兴 银 货 币 市场 基 金
2017 年 年度 报 告 摘要
2017 年12 月31 日
基金管 理人： 兴银基金管 理有限责任公司
基金托 管人： 兴业银行股 份有限公司
送出日 期：2018 年3 月30 日
兴银货币 2017 年年度报告摘要
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§1 重要提 示
1.1 重要提示
基金管理人的 董事会及 董 事保证本报告 所载资料 不 存在虚假记载 、误导性 陈 述或重大遗漏 ，
并对其内容的 真实性、 准 确性和完整性 承担个别 及 连带责任。本 年度报告 已 经三分之二 以上独立
董事签 字同 意， 并由 董事 长签发 。
基金托 管人 兴业 银行 股份 有限公 司根 据本 基金 合同 规定， 于 2018 年 3 月 28 日复核 了本 报 告
中的财务指标 、净值表 现 和投资组合报 告等内容 ， 保证复核内容 不存在虚 假 记载、误导 性陈述或
者重大 遗漏 。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈利 。
基金的过往业 绩并不代 表 其未来表现。 投资有风 险 ，投资者 在作 出投资决 策 前应仔细阅 读本基金
的招募 说明 书及 其更 新。
本报告 期 自2017 年1 月1 日起 至12 月 31 日止 。
本年度 报告 摘要 摘自 年度 报告正 文， 投资 者欲 了解 详细内 容， 应阅 读年 度报 告正文 。 兴银货币 2017 年年度报告摘要
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§2 基金简 介
2.1 基金基本情况
基金简 称 兴银货 币
基金主 代码 000741
场内简 称 -
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2014 年 8 月 27 日
基金管 理人 兴银基 金管 理有 限责 任公 司
基金托 管人 兴业银 行股 份有 限公 司
报告期 末基 金份 额总 额 6,375,228,233.98 份
基金合 同存 续期 不定期
基金份 额上市 的 证券 交易 所 -
上市日期 -
下属分 级基 金的 基金 简称 ： 兴银货 币A 兴银货 币B
下属分 级基 金的 场内 简称 ： - -
下属分 级基 金的 交易 代码 ： 000741 000740
下属分 级基 金的 前端 交易 代码 - -
下属分 级基 金的 后端 交易 代码 - -
报告期 末下 属 分 级基 金 的 份额总 额 17,061,094.71 份 6,358,167,139.27 份
2.2 基金产品说明
投资目 标 在严格 控制 风险 、 保 持较 高流动 性的 基础 上， 力争 为基金 份额 持有 人创 造
高于业 绩比 较基 准的 投资 收益。
投资策 略 本基金 将在 深入 研究 国内 外的宏 观经 济走 势、 货币 政策变 化趋 势、 市场 资
金供求 状况 的基 础上 ， 分 析和判 断利 率走 势与 收益 率曲线 变化 趋势 ， 并 综
合考虑 各类 投资 品种 的收 益性、 流动 性和 风险 特征 ， 对基 金资 产组 合进 行
积极管 理。
业绩比 较基 准 人民币 活期 存款 利率 （税 后）。
风险收 益特 征 本基金 属于 货币 市场 基金 ， 长期 风险 收益 水平 低于 股票型 基金 、 混 合型 基
金和债 券型 基金 。
兴银货 币A 兴银货 币B
下 属 分 级 基 金 的 风
险收益 特征
风险收 益特 征同 上 风险收 益特 征同 上
兴银货币 2017 年年度报告摘要
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2.3 基金管理人和基金托 管人
项目 基金管 理人 基金托 管人
名称 兴银基 金管 理有 限责 任公 司 兴业银 行股 份有 限公 司
信息披 露负 责
人
姓名 余富材 张志永
联系电 话 021-20296222 021-62677777-212004
电子邮 箱 yfc@hffunds.cn zhangzhy@cib.com.cn
客户服 务电话
40000-96326 95561
传真 021-68630069 021-62159217
2.4 信息披露方式
登载基 金年 度报 告正 文的 管理人 互联 网网 址 www.hffunds.cn
基金年 度 报 告备 置地 点 基金管 理人 和基 金托 管人 办公场 所
§3 主要财 务指标、基金 净值表现及利润分 配情况
3.1 主要会计数据和财务 指标
金额单 位 ： 人民 币元
3.1.1
期间
数据
和指
标
2017 年 2016 年 2015 年
兴银货 币A 兴银货 币B 兴银货 币 A 兴银货 币 B 兴银货 币A 兴银货 币B
本期
已实
现收
益
629,470.43 393,472,827.19 907,602.29 930,485,346.08 2,430,621.41 330,673,294.81
本期
利润
629,470.43 393,472,827.19 907,602.29 930,485,346.08 2,430,621.41 330,673,294.81
本期
净值
收益
率
3.4092% 3.6148% 2.4987% 2.7045% 3.7220% 3.9262%
3.1.2
期末
数据
2017 年末 2016 年末 2015 年末 兴银货币 2017 年年度报告摘要
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金额单 位： 人民 币元
注：1 、 本 期已 实现 收益 指 基金本 期利 息收 入、 投资 收益、 其他 收入 （ 不含 公 允价值 变动 收益 ） 扣
除相关费用后 的余额， 本 期利润为本期 已实现收 益 加上本期公允 价值变动 收 益，由于本 基金采用
摊余成 本法 核算 ，因 此， 公允价 值变 动收 益为 零， 本期已 实现 收益 和本 期利 润的金 额相 等。
2、本 基金 无持 有人 认购/ 申购或 交易 基金 的各 项费 用。
3、本 基金 收益 分配 按日 结 转份额 。
3.2 基金 净值表现
3.2.1 基 金份 额 净 值收益 率 及 其与同 期业 绩比较 基准 收益率 的比 较
兴银货 币 A
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去三 个月 0.9715% 0.0005% 0.0881% 0.0000% 0.8834% 0.0005%
过去六 个月 1.9222% 0.0008% 0.1763% 0.0000% 1.7459% 0.0008%
过去一 年 3.4092% 0.0017% 0.3500% 0.0000% 3.0592% 0.0017%
过去三 年 9.9381% 0.0024% 1.0546% 0.0000% 8.8835% 0.0024%
自基金 合同
生效起 至今
11.5833% 0.0026% 1.1776% 0.0000% 10.4057% 0.0026%
兴银货 币 B
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去三 个月 1.0221% 0.0005% 0.0881% 0.0000% 0.9340% 0.0005%
过去六 个月 2.0249% 0.0008% 0.1763% 0.0000% 1.8486% 0.0008%
过去一 年 3.6148% 0.0017% 0.3500% 0.0000% 3.2648% 0.0017%
过去三 年 10.5952% 0.0024% 1.0546% 0.0000% 9.5406% 0.0024%
自基金 合同
生效起 至今
12.2914% 0.0025% 1.1776% 0.0000% 11.1138% 0.0025%
和指
标
期末
基金
资产
净值
17,061,094.71 6,358,167,139.27 24,769,386.33 32,532,960,324.60 34,901,007.12 43,031,591,378.02
期末
基金
份额
净值
1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 兴银货币 2017 年年度报告摘要
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注：1 、本 基金 成立 于2014 年8 月 27 日；
2、 比较 基准= 活期 存款利 率（ 税后 ） ， 按 “3 6 5 天/ 年” 计算 。
3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益 率
变 动的 比较
兴银货币 2017 年年度报告摘要
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注：1 、本 基金 成立 于2014 年8 月 27 日；
2、 比较 基准= 活期 存款利 率（ 税后 ） ， 按 “3 6 5 天/ 年” 计算 。
3.2.3 自基金合同生效以来基金每年净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的 比
较 兴银货币 2017 年年度报告摘要
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兴银货币 2017 年年度报告摘要
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注：1 、本 基金 成立 于2014 年8 月 27 日；
2、 比较 基准= 活期 存款利 率（ 税后 ） ， 按 “3 6 5 天/ 年” 计算 。
3.3 过去三年基金的利润 分配情况
单位 ：人 民币 元
兴银货 币 A
年度
已按再 投资 形式
转实收 基金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
年度利 润
分配合计
备注
2017 626,805.41 691.25 1,973.77 629,470.43
2016 900,916.95 6,685.34 - 907,602.29
2015 2,395,757.16 34,864.25 - 2,430,621.41
合计 3,923,479.52 42,240.84 1,973.77 3,967,694.13
