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平安大华财富宝货币市场基金
招募说明书(更新)摘要
2018 年第 1 期
基 金管 理人： 平安 大华基 金管 理有限 公司
基 金托 管人： 平安 银行股 份有 限公司
二 零一 八年二 月
平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
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【 重要 提示 】
平安大华财富宝货币市场基金 （以下简称 “本 基金” ） 于 2014 年 7 月29 日
经中国证券监督管理委员会证监许可 【2014 】788 号文核准募集， 本基金基金合
同于2014 年8 月21 日正式生效。
基金管理人保证 《招募说明书》 的内容真实、 准确、 完整。 本 《招募 说明书》
经中国证监会核准， 但中国证监会对本基金募集的核准， 并不表明其对本基金的
价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书。
证券投资 基金（ 以下简 称“基金 ” ）是 一种长 期投资工 具，其 主要功 能是分
散投资， 降低投资单一证券所带来的个别风险。 基金不同于银行储蓄和债券 等能
够提供固定收益预期的金融工具， 投资人购买基金， 既可能按其持有份额分享基
金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。
本基金为货币市场基金， 属证券投资基金中的较低风险收益品种。 投资者购
买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构， 基金管理人不
保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 投资者应当认真阅读 《基金合同》 、 《招
募说明书 》等基 金法律 文件，了 解基金 的风险 收益特征 ，根据 自身的 投资目的、
投资期限 、投资 经验、 资产状况 等判断 基金是 否和自身 的风险 承受能 力相适应，
并通过基金管理人或基金管理人委托的具 有 基 金 代 销 业 务 资 格 的 其 他 机 构 购 买
基金。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不预示其未来表
现。 基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。 基金
管理人提醒投资人基金投资的 “买者自负” 原则， 在投资人作出投资决策后， 基
金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。
本招募说明书（2018 年第 1 期）所载内容截止日期为 2018 年 2 月 20 日，
其中投资组合报告与基金业绩截止日期为 2017 年 12 月 31 日。有关 财务数据未平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
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经 审计。
本基金托管人平安银行股份有限公司于 2018 年 3 月 1 日对本招募 说明书
（2018 年第1 期）进行了复核。
平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
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一 、基 金管 理人
（ 一） 基金管 理人 基本情 况
1、基金管理人：平安大华基金管理有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道益田路 5033 号平安金融中心 34 层
办公地址：深圳市福田区福田街道益田路 5033 号平安金融中心 34 层
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会证监许可【2010】1917 号
法定代表人：罗春风
成立日期：2011 年1 月7 日
组织形式：有限责任公司（中外合资）
注册资本：人民币 30000 万元
存续期间：持续经营
联系人：吴小红
联系电话：0755-22623879
2、股东名称、股权结构及持股比例：
股 东名 称 出 资额 （万元 ） 出 资比 例
平安信托有限责任公司 18,210 60.7%
大华资产管理有限公司 7,500 25%
三亚盈湾旅业有限公司 4,290 14.3%
合计 30,000 100%
基金管理人无任何受 重大行政处罚记录。
（ 二） 主要人 员情 况
1、董事、监事及高级管理人员 平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
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（1 ）董事会成员
罗春风先生,董事长， 博士， 高级经济师。1966 年生。 曾任中华全国 总工会
国际部干部， 平安保险集团办公室主任助理、 平安人寿广州分公司副总经理、 平
安人寿总 公司人 事行政 部/培训 部总经 理、平 安保险集 团品牌 宣传部 总经理、平
安人寿北京分公司总经理、 平安大华基金管理有限公司副总经理、 平安大华基金
管理有限公司总经理。 现任平安大华基金管理有限公司董事长兼任深圳平安大华
汇通财富管理有限公司执行董事。
姚波先生，董事，硕士，1971 年生。曾任 R.J.Michalski Inc. （美国）养
老金咨询分析员、Guardian Life Ins.Co （美国）助理精算师、Swiss Re （美
国 ） 精算 师、Deloitte Actuarial Consulting Ltd. ( 香港) 精算 师、 中 国平 安
保险 （集团） 股份有限公司副总精算师、 总经理助理等职务， 现任中国平安保险
（集团）股份有限公司常务副总经理兼首席财务官兼总精算师。
陈敬达先 生， 董事， 硕 士，1948 年 生， 新加 坡。曾任 香港 罗兵咸 会 计师事
务所审计师； 新鸿基证券有限公司执行董事； DBS 唯高达香港有限公司执行董事；
平安证券 有限责 任公司 副总经理 ；平安 证券有 限责任公 司副董 事长/ 副总经理；
平安证券有限责任公司董事长； 中国平安保险 （集团） 执行委员会执行顾问, 现
任集团投资管理委员会副主任。
肖宇鹏先 生， 董事， 学 士，1970 年 生。 曾任 职于中国 证监 会系统 、 平安大
华基金管理有限公司督察长。现任平安大华基金管理有限公司总经理。
杨玉萍女 士， 董事， 学 士，1983 年 生。 曾于 平安数据 科技 （深圳 ） 有限公
司从事运营规划， 现任平安保险 （集团） 股份有限公司人力资源中心薪酬规划管
理部高级人力资源经理。
叶杨诗明 女士 ，董事 ， 硕士，1961 年生 ，加 拿大籍。 曾任 职于澳 新 银行、
渣打银行 、汇丰 银行并 担任高级 管理职 务。2011 年加入 大华银 行集 团，任大华
银行有限公司董事总经理， 现任大华银行有限公司董事总经理兼香港区总裁兼大
华银行 （中国） 有限公司非执行董事， 同时于香港上市公司 “数码通电讯集团有
限公司”任独立非执行董事。 平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
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张文杰先 生， 董事， 学 士，1964 年 生， 新加 坡。现任 大华 资产管 理 有限公
司执行董事及首席执行长， 新加坡投资管理协会执行委员会委员。 历任新加坡政
府投资公司 “特别投资部门” 首席投资员， 大华资产管理有限公司组合经理， 国
际股票和全球科技团队主管。
李兆良先 生， 独立董 事 ，博士，1965 年 生。 曾任招商 局蛇 口工业 区 华南液
化气船 务公司远洋三副、 二副、 后加入中国平安保险 （集团） 任总公司办公室法
律 室 主 任 、 总 公 司 办 公 室 主 任 助 理 、 高 级 法 律 顾 问 、 兼 任 中 国 平 安 保 险( 集团)
总公司保险业务管理委员会委员、 总公司投资审查委员会委员、 广东海信现代律
师事务所专职律师、合伙人；现任广东华瀚律师事务所任主任律师、合伙人。
李娟娟女 士， 独立董 事 ，学士，1965 年 生。 曾任安徽 商业 高等专 科 学校教
师、 深圳兴粤会计师事务所项目经理、 深圳职业技术学院经济系教师、 会计专业
主任、深圳职业技术学院计财处处长；现任深圳职业技术 学 院 经 济 学 院 副 院 长 。
刘雪生先 生， 独立董 事 ，硕士，1963 年 生。 曾任深圳 蛇口 中华会 计 师事务
所审计员、 深圳华侨城集团会计师、 财务经理、 子公司副总经理、 总会计师、 深
圳市注册会计师协会部门临时负责人、 秘书长助理； 现任深圳市注册会计师协会
副秘书长。
潘汉腾先 生， 独立董 事 ，学士，1949 年 生。 曾任新加 坡赫 乐财务 有 限公司
助理经理、 新加坡花旗银行副总裁、 新加坡大华银行高级执行副总裁； 现任彩日
本料理私人有限公司非执行董事、 一合环保控股有限公司独立董事、 速美建筑集
团有限公司独立董事、华业集团有限公司独立董事。
（2 ）监事会成员
巢傲文先生， 监事长， 硕士，1967 年生。 曾任 江西客车厂科室助理工程师；
深圳市龙岗区投资管理公司经济研究部科员； 平安银行 （原深圳发展银行） 营业
部柜员、 副主任、 支行会计部副主任、 总行电脑部规划室经理、 总行零售银行部
综合室经理、 总行稽核部零售稽核室主管、 总行稽核部总经理助理； 广东南粤银
行总行稽 核监察 部副总 经理（主 持工作 ） 、总 行人力资 源部总 经理、 惠州分行筹
建办主任、 分行行长、 总行稽核部总经理； 现任职于中国平安保险(集团)股份有平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
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限公司稽核监察部总经理室，兼任重庆金融资产交易所监事会主席。
冯方女士 ，监 事，硕 士 ，1975 年生 ，新 加坡 。曾任职 于淡 马锡控 股 和旗下
的富 敦资产管理公司以及新加坡毕盛资产公司、鼎崴资本管理公司。于 2013 年
加入大华资产管理，现任区域总办公室主管。
郭晶女士 ，监 事，硕 士 ，1979 年生 。曾 任广 东溢达集 团研 发总监 助 理、侨
鑫集团人力资源管理岗；现任平安大华基金管理有限公司人力资源室副经理。
李峥女士 ，监 事，硕 士 ，1985 年生 。曾 任德 勤华永会 计师 事务所 高 级审计
员、 深圳市宝能投资集团财务部会计主管， 现任平安大华基金管理有限公司监察
稽核岗。
（3 ）公司高管
罗春风先生,博士， 高级经济师。1966 年生。 曾任中华全国总工会国际部干
部， 平安保险集团办公室主任助理 、 平安人寿广州分公司副总经理、 平安人寿总
公司人事 行政部/培训 部总经理 、平安 保险集 团品牌宣 传部总 经理、 平安人寿北
京分公司总经理、 平安大华基金管理有限公司副总经理、 平安大华基金管理有限
公司总经理， 现任平安大华基金管理有限公司董事长兼任深圳平安大华汇通财富
管理有限公司执行董事。
肖宇鹏先 生， 学士，1970 年生。 曾任 职于中 国证监会 系统 、平安 大 华基金
管理有限公司督察长；现任平安大华基金管理有限公司总经理。
付强先生 ，博 士，高 级 经济师，1969 年 生。 曾任中国 华润 总公司 进 出口副
科长、 申银万国证券研究所任高级研究员、 申万巴 黎基金管理公司高级研究经理、
安信证券首席分析师、 嘉实基金管理公司产品总监、 平安证券有限责任公司副总
经理。现任平安大华基金管理有限公司副总经理。
林婉文女 士，1969 年 生，毕业 于新 加坡国 立 大学，拥 有学 士和荣 誉 学位，
新加坡籍 。曾任 新加坡 国防部职 员，大 华银行 集团助理 经理、 电子渠 道负责人、
个人金融部投资产品销售主管、 大华银行集团行长助理， 大华资产管理公司大中
华区业务开发主管，高级董事。现任平安大华基金管理有限公司副总经理。 平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
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汪涛先生 ，1976 年生 ，毕业于 谢菲 尔德大 学 ，金融硕 士学 位。曾 任 上海赛
宁国际贸易有限公司销售经 理、 汇丰银行上海分行市场代表、 新加坡华侨银行产
品经理、 渣打银行产品主管、 宁波银行总行个人银行部总经理助理、 总行审计部
副总经理、 总行资产托管部副总经理、 永赢基金管理有限公司督察长。 现任平安
大华基金管理有限公司副总经理。
陈特正先 生， 督察长 ， 学士，1969 年生 。曾 任深圳发 展银 行龙岗 支 行行长
助理， 龙华支行副行长、 龙岗支行副行长、 布吉支行行长、 深圳分行信贷风控部
总经理、 平安银行深圳分行信贷审批部总经理、 平安银行总行公司授信审批部高
级审批师、 平安银行沈阳分行行长助理兼风控总监。 现任平安大华基金管理有限
公司督察长。
2、基金经理
申俊华女士， 湖南大学金融学博士，9 年证券基金从业经验， 曾在中国中投
证券有限 责任公 司担任 固定收益 研究员 。2012 年加入 平安大 华基金 管理有限公
