鑫元半年定开债：鑫元基金管理有限公司关于鑫元聚鑫收益增强债券型证券投资基金开通申购、赎回、转换、定期定额投资业务的公告查看PDF公告
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鑫 元 基 金 管理 有 限 公 司关 于 鑫元聚鑫 收 益
增强债券型 证 券 投 资 基金 开 通 申 购、 赎 回、
转 换 、 定 期定 额 投 资 业务 的 公 告
公告送 出日期：2018 年 4 月11 日
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1 公告 基本信 息
基金名 称 鑫元 聚 鑫收 益增 强债 券型 证券投 资基 金
基金简 称 鑫元 聚 鑫收 益增强
基金主 代码 000896
基金运 作方 式 契约型 、 开 放式
基金合 同生 效日 2018 年 04 月 11 号
基金管 理人 名称 鑫元基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 名称 中国光 大银 行股 份有 限公 司
基金注 册登 记机 构名 称 鑫元基 金管 理有 限公 司
公告依 据 《中华 人民 共和 国证 券投 资基金 法》 、 《公 开募 集证
券投资 基金 运作 管理 办法 》 、《 证券 投资 基金 信息 披
露管理 办法 》 等相 关法 律 法规以 及 《鑫元 聚 鑫收 益
增强债 券型 证券 投资 基金 基金合 同》 、 《鑫元 聚 鑫收
益增强 债券 型证 券投 资基 金 招募 说明 书》
申购起 始日 2018 年 4 月 11 日
赎回起 始日 2018 年 4 月 11 日
转换转 入起 始日 2018 年 4 月 11 日
转换转 出起 始日 2018 年 4 月 11 日
定期定 额投 资起 始日 2018 年 4 月 11 日
下属分 级基 金的 基金 简称 鑫元 聚 鑫收 益增强 A
鑫元聚 鑫收 益增强 C
下属分 级基 金的 交易 代码 000896 000897
该分级 基金 是否 开放 申购 、赎回 、转 换 、
定期定 额投 资
是 是
2 日常 申购 、赎回 业务的 办理 时间
投资人在开放 日办理基 金 份额的申购和 赎回，具 体 办理时间为上 海证券交 易 所、深圳证券 交
易所的正常交 易日的交 易 时间，但基金 管理人根 据 法律法规、中 国证监会 的 要求或本基 金合同的
规定公 告暂 停申 购、 赎回 时除外 。
基金合 同生 效后 ，若 出现 新的证 券/ 期货 交易 市场 、 证券/ 期货 交易 所交 易时 间 变更或 其他 特
殊情况 ， 基 金管 理人 将视 情况对 前述 开放 日及 开放 时间进 行相 应的 调整 ， 但 应在实 施日 前依 照 《 信
息披露 办法 》的 有关 规定 在指定 媒 介 上公 告 。
基金管 理人 不得 在基 金合 同约定 之外 的日 期或 者时 间办理 基金 份额 的申 购 、 赎回或 者转 换。
投资人 在基 金合 同约 定之 外的日 期和 时间 提出 申购 、赎回 或转 换申 请 且 登记 机构确 认接 受 的 ，其
基金份 额申 购、 赎回 或者 转换 价 格为 下一 开放 日基 金份额 申购 、赎 回 或 者转 换 的价 格。
3 日常 申购 业务
3.1 申 购金 额限制
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投资人 通过 销售 机构 或鑫 元基金 管理 有限 公司 网上 申购本 基金 的单 笔最 低金 额为 10 元 人民
币。 通 过直 销中 心柜 台首 次申购 的最 低金 额为 人民 币 10,000 元， 追加 申购 最 低金额 为 1,000 元人
民币。 已有 持有 本基 金份额 的投 资人 不受 首次 申购 最低金 额的 限制 ，但 受追 加申购 最低 金额 的限
制。
3.2 申购 费率
本基金 A 类基 金份 额在 申 购时收 取申 购费 用，C 类 基金份 额不 收取 申购 费用 。本基 金根 据 A
类基金 份额 投资 群体 的不 同，将 收取 不同 的申 购费 率，具 体的 投资 群体 分类 如下：
（1）特定投资 者:指依法 设立的基本养 老保险基 金 、依法制定的 企业年金 计 划筹集的资金 及
其投资运营收 益形成的 企 业补充养老保 险基金（ 包 括全社会保障 基金、经 监 管部门批准 可以投资
基金的 地方 社会 保险 基金 、企业 年金 单一 计划 以及 集合计 划） 。
