银 河 钱 包 货币 市 场 基 金
2017 年 年度 报 告 摘要
2017 年12 月31 日
基金管 理人： 银河基金管 理有限公司
基金托 管人： 交通银行股 份有限公司
送出日 期：2018 年3 月30 日
银河钱包货币 2017 年年度报告 摘要
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§1 重要提 示
1.1 重要提示
基金管理人的 董事会、 董 事保证本报告 所载资料 不 存在虚假记载 、误导性 陈 述或重大遗漏 ，
并对其内容的 真实性、 准 确性和完整性 承担个别 及 连带的法律责 任。本年 度 报告已经三 分之二以
上独立 董事 签字 同意 ，并 由董事 长签 发。
基金托 管人 交通 银行 股份 有限公 司根 据本 基金 合同 规定， 于 2018 年 3 月 28 日复核 了本 报 告
中的财务指标 、净值表 现 、利润分配情 况、财务 会 计报告、投资 组合报告 等 内容，保证 复核内容
不存在 虚假 记载 、误 导性 陈述或 者重 大遗 漏。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈 利 。
基金的过 往业 绩并不代 表 其未来表现。 投资有风 险 ，投资者在作 出投资决 策 前应仔细阅读 本
基金的 招募 说明 书及 其更 新。
本报告 中财 务资 料已 经审 计。
本报告 期 自2017 年6 月29 日起 至 12 月 31 日 止。
本年度 报告 摘要 摘自 年度 报告正 文， 投资 者欲 了解 详细内 容， 应阅 读年 度报 告正文 。 银河钱包货币 2017 年年度报告 摘要
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§2 基金简 介
2.1 基金基本情况
基金简 称 银河钱 包货 币
基金主 代码 150988
场内简 称 -
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2017 年 6 月 29 日
基金管 理人 银河基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 交通银 行股 份有 限公 司
报告期 末基 金份 额总 额 19,807,515,266.24 份
基金合 同存 续期 不定期
基金份 额上市 的 证券 交易 所 -
上市日期 -
下属分 级基 金的 基金 简称 ： 银河钱 包货 币 A 银河钱 包货 币 B
下属分 级基 金的 场内 简称 ： - -
下属分 级基 金的 交易 代码 ： 150988 150998
下属分 级基 金的 前端 交易 代码 - -
下属分 级基 金的 后端 交易 代码 - -
报告期 末下 属分 级基 金的 份额总 额 315,499,444.75 份 19,492,015,821.49 份
2.2 基金产品说明
投资目 标 在保持 基金 资产 的低 风险 和高流 动性 的前 提下 ， 力 争实现 稳定 的、 超越 业
绩比较 基准 的投 资回 报。
投资策 略 本基金 将采 取个 券选 择策 略、 利 率策 略等 积极 投资 策略， 在严 格控 制风 险
并满足 流动 性的 前提 下， 发掘投 资机 会， 实现 组合 增值。
业绩比 较基 准 七天通 知存 款利 率（ 税后 ）
风险收 益特 征 本基金 为货 币市 场基 金， 风险和 预期 收益 低于 股票 型基金 、混 合型 基金 、
债券型 基金 。
银河钱 包货 币A 银河钱 包货 币 B
下 属 分 级 基 金 的 风
险收益 特征
- -
2.3 基金管理人和基金托 管人
项目 基金管 理人 基金托 管人
名称 银河基 金管 理有 限公 司 交通银 行股 份有 限公 司 银河钱包货币 2017 年年度报告 摘要
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信息披 露负
责人
姓名 秦长建 陆志俊
联系电 话 021-38568989 95559
电子邮 箱 qinchangjian@galaxyasset.com luzj@bankcomm.com
客户服 务电话
400-820-0860 95559
传真 021-38568769 021-62701216
2.4 信息披露方式
登载基 金年 度报 告正 文的 管理人 互联 网网 址 http://www.galaxyasset.com
基金年 度报 告备 置地 点 1 、 中国(上海) 自由 贸易 试验 区世 纪大
道 1568 号15 层
2、上 海市 浦东 新区 银城 中 路 188 号
§3 主要财 务指标、基金 净值表现及利润分 配情况
3.1 主要会计数据和财务 指标
金额单 位 ： 人民 币元
金额单 位： 人民 币元
注： 1、 上述 基金 业绩 指标 不包括 持有 人认 购或 交易 基金的 各项 费用 （ 例如 ： 开 放式基 金转 换费 等） ，
计入费 用后 实际 收益 水平 要低于 所列 数字 。
2、 本期 已实 现收 益指 基金 本期利 息收 入、 投资 收益 、 其他 收入 （ 不含 公允 价 值变动 收益 ） 扣 除相
关费用后的余 额，本期 利 润为本期已实 现收益加 上 本期公允价值 变动收益 ， 由于货币市 场基金采
用摊余 成本 法核 算， 因此 ，公允 价值 变动 收益 为零 ，本期 已实 现收 益和 本期 利润的 金额 相等 。
3、本 基金 收益 分配 按日 结 转份额 。
4、本 基金 合同 生效 于2017 年6 月 29 日 ，自 合同 生 效起至 本报 告期 末未 满一 年。
3.1.1 期间 数据 和指 标 2017 年6 月29 日( 基金 合 同生效 日)-2017 年 12 月31 日
银河钱 包货 币 A 银河钱 包货 币B
本期已 实现 收益 2,076,320.32 267,550,045.66
本期利 润 2,076,320.32 267,550,045.66
本期净 值收 益率 2.0390% 2.0878%
3.1.2 期末 数据 和指 标 2017 年末
期末基 金资 产净 值 315,499,444.75 19,492,015,821.49
期末基 金份 额净 值 1.0000 1.0000 银河钱包货币 2017 年年度报告 摘要
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3.2 基金 净值表现
3.2.1 基 金份 额净 值收益 率及 其与同 期业 绩比较 基准 收益率 的比 较
银河钱 包货 币 A
阶段
份额净 值
收益率 ①
份额净 值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去三 个月 1.0737% 0.0006% 0.3450% 0.0000% 0.7287% 0.0006%
过去六 个月 2.0298% 0.0018% 0.6900% 0.0000% 1.3398% 0.0018%
自基金 合同
生效起 至今
2.0390% 0.0019% 0.6975% 0.0000% 1.3415% 0.0019%
银河钱 包货 币 B
阶段
份额净 值
收益率 ①
份额净 值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去三 个月 1.0973% 0.0006% 0.3450% 0.0000% 0.7523% 0.0006%
过去六 个月 2.0783% 0.0017% 0.6900% 0.0000% 1.3883% 0.0017%
自基金 合同
生效起 至今
2.0878% 0.0018% 0.6975% 0.0000% 1.3903% 0.0018%
注：本 基金 的收 益分 配是 按日结 转份 额。
3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益 率
变 动的 比较 银河钱包货币 2017 年年度报告 摘要
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注：1 、本 基金 合同 生效 于 2017 年6 月29 日 ，自 合同生 效起 至本 报告 期末 未满一 年。
2、 根 据本 基金 合同 规定， 本基金 应自 基金 合同 生效 日起六 个月 内使 基金 的投 资组合 比例 符合 基 金
合同的 有关 规定 ：报 告期 末已完 成建 仓， 各项 资产 配置比 例符 合合 同约 定。
3.2.3 自基金合同生效以来基金每年净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的 比
较 银河钱包货币 2017 年年度报告 摘要
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注：1 、本 基金 合同 于2017 年6 月 29 日 生效 。
2、合 同生 效当 年按 实际 存 续期计 算， 不按 整个 自然 年度进 行折 算。
3.3 过去三年基金的利润 分配情况
单位 ：人 民币 元
银河钱 包货 币 A
年度
已按再 投资 形式
转实收 基金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金
额
应付利 润
本年变 动
年度利 润
分配合计
备注
2017 2,043,164.53 - 33,155.79 2,076,320.32
合计 2,043,164.53 - 33,155.79 2,076,320.32
银河钱 包货 币 B
年度
已按再 投资 形式
转实收 基金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金
额
应付利 润
本年变 动
年度利 润
分配合计
备注
2017 265,453,574.92 - 2,096,470.74 267,550,045.66
合计 265,453,574.92 - 2,096,470.74 267,550,045.66
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§4 管理人 报告
4.1 基金管理人及基金经 理情况
4.1.1 基 金管 理人 及其管 理基 金的经 验
银河基 金管 理有 限公 司成 立于 2002 年 6 月 14 日， 是经中 国证 券监 督管 理委 员会按 照市 场 化
机制批 准成 立的 第一 家基 金管理 公司 （ 俗称 ：" 好人 举手第 一家"） ， 是 中央 汇 金公司 旗下 专业 资产
管理机 构。
银 河基 金公 司的 经营 范 围包括 发起 设立 、 管理 基 金等 ， 注 册资 本2 亿元 人 民币 ， 注 册地 中
国上海 。 银河 基金 公司 的 股东分 别为 ： 中国 银河 金 融控股 有限 责任 公司 （ 控 股股东 ） 、 中 国石 油天
然气集 团公 司、 首都 机场 集团公 司、 上海 城投 （集 团）有 限公 司、 湖南 电广 传媒股 份有 限公 司。
截至 2017 年末, 银河 基金公 司旗 下共 管理 47 只 公募基 金产 品: 银河 研究 精 选混合 型证 券
投资基金、银 河银联系 列 证券投资基金 、银河银 泰 理财分红证券 投资基金 、 银河银富货 币市场基
金、银河银信 添利债券 型 证券投资基金 、银河竞 争 优势成长混合 型证券投 资 基金、银河 行业优 选
混合型 证券 投资 基金 、 银 河沪 深 300 价值 指数 证券 投资基 金、 银河 蓝筹 精选 混合型 证券 投资 基金 、
银河创新成长 混合型证 券 投资基金、银 河强化收 益 债券型证券投 资基金、 银 河消费驱动 混合型证
券投资基金、 银河通利 债 券型证券投资 基金（LOF ） 、银河主题策 略混合型 证 券投资基金 、银河领
先债券 型证 券投 资基 金、 银河沪 深 300 成 长增 强指 数分级 证券 投资 基 金 、银 河增利 债券 型发 起 式
证券投 资基 金、 银河 岁岁 回报定 期开 放债 券型 证券 投资基 金、 银河 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 、
银河定 投宝 中证 腾安 价 值 100 指 数型 发起 式证 券投 资基金 、银 河美 丽优 萃混 合型证 券投 资基 金、
银河润利保本 混合型证 券 投资基金、银 河康乐股 票 型证券投资基 金、银河 丰 利纯债债券 型证券投
资基金、银河 现代服务 主 题灵活配置混 合型证券 投 资基金、银河 鑫利灵活 配 置混合型证 券投资基
金、银河转型 增长主题 灵 活配置混合型 证券投资 基 金、银河鸿利 灵活配置 混 合型证券投 资基金、
银河智联主题 灵活配置 混 合型证券投资 基金、银 河 大国智造主题 灵活配 置 混 合型证券投 资基金、
银河旺利灵活 配置混合 型 证券投资基金 、银河君 尚 灵活配置混合 型证券投 资 基金、银河 君荣灵活
配置混合型证 券投资基 金 、银河君信灵 活配置混 合 型证券投资基 金、银河 君 耀灵活配置 混合型证
