金元顺安金通宝货币市场基金
2017 年年 度 报告
2017 年 12 月 31 日
基金管理人 ： 金元顺安基 金管理有限 公司
基金托管人 ： 中国 民生银行股份有限 公司
送出日期 ：2018 年 03 月 27 日
金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
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§1 重要提示及目 录
1.1 重要提示
基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并 对
其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本年度报告已经三分之二以上独立董
事签字同意，并由董事长签发。
基金托管人中国民生银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2018 年 3 月 23 日 复核了本报告
中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核内容不存
在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基 金
的招募说明书及其更新。
本报告期自 2017 年 1 月 20 日（基金合 同生效日）起至 12 月 31 日止。
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1.2 目录
§1 重要提示及目录 ..................................................................................................................................... 2
1.1 重要提示 ....................................................................................................................................... 2
1.2 目录 ............................................................................................................................................... 3
§2 基金简介 ................................................................................................................................................. 6
2.1 基金基本情况 ............................................................................................................................... 6
2.2 基金产品说明 ............................................................................................................................... 6
2.3 基金管理人和基金托管人 ........................................................................................................... 7
2.4 信息披露方式 ............................................................................................................................... 7
2.5 其他相关资料 ............................................................................................................................... 7
§3 主要财务指标、基金净值表现及利润分配情况 .................................................................................. 9
3.1 主要会计数据和财务指标 ........................................................................................................... 9
3.2 基金净值表现 ............................................................................................................................. 10
3.3 过去三年基金的利润分配情况 .................................................................................................. 14
§4 管理人报告 ........................................................................................................................................... 15
4.1 基金管理人及基金经理情况...................................................................................................... 15
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明 .............................................................. 17
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明 .......................................................................... 17
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明 .......................................................... 18
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望 .......................................................... 19
4.6 管理人内部有关本基金的监察稽核工作情况 .......................................................................... 19
4.7 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明 ...................................................................... 20
4.8 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明 .......................................................................... 22
4.9 管理人对会计师事务所出具非标准审计报告所涉相关事项的说明 ...................................... 22
4.10 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明 .................................. 22 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
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§5 托管人报告 ........................................................................................................................................... 23
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明 .............................................................................. 23
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明 .......... 23
5.3 托管人对本年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见 .............................. 23
§6 审计报告 ............................................................................................................................................... 24
6.1 审计报告基本信息 ..................................................................................................................... 24
6.2 审计报告的基本内容 ................................................................................................................. 24
§7 年度财务会计报告 ............................................................................................................................... 28
7.1 资产负债表 ................................................................................................................................. 28
7.2 利润表 ......................................................................................................................................... 30
7.3 所有者权益（基金净值）变动表 .............................................................................................. 31
7.4 报表附注 ..................................................................................................................................... 32
§8 投资组合报告 ....................................................................................................................................... 59
8.1 期末基金资产组合情况 ............................................................................................................. 59
8.2 债券回购融资情况 ..................................................................................................................... 59
8.3 基金投资组合平均剩余期限...................................................................................................... 60
8.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天 情况说明 ...................................................... 61
8.5 期末按债券品种分类的债券投资组合 ...................................................................................... 61
8.6 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细 .............................. 62
8.7 “ 影子定价” 与“ 摊余成本 法” 确定的基金资产净值的偏离 ....................................................... 63
8.8 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细 .............. 63
8.9 投资组合报告附注 ..................................................................................................................... 63
§9 基金份额持有人信息 ........................................................................................................................... 65
9.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构 .................................................................................. 65
9.2 期末货币市场基金前十名份额持有人情况 .............................................................................. 65
9.3 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况 ...................................................................... 66 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
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9.4 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间情况 ...................................... 66
§10 开放式基金份额变动 ........................................................................................................................... 67
§11 重大事件揭示 ....................................................................................................................................... 68
11.1 基金份额持有人大会决议 ......................................................................................................... 68