本基金 对通 过直 销中 心申 购本基 金 A 类基 金份 额的 特定投 资者 ， 申 购费 率按 其 申购金 额递 减，
具体如 下：
申购金 额（M） 申购费 率
M＜100 万 0.06%
100 万 元≤M＜500 万 元 0.03%
M≥500 万 元 按笔收 取，1000 元/ 笔
（2） 非特 定投 资者 ：指 除 特定投 资者 之外 的投 资者 。
非特定 投资 者申 购本 基 金A 类基 金份 额的 申购 费率 按其申 购金 额递 减， 具体 如下：
申购金 额（M） 申购费 率
M＜100 万 0.6%
100 万 元≤M＜500 万 元 0.3%
M≥500 万 元 按笔收 取，1000 元/ 笔
申购费 用由 申购 本基 金 A 类基金 份额 的投 资人 承担 ，不列 入基 金财 产。 因红 利再投 资而 产 生
的基金 份额 ，不 收取 相应 的申购 费用 。
3.3 其他 与申购 相关 的事 项
当接受申购申 请对存量 基 金份额持有人 利益构成 潜 在重大不利影 响时，基 金 管理人应当采 取
设定单 一投 资者 申购 金额 上限或 基金 单日 净申 购比 例上限 、 拒 绝大 额申 购、 暂 停基金 申购 等措 施 ，
切实保 护存 量基 金份 额持 有人的 合法 权益 。具 体规 定请参 见招 募说 明书 或相 关公告 。
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基金管理人可 在法律法 规 允许的情况下 ，调整上 述 规定申购金额 和赎回份 额 的数量限制。 基
金管理 人必 须在 调整 前依 照 《信 息披 露办 法》 的 有关 规定在 指定 媒介 上公 告并 报中国 证监 会 备 案 。
基金管理人可 以在基金 合 同约定的范围 内调整费 率 或收费方式， 并最迟应 于 新的费率或收 费
方式实 施日 前依 照《 信息 披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 介上 公告 。
基金管理人可 以在不违 反 法律法规规定 及基金合 同 约定, 并在不 对基金份 额 持有人权益产 生
实质性不利影 响的情形 下 根据市场情况 制定基金 促 销计划，定期 或不定期 地 开展基金促 销活动。
在基金促销活 动期间， 按 相关监管部门 要求履行 必 要手续后，基 金管理人 可 以适当调低 基金申购
费率、 基金 赎回 费率 和销 售服务 费率 。
当本基 金发 生大 额申 购或 赎回情 形时 ，基 金管 理人 暂不采 用摆 动定 价机 制。
4 日常 赎回 业务
4.1 赎回 份额限 制
基金份 额持 有人 可将 其全 部或部 分基 金份 额赎 回 ， 单笔赎 回不 得少 于 10 份 。 每个工 作日 基金
份额持 有人 在单 个交 易账 户保留 的本 基金 份额 余额 少于 10 份 时， 若 当日 该账 户同时 有份 额减 少 类
业务（如赎回 、转换转 出 等）被确认， 则基金管 理 人有权强制该 基金份额 持 有人一次性 全部赎回
在该交 易账 户持 有的 本基 金份额 。
4.2 赎回 费率
本基金的 赎回 费用由赎 回 基金 份额的基 金份额持 有 人承担，在基 金 份额持 有 人赎回基金份 额
时收取 ，赎 回费 总额 的 25% 应归 基金 资产 ， 未 计入 基金 资 产的 部分 用于 支付 登记费 和其 他必 要 的
手续费 。 对 持续 持有 期少 于 7 日的 投资 者收 取的 赎 回费， 将全 额计 入基 金财 产。本 基 金 A 类 份额
和 C 类 份 额的 赎回 费率 相同 ，具 体如 下表 所示 ：
持有时 间（Y ） 赎回费率
Y ＜7 天 1.5%
7 天 ≤Y ＜30 天 0.6%
30 天≤Y ＜180 天 0.1%
Y ≥180 天 0%
4.3 其他 与赎回 相关 的事 项
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基金管理人可 在法律法 规 允许的情况下 ，调整上 述 规定申购金额 和赎回份 额 的数量限制。 基
金管理 人必 须在 调整 前依 照 《信 息披 露办 法》 的 有关 规定在 指定 媒介 上公 告并 报中国 证监 会 备 案 。
基金管理人可 以在基金 合 同约定的范围 内调整费 率 或收费方式， 并最迟应 于 新的费率或收 费
方式实 施日 前依 照《 信息 披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 介上 公告 。
