海富通 添益货币市场 基金
招募说明书 摘要
海 富 通 添 益 货 币市 场 基 金 更新 招募 说 明 书 摘要
（2018 年第1 号）
基 金管 理人： 海富 通基金 管理 有限公 司
基 金托 管人： 兴业 银行股 份有 限公司
重 要提 示
本基金经2017 年5 月17 日中国证券监督委员会证监许可 【2017 】739 号文
准予注册募集 。 本基金的基金合同于 2017 年 8 月14 日正式生效。 本基金类型为
契约型 、 开放式。
本摘要根 据基金 合同和 基金招募 说明书 编写， 并经中国 证监会 注册 。 基金合
同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取
得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额
的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照 《基金法》 、 《 运作办法》 、
基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持
有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类
金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资者应充分考虑自身的风险承受能力， 并对于认购 （或申购） 基金的 意愿、
时机、数量等投资行为作出独立决策。
基金的过往业绩并不预示其未来表现， 基金管理人管理的其他基金的业绩也
不构成对本基金业绩表现的保证。 投资有风险， 投资人在 申购本基金时应认真阅
读本基金的招募说明书和基金合同等信息披露文件，自主 判 断 基 金 的 投 资 价 值 ，
自主做出投资决策 。 基金管理人提醒投资者基金投资的 “买者自负” 原则， 在投
资者作出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险， 由投资者
自行负责。
本基金单一投资 者持有 基金份额数不得 达到或 超过基金份额总 数的 50% ，但海富通 添益货币市场 基金
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在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外。
本招募说明书所载内容截止日为 2018 年 2 月14 日， 有关财务数据和净值表
现截止日为2017 年 12 月31 日。
本招募说明书所载的财务数据未经审计。
海富通 添益货币市场 基金
招募说明书 摘要
一、 基金管理人
一 、 基金 管理 人概况
名称：海富通基金管理有限公司
注册地址： 上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路66 号东亚银行金融大厦36-37
层
办公地址： 上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路66 号东亚银行金融大厦36-37
层
法定代表人：张文伟
成立时间：2003 年4 月18 日
电话：021-38650999
联系人：吴晨莺
注册资本：1.5 亿元人民币
股权结构： 海通证券股份有限公司51%、 法国巴黎资产管理BE 控股公司49%。
二 、 主 要人员 情况
张 文伟 先生 ， 董事长 ， 硕士， 高级经济师。 历 任交通银行河南省分行铁道支
行行长、 紫荆山支行行长、 私人金融处处长， 海通证券办公室主任， 海通证券投
资银行总部副总经理、海富通基金管理有限公司董事、副 总经理。2013 年 5 月
起任 海富通基金管理有限公司董事长。
任 志强 先生 ， 董事 、 总 经理， 硕士。 曾任南方 证券有限公司上海分公司研究
部总经理助理、 南方证券研究所综合管理部副经理， 华宝信托投资责任有限公司
研究发展中心总经理兼投资管理部总经理、 华宝信托投资责任有限公司总裁助理
兼董事会秘书， 华宝证券经纪有限公司董事、 副总经理。 华宝兴业基金管理有限
公司基金经理、 投资总监、 副总经理， 华宝兴业资产管理 （香港） 有限公司董事
长。2017 年 6 月加入海富通基金管理有限公司，现任海富通基金管理有限公司
董事、总经理。
杨 明先 生， 董事， 管理 学学士。 历任中国人民银行新余支行科员， 交通银行海富通 添益货币市场 基金
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新余支行办公室科员、 证券 业务部负责人、 证券业务部副主任、 证券业务部主任，
海通证券有限公司新余营业部总经理， 海通证券股份有限公司江苏分公司筹备负
责人、 总经理、 党委副书记， 现任海通证券股份有限公司人力资源部总经理、 党
委组织部部长。
吴 淑琨 先生 ， 董事 ， 管 理学博士。 历任南京大学副教授， 海通证券股份有限
公司研究所宏观研究部经理、 所长助理、 机构业务部副总经理、 企业及私人客户
服务部副总主持、 企业金融部总经理。 现任海通证券股份有限公司战略发展部总
经理。