兴银货 币 B
年度
已按再 投资 形式
转实收 基金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
年度利 润
分配合计
备注
2017 394,573,620.45 1,918,728.99 -3,019,522.25 393,472,827.19
2016 918,358,996.42 12,126,349.66 - 930,485,346.08
2015 327,815,697.19 2,857,597.62 - 330,673,294.81
合计 1,640,748,314.06 16,902,676.27 -3,019,522.25 1,654,631,468.08
兴银货币 2017 年年度报告摘要
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§4 管理人 报告
4.1 基金管理人及基金经 理情况
4.1.1 基 金管 理人 及其管 理基 金的经 验
兴银基金管理 有限责任 公 司，注册地为 福建省平 潭 综合实验区， 公司主要 办 公场所位于上 海
市浦东新区。 公司经营 范 围包括基金募 集、基金 销 售、特定客户 资产管理 、 资产管理和 中国证监
会许可的其他 业务。公 司 股东为华福证 券有限责 任 公司与国脉科 技股份有 限 公司。本公 司经证监
会证监 许可 〔2013 〕1289 号文批 准， 于2013 年10 月 25 日成 立。2016 年9 月23 日， 公 司股 东同
比例增 资， 公司 注册 资本 由 10,000 万元 变更为 14,300 万元 。增 资后 股东 出 资比例 维持 不变 ，华
福证券 有限 责任 公司 出资 比例 为 76% ，国 脉科 技股 份有限 公司 出资 比例 为 24% 。2016 年 10 月 24
日，公 司法 定名 称由 “华 福基金 管理 有限 责任 公司 ” 变更 为 “ 兴银 基金 管理 有限责 任公 司 ” 。
截至报 告期 末 ， 本 公司 管 理 18 只开 放式 基金 （兴 银 货币市 场基 金 、 兴 银鼎 新 灵活配 置混 合型
证券投资基金 、兴银长 乐 半年定期开放 债券型证 券 投资基金、兴 银丰盈灵 活 配置混合型 证券投资
基金、兴银大 健康灵活 配 置混合型证券 投资基金 、 兴银现金增利 货币市场 基 金、兴银瑞 益纯债债
券型证券投资 基金、兴 银 朝阳债券型证 券投资基 金 、兴银稳健债 券型证券 投 资基金、兴 银长禧半
年定期开放债 券型证券 投 资基金、兴银 现金收益 货 币市场基金、 兴银收益 增强 债券型证 券投资基
金、兴银现金 添利货币 市 场基金、兴银 长益半年 定 期开放债券型 证券投资 基 金、兴银长 盈半年定
期开放债券型 证券投资 基 金、兴银消费 新趋势灵 活 配置混合型证 券投资基 金 、兴银双月 理财债券
型证券 投资 基金 、兴 银丰 润灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 ） ， 净值 总规 模超500 亿 元。
4.1.2 基 金经 理（ 或基金 经理 小组） 及基 金经理 助理 简介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理 （助 理）期 限
证券从 业年
限
说明
任职日 期 离任日 期
洪木妹
本 基 金 的
基金经
理 、 公 司
总 经 理 助
理 兼 固 定
收 益 部 总
经理
2014 年 8 月
27 日
- 11 年
硕士研究生，特许金融
分析师 （CFA ） ， 拥有 11
年证券、基金行业工作
经验。曾任职于华福证
券有限责任公司投资自
营部和资产管理总部，
从事宏观经济研究和投
资工作，现任兴银基金
管理有限责任公司总经兴银货币 2017 年年度报告摘要
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理助理兼固定收益部总
经理， 自 2014 年8 月起
担任兴银货币市场基金
基金经 理 、 自 2015 年11
月起担任兴银瑞益纯债
债券型证券投资基金基
金经理 、自 2016 年 12
月起担任兴银现金添利
货 币 市 场 基 金 基 金 经
理、 自 2017 年9 月起 担
任兴银双月理财债券型
证 券 投 资 基 金 基 金 经
理。
1、 此 处的 任职 日期 和离 任 日期均 指公 司作 出决 定后 正式对 外公 告载 明日 期。 洪木妹 女士 为本 基金
的首任 基金 经理 ，任 职日 期为基 金合 同生 效日 。
2、证 券从 业的 含义 遵从 行 业协会 《证 券业 从业 人员 资格管 理办 法》 的相 关规 定。
4.2 管理人对报告期内本 基金运作遵规守信 情况的说明
本报告期内， 本基金管 理 人严格遵守《 证券投资 基 金法》等法律 法规的规 定 及基金合同、 招
募说明书等有 关基金法 律 文件的约定， 本着诚实 信 用、勤勉尽责 的原则管 理 和运用基金 资产，在
控制风 险的 前提 下， 为基 金持有 人谋 求最 大利 益， 无损害 基金 持有 人利 益的 行为。
4.3 管理人对报告期内公 平交易情况的专项 说明
4.3.1 公 平交 易制 度和控 制方 法
本基金管理人 制定了公 平 交易管理的制 度，并根 据 法律法规及监 管规定结 合 实践予以修订 完
善。本基金管 理人主要 从 研究的公平、 决策的公 平 、交易的公平 、公平交 易 的监控评估 、公平交
易的报告和信 息披露等 方 面对公平交易 行为进行 规 范，从而达到 保证本基 金 管理人管理 的不同投
资组合 得到 公平 对待 、保 护投资 者合 法权 益的 目的 。
4.3.2 公 平交 易制 度的执 行情 况
本报告期内， 本基金管 理 人按照法律法 规关于公 平 交易的相关规 定，严格 执 行公司公平交 易
管理制度，加 强了对所 管 理的不同投 资 组合同向 交 易价差的分析 ，确保公 司 管理的不同 投资组合
在授权 、研 究分 析、 投资 决策、 交易 执行 、业 绩评 估等投 资管 理活 动和 环节 得到公 平对 待。
4.3.3 异 常交 易行 为的专 项说 明
本基金管理人 制定了异 常 交易监控管理 的制度， 并 根据法律法规 及监管规 定 结合实践予以 修兴银货币 2017 年年度报告摘要
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订完善 。本 报告 期内 ，未 发现可 能导 致不 公平 交易 和利益 输送 的异 常交 易情 况。
4.4 管理人对报告期内基 金的投资策略和业 绩表现的说明
4.4.1 报 告期 内基 金投资 策略 和运作 分析
2017 年世 界主 要经 济体 经 济持续 弱复 苏 ， 逐 步退 出 量化宽 松 。 中 国实 现GDP 增长6.9% ， 经 济
韧性屡超出市 场预期。 在 发达经济体复 苏及国内 产 品结构升级、 出口新动 能 显现的综合 作用下，
2017 年我 国出 口增 速反 弹 ， 继而 带动 企业 生产 和投 资活动 企稳 回升 。 受 棚改 货币化 的影 响， 尽管
2017 年楼 市调 控政 策收 紧 ， 但商 品房 销售 仍然 实现 了较快 增长 ， 支 撑起 房地 产投资 。2017 年 PPI
同比大 幅上 涨， 但CPI 同 比中枢 仅 为 1.6% 反 映出 居 民消费 偏弱 ，其 背后 原因 是居民 收入 的分 化。
2017 年货 币政 策维 持稳 健 中性， 市场 上流 动性 维持 紧平衡 。
报告期内 ，基 金的运作 仍 以保证资产的 流动性为 首 要任务，降低 了组合的 剩 余期限。本基 金
抓住市场资金 利率阶段 性 走高的机会， 提高组合 静 态收益。在若 干次市场 波 动、较大规 模申购赎
回冲击 面前 ，较 好地 平衡 了流动 性和 收益 之间 的关 系，为 持有 人创 造了 较高 的持有 期回 报。
4.4.2 报 告期 内基 金的业 绩表 现
本报告期兴银 货币 A 的基 金份额净值收 益率为 3.4092% ，本报告 期兴银货币 B 的基金份额
净值收 益率 为3.6148% ， 同期业 绩比 较基 准收 益率 为 0.3500% 。
4.5 管理人对宏观经济、 证券市场及行业走 势的简要展望
2018 年全 球经 济复 苏有 望 延续， 继而 带动 我国 出口 保持正 增长 。 制 造业 投资 也有望 在出 口的
带动下继续回 升；房地 产 销售回落，库 存增加， 供 地增速回落， 预计房地 产 投资增速将 回落；地
方政府平台去 杠杆持续 ， 基建投资增速 预计回落 。 消费方面预计 整体平稳 。 通胀预计前 高后低。
2018 年货 币政 策预 计将 延 续 2017 年稳 健中 性的 特 点，央 行在 公开 市场 投放 大量流 动性 的可 能性
较小 。 在 当前 监管 政策 更 加严格 的环 境下 ， 货币 环 境难有 宽松 ， 银行 贷款 业 务或将 继续 保持 增长 。
随着流 动性 新规 的实 施，2018 年 二季 度起 ，货 币基 金的运 作管 理将 迎来 崭新 的挑战 与机 遇 。
4.6 管理 人 对报告期内基金 估值程序等事项的 说明
报告期内，本 基金管理 人 严格遵守《企 业会计准 则》 、 《证券投资基 金会计核 算 业务指引》 以兴银货币 2017 年年度报告摘要
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及中国证监会 相关规定 和 基金合同的约 定，日常 估 值由基金管理 人同基金 托 管人一同进 行，基金
份额净值由基 金管理人 完 成估值后，经 基金托管 人 复核无误后由 基金管理 人 对外公布。 月末、年
中和年 末估 值复 核与 基金 会计账 目的 核对 同时 进行 。
公司参与估值 流程各方 之 间没有存在任 何重大利 益 冲突；公司现 没有进行 任 何定价服务的 约
定。
4.7 管理人对报告期内基 金利润分配情况的 说明
根据本基金合 同及招募 说 明书（更新） 等有关约 定 ，本基金的收 益分配采 用 “每日分配、 按
日支付 ”的 方式 ，即 为投 资者每 日计 算当 日收 益并 分配， 每日 支付 。
本报告 期兴 银货 币 A 级基 金应分 配收 益 629,470.43 元，实 际分 配收 益 629,470.43 元; 兴银
货币 B 级 基金 应分 配收 益393,472,827.19 元 ，实 际 分配收 益 393,472,827.19 元。