11.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动 .......................................... 68
11.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 .............................................................. 69
11.4 基金投资策略的改变 ................................................................................................................. 69
11.5 为基金进行审计的会计师事务所情况 ...................................................................................... 69
11.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况 ...................................................... 69
11.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况 .................................................................................. 69
11.8 偏离度绝对值超过 0.5% 的情况 ................................................................................................ 71
11.9 其他重大事件 ............................................................................................................................. 71
§12 影响投资者决策的其他重要信息........................................................................................................ 74
12.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20% 的情况 .......................................... 74
§13 备查文件目录 ....................................................................................................................................... 75
13.1 备查文件目录 ............................................................................................................................. 75
13.2 存放地点 ..................................................................................................................................... 75
13.3 查阅方式 ..................................................................................................................................... 75
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§2 基金简介
2.1 基金基本情况
基金名称 金元顺安金通宝货币市场基金
基金简称 金元顺安金通宝货币
基金主代码 004072
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2017 年 01 月 20 日
基金管理人 金元顺安基金管理有限公司
基金托管人 中国民生银行股份有限公司
报告期末基金份额总额 1,006,496,002.38 份
基金合同存续期 不定期
下属分级基金的基金简称 金通宝货币 A 类 金通宝货币 B 类
下属分级基金的交易代码 004072 004073
报告期末下属分级基金的份额总额 7,174,485.74 份 999,321,516.64 份
2.2 基金产品说明
投资目标 在严格控制 基金资产风 险、保持基 金资产流动 性的前提下 ，追求超越 业绩比较
基准的投资回报，力争实现基金资产的稳定增值。
投资策略 本基金结合 自上而下和 自下而上的 分析，在保 证资产的安 全性和流动 性的前提
下， 进行积极的投资组合管理， 通过利率分析策略、 类属配置策略、 个券选择策略、
回购策略、无风险套利操作策略等多种投资策略，追求基金的长期、稳定增值。
业绩比较基准 同期七天通知存款利率（税后） 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
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风险收益特征 本基金系货 币市场基金 ，属于证券 投资基金中 的高流动性 、低风险品 种，其预
期收益和预期风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金
2.3 基金管理人和 基金托管人
项目 基金管理人 基金托管人
名称 金元顺安基金管理有限公司 中国民生银行股份有限公司
信息披露
负责人
姓名 凌有法 罗菲菲
联系电话 021-68881801 010-58560666
电子邮箱 service@jysa99.com tgbfxjdzx@cmbc.com.cn
客户服务电话 400-666-0666 95568
传真 021-68881875 010-58560798
注册地址
中国（上海）自由贸易试验区花园
石桥路 33 号 花旗集团大厦 3608 室
北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址
中国（上海）自由贸易试验区花园
石桥路 33 号 花旗集团大厦 3608 室
北京市西城区复兴门内大街 2 号
邮政编码 200120 100031
法定代表人 任开宇 洪崎
2.4 信息披露方式
本基金选定的信息披露报纸名称 《证券时报》
登载基金年度报告正文的管理人互联网网址 www.jysa99.com
基金年度报告备置地点 本基金管理人、基金托管人办公地址
2.5 其他相关资料
项目 名称 办公地址 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
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会计师事务所 安永华明会计师事务所 （特殊普通合伙）
北京市东城区东长安街 1 号东方广场 东方经
贸城安永大楼 16 层
注册登记机构 金元顺安基金管理有限公司
中国 （上海） 自由贸易试验区花园石桥路 33
号花旗集团大厦 3608 室
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§3 主要财务指标 、基金净值 表现及利润 分配情况
3.1 主要会计数据 和财务指标
金额单位：人民币元
金通宝货币 A 类主要财务 指标
3.1.1 期间 数据 和指标 本期 2017 年 01 月 20 日（基 金合同生效 日）-2017 年 12 月 31 日
本期已实现收益 75,263.04
本期利润 75,263.04
本期净值收益率 3.5626%
3.1.2 期末 数据 和指标 2017 年末
期末基金资产净值 7,174,485.74
期末基金份额净值 1.0000
3.1.3 累计 期末 指标 2017 年末
累计净值收益率 3.5626%
金通宝货币 B 类主要财务 指标
3.1.1 期间 数据 和指标 本期 2017 年 01 月 20 日（基 金合同生效 日）-2017 年 12 月 31 日
本期已实现收益 55,329,052.54
本期利润 55,329,052.54
本期净值收益率 3.7994%
3.1.2 期末 数据 和指标 2017 年末
期末基金资产净值 999,321,516.64
期末基金份额净值 1.0000
3.1.3 累计 期末 指标 2017 年末 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
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累计净值收益率 3.7994%
注：
1 、本基金于 2017 年 1 月 20 日成立， 合同生效当期不是完整的报告期；
2 、 本期已实 现收益指基金本期利息收入、 投资收益、 其他收入 （不含公允价值变动收益） 扣除相
关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益，由于货币市场基金采用摊
余成本法核算，因此，公允价值变动收益为零，本期已实现收益和本期利润的金额相等。
3 、 上述基金 财务指标不包括持有人认购和交易基金的各项费用， 计入费用后实际收益水平要低于
所列数字。
4 、本基金利 润分配按日结转份额。
5 、表中的“ 期末”均指报告期最后一日，即 12 月 31 日。
3.2 基金净值表现
3.2.1 基金 份额 净值 收益率及其与同期 业绩比较基 准收益率的 比较
金通宝货币 A 类
阶段
份额净值收益
率①
份额净值收益
率标准差②
业绩比较基准
收益率③
业绩比较基准 收
益率标准差④
①- ③ ②- ④
过去三个月 0.9906% 0.0054% 0.3403% 0.0000% 0.6503% 0.0054%
过去六个月 1.9661% 0.0041% 0.6828% 0.0000% 1.2833% 0.0041%
自基金合同
生效起至今
3.5626% 0.0034% 1.2878% 0.0000% 2.2748% 0.0034%
金通宝货币 B 类
阶段
份额净值收益
率①
份额净值收益
率标准差②
业绩比较基准
收益率③
业绩比较基准 收
益率标准差④
①- ③ ②- ④
过去三个月 1.0521% 0.0054% 0.3403% 0.0000% 0.7118% 0.0054%
过去六个月 2.0895% 0.0041% 0.6828% 0.0000% 1.4067% 0.0041% 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
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自基金合同
生效起至今
3.7994% 0.0034% 1.2878% 0.0000% 2.5116% 0.0034%
注：
1 、本基金合 同生效日为 2017 年 1 月 20 日，业绩基 准收益率以 2017 年 1 月 19 日为基准；
2 、 本基金投 资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具， 包括现金， 期限在 1 年以 内 （含 1 年）
的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的 债券、非
金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性
的货币市场工具；
3 、本基金业 绩比较基准为“同期七天通知存款利率（税后） ” 。
3.2.2 自基金合 同生效以来 基金份额累 计净值收益 率变动及其 与同期业绩 比较基准收 益率变动 的 比
较 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
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注：
1 、本基金合 同生效日为 2017 年 1 月 20 日，业绩基 准收益率以 2017 年 1 月 19 日为基准；
2 、 本基金投 资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具， 包括现金， 期限在 1 年以 内 （含 1 年）
的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的 债券、非
金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性
的货币市场工具。
3.2.3 自基 金合 同 生 效以来 基金每年净 值增长率及 其与同期业 绩比较基准 收益率的比 较 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
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注：
1 、本基金合 同生效日为 2017 年 1 月 20 日，业绩基 准收益率以 2017 年 1 月 19 日为基准；
2 、本基金业 绩比较基准为“同期七天通知存款利率（税后） ” 。
金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
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3.3 过去三年基金 的利润分配 情况
金通宝货币 A 类
单位：人民币元
年度
已按再投资形 式转实
收基金
直接通过应付 赎回款转
出金额
应付利润本
年变动
年度利润分配
合计
备注
2017 75,263.04 - - 75,263.04 -
合计 75,263.04 - - 75,263.04 -
金通宝货币 B 类
单位：人民币元
年度
已按再投资形 式转实
收基金
直接通过应付 赎回款转
出金额
应付利润本
年变动
年度利润分配
合计
备注
2017 55,329,052.54 - - 55,329,052.54 -
合计 55,329,052.54 - - 55,329,052.54 -
金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
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§4 管理人报告
4.1 基金管理人及 基金经理情 况
4.1.1 基金 管理 人及其管理 基金的经验
金元比联基金管理有限公司 （以下简称“金元比联” 、 “公 司” 或 “本基金管理人” ， 系金元顺安 基
金管理有限公司前身） 成立于 2006 年 11 月， 由 金元证券股份有限公司 （以下简称“金元证券” ）与比
利时联合资产管理公司 （以下简称“比联资管” ） 共同发起设立的中外合资基金管理有限公司。 公司总
部设在上海陆家嘴，旗下设立北京分公司及子公司——上海金元百利资产管理有限公司。
2012 年 3 月，经中国证监会核准，比联资管将所持有的金元比联 49% 股权转让于惠理基金管理香
港有限公司 （以下简称 “惠理香港” ） ， 公 司更名为金元惠理基金管理有限公司 （以下简称 “金元惠理” ） 。
2012 年 10 月 ， 经中国证监会核准， 公司双方股东按持股比例向公司增资人民币 9,500 万元， 公司
注册资本增加至 24,500 万元。
2016 年 3 月，经中国证监会核准，惠理香港将所持有的金元惠理 49% 股权转让于上海泉意金融信
息服务有限公司（以下简称“ 泉意金融” ） ，公司更名为金元顺安基金管理有限公司（以下简称“ 金元
顺安” ）。
2017 年 11 月 ， 经中国证监会核准， 公司双方股东按持股比例向公司增资人民币 9,500 万元 ，公司
注册资本增加至 34,000 万元。
金元顺安始终坚持以“ 取信于市场、取信于社会” 作为行为准则，遵循“ 诚实信用，勤勉尽责 ，
以专业经营方式管理和运作基金财产和客户资产，在合法、合规的前提下，为基金份额持有人谋求最
大利益，从而使公司稳步、健康发展” 的投资理念。遵守法律、行政法规和中国证券监督管理委员会
的规定，遵守社会公德、商业道德，诚实守信，遵循基金份额持有人利益优先、公平对待其管理的不
同基金财产和客户资产的原则，接受政府和社会公众的监督，承担社会责任。
截止至 2017 年 12 月 31 日， 本基金管理人管理金元顺安宝石动力混合型证券投资基金、 金元顺安
成长动力灵活配置混合型证券投资基金、金元顺安丰利债券型证券投资基金、金元顺安价值增长混合
型证券投资基金、金元顺安核心动力混合型证券投资基金、金元顺安消费主题混合型证券投资基金、
金元顺安优质精选灵活配置混合型证券投资基金、金元顺安新经济主题混合型证券投资基金、金元顺
安丰祥债券型证券投资基金、金元顺安金元宝货币市场基金、金元顺安沣楹债券型证券投资基金、金金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