券投资基金、 银河君盛 灵 活配置混合型 证券投资 基 金、银河君怡 纯债债券 型 证券投资基 金、银河
君润灵活配置 混合型证 券 投资基金、银 河睿利灵 活 配置混合型证 券投资基 金 、银河君欣 纯债债券
型证券投资基 金、银河 君 腾灵活配置混 合型证券 投 资基金、银河 犇利灵活 配 置混合型证 券投资基
金、银 河君 辉 3 个月 定期 开放债 券型 发起 式证 券投 资基金 、银 河量 化优 选混 合 型证 券投 资基 金 、
银河钱包货币 市场基金 、 银河嘉祥灵活 配置混合 型 证券投资基金 、银河量 化 价值混合型 证券投资银河钱包货币 2017 年年度报告 摘要
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基金。
4.1.2 基 金经 理（ 或基金 经理 小组） 及基 金经理 助理 简介
姓
名
职
务
任本基 金的
基金经 理 （ 助
理）期 限
证
券
从
业
年
限
说明
任职日
期
离
任
日
期
刘
铭
基
金
经
理
2017 年
6 月 29
日
- 6
硕士研 究生 学历 ，6 年金 融 行业相 关从 业经 历。 曾任 职于上 海汽
车集团 财务 有限 责任 公司 固定收 益部 、 上 海银 行股 份 有限公 司资
产管理 部， 从事 固定 收益 交易、 研究 与投 资相 关工 作，2016 年7
月加入 我公 司固 定收 益部 。2016 年 12 月 起担 任银 河 银富货 币市
场基金 的基 金经 理，2017 年 4 月起担 任银 河 君 尚灵 活配置 混合
型证券 投资 基金 的基 金经 理、 银 河君 荣灵 活配 置混 合 型证券 投资
基金的 基金 经理 、 银 河君 信 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金的 基金
经理、 银河 君盛 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 的基 金经理 、 银 河
君润灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金的 基金 经理 、 银 河 君耀灵 活配
置混合 型证 券投 资基 金的 基金经 理、 银河 君腾 灵活 配 置混合 型证
券投资 基金 的基 金经 理、 银 河鑫利 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金
的基金 经理 ，2017 年 6 月 起担任 银河 钱包 货币 市场 基金的 基金
经理，2017 年 12 月 起担 任 银河铭 忆 3 个月 定期 开放 债券型 发起
式证券 投资 基金 的基 金经 理。
注：1 、上 表中 任职 日期 为 基金合 同生 效之 日。
2、证 券从 业年 限按 其从 事 证券相 关行 业的 从业 经历 累计年 限计 算。
4.2 管理人对报告期内本 基金运作遵规守信 情况的说明
本报告 期内 ， 本 基金 管理 人严格 遵守 《证 券法》 、 《 证券投 资基 金法 》 及 其各 项管理 办法 、 《基
金合同》和其 他有关法 律 法规的规定， 本着“诚 实 信用、勤奋律 己、创新 图 强”的原则 管理和运
用基金资产， 在合法合 规 的前提下谋求 基金资产 的 保值和增值， 努力实现 基 金持有人的 利益，无
损害基金持有 人利益的 行 为，基金投资 范围、投 资 比例及投资组 合符合有 关 法规及基金 合同的规
定。
随业务的发展 和规模的 扩 大，本基金管 理人将继 续 秉承“诚信稳 健、勤奋 律 己、创新图强 ”
的理念，严 格遵守《 证券 法》 、 《证券投 资基金法 》 等法律法规 的规定， 进一 步加强风险 管理和 完
善内部 控制 体系 ，为 基金 份额持 有人 谋求 长期 稳健 的风险 回报 。 银河钱包货币 2017 年年度报告 摘要
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4.3 管理人对报告期内公 平交易情况的专项 说明
4.3.1 公 平交 易制 度和控 制方 法
本基金管理人 通过制定 严 格的公平交易 管理制度 、 投资管理制度 ，投资权 限 管理制度、投 资
备选库管理制 度和集中 交 易制度等一系 列制度， 从 授权管理、研 究分析、 投 资决策、交 易执行、
行为监 控和 分析 评估 等各 个环节 予以 落实 ，确 保公 平对待 不同 投资 组合 ，切 实防范 利益 输送 。
在投资 决策 环节 ， 公 司实 行统一 研究 平台 和统 一的 授权管 理 ， 所 有投 资组 合 经理在 获取 研究
成果及投资建 议等方面 享 有均等机会。 公司分不 同 投资组合类别 分别建立 了 投资备选库 ，不同投
资组合 经理 之间 的持 仓和 交易等 重大 非公 开投 资信 息相互 隔离 。
在交易 执行 方面 ， 本 基金 管理人 旗下 管理 的所 有投 资组合 指令 均执 行集 中交 易制度 ， 遵 循 “ 时
间优先、价格 优先”的 原 则，在满足系 统公平交 易 的条件时自动 进入公平 交 易程序，最 大程度上
确保公平对待 各投资组 合 。在同日反向 交易方面 ， 除法规规定的 特殊情况 外 ，公司原则 上 禁止不
同投资 组合 （完 全按 照有 关指数 的构 成比 例进 行投 资的组 合除 外） 之间 的同 日反向 交易 。
4.3.2 公 平交 易制 度的执 行情 况
本报告 期内 ， 公 司旗 下管 理的所 有投 资组 合严 格执 行相关 法律 法规 及公 司制 度， 在 授权 管理 、
研究分析、投 资决策、 交 易执行、行为 监控等方 面 对公平交易制 度予以落 实 ，确保公平 对待不同
投资组合。同 时，公司 针 对不同投资组 合的整体 收 益率差异以及 分投资类 别 （股票、债 券）的收
益率差 异进 行了 分析 。
针对同向交易 部分，本 报 告期内，公司 对旗下管 理 的所有投资组 合（完全 复 制的指数基金 除
外） ， 连续 四个 季度 期间 内 、不同 时间 窗下 （日 内、3 日内 、5 日内 ）公 开竞 价 交易的 证券 进行 了
价差分析，并 针对溢价 金 额、占优比情 况及显著 性 检验结果进行 了梳理和 分 析，未 发现 重大异常
情况。
针对反向交易 部分，公 司 对旗下不同投 资组合临 近 日的反向交易 （包括股 票 和债券）的交 易
时间、交易价 格进行了 梳 理和分析，未 发现重大 异 常情况。本报 告期内， 不 存在所有投 资组合参
与的交 易所 公开 竞价 同日 反向交 易成 交较 少的 单边 成交量 超过 该证 券当 日成 交量 的 5% 的情 况 （ 完
全复制 的指 数基 金除 外） 。
对于以公司名 义进行的 一 级市场申购等 交易，由 各 投资组合经理 均严格按 照 制度规定，事 前
确定好 申购 价格 和 数 量， 按照价 格优 先、 比例 分配 的原则 对获 配额 度进 行分 配。
4.3.3 异 常交 易行 为的专 项说 明
本报告期内， 未发现本 基 金与其它投资 组合之间 有 可能导致不公 平交易和 利 益输送的异常 交银河钱包货币 2017 年年度报告 摘要
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易。
4.4 管理人对报告期内基 金的投资策略和业 绩表现的说明
4.4.1 报 告期 内基 金投资 策略 和运作 分析
2017 年， 经济 增长 和企 业 盈利企 稳回 升， 通胀 水平 维持在 低位 ， 货 币市 场资 金状况 维持 紧平
衡，利率走廊 缓慢抬升 。 同时监管环境 发生深刻 变 化，金融防风 险在决策 层 议事日程中 的优先级
被不断 抬升 。
年内债 券市 场发 生了 三轮 显著调 整， 年初 伴随 公开 市场操 作利 率上 调， 债券 收益率 震荡 上行 。
四月份的监管 竞争带动 投 资者的悲观预 期进一步 发 酵，市场再次 迎来调整 。 国庆节后在 对经济和
监管预 期进 一步 变化 的催 化下， 市场 继续 深度 调整 。
严格按照货币 基金流动 性 新规要求，在 保障组合 流 动性安全的前 提下，控 制 好同业存单、 银
行定期存款、 逆回购和 政 策性金融债的 相对比例 变 化，满足各类 资产的比 例 要求。合理 调整存在
估值压 力资 产的 规模 ，严 格控制 货币 基金 的偏 离程 度。
4.4.2 报 告期 内基 金的业 绩表 现
本报告 期银 河钱 包货 币 A 的基金 份额 净值 收益 率为 2.0390% ， 本报 告期 银河 钱 包货币 B 的基
金份额 净值 收益 率 为2.0878% ， 同期 业绩 比较 基准 收 益率 为0.6975% 。
4.5 管理人对宏观经济、 证券市场及行业走 势的简要展望
预期债 券收 益率 在2018 年 一季度 大概 率维 持高 位震 荡， 收 益贡 献将 主要 来自 票息收 益、 套息
交易和 短端 高评 级信 用债 的利差 收窄 。
从多个角度观 察，目前 较 为确定的是长 端利率债 和 中短久期中高 评级信用 债 收益率处于历 史
顶部区 间。 首先 ，从 历史 分位数 角度 ，目 前长 端利 率债 和 3 年 内中 高评 级信 用债的 绝对 收益 率 均
处于 80% 以上 的历 史分 位 数。其 次， 从 10 年 国开 债 与 10 年国 债的 利差 所反 映 的隐含 税率 来看 ，
目前隐 含税 率接 近 了13 年 熊市的 历史 高点 。 第三 ， 从本次 调整 的时 间跨 度和 幅度来 看 ， 本 次调 整
从16 年四 季度 起已 经5 个 季度 ， 超 过了09 年和 11 年熊 市 的调 整时 间 ， 在 调 整幅度 上 ， 中 长端 已
达到 13 年 钱荒 的幅 度， 短 端调整 甚至 远 超13 年。
虽然处 于历 史顶 部， 预计18 年债 券收 益率 难以 趋势 下行， 除基 本面 韧性 较强 外主要 是受 到两
大因素 的压 制。
第一个因素是 在内外环 境 的压力下，货 币市场资 金 情况预计大体 将维持紧 平 衡状态，资金 利银河钱包货币 2017 年年度报告 摘要
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率的水平和波 动率都难 以 长期下行。内 部环境主 要 是央行承担着 金融防风 险 引导金融体 系 脱虚向
实的政策目标 ，外部环 境 上主要是联储 加息和欧 央 行可能逐步退 出量化宽 松 。在数量上 预计央行
将坚持削峰填 谷的操作 思 路，在价格上 ，公开市 场 操作利率构成 的利率走 廊 伴随美联储 加息有继
续缓慢抬升的 压力。而 在 资金利率水平 和波动率 难 以下行的环境 下，短端 利 率也难以大 幅下行并
维持在 低位 ，对 于目 前非 常平坦 的收 益率 曲线 而言 ，中长 端收 益率 下行 空间 也因此 受到 压制 。
第二个因素来 自金融强 监 管造成的广义 固定收益 市 场的资金供求 矛盾。从 配 置的层面来看 ，
融资需求（主 要体现为 社 融增速和信贷 增速）大 概 率将维持稳定 或继续缓 慢 回落，而在 金融监管
收紧的 环境 下 ， 银 行同 业业 务和理 财业 务的 扩张 受到 抑制 ， 对 资金 供给 将持 续构 成边际 负贡 献 。 流
动性新规和资 管新规等 监 管政策的落地 都将继续 降 低银行系统通 过表内同 业 业务和表外 理财业务
进行资产扩张 的增速， 形 成资金供给增 速回落快 于 融资需求增速 回落的局 面 ，从而制约 收益率下
行。在总量的 不利影响 下 ，流动性新规 鼓励银行 体 系回归本源， 从投资各 类 金融产品回 归直接投
资债券 ，一 定程 度上 会对 冲对高 评级 债券 的影 响。
4.6 管理 人对报告期内基金 估值程序等事项的 说明
本基金管理人 严格按照 新 准则、中国证 监会、中 国 证券投资基金 业协会颁 布 的相关规定及 基
金合同 的约 定， 制定 了健 全、有 效的 估值 政策 和程 序，对 基金 所持 有的 投资 品种进 行估 值。
为确保估值的 合规、公 允 ，本基金管理 人设立了 估 值工作决策、 监督、审 查 的专门部门， 组
成人员包括投 资研究部 门 、监察稽核部 门及会计 核 算部门的工作 负责人或 资 深业务人员 ，其多数
拥有十年以上 的证券、 风 控、估值经验 ，根据基 金 管理公司制定 的相关制 度 ，估值政策 决策机构
中不包 括基 金经 理， 但对 于非活 跃投 资品 种， 基金 经理可 以提 供估 值建 议。
同时不断建立 起一套完 整 、有效的估值 工作管理 规 定及程序，对 估值相关 的 各个环节均配 有
专门的 人员 实施 、把 控， 并保证 环节 的各 方不 存在 重大利 益冲 突。
4.7 管理人对报告期内基 金利润分配情况的 说明
本基金《基金 合同》约 定： “每日分配、 按日支付” 。 本基金根据每 日基金收 益 情况，以每 万
份基金 已实 现收 益为 基准 ，为投 资人 每日 计算 当日 收益并 分配 ，且 每日 进行 支付。