Ligia Torres （ 陶乐斯） 女 士 ， 董事， 法国与 墨西哥双重国籍， 双硕士学位，
曾任职于 东方汇 理银行 、渣打银 行和欧 洲联合 银行，1996 年加入 法 国巴黎银行
集团工作，2010 年 3 月至2013 年6 月任法国巴黎银行财产管理部英国地区首席
执行官，2010 年 10 月至今任法国巴黎银行英国控股有限公司董事，2013 年 7
月至今任法国巴黎投资管理公司 亚太区CEO。
AlexandreWerno( 韦 历山)先生,董事，自 2007 年9 月至2013 年 4 月在法国
兴业投资银行全球市场部任执行董事、中国业务开发负责人职务；自 2013 年5
月至2017 年11 月先后任华宝兴业基金管理 有限公司总经理高级顾问、 常务副总
经理职务； 自2017 年 11 月至今任法国巴黎资产管理亚洲有限公司亚太区战略合
作总监。
郑 国汉 先生 ， 独立董事 ， 经济学硕士及博士学位。 历任美国佛罗里达州大学
经济系副教授、 香港科技大学经济系教授、 香港科技大学商学院经济系教授及系
主任和商学院副院长、商学院院长及经济系讲座教授。现 任 香 港 岭 南 大 学 校 长 。
Marc Bayot （巴约 特 ） 先 生 ， 独立董事 ， 比利 时籍， 布鲁塞尔大学工商管理
硕士。 布鲁塞尔大学经济学荣誉教授， 先锋投资 （米兰及都柏林） 独立副董事长，
Fundconnect 独立董事长、Degroof 资产管理（布鲁塞尔）独立董事和法国巴黎
银行B Control SICAV 独立董事。
杨 国平 先生 ， 独立董事 ， 硕士， 高级经济师。 历任上海杨树浦煤气厂党委副
书记、 代书记， 上海市公用事业管理局党办副主任， 上海市出租汽车公司党委书
记， 现任大众交通 （集团） 股份有限公司董事长兼总经理、 上海大众公用事业 （集
团）股份有限公司董事长、上海交大昂立股份有限公司董事长。 海富通 添益货币市场 基金
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张 馨先 生， 独立董事， 博士，教授。1984 年 7 月至今任职于厦门大学经济
学院， 历任厦门大学经济学院教授、 副院长兼财政系主任、 院长。 现任厦门大学
经济学院教授、博士生导师。
李 础前 先生 ， 监事长 ， 经济学硕士， 高级经济师。 历任安徽省财政厅中企处
副主任科员， 安徽省国有资产管理局科长， 海通证券计划财务部副总经理、 总经
理和财务总监。
Bruno Weil （ 魏海 诺 ） 先 生， 监事， 法国籍， 博士。 历任巴黎 银行 东 南亚负
责人、 亚洲融资项目副经理， 法国巴黎银行跨国企业全球业务客户经理、 亚洲金
融机构投行业务部负责人、 零售部中国代表、 南京银行副行长。 现任法国巴黎银
行集团（中国）副董事长。
俞 涛 先 生， 监事，博士 ，CFA 。先后 就职于上 投摩根基金 管理有限 公 司、摩
根资产管理 （英国） 有限 公司。 曾任上投摩根基金管理有限公司业务发展部总监。
2012 年 11 月至今任海 富通基金管理有限公司产品与创新总监 ，2015 年 12 月起
兼任海富通基金管理有限公司总经理助理 。
陈 虹女 士， 监事， 法学 士。 历任香港的近律师事务所上海代表处律师， 工银
安盛人寿保险有限公司高级法律顾问 。2014 年7 月至2016 年1 月任海富通基金
管理有限公司高级法务经理，现任海富通基金管理有限公司法律部 总经理 。
奚 万荣 先生 ， 督察长， 经济学硕士， 中国注册 会计师协会非执业会员。 历任
海南省建行秀英分行会计主管，海通证券股份有限公司内部审计，2003 年 4 月
加入海富通基金管理有限公司，历任监事、监察稽核总监、总经理助理。2015
年7 月起， 任海富通基金管理有限公司督察长兼上海富诚海富通资产管理有限公
司监事。
章明女士， 副总经理 ， 硕 士 。 历 任 加 拿 大 BBCC Tech & Trade Int ’l Inc
公司高级财务经理、加拿大 Future Electronics 公司产品专家，国信证券业务
经理和副高级研究员，海通证券股份有限公司对外合作部经理。2003 年 4 月至
2015 年 7 月任海富通 基金管理有限公司督察长，2015 年 7 月起任 海富通基金管
理有限公司副总经理 。2016 年 12 月至 2018 年 3 月兼任上海富诚海富通资产管
理有限公司执行董事。
陶 网雄 先生 ， 副总经理 ， 硕士。 历任中国电子 器材华东公司会计科长、 上海海富通 添益货币市场 基金
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中土实业发展公司主管会计、海通证券股份有 限公司财务副经理。2003 年 4 月
加入海富通基金管理有限公司， 2003 年4 月至2006 年4 月任公司财务部负责人，
2006 年 4 月起任财务 总监。2013 年 4 月起 ，任海富通基金管理有限公司副总经
理。
何 树方 先生 ， 副总经理 ， 博士。 历任山东济宁 市财政贸易委员会副科长， 魁
北克蒙特 利尔大 学研究 助理（兼 职） ， 魁北克 公共退休 金管理 投资公 司分析师、
基金经理助理，富国基金管理有限公司总经理助理，2011 年 6 月加入海富通基