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元顺安金通宝货币市场基金、金元顺安桉盛债券型证券投资基金、金元顺安桉泰债券型证券投资基金
和金元顺安元启灵活配置混合型证券投资基金共 15 只开放 式证券投资基金。
此外， 金元顺安桉裕纯债债券型证券投资基金和金元顺安桉和纯债型证券投资基金尚在募集期内。
4.1.2 基金 经理 （或基金经 理小组）及 基金经理助 理简介
姓名 职务
任本基金的基 金经理（助 理）期限 证券
从业
年限
说明
任职日期 离任日期
闵杭 投资总
监、 本基
金基金
经理
2017-01-20 - 23 年 投资总监， 金元顺安消费主题混合型证
券投资基金、 金元顺安新经济主题混合
型证券投资基金、 金元顺安宝石动力混
合型证券投资基金、 金元顺安成长动力
灵活配置混合型证券投资基金、 金元顺
安金通宝货币市场基金、 金元顺安桉盛
债券型证券投资基金和金元顺安桉泰
债券型证券投资基金的基金经理， 上海
交通大学工学学士。 曾任湘财证券股份
有限公司上海自营分公司总经理， 申银
万国证券股份有限公司证券投资总部
投资总监。 2015 年 8 月加 入金元顺安基
金管理有限公司。 23 年 证券、 基金等金
融行业从业经历，具有基金从业资格。
郭建新 本基金
基金经
理
2017-01-24 - 7 年 金元顺安金通宝货币市场基金、 金元顺
安桉盛债券型证券投资基金和金元顺
安桉泰债券型证券投资基金的基金经
理， 西南财经大学经济学硕士。 曾任河
北银行股份有限公司资金运营中心债
券交易经理。 2016 年 9 月 加入金元顺安金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
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基金管理有限公司。7 年 证券、基金等
金融行业从业经历，具有基金从业资
格。
注：
1 、 此处的任职日期、 离任日期均指公司做出决定之日， 若该基金经理自基金合同生效日起即任职，
则任职日期为基金合同生效日；
2 、证券从业 的含义遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。
4.2 管理人对报告 期内本基金 运作遵规守 信情况的说 明
本报告期内，本基金管理人严格遵守《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资基
金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《金元顺安金通宝货币市场基金 基 金 合同》 和 其 他
有关法律法规的规定，本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，在严格控制风险的基础
上，为基金持有人谋求最大利益。
本报告期内，基金运作整体合法合规，无损害基金持有人利益的行为。基金的投资范围、投资 比
例及投资组合符合有关法律法规及基金合同的规定。
4.3 管理人对报告 期内公平交 易情况的专 项说明
4.3.1 公平 交易 制度和控制 方法
本基金管理人根据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《 证券投资基金管理公司管理办法》 和 《 证
券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》 ， 制定了 《金元顺安基金管理有限公司公平交易管理制度》 ，
建立了科学完善的制度和流程，从事前、事中、事后等各个业务环节严格控制不同基金之间可能存在
的利益输送，覆盖了全部开放式基金及特定客户资产管理组合；涵盖了境内上市股票、债券的一级市
场申购、二级市场交易等投资管理活动；贯穿了授权、研究分析、投资决策、交易执行、业绩评估等
投资管理活动的各个环节。
在投资环节，本基金管理人建立了科学的投资决策体系，加强交易执行环节的内部控制，并通 过
工作制度、业务流程和技术手段保证公平交易原则的贯彻。同时，通过对投资交易行为的监控、分析
评估和信息披露来加强对公平交易过程和结果的监督。在交易环节，为确保交易的公平执行，本基金
管理人交易管理实行集中交易，投资组合的投资决策过程和交易执行过程分开，各投资组合的所有证金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
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券买卖活动须通过交易部集中统一完成。在报告分析环节，本基金管理人每季度和每年对公司管理的
不同投资组合的整体收益率差异、 分投资类别 （股票、 债券 ） 的收益率差异、 对连续四个季度期间内、
不同时间窗内 （日内、3 日内、5 日内 ） 同向交易的交易价差进行分析， 根据收益率差异和交易价差的
大小，说明是否符合公平交易的原则，由投资组合经理、督察长、总经理签署后，妥善保存分析报告
备查。
4.3.2 公平 交易 制度的执行 情况
本基金管理人高度重视投资者利益保护。本报告期内，本基金管理人严格遵守公司投资交易业 务
流程及公平交易制度。公司投资交易行为监控体系由稽核监察部和交易部监督，确保公平交易制度的
执行和实现。
本报告期内， 本基金管理人对旗下开放式基金与其他投资组合之间的收益率差异、 分投资类别 （股
票、债券）的收益率差异进行了分析，未发现旗下投资组合之间存在不公平交易现象。
4.3.3 异常 交易 行为的专项 说明
本基金管理人根据《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》 、 《金元顺安基金管理有限公
司公平交易管理制度》及其他相关法律法规和公司内部规章制度，制定了《金元顺安基金管理有限公
司异常交易监控与报告制度》 ， 涵盖 了所有可投资证券的一级市场申购、 二级市场交易所公开竞价交易、
交易所大宗交易、银行间债券交易以及非公开发行股票申购、以公司名义进行的一级市场债券交易等
可能导致不公平交易和利益输送的异常情况。
本基金管理人采用定量分析和定性分析相结合的方式，建立并严格执行有效的异常交易日常监 控
制度，形成定期交易监控报告，按照报告路线实行及时报告的机制。本报告期内，未发现异常交易行
为。
4.4 管理人对报告 期内基金的 投资策略和 业绩表现的 说明
4.4.1 报告 期内 基金投资策 略和运作分 析
2017 年宏观 经济整体平稳，增速好于预期。固定资产投资增速出现一定下滑，消费保持平稳，进
出口保持强劲。 M2 增速 放缓， 社融规模仍然居高不下， 融资需求仍然旺盛。 欧洲和美国经济持续改善 ，
美联储稳步加息，美国减税政策可能刺激经济进一步增长。金融监管持续加强，去杠杆防风险一直是
今年的主基调，而且可能持续很长时间。央行运用多种工具精准调节市场流动性，资金面整体偏紧，
资金价格维持高位，债券收益率相应大幅上行。 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
19
报告期内本基金采取短久期策略，主要配置流动性较好的利率债和高评级同业存单，将控制流 动
性风险放在首位，严格控制偏离度，整体运作平稳。
4.4.2 报告 期内 基金的业绩 表现
截至报告期末金元顺安金通宝 A 类基金份额净值为 1.000 元 ；
本报告期内，A 类基金份额净值增长率为 3.5626% ，同期业 绩比较基准收益率为 1.2878% ；
截至报告期末金元顺安金元宝 B 类 基金份额净值为 1.000 元 ；
本报告期内，B 类基金 份额净值增长率为 3.7994% ，同期业 绩比较基准收益率为 1.2878% 。
4.5 管理人对宏观 经济、证券 市场及行业 走势的简要 展望
目前海外经济保持良好增长，美联储今年可能多次加息，贸易保护主义显著抬头，外需可能不 会
像去年一样拉动经济增长。中央经济工作会议将防范化解重大风险作为三大攻坚战之一，未来防风险
将是金融体系的最重要的主题。随着监管政策进一步细化收紧，各种传统的套利和规避监管的路径都
被堵死，货币政策存在由偏紧向中性转变的空间，不过目前金融稳定应该也是货币政策众多目标的首
位。目前央行各种工具搭配，对流动性有收有放，能够及时有效的控制资金面松紧，短期的宽松很难
说明央行的态度发生转变。未来需要整体的杠杆水平出现明显下降，同时社融等宏观数据开始走弱，
债券收益率才能出现趋势性下行。
4.6 管理人内部有 关本基金的 监察稽核工 作情况
本报告期内，本基金管理人持续将规范运作、防范风险、保护基金份额持有人利益作为工作的 基
点，进一步完善内部控制制度和流程体系，推动各项法规、内控体系和管理制度的落实，保证基金合
同得到严格履行。公司监察稽核部门按照规定的权限和程序，通过实时监控、定期检查、报表揭示、
专项检查、人员询问等方法，独立地开展公司的监察稽核工作，并就在监察稽核过程中发现的问题，
及时提出改进建议并督促业务部门进行整改，同时定期向董事长和公司管理层出具监察稽核报告。
本报告期内，公司重点开展的监察稽核工作包括：
1 、 依据相关法律、 法规和公司实际运作情况， 修订和完善公司各项内部管理制度， 为保障基金份
额持有人的利益，保障公司的规范运作提供制度保障。
2 、 开展对公司各项业务的日常监察稽核工作， 查找各项业务中的风险漏洞， 保证公司各项业务的
合规运作，重点加强了对于各业务环节的专项稽核。 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
20
3 、 加强对公司投资、 交易、 研究、 会计估值、 市场营销等各项业务过程中的法律、 合规及投资风
险的防范与控制，在合法合规的基础上，充分保障基金份额持有人的利益。
4 、 开展反洗钱、 反商业贿赂等各项工作， 并通过开展法规培训等形式， 提高员工的合规意识和风
险责任意识。
通过上述工作的开展，在本报告期内本基金运作过程中未发生关联交易、内幕交易，基金运作 整
体合法合规。在今后的工作中，本基金管理人承诺将一如既往的本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理
和运用基金资产，不断提高内部监察稽核工作的科学性和有效性，努力防范各种风险，为基金份额持
有人谋求最大利益。
4.7 管理人对报告 期内基金估 值程序等事 项的说明
4.7.1 有关 参与 估值流程各 方及人员（ 或小组）的 职责分工
1 、估值工作 小组的职责分工
公司建立估值工作小组对证券估值负责。估值工作小组由分管运营的副总经理、基金事务部、 投
资研究部、 交易部、 监察稽核部等部门总监组成。 每个成员都可以指定一个临时或者长期的授权人员。
估值工作小组职责：
（1 ）制定估 值制度并在必要时修改；
（2 ）确保估 值方法符合现行法规；
（3 ）批准证 券估值的步骤和方法；
（4 ）对异常 情况做出决策。
分管运营的副总经理担任估值工作小组的组长，分管运营的副总经理在基金事务部总监或者其 他
两个估值小组成员的建议下，可以提议召集估值工作小组会议。
估值决策由估值工作小组 2/3 或以上 多数票通过。
2 、基金事务 部的职责分工
基金事务部负责日常证券资产估值。该部门和公司投资部相互独立。在按照本估值制度和相关 法
规估值后，基金事务部定期将证券估值表向估值工作小组报告，至少每月一次。
基金事务部职责：
（1 ）获得独 立、完整的证券价格信息； 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
21
（2 ）每日证 券估值；
（3 ）检查价 格波动并进行一般准确性评估；
（4 ）向交易 员或基金经理核实价格异常波动，并在必要时向估值工作小组报告；
（5 ）对每日 证券价格信息和估值结果进行记录；
（6 ）对估值 调整和人工估值进行记录；
（7 ）向估值 工作小组报送月度估值报告。
基金事务部总监认为必要时，可以提议召开估值工作小组会议。
3 、投资研究 部的职责分工
（1 ）接受监 察稽核部对所投资证券价格异常波动的问询；
（2 ）对停牌 证券、价格异常波动证券、退市证券提出估值建议；
（3 ）评价并 确认基金事务部提供的估值报告；
（4 ）向估值 工作小组报告任何他/ 她认为可能的估值偏差。
4 、交易部的 职责分工
（1 ）对基金 事务部的证券价格信息需求做出即时回应；
（2 ）通知基 金事务部关于证券停牌、价格突发性异常波动、退市等特定信息；
（3 ）评价并 确认基金事务部提供的估值报告。
5 、监察稽核 部的职责分工
（1 ）监督证 券的整个估值过程；
（2 ）确保估 值工作小组制定的估值政策得到遵守；
（3 ）确保公 司的估值制度和方法符合现行法律、法规的要求；
（4 ）评价现 行估值方法是否恰当反应证券公允价值的风险；
（5 ）对于估 值表中价格异常波动的证券向投资部问讯；
（6 ）对于认 为不合适或者不再合适的估值方法提交估值工作小组讨论。
4.7.2 参与 估值 流程各方之 间存在的任 何重大利益 冲突
本公司参与估值流程各方之间不存在任何重大利益冲突。
金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
22
4.8 管理人对报告 期内基金利 润分配情况 的说明
根据本基金基金合同“ 基金的收益与分配” 之“ 收益分配原则” 和相关法律法规的规定，本基 金
收益分配方式为红利再投资，本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金已实现收益为基准，为投
资人每日计算当日收益并全部分配，每月集中支付。
4.9 管理人对会计 师事务所出 具非标准审 计报告所涉 相关事项的 说明
本报告期内，会计师事务所未对本基金出具非标准审计报告。
4.10 报告期内管理 人对本基金 持有人数或 基金资产净 值预警情形 的说明
本报告期内，本基金未出现连续二十个工作日基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净 值
低于五千万元的情形。
金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
23
§5 托管人报告
5.1 报告期内本基 金托管人遵 规守信情况 声明
本报告期内，中国民生银行股份有限公司在本基金的托管过程中，严格遵守《证券投资基金法 》
及其他法律法规和基金合同、托管协议的有关规定，依法安全保管了基金财产，不存在损害基金份额
持有人利益的行为，完全尽职尽责地履行了基金托管人应尽的义务。
5.2 托管人对报告 期内本基金 投资运作遵 规守信、净 值计算、利 润分配等情 况的说明
本报告期内，按照相关法律法规和基金合同、托管协议的有关规定，本托管人对本基金的投资 运
作方面进行了监督，对基金资产净值计算、基金份额申购赎回价格的计算、基金费用开支等方面进行
了认真的复核，未发现基金管理人有损害基金份额持有人利益的行为，在各重要方面的运作严格按照
基金合同的规定进行。
本报告期内，本基金进行利润分配分别为 A 类人民币 75,263.04 元，B 类人民币 55,329,052.54 元。
5.3 托管人对本年 度报告中财 务信息等内 容的真实、 准确和完整 发表意见
本托管人复核审查的本报告中的财务指标、 净值表现、 财务会计报告、 投资组合报告等内容真实、
准确和完整。
金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
24
§6 审计报告
6.1 审计报告基本 信息
财务报表是否经过审计 是
审计意见类型 标准无保留意见
审计报告编号 安永华明（2018 ）审字第 60657709_B12 号
6.2 审计报告的基 本内容
审计报告标题 审计报告
审计报告收件人 金元顺安金通宝货币市场基金全体基金份额持有人
审计意见 我们审计了后附的金元顺安金通宝货币市场基金的财务报
表，包括 2017 年 12 月 31 日的资产负 债表，2017 年 1 月 20 日
（基金合同生效日）至 2017 年 12 月 31 日止期间 的利润表、所
有者权益（基金净值）变动表以及相关财务报表附注。
我们认为， 后附的金元顺安金通宝货币市场基金的财务报表
在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制， 公允反映了金元
顺安金通宝货币市场基金 2017 年 12 月 31 日的财务状况以及
2017 年 1 月 20 日（基金 合同生效日）至 2017 年 12 月 31 日止
期间的经营成果和净值变动情况。
形成审计意见的基础 我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。
审计报告的“注册会计师对财务报表审计的责任” 部分进一步阐
述了我们在这些准则下的责任。 按照中国注册会计师职业道德守
则， 我们独立于金元顺安金通宝货币市场基金， 并履行了职业道
德方面的其他责任。 我们相信， 我们获取的审计证据是充分、 适
当的，为发表审计意见提供了基础。 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
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强调事项 无
其他事项 无
其他信息 金元顺安金通宝货币市场基金管理层 （以下简称“管理层” ）
对其他信息负责。 其他信息包括年度报告中涵盖的信息， 但不包
括财务报表和我们的审计报告。
我们对财务报表发表的审计意见不涵盖其他信息， 我们也不
对其他信息发表任何形式的鉴证结论。
结合我们对财务报表的审计，我们的责任是阅读其他信息，
在此过程中， 考虑其他信息是否与财务报表或我们在审计过程中
了解到的情况存在重大不一致或者似乎存在重大错报。
基于我们已执行的工作， 如果我们确定其他信息存在重大错