4.8 管理人对会计师事务 所出具非标准审计 报告所涉相关事项 的说明
无。
4.9 报告 期内管理人对本基 金持有人数或基金 资产净值预警情形 的说明
报告期内本基 金未出现 连 续二十个工作 日基金份 额 持有人数量不 满二百人 或 者基金资产净 值
低于五 千万 元的 情形 。
§5 托管人 报告
5.1 报告期内本基金托管 人遵规守信情况声 明
报告期内，本 托管人严 格 遵守《中华人 民共和国 证 券投资基金法 》及其他 有 关法律法规、 基
金合同和托管 协议的规 定 ，诚信、尽责 地履行了 基 金托管人义务 ，不存在 损 害本基金份 额持有人
利益的 行为 。
5.2 托管人对报告期内本 基金投资运作遵规 守信、 净 值计算 、 利润分配 等
情况的 说明
报告期内，本 托管人根 据 国家有关法律 法规、基 金 合同和托管协 议的规定 ， 对基金管理人 在
本基金的投资 运作、基 金 资产净值的计 算、基金 收 益的计算、基 金费用开 支 等方面进行 了必要的兴银货币 2017 年年度报告摘要
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监督、复核和 审查，未 发 现其存在任何 损害本基 金 份额持有人利 益的行为 ； 基金管理人 在报告期
内，严格遵守 了《证券 投 资基金法》等 有关法律 法 规，在各重要 方面的运 作 严格按照基 金合同的
规定进 行。
5.3 托管人对本年度报告 中财务信息等内容 的真实、 准确和完整 发表意见
本托管人认真 复核了本 年 度报告中的财 务指标、 净 值表现、收益 分配情况 、 财务会计报告 、
投资组 合报 告等 内容 ，认 为其真 实、 准确 和完 整， 不存在 虚假 记载 、误 导性 陈述或 者重 大遗 漏。
§6 审计报 告
6.1 审计报告基本信息
财务报 表是 否经 过审 计 是
审计意 见类 型 标准无 保留 意见
审计报 告编 号 天健审 〔2018 〕7-107 号
6.2 审计报告的基本内容
审计报 告标 题 审计报 告
审计报 告收 件人 兴银货 币市 场基 金全 体持 有人
审计意 见 我们审 计了 兴银 货币 市场 基金 （ 以下简 称兴 银货 币 ） 财务 报表， 包
括2017 年12 月 31 日的 资 产负债 表 ，2017 年 度的 利 润表 、 所 有者
权益（ 基金 净值 ）变 动表 ，以及 相关 财务 报表 附注 。
我们认 为， 后附 的财 务报 表 在所有 重大 方面 按照 企业 会计准 则的 规
定编制 ，公 允反 映了 兴银 货币 2017 年12 月 31 日 的 财务状 况以 及
2017 年度 的经 营成 果和 所 有者权 益（ 基金 净值 ）变 动。
形成审 计意 见的 基础 我们按 照中 国注 册会 计师 审计准 则的 规定 执行 了审 计工作 。 审 计报
告的 “注 册会 计师 对财 务 报表审 计的 责任 ” 部分 进 一步阐 述了 我们
在这些 准则 下的 责任 。 按 照中国 注册 会计 师职 业道 德守则 ， 我们 独
立于兴 银货 币， 并 履行 了 职业道 德方 面的 其他 责任 。 我们 相信， 我
们获取 的审 计证 据是 充分 、适当 的， 为发 表审 计意 见提供 了基 础 。
强调事 项 -
其他事 项 -
其他信 息 -
管理层 和治 理层 对财 务报 表的
责任
兴银货 币管 理人 （ 以下 简 称管理 层 ） 负 责按 照企 业 会计准 则的 规定
编制财 务报 表， 使 其实 现 公允反 映， 并 设计、 执行 和维护 必要 的内
部控制 ，以 使财 务报 表不 存在由 于舞 弊或 错误 导致 的重大 错报 。 兴银货币 2017 年年度报告摘要
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在编制 财务 报表 时 ， 管 理 层负责 评估 兴银 货币 的持 续经营 能力 ， 披
露与持 续经 营相 关的 事项 （如适 用） ，并 运用 持续 经 营假设 ，除 非
计划进 行清 算、 终止 运营 或别无 其他 现实 的选 择。
治理层 负责 监督 兴银 货币 的财务 报告 过程 。
注册会 计师 对财 务报 表审 计的
责任
我们的 目标 是对 财务 报表 整体是 否不 存在 由于 舞弊 或错误 导致 的
重大错 报获 取合 理保 证 ， 并出具 包含 审计 意见 的审 计报告 。 合理 保
证是高 水平 的保 证， 但并 不 能保证 按照 审计 准则 执行 的审计 在某 一
重大错 报存 在时 总能 发现 。 错 报可 能由 于舞 弊或 错 误导致 ， 如果 合
理预期 错报 单独 或汇 总起 来可能 影响 财务 报表 使用 者依据 财务 报
表作出 的经 济决 策， 则通 常认为 错报 是重 大的 。
在按照 审计 准则 执行 审计 工作的 过程 中 ， 我 们运 用 职业判 断 ， 并 保
持职业 怀疑 。同 时， 我们 也执行 以下 工作 ：
(一) 识别 和评 估由 于舞 弊 或错误 导致 的财 务报 表重 大错报 风险 ，
设计和 实施 审计 程序 以应 对这些 风险 ， 并获 取充 分 、 适当的 审计 证
据， 作 为发 表审 计意 见的 基础。 由于 舞弊 可能 涉及 串通、 伪造、 故
意遗漏 、 虚假 陈述 或凌 驾 于内部 控制 之上 ， 未能 发 现由于 舞弊 导致
的重大 错报 的风 险高 于未 能发现 由于 错误 导致 的重 大错报 的风 险 。
(二) 了解 与审 计相 关的 内 部控制 ，以 设计 恰当 的审 计程序 ，但 目
的并非 对内 部控 制的 有效 性发表 意见 。
(三) 评价 管理 层选 用会 计 政策的 恰当 性和 作出 会计 估计及 相关 披
露的合 理性 。
(四) 对管 理层 使用 持续 经 营假设 的恰 当性 得出 结论 。同时 ，根 据
获取的 审计 证据 ， 就 可能 导 致对兴 银货 币持 续经 营能 力产生 重大 疑
虑的事 项或 情况 是否 存在 重大不 确定 性得 出结 论。 如 果我们 得出 结
论认为 存在 重大 不确 定性 ， 审计准 则要 求我 们在 审计 报告中 提请 报
表使用 者注 意财 务报 表中 的相关 披露 ； 如果 披露 不 充分 ， 我 们应 当
发表非 无保 留意 见。 我们 的结论 基于 截至 审计 报告 日可获 得的 信
息。然 而， 未来 的事 项或 情况可 能导 致兴 银货 币不 能持续 经营 。
(五) 评价 财务 报表 的总 体 列报、 结构和 内容 （ 包括 披露） ， 并评 价
财务报 表是 否公 允反 映相 关交易 和事 项。
我们与 治理 层就 计划 的审 计范围 、 时 间安 排和 重大 审 计发现 等事 项
进行沟 通， 包括 沟通 我们 在 审计中 识别 出的 值得 关注 的内部 控制 缺
陷。
会计师 事务 所的 名称 天健会 计师 事务 所（ 特殊 普通合 伙）
注册会 计师 的姓 名 谭炼
吴志辉
会计师 事务 所的 地址 浙江省 杭州 市西 湖区 西溪 路 128 号 9 楼
审计报 告日 期 2018 年3 月 20 日
兴银货币 2017 年年度报告摘要
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§7 年度财 务报表
7.1 资产 负债表
会计主 体： 兴银 货币 市场 基金
报告截 止日 ： 2017 年 12 月31 日
单位： 人民 币元
资 产 附注号
本期末
2017 年 12 月 31 日
上年度末
2016 年 12 月 31 日
资 产：
银行存 款
506,688,004.86 9,419,532,360.33
结算备 付金
- -
存出保 证金
- -
交易性 金融 资产
5,929,198,775.03 14,494,617,842.65
其中： 股票 投资
- -
基金投 资
- -
债券投 资
5,929,198,775.03 14,494,617,842.65
资产支 持证 券投 资
- -
贵金属 投资
- -
衍生金 融资 产
- -
买入返 售金 融资 产
841,324,901.98 9,169,055,283.60
应收证 券清 算款
- -
应收利 息
23,597,582.54 89,452,793.31
应收股 利
- -
应收申 购款
15,614.22 -
递延所 得税 资产
- -
其他资 产
- -
资产总 计
7,300,824,878.63 33,172,658,279.89
负债和所有者权益 附注号
本期末
2017 年 12 月 31 日
上年度末
2016 年 12 月 31 日
负 债：
短期借 款
- -
交易性 金融 负债
- -
衍生金 融负 债
- -
卖出回 购金 融资 产款
920,037,249.97 600,010,739.98
应付证 券清 算款
- -
应付赎 回款
- -
应付管 理人 报酬
1,218,348.80 4,263,047.18
应付托 管费
357,929.06 1,252,860.59
应付销 售服 务费
1,075,177.13 3,761,902.87
应付交 易费 用
62,114.24 148,113.09 兴银货币 2017 年年度报告摘要
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应交税 费
- -
应付利 息
487,043.48 115,574.80
应付利 润
2,229,481.97 5,247,030.45
递延所 得税 负债
- -
其他负 债
129,300.00 129,300.00
负债合 计
925,596,644.65 614,928,568.96
所有者权益：
实收基 金
6,375,228,233.98 32,557,729,710.93
未分配 利润
- -
所有者 权益 合计
6,375,228,233.98 32,557,729,710.93
负债和 所有 者权 益总 计
7,300,824,878.63 33,172,658,279.89
注： 报 告截 止日2016 年12 月31 日 ， 基 金份 额净 值1.0000 元， 基金 份额 总 额6,375,228,233.98
份。
7.2 利润表
会计主 体： 兴银 货币 市场 基金
本报告 期：2017 年1 月1 日至2017 年12 月 31 日
单位： 人民 币元
项 目 附注号
本期
2017 年1 月1 日至2017
年 12 月31 日
上年度可比期间
2016 年1 月1 日至2016
年 12 月31 日