司，曾 担任固 定收益 研 究员。 现担任 平安大 华 财富宝 货币市 场基金(2015-09-25
至今)、 平安 大华交 易 型货币市 场基 金（2016-09-23 至今） 、平 安大 华惠融纯债
债 券 型 证 券 投 资 基 金 （2016-11-01 至 今 ） 、 平 安 大 华 金 管 家 货 币 市 场 基 金
（2016-12-07 至今） 、 平安大华惠益纯债债券型证券投资基金 （2017-03-07 至今） 、
平安大华惠元纯债债券型证券投资基金 （2017-06-01 至今） 、 平安大华惠泽纯债
债券型证券投资基金（2017-07-14 至 今 ） 、 平 安 大 华 鑫 荣 混 合 型 证 券 投 资 基 金
（2017-08-23 至今） 、 平安大华惠悦纯债债券型证券投资基金 （2017-09-12 至今） 、
平安大华日增利货币市场基金（2017-12-05 至今）基金经理。
周琛女士,英国 贝尔法 斯特女王 大学学 士，拉 夫堡大学 硕士。 先后担 任五矿
证券有限公司助理研究员、交易员。2012 年 8 月加入平安大华基金管理有限公
司， 曾任基金运营部交易岗、 投资研究部固定收益研究员。 现任平安大华财富宝
货币市场基金 （2017-09-22 至今） 、 平安大华日增利货币市场基金 （2017-12-01
至今）基金经理。
历任基金经理， 孙健，2013 年12 月3 日至 2015 年9 月18 日任本基金基金
经理；WANG AO ，2015 年11 月 4 日至2016 年 11 月25 日任本基金基金经理； 平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
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3、投资决策委员会成员
本公司投资决策委员会成 员包括： 副总经理林婉文女士， 衍生品投资中心投
资执行总经理DANIEL DONGNING SUN 先生， 基金经理神爱前先生。
林婉文女 士，1969 年 生，毕业 于新 加坡国 立 大学，拥 有学 士和荣 誉 学位，
新加坡籍 。曾任 新加坡 国防部职 员，大 华银行 集团助理 经理、 电子渠 道负责人、
个人金融部投资产品销售主管、 大华银行集团行长助理， 大华资产管理公司大中
华区业务开发主管，高级董事。现任平安大华基金管理有限公司副总经理。
DANIEL DONGNING SUN 先生，北京大学硕士，美国哥伦比亚大学博士，约翰
霍普金斯大学博士后。 先后担任瑞士再保险自营交易部量化分析师、 花旗集团投
资银行高级副总裁、 瑞士银行投资银行交易量化总监、 德意志银行战略科技部量
化服务负责人。2014 年10 月加入平安大华基金管理有限公司， 任衍生品投资中
心投资执行总经理。 现任平安大华深证 300 指数增强型证券投资基金、 平安大华
沪深300 指数量化增强证券投资基金、 平安大华鑫荣混合型证券投资基金、 平安
大华量化先锋混合型发起式证券投资基金基金经理。
神爱前先生， 厦门大学财政学硕士，7 年证券从业经验， 曾任第一创业证券
研究所行业研究员、 民生证券研究所高级研究员、 第一创业证券资产管理部高级
研究员，2014 年 12 月加入平安大华基金管理公司，任投资研究部高级研究员，
现任平安大华策略先锋混合型证券投资基金、 平安大华智慧中国灵活配置混合型
证券投资基金、平安大华智能生活灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
4、上述人员之间不存在近亲属关系。
（ 三） 基金管 理人 的职责
1、依法 募集基 金，办 理或者委 托经中 国证监 会认定的 其他机 构代为 办理基
金份额的发售、申购、赎回、转换和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照 基金合 同的约 定确定基 金收益 分配方 案，及时 向基金 份额持 有人分
配收益； 平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
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5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度、半年度和年度基金报告；
7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为；
12、中国证监会规定的其他职责。
（ 四） 基金管 理人 的承诺
1、本基 金管理 人承诺 严格遵守 现行有 效的相 关法律法 规、基 金合同 和中国
证监会的有关规定， 建立健全内部控制制度， 采取有效措施， 防止违反现行有效
的有关法律法规、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。
2、本基 金管理 人承诺 严格遵守 《证券 法》 、 《 基金法》 及有关 法律法 规，建
立健全内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生：
（1 ）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2 ）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3 ）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益；
（4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5 ）法律法规或中国证监会禁止的其他行为。
3、本基 金管理 人承诺 加强人员 管理， 强化职 业操守， 督促和 约束员 工遵守
国家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（1 ）越权或违规经营； 平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
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（2 ）违反基金合同或托管协议；
（3 ）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；
（4 ）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5 ）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6 ）玩忽职守 、滥用职权；
（7 ）违 反现行 有效的 有关法律 法规、 基金合 同和中国 证监会 的有关 规定，
泄漏在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密， 尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息；
（8 ）违 反证券 交易场 所业务规 则，利 用对敲 、倒仓等 手段操 纵市场 价格，
扰乱市场秩序；
（9 ）贬损同行，以抬高自己；
（10 ）以不正当手段谋求业务发展；
（11 ）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
（12 ）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
（13 ）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。
4、基金经理承诺
（1 ）依 照有关 法律法 规和基金 合同的 规定， 本着谨慎 的原则 为基金 份额持
有人谋取最大利益；
（2 ）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；
（3 ） 不违反现行有效的有关法律法规、 基金合同和中国证监会的有关规定，
泄漏在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密、 尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息；
（4 ）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
（ 五） 基金管 理人 的内部 控制 制度 平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
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为保证公司规范化运作， 有效地防范和化解经营风险， 促进公司诚信、 合法、
有效经营， 保障基金份额持有人利益， 维护公司及公司股东的合法权益， 本基金
管理人建立了科学、严密、高效的内部控制体系。
1、公司内部控制的总体目标
（1 ）保证公司经营管理活动的合法合规性；
（2 ）保证基金份额持有人的合法权益不受侵犯；
（3 ）实现公司稳健、持续发展，维护股东权益；
（4 ）促进公司全体员工恪守职业操守，正直诚信，廉洁自律，勤勉尽责；
（5 ）保护公司最重要的资本：公司声誉。
2、公司内部控制遵循的原则
（1 ）全 面性原 则：内 部控制必 须 覆盖 公司的 所有部门 和岗位 ，渗透 各项业
务过程和业务环节，并普遍适用于公司每一位职员；
（2 ）审 慎性原 则：内 部控制的 核心是 有效防 范各种风 险，公 司组织 体系的
构成、内部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点；
（3 ）相互制约原则：公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡；
（4 ） 独立性原则： 公司 根据业务的需要设立相对独立的机构、 部门和岗位；
公司内部部门和岗位的设置必须权责分明；
（5 ）有 效性原 则：各 种内部管 理制度 具有高 度的权威 性，应 是所有 员工严
格遵守的行动指南； 执行内部管理制度不能有任何例外， 任何人不得拥 有超越制
度或违反规章的权力；
（6 ）适 时性原 则：内 部控制应 具有前 瞻性， 并且必须 随着公 司经营 战略、
经营方针、 经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、 政策制度等外部环境的
改变及时进行相应的修改和完善；
（7 ）成 本效益 原则： 公司运用 科学化 的经营 管理方法 降低运 作成本 ，提高
经济效益，力争以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果； 平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
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（8 ）防 火墙原 则：公 司基金资 产、自 有资产 、其他资 产的运 作应当 分离，
基金投资研究、 决策、 执行、 清算、 评估等部门和岗位， 应当在物理上和制度上
适当隔离。
3、内部控制的制度体系
公司制定了合理、 完备 、 有效并易于执行的制度体系。 公司制度体系由不同
层面的制度构成。 按照其效力大小分为四个层面： 第一个层面是公司内部控制大
纲， 它是公司制定各项规章制度的纲要和总揽； 第二个层面是公司基本管理制度，
包括风险控制制度、 投资管理制度、 基金会计制度、 信息披露制度、 监察稽核制
度、 信息技术管理制度、 公司财务制度、 资料档案制度、 业绩评估考核制度和紧
急应变制度； 第三个层面是部门业务规章， 是在基本管理制度的基础上， 对各部
门的主要职责、 岗位设置、 岗位责任、 操作守则等的具体说明； 第四个层面是业
务操作手册， 是各项具体业务和管理工作的运行办 法， 是对业务各个细节、 流程
进行的描述和约束。 它们的制订、 修改、 实施、 废止应该遵循相应的程序， 每一
层面的内容不得与其以上层面的内容相违背。 公司重视对制度的持续检验， 结合
业务的发展、 法规及监管环境的变化以及公司风险控制的要求， 不断检讨和增强
公司制度的完备性、有效性。
4、关于授权、研究、投资、交易等方面的控制点
（1 ）授权制度
公司的授权制度贯穿于整个公司活动。 股东会、 董事会、 监事会和管理层必
须充分履行各自的职权， 健全公司逐级授权制度， 确保公司各项规章制度的贯彻
执行； 各项经济经营业务和管理程序必须遵从管理层制定 的操作规程， 经办人员
的每一项工作必须是在业务授权范围内进行。 公司重大业务的授权必须采取书面
形式， 授权书应当明确授权内容和时效。 公司授权要适当， 对已获授权的部门和
人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应 及 时 修 改 或 取 消 授 权 。
（2 ）公司研究业务
研究工作应保持独立、 客观， 不受任何部门及个人的不正当影响； 建立严密
的研究工 作业务 流程， 形成科学 、有效 的研究 方法；建 立投资 产品备 选库制度，平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
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研究部门根据投资产品的特征， 在充分研究的基础上建立和维护备选库。 建立研
究与投资 的业务 交流制 度，保持 畅通的 交流渠 道；建立 研究报 告质量 评价体系，
