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万家货币E(000764)

万家基金:关于万家基金管理有限公司旗下部分公开募集证券投资基金修改法律文件的公告查看PDF公告

1 
 
关于万家基金管理有限公司旗下部分公开募
集 证券投资基金修改法律文件的公告 
 
 
根据中国证监会 2017 年 8 月 31 日发布的《 公开募集开放式证券投资基金流
动性风险管理规定》 (以下简称 “ 《规定》 ” ) , 对已经存续的开放式基金且基金合同
内容不符合《规定》要求的,应当在《规定》施行之日起 6 个月内修改基金合同
并公告 。 经 与 基 金 托 管 人 协 商 一 致 , 万 家 基 金 管 理 有 限 公 司 ( 以 下 简 称 “ 本 基 金
管理人” 或“本公司” )对旗下五十一只基金的 相关条款进行修订,具体产品 为: 
序号 基 金名 称 
1 万家180指数证券投资基金 
2 万家增强收益债券型证券投资基金 
3 万家行业优选混合型证券投资基金(LOF) 
4 万家货币市场证券投资基金 
5 万家和谐增长混合型证券投资基金 
6 万家双引擎灵活配置混合型证券投资基金 
7 万家精选混合型证券投资基金 
8 万家稳健增利债券型证券投资基金 
9 万家中证红利指数证券投资基金(LOF) 
10 万家添利债券型证券投资基金(LOF ) 
11 万家中证创业成长指数分级证券投资基金 
12 万家信用恒利债券型证券投资基金 
13 万家日日薪货币市场证券投资基金 
14 万家强化收益定期开放债券型证券投资基金 
15 万家上证50交易型开放式指数证券投资基金 
16 万家新利灵活配置混合型证券投资基金 
17 万家双利债券型证券投资基金 
18 万家现金宝货币市场证券投资基金 
19 万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金 
20 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金 
21 万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金 
22 万家瑞益灵活配置混合型证券投资基金 
23 万家新兴蓝筹灵活配置混合型证券投资基金 
24 万家瑞和灵活配置混合型证券投资基金 
25 万家颐达保本混合型证券投资基金 
26 万家颐和保本混合型证券投资基金 
27 万家恒瑞18个月定期开放债券型证券投资基金 
28 万家年年恒祥定期开放债券型证券投资基金 2 
 
29 万家鑫安纯债债券型证券投资基金 
30 万家鑫璟纯债债券型证券投资基金 
31 万家瑞旭灵活配置混合型证券投资基金 
32 万家家享纯债债券型证券投资基金 
33 万家瑞盈灵活配置混合型证券投资基金 
34 万家年年恒荣定期开放债券型证券投资基金 
35 万家瑞祥灵活配置混合型证券投资基金 
36 万家鑫通纯债债券型证券投资基金 
37 万家瑞富灵活配置混合型证券投资基金 
38 万家鑫稳纯债债券型证券投资基金 
39 万家瑞隆灵活配置混合型证券投资基金 
40 万家恒景18个月定期开放债券型证券投资基金 
41 万家鑫丰纯债债券型证券投资基金 
42 万家鑫享纯债债券型证券投资基金 
43 万家现金增利货币市场基金 
44 万家消费成长股票型证券投资基金 
45 万家宏观择时多策略灵活配置混合型证券投资基金 
46 万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金 
47 万家玖盛纯债9个月定期开放债券型证券投资基金 
48 万家天添宝货币市场基金 
49 万家量化睿选灵活配置混合型证券投资基金 
50 万家安弘纯债一年定期开放债券型证券投资基金 
51 万家家瑞债券型证券投资基金 
本次法 律 文 件 修 订 的 内 容 包括前言 、 释 义 、 申 购 和 赎 回 的 数 量 限 制 、 申 购和
赎 回 的 价 格 、 费 用 及 其 用 途 、 拒 绝 或 暂 停 申 购 的 情 形 、 暂 停 赎 回 或 延 缓 支 付 赎 回
款 项 的 情 形 、 巨 额 赎 回 的 处 理 方 式 、 投 资 范 围 、 投 资 限 制 、 估 值 方 法 、 暂 停 估 值
的情形、基金的信息披露等。具体修 订内容详 见公告附件。 
本次法 律 文 件 修订系因相 关 法 律 法 规 发 生 变 动 而 进行, 且 对 现 有 基 金 份 额持
有 人 的 利 益 无 实 质 性 不利 影 响,根据 各 产 品 基 金 合 同 的 约 定 , 不需 要 召开基金份
额 持 有 人 大 会 。本次 法 律 文 件 修订 已经过 本 基 金 管 理 人 与 基 金 托 管 人 协 商 一 致 并
已报 监管机构备案。 
同时, 依据 《规定》 中 “基金管理人应当强化对投资者短期投资行为的管理,
对 除 货 币 市 场 基 金 与 交 易 型 开 放 式 指 数 基 金 以 外 的 开 放 式 基 金 , 对 持 续 持 有 期 少
于 7 日的投资者收取不低于 1.5% 的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产”
的 规定 , 本 基 金 管 理 人 将 对 上 述 基 金 中 除 货 币 市 场 基 金 与 交 易 型 开 放 式 指 数 基 金
以外的 45 只开放式基 金 的持续持有期少于 7 日 (不含) 对应的赎回费率调整为 1.5% ,
并将上述对投资者收取的赎回费全额计入基金财产。 修订后的法律文件 自 2018 年3 
 
3 月 31 日 起正式生效 。 特别提请投资者关注的是, 对于 2018 年 3 月 30 日 15 :00
之后 提出的赎回申请适用调整后的赎回费规则。 
本基金管理人经与基金托管人协商一致, 已相应修 订了上述 51 只 基 金的基金
合同与托管协议 ,并将在更新的 招募说明书中作 出相应调整。 
投资者可通过本基金管理人的网站: www.wjasset.com 查询修改后的各基金基
金合同和托管协议, 或 通过客户服务电话:400-888-0800 ;95538 转 6 了 解 详 情 。 
特此公告。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
万家基金管理有限公司 
二〇一八年三 月二十四日 
 



4 附件: 五十一只基金的 修订内容说明 一、 万家 180 指数 证券 投资 基 金修订 内容 说明 1 、 基金合 同主 要修 订内 容 章节 修订内容 修订依据 前言 增加: 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 ( 以 下 简称 “ 《流 动 性风 险管 理 规 定》 ” ) 将 《公开 募集开 放式证 券投 资 基金流动 性风险 管理规 定》 纳 入基金合 同制订 依据 释义 增加: 《 流 动 性风 险 管理 规 定》 : 指 《 公 开募 集 开放 式证 券 投资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修订; 补充 《公 开募集 开放式 证券 投 资基金流 动性风 险管理 规定 》 释义 释义 增加: 流 动 性 受 限 资 产 : 指 由 于 法 律 法 规 、 监 管 、 合 同 或 操 作 障 碍 等 原 因 无 法 以 合 理 价 格 予 以 变 现 的 资 产 , 包 括 但 不 限 于 到 期 日 在 10 个 交 易 日 以 上 的 逆 回 购 与 银 行 定 期 存 款 ( 含 协议 约 定有 条 件提 前支 取 的 银行 存 款) 、 停牌 股 票、 流 通 受 限 的 新 股 及 非 公 开 发 行 股 票 、 资 产 支 持 证 券 、 因 发 行 人 债务 违 约无 法 进行 转让 或 交 易的 债 券等 ; 根据 《公 开募集 开放式 证券 投 资基金流 动性风 险管理 规定 》 补充流动 性受限 资产的 释义 基金合 同当事 人及权 利义务 更新基金 发起人 以及基 金管 理人基本 信息: 1 、 地址: 中 国( 上 海)自由 贸 易 试验 区 浦电 路 360 号 8 层 ( 名 义楼 层 9 层) 2 、法定代表 人:方一天 …… 8 、联系电话 :021-38909626 更 新 基 金 发 起 人 以 及 基 金 管 理人基本 信息 基金合 同当事 人及权 利义务 更新基金 托管人 基本信 息: (一)基 金托管 人: 中国 银行股份有限公司 …… 2 、法定代表 人:陈四清 3 、成立时间 :1983 年 10 月 31 日 4 、组织形式 : 股 份 有 限 公司 5 、注册资本 : 人民币294,387,791,241 元 更新基金 托管人 基本信 息 万家 180 指 数证券 投资基 金基本 情况 五、基金 的投资 管理 (五)投 资组合 限制 中第 (2 )款增加 标粗部 分: (2 ) 本基金持 有到期 日在一 年以内的 政府债 券或者 现金 比 例 不 低 于 基 金 资 产 净 值 的 5 %。其 中 , 现 金 类 资 产 不 包 括 结 算备 付 金、 存 出保 证金 、 应 收申 购 款等 。 增加: (6 ) 本基 金 主动 投 资于 流 动性 受 限 资产 的 市值 合 计不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 15% , 因 证 券 市 场 波 动 、 上 市 公 司 股 票 停 牌 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前 述 所 规 定 比 例 限 制 的 , 基 金 管 理 人 不 得 主 动 新 增 流动 性 受限 资 产的 投资 ; (7 ) 本基 金 与私 募 类证 券 资管 产 品 及中 国 证监 会 认定 的 根据 《公 开募集 开放 式 证券 投 资基金流 动性风 险管理 规定 》 第十六条 、 十 七条 、 十 八条 增 加 5 其 他 主 体 为 交 易 对 手 开 展 逆 回 购 交 易 的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要求 应 当与 基 金合 同约 定 的 投资 范 围 保 持 一致 ; (后续条 款序号 顺延) 万家 180 指 数证券 投资基 金基本 情况 六、基金 的申购 、赎回 (六)申 购与赎 回的数 额限 制 2 、申请赎回 基金的 份额 增加: 当 接 受 申 购 申 请 对 存 量 基 金 份 额 持 有 人 利 益 构 成 潜 在 重 大 不 利 影 响 时 , 基 金 管 理 人 应 当 采 取 设 定 单 一 投 资 者 申 购 金 额 上限 或 基金 单 日净 申购 比 例 上限 、 拒 绝 大额 申 购 、 暂 停 基 金 申 购 等 措 施 , 切 实 保 护 存 量 基 金 份 额 持 有 人 的 合 法 权 益, 具 体规 定 请参 见招 募 说 明书 或 相关 公 告。 根据 《公 开募集 开放式 证券 投 资基金流 动性风 险管理 规定 》 第十九条 第二款 增加 万家 180 指 数证券 投资基 金基本 情况 六、基金 的申购 、赎回 (七)申 购份额 与赎回 金额 的计算方 式 第 5 点增加标粗 部分 , 删除 划线部分 : 本基金的 申购费 率最高 不超 过 1.5%; 赎回费率最 高不超 过0.5%。 本基 金 对持 续 持有期 少 于 7 日 的 投资 者 收取 不 低于1.50% 的 赎回 费 ,并 全额 计 入 基金 财 产 。 根据 《公 开募集 开放式 证券 投 资基金流 动性风 险管理 规定 》 第二十三 条修订 万家 180 指 数证券 投资基 金基本 情况 六、基金 的申购 、赎回 (九)巨 额赎回 的认定 及处 理方式 2 、 巨额赎回 的处理 方式 第(2 )款部 分延期 赎回中 增加标粗 部分: (2 ) 部分延 期赎回: 当基金 管理人认 为支付 投资者 的赎 回 申 请 有 困 难 或 认 为 支 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 可 能 会 对 基 金 的 资 产 净 值 造 成 较 大 波 动 时 , 基 金 管 理 人 在 当 日 接 受 赎回比例 不低于 上一日 基金 总份额 的 10 %的前提 下,对 其余赎回申请延期 办理。 若 进 行 上 述 延 期 办 理 , 对 于 单 个 基 金 份 额 持 有 人 当 日 赎 回 申 请 超 过 上 一 开 放 日 基 金 总 份额 50% 以 上 的 部 分 , 基 金 管 理 人 有 权 进 行 延 期 办 理 。 对于其余当日非 自 动 延 期 办 理 的赎回申请,按单 个账户 非 自 动 延 期 办 理 的 赎 回 申 请量 占 非 自 动 延 期 办 理 的 赎回 申 请 总 量 的 比 例 , 确 定 当 日 受 理 的 赎 回 份 额 ; 未 受 理 部 分 可 延 迟 至 下 一 个 工 作 日 办 理 。 转 入 第 二 个 工 作 日 的 赎 回 申 请 不 享 有 优 先 权 并 以 该 开 放 日 的 基 金 份 额 资 产 净 值 为依据计 算赎回 金额, 依此 类推,直 到全部 赎回为 止。 投 资 者 在 申 请 赎 回 时 可 选 择 将 当 日 未 获 受 理 部 分 予 以 撤 销。 根据 《公 开募集 开放式 证券 投 资基金流 动性风 险管理 规定 》 第二十一 条(二 )增加 万家 180 指 数证券 投资基 金基本 情况 六、基金 的申购 、赎回 (十)拒 绝或暂 停申购 、赎 回的情形 及处理 方式 1 、 除出现如 下情形, 基金管 理人不得 拒绝或 暂停接 受基 金投资者 的申购 申请增 加标 粗部分 , 删除划 线部分 : (5 ) 当 前一 估 值日 基 金资产 净 值 50% 以上 的 资产 出 现无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确 定 性 时 , 经 与 基 金 托 管 人 协 商 确 认 后 , 基 根据 《公 开募集 开放式 证券 投 资基金流 动性风 险管理 规定 》 第十九条 、第二 十四条 增加 6 金 管 理 人应 当 采取 暂 停接 受基 金 申 购申 请 的措 施 ; (6 ) (5 ) 法律、 法规规定 或 中国证监 会认定 的其他 情形 ; (7 ) (6 ) 当基 金管理 人认为 某笔申购 申请可 能影响 到其 他 基 金 份 额 持 有 人 利 益 时 , 可 拒 绝 或 部 分 拒 绝 该 笔 申 购 申请; (8 ) 基金 管 理人 接 受某 笔 或者 某 些 申购 申 请有 可 能导 致 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 数 的 比 例 达 到 或 者 超 过 基 金 份 额总数的50%, 或者 有 可能导 致 投 资者 变 相规 避 前述 50% 比例要求 的 情 形时 ; (9 ) 当一 笔 新的 申 购申 请被 确 认 成功 , 使 本 基金 总 规模 超 过 基 金 管 理 人 规 定 的 本 基 金 总 规 模 上 限 时 ; 或 使 本 基 金 单 日 申 购 金 额 或 净 申 购 比 例 超 过 基 金 管 理 人 规 定 的 当 日 申 购 金 额 或 净 申 购 比 例 上 限 时 ; 或 该 投 资 者 累 计 持 有 的 份 额 超 过 单 个 投 资 者 累 计 持 有 的 份 额 上 限 时 ; 或 该 投 资 者 当 日 申 购 金 额 超 过 单 个 投 资 者 单 日 申 购 金 额 上 限 时 ; 或 该 投 资 者 单 笔 申 购 金 额 超 过 单 个 投 资 者 单 笔 申 购 金 额 上 限时 。 发生上述第(1 ) 到 第 (5 ) (6 ) 项暂停申购情形时, 基 金 管 理 人 应 当 在 至 少 一 种 中 国 证 监 会 指 定 的 信 息 披 露 媒 体 上 刊 登 暂 停 公 告 。 暂 停 期 间 , 每 两 周 至 少 重 复 刊 登 暂 停 公 告 一 次 。 暂 停 结 束 , 基 金 重 新 开 放 申 购 时 , 基 金 管 理 人 应 在 至 少 一 种 中 国 证 监 会 指 定 的 信 息 披 露 媒 体 上 刊 登 基 金 重 新 开 放 申 购 公 告 及 最 近 一 个 工 作 日 基 金 份 额 资 产净值。 对于销售 机构已 受理的 申购 申请或发 生上述 第 (6 ) (7)、 (8 ) 、 (9 ) 项拒绝申购情形时,被拒绝的申 购款项将全 额退划给 投资者 。 万家 180 指 数证券 投资基 金基本 情况 六、基金 的申购 、赎回 (十)拒 绝或暂 停申购 、赎 回的情形 及处理 方式 2 、 除下列情 形外, 基 金管理 人不得拒 绝接受 或暂停 接受 投资者的 赎回申 请增加 标粗 部分: (4 ) 当 前一 估 值日 基 金资产 净 值 50% 以上 的 资产 出 现无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确 定 性 时 , 经 与 基 金 托 管 人 协 商 确 认 后 , 基 金 管 理 人 应 当 采 取 暂 停 接 受 基 金 赎 回 申 请 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 的措 施 ; (5 ) (4 ) 法律、 法规规定 或 中国证监 会认定 的其它 情形 。 根据 《公 开募集 开放式 证券 投 资基金流 动性风 险管理 规定 》 第二十四 条增加 万家 180 指 数证券 投资基 金基本 情况 十一、基 金资产 估值 (六)暂 停公告 净值的 情形 中增加: 3 、 当 前 一估 值 日基 金 资产净 值 50% 以 上的 资 产出 现 无可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不确 定 性时 , 经与 基金 托 管 人协 商 一致 的 ; 根据 《公 开募集 开放式 证券 投 资基金流 动性风 险管理 规定 》 第二十四 条增加 万家 十六、基 金的信 息披露 根据 《公 开募集 开放式 证券 投7 180 指 数证券 投资基 金基本 情况 (三)定 期报告 增加: 如 报 告 期 内 出 现 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 达 到 或 超 过 基 金 总 份 额 20% 的 情 形 , 为 保 障 其 他 投 资 者 的 权 益 , 基 金 管 理 人 至 少 应 当 在 基 金 定 期 报 告 “ 影 响 投 资 者 决 策 的 其 他 重 要 信 息 ” 项 下 披 露 该 投 资 者 的 类 别 、 报 告 期 末 持 有 份 额 及 占 比 、 报 告 期 内 持 有 份 额 变 化 情 况 及 本 基 金 的 特 有 风 险 ,中 国 证监 会 认定 的特 殊 情 形除 外 。 本 基 金 持 续 运 作 过 程 中 , 基 金 管 理 人 应 当 在 基 金 年 度 报 告 和 半 年 度 报 告 中 披 露 基 金 组 合 资 产 情 况 及 其 流 动 性 风 险 分 析 等。 资基金流 动性风 险管理 规定 》 第二十六 、二十 七条增 加 万家 180 指 数证券 投资基 金基本 情况 十六、基 金的信 息披露 (四)临 时报告 与公告 中 增加: 18 、 发 生 涉 及 本 基 金 申 购 、 赎 回 事 项 调 整 或 潜 在 影 响 投 资 者 赎 回等 重 大事 项 时; 根据 《公 开募集 开放式 证券 投 资基金流 动性风 险管理 规定 》 二十六条 增加 万家 180 指 数证券 投资基 金基本 情况 十六、基 金的信 息披露 (五)信 息披露 文件的 存放 与查阅 更新管理 人网站 信息为 : www.wjasset.com 根据实际 情况更 新 2 、 托管协 议 主 要修 订内 容 章节 修订内容 修改理由 一、托 管协议 当事人 在“1.1 、基金管理人(或 简称“管理人” ) ”中更新基 金管 理人住所 及法定 代表人 为: 住所: 中 国 ( 上 海 ) 自由 贸易 试 验 区浦 电 路 360 号 8 层 ( 名 义楼层9 层) 法定代表 人:方一天 根据管理 人实际 情况修 改 一、托 管协议 当事人 在“1.2 、基金托管人(或 简称“托管人” ) ”中更新托 管人 名称、法 定代表 人、注 册资 本信息为 : 名称:中 国银行股份有限公司 …… 法定代表 人:陈四清 注册资本 :人民币 294,387,791,241 元 根据托管 人实际 情况修 改 二、托 管协议 的依 据、目 的和原 则 在“2.1 ”中增加: 《 公 开 募集 开 放式 证 券投 资基 金 流 动性 风 险管 理 规定 》 将 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 纳 入 托 管 协 议 制 订 依据 8 三、 基 金托 管人 和基 金管 理人 之间 的业 务监 督、 核 查 “3.1”中增加: 其 中 , 基金 托 管人 根 据 《 公开 募 集 开放 式 证券 投 资基 金流 动 性 风 险 管理 规 定》 对 投资 组合 的 比 例做 如 下监 督 : 1 )现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收 申购 款等; 2 )本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得 超过 该 基 金 资产 净 值的 15% 。 因证 券 市 场波 动 、 上 市 公司 股票 停 牌 、 基金 规 模变 动 等基 金 管理 人 之 外的 因 素致 使 基金 不符 合 前 述 所 规定 比 例限 制 的, 基金 管 理 人不 得 主动 新 增流 动性 受 限 资 产 的投 资 ; 3 )本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的 其他 主 体 为 交易 对 手开 展 逆回 购交 易 的, 可 接受 质 押品 的 资质 要 求 应 当 与基 金 合同 约 定的 投 资 范 围 保持 一 致。 本基 金 管理 人 承 诺 本 基 金 与 私 募 类 证 券 资 管 产 品 及 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 主 体 为交 易 对手 开 展逆 回购 交 易 的, 可接 受 质押 品 的资 质 要 求 与 基金 合 同约 定 的投 资范 围 保 持一 致, 并 承担 由 于不 一 致 所 导 致的 风 险或 损 失。 根 据 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 第 十 六 条 、 十 七 条、十八 条增加 ; 二、 万家增 强收 益债 券型 证券 投资基 金修 订内 容说 明 1 、 基金合 同主 要修 订内 容 章节 修订内容 修订依据 前言 增加: 《公开募 集开放 式证券 投资 基金流动 性风险 管理规 定》 (以下 简称“ 《流动 性风险 管理规 定》 ” ) 将 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 纳 入 基 金 合 同 制 订 依据 释义 增加: 13. 《 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 : 指 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基金流动 性风险 管理规 定》 及颁布机 关对其 不时做 出的 修订 补 充 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理规定》 释义 释义 增加: 55.流动性受限资产 : 指由 于法律法 规、 监 管、 合 同或 操作障 碍 等 原 因 无 法 以 合 理 价 格 予 以 变 现 的 资 产 , 包 括 但 不 限 于 到 期日在 10 个交易日 以上的 逆回购与 银行定 期存款 (含 协议约 定有条件 提前支 取的银 行存 款) 、 停牌股 票、 流 通受限 的新股 及 非 公 开 发 行 股 票 、 资 产 支 持 证 券 、 因 发 行 人 债 务 违 约 无 法 进行转让 或交易 的债券 等 根 据 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 补 充 流 动 性 受 限 资产的释 义 基金 份额 的申 购与 赎回 “( 五) 申购和赎 回的金 额” 中增加: 4. 当 接 受 申 购 申 请 对 存 量 基 金 份 额 持 有 人 利 益 构 成 潜 在 重 大 不 利 影 响 时 , 基 金 管 理 人 应 当 采 取 设 定 单 一 投 资 者 申 购 金 额 上 限 或 基 金 单 日 净 申 购 比 例 上 限 、 拒 绝 大 额 申 购 、 暂 停 基 金 申 购 等 措 施 , 切 实 保 护 存 量 基 金 份 额 持 有 人 的 合 法 权 益 , 具 体规定请 参见招 募说明 书或 相关公告 。 根 据 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 第 十 九 条 第 二 款 增加 基金 份额 的申 “( 六) 申购和赎 回的价 格、 费用及其 用途” 中增加 标粗 部分: 2.基金赎回金额 的计算 本 基 金 对持 续 持有 期 少于 7 日 的 投资 者 收取 不 低于 1.50% 的 根 据 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理规定》 第二十 三条增 加 9 购与 赎回 赎 回 费 并 全 额 计 入 基 金 财 产 。 本基金对 持 续 持 有 期 不 少 于 7 日 的 投 资者 不收取赎回费 用 。 基金 份额 的申 购与 赎回 “( 七) 拒绝或暂 停申购 的情 形”中增 加标粗 部分: 6. 基 金 管 理 人 接 受 某 笔 或 者 某 些 申 购 申 请 有 可 能 导 致 单 一 投 资者持有基金份额数的比例达到或者超过基金份额总数的 50% ,或者 有 可能 导 致投 资者 变 相 规避 前 述 50% 比 例 要求 的 情 形时。 7. 当 一 笔 新 的 申 购 申 请 被 确 认 成 功 , 使 本 基 金 总 规 模 超 过 基 金 管 理 人 规 定 的 本 基 金 总 规 模 上 限 时 ; 或 使 本 基 金 单 日 申 购 金 额 或 净 申 购 比 例 超 过 基 金 管 理 人 规 定 的 当 日 申 购 金 额 或 净 申 购 比 例 上 限 时 ; 或 该 投 资 者 累 计 持 有 的 份 额 超 过 单 个 投 资 者 累 计 持 有 的 份 额 上 限 时 ; 或 该 投 资 者 当 日 申 购 金 额 超 过 单 个 投 资 者 单 日 申 购 金 额 上 限 时 ; 或 该 投 资 者 单 笔 申 购 金 额 超 过 单 个 投资 者 单笔 申 购金 额上 限 时 。 8. 当 前 一 估 值 日 基 金 资 产 净 值 50% 以 上 的 资 产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确 定 性 时 , 经 与 基 金 托 管 人 协 商 确 认 后 , 基 金 管 理 人 应 当 采 取 暂 停 接受 基 金申 购 申请 的措 施 。 发生上述第 1 、2 、3 、4 、5 、8 、9 项情 形 之一 且 基金管 理 人 决定暂 停 申 购 情 形 时 , 基 金 管 理 人 应 当 根 据 有 关 规 定 在 指 定 媒 体 和 基 金 管 理 人 网 站 上 刊 登 暂 停 申 购 公 告 。 如 果 基 金 投 资 者 的 申 购 申 请 被 拒 绝 , 被 拒 绝 的 申 购 款 项 将 退 还 给 投 资 者 。 在 暂 停 申 购 的 情 况 消 除 时 , 基 金 管 理 人 应 及 时 恢 复 申 购 业 务 的办理。 根 据 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 第 十 九 条 、 第 二 十四条增 加 基金 份额 的申 购与 赎回 “( 八) 暂停赎回 或延缓 支付 赎回款项 的情形 ” 中增 加: 5. 当 前 一 估 值 日 基 金 资 产 净 值 50% 以 上 的 资 产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确 定 性 时 , 经 与 基 金 托 管 人 协 商 确 认 后 , 基 金 管 理 人 应 当 采 取暂停接 受基金 赎回申 请或 延缓支付 赎回款 项的措 施。 根 据 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理规定》 第二十 四条增 加 基金 份额 的申 购与 赎回 “( 九) 巨额赎回 的情形 及处 理方式” 增加标 粗部分 : 2.巨额赎回的处 理方式 (2)部分顺延赎回: 当基金 管理人认 为支付 基金投 资者 的赎回 申 请 有 困 难 或 认 为 支 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净 值 造 成 较 大 波 动 时 , 基 金 管 理 人 在 当 日 接受赎回 比例不 低于上 一日 基金总份 额的 10 %的前提 下,对 其 余 赎 回 申 请 延 期 办 理 。 若 进 行 上 述 延 期 办 理 , 对 于 单 个 基 金 份 额 持 有 人 当 日 赎 回 申 请 超 过 上 一 开 放 日 基 金 总 份 额 50% 以 上 的 部 分 , 基 金 管 理 人 有 权 进 行 延 期 办 理 。 对于其余当日 非 自 动 延 期 办 理 的 赎 回 申 请 , 应 当 按 单 个 账 户 非自动延期办 理的赎 回 申 请 量 占 非自动延期办理的赎 回 申 请 总 量 的 比 例 , 确 定 当 日 受 理 的 赎 回 份 额 ; 基 金 投 资 者 未 能 赎 回 部 分 , 投 资 者 在 提 交 赎 回 申 请 时 可 以 选 择 延 期 赎 回 或 取 消 赎 回 。 选 择 延 期 赎 回 的 , 将 自 动 转 入 下 一 个 开 放 日 继 续 赎 回 , 直 到 全 部 赎 回 为 止 ; 选 择 取 消 赎 回 的 , 当 日 未 获 赎 回 的 部 分 申 请 将 被 撤 根 据 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理规定》第 二十 一条(二 ) 增加 10 销 。 延 期 的 赎 回 申 请 与 下 一 开 放 日 赎 回 申 请 一 并 处 理 , 无 优 先 权 并 以 该 开 放 日 的 基 金 份 额 净 值 为 基 础 计 算 赎 回 金 额 。 如 基 金 投 资 者 在 提 交 赎 回 申 请 时 未 作 明 确 选 择 , 投 资 者 未 能 赎 回部分作 自动延 期赎回 处理 。 基金 合同 当事 人及 其权 利义 务 “( 一) 基金管理 人”的 “1.基金管理 人简况 ”中: 住所:上 海市浦 东新区 福山 路 450 号新天国际大厦 23 层 办公地址 : 上海 市浦东 新区 福山路 450 号新天国际 大厦 23 层 法定代表 人:柳 亚男 修改为: 住 所 : 中国 ( 上海 ) 自由 贸易 试 验 区浦 电 路 360 号 8 层(名 义楼层9 层) 办 公 地 址: 中 国( 上 海) 自由 贸 易 试验 区 浦电 路 360 号 8 层 ( 名 义 楼层 9 层) 法 定 代 表人 : 方一 天 “( 二) 基金托管 人”的 “1.基金托管 人简况 ”中: 名称:中 国农业 银行 住所:北 京市复 兴路甲 23 号 办公地址 :北京 市西三 环北 路 100 号金玉大厦 法定代表 人:项 俊波 成立时间 :1979 年 2 月 23 日 注册资金 :361 亿元人民币 存续期间 :持续 经营 组织形式 :国有 独资 批准设立 机关和 批准设 立文 号:国发 (1979)056 号 修改为: 名 称 : 中国 农 业银 行 股份 有限 公 司 住 所 : 北京 市 东城 区 建国 门内 大 街 69 号 办 公 地 址: 北 京市 西 城区 复兴 门 内 大街 28 号凯 晨 世贸中 心 东 座 法 定 代 表人 : 周慕 冰 成 立 时 间:2009 年 1 月 15 日 注 册 资 金:32,479,411.7 万 元 人 民币 存 续 期 间: 持 续经 营 组 织 形 式: 股 份有 限 公司 批 准 设 立 机 关 和 批 准 设 立 文 号 : 中 国 银 监 会 银 监 复 【2009 】 13 号 根据托管 人实际 情况修 改 基金 的投 资 “( 三) 投资范围” 中增加 标粗部分 : 本 基 金 投 资 于 固 定 收 益 类 资 产 ( 含 可 转 换 债 券 ) 的 比 例 不 低 于基金资 产的 80% , 投资于 股票等权 益类证 券的比 例不 超过基 金资产的20% , 现金 或者到 期日在一 年以内 的政府 债券 不低于 基金资产 净值的 5%。其 中 , 现 金 类资 产 不包 括 结算 备付 金 、 存 出 保 证金 、 应收 申 购款 等。 根 据 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理规定》 第十八 条增加 基金 的投 “( 九) 投资限制 ”中 增加 标粗部分 : 13. 本基 金 管理 人 管理 的 全部 开 放 式基 金 ( 包 括开 放 式基 金 以 根 据 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管11 资 及 处 于 开 放 期 的 定 期 开 放 基 金 ) 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通 股 票 , 不 得 超 过 该 上 市 公 司 可 流 通 股 票 的 15% ; 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 投 资 组 合 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通 股 票 , 不得 超 过该 上 市公 司可 流 通 股票 的 30% ; 14. 本 基 金 主 动 投 资 于 流 动 性 受 限 资 产 的 市 值 合 计 不 得 超 过 基 金 资 产净 值 的 15%, 因证券 市 场 波动 、 上市 公 司股 票停 牌 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前 述 所 规 定 比 例 限 制 的 , 基 金 管 理 人 不 得 主 动 新 增 流 动 性 受 限 资 产 的 投 资; 15. 本 基 金 与 私 募 类 证 券 资 管 产 品 及 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 主 体 为 交 易 对 手 开 展 逆 回 购 交 易 的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与基 金 合同 约 定的 投资 范 围 保持 一 致; 除上述第8 、14、15 项 外, 因证券市 场变化 、 上市 公司 合并、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 不 符 合 上 述 规 定 的 比 例 或 者 基 金 合 同 约 定 的 投 资 比 例 的 , 基 金 管 理 人应当在10 个交易 日内调 整完毕。 法律法 规另有 规定 的从其 规定。 理 规 定 》 第 十 八 条 、 十 五 条、十六 条、十 七条增 加 基金 资产 的估 值 “( 六) 暂停估值 的情形 ”中 增加: 5. 当 前 一 估 值 日 基 金 资 产 净值 50% 以 上 的 资 产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确定性时 ,经与 基金托 管人 协商一致 的; 根 据 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理规定》 第二十 四条增 加 基金 的信 息披 露 “( 五) 公 开 披 露 的 基 金 信 息 ” 的 “7. 基 金 定 期 报 告 , 包 括 基 金年度报 告、基 金半年 度报 告和基金 季度报 告 ”中 增加 : 如 报 告 期 内 出 现 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 达 到 或 超 过 基 金 总 份额20%的情形, 为保障 其 他投资者 的权益, 基金管 理 人至少 应 当 在 基 金 定 期 报 告 “ 影 响 投 资 者 决 策 的 其 他 重 要 信 息 ” 项 下 披 露 该 投 资 者 的 类 别 、 报 告 期 末 持 有 份 额 及 占 比 、 报 告 期 内 持 有 份 额 变 化 情 况 及 本 基 金 的 特 有 风 险 , 中 国 证 监 会 认 定 的特殊情 形除外 。 本 基 金 持 续 运 作 过 程 中 , 基 金 管 理 人 应 当 在 基 金 年 度 报 告 和 半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析 等。 根 据 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 第 二 十 六 、 二 十 七条增加 基金 的信 息披 露 “( 五) 公开披露 的基金 信息 ”的“8.临时报 告”中 增加 : (26 ) 发 生 涉 及 本 基 金 申 购 、 赎 回 事 项 调 整 或 潜 在 影 响 投 资 者赎回等 重大事 项时; 根 据 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理规定》 二十六 条增加 2 、 托管协 议主 要修 订内 容 章节 修订内容 修改理由 一 、 基 金 托 管 协 议 当事人 “( 一) 基金管理 人”中 : 住所:上 海市浦 东新区 福山 路 450 号新天国际大厦 23 层 办公地址 :上海 市浦东 新区 福山路 450 号新天国际 大厦 23 层 法定代表 人:柳 亚男 修改为: 根 据托 管 人 实际 情况修改 12 住 所 : 中国 (上 海 ) 自 由 贸易 试 验 区浦 电 路 360 号 8 层 ( 名 义 楼层 9 层) 办 公 地 址: 中 国 ( 上海 ) 自由 贸 易 试验 区 浦电 路 360 号 8 层 (名 义 楼层9 层) 法 定 代 表人 : 方一 天 “( 二) 基金托管 人”中: 名称:中 国农业 银行 住所:北 京市复 兴路甲 23 号 办公地址 :北京 市西三 环北 路 100 号金玉大厦 邮政编码 :100036 法定代表 人:项 俊波 成立时间 :1979 年 2 月 23 日 批准设立 机关及 批准设 立文 号:国发 (1979 )056 号 组织形式 :国有 独资 注册资金 :361 亿元人民币 存续期间 :持续 经营 经营范围: 人民币 存款、 贷 款、 结算业 务; 居 民储蓄 业 务; 信托贷 款、投资 业务; 金融租 赁业 务;外汇 存款; 外汇汇 款; 外汇投资; 在境内 、 外发 行或代 理发 行 外币有价 证券 ; 贸易 、 非贸 易结算 ; 外 币票据贴 现; 外汇放 款; 买 卖或代理 买卖外 汇及外 币有 价证券 ; 境 内、外外 汇借款 ;外汇 及外 币票据兑 换;外 汇担保 ;保 管箱业务; 征信调查 、 咨 询服务 ; 证券 投资基金 托管 ; 社保 基金 托 管; 企 业年 金托管 ; 委托 资产托 管; 信 托资产托 管; 基本养 老保险 个人账户 基 金托管 ; 农村 社会保 障基金 托管; 投资连 接保险 产品的 托管; 收支 账户的托 管;合 格境外 机构 投资者(QFII )境内证 券投 资托管。 修改为: 名 称 : 中国 农 业银 行 股份 有限 公 司 住 所 : 北京 市 东城 区 建国 门内 大 街 69 号 办 公 地 址: 北 京市 西 城区 复兴 门 内 大街 28 号凯 晨 世贸中 心 东 座 邮 政 编 码:100031 法 定 代 表人 : 周慕 冰 成 立 时 间:2009 年 1 月 15 日 批 准 设 立机 关 及批 准 设立 文号 : 中 国银 监 会银 监 复【2009 】13 号 组 织 形 式: 股 份有 限 公司 注 册 资 金:32,479,411.7 万 元 人 民币 存 续 期 间: 持 续经 营 经 营 范 围: 吸 收公 众 存款 ; 发 放 短 期、 中 期、 长期 贷 款; 办 理 国内 外 结 算 ; 办 理 票据 承 兑与 贴现 ; 发 行金 融 债券 ; 代理 发行 、 代 理兑 付 、 承 销政 府 债 券 ; 买 卖 政府 债 券 、 金 融 债券 ; 从 事 同业 拆 借 ; 买 卖 、 代 理买 卖 外汇 ; 结 汇 、 售 汇 ; 从事 银 行卡 业 务; 提供 信 用 证服 务 及 担 保; 代 理收 付 款项 及代 理 保 险业 务 ; 提 供 保管 箱服 务 ; 代理 资 金 清 算; 各 类汇 兑 业务 ; 代 理 政 策性 银 行、 外 国政 府和 国 际 金融 机 构 贷 款业 务 ; 贷 款 承诺 ; 组 织 或 参加 银 团贷 款 ; 外 汇存 款 ; 外汇 贷 款 ; 外汇 汇 款; 外汇 借 款; 发 行、 代 理发 行 、 买 卖 或代 理 买 卖股13 票 以 外 的外 币 有价 证 券; 外汇 票 据 承兑 和 贴现 ; 自营 、 代 客 外 汇买 卖 ; 外 币兑 换; 外 汇担 保 ; 资 信 调 查、 咨 询、 见证 业 务; 企 业、 个 人 财 务 顾问 服 务; 证 券公 司客 户 交 易结 算 资金 存 管业 务; 证 券 投资 基金托 管业 务 ; 企 业 年金 托管 业 务 ; 产 业 投资 基 金托 管业 务 ; 合格 境 外 机 构投 资 者境 内 证券 投资 托 管 业务 ; 代理 开 放式 基金 业 务 ; 电 话 银 行 、 手 机 银行 、 网上 银行 业 务 ; 金 融 衍生 产 品交 易业 务 ; 经国 务 院 银 行业 监 督管 理 机构 等监 管 部 门批 准 的其 他 业务 。 三 、 基 金 托 管 人 对 基 金 管 理 人 的 业 务 监 督 和 核 查 在“ ( 一) ”中增 加标粗 部分 : 本基金投 资于固 定收益 类资 产 (含可 转换债 券) 的比 例 不低于基 金 资产的 80% , 投 资 于 股 票 等 权 益 类 证 券 的 比 例 不 超 过 基 金 资 产 的 20%,现金或者到期日在一 年以内的政府债券不低于基 金资产净值 的 5%。其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保 证金、应收 申 购 款 等。 根 据《 公 开 募集 开 放式 证 券 投资 基 金流 动 性 风险 管 理规 定 》 第十 八条增加 三 、 基 金 托 管 人 对 基 金 管 理 人 的 业 务 监 督 和 核 查 在“ ( 二) ”中增 加标粗 部分 : 13. 本 基 金 管 理人 管 理 的 、且 由 本 基 金 托 管 人 托 管 的全部 开 放 式 基 金 ( 包 括开 放 式基 金 以及 处于 开 放 期的 定 期开 放 基金 ) 持 有 一 家上 市 公 司 发 行 的 可 流 通 股 票 , 不 得 超 过 该 上 市 公 司 可 流 通 股 票 的 15% ; 本 基 金 管理 人 管 理 的、 且 由 本 基 金 托 管 人 托 管的全 部 投 资 组 合 持 有 一家 上 市公 司 发行 的可 流 通 股票 , 不 得超 过 该上市 公 司 可流 通股票的30% ; 14. 本 基 金 主 动投 资 于 流 动性 受 限 资 产 的 市 值 合 计 不得超 过 基 金 资 产净值的15% , 因证 券 市场波 动 、 上市 公 司股 票 停牌 、 基 金 规 模变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前 述 所 规 定 比 例 限 制 的 , 基 金管 理 人不 得 主动 新增 流 动 性受 限 资产 的 投资 ; 15. 本 基 金 与 私募 类 证 券 资管 产 品 及 中 国 证 监 会 认 定的其 他 主 体 为 交 易 对 手开 展 逆回 购 交易 的, 可 接 受 质押 品 的资 质 要求应 当 与 基金 合 同 约 定的 投 资范 围 保持 一致 ; 除上述第8 、14、15 项 外, 因证券市 场变化 、 上市 公司 合并、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 不 符 合 上 述 规 定 的比例或 者基金 合同约 定的 投资比例 的,基 金管理 人应 当在 10 个 交易日内 调整完 毕。法 律法 规另有规 定的从 其规定 。 根 据《 公 开 募集 开 放式 证 券 投资 基 金流 动 性 风险 管 理规 定 》 第十 八 条、 十 五 条、 十 六条 、 十 七条 增加 八 、 基 金 资 产 净 值 计 算 和 会 计核算 在“ ( 四)暂 停估值 与公告 基金份额 净值的 情形” 中增 加: (5 ) 当 前 一 估 值 日基 金 资产 净 值 50% 以 上 的 资 产出 现无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确 定 性 时,经与 基金托 管人协 商一 致的; 根 据《 公 开 募集 开 放式 证 券 投资 基 金流 动 性 风险 管 理规 定 》 第二 十四条增 加 三、 万家行 业优 选混 合型 证券 投资基 金(LOF )修 订内 容 说明 1 、 基金合 同主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 一 、 前 言 (一) 订立《万家行业优选混合型 证 券 投 资基 金 基金 合 同 》 的目 的 、 依 据 和 原 则。 ( 一 ) 订 立 《 万 家行 业 优选混 合 型 证券 投 资基 金 基 金 合 同 》的 目 的、 依 据和 原则 。 14 2 、订立基金合同的依据包括《中华 人民共和 国合同 法》 、 《中 华人民共 和国证券投资基金法》(以下简称 “ 《基 金法 》 ” ) 、 《证券 投资基金 运作管理 办法》 (以下 简称 “ 《运作 管理办法 》 ” ) 、 《 深圳证 券交易所 上市开放 式基金 业务规 则》 (以下简 称 “ 《业务 规则》 ” ) 及其 它有关规 定。 2 、 订 立 基 金 合 同 的 依 据 包 括 《 中 华 人 民 共 和 国 合 同法》、《 中华人 民共和 国 证券投资 基金法 》(以 下简称“ 《基金 法》”) 、 《证券投 资基金 运作管 理办法》 (以 下简称 “ 《运 作管理办 法》 ” ) 、 《深 圳证券交 易所上 市开放 式基 金业务规 则》(以 下简 称 “《业 务规则 》”) 、 《 公 开 募 集开 放 式证 券 投 资 基 金 流动 性 风险 管 理规 定》 ( 以 下 简称 “ 《流 动 性 风 险 管理 规 定》 ” ) 及其 它有关规 定。 二 、 释 义 无 《 流 动 性风 险 管理 规 定 》 : 指 《 公 开 募集 开 放式 证 券 投 资 基金 流 动性 风 险管 理规 定 》 及 颁布 机 关对 其 不 时 做 出的 修 订 …… 流 动 性 受限 资 产 : 指 由 于法律 法 规 、 监管 、 合 同 或 操 作 障 碍等 原 因无 法 以合 理价 格 予 以变 现 的资 产 , 包 括 但 不限 于 到期 日 在 10 个 交 易 日以 上 的逆 回 购 与 银 行 定期 存 款 (含 协 议约定 有 条 件提 前 支取 的 银 行 存 款 ) 、 停 牌股 票 、 流通受 限 的 新股 及 非公 开 发 行 股 票 、 资产 支 持证 券 、 因发 行 人 债务 违 约无 法 进 行 转 让 或交 易 的债 券 等 六 、 基 金份 额的 交易、 申购 与赎 回 (五)申 购、赎 回的限 制 无 (五)申 购、赎 回的限 制 5 、 当 接 受 申 购 申 请 对 存 量 基 金 份 额 持 有 人 利 益 构 成 潜 在 重大 不 利影 响 时 , 基金 管 理 人应 当 采取 设 定 单 一 投 资 者 申 购 金 额 上 限 或 基 金 单 日 净 申 购 比 例 上 限 、 拒 绝大 额 申购 、 暂 停基 金 申 购等 措 施 , 切 实 保 护 存 量基 金 份额 持 有人 的合 法 权 益 , 具 体 规定 请 参 见 招 募说 明 书或 相 关公 告。 (七)申 购、赎 回的费 用 2 、投资者的申购费用,由基金管理 人及销售 代理人 收取 。 赎回 费在扣除 手续费后 , 余 额不得 低于赎 回费总额 的百分之 二十五 , 并 应当归 入基金财 产。赎回费归入基金财产的比例在 《招募说 明书》 中进行 公告 。 基金管 理人认为 需要调 整这一 比例 时, 应 最 迟于新的比例开始实施前 3 个工作 日在至少 一种指 定报刊 和网 站公告 。 (七)申 购、赎 回的费 用 2 、 投 资 者 的 申 购 费 用 , 由 基 金 管 理 人 及 销 售 代 理 人收取。 本 基 金 对 持 续 持有期 少 于 7 日 的 投资 者 收 取不低于 1.50% 的赎 回 费并全 额 计 入基 金 财产 。 对 持 续 持 有期 不 少于7 日的 投资 者 收 取的 赎回费在扣 除手续费 后,余额 不得低 于 赎回费总 额的百 分之二 十五,并应 当归 入基金 财产 。赎回费归 入基 金财产 的比例在 《招募 说明书》 中 进行公告 。基金 管理人 认为需要 调整这 一比例 时, 应最迟于 新的比 例开始 实施前 3 个 工 作 日 在 至 少 一 种 指 定 报 刊 和 网 站 公 告。 (九) 暂 停或拒 绝申购 、 赎 回的情形 和处理方 式 无 (九)暂 停或拒 绝申购 、赎 回的情形 和处理 方式 (5 ) 基 金 管 理 人 接 受 某 笔 或 者 某 些 申 购 申 请 有 可 能 导 致 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 数 的 比 例 达 到 或 者 超 过 基金 份 额总 数的 50%, 或 者 有可 能 导致 投 资 者 变 相 规避 前 述 50%比 例 要求 的 情 形时 ; 15 …… 发生上述 第 (1 ) - (5 ) 项暂停申购 情形时 , 基金 管理人 应当立 即在指定 媒体上刊 登暂停 申购公 告; 发生上述 第(6 )项拒绝申购情形时,申购款 项将全额 退还投 资者。 (6 ) 当 一 笔 新 的 申 购 申 请 被 确 认 成 功 , 使 本 基 金 总 规 模 超 过 基 金 管 理 人 规 定 的 本 基 金 总 规 模 上 限 时 ; 或 使 本基 金 单日 申 购金额 或 净 申购 比 例超 过 基 金 管 理 人 规 定 的 当 日 申 购 金 额 或 净 申 购 比 例 上 限 时 ; 或 该 投资 者 累计 持 有的份 额 超 过单 个 投资 者 累 计 持 有 的份 额 上限 时 ; 或该投 资 者 当日 申 购金 额 超 过 单 个 投资 者 单日 申 购金 额上 限 时 ; 或该 投 资者 单 笔 申 购 金额 超 过单 个 投资 者单 笔 申 购金 额 上限 时 ; (7 ) 当 前一 估 值日 基 金资 产净 值 50% 以 上的 资 产出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价值 存 在重 大 不确 定性 时 , 经 与基 金 托管 人 协 商 确 认后 , 基 金管 理 人应当 采 取 暂停 接 受基 金 申 购 申 请 的措 施 ; …… 发生上述 第(1 )-(4 )、(7 )、(8 ) 项暂停申 购情形时, 基金管 理人应 当 立即在指 定媒体 上刊登 暂停申购公告;发生上述第 (5 )、 (6 )、(9 ) 项拒绝申 购情形 时,申 购款 项将全额 退还投 资者。 2 、暂停赎回或延缓支付赎回款项的 情形和处 理无 无 2 、暂停赎回 或延缓 支付赎 回款项的 情形和 处理 (4 ) 当 前一 估 值日 基 金资 产净 值 50% 以 上的 资 产出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价值 存 在重 大 不确 定性 时 , 经 与基 金 托管 人 协 商 确 认后 , 基 金管 理 人应当 采 取 暂停 接 受基 金 赎 回 申 请 或延 缓 支付 赎 回款 项的 措 施 。 (十)巨 额赎回 的情形 及处 理方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 (2 )部分延期赎回:当基金管理人 认为兑付投资者的赎回申请有困难 或认为兑付投资者的赎回申请而进 行的资产变现可能对基金的资产净 值造成较 大波动 时, 基金管 理人在当 日接受赎回比例不低于上一日基金 总份额的 10%的前提 下,对 其余赎回 申请延期办理。 对 于 当 日 的 赎 回 申 请, 应 当按单 个账户 赎回申 请量占赎 回申请总 量的比 例, 确定当 日受理的 赎回份额 ; 投资 者未能 赎回 部分, 除 投资者在提交赎回申请时明确作出 不参加顺延下一个开放日赎回的表 示外, 自动转 为下一 个开放 日赎回处 理。 …… (十)巨 额赎回 的情形 及处 理方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 (2 ) 部 分 延 期 赎 回 : 当 基 金 管 理 人 认 为 兑 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 有 困 难 或 认 为 兑 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 资 产 变 现 可 能 对 基 金 的 资 产 净 值 造 成 较大波动 时,基金 管理人 在 当日接受 赎回比 例不低 于上一日 基金总 份额 的 10%的前提下 ,对其 余赎回 申请延期 办理 。 若 进 行 上 述延 期 办 理 , 对 于 单个 基 金 份 额 持 有 人 当 日 赎 回 申 请 超 过 上 一 开 放 日 基 金 总份额 50% 以 上 的部 分 ,基金 管 理 人有 权 进行 延 期 办理。 对于其余当日 非 自 动延 期 办 理 的赎回申请, 应 当 按 单 个 账 户 非自动延期办理的赎回申请量占 非 自 动 延期 办 理的 赎回申请 总量的比 例, 确 定当日 受理的赎 回份额 ;投资 者未 能赎回部 分,除 投资者 在 提 交 赎 回 申 请 时 明 确 作 出 不 参 加 顺 延 下 一 个 开 放日赎回 的表示 外,自动 转 为下一个 开放日 赎回处 理。 …… 七 、 基 金合 (一)基金合同当事人 1 、基金管理 人 (一) 基金合同当事人 1 、基金管理 人 16 同当 事人 及权 利义 务 名称:万 家基金 管理有 限公 司 注册地址: 上 海 市 浦 东 新 区 浦电路 360 号 8 层(名义楼层 9 层) 办公地址: 上 海 市 浦 东 新 区 浦电路 360 号 8 层(名义楼层 9 层) 法定代表 人:毕玉国 总经理:吕宜振 名称:万 家基金 管理有 限公 司 注册地址: 中 国 ( 上 海 ) 自 由贸 易 试 验区 浦电路360 号 8 层(名义楼 层 9 层) 办公地址: 中 国 ( 上 海 ) 自 由贸 易 试 验区 浦电路360 号 8 层(名义楼 层 9 层) 法定代表 人:方一天 总经理:经晓云 2 、基金托管 人 法定代表 人:胡怀邦 2 、基金托管 人 法定代表 人:彭纯 十二、 基金 的投 资 (五) 投资 范围 …… 本基金股票资产占基金资产的 60%-95% ; 债 券 、 现 金 类 资 产 以 及 中 国证监会允许基金投资的其他证券 品种占基 金资产 的 5%-40%, 其中, 现 金或者到期日在一年以内的政府债 券的比例合计不低于基金资产净值 的 5%, 权证占基 金资产 净值 的 0-3% 。 (五) 投资 范围 …… 本基金股 票资产 占基金 资产 的 60%-95% ;债券、现 金 类 资 产 以 及 中 国 证 监 会 允 许 基 金 投 资 的 其 他 证 券品种占 基金资 产的 5%-40% , 其中 , 现 金或者 到期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 的 比 例 合 计 不 低 于 基 金 资产净值 的 5%, 其 中, 现金类 资 产 不包 括 结算 备 付 金 、 存 出 保证 金 、 应收 申 购款 等 , 权证占基 金资 产 净值的 0-3% 。 (八) 投资 限制


1 、组合限制 5) 本 基 金 投 资 于 现 金 或 到 期 日 在 一年以内政府债券的比例不低于基 金资产净 值的 5% ; 无 因证券市 场波动 、 上市 公司 合并、 基 金规模变动等基金管理人之外的因 素致使基金投资不符合基金合同约 定的投资 比例的 , 基 金管理 人应当在 (八) 投资 限制


1 、组合限制 5) 本 基 金 投 资 于 现 金 或 到 期 日 在 一 年 以 内 政 府 债券的比 例不低 于基金 资产 净值的 5% , 其 中 , 现 金 类 资 产 不包 括 结算 备 付金 、 存 出 保 证金 、 应 收申 购 款等; 15) 本 基 金 管理 人 管理 的 全部 开放 式 基 金 ( 包括 开 放 式 基 金以 及 处于 开 放期 的定 期 开 放基 金 ) 持有 一 家 上 市 公司 发 行的 可 流通 股票 , 不 得 超过 该 上市 公 司 可 流 通股 票的 15% ; 本基金 管 理 人管 理 的全 部 投 资 组 合 持有 一 家上 市 公司 发行 的 可 流通 股 票 , 不 得 超 过 该 上市 公 司可 流 通股 票的 30%; 16) 本 基 金 主 动 投 资 于 流 动 性 受 限 资 产 的 市 值 合 计 不 得 超过 基 金资 产 净值的 15%, 因 证券 市 场波 动 、 上 市 公 司股 票 停牌 、 基 金规模 变 动 等基 金 管理 人 之 外 的 因 素致 使 基金 不 符合 前述 所 规 定比 例 限制 的 , 基 金 管 理人 不 得主 动 新增 流动 性 受 限资 产 的投 资 ; 17) 本 基 金 与 私 募 类 证 券 资 管 产 品 及 中 国 证 监 会 认 定 的 其他 主 体为 交 易对 手开 展 逆 回购 交 易的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定 的 投 资 范 围 保持 一 致; 除上述第 5)、12 )、16 )、17) 条 以外 , 因证券 市场波动、 上市 公司合 并、 基金规模 变动等 基金管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 不 符 合 基 金 合 同 约 定的投资 比例的 ,基金 管理 人应当 在 10 个交 易日17 10 个交易日内调 整完毕 。 内调整完 毕。 十四、 基金 资产 估值 (六) 暂停估 值与公 告基金 份额净值 的情形 无 (六)暂 停估值 与公告 基金 份额净值 的情形


5 、 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 一 致 的; 二十 一 、 基 金的 信息 披露 (八) 基 金定期 报告 , 包括 基金年度 报告、 基金半 年度报 告和基 金季度报 告 …… (八)基 金定期 报告,包 括 基金年度 报告、 基金半 年度报告 和基金 季度报 告 …… 如 报 告 期 内 出 现 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 达 到 或 超 过 基 金总 份额 20% 的 情形, 为 保 障其 他 投资 者 的 权 益 , 基 金管 理 人至 少 应当在 基 金 定期 报 告 “影 响 投 资 者 决策 的 其他 重 要信 息” 项 下 披 露该 投 资者 的 类 别 、 报 告期 末 持有 份 额及占 比 、 报 告期 内 持有 份 额 变 化 情况 及 本基 金 的特 有风 险 , 中 国证 监 会认 定 的 特 殊 情形 除 外。 本 基 金 持续 运 作过 程 中 , 基金 管 理 人应 当 在基 金 年 度 报 告 和 半 年 度 报 告 中 披 露 基 金 组 合 资 产 情 况 及 其 流 动 性风 险 分析 等 。 (九)临 时报告 与公告 无 (九)临 时报告 与公告


27 、 发 生 涉及 本 基金 申 购、 赎 回 事 项调 整 或潜 在 影 响 投 资 者赎 回 等重 大 事项 时; 2 、 托管协 议主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 一 、 基 金托 管协 议当 事人 ( 一 ) 基金 管 理人 名称:万 家基金 管理有 限公 司 住所: 上海市浦东新区 浦电路360 号 8 层(名义 楼层 9 层) 法定代表 人:毕玉国 ( 一 ) 基金 管 理人 名称:万 家基金 管理有 限公 司 住所: 中 国 ( 上 海 ) 自 由 贸 易 试 验 区 浦电路 360 号 8 层(名义楼 层 9 层) 法定代表 人:方一天 ( 二 ) 基金 托 管人 法定代表 人:牛锡明 ( 二 ) 基金 托 管人 法定代表 人:彭纯 二 、 基 金托 管协 议的 依据、 目的、 原则 和解 释 订 立 《 万 家 行 业 优 选 混 合 型 证 券 投 资 基金托管 协议 》 (以下 简称 “本托管协 议” , “本 协议 ” ) 的依 据是 《中华人 民 共和国证券投资基金法》 (以下简称 “ 《基 金法 》 ” ) 、 《公开 募集 证券投资 基 金 运 作 管 理 办 法 》 ( 以 下 简 称 “ 《 运 作 办 法 》 ” ) 、 《 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 》 ( 以 下 简 称 “ 《 销 售 办 法 》 ” ) 、 《 证 券投资基 金信息 披露管 理办 法》 (以 下 简称 “ 《信息 披露办 法》 ” ) 和 《万家 行 订 立 《 万 家 行 业 优 选 混 合 型 证 券 投 资 基 金 托 管 协 议 》 ( 以 下 简 称 “ 本 托 管 协 议 ” , “ 本 协 议 ” ) 的 依 据是 《中 华人民 共和国 证券 投资基金 法》 (以下 简 称 “ 《 基金法 》 ” ) 、 《 公开募 集证券投 资基金 运作管 理 办 法 》 ( 以 下 简 称 “ 《 运 作 办 法 》 ” ) 、 《 证 券 投 资 基金销售管理办法》 (以下简称“ 《销售办法》 ” ) 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》 ( 以 下 简 称 “ 《信 息披露 办法 》 ” ) 、 《 公 开 募 集 开放 式 证券 投 资 基金流动性风险管理规定》 (以下简称“ 《流动性 风 险 管 理 规 定 》 ” ) 和 《 万 家 行 业 优 选 混 合 型 证 券18 业 优 选 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 》 ( 以 下 简 称 “ 基 金 合 同 ” ) 及 其 他 有关规定 。 投资基金基金合同》 (以下简称“基金合同” )及 其他有关 规定。 三 、 基 金托 管人 对基 金管 理人 的业 务监 督和 核查 ( 一 ) 基 金 托 管 人 对 基 金 管 理 人 的 投 资 行 为 行使 监 督权 (1 ) 基 金托 管 人根 据 有关法 律 法 规的 规 定 及 《基 金 合同 》 和本 协议 的 约 定, 对 基 金 的 投 资 范 围 、 投 资 对 象 进 行 监 督。 …… 本 基 金 股 票 资 产 占 基 金 资 产 的 60%-95%; 债券、 现金类资 产以及中 国 证 监 会 允 许 基 金 投 资 的 其 他 证 券 品 种 占基金资 产的 5%-40%,其中,现金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 的 比 例合计不 低于基 金资产 净值 的 5% ,权 证占基金 资产净 值的 0-3%。 …… (2 ) 基 金托管 人根据 有关 法律法规 的 规定及 《基 金合同 》 和本 协 议的约定 , 对基金投 资、融 资比例 进行 监督。 …… 7. 基 金 的 投 资 组 合 中 保 留 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 的 比 例 合计不低 于基金 资产净 值的 5%; 9. 本基 金 应投 资 于信 用 级别 为BBB 以 上 ( 含 BBB ) 的资 产 支持 证券 。 本基金 持 有 的 同 一 ( 指 同 一 信 用 级 别 ) 资 产 支 持 证 券 的 比 例 , 不 得 超 过 该 资 产 支 持证券规 模的 10% ; 本基金 投资于同 一 原 始 权 益 人 的 各 类 资 产 支 持 证 券 的 比 例, 不 得超过 基金资 产净值 的 10%;本 公 司 管 理 的 全 部 证 券 投 资 基 金 投 资 于 同 一 原 始 权 益 人 的 各 类 资 产 支 持 证 券 , 不 得 超 过 其 各 类 资 产 支 持 证 券 合 计规模的 10%; 本基金 持有 的全部资 产 支 持 证 券 , 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净值的 20%, 中国证监 会规 定的特殊 品 种除外。 10.本基金持有资产 支持证 券期间 , 如 果 其 信 用 等 级 下 降 、 不 再 符 合 投 资 标 准,将在 评级报 告发布 之日 起 3 个月 内予以全 部卖出 。 ( 一 ) 基 金 托 管 人 对 基 金 管 理 人 的 投 资 行 为 行 使 监督权 (1 ) 基 金 托管 人 根据 有 关法 律 法 规的 规 定及 《 基 金 合 同 》 和 本 协 议 的 约 定 , 对 基 金 的 投 资 范 围 、 投 资 对 象进 行 监督 。 …… 本基金股 票资产 占基金 资产 的 60%-95% ; 债券、 现 金 类 资 产 以 及 中 国 证 监 会 允 许 基 金 投 资 的 其 他 证 券品种占 基金资 产的 5%-40% ,其中,现 金或者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 的 比 例 合 计 不 低 于 基 金资产净 值的 5% , 其 中 ,现 金 类 资产 不 包括 结 算 备 付 金 、 存 出 保 证 金 、 应 收 申 购 款 等 ,权证占基 金资产净 值的 0-3%。 …… (2 ) 基金托 管人根 据有关 法律法规 的规定 及 《基 金 合 同 》 和 本 协 议 的 约 定 , 对 基 金 投 资 、 融 资 比 例进行监 督。 …… 7. 基 金 的 投 资 组 合 中 保 留 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 的 比 例 合 计 不 低 于 基 金 资 产 净值的 5% , 其 中, 现金 类 资产 不 包 括结 算 备付 金 、 存 出 保 证金 、 应收 申 购款 等 ; 9. 本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支 持 证 券 的 比 例 , 不 得 超 过 该 资 产 支 持 证 券 规 模 的 10%; 本基金投资于 同一原 始权益人 的各类 资产支 持证券的 比例 , 不 得超过 基 金资产净 值的 10%;本 公 司 管 理 的 全 部 证 券 投 资 基 金 投 资 于 同 一 原 始 权 益 人 的 各 类 资 产 支 持 证 券 , 不 得 超 过 其 各 类 资 产 支持证券 合计规 模的 10% ; 本基金持 有的全 部资产 支持证券 ,其市 值不得 超过 基金资产 净值的 20%, 中国证监 会规定 的特殊 品种 除外。 10.本基 金 应投 资 于信 用 级别 为 BBB 以上 ( 含 BBB ) 的 资 产 支持 证 券 。 本基金持有资产支 持证券 期间 , 如 果 其 信 用 等 级 下 降 、 不 再 符 合 投 资 标 准 , 将 在 评级报告 发布之 日起 3 个月 内予以全 部卖出 。 12. 本基 金 管理 人 管理 的 全部 开 放 式基 金 ( 包括 开 放 式 基 金 以 及 处 于 开 放 期 的 定 期 开 放 基 金 ) 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通 股 票 , 不 得 超 过 该 上 市 公 司 可流 通 股票 的 15% ; 本 基 金 管理 人 管理 的 全 部 投 资 组 合 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通 股19 基 金 管 理 人 应 当 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起 6 个 月内使 基金的 投资 组合比例 符 合基金合 同的约 定 。 因证 券 市场波动 、 上 市 公 司 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资比例 不 符 合 上 述 规 定 投 资 比 例 的 , 基 金 管 理人应当 在 10 个交易日内 进行调整 , 但中国证 监会规 定的特 殊情 形除外。 票 , 不 得超 过 该上 市 公司 可流 通 股 票的 30% ; 13. 本 基 金 主 动 投 资 于 流 动 性 受 限 资 产 的 市 值 合 计 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 15% , 因 证 券 市 场 波 动 、 上 市 公 司 股 票 停 牌 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前 述 所 规 定 比 例 限 制 的 , 基 金 管 理 人 不 得 主 动 新 增 流 动 性 受 限 资 产 的 投 资; 14. 本 基 金 与 私 募 类 证 券 资 管 产 品 及 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 主 体 为 交 易 对 手 开 展 逆 回 购 交 易 的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定 的 投 资 范 围保 持 一致 ; 基金管理 人应当 自基金 合同 生效之日起 6 个月 内 使 基 金 的 投 资 组 合 比 例 符 合 基 金 合 同 的 约 定 。 除 上述第7 、10 、13、14 条 以外 , 因证券市场波动 、 证 券 发 行 人 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 不 符 合 基 金 合 同 约 定 的 投 资比例规 定的, 基金管 理人 应当在 10 个工作日 内 进 行 调 整 。 法 律 法 规 或 监 管 部 门 修 改 或 取 消 上 述 限 制 规 定 时 , 本 基 金 不 受 上 述 投 资 组 合 限 制 并 相 应修改其 投资组 合限制 规定 。 四、 万家货 币市 场证 券投 资基 金修订 内容 说明 1 、 基金合 同主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 第一部分 前言和释 义 前


