1
银华量化智慧动力灵活配置混合型
证券投资基金基金合同
修 订记 录
日
期 修 改内 容
2018 年3 月28 日
根据 《 公开 募集 开放 式证 券投资 基金 流动 性风 险管 理规定 》 修
改部分 内容
基金管理人： 银华 基 金 管 理 股 份有 限 公 司
基 金 托 管 人 ： 中国 建 设 银 行 股 份有 限 公 司
二 零一 八年 三月
基金合同
2
目
录
一、前 言 ...................................................................... 3
二、释 义 ...................................................................... 5
三、基 金的 基本 情况 ............................................................ 9
四、基 金的 历史 沿革 ........................................................... 10
五、基 金 的 存续 ............................................................... 11
六、基 金份 额的 申购 与赎 回...................................................... 12
七、基 金合 同当 事人 及权 利义务 .................................................. 19
八、基 金份 额持 有人 大会........................................................ 24
九、基 金管 理人 、基 金托 管人的 更换 条件 和程 序 .................................... 30
十、基 金的 托管 ............................................................... 32
十一、 基金 份额 的注 册登 记...................................................... 33
十二、 基金 的投 资 ............................................................. 34
十三、 基金 的财 产 ............................................................. 40
十四、 基金 资产 的估 值.......................................................... 41
十五、 基金 的费 用与 税收........................................................ 46
十六、 基金 的收 益与 分配........................................................ 48
十七、 基金 的会 计和 审计........................................................ 49
十八 、 基金 的信 息披 露.......................................................... 50
十九、 基金 合同 的变 更、 终止与 基金 财产 的清 算 .................................... 54
二十、 违约 责任 ............................................................... 56
二十一 、争 议的 处理 ........................................................... 57
二十二 、基 金合 同的 效力........................................................ 58
二十三 、其 他事 项 ............................................................. 59
基金合同
3
一 、前 言
( 一)订立 本基金 合同的 目 的、依据 和原则
1.订立本 基金合 同的目 的 是 保护投 资 人合 法权益 ， 明确基金 合同当 事人的 权 利义务，
规范基金 运作 。
2.订立本基金合同的依据 是《中华人民共和国合同 法》(以下简称“《 合同 法》 ”)、
《中华人民共和国证券投 资基金法》(以下简称“ 《基金法》”)、《 公开募集 证券投资 基
金运作管 理办法 》( 以 下 简称 “ 《运作 办法 》 ”)、 《证券 投资基 金销售 管理 办法》( 以下简
称 “ 《 销 售 办 法 》 ”) 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》( 以 下 简 称 “ 《 信 息 披 露 办
法》 ”) 、 《公开募集开放式证券投资基金流 动性 风险管理规定》 （以下简 称“ 《流动性风
险管理规 定》 ” ） 和其他 有 关法律法 规 。
3.订立本 基金合 同的原 则 是 平等自 愿、 诚实 信用、 充分保护 投资 人 及相关 当 事人 合法
权益。
( 二)基金 合同是 规定基 金 合同当事 人之间 权利义 务 关系的基 本法律 文件， 其 他与基金
相关的涉 及基金 合同当 事 人之间权 利义务 关系的 任 何文件或 表述， 如与基 金 合同有冲 突，
均以基金 合同为 准。 基金 合同当事 人按照 《基 金法 》 、 基金合同 及其他 有关 规定享有 权利 、
承担义务 。
基金合同 的当事 人包括 基 金管理人、 基金托 管人和 基金份额 持有人。 基金投 资人自依
本基金合 同取得 基金份 额 ， 即成为基 金份额 持有人 和本基金 合同的 当事人， 其持有基 金份
额 的 行 为 本 身 即 表 明 其 对 基 金 合 同 的 承 认 和 接 受 。 基 金 份 额 持 有 人 作 为 本 基金 合 同 当 事
人，不以 其在基金 合同 上 签章 或签 字 为必 要条件 。
( 三) 银 华 量 化 智 慧 动 力 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 由 银 华 中 证 成 长 股 债 恒 定 组 合
30/70 指 数证券 投资基 金 转型而来， 银华中 证成长 股债恒定 组合 30/70 指 数 证券投资 基金
由基金管理人依照《基金 法》 、基金合同及其他有关规定募集，并经中国证 券监督管理 委
员会(以下 简称 “中 国证 监会”)核准。 银华中 证 成长股债 恒定组 合 30/70 指数证券 投资基
金经中国 证监会 变更注 册 ，转型为 银华量 化智慧 动 力灵活配 置混合 型证券 投 资基金 。
中国证监 会对本 基金募 集 的核准以 及变更 注册， 并 不表明其 对本基 金的价 值 和收益做
出实质性 判断或 保证， 也 不表明投 资于本 基金没 有 风险。 中国 证监会 不对基 金的投资 价值
及市场前 景等作 出实质 性 判断或者 保证。
基金管理 人依照 恪尽职 守 、 诚实信用、 谨 慎勤勉 的 原则管理 和运用 基金财 产 ， 但不保
证投资于 本基金 一定盈 利 ，也不保 证最低 收益。
投资人应 当认真 阅读基 金 合同、 基金 招募说 明书等 信息披露 文件， 自 主判断 基金的投
资价值， 自主做 出投资 决 策，自行 承担投 资风险 。
( 四)基金 管理人、 基金托 管人在 本 基金合 同之外 披 露涉及 本 基金的 信息， 其 内容涉及
界定基金 合同当 事人之 间 权利义务 关系的 ， 如与 基 金合同有 冲突， 以基金 合 同为准。
基金合同
4
基金合同 应当适 用 《基金 法》 及相关 法律法规 之规 定， 若因法 律法规的 修改 或更新导
致基金合 同的内 容与届 时 有效的法 律法规 的强制 性 规定不一 致， 应当 以届时 有效的法 律法
规的规定 为准， 及时作 出 相应的变 更和调 整，同 时 就该等变 更或调 整进行 公 告。
基金合同
5
二 、释 义
在本基金 合同中 ，除非 文 意另有所 指，下 列词语 或 简称具有 如下含 义：
1.基金或 本基金 ： 指银华 量化智慧 动力灵 活配置 混 合型 证券 投资基 金 ， 本基 金由 银华
中证成长 股债恒 定组合30/70 指数 证券投 资基金 转型而来
2.基金管 理人： 指 银华 基 金管理股 份有限 公司
3.基金托 管人： 指中国 建 设银行股 份有限 公司
4.基金合 同或本 基金合 同：指 《银华 量化智 慧动力 灵活配置 混合型 证券投 资 基金基金
合同》 及对 本基金合 同的 任何有效 修订和 补充 ， 本 基金合同 由 《 银华中 证成 长股债恒 定组
合 30/70 指数证 券投资 基 金 基金合 同》修 订而成
5.托管协 议 ： 指基 金管理 人与基金 托管人 就本基 金 签订之 《 银 华量化 智慧动 力灵活配
置混合型 证券投 资基金 托 管协议》 及 对该托管 协议 的任何有 效修订 和补充 ， 本基金托 管协
议由《 银 华中证 成长股 债 恒定组合30/70 指数证 券 投资基金 托管协 议》修 订 而成
6.招募说 明书 ： 指《 银 华 量化智慧 动力灵 活配置 混 合型 证券 投资基 金招募 说 明书》 及
其定期的 更新 ， 本 基金 招 募说明书 由 《 银华 中证成 长股债恒 定组合30/70 指 数证券投 资基
金（更新 ）招募 说明书 》 修订而成
7.基金转 型实施 日： 指基 金管理人 公告的 银华中 证 成长股债 恒定组 合 30/70 指数证券
投资基金 转型为 银华量化 智慧动力灵活配置混合型 证券投资基金 的实施日期 。 《 银华量 化
智慧动力 灵活配 置混合 型 证券投资 基金 基 金合同》 经基金管 理人和 基金托 管 人加盖公 章以
及双方法定代表人或授权 代表签章，自基金转型实 施日起生效， 《 银华中证成长股债恒 定
组合30/70 指数 证券投 资 基金 基金 合同》 自同一 日 起失效
8.法律法 规 ： 指中国 现 行 有效并公 布实施 的法律 、 行 政法规 、 规 范性文 件、 司法解释、
部门规章 、地方 性法规 、 地方政府 规章和 其制定 机 构不时做 出的修 改、补 充 和有权解 释
9. 《基金 法》 ： 指 《中华 人民共和 国证券 投资基 金 法》 及颁 布机关 对其不 时 做出的修
订
10. 《销售 办法》 ： 指 《证 券投资基 金销售 管理办 法 》 及颁布 机关对 其不时 做 出的修订
11. 《信息 披露办 法》 ： 指 《证券投 资基金 信息披 露 管理办法 》 及颁 布机关 对 其不时做
出的修订
12. 《运作 办法》 ： 指《 公 开募集 证 券投资 基金运 作 管理办法 》 及颁 布机关 对 其不时做
出的修订
13. 《流 动性风 险管理 规 定》 ： 指中 国证监 会 2017 年8 月 31 日颁布 、 同年10 月 1 日
实施的 《公 开募集 开放式 证券投资 基金流 动性风 险 管理规定》 及颁布 机关对 其不时做 出的
修订
14. 中国证 监会 ： 指中国 证券监督 管理委 员会
15. 银行业 监督管 理机构 ： 指中国人 民银行 和/或中 国银行业 监督管 理委员 会 或其他经
基金合同
6
国务院授 权的监管 机构
16. 基金合同当事人：指 受基金合同约束，根据基 金合同享有权利并承担义 务的 法律
主体，包 括 基金 管理人 、 基金托管 人和基 金份额 持 有人
17. 个人投 资者： 指依据 有关法律 法规规 定可投 资 于证券投 资基金 的自然 人
18. 机构投资者：指依法 可以投资证券投资基金 的 、在中国境内合法注册登 记 并存续
或经有关 政府部 门批准 设 立 并存续 的企业 法人、 事 业法人、 社会团 体或其 他 组织
19. 合格境外机构投资者 ：指符合相关法律法规规 定的条件，经中国证监会 批准可投
资于中国 境内证 券市场 ， 并取得国 家外汇 管理局 额 度批准的 中国境 外的机 构 投资者
20. 投资人 ：指个人投资 者、机构投资者和合格境 外机构投资者 以及法律法 规或中国
证监会允 许购买 证券投 资 基金的其 他投资 人 的合 称
21. 基金份 额持有 人：指 依基金合 同 和招 募说明 书 合法取得 本基金 基金份 额 的投资 人
22. 基金销售业务：指基金 销售机构宣传推介基金 ，办理基金份额的 申购、 赎回、转
换、转托 管及定 期定额 投 资等业务
23. 直销机 构：指 银华基 金管理股 份有限 公司
24. 基金销售机构： 指 本 基金的直销机构以及 符合 《销售办法》和中国证监 会规定的
其他条件， 取得基 金 销售 业务资格 并与基 金管理 人 签订了基 金销售 服务代 理 协议， 代为 办
理本 基金 销售业 务的机 构
25. 基金销 售网点 ： 指基 金销售机 构的销 售 网点
26. 中国：指中华人民共 和国，为本基金合同的目 的，不包括香港特别行政 区、澳门
特别行政 区及台 湾地区
27. 注册登记业务：指基 金登记、存管、过户、清 算和结算业务，具体内容 包括投资
人基金账 户的建 立和管 理 、 基金份 额注册 登记、 基 金 交易 的 确认、 清算和 结 算、 代理 发放
红利、建 立并保 管基金 份 额持有人 名册 、 办理非 交 易过户 等
28. 注册登记机构：指办 理注册登记业务的机构。 基金的注册登记机构为 银 华基金管
理股份有 限公司 或接受 银 华基金管 理股份 有限公 司 委托代为 办理注 册登记 业 务的机构
29. 基金账户： 指注册登 记机构为投资 人开立的、 记录其持有的、基金管理 人所管理
的基金份 额余额 及其变 动 情况的账 户
30. 基金交易账户：指销 售机构为投资 人开立的、 记录投资 人通过该销售机 构买卖 本
基金的 基 金份额 变动及 结 余情况的 账户
31. 基金合 同生效 日 ： 指 《 银华量化 智慧动 力灵活 配 置混 合型 证券投 资基金 基 金合同》
的生效日， 《银华 中证成 长股债恒 定组合30/70 指 数证券投 资基金 基金合 同 》 同一日 失效
32. 基金合同终止日：指 基金合同规定的基金合同 终止事由出现后 ，基金财 产清算完
毕，清算 结果报 中国证 监 会备案并 予以公 告 之日
33. 存续期 ： 指《 银华中 证成长股 债恒定 组合 30/70 指数证 券投资 基金 基 金合同》 生
效至 《 银华 量化智 慧动力 灵活配置 混合型 证券投 资 基金 基金 合同》 终 止之间 的不定期 期 限
34. 工作日 ： 指上 海证券 交易所、 深圳证 券交易 所 的正常交 易日
35.T 日 ： 指销售 机构在 规定时间 受理投资 人申 购 、赎回或 其他业 务 申请 的 工作日
基金合同
7
36.T+n 日 ：指自T 日起 第 n 个工 作日(不 包含 T 日)
37. 开放日 ： 指基金 销售 机构 办理 基金份 额申购 、 赎回 或其 他 业务 的 工作 日
38. 交易时 间：指 开放日 基金接受 申购、 赎回或 其 他交易的 时间段
39. 《业务规则》： 指 《银华基金管理股份有限公司 开放式基金业务规则》 ，是规范基
金管理人 所管理 的开放 式 证券投资 基金注 册登记 方 面的业务 规则， 由 基金管 理人和投 资 人
共同遵守
40. 申购： 指基金合同生 效后 ，投资 人根据基金合 同和招募说明书的规定 申 请购买 本
基金 基金 份额的 行为
41. 赎回： 指基金合同生 效后， 基金份额持有人按 基金 合同和招募说明书的 规定 以及
基金销售 网点规 定的手 续 要求将 本 基金 基 金份额 兑 换为现金 的行为
42. 基金转换：指基金份 额持有人按照本基金合同 和基金管理人届时有效公 告规定的
条件， 申请 将其 所 持有 的 基金管理 人管理 的 已开 通 基金转换 业务的 开放式 基 金(转出基 金)
的 全 部 或 部 分 基 金 份 额 转 换 为 同一 基 金 管 理 人 管 理 的 且 已 开 通 基 金 转 换 业 务 的 其他开放
式基金(转 入基金) 的 基 金 份额的行 为
43. 转托管：指基金份额 持有人在本基金的不同销 售机构之间实施的变更所 持基金份
额销售机 构的操 作
44. 定期定额投资计划： 指投资人通过有关销售机 构提出申请，约定每 期扣 款日、扣
款金额及 扣款方 式， 由销 售机构于 每期约 定扣款 日 在投资人 指定银 行账户 内 自动完成 扣款
及基金申 购申请 的一种 投 资方式
45. 巨额赎 回：指 本基金 单个开放 日 ， 基金 净赎回 申请( 赎回 申请份 额总数 加上基金 转
换 中 转 出 申 请 份 额 总 数 后 扣 除 申 购 申 请 份 额 总 数 及 基 金 转 换 中 转 入 申 请 份 额 总 数 后 的 余
额) 超过上 一 开放 日基金 总份额的10%
46 流动性受限资产：指 由于法律法规、监管、合 同或操作障碍等原因无法 以合理价
格予以变 现的资 产， 包括 但不限于 到期日 在 10 个 交易日以 上的逆 回购与 银 行定期存 款 （含
协议约定有条件提前支取 的银行存款） 、停牌股票、 流通受限的新股及非公 开发行股票 、
资产支持 证券、 因发行 人 债务违约 无法进 行转让 或 交易的债 券等
47. 元：指 人民币 元
48. 基金利润： 指基金利 息收入、投资收益、公允 价值变动收益和其他收入 扣除相关
费用后的 余额
49. 基金资产总值：指基 金拥有的各类有价证券 及 票据价值 、银行存款本息 、基金应
收款 项及 其他 投 资所形 成 资产的价 值总和
50. 基金资 产净值 ： 指基 金资产总 值减去 基金负 债 后的价值
51. 基金份 额净值 ：指计 算日基金 资产净 值除以 计 算日基金 份额总 数 所得 价 值
52. 基金资产估值：指计 算评估基金 资产 和负债的 价值，以确定基金资产净 值和基金
份额净值 的过程
53. 日/ 天 ：指公 历日
54. 月：指 公历月
基金合同
8
55. 指定媒介： 指中国证 监会指定的用以进行信息 披露的报刊、互联网网站 及其他 媒
介
56. 不可抗力： 指本基金 合同当事人无法预见、无 法抗拒、无法避免且在本 基金合同
由基金管 理人、 基 金托管 人签署之 日后发 生的， 使 本基金合 同当事 人无法 全 部或部分 履行
本基金合 同的任 何事件 ， 包括但不 限于洪 水、地 震 及其 他自 然灾害 、战争 、 骚乱、火 灾、