本报告 期内 本基 金以 红利 再投资 方式 进行 收益 分配 ，其中 A 级 分配 收益 2,076,320.32 元，B
级分配 收 益267,550,045.66 元 ，符 合法 律法 规及 《 基金合 同》 的约 定。 银河钱包货币 2017 年年度报告 摘要
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4.8 报 告期内管理人对本基 金持有人数或基金 资产净值预警情形 的说明
本基金本报告 期内未发 生 连续二十个工 作日出现 基 金份额持有人 数量不满 二 百人或者基金 资
产净值 低于 五千 万元 的情 形。
§5 托管人 报告
5.1 报告期内本基金托管 人遵规守信情况声 明
2017 年度 ， 托 管人 在银 河 钱包货 币市 场证 券投 资基 金的托 管过 程中 ， 严 格遵 守了 《 证券 投资
基金法》及其 他有关法 律 法规、基金合 同、托管 协 议，尽职尽责 地履行了 托 管人应尽的 义务，不
存在任 何损 害基 金持 有人 利益的 行为 。
5.2 托管人对报告期内本 基金投资运作遵规 守信、 净 值计算 、 利润分配 等
情况的 说明
2017 年度 ， 银 河基 金管理 有限公 司在 银河 钱包 货币 市场证 券 投 资基 金投 资运 作、 资 产净 值 的
计算、 基金 收益 的计 算、 基金费 用开 支等 问题 上， 托管人 未发 现损 害基 金持 有人利 益的 行为 。
本基金 本报 告期 内 向 A 级 份额持 有人 分配 利润 ：2,076,320.32 元， 向 B 级份 额 持有人 分配 利
润：267,550,045.66 元。
5.3 托管人对本年度报告 中财务信息等内容 的真实、 准确和完整 发表意见
2017 年度， 由银 河基 金管 理有限 公司 编制 并经 托管 人复核 审查 的有 关银 河钱 包货币 市场 证 券
投资基金的年 度报告中 财 务指标、收益 表现、收 益 分配情况、财 务会计报 告 相关内容、 投资组合
报告等 内 容 真实 、准 确、 完整。
§6 审计报 告
本报告期 内本基金 由 安 永华明会计师 事务所(特 殊 普通合伙)出具 无保留意 见 的 审计报告 ，投资
者可通 过年 度报 告正 文查 看审计 报告 全文 。
银河钱包货币 2017 年年度报告 摘要
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§7 年度财 务报表
7.1 资产 负债表
会计主 体： 银河 钱包 货币 市场基 金
报告截 止日 ： 2017 年 12 月31 日
单位： 人民 币元
资 产 附注号
本期末
2017 年12 月 31 日
资 产：
银行存 款 7.4.7.1 8,440,855,891.58
结算备 付金
-
存出保 证金
1,676.62
交易性 金融 资产 7.4.7.2 12,074,570,585.09
其中： 股票 投资
-
基金投 资
-
债券投 资
12,058,584,682.86
资产支 持证 券投 资
15,985,902.23
贵金属 投资
-
衍生金 融资 产 7.4.7.3 -
买入返 售金 融资 产 7.4.7.4 500,000,950.00
应收证 券清 算款
-
应收利 息 7.4.7.5 148,832,575.68
应收股 利
-
应收申 购款
119,398.63
递延所 得税 资产
-
其他资 产 7.4.7.6 -
资产总 计
21,164,381,077.60
负债和所有者权益 附注号
本期末
2017 年12 月 31 日
负 债：
短期借 款
-
交易性 金融 负债
-
衍生金 融负 债 7.4.7.3 -
卖出回 购金 融资 产款
1,348,977,576.76
应付证 券清 算款
-
应付赎 回款
-
应付管 理人 报酬
2,316,238.51
应付托 管费
772,079.50
应付销 售服 务费
171,627.88
应付交 易费 用 7.4.7.7 67,298.02 银河钱包货币 2017 年年度报告 摘要
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应交税 费
-
应付利 息
2,271,364.16
应付利 润
2,129,626.53
递延所 得税 负债
-
其他负 债 7.4.7.8 160,000.00
负债合 计
1,356,865,811.36
所有者权益：
实收基 金 7.4.7.9 19,807,515,266.24
未分配 利润 7.4.7.10 -
所有者 权益 合计
19,807,515,266.24
负债和 所有 者权 益总 计
21,164,381,077.60
注： （1 ） 报 告截 止日2017 年 12 月31 日 ， 基 金份 额 总额 19,807,515,266.24 份。 其 中 A 级 基金 份
额净值 1.00 元 ， 份 额 总 额 315,499,444.75 份；B 级 基 金 份 额 净 值 1.00 元 ， 份 额 总 额
19,492,015,821.49 份。
（2 ） 本基 金基 金合 同于2017 年6 月29 日生 效。
7.2 利润表
会计主 体： 银河 钱包 货币 市场基 金
本报告 期：2017 年6 月 29 日( 基金 合同 生效 日)至2017 年12 月 31 日
单位： 人民 币元
项 目 附注号
本期
2017 年6 月29 日(基金合同生效
日)至 2017 年 12 月 31 日
一、收入
305,537,383.99
1.利息 收入
305,754,468.01
其中： 存款 利息 收入 7.4.7.11 134,199,906.99
债券利 息收 入
166,958,499.72
资产支 持证 券利 息收 入
615,603.16
买入返 售金 融资 产收 入
3,980,458.14
其他利 息收 入
-
2.投资 收益 （损 失以 “- ”填列）
-217,084.02
其中： 股票 投资 收益 7.4.7.12 -
基金投 资收 益
-
债券投 资收 益 7.4.7.13 -229,986.82
资产支 持证 券投 资收 益 7.4.7.13.5 12,902.80
贵金属 投资 收益 7.4.7.14 -
衍生工 具收 益 7.4.7.15 -
股利收 益 7.4.7.16 -
3.公允 价值 变动 收益 （损 失 以 “- ” 号 填列） 7.4.7.17 - 银河钱包货币 2017 年年度报告 摘要
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4. 汇 兑收 益 （ 损失 以“- ”号填列 ）
-
5.其他 收入 （损 失以 “- ”号填列 ） 7.4.7.18 -
减：二、费用
35,911,018.01
1．管 理人 报酬 7.4.9.2.1 9,496,485.36
2．托 管费 7.4.9.2.2 3,165,495.16
3．销 售服 务费 7.4.9.2.3 677,539.67
4．交 易费 用 7.4.7.19 -
5．利 息支 出
22,323,587.82
其中： 卖出 回购 金融 资产 支出
22,323,587.82
6．其 他费 用 7.4.7.20 247,910.00
三、 利润总额 （ 亏损总额 以 “-” 号填列）
269,626,365.98
减：所 得税 费用
-
四、净利润（净亏损 以“- ”号填列）
269,626,365.98
7.3 所有者权益（基金净 值）变动表
会计主 体： 银河 钱包 货币 市场基 金
本报告 期：2017 年6 月 29 日( 基金 合同 生效 日)至2017 年12 月 31 日
单位： 人民 币元
项目
本期
2017 年 6 月 29 日(基金合同生效日)至2017 年 12 月 31 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益（基
金净值 ）
207,143,623.96 - 207,143,623.96
二、本期经营活动产生的
基金净值变动数（本期 净
利润）
- 269,626,365.98 269,626,365.98
三、本期基金份额交易产
生的基 金净 值变 动数
（净值 减少 以 “- ” 号 填列）
19,600,371,642.28 - 19,600,371,642.28
其中：1.基 金申 购款 36,425,823,873.57 - 36,425,823,873.57
2.基金 赎回 款 -16,825,452,231.29 - -16,825,452,231.29
四、本期向基金份额持有
人分配利润产生的基金净
值变动 （净 值减 少以 “-”
号填列 ）
- -269,626,365.98 -269,626,365.98
五、期末所有者权益（基
金净值 ）
19,807,515,266.24 - 19,807,515,266.24
报表附 注为 财务 报表 的组 成部分 。 银河钱包货币 2017 年年度报告 摘要
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本报告 7.1 至 7.4 财务 报表由 下列 负责 人签 署：
______ 刘立 达______
______ 刘 立达______
____ 秦长 建____
基金管 理人 负责 人
主 管会 计工 作负 责人
会 计机 构负 责人
7.4 报表附注
7.4.1 基 金基 本情 况
银河钱 包货 币市 场基 金 （ 以下简 称 “本 基金 ” ) ， 系 经 中国证 券监 督管 理委 员会 （以 下简 称 “ 中
国证监会 ”） 证监许可[2017]866 号《关于 准予银河 钱包货币市场 基金注册的 批复》的核准 ，由
基金管 理人 银河 基金 管理 有限公 司 自 2017 年 6 月 20 日到 2017 年 6 月 23 日 止期间 向社 会公 开 募
集，募集期结 束经安永 华 明会计师事务 所（特殊 普 通合伙）验证 并出具安 永 华明（2017 ）验字 第
60821717_B09 号验 资报 告 后， 向 中国 证监 会报 送基 金备案 材料 。 基 金合 同于2017 年6 月29 日生
效。本基金为 契约型开 放 式，存续期限 不定。设 立 时募集的扣 除 认购费后 的 实收基金（ 本金）为
人民 币207,137,438.08 元 ， 在募 集期 间产 生的 存款 利息为 人民 币 6,185.88 元 ， 以上 实收 基金 （本
息）合 计为 人民 币 207,143,623.96 元 ，折 合 207,143,623.96 份基 金份 额， 其中 A 类 基金 份额
5,137,643.96 份，B 类基 金份 额 202,005,980.00 份 。 本基 金的 基金 管理 人及 注册登 记机 构为 银河
基金管 理有 限公 司， 基金 托管人 为交 通银 行股 份有 限公司 。
本基金 投资 的金 融工 具包 括：现 金； 期限 在 1 年以 内（含 1 年 ）的 银行 存款 、债券 回购 、 中
央银行 票据 、同 业存 单； 剩余期 限在 397 天以 内（ 含 397 天） 的债 券、 资产 支持证 券、 非金 融 企
业债务融资工 具，以及 法 律法规或中国 证监会、 中 国人民银行认 可的其他 具 有良好流动 性的货币
市场工 具。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 货币 市场 基金 投资 其他品 种， 基金 管理 人在 履 行适当 程序 后，
可以将 其纳 入投 资范 围。
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：七天 通知 存款 利率 （税 后） 。
7.4.2 会 计报 表的 编制基 础
本财务报表系 按照财政 部 颁布的《企业 会计准则 — 基本准则》以 及其后颁 布 及修订的具体 会
计准则 、 应 用指 南、 解释 以及其 他相 关规 定 （ 以下 合称 “ 企业 会计 准则 ” ） 编 制， 同 时， 对于 在具
体会计核算和 信息披露 方 面，也参考了 中国证券 投 资基金业协会 修订并发 布 的《证券投 资基金会
计核算 业务 指引 》 、 中国 证 监会制 定的 《中 国证 券监 督管理 委员 会关 于证 券投 资基金 估值 业务 的指
导意见 》 、 《 证券 投资 基金 信息披 露管 理办 法》 、 《证 券投资 基金 信息 披露 内容 与格式 准则 》 第 2 号银河钱包货币 2017 年年度报告 摘要
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《年度 报告 的内 容与 格式 》 、 《证 券投 资基 金信 息披 露 编报规 则》 第 3 号《 会计 报表附 注的 编制 及
披露》 、 《证 券投 资基 金信 息披露 编报 规则 》 第 5 号 《货币 市场 基金 信息 披露 特别规 定》 、 《证 券 投
资基金 信息 披 露XBRL 模板第 3 号<年 度报 告和 半年 度 报告>》 及其 他中 国证 监会 及中国 证券 投资 基