言 为 保 护 基 金 投 资 者 合 法 权 益 , 明 确 《 万 家 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金 基 金 合同》 (以下 简称 “本 合同 ” 或 “基 金 合 同 ” ) 当 事 人 的 权 利 与 义 务 , 规 范 万 家 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金 ( 以 下 简 称 “ 本 基 金 ” ) 运 作 , 依 照 《中华 人民共 和国合 同法 》 、 《中 华人民共 和国证 券投资 基金 法》 (以 下 简 称 “ 《 基 金 法 》 ” ) 、 《 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》 ( 以 下 简 称 “ 《 运 作 办 法 》 ” ) 、 《 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 》 ( 以 下 简 称 “ 《 销 售 办 法 》 ” ) 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》 ( 以 下 简 称 “ 《 信 息 披 露 办 法 》 ” ) 、 《 货 币 市 场 基 金 管 理 暂 行 规 定 》 ( 以 下 简 称 “ 《 暂 行 规 定 》 ” ) 、 《 关 于 前


言 为保护基 金投资 者合法 权益 , 明确 《 万家货 币市 场证券投 资基金 基金合 同》 (以下 简称 “本 合同 ” 或 “基金 合同” ) 当事 人的 权利与义 务, 规 范万 家货币市 场证券 投资基 金 ( 以下简称 “本 基金 ” ) 运作, 依照 《 中华人 民共和 国合同法》 、 《中 华 人民共和 国证券 投资基 金法 》 (以下 简称 “ 《 基 金法》 ” ) 、 《证券投资 基金 运作管理 办法》 (以 下简称 “ 《运作 办法 》 ” ) 、 《证券 投资基 金销 售管理办 法》( 以下简 称“ 《销售办 法》” )、 《证券投 资基金 信息披 露管 理办法》 (以下 简称 “ 《信息披 露办法》 ” ) 、 《货币市场 基金管 理 暂行规定 》 ( 以下简 称 “ 《 暂行规定 》 ” ) 、 《关 于货币市 场基金 投资等 相关 问题的通 知》 ( 以下 简称 “ 《 通知 》 ” ) 、 《货 币市场基 金信息 披露 特别规定》 ( 以下简 称 “ 《信 息披露特 别规定》 ” ) 、 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管 理 规 定》 (以 下 简称 “ 《流 动性 风 险 管理 规 定》 ” )20 货 币 市 场 基 金 投 资 等 相 关 问 题 的 通 知 》 ( 以 下 简 称 “ 《 通 知 》 ” ) 、 《 货 币 市 场 基 金 信 息 披 露 特 别 规 定 》 ( 以 下 简 称 “ 《 信 息 披 露 特 别 规 定 》 ” ) 及 其 他 有 关 规 定 , 在 自 愿 、 平 等 、 公 平 、 诚 实 信 用 、 充 分 保 护 基 金 投 资 者 及 相 关 当 事 人 的 合 法 权 益 的 原 则 基 础 上 , 特 订 立 基 金 合同。 及其他有 关规定 , 在自 愿、 平等、 公 平、 诚 实信 用、 充分 保护基 金投资 者及 相关当事 人的合 法权 益的原则 基础上 ,特订 立基 金合同。 无 《 流 动 性风 险 管理 规 定》 : 指 《 公 开募 集 开放 式 证 券 投 资基 金 流动 性 风险 管理 规 定 》 及 颁 布机 关 对 其 不 时做 出 的修 订 流 动 性 受限 资 产: 指 由于 法律 法 规 、 监 管 、 基 金 合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变 现 的 资 产, 包 括但 不 限于 到期 日 在 10 个 交易 日 以 上 的 逆回 购 与银 行 定期 存款 ( 含 协议 约 定有 条 件 提 前 支取 的 银行 存 款) 、 资 产 支 持证 券 , 因 发 行 人 债 务违 约 无法 进 行转 让或 交 易 的债 券 等 第五部分 基金份额 的申购与 赎回 五、申购 与赎回 的数额 限制 无 ( 四 ) 在 不 违 背 有 关 法 律 法 规 和 基 金 合 同 规 定 的 前 提 下 , 基 金 管 理 人 可根据市 场情况 , 调整上 述 第 (一) 至 (三)项的数额限制。基金管理 人必须最 迟在调 整生效 前 2 个工作 日 在 至 少 一 种 中 国 证 监 会 指 定 媒 体 上刊登公 告并报 中国证 监会 备案。 五、申购 与赎回 的数额 限制 ( 四 ) 当接 受 申购 申 请对 存量 基 金 份额 持 有人 利 益 构 成 潜在 重 大不 利 影响 时, 基 金 管理 人 应当 采 取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净 申 购 比 例上 限、 拒 绝大 额 申购 、 暂停 基 金申 购 等 措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权 益 , 具 体规 定 请参 见 招募 说明 书 或 相关 公 告。 (五) 在 不违背 有关法 律法 规和基金 合同规 定的 前提下, 基金管 理人可 根据 市场情况 , 调整 上述 第 (一 ) 至 (四) 项的数 额 限制。 基金管 理人 必 须最迟在调整生效前 2 个工 作 日 在 至 少 一 种 中 国证监会指定媒体上刊登公告并报中国证监会 备案。 六、申购 与赎回 的价格 、费 用 …… (四)本 基金的 赎回费 用为 零。 六、申购 与赎回 的价格 、费 用 …… (四) 除 法 律 法 规 另 有规 定或 基 金 合同 另 有约 定 外, 本 基 金 的 赎 回 费 用 为 零 。 但 是 当 本 基 金 前 10 名 基金 份 额 持 有人 的 持有 份 额 合 计 超 过基 金 总份额50% ,且 本 基金 投 资组 合 中 现金 、 国债、 中 央 银 行票 据 、 政 策 性金 融债 券 以 及 5 个 交易 日 内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例 合计低于10%且 偏 离度 为 负时 , 为确 保基 金 平稳 运 作 , 避 免 诱发 系 统性 风 险, 基 金管 理 人应 当 对 当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超 过 基 金 总份 额 1% 以上 的 赎回 申 请 征收 1% 的 强制21 赎回费用,并将上述赎回费用全额计入基金财 产 。 基 金管 理 人与 基 金托 管人 协 商 确认 上 述做 法 无 益 于 基金 利 益最 大 化的 情形 除 外 。 九 、 拒 绝 或 暂 停 申 购 的 情 形 和 处 理 方式无 无 九、拒绝 或暂停 申购的 情形 和处理方 式 5 、 当 一笔 新 的 申 购申 请 被确 认 成 功 , 使 本基 金 总规模超过基金管理人规定的本基金总规模上 限 时 ; 或该 投 资者 累 计持 有的 份 额 超过 单 个投 资 者 累 计 持有 的 份额 上 限时 ; 或 该 投 资者 当 日申 购 金 额 超 过单 个 投资 者 单日 申购 金 额 上限 时 ; 6 、 基 金管 理 人 接 受某 笔 或者 某 些 申 购 申 请有 可 能导致单一投资者持有基金份额数的比例达到 或 者 超 过基 金 份额 总 数的 50%, 或者 有 可能 导 致 投 资 者 变相 规 避前 述 50% 比例 要 求 的情 形 时; 7 、 当前 一 估 值 日基 金 资 产净 值 50% 以 上 的 资产 出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术 仍 导 致 公允 价 值存 在 重大 不确 定 性 时, 经 与基 金 托 管 人 协商 确 认后 , 基金 管理 人 暂 停基 金 估值 并 应 当 采 取暂 停 接受 基 金申 购申 请 的 措施 ; 十 、 暂 停 赎 回 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 的情形和 处理 (一)暂 停赎回 的情形 发 生 下 列 情 况 时 , 基 金 管 理 人 可 暂 停接受基 金份额 持有人 的赎 回申请


1 、 因不可抗 力导致 基金管 理人不能 支付赎回 款项; 2 、证券交易场所依法决定临时停 市 , 导 致 基 金 管 理 人 无 法 计 算 当 日 基金资产 净值;


十、 暂停 赎回或 延缓支 付赎 回款项的 情形和 处理 (一)暂 停赎回 的情形 发生下列 情况时 , 基金 管理 人可暂停 接受基 金份 额持有人 的赎回 申请


1 、 因 不可 抗 力 导 致 基金 管 理 人不 能 支 付 赎 回款 项; 2 、 证 券交 易 场 所 依 法决 定 临 时停 市 , 导 致 基金 管理人无 法计算 当日基 金资 产净值 ; 当前一估值 日基金资产净值 50% 以 上 的 资 产 出 现 无 可 参 考 的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价 值 存 在 重大 不 确定 性 时, 经与 基 金 托管 人 协商 确 认 后 , 基金 管 理人 应 当采 取延 缓 支 付赎 回 款项 或 暂 停 接 受基 金 赎回 申 请的 措施 ; 十二、巨 额赎回 的情形 及处 理方式 (二)巨 额赎回 的处理 方式 2 、 部分 延期赎 回: 当基金 管理人认 为 支 付 基 金 份 额 持 有 人 的 赎 回 申 请 有 困 难 或 认 为 支 付 基 金 份 额 持 有 人 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 资 产 变 现 可 能 对 基 金 的 资 产 净 值 造 成 较 大 波 动 时 , 基 金 管 理 人 在 当 日 接 受 赎 回 比 例 不 低 于 上 一 日 基 金 总 份 额 的 10% 的 前 提 下 , 对 其 余 赎 回 申 请 延 期 办 理 。 对 于 当 日 的 赎 回 申 请 , 按 单 个 账 户 赎 回 申 请 量 占 当 日 赎 回 申 请 总 量 的 比 例 , 确 定 单 个 账 户 当 日 受 理 十二、巨 额赎回 的情形 及处 理方式 (二)巨 额赎回 的处理 方式 2 、 部 分延 期 赎 回 : 当基 金 管 理人 认 为 支 付 基金 份额持有人的赎回申请有困难或认为支付基金 份额持有人的赎回申请而进行的资产变现可能 对基金的 资产净 值造成 较大 波动时, 基金管 理人 在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额 的10% 的前提下, 对 其余赎 回申请延 期办理 。 若 进 行 上 述延 期 办理 , 对于 单个 基 金 份额 持 有人 当 日赎回申请超过上一开放日基金总份额 50% 以 上 的 部 分, 基 金管 理 人有 权进 行 延 期办 理 。 对于 其余 当日非 自 动 延期 办 理 的 赎回申请 , 按单 个账 户 非 自 动 延 期 办 理 的 赎 回 申 请 量 占 当 日 非 自 动22 的 赎 回 份 额 ; 未 受 理 部 分 可 延 迟 至 下一个开 放日办 理, 依 照上 述规定 , 转 入 下 一 个 开 放 日 的 赎 回 不 享 有 赎 回 优 先 权 , 并 将 以 下 一 个 开 放 日 赎 回 申 请 总 量 计 算 赎 回 金 额 , 依 此 类 推 , 直 到 全 部 赎 回 为 止 。 部 分 顺 延 赎 回 不 受 单 笔 赎 回 最 低 份 额 限 制 。 基 金 份 额 持 有 人 在 申 请 赎 回 时 有 权 对 当 日 未 获 受 理 部 分 份 额 选 择 延 迟 赎回或放 弃延迟 赎回。


延 期 办 理的 赎回申请总量 的 比例, 确定单 个账户 当日受理 的赎回 份额; 未受 理部分可 延迟至 下一 个开放日 办理, 依照上 述规 定, 转入 下一个 开放 日的赎回 不享有 赎回优 先权 , 并将以 下一个 开放 日赎回申 请总量 计算赎 回金 额, 依此 类推, 直到 全部赎回 为止。 部分顺 延赎 回不受单 笔赎回 最低 份额限制 。 基金 份额持 有人 在申请赎 回时有 权对 当日未获受理部分份额选择延迟赎回或放弃延 迟赎回。


第 六 部 分基 金 合 同 的当 事 人 及 权利 义务 一、基金 合同的 当事人 (一)基 金管理 人 名称:万 家基金 管理有 限公 司 注册地址 : 上 海 浦 东 新 区 浦电 路 360 号 8 层 (名 义 楼层 9 层) 办公地址 : 上 海 浦 东 新 区 浦电 路 360 号 8 层 (名 义 楼层 9 层) 法定代表 人:毕玉国 总 经 理 :吕 宜 振 成立日期 :2002 年 8 月 23 日 批 准 设 立 机 关 及 批 准 设 立 文 号 : 中 国证监会 证监基 金字【2002】44 号


经营范围: 发 起 设 立 基 金 ; 基 金 管 理 及 中 国证 监 会批 准 的其 他业 务 (二)基 金托管 人 法定代表 人:吴建 成立时间 :1992 年10 月14 日 注册资本 : 8,904,643,509 元人民 币 经 营 范 围 : 吸 收 公 众 存 款 ; 发 放 短 期 、 中 期 和 长 期 贷 款 ; 办 理 国 内 外 结 算 ; 办 理 票 据 承 兑 与 贴 现 ; 发 行 金 融 债 券 ; 代 理 发 行 、 代 理 兑 付 、 承 销 政 府 债 券 ; 买 卖 政 府 债 券 、 金 融 债 券 ; 从 事 同 业 拆 借 ; 买 卖 、 代 理 买 卖 外 汇 ; 从 事 银 行 卡 业 务 ; 提 供 信 用 证 服 务 及 担 保 ; 代 理 收 付 款 项 ; 提 供 保 管 箱 服 务 ; 结 汇 、 售 汇 业务;保险兼业代理业务;租赁业 务以及经中国银行业监督管理委员 会( 以下简称“中国银监会”) 批准 的其他业 务。 一、基金 合同的 当事人 (一)基 金管理 人 名称:万 家基金 管理有 限公 司 注册地址: 中 国 ( 上 海) 自由 贸 易 试 验 区 浦电 路 360 号 8 层 (名 义 楼层 9 层) 办公地址: 中 国 ( 上 海) 自由 贸 易 试验 区 浦电 路 360 号 8 层 (名 义 楼层 9 层) 法定代表 人:方一天 成立日期 :2002 年 8 月 23 日 批准设立 机关及 批准设 立文 号: 中国 证监会 证监 基金字【2002】44 号


经营范围 : 公 开 募 集 证 券 投资 基 金 管理 、 基 金销 售 (二)基 金托管 人 法定代表 人:李民吉 成立时间 :1992 年 10 月14 日 注册资本 :10,685,572,211 元人民币 …… 经营范围 : 吸 收公众 存款 ; 发放短期 、 中 期和长 期贷款; 办理 国内外 结算; 办 理票据承 兑与贴 现; 发行金融 债券 ; 代理 发行 、 代理兑付 、 承 销政府 债券; 买卖政 府债券 、 金融 债券; 从事同 业拆借 ; 买卖、 代理买 卖外汇 ; 从 事 银行卡业 务; 提供信 用证服务 及担保 ; 代理 收付 款项; 提 供保管 箱服 务; 结汇 、 售汇 业务; 保险 兼业代理 业务; 经中 国 银行 业 监 督 管 理委 员 会( 以 下简 称 “ 中 国 银监 会”) 批准的 其他业 务。 第十二部 八、投资 限制 八、投资 限制 23 分基金的 投资 (二)投 资组合 遵循如 下投 资限制 无 11 、 因基金规模变动、市场波动、 发 债 公 司 合 并 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 导 致 投 资 组 合 不 符 合 上 述 规 定 的, 基金 管理人 应在 10 个交易日内 进 行 调 整 , 以 达 到 上 述 标 准 , 法 律 法规另有 规定的 除外; (二)投 资组合 遵循如 下投 资限制 8 、 本 基金 根 据 份 额持 有 人集 中 度 情 况 对 货币 市 场 基 金 的投 资 组合 实 施调 整, 并 遵 守以 下 要求 : (1 ) 当本 基 金前 10 名份 额持 有 人 的持 有 份额 合 计 超 过 基金 总 份额 的 50% 时, 本 基金 投资 组 合的 平 均 剩 余期 限 不得 超 过 60 天 , 平 均剩 余 存续 期 不得超过120 天 ; 投 资 组合中 现 金 、 国 债、 中 央 银 行 票 据、 政 策性 金 融债 券以 及 5 个交 易 日内 到 期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计 不得低于30%;


(2 ) 当本 基 金前 10 名份 额持 有 人 的持 有 份额 合 计 超 过 基金 总 份额 的 20% 时, 本 基金 投资 组 合的 平 均 剩 余期 限 不得 超 过 90 天 , 平 均剩 余 存续 期 不得超过180 天 ; 投 资 组合中 现 金 、 国 债、 中 央 银 行 票 据、 政 策性 金 融债 券以 及 5 个交 易 日内 到 期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计 不得低于20%;


12、 本 基金 管 理人 管 理的 全部 货 币 市场 基 金投 资 同一商业银行的银行存款及其发行的同业存单 与 债 券 , 不 得 超过 该 商业 银行 最 近 一个 季 度末 净 资产的10% ; 13 、 本基 金 投 资 于主 体 信 用评 级 低 于 AAA 的机 构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计 不得超过10%, 其 中 单一 机构 发 行 的金 融 工具 占 基 金 资 产 净 值 的比 例 合 计 不得 超 过 2% 。 前 述金 融 工 具 包括 债 券、 非金 融 企业 债 务 融资 工 具、 银 行 存 款、 同 业存 单、 相关 机构 作 为 原始 权 益人 的 资 产 支 持证 券 及中 国 证监 会认 定 的 其他 品 种; 14、 本 基金 与 私募 类 证券 资管 产 品 及中 国 证监 会 认 定 的 其他 主 体为 交 易对 手开 展 逆 回购 交 易的 , 可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约 定 的 投 资范 围 保持 一 致; 15、 本 基金 主 动投 资 于流 动性 受 限 资产 的 市值 合 计 不 得 超过 基 金资 产 净值 的 10% ; 因证 券 市场 波 动 、 基 金规 模 变动 等 基金 管理 人 之 外的 因 素致 使 基 金 不 符合 前 述所 规 定比 例限 制 的 , 基 金 管理 人 不 得 主 动新 增 流动 性 受限 资产 的 投 资; 除上述6 、8 、9 、14 、15 项外 , 因 基 金 份额 持 有 人 赎 回、 基金规模变动 、 市 场波动、 发债公 司合 并等基金管理人之外的因素导致投资组合不符 合上述规 定的, 基金管 理人 应在 10 个交易日内 进行调整 , 以 达 到上述 标准 , 法律法 规另有 规定 的除外; 本基金投资于主体信用评级低于 AA+ 的商业银24 行 的 银 行存 款 与同 业 存单 的, 应 当 经基 金 管理 人 董 事 会 审议 批 准, 相 关交 易应 当 事 先征 得 基金 托 管人的同意,并作为重大事项履行信息披露程 序。 第十四部 分基金资 产的估值 六、暂停 估值的 情形 无 六、暂停 估值的 情形 ( 五 ) 当 前 一估 值 日基 金 资产 净 值 50%以 上 的资 产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技 术 仍 导 致公 允 价值 存 在重 大不 确 定 性时 , 经与 基 金 托 管 人协 商 一致 的 ; 第十五部 分基金的 费用与税 收 一、基金 费用的 种类 (二)与 基金销 售有关 的费 用 …… 3 、 基金 赎回费 用: 本基金 不收取赎 回费用。 一、基金 费用的 种类 (二)与 基金销 售有关 的费 用 …… 3 、基 金赎 回 费用 : 除 法 律 法 规 另 有 规 定 或 基 金 合 同 另 有约 定 外 ,本基金不收取赎回 费用。 第十九部 分基金的 信息披露 一、 信息披露 的种类 、 披 露时间 和 披露形式 (二)基 金运作 信息披 露 …… 报 备 应 当 采 用 电 子 文 本 和 书 面 报 告 两种方式 。 一、信息 披露的 种类、 披露 时间和披 露形式 (二)基 金运作 信息披 露 …… 报备应当 采用电 子文本 和书 面报告两 种方式。 如 报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或 超过基金总份额 20% 的 情 形, 为保障其他投资 者 的 权 益, 基 金管 理 人至 少应 当 在 基金 定 期报 告 “ 影 响 投资 者 决策 的 其他 重要 信 息 ” 项 下 披露 该 投 资 者 的类 别、 报 告期 末 持有 份 额 及占 比、 报 告 期 内 持 有份 额 变化 情 况及 本基 金 的 特有 风 险, 中 国 证 监 会认 定 的特 殊 情形 除外 。 本 基 金 持续 运 作过 程 中, 基金 管 理 人应 当 在基 金 年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情 况 及 其 流动 性 风险 分 析等 。 基 金 管 理人 应 当在 年 度报 告、 半 年 度报 告 中至 少 披 露 报 告期 末 基金 前 10 名份 额 持 有人 的 类别 、 持 有 份 额及 占 总份 额 的比 例等 信 息 。 (三)基 金临时 信息披 露 无 (三)基 金临时 信息披 露 28 、 发生 涉 及基 金 申购 、 赎回 事 项 调整 或 潜在 影 响 投 资 者赎 回 等重 大 事项 时; 29 、 本基 金投 资 于主 体 信用评 级 低 于 AA+的商业 银 行 的 银行 存 款与 同 业存 单时 ; 2 、 托管协 议主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 25 一 、 基 金托 管协 议当 事人 (一) 基金 管理人 住所: 上海市浦东新区浦 电 路 360 号 8 层 ( 名 义楼 层 9 层) 法定代表 人:毕玉国 (二) 基金 托管人 法定代表 人:吴建 注册资本 :8,904,643,509 元人民币 经营范围 :吸收 公众存 款; 发放短期、 中期和长 期贷款 ; 办理 国内 外结算; 办 理票据承 兑与贴 现; 发 行金 融债券; 代 理发行、 代理兑 付、 承 销政 府债券; 买 卖政府债 券、 金 融债券 ; 从事 同业拆借 ; 买卖、 代 理买卖 外汇; 从事银 行卡业务 ; 提供信用 证服务 及担保 ;代 理收付款 项; 提供 保管箱 服务; 结汇、 售汇业务 ; 保险兼业 代理业 务; 租赁业务以及经中 国银行业 监督管 理委员 会( 以下简称 “中国银 监会”) 批 准的其 他业务。 (一) 基金 管理人 住所: 中 国 ( 上 海) 自 由贸易 试 验 区浦 电 路 360 号 8 层( 名 义楼 层 9 层) 法定代表 人:方一天 (二) 基金 托管人 法定代表 人:李民吉 注册资本 :10,685,572,211 元人民币 经营范围 : 吸收 公众存 款; 发放短期 、 中期 和长期 贷款; 办 理国内 外结算 ; 办 理票据承 兑与贴 现; 发 行金融债 券; 代理发 行、 代 理兑付、 承销 政府债 券; 买卖政府 债券、 金融债 券; 从事同业 拆借; 买卖、 代理买卖 外汇; 从事银 行卡 业务; 提 供信用 证服务 及担保; 代理收 付款项 ;提 供保管箱 服务; 结汇、 售汇业务 ; 保险 兼业代 理业 务; 经中 国银行 业监督 管理委员 会( 以下简 称 “中 国银监会 ”) 批准的 其他 业务。 二 、 基 金托 管协 议的 依据、 目的 和原 则 (一) 订立 托管协 议的依 据 本协议依 据 《中华 人民共 和 国证券投 资 基金法》 ( 以下简 称 “ 《 基 金法》 ” ) 、 《证券投 资基金 运作管 理办 法》 (以下 简称 “ 《运 作办法 》 ” ) 、 《证券投 资 基金销售 管理办 法》 ( 以下 简称 “ 《 销 售办法》 ” ) 、 《 证券投 资 基金信息 披 露管理办 法》 ( 以下简 称 “ 《信息披 露 办法》 ” ) 、 《货 币市场 基 金管理暂 行 规定》 (简称 “ 《暂行 规定》 ” ) 、 《万 家货币市 场证券 投资基 金基 金合同》 (以下简 称 “基 金合同 ” ) 及其他有 关 规定制订 。 (一) 订立 托管协 议的依 据 本协议依 据 《 中华人 民共和 国证券投 资基金 法》 (以 下简称 “ 《基金 法》 ” ) 、 《证券 投资基 金运作 管 理办法 》 (以下 简称 “ 《运 作办法》 ” ) 、 《证券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 》 ( 以 下 简 称 “ 《 销 售 办 法》 ” ) 、 《证券投资基 金信 息披露管 理办法》 (以 下简称 “ 《信 息披露 办法》 ” ) 、 《 公 开 募 集开 放 式 证 券 投资 基 金流 动 性风 险管 理 规 定 》 ( 以下 简 称 “ 《 流 动 性风 险 管理 规 定》 ” ) 、 《货 币市场 基金 管理暂行 规定》 (简称 “ 《 暂行规定 》 ” ) 、 《万 家货币市 场证券 投资基 金基 金合同 》 ( 以下简 称 “基 金合同” )及其 他有关 规定 制订。 三、 基金 托管 人对 基金 管理 人的 业务 监督 和核 查 (一 ) 基金 托 管人 对 基金 管理 人 的投 资行为的 监督 2 、 基金托 管 人对基金 投 融资比例 进行监 督的内 容、 标准和程 序 (2 )监督的 标准 本基金投 资组合 遵循如 下投 资限制: 无 (一) 基 金 托 管 人 对 基 金 管 理 人 的 投 资 行 为 的 监 督 2 、 基金托管 人对基 金投融 资比例进 行监督 的内容 、 标准和程 序 (2 )监督的 标准 本基金投 资组合 遵循如 下投 资限制: 8) 本 基 金 根 据 份 额 持 有 人 集 中 度 情 况 对 货 币 市 场 基 金 的 投资 组 合实 施 调整 ,并 遵 守 以下 要 求: ①当本基金前 10 名 份额 持有 人 的 持有 份 额合 计 超 过 基 金 总份 额 的 50%时 , 本基 金 投 资组 合 的平 均 剩 余 期 限 不得 超 过 60 天, 平均 剩 余 存续 期 不得 超 过 120 天; 投 资组 合 中现 金 、国 债 、 中央 银 行票 据 、26 11) 因基金 规模 变 动、 市 场 波动 、 发债 公 司 合 并 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 导 致投资组 合不符 合上述 规定 的, 基金管 理人应在 10 个交易日内 进 行调整, 以 达到上述 标准, 法 律法规 另 有规定的 除 外; 政 策 性 金 融 债 券 以 及 5 个 交 易 日 内 到 期 的 其 他 金 融 工 具 占基 金 资产 净 值的 比例 合 计 不得 低 于 30% ;


②当本基金前 10 名 份额 持有 人 的 持有 份 额合 计 超 过 基 金 总份 额 的 20%时 , 本基 金 投 资组 合 的平 均 剩 余 期 限 不得 超 过 90 天, 平均 剩 余 存续 期 不得 超 过 180 天; 投 资组 合 中现 金 、国 债 、 中央 银 行票 据 、 政 策 性 金 融 债 券 以 及 5 个 交 易 日 内 到 期 的 其 他 金 融 工 具 占基 金 资产 净 值的 比例 合 计 不得 低 于 20% ;


12) 本 基 金 管 理 人 管 理 且 由 本 基 金 托 管 人 托 管 的 全 部 货 币 市 场 基 金 投 资 同 一 商 业 银 行 的 银 行 存 款 及 其 发 行 的同 业 存单 与 债券 , 不 得 超 过该 商 业银 行 最 近 一 个 季度 末 净资 产 的 10%; 13) 本基 金 投资 于 主体 信 用评 级 低于AAA 的 机构 发 行 的 金 融 工 具 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 合 计 不 得 超 过 10% , 其 中 单一 机 构发 行的 金 融 工具 占 基金 资 产 净 值 的 比 例 合 计 不 得 超 过 2% 。 前 述 金 融 工 具 包 括 债 券 、 非 金 融企 业 债务 融 资工 具 、 银 行 存款 、 同 业 存 单 、 相关 机 构作 为 原始 权益 人 的 资产 支 持证 券 及 中 国 证 监会 认 定的 其 他品 种; 14) 本 基 金 与 私 募 类 证 券 资 管 产 品 及 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他主 体 为交 易 对手 开展 逆 回 购交 易 的, 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 本 基 金 合 同 约 定 的 投 资 范 围 保持 一 致; 15) 本 基 金 主 动 投 资 于 流 动 性 受 限 资 产 的 市 值 合 计 不 得 超 过基 金 资产 净 值的 10% ;因 证 券市 场 波动 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不符合 前款 所 规定 比 例限 制的 , 基 金管 理 人不 得 主 动 新 增 流动 性 受限 资 产的 投资 ; 除上述6 )、8)、9 )、14 )、15 ) 项 外, 因基金 份 额 持 有人 赎 回、 基金规模 变动、 市场波 动、 发 债 公 司 合 并 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 导 致 投 资 组 合 不符合上 述规定 的,基 金管 理人应在 10 个交易日 内进行调 整, 以 达到上 述标 准, 法律 法规另 有规定 的除外; 本 基 金 投资 于 主体 信 用评 级低 于AA+ 的 商 业银 行 的 银 行 存 款与 同 业存 单 的, 应当 经 基 金管 理 人董 事 会 审 议 批 准, 相 关交 易 应当 事先 征 得 基金 托 管人 的 同 意 , 并 作为 重 大事 项 履行 信息 披 露 程序 。 五、 万家和 谐增 长混 合型 证券 投资基 金修 订内 容说 明 1 、 基金合 同主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 27 第一 部分


前言 和释 义 为保护基金投资者合法权益,明确 《万家和谐增长混合型证券投资基 金基金合 同》( 以下简 称“ 本合同 ” 或 “基金合 同” ) 当 事人的 权利与义 务, 规 范万家 和谐增 长混合 型证券投 资基金 (以 下简称 “ 本基金 ” ) 运作, 依照 《 中华人 民共和 国合同 法》 、 《中 华人民共 和国证 券投资 基金 法》 ( 以 下简称 “ 《 基金法》 ” ) 、 《证券投 资基金运作管理办法》(以下简称 “ 《运 作办法 》 ” ) 、 《证 券投资基 金销售管 理办法 》 (以 下简 称 “ 《销 售办法》 ” ) 、 《证 券投资 基金信息 披露管理 办法》 (以下 简称 “ 《信息 披露办法 》 ” ) 及其 他有关 规定, 在 自愿、 平 等、 公 平、 诚实信 用、 充分 保 护基金投资者及相关当事人的合 法权益的 原则基 础上 , 特订 立基金合 同。 为保护基 金投资 者合法 权益 ,明确《万 家和谐 增长混合 型证券 投资基 金基 金合同》 (以 下简称 “本 合同”或 “基金 合同”) 当 事人的权 利与义 务,规 范 万 家 和 谐 增 长 混 合 型 证 券 投 资 基 金 ( 以 下 简 称 “本基金 ” ) 运 作, 依照 《中 华人民共 和国合 同法》 、 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》 ( 以 下 简 称 “ 《基金 法》 ” ) 、 《 证券 投资基金 运作管 理办法 》 (以下简 称“《 运作办 法》 ”)、《证 券投资 基金 销售管理 办法》 (以下 简称 “《销售 办法》 ”)、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》 ( 以 下 简 称 “ 《信 息 披露 办法 》” ) 、《 公 开 募 集开 放 式证 券 投 资 基 金流 动 性风 险 管理 规定 》 ( 以 下简 称 “ 《 流 动 性 风 险管 理 规定 》 ” ) 及 其他有关 规定, 在 自愿 、 平等、公 平、诚实 信用、 充 分保护基 金投资 者及相 关当事人 的合法 权益的 原则 基础上,特 订立基 金合 同。 第一 部分


前言 和释 义 无 《 流 动 性 风 险 管 理规定》 指 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 及 颁 布 机 关 对 其不 时 做出 的 修订 无 流 动 性 受限 资 产 指 由 于 法 律 法 规 、 监 管 、 合 同 或 操 作 障 碍 等 原 因 无 法 以 合 理 价 格 予 以 变 现 的 资 产 , 包 括 但 不 限 于 到 期 日 在 10 个 交 易 日 以 上 的 逆 回 购 与 银 行 定 期 存 款 ( 含 协 议 约 定 有 条 件提 前 支取 的 银行 存款 ) 、 停 牌 股 票 、 流 通 受 限 的 新 股 及 非 公 开 发 行 股 票 、 资 产 支 持 证 券 、 因 发 行 人 债 务 违 约 无 法 进 行 转 让 或 交 易 的债 券 等 第五 部分


基金 份额 的申 购与 赎回 五、申购 与赎回 的数额 限制 …… 在不违背有关法律法规和基金合同 规定的前 提下 , 基金 管理人 可根据市 场情况, 调整 上 述 第 ( 一 )至 ( 三 ) 项的数额限制。 基金 管理人 必须最迟 在调整生 效日3 个工 作日前 在至少一 五、申购 和赎回 的数额 限制 ( 四 ) 当 接受 申 购申 请 对存量 基 金 份额 持 有人 利 益 构 成潜 在 重大 不 利影 响时 , 基 金 管理 人 应当 采 取 设 定 单 一 投 资 者 申 购 金 额 上 限 或 基 金 单 日 净 申 购 比 例 上限 、 拒 绝大 额 申购、 暂 停 基 金申 购 等措 施 , 切 实 保 护存 量 基金 份 额持 有人 的 合 法权 益 , 具体 规 定 请 参 见招 募 说明 书 或相 关公 告 。 (五) 在不违背有关法律 法 规和基金 合同规 定 的前提下, 基金 管理人 可根 据市场情 况,调 整数额 限制。基金 管理人 必须最 迟 在调整生 效日 3 个工作28 家指定媒体及基金管理人网站公告 并报中国 证监会 备案。 日 前 在 至 少 一 家 指 定 媒 体 及 基 金 管 理 人 网 站 公 告 并报中国 证监会 备案。 六、申购 费用和 赎回费 用 2 、本基金的赎回费用由赎回基金份 额的基金 份额持 有人承 担 。 赎回费总 额的25% 归基金财产 , 75%用于支付注 册登记费 和其他 必要的 手续 费。 六、申购 费用和 赎回费 用 2 、 本 基 金 的 赎 回 费 用 由 赎 回 基 金 份 额 的 基 金 份 额 持有人承 担 , 其 中 对 持 续持有 期 少 于 7 日 的投 资 者 收取不低于 1.50%的 赎 回费; 对 持 续持 有 期不 少 于 7 日 的投 资 者收 取 的赎 回 费, 将 赎回费总额的 25% 归 基 金 财 产 ,75% 用 于 支 付 注 册 登 记 费 和 其 他 必 要 的手续费 。 九、 拒 绝或暂 停申购 的情形 和处理方 式


(一)拒 绝或暂 停申购 的情 形 无 九、拒绝 或暂停 申购的 情形 和处理方 式


(一)拒 绝或暂 停申购 的情 形 …… 5 、 基 金 管 理 人 接 受 某 笔 或 者 某 些 申 购 申 请 有 可 能 导 致 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 数 的 比 例 达 到 或 者 超 过 基 金份 额 总数 的 50%,或 者 有 可能 导 致投 资 者 变 相 规 避前 述 50% 比例 要 求的 情 形 时。 6 、 当 一 笔 新 的 申 购 申 请 被 确 认 成 功 , 使 本 基 金 总 规 模 超 过基 金 管理 人 规定 的本 基 金 总规 模 上限 时 ; 或 使 本 基 金 单 日 申 购 金 额 或 净 申 购 比 例 超 过 基 金 管 理 人 规定 的 当日 申 购金 额或 净 申 购比 例 上限 时 ; 或 该 投 资 者 累 计 持 有 的 份 额 超 过 单 个 投 资 者 累 计 持 有 的 份额 上 限时 ; 或 该投资 者 当 日申 购 金额 超 过 单 个 投 资者 单 日申 购 金额 上限 时 ; 或 该投 资 者单 笔 申 购 金 额超 过 单个 投 资者 单笔 申 购 金额 上 限时 。 7 、 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 确 认 后 , 基 金 管理 人 应当采 取 暂 停接 受 基金 申 购 申 请 的 措施 。 十、 暂 停赎回 或延缓 支付赎 回款项的 情形和处 理


(一)暂 停赎回 的情形


无 十、暂停 赎回或 延缓支 付赎 回款项的 情形和 处理


(一)暂 停赎回 的情形


5 、 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 确 认 后 , 基 金 管理 人 应当采 取 暂 停接 受 基金 赎 回 申 请 或 延缓 支 付赎 回 款项 的措 施 。 十二、巨 额赎回 的情形 及处 理方式


(二)巨 额赎回 的处理 方式 2 、部分延期赎回:当基金管理人认 为支付基金份额持有人的赎回申请 有困难或认为支付基金份额持有人 的赎回申请而进行的资产变现可能 对基金的 资产净 值造成 较大 波动时 , 基金管理人在当日接受赎回比例不 十二、巨 额赎回 的情形 及处 理方式


(二)巨 额赎回 的处理 方式 2 、 部 分 延 期 赎 回 : 当 基 金 管 理 人 认 为 支 付 基 金 份 额 持 有 人 的 赎 回 申 请 有 困 难 或 认 为 支 付 基 金 份 额 持 有 人 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 资 产 变 现 可 能 对 基 金 的资产净 值造成 较大波 动时 ,基金管理 人在当 日接 受赎回比 例不低 于上一 日基 金总份额 的 10%的前提 下, 对其余 赎回申 请延期 办 理。 若 进 行 上 述 延 期办29 低于上一 日基金 总份额 的 10%的前提 下, 对其 余赎回 申请延 期办 理。 对于 当日的赎 回申请 , 按 单个账 户赎回申 请量占当 日赎回 申请总 量的 比例, 确 定单个账 户当日 受理的 赎回 份额; 未 受理部分可延迟至下一个开放日办 理, 依照 上述规 定, 转入下 一个开放 日的赎回 不享有 赎回优 先权 , 并将 以 下一个开放日赎回申请总量计算赎 回金额, 依此类 推, 直到全 部赎回为 止。…… 理 , 对 于 单个 基 金份 额 持有人 当 日 赎回 申 请超 过 上 一 开 放 日基 金 总份 额 50%以上 的 部 分, 基 金管 理 人 有 权 进 行延 期 办理 。 对于其余 当日 非 自 动 延 期办 理 的赎回申 请, 按 单个账 户 非 自 动 延 期办 理 的 赎回申 请 量 占 当 日 非 自 动 延 期 办 理 的 赎 回 申 请 总 量 的 比 例,确定单 个账 户当日 受理 的赎回份 额;未 受理部 分可延迟 至下一 个开放 日办 理,依照上 述规 定,转 入下一个 开放日 的赎回 不享 有赎回优 先权,并 将以 下一个开 放日赎 回申请 总量 计算赎回 金额,依 此类 推,直到 全部赎 回为止 。… … 第六 部分


基金 合同 当事 人及 权利 义务 一、基金 合同的 当事人


(一)基 金管理 人 名称:万 家基金 管理有 限公 司


注册地址 : 上 海 市 浦 东 新 区源 深 路 273 号


办公地址 : 上 海 市 浦 东 新 区源 深 路 273 号


法定代表 人:柳亚男


总 经 理 (代 ) :张 健 …… (二)基 金托管 人 注册资本 :39.99 亿元人民币 一、基金 合同的 当事人


(一)基 金管理 人 名称:万 家基金 管理有 限公 司


注册地址 : 中 国 ( 上 海 ) 自由 贸 易 试验 区 浦电 路 360 号 8 层( 名 义楼 层 9 层) 办公地址 : 中 国 ( 上 海 ) 自由 贸 易 试验 区 浦电 路 360 号 8 层( 名 义楼 层 9 层) 法定代表 人:方一天 …… (二)基 金托管 人 注册资本 : 207.74 亿元人 民币 第十 一部 分


基金 的投 资 三、投资 范围 …… 本基金投 资组合 资产配 置比 例为: 股 票资产占 基金资 产净值 的 30% —95%; 权证资产 占基金 资产净 值的 0%—3% ; 现金、 短 期金融 工具 、 债券 等资产占 基金资产 净值的 5%—70%,其中,现 金或者到期日在一年以内的政府债 券的比例合计不低于基金资产净值 的 5%。 三、投资 范围 …… 本基金投 资组合 资产配 置比 例为:股票 资产占 基金 资产净值 的 30%—95%; 权证资产占基 金资产 净值的 0% —3% ;现金、短期金融 工 具、债券 等资产 占基金 资产净值 的 5%—70%,其中 ,现金或 者到期 日在一 年 以 内 的 政 府 债 券 的 比 例 合 计 不 低 于 基 金 资 产 净 值的5% , 其 中, 现 金类 资 产不 包 括 结算 备 付金 、 存 出 保 证 金、 应 收申 购 款等 。 九、投资 组合限 制 无 九、投资 组合限 制 …… 10 、 本基 金 管理 人 管理 的 全部 开 放 式基 金 ( 包 括 开 放 式基 金 以及 处 于开 放期 的 定 期开 放 基金 ) 持 有 一 家 上市 公 司发 行 的可 流通 股 票 , 不得 超 过该 上 市 公 司 可 流 通 股 票 的15% ; 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 投 资 组合 持 有一 家 上市 公司 发 行 的可 流 通股 票 , 不 得 超 过该 上 市公 司 可流 通股 票 的30% ; 11 、 本 基金 主 动投 资 于流 动性 受 限 资产 的 市值 合 计 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的15% , 因 证 券 市 场 波 动 、 上 市 公司 股 票停 牌 、 基金 规 模 变动 等 基金 管 理30 因证券市 场变化 、 上市 公司 合并、 基 金规模变 动、 股权分 置改革 中支付对 价等基金管理人之外的因素致使基 金投资不符合上述规定的比例或者 基金合同 约定的 投资比 例的 , 基金 管 理人应当 在10 个交易日 内 调整完毕 。 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前 述 所 规 定 比 例 限 制 的 , 基 金管 理 人不 得 主动新 增 流 动性 受 限资 产 的 投资; 12 、 本 基金 与 私募 类 证券 资管 产 品 及中 国 证监 会 认 定 的其 他 主体 为 交易 对手 开 展 逆回 购 交易 的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定 的 投 资 范 围保 持 一致 ; 除上述第 11、12 条以 外 , 因证券市 场变化 、 上市公司 合并、 基金规 模变 动、股权分 置改 革中支 付 对 价 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 不 符 合 上 述 规 定 的 比 例 或 者 基 金 合 同 约 定 的 投 资 比 例的,基金 管理人 应当在10 个交易日内 调整完 毕。 第十 三部 分


基金 资产 估值 六、暂停 估值的 情形 无 六、暂停 估值的 情形 ( 五 ) 当前 一 估值 日 基金 资产 净 值 50%以 上 的资 产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允价 值 存在 重 大不 确定 性 时 , 经与 基 金托 管 人 协 商 一致 的 ; 第十 八部 分


基金 的信 息披 露 五、公开 披露的 基金信 息 (二)基 金运作 信息披 露 …… 五、公开 披露的 基金信 息 (二)基 金运作 信息披 露 …… 如 报 告 期 内 出 现 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 达 到 或 超 过 基 金总 份额 20% 的 情形, 为 保 障其 他 投资 者 的 权 益 , 基 金管 理 人至 少 应当在 基 金 定期 报 告 “影 响 投 资 者 决策 的 其他 重 要信 息” 项 下 披 露该 投 资者 的 类 别 、 报 告期 末 持有 份 额及占 比 、 报 告期 内 持有 份 额 变 化 情况 及 本基 金 的特 有风 险 , 中 国证 监 会认 定 的 特 殊 情形 除 外。 本 基 金 持续 运 作过 程 中 , 基金 管 理 人应 当 在基 金 年 度 报 告 和 半 年 度 报 告 中 披 露 基 金 组 合 资 产 情 况 及 其 流 动 性风 险 分析 等 。 (三)基 金临时 信息披 露 无 (三) 基 金临时 信息披 露 …… 27 、 发 生 涉及 本 基金 申 购、 赎 回 事 项调 整 或潜 在 影 响 投 资 者赎 回 等重 大 事项 时; 2 、 托管协 议主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 一 、 基 金托 管协 议当 (一)基 金管理 人(或 简称 “管理人 ” ) 名称:万 家基金 管理有 限公 司 住所:上 海 市 浦 东 新 区源 深路 273 号 法定代表 人:柳亚男 (一)基 金管理 人(或 简称 “管理人 ” ) 名称:万 家基金 管理有 限公 司 住所: 中 国 ( 上 海) 自 由贸易 试 验 区浦 电 路 360 号 8 层 (名 义 楼层 9 层) 31 事人