政府征用 、 没 收、 恐 怖袭 击、 传 染病传 播、 法 律法 规变化 、 突发 停电或 其他 突发事件 、 证
券交易所 非正常 暂停或 停 止交易
基金合同
9
三 、基 金的基 本情 况
( 一)基金 的名称
银华量化 智慧动 力灵活 配 置混合型 证券投 资基金
( 二)基金 的类别
混合型证 券投资 基金
( 三)基金 的运作 方式
契约型开 放式
( 四)基金 的投资 目标
综合使用 多种量 化策略 指 导资产配 置和选 股， 在严 格控制投 资组合 风险的 前 提下， 追
求超越业 绩比较 基准的 投 资回报， 力争实 现基金 资 产的中长 期稳健 增值。
( 五)基金 存续期 限
不定期
基金合同
10
四、 基 金的历 史沿 革
银华量化 智慧动 力灵活 配 置混合型 证券投 资基金 由 银华中证 成长股 债恒定 组 合30/70
指数证券 投资基 金 转型 而 来。
银华中证 成长股 债恒定 组 合 30/70 指数 证券投 资基 金 经 2013 年 1 月 5 日 中 国证监会
证监许可 【2013 】9 号文 核准募集 ， 基金 管理人 为 银华基金 管理股 份有限 公 司 ， 基金 托管
人为中国建设银行股份有 限公司。经中国证监会书 面确认， 《 银华中证成长股债恒定组 合
30/70 指 数证券 投资基 金 基金合同 》于 2013 年 5 月22 日 生 效。
银华中证成长股债恒定组 合 30/70 指数证券投资基金 以通讯方式召开基金 份额持有
人大会， 大 会表决 通过了 《 关于银华 中证成 长股债 恒定组合30/70 指数证 券 投资基金 转型
有关事项 的议案 》 ，同意 银华中证 成长股 债恒定 组 合 30/70 指 数证券 投资基 金 变更基 金名
称、 投资目标、 投资范 围 、 投资策略、 业 绩比较 基 准、 风险收益 特征、 投 资 限制、 基金的
估值、 基金 的费用 以及其 他部分条 款， 授权 基金管 理人办理 本次基 金转型 及 基金合同 修改
的有关具 体事宜。 基金管 理人已于2016 年4 月 25 日披露了 《 关于银 华中证 成长股债 恒定
组合30/70 指数 证券投 资 基金基金 份额持 有人大 会 决议生效 的公告》 ， 自公 告之日起， 《银
华中证成 长股债 恒定组 合 30/70 指数证 券投资 基 金基金合 同》 失效 且 《银 华量化智 慧动力
灵活配置 混合型 证券投 资 基金基金 合同》 同时生 效 。
基金合同
11
五、 基 金的存 续
《银华量 化智慧 动力灵 活 配置混合 型证券 投资基 金 基金合同 》生效 后 ，连 续 20 个工
作日出现 基金份 额持有 人 数量不满 200 人 或者基 金 资产净值 低于 5000 万元 情形的， 基金
管理人应 当在定 期报告 中 予以披露 ；连续 60 个工 作日出现 前述情 形的， 基 金管理人 应当
向中国证 监会说 明原因 和 报送解决 方案， 如 转换运 作方式、 与 其他基 金合并 或者终止 基金
合同等， 并召开 基金份 额 持有人大 会进行 表决。
法律法规 或监管 部门另 有 规定的， 按其规 定办理 。
基金合同
12
六、 基 金份额 的申 购与赎 回
( 一)申购 和赎回 场所
本基金的 申购与 赎回将 通 过销售机 构进行。 具体的 销售网点 将由基 金管理 人 在招募说
明书或其 他相关 公告中 列 明。 基金管 理人可 根据情 况 变更或 增减 基 金销售 机 构， 并予以 公
告。 若基金 管理人或 其指 定的 基金 销售 机 构开通 电 话、 传真或 网上等交 易方 式， 投资人 可
以通过上 述方式 进行申 购 与赎回。
( 二)申购 和赎回 的开放 日 及时间
1.开放日 及开放 时间
投资人在 开放日 办理基 金 份额的申 购和赎 回 ， 具体 办理时间 为上海 证券交 易 所、 深圳
证券交易 所的正 常交易 日 的交易时 间 ， 但基 金管理 人根据法 律法规、 中国证 监会的要 求或
本基金合 同的规 定公告 暂 停申购、 赎 回时除 外。 开 放日的具 体业务 办理时 间 以基金销 售机
构公布时 间为准 。
基金合同 生效后， 若出现 新的证券 交易市 场、 证券 交易所交 易时间 变更或 其 他 特殊情
况， 基金管 理人将 视情况 对前述开 放日及 开放时 间 进行相应 的调整 ， 但应在 实施日前 依照
《信息披 露办法 》的有 关 规定在 至 少一家 指定媒介 上公告。
2.申购、 赎回开 始日及 业 务办理时 间
基金管理 人应在 实施基 金 转型前依 照 《信息 披露办 法》 的有关 规定在 指定媒 介上公告
本基金转 型后办 理申购 与 赎回的开 始时间 。
基金管理 人不得 在基金 合 同约定之 外的日 期或者 时 间办理基 金份额 的申购、 赎回或者
转换。 投资 人在基金 合同 约定之外 的日期 和时间 提 出申购、 赎 回或转换 申请 的， 且注册 登
记机构确 认接受 的， 其基 金份额申 购、 赎回 价格为 下 一开放 日 基金 份额申 购 、 赎回 的价 格 。
(三)申购 与赎回 的原则
1. “未知 价” 原则 ， 即申 购、 赎回 价格以 申请当 日 收市后计 算的基 金份额 净 值为基准
进行计算 ；
2.“金额 申购、 份额赎 回 ”原则， 即申购 以金额 申 请，赎回 以份额 申请；
3.赎回遵 循“先 进先出 ” 原则，即 按照投 资人 份 额 登记日期 先后次 序进行 顺 序赎回；
4.当日的 申购与 赎回申 请 可以在基 金管理 人规定 的 时间以内 撤销。
5.投资人 申购基 金份额 时 ， 必须全额 交付申购 款项 ， 投资人交 付款项后， 申 购申请方
为有效。
基金管理 人可根 据基金 运 作的实际 情况依 法对上 述 原则进行 调整。 基 金管理 人必须在
新规则开 始实施 前依照 《 信息披露 办法》 的有关 规 定在 至少 一家指 定 媒介 上 公告。
( 四)申购 与赎回 的程序
1.申购和 赎回的 申请方 式
投资人必 须根据 销售机 构 规定的程 序， 在开 放日的 具体业务 办理时 间内提 出 申购或赎
回的申请 。
投资人在 提交申 购申请 时 须按销售 机构规 定的方 式 备足申购 资金， 投 资人在 提交赎回
基金合同
13
申请时须 持有足 够的可用 基金份额 余额， 否则所 提 交的申购 、赎回 申请无 效 而不予成 交 。
投资人办 理申购、 赎 回等 业务时应 提交的 文件和 办 理手续、 办 理时间、 处 理 规则等在
遵守基金 合同和 招募说 明 书规定的 前提下 ，以各 基金 销售机 构的具 体规定 为 准。
2.申购和 赎回申 请的确 认
基 金 管 理 人 应 以 交 易 时 间 结 束 前 受 理 申 购 和 赎 回 申 请 的 当 天 作 为 申 购 或 赎 回 申 请 日
(T 日) ，在 正常情况 下， 本基金注 册登记 机构在 T+1 日内对该 交易的 有效 性进行确 认。T
日提交的 有效申 请， 投资 人 应在 T+2 日 后( 包括该 日) 到销售 网点柜 台或以 销售机构 规定 的
其他方式 查询申 请的确 认 情况 ， 否则 ， 如因 申请未 得到基金 管理人 或注册 登 记机构的 确认
而造成的 损失， 由 投资人 自行承担 。 基金销 售机构 对申购申 请的受 理并不 代 表申请一 定成
功， 而仅代 表销售 机构确 实接收到 申请。 申 购 与赎 回 的确认 以注册 登记机 构 或基金管 理人
的确认结 果为准。 因 投资 人怠于履 行该项 查 询等 各 项义务， 致 使其相关 权益 受损的， 基 金
管理人、 基金托 管人、 基 金销售机 构不承 担由此 造 成的损失 或不利 后果。
在法律法 规允许 的范围 内 ， 基金管理 人可根 据业务 规则， 对上 述业务 办理时 间进行调
整并按照 有关规 定公告 。
3.申购和 赎回的 款项支 付
申购采用 全额缴 款方式， 若申购资 金在规 定时间 内 未全额到 账则申 购不成 功 ； 登记机
构确认基 金份额 时， 申购 生效 。 若申 购不成功 或无 效， 投资人 已缴付的 申购 款项 将 退 还投
资人 账户 。
基金份额 持有人 递交赎 回 申请， 赎 回成立； 登记机 构确认赎 回时， 赎回生 效 。 投资人
赎回申请 成功后 ，基金 管 理人将通过 注册 登记机 构 及基金销 售机构 在 T＋7 日(包括该 日)
内将 赎回 款项 划 往基金 份 额持有人 银行账 户， 但在 中国证监 会另有 规定时 除 外 。 在发生 巨
额赎回时 ，款项 的支付 办 法参照本 基金合 同有关 条 款处理。
( 五)申购 份额 和 赎回金 额 的限制
1. 基 金 管 理 人 可 以 规 定 投 资 人 首 笔 申 购 和 每 笔 申 购 的 最 低 金 额 以 及 每 笔 赎 回 的 最 低
份额 ，具 体规定 请参见 招 募说明书 及相关 公告 。
2.基金管 理人可 以规定 投 资人每个 基金 交 易账户 的 最低基金 份额余 额 ， 具体 规定请参
见招募说 明书 及 相关公 告 。
3. 基 金 管 理 人 可 以 规 定 单 个 投 资 人 累 计 持 有 的 基 金 份 额 上 限 或 累 计 持 有 的 基 金 份 额
占基金份 额总数 的比例上限 ，具体 规定请 参见招 募 说明书 及 相关公 告 。
4.投资人 将所申 购的基 金 份额当期 分配的 基金收 益 转为基金 份额时， 不受最 低申购金
额的限制 。
5. 当接受申购申请对存 量基金份额持有人利益 构 成潜在重大不利影响时 ， 基金管理
人应当采 取设定 单一投 资 者申购金 额上限 或基金 单 日净申购 比例上 限、 拒绝 大额申购、 暂
停基金申 购等措 施， 切实 保护存量 基金份 额持有 人 的合法权 益。 具体 规定请 参见基金 管理
人发布的 相关公 告。
6.基金管 理人可 以根据 市 场情况， 在 法律法 规允许 的情况下， 调整上 述规定 申购金额
和赎回份 额的数 量限制。 基金管理 人必须 在调整 生效 前依照 《 信息披露 办法 》 的有关规 定
基金合同
14
在至少一 家 指定 媒介上 公 告并报中 国证监 会备案 。
( 六)申购 和赎回 的价格 、 费用及其 用途
1.本基金 份额净 值的计 算 ， 保留到小 数点后 3 位， 小数点后 第4 位 四舍五 入 ， 由此产
生的收益 或损失 由基金 财 产承担 。T 日 的基金 份额 净值在当 天收市 后计算 ， 并在 T+1 日内
公告。遇 特殊情 况，经 中 国证监会 同意， 可以适 当 延迟计算 或公告 。
2.申购份 额的计 算及余 额 的处理方 式： 本基 金申购 份额的计 算 及余 额的处 理 方式 详见
招募说明 书。 本基 金的申 购费率在 招募说 明书中 列 示。 申购的 有效份 额为净 申购金额 除以
当日的基 金份额 净值， 有 效份额 单 位为份 。
3.赎回金 额的 计 算及 处 理 方式： 本 基金赎 回金额 的 计算 及处 理方式 详见招 募 说明书 ，
赎回金额 单位为 元。
4.申购费 用 由申 购基金 份 额的 投资 人承担， 不列入 基金财产， 主要用 于本基 金的市场
推广、销 售、注 册登记 等 各项费用 。
5.赎回费 用由赎 回基金 份 额的基金 份额持 有人承 担 ， 在基金份 额持有 人赎回 基金份额
时收取。 赎 回费用纳 入基 金财产的 比例依 照相关 法 律法规设 定， 具体详 见招 募说明书， 未
归入基金 财产的 部分 用 于 支付注册 登记费 和其他 必 要的手续 费 。 其中 ， 对于 持续持有 期少
于 7 日的 投资者 收取不 低 于 1.5%的 赎回费 并全额 计入基金 财产。
6.本基金 的申购 费率、 申 购份额具 体的计 算方法、 赎回费率、 赎回金额 具体 的计算方
法和收费 方式由 基金管 理 人根据基 金合同 的规定 确 定， 并在招 募说明 书中列 示。 基金管 理
人可以在 基金合 同约定 的 范围内调 整费率 或收费 方 式， 并最迟 应于新 的费率 或收费方 式实
施日前依 照《信 息披露 办 法》的有 关规定 在 至少 一 家指定媒介 上公 告。
7. 基 金 管 理 人 可 以 在 不 违 反 法 律 法 规 规 定 及 基 金 合 同 约 定 的 情 形 下 根 据 市 场 情 况 制
定基金促 销计划， 针对以 特定交易 方式(如 网上交 易、 电话交 易等) 等进行 基金交易 的投 资
人定期或 不定期 地开展 基 金促销活 动。 在基 金促销 活动期间， 按相关 监 管部 门要求履 行必
要手续后 ，基金 管理人 可 以适当调 低基金 申购费 率 和基金赎 回费率 并另行 公 告 。
( 七)拒绝 或暂停 申购的 情 形
发生下列 情况时 ，基金 管 理人可拒 绝或暂 停接受 投 资人的申 购申请 ：
1.因不可 抗力 导 致基金 无 法正常运 作。
2.因特殊 原因 （包 括但不 限于 证券、 期货 交 易所交 易时间非 正常停 市 或依 法 决定临时
停市） ，导 致基金 管理人 无法计算 当日基 金资产 净 值 。
3.发生本 基金合 同规定 的 暂停基金 资产估 值情况 。 当前一估 值日基 金资产 净 值 50% 以
上 的 资 产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确 定
性时，经 与基金 托 管人 协 商确认后 ，基金 管理人 应 当采取暂 停接受 基金申 购 申请的措 施。
4. 基 金 管 理 人 认 为 接 受 某 笔 或 某 些 申 购 申 请 可 能 会 影 响 或 损 害 现 有 基 金 份 额 持 有 人
利益时。
5. 基 金 管 理 人 接 受 某 笔 或 者 某 些 申 购 申 请 有 可 能 导 致 单 一 投 资 人 持 有 基 金 份 额 的 比
例达到或 者超过50% ， 或 者变相规 避 50% 集中度 的 情形时。
6.基金资 产规模 过大， 使 基金管理 人无法 找到合 适 的投资品 种， 或其 他可能 对基金业
基金合同
15
绩产生负 面影响 ， 或发 生 其他 损害 现有基 金份额 持 有人利益 的情形 。
7.基金管 理人、 基 金托管 人、 基金销 售机构 或登记 结算机构 因技术 故障或 异 常情况导
致基金销 售系统 、基 金 注 册登记系 统、基 金会计 系 统或证券 登记结 算系统 无 法正常运 行。
8.申请超 过基金 管理人 设 定的基金 单日净 申购比 例 上限、 单一 投资者 单日或 单笔申购
金额上限 的。
9.法律法 规规定 或中国 证 监会认定 的其他 情形 。
发生上述 暂停申 购情形 之 一 （第 4、5、8 项 除外） 且基金管 理人决 定拒绝 或 暂停接受
投资人的 申购申 请 时， 基 金管理人 应当根 据有关 规 定在 至少 一家指定 媒介 上 刊登暂停 申购
公告。 如果 投资 人 的申购 申请被全部 或部 分 拒绝 的 ， 被拒绝的 申购款 项将全额 退还给 投资
人。 在暂 停申购 的情况 消 除时，基 金管理 人应及 时 恢复申购 业务的 办理。
( 八)暂停 赎回或 延缓支 付 赎回款项 的情形
发生下列 情形时 ，基金 管 理人可暂 停接受 投资人 的 赎回申请 或延缓 支付赎 回 款项：
1.因不可 抗力 导 致基金 管 理人不能 支付赎 回款项 。
2.因特殊 原因 （包 括但不 限于 证券、 期货 交 易所交 易时间非 正常停 市 或依 法 决定临时
停市） ，导 致基金 管理人 无法计算 当日基 金资产 净 值 。
3.连续两 个 或两 个以上 开 放日发生 巨额赎 回 。
4.发生本 基金合 同规定 的 暂停基金 资产估 值情况 。 当前一估 值日基 金资产 净 值 50% 以
上 的 资 产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确 定
性时， 经与 基金托 管人协 商确认后， 基金管 理人 应 当采取延 缓支付 赎回款 项 或暂停接 受基
金赎回申 请的措 施。
5.法律法 规规定 或中国 证 监会认定 的其他 情形 。
发 生 上 述 情 形 之 一 且 基 金 管 理 人 决 定 暂 停 接 受 投 资 人 的 赎 回 申 请 或 延 缓 支 付 赎 回 款
项时， 基金 管理人 应 及时 报 中国证 监会备案 ， 已接 受的赎回 申请， 基 金管理 人应足额 支付 ；
如暂时不 能足额 支付， 按 每个赎回 申请人 已被接 受 的赎回 申 请量占 已被接 受 赎回 申请 总量
的比例分 配给赎 回申请 人 ， 未支付部 分可 由 基金管 理人按照 发生的 情况制 定 相应的处 理办
法在后续 开放日 予以 延 期 支付 。 若连 续两个 或两个 以上开放 日发生 巨额赎 回 ， 对已接受 的
赎回申请 可延期 支付赎 回 款 项，延 续期限 最长不 得 超过 20 个 工作日 ，并在 至少一家 指定
媒介 上公 告 。 投资 人 在申 请赎回时 可事先 选择将 当 日可能未 获受理 部分予 以 撤销。 在暂 停
赎回的情 况消除 时， 基金 管理人应 及时恢 复赎回 业 务的办理 并 依照 有关规 定 在至少一 家指
定媒介 上 予以公 告 。
( 九)巨额 赎回的 情形及 处 理方式
1.巨额赎 回的认 定
若本基金单个开放日内的 基金份额净赎回申请(赎 回申请份额总数加上基金 转换中转
出申请份额总数后扣除申 购申请份额总数及基金转 换中转入申请份额总数后 的余额)超过
前一开放 日的基 金总份 额 的 10%， 即认为 是发生 了 巨额赎回 。
2.巨额赎 回的处 理方 式
当基金出 现巨额 赎回时， 基金管理 人可以 根据基 金 当时的资 产组合 状况决 定 全额赎回
基金合同
16
或部分延 期赎回 。
(1) 全额赎回：当基金管 理人认为有能力支付投资 人的全部赎回申请时，按 正常赎回
程序执行 。
(2) 部分延期赎回：当基 金管理人认为支付投资人 的赎回申请有困难或认为 因支付投
资人的赎 回申请 而进行 的 基金财产 变现可 能会对 基 金资产净 值造成 较大波 动 时， 基金管 理
人在当日 接受赎 回比例 不 低于上一 开放日 基金总 份 额的 10% 的前提 下， 可对 其余赎回 申请
延期办理。 对于当日 的赎 回申请， 应 当按单个 账户 赎回申请 量占赎 回申请 总 量的比例， 确
定当日受 理的赎 回 份额； 对于未能 赎回部 分， 投资 人在提交 赎回申 请时可 以 选择延期 赎回
或取消赎 回。选 择延期 赎 回的，将 自动转 入下一 个 开放日继 续赎回 ，直到 全 部赎回为 止；
选择取消 赎回的， 当日未 获受理的 部分赎 回申请 将 被撤销。 延 期的赎 回申请 与下一开 放日
赎回申请 一并处 理， 无优 先权并以 下一开 放日的 基 金份额净 值为基 础计算 赎 回金额， 以 此
