 止日： 指基 金合同 规定 的基 金合 同终 止事由 出现 后， 基金 财产 清 算完毕 ，
清算结 果报 中国 证监 会备 案并予 以公 告的 日期
30 、 基 金募 集期： 指自 基 金份额 发售 之日 起至 发售 结束之 日止 的期 间， 最长 不得超 过 3中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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个月
31 、存 续期 ：指 基金 合同 生效至 终止 之间 的不 定期 期限
32 、工 作日 ：指 上海 证券 交易所 、深 圳证 券交 易所 的正常 交易 日
33 、T 日 ：指 销售 机构 在 规定时 间受 理投 资人 申购 、赎回 或其 他业 务申 请的 开放日
34 、T+n 日 ：指 自 T 日起 第 n 个 工作 日( 不 包含 T 日)
35 、开 放日 ：指 为投 资人 办理基 金份 额申 购、 赎回 或其他 业务 的工 作日
36 、开 放时 间： 指开 放日 基金接 受申 购、 赎回 或其 他交易 的时 间段
37 、 《业 务规则》 ：指 《 中 邮创业基 金管 理股份 有限 公司 开放 式基 金业务 规则》 ，是规 范
基金管 理人 所管 理的 开放 式证券 投资 基金 登记 方面 的业务 规则 ， 由基 金管 理人 和投资 人共 同
遵守
38 、认 购： 指在 基金 募集 期内， 投资 人申 请购 买基 金份额 的行 为
39 、 申购 ： 指 基金 合同 生 效后 ， 投 资人 根据基 金合 同和招 募说 明书 的规 定申 请购买 基金
份额的 行为
40 、 赎回 ： 指 基金 合同 生 效后 ， 基 金份 额持有 人 按 基金合 同规 定的 条件 要求 将基金 份额
兑换为 现金 的行 为
41 、 基 金转 换： 指 基金 份额 持有人 按照 本基 金合 同和 基金管 理人 届时 有效 公告 规定的 条
件， 申 请将 其持 有基 金管 理人管 理的 、 某 一基 金的 基金份 额转 换为 基金 管理 人管理 的其 他基
金基金 份额 的行 为
42 、 转 托管： 指基 金份 额持 有人在 本基 金的 不同 销售 机构之 间实 施的 变更 所持 基金份 额
销售机 构的 操作
43 、 定 期定 额投 资计 划： 指投资 人通 过有 关销 售机 构提出 申请 ， 约 定每 期申 购日、 扣款
金额及 扣款 方式 ， 由销 售机 构于每 期约 定扣 款日 在投 资人指 定银 行账 户内 自动 完成扣 款及 基
金申购 申请 的一 种投 资方 式
44 、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请( 赎回申请份额总数加上基金 转
换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)
超过上 一开 放日 基金 总份 额的 10%
45 、元 ：指 人民 币元
46 、 基 金收 益： 指基 金投 资 所得红 利、 股息 、 债 券利 息 、 买卖 证券 价差 、 银 行存 款 利息、
已实现 的其 他合 法收 入及 因运用 基金 财产 带来 的成 本和费 用的 节约
47 、 基 金资 产总 值： 指基 金拥有 的各 类有 价证 券、 银行存 款本 息、 基金 应收 申购款 及其中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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他资产 的价 值总 和
48 、基 金资 产净 值： 指基 金资产 总值 减去 基金 负债 后的价 值
49 、基 金 份 额净 值： 指计 算日基 金资 产净 值除 以计 算日基 金份 额总 数
50 、 基金 资产 估值 ： 指 计 算评估 基金 资产 和负 债的 价值 ， 以 确定 基金资 产净 值和基 金份
额净值 的过 程
51 、 指定 媒介 ： 指 中国 证 监会指 定的 用以 进行 信息 披露的 报刊 、 互联网 网站 及其他 媒介
52 、不 可抗 力： 指本 合同 当事人 不能 预见 、不 能避 免且不 能克 服的 客观 事件
53 、 流 动性 受限 资产 ： 指 由于法 律法 规、 监管 、 合 同或操 作障 碍等 原因 无法 以合理 价格
予以变 现的 资产 ，包 括但 不限于 到期 日在 10 个 交易 日以上 的逆 回购 与银 行定 期存款 （含 协
议约定 有条件 提前支 取的 银行存 款） 、停 牌股 票、流 通受限 的新股 及非公 开发 行股票 、资产
支持证 券、 因发 行人 债务 违约无 法进 行转 让或 交易 的债券 等
54 、摆 动定 价机 制： 指当 本基金 遭遇 大额 申购 赎回 时，通 过调 整基 金份 额净 值的方 式 ，
将基金 调整 投资 组合 的市 场冲击 成本 分配 给实 际申 购、 赎 回的 投资 者， 从 而减 少对存 量基 金
份额持 有人 利益 的不 利影 响，确 保投 资者 的合 法权 益不受 损害 并得 到公 平对 待 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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三、基金管理人
（一） 基金管理人基 本情 况
名
称： 中邮 创业 基金 管理股 份有 限公 司
成立时 间：2006 年 5 月 8 日
住
所： 北京 市东 城区 和平里 中街 乙 16 号
办公地 址： 北京 市东 城区 和平里 中街 乙 16 号
法 定代 表人 ：曹 均
注 册资 本：3.041 亿 元 人民币
股 权结 构：
股东名 称 出资比 例
首创证 券有 限责 任公 司 46.37%
中国邮 政集 团公 司 28.61%
三井住 友银 行股 份有 限公 司 23.67%
华创证 券有 限责 任公 司 0.60%
财富证 券有 限责 任公 司 0.31%
天风证 券股 份有 限公 司 0.23%
国金证 券股 份有 限公 司 0.07%
恒泰证 券股 份有 限公 司 0.07%
华金证 券股 份有 限公 司 0.07%
总
计 100%
公司客 服电 话：400-880-1618
公司联 系电 话：010-82295160
联系人 ： 李 晓蕾
二、主 要人 员情 况
1. 董 事会 成员
曹均先 生， 中共 党员 ，经 济学硕 士。 曾任 河北 省财 政厅主 任科 员、 中央 财政 金融学 院
教师 、 北 京京 广中心 有限 公司中 方财 务总 监、 日本 大和证 券北 京代 表处 代表 、 北 京利 达行 房
地产集 团副 总经 理、 北京 永事达 投资 顾问 有限 责任 公司总 经理 、 首 创证 券经 纪有限 责任 公司中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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财务总 监 （其 中：1998 年12 月-2000 年 1 月为 公司 筹备期 ） 、 首创 证券 有限 责 任公司 副总 经
理；现 任中 邮创 业基 金管 理股份 有限 公司 董事 长。
王洪亮 先生 ，中 共党 员， 经济学 硕士 。曾 任深 圳外 汇经纪 中心 业务 经理 、中 国新技术
创业投 资公 司深 圳证 券部 部门经 理、 首创 证券 经纪 有限责 任公 司深 圳证 券营 业部总 经理 、 首
创证券 有限 责任 公司 深圳 证券营 业部 总经 理、 首创 证券有 限责 任公 司经 纪业 务总部 总经 理 、
首创证 券有 限责 任公 司总 经理助 理、 经纪 业务 总部 总经理 ， 现 担任 首创 证券 有限责 任公 司副
总经理 。
张志名 先生 ，中 共党 员， 经济学 硕士 。曾 任首 创证 券有限 责任 公司 固定 收益 部交易 员 、
首创证 券有 限责 任公 司固 定收益 部总 经理 助理 、首 创证券 有限 责任 公司 固定 收益部 副总 经
理、 首 创证 券有 限责 任公 司固定 收益 总部 总经 理， 现担任 首创 证券 有限 责任 公司固 定收 益事
业部、 事业 部总 裁兼 销售 交 易部 总经 理。
马敏先 生 ， 董 事， 中共 党 员， 大学 本科 学历 ， 会 计 师。 曾任 广西 壮族 自治 区 财政厅 商财
处干部 、 广西 壮族自 治区 财政厅 商财 处副 主任 科员 、 广 西财 政厅 商财处 主任 科员 、 财 政部 商
贸司内 贸二 处主 任科 员、 财政部 经贸 司粮 食处 主任 科员 、 财 政部 经建司 粮食 处副处 长 、 财 政
部经建 司粮 食处 处长 、 财 政部经 建司 交通 处处 长、 财政部 经建 司粮 食处 处长 、 财 政部 经建 司
粮食处 调研 员 、 中国 邮政 集团公 司财 务部 干部 、 中 国邮政 集团 公司 财务 部总 经理助 理 。 现 任
中国邮 政集 团公 司财 务部 副总经 理。
金昌雪 先生 ， 董事 ， 大 学 本科 。 曾 任职 于北 京煤 炭 管理干 部学 院 （期 间曾 赴 日 本东 丽大
学任教 、赴日 本埼玉 大学 研究生 院进修） ；日 本住友 银行北 京代表 处职员 、代 表；日 本三井
住友银 行北 京代 表处 副代 表见北 京分 行筹 备组 副组 长；2008 年 3 月 至今 ，任 三井住 友银 行
（中国 ）有 限公 司北 京分 行副行 长、 总行 行长 助理 。
王忠林 先生 ， 董 事， 曾 在中 国人民 银行 总行 办公 厅任 职； 在 中国 证券 监督 管理 委员会 任
职， 历 任法 律部 稽查 处负 责人； 稽查 局信 访处 副处 长、 处 长； 办公 厅信 访办 主任；2009 年 3
月，自 中国 证监 会退 休。
刘桓先 生， 董事 ， 大 学本 科。 曾 就职 于北 京市 朝阳 区服务 公司 ；1978 年至 1982 年， 就
读于中 央财 经金 融学 院；1982 年7 月 至今 ， 就 职于 中 央财经 大学 ， 现 任中 央财 经大学 教授 。
期间 于2004 年4 月至 2005 年6 月， 在北 京市 地方 税务局 挂职 锻炼 ，任 职局 长助理 。
戴昌久 先生， 董事 ，法 学 硕士。 曾在财 政部 条法 司 工作（1993 年美 国波士 顿 大学访 问
学者） ； 曾任 职于 中洲 会计 师事务 所 ；1996 年2 月 至 今， 任北 京市 昌久 律师 事 务所 （主 任 /
支部书 记） 。期 间任 北京市 律师协 会五届 、六届 理事 会理事 ；北京 市律师 协会 预算委 员会副中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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主任、 主任 ； 北 京市 律师 协会税 务专 业委 员会 副主 任； 全 国律 师协 会财 务委 员会委 员； 曾任
南方基 金管 理公 司、( 香港) 裕田 中国 发展 有限 公司 独立董 事； 现任 深圳 天源 迪科信 息技 术
股份有 限公 司、 信达 金融 租赁有 限公 司独 立董 事。
2. 监事会成员
赵永祥 先生 ， 监 事长 ， 中 共党员 ， 硕 士研 究生 ， 高 级经济 师。 曾任 河北 省邮 电管理 局计
财处干 部 、 河 北省邮 电管 理局经 营财 务处 干部 、 石 家庄市 邮政 局副 局长 、 借 调国家 邮政 局 计
财部任 副处长 、石家 庄市 邮政局 党委副 书记及 副局 长（主 持工作） 、石 家庄市 邮政局 局长及
党委书 记、 河北 省邮 政局 助理巡 视员 、 中 国邮 政集 团公司 财务 部副 总经 理及 河北省 邮政 公司
助理巡 视员 、中 国邮 政集 团公司 财务 部副 总经 理。 现任中 国邮 政集 团公 司审 计局局 长。
周 桂岩 先生 ， 监 事 ， 法学硕 士 。 曾 任中国 信息 信托投 资公 司证 券部 经理 助理兼 北京 营业
部总经 理 ； 北 京凯源 律师 事务所 律师 ； 航空信 托投 资有限 责任 公司 证券 部总 经理 ； 首 创证 券
有限责 任公 司资 产管 理总 部总经 理； 现任 首创 证券 有限责 任公 司合 规总 监兼 合规部 经理 ， 首
创京都 期货 有限 公司 董事 长；有 二十 多年 证券 从业 经历。
张钧涛 先生 ， 监 事， 大学 学历。 曾任 西南 证券 北京 营业部 客户 经理 ； 中 国民 族证券 北京
知春路 营业 部副 总经 理； 中邮创 业基 金管 理股 份有 限公司 综合 管理 部副 总经 理、 营 销部 副总
经理、 营销 部总 经理 ，现 任中邮 创业 基金 管理 股份 有限公 司营 销总 监。
刘桓先 生， 监事 ， 大学 学历 。 曾任 真维 斯国 际香 港有 限 公司北 京分 公司 行政 人事 部主任 ；
北京国 声文 化艺 术有 限公 司副总 经理 ； 北 京时 代泛 洋广告 有限 公司 总经 理； 北京尚 世先 锋广
告有限 公司 总经 理； 中邮 创业基 金管 理股 份有 限公 司客户 服务 部部 门总 经理 助理， 营销 部副
总经理 、人 力资 源部 总经 理；现 任公 司基 金运 营总 监。
潘丽女 士， 监事 ，1985 年8 月 14 日 出生， 中国 籍， 大学本 科。 先后 就职 于英 国移动 通
讯公司、 武汉 城投房 产集 团有限公 司、 雀巢（ 中国 ）有限公 司。2009 年至今 ，就职于 中邮
创业基 金管 理股 份有 限公 司，任 营销 总部 总经 理助 理、营 销总 部副 总经 理。
3. 公司高级管理人员
曹均先 生 ， 中 共党 员， 经 济学硕 士 。 曾 任河 北省 财 政厅主 任科 员 、 中 央财 政 金融学 院教
师、 北京 京广 中心有 限公 司中方 财务 总监 、 日 本大 和证券 北京 代表 处代 表、 北京利 达行 房 地
产集团 副总 经理 、 北 京永 事达投 资顾 问有 限责 任公 司总经 理、 首创 证券 经纪 有限责 任公 司财
务总监 （其 中： 1998 年12 月-2000 年1 月 为公 司筹 备期） 、 首创 证券 有限 责任 公司副 总经 理；
现任中 邮创 业基 金管 理股 份有限 公司 董事 长。
张静女 士， 经济 学硕 士， 中 共党员 ， 曾 任中 国旅 行社 总社集 团证 券部 、 人 力资 源部职 员；中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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中国国 际技 术智 力合 作公 司人力 资源 部副 经理 ； 中邮 创 业基 金管 理股 份有 限公 司人力 资源 部
总经理 、公 司人 力资 源总 监、总 经理 助理 ，现 任中 邮创业 基金 管理 股份 有限 公司副 总经 理 、
中邮创 业国 际资 产管 理有 限公司 董事 长。
李小丽 女士 ， 大 学本 科， 中共党 员， 曾任 邮电 部邮 政运输 局财 务处 会计 师； 国家邮 政局
邮政储 汇局 （ 中国邮 政储 蓄银行 前身 ） 资金调 度中 心主任 ； 中国 邮政集 团公 司财务 部资 深 经
理，现 任中 邮创 业基 金管 理股份 有限 公司 副总 经理 。
唐亚明 先生 ， 本科 ， 经 济 学学士 曾任 职于 联合 证券 赛格科 技园 营业 部、 深圳 赛格财 务公
司、 中 信实 业银 行、 首创 证券有 限责 任公 司、 中邮 创业基 金管 理有 限公 司、 首誉光 控资 产管
理 有限 公司 ，现 任中 邮创 业基金 管理 股份 有限 公司 副总经 理。
郭建华 先生 ， 工学硕 士 ， 曾任长 城证 券有 限公 司研 发中心 总经 理助 理、 长城 证券有 限公
司海口 营业 部总 经理 ，现 任中邮 创业 基金 管理 股份 有限公 司督 察长 。
4、 本基金基金经理
国晓雯 女士 ， 经济学 硕士 ， 曾 任中 国人 寿资产 管理 有限公 司股 票投 资部 研究 员、 中邮 创
业基金 管理 股份 有限 公司 行业研 究员 ， 现 担任 中邮 核心主 题混 合型 证券 投资 基金、 中邮 风格
轮动灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金、 中邮 新思 路灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金基金 经理 。
历任基 金经 理
刘涛先 生 ， 工商 管理 硕士 ， 中共 党员 ， 曾 任中 国民 族国际 信托 投资 公司 职员 、 安信 证券
股份有 限公 司研 究员 、 中 邮创业 基金 管理 股份 有限 公司行 业研 究员 、 中 邮核 心主题 混合 型证
券投资 基金 基金 经理 助理 、 研 究部 副总 经理 、 研 究 部总经 理 、 中 邮创业 基金 管理股 份有 限公
司投资 部总 经理 、 中 邮核 心优选 混合 型证 券投 资基 金基金 经理 、 中 邮新 思路 灵活配 置混 合型
证券投 资基 金基 金经 理。
栾超先 生 ， 曾担 任中 邮创 业基金 管理 股份 有限 公司 投资研 究部 研究 员 、 中邮 新思路 灵活
配置混 合型 证券 投资 基金 基金经 理。
5 、投资决策委员会成员
委员：
张萌女 士： 商学 、 经 济学 硕士， 曾任 中信 银行 总行 营业部 国际 业务 部主 管、 日本瑞 穗银
行 悉尼 分行 资金 部助 理 、 澳 大利亚 康联 首域 全球 资产 管理公 司全 球固 定收 益与 信用投 资部 基
金交易 经理 、 中邮创 业基 金管理 股份 有限 公司 固定 收益部 负责 人 、 固定 收益 部总经 理 ， 现 任
中邮创 业基 金管 理股 份有 限公司 固定 收益 副总 监、 张萌投 资工 作室 总负 责人 、 中邮 稳定 收益中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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债券型 证券 投资 基金 基金 经理、 中邮 定期 开放 债券 型证券 投资 基金 基金 经理 、 中邮 双动 力混
合型证 券投 资基 金基 金经 理、 中 邮稳 健添 利灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金基 金经理 、 中 邮纯
债聚利 债券 型证 券投 资基 金基金 经理 、 中 邮增 力债 券型证 券投 资基 金基 金经 理、 中 邮睿 信增
强债券 型证 券投 资基 金基 金经理 、 中 邮 稳 健合 赢债 券型证 券投 资基 金基 金经 理、 中 邮纯 债恒
利债券 型证 券投 资基 金基 金经理 、中 邮睿 利增 强债 券型证 券投 资基 金基 金经 理。
任泽松 先生 ： 理学硕 士 ， 曾任毕 马威 华振 会计 师事 务所审 计员 、 北京源 乐晟 资产管 理有
限公司 行业 研究 员、 中邮 创业基 金管 理股 份有 限公 司行业 研究 员、 中邮 核心 成长混 合型 证券
投资基 金基 金经 理助 理、 中邮战 略新 兴产 业混 合型 证券投 资基 金基 金经 理助 理、 投 资部 总经
理助理 、 投资 部副总 经理 、 投 资部 总经 理， 现任 中 邮创业 基金 管理 股份 有限 公司任 泽松 投资
工作室 总负 责人 、 中 邮战 略新兴 产业 混合 型证 券投 资基金 基金 经理 、 中 邮双 动力混 合型 证 券
投资基 金基 金经 理、 中邮 核心竞 争力 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 基金 经理 、 中邮 信息 产业
灵活配 置混 合型 证券 投资 基金基 金经 理 、 中 邮尊 享一 年定期 开放 灵活 配置 混合 型发起 式证 券
投资基 金基 金经 理、 中邮 绝对收 益策 略定 期开 放混 合型发 起式 证券 投资 基金 基金经 理、 中邮
增力债 券型 证券 投资 基金 基金经 理、 中邮 健康 文娱 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金基 金 经 理 。
陈梁先 生 ： 经 济学硕 士 ， 曾任大 连实 德集 团市 场专 员、 华夏 基金 管理有 限公 司行业 研究
员、 中 信产 业投 资基 金管 理有限 公司 高级 研究 员、 中邮创 业基 金管 理股 份有 限公司 研究 部副
总经理 、 中 邮乐 享收 益灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金基金 经理 、 中 邮稳 健添 利灵活 配置 混合
型证券 投资 基金 基金 经理 ， 现任 中邮 创业 基金 管理 股份有 限公 司投 资部 副总 经理、 中邮 多策
略灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 基金 经理 、 中 邮核 心主题 混合 型证 券投 资基 金基金 经理 、 中
邮稳健 合赢 债券 型证 券投 资基金 基金 经理 。
黄礴先 生 ： 理 学硕士 ， 曾 任新时 代证 券有 限公 司研 究员 、 中 邮创 业基金 管理 股份有 限公
司行业 研究 员、 银华 基金 管理有 限公 司研 究员 、 中 邮创业 基金 管理 股份 有限 公司研 究部 新兴
产业研 究组 组长 ， 现任 中邮 创业基 金管 理股 份有 限公 司研究 部副 总经 理 、 固 定收 益部负 责人 、
专户理 财二 部负 责人 。
俞科进 先生 ： 经济学 硕士 ， 曾 任安 徽省 池州市 殷汇 中学教 师 、 中 国人保 寿险 有限公 司 职
员、 长 江证 券股 份有 限公 司金融 工程 分析 师、 中邮 创业基 金管 理股 份有 限公 司金融 工程 研究
员、 量 化投 资部 员工、 量化 投资部 副总 经理 兼中 邮核 心竞争 力灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金
基金经 理助 理 ， 现 任中 邮创 业基金 管理 股份 有限 公司 投资部 员工 兼中 邮上 证 380 指数 增强 型
证券投 资基 金基 金经 理、 中邮绝 对收 益策 略定 期开 放混合 型发 起式 证券 投资 基金基 金 经 理 。
许进财 先生 ： 经济学 硕士 ， 曾 任安 信证 券股份 有限 公司投 资经 理助 理、 中邮 创业基 金 管中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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理股份 有限 公司 行业 研究 员、 中 邮中 小盘 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 基金 经理助 理， 现任
中 邮 创 业 基 金管 理 股 份 有限 公 司 许 进 财投 资 工 作 室总 负 责 人 兼 中邮 中 小 盘 灵活 配 置 混 合型
证券投 资基 金基 金经 理、 中邮趋 势精 选灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金基 金经 理、 中 邮乐 享收
益灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 基金 经理 、 中 邮睿 信增强 债券 型证 券投 资基 金基金 经理 、 中
邮稳健 合赢 债券 型证 券投 资基金 基金 经理 、 中邮 未来 新蓝筹 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 基
金经理 、中 邮睿 利增 强债 券型证 券投 资基 金基 金经 理。
聂璐女 士 ： 文 学硕士 ， 曾 任中邮 创业 基金 管理 股份 有限公 司研 究员 、 首 誉光 控资产 管理
有限公 司投 资经 理 、 中 邮核 心主 题 混合 型证 券投 资基 金基金 经理 助理 现任 中邮 创业基 金管 理
股份有 限公 司研 究部 副总 经理兼 公司 投资 经理 。
刘田先 生 ： 经 济学硕 士 ， 曾任中 邮核 心成 长混 合型 证券投 资基 金基 金经 理助 理， 现任 公
司投资 部员 工兼 中邮 核心 成长混 合型 证券 投资 基金 基金经 理 、 中 邮创 新优 势灵 活配置 混合 型
证券投 资基 金基 金经 理、 中邮军 民融 合灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金基 金经 理。
张腾先 生 ： 工 学硕士 ， 曾 任申银 万国 证券 研究 所研 究员 、 中 邮创 业基金 管理 股份有 限公
司行业 研究 员、 中邮 核心 优势灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金基 金经 理助 理， 现任中 邮创 业基
金管理 股份 有限 公司 投资 部员工 兼中 邮核 心优 势灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金基金 经理 、 中
邮低碳 经济 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 基金 经理 。
曹思女 士 ： 经 济学硕 士 ， 曾任中 邮创 业基 金管 理股 份有限 公司 行业 研究 员、 中邮中 小盘
灵活配 置混 合型 证券 投资 基金基 金经 理助 理 、 中 邮核 心竞争 力灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金
基金经 理 ， 现 任中 邮创 业基 金管理 股份 有限 公司 中邮 核心科 技创 新灵 活配 置混 合型证 券投 资
基金基 金经 理。
周楠先 生 ： 工 商管理 硕士 ， 曾 任大 唐微 电子技 术有 限公司 工程 师 、 大唐 电信 科技股 份 有
限公司 产品 工程 师、 中邮 创业基 金管 理股 份有 限公 司行业 研究 员、 中邮 战略 新兴产 业混 合型
证券投 资 基 金基 金经 理助 理、中 邮核 心竞 争力 灵活 配置混 合型 证券 投资 基金 基金经 理助 理 ，
现任中 邮创 业基 金管 理股 份有限 公司 中邮 信息 产业 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金基 金经 理 、
中邮消 费升 级灵 活配 置混 合型发 起式 证券 投资 基金 基金经 理。
杨欢先 生 ： 经 济学硕 士 ， 曾任中 国银 河证 券股 份有 限公司 研究 部研 究员 、 中 邮创业 基金
管理股 份有 限公 司行 业研 究员、 中邮 中小 盘灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金基 金经理 助理 ， 现
任中邮 中小 盘灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金基 金经 理、 中邮 趋势 精选 灵活 配置 混合型 基金 基
金经理 、中 邮未 来新 蓝筹 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金基 金经 理。
吴昊先 生 ： 理 学硕士 ， 曾 任宏源 证券 股份 有限 公司 固定收 益研 究员 、 中 邮创 业基金 管理中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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股份有 限公 司固 定收 益研 究员、 中邮 双动 力混 合型 证券投 资基 金基 金经 理助 理， 现 任中 邮创
业基金 管理 股份 有限 公司 张萌投 资工 作室 成员 、 中 邮稳定 收益 债券 型基 金基 金经理 、 中 邮稳
健添利 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 基金 经理 、 中邮 乐享收 益灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金
基金经 理、 中邮 景泰 灵活 配置混 合型 证券 投资 基金 基金经 理。
李晓博 先生 ： 经济学 硕士 ， 曾 任中 邮定 期开放 债券 型证券 投资 基金 基金 经理 助理 ， 现 任
中邮创 业基 金管 理股 份有 限公司 投资 经理 兼张 萌投 资工作 室成 员， 从事 固定 收益研 究。
许忠海 先生 ： 理学硕 士 ， 曾任贝 迪中 国区 研发 中心 工程师 、 方正 证券股 份有 限公司 行业
研究员 、 中 邮创 业基 金管 理股份 有限 公司 行业 研究 员、 中 邮核 心成 长混 合型 证券投 资基 金基
金经理 助理 、 中 邮核 心成 长混合 型证 券投 资基 金基 金经理 、 中 邮创 新优 势灵 活配置 混合 型证
券投资 基金 基金 经理 ， 现任 中邮创 业基 金管 理股 份有 限公司 任泽 松投 资工 作室 成员兼 中邮 核
心竞争 力灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金基 金经 理 、 中 邮健康 文娱 灵活 配置 混合 型证券 投资 基
金基金 经理 。
郑玲女 士 ： 金 融硕士 ， 曾 任航天 科技 财务 有限 责任 公司投 资部 投资 经理 、 中 邮创业
基金管理股份有限公 司投 资部员工、中邮多策 略灵 活配置混合型投资基 金基 金经理助
理，现 任中 邮创 业基 金管 理股份 有限 公司 专户 理财 二部总 经理 助理 兼公 司投 资经理 。
6、上述人员之间均 不存在 近亲属关系。
（三） 基 金管 理人 的职 责
1 、依法 募集基 金，办 理或 者委托经 中国 证监会 认定 的其他机 构代 为办理 基金 份额
的发售 、申 购、 赎回 、转 换和登 记事 宜；
2 、办 理基 金备 案手 续；
3 、对 所管 理的 不同 基金 财 产分别 管理 、分 别记 账， 进行证 券投 资；
4 、 按照 基金 合同 的约 定确 定基金 收益 分配 方案 ， 及 时向基 金份 额持 有人 分配 收益 ；
5 、进 行基 金会 计核 算并 编 制基金 财务 会计 报告 ；
6 、编 制季 度、 半年 度和 年 度基金 报告 ；
7 、计 算并 公告 基金 资产 净 值；
8 、保 存基 金财 产管 理业 务 活动的 记录 、账 册、 报表 和其他 相关 资料 ；
9 、 以 基金 管理 人名 义， 代 表基金 份额 持有 人利 益行 使诉讼 权利 或者 实施 其他 法律
行为； 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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10 、严 格按 照《 基金 法》 、 基金合 同及 其他 有关 规定 ，履行 信息 披露 及报 告义 务；
11 、保守 基金商业 秘密， 不得泄露基 金投资 计划、 投资意向等 。除《 基金法》 、基金合
同及其 他有 关规 定另 有规 定外， 在基 金信 息公 开披 露前应 予保 密， 不得 向他 人泄露 ；
12 、依据 《基 金法》 、 基金 合同及其 他有 关规定 召集 基金份额 持有 人大会 或配 合 基金 托
管人、 基金 份额 持有 人依 法召集 基金 份额 持有 人大 会；
13 、组 织并 参加 基金 财产 清算小 组， 参与 基金 财产 的保管 、清 理、 估价 、变 现和 分 配 ；
14 、 因 违反 基金 合同 导致 基金财 产的 损失 或损 害基 金份额 持有 人合 法权 益， 应当承 担赔
偿责任 ，其 赔偿 责任 不因 其退任 而免 除；
15 、 基 金托 管人 违反 基金 合同造 成基 金财 产损 失时 ， 应为 基金 份额 持有 人利 益向基 金托
管人追 偿；
16 、按 规定 向基 金托 管人 提供基 金份 额持 有人 名册 资料；
17 、建 立并 保存 基金 份额 持有人 名册 ；
18 、 面临 解散 、 依 法被 撤 销或者 被依 法宣 告破 产时 ， 及 时报 告中 国证监 会并 通知基 金托
管人；
19 、执 行生 效的 基金 份额 持有人 大会 的决 定；
20 、不 从事 任何 有损 基金 及其他 基金 当事 人利 益的 活动；
21 、中 国证 监会 规定 的其 他职责 。
（四） 基 金管 理人 的承 诺
1 、本基 金管理 人承诺 严格 遵守现行 有效 的相关 法律 、法规、 规章 、基金 合同 和中国 证
监会的 有关 规定 。
2 、 本 基金 管理人 承诺 严格 遵守 《 中华 人民 共和 国证 券法》 、 《基 金法 》 及 有关 法律法 规，
建立健 全内 部控 制制 度， 采取有 效措 施， 防止 下列 行为发 生：
（1） 将其 固有 财产 或者 他人财 产混 同于 基金 财产 从事证 券投 资；
（2） 不公 平地 对待 其管 理的不 同基 金财 产；
（3） 利用 基金 财产 为基 金份额 持有 人以 外的 第三 人谋取 利益 ；
（4） 向基 金份 额持 有人 违规承 诺收 益或 者承 担损 失；
（5） 法律 法规 或中 国证 监会禁 止的 其他 行为 。 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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基金管 理人 承诺 不从 事证 券法规 规定 禁止 从事 的其 他行为 。
3 、本基 金管理 人承诺 加强 人员管理 ，强 化职业 操守 ，督促和 约束 员工遵 守国 家有
关法律 、法 规 、 规章 及行 业规范 ，诚 实信 用、 勤勉 尽责， 不从 事以 下活 动：
（1） 越权 或违 规经 营；
（2） 违反 基金 合同 或托 管协议 ；
（3） 故意 损害 基金 份额 持有人 或其 他基 金相 关机 构的合 法利 益；
（4） 在向 中国 证监 会报 送的资 料中 弄虚 作假 ；
（5） 拒绝 、干 扰、 阻挠 或严重 影响 中国 证监 会依 法监管 ；
（6） 玩忽 职守 、滥 用职 权 ，不 按照 规定 履行 职责 ；
（7） 违反 现行 有效 的有 关法律 、 法 规、 规 章、 基金 合同和 中国 证监 会的 有关 规定，
泄漏在 任职 期间 知悉 的有 关证券 、 基金 的商业 秘密 ， 尚 未依 法公 开的基 金投 资内容 、 基
金投资 计划 等信 息；
（8） 违反 证券 交易 场所 业务规 则， 利用 对敲 、 倒 仓等手 段操 纵市 场价 格， 扰乱市
场秩序 ；
（9） 贬损 同行 ，以 抬高 自己；
（10） 以 不正 当手 段谋 求 业务发 展；
（11 ） 有 悖社 会公 德， 损 害证券 投资 基金 人员 形象 ；
（12） 在 公开 信息 披露 和 广告 中 故意 含有 虚假 、误 导、欺 诈成 分；
（13） 其 他法 律、 行政 法 规以及 中国 证监 会禁 止的 行为。
4 、基 金管 理人 关于 履行 诚 信义务 的承 诺
基金管 理人 承诺 将以 取信 于市场 、 取信 于社会 为宗 旨， 按照 诚实 信用 、 勤 勉 尽责的
原则 ， 严 格遵 守有关 法律 法规和 中国 证监 会发 布的 监管规 定 ， 不 断更新 投资 理念 ， 规 范
基金运 作。
5 、基 金经 理承 诺
（1） 依 照有 关法律 、 法 规和基 金合 同的 规定 ， 本 着谨慎 的原 则为 基金 份额 持有人
谋取最 大利 益；
（2） 不利 用职 务之 便为 自己及 其代 理人 、受 雇人 或任何 第三 人谋 取利 益； 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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（3） 不违 反现 行有 效的 有关法 律、 法规 、规 章、 基金合 同和 中国 证监 会的 有关规 定 ，
泄漏在 任职 期间 知悉 的有 关证券 、 基金 的商业 秘密 、 尚 未依 法公 开的基 金投 资内容 、 基金 投
资计划 等信 息；
（4） 不从 事损 害基 金财 产和基 金份 额持 有人 利益 的证券 交易 及其 他活 动。
（五） 基 金管 理人 的内 部 控制体 系
为保证 公司 规范 化运 作， 有效地 防范 和化 解经 营风 险， 促 进公 司诚 信、 合 法、 有效经 营，
保障基 金份 额持 有人 利益 ， 维 护公 司及 公司股 东的 合法权 益 ， 本 基金管 理人 建立了 科学 、 严
密、高 效的 内部 控制 体系 。
1 、公 司的 内部 控制 目标
（1）保 证公司 经营运 作严 格遵守国 家有 关法律 法规 和行业监 管规 则，自 觉形 成守法经
营、规 范运 作的 经营 思想 和经营 理念 。
（2）防 范和化 解经营 风险 ，提高经 营管 理效益 ，确 保经营业 务的 稳健运 行和 受托资 产
的安全 完整 ，实 现公 司的 持续、 稳定 、健 康发 展。
（3） 确保 基金 、公 司财 务 和其他 信息 真实 、准 确、 完整、 及时 。
（4） 切实 保障 基金 份额 持 有人的 合法 权益 。
2 、公 司内 部控 制遵 循的 原 则
（1） 健全 性原 则
风险管 理必 须涵 盖公 司各 个部门 和各 个岗 位， 并渗 透到各 项业 务过 程和 业务 环节， 包括
各项业 务的 决策 、执 行、 监督、 反馈 等环 节。
（2） 有效 性原 则
通过科 学的 内控 手段 和方 法，建 立合 理的 内控 程序 ，维护 风险 管理 制度 的有 效执行 。
（3） 独立 性原 则
公司各 机构 、 部门和 岗位 确保相 对独 立并 承担 各自 的风险 控制 职责 。 公 司基 金资产 、 自
有资产 、 其 他资 产的 运作 须分离 。 督 察长 和监 察稽 核部对 公司 风险 控制 制度 的执行 情况 进行
检查和 监督 。
（4） 相互 制约 原则
公司在 制度 安排 、 组 织机 构 的设计 、 部 门和 岗位 设置 上 形成权 责分 明、 相互 制约 的 机制，中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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从而建 立起 不同 岗位 之间 的制衡 体系 ， 消 除内 部风 险控制 中的 盲点 ， 强 化监 察稽核 部对
业务的 监督 检查 功能 。
（5） 成本 效益 原则
公司将 运用 科学 化的 经营 管理方 法 ， 并 充分 发挥 各机 构、 部门 及员 工的 工作 积极 性，
尽量 降 低经 营成 本， 提高 经营效 益， 保证 以合 理的 控制成 本达 到最 佳的 内部 控制 效 果 。
（6） 适时 性原 则
风险管 理应 具有 前瞻 性， 并且必 须随 着国 家法 律、 法规 、 政 策制 度等外 部环 境的 改
变和公 司经 营战 略 、 经 营方 针、 经营 理念 等内 部环 境的 变化及 时进 行相 应的 修改 和完 善 。
（7） 内控 优先 原则
内控制 度具 有高 度的 权威 性， 所有 员工 必须严 格遵 守， 自觉 形成 风险防 范意 识； 执
行内控 制度 不能 有任 何例 外， 任 何人 不得 拥有 超越 制度或 违反 规章 的权 力； 公司业 务的
发展必 须建 立在 内控 制度 完善并 稳固 的基 础之 上。
（8） 防火 墙原 则
公司在 敏感 岗位 如： 基金 投资、 交 易 执行 、 基 金清 算岗位 之间 ， 基 金会 计和 公司会
计之间 、 会计 与出纳 之间 等等 ， 在 物理 上和制 度上 设置严 格的 防火 墙进 行隔 离， 以控 制
风险。
3 、内 部控 制的 制度 体系
公司制 定了 合理 、 完 备 、 有效并 易于 执行 的制 度体 系。 公司 制度 体系由 不同 层面的
制度构 成 。 按 照其效 力大 小分为 四个 层面 ： 第 一个 层面是 公司 章程 ； 第 二个 层面是 公 司
内部控 制大 纲， 它是 公司 制定各 项规 章制 度的 基础 和依据 ； 第 三个 层面 是公 司基本 管理
制度 ； 第 四个 层面是 公司 各机构 、 部门 根据业 务需 要制定 的各 种制 度及 实施 细则等 。 它
们的制 订、 修改 、 实 施、 废 止遵循 相应 的程 序， 每一 层面的 内容 不得 与 其 以上 层面的 内
容相违 背 。 监 察稽核 部定 期对公 司制 度 、 内部 控制 方式 、 方 法和 执行情 况实 行持续 的 检
验，并 出具 专项 报告 。
4 、内 控监 控防 线
为体现 职责 明确 、 相 互制 约 的原则 ， 公 司根 据基 金管 理 业务的 特点 ， 设 立顺 序递 进 、
权责分 明、 严密 有效 的三 道监控 防线 ： 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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（1） 建立 以各 岗位 目标 责任制 为基 础的 第一 道监 控防线 。 各 岗位 均制 定明 确的岗 位职
责， 各 业务 均制 定详 尽的 操作流 程， 各岗 位人 员上 岗前必 须以 书面 形式 声明 已知悉 并承 诺遵
守，在 授权 范围 内承 担各 自职责 ；
（2） 建立 相关 部门 、 相 关岗位 之间 相互 监督 的第 二道监 控防 线。 公司 在相 关部门 、 相
关岗 位 之间 建立 重要 业务 处理凭 据传 递和 信息 沟通 制度 ， 后 续部 门及 岗位 对前 一部门 及岗 位
负有监 督的 责任 ；
（3） 建立 以督 察长 、 监 察稽核 部对 各岗 位、 各部 门、 各 机构 、 各 项业 务全 面实施 监督
反馈的 第三 道监 控防 线。 公司督 察长 和内 部监 察稽 核部门 独立 于其 他部 门， 对内部 控制 制度
的执行 情况 实行 严格 的检 查和反 馈。
5 、关 于授 权、 研究 、投 资 、交易 等方 面的 控制 点
（1） 授权 制度
公司的 授权 制度 贯穿 于整 个公司 活动 。 股东会 、 董 事会 、 监 事会 和管理 层必 须充分 履行
各自的 职权 ， 健全公 司逐 级授权 制度 ， 确保公 司各 项规章 制度 的贯 彻执 行； 各项经 济经 营 业
务和管 理程 序必 须遵 从管 理层制 定的 操作 规程 ， 经办 人员的 每一 项工 作必 须是 在业务 授权 范
围内进 行 。 公 司重大 业务 的授权 必须 采取 书面 形式 ， 授 权书 应当 明确授 权内 容和时 效 。 公 司
授权要 适当 ， 对 已获 授权 的部门 和人 员应 建立 有效 的评价 和反 馈机 制， 对已 不适用 的授 权应
及时修 改或 取消 授权 。
（2） 公司 研究 业务
研究工 作应 保持 独立 、 客 观， 不受 任何 部门及 个人 的不正 当影 响 ； 建立 严密 的研究 工 作
业务流 程， 形成 科学 、 有 效的研 究方 法； 建立 投资 产品备 选库 制度 ， 研 究部 门根据 投资 产品
的特征 ， 在充 分研究 的基 础上建 立和 维护 备选 库。 建立研 究与 投资 的业 务交 流制度 ， 保持 畅
通的交 流渠 道； 建立 研究 报告质 量评 价体 系， 不断 提高研 究水 平。
（3） 基金 投资 业务
基金投 资应 确立 科学 的投 资理念 ， 根据 决策 的风 险防 范原则 和效 率性 原则 制定 合理的 决
策程序 ； 在 进行 投资 时应 有明确 的投 资授 权制 度， 并应建 立与 所授 权限 相应 的约束 制度 和考
核制度 。 建立 严格的 投资 禁止和 投资 限制 制度 ， 保 证基金 投资 的合 法合 规性 。 建 立投 资风 险
评估与 管理 制度 ， 将 重点 投资限 制在 规定 的风 险权 限额度 内； 对于 投资 结果 建立科 学的 投资中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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管理业 绩评 价体 系。
（4） 交易 业务
建立集 中交 易室 和集 中交 易制度 ， 投 资指 令通 过集 中交易 室完 成； 建立 了交 易监测
系 统 、 预 警系 统和交 易反 馈系统 ， 完善 了相关 的安 全设施 ； 集中 交易室 对交 易指令 进 行
审核， 建立 公平 的交 易分 配制度 ， 确 保各 基金 利益 的公平 ； 交 易记 录应 完善 ， 并及 时进
行反馈 、核 对和 存档 保管 ；同时 建立 了科 学的 投资 交易绩 效评 价体 系。
（5） 基金 会计 核算
公司根 据法 律法 规及 业务 的要求 建立 会计 制度 ， 并根 据风险 控制 重点 建立 严密 的会
计系统 ， 对 于不 同基 金、 不 同客户 独立 建账 ， 独 立核 算； 公 司通 过复 核制 度、 凭 证制度 、
合理的 估值 方法 和估 值程 序等会 计措 施真 实、 完整、 及时地 记载 每一 笔业 务并 正确进 行
会计核 算和 业务 核算 。同 时还建 立会 计档 案保 管制 度，确 保档 案真 实完 整。
（6） 信息 披露
公司建 立了 完善 的信 息披 露制度 ， 保 证公 开披 露的 信息真 实、 准确 、 完 整。 公 司设
立了信 息披 露负 责人 ，并 建立了 相应 的程 序进 行信 息的收 集、 组织 、审 核和 发布工 作 ，
以此加 强对 信息 的审 查核 对， 使 所公 布的 信息 符合 法律法 规的 规定 ， 同 时加 强对信 息披
露的检 查和 评价 ，对 存在 的问题 及时 提出 改进 办法 。
（7） 监察 稽核
公司设 立督 察长 ， 对 董事 会负责 ， 经 董事 会聘 任， 报中国 证监 会核 准。 根据 公司监
察稽核 工作 的需 要和 董事 会授权 ，督 察长 可以 列席 公司相 关会 议， 调阅 公司 相关档 案 ，
就内部 控制 制度 的执 行情 况独立 地履 行检 查 、 评价 、 报告 、 建 议职 能。 督 察长 定期和 不
定期向 董事 会报 告公 司内 部控制 执行 情况 ，董 事会 对督察 长的 报告 进行 审议 。
公司设 立监 察稽 核部 开展 监察稽 核工 作， 并保 证监 察稽核 部的 独立 性和 权威 性。 公
司明确 了监 察稽 核部 及内 部各岗 位的 具体 职责 ， 配 备了充 足的 人员 ， 严 格制 订了专 业任
职条件 、操 作程 序和 组织 纪律。
监察稽 核部 强化 内部 检查 制度， 通过 定期 或不 定期 检查内 部控 制制 度的 执行 情况 ，
确保公 司各 项经 营管 理活 动的有 效运 行。
公司董 事会 和管 理层 充分 重视和 支持 监察 稽核 工作 ， 对违 反法 律、 法 规和 公司 内部中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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控制制 度的 ，追 究有 关部 门和人 员的 责任 。
6 、基 金管 理人 关于 内部 控 制制度 声明 书
（1） 本公 司承 诺以 上关 于内部 控制 制度 的披 露真 实、准 确；
（2） 本公 司承 诺根 据市 场变化 和公 司业 务发 展不 断完善 内部 控制 制度 。
中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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四、基金托管人
（一）基金托管人概 况
1. 基本情 况
名称： 中国 民生 银行 股份 有限公 司（ 以下 简称 “中 国民生 银行 ” ）
住所： 北京 市西 城区 复兴 门内大 街 2 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 ：洪 崎
成立时 间：1996 年2 月7 日
基金托 管业 务批 准文 号： 证监基 金字 ［2004 ］101 号
组织形 式： 其他 股份 有限 公司（ 上市 ）
注册资 本：28,365,585,227 元人 民币
存续期 间： 持续 经营
电话：010-58560666
联系人 ：罗 菲菲
中国民 生银 行是 我国 首家 主要由 非公 有制 企业 入股 的全国 性股 份制 商业 银行 ， 同时又 是