报， 我们应当报告该事实。 在这方面， 我们无任何事项需要报告。
管理层和治理层对财务报表的责任 管理层负责按照企业会计准则的规定编制财务报表， 使其实
现公允反映， 并设计、 执行和维护必要的内部控制， 以使财务报
表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报。
在编制财务报表时， 管理层负责评估金元顺安金通宝货币市
场基金的持续经营能力， 披露与持续经营相关的事项 （如适用） ，
并运用持续经营假设， 除非计划进行清算、 终止运营或别无其他
现实的选择。
治理层负责监督金元顺安金通宝货币市场基金的财务报告
过程。
注册会计师对财务报表审计的责任 我们的目标是对财务报表整体是否不存在由于舞弊或错误
导致的重大错报获取合理保证，并出具包含审计意见的审计报
告。 合理保证是高水平的保证， 但并不能保证按照审计准则执行
的审计在某一重大错报存在时总能发现。 错报可能由于舞弊或错
误导致， 如果合理预期错报单独或汇总起来可能影响财务报表使
用者依据财务报表作出的经济决策，则通常认为错报是重大的。 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
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在按照审计准则执行审计工作的过程中，我们运用职业判
断，并保持职业怀疑。同时，我们也执行以下工作：
（1 ）识别和 评估由于 舞 弊或错误 导 致的财务 报 表重大错报
风险， 设计和实施审计程序以应对这些风险， 并获取充分、 适当
的审计证据， 作为发表审计意见的基础。 由于舞弊可能涉及串通、
伪造、 故意遗漏、 虚假陈述或凌驾于内部控制之上， 未能发现由
于舞弊导致的重大错报的风险高于未能发现由于错误导致的重
大错报的风险。
（2 ） 了解与 审计相关的内部控制， 以设计恰当的审计程序，
但目的并非对内部控制的有效性发表意见。 在按照审计准则执行
审计工作的过程中， 我们运用职业判断， 并保持职业怀疑。 同时，
我们也执行以下工作（续） ：
（3 ）评价管 理层选用 会 计政策的 恰 当性和作 出 会计估计及
相关披露的合理性。
（4 ） 对管理 层使用持续经营假设的恰当性得出结论。 同时，
根据获取的审计证据， 就可能导致对金元顺安金通宝货币市场基
金持续经营能力产生重大疑虑的事项或情况是否存在重大不确
定性得出结论。 如果我们得出结论认为存在重大不确定性， 审计
准则要求我们在审计报告中提请报表使用者注意财务报表中的
相关披露； 如果披露不充分， 我们应当发表非无保留意见。 我们
的结论基于截至审计报告日可获得的信息。 然而， 未来的事项或
情况可能导致金元顺安金通宝货币市场基金不能持续经营。
（5 ）评价财 务报表的总体列报、结构和内容（包括披露） ，
并评价财务报表是否公允反映相关交易和事项。
我们与治理层就计划的审计范围、 时间安排和重大审计发现
等事项进行沟通， 包括沟通我们在审计中识别出的值得关注的内
部控制缺陷。
会计师事务所的名称 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
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注册会计师的姓名 徐艳、张亚旎
会计师事务所的地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场 东方经贸城安永大楼 16 层
审计报告日期 2018-03-27
金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
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§7 年度财务会计 报告
7.1 资产负债表
会计主体：金元顺安金通宝货币市场基金
报告截止日：2017 年 12 月 31 日
单位：人民币元
资产 附注号
本期末
2017 年 12 月 31 日
资产：
银行存款 7.4.7.1 1,568,522.97
结算备付金
-
存出保证金
-
交易性金融资产 7.4.7.2 885,702,519.41
其中：股票投资
-
基金投资
-
债券投资
885,702,519.41
资产支持证券投资
-
贵金属投资
-
衍生金融资产 7.4.7.3 -
买入返售金融资产 7.4.7.4 125,000,000.00
应收证券清算款
-
应收利息 7.4.7.5 4,225,395.07
应收股利
-
应收申购款
12,261.46 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
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递延所得税资产
-
其他资产 7.4.7.6 -
资产总计
1,016,508,698.91
负债和所有者 权益 附注号
本期末
2017 年 12 月 31 日
负债：
短期借款
-
交易性金融负债
-
衍生金融负债 7.4.7.3 -
卖出回购金融资产款
9,499,865.75
应付证券清算款
-
应付赎回款
-
应付管理人报酬
260,706.89
应付托管费
52,141.35
应付销售服务费
12,251.44
应付交易费用 7.4.7.7 30,236.58
应交税费
-
应付利息
7,094.52
应付利润
-
递延所得税负债
-
其他负债 7.4.7.8 150,400.00
负债合计
10,012,696.53
所有者权益：
实收基金 7.4.7.9 1,006,496,002.38 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
30
未分配利润 7.4.7.10 -
所有者权益合计
1,006,496,002.38
负债和所有者权益总计
1,016,508,698.91
注：
1 、报告截止 日 2017 年 12 月 31 日， 基金份额净值 1.0000 元 ，基金份额总额 1,006,496,002.38 份，
其中 A 类基金份额参考净值 1.0000 元，份额总额 7,174,485.74 份；B 类 基金份额参考净值 1.0000 元，
份额总额 999,321,516.64 份；
2 、本基金合 同于 2017 年 1 月 20 日生效。
7.2 利润表
会计主体：金元顺安金通宝货币市场基金
本报告期：2017 年 01 月 20 日（基金 合同生效日）至 2017 年 12 月 31 日
单位：人民币元
项目 附注号
本期
2017 年 01 月 20 日（基金 合同生效日 ）
至 2017 年 12 月 31 日
一、收入
64,419,181.40
1. 利息收入
64,615,861.05
其中：存款利息收入 7.4.7.11 8,805,488.48
债券利息收入
53,870,864.75
资产支持证券利息收入
-
买入返售金融资产收入
1,939,507.82
其他利息收入
-
2. 投资收益（ 损失以“- ”填列）
-196,679.65
其中：股票投资收益 7.4.7.12 -
基金投资收益
- 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
31
债券投资收益 7.4.7.13 -196,679.65
资产支持证券投资收益 7.4.7.13.3 -
贵金属投资收益 7.4.7.14 -
衍生工具收益 7.4.7.15 -
股利收益 7.4.7.16 -
3. 公允价值变 动收益 （损失以 “- ” 号填列） 7.4.7.17 -
4. 汇兑收益（ 损失以“－”号填列）
-
5. 其他收入（ 损失以“- ”号填列 7.4.7.18 -
减：二、费用
9,014,865.82
1. 管理人报酬 7.4.10.2.1 3,328,534.47
2. 托管费 7.4.10.2.2 665,706.90
3. 销售服务费 7.4.10.2.3 137,722.81
4. 交易费用 7.4.7.19 -
5. 利息支出
4,692,499.19
其中：卖出回购金融资产支出
4,692,499.19
6. 其他费用 7.4.7.20 190,402.45
三、利润总额 （亏损总额 以“-”号填 列）
55,404,315.58
减：所得税费用
-
四、净利润（ 净亏损以“-”号填列）
55,404,315.58
7.3 所有者权益（ 基金净值） 变动表
会计主体：金元顺安金通宝货币市场基金
本报告期：2017 年 01 月 20 日（基金 合同生效日）至 2017 年 12 月 31 日
单位：人民币元 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
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项目
本期
2017 年 01 月 20 日（基金 合同生效日 ）至 2017 年 12 月 31 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合 计
一、 基金合同生效日所有者权益 （基
金净值）
267,583,834.80 - 267,583,834.80
二、 本期经营活动产生的基金净值变
动数（本期利润）
- 55,404,315.58 55,404,315.58
三、 本期基金份额交易产生的基金净
值变动数 （净值减少以 “- ” 号填列）
738,912,167.58 - 738,912,167.58
其中：1. 基金 申购款 6,587,489,936.92 - 6,587,489,936.92
2. 基金赎回款 -5,848,577,769.34 - -5,848,577,769.34
四、 本期向基金份额持有人分配利润
产生的基金净值变动（净值减少以
“- ”号填列）
- -55,404,315.58 -55,404,315.58
五、期末所有者权益（基金净值） 1,006,496,002.38 - 1,006,496,002.38
报表附注为财务报表的组成部分。
本报告 7.1 至 7.4 财务报 表由下列负责人签署:
张嘉宾
————————————
基金管理人负责人
符刃
————————————
主管会计工作负责人
季泽
————————————
会计机构负责人
7.4 报表附注
7.4.1 基金 基本 情况
金元顺安金通宝货币市场基金（以下简称“ 本基 金 ” ） ，系经中国证券监督管理委员会（以下简称
“中国证监会” ）证监许 可[2016]2835 号文《关于 同意金元顺安金通宝货币市场基金募集的批复》的核
准，由基金管理人金元顺安基金管理有限公司向社会公开募集，基金合同于 2017 年 1 月 20 日 正式生
效。 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
33
本基金为契约型开放式，存续期限不定。本基金的基金管理人与注册登记机构均为金元顺安基 金
管理有限公司，基金托管人为中国民生银行股份有限公司。
本基金根据投资者认（申）购本基金的金额，对投资者持有的基金份额按照不同的费率计提销 售
服务费用，因此形成不同的基金份额类别。本基金目前分设两类基金份额：A 类 基金份额和 B 类基金
份额。其中，A 类基金 份额和 B 类基金份额以 300 万份额为 界限划分，单一持有人持有 300 万 份基金
份额以下的为 A 类份额， 达到或超过 300 万份 的为 B 类份 额。 若 A 类基金份额持有人在单个基金账户
保留的基金份额达到或超过 300 万 份时，本基金的登记机构自动将其在该基金账户持有的 A 类基金份
额升级为 B 类基金份额。若 B 类基 金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额低于 300 万 份时，本
基金的登记机构自动将其在该基金账户持有的 B 类基金份 额降级为 A 类基金份额。
本基金的投资范围为法律法规及监管机构允许投资的金融工具， 包括现金， 期限在 1 年以内 （含 1
年） 的银行存款、 债券回购、 中央银行票据、 同业存单， 剩余期限在 397 天以内 （ 含 397 天） 的债券、
非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动
性的货币市场工具。如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行
适当程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金投资策略将 结合自上而下和自下而上的分析，在保证资产的安全性和流动性的前提下， 进
行积极的投资组合管理，通过利率分析策略、类属配置策略、个券选择策略、回购策略、无风险套利
操作策略等多种投资策略，追求基金的长期、稳定增值。
本基金业绩比较基准为同期七天通知存款利率（税后） 。
7.4.2 会计 报表 的 编 制基础
本财务报表系按照财政部颁布的《企业会计准则——基本准则》以及其后颁布及修订的具体会 计
准则、 应用指南、 解释以及其他相关规定 （以下合称 “企业会计准则” ） 编制， 同 时， 对于在具体 会 计
核算和信息披露方面，也参考了中国证券投资基金业协会修订并发布的《证券投资基金会计核算业务
指引》 、 中国证监会制定的 《中国证券监督管理委员会关于证券投资基金估值业务的指导意见》 、 《证券
投资基金信息披露管理办法》 、 《证 券投资基金信息披露内容与格式准则》第 2 号《年度报告的内容与
格式》 、 《证 券投资基金信息披露编报规则》第 3 号《会计报表附注的编制及披露》 、 《证券投资 基金信
息披露编报规则》 第 5 号 《货币市场基金信息披露特别规定》 、 《 证券投资基金信息披露 XBRL 模板 第 3
号< 年度报告和半年度报告> 》 、其他 中国证监会及中国证券投资基金业协会颁布的相关规定。
本财务报表以本基金持续经营为基础列报。
7.4.3 遵循 企业 会计准则及 其他有关规 定的声明 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
34
本财务报表符合企业会计准则的要求， 真实、 完整地反映了本基金于 2017 年 12 月 31 日的财务 状
况以及 2017 年 1 月 20 日 （基金合同生效日） 至 2017 年 12 月 31 日止期间 的经营成果和净值变动情况
7.4.4 重要 会计 政策和会计 估计
本基金财务报表所载财务信息根据下列依照企业会计准则、 《证券投资基金会计核算业务指引》 和
其他相关规定所厘定的主要会计政策和会计估计编制。
7.4.4.1 会计年 度
本基金会计年度采用公历年度，即每年自 1 月 1 日起至 12 月 31 日止。本期财务报表的实际编制
期间系 2017 年 1 月 20 日 （基金合同生效日）至 2017 年 12 月 31 日止。
7.4.4.2 记账本 位币
本基金记账本位币和编制本财务报表所采用的货币均为人民币。除有特别说明外，均以人民币 元
为单位表示。
7.4.4.3 金融资 产和金融负 债的分类
金融工具是指形成本基金的金融资产 （或负债） ， 并形成其他单位的金融负债 （或资产） 或权益工
具的合同。
本基金的金融资产于初始确认时分类为交易性金融资产及贷款和应收款项。本基金持有的交易 性
金融资产主要包括债券投资等。
本基金的金融负债于初始确认时分类为其他金融负债。
7.4.4.4 金融资 产和金融负 债的初始确 认、后续计 量和终止确 认
本基金于成为金融工具合同的一方时确认一项金融资产或金融负债。
本基金的金融资产在初始确认时以公允价值计量。本基金对所持有的债券投资以摊余成本法进 行
后续计量。本会计期间内，本基金持有的债券投资的摊余成本接近其公允价值。
本基金的金融负债于初始确认时以公允价值计量，并以摊余成本进行后续计量。
当收取该金融资产现金流量的合同权利终止，或收取该金融资产现金流量的权利已转移，且符 合
金融资产转移的终止确认条件的，金融资产将终止确认。
当金融负债的现时义务全部或部分已经解除的，该金融负债或其一部分将终止确认；
本基金已将金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬转移给转入方的，终止确认该金融资产； 保
留了金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬的，不终止确认该金融资产。本基金既没有转移也没有金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
35
保留金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬的，分别下列情况处理：放弃了对该金融资产控制的，
终止确认该金融资产并确认产生的资产和负债；未放弃对该金融资产控制的，按照其继续涉入所转移
金融资产的程度确认有关金融资产，并相应确认有关负债。
本基金主要金融工具的成本计价方法具体如下：
1 、债券投资
买入银行间同业市场交易的债券于成交日确认为债券投资。 债券投资按实际支付的全部价款入账，
其中所包含债券起息日或上次除息日至购买日止的利息，作为应收利息单独核算，不构成债券投资成
本，对于贴息债券，该等利息应作为债券投资成本；卖出银行间同业市场交易的债券于成交日确认债
券投资收益。出售债券的成本按移动加权平均法结转。
2 、回购协议
本基金持有的回购协议（封闭式回购）以成本列示，按实际利率（当实际利率与合同利率差异 较
小时，也可以使用合同利率）在实际持有期间内逐日计提利息。
7.4.4.5 金融资 产和金融负 债的估值原 则
公允价值是指市场参与者在计量日发生的有序交易中，出售一项资产所能收到或者转移一项负 债