不断提高研究水平。
（3 ）基金投资业务
基金投资应确立科学的投资理念， 根据决策的风险防范原则和效率性原则制
定合理的决策程序； 在进行投资时应有明确的投资授权制度， 并应建立与所授权
限相应的约束制度和考核制度。 建立严格的投资禁止和投资限制制度， 保证基金
投资的合法合规性。 建立投资风险评估与管理制度， 将重点投资限制在规定的风
险权限额度内；对于投资结果建立科学的投资管理业绩评价体系。
（4 ）交易业务
建立集中交易室和集中交易制度， 投资指令通过集中交易室完成； 应建立交
易监测系统、 预警系统和交易反馈系统， 完善相关的安全设施； 集中交易室应对
交易指令进行审核， 建立公平的交易分配制度， 确保各基金利益的公平； 交易记
录应完善， 并及时进行反馈、 核对和存档保管； 同时应建立科学的投资交易绩效
评价体系。
（5 ）基金会计核算
公司根据法律法规及业务的要求建立会计制度， 并根据风险控制点建立严密
的会计系统， 对于不同基金、 不同客户独立建账， 独立核算； 公司通过复核制度、
凭证制度、 合理的估值方法和估值程序等会计措施真实、 完整、 及时地记载 每一
笔业务并正确进行会计核算和业务核算。 同时还建立会计档案保管制度， 确保档
案真实完整。
（6 ）信息披露
公司建立 了完善 的信息 披露制度 ，保证 公开披 露的信息 真实、 准确、 完整。
公司设立了信息披露负责人， 并建立了相应的程序进行信息的收集、 组织、 审核
和发布工作， 以此加强对信息的审查核对， 使所公布的信息符合法律法规的规定，
同时加强对信息披露的检查和评价，对存在的问题及时提出改进办法。 平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
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（7 ）监察稽核
公司设立督察长， 经董事会聘任， 报中国证监会 相关机构认可。 根据公司监
察稽核工作的需要 ， 督察长可以列席公司相关会议， 调阅公司相关档案， 就内部
控制制度的执行情况独立地履行检查、 评价、 报告、 建议职能。 督察长定期和不
定期向董事会报告公司内部控制执行情况，董事会对督察长的报告进行审议。
公司设立法律合规监察部开展监察稽核工作， 并保证法律合规监察部的独立
性和权威性。 公司明确了法律合规监察部及内部各岗位的具体职责， 严格制订了
专业任职条件、操作程序和组织纪律。
法律合规监察部强化内部检查制度， 通过定期或不定期检查内部控制制度的
执行情况，促使公司各项经营管理活动的规范运行。
公司董事会和管理层充分重视和支持 监察稽核工作， 对违反法律法规和公司
内部控制制度的，追究有关部门和人员的责任。
5、基金管理人关于内部控制制度声明书
（1 ）本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确；
（2 ）本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。
平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
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二 、基 金托 管人
一 、基 金托管 人情 况
1、基本情况
名称：平安银行股份有限公司
住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号
办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号
法定代表人：谢永林
成立日期：1987 年12 月22 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：17,170,411,366 元
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可[2008]1037 号
联系人：高希泉
联系电话：(0755) 2219 7701
1、平安银行基本情况
平安银行股份有限公司是一家总部设在深圳的全国性股份制商业银行 （深圳
证券交易所简称： 平安银行， 证券代码 000001 ） 。 其前身是深圳发展银行股份有
限公司，于 2012 年 6 月吸收合并原平安银行并于同年 7 月更名为平安银行。中
国平安保险 （集团） 股 份有限公司及其子公司合计持有平安银行 58% 的股份， 为
平安银行的控股 股东。截至 2017 年 6 月末， 在职员工 31721 人， 通过全国 64
家分行、1081 家营业机构为客户提供多种金融服务 。
截至 2017 年上半年， 平安银行收入、利润、规模保持稳健发展。营业收入
540.73 亿元、 准备前营业利润 401.84 亿元 （同比增长 11.14%） 、 净利润 125.54
亿元（同比增长 2.13% ） 、资产总额 30,921.42 亿元（较上年末增长 4.70%） 、吸平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
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收存款余额19,123.33 亿元、 发放贷款和垫款 总额 （含贴现） 15,942.81 亿元 （较
上年末增幅8.03%）。
平安银行总行设资产托管事业部， 下设市 场拓展处、 创新发展处、 估值核算
处、 资金清算处、 规划发展处、IT 系统支持处、 督察合规处 、 基金服务中心 8 个
处室，目前部门人员为 60 人。
2、主要人员情况
陈正涛,男,中共党员， 经济学硕士、 高级经济师、 高级理财规划师、 国际注
册私人银 行家， 具备《 中国证券 业执业 证书》 。长期从 事商业 银行工 作，具有本
外币资金清算，银行经营管理及基金托管业务的经营管理经验。1985 年 7 月至
1993 年 2 月在武汉金融高等专科学校任教； 1993 年3 月至1993 年7 月在招商银
行武汉分行任客户经理；1993 年8 月至1999 年2 月在招行武汉分行武昌支行任
计划信贷部经理、行长助理；1999 年 3 月－2000 年 1 月在招行武汉 分行青山支
行任行长助理；2000 年2 月至2001 年7 月在招行武汉分行公司银行部任副总经
理；2001 年8 月至 2003 年2 月在招行武汉分行解放公园支行任行长；2003 年3
月至2005 年4 月在招行武汉分行机构业务部任总经理； 2005 年5 月至 2007 年6
月在招行武汉分行硚口支行任行长；2007 年 7 月至2008 年1 月在招行武汉分行
同业银行部任总经理；自 2008 年 2 月加盟平 安银行先后任公司业务部总经理助
理、 产品及交易银行部副总经理， 一直负责公司银行产品开发与管理， 全面掌握
银行产品包括托管业务产品的运作、 营销和管理， 尤其是对商业银行有关的各项
监管政策比较熟悉。2011 年 12 月任平安银 行资产托管部副总经理；2013 年 5
月起任平安银行资产托管事业部副总裁 （主持工作） ；2015 年3 月5 日起任平安
银行资产托管事业部总裁。
3、基金托管业务经营情况
2008 年8 月15 日获得 中国证监会、 银监会核准开办证券投资基金托管 业务。
截至 2017 年 9 月底， 平安银行股份有限公司托管净值规模合计 6.17 万亿，
托管证券投资基金共 110 只， 具体包括华富价值增长灵活配置混合型证券投资基
金、 华富量子生命力股票型证券投资基金、 长信可转债债券型证券投资基金、 招平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
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商保证金快线货币市场基金、 平安大华日增利货币市场基金、 新华鑫益灵活配置
混合型证券投资基金、 东吴中证可转换债券指数分级证券投资基金、 平安大华财
富宝货币市场基金、 红塔红土盛世普益灵活配置混合型发起式证券投资基金、 新
华活期添利货币市场证券投资基金、 民生加银优选股票型证券投资基金、 新华阿
鑫一号保本 混合型证券投资基金、 新华增盈回报债券型证券投资基金、 鹏华安盈
宝货币市场基金、 平安大华新鑫先锋混合型证券投资基金、 新华万银多元策略灵
活配置混合型证券投资基金、 中海进取收益灵活配置混合型证券投资基金、 东吴
移动互联灵活配置混合型证券投资基金、 平安大华智慧中国灵活配置混合型证券
投资基金、 国金通用鑫新灵活配置混合型证券投资基金 （LOF） 、 嘉合磐石混合型
证券投资基金、 平安大华鑫享混合型证券投资基金、 广发聚盛灵活配置混合型证
券投资基金、 新华阿鑫二号保本混合型证券投资基金、 鹏华弘安灵活配置混合型
证券投资基金、 博时裕泰纯债债 券型证券投资基金、 德邦增利货币市场基金、 中
海顺鑫保本混合型证券投资基金、 民生加银新收益债券型证券投资基金、 东方红
睿轩沪港深灵活配置混合型证券投资基金、 浙商汇金转型升级灵活配置混合型证
券投资基金、 广发安泽回报纯债债券型证券投资基金、 博时裕景纯债债券型证券
投资基金、 平安大华惠盈纯债债券型证券投资基金、 长城久源保本混合型证券投
资基金、 平安大华安盈保本混合型证券投资基金、 嘉实稳丰债券型证券投资基金、
嘉实稳盛债券型证券投资基金、 长信先锐债券型证券投资基金、 华润元大现金通
货币市场基金、 平安大华鼎信定期开放债券型证券投资 基金、 平安大华鼎泰灵活
配置混合型证券投资基金、 南方荣欢定期开放混合型发起式证券投资基金、 长信
富平纯债一年定期开放债券型证券投资基金、 中海合嘉增强收益债券型证券投资
基金、 鹏华丰安债券型证券投资基金、 富兰克林国海新活力灵活配置混合型证券
投资基金、 南方颐元债券型发起式证券投资基金、 鹏华弘惠灵活配置混合型证券
投资基金、 鹏华兴安定期开放灵活配置混合型证券投资基金、 西部利得天添利货
币市场基金、 鹏华弘腾灵活配置混合型证券投资基金、 博时安祺一年定期开放债
券型证券投资基金、 安信活期宝货币市场基金、 广发鑫源灵活配置混合型证券投
资基金、 平安大华惠享纯债债券型证券投资基金、 广发安悦回报灵活配置混合型
证券投资基金、 平安大华惠融纯债债券型证券投资基金、 广发沪港深新起点股票
型证券投资基金、 平安大华惠金定期开放债券型证券投资基金、 平安大华量化成平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
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长多策略灵活配置混合型证券投资基金、 博时丰达纯债 6 个月定期开放债券型发
起式证券投资基金、 英大睿鑫灵活配置混合型证券投资基金、 西部利得新动力灵
活配置混合型证券投资基金、 天弘安盈灵活配置混合型证券投资基金、 平安大华
惠利纯债债券型证券投资基金、 广发鑫盛 18 个月定期开放混合型证券投资基金、
长盛盛丰灵活配置混合 型证券投资基金、 鹏华丰盈债券型证券投资基金、 平安大
华惠隆纯债债券型证券投资基金、 广发新常态灵活配置混合型证券投资基金、 平
安大华金管家货币市场基金、 平安大华鑫利定期开放灵活配置混合型证券投资基
金、 博时泰安债券型证券投资基金、 新华鑫盛灵活配置混合型证券投资基金、 国
联安睿智定期开放混合型证券投资基金、 华泰柏瑞享利灵活配置混合型证券投资
基金、 广发汇平一年定期开放债券型证券投资基金、 华安新安平灵活配置混合型
证券投资基金、 平安大华量化灵活配置混合型证券投资基金、 平安大华中证沪港
深高股息精选指数型证券投资基金、 前海开源聚 财宝货币市场基金、 招商招弘纯
债债券型证券投资基金、 招商稳阳定期开放灵活配置混合型证券投资基金、 长盛
盛瑞灵活配置混合型证券投资基金、 前海开源沪港深隆鑫灵活配置混合型证券投
资基金、 平安大华惠益纯债债券型证券投资基金、 金鹰添荣纯债债券型证券投资
基金、 西部利得汇享债券型证券投资基金、 鹏华丰玉债券型证券投资基金、 华安
睿安定期开放混合型证券投资基金、 西部利得久安回报灵活配置混合型证券投资
基金、广发汇安 18 个 月定期开放债券型证券投资基金、上投摩根岁岁金定期开
放债券型证券投资基金、 平安大华转型创新灵活配置混合型证券投资基金 、 天弘
天盈灵活配置混合型证券投资基金、 南方和元债券型证券投资基金、 长盛盛通纯
债债券型证券投资基金、 平安大华添益债券型证券投资基金、 平安大华惠元纯债
债券型证券投资基金、 中金丰沃灵活配置混合型证券投资基金、 兴银消费新趋势
灵活配置混合型证券投资基金、 南方高元债券型发起式证券投资基金、 易方达瑞
智灵活配置混合型证券投资基金、 中金丰颐灵活配置混合型证券投资基金、 中金
丰鸿灵活配置混合型证券投资基金、 平安大华惠泽纯债债券型证券投资基金、 南
方智造未来股票型证券投资基金、 万家安弘纯债一年定期开放债券型证券投资基
金、嘉实稳悦纯债 债券型证券投资基金。
二 、基 金托管 人的 内部风 险控 制制度 说明
1、内部控制目标 平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
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作为 基金托管人， 平安银行股份有限公司严格遵守国家有关托管业务的法律
法规、 行业监管要求， 自觉形成守法经营、 规范运作的经营理念和经营风格； 确
保基金财产的安全完整， 确保有关信息的真实、 准确、 完整、 及时， 保护基金份
额持有人的合法权益； 确保内部控制和风险管理体系的有效性； 防范和化解经营
