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万家 基金管 理 有限公 司 
 
 
万家恒景 18 个 月 定 期开 放 债 券 型 
证 券 投 资 基金 基 金 合 同 
 
 
 
 
 
 
 
基 金 管理 人 ： 万家 基金 管 理有 限 公司 
基 金 托管 人 ： 兴 业 银行 股 份有 限 公司 
 
 
二 零一 八 年 三月 修订万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 1 
目





录 
第一部分


前言...................................................... 1 
第二部分


释义...................................................... 3 
第三部分


基金的基本情况............................................ 8 
第四部分


基金份额的发售........................................... 11 
第五部分


基金备案................................................. 13 
第六部分


基金份额的申购与赎回..................................... 14 
第七部分


基金合同当事人及权利义务................................. 23 
第八部分


基金份额持有人大会....................................... 30 
第九部分


基金管理人、基金托管人的更换条件和程序................... 38 
第十部分


基金的托管............................................... 41 
第十一部分


基金份额的登记......................................... 42 
第十二部分


基金的投资............................................. 44 
第十三部分


基金的财产............................................. 51 
第十四部分


基金资产估值........................................... 52 
第十五部分


基金费用与税收......................................... 57 
第十六部分


基金的收益与分配....................................... 60 
第十七部分


基金的会计与审计....................................... 62 
第十八部分


基金的信息披露......................................... 63 
第十九部分


基金合同的变更、终止与基金财产的清算................... 69 
第二十部分


违约责任............................................... 71 
第二十一部分


争议的处理和适用的法律............................... 72 
第二十二部分


基金合同的效力....................................... 73 
第二十三部分


其他事项............................................. 74 
第二十四部分


基金合同内容摘要..................................... 75 万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 1 
第 一部 分


前言 
 
一、 订立本基金合同的目的、依据和原则 
1、 订立 本基金 合同的 目的是保 护投资 者合法 权益，明 确基金 合同当 事人的
权利义务，规范基金运作。 
2 、 订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》( 以下简称“ 《合同
法》”) 、 《 中 华 人 民 共和 国 证 券 投 资 基金 法 》( 以下简称“ 《 基 金 法》 ”) 、《公开
募集 证券投资基金运 作 管理办法》( 以 下简称 “ 《运作办法》”) 、《证 券投资基金
销售管理办法》 ( 以下简称“ 《销售办法》 ”) 、 《 证券投资基金信息披露管理办法》
( 以下简称 “ 《信息披露 办法》 ”) 、 《公开募集 开放式证券投资基金 流动性风险管
理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”） 和其他有关法律法规。 
3、 订立 本基金 合同的 原则是平 等自愿 、诚实 信用、充 分保护 投资 者 合法权
益。 
二、 基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件， 其
他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述， 如与
基金合同有冲突， 均以基金合同为准。 基金合同当事人按照 《基金法》 、 基金合
同及其他有关规定享有权利、承担义务。 
基金合同的当事人包括基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人。 基金投
资 者自依本基金合同取得基金份额， 即成为基金份额持有 人和本基金合同的当事
人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。 
三、万家恒景 18 个月 定期开放债券型 证券投资基金由基金管理人依照《基
金法》、基金合同 及其 他有关规定募集， 并经 中国证券监督管理 委员 会( 以下简
称 “ 中国证监会”) 注册 。 
中国证监会对本基金募集的 注册， 并不表明其对本基金的价值和收益做出实
质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。 
投资者应当认真阅读基金合同、 基金招募说明书等信息披露文件， 自主判断
基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 2 
四、 基金管理人、 基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息， 其
内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的， 如与基金合同有冲突， 以基
金合同为准。 
五、 本基金按照中国法律法规成立并运作， 若 基金合同的内容与届时有效的
法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准。 万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 3 
第 二部 分 释义 
 
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 
1、 基金或本基金：指 万家恒景 18 个月定期开放债券型 证券投资基金 
2、 基金管理人：指 万家基金管理有限公司












3、 基金托管人：指 兴业银行股份有限公司












4、 基金合同或本基金合同： 指 《 万家恒景 18 个月定期开放债券型 证券投资
基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充 
5 、 托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《万家恒景 18
个月定期开放债券型 证券投资基金托管协议》 及对该托管协议的任何有效修订和
补充 
6、 招募说明书： 指 《 万家恒景 18 个月定期开放债券型证券投资基金招募说
明书》及其定期的更新 
7、 基金份额发售公告： 指 《 万家恒景 18 个月定期开放债券型 证券投资基金
基金份额发售公告》 
8、 法律法规： 指中国现 行有效并公布实施的法律、 行政法规、 规范性 文件、
司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、 决议、 通知等 
9、 《基金法》 ： 指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日第十 一届全国人大常委会第三十次会议
修订， 自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布
机关对其不时做出的修订 
10、 《销售办法》 ： 指 中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、 同年 6 月 1 日实
施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11 、 《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同 年 7 月 1
日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12、 《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实
施的《 公开募集 证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
13、 《流动性风险管理规定》 ： 指 《公开募集 开放式证券投资基金流动性风
险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 4 
14、 中国证监会：指中国证券监督管 理委员会 
15 、 银行业监督管理机构：指中国人民银行和/ 或中国银行业监督管理委员
会 
16、 基金合同当事人： 指受基金合同约束， 根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
17、 个人投资者： 指依 据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
18、 机构投资者： 指依法可以投资证券投资基金的、 在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法人、 社会
团体或其他组织 
19、 合格境外机构投资者： 指符合现行 有效的相关法律法规规定可以投资于
在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 
20、 投资者 ： 指个人投资者、 机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资 者的合称 
21、 基金份额持有人： 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
者 
22、 基金销售业务： 指基 金管理人或销售机构宣传推介基金， 发售基金份额，
办理基金份额的申购、 赎回、 转换、 非交易过户、 转托管及定期定额投资等业务 。 
23、 销售机构： 指 万家基金管理有限 公司以及符合 《销售办法》 和中国证监
会规定的其他条件， 取得基 金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
代理协议，代为办理基金销售业务的机构 
24、 登记业务： 指基金 登记、 存管、 过户、 清 算和结算业务， 具体内 容包括
投资 者基金账户的建立和管理、 基金份额登记、 基金销售业务的确认、 清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册 和办理非交易过户 等 
25、 登记机构： 指办理登记业务的机构。 基金的登记机构为 万家基金管理有
限公司 或接受 万家基金管理有限公司 委托代为办理登记业务的机构 
26、 基金账户： 指登记机构为投资 者开立的、 记录其持有的、 基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情 况的账户 
27、 基金交易账户： 指销售机构为投资 者开立的、 记录投资 者通过该销售机
构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
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28、 基金合同生效日： 指 基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕， 并获得中国证监会书面确认的
日期 
29、 基金合同终止日： 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后， 基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
30、 基金募集期： 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间， 最长
不得超过 3 个月 
31、 存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
32、 工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
33、T 日： 指销售机构 在规定时间受理投资 者申购、 赎回或其他业务申请的
开放日 
34、T+n 日：指自 T 日 起第 n 个工作日( 不包含 T 日) ，n 指自然数 
35、 开放日：指为投资 者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
36、 开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
37、 《业务规则》 ： 指 《 万家基金管理有限公司 开放式基金业务规则》 ， 是
规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则， 由基金 管理
人和投资 者共同遵守 
38、 认购：指在基金募集期内，投资 者申请购买基金份额的行为 
39、 申购： 指基金合同生效后， 投资 者根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为 
40、 赎回： 指基金合同生效后， 基金份额持有人按基金合同规定的条件要求
将基金份额兑换为现金的行为 
41、 基金转换： 指基金 份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件， 申请将其持有基金管理人管理的、 某一基金的基金份额转换为基
金管理人管理的其他基金基金份额的行为 
42、 转托管： 指基金份 额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作 
43、 定期定额投资计划： 指投资 者 通过有关销售机构提出申请， 约定每期 申
购 日、 扣款金额及扣款方式， 由销售机构于每期约定扣款日在投资 者指定银行账万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































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户内自动完成扣款及 受理基金申购申请的一种投资方式 
44 、 巨额赎回：指本基 金单个开放日，基金净 赎回申请( 赎 回 申 请 份额 总 数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额) 超过上一开放日基金总份额的 20% 
45、 元：指人民币元 
46、 基金收益： 指基金 投资所得红利、 股息、 债券利息、 买卖证券价 差、 银
行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 
47、 基金资产总值： 指基金拥有的各类有价证券、 银行存款本息、 基金应收
申购款及其他资产的价值总和 
48、 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
49、 基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
50、 基金资产估值： 指计算评估基金资产和负债的价值， 以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程 
51、 流动性受限资产： 指由于法律法规、 监管、 合同或操作障碍等原因无法
以 合理价格予以变现的资产， 包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购
与银行定期存款 （含协议约定有条件提前支取的银行存款） 、 停牌股票、 流通受
限的新股及非公开发行股票、 资产支持证券、 因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等 
52、 指定媒 介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、 互联网网站
及其他媒 介 
53、 封闭期： 指自基金合同生效日起 （包括该日） 或自每一开放期结束之日
次日起（ 包括该 日）18 个月的 期间。 本基金 的第一个 封闭期 为自《 基金合同》
生效之日起至 18 个月 后的对应日（若对应日的次日为 非工作日，则封闭期顺延
直至次日为工作日之日） 的期间。 下一个封闭期为首个开放期结束之日次日 （包
括该日） 起至 18 个月后的对应日( 若对应日的次日为 非工作日， 则封闭期顺延直
至次日为工作日之日） 的期间， 以此类推。 如该对应日不存在对应日期的， 则顺
延至下一日。 本基金封闭期内采取封闭运作模式， 不办理申购与赎回业务， 也不
上市交易 
54、 开放期： 指本基金每个封闭期结束之日后第一个工作日起 （含该日） 五万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































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至二十个 工作日 ，具体 期间由基 金管理 人在封 闭期结束 前公告 说明。 开放期内，
本基金采取开放运作模式， 投资人可办理基金份额申购、 赎回或其他业务， 开放
期未赎回的份额将自动转入下一个封闭期。 如在开放期内发生不可抗力或其他情
形致使基金无法按时开放或需依据 《基金合同》 暂停申购与赎回业务的， 开放期
时间中止计算， 基金管理人有权合理调整申购或赎回业务的办理期间并予以公告，
在不可抗力或其他情形影响因素消除之日下一个工作日起， 继续计算该开放期时
间 
55、 销售服务费： 指从 基金资产中计提的， 用于本基金市场推广、 销售以及
C 类基金份额持有人服务的费用



56 、基金份额类别：指本基金根据认购/ 申购费用、销售服务费收取方式的
不同， 将基金份额分为不同的类别， 各基金份额类别分别设置代码， 分别计算和
公告基金份额净值和 基 金份额累计净值。在 投 资者认购/ 申购时收取 认购/ 申购费
用、但不从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为 A 类基金份 额；在投资
者认购/ 申购时不收取 认购/ 申购费用，而是 从本类别基金资产中 计 提销售服务费
的，称为 C 类基金份额 
57、 不可抗力： 指本合同 当事人不能预见、 不能避免且不能克服 的客观事件。 
 万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
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第 三部 分


基 金 的基 本情 况 
 
一、基金名称 
万家恒景 18 个月定期开放债券型 证券投资基金 
 
二、基金的类别 
债券型 证券投资基金 
 
三、基金的运作方式 
契约型开放式（本基金自基金合同生效日起每封闭 18 个月集中开放 申购与
赎回一次，开放期不少于 5 个工作日并且最长 不超过 20 个工作日） 。本基金封
闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易。 
本基金以定期开放的方式运作， 即采用封闭运作和开放运作交替循环的方式。
其封闭期为自基金合同生效日起 （包括基金合同生效日） 或者每一个开放期结束
之日次日 起（包 括该日 ）18 个月 的期间 。本 基金的第 一个封 闭期为 自基金合同
生效之日起至 18 个月 后的对应日（若对应日的次日为 非工作日，则封闭期顺延
直至次日为工作日之日） 的期间。 下一个封闭期为首个开放期结束之日次日 （包
括该日） 起至 18 个月后的对应日( 若对应日的 次日为非工作日， 则封闭期顺延直
至 次 日为工作日 之日)的期间，以此类推 。如 该对应日不存在对 应日 期的，则顺
延至下一日。 
每一个封闭期结束后的第一个工作日起， 本基金即进入不少于五个工作日并
且最长不超过二十个工作日的开放期， 开放期的具体期间以基金管理人在每个封
闭期结束前的公告为准。 开放期内， 本基金采取开放运作模式， 投资人可办理基
金份额申购、赎回或其他业务。开放期未赎回的份额将自 动 转 入 下 一 个 封 闭 期 。 
如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放或需依据基
金合同暂停申购与赎回业务的， 开放期时间中止计算， 基金管理人有权合理调整
申购或赎回业务的办理期间并予以公告， 在不可抗力或其他情形影响因素消除之
日下一个工作日起，继续计算该开 放期时间。 
 万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































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四、基金的投资目标 
在严格控制风险并保持良好流动性的基础上， 本基金力争获取高于业绩比较
基准的投资收益，追求基金资产的长期、稳健、持续增值。 
 
五、基金的最低募集份额总额 
本基金的最低募集份额总额为 2 亿份。 
 
六、基金份额面值和认购费用 
本基金基金份额发售面值为人民币 1.00 元。 
本基金A 类基金份额在认购时收取认购费，本基金C 类基金份额不收取认购
费。 具体 认购费率按招募说明书的规定执行。 
 
七、基金存续期限 
不定期 
 
八、基金份额类别 
本基金根据认购费、 申购费、 销售服务费收取方式的不同， 将基金份额分为
不同的类别。 
在投资者认购/ 申购时 收取认购/ 申购费、但 不从本类别基金资产 中 计提销售
服务费的， 为 A 类基 金份额； 在投资者认购/ 申购时不收取认购/ 申购费用， 而是
从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为 C 类基金份额。



本基金 A 类和 C 类基 金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本基
金 A 类和 C 类基金份额将分别计算基金份额净值， 计算公式为： 计算日某类基
金份额净值＝计算日该类基金份额的基金资产净值/ 计算日发售在外的该类别基
金份额总数。



投资 者可自行选择认购/ 申购的基金份额类别。 
本基金份 额类 别的具 体 设置、费 率水 平等由 基 金管理人 确定， 并在 招 募说
明书中列明。 
在不违反 法律 法规规 定 且对已有 基金 份额持 有 人利益无 实质性 不利 影 响的万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































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情况下， 根据基金实际运行情况， 在履行适当程序后， 基金管理人经与基金托管
人协商一致后， 可以增加新的基金份额类别、 在法律法规和基金合同规定的范围
内调整现有基金份额类别的申购费率、 调低赎回费率或变更收费方式、 停止现有
基金份额类别的销售等， 此项调整无需召开基金份额持有人大会， 但调整实施前
基金管理人需及时公告，并报中国证监会备案。 万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































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第四 部分


基 金 份额 的发 售 
 
一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象 
1、发售时间 
自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月， 具体发售时间见基金份额发售
公告。 
2、发售方式 
通过各销售机构的基金销售网点公开发售， 各销售机构的具体名单见基金份
额发售公告以及基金管理人届时发布的 变更销售机构的相关公告。 
3、发售对象 
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、 机构投资者和合
格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投
资 者。 
二、基金份额的认购 
1、认购费用 
本基金 A 类基金份额在认购时收取认购费，C 类基金份额在认购时 不收取
认购费。 
本基金的认购费率由基金管理人决定， 并在招募说明书中列示。 基金认购费
用不列入基金财产。 
2、募集期利息的处理方式 
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人
所有，其中利息转份额 的具体数额以登记机构的记录为准。 
3、基金认购份额的计算 
基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。 
4、 认购份额余额的处理方式 
认购份额余额的处理方式在招募说明书中列示。 
5、认购的确认 
销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功， 而仅代表销售机构确
实接收到认购申请。 认购的确认以登记机构的确认结果为准。 对于认购申请及认万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