所需支付的价格。以公允价值计量或披露的资产和负债，根据对公允价值计量整体而言具有重要意义
的最低层次输入值，确定所属的公允价值层次：第一层次输入值，在计量日能够取得的相同资产或负
债在活跃市场上未经调整的报价；第二层次输入值，除第一层次输入值外相关资产或负债直接或间接
可观察的输入值；第三层次输入值，相关资产或负债的不可观察输入值。
本基金估值采用摊余成本法，其相当于公允价值。估值对象以买入成本列示，按实际利率并考 虑
其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内摊销，每日计提收益或损失。
本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值；
本基金持有的金融工具的估值方法具体如下：
1 、银行存款
本基金持有的银行存款以本金列示，按银行实际协议利率逐日计提利息；
2 、债券投资
本基金持有的附息债券、贴现券购买时采用实际支付价款（包含交易费用）确定初始成本，每 日
按摊余成本和实际利率计算确定利息收入；
3 、回购协议 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
36
（1 ） 本基金持有的回购协议（封闭式回购） ，以成本列示，按实际利率在实际持有期间内逐日计
提利息；
（2 ） 本基金持有的买断式回购以协议成本列示， 所产生的利息在实际持有期间内逐日计提。 回购
期间对涉及的金融资产根据其资产的性质进行相应的估值。回购期满时，若双方都能履约，则按协议
进行交割。若融资业务到期无法履约，则继续持有现金资产；若融券业务到期无法履约，则继续持有
债券资产，实际持有的相关资产按其性质进行估值；
4 、其他
（1 ） 如有确 凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的， 基金管理人可根据具体
情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估值；
（2 ） 为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按其他可参考公允价值指标计算的基金资产
净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果，基金管理人于每一估值
日， 采用其他可参考公允价值指标， 对基金持有的估值对象进行重新评估， 即“影子定价” 。 当基金资
产净值与影子价格产生重大偏离，基金管理人应根据相关法律法规采取相应措施，使基金资产净值更
能公允地反映基金资产价值；
（3 ）如有新 增事项，按国家最新规定估值。
7.4.4.6 金融资 产和金融负 债的抵销
当本基金具有抵销已确认金融资产和金融负债的法定权利，且该种法定权利现在是可执行的， 同
时本基金计划以净额结算或同时变现该金融资产和清偿该金融负债时，金融资产和金融负债以相互抵
销后的金额在资产负债表内列示。除此以外，金融资产和金融负债在资产负债表内分别列示，不予相
互抵销。
7.4.4.7 实收基 金
实收基金为对外发行的基金份额总额所对应的金额。由于申购和赎回引起的实收基金份额变动 分
别于基金申购确认日及基金赎回确认日确认。上述申购和赎回分别包括基金转换所引起的转入基金的
实收基金增加和转出基金的实收基金减少。
7.4.4.8 收入/ （损失）的确 认和计量
1 、 存款利息收入按存款的本金与适用的实际利率逐日计提的金额入账。 若提前支取定期存款， 按
协议规定的利率及持有期重新计算存款利息收入，并根据提前支取所实际收到的利息收入与账面已确
认的利息收入的差额确认利息损失，列入利息收入减项，存款利息收入以净额列示。另外，根据中国金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
37
证监会令第 120 号《货 币市场基金监督管理办法》的规定，如果出现因提前支取而导致的利息损失的
情形，基金管理人应当使用风险准备金予以弥补，风险准备金不足的，应当使用固有资金予以弥补；
2 、 债券利息收入按实际持有期内逐日计提。 附息债券、 贴现券购买时采用实际支付价款 （包含交
易费用）确定初始成本，每日按摊余成本和实际利率计算确定利息收入；
3 、 买入返售金融资产收入， 按买入返售金融资产的摊余成本及实际利率 （当实际利率与合同利率
差异较小时，也可以用合同利率） ， 在回购期内逐日计提；
4 、 债券投资收益/ 损失于卖出债券成交日确认， 并按卖出债券成交金额与其成本、 应收利息及相关
费用的差额入账；
5 、 其他收入 在主要风险和报酬已经转移给对方， 经济利益很可能流入且金额可以可靠计量的时候
确认。
7.4.4.9 费用的 确认 和计量
1 、 本基金的 管理人报酬、 托管费和销售服务费等在费用涵盖期间按基金合同或相关公告约定的费
率和计算方法逐日确认。
2 、 其他金融 负债在持有期间确认的利息支出按实际利率法计算， 实际利率法与直线法差异较小的
则按直线法计算。
7.4.4.10 基金的 收益分配政 策
1 、本基金同 一类别内的每份基金份额享有同等分配权；
2 、本基金收 益分配方式为红利再投资，免受再投资的费用；
3 、 “每日分 配、 每日支付” 。 本基金 根据每日基金收益情况， 以每万份基金已实现收益为基准， 为
投资人每日计算当日收益并分配，按日进行支付；投资人当日收益分配的计算保留到小数点后 2 位，
小数点后 3 位按去尾原则处理（因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止） ；
4 、 本基金根据每日收益情况， 将当日收益进行分配， 若当日已实现收益大于零时， 为投资人记正
收益； 若当日收益小于零时， 为投资人记负收益； 若当日已实现收益等于零时， 当日投资人不计收益 ；
5 、 本基金每日进行收益计算并分配时， 每日累计收益支付方式只采用红利再投资 （即红利转基金
份额）方式，投资人可通过赎回基金份额获得现金收益； 若投资人在当日收益支付时，其当日净收益
为正值，则为投资人增加相应的基金份额，其当日净收益为零，则保持投资人基金份额不变，其当日
净收益小于零，则缩减投资人基金份额。若投资人赎回基金份额时，其对应收益将立即结清；若收益
为负值，则从投资人赎回基金份额中扣除； 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
38
6 、 当日申购的基金份额自下一个工作日起， 享有基金的收益分配权益； 当日赎回的基金份额自下
一个工作日起，不享有基金的收益分配权益；
7 、法律法规 或监管机关另有规定的从其规定。
在对持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人、登记机构可对基金收益分配原则进行 调
整，不需召开基金份额持有人大会。
7.4.5 会计 政策 和会计估计 变更以及差 错更正的说 明
7.4.5.1 会计政 策变更的说 明
本基金本报告期无会计政策变更。
7.4.5.2 会计估 计变更的说 明
本基金本报告期无会计估计变更。
7.4.5.3 差错更 正的说明
本基金本报告期无重大会计差错的内容和更正金额。
7.4.6 税项
7.4.6.1 增 值税
根据财政部、 国家税务总局财税[2016]36 号文 《关于 全面推开营业税改增值税试点的通知》 的规定，
经国务院批准， 自 2016 年 5 月 1 日 起在全国范围内全面推开营业税改征增值税试点， 金融业纳入试点
范围， 由缴纳营业税改为缴纳增值税。 对证券投资基金 （封闭式证券投资基金， 开放式证券投资基金 ）
管理人运用基金买卖股票、债券的转让收入免征增值税；国债、地方政府债利息收入以及金融同业往
来利息收入免征增值税；存款利息收入不征收增值税；
根据财政部、 国家税务总局财税[2016]46 号文 《关 于进一步明确全面推开营改增试点金融业有关政
策的通知》的规定，金融机构开展的质押式买入返售金融商品业务及持有政策性金融债券取得的利息
收入属于金融同业往来利息收入；
根据财政部、国家税务总局财税[2016]70 号文《 关于金融机构同业往来等增值税政策的补充通知》
的规定，金融机构开展的买断式买入返售金融商品业务、同业存款、同业存单以及持有金融债券取得
的利息收入属于金融同业往来利息收入；
根据财政部、国家税务总局财税[2016]140 号文《 关于明确金融、房地产开发、教育辅助服务等增
值税政策的通知》的规定，资管产品运营过程中发生的增值税应税行为，以资管产品管理人为增值税
纳税人； 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
39
根据财政部、 国家税务总局财税[2017]56 号 文 《关于资管产品增值税有关问题的通知》 的规定， 自
2018 年 1 月 1 日起，资管产品管理人运营资管产品过程中发生的增值税应税行为（以下简称“资管产
品运营业务” ） ， 暂适用简 易计税方法， 按照 3% 的 征收率缴纳增值税， 资管产品管理人未分别核算资管
产品运营业务和其他业务的销售额和增值税应纳税额的除外。资管产品管理人可选择分别或汇总核算
资管产品运营业务销售额和增值税应纳税额。 对资管产品在 2018 年 1 月 1 日前运 营过程中发生的增值
税应税行为，未缴纳增值税的，不再缴纳；已缴纳增值税的，已纳税额从资管产品管理人以后月份的
增值税应纳税额中抵减；
根据财政部、 国家税务总局财税[2017]90 号文 《关 于租入固定资产进项税额抵扣等增值税政策的通
知》 的规定， 自 2018 年 1 月 1 日起， 资管产品管理人运营资管产品提供的贷款服务、 发生的部分金融
商品转让业务， 按照以下规定确定销售额： 提供贷款服务， 以 2018 年 1 月 1 日起产 生的利息及利息性
质的收入为销售额；转让 2017 年 12 月 31 日前 取得的股票（不包括限售股） 、债券 、基金、非货物期
货， 可以选择按照实际买入价计算销售额， 或者以 2017 年 最后一个交易日的股票收盘价 （2017 年最后
一个交易日处于停牌期间的股票， 为停牌前最后一个交易日收盘价） 、 债券估值 （中债金融估值中心有
限公司或中证指数有限公司提供的债券估值） 、 基金份额净值、 非货物期货结算价格作为买入价计算销
售额。
7.4.6.3 企业所 得税
根据财政部 、国家税务 总局财税[2004]78 号文《关于证券 投资基金税 收政策的通 知》的规定 ， 自
2004 年 1 月 1 日起，对证券投资基金（封闭式证券投资基金，开放式证券投资基金）管理人运用基金
买卖股票、债券的差价收入，继续免征企业所得税；
根据财政部、国家税务总局财税[2008]1 号文《关 于企业所得税若干优惠政策的通知》的规定，对
证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、红利收入，
债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。
7.4.6.4 个人所 得税
根据财政部、国家税务总局财税[2008]132 号文《 财政部、国家税务总局关于储蓄存款利息所得有
关个人所得税政策的通知》的规定，自 2008 年 10 月 9 日 起，对储蓄存款利息所得暂免征收个人所得
税。
7.4.7 重要 财务 报表项目的 说明
7.4.7.1 银行存 款 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
40
单位：人民币元
项目
本期末
2017 年 12 月 31 日
活期存款 1,568,522.97
定期存款 -
其中：存款期限 1-3 个月 -
其他存款 -
合计 1,568,522.97
7.4.7.2 交易性 金融资产
单位：人民币元
项目
本期末
2017 年 12 月 31 日
摊余成本 影子定价 偏离金额 偏离度 （% ）
债券
交易所市场 - - - -
银行间市场 885,702,519.41 885,234,000.00 -468,519.41 -0.0465
合计 885,702,519.41 885,234,000.00 -468,519.41 -0.0465
注：
1 、偏离金额= 影子定价- 摊余成本
2 、偏离度= 偏离金额/ 摊余成本法确定的基金资产净值
7.4.7.3 衍生金 融资产/ 负债
本基金本报告期末无衍生金融资产/ 负债余额。
7.4.7.4 买入返 售金融资产
7.4.7.4.1 各项买 入返售金融 资产期末余 额
单位：人民币元 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
41
项目
本期末 2017 年 12 月 31 日
账面余额 其中；买断式 逆回购
交易所市场 125,000,000.00 -
银行间市场 - -
合计 125,000,000.00 -
7.4.7.4.2 期末买 断式逆回购 交易中取得 的债券
本基金本报告期末未持有买断式逆回购交易中取得的债券。
7.4.7.5 应收利 息
单位：人民币元
项目
本期末
2017 年 12 月 31 日
应收活期存款利息 303.10
应收定期存款利息 -
应收其他存款利息 -
应收结算备付金利息 -
应收债券利息 4,011,681.02
应收买入返售证券利息 213,410.95
应收申购款利息 -
应收黄金合约拆借孳息 -
其他 -
合计 4,225,395.07
7.4.7.6 其他资 产
本基金本报告期末无其他资产余额。 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
42
7.4.7.7 应付交 易费用
单位：人民币元
项目
本期末
2017 年 12 月 31 日
交易所市场应付交易费用 -
银行间市场应付交易费用 30,236.58
合计 30,236.58
7.4.7.8 其他负 债
单位：人民币元
项目
本期末
2017 年 12 月 31 日
应付券商交易单元保证金 -
应付赎回费 -
其他应付 400.00
预提费用 150,000.00
合计 150,400.00
7.4.7.9 实收基 金
7.4.7.9.1 金通宝 货币 A 类
金额单位：人民币元
项目
（ 金 通 宝货币 A 类 ）
本期
2017 年 01 月 20 日（基金 合同生效日 ）至 2017 年 12 月 31 日
基金份额（份 ） 账面金额
基金合同生效日 581,694.80 581,694.80 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
43
本期申购 26,902,236.84 26,902,236.84
本期赎回（以“- ”号填列） -20,309,445.90 -20,309,445.90
本期末 7,174,485.74 7,174,485.74
7.4.7.9.2 金通宝 货币 B 类
金额单位：人民币元
项目
（ 金 通 宝货币 B 类 ）
本期
2017 年 01 月 20 日（基金 合同生效日 ）至 2017 年 12 月 31 日
基金份额（份 ） 账面金额
基金合同生效日 267,002,140.00 267,002,140.00
本期申购 6,560,587,700.08 6,560,587,700.08
本期赎回（以“- ”号填列） -5,828,268,323.44 -5,828,268,323.44
本期末 999,321,516.64 999,321,516.64
注：
1 、申购含红 利再投、转换入份额，赎回含转换出份额；
2 、 本基金基金合同于 2017 年 1 月 20 日生效。 设立时募集的扣除认购费后的实收基金 （本金） 为
人民币 267,581,636.00 元， 在募集期间产生的活期存款利息为人民币 2,198.80 元， 以上实 收基金 （本息 ）
合计为人民币 267,583,834.80 元，折 合 267,583,834.80 份基金 份额。
7.4.7.10 未分配 利润
7.4.7.10.1 金通 宝货币 A 类
单位：人民币元
项目
（ 金 通 宝货币 A 类 ）
已实现部分 未实现部分 未分配利润合 计
基金合同生效日 - - -
本期利润 75,263.04 - 75,263.04 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
44
本期基金份额交易产生的变动数 - - -
其中：基金申购款 - - -
基金赎回款 - - -
本期已分配利润 -75,263.04 - -75,263.04
本期末 - - -
7.4.7.10.2 金通 宝货币 B 类
单位：人民币元
项目
（ 金 通 宝货币 B 类 ）
已实现部分 未实现部分 未分配利润合 计
基金合同生效日 - - -
本期利润 55,329,052.54 - 55,329,052.54
本期基金份额交易产生的变动数 - - -
其中：基金申购款 - - -
基金赎回款 - - -
本期已分配利润 -55,329,052.54 - -55,329,052.54
本期末 - - -
7.4.7.11 存款利 息收入
单位：人民币元
项目
本期
2017 年 01 月 20 日（基金 合同生效日 ）至 2017 年 12 月 31 日
活期存款利息收入 62,004.13
定期存款利息收入 8,740,416.67
其他存款利息收入 - 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
45
结算备付金利息收入 3,067.68
其他 -
合计 8,805,488.48
7.4.7.12 股票投 资收益
本基金本报告期 2017 年 1 月 20 日（ 基金合同生效日）至 2017 年 12 月 31 日无股票投资收益。
7.4.7.13 债券投 资收益