一、收入
453,290,616.69 1,095,806,581.48
1.利息 收入
467,012,140.73 1,091,586,745.02
其中： 存款 利息 收入
167,936,187.66 379,824,159.79
债券利 息收 入
240,469,092.25 605,941,343.96
资产支 持证 券利 息收 入
- -
买入返 售金 融资 产收 入
58,606,860.82 105,821,241.27
其他利 息收 入
- -
2.投资 收益 （ 损失 以 “- ” 填 列）
-13,721,524.04 4,219,836.46
其中： 股票 投资 收益
- -
基金投 资收 益
- -
债券投 资收 益
-13,721,524.04 4,219,836.46
资产支 持证 券投 资收 益
- -
贵金属 投资 收益
- -
衍生工 具收 益
- -
股利收 益
- -
3.公允 价值 变动 收益 （损 失以
“- ”号填列 ）
- -
4. 汇 兑收 益 （ 损失 以 “- ” 号填
列）
- - 兴银货币 2017 年年度报告摘要
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5.其他 收入 （损 失以 “- ”号填
列）
- -
减： 二、费用
59,188,319.07 164,413,633.11
1．管 理人 报酬 7.4.8.2.1 19,784,530.70 59,424,021.54
2．托 管费 7.4.8.2.2 5,813,343.16 17,466,803.95
3．销 售服 务费 7.4.8.2.3 17,459,193.58 52,437,300.05
4．交 易费 用
1,998.99 695.06
5．利 息支 出
15,906,157.44 34,844,864.64
其中： 卖出 回购 金融 资产 支出
15,906,157.44 34,844,864.64
6．其 他费 用
223,095.20 239,947.87
三、 利润总额 （亏损总额 以 “-”
号填列）
394,102,297.62 931,392,948.37
减：所 得税 费用
- -
四、 净利润 （净 亏损以 “-”号
填列）
394,102,297.62 931,392,948.37
7.3 所有者权益（基金净 值）变动表
会计主 体： 兴银 货币 市场 基金
本报告 期：2017 年1 月1 日至2017 年12 月 31 日
单位： 人民 币元
项目
本期
2017 年 1 月 1 日至 2017 年 12 月 31 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期 初所 有者权 益 （ 基
金净值 ）
32,557,729,710.93 - 32,557,729,710.93
二、 本期 经营 活动 产生 的
基金净 值变 动数 （ 本期 净
利润）
- 394,102,297.62 394,102,297.62
三、 本期 基金 份额 交易 产
生的基 金净 值变 动数
（净 值减少以“-”号填
列）
-26,182,501,476.95 - -26,182,501,476.95
其中：1.基 金申 购款 33,361,174,710.02 - 33,361,174,710.02
2.基金 赎回 款 -59,543,676,186.97 - -59,543,676,186.97
四、 本期 向基 金份 额持 有
人 分 配 利 润 产 生 的 基 金
净 值 变 动 （ 净 值 减 少 以
“- ” 号填 列）
- -394,102,297.62 -394,102,297.62 兴银货币 2017 年年度报告摘要
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五、 期 末所 有者权 益 （ 基
金净值 ）
6,375,228,233.98 - 6,375,228,233.98
项目
上年度可比期间
2016 年 1 月 1 日至 2016 年 12 月 31 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期 初所 有者权 益 （ 基
金净值 ）
43,066,492,385.14 - 43,066,492,385.14
二、 本期 经营 活动 产生 的
基金净 值变 动数 （ 本期 净
利润）
- 931,392,948.37 931,392,948.37
三、 本期 基金 份额 交易 产
生的基 金净 值变 动数
（净 值减少以“-”号填
列）
-10,508,762,674.21 - -10,508,762,674.21
其中：1.基 金申 购款 121,148,482,847.78 - 121,148,482,847.78
2.基金 赎回 款 -131,657,245,521.99 - -131,657,245,521.99
四、 本期 向基 金份 额持 有
人 分 配 利 润 产 生 的 基 金
净 值 变 动 （ 净 值 减 少 以
“- ” 号填 列）
- -931,392,948.37 -931,392,948.37
五、 期 末所 有者权 益 （ 基
金净值 ）
32,557,729,710.93 - 32,557,729,710.93
报表附 注为 财务 报表 的组 成部分 。
本报告 7.1 至 7.3 财务 报表由 下列 负责 人签 署：
______ 张力______
______ 刘建 新______
____ 沈 阿娜____
基金管 理人 负责 人
主 管会 计工 作负 责人
会 计机 构负 责人
7.4 报表附注
7.4.1 基 金基 本情 况
华福货币市场 基金(以下 简 称本基金)经中 国证券监 督 管理委员会(以 下简称中 国 证监会)《关
于核准 华福 货币 市场 基金 募集的 批复 》 （ 证监 许可 〔2014 〕331 号 文批 准） ，于 2014 年 8 月 11 日
向社会 公开 发行 募集 并 于 2014 年 8 月 27 日 正式 成 立。本 基金 为契 约型 开放 式基金 ，存 续期 限不
定，首 次设 立募 集规 模不 低于 2 亿份 基金 份额 ，基 金募集 金额 不少 于人 民币 2 亿元且 基金 份额 持
有人的 人数 不少 于 200 人 。本基 金的 基金 管理 人为 兴银基 金管 理有 限 责 任公 司，基 金托 管人 为 兴
业银行 股份 有限 公司 。根 据 2017 年 3 月 30 日 《兴 银基金 管理 有限 责任 公司 关 于旗 下基 金更 名 事兴银货币 2017 年年度报告摘要
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宜的公 告》 ，华 福货 币市 场 基金 自2017 年4 月5 日 起 更名为 兴银 货币 市场 基金 。
本基金根据基 金份额持 有 人在单个基金 账户保留 的 基金份额数量 ，对其持 有 的基金份额按 照
不同的 费率 计提 管理 费和 销售服 务费 用， 因此 形成 不同的 基金 份额 类别 。 本 基金将 设 A 类和 B 类
两类基金份额 ，两类基 金 份额单独设置 基金代码 ， 并单独公布各 类基金份 额 每万份基金 净收益和
7 日年 化收 益率 。A 类基 金份额 的基 金代 码 为 000741 ，B 类基 金份 额 的 基金 代码 为 000740 。
本 基 金 募 集 期 间 为 2014 年 8 月 11 日至 2014 年 8 月 22 日 ， 募 集 资 金 总 额 为 人 民 币
1,214,282,828.77 元， 其 中募集 资金 的银 行存 款利 息为人 民 币 101,557.14 元，上 述资 金业 经天
健会计 师事 务所 （特 殊普 通合伙 ）验 资， 并由 其出 具《验 证报 告》 （天 健验 〔2014 〕1 号 ） 。
根据《中华人 民共和国 证 券投资基金法》 、 《公开募 集证券投资基 金运作管 理 办法》和《华 福
货币市场基 金基金合 同》( 以下简称基 金合同)等 有关 规定，本基 金投资于 法律 法规及监管 机构允
许投资的金 融工具， 包括 现金，通知 存款，短 期融 资券，一年 以内(含一 年) 的银行定期 存款、 大
额存单，期 限在一年 以内( 含一年)的债 券回购， 期 限 在一年以内( 含一年)的 中 央银行票据 ，剩余
期限在 397 天以 内(含 397 天)的 债券 、资 产支 持证 券 、中期 票据 ，中 国证 监会 、中国 人民 银行 认
可的其 他具 有良 好流 动性 的货币 市场 工具 。
本基金 的财 务报 表 于 2017 年3 月29 日已 经由 本基 金 的基金 管理 人及 基金 托管 人批准 报出 。
7.4.2 会 计报 表的 编制基 础
本基金 的财 务报 表按 照财 政部颁 布的 《企 业会 计准 则－基 本准 则》 、 具 体会 计 准则、 应用 指南 、
企业会 计准 则解 释以 及其 他相关 规定(以 下合 称 “ 企 业会计 准则 ”)、 中国 证监 会基金 部发 布的 《证
券投资 基金 信息 披 露XBRL 模板 第3 号< 年度 报告 和 半年度 报告>》 、 中国 证券 投 资基金 业协 会颁 布
的《证券投资 基金会计 核 算业务指引》 、 《 华福货币 市场基金基金 合同》和 中 国证监会允许 的
如财务 报表 附注 所列 示的 基金行 业实 务操 作的 有关 规定编 制。
7.4.3 遵 循企 业会 计准则 及其 他有关 规定 的声明
本基金声明： 本基金编 制 的财务报表符 合企业会 计 准则的要求， 真实、完 整 地反映了本基 金
2017 年12 月31 日 的财 务状况 及 2017 年度 经营 成果和 所有 者权 益 （ 基金 净值） 变动 情况 等有 关
信息。
7.4.4 重 要会 计政 策和会 计估 计
所采用 的会 计政 策上 年度 会计报 表相 一致 。
7.4.5 会 计政 策和 会计估 计变 更以及 差错 更正的 说明
7.4.5.1 会 计政 策变 更的 说明 兴银货币 2017 年年度报告摘要
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本基金 本报 告期 未发 生会 计政策 变更 。
7.4.5.2 会 计估 计变 更的 说明
本基金 本报 告期 内未 发生 会计估 计的 变更 。
7.4.5.3 差 错更 正的 说明
本基金 在本 报告 期间 无须 说明的 会计 差错 更正 。