类推， 直到 全部赎回 为止 。 如投资人 在提交赎 回申 请时未作 明确选 择， 投资 人未能赎 回部
分作自动 延期赎 回处理。 部分顺延 赎回不 受单笔 赎 回最低份 额的限 制。 当出 现巨额赎 回时，
基金转换 中转出 份额的 申 请的处理 方式遵 照相关 的 业务规则 及届时 开展转 换 业务的公 告。
（3 ）在本基金出现巨额 赎回且单个基金份额持有 人的赎回申请超过上一开 放日基金
总份额的20% 时， 基金管 理人认为 支付该 基金份 额 持有人的 全部赎 回申请 有 困难或认 为因
支 付 该 基 金 份 额 持 有 人 的 全 部 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净 值 造 成 较
大波动时， 对于该 基金份 额持有人 当日提 出的赎 回 申请中超 过上一 开放日 基 金总份额20%
的部分（不含 20%） ，基 金管理人可以延期办理。 对于未能赎回部分，单个 基金份额持有
人在提交 赎回申 请时可 以 选择延期 赎回或 取消赎 回 。 选择延期 赎回的 ， 将自 动转入下 一个
开放日继 续赎回， 延期的 赎回申请 与下一 开放日 赎 回申请一 并处理， 无优先 权并以下 一开
放日的基 金份额 净值为 基 础计算赎 回金额， 以 此类 推， 直到全 部赎回为 止； 选择取消 赎回
的， 当日未 获受理 的部分 赎回申请 将被撤 销。 如该 单个基金 份额持 有人在 提 交赎回申 请时
未作明确 选择， 该 单个基 金份额持 有人未 能赎回 部 分作自动 延期赎 回处理。 部分延期 赎回
不受单笔 赎回最 低份额 的 限制。 当出 现巨额 赎回时 ， 基金转换 中转出 份额的 申请的处 理方
式遵照相 关的业 务规则 及 相关公告 。
对于该基 金份额 持有人 当 日提出的 赎回申 请中未 超 过上一开 放日基 金总份额20%的部
分（含 20%） ，基金管理 人可以采取 全额赎回或部 分延期赎回的方式，与其 他基金份额持
有人的赎 回申请 一并办 理 ， 并且对于 该基金 份额持 有人和其 他基金 份额持 有 人的赎回 申请
采取相同 的处理 方式。 对 于前述未 能赎回 部分， 基 金份额持 有人在 提交赎 回 申请时可 以选
择延期赎 回或取 消赎回。 选择延期 赎回的， 将 自动 转入下一 个开放 日继续 赎 回， 延期的 赎
回申请与 下一开 放日赎 回 申请一并 处理， 无 优先权 并以下一 开放日 的基金 份 额净值为 基础
计算赎回 金额， 以此类 推 ， 直到全 部赎回 为止； 选 择取消赎 回的， 当日未 获 受理的部 分赎
回申请将 被撤销。 如该单 个基金份 额持有 人在提 交 赎回申请 时未作 明确选 择 ， 该单个基 金
份额持有 人未能 赎回部 分 作自动延 期赎回 处理。 部 分延期赎 回不受 单笔赎 回 最低份额 的限
制。基金 转换中 转出份 额 的申请的 处理方 式遵照 相 关的业务 规则及 相关公 告 。
(4) 暂停赎 回：连 续 2 个 开放 日以 上(含本 数)发 生 巨额赎回 ，如基 金管理 人 认为有必
基金合同
17
要， 可暂停 接受基金 的赎 回申请； 已 经接受的 赎回 申请可以 延缓支 付赎回 款 项， 但不得 超
过 20 个工 作日， 并应当 在 至少一 家 指定 媒介上 进 行公告。
3.巨额赎 回的公 告
当发生上 述延期 赎回并 延 期办理时， 基金管 理人 应 当通过邮 寄、 传真 或者招 募说明书
规定的其 他方式 按照相 关 法律法规 的规定 通知基 金 份额持有 人， 说 明 有关处 理方法， 同 时
在指定媒介 上刊 登公告 。
( 十)暂停 申购或 赎回的 公告 和重新 开放申 购或赎 回 的公告
1.发生上 述暂停 申购或 赎 回情况的， 基金管 理人 应 依法及时 向中国 证监会 备 案 ， 并按
照《信息 披露办 法》规定 的 期限在 至少一 家 指定 媒介 上刊登 暂停公 告 。
2.上述暂 停申购 或赎回 情 况消除的， 基金管 理人应 于重新开 放日公 布最近1 个开放日
的基金份 额净值 。
（1 ）如果发生暂停的时 间为一天，基金管理人将 于重新开放日，在中国证 监会指定
媒介 ，刊 登基金 重新开 放 申购或赎 回的公 告，并 公 告最近一 个开放 日的基 金 份额净值 。
（2 ）如果发生暂停的时 间超过 一天但少于两周， 暂停结束，基金重新开放 申购或赎
回时， 基金 管理人将 提前 一个工作 日， 在中国 证监 会指定 媒介 ， 刊登基 金重 新开放申 购或
赎回的公 告，并 在重新 开 放申购或 赎回日 公告最 近 一个开放 日的基 金份额 净 值。
（3 ）如果发生暂停的时 间超过两周，暂停期间， 基金管理人应每两周至少 重复刊登
暂停公告 一次； 当连续 暂 停时间超 过两个 月时， 可 对重复刊 登暂停 公告的 频 率进行调 整。
暂停结束， 基金重新 开放 申购或赎 回时， 基金 管理 人应提前 三个工 作日， 在 中国证监 会指
定报刊或 其他相 关 媒介 连 续刊登基 金重新 开放申 购 或赎回的 公告， 并 在重新 开放申购 或赎
回日公告 最近一 个开放 日 的基金份 额净值 。
3.基金管 理人可 以根据 暂 停申购或 赎回的 时间， 依 照《信息 披露办 法》的 有 关规定，
最迟于重 新开放 日在 至 少 一家 指定 媒介上 刊登重 新 开放申购 或赎回 的公告； 也可以根 据实
际 情 况 在 暂 停 公 告 中 明 确 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 的 时 间 ， 届 时 不 再 另 行 发 布 重 新 开 放 的 公
告。
( 十一) 基 金转换
基 金 管 理 人 可 以 根 据 相 关 法 律 法 规 以 及 本 基 金 合 同 的 规 定 决 定 开 办 本 基 金 与 基 金 管
理人管理 的 已开 通基金 转 换业务 的 其他基 金之间 的 转换业务， 基金转 换可以 收取一定 的转
换费， 基金 转换的 数额限 制、 转换费 率等 相 关规则 由基金管 理人届 时根据 相 关法律法 规 及
本基金合 同的规 定制定 并 公告。
( 十二) 基 金的非 交易过 户
基金的非 交易过 户是指 不 采用申购、 赎回等 基金交 易方式， 将 一定数 量的基 金份额按
照一定规 则从某 一投资 人 基金账户 转移到 另一投 资 人基金账 户的行 为 。 无论 在上述何 种情
况下，接 受划转 的主体 必 须是依法 可以持 有本基 金 基金份额 的投资 人。
注册登记 机构 只 受理继 承 、 捐赠、 司 法强制 执行而 产生的非 交易过 户以及 注 册登记机
构认可、 符合法 律法规 的 其它非交 易过户 。 其中， 继承是指 基金份 额持有 人 死亡， 其 持有
的基金份 额由其 合法的 继 承人继承； 捐赠指 基金份 额持有人 将其合 法持有 的 基金份额 捐赠
基金合同
18
给福利性 质的基 金会或 社 会团体； 司 法强制 执行是 指司法机 构依据 生效司 法 文书将基 金份
额持有人 持有的 基金份 额 强制划转 给其他 自然人、 法人或其 他组织。 办理非 交易过户 必须
提供 注册 登记机 构 要求 提 供的相关 资料， 对 于符合 条件的非 交易过 户申请 按 注册登记 机构
的规定办 理， 并按 注册登 记机构 规 定的标 准收费。 注册登记 机构 受 理上述 情 况下的非 交易
过户，其 他销售 机构不 得 办理该项 业务。
( 十三) 基 金的转 托管
基金份额 持有人 可办理 已 持有基金 份额在 不同销 售 机构之间 的转托 管， 基金 销售机构
可以按照 规定的 标准收 取 转托管费 。
( 十四) 定 期定额 投资计 划
基金管理 人可以 为投资 人 办理定期 定额投 资计划， 具体规则 由基金 管理人 在 届时发布
公告或更 新的招 募说明 书 中确定。 投 资人在 办理定 期定额投 资计划 时可自 行 约定每期 扣款
金额， 每期 扣款金 额必须 不低于基 金管理 人在相 关 公告或更 新的招 募说明 书 中所规定 的定
期定额投 资计划 最低申 购 金额。
( 十五) 基 金的冻 结和解 冻
基金注册 登记机 构 只受 理 国家有权 机关依 法要求 的 基金份额 的冻结 与解冻， 以及注册
登记机构 认可、 符合 法律 法规的其 他情况 下的冻 结 与解冻。 基 金份额被 冻结 的， 被冻结 部
分产生的 权益按 照我国 法 律法规、 监 管规章 以及国 家有权机 关的要 求来决 定 是否冻结。 在
国家有权机 关作出决定之 前，被冻结的基金份额产 生的权益( 权益为现金红 利部分，按 照
红利再投日的基金份额净 值自动转为基金份额) 先 行一并冻结。被冻结基金 份额仍然参 与
收益分配 与支付 。
( 十六) 基 金份额 的转让
在法律法 规允许 且条件 具 备的情况 下， 基金 管理人 可受理基 金份额 持有人 通 过中国证
监 会 认 可 的 交 易 场 所 或 者 交 易 方 式 进 行 份 额 转 让 的 申 请 并 由 登 记 机 构 办 理 基 金 份 额 的 过
户登记。 基 金管理人 拟受 理基金份 额转让 业务的， 将提前公 告， 基金份 额持 有人应根 据基
金管理人 公告的 业务规 则 办理基金 份额转 让业务 。
( 十七) 在 不 违 反 相 关 法 律 法 规 和 基 金 合 同 约 定 且 对 基 金 份 额 持 有 人 利 益 无 实 质 不 利
影响的前 提下， 基 金管理 人可以与 基金托 管人协 商 一致并在 履行相 关程序 后 ， 根据具体 情
况对上述 申购和 赎回的 安 排进行补 充和调 整， 或安 排本基金 的基金 份额依 法 在证券交 易所
上市交易， 或者办 理基金 份额质押 等相关 业务， 届 时无须召 开基金 份额持 有 人大会审 议但
须报中国 证监会 备案并 提 前公告。
基金合同
19
七、 基 金合同 当事 人及权 利义 务
( 一)基金 管理人
名称：银 华基金 管理股 份 有限公司
注册地址 ：深圳 市福田 区 深南大道6008 号 特区报 业大厦 19 层
办公地址 ： 北京 市东城 区 东长安街1 号东 方广场 东 方经贸城C2 办公 楼 15 层
邮政编码 ：100738
法定代表 人： 王 珠林
成立时间 ：2001 年 5 月28 日
批准设立 机关及 批准设 立 文号： 中 国证监 会证监 基 金字［2001 ］7 号
组织形式 ： 股份 有限公 司
注册资本 ： 贰亿 贰仟贰 佰 贰拾万 元
存续期间 ： 持续 经营
( 二)基金 托管人
名称：中 国建设 银行股 份 有限公司( 简称： 中国建 设银行)
住所：北 京市西 城区金 融 大街 25 号
办公地址 ：北京 市西城 区 闹市口大 街 1 号院 1 号楼
邮政编码 ：100033
法定代表 人： 田 国立
成立时间 ：2004 年 9 月17 日
基金托管 业务批 准文号 ： 中国证监 会证监 基字[1998]12 号
经营范围 ： 吸 收 公众 存款 ； 发放 短期 、 中期 、 长期 贷款； 办理国 内外结 算； 办理票据
承兑与贴 现； 发行金 融债 券； 代 理发行 、 代理 兑付 、 承销 政府债 券； 买 卖政 府债券 、 金融
债券；从 事同业 拆借； 买 卖、代理 买卖外 汇；从 事 银行卡业 务；提 供信用 证 服务及担 保；
代理收付 款项及 代理保 险 业务； 提供 保管箱 服务； 经中国银 行业监 督管理 机 构等监管 部门
批准的其 他业务
组织形式 ：股份 有限公 司
注册资本 ： 贰仟 伍佰亿 壹 仟零玖拾 柒万柒 仟肆佰 捌 拾陆元整
存续期间 ：持续 经营
( 三)基金 份额持 有人
投资人持 有本基 金基金 份 额的行为 即视为 对基金 合 同的承认 和接受， 投资人 自依据基
金合同取 得的基 金份额， 即成为本 基金份 额持有 人 和基金合 同的当 事人， 直 至其不再 持有
本基金的 基金份 额 。 基金 份额持有 人作为 基金合 同 当事人并 不以在 基金合 同 上书面签 章或
签字为必 要条件 。
( 四)基金 管理人 的权利
根据《基 金法》 、 《运作 办 法》 及其 他有关 规 定 ， 基 金管理人 的权利 包括但 不 限于 ：
1.自本基 金合同 生效之 日 起， 根据 法律法 规和基 金 合同独立 运用 并 管理基金财产 ；
基金合同
20
2.依照基 金合同 获得基 金 管理费以 及法律 法规规 定 或监管部 门批准 的其他 收 入；
3.依法募 集 资金 并销 售 基 金份额；
4.在符合 有关法 律 、 法 规 的前提下 ， 制订 和调整 有 关基金申 购、 赎 回 、 转换 和非交易
过户 等的 业务规 则；
5.依据本 基金合 同及有 关 法律规定 监督基 金托管 人 ， 如认为基 金托管 人违反 了本基金
合同 及国 家 有关 法律规 定 ， 应呈报中 国证监 会 和其 他监管部 门 ， 并采 取必要 措施保护 投资
人的利益 ；
6.在基金 合同约 定的范 围 内，拒绝 或暂停 受理申 购 和赎回申 请；
7.在法律 法规允 许的前 提 下，为基 金的利 益依法 为 基金进行 融资；
8.担任或 委托其 他符合 条 件的机构 担任基 金 注册 登 记机构， 办 理基金 登记业 务并获得
基金合同 规定的 费用 ；
9.选择、 更换基金 销 售 机 构， 对基 金销售 机构的 相 关行为进 行监督 和处理 ；
10. 选择、更换律师 事 务 所、会计师事务所 、证券 经纪商或其他为基金提供 服务的外
部机构；
11. 在基金 托管人 更换时 ， 提名新 的基金 托管人 ；
12. 按照规 定 召集 基金份 额持有人 大会；
13. 依据基 金合同 及有关 法律规定 决定基 金收益 的 分配方案 ；
14. 依照法律法规为基金 的利益对被投资公司行使 股东权利，为基金的利益 行使因基
金财产投 资于证 券所产 生 的权利；
15. 以基金管理人的名义 ，代表基金份额持有人的 利益行使诉讼权利或者实 施其他法
律行为；
16. 法律法 规 和基 金合同 规定的其 他权利 。
( 五)基金 管理人 的义务
根据《基 金法》 、 《运作 办 法》 及其 他有关 规 定 ， 基 金管理人 的义务 包括但 不 限于 ：
1.依法募 集 资金， 办理或 者委托经 中国证 监会认 定 的其他机 构代为 办理基 金 份额的申
购、赎回 和登记 事宜；
2.办理基 金备案 手续；
3.自基金 合同生 效之日 起 ，以诚实 信用、 勤勉尽 责 的原则管 理和运 用基金 财 产；
4.配备足 够的具 有专业 资 格的人员 进行基 金投资 分 析、 决策， 以专业 化的经 营方式管
理和运作 基金财 产；
5.建立健 全内部 风险控 制 、 监察与稽 核、 财务管 理 及人事管 理等制 度， 保证 所管理的
基金财产 和 基金 管理人 的 财产相互 独立， 对所 管理 的不同基 金分别 管理， 分 别记账， 进 行
证券投资 ；
6.除依据《基金法》 、基金合同及其他有关规定外 ，不得 利用基金财产 为自 己及任何
第三人谋 取利益 ，不得 委 托第三人 运作基 金财产 ；
7.依法接 受基金 托管人 的 监督；
8.采取适 当合理 的措施 使 计算基金 份额申 购、 赎回 和注销 价格 的方 法符合 基 金合同等
基金合同
21
法律文件 的规定 ， 按有关 规定计算 并公告 基金资 产 净值， 确定 基金份 额申购 、 赎回的价 格 ；
9.按规定 受理申 购和赎 回 申请，及 时、足 额支付 赎 回款项 ；
10. 进行基 金会计 核算并 编制基金 财务会 计报告 ；
11. 编制季 度、半 年度 和 年度基金 报告；
12. 严格按 照《基 金法》 、 基金合同 及其他 有关规 定 ，履行信 息披露 及报告 义 务；
13. 保守基 金商业 秘密 ， 不得泄露 基金投 资计划 、 投资意向 等 ， 除 《 基金法 》 、 基金 合
同及其他 有关规 定另有 规 定外，在 基金信 息公开 披 露前应予 保密， 不得向 他 人泄露；
14. 按照基 金合同 的约定 确定基金 收益分 配方案 ， 及时向基 金份额 持有人 分 配收益；
15. 依据 《 基金法》 、 基金 合同及其 他有关 规定召 集 基金份额 持有人 大会或 配 合基金托
管人、基 金份额 持有人 依 法召集基 金份额 持有人 大 会；
16. 按规定 保存基 金财产 管理业务 活动的 记录、 会计 账册、 报 表和其 他相关 资料 15 年
以上 ；
17. 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益 行使诉讼权利或者实施 其 他法律行
为；
18. 组织并 参加基 金财产 清算小组 ， 参与 基金财 产 的保管、 清理、 估 价、 变 现和分配 ；
19. 因违反基金合同导致 基金财产的损失或损害基 金份额持有人合法权益 时 ，应当承
担赔偿责 任，其 赔偿责 任 不因其退 任而免 除；
20. 监督基金托管人按法 律法规和基金合同规定履 行自己的义务， 基金托管 人违反基
金合同造 成基金 财产损 失 时， 基金 管理人 应为基 金 份额持有 人利益 向基金 托 管人追偿 ；
21. 面临解散、依法被撤 销或者被依法宣告破产时 ，及时报告中国证监会并 通知基金
托管人；
22. 执行生 效的基 金份额 持有人大 会决议 ；
23. 确保需要向基金投资 者提供的各项文件或资料 在规定时间发出，并且保 证投资者
能够按照 基金合 同规定 的 时间和方 式， 随时 查阅到 与基金有 关的公 开资料， 并在支付 合理
成本的条 件下得 到有关 资 料的复印 件；
24. 当基金管理人将其义 务委托第三方处理时，应 当对第三方处理有关基金 事务的行
为承担责 任；
25. 建立并 保存基 金份额 持有人名 册；
26. 法律法 规、中 国证监 会和基金 合同规 定的其 他 义务。
( 六)基金 托管人 的 权利
根据《基 金法》 、 《运作 办 法》 及其 他有关 规 定 ， 基 金托管人 的权利 包括但 不 限于 ：
1.依基金 合同约 定 获得 基 金托管费 以及法 律法规 规 定或监管 部 门批 准的其 他 收入 ；
2.自本基 金合同 生效之 日 起， 依法 律法规 和基金 合 同的规定 安全 保 管基金 资 产；
3.在基金 管理人 更换时 ， 提名 新任 基金管 理人；
4.监督基 金管理 人对本 基 金的投资 运作 ， 如 发现基金 管理人 违反本 基金合 同 及国家 法
律法规规定 行为， 对 基金 资产、 其他 当事人的 利益 造成重大 损失的 情形 ， 应 呈报中国 证监
会，并采 取必要 措施保 护 投资人的 利益；
基金合同
22
5.提议召 开或 召 集基金 份 额持有人 大会；
6.根据相 关市场 规则， 为 基金开设 证券账 户 等投 资 所需账户 、 为基金办 理证 券 、 期货
交易资金 清算 ；
7.法律法 规 和基 金合同 规 定的其他 权利。