…… (二) 基金托 管人 (或 简称 “托管 人 ” ) 注册资本 :39.99 亿元人民币 法定代表 人:方一天 …… (二)基 金托管 人(或 简称 “托管人 ”) 注册资本 : 207.74 亿元人 民币 二 、 基 金托 管协 议的 依据、 目的、 原则 和解 释 (一)依 据 订立《万家和谐增长混合型 证券投 资基金托 管协议 》 ( 以下简 称 “本托 管协 议” , “本协 议” ) 的依据 是 《 中华人民 共 和 国证 券 投 资基 金 法》 ( 以 下 简称 “ 《 基 金法》 ” ) 、 《证券 投资基 金运 作管理办 法》 (以下简 称 “ 《运作 办法 》 ” ) 、 《证 券投资 基 金销 售 管 理办 法》 ( 以 下 简 称“ 《 销 售 办 法》 ” ) 、 《证 券 投 资基 金 信 息 披露 管理 办法 》 ( 以 下简 称 “ 《 信息 披 露办 法》 ” ) 、 《 万家 和 谐 增 长混 合 型 证 券 投 资基 金 基 金 合同》 ( 以 下 简称 “ 基 金 合 同” ) 及 其 他有关规 定。 (一)依 据 订立 《万 家和谐 增长混 合型 证券投资 基金托 管协议 》 (以 下简称 “本托 管协议 ” , “本协 议” ) 的依据是 《中华 人民共 和国 证券投资 基金法 》 ( 以 下 简 称 “ 《 基 金 法 》 ” ) 、 《 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办法》 (以下 简称 “ 《运 作办 法》 ” ) 、 《 证券投 资基 金销售管理办法》 (以下简称“ 《销售办法》 ” ) 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》 ( 以 下 简 称 “ 《 信 息 披 露 办 法 》 ” ) 、 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流动 性 风险 管 理规 定》 ( 以 下 简 称 “ 《流 动 性 风 险 管理 规 定》 ” ) 、 《万家和谐增长 混合型 证券 投资基金 基金合 同》 (以下 简称 “基 金合同 ” ) 及 其他有关 规定。 三 、 基 金托 管人 对基 金管 理人 的业 务监 督和 核查 2 、 基金托管 人对基 金投融 资 比例进 行监督的 内容、 标准和 程序 …… (2 )监督的 标准 本基金投资组合资产配置比 例为: 股票资产 占基金 资产净 值的 30%—95% ; 权证资产 占基金 资产净 值的 0%—3%;现 金 、短 期 金 融 工具 、 债 券 等 资 产占 基 金 资产净值的 5% —70% , 其 中, 现 金或 者 到 期日 在 一 年 以内 的 政 府 债 券 的比 例 合 计不低于 基金资 产净值 的 5%。 如法律法规或中国证监会变 更对权 证 等投 资 的 比 例限 制 , 基 金 管 理人 可 相 应 调整 投 资 比 例上 限 规 定 , 不 需经 基 金 份 额持 有 人 大 会审 议 。 本 基 金 投资 组 合 并遵循如 下投资 限制: 2 ) 本基金应 当保持 不低于 基 金资产 净值 5 % 的 现 金或 者 到 期 日 在 一年 以 内 的政府债 券; …… 2 、 基 金 托 管 人 对 基 金 投 融 资 比 例 进 行 监 督 的内容、 标准和 程序 …… (2 )监督的 标准 本基金投 资组合 资产配 置比 例为: 股 票资产 占 基 金 资 产 净 值 的 30% —95% ; 权 证 资 产 占 基 金 资产净值的 0% —3% ; 现 金 、 短 期 金 融 工 具 、 债 券等资产 占基金 资产净 值的 5% —70%, 其中, 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 的 比 例 合 计不低于基金资产净值 的 5%, 其 中 , 现 金 类 资 产 不 包 括结 算 备付 金 、 存出保 证 金 、 应收 申 购款 等 。 如 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 变 更 对 权 证 等 投 资的比例 限制, 基金管 理人 可相应调 整投资 比例 上限规定 , 不需 经基金 份额 持有人大 会审议 。 本 基金投资 组合并 遵循如 下投 资限制: 2 ) 本基金 应当保 持不低 于基 金资产净值5 % 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 ,其 中 , 现金 类 资产 不 包括 结 算备 付 金、 存 出保 证 金、 应 收 申 购款 等 ; 10 ) 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 开 放 式 基 金 ( 包 括 开 放 式 基 金 以 及 处 于 开 放 期 的 定 期 开 放 基 金 ) 持 有一 家 上市 公 司发行 的 可 流通 股 票 , 不 得 超 过 该上 市 公司 可 流通 股票 的 15% ; 本 基金 管 理 人 管 理 的 全 部 投 资 组 合 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流通 股 票, 不 得超 过该 上 市 公司 可 流通 股32 因证券市场变化、上市公司 合并、 基 金规 模 变 动 、股 权 分 置 改 革 中支 付 对 价 等基 金 管 理 人之 外 的 因 素 致 使基 金 投 资 不符 合 上 述 规定 的 比 例 或 者 基金 合 同 约 定的 投 资 比 例的 , 基 金 管 理 人应 当 在 10 个交易日内调 整完毕 。 票的30% ; 11 ) 本基 金 主动 投 资于 流 动性 受 限 资产 的 市 值 合 计 不得 超 过基 金 资产 净值 的 15% , 因 证券 市 场 波 动 、 上市 公 司股 票 停牌、 基 金 规 模变 动 等基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前 述 所 规 定 比 例 限制 的 , 基 金 管理 人不 得 主 动新 增 流动 性 受 限 资 产的 投 资; 12 ) 本基 金 与私 募 类证 券 资管 产 品 及中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 主 体 为 交 易 对 手 开 展 逆 回 购 交 易 的 , 可接 受 质押 品 的资 质要 求 应 当与 基 金合 同 约 定 的 投资 范 围保 持 一致 ; …… 除 上 述 第 11 )、12 ) 条 以 外 , 因证券市场 变化、 上 市公司 合并、 基金 规模变动 、 股权 分置 改 革 中 支 付 对 价 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 不 符 合 上 述 规 定 的 比 例 或 者 基 金 合 同 约定的投 资比例 的, 基金 管 理人应当 在 10 个交 易日内调 整完毕 。 六、 万家双 引擎 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 修订 内容 说明 1 、 基金合 同主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 第一部 分前言 一、 订立 本基金 合同的 目的 、 依据和 原 则 2 、订立本基金合同的依据是《中华人 民共和国合同法》( 以下简称“《合同 法》”) 、《中华人民共和国证券投资 基金法》( 以 下简称 “《基 金法》”) 、 《公开募集证券投资基金运作管理办 法》( 以下简 称 “ 《运作 办法 》 ”) 、 《证 券投资基金销售管理办法》( 以下简称 “《销售办法》”) 、《证券投资基金 信息披露管理办法》( 以下简称“《信 息披露办 法》 ”) 和 其他有 关 法律法规 。 一、订立 本基金 合同的 目的 、依据和 原则 2 、 订立本 基金合 同的依 据是 《中华 人民共 和国 合同法》( 以下简 称“《 合 同法》”) 、 《中 华 人民共和 国证券 投资基 金法 》( 以下简 称 “ 《基 金法》 ”) 、 《公开募 集证券 投资基金 运作管 理 办法》( 以 下简称 “《运 作 办法》”) 、 《证 券 投资基金 销售管 理办法 》( 以下简称 “ 《销售 办 法》”) 、《 证券投 资基金 信息披露 管理办 法》 ( 以 下 简 称 “ 《 信 息 披 露 办 法 》 ”) 、《公开 募集开放式证券投资基金流动性风险管理规 定 》 ( 以下 简 称 “ 《 流动 性风 险 管 理规 定 》 ” ) 和其他有 关法律 法规。 第二部 分释义 无 12 、 《流 动 性风 险 管理 规 定》: 指《公 开 募集 开 放 式 证券 投 资基 金 流动 性风 险 管 理规 定 》 及 颁 布 机 关对 其 不时 做 出的 修订 49 、 流 动 性受 限 资产 : 指 由于 法 律 法规 、 监管 、 合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以 变 现 的 资产 , 包括 但 不限 于到 期 日 在 10 个交 易 日 以 上的 逆 回购 与 银行 定期 存 款 (含 协 议约33 定 有 条 件提 前 支取 的 银行 存款 ) 、 停牌 股 票、 流 通 受 限的 新 股及 非 公开 发行 股 票 、 资 产 支持 证 券 、 因发 行 人债 务 违约 无法 进 行 转让 或 交易 的债券等 第五部 分基金 份额的 申购与 赎回 五、申购 和赎回 的数量 限制 无 五、申购 和赎回 的数量 限制 4 、 当 接 受 申 购 申 请 对 存 量 基 金 份 额 持 有 人 利 益 构 成 潜在 重 大不 利 影响 时, 基 金 管理 人 应当 采取设定单一投资者申购金额上限或基金单 日 净 申 购比 例 上限 、 拒绝 大额 申 购 、 暂 停 基金 申 购 等 措施 , 切实 保 护存 量基 金 份 额持 有 人的 合 法 权 益, 具 体规 定 请参 见招 募 说 明书 或 相关 公告。 六、 申购 和赎回 的价格 、 费 用及其用 途 5 、 赎回费用由赎回基金份额的基金份 额持有人 承担, 在基金 份额 持有人赎 回 基金份额 时收取 。…… 六、申购 和赎回 的价格 、费 用及其用 途 5 、 赎回费用由 赎回基 金份额 的基金份 额持有 人 承担, 在基 金份额 持有人 赎 回基金份 额时收 取。 其 中 对 持续 持 有期 少于7 日的 投 资 者收 取 不低 于 1.50%的 赎 回费 。 …… 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、6 项情形之 一 且基金管 理人决 定暂停 申购 申请时, 基 金管理人 应当根 据有关 规定 进行公告 。 对于上述 第 8 项拒绝申 购的 情形, 基 金 管理人将在其网站上公布相关申购上 限设定。如果投资者的申购申请被拒 绝, 被拒 绝的申 购款项 本金 将退还给 投 资者。 在 暂停申 购的情 况消 除时, 基 金 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 6 、 基 金 管 理 人 接 受 某 笔 或 者 某 些 申 购 申 请 有 可能导致单一投资者持有基金份额数的比例 达 到 或 者超 过 基金 份 额总 数的 50% ,或 者 有可 能 导 致 投资 者 变相 规 避前述 50% 比例 要 求的 情 形时。 7 、 当 一 笔 新 的 申 购 申 请 被 确 认 成 功 , 使 本 基 金总规模超过基金管理人规定的本基金总规 模 上 限 时; 或 使本 基 金单 日申 购 金 额或 净 申购 比例超过基金管理人规定的当日申购金额或 净 申 购 比例 上 限时 ; 或该 投资 者 累 计持 有 的份 额 超 过 单个 投 资者 累 计持 有的 份 额 上限 时 ; 或 该投资者当日申购金额超过单个投资者单日 申 购 金 额上 限 时; 或 该投 资者 单 笔 申购 金 额超 过 单 个 投资 者 单笔 申 购金 额上 限 时。 8 、 当前 一 估值 日 基金 资 产净值 50%以 上 的资 产 出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技 术 仍 导 致公 允 价值 存 在重 大不 确 定 性时 , 经与 基 金 托 管人 协 商确 认 后, 基金 管 理 人应 当 采取 暂 停 接 受基 金 申购 申 请的 措施 。 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、8 、9 项情形之一且 基金管理 人决 定暂停 申购申 请时,基 金管 理人 应当根据 有关规 定进行 公告 。对于上 述第 8 项 拒绝申购 的情 形,基 金管理 人将在其 网站 上公 布相关申 购上 限设定 。如果 投资者的 申购 申请 被拒绝, 被拒 绝的申 购款项 本金将退 还给 投资 者。在暂 停申 购的情 况消除 时,基金 管理 人应34 管理人应 及时恢 复申购 业务 的办理。 及时恢复 申购业 务的办 理。 八、 暂停 赎回或 延缓支 付赎 回款项的 情 形 无 八、暂停 赎回或 延缓支 付赎 回款项的 情形 5 、 当前 一 估值 日 基金 资 产净值 50%以 上 的资 产 出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技 术 仍 导 致公 允 价值 存 在重 大不 确 定 性时 , 经与 基 金 托 管人 协 商确 认 后, 基金 管 理 人应 当 采取 暂停接受基金赎回申请或延缓支付赎回款项 的措施。 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 (2 )部分延期赎回:当基金管理人认 为支付投资者的赎回申请有困难或认 为因支付投资者的赎回申请而进行的 财产变现可能会对基金资产净值造成 较大波动 时, 基 金管理 人在 当日接受 赎 回比例不低于上一开放日基金总份额 的 10%的前提下, 可对 其余 赎回申请 延 期办理。 对于当 日的赎 回申 请, 应当 按 单个账户赎回申请量占赎回申请总量 的比例, 确定当 日受理 的赎 回份额; 对 于未能赎 回部分 , 投资 者在 提交赎回 申 请 时 可 以 选 择 延 期 赎 回 或 取 消 赎 回。…… 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 (2 ) 部分 延期赎 回: 当基金 管理人认 为支付 投 资人的赎 回申 请有困 难或认 为因支付 投资 人的 赎回申请 而进 行的财 产变现 可能会对 基金 资产 净值造成 较大 波动时 ,基金 管理人在 当日 接受 赎 回 比 例 不 低 于 上 一 开 放 日 基 金 总 份 额 的 10 的前提下 ,可对 其余赎 回申 请延期办 理。 若进 行 上 述 延期 办 理, 对 于单 个基 金 份 额持 有 人当 日 赎 回 申请 超 过上 一 开放 日基 金 总 份 额 50%以 上 的 部 分, 基 金管 理 人有 权进 行 延 期办 理 。 对 于其余当日 非 自 动 延 期办 理 的赎回申 请 , 应当 按单个账户 非 自 动 延 期 办 理 的 赎回申请量占 非 自 动 延期 办 理的 赎回申请 总量的比 例, 确 定 当日受理 的赎 回份额 ;对于 未能赎回 部分 ,投 资者在提 交赎 回申请 时可以 选择延期 赎回 或取 消赎 回。 …… 第六部 分基金 合同当 事人及 权利义 务 一、基金 管理人 (一) 基金管理 人简况 名称:万 家基金 管理有 限公 司 住所: 上 海 市 浦 东 新区 浦电路 360 号 8 层(名义 楼层 9 层) 法定代表 人:毕玉国 一、基金 管理人 (一) 基金管理 人简况 名称:万 家基金 管理有 限公 司 住所: 中 国 ( 上 海 ) 自 由 贸易试 验 区 浦电路360 号 8 层(名义楼 层 9 层) 法定代表 人:方一天 第十二 部分基 金的投 资 二、投资 范围 …… 本基金投 资组合 资产配 置比 例为: 股 票 资产占基 金资产 净值的 0-95%;其中, 现金或者到期日在一年以内的政府债 券的比例合计不低于基金资产净值的 5% 、权证占基金资产净值的 0% —3% 、 资 产 支 持 证 券 占 基 金 资 产 净 值 的 0%-20% 。 二、投资 范围 …… 本基金投 资组 合资产 配置比 例为:股 票资 产占 基金资产 净值的 0-95%;其中,现金 或者 到期 日在一年 以内 的政府 债券的 比例合计 不低 于基 金资产净 值的 5%, 其 中, 现金 类 资 产不 包 括结 算 备 付 金 、 存 出 保证 金 、 应收 申 购 款等 、 权证 占基金资 产净值 的 0% —3%、 资产支持 证券占 基 金资产净 值的 0%-20%。 四、投资 限制 1 、组合限制 基金的投 资组合 应遵循 以下 限制: (2 ) 本基金应当保持不低于基金资产 四、投资 限制 1 、组合限制 基金的投 资组合 应遵循 以下 限制: (2 ) 本基金应 当保持 不低于 基金资产 净值 5 %35 净值5 %的现金 或者到 期日 在一年以 内 的政府债 券 ; 无 因证券市 场波动 、 上市 公司 合并、 基 金 规模变动等基金管理人之外的因素致 使基金投资比例不符合上述规定投资 比例的, 基金管 理人应 当 在 10 个交易 日内进行 调整, 但中国 证监 会规定的 特 殊情形除 外。 的现金或 者到期 日在一 年以 内的政府 债券, 其 中 , 现 金类 资 产不 包 括结 算备 付 金 、 存 出 保证 金 、 应 收申 购 款等 ; (17 )本基金管理人管理的全部开放式基金 (包括开放式基金以及处于开放期的定期开 放基金)持有一家上市公司发行的可流通股 票 , 不 得超 过 该上 市 公司 可流 通 股 票 的 15%; 本基金管理人管理的全部投资组合持有一家 上 市 公 司发 行 的可 流 通股 票, 不 得 超过 该 上市 公 司 可 流通 股 票的 30% ; (18) 本基 金 主动 投 资于 流动 性 受 限资 产 的市 值 合 计 不得 超 过基 金 资产 净值 的 15%, 因 证券 市 场 波 动、 上 市公 司 股票 停牌 、 基 金规 模 变动 等基金管理人之外的因素致使基金不符合前 述 所 规 定比 例 限制 的 , 基 金 管 理 人 不得 主 动新 增 流 动 性受 限 资产 的 投资 ; (19) 本基 金 与私 募 类证 券资 管 产 品及 中 国证 监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购 交 易 的 , 可 接 受质 押 品的 资质 要 求 应当 与 基金 合 同 约 定的 投 资范 围 保持 一致 ; 除 上 述 第(2 )、(12 )、 (18 )、 (19 ) 条 以 外, 因证券市场波 动、 上市公司 合并、基 金规模变 动等 基金管 理人之 外的因素 致使 基金 投资比例 不符 合上述 规定投 资比例的 ,基 金管 理人应当 在 10 个交易日内 进行调整, 但中国 证 监会规定 的特殊 情形除 外。 第十四 部分基 金资产 估值 六、暂停 估值的 情形 无 六、暂停 估值的 情形 3 、 当前 一 估值 日 基金 资 产净值 50%以 上 的资 产 出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技 术 仍 导 致公 允 价值 存 在重 大不 确 定 性时 , 经与 基 金 托 管人 协 商一 致 的; 第十八 部分基 金的信 息披露 五、公开 披露的 基金信 息 (六) 基 金定期 报告, 包括 基金年度 报 告、基金 半年度 报告和 基金 季度报告 …… 五、公开 披露的 基金信 息 (六)基 金定 期报告 ,包括 基金年度 报告 、基 金半年度 报告和 基金季 度报 告 …… 如报告期内出现单一投资者持有基金份额达 到 或 超 过基 金 总份 额 20% 的情 形 , 为保 障 其他 投 资 者 的权 益 , 基 金 管理 人至 少 应 当在 基 金定 期 报 告 “影 响 投资 者 决策 的其 他 重 要信 息 ” 项 下 披 露 该投 资 者的 类 别、 报告 期 末 持有 份 额及 占 比 、 报告 期 内持 有 份额 变化 情 况 及本 基 金的 特 有 风 险, 中 国证 监 会认 定的 特 殊 情形 除 外。 本 基 金 持续 运 作过 程 中, 基金 管 理 人应 当 在基36 金年度报告和半年度报告中披露基金组合资 产 情 况 及其 流 动性 风 险分 析等 。 (七)临 时报告 无 (七)临 时报告 25 、 发 生涉 及 本基 金 申购 、 赎 回 事 项调 整 或潜 在 影 响 投资 者 赎回 等 重大 事项 时 ; 2 、 托管协 议主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 一 、 基 金托 管协 议当 事人 (一) 基 金管理 人 (或 简称 “管理人 ” ) 名称:万 家基金 管理有 限公 司 住所: 上海市浦东新区 浦电路360 号 8 层(名义 楼层 9 层) 法定代表 人:毕玉国 (一)基 金管理 人(或 简称 “管理人 ” ) 名称:万 家基金 管理有 限公 司 住所: 中 国 ( 上 海 ) 自 由 贸 易 试 验 区 浦电路 360 号 8 层(名义楼 层 9 层) 法定代表 人:方一天 二 、 基 金托 管协 议的 依据、 目的、 原则 和解 释 订 立 《 万 家 双 引 擎 灵 活 配 置 混 合 型证券投 资基金 托管协 议》 (以 下简称 “本托管 协议 ” , “ 本协议 ” ) 的依据是 《中华人民共和国证券投资基金法》 (以下简 称 “ 《 基金法 》 ” ) 、 《公开募集 证券投资 基金运 作管理 办法 》 (以下 简 称 “ 《运 作办法 》 ” ) 、 《 证券 投资基金 销 售 管 理 办 法 》 ( 以 下 简 称 “ 《 销 售 办 法 》 ” ) 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办法》 ( 以下简 称 “ 《信息 披 露办法 》 ” ) 和 《 万 家 双 引 擎 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投资基金 基金合 同》 ( 以下 简称 “基金 合同” )及其 他有关 规定。 订 立 《 万 家 双 引 擎 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基金托管 协议 》 (以下 简称“本托管协 议” , “本 协 议” ) 的依据 是 《 中华人 民共 和国证券 投资基 金法 》 (以下简 称 “ 《基金 法》 ” ) 、 《公开募 集证券 投资基 金运作管 理办法 》 (以 下简 称 “ 《运 作办法 》 ” ) 、 《 证 券投资基金销售管理办法》 (以下简称“ 《销售办 法》 ” ) 、 《 证券投 资基金 信息 披露管理 办法 》 (以 下 简称 “ 《信 息披露 办法 》 ” ) 、 《 公 开 募集 开 放式 证 券 投资基金流动性风险管理规定》 (以下简称“ 《流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 ” ) 和 《万家双引擎灵活配置 混合型证 券投资 基金基 金合 同》 ( 以下简 称 “基 金 合同” )及其 他有关 规定。 三 、 基 金托 管人 对基 金管 理人 的业 务监 督和 核查 2 、 基 金托 管 人对 基 金投 融资 比 例 进 行 监 督的 内 容、 标 准和 程序 …… (2 )监督的 标准 本 基 金 投 资 组 合 资 产 配 置 比 例 为 : 股 票 资 产 占 基 金 资 产 净 值 的 0-95% ; 其中, 现金或 者到 期日在一 年 以 内 的 政 府 债 券 的 比 例 合 计 不 低 于 基 金资产净 值的 5% 、权 证占 基金资产 净 值的 0%—3%、资产支 持证 券占基金 资 产净值的 0%-20% 。 …… 本 基 金 投 资 组 合 并 遵 循 如 下 投 资 2 、 基金 托 管人 对 基金 投 融资 比 例 进行 监 督的 内 容 、 标准 和 程序 …… (2 )监督的 标准 本 基 金 投 资 组 合 资 产 配 置 比 例 为 : 股 票 资 产 占基金资 产净值 的 0-95%; 其中 , 现金 或者到 期日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 的 比 例 合 计 不 低 于 基 金 资 产净值 的 5%, 其 中 ,现 金类 资 产 不包 括 结算 备 付 金 、 存 出 保 证 金 、 应 收 申 购 款 等 、权证占基金资 产净值的 0% —3% 、资产支 持证券占 基金资 产净值 的0%-20% 。 …… 本基金投 资组合 并遵循 如下 投资限制 : 37 限制: …… 2 ) 本基 金应当 保持不 低于 基金资 产净值 5 % 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以内的政府债券 , 其 中 , 现 金 类 资 产 不 包 括 结 算 备 付 金 、 存 出 保 证 金 、 应 收 申 购 款等 ; 无 因证券市 场波动 、 上市公 司 合并、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投资比例 的 , 基金 管理人 应 当在 10 个 交 易 日 内 进 行 调 整 , 但 中 国 证 监 会 规 定的特殊 情形除 外。 …… 2 )本基金应 当保持 不低于 基金资产 净值 5 % 的现金或 者到期 日在一 年以 内的政府 债券 , 其 中 , 现 金 类 资 产 不 包 括 结 算 备 付 金 、 存 出 保 证 金 、 应 收 申 购 款等 ; (17 ) 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 开 放 式 基 金 ( 包 括 开 放 式 基 金 以 及 处 于 开 放 期 的 定 期 开 放 基 金 ) 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通 股 票 , 不 得 超 过 该 上市 公 司可 流 通股 票的 15% ; 本 基 金管 理 人 管 理 的 全 部 投 资 组 合 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通 股 票 , 不 得 超 过 该 上 市 公 司 可 流 通 股 票 的 30% ; (18 ) 本 基 金 主 动 投 资 于 流 动 性 受 限 资 产 的 市 值 合 计不 得 超过 基 金资 产净 值 的 15% , 因证 券 市 场 波 动 、 上 市 公 司 股 票 停 牌 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前 述 所 规 定 比 例 限 制 的 , 基 金 管 理 人 不 得 主 动 新 增 流 动 性 受 限 资 产 的投 资 ; (19 ) 本 基 金 与 私 募 类 证 券 资 管 产 品 及 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 主 体 为 交 易 对 手 开 展 逆 回 购 交 易 的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定 的 投资 范 围保 持 一致 ; 除 上 述 第 (2 )、(12 )、 (18 )、 (19 )条 以 外 , 因证券市场波动、上市公司合并、基金规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投 资 比 例 的 , 基 金 管 理 人 应 当 在10 个交易日内进 行调整 , 但中国 证监会 规定的 特殊情形 除外。 七、 万家精 选混 合型 证券 投资 基金修 订内 容说 明 1 、 基金合 同主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 第一 部分 前言 ( 一) 订立本基金 合同的 目的 、 依据 和 原则 2 、订立本基金合同的依据是《中华 人民共和 国合同 法》( 以下 简 称 “ 《合 同法》”) 、《中华人民共和国证券 投资基金法》( 以 下 简 称 “ 《 基 金 法》”) 、《证券投资基金运作管理 办法 》( 以下简 称 “ 《 运作办 法》 ”) 、 《证券投资基金销售管理办法》( 以 下简称“《销售办法》”) 、《证券 ( 一) 订立本基金 合同的 目的 、依据和 原则 2 、 订 立 本 基 金 合 同 的 依 据 是 《 中 华 人 民 共 和 国 合 同法》( 以下 简称“ 《合同 法》”) 、《中 华人民 共 和国证券 投资基 金法》( 以 下简称 “ 《基 金法》 ”) 、 《 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》( 以 下 简 称 “ 《 运 作办法》 ”) 、《证券 投资 基金销售 管理办 法》( 以 下 简 称 “ 《 销 售 办 法 》 ”) 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披露管理 办法》( 以下 简称 “ 《信息披露办 法》 ”) 、 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 (以 下 简称 “ 《流 动性 风 险 管理 规 定》 ” )38 投资基金信息披露管理办法》( 以下 简称“《信息披露办法》”) 和其他 有关法律 法规。 和其他有 关法律 法规。 第二 部分 释义 无 13 、 《 流动 性 风险 管 理规 定》 : 指 《 公 开 募 集开 放 式 证 券 投资 基 金流 动 性风 险管 理 规 定 》 及 颁 布机 关 对 其 不 时做 出 的修 订 57 、 流 动 性受 限 资产 : 指由于 法 律 法规 、 监管 、 合 同 或 操 作 障 碍 等 原 因 无 法 以 合 理 价 格 予 以 变 现 的 资 产 , 包括 但 不限 于 到期 日在 10 个 交易 日 以上 的 逆 回 购 与银 行 定期 存 款 (含协 议 约 定有 条 件提 前 支 取 的 银 行存 款 ) 、 停 牌股 票、 流 通 受 限的 新 股及 非 公 开 发 行股 票 、 资产 支 持证券 、 因 发 行人 债 务违 约 无 法 进 行转 让 或交 易 的债 券等 第六 部分 基金 份额 的申 购与 赎回 ( 五) 申购和赎回 的金额 无 ( 五) 申购和赎回 的金额 4 、 当 接 受 申 购 申 请 对 存 量 基 金 份 额 持 有 人 利 益 构 成 潜 在 重大 不 利影 响 时 , 基金 管 理 人应 当 采取 设 定 单 一 投 资 者 申 购 金 额 上 限 或 基 金 单 日 净 申 购 比 例 上 限 、 拒 绝大 额 申购 、 暂 停基 金 申 购等 措 施 , 切 实 保 护 存 量基 金 份额 持 有人 的合 法 权 益 , 具 体 规定 请 参 见 招 募说 明 书或 相 关公 告。 ( 六) 申购和赎回 的价格 、 费 用及其用 途 5 .赎回费用由赎回基金份额的基金 份额持有 人承担 , 在 基金份 额持有人 赎回基金 份额时 收取 。 不低 于赎回费 总额的 25%应 归基金 财产, 其余用于 支付登记结算费和其他必要的手续 费。 ( 六) 申购和赎回 的价格 、费 用及其用 途 5 . 赎 回 费 用 由 赎 回 基 金 份 额 的 基 金 份 额 持 有 人 承 担, 在 基金 份额持 有人赎 回 基金份额 时收取 。其中 对 持 续 持有 期 少于 7 日 的投资 者 收 取不 低 于 1.50% 的 赎 回 费并 全 额计 入 基金 财产 。 对 持 续持 有 期不 少 于 7 日 的投 资 者收 取 的赎 回费 中 , 不低于赎回费总 额的 25% 应归基金 财产, 其 余用于支 付登记 结算费 和其他必 要的手 续费。 ( 七) 拒绝或暂停 申购的 情形 无 ( 七) 拒绝或暂停 申购的 情形 6 . 基 金 管 理 人 接 受 某 笔 或 者 某 些 申 购 申 请 有 可 能 导 致 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 数 的 比 例 达 到 或 者 超 过 基 金份 额 总数 的 50%,或 者 有 可能 导 致投 资 者 变 相 规 避前 述 50% 比例 要 求的 情 形 时。 7 . 当 一 笔 新 的 申 购 申 请 被 确 认 成 功 , 使 本 基 金 总 规 模 超 过基 金 管理 人 规定 的本 基 金 总规 模 上限 时 ; 或 使 本 基 金 单 日 申 购 金 额 或 净 申 购 比 例 超 过 基 金 管 理 人 规定 的 当日 申 购金 额或 净 申 购比 例 上限 时 ; 或 该 投 资 者 累 计 持 有 的 份 额 超 过 单 个 投 资 者 累 计 持 有 的 份额 上 限时 ; 或 该投资 者 当 日申 购 金额 超 过 单 个 投 资者 单 日申 购 金额 上限 时 ; 或 该投 资 者单 笔 申 购 金 额超 过 单个 投 资者 单笔 申 购 金额 上 限时 。 8 . 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协39 6. 发生上述暂停申 购情形 时 , 基金管 理人应当根据有关规定在指定媒体 上刊登暂 停申购 公告 。 如果 投资人的 申购申请 被拒绝 , 被 拒绝的 申购款项 将退还给 投资人 。 在 暂停申 购的情况 消除时 , 基金 管理人 应及时 恢复申购 业务的办 理。 商 确 认 后 , 基 金 管理 人 应当采 取 暂 停接 受 基金 申 购 申 请 的 措施 。 9 .法 律 法规 规 定或 中 国证监 会 认 定的 其 他情 形 。 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、8 、9 项 暂停 申购情形 时, 基 金 管 理 人 应 当 根 据 有 关 规 定 在 指 定 媒 体 上 刊 登 暂停申购 公告。 如果投 资人 的申购申 请被拒 绝,被 拒绝的申 购款项 将退还 给投 资人。在暂 停申购 的情 况 消 除 时 , 基 金 管 理 人 应 及 时 恢 复 申 购 业 务 的 办 理。 ( 八) 暂 停 赎 回 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 的情形 无 ( 八) 暂停赎回或 延缓支 付赎 回款项的 情形 5 . 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 确 认 后 , 基 金 管理 人 应当采 取 暂 停接 受 基金 赎 回 申 请 或 延缓 支 付赎 回 款项 的措 施 。 ( 九) 巨额赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 (2 )部分延期赎回:当基金管理人 认为支付投资人的赎回申请有困难 或认为因支付投资人的赎回申请而 进行的财产变现可能会对基金资产 净值造成 较大波 动时 , 基金 管理人在 当日接受赎回比例不低于上一开放 日基金总 份额的 10 %的 前提 下, 可 对 其余赎回 申请延 期办理 。 对 于当日的 赎回申请 , 应 当按单 个账户 赎回申请 量占赎回 申请总 量的比 例, 确定当日 受理的赎回份额;对于未能赎回部 分, 投 资者在 提交赎 回申请 时可以选 择延期赎 回或取 消赎回 。 …… ( 九) 巨额赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方 式 (2 ) 部 分 延 期 赎 回 : 当 基 金 管 理 人 认 为 支 付 投 资 人 的 赎 回 申 请 有 困 难 或 认 为 因 支 付 投 资 人 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净 值 造 成较大波 动时,基 金管理 人 在当日接 受赎回 比例不 低于上一 开放日 基金总 份额 的 10 %的前提下, 可对 其余赎回 申请延 期办理 。 若 进 行 上 述延 期 办理 , 对 于 单 个 基 金 份 额 持 有 人 当 日 赎 回 申 请 超 过 上 一 开 放 日 基 金总 份额 50% 以 上的部 分 , 基金 管 理人 有 权 进 行 延 期办 理 。 对于其余当日 非 自 动 延 期办 理 的赎 回申请, 应当按 单个账 户 非 自 动 延 期办 理 的 赎回申 请量占 非 自 动 延 期 办 理的 赎回申请总 量的比 例, 确 定当日受 理的赎 回份额 ;对 于 未能赎 回部分 ,投资 人 在 提 交 赎 回 申 请 时 可 以 选 择 延 期 赎 回 或 取 消 赎 回。…… 第七 部分 基金 合同 当事 人及 权利 义务 ( 一) 基金管理人 名称:万 家基金 管理有 限公 司 住所: 上海市浦东新区福 山 路 450 号 新 天 国 际大 厦 23 层





办公地址: 上 海 市 浦 东 新 区 福 山 路 450 号新 天 国际 大厦 23 层





邮政编码 :200122














法定代表 人:柳亚男 ( 一) 基金管理人 名称:万 家基金 管理有 限公 司 住所: 中 国 ( 上 海) 自由 贸易 试 验 区浦 电 路 360 号 8 层( 名 义楼 层 9 层) 办公地址 : 中 国 ( 上 海 ) 自 由贸 易 试 验区 浦 电路 360 号 8 层 (名 义 楼层 9 层) 邮政编码 :200122














法定代表 人:方一天 第十 二部 分基 金的 ( 二) 投资范围 …… 本基金投 资组合 资产配 置比 例为: 股 票 资 产 占 基 金 资 产 的 60% —95% ;债 ( 二) 投资范围 …… 本基金投 资组合 资产配 置比 例为:股票 资产占 基金 资产的 60%—95% ; 债券、 现 金类资产 以及中 国证监40 投资 券、 现 金类资 产以及 中国证 监会允许 基金投资的其他证券品种占基金资 产的 5%—40% ,其中,现金 或者到期 日在一年以内的政府债券的比例合 计不低于 基金资 产净值 的 5%、 权证 占 基金资产 净值的 0 —3%、资 产支持证 券占基金 资产净 值的 0-20% 。 会 允 许 基 金 投 资 的 其 他 证 券 品 种 占 基 金 资 产 的 5% —40% , 其 中 , 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债券的比 例合计 不低于 基金 资产净值 的 5%,其中, 现 金 类 资产 不 包括 结 算备 付金 、 存 出 保证 金 、 应 收 申 购 款 等、 权证占基金资 产 净值的 0 —3% 、资产支 持证券占 基金资 产净值 的 0-20%。 ( 八) 投资限制 1.组合限制 本 基 金 在 投 资 策 略 上 兼 顾 投 资 原 则以及开 放式基 金的固 有特 点, 通 过 分散投资降低基金财产的非系统性 风险,保 持基金 组合良 好的 流动性 。 基金的投 资组合 将遵循 以下 限制: (6) 本 基 金 股 票 资 产 占 基 金 资 产 的 60%—95% ; 债券、 现 金类资 产以及中 国证监会允许基金投资的其他证券 品种占基 金资产 的 5%—40% ,其中, 现金或者到期日在一年以内的政府 债券的比例合计不低于基金资产净 值的5%、 权证占 基金资 产净 值的 0 — 3%、 资产支持 证券占 基金资 产净值的 0-20% 。 …… (14) 保 持 不 低 于 基 金 资 产 净 值 5 %的现金或者到期日在一年以内的 政府债券 ; 无 因证券市 场波动 、 上市 公司 合并、 基 ( 八) 投资限制 1. 组合限制 本 基 金 在 投 资 策 略 上 兼 顾 投 资 原 则 以 及 开 放 式 基金的固 有特点, 通过分 散 投资降低 基金财 产的非 系统性风 险,保 持基金 组合 良好的流 动性。 基金的 投资组合 将遵循 以下限 制: (6)本基金股票资产 占基金 资产的 60%—95%;债 券、现金类 资产以 及中国 证 监会允许 基金投 资的其 他证券品 种占基 金资产 的 5% —40%,其中,现金或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 的 比 例 合 计 不 低 于基金资 产净值 的 5%, 其 中, 现 金 类 资产 不 包括 结 算 备 付 金、 存 出保 证 金、 应收 申 购 款等 、 权证占基 金资产净 值的 0 —3% 、资 产 支持证券 占基金 资产净 值的 0-20%; …… (14) 保持不低于基金资 产净 值 5 %的现 金或者 到期日在 一年以 内的政 府债 券, 其 中 , 现 金 类资 产 不 包 括 结算 备 付金 、 存出 保证 金 、 应收 申 购款 等 ;





(15) 本基 金 管理 人 管理 的 全部 开 放 式基 金 ( 包 括 开 放 式基 金 以及 处 于开 放期 的 定 期开 放 基金 ) 持 有 一 家 上市 公 司发 行 的可 流通 股 票 , 不得 超 过该 上 市 公 司 可流 通 股票 的 15%;本 基 金 管理 人 管理 的 全 部 投 资 组合 持 有一 家 上市 公司 发 行 的可 流 通股 票 , 不 得 超 过该 上 市公 司 可流 通股 票 的 30% ; (16) 本基金主动投资于流动性受限资产的市 值 合 计 不得 超 过基 金 资产 净值 的 15% ,因 证 券市 场 波 动 、 上 市公 司 股票 停 牌、 基 金 规 模变 动 等基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前 述 所 规 定 比 例 限 制 的 , 基金 管 理人 不 得主动 新 增 流动 性 受限 资 产 的投资; (17) 本基金与私募类证券资管产品及中国证 监 会 认 定 的 其 他 主 体 为 交 易 对 手 开 展 逆 回 购 交 易 的 , 可 接 受质 押 品的 资 质要求 应 当 与基 金 合同 约 定 的 投 资 范围 保 持一 致 ; 除 上 述 第 (6 ) 、 (11 )、(16 )、(17 )条 以外, 因证券市场波 动、上 市公司合 并、基金 规模41 金规模变 动、 股权分 置改革 中支付对 价等基金管理人之外的因素致使基 金投资比例不符合上述规定投资比 例的,基 金管理 人应当在 10 个交易 日内进行 调整。 变动、股权 分置改 革中支 付 对价等基 金管理 人之外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投 资 比 例的,基金 管理人 应当在10 个交易日内 进行调 整。 第十 四部 分基 金资 产估 值 ( 六) 暂停估值的 情形 无 ( 六) 暂停估值的 情形 4. 当前 一 估值 日 基金 资 产净值 50% 以上 的 资产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 一 致 的; 第十 八部 分基 金的 信息 披露 ( 七) 基金年度报告 、 基 金 中期报告 、 基金季度 报告 …… 无 ( 七) 基金年度报 告、基 金中 期报告、基 金季 度报告 …… 如报告期内出现单一投资者持有基金份额达 到 或 超 过基 金 总份 额 20%的情 形 , 为保 障 其他 投 资 者 的 权 益 , 基 金 管 理 人 至 少 应 当 在 基 金 定 期 报 告 “ 影 响 投资 者 决策 的 其他 重要 信 息 ” 项下 披 露该 投 资 者 的 类别 、 报 告期 末 持有份 额 及 占比 、 报 告期 内 持 有 份 额变 化 情况 及 本基 金的 特 有 风险 , 中 国证 监 会 认 定 的特 殊 情形 除 外。 本 基 金 持续 运 作过 程 中 , 基金 管 理 人应 当 在基 金 年 度 报 告 和 半 年 度 报 告 中 披 露 基 金 组 合 资 产 情 况 及 其 流动 性 风险 分 析等 。 ( 八) 临时报告与 公告 无 ( 八) 临时报告与 公告 26. 发 生 涉 及 本 基 金 申 购 、 赎 回 事 项 调 整 或 潜 在 影 响 投 资 者赎 回 等重 大 事项 时; 2 、 托管 协议 主要 修订 内容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 一 、 基 金托 管协 议当 事人 ( 一) 基金管理人 名称:万 家基金 管理有 限公 司 住所:上 海 市 浦 东 新 区福 山路 450 号 新 天 国 际大 厦 23 层





办公地址 : 上 海 市 浦 东 新 区福 山 路450 号 新 天 国际 大 厦 23 层


邮政编码 :200122














法定代表 人:柳亚男


( 一) 基金管理人 名称:万 家基金 管理有 限公 司 住 所 : 中 国 ( 上 海 ) 自 由 贸 易 试 验 区 浦 电 路 360 号 8 层 (名 义 楼层 9 层) 办 公 地 址 : 中 国 ( 上 海 ) 自 由 贸 易 试 验 区 浦 电 路 360 号 8 层 (名 义 楼层 9 层) 邮政编码 :200122














法定代表 人:方一天 三 、 基 金托 管人 对基 金管 理人 ( 二 ) 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 《 基 金 合 同 》 的 约 定 , 对 基 金 投 资 、 融 资 比 例 进 行 监 督 。 基 金 托 管 人 按 下 述 比 例 和 调 整 期 限 进 行 监 督: (4) 本 基 金 股 票 资 产 占 基 金 资 产 (二) 基 金托管 人根据 有关 法律法规 的规定 及 《基 金合同》的约定,对基金投资、融资比例进行监 督。 基金托 管人按 下述比 例 和调整期 限进行 监督 : (4) 本基金股票资产 占基金 资产的 60%—95% ; 债券、现金类资产以及中国证监会允许基金投资 的其他证 券品种 占基金 资产 的 5% —40%, 其中, 现42 的业 务监 督和 核查 的 60%—95%;债券、现金类资产以及 中 国 证 监 会 允 许 基 金 投 资 的 其 他 证 券 品 种 占 基 金 资 产 的 5% —40% , 其 中 , 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 的 比 例 合 计 不 低 于 基 金 资 产 净 值 的 5% 、 权 证 占 基 金 资 产 净 值 的 0 —3% 、 资 产 支 持 证 券 占 基 金 资 产 净 值 的 0-20% 。 (12) 保 持 不 低 于 基 金 资 产 净 值 5 %的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券; 因证券市 场波动、 上市公 司 合并、 基 金 规 模 变 动 、 股 权 分 置 改 革 中 支 付 对 价 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投 资 比 例 的, 基金管 理人应 当在 10 个交易日内 进行调整 。 金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计 不低于基 金资产 净值的 5% , 其 中 ,现 金 类资 产 不 包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等 、 权证占基 金资产 净值的 0 —3% 、 资产支持 证券占 基 金资产净 值的 0-20% ; (12) 保持不低于基金资产净值 5 %的现金或 者到期日在一年以内的政府债券 , 其 中 , 现 金 类 资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购 款等;


(13) 本 基 金 管 理 人 管 理 的 且由本基金托管 人托管的全部开放式基金(包括开放式基金以及 处于开放期的定期开放基金)持有一家上市公司 发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通 股票的15% ; 本 基 金管 理 人管 理 的 且由 本 基金 托 管 人托管的全部投资组合持有一家上市公司发行的 可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 30% ; (14) 本 基 金 主 动 投 资 于 流 动 性 受 限 资 产 的 市 值 合 计 不得 超 过基 金 资产 净值 的 15% , 因证 券 市场 波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金 管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比 例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限 资 产 的 投资 ; (15) 本 基 金 与 私 募 类 证 券 资 管 产 品 及 中 国 证 监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易 的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约 定 的 投 资范 围 保持 一 致; 除 上 述 第 (6 ) 、 (11 ) 、 (14 ) 、 (15 )条 以 外 , 因证券市场波动、上市公司合并、基金规 模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人 之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投 资比例的, 基金管 理人应 当 在 10 个交易日内进 行 调整。 八 、 基 金 资产净 值计算 和会计 核算 (四)暂 停估值 的情形 无 (四)暂 停估值 的情形 4. 当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出 现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导 致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管 人 协 商 一致 的 ; 八、 万家稳 健增 利债 券型 证券 投资基 金修 订内 容说 明 1 、 基金合 同主 要修 订内 容 章节 修订内容 修订依据 43 前言 增加: 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 (以 下简称“ 《流 动性风 险管理 规定》 ” ) 将 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 纳 入 基 金 合 同 制 订 依据 释义 增加: 《流动性风险管理规定》 :指《公开募集开放式证券投资基 金流动性 风险管 理规定 》及 颁布机关 对其不 时做出 的修 订 补 充 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理规定》 释义 释义 增加: 流动性受 限资产: 指由于 法 律法规、 监 管、 合同 或操作 障碍 等原因无 法以合 理价格 予以 变现的资 产, 包 括但不 限于 到期 日在 10 个交易日以 上的逆 回购与银 行定期 存款 ( 含协 议约 定有条件提前支取的银行存款) 、停牌股票、流通受限的新 股及非公 开发行 股票 、 资 产 支持证券 、 因发行 人债务 违 约无 法进行转 让或交 易的债 券等 根 据 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 补 充 流 动 性 受 限 资产的释 义 基金份 额的申 购、赎 回与转 换 “ (五 )申购 与赎回 的数额 限制”中 增加: 2 、当接受申购申请对存量 基金份额持有人利益构成潜在重 大不利影 响时, 基金管 理人 应当采取 设定单 一投资 者申 购金 额上限或 基金单 日净申 购比 例上限 、 拒 绝大额 申购 、 暂 停基 金申购等 措施, 切实保 护存 量基金份 额持有 人的合 法权 益, 具体规定 请参见 招募说 明书 或相关公 告。 根 据 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 第 十 九 条 第 二 款 增加 基金份 额的申 购、赎 回与转 换 “ (七) 申购和 赎回的 费用 及其用途 ”中增 加标粗 部分 : 3 、本基金的赎回费率按照 持有时间递减,即相关基金份额 持有时间 越长 , 所 适用的 赎 回费率越 低 , 赎回 费用等 于 赎回 金额乘以所适用的赎回费率(见前述计算公式) 。实际执行 的赎回费 率在招 募说明 书中 载明。 对持续持有期少于7 日的 投 资 者 收取 不 低于 1.50% 的赎 回 费 并全 额 计入 基 金财 产。 4 、本基金的申购费用由申 购人承担,主要用于本基金的市 场推广、 销售、 注册登 记等 各项费用 ,不列 入基金 财产 。 本基金的 赎回费 用由基 金份 额持有人 承担 , 其中 对持续持有 期 不 少于7 日的 投 资者 将 收取 的 赎 回费 不低于25%的部分归 入基金财产(具体比例见招募说明书) ,其余部分用于支付 注册登记 费等相 关手续 费。 根 据 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理规定》 第二十 三条增 加 基金份 额的申 购、赎 回与转 换 “ (七 )申购 和赎回 的费用 及其用途 ”中增 加标粗 部分 : 2 、巨额赎回 的处理 方式 (2 )部分延期赎回:当基 金管理人认为兑付投资者的赎回 申请有困 难, 或 认为兑 付投 资者的赎 回申请 进行的 资产 变现 可能使基 金资产 净值发 生较 大波动时 , 基金 管理人 在当 日接 受赎回比例不低于上一日基金总份额 10 %的前提下,对其 余赎回申 请延期 办理。 若 进 行 上 述 延期 办 理, 对于 单 个基 金 份额持有人当日赎回申请超过上一日基金总份额 50% 以上 的 部 分 , 基 金 管理 人 有权 进行 延 期 办理 。 对于其余当日非自 动 延 期 办理 的赎回申请 , 应 当按单个 基金份 额持有 人非自动 延期办理的 申 请 赎 回 份 额 占 当 日 非自动延期办理的 申 请 赎 回总份额 的比例 , 确定 该基 金份额持 有人当 日受理 的赎 回份 根 据 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理规定》第 二十 一条(二 ) 增加 44 额; 未受 理部分 除投资 者在 提交赎回 申请时 选择将 当日 未获 受理部分 予以撤 销者外 , 延 迟至下一 开放日 办理 , 赎 回 价格 为下一个 开放日 的价格 。 转 入下一开 放日的 赎回申 请不 享有 赎回优先 权,以 此类推 ,直 到全部赎 回为止 。 基金份 额的申 购、赎 回与转 换 “ (十 )拒绝 或暂停 申购、 暂停赎回 的情形 及处理 ”的 “1 、 在如下情 况下, 基金管 理人 可以拒绝 或暂停 接受投 资者 的申 购申请” 中增加 标粗部 分: (5 )基金管理人接受某笔 或者某些申购申请有可能导致单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 数 的 比 例 达 到 或 者 超 过 基 金 份 额 总 数的 50% ,或 者 有可 能 导致投 资 者 变相 规 避前 述 50%比例 要 求 的 情 形时 ; (6 )当一笔新的申购申请 被确认成功,使本基金总规模超 过 基 金 管理 人 规定 的 本基 金总 规 模 上限 时; 或 使本 基 金单 日 申 购 金 额 或 净 申 购 比 例 超 过 基 金 管 理 人 规 定 的 当 日 申 购 金 额 或 净 申购 比 例上 限 时; 或该 投 资 者累 计 持有 的 份额 超过 单 个 投 资 者累 计 持有 的 份额 上限 时 ; 或 该 投资 者 当日 申 购金 额 超 过 单 个投 资 者单 日 申购 金额 上 限 时; 或该 投 资者 单 笔申 购 金 额 超 过单 个 投资 者 单笔 申购 金 额 上限 时 ; (7 )当前一估值日基金资 产净值 50% 以 上 的 资 产 出 现无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确定 性 时 , 经 与 基金托 管 人 协商 确 认后 , 基 金管理 人 应当采取暂 停 接受 基 金申 购申 请 的 措施 ; 发 生 上 述第 (1 ) 、 (2 ) 、 (3 ) 、 (4 ) 、 (7 ) 、 (8 ) 项情 形 之一 且 基金管理 人决定 暂停接 受申 购申请时 , 应当依 法公告 。 在暂 停申购的 情形消 除时, 基金 管理人应 及时恢 复申购 业务 的办 理并依法 公告


。 根 据 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 第 十 九 条 、 第 二 十四条增 加 基金份 额的申 购、赎 回与转 换 “ (十 )拒绝 或暂停 申购、 暂停赎回 的情形 及处理 ”的 “2 、 在 以 下 情 况 下 , 基 金 管 理 人 可 以 暂 停 接 受 投 资 者 的 赎 回 申 请 ”中增 加: (5 )当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重大不确 定性时 , 经与基 金 托管人协 商确认 后 , 基金 管 理人 应 当 采 取 暂 停 接 受 基 金 赎 回 申 请 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 的 措 施; 根 据 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理规定》 第二十 四条增 加 基金合 同当事 人及其 权利义 务 “ (一 )基金 管理人 ”的“1 、基金管 理人基 本情况 ” 中: 住所:上 海市浦 东新区 福山 路 450 号新天国际大厦 23 层 法定代表 人:柳 亚男 修改为: 住 所 : 中 国 ( 上海 ) 自 由贸易 试 验 区浦 电 路 360 号 8 层 ( 名 义楼层9 层) 法 定 代 表人 : 方一 天 根据管理 人实际 情况修 改 基金合 同当事 人及其 “ (二 )基金 托管人 ”的“1 、基金托 管人基 本情况 ”中 : 法定代表 人:肖 钢


注册资本 : 贰仟 伍佰叁 拾捌 亿叁仟玖 佰壹拾 陆万贰 仟零 玖元 根据托管 人实际 情况修 改 45 权利义 务 该改为: 法 定 代 表人 : 陈四 清 注 册 资 本: 人民 币 贰仟 玖 佰肆 拾 叁 亿捌 仟 柒佰 柒 拾玖 万壹 仟 贰 佰 肆 拾壹 元 整 基金的 投资 “ (二) 投资范 围 ”中 增加 标粗部分 : 本 基 金 投 资 于 固 定 收 益 类 资 产 的 比 例 不 低 于 基 金 资 产 的 80% ,主要投资于企业主体 债券(具体范围包括:金融债、 企业债、公司债、可转债(含可分离交易可转债) 、短期融 资券、 资 产支持 证券等 以企 业为发债 主体的 固定收 益品 种) 、 国债、 央 行票据 、 回购 、 中 期票据、 银行存 款、 中 小企 业私 募债等固 定收益 品种。 本基 金投资于 企业主 体债券 的比 例不 低于基金 资产净 值的 30% , 持有现金 或到期 日在一 年以 内的 政府债券不低于基金资产净 值的 5% 。 其 中 , 现 金 类 资 产 不 包 括 结 算备 付 金、 存 出保 证金 、 应 收申 购 款等 。 根 据 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理规定》 第十八 条增加 基金的 投资 “ (九) 投资 组 合限制 ”中 增加标粗 部分: 13、 本基金持有 现金或 到期 日在一年 以内的 政府债 券不 得低 于 基金 资 产 净 值的 5%, 其 中 , 现 金 类 资 产 不 包 括 结 算 备 付 金 、 存 出保 证 金、 应 收申 购款 等 ; 16 、 本 基 金管 理 人管 理 的全部 开 放 式基 金 (包 括 开放 式基 金 以 及 处 于开 放 期的 定 期开 放基 金 ) 持 有 一家 上 市公 司 发行 的 可 流 通 股票 , 不 得超 过 该上市 公 司 可流 通 股票 的 15% ; 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 投 资 组 合 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通 股 票, 不 得超 过 该上 市公 司 可 流通 股 票的 30% ; 17 、 本基 金 主动 投 资于 流 动性 受 限 资产 的 市值 合 计不 得超 过 基 金 资 产净 值 的 15% , 因 证券 市 场 波动 、 上 市 公司 股 票停 牌 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前 述 所 规 定比 例 限制 的, 基 金管 理 人 不得 主 动新 增 流动 性受 限 资 产 的 投资 ; 18 、 本基 金 与私 募 类证 券 资管 产 品 及中 国 证监 会 认定 的其 他 主 体 为 交易 对 手开 展 逆回 购交 易 的, 可 接受 质 押品 的 资质 要 求 应 当 与基 金 合同 约 定的 投资 范 围 保持 一 致; 除 上述第 8 、 13 、17 、18 项外, 因 证 券市 场 波 动 、 上 市 公 司 合 并 、基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合上述组 合限制 的,基 金 管 理人应当 在 10 个交易 日内 进行 调整。 根 据 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 第 十 八 条 、 十 五 条、十六 条、十 七条增 加 基金资 产的估 值 “ (六 )暂停 估值的 情形 ” 中增加: 3 、当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大不确定 性时, 经与基 金托 管人协商 一致的 ; 根 据 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理规定》 第二十 四条增 加 基金的 信息披 露 “ (五 )定期 报告 ” 中增加 : 如 报 告 期 内 出 现 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 达 到 或 超 过 基 金 总份额20% 的情形, 为 保障 其他投资 者的权 益, 基 金管 理人 至 少 应 当 在 基 金 定 期 报 告 “ 影 响 投 资 者 决 策 的 其 他 重 要 信 息”项下 披露该 投资者 的类 别、报告 期末持 有份额 及占 比、 根 据 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 第 二 十 六 、 二 十 七条增加 46 报告期内 持有份 额变化 情况 及本基金 的特有 风险, 中国 证监 会认定的 特殊情 形除外 。 本基金持 续运作 过程中 , 基 金管理人 应当在 基金年 度报 告和 半 年 度 报 告 中 披 露 基 金 组 合 资 产 情 况 及 其 流 动 性 风 险 分 析 等。 基金的 信息披 露 “ (六 ) 临时 报告与 公告 ” 中增 加: 28、 发生涉 及本基 金申购 、 赎回事项 调整或 潜在影 响投 资者 赎回等重 大事项 时; 根 据 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理规定》 二十六 条增加 2 、 托管协 议主 要修 订内 容 章节 修订内容 修改理由 一、托 管协议 当事人 在“ ( 一)基 金管理 人(或 简称“管 理人 ” ) ”中: 住所:上 海市浦 东新区 福山 路 450 号新天国际大厦 23 层 法定代表 人:柳 亚男 修改为: 住 所 : 中 国 (上 海) 自 由贸易 试 验 区浦 电 路 360 号 8 层 ( 名 义楼层9 层) 法 定 代 表人 : 方一 天 根据管理 人实际 情况修 改 一、托 管协议 当事人 在“ ( 二)基 金托管 人(或 简称“托 管人 ” ) ”中: 法定代表 人:肖 钢