风险，确保业务的安全、稳健运行，促进经营目标的实现。
2、内部控制组织结构
平安银行股份有限公司设有总行独立一级部门资产托管事业部， 是全行资产
托管业务的管理和运营部门， 专门配备了专职内部监察稽核人员负责托管业务的
内部控制和风险管理工作，具有独立行使 监督稽核工作的职权和能力。
3、内部控制制度及措施
资产托管事业部具备系统、 完善的制度控制体系， 建立了管理制度、 控制制
度、 岗位职责、 业务操作流程， 可以保证托管业务的规范操作和顺利进行； 取得
基金从业 资格的 人员符 合监管要 求；业 务管理 严格实行 复核、 审核、 检查制度，
授权工作实行集中控制， 业务印章按规程保管、 存放、 使用， 账户资料 严格保管，
制约机制严 格有效； 业务操作区专门设置， 封闭管理， 实施音像监控； 业务信息
由专职信息披露人负责， 防止泄密； 业务实现自 动化操作， 防止人为事故的发生，
技术系统完整、独立。
三 、基 金托 管 人对 基金管 理人 运作基 金进 行监督 的方 法和程 序
1、监督方法
依照 《基金法》 及其配套法规和基金合同的约定， 监督所托管基金的投资运
作。利用 行业普 遍使用 的“资产 托管业 务系统 ——监控 子系统 ” ，严 格按照现行
法律法规以及基金合同规定， 对基金管理人运作基金的投资比例、 投资范围、 投
资组合等 情况进 行监督 ，并定期 编写基 金投资 运作监督 报告， 报送中 国证监会。
在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中， 对基金管理人发送
的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
2、监督流程 平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
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（1 ）每 工作日 按时通 过监控子 系统， 对各基 金投资运 作比例 控制指 标进行
例行监控， 发现投资比 例超标等异常情况， 向基金管理人发出书面通知， 与基金
管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。
（2 ）收 到基金 管理人 的投资指 令后， 对涉及 各基金的 投资范 围、投 资对象
及交易对手等内容进行合法合规性监督。
（3 ）根 据基金 投资运 作监督情 况，定 期编写 基金投资 运作监 督报告 ，对各
基金投资运作的合法合规性、 投资独立性和风格显著性等方面进行评价， 报送中
国证监会。
（4 ）通 过技术 或非技 术手段发 现基金 涉嫌违 规交易， 电话或 书面要 求管理
人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。
平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
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三 、相 关服 务机 构
（ 一） 基金份 额发 售机构
1、直销机构
平安大华基金管理有限公司
办公地址：深圳市福田区福田街道益田路 5033 号平安金融中心 34 层
法定代表人：罗春风
直销电话：0755-22627627
传真：0755-23990088
联系人：尹延君
网址：www.fund.pingan.com
2、其他销售机构
(1) 平安银行股份有限公司
注册地址: 广东省深圳市深南东路 5047 号
办公地址：广东省深圳市深南东路 5047 号
法定代表人：谢永林
联系人：赵杨
联系电话：0755-22166574
客服电话：95511-3
传真：021-50979507
网址：http://bank.pingan.com/
(2) 民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
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办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
联系人：穆婷
电话：010-58560666
客服电话：95568
网址：www.cmbc.com.cn
(3) 中国银行股份有限公司
注册地址：北京市复兴门内大街 1 号
办公地址：北京市复兴门内大街 1 号
法定代表人：陈四清
联系人：陈洪源
联系电话：010-66592194
客服电话：95566
传真：010-66594465
网址：www.boc.cn
(4) 中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人：王常青
联系人：刘畅
联系电话：010-65608231
客服电话：400-8888-108 平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
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传真：010-65182261
网址：www.csc108.com
(5) 中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
联系人：郑慧
联系电话：010-60838888
客服电话：95548
网址：www.cs.ecitic.com
(6) 中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人：陈共炎
联系人：辛国政
客服电话：400-8888-888/95551
传真：010-83574807
网址：www.chinastock.com.cn
(7) 申万宏源证券有限公 司
注册地址：上海市长乐路 989 号世纪商贸广场 45 楼
办公地址：上海市长乐路 989 号世纪商贸广场 40 楼
法定代表人：李梅 平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
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联系人：李玉婷
联系电话：021-33388229
客服电话：95523 或4008895523
传真：021-33388224
网址：www.swhysc.com
(8) 华泰证券股份有限公司
注册地址：南京市江东中路 228 号
办公地址：南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场
法定代表人：周易
联系人：庞晓芸
联系电话：0755-82492193
客服电话：95597
传真：0755-82492962 （深圳）
网址：www.htsc.com.cn
(9) 信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院1 号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院1 号楼
法定代表人：张志刚
联系人：尹旭航
联系电话：010-63081493
客服电话：95321
网址：www.cindasc.com 平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
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(10) 光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：薛峰
联系人：何耀、李芳芳
联系电话：021-22169999
客服电话：95525
传真：021-22169134
网址：www.ebscn.com
(11) 南京证券股份有限公司
注册地址：南京市玄武区大钟亭 8 号
办公地址：南京市江东中路 389 号
法定代表人：步国旬
联系人：王万君
电话：025-58519523
客服电话：95386
网址：www.njzq.cn
(12) 平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦16-20 层
办公地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦16-20 层
法定代表人：刘世安
联系人：周一涵 平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
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联系电话：021-38637436
客服电话：400-8816-168
传真：0755-82400862
网址：stock.pingan.com
(13) 申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成 国际大
厦20 楼2005 室
办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成 国际大
厦20 楼2005 室
法定代表人：韩志谦
联系人：王怀春
联系电话： 0991-2307105
传真：010-88085195
客服电话：4008000562
网址：www.hysec.com
(14) 中泰证券股份有限公司
注册地址：山东省济南市经十路 20518 号
办公地址：山东省济南市经七路 86 号证券大厦
法定代表人：李玮
联系人：许曼华
联系电话：021-20315117
客服电话：95538
传真：0531-68889752 平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
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网址：www.zts.com.cn
(15) 华鑫证券有限责任公司
注册地址： 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层A01、B01 （b ） 单元
法定代表人：俞洋
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 8 号
联系人：杨莉娟
业务联系电话：021-54967552
传真电话：021-54967293
网站：www.cfsc.com.cn
客服电话：021-32109999；029-68918888 ；4001099918
(16) 中国中投证券有限责任公司
注册地址： 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第18 层
至21 层及第04 层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
办公地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第04、
18 层至21 层
法定代表人：高涛
联系人：刘毅
客服电话：95532 、400-600-8008
传真：0755-82026539
网址：www.china-invs.cn
(17) 联讯证券股份有限公司
注册地址：广东省 惠州 市惠城区江北东江 三路 惠州广播电视新闻 中心 三、
四楼 平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
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办公地址：深圳市福田区深南中路 2002 号中广核大厦北楼10 楼
法定代表人：徐刚
联系人：彭莲
电话：0755-83331195
客服电话：95564
网址：www.lxzq.com.cn
(18) 国开证券股份有限公司
注册地址：注册地址 北京市朝阳区安华外馆斜街甲 1 号泰利明苑写字楼 A
座二区4 层
办公地址： 办公地址 北京市东城区东直门南大街 1 号北京来福士中心办公
楼25 层
法定代表人：张宝荣
联系人：曹震
电话：010-88300696
网址：http://www.gkzq.com.cn/
(19) 深圳新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋10 层1006#
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦16 层
法定代表人：杨懿
联系人：张燕
电话：010-83363099
传真：010-83363010
客服电话：400-166-1188 平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
30
网址：http://8.jrj.com.cn
(20) 厦门市鑫鼎盛控股有限公司
注册地址：厦门市思明区鹭江道 2 号厦门第一广场西座 1501-1504 室
办公地址：厦门市思明区鹭江道 2 号厦门第一广场西座 1501-1504 室
邮政编码：361002
法定代表人：陈洪生
联系人：陈承智
电话：0592-3122673
传真：0592-3122701
客服电话：400-918-0808
(21) 上海挖财金融信息服务有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号5 层 01、02、03