7.4.6 税项
根据财政部、国 家税务总 局财税[2002]128 号《关 于开放式证券投 资基金有 关税收问题的 通
知》 、 财税[2004]78 号 《 财 政部、 国家 税务 总局 关于 证券投 资基 金税 收政 策的 通知》 、 财 税[2008]1
号《关于企业 所得税若 干 优惠政策的通 知 》 、财税[2012]85 号《关于 实施上市 公司股息红利 差别
化个人 所得 税政 策有 关问 题的通 知》 、 财 税[2015]101 号 《 关于 上市 公司 股息 红 利差别 化个 人所 得
税政策 有关 问题 的通 知》 、 财税[2016]36 号 《 关于 全 面推开 营业 税改 征增 值税 试点的 通知 》 、 财税
[2016]46 号 《关 于进 一步 明确全 面推 开营 改增 试点 金融业 有关 政策 的通 知》 、 财税[2016]70 号 《关
于金融机构同 业往来等 增 值税补充政策 的通知》 及 其他相关财税 法规和实 务 操作，主要 税项列示
如下：
1、于 2016 年5 月1 日 前 ， 以 发行 基金 方式 募集 资 金不属 于营 业税 征收 范围 ， 不 征收 营业 税。
对证券 投资 基金 管理 人运 用基金 买卖 股票 、债 券的 差价收 入免 征营 业税 。 自2016 年 5 月 1 日起，
金融业由缴纳 营业税改 为 缴纳增值税。 对证券投 资 基金管理人运 用基金买 卖 股票、债券 的转让收
入免征 增值 税， 对金 融同 业往来 利息 收入 亦免 征增 值税。
2 、 对基 金从 证券 市场 中取 得的收 入， 包括 买卖 股票 、 债券 的差 价收 入， 股 票 的股息 、 红 利收
入，债 券的 利息 收入 及其 他收入 ，暂 不征 收企 业所 得税。
3 、 对 基金 取得 的企 业债 券 利息收 入， 应由 发行 债券 的企业 在向 基金 支付 利息 时代扣 代 缴 20%
的个人 所得 税。 对基 金从 上市公 司取 得的 股息 红利 所得， 持股 期限 在 1 个月 以内(含 1 个月) 的，
其股息 红利 所得 全额 计入 应纳税 所得 额； 持股 期限 在 1 个月以 上至 1 年( 含 1 年) 的 ，暂 减按 50%
计入应 纳税 所得 额 ； 持 股 期限超 过1 年的 ， 暂免 征 收个人 所得 税 。 对 基金 持 有的上 市公 司限 售股 ，
解禁后取得的 股息、红 利 收入，按照上 述规定计 算 纳税，持股时 间自解禁 日 起计算；解 禁 前取得
的股息 、 红 利收 入继 续暂 减按 50% 计 入应 纳税 所得 额。 上 述所 得统 一适 用20% 的税率 计征 个人 所得
税。
7.4.7 关 联方 关系
关联方 名称 与本基 金的 关系 兴银货币 2017 年年度报告摘要
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兴银基 金管 理有 限责 任公 司 基金管 理人 、基 金注 册登 记机构 、基 金销 售机 构
兴业银 行股 份有 限公 司 基金托 管人 、基 金销 售机 构
华福证 券有 限责 任公 司 基金管 理人 的股 东、 基金 销售机 构
国脉科 技股 份有 限公 司 基金管 理人 的股 东
上海兴 瀚资 产管 理有 限公 司 基金管 理人 的全 资子 公司
兴银成 长资 本管 理有 限公 司 基金管 理人 的股 东华 福证 券全资 子公 司
兴银投 资有 限公 司 基金管 理人 的股 东华 福证 券全资 子公 司
注：本报告期 基金关联 方 未发生变化。 本基金与 关 联方的所有交 易均是在 正 常业务中按 照一般商
业条款 订立 。
7.4.8 本 报告 期及 上年度 可比 期间的 关联 方交易
无。
7.4.8.1 通 过关 联方 交易 单元 进行的 交易
7.4.8.1.1 股 票交 易
金额 单位 ：人 民币 元
关联方 名称
本期
2017 年1 月 1 日至2017 年 12 月 31 日
上年度 可比 期间
2016年1月1 日至2016 年12 月31日
成交金 额
占当期 股票
成交总额 的
比例
成交金 额
占当期 股票
成交总额 的
比例
本基金 本报 告期 以及 上年 度可比 期间 未通 过关 联方 交易单 元进 行股 票交 易。
7.4.8.1.2 债 券交 易
金额 单位 ：人 民币 元
关联方 名称
本期
2017 年1 月1 日至 2017 年 12 月 31 日
上年度 可比 期间
2016年1月1 日至2016 年12 月31日
成交金 额
占当期 债券
成交总额 的
比例
成交金 额
占当期 债券
成交总额 的
比例
本基金 本报 告期 以及 上年 度可比 期间 未通 过关 联方 交易单 元进 行债 券交 易。
7.4.8.1.3 债 券回 购交 易
金额单 位： 人民 币元
关联方 名称
本期
2017 年1 月1 日至 2017 年 12 月 31 日
上年度 可比 期间
2016年1月1 日至2016 年12 月31日
回购 成 交金 额
占当期 债券
回购
成交总额 的
比例
回购成 交金 额
占当期 债券
回购
成交总额 的
比例
本基金 本报 告期 以及 上年 度可比 期间 未通 过关 联方 交易单 元进 行债 券回 购交 易。 兴银货币 2017 年年度报告摘要
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7.4.8.1.4 权 证交 易
金 额单 位： 人民币 元
关联方 名称
本期
2017 年1 月1 日至 2017 年 12 月 31 日
上年度 可比 期间
2016年1月1 日至2016 年12 月31日
成交金 额
占当期 权证
成交总额 的
比例
成交金 额
占当期 权证
成交总额 的
比例
本基金 本报 告期 以及 上年 度可比 期间 未通 过关 联方 交易单 元进 行权 证交 易。
7.4.8.1.5 应 支付 关联 方的 佣金
金 额单 位： 人 民币元
关联方 名称
本期
2017年1月1 日至2017 年12 月31日
当期佣 金
占当期 佣金
总量的 比例
期末应 付佣 金余 额
占期末 应付
佣金总 额的
比例
关联方 名称
上年度 可比 期间
2016年1月1 日至2016 年12 月31日
当期佣 金
占当期 佣金
总量的 比例
期末应 付佣 金余 额
占期末 应付
佣金总 额的
比例
本基金 本报 告期 及上 年度 可比期 间无 应支 付关 联方 佣金。
7.4.8.2 关 联方 报酬
7.4.8.2.1 基 金管 理费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2017 年1 月1 日至2017 年12 月
31 日
上年度 可比 期间
2016 年1 月1 日至 2016 年12 月
31 日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的管理 费
19,784,530.70 59,424,021.54
其 中 ： 支 付 销 售 机 构 的
客户维 护费
17,624.68 5,287,270.48
注：兴 银货 币 A 级 基金 份 额的基 金管 理人 报酬 按前 一日该 级基 金资 产净 值 0.27% 的 年费 率计 提；
兴银货 币 B 级 基金 份额 的 基金管 理人 报酬 按前 一日 该级基 金资 产净 值 0.17% 的年费 率计 提； 各级
基金份 额的 基金 管理 人报 酬逐日 累计 至每 月月 底， 按月支 付。
计算公 式为 ：日 基金 管理 人报酬 ＝前 一日 该级 基金 份额的 基金 资产 净 值X R / 当年 天数 ；R 为该
级基金 份额 的年 管理 费费 率。
7.4.8.2.2 基 金托 管费 兴银货币 2017 年年度报告摘要
第 24 页 共 39 页
单 位： 人民 币元
项目
本期
2017 年1 月1 日至2017 年12 月
31 日
上年度 可比 期间
2016 年1 月1 日至 2016 年12 月
31 日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的托管 费
5,813,343.16 17,466,803.95
注：支付基金 托管人兴 业 银行股份有限 公司的基 金 托管费按前一 日基金资 产 净值 0.05% 的年费 率
计提， 逐日 累计 至每 月月 底，按 月支 付。
其计算 公式 为： 日基 金托 管费＝ 前一 日基 金资 产净 值 X R / 当 年天 数；R 为 该级基 金份 额的 年 托
管费费 率。
7.4.8.2.3 销 售服 务费
单位： 人民 币元
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
本期
2017 年 1 月1 日至2017 年12 月31 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
兴银货 币A 兴银货 币B 合计
兴业银 行 28,652.07 0.00 28,652.07
华福证 券 8,450.85 915.42 9,366.27
兴银基 金 10,627.58 17,410,268.90 17,420,896.48
合计 47,730.50 17,411,184.32 17,458,914.82
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
上年度 可比 期间
2016 年 1 月1 日至2016 年12 月31 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
兴银货 币A 兴银货 币B 合计
兴业银 行 45,334.69 3,693.21 49,027.90
华福证 券 18,472.15 0.00 18,472.15
兴银基 金 25,057.14 52,321,867.32 52,346,924.46
合计 88,863.98 52,325,560.53 52,414,424.51
注：兴 银货 币 A 级 基金 份 额的销 售服 务费 按前 一日 该级基 金资 产净 值 0.25% 的年费 率计 提； 兴银
货币 B 级 基金 份额 的销 售 服务费 按前 一日 该级 基金 资产净 值 0.15% 的年 费率 计提； 各级 基金 份额
的销售 服务 费逐 日累 计至 每月月 底， 按月 支付 。
计算公 式为 ：日 销售 服务 费＝前 一日 该级 基金 份额 的基金 资产 净 值X R / 当 年天数 ；R 为该 级 基