严格按 照 《 公司 法》 和 《 商业银 行法 》 建 立的 规范 的股份 制金 融企 业。 多种 经济成 份在 中国
金 融 业 的 涉 足和 实 现 规 范的 现 代 企 业 制度 ， 使 中 国民 生 银 行 有 别于 国 有 银 行和 其 他 商 业银
行， 而 为国 内外 经济 界、 金融界 所关 注。 中国 民生 银行成 立二 十年 来， 业务 不断拓 展， 规模
不断扩 大， 效益 逐年 递增 ，并保 持了 快速 健康 的发 展势头 。
2000 年12 月19 日 ， 中 国民 生银行A 股 股票 （600016） 在上海 证券 交易 所挂 牌上 市。 2003
年3 月18 日， 中国 民生 银 行 40 亿可 转换 公司 债券 在 上交所 正式 挂牌 交易 。2004 年11 月 8
日，中 国民 生银 行通 过银 行间债 券市 场成 功发 行了 58 亿元 人民 币次 级债 券， 成为中 国第 一
家在全 国银 行间 债券 市场 成功私 募发 行次 级债 券的 商业银 行。2005 年 10 月 26 日， 民生 银
行成功 完成 股权 分置 改革 ， 成为 国内 首家 完成 股权 分置改 革的 商业 银行 ， 为 中国资 本市 场股
权分置 改革 提供 了成 功范 例。 2009 年 11 月 26 日 ，中国 民生 银行 在香 港交 易所挂 牌 上 市 。
中国民 生银 行自 上市 以来 ， 按照 “ 团结 奋进， 开拓 创新， 培 育人 才； 严 格管 理， 规范 行
为， 敬 业守法 ； 讲究 质量 ， 提高 效益， 健康发 展” 的经营 发展 方针， 在改 革 发展与 管理 等方
面进行 了有 益探 索， 先后 推出了 “大 集中 ” 科 技平 台、 “ 两率 ” 考核 机制 、 “ 三卡” 工程 、 独
立评审 制度 、 八大基 础管 理系统 、 集中 处理商 业模 式及事 业部 改革 等制 度创 新， 实现 了低 风
险、快 增长 、高 效益 的战 略目标 ，树 立了 充满 生机 与活力 的崭 新的 商业 银行 形象。
2010 年2 月3 日， 在 “卓 越 2009 年 度金 融理 财排 行 榜” 评选 活动 中 ， 中 国民 生银行 一
流的电 子银 行产 品和 服务 获得了 专业 评测 公司 、网 友和专 家的 一致 好评 ，荣 获卓越 2009 年中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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度金融 理财 排行 榜“ 十佳 电子银 行” 奖。
2010 年10 月， 在经 济观 察 报主办 的 “2009 年度 中国 最佳银 行评 选” 中， 民生 银行获 得
评委会 奖 —— “中国 银行 业十年 改革创 新奖” 。这一 奖项是 评委会 为表彰 在公 司治理 、激励
机制、 风险 管理 、 产 品创 新、 管 理架 构、 商业 模式 六个方 面创 新表 现卓 著的 银行而 特别 设立
的。
2011 年12 月， 在由 中国 金 融认证 中心 （CFCA ） 联 合 近40 家成 员行 共同 举办 的 2011 中
国电子银 行年 会上， 民生 银行荣获 “2011 年 中国网 上银行最 佳网 银安全 奖” 。 这是继 2009
年、2010 年 荣获“ 中国网 上银行最 佳网 银安全 奖” 后，民生 银行 第三次 获此 殊荣，是 第三
方权威 安全 认证 机构 对民 生银行 网上 银行 安全 性的 高度肯 定。
2012 年 6 月 20 日， 在国 际经济 高峰 论坛 上, 民生 银 行贸易 金融 业务 以 其 2011-2012 年
度的出色 业绩 和产品 创新 最终荣获 “2012 年 中国卓 越贸易金 融银 行”奖 项。 这也是民 生银
行继2010 年荣 获英 国 《 金 融时报 》 “ 中国 银行 业成 就 奖 —最 佳贸 易金 融银 行奖 ” 之 后第 三次
获此殊 荣。
2012 年 11 月 29 日 ，民 生 银行在 《The Asset 》杂 志 举办 的 2012 年度 AAA 国 家 奖项评
选中获 得“ 中国 最佳 银行- 新秀奖 ” 。
2013 年度, 民 生 银 行 荣获中 国 投 资 协 会 股 权 和 创 业投 资 专 业 委 员 会 年 度 中 国优 秀 股 权
和创业 投资 中介 机构 “最 佳资金 托管 银行 ” 及 由21 世纪传 媒颁 发 的2013 年PE/VC 最佳 金融
服务托 管银 行奖 。
2013 年荣 获中 国内 部审 计 协会民 营企 业内 部审 计优 秀企业 。
在第八 届 “21 世纪 亚洲 金 融年会 ” 上 ， 民 生银 行荣 获 “2013 ?亚 洲最 佳投资 金 融服务 银
行”大 奖。
在“2013 第 五届 卓越 竞争 力金融 机构 评选 ”中 ，民 生银行 荣获 “2013 卓 越竞 争力品 牌
建设银 行” 奖。
在中国社 科院 发布的 《中 国企业社 会责 任蓝皮 书（2013 ） 》中 ，民 生银行 荣获 “中国 企
业上市 公司 社会 责任 指数 第一名 ” 、 “ 中国 民营 企业 社会责 任指 数第 一名 ” 、 “ 中国银 行业 社会
责任指 数第 一名 ” 。
在 2013 年 第十 届中 国最 佳 企业公 民评 选中 ， 民 生银 行荣获 “2013 年 度中 国最 佳企业 公
民大奖 ” 。
2013 年还 获得 年度 品牌 金 博奖“ 品牌 贡献 奖” 。
2014 年获 评中 国银 行业 协 会 “最 佳民 生金 融奖 ”、 “年度 公益 慈善 优秀 项目 奖 ” 。
2014 年 荣获 《亚 洲企 业管 治》 “ 第四 届最 佳投 资者 关系公 司 ” 大奖 和 “ 2014 亚洲企 业
管治典 范奖 ”。
2014 年被 英国 《金 融时 报 》 、 《博 鳌观 察》 联合 授予 “亚洲 贸易 金融 创新 服务 ”称号 。
2014 年还 荣 获《 亚洲 银行 家》 “ 中国 最 佳 中小 企业 贸易金 融银 行奖 ”， 获得 《21 世纪中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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经济报 道》 颁发 的 “ 最佳 资 产管理 私人 银行 ”奖 ， 获 评 《经济 观察》 报 “ 年度 卓越 私人银 行 ”
等。
2015 年度 ， 民 生银 行在 《金 融理财 》 举办 的 2015 年 度 金融理 财金 貔貅 奖评 选中 荣获 “金
牌创新 力托 管银 行奖 ” 。
2015 年度， 民生 银行 荣获 《EUROMONEY 》2015 年度 “ 中国最 佳实 物黄 金投 资银 行” 称 号。
2015 年 度， 民生银 行连续 第四次获 评《 企业社 会责 任蓝皮书 （2015 ） 》 “ 中国 银行业 社
会责任 发展 指数 第一 名” 。
2015 年度 ，民 生银 行在 《 经济观 察报 》主 办 的 2014-2015 年 度中 国卓越 金融 奖评选 中
荣获“ 年度 卓越 创新 战略 创新银 行” 和“ 年度 卓越 直销银 行” 两项 大奖 。
2 、主 要人 员情 况
杨春萍 ： 女， 北京 大学 本科 、 硕士。 资产 托管 部副 总经 理。 曾 就职 于中 国投 资银 行总行 ，
意大利 联合 信贷 银行 北京 代表处 ， 中 国民 生银 行金 融市场 部和 资产 托管 部。 历任中 国投 资银
行总行 业务 经理 ， 意 大利 联合信 贷银 行北 京代 表处 代表 ， 中 国民 生银行 金融 市场部 处长 、 资
产托管 部总 经理 助理 、 副 总经理 等职 务 。 具有 近三 十年的 金融 从业 经历 ， 丰 富的外 资银 行 工
作经验 ，具 有广 阔的 视野 和前瞻 性的 战略 眼光 。
3 、基 金托 管业 务经 营情 况
中国民 生银 行股 份有 限公 司于2004 年 7 月 9 日 获得 基金托 管资 格， 成为 《中 华人民 共
和国证 券投 资基 金法 》 颁布 后首家 获批 从事 基金 托管 业务的 银行 。 为了 更好 地发 挥后发 优势 ，
大力发 展托 管业 务 ， 中 国民 生银行 股份 有限 公司 资产 托管部 从成 立伊 始就 本着 充分保 护基 金
持有人 的利 益、 为客 户提 供高品 质托 管服 务的 原则 ， 高起 点地 建立 系统 、 完 善制度 、 组 织人
员。 资 产托 管部 目前 共有 员工 64 人， 平均 年 龄36 岁，100% 员 工拥 有大 学本 科以上 学历 ，80%
以上员 工具 有硕 士以 上文 凭。基 金业 务人 员100% 都 具有基 金从 业资 格。
中国民 生银 行坚 持以 客户 需求为 导向 ， 秉承 “ 诚信 、 严 谨 、 高 效 、 务 实 ” 的 经营理 念，
依托丰 富的 资产 托管 经验 、 专业 的托 管业 务服 务和 先进的 托管 业务 平台 ， 为 境内外 客户 提供
安全、 准确 、及 时、 高效 的专业 托管 服务 。截 至 2017 年 9 月 30 日 ，中 国民 生银行 已托 管
179 只 证券 投资 基金， 托管 的证券 投资 基金 总净 值达 到 4100.94 亿元 。 中 国民 生银行 于 2007
年推出 “托 付民 生· 安 享 财富” 托管 业务 品牌， 塑 造产品 创新 、 服 务专 业、 效益优 异、 流程
先进 、 践 行社 会责任 的托 管行形 象 ， 赢 得了业 界的 高度认 可和 客户 的广 泛好 评， 深化 了与 客
户的战 略合 作。 自 2010 年 至今， 中国 民生 银行 荣获 《金融 理财 》杂 志颁 发的 “最具 潜力托
管银行 ” 、 “ 最佳 创新 托 管银行 ” 和 “ 金牌 创新 力 托管银 行 ” 奖 ， 荣 获 《21 世纪经 济报 道》
颁发的 “最 佳金 融服 务托 管银行 ”奖 。
(一) 基金托 管人 的内 部控 制制 度
1. 内部风 险控 制目 标 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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强化内 部管 理， 保障 国家 的金融 方针 政策 及相 关法 律法规 贯彻 执行 ， 保 证自 觉合规 依法
经营， 形成 一个 运作 规范 化、 管 理科 学化 、 监 控制 度化的 内控 体系 ， 保 障业 务正常 运行 ， 维
护基金 份额 持有 人及 基金 托管人 的合 法权 益。
2. 内部风 险控 制组 织结 构
中国民生银行股份有 限公 司基金托管业务内部 风险 控制组织结构由中国 民生 银行股份
有限公 司审 计部 、 资 产托 管部内 设风 险监 督中 心及 资产托 管 部 各业 务中 心共 同组成 。 总 行审
计部对 各业 务部 门风 险控 制工作 进行 指导 、 监 督 。 资产托 管部 内设 独立 、 专 职的风 险监 督中
心， 负 责拟 定托 管业 务风 险控制 工作 总体 思路 与计 划， 组 织、 指导、 协调 、 监 督各业 务中 心
风险控 制工 作的 实施 。各 业务中 心在 各自 职责 范围 内实施 具体 的风 险控 制措 施。
3. 内部风 险控 制原 则
(1)全面 性原则 ：风 险控制 必须覆盖 资产 托管部 的所 有中心和 岗位 ，渗透 各项 业务过 程
和业务 环节 ； 风 险控 制责 任应落 实到 每一 业务 部门 和业务 岗位 ， 每 位员 工对 自己岗 位职 责范
围内的 风险 负责 。
(2)独立 性原则 ：资 产托管 部设立独 立的 风险监 督中 心，该中 心 保 持高度 的独 立性和 权
威性， 负责 对托 管业 务风 险控制 工作 进行 指导 和监 督。
(3)相互 制约原 则： 各中心 在内部组 织结 构的设 计上 要形成一 种相 互制约 的机 制，建 立
不同岗 位之 间的 制衡 体系 。
(4)定性 和定量 相结 合原则 ：建立完 备的 风险管 理指 标体系， 使风 险管理 更具 客观性 和
操作性 。
(5)防 火墙 原则： 托管 部自 身财务 与基 金财 务严 格分 开； 托 管业 务日 常操 作部 门与行 政、
研发和 营销 等部 门严 格分 离。
4. 内部风 险控 制制 度和 措施
(1)制度 建设： 建立 了明确 的岗位职 责、 科学的 业务 流程、详 细的 操作手 册、 严格的 人
员行为 规范 等一 系列 规章 制度。
(2)建立 健 全的 组织 管理 结 构：前 后台 分离 ，不 同部 门、岗 位相 互牵 制。
(3)风险 识别与 评估 ：风险 监督中心 指导 业务中 心进 行风险识 别、 评估， 制定 并实施 风
险控制 措施 。
(4)相 对独 立的 业务 操作 空 间：业 务操 作区 相对 独立 ，实施 门禁 管理 和音 像监 控。
(5)人员 管理： 进行 定期的 业务与职 业道 德培训 ，使 员工树立 风险 防范与 控制 理念， 并
签订承 诺书 。
(6)应 急预 案： 制定 完备 的 《应急 预案 》 ， 并 组织 员工 定期演 练； 建立 异地 灾备 中心， 保
证业务 不中 断。
5. 资产托 管部 内部 风险 控制
中国民 生银 行股 份有 限公 司从控 制环 境、 风险 评估 、 控制 活动 、 信 息沟 通、 监 控等五 个中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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方面构 建了 托管 业务 风险 控制体 系。
(1)坚持 风险管 理与 业务发 展同等重 要的 理念。 托管 业务是商 业银 行新兴 的中 间业务 ，
中国民 生银 行股 份有 限公 司资产 托管 部从 成立 之日 起就特 别强 调规 范运 作 ， 一 直将建 立一 个
系统、 高效 的风 险防 范和 控制体 系作 为工 作重 点。 随着市 场环 境的 变化 和托 管业务 的快 速发
展， 新 问题 新情 况不 断出 现， 中 国民 生银 行股 份有 限公司 资产 托管 部始 终将 风险管 理放 在与
业务发 展同 等重 要的 位置 ，视风 险防 范和 控制 为托 管业务 生存 和发 展的 生命 线。
(2)实施 全员风 险管 理。完 善的风险 管理 体系需 要从 上至下每 个员 工的共 同参 与，只 有
这样 ， 风 险控 制制度 和措 施才会 全面 、 有效 。 中 国 民生银 行股 份有 限公 司资 产托管 部实 施全
员风险 管理 ， 将 风险 控制 责任落 实到 具体 业务 中心 和业务 岗位 ， 每 位员 工对 自己岗 位职 责范
围内的 风险 负责 。
(3)建立 分工明 确、 相互牵 制的风险 控制 组织结 构。 托管部通 过建 立纵向 双人 制，横 向
多中心 制的 内部 组织 结构 ，形成 不同 中心 、不 同岗 位相互 制衡 的组 织结 构。
(4)以制 度建设 作为 风险管 理的核心 。中 国民生 银行 股份有限 公司 资产托 管部 十分重 视
内部控 制制 度的 建设 ， 已 经建立 了一 整套 内部 风险 控制制 度 ， 包 括业务 管理 办法 、 内 部控 制
制度 、 员 工行 为规范 、 岗 位职责 及涵 括所 有 后 台运 作环节 的操 作手 册。 以上 制度随 着外 部环
境和业 务的 发展 还会 不断 增加和 完善 。
(5)制度 的执行 和监 督是风 险控制的 关键 。制度 执行 比编写制 度更 重要， 制度 落实检 查
是风险 控制 管理 的有 力保 证。 中国 民生 银行 股份 有限 公司资 产托 管部 内部 设置 专职风 险监 督
中心 ， 依 照有 关法律 规章 ， 定 期对 业务 的运行 进行 稽核检 查 。 总 行审计 部也 不定期 对资 产 托
管部进 行稽 核检 查。
(6)将先 进的技 术手 段运用 于风险控 制中 。在风 险管 理中，技 术控 制风险 比制 度控制 风
险更加 可靠 ， 可 将人 为不 确定因 素降 至最 低。 托管 业务系 统需 求不 仅从 业务 方面而 且从 风险
控制方 面都 要经 过多 方论 证，托 管业 务技 术系 统具 有较强 的自 动风 险控 制功 能。
( 二) 基金托 管人 对基 金管 理人 运作基 金进 行监 督的 方法 和程序
根据《基 金法》 、 《运 作办 法》 、基 金合同 和有关 法律 法规的规 定， 对基金 的投 资对象 、
基金资 产的 投资 组合 比例 、 基 金资 产的 核算 、 基 金 资产净 值的 计算 、 基 金管 理人报 酬的 计提
和支付 、 基金 托管人 报酬 的计提 和支 付 、 基金 申购 资金的 到账 和赎 回资 金的 划付 、 基 金收 益
分配等 行为 的合 法性 、合 规性进 行监 督和 核查 。
基金托管 人发 现基金 管理 人的违反 《基 金法》 、 《运 作办法》 、基金 合同和 有关 法律法 规
规定的 行为 ， 应 及时 以书 面形式 通知 基金 管理 人限 期 纠正 ， 基 金管 理人 收到 通知后 应及 时核
对确认 并以 书面 形式 对基 金托管 人发 出回 函。 在限 期内， 基金 托管 人有 权随 时对通 知事 项进
行复查 ， 督 促基 金管 理人 改正。 基金 管理 人对 基金 托管人 通知 的违 规事 项未 能在限 期内 纠正
的，基 金托 管人 应报 告中 国证监 会。
基金托 管人 发现 基金 管理 人有重 大违 规行 为， 应立 即报告 中国 证监 会， 同时 通知基 金管中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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理人限 期纠 正。 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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五 、 相 关 服 务 机构
（一）基金份额发售 机构
1、 直销机构
（1） 中邮 创业 基金 管理 股 份有限 公司 直销 中心
住所： 北京 市东 城区 和平 里中街 乙 16 号
办公地 址： 北京 市东 城区 和平里 中街 乙 16 号
法定代 表 人 ：曹 均
联系人 ： 杨帆
电话：010-82290840
传真：010-82294138
网址：www.postfund.com.cn
（2） 中邮 基金 官方 微信 平 台 —— 中邮 基金 服务 号
（3） 中邮 创业 基金 网上 直 销平台 ：https://i.postfund.com.cn
2、 代销机构：
（1） 中国 民生 银行 股份 有 限公司
住所： 北京 市西 城区 复兴 门内大 街 2 号
办公地 址： 北京 市西 城区 西绒线 胡 同 28 号天 安国 际 办公大 楼
法定代 表人 ：洪 崎
客户服 务电 话： 95568
网址：www.cmbc.com.cn
（2） 北京 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 甲 17 号首 层
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号
法定代 表人 ：闫 冰竹
联系人 ：赵 姝
电话：010-66223584
客服电 话：95526
网址：www.bankofbeijing.com.cn
（3） 中国 邮政 储蓄 银行 股 份有限 公司 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街3 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街3 号
法定代 表人 ： 李 国华
联系人 ：王 硕
传真： （010 ）68858117
客服电 话：95580
网址：www.psbc.com
（4） 兴业 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 福州 市湖 东路154 号
办公地 址： 上海 市江 宁路168 号
法定代 表人 ：高 建平
联系人 ：李 博
客服电 话：95561
网址：www.cib.com.cn
（5） 交通 银行 股份 有限 公 司
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 188 号
法定代 表人 ： 牛 锡明
联系人 ：张 宏革
电话：021-58781234
客服电 话：95559
网址：www.bankcomm.com
（6） 中国 民族 证券 有限 责 任公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 北四环 中 路 27 号 5 号楼
办公地 址： 北京 市 朝 阳区 北四环 中 路 27 号院 5 号 楼
法定代 表人 ： 何亚 刚
联系人 ：齐 冬妮
电话：010-5935 5807
客服电 话：40088 95618
网址：www.e5618.com
（7） 晋商 银行 股份 有限 公 司 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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28
注册地 址： 山西 省太 原市 万柏林 区长 风西 街 1 号丽 华大厦
办公地 址： 山西 省太 原市 万柏林 区长 风西 街 1 号丽 华大厦
法定代 表人 ：阎 俊生
客服电 话：95105588
网址：www.jshbank.com
（8） 平安 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市深 南东 路 5047 号
法定代 表人 ：孙 建一
联系人 ：张 莉
电话：0755-25879756 、021-38637673
客服热 线：95511-3
网址： www.bank.pingan.com
（9） 首创 证券 有限 责任 公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 115 号
办公地 址： 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 115 号
法定代 表人 ：毕 劲松
联系人 ：刘 宇
客服电 话：400 620 0620
网址：www.sczq.com.cn
（10） 中国 银河 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 2-6 层
法定代 表人 ：陈 共炎
联系人 ：邓 颜
联系电 话：010-665682592
客服电 话：4008-888-888
网址：www.chinastock.com.cn
（11） 中信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三路8号 卓越 时 代广场 （二 期） 北座
法定代 表人 ：张 佑君
联系人 ：顾 凌 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
招 募说明 书
29
电话：010-84683893
客服电 话：4008895548
网址：www.ecitic.com
（12） 中信 建投 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼
办公地 址： 北京 市朝 阳区 朝阳门 内大 街 2 号凯 恒大 厦 B 座 18 层
法定代 表人 ：王 常青
联系人 ：权 唐
客服电 话：4008-888-108
网址：www.csc108.com
（13 ）中信银 行股 份有 限 公司
注册地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 8 号富 华大 厦 C 座
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 9 号东 方文 化大厦
法定代 表人 ：常 振明
联系人 ：丰 靖
客服热 线：95558
网址：bank.ecitic.com
（14） 广发 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 广州 市天 河北 路 183 号大 都会 广 场 43 楼 （4301-4316 房）
办公地 址： 广东 省广 州天 河北路 大都 会广 场 5 、18 、19、36 、38、39、41 、42 、43、44
楼
法定代 表人 ： 孙 树明
联系人 ：黄 岚
客服电 话：(020) 95575 或 致电各 地营 业网 点
网址：www.gf.com.cn
（15） 申万 宏源 证券 有限 公司（ 原申 银万 国）
注册地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层
法定代 表人 ：李 梅
客服电 话：95523 或 4008895523 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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30
网址：www.swhysc.com
（16） 申万 宏源 西部 证券 有限公 司（ 原宏 源证 券）
注册地 址 ： 新 疆乌 鲁木 齐 市高新 区 （新 市区 ） 北京 南 路 358 号大 成国 际大 厦 20 楼 2005
室
办公地 址： 新疆 乌鲁 木齐 市高新 区（ 新市 区） 北京 南路 358 号 大成 国际 大 厦 20 楼
法定代 表人 ：韩 志谦
客服电 话：4008-000-562
网址：www.hysec.com
（17） 国泰 君安 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 商城 路 618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号上 海银 行大 厦 29 楼
法定代 表人 ：杨 德红
联系人 ：芮 敏祺
客服电 话：95521
网址： www.gtja.com
（18） 华泰 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 南京 市建 邺区 江东中 路 228 号 华泰 证券 广场
办公地 址： 南京 市建 邺区 江东中 路 228 号 华泰 证券 广场
法定代 表人 ：周 易
联系人 ：庞 晓芸
联系电 话：0755-82492193
客服电 话：95597
网址：www.htsc.com.cn
(19) 开源 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 陕西 省西 安市 锦业 路 1 号 都市 之 门 B 座 5 层
办公地 址： 陕西 省西 安市 锦业 路 1 号 都市 之 门 B 座 5 层
法定代 表人 ：李 刚
联系人 ：付 琦
客户服 务电 话：400-860-8866
网址：www.kysec.cn 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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31
（20） 安信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦 35 层、28 层 A02 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦 35 层、28 层 A02 单元
深圳 市福 田区 深南 大 道 2008 号中 国凤 凰大 厦 1 栋 9 层
法定代 表人 ：王 连志
联系人 ：陈 剑虹
客户服 务电 话：95517
网址：www.essence.com.cn
（21） 华福 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 福州 市五 四 路 157 号 新天 地大 厦 7 、8 层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1088 号招 商 银行大 厦 18 、19 层
法定代 表人 ：黄 金琳
联系人 ：王 虹
联系电 话：021-20655183
业务传 真：021-20655196
客服电 话：96326 （ 福建 ）400-88-96326 （ 全国 ）
网址：www.hfzq.com.cn
（22） 招商 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座 38 —45 层
法定代 表人 ：霍 达
联系人 ：黄 婵君
客服电 话：95565 、4008-888-111
网址：www.newone.com.cn
（23） 海通 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市广 东 路689 号
办公地 址： 上海 市广 东 路 689 号
法定代 表人 ：周杰
联系人 ：赖 奕欣
客户服 务电 话：95553 或 拨打各 城市 营业 网点 咨询 电话
中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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32
网址：www.htsec.com
（24） 兴业 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 福建 省 福 州市 湖东 路268 号标力 大厦
法定代 表人 ：兰 荣
联系人 ：谢 高得
客户服 务电 话：95562
网址：www.xyzq.com.cn
（25） 中泰 证券 股份 有限 公司（ 原齐 鲁证 券）
注册地 址： 山东 省济 南市 市中区 经七 路 86 号
法定代 表人 ：李 玮
联系人 ： 许 曼华
客服电 话：95538
网址： http://www.zts.com.cn/
（26） 长城 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 6008 号特 区报 业 大厦 14 、16 、17 层
法定代 表人 ：黄 耀华
联系人 ：金夏
电话：0755-83516289
客服电 话：0755-33680000
400-6666-888
网址：www.cgws.com
（27） 光大 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸路1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸路1508 号
法定代 表人 ：薛 峰
联系 人： 何耀
客服电 话：95525
网址：www.ebscn.com
（28） 华安 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 安徽 省合 肥市 政务文 化新 区天 鹅湖 路 198 号
办公地 址： 安徽 省合 肥市 政务文 化新 区天 鹅湖 路 198 号 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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33
法定代 表人 ： 李工
联系人 ：范 超
客户服 务电 话：95318
网址： www.hazq.com
（29） 新时 代证 券股 份有 限公司
注册地 址： 北京 市海 淀区 北三环 西 路 99 号院 1 号楼 15 层 1501
办公地 址： 北京 市海 淀区 北三环 西 路 99 号院 1 号楼 15 层 1501
法定代 表人 ： 叶 顺德
联系人 ： 田 芳芳
联系电 话：010-83561146
客服电 话：4006989898 或95399
网址：www.xsdzq.cn
（30） 国联 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 江苏 省无 锡市 太湖新 城金 融一 街 8 号
法定代 表人 ：姚 志勇
联系人 ：祁 昊
客服电 话：95570
网址： www.glsc.com.cn
（31） 世纪 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦 40-42 楼
法定代 表人 ：姜 昧军
联系人 ：王 雯
联系电 话：0755-83199511
网址：www.csco.com.cn
（32） 中航 证券 有限 公司
注册地 址： 江西 省南 昌市 红谷滩 新区 红谷 中大 道 1619 号 国际 金融 大厦 A 座 41 楼
法定代 表人 ：王 宜四
联系人 ：孙 超
电话：010-64818304
客服电 话：95335 （0791-95335）、 400-88-95335 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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34
网址：www.avicsec.com
(33) 天相 投资 顾问 有限 公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融 街 19 号富 凯大 厦 B 座 701
法 定代 表人 ：林 义相
联系人 ： 尹伶
联系电 话：010-66045152
客服电 话： 010-66045678
天相投 顾网 址： http://www.txsec.com
天相基 金网 网址 ：www.jjm.com.cn
（34） 国金 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 成都 市青 羊区 东城根 上 街 95 号
办公地 址： 成都 市青 羊区 东城根 上 街 95 号
法定代 表人 ：冉 云
联系人 ：刘 婧漪 、贾 鹏
电话：028-86690057 、028-86690058
客服电 话：95310
网址：www.gjzq.com.cn
（35） 长江 证券 股份 有限 公司
注 册地 址： 武汉 市新 华路 特 8 号 长江 证券 大厦
办公地 址： 武汉 市新 华路 特 8 号 长江 证券 大厦
法定代 表人 ：尤 习贵
联系人 ：奚 博宇
传真：027-85481900
客服电 话：95579 或 400 8888 999
网址： www.95579.com
（36） 平安 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4036 号荣 超大 厦 16-20 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4036 号荣 超大 厦 16-20 层
法定代 表人 ：曹 实凡
联系人 ：周 一涵 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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35
全国免 费业 务咨 询电 话：95511-8
开放式 基金 业务 传真 ：021-58991896
全国统 一 总 机：95511
网址： stock.pingan.com
（37） 江海 证券 有限 公司
注册地 址： 黑龙 江省 哈尔 滨市香 坊区 赣水 路 56 号
办公地 址： 哈尔 滨市 松北 区创新 三 路 833 号 13 楼
法定代 表人 ：孙 名扬
联系人 ：周 俊
电话：0451-85863726
传真：0451-82337279
客户服 务热 线：400-666-2288
网址：www.jhzq.com.cn
（38） 联讯 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 广东 省惠 州市 惠城区 江北 东江 三路 惠州 广播电 视新 闻中 心三 、四 楼
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南中 路 2002 号中 广核 大 厦北 楼 10 层
法定代 表人 ：徐 刚
联系人 ：彭 莲
客户服 务电 话：95564
网址：http://www.lxsec.com
(39) 北京 展恒 基金 销售 股 份有限 公司
注册地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街 6 号
办公区 地址 ：北 京市 朝阳 区安苑 路 15-1 号邮电 新闻 大厦 6 层
法定代 表人 ：闫 振杰
联系人 ：李 波桥
电话：010-59601366-7024
传真：010-62020355
客服电 话：400-818-8000
网址：www.myfund.com
(40) 宜信 普泽 投资 顾问 （ 北京） 有限 公司 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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36
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路 88 号 9 号楼 15 层 1809
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809
法定代 表人 ：戎 兵
联系人 ：张 得仙
联系电 话：010-52858244
客户服 务电 话：400-6099-200
网址：www.yixinfund.com
(41) 北京 创金 启富 投资 管 理有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 民丰胡 同 31 号 5 号楼 215A
办公地 址： 北京 市西 城区 白纸坊 东 街 2 号 经济 日报 社 A 座 综合 楼 712 号
法定代 表人 ： 梁蓉
联系人 ：郭 爱丽
联系电 话：010-66154828 转 8006
客户服 务电 话：400-6262-1818
传真：010-63583991
网址：www.5irich.com
（42） 和讯 信息 科技 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦 10 层
法定代 表人 ：王 莉
客服电 话：400-920-0022
网址：licaike.hexun.com
（43） 深圳 众禄 金融 控股 股份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦 8 楼
办 公地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园 路 8 号 HALO 广场 4 楼
法定代 表人 ：薛 峰
联系人 ：童 彩平
电话：0755-33227950
传真：0755-33227951
客服电 话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn 、www.jjmmw.com 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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37
（44） 上海 好买 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 欧阳 路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地 址： 上海 市浦 东南 路 1118 号鄂 尔多 斯国 际大 厦 903 ～906 室
法定代 表人 ： 杨文 斌
联系人 ：陆 敏
电话：021-20211847
传真：021-68596919
客服电 话：400-700-9665
公司网 站：www.ehowbuy.com
（45） 浙江 同花 顺基 金销 售有限 公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦 903 室
办公地 址 ：杭州 市余 杭区 五常街 道同 顺 街 18 号 同 花顺大 楼 4 层
法定代 表人 ：凌 顺平
联系人 ：李 珍珍
联系 电话 ：13253657368
客服电 话：4008-773-772
传真 ：0571-86800423
网址： www.5ifund.com
（46） 上海 天天 基金 销售 有限公 司
注册地 址 ： 上海 市徐 汇区 龙田 路 190 号 2 号楼 2 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 宛平南 路 88 号金 座（ 北楼 ）25 层
法定代 表人 ：其 实
联系人 ：丁 姗姗
客服电 话:400-1818-188
网址：www.1234567.com.cn
（47） 众升 财富 （北 京） 基金销 售有 限公 司（ 原万 银财富 ）
注册地 址： 北京 市朝 阳区 望京东 园四 区 13 号楼 A 座 9 层 908 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 望京浦 项中 心 A 座 9 层 04-08
法定代 表人 ：李 招娣
联系人 ：李 艳 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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传真：010-64788105
众升客 服电 话：400-059-8888
众升财 富网 址：www.zscffund.com
（48） 诺亚 正行 （上 海） 基金销 售投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 飞虹 路 360 弄 9 号 3724 室
办公地 址： 上 海市 杨浦 区 秦皇岛 路 32 号 c 栋
法定代 表人 ： 汪静 波
联系人 ：朱 了
联系电 话：021-80358749
客服电 话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com
（49 ） 北京 增财 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北 京市 西城 区 南礼士 路 66 号 建威 大厦 1208 室
办公地 址： 北 京市 西城 区 南礼士 路 66 号 建威 大厦 1208 室
法定代 表人 ： 罗细 安
联系人 ： 杜娟
联系电 话： （8610 ）67000988-6075
邮编：100045
客服电 话：400-001-8811
网址：www.zengcaiwang.com
（50） 上海 长量 基金 销售 投资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路 526 号 2 幢 220 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1267 号 11 层
法定代 表人 ：张 跃伟
联系人 ：詹 慧萌
电话：0212069183
传真：021-2069-1861
客服电 话：400-820-2899
公司网 站： www.erichfund.com
（51） 天风 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 湖北 省武 汉市 武昌区 中南 路 99 号 保利 广 场 A 座 37 楼
法定代 表人 ：余 磊 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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联系人 ：夏 旻
电话：027-87618882
客服电 话：400-800-5000
网址：http://www.tfzq.com
(52) 东莞 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 广东 省东 莞市 莞城区 可园 南路 一号
办公地 址： 东莞 市莞 城区 可园南 路 1 号金 源中 心 30 楼
联系人 ：李 荣
联系电 话：0769-22115712
客服电 话：95328
网址：www.dgzq.com.cn
(53) 东海 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 江苏 省常 州延 陵西 路 23 号投 资广 场 18 层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1928 号东 海证 券 大厦
法定代 表人 ：赵 俊
电话：021-20333333
传真：021-50498825
联系人 ：王 一彦
客服电 话：95531 ；400-8888-588
网址：www.longone.com.cn
(54) 国海 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 广西 桂林 市辅 星路 13 号
办公地 址： 深圳 市福 田区 竹子林 光大 银行 大 厦 3F
法人： 张雅 锋
联系人 ：牛 孟宇
客服电 话：95563
网址：www.ghzq.com.cn
(55) 西部 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 西安 市东 新 街 232 号 陕西 信托 大厦 16-17 层
办公地 址： 西安 市东 新 街 232 号 陕西 信托 大厦 16-17 层 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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法定代 表人 ：刘 建武
电话：029-87406168
传真：029-87406387
联系人 ：梁 承华
网址：www.westsecu.com.cn
客户服 务电 话： 95582
（56） 东兴 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 B 座 12 、15 层
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 B 座 12 、15 层
法定代 表人 ：魏 庆华
联系电 话：010-66555316
联系人 ：汤 漫川
客服电 话：400-8888-993
网址：www.dxzq.net.cn
(57) 中信 证券 （山 东） 有 限责任 公司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 1 号楼 20 层
办公地 址： 山东 省青 岛市 市南区 东海 西 路 28 号五 楼
法定代 表人 ：姜 晓林
联系人 ：赵 艳青
客服电 话：95548
网址：www.citicssd.com
（58） 北京 恒天 明泽 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 北京 市经 济技 术开发 区宏 达北 路 10 号五层 5122 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 39 号 第一 上海 中 心 C 座 6 层
法定代 表人 ：李 悦
联系人 ：张 晔
联系电 话：010-58845312
客服电 话：4008980618
网址：www.chtfund.com
（59） 华融 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 8 号 A 座 3 层 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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办公地 址： 北京 市朝 阳区 朝阳门 北大 街 18 号 中国 人 保寿险 大 厦 12 层
法定代 表人 ：祝 献忠
联系人 ：李 慧灵
电话：010-85556100
传真：010- 85556153