基 金管理 人可以 在不违 反法 律法规 规定及 基金合 同约 定, 并 在不对 基金份 额持 有人权 益产生
实质性不利影 响的情形 下 根据市场情况 制定基金 促 销计划，定期 或不定期 地 开展基金促 销活动。
在基金促销活 动期间， 按 相关监管部门 要求履行 必 要手续后，基 金管理人 可 以适当调低 基金申购
费率、 基金 赎回 费率 和销 售服务 费率 。
当本基 金发 生大 额申 购或 赎回情 形时 ，基 金管 理人 暂不采 用摆 动定 价机 制 。
5 日常 转换 业务
5.1 转换 费率
1. 基金转 换费 用由 补差 费和 转出费 两部 分构 成 ， 具 体 收取情 况视 每次 转换 时两 只基金 的申 购
费率差 异情 况和 转出 基金 的赎回 费率 而定 。 收 取的 赎 回费归 入基 金财 产的 比例 不得低 于法 律法 规、
中国证 监会 规定 的比 例下 限 以及 基金 合同 的相 关约 定 。
2. 从申购 费用 低的 基金 向申 购费用 高的 基金 转换 时, 每 次收取 申购 补差 费用 ；从 申购费 用高
的基金 向申 购费 用低 的基 金转换 时, 不收 取申 购补 差 费用。 申购 补差 费用 按照 转 换金额 对应 的转 出
基金与 转入 基金 的申 购费 率差额 进行 补差 。
3. 基金转 换采 取单 笔计 算法 ，投资 者当 日多 次转 换的 ，单笔 计算 转换 费用 。
4. 基金转 换费 用的 具体 计算 公式如 下 ：
A=[B ×C ×(1-D)/(1+H)+G]/E
F=B ×C ×D
J=[B ×C ×(1-D)/(1+H)] ×H
其中，
A 为 转入 的基 金份 额数 量 ；
B 为 转出 的基 金份 额数 量 ；
C 为 转换 当日 转出 基金 份 额净值 ；
D 为转 出基 金份 额的 赎回 费率；
E 为 转换当 日转 入基 金份 额净值 ；
F 为转 出基 金份额 的赎 回 费；
G 为货 币基 金份额 的未 支 付收益 （如 有， 具体 参见 公司相 关公 告及 各销 售机 构规则 ） ；
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H 为 申购 补差 费率 ，当 转 出基金 的申 购费 率 ≥ 转入 基 金的申 购费 率时 ， 则 H=0 ；
J 为申 购补 差费 。
转出金额以四 舍五入的 方 式保留至小数 点后两位 ， 由此产生的误 差在转出 资 金的基金资产 中
列支；转入份 额以四舍 五 入的方式保留 至小数点 后 两位，由此产 生的误 差 在 转入基金的 基金资产
中列支 。
举例： 某基 金份 额持 有人 持有鑫 元货 币市 场基 金 A 类份额 10,000 份, 假设 转 出鑫元 货币 市场
基金 A 类， 转换 为鑫元 聚 鑫收益 增 强 A 类 份额 ，转 换日 鑫 元聚 鑫收 益增 强 A 类的净 值 为 1.0100
元，申 购补 差费 率 为 0.6% ，则可 得到 的转 换的 鑫元 聚鑫收 益增 强 A 类 份额 为 ：
转出金 额=10,000 ×1.0000=10000 元
补差费=[10,000/ （1+0.6% ）] ×0.6%=59.64 元
转入金 额=10000-59.64=9940.36 元
转入份 额=9940.36/1.0100=9871.94 份
5. 为满足 投资 者的 理财 需求 ， 投 资者 在本 公司 直销 柜 台和本 公司 的网 上直 销交 易平台 办理 本
基金转 换业 务， 享受 申购 补差费 率优 惠。 基金 原申 购费率 为固 定费 用的 ，不 享有申 购补 差费 率优
惠。
5.2 其他 与转换 相关 的事 项
1. 转换业 务 适 用基 金范 围：
本基金可与我 司以下基 金 开展 转换业务 ，本公司 今 后募集管理的 开放式基 金 将根据具体情 况
确定是 否适 用该 业务 并予 以公告 。
基金名称 基金代码
鑫元货 币市 场基 金A/B 000483/000484
鑫元一 年定 期开 放债 券型 证券投 资基 金A/C 000578/000579
鑫元稳 利债 券型 证券 投资 基金 000655
鑫元鸿 利债 券型 证券 投资 基金 000694
鑫元安 鑫宝 货币 市场 基 金B 001527
鑫元鑫 新收 益灵 活配 置型 证券投 资基 金A/C 001601/001602
鑫元 双 债增 强债 券型 证券 投资基 金 A/C 002632/002633