室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号5 层 01、02、03
室
法定代表人：胡燕亮
网址：www.wacaijijin.com
客服电话：021-50810687
(22) 苏州财路基金销售有限公司
注册地址：苏州工业园区华池街 88 号 1 幢1003 室
办公地址：苏州市姑苏区苏站路 1599 号 7 号楼1101 室
法定代表人：高志华
联系人： 张君
平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
31
电话：0512-68603767,18516765123
网站：www.cai6.com
客服电话：0512-68603767
(23) 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号3724 室
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号 c 栋
法定代表人：汪静波
联系人：李娟
联系电话：021-80359115
网址：www.noah-fund.com
客服电话：400-821-5399
(24) 上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号4 号楼449 室
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906
室
法定代表人：杨文斌
联系人：张茹
电话：021-20613999
传真：021-68596916
客服电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
(25) 南京苏宁基金销售有限公司 平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
32
注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
法定代表人：钱燕飞
联系人：赵耶
客服电话：95177
网址：www.snjijin.com
(26) 深圳深圳盈信基金销售有限公司
注册地址：深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦 8 楼 A-1
办公地址： 辽宁省大连市中山区南山路 155 号南山1910 小区 A3-1
法定代表人： 苗宏升
网站： www.fundying.com
客服电话：4007-903-688
(27) 天津国美基金销售有限公司
注 册 地 址 ： 天 津 经 济 技 术 开 发 区 南 港 工 业 区 综 合 服 务 区 办 公 楼 D 座二层
202-124 室
办公地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座9 层
法定代表人：丁东华
联系人：郭宝亮
电话：010-59287984
传真：010-59287825
客服电话：400-111-0889
(28) 上海万得基金销售有限公司 平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
33
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号11 楼B 座
办公地址：上海市浦东新区福山路 33 号 8 楼
法定代表人：王廷富
网址：www.520fund.com.cn
客服电话：400-821-0203
(29) 扬州国信嘉利投资理财有限公司
注册地址：广陵产业园创业路 7 号
办公地址：江苏省扬州市文昌西路 56 号公元国际 320
法定代表人：王浩
网址：www.gxjlcn.com
客服电话：400-021-6088
(30) 上海基煜基金销售有限公司
注册地址： 上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号2 号楼6153 室 （上海
泰和经济发展区）
办公地址： 上海市杨浦区昆明路 518 号 A1002 室
法定代表人：王翔
联系人： 蓝杰
电话： 021-65370077
传真： 021-55085991
客户服务电话： 021-65370077
网址： www.jiyufund.com.cn
(31) 武汉市伯嘉基金销售有限公司 平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
34
注册地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（ 一期）
第7 栋23 层1 号、4 号
办公地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（ 一期）
第7 栋23 层1 号、4 号
法定代表人：陶捷
联系人：孔繁
电话：027-87006009
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客服电话：400-027-9899
(32) 上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼09 单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼
法定代表人：郭坚
联系人：宁博宇
电话：021-20665952
传真：021-22066653
客服电话：4008219031
网址：www.lufunds.com
(33) 珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔12 楼
法定代表人：肖雯
联系人：吴煜浩
平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
35
电话：020-89629021
传真：020-89629011
客服电话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
(34) 奕丰金融服务（深圳）有限公司
注册地址： 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号A 栋 201 室 （入驻深圳市
前海商务秘书有限公司）
办公地址：深圳市南山区海德三路海岸城大厦 1115、1116 及1307 室
法定代表人：TAN YIK KUAN
联系人：项晶晶
电话：0755-8946 0500
传真：0755-2167 4453
客服电话：400-684-0500
网址：www.ifastps.com.cn
(35) 京东金融-北京肯特瑞财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区海淀东三街 2 号4 层401-15
办公地址：北京市海淀区海淀东三街 2 号4 层401-15
法定代表人：陈超
联系人：赵德赛
电话：4000888816
客服电话：95118
网址：http://fund.jd.com 平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
36
(36) 上海云湾投资管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路 27 号13 号楼 2 层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路 27 号13 号楼 2 层
法定代表人：戴新装
联系人：江辉
电话：021-20530224
传真：021-20538999
客服电话：400-820-1515
网址：www.zhengtongfunds.com
(37) 北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507
法定代表人：钟斐斐
客服电话：400-061-8518
网址：https://danjuanapp.com
(38) 上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：北京市西城区金融街 33 号通泰大厦 B 座8 层
办公地址： 北京市西城区金融街 33 号通泰大厦 B 座8 层
法定代表人： 李一梅
网址： www.amcfortune.com
客服电话：
400-817-5666
(39) 中国平安人寿保险股份有限公司
注册地址：深圳市福田中心区福华三路星河发展中心办公 9、10 、11 层 平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
37
办公地址：深圳市福田中心区福华三路星河发展中心办公 9、10 、11 层
法定代表人：丁新民
联系人：张露
电话：021-38635631
传真：021-50475630
客服电话：95511 转1
网址：http://life.pingan.com/
(40) 华瑞保险销售有限公司
注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号 运通星财富广场 1 号楼 B 座
13、14 层
办公地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号 运通星财富广场 1 号楼 B 座
13、14 层
法定代表人：路昊
联系人：茆勇强
电话：021-61058785
传真：021-61098515
客服热线：400-111-5818
网址：http://www.huaruisales.com/
（41）上海攀赢金融信息服务有限公司
注册地址：上海市闸北区广中西路 1207 室306 室
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路 488 号太平金融大厦 603 室
法定代表人：田为奇
联系人：吴卫东 平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
38
客服电话：021 —68889082
网址：www.pytz.com
（42）深圳信诚基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 210 室（入驻深 圳市
前海商务秘书有限公司）
办公地址：深圳市福田区时代财富大厦第 49A 单元
法定代表人：周文
联系人：杨涛
客服电话：0755-23946579
网址：www.ecpefund.com
(43)通华财富（上海）基金销售有限公司
注册地址：上海市浦口区同丰路 667 弄 107 号201 室
办公地址： 上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路 799 号3 号楼9
楼
法定代表人： 马刚
客服电话：400-66-95156
网址：www.tonghuafund.com
(44)北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云县兴盛南路 8 号院 2 号楼106 室-67
办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源 10 号
法定代表人：于龙
网址：https://www.zhixin-inv.com/
客服电话：400-68-02123
平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
39
（ 二） 基金注 册登 记机构
名称：平安大华基金管理有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道益田路 5033 号平安金融中心 34 层
办公地址：深圳市福田区福田街道益田路 5033 号平安金融中心 34 层
法定代表人：罗春风
电话：0755-22624581
传真：0755-23990088
联系人：张平
（ 三） 律师事 务所 和经办 律师
律师事务所：北京市京伦律师事务所
地址：北京市海淀区中关村南大街 17 号韦伯时代中心 C 座1910
负责人：曹斌（执业证号：11101200110651368 ）
电话：010-68938188
传真：010-88578761
经办律师：杨晓勇（执业证号：11101200210185600 ）
伍柳（执业证号：11101201010583675）
联系人：杨晓勇（执业证号：11101200210185600 ）
（ 四） 会计师 事务 所和经 办注 册会计 师
会计师事务所：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市 黄浦区湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼
办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼
法定代表人：李丹 平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
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电话： （021）2323 8888
传真： （021）2323 8800
联系人：边晓红
经办注册会计师：曹翠丽、边晓红
平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
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四 、基 金的 名称