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购份额的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。 
 
三、 基金份额认购金额的限制 
1、 投资者认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。 
2、 基金 管理人 可以对 每个基金 交易账 户的单 笔最低认 购金额 进行限 制，具
体限制请参看招募说明书 或相关公告。 
3、 基金 管理人 可以对 募集期间 的单个 投资 者 的累计认 购金额 进行限 制，具
体限制和处理方法请参看招募说明书 或相关公告 。 
4、投资者在募集期内可以 多次认购基金份额，A 类基金份额的认购费按每
笔 A 类基金份额认购申请单独计算，但已受理的认购申请不允许撤销。 万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































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第 五部 分


基 金 备案 
 
一、基金备案的条件 
本基金自基金份额发售之日起 3 个月内， 在基金募集份额总额不少于 2 亿份，
基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下， 基金
管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10 日内聘请法
定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案
手续。 
基金募集达到基金备案条件的， 自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起， 《基金合同》 生 效； 否则 《基金合同》 不生效。 基
金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同 》 生 效 事 宜 予 以 公 告 。
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户， 在基金募集行为结束前，
任何人不得动用。 
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 
如果募集期限届满，未满足募集生效条件，基金管理 人 应 当 承 担 下 列 责 任 ： 
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 
2、 在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已 交纳的款项 ， 并加计银行同
期 活期存款利息。 
3、如基 金募集 失败， 基金管理 人、基 金托管 人及 销售 机构不 得请求 报酬。
基金管理人、 基金托管人和 销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承
担。 
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 
《基金合同》 生效后， 连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满 二百
人或者基金资产净值低于 五千万元情形 的， 基金管理人应当在定期报告中予以披
露 ； 连续六十个工作日出现前述情形的， 基金管理人应当向中国证监会报告并提
出解决方案 ， 如转换运作方式、 与其他基金合并或者终止基金合同等， 并召开基
金份额持有人大 会进行表决。 
法律法规 或监管机构 另有规定时，从其规定。 万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































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第 六部 分


基 金 份额 的申 购与 赎回 
 
一、申购和赎回场所 
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。 具体的销售 机构 将由基金管理人
在招募说明书或其他相关公告中列明。 基金管理人可根据情况变更或增减销售机
构， 并予以公告。 基金 投资者应当 在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按
销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 
二、申购和赎回的开放日及时间 
1、 开放日及开放时间 
本基金开放期内， 投资者在开放日办理基金份额的申购和赎回， 具体办理时
间为上海证券交易所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间， 但基金管理人
根据法律法规、 中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、 赎回时除
外。 在封闭期内，本基金不办理申购、赎回业务，也不上市交易。 
基金合同生效后， 若出现新的证券交易市场、 证券交易所交易时间变更 、 其
他特殊情况 或根据业务需要 ， 基金管理人 将视情况对前述开放日及开放时间进行
相应的调整， 但应在实施日前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒 介上公
告。 
2、 申购、赎回开始日及业务办理时间 
除法律法规或基金合同 另有约定外， 本基金每个封闭期结束之后第一个工作
日 （含该日 ） 起进入开放期， 开放期的期限为自封闭期结束之日后第一个工作日
起 （含该日） 五至二十个工作日， 具体期间由基金管理人在封闭期结束前公告说
明。 
如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放或需依据 《基
金合同》 暂停申购与赎回业务的， 基金管理人有权合理调整申购或赎回业务的办
理期间并 予以公 告，在 不可抗力 或其他 情形影 响因素消 除之日 下一个 工作日起，
继续计算该开放期时间。 
基金管理人应 在每个开放期前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒 介
上公告申购与赎回的开始时 间。 
在开放期内， 投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、 赎回或转万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 15 
换申请 且登记机构确认接受 的， 其基金份额申购、 赎回 或转换 价格为该开放期内
下一开放日基金份额申购、 赎回 或转换 的价格； 但若投资人在开放期最后一日业
务办理时间结束之后提出申购、 赎回或者转换申请的， 视为无效申请。 开放期以
及开放期办理申购与赎回业务的具体事宜见招募说明书及基金管理人届时发布
的相关公告。 
三、申购与赎回的原则 
1 、 “ 未 知价 ” 原 则 ，即开放期内 申 购 、赎 回 任一 类 基 金份 额 价格 以 申请 当 日
收市后计算的 该类 基金份额净值为基准进行计算； 
2、 “ 金额申购、份额赎回 ” 原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3、 当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 
4、基金 份额持 有人赎 回时，基 金管理 人按先 进先出的 原则， 对该持 有人账
户在该销售机构托管的基金份额进行处理， 即先确认的份额先赎回， 后确认的份
额后赎回，以确定所适用的赎回费率； 
5、办理申购、赎回业务时，应遵循基金份额持有人利益优先原则； 
6、本基 金的申 购、赎 回等业务 ，按照 登记机 构的相关 业务规 则执行 。若相
关法律法规、 中国证监会或登记机构对申购、 赎回业务等规则有新的规定， 按新
规定执行。 
基金管 理人可在法律法规允许的情况下， 对上述原则进行调整。 基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规 定 在 指 定 媒 介 上公告。 
四、申购与赎回的程序 
1、 申购和赎回的申请方式 
投资 者必须根据销售机构规定的程序， 在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。 
2、 申购和赎回的款项支付 
投资 者申购基金份额时， 必须全额交付申购款项， 投资 者交付申购款项， 申
购 成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效 。 
基金份额 持有人 递交赎 回申请， 赎回成 立 ，基 金份额登 记机构 确认赎 回时，
赎回生效 。 基金份额持有人赎回申请成功后， 基金管理人将指示基金托管人在 T
＋7 日内向基金份额持有人支付赎回款项。 如遇交易所或交易市场数据传输延迟、万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 16 
通讯系统故障、 银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控
制的因素影响业务处理流程， 则赎回款项的支付时间可相应顺延。 在发生巨额赎
回或本基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时 ， 款项的支付
办法参照本基金合同有关条款处理。 
3、 申购和赎回申请的确认 
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T 日) ， 在正常情况下， 本基金登 记机构在 T+1 日内对 该交易的有
效性进行确认。T 日提交的有效申请， 投资 者应在 T+2 日后( 包括该 日) 到销售网
点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。 若申购不成功， 则申
购款项 本金 退还给投资 者。 
销售机构对申购、 赎回申请的受理并不代表该申请一定成功， 而仅代表销售
机构确实接收到申购、 赎回申请。 申购、 赎回的 确认以登记机构的确认结果为准。
对于申购申请及申购份额的确认情况，投资者应及时查询 并 妥 善 行 使 合 法 权 利 。 
基金管理人在不违反法律法规的前提下， 可对上述程序规则进行调整。 基金
管理人应在新规则开始实施前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介上公
告。 
五、申购和赎回的数量限制 
1、 基金 管理人 可以规 定投资 者 首次申 购和每 次申购的 最低金 额 、最 高金额
以及每次赎回的最低份额，具体规定请参见招募说明书 或相关公告 。 
2、 基金 管理人 可以规 定投资 者 每个基 金交易 账户的最 低基金 份额余 额，具
体规定请参见招募说明书 或相关公告。 
3、 基金 管理人 可以规 定单个投 资 者累 计持有 的基金份 额上限 ，具体 规定请
参见招募说明书 或相关公告。 
4、 当接 受申购 申请对 存量基金 份额持 有人利 益构成潜 在重大 不利影 响时，
基金管理 人应当 采取设 定单一投 资者申 购金额 上限或基 金单日 净申购 比例上限、
拒绝大额申购、 暂停基金申购等措施， 切实保护存量基金份额持有人的合法权益，
具体规定请参见招募说明书或相关公告。 
5、 基金 管理人 可在法 律法规允 许的情 况下， 调整上述 规定申 购金额 和赎回
份额的数量限制。 基金管理人必须在调整前依照 《信息披露办法》 的有关规定在万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 17 
指定媒 介 上公告。 
六、申购和赎回的价格、费用及其用途 
1、 本基金 A 类基金份 额在申购时收取申购费， C 类基金份额在申购时不收
取申购费。 
2、 申购、 赎回 价格以申 请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算。
本基金份额净值的计算， 保留到小数点后 4 位， 小数点后第 5 位四舍五入， 由此
产生的收益或损失由基金财产承担。 遇特殊情况， 经中国证监会同意， 基金 管理
人可以适当延迟计算或公告。 
3、 申购 份额的 计算及 余额的处 理方式 ：本基 金申购份 额的计 算详见 《招募
说明书》。本基金 A 类基金份额的申购费率由基金管理人决定，并在招募说明
书中列示。 本基金 C 类基金份额不收取申购费用。 
4、 赎回金额的计算及处理方式： 本基金赎回金额的计算详见 《招募说明书》 ，
赎回金额单位为元。 本基金的赎回费率由基 金管理人决定， 并在招募说明书中列
示。 赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的
费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入法，保留到小数点后 2
位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 
5、 A 类基金份额的 申 购费用由 申购 A 类基金份额的投资 者承担， 主要用于
本基金的市场推广、 销售、 登记等各项费用， 不列入基金财产。C 类基金份额不
收取申购费用。 
6、 赎回 费用由 赎回基 金份额的 基金份 额持有 人承担， 在基金 份额持 有人赎
回基金份额时收取。 赎回费用应根据相关规定比例归入 基金财产， 其余用于支付
登记费和 其他必 要的手 续费。 其 中对持 续持有 期少于 7 日的投 资者 收取不低于
1.50% 的赎回费并全额计入基金财产。 
7、 本基 金的申 购费率 、申购份 额具体 的计算 方法、赎 回费率 、赎回 金额具
体的计算方法和收费方式由基金管理人根据基金合同的规定确定， 并在招募说明
书中列示。 基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式， 并最
迟应于新的费率或收费方式实施日前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒
介 上公告。 
8、基金 管理人 可以在 不违反法 律法规 规定及 基金合同 约定的 情况下 根据市万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 18 
场情况制 定基金 促销计 划，针对 基金投 资者定 期和不定 期地开 展基金 促销活动。
在基金促销活动期间，基金管理人可以对投资者开展不同的费率优惠活动。 
七、 拒绝或暂停申购的情形 
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资 者 的申购申请： 
1、 因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 
3、本基 金投资 的 证券 交易 场所 临时停 止交易 ，导致基 金管理 人无法 计算当
日基金资产净值 。 
4、 接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 
5、 基金 资产规 模过大 ，使基金 管理人 无法找 到合适的 投资品 种，或 其他可
能对基金 业绩产生负面影响， 或其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 
6、基金 管理人 、基金 托管人、 登记机 构、销 售机构、 支付结 算机构 等因异
常情况导致基金销售系统、 基金销售支付结算系统、 基金登记系统、 基金会计系
统等无法正常运行。 
7、基金 管理人 接受某 笔或者某 些申购 申请有 可能导致 单一投 资者持 有基金
份额数的比例达到或者超过基金份额总数的 50% ， 或者有可能导致投资者变相规
避前述 50% 比例要求的情形时。 
8、当一 笔新的 申购申 请被确认 成功， 使本基 金总规模 超过基 金管理 人规定
的本基金总规模上限时； 或使本基金单日申购金额或净申购比例超过基金管理人
规定的当日申购金额或净申购比例上限时； 或该投资者累计持有的份额超过单个
投资者累计持有的份额上限时； 或该投资者当日申购金额超过单个投资者单日申
购金额上限时；或该投资者单笔申购金额超过单个投资者 单 笔 申 购 金 额 上 限 时 。 
9、当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当采取暂停 接受基金申购申请的措施。 
10、 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第 1、2、3、5、6、9、10 项情形之一且基金管理人决定 暂停申购
时， 基金管理人应当根据有关规定在指定媒 介上刊登暂停申购公告。 如果投资 者
的申购申请被拒绝， 被拒绝的申购款项 本金将退还给投资者 。 在暂停申购的情况万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 19 
消除时， 基金管理人应及时恢复申购业务的办理 ， 且开放期间可以按暂停申购的
期间相应延长 。 
八、 暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 
在开放期间， 发生下列情形时， 基金管理人可暂停接受投资 者的赎回申请或
延缓支付赎回款项： 
1、 因不可抗力导 致基金管理人不能支付赎回款项。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 
3、本基 金投资 的 证券 交易 场所 临时停 止交易 ，导致基 金管理 人无法 计算当
日基金资产净值 。 
4、 连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
5、本基 金的资 产组合 中的重要 部分发 生暂停 交易或其 他重大 事件， 继续接
受赎回可能会影响或损害基金份额持有人利益时。 
6、 当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当采取暂停接受基金赎回申请或延缓 支 付 赎 回 款 项 的 措 施 。 
7、 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人赎回申请或
延缓支付赎回款项 时， 基金管理人应报中国证监会备案， 已确认的赎回申请， 基
金管理人应足额支付； 如暂时不能足额支付， 应将可支付部分按单个账户申请量
占申请总量的比例分配给赎回申请人， 未支付部分可延期支付。 若出现上述第 4
项所述情形， 按基 金合同的相关条款处理。 基金份额持有人在申请赎回时可事先
选择将当日可能未获受理部分予以撤销。 在暂停赎回的情况消除时， 基金管理人
应及时恢复赎回业务的办理 ，且开放期间可以按暂停赎回的期间相应延长 。 
九、 巨额赎回的情形及处理方式 
1、 巨额赎回的认定 
若本基金单个开放日内 的基金份额净赎回申请( 赎回申请份额总数加 上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额) 超过前一开放日的基金总份额的 20% ， 即认为是发生 了巨额赎回。 
2、 巨额赎回的处理方式 万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 20 
当基金出现巨额赎回时， 基金管理人可以 根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回 、延缓支付赎回款项 或延期办理赎回申请 。 
（1 ）全 额赎回 ：当基 金管理人 认为有 能力支 付投资 者 的全部 赎回申 请时，
按正常赎回程序执行。 
（2 ）延 缓支付 赎回款 项：当基 金管理 人认为 支付投资 人的赎 回申请 有困难
或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成
较大波动时， 基金管理人应对当日全部赎回申请进行确认， 但可以延缓支付赎回
款项， 最长不超过 20 个工作日。 延缓支付的赎回申请以赎回申请当日的基金份
额净值为基础计算赎回金额。 
（3 ）延 期办理 赎回申 请：在开 放期内 ，若本 基金发生 巨额赎 回且单 个基金
份额持有人的单日赎回申请超过上一估值日基金总份额 50% 的， 基金管理人有权
对该单个基金份额持有人超出该比例的赎回申请实施延期办理， 该单个基金份额
持有人未超上述比例的赎回申请与其他份额持有人的赎回申请参照前述条款处
理。 如延期办理期限超过开放期的， 开放期相应延长， 延长的开放期内不办理申
购， 亦不接受新的赎回申请， 即基金管理人仅为原开放期内因提交赎回申请超过
基金总份额 50% 以上而被延期办理赎回的单个基金份额持有人办理赎回业务。 
3、 巨额赎回的公告 
当发生上 述 巨额赎回并延缓支付赎回款项 时， 基金管理人应当通过邮寄、 传
真或者招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人， 说明有
关处理方法，同时在指定媒 介上刊登公告。 
十、 暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 
1、 发生上述暂停申购或赎回情况的， 基金管理人 应立即向中国证监会备案 ，
并在规定期限内在指定媒 介上刊登暂停公告。 
2、基金 管理人 可以根 据暂停申 购或赎 回的时 间，依照 《信息 披露办 法》的
有关规定， 最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告； 也
可以根据实际情况在 暂停公告中明确重新开放申购或 赎回的时间， 届时不再另行
发布重新开放的公告 。 
3、 上述 暂停申 购或赎 回情况消 除的， 基金管 理人应于 重新开 放日公 布最近
1 个开放日的各类基金份额 的基金份额净值。 万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 21 
4、以上 暂停及 恢复基 金申购与 赎回的 公告规 定，不适 用于基 金合同 约定的
封闭期与开放期运作方式转换引起的暂停或恢复申购与赎回的情形。 
十一 、基金转换 
基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金
与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务， 基金转换可以收取一定的转换费，
相关规则 由基金 管理人 届时根据 相关法 律法规 及本基金 合同的 规定制 定并公告，
并提前告 知基金托管人与相关机构。 
十二 、基金的非交易过户 
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、 捐赠和司法强制执行 等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、 符合法律法规的其它非交易过户。 无论
在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
者 。 
继承是指 基金份 额持有 人死亡， 其持有 的基金 份额由其 合法的 继承人 继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体； 司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、 法人或其他组织。 办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关资料， 对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 
十三 、基金的转托管 、质押 
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管， 基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 
在条件许可的情况下， 基金登记机构可依据相关法律法规及其业务规则， 办
理基金份额质押业务，并可收取一定的手续费。 
十四 、定期定额投资计划 
基金管理人可以为投资 者办理定期定额投资计划， 具体规则由基金管理人另
行规定。 投资 者 在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额， 每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。 
十五 、基金的冻结和解冻 万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 22 
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻， 以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 
十六 、 当技术条件成熟， 本基金管理人在不违反法律法规且对基金份额持有
人利益无实质不利影响的前提下， 经与基金托管人协商一致， 可根据具体情况对
上述申购和赎回的安排进行补充和调整， 或者办理基金份额的转让、 过户、 质押
等业务，届时 无须召开基金份额持有人大会审议但须提前公告。 万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 23 
第 七部 分