金管理有限公司， 任总经理助理。2014 年11 月起， 任海富通基金管理有限公司
副总经理。
何 谦先 生 ， 硕士， 历任 平安银行资金交易员， 华安基金管理有限公司债券交
易员， 2014 年6 月加入海富通基金管理有限公司， 任海富通货币基金经理助理。
2016 年 5 月至 2017 年 10 月任海富通双利债券基金经理。2016 年 5 月起兼任海
富通纯债债券、海富通双福分级债券及海富通货币基金经理。2016 年 9 月起兼
任海富通集利债券基金经理。2017 年8 月起兼任海富通添益货币基金经理。
刘 田女 士 ， 管理学学士 ， 曾任上海银行同业客 户经理，2016 年4 月加 入海富
通基金管理有限公司，2017 年 11 月起任海富通添益货币的基金经理助理。
本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理模式。 投资决策委员会
常设委员有： 任志强， 总经理； 胡光涛， 总经 理助理； 王智慧， 总经 理助理； 孙
海忠， 总经理助理兼固定收益投资总监； 杜晓海， 多资产策略投资部总监； 王金
祥,研究副总监； 陈甄璞,量化投资部总监； 陈轶平， 固定收益投资副总监； 赵赫，
年金权益投资总监。 投资决策委员会主席由总经理担任。 讨论内容涉及特定基金
的，则该基金经理出席会议。
上述人员之间不存在近亲属关系。
二、 基金托管人
一 、基 金托管 人基 本情况
（ 一） 基金托 管人 概况
名称：兴业银行股份有限公司（以下简称“兴业银行”） 海富通 添益货币市场 基金
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住所：福州市湖东路154号
办公地址：上海市江宁路168号
法定代表人：高建平
成立时间：1988 年8月22日
注册资本：207.74 亿元人民币
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2005]74号
托管部门联系人： 张小燕
电话：021-52629999
传真：021-62159217
三、 相关服务机构
一 、基 金份额 发售 机构
1 、直 销机构
名称：海富通基金管理有限公司
住所： 上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 36-37 层
办公地址： 上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路66 号东亚银行金融大厦36-37
层
法定代表人：张文伟
全国统一客户服务号码：40088-40099（免长途话费）
联系人： 暴潇菡
电话：021-38650797
传真：021-33830160
2 、其他 销售 机构
1) 海通证券股份有限公司
地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦
法定代表人：周杰
客户服务电话：95553 或4008888001 海富通 添益货币市场 基金
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联系人：李笑鸣
网址：www.htsec.com
2) 上海天天基金销售有限公司
地址：上海市徐汇区徐家汇街道宛平南路 88 号金座26 楼
法定代表人：其实
客户服务电话：400-1818-188
联系人：王超
网址： www.1234567.com.cn
二、 登 记机 构
名称： 海富通基金管理有限公司
住所： 上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 36-37 层
注册地址： 上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路66 号东亚银行金融大厦36-37
层
法定代表人： 张文伟
电话：021-38650970
传真：021-38650777-980
联系人： 吴磊
三、 出 具法 律意见 书的律 师事 务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：俞卫锋
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人： 陈颖华
经办律师：孙睿 、陈颖华
四、 审 计基金 财产 的会计 师事 务所 海富通 添益货币市场 基金
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名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦6 楼
办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼
法定代表人：李丹
经办注册会计师： 薛竞、都晓燕
电话：(021) 23238888
传真：(021) 23238800
联系人： 都晓燕
四、基金的名称
本基金的名称：海富通添益货币市场基金
五 、 基金的类型
基金类型：契约型、开放式
六、 基金的投资目标