金业协 会颁 布的 相关 规定 。
本财务 报表 以本 基金 持续 经营为 基础 列报 。
7.4.3 遵 循企 业会 计准则 及其 他有关 规定 的声明
本财务 报表 符合 企业 会计 准则的 要求 ， 真 实、 完整 地 反映了 本基 金 于2017 年12 月 31 日 的财
务状况 以及 自2017 年6 月 29 日 （ 基金 合同 生效 日 ） 起至2017 年 12 月31 日 止期间 的经 营成 果和
净值变 动情 况。
7.4.4 重 要会 计政 策和会 计估 计
本基金 财务 报表 所载 财务 信息依 照企 业会 计准 则、 《 证券投 资基 金会 计核 算业 务指引 》 和 其他
相关规 定所 厘定 的主 要会 计政策 和会 计估 计编 制。
7.4.4.1 会 计年 度
本基金 会计 年度 采用 公历 年度， 即每 年自 1 月 1 日 起至 12 月 31 日 止。 本期 财务报 表的 实 际
编制期 间系 自2017 年6 月 29 日（ 基金 合同 生效 日 ）起 至2017 年12 月31 日 止。
7.4.4.2 记 账本 位币
本基金记账本 位币和编 制 本财务报表所 采用的货 币 均为人民币。 除有特别 说 明外，均以人 民
币元为 单位 表示 。
7.4.4.3 金 融资 产和 金融 负债 的分类
金融工 具是 指 形 成本 基金 的金融 资产 （ 或负 债） ， 并 形成其 他单 位的 金融 负债 （或 资产 ） 或权
益工具 的合 同。
本基金的金融 资产于初 始 确认时分类为 交易性金 融 资产及贷款和 应收款项 。 本基金持有的 交
易性金 融资 产主 要包 括债 券投资 等。
本基金 的金 融负 债于 初始 确认时 分类 为其 他金 融负 债。
7.4.4.4 金 融资 产和 金融 负债 的初始 确认 、后续 计量 和终止 确认
本基金 于成 为金 融工 具合 同的一 方时 确认 一项 金融 资产或 金融 负债 。 银河钱包货币 2017 年年度报告 摘要
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本基金的金融 资产在初 始 确认时以公允 价值计量 。 本基金对所持 有的债券 投 资以摊余成本 法
进行后 续计 量。 本会 计期 间内， 本基 金持 有的 债券 投资的 摊 余 成本 接近 其公 允价值 。
本基金 的金 融负 债于 初始 确认时 以公 允价 值计 量， 并以摊 余成 本进 行后 续计 量。
当收取该金融 资产现金 流 量的合同权利 终止，或 该 收取金融资产 现金流量 的 权利已转移， 且
符合金 融资 产转 移的 终止 确认条 件的 ，金 融资 产将 终止确 认。
当金融 负债 的现 时义 务全 部或部 分已 经解 除的 ，该 金融负 债或 其一 部分 将终 止确认 ；
本基金 已将 金融 资产 所有 权上几 乎所 有的 风险 和报 酬转移 给转 入方 的， 终止 确 认该金 融资 产；
保留了金融资 产所有权 上 几乎所有的风 险和报酬 的 ，不终止确认 该金融资 产 。本基金既 没有转移
也没有保留金 融资产所 有 权上几乎所有 的风 险和 报 酬的，分别下 列情况处 理 ：放弃了对 该金融资
产控制的，终 止确认该 金 融资产并确认 产生的资 产 和负债；未放 弃对该金 融 资产控制的 ，按照其
继续涉 入所 转移 金融 资产 的程度 确认 有关 金融 资产 ，并相 应确 认有 关负 债。
本基金 主要 金融 工具 的成 本计价 方法 具体 如下 ：
(1) 债 券投 资
买入银行间同 业市场交 易 的债券于成交 日确认为 债 券投资。债券 投资按实 际 支付的全部价 款
入账，其中所 包含债券 起 息日或上次除 息日至购 买 日止的利息， 作为应收 利 息单独核算 ，不构成
债券投资成本 ，对于贴 息 债券，该等利 息应作为 债 券投资成本； 卖出银行 间 同业市场交 易的债券
于成交 日确 认债 券投 资收 益。出 售债 券的 成本 按移 动加权 平均 法结 转。
(2) 回 购协 议
本基金持有的 回购协议 （ 封闭式回购） 以成本列 示 ，按实际利率 （当实际 利 率与合同利率 差
异较小 时， 也可 以使 用合 同利率 ）在 实际 持有 期间 内逐日 计提 利息 。
7.4.4.5 金 融资 产和 金融 负债 的估值 原则
公允价值是指 市场参与 者 在计量日发生 的有序交 易 中，出售一项 资产所能 收 到或者转移一 项
负债所需支付 的价格。 以 公允价值计量 或披露的 资 产和负债，根 据对公允 价 值计量整体 而言具有
重要意义的最 低层次输 入 值，确定所属 的公允价 值 层次：第一层 次输入值 ， 在计量日能 够取得的
相同资产或负 债在活跃 市 场上未经调整 的报价； 第 二层次输入值 ，除第一 层 次输入值外 相关资产
或负债 直接 或间 接可 观察 的输入 值； 第三 层次 输入 值，相 关资 产或 负债 的不 可观察 输入 值。
本基金估值采 用摊余成 本 法，其相当于 公允价值 。 估值对象以买 入成本列 示 ，按实际利率 并
考虑其 买入 时的 溢价 与折 价，在 其剩 余期 限内 摊销 ，每日 计提 收益 或损 失。
本基金 不采 用市 场利 率和 上市交 易的 债券 和票 据的 市价计 算基 金资 产净 值； 银河钱包货币 2017 年年度报告 摘要
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本基金 持有 的金 融工 具的 估值方 法具 体如 下：
1. 银行 存款
本基金 持有 的银 行存 款以 本金列 示， 按银 行实 际协 议利率 逐日 计提 利息 ；
2. 债券 投资
本基金持有的 附息债券 、 贴现券购买时 采用实际 支 付价款（包含 交易费用 ） 确定初始成本 ，
每日按 摊余 成本 和实 际利 率计算 确定 利息 收入 ；
3. 回购 协议
1) 本基 金持 有的 回购 协议 （封 闭式 回购） ， 以成 本列 示， 按实 际利 率在 实际 持 有期间 内逐 日计
提利息 ；
2) 本基金持有 的买断式 回购 以协议成本 列示，所 产 生的利息在实 际持有期 间 内逐日计提。 回
购期间对涉及 的金融资 产 根据其资产的 性质进行 相 应的估值。回 购期满时 ， 若双方都能 履约，则
按协议进行交 割。若融 资 业务到期无法 履约，则 继 续持有现金资 产；若融 券 业务到期无 法履约，
则继续 持有 债券 资产 ，实 际持有 的相 关资 产按 其性 质进行 估值 ；
4. 其他
1) 如有确凿证 据表明按 上 述方法进行估 值不能客 观 反映其公允价 值的，基 金 管理人可根据 具
体情况 与基 金托 管人 商定 后，按 最能 反映 公允 价值 的方法 估值 ；
2) 为了避免采 用摊余成 本 法计算的基金 资产净值 与 按其他可参考 公允价值 指 标计算 的基金 资
产净值发生重 大偏离， 从 而对基金份额 持有人的 利 益产生稀释和 不公平的 结 果，基金管 理人于每
一估值 日 ， 采 用其 他可 参 考公允 价值 指标 ， 对基 金 持有的 估值 对象 进行 重新 评估 ， 即 “ 影子 定价” 。
当基金资产净 值与影子 价 格产生重大偏 离，基金 管 理人应根据相 关法律法 规 采取相应措 施，使基
金资产 净值 更能 公允 地反 映基金 资产 价值 ；
3) 如有 新增 事项 ，按 国家 最新规 定估 值。
7.4.4.6 金 融资 产和 金融 负债 的抵销
当本基 金具 有抵 销已 确认 金融资 产和 金融 负债 的法 定权利 ， 且 该种 法定 权利 现 在是可 执行 的，
同时本基金计 划以净额 结 算或同时变现 该金融资 产 和清 偿该金融 负债时， 金 融资产和金 融负债以
相互抵销后的 金额在资 产 负债表内列示 。除此以 外 ，金融资产和 金融负债 在 资产负债表 内分别列
示，不 予相 互抵 销。
7.4.4.7 实 收基 金 银河钱包货币 2017 年年度报告 摘要
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实收基金为对 外发行的 基 金份额总额所 对应的金 额 。由于申购和 赎回引起 的 实收基金变动 分
别于基金申购 确认日及 基 金赎回确认日 确认。上 述 申购和赎回分 别包括基 金 转换所引起 的转入基
金的实 收基 金增 加和 转出 基金的 实收 基金 减少 。
7.4.4.8 损 益平 准金
无。
7.4.4.9 收入/( 损失) 的确认 和计 量
(1) 存款利息收入按存款的 本金与适用的实际利率逐 日计提的金额入账。若提 前支取定期存
款，按协议规 定的利率 及 持有期重新计 算存款利 息 收入，并根据 提前支取 所 实际收到的 利息收入
与账面已确认 的利息收 入 的差额确认利 息损失， 列 入利息收入减 项，存款 利 息收入以净 额列示。
另外， 根据 中国 证监 会令 第 120 号《 货币 市场 基金 监督管 理办 法》 的规 定， 如果出 现因 提前 支 取
而导致的利息 损失的情 形 ，基金管理人 应当使用 风 险准备金予以 弥补，风 险 准备金不足 的，应当
使用固 有资 金予 以弥 补；
(2) 债 券利 息收 入按 实际 持 有期内 逐日 计提 。 附息 债 券、 贴现 券购 买时 采 用 实 际支付 价款 （ 包
含交易 费用 ）确 定初 始成 本，每 日按 摊余 成本 和实 际利率 计算 确定 利息 收入 ；
(3) 买 入返 售金 融资 产收 入 ， 按买 入返 售金 融资 产的 摊余成 本及 实际 利率 （当 实际利 率与 合同
利率差 异较 小时 ，也 可以 用合同 利率 ） ， 在回 购期 内 逐日计 提；
(4) 债券投资 收益/损失 于 卖出债券成交 日确认， 并 按卖出债券成 交金额与 其 成本、应收利 息
及相关 费用 的差 额入 账；
(5) 其 他收 入在 主要 风险 和 报酬已 经转 移给 对方 ， 经 济 利益很 可能 流入 且金 额可 以可靠 计量 的
时候确 认。
7.4.4.10 费 用的 确认 和计 量
本基金的管理 人报酬和 托 管费等在费用 涵盖期间 按 基金合同或相 关公告约 定 的费率和计算 方
法逐日 确认 。
其他金融负债 在持有期 间 确认的利息支 出按实际 利 率法计算，实 际利率法 与 直线法差异较 小
的则按 直线 法计 算。
7.4.4.11 基 金 的收 益分配 政策
(1) 本 基金 同一 类别 内的 每 份基金 份额 享有 同等 分配 权； 银河钱包货币 2017 年年度报告 摘要
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(2) 本 基金 收益 分配 方式 为 红利再 投资 ，免 收再 投资 的费用 ；
(3)“ 每日 分配 、 按 日支 付 ” 。 本基 金根 据每 日基 金 收益情 况 ， 以 每万 份基 金 已实现 收益 为基
准，为投资人 每日计算 当 日收益并分配 ，且每日 进 行支付。投资 人当日收 益 分配的计算 保留到 小
数点 后2 位 ， 小数 点后 第3 位按 去尾 原则 处理 ， 因去 尾形成 的余 额进 行再 次分 配， 直到 分完 为止 ；
(4) 本 基金 根据 每日 收益 情 况， 将当 日收 益全 部分 配 ， 若 当日 已实 现收 益大 于 零时 ， 为 投资 人
记正收益；若 当日已实 现 收益小于零时 ，为投资 人 记负收益；若 当 日已实 现 收益等于零 时，当日
投资人 不记 收益 ；
(5) 本 基金 每日 进行 收益 支 付， 并只 采用 红利 再投 资 的方式 。 若当 日已 实现 收 益大于 零时 ， 则
增加投资者基 金份额； 若 当日已实现收 益等于零 时 ，则保持投资 者基金份 额 不变；基金 管理人将
采取必要措施 尽量避免 基 金已实现收益 小于零， 若 当日已实现收 益小于零 时 ， 不缩减投 资人基金
份额，待其后 累计收益 大 于零时，即增 加投资人 基 金份额；若投 资人赎回 基 金份额，其 收益将结
清；
(6) 当 日申 购的 基金 份额 自 下一个 交易 日起 ， 享 有基 金的收 益分 配权 益； 当日 赎回的 基金 份额
自下一 个交 易日 起， 不享 有基金 的收 益分 配权 益；
(7) 法 律法 规或 监管 机构 另 有规定 的从 其规 定。
在符合法律法 规及基金 合 同约定，并对 基金份额 持 有人利益无实 质不利影 响 的前提下，基 金
管理人 可对 基金 收益 分配 原则和 支付 方式 进行 调整 ，不需 召开 基金 份额 持有 人大会 。
7.4.4.12 分 部报 告
无。
7.4.4.13 其 他重 要的 会计 政策 和 会计 估计
无。
7.4.5 会 计政 策和 会计估 计变 更以及 差错 更正的 说明
7.4.5.1 会 计政 策变 更的 说明
本基金 本报 告期 无会 计政 策变更 。
7.4.5.2 会 计估 计变 更的 说明
本基金 本报 告期 无会 计估 计变更 。
7.4.5.3 差 错更 正的 说明 银河钱包货币 2017 年年度报告 摘要