基 金 合同 当事 人及 权利 义务 
 
一、基金管理人 
（一） 基金管理人简况 
名称： 万家基金管理有限公司 
住所： 中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层（名义楼层 9 层） 
法定代表人： 方一天 
设立日期：2002 年 8 月 23 日 
批准设立机关及批准设立文号： 中国证监会证监基金字【2002】44 号 
组织形式： 有限责任公司 
注册资本： 壹亿元 
存续期限： 持续经营 
联系电话：021-38909626 
（二） 基金管理人的权利与义务 
1、根据 《基金 法》、 《运作办 法》及 其他有 关规定， 基金管 理人的 权利包
括但不限于： 
（1 ）依法募集 资金； 
（2 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，根 据法律 法规和《 基金合 同》独 立运用
并管理基金财产； 
（3 ）依 照《基 金合同 》收取基 金管理 费以及 法律法规 规定或 中国证 监会批
准的其他费用； 
（4 ）销售基金份额； 
（5 ）按照规定 召集基金份额持有人大会； 
（6 ）依 据《基 金合同 》及有关 法律规 定监督 基金托管 人，如 认为基 金托管
人违反了 《基金合同》 及 国家有关法律规定， 应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（7 ）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（8 ）选 择、更 换基金 销售机构 ，对基 金销售 机构的相 关行为 进行监 督和处
理；


万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 24 
（9 ）担 任或委 托其他 符合条件 的机构 担任基 金登记机 构办理 基金登 记业务
并获得《基金合同》规定的费用；



（10 ）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；



（11 ） 在 《基金合同》 约定的范围内， 拒绝或暂停受理申购 、 赎回和转换申
请；



（12 ） 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利， 为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；



（13） 以基金管理人的名义， 代表基金份额持有 人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；



（14） 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构；



（15）在 符合有 关法律 、法规的 前提下 ，制订 和调整有 关基金 认购、 申购、
赎回、转换和非交易过户 、转托管和收益分配等 业务规则； 
（16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》、 《运作办 法》及 其他有 关规定， 基金管 理人的 义务包
括但不限于： 
（1 ）依 法募集 资金， 办理或者 委托经 中国证 监会认定 的其他 机构代 为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
（2 ）办理基金备案手续； 
（3 ） 自 《基金合同》 生效之日起,以诚实信用、 谨慎勤勉的原则管 理和运用
基金财产； 
（4 ）配 备足够 的具有 专业资格 的人员 进行基 金投资分 析、决 策，以 专业化
的经营方式管理和运作基金财产； 
（5 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
保证所管理的基金财产 和基金管理人的财产相 互独立, 对 所 管 理 的 不 同 基 金 分 别
管理，分别记账，进行证券投资； 
（6 ） 除依据 《基金法 》 、 《基金合同》 及其 他有关规定外,不得利用基金财
产为自己及任何第三 人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7 ） 依法接 受基金托管人的监督； 
（8 ）采 取适当 合理的 措施使计 算基金 份额认 购、申购 、赎回 和注销 价格的
方法符合 《基金合同》 等 法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金资产净值，万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
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确定基金份额申购、赎回的价格； 
（9 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10 ）编制季度、半年度和年度基金报告； 
（11 ） 严格按照 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定， 履行信息披露
及报告义务； 
（12 ） 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基金法》 、
《基金合同》 及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不
向他人泄露； 
（13 ） 按 《基金合同》 的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有
人分配基金收益； 
（14 ）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15 ） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他 有关规定召集基金份额持有人
大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相
关资料 15 年以上； 
（17 ） 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且
保证投资者能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18 ）组 织并参 加基金 财产清算 小组 ， 参与基 金财产的 保管、 清理、 估价、
变现和分配； 
（19 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
并通知基金托管人； 
（20 ） 因违反 《基金合同》 导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21 ） 监督基金 托管人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务， 基
金托管人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿； 
（22 ） 当基金管理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任； 万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
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（23 ） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；



（24 ） 基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件， 《基金合同》 不能
生效， 基金管理人承担全部募集费用， 将已募集资金并加计银行同期 活期存款利
息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 
（25）执行生效的基金份额持有人大会的 决议； 
（26 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
（27 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
二、基金托管人 
（一） 基金托管人简况 
名称： 兴业银行股份有限公司( 简称：兴业银行) 
住所： 福建省福州市湖东路 154 号 
法定代表人： 高建平 
成立时间：1988 年 8 月 22 日 
批准设立机关和批准设立文号： 中国人民银行总行银复（1988）347 号文 
组织形式 ：股份有限公司 
注册资本：207.74 亿元人民币 
存续期间： 持续经营 
基金托管资格批文及文号： 证监基金字[2005]74 号 
（二） 基金托管人的权利与义务 
1、根据 《基金 法》、 《运作办 法》及 其他有 关规定， 基金托 管人的 权利包
括但不限于： 
（1 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，依 法律法 规和《基 金合同 》的规 定安全
保管基金财产； 
（2 ）依 《基金 合同》 约定获得 基金托 管费以 及法律法 规规定 或监管 部门批
准的其他费用； 
（3 ）监 督基金 管理人 对本基金 的投资 运作， 如发现基 金管理 人有违 反《基
金合同》 及国家法律法规行为， 对基金财产、 其他当事人的利益造成重大损失的
情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
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（4 ）根 据相关 市场规 则，为基 金开设 证券 账户 、为基 金办理 证券交 易资金
清算。 
（5 ）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
（6 ）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
（7 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》、 《运作办 法》及 其他有 关规定， 基金托 管人的 义务包
括但不限于： 
（1 ）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2 ）设 立专门 的基金 托管部门 ，具有 符合要 求的营业 场所， 配备足 够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3 ）建 立健全 内部风 险控制 、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
确保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立； 对所托管的不同的基金分别设置账户， 独立核算， 分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
（4 ）除 依据《 基金法 》、《基 金合同 》及其 他有关规 定外， 不得利 用基金
财产为自己及任何第三 人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
（5 ） 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
（6 ）按 规定开 设基金 财产的资 金账户 和证券 账户 ，按 照《基 金合同 》的约
定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 
（7 ）保 守基金 商业秘 密，除《 基金法 》、《 基金合同 》及其 他有关 规定另
有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 
（8 ）复 核、审 查基金 管理人计 算的基 金资产 净值、基 金份额 申购、 赎回价
格； 
（9 ）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10 ） 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见， 说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照 《基金合同》 的规定进行； 如果基
金管理人有未执行 《基金合同》 规定的行为， 还应当说明基 金托管人是否采取了
适当的措施； 
（11 ）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 28 
上； 
（12 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
（13 ）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
（14 ） 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项； 
（15 ） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他 有关规定， 召集基金份额持有
人大会或配合基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； 
（17 ） 参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保 管、 清理、 估价、 变现和
分配； 
（18 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
和银行监管机构，并通知基金管理人； 
（19 ） 因违反 《基金合同》 导致基金财产损失时， 应承担赔偿责任， 其赔偿
责任不因其退任而免除； 
（20 ） 按规定监督基金管理人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义
务， 基金管理人因违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿； 
（21 ）执行生效的基金份额持有人大会的决定； 
（22 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
三、基金份额 持有人 
基金投资者 持有本基金基金份额的行为即视为对 《基金合同》 的承认和 接受，
基金投资者自依据 《基金合同》 取得基金份额， 即成为本基金份额持有人和 《基
金合同》 的当事人， 直至其不再持有本基金的基金份额。 基金份额持有人作为 《基
金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 
同一类别 每份基金份额具有同等的合法权益。 
1、根据 《基金 法》、 《运作办 法》及 其他有 关规定， 基金份 额持有 人的权
利包括但不限于： 
（1 ）分享基金财产收益； 
（2 ）参与分配清算后的剩余基金财产； 万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 29 
（3 ）在开放期内 依法申请赎回或转让 其持有的基金份额； 
（4 ）按照规定要求召开 或召集基金份额持有人大会； 
（5 ）出 席或者 委派代 表出席基 金份额 持有人 大会，对 基金份 额持有 人大会
审议事项行使表决权； 
（6 ）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7 ）监督基金管理人的投资运作； 
（8 ）对 基金管 理人、 基金托管 人、基 金 服务 机构损害 其合法 权益的 行为依
法提起诉讼或仲裁； 
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》、 《运作办 法》及 其他有 关规定， 基金份 额持有 人的义
务包括但不限于： 
（1 ）认真阅读并遵守《基金合同》 、招募说明书等信息披露文件 ； 
（2 ）了 解所投 资基金 产品，了 解自身 风险承 受能力， 自主判 断基金 的投资
价值，自主做出投资决策， 自行承担投资风险； 
（3 ）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
（4 ）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； 
（5 ）在 其持有 的基金 份额范围 内，承 担基金 亏损或者 《基金 合同》 终止的
有限责任； 
（6 ）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 
（7 ）执行生效的基金份额持有人大会的决定； 
（8 ）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
（9 ）法律法规 及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 30 
第 八部 分


基 金 份额 持有 人大 会 
 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的 同一类别的
每一基金份额拥有平等的投票权。 本基金份额持有人大会不设日常机构。 
一、召开事由 
1、当出 现或需 要决定 下列事由 之一的 ，应当 召开基金 份额持 有人大 会 ，法
律法规、中国证监会和基金合同另有规定的除外 ： 
（1 ）终止《基金合同》 ，依据本基金合同约定终止基金合同的情形除外 ； 
（2 ）更换基金管理人； 
（3 ）更换基金托管人； 
（4 ） 转换基金运作方式 （不包括本基金开放期与封闭期运作方式的转换） ； 
（5 ）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准 或销售服务费率 ； 
（6 ）变更基金类别； 
（7 ）本基金与其他基金的合并； 
（8 ）变更基金投资目标、范围或策略； 
（9 ）设立基金份额持有人大会的日常机构 ； 
（10 ）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
（11 ）单独或合计持有本基金总份额 10% 以上（含 10% ）基金份额的基金
份额持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算， 下同） 就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会； 
（12 ） 对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项 （基金合同另有规
定的除外） ； 
（13 ） 法律法规、 《基 金合同》 或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
持有人大会的事项。 
2、 在不 违背法 律法规 和《基金 合同》 约定， 以及对基 金份额 持有人 利益无
实质不利影响前提下， 以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改， 不需
召开基金份额持有人大会： 
（1 ）调低销售服务费 率； 
（2 ）法律法规要求增加的基金费用的收 取； 万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 31 
（3 ）在 法律法 规和《 基金合同 》规定 的范围 内调整本 基金 全 部或部 分份额
类别 的申购费率、调低 全部或部分份额类别 赎回费率或变更收费方式 ； 
（4 ）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
（5 ）对 《基金 合同》 的修改对 基金份 额持有 人利益无 实质性 不利影 响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生 重大变化； 
（6 ）基 金管理 人、基 金登记机 构、基 金销售 机构，在 法律法 规规定 或中国
证监会许可的范围内调整有关认购、 申购、 赎回、 转换、 基金交易、 非 交易过户、
转托管、质押等业务规则； 
（7 ）在 不违反 法律法 规、监管 要求、 基金合 同以及在 不损害 已有基 金份额
持有人权益的前提下，基金推出新业务或服务； 
（8 ）在 对基金 份额持 有人利益 无实质 不利影 响的情况 下，增 加或减 少份额
类别，或调整基金份额分类办法及规则； 
（9 ）按 照法律 法规和 《基金合 同》规 定不需 召开基金 份额持 有人大 会的以
外的其他情形。 
二、会议召集人及召集方式 
1、除法 律法规 规定或 《基金合 同》另 有约定 外，基金 份额持 有人大 会由基
金管理人召集； 
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集； 
3、基金 托管人 认为有 必要召开 基金份 额持有 人大会的 ，应 当 向基金 管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定 是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起












60 日内召 开；基 金管 理人决定 不召集 ，基金 托管人仍 认为有 必要召 开的，应当
由基金托管人自行召集 ，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告 知基金管理
人，基金管理人应当配合 。 
4、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金 份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。 基金管理人决定召集的， 应当自出具书面决定之日起 
60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10% 以上（ 含 10% ）的基万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 32 
金份额持有人仍认为有必要召开的， 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管
人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是 否召集，并书面告知提出提议的基
金份额持有人代表和基金管理人； 基金托管人决定召集的， 应当自出具书面决定
之日起 60 日内召开 并告知基金管理人，基金管理人应当配合 。 
5、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金 份额持有人就同一事项要 求召
开基金份额持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 单独或合计代
表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前
30 日报中国证监会备案。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，
基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 
6、基金 份额持 有人会 议的召集 人负责 选择确 定开会时 间、地 点、方 式和权
益登记日。 
 