( 七)基金 托管人 的 义务
根据《基 金法》 、 《运作 办 法》 及其 他有关 规 定 ， 基 金托管人 的义务 包括但 不 限于 ：
1.以诚实 信用、 勤勉尽 责 的原则持 有并 安 全保管 基 金财产；
2.设立专 门的基 金托管 部 ， 具有符合 要求的营 业场 所， 配备足 够的、 合格 的 熟悉基金
托管业务 的专职 人员， 负 责基金财 产托管 事宜；
3.建立健 全内部 风险控 制 、 监察与稽 核、 财务管 理 及人事管 理等制 度， 确保 基金财产
的安全， 保 证其托 管的基 金财产与 基金托 管人自 有 财产以及 不同的 基金财 产 相互独立； 对
所托管的 不同的 基金分 别 设置账户， 独立核 算， 分 账管理， 保 证不同 基金之 间在账户 设置、
资金划拨 、 账册 记录等 方 面相互独 立 ；
4.除依据《基金法》 、基金合同及其他有关规定外 ，不得 利用基金财产 为自 己及任何
第三人谋 取利益 ，不得 委 托第三人 托管基 金财产 ；
5.保管由 基金管 理人代 表 基金签订 的与基 金有关 的 重大合同 及有关 凭证；
6. 按 规 定 开 设 基 金 财 产 的 资 金 账 户 和 证 券 账 户 等 投 资 所 需 账 户 ， 按 照 基 金 合 同 的 约
定，根据 基金管 理人的 投 资指令， 及时办 理清算 、 交割事宜 ；
7.保守基金商业秘密 ， 除 《基金法》 、基金合同及其他有关规定另有规定外 ，在基金
信息公开 披露前 应予保 密 ，不得向 他人泄 露；
8.对基金 财务会 计报告、 季度、 半年 度 和年度 基金 报 告出具 意见， 说明 基金 管理人在
各重要方 面的运 作是否 严 格按照基 金合同 的规定 进 行； 如果基 金管理 人有未 执行基金 合同
规定的行 为，还 应当说 明 基金托管 人是否 采取了 适 当的措施 ；
9.保存基 金托管 业务活 动 的记录、 账册、 报表和 其 他相关资 料 15 年 以上 ；
10. 办理与 基金托 管业务 活动有关 的信息 披露事 项 ；
11. 复核、 审查基 金管理 人计算的 基金资 产净值 和 基金份额 申购、 赎回价 格 ；
12. 按照法 律法规 和基金 合同的 规 定监督 基金管 理 人的投资 运作；
13. 按规定 制作相 关账册 并与基金 管理人 核对；
14. 依据基 金管理 人的指 令或有关 规定向 基金份 额 持有 人支 付基金 收益和 赎 回 款项；
15. 依据 《基 金法》 、 基 金 合同及其 他有关 规定， 召 集基金份 额持有 人大会 或 配合 基金
管理人、 基金份 额持有 人 依法自行 召集基 金份额 持 有人大会 ；
16. 因违反基金合同导致 基金财产损失，应承担赔 偿责任，其赔偿责任不因 其退任而
免除；
17. 按 规 定 监 督 基 金 管 理 人 按 法 律 法 规 和 基 金 合 同 规 定 履 行 自 己 的 义 务, 基 金 管 理 人
因违反基 金合同 造成基 金 财产损失 时，应 为基金 向 基金管理 人追偿 ；
18. 参加基 金财产 清算小 组，参与 基金财 产的保 管 、清理、 估价、 变现和 分 配；
19. 面临解散、依法被撤 销或者被依法宣告破产时 ，及时报 告中国证监会和 银行业监
基金合同
23
督管理机 构，并 通知基 金 管理人；
20. 执行生 效的基 金份额 持有人大 会 决定 ；
21. 建立并 保存基 金份额 持有人名 册；
22. 法律法 规、中 国证监 会和基金 合同规 定的 其 他 义务。
( 八)基金 份额持 有人 的 权利
每份基金 份额具 有同等 的 合法权益 。
根据 《 基金法》 、 《 运作办 法》 及 其他有 关规 定 ， 基 金份额持 有人的 权利 包 括 但不限于 ：
1.分享基 金财产 收益；
2.参与分 配清算 后的剩 余 基金财产 ；
3.依照法 律法规 及本基 金 合同的规 定 申请 赎回或转让 其持有 的基金 份额；
4.按照规 定要求 召开基 金 份额持有 人大会 或者召 集 基金份额 持有人 大会 ；
5.出席或 者委派 代表出 席 基金份额 持有人 大会， 对 基金份额 持有人 大会审 议 事项行使
表决权；
6.查阅或 者复制 公开披 露 的基金信 息资料 ；
7.监督基 金管理 人的投 资 运作；
8.对基金 管理人、 基金托 管人、 基金 服务机 构损害 其合法权 益的行 为依法 提 起诉讼 或
仲裁 ；
9.法律法 规和基 金合同 规 定的 其他 权利。
( 九)基金 份额持 有人 的 义务
根据 《 基金法》 、 《 运作办 法》 及 其他有 关规 定 ， 基 金份额持 有人的 义务 包 括 但不限于 ：
1.缴纳基 金申购 款项及 法 律法规和 基金合 同所 规 定 的费用；
2.在持有 的基金 份额范 围 内，承担 基金亏 损或者 基 金合 同终 止的有 限责任 ；
3.不从事 任何有 损基金 及 其他基金 合同当 事 人合 法 权益的活 动；
4.执行生 效的基 金份额 持 有人大会 决定；
5.返还在 基金交 易过程 中 因任何原 因获得 的不当 得 利；
6.认真阅 读并遵 守基金 合 同 、招募 说明书 等信息 披 露文件 ；
7.了解所 投资基 金产品， 了解自身 风险承 受能力， 自主判断 基金的 投资价 值 ， 自主做
出投资决 策， 自 行承担 投 资风险；
8.关注基 金信息 披露， 及 时行使权 利和履 行义务 ；
9.法律法 规和基 金合同 规 定的其他 义务。
( 十)本基 金合同 当事各 方 的权利义 务以本 基金合 同 为依据， 不 因基金 财产账 户名称而
有所改变 。
基金合同
24
八、 基 金份额 持有 人大会
( 一)基金 份额持 有人大 会 由基金份 额持有 人组成。 基金份额 持有人 持有的 每 一基金份
额具有同 等的投 票权。
本基金份 额持有 人大会 不 设日常机 构。
( 二)召开 事由
1. 当 出 现 或 需 要 决 定 下 列 事 由 之 一 的 ， 经 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 或 持 有 基 金 份 额
10% 以上( 含 10% ，下同) 的基金份 额持有 人(以基 金管理人 收到提 议当日 的 基金份额 计算，
下同)提议 时，应 当召开 基金份额 持有人 大会：
(1) 终止基 金合同 ；
(2) 转换基 金运作 方式；
(3) 变更基 金类别 ；
(4) 变更基金投资目标、 投资范围或 投资 策略 （法 律法规、中 国证监会另有 规定的除
外） ；
(5) 变更基 金份额 持有人 大会 议事 程序和 表决程序；
(6) 更换基 金管理 人 、基 金托管人 ；
(7) 提高基金管理人、基 金托管人的报酬标准 ， 但 法律法规要求提高该等报 酬标准的
除外 ；
(8) 本基金 与其他 基金的 合并 ；
(9) 对基金 合同当 事人权 利、义务 产生重 大影响 的 其他事项 ；
(10)法律 法规 、 基金合 同 或中国证 监会规 定的其 他 情形。
2.出现以 下情形 之一的， 可由基金 管理人 和基金 托 管人协商 一致 后 修改 基 金 合同，不
需召开基 金份额 持有人 大 会：
(1) 调低基 金管理 费、基 金托管费 和其他 应由基 金 承担的费 用；
(2) 在不违反法律法规和 基金合同约定且对基金份 额持有人利益无实质不利 影响的前
提下， 在 法 律法规 和 本基 金合同规 定的范 围内调整本 基金的 申购费 率、 调低 赎回费率 或 在
中国证监 会允许 的条件 下 调整 收费 方式；
(3) 因相应 的法律 法规发 生变动必 须对基 金合同 进 行修改；
(4) 对基金 合同的 修改不 涉及本基 金合同 当事人 权 利义务关 系发生 重大变化；
(5) 基金合 同的修 改对基 金份额持 有人利 益无实 质 性不利影 响；
(6) 在不违反法律法规和 基金合同约定且对基金份 额持有人利益无实质不利 影响的前
提下， 在不 提高现有 基金 份额持有 人适用 的费率 的 前提下， 设 立新的 基 金份 额级别， 增 加
新的收费 方式；
(7) 在不违反法律法规和 基金合同约定且对基金份 额持有人利益无实质不利 影响的前
提下， 基 金推出 新业务 或 服务；
基金合同
25
(8) 在不违反法律法规和 基金合同约定且对基金份 额持有人利益无实质不利 影响的前
提下， 基金 管理人、 注 册 登记机构、 基金销售 机构 在法律法 规规定 的范围 内 调整有关 基金
申购、赎 回、转 换、非 交 易过户、 转托管 等业务 的 规则；
(9) 法律法 规要求 增加的 基金费用 的收取 ；
(10)按照 法律法 规或本 基 金合同规 定 无需 召开基 金 份额持有 人大会 的其他 情 形。
( 三)召集 人和召 集方式
1.除法律 法规或 本基金 合 同另有约 定外， 基 金份额 持有人大 会由基 金管理 人 召集。 基
金管理人 未按规 定召集 或 者不能召 集时， 由基金 托 管人召集 。
2.基金托 管人认 为有必 要 召开基金 份额持 有人大 会 的， 应当向 基金管 理人提 出书面提
议。基金 管理人 应当自 收 到书面提 议之日 起 10 日 内决定是 否召集 ，并书 面 告知基金 托管
人。基金 管理人 决定召 集 的，应当 自出具 书面决 定 之日起 60 日内召 开；基 金管理人 决定
不召集， 基 金托管人 仍认 为有必要 召开的， 应 当 由 基金托管 人自行 召集 ， 并 自出具书 面决
定之日起60 日内 召开并 告知基金 管理人 ，基金 管 理人应当 配合 。
3.代表基 金份额10% 以 上 的基金份 额持有 人认为 有 必要召开 基金份 额持有 人 大会的，
应当向基 金管理 人提出 书 面提议。 基金管 理人应 当 自收到书 面提议 之日起 10 日内决定 是
否召集， 并 书面告 知提出 提议的基 金份额 持有人 代 表和基金 托管人。 基金管 理人决定 召集
的， 应 当自出具 书面决 定 之日起 60 日内召 开； 基 金管理人 决定不 召集， 代 表基金份 额 10%
以上的基 金份额 持有人 仍 认为有必 要召开 的， 应当 向基金托 管人提 出书面 提 议。 基金托 管
人应当自 收到书 面提议 之 日起 10 日 内决定 是否召 集，并书 面告知 提出提 议 的基金份 额持
有人代表 和基金 管理人 ； 基金托管 人决定 召集的 ， 应当自出 具书面 决定之 日 起 60 日内召
开并告知 基金管 理人， 基 金管理人 应当配 合 。
4. 代 表 基 金 份 额 10% 以 上 的 基 金 份 额 持 有 人 就 同 一 事 项 要 求 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大
会， 而基 金管理 人、 基金 托管人都 不召集 的， 代 表 基金份额10%以 上的基 金 份额持有 人有
权自行召 集基金 份额持 有 人大会， 但应当 至少提 前 30 日报 中国证 监会备 案。
5.基金份 额持有 人依法 自 行召集基 金份额 持有人 大 会的， 基金 管理人 、 基金 托管人应
当配合， 不得阻 碍、干 扰 。
( 四)召开 基金份 额持有 人 大会的通 知时间 、通知 内 容、通知 方式
1.基金份 额持有 人大会 的 召集人(以 下简称 “召集 人” )负责 选择确 定开会 时间、 地点 、
方式和权 益登记 日。召 开 基金份额 持有人 大会， 召 集人必须 于会议 召开日 前 30 日在 至少
一家指定 媒介公 告。基 金 份额持有 人大会 通知须 至 少载明以 下内容 ：
(1) 会议召 开的时 间、地 点和出席 方式；
(2) 会议拟 审议的 主要事 项；
(3) 会议形 式；
(4) 议事程 序；
(5) 有权出 席基金 份额持 有人大会 的基金 份额持 有 人权益登 记日；
(6) 代理投 票的授 权委托 书的内容 要求( 包 括但不 限于代理 人身份、 代理权 限和代理 有
效期限等) 、送达 时间和 地点；
基金合同
26
(7) 表决方 式；
(8) 会务常 设联系 人姓名 、电话；
(9) 出席会 议者必 须准备 的文件和 必须履 行的手续；
(10)召集 人需要 通知的 其 他事项。
2.采用通 讯方式 开会并 进 行表决的 情况下 ，由召 集 人决定通 讯方式 和书面 表 决方式，
并在会议 通知中 说明本 次 基金份额 持有人 大会所 采 取的具体 通讯方 式、 委托 的公证机 关及
其联系方 式和联 系人、 表 决意见 提 交的截 止时间 和 收取方式 。
3.如召集 人为基 金管理 人 ， 还应另行 通知基 金托管 人到指定 地点对 表决意 见 的计票进
行监督； 如 召集人 为基金 托管人， 则 应另行 通知基 金管理人 到指定 地点对 表 决意见的 计票
进行监督； 如召集 人为基 金份额持 有人， 则 应另行 通知基金 管理人 和基金 托 管人到指 定地
点对表决 意见的 计票进 行 监督 。 基金 管理人 或基金 托管人拒 不派代 表对表 决 意见的计 票进
行监督的 ，不影 响计票 和 表决结果 。
( 五)基金 份额持 有人出 席 会议的方 式
1.会议方 式
(1) 基金份额持有人大会 的召开方式包括现场开会 、通讯方式开会及法律法 规、中国
证监会允 许的其 他方式 开 会 。
(2) 现场开会由基金份额 持有人本人出席或通过授 权委托书委派其代理人出 席，现场
开会时基 金管理 人和基 金 托管人的 授权代 表应当 出 席 ， 如基金 管理人 或基金 托管人 拒 不派
代表 出席 的，不 影响表 决 效力。
(3) 通讯方式开会指按照 本基金合同的 相关规定以 召集人通知的非现场方式 （包括邮
寄、 网络、 电 话或 其他方 式） 进行 表决， 基 金份额 持有人将 其对表 决事项 的 投票以召 集人
通知的非 现场方 式在表 决 截至日以 前提交 至召集 人 指定的地 址或系 统 。
(4) 在法律法规或监管机 构允许的情况下，经会议 通知载明，基金份额持有 人也可以
采用网络、 电话或其 他方 式进行表 决， 或者采 用网 络、 电话或 其他方式 授权 他人代为 出席
会议并表 决。
(5) 会议的 召开方 式由召 集人确定 。
2.召开基 金份额 持有人 大 会的条件
(1) 现场开 会方式
在同时符 合以下 条件时 ， 现场 会议 方可举 行 ：
1)对到会 者在权 益登记 日 持有基金 份额的 统计显 示 ， 全部有效 凭证所 对应 的 基金份额
应占权 益 登记日 基金总 份 额的 50%以上(含 50% ，下 同)。若到 会者在 权益登 记日代表 的有
效的基金 份额少 于本基 金 在权益登 记日基 金总份 额 的二分之 一， 召集 人可以 在原公告 的基
金份额持 有人大 会召开 时 间的 3 个 月以后 、6 个月 以内， 就原定 审议事 项重 新召集基 金份
额持有人 大会。 重 新召集 的基金份 额持有 人大会 到 会者在权 益登记 日代表 的 有效的基 金份
额应不少 于本基 金在权 益 登记日基 金总份 额的三 分 之一（含 三分之 一） ；
2)到会的 基金份 额持有 人 身份证明 及持有 基金份 额 的凭证、 代 理人身 份证明 、 委托人
持有基金 份额的 凭证及 授 权委托代 理手续 完备， 到 会者出具 的相关 文件符 合 有关法律 法规
基金合同
27
和基金合 同及会 议通知 的 规定， 并且 持有基 金份额 的凭证与 基金管 理人持 有 的 注册登 记资
料相符。
(2) 通讯开 会方式
在同时符 合以下 条件时 ， 通讯会议 方可举 行 ：
1)召集人 按本基 金合同 规 定公布会 议通知 后， 在 2 个工作日 内连续 公布相 关 提示性公
告；
2) 召 集 人 按 基 金 合 同 规 定 通 知 基 金 托 管 人 或/ 和 基 金 管 理 人( 分 别 或 共 同 称 为 “ 监 督
人”)到指 定地点 对书面 表决意见 的计票 进行监 督 ；
3) 召 集 人 在 监 督 人 和 公 证 机 关 的 监 督 下 按 照 会 议 通 知 规 定 的 方 式 收 取 和 统 计 基 金 份
额持有人 的书面 表决意 见 ， 如基金 管 理人 或 基金托 管人 经通 知拒不 到场 监 督 的， 不影响 表
决效力；
4) 本 人 直 接 出 具 书 面 意 见 和 授 权 他 人 代 表 出 具 书 面 意 见 的 基 金 份 额 持 有 人 所 代 表 的
基金份额 占权益 登记日 基 金总份额 的 50% 以上 。 若 本人直接 出具表 决意见 或 授权他人 代表
出 具 表 决 意 见 基 金 份 额 持 有 人 所 持 有 的 基 金 份 额 小 于 在 权 益 登 记 日 基 金 总 份 额 的 二 分 之
一， 召集 人可以 在原公 告 的基金份 额持有 人大会 召 开时间的3 个月 以后、6 个月以内 ， 就
原定审议 事项重 新召集 基 金份额持 有人大 会。 重新 召集的基 金份额 持有人 大 会应当有 代表
三分之一 （ 含三分 之一） 以上基金 份额的 持有人 直 接出具表 决意见 或授权 他 人代表出 具表
决意见 ；
5) 直 接 出 具 书 面 意 见 的 基 金 份 额 持 有 人 或 受 托 代 表 他 人 出 具 书 面 意 见 的 代 理 人 提 交
的持有基 金份额 的凭证 、 授权委托 书等文 件符合 法 律法规、 基金合 同和会 议 通知的规 定，
并与注册 登记机 构记录 相 符。
( 六)议事 内容与 程序
1.议事内 容及提 案权
(1) 议事内 容为本 基金合 同规定的 召开基 金份额 持 有人大会 事由所 涉及的 内 容。
(2) 基金管理人、基金托 管人、单独或 合计 持有权 益登记日本基金总份额 10% 以上的
基 金 份 额 持 有 人 可 以 在 大 会 召 集 人 发 出 会 议 通 知 前 就 召 开 事 由 向 大 会 召 集 人 提 交 需 由 基
金份额持 有人大 会审议 表 决的提案 。
(3) 对于基 金份额 持有人 提交的提 案， 大 会 召集人 应当按照 以下原 则对提 案 进行审核 ：
关联性。 大 会召集 人对于 基金份额 持有人 提案涉 及 事项与基 金有直 接关系， 并且不超
出法律法 规和基 金合同 规 定的基金 份额持 有人大 会 职权范围 的， 应提 交大会 审议； 对于 不
符合上述 要求的， 不提交 基金份额 持有人 大会审 议 。 如果召集 人决定 不将基 金份额持 有人
提案提交 大会表 决，应 当 在该次基 金份额 持有人 大 会上进行 解释和 说明。
程序性。 大 会召集 人可以 对基金份 额持有 人的提 案 涉及的程 序性问 题做出 决 定。 如将
其提案进 行分拆 或合并 表 决， 需征得 原提案人 同意 ； 原提案人 不同意变 更的 ， 大会主持 人
可以就程 序性问 题提请 基 金份额持 有人大 会做出 决 定， 并按照 基金份 额持有 人大会决 定的