本基金在力争本金安全和保持基金资产较好流动性的前提下， 追求超过业绩
比较基准的收益。
七、 基金的投资方向
本基金主要投资于以下金融工具，包括：
（一）现金；
（二） 期限在1 年以内 （含1年） 的银行存款 、 债券回购、 中央银行 票据、 同
业存单；
（三） 剩余期限在397天以内 （含397天） 的债券、 非金融企业债务融资工具、
资产支持证券； 海富通 添益货币市场 基金
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（四） 中国证监会、 中 国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工
具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后， 可以将其纳入投资范围， 其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。
八、 基金的投资策略
一 、投 资策略
本基金投资策略将审慎考虑各类资产的收益性、 流动性及风险性特征， 力求
将各类风险降到最低， 在控制投资组合良好流动性的前提下为投资者获取稳定的
收益。主要投资策略包括：
1、短期利率水平预 期策略
深入分析国家货币政策、 短期资金市场利率波动、 资本市场资金面的情况和
流动性的变化， 对短期利率走势形成合理预期， 并据此调整基金货币资产的配置
策略。 当预期短期利率呈下降趋势时， 侧重配置期限稍长的短期金融工具； 反之，
则侧重配置期限较短的金融工具。
2、收益率曲线分析策略
根据收益率曲线的变化趋势， 采取相应的投资管理策略。 货币市场收益率曲
线的形状反映当时短期利率水平之间的关系， 反映市场对较短期限经济状况的判
断及对未来短期经济走势的预期。
3、组合剩余（存续）期限策略、期限配置策略
通过对组合资产剩余 （存续） 期 限的设计、 跟踪、 调整， 达到保持合理的现
金流， 锁定组合剩余 （ 存续） 期限， 以满足可 能的、 突发的现金需求 ， 同时保持
组合的稳定收益； 特别在债券投资中， 根据收益率曲线的情况， 投资一定剩余 （存
续）期限的品种，稳定收益，锁定风险，满足组合目标期限。
4、类别品种配置策略
在保持组合资产相对稳定的条件下， 根据各类短期金融工具的市场规模、 收
益性和流动性， 决定各类资产的配置比例； 再通过评估各类资产的流动性和收益
性利差，确定不同期限类别资产的具体资产配置比例。
5、资产支持证券投资策略 海富通 添益货币市场 基金
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本基金将本着谨慎性原则投资资产支持证券， 按照资产支持证券定价模型对
资产支持证券进行定价， 通过持续的信用评级分析和跟踪、 量化模型评估、 投资
限额控制等方法对资产支持证券投资进行有效的风险评估和控制， 并在此基础上
提高组合收益。
6、回购策略
当预期市场利率下跌或者利率走势平稳时， 通过将剩余期限相对较长的短期
债券进行回购质押， 融资后再购买短期债券。 在融资成本低于短期债券收益率时，
该投资策略的运用可实现正收益。
7、非金融企业债务融资工具投资策略
本基金将通过宏观经济、 中观产业、 微观个券等综合判断， 并结合资金面变
化进 行非金融企业债务融资工具的投资，严格遵守法律法 规 和 基 金 合 同 的 约 定 ，
兼顾安全性、流动性和收益性。
8、同业存单的投资策略
本基金将结合商业银行的不同资质和同业存单剩余 （存续） 期限进行 同业存
单的投资， 注重同业存单的安全性、 交易的流动性和收益率的比较， 严格遵守法
律法规和基金合同的约定。
二 、投 资决策 和程 序
1、 决策依据
（1 ）投资决策须符合有关法律、法规和基金合同的规定；
（2 ）投资决策是根据本基金产品的特征决定不同风险资产的配比；
（3 ）投资部策略分析师、股票分析师、固定收益分析师、定量分析师各自
独立完成相应的研究报告，为投资策略提供依据。
2、 决策程序
本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理模式。 投资决策委员会
定期或 不定期就投资管理业务的重大问题进行讨论。 基金经理、 分析师、 交易员
在投资管理过程中既密切合作， 又责任明确， 在各自职责内按照业务程序独立工
作并合理地相互制衡。具体的决策流程如下：
（1 ）投资决策委员会依据国家有关基金投资方面的法律和行业管理法规，海富通 添益货币市场 基金
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决定公司针对市场环境重大变化所采取的对策； 决定投资决策程序和风险控制系
统 及做出必要的调整； 根据基金投资目标和对市场的判断决定基金的总体投资策
略，审核并批准基金经理提出的资产配置方案或重大投资决定。
（2 ）分析师对宏观经济主要是利率走势等进行分析，提出分析报告。
（4 ）定期不定期召开 部门例会，基金经理们在充分听取各分析师意见的基
础上，确立公司对宏观经济走势的投资观点。
（5 ）基金经理根据投资决策委员会的决议，参考研究部门提出的报告和 部
门 例会观点， 并依据基金申购和赎回的情况控制投资组合的流动性风险， 制定具