客服电 话：400-898-9999
网址：www.hrsec.com.cn
（60） 中期 资产 管理 有限 公司（ 原中 期时 代）
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 14 号 1 幢 11 层 1103 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 14 号 1 幢 4 层
法定代 表人 ：姜 新
联系人 ：尹 庆
客服电 话：010-65807865
网址：www.cifcofund.com
（61） 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技 园 4 栋 10 层 1006#
办公地 址： 北京 市西 城区 宣武门 外大 街 28 号 富卓 大 厦 16 层
法定代 表人 ：马 勇
联系人 ：文 雯
电话：010-83363101
客户服 务电 话：400-166-1188
公司网 站：http:// 8.jrj.com.cn/
（62） 一路 财富 （北 京） 信息科 技有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 车公庄 大 街 9 号 五栋 大 厦 C 座 702
办公地 址： 北京 市西 城区 车公庄 大 街 9 号 五栋 大 厦 C 座 702
法定代 表人 ：吴 雪秀
联系人 ：徐 越
客户服 务电 话：400-001-1566
公司网 站：www.yilucaifu.com
（63） 北京 钱景 基金 销售 有限公 司（ 原钱 景财 富） 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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42
注册地 址： 北京 市海 淀区 丹棱 街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012
办公地 址： 北京 市海 淀区 丹棱 街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012
法定代 表人 ：赵 荣春
联系人 ：李 超
电话：010-562000948
客户服 务电 话：400-893-6885
公司网 站：www.qianjing.com
（64） 方正 证券 股份 有限 公司
住所： 湖南 省长 沙市 芙蓉 中路二 段华 侨国 际大 厦 22-24 层
法定代 表人 ：高 利
联系人 ：丁 敏
电话：010-59355997
客服电 话：95571
网址：http://www.foundersc.com/
（65） 中山 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 深圳 市南 山区 科技中 一路 西华 强高 新发 展大 楼 7 层、8 层
办公地 址： 深圳 市南 山区 科技中 一路 西华 强高 新发 展大楼 7、8 层和 深圳 市华 侨城深 南
大道9010 号
法定代 表人 ：黄 扬录
联系人 ：刘 军
电话：0755- 83734659
传真：0755-82960582
客户服 务电 话：95329
网址：www.zszq.com
（66） 浙商 证券 有限 责任 公司
注 册地 址： 浙江 省杭 州市 西湖区 杭大 路1 号黄 龙世 纪 广场A 座
办公地 址： 杭州 市江 干区 五星 路 201 号浙 商证 券大 楼 8 楼
法定代 表人 ：吴 承根
联系人 ： 陈 姗姗
联系电 话：021-80108643 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
招 募说明 书
43
客服电 话：95345
（67） 华西 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 四川 省成 都市 高新区 天府 二 街 198 号华 西证券 大厦
法定代 表人 ：杨 炯洋
联系人 ：谢 国梅
电话：010-52723273
服务热 线：95584
公司网 址：www.hx168.com.cn
（68） 中信 期货 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 中心三 路 8 号卓 越时 代广 场 （二 期） 北 座 13 层 1301-1305 室、
14 层
办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 48 号 中信 证券 大 厦 18 层
法定代 表人 ：张 皓
联系人 ：刘 宏莹
电话：13718246886
传真：0755-83217421
客户服 务电 话：400-990-8826
网址：www.citicsf.com
（69） 中国 中投 证券 有限 责任公 司
注册地 址 ： 深 圳市 福田 区 益田路 与福 中路 交界 处荣 超商务 中 心 A 栋第 18-21 层及 第 04
层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
办公地 址： 深 圳 市福 田区 益田路 与福 中路 交界 处荣 超商务 中 心 A 栋第 04 、18-21 层
法定代 表人 ：龙 增来
联系人 ：刘 毅
电话：0755-82023442
客服电 话：95532 、400 600 8008
网址：www.china-invs.cn
（70） 湘财 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 湖南 省长 沙市 天心区 湘府 中 路 198 号新 南城商 务中 心 A 栋 11 楼
法定代 表人 ：林 俊波 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
招 募说明 书
44
联系人 ：李欣
客服电 话：400-888-1551
网址：www.xcsc.com
（71） 中国 工商 银行 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
法定代 表人 ： 易 会满
联系人 ：杨 菲
联系电 话：010-66105662
客户服 务电 话：95588
网址：www.icbc.com.cn
（72） 中国 农业 银行 股份 有限公 司
住所： 北京 市东 城区 建国 门内大 街 69 号
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号
法定代 表人 ：周 慕冰
联系人 ：刘 一宁
电话：010-85108227
客户服 务电 话：95599
网址： http://www.abchina.com/cn/
（73） 国信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
法人代 表人 ：何 如
联系人 ： 周杨
联系电 话：0755-82130833
客服电 话：95536
网址：www.guosen.com.cn
（74） 宏信 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 四川 省成 都市 人民南 路二 段 18 号 川信 大 厦 10 楼
法定代 表人 ：吴 玉明 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
招 募说明 书
45
联 系 人： 杨磊
电话：028-86199665
传真：028-86199079
客服电 话：4008-366-366
网址：www.hxzq.cn
（75） 北京 君德 汇 富 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 18 号 15 层 办公楼 一 座 1502 室
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 18 号 4 层 办 公楼 2 座 414
法定代 表人 ：李 振
电话：010-53361051
传真：65174782
联 系 人： 朱艳 平
客服电 话：400-057-8855
网址：www.kingstartimes.com
（76） 上海 利得 基金 销售 有限公 司
注册 地 址： 上 海市 宝山 区 蕴川 路 5475 号 1033 室
法定 代 表人 ：李 兴春
联系人 ：陈 孜明
电话：021-50583533
传真：021-50583633
客服电 话：400-921-7755
网址：www.leadfund.com.cn
（77） 上海 汇付 金融 服务 有限公 司
注 册地 址： 上海 市中 山南 路 100 号金 外滩 国际 广 场 19 楼
办公地 址： 上海 市宜 山 路 700 号 普天 信息 产业 园 2 期 C5 栋 汇付 天下 总部 大 楼 2 楼
法定代 表人 ：金 佶
电话： 021-33323999
传真：021-33323837
联 系 人： 陈云 卉
客服电 话：400-820-2819
网 址：www.chinapnr.com 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
招 募说明 书
46
（78） 珠海 盈米 财富 管理 有限公 司
注册地 址： 珠海 市横 琴新 区宝华 路 6 号 105 室-3491
办公地 址： 广州 市海 珠区 琶洲大 道 东 1 号 保利 国际 广场南 塔 12 楼 B1201-1203
法定代 表人 ：肖 雯
联系人 ：黄 敏嫦
联系电 话：020-89629099
客服电 话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
（79） 上海 陆金 所资 产管 理有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 15 楼
法定代 表人 ：鲍 东华
电话：021-20665952
传真：021-22066653
联 系 人： 宁博 宇
客服电 话：400-821-9031
网址：www.lufunds.com
（80） 北京 汇成 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市海 淀区 中关村 大 街 11 号 11 层 1108
办公地 址： 北京 市海 淀区 中关村 大 街 11 号 11 层 1108
法定代 表人 ：王 伟刚
电话：010-56251471
传真：010-62680827
联 系 人： 熊 小满
客服电 话：400-619-9059
网址：www.hcjijin.com
（81） 上海 云湾 投资 管理 有限公 司
注册地 址： 中国 （ 上 海） 自由贸 易试 验区 新金 桥 路 27 号 13 号楼 2 层
办公地 址： 中国 （ 上 海） 自由贸 易试 验区 新金 桥 路 27 号 13 号楼 2 层
法定代 表人 ： 戴新 装 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
招 募说明 书
47
电话：021-20538888
传真：021-20538999
联 系 人： 江辉
客服电 话：400-820-1515
网址：http://www.zhengtongfunds.com/
（82） 北京 新浪 仓石 基金 销售有 限公司
注册地 址 ： 北 京市 海淀 区 东北旺 西路 中关 村软 件园 二期 （西 扩 ）N-1、N-2 地 块新浪 总部
科技研 楼 5 层 518 室
办公地 址 ： 北 京市 海淀 区 东北旺 西路 中关 村软 件园 二期 （西 扩 ）N-1、N-2 地 块新浪 总部
科技研 楼 5 层 518 室
法定代 表人 ：李 昭琛
电话：010-62675369
传真：010-62675979
联 系 人： 吴翠
客服电 话：010-62675369
网址：www.xincai.com
（83） 北京 虹点 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 工人体 育场 北路 甲 2 号裙 房 2 层 222 单元
办公地 址： 北京 市朝 阳区 工人 体 育场 北路 甲 2 号裙 房 2 层 222 单元
法定代 表人 ：胡 伟
电话：010-65951887
传真：010-65951887
联 系 人 ：牛 亚楠
客服电 话：4006180707
网址：www.hongdianfund.com
（84） 北京 晟视 天下 投资 管理有 限公 司
注册地 址： 北京 市怀 柔区 九渡河 镇黄 坎 村 735 号 03 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街甲 六号 万通 中 心 D 座 21&28 层
法定代 表人 ：蒋 煜
电话：010-58170949 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
招 募说明 书
48
传真：010-58170800
联 系 人： 殷雯
客服电 话：400 818 8866
网址：www.gscaifu.com
（85） 中证 金牛 （北 京） 投资咨 询有 限公 司
注册地 址： 北京 市丰 台区 东管 头 1 号 2 号楼 2-45 室
办公地 址： 北京 市宣 武门 外大街 甲一 号新 华社 第三 工作 区 A 座 5 层
法定代 表人 ：钱 昊旻
电话：010-59336533
传真：010-59336500
联 系 人： 仲 甜甜
客服电 话：4008909998
网址：www.jnlc.com
（86 ） 中国 国际 金融 股份 有限公 司
注册地 址： 北 京市 朝阳 区 建国门 外大 街 1 号国 贸大 厦 2 座 27 层及 28 层
办公地 址： 北 京市 朝阳 区 建国门 外大 街 1 号国 贸大 厦 2 座 27 层及 28 层
电话：010-65051166
传真：010-65058065
联 系 人： 任 敏、 陈曦
客服电 话：010-65051166
网址：www.cicc.com.cn
（87 ） 上海 万得 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 福山 路 33 号 11 楼 B 座
办公地 址： 上海 市浦 东新 区福山 路 33 号 8 楼
法定代 表人 ：王 廷富
联系人 ：徐 亚丹
电话：021-51327185
传真：021-50710161
客户服 务电 话：400-821-0203
网址：www.520fund.com.cn 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
招 募说明 书
49
（88 ） 上海 基煜 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上 海市 崇明 县 长兴镇 路潘 园公 路 1800 号 2 号楼 6153 室 （ 上海 泰 和经济 发展
区）
办公地 址： 上海 市杨 浦区 昆明 路 518 号 A1002 室
法定代 表人 ：王 翔
联系人 ：蓝 杰
电话： 021-65370077
传真： 021-55085991
客户服 务电 话：400-820-5369
网址： www.jiyufund.com.cn
（89 ） 和耕 传承 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 郑州 市郑 东新 区东风 南路 康宁 街互 联 网 金融大 厦 6 层
办公地 址： 郑州 市郑 东新 区东风 南路 康宁 街互 联网 金融大 厦 6 层
法定代 表人 ：李 淑慧
联系人 ：胡 静华
电话： 0371-85518396
传真：0371-85518397
客户服 务电 话：4000-555-671
网址：www.hgccpb.com
（90 ） 奕丰 金融 服务 （深 圳）有 限公 司
注册地 址： 深圳 市前 海深 港合作 区前 湾一 路 1 号 A 栋 201 室 （ 入住 深圳 市前 海商务 秘书
有限公 司）
办公地 址： 深圳 市南 山区 海德三 路海 岸大 厦东 座 1115-1116 室及 1307 室
法定代 表人 ：TAN YIK KUAN
电话：0755-89460500
传真：0755-21674453
联系人 ：叶 健
客服电 话：400-684-0500
网址：www.ifastps.com.cn 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
招 募说明 书
50
（91 ） 浙江 金观 诚财 富管 理有限 公司
注册地 址： 杭州 市拱 墅区 登云 路 45 号（ 锦昌 大厦 ）1 幢 10 楼 1001 室
办公地 址： 杭州 市拱 墅区 登云 路 45 号锦 昌大 厦一 楼 金观诚 财富
法定代 表人 ：徐 黎云
联系人 ：孙 成岩
电话：0571-88337717
传真：0571-88337666
客户服 务电 话 ：400-068-0058
网址：www.jincheng-fund.com
（92 ） 北京 微动 利投 资管 理有限 公司
注册地 址： 北京 市石 景山 区古城 西 路 113 号 景山 财 富中 心 341 室
办公地 址： 北京 市石 景山 区古城 西 路 113 号 景山 财 富中 心 341 室
法定代 表人 ：梁 洪军
联系人 ：刘 鸿
电话：010-52609656
传真：010-51957430
客户服 务电 话：400-819-6665
网址：http://www.buyforyou.com.cn/
（93 ） 上海 华信 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 上海 浦东 新区 世纪大 道 100 号 环球 金融 中心 9 楼
办公地 址： 上海 市黄 浦区 南京西 路 399 号 明天 广 场 18－22 楼
法定代 表人 ：郭 林
联系人 ：陈 媛
客服电 话：4008205999
网址信 息：www.shhxzq.com
（94 ） 金惠 家保 险代 理有 限公司
注册地 址： 北京 市海 淀区 东升园 公 寓 1 号楼 1 层南 部
办公地 址： 北京 西城 区阜 成门外 大 街 2 号 万通 新世 界 A 座 2107
法定代 表人 ：夏 予柱 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
招 募说明 书
51
联系人 ：胡 明哲
电话：010-68091380
传真：010-68091380
客户服 务电 话：400-855-7333
网址：www.jhjfund.com
（95 ） 北京 格上 富信 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 北 路 19 号楼 701 内 09 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 北 路 19 号楼 701 内 09 室
法定代 表人 ：李 悦章
联系人 ：张 林
电话：010-85594745
传真：010-65983333
客户服 务电 话：400-066-8586
网址：www.igesafe.com
（96 ） 济安 财富 （北 京） 基金销 售有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 中 路 7 号 4 号楼 40 层 4601 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 中 路 7 号 北京 财富 中心 A 座 46 层
法定代 表人 ：杨 健
联系人 ：李 海 燕
电话：010-65309516
传真：010-65330699
客户服 务电 话：400-673-7010
网址：www.jianfortune.com
（97 ） 泰诚 财富 基金 销售 （大连 ）有 限公 司
注册地 址： 辽 宁省 大连 市 沙河口 区星 海中 龙 园 3 号
办公地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙 园 3 号
法定代 表人 ：林 卓
联系人 ：姜 焕洋
电话：0411-88891212-325
传真：0411-84396536 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
招 募说明 书
52
客户服 务电 话：400-6411-999
公司网 址：www.haojiyoujijin.com
（98 ） 上海 凯石 财富 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 西藏南 路 765 号 602-115 室
办公地 址： 上海 市黄 浦区 延安东 路１ 号 4 楼
法定代 表人 ：陈 继武
联系人 ：黄 祎
电话：021-63333389
传真：021-63333390
客户服 务电 话：4006-433-389
公司网 址：www.vstonewealth.com
（99 ） 天津 万家 财富 资产 管理有 限公 司
注册地 址： 天津 自贸 区（ 中心商 务区 ）迎 宾大 道 1988 号 滨海 浙商 大厦 公寓 2-2413 室
办公地 址： 北京 市西 城区 丰盛胡 同 28 号 太平 洋保 险 大厦 5 层
法定代 表人 ：李 修辞
联系人 ：李 明然
电话：010-59013825
传真：010-59013707
客户服 务电 话：010-59013825
网址：http://www.wanjiawealth.com/
（100 ）联 储证 券有 限责 任 公司
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 华强 北路 圣廷 苑酒 店 B 座 26 楼
办公地 址： 北京 市东 城区 北三环 东 路 36 号环 球贸 易 中心 A 座 27 层
法定代 表人 ：沙 常明
联系人 ：丁 倩云
联系方 式：010-56177851
客户服 务电 话: 400-620-6868
公司网 站: www.lczq.com
（101 ）通 华财 富（ 上海 ） 基金销 售有 限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 同丰 路 667 弄 107 号 201 室 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
招 募说明 书
53
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴世 纪金 融广 场杨 高南 路 799 号 3 号楼 9 楼
法定代 表人 ：马 刚
电话：021-60818249
传真：021-60818280
联 系 人： 杨徐 霆
客服电 话：95156
网址：www.tonghuafund.com
（102 ）南 京苏 宁基 金销 售 有限公 司
注册地 址： 南京 玄武 区苏 宁大 道 1-5 号
办公地 址： 南京 玄武 区苏 宁大 道 1-5 号
法定代 表人 ：刘 汉青
电话：18512581255
传真：025-66996699-884131
联 系 人： 喻明 明
客服电 话：95177
网址：www.snjijin.com
（103 ）北 京蛋 卷基 金销 售 有限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 阜通东 大 街 1 号院 6 号楼 2 单元 2 层 222507
办公地 址： 北京 市朝 阳区 阜通东 大街 望 京 SOHO T3 A 座 19 层
法定代 表人 ：钟 斐斐
电话：010-61840688
传真：010-61840699
联 系 人： 袁永 姣
客服电 话：4000-618-518
网址：www.danjuanapp.com
（104 ）上 海联 泰资 产管 理 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 富特 北 路 277 号 3 层 310 室
办公地 址： 上海 市长 宁区 福泉北 路 518 号 8 座 3 层
法定代 表人 ：燕 斌
联系人 ：陈 东 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
招 募说明 书
54
电话：021-52822063
传真：021-52975270
客服电 话：400-166-6788
网址： www.66zichan.com
（105 ）凤 凰金 信（ 银川 ） 基金销 售有 限公 司
注册地 址： 宁 夏回 族自 治 区银川 市金 凤区 阅海 湾中 央商务 区万 寿 路 142 号 14 层 1402
办公地 址： 北京 市朝 阳区 紫月 路 18 号院 朝来 高科 技产业 园 18 号楼
法定代 表人 ：程 刚
联系人 ： 张旭
电话：010-58160168
传真：010-58160173
客服电 话：400-810-5919
网址：www.fengfd.com
（106 ）深 圳前 海凯 恩斯 基 金销售 有限 公司
注册地 址： 深圳 市前 海深 港合作 区前 湾一 路 1 号 A 栋 201 室 （ 入驻 深圳 市前 海商务 秘书
有限公 司）
办公地 址： 深圳 市福 田区 福华 路 355 号皇 庭中 心 8 楼 DE
法定代 表人 ：高 锋
电话：0755-82810011
传真：0755-83655518
联 系 人： 廖嘉 琦
客服电 话：400-804-8688
网址：http://www.foreseakeynes.com/
（107 ）大 泰金 石基 金销 售 有限公 司
注册地 址： 南京 市建 邺区 江东中 路 222 号 南京 奥体 中心现 代五 项 馆 2105 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区峨山 路 505 号 东方 纯一 大厦 15 楼
法定代 表人 ：袁 顾明
电话：021-20324155
传真：021-20324199
联 系 人： 赵明 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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客服电 话：400-928-2266
网址：www.dtfunds.com
（108 ）北 京肯 特瑞 财富 投 资管理 有限 公司
注册地 址： 北 京市 海淀 区 中关村 东 路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06
法定代 表人 ： 江卉
联系人 ：万 容
联系电 话：010-89188345
客服电 话： 95118
传真： 010-89188000
公司网 址：http://jr.jd.com
（109 ）蚂 蚁（ 杭州 ）基 金 销售有 限公 司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道海 曙路 东 2 号
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道 3588 号 恒 生大 厦 12 楼
法定代 表人 ：陈 柏青
客服电 话：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
（110 ）中 经北 证（ 北京 ） 资产管 理有 限公 司
注册地 址： 北 京市 西城 区 车公庄 大 街 4 号 5 号楼 1 层
办公地 址： 北京 市西 城区 车公庄 四号 文化 创新 工场 一层 109
法定代 表人 ： 徐福 星
联系人 ：徐 娜
联系电 话：010-68292940
客服电 话：400-600-0030
网址：www.bzfunds.com
（二）注册登记机 构
名称： 中邮 创业 基金 管理 股份有 限公 司
住所： 北京 市东 城区 和平 里中街 乙 16 号
办公地 址： 北京 市东 城区 和平里 中街 乙 16 号
法定代 表人 ：曹均
联系人 ：李 焱 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
招 募说明 书
56
电话：010-82295160
传真：010-82292422
（三） 出具法律意见书的 律师事务所
名称： 北京 市瑞 天律 师事 务所
住所： 北京 市西 城区 莲花 池东路 甲 5 号院 1 号楼 2 单元 15 层1507 室
负责人 ：李 飒
联系人 ：李飒
电话：010 －62116298
传真：010 －62216298
经办律 师： 刘敬 华
李飒
（四） 审计基金财产的会 计师事务所
名称： 致同 会计 师事 务所 （特殊 普通 合伙 ）
住所： 北京 市朝 阳区 建国 门外大 街 22 号 赛特 广场 五 层
执行事 务合 伙人 ：徐 华
联系人 ：卫 俏嫔
联系电 话：010-85665232
传真电 话 ：010-85665320
经办注 册会 计师 ：卫 俏嫔
李惠 琦
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六、基金的募集
本基金 由基金 管理人 依照 《基金 法》 、 《 运作办 法》 、 《销售 办法》 、 基金 合同及 其他有 关
规定募 集， 募集 申请 经中 国证监 会 2015 年 4 月 7 日 证监许 可[2015]572 号文 注册 。
（一） 基金 基本 情况
1 、基 金类 型
混合型 证券 投资 基金
2 、基 金的 运作 方式
契约型 开放 式
3 、基 金存 续期
不定期
4 、募 集规 模上 限
本基金 不设 募集 规模 上限 。
（二） 基金 份额 的发 售时 间、发 售方 式、 发售 对象
1 、发 售时 间
自基金 份额 发售 之日 起最 长不得 超过 三个 月， 具体 发售时 间见 基金 份额 发售 公告。
2 、发 售方 式
通过各 销售 机构 的基 金销 售网点 公开 发售 ， 各销 售机 构的具 体名 单见 基金 份额 发售公 告
以及基 金管 理人 届时 发布 的增加 销售 机构 的相 关公 告。
3 、发 售对 象
符合法 律法 规规 定的 可投 资于证 券投 资基 金的 个人 投资者 、 机构 投资 者和 合格 境外机 构
投资者 以及 法律 法规 或中 国证监 会允 许购 买证 券投 资基金 的其 他投 资人 。
（三） 基金 份额 的面 值和 认购价 格
本基金 基金 份额 初始 面值 为 1.000 元 ，本 基金 认购 价格 为 1.000 元/ 份。
（四） 认购 安排
1 、认购 时间： 具体发 售时 间由基金 管理 人根据 相关 法 律法规 及本 基金基 金合 同，在 基
金份额 发售 公告 中确 定并 披露。
2 、认 购申 请的 确认
基金销 售机 构对 认购 申请 的受理 并不 代表 该申 请一 定成功 ， 而仅 代表 销售 机构 确实接 收
到认购 申请 。 认 购的 确认 以注册 登记 机构 或基 金管 理人的 确认 结果 为准 。 对 于认购 申请 及认中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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购份额 的确 认情 况， 投资 人应及 时查 询并 妥善 行使 合法权 利。
3 、认 购数 量限 制
（1） 投资 人认 购前 ，需 按 销售机 构规 定的 方式 全额 缴款。
（2） 投资 人在 募集 期内 可 以多次 认购 基金 份额 ，但 已确认 的认 购申 请不 允许 撤销。
（3 ）通 过代销机 构认购本基 金时，各 代销网点 接受认 购申请的 最低金额 为单笔 1,000
元；直 销网 点接 受首 次认 购申请 的最 低金 额为 单笔 50,000 元， 追加 认购 的最 低金额 为单 笔
1,000 元（ 通过 本基 金管 理 人基金 网上 交易 系统 等特 定交易 方式 认购 本基 金暂 不受此 限制 ） 。
本基金 直销 网点 单笔 最低 认购金 额可 由基 金管 理人 酌情调 整。
（4） 基金 募集 期间 单个 投 资人的 累计 认购 金额 没有 限制。
4 、基 金份 额的 认购 费用 及 认购份 额的 计算 公式
（1） 认购 费用
本基金 的认 购费 率如 下：
认购金 额（ 元， 含认 购费 ） 认购费 率
50 万 元以 下 1.0%
50 万 元（ 含） —200 万元 0.6%
200 万 元（ 含） —500 万元 0.2%
500 万 元（ 含） 以上 1000 元/ 笔
基金认 购费 用不 列入 基金 财产 ， 主 要用 于基金 的市 场推广 、 销售 、 注 册登 记 等募集 期间
发生的 各项 费用 。
（2） 认购 份额 的计 算
本基金 认购 采用 金额 认购 的方式 。 基 金的 认购 金额 包括认 购费 和净 认购 金额 。 计算 公式
如下：
净认购 金额 ＝ 认购 金额/(1 ＋认 购费 率)
认购费 用 ＝ 认 购金 额－ 净认购 金额
认购份 额 ＝( 净 认购 金额 ＋认购 利息)/ 基金份 额面 值
对于 500 万元( 含) 以上 的认 购适用 绝对 数额 的认 购费 金额。
认购费 用以 人民 币元 为单 位， 计算 结果 按照四 舍五 入方法 ， 保留 到小数 点后 两位 ； 认 购
份额计 算结 果按 照四 舍五 入方法 ， 保 留到 小数 点后 两位， 由此 误差 产生 的损 失由基 金财 产承中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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担，产 生的 收益 归基 金财 产所有 。多 笔认 购时 ，按 上述公 式进 行逐 笔计 算。
例： 某 投资 人投 资 10000 元认购 本基 金， 对应 费率 为 1.0% ， 如 果募 集期 内认 购资金 获
得的利 息 为 2 元， 则其 可 得到的 基金 份额 计算 如下 ：
净认购 金额 ＝10000/(1 ＋1.0%) ＝9900.99 元
认购费 用＝10000 －9900.99 ＝99.01 元
认购份 额＝(9900.99 ＋2)/1.000＝9902.99 份
即 投 资 人 投 资 10000 元 认 购 本 基 金 ， 加 上 认 购 资 金 在 募 集 期 内 获 得 的 利 息 ， 可 得 到
9902.99 份 基金 份额 。
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七 、基金备案
（一） 基金 备案 的条 件
1 、 本基 金自 基金 份额 发售 之日 起 3 个月 内， 在 基金 募集份 额总 额不 少于 2 亿 份，
基金募 集金 额不 少于 2 亿 元人民 币且 基金 认购 人数 不少于 200 人 的条 件下 ， 基金管 理
人依据 法律 法规 及招 募说 明书可 以决 定停 止基 金发 售， 并在 10 日内 聘请 法定 验资机 构
验资， 自收 到验 资报 告之 日起 10 日 内， 向中 国证 监会办 理基 金备 案手 续。
2 、基金 管理人 应当在 收到 中国证监 会确 认文件 的次 日对基金 合同 生效事 宜予 以公
告。
3 、基金 合同生 效前， 投资 人的 认购 款项 只能存 入专 用账户， 任何 人不得 动用 。有
效认购 款项 在募 集期 形成 的利息 在基 金合 同生 效后 将折算 成基 金份 额 ， 归 基金 份额持 有
人所有 。利 息转 份额 的具 体数额 以注 册登 记机 构的 记录为 准。
（二） 基金 募集 失败
1 、基 金募 集期 届满 ，未 达 到基金 备案 条件 ，则 基金 募集失 败。
2 、 如 基金 募集 失败， 基金 管理人 应以 其固 有财 产承 担因募 集行 为而 产生 的债 务和
费用， 在基 金募 集期 届满 后 30 日内 返还 投资 人已 缴纳的 认购 款项 ， 并 加计 银行同 期活
期存款 利息 （税 后） 。
3 、如基 金募集 失败， 基金 管理人、 基金 托管人 及代 销机构不 得请 求报酬 。基 金管
理人、 基金 托管 人和 代销 机构为 基金 募集 支付 之一 切费用 应由 各方 各自 承担 。
（三） 基金 存续 期内 的基 金份额 持有 人数 量和 资产 规模
基金合 同生 效后 ， 连续 二十 个工作 日出 现基 金份 额持 有人数 量不 满二 百人 或者 基金
资产净 值低 于五 千万 元情 形的， 基金 管理 人应 当在 定期报 告中 予以 披露 ； 连 续六十 个工
作日出 现前 述情 形的 ， 基 金管理 人应 当向 中国 证监 会报告 并提 出解 决方 案， 如转换 运作
方式、 与其 他基 金合 并或 者终止 基金 合同 等， 并召 开基金 份额 持有 人大 会进 行表决 。
法律法 规另 有规 定时 ，从 其规定 。
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八 、 基 金 份 额 的申 购 与 赎回
（一） 申购 和赎 回场 所
本基金 的申 购与 赎 回 将通 过销售 机构 进行 。 具体 的销 售网点 将由 基金 管理 人在 招募说 明
书或其 他相 关公 告中 列明 。 基 金管 理人 可根据 情况 变更或 增减 销售 机构 ， 并 予以公 告 。 基 金
投 资 者 应 当 在销 售 机 构 办理 基 金 销 售 业务 的 营 业 场所 或 按 销 售 机构 提 供 的 其他 方 式 办 理基
金份额 的申 购与 赎回 。
（二） 申购 和赎 回的 开放 日及时 间
1 、开 放日 及开 放时 间
投资人 在开 放日 办理 基金 份额的 申购 和赎 回， 具体 办理时 间为 上海 证券 交易 所、 深 圳证
券交易 所的 正常 交易 日的 交易时 间， 但基 金管 理人 根据法 律法 规、 中国 证监 会的要 求或 本基
金合同 的规 定公 告暂 停申 购、 赎 回时 除外 。 基 金合 同生效 后， 若出 现新 的证 券交易 市场 、 证
券交易 所交 易时 间变 更或 其他特 殊情 况 ， 基 金管 理人 将视情 况对 前述 开放 日及 开放时 间进 行
相应的 调整 ，但 应在 实施 日前依 照《 信息 披露 办法 》的有 关规 定在 指定 媒介 上公告 。
2 、申 购、 赎回 开始 日及 业 务办理 时间
基金管 理人 自基 金合 同生 效之日 起不 超 过 3 个 月开 始办理 申购 ， 具体 业务 办理 时间在 申
购开始 公告 中规 定。
基金管 理人 自基 金合 同生 效之日 起不 超 过 3 个 月开 始办理 赎回 ， 具体 业务 办理 时间在 赎
回开始 公告 中规 定。
在确定 申购 开始 与赎 回开 始时间 后 ， 基 金管理 人应 在申购 、 赎回 开放日 前依 照 《 信息 披
露办法 》的 有关 规定 在指 定 媒介 上公 告 申 购与 赎回 的开始 时间 。
基金管理人不得在基 金合 同约定之外的日期或 者时 间办理基金份额的申 购或 者赎回或
者转换 。 投 资人 在基 金合 同约定 之外 的日 期和 时间 提出申 购、 赎回 或转 换申 请的且 登记 机构
确认接 受的 ，其 基金 份额 申购、 赎回 价格 为下 一开 放日基 金份 额申 购、 赎回 的价格 。
（三） 申购 与赎 回的 原则
1 、“ 未知价” 原则，即申购 、赎回价格以申请当日收 市后计算的基金份额净值 为基准进
行计算 ；
2 、“ 金 额申 购、 份额 赎回 ” 原则， 即申 购以 金额 申请 ，赎回 以份 额申 请； 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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3 、当 日的 申购 与赎 回申 请 可以在 基金 管理 人规 定的 时间以 内撤 销；
4 、赎 回遵 循 “ 先 进先 出 ” 原 则，即 按照 投资 人认 购、 申购的 先后 次序 进行 顺序 赎回；
基金管 理人 可在 法律 法规 允许的 情况 下， 对上 述原 则进行 调整 。 基 金管 理人 必须在 新规
则开始 实施 前依 照《 信息 披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒介 上 公告 。
（四） 申购 与赎 回的 程序
1 、申 购和 赎回 的申 请方 式
投资人 必须 根据 销售 机构 规定的 程序 ， 在开 放日 的具 体业务 办理 时间 内提 出申 购或赎 回
的申请 。
2 、申 购和 赎回 的款 项支 付
投资人 申购 基金 份额 时， 必 须全额 交付 申购 款项 ， 投 资 人交付 款项 ， 申 购申 请即 为 有效。
投资人 赎回 申请 成功 后 ， 基金管 理人 将 在 T ＋7 日（ 包括该 日 ） 内 支付 赎回 款 项 。 在发
生巨额 赎回 时， 款项 的支 付办法 参照 本基 金合 同有 关条款 处理 。
3 、申 购和 赎回 申请 的确 认
基金管理人应以交易 时间 结束前受理有效申购 和赎 回申请的当天作为申 购或 赎回申请
日 （T 日） ， 在正 常情 况下 ，本基 金登 记机 构在 T+1 日内对 该交 易的 有效 性进 行确认 。T 日
提交的 有效 申请 ，投 资人 可在 T+2 日 后（ 包括 该日 ）到销 售网 点柜 台或 以销 售机构 规定 的
其他方 式查 询申 请的 确认 情况。 基金 销售 机构 对申 购、 赎 回申 请的 受理 并不 代表该 申请 一定
成功 ， 而 仅代 表销售 机构 确实接 收到 申请 。 申 购 、 赎回申 请的 确认 以注 册登 记机构 或基 金管
理人的 确认 结果 为准 。 若 申购 不 成功 ， 则申购 款项 退还给 投资 人 。 如因 申请 未得到 基金 管 理
人或基 金注 册登 记机 构的 确认而 造成 的损 失， 由投 资者自 行承 担。
（五） 申购 和赎 回的 金额
1 、申 购金 额的 限制
代销网 点每 个账 户单 笔申 购的最 低金 额为 单 笔 1,000 元。
直销网 点每 个账 户首 次申 购的最 低金 额 为 50,000 元 ， 追 加申 购的 最低 金额 为 单笔 1,000
元 （通 过本基 金管理 人基 金网上 交易系 统等特 定交 易方式 认购本 基金暂 不受 此限制） ；代 销
网点的 投资 者欲 转入 直销 网点进 行交 易要 受直 销网 点追加 申购 最低 金额 的限 制。 投资 者当 期
分配的 基金 收益 转购 基金 份额时 ，不 受最 低申 购金 额的限 制 。 基金 管理 人可 根据市 场情 况 ，
调整本 基金 首次 申购 的最 低金额 。
投资者 可多 次申 购， 对单 个投资 人的 累计 持有 份额 不设上 限限 制 ， 但对 于可 能导致 单一
投资者 持有 基金 份额 的比 例超过 50% ， 或 者变 相规 避 50% 集中 度的 情形 ， 基 金管理 人有 权中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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采取控 制措 施。 当接 受申 购申请 对存 量基 金份 额持 有人利 益构 成潜 在重 大不 利影响 时， 基金
管理人 应当 采取 设定 单一 投资者 申购 金额 上限 或基 金单日 净申 购比 例上 限、 拒绝大 额申 购 、
暂停 基金申购等措 施，切实保 护存量基金份 额持有人的 合法权益, 具体请参 见相关 公告。法
律法规 、中 国证 监会 另有 规定的 除外 。 。
2 、 单笔赎 回 不 得少 于 500 份( 如该 账户 在该 销售 机构 保留的 基金 余额 不 足 500 份， 则必
须一次 性赎 回基 金全 部份 额) ； 若 某笔 赎回 将导 致投 资者在 销售 机构 保留 的基 金余额 不足 500
份时， 基金 管理 人有 权将 投资者 在该 销售 机构 保留 的剩余 基金 份额 一次 性全 部赎回 。
3 、基金 管理人 可以在 法律 法规允许 的情 况下， 调整 上述规定 申购 金额和 赎回 份额的 数
量限制 。 基金 管理人 必须 在调整 前依 照 《信息 披露 办法 》 的 有关 规定在 指定 媒介 上 公告 并 报
中国证 监会 备案 。
（六） 基金 的申 购费 和赎 回费
1 、本基 金申购 费率按 照申 购金额递 减， 即申购 金额 越大， 所 适用 的申购 费率 越低。 投
资者 在 一天 之内 如果 有多 笔申购 ，适 用费 率按 单笔 分别计 算。
本基金 申购 费率 最高 额不 超过申 购金 额 的 5% ， 具体 如下：
申购金 额（ 元， 含申 购费 ） 申购费 率
50 万 元以 下 1.5%
50 万 元（ 含） —200 万元 1.0%
200 万 元（ 含） —500 万元 0.5%
500 万 元及 以上 1000 元/ 笔
本基金 的申 购费 用由 申购 人承担 ， 主要 用于本 基金 的市场 推广 、 销售 、 注 册 登记等 各项
费用， 不列 入基 金财 产。
2. 本 基金赎回 费率按照 持有时 间递减， 即基金份 额持有 时间越长 ，所适用 的赎回 费率
越低。
本基金 赎回 费率 最高 不超 过赎回 金额 的 5% ，随 持有 期限的 增加 而递 减。 具体 如下：
持有时 间 赎回费 率
7 日以 下 1.5%
7 日（ 含 7 日） —30 日 0.75%
30 日 （含 30 日） —365 日 0.5%
365 日( 含 365 日) —730 日 0.25%
730 日 以上( 含 730 日) 0.0% 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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赎回费 用由 赎回 基金 份额 的基金 份额 持有 人承 担， 对持续 持有 期少 于 7 日（ 不含 7 日）
的投资 人收 取不 低 于 1.5% 的赎回 费 ， 对 持续 持有 期 长于 7 日 （含 7 日 ） 但 少 于 30 日 （ 不含
30 日） 的投 资人 收取 不低 于 0.75% 的赎 回费 ，并将 上述赎 回费 全额 计入 基金 财产； 对持 续
持有期 长于 30 日（ 含 30 日）但 少于 93 日 （不 含 93 日） 的投 资人 收取 不低 于 0.5% 的赎 回
费，并 将不 低于 赎回 费总 额的 75% 计入 基金 财产 ； 对持续 持有 期长 于 93 日（ 含 93 日 ）但
少于 186 日（ 不 含 186 日 ）的投 资人 收取 不低 于 0.5% 的赎 回费 ，并 将不 低于 赎回费 总额 的
50% 计 入基 金财 产； 对持 续持有 期长 于 186 日 （ 含 186 日 ） 的 投资 人， 应当 将 不低于 赎回 费
总额 的 25% 计入 基金 财产 。 其余 用于 支付 注册 登记 费和其 他必 要的 手续 费。
3 、基金 管理人 可以在 基金 合同约定 的范 围内调 整费 率或收费 方式 ，并最 迟应 于新的 费
率或收 费方 式实 施日 前依 照《信 息披 露办 法》 的有 关规定 在指 定媒介 上 公告 。
4 、基金 管理人 可以在 不违 反法律法 规规 定及基 金合 同约定的 情形 下根据 市场 情况制 定
基金促 销计 划， 针对 以特 定交易 方式 （如 网上 交易 、 电话 交易 等） 等进 行基 金交易 的投 资人
定期或 不定 期地 开展 基金 促销活 动。 在基 金促 销活 动期间 ， 按 相关 监管 部门 要求履 行必 要手
续后， 基金 管理 人可 以适 当调低 基金 申购 费率 。
（七） 申购 和赎 回的 数额 和价格
1 、申 购和 赎回 数额 、余 额 的处理 方式
（1）申 购份额 余额的 处理 方式：申 购份 额计算 结果 按四舍五 入方 法，保 留到 小数点 后
两位， 由此 产生 的收 益或 损失由 基金 财产 承担 。
（2）赎 回金额 的处理 方式 ：赎回金 额计 算结果 均按 四舍五入 方法 ，保留 到小 数点后 两
位，由 此产 生的 收益 或损 失由基 金财 产承 担。
2 、申 购份 额的 计算
基金申 购份 额的 计算
基金的 申购 金额 包括 申购 费用和 净申 购金 额， 其中 ：
净申购 金额 ＝ 申购 金额/(1 ＋申 购费 率)