程序进行 审议。
(4) 单独或合计持有权益 登记日基金总份额 10%以 上的基金份额持有人提交 基金份额
基金合同
28
持有人大 会审议 表决的 提 案， 基金管 理人或 基金托 管人提交 基金份 额持有 人 大会审议 表决
的提案， 未 获基金 份额持 有人大会 审议通 过， 就同 一提案再 次提请 基金份 额 持有人大 会审
议，其时 间间隔 不少于6 个月。法 律 法规 另有规 定 的除外。
(5) 基金份额持有人大会 的召集人发出召 开会议的 通知后，如果需要对原有 提案进行
修改，应 当在基 金份额 持 有人大会 召开前 30 日及 时 公告。 否则， 会议的 召 开日期应 当顺
延并保证 至少与 公告日 期 有 30 日的 间隔期 。
2.议事程 序
(1) 现场开 会
在 现 场 开 会 的 方 式 下 ， 首 先 由 大 会 主 持 人 按 照 规 定 程 序 宣 布 会 议 议 事 程 序 及 注 意 事
项， 确定 和公布 监票人， 然后由大 会主持 人宣读 提 案， 经讨 论后进 行表决， 经合法执 业的
律师见证 后形成 大会决 议 。
大会由召集 人授 权代表 主 持。 基金管 理人 为 召集人 的， 其 授权 代表未 能主持 大会的情
况下， 由基 金托 管 人授权 代表主持； 如果基 金管理 人和基金 托管人 授权代 表 均未能主 持大
会， 则由出 席大会 的基金 份额持有 人和代 理人以 所 代表的基 金份额50%以 上 多数选举 产生
一名代表 作为该 次基金 份 额持有人 大会的 主持人 。
召 集 人 应 当 制 作 出 席 会 议 人 员 的 签 名 册 。 签 名 册 载 明 参 加 会 议 人 员 姓 名( 或 单 位 名
称) 、身份证号码、持有 或代表有表决权的基金份额 数量、委托人姓名( 或 单位名称) 等事
项。
(2) 通讯方 式开会
在通讯表 决开会 的方式 下 ，首先由 召集人 提前 30 日公布提 案，在 所通知 的 表决截止
日期后第 2 个工作日在公证机关及监督人的监督 下由召集人统计全部有效 表决并 形成决
议。如监 督人经 通知但 拒 绝到场监 督，则 在公证 机 关监督下 形成的 决议有 效 。
3.基金份 额持有 人大会 不 得对未事 先公告 的议事 内 容进行表 决。
( 七)决议 形成的 条件 、 表 决方式、 程序
1.基金份 额持有 人所持 每 一基金份 额享有 平等的 表 决权。
2.基金份 额持有 人大会 决 议分为一 般决议 和特别 决 议：
(1) 一般决 议
一般决议 须经出 席会议 的 基金份额 持有人( 或其代 理人) 所持 表决权 的50%以上 通过方
为有效，除下列(2)所规定的须以特别决议通过事 项以外的其他事项均以一 般决议的方式
通过；
(2) 特别决 议
特 别 决 议 须 经 出 席 会 议 的 基 金 份 额 持 有 人( 或其 代 理 人) 所 持 表 决 权 的 三 分 之 二 以 上
( 含三分之 二)通 过方 为 有 效； 涉及更 换基金 管理人 、 更换基金 托管人 、 转换 基金运作 方式 、
终止基金 合同 、 本基金 与 其他基金 合并 必 须以特 别 决议通过 方为有 效。
3.基金份 额持有 人大会 决 定的事项 ，应当 依法报 中 国证监会 备案， 并予以 公 告。
4.采取通 讯方式 进行表 决 时， 除非在 计票时 有充分 的相反证 据证明， 否则表 面符合法
律法规和 会议通 知规定 的 书面表决 意见即 视为有 效 的表决， 表 决意见 模糊不 清或相互 矛盾
基金合同
29
的视为弃 权表决 ，但应 当 计入出具 书面意 见的基 金 份额持有 人所代 表的基 金 份额总数 。
5.基金份 额持有 人大 会 采 取记名方 式进行 投票表 决 。
6.基金份 额持有 人大会 的 各项提案 或同一 项提案 内 并列的各 项议题 应当分 开 审议、 逐
项表决。
( 八)计票
1.现场开 会
(1) 如基金份额持有人大 会由基金管理人或基金托 管人召集，则基金份额持 有人大会
的 主 持 人 应 当 在 会 议 开 始 后 宣 布 在 出 席 会 议 的 基 金 份 额 持 有 人 和 代 理 人 中 推 举 两 名 基 金
份额持有 人代表 与大会 召 集人授权 的一名 监督员 共 同担任监 票人； 如 大会由 基金份额 持有
人自行召 集， 基金 份额持 有人大会 的主持 人应当 在 会议开始 后宣布 在出席 会 议的基金 份额
持有人和 代理人 中推举 两 名基金份 额持有 人代表 与 基金管理 人、 基金 托 管人 授权的一 名监
督员共同 担任监 票人； 但 如果基金 管理人 和基金 托 管人的授 权代表 未出席， 则大会主 持人
可自行选 举三名 基金份 额 持有人代 表担任 监票人 。
(2) 监票人应当在基金份 额持有人表决后立即进行 清点，由大会主持人当场 公布计票
结果。
(3) 如大会主持人对于提 交的表决结果有异议，可 以对投票数进行重新清点 ；如大会
主持人未 进行重 新清点， 而出席大 会的基 金份额 持 有人或代 理人对 大会主 持 人宣布的 表决
结果有异 议， 其有 权在宣 布表决结 果后立 即要求 重 新清点， 大 会主持 人应当 立即重新 清点
并公布重 新清点 结果。 重 新清点仅 限一次 。
2.通讯方 式开会
在通讯方 式开会 的情况 下 ， 计票方式 为： 由 大会召 集人授权 的两名 监票人 在 监督人派
出的授权 代表的 监督下 进 行计票， 并 由公证 机关对 其计票过 程予以 公证； 如 监督人经 通知
但拒绝到 场监督， 则大会 召集人可 自行授 权 3 名 监 票人进行 计票， 并 由公证 机关对其 计票
过程予以 公证。
( 九)基金 份额持 有人大 会 决议报中 国证监 会备案 的 公告时间 、方式
1.基金份 额持有 人大会 通 过的一般 决议和 特别决 议 ， 召集人应 当自通 过之日 起 5 日内
报中国证 监会备 案。基 金 份额持有 人大会 决定的 事 项 自表决 通过 之 日起生 效 。
2.生效的 基金份 额持有 人 大会决议 对全体 基金份 额 持有人、 基 金管理 人、 基 金托管人
均有约束 力。 基金 管理人 、 基金托管 人和基 金份额 持有人应 当执行 生效的 基 金份额持 有人
大会决 议 。
3.基金份 额持有 人大会 决 议应自生 效之日 起 依照 《 信息披露 办法》 的 有关规 定 在至少
一家指定 媒介公 告。
( 十)法律 法规或 监管部 门 对基金份 额持有 人大会 另 有规定的 ，从其 规定。
基金合同
30
九、 基 金管理 人、 基金托 管人 的更换 条件 和程序
( 一)基金 管理人 的更换
1.基金管 理人的 更换条 件
有下列情 形之一 的，基 金 管理人职 责终止 ：
(1) 基金管 理人被 依法取 消基金管 理资格 ；
(2) 基金管 理人依 法解散 、被依法 撤销或 者被依 法 宣告破产 ；
(3) 基金管 理人被 基金份 额持有人 大会解 任；
(4) 法律法 规 规定 或 基金 合同 约 定 的其他 情形 。
2.基金管 理人的 更换程 序
更换基金 管理人 必须依 照 如下程序 进行：
(1) 提名：新任基金管理 人由基金托管人或者单独 或合计持有基金总份额 10% 以上的
基金份额 持有人 提名；
(2) 决议： 基金份 额持有 人大会在 原基金 管理人 职 责终止后 6 个月内 对被提 名的新任
基金管理 人形成 决议， 新 任基金管 理人应 当符合 法 律法规及 中国证 监会规 定 的资格条 件；
(3) 备案：新任基金管理 人产生之前，由中国证监 会指定临时基金管理人； 更换基金
管理人的 基金份 额持有 人 大会 决议 应 报 中 国证监 会 备案；
(4) 交接：原基金管理人 职责终止的，应当妥善保 管基金管理业务资料，及 时办理基
金管理业 务的移 交手续， 新任基金 管理人 或临时 基 金管理人 应当及 时接收， 并与基金 托管
人核对基 金资产 总值；
(5) 审计：原基金管理人 职责终止的，应当按照法 律法规规定聘请会计师事 务所对基
金财产进 行审计， 并 将审 计结果予 以公告， 同 时报 中国证监 会备案， 审 计费 用在基金 财产
中列支；
(6) 公告：基金管理人更 换后，由基金托管人在 更 换基金管理人的基金份额 持有人大
会决议生 效后2 日内公 告 ；
(7) 基金名称变更：基金 管理人更换后，如果原 任 或新任基金管理人要求， 应按其要
求替换或 删除基 金名称 中 与原任基 金管理 人有关 的 名称字样 。
( 二)基金 托管人 的更换
1.基金托 管人的 更换条 件
有下列情 形之一 的，基 金 托管人职 责终止 ：
(1) 基金托 管人被 依法取 消基金托 管资格 ；
(2) 基金托 管人依 法解散 、被依法 撤销或 者被依 法 宣布破产 ；
(3) 基金托 管人被 基金份 额持有人 大会解 任；
(4) 法律法 规 规定 或 基金 合同 约 定 的其他 情形 。
2.基金托 管人的 更换程 序
基金合同
31
(1) 提名：新任基金托管 人由基金管理人或者单独 或合计持有基金总份额 10% 以上的
基金份额 持有人 提名；
(2) 决议： 基金份 额持有 人大会在 原基金 托管人 职 责终止后 6 个月内 对被提 名的新任
基金托管 人形成 决议， 新 任基金托 管人应 当符合 法 律法规及 中国证 监会规 定 的资格条 件；
(3) 备案：新任基金托管 人产生之前，由中国证监 会指定临时基金托管人， 更换基金
托管人的 基金份 额持有 人 大会决议 应 报 中 国证监 会 备案；
(4) 交接：原基金托管人 职责终止的，应当妥善保 管基金财产和基金托管业 务资料，
及 时 办 理 基 金 财 产 和 托 管 业 务 移 交 手 续 ， 新 任 基 金 托 管 人 或 临 时 基 金 托 管 人 应 当 及 时 接
收，并与 基金管 理人核 对 基金资产 总值；
(5) 审计：原基金托管人 职责终止的，应当按照法 律法规规定 聘请会计师事 务所对基
金财产进 行审计， 并 将审 计结果予 以公告， 同 时报 中国证监 会备案， 审 计费 用从基金 财产
中列支；
(6) 公告：基金托管人更 换后，由基金管理人在 更 换基金 托管 人的基金份额 持有人大
会决议生 效后 后2 日内 公 告。
( 三)基金 管理人 与基金 托 管人同时 更换
1.提名 ： 如果 基金管 理人 和基金托 管人同 时更换 ， 由单独或 合计持 有基金 总 份额 10%
以上的基 金份额 持有人 提 名新的基 金管理 人和基 金 托管人；
2.基金管 理人和 基金托 管 人的更换 分别按 上述程 序 进行；
3.公告： 新 任基金 管理人 和新任基 金托管 人 应在 更 换基金管 理人和 基金托 管 人的基金
份额持有 人大会 决议生效 后 2 日内在 至少 一家指 定 媒介上联 合公告 。
( 四) 新 基 金 管 理 人 接 收 基 金 管 理 业 务 或 新 基 金 托 管 人 接 收 基 金 财 产 和 基 金 托 管 业 务
前， 原基金 管理人 或原基 金托管人 应继续 履行相 关 职责， 并保 证不做 出对基 金份额持 有人
的利益造 成损害 的行为 。
基金合同
32
十、 基 金的托 管
基金财产由基金托管人保 管。基金管理人与基金托 管人 应当 按照《基金法》 、基金合
同及有关规定订立《 银华 量化智慧动力灵活配置混 合型 证券投资基金托管协 议》 。订立 托
管协议的 目的是 明确基 金 托管人与 基金管 理人之 间 在基金份 额持有 人名册 登 记、 基金财 产
的保管、 基 金财产 的管理 和 运作及 相互监 督等相 关 事宜中的 权利义 务及职 责 ， 确保基金 财
产的安全 ，保护 基金份 额 持有人的 合法权 益。
基金合同
33
十 一、 基金份 额的 注册登记
( 一)本基 金的注 册登记 业 务指基金 登记、 存管、 过 户、 清算 和结算 业务， 具 体内容包
括投资人 基金账 户建立 和 管理、 基 金份额 注册登 记 、 基金交易 的 确 认、 清算 和结算、 代理
发放红利 、建立 并保管 基 金份额持 有人名 册 、办 理 非交易过 户 等。
( 二) 本 基 金 的 注 册 登 记 业 务 由 基 金 管 理 人 或 基 金 管 理 人 委 托 的 其 他 符 合 条 件 的 机 构
负责办理。 基金管 理人委 托其他机 构 代为 办理本 基 金注册登 记业务 的， 应与 有关机构 签订
委托代理 协议， 以 明确 基 金管理人 和代理 机构在 注 册登记业 务中的 权利义 务 ， 保护基金 份
额持有人 的合法 权益。
( 三)注册 登记机 构享有 如 下权利：
1.建立和 管理投 资人基 金 账户 ；
2.取得注 册登记 费；
3.保管基 金份额 持有人 开 户资料、 交易资 料、基 金 份额持有 人名册 等；
4.在法律 法规允 许的范 围 内， 制定 和调整 注册登 记 业务的 相 关规则 ；
5.法律法 规规定 的其他 权 利。
( 四)注册 登记机 构承担 如 下义务：
1.配备足 够的专 业人员 办 理本基金 的注册 登记业 务 ；
2.严格按 照法律 法规和 基 金合同规 定的条 件办理 基 金的注册 登记业 务；
3.妥善保 存登记 数据， 并 将基金份 额 持有 人名称、 身份信息 及基金 份额明 细 等数据备
份至中国 证监会 认定的 机 构。其保 存期限 自基金 账 户销户之 日起不 得少于 二 十年 ；
4.对基金 份额持 有人的 基 金账户信 息负有 保密义 务 ， 因违反该 保密义 务对投 资人或基
金带来的 损失， 须承担 相 应的赔偿 责任， 但司法 强 制检查情 形除外 ；
5.按基金 合同和 招募说 明 书规定为 投资人 办理非 交 易过户等 业务， 并 提供其 他必要服
务；
6.接受基 金管理 人的监 督 ；
7.法律法 规规定 的其他 义 务。
基金合同
34
十 二、 基金的 投资
( 一)投资 目标
综合使用 多种量 化策略 指 导资产配 置和选 股， 在严 格控制投 资组合 风险的 前 提下， 追
求超越 业 绩比较 基准的 投 资回报， 力争实 现基金 资 产的中长 期稳健 增值。
( 二)投资 范围
本基金的 投资范 围为具 有 良好流动 性的金 融工具， 包括国内 依法发 行上市 的 股票 （包
括中小板股票、创业板股 票及其他经中国证监会核 准上市的股票） 、债券（包括国债、 金
融债券、 企业 债券、 公 司 债券、 央行票 据、 中期 票 据、 短期融资 券、 超短 期 融资券、 次级
债券、 地方 政府债券、 可 转换公司 债券及 分离交 易 可转债、 可 交换债券 以及 其他中国 证监
会允许投资的债券） 、资产支持证券、债券回购、 银行存款（包括协议存款 、定期存款 及
其他银行存款） 、现金、权证、股指期货以及法律 法规或 中国证监会允许基 金投资的其 他
金融工具 （但须 符合中 国 证监会的 相关规 定） 。
如 法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 基 金 投 资 其 他 品 种 ， 本 基 金 管 理 人 在 履 行 适 当 程 序
后，可以 将其纳 入本基 金 的投资范 围，其 投资比 例 遵循届时 有效的 法律法 规 和相关规 定。
本基金投资组合比例为： 股票投资占基金资产的比 例为 0%-95%；权证投资占基金资
产净值的 比例为0%-3% ； 每个交易 日日终 在扣除 股 指期货合 约需缴 纳的交 易 保证金后 ， 现
金或者到期日在一年以内 的政府债券不低于基金资 产净值的 5% 。其中，现金不包括结算
备付金、 存出保 证金、 应 收申购款 等。
如果法律 法规或 中国证 监 会变更投 资品种 的投资 比 例限制， 基 金管理 人在履 行适当程
序后，可 以调整 上述投 资 品种的投 资比例 。
待基金投 资其他 品种的 相 关规定颁 布后， 基 金管理 人可以在 不改变 本基金 既 有投资策
略和风险 收益特 征并在 控 制风险的 前提下 ，经与 基 金托管人 协商一 致后， 参 与该类业 务，
以提高投 资效率 及进行 风 险管理。 届 时， 基金投 资 其他品种 的风险 控制原 则 、 具体参与 比
例限制、 费用收 支、 信息 披露、 估 值方法 及其他 相 关事项， 将按照 中国证 监 会的规定 及其
他相关法 律法规 的要求 执 行。
(三)投资 策略
本基金在 投资的 过程中 ， 将量化策 略贯彻 到资产 配 置和选股 中。
1 、资产配 置策略
在大类资 产配置 过程中， 本基金密 切关注 反映宏 观 经济走向 的相关 数据， 包 括货币供
应量、流动性、先导行业 景气度、库存周期、PMI 、工业生产增速、通胀水 平等。在此基
础上，本 基金运 用量化 模 型对上述 各项指 标的时 间 序列与股 票市场 指数时 间 序列的领 先 、
滞后关系 进行检 验， 选 出 其中关系 显著、 稳定且 符 合经济学 、 金融 学原理 的 指标， 作 为能
较好判断 股市预 期表现 的 指标。
此外， 本基 金还将 通过量 化的手段， 对表征 市场情 绪和资金 流向的 诸多指 标 的时间序
列与股票 市场指 数的时 间 序列的领 先 、 滞 后关系 进 行检验。 这些指 标包括 基 金平均仓 位、
期指高频 数据、 股票账 户 活跃度、 分析师 多空情 绪 等。
基金合同
35
在综合考 虑上述 两方面 因 素的基础 上， 本基 金将对 权益类资 产、 固定 收益类 资产和现
金等各类 金融资 产的配 置 比例进行 实时动 态的调 整 ，力求实 现投资 组合动 态 管理最优 化。
2 、股票投 资策略
本基金在 股票投 资过程 中 ，运用量 化模型 和多种 量 化选股策 略进行 信息采 集 和处理，
从而提高 对于上 市公司 盈 利变化、 成 长性变化、 特 殊事件等 投资信 息利用 的 效率， 提高 投
资收益率 。
1 ）价值成 长策略
通过量化 模型抓 取上市 公 司发布的 财务公 告数据， 按照反映 估值水 平的指 标 和反映成
长性的指 标分别 对股票 进 行排序， 选 出同 时 在估值 和成长性 两方面 都表现 较 好的股票， 并
构建组合 。
2 ）超跌反 转策略
本基金将 通过量 化模型 对 在过去一 段时间 区间内 跌 幅靠前的 股票进 行排序， 选取公司
财务基本 面指标 表现较 好 的股票， 力 图选出 基本面 稳定但股 价超跌 的股票 进 行投资， 等 待
其估值的 修复。
3 ）盈利惊 喜策略
通过量化 模型关 注上市 公 司最新的 财报数 据， 将业 绩增速超 过过往 财报期 平 均业绩增
速的百分 比幅度 进行排 序 ， 选取其中 排序靠 前的股 票， 从而选 出业绩 增长超 预期的股 票进
行投资。
4 ）分析师 精选策 略
优秀的基 本面分 析师对 股 票的推荐 通常与 股票的 上 涨有较强 相关性， 一方面 来源 于优