7.4.7.13.1 债券 投资收益项 目构成—— 买卖债券差 价收入
单位：人民币元
项目
本期
2017 年 01 月 20 日（基金 合同生效日 ）至 2017 年 12 月 31 日
卖出债券（债转股及债券到期兑
付）成交总额
10,205,496,104.44
减：卖出债券（、债转股及债券
到期兑付）成本总额
10,197,762,696.41
减：应收利息总额 7,930,087.68
买卖债券差价收入 -196,679.65
7.4.7.13.2 资产 支持证券投 资收益
本基金本报告期 2017 年 1 月 20 日 （ 基金合同生效日） 至 2017 年 12 月 31 日无资产支持证券投资
收益。
7.4.7.14 贵金属 投资收益
本基金本报告期 2017 年 1 月 20 日（基金合同生效日）至 2017 年 12 月 31 日无贵金属投资收益。
7.4.7.15 衍生工 具收益
本基金本报告期 2017 年 1 月 20 日 （基 金合同生效日） 至 2017 年 12 月 31 日无衍生工具投资收益。
7.4.7.16 股利收 益 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
46
本基金本报告期 2017 年 1 月 20 日（ 基金合同生效日）至 2017 年 12 月 31 日无股利收益。
7.4.7.17 公允价 值变动收益
本基金本报告期 2017 年 1 月 20 日 （基 金合同生效日） 至 2017 年 12 月 31 日无公允价值变动收益。
7.4.7.18 其他收 入
本基金本报告期 2017 年 1 月 20 日（ 基金合同生效日）至 2017 年 12 月 31 日无其他收入。
7.4.7.19 交易费 用
本基金本报告期 2017 年 1 月 20 日（ 基金合同生效日）至 2017 年 6 月 30 日无交易费用。
7.4.7.20 其他费 用
单位：人民币元
项目
本期
2017 年 01 月 20 日（基金 合同生效日 ）至 2017 年 12 月 31 日
审计费用 50,000.00
信息披露费 100,000.00
汇划手续费 19,902.45
账户维护费 19,500.00
账户开户费 400.00
其他费用 600.00
合计 190,402.45
7.4.8 或有 事项 、资产负债 表日后事项 的说明
7.4.8.1 或有事 项
截至资产负债表日，本基金无需要披露的重大或有事项。
7.4.8.2 资产负 债表日后事 项
截至财务报表批准日，除 7.4.6.1 增 值税中披露的事项外，本基金无需要披露的资产负债表日后事
项。
7.4.9 关联 方关 系 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
47
关联方名称 与本基金的关 系
金元顺安基金管理有限公司 基金管理人、基金注册登记机构、基金销售机构
中国民生银行股份有限公司 基金托管人
金元证券股份有限公司 基金管理人的股东
上海泉意金融信息服务有限公司 基金管理人的股东
上海金元百利资产管理有限公司 基金管理人的子公司
7.4.10 本报告期 的关联方交 易
7.4.10.1 通过关 联方交易单 元进行的交 易
7.4.10.1.1 股票 交易
本基金本报告期 2017 年 1 月 20 日 （ 基金合同生效日） 至 2017 年 12 月 31 日未通过关联方交易单
元进行股票交易。
7.4.10.1.2 权证 交易
本基金本报告期 2017 年 1 月 20 日 （ 基金合同生效日） 至 2017 年 12 月 31 日未通过关联方交易单
元进行权证交易。
7.4.10.1.3 应支 付关联方的 佣金
本基金本报告期 2017 年 1 月 20 日 （ 基金合同生效日） 至 2017 年 12 月 31 日未有应支付关联方的
佣金。
7.4.10.1.4 债券 交易
本基金本报告期 2017 年 1 月 20 日 （ 基金合同生效日） 至 2017 年 12 月 31 日未通过关联方交易单
元进行债券交易。
7.4.10.1.5 债券 回购交易
本基金本报告期 2017 年 1 月 20 日 （ 基金合同生效日） 至 2017 年 12 月 31 日未通过关联方交易单
元进行债券回购交易。
7.4.10.2 关联方 报酬
7.4.10.2.1 基金 管理费 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
48
单位：人民币元
项目
本期
2017 年 01 月 20 日（基金 合同生效日 ）至 2017 年 12 月 31 日
当期发生的基金应支付的管理费 3,328,534.47
其中：支付销售机构的客户维护费 4,221.77
注：
1 、本基金的 管理费按前一日基金资产净值的 0.25% 年费率计 提。管理费的计算方法如下：
H=E×0.25%÷ 当年天数，
H 为每日应计提的基金管理费，
E 为前一日的基金资产净值。
2 、 基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基金托管人发送基金
管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。
若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
7.4.10.2.2 基金 托管费
单位：人民币元
项目
本期
2017 年 01 月 20 日（基金 合同生效日 ）至 2017 年 12 月 31 日
当期发生的基金应支付的托管费 665,706.90
注：
1 、本基金的 托管费按前一日基金资产净值的 0.05% 的年费率 计提。托管费的计算方法如下：
H=E×0.05%÷ 当年天数，
H 为每日应计提的基金托管费，
E 为前一日的基金资产净值。
2 、 基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基金托管人发送基金
托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假
日、公休日等，支付日期顺延。 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
49
7.4.10.2.3 销售 服务费
单位：人民币元
获得销售服务 费的各关联
方名称
本期
2017 年 01 月 20 日（基金 合同生效日 ）至 2017 年 12 月 31 日
当期发生的基 金应支付的 销售服务费
金通宝货币A 类 金通宝货币B 类 合计
金元顺安基金管理有限公司 1,314.90 132,855.59 134,170.49
合计 1,314.90 132,855.59 134,170.49
注：
1 、本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%，对于 由 B 类降级为 A 类的基 金份额份额持
有人，年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类基金 份额的费率。B 类基金份额的年
销售服务费率为 0.01% ，对于由 A 类升级为 B 类的基金份额持有人，年销售服务费率应自其升级后的
下一个工作日起享受 B 类基金份额的费率。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同，具体如
下：
H=E× 年销售服务费率÷当年天数，
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费，
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值。
2 、 基金销售服务费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 由基金管理人向基金托管人发送
基金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 2 个工作日内从基金财产中一次性支付
给登记机构， 由登记机构代付给销售机构。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的，
支付日期顺延至最近可支付日支付。
7.4.10.3 与关联 方进行银行 间同业市场 的债券 （含 回购） 交易
本基金本报告期 2017 年 1 月 20 日 （ 基金合同生效日） 至 2017 年 12 月 31 日未通过银行间同业市
场与关联方进行银行间债券（含回购）交易。
7.4.10.4 各关联 方投资本基 金的情况 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
50
7.4.10.4.1 报告 期内基金管 理人运用固 有资金投资 本基金的情 况
金通宝货币 A 类
份额单位：份
项目
本期
2017 年 01 月 20 日 （基金 合 同 生效日 ） 至
2017 年 12 月 31 日
基金合同生效日（2017 年 01 月 20 日）持有的基金份额 -
报告期初持有的基金份额 -
报告期间申购/ 买入总份额 -
报告期间因拆分变动份额 -
减：报告期间赎回/ 卖出总份额 -
报告期末持有的基金份额 -
报告期末持有的基金份额占基金总份额比例 -
金通宝货币 B 类
份额单位：份
项目
本期
2017 年 01 月 20 日 （基金 合 同 生效日 ） 至
2017 年 12 月 31 日
基金合同生效日（2017 年 01 月 20 日）持有的基金份额 -
报告期初持有的基金份额 -
报告期间申购/ 买入总份额 25,154,540.32
报告期间因拆分变动份额 -
减：报告期间赎回/ 卖出总份额 -
报告期末持有的基金份额 25,154,540.32
报告期末持有的基金份额占基金总份额比例 2.50% 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
51
7.4.10.4.2 报告 期末除基金 管理人之外 的其他关联 方投资本基 金的情况
份额单位：份
金通宝货币 B 类
关联方名称
本期末
2017 年 12 月 31 日
持有的基金份 额 持有的基金份 额占基金总 份额的比例
上海金元百利资产管理有限公司 233,044,410.74 23.15%
7.4.10.5 由关联 方保管的银 行存款余额 及当期产生 的利息收入
单位：人民币元
关联方名称
本期
2017 年 01 月 20 日（基金 合同生效日 ）至 2017 年 12 月 31 日
期末余额 当期利息收入
中国民生银行股份有限公司 1,568,522.97 62,004.13
注：
除上表列示的金额外，本基金的证券交易结算资金通过托管银行备付金账户转存于中国证券登 记
结算有限责任公司，2017 年 1 月 20 日（基金合同生效日）至 2017 年 12 月 31 日止 期间获得的利息收
入为人民币 3,067.68 元，2017 年 12 月 31 日止结算 备付金余额为人民币 0.00 元。
7.4.10.6 本基金 在承销期内 参与关联方 承销证券的 情况
本基金本报告期 2017 年 1 月 20 日 （ 基金合同生效日） 至 2017 年 12 月 31 日未有在承销期内参与
关联方承销证券的情况。
7.4.11 利润分配 情况——非货币市场基 金
金通宝货币 A 类
单位：人民币元 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
52
已按再投资形 式转
实收基金
直接通过应付 赎回款
转出金额
应付利润本年
变动
本期利润分配
合计
备注
75,263.04 - - 75,263.04 -
金通宝货币 B 类
单位：人民币元
已按再投资形 式转
实收基金
直接通过应付 赎回款
转出金额
应付利润本年
变动
本期利润分配
合计
备注
55,329,052.54 - - 55,329,052.54 -
7.4.12 期 末（2017 年 12 月 31 日）本基 金持有的流 通受限证券
7.4.12.1 因认购 新发/ 增发证 券而于期末 持有的流通 受限证券
本基金本报告期末未因认购新发/ 增发证券而持有流通受限的证券。
7.4.12.2 期末持 有的暂时停 牌等流通受 限股票
本基金本报告期末未持有暂时停牌等流通受限的股票。
7.4.12.3 期末债 券正回购交 易中作为抵 押的债券
7.4.12.3.1 银行 间市场债券 正回购
金额单位：人民币元
债券代码 债券名称 回购到期日 期末估值单价 数量（张） 期末估值总额
111718404 17 华夏银 行 CD404 2018-01-04 99.54 100,000 9,953,545.49
合计
100,000 9,953,545.49
注：
截至本报告期末 2017 年 12 月 31 日止 ， 基金从事银行间债券正回购交易形成的卖出回购证券款余
额人民币 9,499,865.75 元，于 2018 年 1 月 4 日到期 。
7.4.12.3.2 交易 所市场债券 正回购 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
53
截至本报告期末 2017 年 12 月 31 日止 ， 本基金无因从事交易所市场债券正回购交易形成的卖出回
购金融资产款余额。
7.4.13 金 融工具 风 险 及管理
7.4.13.1 风险管 理政策和组 织架构
本基金在日常经营活动中涉及的财务风险主要包括信用风险、流动性风险及市场风险。
本基金管理人制定了政策和程序来识别及分析这些风险， 并设定适当的风险限额及内部控制流程，
通过可靠的管理及信息系统持续监控上述各类风险。
本基金管理人将风险管理融入公司各个业务层面的全面控制过程之中，并建立了三道防线：以 各
岗位职责为基础，形成第一道防线；通过相关岗位之间、相关部门之间相互监督制衡，形成第二道防
线；由督察长、风险控制委员会、监察稽核部对公司各机构、各部门、各岗位、各项业务进行监督、
检查、评价，形成的第三道防线。
7.4.13.2 信用风 险
信用风险是指基金在交易过程中因交易对手未履行合约责任，或者基金所投资证券之发行人出 现
违约、拒绝支付到期本息，导致基金资产损失和收益变化的风险。本基金均投资于具有良好信用等级
的证券，且通过分散化投资以分散信用风险。
本基金的银行存款均存放于信用良好的银行， 申购交易均通过具有基金销售资格的金融机构进行。
另外，在交易所进行的交易均与中国证券登记结算有限责任公司完成证券交收和款项清算，因此违约
风险发生的可能性很小；本基金在进行银行间同业市场交易前均对交易对手进行信用评估，以控制相
应的信用风险。
本 基金投资的债券与非金融企业债务融资工具须具有评级资质的资信评级机构进行信用评级， 信
用评级主要参照最近一个会计年度的主体信用评级，如果对发行人同时有两家以上境内机构评级的，
应采用孰低原则确定其评级，并结合基金管理人内部信用评级进行独立判断与认定。
7.4.13.2.1 按短 期信用评级 列示的债券 投资
单位：人民币元
短期信用评级
本期末
2017 年 12 月 31 日
A-1 - 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
54
A-1 以下 -
未评级 845,723,604.55
合计 845,723,604.55
注：
未评级债券包括国债、同业存单、中央银行票据、政策性金融债和超短期融资券。
7.4.13.2.2 按长 期信用评级 列示的债券 投资
单位：人民币元
长期信用评级
本期末
2017 年 12 月 31 日
AAA -
AAA 以下 -
未评级 39,978,914.86
合计 39,978,914.86
注：
未评级债券包括国债、同业存单、中央银行票据及政策性金融债。
7.4.13.3 流动性 风险
流动性风险是指基金所持金融工具变现的难易程度。本基金的流动性风险一方面来自于基金份 额
持有人可随时要求赎回其持有的基金份额，另一方面来自于投资品种所处的交易市场不活跃而带来的
变现困难。
7.4.13.3.1 报告 期内本基金 组合资产的 流动性风险 分析
本基金的基金管理人严格按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》 、 《货币市场基金监督管理
办法》及《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》等有关法规的要求对本基金组合资产
的流动性风险进行管理。本基金的基金管理人采用监控流动性受限资产比例、份额持有人集中度、调
整平均剩余期限和平均剩余存续期、压力测试等方式防范流动性风险，并于开放日对本基金的申购赎金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
55
回情况进行监控，保持基金投资组合中的可用现金头寸与之相匹配，确保本基金资产的变现能力与投
资者赎回需求的匹配与平衡。本基金的基金管理人在基金合同中设计了巨额赎回条款，约定在非常情
况下赎回申请的处理方式，控制因开放申购赎回模式带来的流动性风险，有效保障基金持有人利益。
本基金所持大部分证券为剩余期限较短、信誉良好的政策性金融债和同业存单等，均在银行间 同
业市场交易；因此，本报告期末本基金的其他资产均能及时变现。此外，本基金可通过卖出回购金融
资产方式借入短期资金应对流动性需求，其上限一般不超过基金持有的债券资产的公允价值。
本基金管理人每日预测本基金的流动性需求，并同时通过独立的风险管理部门设定流动性比例 要
求，对流动性指标进行持续的监测和分析。
本报告期内，本基金未发生重大流动性风险事件。
7.4.13.4 市场风 险
市场风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因所处市场各类价格因素的变动而 发