平安大华财富宝货币市场基金
五 、基 金的 类型
货币市场基金
六 、基 金的 运作 方式
契约型开放式
平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
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七 、基 金的 投资
（ 一） 投资目 标
在严格控制基金资产投资风险和保持基金资产较高流动性的基础上， 力争获
得超越业绩比较基准的稳定回报。
（ 二） 投资范 围
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具， 包括现金， 期限一
年以内 （含一年） 的银 行存款、 同业存单， 期 限在一年以内 （含一年 ） 的债券回
购，期限 在一年 以内（ 含一年） 的中央 银行票 据，剩余 期限在 397 天以内（含
397 天） 的债券、 非金融企业债务融资工具、 资产支持证券， 中国证监会、 中国
人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序 后，可以将其纳入投资范围。
（ 三） 投资策 略
本基金根据对未来短期利率变动的预测， 确定和调整基金投资组合的平均剩
余期限。 对各类投资品种进行定性分析和定量分析方法， 确定和调整参与的投资
品种和各类投资品种的配置比例。 在严格控制投资风险和保持资产流动性的基础
上，力争获得稳定的当期收益。
1、整体资产配置策略
本基金通过对宏观经济形势、 财政与货币政策、 金融监管政策、 短期资金市
场状况等因素的分析， 综合判断未来短期利率变动， 对投资组合的平均剩余期限
进行控制。
（1 ）利率预期分析
通过对通 货膨 胀、GDP 、货币供 应量 、国际 利 率水平、 金融 监管政 策 取向等
跟踪分析， 形成对基本面的宏观研判。 同时， 结合微观层面研究， 主要考察指标
包括： 央行公开市场操作、 主要机构投资者的短期投资倾向、 债券供给、 回购抵平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
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押数量等，合理预期货币市场利率曲线动态变化。
（2 ）动态调整投资组合平均剩余期限
根据利率预期分析，动态确定并控制投资组合平均剩余期限在 120 天 以内。
当市场利率看涨时， 适度缩短投资组合平均剩余期限， 即减持剩余期限较长投资
品种增持剩余期限较短品种， 降低组合整体净值损失风险； 当市场看跌时， 则相
对延长投资组合 平均剩余期限，增持较长剩余期限的投资 品 种 ， 获 取 超 额 收 益 。
2、类属资产配置策略
类属资产配置指投资组合在各类投资品种如央行票据、 国债、 金融债、 企业
短期融资券以及现金等投资品种之间的配置比例。 作为现金管理工具本基金将根
据各类投 资品种 的流动 性、收益 性和风 险特征 ，利用定 性分析 和定量 分析方法，
决定参与的投资品种和各类投资品种的配置比例及投资品种期限组合。
（1 ）流动性分析
通过对市场资金面、 基金申购赎回金额的变化进行动态分析， 确定本基金的
流动性目标。 在此基础上， 基金管理人在高流动性资产和相对流动性较低资产之
间寻找平 衡，以满足组合的日常流动性需求。
（2 ）收益-风险分析
通过分析 各类投 资品种 的相对收 益、利 差变化 、市场容 量、信 用等级 情况、
流动性风险、 信用风险等因素来确定配置比例和期限组合， 寻找具有投资价值的
投资品种 ，增持 相对低 估、价格 将上升 的，能 给组合带 来相对 较高回 报的类属；
减持相对高估、 价格将下降的， 给组合带来相对较低回报的类属， 借以取得较高
的总回报。
3、个券选择策略
在个券选择层面， 本基金将首先从安全性角度出发， 优先选择央票、 短期国
债等高信用等级的债券品种以规避信用违约风险。 对于信用评级等级较高 （符合
法规规定的级别 ） 的企业债、 短期融资券等信用类债券， 本基金也可以进行配置。
除考虑安全性因素外，在具体的券种选择上，基金管理人将遵循以下原则： 平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
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（1 ）根 据明细 资产的 剩余期限 、资信 等级、 流动性指 标（流 通总量 、日均
交易量） ，决定是否纳入组合；
（2 ）根 据个别 债券的 收益率（ 到期收 益率、 票面利率 、利息 支付方 式、利
息税务处理）与剩余期限的配比，对照基金的收益要求决定是否纳入组合；
（3 ） 根据个别债券的流动性指标 （发行总量、 流通量、 上市时间） ， 决定投
资总量。
（4 ）若 出现因 市场原 因所导致 的收益 率高于 公允水平 ，则该 券种价 格出现
低估，本基金 将对此类低估品种进行重点关注。
4、流动性管理策略
本基金作为现金管理工具， 必须具备较高的流动性。 基金管理人在密切关注
基金的申购赎回情况、 季节性资金流动情况和日历效应等因素基础上， 对投资组
合的现金比例进行优化管理。 基金管理人将在遵循流动性优先的原则下， 综合平
衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例， 通过现金留存、 持有高
流动性券种、 正向回购、 降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性， 以满
足日常的基金资产变现需求。
5、套利策略
由于市场环境差异、 交易市场分割、 市场参与者差异， 以及资金供求失衡导
致的中 短期利率异常差异， 使得债券现券市场上存在着套利机会。 本基金通过分
析货币市场变动趋势、 各市场和品种之间的风险收益差异， 把握无风险套利机会，
包括银行间和交易所市场出现的跨市场套利机会、 在充分论证套利可行性的基础
上的跨期限套利等。 基金管理人将在保证基金的安全性和流动性的前提下， 适当
参与市场的套利， 捕捉和把握无风险套利机会， 进行跨市场、 跨品种操作， 以期
获得安全的超额收益。
（ 四 ） 投资决 策依 据和决 策程 序
1、决策依据
以《基金 法》 、 基金合 同、公司 章程等 有关法 律法规为 决策依 据，并 以维护平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
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基金份额持有人利益作为最高准则。
2、决策程序
（1 ）公 司设立 投资决 策委员会 ，根据 宏观经 济和固定 收益市 场的具 体情况
决定基金固定收益资产的战略配置比例；
（2 ）基 金经理 在投资 决策委员 会确定 的战略 资产配置 比例下 ，根据 市场情
况对具体投资结构进行战术性调整；
（3 ）基 金经理 根据各 基金的投 资目标 、原则 及比较基 准，拟 定各基 金的资
产配置和个别资产投资计划；
（4 ）基 金债券 库的建 立和维护 参照《 平安大 华基金管 理有限 公司债 券库管
理制度》执行，基金经理在各基金债库券基础上构造本基金的投资组合；
（5 ）集中交易室按有关交易规则执行，并将有关信息反馈基金经理；
（6 ）基 金绩效 评估岗 及风险管 理岗定 期进行 基金绩效 评估， 并向投 资决策
委员会提交综合评估意见和改进方案；
（7 ）风 险管理 委员会 对识别、 防范、 控制基 金运作各 个环节 的风险 全面负
责， 尤其重点关注基金投资组合的风险状况； 基金绩效评估岗及风险管理岗重点
控制基金投资组合的市场风险和流动性风险。
（ 五） 业绩 比较基 准
本基金的业绩比较基准为：同期七天通知存款利率（税后）
通知存款是一种不约定存期， 支取时需提前通知银行， 约定支取日期和金额
方可支取的存款， 具有存期灵活、 存取方便的特征， 同时可获得高于活期存款利
息的收益。 本基金为货币市 场基金， 具有低风险、 高流动性的特征。 根据基金的
投资范围、 投资目标及流动性特征， 选取同期七天通知存款利率 （税后） 作为本
基金的业绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化， 或者有其他代表性更强、 更科学客观的业绩比
较基准适用于本基金时， 经基金管理人和基金托管人协商一致后， 本基金可以在平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
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报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。
（ 六 ） 风险收 益特 征
本基金为货币市场基金， 是证券投资基金中的低风险品种。 本基金的风险和
预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
（ 七 ） 投资限 制
1、本基金不得投资于以下金融工具：
（1 ）股票；
（2 ）可转换债券、可交换债券；
（3 ）信用等级在 AA+级以下的债券与非金融企业债务融资工具；
（4 ）以 定期存 款利率 为基准利 率的浮 动利率 债券，已 进入最 后一个 利率调
整期的除外；
（5 ）中国证监会禁止投资的其他金融工具。
若法律法规或监管部门取消上述禁止性规定， 如适用本基金， 则基金管理人
在履行适当程序后，本基金投资可不受上述规定限制。
2、本基金的投资组合将遵循以下比例限制：
（1 ）同 一机构 发行的 债券、非 金融企 业债务 融资工具 及其作 为原始 权益人
的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%， 国债、 中央银行票据、
政策性金融债券除外；
（2 ）本基金总资产不得超过基金净资产的 140%；
（3 ）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 120 天，平
均剩余存续期不得超过 240 天；
（4 ）本 基金与 由基金 管理人管 理的其 他基金 持有一家 公司发 行的证 券，不
得超过该证券的10% ；
（5 ）投 资于 固定期 限 银行存款 的比 例，不 得 超过基金 资产净 值的 30% ，但平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
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如果基金投资有存款期限， 但协议中约定可以提前支取的银行存款， 不受该比例
限制；
（6 ）投 资于具 有基金 托管资格 的同一 商业银 行的存款 、同业 存单， 合计不
得超过基金资产净值的 20%； 投资于不具有基金托管资格的同一商业银行的存款、
同业存单，合计不得超过基金资产净值的 5% ；
（7 ） 本基金持有的全部资产支持证券， 其市值不得超过基金资产净值的 20%；
本基金持有的同一 （指同一信用级别） 资产支持证券的比例， 不得超过该资产支
持证券规模的10%；
本基金管 理人管 理的全 部基金投 资于同 一原始 权益人的 各类资 产支持 证券，
不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ；
（8 ）除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交
易日累计赎回30%以上的情形外， 债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例
不得超过20%；
（9 ）现 金、国 债、中 央银行票 据、政 策性金 融债券占 基金资 产净值 的比例
合计不得低于5%；
（10 ） 现金、 国债、 中 央银行票据、 政策性金融债券以及 5 个交易日内到期
的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%；
（11 ） 到期日在 10 个交易日以上的逆回购、 银行定期存款等流动性受限资
产投资占基金资产净值的比例合计不得超过 30%；
（12 ） 在全国银行间同 业市场的债券回购最长期限为 1 年， 债券回购到期后
不得展期；
（13 ）中国证监会规定的其他比例限制。
除上述第 （9） 条外， 因基金规 模或市 场变化 导致本基 金投资 组合不 符合以
上比例限制的，基金管理人应在 10 个交易日 内调整完毕，以达到上述标准，但
中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。
3、本基 金投资 的资产 支持证券 须具有 评级资 质的资信 评级机 构进行 持续信平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
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用评级， 且其 信用评 级 应不低于 国内 信用评 级 机构评定 的 AAA 级或 相当于 AAA
级的信用级别。
本基金持有的资产支持证券信用等级下降、 不再符合投资标准的， 基金 管理
人应在评级报告发布之日起 3 个月内对其予以全部卖出。
4、若法 律法规 或中国 证监会的 相关规 定发生 修改或变 更，基 金管理 人履行
适当程序后，本基金可相应调整投资限制规定。
基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约定。 基金运作期间， 基金的投资范围、 投资策略应当符合基