申购费 用 ＝ 申 购金 额 － 净申购 金额
申购份 额 ＝ 净 申购 金额/T 日 基金 份额 净值
举例说 明： 假 定 T 日的 基 金份额 净值 为 1.200 元， 申购金 额 10000 元， 计算 如下：
适用申 购费 率为 1.5%
净申购 金额= 10000 /(1 ＋1.5%) = 9852.22 元
申购费 用= 10000-9852.22 = 147.78 元 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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申购份 数=
9852.22/ 1.200= 8210.18 份
3 、赎 回金 额的 计算 基金 的 赎回金 额为 赎回 总额 扣减 赎回费 用， 其中 ：
赎回总 金额 ＝ 赎回 份额×T 日 基金 份额 净值
赎回费 用= 赎 回总 金额 ×赎 回费率
净赎回 金额= 赎回 总金 额 — 赎回费 用
举例说 明： 假定 T 日的 基 金份额 净值为 1.200 元 ， 赎回份 数为 10000 份 ，各 时期 净 赎
回金额 如下 ：
持有期限 适用费率 赎回总金额 赎回费用 净 赎回金额
7 日以下 1.50% 10000*1.200=12000 12000*1.50%=180 12000-180=11820
7 日（含 7 日）—30 日 0.75% 10000*1.200=12000 12000*0.75%=90 12000-90=11910
30 日（含 30 日）—365 日 0.5% 10000*1.200=12000 12000*0.5%=60 12000-60=11940
365 日( 含 365 日) —730 日 0.25% 10000*1.200=12000 12000*0.25%=30 12000-30=11970
730 日以上( 含 730 日) 0.0% 10000*1.200=12000 12000*0.0%=0 12000-0=12000
4 、本 基金 基金 份额 净值 的 计算
本基金 份额 净值 的计 算结 果， 保留 到小 数点 后 3 位 ， 小 数点 后第 4 位四 舍五 入， 由此 产
生的收 益或 损失 由基 金财 产承担 。 T 日 的基 金份 额净 值在当 天收 市后 计算 ， 并 在 T+1 日内 公
告。遇 特殊 情况 ，经 中国 证监会 同意 ，可 以适 当延 迟计算 或公 告。
5 、当本 基金各 类份额 发生 大额申购 或赎 回情形 时， 基金管理 人可 以采用 摆动 定价机 制
以确保 基金 估值 的公 平性 。 具体 处理 原则 与操 作规 范遵循 相关 法律 法规 以及 监管部 门、 自律
规则的 规定 。
( 八)关 于实 施特 定投 资群 体申购 基金 的费 率政 策
本基金对特定客户投 资群 体实行申购费率优惠 政策 。特定投资群体指全 国社 会保障基
金、 依 法设 立的 基本 养老 保险基 金、 依法 制定 的企 业年金 计划 筹集 的资 金及 其投资 运营 收益
形成的 企业补 充养老 保险 基金（ 包括企 业年金 单一 计划以 及集合 计划） ，以及 可以投 资基金
的其他 社会 保险 基金 。 如 将来出 现可 以投 资基 金的 住房公 积金 、 享 受税 收优 惠的个 人养 老账
户、 经 养老 基金 监管 部门 认可的 新的 养老 基金 类型 ， 基金 管理 人可 将其 纳入 特定投 资群 体范
围。 对 于通 过中 邮基 金直 销中心 申购 本基 金的 特定 投资群 体的 申购 费率 ， 统 一实施 为原 申购
费率 的 2 折， 即特 定申 购 费率＝ 原申 购费 率×0.2 ； 若原申 购费 率适 用于 固定 费用的 ，则 执
行原固 定费 用， 不再 享有 费率折 扣。
（ 九） 拒绝 或暂 停申 购的 情形及 处理 方式
发生下 列情 况时 ，基 金管 理人可 拒绝 或暂 停接 受投 资人的 申购 申请 ： 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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1 、因 不可 抗力 导致 基金 无 法正常 运作 。
2 、发生 基金合 同规定 的暂 停基金资 产估 值情况 时， 基金管理 人可 暂停接 收投 资人的 申
购申请 。
3 、证 券交 易所 交易 时间 非 正常停 市， 导致 基金 管理 人无法 计算 当日 基金 资产 净值。
4 、基金 管理人 认为接 受某 笔或某些 申购 申请可 能会 影响或损 害现 有基金 份额 持有人 利
益时。
5 、基金 资产规 模 过大 ，使 基金管理 人无 法找到 合适 的投资品 种， 或其他 可能 对基金 业
绩产生 负面 影响 ，从 而损 害现有 基金 份额 持有 人利 益的情 形。
6 、法 律法 规规 定或 中国 证 监会认 定的 其他 情形 。
7 、 当前 一估 值日 基金 资产 净值 50% 以 上的 资产 出现 无可参 考的 活跃 市场 价格 且采用 估
值技术 仍导 致公 允价 值存 在重大 不确 定性 时， 经与 基金托 管人 协商 确认 后， 基金管 理人 应当
暂停基 金估 值， 并采 取暂 停接受 基金 申购 申请 的措 施。
8 、基金 管理人 接受某 笔或 者某些申 购申 请有可 能导 致单一投 资者 持有基 金份 额的比 例
达到或 者超 过 50% ， 或者 变相规 避 50% 集 中度 的情 形时。
发生上 述第 （1）、（ 2） 、 （3）、（ 5）、（ 6）项 暂停 申购 情形时 ，基金 管理人 应当 根据有 关
规定在 指定 媒介 上刊 登暂 停申购 公告 。 如 果投 资人 的申购 申请 被拒 绝， 被拒 绝的申 购款 项将
退还给 投资 人。 在暂 停申 购的情 况消 除时 ，基 金管 理人应 及时 恢复 申购 业务 的办理 。
（ 十） 暂停 赎回 或者 延缓 支付赎 回款 项的 情形 及处 理方式
发生下 列情 形时 ，基 金管 理人可 暂停 接受 投资 人的 赎回申 请或 延缓 支付 赎回 款项：
1 、因 不可 抗力 导致 基金 管 理人不 能支 付赎 回款 项。
2 、发生 基金合 同规定 的暂 停基金资 产估 值情况 时， 基金管理 人可 暂停接 收投 资人的 赎
回申请 或延 缓支 付赎 回款 项。
3 、证 券交 易所 交易 时间 非 正常停 市， 导致 基金 管理 人无法 计算 当日 基金 资产 净值。
4 、基金 管理人 认为接 受某 笔或某些 赎回 申请可 能会 影响或损 害现 有基金 份额 持有人 利
益时。
5 、连 续两 个或 两个 以上 开 放日发 生巨 额赎 回。
6 、 当前 一估 值日 基金 资产 净值 50% 以 上的 资产 出现 无可参 考的 活跃 市场 价格 且采用 估
值技术 仍导 致公 允价 值存 在重大 不确 定性 时， 经与 基金托 管人 协商 确认 后， 基金管 理人 应当
暂停基 金估 值并 采取 延缓 支付赎 回款 项或 暂停 接受 基金赎 回申 请的 措施 。
7 、法 律法 规规 定或 中国 证 监会认 定的 其他 情形 。 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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发生上 述情 形时 ， 基 金管 理人应 在当 日报 中 国 证监 会备案 ， 已确 认的赎 回申 请， 基金 管
理人应 足额 支付 ； 如 暂时 不能足 额支 付， 应将 可支 付部分 按单 个账 户申 请量 占申请 总量 的比
例分配 给赎 回申 请人 ， 未 支付部 分可 延期 支付 。 若 出现上 述 第 5 项 所述 情形 ， 按 基金 合同 的
相 关 条 款 处 理。 基 金 份 额持 有 人 在 申 请赎 回 时 可 事先 选 择 将 当 日可 能 未 获 受理 部 分 予 以撤
销。在 暂停 赎回 的情 况消 除时， 基金 管理 人应 及时 恢复赎 回业 务的 办理 并予 以公告 。
（十一 ）巨 额赎 回的 情形 及处理 方式
（1） 巨额 赎回 的认 定
若本基 金单 个开 放日 内的 基金份 额净 赎回 申请 （ 赎回 申请份 额总 数加 上基 金转 换中转 出
申请份 额总 数后 扣除 申购 申请份 额总 数及 基金 转换 中转入 申请 份额 总数 后的 余额 ） 超 过前 一
开放日 的基 金总 份额 的 10% ，即 认为 是发 生了 巨额 赎回。
（2） 巨额 赎回 的处 理方 式
当基金 出现 巨额 赎回 时 ， 基 金管理 人可 以根 据基 金当 时的资 产组 合状 况决 定全 额赎回 或
部分延 期赎 回。
1 ）全额 赎回： 当基金 管理 人认为有 能力 支付投 资人 的全部赎 回申 请时， 按正 常赎回 程
序执行 。
2 ）部分 延期赎 回：当 基金 管理人认 为支 付投资 人的 赎回申请 有困 难或认 为因 支付投 资
人的赎 回申 请而 进行 的财 产变现 可能 会对 基金 资产 净值造 成较 大波 动时 ， 基金 管理人 在当 日
接受赎 回比 例不 低于 上一 开放日 基金 总份 额 的 10% 的前提 下， 可对 其余 赎回 申请延 期办 理。
对于当 日的 赎回 申请 ， 应 当按单 个账 户赎 回申 请量 占赎回 申请 总量 的比 例， 确定当 日受 理的
赎回份 额 ； 对 于未能 赎回 部分 ， 投 资人 在提交 赎回 申请时 可以 选择 延期 赎回 或取消 赎回 。 选
择延期 赎回 的， 将自 动转 入下一 个开 放日 继续 赎回 ，直到 全部 赎回 为止 ；选 择取消 赎回 的 ，
当日未 获受 理的 部分 赎回 申请将 被撤 销。 延期 的赎 回申请 与下 一开 放日 赎回 申请一 并处 理 ，
无优先 权并 以下 一开 放日 的基金 份额 净值 为基 础计 算赎回 金额 ， 以 此类 推， 直 到全部 赎回 为
止。如 投资 人在 提交 赎回 申请时 未作 明确 选择 ，投 资人未 能赎 回部 分作 自动 延期赎 回 处 理。
3 ）当基 金出现 巨额赎 回时 ，在单个 基金 份额持 有人 赎回申请 超过 前一开 放日 基金总 份
额 10% 的情形下，基金管理人认为支付该基金份额持有人的全部赎回申请有困难或者因 支
付 该 基 金 份 额持 有 人 的 全部 赎 回 申 请 而进 行 的 财 产变 现 可 能 会 对基 金 资 产 净值 造 成 较 大波
动时，基金管理人可以先行对该单个基金份额持有人超出前一开放日基金总份 额 10% 的赎
回申请 实施 延期 办理 。 延 期的赎 回申 请与 下一 开放 日赎回 申请 一并 处理 ， 无 优先权 并以 下一
开放日 的基 金份 额净 值为 基础计 算赎 回金 额， 以此 类推 ， 直 到全 部赎回 为止 。 而 对该 单个 基中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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金份额 持有 人前 一开 放日 基金总 份 额 10% 以内 （ 含 10% ）的 赎回 申请 与其 他投资 者的 赎回
申请按 上述 （1） 、 （2 ）方 式处理 ，具 体见 招募 说明 书或相 关公 告。
4 ）暂 停赎 回： 连续 2 日 以上( 含 本数) 发生 巨额 赎回 ，如基 金管 理人 认为 有必 要，可 暂
停接受 基金 的赎 回申 请； 已经接 受的 赎回 申请 可以 延缓支 付赎 回款 项， 但不 得超过 20 个工
作日， 并应 当在 指定 媒介 上进行 公告 。
(3) 巨额 赎回 的公 告
当发生 上述 延期 赎回 并延 期办理 时 ， 基金 管理 人应 当通过 邮寄 、 传 真或 者招 募说明 书规
定的其 他方 式 在 3 个 交易 日内通 知基 金份 额持 有人 ， 说明 有关 处理 方法， 同时 在指定 媒介 上
刊登公 告。
（十二 ）暂 停 申 购或 赎回 的公告 和重 新开 放申 购或 赎回的 公告
（1）发 生上述 暂停申 购或 赎回情况 的， 基金管 理人 当日应立 即向 中国证 监会 备案， 并
在规定 期限 内在 指定 媒介 上刊登 暂停 公告 。
（2） 如发 生暂 停的 时间 为 1 日， 基金 管理 人应 于 重新开 放日 ，在 指定 媒介 上刊登 基金
重新开 放申 购或 赎回 公告 ，并公 布最 近 1 个开 放日 的基金 份额 净值 。
（3） 如发 生暂 停的 时间 超 过 1 日， 基金 重新 开放 申 购或赎 回时 ，基 金管 理人 应提 前 2
个工作 日在 指定 媒介 和基 金管理 人网 站上 刊登 基金 重新开 放申 购或 赎回 公告 ， 并 公告 最近 1
个开放 日的 基金 份额 净值 。
（十三 ）基 金转 换
基金管理人可以根 据相 关法 律 法 规 以 及 基 金 合同 的规 定 决 定 开 办 本 基 金与 基金 管 理 人
管理的 其他 基金 之间 的转 换业务 ， 基 金转 换可 以收 取一定 的转 换费 ， 相 关规 则由基 金管 理人
届时根 据相 关法 律法 规及 基金合 同的 规定 制定 并公 告，并 提前 告知 基金 托管 人与相 关 机 构 。
（十四 ）基 金的 非交 易过 户
基金的 非交 易过 户是 指基 金登记 机构 受理 继承 、 捐赠 和司法 强制 执行 等情 形而 产生的 非
交易过 户以 及注 册登 记机 构认可 、 符合 法律 法规 的其 它非交 易过 户 。 无 论在 上述 何种情 况下 ，
接受划 转的 主体 必须 是依 法可以 持有 本基 金基 金份 额的投 资人 。
继承是 指基 金份 额持 有人 死亡， 其持 有的 基金 份额 由其 合 法的 继承 人继 承； 捐赠指 基金
份额持 有人 将其 合法 持有 的基金 份额 捐赠 给福 利性 质的基 金会 或社 会团 体 ； 司 法强制 执行 是
指司法 机构 依据 生效 司法 文书将 基金 份额 持有 人持 有的基 金份 额强 制划 转给 其他自 然人 、 法
人或其 他组 织。 办理 非交 易过户 必须 提供 基金 登记 机构要 求提 供的 相关 资料 ， 对于 符合 条件
的非交 易过 户申 请按 基金 登记机 构的 规定 办理 ，并 按基金 登记 机构 规定 的标 准收费 。 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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（十五 ）基 金的 转托 管
基金份 额持 有人 可办 理已 持有基 金份 额在 不同 销售 机构之 间的 转托 管 ， 基 金销 售机构 可
以按照 规定 的标 准收 取转 托管费 。
（十六 ）定 期定 额投 资计 划
基金管 理人 可 以 为投 资人 办理定 期定 额投 资计 划， 具体规 则由 基金 管理 人另 行规定 。 投
资人在 办理 定期 定额 投资 计划时 可自 行约 定每 期扣 款金额 ， 每期 扣款 金额 必须 不低于 基金 管
理人在 相关 公告 或更 新的 招募说 明书 中所 规定 的定 期定额 投资 计划 最低 申购 金额。
（十七 ）基 金的 冻结 和解 冻
基金登 记机 构只 受理 国家 有权机 关依 法要 求的 基金 份额的 冻结 与解 冻 ， 以 及注 册登记 机
构认可 、符 合法 律法 规的 其他情 况下 的冻 结与 解冻 。
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九 、基金的投资
一、投 资目 标
本基金 在严 格控 制风 险并 保证充 分流 动性 的前 提下 ， 沿着 中国 政府 的改 革新 思路， 把握
引领全 局 的 顶层 设计 和核 心战略 方向 ， 投 资于 全面 深化改 革带 来的 长期 机会 ， 分享 改革 的红
利,谋 求基 金资 产的 长期 稳 定增值 。
二、投 资范 围
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括国 内依 法发 行上 市的 股票 （ 包含
中小板 、 创 业板 及其 他经 中国证 监会 核准 上市 的股 票） 、 债券( 含中 小企 业私 募债券)、 可转
换债券 、 银 行存 款、 货币 市场工 具、 权证 、 股 指期 货、 资 产支 持证 券以 及法 律法规 或中 国证
监会允 许基 金投 资的 其他 金融工 具( 但须 符合 中国 证 监会相 关规 定) 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。
基金的 投资 组合 比例 为：
本基金 股票 投资 占基 金资 产的比 例为 0% –95% ， 投 资 于债券 、 银 行存 款、 货 币市 场工具 、
现金、 权证、 资产 支持 证券 以及法 律法 规或 中国 证监 会允许 基金 投资 的其 他证 券品种 等合 计
占基金 资产 的比 例 为5%-100% ， 其 中权 证投 资占 基金 资产净 值的 比例 为 0% –3% ； 扣除 股指 期
货 合 约 需 缴 纳的 交 易 保 证金 后 现 金 或 者到 期 日 在 一年 以 内 的 政 府债 券 不 低 于基 金 资 产 净值
的 5%， 其中现 金类 资产不 包括结算 备付 金、存 出保 证金及应 收申 购款等 ； 本 基金持有 的单
只中小 企业 私募 债券 ，其 市值不 得超 过基 金资 产净 值的 10% 。
本基金 参与 股指 期货 交易 ， 应符合 法律 法规 规定 和基 金合同 约定 的投 资限 制并 遵守相 关
期货交 易所 的业 务规 则。
三、投 资策 略
（一） 大类 资产 配置 策略
本基金根据各项重要 的经 济指标分析宏观经济 发展 变动趋势，判断当前 所处 的经济周
期， 进 而对 未来 做出 科学 预测。 在此 基础 上， 本基 金通过 对流 动性 及资 金流 向的分 析， 综合
股市和 债市 估值 及风 险分 析进行 大类 资产 配置 。 此 外， 本 基金 将持 续地 进行 定期与 不定 期的
资产配 置风 险监 控， 适时 地做出 相应 的调 整。
（二） 股票 投资 策略
中国已 进入 全面 深化 改革 时期， 经济 新常 态下 政府 必然会 有改 革的 新思 路： 将更多 地从
供给管 理角 度 入 手， 在结 构上优 化中 国经 济， 在制 度上提 高效 率， 以全 面深 化改革 促发 展 。中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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71
我们长 期看好 的改革 新思 路包括 ：寻找 经济突 破口 的“一 带一路” ，提 高经济 效率的 “国企
改革” ， 激发经 济活 力的“ 万众创 新”和 保障经 济质 量的“ 绿色发 展”等 方面 。政府 的新思
路是本 基金 投资 思路 的主 要来源 ， 政 府深 化改 革的 方向也 是本 基金 的主 要投 资方向 ， 本 基金
将跟踪 党中 央顶 层设 计的 路线图 和时 间表 ， 通 过定 性分析 和定 量分 析相 结合 的办法 ， 结 合市
场择时 ，重 点投 资于 符合 这一方 向的 优质 成长 性上 市公司 。
1 ）定 性分 析
在定性 分析 方面 ，本 基金 关注于 具备 以下 特征 的上 市公司 ：
A 、公 司所 处的 行业 符合 国 家战略 发展 方向 ，未 来空 间大且 增速 高；
B 、公 司具 有清 晰的 盈利 模 式和明 显的 竞争 优势 ，战 略匹配 度高 ，执 行能 力强 ；
C 、公 司具 有良 好的 治理 结 构和激 励机 制， 信息 披露 公开透 明；
D 、公 司具 有良 好的 创新 能 力，包 括产 品创 新、 模式 创新和 外延 并购 创新 等。
2 ）定 量分 析
本基金 将通 过关 键财 务指 标对上 市公 司的 成长 性与 风险因 素进
行分析 ，结 合估 值指 标最 终决定 投资 标的 ：
A 、财务 指标： 盈利能 力（ROE, 利 润率 ，财务 杠杆） ；运营效 率（ 每股现 金流 ，存货 周
转率， 应收 账款 周转 率） ； 偿债能 力 （ 流动 比率， 速 动比率 ， 资 产负 债率） ； 增 长能力 （营 业
收入增 长率 ，利 润增 长率 ，净利 润增 长率 ）等 ；
B 、估 值指 标： 结合 市值 空 间判断 ，充 分运 用 DCF 、 市盈率 、市 销率 、市 净率 等指标 。
3 ）市 场择 时
本基金 将以 持续 深入 研究 为基础 ， 长 期价 值投 资为 理念， 密切 跟踪 相关 行业 和上市 公司
的核心 趋势 ，结 合市 场化 特征和 催化 因素 ，灵 活操 作阶段 性的 买卖 时点 。
（三） 债券 投资 策略
在债券 投资 部分 ， 本 基金 在债券 组合 平均 久期 、 期 限结构 和类 属配 置的 基础 上， 对影 响
个别债 券定 价的 主要 因素 ， 包括 流动性 、 市场 供求 、 信用 风险、 票息及 付息 频率、 税 赋、 含
权等因 素进 行分 析， 选择 具有良 好投 资 价 值的 债券 品种进 行投 资。
（ 四） 权证 投资 策略
本基金 将按 照相 关法 律法 规通过 利用 权证 及其 他金 融工具 进行 套利 、 避 险交 易， 控 制基
金组合 风险 ， 获取超 额收 益。 本基 金进 行权证 投资 时， 将在 对权 证标的 证券 进行基 本面 研 究
及估值 的基 础上 ， 结 合股 价 波动率 等参 数， 运用 数量 化 期权定 价模 型， 确定 其合 理 内在价 值，
从而构 建套 利交 易或 避险 交易组 合 。 未 来， 随着 证 券市场 的发 展 、 金融 工具 的丰富 和交 易方中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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式的创 新等 ，基 金还 将积 极寻求 其他 投资 机会 ，履 行适当 程序 后更 新和 丰富 组合投 资 策 略 。
（ 五） 股指 期货 投资 策略
本基金 将在 注重 风险 管理 的前提 下， 以套 期保 值 为 目的， 遵循 有效 管理 原则 经充分 论证
后适度 运用 股指 期货 。 通 过对股 票现 货和 股指 期货 市场运 行趋 势的 研究 ， 结 合股指 期货 定价
模型， 采用 估值 合理 、 流 动性好 、 交 易活 跃的 期货 合约， 对本 基金 投资 组合 进行及 时、 有效
地调整 和优 化， 提高 投资 组合的 运作 效率 。
四、投 资限 制
1 、组 合限 制
基金的 投资 组合 应遵 循以 下限制 ：
（1） 本基 金股 票投 资占 基 金资产 的比 例 为 0% –95% ， 投资 于债 券、 银行 存款 、货币 市
场工具 、 现金 、 权 证、 资产 支持证 券以 及法 律法 规或 中国证 监会 允许 基金 投资 的其他 证券 品
种 等合 计 占 基金 资产 的比 例为 5%-100% ；
（2）本 基金每 个交易 日日 终在扣除 股指 期货合 约需 缴纳的交 易保 证金后 ，应 当 保持 不
低于基 金资 产净 值 5 ％的 现金或 者到 期日 在一 年以 内的政 府债 券 ， 其 中现 金 类资产 不包 括结
算备付 金、 存出 保证 金及 应收申 购款 等 ；
（3） 本基 金持 有一 家公司 发行 的证 券 ， 其市 值不 超过基 金资 产净 值 的 10 ％；
（4） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有一 家公 司发 行的证 券， 不超 过该 证券 的 10 ％；
（5）本 基金管 理人管 理的 全部开放 式基 金持有 一家 上市公司 发行 的可流 通股 票，不 得
超过该 上市 公司 可流 通股 票的 15% ；
（6）本 基金管 理人管 理的 全部投资 组合 持有一 家上 市公司发 行的 可流通 股 票 ，不得 超
过该上 市公 司可 流通 股票 的 30% ；
（7 ） 本 基金 主动 投资 于流 动性受 限资 产的 市值 合计 不得超 过基 金资 产净 值 的 15%，因
证券市 场波 动 、 上 市公 司股 票停牌 、 基金 规模 变动 等基 金管理 人之 外的 因素 致使 基金不 符 合
前述所 规定 比例 限制 的， 基金管 理人 不得 主动 新增 流动性 受限 资产 的投 资；
（8） 本基 金持 有的 全部 权 证，其 市值 不得 超过 基金 资产净 值 的 3％；
（9） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有的 同一 权证 ，不得 超过 该权 证 的 10 ％；
（10 ） 本 基 金 在 任 何交 易日 买 入 权 证 的 总 金 额， 不得 超 过 上 一 交 易 日 基金 资产 净 值 的
0.5％；
（11 ） 本 基金 投资 于同 一 原始权 益人 的各 类资 产支 持证券 的比 例， 不得 超过 基金资 产净
值的 10 ％； 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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（12） 本基 金持 有的 全部 资产支 持证 券， 其市 值不 得超过 基金 资产 净值 的 20 ％；
（13） 本基 金持 有的 同一( 指同一 信用 级别) 资产 支持 证券的 比例 ， 不 得超 过该 资产支 持
证券规 模 的 10 ％；
（14） 本基 金管 理人 管理 的全部 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券， 不得
超过其 各类 资产 支持 证券 合计规 模 的 10 ％；
（15） 本基 金应 投资 于信 用级别 评级 为 BBB 以上( 含 BBB) 的资 产支 持证 券。 基金持 有
资产支 持证 券期 间， 如果 其信用 等级 下降 、 不 再符 合投资 标准 ， 应 在评 级报 告发布 之日 起 3
个月内 予以 全部 卖出 ；
（16 ） 基 金财 产参与 股票 发行申 购 ， 本 基金所 申报 的金额 不超 过本 基金 的总 资产 ， 本 基
金所申 报的 股票 数量 不超 过拟发 行股 票公 司本 次发 行股票 的总 量；
（17 ） 进 入 全 国 银 行 间 同 业 市 场 的 债 券 回 购 融 入 的 资 金 余 额 不 超 过 基 金 资 产 净 值 的
40% 。 债券 回购 最长 期限 为１年 ， 债券 回购 到期 后 不得展 期 ； 本 基金 的基 金 资产总 值不 得超
过基金 资产 净值 的 140% ；
（18） 本基 金参 与股 指期 货交易 依据 以下 标准 构建 组合：
（18.1 ） 本 基金 在任 何交 易 日日终 ， 持 有的 买入 股指 期货合 约价 值， 不得 超过 基金资 产
净值 的10% ；
（18.2） 本基 金在 任何 交易 日日终 ， 持 有的 买入 期货 合约价 值与 有价 证券 市值 之和不 得
超过基 金资 产净 值的95% ， 其中， 有价 证券 指股 票、 债券（ 不含 到期 日在 一年 以内的 政府 债
券）、 权证 、资 产支 持证 券、买 入返 售金 融资 产（ 不含质 押式 回购 ）等 ；
（18.3） 本基 金在 任何 交易 日日终 ， 持 有的 卖出 期货 合约价 值不 得超 过本 基金 持有的 股
票总市 值的20% ；
（18.4 ）本 基金 所持 有的 股票市 值和 买入 、卖 出股 指期货 合约 价值 ，合 计（ 轧差计 算 ）
应当符 合基 金合 同关 于股 票投资 比例 的有 关约 定， 即占基 金资 产的0%-95% ；
（18.5 ） 本 基金 在任 何交 易 日内交 易 （ 不包 括平 仓） 的股指 期货 合约 的成 交金 额不得 超
过上一 交易 日基 金资 产净 值的 20% ；
（19） 本基 金持 有的 单只 中小企 业私 募债 券， 其市 值不得 超过 基金 资产 净值 的 10% ；
（20 ） 本 基金 与私 募类 证券 资管产 品及 中国 证监 会认 定的其 他主 体为 交易 对手 开展逆 回
购交易 的， 可接 受质 押品 的资质 要 求 应当 与基 金合 同约定 的投 资范 围保 持一 致；
（21） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他投 资限 制。
除上述 第 （2） 、 （7 ） 、 （15） 、 （20 ） 项 另有约 定外 ， 因 证券 、 期货 市场 波动 、 上 市公司 合中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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并、 基 金规 模变 动、 股 权分 置 改革 中支 付对 价等 基金 管理人 之外 的因 素致 使基 金投资 比例 不
符合上 述规 定投 资比 例的 ，基金 管理 人应 当在 10 个 交易日 内进 行调 整 ， 但中 国证监 会规 定
的特殊 情形 除外 。法 律法 规另有 规定 的， 从其 规定 。
基金管 理人 运用 基金 财产 买卖基 金管 理人 、 基 金托 管人及 其控 股股 东、 实际 控制人 或者
与其有 重大 利害 关系 的公 司发行 的证 券或 者承 销期 内承销 的证 券 ， 或 者从 事其 他重大 关联 交
易的， 应当 符合 基金 的投 资目标 和投 资策 略， 遵循 持有人 利益 优先 原则 ， 防 范利益 冲突 ， 建
立健全 内部 审批 机制 和评 估机制 ， 按 照市 场公 平合 理价格 执行 。 相 关交 易必 须事先 得到 基金
托管人 的同 意 ， 并按 法律 法规予 以披 露 。 重大 关联 交易应 提交 基金 管理 人董 事会审 议 ， 并 经
过三分 之二 以上 的独 立董 事通过 。基 金管 理人 董事 会应至 少每 半年 对关 联交 易事项 进行 审
查。
基金管理 人应 当自基 金合 同生效之 日起 6 个 月内使 基金的投 资组 合比例 符合 基金合 同
的有关 约定 。 期 间， 基金 的投资 范围 、 投 资策 略应 当符合 基金 合同 的约 定。 基金托 管人 对基
金的投 资的 监督 与检 查自 本基金 合同 生效 之日 起开 始。
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制， 如适 用于 本基 金，基 金管 理人 在履 行适 当程序 后 ，
则本基 金投 资不 再受 相关 限制。
2 、禁 止行 为
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财 产 不得 用于下 列投 资或 者活 动：
（1） 承销 证券 ；
（2） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保；
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资；
（4） 向其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资；
（5） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是国 务院 证券 监督 管理 机构另 有规 定的 除外 ；
（6） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动；
（7） 法律 、行 政法 规和 国 务院证 券监 督管 理机 构规 定禁止 的其 他活 动。
上述组 合限 制、 禁止 行为 的设定 依据 为本 基金 合同 生效时 法律 法规 及监 管机 关的要 求 ，
如果法 律法 规或 监管 机关 对上述 组合 限制 、 禁 止行 为进行 调整 的， 基金 管理 人将按 照调 整后
的规定 执行 。
五、业 绩比 较基 准
本基金 整体 业绩 比较 基准 构成为 ： 金 融机 构人 民币 一 年期定 期存 款基 准利 率 （ 税 后） +2%
金融机 构人 民币 一年 期定 期存款 基准 利率 由中 国人 民银行 公布 ， 该 利率 直观 明了， 为广中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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大投资 人所 熟悉 ； 本 基金 追求绝 对收 益 ， 所以 将 “ 金融机 构人 民币 一年 期定 期存款 基准 利率
（税后 ）+2% ” 作为 业绩 比 较基准 可以 较好 的反 映本 基金的 投资 理念 。
随着市 场环 境的 变化 ， 如 果上述 业绩 比较 基准 不适 用本基 金 或 市场 推出 代表 性更强 、 投
资者认 同度 更高 且更 能够 表征本 基金 风险 收益 特征 的指数 时 ， 本 基金 管理 人可 以依据 维护 基
金份额 持有 人合 法权 益的 原则， 根据 实际 情况 对业 绩比较 基准 进行 相应 调整 。 调整 业绩 比较
基准应 经基 金托 管人 同意 ， 并按 照监 管部 门的 要求 履行适 当程 序 ， 基金 管理 人应在 调整 前 3
个工作 日在 中国 证监 会指 定的信 息披 露媒介 上 刊登 公告。
六、风 险收 益特 征
本基金 为混 合型 基金 ， 其 预期风 险与 预期 收益 高于 债券型 基金 和货 币市 场基 金， 低 于股
票型基 金， 属于 证券 投资 基金中 的中 等风 险品 种。
七、基 金的 融资 、融 券
本基金 可以 按照 国家 的有 关规定 进行 融资 、融 券。
八、基 金的 投资 组合 报告
本投资 组合 报告 期 为 2017 年 7 月 1 日起至 2017 年 9 月 30 日
1 、 报告期末基金资产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 44,795,490.16 80.86
其中： 股票
44,795,490.16 80.86
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
- -
其中： 债券
- -
资产支 持证 券
- -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
- -
其中： 买 断式 回购 的买 入 返售金 融资 产
- -
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计
7,644,460.02 13.80
8 其他资 产
2,958,303.18 5.34
9 合计
55,398,253.36
100.00
注： 由于 四舍 五入 的原 因报 告期末 基金 资产 组合 各项 目公允 价值 占基 金总 资产 的比例 分项 之
和与合 计可 能有 尾差 。
2 、 报告期末按行业分类 的股 票投资组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 - - 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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B 采矿业 1,475,700.00 2.74
C 制造业 25,130,270.50 46.72
D 电力、 热力 、燃 气及 水生 产和供 应业 1,794,000.00 3.34
E 建筑业 - -
F 批发和 零售 业 1,732,500.00 3.22
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 1,744,000.00 3.24
H 住宿和 餐饮 业 - -
I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 1,638,000.00 3.05
J 金融业 3,962,100.00 7.37
K 房地产 业 - -
L 租赁和 商务 服务 业 - -
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 4,337,000.00 8.06
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 2,981,919.66 5.54
S 综合 - -
合计 44,795,490.16 83.28
注：由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
3、 报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名股票投资 明细
序
号
股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 002415 海康威 视 80,000 2,560,000.00 4.76
2 000725 京东方 Ａ 560,000 2,464,000.00 4.58
3 601688 华泰证 券 100,000 2,262,000.00 4.21
4 300251 光线传 媒 199,989 2,187,879.66 4.07
5 002573 清新环 境 100,000 2,180,000.00 4.05
6 000826 启迪桑 德 60,000 2,157,000.00 4.01
7 600298 安琪酵 母 80,000 2,038,400.00 3.79
8 000858 五 粮 液 35,000 2,004,800.00 3.73
9 000651 格力电 器 50,000 1,895,000.00 3.52
10 603989 艾华集 团 49,950 1,827,670.50 3.40
4、报告期末按债券 品种分 类的债券投资组合
本报告 期末 本基 金未 持有 债券。
5、 报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 名的前五名债券投资 明 细
本报告 期末 本基 金未 持有 债券。
6、投资组合报告附 注 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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（1） 本基 金投资 的华 泰证 券 （601688 ） ， 华 泰证 券股 份有限 公司 违反 了 《 证券 公司监 督
管理条 例》 第二 十八 条规 定， 未 采取 可靠 措施 采集 、 记录 与客 户身 份识 别有 关的信 息， 未切
实防范 客户 借用 证券 交易 通道违 规从 事交 易活 动 ； 于 二〇一 六年 十一 月二 十五 日收到 了中 国
证券监 督管 理委 员会 《行 政处罚 决定 书》 （ 【2016 】126 号） ，对 公司 给予 警告 、没收 违法 所
得和罚 款的 处分 。 除此 ， 基 金投资 的前 十名 其他 证券 的发行 主体 没有 被监 管部 门立案 调查 的，
也没有 在报 告编 制日 前一 年内受 到公 开谴 责、 处罚 的情形 。
（2） 基金 投资 的前 十名 股 票，均 为基 金合 同规 定备 选股票 库之 内股 票。
（3） 基金 的其 他资 产构 成 ：
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 230,462.03
2 应收证 券清 算款 2,713,334.15
3 应收股 利 -
4 应收利 息 1,660.43
5 应收申 购款 12,846.57
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 2,958,303.18
（4） 报告 期末 无处 于转 股 期的可 转换 债券 。
（5） 本报 告期 内未 获得 因 股权分 置改 革被 动持 有的 权证， 无主 动投 资的 权证 。
（6） 本报 告期 末权 证持 有 情况： 无。
（7） 本报 告期 内及 本报 告 期末没 有持 有资 产支 持证 券。
7、开放式基金份额 变动
单位 ： 份
报告期 期初 基金 份额 总额 85,056,334.67
报告期 期间 基金 总申 购份 额 659,351.78
减:报 告期 期间 基金 总赎 回 份额 34,138,488.41
报告期 期间 基金 拆分 变动 份额（ 份额 减少 以"-"填列） -
报告期 期末 基金 份额 总额 51,577,198.04
8、基金的业绩
基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、 诚实 信用 、 勤 勉尽 责 的原则 管理 和运 用基 金财 产， 但不 保
证基金 一定 盈利 ， 也 不向 投资者 保证 最低 收益 。 基 金的过 往业 绩并 不代 表其 未来表 现 。 投 资
有风险 ， 投 资者 在作 出投 资决策 前应 仔细 阅读 本基 金的招 募说 明书 。 投 资业 绩及同 期基 准的
比较如 下表 所示 ：
阶段
净值增 长
率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基
准收益 率标
①－③ ②－④ 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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准差④
过去三 个月 -0.48% 0.83% 0.83% 0.01% -1.31% 0.82%
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十、基金的财产
（一） 基金 资产 总值
基金资 产总 值是 指购 买的 各类证 券及 票据 价值 、 银行 存款本 息和 基金 应收 的申 购基金 款
以及其 他投 资所 形成 的价 值总和 。
（二） 基金 资产 净值
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 基金 负债 后的 价值。
（三） 基金 财产 的账 户
基金托 管人 根据 相关 法律 法规、 规范 性文 件为 本基 金开立 资金 账户 、 证 券账 户 以及 投资
所需的 其他 专用 账户 。 开 立的基 金专 用账 户与 基金 管理人 、 基金 托管人 、 基 金销售 机构 和基
金登记 机构 自有 的财 产账 户以及 其他 基金 财产 账户 相独立 。
（四） 基金 财产 的保 管和 处分
本 基金 财产 独立 于基 金管 理人、 基金 托管 人和 基金 销售机 构的 财产 ， 并 由基 金托管 人保
管。 基金 管理 人、 基金 托 管人 、 基 金登 记机构 和基 金销售 机构 以其 自有 的财 产 承担 其自 身的
法律责 任 ， 其 债权人 不得 对基金 财产 行使 请求 冻结 、 扣 押 或 其他 权利 。 除 依 据法律 法规 和基
金合同 的规 定处 分外 ，基 金财产 不得 被处 分。
基金管 理人 、 基 金托 管人 因依法 解散 、 被 依法 撤销 或者被 依法 宣告 破产 等 原 因进行 清算
的， 基金 财产 不属于 其清 算财产 。 基金 管理人 管理 运作基 金财 产所 产生 的债 权， 不得 与其 固
有资产 产生 的债 务相 互抵 销； 基金 管理 人管 理运 作不 同基金 的基 金财 产所 产生 的债权 债务 不
得相互 抵销 。 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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十 一 、 基 金 资 产的 估 值
一、估 值日
本基金的估值日为本 基金 相关的证券交易场所 的交 易日以及国家法律法 规规 定需要对
外披露 基金 净值 的非 交易 日。
二、估 值对 象
基金所 拥有 的股 票、 权证 、债券 和银 行存 款本 息、 应收款 项、 其它 投资 等资 产及 负 债 。
三、估 值方 法
1 、证 券交 易所 上市 的有 价 证券的 估值
（1） 交易 所上市 的有 价证 券 （包 括股 票、 权证 等 ） ， 以其估 值日 在证 券交 易所 挂牌的 市
价 （收 盘价 ） 估 值； 估 值日 无交易 的， 且最 近交 易日 后经济 环境 未发 生重 大变 化 或证 券发 行
机构未 发生 影响 证券 价格 的重大 事件 的， 以最 近交 易日的 市价 （收 盘价 ） 估 值； 如 最近 交易
日后经 济环 境发 生了 重大 变化 或 证券 发行 机构 发生 影响证 券价 格的 重大 事件 的， 可参 考类 似
投资品 种的 现行 市价 及重 大变化 因素 ，调 整最 近交 易市价 ，确 定公 允价 格。
（2） 在交 易所 市场 上市 交 易或挂 牌转 让的 不含 权固 定收益 品种 （ 另有规 定的 除外） ， 选
取第三 方估 值机 构提 供的 相应品 种当 日的 估值 净价 估值 。 在 交易 所市 场上 市交 易或挂 牌转 让
的含权 固定收 益品种 （另 有规定 的除外） ，选 取第三 方估值 机构提 供的相 应品 种当日 的唯一
估值净 价或 推荐 估值 净价 估值。
（3 ）对 在交 易所 市场 上市交 易的 可转 换债 券， 按照每 日收 盘价 作为 估值 全价。
（4 ） 对 在交 易所 市场 挂牌转 让的 资产 支持 证券 和私募 债券 ， 估 值日 不存 在活跃 市场 时采
用估值 技术 确定 其公 允价 值 进行 估值 。 如 成本 能够 近似体 现公 允价 值， 应持 续评估 上述 做法
的适当 性， 并在 情况 发生 改变时 做出 适当 调整 。
（5） 对 在交 易所市 场发 行未上 市或 未挂 牌转 让的 债券 ， 对 存在 活跃市 场的 情况下 ， 应
以活跃 市场 上未 经调 整的 报价作 为计 量日 的公 允价 值 进行 估值 ； 对于 活跃 市场 报价未 能代 表
计量日 公允 价值 的情 况下 ， 应 对市 场报 价进行 调整 ， 确 认计 量日 的公允 价值 进行估 值 ； 对 于
不存在 市场 活动 或市 场活 动很少 的情 况下 ，则 采用 估值技 术确 定其 公允 价值 进行估 值 。
2 、处 于未 上市 期间 的有 价 证券应 区分 如下 情况 处理 ：
（1）送 股、转 增股、 配股 和公开增 发的 新股， 按估 值日在证 券交 易所挂 牌的 同一股 票
的估值 方法 估值 ；该 日无 交易的 ，以 最近 一日 的市 价（收 盘价 ）估 值 。 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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（2）首 次公开 发行未 上市 的股票和 权证 ，采用 估值 技术确定 公允 价值， 在估 值技术 难
以可靠 计量 公允 价值 的情 况下， 按成 本估 值。
（3）对 在交易 所市场 发行 未上市或 未挂 牌转让 的债 券，采用 估值 技术确 定公 允价值 ，
在估值 技术 难以 可靠 计量 公允价 值的 情况 下， 按成 本估值 。
（4）首 次公开 发行有 明确 锁定期的 股票 ，同一 股票 在交易所 上市 后，按 交易 所上市 的
同一股 票的 估值 方法 估值 ； 非公 开发 行有 明确 锁定 期的股 票， 按监 管机 构或 行业协 会有 关规
定确定 公允 价值 。
3 、对银 行间市 场上不 含权 的固定收 益品 种，按照 第 三方估值 机构 提供的 相应 品种当 日
的估值 净价 估值 。 对 银行 间市场 上含 权的 固定 收益 品种， 按照 第三 方估 值机 构提供 的相 应品
种当日 的唯 一估 值净 价或 推荐估 值净 价估值 。 对于 含投资 人回 售权 的固 定收 益品种 ， 回 售登
记期截 止日 （ 含当日 ） 后 未行使 回售 权的 按照 长待 偿期所 对应 的价 格进 行估 值。 对银 行间 市
场未上 市， 且第 三方 估值 机构未 提供 估值 价格 的债 券， 在 发行 利率 与二 级市 场利率 不存 在明
显差异 、未 上市 期间 市场 利率没 有发 生大 的变 动的 情况下 ，按 成本 估值 。
4 、同 一债 券同 时在 两个 或 两个以 上市 场交 易的 ，按 债券所 处的 市场 分别 估值 。
5 、股 指期 货合 约估 值方 法