三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、 召开基金份额持有人大会， 召集人应于会议召开前 30 日， 在指定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
（1 ）会议召开的时间、地点和会议形式； 
（2 ）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
（3 ）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
（4 ）授 权委托 证明的 内容要求 （包括 但不限 于代理人 身份， 代理权 限和代
理有效期限等）、送达时间和地点 ； 
（5 ）会务常设联系人姓名及联系电话； 
（6 ）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
（7 ）召集人需要通知的其他事项。 
2、采取 通讯开 会方式 并进行表 决的情 况下， 由会议召 集人决 定在会 议通知
中说明本次基金份额持有人 大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
3、如召 集人为 基金管 理人，还 应另行 书面通 知基金托 管人到 指定地 点对表
决意见的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持有人， 则应另行万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 33 
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金
管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的， 不影响表决
意见的计票效力。 
四、基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有 人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式 及法律法规、 中国
证监会允许的其他方式 召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 
1、现场 开会。 由基金 份额持有 人本人 出席或 以代理投 票授权 委托证 明委派
代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会， 基金管理人或托管人不派代表列席的， 不影响表决效力。 现场开会同
时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 
（1 ）亲 自出席 会议者 持有 的有 关证明 文件 、 受托出席 会议者 出 示的 委托人
的代理投票授权委托证明 及有关证明文件 符合法律法规、 《基金合同》 和会议通
知的规定； 
（2 ）经 核对， 到会者 在权益登 记日 代 表的 有 效的基金 份额不 少于本 基金在
权益登记日基金总份额的 50% （含 50% ）。 
2、通讯 开会。 通讯开 会系指基 金份额 持有人 将其对表 决事项 的投票 以书面
形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。 通讯开会应以书面方式进行表
决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
（1 ）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作 日内连
续公布相关提示性公告； 
（2 ）召 集人按 基金合 同 约定通 知基金 托管人 （如果基 金托管 人为召 集人，
则为基金 管理人） 到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基
金托管人 （如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见； 基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； 
（3） 本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的， 基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50% （含 50% ）； 
（4 ） 上述第 （3） 项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 34 
出具书面意见的代理人， 同时提交的 有关证明文件、受 托出具书面意见的代理人
出 示的委托人的代理投票授权委托证明 及有关证明文件符合法律法规、 《基金合
同》和会议通知的规定，并与基金登记注册机构记录相符 。 
3、重新召集基金份额持有人大会的条件 
基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加， 方可
召开。 
参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于上述规定比例的， 召集人
可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、 六个月以内， 就原
定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会应当
有代表三分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开 。 
4、在不 与法律 法规冲 突的前提 下，基 金份额 持有人大 会可通 过网络 、电话
或其他方式召开， 基金份额持有人可以采用书面、 网络、 电话、 短信 或其他方式
进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。 
5、基金 份额持 有人授 权他人代 为出席 会议并 表决的， 授权方 式可以 采用书
面、 网络、 电话、 短信 或其他方式， 具体方式由会议召集人确定并在会议通知中
列明。 
五、议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项， 如 《基金合同》 的重大修
改、 决定终止 《基金合 同》 、 更换基金管理人 、 更换基金托管人、 与 其他基金合
并、 法律法规及 《基金合同》 规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
2、议事程序 
（1 ）现场开会 
在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人 ，然后 由大 会 主持人宣 读提案 ，经讨 论后进行 表决， 并形成 大会决议。万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 35 
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表， 在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下， 由基金托管人授权其出席会议的代表主持； 如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的 50% 以上（含 50% ）选 举产生一名基金份额持有人作为该
次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金
份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载 明参加会议人员姓名
（或单位名称） 、 身份证明文件号码、 持有或代表有表决权的基金份额、 委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 
（2 ）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决， 在公证
机关监督下形成决议。 
六、表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
1、一般 决议， 一般决 议须经参 加大会 的基金 份额持有 人或其 代理人 所持表
决权的 50% 以上（含 50% ）通过方为有效； 除下列第 2 项所规定的须以特别决
议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
2、特别 决议， 特别决 议应当经 参加大 会的基 金份额持 有人或 其代理 人所持
表决权的 三分之二以上 （含 三分之二） 通过方可做出。 转换基金运作方式、 更换
基金管理人或者基金托管人、 提前终止 《基金合同》 、 与其他基金合并 以特别决
议通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时有充分的相反证据证明， 否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者， 表面
符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决， 表决意见模糊不清或相互矛盾
的视为弃权表决， 但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
总数。 万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 36 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。 
七、计票 
1、现场开会 
（1 ）如 大会由 基金管 理人或基 金托管 人召集 ，基金份 额持有 人大会 的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人 中 选 举 两 名 基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
（2 ）监 票人应 当在基 金份额持 有人表 决后立 即进行清 点并由 大会主 持人当
场公布计票结果。 
（3 ）如 果会议 主持人 或基金份 额持有 人或代 理人对于 提交的 表决结 果有怀
疑， 可以在宣 布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行
重新清点， 重新清点以一次为限。 重新清点后， 大会主持人应当当场公布重新清
点结果。 
（4 ） 计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大
会的，不影响计票的效力。 
2、通讯开会 
在通讯开会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基金管理人授权代表） 的监督下进
行计票， 并由公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
八、生效与公告 
基金份额持有人大会 的决议，自表决通过 之日起生效。 
基金份额持有人大会的决议， 召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在 指定媒介上公告。 如万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 37 
果采用通讯方式进行表决， 在公告基金份额持有人大会决议时， 必须将公证机构
名称 一同公告。 
基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理
人、基金托管人均有约束力。 
九、 本部分关于基金份额持有人大会召开事由、 召开条件、 议事 程序、 表决
条件等规定， 凡是直接引用法律法规的部分， 如将来法律法规修改导致相关内容
被取消或变更的， 基金管理人提前公告后， 可直接对本部分内容进行修改和调整，
无需召开基金份额持有人大会审议。 
 万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 38 
第 九部 分


基 金 管理 人、 基金 托管 人的 更换 条件 和程 序 
 
一、基金管理人和基金托管人职责终止的情形 
（一） 基金管理人职责终止的情形 
有下列情形之一的，基金管理人职责终止： 
1、被依法取消基金管理资格； 
2、被基金份额持有人大会解任； 
3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产； 
4、 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他 情形。 
（二） 基金托管人职责终止的情形 
有下列情形之一的，基金托管人职责终止： 
1、被依法取消基金托管资格； 
2、被基金份额持有人大会解任； 
3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产； 
4、 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他 情形。 
二、基金管理人和基金托管人的更换程序 
（一） 基金管理人的更换程序 
1、提名：新任基金管理人由基金托管人或由单独或合计持有 10% 以上（含
10% ）基金份额的基金份额持有人提名； 
2、决议：基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后 6 个月内对 被提名
的基金管理人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的














 
三分之二 以上 （含 三分之二） 表决通过 ， 自表决通过之日起生效； 新任基金管理
人应当符合法律法规及中国证监会规定的资格条件； 
3、临时 基金管 理人： 新任基金 管理人 产生之 前，由中 国证监 会指定 临时基
金管理人； 
4、 备案： 基金份额持有 人大会选任基金管理人的决议须 报 中国证监会备案； 
5、公告 ：基金 管理人 更换后， 由基金 托管人 在 更换基 金管理 人的基 金份额
持有人大会决议生效后 2 个工作日内在 指定媒介公告。 
6、交接 ：基金 管理人 职责终止 的，基 金管理 人应妥善 保管基 金管理 业务资万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 39 
料， 及时向临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务的移交手续， 临
时基金管理人或新任基金管理人应及时接收。 新任基金管理人应与基金托管人核
对基金资产总值 和净值； 
7、审计 ：基金 管理人 职责终止 的，应 当按照 法律法规 规定聘 请会计 师事务
所对基金财产进行审计， 并将审计结果予以公告， 同时报中国证监会备案 ， 审计
费用在基金财产中列支 ； 
8、基金 名称变 更：基 金管理人 更换后 ，如果 原任或新 任基金 管理人 要求，
应按其要求替换或删除基金名称中与 原基金管理人有关的名称字样。 
（二） 基金托管人的更换程序 
1、提名：新任基金托管人由基金管理人或由单独或合计持有 10% 以上（含
10% ）基金份额的基金持有人提名； 
2、决议：基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后 6 个月内对 被提名
的基金托管人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的












三分之二 以上 （含 三分之二） 表决通过 ， 自表决通过之日起生效； 新任基金托管
人应当符合法律法规及中国证监会规定的资格条件 ； 
3、临时 基金托 管人： 新任基金 托管人 产生之 前，由中 国证监 会指定 临时基
金托管人； 
4、 备案： 基金份额持有 人大会更换基金托管人的决议须 报 中国证监会备案； 
5、公告 ：基金 托管人 更换后， 由基金 管理人 在 更换基 金托管 人的基 金份额
持有人大会决议生效后 2 个工作日内在 指定媒介公告。 
6、交接 ：基金 托管人 职责终止 的，应 当妥善 保管基金 财产和 基金托 管业务
资料， 及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续， 新任基金托管人或者临时
基金托管人应当及时接收。 新任基金托管人与基金管理人核对基金资产总值 和净
值 ；



7、审计 ：基金 托管人 职责终止 的，应 当按照 法律法规 规定聘 请会计 师事务
所对基金财产进行审计， 并将审计结果予以公告， 同时 报中国证监会备案 ， 审计
费用在基金财产中列支 。 
（三）基金管理人与基金托管人同时更换的条件和程序。 
1、 提名 ：如果 基金管 理人和基 金托管 人同时 更换，由 单独或 合计持 有基金万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 40 
总份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管
人； 
2、 基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行； 
3、 公告 ：新任 基金管 理人和新 任基金 托管人 应在更换 基金管 理人和 基金托
管人的基金份额持有人大会决议 生效后 2 个工作日内在指定媒 介上联合公告。 
三、 新任基金管理人或临时基金管理人接收基金管理业务， 或新任基金托管
人或临时基金托 管人接收基金财产和基金托管业务前， 原基金管理人或原基金托
管人应继续履行相关职责， 并保证不做出对基金份额持有人的利益造成损害的行
为。 原基金管理人或基金托管人在继续履行相关职责期间， 仍有权按照本基金合
同的规定收取基金管理费或基金托管费。 
四、 基金管理人、 基金托管人更换条件和程序除应符合本部分的约定外， 还
应符合本合同第八部分的约定。 在基金管理人、 基金托管人更换事宜中， 凡是直
接引用法律法规或监管规则的部分， 如将来法律法规或监管规则修改导致相关内
容被取消或变更的， 基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后， 可直接对
相 应内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 
 万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 41 
第 十部 分


基 金 的托 管 
 
基金托管人和基金管理人按照 《基金法》 、 《 基金合同》 及其他有关规定订
立托管协议, 基金托管事宜以托管协议约定为准 。 
订立托管协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金财产的保
管、 投资运作、 净值计算、 收益分配、 信息披露及相互监督等相关事宜中的权利
义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。 万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 42 
第 十一 部分


基 金 份 额的 登记 
 
一、基金的份额登记业务 
本基金的登记业务指本基金登记、 存管、 过户、 清算和结算业务， 具体内容
包括投资 者基金账户的建立和管理、 基金份额登记、 基金销售业务的确认、 清算
和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册 和办理非交易过户 等 。 
二、基金登记业务办理机构 
本基金的登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构
办理 ， 但基金管理人依法应当承担的责任不因委托而免除 。 基金管理人委托其他
机构办理本基金登记业务的， 应与代理人签订委托代理协议， 以明确基金管理人
和代理机构在投资者基金账户管理、 基金份额登记、 清算及基金交易确认、 发放
红利 、 建立并保管基金份额持有人名册等事宜中的权利和义务， 保护基金份额持
有人的合法权益。 
三、基金登记机构的权利 
基金登记机构享有以下权利： 
1、取得登记费； 
2、建立和管理投资者基金账户； 
3、保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等； 
4、在法 律法规 允许的 范围内， 制定 和 调整登 记业务相关 规则 ，并依 照有关
规定于开始实施前在指定媒 介上公告； 
5、 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他 权利。 
四、基金登记机构的义务 
基金登记机构承担以下义务： 
1、配备足够的专业人员办理本基金份额的登记业 务； 
2、严格 按照法 律法规 和《基金 合同》 规定的 条件办理 本基金 份额的 登记业
务； 
3、 妥善 保存登 记数据 ，并将基 金份额 持有人 名称、身 份信息 及基金 份额明
细等数据备份至中国证监会认定的机构。 其保存期限自基金账户销户之日起不得
少于 20 年； 万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 43 
4、对基 金份额 持有人 的基金账 户信息 负有保 密义务， 因违反 该保密 义务对
投资者或基金带来的损失， 须承担相应的赔偿责任， 但司法强制检查情形及 法律
法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他 情形除外； 
5、按《 基金合 同》及 招募说明 书规定 为投资 者办理非 交易过 户业务 、提供
其他必要的服务； 
6、接受基金管理人的监督； 
7、 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他 义务。 万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 44 
第 十二 部分


基 金 的 投资 
 
一、投资目标 



 在严格控 制风险 并 保持良好 流动性 的基础 上，本基 金力争 获取高 于业绩比较
基准的投资收益，追求基金资产的长期、稳健、持续增值。 
二、投资范围 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括 国内依法发行和上市
交易的国债、 央行票据 、 地方政府债、 金融债 、 企业债、 公司债、 证 券公司短期
公司债、 中小企业私募 债、 次级债、 中期票据 、 短期融资券、 超短期 融资券、 可
转换债券、 可交换债券、 可分离交易可转债、 资产支持证券、 债券回购、 银行存
款、 国债期货、 同业存 单以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工
具。 
本基金不投资股票和权证， 但可参与可转换债券 （含可分离交易的可转换债
券） 以及可交换债券的投资。 因所持可转换债券转股形成的股票、 因投资于可分
离交易的可转换债券而产生的权证，在其可上市交易后不超过 30 个 交易日的时
间 内卖出； 因所持中小企业私募债券所含附认股权及可转股条款认股或转股形成
的股票，在其流通受限解除后不超过 30 个交易日的时间内卖出。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将 其纳入投资范围。 
基金的投资组合比例为： 
本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80% ； 但因 开放期流动性需要，
为保护基金份额持有人利益， 在每次开放期前三个月、 开放期及开放期结束后三
个月的期间内， 基金投资不受上述比例限制 。 开放期内现金或者到期日在一年以
内的政府债券不低于基金资产净值的 5% ，在封闭期内，本基金不受上述 5% 的
限制， 但每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后， 应当保持
不低于交易保证金一倍的现金。 其中， 现金类资产不包括结算备付金、 存出保证
金、 应收申购款等。 如法律法规或中国证监会变更上述投资品种的比例限制， 以
变更后的比例为准，本基金的投资比例会做相应调整。 
三、投资策略 万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 45 
（一）封闭期投资策略 
1、资产配置策略 
基金管理人在充分研究宏观市场形势以及微观市场主体的基础上， 采取积极
主动的投资管理策略， 通过定性与定量分析， 对利率变化趋势、 债券收益率曲线
移动方向、 信用利差等影响固定收 益投资品价格的因素进行评估， 对不同投资品
种运用不同的投资策略， 并充分利用市场的非有效性， 把握各类套利的机会。 在
信用风险可控的前提下， 寻求组合流动性与收益的最佳配比， 力求持续取得达到
或超过业绩比较基准的收益。 
2、利率预期策略 
利率变化是影响固定收益投资品价格的最重要的因素， 当市场基准利率变化
时， 市场上所有的固定收益品种收益率都将会随之调整。 利率预期策略是本基金
的基本投资策略。 本基金通过对宏观经济、 金融政策、 市场供需、 市场结构变化
等因素的分析， 采用定性分析与定量分析相结合的方法， 形成对未来利率走势的
判断， 并在 此基础上对固定收益投资品组合的久期结构进行有效配置， 以达到降
低组合利率风险，获取较高投资收益的目的。 
3、期限结构配置策略 
利率期限 结构表 明了固 定收益投 资品的 到期收 益率与到 期期限 之间的 关系。
本基金通过数量化方法对利率进行建模， 在各种情形、 各种假设下对未来利率期
限结构变动进行模拟分析， 并在运作中根据期限结构不同变动情形在子弹式组合、
梯式组合和杠铃式组合当中进行选择适当的配置策略。 
4、债券品种选择策略 
在上述债券投资策略的基础上， 本基金对个券进行定价， 充分评估其到期收
益率、 流动性溢价、 信用风险补偿、 税收、 含权 等因素， 选择那些定价合理或价
值被低估的债券进行投资。 
具有以下一项或多项特征的债券, 将是本基金债券投资重点关注的对象： 
（1 ）符合前述投资策略； 
（2 ）短期内价值被低估的品种； 
（3 ）具有套利空间的品种； 
（4 ）符合风险管理指标； 万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 46 
（5 ）双边报价债券品种； 
（6 ）市场流动性高的债券品种。 
本基金围绕上述因素综合评估发行主体的信用风险， 确定市场上该类债券的
合理风险溢价水平，有效管理组合的整体信用风险。 
5、信用债券投资的风险管理 
本基金采取内部评级与外部评级相结合的办法， 对所持债券面临的信用风险
进行综合评估。 在获取数据方面不仅限于经营数据， 对于地方政府或其他种类发
行人所处的区域经济做主要的评估， 以地方政策、 地方收入支出、 城市化率、 在
国民经济中的重要性等一系列指标为基础做系统评估。 
对进入研究库中的信用债券通过内部信用评级， 运用定性和定量相结合、 动
态和静态相结合的方法， 建立相应的债券的投资库， 在具体操作上， 采用指标定
量打分制， 对债券发行人进行综合打分评级， 并动态跟踪债券发行人的状况， 建
立相应预警指标，及时对信用债券的投资库进行更新维护 。 
在投资操作中， 结合适度分散的投资策略， 适时调整投资组合， 降低信用债
券投资的信用风险。 
6、资产支持证券等品种投资策略 
资 产 抵 押 贷 款 支持 证 券(ABS) 、 住 房 抵 押 贷 款支 持 证 券(MBS) 等 在 内的 资 产
支持证券， 其定价受多种因素影响， 包括市场利率、 发行条款、 支持资产的构成
及质量、 提前偿还率等。 本基金将深入分析上述基本面因素， 运用数量化定价模
型，对资产支持证券进行合理定价，合理控制风险，把握投资机会。 
7、可转换债券投资策略 
可转换债 券（含 可分离 可转债） 兼具权 益类证 券与固定 收益类 证券的 特性，
具有抵御下行风险、 分享股票价格上涨收益的特点。 本基金在对可转换债券条款
和发行债券公司基本面进行深入分析研究的基础上， 利用可转换债券定价模型进
行估值分析， 投资具有较高安全边际和良好流动性的可转换公司债券， 获取稳健
的投资回报。