生波动的风险，包括利率风险、外汇风险和其他价格风险。
7.4.13.4.1 利率 风险
利率风险是指基金的财务状况和现金流量受市场利率变动而发生波动的风险。
本基金的生息资产主要为银行存款、债券投资及买入返售金融资产等。
7.4.13.4.1.1 利率风险敞口
单位：人民币元
本期末
2017 年 12 月 31
日
1 年 以内 1-5 年 5 年 以上 不计息 合计
资产
银行存款 1,568,522.97 - - - 1,568,522.97
交易性金融资产 885,702,519.41 - - - 885,702,519.41
买入返售金融资
产
125,000,000.00 - - - 125,000,000.00
应收利息 - - - 4,225,395.07 4,225,395.07
应收申购款 - - - 12,261.46 12,261.46 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
56
资产总计 1,012,271,042.38 - - 4,237,656.53 1,016,508,698.91
负债
卖出回购金融资
产款
9,499,865.75 - - - 9,499,865.75
应付管理人报酬 - - - 260,706.89 260,706.89
应付托管费 - - - 52,141.35 52,141.35
应付销售服务费 - - - 12,251.44 12,251.44
应付交易费用 - - - 30,236.58 30,236.58
应付利息 - - - 7,094.52 7,094.52
其他负债 - - - 400.00 400.00
预提费用 - - - 150,000.00 150,000.00
负债总计 9,499,865.75 - - 512,830.78 10,012,696.53
利率敏感度缺 口 1,002,771,176.63 - - 3,724,825.75 1,006,496,002.38
注：
表中所示为本基金资产及交易形成负债的公允价值，并按照合约规定的重新定价日或到期日孰 早
者进行了分类。
7.4.13.4.1.2 利率风险的敏 感性分析
假设
以中央国债登记结算有限责任公司公布的 2017 年 12 月 31 日 各债券的基点价值 （BP 价值 ）
为主要计算依据；
债券持仓结构保持不变；
银行存款以活期存款利率或相对固定的利率计息， 假定利率变动仅影响该类资产的未来收
益，而对其本身的公允价值无重大影响；买入返售金融资产利息收益/ 卖出回购金融资产
的利息支出在交易时确定，不受利率变化影响；
分析 相关风险变量的变动 对资产负债表日基金资产净值的影响金额（单位：人民币元） 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
57
本期末
2017 年 12 月 31 日
市场利率上升 1BP -13,287.08
市场利率下降 1BP 13,287.84
注：
上表为利率风险的敏感性分析， 反映了在其他变量不变的假设下， 利率发生合理、 可能的变动时，
为交易而持有的债券公允价值的变动将对基金净值产生的影响。
7.4.13.4.2 外汇 风险
本基金所有资产及负债以人民币计价，因此无外汇风险。
7.4.13.4.3 其他 价格风险
本基金所面临的其他价格风险主要系市场价格风险。市场价格风险是指基金所持金融工具的公 允
价值或未来现金流量因除市场利率和外汇汇率以外的市场价格因素变动而发生波动的风险。
本基金主要投资于银行间同业市场交易的固定收益品种和证券交易所的债券回购产品，且以摊 余
成本进行后续计量，因此无重大市场价格风险。
7.4.14 有助于理 解和分析会 计报表需要 说明的其他 事项
7.4.14.1 公允价 值
7.4.14.1.1 不以 公允价值计 量的金融工 具
不以公允价值计量的金融资产和负债主要包括银行存款、买入返售金融资产、应收款项、卖出 回
购金融资产款以及其他金融负债，其因剩余期限不长，公允价值与账面价值相若。
7.4.14.1.2 以公 允价值计量 的金融工具
7.4.14.1.2.1 各层次金融工 具公允价值
于 2017 年 12 月 31 日， 本基金持有的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产中属于第
一层次的余额为人民币 0.00 元，属 于第二层次的余额为人民币 885,702,519.41 元， 无属于第三层次的
余额。
7.4.14.1.2.2 公允价值所属 层次间的重 大变动
本基金本期持有的以公允价值计量的金融工具的公允价值所属层次未发生重大变动。 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
58
7.4.14.1.2.3 第三层次公允 价值余额和 本期变动金 额
本基金持有的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融工具本期末未以第三层次公允价值 计
量。
7.4.14.2 承诺事 项
截至资产负债表日，本基金无需要披露的承诺事项。
7.4.14.3 其他事 项
截至资产负债表日，本基金无需要披露的其他重要事项。
7.4.14.4 财务报 表的批准
本财务报表已于 2018 年 3 月 27 日经 本基金的基金管理人批准。
金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
59
§8 投资组合报告
8.1 期末基金资产 组合情况
金额单位：人民币元
序号 项目 金额（元） 占基金总资产 的比例 （% ）
1 固定收益投资 885,702,519.41 87.13
其中：债券 885,702,519.41 87.13
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 125,000,000.00 12.30
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
3 银行存款和结算备付金合计 1,568,522.97 0.15
4 其他各项资产 4,237,656.53 0.42
5 合计 1,016,508,698.91 100.00
8.2 债券回购融资 情况
金额单位：人民币元
序号 项目 占基金资产净 值比例（% ）
1 报告期内债券回购融资余额 10.37
其中：买断式回购融资 0.84
序号 项目 金额 占基金资产净 值比例 （% ）
2 报告期末债券回购融资余额 9,499,865.75 0.94
其中：买断式回购融资 - -
金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
60
债券正回购的 资金余额超 过基金资产 净值的 20%的说明
序号 发生日期 融资余额占基 金资产净值 比例 （% ） 原因 调整期
1 2017-11-20 20.48 巨额赎回
2017-11-20 至
2017-11-24
2 2017-11-21 20.47 巨额赎回
2017-11-20 至
2017-11-24
3 2017-11-22 20.46 巨额赎回
2017-11-20 至
2017-11-24
4 2017-11-23 20.44 巨额赎回
2017-11-20 至
2017-11-24
5 2017-11-24 20.39 巨额赎回
2017-11-20 至
2017-11-24
注：
本基金本报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产净 值
比例的简单平均值。
8.3 基金投资组合 平均剩余期 限
8.3.1 投资 组合 平均剩余期 限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 48
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 92
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 1
报告期内投资 组合平均剩 余期限超过 120 天情况 说 明
本基金本报告期 2017 年 1 月 20 日 （ 基金合同生效日） 至 2017 年 12 月 31 日不存在投资组合平均
剩余期限超过 120 天的 情况。 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
61
8.3.2 期末 投资 组合平均剩 余期限分布 比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占 基金资产净 值的
比例 （% ）
各期限负债占 基金资产净 值的
比例 （% ）
1 30 天以内 49.29 0.94
其中：剩余存续期超过397 天
的浮动利率债
- -
2 30 天（含）—60 天 8.89 -
其中：剩余存续期超过397 天
的浮动利率债
- -
3 60 天（含）—90 天 34.46 -
其中：剩余存续期超过397 天
的浮动利率债
- -
4 90 天（含）—120 天 - -
其中：剩余存续期超过397 天
的浮动利率债
- -
5 120 天（含）—397 天（含 ） 7.92 -
其中：剩余存续期超过397 天
的浮动利率债
- -
合计 100.57 0.94
8.4 报告期内投资 组合平均剩 余存续期超 过 240 天情 况说明
本基金本报告期 2017 年 1 月 20 日 （ 基金合同生效日） 至 2017 年 12 月 31 日不存在投资组合平均
剩余存续期超过 240 天 的情况。
8.5 期末按债券品 种分类的债 券投资组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 摊余成本 占基金资产净 值比例 （% ） 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
62
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 149,751,546.57 14.88
其中：政策性金融债 149,751,546.57 14.88
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 同业存单 735,950,972.84 73.12
8 其他 - -
9 合计 885,702,519.41 88.00
10 剩余存续期超过 397 天的 浮动利率债券 - -
8.6 期末按摊余成 本占基金资 产净值比例 大小排名的 前十名债券 投资明细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 摊余成本 占基金资产净 值比例 （% ）
1 111770263 17 宁波银 行 CD232 1,000,000 99,944,301.00 9.93
2 111708414 17 中信银 行 CD414 1,000,000 99,149,688.68 9.85
3 111720280 17 广发银 行 CD280 1,000,000 99,112,998.26 9.85
4 111710582 17 兴业银 行 CD582 600,000 59,659,447.56 5.93
5 111707009 17 招商银 行 CD009 500,000 49,994,909.79 4.97
6 111719218 17 恒丰银 行 CD218 500,000 49,887,027.33 4.96
7 111711315 17 平安银 行 CD315 500,000 49,877,831.87 4.96
8 111709399 17 浦发银 行 CD399 500,000 49,873,653.96 4.96
9 170410 17 农发 10 500,000 49,775,847.44 4.95 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
63
10 111717298 17 光大银 行 CD298 500,000 49,555,393.14 4.92
8.7 “影子定价” 与“摊余成 本法”确定 的基金资产 净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25（含）—0.5% 间的次数 -
报告期内偏离度的最高值 0.1168%
报告期内偏离度的最低值 -0.0806%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0276%
报告期内负偏 离度的绝对 值达到 0.25% 情况说明
本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到 0.25% 的情况。
报告期内正偏 离度的绝对 值达到 0.5%情况说明
本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到 0.5% 的情况。
8.8 期末按公允价 值占基金资 产净值比例 大小排名的 前十名资产 支持证券投 资明细
本基金本报告期末未投资资产支持证券。
8.9 投资组合报告 附注
8.9.1 基金 计价 方法说明
本基金估值采用“摊余成本法” ， 即估值对象以买入成本列示， 按照票面利率或协议利率并考虑其
买入时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊销，每日计提损益。
8.9.2 本基金投 资的前十名 证券的发行 主体未出现 被监管部门 立案调查， 或在报告编 制日前一 年 内
受到公开谴责 、处罚的情 形。
8.9.3 期末 其他 各项资产构 成
单位：人民币元 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
64
序号 名称 金额
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 4,225,395.07
4 应收申购款 12,261.46
5 其他应收款 -
6 其他 -
7 合计 4,237,656.53
8.9.4 投资 组合 报告附注的 其他文字描 述部分
因四舍五入原因，投资组合报告中分项之和与合计可能存在尾差。
金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
65
§9 基金份额持有 人信息
9.1 期末基金份额 持有人户数 及持有人结 构
份额单位：份
份额级别
持有人户数
（户）
户均持有的基 金
份额
持有人结构
机构投资者 个人投资者
持有份额
占总份
额比例
持有份额
占总份
额比例
金通宝货币 A 类 1,364 5,259.89 257,584.88 3.59% 6,914,381.97 96.37%
金通宝货币 B 类 10 99,932,151.66 998,950,958.98 100.00% - -
合计 1,374 732,529.84 999,208,543.86 99.28% 6,914,381.97 0.69%
9.2 期末货币市场 基金前十名 份额持有人 情况
序号 持有人类别 持有份额（份 ） 持有份额占总 份额的比例 （% ）
1 机构 305,723,115.33 30.37
2 机构 233,044,410.74 23.15
3 机构 201,476,108.44 20.02
4 机构 92,971,464.23 9.24
5 机构 82,099,951.35 8.16
6 机构 25,154,540.32 2.50
7 机构 24,628,744.81 2.45
8 机构 19,190,601.18 1.91
9 机构 10,076,522.87 1.00
10 机构 4,585,499.71 0.46 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
66
9.3 期末基金管理 人的从业人 员持有本基 金的情况
项目 份额级别 持有份额总数 （份） 占基金总份额 比例
基金管理人所有从业人员持有本基金
金通宝货币 A 类 592,839.53 8.26%
金通宝货币B 类 - -
合计 592,839.53 0.06%
9.4 期末基金管理 人的从业人 员持有本开 放式基金份 额总量区间 情况
项目 份额级别 持有基金份额 总量的数量 区间（万份 ）
本公司高级管理人员、基金投资和研
究部门负责人持有本开放式基金
金通宝货币 A 类 10~50
金通宝货币 B 类 0~10
合计 10~50
本基金基金经理持有本开放式基金
金通宝货币 A 类 0~10
金通宝货币 B 类 0~10
合计 0~10
金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
67
§10 开放式基金份 额变动
单位：份
金通宝货币 A 类 金通宝货币 B 类
基金合同生效日（2017 年 01 月 20 日）基金份额总额 581,717.20 267,012,420.95
基金合同生效日起至报告期期末基金总申购份额 26,902,214.44 6,560,577,419.13
减：基金合同生效日起至报告期期末基金总赎回份额 20,309,445.90 5,828,268,323.44
本报告期期末基金份额总额 7,174,485.74 999,321,516.64
金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
68
§11 重大事件揭示
11.1 基金份额持有 人大会决议
本报告期内，本基金未举行基金份额持有人大会。