本基金 投资 股指 期货 合约 ， 一 般以 估值 当日结 算价 进行估 值 ， 估 值日无 结算 价的 ， 且 最
近交易 日后 经济 环境 未发 生重大 变化 的， 采用 最近 交易日 结算 价估 值。
6 、如有 确凿证 据表明 按上 述方法进 行 估 值不能 客观 反映其公 允价 值的， 基金 管理人 可
根据具 体情 况与 基金 托管 人商定 后， 按最 能反 映公 允价值 的价 格估 值。
7 、当本 基金发 生大额 申购 或赎回情 形时 ，基金 管理 人可以采 用摆 动定价 机制 ，以确 保
基金估 值的 公平 性。
8 、相关 法律法 规以及 监管 部门有强 制规 定的， 从其 规定。如 有新 增事项 ，按 国家最 新
规定估 值。
如基金 管理 人或 基金 托管 人发现 基金 估值 违反 基金 合同订 明的 估值 方法 、 程序 及相关 法
律法规 的规 定或 者未 能充 分维护 基金 份额 持有 人利 益时， 应立 即通 知对 方， 共同查 明原 因 ，
双方协 商解 决。
根据有 关法 律法 规， 基金 资产净 值计 算和 基金 会计 核算的 义务 由基 金管 理人 承担。 本基
金的基 金会 计责 任方 由基 金管理 人担 任 ， 因此 ， 就 与本基 金有 关的 会计 问题 ， 如 经相 关各 方
在平等 基础 上充 分讨 论后 ， 仍无 法达 成一 致的 意见， 按照基 金管 理人 对基 金资 产净值 的计 算
结果对 外予 以公 布。 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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四、估 值程 序
1 、基金 份额净 值是按 照每 个工作日 闭市 后，基 金资 产净值除 以当 日基金 份额 的余额 数
量计算 ，精 确 到 0.001 元 ，小数 点后 第 4 位四 舍五 入。国 家另 有规 定的 ，从 其规定 。
每个工 作日 计算 基金 资产 净值及 基金 份额 净值 ，并 按规定 公告 。
2 、基金 管理人 应每个 工作 日对基金 资产 估值。 但基 金管理人 根据 法律法 规或 本基金 合
同 的规 定暂 停估 值时 除外 。 基金 管理 人每 个工 作日 对基金 资产 估值 后， 将基 金份额 净值 结果
发送基 金托 管人 ，经 基金 托管人 复核 无误 后， 由基 金管理 人对 外公 布。
五、估 值错 误的 处理
基金管 理人 和基 金托 管人 将采取 必要 、适 当、 合理 的措施 确保 基金 资产 估值 的准确 性 、
及时性 。 当 基金 份额 净值 小数点 后 3 位以 内(含第 3 位) 发生 估值 错误 时， 视为 基金份 额净 值
错误。
本基金 合同 的当 事人 应按 照以下 约定 处理 ：
1 、估 值错 误类 型
本基金 运作 过程 中， 如果 由于基 金管 理人 或基 金托 管人、 或登 记机 构、 或销 售机构 、 或
投资人 自身 的过 错造 成估 值错误 ， 导 致其 他当 事人 遭受损 失的 ， 过 错的 责任 人应当 对由 于该
估值错误遭受 损失当事 人(“ 受损方”) 的直接损 失按下 述 “ 估值错误处 理原则 ” 给 予赔偿，承 担
赔偿责 任。
上述估 值错 误的 主要 类型 包括但 不限 于： 资料 申报 差 错、 数 据传 输差 错、 数 据计 算差错 、
系统故 障差 错、 下达 指令 差错等 。
2 、估 值错 误处 理原 则
（1） 估值 错误 已发 生， 但 尚未给 当事 人造 成损 失时 ， 估 值错 误责 任方应 及时 协调各 方，
及时进 行更 正， 因更 正估 值错误 发生 的费 用由 估值 错误责 任方 承担 ； 由 于估 值错误 责任 方未
及时更 正已 产生 的估 值错 误， 给 当事 人造 成损 失的， 由估值 错误 责任 方对 直接 损失承 担赔 偿
责任； 若估 值错 误责 任方 已经积 极协 调， 并且 有协 助义务 的当 事人 有足 够的 时间进 行更 正而
未更正 ， 则 其应 当承 担相 应赔偿 责任 。 估 值错 误责 任方应 对更 正的 情况 向有 关当事 人进 行确
认，确 保估 值错 误已 得到 更正。
（2）估 值错误 的责任 方对 有关当事 人的 直接损 失负 责，不对 间接 损失负 责， 并且仅 对
估值错 误的 有关 直接 当事 人负责 ，不 对第 三方 负责 。
（3）因 估值错 误而获 得不 当得利的 当事 人负有 及时 返还不当 得利 的义务 。但 估值错 误
责任方 仍应 对估 值错 误负 责。 如果 由于 获得 不当 得利 的当事 人不 返还 或不 全部 返还不 当得 利中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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造成其 他当 事人 的利 益损 失(“ 受损 方”) ，则 估值 错误 责任方 应赔 偿受 损方 的损 失， 并在 其支
付的赔 偿金 额的 范围 内对 获得不 当得 利的 当事 人享 有要求 交付 不当 得利 的权 利； 如果 获得 不
当得利 的当 事人 已经 将此 部分不 当得 利返 还给 受损 方， 则受 损方 应当 将其 已经 获得的 赔偿 额
加上已 经获 得的 不当 得利 返还的 总和 超过 其实 际损 失的差 额部 分支 付给 估值 错误责 任方 。
（4） 估值 错误 调整 采用 尽 量恢复 至假 设未 发生 估值 错误的 正确 情形 的方 式。
3 、估 值错 误处 理程 序
估值错 误被 发现 后， 有关 的当事 人应 当及 时进 行处 理，处 理的 程序 如下 ：
（1）查 明估值 错误发 生的 原因，列 明所 有的当 事人 ，并根据 估值 错误发 生的 原因确 定
估值错 误的 责任 方；
（2） 根据 估值 错误 处理 原 则或当 事人 协商 的方 法对 因估值 错误 造成 的损 失进 行评估 ；
（3）根 据估值 错误处 理原 则或当事 人协 商的方 法由 估值错误 的责 任方进 行更 正和赔 偿
损失；
（4）根 据估值 错误处 理的 方法，需 要修 改基金 登记 机构交易 数据 的，由 基金 登记机 构
进行更 正， 并就 估值 错误 的更正 向有 关当 事人 进行 确认。
4 、基 金份 额净 值估 值错 误 处理的 方法 如下 ：
（1） 基金 份额 净值 计算 出 现错误 时 ， 基 金管理 人应 当立即 予以 纠正 ， 通 报基 金托管 人，
并采取 合理 的措 施防 止损 失进一 步扩 大。
（2） 错误 偏差 达到 基金 份 额净值 的 0.25% 时 ，基 金 管理 人 应当 通报 基金 托管 人并报 中
国证监 会备 案； 错误 偏差 达到基 金份 额净 值 的 0.5% 时，基 金管 理人 应当 公告 。
（3） 当基 金份 额净 值计 算 差错给 基金 和基 金份 额持 有人造 成损 失需 要进 行 赔 偿时， 基
金管理 人和 基金 托管 人应 根据实 际情 况界 定双 方承 担的责 任， 经确 认后 按以 下条款 进行 赔
偿：
① 本基 金的 基金 会计 责任 方由基 金管 理人 担任 ， 与 本基金 有关 的会 计问 题， 如经双 方在
平等基 础上 充分 讨论 后， 尚不能 达成 一致 时， 按基 金管理 人的 建议 执行 ， 由 此给基 金份 额 持
有人和 基金 财产 造成 的损 失，由 基金 管理 人负 责赔 付。
② 若基 金管 理人 计算 的基 金份额 净值 已由 基金 托管 人 复核 确认 后公 告 ， 由 此给 基金份 额
持有人 造成 损失 的， 应根 据法律 法规 的规 定对 投资 者或基 金支 付赔 偿金 ， 就 实际向 投资 者或
基金支 付的 赔偿 金额 ，基 金管理 人与 基金 托管 人按 照过错 程度 各自 承担 相应 的责任 。
③ 如基 金管 理人 和基 金托 管人对 基金 份额 净值 的计 算结果 ， 虽然 多次 重新 计算 和核对 或
对基金 管理 人采 用的 估值 方法， 尚不 能达 成一 致时， 为避免 不能 按时 公布 基金 份额净 值的 情中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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形， 以基 金管 理人的 计算 结果对 外公 布 ， 由此 给基 金份额 持有 人和 基金 造成 的损失 ， 由基 金
管理人 负责 赔付 。
④ 由于 基金 管理 人提 供的 信息错 误 （包 括但不 限于 基金申 购或 赎回 金额 等） ， 进 而导致
基金份 额净 值计 算错 误而 引起的 基金 份额 持有 人和 基金财 产的 损失 ，由 基金 管理人 负责 赔
付。
（4） 基金 管理 人和 基金 托 管人由 于各 自技 术系 统设 置而产 生的 净值 计算 尾差 ，以基 金
管理人 计算 结果 为准 。
（5）前 述内容 如法律 法规 或监管机 关另 有规定 的， 从其规定 处理 。 如果 行业 另有通 行
做法， 双方 当事 人应 本着 平等和 保护 基金 份额 持有 人利益 的原 则进 行协 商。
六、暂 停估 值的 情形
1 、基 金投 资所 涉及 的证 券 交易市 场遇 法定 节假 日或 因其他 原因 暂停 营业 时；
2 、因 不可 抗力 致使 基金 管 理人、 基金 托管 人无 法准 确评估 基金 资产 价值 时；
3 、 当前 一估 值日 基金 资产 净值 50% 以 上的 资产 出现 无可参 考的 活跃 市场 价格 且采用 估
值技术 仍导 致公 允价 值存 在重大 不确 定性 时， 经与 基金托 管人 协商 确认 后， 基金管 理人 暂停
基金估 值；
4 、 占基 金相 当比 例的 投资 品种的 估值 出现 重大 转变 ， 基金 管理 人为 保障 投资 人的利 益，
决定延 迟估 值；
5 、中 国证 监会 和基 金合 同 认定的 其它 情形 。
七、基 金净 值的 确认
用于基 金信 息披 露的 基金 资产净 值和 基金 份额 净值 由基金 管理 人负 责计 算 ， 基 金托管 人
负责进 行复 核 。 基 金管 理人 应于每 个估值 日 交易 结束 后计算 当日 的基 金资 产净 值和基 金份 额
净值并 发送 给基 金托 管人 。 基金 托 管 人对 净值 计算 结果复 核确 认后 发送 给基 金管理 人， 由基
金管理 人对 基金 净值 予以 公布。
八、特 殊情 况的 处理
1 、基 金管 理人 或基 金托 管 人按估 值方 法的 第 6 项 进 行估值 时， 所造 成的 误差 不作为 基
金资产 估值 错误 处理 。
2 、由于 不可抗 力原因 ，或 由于证券 交易 所及登 记结 算公司发 送的 数据错 误， 或国家 会
计政策 变更 、 市 场规 则变 更等， 基金 管理 人和 基金 托管人 虽然 已经 采取 必要 、 适当 、 合 理的
措施进 行检 查 ， 但未 能发 现错误 的 ， 由 此造成 的基 金资产 估值 错误 ， 基 金管 理人和 基金 托 管
人免除 赔偿 责任 。 但 基金 管理人 、 基 金托 管人 应当 积极采 取必 要的 措施 减轻 或消除 由此 造 成中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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的影响 。
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十 二 、 基 金 收 益与 分 配
一、基 金利 润的 构成
基金 利润指基 金利息收 入、投 资收益、 公允价值 变动收 益和其他 收入扣除 相关费 用后
的余额 ，基 金已 实现 收益 指基金 利润 减去 公允 价值 变动收 益后 的余 额。
二、基 金可 供分 配利 润
基金 可供分配 利润指截 至收益 分配基准 日基金未 分配利 润与未分 配利润中 已实现 收益
的孰低 数。
三、基 金收 益分 配原 则
1、在 符合 有关 基金 分红 条 件的前 提下 ，本 基金 每年 收益分 配次 数最 多为 12 次，每 次
收益分 配比 例不 得低 于该 次可供 分配 利润 的 50% ， 若《基 金合 同》 生效 不 满 3 个 月可 不进
行收益 分配 ；
2、 本 基金 收益 分配 方式 分 两种： 现金 分红 与红 利再 投资， 投资 者可 选择 现金 红利或 将
现金红 利自 动转 为基 金份 额进行 再投 资； 若投 资者 不选择 ， 本 基金 默认 的收 益分配 方式 是现
金分红 ；
3、 基金 收益 分配 后基 金份 额净值 不能 低于 面值 ； 即 基金收 益分 配基 准日 的基 金份额 净
值减去 每单 位基 金份 额收 益分配 金额 后不 能低 于面 值。
4、每 一基 金份 额享 有同 等 分配权 ；
5、法 律法 规或 监管 机关 另 有规定 的， 从其 规定 。
四、收 益分 配方 案
基金收 益分 配方 案中 应载 明截止 收益 分配 基准 日的 可供分 配利 润、 基 金收 益 分配对 象、
分配时 间、 分配 数额 及比 例、分 配方 式等 内容 。
五、收 益分 配方 案 的 确定 、公告 与实 施
本基金 收益 分配 方案 由基 金管理 人拟 定， 并由 基金 托管人 复核 ，在 2 个 工作 日内在 指
定 媒介 公告 并报 中国 证监 会备案 。
基金 红利发放 日距离收 益分配 基准日（ 即可供分 配利润 计算截止 日）的时 间不得 超过
15 个 工作 日。
六、基 金收 益分 配中 发生 的费用 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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基金收 益分 配时 所发 生的 银行转 账或 其他 手续 费用 由投资 者自 行承 担 。 当 投资 者的现 金
红利小 于一 定金 额， 不足 于支付 银行 转账 或其 他手 续费用 时， 基金 登记 机构 可将基 金份 额持
有人的 现金 红利 自动 转为 基金份 额。 红利 再投 资的 计算方 法， 依照 《业 务规 则》执 行。
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十 三 、 基 金 费 用与 税 收
（一） 基金 费用 的种 类
1 、基 金管 理人 的管 理费 ；
2 、基 金托 管人 的托 管费 ；
3 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
4 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 或仲 裁费；
5 、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
6 、基 金的 证券 账户 开户 费 及 交易 费用 ；
7 、基 金的 银行 汇划 费用 ；
8 、按 照国 家有 关规 定和 《 基金合 同》 约定 ，可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。
（二） 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式
1 、基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值的 1.5% 年费 率计 提 。管 理费 的计 算方 法如
下：
H ＝E× 1.5%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值基金 管理 费每 日计 算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月支 付，
由基金管理人向基金 托管 人发送基金管理费划 款指 令，基金托管人复核 后于 次月前 3
个工作 日内 从基 金财 产中 一次性 支付 给基 金管 理人 。 若 遇法 定节 假日 、 公 休 假等 ， 支 付
日期顺 延至 法定 节假 日 、 休息日 结束 之日 起 3 个工 作日内 或不 可抗 力情 形消 除之日 起 3
个工作 日内 支付 。
2 、基 金托 管人 的托 管费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.25% 的 年费率 计提 。 托 管费的 计 算方法
如下：
H ＝E× 0.25%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托 管
人发送 基金 托管 费划 款指 令， 基金 托管 人复 核后 于次 月前 3 个工 作日 内从 基金 财产中 一中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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次性支 付给 基金 托管 人。 若遇法 定节 假日 、 公 休日 等 ， 支 付日 期顺 延至 法定 节假日 、 休 息日
结束之 日 起 3 个 工作 日内 或不可 抗力 情形 消除 之日 起 3 个 工作 日内 支付 。
上述“ 一、 基金 费用 的种 类 中第 3 －7 项 费用 ” ，根 据 有关法 规及 相应 协议 规定 ，按费 用
实际支 出金 额列 入当 期费 用，由 基金 托管 人从 基金 财产中 支付 。
（三） 不列 入基 金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1 、基金 管理人 和基金 托管 人因未履 行或 未完全 履行 义务导致 的费 用支出 或基 金财产 的
损失；
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3 、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用；
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
（四） 基金 管理 费、 基金 托管费 的调 整
基金管 理人 和基 金托 管人 可根据 基金 规模 等因 素协 商一致 ， 酌 情调 低基 金管 理费率 、 基
金托管 费率 ， 无 须召 开基 金份额 持有 人大 会。 提高 上述费 率需 经基 金份 额持 有人大 会决 议通
过。基 金管 理人 须最 迟于 新费率 实施 日 2 日前 在指 定 媒介 刊登 公告 。
（ 五） 基金 税收
基金财 产投 资的 相关 税收 ， 由基 金份 额持 有人 承担， 基金管 理人 或者 其他 扣缴 义务人 按
照国家 有关 税收 征收 的规 定代扣 代缴 。 本 基金 运作 过程中 涉及 的各 纳税 主体 ， 其纳 税义 务按
国家税 收法 律、 法规 执行 。 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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十 四 、 基 金 的 会计 与 审 计
（一） 基金 会计 政策
1 、基 金管 理人 为本 基金 的 基金会 计责 任方 ；
2 、基 金的 会计 年度 为公 历 年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日； 基 金首 次募 集的 会 计年
度按如 下原 则： 如果 《基 金合同 》生 效少 于 2 个月 ，可以 并入 下一 个会 计年 度 披露 ；
3 、基 金核 算以 人民 币为 记 账本位 币， 以人 民币 元为 记账单 位；
4 、会 计制 度执 行国 家有 关 会计制 度；
5 、本 基金 独立 建账 、独 立 核算；
6 、基金 管理人 及基金 托管 人各自保 留完 整的会 计账 目、凭证 并进 行日常 的会 计核
算，按 照有 关规 定编 制基 金会计 报表 ；
7 、基金 托管人 与基金 管理 人就基金 的会 计核算 、报 表编制等 进行 核对并 以约定 方
式确认 。
（二） 基金 的年 度审 计
1 、基金 管理人 聘请与 基金 管理人、 基金 托管人 相互 独立的具 有证 券从业 资格 的会
计师事 务所 及其 注册 会计 师对本 基金 的年 度财 务报 表进行 审计 。
2 、会 计师 事务 所更 换经 办 注册会 计师 ，应 事先 征得 基金管 理人 同意 。
3 、基金 管理人 认为有 充足 理由更换 会计 师事务 所， 须通报基 金托 管人。 更换 会计
师事务 所需 在 2 个工 作日 内在指 定媒介 公 告并 报中 国证监 会备 案。 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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十 五 、 基 金 的 信息 披 露
（一） 本基 金的 信息 披露 应符合 《基 金法》 、 《运 作办 法》 、 《 信息 披露 办法》 、 《基 金合同 》
及其他 有关 规定 。 相 关法 律法规 关于 信息 披露 的披 露方式 、 登载 媒介 、 报 备 方式等 规定 发生
变化时 ，本 基金 从其 最新 规定。
（二） 信息 披露 义务 人
本基金 信息 披露 义务 人包 括基金 管理 人、 基金 托管 人、 召 集基 金份 额持 有人 大会的 基金
份额持 有人 等法 律法 规和 中国证 监会 规定 的自 然人 、法人 和其 他组 织。
本基金 信息 披露 义务 人按 照法律 法规 和中 国证 监会 的规定 披露 基金 信息 ， 并保 证所披 露
信息的 真实 性、 准确 性和 完整性 。
本基金 信息 披露 义务 人应 当在中 国证 监会 规定 时间 内， 将应 予披 露的 基金 信息 通过中 国
证监会 指定 的媒介 和 基金 管理人 、 基金 托管 人的 互 联网网 站 （以 下简 称 “网站 ” ） 等 媒介 披露 ，
并保证 基金 投资 者能 够按 照 《基 金合 同》 约 定的 时间 和方式 查阅 或者 复制 公开 披露的 信息 资
料。
（三） 本基 金信 息披 露义 务人承 诺公 开披 露的 基金 信息， 不得 有下 列行 为：
1 、虚 假记 载、 误导 性陈 述 或者重 大遗 漏；
2 、对 证券 投资 业绩 进行 预 测；
3 、违 规承 诺收 益或 者承 担 损失；
4 、诋 毁其 他基 金管 理人 、 基金托 管人 或者 基金 销售 机构；
5 、登 载任 何自 然人 、法 人 或者其 他组 织的 祝贺 性、 恭维性 或推 荐性 的文 字；
6 、中 国证 监会 禁止 的其 他 行为。
（四 ） 本 基金 公开披 露的 信息应 采用 中文 文本 。 如 同时采 用外 文文 本的 ， 基 金信息 披 露
义务人 应保 证两 种文 本的 内容一 致。 两种 文本 发生 歧义的 ，以 中文 文本 为准 。
本基金 公开 披露 的信 息采 用阿拉 伯数 字； 除特 别说 明外， 货币 单位 为人 民币 元。
（五） 公开 披露 的基 金信 息
公开披 露的 基金 信息 包括 ：
1 、基 金招 募说 明书、 《基 金合同 》 、 基金 托管 协议
（1） 《 基金合 同》 是 界定 《基金 合同》 当事人 的各 项权利、 义务 关系， 明确 基金份 额 持
有人大 会召 开的 规则 及具 体程序 ， 说明 基金 产品 的特 性等涉 及基 金投 资者 重大 利益的 事项 的
法律文 件。 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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（2）基 金招募 说明书 应当 最大限度 地披 露影响 基金 投资者决 策的 全部事 项， 说明
基金认 购、 申购 和赎 回安 排、 基 金投 资、 基金 产品 特性、 风险 揭示 、 信 息披 露及基 金份
额持有 人服 务等 内容 。 《基 金合同 》 生 效后， 基金 管理 人在 每 6 个 月结 束之 日 起 45 日 内，
更新招 募说 明书 并登 载在 网站上 ， 将 更新 后的 招募 说明书 摘要 登载 在指 定媒介 上； 基金
管理人 在公 告的 15 日 前向 主要办 公场 所所 在地 的中 国证监 会派 出机 构报 送更 新的招 募
说明书 ，并 就有 关更 新内 容提供 书面 说明 。
（3）基 金托管 协议是 界定 基金托管 人和 基金管 理人 在基金财 产保 管及基 金运 作监
督等活 动中 的权 利、 义务 关系的 法律 文件 。
基金募 集申 请经 中国 证监 会 注册 后， 基金 管理 人在 基金份 额发 售 的 3 日 前， 将基金
招募说 明书 、 《基 金合 同》 摘要登 载在 指定 媒介 上； 基金管 理人 、 基 金托 管人 应当将 《基
金合同 》 、 基金 托管 协议 登 载在网 站上 。
2 、基 金份 额发 售公 告
基金管 理人 应当 就基 金份 额发售 的具 体事 宜编 制基 金份额 发售 公告 ， 并在 披露 招募
说明书 的当 日登 载于 指定 媒介上。
3 、 《基 金合 同》 生效 公告
基金管 理人 应 当 在收 到中 国证监 会确 认文 件的 次日 在指定 媒介 上登 载《 基金 合同 》
生效公 告。
4 、基 金资 产净 值、 基金 份 额净值
《基金 合同 》 生效后 ， 在 开始办 理基 金份 额申 购或 者赎回 前 ， 基 金管理 人应 当至少 每周
公告一 次基 金资 产净 值和 基金份 额净 值。
在开始 办理 基金 份额 申购 或者赎 回后 ， 基金 管理 人应 当在每 个开 放日 的次 日 ， 通 过网站 、
基金份 额发 售网 点以 及其 他媒介 ，披 露开 放日 的基 金份额 净值 和基 金份 额累 计净值 。
基金管 理人 应当 公告 半年 度和年 度最 后一 个市 场交 易日基 金资 产净 值和 基金 份额净 值 。
基金管 理人 应当 在前 款规 定的市 场交 易日 的次 日， 将基金 资产 净值 、 基 金 份 额净值 和基 金份
额累计 净值 登载 在指 定媒介 上。
5 、基 金份 额申 购、 赎回 价 格
基金管理 人应 当在《 基金 合同》 、 招募说 明书等 信息 披露文件 上载 明基金 份额 申购、 赎
回价格 的计 算方 式及 有关 申购、 赎回 费率， 并保 证投 资者能 够在 基金 份额 发售 网点查 阅或 者
复制前 述信 息资 料。
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6 、基 金定 期报 告， 包括 基 金年度 报告 、基 金半 年度 报告和 基金 季度 报告
如报告期内出现单 一投资者持有基金份额达 到或超过基金总份 额 20% 的情形，为保 障
其他投 资者 的权 益 ， 基 金管 理人至 少应 当在 基金 定期 报告 “影 响投 资者 决策 的其 他重要 信息 ”
项下披 露该 投资 者的 类别 、 报告 期末 持有 份额 及占 比、 报 告期 内持 有份 额变 化情况 及产 品的
特有风 险， 中国 证监 会认 定的特 殊情 形除 外。
基金持 续运 作过 程中 ， 基金 管理人 应当 在基 金年 度报 告和半 年度 报告 中披 露基 金组合 资
产情况 及其 流动 性风 险分 析等。
基金管 理人 应当 在每 年结 束之日 起 90 日内 ，编 制完 成基金 年度 报告 ，并 将年 度报告 正
文登载 于网 站上 ， 将 年度 报告摘 要登 载在 指定 媒介 上。 基 金年 度报 告的 财务 会计报 告应 当经
过审计 。
基金管 理人 应当 在上 半年 结束之 日起 60 日 内， 编制 完成基 金半 年度 报告 ，并 将半年 度
报告正 文登 载在 网站 上， 将半年 度报 告摘 要登 载在 指定媒介 上。
基金管 理人 应当 在每 个 季 度结束 之日 起 15 个工 作日 内，编 制完 成基 金季 度报 告，并 将
季度报 告登 载在 指定 媒介 上。
《基金 合同 》 生效不 足 2 个月的 ， 基金 管理人 可以 不编制 当期 季度 报告 、 半 年度报 告 或
者年度 报告 。
基金定 期报 告在 公开 披露 的第 2 个工 作日 ， 分别 报中 国证监 会和 基金 管理 人主 要办公 场
所所在 地中 国证 监会 派出 机构备 案。 报备 应当 采用 电子文 本或 书面 报告 方式 。
7 、临 时报 告
本基金 发生 重大 事件 ，有 关信息 披露 义务 人应 当 在 2 日内 编制 临时 报告 书， 予以公 告 ，
并 在 公 开 披 露日 分 别 报 中国 证 监 会 和 基金 管 理 人 主要 办 公 场 所 所在 地 的 中 国证 监 会 派 出机
构备案 。
前款所 称重 大事 件 ， 是 指可 能对基 金份 额持 有人 权益 或者基 金份 额的 价格 产生 重大影 响
的下列 事件 ：
（1） 基金 份额 持有 人大 会 的召开 ；
（2） 终止 《基 金合 同》 ；
（3） 转换 基金 运作 方式 ；
（4） 更换 基金 管理 人、 基 金托管 人；
（5） 基金 管理 人、 基金 托 管人的 法定 名称 、住 所发 生变更 ；
（6） 基金 管理 人股 东及 其 出资比 例发 生变 更； 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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（7） 基金 募集 期延 长；
（8）基 金管理 人的董 事长 、总经理 及其 他高级 管理 人员、基 金经 理和基 金托 管人
基金托 管部 门负 责人 发生 变动；
（9） 基金 管理 人的 董事 在 一年内 变更 超过 百分 之五 十；
（10） 基金 管理 人、 基 金托 管人基 金托 管部 门的 主要 业务人 员在 一年 内变 动超 过百
分之三 十；
（11 ）涉 及基 金管 理业 务 、基金 财产 、基 金托 管业 务的诉 讼或 者仲 裁；
（12） 基金 管理 人、 基金 托管人 受到 监管 部门 的调 查；
（13 ） 基 金管 理人及 其董 事、 总经 理及 其他高 级管 理人员 、 基金 经理受 到严 重行 政
处罚， 基金 托管 人及 其基 金托管 部门 负责 人受 到严 重行政 处罚 ；
（14） 重大 关联 交易 事项 ；
（15） 基金 收益 分配 事项 ；
（16） 管理 费、 托管 费 、 销售服 务费 等费 用计 提标 准、计 提方 式和 费率 发生 变 更 ；
（17） 基金 资产 净值 计价 错误达 基金 资产 净值 百分 之零点 五；
（18） 基金 改聘 会计 师 事 务所；
（19） 变更 基金 销售 机构 ；
（20） 更换 基金 登记 机构 ；
（21） 本基 金开 始办 理申 购、赎 回；
（22） 本基 金收 费方 式发 生变更 ；
（23） 本基 金发 生巨 额赎 回并延 期支 付；
（24） 本基 金连 续发 生巨 额赎回 并暂 停接 受赎 回申 请；
（25） 本基 金暂 停接 受申 购、赎 回申 请后 重新 接受 申购、 赎回 ；
（26） 发生 涉及 基金 申购 、赎回 事项 调整 或潜 在影 响投资 者赎 回等 重大 事项 时；
（27） 基金 管理 人采 用摆 动定价 机制 进行 估值 ；
（28） 中国 证监 会规 定的 其他事 项。
8 、澄 清公 告
在 《 基金 合同 》 存 续期 限 内， 任何 公共 媒介中 出现 的或者 在市 场上 流传 的消 息可能
对基金 份额 价格 产生 误导 性影响 或者 引起 较大 波动 的， 相关 信息 披露 义务 人知 悉后应 当
立即对 该消 息进 行公 开澄 清，并 将有 关情 况立 即报 告中国 证监 会。
9 、基 金份 额持 有人 大会 决 议 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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基金份 额持 有人 大会 决定 的事项 ， 应 当依 法报 国务 院证券 监督 管理 机构 备案 ， 并予 以公
告。
10 、中 国证 监会 规定 的其 他信息 。
（六） 信息 披露 事务 管理
基金管 理人 、 基 金托 管人 应当建 立健 全信 息披 露管 理制度 ， 指 定专 人负 责管 理信息 披露
事务。
基金信 息披 露义 务人 公开 披露基 金信 息 ， 应 当符 合中 国证监 会相 关基 金信 息披 露内容 与
格式准 则的 规定 。
基金托 管人 应 当 按照 相关 法律法 规、 中国 证监 会的 规定和 《基 金合 同》 的约 定， 对 基金
管理人 编制 的基 金资 产净 值、 基金 份额 净值 、 基 金 份额申 购赎 回价 格、 基金 定期报 告和 定期
更新的 招募 说明 书等 公开 披露的 相关 基金 信息 进行 复核、 审查， 并向 基金 管理 人出具 书面 文
件或者 盖章 确认 。
基金管 理人 、基 金托 管人 应当在 指定 媒介 中选 择披 露信息 的报 刊。
基金管 理人 、 基 金托 管人 除依法 在指 定媒介 上 披露 信息外 ， 还 可以 根据 需要 在其他 公共
媒介 披 露信 息， 但是 其他 公共媒介 不 得早 于指 定媒介 披露 信息 ， 并 且在 不同 媒介上 披露 同一
信息的 内容 应当 一致 。
为基金 信息 披露 义务 人公 开披露 的基 金信 息出 具审 计报告 、 法 律意 见书 的专 业机构 ， 应
当制作 工作 底稿 ，并 将相 关档案 至少 保存 到《 基金 合同》 终止 后 10 年。
（ 七） 信息 披露 文件 的存 放与查 阅
招募说 明书 公布 后， 应当 分别置 备于 基金 管理 人、 基金托 管人 和基 金销 售机 构的住 所 ，
供公众 查阅 、复 制。
基金定 期报 告公 布后 ， 应当 分别置 备于 基金 管理 人和 基金托 管人 的住 所 ， 以 供公 众查阅 、
复制。 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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十 六 、风险揭示
一、本 基金 特有 的风 险
1 、巨 额赎 回风 险
若本基 金在 开放 期发 生了 巨额赎 回 ， 基 金管 理人 有可 能采取 部分 延期 支付 或暂 停支
付的措 施以 应对 巨额 赎回 ， 因此 在巨 额赎 回情 形发 生时， 基金 份额 持有 人存 在不能 及时
赎回份 额的 风险 。
2 、中 小企 业私 募债 风险
本基金 投资 中小 企业 私募 债券 ， 中 小企 业私 募债 是根 据相关 法律 法规 由非 上市 中小
企业采 用非 公开 方式 发行 的债券 。 由 于不 能公 开交 易， 一 般情 况下 ， 交 易不 活跃， 潜在
较大流 动性 风险 。 当 发债 主体信 用质 量恶 化时 ， 受 市场流 动性 所限 ， 本 基金 可能无 法 卖
出所持 有的 中小 企业 私募 债，由 此可 能给 基金 净值 带来更 大的 负面 影响 和损 失。
二、市 场风 险
证券市 场价 格因 受经 济因 素、 政 治因 素、 投 资心 理和 交易制 度等 各种 因素 的影 响而
引起的 波动 ，将 对本 基金 资产产 生潜 在风 险， 主要 包括：
1 、政 策风 险
货币政 策 、 财 政政策 、 产 业政策 等国 家政 策的 变化 对证券 市场 产生 一定 的影 响， 导
致市场 价格 波动 ，影 响基 金收益 而产 生风 险。
2 、经 济周 期风 险
证券市 场是 国民 经济 的晴 雨表， 而经 济运 行具 有周 期性的 特点 。 宏 观经 济运 行状况
将对证 券市 场的 收益 水平 产生影 响， 从而 产生 风险 。
3 、利 率风 险
金融市 场利 率波 动会 导致 股票市 场及 债券 市场 的价 格和收 益率 的变 动 ， 同 时直 接影
响企业 的融 资成 本和 利润 水平。 因此 基金 投资 收益 水平会 受到 利率 变化 的影 响。
4 、购 买力 风险
如果发 生通 货膨 胀， 基金 投资于 证券 所获 得的 收益 可能会 被通 货膨 胀抵 消， 从而影
响基金 资产 的保 值增 值。
5 、上 市公 司经 营风 险
上市公 司的 经营 状况 受多 种因素 影响 ， 如 市场 、 技 术、 竞 争、 管理、 财务 等 都会导
致公司 盈利 发生 变化 ，从 而导致 基金 投资 收益 变化 。
三、信 用风 险 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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指基金 在交 易过 程发 生交 收违约 ， 或 者基 金所 投资 债券之 发行 人出 现违 约、 拒绝支 付到
期本息 ，导 致基 金资 产损 失。
四、流 动性 风险
为应对 投资 者的 赎回 申请 ， 基 金管 理人 可采取 各种 有效管 理措 施 ， 满足 流动 性需求 。 但
如果出 现较 大数 额的 赎回 申请， 基金 资产 变现 困难 时，基 金面 临流 动性 风险 。
1 、基 金申 购、 赎回 安排
本基金 的申 购 、 赎 回安 排详 细规则 参见 招募 说明 书第 八部分 基金 份额 的申 购与 赎回的 相
关约定 。
2 、拟 投资 市场 及资 产的 流 动性风 险评 估
本基金 拟投 资市 场主 要为 证券交 易所 、 全国 银行 间债 券市场 等流 动性 良好 流动 性的金 融
工具 ， 包 括国 内依法 发行 上市的 股票 （ 包含中 小板 、 创 业板 及其 他经中 国证 监会核 准上 市 的
股票） 、 债券 （ 含中 小企 业 私募债 券 ） 、 可转 换债 券、 银行存 款、 货币 市场 工具 、 权证、 股指
期货、 资产 支持 证券 以及 法律法 规或 中国 证监 会允 许基金 投资 的其 他金 融工 具 （ 但 须符 合中
国证监 会相关 规定 ） ，同时 本基金 基于分 散投资 的原 则在行 业和个 券方面 未有 高集中 度的特
征，综 合评 估在 正常 市场 环境下 本基 金的 流动 性风 险适中 。
3 、巨 额赎 回情 形下 的流 动 性风险 管理 措施
为应对 巨额 赎回 情形 下可 能发生 的流 动性 风险 ， 基金 管理人 在认 为支 付投 资人 的赎回 申
请 有 困 难 或 认为 因 支 付 投资 人 的 赎 回 申请 而 进 行 的财 产 变 现 可 能会 对 基 金 资产 净 值 造 成较
大波动 时， 可能 采取 部分 延期赎 回、 暂停 赎回 或者 对赎回 比例 过高 的单 一投 资者延 期办 理部
分赎回 申请 的流 动性 风险 管理措 施 ， 详 细规 则参 见招 募说明 书第 八部 分基 金份 额的申 购与 赎
回第十 条的 相关 约定 。
4 、由于 投资者 的申购 赎回 行为可能 导致 本基金 的单 一投资者 持有 的份额 占本 基金总 份
额的比 例较 高， 该单 一投 资者的 申购 赎回 行为 可能 影响本 基金 的 投 资运 作， 从而对 基金 收益
产生不利影响。基金管理人将控制单一投资者持有基金份额的比例低 于 50% ，并防止投 资
者以其他方式变相规避 50% 集中度限制的情形 发生（运作过程中，因基金份额赎回等情 形
导致被 动超标 的除外 ） 。如 基金管 理人认 为接受 某笔 或者某 些申购 申请有 可能 导致单 一投资
者持有 基金 份额 的比 例达 到或者 超 过 50% ，或 者基 金管理 人认 为可 能存 在变 相规 避 50% 集
中度限制 的情形时，基金管理人有 权拒绝该单一投资者的全 部或部分的认/ 申购申请或 确认
失败。
5 、实 施备 用的 流动 性风 险 管理工 具的 情形 、程 序及 对投资 者的 潜在 影响 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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基金管 理人 经与 基金 托管 人协商 一致 ， 在 确保 投资 者得到 公平 对待 的前 提下 ， 可依
照法律 法规 及基 金合 同的 约定， 综合 运用 各类 流动 性风险 管理 工具 ， 对 赎回 申请进 行适
度调整 ， 作 为特 定情 形下 基金管 理人 流动 性风 险管 理的辅 助措 施。 本基 金的 流动性 风险
管理工 具包 括但 不限 于：
（1） 延期 办理 巨额 赎回 申 请；
（2） 暂停 接受 赎回 申请 ；
（3） 延缓 支付 赎回 款项 ；
（4） 收取 短期 赎回 费；
（5） 暂停 基金 估值 ；
（6） 摆动 定价 ；
（7） 中国 证监 会认 定的 其 他措施 。
巨额赎 回情 形下 实施 部分 延期赎 回 、 暂 停赎 回或 者对 赎回比 例过 高的 单一 投资 者延
期办理部分赎回申请 的情 形及程序详见招募说 明书 第八部分基金份额的 申购 与赎回第
十条的 相关 约定 。 当 实施 部分延 期赎 回的 措施 时， 申请赎 回的 基金 份额 持有 人将无 法全
额确认 赎回 ， 一 方面 可能 影响自 身的 流动 性， 另一 方面将 承担 额外 的市 场波 动对基 金净
值的影 响 。 若 实施暂 停接 受赎回 申请 ， 投资者 一方 面不能 赎回 基金 份额 ， 可 能影响 自 身
的流动 性， 另一 方面 将承 担额外 的市 场波 动对 基金 净值的 影响 。 当 实施 对赎 回比例 过高
的单一 投资 者延 期办 理部 分赎回 申请 的措 施时 ， 该赎 回比例 过高 的基 金份 额持 有人将 无
法全额 确认 赎回 ， 一 方面 可能影 响自 身的 流动 性， 另一方 面将 承担 额外 的市 场波动 对基
金净 值 的影 响。
收取短期赎回费的情形和 程序详见招募说明书第八 部分基金份额的申购与赎 回第
六条的 相关 约定 ， 对持 续持 有期小 于 7 日的 投资 者相 比于其 他持 有期 限的 投资 者将支 付
更高的 赎回 费。
暂停基 金估 值的 情形 详见 招募说 明书 第十 一部 分基 金资产 估值 第六 条的 相关 约定 。
若实施 暂停 基金 估值 ， 基金 管理人 会采 取延 缓支 付赎 回款项 或暂 停接 受基 金申 购赎回 申
请的措 施， 对投 资者 产生 的风险 如前 所述 。
当基金 发生 大额 申购 或赎 回情形 时 ， 基 金管 理人 可以 对本基 金的 估值 采用 摆动 定价
机制 ， 即 将本 基金 因为 大额 申购或 赎回 而需 要大 幅增 减仓位 所带 来的 冲击 成本 通过调 整
基 金的估值和单位净 值的 方式传导给大额申购 和赎 回持有人，以保护其 他持 有人的利
益。 在实 施摆 动定价 的情 况下 ， 在 总体 大额净 申购 时会导 致基 金的 单位 净值 上升 ， 对 申中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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99
购的投 资者 不利 ； 在 总体 大额净 赎回 时会 导致 基金 的单位 净值 下降 ， 对 赎回 的持有 人产 生不
利影响 。
五 、管 理风 险
在基金 管理 运作 过程 中， 可能因 基金 管理 人对 经济 形势和 证券 市场 等判 断有 误、 获 取的
信息不 全等 影响 基金 的收 益水平 。 基 金管 理人 和基 金托管 人的 管理 水平 、 管 理手段 和管 理技
术等对 基金 收益 水平 存在 影响。
指相关 当事 人在 业务 各环 节操作 过程 中 ， 因 内部 控制 存在缺 陷或 者人 为因 素造 成操作 失
误或违反操作 规程等引 致 的风险，例如 ，越权违 规 交易、会计部 门欺诈、 交 易错误、IT 系
统故障 等风 险。
在本基 金的 各种 交易 行为 或者后 台运 作中 ， 可能 因为 技术系 统的 故障 或者 差错 而影响 交
易的正 常进 行或 者导 致投 资者的 利益 受到 影响 。 这 种技术 风险 可能 来自 基金 管理公 司、 注册
登记机 构、 销售 机构 、证 券交易 所、 证券 登记 结算 机构等 等。
六 、合 规性 风险
指基金 管理 或运 作过 程中 ， 违 反国 家法 律、 法规 的 规定 ， 或 者基 金投资 违反 法规及 基金
合同有 关规 定的 风险 。
七 、法 律文 件风 险收 益特 征表述 与销 售机 构基 金风 险评价 可能 不一 致的 风险
法律文 件投 资章 节有 关 风 险收益 特征 的表 述是 基于 投资范 围、 投资 比例、 证券 市场普 遍
规律等 做出 的概 述性 描述 ， 代表了 一般 市场 情况 下本 基金的 长期 风险 收益 特征 。 销售机 构( 包
括基金管理人和其他销售机构) 根据相关法律法规对 本基金进行风险评价，不同的销售机构
采用的 评价 方法 也不 同 ， 因 此销售 机构 的风 险等 级评 价与法 律文 件中 风险 收益 特征的 表述 可
能存在 不同 ， 投资 人在 购买 本基金 时需 按照 销售 机构 的要求 完成 风险 承受 能力 与产品 风险 之
间的匹 配检 验。
八 、其 他风 险
1 、因 技术 因素 而产 生的 风 险，如 电脑 系统 不可 靠产 生的风 险；
2 、因 业务 快速 发展 而在 制 度建设 、人 员配 备、 内控 制度建 立等 不完 善而 产生 的风险 ；
3 、因 人为 因素 而产 生的 风 险、如 内幕 交易 、欺 诈行 为等产 生的 风险 ；
4 、对 主要 业务 人员 如基 金 经理的 依赖 而可 能产 生的 风险；
5 、因 业务 竞争 压力 可能 产 生的风 险；
6 、不 可抗 力可 能导 致基 金 资产的 损失 ，影 响基 金收 益水平 ，从 而带 来风 险；
7 、其 他意 外导 致的 风险 。 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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九 、声明
1 、本基 金未经 任何一 级政 府、机构 及部 门担保 。投 资人自愿 投资 于本基 金， 须自
行承担 投资 风险 。
2 、本基 金通过 基金管 理人 直销网点 和指 定的基 金代 销机构公 开发 售，基 金管 理人
与基金 代销 机构 都不 能保 证其收 益或 本金 安全 。 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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十 七 、基金合 同的 变 更 、 终 止 与基 金 财 产 的 清 算
（一） 《基 金合 同》 的变 更
1 、变更 基金合 同涉及 法律 法规规定 或基金 合同 约定 应经基金 份额 持有人 大会 决议通 过
的事项 的， 应召 开基 金份 额持有 人大 会决 议通 过。 对于可 不经 基金 份额 持有 人大会 决议 通过
的事项 ，由 基金 管理 人和 基金托 管人 同意 后变 更并 公告， 并报 中国 证监 会备 案。
2 、关于 《基金 合同》 变更 的基金份 额持 有人大 会决 议 自表决 通过 之日起 生效 ，自决 议
生效之 日起 按照 《信 息披 露办法 》的 规定 在指 定媒介 公告 。
（二） 《基 金合 同》 的终 止 事由
有下列 情形 之一 的， 《基 金 合同》 应当 终止 ：
1 、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 ；
2 、基 金管 理人 、基 金托 管 人职责 终止 ，在 6 个月 内 没有新 基金 管理 人、 新基 金托管 人
承接；
3 、因 重大 违法 、违 规行 为 ，被中 国证 监会 责令 终止 ；
4 、 《基 金合 同》 约定 的其 他情形 ；
5 、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。
（三） 基金 财产 的清 算
1 、 基 金财 产清算 小组 ： 自 出现 《 基金 合同 》 终 止事 由之日 起 30 个 工作 日内 成 立清算 小
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。
2 、基金 财产清 算小组 组成 ：基金财 产清 算小组 成员 由基金管 理人 、基金 托管 人、具 有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律 师以 及中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基金 财产 清算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。