金份额 的年 销售 服务 费率 。
7.4.8.3 与 关联 方进 行银 行间 同业市 场的 债券( 含 回购)交易
单位 ：人 民币 元
本期 兴银货币 2017 年年度报告摘要
第 25 页 共 39 页
2017 年1 月 1 日至 2017 年12 月31 日
银行间 市场 交
易的
各关联 方名 称
债券交 易金 额 基金逆 回购 基金正 回购
基金买 入
基金卖
出
交易金
额
利息收
入
交易金 额 利息支 出
兴 业 银 行 股 份 有
限公司
491,370,200.00 - - - - -
上年度 可比 期间
2016 年1 月 1 日至 2016 年12 月31 日
银行间 市场 交
易的
各关联 方名 称
债券交 易金 额 基金逆 回购 基金正 回购
基金买 入
基金卖
出
交易金
额
利息收
入
交易金 额 利息支 出
兴 业 银 行 股 份 有
限公司
497,926,500.00 - - - 250,015,205.48 15,205.48
7.4.8.4 各 关联 方投 资本 基金 的情况
7.4.8.4.1 报 告期 内基 金管 理人 运用固 有资 金投资 本基 金的情 况
份额单 位： 份
项目
本期
2017 年1 月 1 日至 2017 年 12 月 31 日
兴银货 币A 兴银货 币 B
基 金合 同生效 日（ 2014
年8 月27 日 ） 持有 的基 金
份额
0.00 0.00
期初持 有的 基金 份额 0.00 160,531,496.08
期间申 购/ 买入 总份 额 0.00 493,548,812.76
期间因 拆分 变动 份额 0.00 0.00
减：期 间赎 回/ 卖出 总份 额 0.00 454,000,000.00
期末持 有的 基金 份额 0.00 200,080,308.84
期末持 有的 基金 份额
占基金 总份 额比 例
0.00% 3.15%
项目
上年度 可比 期间
2016 年1 月 1 日至 2016 年 12 月 31 日
兴银货 币A 兴银货 币 B
基 金合 同生效 日（ 2014
年8 月27 日 ） 持有 的基 金
份额
0.00 0.00
期初持 有的 基金 份额 0.00 18,689,317.39
期间申 购/ 买入 总份 额 0.00 289,000,000.00
期间因 拆分 变动 份额 0.00 1,540,072.90
减：期 间赎 回/ 卖出 总份 额 0.00 148,697,894.21 兴银货币 2017 年年度报告摘要
第 26 页 共 39 页
期末持 有的 基金 份额 0.00 160,531,496.08
期末持 有的 基金 份额
占基金 总份 额比 例
0.00% 0.49%
7.4.8.4.2 报 告期 末除 基金 管理 人之外 的其 他关联 方投 资本基 金的 情况
兴银 货币A
份额单 位： 份
关联方 名称
本期末
2017 年12 月 31 日
上年度 末
2016 年 12 月 31 日
持有的
基金份 额
持有的 基金 份额
占基金 总份 额的
比例
持有的
基金份 额
持有的 基金 份额
占基金 总份 额的
比例
兴 银 投 资 有 限
公司
0.00 0.00% 55,839.64 0.23%
兴 银货 币B
份 额单 位： 份
关联方 名称
本期末
2017 年12 月 31 日
上年度 末
2016 年 12 月 31 日
持有的
基金份 额
持有的 基金 份额
占基金 总份 额的
比例
持有的
基金份 额
持有的 基金 份额
占基金 总份 额的
比例
兴 业 银 行 股 份
有限公司
4,099,499,200.71 64.30% 23,664,690,536.47 72.74%
上 海 兴 瀚 资 产
管理有限公司
288,118,060.13 4.52% 68,408,613.14 0.21%
华 福 证 券 有 限
责任公司
- - 593,726,747.00 1.83%
除托管 行兴 业银 行、 上海 兴瀚资 管投 资本 基金 外， 截止报 告期 末无 其他 关联 方投资 本基 金的 情 况 。
7.4.8.5 由 关联 方保 管的 银行 存款余 额及 当期产 生的 利息收 入
单位 ：人 民币 元
关联方
名称
本期
2017 年 1 月 1 日至 2017 年 12 月 31 日
上年度 可比 期间
2016 年1 月1 日至2016 年12 月 31 日
期末余 额 当期利 息收 入 期末余 额 当期 利 息收 入
兴业银行股份有
限公司
356,688,004.86 42,048,837.19 5,659,532,360.33 281,090,275.04
本基金 的活 期存 款由 基金 托管人 兴业 银行 保管 ，按 银行同 业利 率计 息。
7.4.8.6 本 基金 在承 销期 内参 与关联 方承 销证券 的情 况
金额 单位 ：人 民币 元
本期
2017 年1 月 1 日至 2017 年12 月31 日 兴银货币 2017 年年度报告摘要
第 27 页 共 39 页
关联方 名称 证券代 码 证券名 称 发行方 式
基金在 承销 期内 买入
数量 （ 单位： 份） 总金额
兴业银 行股
份有限 公司
111710362 17 兴 业银
行CD362
簿记建 档 3,000,000 293,490,000.00
兴业银 行股
份有限 公司
111710389 17 兴 业银
行CD389
簿记建 档 2,000,000 197,880,200.00
上年度 可比 期间
2016 年1 月 1 日至 2016 年12 月31 日
关联方 名称 证券代 码 证券名 称 发行方 式
基金在 承销 期内 买入
数量 （ 单位： 份） 总金额
兴业银 行股
份有限 公司
111610663 16 兴 业银
行CD663
簿记建 档 5,000,000 497,926,500.00
7.4.8.7 其 他关 联交 易事 项的 说明
无其他 需要 说明 的关 联交 易事项 。
7.4.9 期 末（ 2017 年 12 月31 日 ）本 基金持有 的流 通受限 证券
7.4.9.1 因 认购 新发/ 增发 证券 而于期 末持 有的流 通受 限证券
金额单 位： 人民 币元
7.4.10.1.1 受限 证券 类别 ： 股票
证券
代码
证券
名称
成功
认购日
可流通
日
流通受 限
类型
认购
价格
期末估 值
单价
数量
（ 单位 ：股 ）
期末
成本总 额
期末
估值总
额
备注
7.4.10.1.2 受限 证券 类别 ： 债券
证券
代码
证券
名称
成功
认购日
可流通
日
流通受 限
类型
认购
价格
期末估 值
单价
数量
（ 单位 ：张 ）
期末
成本总 额
期末估
值总额
备注
7.4.10.1.3 受限 证券 类别 ： 权证
证券
代码
证券
名称
成功
认购日
可流通
日
流通受 限
类型
认购
价格
期末估 值
单价
数量
（单位 ：份 ）
期末
成本总 额
期末估
值总额
备注
本基金 本报 告期 末未 持有 因认购 新发/增 发证 券而 流 通受限 证券 。
7.4.9.2 期 末持 有的 暂时 停牌 等流通 受限 股票
金额 单位 ：人 民币 元
股票
代码
股票
名称
停牌日
期
停牌
原因
期末
估值单 价
复牌日
期
复牌
开盘单 价
数量 （ 股）
期末
成本总 额
期末估 值总 额 备注
本基金 本报 告期 末未 持有 暂时停 牌等 流通 受限 股票 。
7.4.9.3.1 银 行间 市场 债券 正回 购 兴银货币 2017 年年度报告摘要
第 28 页 共 39 页
本基金 本报 告期 末持 有银 行间市 场正 回购 交易 中作 为抵押 的债 券。
金额 单位 ：人 民币 元
债券代 码 债券名 称 回购到 期日 期末估 值单 价 数量（ 张） 期末估 值总 额
150201 15 国开01 2018 年1 月2 日 99.99 13,000 1,299,870.00
150409 15 农发 09 2018 年1 月2 日 99.83 1,100,000 109,813,000.00
170401 17 农发01 2018 年1 月2 日 99.98 1,300,000 129,974,000.00
150406 15 农发06 2018 年1 月2 日 99.87 1,136,000 113,452,320.00
160406 16 农发06 2018 年1 月2 日 99.92 1,200,000 119,904,000.00
150406 15 农发06 2018 年1 月2 日 99.87 1,064,000 106,261,680.00
111709483 17 浦发银
行 CD483
2018 年1 月2 日 99.08 555,000 54,989,400.00
111715457 17 民生银
行 CD457
2018 年1 月3 日 99.08 3,334,000 330,332,720.00
合计
9,702,000 966,026,990.00
-
7.4.9.3.2 交 易所 市场 债券 正回 购
本基金 本报 告期 末未 持有 交易所 市场 正回 购交 易中 作为抵 押的 债券 。
7.4.10 有 助于 理解 和分析 会计 报表需 要说 明的其 他事 项
(1) 公 允价 值
（a） 不以 公允 价值 计量 的 金融工 具
不以公允价值 计量的金 融 资产和负债主 要包括应 收 款项和其他金 融负债， 其 账面价值与公 允
价值相 差很 小。
以公 允价 值计 量的 金融 工 具
各层 次金 融工 具公 允价 值
于2017 年12 月31 日， 本 基金持 有的 以公 允价 值计 量的金 融工 具中 属于 第一 层次的 余额 为 人
民币0 元， 属于 第二 层次 的余额 为人 民 币 5,929,198,775.03 元， 无属于 第三 层次的 余额(于2016
年 12 月 31 日： 第一 层次 为人民 币 0 元 ，第 二层 次 为人民 币 14,494,617,842.65 元 ，无 属于 第三
层次的 余额)。
(ii) 公 允价 值所 属层 次间 的重大 变动
对于本基金投 资的证券 ， 若出现重大事 项停牌、 交 易不活跃(包括 涨跌停时 的 交易不活跃) 、
或属于非公开 发行等情 况 ，本基金分别 于停牌日 至 交易恢复活跃 日期间、 交 易不活跃期 间及限售
期间根据估值 调整中采 用 的不可观察输 入值对于 公 允价值的影响 程度，确 定 相关证券公 允价值应
属第二 层次 或第 三层 次。 兴银货币 2017 年年度报告摘要
第 29 页 共 39 页