秀分析师 对股票 的深入 研 究和挖掘， 另一方 面来源 于分析师 的市场 影响力。 本基金通 过量
化的方式 将卖方 分析师 的 长期模拟 组合业 绩进行 排 名， 将排名 靠前的 分析师 当前所推 荐的
股票予以 汇总， 按 照股票 当前同 时 被多少 位分析 师 推荐进行 排序， 选 取同时 被最多分 析师
推荐的股 票，在 进行风 险 调整后来 构建投 资组合 。
5 ）事件驱 动策略
个股的突 发性事 件如股 权 激励、 高 管增减 持、 定向 增发、 高 送转、 纳 入调出 重要指数
等都将会 带来股 票的短 期 交易性机 会。 量化 的投资 方法可以 通过对 全市场 发 生重大事 件的
股票进行 快速扫 描分析 ， 找到那些 预期被 正面事 件 驱动上涨 的股票 构建组 合 。
3 、固定收 益类品 种投资 策略
本基金固 定收益 类投资 的 主要目的 是风险 防御及 现 金替代性 管理。 固 定收益 类品种投
资将坚持 安全性、 流动性 和收益性 作为资 产配置 原 则， 采取久 期调整 策略、 类属配置 策略、
收益率曲 线配置 策略， 以 兼顾投资 组合的 安全性 、 收益性与 流动性 。
4 、股指期 货投资 策略
本基金投 资股指 期货将 根 据风险管 理的原 则， 以套 期保值为 目的， 主 要选择 流动性好、
交易活跃 的股指 期货合 约 。 通过对证 券市场 和期货 市场运行 趋势的 研究， 结 合股指期 货的
定价模型 寻求其 合理的 估 值水平， 与 现货资 产进行 匹配， 通过 多头或 空头套 期保值等 策略
进行套期 保值操 作。 基金 管理人将 充分考 虑股指 期 货的收益 性、 流动性 及风 险性特征， 运
基金合同
36
用股指期 货对冲 系统性 风 险、 对冲特 殊情况下 的流 动性风险， 如大额申 购赎 回等； 利用 金
融衍生品 的杠杆 作用， 以 达到降低 投资组 合的整 体 风险的目 的。
5 、资产支 持证券 投资策 略
本基金管 理人通 过考量 宏 观经济形 势、 提前偿 还率 、 违约率、 资产 池结构 以 及资产池
资产所在 行业景 气情况 等 因素， 预判 资产池未 来现 金流变动； 研究标的 证券 发行条款， 预
测提前偿 还率变 化对标 的 证券平均 久期及 收益率 曲 线的影响， 同时密 切关注 流动性变 化对
标的证券 收益率 的影响， 在严格控 制信用 风险暴 露 程度的前 提下， 通 过信用 研究和流 动性
管理，选 择风险 调整后 收 益较高的 品种进 行投资 。
(四)业绩 比较基 准
中证800 指数收 益率×50%＋中国债 券总指 数收益 率×50%
中证 800 指数 是由中 证 指数有限 公司编 制，从 上 海和深圳 证券市 场中选 取 800 只 A
股作为样 本的综 合性指 数 ； 样本选 择标准 为规模 居 前、 流动 性良好 的股票， 目前中证800
指数样本 覆盖了 沪深市 场 近八成左 右的市 值， 综合 反映沪深 证券市 场内大 中 小市值公 司的
整体状况 ，具有 良好的 市 场代表性 。
中国债券 总指数 是由 中 央 国债登记 结算有 限责任 公 司 编制， 其 选样是 所有流 通的符合
指数设计 原则的 记帐式 国 债 、 央行票 据和政 策性银 行债 ， 是综合 反映 境内利 率类债券 整体
价格走势 情况的 债券指数 。
本基金是混合型基金，基 金在运作过程中将维持 0%-95%的股票资产，其余资产主要
投资于权 证、债 券、货 币 市场工具 、资产 支持证 券 等金融工 具。因 此， “ 中证 800 指数 收
益率 ×50% ＋中国 债券总 指数收益 率 ×50% ”是衡 量本基金 投资业 绩的理 想 基准。
如果今后 法律法 规发生 变 化， 或者有 更权威 的、 更 能为市场 普遍接 受的业 绩 比较基准
推出， 或者 是市场上 出现 更加适合 用于本 基金业 绩 基准时， 经 与基金托 管人 协商一致， 本
基金可以 在报中 国证 监 会 备案后变 更业绩 比较基 准 并及时公 告， 而无 需召开 基金份额 持有
人大会。
( 五)风险 收益特 征
本基金属 于 混合 型证券 投 资基金， 属于证 券投资 基 金中风险 和预期 收益较 高 的品种，
其风险和 预期收 益水平 高 于债券型 基金和 货币市 场 基金 ，低 于股票 型基金 。
( 六)投资 限制
1 、组合限 制
基金的投 资组合 应遵循 以 下限制：
（1 ）本基 金股票 投资占 基金资产 的比例 为 0% –95% ；
（2 ）本基金每个交易日 日终在扣除股指期货合约 需 缴纳的交易保证金后， 保持不低
于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内 的政府债券； 其中，现金 不包括结算备
付金、存 出保证 金、应 收 申购款等 ；
（3 ）本基 金持有 一家公 司发行的 证券， 其市值 不 超过基金 资产净 值的 10% ；
（4 ） 本基金管 理人管 理 的全部基 金持有 一家公 司 发行的证 券， 不超过 该证 券的 10%；
（5 ）基金管理人管理的 全部开放式基金（包括开 放式基金以及处于开放期 的定期开
基金合同
37
放基金） 持有一 家上市 公 司发行的 可流通 股票， 不 得超过该 上市公 司可流 通 股票的 15% ；
本基金管 理人管 理的全 部 投资组合 持有一 家上市 公 司发行的 可流通 股票， 不 得超过该 上市
公司可流 通股票 的30% ；
（6 ）本基 金持有 的全部 权证，其 市值不 得超过 基 金资产净 值的 3% ；
（7 ）本基 金管理 人管理 的全部基 金持有 的同一 权 证，不得 超过该 权证的 10%；
（8 ）本基金在任何交易 日买入权证的总金额，不 得超过上一交易日基金资 产净值的
0.5%；
（9 ）本基金投资于同一 原始权益人的各类资产支 持证券的比例，不得超过 基金资产
净值的10%；
（10）本 基金持 有的全 部 资产支持 证券， 其市值 不 得超过基 金资产 净值的 20%；
（11） 本基 金持有 的同一(指同一信 用级别)资产 支 持证券的 比例， 不 得超过 该资产支
持证券 规 模的 10%；
（12） 本基 金管理 人管理 的全部基 金投资 于同一 原 始权益人 的各类 资产支 持 证券， 不
得超过其 各类资 产支持 证 券合计规 模的 10%；
（13） 本基金 主动投 资于 流动性受 限资产 的市值 合 计， 不 得超过 基金资 产净 值的 15%；
因证券市 场波动、 上市公 司股票停 牌、 基金 规模变 动等基金 管理人 之外的 因 素致使基 金不
符合前款 所规定 比例限 制 的，基金 管理人 不得主 动 新增流动 性受限 资产的 投 资；
（14） 本基金 应投资 于信 用级别评 级为 BBB 以上( 含 BBB)的 资产支 持证券 。 基金 持有
资产支持 证券期 间， 如果 其信用等 级下降、 不 再符 合投资标 准， 应在评 级 报 告发布之 日起
3 个月内 予以全 部卖出 ；
（15） 本 基 金与私 募类证 券资管产 品及中 国证监 会 认定的其 他主体 为交易 对 手开展逆
回购交易 的，可 接受质 押 品的资质 要求应 当与基 金 合同约定 的投资 范围保 持 一致；
（16） 基金 财产参与 股票 发行申购， 本基金所 申报 的金额不 超过本 基金的 总 资产， 本
基金所申 报的股 票数量 不 超过拟发 行股票 公司本 次 发行股票 的总量 ；
（17） 本基 金进入 全国银 行间同业 市场进 行债券 回 购的资金 余额不 得超过 基 金资产净
值的40% ； 本 基金在 全国 银行间同 业市场 中的债 券 回购最长 期限为1 年 ， 债 券回购到 期后
不得展期 ；
（18）当 本基金 持 有股 指 期货时， 遵循以 下中国 证 监会规定 的投资 限制：
1 ）本基金在任何交易日 日终，持有的买入股指期 货合约价值，不得超过基 金资产净
值的10% ；
2 ）本基金在任何交易日 日终，持有的买入期货合 约价值与有价证券市值之 和，不得
超过基金 资产净 值的95% ； 其中 ， 有价 证券指 股票 、 债券 （不含 到期日 在一 年以内的 政府
债券） 、权 证、资 产支持 证券、买 入返售 金融资 产 （不含质 押式回 购）等 ；
3 ）本基金在任何交易日 日终，持有的卖出期货合 约价值不得超过基金持有 的股票总
市值的20% ；
本基金管 理人应 当按照 中 国金融期 货交易 所要求 的 内容、 格式 与时限 向 交易 所报告所
交易和持 有的卖 出期货 合 约情况、 交易目 的及对 应 的证券资 产情况 等；
基金合同
38
4 ）本基金所持有的股票 市值和买入、卖出股指期 货合约价值，合计（轧差 计算）应
当符合基 金合同 关于股 票 投资比例 的有关 约定；
5 ）本基金在任何交易日 内交易（不包括平仓）的 股指期货合约的成交金额 不得超过
上一交易 日基金 资产净 值 的 20%；
（19）本 基金的 基金资 产 总值不得 超过基 金资产 净 值的 140% ；
（20） 本基 金投资流 通受 限证券， 基 金管理人 应根 据中国证 监会相 关规定， 与基金托
管人在基 金托管 协议中 明 确基金投 资流通 受限证 券 的比例， 根 据比例 进行投 资。 基 金管 理
人应制定 严格的 投资决 策 流程和风 险控制 制度， 防 范流动性 风险、 法 律风险 和操作风 险等
各种风险 ；
（21）法 律法规 及中国 证 监会规定 的和《 基金合 同 》约定的 其他投 资限制 。
除上述 （2 ） 、 （13 ） 、 （14 ） 、 （15 ） 项 以外， 因证券 、 期货市 场波动 、 证券 发 行人 合并、
基金规模 变动等 基金管 理 人之外的 因素致 使基金 投 资比例不 符合上 述规定 投 资比例的， 基
金管理人 应当在 10 个交 易日内进 行调整 ，但中 国 证监会规 定的特 殊情形 除 外。法律 法规
另有规定 的，从 其规定 。
基金管理人应当自基金合 同生效之日起 6 个月内 使基金的投资组合比例符 合基金合
同的有 关 约定。 在上述 期 间内，本 基金的 投资范 围 、投资策 略应当 符合基 金 合同的约 定。
基金托管 人对基 金的投 资 的监督与 检查自 本基金 合 同生效之 日起开 始。
法律法规 或监管 部门取 消 或变更上 述限制， 如适用 于本基金， 基金管 理人在 履行适当
程序后， 则本基 金投资 不 再受相关 限制或 以变更 后 的规定为 准。
2.禁止行 为
为维护基 金份额 持有人 的 合法权益 ，基金 财产不 得 用于下列 投资或 者活动 ：
(1) 承销证 券；
(2) 违反规 定 向他 人贷款 或者提供 担保；
(3) 从事承 担无限 责任的 投资；
(4) 买卖其 他基金 份额， 但是 中国 证监会 另有规 定 的除外；
(5) 向其基 金管 理 人、基 金托管人 出资 ；
(6) 从事内 幕交易 、操纵 证券交易 价格及 其他不 正 当的证券 交易活 动；
(7) 法律、 行政 法 规有关 规定 和 中 国证监 会规定 的 其他活动 ；
(8) 法律法规或监管部门 取消 或变更 上述限制， 如 适用于本基金，则 基金管 理人在履
行适当程 序后， 本基金 投 资不再受 相关限 制 或以 变 更后的规 定为准 。
基金管理 人运用 基金财 产 买卖基金 管理人、 基金托 管人及其 控股股 东、 实际 控制人或
者与其有 其他重 大利害 关 系的公司 发行的 证券或 者 承销期内 承销的 证券， 或 者从事其 他重
大关联交 易的， 应 当符合 基金的投 资目标 和投资 策 略， 遵循基 金份额 持有人 利益优先 原则，
防范利益 冲突， 建立 健全 内部审批 机制和 评估机 制 ， 按照市场 公平合理 价格 执行。 相关 交
易必须事 先得到 基金托 管 人的同意， 并按法 律法规 予以披露。 重大关 联交易 应提交基 金管
理人董事 会审议， 并经过 三分之二 以上的 独立董 事 通过。 基金 管理人 董事会 应至少每 半年
对关联交 易事项 进行审 查 。
基金合同
39
( 七)基金 管理人 代表基 金 行使股东 权利 或 债权人 权 利的处理 原则及 方法
1.基金管 理人按 照国家 有 关规定代 表基金 独立行 使 股东 权利 或债权 人 权利， 保护基金
份额持有 人的利 益；
2.不谋求 对上市 公司的 控 股，不参 与所投 资上市 公 司的经营 管理；
3.有利于 基金财 产的安 全 与增值；
4.不通过 关联交 易为自 身 、 雇员、 授 权代理 人或任 何存在利 害关系 的第三 人 牟取任何
不当利益 。
基金合同
40
十 三、 基金的 财产
( 一)基金 资产总 值
基金资产 总值是 指基金 拥 有的各类 有价证 券 及票 据 价值 、 银行 存款本 息、 基 金应收款
项以及其 他 投资 所形成 资 产的价值 总和。
( 二)基金 资产净 值
基金资产 净值是 指基金 资 产总值减 去负债 后的价 值 。
( 三)基金 财产的 账户
本基金财 产以基 金名义 开 立银行存 款账户， 以基金 托管人的 名义开 立证券 交 易清算资
金的结算 备付金 账户， 以 基金托管 人和本 基金联 名 的方式开 立基金 证券账 户 ， 以本基金 的
名义开立 银行间 债券 托 管 账户。 开立 的基金专 用账 户与基金 管理人、 基 金托 管人、 基金 销
售机构和 注册登 记机构 自 有的财产 账户以 及其他 基 金财产账 户相独 立。
( 四)基金 财产的 处分
基金财产 独立于 基金管 理 人、 基金托 管人和 基金销 售 机构的 固有财 产， 并由 基金托管
人保管。 基 金管理人、 基 金托管人 因基金 财产的 管 理、 运用或 者其他情 形而 取得的财 产和
收益归入 基金财 产。 基金 管理人、 基 金托管人 可以 按基金合 同的约 定收取 管 理费、 托管 费
以及其他 基金合 同约定 的 费用。 基金 财产的债 权、 不得与基 金管理 人、 基金 托管人固 有财
产的债务 相抵销 ， 不同 基 金财产的 债权债 务， 不 得 相互抵销 。 基金 管理人、 基金托管 人以
其自有资 产承担 法律责 任 ，其债权 人不得 对基金 财产 行使请 求冻结 、扣押 和 其他权利 。
基金管理 人、 基金 托管人 因依法解 散、 被依 法撤销 或者被依 法宣告 破产等 原 因进行清
算的，基 金财产 不属于 其 清算财产 。
除依据《基金法》 、基金合同及其他有关规定处分 外，基金 财产 不得被处分 。 非因基
金财产本 身承担 的债务 ， 不得对基 金财产 强制执 行 。
基金合同
41
十 四、 基金资 产的 估值
( 一)估值 目的
基金资产 的估值 目的是 客 观、 准确地 反映基 金相关 金融资产 的公允 价值， 并 为基金份
额提供计 价依据 。
( 二)估值 日
本 基 金 的 估 值 日 为 本 基 金 相 关 的 证 券 交 易 场 所 的 正 常 工作日 以 及 国 家 法 律 法 规 规 定
需要对外 披露基 金净值 的 非 工作日。
( 三)估值 方法
1 、证券交 易所上 市的有 价证券的 估值
（1 ） 交易 所上市 的有价 证券 （包 括股票、 权证等 ） ， 以其估 值日在 证券交 易所挂牌 的
市价 （收 盘价） 估 值； 估 值日无交 易的， 且最近 交 易日后经 济环境 未发生 重 大变化 或 证券
发行机构 未发生 影响证 券 价格的重 大事件 的， 以 最 近交易日 的市价 （收盘 价 ） 估值； 如 最
近交易日 后经济 环境发 生 了重大变 化 或 证 券发行 机 构发生影 响证券 价格的 重 大事件的， 可
参考类似 投资品 种的现 行 市价及重 大变化 因素， 调 整最近交 易市价 ，确定 公 允价 值；
（2 ）交易所上市实行净 价交易的债券按估值日收 盘价 或第三方估值机构提 供的相应
品种当日 的估值 净价 估 值 ， 估值日没 有交易 的， 且最 近交易日 后经济 环境未 发 生重大变 化，
按最近交 易日的 收盘价 或 第三方估 值机构 提供的 相 应品种当 日的估 值净价 估 值。 如最近 交
易日后经 济环境 发生了 重 大变化的， 可参考 类似投 资品种的 现行市 价及重 大 变化因素， 调
整最近交 易市价 ，确定 公 允价 值 ；
（3 ）交易所上市未实行 净价交易的债券按估值日 收盘价 或第三方估值机构 提供的相
应 品 种 当 日 的 估 值 全 价 减 去 债 券 收 盘 价 或 估 值 全 价 中 所 含 的 债 券 应 收 利 息 得 到 的 净 价 进
行估值； 估 值日没有 交易 的 ， 且最近 交易日后 经济 环境未发 生重大 变化， 按 最近交易 日债
券 收 盘 价 或 第 三 方 估 值 机 构 提 供 的 相 应 品 种 当 日 的 估 值 全 价 减 去 债 券 收 盘 价 或 估 值 全 价
中 所 含 的 债 券 应 收 利 息 得 到 的 净 价 进 行 估 值 。 如 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 发 生 了 重 大 变 化
的， 可参考 类似投 资品种 的现行市 价及重 大变化 因 素， 调整最 近交易 市价， 确定公允 价 值 ；
（4 ）交易所上市不存在 活跃市场的有价证券，采 用估值技术确定公允价值 。交易所
上市的资 产支持 证券， 采 用估值技 术确定 公允价 值 ， 在估值技 术难以 可靠计 量公允价 值的
情况下， 按成本 估值。
2 、处于未 上市期 间的有 价证券应 区分如 下情况 处 理：
（1 ）送股、转增股、配 股和公开增发的 股票 ，按 估值日在证券交易所挂牌 的同一股
票的估值 方法估 值；该 日 无交易的 ，以最 近一日 的 市价（收 盘价） 估值；
（2 ）首次公开发行未上 市的股票、债券和权证， 采用估值技术确定公允价 值，在估
值技术难 以可靠 计量公 允 价值的情 况下， 按成本 估 值 ；
（3 ）首次公开发行有明 确锁定期的股票，同一股 票在交易所上市后，按交 易所上市
的同一股 票的估 值方法 估 值； 非公开 发行有 明确锁 定期的股 票， 按监 管机构 或行业协 会有
关规定确 定公允 价值。
基金合同
42
3 、全国银行间债券市场 交易的债券、资产支持证 券等固定收益品种，以第 三方估值
机构提供 的价格 数据估 值 。
4 、同一债 券同时 在两个 或两个以 上市场 交易的 ， 按债券所 处的市 场分别 估 值。
5 、本基金持有的回购以 成本列示，按合同利率在 回购期间内逐日计提应收 或应付利
息。
6 、本基金 持有的 银行存 款和备付 金余额 以本金 列 示，按相 应利率 逐日计 提 利息。
7 、本基金投资股指期货 合约，一般以估值当日结 算价进行估值，估值当日 无结算价
的，且最 近交易 日后经 济 环境未发 生重大 变化的 ， 采用最近 交易日 结算价 估 值。