鑫元 鑫 趋势 灵活 配置 型 证 券投资 基 金A/C 004944/004948
鑫元欣 享灵 活配 置型 证券 投资基 金A/C 005262/005263
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鑫元价 值精 选灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金A/C 005493/005494
注：同 一只 基金 不同 类型 份额之 间不 能互 相转 换。
2. 转换业 务适 用销 售机 构范 围 ：
(1) 直 销机 构
鑫元基 金管 理有 限公 司及 本公司 的网 上直 销交 易平 台
客户服 务电 话：4006066188 ，021-68619600
本公司 的网 上直 销交 易平 台网址 ：www.xyamc.com
网上交易网址（含 微信交易） ：www.xyamc.com （微信名称：鑫元基 金微理财（微信账号 ：
xyamc_ebuy ） ）
(2) 销 售机 构
除直销 机构 以外 的其 他销 售机构 是否 开通 基金 转换 业务以 各销 售机 构为 准。
3. 转换的 两只 基金 必须 都是 由同一 销售 机构 销售 、 同 一基金 管理 人管 理 、 并 在 同一注 册登 记
机构处 注册 登记 的基 金。 投资者 办理 基金 转换 业务 时，转 出方 的基 金必 须处 于可赎 回状 态， 转入
方的基 金必 须处 于可 申购 状态。
4. 基金转 换， 以申 请当 日基 金份额 净值 为基 础计 算。 投资者 采用 “份 额转 换” 的原则 提交 申
请，基 金转 换遵 循“ 先进 先出” 的原 则。
5. 转换业 务的 申请 受理 时间 与本公 司管 理的 基金 日常 申购业 务受 理时 间相 同 。 具体办 理规 则
请遵循 销售 机构 的相 关规 定。 若上 述指 定开 放式 基 金存在 暂停 或限 制 （大 额 ） 申购 （含 转换 转入 、
定期定 额投 资业 务） 等情 形的， 则互 相转 换的 业务 将受限 制， 具体 参见 本公 司相关 公告 。 投 资者
提出的 基金 转换 申请,在 当 日交易 时间 结束 前可 以撤 销,交 易时 间结 束后 不得 撤 销。
6. 投资者 在办 理转 换业 务时 ， 转 换出 的基 金份 额遵 循转 换 出基 金赎 回业 务的 相关 原 则处 理。
销售机 构 有 不同 规定 的， 投资者 在 销 售机 构 办 理相 关业务 时， 需遵 循 销 售机 构 的相 关规 定。
7. 发生巨 额赎 回时 ， 基金 转 出与基 金赎 回具 有相 同的 优先级 ， 由基 金管 理人 按 照基金 合同 规
定的处 理程 序进 行受 理。
8. 转入的 基金 持有 期自 该部 分基金 份额 登记 于注 册登 记系统 之日 起开 始计 算 。 转入的 基金 在
赎回或 转出 时， 按照 自基 金转入 确认 日起 至该 部分 基金份 额赎 回或 转出 确认 日止的 持有 时段 所适
用的赎 回费 率档 次计 算其 所应支 付的 赎回 费。 基金 转换后 可赎 回的 时间 为 T+2 日。
9. 投资者 在办 理基 金转 换业 务时， 具体 办理 规则 及程 序请遵 循各 销售 机构 的规 定。
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6 定期 定额 投资业 务
“定期 定额 投资 业务 ”是 指投资 者通 过本 公司 指定 的销售 机构 申请 ，约 定每 期扣款 时间 、扣
款金额 、扣 款方 式， 由指 定销售 机构 于每 期约 定扣 款日， 在投 资者 指定 银行 账户内 自动 完成 扣款
和基金 申购 申请 的一 种长 期投资 方式 。定 期定 额申 购费率 与普 通申 购费 率相 同。销 售机 构将 按照
与投资 者申 请时 所约 定的 每期固 定扣 款日 、扣 款金 额扣款 ，若 遇非 基金 交易 日时， 扣款 是否 顺延
以销售 机构 的具 体规 定为 准。 本 基金 定期 定额 投资 每期扣 款最 低金 额为10 元 （含申 购费 ）。
本基金 管理 人的 直销 电子 交易平 台定 期定 额投 资的 每期扣 款最 低金 额为10 元 （含申 购费 ）。
除直销 机构 以外 的其 他销 售机构 是否 开通 定期 定额 投资业 务及 定期 定额 投资 的每期 扣款 最低 金额
以各销 售机 构为 准。