体资产配置和调整计划，进行投资组合的构建和日常管理。
（6 ）基金经理下达交易指 令到交易室进行交易。交易部依据基金经理的指
令，制定交易策略并执行交易。
（7 ） 风险管理部 负责对投资组合进行事前、 事中、 事后的风险评估与控制。
（8 ）风险管理部 负责完成内部基金业绩评估，并完成有关评价报告。
投资决策委员会有权根据市场变化和实际情况的需要， 对上述投资管理程序
做出调整。
九、 基金的 业 绩 比 较基 准
本基金的业绩比较基准为：中国人民银行公布的人民币活期存款基准利率
（税后）
本基金为货币市场基金， 具有低风险、 高流动性的特征。 根据基金的投资标
的、 投资目标及流动性特征， 本基金选取同期银行活期存款利率作为本基金的业
绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化， 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出， 或者是市场上出现更加适合用于本基金业绩基准时， 经与基金托
管人协商一致， 本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，
而无需召开基金份额持有人大会。 海富通 添益货币市场 基金
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十、 基金的风 险 收 益特 征
本基金为货币市场基金， 属于证券投资基金中的低风险品种， 其长期平均风
险和预期收益率低于股票型基金、混合型 基金和债券型基金。
十一、 基金的 投 资 组 合报 告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人 兴业 银行股份有限公司根据本基金合同规定， 于 2018 年3 月12
日复核了本报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容， 保证复核内容
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资 组合报告 有关数据的期间为2017 年10 月1 日至2017 年12 月31 日。
1 报告 期末 基金资 产组合 情况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产
的比例 （％）
1 固定收益投资 851,896,289.92 36.27
其中：债券 851,896,289.92 36.27
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 700,734,811.10 29.83
其中：买断式回购的买入返
售金融资产
- -
3 银行存款和结算备付金合计 789,390,916.82 33.61
4 其他资产 6,952,712.13 0.30
5 合计 2,348,974,729.97 100.00
2 报告 期债 券回购 融资情 况
序号 项目 占基金资产净值比例（％）
1
报告期内债券回购融资余额 7.85
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额 （元） 占基金资产净值海富通 添益货币市场 基金
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的比例（％）
2
报告期末债券回购融资余额 338,011,892.97 16.82
其中：买断式回购融资 - -
注： 报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个银行间市
场交易日融资余额占资产净值比例的简单平均值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20 ％的 说明
在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%。
3 基金 投资 组合平 均剩余 期限
3.1 投资 组合平 均剩 余期 限基 本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 64
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 81
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 0
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天 情况 说明
本基金本报告期内投资组合平均剩余期限未超过120天。
3.2 报告 期末投 资组 合平 均剩 余期限 分布 比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资
产净值的比例（％）
各期限负债占基金
资产净值的比例
（％）
1 30天以内 46.88 16.82
其中：剩余存续期超过397天
的浮动利率债
- -
2 30天(含)—60 天 23.08 -
其中：剩余存续期超过397天
的浮动利率债
- -