3 、基金 财产清 算小组 职责 ：基金财 产清 算小组 负责 基金财产 的保 管、清 理、 估价、 变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。
4 、基 金财 产清 算程 序：
（1） 《 基金 合同 》终 止情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 ；
（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认；
（3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ；
（4） 制作 清算 报告 ；
（5）聘 请会计 师事务 所对 清算报告 进行 外部审 计， 聘请律师 事务 所对清 算报 告出具 法中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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律意见 书；
（6） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 ；
（7） 对基 金剩余 财 产进 行 分配 。
5 、基 金财 产清 算的 期限 为 6 个 月。
（四） 清算 费用
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ， 清算
费用由 基金 财产 清算 小组 优先从 基金 财产 中支 付。
（五） 基金 财产 清算 剩余 资产的 分配
依据基 金财 产清 算的 分配 方案 ， 将 基金 财产 清算 后的 全部剩 余资 产扣 除基 金财 产清
算费用 、 交 纳所 欠税 款并 清偿基 金债 务后 ， 按 基金 份额持 有人 持有 的基 金份 额比例 进行
分配。
（六） 基金 财产 清算 的公 告
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告 ； 基 金财 产清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并
由律师 事务 所 出 具法 律意 见书后 报中 国证 监会 备案 并公告 。 基金 财产 清算 公告 于基金 财
产清算 报告 报中 国证 监会 备案 后 5 个 工作 日内 由基 金财产 清算 小组 进行 公告 。
（七） 基金 财产 清算 账册 及文件 的保 存
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。
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十 八 、 基 金 合 同内 容 摘 要
一、基金份额持有人 、基 金管理人和基金托管 人的 权利、义务
（一） 基金管 理人 的权 利与 义务
1 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的权 利包 括但 不限于 ：
（1） 依法 募集 基金 ；
（2）自 《基金 合同》 生效 之日起， 根据 法律法 规和 《基金合 同》 独立运 用并 管理基 金
财产；
（3）依 照《基 金合同 》收 取基金管 理费 以及法 律法 规规定或 中国 证监会 批准 的其他 费
用；
（4） 销售 基金 份额 ；
（5） 按照 规定 召集 基金 份 额持有 人大 会；
（6） 依 据 《基 金合 同》 及 有关法 律规 定监 督基 金托 管人， 如认 为基 金托 管人 违反了 《基
金合同 》 及国 家有关 法律 规定 ， 应 呈报 中国证 监会 和其他 监管 部门 ， 并 采取 必要措 施保 护 基
金投资 者的 利益 ；
（7） 在基 金托 管人 更换 时 ，提名 新的 基金 托管 人；
（8） 选择 、更 换基 金销 售 机构， 对基 金销 售机 构的 相关行 为进 行监 督和 处理 ；
（9）担 任或委 托其他 符合 条件的机 构担 任基金 登记 机构办理 基金 登记业 务并 获得《 基
金合同 》规 定的 费用 ；
（10） 依据 《基 金合 同》 及有关 法律 规定 决定 基金 收益的 分配 方案 ；
（11 ）在 《基 金合 同》 约 定的范 围内 ，拒 绝或 暂停 受理申 购与 赎回 申请 ；
（12） 在法 律法 规允 许的 前提下 ，为 基金 的利 益依 法为基 金进 行融 资、 融券 及转 融 通 ；
（13 ） 在 不 违 反 法 律法 规和 监 管 规 定 且 对 基 金份 额持 有 人 利 益 无 实 质 不利 影响 的 前 提
下， 为支 付本 基金应 付的 赎回 、 交 易清 算等款 项 ， 基金管 理人 有权 代表 基金 份额持 有人 以基
金资产 作为 抵押 进行 融资 ；
（14） 以基 金管 理人 的名 义， 代 表基 金份 额持 有人 的利益 行使 诉讼 权利 或 者 实施其 他法
律行为 ；
（15） 选择 、 更 换律 师事 务所、 会计 师事 务所 、 证 券经纪 商或 其他 为基 金提 供服务 的外
部机构 ；
（16） 在符合 有关 法律、 法规的 前提 下， 制 订和 调 整有关 基金 认购、 申购、 赎回、 转 换中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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和非交 易过 户的 业务 规则 ；
（17） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他权 利。
2 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的义 务包 括但 不限于 ：
（1）依 法募集 基金， 办理 或者委托 经中 国证监 会认 定的其他 机构 代为办 理基 金份额 的
发售、 申购 、赎 回和 登记 事宜；
（2） 办理 基金 备案 手续 ；
（3） 自《 基金 合 同 》生 效 之日起,以 诚实 信用 、谨 慎 勤勉的 原则 管理 和运 用基 金财产 ；
（4）配 备足够 的具有 专业 资格的人 员进 行基金 投资 分析、决 策， 以专业 化的 经营方 式
管理和 运作 基金 财产 ；
（5）建 立健全 内部风 险控 制、监察 与稽 核、财 务管 理及人事 管理 等制度 ，保 证所管 理
的基 金财产和基金 管理人的财 产相互独立,对所管 理的不 同基金分别管 理，分别记 账，进行
证券投 资；
（6 ） 除 依据 《基 金法 》 、 《 基金合 同 》 及 其他 有关 规 定外, 不得 利用 基金 财产 为 自己及 任
何第三 人谋 取利 益， 不得 委托第 三人 运作 基金 财产 ；
（7） 依法 接受 基金 托管 人 的监督 ；
（8） 采 取适 当合 理的 措施 使计算 基金 份额 认购 、 申 购、 赎 回和 注销 价格 的方 法符合 《基
金合同 》 等 法律 文件 的规 定， 按 有关 规定 计算 并公 告基金 资产 净值 ， 确 定基 金份额 申购 、 赎
回的价 格；
（9） 进行 基金 会计 核算 并 编制基 金财 务会 计报 告；
（10） 编制 季度 、半 年度 和年度 基金 报告 ；
（11 ） 严格按 照 《 基金 法》 、 《 基金 合同》 及其 他有 关规 定， 履 行信息 披露 及报 告义 务 ；
（12） 保守基 金商 业秘 密 ， 不泄 露基金 投资 计划、 投资意 向等。 除 《基 金法 》 、 《基金 合
同》及 其他 有关 规定 另有 规定外 ，在 基金 信息 公开 披露前 应予 保密 ，不 向他 人泄露 ；
（13） 按 《 基金 合同》 的约 定确定 基金 收益 分配 方案 ， 及时 向基 金份 额持 有人 分配基 金
收益；
（14） 按规 定受 理申 购与 赎回申 请， 及时 、足 额支 付赎回 款项 ；
（15） 依据 《基 金法》 、 《基 金合同 》 及 其他 有关 规定 召集基 金份 额持 有人 大会 或配合 基
金托管 人、 基金 份额 持有 人依法 召集 基金 份额 持有 人大会 ；
（16）按 规定 保存基 金财 产管理业 务活 动的会 计账 册、报表 、记 录和其 他相 关资料 15
年以上 ； 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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（17） 确保 需要 向基 金投 资者提 供的 各项 文件 或资 料在规 定时 间发 出， 并且 保证投 资者
能够按 照 《 基金 合同 》 规 定的时 间和 方式 ， 随 时查 阅到与 基金 有关 的公 开资 料， 并 在支 付合
理成本 的条 件下 得到 有关 资料的 复印 件；
（18 ） 组 织并 参加 基金 财 产清算 小组, 参 与基 金财 产 的保管 、 清理 、 估价 、 变 现和分 配；
（19 ） 面 临解 散、 依法 被 撤销或 者被 依法 宣告 破产 时， 及时 报告 中国证 监会 并通知 基金
托管人 ；
（20） 因违 反 《 基金 合同》 导致基 金财 产的 损失 或损 害基金 份额 持有 人合 法权 益时， 应
当承担 赔偿 责任 ，其 赔偿 责任不 因其 退任 而免 除；
（21） 监督 基金 托管 人按 法律法 规和 《基 金合 同》 规定履 行自 己的 义务 ， 基 金托管 人违
反 《 基金 合同 》 造 成基 金 财产损 失时 ， 基金管 理人 应为基 金份 额持 有人 利益 向基金 托管 人追
偿；
（22） 当基 金管 理人 将其 义务委 托第 三方 处理 时， 应当对 第三 方处 理有 关基 金事务 的行
为承担 责任 ；
（23 ） 以 基金 管理 人名 义 ， 代表基 金份 额持 有人 利益 行使诉 讼权 利或 实施 其他 法律行 为 ；
（24）基 金管 理人在 募集 期间未能 达到 基金的 备案 条件， 《 基金合 同》不 能生 效，基 金
管理人承 担全 部募集 费用 ，将已募 集资 金并加 计银 行同期存 款利 息在基 金募 集期结束 后 30
日内退 还基 金认 购人 ；
（25） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决议 ；
（26） 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册；
（27） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。
（二） 基金托 管人 的权 利与 义务
1 、根 据 《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金托 管人 的权 利包 括但 不限于 ：
（1）自 《基金 合同》 生效 之日起， 依法 律法规 和《 基金合同 》的 规定安 全保 管基金 财
产；
（2）依 《基金 合同》 约定 获得基金 托管 费以及 法律 法规规定 或监 管部门 批准 的其他 费
用；
（3）监 督基金 管理人 对本 基金的投 资运 作，如 发现 基金管理 人有 违反《 基金 合同》 及
国家法 律法 规行 为， 对基 金财产 、 其他 当事人 的利 益造成 重大 损失 的情 形， 应呈报 中国 证 监
会，并 采取 必要 措施 保护 基金投 资者 的利 益；
（4） 根据 相关 市场 规则 ， 为基金 开设 证券 账户 、为 基金办 理证 券交 易资 金清 算。 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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（5） 提议 召开 或召 集基 金 份额持 有人 大会 ；
（6） 在基 金管 理人 更换 时 ，提名 新的 基金 管理 人；
（7） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 权利 。
2 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金托 管人 的义 务包 括但 不限于 ：
（1） 以诚 实信 用、 勤勉 尽 责的原 则持 有并 安全 保管 基金财 产；
（2）设 立专门 的基金 托管 部门，具 有符 合要求 的营 业场所， 配备 足够的 、合 格的熟 悉
基金托 管业 务的 专职 人员 ，负责 基金 财产 托管 事宜 ；
（3）建 立健全 内部风 险控 制、监察 与稽 核、财 务管 理及人事 管理 等制度 ，确 保基金 财
产的安 全， 保证 其托 管的 基 金财 产与 基金 托管 人自 有财产 以及 不同 的基 金财 产相互 独立 ； 对
所托管 的不 同的 基金 分别 设置账 户， 独立 核算 ，分 账管理 ，保 证不 同基 金之 间在账 户设 置 、
资金划 拨、 账册 记录 等方 面相互 独立 ；
（4）除 依据《 基金法 》 、 《 基金合同 》及 其他有 关规 定外，不 得利 用基金 财产 为自己 及
任何第 三人 谋取 利益 ，不 得委托 第三 人托 管基 金财 产；
（5） 保管 由基 金管 理人 代 表基金 签订 的与 基金 有关 的重大 合同 及有 关凭 证；
（6 ） 按 规定 开设 基金 财产 的资金 账户 和证 券账 户, 按 照 《 基金 合同 》 的约 定， 根据基 金
管理人 的投 资指 令， 及时 办理清 算、 交割 事宜 ；
（7）保 守基金 商业秘 密， 除《基金 法》 、 《 基金 合同 》及其他 有关 规定另 有规 定外， 在
基金信 息公 开披 露前 予以 保密， 不得 向他 人泄 露；
（8） 复核 、审 查基 金管 理 人计算 的基 金资 产净 值、 基金份 额申 购、 赎回 价格 ；
（9） 办理 与基 金托 管业 务 活动有 关的 信息 披露 事项 ；
（10） 对基 金财 务会 计报 告、 季 度、 半年 度和 年度 基金报 告出 具意 见， 说明 基金管 理人
在各重 要方 面的 运作 是否 严格按 照 《 基金 合同 》 的 规定进 行； 如果 基金 管理 人有未 执行 《基
金合同 》规 定的 行为 ，还 应当说 明基 金托 管人 是否 采取了 适当 的措 施；
（11 ）保 存基 金托 管业 务 活动的 记录 、账 册、 报表 和其他 相关 资 料 15 年以 上 ；
（12） 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册；
（13） 按规 定制 作相 关账 册并与 基金 管理 人核 对；
（14） 依据 基金 管理 人的 指令或 有关 规定 向基 金份 额持有 人支 付基 金收 益和 赎回 款 项 ；
（15） 依据 《基 金法》 、 《 基金合 同》 及其 他有 关规 定， 召 集基 金份 额持 有人 大会或 配合
基金份 额持 有人 依法 召集 基金份 额持 有人 大会 ；
（16） 按照 法律 法规 和《 基金合 同》 的规 定监 督基 金管理 人的 投资 运作 ； 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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（17） 参加 基金 财产 清算 小组， 参与 基金 财产 的保 管、清 理、 估价 、变 现和 分配；
（18 ） 面 临解 散、 依法 被 撤销或 者被 依法 宣告 破产 时， 及时 报告 中国证 监 会 和银行 监管
机构， 并通 知基 金管 理人 ；
（19） 因违 反 《 基金 合同 》 导致 基金 财产 损失 时， 应承担 赔偿 责任 ， 其 赔偿 责任不 因其
退任而 免除 ；
（20） 按规 定监 督基 金管 理人按 法律 法规 和 《 基金 合同》 规定 履行 自己 的义 务， 基 金管
理人因 违反 《基 金合 同》 造 成基金 财产 损失 时， 应为 基 金份额 持有 人利 益向 基金 管理人 追偿 ；
（21） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决定 ；
（22） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。
（三） 基金 份额 持有 人的 权利和 义务
每份基 金份 额具 有同 等的 合法权 益。
1 、根据 《基金 法》 、 《 运作 办法》及 其他 有 关规 定， 基金份额 持有 人的权 利包 括但不 限
于：
（1） 分享 基金 财产 收益 ；
（2） 参与 分配 清算 后的 剩 余基金 财产 ；
（3） 依法 申请 赎回 其持 有 的基金 份额 ；
（4） 按照 规定 要求 召开 基 金份额 持有 人大 会或 者召 集基金 份额 持有 人大 会；
（5）出 席或者 委派代 表出 席基金份 额持 有人大 会， 对基金份 额持 有人大 会审 议事项 行
使表决 权；
（6） 查阅 或者 复制 公开 披 露的基 金信 息资 料；
（7） 监督 基金 管理 人的 投 资运作 ；
（8）对 基金管 理人、 基金 托管人、 基金 服务机 构损 害其合法 权益 的行为 依法 提起诉 讼
或仲裁 ；
（9） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同 》 约定的 其他 权利 。
2 、根据 《基金 法》 、 《 运作 办法》及 其他 有关规 定， 基金份额 持有 人的义 务包 括但不 限
于：
（1） 认真 阅读 并遵 守《 基 金合同 》 ；
（2） 了解 所投 资基 金产 品 ，了解 自身 风险 承受 能力 ，自行 承担 投资 风险 ；
（3） 关注 基金 信息 披露 ， 及时行 使权 利和 履行 义务 ；
（4） 缴纳 基金 认购 、申 购 、赎回 款项 及法 律法 规和 《基金 合同 》所 规定 的费 用； 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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108
（5） 在其 持有 的基 金份 额 范围内 ，承 担基 金亏 损或 者《基 金合 同》 终止 的有 限责任 ；
（6） 不从 事任 何有 损基 金 及其他 《基 金合 同》 当事 人合法 权益 的活 动；
（7） 执行 生效 的基 金份 额 持有人 大会 的 决 定；
（8） 返还 在基 金交 易过 程 中因任 何原 因获 得的 不当 得利；
（9） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 义务 。
二、基金份额持有人 大会 召集、议事及表决的 程序 和规则
基金份 额持 有人 大会 由基 金份额 持有 人组 成 ， 基 金份 额持有 人的 合法 授权 代表 有权代 表
基金份 额持 有人 出席 会议 并表决 。基 金份 额持 有人 持有的 每一 基金 份额 拥有 平等的 投票 权 。
本基金 基金 份额 持有 人大 会未设 立日 常机 构。
（一） 召开 事由
1 、当 出现 或需 要决 定下 列 事由之 一的 ，应 当召 开基 金份额 持有 人大 会：
（1） 提前 终止 《基 金合 同 》 ；
（2） 更换 基金 管理 人；
（3） 更换 基金 托管 人；
（4） 转换 基金 运作 方式 ；
（5） 提高 基金 管理 人、 基 金托管 人的 报酬 标准 ；
（6） 变更 基金 类别 ；
（7） 本基 金与 其他 基金 的 合并；
（8） 变更 基金 投资 目标 、 范围或 策略 ；
（9） 变更 基金 份额 持有 人 大会程 序；
（10） 基金 管理 人或 基金 托管人 要求 召开 基金 份额 持有人 大会 ；
（11 ）单 独或 合计 持有 本 基金总 份额 10% 以 上（ 含 10% ） 基金 份额 的基 金 份额持 有人
（以基 金管 理人 收到 提议 当日的 基金 份额 计算 ， 下 同） 就 同一 事项 书面 要求 召开基 金份 额持
有人大 会；
（12） 对基 金当 事人 权利 和义务 产生 重大 影响 的其 他事项 ；
（13）法 律法 规、 《基 金合 同》或中 国证 监会规 定的 其他应当 召开 基金份 额持 有人大 会
的事项 。
2 、 以下 情况 可由 基金 管理 人和基 金托 管人 协商 后修 改， 不 需召 开基 金份 额持 有人大 会 ：
（1） 调低 基金 管理 费、 基 金托管 费；
（2） 法律 法规 要求 增加 的 基金费 用的 收取 ； 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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109
（3） 在法 律法规 和 《 基金 合同》 规定 的范 围内 调整 本基金 的申 购费 率、 调低 赎回费 率 ；
（4） 因相 应的 法律 法规 发 生变动 而应 当对 《基 金合 同》进 行修 改；
（5） 对 《基 金合 同》 的 修 改对基 金份 额持 有人 利益 无实质 性不 利影 响或 修改 不涉及 《基
金合同 》当 事人 权利 义务 关系发 生变 化；
（6）按 照法律 法规和 《基 金合同》 规定 不需召 开基 金份额持 有人 大会的 以外 的其他 情
形。
（二） 会议 召集 人及 召集 方式
1 、除法 律法规 规定或 《基 金合同》 另有 约定外 ，基 金份额持 有人 大会由 基金 管理人 召
集；
2 、基 金管 理人 未按 规定 召 集或不 能召 开的 ，由 基金 托管人 召集 ；
3 、基金 托管人 认为有 必要 召开基金 份额 持有人 大会 的，应当 向基 金管理 人提 出书面 提
议。 基 金管 理人 应当 自收 到书面 提议 之日 起 10 日 内 决定是 否召 集， 并书 面告 知基金 托管 人。
基金管 理人 决定 召集 的， 应当自 出具 书面 决定 之日 起 60 日内 召开； 基金 管理 人决定 不召 集，
基金托管 人仍 认为有 必要 召开 的， 应当 由基金 托管 人自行召 集， 并自出 具书 面决定日 起 60
日内召 开并 告知 基金 管理 人，基 金管 理人 应当 配合 。
4 、 代表 基金 份额 10% 以 上 （含 10% ） 的 基金 份额 持 有人就 同一 事项 书面 要求 召开基 金
份额持 有人 大会 ， 应 当向 基金管 理人 提出 书面 提议 。 基金 管理 人应 当自 收到 书面提 议之 日起
10 日内 决定是 否召 集，并 书面告知 提出 提议的 基金 份额持有 人代 表和基 金托 管人。基 金管
理人决 定召 集的 ，应 当自 出具书 面决 定之 日起 60 日 内召开 ；基 金管 理人 决定 不召集 ，代 表
基金份 额 10% 以 上（ 含 10% ）的 基金 份额 持有 人仍 认为有 必要 召开 的， 应当 向基金 托管 人
提出书 面 提 议。 基金 托管 人应当 自收 到书 面提 议之 日起 10 日内 决定 是否 召集 ，并书 面告 知
提出提 议的 基金 份额 持有 人代表 和基 金管 理人 ； 基 金托管 人决 定召 集的 ， 应 当自出 具书 面决
定之日 起 60 日 内召 开。
5 、 代表 基金 份额 10% 以 上 （含 10% ） 的 基金 份额 持 有人就 同一 事项 要求 召开 基金份 额
持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份 额 10% 以上
（含 10% ） 的基 金份 额持 有人有 权自 行召 集， 并至 少提 前 30 日报 中国 证监 会 备案。 基金 份
额持有 人依 法自 行召 集基 金份额 持有 人大 会的 ， 基 金管理 人 、 基 金托管 人应 当配合 ， 不得 阻
碍、干 扰。
6 、基 金份 额持 有人 会议 的 召集人 负责 选择 确定 开会 时间、 地点 、方 式和 权益 登记日 。
（三） 召开 基金 份额 持有 人大会 的通 知时 间、 通知 内容、 通知 方式 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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1 、 召 开基 金份额 持有 人大 会， 召 集人 应于 会议 召开 前 30 日， 在指定 媒介 公告 。 基金 份
额持有 人大 会通 知应 至少 载明以 下内 容：
（1） 会议 召开 的时 间、 地 点和会 议形 式；
（2） 会议 拟审 议的 事项 、 议事程 序和 表决 方式 ；
（3） 有权 出席 基金 份额 持 有人大 会的 基金 份额 持有 人的权 益登 记日 ；
（4）授 权委托 证明的 内容 要求（包 括但 不限于 代理 人身份， 代理 权限和 代理 有效期 限
等） 、 送达 时间 和地 点;
（5） 会务 常设 联系 人姓 名 及联系 电话 ；
（6） 出席 会议 者必 须准 备 的文件 和必 须履 行的 手续 ；
（7） 召集 人需 要通 知的 其 他事项 。
2 、采取 通讯开 会方式 并进 行表决的 情况 下，由 会议 召集人决 定在 会议通 知中 说明本 次
基金份 额持 有人 大会 所采 取的具 体通 讯方 式、 委托 的公证 机关 及其 联系 方式 和联系 人、 书面
表决意 见寄 交的 截止 时间 和收取 方式 。
3 、如召 集人为 基金管 理人 ，还应另 行书 面通知 基金 托管人到 指定 地点对 表决 意见的 计
票进行 监督 ； 如 召集 人为 基金托 管人 ， 则 应另 行书 面通知 基金 管理 人到 指定 地点对 表决 意见
的计票 进行 监督 ； 如 召集 人为基 金份 额持 有人 ， 则 应另行 书 面 通知 基金 管理 人和基 金托 管人
到指定 地点 对表 决意 见的 计票进 行监 督 。 基 金管 理人 或基金 托管 人拒 不派 代表 对书面 表决 意
见的计 票进 行监 督的 ，不 影响表 决意 见的 计票 效力 。
（四） 基金 份额 持有 人出 席会议 的方 式
基金份 额持 有人 大会 可通 过现场 开会 方式 、 通讯 开会 方式等 法律 法规 或监 管机 构允许 的
其他方 式召 开， 会议 的召 开方式 由会 议召 集人 确定 。
1 、现场 开会。 由基金 份额 持有人本 人出 席或以 代理 投票授权 委托 证明委 派代 表出席 ，
现场开 会时 基金 管理 人和 基金托 管人 的授 权代 表应 当列席 基金 份额 持有 人大 会， 基金 管理 人
或托管 人不 派代 表列 席的 ， 不 影响 表决 效力 。 现 场 开会同 时符 合以 下条 件时 ， 可 以进 行基 金
份额持 有人 大会 议程 ：
（1）亲 自出席 会议者 持有 基金份额 的凭 证、受 托出 席会议者 出具 的委托 人持 有基金 份
额的凭 证及 委托 人的 代理 投票授 权委 托证 明符 合法 律法规 、 《基 金合 同》 和 会 议通知 的规 定，
并且持 有基 金份 额的 凭证 与基金 管理 人持 有的 登记 资料相 符；
（2）经 核对， 汇总到 会者 出示的在 权益 登记日 持有 基金份额 的凭 证显示 ，有 效的基 金
份额不 少于 本基 金在 权益 登记日 基金 总份 额 的 50% （含 50%）。 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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111
2 、通讯 开会。 通讯开 会系 指基金份 额持 有人将 其对 表决事项 的投 票以召 集人 确定的 非
现场方 式在 表决 截至 日以 前送达 至召 集人 指定 的地 址。 通讯 开会 应以 召集 人确 定的非 现场 方
式进行 表决 。
在同时 符合 以下 条件 时， 通讯开 会的 方式 视为 有效 ：
（1） 会议 召集 人按 《基 金 合同》 约定 公布 会议 通知 后，在 2 个工 作日 内连 续 公布相 关
提示性 公告 ；
（2）召 集人按 基金合 同约 定通知基 金托 管人（ 如果 基金托管 人为 召集人 ，则 为基金 管
理人 ） 到 指定 地点对 表决 意见的 计票 进行 监督 。 会 议召集 人在 基金 托管 人 （ 如果基 金托 管 人
为召集 人， 则为 基金 管理 人） 和 公证 机关 的监 督下 按照会 议通 知规 定的 方式 收取基 金份 额持
有人的 表决 意见 ； 基金 托管 人或基 金管 理人 经通 知不 参加收 取表 决意 见的 ， 不影 响表决 效 力 ；
（3）本 人直接 出具表 决意 见或授权 他人 代表出 具表 决意见的 ，基 金份额 持有 人所持 有
的基金 份额 不小 于在 权益 登记日 基金 总份 额 的 50% （含 50%）；
（4） 上述 第 （3 ） 项中 直接 出具表 决意 见的 基金 份额 持有人 或受 托代 表他 人出 具表决 意
见的代 理人 ， 同 时提 交的 持有基 金份 额的 凭证 、 受 托出具 表决 意见 的代 理人 出具的 委托 人持
有基金 份额的 凭证及 委托 人的代 理投票 授权委 托证 明符合 法律法 规、 《 基金合 同》和 会议通
知的规 定， 并与 基金 登记 注册机 构记 录相 符；
（5） 会议 通知 公布 前报 中 国证监 会备 案。
3 、在不 与法律 法规冲 突的 前提下， 基金 份额持 有人 大会可通 过网 络、电 话或 其他方 式
召开， 基金 份额 持有 人可 以采用 书面 、 网 络、 电话 、 短信 或其 他方 式进 行表 决， 具 体方 式由
会议召 集人 确定 并在 会议 通知中 列明 。
4 、基金 份额持 有人授 权他 人代为出 席会 议并表 决的 ，授权方 式可 以采用 书面 、网络 、
电话、 短信 或其 他方 式， 具体方 式在 会议 通知 中列 明。
（五） 议事 内容 与程 序
1 、议 事内 容及 提案 权
议事内 容为 关系 基金 份额 持有人 利益 的重 大事 项， 如 《基 金合 同》 的重 大修 改、 决 定终
止《基 金合同》 、更 换基金 管理人 、更换 基金托 管人 、与其 他基金 合并、 法律 法规及 《基金
合同》 规定 的其 他事 项以 及会议 召 集 人认 为需 提交 基金份 额持 有人 大会 讨论 的其他 事项 。
基金份 额持 有人 大会 的召 集人发 出召 集会 议的 通知 后， 对原 有提 案的 修改 应当 在基金 份
额持有 人大 会召 开前 及时 公告。
基金份 额持 有人 大会 不得 对未事 先公 告的 议事 内容 进行表 决。 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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2 、议 事程 序
（1） 现场 开会
在现场 开会 的方 式下 ，首 先由大 会主 持人 按照 下列 第七条 规定 程序 确定 和公 布监票 人 ，
然后由 大会 主持 人宣 读提 案， 经讨 论后 进行表 决 ， 并形成 大会 决议 。 大 会主 持人为 基金 管理
人授权 出席 会议 的代 表， 在基金 管理 人授 权代 表未 能主持 大会 的情 况下 ， 由 基金托 管人 授权
其出席 会议 的代 表主 持； 如果基 金管 理 人 授权 代表 和基金 托管 人授 权代 表均 未能主 持大 会 ，
则由出 席大 会的 基金 份额 持有人 和代 理人 所持 表决 权的 50% 以 上（ 含 50% ） 选举产 生一 名
基金份 额持 有人 作为 该次 基金份 额持 有人 大会 的主 持人 。 基 金管 理人 和基 金托 管人拒 不出 席
或主持 基金 份额 持有 人大 会，不 影响 基金 份额 持有 人大会 作出 的决 议的 效力 。
会议召 集人 应当 制作 出席 会议人 员的 签名 册。 签名 册载明 参加 会议 人员 姓名 （或单 位名
称） 、身 份证明 文件 号码、 持有或 代表有 表决权 的基 金份额 、委托 人姓名 （或 单位名 称）和
联系方 式等 事项 。
（2） 通讯 开会
在通讯 开会 的情 况下 ，首 先由召 集人 提前 30 日公 布 提案， 在所 通知 的表 决截 止日期 后
2 个工 作日 内在 公证 机关 监督下 由召 集人 统计 全部 有效表 决， 在公 证机 关监 督下形 成 决 议 。
（六） 表决
基金份 额持 有人 所持 每份 基金份 额有 一票 表决 权。
基金份 额持 有人 大会 决议 分为一 般决 议和 特别 决议 ：
1 、 一般 决议 ， 一 般决 议须 经参加 大会 的基 金份 额持 有人或 其代 理人 所持 表决 权的 50%
以上（ 含 50% ） 通过 方为 有效； 除下 列 第 2 项 所规 定的须 以特 别决 议通 过事 项以外 的其 他
事项均 以一 般决 议的 方式 通过。
2 、特别 决议， 特别决 议应 当经参加 大会 的基金 份额 持有人或 其代 理人所 持表 决权的 三
分之二 以上 （含 三分 之二 ） 通过 方可 做出 。 转 换基 金运作 方式 、 更 换基 金管 理人或 者基 金托
管人、 本基 金与 其他 基金 合并、 终止 《基 金合 同》 以特别 决议 通过 方为 有效 。
基金份 额持 有人 大会 采取 记名方 式进 行投 票表 决。
采取通 讯方 式进 行表 决时 ， 除非 在计 票时 有充 分的 相反证 据证 明， 否则 提交 符合会 议通
知中规 定的 确认 投资 者身 份文件 的表 决视 为有 效出 席的投 资者 ， 表决 符合 会议 通知规 定的 书
面表决 意见 视为 有效 表决 ， 表决 意见 模糊 不清 或相 互矛盾 的视 为弃 权表 决， 但应当 计入 出具
表决意 见的 基金 份额 持有 人所代 表的 基金 份额 总数 。
基金份 额持 有人 大会 的各 项提案 或同 一项 提案 内并 列的各 项议 题应 当 分 开审 议、 逐项 表中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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决。
在上述 规则 的前 提下 ，具 体规则 以召 集人 发布 的基 金份额 持有 人大 会通 知为 准。
（七） 计票
1 、现 场开 会
（1）如 大会由 基金管 理人 或基金托 管人 召集， 基金 份额持有 人大 会的主 持人 应当在 会
议 开 始 后 宣 布在 出 席 会 议的 基 金 份 额 持有 人 和 代 理人 中 选 举 两 名基 金 份 额 持有 人 代 表 与大
会召集 人授 权的 一名 监督 员共同 担任 监票 人 ； 如 大会 由基金 份额 持有 人自 行召 集或大 会虽 然
由基金 管理 人或 基金 托管 人召集 ， 但 是基 金管 理人 或基金 托管 人未 出席 大会 的， 基 金份 额持
有 人 大 会 的 主持 人 应 当 在会 议 开 始 后 宣布 在 出 席 会议 的 基 金 份 额持 有 人 中 选举 三 名 基 金份
额持有 人代 表担 任监 票人 。基金 管理 人或 基金 托管 人不出 席大 会的 ，不 影响 计票的 效力 。
（2）监 票人应 当在基 金份 额持有人 表决 后立即 进行 清点并由 大会 主持人 当场 公布计 票
结果。
（3）如 果会议 主持人 或基 金份额持 有人 或代理 人对 于提交的 表决 结果有 怀疑 ，可以 在
宣布表 决结 果后 立即 对所 投票数 要求 进行 重新 清点 。 监票 人应 当进 行重 新清 点， 重 新清 点以
一次为 限。 重新 清点 后， 大会主 持人 应当 当场 公布 重新清 点结 果。
（4） 计 票过 程应 由公 证机 关予以 公证,基 金管 理人 或 基金托 管人 拒不 出席 大会 的， 不 影
响计票 的效 力。
2 、通 讯开 会
在通讯 开会 的情 况下 ， 计 票 方式 为： 由大 会召 集人 授权的 两名 监督 员在 基金 托管人 授权
代表 （ 若由 基金 托管 人召 集， 则 为基 金管 理人 授权 代表） 的监 督下 进行 计票 ， 并由 公证 机关
对其计 票过 程予 以公 证。 基金管 理人 或基 金托 管人 拒派代 表对 表决 意见 的计 票进行 监督 的 ，
不影响 计票 和表 决结 果。
（八） 生效 与公 告
基金份 额持 有人 大会 的决 议，召 集人 应当 自通 过之 日起 5 日内 报中 国证 监会 备案。
基金份 额持 有人 大会 的决 议自表 决通 过之 日起 生效 。
基金份 额持 有人 大会 决议 自生效 之日 起 2 个工 作日 内在指 定媒 介上 公告 。 如果 采用通 讯
方式进 行表 决， 在公 告基 金份额 持有 人大 会决 议时 ， 必须 将公 证书 全 文 、 公 证机构 、 公 证员
姓名等 一同 公告 。
基金管理人、基金托 管人 和基金份额持有人应 当执 行生效的基金份额持 有人 大会的决
议。 生效 的基 金份额 持有 人大会 决议 对全 体基 金份 额持有 人 、 基 金管理 人 、 基金托 管人 均有中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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约束力 。
（九）参加基金份 额持有人大会的持有人的 基金份额低 于 50% 的，召集人可以在原 公
告基金 份额 持有 人大 会召 开时间 的三 个月 以后 、 六 个月以 内， 就原 定审 议事 项重新 召集 基金
份额持 有人 大会 。 重新 召集 的基金 份额 持有 人大 会应 当有代 表三 分之 一以 上基 金份额 的持 有
人参加 ， 方可 召开。 重新 召集基 金份 额持 有人 大会 的通知 、 形式 、 议事 程序 、 表决、 生效 和
公告等 适用 本合 同中 有关 基金份 额持 有人 大会 的规 定。
（十） 本部 分关 于基 金份 额持有 人大 会召 开事 由、 召开条 件、 议事 程序 、 表 决条件 等规
定， 凡 是直 接引 用法 律法 规或监 管规 则的 部分 ， 如 将来法 律法 规或 监管 规则 修改导 致相 关内
容被取 消或 变更 的， 基金 管理人 提前 公告 后， 可直 接对本 部分 内容 进行 修改 和调整 ， 无需 召
开基金 份额 持有 人大 会审 议。
三、基金合同解除和 终止 的事由、程序以及基 金财 产清算方式
（一） 《基 金合 同》 的变 更
1 、变更 基金合 同涉及 法律 法规规定 或本 合同约 定应 经基金份 额持 有人大 会决 议通过 的
事项的 ， 应 召开 基金 份额 持有人 大会 决 议 通过 。 对 于可不 经基 金份 额持 有人 大会决 议通 过的
事项， 由基 金管 理人 和基 金托管 人同 意后 变更 并公 告，并 报中 国证 监会 备案 。
2 、关于 《基金 合同》 变更 的基金份 额持 有人大 会决 议自表决 通过 之日起 方可 执行， 自
决议生 效之 日起 按照 《信 息披露 办法 》的 规定 在指 定媒介 公告 。
（二） 《基 金合 同》 的终 止 事由
有下列 情形 之一 的， 《基 金 合同》 应当 终止 ：
1 、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 ；
2 、基 金管 理人 、基 金托 管 人职责 终止 ，在 6 个月 内 没有新 基金 管理 人、 新基 金托管 人
承接；
3 、因 重大 违法 、违 规行 为 ，被中 国证 监会 责令 终止 ；
4 、 《基 金合 同》 约定 的 其 他情形 ；
5 、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。
（三） 基金 财产 的清 算
1 、 基 金财 产清算 小组 ： 自 出现 《 基金 合同 》 终 止事 由之日 起 30 个 工作 日内 成 立清算 小
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。
2 、基金 财产清 算小组 组成 ：基金财 产清 算小组 成员 由基金管 理人 、基金 托管 人、具 有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律 师以 及中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基金 财产 清算中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。
3 、基金 财产清 算小组 职责 ：基金财 产清 算小组 负责 基金财产 的保 管、清 理、 估价、 变
现和分 配。 基金 财产 清 算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。
4 、基 金财 产清 算程 序：
（1） 《 基金 合同 》终 止情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 ；
（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认；
（3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ；
（4） 制作 清算 报告 ；
（5）聘 请会计 师事务 所对 清算报告 进行 外部审 计， 聘请律师 事务 所对清 算报 告出具 法
律意见 书；
（6） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 ；
（7） 对基 金财 产进 行分 配 。
5 、基 金财 产清 算的 期限 为 6 个 月。
（四） 清算 费用
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ， 清算费 用
由基金 财产 清算 小组 优先 从基金 财产 中支 付。
（五） 基金 财产 清算 剩余 资产的 分配
依据基 金财 产清 算的 分配 方案 ， 将 基金 财产 清算 后的 全部剩 余资 产扣 除基 金财 产清算 费
用、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ，按 基金 份额 持有人 持有 的基 金份 额比 例进行 分配 。
（六） 基金 财产 清算 的公 告
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告 ； 基 金财 产清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基金 财产 清算 公告 于基 金财产 清算 报
告报中 国证 监会 备案 后 5 个工作 日内 由基 金财 产清 算小组 进行 公告 。
（七） 基金 财产 清算 账册 及文件 的保 存
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。
四、争议解决方式
对于因 基金 合同 的订 立、 内容 、 履 行和 解释或 与基 金合同 有关 的争 议， 基金 合同当 事 人
应尽量 通过 协商 、 调 解途 径解决 。 不 愿或 者不 能通 过协商 、 调 解解 决的 ， 任 何一方 均有 权将
争议提 交中 国国 际经 济贸 易仲裁 委员 会 ， 按 照中 国国 际经济 贸易 仲裁 委员 会届 时有效 的仲 裁
规则进 行仲 裁。 仲裁 地点 为北京 市。 仲裁 裁决 是终 局的， 对各 方当 事人 均有 约束力 。 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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争议处 理期 间， 基金 合同 当事人 应恪 守各 自的 职责 ， 继续 忠实 、 勤 勉、 尽 责地 履行基 金
合同规 定的 义务 ，维 护基 金份额 持有 人的 合法 权益 。
《基 金合 同》 受中 国 法律管 辖。
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十九、 基 金 托 管协 议 内 容 摘 要
一、基金托管协议当 事人
（一） 基金 管理 人
名称： 中邮 创业 基金 管理 股份有 限公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 和平里 中街 乙 16 号
办公地 址： 北京 市东 城区 和平里 中街 乙 16 号
邮政编 码：100082
法定代 表人 ：曹均
成立日 期： 2006 年 5 月 8 日
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证监 会证 监基 字【2006 】23 号
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本：3.41 亿元 人民 币
存续期 间： 持续 经营
经营范 围： 基金 管理 业务 、发起 设立 基金 及中 国证 券监督 管理 委员 会 批 准的 其他 业 务 。
（二） 基金 托管 人
名称： 中国 民生 银行 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
邮政编 码：100031
法定代 表人 ：洪 崎
成立日 期：1996 年 2 月 7 日
基金托 管业 务批 准文 号： 证监基 金字[2004]101 号
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本：28,365,585,227 元人民 币
存续期 间： 持续 经营
经营范 围： 吸收 公众 存款 ； 发放 短期 、 中 期和 长期 贷款； 办理 国内 外结 算； 办理票 据承
兑与贴 现、 发行 金融 债券 ； 代理发 行、 代理 兑付 、 承 销 政府债 券； 买卖 政府 债券 、 金融债 券；中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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从事同 业拆 借； 买 卖、 代 理买卖 外汇； 从事 结汇、 售汇业 务； 从 事银 行卡 业 务； 提供 信
用证服 务及 担保 ；代 理收 付款项 ；保 险兼 业代 理业 务（有 效期 至 2014 年 02 月 18 日） ；
提供保 管箱 服务 ；经 国务 院银行 业监 督管 理机 构批 准的其 他业 务。
二、基金托管人对基 金管 理人的业务监督和核 查
（一） 基金 托管 人根 据有 关法律 法规 的规 定及 基金 合同的 约定 ，对 基金 投资 范围 、
投资对 象进 行监 督。 基金 合同明 确约 定基 金投 资风 格或证 券选 择标 准的 ， 基 金管理 人应
按照基 金托 管人 要求 的格 式提供 投资 品种 池， 以便 基金托 管人 运用 相关 技术 系统， 对基
金实际 投资 是否 符合 基金 合同关 于证 券选 择标 准的 约定进 行监 督 ， 对 存在 疑义 的事项 进
行核查 。
本基金的投资范围为具有 良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的 股票
（包含 中小 板 、 创 业板 及 其他经 中国 证监 会核 准上 市的股 票） 、 债 券( 含 中小 企 业私募 债
券) 、可转换债券、银行存款、货币市场工具、权证、股指期货、资产支持证券以及 法
律法规 或中 国证 监会 允许 基金投 资的 其他 金融 工具( 但须符 合中 国证 监会 相关 规定) 。
如法律法规或监管机构以 后允许基金投资其他品种 ，基金管理人在履行适当 程序
后，可 以将 其纳 入投 资范 围。
本 基 金 为 混 合 型 基 金 ， 投 资 组 合 比 例 为 ： 本 基 金 股 票 投 资 占 基 金 资 产 的 比 例 为
0% –95% ， 投资 于债 券、 银 行存款 、 货 币市 场工 具、 现金、 权证、 资产 支持 证 券以及 法
律法规或中国证监会允许基金投资的其他证券品种等合计 占 基 金 资 产 的 比 例 为
5%-100% ，其 中权 证投 资 占基金 资产 净值 的比 例 为 0% –3% ； 扣除 股指 期货 合 约需缴 纳