金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起
开始。
（ 八 ） 禁止行 为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用 于 下 列 投 资 或 者 活 动 ：
1、承销证券；
2、违反规定向他人贷款或者提供担保 ；
3、从事承担无限责任的投资；
4、买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；
5、向基金管理人、基金托管人出资；
6、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
7、依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或
者从事其他重大关联交易的， 应当符合基金的投资目标和投资策略， 遵循持有人
利益优先原则， 防范利益冲突， 建立健全内部审批机制和评估机制， 按照市场公
平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人的同意， 并按法律法规予以
披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三分之二以上的独立平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
49
董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
（ 九 ） 投资组 合平 均剩余 期限 的计算
1、计算公式
本基金按下列公式计算平均剩余期限：
（Σ 投 资于金 融工具 产生的资 产×剩 余期限-Σ 投 资于金 融工具 产 生的负
债×剩余期限＋债券正回购×剩余期限）/ （投 资于金融工具产生的资产-投资于
金融工具产生的负债＋债券正回购）
本基金按下列公式计算平均剩余存续期限：
（Σ 投 资于金 融工具 产生的资 产×剩 余存续 期限-Σ 投资 于金融 工 具产生
的负债×剩余存续期限+债券正回购×剩余存续期限）/ （投资于金融 工具产生的
资产-投资于金融工具产生的负债+债券正回购）
2、各类资产和负债剩余期限和剩余存续期限的确定
（1 ）银 行活期 存款、 清算备付 金、交 易保证 金的剩余 期限和 剩余存 续期限
为0 天； 证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日
天数计算；
（2 ）回 购（包 括正回 购和逆回 购）的 剩余期 限和剩余 存续期 限以计 算日至
回购协议到期日的实际剩余天数计算； 买断式回购产生的待回购债券的剩余期限
和剩余存续期限为该基础债券的剩余期限， 待返售债券的剩余期限和剩余存续期
限以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算；
（3 ）银 行定期 存款、 同业存单 的剩余 期限和 剩余存续 期限以 计算日 至协议
到期日的实际剩余天数计算； 有存款期限， 根 据协议可提前支取且没有利息损失
的银行存款， 剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计
算；银行通知存款的剩余期限和剩余存续期限以存款协议 中 约 定 的 通 知 期 计 算 ；
（4 ）中 央银行 票据的 剩余期限 和剩余 存续期 限以计算 日至中 央银行 票据到
期日的实际剩余天数计算； 平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
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（5 ）组 合中债 券的剩 余期限和 剩余存 续期限 是指计算 日至债 券到期 日为止
所剩余的天数，以下情况除外：
允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调
整日的实际剩余天数计算。
允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期
日的实际剩余天数计算。
（ 十 ） 基金管 理人 代表基 金行 使权利 的处 理原则 及方 法
1、基金 管理人 按照国 家有关规 定代表 基金独 立行使债 权人权 利，保 护基金
份额持有人的利益；
2、有利于基金财产的安全与增值；
3、不通 过关联 交易为 自身、雇 员、授 权代理 人或任何 存在利 害关系 的第三
人牟取任何不当利益。
（十 一 ）基金 的融 资、融 券
本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。
（十 二 ）基金 投资 组合报 告
基金管理人的董事会及董事 保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人平安银行股份有限公司根据本基金合同规定， 复核了本报告中的
财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容， 保证复核内容不存在虚假记载、 误
导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2017 年12 月31 日，本财务数据未经审计。
1.1 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序号 项目 金额（ 元）
占基金 总资 产的 比例
（%）
1 固定收 益投 资 14,358,037,865.00 43.77 平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
51
其中： 债券 14,287,759,483.50 43.55
资产支 持证 券
70,278,381.50
0.21
2
买入返 售金 融资 产
1,551,138,026.71
4.73
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 16,651,117,947.79 50.76
4 其他资 产 244,122,939.91 0.74
5 合计 32,804,416,779.41 100.00
1.2 报 告期 债券回 购融 资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 1.46
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额（ 元）
占基金 资产 净值 的比 例
（％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 916,178,446.38 2.87
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 本报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金资 产净 值的 比例为 报告 期内 每个 交易 日融资 余额 占
资产净 值比 例的 简单 平均 值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
本报告 期内 本货 币市 场基 金债券 正回 购的 资金 余额 未超过 资产 净值 的20% 。
1.3 基金 投 资组合 平均 剩余期 限
1.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 81
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 105
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 81
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天 情 况说 明
本报告 期内 本基 金投 资组 合平均 剩余 期限 未超 过 120 天。
1.3.2 报 告期 末投资 组合 平均剩 余期 限分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例（%）
1 30 天 以内 27.66 2.87
其中： 剩余 存续 期超 过 397 0.16 - 平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
52
天的浮 动利 率债
2 30 天( 含)-60 天 11.15 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
0.19 -
3 60 天( 含)-90 天 35.54 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
0.16 -
4 90 天( 含)-120 天 3.18 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 120 天(含)-397 天（ 含） 24.63 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 102.16 2.87
1.4 报 告期 内投资 组合 平均剩 余存 续期超 过 240 天 情况 说明
本报告 期内 本基 金投 资组 合平均 剩余 存续 期未 超 过240 天。
1.5 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（%）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 1,677,364,647.95 5.26
其中： 政策 性金 融债 1,677,364,647.95
5.26
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 4,779,121,977.89 15.00
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 7,831,272,857.66 24.57
8 其他 - -
9 合计 14,287,759,483.50 44.83
10 剩余存 续期 超过 397 天的浮
动利率 债券
159,563,881.44 0.50
1.6 报 告期 末按摊 余成 本占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 债券 投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张 ） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 170410 17 农发 10 5,400,000 538,817,693.20 1.69
2 111789512
17 宁 波银
行CD227
4,000,000 397,158,682.70 1.25
3 111718433 17 华 夏银 4,000,000 392,640,683.75 1.23 平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
53
行CD433
4 111716274
17 上 海银
行CD274
3,000,000 297,427,595.62 0.93
4 111712295
17 北 京银
行CD295
3,000,000 297,427,595.62 0.93
5 111770848
17 宁 波银
行CD238
3,000,000 297,126,291.86 0.93
6 170204 17 国开 04 2,900,000 289,631,201.64 0.91
7 170207 17 国开 07 2,500,000 249,502,798.04 0.78
8 011761062
17 远 东租
赁SCP003
2,000,000 200,192,523.98 0.63
9 111713132
17 浙 商银
行CD132
2,000,000 198,617,190.38 0.62
10 111716261
17 上 海银
行CD261
2,000,000 198,590,691.80 0.62
1.7 “ 影 子定价 ” 与“ 摊余 成本法 ” 确定的 基金 资产净值 的偏 离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5%间的
次数
0
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0792%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0432%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均
值
0.0337%
报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况 说明
本基金 本报 告期 内未 出现 负偏离 度的 绝对 值达 到0.25% 的 情况 。
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情况说明
本基金 本报 告期 内未 出现 正偏离 度的 绝对 值达 到0.5% 的情 况。