(iii) 第三 层次 公允 价值 余 额和本 期变 动金 额
无。
(2) 除 公允 价值 外， 截至 资 产负债 表日 本基 金无 需要 说明的 其他 重要 事项 。
§8 投资组 合报告
8.1 期末基金资产组合情 况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 金额
占基金 总资 产的
比例（%）
1 固定收 益投 资 5,929,198,775.03 81.21
其中： 债券 5,929,198,775.03 81.21
资产 支持 证券 - -
2 买入返 售金 融资 产 841,324,901.98 11.52
其中： 买断 式回 购的 买入 返售 金 融资
产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 506,688,004.86 6.94
4 其他各项 资产 23,613,196.76 0.32
5 合计 7,300,824,878.63 100.00
8.2 债券回购融资情况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（% ）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 4.70
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额
占基金
资产净
值的比
例（％ ）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 920,037,249.97 14.43
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报告期内 债券回购 融 资余额占基金 资产净值 的 比例为报告期 内每个交 易 日融资余额 占基金资
产净值 比例 的简 单平 均值 。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
序号 发生日 期
融资余 额
占基金 资
原因 调整期 兴银货币 2017 年年度报告摘要
第 30 页 共 39 页
产净值 比
例（% ）
报告期 内本 基金 每日 债券 正回购 的资 金余 额均 未超 过基金 资产 净值 的20% 。
8.3 基金投资组合平均剩 余期限
8.3.1 投 资组 合平 均剩余 期限 基本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 65
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 119
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 39
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天情况 说明
序号 发生日 期
平均剩 余
期限（ 天
数）
原因 调整期
本报告 期内 本货 币市 场基 金投资 组合 平均 剩余 期限 未超 过 120 天。
8.3.2 期 末投 资组 合平均 剩余 期限分 布比 例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资
产净值 的比 例（% ）
1 30 天 以内 11.46 14.43
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
2 30 天( 含) —60 天 32.35 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
3 60 天( 含) —90 天 55.56 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
4 90 天( 含) —120 天 6.37 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
5 120 天( 含) —397 天 （含 ） 8.41 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
合计 114.15 14.43
兴银货币 2017 年年度报告摘要
第 31 页 共 39 页
8.4 报 告 期内 投资 组合平 均剩 余存续 期超 过 240 天 情 况说 明
序号 发生日 期 平均剩 余存 续期 原因 调整期
本报告 期内 ，本 基金 投资 组合平 均剩 余存 续期 未出 现超 过 240 天的 情况 。
8.5 期末按债券品种分类 的债券投资组合
金额 单位 ：人 民币 元
序号 债券品 种 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 654,879,143.33 10.27
其中： 政策 性金 融债 - -
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 5,274,319,631.70 82.73
8 其他 - -
9 合计 5,929,198,775.03 93.00
10 剩余存 续期 超 过397 天 的 浮动利 率债 券 - -
8.6 期末按摊余成本占基 金资产净值 比例大 小排序 的前十名债 券投资明
细
金 额单 位： 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张) 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（%）
1 111782010 17 包 商银
行 CD103
10,000,000 996,365,448.47 15.63
2 111715457 17 民 生银
行 CD457
8,000,000 793,059,249.44 12.44
3 111719240 17 恒 丰银
行 CD240
7,000,000 697,472,557.72 10.94
4 111709483 17 浦 发银
行 CD483
7,000,000 693,928,086.35 10.88
5 111710635 17 兴 业银
行 CD635
5,000,000 495,663,155.92 7.77
6 150406 15 农发 06 2,200,000 219,997,866.76 3.45
7 111781165 17 四 川天
府银行
2,000,000 199,698,005.86 3.13 兴银货币 2017 年年度报告摘要
第 32 页 共 39 页
CD114
8 111783853 17 晋 商银
行 CD063
2,000,000 198,492,081.69 3.11
9 111781997 17 河 北银
行 CD064
2,000,000 194,867,355.39 3.06
10 111782431 17 包 商银
行 CD105
2,000,000 194,619,525.32 3.05
8.7 “影子定价”与“摊 余成本法”确定的 基金资产净值的偏 离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0679%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.2206%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0776%
报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况说 明
序号 发生日 期 偏离度 原因 调整期
本基金 本报 告期 内无 负偏 离度的 绝对 值达 到0.25% 的情况 。
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情 况说明
序号 发生日 期 偏离度 原因 调整期
本基金 本报 告期 内无 正偏 离度的 绝对 值达 到0.5% 的 情况。
8.8 期末按公允价值占基 金资产净值 比例大 小排序 的前十名资 产支持证
券投资 明细
金额单 位： 人民 币元
序号 证券代 码 证券名 称 数量（ 份） 公允价 值
占基金 资产 净值
比例(%)
本基金 报告 期末 未持 有资 产支持 证券 。
8.9 投资组合报告附注
8.9.1
本基金估值采 用摊余成 本 法计价，即估 值对象以 买 入成本列示， 按票面利 率 或商定利率并 考
虑其买 入时 的溢 价与 折价 ，在其 剩余 期限 内平 均摊 销。 兴银货币 2017 年年度报告摘要
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8.9.2
本基金 投资 民生 银行 同业 存单， 民生 银行 员工 在 2017 年 有两 起被 调查 事件 ， 具体如 下：
1 、 民 生银 行于2017 年 4 月19 日发 布公 告称 ， 发 现 民生银 行北 京分 行航 天桥 支行行 长张 颖有
涉嫌违 法行 为， 立即 向公 安部门 报案 。目 前， 张颖 正在接 受公 安部 门调 查, 本 公司已 成立 工作 组，
积极协 助公 安部 门侦 办。2017 年 4 月 28 日发 布公 告 称，民 生银 行北 京分 行航 天桥支 行行 长张 颖
使用伪 造的 理财 合同 和银 行印章 ，骗 取客 户的 理财 资金。 目前 公安 部门 于 4 月 13 日 将张 颖带 走
调查取 证， 涉案 金额 约 16.5 亿元 ，涉 及客 户约 150 余人。4 月 14 日公 安部 门 对张颖 执 行 拘留 ，
予以立 案调 查， 并对 涉案 账户予 以冻 结控 制， 查封 了犯罪 嫌疑 人部 分现 金、 财产及 物品 。
2 、 民 生银 行 于2017 年8 月23 日发 布公 告称 ， 民 生 银行首 席信 息官 林晓 轩涉 嫌严重 违纪 ， 目
前正接 受组 织审 查。 民生 银行经 营一 切正 常。
该事项 不影 响民 生银 行信 用资质 ，内 部投 资决 策参 照正常 投资 决策 流程 。
8.9.3 期 末其 他各 项资产 构成
单位： 人民 币元
序号 名称 金额
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 23,597,582.54
4 应收申 购款 15,614.22