的交易 保证 金后 现金 或者 到期日 在一 年以 内的 政府 债券不 低于 基金 资产 净值 的 5%，本
基金持 有的 单只 中小 企业 私募债 券， 其市 值不 得超 过基金 资产 净值 的 10% 。
若法律法规的相关规定发 生变更或监管机构允许， 本基金管理人在履行适当 程序
后，可 对上 述资 产配 置比 例进行 调整 。
（二） 基金 托管 人根 据有 关 法律法 规的 规定 及基 金合 同的约 定， 对基 金投 资、 融 资、
融券比 例进 行监 督。 基金 托管人 按下 述比 例和 调整 期限进 行监 督：
（1） 本基 金股 票投 资占 基 金资产 的比 例 为 0% –95% ， 投资 于债 券、 银行 存款 、货
币市场 工具 、 现金 、 权 证、 资产支 持证 券以 及法 律法 规或中 国证 监会 允许 基金 投资的 其
他证券 品种 等合 计 占 基金 资产的 比例 为 5%-100% ；
（2）本 基金每 个交易 日日 终在扣除 股指 期货合 约需 缴纳的交 易保 证金后 ，应 当保
持不低 于基 金资 产净 值 5 ％的现 金或 者到 期日 在一 年以内 的政 府债 券； 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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（3） 本基 金持 有一 家公 司 发行的 证券 ，其 市值 不超 过基金 资产 净值 的 10 ％；
（4） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有一 家公 司发 行的证 券， 不超 过该 证券 的 10 ％；
（5） 本基 金持 有的 全部 权 证，其 市值 不得 超过 基金 资产净 值 的 3％；
（6） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有的 同一 权证 ，不得 超过 该权 证的
10％；
（7 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 买 入 权 证 的 总 金 额 ， 不 得 超 过 上 一 交 易 日 基 金 资 产 净 值 的
0.5％；
（8）本 基金投 资于同 一原 始权益人 的各 类资产 支持 证券的比 例， 不得超 过基 金资产 净
值的 10 ％；
（9） 本基 金持 有的 全部 资 产支持 证券 ，其 市值 不得 超过基 金资 产净 值 的 20 ％；
（10） 本基 金持 有的 同一( 指同一 信用 级别) 资产 支持 证券的 比例 ， 不 得超 过该 资产支 持
证券规 模 的 10 ％；
（11 ） 本 基金 管理 人管 理 的全部 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券， 不得
超过其 各类 资产 支持 证券 合计规 模 的 10 ％；
（12） 本基 金应 投资 于信 用级别 评级 为 BBB 以上( 含 BBB) 的资 产支 持证 券。 基金持 有
资产支 持证 券期 间， 如果 其信用 等级 下降 、 不 再符 合投资 标准 ， 应 在评 级报 告发布 之日 起 3
个月内 予以 全部 卖出 ；
（13 ） 基 金财 产参与 股票 发行申 购 ， 本 基金所 申报 的金额 不超 过本 基金 的总 资产 ， 本 基
金所申 报的 股票 数量 不超 过拟发 行股 票 公 司本 次发 行股票 的总 量；
（14 ） 进 入 全 国 银 行 间 同 业 市 场 的 债 券 回 购 融 入 的 资 金 余 额 不 超 过 基 金 资 产 净 值 的
40% 。 债券 回购 最长 期限 为１年 ， 债券 回购 到期 后 不得展 期 ； 本 基金 的基 金 资产总 值不 得超
过基金 资产 净值 的 140% ；
（15） 本基 金参 与股 指期 货交易 依据 以下 标准 构建 组合：
（15.1 ） 本 基金 在任 何交 易 日日终 ， 持 有的 买入 股指 期货合 约价 值， 不得 超过 基金资 产
净值 的 10% ；
（15.2） 本基 金在 任何 交易 日日终 ， 持 有的 买入 期货 合约价 值与 有价 证券 市值 之和不 得
超过基金资产净值 的 95% ，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以 内的政 府
债券） 、权 证、 资产 支持 证 券、买 入返 售金 融资 产（ 不含质 押式 回购 ）等 ；
（15.3） 本基 金在 任何 交易 日日终 ， 持 有的 卖出 期货 合约价 值不 得超 过本 基金 持有的 股
票总市 值 的 20% ；
（15.4 ）本 基金 所持 有的 股票市 值和 买入 、卖 出股 指期货 合约 价值 ，合 计（ 轧差计 算 ）中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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应当符 合基 金合 同关 于股 票投资 比例 的有 关约 定， 即占基 金资 产 的 0%-95% ；
（15.5 ） 本 基金 在任 何交 易 日内交 易 （ 不包 括平 仓） 的股指 期货 合约 的成 交金 额不
得超过 上一 交易 日基 金资 产净值 的 20% ；
（16） 本基 金持 有的 单只 中 小企业 私募 债券 ， 其 市值 不 得超过 基金 资产 净值的 10% ；
（17） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他投 资限 制。
本基金 在开 始进 行股 指期 货投资 之前 ， 应与基 金托 管人就 股指 期货 清算 、 估 值、 交
割等事 宜另 行具 体协 商。
如果法 律法 规对 上述 投资 组合比 例限 制进 行变 更的 ， 以变 更后 的规 定为 准。 法 律法
规或 监 管部 门取 消 上 述限 制， 如 适用 于本 基金， 在履 行适当 程序 后本 基金 投资 不再受 相
关限制 。
基金管理 人应当 自基 金合 同生效之 日起 6 个月 内使 基金的投 资组 合比例 符合 基金
合同的有关约定。基 金托 管人对基金的投资的 监督 与检查自本基金合同 生效 之日起开
始。
因证券 市场 或期 货 市 场波 动 、 上市 公司 合并 、 基 金 规模变 动 、 股 权分置 改革 中支付
对价 等 基金 管理 人之 外的 因素致 使基 金投 资比 例不 符合上 述规定 投 资比 例的 ， 基金管 理
人应当 在 10 个 交易 日内 进 行调整 。 法 律法 规另 有规 定的， 从其 规定 。
（三） 基金 托管 人根 据有 关法律 法规 的规 定及 基金 合同的 约定 ， 对 基金 管理 人参与
银行间 债券 市场 进行 监督 。 基金管 理人 应在 基金 投资 运作之 前向 基金 托管 人提 供符合 法
律法规 及行 业标 准的 、 经 慎重选 择的 、 本基金 适用 的银行 间债 券市 场交 易对 手名单 ， 并
约定各 交易 对手 所适 用的 交易结 算方 式 。 基 金管 理人 应严格 按照 交易 对手 名单 的范围 在
银行间 债券 市场 选择 交易 对 手 。 基 金托 管人 监督 基金 管理人 是否 按事 前提 供的 银行间 债
券市场 交易 对手 名单 进行 交易 。 基 金管 理人 可以 每半 年对银 行间 债券 市场 交易 对手名 单
及结算方式进行更新 ，新 名单确定前已与本次 剔除 的交易对手所进行但 尚未 结算的交
易， 仍 应按 照协 议进 行结 算。 如 基金 管理 人根 据市 场情况 需要 临时 调整 银行 间债券 市场
交易对 手名 单及 结算 方式 的，应 及时 向基 金托 管人 说明理 由， 协商 解决 。
基金管 理人 负责 对交 易对 手的资 信控 制， 按银 行间 债券市 场的 交易 规则 进行 交易 ，
并负责 解决 因交 易对 手不 履行合 同而 造成 的纠 纷及 损失 ， 基 金托 管人 不承 担由 此造成 的
任何法 律责 任及 损失 。 若未 履约的 交易 对手 在基 金托 管人与 基金 管理 人确 定的 时间前 仍
未承担 违约 责任 及其 他相 关法律 责任 的， 基金 管理 人可以 对相 应损 失先 行予 以承担 ， 然
后再向 相关 交易 对手 追偿 。 基金托 管人 则根 据银 行间 债券市 场成 交单 对合 同履 行情况 进中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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行监督 。 如基 金托 管人 事后 发现基 金管 理人 没有 按照 事先约 定的 交易 对手 或交 易方式 进行 交
易时， 基金 托管 人应 及时 提醒基 金管 理人 ，基 金托 管人不 承担 由此 造成 的任 何损失 和 责 任 。
（四） 基金 托管 人根 据有 关法律 法规 的规 定及 基金 合同的 约定 ， 对 基金 管理 人投资 流通
受限证 券进 行监 督。
基金管 理人 投资 流通 受限 证券， 应事 先根 据中 国证 监 会相 关规 定， 明确 基金 投资流 通受
限证券 的比 例 ， 制订 严格 的投资 决策 流程 和风 险控 制制度 ， 防范 流动性 风险 、 法 律风 险和 操
作风险 等各 种风 险。 基金 托管人 对基 金管 理人 是否 遵守相 关制 度、 流动 性风 险处置 预案 以及
相关投 资额 度和 比例 等的 情况进 行监 督。
本基金投资的受限证 券须 为经中国证监会批准 的在 发行时明确一定期限 锁定 期的可交
易证券 ， 不包 括由于 发布 重大消 息或 其他 原因 而临 时停牌 的证 券 、 已发 行未 上市证 券 、 回 购
交易中 的质 押券 等流 通受 限证券 。本 基金 不投 资有 锁定期 但锁 定期 不明 确的 证券。
本基金投资的受限证 券限 于可由中国证券登记 结算 有限责任公司 或 中 央国 债登 记 结 算
有限责 任公 司、 银行 间清 算所股 份有 限公 司负 责登 记和存 管， 并可 在证 券交 易所或 全国 银行
间债券 市场 交易 的证 券。
本基金 投资 的受 限证 券应 保证登 记存 管在 本基 金名 下， 基金 管理 人负 责相 关工 作的落 实
和协调 ， 并确 保基 金托 管人 能够正 常查 询 。 因 基金 管理 人原因 产生 的受 限证 券登 记存管 问题 ，
造成基 金托 管人 无法 安全 保管本 基金 资产 的责 任与 损失 ， 及 因受 限证 券存 管直 接影响 本基 金
安全的 责任 及损 失， 由基 金管理 人承 担。
本基金 投资 受限 证券 ，不 得预付 任何 形式 的保 证金 。
基金管 理人 对本 基金 投资 受限证 券的 流动 性风 险负 责， 确保 对相 关风 险采 取 积 极有效 的
措施， 在合 理的 时间 内有 效解决 基金 运作 的流 动性 问题。 如因 基金 巨额 赎回 或市场 发生 剧烈
变动等 原因 而导 致基 金现 金周转 困难 时 ， 基 金管 理人 应保证 提供 足额 现金 确保 基金的 支付 结
算。 对本 基金 因投资 受限 证券导 致的 流动 性风 险， 基金托 管人 不承 担任 何责 任。 如因 基金 管
理 人 违 反 基 金合 同 或 预 先确 定 的 投 资 流通 受 限 证 券的 比 例 导 致 本基 金 出 现 损失 致 使 基 金托
管人承 担连 带赔 偿责 任的 ，基金 管理 人应 赔偿 基金 托管人 由此 遭受 的损 失。
本基金 有关 投资 受限 证券 比例如 违反 有关 限制 规定 ，在合 理期 限内 未能 进行 及时调 整 ，
基金管 理人 应在 两个 工作 日内编 制临 时报 告书 ，予 以公告 。
基金托 管人 根据 有关 规定 有权对 基金 管理 人进 行以 下事项 监督 ：
本基金 投资 受限 证券 时的 法律法 规遵 守情 况。
在基金 投资 受限 证券 管理 工作方 面有 关制 度、 流动 性风险 处置 预案 的建 立与 完善 情 况 。 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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有关比 例限 制的 执行 情况 。
信息披 露情 况。
相关法 律法 规对 基金 投资 受限证 券有 新规 定的 ，从 其规定 。
( 五) 基金 管理 人应 当对 投资 中期票 据业 务进 行研 究， 认真评 估中 期票 据投 资业 务的
风险， 本着 审慎 、 勤 勉尽 责的原 则进 行中 期票 据的 投资业 务。 基金 管理 人根 据法律 、 法
规、监管部门的规定，制定了经公司董事会批准的基金投资中期票据相关制度( 以下简
称“ 《制度 》 ”) ，以规范对中期票据的投资决策流程、风险控制。基金管理人《制度 》
的内容 与本 协议 不一 致的 ，以本 协议 的约 定为 准。
1. 基金 投资 中期 票据 应遵 循以下 投资 限制 ：
(1) 中 期 票据 属于 固定 收益类 证 券， 基金 投资 中期 票据 应 符合 法律 、法 规及 《基 金
合同》 中关 于该 基金 投资 固定收 益类 证券 的相 关比 例及期 限限 制；
(2) 基 金 管理 人管 理的 全部公 募 基金 投资 于一 家企 业发 行 的单 期中 期票 据合 计不 超
过该期 证券 的 10% 。
2. 基金 托管 人对 基金 管理 人流动 性风 险处 置的 监督 职责限 于：
基金托管人对基金投资中 期票据是否符合比例限制 进行事后监督，如发现异 常情
况， 应 及时 以书 面形 式通 知基金 管理 人。 基金 管理 人应积 极配 合和 协助 基金 托管人 的监
督和核 查。 基金 管理 人接 到通知 后应 及时 核对 并向 基金托 管人 说明 原因 和解 决措施 。 基
金托管 人有 权随 时对 所通 知事项 进行 复查, 督 促基 金管理 人改 正 。 基 金管 理 人违规 事项
未能在 限期 内纠 正的 ，基 金托管 人应 报告 中国 证监 会。
3. 如 因证 券市 场波 动、 证 券发行 人合 并、 基金 规模 变动等 基金 管理 人之 外的 因素，
基金管 理人 投资 的中 期票 据超过 投资 比例 的， 基金 托管人 有权 要求 基金 管理 人在 10 个
交易日 内将 中期 票据 调整 至规定 的比 例要 求。
( 六) 本基 金投 资中 小企 业私 募债券 的应 符合 证监 会 《 关于证 券投 资基 金投 资中 小企
业私募 债券 有关 问题 的通 知》等 有关 法律 法规 的规 定。
1. 基金 管理 人应 在基 金首 次投资 中小 企业 私募 债券 前， 向基 金托 管人 提供 经 基金管
理人董 事会 批准 的有 关基 金投资 中小 企业 私募 债券 的投资 决策 流程 、 风 险控 制制度 、 流
动性风 险处 置预 案、 信用 风险处 置预 案等 。
基金管理人应至少于首次 执行中小企业私募债券相 关投资指令之前两个工作 日将
上述资 料书 面发 至基 金托 管人， 保证 基金 托管 人有 足够的 时间 进行 审核 。 基 金托管 人应
在收到 上述 资料 后两 个工 作日内 ，以 书面 或其 他双 方认可 的方 式确 认收 到上 述 资料 。 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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2. 基 金管理人 应防范本 基金投 资中小企 业私募债 券的流 动性风险 ，确保对 相关风 险采
取积极 有效 的措 施， 在合 理的时 间内 有效 解决 基金 运作的 流动 性问 题。 如因 基金巨 额赎 回或
市场发 生剧 烈变 动等 原因 而导致 基金 现金 周转 困难 时， 基 金管 理人 应在 符合 法律法 规、 基金
合同的 前提 下确 保基 金的 支付结 算。
3. 基 金 托 管 人 有 权 根 据 基 金 管 理 人 制 定 的 风 险 控 制 制 度 对 基 金 管 理 人 投 资 中 小 企 业 私
募债券 的额 度和 比例 进行 监督。 如果 基金 管理 人对 相应风 险控 制制 度进 行修 改的， 应及 时修
订后通 知基 金托 管人 。
4. 基金 托管 人对 基金 投资 中小企 业私 募债 券是 否符 合比例 限制 进行 事后 监督 ， 如 发现 异
常情况 ， 应 及时 以书 面形 式通知 基金 管理 人。 基金 管理人 应积 极配 合和 协助 基金托 管人 的监
督和核 查。 基金 管理 人接 到通知 后应 及时 核对 并向 基金托 管人 说明 原因 和解 决措施 。 基 金托
管人有 权随 时对 所通 知事 项进行 复查, 督 促基 金管 理人改 正 。 基 金管 理人 违 规事项 未能 在限
期内纠 正的 ， 基金托 管人 应报告 中国 证监 会。 如基 金托管 人没 有切 实履 行监 督职责 （ 因基 金
管理人 未就相 应风险 控制 制度的 修订及 时通知 基金 托管人 的除外） ，导 致基金 出现风 险，基
金托管 人须 承担 连带 责任 。
如因证 券市 场波 动 、 证 券发 行人合 并或 基金 规模 变化 等不可 归责 于 基 金管 理人 的因素 导
致基金 投资 的中 小企 业私 募债券 超过 投资 比例 的， 基金托 管人 有权 要求 基金 管理人 在 10 个
交易日 内将 中小 企业 私募 债券调 整至 规定 的比 例要 求。
（七） 基金 托管 人根 据有 关法律 法规 的规 定及 基金 合同的 约定 ，对 基金 资产 净值计 算 、
基金份 额净 值计 算、 应收 资金到 账、 基金 费用 开支 及收入 确定 、 基 金收 益分 配、 相 关信 息披
露、基 金宣 传推 介材 料中 登载基 金业 绩表 现数 据等 进行监 督和 核查 。
（八）基金托管人发 现基 金管理人的上述事项 及投 资指令或实际投资运 作违 反法律法
规、 基 金合 同和 本托 管协 议的规 定， 应及 时以 电话 提醒或 书面 提示 等方 式通 知基金 管理 人限
期纠正 ， 并 及时 向国 务院 证券监 督管 理机 构报 告。 基金管 理人 应积 极配 合和 协助基 金托 管人
的监督 和核 查 。 基 金管 理人 收到书 面通 知后 应在 下一 工作日 及时 核对 并以 书面 形式给 基金 托
管人发 出回 函 ， 就基 金托 管人的 疑义 进行 解释 或举 证， 说明 违规 原因及 纠正 期限 ， 并 保证 在
规定期 限内 及时 改正 。 在 上述规 定期 限内 ， 基 金托 管人有 权随 时对 通知 事项 进行复 查 ， 督 促
基金管 理人 改正 。 基 金管 理人对 基金 托管 人通 知的 违规事 项未 能在 限期 内纠 正的， 基金 托管
人应报 告中 国证 监会 。
（九） 基金 管理 人有 义务 配合和 协助 基金 托管 人依 照法律 法规 、 基 金合 同和 本托管 协议
对基金 业务 执行 核查 。 对 基金托 管人 发出 的书 面提 示， 基 金管 理人 应在 规定 时间内 答复 并改中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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正， 或就 基金 托管人 的疑 义进行 解释 或举 证； 对基 金托管 人按 照法 律法 规、 基金合 同 和
本托管 协议 的要 求需 向中 国证监 会报 送基 金监 督报 告的事 项 ， 基 金管 理人 应积 极配合 提
供相关 数据 资料 和制 度等 。
（十） 若基 金托 管人 发现 基金管 理人 依据 交易 程序 已经生 效的 指令 违反 法律 、 行政
法规和 其他 有关 规定 ， 或 者违反 基金 合同 约定 的， 应当立 即通 知基 金管 理人 ， 由 此造 成
的损失 由基 金管 理人 承担 ，并及 时向 国务 院证 券监 督管理 机构 报告 。
（十一 ） 基金 托管人 发现 基金管 理人 有重 大违 规行 为， 应 及 时报 告中国 证监 会， 同
时通知 基金 管理 人限 期纠 正，并 将纠 正结 果报 告中 国证监 会。 基金 管理 人无 正当理 由 ，
拒绝 、 阻 挠对 方根据 本托 管协议 规定 行使 监督 权， 或采取 拖延 、 欺诈等 手段 妨碍对 方 进
行有效 监督 ， 情 节严 重或 经基金 托管 人提 出警 告仍 不改正 的， 基金 托管 人应 报告中 国证
监会。
三、基 金管 理人 对基 金托 管人的 业务 核查
（一） 基金 管理 人对 基金 托管人 履行 托管 职责 情况 进行核 查， 核查 事项 包括 基金托
管人安 全保 管基 金财 产、 开设基 金财 产的 资金 账户 和证券 账户 、 复 核基 金管 理人计 算的
基金资 产净 值 、 基金 份额 净值 、 根 据基 金管理 人指 令办理 清算 交收 、 相 关信 息 披露 和 监
督基金 投资 运作 等行 为。
（二 ） 基 金管 理人 发现 基金 托管人 擅自 挪用 基金 财产 、 未对基 金财 产实 行分 账管 理、
未执行 或无 故延 迟执 行基 金管理 人资 金划 拨指 令、 泄露基 金投 资信 息等 违反 《基金 法》 、
基金合 同 、 本 协议及 其他 有关规 定时 ， 应及时 以书 面形式 通知 基金 托管 人限 期纠正 。 基
金托管 人收 到通 知后 应在 下一工 作日 及时 核对 并以 书面形 式给 基金 管理 人发 出回函 ， 说
明违规 原因 及纠 正期 限， 并保证 在规 定期 限内 及时 改正 。 在 上述 规定期 限内 ， 基 金管 理
人有权 随时 对通 知事 项进 行复查 ， 督 促基 金托 管人 改正。 基金 托管 人应 积极 配合基 金管
理人的 核查 行为 ， 包 括但 不 限于 ： 提 交相 关资 料以 供基金 管理 人核 查托 管财 产的完 整性
和真实 性， 在规 定时 间内 答复基 金管 理人 并改 正。
（三 ） 基 金管 理人发 现基 金托管 人有 重大 违规 行为 ， 应 及时 报告 中国证 监会 ， 同 时
通知基 金托 管人 限期 纠正 ， 并 将纠 正结 果报告 中国 证监会 。 基金 托管人 无正 当理由 ， 拒
绝、 阻挠 对方 根据本 协议 规定行 使监 督权 ， 或 采取 拖延 、 欺 诈等 手段妨 碍对 方进行 有 效
监督， 情节 严重 或经 基金 管理人 提出 警告 仍不 改正 的，基 金管 理人 应报 告中 国证 监 会 。
四、基金财产保管
（一） 基金 财产 保管 的原 则 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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基金财 产应 独立 于基 金管 理人、 基金 托管 人的 固有 财产。 基金 财产 的债 权、 不 得与
基金管 理人 、 基金托 管人 固有财 产的 债务 相抵 销， 不同基 金财 产的 债权 债务 ， 不 得相 互
抵销 。 基 金管 理人 、 基 金 托管人 以其 自有 资产 承担 法律责 任 ， 其 债权人 不得 对基金 财产 行使
请求冻 结、 扣押 和其 他权 利。
基金管 理人 、基 金托 管人 因依法 解散 、被 依法 撤销 或者被 依法 宣告 破产 等原 因进行
清算的 ，基 金财 产不 属于 其清算 财产 。
基金托 管人 应安 全保 管基 金财产 。未 经基 金管 理人 依据合 法程 序作 出的 合法 合规指
令， 基 金托 管人 不得 自行 运用、 处分 、 分 配基 金的 任何财 产。 非因 基金 财产 本身承 担的
债务， 不得 对基 金财 产强 制执行 。
基金托 管人 按照 规定 开设 基金财 产 的 资金 账户 和证 券账户 。
基金托 管人 对所 托管 的不 同基金 财产 分别 设置 账户 ，确保 基金 财产 的完 整与 独立。
基金托 管人 根据 基金 管理 人的指 令， 按照 基金 合同 和本协 议的 约定 保管 基金 财产，
如有特 殊情 况双 方可 另行 协商解 决。
对于因 为基 金投 资产 生的 应收资 产， 应由 基金 管理 人负责 与有 关当 事人 确定 到账日
期并通 知基 金托 管人 ， 到 账日基 金财 产没 有到 达基 金账户 的， 基金 托管 人应 及时通 知基
金管理 人采 取措 施进 行催 收。 由 此给 基金 财产 造成 损失的 ， 基 金管 理人 应负 责向有 关当 事人
追偿基 金财 产的 损失 ，基 金托管 人对 此不 承担 任何 责任。
除依据 法律 法规 和基 金合 同 的规 定外 ，基 金托 管人 不得委 托第 三人 托管 基金 财产。
（二） 基金 募集 期间 及募 集资金 的验 资
基金募集 期间 应开立 “基 金募集专 户” ， 用于存 放募 集的资金 。该 账户由 基金 管理人 开
立。
基金募 集期 满或 基金 停止 募集时 ， 募集 的基金 份额 总额 、 基 金募 集金额 、 基 金份额 持有
人人数 符合 《基 金法》 、 《 运作办 法》 等有 关规 定后 ， 基金 管理 人应 将属 于基 金财产 的全 部资
金划入 基金 托管 人开 立的 基金银 行账 户， 同时 在规 定时间 内， 聘请 具有 从事 证券相 关业 务资
格的会 计师 事务 所进 行验 资， 出 具验 资报 告。 出 具的 验资报 告由 参加 验资 的 2 名或 2 名以 上
中国注 册会 计师 签字 并加 盖会 计 师事 务所 公章 方为 有效。
若基金 募集 期限 届满 ， 未 能达到 基金 合同 生效 的条 件， 由 基金 管理 人按 规定 办理退 款等
事宜， 基金 托管 人应 提供 充分协 助。
（三） 基金 银行 账户 的开 立和管 理
基金托 管人 应负 责本 基金 的银行 账户 的开 设和 管理 。 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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126
基金托 管人 应以 本基 金名 义在其 营业 机构 开立 基金 的银行 账户 ， 并根 据基 金管 理人
合法合 规的 指令 办理 资金 收付。 本基 金的 银行 预留 印鉴由 基金 托管 人保 管和 使用。
基金银 行账 户的 开立 和使 用， 限 于满 足开 展本 基金 业务的 需要 。 基 金托 管人 和基金
管理人 不得 假借 本基 金的 名义开 立任 何其 他银 行账 户； 亦不 得使 用基 金的 任何 账户进 行
本 基金 业务 以外 的活 动。
基金银 行账 户的 开立 和管 理应符 合银 行业 监督 管理 机构的 有关 规定 。
在符合 法律 法规 规定 的条 件下 ， 基 金托 管人 可以 通过 基金托 管人 专用 账户 办理 基金
资产的 支付 。
（四） 基金 证券 账户 和结 算备付 金账 户的 开立 和管 理
基金托 管人 在中 国证 券登 记结算 有限 责任 公司 上海 分公司 、 深圳 分公 司为 本基 金开
立基金 托管 人与 本基 金联 名的证 券账 户。
基金证 券账 户的 开立 和使 用， 仅 限于 满足 开展 本基 金业务 的需 要。 基金 托管 人和基
金管理 人不 得出 借或 未经 对方书 面同 意擅 自转 让基 金的任 何证 券账 户 ， 亦 不得 使用基 金
的任何 账户 进行 本基 金业 务以外 的活 动。
基金证 券账 户的 开立 和证 券账户 卡的 保管 由基 金托 管人负 责 ， 账 户资 产的 管理 和运
用由基 金管 理人 负责 。
基金托管人以自身法人名 义在中国证券登记结算有 限责任公司开立结算备付 金账
户，并 代表 所托 管的 基金 完成与 中国 证券 登记 结算 有限责 任公 司的 一级 法人 清算工 作 ，
基金管 理人 应予 以积 极协 助。 结 算备 付金、 证券 结算 保证金 等的 收取 按照 中国 证券登 记
结算有 限责 任公 司的 规定 执行。
若中国证监会或其他监管 机构在本托管协议订立日 之后允许基金从事其他投 资品
种的投 资业 务， 涉及 相关 账户的 开立 、 使 用的 ， 若 无相关 规定 ， 则 基金 托管 人比照 上述
关于账 户开 立、 使用 的规 定执行 。
（五） 债券 托管 专户 的开 设和管 理
基金合 同生 效后 ， 基 金托 管人根 据中 国人 民银 行、 中央国 债登 记结 算有 限责 任公司
的有关 规定 ， 在 中央 国债 登记结 算有 限责 任公 司、 银行间 清算 所股 份有 限公 司开立 债券
托管账 户， 并代 表基 金进 行银行 间市 场债 券的 结算 。 基金 管理 人和 基金 托管 人共同 代表
基金签 订全 国银 行间 债券 市场债 券回 购主 协议 。
（六） 其他 账户 的开 立和 管理
因业务 发展 需要 而开 立的 其他账 户， 可以 根据 法律 法规和 基金 合同 的规 定开 立， 在中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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127
基金管 理人 和基 金托 管人 商议后 由基 金托 管人 负责 开立。 新账 户按 有关 规定 使用并 管理 。
法律法 规等 有关 规定 对相 关账户 的开 立和 管理 另有 规定的 ，从 其规 定办 理。
（七） 基金 财产 投资 的有 关有价 凭证 等的 保管
基金财 产投 资的 有关 实物 证券等 有价 凭证 由基 金托 管人存 放于 基金 托管 人的 保管库 ， 也
可存入中 央国债登记结算有限责任 公司、中国证券登记结算 有限责任公司上海分公司/ 深圳
分公司 或票 据营 业中 心的 代保管 库， 保管 凭证 由基 金托管 人持 有。 实物 证券 等有价 凭证 的购
买和转 让， 由基 金管 理人 和基金 托管 人共 同办 理。 基金托 管人 对由 基金 托管 人以外 机构 实际
有效控 制的 证券 不承 担保 管责任 ，但 基金 托管 人应 妥善保 管保 管凭 证。
（八） 与基 金财 产有 关的 重大合 同的 保管
与 基金 财产 有关 的重 大合 同的签 署 ， 由 基金 管理 人负 责。 由基 金管 理人 代表 基金 签署的 、
与基金 财产 有关 的重 大合 同的原 件分 别由 基金 管理 人、 基 金托 管人 保管。 除本 协议另 有规 定
外 ， 基 金 管 理人 代 表 基 金签 署 的 与 基 金财 产 有 关 的重 大 合 同 包 括但 不 限 于 基金 年 度 审 计合
同、 基 金信 息披 露协 议及 基金投 资业 务中 产生 的重 大合同 ， 基 金管 理人 应保 证基金 管理 人和
基金托 管人 至少 各持 有一 份正本 的原 件。 重大 合同 的保管 期限 为基 金合 同终 止后 15 年。
五、基金资产净值计 算和 会计核算
（一） 基金 资产 净值 的计 算、复 核与 完成 的时 间及 程序
1. 基金资 产净 值
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 负债 后的 金额 。
基 金 份 额 净 值 是 指 基 金 资 产 净 值 除 以 基 金 份 额 总 数 ， 基 金 份 额 净 值 的 计 算 ， 精 确 到
0.001 元， 小数 点后 第 4 位四舍 五入 ，国 家另 有规 定的， 从其 规定 。
基金管 理人 每个 工作 日计 算基金 资产 净值 及基 金份 额净值 ， 经 基金 托管 人复 核， 按 规定
公告。
2. 复核程 序
基金管 理人 每工 作日 对基 金资产 进行 估值 后 ， 将 基金 份额净 值结 果以 双方 约定 的方式 提
交给基 金托 管人 ，经 基金 托管人 复核 无误 后， 以约 定的方 式将 复核 结果 提交 给基金 管理 人 ，
由基金 管理 人依 据基 金合 同和有 关法 律法 规对 外公 布。
3. 根据有 关法 律法 规， 基金 资产净 值计 算和 基金 会计 核算 的 义务 由基 金管 理人 承担 。
本基金 的基 金会 计责 任方 由基金 管理 人担 任， 因此 ， 就 与本 基金 有关的 会计 问题 ， 如 经相 关
各方在 平等 基础 上充 分讨 论后， 仍无 法达 成一 致意 见的， 按照 基金 管理 人对 基金资 产净 值的
计算结 果对 外予 以公 布。
（二） 基金 资产 估值 方法 和特殊 情形 的处 理
1. 估值对 象 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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基金所 拥有 的股 票、 权证 、债券 和银 行存 款本 息、 应收款 项、 其它 投资 等资 产。
2. 估值方 法
1) 证券交 易所 上市 的有 价证 券的估 值
A. 交易所上 市的 有价证 券（ 包括股票 、权 证等） ， 以其 估值日在 证券 交易所 挂牌 的市
价 （收 盘价 ） 估 值； 估 值日 无交易 的， 且最 近交 易日 后经济 环境 未发 生重 大变 化或证 券发 行
机构未 发生 影响 证券 价格 的重大 事件 的， 以最 近交 易日的 市价 （收 盘价 ） 估 值； 如 最近 交易
日后经 济环 境发 生了 重大 变化或 证券 发行 机构 未发 生影响 证券 价格 的重 大事 件的 ， 可 参考 类
似投资 品种 的现 行市 价及 重大变 化因 素， 调整 最近 交易市 价， 确定 公允 价格 ；
B. 在 交易 所市 场上 市交 易 或挂牌 转让 的不 含权 固定 收益品 种 （ 另有 规定 的除 外） ， 选 取
第三方 估值 机构 提供 的相 应品种 当日 的估 值净 价估值 。 在交 易所 市场 上市 交易 或挂牌 转让 的
含权固 定收益 品种（ 另有 规定的 除外） ， 选取 第三方 估值机 构提供 的相应 品种 当日的 唯一估
值净价 或推 荐估 值净 价估值 。
C. 对在 交易 所市 场上 市交易 的可 转换 债券 ，按照 每日 收盘 价作 为估 值全 价。
D. 对在 交易 所市 场挂 牌转让 的资 产支 持证 券和 私募债 券 ， 估 值日 不存 在活 跃市场 时采用
估值技 术确 定其 公允 价值 进行估 值 。 如成 本能 够近 似体现 公允 价值 ， 应 持续 评估上 述做 法的
适当性 ，并 在情 况发 生改 变时做 出适 当调 整。
E. 对 在交 易所 市场 发行 未 上市或 未挂 牌转 让的 债券 ， 对存 在活 跃市 场的 情况 下， 应 以活
跃市场 上未 经调 整的 报价 作为计 量日 的公 允价 值 进 行估值 ； 对于 活跃 市场 报价 未能代 表计 量
日公允 价值 的情 况下 ， 应 对市场 报价 进行 调整 ， 确 认计量 日的 公允 价值 进行 估值 ； 对 于不 存
在市场 活动 或市 场活 动很 少的情 况下 ，则 采用 估值 技术确 定其 公允 价值 进行 估值 。
2) 处于未 上市 期间 的有 价证 券应区 分如 下情 况处 理：
A. 送股 、 转 增股 、 配 股和 公 开增发 的新 股 ， 按估 值日 在证券 交易 所挂 牌的 同一 股票的
市价（ 收盘 价） 估值 ；该 日无交 易的 ，以 最近 一日 的市价 （收 盘价 ）估 值；
B. 首次公 开发 行未 上市 的股 票和权 证， 采用 估值 技术 确定公 允价 值， 在估 值技 术难以
可靠计 量公 允价 值的 情况 下，按 成本 估值 ；
C. 对在交 易所 市场 发行 未上 市或未 挂牌 转让 的债 券， 采用估 值技 术确 定公 允价 值， 在
估值技 术难 以可 靠计 量公 允价值 的情 况下 ，按 成本 估值;
D. 首次公 开发 行有 明确 锁定 期的股 票， 同一 股票 在交 易所上 市后 ， 按 交易 所上 市的同
一股票 的市 价 （ 收盘 价） 估值； 非公 开发 行有 明确 锁定期 的股 票， 按监 管机 构或行 业协 会有
关规定 确定 公允 价值 。
3) 对银行 间市 场上 不含 权的 固定收 益品 种 ， 按照 第 三方 估值机 构提 供的 相应 品种 当日
的估值 净价 估值 。 对 银行 间市场 上含 权的 固定 收益 品种， 按照 第三 方估 值机 构提供 的相 应品
种当日 的唯 一估 值净 价或 推荐估 值净 价估值 。 对于 含投资 人回 售权 的固 定收 益品种 ， 回 售登中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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记期截 止日 （ 含当日 ） 后 未行使 回售 权的 按照 长待 偿期所 对应 的价 格进 行估 值。 对银 行间 市
场未上 市， 且第 三方 估值 机构未 提供 估值 价格 的债 券， 在 发行 利率 与二 级市 场利率 不存 在明
显差异 、未 上市 期间 市场 利率没 有发 生大 的变 动的 情况下 ，按 成本 估值 。
4) 同一债 券同 时在 两个 或两 个以上 市场 交易 的， 按债 券所处 的市 场分 别估 值。
5) 基金投 资的 股指 期货 合约 ， 一般以 估值 当日 结算 价进 行估值 ， 估值 当日 无结 算价 的，
且最近 交易 日后 经济 环境 未发生 重大 变化 的， 采用 最近交 易日 结算 价估 值。
6) 如有确 凿证 据表 明按 上述 方法进 行估 值不 能客 观反 映其公 允价 值的 ， 基金 管理 人可
根据具 体情 况与 基金 托管 人商定 后， 按最 能反 映公 允价值 的价 格估 值。
7) 相关法 律法 规以 及监 管部 门有强 制规 定的 ， 从 其规 定。 如有 新增 事项 ， 按 国 家最新
规定估 值。
如基金 管理 人或 基金 托管 人发现 基金 估值 违反 基金 合同订 明的 估值 方法 、 程序 及相关 法
律法规 的规 定或 者未 能充 分维护 基金 份额 持有 人利 益时， 应立 即通 知对 方， 共同查 明原 因 ，
双方协 商解 决。
3. 特殊情 形的 处理
基金管 理人 、 基 金托 管人 按估值 方法 的 第4） 项进 行 估值时 ， 所 造成 的误 差不 作为基 金
份 额净 值错 误处 理。
（三） 基金 份额 净值 错误 的处理 方式
1. 当基金 份额 净值 小数 点后3 位以 内(含第3 位)发 生差 错时， 视为 基金 份额 净值 错 误；
基金份 额净 值出 现错 误时 ， 基 金管 理人 应当立 即予 以纠正 ， 通报 基金托 管人 ， 并 采取 合理 的
措 施防 止损 失进 一步 扩大 ； 错误 偏差 达到 基金 份额 净值 的 0.25% 时， 基金 管理 人应当 通报 基
金托管人 并报 中国证 监会 备案 ；错 误偏 差达到 基金 份额净值 的 0.5% 时 ，基金 管理人应 当公
告； 当发 生净 值计算 错误 时， 由基 金管 理人负 责处 理， 由此 给基 金份额 持有 人和基 金造 成 损
失的， 应由 基金 管理 人先 行赔付 ，基 金管 理人 按差 错情形 ，有 权向 其他 当事 人追偿 。
2. 当基金 份额 净值 计算 差错 给基金 和基 金份 额持 有人 造成损 失需 要进 行赔 偿时 ， 基金
管理人 和基 金托 管人 应根 据实际 情况 界定 双方 承担 的责任 ，经 确认 后按 以下 条款进 行 赔 偿 ：
A. 本基金 的基 金会 计责 任方 由基金 管理 人担 任 ， 与本 基金有 关的 会计 问题 ， 如 经双方
在平等 基础 上充 分讨 论后 ， 尚 不能 达成 一致时 ， 按 基金 管 理人 的建 议执 行 ， 由此给 基金 份额
持有人 和基 金财 产造 成的 损失， 由基 金管 理人 负责 赔付。
B. 若基金 管理 人计 算的 基金 份额净 值已 由基 金托 管人 复核确 认后 公告 ， 而且 基金 托管
人未对 计算 过程 提出 疑义 或要求 基金 管理 人书 面说 明， 基金 份额 净值 出错 且造 成基金 份额 持
有人损 失的 ， 应 根据 法律 法规的 规定 对投 资者 或基 金支付 赔偿 金， 就实 际向 投资者 或基 金支
付的赔 偿金 额， 基金 管理 人与基 金托 管人 按照 管理 费和托 管费 的比 例各 自承 担相应 的 责 任 。
C. 如基金管理人和基金托管 人对基金份 额 净 值 的 计 算结 果 ， 虽 然 多 次 重 新 计 算和 核
对， 尚不 能达 成一致 时 ， 为避免 不能 按时 公布 基金 份额净 值的 情形 ， 以 基金 管理人 的计 算结中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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果对外 公布 ，由 此给 基金 份额持 有人 和基 金造 成的 损失， 由基 金管 理人 负责 赔付。
D. 由于基金 管理 人提供 的信 息错误（ 包括 但不限 于基 金申购或 赎回 金额等） ，进 而导
致基金 份额 净值 计算 错误 而引起 的基 金份 额持 有人 和基金 财产 的损 失 ， 由 基金 管理人 负责 赔
付。
3. 由于不 可抗 力原 因， 或由 于证券 交易 所及 注册 登记 结算公 司发 送的 数据 错误 ， 基金
管理人 和基 金托 管人 虽然 已经采 取必 要 、 适当 、 合 理的措 施进 行检 查， 但是 未能发 现该 错误
而造成 的基 金份 额净 值计 算错误 ， 基 金管 理人、 基金 托管人 可免 除赔 偿责 任。 但 基金管 理人 、
基金托 管人 应积 极采 取必 要的措 施消 除由 此造 成的 影响。
4. 基金管 理人 和基 金托 管人 由于各 自技 术系 统设 置而 产生的 净值 计算 尾差 ， 以基 金管
理人计 算结 果为 准。
5. 前述内 容如 法律 法规 或者 监管部 门另 有规 定的 ， 从 其规定 处理 。 如 果行 业另 有通行
做法， 双方 当事 人应 本着 平等和 保护 基金 份额 持有 人利益 的原 则进 行协 商。
（四） 暂停 估值 与公 告基 金份额 净值 的情 形
1. 基金投 资所 涉及 的证 券交 易所遇 法定 节假 日或 因其 他原因 暂停 营业 时；
2. 因不可抗力或其他情形致 使基金管理人、基金托管 人无法准 确 评 估 基 金 资 产价 值
时；
3. 占基金 相当 比例 的投 资品 种的估 值出 现重 大转 变 ， 基 金管理 人为 保障 基金 份额 持有
人的利 益， 决定 延迟 估值 ；
4. 出现导 致基 金管 理人 不能 出售或 评估 基金 资产 的紧 急事故 时；
5. 中国证 监会 和基 金合 同认 定的其 他情 形。
（五） 基金 会计 制度
按国家 有关 部门 规定 的会 计制度 执行 。
（六） 基金 账册 的建 立
基金管 理人进行基金 会计核算并 编制基金财务 会计报告。 基金管理人独 立地设置、 记
录和保 管本 基金 的全 套账 册。 基 金托 管人 按规 定制 作相关 账册 并与 基金 管理 人核对 。 若 基金
管理人 和基 金托 管人 对会 计处理 方法 存在 分歧 ， 应 以基金 管理 人的 处理 方 法 为准。 若当 日核
对不符 ， 暂 时无 法查 找到 错账的 原因 而影 响到 基金 资产净 值的 计算 和公 告的 ， 以基 金管 理人
的账册 为准 。
（七） 基金 财务 报表 与报 告的编 制和 复核
1. 财务报 表的 编制
基金财 务报 表由 基金 管理 人编制 ，基 金托 管人 复核 。
2. 报表复 核
基金托 管人 在收 到基 金管 理人编 制的 基金 财务 报表 后，进 行独 立的 复核 。核 对不符 时 ，
应及时 通知 基金 管理 人共 同查出 原因 ，进 行调 整， 直至双 方数 据完 全一 致。 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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3. 财务报 表的 编制 与复 核时 间安排
1) 报表的 编制
基金管 理人 应当 在每 月结 束后 5 个工 作日 内完 成月 度报表 的编 制 ； 在 每个 季度 结束之 日
起15 个工 作日 内完 成基 金 季度 报 告的 编制 ； 在上 半年 结束之 日 起60 日内 完成 基 金半年 度报
告的编 制； 在每 年结 束之 日起 90 日内 完成 基金 年度 报告的 编制 。基 金年 度报 告的财 务会 计
报告应 当经 过审 计。 基金 合同生 效不 足两 个月 的， 基金管 理人 可以 不编 制当 期季度 报告 、 半
年度报 告或 者年 度报 告。
2) 报表的 复核
基金管 理人 应及 时完 成报 表编制 ， 将 有关 报表 提供 基金托 管人 复核 ； 基 金托 管人在 复核
过程中 ， 发 现双 方的 报表 存 在不符 时， 基金 管理 人和 基 金托管 人应 共同 查明 原因 ， 进行调 整，
调整以 国家 有关 规定 为准 。
基金管 理人 应留 足充 分的 时间， 便于 基金 托管 人复 核相关 报表 及报 告。
（八） 基金 管理 人应 在编 制季度 报告 、 半 年度 报告 或者年 度报 告之 前及 时向 基金托 管人
提供基 金业 绩比 较基 准的 基础数 据和 编制 结果 。
六、基金份额持有人 名册 的保管
基金份 额持 有人 名册 至少 应包括 基金 份额 持有 人的 名称和 持有 的基 金份 额 。 基 金份额 持
有人名 册由 基金 注册 登记 机构根 据基 金管 理人 的指 令编制 和保 管 ， 基 金管 理人 和基金 托管 人
应分别 保管 基金 份额 持有 人名册 ，保 存期 不少 于 15 年。如 不能 妥善 保管 ，则 按相关 法规 承
担责任 。
在基金 托管 人要 求或 编制 半年报 和年 报前 ，基 金管 理人应 将有 关资 料送 交基 金托管 人 ，
不得无 故拒 绝或 延误 提供 ， 并 保证 其的 真实性 、 准 确性和 完整 性 。 基金 托管 人不得 将所 保管
的基金 份额 持有 人名 册用 于基金 托管 业务 以外 的其 他用途 ，并 应遵 守保 密义 务。
七、托管协议的变更 、终 止与基金财产的清算
（一） 本托 管协 议的 变更 程序
本托管 协议 双方 当事 人经 协商一 致 ， 可 以对 本托 管协 议进行 修改 。 修改 后的 新托 管协议 ，
其内容 不得 与基 金合 同的 规定有 任何 冲突 。基 金托 管协议 的变 更报 中国 证监 会备案 后 生 效 。
（二） 基金 托管 协议 终止 出现的 情形
1. 基 金合 同终 止；
2. 基 金托 管人 解散 、依 法 被撤销 、破 产或 由其 他基 金托管 人接 管基 金资 产；
3. 基 金管 理人 解散 、依 法 被撤销 、破 产或 由其 他基 金管理 人 接 管基 金管 理权 ；
4. 发 生法 律法 规、 监管 部 门或基 金合 同规 定的 终止 事项。
（三） 基金 财产 的清 算 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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1. 基金财 产清 算小 组
1) 自出现 《 基金 合同 》 终 止 事由之 日起30个 工作 日 成 立清算 小组 ， 基金管 理人 组织 基
金财产 清算 小组 并 在 中国 证监会 的监 督下 进行 基金 清算 。
2) 基金财 产清 算小 组成 员由 基金管 理人 、 基 金托 管人、 具有从 事证 券相 关业 务资 格的
注册会 计师 、 律 师以 及中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基金 财产 清算 小组 可以 聘用必 要的 工作
人员。
3) 基金财 产清 算小 组负 责基 金财产 的保 管、 清理 、 估 价、 变 现和 分配 。 基 金财 产清算
小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。
2. 基金财 产清 算程 序
基金合 同终 止， 应当 按法 律法规 和本 基金 合同 的有 关规定 对基 金财 产进 行清 算。 基 金财
产清算 程序 主要 包括 ：
1) 基金合 同终 止后 ，发 布基 金财产 清算 公告 ；
2) 基金合 同终 止时 ，由 基金 财产清 算小 组统 一接 管基 金财产 ；
3) 对基金 财产 和债 权债 务进 行清理 和确 认 ；
4) 对基金 财产 进行 估价 和变 现 ；
5) 制作清 算报 告 ；
6) 聘请会 计师 事务 所对 清算 报告进 行外 部审 计， 聘请 律师事 务所 出具 法律 意见 书 ；