注册资本 : 贰 仟伍佰 叁拾捌 亿叁仟玖 佰壹拾 陆万贰 仟零 玖元 该改为: 法 定 代 表人 : 陈四 清 注 册 资 本: 人民 币 贰仟 玖 佰肆 拾 叁 亿捌 仟 柒佰 柒 拾玖 万壹 仟 贰 佰 肆 拾壹 元 整 根据托管 人实际 情况修 改 二、托 管协议 的依 据、目 的、原 则和解 释 在“ ( 一)依 据”中 增加: 《公开募 集开放 式证券 投资 基金流动 性风险 管理规 定》 将 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 纳 入 托 管 协 议 制 订 依据 三、基 金托管 人对基 金管理 人的业 务监督 和核查 在 “ ( 一 ) 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 《 基 金 合 同》 的约 定, 建立相 关的技 术系统, 对基金 管理人 的投 资运 作进行监督。主要包括以下 方面”中“2 、对基金投融资比 例进行监 督”增 加: 其中, 基 金托 管人根 据 《公 开募集开 放式证 券投资 基金 流动 性风险管 理规定 》对投 资组 合的比例 做如下 监督: (1 )现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应 收申 购款等; (2 )本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全 部开 放 式 基 金 ( 包 括 开 放 式 基 金 以 及 处 于 开 放 期 的 定 期 开 放 基 金) 持有 一家 上市公 司发行 的可流通 股票 , 不得 超过该 上市 公司可流 通股票 的 15%; 本基金管理 人管理 的且由 本基 金托 根 据 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 第 十 八 条 、 十 五 条、十六 条、十 七条增 加 47 管 人 托 管 的 全 部 投 资 组 合 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通 股票,不 得超过 该上市 公司 可流通股 票的 30% ; (3 )本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不 得超 过基金资 产净值 的 15%, 因证券市场 波动、 上 市公司 股 票停 牌、 基 金规模 变动等 基金管 理人之外 的因素 致使基 金不 符合 前述所规 定比例 限制的 , 基 金管理人 不得主 动新增 流动 性受 限资产的 投资; (4 )本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定 的其 他主体为 交易对 手开展 逆回 购交易的 , 可 接受质 押品的 资质 要求应当 与基金 合同约 定的 投资范围 保持一 致。 本基金 管理 人 承 诺 本 基 金 与 私 募 类 证 券 资 管 产 品 及 中 国 证 监 会 认 定 的 其他主体 为交易 对手开 展逆 回购交易 的, 可接受 质押品 的资 质要求与 基金合 同约定 的投 资范围保 持一致 , 并 承担由 于不 一致所导 致的风 险或损 失。 九、 万家中 证红 利指 数证 券投 资基金 (LOF ) 修订 内容 说 明 1 、 基金合 同主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 一、 前言 ( 一) 订立本基金 合同的 目的 、依据和 原则 2. 订立本基金合同的依据是《中华人民共 和国合同 法》( 以 下简称 “ 《合同 法》 ”) 、 《中华人 民共和 国证券 投资 基金法》(以下 简称 “ 《 基金法 》 ”) 、 《 证券投资 基金运 作管理办 法 》( 以下简 称 “ 《 运作办法 》 ”) 、 《证券投 资基金 销售管 理办 法》( 以下简 称 “ 《销 售办法 》 ”) 、 《证 券投资基 金信息 披露管理 办法》( 以 下简称 “ 《信息 披露办 法》”) 和其 他有关 法律法 规。 ( 一) 订立本基金 合同的 目的 、依据和 原则 2. 订立本基金合 同的依 据是 《中华人民 共和国 合同法》( 以下 简称“《合 同法》”) 、《中华 人民共和 国证券 投资基 金法 》( 以下简称 “ 《基 金法》 ”) 、 《证券投 资基金 运作管理 办法》( 以 下 简 称 “ 《 运 作 办 法 》 ”) 、 《 证 券 投 资 基 金 销售管理 办法》( 以 下简称 “ 《销售 办法》 ”) 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》( 以 下 简 称 “ 《 信 息 披 露 办 法 》 ”) 、 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投资 基 金流 动 性风 险管 理 规 定》 ( 以下 简 称 “ 《 流 动性 风 险管 理 规定 》 ” ) 和其他有 关法律法 规。 二、 释义 无 13. 《 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 : 指 《 公 开 募 集 开 放 式 证券 投 资基 金 流动 性风 险 管 理规 定 》 及 颁 布 机 关对 其 不时 做 出的 修订 60. 流动 性 受限 资 产: 指由于 法 律 法规 、 监 管 、 合 同 或 操 作 障 碍 等 原 因 无 法 以 合 理 价 格 予 以 变 现 的 资产 , 包括 但 不限 于到 期 日在 10 个交 易 日 以 上的 逆 回购 与 银行 定期 存 款 (含 协 议约 定 有 条 件提 前 支取 的 银行 存款 ) 、 停牌 股 票、 流 通 受 限的 新 股及 非 公开 发行 股 票 、 资 产 支持 证 券 、 因发 行 人债 务 违约 无法 进 行 转让 或 交易 的债券等 七、 基金 ( 五) 申购和赎回 的金额 无 ( 五) 申购和赎回 的金额 4. 当 接 受 申 购 申 请 对 存 量 基 金 份 额 持 有 人 利48 份额 的申 购与 赎回 益 构 成 潜在 重 大不 利 影响 时, 基 金 管理 人 应当 采 取 设 定 单 一 投 资 者 申 购 金 额 上 限 或 基 金 单 日 净 申 购比 例 上限 、 拒绝 大额 申 购 、 暂 停 基金 申 购 等 措施 , 切实 保 护存 量基 金 份 额持 有 人的 合 法 权 益, 具 体规 定 请参 见招 募 说 明书 或 相关 公告。 ( 六) 申购和赎回 的价格 、费 用及其用 途 5. 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持 有 人 承 担 , 在 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 基 金 份 额时收取 。 不低 于赎回 费总 额的 25%应归基 金 财 产 , 其 余 用 于 支 付 注 册 登 记 费 和 其 他 必要的手 续费。 ( 六) 申购和赎回 的价格 、费 用及其用 途 5. 赎 回 费 用 由 赎 回 基 金 份 额 的 基 金 份 额 持 有 人承担, 在 基金份 额持有 人 赎回基金 份额时 收 取。 其 中 对 持 续持 有 期少 于 7 日的 投 资者 收 取 不低于 1.50% 的赎 回 费并 全额 计 入 基金 财 产。 对 持 续 持有 期 不少 于7 日 的投 资 者 收取 的 赎回 费用中, 不低于赎回费总额 的 25% 应归基金财 产, 其余用 于支付 注册登 记 费和其他 必要的 手 续费。 ( 七) 拒绝或暂停 申购的 情形 无 发 生 上 述 暂 停 申 购 情 形 时 , 基 金 管 理 人 应 当 根 据 有 关 规 定 在 指 定 媒 体 上 刊 登 暂 停 申 购 公 告 。 如 果 投 资 人 的 申 购 申 请 被 拒 绝 , 被 拒 绝 的 申 购 款 项 将 退 还 给 投 资 人 。 在 暂 停 申 购 的 情 况 消 除 时 , 基 金 管 理 人 应 及 时 恢复申购 业务的 办理。 ( 七) 拒绝或暂停 申购的 情形 6. 基 金 管 理 人 接 受 某 笔 或 者 某 些 申 购 申 请 有 可 能 导 致 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 数 的 比 例 达 到 或 者超 过 基金 份 额总 数的 50% ,或 者 有可 能 导 致 投资 者 变相 规 避前述 50% 比例 要 求的 情 形时。 7. 当一 笔 新的 申 购申 请 被确认 成 功, 使 本基 金 总 规 模 超 过 基 金 管 理 人 规 定 的 本 基 金 总 规 模 上 限 时 ; 或 使 本基 金 单日 申购 金 额 或 净 申 购比 例 超 过 基 金 管 理 人 规 定 的 当 日 申 购 金 额 或 净 申 购 比 例上 限 时; 或 该投 资者 累 计 持有 的 份额 超 过 单 个投 资 者累 计 持有 的份 额 上 限时 ; 或该 投 资 者 当 日 申 购 金 额 超 过 单 个 投 资 者 单 日 申 购 金 额 上限 时 ; 或 该 投资 者单 笔 申 购金 额 超过 单 个 投 资者 单 笔申 购 金额 上限 时 。 8. 当前 一 估值 日 基金 资 产净值 50%以 上 的资 产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致公 允 价值 存 在重 大不 确 定 性时 , 经与 基 金 托 管人 协 商确 认 后, 基金 管 理 人应 当 采取 暂 停 接 受基 金 申购 申 请的 措施 。 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、8 、9 暂停申购情形 时, 基金管 理人应 当根据 有 关规定在 指定媒 体 上刊登暂 停申购 公告。 如 果 投资人的 申购申 请 被拒绝, 被拒绝 的申购 款项 将退还给 投资人。 在暂停申 购的情 况消除 时, 基金管理 人应及 时 恢复申购 业务的 办理。 ( 八) 暂停赎回或 延缓支 付赎 回款项的 情形 无 ( 八) 暂停赎回或 延缓支 付赎 回款项的 情形 5. 当前 一 估值 日 基金 资 产净值 50%以 上 的资 产49 出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致公 允 价值 存 在重 大不 确 定 性时 , 经与 基 金 托 管人 协 商确 认 后, 基金 管 理 人应 当 采取 暂 停 接 受 基 金 赎 回 申 请 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 的措施。 ( 九) 巨额赎回的 情形及 处理 方式 2. 巨额赎回的处 理方式 (2)部分延期赎回: 当基金 管理人认 为支付 投 资 人 的 赎 回 申 请 有 困 难 或 认 为 因 支 付 投 资 人 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净 值 造 成 较 大 波 动 时 , 基 金 管 理 人 在 当 日 接 受 赎 回 比 例 不 低 于 上 一 开 放 日基金总 份额的 10 %的前 提下,可 对其余 赎回申请 延期办 理。 对 于 当 日 的 赎 回申 请 , 应 当 按 单 个 账 户 赎 回 申 请 量 占 赎 回 申 请 总 量 的 比 例 , 确 定 当 日 受 理 的 赎 回 份 额 ; 对 于 未 能 赎 回 部 分 , 投 资 人 在 提 交 赎 回 申 请 时可以选 择延期 赎回或 取消 赎回。… … ( 九) 巨额赎回的 情形及 处理 方式 2. 巨额赎回的处 理方式 (2) 部 分 延 期 赎 回 : 当 基 金 管 理 人 认 为 支 付 投 资 人 的 赎 回 申 请 有 困 难 或 认 为 因 支 付 投 资 人 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资产净值 造成较 大波动 时, 基金管理 人在当 日 接 受 赎 回 比 例 不 低 于 上 一 开 放 日 基 金 总 份 额 的 10 % 的 前 提 下 , 可 对 其 余 赎 回 申 请 延 期 办 理。 若 进 行 上 述 延 期办 理 , 对 于 单 个基 金 份额 持 有 人 当 日 赎 回 申 请 超 过 上 一 开 放 日 基 金 总 份额 50%以 上 的部 分 ,基 金管 理 人 有权 进 行延 期 办 理 。 对 于 其余 当 日非 自动 延 期 办理 的 赎回 申 请 , 应当 按 单个 账 户非 自动 延 期 办理 的 赎回 申 请 量 占 非 自 动 延 期 办 理 的 赎 回 申 请 总 量 的 比 例 , 确定 当 日受 理 的赎 回份 额 ; 对于未能赎 回部分, 投 资人在 提交赎 回 申请时可 以选择 延 期赎回或 取消赎 回。… … 八、 基金 合同 当事 人及 权利 义务 ( 一) 基金管理人 住所、办公地址: 上 海 市 浦 东 新 区 福 山 路 450 号 新 天国 际 大厦 23 层 法定代表 人:孙国茂 ( 二) 基金托管人 法定代表 人:郭树清 注册资本:贰 仟 叁 佰 叁 拾 陆 亿 捌 仟 玖 佰 零 捌 万 肆 仟元 ( 一) 基金管理人 住所、 办公地 址: 中 国 ( 上 海 ) 自 由贸 易 试验 区浦电路360 号 8 层( 名 义楼 层 9 层) 法定代表 人:方一天 ( 二) 基金托管人 法定代表 人:田国立 注册资本: 贰 仟 伍 佰 亿 壹 仟零 玖 拾 柒万 柒 仟肆 佰 捌 拾 陆元 整 十 三、 基金 的投 资 ( 二) 投资范围 本 基 金 投 资 于 中 证 红 利 指 数 成 份 股 及 经 中 证 指 数 公 司 公 告 将 要 被 选 入 中 证 红 利 指 数 的 股 票 的 组 合 比 例 不 低 于 基 金 资 产 净 值 的 90%, 现金以及到期 日在一 年以内的 政府债 券的比例 不低于 基金资 产净 值的 5%。 ( 二) 投资范围 本 基 金 投 资 于 中 证 红 利 指 数 成 份 股 及 经 中 证 指 数 公 司 公 告 将 要 被 选 入 中 证 红 利 指 数 的 股 票的组合 比例不 低于基 金资 产净值 的 90% ,现 金 以 及 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 的 比 例 不低于基 金资产 净值的 5% 。 其 中 , 现 金 类资 产 不 包 括 结算 备 付金 、 存出 保证 金 、 应收 申 购款 等。 ( 四) 投资策略 1. 资产配置策略 本 基 金 投 资 于 中 证 红 利 指 数 成 份 股 及 经 中 证 指 数 公 司 公 告 将 要 被 选 入 中 证 红 利 指 数 的 股 票 的 组 合 比 例 不 低 于 基 金 资 产 净 值 的 90%, 现金或者到期 日在一 年以内的 政府债 ( 四) 投资策略 1. 资产配置策略 本 基 金 投 资 于 中 证 红 利 指 数 成 份 股 及 经 中 证 指 数 公 司 公 告 将 要 被 选 入 中 证 红 利 指 数 的 股 票的组合 比例不 低于基 金资 产净值 的 90% ,现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 不 低 于50 券不低于 基金资 产净值 5%。本基金 将根据 市 场 的 实 际 情 况 , 适 当 调 整 基 金 资 产 的 配 置比例, 以保证 对标的 指数 的有效跟 踪。 基金资产 净值 5% , 其 中, 现金 类 资 产不 包 括结 算备 付 金、 存 出保 证 金、 应收 申 购 款等 。 本基 金将根据 市场的 实际情 况, 适当调整 基金资 产 的配置比 例,以 保证对 标的 指数的有 效跟踪。 ( 八) 投资限制 1. 组合限制 (1)……, 现金或者到期日 在一年以 内的政 府债券不 低于基 金资产 净值 5%; 由 于 证 券 市 场 波 动 、 上 市 公 司 合 并 或 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 原 因 导 致 的 投 资 组 合 不 符 合 上 述 约 定 的 比 例 不 在 限 制 之内, 但 基金管 理人应在10 个交易日内 进 行 调 整 , 以 达 到 标 准 。 法 律 法 规 另 有 规 定 的从其规 定。 ( 八) 投资限制 1. 组合限制 (2) 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 不 低于基金 资产净 值 5%, 其 中, 现 金 类资 产 不包 括 结 算 备付 金 、存 出 保证 金、 应 收 申购 款 等; (6) 本 基 金 主 动 投 资 于 流 动 性 受 限 资 产 的 市 值 合 计 不 得超 过 基金 资 产净 值的 15% ,因 证 券市 场 波 动 、 上 市 公司 股 票停 牌、 基 金 规模 变 动等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前 述 所 规 定 比例 限 制的 , 基金 管理 人 不 得主 动 新增 流 动 性 受限 资 产的 投 资; (7) 本 基 金 与 私 募 类 证 券 资 管 产 品 及 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 主 体 为 交 易 对 手 开 展 逆 回 购 交 易 的 , 可接 受 质押 品 的资 质要 求 应 当与 基 金合 同 约 定 的投 资 范围 保 持一 致; 除 上 述 第(2) 、(6) 、(7) 项 外 , 由于证券市场 波动、 上市 公司合 并或基 金 规模变动 等基金 管 理 人 之 外 的 原 因 导 致 的 投 资 组 合 不 符 合 上 述 约定的比 例不在 限制之 内, 但基金管 理人应 在 10 个交易日内进 行调整, 以 达到标准 。 法律 法 规另有规 定的从 其规定 。 十 五、 基金 资产 的估 值 ( 六) 暂停估值的 情形 无 ( 六) 暂停估值的 情形 4. 当前 一 估值 日 基金 资 产净值 50%以 上 的资 产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致公 允 价值 存 在重 大不 确 定 性时 , 经与 基 金 托 管人 协 商一 致 的; 十 九、 基金 的信 息披 露 ( 八) 基金年度报告、基金半年度报告、基 金季度报 告 无 ( 八) 基金年度报 告、 基金半 年度报告 、 基 金季 度报告 如 报 告 期 内 出 现 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 达 到 或 超 过基 金 总份额 20% 的情 形 , 为保 障 其他 投 资 者 的权 益 , 基 金 管理 人至 少 应 当在 基 金定 期 报 告 “影 响 投资 者 决策 的其 他 重 要信 息 ” 项 下 披 露 该投 资 者的 类 别、 报告 期 末 持有 份 额及 占 比 、 报告 期 内持 有 份额 变化 情 况 及本 基 金的 特 有 风 险, 中 国证 监 会认 定的 特 殊 情形 除 外。 本 基 金 持续 运 作过 程 中, 基金 管 理 人应 当 在基 金 年 度 报 告 和 半 年 度 报 告 中 披 露 基 金 组 合 资 产 情 况 及其 流 动性 风 险分 析等 。 51 ( 九) 临时报告与 公告 无 ( 九) 临时报告与 公告 27. 发 生 涉 及 本 基 金 申 购 、 赎 回 事 项 调 整 或 潜 在 影 响 投资 者 赎回 等 重大 事项 时 ; 2 、 托管协 议主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 一、 基金 托管 协议 当事 人 (一)基 金管理 人 住所、办公地址: 上 海 市 浦 东 新 区 福 山 路 450 号 新 天国 际 大厦 23 层 法定代表 人:孙国茂 (二)基 金托管 人 法定代表 人:郭树清 注册资本:贰 仟 叁 佰 叁 拾 陆 亿 捌 仟 玖 佰 零 捌 万 肆 仟元 (一)基 金管理 人 住所、 办公地 址: 中 国 ( 上 海 ) 自 由贸 易 试验 区浦电路360 号 8 层( 名 义楼 层 9 层) 法定代表 人:方一天 (二)基 金托管 人 法定代表 人:田国立 注册资本: 贰 仟 伍 佰 亿 壹 仟零 玖 拾 柒万 柒 仟肆 佰 捌 拾 陆元 整 三、 基金 托管 人对 基金 管理 人的 业务 监督 和核 查 ( 一 ) 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定及基金 合同的 约定, 对基 金投资 本 基 金 投 资 于 中 证 红 利 指 数 成 份 股 及 经 中 证 指 数 公 司 公 告 将 要 被 选 入 中 证 红 利 指 数 的 股 票 的 组 合 比 例 不 低 于 基 金 资 产 净 值 的 90%, 现金以及到期 日在一 年以内的 政府债 券的比例 不低于 基金资 产净 值的 5%。 ( 二 ) 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 , 对 基 金 投 资 、 融 资 比 例 进 行 监 督 。 基 金 托 管 人 按 下 述 比 例 和 调整期限 进行监 督: (1) …… , 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政府债券 不低于 基金资 产净 值 5%; 由 于 证 券 市 场 波 动 、 上 市 公 司 合 并 或 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 原 因 导 致 的 投 资 组 合 不 符 合 上 述 约 定 的 比 例 不 在 限 制 (一) 基金 托管人 根据有 关 法律法规 的规定 及 基金合同 的约定 ,对基 金投 资 本 基 金 投 资 于 中 证 红 利 指 数 成 份 股 及 经 中 证 指 数 公 司 公 告 将 要 被 选 入 中 证 红 利 指 数 的 股 票的组合 比例不 低于基 金资 产净值 的 90% ,现 金 以 及 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 的 比 例 不低于 基 金资产 净值的 5% 。 其 中 , 现 金 类资 产 不 包 括 结算 备 付金 、 存出 保证 金 、 应收 申 购款 等。 (二) 基金 托管人 根据有 关 法律法规 的规定 及 基金合同 的约定 , 对 基金投 资、 融 资比例 进行 监督。 基金 托管人 按下述 比 例和调整 期限进 行 监督: (2) 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 不 低于基金 资产净 值 5%, 其 中, 现 金 类资 产 不包 括 结 算 备付 金 、存 出 保证 金、 应 收 申购 款 等; (7) 本 基 金 主 动 投 资 于 流 动 性 受 限 资 产 的 市 值 合 计 不 得超 过 基金 资 产净 值的 15% ,因 证 券市 场 波 动 、 上 市 公司 股 票停 牌、 基 金 规模 变 动等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前 述 所 规 定 比例 限 制 的 , 基金 管理 人 不 得主 动 新增 流 动 性 受限 资 产的 投 资; (8) 本 基 金 与 私 募 类 证 券 资 管 产 品 及 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 主 体 为 交 易 对 手 开 展 逆 回 购 交 易 的 , 可接 受 质押 品 的资 质要 求 应 当与 基 金合 同 约 定 的投 资 范围 保 持一 致; 除 上 述 第(2) 、(7) 、(8) 项 外 , 由于证券市场 波动、 上市 公司合 并或基 金 规模变动 等基金 管 理 人 之 外 的 原 因 导 致 的 投 资 组 合 不 符 合 上 述52 之内, 但 基金管 理人应在10 个交易日内 进 行 调 整 , 以 达 到 标 准 。 法 律 法 规 另 有 规 定 的从其规 定。 约定的比 例不在 限制之 内, 但基金管 理人应 在 10 个交易日内进 行调整, 以 达到标准 。 法律 法 规另有规 定的从 其规定 。 八、 基金 资产 净值 计算 和会 计核 算 ( 四 ) 暂 停 估 值 与 公 告 基 金 份 额 净 值 的 情 形 无 (四)暂 停估值 与公告 基金 份额净值 的情形 (4 ) 当前 一 估值 日 基金 资 产净 值 50% 以 上的 资 产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导致 公 允价 值 存在 重大 不 确 定性 时 , 经 与 基 金 托管 人 协商 一 致的 ; 十、 万 家 添 利分 级 债券 型 证券投 资 基 金 【 本 基金 已 根据基 金 合 同转 换 为万 家 添利债 券 型 证券 投资基 金(LOF)】 修订 内 容说明 1 、 基金合 同主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 一 、 前 言 ( 一) 订立本基金 合同的 目的 、 依据 和 原则 2.订立本基金合 同的依 据是 《中华 人 民共和国合同法》( 以下简称“《合 同法》”) 、《中华人民共和国证券 投资基金法》( 以 下 简 称 “ 《 基 金 法》”) 、《证券投资基金运作管理 办法 》( 以下简 称 “ 《 运作办 法》 ”) 、 《证券投资基金销售管理办法》( 以 下简称“《销售办法》”) 、《证券 投资基金信息披露管理办法》( 以下 简称“《信息披露办法》”) 和其他 有关法律 法规。 ( 一) 订立本基金 合同的 目的 、依据和 原则 2. 订立本基金合 同的依 据是 《中华人民 共和国 合同 法》( 以下简 称“《 合同法 》”) 、《中华 人民共 和 国证券投 资基金 法》( 以下 简称“《 基金法 》 ”) 、 《 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》( 以 下 简 称 “ 《 运 作办法》 ”) 、《证券 投资 基金销售 管理办 法》( 以 下 简 称 “ 《 销 售 办 法 》 ”) 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披露管理 办法 》( 以下简 称 “ 《信息 披露办 法》 ”) 、 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 (以 下 简称 “ 《流 动性 风 险 管理 规 定》 ” ) 和其他有 关法律 法规。 二 、 释 义 无 14. 《 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 : 指 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投资 基 金流 动 性风 险管 理 规 定 》 及 颁 布机 关 对 其 不 时做 出 的修 订 72. 流 动 性 受 限 资 产 : 指 由 于 法 律 法 规 、 监 管 、 合 同 或 操 作 障 碍 等 原 因 无 法 以 合 理 价 格 予 以 变 现 的 资 产 , 包括 但 不限 于 到期 日在 10 个 交易 日 以上 的 逆 回 购 与银 行 定期 存 款 (含协 议 约 定有 条 件提 前 支 取 的 银 行存 款 ) 、 停 牌股 票、 流 通 受 限的 新 股及 非 公 开 发 行股 票 、 资产 支 持证券 、 因 发 行人 债 务违 约 无 法 进 行转 让 或交 易 的债 券等 八 、 基 金份 额的 ( 五) 申购和赎回 的金额 无 ( 五) 申购和赎回 的金额 4. 当 接 受 申 购 申 请 对 存 量 基 金 份 额 持 有 人 利 益 构 成 潜 在 重大 不 利影 响 时 , 基金 管 理 人应 当 采取 设 定53 申购 与赎 回 单 一 投 资 者 申 购 金 额 上 限 或 基 金 单 日 净 申 购 比 例 上 限 、 拒 绝大 额 申购 、 暂 停基 金 申 购等 措 施 , 切 实 保 护 存 量基 金 份额 持 有人 的合 法 权 益 , 具 体 规定 请 参 见 招 募说 明 书或 相 关公 告。 ( 六) 申购和赎回 的价格 、 费 用及其用 途 5. 赎回费用由赎回基金份额的基金 份额持有 人承担 , 在 基金份 额持有人 赎回基金 份额时 收取 。 不低 于赎回费 总额的 25%应归基金 财产, 其余用于 支付注册登记费和其他必要的手续 费。 ( 六) 申购和赎回 的价格 、费 用及其用 途 5. 赎 回 费 用 由 赎 回 基 金 份 额 的 基 金 份 额 持 有 人 承 担, 在 基金 份额持 有人赎 回 基金份额 时收取 。其中 对 持 续 持有 期 少于 7 日 的投资 者 收 取不 低 于 1.50% 的 赎 回 费并 全 额计 入 基金 财产 。 对 持 续持 有 期不 少 于 7 日 的投 资 者收 取 的赎 回费 用 中 , 不低于赎回费 总额的 25%应归基 金财产 , 其余用于 支付注 册登记 费和其他 必要的 手续费 。 ( 七) 拒绝或暂停 申购的 情形 发生上述暂停申购情形时 , 基金管理 人应当根据有关规定在指定媒体上 刊登暂停 申购公 告。 如果投 资者的申 购申请被 拒绝 , 被拒 绝的申 购款项将 退还给投 资者 。 在暂 停申购 的情况消 除时, 基金管 理人应 及时恢 复申购业 务的办理 。 ( 七) 拒绝或暂停 申购的 情形 8. 基 金 管 理 人 接 受 某 笔 或 者 某 些 申 购 申 请 有 可 能 导 致 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 数 的 比 例 达 到 或 者 超 过 基 金份 额 总数 的 50%,或 者 有 可能 导 致投 资 者 变 相 规 避前 述 50% 比例 要 求的 情 形 时。 9. 当一 笔 新的 申 购申 请 被确认 成 功 , 使 本 基金 总 规 模 超 过 基金 管 理人 规 定的 本基 金 总 规模 上 限时 ; 或 使 本 基 金 单 日 申 购 金 额 或 净 申 购 比 例 超 过 基 金 管 理 人 规 定的 当 日申 购 金额 或净 申 购 比例 上 限时 ; 或 该 投 资 者 累 计 持 有 的 份 额 超 过 单 个 投 资 者 累 计 持 有 的 份 额上 限 时 ; 或 该 投资者 当 日 申购 金 额超 过 单 个 投 资 者单 日 申购 金 额上 限时 ; 或 该 投资 者 单笔 申 购 金 额 超过 单 个投 资 者单 笔申 购 金 额上 限 时。 10. 当 前 一 估 值 日 基 金 资 产 净 值 50% 以 上 的 资 产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价值 存 在重 大 不确 定性 时 , 经 与基 金 托管 人 协 商 确 认后 , 基 金管 理 人应当 采 取 暂停 接 受基 金 申 购 申 请 的措 施 。 发生上述 第 1 、2 、3 、4 、5 、7 、10 、11 项情 形 之 一 且 基 金管 理 人决 定 暂停 接受 申 购 申请 时 , 基金管 理 人 应 当 根 据 有 关 规 定 在 指 定 媒 体 上 刊 登 暂 停 申 购公告。如 果投 资者的 申购 申请被拒 绝,被 拒绝的 申购款项 将退还 给投资 者。 在暂停申 购的情 况消除 时,基金 管理人 应及时 恢复 申购业务 的办理 。 ( 八) 暂 停 赎 回 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 的情形 无 ( 八) 暂停赎回或 延缓支 付赎 回款项的 情形 7. 当前 一 估值 日 基金 资 产净值 50% 以上 的 资产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 确 认 后 , 基 金 管理 人 应当采 取 暂 停接 受 基金 赎 回 申 请 或 延缓 支 付赎 回 款项 的措 施 。 ( 九) 巨额赎回的 情形及 处理 方式 2.巨额赎回的处 理方式 ( 九) 巨额赎回的 情形及 处理 方式 2. 巨额赎回的处 理方 式 54 (2) 部分延期赎回:当基金管理人认 为支付投资者的赎回申请有困难或 认为因支付投资者的赎回申请而进 行的财产变现可能会对基金资产净 值造成较 大波动 时, 基金管 理人在当 日接受赎回比例不低于上一开放日 基金总份 额的 10 %的前 提下 , 可对 其 余赎回申 请延期 办理 。 对于 当日的赎 回申请 , 应当 按单个 账户赎 回申请量 占赎回申 请总量 的比例 , 确 定当日受 理的赎回 份额; 对于未 能赎 回部分 , 投资者在提交赎回申请时可以选择 延期赎回 或取消 赎回。 …… (2) 部 分 延 期 赎 回 : 当 基 金 管 理 人 认 为 支 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 有 困 难 或 认 为 因 支 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净 值 造 成 较大波动 时,基金 管理人 在 当日接受 赎回比 例不低 于上一开 放日基 金总份 额的 10 %的前提下, 可 对其 余赎回申 请延期 办理。 若 进 行 上 述 延期 办 理, 对于 单 个 基 金 份 额 持 有 人 当 日 赎 回 申 请 超 过 上 一 开 放 日 基 金 总份 额 50%以 上 的部分 , 基 金管 理 人有 权 进 行 延 期 办理 。 对于其余当日 非 自 动 延期 办 理 的赎回 申请, 应 当按单 个账户 非 自 动 延 期 办理 的 赎回申请 量占非 自 动 延 期 办理 的 赎回申请总量 的比例 , 确定 当日受理 的赎回 份额; 对于 未能赎回 部分, 投资者 在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎 回。…… 九 、 基 金 合同当 事人及 权利义 务 ( 一) 基金管理人 …… 住所、 办公 地址: 上海市浦东新区福 山路450 号新 天 国际 大 厦 23 层 …… 法定代表 人:毕玉国 ( 一) 基金管理人 …… 住所、 办 公地址: 中 国( 上 海 )自由 贸 易试 验 区浦 电路360 号 8 层 ( 名义 楼层 9 层) …… 法定代表 人:方一天 ( 二) 基金托管人 名称: 中国 邮政储 蓄银行 有 限 责 任 公 司( 简称:中国邮 储银行) …… 法定代表 人:刘安东 …… 注册资本 :410 亿 元 人民 币 …… 经营范围 : 吸 收 本 外 币 储 蓄存 款 ; 办 理 汇 兑 ; 从 事 银行 卡 (借 记卡 ) 业 务 ; 代 理 收 付款 项 , 包 括 代发 工资 和 社 会 保 障 基 金、 代 理各 项 公用 事业 收 费 和 代 收 税 款等 ; 代 理发 行 、 兑付 政 府 债 券 ; 代理 买 卖外 汇; 代理 政策 性 银 行、 商 业 银 行及 其 他金 融 机构 特定 业 务 ; 办 理 政 策性 银 行、 中 资商 业银 行 和 农 村 信 用 社大 额 协议 存 款; 买卖 政 府 债 券 、 金 融 债券 和 中央 银 行票据 ; 承 销 政 府 债 券和 政 策性 金 融债 券; 提 供 个 人 存 款 证明 服 务; 提 供保 险箱 服 务 ; 办 理 网 上银 行 业务 ; 以非 牵头 行 身 份 参 与 政 策性 银 行、 国 有商 业银 行 及 股 份制商业银行牵头组织的银团贷款 业 务 ; 邮政 储 蓄定 期 存单 小额 质 押 贷 ( 二) 基金托管人 名 称 : 中 国 邮 政 储 蓄 银 行 股 份 有 限 公 司( 简称:中 国邮储银 行) …… 法定代表 人:李国华 …… 注册资本 :810.31 亿 元 人民 币 …… 经营范围: 吸 收 公 众 存 款 ; 发 放 短 期 、 中 期 、 长 期 贷 款 ; 办 理国 内 外结 算 ; 办理 票 据 承兑 和 贴现 ; 发 行 金 融 债券 ; 代 理 发行、 代理 兑 付、 承 销政 府 债券 ; 买 卖 政 府债 券 、金 融 债券 ;从 事 同 业拆 借 ;买 卖 、 代 理 买 卖外 汇 ; 从事 银 行卡业 务 ; 提 供信 用 证服 务 及 担 保 ; 代理 收 付款 项 及代理 保 险 业务 ; 提 供保 险 箱 服 务 ; 经中 国 银行 业 监督管 理 机 构等 监 管部 门 批 准 的 其 他业 务 。 55 款业务; 开 放 式证 券 投资 基金 代 销 业 务 ; 吸收 对 公存 款; 办理 国内 外 结 算; 办 理 票 据贴 现 ; 发行 金 融债券 ; 从 事 同 行 业 拆借 ; 买卖 、 代理 买卖 外 汇 ; 经 银 监 会批 准 的其 他 业务 。 十四、 基金 的投 资 ( 三) 投资范围 …… 本基金还可以参与一级市场新股申 购或增发 新股 , 并可 持有因 可转债转 股所形成 的股票 、 因 所持股 票所派发 的权证以及因投资可分离债券而产 生的权证等以及法律法规或中国证 监会允许投资的其他非固定收益类 品种,但不直接从二级市场买入股 票、 权证 等权益 类资产 。 本 基金在封 闭运作期 间, 投资于 非固定 收益类资 产的比例 不高于 基金资 产 的 20%;开 放期间 , 投资 于非固 定收益 类资产的 比例不高 于基金 资产的 20% ,其中, 现金或者到期日在一年以内的政府 债券不低 于基金 资产净 值的 5%。 ( 三) 投资范围 …… 本基金还 可以参 与一级 市场 新股申购 或增发 新股, 并可持 有 因可转 债转股 所形 成的股票、 因所持 股票 所 派 发 的 权 证 以 及 因 投 资 可 分 离 债 券 而 产 生 的 权 证 等 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 投 资 的 其 他 非 固 定 收 益 类 品 种 , 但 不 直 接 从 二 级 市 场 买 入 股 票、权证 等权益 类资产 。本 基金在封 闭运作 期间, 投 资 于 非 固 定 收 益 类 资 产 的 比 例 不 高 于 基 金 资 产 的 20% ;开放期间 ,投资 于 非固定收 益类资 产的比 例不高于 基金资 产的 20%, 其中,现 金或者 到期日 在一年以 内的政 府债券 不低 于基金资 产净值 的 5%。 其 中 , 现 金类 资 产不 包 括结算 备 付 金 、 存 出 保证 金 、 应 收 申 购款 等 。 ( 八) 投资组合限 制 …… 12. 封闭期后,本基金持有现金或到 期日在一年以内的政府债券不得低 于基金资 产净值 的 5%; 无 因证券市 场波动 、 上市 公司 合并、 基 金规模变动等基金管理人之外的因 素致使基金投资比例不符合上述组 ( 八) 投资组合限 制 …… 12. 封 闭 期 后 , 本 基 金 持 有 现 金 或 到 期 日 在 一 年 以 内的政府 债券不 得低于 基金 资产净值 的 5%,其中, 现 金 类 资产 不 包括 结 算备 付金 、 存 出 保证 金 、 应 收 申购款等 ; 15. 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 开 放 式 基 金 ( 包 括 开 放 式 基 金以 及 处于 开 放期 的定 期 开 放基 金 ) 持有 一 家 上 市 公司 发 行的 可 流通 股票 , 不 得 超过 该 上市 公 司 可 流 通股 票的 15% ; 本基金 管 理 人管 理 的全 部 投 资 组 合 持有 一 家上 市 公司 发行 的 可 流通 股 票 , 不 得 超 过 该 上市 公 司可 流 通股 票的 30%; 16. 本 基 金 主 动 投 资 于 流 动 性 受 限 资 产 的 市 值 合 计 不 得 超 过基 金 资产 净 值的 15% ,因 证 券市 场 波动 、 上 市 公 司股 票 停牌 、 基 金规模 变 动 等基 金 管理 人 之 外 的 因 素致 使 基金 不 符合 前述 所 规 定比 例 限制 的 , 基 金 管 理人 不 得主 动 新增 流动 性 受 限资 产 的投 资 ; 17. 本 基 金 与 私 募 类 证 券 资 管 产 品 及 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他主 体 为交 易 对手 开展 逆 回 购交 易 的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定 的 投 资 范 围 保 持一 致 ; 除上述第7 、12 、16 、17 项外 , 因证券市场波 动、 上市公司 合并、基 金规模 变 动等基金 管理人 之外的56 合限制的 ,基金 管理人 应当 在 10 个 交易日内 进行调 整。 因素致使 基金投 资比例 不符 合上述组 合限制 的,基 金管理人 应当在 10 个交易 日内进行 调整。 十六、 基金 资产 的估 值 ( 六) 暂停估值的 情形 无 ( 六) 暂停估值的 情形 5. 当前 一 估值 日 基金 资 产净值 50% 以上 的 资产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 一 致 的; 二十 一 、 基 金的 信息 披露 ( 九) 基金年度报告、基金半年度报 告、基金 季度报 告 无 ( 九) 基金年度报 告、基 金半 年度报告、 基金 季度报 告 …… 6. 如 报 告 期 内 出 现 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 达 到 或 超 过 基金 总 份额 20% 的情形 , 为 保障 其 他投 资 者 的 权 益 , 基金 管 理人 至 少应当 在 基 金定 期 报告 “ 影 响 投 资 者决 策 的其 他 重要 信息 ” 项 下 披露 该 投资 者 的 类 别 、 报告 期 末持 有 份额及 占 比 、 报告 期 内持 有 份 额 变 化情 况 及本 基 金的 特有 风 险 , 中国 证 监会 认 定 的 特 殊情 形 除外 。 7. 本基 金 持续 运 作过 程 中, 基 金 管 理人 应 当在 基 金 年 度 报 告 和 半 年 度 报 告 中 披 露 基 金 组 合 资 产 情 况 及 其 流 动性 风 险分 析 等。 ( 十) 临时报告与 公告 无 ( 十) 临时报告与 公告 29. 发 生 涉 及 本 基 金 申 购 、 赎 回 事 项 调 整 或 潜 在 影 响 投 资 者赎 回 等重 大 事项 时; 2 、 托管协 议主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 一 、 基 金 托管协 议当事 人 ( 一) 基金管理人 …… 住所、办公地址: 上 海 市 浦 东 新 区 福 山路450 号新 天 国际 大 厦 23 层 …… 法定代表 人:毕玉国 ( 一) 基金管理人 …… 住所、办公地址: 中 国 ( 上 海 ) 自 由 贸 易 试 验 区 浦电路360 号 8 层 (名 义 楼层 9 层) …… 法定代表 人:方一天 ( 二) 基金托管人 名称:中国邮政储蓄银行 有 限 责 任 公 司( 简称:中国邮 储银行) …… 法定代表 人:刘安东 …… 注册资本 :410 亿 元 人民 币 …… 经营范围: 吸 收 本 外 币 储 蓄 存 款 ; 办 理 汇 兑 ; 从 事 银行 卡 (借 记卡 ) 业 务 ; 代 理 收 付 款 项 , 包 括 代 发 工 资 和 社 会 ( 二) 基金托管人 名称: 中 国邮政 储蓄银 行 股 份 有 限 公司( 简称: 中 国邮储银 行) …… 法定代表 人:李国华 …… 注册资本 :810.31 亿 元 人民 币 …… 经营范围: 吸 收 公 众 存 款 ; 发 放 短 期 、 中 期 、 长 期 贷 款 ; 办理 国 内外 结 算 ; 办 理 票 据承 兑 和贴 现 ; 发 行 金 融 债 券 ; 代 理 发 行 、 代 理 兑 付 、 承 销 政 府57 保 障 基 金 、 代 理 各 项 公 用 事 业 收 费 和 代 收 税 款 等 ; 代 理 发 行 、 兑 付 政 府 债 券 ; 代 理买 卖 外汇 ; 代理 政策 性 银 行、 商 业 银 行 及 其 他 金 融 机 构 特 定 业 务 ; 办 理 政 策 性 银 行 、 中 资 商 业 银 行 和 农 村 信 用 社 大 额 协 议 存 款 ; 买 卖 政 府 债 券 、 金 融 债 券 和 中 央 银 行 票 据 ; 承 销 政 府 债 券 和 政 策 性 金 融 债 券 ; 提 供 个 人 存 款 证 明 服 务 ; 提 供 保 险 箱 服 务 ; 办 理 网 上 银 行 业 务 ; 以 非 牵 头 行 身 份 参 与 政 策 性 银 行 、 国 有 商 业 银 行 及 股 份 制 商 业 银 行 牵 头 组 织 的 银 团 贷 款 业 务 ; 邮 政 储 蓄 定 期 存 单 小 额 质 押 贷 款 业务; 开放 式 证券 投 资基 金代 销 业 务; 吸 收 对 公 存 款 ; 办 理 国 内 外 结 算 ; 办 理 票 据 贴 现 ; 发 行 金 融 债 券 ; 从 事 同 行 业 拆 借 ; 买 卖 、 代 理 买 卖 外 汇 ; 经 银 监 会 批准 的 其他 业 务。 债 券 ; 买 卖政 府 债券 、 金 融债 券 ; 从 事同 业 拆借 ; 买 卖 、 代 理 买 卖 外 汇 ; 从 事 银 行 卡 业 务 ; 提 供 信 用 证 服 务及 担 保; 代理 收 付款 项 及 代理 保 险业 务 ; 提 供 保 险 箱 服 务 ; 经 中 国 银 行 业 监 督 管 理 机 构 等 监 管 部 门批 准 的其 他 业务 。 二 、 基 金 托管协 议的依 据 、 目 的 和原则 (一)订 立托管 协议的 依据 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》 ( 以 下 简 称 《 基 金 法 》 ) 、 《 证 券 投 资基金运 作管理 办法》 (以 下简称 《 运 作 办 法 》 ) 、 《 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理办法 》 (以下 简称 《销 售 办法 》 ) 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》 (以下简 称 《 信息披 露办法 》 ) 、 《证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 内 容 与 格 式 准 则 第 7 号 〈托管协 议的内 容与 格式〉 》 、 《 万 家 添 利 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基金合同 》 (以下 简称 《 基 金合同》 ) 及其他有 关规定 订立。 (一)订 立托管 协议的 依据 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》 ( 以 下 简 称 《 基 金 法 》 ) 、 《 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》 ( 以 下 简 称 《 运 作 办 法 》 ) 、 《 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 》 ( 以 下 简 称 《 销 售 办 法 》 ) 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》 ( 以 下 简 称 《 信 息披露办法》)、 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 、 《证券投资基金信息 披露内容 与格式 准则第 7 号〈托管 协议的 内容与 格 式 〉 》 、 《 万 家 添 利 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 》 ( 以 下 简 称 《 基 金 合 同 》 ) 及 其 他 有 关规定订 立。 三 、 基 金托 管人 对基 金管 理人 的业 务监 督和 核查 ( 一 ) 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 , 对 基 金 投 资范围、 投资对 象进行 监督 。…… …… 本 基 金 还 可 以 参 与 一 级 市 场 新 股 申 购 或 增 发 新 股 , 并 可 持 有 因 可 转 债 转 股 所 形 成 的 股 票 、 因 所 持 股 票 所 派 发 的 权 证 以 及 因 投 资 可 分 离 债 券 而 产 生 的 权 证 等 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 投 资 的 其 他 非 固 定 收 益 类 品 种 , 但 不 直 接 从 二 级 市 场 买 入 股 票 、 权 证 等 权益类资 产 。 本基 金在封 闭 运作期间 , 投 资 于 非 固 定 收 益 类 资 产 的 比 例 不 高 ( 一 ) 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 , 对 基 金 投 资 范 围 、 投 资 对 象 进 行 监督。… … …… 本 基 金 还 可 以 参 与 一 级 市 场 新 股 申 购 或 增 发 新 股 , 并 可 持 有 因 可 转 债 转 股 所 形 成 的 股 票 、 因 所 持 股 票 所 派 发 的 权 证 以 及 因 投 资 可 分 离 债 券 而 产 生 的 权 证 等 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 投 资 的 其 他 非 固 定 收 益 类 品 种 , 但 不 直 接 从 二 级 市 场 买 入 股 票 、 权 证 等 权 益 类 资 产 。 本 基 金 在 封 闭 运 作 期 间 , 投 资 于 非 固 定 收 益 类 资 产 的 比 例 不 高 于 基金资产 的 20%; 开放期 间 , 投 资于非 固定收 益类 资产的比 例不高 于基金 资产 的 20%, 其中 , 现金 或58 于基金资 产的 20% ; 开放 期 间, 投 资于 非 固 定 收 益 类 资 产 的 比 例 不 高 于 基 金 资产的 20%, 其中 , 现 金或 者到期日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 不 低 于 基 金 资 产 净值的 5%。 ( 二 ) 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 , 对 基 金 投 资、融资、 融 券 比 例 进 行 监 督 。 基 金 托 管 人 按 下 述 比 例 和 调 整 期 限 进 行 监 督: …… 12 、 封 闭 期 后 , 本 基 金 持 有 现 金 或 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 不 得 低 于 基金资产 净值的 5% ; …… 基 金 管 理 人 应 当 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起 6 个 月内使 基金的 投资 组合比例 符 合基金合 同的约 定 。 因证 券 市场波动 、 上 市 公 司 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 本 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 各 项 规 定 的 投 资 比 例 , 基金管理 人应当在10 个交 易日内调 整 完毕。 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 不 低 于 基 金 资 产 净值的 5% 。 其 中 , 现金 类 资产 不 包 括结 算 备付 金 、 存 出 保 证金 、 应收 申 购款 等。 ( 二 ) 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 , 对 基 金 投 资 、 融 资 、 融 券 比 例 进 行 监 督 。 基 金 托 管 人 按 下 述 比 例 和 调 整 期 限 进 行 监督: …… 12 、封闭期后,本基金持有现金或到期日在一年 以 内 的 政 府 债 券 不 得 低 于 基 金 资 产 净 值 的 5%, 其 中 , 现 金 类资 产 不包 括 结算备 付 金 、 存出 保 证金 、 应 收 申 购款 等 ; …… 15 、 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 开 放 式 基 金 ( 包 括 开 放 式 基 金 以 及 处 于 开 放 期 的 定 期 开 放 基 金 ) 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通 股 票 , 不 得 超 过该 上 市 公 司可 流 通股 票 的 15% ; 本 基 金 管理 人 管理 的 全 部 投 资 组 合 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通 股 票 , 不 得超 过 该上 市 公司 可流 通 股 票的 30% ; 16 、 本 基 金 主 动 投 资 于 流 动 性 受 限 资 产 的 市 值 合 计 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 15% , 因 证 券 市 场 波 动 、 上 市 公 司 股 票 停 牌 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前 述 所 规 定 比 例 限 制 的 , 基 金 管 理 人 不 得 主 动 新 增 流 动 性 受 限 资 产 的 投 资; 17 、 本 基 金 与 私 募 类 证 券 资 管 产 品 及 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 主 体 为 交 易 对 手 开 展 逆 回 购 交 易 的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定 的 投 资 范 围保 持 一致 。 基金管理 人应当 自基金 合同 生效之日起 6 个月 内 使 基 金 的 投 资 组 合 比 例 符 合 基 金 合 同 的 约 定 。 除 上述第 7 、12 、16 、17 项外 , 因证券市场波 动、 上 市 公 司 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 本 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 各 项 规 定 的投资比 例, 基 金管理 人应 当在 10 个交易日内 调 整完毕。 八 、 基 金 资产净 值计算 和会计 核算 ( 四) 暂停估值与公告基金份额净值的 情形 无 ( 四) 暂停估值与 公告基 金份 额净值的 情形 5 、当 前 一估 值 日基 金 资产净 值 50% 以 上的 资 产出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确 定 性 时 , 经 与 基 金 托 管 人 协 商 一致 的 ; 59 十一、 万家中 证创 业成 长指 数分 级证券 投资 基金 修订 内容 说明 1 、 基金合 同主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 第一 部分 前言 和释 义 前言 为保护基金投资者合法权益,明确 《基金合 同》当 事人的 权利 与义务 , 规范万家中证创业成长指数分级证 券投资基 金 (以下 简称 “ 本 基金” 或 “基金” ) 运作 , 依 照 《中 华人民共 和国合同 法》 、 《中 华人民 共和国证 券投资基金法》(以下简称《基金 法》 ) 、 《证 券投资 基金运 作管理办 法》 (以下 简称 《 运作办 法 》 ) 、 《证 券投资基 金销售 管理办 法》 (以下简 称 《销售 办法》 ) 、 《证券 投资基金 信息披露 管理办 法》 (以 下 简称 《信 息披露办 法》 ) 、 证 券投资 基金信息 披露内容 与格式 准则第 6 号 《基金 合 同的内容 与格式 》及其 他有 关规定 , 在平等自 愿、 诚 实信用 、 充 分保护基 金投资 者 及 相 关 当 事 人 的 合 法 权 益 的原则基 础上, 特订立 《万 家中证创 业成长指数分级证券投资基金基金 合同》 ( 以下简 称 “ 本合同 ” 或 “ 《基 金合同》 ”)。 …… 无 前言 为保护基 金投资 者合法 权益 ,明确《基 金合同 》当 事人的权 利与义 务,规范 万 家中证创 业成长 指数分 级证券投 资基金 ( 以下简 称 “本基金” 或 “基 金” ) 运作,依 照《中 华人民 共和 国合同法 》、《中 华人 民共和国 证券投 资基金 法》 (以下简 称 《基 金法》 ) 、 《证券投 资基金 运作管 理办 法》(以下 简称《 运作 办法》)、 《证券 投资基 金 销售管理 办法》 (以下 简称《销 售办法 》)、《 证 券投资基 金信息 披露管 理办法》( 以下简 称《信 息 披露办法 》)、 《公开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 ( 以 下 简称“ 《 流 动性 风 险管 理 规 定》” ) 、 证券 投资基金 信息披 露内容 与格 式准则第 6 号《基 金合 同的内容 与格式 》及其 他有 关规定, 在平等 自愿、 诚实信用、 充分保 护基金 投 资者及相 关当事 人的合 法权益的 原则基 础上, 特订 立《万家中 证创 业成长 指数分级 证券投 资基金 基金 合同》(以 下简称 “本 合同”或 “《基 金合同 》” )。 …… 本 基 金 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 数 不 得 达 到 或 超 过 基 金 份额 总 数的 50% ,但在 基 金 运作 过 程中 因 基 金 份 额 赎回 等 情形 导 致被 动达 到 或 者超 过 50%的除 外。 释义 无 释义 《 流 动 性风 险 管理 规 定 》





《公 开 募集 开 放式 证 券 投 资 基金 流 动性 风 险管 理规 定 》 及 颁布 机 关对 其 不 时 做 出的 修 订 流 动 性 受限 资 产


由 于法 律法 规 、 监 管、 合 同或 操 作 障 碍 等原 因 无法 以 合理 价格 予 以 变现 的 资产 , 包 括 但 不 限于 到 期日 在 10 个交 易 日 以上 的 逆回 购 与 银 行 定 期存 款 ( 含协 议 约定有 条 件 提前 支 取的 银 行 存 款 ) 、 停 牌 股票 、 流 通受限 的 新 股及 非 公开 发 行 股 票 、 资 产支 持 证券 、 因发行 人 债 务违 约 无法 进 行 转 让 或 交 易 的 债 券 等 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 规 定 的 其 他 流 动 性 受 限 资 产 , 如 未 来 法 律 法 规 变 动 , 基 金 管理 人 在履 行 适当程 序 后 , 可对 上 述流 动 性 受 限 资产 范 围进 行 调整 。 第六 部分 五、申购 与赎回 的数额 限制 无 五、申购 与赎回 的数额 限制 4 、 当 接 受 申 购 申 请 对 存 量 基 金 份 额 持 有 人 利 益 构60 万家 创业 成长 份额 的申 购与 赎回 成 潜 在 重大 不 利影 响 时 , 基金 管 理 人应 当 采取 设 定 单 一 投 资 者 申 购 金 额 上 限 或 基 金 单 日 净 申 购 比 例 上 限 、 拒 绝大 额 申购 、 暂 停基 金 申 购等 措 施 , 切 实 保 护 存 量基 金 份额 持 有人 的合 法 权 益 , 具 体 规定 请 参 见 招 募说 明 书或 相 关公 告; 六、申购 费用和 赎回费 用 3 、万家创业成长份额的申购费率最 高不超过 5% , 赎 回 费 率 最 高 不 超 过 5%。 六、申购 费用和 赎回费 用 3 、万家创业 成长份 额的申 购费率最 高不超 过 5% , 赎回费率 最高不 超过 5%。 其 中 对 持 续持 有 期少 于 7 日 的 投 资者 收 取不 低 于 1.50% 的赎 回 费并 全 额计 入 基 金 财 产。 九、 拒 绝或暂 停申购 的情形 及处理方 式 无 发生上述 情形之 一的 , 申购 款项将全 额退还投 资者 。 发生 上述 1 到 4 项暂 停 申 购 情形 时, 基金管理人 应当在至 少一家指定媒体及基金管理人网站 刊登暂停 申购公 告。 九、拒绝 或暂停 申购的 情形 及处理方 式 6 、 基 金 管 理 人 接 受 某 笔 或 者 某 些 申 购 申 请 有 可 能 导 致 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 数 的 比 例 达 到 或 者 超 过 基 金份 额 总数 的 50%,或 者 有 可能 导 致投 资 者 变 相 规 避前 述 50% 比例 要 求的 情 形 时; 7 、 当 一 笔 新 的 申 购 申 请 被 确 认 成 功 , 使 本 基 金 总 规 模 超 过基 金 管理 人 规定 的本 基 金 总规 模 上限 时 ; 或 使 本 基 金 单 日 申 购 金 额 或 净 申 购 比 例 超 过 基 金 管 理 人 规定 的 当日 申 购金 额或 净 申 购比 例 上限 时 ; 或 该 投 资 者 累 计 持 有 的 份 额 超 过 单 个 投 资 者 累 计 持 有 的 份额 上 限时 ; 或 该投资 者 当 日申 购 金额 超 过 单 个 投 资者 单 日申 购 金额 上限 时 ; 或 该投 资 者单 笔 申 购 金 额超 过 单个 投 资者 单笔 申 购 金额 上 限 时。 8 、 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 确 认 后 , 基 金 管理 人 应当采 取 暂 停接 受 基金 申 购 申 请 的 措施 。 发生上发 生上述 情形之 一的 ,申购款项 将全额 退还 投资者。发生上 述第 1 、2 、3 、4 、8 项暂 停 申购 情 形 且 基 金管 理 人决 定 暂停 接受 申 购 申请 时, 基金管 理 人 应 当 在 至 少 一 家 指 定 媒 体 及 基 金 管 理 人 网 站 刊登暂停 申购公 告。 十、 暂 停赎回 或者延 缓支付 赎回款项 的情形及 处理方 式 无 十、暂停赎 回或者 延缓支 付 赎回款项 的情形 及处理 方式 4 、 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 确 认 后 , 基 金 管理 人 应当采 取 暂 停接 受 基金 赎 回 申 请 或 延缓 支 付赎 回 款项 的措 施 ; 十一、 巨 额 赎 回 的 情 形 及 处 理 方 式 2 、巨额赎回 的处理 方式 (2 )部分顺延赎回:当基金管理人 十一、 巨额赎回 的情形 及处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 (2 ) 部 分 顺 延 赎 回 : 当 基 金 管 理 人 认 为 支 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 有 困 难 或 认 为 支 付 投 资 者 的 赎 回 申61 认为支付投资者的赎回申请有困难 或认为支付投资者的赎回申请可能 会对基金的资产净值造成较大波动 时, 基 金管理 人在当 日接受 赎回比例 不低于上 一日基 金总份 额 ( 包括万家 创业成长 份额 、 万家 创业成 长 A 份额 与万家创 业成长 B 份额) 的 10%的前 提下,对其余赎回申请延期予以办 理。 对 于单个 基金份 额持有 人的赎回 申请, 应当按 照其申 请赎回 份额占当 日申请赎 回总份 额的比 例, 确定该单 个基金份额持有人当日办理的赎回 份额; 投 资者未 能赎回 部分 , 除投资 者在提交赎回申请时选择将当日未 获办理部 分予以 撤销外 , 延 迟至下一 个开放日 办 理 , 赎回 价格为 下一个开 放日的价 格。 依照上 述规定 转入下一 个开放日 的赎回 不享有 赎回 优先权 , 并以此类 推, 直 到全部 赎回 为止。 部 分顺延赎回不受单笔赎回最低份额 的限制。 请可能会 对基金 的资产 净值 造成较大 波动时, 基金 管 理 人 在 当 日 接 受 赎 回 比 例 不 低 于 上 一 日 基 金 总 份额(包括 万家 创业成 长份 额、万家创 业成长 A 份 额与万家 创业成长 B 份额 ) 的 10%的前提下,对其 余赎回申 请延期 予以办 理。 若 进 行 上述 延 期办 理 , 对 于 单 个 基 金 份 额 持 有 人 当 日 赎 回 申 请 超 过 上 一 开 放 日 基金 总 份额 50% 以上的 部 分 ,基 金 管理 人 有 权 进 行 延期 办 理。 对于单个 基金份额 持有人非自动 延期办理 的赎回申请, 应当 按照其非自动延期办理 的 申 请 赎 回 份 额 占 当 日 非 自 动 延 期 办 理 的 申请赎 回总份额 的比例, 确定该 单 个基金份 额持有 人当日 办理的赎 回份额 ;投资 者未 能赎回部 分,除 投资者 在 提 交 赎 回 申 请 时 选 择 将 当 日 未 获 办 理 部 分 予 以 撤销外,延 迟至 下一个 开放 日办理,赎 回价 格为下 一个开放 日的价 格。依照 上 述规定转 入下一 个开放 日的赎回 不享有 赎回优 先权 ,并以此类 推,直 到全 部赎回为 止。部分 顺延赎 回 不受单笔 赎回最 低份额 的限制。 第十部 分基金 合同当 事人及 权利义 务 一、基金 管理人 (一) 基金管理 人简况 …… 住所: 上海市浦东新区福 山 路 450 号 新 天 国 际大 厦 23 层(200122 ) 法定代表 人:毕玉国 联系电话 : (021 )38619999 一、基金 管理人 (一) 基金管理 人简况 …… 住所: 中 国 ( 上 海) 自由 贸易 试 验 区浦 电 路 360 号 8 层( 名 义楼 层 9 层) 法定代表 人:方一天 联系电话 : (021 )38909626 二、基金 托管人 (一) 基金托管 人简况 …… 法定代表 人:姜建清 注册资本 :人民 币 349,018,545,827 元 二、基金 托管人 (一) 基金托管 人简况 …… 法定代表 人:易会满 注册资本 :人民 币 35,640,625.71 万 元 第十 五部 分基 金的 投资 二、投资 范围 本基金主要投资于具有良好流动性 的金融工 具, 包括中 证创业 成长指数 成份股及其备选成份股( 包括中小 板、 创 业板及 其他中 国证监 会核准上 市的股票) 、新股(一级市场初次发 行或增发) 、 债券、 权证及 法律法规 或中国证监会允许基金投资的其他 金融工具。其中, 中证创业成长指数 成份股及其备选成份股的投资比例 二、投资 范围 本基金主 要投资 于具有 良好 流动性的 金融工 具,包 括 中 证 创 业 成 长 指 数 成 份 股 及 其 备 选 成 份 股( 包括 中 小 板 、 创 业 板 及 其 他 中 国 证 监 会 核 准 上 市 的 股 票) 、 新 股 ( 一 级 市 场 初 次 发 行 或 增 发 ) 、 债 券 、 权 证 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 基 金 投 资 的 其 他 金 融 工 具 。 其 中, 中 证 创 业 成 长 指 数 成 份 股 及 其 备选成份 股的投 资比例 不低 于基金资 产的 90%,现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 不 低 于 基 金 资产净值 的 5%。 其 中 , 现金类 资 产 不包 括 结算 备 付62 不低于基 金资产 的 90%,现金或者到 期日在一年以内的政府债券不低于 基金资产 净值的 5% 。 金 、 存 出保 证 金、 应 收申 购款 等 。 三、投资 策略 …… 1 、资产配置 策略 本基金投资于中证创业成长指数成 份股票及备选成份股票的比例不低 于基金资 产的 90% ,现金或 者到期日 在一年以内的政府债券不低于基金 资产净值 5% 。 本基金 将根据 市场的实 际情况 , 适当 调整基 金资产 的配置比 例,以保 证对标 的指数 的有 效跟踪 。 三、投资 策略 …… 1 、资产配置 策略 本 基 金 投 资 于 中 证 创 业 成 长 指 数 成 份 股 票 及 备 选 成份股票 的比例 不低于 基金 资产的 90%,现金 或者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 不 低 于 基 金 资 产 净 值 5% , 其中 , 现 金 类资 产 不包 括 结 算备 付 金、 存出 保 证 金 、 应 收 申购 款 等 。 本基金将根 据市场 的实际 情况,适当 调整 基金资 产的 配置比 例, 以保 证对标 的指数的 有效跟 踪。 四、投资 限制 (一)投 资组合 限制 …… 2 、现金和到期日在一年以内的政府 债券不低 于基金 资产净 值的 5%; 无 由于证券 市场波 动、 上市公 司合并或 基金规模变动等基金管理人之外的 原因导致的投资组合不符合上述约 定的比例 不在限 制之内 , 但 基金管理 人应在 10 个交易日 内进行 调整,以 达到标准 。 法 律法规 另有规 定的从其 规定。 四、投资 限制 (一)投 资组合 限制 …… 2 、 现 金 和 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 不 低 于 基 金资产净 值的 5%, 其 中 , 现金 类 资 产不 包 括结 算 备 付 金 、 存出 保 证金 、 应收 申购 款 等 ; 11 、 本 基 金主 动 投资 于 流动性 受 限 资产 的 市值 合 计 不 得 超 过基 金 资产 净 值的 15% ,因 证 券市 场 波动 、 上 市 公 司股 票 停牌 、 基 金规模 变 动 等基 金 管理 人 之 外 的 因 素致 使 基金 不 符合 前述 所 规 定比 例 限制 的 , 基 金 管 理人 不 得主 动 新增 流动 性 受 限资 产 的投 资 ; 12 、 本 基 金与 私 募类 证 券资管 产 品 及中 国 证监 会 认 定 的 其 他主 体 为交 易 对手 开展 逆 回 购交 易 的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定 的 投 资 范 围 保 持一 致 ; 除上述第2 、8 、11 、12 项外 , 由于证券市场波 动、 上 市 公 司 合 并 或 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 原 因 导 致 的 投 资 组 合 不 符 合 上 述 约 定 的 比 例 不 在限制之 内,但 基金管 理人 应在 10 个 交易日 内进 行调整,以 达到 标准。法 律 法规另有 规定的 从其规 定。 第十 七部 分基 金资 产估 值 七、暂停 估值的 情形 无 七、暂停 估值的 情形 3 、 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 一 致 的; 第二 十三 部分 基金 (八) 基 金定期 报告 , 包括 基金年度 报告、 基金半 年度报 告和基 金季度报 告 无 (八)基 金定期 报告,包 括 基金年度 报告、 基金半 年度报告 和基金 季度报 告 …… 如 报 告 期 内 出 现 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 达 到 或63 的信 息披 露 超 过 基 金总 份额 20% 的 情形, 为 保 障其 他 投资 者 的 权 益 , 基 金管 理 人至 少 应当在 基 金 定期 报 告 “影 响 投 资 者 决策 的 其他 重 要信 息” 项 下 披 露该 投 资者 的 类 别 、 报 告期 末 持有 份 额及占 比 、 报 告期 内 持有 份 额 变 化 情况 及 本基 金 的特 有风 险 , 中 国证 监 会认 定 的 特 殊 情形 除 外。 本 基 金 持续 运 作过 程 中 , 基金 管 理 人应 当 在基 金 年 度 报 告 和 半 年 度 报 告 中 披 露 基 金 组 合 资 产 情 况 及 其 流 动 性风 险 分析 等 。 (九)临 时报告 无 (九)临 时报告 32 、 发 生 涉及 本 基金 申 购、 赎 回 事 项调 整 或潜 在 影 响 投 资 者赎 回 等重 大 事项 时; 2 、 托管 协议 主要 修订 内容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 一 、 基 金 托管协 议当事 人 ( 一) 基金管理人 …… 住所: 上 海 市 浦 东 新区 浦 电路 360 号 9 层(200122 ) 法定代表 人:毕玉国 …… 电话:(021)38619999 传真:(021)38619888 ( 一) 基金管理人 …… 住所: 中 国 ( 上 海 ) 自 由 贸 易 试 验 区 浦 电 路 360 号 8 层 (名 义 楼层 9 层) 法定代表 人:方一天 …… 电话:(021)38909626 传真:(021)38909627 ( 二) 基金托管人 …… 法定代表 人:姜建清 …… 注 册 资 本 : 人 民 币 349,018,545,827 元 ( 二) 基金托管人 …… 法定代表 人:易会满 …… 注册资本 :人民 币 35,640,625.71 万 元 二 、 基 金 托管协 议的依 据 、 目 的 和原则 订 立 本 协 议 的 依 据 是 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》 ( 以 下 简 称 《 基 金 法 》 ) 、 《 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》 ( 以 下 简 称 《 运 作 办 法 》 ) 、 《 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 》 ( 以 下 简 称 《 销 售 办 法 》 ) 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》 ( 以 下 简 称 《 信 息 披 露 办 法 》 ) 、 《 证 券 投 资 基 金信息披 露内容 与格式 准则 第7 号 〈托 管 协 议 的 内 容 与 格 式 〉 》 、 《 万 家 中 证 创 业 成 长 指 数 分 级 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 》 ( 以 下 简 称 《 基 金 合 同 》 ) 及其他有 关规定 。 订 立 本 协 议 的 依 据 是 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》 ( 以 下 简 称 《 基 金 法 》 ) 、 《 证 券 投 资 基金运作 管理办 法》 (以下 简称 《 运作办 法》) 、 《 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 》 ( 以 下 简 称 《 销 售办法》) 、 《 证券投 资基 金信息披 露管理 办法 》 (以下简称《信息披露办法》)、 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 、《证 券投资基 金信息 披露内 容与 格式准则第 7 号〈 托 管 协 议 的 内 容 与 格 式 〉 》 、 《 万 家 中 证 创 业 成 长 指数分级 证券投 资基金 基金 合同》 (以下 简称 《 基 金合同》 )及其 他有关 规定 。 64 三 、 基 金托 管人 对基 金管 理人 的业 务监 督和 核查 ( 一 ) 基 金 托 管 人 对 基 金 管 理 人 的 投 资行为行 使监督 权 2 、 基金 托管人 根据有 关法 律法规的 规 定 及 《 基 金 合 同 》 的 约 定 对 下 述 基 金 投融资比 例进行 监督: (1 ) 按法律 法规的 规定及 《 基金合同 》 的 约 定 , 本 基 金 的 投 资 资 产 配 置 比 例 为: 投 资 于 标 的 指 数 成 份 股 票 及 其 备 选 成 份股票的 比例不 低于基 金资 产的 90%; 现 金 及 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 的比例不 低于基 金资产 净值 的 5% ;权 证 以 及 其 他 金 融 工 具 的 投 资 比 例 符 合 法律法规 和中国 证监会 的规 定。 (2 ) 根据法律 法规的 规定 及 《基金合 同 》 的 约 定 , 本 基 金 投 资 组 合 遵 循 以 下投资限 制:


…… b 、 现金 和到期 日不超过 1 年的政府 债 券不低于 基金资 产净值 的 5%; …… (3 ) 法 规允许 的基金 投资 比例调整 期 限 由 于 证 券 市 场 波 动 、 上 市 公 司 合 并 或 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 原 因 导 致 的 投 资 组 合 不 符 合 上 述 约 定 的 比 例 , 不 在 限 制 之 内 , 但 基 金 管 理 人 应在10 个交易日内 进行调 整, 以达到 规 定 的 投 资 比 例 限 制 要 求 。 法 律 法 规 另有规定 的从其 规定。 ( 一 ) 基 金 托 管 人 对 基 金 管 理 人 的 投 资 行 为 行 使 监督权 2 、 基金托管 人根据 有关法 律法规的 规定及 《基金 合同》的 约定对 下述基 金投 融资比例 进行监 督: (1 )按法律 法规的 规定及 《基金合 同》的 约定, 本基金的 投资资 产配置 比例 为: 投 资 于 标 的 指 数 成 份 股 票 及 其 备 选 成 份 股 票 的 比 例不低于 基金资 产的 90% ; 现金及到 期日在 一年以 内的政府 债券的 比例不 低于 基金资产 净值的 5% , 其 中 , 现 金 类 资 产 不 包 括 结 算 备 付 金 、 存 出 保 证 金 、 应 收 申 购 款 等 ; 权 证 以 及 其 他 金 融 工 具 的 投 资 比 例 符合 法 律法 规 和中 国证 监 会 的规 定 。 (2 ) 根 据 法 律 法 规 的 规 定 及 《 基 金 合 同 》 的 约 定 , 本 基金投资 组合遵 循以下 投资 限制: …… b 、 现金和到 期日不 超过 1 年的政府 债券不 低于基 金资产净 值的 5% , 其 中 ,现 金 类 资产 不 包括 结 算 备 付 金 、存 出 保证 金 、应 收申 购 款 等 ; …… k 、 本 基金 主 动投 资 于流 动性 受 限 资产 的 市值 合 计 不 得 超 过基 金 资产 净 值的 15% ,因 证 券市 场 波动 、 上 市 公 司 股 票 停 牌 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前 述 所 规 定 比 例 限 制 的 , 基 金 管 理 人 不 得 主 动 新 增 流 动 性 受 限 资 产 的 投资; l 、 本 基金 与 私募 类 证券 资管 产 品 及中 国 证监 会 认 定 的 其 他 主 体 为 交 易 对 手 开 展 逆 回 购 交 易 的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定 的 投 资 范 围 保持 一 致; (3 )法规允 许的基 金投资 比例调整 期限 除上述第b 、g 、k 、l 项 外, 由于证券市 场波动 、 上 市 公 司 合 并 或 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 原 因 导 致 的 投 资 组 合 不 符 合 上 述 约 定 的 比 例 , 不在限制 之内, 但基金 管理 人应在 10 个交易日 内 进 行 调 整 , 以 达 到 规 定 的 投 资 比 例 限 制 要 求 。 法 律法规另 有规定 的从其 规定 。 十二、 万家信 用恒 利债 券型 证券 投资基 金修 订内 容说 明 1 、 基金合 同主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 一 、 前 言 ( 一) 订立本基金 合同的 目的 、 依据 和 原则 ( 一) 订立本基金 合同的 目的 、依据和 原则 2. 订立本基金合 同的依 据是 《中华人民 共和国 合同65 2.订立本基金合 同的依 据是 《中华 人 民共和国合同法》( 以下简称“《合 同法》”) 、《中华人民共和国证券 投资基金法》( 以 下 简 称 “ 《 基 金 法》”) 、《证券投资基金运作管理 办法 》( 以下简 称 “ 《 运作办 法》 ”) 、 《证券投资基金销售管理办法》( 以 下简称“《销售办法》”) 、《证券 投资基金信息披露管理办法》( 以下 简称“《信息披露办法》”) 和其他 有关法律 法规。 法》( 以下简 称“《 合同法 》”) 、《中华 人民共 和 国证券投 资基金 法》( 以下 简称“《 基金法 》 ”) 、 《 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》( 以 下 简 称 “ 《 运 作办法》 ”) 、《证券 投资 基金销售 管理办 法》( 以 下 简 称 “ 《 销 售 办 法 》 ”) 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披露管理 办法 》( 以下简 称 “ 《信息 披露办 法》 ”) 、 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 ( 以 下简 称 “《流 动性 风 险 管理 规 定》” 和 其他有关 法律法 规。 二 、 释 义 无 13. 《 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 : 指 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投资 基 金流 动 性风 险管 理 规 定 》 及 颁 布机 关 对 其 不 时做 出 的修 订 62. 流 动 性 受 限 资 产 : 指 由 于 法 律 法 规 、 监 管 、 合 同 或 操 作 障 碍 等 原 因 无 法 以 合 理 价 格 予 以 变 现 的 资 产 , 包括 但 不限 于 到期 日在 10 个 交易 日 以上 的 逆 回 购 与银 行 定期 存 款 (含协 议 约 定有 条 件提 前 支 取 的 银 行存 款 ) 、 停 牌股 票、 流 通 受 限的 新 股及 非 公 开 发 行股 票 、 资产 支 持证券 、 因 发 行人 债 务违 约 无 法 进 行转 让 或交 易 的债 券等 六 、 基 金份 额的 申购 与赎 回 ( 五) 申购和赎回 的金额 无 ( 五) 申购和赎回 的金额 4. 当 接 受 申 购 申 请 对 存 量 基 金 份 额 持 有 人 利 益 构 成 潜 在 重大 不 利影 响 时 , 基金 管 理 人应 当 采取 设 定 单 一 投 资 者 申 购 金 额 上 限 或 基 金 单 日 净 申 购 比 例 上 限 、 拒 绝大 额 申购 、 暂 停基 金 申 购等 措 施 , 切 实 保 护 存 量基 金 份额 持 有人 的合 法 权 益 , 具 体 规定 请 参 见 招 募说 明 书或 相 关公 告。 ( 六) 申购和赎回 的价格 、 费 用及其用 途 6. 赎回费用由赎回基金份额的基金 份额持有 人承担 , 在 基金份 额持有人 赎回基金 份额时 收取 。 不低 于赎回费 总额的 25%应归基金 财产, 其余用于 支付注册登记费和其他必要的手续 费。 ( 六) 申购和赎回 的价格 、费 用及其用 途 6. 赎 回 费 用 由 赎 回 基 金 份 额 的 基 金 份 额 持 有 人 承 担, 在 基金 份额持 有人赎 回 基金份额 时收取 。其中 对 持 续 持有 期 少于 7 日 的投资 者 收 取不 低 于 1.50% 的 赎 回 费并 全 额计 入 基金 财产 。 对 持 续持 有 期不 少 于 7 日 的投 资 者收 取 的赎 回费 用 中 , 不低于赎回费 总额的 25%应归基 金财产 , 其余用于 支付注 册登记 费和其他 必要的 手续费 。 ( 七) 拒绝或暂停 申购的 情形 ( 七) 拒绝或暂停 申购的 情形 6. 基 金 管 理 人 接 受 某 笔 或 者 某 些 申 购 申 请 有 可 能 导 致 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 数 的 比 例 达 到 或 者 超 过 基 金份 额 总数 的 50%,或 者 有 可能 导 致投 资 者 变 相 规 避前 述 50% 比例 要 求的 情 形 时。 7. 当 一 笔 新 的 申 购 申 请 被 确 认 成 功 , 使 本 基 金 总 规 模 超 过基 金 管理 人 规定 的本 基 金 总规 模 上限 时 ; 或 使 本 基 金 单 日 申 购 金 额 或 净 申 购 比 例 超 过 基 金66 发生上述 暂停申 购情形 时, 基金管理 人应当根据有关规定在指定媒体上 刊登暂停 申购公 告。 如果投 资人的申 购申请被 拒绝 , 被拒 绝的申 购款项将 退还给投 资人 。 在暂 停申购 的情况消 除时, 基金管 理人应 及时恢 复申购业 务的办理 。 管 理 人 规定 的 当日 申 购金 额或 净 申 购比 例 上限 时 ; 或 该 投 资 者 累 计 持 有 的 份 额 超 过 单 个 投 资 者 累 计 持 有 的 份额 上 限时 ; 或 该投资 者 当 日申 购 金额 超 过 单 个 投 资者 单 日申 购 金额 上限 时 ; 或 该投 资 者单 笔 申 购 金 额超 过 单个 投 资者 单笔 申 购 金额 上 限时 。 8. 当 前 一 估 值 日 基 金 资 产 净 值 50% 以 上 的 资 产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价值 存 在重 大 不确 定性 时 , 经 与基 金 托管 人 协 商 确 认后 , 基 金管 理 人应当 采 取 暂停 接 受基 金 申 购 申 请 的措 施 。 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、8 、9 项情 形 之一 且 基金 管 理 人 决定 暂 停接 受 申购 申请 时, 基金 管理人 应当 根据有关 规定在 指定媒 体上 刊登暂停 申购公 告。如 果投资人 的申购 申请被 拒绝 ,被拒绝的 申购款 项将 退还给投 资人。 在暂停 申购 的情况消 除时, 基金管 理人应及 时恢复 申购业 务的 办理。 ( 八) 暂 停 赎 回 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 的情形 无 ( 八) 暂停赎回或 延缓支 付赎 回款项的 情形 5. 当前 一 估值 日 基金 资 产净值 50% 以上 的 资产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 确 认 后 , 基 金 管理 人 应当采 取 暂 停接 受 基金 赎 回 申 请 或 延缓 支 付赎 回 款项 的措 施 。 ( 九) 巨额赎回的 情形及 处理 方式 2.巨额赎回的处 理方式 (2) 部分延期赎回:当基金管理人认 为支付投资人的赎回申请有困难或 认为因支付投资人的赎回申请而进 行的财产变现可能会对基金资产净 值造成较 大波动 时, 基金管 理人在当 日接受赎回比例不低于上一开放日 基金总份 额的 10 %的前 提下 , 可对 其 余赎回申 请延期 办理 。 对于 当日的赎 回申请 , 应当 按单个 账户赎 回申请量 占赎回申 请总量 的比例 , 确 定当日受 理的赎回 份额; 对于未 能赎 回部分 , 投资人在提交赎回申请时可以选择 延期赎回 或取消 赎回。 …… ( 九) 巨额赎回的 情形及 处理 方式 2. 巨额赎回的处 理方 式 (2) 部 分 延 期 赎 回 : 当 基 金 管 理 人 认 为 支 付 投 资 人 的 赎 回 申 请 有 困 难 或 认 为 因 支 付 投 资 人 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净 值 造 成 较大波动 时,基金 管理人 在 当日接受 赎回比 例不低 于上一开 放日基 金总份 额的 10 %的前提下, 可 对其 余赎回申 请延期 办理。 若 进 行 上 述 延期 办 理, 对于 单 个 基 金 份 额 持 有 人 当 日 赎 回 申 请 超 过 上 一 开 放 日 基 金 总份 额 50%以 上 的部分 , 基 金管 理 人有 权 进 行 延 期 办理 。 对于其余当日 非 自 动 延期 办 理 的赎回 申请, 应 当按单 个账户 非 自 动 延 期 办理 的 赎回申请 量占非 自 动 延 期 办理 的 赎回申请总量 的比例 , 确定 当日受理 的赎回 份额; 对于 未能赎回 部分, 投资人 在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎 回。…… 七 、 基 金 合同当 事人及 权利义 务 ( 一) 基金管理人 …… 住所: 上海市浦东新区浦 电 路 360 号 9 层 办公地址: 上 海 市 浦 东 新 区 浦 电 路 360 号 9 层 ( 一) 基金管理人 …… 住所:中 国(上海 )自由 贸 易试验区 浦电路 360 号 8 层(名义楼层 9 层) 办公地址 : 中国 (上海 ) 自由 贸易试验 区浦电 路 360 号 8 层(名义楼 层 9 层) 67 …… 法定代表 人:毕玉国 …… 法定代表 人:方 一天 ( 二) 基金托管人 …… 法定代表 人:王洪章 …… 注册资本: 贰 仟 叁 佰 叁 拾 陆亿 捌 仟 玖 佰 零 捌 万肆 仟 元 ( 二) 基金托管人 …… 法定代表 人:田国立 …… 注册资本 : 贰 仟 伍 佰 亿 壹仟零 玖 拾 柒万 柒 仟肆 佰 捌 拾陆元整 十二、 基金 的投 资 ( 二) 投资范围 …… 基金的投 资组合 比例为 : 本基金投资于固定收益类资产的比 例不低于 基金资 产的 80%,其中对信 用债券的投资比例不低于固定收益 类资产的 80%;现金 或到期 日在一年 以内的政府债券的投资比例不低于 基金资产 净值的 5% 。 ( 二) 投资范围 …… 基金的投 资组合 比例为 : 本 基 金 投 资 于 固 定 收 益 类 资 产 的 比 例 不 低 于 基 金 资产的 80%,其中 对信用 债 券的投资 比例不 低于固 定收益类 资产 的 80%;现金 或到期日 在一年 以内的 政府债券 的投资 比例不 低于 基金资产 净值的 5% 。 其 中 , 现 金类 资 产不 包 括结 算备 付 金 、存 出 保证 金 、 应 收 申 购款 等 。 ( 七) 投资限制 1.组合限制 …… (9) 保持不低于基金资产净值 5 %的 现金或者到期日在一年以内的政府 债券; 无 因证券市 场波动 、 上市 公司 合并、 基 金规模变 动、 股权分 置改革 中支付对 价等基金管理人之外的因素致使基 金投资比例不符合上述规定投资比 例的,基 金管理 人应当在 10 个交易 日内进行 调整。 ( 七) 投资限制 1. 组合限制 …… (9) 保 持 不 低 于 基 金 资 产 净 值 5 % 的 现 金 或 者 到 期 日在一年 以内的 政府债 券 , 其 中 , 现金 类 资产 不 包 括 结 算 备付 金 、存 出 保证 金、 应 收 申购 款 等 ; (11) 本 基金 管 理人 管 理的全 部 开 放式 基 金 ( 包 括 开 放 式 基金 以 及处 于 开放 期的 定 期 开放 基 金 ) 持 有 一 家 上 市公 司 发行 的 可流 通股 票 , 不 得超 过 该上 市 公 司 可 流通 股 票的 15% ;本基 金 管 理人 管 理的 全 部 投 资 组 合持 有 一家 上 市公 司发 行 的 可流 通 股票 , 不 得 超 过 该上 市 公司 可 流通 股票 的 30% ;