1.8 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 资产 支持证 券
投 资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 份） 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例 （% ）
1 146421 借呗31A1 500,000 50,000,000.00 0.16
2 1789045 17 上和1A1 500,000 7,170,000.00 0.02
3 1789219 17 惠益2A1 300,000 6,738,944.14 0.02
4 1789164 17 惠益1A1 300,000 6,369,437.36 0.02
1.9 投 资组 合报告 附注 平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
54
1.9.1
本基金 采用 摊余 成本 法计 价， 即 计价 对象 以买 入成 本列示 ， 按 实际 利率 并考 虑其买 入时
的溢价 与折 价， 在其 剩余 期限内 摊销 ， 每 日计 提收 益。 本 基金 采用 固定 份额 净值， 基金 账面
份额净 值始 终保 持1.00 元。
1.9.2
本基金 本报 告期 投资 的前 十名证 券的 发行 主体,本 期 没有出 现被 监管 部门 立案 调查的 情
形,也 没有 出现 在报 告编 制 日前一 年内 受到 公开 谴责 、处罚 的情 形。
1.9.3 其他资 产构 成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 223,820,338.89
4 应收申 购款 20,302,601.02
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 244,122,939.91
1.9.4 投 资 组 合报 告附注 的其 他文字 描述 部分
由于四 舍五 入原 因， 分项 之和与 合计 可能 有尾 差。
平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
55
八 、基 金的 业绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
一、自基金合同生效以来（2014 年 8 月 21 日 ）至 2017 年 12 月 31 日基金
份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较：
阶段
净值增 长
率 ①
净值增
长率标
准差 ②
业绩比 较
基准收 益
率 ③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①- ③ ②-④
2014.8.21-2014.12.31 1.8023% 0.0048% 0.4988% 0.0000% 1.3035% 0.0048%
2015.1.1-2015.6.30 2.3913% 0.0073% 0.6788% 0.0000% 1.7125% 0.0073%
2015.7.1-2015.12.31 1.8879% 0.0069% 0.6900% 0.0000% 1.1979% 0.0069%
2016.1.1-2016.6.30 1.5393% 0.0068% 0.6825% 0.0000% 0.8568% 0.0068%
2016.7.1-2016.12.31 1.4098% 0.0013% 0.6900% 0.0000% 0.7198% 0.0013%
2017.1.1-2017.6.30 1.9642% 0.0009% 0.6787% 0.0000% 1.2855% 0.0009%
2017.7.1-2017.12.31 2.2241% 0.0005% 0.6900% 0.0000% 1.5341% 0.0005%
自基金 合同 生效 起至 今 13.9877% 0.0054% 4.6087% 0.0000% 9.3790% 0.0054%
业绩比较基准： 同期七 天通知 存款 利率 （税 后）
二、 自基金合同生效以来基金份额净值增长率变动及其与同期业绩比较基准
收益率比较: 平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
56
注：1、本基金基金合同于 2014 年 8 月 21 日 正式生效，截至报告期末已满
三年；
2、按照 本基金 的基金 合同规定 ，基金 管理人 应当自基 金合同 生效之 日起六
个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的约定， 截至报告期末本基金已完成
建仓。 建仓结束时，各项资产配置比例符合基金合同的约定。
平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
57
九 、基 金的 费用 与税 收
（ 一） 基金费 用的 种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金销售服务费；
4、基金财产拨划支付的银行费用；
5、基金合同生效后的基金信息披露费用；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费；
8、基金的证券交易费用；
9、基金的开户费用、账户维护费用；
10、依法可以在基金财产中列支的其他费用。
（ 二） 上述基金费用由 基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格
确定，法律法规另有规定时从其规定。
（ 三） 基金费 用计 提方法 、计 提标准 和支 付方式
1、基金管理人的基金管理费
基金管理人的基金管理费按基金资 产净值的 0.20%年费率计提。
在通常情况下， 基金管理费按前一日基金资产净值的 0.20%年费率计提。 计
算方法如下：
H=E ×0.20%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值 平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
58
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产 中一次 性支付 给基金管 理人。 若遇法 定节假日 、公休 假等, 支付日期顺
延。
2、基金托管人的基金托管费
基金托管人的基金托管费按基金资产净值的 0.07%年费率计提。
在通常情况下， 基金托管费按前一日基金资产净值的 0.07%年费率计提。 计
算方法如下：
H=E ×0.07%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产 中一次 性支付 给基金管 理人。 若遇法 定节假日 、公休 假等, 支付日期顺
延。
3、销售服务费
本基金的年销售服务费率为 0.05%,销售服务费的计算公式具体如下：
H＝E×0.05%÷当年天数
H 为每日应计 提的销售服务费
E 为前一日的基金资产净值
基金销售服务费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人
向基金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日
内从基金 财产中 一次性 支付给基 金管理 人。若 遇法定节 假日、 公休假 等,支付日
期顺延。
4、 本章第 （一） 款第 4 至第10 项费用由基金管理人和基金托管人根据有关平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
59
法规及相应协议的规定，列入当期基金费用。
（ 四） 不列入 基金 费用的 项目
本章第 （一） 款约定以外的其他费用， 基金管理人和基金托管人因未履行或
未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失， 以及处理与基金运作无关的
事项发生的费用等不列入基金费用。
（ 五） 基金管 理费 、基金 托管 费和销 售服 务费的 调整
基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费、 基金托管费和销售服
务费， 无须召开基金份额持有人大会。 基金管理人必须最迟于新的费率实施日前
按照《信息披露办法》的规定在指定媒介上刊登公告。
（ 六） 基金税 收
基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。
平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
60
十 、其 他应 披露 事项
（一）本基金管理人、基金托管人目前无重大诉讼事项。
（二） 最近半年本基金管理人、 基金托管人及高级管理人员没有受到任何处
罚。
（三）2017 年 8 月21 日至2018 年2 月 20 日发布的公告：
1、2017 年8 月 28 日， 平安大华财富宝货币市场基金 2017 年半年度报告以
及摘要 ；
2、2017 年 9 月 18 日， 平安大华基金管理有限公司关于旗下部分基金新增
深圳前海欧中联合基金销售有限公司为销售机构并开通定投及转换业务和参与
费率优惠的公告 ；
3、2017 年9 月 26 日，平安大华财富宝货币市场基金基金经理变更公告 ；
4、2017 年 9 月 27 日， 平安大华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与
国美基金费率优惠调整的公告 ；
5、2017 年9 月 27 日， 平安大华财富宝货币市场基金 2017 年中秋节、 国庆
节前暂停申购、定期定额投资及转换转入业务的公告 ；
6、2017 年9 月 29 日， 平安大华财富宝货币市场基金招募说明书更新 （2017
第2 期）以及摘要 ；
7、2017 年10 月 25 日， 平安大华基金管理有限公司关于旗下部分基金新增
中信证券为销售机构及开通转换和定投业务的公告 ；
8、2017 年 10 月 25 日 ，平安大华财富宝货币市场基金 2017 年第三季度报
告 ；
9、2017 年10 月 30 日， 关于旗下部分基金新增华泰证券为销售机构及参与
其费率优惠活动的公告 ；
10、2017 年 11 月 10 日，关于平安大华财富宝货币市场基金新增中国平安平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
61
人寿保险股份有限公司为销售机构的公告 ；
11、2017 年 11 月 28 日，关于新增奕丰金融为财富宝货币基金的销售机构
并开通定投、转换业务的公告 ；
12、2017 年 11 月 30 日，关于新增国开证券为财富宝货币基金的销售机构
的公告 ；
13、2017 年12 月6 日， 关于旗下部分基金新增北京植信基金销售有 限公司
为销售机构并开通定投、转换业务的公告 ；
14、2017 年 12 月 21 日，关于旗下部分基金新增通华财富（上海）基金销
售有限公司为销售机构及开通基金转换业务、参与其费率优惠活动的公告 ；
15、2017 年 12 月 25 日，关于旗下部分基金新增华鑫证券为销售机构及开
通定投、转换业务并参与其费率优惠活动的公告 ；
16、2017 年 12 月 30 日，平安大华基金管理有限公司关于旗下证券投资基
金缴纳增值税的公告 ；
17、2018 年1 月 12 日， 关于旗下部分基金新增南京证券为销售机构及开通
定投、转换业务并参与其费率优惠活动的公告 ；
18、2018 年 1 月 19 日，平安大华财富宝货币市场基金 2017 年第 4 季度报
告 ；
19、2018 年1 月 25 日， 关于旗下部分基金新增上海攀赢金融信息服务有限
公司为销售机构及开通转换业务的公告 ；
20、2018 年 2 月 6 日， 关于旗下部分基金新增华瑞保险销售有限公司为销
售机构的公告 ；
21、2018 年 2 月 10 日， 平安大华财富宝货币市场基金 2018 年春节前暂停
申购、转换转入及定期定额投资业务的公告 ；
（四） 《 招募说 明书》 与本次更 新的招 募说明 书内容若 有不一 致之处 ，以本
次更新的招募说明书为准。 平安大华 基金管 理有限 公司 招募说明 书更新 摘要 （2018 年第 1 期）
62
十一 、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 等 其他相关法律法规的要求及基金
合同的规定， 对2017 年9 月29 日公布的 《平安大华财富宝货币市场基金招募说
明书(更新) 2017 年第 2 期》进行了更新，主要更新的内容如下：
1、根据最新资料，更新了“重要提示” ；
2、根据最新资料，更新了“三、基金管理人” ；
3、根据最新资料，更新了“四、基金托管人” ；
4、根据最新资料，更新了“五、相关服务机构” ；
5、 “十 一、基 金的投 资 ”中，根 据最新 资料， 更新了“ （十 二 ）基金 投资组
合报告”的内容；
6、根据最新资料，更新了“十二、基金的业绩” ；
7、根据最新资料，更新了“十九、风险揭示”；
8、 在 “二十四、 其他应 披露的事项” 部分， 披露了 2017 年8 月21 日至2018
年2 月 20 日期间涉及本基金的公告；
9、在“ 二十五 、对招 募说明书 更新部 分的说 明”中补 充了本 次修订 的内容
的说明。
平安大华基金管理有限公司
2017 年3 月 12 日