第 25 页 共 48 页
本基金 本报 告期 无重 大会 计差错 的内 容和 更正 金额 。
7.4.6 税项
1 增值 税
根据财 政部 、国 家税 务总 局财税[2016]36 号 文《 关 于全面 推开 营业 税改 增值 税试点 的通 知》
的规定 ， 经国 务院 批准 ， 自 2016 年5 月1 日起 在 全 国范围 内全 面推 开营 业税 改征增 值税 试点 ， 金
融业纳入试点 范围，由 缴 纳营业税改为 缴纳增值 税 。对证券投资 基金（封 闭 式证券投资 基金，开
放式证券投资 基金）管 理 人运用基金买 卖股票、 债 券的转让收入 免征增值 税 ；国债、地 方政府债
利息收 入以 及金 融同 业往 来利息 收入 免征 增值 税； 存款利 息收 入不 征收 增值 税；
根据财 政部 、 国 家税 务总 局财税[2016]46 号 文 《关 于进一 步明 确全 面推 开营 改增试 点金融业
有关政策的通 知》的规 定 ，金融机构开 展的质押 式 买入返售金融 商品业务 及 持有政策性 金融债券
取得的 利息 收入 属于 金融 同业往 来利 息收 入；
根据财 政部 、 国 家税 务总 局财税[2016]70 号 文 《关 于金融 机构 同业 往来 等增 值税政 策的 补 充
通知》的规定 ，金融机 构 开展的买断式 买入返售 金 融商品业务、 同业存款 、 同业存单以 及持有金
融债券 取得 的利 息收 入属 于金融 同业 往来 利息 收入 ；
根据财政部、国 家税务总 局财税[2016]140 号文《 关于明确金融、 房地产开 发、教育辅助 服
务等增值税政 策的通知 》 的规定，资管 产品运营 过 程中发生的增 值税应税 行 为， 以资管 产品管理
人为增 值税 纳税 人；
根据财 政部 、 国 家税 务总 局财税[2017]56 号 文 《 关 于资管 产品 增值 税有 关问 题的通 知》 的规
定， 自2018 年1 月1 日起 ， 资 管产 品管 理人 运营 资 管产品 过程 中发 生的 增值 税应税 行为 （ 以下 简
称“ 资管产品 运营业务 ” ） ，暂适用简易 计税方法 ， 按照 3%的征 收率缴纳 增值 税，资管产 品管理
人未分别核算 资管产品 运 营业务和其他 业务的销 售 额和增值税应 纳税额的 除 外。资管产 品管理人
可选择 分别 或汇 总核 算资 管产品 运营 业务 销售 额和 增值税 应纳 税额 。 对 资管 产品 在 2018 年1 月1
日前运营过程 中发生的 增 值税应税行为 ，未缴纳 增 值税的，不再 缴纳；已 缴 纳增值税的 ，已纳税
额从资 管产 品管 理人 以后 月份的 增值 税应 纳税 额中 抵减；
根据财 政部 、 国 家税 务总 局财税[2017]90 号 文 《关 于租 入 固定 资产 进项 税额 抵扣等 增值 税 政
策的通 知 》 的 规定 ， 自2018 年1 月1 日起 ， 资管 产品 管理人 运营 资管 产品 提供 的贷款 服务 、 发生
的部分 金融 商品 转让 业务 ， 按 照以 下规 定确 定销 售 额： 提供 贷款 服务 ， 以2018 年 1 月1 日起 产生
的利息 及利 息性 质的 收入 为销售 额； 转 让 2017 年 12 月 31 日 前取 得的 股票 （ 不包括 限售 股） 、债
券、 基金 、 非货 物期 货 ， 可以选 择按 照实 际买 入价 计算销 售额 ， 或者 以2017 年最后 一个 交易 日的
股票收盘价（2017 年最后 一个交易日处 于停牌期 间 的股票，为停 牌前最后 一 个交易日收盘 价） 、银河钱包货币 2017 年年度报告 摘要
第 26 页 共 48 页
债券估 值 （中 债金 融估 值 中心有 限公 司或 中 证 指数 有限公 司提 供的 债券 估值 ） 、 基 金份 额净 值、 非
货物期 货结 算价 格作 为买 入价计 算销 售额 。
2 企业 所得 税
根据财 政部 、 国家 税务 总 局财税[2004]78 号 文 《关 于证券 投资 基金 税收 政策 的通知 》 的 规定，
自2004 年1 月1 日 起 ， 对 证券投 资基 金 （封 闭式 证 券投资 基金 ， 开放 式证 券 投资基 金 ） 管 理人 运
用基金 买卖 股票 、债 券的 差价收 入， 继续 免征 企业 所得税 ；
根据财政部、 国家税务总 局财税[2008]1 号文《关 于企业所得税 若干优惠政 策的通知》的 规
定，对证券投 资基金从 证 券市场中取得 的收入， 包 括买卖股票、 债券的差 价 收入，股权 的股息、
红利收 入， 债券 的利 息收 入及其 他收 入， 暂不 征收 企业所 得税 。
3 个人 所得 税
根据财政部、国 家税务总 局财税[2008]132 号文《 财政部、国家税 务总局关 于储蓄存款利 息
所得有 关个 人所 得税 政策 的通知 》的 规定 ， 自 2008 年 10 月 9 日 起， 对储 蓄存 款利息 所得 暂免 征
收个人 所得 税。
7.4.7 重 要财 务报 表项目 的说 明
7.4.7.1 银 行存 款
单位： 人民 币元
项目
本期末
2017 年 12 月 31 日
活期存 款 855,891.58
定期存 款 8,440,000,000.00
其中： 存款 期 限1-3 个月 961,000,000.00
存款期 限1-3 个月 1,989,000,000.00
存款期 限3 个月-1 年 5,490,000,000.00
其他存 款 -
合计： 8,440,855,891.58
7.4.7.2 交 易性 金融 资产
单位 ：人 民币 元
项目
本期末
2017 年12 月 31 日 银河钱包货币 2017 年年度报告 摘要
第 27 页 共 48 页
摊余成 本 影子定 价 偏离金 额 偏离度
债
券
交易所 市场
25,984,131.44 25,963,600.00 -20,531.44 -0.0001%
银行间 市场
12,032,600,551.42 12,021,964,000.00 -10,636,551.42 -0.0537%
合计
12,058,584,682.86 12,047,927,600.00 -10,657,082.86 -0.0538%
注：本基金本期末投资的资产支持证券，摊余成本为：15,985,902.23 元 ， 影 子 定 价 为 ：
15,985,500.00 元， 偏离 金额为 ：-402.23 元 ，偏 离度为 ：0.0000% 。
7.4.7.3 衍 生金 融资 产/ 负债 注：本 基金 本报 告期 末无 衍生金 融资 产/ 负债 余额 。
7.4.7.4 买 入返 售金 融资 产
7.4.7.4.1 各 项买 入返 售金 融资 产期末 余额
单 位： 人民 币元
项目
本期末
2017 年 12 月 31 日
账面余 额 其中； 买断 式逆 回购
买入返 售证 券_ 银行 间 500,000,950.00 -
合计 500,000,950.00 -
7.4.7.4.2 期 末买 断式 逆回 购交 易中取 得的 债券
注：本 基金 本报 告期 末未 持有买 断式 逆回 购交 易中 取得的 债券 。
7.4.7.5 应 收利 息
单 位： 人民 币元
项目
本期末
2017 年 12 月 31 日
应收活 期存 款利 息 108.77
应收定 期存 款利 息 91,788,335.71
应收其 他存 款利 息 -
应收结 算备 付金 利息 24,750.00
应收债 券利 息 56,312,254.25
应收买 入返 售证 券利 息 684,252.95
应收申 购款 利息 -
应收黄 金合 约拆 借孳 息 -
其他 22,874.00
合计 148,832,575.68
7.4.7.6 其 他资 产 银河钱包货币 2017 年年度报告 摘要
第 28 页 共 48 页
注 ：本 基金 本报 告期 末无其 他资 产余 额。
7.4.7.7 应 付交 易费 用
单位： 人民 币元
项目
本期末
2017 年 12 月 31 日
交易所 市场 应付 交易 费用 -
银行间 市场 应付 交易 费用 67,298.02
合计 67,298.02
7.4.7.8 其 他负 债
单 位： 人民 币元
项目
本期末
2017 年12 月 31 日
应付券 商交 易单 元保 证金 -
应付赎 回费 -
预提信 息披 露费 120,000.00
预提审 计费 用 40,000.00
合计 160,000.00
7.4.7.9 实 收基 金
金额单 位： 人民 币元
银河钱 包货 币 A
项目
本期
2017 年 6 月 29 日( 基金 合 同生效 日) 至 2017 年 12 月 31 日
基金份 额（ 份） 账面金 额
基金合 同生 效日 5,137,643.96 5,137,643.96
本期申 购 1,256,739,868.86 1,256,739,868.86
本期赎 回( 以"-" 号填列) -946,378,068.07 -946,378,068.07
- 基金 拆分/份 额折 算前 - -
基金拆 分/ 份额 折算 变动 份 额 - -
本期申 购 - -
本期赎 回( 以"-" 号填列) - -
本期末 315,499,444.75 315,499,444.75
银河钱 包货 币 B
项目
本期
2017 年 6 月 29 日( 基金 合 同生效 日) 至2017 年12 月31 日
基金份 额（ 份） 账面金 额 银河钱包货币 2017 年年度报告 摘要
第 29 页 共 48 页
基金合 同生 效日 202,005,980.00 202,005,980.00
本期申 购 35,169,084,004.71 35,169,084,004.71
本期赎 回( 以"-" 号填列) -15,879,074,163.22 -15,879,074,163.22
jiJinChaiFHFEZSQRQB 基 金 拆分/ 份
额折算 前
- -
基金拆 分/ 份额 折算 变动 份 额 - -
本期申 购 - -
本期赎 回( 以"-" 号填列) - -
本期末 19,492,015,821.49 19,492,015,821.49
注： （1 ）申 购含 红利 再投 、转换 入份 额， 赎回 含转 换出份 额。
（2 ） 本基 金基 金合 同于2017 年6 月29 日 生 效。 设 立时募 集的 扣除 认购 费后 的实收 基金 （本 金）
为人民 币 207,137,438.08 元，在 募集 期间 产生 的存 款利息 为人 民币 6,185.88 元，以 上实 收基 金
（本息 ）合 计为 人民 币 207,143,623.96 元， 折 合 207,143,623.96 份基 金份 额 ，其 中 A 类 基金 份
额5,137,643.96 份，B 类 基金份 额 202,005,980.00 份。
7.4.7.10 未 分配 利润
单位 ：人 民币 元
银河钱 包货 币 A
项目 已实现 部分 未实现 部分 未分配 利润 合计
基金合 同生 效日 - - -
本期利 润 2,076,320.32 - 2,076,320.32
本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 变动 数
- - -
其中： 基金 申购 款 - - -
基金赎 回款 - - -
本期已 分配 利润 -2,076,320.32 - -2,076,320.32
本期末 - - -
银河钱 包货 币 B
项目 已实现 部分 未实现 部分 未分配 利润 合计
基金合 同生 效日 - - -
本期利 润 267,550,045.66 - 267,550,045.66
本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 变动 数
- - -
其中： 基金 申购 款 - - -
基金赎 回款 - - -
本期已 分配 利润 -267,550,045.66 - -267,550,045.66
本期末 - - -
7.4.7.11 存 款 利息 收入 银河钱包货币 2017 年年度报告 摘要
第 30 页 共 48 页
单位： 人民 币元
项目
本期
2017 年6 月 29 日(基 金合 同生效 日) 至2017 年12 月
31 日
活期存 款利 息收 入 9,452.93
定期存 款利 息收 入 133,948,738.50
其他存 款利 息收 入 -
结算备 付金 利息 收入 241,703.17
其他 12.39
合计 134,199,906.99
7.4.7.12 股 票投 资收 益
7.4.7.12.1 股 票投 资收益 —— 买卖股 票差 价收入
注：本 基金 本报 告期 无股 票投资 收益 。
7.4.7.13 债 券投 资收 益
7.4.7.13.1 债 券 投 资收益 项目 构成
单位： 人民 币元
项目
本期
2017 年6 月29 日( 基金 合同 生效日)至2017 年
12月31 日
债券投 资收 益—— 买 卖债 券 （、 债转 股及 债券
到期兑 付） 差价 收入
-229,986.82
债券投 资收 益—— 赎 回差 价收入 -
债券投 资收 益—— 申 购差 价收入 -
合计 -229,986.82