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 23,613,196.76
8.9.4 投 资组 合报告 附注 的其 他文字 描述 部分
由于四 舍五 入的 原因 ，分 项之和 与合 计项 之间 可能 存在尾 差。
§9 基金份 额持有人信息
9.1 期末基金份额持有人 户数及持有人结构
份额单 位： 份
份
额
级
别
持有人
户数
(户)
户均持 有的 基金
份额
持有人 结构
机构投 资者 个人投 资者
持有份 额
占总份 额
比例
持有份 额
占总份 额
比例
兴
银
货
币 A
5,867 2,907.98 5,920,548.57 34.70% 11,140,546.14 65.30% 兴银货币 2017 年年度报告摘要
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兴
银
货
币 B
15 423,877,809.28 6,353,165,563.97 99.92% 5,001,575.30 0.08%
合
计
5,882 1,083,853.83 6,359,086,112.54 99.75% 16,142,121.44 0.25%
9.2 期末上市基金前十名 持有人
报告期 内本 基金 未上 市交 易。
9.3 期 末 货币 市场 基金前 十名 份额持 有人 情况
序号 持有人 类别 持有份 额（ 份） 占总份 额比 例
1 银行类 机构 4,099,499,200.71 64.30%
2 银行类 机构 837,996,040.55 13.14%
3 银行类 机构 508,261,012.96 7.97%
4 其他机 构 288,118,060.13 4.52%
5 基金类 机构 200,080,308.84 3.14%
6 券商类 机构 200,063,011.93 3.14%
7 其他机 构 68,306,789.69 1.07%
8 其他机 构 59,362,716.88 0.93%
9 其他机 构 26,002,617.17 0.41%
10 其他机 构 24,397,405.24 0.38%
9.4 期末 基金管理人的从业 人员持有本基金的 情况
项目 份额级 别 持有份 额总 数（ 份） 占基金 总份 额比 例
基金管 理人 所有 从业 人员
持有本 基金
兴银货 币A 25.81 0.00%
兴银货 币B 0.00 0.00%
合计
25.81 0.00%
兴银货币 2017 年年度报告摘要
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9.5 期末基金管理人的从 业人员持有本开放 式基金份额总量区 间的情况
项目 份额级 别 持有基 金份 额总 量的 数量 区间（ 万份 ）
本公司 高级 管理 人员 、 基 金
投资和 研究 部门 负责 人 持
有本开 放式 基金
兴银货 币A 0~10
兴银货 币B 0
合计
0~10
本基金 基金 经理 持有 本开
放式基 金
兴银货 币A
0~10
兴银货 币B
0
合计
0~10
§10 开放式基金份额变动
单位： 份
兴银货 币 A 兴银货 币 B
基金合 同生 效日 （2014 年 8 月 27 日） 基金
份额总 额
1,149,874,455.86 64,509,930.05
本报告 期期 初基 金份 额总 额 24,769,386.33 32,532,960,324.60
本报告 期基 金总 申购 份额 19,061,783.91 33,342,112,926.11
减: 本报 告期 基金 总赎 回份 额 26,770,075.53 59,516,906,111.44
本报告 期基 金拆 分变 动份 额（份 额减 少以"-"
填列）
- -
本报告 期期 末基 金份 额总 额 17,061,094.71 6,358,167,139.27
注：报告期期 间基金总 申 购份额含红利 再投、份 额 级别调整，基 金总赎回 份 额含份额级 别调整和
转换出 份额 。
§11 重大事件揭示
11.1 基 金份额持有人大会 决议
报告期 内本 基金 未召 开基 金份额 持有 人大 会。 兴银货币 2017 年年度报告摘要
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11.2 基 金管理人、基金托 管人的专门基金托 管部门的重大人事 变动
（1） 报告 期内 本基 金基 金 管理人 人事 变动 如下 ：
2017 年 2 月 14 日 ，基 金 管理人 发布 了高 级管 理人 员变更 公告 ，副 总经 理郑 泽星、 副总 经 理
卢银英 于2017 年2 月13 日离任 。
（2） 报告 期内 托管 人的 专 门基金 托管 部门 无重 大人 事变动 。
11.3 涉 及基金管理人、基 金财产、基金托管 业务的诉讼
报告期 内无 涉及 本基 金管 理人、 基金 财产 、基 金托 管业务 的诉 讼事 项。
11.4 基 金投资策略的改变
报告期 内本 基金 投资 策略 未改变 。
11.5 为 基金进行审计的会 计师事务所情况
本报告 期内 本基 金未 改聘 为基金 审计 的会 计师 事务 所。
报告年 度应 支付 给聘 任会 计师事 务所 的报 酬为 人民 币 60,000.00 元。
目前的 审计 机构 已提 供审 计服务 的连 续年 限： 自基 金合同 生效 日起 至今 。
11.6 管 理人、托管人及其 高级管理人员受稽 查或处罚等情况
报告期内本 基金管 理人、 基金托管人 的托管 业务部 门及其相关 高级管 理人员 未受到监管 部门
的稽查 或处 罚。
11.7 基金租 用证券公司交 易单元的有关情况
11.7.1 基 金 租用 证券公司 交易 单元进 行股 票投资 及佣 金支付 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
交易单 元
数量
股票交 易 应支付 该券 商的 佣金
备注
成交金 额
占当期 股票
成交总 额的 比
例
佣金
占当期 佣金
总量的 比例
华福证券 2 - - - - -
中投证券 2 - - - - - 兴银货币 2017 年年度报告摘要
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海通证券 2 - - - - -
平安证券 2 - - - - -
广发证券 2 - - - - -
兴业证券 2 - - - - -
中信建投 2 - - - - -
方正证券 2 - - - - 新增
川财证券 2 - - - - 新增
中泰证券 2 - - - - 新增
注：基 金租 用证 券公 司交 易单元 的选 择标 准是 ：
（1 ） 内部 管理 规范 、严 谨 ；具备 健全 的内 控制 度， 并能满 足基 金运 作高 度保 密的要 求；
（2 ） 研 究实 力较 强 ， 有 固 定的研 究机 构和 专门 研究 人员 ， 能 够针 对基 金业 务 需要 ， 提 供高 质量 的
研究报 告和 较为 全面 的服 务；
（3 ） 能够 积极 推动 多边 业 务合作 ，最 大限 度地 调动 资源， 协助 基金 投资 ；
（4 ） 其他 有利 于基 金持 有 人利益 的商 业合 作考 虑。
选择程序：本 基金管理 人 组织相关人员 依据交易 单 元选择标准对 交易单元 候 选证券公司 的服务质
量和研 究实 力进 行评 估， 确定选 用交 易单 元的 证券 公司。
11.7.2 基 金 租用 证券公司 交易 单元进 行其 他证券 投资 的情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
债券交 易 债券回 购交 易 权证交 易
成交金额
占当期 债券
成交总额 的比
例
成交金额
占当期 债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占当期 权证
成交总额 的
比例
华福证券 - - - - - -
中投证券 - - - - - -
海通证券 - - - - - -
平安证券 - - - - - -
广发证券 - - - - - -
兴业证券 - - - - - -
中信建投 - - - - - -
方正证券 - - - - - -
川财证券 - - - - - -
中泰证券 - - - - - -
兴银货币 2017 年年度报告摘要
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11.8 偏 离度绝对值超 过 0.5% 的情况
项目 发生日 期 偏离度 法定披 露报 刊 法定披 露日 期
无。
§12 影响投资者决策的其 他重要信息
12.1 报告期内单一投资者 持有基金份额比例 达到或超过 20% 的 情况
投
资
者
类
别
报告期内 持有基 金份额 变 化情况
报告期末 持有基 金情
况
序
号
持有基金 份额
比例达到 或者
超过20% 的时
间区间
期初
份额
申购
份额
赎回
份额
持有份额
份额
占比
机
构
1
20170320-201
70321
2,001,072,98
1.68
36,923,058.
87
1,200,000,00
0.00
837,996,040
.55
13.1
4%
2
20170101-201
71231
13,891,629,3
94.39
7,707,869,8
06.32
17,500,000,0
00.00
4,099,499,2
00.71
64.3
0%
个
人
- - - - - - -
- - - - - - - -
产品特有 风险
（1）赎回 申请延 缓支付 的风险
上 述 高占 比 投资 者大 额 赎回 时 易构 成 本基 金巨 额 赎回 ， 中小 投 资者 可能 面临小 额 赎回 申 请也 需
要与该等 投资者 按同比 例 延缓支付 的风险 。
（2）基金 净值大 幅波动 的风险
上 述 高占 比 投资 者大 额 赎回 时 ，基 金 管理 人进 行 基金 财 产变 现 可能 会对 基金资 产 净值 造 成较 大
波动。
（3）基金 规模过 小导致 的风险
上 述 高占 比 投资 者赎 回 后， 可 能导 致 基金 规模 过 小。 基 金可 能 面临 投资 银行间 债 券、 交 易所 债
券时交易 困难的 情形， 实 现基金投 资目标 存在一 定 的不确定 性。
12.2 影响投资者决策的其 他重要信息
无。 兴银货币 2017 年年度报告摘要
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兴银基金管理有限责任公司
2018 年3 月30 日