3 60天(含)—90 天 22.29 -
其中：剩余存续期超过397天
的浮动利率债
- -
4 90天(含)—120天 - -
其中：剩余存续期超过397天 - - 海富通 添益货币市场 基金
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的浮动利率债
5 120天(含)—397 天（含） 24.31 -
其中：剩余存续期超过397天
的浮动利率债
- -
合计 116.56 16.82
4 报告 期内投 资组 合平均 剩余 存续期 超过 240 天 情况 说明
本基金本报告期内投资组合平均剩余存续期未超过240天。
5 报告 期末 按债券 品种分 类的 债券投 资组 合
序号 债券品种 摊余成本（元）
占基金资产净
值比例 （％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 109,684,620.10 5.46
其中：政策性金融债 109,684,620.10 5.46
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 70,096,098.66 3.49
6 中期票据 - -
7 同业存单 672,115,571.16 33.45
8 其他 - -
9 合计 851,896,289.92 42.40
10
剩余存续期超过397 天 的浮
动利率债券
- -
6 报告 期末 按摊余 成本占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前十 名债 券投资 明细
序号 债券代码 债券名称
债券数
量
(张)
摊余成本（元）
占基金资产
净值比例
（％）
1 111789164
17 徽商银行
CD209
600,000 59,581,350.54 2.97
2 111716277
17 上海银行
CD277
500,000 49,957,576.62 2.49
3 150212 15 国开12 500,000 49,771,980.73 2.48 海富通 添益货币市场 基金
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4 111714241
17 江苏银行
CD241
500,000 49,633,145.24 2.47
5 111712291
17 北京银行
CD291
500,000 49,579,104.11 2.47
6 111715458
17 民生银行
CD458
500,000 49,566,431.04 2.47
7 111710683
17 兴业银行
CD683
500,000 49,383,799.42 2.46
8 111713152
17 浙商银行
CD152
500,000 48,903,576.13 2.43
9 111771618
17 青岛银行
CD248
500,000 48,796,468.44 2.43
10 111771497
17 广州银行
CD102
500,000 48,791,690.29 2.43
7 “影 子定 价”与 “摊余 成本 法”确 定的 基金资 产净 值的偏 离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次
数
0 次
报告期内偏离度的最高值 0.0200%
报告期内偏离度的最低值 -0.0276%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0048%
报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况 说明
本基金本报告期内负偏离度的绝对值未达到0.25%。
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情况说明
本基金本报告期内正偏离度的绝对值未达到0.5%。
8 报 告 期 末 按 公 允 价 值 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 序 的 前 十 名 资 产 支 持 证 券 投
资 明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
9 投资 组合 报告附 注
9.1 基金计价方法说明
2007 年 7 月 1 日基金 实施新会计准则后，本基金所持有的债券（包括票据）采
用摊余成本法进行估值， 即估值对象以买入成本列示， 按票面利率或商定利率并海富通 添益货币市场 基金
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考虑其买入时的溢价与折价， 在其剩余期限内按实际利率法进行摊销， 每日计提
收益。
9.2 报告期内本基金投资的 17 民生银行 CD458 （111715458）的发行人于 2017
年 5 月 22 日公告称，因未按证监会及上交所相关规定聘任独立董事，导致独立
董事成员比例及独立董事任职时间均不符合相关规则的要求； 公司未及时披露关
联交易关键生效条款并充分揭示风险， 关联交易后续进展披露不完整等， 违反了