(12) 本 基金 主 动投 资 于流动 性 受 限资 产 的市 值 合 计 不 得 超过 基 金资 产 净值的 15%, 因 证券 市 场波 动 、 上 市 公 司股 票 停牌 、 基 金规模 变 动 等基 金 管理 人 之 外 的 因 素致 使 基金 不 符合 前述 所 规 定比 例 限制 的 , 基 金 管 理人 不 得主 动 新增 流动 性 受 限资 产 的投 资 ; (13) 本 基金 与 私募 类 证券资 管 产 品及 中 国证 监 会 认 定 的 其他 主 体为 交 易对 手开 展 逆 回购 交 易的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定 的 投 资 范 围 保持 一 致。 除 上 述 第(8 )、 (9 )、 (12 )、 (13 )项外 , 因 证券市场 波动、 上市公 司合 并、基金 规模变 动、股 权 分 置 改 革 中 支 付 对 价 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致使基金 投资比 例不符 合上 述规定投 资比例 的,基 金管理人 应当在 10 个交易 日内进行 调整。 十四、 ( 六) 暂停估值的 情形 ( 六) 暂停估值的 情形 68 基金 资产 的估 值 无 4. 当前 一 估值 日 基金 资 产净值 50% 以上 的 资产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 一 致 的; 十八、 基金 的信 息披 露 ( 七) 基金年度报告、基金半年度报 告、基金 季度报 告 无 ( 七) 基金年度报 告、基 金半 年度报告、 基金 季度报 告 …… 6. 如 报 告 期 内 出 现 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 达 到 或 超 过 基金 总 份额 20% 的情形 , 为 保障 其 他投 资 者 的 权 益 , 基金 管 理人 至 少应当 在 基 金定 期 报告 “ 影 响 投 资 者决 策 的其 他 重要 信息 ” 项 下 披露 该 投资 者 的 类 别 、 报告 期 末持 有 份额及 占 比 、 报告 期 内持 有 份 额 变 化情 况 及本 基 金的 特有 风 险 , 中国 证 监会 认 定 的 特 殊情 形 除外 。 7. 本基 金 持续 运 作过 程 中, 基 金 管 理人 应 当在 基 金 年 度 报 告 和 半 年 度 报 告 中 披 露 基 金 组 合 资 产 情 况 及 其 流 动性 风 险分 析 等。 ( 八) 临时报告与 公告 无 ( 八) 临时报告与 公告 26. 发 生 涉 及 本 基 金 申 购 、 赎 回 事 项 调 整 或 潜 在 影 响 投 资 者赎 回 等重 大 事项 时; 2 、 托管协 议主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 一 、 基 金 托管协 议当事 人 ( 一) 基金管理人 …… 注册地址: 上 海 浦 东 新 区 浦 电 路 360 号 9 层 办公地址: 上 海 浦 东 新 区 浦 电 路 360 号 9 层 …… 法定代表 人:毕玉国 ( 一) 基金管理人 …… 注册地址: 中 国 ( 上 海 ) 自 由 贸 易 试 验 区 浦 电 路 360 号 8 层 (名 义 楼层 9 层) 办公地址: 中 国 ( 上 海 ) 自 由 贸 易 试 验 区 浦 电 路 360 号 8 层 (名 义 楼层 9 层) …… 法定代表 人:方一天 ( 二) 基金托管人 …… 法定代表 人:王洪章 …… 注册资本: 贰 仟 叁 佰 叁 拾 陆 亿 捌 仟 玖 佰 零 捌 万肆 仟 元 ( 二) 基金托管人 …… 法定代表 人:田国立 …… 注册资本: 贰 仟 伍 佰 亿 壹 仟 零 玖 拾 柒 万 柒 仟 肆 佰 捌 拾 陆 元整 三 、 基 金托 管人 对基 金管 ( 一) 基金托管人根据有关法律法规的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 , 对 基 金 投 资 范围、投 资对象 进行监 督。 …… …… 本 基 金 投 资 于 固 定 收 益 类 资 产 的 比 例 ( 一) 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金 合 同 的 约 定 , 对 基 金 投 资 范 围 、 投 资 对 象 进 行 监 督。…… …… 本 基 金 投 资 于 固 定 收 益 类 资 产 的 比 例 不 低 于 基 金69 理人 的业 务监 督和 核查 不低于基 金资产 的 80% , 其中对信用 债 券 的 投 资 比 例 不 低 于 固 定 收 益 类 资 产 的 80%; 现金或到期日 在一 年以内的 政 府 债 券 的 投 资 比 例 不 低 于 基 金 资 产 净 值的5%。 ( 二) 基金托管人根据有关法律法规的 规定及基 金合同 的约定 , 对 基金投资 、 融 资 比 例 进 行 监 督 。 基 金 托 管 人 按 下 述比例和 调整期 限进行 监督 : (8) 保 持 不 低 于 基 金 资 产 净 值 5% 的现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券; (9)本基金持有的所 有流通 受限证券 , 其 公 允 价 值 不 得 超 过 本 基 金 资 产 净 值 的 2%;本基金 持有的 同一 流通受限 证 券 , 其 公 允 价 值 不 得 超 过 本 基 金 资 产 净值的 10%; 因 证 券 市 场 波 动 、 上 市 公 司 合 并 、 基 金 规 模 变 动 、 股 权 分 置 改 革 中 支 付 对 价 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投 资 比 例 的, 基金管 理人应 当在 10 个交易日 内 进行调整 。 资产的 80% , 其中对 信用债 券的投资 比例不 低于固 定收益类 资产的 80%; 现金 或到期日 在一年 以内的 政府债券 的投资 比例不 低于 基金资产 净值的 5% 。 其 中 , 现 金 类 资 产 不 包 括 结 算 备 付 金 、 存 出 保 证 金 、 应 收申 购 款等 。 ( 二) 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金 合 同 的 约 定 , 对 基 金 投 资 、 融 资 比 例 进 行 监 督 。 基金托管 人按下 述比例 和调 整期限进 行监督 : (8) 保持不低于基金资产净值 5% 的 现 金 或 者 到 期 日在一年以内的政府债券, 其 中 , 现 金 类 资 产 不 包 括 结 算备 付 金、 存 出保 证金 、 应 收申 购 款等 ; (9)本基金持有的所 有流通 受限证券 , 其公 允价值 不得超过 本基金 资产净 值 的 2% ;本基金持有 的同 一 流 通 受 限 证 券 , 其 公 允 价 值 不 得 超 过 本 基 金 资 产净值的 10%; (10 ) 本 基 金 管 理 人 管 理 的 且 由 本 基 金 托 管 人 托 管 的 全 部 开 放 式 基 金 ( 包 括 开 放 式 基 金 以 及 处 于 开 放 期 的 定 期 开 放 基 金 ) 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通 股 票 , 不 得 超 过 该 上 市 公 司 可 流 通 股 票 的 15% ; 本 基 金管 理 人管 理的 且 由 本基 金 托管 人 托 管 的 全 部 投 资 组 合 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通 股 票 ,不 得 超过 该 上市 公司 可 流 通股 票 的 30% ;


(11 ) 本 基 金 主 动 投 资 于 流 动 性 受 限 资 产 的 市 值 合 计 不 得超 过 基金 资 产净 值的 15% , 因 证 券市 场 波 动 、 上 市 公 司 股 票 停 牌 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前 述 所 规 定 比 例 限 制 的 , 基 金 管 理 人 不 得 主 动 新 增 流 动 性 受 限 资 产 的 投 资; (12 ) 本 基 金 与 私 募 类 证 券 资 管 产 品 及 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 主 体 为 交 易 对 手 开 展 逆 回 购 交 易 的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定 的 投 资范 围 保持 一 致。 除上述第(7 )、(8 )、(11 )、(12 )项外, 因证券市 场波动 、 上市 公司 合并、 基 金规模 变动 、 股 权 分 置 改 革 中 支 付 对 价 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投 资 比 例 的,基金 管理人 应当在 10 个交易日 内进行 调整。 八 、 基 金 资产净 值计算 和会计 核算 ( 四) 暂停估值与公告基金份额净值的 情形 无 ( 四) 暂停估值与 公告基 金份 额净值的 情形 (4) 当 前 一 估 值 日 基 金 资 产 净 值 50% 以 上 的 资 产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确 定 性 时 , 经 与 基 金 托 管 人 协 商一 致 的; 十三、 万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金修 订内 容说 明 70 1 、 基金合 同主 要修 订内 容 章节 修订内容 修订依据 前言 增加: 《公开募 集开放 式证券 投资 基金流动 性风险 管理规 定》 ( 以下 简称“ 《流动 性风险 管理规 定》 ” ) 将《公开募集开放式证券 投资基金流动性风险管理 规定》纳入基金合同制订 依据 释义 增加: 13. 《流动性风险管理规定》 :指《公开募集开放式证券投资 基金流动 性风险 管理规 定》 及颁布机 关对其 不时做 出的 修订 根据《公开募集开放式证 券投资基金流动性风险管 理规定》 补充释 义 释义 增加: 57.流动性受限资产: 指由 于法律法 规、 监管、 合 同或 操作障 碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到 期日在 10 个交易日 以上的 逆回购与 银行定 期存款 ( 含 协议约 定有条件 提前支 取的银 行存 款) 、 资产 支持证 券, 因发行 人债 务违约无 法进行 转让或 交易 的债券等 根据《公开募集开放式证 券投资基金流动性风险管 理规定》补充流动性受限 资产的释 义 基金 份额 的申 购与 赎回 “五、申 购和赎 回的数 量限 制”中增 加: 4 、 当接受申购 申请对 存量基 金份额持 有人利 益构成 潜在 重大 不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额 上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金 申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益,具 体规定请 参见招 募说明 书或 相关公告 。 根据《公开募集开放式证 券投资基金流动性风险管 理规定》第十九条第二款 增加 基金 份额 的申 购与 赎回 “六、申 购和赎 回的价 格、 费用及 其 用途” 中 删除: 2 、本基金不 收取申 购费用 和 赎 回 费用 。 增加: 3 、 除法律 法规另 有规定 或 基金合同 另有约 定外 , 本基 金不收 取赎回费用。在满足相关流动性风险管理要求的前提下,当 本基金前 10 名 基 金 份 额 持 有 人 的 持 有 份 额 合 计 超 过 基 金 总 份额50% , 且本基 金投资 组 合中现金 、 国债 、 中央 银行 票据、 政策性金 融债券 以及 5 个交 易日内到 期的其 他金融 工具 占基 金资产净值的比例合计低于 10% 且偏离度为负时。为确保基 金平稳运作,避免诱发系统性风险,基金管理人应当对当日 单个基金 份额持 有人申 请赎 回基金份 额超过 基金总 份额1%以 上的赎回 申请征 收 1%的强制 赎回费用 , 并 将上述 赎回费 用全 额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做 法无益于 基金利 益最大 化的 情形除外 。 根据《公开募集开放式证 券投资基金流动性风险管 理规定》 第三十 一条增 加 基金 份额 的申 购与 赎回 “七、拒 绝或暂 停申购 的情 形”中增 加标粗 部分: 6 、 当 一 笔新 的 申购 申 请被确 认 成 功, 使 本基 金 总规 模超 过 基 金管理人规定的本基金总规模上限时;或该投资者累计持有 的份额超过单个投资者累计持有的份额上限时;或该投资者 当 日 申 购金 额 超过 单 个投 资者 单 日 申购 金 额上 限 时。 7 、 基 金管 理 人接 受 某笔 或 者某 些 申 购申 请 有可 能 导致 单一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 数 的 比 例 达 到 或 者 超 过 基 金 份 额 总 数 的 50% , 或 者 有可 能 导致 投 资者 变 相 规避 前 述 50% 比 例 要求 的 情 根据《公开募集开放式证 券投资基金流动性风险管 理规定》第十九条、第二 十四条增 加 71 形时。 8 、 当前 一 估值 日 基金 资 产净 值 50% 以 上的 资 产出 现 无可 参 考 的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不 确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当采 取 暂 停 接受 基 金申 购 申请 的措 施 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、6 、8 、9 项情 形之 一 且基 金管 理 人 决定暂 停申 购 情 形 时 , 基 金管 理 人 应 当 根 据 有 关 规 定 在 指 定 媒体上刊登暂停申购公告。如果投资者的申购申请被拒绝, 被拒绝的申购款项本金将退还给投资者。在暂停申购的情况 消除时, 基金管 理人应 及时 恢复申购 业务的 办理。 基金 份额 的申 购与 赎回 “八、暂 停赎回 或延缓 支付 赎回款项 的情形 ” 中增 加: 5 、 当前一 估值日 基金资 产 净值 50%以上的资产 出现无 可参考 的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不 确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当采 取延缓支 付赎回 款项或 暂停 接受基金 赎回申 请的措 施。 根据《公开募集开放式证 券投资基金流动性风险 管 理规定》 第二十 四条增 加 基金 份额 的申 购与 赎回 “九、巨 额赎回 的情形 及处 理方式” 中增加 标粗部 分: (2 ) 部分 延期赎 回: 当基金 管理人认 为支付 投资者 的赎 回申 请有困难或认为因支付投资者的赎回申请而进行的财产变现 可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人在当日 接受赎回 比例不 低于上 一开 放日基金 总份额 的10%的前 提下, 可 对其 余 赎 回 申 请延 期 办 理 。 若 进 行 上 述 延 期 办 理 , 对 于 单 个基金份额持有人当日赎回申请超过上一开放日基金总份额 50% 以上 的 部分 , 基 金管 理人 有 权 进行 延 期办 理 。 对于其余当 日非 自 动 延 期 办 理 的 赎 回申 请 ,应 当 按 单 个 账户 非 自 动 延 期 办理的赎回申请量占 非 自 动 延 期 办 理 的 赎 回 申 请 总 量 的 比 例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资者 在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期 赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回 为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被 撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无 优先权,以此类推,直到全部赎回为止。如投资者在提交赎 回申请时未作明确选择,投资者未能赎回部分作自动延期赎 回处理。 根据《公开募集开放式证 券投资基金流动性风险管 理规定 》 第 二十一 条 (二) 增加 基金 合同 当事 人及 其权 利义 务 “一、基 金管理 人”的 “ ( 一) 基金管理 人简况 ”中: 住所:上 海浦东 新区浦 电路 360 号 9 层 法定代表 人:毕 玉国 联系电话 :021-38619810 修改为: 住 所 : 中国 ( 上海 ) 自由 贸易 试 验 区浦 电路 360 号 8 层( 名 义楼层9 层) 法 定 代 表人 : 方一 天 联 系 电 话:021-38909626 “二、基 金托管 人”的 “ ( 一)基金 托管人 简况 ” 中: 法定代表 人:蒋 超良 根据托管 人实际 情况修 改 72 成立时间 :2009 年 1 月 15 日 批准设立 机关和 批准设 立文 号:国务 院国发 【1979】056 号 修改为: 法 定 代 表人 : 周慕 冰 成 立 时 间:2009 年 1 月15 日 批准设立机关和批准设立文号:中国银监会银监复[2009]13 号 基金 的投 资 “四、 投 资限制” 将下述 条 文由第 (12 ) 项拆 分为 (12 ) 、 (13 ) 两项 (12) 本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金 资产净值的 20% ;本基金持有的同一(指同一信用级别)资 产支持证券的比例,不得超过该资产支持证券规模的 10% ; 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例, 不得超过基金资产净值的 10% ;本基金管理人管理的全 部基 金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其 各类资产 支持证 券合计 规模 的 10%; (13)本基金应投资于信 用级 别评级为 AAA 以上( 含 AAA) 的资 产支持证券。基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级 下降、 不再 符合投 资标准, 应在评级 报告发 布之日 起 3 个月 内予以全 部卖出 ; “四、投资 限制 ” 中增加 标粗部分 : (2 ) 本基 金 根据 份 额持 有 人集 中 度 情况 对 货币 市 场基 金的 投 资 组 合 实施 调 整, 并 遵守 以下 要 求 : 1 )当 本 基金 前 10 名份 额 持有 人 的 持有 份 额合 计 超过 基金 总 份额的 50% 时 , 本 基金 投 资组 合 的 平均 剩 余期 限 不得 超过 60 天 , 平 均剩 余 存续 期 不得 超过 120 天 ; 投资 组 合中 现 金、 国 债 、 中 央银 行 票据 、 政 策 性金 融 债 券以 及 5 个 交 易日内 到 期 的 其 他 金融 工 具占 基 金资 产净 值 的 比例 合 计不 得 低于 30% ; 2 )当 本 基金 前 10 名份 额 持有 人 的 持有 份 额合 计 超过 基金 总 份额的 20% 时 ,本 基 金投 资组 合 的 平均 剩 余期 限 不得 超过 90 天 , 平 均剩 余 存续 期 不得 超过 180 天 ; 投资 组 合中 现 金、 国 债 、 中 央银 行 票据 、 政 策 性金 融 债 券以 及 5 个 交 易日内 到 期 的 其 他 金融 工 具占 基 金资 产净 值 的 比例 合 计不 得 低于 20% ; 其中,上述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购 款等; (15) 本 基金 投 资于 主 体信用 评 级 低于 AAA 的机 构 发行 的 金 融工具占基金资产净值的比例合计不得超过 10% , 其 中单 一 机 构 发 行 的 金 融 工 具 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 合 计 不 得 超 过 2% 。前述金融工具包括债券 、非金融企业债务融资工具、银 行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持证 券 及 中 国证 监 会认 定 的其 他品 种 ; (16 )本基金管理人管理的 全部货币市场基金投资同一商业 银行的银行存款及其发行的同业存单与债券,不得超过该商 业 银 行 最近 一 个季 度 末净 资产 的 10% ; 根据《公开募集开放式证 券投资基金流动性风险管 理规定》第十八条、十七 条、三十条、三十二条、 三十三条、三十四条、三 十五条增 加 73 (17 )本基金与私募类证券 资管产品及中国证监会认定的其 他主体为交易对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质 要 求 应 当与 本 基金 合 同约 定的 投 资 范围 保 持一 致 ; (18 )本基金主动投资于流 动性受限资产的市值合计不得超 过基金资产净值的 10% ; 因证 券 市 场 波 动 、 基 金 规 模 变动 等 基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制 的 , 基 金管 理 人不 得 主动 新增 流 动 性受 限 资产 的 投资 ; 除 上 述 第 (1 ) 、 (11 ) 、 (13) 、 (14 ) 、 (17 ) 、 (18 ) 条外, 因基 金 份 额 持 有 人 赎 回 、 证 券市场 波 动 、 上 市 公 司 合 并 、基金 规 模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上 述规定投 资比例 的, 基金 管 理人应当 在 10 个交易日内 进行调 整。 本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+ 的 商 业 银 行 的 银行 存 款与同业存单的,应当经基金管理人董事会审议批准,相关 交易应当事先征得基金托管人的同意,并作为重大事项履行 信 息 披 露程 序 。 基金 资产 的估 值 “六、暂 停估值 的情形 ”中 增加: 3 、 当前一估值 日基金 资产净 值 50%以上的资产出现 无可 参考 的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不 确定性时 ,经与 基金托 管人 协商一致 的; 根据《公开募集开放式证 券投资基金流动性风险管 理规定》 第二十 四条增 加 基金 的信 息披 露 “五、公开披露的基金信息”的“ (5 ) 基 金 定 期 报 告 ,包 括 基金年度 报告、 基金半 年度 报告和基 金季度 报告 ” 中增 加: 如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总 份额 20% 的情形, 为保障其他投资者的权益, 基 金 管 理人 至 少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息” 项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告 期内持有份额变化情况及本基金的特有风险,中国证监会认 定的特殊 情形除 外。 本基金持续运作过程中, 基金 管 理 人 应 当 在 基 金 年 度 报 告 和 半 年 度 报 告 中 披 露 基 金 组 合 资 产 情 况 及 其 流 动 性 风 险 分 析 等。 基金管理人应当在年度报告、半年度报告中至少披露报告期 末基金前10 名份额 持有人 的类别、 持 有份额 及占总 份 额的比 例等信息 。 根据《公开募集开放式证 券投资基金流动性风险管 理规定》第二十六、二十 七、三十 六条增 加 基金 的信 息披 露 “五、公 开披露 的基金 信息 ”的“ (六) 临时报 告”中 增加: 27 、发生涉及本基金申购、 赎回事项调整或潜在影响投资者 赎回等重 大事项 时; 28 、本基金投资于主体信用 评级低于 AA+ 的商业银行的银行 存款与同 业存单 时; 根据《公开募集开放式证 券投资基金流动性风险管 理规定》二十六、三十三 条增加 2 、 托管协 议主 要修 订内 容 章节 修订内容 修改理由 一 、 基 金托 “( 一) 基金管理 人”中 : 注册地址 :上海 市浦东 新区 浦电路 360 号 8 层(名义楼 层 9 层) 根 据 托 管 人 实 际情况修 改 74 管协 议当 事人 办公地址 :上海 市浦东 新区 浦电路 360 号 9 层 邮政编码 :200122 法定代表 人:毕 玉国 修改为: 注 册 地 址: 中 国( 上 海) 自由 贸 易 试验 区 浦电 路 360 号 8 层 (名 义 楼 层 9 层) 办 公 地 址: 中 国( 上 海) 自由 贸 易 试验 区 浦电 路 360 号 8 层 (名 义 楼 层 9 层) 邮 政 编 码:200122 法 定 代 表人 : 方一 天 “( 二) 基金托管 人”中: 法定代表 人:蒋 超良 修改为: 法 定 代 表人 : 周慕 冰 三 、 基 金托 管人 对基 金管 理人 的业 务监 督和 核查 在“ ( 二) ”中将 下述条 文由 第(12 )项拆分 为(12) 、 (13 )两项: 12、 本基金持有的 同一 (指 同一信用 级别) 资 产支持 证 券的比例, 不得 超过该资 产支持 证券规 模的 10%; 本基金投 资于同 一原 始权益人 的各类 资产支持 证券的 比例, 不 得 超过该基 金资产 净值的 10%; 本基金管 理人 管理的全 部证券 投资基 金投 资于同一 原始权 益人的 各类 资产支持 证券, 不得超过 其各类 资产支 持证 券合计规 模的 10% ; 本基 金 持有的全 部资产 支持证券 ,其市 值不得 超过 该基金资 产净值 的 20%; 13、本 基金 应 投资 于信 用 级 别评 级为 AAA 以上( 含 AAA)的资 产 支持 证 券。 基金 持有资 产支持 证券 期间, 如 果其信 用等级 下降 、 不再符 合投资 标准,应 在评级 报告发 布之 日起 3 个月内予 以全部 卖出 ; 在“ ( 二) ”中增 加标粗 部分 : 2 、 本基 金 根据 份 额持 有 人集 中 度 情况 对 货币 市 场基 金的 投 资 组合 实 施 调 整 , 并遵 守 以下 要 求: (1 ) 当 本基 金前 10 名 份额 持 有 人的 持 有份 额 合计 超过 基 金 总份 额的 50% 时, 本 基金 投 资组 合 的平 均 剩 余期 限 不得 超过 60 天 , 平 均剩 余 存 续 期 不 得超 过 120 天 ; 投资 组 合 中现 金 、国 债 、中 央银 行 票 据、 政 策 性 金 融 债 券 以 及 5 个 交 易 日 内 到 期 的 其 他 金 融 工 具 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 合计 不 得低 于 30%; (2 ) 当 本基 金前 10 名 份额 持 有 人的 持 有份 额 合计 超过 基 金 总份 额 的 20% 时, 本 基金 投 资组 合 的平 均 剩 余期 限 不得 超过 90 天 , 平 均剩 余 存 续 期 不 得超 过 180 天 ; 投资 组 合 中现 金 、国 债 、中 央银 行 票 据、 政 策 性 金 融 债 券 以 及 5 个 交 易 日 内 到 期 的 其 他 金 融 工 具 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 合计 不 得低 于 20%; 其 中 , 上述 现 金不 包 括结 算备 付 金 、存 出 保证 金 、应 收申 购 款 等; 15 、本 基 金投 资 于主 体 信用评 级 低 于 AAA 的机 构 发行的 金 融 工具 占 基 金 资 产 净值 的 比例 合 计不 得超 过 10% , 其中 单 一机 构 发行 的 金 融工 具 占 基 金 资 产净 值 的比 例 合计 不得 超 过 2% 。前 述 金融 工 具包 括 债 券、 非 金 融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关机构作为原始权益 人 的 资 产支 持 证券 及 中国 证监 会 认 定的 其 他品 种 ; 16 、本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部货币市场基 根据 《 公开募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风险管理 规定 》 第十八条 、 十 七 条、 三十条、 三 十二条 、 三十 三 条、三十 四条 、 三十五条 增加 75 金投资同一商业银行的银行存款及其发行的同业存单与债券,不得超 过 该 商 业银 行 最近 一 个季 度末 净 资 产的 10% ; 17 、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交 易对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与本基金合 同 约 定 的投 资 范围 保 持一 致; 18 、本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产 净值的 10% ; 因 证 券 市 场 波 动 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素致使基金不符合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增 流 动 性 受限 资 产的 投 资; 除上述第 1 、11 、13 、14 、17 、18 条外,因 基 金 份额持 有 人 赎回 、 证 券市场波 动、 上市公 司合并 、 基金 规模变 动等基 金管理 人之外的 因素致 使基 金 投资 比例 不 符合 上 述 规定 的 投资 比例 的 ,基 金 管 理人 应 当在 10 个交易日 内进行 调整。 本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+ 的 商 业 银 行 的 银 行 存 款 与 同 业 存单的,应当经基金管理人董事会审议批准,相关交易应当事先征得 基 金 托 管人 的 同意 , 并作 为重 大 事 项履 行 信息 披 露程 序。 八 、 基 金资 产净 值计 算和 会计 核算 在“ ( 四)暂 停估值 与公告 的情形” 中增加 : (3 ) 当前 一 估值 日 基金 资 产净 值 50% 以上 的 资产 出现 无可 参考 的 活跃 市场价格 且采用 估值技 术仍 导致公允 价值存 在重大 不确 定性时, 经 与基 金托管人 协商一 致的; 根据 《 公开募 集 开放式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风险管理 规定 》 第 二 十 四 条 增 加 十四、 万家强 化收 益定 期开 放债 券型证 券投 资基 金修 订内 容说明 1 、 基金合 同主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 一 、 前 言 ( 一) 订立本基金合同的目的、依据和 原则 2. 订 立 本 基 金 合 同 的 依 据 是 《 中 华 人 民共和国 合同法 》( 以下简 称 “ 《合同 法》 ”) 、 《中 华人民 共和 国证券投 资 基金法 》( 以下 简称 “ 《基 金法 》 ”) 、 《证券投 资基金 运作管 理办 法》(以下 简称 “ 《 运作办 法》 ”) 、 《证券投 资 基金销售 管理办 法》( 以下 简称 “ 《销 售办法》 ”) 、 《证券 投资 基金信息 披 露管理办 法》( 以下 简称 “ 《信息披 露 办法》”) 和 其他有 关法律 法规。 ( 一) 订立本基金 合同的 目的 、依据和 原则 2. 订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合 同法》( 以下简称“《合同法》”) 、《中华人民 共和国证 券投资 基金法 》 ( 以 下简称 “ 《 基金法 》 ” ) 、 《证券投 资基金 运作管 理办 法》( 以下简称 “ 《 运 作办法》 ”) 、 《 证券投 资基 金销售管 理办法 》( 以 下简称“ 《 销售办 法》”) 、 《 证券投 资基金 信息 披露管理 办法 》 ( 以下简 称 “ 《信息披 露办 法》 ” ) 、 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 ( 以下 简 称 “ 《 流 动性 风 险 管理 规 定》 ” ) 和其他有 关法律 法规。 二 、 释 义 无 13. 《流 动 性风 险 管理 规 定》 : 指 《 公开 募 集开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 及 颁 布 机 关 对 其 不时 做 出的 修 订 62. 流动 性 受限 资 产: 指 由于 法 律 法规 、 监管 、 合76 同 或 操 作 障 碍 等 原 因 无 法 以 合 理 价 格 予 以 变 现 的 资 产 , 包 括 但不 限 于到 期 日在 10 个 交易 日 以上 的 逆 回 购 与 银 行 定 期 存 款 ( 含 协 议 约 定 有 条 件 提 前 支 取 的 银 行 存 款 ) 、 停 牌 股 票 、 流 通 受 限 的 新 股 及 非 公 开 发 行 股 票 、 资 产 支 持 证 券 、 因 发 行 人 债 务 违 约 无法 进 行转 让 或交 易的 债 券 等 七 、 基 金份 额的 申购 与赎 回 ( 五) 申购和赎回 的金额 无 ( 五) 申购和赎回 的金额 4. 当 接 受 申 购 申 请 对 存 量 基 金 份 额 持 有 人 利 益 构 成 潜 在 重 大 不 利 影 响 时 , 基 金 管 理 人 应 当 采 取 设 定 单 一 投 资 者 申 购 金 额 上 限 或 基 金 单 日 净 申 购 比 例 上 限 、 拒 绝 大 额 申 购 、 暂 停 基 金 申 购 等 措 施 , 切 实 保 护 存 量 基 金 份 额 持 有 人 的 合 法 权 益 , 具 体 规 定 请 参见 招 募说 明 书或 相关 公 告 。 ( 六) 申购和赎回的价格、费用及其用 途 5. 赎 回 费 用 由 赎 回 基 金 份 额 的 基 金 份 额 持 有 人 承 担 , 在 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 基 金 份 额 时 收 取 。 不 低 于 赎 回 费 总 额的25% 应归基金财 产, 其 余用于支 付 注册登记 费和其 他必要 的手 续费。 ( 六) 申购和赎回 的价格 、费 用及其用 途 5. 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承 担 , 在 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 基 金 份 额 时 收 取 。 其 中 对 持 续 持 有 期 少 于 7 日 的 投 资 者 收 取 不 低 于 1.50% 的赎 回 费并 全 额计 入基 金 财 产。 对 持续 持 有 期 不 少于 7 日的 投 资者 收取 的 赎 回费 中 , 不低于 赎回费总 额的 25% 应归基金 财产, 其 余用于 支付注 册登记费 和其他 必要的 手续 费。 ( 七) 拒绝或暂停 申购的 情形 无 发 生 上 述 暂 停 申 购 情 形 时 , 基 金 管 理 人 应 当 根 据 有 关 规 定 在 指 定 媒 体 上 刊 登 暂 停 申 购 公 告 。 如 果 投 资 人 的 申 购 ( 七) 拒绝或暂停 申购的 情形 6. 基 金 管 理 人 接 受 某 笔 或 者 某 些 申 购 申 请 有 可 能 导 致 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 数 的 比 例 达 到 或 者 超 过 基 金份 额 总数 的 50% , 或 者 有 可能 导 致投 资 者 变 相 规 避前 述 50% 比例 要 求的 情 形 时。 7. 当 一 笔 新 的 申 购 申 请 被 确 认 成 功 , 使 本 基 金 总 规 模 超 过 基 金 管 理 人 规 定 的 本 基 金 总 规 模 上 限 时 ; 或 使 本 基 金 单 日 申 购 金 额 或 净 申 购 比 例 超 过 基 金 管 理 人 规 定 的 当 日 申 购 金 额 或 净 申 购 比 例 上 限 时 ; 或 该 投 资 者 累 计 持 有 的 份 额 超 过 单 个 投 资 者 累 计 持 有 的 份 额 上 限 时 ; 或 该 投 资 者 当 日 申 购 金 额 超 过 单 个 投 资 者 单 日 申 购 金 额 上 限 时 ; 或 该 投 资 者 单 笔 申 购 金 额 超 过 单 个 投 资 者 单 笔 申 购 金 额 上 限 时。 8. 当 前 一 估 值 日 基 金 资 产 净 值 50% 以 上 的 资 产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确 定 性 时 , 经 与 基 金 托 管 人 协 商 确 认 后 , 基 金 管 理 人 应 当 采 取 暂 停 接 受 基 金 申 购 申请 的 措施 。 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、8 、9 项 暂停申购情形时 , 基 金 管 理 人 应 当 根 据 有 关 规 定 在 指 定 媒 体 上 刊 登 暂 停 申 购 公 告 。 如 果 投 资 人 的 申 购 申 请 被 拒 绝 ,77 申 请 被 拒 绝 , 被 拒 绝 的 申 购 款 项 将 退 还 给 投 资 人 。 在 暂 停 申 购 的 情 况 消 除 时 , 基 金 管 理 人 应 及 时 恢 复 申 购 业 务 的办理。 被 拒 绝 的 申 购 款 项 将 退 还 给 投 资 人 。 在 暂 停 申 购 的 情 况 消 除 时 , 基 金 管 理 人 应 及 时 恢 复 申 购 业 务 的办理。 ( 八) 暂停赎回或延缓支付赎回款项的 情形 无 ( 八) 暂停赎回或 延缓支 付赎 回款项的 情形 4. 当 前 一 估 值 日 基 金 资 产 净 值 50% 以 上 的 资 产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确 定 性 时 , 经 与 基 金 托 管 人 协 商 确 认 后 , 基 金 管 理 人 应 当 采 取 暂 停 接 受 基 金 赎 回 申请 或 延缓 支 付赎 回款 项 的 措施 。 ( 九) 巨额赎回的 情形及 处理 方式 2.巨额赎回的处 理方式 当 基 金 出 现 巨 额 赎 回 时 , 基 金 管 理 人 可 以 根 据 基 金 当 时 的 资 产 组 合 状 况 决 定全额赎 回 或 延缓支 付 无 ( 九) 巨额赎回的 情形及 处理 方式 2.巨额赎回的处 理方式 当 基 金 出 现 巨 额 赎 回 时 , 基 金 管 理 人 可 以 根 据 基 金 当 时 的 资 产 组 合 状 况 决 定 全 额 赎 回 、 延缓支付 或 延 期 办理 赎 回申 请 。 在 开 放 期 内 , 若 本 基 金 发 生 巨 额 赎 回 且 单 个 基 金 份 额 持 有 人 的 单 日 赎 回 申 请 超 过 上 一 估 值 日 基 金 总份额50% 的 , 基 金 管理 人有 权 对 该单 个 基金 份 额 持 有 人 超 出 该 比 例 的 赎 回 申 请 实 施 延 期 办 理 , 该 单 个 基 金 份 额 持 有 人 未 超 上 述 比 例 的 赎 回 申 请 与 其 他 份 额 持 有 人 的 赎 回 申 请 参 照 前 述 条 款 处 理 。 如 延 期 办理 期 限超 过 开放 期的 , 开放 期 相应 延 长 , 延 长 的 开 放 期 内 不 办 理 申 购 , 亦 不 接 受 新 的 赎 回 申 请 , 即 基 金 管 理 人 仅 为 原 开 放 期 内 因 提 交 赎 回 申 请 超 过 基 金 总 份 额 50% 以 上 而 被 延 期 办 理 赎 回 的 单 个 基金 份 额持 有 人办 理赎 回 业 务。 八 、 基 金合 同当 事人 及权 利义 务 ( 一) 基金管理人 名称:万 家基金 管理有 限公 司 住所: 上 海 市 浦 东 新区 浦 电路 360 号 9 层 办公地址 : 上 海 市 浦 东 新 区浦 电 路 360 号 9 层 邮政编码 :200122 法定代表 人:毕玉国 ( 一) 基金管理人 名称:万 家基金 管理有 限公 司 住所: 中 国 ( 上 海 ) 自 由 贸 易 试 验 区 浦 电 路 360 号 8 层 (名 义 楼层 9 层) 办公地址: 中 国 ( 上 海 ) 自 由 贸 易 试 验 区 浦 电 路 360 号 8 层 (名 义 楼层 9 层) 邮政编码 :200122 法定代表 人:方一天 ( 二) 基金托管人 法定代表 人:吴建 注册资本 :68.5 亿元 人民币 ( 二) 基金托管人 法定代表 人:李民吉 注册资本 :10,685,572,211 元 人民币 十三、 基金 的投 资 ( 二) 投资范围 …… 本 基 金 投 资 于 固 定 收 益 类 资 产 的 比 例 不低于基 金资产 的 80% , 投资于主体 信 用评级 在 A (含) 至 AA ( 含)之间 的 信 用 债 券 的 比 例 不 低 于 债 券 类 资 产 的 80%, 投资于中 小企业 私募 债券的比 例 ( 二) 投资范围 …… 本 基 金 投 资 于 固 定 收 益 类 资 产 的 比 例 不 低 于 基 金 资产的 80% , 投资于主 体信 用评级在 A (含) 至AA ( 含 ) 之 间 的 信 用 债 券 的 比 例 不 低 于 债 券 类 资 产 的80% , 投资于中小 企业私 募债券的 比例不 高于债 券类资产 的 20%; 但在每 次 开放期前 三个月 、 开放78 不高于债 券类资 产的 20%; 但在每次 开 放 期 前 三 个 月 、 开 放 期 及 开 放 期 结 束 后 三 个 月 的 期 间 内 , 基 金 投 资 不 受 上 述 比 例 限 制 ; 在 开 放 期 内 , 本 基 金 持 有 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府债券不 低于基 金资产 净值 的 5%。 期 及 开 放 期 结 束 后 三 个 月 的 期 间 内 , 基 金 投 资 不 受 上 述 比 例 限 制 ; 在 开 放 期 内 , 本 基 金 持 有 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 不 低 于 基 金 资产净值 的 5%。 其 中 , 现金 类 资 产不 包 括结 算 备 付 金 、 存出 保 证金 、 应收 申购 款 等 。 ( 七) 投资限制 1.组合限制 (2) 本 基 金 持 有 的 债 券 等 固 定 收 益 类 资产占基 金资产 的 比例 不低 于 80%,投 资于主体 信用评 级在 A (含 ) 至 AA (含) 之 间 的 信 用 债 券 的 比 例 不 低 于 债 券 类 资产的 80%, 投资于中 小企 业私募债 券 的比例不 高于债 券类资 产的 20%, 但在 每 次 开 放 期 前 三 个 月 、 开 放 期 及 开 放 期 结 束 后 三 个 月 的 期 间 内 , 基 金 投 资 不 受 上 述 比 例 限 制 ; 本 基 金 在 开 放 期 间 , 持 有 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 不 低 于 基 金 资 产 净 值 的 5%; 无 如 果 法 律 法 规 对 本 基 金 合 同 约 定 投 资 组 合 比 例 限 制 进 行 变 更 的 , 以 变 更 后 的 规 定 为 准 。 法 律 法 规 或 监 管 部 门 取 消 上 述 限 制 , 如 适 用 于 本 基 金 , 则 本 基金投资 不再受 相关限 制。 ( 七) 投资限制 1.组合限制 (2) 本 基 金 持 有 的 债 券 等 固 定 收 益 类 资 产 占 基 金 资产的比 例不低 于 80%, 投资于主体 信用评 级在 A (含)至 AA (含) 之间的 信用债券 的比例 不低于 债券类资 产的 80% , 投资于 中小企业 私募债 券的比 例不高于 债券类 资产的 20%, 但在每 次开放 期前三 个 月 、 开 放 期 及 开 放 期 结 束 后 三 个 月 的 期 间 内 , 基金投资 不受上 述比例 限制 ; 本基金 在开放 期间 , 持 有 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 不 低于基金 资产净 值的 5% ; 其 中 , 现金 类 资产 不 包 括 结 算 备付 金 、存 出 保证 金、 应 收 申购 款 等; (10) 开 放 期 内 , 本 基 金 主 动 投 资 于 流 动 性 受 限 资 产 的 市 值合 计 不得 超 过基 金资 产 净 值的 15% , 因 证 券 市 场 波 动 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前 述 所 规 定 比 例 限 制 的 , 基 金 管 理 人不 得 主动 新 增流 动性 受 限 资产 的 投资 ; (11) 开 放 期内 , 本 基金 与私 募 类 证券 资 管产 品 及 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 主 体 为 交 易 对 手 开 展 逆 回 购 交 易 的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定的 投 资范 围 保持 一致 ; 除上述第(2 )、(9 )、(10 )、(11 )项外, 如 果 法 律 法 规 对 本 基 金 合 同 约 定 投 资 组 合 比 例 限 制 进 行 变 更 的 , 以 变 更 后 的 规 定 为 准 。 法 律 法规 或 监 管 部 门 取 消 上 述 限 制 , 如 适 用 于 本 基 金 , 则 本基金投 资不再 受相关 限制 。 十五、 基金 资产 的估 值 ( 六) 暂停估值的 情形 无 ( 六) 暂停估值的 情形 4. 当 前 一 估 值 日 基 金 资 产 净 值 50% 以 上 的 资 产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确 定 性 时 , 经 与 基 金 托 管 人 协 商 一致 的 ; 十九、 基金 的信 息披 五、公开 披露的 基金信 息 ( 八) 基金年度报 告 、 基金 半 年度报告 、 基金季度 报告 …… 五、公开 披露的 基金信 息 ( 八) 基金年度报告、基金半年度报告、基金季度 报告 …… 79 露


6. 如 报 告 期 内 出 现 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 达 到 或 超 过 基金 总 份额 20% 的 情形 , 为 保 障其 他 投资 者 的 权 益, 基金 管 理人 至 少应当 在 基 金定 期 报告 “ 影 响 投 资 者 决 策 的 其 他 重 要 信 息 ” 项 下 披 露 该 投 资 者 的 类 别 、 报 告 期 末 持 有 份 额 及 占 比 、 报 告 期 内 持 有 份 额 变 化 情 况 及 本 基 金 的 特 有 风 险 , 中 国 证 监 会 认 定的 特 殊情 形 除外 。 本 基 金 持 续 运 作 过 程 中 , 基 金 管 理 人 应 当 在 基 金 年 度 报 告 和 半 年 度 报 告 中 披 露 基 金 组 合 资 产 情 况 及 其 流 动性 风 险分 析 等。 ( 九) 临时报告与 公告 无 ( 九) 临时报告与 公告 25. 发生 涉 及本 基 金申 购 、 赎 回 事 项调 整 或潜 在 影 响 投 资 者赎 回 等重 大 事项 时; 2 、 托管协 议主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 一 、 基 金托 管协 议当 事人 ( 一) 基金管理人 名称:万 家基金 管理有 限公 司 注册地址、办公地址: 上 海 浦 东 新 区 浦 电路360 号 9 层 邮政编码 :200122 法定代表 人:毕玉国 ( 一) 基金管理人 名称:万 家基金 管理有 限公 司 注册地址 、 办 公地址 : 中 国 ( 上 海 ) 自由 贸 易试 验 区 浦 电路 360 号 8 层 ( 名义 楼 层 9 层) 邮政编码 :200122 法定代表 人:方一天 ( 二) 基金托管人 法定代表 人:吴建 注册资本 :68.5 亿 元人民币 ( 二) 基金托管人 法定代表 人:李民吉 注册资本 :10,685,572,211 元人民币 三 、 基 金托 管人 对基 金管 理人 的业 务监 督和 核查 ( 一) 基金托管人根据有关 法 律法规的规 定及基金 合同的 约定 , 对基 金投资范 围、 投资对象 进行监 督。 …… 本 基 金 投 资 于 固 定 收 益 类 资 产 的 比 例 不 低 于 基 金 资 产 的 80% , 投 资 于 主 体 信 用 评级在 A ( 含) 至 AA (含) 之间的信 用 债 券 的 比 例 不 低 于 债 券 类 资 产 的 80% , 投 资 于 中 小 企 业 私 募 债 券 的 比 例 不 高 于 债 券 类 资 产 的 20% ; ; 但 在 每 次 开 放 期 前 三 个 月 、 开 放 期 及 开 放 期 结 束 后 三 个 月 的 期 间 内 , 基 金 投 资 不 受 上 述 比 例 限 制 ; 在 开 放 期 内 , 本 基 金 持 有 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 不 低 于 基金资产 净值的 5% 。 ( 二) 基金托管人根据有关 法 律法规的规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 , 对 基 金 投 资 、 融 ( 一) 基金托管人根据有关法律法规的规定及基 金合同的 约定 , 对基 金投资 范围、 投资对 象进行 监督。 …… 本基金投资于固定收益类资产的比例不低于基 金资产的 80%,投资 于主体 信用评级 在 A (含) 至 AA (含)之间的信用 债 券的比例不低于债券 类资产的 80%, 投资于中 小 企业私募 债券的 比例 不高于债 券类资 产的 20%; ; 但在每次 开放 期前 三个月、开放期及开放期结束后三个月的期间 内,基金 投资不 受 上述 比例 限制;在 开放期 内, 本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政 府 债券 不 低 于 基金 资 产 净 值 的 5% 。 其 中 , 现 金 类 资 产 不包 括 结算 备 付金 、 存 出 保 证金 、 应收 申 购款等。 ( 二) 基金托管人根据有关法律法规的规定及基 金合同的 约定, 对 基金投 资、 融资比例 进行监 督。80 资 比 例 进 行 监 督 。 基 金 托 管 人 按 下 述 比 例和调整 期限进 行监督 : (2) 本基金持有的债券等固定收益类资 产 占 基 金 资 产 的 比 例 不 低 于 80% ,投资 于主体信 用评级 在 A (含 ) 至 AA(含) 之 间 的 信 用 债 券 的 比 例 不 低 于 债 券 类 资 产的 80% , 投 资 于 中 小 企 业 私 募 债 券 的 比 例 不 高 于 债 券 类 资 产 的 20% ,但在每 次 开 放 期 前 三 个 月 、 开 放 期 及 开 放 期 结 束 后 三 个 月 的 期 间 内 , 基 金 投 资 不 受 上 述 比 例 限 制 ; 本 基 金 在 开 放 期 间 , 持 有 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券不低于 基金资 产净值 的 5%; 无 如 果 法 律 法 规 对 上 述 投 资 组 合 比 例 限 制 进 行 变 更 的 , 以 变 更 后 的 规 定 为 准 。 法 律 法 规 或 监 管 部 门 取 消 上 述 限 制 , 如 适 用 于 本 基 金 , 则 本 基 金 投 资 不 再 受 相 关 限制。 基金托管 人按下 述比例 和调 整期限进 行监督 : (2)本基金持有的债券等 固 定收益类资产占基金 资产的比 例不低 于 80%, 投资于主体 信用评 级在 A (含) 至 AA (含 ) 之间 的 信用债券 的比例 不低 于债券类 资产的 80%, 投资 于中小企 业私募 债券 的比例不 高于债 券类资 产的 20% , 但在每次开放 期前三个 月、 开放 期及开 放 期结束后 三个月 的期 间内, 基金投 资不受 上述比 例限制 ; 本基 金在开 放期间, 持 有的现 金或者 到 期日在一 年以内 的政 府 债券 不 低 于 基金 资 产 净 值 的 5% ; 其 中 , 现 金 类 资 产 不包 括 结算 备 付金 、 存 出 保 证金 、 应收 申 购款等; (10) 开放 期 内 , 本 基 金主 动投 资 于 流动 性 受限 资 产 的 市 值合 计 不得 超 过基 金资 产 净 值的 15%,因 证 券 市 场波 动 、 基 金 规模 变动 等 基 金管 理 人之 外 的 因 素 致使 基 金不 符 合前 述所 规 定 比例 限 制的 , 基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投 资; (11) 开 放 期内 , 本 基 金 与私 募 类 证 券 资 管 产品 及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展 逆 回 购 交易 的 , 可 接 受质 押品 的 资 质要 求 应当 与 基 金 合 同约 定 的投 资 范围 保持 一 致 ; 除 上 述 第(2 ) 、(9 ) 、(10 )、 (11 )项 外 , 如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变 更的, 以变更 后的规 定为准 。 法律 法规或 监管部 门取消上 述限制 , 如 适用于 本基金 , 则本 基金投 资不再受 相关限 制。 八 、 基 金资 产净 值计 算和 会计 核算 ( 四) 暂停估值与公告基金 份 额净值的情 形 ( 四) 暂停估值与 公告基 金份 额净值的 情形 (4) 当 前 一 估 值 日 基 金 资 产 净 值 50% 以 上 的 资 产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技 术 仍 导 致公 允 价值 存 在重 大不 确 定 性时 , 经与 基 金 托 管 人协 商 一致 的 ; 十五、 万家上 证 50 交 易型开 放式 指数证 券投 资基 金修 订内 容说明 1 、 基金合 同主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 第一部分 前言 一、 订立本 基金合 同的目 的 、 依据和 原则 2 、 订 立 本 基 金 合 同 的 依 据 是 《 中 华 一、订立 本基金 合同的 目的 、依据和 原则 2 、 订立本基 金合同 的依据 是 《中华 人民共 和国 合同法》( 以 下 简 称 “ 《 合同 法 》 ”) 、《中华81 人民共和 国合同 法》( 以下 简 称 “ 《合 同法》”) 、 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投资基金法》( 以 下 简 称 “ 《 基 金 法》”) 、 《 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运作管理办法》( 以 下 简 称 “ 《 运 作 办法》”) 、 《 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理办法 》 ( 以下简 称 “ 《销售 办法》 ” ) 、 《证券投 资基金 信息披 露管 理办法 》 ( 以下简称 “ 《 信息披 露办 法》 ”) 和 其他有关 法律法 规。 人民共和 国证券 投资基 金法 》( 以下简称 “ 《基 金法》 ”) 、 《 公开募 集证券 投资基金 运作管 理 办法》( 以下简称“《运作 办法》”) 、《证券 投资基金 销售管 理办法》( 以下简称 “ 《销 售办 法》”) 、《 证券投 资基金 信息披露 管理办 法》 ( 以下简称 “ 《信 息披露 办 法》 ”) 、 《 公 开 募 集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 (以下简称“《流动性风险 管理规定》”) 和 其他有关 法律法 规。 第二部分 释义 无 13 、《流动性风险管理规定 》:指《公开募集 开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及 颁 布 机 关对 其 不时 做 出的 修订 56 、 流动 性 受限 资 产: 指 由于 法 律 法规 、 监 管、 合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变 现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易 日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定 有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流 通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证 券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的 债券等 第七部分 基金份额 的申购与 赎回 五、申购 和赎回 的数量 限制 无 五、申购 和赎回 的数量 限制 当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构 成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取 设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申 购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等 措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权 益 , 具 体规 定 请参 见 招募 说明 书 或 相关 公 告。 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 无 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 9 、 当一 笔 新的 申 购申 请 被确 认 成 功 , 使 本 基金 总规模超过基金管理人规定的本基金总规模上 限时;或使本基金单日申购金额或净申购比例 超过基金管理人规定的当日申购金额或净申购 比例上限时;或该投资者累计持有的份额超过 单个投资者累计持有的份额上限时;或该投资 者当日申购金额超过单个投资者单日申购金额 上限时;或该投资者单笔申购金额超过单个投 资 者 单 笔申 购 金额 上 限时 。 10 、当前一估值日基金资产 净值 50% 以上的资 产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技 术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与 基金托管人协商确认后,基金管理人应当采取 暂 停 接 受基 金 申购 申 请的 措施 。 82 发生上述暂停申购情形时 , 基金管理 人应当根据有关规定在指定媒体上 刊登暂停 申购公 告。 如果投 资人的申 购申请被 拒绝 , 被拒 绝的申 购款项将 退还给投 资人 。 在暂 停申购 的情况消 除时, 基金管 理人应 及时恢 复申购业 务的办理 。 发生上述 第 1 、2 、3 、4 、5 、6 、8 、10 、11 项 情形之一且基金管理人决定暂停接受申购申请 时 ,基金管理人应当根据有关规定在指定媒体 上刊登暂停申购公告。如果 投资人的申购申请 被拒绝,被拒绝的申购款项 将退还给投资人。 在暂停申购的情况消除时, 基金管理人应及时 恢复申购 业务的 办理。 八、 暂 停赎回 或延缓 支付赎 回款项的 情形 无 八、暂停 赎回或 延缓支 付赎 回款项的 情形 8 、 当前 一 估值 日 基金 资 产净 值 50% 以 上的 资 产 出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术 仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基 金托管人协商确认后,基金管理人应当采取暂 停接受基金赎回申请或延缓支付赎回款项的措 施。 第八部分 基金合同 当事人及 权利义务 二、基金 托管人 法定代表 人:吴建 注册资本: 6,849,725,776 元人民 币 二、基金 托管人 法定代表 人:李民吉 注册资本 :10,685,572,211 元人 民 币 第十三部 分基金的 投资 二、投资 范围 基金投资于标的指数成份股及备选 成份股的比例不低于非现金基金资 产的 90%。 二、投资 范围 基金投资于标的指数成份股 及备选成份股的比 例不低于非现金基金资产的 90% 。 其 中 , 现 金 类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收 申 购 款 等。 五、投资 限制 1 、组合限制 (1 ) 基 金 投 资 于 标 的 指 数 成 份 股 及 备选成份股的比例不低于非现金基 金资产的 90% ; 因证券市 场波动、 上市公 司 合并、 基 金规模变 动、标 的指数 成份 股调整 、 标的指数成份股流动性限制等基金 管理人之外的因素致使基金投资比 例不符合 上述规 定投资 比例 的, 基 金 五、投资 限制 1 、组合限制 (1 ) 基金投资 于标的 指数成 份股及备 选成份 股 的比例不低于非现金基金资产的 90% ; 其 中 , 现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、 应 收 申 购款 等 。 (16 )本基金主动投资于流 动性受限资产的市 值合计不得超过基金资产净值的 15% ,因证券 市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动 等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述 所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增 流 动 性 受限 资 产的 投 资; (17 )本基金与私募类证券 资管产品及中国证 监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交 易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合 同 约 定 的投 资 范围 保 持一 致; 除上述第(11 )、(16) 、(17 )项外,因证 券市场波动、上市公司合并 、基金规模变动、 标的指数成份股调整、标的 指数成份股流动性 限制等基金管理人之外的因 素致使基金投资比83 管理人应 当在 10 个 交易日 内进行调 整, 但 中国证 监会规 定的特 殊情形除 外。 例不符合上述规定投资比例 的,基金管理人应 当在 10 个交易日内 进行调 整, 但中国 证监会 规 定的特殊 情形除 外。 第十五部 分基金资 产估值 六、暂停 估值的 情形 无 六、暂停 估值的 情形 3 、 当前 一 估值 日 基金 资 产净 值 50% 以 上的 资 产 出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术 仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基 金 托 管 人协 商 一致 的 ; 第十九部 分基金的 信息披露 五、公开 披露的 基金信 息 (七) 基金 定期报 告, 包括 基金年度 报告、 基金半 年度报 告和基 金季度报 告 无 五、公开 披露的 基金信 息 (七)基金定期报告,包括 基金年度报告、基 金半年度 报告和 基金季 度报 告 如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到 或超过基金总份额 20% 的 情形 , 为 保 障 其 他 投 资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期 报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下 披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占 比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特 有 风 险 ,中 国 证监 会 认定 的特 殊 情 形除 外 。 本基金持续运作过程中,基金管理人应当在基 金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产 情 况 及 其流 动 性风 险 分析 等。 (八)临 时报告 无 (八)临 时报告 26 、发生涉及本基金申购、 赎回事项调整或潜 在 影 响 投资 者 赎回 等 重大 事项 时 ; 2 、 托管协 议主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 一 、 基 金 托管协 议当事 人 ( 二) 基金托管人 法定代表 人:吴建 ( 二) 基金托管人 法定代表 人:李民吉 三 、 基 金 托管人 对基金 管理人 的业务 监督和 核查 ( 一) 基金托管人根据有关法律法规的 规定及基 金合同 的约定, 对 基金投资 范 围、投资 对象进 行监督 。 基金投资于标的指数成份股及备选成 份股的比例不低于非现金基金资产的 90% 。 ( 二) 基金托管人根据有关法律法规的 规定及基 金合同 的约定 ,对 基金投资、 融资比例 进行监 督。 基金 托 管人按下 述 比例和调 整期限 进行监 督: (1 ) 基 金 投 资 于 标 的 指 数 成 份 股 及 备 选成份股的比例不低于非现金基金资 ( 一) 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基金合同 的约定 , 对 基金投 资范围 、 投资 对象 进行监督 。 基 金 投 资 于 标 的 指 数 成 份 股 及 备 选 成 份 股 的 比例不低 于非现 金基金 资产 的 90%。 其 中 ,现 金 类 资 产不 包 括结 算 备付 金、 存 出 保证 金 、 应 收 申 购 款等 。 ( 二) 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基金合同 的约定 , 对 基金投 资、 融 资比例 进行 监督。 基金 托管人 按下述 比 例和调整 期限进 行 监督: (1 ) 基 金 投 资 于 标 的 指 数 成 份 股 及 备 选 成 份84 产的 90%; 因证券市 场波动 、 上市 公司 合并、 基 金 规模变动 、 标的 指数成 份股 调整、 标 的 指数成份股流动性限制等基金管理人 之外的因素致使基金投资比例不符合 上述规定 投资比 例的, 基 金 管理人应 当 在 10 个交易日内进行调 整 ,但中国 证 监会规定 的特殊 情形除 外。 股的比例 不低于 非现金 基金 资产的 90%; 其中, 现 金 类 资产 不 包括 结 算备 付金 、 存 出保 证 金、 应 收 申 购款 等 。 (16 ) 本基 金 主动 投 资于 流动 性 受 限资 产 的市 值 合 计 不得 超 过基 金 资产 净值 的 15%, 因 证券 市 场 波 动、 上 市公 司 股票 停牌 、 基 金规 模 变动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前 述 所 规 定比 例 限制 的 , 基 金管 理 人 不得 主 动新 增 流 动 性受 限 资产 的 投资 ; (17 ) 本基 金 与 私 募 类证 券资 管 产 品及 中 国证 监 会 认 定 的 其 他 主 体 为 交 易 对 手 开 展 逆 回 购 交 易 的 , 可 接 受质 押 品的 资质 要 求 应当 与 基金 合 同 约 定的 投 资范 围 保持 一致 ; (18 ) 法 律法 规 及中 国 证监会 规 定 的和 《 基金 合 同 》 约定 的 其他 投 资限 制。 除 上 述 第 (11 )、(16)、 (17 )项外 , 因证 券市场波 动、上 市公司 合并 、基金规 模变动、 标的指数 成份股 调整、 标 的 指数成份 股流动 性 限 制 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比例不符 合上述 规定投 资比 例的, 基金 管理人 应当在 10 个交易 日内进 行 调整,但 中国证 监 会规定的 特殊情 形除外 。 八 、 基 金 资产净 值计算 和会计 核算 ( 四) 暂停估值与公告基金份额净值的 情形 无 ( 四) 暂停估值与 公告基 金份 额净值的 情形 (3) 当 前 一 估 值 日 基 金 资 产 净 值 50% 以 上 的 资 产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导致 公 允价 值 存在 重大 不 确 定性 时 , 经 与 基 金 托管 人 协商 一 致的 ; 十六、 万家新 利灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金修 订内 容说 明 1 、 基金合 同主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 第一 部分


前言 一、 订立 本基金 合同的 目的 、 依据和 原则 2 、订立本基金合同的依据是《中华 人民共和 国合同 法》( 以下 简 称 “ 《合 同法》”) 、《中华人民共和国证券 投资基金法》( 以 下 简 称 “ 《 基 金 法》”) 、《公开募集证券投资基金 运作管理办法》( 以下简称“《运作 办法》”) 、《证券投资基金销售管 理办法》 ( 以 下简称 “ 《销售 办法》 ” ) 、 一、订立 本基金 合同的 目的 、依据和 原则 2 、 订 立 本 基 金 合 同 的 依 据 是 《 中 华 人 民 共 和 国 合 同法》( 以下 简称“ 《合同 法》”) 、《中 华人民 共 和国证券 投资基 金法》( 以 下简称 “ 《基 金法》 ”) 、 《 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》( 以 下 简 称 “ 《 运 作 办 法 》 ”) 、 《 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办法》( 以下 简称“ 《销售 办法》”) 、《 证券投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》( 以 下 简 称 “ 《 信 息 披 露 办法》 ”) 、 《 公 开 募 集开放 式 证 券投 资 基金 流 动 性 风 险 管理 规 定》 ( 以 下简称 “ 《 流 动性 风 险管 理85 《证券投 资基金 信息披 露管 理办法 》 ( 以下简称 “ 《信息 披露办 法》 ”) 和 其他有关 法律法 规。 规 定 》 ”) 和其他有关法 律 法规。 第二 部分


释义 无 12 、 《 流动 性 风险 管 理规 定》 : 指 《 公 开 募 集开 放 式 证 券 投资 基 金流 动 性风 险管 理 规 定 》 及 颁 布机 关 对 其 不 时做 出 的修 订 49 、 流 动 性受 限 资产 : 指由于 法 律 法规 、 监管 、 合 同 或 操 作 障 碍 等 原 因 无 法 以 合 理 价 格 予 以 变 现 的 资 产 , 包括 但 不限 于 到期 日在 10 个 交易 日 以上 的 逆 回 购 与银 行 定期 存 款 (含协 议 约 定有 条 件提 前 支 取 的 银 行存 款 ) 、 停 牌股 票、 流 通 受 限的 新 股及 非 公 开 发 行股 票 、 资产 支 持证券 、 因 发 行人 债 务违 约 无 法 进 行转 让 或交 易 的债 券等 第六 部分