7.4.7.13.2 债 券 投 资收益 —— 买卖债 券差 价收入
单位： 人民 币元
项目
本期
2017 年6 月29 日( 基金 合同 生效日)至2017 年
12月31 日
卖出债 券 （ 、 债 转股 及债 券到期 兑付 ） 成 交总
额
7,394,587,921.19
减： 卖 出债 券 （ 、 债 转股 及债券 到期 兑付 ） 成
本总额
7,394,817,908.01
买卖债 券差 价收 入 -229,986.82
银河钱包货币 2017 年年度报告 摘要
第 31 页 共 48 页
7.4.7.13.3 债 券 投 资收益 —— 赎回差 价收 入
注：本 基金 本报 告期 无债 券投资 收益 —— 赎回 差价 收入。
7.4.7.13.4 债 券 投 资收益 —— 申购差 价收 入
注：本 基金 本报 告期 无债 券投资 收益 —— 申购 差价 收入。
7.4.7.13.5 资 产 支 持证券 投资 收益
单位： 人民 币元
项目
本期
2017 年6 月29 日( 基金 合同 生效日)至2017 年
12月31 日
卖出资 产支 持证 券成 交总 额 69,012,000.00
减：卖 出资 产支 持证 券成 本总额 68,999,097.20
减：应 收利 息总 额 -
资产支 持证 券投 资收 益 12,902.80
7.4.7.14 贵 金 属投 资收益
7.4.7.14.1 贵 金 属 投资收 益项 目构成
注：本 基金 本报 告期 无贵 金属投 资收 益。
7.4.7.14.2 贵 金 属 投资收 益 —— 买卖 贵金 属差价 收入
注：本 基金 本报 告期 无贵 金属投 资收 益—— 买 卖贵 金属差 价收 入。
7.4.7.14.3 贵 金 属 投资收 益 —— 赎回 差价 收入
注：本 基金 本报 告期 无贵 金属投 资收 益—— 赎 回差 价收入 。
7.4.7.14.4 贵 金 属 投资收 益 —— 申购 差价 收入
注：本 基金 本报 告期 无贵 金属投 资收 益—— 申 购差 价收入 。
7.4.7.15 衍 生工 具收 益
7.4.7.15.1 衍 生工 具收益 —— 买卖权 证差 价收入
注：本 基金 本报 告期 无衍 生工具 收益 —— 买卖 权证 差价收 入。
7.4.7.15.2 衍 生 工 具收益 —— 其他 投资收 益
注：本 基金 本报 告期 无衍 生工具 收益 —— 其他 投资 收益。
7.4.7.16 股 利收 益 银河钱包货币 2017 年年度报告 摘要
第 32 页 共 48 页
注：本 基金 本报 告期 无股 利收益 。
7.4.7.17 公 允价 值变 动收 益
注：本 基金 本报 告期 无公 允价值 变动 收益 。
7.4.7.18 其 他收 入
注：本 基金 本报 告期 无其 他收入 。
7.4.7.19 交 易费 用
注：本 基金 本报 告期 无交 易费用 。
7.4.7.20 其 他费 用
单位： 人民 币元
项目
本期
2017 年 6 月29 日( 基金 合 同生效 日) 至 2017 年12 月
31 日
审计费 用 40,000.00
信息披 露费 180,000.00
其他费 用 600.00
银行费 用 21,310.00
帐户维 护费 6,000.00
合计 247,910.00
7.4.7.21 分 部报 告
无。
7.4.8 关 联方 关系
关联方 名称 与本基 金的 关系
银河基 金管 理有 限公 司（ “银河 基金 ” ） 基金管 理人 、注 册登 记机 构、基 金销 售机 构
交通银 行股 份有 限公 司（ “交通 银行 ” ） 基金托 管人 、基 金代 销机 构
中国银 河金 融控 股有 限责 任公司 （ “ 银河
金控 ” ）
基金管 理人 的第 一大 股东
中国石 油天 然气 集团 公司 基金管 理人 的股 东
首都机 场集 团公 司 基金管 理人 的股 东
上海城 投（ 集团 ）有 限公 司 基金管 理人 的股 东
湖南电 广传 媒股 份有 限公 司 基金管 理人 的股 东
中国银河证券股份有限公司（ “ 银河证
券” ）
同受基 金管 理人 第一 大股 东控制 、基 金代 销机 构
银河钱包货币 2017 年年度报告 摘要
第 33 页 共 48 页
7.4.9 本 报告 期及 上年度 可比 期间的 关联 方交易
以下关 联交 易均 在正 常业 务范围 内按 一般 商业 条款 订立。
7.4.9.1 通 过关 联方 交易 单元 进行的 交易
7.4.9.1.1 股 票交 易
注：本 基金 本报 告期 未通 过关联 方交 易单 元进 行股 票交易 。
7.4.9.1.2 债 券交 易
金额 单位 ：人 民币 元
关联方 名称
本期
2017 年 6 月 29 日( 基金 合 同生效 日) 至 2017 年 12 月31 日
成交金 额
占 当期 债券
成交总额 的 比例
银河证券 25,910,000.00 100.00%
7.4.9.1.3 债 券回 购交 易
金额单 位： 人民 币元
关联方 名称
本期
2017 年 6 月 29 日( 基金 合 同生效 日) 至 2017 年 12 月31 日
回购成 交金 额
占当期 债券 回购
成交总额 的 比例
银河证券 610,000,000.00 100.00%
7.4.9.1.4 权 证交 易
注 ：本 基金 本 报告期 未通 过关 联方 交易 单元进 行权 证交 易。
7.4.9.1.5 应 支付 关联 方的 佣金
注 ： 本 基金 本报 告期无 应支 付关 联
方的佣 金。
7.4.9.2 关 联方 报酬
7.4.9.2.1 基 金管 理费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2017 年6 月29 日( 基 金合 同生效 日) 至2017 年12 月31
日
当期发 生的 基金 应支 付的 管理费 9,496,485.36
其中： 支付 销售 机构 的客 户维护 费 67,240.06 银河钱包货币 2017 年年度报告 摘要
第 34 页 共 48 页
注：基 金管 理费 按前 一日 的基金 资产 净值 的0.15% 的年费 率计 提。 计算 方法 如下：
H=E× 基金 管理 费年 费率/ 当年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管理费每 日计提， 逐 日累计至每月 月末，按 月 支付，由基金 管理人向 基 金托管人发 送基金管
理费划 款指 令， 基金 托管 人复核 后于 次月 首日 起 5 个工作 日内 从基 金财 产中 一次性 支付 给基 金 管
理人。 若遇 法定 节假 日、 公休假 等， 支付 日期 顺延 。
7.4.9.2.2 基 金托 管费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2017 年6 月29 日( 基 金合 同生效 日) 至2017 年12 月31
日
当期发 生的 基金 应支 付的 托管费 3,165,495.16
注：基 金托 管费 按前 一日 的基金 资产 净值 的0.05% 的年费 率计 提。 计算 方法 如下：
H=E× 基金 托管 费年 费率/ 当年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托管费每 日计提， 逐 日累计至每月 月末，按 月 支付，由基金 管理人向 基 金托管人发 送基金托
管费划 款指 令， 基金 托管 人复核 后于 次月 首日 起 5 个工作 日内 从基 金财 产中 一次性 支付 给基 金 托
管人。 若遇 法定 节假 日、 公休假 等， 支付 日期 顺延 。
7.4.9.2.3 销 售服 务费
单位： 人民 币元
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
本期
2017 年 6 月 29 日( 基金 合 同生效 日) 至 2017 年 12 月 31 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
银河钱 包货 币A 银河钱 包货 币B 合计
交通银 行 275.85 - 275.85
银河证 券 19,467.63 7,893.21 27,360.84
银河基 金 1,159.58 606,576.55 607,736.13
合计 20,903.06 614,469.76 635,372.82
注：本 基金 A 类基 金份 额 的年销 售服 务费 率为 0.1% ，B 类基 金份 额的 年销 售 服务费 率为 0.01% 。
各类基 金份 额的 销售 服务 费计提 的计 算公 式相 同， 具体如 下：
H=E× 该类 基金 份额 的销 售 服务费 年费 率/ 当年 天数 银河钱包货币 2017 年年度报告 摘要
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H 为该 类基 金份 额每 日应 计提的 销售 服务 费
E 为该 类基 金份 额前 一日 的基金 资产 净值
基金销售服务 费每日计 提 ，逐日累计至 每月月末 ， 按月支付。由 基金管理 人 向基金托管 人发送基
金销售 服务 费划 付指 令， 经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 5 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性 支
付给登记机构 ，由登记 机 构代付给销售 机构。若 遇 法定节假日、 公休假或 不 可抗力致使 无 法按时
支付的 ，支 付日 期顺 延。
7.4.9.3 与 关联 方进 行银 行间 同业市 场的 债券( 含 回购)交易
单位 ：人 民币 元
本期
2017 年6 月29 日( 基金 合 同生效 日) 至 2017 年12 月 31 日
银行间 市场 交易
的
各关联 方名 称
债券交 易金 额 基金逆 回购 基金正 回购
基金买 入
基金卖
出
交易金
额
利息收 入 交易金 额 利息支 出
交通银行 - - - - 539,980,000.00 66,102.89
7.4.9.4 各 关联 方投 资本 基金 的情况
7.4.9.4.1 报 告期 内基 金管 理人 运用固 有资 金投资 本基 金的情 况
注：本 基金 的基 金管 理人 本报告 期未 运用 固有 资金 投资本 基金 。
7.4.9.4.2 报 告期 末除 基金 管理 人之外 的其 他关联 方投 资本基 金的 情况
银河 钱包 货币 A
份额单 位： 份
关联方 名称
本期末
2017 年12 月 31 日
上年度 末
2016 年 12 月 31 日
持有的
基金份 额
持有的 基金 份额
占基金 总份 额的
比例
持有的
基金份 额
持有的 基金 份额
占基金 总份 额的
比例
银 河钱 包 货币 B
份 额单 位： 份
关联方 名称
本期末
2017 年12 月 31 日
上年度 末
2016 年 12 月 31 日
持有的
基金份 额
持有的 基金 份额
占基金 总份 额的
比例
持有的
基金份 额
持有的 基金 份额
占基金 总份 额的
比例
银河金控 433,985,660.62 2.1900% - -
银河证券 300,000,000.00 1.5100%
银河钱包货币 2017 年年度报告 摘要
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7.4.9.5 由 关联 方保 管的 银行 存款余 额及 当期产 生的 利息收 入
单位 ：人 民币 元
关联方
名称
本期
2017 年6 月29 日( 基金 合 同生效 日) 至
2017 年12 月 31 日
上年度 可比 期间
2016 年 1 月 1 日至 2016 年 12 月 31 日
期末余 额 当期利 息收 入 期 末余 额 当期 利 息收 入
交通银行 855,891.58 8,543,230.71 - -
注：本基金用 于证券交 易 结算的资金通 过“交通 银 行基金托管结 算资金专 用 存款账户” 转存于中
国证券 登记 结算 有限 责任 公司， 按银 行同 业利 率计 息。 于2017 年 12 月31 日 的相关 余额 为人 民币
0.00 元, 在 资 产 负 债 表 中 的 “ 结 算 备 付 金 ” 科 目 中 单 独 列 示 ， 备 付 金 利 息 收 入 为 人 民 币
241,703.17 元。
7.4.9.6 本 基金 在承 销期 内参 与关联 方承 销证券 的情 况
注：本 基金 本报 告期 未在 承销期 内直 接购 入关 联方 承销的 证券 。
7.4.9.7 其 他关 联交 易事 项的 说明
无。
7.4.10 期 末（ 2017 年12 月 31 日 ） 本基金持 有的 流通受 限证 券
7.4.10.1 因 认购 新发/ 增 发 证券而 于期 末持 有的 流通 受限证 券 注 ： 本基 金无 因认 购新发/增 发证 券而
于期末 持有 的流 通受 限证 券。
7.4.10.2 期 末持 有 的 暂时 停牌 等流通 受限 股票
注 ：本 基金 本报 告期 末未持 有暂 时停 牌等 流通 受限股 票。