11.2 基金管理人、 基金托管人 的专门基金 托管部门的 重大人事变 动
1 、基金管理 人的重大人事变动
（1 ） 本基金管理人于 2017 年 01 月 23 日公告， 《金元顺安金通宝货币市场基金基金合同》 正式生
效，闵杭先生担任该基金的基金经理；
（2 ）本基金 管理人于 2017 年 01 月 26 日公告，増 聘郭建新先生担任金元顺安金通宝货币市场基
金的基金经理；
（3 ）本基金 管理人于 2017 年 03 月 25 日公告，聘任陈嘉楠女士担任公司副总经理；
（4 ） 本基金管理人于 2017 年 03 月 31 日公告， 《金元顺安桉盛债券型证券投资基金基金合同》 正
式生效，闵杭先生担任该基金的基金经理；
（5 ）本基金 管理人于 2017 年 04 月 06 日公告，増 聘郭建新先生担任金元顺安桉盛债券型证券投
资基金的基金经理；
（6 ） 本基金管理人于 2017 年 06 月 10 日公告， 《金元顺安桉泰债券型证券投资基金基金合同》 正
式生效，闵杭先生担任该基金的基金经理；
（7 ）本基金 管理人于 2017 年 06 月 20 日公告，増 聘郭建新先生担任金元顺安桉泰债券型证券投
资基金的基金经理；
（8 ）本基金 管理人于 2017 年 06 月 29 日公告，増 聘孔祥鹏先生担任金元顺安成长动力灵活配置
混合型证券投资基金的基金经理；
（9 ）本基金 管理人于 2017 年 06 月 29 日公告，増 聘孔祥鹏先生担任金元顺安新经济主题混合型
证券投资基金的基金经理；
（10） 本基 金管理人于 2017 年 07 月 15 日公告 ， 侯斌女士不再担任金元顺安宝石动力混合型证券
投资基金的基金经理； 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
69
（11 ） 本基 金管理人于 2017 年 07 月 15 日公告， 侯斌女士不再担任金元顺安成长动力灵活配置混
合型证券投资基金的基金经理；
（12） 本基 金管理人于 2017 年 08 月 04 日公告 ， 増聘缪玮彬先生担任金元顺安桉盛债券型证券投
资基金的基金经理；
2 、基金托管 人专门基金托管部门的重大人事变动
本基金托管人的专门基金托管部门本报告期内未发生重大人事变动。
11.3 涉及基金管理 人、基金财 产、基金托 管业务的诉 讼
本报告期内，未发生涉及本基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。
11.4 基金投资策略 的改变
本报告期内，本基金的投资策略未发生改变。
11.5 为基金进行审 计的会计师 事务所情况
本报告期内，未发生改聘会计师事务所的情况。
11.6 管理人、托管 人及其高级 管理人员受 稽查或处罚 等情况
本报告期内，未发生管理人、托管人及其高级管理人员受稽核或处罚等情况。
11.7 基金租用证券 公司交易单 元的有关情 况
11.7.1 基金租用 证券公司交 易单元进行 股票投资及 佣金支付情 况
金额单位：人民币元
券商名称
交易单元
数量
股票交易 应支付该券商 的佣金
备注
成交金额
占当期股
票成交总
额比例
佣金
占当期佣金
总量的比例 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
70
广发证券股份有限公司 2 - - - - -
海通证券股份有限公司 2 - - - - -
华泰证券股份有限公司 2 - - - - -
万和证券股份有限公司 2 - - - - -
恒泰证券股份有限公司 2 - - - - -
注：
1 、专用交易 单元的选择标准和程序
根据中国证监会 《关于加强证券投资基金监管有关问题的通知》 （证监 基字<1998>29 号） 和《关 于
完善证券投资基金交易席位制度有关问题的通知》 （证监基 金字[2007]48 号）的有关 规定，我公司制定
了租用证券公司专用交易单元的选择标准和程序：
（1 ）选择标 准。
1 ） 公司具有较强的研究实力， 能够出具高质量的各种研究报告。 研究及投资建议质量较高、 报告
出具及时、 能及时地交流和对需求做出反应， 有较广泛的信息网络， 能及时提供准确的信息资讯服务。
2 ）公司资信 状况较好，无重大不良记录。
3 ）公司经营 规范，能满足基金运作的合法、合规需求。
4 ） 能够对持有人提供较高质量的服务。 能够向持有人提供咨询、 查询等服务； 可以向投资人提供
及时、主动的信息以及其它增值服务，无被持有人投诉的记录。
（2 ）选择流 程。
公司投研和市场部门定期对券商服务质量根据选择标准进行量化评比，并根据评比的结果选择 交
易单元。
2 、截至本报 告期末 2017 年 12 月 31 日止，本基金新租用海通证券股份有限公司 1 个上海交易单
元 1 个深圳 交易单元，万和证券股份有限公司 1 个上海交易 单元 1 个深 圳交易单元，华泰证券股份有
限公司 1 个上海交易单元 1 个深圳交易单元，广发证券股份有限公司 1 个上海交易单元 1 个深圳交易
单元。
11.7.2 基金租用 证券公司交 易单元进行 其他证券投 资的情况
金额单位：人民币元 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
71
券商名称
债券交易 债券回购交易 权证交易 基金交易
成交金额
占当期
债券成
交总量
的比例
成交金额
占当期债
券回购交
易成交总
额的比例
成交
金额
占当期权
证交易成
交总额的
比例
成交
金额
占当期基
金交易成
交总额的
比例
广发证券股
份有限公司
- - - - - - - -
海通证券股
份有限公司
- - - - - - - -
华泰证券股
份有限公司
- - - - - - - -
万和证券股
份有限公司
- - - - - - - -
恒泰证券股
份有限公司
- - 3,630,037,395.78 100.00% - - - -
11.8 偏离度绝对值 超过 0.5% 的情况
本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到 0.5% 的情况。
11.9 其他重大事件
序号 公告事项 法定披露方式
法定披露
日期
1 关于金元顺安金通宝货币市场基金提前结束募集的公告
《证券时报》和
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2017-01-18
2 金元顺安金通宝货币市场基金基金合同生效公告
《证券时报》和
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2017-01-23
3
金元顺安金通宝货币市场基金基金开放日常申购（赎回、转
换、定期定额投资）业务公告
《证券时报》和
www.jysa99.com
2017-01-23
4
金元顺安金通宝货币市场基金关于春节前两个工作日基金暂
停申购、转换转入、定期定额投资业务公告
《证券时报》和
www.jysa99.com
2017-01-25 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
72
5 金元顺安金通宝货币市场基金基金经理变更公告
《证券时报》和
www.jysa99.com
2017-01-26
6
金元顺安金通宝货币市场基金基金暂停大额申购（含定期定
额申购及转换转入）业务的公告
《证券时报》和
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2017-03-07
7
金元顺安基金管理有限公司旗下开放式基金参加北京肯特瑞
财富费率优惠活动的公告
《证券时报》和
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2017-03-22
8
金元顺安基金管理有限公司旗下部分基金增加万得投顾为代
销机构的公告
《证券时报》和
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2017-03-29
9 金元顺安金通宝货币市场基金 2017 年第 1 季度 报告
《证券时报》和
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2017-04-24
10
金元顺安金通宝货币市场基金关于劳动节假期前两个工作日
基金暂停申购、转换转入、定期定额投资业务公告
《证券时报》和
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2017-04-27
11
金元顺安基金管理有限公司旗下基金增加金斧子为销售服务
机构的公告
《证券时报》和
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2017-04-27
12
金元顺安金通宝货币市场基金恢复大额申购（转换转入、定
期定额投资）公告
《证券时报》和
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2017-05-03
13
金元顺安基金管理有限公司旗下基金增加中期资产为销售服
务机构的公告
《证券时报》和
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2017-05-12
14
金元顺安金通宝货币市场基金关于端午节假期前一个工作日
基金暂停申购、转换转入、定期定额投资业务公告
《证券时报》和
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2017-05-26
15
金元顺安基金管理有限公司关于旗下基金 2017 年半年度资产
净值的公告
《证券时报》和
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2017-07-01
16
金元顺安基金管理有限公司旗下基金增加伯嘉基金为销售机
构并参与优惠的公告
《证券时报》和
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2017-07-07
17 金元顺安金通宝货币市场基金 2017 年第 2 季度 报告
《证券时报》和
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2017-07-20
18
金元顺安基金管理有限公司旗下基金新增天津万家财富资产
管理有限公司为销售服务机构的公告
《证券时报》和
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2017-08-04
19
金元顺安基金管理有限公司旗下部分基金增加中正达广为销
售机构并参与优惠的公告
《证券时报》和
www.jysa99.com
2017-08-11
20
金元顺安基金管理有限公司旗下部分基金增加植信基金为销 《证券时报》和
2017-08-24 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
73
售机构并参与优惠的公告 www.jysa99.com
21 金元顺安金通宝货币市场基金 2017 年半年度报告（正文）
《证券时报》和
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2017-08-26
22 金元顺安金通宝货币市场基金 2017 年半年度报告（摘要）
《证券时报》和
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2017-08-26
23 金元顺安金通宝货币市场基金更新招募说明书[2017 年 1 号]
《证券时报》和
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2017-09-02
24
金元顺安金通宝货币市场基金更新招募说明书摘要[2017 年 1
号]
《证券时报》和
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2017-09-02
25
金元顺安基金管理有限公司旗下部分基金增加大智慧财富为
销售机构并参与优惠的公告
《证券时报》和
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2017-09-08
26
金元顺安金通宝货币市场基金关于国庆、中秋节假期前一个
工作日基金暂停申购、转换转入、定期定额投资业务公告
《证券时报》和
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2017-09-27
27
金元顺安基金管理有限公司旗下基金增加基煜基金为销售机
构的公告
《证券时报》和
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2017-09-28
28 金元顺安金通宝货币市场基金 2017 年第 3 季度 报告
《证券时报》和
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2017-10-25
29
金元顺安基金管理有限公司旗下基金增加唐鼎耀华为销售机
构并参与费率优惠的公告
《证券时报》和
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2017-10-27
30
金元顺安基金管理有限公司旗下基金增加世纪证券为销售机
构的公告
《证券时报》和
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2017-11-10
31
金元顺安基金管理有限公司旗下基金增加奕丰金融为销售机
构并参与费率优惠的公告
《证券时报》和
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2017-11-13
32
金元顺安基金管理有限公司旗下基金增加前海凯恩斯为销售
机构并参与费率优惠的公告
《证券时报》和
www.jysa99.com
2017-12-06
33
金元顺安金通宝货币市场基金关于元旦假期前一个工作日基
金暂停申购、转换转入、定期定额投资业务公告
《证券时报》和
www.jysa99.com
2017-12-28
34
金元顺安基金管理有限公司关于手工披露旗下基金 12 月 29
日行情的公告
《证券时报》和
www.jysa99.com
2017-12-29
35
关于金元顺安基金管理有限公司旗下产品实施增值税政策的
公告
《证券时报》和
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2017-12-30 金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
74
§12 影响投资者决 策的其他重 要信息
12.1 报告期内单一 投资者持有 基金份额比 例达到或超 过 20% 的 情况
投资
者类
别
报告期内持有 基金份额变 化情况 报告期末持有 基金情况
序号
持有基金份额 比例达
到或者超过 20% 的时
间区间
期初
份额
申购份额 赎回份额 持有份额
份额占
比
机构
1
2017 年 8 月 17 日至
2017 年 12 月 31 日
- 523,975,115.33 218,252,000.00 305,723,115.33 30.38%
2
2017 年 9 月 21 日至
2017 年 10 月 11 日、
2017 年 12 月 28 日至
2017 年 12 月 31 日
- 594,352,609.59 361,308,198.85 233,044,410.74 23.15%
3
2017 年 11 月 29 日至
2017 年 12 月 31 日
- 501,476,108.44 300,000,000.00 201,476,108.44 20.02%
产品特有风险
? 持有份额比例较高的投资者 （ “高比例投资者” ） 大额赎回时易使本基金发生巨额赎回或连续巨额
赎回， 中小投资者可能面临赎回申请需要与高比例投资者按同比例部分延期办理的风险， 赎 回款
项延期获得。
? 基金净值大幅波动的风险
高比例投资者大额赎回时，基金管理人进行基金财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动；
若高比例投资者赎回的基金份额收取赎回费，相应的赎回费用按约定将部分或全部归入基金资
产，可能对基金资产净值造成较大波动。
? 基金规模较小导致的风险
高比例投资者赎回后， 可能导致基金规模较小， 从而使得基金投资及运作管理的难度增加。 本基
金管理人将继续勤勉尽责，执行相关投资策略，力争实现投资目标。
金 元顺安 金通宝 货币市 场 基金 2017 年年度 报告
75
§13 备查文件目录
13.1 备查文件目录
1 、中国证监 会准予金元顺安金通宝货币市场基金募集注册的文件；
2 、 《金元顺 安金通宝货币市场基金基金合同》 ；
3 、 《金元顺 安金通宝货币市场基金基金招募说明书》 ；
4 、 《金元顺 安金通宝货币市场基金托管协议》 ；
5 、关于申请 募集注册金元顺安金通宝货币市场基金的法律意见书；
6 、基金管理 人业务资格批件、营业执照；
7 、基金托管 人业务资格批件、营业执照；
8 、中国证监 会要求的其他文件。
13.2 存放地点
金元顺安基金管理有限公司
中国（上海）自由贸易试验区花园石桥路 33 号 花旗集团大厦 3608 室
13.3 查阅方式
投资者可于本基金管理人办公时间至办公地点进行查询，或登录本基金管理人网站
www.jysa99.com 查阅。 投 资者对本报告书存有疑问， 可咨询本基金管理人金元顺安基金管理有限公司，
本公司客服电话 400-666-0666、021-68881898 。
金元顺安基金管理有限公司
二〇一八年三月二十七日