基金 份额 的申 购与 赎回 五、申购 和赎回 的数量 限制 无 五、申购 和赎回 的数量 限制 4 、 当 接 受 申 购 申 请 对 存 量 基 金 份 额 持 有 人 利 益 构 成 潜 在 重大 不 利影 响 时 , 基金 管 理 人应 当 采取 设 定 单 一 投 资 者 申 购 金 额 上 限 或 基 金 单 日 净 申 购 比 例 上 限 、 拒 绝大 额 申购 、 暂 停基 金 申 购等 措 施 , 切 实 保 护 存 量基 金 份额 持 有人 的合 法 权 益 , 具 体 规定 请 参 见 招 募说 明 书或 相 关公 告。 六、 申购 和赎回 的价格 、 费 用及其用 途 5 、赎回费用由赎回基金份额的基金 份额持有 人承担 , 在 基金份 额持有人 赎回基金 份额时 收取 。 对持 续持有期 少于 30 日的投资人 收取的 赎回费全 额计入基 金财产 ; 对 持续持 有期等于 或长于 30 日 、少 于 3 个月 的投资人 收取的赎 回费总 额的 75%计入基金财 产; 对 持续持 有期等 于或长 于 3 个月 但少于6 个月 的投资 人收取 的赎回费 总额的 50%计入基金 财产; 对持续持 有期等于 或长于 6 个月 的投 资人, 应 当 将 赎 回 费 总 额 的 25% 计 入 基 金 财 产, 赎 回费的 其余部 分用于 支付注册 登记费和 其他必 要的手 续费 。 六、申购 和赎回 的价格 、费 用及其用 途 5 、 赎 回 费 用 由 赎 回 基 金 份 额 的 基 金 份 额 持 有 人 承 担, 在 基金 份额持 有人赎 回 基金份额 时收取 。其中 对 持 续 持有 期 少于 7 日 的投资 者 收 取不 低 于 1.50% 的 赎 回 费。 对持续持有期 少 于 30 日的投资人收取 的赎回费 全额计 入基金 财产 ;对持续持 有期等 于或 长于 30 日、少 于 3 个月 的 投资人收 取的赎 回费总 额的 75% 计入基金 财产; 对 持续持有 期等于 或长于 3 个月但少于 6 个月的投 资 人收取的 赎回费 总额的 50% 计入基金财产; 对持续 持有期等 于或长 于 6 个 月的投资 人,应 当将赎 回费 总额的 25%计入基 金财 产,赎回费 的其余 部分用 于 支付注册 登记费 和其他 必要的手 续费。 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 无 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 6 、 基 金 管 理 人 接 受 某 笔 或 者 某 些 申 购 申 请 有 可 能 导 致 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 数 的 比 例 达 到 或 者 超 过 基 金份 额 总数 的 50%,或 者 有 可能 导 致投 资 者 变 相 规 避前 述 50% 比例 要 求的 情 形 时。 7 、 当 一 笔 新 的 申 购 申 请 被 确 认 成 功 , 使 本 基 金 总 规 模 超 过基 金 管理 人 规定 的本 基 金 总规 模 上限 时 ; 或 使 本 基 金 单 日 申 购 金 额 或 净 申 购 比 例 超 过 基 金86 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、6 项情形之 一且基金管理人决定暂停申购申请 时, 基 金管理 人应当 根据有 关规定进 行公告 。 对于 上述第 8 项拒 绝申购的 情形, 基金管 理人将 在其网 站上公布 相关申购 上限设 定。 如果投 资者的申 购申请被 拒绝 , 被拒 绝的申 购款项本 金将退还 给投资 者。 在暂停 申购的情 况消除时 , 基 金管理 人应及 时恢复申 购业务的 办理。 管 理 人 规定 的 当日 申 购金 额或 净 申 购比 例 上限 时 ; 或 该 投 资 者 累 计 持 有 的 份 额 超 过 单 个 投 资 者 累 计 持 有 的 份额 上 限时 ; 或 该投资 者 当 日申 购 金额 超 过 单 个 投 资者 单 日申 购 金额 上限 时 ; 或 该投 资 者单 笔 申 购 金 额超 过 单个 投 资者 单笔 申 购 金额 上 限 时。 8 、 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 确 认 后 , 基 金 管理 人 应当采 取 暂 停接 受 基金 申 购 申 请 的 措施 。 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、8 、9 项情形 之一 且基金 管理人决 定暂停 申购申 请时 ,基金管理 人应当 根据 有关规定 进行公 告。对于 上 述第 8 项拒绝申 购的情 形,基金管 理人将 在其网 站 上公布相 关申购 上限设 定。如果投 资者 的申购 申请 被拒绝,被 拒绝 的申购 款项本金 将退还 给投资 者。 在暂停申 购的情 况消除 时,基金 管理人 应及时 恢复 申购业务 的办理 。 八、 暂 停赎回 或延缓 支付赎 回款项的 情形 无 八、暂停 赎回或 延缓支 付赎 回款项的 情形 5 、 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 确 认 后 , 基 金 管理 人 应当采 取 暂 停接 受 基金 赎 回 申 请 或 延缓 支 付赎 回 款项 的措 施 。 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 (2 )部分延期赎回:当基金管理人 认为支付投资者的赎回申请有困难 或认为因支付投资者的赎回申请而 进行的财产变现可能会对基金资产 净值造成 较大波 动时 , 基金 管理人在 当日接受赎回比例不低于上一开放 日基金总 份额的 10% 的前提 下,可对 其余赎回 申请延 期办理 。 对 于当日的 赎回申请 , 应 当按单 个账户 赎回申请 量占赎回 申请总 量的比 例, 确定当日 受理的赎回份额;对于未能赎回部 分, 投 资者在 提交赎 回申请 时可以选 择延期赎 回或取 消赎回 。… … 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 (2 ) 部 分 延 期 赎 回 : 当 基 金 管 理 人 认 为 支 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 有 困 难 或 认 为 因 支 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净 值 造 成较大波 动时,基 金管理 人 在当日接 受赎回 比例不 低于上一 开放日 基金总 份额 的 10%的前提下, 可对 其余赎回 申请延 期办理 。 若 进 行 上 述延 期 办理 , 对 于 单 个 基 金 份 额 持 有 人 当 日 赎 回 申 请 超 过 上 一 开 放 日 基 金总 份额 50% 以 上的部 分 , 基金 管 理人 有 权 进 行 延 期办 理 。 对于其余当日 非 自 动 延 期办 理 的赎 回申请, 应当按 单个账 户 非 自 动 延 期办 理 的 赎回申 请量占 非 自 动 延 期 办 理的 赎回申请总 量的比 例, 确 定当日受 理的赎 回份额 ;对 于未能 赎 回部分 ,投资 者 在 提 交 赎 回 申 请 时 可 以 选 择 延 期 赎 回 或 取 消 赎 回。…… 第六 部分


基金 合同 当事 一、基金 管理人 (一) 基金管理 人简况 名称:万 家基金 管理有 限公 司 住所: 上海市浦东新区 浦电 路360 号 8 层(名义楼层 9 层) 一、基金 管理人 (一) 基金管理 人简况 名称:万 家基金 管理有 限公 司 住所: 中 国 ( 上 海 ) 自 由贸易 试 验 区 浦电路 360 号 8 层(名义楼层 9 层) 87 人及 权利 义务 法定代表 人:毕玉国 法定代表 人:方一天 第十 二部 分


基金 的投 资 二、投资 范围 …… 股 票 投 资 占 基 金 资 产 的 0%-95% 。其 中, 基 金持有 全部权 证的市 值不超过 基金资产 净值的 3% ; 本基金 每个交易 日日终在扣除股指期货合约需缴纳 的交易保 证金后 , 应 当保持 不低于基 金资产净值 5% 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一年以内 的政府 债券; 股指 期货、 权 证及其他金融工具的投资比例符合 法律法规 和监管 机构的 规定 。 二、投资 范围 …… 股票投资 占基金 资产的 0%-95% 。 其中, 基金持 有全 部权证的 市值不 超过基 金资 产净值的 3% ; 本基 金每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 股 指 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保证金后, 应当保 持不低 于 基金资产 净值 5%的现金 或者到期 日在一 年以内 的 政 府债券 ,其 中 ,现金 类 资 产 不 包括 结 算备 付 金 、 存出 保 证 金 、 应 收 申购 款 等 ;股指期货、权 证及其 他 金融工具 的投资 比例符 合法律法 规和监 管机构 的规 定。 四、投资 限制 1 、组合限制 基金的投 资组合 应遵循 以下 限制: (2 )本基金每个交易日日终在扣除 股指期货合约需缴纳的交易保证金 后,应当保持不低于基金资产净值 5 %的现金或者到期日在一年以内的 政府债券 ; 无 因证券市 场波动 、 上市 公司 合并、 基 金规模变动等基金管理人之外的因 素致使基金投资比例不符合上述规 定投资比 例的 , 基金 管理人 应当在 10 个交易日 内进行 调整 , 但中 国证监会 规定的特 殊情形 除外。 四、投资 限制 1 、组合限制 基金的投 资组合 应遵循 以下 限制: (2 ) 本 基 金 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 股 指 期 货 合 约 需缴纳的 交易保 证金后, 应 当保持不 低于基 金资产 净值 5 % 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 , 其 中, 现金 类 资产 不 包括 结 算 备付 金、 存 出保 证 金 、 应收 申 购款 等 ; (19) 本 基金 管 理人 管 理的全 部 开 放式 基 金 ( 包 括 开 放 式 基金 以 及处 于 开放 期的 定 期 开放 基 金 ) 持 有 一 家 上 市公 司 发行 的 可流 通股 票 , 不 得超 过 该上 市 公 司 可 流通 股 票的 15% ;本基 金 管 理人 管 理的 全 部 投 资 组 合持 有 一家 上 市公 司发 行 的 可流 通 股票 , 不 得 超 过 该上 市 公司 可 流通 股票 的 30% ; (20) 本 基金 主 动投 资 于流动 性 受 限资 产 的市 值 合 计 不 得 超过 基 金资 产 净值的 15%, 因 证券 市 场波 动 、 上 市 公 司股 票 停牌 、 基 金规模 变 动 等基 金 管理 人 之 外 的 因 素致 使 基金 不 符合 前述 所 规 定比 例 限制 的 , 基 金 管 理人 不 得主 动 新增 流动 性 受 限资 产 的投 资 ; (21) 本 基金 与 私募 类 证券资 管 产 品及 中 国证 监 会 认 定 的 其他 主 体为 交 易对 手开 展 逆 回购 交 易的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定 的 投 资 范 围 保持 一 致; 除 上 述 第(2 )、 (12 )、 (20 )、 (21 )条 以外 , 因证券市 场波动 、上市 公司 合并、基金 规模 变动等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上述规定 投资比 例的, 基金 管理人应 当在 10 个交 易日内进 行调整, 但中国 证 监会规定 的特殊 情形除 外。 88 第十 四部 分


基金 资产 估值 六、暂停 估值的 情形 无 六、暂停 估值的 情形 3 、 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 一 致 的; 第十 八部 分


基金 的信 息披 露 五、公开 披露的 基金信 息 (六) 基 金定期 报告 , 包括 基金年度 报告、 基金半 年度报 告和基 金季度报 告 …… 无 五、公开 披露的 基金信 息 (六)基 金定期 报告,包 括 基金年度 报告、 基金半 年度报告 和基金 季度报 告 …… 如 报 告 期 内 出 现 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 达 到 或 超 过 基 金总 份额 20% 的 情形, 为 保 障其 他 投资 者 的 权 益 , 基 金管 理 人至 少 应当在 基 金 定期 报 告 “影 响 投 资 者 决策 的 其他 重 要信 息” 项 下 披 露该 投 资者 的 类 别 、 报 告期 末 持有 份 额及占 比 、 报 告期 内 持有 份 额 变 化 情况 及 本基 金 的特 有风 险 , 中 国证 监 会认 定 的 特 殊 情形 除 外。 本 基 金 持续 运 作过 程 中 , 基金 管 理 人应 当 在基 金 年 度 报 告 和 半 年 度 报 告 中 披 露 基 金 组 合 资 产 情 况 及 其 流 动 性风 险 分析 等 。 (七)临 时报告 无 (七)临 时报告 25 、 发 生 涉及 本 基金 申 购、 赎 回 事 项调 整 或潜 在 影 响 投 资 者赎 回 等重 大 事项 时; 2 、 托管协 议主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 一 、 基 金托 管协 议当 事人 一、基金 管理人 (一) 基金管理 人简况 名称:万 家基金 管理有 限公 司 住所: 上海市浦东新区 浦电路360 号 8 层(名义 楼层 9 层) 法定代表 人:毕玉国 一、基金 管理人 (一) 基金管理 人简况 名称:万 家基金 管理有 限公 司 住所: 中 国 ( 上 海 ) 自 由 贸 易 试 验 区 浦电路 360 号 8 层(名义楼 层 9 层) 法定代表 人:方一天 三 、 基 金托 管人 对基 金管 理人 的业 务监 督和 核查 ( 一 ) 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 《 基 金 合 同 》 的 约 定 , 对 基 金投资范 围、 投 资对象 进行 监督。 …… 股票占基 金资产 的 0%-95% 。 其中, 基 金 持 有 全 部 权 证 的 市 值 不 超 过 基 金 资产净值 的 3%;本基 金每 个交易日 日 终 在 扣 除 股 指 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 应 当 保 持 不 低 于 基 金 资 产 净值 5%的现金 或者到 期日 在一年以 内 的 政 府 债 券 ; 股 指 期 货 、 权 证 及 其 他 金 融 工 具 的 投 资 比 例 符 合 法 律 法 规 和 监管机构 的规定 。 (一) 基金托管 人根据 有关法 律法 规的规定 及 《 基 金 合 同 》 的 约 定 , 对 基 金 投 资 范 围 、 投 资 对 象进行监 督。…… 股票占基 金资产的 0%-95% 。其中, 基金持 有 全部权证 的市值 不超过 基金 资产净值的 3%;本 基 金 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 股 指 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交易保证 金后, 应当保 持不 低于基金 资产净值 5% 的现金或 者到期 日在一 年以 内的政府 债券 , 其 中 , 现 金 类 资 产 不 包 括 结 算 备 付 金 、 存 出 保 证 金 、 应 收 申 购 款 等 ;股指期货、权证及其他金融工具的 投资比例 符合法 律法规 和监 管机构的 规定。 89 ( 二 ) 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 《 基 金 合 同 》 的 约 定 , 对 基 金 投 资 、 融 资 比 例 进 行 监 督 。 基 金 托 管 人 按 下 述 比 例 和 调 整 期 限 进 行 监 督: 2. 本 基 金 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 股 指 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 应 当 保 持 不 低 于 基 金 资 产 净 值 5 %的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券; 无 因 证 券 市 场 波 动 、 上 市 公 司 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投 资比例的 , 基金管 理人应 当 在 10 个交 易 日 内 进 行 调 整 , 但 中 国 证 监 会 规 定 的特殊情 形除外 。 ( 二 ) 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 《 基 金 合 同 》 的 约 定 , 对 基 金 投 资 、 融 资 比 例 进 行 监 督 。 基 金 托 管 人 按 下 述 比 例 和 调 整 期 限 进 行监督: 2. 本基金每个交易日日终在扣除股指期货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 应 当 保 持 不 低 于 基 金资产净值 5 % 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政府债券 , 其 中 , 现 金 类 资产 不 包 括结 算 备付 金 、 存 出 保 证金 、 应收 申 购款 等 ; 16. 本 基 金 管 理 人 管 理 的 且 由 本 基 金 托 管 人 托 管 的 全 部 开 放 式 基 金 ( 包 括 开 放 式 基 金 以 及 处 于 开 放 期 的 定 期 开 放 基 金 ) 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通 股 票 , 不 得 超 过 该 上 市 公 司 可 流 通 股 票 的 15% ; 本基 金 管理 人 管理 的且 由 本 基金 托 管人 托 管 的 全 部 投 资 组 合 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通 股 票 , 不得 超 过该 上 市公 司可 流 通 股票 的 30% ; 17. 本 基 金 主 动 投 资 于 流 动 性 受 限 资 产 的 市 值 合 计 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 15% , 因 证 券 市 场 波 动 、 上 市 公 司 股 票 停 牌 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前 述 所 规 定 比 例 限 制 的 , 基 金 管 理 人 不 得 主 动 新 增 流 动 性 受 限 资 产 的 投 资; 18. 本 基 金 与 私 募 类 证 券 资 管 产 品 及 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 主 体 为 交 易 对 手 开 展 逆 回 购 交 易 的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定 的 投 资 范 围保 持 一致 ; 19. 法律法规及中国 证监会 规定的和 《基金 合同》 约定的其 他投资 限制。 除上述第2 、9 、17 、18 条 以外 , 因证券市场波 动、 上 市 公 司 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投 资 比 例的, 基金管 理人应 当在10 个交易日 内进行 调整 , 但中国证 监会规 定的特 殊情 形除外。 八 、 基 金 资产净 值计算 和会计 核算 (四)暂 停估值 的情形 无 (四)暂 停估值 的情形 3. 当 前 一 估 值 日 基 金 资 产 净 值 50% 以 上 的 资 产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确 定 性 时 , 经 与 基 金 托 管 人 协 商 一致 的 ; 十七、 万家双 利债 券型 证券 投资 基金修 订内 容说 明 1 、 基金合 同主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 90 第一 部分 前言 一、 订立 本基金 合同的 目的 、 依据和 原则 2 、订立本基金合同的依据是《中华 人民共和 国合同 法》 (以下 简称 “ 《合 同法》 ” ) 、 《中华 人民共 和国证券 投资基金法》(以下简称“《基金 法》 ” ) 、 《 公开募 集证券 投资基金 运作管理 办法》 (以下 简称 “ 《运作 办法》 ” ) 、 《证券 投资基 金销售管 理办法》 (以下 简称 “ 《销售 办法》 ” ) 、 《证券投 资基金 信息披 露管 理办法 》 (以下简 称“《 信息披 露办 法》” ) 和其他有 关法律 法规。 …… 无 一、订立 本基金 合同的 目的 、依据和 原则 2 、 订 立 本 基 金 合 同 的 依 据 是 《 中 华 人 民 共 和 国 合 同法》( 以下简 称“《 合同 法》”) 、《中华 人民 共和国证 券投资 基金法 》 ( 以下简称 “ 《 基金法 》 ” ) 、 《公开募 集证券 投资基 金运 作管理办 法》(以 下简 称“《运 作办法 》”)、 《 证券投资 基金销 售管理 办法》( 以下简 称“《 销售 办法》” )、《证 券投 资基金信 息披露 管理办 法》 (以下简 称“《信 息披 露办法》” ) 、 《 公 开 募 集开 放 式 证券 投 资基 金 流 动 性 风 险管 理 规定 》 ( 以下简 称 “ 《 流动 性 风险 管 理 规 定 》” ) 和其他有关法 律法规。 …… 六 、 本 基 金单 一 投资 者 持有基 金 份 额数 不 得达 到 或 超 过 基 金份 额 总数 的 50%,但 在 基 金运 作 过程 中 因 基 金 份 额赎 回 等情 形 导致 被动 达 到 或者 超过 50% 的 除外。 第二 部分 释义 无 12 、 《 流动 性 风险 管 理规 定》 : 指 《 公 开 募 集开 放 式 证 券 投资 基 金流 动 性风 险管 理 规 定 》 及 颁 布机 关 对 其 不 时做 出 的修 订 49 、 流 动 性受 限 资产 : 指由于 法 律 法规 、 监管 、 合 同 或 操 作 障 碍 等 原 因 无 法 以 合 理 价 格 予 以 变 现 的 资 产 , 包括 但 不限 于 到期 日在 10 个 交易 日 以上 的 逆 回 购 与银 行 定期 存 款 (含协 议 约 定有 条 件提 前 支 取 的 银 行存 款 ) 、 停 牌股 票、 流 通 受 限的 新 股及 非 公 开 发 行股 票 、 资产 支 持证券 、 因 发 行人 债 务违 约 无 法 进 行 转 让 或 交 易 的 债 券 等 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会规 定 的其 他 流动 性受 限 资 产 , 如 未 来法 律 法 规 变 动 , 基 金 管理 人 在履行 适 当 程序 后 , 可对 上 述 流 动 性受 限 资产 范 围进 行调 整 。 第五 部分 基金 份额 的申 购与 赎回 五、申购 和赎回 的数量 限制 无 五、申购 和赎回 的数量 限制 4 、 当 接 受 申 购 申 请 对 存 量 基 金 份 额 持 有 人 利 益 构 成 潜 在 重大 不 利影 响 时 , 基金 管 理 人应 当 采取 设 定 单 一 投 资 者 申 购 金 额 上 限 或 基 金 单 日 净 申 购 比 例 上 限 、 拒 绝大 额 申购 、 暂 停基 金 申 购等 措 施 , 切 实 保 护 存 量基 金 份额 持 有人 的合 法 权 益 , 具 体 规定 请 参 见 招 募说 明 书或 相 关公 告。 六、 申购 和赎回 的价格 、 费 用及其用 途 5 、赎回费用由赎回基金份额的基金 份额持有 人承担 , 在 基金份 额持有人 赎回基金 份额时 收取 。 不低 于赎回费 总额的 25%应归基金 财产, 其余用于 支付登记 费和其 他必要 的手 续费。 六、申购 和赎回 的价格 、费 用及其用 途 5 、 赎 回 费 用 由 赎 回 基 金 份 额 的 基 金 份 额 持 有 人 承 担, 在 基金 份额持 有人赎 回 基金份额 时收取 。其中 对 持 续 持有 期 少于 7 日 的投资 者 收 取不 低 于 1.50% 的 赎 回 费并 全 额计 入 基金 财产 。 对 持 续持 有 期不 少 于 7 日 的投 资 者收 取 的赎 回费 用 中 , 不低于赎回费 总额的 25%应归基 金财产 , 其余用于 支付登 记费和 其他必要 的手续 费。 91 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 无 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、6 项暂停申 购情形时 , 基 金管理 人应当 根据有关 规定在指定媒体上刊登暂停申购公 告。如果 投资人 的申购 申请 被拒绝 , 被拒绝的 申购款 项将退 还给 投资人 。 在暂停申 购的情 况消除 时, 基金管理 人应及时 恢复申 购业务 的办 理。 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 6 、 基 金 管 理 人 接 受 某 笔 或 者 某 些 申 购 申 请 有 可 能 导 致 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 数 的 比 例 达 到 或 者 超 过 基 金份 额 总数 的 50%,或 者 有 可能 导 致投 资 者 变 相 规 避前 述 50% 比例 要 求的 情 形 时。 7 、 当 一 笔 新 的 申 购 申 请 被 确 认 成 功 , 使 本 基 金 总 规 模 超 过基 金 管理 人 规定 的本 基 金 总规 模 上限 时 ; 或 使 本 基 金 单 日 申 购 金 额 或 净 申 购 比 例 超 过 基 金 管 理 人 规定 的 当日 申 购金 额或 净 申 购比 例 上限 时 ; 或 该 投 资 者 累 计 持 有 的 份 额 超 过 单 个 投 资 者 累 计 持 有 的 份额 上 限时 ; 或 该投资 者 当 日申 购 金额 超 过 单 个 投 资者 单 日申 购 金额 上限 时 ; 或 该投 资 者单 笔 申 购 金 额超 过 单个 投 资者 单笔 申 购 金额 上 限时 。 8 、 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 确 认 后 , 基 金 管理 人 应当采 取 暂 停接 受 基金 申 购 申 请 的 措施 。 发生上述第 1 、2 、3 、5 、8 、9 项暂停申购情形 且 基 金 管 理人 决 定暂 停 接受 申购 申 请 时, 基金管理人 应 当 根 据 有 关 规 定 在 指 定 媒 体 上 刊 登 暂 停 申 购 公 告。如果投 资人 的申购 申请 被拒绝,被 拒绝 的申购 款项将退 还给投 资人。 在暂 停申购的 情况消 除时, 基金管理 人应及 时恢复 申购 业务的办 理。 八、 暂 停赎回 或延缓 支付赎 回款项的 情形 无 八、暂停 赎回或 延缓支 付赎 回款项的 情形 5 、 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 确 认 后 , 基 金 管理 人 应当采 取 暂 停接 受 基金 赎 回 申 请 或 延缓 支 付赎 回 款项 的措 施 。 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 (2 )部分延期赎回:当基金管理人 认为支付投资人的赎回申请有困难 或认为因支付投资人的赎回申请而 进行的财产变现可能会对基金资产 净值造成 较大波 动时 , 基金 管理人在 当日接受赎回比例不低于上一开放 日基金总 份额的 10% 的前提 下,可对 其余赎回 申请延 期办理 。 对 于当日的 赎回申请 , 应 当按单 个账户 赎回申请 量占赎回 申请总 量的比 例, 确定当日 受理的赎回份额;对于未能赎回部 分, 投 资人在 提交赎 回申请 时可以选 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 (2 ) 部 分 延 期 赎 回 : 当 基 金 管 理 人 认 为 支 付 投 资 人 的 赎 回 申 请 有 困 难 或 认 为 因 支 付 投 资 人 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净 值 造 成较大波 动时,基 金管理 人 在当日接 受赎回 比例不 低于上一 开放日 基金总 份额 的 10%的前提下, 可对 其余赎回 申请延 期办理 。 若 进 行 上 述延 期 办理 , 对 于 单 个 基 金 份 额 持 有 人 当 日 赎 回 申 请 超 过 上 一 开 放 日 基 金总 份额 50% 以 上的部 分 , 基金 管 理人 有 权 进 行 延 期办 理 。 对于其余当日 非 自 动 延 期办 理 的赎 回申请, 应当按 单个账 户 非 自 动 延 期办 理 的 赎回申 请量占 非 自 动 延 期 办 理的 赎回申请总 量的比 例, 确 定当日受 理的赎 回份额 ;对 于未能 赎 回部分 ,投资92 择延期赎 回或取 消赎回 。… … 人 在 提 交 赎 回 申 请 时 可 以 选 择 延 期 赎 回 或 取 消 赎 回。…… 第六部 分基金 合同当 事人及 权利义 务 一、基金 管理人 (一) 基金管理 人简况 …… 住 所 : 上 海市 浦 东新 区 浦电路 360 号 8 层( 名 义楼 层 9 层) 法 定 代 表人 : 毕玉 国 一、基金 管理人 (一) 基金管理 人简况 …… 住 所 : 中 国 (上 海 ) 自由 贸易 试 验 区浦 电 路 360 号 8 层( 名 义楼 层 9 层) 法 定 代 表人 : 方一 天 二、基金 托管人 (一) 基金托管 人简况 …… 法 定 代 表人 : 姜建 清 …… 注 册 资 本 : 人 民 币 349,018,545,827 元 二、基金 托管人 (一) 基金托管 人简况 …… 法 定 代 表人 : 易会 满 …… 注 册 资 本: 人 民币 35,640,625.71 万元 第十 一部 分基 金的 投资 二、投资 范围 …… 基金的投 资组合 比例为 : 本 基金对债 券资产的投资比例不低于基金资产 的 80% ,对股票资产 的投资 比例不高 于基金资 产的 20% ;现金或 者到期日 在一年以内的政府债券的投资比例 不低于基 金资产 净值的 5% 。 ( 二) 投资范围 …… 基金的投 资组合 比例为: 本 基金对债 券资产 的投资 比例不低 于基金 资产 的 80%,对股票 资产的 投资比 例不高于 基金资 产的 20%; 现金或者 到期日 在一年 以 内 的 政 府 债 券 的 投 资 比 例 不 低 于 基 金 资 产 净 值 的 5% 。 其 中 , 现 金 类资 产 不包 括 结 算备 付 金、 存出 保 证 金 、应 收 申购 款 等。 四、投资 限制 1 、组合限制 …… (2 ) 保持 不低于 基金资 产净 值 5 %的 现金或者到期日在一年以内的政府 债券; 无 四、投资 限制 1 、组合限制 …… (2 ) 保持不低 于基金 资产净 值 5 %的现金 或者到 期 日在一年 以内的 政府债 券 , 其 中 , 现金 类 资产 不 包 括 结 算 备付 金 、存 出 保证 金、 应 收 申购 款 等 ; (19) 本 基金 管 理人 管 理的全 部 开 放式 基 金 ( 包 括 开 放 式 基金 以 及处 于 开放 期的 定 期 开放 基 金 ) 持 有 一 家 上 市公 司 发行 的 可流 通股 票 , 不 得超 过 该上 市 公 司 可 流通 股 票的 15% ;本基 金 管 理人 管 理的 全 部 投 资 组 合持 有 一家 上 市公 司发 行 的 可流 通 股票 , 不 得 超 过 该上 市 公司 可 流通 股票 的 30% ; (20) 本 基金 主 动投 资 于流动 性 受 限资 产 的市 值 合 计 不 得 超过 基 金资 产 净值的 15%, 因 证券 市 场波 动 、 上 市 公 司股 票 停牌 、 基 金规模 变 动 等基 金 管理 人 之 外 的 因 素致 使 基金 不 符合 前述 所 规 定比 例 限制 的 , 基 金 管 理人 不 得主 动 新增 流动 性 受 限资 产 的投 资 ; (21) 本 基金 与 私募 类 证券资 管 产 品及 中 国证 监 会 认 定 的 其他 主 体为 交 易对 手开 展 逆 回购 交 易的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定 的 投 资 范 围 保持 一 致; 93 因证券市 场波动 、 上市 公司 合并、 基 金规模变动等基金管理人之外的因 素致使基金投资比例不符合上述规 定投资比 例的 , 基金 管理人 应当在 10 个交易日 内进行 调整 , 但中 国证监会 规定的特 殊情形 除外。 除 上 述 第 (2 ) 、 (12 )、(20 ) 、 (21 )项外, 因证券市 场波动 、上市 公司 合并、基金 规模 变动等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上述规定 投资比 例的, 基金 管理人应 当在 10 个交 易日内进 行调整, 但中国 证 监会规定 的特殊 情形除 外。 第十 三部 分基 金资 产估 值 六、暂停 估值的 情形 无 六、暂停 估值的 情形 3 、 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 一 致 的; 第十 七部 分基 金的 信息 披露 五、公开 披露的 基金信 息 (四) 基 金定期 报告 , 包括 基金年度 报告、 基金半 年度报 告和基 金季度报 告 无 五、公开 披露的 基金信 息 (四)基 金定期 报告,包 括 基金年度 报告、 基金半 年度报告 和基金 季度报 告 如 报 告 期 内 出 现 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 达 到 或 超 过 基 金总 份额 20% 的 情形, 为 保 障其 他 投资 者 的 权 益 , 基 金管 理 人至 少 应当在 基 金 定期 报 告 “影 响 投 资 者 决策 的 其他 重 要信 息” 项 下 披 露该 投 资者 的 类 别 、 报 告期 末 持有 份 额及占 比 、 报 告期 内 持有 份 额 变 化 情况 及 本基 金 的特 有风 险 , 中 国证 监 会认 定 的 特 殊 情形 除 外。 本 基 金 持续 运 作过 程 中 , 基金 管 理 人应 当 在基 金 年 度 报 告 和 半 年 度 报 告 中 披 露 基 金 组 合 资 产 情 况 及 其 流 动 性风 险 分析 等 。 五、公开 披露的 基金信 息 (五)临 时报告 无 五、公开 披露的 基金信 息 (五)临 时报告 25 、 发 生 涉及 本 基金 申 购、 赎 回 事 项调 整 或潜 在 影 响 投 资 者赎 回 等重 大 事项 时; 2 、 托管协 议主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 一 、 基 金 托管协 议当事 人 ( 一) 基金管理人 …… 注 册 地 址 : 上 海 浦 东 新 区 浦电路 360 号 9 层(名义楼 层 9 层) 办 公 地 址 : 上 海 浦 东 新 区 浦电路 360 号 9 层(名义楼 层 9 层) …… 法定代表 人:毕玉国 ( 一) 基金管理人 …… 注册地址: 中 国 ( 上 海 ) 自 由 贸 易 试 验 区 浦电路 360 号 8 层(名义楼层 9 层) 办公地址: 中 国 ( 上 海 ) 自 由 贸 易 试 验 区 浦电路 360 号 8 层(名义楼层 9 层) …… 法定代表 人:方一天 ( 二) 基金托管人 …… 法定代表 人:姜建清 ( 二) 基金托管人 …… 法定代表 人:易会满 94 成立时间 :1985 年11 月22 日 注册资本:人民币 349,018,545,827 元 成立时间 :1984 年 1 月 1 日 注册资本 :人民币35,640,625.71 万元 二 、 基 金 托管协 议的依 据 、 目 的 和原则 订 立 本 协 议 的 依 据 是 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》 ( 以 下 简 称 《 基 金 法 》 ) 、 《 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》 ( 以 下 简 称 《 运 作 办 法 》 ) 、 《 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法》 (以下 简称 《 销售 办法 》 ) 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》 ( 以 下 简 称 《 信 息 披 露 办 法 》 ) 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 内 容 与 格 式 准 则 第 7 号 〈托管协议 的内容 与格 式〉 》 、 《万 家 双 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 》 ( 以 下 简 称 《 基 金 合 同 》 ) 及 其 他有关规 定。 订 立 本 协 议 的 依 据 是 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》 ( 以 下 简 称 《 基 金 法 》 ) 、 《 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》 ( 以 下 简 称 《 运 作 办 法 》 ) 、 《 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 》 ( 以 下 简 称 《 销 售 办 法 》 ) 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》 ( 以 下 简 称 《 信 息 披 露 办 法 》 ) 、 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 、 《证券投资基金信息披露内容与格式准 则第 7 号〈托管协 议的内 容与格式 〉》、 《万家 双 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 》 ( 以 下 简 称 《基金合 同》) 及其他 有关 规定。 三 、 基 金托 管人 对基 金管 理人 的业 务监 督和 核查 ( 一) 基金托管人对基金管理人的投资 行为行使 监督权 2 、 基金 托管人 根据有 关法 律法规的 规 定 及 《 基 金 合 同 》 的 约 定 对 下 述 基 金 投融资比 例进行 监督: (1 ) 按法律 法规的 规定及 《 基金合同 》 的 约 定 , 本 基 金 的 投 资 资 产 配 置 比 例 为: 基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 : 本 基 金 对 债 券 资 产 的 投 资 比 例 不 低 于 基 金 资 产 的 80%, 对股票资 产的投 资比 例不高于 基 金资产的 20%; 现金或 者到 期日在一 年 以 内 的 政 府 债 券 的 投 资 比 例 不 低 于 基 金资产净 值的 5% 。 (2 ) 根据法律 法规的 规定 及 《基金合 同 》 的 约 定 , 本 基 金 投 资 组 合 遵 循 以 下投资限 制: b. 保 持 不 低 于 基 金 资 产 净 值 5 %的现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券; 无 ( 一) 基金托管人对基金管理人的投资行为行使监 督权 2 、 基金托管 人根据 有关法 律法规的 规定及 《基金 合同》的 约定对 下述基 金投 融资比例 进行监 督: (1 )按法律 法规的 规定及 《基金合 同》的 约定, 本基金的 投资资 产配置 比例 为: 基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 : 本 基 金 对 债 券 资 产 的 投 资比例不 低于基 金资产 的 80%, 对股票资 产的投资 比例不高 于基金 资产的 20%; 现金或 者到期 日在一 年 以 内 的 政 府 债 券 的 投 资 比 例 不 低 于 基 金 资 产 净 值的 5%。 其 中 , 现 金类 资产 不 包 括结 算 备付 金 、 存 出 保 证金 、 应收 申 购款 等。 (2 ) 根据法律 法规的 规定 及 《基金合 同》 的 约定 , 本基金投 资组合 遵循以 下投 资限制: b. 保持不低于基金资产净值 5 %的现金或者到期 日在一年以内的政府债券, 其 中 , 现 金 类 资 产 不 包 括 结 算备 付 金、 存 出保 证金 、 应 收申 购 款等 ; s. 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 开 放 式 基 金 ( 包 括 开 放 式 基 金 以 及 处 于 开 放 期 的 定 期 开 放 基 金 ) 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通 股 票 , 不 得 超 过 该 上 市 公 司 可流 通 股票 的 15% ; 本 基 金 管理 人 管理 的 全 部 投 资 组 合 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通 股 票 , 不 得超 过 该上 市 公司 可流 通 股 票的 30% ; t. 本 基 金 主 动 投 资 于 流 动 性 受 限 资 产 的 市 值 合 计 不 得 超 过基 金 资产 净 值的 15% ,因 证 券市 场 波动 、 上 市 公 司 股 票 停 牌 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前 述 所 规 定 比 例 限 制 的 , 基 金 管 理 人 不 得 主 动 新 增 流 动 性 受 限 资 产 的95 由 于 证 券 市 场 波 动 、 上 市 公 司 合 并 或 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 原 因 导 致 的 投 资 组 合 不 符 合 上 述 约 定 的 比 例 , 不 在 限 制 之 内 , 但 基 金 管 理 人 应在10 个交易日内 进行调 整, 以达到 规 定 的 投 资 比 例 限 制 要 求 。 法 律 法 规 另有规定 的从其 规定。 投资; u. 本 基 金 与 私 募 类 证 券 资 管 产 品 及 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 主 体 为 交 易 对 手 开 展 逆 回 购 交 易 的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定 的 投 资 范 围保 持 一致 。 除上述第b 、l 、t 、u 项 外, 由于证券市 场波动 、 上 市 公 司 合 并 或 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 原 因 导 致 的 投 资 组 合 不 符 合 上 述 约 定 的 比 例 , 不在限制 之内, 但基金 管理 人应在 10 个交易日 内 进 行 调 整 , 以 达 到 规 定 的 投 资 比 例 限 制 要 求 。 法 律法规另 有规定 的从其 规定 。 十八、 万家现 金宝 货币 市场 证券 投资基 金修 订内 容说 明 1 、 基金合 同主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 第一 部分 前言 一、 订立 本基金 合同的 目的 、 依据和 原则 2 、 订 立 本 基 金 合 同 的 依 据 是 《 中 华 人 民 共和国合 同法》 (以 下简称 “ 《合同法 》 ” ) 、 《中华人 民共和 国证券 投资 基金法》 (以 下简称 “ 《 基金法 》 ” ) 、 《公开募 集证 券投资基金运作管理办法》(以下简称 “ 《运作办 法》 ” ) 、 《证 券投资基 金销 售管理办 法》 (以下 简称 “ 《 销售办法 》 ” ) 、 《证券投 资基金 信息披 露管 理办法》 (以 下简称 “ 《 信息披 露办法 》” ) 、 《货 币 市 场 基 金 监 督 管 理 办 法 》 、 《 关 于 实 施< 货 币 市 场 基 金 监 督 管 理 办 法> 有 关 问 题 的 规定》和 其他有 关法律 法规 。 一、订立 本基金 合同的 目的 、依据和 原则 2 、 订立本基 金合同 的依据 是 《中华 人民共 和 国 合同法》(以下简称“《合 同法》”)、《中 华人民共 和国证 券投资 基金 法》 (以下简 称 “ 《基 金法》”)、《公开募集证 券投资基金运作管 理办法 》 (以 下简 称 “ 《运 作办法 》 ” ) 、 《证 券投资基金销售管理办法》 (以下简称“《销 售办法》”)、《证券投资 基金信息披露管理 办法》(以下简称“《信息披露办法》”) 、 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管 理 规 定 》 (以 下 简称 “ 《 流动 性风 险 管 理规 定 》 ” ) 、 《货币市 场基金 监督管 理办 法》 、 《关于实施< 货币市场 基金监 督管理 办法> 有关问题的 规定》 和其他有 关法律 法规。 第二 部分 释义 无 13 、《流动性风险管理规定 》:指《公开募集 开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及 颁 布 机 关对 其 不时 做 出的 修订 58 、 流动 性 受限 资 产: 指 由于 法 律 法规 、 监 管、 合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变 现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易 日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定 有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流 通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证 券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的 债券等 第六 部分 基金 五、申购 和赎回 的数量 限制 无 五、申购 和赎回 的数量 限制 6 、 当 接受 申 购申 请 对存 量 基金 份 额 持有 人 利益 构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采96 份额 的申 购与 赎回 取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净 申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购 等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法 权 益 , 具体 规 定请 参 见招 募说 明 书 或相 关 公告 。 六、申购 份额与 赎回金 额的 计算方式 3 、 发生本基金持有的现金、国债、中央 银行票据 、 政 策性金 融债券 以及 5 个交易 日内到期的其他金融工具占基金资产净 值 的 比 例 合 计 低 于 5% 且 偏 离 度 为 负 的情 形时, 基金管理人应当 对当 日单个基 金份 额持有人申请赎回基金份额超过基金总 份额 1%以上的赎回 申请征 收 1%的强制赎 回费用, 并将上 述赎回 费用 全额计入 基金 财产。 基 金管理 人与基 金托 管人协商 确认 上述做法无益于基金利益最大化的情形 除外。 六、申购 份额与 赎回金 额的 计算方式 3 、 在 满 足 相关 流 动性 风 险管 理 要 求的 前 提下 , 为确保基金平稳运作,避免诱发系统性风险, 本基金应当在发生以下情形时征收强制赎回费 用: (1)当 本基金持有的现 金、 国债、 中央银 行票 据、政策 性金融 债券以及 5 个交易日 内到期 的 其他金融工具占基金资产净 值的比例合计低于 5% 且偏离度为负时; (2 ) 本 基 金前 10 名基 金 份额 持 有 人的 持 有份 额合计超过基金总份额 50%的,且本基金投资 组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金 融 债 券 以 及 5 个 交 易 日 内 到 期 的 其 他 金 融 工 具占基金资产净值的比例合计低于 10% 且偏离 度 为 负 时。 当 出 现 上 述 任 一 情 形 时 , 基金 管 理 人 应 当 对 当 日单个基金份额持有人申请 赎回基金份额超过 基金总份额 1% 以 上 的 赎 回 申 请 征 收 1% 的强制 赎回费用,并将上述赎回费 用全额计入 基金财 产。基金管理人与基金托管 人协商确认上述做 法无益于 基金利 益最大 化的 情形除外 。 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 无 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、6 、7 、11、 13 项 暂 停 申 购 情 形 之 一 且 基 金 管 理 人 决 定暂停申 购时, 基金管 理人 应当根据 有关 规定在指 定媒介 上刊登 暂停 申购公告 。 对 于上述第 8 、 9 、 10 项拒绝申 购的情形 …… 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 13 、当一笔新的申购申请被 确认成功,使本基 金总规模超过基金管理人规定的本基金总规模 上限时;或该投资者累计持有的份额超过单个 投资者累计持有的份额上限时;或该投资者当 日申购金额超过单个投资者单日申购金额上限 时。 14 、当前一估值日基金资产 净值 50% 以上的资 产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技 术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与 基金托管人协商确认后,基金管理人应当采取 暂 停 接 受基 金 申购 申 请的 措施 。 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、6 、7 、11、14 、15 项 暂停申购情形之一且基金管 理人决定暂停申购 时,基金管理人应 当 根 据 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上刊登暂 停申购 公告。 对于 上述第 8 、9 、10、 13 项拒绝申购的情 形…… 八、 暂停 赎回或 延缓支 付赎 回款项的 情形 八、暂停 赎回或 延缓支 付赎 回款项的 情形 97 无 发生上述第 1 、2 、3 、5 、6 、7 、8 、9 项 情形之一而基金管理人决定暂停接受基 金份额持有人的赎回申请或者延缓支付 赎回款项 时…… 9 、 当前 一 估值 日 基金 资 产净 值 50% 以 上的 资 产 出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术 仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基 金托管人协商确认后,基金管理人应当采取暂 停接受基金赎回申请或延缓支付赎回款项的措 施。 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、6 、7 、8 、9 、10 项情 形之一而基金管理人决定暂 停接受基金份额持 有人的赎 回申请 或者延 缓支 付赎回款 项时… … 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 (2 ) 部 分 延 期 赎 回 : 当 基 金 管 理 人 认 为 支付投资人的赎回申请有困难或认为因 支付投资人的赎回申请而进行的财产变 现可能会对基金资产净值造成较大波动 时, 基金 管理人 在当日 接受 赎回比例 不低 于 上 一 开 放 日 基 金 总 份 额 的 10% 的前提 下, 可对其 余赎回 申请延 期 办理。 对于当 日 的 赎 回申 请 , 应当 按 单个账 户 赎 回申 请 量 占 赎 回申 请 总量 的 比例 , 确 定 当 日受 理 的 赎 回 份额 ; 对于未能赎回 部分, 投资人 在提交赎回申请时可以选择延期赎回或 取消赎回 …… 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 (2 ) 部分延 期赎回: 当基金 管理人认 为支付 投 资人的赎回申请有困难或认 为因支付投资人的 赎回申请而进行的财产变现 可能会对基金资产 净值造成较大波动时,基金 管理人在当日接受 赎回比例不低于上一开放日 基金总份额的 10% 的前提下,可对其余赎回申请延期办理。若进 行上述延期办理,对于单个基金份额持有人当 日赎回申请超过上一开放日基金总份额 50% 以 上的部分,基金管理人有权进行延期办理。对 于其余当日非自动延期办理的赎回申请,应当 按单个账户非自动延期办理的赎回申请量占非 自动延期办理的赎回申请总量的比例,确定当 日 受 理 的 赎 回 份 额 ; 对 于 未能 赎回部分,投资 人在提交赎回申请时可以选 择延期赎回或取消 赎回…… 第七 部分 基金 合同 当事 人及 权利 义务 二、 基金托 管人 (一) 基金托管 人简况 注册地址 : 上 海 市 浦 东 新区 银城中 路 168 号 办公地址 : 上 海 市 浦 东 新区 银城中 路 168 号 注册资本 :人民 币 60.0445 亿元 二、 基金托 管人 (一) 基金托管 人简况 注 册地 址 : 中 国 ( 上 海 ) 自 由 贸 易 试 验 区 银城 中路 168 号 办 公地 址 : 中 国 ( 上 海 ) 自 由 贸 易 试 验 区 银城 中路 168 号 注册资本 :人民 币 78.05785 亿元 第十 二部 分基 金的 投资 四、投资 限制 1 、 组合限制 (2 ) 本 基 金 的 投 资 组 合 将 遵 循 以 下 比 例 限制: 4 ) 现金、国债、中央银行票据、政策性 金融债券占基金资产净值的比例合计不 得低于 5%; 5 ) 现金、国债、中央银行票据、政策性 金融债券以及五个交易日内到期的其他 四、投资 限制 1 、 组合限制 (2 )本基金 的投资 组合将 遵循以下 比例限 制: 2 ) 现金、 国债、 中 央银行 票 据、 政策性 金融 债 券以及五个交易日内到期的 其他金融工具占基 金资产净 值的比 例合计 不得 低于 10%;