8 、如有确凿证据表明按 上述方法进行估值不能客 观反映其公允价值的，基 金管理人
可根据具 体情况 与基金 托 管人商定 后，按 最能 反 映 公允价值 的价格 估值。
9 、相关法律法规以及监 管部门有强制规定的，从 其规定。如有新增事项， 按国家最
新规定估 值。
如基金管 理人或 基金托 管 人发现基 金估值 违反基 金 合同订明 的估值 方法、 程 序及相关
法律法规 的规定 或者未 能 充分维护 基金份 额持有 人 利益时， 应 立即通 知对方 ， 共同查明 原
因，双方 协商解 决。
根据有关 法律法 规， 基金 资产净值 、 基金份 额净值 计算和基 金会计 核算的 义 务由基金
管理人承 担。 本基金 的基 金会计责 任方由 基金管 理 人担任， 因 此， 就与本 基 金有关的 会计
问题， 如经 相关各方 在平 等基础上 充分讨 论后， 仍 无法达成 一致的 意见， 按 照基金管 理人
对基金资 产净值 和基金 份 额净值 的 计算结 果对外 予 以公布。
( 四)估值 对象
基金所拥 有的股 票、 权证 、 债券 、 股 指期货 合约 和 银行存款 本息 、 应收 款项 、 其它 投
资等资产 和负债 。
( 五)估值 程序
1.基金份 额净值 是按照 每 个 估值 日 闭市后， 基金资 产净值除 以当日 基金份 额 的余额数
量计算， 精确到0.001 元 ，小数点 后第 四 位四舍 五 入。国家 另有规 定的， 从 其规定。
每个估值 日计算 基金资 产 净值及基 金份额 净值， 并 按规定公 告。
2.基金管 理人应 每个估值日对基金 资产估 值。 基金 管理人每 个 估值 日对基 金 资产估值
后， 将基金 份额净值 结果 发送基金 托管人， 经 基金 托管人复 核无误 后， 由基 金管理人 对外
公布。 月 末、年 中和年 末 估值复核 与基金 会计账 目 的核对同 时进行 。
( 六)估值 错误的 处理
基金管理 人和基 金托管 人 将采取必 要、 适当、 合理的 措施确保 基金资 产估值 的 准确性、
及时性。 当 基金份 额净值 小数点后3 位以 内(含第 3 位) 发生 差错时 ， 视为 基 金份额净 值错
误。
本基金合 同的当 事人应 按 照以下约 定处理 ：
1.差错类 型
本基金运 作过程 中， 如果 由于基金 管理人 或基金 托 管人、 或注 册登记机 构、 或 基金销
售机构、 或 投资人自 身的 原因造成 差错， 导致 其他 当事人遭 受损失 的， 差错 的责任人 应当
基金合同
43
对由于该 差错遭 受损失 当 事人( “受损方 ”) 的直接 损失按下 述 “ 差错处 理原 则” 给 予赔偿，
承担赔偿 责任。
上述差错 的主要 类型包 括 但不限于 ：资料 申报差 错 、数据传 输差错 、数据 计 算差错、
系统故障 差错、 下达 指令 差错等； 对 于因技术 原因 引起的差 错， 若系同 行业 现有技术 水平
不能预见 、不能 避免、 不 能克服， 则属不 可抗力 ， 按照下述 规定执 行。
由于不可 抗力原 因造成 投 资人的交 易资料 灭失或 被 错误处理 或造成 其他差 错 ， 因不可
抗力原因 出现差 错的当 事 人不对其 他当事 人承担 赔 偿责任， 但 因该差 错取得 不当得利 的当
事人仍应 负有返 还不当 得 利的义务 。
2.差错处 理原则
(1) 差错已发生，但尚未 给当事人造成损失时，差 错责任方应及时协调各方 ，及时进
行更正， 因 更正差 错发生 的费用由 差错责 任方承 担 ； 由于差错 责任方 未及时 更正已产 生的
差错， 给当 事人造成 损失 的， 由差错 责任方对 直接 损失承担 赔偿责 任； 若差 错责任方 已经
积极协调， 并且有 协助义 务的当事 人有足 够的时 间 进行更正 而未更 正， 则其 应当承担 相应
赔偿责任 。差错 责任方 应 对更正的 情况向 有关当 事 人进行确 认，确 保差错 已 得到更正 。
(2) 差错的责任方对有关 当事人的直接损失负责， 不对间接损失负责，并且 仅对差错
的有关直 接当事 人负责 ， 不对第三 方负责 。
(3) 因差错而获得不当得 利的当事人负有及时返还 不当得利的义务。但差错 责任方仍
应对差错 负责。 如 果由于 获得不当 得利的 当事人 不 返还或不 全部返 还不当 得 利造成其 他当
事人的利 益损失( “受损 方”) ， 则 差错责 任方应 赔偿受损 方的损 失， 并 在 其支付的 赔偿金
额的范围 内对获 得不当 得 利的当事 人享有 要求交 付 不当得利 的权利； 如果获 得不当得 利的
当事人已 经将此 部分不 当 得利返还 给受损 方， 则受 损方应当 将其已 经获得 的 赔偿额加 上已
经获得的 不当得 利返还 的 总和超过 其实际 损失的 差 额部分支 付给差 错责任 方 。
(4) 差错调 整采用 尽量恢 复至假设 未发生 差错的 正 确情形的 方式。
(5) 差错责任方拒绝进行 赔偿时，如果因基金管理 人 过错造成基金财产损失 时，基金
托管人应 为基金 的利益 向 基金管理 人追偿 ，如果 因 基金托管 人 过错 造成基 金 财产损失 时，
基金管理 人应为 基金的 利 益向基金 托管人 追偿。 基 金管理人 和托管 人之外 的 第三方造 成基
金财产的 损失， 并拒 绝进 行赔偿时， 由基金管 理人 负责向差 错方追 偿； 追偿 过程中产 生的
有关费用 ，应列 入基金 费 用，从基 金资产 中支付 。
(6) 如果出现差错的当事 人未按规定对受损方进行 赔偿，并且依据法律法规 、基金合
同或其他 规定， 基金 管理 人自行或 依据法 院判决、 仲裁裁决 对受损 方承担 了 赔偿责任， 则
基金管理 人有权 向 出现 过 错的当事 人进行 追索， 并 有权要求 其赔偿 或补偿 由 此发生的 费用
和遭受的 直接损 失。
(7) 按法律 法规规 定的其 他原则处 理差错 。
3.差错处 理程序
差错被发 现后， 有关的 当 事人应当 及时进 行处理 ， 处理的程 序如下 ：
(1) 查明差错发生的原因 ，列明所有的当事人，并 根据差错发生的原因确定 差错的责
任方；
基金合同
44
(2) 根据差 错处理 原则或 当事人协 商的方 法对因 差 错造成的 损失进 行评估 ；
(3) 根据差 错处理 原则或 当事人协 商的方 法由差 错 的责任方 进行更 正和赔 偿 损失；
(4) 根据差错处理的方法 ，需要修改 注册登记机构 交易数据的，由注册登记 机构 进行
更正，并 就差错 的更正 向 有关当事 人进行 确认。
4.基金份 额净值 差错处 理 的原则和 方法如 下：
(1) 基金份 额净值 计算出 现错误时， 基金管 理人应 当立即予 以纠正， 通报基 金托管人 ，
并采取合 理的措 施防止 损 失进一步 扩大。
(2) 错误偏差达到基金份 额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管 人并报中
国证监会备案；错误偏差 达到基金份额净值的 0.5% 时，基金管理人应当公 告 并报中国证
监会备案 。
(3) 因基金份额净值计算 错误，给基金或基金份额 持有人造成损失的，应由 基金管理
人先行赔 付，基 金管理 人 按差错情 形，有 权向其 他 当事人追 偿。
(4) 基金管理人和基金托 管人由于各自技术系统设 置而产生的净值计算尾差 ，以基金
管理人计 算结果 为准。
(5) 前述内 容如法 律法规 或监管机 关另有 规定的 ， 从其规定 处理。
( 七)暂停 估值的 情形
1.基金投 资所涉 及的证 券 、期货交易 市场 遇法定 节 假日或因 其他原 因暂停 营 业时；
2. 因 不 可 抗 力 或 其 它 情 形 致 使 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 无 法 准 确 评 估 基 金 资 产 价 值
时；
3.占基金 相当比 例的投 资 品种的估 值出现 重大转 变 ， 而基金管 理人为 保障投 资人的利
益， 已决定 延迟估值； 如 出现基金 管理人 认为属 于 紧急事故 的任何 情况， 会 导致基金 管理
人不能出 售或评 估基金 资 产 的；
4. 当前一估值日基金资 产净值 50%以上的资产出 现无可参考的活跃市 场价 格且采用
估值技术 仍导致 公允价 值 存在重大 不确定 性时， 经 与基金托 管人协 商一致 的 ， 基金管理 人
应当暂停 估值；
5.中国证 监会和 基金合 同 认定的其 它情形 。
在上述第4 项情 形下， 基 金管理人 还应当 采取延 缓 支付赎回 款项或 暂停接 受 基金申购
赎回申请 的措施 。
( 八)基金 资产净值 、基 金 份额净值 的确认
用于基金 信息披 露的基 金 资产净值 和基金 份额净 值 由基金管 理人负 责计算， 基金托管
人负责进 行复核。 基金管 理人应于 每个开 放日交 易 结束后计 算当日 的基金 资 产净值并 发送
给基金托 管人。 基 金托管 人对净值 计算结 果复核 确 认后发送 给基金 管理人， 由基金管 理人
对基金净 值予以 公布。
( 九)特殊 情况的 处理
1.基金管 理人或 基金托 管 人按估值 方法的 第 8 项 进 行估值时， 所造成 的误差 不作为 基
金资产估 值 错误 处理。
2.由于不 可抗力 原因， 或 由于证券 、 期货 交易 所及 登记 结算 公司发 送的数 据 错误， 或
基金合同
45
国家会计 政策变 更、 市场 规则变更 等， 基金 管理人 和基金托 管人虽 然已经 采 取必要、 适 当、
合理的措 施进行 检查， 但 未能发现 错误的， 由 此造 成的基金 资产估 值错误， 基金管理 人和
基金托管 人免除 赔偿责 任 。 但基金管 理人 、 基金托 管人 应当 积极采 取必要 的 措施消除 或减
轻由此造 成的影 响。
基金合同
46
十 五、 基金的 费用 与税收
( 一)基金 费用的 种类
1.基金管 理人的 管理费 ；
2.基金托 管人的 托管费 ；
3.基金财 产拨划 支付的 银 行费用；
4.基金合 同生效 后的基 金 信息披露 费用；
5.基金份 额持有 人大会 费 用；
6.基金合 同生效 后与基 金 有关的会 计师费、 律师 费 、仲裁费 和诉讼 费 ；
7.基金的证券/期货 交易 费用 （包括但不限于经手 费、印花税、证管费、过 户费、手
续费、经纪商佣金、权证 交易的结算费、证券/ 期 货账户相关费用及其他类 似性质的费 用
等） ；
8.基金的 开户费 用、账 户 维护费用 ；
9.依法可 以在基 金财产 中 列支的 其 他费用 。
( 二)上述 基金费 用由基 金 管理人在 法律规 定的范 围 内参照公 允的市 场价格 确 定， 法律
法规另有 规定时 从其规 定 。
( 三)基金 费用计 提方法 、 计提标准 和支付 方式
1.基金管 理人的 管理费
自基金转型实施日起， 基 金管理费按前一日基金资 产净值的 1.5%年费率计提。计算
方法如下 ：
H ＝E×年 管理费 率÷当 年 天数
H 为每日 应计提 的基金 管 理费
E 为前一 日基金 资产净 值
自基金转 型实施 日起， 基 金管理费 每日计 提， 按月 支付。 由基 金托管人 根据 与基金管
理人核对 一致的 财务数 据 ，自动在 月初 5 个工作 日 内按照指 定的账 户路径 进 行资金支 付，
基金管理 人无需 再出具 资 金划拨指 令。 若 遇法定 节 假日、 休 息日等， 支付日 期顺延。 费用
自动扣划 后， 基金 管理人 应进行核 对， 如发 现数据 不符， 应及 时联系 基金托 管人协商 解 决 。
2.基金托 管人的 托管费
自基金转 型实施 日起 ， 基 金托管费 按前一 日基金 资 产净值的0.25% 年费率 计 提。 计 算
方法如下 ：
H ＝E×年 托管费 率÷当 年 天数
H 为每日 应计提 的基金 托 管费
E 为前一 日基金 资产净 值
自基金转 型实施 日起， 基 金托管费 每日计 提， 按月 支付。 由基 金托管人 根据 与基金管
理人核对 一致的 财务数 据 ，自动在 月初 5 个工作 日 内按照指 定的账 户路径 进 行资 金支 付，
基金管理 人无需 再出具 资 金划拨指 令。 若 遇法定 节 假日、 休 息日等， 支付日 期顺延。 费用
自动扣划 后， 基金 管理人 应进行核 对， 如发 现数据 不符， 应及 时联系 基金托 管人协商 解 决 。
基金合同
47
3.除管理 费 、 托管 费之外 的基金费 用， 由基 金托管 人根据其 他有关 法规及 相 应协议的
规定，按 费用支 出金额 支 付，列入 或摊入 当期基 金 费用。
( 四)不列 入基金 费用的 项 目
基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义 务 导 致 的 费 用 支 出 或 基 金 财 产 的
损失， 以及 处理与 基金运 作无关的 事项发 生的费 用 等不列入 基金费 用。 本基 金由 银华 中证
成长股债 恒定组 合30/70 指数证券 投资基金 转型 而 来， 基金转 型实施 日前所 发生的信 息披
露费、 律师 费和会 计师费 以及其他 费用按 照 《 银华 中证成长 股债恒 定组合30/70 指数 证券
投资基金 基金合 同》的 相 关约定处 理。
( 五) 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 可 根 据 基 金 发 展 情 况 调 整 基 金 管 理 费 率 和 基 金 托 管 费
率。 调高基 金管理费 率或 基金托管 费率等 费率， 须 召开基金 份额持 有人大 会 审议； 调低 基
金管理费 率或基 金托管 费 率等费率， 无须召 开基金 份额持有 人大会。 基金管 理人必须 按照
相关法律 法规的 要求 在 至 少一家指 定 媒介 上刊登 公 告。
( 六)基金 税收
基金和基 金份额 持有人 根 据 国家法 律法规 的规定 ， 履行纳税 义 务。
基金合同
48
十 六、 基金的 收益 与分配
( 一)基金 利润 的 构成
基金利润 指基金 利息收 入 、 投资收益 、 公允 价值变 动收益和 其他收 入扣除 相 关费用后
的余额； 基金已 实现收 益 指基金利 润减去 公允价 值 变动收益 后的余 额。
( 二)基金 可供分 配利润
基 金 可 供 分 配 利 润 指 截 至 收 益 分 配 基 准 日 基 金 未 分 配 利 润 与 未 分 配 利 润 中 已 实 现 收
益的孰低 数。
( 三)收益 分配原 则
本基金收 益分配 应遵循 下 列原则：
1.本基金 的每份 基金份 额 享有同等 分配权 ；
2.收益分 配时所 发生的 银 行转账或 其他手 续费用 由 基金份额 持有人 自行承 担 。 当 基金
份额持有 人 的现 金红利 小 于一定金 额， 不足 以支付 银行转账 或其他 手续费 用 时， 注册登 记
机构 可将 基金份 额持有 人 的现金红 利按 红 利再投 日 的基金份 额 净值 自动转 为 基金份额 ；
3.本基金 收益每 年最多 分 配 12 次， 每次基 金收益 分配比例 不低于 收益分 配 基准日可
供分配利 润 的 10%；
4.若基金 合同生 效不满3 个月则可 不进行 收益分 配 ；
5.本基金 收益分 配方式 分 为两种： 现 金分红 与红利 再投资， 基 金份额 持有人 可选择现
金红利或 将现金 红利按 红 利再投日 的基金 份额净值 自动转为 基金份 额进行 再 投资； 若基金
份额持有 人 不选 择， 本基 金默认的 收益分 配方式 是 现金分红 。 红利再 投资方 式免收再 投资
的费用；
6. 基 金 红 利 发 放 日 距 离 收 益 分 配 基 准 日( 即 期末 可 供 分 配 利 润 计 算 截 止 日) 的 时 间 不
得超过15 个工作 日；
7. 基 金 收 益 分 配 基 准 日 的 基 金 份 额 净 值 减 去 每 单 位 基 金 份 额 收 益 分 配 金 额 后 不 能 低
于面值；
8.法律法 规或监 管机构 另 有规定的 从其规 定。
( 四)收益 分配方 案
基金收益 分配方 案中应 载 明 收益分 配基准 日以及 该 日的可供 分配利 润、 基金 收益分配
对象、分 配时间 、分配 数 额及比例 、分配 方式等 内 容。
( 五)收益 分配的 时间和 程 序
1.基金收 益分配 方案由 基 金管理人 拟定， 由基 金托 管人 复核， 报中国证 监会 备案，并
依照《信 息披露 办法》 的 有关规定 在 至少 一家指 定 媒介上公 告 ；
2.在收益 分配方 案公布 后 ， 基金管理 人 依据 具体方 案的规定 就支付 的现金 红 利向基金
托管人发 送划款 指令， 基 金托管人 按照基 金管理 人 的指令及 时进行 分红资 金 的划付。
基金合同
49
十 七、 基金的 会计 和审计
( 一)基金 的会计 政策
1.基金管 理人为 本基金 的 会计责任 方；
2.本基金 的会计 年度为 公 历每年的1 月1 日至 12 月31 日；
3.本基金 的会计 核算以 人 民币为记 账本位 币，以 人 民币元为 记账单 位；
4.会计制 度执行 国家有 关 的会计制 度；
5.本基金 独立建 账、独 立 核算；
6.基金管 理人保 留完整 的 会计 账目、 凭证并 进行日 常的会计 核算， 按 照有关 规定编制
基金会计 报表 ；
7. 基 金 托 管 人 定 期 与 基 金 管 理 人 就 基 金 的 会 计 核 算 、 报 表 编 制 等 进 行 核 对 并 书 面 确
认；
8.法律法 规或监 管部门 对 基金会计 政策另 有规定 的 ，从其规 定。
( 二)基金 的审计
1. 基 金 管 理 人 聘 请 具 有 从 事 证 券 期货 相 关 业 务 资 格 的 会 计 师 事 务 所 及 其 注 册 会 计 师
对本基金 年度财 务报表 及 其他规定 事项 进 行审计。 会计师事 务所及 其注册 会 计师与基 金管
理人、基 金托管 人相互 独 立。
2.会计师 事务所 更换经 办 注册会计 师时， 应事先 征 得基金管 理人同 意。
3.基金管 理人认 为有充 足 理由更换 会计师 事务所， 须 通报 基 金托管 人。 就更 换会计师
事务所， 基 金管理人 应当 依照 《信息 披露办法》 的 有关规定 在 至少 一家指 定 媒介 上公 告 并
报中国证 监会备 案 。
基金合同
50
十 八、 基金的 信息 披露
基金的信息披露应符合《 基金法》 、 《运作办法 》 、 《 信息披露办法》 、基金合同及其他
有关规定 。 基金 管理人 、 基金托管 人和其 他基金 信 息披露义 务人应 当依法 披 露基金信 息，
并保证所 披露信 息的真 实 性、准确 性和完 整性。
本基金信 息披露 义务人 包 括基金管 理人、 基 金托管 人、 召集基 金份额 持有人 大会的基
金份额持 有人等 法律法 规 和中国证 监会规 定的自 然 人、 法人和 其他组织。 基 金管理人、 基