8、中小企业私募债券投资策略 
本基金将综合运用类别资产配置、 久期管理、 收益率曲线、 个券选择和利差
定价管理等策略， 在严格遵守法律法规和基金合同基础上， 进行中小企业私募债万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 47 
券的投资。 
9、证券公司短期公司债券投资策略 
本基金在对证券公司短期公司债券特点和发行债券公司基本面进行深入分
析研究的基础上， 通过考察利率水平、 票息率、 付息频率、 信用风险及流动性等
因素判断其债券价值； 采用多种定价模型以及研究人员对证券公司基本面等不同
变量的研究确定其投资价值。 投资综合实力较强的证券公司发行的短期公司债券，
获取稳健的投资回报。 本基金持有单只证券公司短期公司债券， 其市值不得超过
本基金资产净值的 10％。 
10、国债期货投资策略 
本基金投资国债期货以套期保值为目的， 以回避市场风险。 故国债期货空头
的合约价值主要与债券组合的多头价值相对应。 基金管理人通过动 态管理国债期
货合约数量，以萃取相应债券组合的超额收益。 
（二）开放期投资策略 
开放期内， 本基金为保持较高的组合流动性， 方便投资人安排投资， 在遵守
本基金有关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于 高 流 动 性 的 投 资 品 种 。 
未来， 随着市场的发展和基金管理运作的需要， 基金管理人可以在不改变投
资目标的前提下， 遵循法律法规的规定， 相应调整或更新投资策略， 并在招募说
明书更新中公告。 
四、投资限制 
1、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1 ）本基金 对债券资产的投资比例 不低于基金资产的 80% ，但因开放期流
动性需要， 为保 护基金份额持有人利益， 在每次开放期前三个月、 开放期及开放
期结束后三个月的期间内，基金投资不受上述比例限制 ； 
（2 ）开 放期内 ，每个 交易日日 终在扣 除国债 期货合约 需缴纳 的交易 保证金
后， 保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券；在
封闭期内，本基金不受上述 5% 的限制，但每个交易日日终在扣除国债期货合约
需缴纳的交易保证金后， 应当保持不低于交易保证金一倍的现金； 其中， 现金类
资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 48 
（3 ） 本基金持有一家公司 发行 的 证券， 其市值不超过基金资产净值的 10％； 
（4 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金持 有一家 公司发行 的证券 ，不超 过该证
券的 10 ％； 
（5 ）本 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持证 券的比 例，不 得超过
基金资产净值的 10％； 
（6 ） 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的
20 ％； 
（7 ） 本 基 金 持 有 的 同 一( 指 同 一 信 用 级 别) 资 产 支 持 证 券 的 比 例 ， 不 得 超 过
该资产支持证券规模的 10％； 
（8 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； 
（9 ）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支 持证券。
基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（10） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40% ；进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年，
债券回购到期后不得展期； 
（11） 开放期内， 基金资产总值不得超过基金资产净值的 140% ； 封闭期内，
基金资产总值不得超过基金资产净值的 200% ； 
（12） 本基金投资于国债期货， 还应遵循如下投资组合限制： 在任何交易日
日终， 本基金持有的买入国债期货合约 价值， 不得超过基金资产净值的 15%；本
基金在任何交易日日终， 持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券
总市值的 30% ； 本基金 在任何交易日内交易 （不包括平仓） 的国债期货合约的成
交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 30% ； 本基金所持有的债 券 （不含到
期日在一年以内的政府债券） 市值和买入、 卖出国债期货合约价值， 合计 （轧差
计算）应当符合《基金合同》关于债券投资比例的有关约定； 
（13） 开放期内， 本基金管理人管理的全部开放式基金 （包括开放式基金以
及处于开放期的定期开放基金） 持有一家上市公司发行的可流通股票， 不得 超过
该上市公司可流通股票的 15% ； 开放期内， 本 基金管理人管理的全部投资组合持万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 49 
有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30% ； 
（14 ） 开放期内， 本基 金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基
金资产净值的 15% ， 因 证券市场波动、 上市公司股票停牌、 基金规模变动等基金
管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的， 基金管理人不得主动
新增流动性受限资产的投资； 
（15 ） 开放期内， 本基 金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主
体为交易对手开展逆回购交易的， 可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定
的投资范围保持一致； 
（16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》 约 定 的 其 他 投 资 限 制 。 
除上述第 （2） 、 （9） 、 （14） 、 （15） 项外， 因证券市场波动、 证券发行
人合并、 基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规
定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易 日内进行调整 ，但中国证监会规定
的特殊情形除外 。 
基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符
合基金 合同的有关约定。 上述期间， 基金的投资范围、 投资策略应当符合基金合
同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。 
法律法规或监管部门取消 或变更上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人 在
履行适当程序后， 则本基金投资不再受相关限制 或以变更后的规定为准， 但须提
前公告，不需要经基金份额持有人大会审议。 
2、 禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用 于 下 列 投 资 或 者 活 动 ： 
（1 ）承销证券； 
（2 ）违反规定 向他人贷款或者提供担保； 
（3 ）从事承担无限责任的投资； 
（4 ）买卖其他基金份额， 但是中国证监会另有规定的除外； 
（5 ）向基金管理人、基金托管人出资； 
（6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7 ）法律、行政 法规和中国证监会规定禁止的其他活动 。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 50 
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或
者从事其他重大关联交易的， 应当符合基金的投资目标和投资策略， 遵循基金份
额持有人利益优先原则， 防范利益冲突， 建立健全内部审批机制和评估机制， 按
照市场公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人的同意， 并按法律
法规予以披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关 联 交 易 事 项 进 行 审 查 。 
法律法规或监管部门取消上 述组合限制或禁止行为规定， 本基金可不受相关
限制。 法律法规或监管部门对上述组合限制或禁止行为规定进行变更的， 本基金
可以变更后的规定为准。 经与基金托管人协商一致， 基金管理人可依据法律法规
或监管部门规定直接对基金合同进行变更， 该变更无须召开基金份额持有人大会
审议。 
五、业绩比较基准 
本基金的 业绩比较基准 为：中债综合全价（总值）指数 
中债综合全价 （总值） 指数旨在综合反映债券全市场整体价格和投资回报情
况。 该指数涵盖了银行间市场和交易所市场， 具有广泛的市场代表性， 适合作为
本基金的业绩比较基准。 
如果今后法律法规发生变化 ， 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出， 或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时， 本
基金可以在基金管理人和基金托管人协商一致， 履行适当程序后变更业绩比较基
准并及时公告。 
六、风险收益特征 
本基金为债券型基金， 其预期风险和预期收益低于股票基金、 混合基金， 高
于货币市场基金，属于中低风险/ 收益的产品。 
































































































万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 51 
第 十三 部分


基 金 的 财产 
 
一、基金资产总值 
基金资产总 值是指购买的各类证券及票据价值、 银行存款本息和基金应收的
申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 
二、基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
三、基金财产的账户 
基金托管人根据相关法律法规、 规范性文件为本基金开立资金 账户、 证券 账
户 以及投资所需的其他专用 账户。 开立的基金专用账户与基金管理人、 基金托管
人、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 
四、基金财产的保管和处分 
本基金财产独立于基金管理人、 基金托管人和基金 销售 机构的财产， 并由基
金托管人保管。 基金管理 人、 基金托管人、 基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任， 其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、 扣
押或其他权利。 除依法律法规和 《基金合同》 的规定处分外， 基金财产不得被处
分。 
基金管理人、 基金托管人因依法解散、 被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的， 基金财产不属于其清算财产。 基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权， 不得与其固有资产产生的债务相互抵销； 基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 52 
第 十四 部分


基 金 资 产估 值 
 
一、估值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。 
二、估值对象 
基金所拥有的股票、 债券 、 衍生工具、 银行存款本息、 应收款项、 其它投资
等资产及负债。 
三、估值方法 
1、证券交易所上市的有价证券的估值 
（1 ）交 易所上 市的有 价证券（ 包括股 票、权 证等）， 以其估 值日在 证券交
易所挂牌的市价 （收盘价） 估值； 估值日无交易的， 且最近交易日后经济环境未
发生重大变化 或 证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的， 以最近交易日
的市价 （收盘价） 估值； 如最近交易日后经济环境发生了重大变化 或证券发行机
构发生影响证券价格的重大事件的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化
因素，调整最近交易市价，确定公允价格。 
（2 ）交 易所上 市交易 或挂牌转 让 的固 定收益 品种（可 转换债 券、资 产支持
证券和私募债券除外） ， 选取估值日第三方估值机构提供的相应品种的净价进行
估值 ； 
（3 ）交 易所上 市 交易 的可转换 债券 按 估值日 收盘价减 去债券 收盘价 中所含
的债券应收利息得到的净价进行估值； 估值日没有交易的， 且最近交易日后经济
环境未发生重大变化， 按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应
收利息得到的净价进行估值。 如最近交易日后 经济环境发生了重大变化的， 可参
考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市价， 确定公允价格；



（4 ）交 易所上 市 挂牌 转让 的资 产支持 证券 、 私募债券 ，采用 估值技 术确定
公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
2、首次 公开发 行未上 市的债券 ，采用 估值技 术确定公 允价值 ，在估 值技术
难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
3、全国 银行间 债券市 场交易的 债券、 资产支 持证券等 固定收 益品种 ， 以第万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 53 
三方估值机构提供的价格数据估值。 
4、中小 企业私 募债采 用估值技 术确定 公允价 值，在估 值技术 难以可 靠计量
公允价值的情况下，按成本估值。 
5、 同一 债券同 时在两 个或两个 以上市 场交易 的，按债 券所处 的市场 分别估
值。 
6、 国债 期货合 约以估 值当日结 算价进 行估值 ，估值日 无结算 价的， 且最近
交易日后经济环境未发生重大变化，采用最近交易日结算价估值。 
7、银行存款和备付金余额以本金列示，按相应利率逐日计提利息。 
8、本 基 金投资 同业存 单，按估 值日第 三方估 值机构提 供的估 值净价 估值；
选定的第三方估值机构未提供估值价格的，按成本估值。 
9、如有 充足理 由认为 按上述方 法进行 估值不 能客观反 映其公 允价值 的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商 定后， 按最能反映公允价值的价格估值。 
10、相关 法律法 规以及 监管部门 有强制 规定的 ，从其规 定。如 有新增 事项，
按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的会
计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
四、估值程序 
1、基金 份额净 值是按 照每个工 作日闭 市后， 基金资产 净值除 以当日 基金份
额的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入。国家另有规
定的，从其规定。 
每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 
2、基金 管理人 应每个 工作日 对 基金资 产估值 。但基金 管理人 根据法 律法规
或本基金合同的规定暂停估值时除外。 基金管理人每个工作日对基金资产估值后，
将基金份额净值结果发送基金托管人， 经基金托管人复核无误后， 由基金管理人万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 54 
对外公布。 
五、估值错误的处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值
的准确性、 及时性。 当 任一类基金份额净值小数点后 4 位以内( 含第 4 位) 发生错
误时，视为 该类基金份额估 值错误。 
本基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中， 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登记机构、 或销
售 机构、 或投资 者自身的过错造成估值错误， 导致其他当事人遭受损失的， 过错
的 责 任 人 应 当 对 由 于 该 估 值 错 误 遭 受 损 失 当 事 人 (“ 受损方 ”) 的 直 接 损 失 按 下 述
“ 估值错误处理原则 ” 给 予赔偿，承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、 数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
2、估值错误处理原则 
（1 ）估 值错误 已发生 ，但尚未 给当事 人造成 损失时， 估值错 误责任 方应及
时协调各方， 及时进行更正， 因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误， 给当事人造成损失的， 由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任； 若估值错误责任方已经积极协调， 并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正， 则其应当承担相应赔偿责
任。 估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认， 确保估值错误已得
到更正。 
（2 ） 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有 关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3 ）因 估值错 误而获 得不当得 利的当 事人负 有及时返 还不当 得利的 义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当 得利 造成其他当事人的 利益 损失 (“ 受 损方 ”) ，则估 值错误责任
方应赔偿受损方的损失， 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事
人享有要求交付不当得利的权利； 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当
得利返还给受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 55 
利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方 。 
（4 ） 估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1 ）查 明估值 错误发 生的原因 ，列明 所有的 当事人， 并根据 估值错 误发生
的原因确定估值错误的责任方； 
（2 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法对因 估值错 误造成 的损失
进行评估； 
（3 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法由估 值错误 的责任 方进行
更正和赔偿损失； 
（4 ）根 据估值 错误处 理的方法 ，需要 修改基 金登记机 构交易 数据的 ，由基
金登记机构进行更正，并就估 值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（1 ）基 金份额 净值计 算出现错 误时， 基金管 理人应当 立即予 以纠正 ，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2 ）错误偏差达到该类 基金份额净值的 0.25% 时，基金管理人应 当通报基
金托管人并报中国证监 会备案；错误偏差达到 该类基金份额净值的 0.5% 时，基
金管理人应当公告 ，并报中国证监会备案 。 
（3 ）当 基金份 额净值 计算差错 给基金 和基金 份额持有 人造成 损失需 要进行
赔偿时， 基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任， 经确认
后按以下条款进行赔偿： 
①本基金 的基金 会计责 任方由基 金管理 人担任 ，与本基 金有关 的会计 问题，
如经双方在平等基础上充分讨论后， 尚不能达成一致时， 按基金管理人的建议执
行，由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。 
②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告， 由此
给基金份额持有人造成损失的， 应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿
金， 就实际向投 资者或基金支付的赔偿金额， 基金管理人与基金托管人按照过错
程度各自承担相应的责任。 
③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果， 虽然多次重新计万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 56 
算和核对， 尚不能达成一致时， 为避免不能按时公布基金份额净值的情形， 以基
金管理人的计算结果对外公布， 由此给基金份额持有人和基金造成的损失， 由基
金管理人负责赔付。 
④由于基金管理人提供的信息错误 （包括但不限于基金申购或赎回金额等） ，
进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失， 由
基金管理人负责赔付。