3 ) 本 基金 根 据基 金 份额 持 有人 集 中 度情 况 对上 述第1)、2 ) 项 投资 组 合实施 调 整 , 并遵 守 以 下要求: 98 金融工具占基金资产净值的比例合计不 得低于 10%; 6 )到 期 日在 10 个交 易 日以 上 的 逆回 购、 银行定期存款等流动性受限资产投资占 基 金 资 产净 值 的比 例 合计 不得 超 过 30% ; 除上述 1)、4 ) 、12)、13) 项外 , 因 市 场波动、 证券发 行人合 并、 基金规模 变动 等基金管理人之外的因素致使基金投资 ①当本基金前 10 名 基 金 份额 持 有 人 的 持 有 份 额合计超过基金总份额的 20% 时,本基金投资 组合的平均剩余期限不得超过 90 天,平均剩 余 存 续 期不 得 超过 180 天 ;投 资 组 合中 现 金、 国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净 值 的 比 例合 计 不得 低 于 20%; ②当本基金前 10 名 基 金 份额 持 有 人 的 持 有 份 额合计超过基金总份额的 50% 时,本基金投资 组合的平均剩余期限不得超过 60 天,平均剩 余 存 续 期不 得 超过 120 天 ;投 资 组 合中 现 金、 国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净 值 的 比 例合 计 不得 低 于 30%; 6 ) 现金、 国债、 中 央银行 票 据、 政策性 金融 债 券占基金 资产净 值的比 例合 计不得低 于 5%,其 中 , 上 述 现金 不 包括 结 算备付 金 、 存 出保 证 金 、 应 收 申 购款 等 ; 14 )本基金管理人管理的全 部货币市场基金投 资同一商业银行的银行存款及其发行的同业存 单与债券,不得超过该商业银行最近一个季度 末 净 资 产的 10% ; 15 ) 本 基 金投 资 于主 体 信用评 级 低 于 AAA 的机 构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计 不得超过 10% , 其 中 单 一 机构 发 行 的 金 融 工 具 占 基 金 资产 净 值的 比 例合 计不 得 超 过 2%。 前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资 工具、银行存款、同业存单、相关机构作为原 始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的 其 他 品 种; 16 )本基金主动投资于流动 性受限资产的市值 合 计 不 得超 过 基金 资 产净 值的 10% 。 因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人 之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限 制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资 产 的 投 资; 17 )本基金与私募类证券资 管产品及中国证监 会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易 的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同 约 定 的 投资 范 围保 持 一致 ; 除上述 1 )、6 ) 、12 )、13 ) 、16 )、17) 项 外,因 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 、 市 场 波 动 、证 券 发行人合并、基金规模变动 等基金管理人之外99 比例不符 合上述 规定投 资比 例的, 基 金管 理人应当在 10 个交易 日内 进行调整 ,以 达到标准 。 法律 法规另 有规 定的, 从 其规 定。 …… 的因素致使基金投资比例不 符合上述规定投资 比例的, 基 金管理 人应当 在 10 个交易日内进 行 调整,以达到标准。法律法 规另有规定的,从 其规定。 …… 特 殊 投 资限 制 : 本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+ 的商业 银行的银行存款与同业存单的,应当经基金管 理人董事会审议批准,相关交易应当事先征得 基金托管人的同意,并作为重大事项履行信息 披 露 程 序。 第十 四部 分基 金资 产估 值 七、 暂停估 值的情 形 无 七、 暂停估 值的情 形 5 、 当前 一 估值 日 基金 资 产净 值 50% 以 上的 资 产 出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术 仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基 金 托 管 人协 商 一致 的 ; 第十 八部 分基 金的 信息 披露 五、公开 披露的 基金信 息 (五) 基金定 期报告 , 包括 基金年度 报告 、 基金半年 度报告 和基金 季度 报告 无 五、公开 披露的 基金信 息 (五)基金定期报告,包括 基金年度报告、基 金半年度 报告和 基金季 度报 告 如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到 或超过基金总份额 20% 的 情形 , 为 保 障 其 他 投 资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期 报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下 披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占 比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特 有 风 险 ,中 国 证监 会 认定 的特 殊 情 形除 外 。 本基金持续运作过程中,基金管理人应当在基 金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产 情 况 及 其流 动 性风 险 分析 等。 基金管理人应当在年度报告、半年度报告中, 至少披露报告期末基金前 10 名份额持有人的 类 别 、 持有 份 额及 占 总份 额的 比 例 等信 息 。 (六)临 时报告 无 (六)临 时报告 27 、发生涉及本基金申购、 赎回事项调整或潜 在 影 响 投资 者 赎回 等 重大 事项 时 ; 28 、本基金投资于主体信用 评级低于 AA+ 的商 业 银 行 的银 行 存款 与 同业 存单 时 ; 2 、 托管协 议主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 100 一、 基金 托管 协议 当事 人 (二)基 金托管 人 注册地址 : 上 海 市 浦 东 新区 银城中路168 号 办公地址 : 上 海 市 浦 东 新区 银城中路168 号 注册资本 :人民 币 60.0445 亿元 (二)基 金托管 人 注册地址: 中 国 ( 上 海 ) 自 由 贸 易 试验 区 银城中 路168 号 办公地址: 中 国 ( 上 海 ) 自 由 贸 易 试验 区 银城中 路168 号 注册资本 :人民 币 78.05785 亿元 二、 基金 托管 协议 的依 据、 目 的、 原则 和解 释 (一)订 立托管 协议的 依据 本协议依 据《中 华人民 共和 国合同法 》、 《中华人民共和国证券投资基金法》( 以 下简称 “ 《基金 法》 ”) 《 公开募集 证券 投资基金 运作管 理办法 》 ( 以下称 “ 《 运 作办法》 ” ) 、 《 证券投 资 基金信息 披露 管理办法 》 (以 下称 “ 《 信 息披露管 理办 法》 ” ) 、 《货币 市场基 金监 督管理办 法》 、 《 关 于 实 施 < 货 币 市 场 基 金 监 督 管 理 办 法>有关 问题的 规定》 等有 关法律法 规、 《 万 家 现 金 宝 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金 基 金合同》 (以下 称 “基金 合 同” ) 及 其他 有关规定 制订。 (一)订 立托管 协议的 依据 本协议依 据 《中 华人民 共和 国合同法 》 、 《 中华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》( 以下简称“《基 金法》 ”) 《公 开募集 证券 投资基金 运作管 理办 法》 (以下 称 “ 《运 作办法 》 ” ) 、 《 证券投 资 基金信息 披露管 理办法 》 ( 以下称 “ 《信息 披露 管理办法 》 ” ) 、 《公开募集开放式 证券投 资基 金 流 动 性风 险 管理 规 定》 、 《货币市场 基金监 督 管理办法 》 、 《 关于实 施< 货币市场 基金监 督管 理办法> 有关问 题的规 定》 等有关法 律法规 、 《 万 家现金宝 货币市 场证券 投资 基金基金 合同》 (以 下称“基 金合同 ”)及 其他 有关规定 制订。 三、 基金 托管 人对 基金 管理 人的 业务 监督 和核 查 (二) 基金 托管人 根据有 关 法律法规 的规 定及基金 合同的 约定, 对基 金投资、 融 资 比例进行 监督。 基 金托管 人 按下述比 例和 调整期限 进行监 督: 2 、本基金的投资组合将遵 循以下比例限 制: 4 ) 现金、国债、中央银行 票据、政策性 金 融 债 券 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 合 计 不 得低于 5% ; 5 ) 现金、国债、中央银行 票据、政策性 金 融 债 券 以 及 五 个 交 易 日 内 到 期 的 其 他 金 融 工 具 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 合 计 不 得低于 10%; 6 ) 到 期 日在 10 个 交易 日 以上 的 逆 回购 、 银 行 定 期 存 款 等 流 动 性 受 限 资 产 投 资 占 基 金 资 产净 值 的比 例 合计 不得 超 过 30% ; …… (二) 基 金托管 人根据 有关 法律法规 的规定 及基 金合同的 约定, 对基金 投资 、 融资比例 进行监 督。 基金托管 人按下 述比例 和调 整期限进 行监督 : 2 、本基金的 投资组 合将遵 循以下比 例限制 : 2 ) 现金、国债、中央银行 票据、政策性金融 债 券 以 及 五 个 交 易 日 内 到 期 的 其 他 金 融 工 具 占 基 金资产净 值的比 例合计 不得 低于 10%; 3 ) 本 基 金 根 据 基 金 份 额 持 有 人 集 中 度 情 况 对 上 述第 1 )、2 ) 项 投 资 组 合 实 施 调 整 , 并 遵 守 以 下要求: ① 当 本 基金前10 名 基金 份额 持 有 人的 持 有份 额 合 计 超 过基 金 总份 额 的 20%时 , 本 基 金投 资 组合 的 平 均 剩余 期 限不 得 超过 90 天 , 平 均 剩余 存 续 期 不 得 超过 180 天; 投资 组合 中 现 金、 国 债、 中 央 银 行 票 据 、 政 策 性 金 融 债 券 以 及 5 个 交 易 日 内 到 期 的 其 他 金 融 工 具 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 合 计 不 得低 于 20% ; ② 当 本 基金前10 名 基金 份额 持 有 人的 持 有份 额 合 计 超 过基 金 总份 额 的 50%时 , 本 基 金投 资 组合 的 平 均 剩余 期 限不 得 超过 60 天 , 平 均 剩余 存 续 期不得 超过120 天; 投资 组合 中 现 金、 国 债、 中 央 银 行 票 据 、 政 策 性 金 融 债 券 以 及 5 个 交 易 日 内 到 期 的 其 他 金 融 工 具 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 合 计 不 得低 于 30% ; 6 ) 现金、国债、中央银行 票据、政策性金融 债101 除上述 1 )、4 ) 、12 )、13 )项外,因 市场波动、 证券 发行人 合并 、 基金规模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资比例不 符合上 述规定 投资 比例的, 基 金 管理人应 当在 10 个交易 日 内进行调 整, 以达到标 准。 法 律法规 另有 规定的, 从 其 规定。 …… 券 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 合 计 不 得 低 于 5%,其 中 , 上 述现 金 不包 括 结算 备付 金 、 存出 保 证金 、 应 收 申 购款 等 ; 14) 本 基金 管 理人 管 理的 全部 货 币 市场 基 金投 资 同 一 商 业 银 行 的 银 行 存 款 及 其 发 行 的 同 业 存 单 与 债 券 , 不 得 超过 该 商业 银行 最 近 一个 季 度末 净 资产的10% ; 15 ) 本 基 金 投 资 于 主 体 信 用 评 级 低 于 AAA 的机 构 发 行 的 金 融 工 具 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 合 计 不得超过10% , 其 中 单一 机构 发 行 的金 融 工具 占 基 金 资 产净 值 的比 例 合计 不得 超 过 2% 。 前 述 金 融工 具 包括 债 券、 非金 融 企 业债 务 融资 工 具 、 银行 存 款、 同业 存 单、 相 关 机 构作 为 原始 权 益 人 的 资 产 支 持 证 券 及 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 品种; 16) 本 基金 主 动投 资 于流 动性 受 限 资产 的 市值 合 计 不 得 超过 基 金资 产 净值的 10%。 因 证 券 市场 波 动、 基 金规 模变 动 等 基金 管 理人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前 款 所 规 定 比 例 限 制 的 , 基 金管 理 人不 得 主动 新增 流 动 性受 限 资产 的 投资; 17) 本 基金 与 私募 类 证券 资管 产 品 及中 国 证监 会 认 定 的 其他 主 体为 交 易对 手开 展 逆 回购 交 易的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定 的 投 资 范围 保 持一 致 ; …… 除上述 1)、6 ) 、12)、13 ) 、16)、17) 项外, 因基 金 份 额 持有 人 赎回 、 市场波动 、 证券 发行人 合并、 基 金规模 变动等 基金 管理人之 外的因 素致 使基金投 资比例 不符合 上述 规定投资 比例的 , 基 金管理人 应当在 10 个交易 日内进行 调整, 以达 到标准。 法律法 规另有 规定 的,从其 规定。 …… 基 金 管 理 人 应 当 在 每 个 交 易 日 10:00 前 将 货 币 市 场 基 金前 一 交易 日前10 名 基 金 份额 持 有人 合 计 持 有 比例 等 信息 报 送基 金托 管 人 , 基 金 托管 人 依 法 履 行投 资 监督 职 责。 特 殊 投 资限 制 : 本基金 拟 投 资 于 主 体 信 用 评 级 低 于 AA+ 的 商 业 银 行 的 银行 存 款与 同 业存 单的 , 应 当经 基 金管 理 人 董 事 会审 议 批准 , 相关 交易 应 当 事先 征 得基 金 托 管 人 的同 意 , 并 作 为重 大事 项 履 行信 息 披露 程 序。 八 、基 (四)暂 停估值 的情形 (四)暂 停估值 的情形 102 金资 产净 值计 算和 会计 核算 无 5 、 当 前 一 估 值 日 基 金 资 产 净 值 50% 以 上 的 资 产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公允 价 值存 在 重大 不确 定 性 时, 经 与基 金 托 管 人 协商 一 致的 ; 十九、 万家瑞 丰灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金修 订内 容说 明 1 、 基金合 同主 要修 订内 容 章节 修订内容 修订依据 前言 增加: 《 公 开 募集 开 放式 证 券投 资基 金 流 动性 风 险管 理 规定 》 ( 以 下 简 称 “ 《流 动 性风 险 管理 规定 》 ” ) 将 《公开募 集开放 式证券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规 定》 纳入基 金合同 制订依 据 释义 增加: 13 、 《 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 : 指 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动性 风 险管 理 规定 》及 颁 布 机关 对 其不 时 做出 的修 订 补充 《公开 募集开 放式证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规定》释 义 释义 增加: 53 、 流 动 性 受 限 资 产 : 指 由 于 法 律 法 规 、 监 管 、 合 同 或 操 作 障 碍 等 原 因 无 法 以 合 理 价 格 予 以 变 现 的 资 产 , 包 括 但 不 限 于 到 期 日 在 10 个 交 易 日 以 上 的 逆 回 购 与 银 行 定 期 存 款 ( 含 协 议 约 定 有条 件 提前 支 取的 银行 存 款 ) 、 停牌 股 票、 流通受 限 的 新 股 及 非 公 开 发 行 股 票 、 资 产 支 持 证 券 、 因 发 行 人 债 务 违 约 无 法 进 行转 让 或交 易 的债 券等 根据 《公开 募集开 放式证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规定》 补充 流动性 受限资 产 的释义 基金 份额 的申 购与 赎回 “五、申 购和赎 回的数 量限 制”中增 加: 4 、 当 接 受申 购 申请 对 存量基 金 份 额持 有 人利 益 构成 潜在 重 大 不 利 影 响 时 , 基 金 管 理 人 应 当 采 取 设 定 单 一 投 资 者 申 购 金 额 上 限 或 基 金 单 日 净 申 购 比 例 上 限 、 拒 绝 大 额 申 购 、 暂 停 基 金 申 购 等 措 施 , 切 实 保 护 存 量 基 金 份 额 持 有 人 的 合 法 权 益 , 具 体 规 定 请参 见 招募 说 明书 或相 关 公 告。 根据 《公开 募集开 放式证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规定》 第十 九条第 二款增 加 基金 份额 的申 购与 赎回 “六、 申购 和赎回 的价格 、 费用及其 用途” 中增加 标粗 部分: 5 、 赎回费用 由赎回 基金份 额的基金 份额持 有人承 担, 在基金 份额持有 人赎回 基金份 额时 收取。 对 持 续 持 有 期 少于 7 日的 投 资 者 收取 不 低于 1.50% 的赎 回 费 。 针对 A 类基金份额 , 对持 续 持 有 期 少 于 30 日 的 投 资 人 收 取 的 赎 回 费 全 额 计 入 基 金 财 产; 对持 续持有 期等于 或长 于 30 日、 少于 3 个月的投 资人收 取的赎回 费总额 的 75%计入基金财产 ; 对持 续持有 期等 于或长 于3 个月 但少于6 个月的 投 资人收取 的赎回 费总额 的50%计入 基金财产 ;对持 续持有 期等 于或长于 6 个月的 投资人 ,应当 将赎回费 总额的 25%计入基 金财产, 赎回费 的其余 部分 用于支 付注册登 记费和 其他必 要的 手续费。 针对 C 类份额, 对持续 持有期少 于 30 日的投资人 收取的赎 回费全 额计入 基金 财产; 对持续持 有期为 30 天以上 的投资人 不收取 赎回费 。 根据 《公开 募集开 放式证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规定》第 二十三 条增加 基金 份额 “七、拒 绝或暂 停申购 的情 形”中增 加标粗 部分: 6 、 基 金 管理 人 接受 某 笔或者 某 些 申购 申 请有 可 能导 致单 一 投 根据 《公开 募集开 放式证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理103 的申 购与 赎回 资者持有基金份额数的比例达到或者超过基金份额总数的 50% ,或者 有 可能 导 致投 资者 变 相 规避 前 述 50% 比 例 要求 的 情 形时。 7 、 当 一笔 新 的申 购 申请 被确 认 成 功, 使本 基 金总 规 模超 过 基 金 管 理 人 规 定 的 本 基 金 总 规 模 上 限 时 ; 或 使 本 基 金 单 日 申 购 金 额 或 净 申 购 比 例 超 过 基 金 管 理 人 规 定 的 当 日 申 购 金 额 或 净 申 购 比 例 上 限 时 ; 或 该 投 资 者 累 计 持 有 的 份 额 超 过 单 个 投 资 者 累 计 持 有 的 份 额 上 限 时 ; 或 该 投 资 者 当 日 申 购 金 额 超 过 单 个 投 资 者 单 日 申 购 金 额 上 限 时 ; 或 该 投 资 者 单 笔 申 购 金 额 超 过 单 个 投资 者 单笔 申 购金 额上 限 时 。 8 、 当 前一 估 值日 基 金资 产净 值 50% 以 上的 资 产出 现 无可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确 定 性 时 , 经 与 基 金 托 管 人 协 商 确 认 后 , 基 金 管 理 人 应 当 采 取暂停 接受 基 金申 购 申请 的措 施 。 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、8 、9 项暂停申购情 形时, 基 金管理 人 应 当 根 据 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 刊 登 暂 停 申 购 公 告 。 如 果 投 资 人 的 申 购 申 请 被 拒 绝 , 被 拒 绝 的 申 购 款 项 将 退 还 给 投 资 人 。 在 暂 停 申 购 的 情 况 消 除 时 , 基 金 管 理 人 应 及 时 恢 复 申 购 业务的办 理。 规定》 第十九 条、 第二十 四 条增加 基金 份额 的申 购与 赎回 “八、暂 停赎回 或延缓 支付 赎回款项 的情形 ” 中增 加: 5 、当 前 一 估值 日 基金 资 产净 值 50% 以 上的 资 产出 现 无可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确 定 性 时 , 经 与 基 金 托 管 人 协 商 确 认 后 , 基 金 管 理 人 应 当 采 取 暂 停 接受 基 金赎 回 申请 或延 缓 支 付赎 回 款项 的 措施 。 根据 《公开 募集开 放式证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规定》第 二十四 条增加 基金 份额 的申 购与 赎回 “九、巨 额赎回 的情形 及处 理方式” 标粗部 分: (2 ) 部分延 期赎回 : 当基 金管理人 认为支 付投资 人的 赎回申 请 有 困 难 或 认 为 因 支 付 投 资 人 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净 值 造 成 较 大 波 动 时 , 基 金 管 理 人 在 当 日 接受赎回 比例 不 低于上 一开 放日基金 总份额 的 10%的前提下, 可 对 其 余 赎 回 申 请 延 期 办 理 。 若 进 行 上 述 延 期 办 理 , 对 于 单 个 基 金 份 额 持 有 人 当 日 赎 回 申 请 超 过 上 一 开 放 日 基 金 总 份 额 50% 以上 的 部分 , 基金 管 理人 有 权 进行 延 期办 理 。 对于 其余当 日 非 自 动 延 期 办 理 的 赎 回 申 请 , 应 当 按 单 个 账 户 非自动延期 办 理 的 赎 回 申 请 量 占 非 自 动 延 期 办 理 的 赎 回 申 请 总 量 的 比 例 , 确 定 当 日 受 理 的 赎 回 份 额 ; 对 于 未 能 赎 回 部 分 , 投 资 人 在 提 交 赎 回 申 请 时 可 以 选 择 延 期 赎 回 或 取 消 赎 回 。 选 择 延 期 赎 回 的 , 将 自 动 转 入 下 一 个 开 放 日 继 续 赎 回 , 直 到 全 部 赎 回 为 止 ; 选 择 取 消 赎 回 的 , 当 日 未 获 受 理 的 部 分 赎 回 申 请 将 被 撤 销 。 延 期 的 赎 回 申 请 与 下 一 开 放 日 赎 回 申 请 一 并 处 理 , 无 优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金 额 , 以 此 类 推 , 直 到 全 部 赎 回 为 止 。 如 投 资 人 在 提 交 赎 回 申 请 时 未 作 明 确 选 择 , 投 资 人 未 能 赎 回 部 分 作 自 动 延 期 赎 回 处 理。 根据 《公开 募集开 放式证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规定》 第二十 一条 (二) 增 加 基金 一、基金 管理人 更新管理 人信息 104 合同 当事 人及 权利 义务 (一) 基金管理 人简况 法定代表 人: 毕 玉国方一天 基金 合同 当事 人及 权利 义务 二、 基金托 管人 (一) 基金托管 人简况 注册地址: 中 国 ( 上 海 ) 自 由 贸 易 试 验 区 上 海 市 浦 东 新 区 银 城中路168 号 办公地址: 中 国 ( 上 海 ) 自 由 贸 易 试 验 区 上 海 市 浦 东 新 区 银 城中路168 号 法定代表 人:金煜 范一飞 组织形式 : 股份有 限公司 ( 中 外 合资 、 上市 ) 注册资本 :人民 币 78.0578560.0445 亿元 更新托管 人信息 基金 的投 资 “二、投资 范围” 中增加 标粗部分 : 股票占基 金资产的 0%-95% 。其中, 基金持 有全部 权证 的市值 不超过基 金资产 净值的 3%;本基金 每个交 易日日 终在 扣除股 指 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 应 当 保 持 不 低 于 基 金 资 产净值 5% 的现 金或者 到期 日在一年 以内的 政府债 券 ,其中, 现 金 类 资产 不 包括 结 算备 付金 、 存出 保 证金 、 应 收 申购款 等 ; 股 指 期 货 、 权 证 及 其 他 金 融 工 具 的 投 资 比 例 符 合 法 律 法 规 和 监管机构 的规定 。 根据 《公开 募集开 放式证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规定》第 十八条 增加 基金 的投 资 “四、投资 限制 ” 的“1 、 组合限制 ”中增 加标粗 部分 : (2 ) 本基金 每个交 易日日 终在扣除 股指 期 货合约 需缴 纳的交 易保证金 后, 应 当保持 不低 于基金资 产净值 5 % 的现金 或者到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 , 其 中 , 现 金 类 资 产 不 包 括 结 算 备 付 金 、存 出 保证 金 、应 收申 购 款 等; (19 ) 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 开 放 式 基 金 ( 包 括 开 放 式 基 金 以 及 处 于 开 放 期 的 定 期 开 放 基 金 ) 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通 股 票 , 不 得 超 过 该 上 市 公 司 可 流 通 股 票 的 15%;托 管 人 托 管 的 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 投 资 组 合 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通 股 票 , 不 得 超 过 该 上 市 公 司 可 流 通 股 票 的 30% ; (20 ) 本 基 金 主 动 投 资 于 流 动 性 受 限 资 产 的 市 值 合 计 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 15% , 因 证 券 市 场 波 动 、 上 市 公 司 股 票 停 牌 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前 述 所 规 定 比 例 限 制 的 , 基 金 管 理 人 不 得 主 动 新 增 流 动 性 受 限 资 产 的投 资 ; (21 ) 本 基 金 与 私 募 类 证 券 资 管 产 品 及 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 主 体 为 交 易 对 手 开 展 逆 回 购 交 易 的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当与 基 金合 同 约定 的投 资 范 围保 持 一致 ; 除 上 述 第 (2 ) 、 (12 ) 、 (20 ) 、 (21 ) 项 外 , 因证券/ 期货市场 波 动 、 上 市 公 司 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投 资 比 例 的 , 基 金 管 理 根据 《公开 募集开 放式证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规定》第 十八条 、十五 条、 十六条、 十七条 增加 105 人应当在 10 个交易 日内进 行调整, 但中国 证监 会 规定 的特殊 情形除外 。 基金 资产 的估 值 “六、暂 停估值 的情形 ”中 增加: 5 、当 前 一 估值 日 基金 资 产净 值 50% 以 上的 资 产出 现 无可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确 定 性 时, 经 与基 金 托管 人协 商 一 致的 ; 根据 《公开 募集开 放式证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规定》第 二十四 条增加 基金 的信 息披 露 “五、 公开 披露的 基金信 息 ” 的 “ (六) 基 金定期 报告 , 包括 基金年度 报告、 基金半 年度 报告和基 金季度 报告 ” 中增 加: 如 报 告 期 内 出 现 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 达 到 或 超 过 基 金 总 份 额 20% 的 情 形 , 为 保 障 其 他 投 资 者 的 权 益 , 基 金 管 理 人 至 少 应 当 在 基 金 定 期 报 告 “ 影 响 投 资 者 决 策 的 其 他 重 要 信 息 ” 项 下 披 露 该 投 资 者 的 类 别 、 报 告 期 末 持 有 份 额 及 占 比 、 报 告 期 内 持 有 份 额 变 化 情 况 及 本 基 金 的 特 有 风 险 , 中 国 证 监 会 认 定 的特 殊 情形 除 外。 本 基 金 持 续 运 作 过 程 中 , 基 金 管 理 人 应 当 在 基 金 年 度 报 告 和 半 年 度 报 告 中 披 露 基 金 组 合 资 产 情 况 及 其 流 动 性 风 险 分 析等。 根据 《公开 募集开 放式证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规定》 第二十 六、 二十七 条 增加 基金 的信 息披 露 “五、公 开披露 的基金 信息 ”的 “ (七) 临时报 告”中 增加: 26 、 发 生 涉 及 本 基 金 申 购 、 赎 回 事 项 调 整 或 潜 在 影 响 投 资 者 赎 回 等 重大 事 项时 ; 根据 《公开 募集开 放式证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规定》二 十六条 增加 2 、 托管协 议主 要修 订内 容 章节 修订内容 修改理由 一 、 基 金托 管协 议当 事人 (一)基 金管理 人 法定代表 人:方一天 毕玉国 更新管理 人信息 一 、 基 金托 管协 议当 事人 (二)基 金托管 人 注册地址: 中 国 ( 上 海 ) 自 由 贸 易 试 验 区 上 海 市 浦 东 新 区 银城中路 168 号 办公地址: 中 国 ( 上 海 ) 自 由 贸 易 试 验 区 上 海 市 浦 东 新 区 银城中路 168 号 法定代表 人:金煜 范一飞 注册资本 :人民 币 78.0578560.0445 亿元 更新托管 人信息 二 、 基 金托 管协 议的 依据、 目的、 原则 和解 在“ ( 一)订 立托管 协议的 依据”中 增加标 粗部分 : 本协议依 据 《 中华人 民共和 国合同法 》 、 《 中华人 民共和 国证券投 资基 金法》( 以 下简 称 “ 《 基 金 法》 ”) 、 《 公 开 募 集 证券 投 资基 金 运 作 管 理 办法》 ( 以下称 “ 《运 作办法 》 ” ) 、 《证券 投资基 金销售 管 理办法 》 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》 ( 以 下 称 “ 《 信 息 披 露 管 理 办 法 》 ” ) 、 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 (以下简称 “ 《 流 动性 风 险管 理 规定 》 ” ) 等有关法 律法规 、 《万家 瑞 富灵活配 置混 合型证券 投资基 金基金 合同 》 (以下 称 “基金合 同” ) 及 其他有关 规定 将 《公 开募集 开放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规定》 纳入托 管协 仪制订依 据 106 释 制订。 三 、 基 金托 管人 对基 金管 理人 的业 务监 督和 核查 在“ ( 一) ”中增 加标粗 部分 : 如法律法 规或监 管机构 以后 允许 货币 市场 基 金投资 其他 品种, 基金 管 理人在履 行适当 程序后 ,可 以将其纳 入投资 范围。 股票占基金资产的 0%-95% 。其中,基金持有全部权证的市值不超过 基金资产净值的 3% ; 本 基金 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 股指 期 货 合 约 需 缴纳的交易保证金后,应当 保持不低于基金资产净值 5% 的现金或者 到期日在 一年以 内的政 府债 券 , 其 中, 现 金类 资 产不 包 括结 算 备 付金 、 存 出 保 证金 、 应收 申 购款 等 ; 股指 期货 、 权证 及其他 金 融工具的 投资 比例符合 法律法 规和监 管机 构的规定 。 基 金 合 同 和 托 管 协议不一 致 三 、 基 金托 管人 对基 金管 理人 的业 务监 督和 核查 在“ ( 二) ”中增 加标粗 部分 : (2 ) 本 基 金 每 个交 易 日 日终 在 扣 除 股 指 期 货 合 约 需 缴纳 的 交 易 保 证 金后,应当保持不低于基金 资产净值 5% 的 现 金 或 到 期日 在 一 年 以 内 的政府债 券, 其 中 , 现 金类资 产 不 包括 结 算备 付 金、 存出 保 证 金、 应 收 申 购 款等 ; (19 ) 本 基 金管 理 人管 理 的全 部 开 放式 基 金 (包 括 开放式 基 金 以及 处 于 开 放 期的 定 期开 放 基金 ) 持 有 一 家上 市 公司 发 行的 可流 通 股 票 , 不 得 超 过 该上 市 公司 可 流通 股票 的 15% ; 本基 金 管理 人 管理 的 全 部投 资 组 合 持 有一 家 上市 公 司发 行的 可 流 通股 票, 不 得超 过 该上 市 公 司可 流 通股票的30%; (20 ) 本 基 金主 动 投资 于 流动 性 受 限资 产 的市 值 合计 不得 超 过 基金 资 产净值的15%, 因 证券 市 场波 动 、 上市 公 司股 票 停牌 、 基 金 规 模变 动 等 基 金 管理 人 之外 的 因素 致使 基 金 不符 合 前述 所 规定 比例 限 制 的, 基 金 管 理 人不 得 主动 新 增流 动性 受 限 资产 的 投资 ; (21 ) 本 基 金与 私 募类 证 券资 管 产 品及 中 国证 监 会认 定的 其 他 主体 为 交 易 对 手开 展 逆回 购 交易 的, 可 接受 质 押品 的 资质 要 求应 当 与 基金 合 同 约 定 的投 资 范围 保 持一 致; 除 上 述 第 (2 ) 、 (12 ) 、 (20 ) 、 (21 ) 项外 , 因证券/ 期货市场波动、 上 市公司合 并、 基金 规模变 动 等基金管 理人之 外的因 素致 使基金投 资比 例不符合 上述规 定投资 比例 的,基金 管理人 应当在 10 个交易日 内进 行调整, 但中国 证监会 规定 的特殊情 形除外 。 根据 《 公开募 集开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 第 十 八 条、 十五 条、 十六 条、十七 条增加 八 、 基 金资 产净 值计 算和 会计 核算 在“ ( 四)暂 停估值 与公告 基金份额 净值的 情形” 中增 加: 5. 当 前 一 估 值 日 基 金 资 产 净 值 50% 以 上 的 资 产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格且 采 用估 值 技术 仍导 致 公 允价 值 存在 重 大不 确定 性 时, 经 与 基 金 托 管人 协 商一 致 的; 根据 《 公开募 集开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理规定 》 第二 十四 条增加 二十、 万家瑞 兴灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金修 订内 容说 明 1 、 基金合 同主 要修 订内 容 章节 修订内容 修订依据 前言 增加: 将 《公开 募集开 放式证107 《 公 开 募 集开 放 式证 券 投 资基 金 流 动 性风 险 管理 规 定 》 ( 以 下 简 称 “ 《 流动 性 风险 管 理规 定 》 ” ) 券投资基金流动性风 险管理规 定》 纳 入基金 合同制订 依据 释义 增加: 13、 《 流 动性 风 险管 理 规定 》 : 指 《 公 开募 集 开放 式 证券投 资 基 金 流 动 性 风险 管 理规 定 》及 颁布 机 关 对其 不 时做 出 的修 订 补充 《公 开募集 开放式 证券投资基金流动性 风险管理 规定》 释义 释义 增加: 51、 流 动 性 受限 资 产: 指 由于 法 律 法规 、 监管 、 合同 或操 作 障 碍 等 原 因 无法 以 合理 价 格予 以变 现 的 资产 , 包 括 但不 限 于到 期 日 在 10 个交 易 日以 上 的 逆回 购与 银 行 定 期存 款 (含 协 议 约定 有 条 件 提 前 支 取 的银 行 存款 ) 、 停牌 股 票 、 流通 受 限的 新 股 及非 公 开 发 行 股 票、 资 产支 持 证券 、 因发 行 人 债务 违 约无 法 进行 转让 或 交 易 的债券等 根据 《公 开募集 开放式 证券投资基金流动性 风险管理 规定》 补充流 动性受限 资产的 释义 基金 份额 的申 购与 赎回 “五、申 购和赎 回的数 量限 制”中增 加: 4 、当 接 受 申 购 申请 对 存 量基 金 份 额 持有 人 利 益构 成 潜在 重 大 不 利 影 响 时, 基金 管 理人 应 当采 取 设 定单 一 投资 者 申购 金额 上 限 或 基 金 单 日净 申 购比 例 上限 、 拒 绝 大 额申 购 、 暂 停 基金 申购 等 措 施, 切 实 保 护存 量 基金 份 额持 有人 的 合 法权 益, 具 体规 定 请参 见 招 募 说 明 书 或相 关 公告 。 根据 《公 开募集 开放式 证券投资基金流动性 风险管理 规定》 第十九 条第二款 增加 基金 份额 的申 购与 赎回 “六、申购 和赎回 的价格 、费用及 其用途 ”中增 加标 粗部分: 5 、 赎回 费 用由 赎 回 基金 份 额的 基 金 份额 持 有 人承 担 , 在基 金 份 额持有人 赎回基 金份额 时收 取。 其 中 对 持 续 持有 期 少于 7 日的 投 资者收 取不 低于 1.50% 的 赎回 费 ;对持续持有 期少 于 30 日的投 资人收取 的赎回 费全额 计入 基金财产; 对持续 持有期 等 于或长于 30 日、 少于 3 个月的投资 人 收取的赎 回费总 额的 75%计入基金财 产; 对持续 持有期 等于或 长 于 3 个月但少于 6 个月 的投 资人收取 的赎回费 总额的 50%计入基 金财产; 对持续 持有期 等于 或长于 6 个月的投 资人, 应当将 赎回 费总额的 25%计入基 金财产 , 赎回费 的其余部 分用于 支付注 册登 记费和其 他必要 的手续 费。 根据 《公 开募集 开放式 证券投资基金流动性 风险管理 规定》 第二十 三条增加 基金 份额 的申 购与 赎回 “七、拒 绝或暂 停申购 的情 形”中增 加标粗 部分: 6 、基 金 管 理人 接 受某 笔 或者 某 些 申 购申 请 有可 能 导 致单 一 投 资 者 持 有 基金 份 额数 的 比例 达到 或 者 超过 基 金份 额 总数的 50%,或 者 有 可 能导 致 投资 者 变相 规避 前 述 50% 比例 要 求的 情 形时 。 7 、当 一 笔 新的 申 购申 请 被确 认 成 功 ,使 本 基金 总 规 模超 过 基 金 管 理 人 规定 的 本基 金 总规 模上 限 时; 或 使本 基 金单 日 申购 金 额 或 净 申 购 比 例 超 过 基 金 管 理 人 规 定 的 当 日 申 购 金 额 或 净 申 购 比 例 上 限 时; 或 该投 资 者累 计 持有 的 份 额超 过 单个 投 资者 累计 持 有 的 份 额 上 限时 ; 或 该 投资 者 当日 申 购 金额 超 过单 个 投资 者单 日 申 购 金 额 上 限时 ; 或 该 投 资 者 单笔 申 购 金额 超 过单 个 投资 者单 笔 申 购 金 额 上 限时 。 8 、当 前 一 估值 日 基金 资 产净 值 50% 以 上的 资 产出 现 无可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确 定 性 时 , 经 与 基金 托 管人 协 商确 认 后, 基 金管 理 人应 当 采取 暂 停 接 受 基 金 申购 申 请的 措 施。 根据 《公 开募集 开放式 证券投资基金流动性 风险管理 规定》 第十九 条、第二 十四条 增加 108 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、8 、9 项暂停申购情 形时, 基 金管理人 应当根据 有关规 定在指 定媒 介上刊登 暂停申 购公告。 如 果投资人 的申购申 请被拒 绝, 被拒绝 的申购款 项将退 还给投 资人 。 在暂 停 申购的情 况消除 时,基 金管 理人应及 时恢复 申购业 务的 办理。 基金 份额 的申 购与 赎回 “八、暂 停赎回 或延缓 支付 赎回款项 的情形 ” 中增 加: 5 、当 前 一 估 值日 基 金 资产净 值 50% 以 上的 资 产 出现 无可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确 定 性 时 , 经 与 基金 托 管人 协 商确 认 后, 基 金管 理 人应 当 采取 暂 停 接 受 基 金 赎回 申 请或 延 缓支 付赎 回 款 项的 措 施。 根据 《公 开募集 开放式 证券投资基金流动性 风险管理 规定》 第二十 四条增加 基金 份额 的申 购与 赎回 “九、巨 额赎回 的情形 及处 理方式” 标粗部 分: (2 )部 分 延期 赎 回 :当 基 金管 理 人 认为 支 付 投资 人 的 赎回 申 请 有 困 难 或 认 为 因 支 付 投 资 人 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会对基金 资产净 值造成 较大 波动时, 基 金管理 人在当 日 接受赎回 比例不低 于上一 开放日 基金 总份额的 10%的前提 下, 可 对其余赎 回申请延 期办理 。 若进行上述延期办 理, 对 于单个 基金 份额持有 人 当 日 赎回 申 请超 过 上一 开放 日 基 金总 份 额 50% 以 上 的部 分 , 基 金 管 理 人有 权 进行 延 期办 理。 对于其余当日非 自 动 延期办 理 的赎 回申请 , 应当 按单个 账户 非 自 动 延 期办 理 的 赎回申请量占非自动 延期办理 的 赎回申请总量 的 比例, 确定 当日受 理的赎 回 份额; 对 于未能赎 回部分, 投资人 在 提交赎回 申请时 可以选 择延 期赎回或 取消赎回。 选择延 期赎回 的, 将自动转 入下一 个开放 日继 续赎回 , 直到全部 赎回为 止; 选择取 消赎回的 , 当 日未获 受理的 部分赎回 申 请 将 被 撤 销 。 延 期 的 赎 回 申 请 与 下 一 开 放 日 赎 回 申 请 一 并 处 理, 无优先 权并以 下一开 放 日的基金 份额净 值为基 础计 算赎回金 额, 以此类 推, 直到 全部赎 回为止。 如 投资人 在提交 赎 回申请时 未作明确 选择, 投资人 未能 赎回部分 作自动 延期赎 回处 理。 根据 《公 开募集 开放式 证券投资基金流动性 风险管理 规定》 第二十 一条(二 )增加 基金 合同 当事 人及 权利 义务 一、基金 管理人 (一) 基金管理 人简况 法定代表 人: 毕 玉国方一天 更新管理 人信息 基金 合同 当事 人及 权利 义务 二、 基金托 管人 (一) 基金托管 人简况 注册地址: : 中 国 ( 上 海 ) 自 由 贸 易试 验 区 上 海 市浦 东新 区 银城 中路 168 号 办公地址: 中 国 ( 上 海 ) 自 由 贸 易 试验 区 上海 市 浦东 新区 银城中 路168 号 组织形式 : 股份有 限公司 ( 中 外 合资 、 上市 ) 注册资本 :人民 币 78.0578560.0445 亿元 更新托管 人信息 基金 的投 资 “二、投资 范围” 中增加 标粗部分 : 股 票占 基 金 资产 的 0%-95% 。 其中 , 基 金持 有 全 部 权证 的 市值 不 超过 基 金 资产 净 值的 3% ; 本基 金 每 个交 易 日 日终 在 扣 除股 指 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 应 当 保 持 不 低 于 基 金 资 产 净 值 根据 《公 开募集 开放式 证券投资基金流动性 风险管理 规定》 第十八 条增加 109 5%的现金或者到 期日在 一年 以内的政 府债券 , 其 中 , 现 金 类 资 产 不 包 括 结算 备 付金 、 存 出保证 金 、 应 收申 购 款等 ; 股指期货、 权 证及其他 金融工 具的投 资比 例符合法 律法规 和监管 机构 的规定。 基金 的投 资 “四、投资 限制 ” 的“1 、 组合限制 ”中增 加标粗 部分 : (2 )本 基 金每 个 交 易日 日 终在 扣 除 股指 期 货 合约 需 缴 纳的 交 易 保证金后, 应当保 持不低 于 基金资产 净值 5 %的 现金或 者到期日 在一年以 内的政 府债券 , 其 中 , 现 金类 资 产不 包 括结 算备 付 金 、 存 出 保 证金 、 应收 申 购款 等; (19) 本基 金 管理 人 管理 的全 部 开 放式 基 金 ( 包括 开 放式 基 金 以 及 处 于 开放 期 的定 期 开放 基金 ) 持有 一 家上 市 公司 发 行的 可 流 通 股 票 , 不得 超 过该 上 市公 司可 流 通 股票 的 15% ; 本 基 金管 理 人 管 理 的 全 部投 资 组合 持 有一 家上 市 公 司发 行 的可 流 通股 票, 不 得超 过 该 上 市公 司 可流 通 股票的 30%; (20 ) 本 基 金主 动 投资 于 流动 性 受 限资 产 的市 值 合计 不得 超 过基 金 资 产 净值 的 15% , 因证 券市 场 波 动 、 上 市 公司 股 票停牌 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前 述 所 规 定 比 例 限 制的 , 基金 管 理人 不得 主 动 新增 流 动性 受 限资 产的 投 资; (21 ) 本 基 金与 私 募类 证 券资 管 产 品及 中 国证 监 会认 定的 其 他 主 体 为 交 易对 手 开展 逆 回购 交易 的 , 可 接 受质 押 品的 资 质要 求 应 当 与 基 金 合同 约 定的 投 资范 围保 持 一 致; 除 上 述 第 (2 ) 、 (12 ) 、 (20 ) 、 (21 ) 项 外, 因证券/ 期货市 场波动 、 上市公司 合并、 基 金规模 变 动等基金 管理人 之外的 因素 致使基金 投资比例 不符合 上述规 定投 资比例的 ,基金 管理人 应当 在 10 个 交易日内 进行调 整,但 中国 证监会规 定的特 殊情形 除外 。 根据 《公 开募集 开放式 证券投资基金流动性 风险管理 规定》 第十八 条、十五 条、十 六条、 十七条增 加 基金 资产 的估 值 “六、暂 停估值 的情形 ”中 增加: 5 、当 前 一 估 值日 基 金 资产净 值 50% 以 上的 资 产 出现 无可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确 定 性 时 , 经与 基 金托 管 人协 商一 致 的 ; 根据 《公 开募集 开放式 证券投资基金流动性 风险管理 规定》 第二十 四条增加 基金 的信 息披 露 “五 、 公 开披 露 的 基金 信 息 ”的 “ ( 六 )基 金 定 期报 告 ,包 括 基 金年度报 告、基 金半年 度报 告和基金 季度报 告 ”中 增加 : 如 报 告 期 内 出 现 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 达 到 或 超 过 基 金 总份额20% 的情 形 , 为 保 障其 他 投 资者 的 权益 , 基金 管理 人 至 少 应 当 在 基金 定 期报 告 “ 影 响投 资 者 决策 的 其他 重 要信 息” 项 下披 露 该 投 资者 的 类别 、 报 告 期末 持 有 份额 及 占比 、 报 告 期内 持 有 份 额 变 化 情况 及 本基 金 的特 有风 险 , 中 国 证监 会 认定 的 特殊 情 形 除 外。 本 基 金 持续 运 作过 程 中 , 基金 管 理 人应 当 在基 金 年度 报告 和 半 年 度 报告 中 披露 基 金组 合资 产 情 况及 其 流动 性 风险 分析 等 。 根据 《公 开募集 开放式 证券投资基金流动性 风险管理 规定》 第二十 六、二十 七条增 加 基金 的信 息披 露 “五、公 开披露 的基金 信息 ”的“ (七) 临时报 告”中 增加: 26、 发 生 涉 及本 基 金申 购 、 赎 回 事 项调 整 或潜 在 影响 投资 者 赎 回 等 重 大 事项 时 ; 根据 《公 开募集 开放式 证券投资基金流动性 风险管理 规定》 二十六 条增加 2 、 托管协 议主 要修 订内 容 110 章节 修订内容 修改理由 一 、 基 金托 管协 议当 事人 (一)基 金管理 人 法定代表 人:方一天 毕玉国 更 新 管 理 人 信 息 一 、 基 金托 管协 议当 事人 (二)基 金托管 人 注册地址 : 中 国 ( 上 海 ) 自由 贸 易 试验 区 上海 市 浦东 新区 银城中路168 号 办公地址 : 中 国 ( 上 海 ) 自由 贸 易 试验 区 上海 市 浦东 新区 银城中路168 号 法定代表 人:金煜 范一飞 组织形式 : 股份有 限公司 ( 中 外 合资 、 上市 ) 注册资本 :人民 币 78.0578560.0445 亿元 更 新 托 管 人 信 息 二 、 基 金托 管协 议的 依据、 目的、 原则 和解 释 在“ ( 一)订 立托管 协议的 依据”中 增加标 粗部分 : 本协议依 据 《中 华人民 共和 国合同法 》 、 《中 华人民 共和 国证券投 资基金 法》( 以下简 称 “ 《基金 法》 ”) 、 《公开 募集证 券投资 基金 运作管理 办法 》 (以 下 称“ 《 运作 办 法》 ” ) 、 《证 券 投资 基金 销 售管 理 办 法》 、 《 证券 投资 基金信息 披露管 理办法 》 ( 以下称 “ 《信息 披露管 理办 法》 ” ) 、 《 公 开 募 集 开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 (以下简称“ 《流动性风险 管 理 规 定 》 ” ) 等有关 法 律法 规、 《 万家 瑞富 灵 活配 置混 合型 证券 投 资基 金基金合 同》 (以下 称“基 金合同 ” )及 其他有 关规定 制订。 将 《公开募 集开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险管理规 定》 纳 入 托 管 协 仪 制 订依据 三 、 基 金托 管人 对基 金管 理人 的业 务监 督和 核查 在“ ( 一) ”中增 加标粗 部分 : 如法律法 规或监 管机构 以后 允许 货币 市场 基 金投资 其他 品种, 基 金管理 人在履行 适当程 序后, 可以 将其纳入 投资范 围。 股票 占 基金 资 产的 0%-95%。其 中 ,基 金 持 有全 部 权证 的市 值 不超 过 基 金资 产 净值 的 3% ; 本基 金 每个 交 易日 日 终在 扣 除股 指 期货 合 约需 缴纳 的交 易 保证 金 后, 应 当保 持 不低 于 基金 资 产净 值 5%的 现金 或 者到 期日 在一年以 内的政 府债券 , 其 中 , 现 金类 资 产不 包 括结 算备 付 金 、 存 出 保 证 金 、 应 收申 购 款等 ; 股指 期货、 权证及 其他金 融工具 的投资比 例符合 法律法规 和监管 机构的 规定 。 基 金 合 同 和 托 管协议不 一致 三 、 基 金托 管人 对基 金管 理人 的业 务监 督和 核查 在“ ( 二) ”中增 加标粗 部分 : (2 ) 本 基金 每 个交 易 日日 终在 扣 除股 指 期货 合 约需 缴 纳的 交 易保 证金 后, 应 当保 持 不低 于 基金 资 产净 值 5%的 现金 或 到期 日 在一 年 以内 的政 府债券, 其 中 , 现 金 类 资产不 包 括 结算 备 付金 、 存 出 保证 金 、 应 收 申购 款等; (19 )本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处 于开放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不 得 超 过 该上 市 公司 可 流通 股票 的 15% ; 本基 金 管理 人 管理 的 全 部投 资 组 合持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通 股票的30% ; (20 )本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资 根据 《公开 募集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风险管理 规定》 第十八条、 十五 条、 十六 条、 十 七条增加 111 产净值的15%, 因证 券 市场波 动 、 上 市 公司 股 票停 牌、 基 金 规 模变 动 等 基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金 管 理 人 不得 主 动新 增 流动 性受 限 资 产的 投 资; (21 )本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为 交易对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合 同 约 定 的投 资 范围 保 持一 致; 除 上 述 第 (2 ) 、 (12 ) 、 (20 ) 、 (21 ) 项外 , 因证券/ 期货 市场波动、 上市 公司合并 、 基金 规模变 动等 基金管理 人之外 的因素 致使 基金投资 比例不 符合上述 规定投 资比例 的, 基金管理 人应当 在 10 个交易日内进 行调整 , 但中国证 监会规 定的特 殊情 形除外。 八 、 基 金资 产净 值计 算和 会计 核算 在“ ( 四)暂 停估值 与公告 基金份额 净值的 情形” 中增 加: 5.当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市 场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基 金 托 管 人协 商 一致 的 ; 根据 《公开 募集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风险管理 规定》 第 二 十 四 条 增 加 二十一 、 万家品 质生 活灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金修 订内 容说明 1 、 基金合 同主 要修 订内 容 章节 修订内容 修订依据 前言 增加: 《 公 开 募集 开 放式 证 券投 资基 金 流 动性 风 险管 理 规定 》 ( 以 下 简 称 “ 《流 动 性 风 险管 理 规定 》 ” ) 将 《公开募 集开 放式证券投资 基金流动性风 险管理规 定》 纳 入基金合同制 订依据 释义 增加: 13 、 《流 动 性风 险 管理 规 定》 : 指 《 公 开募 集 开放 式 证券投 资 基 金流 动 性 风 险 管 理规 定 》及 颁 布机 关对 其 不 时做 出 的修 订 补充 《公开 募集 开放式证券投 资基金流动性 风险管理 规定》 释义 释义 增加: 52、 流 动性 受 限资 产: 指 由于 法 律 法规 、 监 管、 合 同或操 作 障 碍等 原 因 无 法 以 合理 价 格予 以 变现 的资 产 , 包括 但 不限 于 到期 日在 10 个 交 易日 以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存 款 ) 、 停 牌 股 票 、 流 通 受 限 的 新 股 及 非 公 开 发 行 股 票 、 资 产 支 持 证 券 、 因 发 行 人债 务 违约 无 法进 行转 让 或 交易 的 债券 等 根据 《公开 募集 开放式证券投 资基金流动性 风险管理 规定》 补充流动性受 限资产的 释义 基金 份额 的申 购与 赎回 “五、申 购和赎 回的数 量限 制”中增 加: 4 、 当 接 受 申 购 申 请 对 存 量 基 金 份 额 持 有 人 利 益 构 成 潜 在 重 大 不 利 影 响 时 , 基金 管 理人 应 当采 取 设定 单 一 投资 者 申购 金 额上 限或 基 金 单日 净 申 购 比 例 上限 、 拒 绝大 额 申购、 暂 停 基 金申 购 等措 施 , 切实 保 护 存量 基 金 份 额 持 有人 的 合法 权 益, 具体 规 定 请参 见 招募 说 明书 或相 关 公 告。 根据 《公开 募集 开放式证券投 资基金流动性 风险管理 规定》 第十九条第二 款增加 112 基金 份额 的申 购与 赎回 “六、申购 和赎回 的价格 、费用及 其用途 ”中增 加标 粗部分: 5 、 赎 回 费 用 由 赎 回 基 金 份 额 的 基 金 份 额 持 有 人 承 担 , 在 基 金 份 额 持 有 人赎回基 金份额 时收取 。 其 中 对 持 续持 有 期少 于 7 日 的投 资 者 收取 不 低 于 1.50%的 赎 回费 ; 对持续持有期少 于 30 日的投资人 收取的赎 回费全 额 计入基金 财产; 对持续 持有 期等于或 长 于 30 日、少 于 3 个月的 投资人 收取的赎 回费总 额的 75%计 入基金财 产;对 持续持 有期 等于或长 于 3 个 月但少 于 6 个 月的投 资人收 取的赎回 费总额 的 50%计入 基金财产 ;对持 续持有期 等于或 长于 6 个月 的投资人 ,应当 将赎回 费总 额的 25%计入基 金财产, 赎回费 的其余 部分 用于支付 注册登 记费和 其他 必要的手 续费。 根据 《公开 募集 开放式证券投 资基金流动性 风险管理 规定》 第二十三条增 加 基金 份额 的申 购与 赎回 “七、拒 绝或暂 停申购 的情 形”中增 加标粗 部分: 6 、 基 金 管 理 人 接 受 某 笔 或 者 某 些 申 购 申 请 有 可 能 导 致 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额数 的 比例 达 到或 者超 过 基 金份 额 总数 的 50% ,或 者 有 可能 导 致 投 资 者 变相 规 避前 述 50% 比例 要 求 的情 形 时。 7 、 当 一 笔 新 的 申 购 申 请 被 确 认 成 功 , 使 本 基 金 总 规 模 超 过 基 金 管 理 人 规 定 的 本基 金 总规 模 上限 时; 或 使本 基 金单 日 申购 金 额或 净 申 购比 例 超 过 基 金 管理 人 规定 的 当日 申购 金 额 或净 申 购比 例 上限 时; 或 该投 资 者累 计 持 有 的份 额 超过 单 个投 资者 累 计 持有 的 份额 上 限时 ; 或 该 投 资者 当 日 申 购 金 额超 过 单个 投 资者 单日 申 购 金额 上 限时 ; 或 该 投资 者 单 笔申 购 金 额 超 过 单个 投 资者 单 笔申 购金 额 上 限时 。 8 、 当前 一 估值 日 基金 资 产净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可参 考 的 活跃 市 场 价 格 且 采用 估 值技 术 仍导 致公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经与 基 金托 管 人 协 商确 认 后, 基 金管 理人 应 当 采取 暂 停接 受 基金 申购 申 请 的措 施。 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、8 、9 项暂停申购情 形时, 基 金管理人 应当根 据有关规 定在指 定媒介 上刊 登暂停申 购公告 。 如果 投资 人的申购 申请被 拒绝,被 拒绝的 申购款 项将 退还给投 资人。 在暂停 申购 的情况消 除时, 基金管理 人应及 时恢复 申购 业务的办 理。 根据 《公开 募集 开放式证券投 资基金流动性 风险管理 规定》 第十九条、 第二 十四条增 加 基金 份额 的申 购与 赎回 “八、暂 停赎回 或延缓 支付 赎回款项 的情形 ” 中增 加: 5 、 当前 一 估值 日 基金 资 产净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可参 考 的 活跃 市 场 价 格 且 采用 估 值技 术 仍导 致公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经与 基 金托 管 人 协 商确 认 后, 基金 管 理人 应 当 采取 暂 停接 受 基金 赎回 申 请 或延 缓 支 付 赎 回 款项 的 措施 。 根据 《公开 募集 开放式证券投 资基金流动性 风险管理 规定》 第二十四条增 加 基金 份额 的申 购与 赎回 “九、巨 额赎回 的情形 及处 理方式” 中增加 标粗部 分: (2 ) 部 分 延 期 赎 回 : 当 基 金 管 理 人 认 为 支 付 投 资 人 的 赎 回 申 请 有 困 难 或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产 净值造成 较大波 动时, 基金 管理人在 当日接 受赎回 比例 不低于上 一开放 日基金总 份额 的 10% 的前提 下,可对 其余赎 回申请 延期 办理。 若进行上 述 延 期 办理 , 对 于 单个 基 金份 额 持 有人 当 日赎 回 申请 超过 上 一 开放 日 基 金总份额 50% 以 上 的部 分 ,基 金 管 理人 有 权进 行 延期 办理 。 对于其余当 日非 自 动 延 期办 理 的赎回申请, 应当 按单个 账户 非 自 动 延 期 办 理的 赎回 申请量占非自动延期办理的 赎回申请 总量的 比例 , 确定 当日受理 的赎回 份额; 对于未 能赎 回部分 , 投资人在 提交赎 回申请 时可 以选择延 期赎回 或取消赎 回。 选择 延期赎 回 的, 将自动 转入下 一个开 放 日继续赎 回, 直 到全部赎 回为止 ; 选择取 消 赎回的 , 当日 未获 受理的 部 分赎回申 请将被 根据 《公开 募集 开放式证券投 资基金流动性 风险管理 规定》 第 二 十 一 条 (二)增 加 113 撤销。 延期的 赎回 申请与 下 一开放日 赎回申 请一并 处理 , 无优 先权并 以 下一开放 日的基 金份额 净值 为基础计 算赎回 金额 , 以 此 类推, 直到全 部 赎回为止 。 如 投资 人在提 交 赎回申请 时未作 明确选 择 , 投资人未 能赎回 部分作自 动延期 赎回处 理。 基金 合同 当事 人及 其权 利义 务 “二、基 金托管 人”的 “ ( 一) 基金托管 人简况 ”中: 法定代表 人:刘 士余 该改为: 法 定 代 表人 : 周慕 冰 根据托管人实 际情况修 改 基金 的投 资 “二、投资 范围” 中增加 标粗部分 : 基金的投 资组合 比例为 : 股 票资产占 基金资 产的 0%-95% , 投资于 能直接 或间接满足居民生活品质提升需求的公司发行的证券不低于非现金基 金资产的80% ; 其余 资产投 资于债券 、 货币 市场工 具、 股指期货 、 权证 、 股票期权、 资产支 持证券、 债券回购、 银行存 款以及 法 律法规或 中国证 监会允许 基金投 资的其 他金 融工具 。 其中 , 权证投 资占 基金资产 净值的 0%-3% , 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 股 指 期 货 合 约 所 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值 的 5% 。 其 中, 现 金类 资 产不包 括 结 算备 付 金、 存出 保 证金 、 应收 申 购款 等。 根据 《公开 募集 开放式证券投 资基金流动性 风险管理 规定》 第十八条 增加 基金 的投 资 “四、投资 限制 ” 的“1 、 组合限制 ”中增 加标粗 部分 : (21) 本基金每 个交易 日日 终在扣除 股指期 货合约 需缴 纳的交易 保证金 后, 应当 保持不 低于基 金资 产净值 5% 的现金 或到期 日在 一年以内 的政府 债券 , 其 中 , 现金 类 资产 不包 括 结 算备 付 金、 存 出保 证金 、 应 收申 购 款 等 ;


(25 ) 本 基 金管 理 人管 理 的全 部 开 放式 基 金 (包 括 开放式 基 金 以及 处 于 开 放 期 的定 期 开放 基 金 ) 持有 一 家 上市 公 司发 行 的可 流通 股 票 , 不得 超 过 该 上 市公 司 可流 通 股票的 15%; 本 基金 管 理人 管 理的 全 部 投资 组 合持 有 一 家 上市 公 司发 行 的可 流通 股 票, 不 得超 过 该上 市 公司 可 流 通股 票 的 30% ; (26 ) 本 基 金主 动 投资 于 流动 性 受 限资 产 的市 值 合计 不得 超 过 基金 资 产 净值的 15% ,因 证 券市 场 波动 、 上 市公 司 股票 停 牌、 基金 规 模 变动 等 基 金 管 理 人之 外 的因 素 致使 基金 不 符 合前 述 所规 定 比例 限制 的 , 基 金 管理 人 不 得 主动 新 增流 动 性受 限资 产 的 投资 ; (27 ) 本 基 金与 私 募类 证 券资 管 产 品及 中 国证 监 会认 定的 其 他 主体 为 交 易 对 手 开展 逆 回购 交 易的 , 可 接 受 质押 品 的资 质 要求 应当 与 基 金合 同 约 定 的 投 资范 围 保持 一 致; 除 上 述 第 (12 ) 、 (21 ) 、 (26)、( 27 ) 项 外 , 因证券/ 期货 市 场 波 动 、 上 市公司合 并、 基 金规模 变动 等基金管 理人之 外的因 素致 使基金投 资比例 不符合上 述规定 投资比 例的 ,基金管 理人应 当在 10 个 交易日内 进行调 整,但中 国证监 会规定 的特 殊情形除 外。 根据 《公开 募集 开放式证券投 资基金流动性 风险管理 规定》 第十八条、 十五 条、 十 六条 、 十 七条增加 基金 资产 “六、暂 停估值 的情形 ”中 增加: 3、当 前 一 估值 日 基金 资 产净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可参 考 的 活跃 市 场 根据 《公开 募集 开放式证券投114 的估 值 价 格 且 采用 估 值技 术 仍导 致公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经与 基 金托 管 人 协 商一 致 的; 资基金流动性 风险管理 规定》 第二十四条增 加 基金 的信 息披 露 “ 五 、 公 开 披 露 的 基 金 信 息 ” 的 “ ( 六 ) 基 金 定 期 报 告 , 包 括 基 金 年 度 报告、基 金半年 度报告 和基 金季度报 告 ”中 增加: 如 报 告 期内 出 现单 一 投资 者持 有 基 金份 额 达到 或 超过 基金 总 份 额 20%的 情 形 , 为 保障 其 他投 资 者的权 益 , 基 金管 理 人至 少 应当在 基 金 定期 报 告 “ 影 响 投资 者 决策 的 其他 重要 信 息 ” 项下 披 露该 投 资者的 类 别 、 报告 期 末 持 有 份额 及 占比 、 报告 期内 持 有 份额 变 化情 况 及本 基金 的 特 有风 险, 中 国 证 监会 认 定的 特 殊情 形除 外 。 本 基 金 持续 运 作过 程 中, 基金 管 理 人应 当 在基 金 年度 报告 和 半 年度 报 告 中 披 露 基金 组 合资 产 情况 及其 流 动 性风 险 分析 等 。 根据 《公开 募集 开放式证券投 资基金流动性 风险管理 规定》 第二十六、 二十 七条增加 基金 的信 息披 露 “五、公 开披露 的基金 信息 ”的“ (七) 临时报 告”中 增加: 26 、 发生 涉 及本 基 金申 购 、 赎 回 事 项调 整 或潜 在 影响 投资 者 赎 回等 重 大 事项时; 根据 《公开 募集 开放式证券投 资基金流动性 风险管理 规定》 二十六条 增加 2 、 托管协 议主 要修 订内 容 章节 修订内容 修改理由 一 、 基 金托 管协 议当 事人 在“ ( 二)基 金托管 人”中 : 法定代表 人:刘 士余 该改为: 法 定 代 表人 : 周慕 冰 根 据 托 管 人 实 际情况修 改 三 、 基 金托 管人 对基 金管 理人 的业 务监 督和 核查 在“ ( 一) ”中增 加标粗 部分 : 基金的投 资组合 比例为 : 股 票资产占 基金资 产的 0%-95% , 投资于 能直接 或间接满足居民生活品质提升需求的公司发行的证券不低于非现金基 金资产的 80%; 其余 资产投 资于债券 、 货币 市场工 具、 股指期货 、 权证 、 股票期权、 资产支 持证券、 债券回购、 银行存 款以及 法 律法规或 中国证 监会允许 基金投 资的其 他金 融工具 。 其中 , 权证投 资占 基金资产 净值的 0%-3% , 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 股 指 期 货 合 约 所 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值 的 5%。 其 中, 现 金类 资 产不包 括 结 算备 付 金、 存出 保 证金 、 应收 申 购款 等。 根据 《公 开募集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风险管理 规定》 第十八条 增加 三 、 基 金托 管人 对基 金管 理人 的业 务监 在“ ( 二) ”中增 加标粗 部分 : (21) 本基金每 个交易 日日 终在扣除 股指期 货合约 需缴 纳的交易 保证金 后, 应当 保持不 低于基 金资 产净值 5% 的现金 或到期 日在 一年以内 的政府 债券, 其 中 , 现 金 类 资产 不包 括 结 算备 付 金、 存 出保 证金 、 应 收申 购 款 等 ; (25 ) 本 基 金管 理 人管 理 的、 且 由 本 基金 托 管人 托 管的全 部 开 放式 基 金 ( 包 括 开放 式 基金 以 及处 于开 放 期 的定 期 开放 基 金) 持有 一 家 上市 公 司 发 行 的 可流 通 股票 , 不得 超过 该 上 市公 司 可流 通 股票的 15%; 本 基金 管 根据 《公 开募集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风险管理 规定》 第十八条 、 十五 条、 十六 条、 十 七条增加 115 督和 核查 理 人 管 理的 、 且 由 本基 金 托管 人 托 管的 全 部投 资 组合 持有 一 家 上市 公 司 发 行 的 可流 通 股票 , 不得 超过 该 上 市公 司 可流 通 股票的 30% ; (26 ) 本 基 金主 动 投资 于 流动 性 受 限资 产 的市 值 合计 不得 超 过 基金 资 产 净值的 15% ,因 证 券市 场 波动 、 上 市公 司 股票 停 牌、 基金 规 模 变动 等 基 金 管 理 人之 外 的因 素 致使 基金 不 符 合前 述 所规 定 比例 限制 的 , 基 金 管理 人 不 得 主动 新 增流 动 性受 限资 产 的 投资 ; (27 ) 本 基 金与 私 募类 证 券资 管 产 品及 中 国证 监 会认 定的 其 他 主体 为 交 易 对 手 开展 逆 回购 交 易的 , 可 接 受 质押 品 的资 质 要求 应当 与 基 金合 同 约 定 的 投 资范 围 保持 一 致; 除 上 述 第 (12 ) 、 (21 ) 、 (26)、( 27 ) 项 外 ,因证券/ 期货 市 场 波 动 、 上 市公司合 并、 基 金规模 变动 等基金管 理人之 外的因 素致 使基金投 资比例 不符合上 述规定 投资比 例的 ,基金管 理人应 当在 10 个 交易日内 进行调 整,但中 国证监 会规定 的特 殊情形除 外。 八 、 基 金资 产净 值计 算和 会计 核算 在“ ( 四)暂 停估值 与公告 基金份额 净值的 情形” 中增 加: (3 ) 当 前 一估 值 日基 金 资产净 值 50% 以 上的 资 产出 现 无可 参 考 的活 跃 市 场 价 格 且采 用 估值 技 术仍 导致 公 允 价值 存 在重 大 不确 定性 时 , 经 与 基金 托 管 人 协商 一 致的 ; 根据 《公 开募集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风险管理 规定》 第 二 十 四 条 增 加 二十二 、 万家瑞 益灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金修 订内 容说 明 1 、 基金合 同主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 第一 部分 前言 一、 订立 本基金 合同的 目的 、 依据和 原则 2 、订立本基金合同的依据是《中华 人民共和 国合同 法》( 以下 简 称 “ 《合 同法》”) 、《中华人民共和国证券 投资基金法》( 以 下 简 称 “ 《 基 金 法》”) 、《公开募集证券投资基金 运作管理办法》( 以下简称“《运作 办法》”) 、《证券投资基金销售管 理办法》 ( 以 下简称 “ 《销售 办法》 ” ) 、 《证券投 资基金 信息披 露管 理办法 》 ( 以下简称 “ 《信息 披露办 法》 ”) 和 其他有关 法律法 规。 一、订立 本基金 合同的 目的 、依据和 原则 2 、 订 立 本 基 金 合 同 的 依 据 是 《 中 华 人 民 共 和 国 合 同法》( 以下 简称“ 《合同 法》”) 、《中 华人民 共 和国证券 投资基 金法》( 以 下简称 “ 《基 金法》 ”) 、 《 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》( 以 下 简 称 “ 《 运 作 办 法 》 ”) 、 《 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办法》( 以下 简称“ 《销售 办法》”) 、《 证券投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》( 以 下 简 称 “ 《 信 息 披 露 办法》 ”) 、 《 公 开 募 集开放 式 证 券投 资 基金 流 动 性 风 险 管理 规 定》 ( 以 下简称 “ 《 流 动性 风 险管 理 规 定 》 ”) 和其他有关法 律 法规。 第二 部分 释义 无 13 、 《 流动 性 风险 管 理规 定》 : 指 《 公 开 募 集开 放 式 证 券 投资 基 金流 动 性风 险管 理 规 定 》 及 颁 布机 关 对 其 不 时做 出 的修 订 53 、 流 动 性受 限 资产 : 指由于 法 律 法规 、 监管 、 合 同 或 操 作 障 碍 等 原 因 无 法 以 合 理 价 格 予 以 变 现 的 资 产 , 包括 但 不限 于 到期 日在 10 个 交易 日 以上 的116 逆 回 购 与银 行 定期 存 款 (含协 议 约 定有 条 件提 前 支 取 的 银 行存 款 ) 、 停 牌股 票、 流 通 受 限的 新 股及 非 公 开 发 行股 票 、 资产 支 持证券 、 因 发 行人 债 务违 约 无 法 进 行转 让 或交 易 的债 券等 第六 部分 基金 份额 的申 购与 赎回 五、申购 和赎回 的数量 限制 无 五、申购 和赎回 的数量 限制 4 、 当 接 受 申 购 申 请 对 存 量 基 金 份 额 持 有 人 利 益 构 成 潜 在 重大 不 利影 响 时 , 基金 管 理 人应 当 采取 设 定 单 一 投 资 者 申 购 金 额 上 限 或 基 金 单 日 净 申 购 比 例 上 限 、 拒 绝大 额 申购 、 暂 停基 金 申 购等 措 施 , 切 实 保 护 存 量基 金 份额 持 有人 的合 法 权 益 , 具 体 规定 请 参 见 招 募说 明 书或 相 关公 告。 六、 申购 和赎回 的价格 、 费 用及其用 途 5 、赎回费用由赎回基金份额的基金 份额持有 人承担 , 在 基金份 额持有人 赎回基金 份额时 收取。 …… 六、申购 和赎回 的价格 、费 用及其用 途 5 、 赎 回 费 用 由 赎 回 基 金 份 额 的 基 金 份 额 持 有 人 承 担, 在 基金 份额持 有人赎 回 基金份额 时收取 。其中 对 持 续 持有 期 少于 7 日 的投资 者 收 取不 低 于 1.50% 的 赎 回 费。 …… 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 无 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、6 项情形之 一且基金管理人决定暂停申购申请 时, 基 金管理 人应当 根据有 关规定进 行公告 。 对于 上述第 8 项拒 绝申购的 情形, 基金管 理人将 在其网 站上公布 相关申购 上限设 定。 如果投 资者的申 购申请被 拒绝 , 被拒 绝的申 购款项本 金将退还 给投资 者。 在暂停 申购的情 况消除时 , 基 金管理 人应及 时恢复申 购业务的 办理。 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 6 、 基 金 管 理 人 接 受 某 笔 或 者 某 些 申 购 申 请 有 可 能 导 致 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 数 的 比 例 达 到 或 者 超 过 基 金份 额 总数 的 50%,或 者 有 可能 导 致投 资 者 变 相 规 避前 述 50% 比例 要 求的 情 形 时。 7 、 当 一 笔 新 的 申 购 申 请 被 确 认 成 功 , 使 本 基 金 总 规 模 超 过基 金 管理 人 规定 的本 基 金 总规 模 上限 时 ; 或 使 本 基 金 单 日 申 购 金 额 或 净 申 购 比 例 超 过 基 金 管 理 人 规定 的 当日 申 购金 额或 净 申 购比 例 上限 时 ; 或 该 投 资 者 累 计 持 有 的 份 额 超 过 单 个 投 资 者 累 计 持 有 的 份额 上 限时 ; 或 该投资 者 当 日申 购 金额 超 过 单 个 投 资者 单 日申 购 金额 上限 时 ; 或 该投 资 者单 笔 申 购 金 额超 过 单个 投 资者 单笔 申 购 金额 上 限 时。 8 、 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 确 认 后 , 基 金 管理 人 应当采 取 暂 停接 受 基金 申 购 申 请 的 措施 。 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、8 、9 项情形之一且基金 管理人决 定暂停 申购申 请时 ,基金管理 人应当 根据 有关规定 进行公 告。对于 上 述第 8 项拒绝申 购的情 形,基金管 理人将 在其网 站 上公布相 关申购 上限设 定。如果投 资者 的申购 申请 被拒绝,被 拒绝 的申购 款项本金 将退还 给投资 者。 在暂停申 购的情 况消除 时,基金 管理人 应及时 恢复 申购业务 的办理 。 八、 暂 停赎回 或延缓 支付赎 回款项的 情形 无 八、暂停 赎回或 延缓支 付赎 回款项的 情形 5 、 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致117 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 确 认 后 , 基 金 管理 人 应当采 取 暂 停接 受 基金 赎 回 申 请 或 延缓 支 付赎 回 款项 的措 施 。 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 (2 )部分延期赎回:当基金管理人 认为支付投资者的赎回申请有困难 或认为因支付投资者的赎回申请而 进行的财产变现可能会对基金资产 净值造成 较大波 动时 , 基金 管理人在 当日接受赎回比例不低于上一开放 日基金总 份额的 10% 的前提 下,可对 其余赎回 申请延 期办理 。 对 于当日的 赎回申请 , 应 当按单 个账户 赎回申请 量占赎回 申请总 量的比 例, 确定当日 受理的赎回份额;对于未能赎回部 分, 投 资者在 提交赎 回申请 时可以选 择延期赎 回或取 消赎回 。… … 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 (2 ) 部 分 延 期 赎 回 : 当 基 金 管 理 人 认 为 支 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 有 困 难 或 认 为 因 支 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净 值 造 成较大波 动时,基 金管理 人 在当日接 受赎回 比例不 低于上一 开放日 基金总 份额 的 10%的前提下, 可对 其余赎回 申请延 期办理 。 若 进 行 上 述延 期 办理 , 对 于 单 个 基 金 份 额 持 有 人 当 日 赎 回 申 请 超 过 上 一 开 放 日 基 金总 份额 50% 以 上的部 分 , 基金 管 理人 有 权 进 行 延 期办 理 。 对于其余当日 非 自 动 延 期办 理 的赎 回申请, 应当按 单个账 户 非 自 动 延 期办 理 的 赎回申 请量占 非 自 动 延 期 办 理的 赎回申请总 量的比 例, 确 定当日受 理的赎 回份额 ;对 于未能赎 回部分 ,投资 者 在 提 交 赎 回 申 请 时 可 以 选 择 延 期 赎 回 或 取 消 赎 回。…… 第七 部分 基金 合同 当事 人及 权利 义务 二、基金 托管人 (一) 基金托管 人简况 …… 法定代表 人:吴建 二、基金 托管人 (一) 基金托管 人简况 …… 法定代表 人:李民吉 第十 二部 分基 金的 投资 二、投资 范围 …… 股 票 投 资 占 基 金 资 产 的 0%-95% 。其 中, 基 金持有 全部权 证的市 值不超过 基金资产 净值的 3% ; 本基金 每个交易 日日终在扣除股指期货合约需缴纳 的交易保 证金后 , 应 当保持 不低于基 金资产净值 5% 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一年以内 的政府 债券; 股指 期货、 权 证及其他金融工具的投资比例符合 法律法规 和监管 机构的 规定 。 二、投资 范围 …… 股票投资 占基金 资产的 0%-95% 。 其中, 基金持 有全 部权证的 市值不 超过基 金资 产净值的 3% ; 本基 金每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 股 指 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保证金后, 应当保 持不低 于 基金资产 净值 5%的现金 或者到期 日在一 年以内 的政 府债券 ,其 中 ,现金 类 资 产 不 包括 结 算备 付 金 、 存出 保 证 金 、 应 收 申购 款 等 ;股指期货、权 证及其 他 金融工具 的投资 比例符 合法律法 规和监 管机构 的规 定。 四、投资 限制 1 、组合限制 基金的投 资组合 应遵循 以下 限制: (2 )每个交易日日终在扣除股指期 货和国债期货合约需交纳的交易保 证金后,保持不低于基金资产净值 四、投资 限制 1 、组合限制 基金的投 资组合 应遵循 以下 限制: (2 ) 本 基 金 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 股 指 期 货 合 约 需缴纳的 交易保 证金后, 应 当保持不 低于基 金资产 净值 5 % 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债118 5 %的现金或者到期日在一年以内的 政府债券 ; 无 因证券市 场波动 、 上市 公司 合并、 基 金规模变动等基金管理人之外的因 素致使基金投资比例不符合上述规 定投资比 例的 , 基金 管理人 应当在 10 个交易日 内进行 调整 , 但中 国证监会 规定的特 殊情形 除外。 券, 其 中 , 现金 类 资产 不 包括 结 算 备付 金、 存 出保 证 金 、 应收 申 购款 等 ; (19) 本 基金 管 理人 管 理的全 部 开 放式 基 金 ( 包 括 开 放 式 基金 以 及处 于 开放 期的 定 期 开放 基 金 ) 持 有 一 家 上 市公 司 发行 的 可流 通股 票 , 不 得超 过 该上 市 公 司 可 流通 股 票的 15% ;本基 金 管 理人 管 理的 全 部 投 资 组 合持 有 一家 上 市公 司发 行 的 可流 通 股票 , 不 得 超 过 该上 市 公司 可 流通 股票 的 30% ; (20) 本 基金 主 动投 资 于流动 性 受 限资 产 的市 值 合 计 不 得 超过 基 金资 产 净值的 15%, 因 证券 市 场波 动 、 上 市 公 司股 票 停牌 、 基 金规模 变 动 等基 金 管理 人 之 外 的 因 素致 使 基金 不 符合 前述 所 规 定比 例 限制 的 , 基 金 管 理人 不 得主 动 新增 流动 性 受 限资 产 的投 资 ; (21) 本 基金 与 私募 类 证券资 管 产 品及 中 国证 监 会 认 定 的 其他 主 体为 交 易对 手开 展 逆 回购 交 易的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定 的 投 资 范 围 保持 一 致; 除 上 述 第 (2 ) 、 (12 )、(20 )、(21 )条 以外, 因证券市场波 动、上 市公司合 并、基金 规模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不符合上 述规定 投资比 例的 , 基金管理 人应当 在 10 个交易日 内进行 调整,但 中 国证监会 规定的 特殊情 形除外。 第十 四部 分基 金资 产估 值 六、暂停 估值的 情形 无 六、暂停 估值的 情形 5 、 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 一 致 的; 第十 八部 分基 金的 信息 披露 五、公开 披露的 基金信 息 (六) 基 金定期 报告 , 包括 基金年度 报告、 基金半 年度报 告和基 金季度报 告 …… 五、公开 披露的 基金信 息 (六)基 金定期 报告,包 括 基金年度 报告、 基金半 年度报告 和基金 季度报 告 …… 如 报 告 期 内 出 现 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 达 到 或 超 过 基 金总 份额 20% 的 情形, 为 保 障其 他 投资 者 的 权 益 , 基 金管 理 人至 少 应当在 基 金 定期 报 告 “影 响 投 资 者 决策 的 其他 重 要信 息” 项 下 披 露该 投 资者 的 类 别 、 报 告期 末 持有 份 额及占 比 、 报 告期 内 持有 份 额 变 化 情况 及 本基 金 的特 有风 险 , 中 国证 监 会认 定 的 特 殊 情形 除 外。 本 基 金 持续 运 作过 程 中 , 基金 管 理 人应 当 在基 金 年 度 报 告 和 半 年 度 报 告 中 披 露 基 金 组 合 资 产 情 况 及 其 流 动 性风 险 分析 等 。 119 (七)临 时报告 无 (七)临 时报告 26 、 发 生 涉及 本 基金 申 购、 赎 回 事 项调 整 或潜 在 影 响 投 资 者赎 回 等重 大 事项 时; 2 、 托管协 议主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 一 、 基 金托 管协 议当 事人 ( 二) 基金托管人 …… 法定代表 人:吴建 ( 二) 基金托管人 …… 法定代表 人:李民吉 三 、 基 金托 管人 对基 金管 理人 的业 务监 督和 核查 ( 一 ) 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 《 基 金 合 同 》 的 约 定 , 对 基 金投资范 围、 投 资对象 进行 监督。 … … 股票占基 金资产 的 0%-95% 。 其中, 基 金 持 有 全 部 权 证 的 市 值 不 超 过 基 金 资产净值 的 3%;本基 金每 个交易日 日 终 在 扣 除 股 指 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 应 当 保 持 不 低 于 基 金 资 产 净值 5%的现金 或者到 期日 在一年以 内 的 政 府 债 券 ; 股 指 期 货 、 权 证 及 其 他 金 融 工 具 的 投 资 比 例 符 合 法 律 法 规 和 监管机构 的规定 。 ( 二 ) 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 《 基 金 合 同 》 的 约 定 , 对 基 金 投 资 、 融 资 比 例 进 行 监 督 。 基 金 托 管 人 按 下 述 比 例 和 调 整 期 限 进 行 监 督: (2 ) 本 基金每 个交易 日日 终在扣除 股 指 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 应 当 保 持 不 低 于 基 金 资 产 净 值 5 %的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券; 无 (一) 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 《基金合 同》的 约定, 对 基金投资 范围、 投资对 象进 行监督。 …… 股票占基 金资产的 0%-95% 。其中, 基金持 有 全部权证 的市值 不超过 基金 资产净值的 3%;本 基 金 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 股 指 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交易保证 金后, 应当保 持不 低于基金 资产净值 5% 的现金或 者到期 日在一 年以 内的政府 债券 , 其 中 , 现 金 类 资 产 不 包 括 结 算 备 付 金 、 存 出 保 证 金 、 应 收 申 购 款 等 ;股指期货、权证及其他金融工具的 投资比例 符合法 律法规 和监 管机构的 规定。 (二) 基 金托管 人根据 有关 法律法规 的规定 及 《基 金 合 同 》 的 约 定 , 对 基 金 投 资 、 融 资 比 例 进 行 监 督。 基金 托管人 按下述 比例 和调整期 限进行 监督 : (2 ) 本基金 每个交 易日日 终在扣除 股指期 货合约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 应 当 保 持 不 低 于 基 金 资 产净值 5 % 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债券, 其 中 , 现 金 类 资 产 不 包 括 结 算 备 付 金 、 存 出 保 证 金、 应 收申 购 款等 ; (19 ) 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 开 放 式 基 金 ( 包 括 开 放 式 基 金 以 及 处 于 开 放 期 的 定 期 开 放 基 金 ) 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通 股 票 , 不 得 超 过 该 上 市 公司 可 流通 股 票的 15% ; 本基 金 管理 人 管理 的 全 部 投 资 组 合 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通 股 票 , 不得 超 过该 上 市公 司可 流 通 股票 的 30% ; (20 ) 本 基 金 主 动 投 资 于 流 动 性 受 限 资 产 的 市 值 合计不得 超 过 基金 资 产净 值的 15% , 因 证 券市 场 波 动 、 上 市 公 司 股 票 停 牌 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前 述 所 规 定 比 例 限 制 的 , 基 金 管 理 人 不 得 主 动 新 增 流 动 性 受 限 资 产 的 投 资; 120 因证券市 场波动 、 上市公 司 合并、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投资比例 的 , 基金 管理人 应 当在 10 个 交 易 日 内 进 行 调 整 , 但 中 国 证 监 会 规 定的特殊 情形除 外。 (21 ) 本 基 金 与 私 募 类 证 券 资 管 产 品 及 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 主 体 为 交 易 对 手 开 展 逆 回 购 交 易 的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定 的 投 资范 围 保持 一 致; 除 上 述 第 (2 )、(12 )、 (20 )、 (21 )条 以 外 , 因证券市场波动、上市公司合并、基金规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投 资 比 例 的 , 基 金 管 理 人 应 当 在10 个交易日内进 行调整 , 但中国 证监会 规定的 特殊情形 除外。 八 、 基 金 资产净 值计算 和会计 核算 (四)暂 停 估 值 与 公 告 基 金 份 额 净 值 的情形 无 (四) 暂 停估值 与公告 基金 份额净值 的情形 (5) 当 前 一 估 值 日 基 金 资 产 净 值 50% 以 上 的 资 产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确 定 性 时 , 经 与 基 金 托 管 人 协 商一 致 的; 二十三 、 万家新 兴蓝 筹灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金修 订内 容说明 1 、 基金 合同 主要 修订 内容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 第一 部分 前言 一 、 订 立 本 基 金 合 同 的 目 的 、 依 据 和原则 2 、 订立本 基金合 同的依 据 是 《中 华 人民共和 国合同 法》 ( 以 下简 称 “ 《 合 同法》 ”) 、 《中华 人民共 和国证券 投 资 基 金 法 》( 以 下 简 称 “ 《 基 金 法》 ”) 、 《公开募 集证券 投资基金 运作管理 办法》( 以 下简称 “ 《运作 办法》 ”) 、 《证券 投资基 金销售管 理办法》 ( 以 下简称 “ 《销售 办 法》 ” ) 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法》 ( 以下 简称 “ 《信 息披露 办法》 ” ) 和其他有 关法律 法规。 一、订立 本基金 合同的 目的 、依据和 原则 2 、 订 立 本 基 金 合 同 的 依 据 是 《 中 华 人 民 共 和 国 合 同法》( 以下 简称“ 《合同 法》”) 、《中 华人民 共 和国证券 投资基 金法》( 以 下简称 “ 《基 金法》 ”) 、 《 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》( 以 下 简 称 “ 《 运 作 办 法 》 ”) 、 《 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办法》( 以下 简称“ 《销售 办法》”) 、《 证券投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》( 以 下 简 称 “ 《 信 息 披 露 办法》 ”) 、 《 公 开 募 集开放 式 证 券投 资 基金 流 动 性 风 险 管理 规 定》 ( 以 下简称 “ 《 流 动性 风 险管 理 规 定 》 ”) 和其他有关法 律 法规。 第二 部分 释义 无 13 、 《 流动 性 风险 管 理规 定》 : 指 《 公 开 募 集开 放 式 证 券 投资 基 金流 动 性风 险管 理 规 定 》 及 颁 布机 关 对 其 不 时做 出 的修 订 51 、 流 动 性受 限 资产 : 指由于 法 律 法规 、 监管 、 合 同 或 操 作 障 碍 等 原 因 无 法 以 合 理 价 格 予 以 变 现 的 资 产 , 包括 但 不限 于 到期 日在 10 个 交易 日 以上 的 逆 回 购 与银 行 定期 存 款 (含协 议 约 定有 条 件提 前 支 取 的 银 行存 款 ) 、 停 牌股 票、 流 通 受 限的 新 股及 非 公 开 发 行股 票 、 资产 支 持证券 、 因 发 行人 债 务违 约 无 法 进 行转 让 或交 易 的债 券等 第六 五、申购 和赎回 的数量 限制 五、申购 和赎回 的数量 限制 121 部分 基金 份额 的申 购与 赎回 无 4 、 当 接 受 申 购 申 请 对 存 量 基 金 份 额 持 有 人 利 益 构 成 潜 在 重大 不 利影 响 时 , 基金 管 理 人应 当 采取 设 定 单 一 投 资 者 申 购 金 额 上 限 或 基 金 单 日 净 申 购 比 例 上 限 、 拒 绝大 额 申购 、 暂 停基 金 申 购等 措 施 , 切 实 保 护 存 量基 金 份额 持 有人 的合 法 权 益 , 具 体 规定 请 参 见 招 募说 明 书或 相 关公 告。 六 、 申 购 和 赎 回 的 价 格 、 费 用 及 其 用途 5 、 赎回费用 由赎回 基金份 额的基金 份 额 持 有 人 承 担 , 在 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 基 金 份 额 时 收 取 。 对 持 续 持 有期少 于30 日的投 资人收 取的赎回 费 全 额 计 入 基 金 财 产 ; 对 持 续 持 有 期等于或 长于 30 日、 少于 3 个月的 投资人收取的赎回费总额的 75% 计 入 基 金 财 产 ; 对 持 续 持 有 期 等 于 或 长于 3 个月但 少于 6 个月 的投资人 收取的赎回费总额的 50% 计 入 基 金 财 产 ; 对 持 续 持 有 期 等 于 或 长 于 6 个 月 的 投 资 人 , 应 当 将 赎 回 费 总 额 的25%计入基金财产 , 赎回 费的其余 部 分 用 于 支 付 注 册 登 记 费 和 其 他 必 要的手续 费。 六、申购 和赎回 的价格 、费 用及其用 途 5 、 赎 回 费 用 由 赎 回 基 金 份 额 的 基 金 份 额 持 有 人 承 担, 在 基金 份额持 有人赎 回 基金份额 时收取 。其中 对 持 续 持有 期 少于 7 日 的投资 者 收 取不 低 于 1.50% 的 赎 回 费; 对持续持有期 少 于 30 日的投资人收取 的赎回费 全额计 入基金 财产 ;对持续持 有期等 于或 长于 30 日、少 于 3 个月 的 投资人收 取的赎 回费总 额的 75% 计入基金 财产; 对 持续持有 期等于 或长于 3 个月但少于 6 个月的投 资 人收取的 赎回费 总额的 50% 计入基金财产; 对持续 持有期等 于或长 于 6 个 月的投资 人,应 当将赎 回费 总额的 25%计入基 金财 产,赎回费 的其余 部分用 于 支付注册 登记费 和其他 必要的手 续费。 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 无 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、6 项暂停 申 购 情 形 时 , 基 金 管 理 人 应 当 根 据 有 关 规 定 在 指 定 媒 体 上 刊 登 暂 停 申 购 公 告 。 如 果 投 资 人 的 申 购 申 请 被 拒 绝 , 被 拒 绝 的 申 购 款 项 将 退 还 给 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 6 、 基 金 管 理 人 接 受 某 笔 或 者 某 些 申 购 申 请 有 可 能 导 致 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 数 的 比 例 达 到 或 者 超 过 基 金份 额 总数 的 50%,或 者 有 可能 导 致投 资 者 变 相 规 避前 述 50% 比例 要 求的 情 形 时。 7 、 当 一 笔 新 的 申 购 申 请 被 确 认 成 功 , 使 本 基 金 总 规 模 超 过基 金 管理 人 规定 的本 基 金 总规 模 上限 时 ; 或 使 本 基 金 单 日 申 购 金 额 或 净 申 购 比 例 超 过 基 金 管 理 人 规定 的 当日 申 购金 额或 净 申 购比 例 上限 时 ; 或 该 投 资 者 累 计 持 有 的 份 额 超 过 单 个 投 资 者 累 计 持 有 的 份额 上 限时 ; 或 该投资 者 当 日申 购 金额 超 过 单 个 投 资者 单 日申 购 金额 上限 时 ; 或 该投 资 者单 笔 申 购 金 额超 过 单个 投 资者 单笔 申 购 金额 上 限时 。 8 、 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 确 认 后 , 基 金 管理 人 应当采 取 暂 停接 受 基金 申 购 申 请 的 措施 。 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、8 、9 项暂停申购情 形时 , 基 金 管 理 人 应 当 根 据 有 关 规 定 在 指 定 媒 体 上 刊 登 暂停申购 公告。 如果投 资人 的申购申 请被拒 绝,被122 投资人。 在暂停 申购的 情况 消除时 , 基 金 管 理 人 应 及 时 恢 复 申 购 业 务 的 办理。 拒绝的申 购款项 将退还 给投 资人。在暂 停申购 的情 况 消 除 时 , 基 金 管 理 人 应 及 时 恢 复 申 购 业 务 的 办 理。 八 、 暂 停 赎 回 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 的情形 无 八、暂停 赎回或 延缓支 付赎 回款项的 情形 5 、 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 确 认 后 , 基 金 管理 人 应当采 取 暂 停接 受 基金 赎 回 申 请 或 延缓 支 付赎 回 款项 的措 施 。 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 (2 ) 部分 延期赎 回 : 当基 金管理人 认 为 支 付 投 资 人 的 赎 回 申 请 有 困 难 或 认 为 因 支 付 投 资 人 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净 值 造 成 较 大 波 动 时 , 基 金 管 理 人 在 当 日 接 受 赎 回 比 例 不 低 于 上 一 开 放日基金 总份额 的 10%的前提下, 可 对 其 余 赎 回 申 请 延 期 办 理 。 对 于 当 日 的 赎 回 申 请 , 应 当 按 单 个 账 户 赎 回 申 请 量 占 赎 回 申 请 总 量 的 比 例 , 确 定 当 日 受 理 的 赎 回 份 额 ; 对 于 未 能 赎 回 部 分 , 投 资 人 在 提 交 赎 回 申 请 时 可 以 选 择 延 期 赎 回 或 取 消 赎 回。…… 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 (2 ) 部 分 延 期 赎 回 : 当 基 金 管 理 人 认 为 支 付 投 资 人 的 赎 回 申 请 有 困 难 或 认 为 因 支 付 投 资 人 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净 值 造 成较大波 动时,基 金管理 人 在当日接 受赎回 比例不 低于上一 开放日 基金总 份额 的 10%的前提下, 可对 其余赎回 申请延 期办理 。 若 进 行 上 述延 期 办理 , 对 于 单 个 基 金 份 额 持 有 人 当 日 赎 回 申 请 超 过 上 一 开 放 日 基 金总 份额 50% 以 上的部 分 , 基金 管 理人 有 权 进 行 延 期办 理 。 对于其余当日 非 自 动 延 期办 理 的赎 回申请 , 应当 按单个 账户 非 自 动 延 期办 理 的赎回申 请量占 非 自 动 延 期 办 理的 赎回申请总 量的比 例, 确 定当日受 理的赎 回份额 ;对 于未能赎 回部分 ,投资 人 在 提 交 赎 回 申 请 时 可 以 选 择 延 期 赎 回 或 取 消 赎 回。…… 第十 二部 分基 金的 投资 二、投资 范围 …… 股票投资 占基金 资产的 0%-95%,投 资 于 新 兴 蓝 筹 主 题 的 证 券 不 低 于 非 现金基金 资产的 80%。 其中 , 基金持 有 全 部 权 证 的 市 值 不 超 过 基 金 资 产 净值的 3%;本基金 每个交 易日日终 在 扣 除 股 指 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 应 当 保 持 不 低 于 基 金 资 产净值 5%的现金或 者到期 日在一年 以 内 的 政 府 债 券 ; 股 指 期 货 、 权 证 及 其 他 金 融 工 具 的 投 资 比 例 符 合 法 律法规和 监管机 构的规 定。 二、投资 范围 …… 股票投资 占基金 资产的 0%-95% , 投资于新兴蓝 筹主 题的证券 不低于 非现金 基金 资产的 80%。其中 ,基 金持有全 部权证 的市值 不超 过基金资 产净值 的 3%; 本 基 金 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 股 指 期 货 合 约 需 缴 纳的交易 保证金 后,应当 保 持不低于 基金资 产净值 5% 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 ; 其 中 , 现 金类 资 产不 包 括结 算备 付 金 、存 出 保证 金 、 应 收 申 购款 等。 股指期货、权证及其 他金融 工具的 投资比例 符合法 律法规 和监 管机构的 规定。 四、投资 限制 1 、组合限制 基金的投 资组合 应遵循 以下 限制: (2 ) 本基金 每个交 易日日 终在扣除 股 指 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 应 当 保 持 不 低 于 基 金 资 产 净 值 四、投资 限制 1 、组合限制 基金的投 资组合 应遵循 以下 限制: (2 ) 本 基 金 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 股 指 期 货 合 约 需缴纳的 交易保 证金后, 应 当保持不 低于基 金资产 净值 5 % 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债123 5 % 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的政府债 券;