金 托 管 人 和 其 他 基 金 信 息 披 露 义 务 人 应 按 规 定将 应 予 披 露 的 基 金 信 息 披 露 事 项 在 规 定 时
间内通过 中国证 监会指 定 媒介披露 。
本基金信 息披露 义务人 承 诺公开披 露的基 金信息 ， 不得有下 列行为 ：
1.虚假记 载、误 导性陈 述 或者重大 遗漏；
2.对证券 投资业 绩进行 预 测；
3.违规承 诺收益 或者承 担 损失；
4.诋毁其 他基金 管理人 、 基金托管 人或者 基金份 额 发售机构 ；
5.登载任 何自然 人、法 人 或者其他 组织的 祝贺性 、 恭维性或 推荐性 的文字 ；
6.中国证 监会禁 止的其 他 行为。
本基金公 开披露 的信息 应 采用中文 文本。 如 同时采 用外文文 本的， 基 金信息 披露义务
人应保证 两种文 本的内 容 一致。两 种文本 发生歧 义 的，以中 文文本 为准。
本基金公 开披露 的信息 采 用阿拉伯 数字； 除特别 说 明外，货 币单位 为人民 币 元。
公开披露 的基金 信息包 括 ：
( 一)招募 说明书
本基金由 银华中 证成长 股 债恒定组 合 30/70 指数 证 券投资基 金 转型 而来， 经 中国证监
会变更注册后，基金管理人按照《基金法》 、 《信息 披露办法》 、基金合同编制并在本基金
正式实施 转型前， 将 基金 招募说明 书登载 在指定 媒 介上。 基金 合同生效 后， 基金管理 人应
当在每 6 个月结 束之日 起 45 日内，更新 招募说 明书并登 载在网 站上， 将 更新的招 募说明
书摘要登 载在指 定 媒介 上 。基金管 理人将 在公告 的 15 日前 向中国 证监会 报送更新 的招募
说明书 ， 并就 有关更 新内 容提供书 面说明 。 更 新后 的招募说 明书公 告内容 的 截止日为 每 6
个月的最 后1 日。
( 二)基金 合同、 托管协 议
基金管理 人、 基金托 管人 应将基金 合同、 托管 协议 登载在 各自 网站 上。 本基 金由 银华
中证成长 股债恒 定组合30/70 指数 证券投 资基金 转型而来， 经中国 证监会 变更注册 后， 基
金管理人 应在本 基金正 式 实施转型 前，将 基金合 同 摘要登载 在指定 媒介上 。
( 三)基金 合同生 效公告
基金管理 人将在 基金合 同 生效日在 指定媒介 上登 载 基金合同 生效公 告。
( 四)基金 资产净 值 公告 、 基金份额 净值公 告、基 金 份额累计 净值公告
1.本基金 的基金 合同生 效 后， 在开始 办理基 金份额 申购或者 赎回前， 基金管 理人将至
基金合同
51
少每周公 告一次 基金资 产 净值和基 金份额 净值；
2.在开始 办理基 金份额 申 购或者赎 回 后， 基 金管理 人将在每 个开放 日的次 日 ， 通过网
站、基金 销售 网 点以及 其 他媒介， 披露开 放日的 基 金份额净 值和基 金份额 累 计净值；
3.基金管 理人将 公告半 年 度和年度 最后一 个市场 交 易日 （或自 然日） 基金资 产净值和
基金份额 净值 。 基金 管理 人应当在 上述市 场交易 日 （或自 然日 ） 的次 日， 将 基金资产 净值、
基金份额 净值和 基金份 额 累计净值 登载在 指定报 刊 和网站上 。
( 五)基金 份额申 购、赎 回 价格公告
基金管理 人应当 在本基 金 的基金合 同、 招募 说明书 等信息披 露文件 上载明 基 金份额申
购、 赎回价 格的计算 方式 及有关申 购、 赎回费 率， 并保证投 资人能 够在基 金 销售网点 查阅
或者复制 前述信 息资料 。
( 六)基金 年度报 告、基 金 半年度报 告、基 金季度 报 告
1.基金管 理人应 当在每 年 结束之日 起 90 日 内，编 制完成基 金年度 报告， 并 将年度报
告正文登 载于网 站上， 将 年度报告 摘要登 载在指 定 报刊上。 基 金年度 报告需 经具有从 事证
券相关业 务资格 的会计 师 事务所审 计后， 方可披 露 ；
2.基金管 理人应 当在上 半 年结束之 日起 60 日内， 编制完成 基金半 年度报 告 ，并 将半
年度报告 正文登 载在网 站 上，将半 年度报 告摘要 登 载在指定 报刊上 ；
3.基金管 理人应 当在每 个 季度结束 之日起 15 个工 作日内， 编制完 成基金 季 度报告，
并将季度 报告登 载在指 定 报刊和网 站上 ；
4.基金合 同生效 不足 2 个 月的， 本基 金管理 人可以 不编制当 期季度 报告、 半 年度报告
或者年度 报告。
5. 基 金 定 期 报 告 应 当 按 有 关 规 定 分 别 报 中 国 证 监 会 和 基 金 管 理 人 主 要 办 公 场 所 所 在
地中国证 监会派 出机构 备 案。
报告期内 出现单 一投资 人 持有基金 份额比 例达到 或 超过基金 总份额20% 的 情 形， 为保
障其他投 资者权 益， 基金 管理人应 当至少 在季度 报 告、 半年度 报告、 年 度 报 告等定期 报告
文件中 “影 响投资者 决策 的其他重 要信息” 项 下披 露该投资 人的类 别、 报告 期末持有 份额
及占比、 报告期 内持有 份 额变化情 况及本 基金的 特 有风险。
本基金持 续运作 过程中， 应当在基 金年度 报告和 半 年度报告 中披露 基金组 合 资产情况
及其流动 性风险 分析等 。
( 七)临时 报告与 公告
在 基 金 运 作 过 程 中 发 生 如 下 可 能 对 基 金 份 额 持 有 人 权 益 或 者 基 金 份 额 的 价 格 产 生 重
大影响的 事件时， 有 关信 息披露义 务人应 当 在2 日内 编制临 时报告 书， 予以 公告， 并在 公
开披露日 分别报 中国证 监 会和基金 管理人 主要办 公 场所所在 地中国 证监会 派 出机构备 案：
1.基金份 额持 有 人大会 的 召开 及决 议 ；
2.终止基 金合同 ；
3.转换基 金运作 方式；
4.更换基 金管理 人、基 金 托管人；
5.基金管 理人、 基金托 管 人的法定 名称、 住所发 生 变更；
基金合同
52
6.基金管 理人股 东及其 出 资比例发 生变更 ；
7.基金管 理人的 董事长、 总经理及 其他高 级管理 人 员、 基金经 理和基 金托管 人基金托
管部门负 责人发 生变动 ；
8.基金管 理人的 董事在 一 年内变更 超过 50% ；
9.基金管 理人、 基金托 管 人基金托 管部门 的主要 业 务人员在 一年内 变动超 过 30%；
10. 涉及基 金管理 业务 、 基金财产 、基金 托管业 务 的诉讼 或 仲裁 ；
11. 基金管 理人、 基金托 管人 受到 监管部 门的调 查 ；
12. 基金管 理人及 其董事 、 总经理及 其他高 级管理 人员、 基金 经理受 到严重 行政处罚 ，
基金托管 人及其 基金托 管 部门负责 人受到 严重行 政 处罚；
13. 重大关 联交易 事项；
14. 基金收 益分配 事项；
15. 管理费 、托管 费等费 用计提标 准、计 提方式 和 费率发生 变更；
16. 基金份 额净值 计价错 误达基金 份额净 值 0.5% ；
17. 基金改 聘会计 师事务 所；
18. 基金变更 、增 加或减 少 基金销 售 机构 ；
19. 基金更 换注册 登记机 构；
20. 本基金 开始办 理申购 、赎回；
21. 本基金 申购、 赎回费 率及其收 费方式 发生变 更 ；
22. 本基金 发生巨 额赎回 并延期办理 ；
23. 本基金 连续发 生巨额 赎回并暂 停接受 赎回申 请 ；
24. 本基金 暂停接 受申购 、赎回申 请后重 新接受 申 购、赎回 ；
25. 基金推 出新业 务或服 务；
26. 发生涉 及基金 申购、 赎回事项 调整或 潜在影 响 投资者赎 回等重 大事项 时 ；
27. 中国证 监会规定 或本 基金合同 约定的 其他事 项 。
( 八)澄清 公告
在本基金 合同存 续期限 内 ， 任何公共 媒介中 出现的 或者在市 场上流 传的消 息 可能对基
金份额价 格产生 误导性 影 响或者引 起较大 波动的， 相关信息 披露义 务人知 悉 后应当立 即对
该消息进 行公开 澄清， 并 将有关情 况立即 报告中 国 证监会。
（九）基 金份额 持有人 大 会决议
基金份额 持有人 大会决 定 的事项， 应 当依法报 中国 证监会备 案， 并按照 《 信 息披露办
法》的有 关规定 予以公 告 。
（十）股 指期货 的信息 披 露
本基金投 资股指 期货的， 在季度报 告、 半年度 报告 、 年度报告 等定期报 告和 招募说明
书 （更 新） 等文件中 披露 股指期货 交易情 况， 包括 投资政策 、 持 仓情况 、 损 益情况 、 风险
指标等， 并 充分揭 示股指 期货交易 对基金 总体风 险 的影响以 及是否 符合既 定 的投资政 策和
投资目标 等。
（十一） 资产支 持证券 的 信息披露
基金合同
53
基金管理 人应在 基金年 报 及半年报 中披露 其持有 的 资产支持 证券总 额、 资产 支持证券
市值占 基 金净资 产的比 例 和报告期 内所有 的资产 支 持证券明 细。
基金管理 人应在 基金季 度 报告中披 露其持 有的资 产 支持证券 总额、 资 产支持 证券市值
占基金净 资产的 比例和 报 告期末按 市值占 基金净 资 产比例大 小排序 的前 10 名资产支 持证
券明细。
( 十二) 中 国证监 会规定 的 其他信息
( 十三) 信 息披露 文件的 存 放与查阅
基金合同 、托管 协议、 招 募说明书 或更新 后的招 募 说明书、 年度报 告、半 年 度报告、
季度报告 和基金 份额净 值 公告等文 本文件 在编制 完 成后， 将存 放于基 金管理 人所在地、 基
金托管人 所在地， 供 公众 查阅。 投资 人在支付 工本 费后， 可在 合理时间 内取 得上述文 件复
制件或复 印件。
投资人也 可在基 金管理 人 指定的网 站上进 行查阅。 本基金的 信息披 露事项 将 在 至少一
家指定媒介 上公 告。
本基金的 信息披 露将严 格 按照法律 法规和 基金合 同 的规定进 行。
基金合同
54
十 九、 基金合 同的 变更、 终止 与基金 财产 的清算
( 一)基金 合同的 变更
1.基金合 同 变更 内容对 基 金合同当 事人权 利、 义务 产生重大 影响的， 应召开 基金份额
持有人大 会，基 金合同 变 更的内容 应经基 金份额 持 有人大会 决议同 意。
2.关于变 更 基金 合同 的 基 金份额持 有人大 会决议 应 报 中国证 监会 备 案， 并于 决议 生效
之日起2 日内 在 至少一 家 指定 媒介 公告。
( 二)本基 金合同 的终 止
有下列情 形之一 的，本 基 金合同将 终止：
1.基金份 额持有 人大会 决 定终止的 ；
2.基金管 理人因 解散、 破 产、 撤销 等事由 ， 不 能继 续担任基 金管理 人的职 务 ， 而 在6
个月内 无 其他适 当的基 金 管理公司 承 接 其 原有权 利 义务；
3.基金托 管人因 解散、 破 产、 撤销 等事由 ， 不 能继 续担任基 金托管 人的职 务 ， 而在 6
个月内无 其他适 当的托 管 机构承接 其原有 权利义 务 ；
4.中国证 监会规 定的其 他 情况。
( 三)基金 财产的 清算
1.基金财 产清算 组
(1) 基金合同终止事由出 现后 ，成立基金财产清算 组，基金财产清算组在中 国证监会
的监督下 进行基 金清算 。
(2) 基金财产清算组成员 由基金管理人、基金托管 人、具有从事证券相关业 务资格的
注册会计 师、 律师 以及中 国证监会 指定的 人员组 成 。 基金财产 清算组 可以聘 用必要的 工作
人员。
(3) 基金财产清算组负责 基金财产的保管、清理、 估价、变现和分配。基金 财产清算
组可以依 法进行 必要的 民 事活动。
2.基金财 产清算 程序
基金合同 终止 事 由出现 后 ， 应当按法 律法规 的有关 规定 和基 金合同 的 约定 对 基金财产
进行清算 。基金 财产清 算 程序主要 包括：
(1) 基金合 同终止 后，发 布基金财产 清算 公告；
(2) 基金合 同终止 时，由 基金财产 清算组 统一接 管 基金财产 ；
(3) 对基金 财产进 行清理 和确认；
(4) 对基金 财产进 行估价 和变现；
(5) 聘请会 计师事 务所对 清算报告 进行审 计；
(6) 聘请律 师事务 所出具 法律意见 书；
(7) 将基金 财产清 算结果 报告中国 证监会 ；
(8) 参加与 基金财产 有关 的民事诉 讼 ；
(9) 公布基 金财产 清算结 果；
(10)对基 金剩余 财产进 行 分配。
基金合同
55
基金财产 清算的 期限为 6 个月。
3.清算费 用
清算费用 是指基 金财产 清 算组在进 行基金 财产清 算 过程中发 生的所 有合理 费 用， 清算
费用由基 金财产 清算组 优 先从基金 财产中 支付。
4.基金财 产按下 列顺序 清 偿：
(1) 支付清 算费用 ；
(2) 交纳所 欠 税款 ；
(3) 清偿基 金债务 ；
(4) 按基金 份额持 有人持 有的基金 份额比 例进行 分 配。
基金财产 未按前 款(1)－(3) 项规定 清偿前 ，不分 配 给基金份 额持有 人。
5.基金财 产清算 的公告
基金财产清算公告于 基金 合同终止并报中国证监会 备案后 5 个工作日内由 基金财产
清算组公 告； 清算 过程中 的有关重 大事项 须及时 公 告； 基金财 产清算 结果经 会计师事 务所
审计，律 师事务 所出具 法 律意见书 后，由 基金财 产 清算组报 中国证 监会备 案 并公告。
6.基金财 产清算 账册及 文 件的保存
基金财产 清算账 册及有 关 文件由基 金托管 人保存15 年以上 。
基金合同
56
二 十、 违约责 任
( 一)基金 管理人 、 基金 托 管人在履 行各自 职责的 过 程中， 违 反 《基金 法》 规 定或者 本
基金合同 约定， 给 基金财 产或者基 金份额 持有人 造 成损害的， 应当分 别对各 自的行为 依法
承担赔偿 责任； 因 共同行 为给基金 财产或 者基金 份 额持有人 造成损 害的， 应 当承担连 带赔
偿责任 。 对损失 的赔偿 ， 仅限于直 接损失 。 但是 发 生下列情 况的， 当事人 免 责：
1.不可抗 力；
2.基金管理人和/或基金 托管人按照当时有效的法 律法规或中国证监会的规 定作为或
不作为而 造成的 损失等 ；
3.在没有 过错的 情况下， 基金管理 人由于 按照基 金 合同规定 的投资 原则行 使 或不行使
其投资权 而造成 的 损失 等 ；
4.计算机 系统故 障、 网 络 故障、 通 讯故障、 电力故 障、 计算 机病毒 攻击及 其 他非基金
管理人及 基金托 管人故 意 或重大过 失造成 的意外 事 件。
( 二)基金 合同当 事人违 反 基金合同， 给其他 当事人 造成经济 损失的， 应当 对 直接损失
承担赔偿 责任。 在 发生一 方或多方 违约的 情况下， 基金合同 能继续 履行的， 应当继续 履 行 。
( 三)本基 金合同 一方当事人造成违 约后， 其 他当事 人应当采 取适当 措施防 止 损失的扩
大； 没有采 取适当措 施致 使损失扩 大的， 不得 就扩 大的损失 要求赔 偿。 守约 方因防止 损失
扩大而支 出的合 理费用 由 违约方承 担。
( 四)因一 方当事 人违约 而 导致 其他 当事人 损失的， 基金份额 持有人 应先于 其 他受损方
获得赔偿 。
( 五)由于 基金管 理人、 基 金托管人 不可控 制的因 素 导致业务 出现差 错， 基金 管理人和
基金托管 人虽然 已经采 取 必要、 适 当、 合理 的措施 进行检查 ， 但是 未能发 现 错误的， 由此
造成基金 财产或 投资人 损 失， 基金管 理人和 基金托 管人免除 赔偿责 任。 但是 基金管理 人和
基金托管 人应积 极采取 必 要的措施 消除由 此造成 的 影响。
基金合同
57
二 十一 、 争议 的处 理
对于因基 金合同 的订立、 内容、 履行 和解释或 与基 金合同有 关的争 议， 基金 合同当事
人应尽量 通过协 商、 调 解 途径解决 。 不愿 或者不 能 通过协商 、 调解 解决的 ， 任何 一方 均有
权将争议 提交中 国国际 经 济贸易仲 裁委员 会， 按照 中国国际 经济贸 易仲裁 委 员会届时 有效
的仲裁规 则进行 仲裁。 仲 裁地点为 北京市。 仲裁裁 决是终局 的， 对各 方当事 人均有约 束力 ，
仲裁费用 由败诉 方承担 。
争议处理 期间， 基金合 同 当事人应 恪守各 自的职 责 ， 继续忠 实、 勤勉 、 尽责 地履行基
金合同规 定的义 务，维 护 基金份额 持有人 的合法 权 益。
本基金合 同受中 国法律 管 辖。
基金合同
58
二 十二 、 基金 合同 的效力
基金合同 是约定 基金当 事 人之间、 基金与 基金当 事 人之间权 利义务 关系的 法 律文件。
( 一)本基 金合同 由《 银 华 中证成长 股债恒 定组合30/70 指数 证券投 资 基金 基金合同》
修订而来， 经基金 管理人 和基金托 管人加 盖公章 以 及双方法 定代表 人或授 权 代表签章， 自
基金转型 实施日 起生效。 基金管理 人已于2016 年4 月25 日 披露了 《 关于 银 华中证成 长股
债恒定组 合 30/70 指数证 券投资基 金基金 份额持 有 人大会决 议生效 的公告 》 ，自公告 之日
起， 《银华 中证成 长股债 恒定组合 30/70 指 数证券 投资基金 基金合 同》失 效 且《银华 量化
智慧动力 灵活配 置混合 型 证券投资 基金基 金合同 》 同时生效 。
基 金 合 同 的 有 效 期 自 其 生 效 之 日 起 至 该 基 金 财 产 清 算 结 果 报 中 国 证 监 会 备 案 并 公 告
之日止。
( 二)本基 金合同 自生效 之 日起对包 括基 金 管理人、 基金托管 人和基 金份额 持 有人在内
的基金合 同各方 当事人 具 有同等的 法律约 束力。
( 三)本基 金合同 正本一 式 八份， 除中 国证监 会和银 行业监督 管理机 构各持 两 份外， 基
金管理人 和基金 托管人 各 持有两份 。每份 均具有 同 等的法律 效力。
( 四)本基 金合同 可印制 成 册， 供投资 人在基金 管理 人、 基金托 管人、 基金 销 售 机构和
注册登记 机构办 公场所 查 阅，但应 以基金 合同正 本 为准。
基金合同
59
二 十三 、其他 事项
本 基 金 合 同 如 有 未 尽 事 宜 ， 由 本 基 金 合 同 当 事 人 各 方 按 有 关 法 律 法 规 和 规 定 协 商 解
决。
本 页 无 正 文 ， 为 《 银 华 量 化 智 慧 动 力 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合同》的
签字 盖章页。
基金管理人： 银华基金管理股份有限公司 （公章）
法定代表人或授权 代理人 ：
基金托管人：中国建设银行股份有限公司（公章）
法定代表人或授权 代理人 ：
签 订地 点：北 京
签 订 日：二 〇一 六 年
月
日