7) 对基金 剩余 财产 进行 分配 。 基金 财产 清算 的期 限 为 6 个月 ；
3. 清算费 用
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金财 产清 算过程 中发 生的 所有 合理 费用 ， 清 算
费用由 基金 财产 清算 小组 优先从 基金 财产 中支 付。
4. 基金财 产清 算剩 余资 产的 分配 ：
依据基 金财 产清 算的 分配 方案 ， 将 基金 财产 清算 后的 全部剩 余资 产扣 除基 金财 产清算 费
用、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ，按 基金 份额 持有人 持有 的基 金份 额比 例进行 分配 。
5. 基金财 产清 算的 公告
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告 ； 基 金财 产清 算 报告 经会 计师 事务 所审 计 并由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基金 财产 清算 公告 于基 金财产 清算 报
告报中 国证 监会 备案 后 5 个工作 日内 由基 金财 产清 算小组 进行 公告 。
6. 基金财 产清 算账 册及 文件 的保存
基金财 产清 算账 册及 有关 文件 由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。
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八、争议解决方式
因本托 管协 议产 生或 与之 相关的 争议 ， 双 方当 事人 应通过 协商 、 调 解解 决， 协商、 调解
不能解 决的 ， 任 何一 方均 有权将 争议 提交 中国 国际 经济贸 易仲 裁委 员会 进行 仲裁， 仲裁 地点
为北京 市， 按照 中国 国际 经济贸 易仲 裁委 员会 届时 有效的 仲裁 规则 进行 仲裁 。 仲裁 裁决 是终
局的， 对本 托管 协议 双方 当事人 均有 约束 力， 仲裁 费用由 败诉 方承 担。
争议处 理期 间， 本托 管协 议双方 当事 人应 恪守 基金 管理人 和基 金托 管人 职责 ， 各自 继续
忠实 、 勤 勉、 尽责 地履 行 基金合 同和 本托 管协 议规 定的义 务 ， 维 护基金 份额 持有人 的合 法权
益。
本协议 受中 国法 律管 辖。
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招 募说明 书
134
二 十 、 对 基 金 份额 持 有 人 的 服 务
基金管 理人 承诺 为基 金份 额持有 人提 供一 系列 的服 务。 以 下是 主要 的服 务内 容， 基
金管理 人根 据基 金份 额持 有人的 需要 、 市场状 况及 自身服 务能 力的 变化 ， 有 权增加 、 修
改这些 服务 项目 。
（ 一） 红 利再 投资 服务
基金份 额持 有人 若选 择红 利再投 资形 式进 行基 金收 益分配 ， 该基 金份 额持 有人 当期
分配所得现金红利将 按除 息日的基金份额净值 自动 转为基金份额，且免 收再 投资的费
用。
（ 二） 定 期定 额投 资计 划
在条件 成熟 的情 况下 ， 本 基金可 为投 资人 提供 定期 定额投 资服 务， 具体 实施 方法以
更新后 的招 募说 明书 和基 金管理 人届 时公 布的 业务 规则为 准。
（ 三） 网 上交 易服 务
在条件 成熟 的情 况下 ， 为 客户提 供网 上交 易平 台。 通过网 络通 讯技 术， 为客 户提 供
安全、 高效 的基 金交 易服 务。
（ 四） 客 户分 级服 务
根 据客 户持 有基 金份 额， 划 分出 六个 级别， 根据 不同级 别客 户需 求给 予更 全面、 更优 质、
更个性 化的 服务 。
（ 五） 信 息查 询服 务
客户可 以通 过自 动与 人工 两种查 询方 式及 时了 解公 司信息 、 产品 信息 、 投资 资 讯等 。
自动查 询： 我公 司开 通 24 小时自 动语 音服 务、 网上 查询服 务。 客户 可以 通过 拨打
客服电 话通 过自 动语 音进 行信息 查 询 ， 也可 以通 过网 站账户 查询 系统 及时 了解 账户信 息
和交易 信息 。
人工查 询 ： 客 户可 以在 工作 时间通 过拨 打客 服电 话直 接与客 服人 员进 行业 务咨 询或
交流， 也可 以通 过语 音电 话留言 、 网 站留 言、 客服 邮箱的 方式 和我 公司 取得 联系， 公司
客服人 员会 在最 短的 时间 内和您 联络 ，竭 诚为 您服 务。
查询内 容包 括： 最新 活动 公告、 基金 产品 介绍 、 公 司介绍 等公 司信 息； 基金 净值查
询、 基金 份额 查询 、 基 金 交易确 认查 询 、 基金 分红 查询及 基金 历史 交易 记录 等账户 及交
易信息 等。
（ 六） 主 动通 知服 务
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135
我公司 会根 据业 务开 展情 况， 通 过信 函、 电子 邮件、 短信、 电话 等方 式主 动为 基金份 额
持有人 提供 各项 通知 服务 ， 包括 公司 信息 、 产 品信 息、 交 易信 息、 投研 资料 及重要 信息 提示
等。
（ 七） 对 账单 寄送 服务
我公司 会根 据相 关规 则， 定期为 基金 份额 持有 人提 供对账 单邮 寄服 务。
（ 八） 信 息定 制服 务
为进一 步提 升服 务品 质， 我公司 推出 服务 定制 业务 。基金 份额 持有 人可 通过 客服热 线 、
公司网 站等 途径 ， 按 照我 公 司服务 定制 规则 和定 制范 围， 定 制各 种资 讯， 公 司会 通过 EMAIL 、
短信、 信函 等多 渠道 发送 相关资 讯与 资料 。
（ 九） 投 诉建 议受 理
如果客 户对 我公 司提 供的 各种服 务感 到不 满或 有其 它需求 ， 可拨 打投 诉电 话或 通过语音
留言 、 客 服邮 箱、 网站 留 言等各 种方 式随 时向 我公 司提出 ， 我公 司将及 时处 理客户 投诉 和建
议。
（十） 客 户服 务中 心联 系 方式
1、客 户服 务部 电话
客户服 务电 话：400-880-1618
客户投 诉电 话： （010 ）58511618
2、网 址：www.postfund.com.cn
3、客 服信 箱：info@postfund.com.cn 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
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136
二十一、 其 他 披露 事 项
本基金及基金管理人 的有 关公告（自招募说明 书公 布日至本次更新内容 截止 日） ：
披 露 事 项
时 间
中邮新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 份额 发售 公告 2015-09-22
中邮新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 基金 合同 2015-09-22
中邮新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 基金 合同( 摘要) 2015-09-22
中邮新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 托管 协议 2015-09-22
中邮新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 招募 说明 书 2015-09-22
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司关 于取 消招 商银 行股 份 有限 公司 销售
中邮新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 的公 告
2015-09-29
中邮创 业基 金管 理股 份有 限公司 关于 旗下 基金 增加 代销机 构的 公告 2015-09-29
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司关 于中 邮新 思路 灵活 配 置混 合型 证券
投资基 金增 加代 销机 构的 公告
2015-10-09
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司关 于参 加上 海好 买基 金 销售 有限 公司
费率优 惠的 公告
2015-10-17
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司关 于中 邮新 思路 灵活 配 置混 合型 证券
投资基 金增 加代 销 机 构的 公告
2015-10-24
中邮新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 合同 生效 公告 2015-11-12
中邮新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 基金 经理 变更公 告 2015-11-12
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司关 于参 加上 海长 量基 金 销售 投资 顾问
有限公 司费 率优 惠的 公告
2015-12-01
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司关 于增 加北 京君 德汇 富 投资 咨询 有限
公司为 代销 机构 的公 告
2015-12-01
关于实 施特 定投 资群 体通 过直销 中心 申购 费率 优惠 的公告 2015-12-10
关于中 邮基 金官 方微 信平 台费率 优惠 的公 告 2015-12-10
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司参 加代 销机 构及 直销 机 构网 上申 购基
金费率 优惠 的公 告
2015-12-10
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下基 金参 加工 商 银行 、兴 业银
行 、 交通 银行 、平 安银 行、 农 业银 行网 上交 易申 购费 率 优惠 活动 的公
告
2015-12-10
中 邮 新思 路灵 活配 置混 合型 证 券投 资基 金开 放日 常申 购 、赎 回、 及定
期定额 投资 业务 公告
2015-12-10
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司关 于增 加宏 信证 券有 限 责任 公司 为代
销机构 的公 告
2015-12-16
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金参 加 中国 工商 银行
股份有 限公 司基 金定 投及 定投优 惠活 动的 公告
2015-12-31
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金参 加 中国 邮政 储蓄
银行股 份有 限公 司基 金申 购费率 优惠 活动 的公 告
2016-01-04
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金参 加 北京 君德 汇富
投资咨 询有 限公 司申 购费 率优惠 活动 的公 告
2016-01-07
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司关 于参 加深 圳众 禄金 融 控股 股份 有限
公司费 率优 惠的 公告
2016-01-08 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
招 募说明 书
137
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金参 加 兴业 银行 股份
有限公 司基 金申 购及 定投 费率优 惠活 动的 公告
2016-01-28
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司关 于增 加上 海利 得基 金 销售 有限 公司
为代销 机构 的公 告
2016-02-17
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金参 加 华泰 证券 股份
有限公 司基 金定 投及 定投 优惠活 动的 公告
2016-03-04
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金参 加 上海 汇付 金融
服务有 限公 司申 购费 率优 惠活动 的公 告
2016-03-24
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司关 于增 加上 海汇 付金 融 服务 有限 公司
为代销 机构 的公 告
2016-03-24
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金参 加 中国 工商 银行
股份有 限公 司基 金申 购费 率优惠 活动 的公 告
2016-03-30
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金参 加 深圳 市新 兰德
证券投 资咨 询有 限公 司费 率优惠 活动 的公 告
2016-04-06
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金参 加 代销 机构 基金
定投及 定投 优惠 活动 的公 告
2016-04-07
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金参 加 中国 农业 银行
股份有 限公 司基 金定 投及 定投优 惠活 动的 公告
2016-04-13
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金参 加 诺亚 正行 （上
海）基 金销 售投 资顾 问有 限公司 基金 定投 及定 投
2016-04-14
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金参 加 上海 天天 基金
销售有 限公 司基 金定 投及 定投优 惠活 动的 公告
2016-04-14
中邮新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金2016年第1 季度 报告 2016-04-21
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司 旗 下部 分基 金参 加 代销 机构 基金
定投及 定投 优惠 活动 的公 告
2016-05-07
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司关 于增 加珠 海盈 米财 富 管理 有限 公司
为代销 机构 的公 告
2016-05-11
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金参 加 兴业 证券 股份
有限公 司基 金申 购及 定投 费率优 惠活 动的 公告
2016-05-14
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金参 加 深圳 众禄 金融
控股股 份有 限公 司基 金定 投及定 投费 率优 惠活 动的 公告
2016-05-19
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金参 加 国泰 君安 证券
股份有 限公 司基 金定 投活 动的公 告
2016-06-02
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金参 加 上海 陆金 所资
产管理 有限 公司 申购 费率 优惠活 动的 公告
2016-06-03
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司关 于增 加上 海陆 金所 资 产管 理有 限公
司为代 销机 构的 公告
2016-06-03
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司关 于增 加上 海陆 金所 资 产管 理有 限公
司为代 销机 构的 公告
2016-06-03
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司关 于参 加华 泰证 券股 份 有限 公司 费率
优惠的 公告
2016-06-15
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金参 加 中信 证券 股份
有限公 司和 中信 证券 （山 东）有 限责 任公 司基 金定 投活动 的公 告
2016-06-18 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
招 募说明 书
138
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金参 加 浙江 同花 顺基
金销售 有限 公司 基金 定投 及定投 优惠 活动 的公 告
2016-06-22
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金参 加 珠海 盈米 财富
管理有 限公 司基 金定 投及 定投优 惠活 动的 公告
2016-06-22
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金参 加 华融 证券 股份
有限公 司基 金定 投活 动的 公告
2016-06-24
中邮新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 更新 招募 说明书 （2016年第1
号）
2016-06-25
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金参 加 交通 银行 基金
申购费 率优 惠活 动的 公告
2016-06-30
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司 旗 下部 分基 金开 通 上海 陆金 所资
产管理 有限 公司 基金 定投 业务并 参加 定投 费率 优惠 活动的 公告
2016-07-19
中邮新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金2016年第2 季度 报告 2016-07-19
关于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金开 通 晋商 银行 股份
有限公 司基 金定 投业 务的 公告
2016-07-22
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司关 于旗 下部 分基 金增 加 民生 银行 为代
销机构 并参 加申 购费 率优 惠活动 的公 告
2016-07-22
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司关 于增 加上 海云 湾投 资 管理 有限 公司
为代销 机构 的公 告
2016-07-22
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司关 于增 加北 京汇 成基 金 销售 有限 公司
为代销 机构 的公 告
2016-07-22
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金参 加 上海 云湾 投资
管理有 限公 司申 购费 率优 惠活动 的公 告
2016-08-02
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金参 加 浙江 同花 顺基
金销售 有限 公司 基金 定投 及定投 优惠 活动 的公 告
2016-08-12
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司关 于增 加北 京新 浪仓 石 基金 销售 有限
公司为 代销 机构 的公 告
2016-08-13
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金开 通 北京 新浪 仓石
基 金 销售 有限 公司 基金 定投 业 务并 参加 申购 及定 投费 率 优惠 活动 的公
告
2016-08-13
中邮新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金2016 年 半 年度报 告 2016-08-25
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金开 通 国信 证券 股份
有限公 司基 金定 投业 务的 公告
2016-09-06
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金开 通 东莞 证券 股份
有限公 司基 金定 投业 务的 公告
2016-09-09
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金参 加 交通 银行 股份
有限公 司基 金手 机银 行申 购及定 投优 惠 活 动的 公告
2016-09-21
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金调 整 中国 工商 银行
股份有 限公 司基 金定 投起 点金额 的公 告
2016-09-23
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司关 于参 加华 安 证 券股 份 有限 公司 费率
优惠的 公告
20163-09-24
中邮创 业基 金管 理股 份有 限公司 关于 增加 民族 证券 为代销 机构 的公 告 2016-09-29
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司关 于旗 下部 分基 金开 通 民生 银行 基金 2016-10-26 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
招 募说明 书
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定投业 务并 参加 基金 定投 费率优 惠活 动的 公告
中邮新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金2016 年第3 季度报 告 2016-10-26
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金开 通 中证 金牛 （北
京 ） 投资 咨询 有限 公司 基金 定 投业 务并 参加 申购 及定 投 费率 优惠 活动
的公告
2016-10-31
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司关 于增 加中 证金 牛（ 北 京） 投资 咨询
有限公 司为 代销 机构 的公 告
2016-10-31
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金开 通 北京 乐融 多源
投 资 咨询 有限 公司 基金 定投 业 务并 参加 申购 及定 投费 率 优惠 活动 的公
告
2016-11-05
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司关 于增 加北 京乐 融多 源 投资 咨询 有限
公司为 代销 机构 的公 告
2016-11-05
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司开 通网 上直 销平 台 基金 定投 业务
并参加 申购 及定 投费 率优 惠活动 的公 告
2016-11-08
中邮创 业基 金管 理股 份有 限公司 关于 开通 网上 直销 平台的 公告 2016-11-08
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金开 通 北京 晟视 天下
投资管 理有 限公 司基 金定 投业务 并参 加定 投费 率优 惠活动 的公 告
2016-11-10
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司关 于增 加北 京晟 视天 下 投资 管理 有限
公司为 代销 机构 的公 告
2016-11-10
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金开 通 华西 证券 股份
有限公 司基 金定 投业 务的 公告
2016-11-22
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司开 通网 上直 销平 台 基金 定投 业务
并参加 申购 及定 投费 率优 惠活动 的公 告
2016-12-09
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金开 通 北京 钱景 财富
投 资 管理 有限 公司 基金 定投 业 务并 参加 申购 及定 投费 率 优惠 活动 的公
告
2016-12-13
中邮新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 更新 招募 说明书 （2016年第2
号）
2016-12-17
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金参 加 交通 银行 股份
有限公 司基 金手 机银 行申 购及定 投优 惠活 动的 公告
2016-12-21
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司关 于增 加中 国国 际金 融 股份 有限 公司
为代销 机构 的公 告
2016-12-24
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司开 通网 上直 销平 台 基金 定投 业务
并参加 申购 及定 投费 率优 惠活动 的公 告
2016-12-24
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金参 加 中国 邮政 储蓄
银行股 份有 限公 司基 金申 购费率 优惠 活动 的公 告
2016-12-30
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金参 加 中国 工商 银行
股份有 限公 司基 金定 投及 定投优 惠活 动的 公告
2016-12-30
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金参 加 中国 农业 银行
股份有 限公 司基 金申 购及 定投优 惠活 动的 公告
2016-12-30
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金参 加 上海 基煜 基金
销售有 限公 司基 金参 加申 购费率 优惠 活动 的公 告
2017-01-12
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金开 通 和耕 传承 基金
销售有 限公 司基 金定 投业 务并参 加申 购及 定投 费率 优惠活 动的 公告
2017-01-12 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
招 募说明 书
140
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金开 通 上海 万得 投资
顾问有 限公 司基 金定 投业 务并参 加申 购及 定投 费率 优惠活 动的 公告
2017-01-12
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金开 通 奕丰 金融 服务
（深圳 ）有 限公 司基 金定 投业务 的公 告
2017-01-12
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司关 于增 加和 耕传 承基 金 销售 有限 公司
为代销 机构 的公 告
2017-01-12
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司关 于增 加上 海基 煜基 金 销售 有限 公司
为代销 机构 的公 告
2017-01-12
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司关 于增 加上 海万 得投 资 顾问 有限 公司
为代销 机构 的公 告
2017-01-12
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司关 于增 加奕 丰金 融服 务 （深 圳） 有限
公司为 代销 机构 的公 告
2017-01-12
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金开 通 北京 微动 利投
资管理 有限 公司 基金 定投 业务并 参加 申购 及定 投费 率优惠 活动 的公 告
2017-01-19
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金开 通 浙江 金观 诚财
富管理 有限 公司 基金 定投 业务并 参加 申购 及定 投费 率优惠 活动 的公 告
2017-01-19
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司关 于增 加浙 江金 观诚 财 富管 理有 限公
司为代 销机 构的 公告
2017-01-19
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司关 于增 加北 京微 动利 投 资管 理有 限公
司为代 销机 构的 公告
2017-01-19
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金参 加 首创 证券 有限
责任公 司基 金申 购及 定投 优惠活 动的 公告
2017-01-21
中邮新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金2016 年第4 季度报 告 2017-01-21
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金开 通 上海 华信 证券
有限责 任公 司基 金定 投业 务并参 加申 购及 定投 费率 优惠活 动的 公告
2017-02-15
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司关 于增 加上 海华 信证 券 有限 责任 公司
为代销 机构 的公 告
2017-02-15
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金参 加 上海 天天 基金
销售有 限公 司基 金定 投及 定投优 惠活 动的 公告
2017-02-16
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金参 加 交通 银行 股份
有限公 司基 金手 机银 行申 购及定 投优 惠活 动的 公告
2017-02-23
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金开 通 金惠 家保 险代
理有限 公司 基金 定投 业务 并参加 申购 及定 投费 率优 惠活动 的公 告
2017-03-16
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司关 于增 加金 惠家 保险 代 理有 限公 司为
代销机 构的 公告
2017-03-16
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金开 通 宜信 普泽 投资
顾 问 （北 京） 有限 公司 基金 定 投业 务并 参加 申购 及定 投 费率 优惠 活动
的公告
2017-03-16
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金开 通 北京 格上 富信
投 资 顾问 有限 公司 基金 定投 业 务并 参加 申购 及定 投费 率 优惠 活动 的公
告
2017-03-21
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司关 于增 加北 京格 上富 信 投资 顾问 有限
公司为 代销 机构 的公 告
2017-03-21 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
招 募说明 书
141
中邮新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 基金 经理 变更公 告 2017-03-28
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金参 加 中国 工商 银行
股份有 限公 司基 金申 购费 率优惠 活动 的公 告
2017-03-30
中邮新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金2016 年年 度报告 2017-03-31
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金开 通 济安 财富 （北
京 ） 资本 管理 有限 公司 基金 定 投业 务并 参加 申购 及定 投 费率 优惠 活动
的公告
2017-04-06
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司关 于增 加济 安财 富（ 北 京） 资本 管理
有限公 司为 代销 机构 的公 告
2017-04-06
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金调 整 济 安 财富 （北
京）资 本管 理有 限公 司基 金申购 起点 金额 的公 告
2017-04-08
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金开 通 上海 凯石 财富
基 金 销售 有限 公司 基金 定投 业 务并 参加 申购 及定 投费 率 优惠 活动 的公
告
2017-04-13
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金开 通 泰诚 财富 基金
销 售 （大 连） 有限 公司 基金 定 投业 务并 参加 申购 及定 投 费率 优惠 活动
的公告
2017-04-13
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司关 于增 加上 海凯 石财 富 基金 销售 有限
公司为 代销 机构 的公 告
2017-04-13
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司关 于增 加泰 诚财 富基 金 销售 （大 连）
有限公 司为 代销 机构 的公 告
2017-04-13
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司关 于增 加天 津万 家财 富 资产 管理 有限
公司为 代销 机构 的公 告
2017-04-18
中邮新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金2017 年第1 季度报 告 2017-04-21
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金参 加 交通 银行 股份
有限公 司基 金手 机银 行申 购及定 投优 惠活 动的 公告
2017-04-22
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司关 于参 加广 发证 券股 份 有限 公司 申购
费率优 惠的 公告
2017-04-26
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金开 通 联储 证券 有限
责任公 司基 金定 投业 务并 参加申 购及 定投 费率 优惠 活动的 公告
2017-05-05
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司关 于开 通广 发证 券股 份 有限 公司 基金
定投业 务并 参加 定投 申购 费率优 惠的 公告
2017-05-05
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司关 于增 加联 储证 券有 限 责任 公司 为 代
销机构 的公 告
2017-05-05
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司开 通官 方微 信平 台 基金 定投 业务
并参加 定投 费率 优惠 活动 的公告
2017-05-18
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司关 于代 销机 构调 整基 金 申购 费率 的公
告
2017-05-24
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金开 通 中泰 证券 股份
有限公 司基 金定 投业 务并 参加申 购及 定投 费率 优惠 活动的 公告
2017-06-08
中邮新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 更新 招募 说明书 （2017年第1
号）
2017-06-22
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金调 整 上海 长量 基金
2017-06-22 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
招 募说明 书
142
销售投 资顾 问有 限公 司基 金申购 费率 优惠 活动 的公 告
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金开 通 北京 肯特 瑞财
富 投 资管 理有 限公 司基 金定 投 业务 并参 加认 、申 购及 定 投费 率优 惠活
动的公 告
2017-06-29
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司关 于增 加北 京肯 特瑞 财 富投 资管 理有
限公司 为代 销机 构的 公告
2017-06-29
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金参 加 交通 银行 股份
有限公 司基 金手 机银 行申 购及定 投优 惠活 动的 公告
2017-06-30
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金参 加 交通 银行 股份
有限公 司网 上银 行基 金申 购手续 费费 率优 惠活 动的 公告
2017-07-01
中邮新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 基金 经理 变更公 告
2017-07-03
中邮新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金2017 年第2 季度报 告
2017-07-21
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金参 加 华西 证券 股份
有限公 司基 金申 购及 定投 费率优 惠活 动的 公告
2017-07-27
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金开 通 华泰 证券 股份
有限公 司基 金定 投业 务并 参加基 金申 购及 定投 费率 优 惠活 动的 公告
2017-07-29
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金调 整 上海 长量 基金
销 售 投资 顾问 有限 公司 申购 起 点金 额并 参加 基金 申购 费 率优 惠活 动的
公告
2017-08-11
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金调 整 深圳 前海 凯恩
斯 基 金销 售有 限公 司、 大泰 金 石基 金销 售有 限公 司申 购 起点 金额 、开
通基金 定投 业务 并参 加基 金申购 及定 投费 率优 惠活 动的公 告
2017-08-17
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司关 于增 加深 圳前 海凯 恩 斯基 金销 售有
限公司 、大 泰金 石基 金销 售有限 公司 为代 销机 构的 公告
2017-08-17
中邮新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金2017 年半 年度报 告
2017-08-29
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司关 于调 整代 销机 构基 金 申购 金额 下限
的公告
2017-08-30
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金开 通 国金 证券 股份
有限公 司基 金定 投业 务的 公告
2017-09-08
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金参 加 中泰 证券 股份
有限公 司基 金定 投费 率优 惠活动 的公 告
2017-09-12
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司关 于代 销机 构调 整基 金 申购 金额 下限
的公告
2017-09-20
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金调 整 凤凰 金信 （银
川 ） 基金 销售 有限 公司 申购 起 点金 额、 开通 基金 定投 业 务并 参加 基金
申购及 定投 费率 优惠 活动 的公告
2017-09-25
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司关 于增 加凤 凰金 信（ 银 川） 基金 销售
有限公 司为 代销 机构 的公 告
2017-09-25
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司 旗 下部 分基 金调 整 上海 联泰 资产
管 理 有限 公司 开通 基金 定投 业 务并 参加 基金 申购 及定 投 费率 优惠 活动
的公告
2017-09-25
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司关 于增 加上 海联 泰资 产 管理 有限 公司
为代销 机构 的公 告
2017-09-25 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
招 募说明 书
143
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司关 于调 整北 京创 金启 富 投资 管理 有限
公司基 金申 购金 额下 限的 公告
2017-09-28
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金开 通 北京 创金 启富
投 资 管理 有限 公司 基金 定投 业 务并 参加 基金 申购 及定 投 费率 优惠 活动
的公告
2017-09-28
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金调 整 北京 蛋卷 基金
销 售 有限 公司 申购 起点 金额 、 开通 基金 定投 业务 并参 加 基金 申购 及定
投费率 优惠 活动 的公 告
2017-10-12
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司关 于增 加北 京蛋 卷基 金 销售 有限 公司
为代销 机构 的公 告
2017-10-12
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司关 于代 销机 构调 整基 金 申购 金额 下限
的公告
2017-10-26
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金开 通 北京 汇成 基金
销 售 有限 公司 基金 定投 业务 并 参加 基金 申 购 及定 投费 率 优惠 活动 的公
告
2017-10-26
中邮新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金2017 年第3 季度报 告
2017-10-26
中 邮 创业 基金 管理 股份 有限 公 司关 于增 加通 华财 富（ 上 海） 基金 销售
有限公 司、 南京 苏宁 基金 销售有 限公 司为 代销 机构 的公告
2017-11-09
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金调 整 通华 财富 （上
海 ） 基金 销售 有限 公司 、南 京 苏宁 基金 销售 有限 公司 申 购起 点金 额并
参加基 金申 购费 率优 惠活 动的公 告
2017-11-09
关 于 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司旗 下部 分基 金开 通 世纪 证券 有限
责任公 司基 金定 投业 务的 公告
2017-11-09 中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
招 募说明 书
144
二十 二 、 招 募 说明 书 存 放 及 查 阅方 式
本招募 说明 书存 放在 基金 管理人 、 基 金托 管人 及基 金代销 机构 住所 ， 基 金份 额持有
人可在 营业 时间 免费 查阅 ， 也可 按工 本费 购买 复印 件。 基 金管 理人 和基 金托 管人保 证其
所提供 的文 本的 内容 与所 公告的 内容 完全 一致 。
中邮 新 思路 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
招 募说明 书
145
二 十 三 、 备 查 文件
（一） 中国 证监 会批 准 中 邮新思 路灵 活配 置混 合型 证 券投 资基 金 募 集的 文件
（二） 《 中 邮新 思路 灵活 配 置混合 型证 券投 资基 金 基 金合同 》
（三） 《中 邮创 业基 金管 理 股份有 限公 司开 放式 基金 业务规 则》
（四） 《 中 邮新 思路 灵活 配 置混合 型证 券投 资基 金 托 管协议 》
（五） 《法 律意 见书 》
（六） 基金 管理 人业 务资 格批件 、营 业执 照
（七） 基金 托管 人业 务资 格批件 、营 业执 照
存放地 点： 基金 管理 人、 基金托 管人 处；
查阅方 式： 基金 份额 持有 人可在 营业 时间 免费 查阅 ，也可 按工 备份 购买 复印 件。
中邮创 业基 金管 理股 份有 限公司
2018 年 2 月