7.4.10.3.1 银 行间 市场债 券正 回购
截至本 报告 期 末2017 年12 月 31 日 止， 本 基金 从事 银行间 市场 债券 正回 购交 易形成 的卖 出回
购证券 款余 额人 民 币1,348,977,576.76 元， 是以 如 下债券 作为 质押 ：
金额 单位 ：人 民币 元
债券代 码 债券名 称 回购到 期日 期末估 值单 价 数量（ 张） 期末估 值总 额
111709489 17 浦发银
行 CD489
2018 年1 月4 日 99.11 8,335,000 826,121,503.31
111709489 17 浦发银
行 CD489
2018 年1 月5 日 99.11 1,030,000 102,088,200.17
111771252 17 盛京银
行 CD377
2018 年1 月4 日 99.80 1,170,000 116,770,159.18
111781447 17 徽商银
行 CD114
2018 年1 月4 日 99.79 1,030,000 102,781,712.12 银河钱包货币 2017 年年度报告 摘要
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111789760 17 成都农
商银行
CD086
2018 年1 月2 日 99.23 2,516,000 249,674,530.13
合计
14,081,000 1,397,436,104.91
-
7.4.10.3.2 交 易所 市场债 券正 回购
截至本 报告 期 末2017 年12 月 31 日 止， 本 基金 无因 从事交 易所 市场 债券 正回 购交易 形成 的卖
出回购 金融 资产 款余 额。
7.4.11 有 助 于理 解和分析 会计 报表需 要说 明的其 他事 项
1 公允 价值
1.1 不 以公 允价 值计 量的 金融工 具
不以公允价值 计量的金 融 资产和负债主 要包括贷 款 和应收款项以 及其他金 融 负债，其因剩 余
期限不 长， 公允 价值 与账 面价值 相若 。
1.2 以 公允 价值 计量 的金 融工具
1.2.1 各层 次金 融工 具公 允价值
于2017 年12 月31 日， 本 基金持 有的 以公 允价 值计 量且其 变动 计入 当期 损益 的金融 资产 中 属
于第一 层次 的余 额为 人民 币 0.00 元 ， 属 于第 二层 次 的余额 为人 民 币12,074,570,585.09 元， 属于
第三层 次余 额为 人民 币0.00 元。
1.2.2 公允 价值 所属 层次 间的重 大变 动
本基金 本期 持有 的以 公允 价值计 量的 金融 工具 的公 允价值 所属 层次 未发 生重 大变动 。
1.2.3 第三 层次 公允 价值 余额和 本期 变动 金额
本基金持有的 以公允价 值 计量且其变动 计入当期 损 益的金融工 具 第三层次 公 允价值本期未 发
生变动 。
银河钱包货币 2017 年年度报告 摘要
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§8 投资组 合报告
8.1 期末基金资产组合情 况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 金额
占基金 总资 产的
比例（%）
1 固定收 益投 资 12,074,570,585.09 57.05
其中： 债券 12,058,584,682.86 56.98
资产 支持 证券 15,985,902.23 0.08
2 买入返 售金 融资 产 500,000,950.00 2.36
其中： 买断 式回 购的 买入 返售 金 融资
产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 8,440,855,891.58 39.88
4 其他各项 资产 148,953,650.93 0.70
5 合计 21,164,381,077.60 100.00
8.2 债券回购融资情况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（% ）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 7.46
其中： 买断 式回 购融 资 0.01
序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例（% ）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 1,348,977,576.76 6.81
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报告期内 债券回购 融 资余额占基金 资产净值 的 比例为报告期 内每日融 资 余额占资产 净值比例
的简单 平均 值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
序号 发生日 期
融资余 额
占基金 资
产净值 比
例（% ）
原因 调整期
1 2017 年9 月26 日 30.08 巨额赎 回 3 个工 作日
2 2017 年9 月27 日 31.92 巨额赎 回 2 个工 作日
3 2017 年9 月28 日 23.88 巨额赎 回 1 个工 作日
4 2017 年10 月 10 日 30.44 巨额赎 回 8 个工 作日
5 2017 年10 月 11 日 32.12 巨额赎 回 7 个工 作日 银河钱包货币 2017 年年度报告 摘要
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6 2017 年10 月 12 日 33.61 巨额赎 回 6 个工 作日
7 2017 年10 月 13 日 34.77 巨额赎 回 5 个工 作日
8 2017 年10 月 16 日 37.89 巨额赎 回 4 个工 作日
9 2017 年10 月 17 日 39.53 巨额赎 回 3 个工 作日
10 2017 年10 月 18 日 32.24 巨额赎 回 2 个工 作日
11 2017 年10 月 19 日 25.55 巨额赎 回 1 个工 作日
8.3 基金投资组合平均剩 余期限
8.3.1 投 资组 合平 均剩余 期限 基本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 63
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 115
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 25
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天情况 说明
注：本 报告 期内 本货 币市 场基金 投资 组合 平均 剩余 期限未 超 过120 天。
8.3.2 期 末投 资组 合平均 剩余 期限分 布比 例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资
产净值 的比 例（% ）
1 30 天 以内 36.56 6.81
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
2 30 天( 含) —60 天 22.98 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
3 60 天( 含) —90 天 32.80 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
4 90 天( 含) —120 天 2.04 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
5 120 天( 含) —397 天 （含 ） 11.72 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
合计 106.10 6.81
银河钱包货币 2017 年年度报告 摘要
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8.4 报 告 期内 投资 组合平 均剩 余存续 期超 过 240 天 情 况说 明
注：在 本报 告期 内本 货币 市场基 金投 资组 合的 平均 剩余存 续期 未超 过240 天。
8.5 期末按债券品种分类 的债券投资组合
金额 单位 ：人 民币 元
序号 债券品 种 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 国家债 券 25,984,131.44 0.13
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 2,217,161,332.31 11.19
其中： 政策 性金 融债 2,217,161,332.31 11.19
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 9,815,439,219.11 49.55
8 其他 - -
9 合计 12,058,584,682.86 60.88
10 剩余存 续期 超 过397 天 的 浮动利 率债 券 - -
8.6 期末按摊余成本占基 金资产净值比例大 小排序的前十名债 券投资明
细
金 额单 位： 人民 币元
序
号
债券代 码 债券名 称
债券数 量
( 张)
摊余成 本 占基金 资产 净值 比例 （% ）
1 111709489 17 浦 发银 行 CD489 15,000,000 1,486,721,361.69 7.51
2 170401 17 农发 01 6,600,000 659,962,829.39 3.33
3 111709483 17 浦 发银 行 CD483 5,000,000 495,663,155.92 2.50
4 111711420 17 平 安银 行 CD420 5,000,000 494,712,550.67 2.50
5 111715469 17 民 生银 行 CD469 5,000,000 489,161,937.26 2.47
6 111771363 17 华融 湘江 银行CD174 5,000,000 488,417,534.75 2.47
7 170413 17 农发 13 4,700,000 468,293,820.53 2.36
8 150406 15 农发 06 4,100,000 410,144,041.66 2.07
9 111719333 17 恒 丰银 行 CD333 4,000,000 398,748,896.03 2.01
10 111770428 17 哈 尔滨 银行 CD248 3,000,000 299,746,357.95 1.51
银河钱包货币 2017 年年度报告 摘要
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8.7 “影子定价”与“摊 余成本法”确定的 基金资产净值的偏 离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0124%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0793%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0258%
报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况说 明
注：本 基金 本报 告期 内未 发生负 偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 的 情况 。
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情 况说明
注：本 基金 本报 告期 内未 发生正 偏离 度的 绝对 值达 到 0.50% 的 情况 。
8.8 期末按公允价值占基 金资产净值比例大 小排序的前十名资 产支持证
券投资 明细
金额单 位： 人民 币元
序号 证券代 码 证券名 称 数量（ 份） 公允价 值 占基金 资产 净值 比例(%)
1 1789219 17 惠益 2A1(总价) 600,000.00 13,485,902.23 0.07
2 1789176 17 金诚 2A1(总价) 250,000.00 2,500,000.00 0.01
8.9 投资组合报告附注
8.9.1
本基金 采用 固定 份额 净值 ，基金 份额 账面 净值 始终 保持为 人民 币1.00 元。
本基金 采用 摊余 成本 法进 行估值,各 估值 对象 的溢 折 价、 利 息收 入按 剩余 期限 摊 销平均 计入 基
金净值 。
本基金采用“ 影子定价 ” 的方法进行估 值修正， 即 为了避免采用 摊余成本 法 计算的基金净 值