（4 ）前述内容如法律法规或监管机关另有规定 的，从其规定处理。 
六、暂停估值的情形 
1、 基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3、 当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商一
致的； 
4、 法律法规、 中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
七、基金净值的确认 
用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责
计算， 基金托管人负责进行复核。 基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当
日的基金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。 基金托管人对净值计算
结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。 
八、特殊情况的处理 
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 9 项进行估值时，所 造成的误
差不作为基金资产估值错误处理。 
2、由于 不可抗 力，或 证券交易 场所 、 登记结 算机构及 存款银 行等第 三方机
构发送的数据错误， 或国家会计政策变更、 市场规则变更等非基金管理人与基金
托管人原因， 基金管理人和 基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合理的措施进
行检查， 但未能发现错误的， 由此造成的基金资产估值错误， 基金管理人和基金
托管人免除赔偿责任。 但基金管理人、 基金托管人应当积极采取必要的措施消除
或减轻由此造成的影响。 万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 57 
第 十五 部分


基 金 费 用与 税收 
 
一、基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、本基金 C 类基金份额计提的销售服务费； 
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
5、 《基金合同》 生效后 与基金相关的会计师费、 律师费 、 诉讼费和仲裁费； 
6、基金份额持有人大会费用； 
7、基金的证券交易费用； 
8、基金的银行汇划费用； 
9、 基金的开户费用、账户维护费用； 
10、清算费用； 
11、 按照国家有关规定 和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他
费用。 
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费



本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.70% 年费率计提。 管理费的计算
方法如下： 
H ＝E× 0.70%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人 发送基金管理费划款指令 ， 基金托管人 复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休假等 ， 支付日期顺
延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下： 万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 58 
H ＝E× 0.20%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金 托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人 发送基金托管费划款指令 ， 基金托管人 复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金 托管人。 若遇法定节假日、 公休假等 ， 支付日期顺
延。 
3、基金销售服务费



本基金 A 类基金份额 不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费
率为 0.4 % 。 本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务，
基金管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。 
销售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.40% 年费率计提。计算方法如
下：



H ＝E ×0.4% ÷当年天 数



H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费



E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值



基金 销售服务 费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人
向 基金托管人 发送销售服务费划款指令 ， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日
内从基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休假等 ， 支付日
期顺延。 
上述 “一、 基金费用的种类中第 4 －11 项费用” ， 根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
三、不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、《基金合同》生效前的相关费 用； 
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 59 
目。 
四、 费用调整 
基金管理人和基金托管人协商一致后， 可按照基金发展情况， 并根据法律法
规规定和基金合同约定针对全部或部分份额类别调整基金管理费率、 基金托管费
率或基金销售服务费率等相关费率。 
调高基金管理费率、 基金托管费率或基金销售服务费率等费率， 须召开基金
份额持有 人大会 审议； 调低基金 销售服 务费率 ，无须召 开基金 份额持 有人大会。
基金管理人必须依照有关规定最迟于新的费率实施日前在 指 定 媒 介 上 刊 登 公 告 。 
五、基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。 
基金财产投资的相关税收， 由基金份额持有人承担， 基金管理人或者其他扣
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 
 万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 60 
第 十六 部分


基 金 的 收益 与分 配 
 
一、基金利润的构成 
基金利润指基金利息 收 入、投资收益、公允 价 值变动收益和其他收 入 扣除
相关费用后的余额， 基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 
二、基金可供分配利润 
基金可供分配利润指 截 至收益分配基准日基 金 未分配利润与未分配 利 润中
已实现收益的孰低数。 
三、基金收益分配原则 
1、若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配； 
2、 本基金收益分配方式分两种： 现金分红与红利再投资， 投资者可选择现
金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资（红利再投资不受封闭期限
制），且基金份额持有人可对 A 类、C 类基 金份额分别选择不同的分红方式 ；
若投资者不选择， 本基金默认的收益分配方式是现金分红； 基金份额持有人选择
采取红利再投资形式的， 分红资金将按红利发放日的基金份额净值转成基金份额，
红利再投资的份额免收申购费；



3、 基金收益分配后 各类基金份额净值不能低于面值； 即基金收益分配基准
日的 各类 基金份额净值 减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值 ； 
4、 本基金同一类别的 每一基金份额享有同等分配权； 
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
四、收益分配方案 
基金收益分配方案中 应 载明截止收益分配基 准 日的可供分配利润、 基 金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
五、收益分配方案的确定、公告与实施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 个工
作日内在指定媒 介公告并报中国证监会备案。 
基金红利发放日距离 收 益分配基准日（即可 供 分配利润计算截止日 ） 的时
间不得超过 15 个工作日。 
六、基金收益分配中发生的费用 万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 61 
基金收益分配时所发 生 的银行转账或其他手 续 费用由投资者自行承 担 。当
投资者的现金红利小于一定金额， 不足于支付银行转账或其他手续费用时， 基金
登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为 相应类别的 基金份额。 红利再
投资的计算方法，依照《业务规则》执行。 万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 62 
第 十七 部分


基 金 的 会计 与审 计 
 
一、基金会计政策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首 次募集的
会计年度按如下原则： 如果 《基金合同》 生效少于 2 个月， 可以并入下一个会计
年 度； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、基金 管理人 及基金 托管人各 自保留 完整的 会计账目 、凭证 并进行 日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 
7、基金 托管人 每月与 基金管理 人就基 金的会 计核算、 报表编 制等进 行核对
并以书面方式确认。 
二、基金的年度审计 
1、基金 管理人 聘请与 基金管理 人、基 金托管 人相互独 立的具 有证券 从业资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
3、基金 管理人 认为有 充足理由 更换会 计师事 务所，须 通报基 金托管 人。更
换会计师事务所需在 2 个工作日内在指定媒介 公告并报中国证监会备案。 万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 63 
第 十八 部分


基 金 的 信息 披露 
 
一、 本基金的信息披露 应符合 《基金法》 、 《运 作办法》 、 《信息披露办 法》 、
《基金合同》 及其他有关规定。 相关法律法规关于信息披露的披露方式、 登载媒
体、报备方式等规定发生变化时，本基金从其最新规定。 
二、信息披露义务人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、 法人和其他组织。 
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息， 并
保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内， 将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定的媒 介披露， 并保证基金投资者能够按照 《基金合同》 约
定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 
1、虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、 登载任何自然人、 法 人或者其他组织的祝贺性、 恭维性或推荐性的文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
四、 本基金公开披露的信息应采用中文文本。 如同时采用外文文本的， 基金
信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。 两种文本发生歧义的， 以中文文本
为准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字； 除特别说明外， 货币单位为人民币
元。 
五、公开披露的基金信息 
公开披露的基金信息包括： 
（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议 
1、《基 金合同 》是界 定《基金 合同》 当事人 的各项权 利、义 务关系 ，明确万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 64 
基金份额持有人大会召开的规则及具体程序， 说明基金产品的特性等涉及基金投
资者重大利益的事项的法律文件。 
2、基金 招募说 明书应 当最大限 度地披 露影响 基金投资 者决策 的全部 事项，
说明基金认购、 申购和赎回安排、 基金投资、 基金产品特性、 风险揭示、 信息披
露及基金份额持有人服务等内容。 《基金合同》 生效后， 基金管理人在每 6 个月
结束之日起 45 日内， 更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书
摘要登载在指定媒 介上；基金管理人在公告的 15 日前向主要办公 场所所在地的
中国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更 新 内 容 提 供 书 面 说 明 。 
3、基金 托管协 议是界 定基金托 管人和 基金管 理人在基 金财产 保管及 基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
基金募集申请经中国证监会 注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，
将基金招募说明书、 《基金合同》 摘要登载在指定媒 介上； 基金管理人、 基金托
管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。 
（二）基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告， 并在披
露招募说明书的当日登载于指定媒 介上。 
（三）《基金合同》生效公告 
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒 介上登载 《基金
合同》生效公告。 
（四）基金资产净值、基金份额净值 
在基金 封闭期内 ， 基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份
额净值。 
在基金开放期每个开放日的次日 ， 基金管理人应当通过网站、 基金份额发售
网点以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。 
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基
金份额净值。 基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日， 将 基金资产净值、
各类 基金份额净值和 各类基金份额累计净值登载在指定媒 介 上。 
（五）基金份额申购、赎回价格 
基金管理人应当在 《基金合同》 、 招募说明书等信息披露文件上载明基金份万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 65 
额申购、 赎回价格的计算方式及有关申购、 赎回费率， 并保证投资者能够在基金
份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。 
（六） 基金定期报告， 包括基金年度报告、 基金半年度报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内， 编制完成基金年度报告，并将
年度报告正文登载于网站上， 将年度报告摘要登载在指定媒 介上。 基金年度报告
的财务会计报告应当经过审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内 ，编制完成基金半年度报告，
并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒 介上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个 工作日内，编制完成基金季度
报告，并将季度报告登载在指定媒 介上。 
《基金合同》 生效不足 2 个月的， 基金管理人可以不编制当期季度报告、 半
年度报告或者年度报告。 
基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日， 分别报中国证监会和基金管理人
主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 报备应当采用电子文本 或书面报
告方式。 
如报告期内出现单一投 资者持有基金份额达到 或超过基金总份额 20% 的情
形， 为保障其他投资者的权益， 基金管理人至少应当在基金定期报告 “影响投资
者决策的 其他重 要信息 ”项下披 露该投 资者的 类别、报 告期末 持有份 额及占比、
报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险， 中国证监会认定的特殊情形除
外。 
本基金持续运作过程中， 基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披
露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。 
（七）临时报告 
本基金发生重大事件， 有关信息披露义务人应当在 2 个工作日内编制临时报
告书， 予以公告， 并在 公开披露日分别报中国 证监会和基金管理人主要办公场所
所在地的中国证监会派出机构备案。 
前款所称重大事件， 是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件： 
1、基金份额持有人大会的召开； 万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 66 
2、终止《基金合同》； 
3、转换基金运作方式 （不包括本基金开放期与封闭期运作方式的转换） ； 
4、更换基金管理人、基金托管人； 
5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
6、基金管理人股东及其出资比例发生变更； 
7、基金募集期延长； 
8、基金 管理人 的董事 长、总经 理及其 他高级 管理人员 、基金 经理和 基金托
管人基金托管部门负责人发生变动； 
9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 
10、 基金管理人、 基金 托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超
过百分之三十； 
11 、涉及基金管理 业务、基金财产、基金托管业务的诉讼 或者仲裁； 
12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 
13、 基金管理人及其董事、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理受到严重
行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
14、重大关联交易事项； 
15、基金 收益分配事项； 
16、 管理费、 托管费 和销售服务费 等费用计提标准、 计提方式和费率发生变
更； 
17、 任一类 基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五； 
18、基金改聘会计师事务所； 
19、变更基金销售机构； 
20、更换基金登记机构； 
21、本基金 进入开放期； 
22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； 
23、本基金发生巨额赎回并延 缓支付； 
24、 本基金暂停接受申购、赎回申请 ； 
25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 
26、 发生涉及本基金申购、 赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 67 
时； 
27、 调整基金份额类别设置； 
28、基金推出新业务或服务； 
29、中国证监会规定的其他事项。 
（八）澄清公告 
在 《基金合同》 存续期限内， 任何公共媒 介中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的， 相关信息披露义务
人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况 立 即 报 告 中 国 证 监 会 。 
（九）基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项， 应当依法报国务院证券监督管理机构备案，
并予以公告。 
 
（十）中小企业私募债券、证券公司短期公司债券投资情况公告 
基金管理人在本基金投资中小企业私募债券、 证券公司短期公司债券后两个
交易日内， 应在中国证监会指定媒体登载以上债券品种投资情况公告， 披露所投
资以上债券品种的名称、 数量、 期限、 收益率 等信息， 并在季度报告、 半年度报
告、 年度报告等定期报告和招募说明书 （更新） 等文件中披露以上债券品种的投
资情况。 
（十一）国债期货投资情况公告 
若本基金投资国债期货， 基金管理人应当在季度报告、 半年度报告、 年度报
告等定期报告和招募说明书 （更新） 等文件中披露国债期货交易情况， 包括投资
政 策、 持仓情况、 损益情况、 风险指标等， 并充分揭示国债期货交易对基金总体
风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标。 
（十二）资产支持证券投资情况公告 
若本基金投资资产支持证券， 基金管理人应当依法披露其所管理的证券投资
基金投资资产支持证券的情况， 应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持
证券总额、 资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证
券明细； 应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、 资产支持证券市
值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 68 
资产支持证券明 细。 
（十三） 中国证监会规定的其他信息。 
六、信息披露事务管理 
基金管理人、 基金托管人应当建立健全信息披露管理制度， 指定专人负责管
理信息披露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息， 应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则的规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、 中国证监会的规定和 《基金合同》 的约
定， 对基金管理人编制的基金资产净值、 基金份额净值、 基金份额申购赎回价格、
基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、 审
查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 
基金管理人应当在 指定媒介中选择披露信息的报刊。 
基金管理人、 基金托管人除依法在指定媒 介上披露信息外， 还可以根据需要
在其他公共媒 介 披露信息， 但是其他公共媒 介不得早于指定媒 介披露信息， 并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、 法律意见书的专
业机构， 应当制 作工作 底稿，并 将相关 档案至 少保存到 《基金 合同》 终止后 10





 
年。 
七、信息披露文件的存放与查阅 
招募说明书公布后， 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销售机
构的住所，供公众查阅、复制。 
基金定期报告公布后， 应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所， 以
供公众查阅、复制。 万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
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第 十九 部分


基 金 合 同的 变更 、终 止与 基金 财产 的清 算 
 
一、《基金合同》的变更 
1 、变更基金合同 涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于可不经基金份
额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管 人 同 意 后 变 更 并 公 告 ，
并报中国证监会备案。 
 2、 关于 《基金合同》 变更的基金份额持有人大会决议 自表决通过之日起生
效 ，自决议生效后两 个工作日内在指定媒 介公告。 
二、《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、 《基金合同》约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
三、基金财产的清算 
1、 基金财产清算小组： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。 
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1 ）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
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（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告。 
（7 ）对基金财产进行分配； 
5、基金财产清算的期限为 6 个月 ，但因本基 金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限相应顺延。 
四、清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
五、基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税 款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
六、基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小
组进行公告。 
七、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
 万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 71 
第 二十 部分