《上海证券交易所股票上市规则》 等有关规定， 公司和时任董事会秘书万青元被
上交所予以监管关注。 公司原首席信息官林晓轩因涉嫌受贿犯罪等严重违纪行为，
于 2017 年 8 月 22 日 接受中国银监会纪检组的立案审查，并于 2017 年 11 月 6
日 被开除党籍，同时被移交司法机关依法处理。
对该证券的投资决策程 序的说明：2017 年以 来同业存单收益处于较 高水平，信
用风险很低， 剩余期限较短， 是理想的配置资产。 经过本基金管理人内部严格的
投资决策流程，该证券被纳入本基金的实际投资组合。
其 余 九 名 证 券 的 发 行 主 体 没 有 被 监 管 部 门 立 案 调 查 或 在 本 报 告 编 制 日 前 一 年 内
受到公开谴责、处罚的情况。
9.3 其他各项资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 6,952,712.13
4 应收申购款 -
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 6,952,712.13
十二、 基金的业绩
基金业绩截止日为 2017 年 12 月31 日。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 海富通 添益货币市场 基金
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一、 本基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的 比较表
1 ．海富通添益货币 A ：
阶段
净值 收
益 率①
净值收益
率标准差
②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①- ③ ②-④
2017 年8 月14 日
（基金合同生效
日）-2017 年12
月31 日
1.1127% 0.0047% 0.1341% 0.0000% 0.9786% 0.0047%
2 ．海富通添益货币 B ：
阶段
净值收
益率 ①
净值收益
率标准差
②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①－ ③ ②－④
2017 年8 月14
日（基金合同生
效日）-2017 年
12 月31 日
0.2516% 0.0049% 0.1341% 0.0000% 0.1175% 0.0049%
二、本基金份额 累计净 值收益 率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
1．海富通添益货币 A
(2017 年8 月14 日至2017 年12 月31 日) 海富通 添益货币市场 基金
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2． 海富通添益货币 B
(2017 年8 月14 日至2017 年12 月31 日)
注：1、 本基金合同于2017年8月14日生效， 截至报告期末本基金合同生效未满一
年。
2、按基金合同规定，本基金自基金合同生效起 6 个月内为建仓期。截止本
报告期末，本基金尚处于建仓期。 海富通 添益货币市场 基金
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十三、 基 金 的 费 用 与 税收
一、基金费用的种类
1 、基金管理人的管理费；
2 、基金托管人的托管费；
3 、销售服务费；
4 、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5 、 《基金合同》 生效后 与基金相关的会计师费、 律师费 、 诉讼费 和仲裁费；
6 、基金份额持有人大会费用；
7 、基金的证券交易费用；
8 、基金的银行汇划费用；
9 、基金相关账户开户和 维护费用；
10、按照国 家有 关规 定 和《基 金合 同》 约定 ， 可以在 基金 财产 中列 支 的其
他费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1 、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15% 年费率计提。管理费的计
算方法如下：
H ＝E× 0.15%÷ 当年天 数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计 算， 逐日累计至每月月 末， 按月支付，基金管 理人 向基
金托管人出具划款指令， 经基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产
中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
2 、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05% 的年费率计提。托管费的
计算方法如下：
H ＝E× 0.05%÷ 当年天 数 海富通 添益货币市场 基金
招募说明书 摘要