具体办 理程 序请 遵循 各 销 售机构 的有 关规 定， 具体 扣款方 式也 以各 销售 机构 的相关 业务 规则
为准。
7 基金 销售机 构
中国光大银行 股份有限 公 司 、南京银行 股份有限 公 司、东莞农村 商业银行 股 份有限公司、 杭
州银行股份有 限公司、 江 苏银行股份有 限公司、 江 苏吴江农村商 业银行股 份 有限公司、 上海农村
商业银行股份 有限公司 、 江苏 张家港农 村商业银 行 股份有限公司 、长春农 村 商业银行股 份有限公
司、北京银行 股份有限 公 司 、泉州银行 股份有限 公 司、 江苏江南 农村商业 银 行股份有限 公司 、 信
达证券 股份 有限 公司 、 晋 商银行 股份 有限 公司 、 申 万宏源 证券 股份 有限 公司 、 中泰 证券 有限 公司 、
中国银河证 券股份有 限公 司 、中信证 券股份有 限公 司 、中信证 券(山东)有 限 责任公司 、 中信建 投
证券股份有限 公司 、海 通 证券股份有限 公司 、国 泰 君安证券股份 有限公司 、 申万宏源西 部证券有
限公司 、中信 期货有限 公 司 、东海期货 有限责任 公 司 、上海华信 证券有限 责 任公司 、江 苏汇林保
大基金销售有 限公司 、 平 安证券股份有 限公司、 中 国国际金融股 份有限公 司 、 北京展恒 基金销售
有限公司 、上 海天天基 金 销售有限公司 、上海好 买 基金销售有限 公司 、浙 江 同花顺基金 销售有限
公司 、 蚂蚁（ 杭州）基 金 销售有限公司 、深圳众 禄 基金销售有限 公司 、上 海 利得基金销 售有限公
司、 诺亚正行 （上海） 基 金销售投资顾 问有限公 司 、 北京增财基 金销售有 限 公司 、上海 联泰资产
管理有限公司 、上海汇 付 金融服务有限 公司 、北 京 恒天明泽基金 销售有限 公 司 、北京虹 点基金销
售有限公司、 珠海盈米 财 富管理有限公 司 、大泰 金 石投资管理有 限公司 、 上 海陆金所基 金销售有
限公司 、 上海 久 富财 富 管 理有限 公司 、 上 海万 得 基 金销售 有限 公司 、 北 京汇 成基金 销售 有限 公司 、
上海基煜基金 销售 有限 公 司 、深圳富济 财富管理 有 限公司 、南京 苏宁基金 销 售有限公司 、北京肯
特瑞财 富投 资管 理有 限公 司 、上 海华 夏财 富投 资管 理有限 公司 、北 京蛋 卷基 金销售 有限 公司
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8 基金 份额 净值公 告/ 基 金收 益公告 的披 露安排
1. 《基金 合同 》 生 效后， 在 开始办 理基 金份 额申 购或 者赎回 前， 基金 管理 人应 当至少 每周 公
告一次 基金 资产 净值 和两 类份额 的基 金份 额净 值。
2. 在开始 办理 基金 份额 申购 或 者 赎回 后， 基金 管理 人应 当 在每 个开 放日 的次 日， 通 过网 站、
基金销 售机 构以 及其 他媒 介，披 露开 放日 两类 基金 份额的 基金 份额 净值 和两 类基金 份额 的基 金份
额累计 净值 。
9 其他 需要 提示的 事项
1. 本公告 仅对 本基 金开 放 定 期定额 投资 业务 予以 说明 。投资 者欲 了解 本基 金的 详细情 况，
请详细 阅读 基金 合同 及招 募说明 书（ 更新 ）等 文件 。
2. 投资者 如有 任何 问题 ，可 拨打本 公司 客户 服务 电话 （400-606-6188 ）以 及各 销售机 构客
户服务 电话 。
3. 风险提示：基 金管理人承 诺以诚实信用 、勤勉尽责 的原则管理和 运用基金财 产，不保 证
基金一定盈利 ，也不保 证 最低收益。基 金的过往 业 绩并不预示其 未来表现 ， 基金管理人 管理的其
他基金的业绩 并不构成 基 金业绩表现的 保证。 投 资 者购买货币市 场基金并 不 等于将资金 作为存款
存放在银行或 存款类金 融 机构 。投资人 应当充分 了 解基金定期定 额投资和 零 存整取等储 蓄方式的
区别。定期定 额投资是 引 导投资人进行 长期投资 、 平均投资成本 的一种简 单 易行的投资 方式。但
是定期定额投 资并不能 规 避基金投资所 固有的风 险 ，不能保证投 资人获得 收 益，也不是 替代储蓄
的等效理财方 式。本公 司 提醒投资者在 投资前应 认 真阅读基金的 基金合同 、 招募说明书 等文件。
敬请投 资者 注意 投资 风险 。
特此公 告 。
鑫元基金管理有限公司
2018 年4 月11 日