违约责任 
 
一、 基金管理人、 基金托管人在履行各自职责的过程中， 违反 《基金法》 等
法律法规的规定或者 《基金合同》 约定， 给基金财产或者基金份额持有人造成损
害的， 应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任； 因共同行为给基金财产或者基
金份额持有人造成损害的， 应当承担连带赔偿责任， 对损失的赔偿， 仅限于直接
损失。 但是如发生下列情况，当事人可以免责： 
1、不可抗力； 
2、 基金管理人和/ 或基金托管人按照当时有效的法律法规或中国证监会的规
定作为或不作为而造成的损失等； 
3、基金 管理人 由于按 照基金合 同规定 的投资 原则投资 或不投 资造成 的损失
等。 
二、 在发生一方或多方违约的情况下， 在最大限度地保护基金份额持有人利
益的前提下， 《基金合同》 能够继续履行的应当继续履行。 非违约方当事人在职
责范围内有义务及时采取必要的措施， 防止损失的扩大。 没有采取适当措施致使
损失进一步扩大的， 不得就扩大的损失要求赔偿。 非违约方因防止损失扩大而支
出的合理费用由违约方承担。



三、 由于基金管理人、 基金托管人不可控制的因素导致业务出现差错， 基金
管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合理的措施进行检查， 但是未能
发现错误的， 由此造成基金财产或投资 者损失， 基金管理人和基金托管人免除赔
偿责 任。 但是基金管理人和基金托管人应积极采取必要的措施消除由此造成的影
响。 
 
 
 
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基金合同 
 72 
第 二十 一部 分


争 议 的处 理和 适用 的法 律 
对于因基金合同的订立、 内容、 履行和解释或与基金合同有关的争议， 基金
合同当事人应尽量通过协商、 调解途径解决。 不愿或者不能通过协商、 调解解决
的， 任何一方均有权将争议提交上海 国际经济贸易仲裁委员会 ， 按照上海 国际经
济贸易仲裁委员会 届时有效的仲裁规则进行仲裁。 仲裁地点为上海市。 仲裁裁决
是终局的， 对各方当事人均有约束力， 仲裁费用由败诉方承担， 除非仲裁裁决另
有决定。 
争议处理期间， 基金合同当事人应恪守各自的职责， 继续忠实、 勤勉、 尽责
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
《基金合同》受中国法律管辖。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
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基金合同 
 73 
第 二十 二部 分


基 金 合同 的效 力 
 
《基金合同》 是约定基金当事人之间、 基金与基金当事人之间权利义务关系
的法律文件。 
1、《基 金合同 》经基 金管理人 、基金 托管人 双方盖章 以及双 方法定 代表人
或授权代表签字 或 盖 章 并 在 募 集 结 束 后 经 基 金 管 理 人 向 中 国 证 监 会 办 理 基 金 备
案手续，并经中国证监会书面确认后生效。 
2、《基 金合同 》的有 效期自其 生效之 日起至 基金财产 清算结 果报中 国证监
会 备案并公告之日止。 
3、《基 金合同 》自生 效之日起 对包括 基金管 理人、基 金托管 人和基 金份额
持有人在内的《基金合同》各方当事人具有同等的法律约束力。 
4、《基 金合同 》正本 一式六份 ，除上 报有关 监管机构 一式二 份外， 基金管
理人、基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。 
5、《基 金合同 》可印 制成册， 供投资 者在基 金管理人 、基金 托管人 、销售
机构的办公场所和营业场所查阅。 万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
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第 二十 三部 分


其 他 事项 
 
《基金合同》 如有未尽事宜， 由 《基金合同》 当事人各方按有 关法律法规协
商解决。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
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第 二十 四部 分


基 金 合同 内容 摘要 
一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 
（一 ）基金管理人的权利与义务 
1、根据 《基金 法》、 《运作办 法》及 其他有 关规定， 基金管 理人的 权利包
括但不限于： 
（1 ）依法募集资金； 
（2 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，根 据法律 法规和《 基金合 同》独 立运用
并管理基金财产； 
（3 ）依 照《基 金合同 》收取基 金管理 费以及 法律法规 规定或 中国证 监会批
准的其他费用； 
（4 ）销售基金份额； 
（5 ）按照规定召集基金份额持有人大会； 
（6 ）依 据《基 金合同 》及有关 法律规 定监督 基金托管 人，如 认为基 金托管
人违反了 《基金合同》 及 国家有关法律规定， 应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（7 ）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（8 ）选 择、更 换基金 销售机构 ，对基 金销售 机构的相 关行为 进行监 督和处
理；



（9 ）担 任或委 托其他 符合条件 的机构 担任基 金登记机 构办理 基金登 记业务
并获得《基金合同》规定的费用；



（10 ）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；



（11 ）在《 基金合同》 约定的范围内， 拒绝或暂停受理申购、 赎回和转换申
请；



（12 ） 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利， 为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；



（13 ） 以基金管理人的名义， 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；



（14 ） 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构；


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（15 ）在 符合有 关法律 、法规的 前提下 ，制订 和调整有 关基金 认购、 申购、
赎回、转换和非交易过户、转托管和收益分配等业务规则； 
（16 ）法律法规及中国证监会规定的 和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》、 《运作办 法》及 其他有 关规定， 基金管 理人的 义务包
括但不限于： 
（1 ）依 法募集 资金， 办理或者 委托经 中国证 监会认定 的其他 机构代 为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
（2 ）办理基金备案手续； 
（3 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，以 诚实信 用、谨慎 勤勉的 原则管 理和运
用基金财产； 
（4 ）配 备足够 的具有 专业资格 的人员 进行基 金投资分 析、决 策，以 专业化
的经营方式管理和运作基金财产； 
（5 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
保证所管理的基金财产 和基金管理人的财产相 互独立, 对 所 管 理 的 不 同 基 金 分 别
管理，分别记账，进行证券投资； 
（6 ） 除依据 《基金法 》 、 《基金合同》 及其 他有关规定外,不得利用基金财
产为基金份额持有人以外的人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7 ）依法接受基金托管人的监督； 
（8 ）采 取适当 合理的 措施使计 算基金 份额认 购、申购 、赎回 和注销 价格的
方法符合 《基金合同》 等 法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金资产净值，
确定基金份额申购、赎回的价格； 
（9 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10 ）编制季度、半年度和年度基金报告； 
（11 ） 严格按照 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定， 履行信息披露
及报告义务； 
（12 ） 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基金法》 、
《基金合同》 及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不
向他人泄露； 
（13 ） 按 《基金合同》 的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
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人分配基金收益； 
（14 ）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15 ） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他 有关规定召集基金份额持有人
大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相
关资料 15 年以上； 
（17 ） 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且
保证投资者能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18 ）组 织并参 加基金 财产清算 小组， 参与基 金财产的 保管、 清理、 估价、
变现和分配； 
（19 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
并通知基金托管人； 
（20 ） 因违反 《基金合同》 导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21 ） 监督基金托管人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务， 基
金托管人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿； 
（22 ） 当基金管理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任； 
（23 ） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；



（24 ） 基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件， 《 基金合同》 不能
生效， 基金管理人承担全部募集费用， 将已募集资金并加计银行同期活期存款利
息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 
（25 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（26 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
（27 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
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（二 ）基金托管人的权利与义务 
1、根据 《基金 法》、 《运作办 法》及 其他有 关规定， 基金托 管人的 权利包
括但不限于： 
（1 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，依 法律法 规和《基 金合同 》的规 定安全
保管基金财产； 
（2 ）依 《基金 合同》 约定获得 基金托 管 费以 及法律法 规规定 或监管 部门批
准的其他费用； 
（3 ）监 督基金 管理人 对本基金 的投资 运作， 如发现基 金管理 人有违 反《基
金合同》 及国家法律法规行为， 对基金财产、 其他当事人的利益造成重大损失的
情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（4 ）根 据相关 市场规 则，为基 金开设 证券账 户、为基 金办理 证券交 易资金
清算。 
（5 ）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
（6 ）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
（7 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》、 《运作办 法》及 其他有 关规定， 基金托 管人的 义务包
括但不限于： 
（1 ）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2 ）设 立专门 的基金 托管部门 ，具有 符合要 求的营业 场所， 配备足 够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
确保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立； 对所托管的不同的基金分别设置账户， 独立核算， 分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
（4 ）除 依据《 基金法 》、《基 金合同 》及其 他有关规 定外， 不得利 用基金
财产为基金份额持有人以外的人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
（5 ） 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
（6 ）按 规定开 设基金 财产的资 金账户 和证券 账户，按 照《基 金合同 》的约
定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































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（7 ）保 守基金 商业秘 密，除《 基金法 》、《 基金合同 》及其 他有关 规定另
有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 
（8 ）复 核、审 查基金 管理人计 算的基 金资产 净值、基 金份额 申购、 赎回价
格； 
（9 ）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10 ） 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见， 说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照 《基金合同》 的规定进行； 如果基
金管理人有未执行 《基金合同》 规定的行为， 还应当说明基金托管人是否采取了
适当的措施； 
（11 ）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上； 
（12 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
（13 ）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
（14 ） 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回 款项； 
（15 ） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他 有关规定， 召集基金份额持有
人大会或配合基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； 
（17 ） 参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和
分配； 
（18 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
和银行监管机构，并通知基金管理人； 
（19 ） 因违反 《基金合同》 导致基金财产损失时， 应承担赔偿责任， 其赔偿
责任不因其退任而免除； 
（20 ） 按规定监督基金管理人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义
务， 基金管理人因违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿； 
（21 ）执行生效的基金份额持有人大会的决定； 
（22 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































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（三） 基金份额持有人 的权利、义务 
1、根据 《基金 法》、 《运作办 法》及 其他有 关规定， 基金份 额持有 人的权
利包括但不限于： 
（1 ）分享基金财产收益； 
（2 ）参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3 ）在开放期内依法申请赎回或转让其持有的基金份额； 
（4 ）按照规定要求召开或召集基金份额持有人大会； 
（5 ）出 席或者 委派代 表出席基 金份额 持有人 大会，对 基金份 额持有 人大会
审议事项行使表决权； 
（6 ）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7 ）监督基金管理人的投资运作； 
（8 ）对 基金管 理人、 基金托管 人、基 金服务 机构损害 其合法 权益的 行为依
法提起诉讼或仲裁； 
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》、 《运作办 法》及 其他有 关规定， 基金份 额持有 人的义
务包括但不限于： 
（1 ）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件； 
（2 ）了 解所投 资基金 产品，了 解自身 风险承 受能力， 自主判 断基金 的投资
价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险； 
（3 ）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
（4 ）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； 
（5 ）在 其持有 的基金 份额范围 内，承 担基金 亏损或者 《基金 合同》 终止的
有限责任； 
（6 ）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 
（7 ）执行生效的基金份额持有人大会的决定； 
（8 ）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》 约定的其他义务。 
 
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二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的同一类别的
每一基金份额拥有平等的投票权。 
本基金份额持有人大会不设日常机构。 
（一）召开事由 
1、当出 现或需 要决定 下列事由 之一的 ，应当 召开基金 份额持 有人大 会，法
律法规、中国证监会和基金合同另有规定的除外： 
（1 ） 终止 《基金合同》 ， 但依据本基金合同约定终止基金合同的情形除外； 
（2 ）更换基金管理人； 
（3 ）更换基 金托管人； 
（4 ） 转换基金运作方式 （不包括本基金开放期与封闭期运作方式的转换） ； 
（5 ）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或销售服务费率； 
（6 ）变更基金类别； 
（7 ）本基金与其他基金的合并； 
（8 ）变更基金投资目标、范围或策略； 
（9 ）设立基金份额持有人大会的日常机构； 
（10 ）变更基金份额持有人大会程序； 
（11 ）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
（12 ）单独或合计持有本基金总份额 10% 以上（含 10% ）基金份额的基金
份额持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算， 下同） 就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会； 
（13 ） 对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项 （基金合同另有规
定的除外） ； 
（14 ） 法律法规、 《基 金合同》 或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
持有人大会的事项。 
2、 在不 违背法 律法规 和《基金 合同》 约定， 以及对基 金份额 持有人 利益无
实质不利影响前提下， 以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改， 不需
召开基金份额持有人大会： 万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
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（1 ）调低销售服务费 率； 
（2 ）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（3 ）在 法律法 规和《 基金合同 》规定 的范围 内调整本 基金全 部或部 分份额
类别的申购费率、调低全部或部分份额类别的赎回费率或变更收费方式； 
（4 ）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
（5 ）对 《基金 合同》 的修改对 基金份 额持有 人利益无 实质性 不利影 响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； 
（6 ）基 金管理 人、基 金登记机 构、基 金销售 机构，在 法律法 规规定 或中国
证监会许可的范围内调整有关认购、 申购、 赎回、 转换、 基金交易、 非 交易过户、
转托管、质押等业务规则 ； 
（7 ）在 不违反 法律法 规、监管 要求、 基金合 同以及在 不损害 已有基 金份额
持有人权益的前提下， 基金推出新业务或服务； 
（8 ）在 对基金 份额持 有人利益 无实质 不利影 响的情况 下， 增 加或减 少份额
类别，或调整基金份额分类办法及规则； 
（9 ）按 照法律 法规和 《基金合 同》规 定不需 召开基金 份额持 有人大 会的以
外的其他情形。 
 
（二）会议召集人及召集方式 
1、除法 律法规 规定或 《基金合 同》另 有约定 外，基金 份额持 有人大 会由基
金管理人召集； 
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集； 
3、基金 托管人 认为有 必要召开 基金份 额持有 人大会的 ，应当 向基金 管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定 是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起












60 日内召 开；基 金管 理人决定 不召集 ，基金 托管人仍 认为有 必要召 开的，应当
由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告 知基金管理
人，基金管理人应当配合。 
4、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金 份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































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自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。 基金管理人决定召集的， 应当自出具书面决定之日起 
60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10% 以上（ 含 10% ）的基
金份额持有人仍认为有必要召开的， 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管
人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是 否召集，并书面告知提出提议的基
金份额持有人代表和基金管理人； 基金托管人决定召集的， 应当自出具书面决定
之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 
5、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金 份额持有 人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 单独或合计代
表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前
30 日报中国证监会备案。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，
基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 
6、基金 份额持 有人会 议的召集 人负责 选择确 定开会时 间、地 点、方 式和权
益登记日。 
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、 召开基金份额持有人大会， 召集人应于会议召开前 30 日， 在指定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
（1 ）会议召开的时间、地点和会议形式； 
（2 ）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
（3 ）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
（4 ）授 权委托 证明的 内容要求 （包括 但不限 于代理人 身份， 代理权 限和代
理有效期限等）、送达时间和地点; 
（5 ）会务常设联系人姓名及联系电话； 
（6 ）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
（7 ）召集人需要通知的其他事项。 
2、采取 通讯开 会方式 并进行表 决的情 况下， 由会议召 集人决 定在会 议通知
中说明本次 基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
3、如召 集人为 基金管 理人，还 应另行 书面通 知基金托 管人到 指定地 点对表万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 84 
决意见的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持有人， 则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金
管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的， 不影响表决
意见的计票效力。 
（四）基金份额持有人出席会议的方 式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式及法律法规、 中国
证监会允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 
1、现场 开会。 由基金 份额持有 人本人 出席或 以代理投 票授权 委托证 明委派
代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会， 基金管理人或托管人不派代表列席的， 不影响表决效力。 现场开会同
时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 
（1 ）亲 自出席 会议者 持有的有 关证明 文件、 受托出席 会议者 出示的 委托人
的代理投票授权委托证明及有关证明文件符合法律法规、 《基金合同》 和会议通
知的规定； 
（2 ）经 核对， 到会者 在权益登 记日代 表的有 效的基金 份额不 少于本 基金在
权益登记日基金总份额的 50% （含 50% ）。 
2、通讯 开会。 通讯开 会系指基 金份额 持有人 将其对表 决事项 的投票 以书面
形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。 通讯开会应以书面方式进行表
决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
（1 ）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作 日内连
续 公布相关提示性公告； 
（2 ）召 集人按 基金合 同约定通 知基金 托管人 （如果基 金托管 人为召 集人，
则为基金管理人） 到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基
金托管人 （如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见； 基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； 
（3） 本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的， 基金份额持万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 85 
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50% （含 50% ）；