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计 算， 逐日累计至每月月 末， 按月支付，基金管 理人 向基
金 托管人出具划款指令， 经基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产
中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等 ，支付日期顺延。
3. 基金销售服务费
本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25% ，B 类基金份额 销售服务
费率为 0.01% ， 基金份 额升级与降级的具体的计算方法在招募说明书中列示。 两
类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同，具体如下
H ＝E× 该类基金份额的 年销售服务费率÷当年天数
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每 日计 提，逐日累计至每 月月 末，按月支付。 由基 金管 理
人向基金托管人发送基金销售服务费 划 款 指 令 ， 基 金 托 管 人 复 核 后 于 次 月 前 5
个工作日内从基金财产中一次性 支付， 由登记机构代收， 登记机构收到后按相关
合同规定支付给基金销售机构。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类 ”中第 4 －10 项 费用，根据有关法规及相应协
议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管 人 从 基 金 财 产 中 支 付 。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1 、 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务 导致的费用支出或
基金财产的损失；
2 、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3 、 《基金合同》生效前的相关费用；
4 、 其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
四、费用调整
基金管理人调整基 金管 理费、基金托管费 、调 高销售服务费率等 相关 费率
需召开基金份额持有人大会。 基金管理人必须于新的费率实施日前在指定媒介上海富通 添益货币市场 基金
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公告。
五、基金税收
本基金运作过程中 涉及 的各纳税主体，其 纳税 义务按国家税收法 律、 法规
执行。
十四、 对 招 募 说 明 书 更新 部 分 的 说 明
海富通 添益货币市场 基金更新招募说明书依据 《 中华人民共和国证券投资基
金法》 、 《公开募集证 券投资基金运作管理办法》 、 《证券投资基金 销售管理办
法》 、 《证券投资基金 信息披露管理办法》 及其它有关法律法规的要求， 结合本
基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对本基金原招 募 说 明 书 进 行 了 更 新 ，
主要更新的内容如下：
一、“三、基金管理人”部分：
1.对基金管理人概况进行了更新。
2.更新了 张文伟先生、Ligia Torres（陶乐斯 ）女士、章明女士、 何谦先生
的简历 。
3.增加了任志强先生、AlexandreWerno( 韦历山)先生、刘田女士的简历。
4.删除了 黄金源(Alex NG Kim Guan)先生 的简历。
5.更新了投资决策委员会的 相关信息。
6.更新了基金管理人的内部控制制度。
二、 “四、基金托管人” 部分， 更新了基金托管人的相关信息。
三、“五、相关服务机构” 部分：
1.更新了基金份额发售机构的信息。
2.更新了审计基金财产的会计师事务所的信息。
四、 “ 六、 基金份额的 分类 ” 部分， 更新了基金份额类别的限制 以及基金份
额的自动升降级 的相关信息。
五、“ 七、基金的募集”部分，更新了认购结束后募集的信息。
六、“ 八、基金合同的生效”部分，对基金合同的生效日进行了更新。
七 、 “ 九 、 基 金 份 额 的 申 购 与 赎 回 ” 部 分 ， 更 新 了 申 购 和 赎 回 的 开 放 日 以 及
数量限制的相关信息。 海富通 添益货币市场 基金
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八、 “九、 基金的投资” 部分： 更新了投资决策程序的相关信息， 并 根据2017
年第 四季度报告， 更新了基金投资组合报告的内容， 相关数据截止期为2017
年12 月31日。
九、 “十、基金的业绩”部分：根据2017 年第四季度报告，更新了基金业绩
的内容，相关数据截止期为2017年12月31 日。
十 、 “ 二十二、基 金 托 管 协 议 的 内 容 摘 要 ” 部 分 ， 更 新 了 基 金 托 管 人 的 相 关
信息。
海富通基金管理有限公司
2018 年 3 月30 日