与按市场利率 和交易市 价 计算的资产净 值发生重 大 偏离，当此偏 离度达到 或 超过基金资 产净值的
0.50% 时， 适用 影子 定价 对 估值对 象进 行调 整， 调整 差额于 当日 计入 基金 净值 。
8.9.2
报告期内本基 金投资的 前 十名证券的发 行主体没 有 被监管部门立 案调查， 或 在本报告编制 日
前一年 内受 到公 开谴 责、 处罚的 情况 。 银河钱包货币 2017 年年度报告 摘要
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8.9.3 期 末其 他各 项资产 构成
单位： 人民 币元
序号 名称 金额
1 存出保 证金 1,676.62
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 148,832,575.68
4 应收申 购款 119,398.63
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 148,953,650.93
8.9.4 投 资组 合报告 附注 的其 他文字 描述 部分
因四舍 五入 原因 ，投 资组 合报告 中市 值占 净值 比例 的分项 之和 与合 计可 能存 在尾差 。
§9 基金份 额持有人信息
9.1 期末基金份额持有人 户数及持有人结构
份额单 位： 份
份额级 别
持有人
户数
( 户)
户均持 有的 基金
份额
持有人 结构
机构投 资者 个人投 资者
持有份 额
占总份
额比例
持有份 额
占总份
额比例
银河钱 包
货币A
4,008 78,717.43 5,678,990.01 1.80% 309,820,454.74 98.20%
银河钱 包
货币B
90 216,577,953.57 19,193,787,979.42 98.47% 298,227,842.07 1.53%
合计 4,098 4,833,459.07 19,199,466,969.43 96.93% 608,048,296.81 3.07%
9.2 期末货币市场基金前 十名份额持有人情 况
序号 持有人 类别 持有份 额（ 份） 占总份 额比 例
1 银行类 机构 2,953,147,930.31 14.91%
2 银行类 机构 2,000,973,200.60 10.10% 银河钱包货币 2017 年年度报告 摘要
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3 银行类 机构 1,503,141,153.00 7.59%
4 银行类 机构 1,106,616,696.69 5.59%
5 其他机 构 1,033,035,304.23 5.22%
6 银行类 机构 1,012,782,041.63 5.11%
7 银行类 机构 1,006,932,425.30 5.08%
8 银行类 机构 1,000,299,172.06 5.05%
9 其他机 构 823,507,862.85 4.16%
10 银行类 机构 600,822,590.19 3.03%
9.3 期末基金管理人的从 业人员持有本基金 的情况
项目 份额级 别 持有份 额总 数（ 份） 占基金 总份 额比 例
基金管 理人 所有 从业 人员
持有本 基金
银河钱 包货
币A
392,206.72 0.1200%
银河钱 包货
币B
0.00 0.0000%
合计
392,206.72 0.0020%
9.4 期末基金管理人的从 业人员持有本开放 式基金份额总量区 间的情况
项目 份额级 别 持有基 金份 额总 量的 数量 区间（ 万份 ）
本公司 高级 管理 人员 、 基 金
投资和 研究 部门 负责 人 持
有本开 放式 基金
银河钱 包货 币A 10~50
银河钱 包货 币B 0
合计
10~50
本基金 基金 经理 持有 本开
放式基 金
银河钱 包货 币A
0
银河钱 包货 币B
0
合计
0
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§10 开放式基金份额变动
单位： 份
银河钱 包货 币 A 银河钱 包货 币 B
基金合 同生 效日 （2017 年 6 月 29 日） 基金
份额总 额
5,137,643.96 202,005,980.00
本报告 期期 初基 金份 额总 额 - -
基金 合同生效 日起至报 告期期 末基金总 申购
份额
1,256,739,868.86 35,169,084,004.71
减: 基 金 合 同 生 效 日 起 至 报 告 期 期 末 基 金 总
赎回份 额
946,378,068.07 15,879,074,163.22
基金 合同生效 日起至报 告期期 末基金拆 分变
动份额 （份 额减 少以"-" 填 列）
- -
本报告 期期 末基 金份 额总 额 315,499,444.75 19,492,015,821.49
注：基 金合 同生 效日 为 2017 年 6 月 29 日， 红利 再 投资和 基金 转换 转入 和因 分级导 致的 基金 份额
强增作为本期 申购资金 的 来源，统一计 入本期总 申 购份额，基金 转换转出 和 因分级导致 的基金份
额强减 作为 本期 赎回 资金 的支付 ，统 一计 入本 期总 赎回份 额， 可不 单独 列示 。
§11 重大事件揭示
11.1 基 金份额持有人大会 决议
报告期 内未 召开 基金 份额 持有人 大会 。
11.2 基 金管理人、基金托 管人的专门基金托 管部门的重大人事 变动
一、报 告期 内基 金管 理人 发生以 下重 大人 事变 动：
1 、2017 年 1 月 9 日在 法 定报刊 上刊 登了 《银 河基 金管理 有限 公司 关于 银河 君怡纯 债债 券 型
证券投 资基 金变 更基 金经 理的公 告》 ，增 聘蒋 磊担 任 本基金 的基 金经 理。
2 、2017 年9 月28 日在 法 定报刊 上刊 登了 《 银河 基 金管理 有限 公司 关于 高级 管理人 员变 更的
公告》 ， 由 银河 基金 管理 有 限公司 第四 届董 事会 审议 通过, 秦长 建先 生担 任公 司 的督察 长 ， 董 伯儒
先生不 再担 任公 司督 察长 。
3 、2017 年12 月9 日在 法 定报刊 上刊 登了 《 银河 基 金管理 有限 公司 关于 高级 管理人 员变 更的
公告》 ， 由银 河基 金管 理有 限公司 第四 届董 事会 审议 通过, 刘立 达先 生调 任公 司 董事长, 许 国平 先
生不再 担任 公司 董事 长。 银河钱包货币 2017 年年度报告 摘要
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4 、2017 年 12 月 19 日 在 法定报 刊上 刊登 了《 银河 基金管 理有 限公 司关 于高 级管理 人员 变 更
的公告 》 ， 由银 河基 金管 理 有限公 司第 四届 董事 会审 议通过,范 永武 先生 担任 公 司总经 理。
二、报 告期 内基 金托 管人 发生如 下重 大变 动：
本报告 期内 基金 托管 人的 专门基 金托 管部 门无 重大 人事变 动。
11.3 涉 及基金管理人、基 金财产、基金托管 业务的诉讼
报告期 内无 涉及 基金 管理 人、基 金财 产、 基金 托管 业务的 诉讼 。
11.4 基 金投资策略的改变
报告期 内基 金投 资策 略无 改变。
11.5 为 基金进行审计的会 计师事务所情况
本基金 本报 告期 应支 付给 安永华 明会 计师 事务 所 （ 特 殊普通 合伙 ） 的 报酬 为40,000 元 人民 币。
目前该 会计 师事 务所 已向 本基金 提 供1 年 的审 计服 务。
11.6 管 理人、托管人及其 高级管理人员受稽 查或处罚等情况
报告期内无 基金管 理人、 托管人的托 管业务 部门及 其高级管理 人员受 监管部 门稽查或处 罚的
情况。
11.7 基金租 用证券公司交 易单元的有关情况
11.7.1 基 金 租用 证券公司 交易 单元进 行股 票投资 及佣 金支付 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
交易单 元
数量
股票交 易 应支付 该券 商的 佣金
备注
成交金 额
占当期 股票
成交总 额的 比
例
佣金
占当期 佣金
总量的 比例
华金证券 1 - - - - -
银河证券 1 - - - - - 银河钱包货币 2017 年年度报告 摘要
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注：本 报告 期内 本基 金无 席位变 更情 况。
选择证 券公 司专 用席 位的 标准
（1 ） 实力 雄厚 ；
（2 ） 信誉 良好 ，经 营行 为 规范；
（3 ） 具有 健全 的内 部控 制 制度， 内部 管理 规范 ，能 满足本 基金 安全 运作 的要 求；
（4 ） 具 备基 金运 作所 需的 高效 、 安 全 、 便 捷的 通讯 条件 ， 交 易设 施符 合代 理 本基金 进行 证券 交易
之需要 ，并 能提 供全 面的 信息服 务；
（5 ） 研究 实力 强 ， 有 固定 的研究 机构 和专 职的 高素 质研究 人员 ， 能及 时提 供 高质量 的研 究支 持和
咨询服务，包 括宏观经 济 报告、行业分 析报告、 市 场分析报告、 证券分析 报 告及其他报 告等，并
能根据 基金 投资 的特 定要 求，提 供 专 题研 究报 告；
（6 ） 本基 金管 理人 要求 的 其他条 件。
选 择证 券公 司专 用席 位 的程序:
（1 ） 资格 考察 ；
（2 ） 初步 确定 ；
（3 ） 签订 协议 。
11.7.2 基 金 租用 证券公司 交易 单元进 行其 他证券 投资 的情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
债券交 易 债券回 购交 易 权证交 易
成交金额
占当期 债券
成交总额 的比
例
成交金额
占当期 债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占当期 权证
成交总额 的
比例
华金证券 - - - - - -
银河证券 25,910,000.00 100.00% 610,000,000.00 100.00% - -
11.8 偏 离度绝对值超 过 0.5% 的情况
项目 发生日 期 偏离度 法定披 露报 刊 法定披 露日 期
注：本 基金 本报 告期 内没 有偏离 度绝 对值 超 过0.5% 的情况 。 银河钱包货币 2017 年年度报告 摘要
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§12 影响投资者决策的其 他重要信息
12.1 报告期内单一投资者 持有基金份额比例 达到或超过 20% 的 情况
投
资
者
类
别
报告期内 持有基 金份额 变 化情况
报告期末
持有基金
情况
序
号
持有基金 份额比
例达到或 者超过
20%的时间 区间
期初
份额
申购
份额
赎回
份额
持
有
份
额
份额
占比
机
构
1
20170713-201707
18
50,076,570.99 13,799.85 50,090,370.84
0.0
0
0.00
%
2
20170719-201707
24
500,000,000.00 500,451,904.13
1,000,451,904.
13
0.0
0
0.00
%
3
20170719-201707
20
500,000,000.00 37,251.31 500,037,251.31
0.0
0
0.00
%
4
20170714-201707
18
50,000,000.00 11,081.12 50,011,081.12
0.0
0
0.00
%
5
20170701-201707
25
90,007,134.64
1,500,495,617.
25
1,590,502,751.
89
0.0
0
0.00
%
6
20170721-201712
27
2,000,000,000.
00
4,345,221,273.
05
6,345,221,273.
05
0.0
0
0.00
%
7
20170713-201707
18
40,000,000.00 16,031.99 40,016,031.99
0.0
0
0.00
%
个
人
- - - - - - -
- - - - - - - -
产品特有 风险
本基金在 报告期 内存在 单 一投资者 持有基 金份额 比 例达到或 者超过 基金总 份 额 20% 的 情形， 在市
场 流 动性 不 足的 情况 下 ，如 遇 投资 者 巨额 赎回 或 集中 赎 回， 基 金管 理人 可能无 法 以合 理 的价 格
及时变现 基金资 产，有 可 能对基金 净值产 生一定 的 影响，甚 至可能 引发基 金 的流动性 风险。
12.2 影响投资者决策的其 他重要信息
无。
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2018 年3 月30 日