 （4）上 述第 （3） 项中直接 出具书 面意见 的基金份 额持有 人或受 托代表他人
出具书面意见的代理人， 同时提交的有关证明文件、 受托出具书面意见的代理人
出示的委托人的代理投票授权委托证明及有关证明文件符合法律法规、 《基金合
同》和会议通知的规定，并与基金登记注册机构记录相符； 
3、重新召集基金份额持有人大会的条件 
基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加， 方可
召开。 
参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于上述规定比例的， 召集人
可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、 六个月以内， 就原
定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会应当
有代表三分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开。 
4、在不 与法律 法规冲 突的前提 下，基 金份额 持有人大 会可通 过网络 、电话
或其他方式召开， 基金份额持有人可以采用书面、 网络、 电话、 短信 或其他方式
进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。 
5、基金 份额持 有人授 权他人代 为出席 会议并 表决的， 授权方 式可以 采 用书
面、 网络、 电话、 短信 或其他方式， 具体方式由会议召集人确定并在会议通知中
列明。 
（五）议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项， 如 《基金合同》 的重大修
改、 决定终止 《基金合 同》 、 更换基金管理人 、 更换基金托管人、 与 其他基金合
并、 法律法规及 《基金合同》 规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容 进行表决。 
2、议事程序 
（1 ）现场开会 万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 86 
在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照下列第 （七） 条规定程序确定
和公布监票人， 然后由大会主持人宣读提案， 经讨论后进行表决， 并形成大会决
议。 大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表， 在基金管理人授权代表未能
主持大会的情况下， 由基金托管人授权其出席会议的代表主持； 如果基金管理人
授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有
人和代理人所持表决权的 50% 以上（含 50% ）选举产生一名基金份额持有人作
为该次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主持
基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名
（或单位名称） 、 身份证明文件号码、 持有或代表有表决权的基金份额、 委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 
（2 ）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决， 在公证
机关监督下形成决议。 
（六）表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
1、一般 决议， 一般决 议须经参 加大会 的基金 份额持有 人或其 代理人 所持表
决权的 50% 以上（含 50% ）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以特别决
议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
2、特别 决议， 特别决 议应当经 参加大 会的基 金份额持 有人或 其代理 人所持
表决权的三分之二以上 （含三分之二） 通过方可做出。 转换基金运作方式、 更换
基金管理人或者基金托管人、 提前终止 《基金合同》 、 与其他基金合并以特别决
议通过方为有 效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时有充分的相反证据证明， 否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者， 表面
符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决， 表决意见模糊不清或相互矛盾万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 87 
的视为弃权表决， 但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。 
（七）计票 
1、现场开会 
（1 ）如 大会由 基金管 理人或基 金托管 人召集 ，基金份 额持有 人大会 的主持
人 应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
（2 ）监 票人应 当在基 金份额持 有人表 决后立 即进行清 点并由 大会主 持人当
场公布计票结果。 
（3 ）如 果会议 主持人 或基 金份 额持有 人或代 理人对于 提交的 表决结 果有怀
疑， 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行
重新清点， 重新清点以一次为限。 重新清点后， 大会主持人应当当场公布重新清
点结果。 
（4 ） 计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大
会的，不影响计票的效力。 
2、通讯开会 
在通讯开会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基金管理人授权代表） 的监督下进
行计票， 并由公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
（八）生效与公告 
基金份额持有人大会的决议，自表决通过之日起生效。 
基金份额持有人大会的决议， 召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 88 
备案。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。 
基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理
人、基金托管人均有约束力。 
（九） 本部分关于基金份额持有人大会召开事由、 召开条件、 议事程序、 表
决条件等规定， 凡是直接引用法律法规的部分， 如将来法律法规修改导致相关内
容被取消或变更的， 基金管理人提前公告后， 可直接对本部分内容进行修改和调
整，无需召开基金份额持有人大会审议。 
 
三、基金收益分配原则、执行方式 
（一）收益分配原则 
1、若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配； 
2、本基 金收益 分配方 式分两种 ：现金 分红与 红利再投 资，投 资者可 选择现
金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资 （红利再投资不受封闭期限制）
且基金份额持有人可对 A 类、C 类基金份 额分别选择不同的分红方式 ；若投资
者不选择， 本基金默认的收益分配方式是现金分红； 基金份额持有人选择采取红
利再投资形式的， 分红资金将按红利发放日的基金份额净值转成基金份额， 红利
再投资的份额免收申购费； 
3、基金 收益分 配后各 类基金份 额净值 不能低 于面值； 即基金 收益分 配基准
日的各类基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 
4、 本基金同一类别的 每一基金份额享有同等分配权； 
5、在对 基金份 额持有 人利益无 实质不 利影响 的前提下 ，基金 管理人 可调整
基金收益的分配原则和支付方式，不需召开基金份额持有人大会审议； 
6、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
（二） 收益分配方案 
基金收益分配方案中 应 载明截止收益分配基 准 日的可供分配利润、 基 金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
（三） 收益分配方案的确定、公告与实施 万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 89 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 个工
作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。 
基金红利 发 放 日 距 离 收 益 分 配 基 准 日 （ 即 可 供 分 配 利 润 计 算 截 止 日 ） 的 时
间不得超过 15 个工作日。 
（四）基金 收益分配中发生的费用 
基金收益分配时所发 生 的银行转账或其他手 续 费用由投资者自行承 担 。当
投资者的现金红利小于一定金额， 不足于支付银行转账或其他手续费用时， 基金
登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为 相应类别 基金份额。 红利再投
资的计算方法，依照《业务规则》执行。 
 
四、基金费用 
（一） 基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、本基金 C 类基金份额计提的销售服务费； 
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
5、 《基金合同》 生效后 与基金相关的会计师费、 律师费 、 诉讼费和仲裁费； 
6、基金份额持有人大会费用； 
7、基金的证券交易费用； 
8、基金的银行汇划费用； 
9、 基金的开户费用、账户维护费用； 
10、清算费用； 
11、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他
费用。 
（二） 基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费



本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.70% 年费率计提。 管理费的计算
方法如下： 
H ＝E× 0.70 %÷ 当年天 数 万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 90 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人 发送基金管理费划款指令 ， 基金托管人 复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休假等 ， 支付日期顺
延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下： 
H ＝E× 0.20%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金 托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人 发送基金托管费划款指令 ， 基金托管人 复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金 托管人。 若遇法定节假日、 公休假等 ， 支付日期顺
延。 
3、基金销售服务费



本基金 A 类基金份额 不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费
率为 0.4 % 。 本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务，
基金管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。 
销售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.40% 年费率计提。计算方法如
下：



H ＝E ×0.4% ÷当年天 数



H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费



E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值



基金 销售服务 费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人
向 基金托管人 发送销售服务费划款指令 ， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日
内从基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休假等 ， 支付日
期顺延。 万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 91 
上述 “一、 基金费用的种类中第 4 －11 项费用” ， 根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
 
五、基金财产的投资方向和投资限制 
（一 ）投资目标 
在严格控 制风险 并保持 良好流动 性的基 础上， 本基金力 争获取 高于业 绩比较
基准的投资收益，追求基金资产的长期、稳健、持续增值。 



（二 ）投资范围 
本基金的 投资范 围为具 有良好流 动性的 金融工 具，包括 国内依 法发行 和上市
交易的国债、 央行票据 、 地方政府债、 金融债 、 企业债、 公司债、 证 券公司短期
公司债、 中小企业私募 债、 次级债、 中期票据 、 短期融资券、 超短期 融资券、 可
转换债券、 可交换债券、 可分离交易可转债、 资产支持证券、 债券回购、 银行存
款、 国债期货、 同业存 单以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工
具。 
本基金不 投资股 票和权 证，但可 参与可 转换债 券（含可 分离交 易的可 转换债
券） 以及可交换债券的投资。 因所持可转换债券转股形成的股票、 因投资于可分
离交易的可转换债券而产生的权证，在其可上市交易后不超过 30 个 交易日的时
间内卖出； 因所持中小企业私募债券所含附认股权及可转股条款认股或转股形成
的股票，在其流通受限解除后不超过 30 个交易日的时间内卖出。 
如法律法 规或监 管机构 以后允许 基金投 资其他 品种，基 金管理 人在履 行适当
程序后，可以将 其纳入投资范围。 
基金的投资组合比例为： 
本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%；但 因 开放期流动性需要，
为保 护基金份额持有人利益， 在每次开放期前三个月、 开放期及开放期结束后三
个月的期间内， 基金投资不受上述比例限制。 开放期内现金或者到期日在一年以
内的政府债券不低于基金资产净值的 5% ，在封闭期内，本基金不受上述 5% 的
限制， 但每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后， 应当保持
不低于交易保证金一倍的现金。 其中， 现金类资产不包括结算备付金、 存出保证
金、 应收申购款等。 如法律法规或中国证监会变更上述投资品种的比例限制， 以万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 92 
变更后的比例为准，本基金的投资比例会做相应调整。 
（三） 投资限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1 ）本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的 80% ，但因开放期流
动性需要， 为保护基金份额持有人利益， 在每次开放期前三个月、 开放期及开放
期结束后三个月的期间内，基金投资不受上述比例限制 ； 
（2 ）开 放期内 ，每个 交易日日 终在扣 除国债 期货合约 需缴纳 的交易 保证金
后， 保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券；在
封闭期内，本基金不受上述 5% 的限制，但每个交易日日终在扣除国债期货合约
需缴纳的交易保证金后， 应当保持不低于交易保证金一倍的现金； 其中， 现金类
资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 
（3 ） 本基金持有一家公司 发行 的 证券， 其市值不超过基金资产净值的 10％； 
（4 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金持 有一家 公司发行 的证券 ，不超 过该证
券的 10 ％； 
（5 ）本 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持证 券的比 例，不 得超过
基金资产净值的 10％； 
（6 ） 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的
20 ％； 
（7 ） 本 基 金 持 有 的 同 一( 指 同 一 信 用 级 别) 资 产 支 持 证 券 的 比 例 ， 不 得 超 过
该资产支持证券规模的 10％； 
（8 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； 
（9 ）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支 持证券。
基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（10） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40% ；进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年，
债券回购到期后不得展期； 
（11） 开放期内， 基金资产总值不得超过基金资产净值 的 140% ； 封闭期内，万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 93 
基金资产总值不得超过基金资产净值的 200% ； 
（12） 本基金投资于国债期货， 还应遵循如下投资组合限制： 在任何交易日
日终， 本基金持有的买入国债期货合约价值， 不得超过基金资产净值的 15%；本
基金在任何交易日日终， 持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券
总市值的 30% ； 本基金 在任何交易日内交易 （不包括平仓） 的国债期货合约的成
交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 30% ； 本基金所持有的债 券 （不含到
期日在一年以内的政府债券） 市值和买入、 卖出国债期货合约价值， 合计 （轧差
计算）应当符合《基金 合同》关于债券投资比例的有关约定； 
（13 ） 开放期内， 本基金管理人管理的全部开放式基金 （包括开放式基金以
及处于开放期的定期开放基金） 持有一家上市公司发行的可流通股票， 不得超过
该上市公司可流通股票的 15% ； 开放期内， 本 基金管理人管理的全部投资组合持
有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30% ； 
（14 ） 开放期内， 本基 金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基
金资产净值的 15% ， 因 证券市场波动、 上市公司股票停牌、 基金规模变动等基金
管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的， 基 金管理人不得主动
新增流动性受限资产的投资； 
（15 ） 开放期内， 本基 金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主
体为交易对手开展逆回购交易的， 可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定
的投资范围保持一致； 
（16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》 约 定 的 其 他 投 资 限 制 。 
除上述第 （2） 、 （9） 、 （14） 、 （15） 项外， 因证券市场波动、 证券发行
人合并、 基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规
定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易 日内进行调整，但中国证监会规定
的特殊情形除外。 
基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约定。 上述期间， 基金的投资范围、 投资策略应当符合基金合
同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。 
法律法规或监管部门取消或变更上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人在
履行适当程序后， 则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准， 但须提万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 94 
前公告，不需要经基金份额持有人大会审议。 
2、 禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用 于 下 列 投 资 或 者 活 动 ： 
（1 ）承销证券； 
（2 ）违反规定向他人贷款或 者提供担保； 
（3 ）从事承担无限责任的投资； 
（4 ）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 
（5 ）向基金管理人、基金托管人出资； 
（6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7 ）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或
者从事其他重大关联交易的， 应当符合基金的投资目标和投资策略， 遵循基金份
额持有人利益优先原则， 防范利益冲突， 建立健全内部审批机制和评估机制， 按
照市场公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人的同意， 并按法律
法规予以披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关 联 交 易 事 项 进 行 审 查 。 
 
六、基金资产净值、基金 资产净值的计算方法和公告方式 
（一 ）基金资产总值 
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、 银行存款本息和基金应收的
申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 
（二 ）基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
（三 ）基金资产净值、基金份额净值 的公告 
在基金 封闭期内 ， 基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份
额净值。 
在基金开放期每个开放日的次日 ， 基金管理人应当通过网站、 基金份额发售
网点以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。 万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
 95 
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基
金份额净值。 基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日， 将基金资产净值、
各类 基金份额净值和 各类基金份额累计净值登载在指定媒 介 上。 
 
七、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式 
（一 ）《基金合同》的变更 
1、变更基金合同 涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会
决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于可不经基金份额
持有人大会决议通过的事项， 由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告， 并
报中国证监会备案。 
2、关于 《基金 合同》 变更的基 金份额 持有人 大会决议 自表决 通过之 日起生
效 ，自决议生效后两 个工作日内在指定媒介公告。 
（二 ）《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、 《基金合同》约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
（三 ）基金财产的清算 
1、 基金财产清算小组： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。 
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
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（1 ）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告。 
（7 ）对基金财产进行分配； 
5、基金财产清算的期限为 6 个月 ，但因本基 金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限相应顺延。 
（四 ）清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
（五 ）基金财产清算剩 余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
（六 ）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小
组进行公告。 
（七 ）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
 
八、 争议解决方式 
于因基金合同的订立、 内容、 履行和解释或与基金合同有关的争议， 基金合
同当事人应尽量通过协商、 调解途径解决。 不愿 或者不能通过协商、 调解解决的，
任何一方均有权将争议提交上海 国际经济贸易仲裁委员会 ， 按照上海 国际经济贸万家恒景 18 个月定期开放债券 型 证券投资基金






























































基金合同 
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易仲裁委员会 届时有效的仲裁规则进行仲裁。 仲裁地点为上海市。 仲裁裁决是终
局的， 对各方当事人均有约束力， 仲裁费用由败诉方承担， 除非仲裁裁决另有决
定。 
争议处理期间， 基金合同当事人应恪守各自的职责， 继续忠实、 勤勉、 尽责
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
《基金合同》受中国法 律管辖。 
 
九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 
《基金合同》 可印制成册， 供投资者在基金管理人、 基金托管人、 销售机构
的办公场所和营业场所查阅。