无 因 证 券 市 场 波 动 、 上 市 公 司 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投 资 比 例 的 , 基 金 管 理 人 应 当 在10 个交易日内进 行调整 , 但中国 证监会规 定的特 殊情形 除外 。 券; 其 中 , 现金 类 资产 不 包括 结 算 备付 金、 存 出保 证 金 、 应收 申 购款 等 。 (22) 本 基金 管 理人 管 理的全 部 开 放式 基 金 ( 包 括 开 放 式 基金 以 及处 于 开放 期的 定 期 开放 基 金 ) 持 有 一 家 上 市公 司 发行 的 可流 通股 票 , 不 得超 过 该上 市 公 司 可 流通 股 票的 15% ;本基 金 管 理人 管 理的 全 部 投 资 组 合持 有 一家 上 市公 司发 行 的 可流 通 股票 , 不 得 超 过 该上 市 公司 可 流通 股票 的 30% ; (23) 本 基金 主 动投 资 于流动 性 受 限资 产 的市 值 合 计不得 超过 基 金资 产 净值的 15%, 因 证券 市 场波 动 、 上 市 公 司股 票 停牌 、 基 金规模 变 动 等基 金 管理 人 之 外 的 因 素致 使 基金 不 符合 前述 所 规 定比 例 限制 的 , 基 金 管 理人 不 得主 动 新增 流动 性 受 限资 产 的投 资 ; (24) 本 基金 与 私募 类 证券资 管 产 品及 中 国证 监 会 认 定 的 其他 主 体为 交 易对 手开 展 逆 回购 交 易的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定 的 投 资 范 围 保持 一 致; 除 上 述 第 (2 ) 、 (13 )、(23 ) 、 (24 )项外, 因证券市 场波动 、上市 公司 合并、基金 规模 变动等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上述规定 投资比 例的, 基金 管理人应 当在 10 个交 易日内进 行调整, 但中国 证 监会规定 的特殊 情形除 外。 第十 四部 分基 金资 产估 值 六、暂停 估值的 情形 无 六、暂停 估值的 情形 4 、 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 一 致 的; 第十 八部 分基 金的 信息 披露 五、公开 披露的 基金信 息 ( 六 ) 基 金 定 期 报 告 , 包 括 基 金 年 度 报 告 、 基 金 半 年 度 报 告 和 基 金 季 度报告 无 五、公开 披露的 基金信 息 (六)基 金定期 报告,包 括 基金年度 报告、 基金半 年度报告 和基金 季度报 告 如 报 告 期 内 出 现 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 达 到 或 超 过 基 金总 份额 20% 的 情形, 为 保 障其 他 投资 者 的 权 益 , 基 金管 理 人至 少 应当在 基 金 定期 报 告 “影 响 投 资 者 决策 的 其他 重 要信 息” 项 下 披 露该 投 资者 的 类 别 、 报 告期 末 持有 份 额及占 比 、 报 告期 内 持有 份 额 变 化 情况 及 本基 金 的特 有风 险 , 中 国证 监 会认 定 的 特 殊 情形 除 外。 本 基 金 持续 运 作过 程 中 , 基金 管 理 人应 当 在基 金 年 度 报 告 和 半 年 度 报 告 中 披 露 基 金 组 合 资 产 情 况 及 其 流 动 性风 险 分析 等 。 124 (七)临 时报告 无 (七)临 时报告 26 、 发 生 涉及 本 基金 申 购、 赎 回 事 项调 整 或潜 在 影 响 投 资 者赎 回 等重 大 事项 时; 2 、 托管 协议 主要 修订 内容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 三 、 基 金托 管人 对基 金管 理人 的业 务监 督和 核查 ( 二 ) 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 《 基 金 合 同 》 的 约 定 , 对 基 金 投 资 、 融 资 比 例 进 行 监 督 。 基 金 托 管 人 按 下 述 比 例 和 调 整 期 限 进 行 监 督: 2. 本 基 金 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 股 指 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 保 持 不 低 于 基 金 资 产 净 值 5 %的现金 或者到期 日在一 年以内 的政 府债券; 14.本基金持有的所 有流通 受限证券 , 其 公 允 价 值 不 得 超 过 本 基 金 资 产 净 值 的 20% ; 本基金持有的 同一 流通受限 证 券 , 其 公 允 价 值 不 得 超 过 本 基 金 资 产 净值的 8%; 因 证 券 市 场 波 动 、 上 市 公 司 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投 资比例的 , 基金管 理人应 当 在 10 个交 易 日 内 进 行 调 整 , 但 中 国 证 监 会 规 定 的特殊情 形除外 。 (二) 基 金托管 人根据 有关 法律法规 的规定 及 《基 金 合 同 》 的 约 定 , 对 基 金 投 资 、 融 资 比 例 进 行 监 督。 基金 托管人 按下述 比例 和调整期 限进行 监督 : 2. 本 基 金 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 股 指 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 保 持 不 低 于 基 金 资 产 净 值 5 %的现金 或者到 期日在 一年以内 的政府 债券; 其 中 , 现 金 类 资 产 不 包 括 结 算 备 付 金 、 存 出 保 证 金 、 应 收申 购 款等 ; 14.本基金持有的所 有流通 受限证券 , 其公 允价值 不得超过 本基金 资产净 值的 15% ; 本基金持有的 同 一 流 通 受 限 证 券 , 其 公 允 价 值 不 得 超 过 本 基 金 资 产净值的 8%; 23. 本 基 金 管 理 人 管 理 的 且 由 本 基 金 托 管 人 托 管 的 全 部 开 放 式 基 金 ( 包 括 开 放 式 基 金 以 及 处 于 开 放 期 的 定 期 开 放 基 金 ) 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通 股 票 , 不 得 超 过 该 上 市 公 司 可 流 通 股 票 的 15% ; 本基 金 管理 人 管理 的且 由 本 基金 托 管人 托 管 的 全 部 投 资 组 合 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通 股 票 , 不得 超 过该 上 市公 司可 流 通 股票 的 30% ; 24. 本 基 金 主 动 投 资 于 流 动 性 受 限 资 产 的 市 值 合 计 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 15% , 因 证 券 市 场 波 动 、 上 市 公 司 股 票 停 牌 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前 述 所 规 定 比 例 限 制 的 , 基 金 管 理 人 不 得 主 动 新 增 流 动 性 受 限 资 产 的 投 资; 25. 本 基 金 与 私 募 类 证 券 资 管 产 品 及 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 主 体 为 交 易 对 手 开 展 逆 回 购 交 易 的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定 的 投 资 范 围保 持 一致 。 除上述第2 、10、24 、25 项外 , 因证券市场波动 、 上 市 公 司 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投 资 比 例的, 基金管 理人应 当在10 个交易日 内进行 调整 , 但中国证 监会规 定的特 殊情 形除外。 125 八 、 基 金 资产净 值计算 和会计 核算 ( 四 ) 暂 停 估 值 与 公 告 基 金 份 额 净 值 的情形 无 (四)暂 停估值 与公告 基金 份额净值 的情形 4. 当 前 一 估 值 日 基 金 资 产 净 值 50% 以 上 的 资 产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确 定 性 时 , 经 与 基 金 托 管 人 协 商 一致 的 ; 二十四 、 万家瑞 和灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金修 订内 容说 明 1 、 基金合 同主 要修 订内 容 章节 修订内容 修订依据 前言 增加: 《公开募 集开放 式证券 投资 基金流动 性风险 管理规 定》 (以 下简称“ 《流 动性风 险管理 规定》 ” ) 将《 公开 募集 开 放式 证券 投 资基金流动性风险管理规 定》纳入 基金合 同制订 依据 释义 增加: 13 、 《 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 : 指 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的 修订 补充 《公 开募 集 开放 式证 券 投资 基金 流动 性 风险 管理 规 定》释义 释义 增加: 53 、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操 作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不 限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款 (含协议 约定有 条件提 前支 取的银行 存款 ) 、停牌股 票 、 流 通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行 人债务违 约无法 进行转 让或 交易的债 券等 根据 《公 开募 集 开放 式证 券 投资 基金 流 动 性 风险 管理 规 定》 补充 流动 性 受限 资产 的 释义 基金 份额 的申 购与 赎回 “五、申 购和赎 回的数 量限 制”中增 加: 4 、 当接受申购 申请对 存量 基金份额 持有人 利益构 成潜 在重 大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购 金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂 停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法 权益,具 体规定 请参见 招募 说明书或 相关公 告。 根据 《公 开募 集 开放 式证 券 投资 基金 流动 性 风险 管理 规 定》第十 九条第 二款增 加 基金 份额 的申 购与 赎回 “六、申购和 赎回的 价格 、费用及其 用途”中 增加标 粗部 分: 5 、 赎回费 用由赎 回基金 份 额的基金 份额持 有人承 担,在基 金份额持有人赎回基金份额时收取。 其 中 对 持 续 持 有 期 少 于 7 日 的投 资 者收 取 不低于 1.50% 的 赎 回费 ; 对持续持有期 少于30 日的投资人 收取的 赎回费全 额计入 基金财 产;对持 续持有期 等于或 长于 30 日、 少于 3 个月的投 资人收 取 的赎 回费总额 的 75% 计入基金财 产; 对持续 持有期 等于或 长 于 3 个月但少 于6 个月的 投资人 收取的赎 回费总 额 的50%计入基 金财产; 对持续 持有期 等于 或长于 6 个月 的投资 人, 应当 将赎回费 总额的 25% 计入基 金财产, 赎回费 的其余 部分 用于 支付注册 登记费 和其他 必要 的手续费 。 根 据 《公 开募 集 开放 式证 券 投资 基金 流动 性 风险 管理 规 定》第二 十三条 增加 基金 份额 的申 “七、拒 绝或暂 停申购 的情 形”中增 加标粗 部分: 6 、 基金 管 理人 接 受某 笔 或者 某 些 申购 申 请有 可 能导 致单 一 投资者持有基金份额数的比例达到或者超过基金份额总数 根据 《公 开募 集 开放 式证 券 投资 基金 流动 性 风险 管理 规 定》 第十 九条 、 第二 十四 条126 购与 赎回 的 50% , 或 者 有可 能 导致 投资 者 变 相规 避 前述 50% 比 例要 求 的 情 形 时。 7 、 当 一 笔新 的 申购 申 请被确 认 成 功, 使 本基 金 总规 模超 过 基金管理人规定的本基金总规模上限时;或使本基金单日 申购金额或净申购比例超过基金管理人规定的当日申购金 额或净申购比例上限时;或该投资者累计持有的份额超过 单个投资者累计持有的份额上限时;或该投资者当日申购 金额超过单个投资者单日申购金额上限时;或该投资者单 笔 申 购 金额 超 过单 个 投资 者单 笔 申 购金 额 上限 时 。 8 、当 前 一估 值 日基 金 资产净 值 50% 以上 的 资产 出 现无可 参 考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重 大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人 应 当 采 取暂 停 接受 基 金申 购申 请 的 措施 。 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、8 、9 项暂停申购情形 时,基 金管 理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。 如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还 给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时 恢复申购 业务的 办理。 增加 基金 份额 的申 购与 赎回 “八、暂 停赎回 或延缓 支付 赎回款项 的情形 ” 中增 加: 5 、当前一估 值日基 金资产 净值 50%以上的资 产出现 无 可参 考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重 大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人 应当采取暂停接受基金赎回申请或延缓支付赎回款项的措 施。 根据 《公 开募 集 开放 式证 券 投资 基金 流动 性 风险 管理 规 定》第二 十四条 增加 基金 份额 的申 购与 赎回 “九、巨 额赎回 的情形 及处 理方式” 标粗部 分: (2 ) 部分 延期赎 回:当基 金管理人 认为支 付投资 人的 赎回 申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产 变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人 在当日接受赎回 比 例 不 低 于 上 一 开 放 日 基 金 总 份 额 的 10% 的前提下,可对其余赎回申请延期办理。 若 进 行 上 述 延 期 办理,对于单个基金份额持有人当日赎回申请超过上一开 放 日 基 金总 份 额 50%以 上 的部 分 , 基金 管 理人 有 权进 行延 期 办 理 。 对于其余当日 非 自 动 延 期 办 理 的 赎 回 申 请 , 应 当 按 单 个 账 户 非 自 动 延 期 办 理 的 赎 回 申 请 量 占 非 自 动 延 期 办 理 的 赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于 未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎 回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放 日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日 未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下 一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的 基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部 赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投 资人未能 赎回部 分作自 动延 期赎回处 理。 根据 《公 开募 集 开放 式证 券 投资 基金 流动 性 风险 管理 规 定》第二 十一条 (二) 增加 基金 “二、基 金托管 人”的 “ ( 一) 基金托管 人简况 ”中: 根据托管 人实际 情况修 改 127 合同 当事 人及 其权 利义 务 住所:中 国浙江 宁波市 宁南 南路 700 号 成立时间 :1997 年 3 月 31 日 注册资本:叁拾贰亿肆仟玖佰捌拾贰万捌仟肆佰零壹元人 民币 改为 住所:中 国 浙 江 宁 波 市鄞 州区 宁 东 路 345 号 成立时间 :1997 年 04 月10 日 注 册 资 本 : 伍 拾 亿 陆 仟 玖 佰 柒 拾 叁 万 贰 仟 叁 佰 零 伍 元 人 民 币 基金 的投 资 “二、投资 范围” 中增加 标粗部分 : 基金的投 资组合 比例为 :股 票资产占 基金资 产的 0%-95%, 投资于能直接或间接满足居民生活品质提升需求的公司发 行的证券 不低于 非现金 基金 资产的 80%; 其余资产 投资 于债 券、货币市场工具、股指期货、权证、股票期权、资产支 持证券、债券回购、银行存款以及法律法规或中国证监会 允许基金投资的其他金融工具。其中,权证投资占基金资 产净值的0%-3%, 每个交易 日日终在 扣除股 指期货 合约 所需 缴纳的交易保证金后现金或到期日在一年以内的政府债券 的比例合 计不低 于基金 资产 净值的 5%。其 中 , 现 金 类资 产 不 包 括 结算 备 付金 、 存出 保证 金 、 应收 申 购款 等 。 根据 《公 开募 集 开放 式证 券 投资 基金 流动 性 风险 管理 规 定》第十 八条增 加 基金 的投 资 “四、投资 限制 ” 的“1 、 组合限制 ”中增 加标粗 部分 : (2 ) 本基金每 个交易 日日 终在扣除 股指期 货合约 需缴 纳的 交易保证 金后, 应当保 持不 低于基金 资产净 值 5% 的现 金或 到期日在一年以内的政府债券 , 其 中 , 现 金 类 资 产 不 包 括 结 算 备 付金 、 存出 保 证金 、应 收 申 购款 等 ;


(19 )本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式 基金以及处于开放期的定期开放基金)持有一家上市公司 发 行 的 可 流 通 股 票 , 不 得 超 过 该 上 市 公 司 可 流 通 股 票 的 15% ; 本 基 金管 理 人管 理 的全 部 投 资组 合 持有 一 家上 市公 司 发 行 的 可 流 通 股 票 , 不 得 超 过 该 上 市 公 司 可 流 通 股 票 的 30% ; (20 )本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得 超 过 基 金资 产 净值 的 15% , 因 证 券 市场 波 动、 上市 公 司股 票 停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不 符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流 动 性 受 限资 产 的投 资 ; (21 )本基金与私募类 证 券 资 管 产 品 及 中 国 证 监 会 认 定 的 其他主体为交易对手开展逆回购交易的,可接受质押品的 资 质 要 求应 当 与基 金 合同 约定 的 投 资范 围 保持 一 致; 除上述第(2)、( 12 ) 、 (20 ) 、 (21 ) 项 外 , 因证券/ 期货市 场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外 的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基 金管理人 应当在 10 个交易 日内进行 调整, 但 中国证 监 会规 定的特殊 情形除 外。 根据 《公 开募 集 开放 式证 券 投资 基金 流动 性 风险 管理 规 定》 第十 八条 、 十五 条、 十 六条、十 七条增 加 128 基金 资产 的估 值 “六、暂 停估值 的情形 ”中 增加: 5 、当前一估 值日基 金资产 净值 50%以上的资 产出现 无 可参 考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重 大不确定 性时, 经与基 金托 管人协商 一致的 ; 根据 《公 开募 集 开放 式证 券 投资 基金 流动 性 风险 管理 规 定》第二 十四条 增加 基金 的信 息披 露 “五、公开 披露的 基金信 息 ”的“ ( 六)基金 定期报 告 ,包 括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告”中增 加: 如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金 总份额 20%的情形, 为保障 其他投资 者的权 益, 基 金管 理人 至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信 息” 项 下披露 该投资 者的类 别、 报 告期末 持有份 额及占 比、 报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险,中国证 监会认定 的特殊 情形除 外。 本基金持续运作过程中,基金管理人应当在基金年度报告 和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分 析等。 根据 《公 开募 集 开放 式证 券 投资 基金 流动 性 风险 管理 规 定》 第二 十六 、 二十 七条 增 加 基金 的信 息披 露 “五、 公开披 露的基 金信息 ” 的 “ (七 ) 临时 报告 ” 中增 加: 26 、发生涉及本基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资 者赎回等 重大事 项时; 根据 《公 开募 集 开放 式证 券 投资 基金 流动 性 风险 管理 规 定》二十 六条增 加 2 、 托管协 议主 要修 订内 容 章节 修订内容 修改理由 一 、 基 金托 管协 议当 事人 在“ ( 二)基 金托管 人”中 : 住所:中 国浙江 宁波市 宁南 南路 700 号 成立时间 :1997 年 3 月 31 日 注册资本 :叁拾 贰亿肆 仟玖 佰捌拾贰 万捌仟 肆佰零 壹元 人民币 改为 住所:中 国 浙 江 宁 波 市鄞 州区 宁 东 路 345 号 成立时间 :1997 年04 月10 日 注册资本 : 伍 拾 亿 陆 仟 玖佰柒 拾 叁 万贰 仟 叁佰 零 伍元 人民 币 根 据 托 管 人 实 际情况修 改 三 、 基 金托 管人 对基 金管 理人 的业 务监 督和 核查 在“ ( 一) ”中增 加标粗 部分 : 基金 的 投资 组 合比 例为 : 股 票资 产 占基 金 资产 的 0%-95% ,投 资 于能 直 接或间接满足居民生活品质提升需求的公司发行的证券不低于非现金 基金资产 的 80% ; 其余资产 投资于债 券、 货 币市场 工具 、 股指期 货、 权 证、 股票期 权、 资产 支持证 券、 债券回 购、 银行 存款以 及法律法 规或中 国证监会 允许基 金投资 的其 他金融工 具。 其中 , 权证 投 资占基金 资产净 值的0%-3%, 每个交易日 日 终在扣除 股指期 货合约 所需 缴纳的交 易保证 金后现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产 净值的 5%。 其 中 , 现 金类资 产 不 包括 结 算备 付 金、 存出 保 证 金、 应 收 申 购 款 等。 根据 《 公开募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风险管理 规定 》 第十八条 增加 三 、 基 金托 管人 在“ ( 二) ”中增 加标粗 部分 : (2 ) 本基 金 每个 交 易日 日 终在 扣除 股 指期 货 合约 需缴 纳的 交易 保 证金 后, 应 当保 持不 低 于基 金 资 产净 值 5% 的现 金 或到 期 日 在一 年 以内 的政 根据 《 公开募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性129 对基 金管 理人 的业 务监 督和 核查 府 债 券 , 其 中 , 现 金 类 资 产 不 包 括 结 算 备 付 金 、 存 出 保 证 金 、 应 收 申 购款等; (19 )本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处 于开放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不 得 超 过 该上 市 公司 可 流通 股票 的 15% ; 本基 金 管理 人 管理 的 全 部投 资 组 合持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通 股票的30% ; (20 )本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资 产净值的15% , 因 证 券市 场波 动 、 上 市公 司 股票 停 牌 、 基 金 规 模变 动 等 基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金 管 理 人 不得 主 动新 增 流动 性受 限 资 产的 投 资; (21 )本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为 交易对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合 同 约 定 的投 资 范围 保 持一 致; 除 上 述 第 (2 ) 、 (12 ) 、 (20) 、 (21 ) 项 外 , 因证券/ 期货 市场波动 、 上 市 公司合并、 基金规 模变动 等 基金管理 人之外 的因素 致使 基金投资 比例不 符合上述 规定投 资比例 的, 基金管理 人应当 在 10 个交易日内进 行调整 , 但中国证 监会规 定的特 殊情 形除外。 风险管理 规定 》 第十八条 、 十 五 条、 十六条、 十 七条增加 八 、 基 金资 产净 值计 算和 会计 核算 在“ ( 四)暂 停估值 与公告 基金份额 净值的 情形” 中增 加: (5 ) 当前 一 估值 日 基金 资 产净 值 50% 以上 的资 产 出现 无可 参 考的 活跃 市场价格 且采用 估值技 术仍 导致公允 价值存 在重大 不确 定性时, 经 与基 金托管人 协商一 致的; 根据 《 公开募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风险管理 规定 》 第 二 十 四 条 增 加 二十五 、 万家颐 达保 本混 合型 证券 投资基 金修 订内 容说 明 1 、 基金合 同主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 第一 部分 前言 一 、 订 立 本 基 金 合 同 的 目 的 、 依 据 和 原 则 2 、 订立本基 金合同 的依据 是 《中华 人民 共和国合 同法 》 ( 以下简 称 “ 《 合同法 》 ” ) 、 《中华人 民共和 国证券 投资 基金法》( 以 下简称 “ 《基金 法》 ”) 、 《公开募 集证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》( 以 下 简 称 “ 《运作办 法》 ”) 、 《证券投资基 金销 售管理办 法》 ( 以 下简称 “ 《 销 售办法 》 ” ) 、 《证券投 资基金 信息披 露管 理办法》( 以 下简称 “ 《信息 披露办 法》 ”) 和其他有 关法律法 规。 一、订立 本基金 合同的 目的 、依据和 原则 2 、订立本基金合同的 依据 是《中华人民 共和国 合同法》( 以下 简称 “ 《合 同法》 ”) 、 《中华人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》( 以下简称“《基 金 法》”) 、 《 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法》( 以下简称 “ 《运 作办 法》 ”) 、 《证券投资 基金销售 管理办 法》 ( 以 下简 称 “ 《 销售办 法》 ” ) 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》( 以下简称 “《信息披露办法》”) 、 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 ( 以 下 简 称 “ 《 流动 性 风险 管 理规 定 》 ” ) 和其他有关法律 法规。 第二 无 13、 《流 动 性风 险 管理 规 定》 : 指 《 公开 募 集开130 部分 释义 放 式 证 券投 资 基金 流 动性 风险 管 理 规定 》 及颁 布 机 关 对 其不 时 做出 的 修订 66 、流 动 性受 限 资产 : 指由于 法 律 法规 、 监管 、 合 同 或 操 作 障 碍 等 原 因 无 法 以 合 理 价 格 予 以 变 现 的 资 产, 包括 但 不限 于 到期 日 在 10 个 交 易日 以 上 的 逆回 购 与银 行 定期 存款 ( 含 协议 约 定有 条 件 提 前 支取 的 银行 存 款) 、 停 牌 股 票、 流通 受 限 的 新 股 及非 公 开发 行 股票 、 资 产 支 持证 券 、 因发 行 人 债 务违 约 无法 进 行转 让或 交 易 的债 券 等 第六 部分 基金 份额 的申 购与 赎回 五、申购 和赎回 的数量 限制 无 五、申购 和赎回 的数量 限制 4 、 当 接 受 申 购 申 请 对 存 量 基 金 份 额 持 有 人 利 益 构 成 潜 在重 大 不利 影 响时 , 基 金 管 理人 应 当采 取 设 定 单 一 投 资 者 申 购 金 额 上 限 或 基 金 单 日 净 申 购 比 例 上限 、 拒 绝大 额 申购、 暂 停 基 金申 购 等措 施 , 切 实保 护 存量 基 金份 额持 有 人 的合 法 权益 , 具 体 规 定请 参 见招 募 说明 书或 相 关 公告 。 六、申购 和赎回 的价格 、费 用及其用 途 5 、 赎回费用 由赎回 基金份 额的基金 份额 持 有 人 承 担 , 在 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 基 金 份 额 时 收 取 。 赎 回 费 用 应 根 据 相 关 规 定 比 例 归 入 基 金 财 产 , 其 余 用 于 支 付 登 记费和其 他必要 的手续 费。 六、申购 和赎回 的价格 、费 用及其用 途 5 、赎回费用由赎回基 金份 额的基金份额 持有人 承担,在 基金份 额持有 人赎 回基金份 额时收 取。 赎回费用 应根据 相关规 定比 例归入基 金财产 , 其 余用于支 付登记 费和其 他必 要的手续 费。 其中对 持 续 持 有期 少 于7 日的 投 资者 收 取 不低 于1.50% 的 赎 回 费并 全 额计 入 基金 财产 。 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 无 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、6 、7 项情形且 基金管理 人决定 暂停申 购时 …… 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 7 、 基 金 管 理 人 接 受 某 笔 或 者 某 些 申 购 申 请 有 可 能 导 致 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 数 的 比 例 达 到 或 者 超 过基 金 份额 总 数的 50% , 或者 有 可能 导 致 投 资 者 变相 规 避前 述 50% 比例 要 求 的情 形 时。 8 、 当 一 笔 新 的 申 购 申 请 被 确 认 成 功 , 使 本 基 金 总 规 模 超 过 基 金 管 理 人 规 定 的 本 基 金 总 规 模 上 限 时 ; 或使 本 基金 单 日申 购金 额 或 净申 购 比例 超 过 基 金 管 理 人 规 定 的 当 日 申 购 金 额 或 净 申 购 比 例 上 限 时; 或 该投 资 者累 计持 有 的 份额 超 过单 个 投 资 者 累计 持 有的 份 额上 限时 ; 或 该投 资 者当 日 申 购 金 额超 过 单个 投 资者 单日 申 购 金额 上 限时 ; 或 该 投 资 者 单 笔 申 购 金 额 超 过 单 个 投 资 者 单 笔 申 购 金 额上 限 时。 9 、 当 前 一 估 值 日 基 金 资 产 净 值 50% 以 上 的 资 产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公允 价 值存 在 重大 不确 定 性 时, 经 与基 金 托 管 人 协商 确 认后 , 基金 管理 人 应 当采 取 暂停 接 受 基 金 申购 申 请的 措 施。 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、6 、9 、10 项情形且基 金管理人 决定暂 停申购 时… … 131 八 、 暂 停 赎 回 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 的 情 形 无 八、暂停 赎回或 延缓支 付赎 回款项的 情形 7 、 当 前 一 估 值 日 基 金 资 产 净 值 50% 以 上 的 资 产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公允 价 值存 在 重大 不确 定 性 时, 经 与基 金 托 管 人 协商 确 认后 , 基金 管理 人 应 当采 取 暂停 接 受 基 金 赎回 申 请或 延 缓支 付赎 回 款 项的 措 施。 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 (2 ) 部分延 期赎回 : 当基 金管理人 认为 支 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 有 困 难 或 认 为 因 支 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净 值 造 成 较 大 波 动 时 , 基 金 管 理 人 在 当 日 接 受 赎 回 比 例 不 低 于 上 一 开 放 日 基 金 总 份 额 的 10% 的前 提 下 , 可 对 其 余 赎 回 申 请 延 期 办 理 。 对 于 当 日 的 赎 回 申 请 , 应 当 按 单 个 账 户 赎 回 申 请 量 占 赎 回 申 请 总 量 的 比 例 , 确 定 当 日 受 理 的 赎 回 份 额 ; 对 于 未 能 赎 回 部 分 , 投 资 者 在 提 交 赎 回 申 请 时 可 以 选 择 延期赎回 或取消 赎回… … 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 (2 )部分延期赎回: 当基 金管理人认为 支付投 资 者 的 赎 回 申 请 有 困 难 或 认 为 因 支 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净值造成 较大波 动时, 基金 管理人在 当日接 受赎 回比例不 低于上 一开放 日基 金总份额的10%的前 提下, 可 对其余 赎回 申请延 期办理。 若进行上述 延 期 办 理, 对 于单 个 基金 份额 持 有 人当 日 赎回 申 请 超 过 上一 开 放日 基 金总 份额 50% 以 上 的部 分 , 基 金 管 理人 有 权进 行 延期 办理 。 对于其余当日非 自 动 延 期办 理 的赎回申请, 应当按单 个账户非自 动 延 期 办 理 的 赎回申请量占非 自 动 延 期 办 理 的 赎 回 申 请 总 量 的 比 例 , 确 定 当 日 受 理 的 赎 回 份 额; 对于 未能 赎 回部分 , 投 资者在提 交赎回 申请 时可以选 择延期 赎回或 取消 赎回…… 第十四 部分基 金的投 资 二、投资 范围 …… 基金的投资组合比例为:本基金按照 CPPI 和 TIPP 策略对各类金融工具 的投 资 比 例 进 行 动 态 调 整 。 其 中 , 股 票 、 权 证 等 风 险 资 产 占 基 金 资 产 的 比 例 不 高 于 40%;债券、银行存 款、资 产支持证 券、 债 券 回 购 、 现 金 等 固 定 收 益 类 资 产 占 基 金资产的 比例不 低于 60%。 每个交易 日日 终 在 除 股 指 期 货 、 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 投 资 比 例 不 低 于 基 金 资产净值 的 5%。 二、投资 范围 …… 基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 : 本 基 金 按 照 CPPI 和 TIPP 策 略 对 各 类 金 融 工 具 的 投 资 比 例 进 行 动 态 调整。 其 中, 股 票、 权 证等 风险资产 占基金 资产 的比例不 高于 40%; 债券、银行存款 、 资产 支持 证券、 债 券回购 、 现金 等固 定收益类 资产占 基金 资产的比 例不低 于 60%。 每个交易日 日终在 除股 指期货、 国债期 货合约 需缴 纳的交易 保证金 后, 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 投 资 比 例不低于基金资产净值 的 5%。 其 中 , 现 金 类 资 产 不 包 括结 算 备付 金 、 存出保 证 金 、 应收 申 购款 等。 四、投资 限制 1 、组合限制 (2 )每个交 易日日 终在扣 除股指期 货、 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 保 持 不 低 于 基 金 资 产 净 值 5 %的现金或 者到期日 在一年 以内的 政府 债券; 四、投资 限制 1 、组合限制 (2 )每个交易日日终 在扣 除股指期货、 国债期 货合约需 缴纳的 交易保 证金 后, 保持 不低于 基金 资产净值5 %的 现金或 者到 期日在一 年以内 的政 府债券 , 其 中 , 现 金 类资 产不 包 括 结算 备 付金 、 存 出 保 证金 、 应收 申 购款 等 ; (20 ) 本 基 金管 理 人管 理 的全 部 开 放式 基 金 (包 括 开 放 式基 金 以及 处 于开 放期 的 定 期开 放 基金 )132 因 证 券 市 场 波 动 、 上 市 公 司 合 并 、 证 券 发 行 人 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投 资 比 例 的 , 基 金 管 理 人 应 当 在 10 个交易日内进 行调整 , 但中国 证监 会规定的 特殊情 形除外 。 持 有 一 家上 市 公司 发 行的 可流 通 股 票, 不 得超 过 该 上 市 公司 可 流通 股 票的 15% ; 本基 金 管理 人 管 理 的 全 部 投 资 组 合 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通 股 票 , 不 得 超 过 该 上 市 公 司 可 流 通 股 票 的 30% ; (21 ) 本基 金 主动 投 资于 流动 性 受 限资 产 的市 值 合 计 不 得超 过 基金 资 产净 值的 15% , 因 证 券市 场 波 动 、 上 市公 司 股票 停 牌 、 基 金 规 模变 动 等基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前 述 所 规 定 比 例 限 制的 , 基金 管 理人 不得 主 动 新增 流 动性 受 限 资 产 的投 资 ; (22 ) 本基 金 与私 募 类证 券资 管 产 品及 中 国证 监 会 认 定 的 其 他 主 体 为 交 易 对 手 开 展 逆 回 购 交 易 的 , 可 接受 质 押品 的 资质 要求 应 当 与基 金 合同 约 定 的 投 资范 围 保持 一 致; 除 上 述 第 (2 ) 、 (13) 、 (21 ) 、 (22 ) 项 外 , 因证券市 场波动 、 上市 公司 合并、 证 券发行 人合 并、 基金 规模变 动等基 金管 理人之外 的因素 致使 基金投资 比例不 符合上 述规 定投资比 例的, 基金 管理人应 当在 10 个交易日 内进行调 整,但 中国 证监会规 定的特 殊情形 除外 。 七 、 转 型 为 “ 万 家 颐 达 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 ” 后 的 投 资 目 标 、 范 围 、 策略 (二)投 资范围 及组合 比例 本 基 金 为 混 合 型 基 金 , 股 票 资 产 占 基 金 资产的比 例为 0%-95% 。本 基金每个 交易 日 日 终 在 扣 除 股 指 期 货 、 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 保 持 不 低 于 基 金资产净值 5 % 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 , 权 证 、 国 债 期 货 、 股 指 期 货 、 期 权 及 其 他 金 融 工 具 的 投 资 比 例 依 照 法 律 法 规 或 监 管 机 构 的 规 定 执 行。 七、 转型 为 “万 家颐达 灵活 配置混合 型证券 投资 基金”后 的投资 目标、 范围 、策略 (二)投 资范围 及组合 比例 本基金为 混合型 基金, 股票 资产占基 金资产 的比 例为 0%-95% 。 本 基 金 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 股 指期货、 国债期 货合约 需缴 纳的交易 保证金 后, 保持不低 于基金 资产净值5 %的现金 或者到 期日 在一年以 内的政 府债券 , 其 中 , 现 金 类资 产 不包 括 结 算 备付 金、 存 出保 证 金、 应 收申 购 款等 。 权 证、 国债 期货、 股指期 货、 期权及其 他金融 工具 的 投 资 比 例 依 照 法 律 法 规 或 监 管 机 构 的 规 定 执 行。 七 、 转 型 为 “ 万 家 颐 达 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 ” 后 的 投 资 目 标 、 范 围 、 策略 4 、投资组合 限制 (2 ) 本基金 每个交 易日日 终在扣除 股指 期 货 、 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金后, 应 当保持 不低于 基金 资产净值 5 % 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券; 七、 转型 为 “万 家颐达 灵活 配置混合 型证券 投资 基金”后 的投资 目标、 范围 、策略 4 、投资组合 限制 (2 )本基金每个交易 日日 终在扣除股指 期货、 国债期货 合约需 缴纳的 交易 保证金后 , 应当 保持 不低于基 金资产 净值5 %的 现金或者 到期日 在一 年以内的 政府债 券 , 其 中 , 现 金 类 资产 不 包括 结 算 备 付 金、 存 出保 证 金、 应收 申 购 款等 ; (21 ) 本 基 金管 理 人管 理 的全 部 开 放式 基 金 (包133 因 证 券 市 场 波 动 、 上 市 公 司 合 并 、 证 券 发 行 人 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投 资 比 例 的 , 基 金 管 理 人 应 当 在 10 个交易日内进 行调整 , 但中国 证监 会规定的 特殊情 形除外 。 括 开 放 式基 金 以及 处 于开 放期 的 定 期开 放 基金 ) 持 有 一 家上 市 公司 发 行的 可流 通 股 票, 不 得超 过 该 上 市 公司 可 流通 股 票的 15% ; 本基 金 管理 人 管 理 的 全 部 投 资 组 合 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通 股 票 , 不 得 超 过 该 上 市 公 司 可 流 通 股 票 的 30% ; (22 ) 本基 金 主动 投 资于 流动 性 受 限资 产 的市 值 合 计 不 得超 过 基金 资 产净 值的 15% , 因 证 券市 场 波 动 、 上 市公 司 股票 停 牌 、 基 金 规 模变 动 等基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前 述 所 规 定 比 例 限 制的 , 基金 管 理人 不得 主 动 新增 流 动性 受 限 资 产 的投 资 ; (23 ) 本基 金 与私 募 类证 券资 管 产 品及 中 国 证监 会 认 定 的 其 他 主 体 为 交 易 对 手 开 展 逆 回 购 交 易 的 , 可 接受 质 押品 的 资质 要求 应 当 与基 金 合同 约 定 的 投 资范 围 保持 一 致; 除 上 述 第 (2 ) 、 (13) 、 (22 ) 、 (23 ) 项 外 , 因证券市 场波动 、 上市 公司 合并、 证 券发行 人合 并、 基金 规模变 动等基 金管 理人之外 的因素 致使 基金投资 比例不 符合上 述规 定投资比 例的, 基金 管理人应 当在 10 个交易日 内进行调 整,但 中国 证监会规 定的特 殊情形 除外 。 第十 六部 分基 金资 产估 值 六、暂停 估值的 情形 无 六、暂停 估值的 情形 3 、 当 前 一 估 值 日 基 金 资 产 净 值 50% 以 上 的 资 产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公允 价 值存 在 重大 不确 定 性 时, 经 与基 金 托 管 人 协商 一 致的 ; 第二 十部 分基 金的 信息 披露 五、公开 披露的 基金信 息 ( 六 ) 基 金 定 期 报 告 , 包 括 基 金 年 度 报 告、基金 半年度 报告和 基金 季度报告 无 五、公开 披露的 基金信 息 (六) 基 金定期 报告, 包括 基金年度 报告、 基金 半年度报 告和基 金季度 报告 如 报 告 期 内 出 现 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 达 到 或 超 过 基金 总 份额 20% 的 情形 , 为 保 障其 他 投资 者 的 权 益, 基 金管 理 人至 少应 当 在 基金 定 期报 告 “ 影 响 投资 者 决策 的 其他 重要 信 息 ” 项 下 披露 该 投 资 者 的类 别 、 报告 期 末持有 份 额 及占 比 、 报告 期 内 持 有份 额 变化 情 况及 本基 金 的 特有 风 险, 中 国 证 监 会认 定 的特 殊 情形 除外 。 本 基 金 持续 运 作过 程 中, 基金 管 理 人应 当 在基 金 年 度 报 告 和 半 年 度 报 告 中 披 露 基 金 组 合 资 产 情 况 及 其 流动 性 风险 分 析等 。 (七)临 时报告 无 (七)临 时报告 27 、 发生 涉 及本 基 金申 购 、 赎 回 事 项调 整 或潜 在134 影 响 投 资者 赎 回等 重 大事 项时 ; 2 、 托管协 议主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 二、 基金 托管 协议 的依 据、 目的 和原 则 (一)订 立托管 协议的 依据 本协议依 据 《中华 人民共 和 国证券投 资 基金法》( 以下 简称 “ 《 基金 法》 ”) 、 《 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法》(以 下简称 “《运 作办 法》”)、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》 (以下简 称 “ 《信 息披露 办 法》 ” ) 等 有关法律 法规、 《 万家颐 达 保本混合 型 证券投资 基金基 金合同 》 ( 以 下简称 “ 基 金合同” )及其 他有关 规定 制订。 (一)订 立托管 协议的 依据 本协议依 据 《 中华人 民共和 国证券投 资基金 法》 ( 以 下简称 “ 《基金 法》 ”) 、 《公开募 集证券 投资基 金运作管 理办法 》 (以 下简 称 “ 《运 作办法 》 ” ) 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》 ( 以 下 简 称 “ 《信 息披 露办法 》 ” ) 、 《 公 开 募 集开 放 式证 券 投 资 基 金流 动 性风 险 管理 规定 》 等有关法律法 规、 《 万 家 颐 达 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 》 (以下简 称“基 金合同 ”) 及其他有 关规定 制订。 三、 基金 托管 人对 基金 管理 人的 业务 监督 和核 查 (一) 基金 托管人 对基金 管 理人的投 资 行为行使 监督权 …… 基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 : 本 基 金 按 照 CPPI 和 TIPP 策略对 各 类 金 融工 具 的 投资比例 进行动 态调整 。其 中,股票、 权 证 等 风 险 资 产 占 基 金 资 产 的 比 例 不 高于 40%; 债券、 银行 存款 、 资产支 持 证券、 债 券回购、 现金等 固 定收益类 资 产占基金 资产的 比例不 低于 60%。 每个 交易日日 终在除 股指期 货、 国债期货 合 约需缴纳 的交易 保证金 后, 现金或者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 投 资 比 例 不低于基 金资产 净值的 5%。 (一) 基 金托管 人对基 金管 理人的投 资行为 行使监 督权 …… 基金的投 资组合 比例为 : 本 基金按照 CPPI 和 TIPP 策略对各 类金融 工具的 投资 比例进行 动态调 整。 其 中, 股票 、 权证 等风险 资产 占基金资 产的比 例不高 于 40% ;债券、银行存 款、 资产支持 证券、 债券回 购、 现金 等固定 收益类 资产 占基金资 产的比 例不低 于 60% 。每个交易日日 终在 除股指期 货、国 债期货 合约需缴 纳的交 易保证 金后 , 现金或 者到期 日在一 年 以 内 的 政 府 债 券 投 资 比 例 不 低 于 基 金 资 产 净 值 的 5% 。 其 中 , 现 金 类 资 产 不 包 括 结 算 备 付 金 、 存 出 保 证 金、 应 收申 购 款等 。 (二) 基金 托管人 根据有 关 法律法规 的 规定及基 金合同 的约定 ,对 基金投资、 融资、 融 券比例 进行监 督。 基金托管 人 按下述比 例和调 整期限 进行 监督: (2 ) 每个交易 日日终 在扣除 股指期货 、 国债期货 合约需 缴纳的 交易 保证金后, 保 持 不 低 于 基 金 资 产 净 值 5 % 的 现 金 或者到期 日在一 年以内 的政 府债券; (二) 基 金托管 人根据 有关 法律法规 的规定 及基金 合同的约 定, 对 基金投 资、 融资、 融 券比例 进行监 督。基金 托管人 按下述 比例 和调整期 限进行 监督: (2 ) 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 股 指 期 货 、 国 债 期 货 合约需缴 纳的交 易保证 金后 , 保持不 低于基 金资产 净值 5 % 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 , 其 中, 现 金类 资 产不 包括 结 算 备付 金、 存 出保 证 金 、 应收 申 购款 等 ; (20 ) 本 基 金管 理 人管 理 的全 部 开 放式 基 金 (包 括 开 放 式 基金 以 及处 于 开放 期的 定 期 开放 基 金) 持 有 一 家 上 市公 司 发行 的 可流 通股 票 , 不得 超 过该 上 市 公 司 可 流通 股 票的 15% ; 本基 金 管 理人 管 理的 全 部 投 资 组 合持 有 一家 上 市公 司发 行 的 可流 通 股票 , 不 得 超 过 该上 市 公司 可 流通 股票 的 30% ; (21) 本基 金 主动 投 资于 流动 性 受 限资 产 的市 值 合135 因证 券/ 期货 市 场波 动 、证 券发 行 人合 并、 基金规 模变动 等基金 管 理人之外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定投 资 比 例的 , 基金 管 理人 应当 在 10 个交易日 内进行 调整, 但 中 国证监会 规 定的特殊 情形除 外。 法律 法 规或监管 机 构另有规 定的, 从其规 定。 计 不 得 超过 基 金资 产 净值 的15% , 因 证 券市 场 波动 、 上 市 公 司股 票 停牌 、 基金 规模 变 动 等基 金 管理 人 之 外 的 因 素致 使 基金 不 符合 前述 所 规 定比 例 限制 的 , 基 金 管 理人 不 得主 动 新增 流动 性 受 限资 产 的投 资; (22) 本基 金 与私 募 类证 券资 管 产 品及 中 国证 监 会 认 定 的 其他 主 体为 交 易对 手开 展 逆 回购 交 易的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定 的 投 资 范 围 保持 一 致; 除 上 述 第 (2 ) 、 (13 ) 、 (21 )、(22 ) 项 外 , 因 证券/ 期 货 市 场 波 动 、 证 券 发 行 人 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例不符合 上述规 定投资 比例 的, 基金 管理人 应当在 10 个交易日内进 行调整 , 但 中国证监 会规定 的特殊 情形除外 。 法律 法规或 监管 机构另有 规定的 , 从其 规定。 转型为 “万 家颐达 灵活配 置 混合型证 券 投资基金 ” 后, 基 金托管 人 按下述比 例 和调整期 限进行 监督: (2 ) 本 基金 每 个交 易 日日 终在 扣 除股 指期货、 国 债期货 合约需 缴 纳的交易 保 证金后, 应 当保持 不低于 基 金资产净 值 5 %的 现 金或 者 到期 日 在一 年以 内 的政 府债券; 转型为“ 万家颐 达灵活 配置 混合型证 券投资 基金” 后,基金 托管人 按下述 比例 和调整期 限进行 监督: (2 ) 本 基 金 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 股 指 期 货 、 国 债期货合 约需缴 纳的交 易保 证金后, 应当保 持不低 于基金资 产净值 5 %的 现金 或者到期 日在一 年以内 的政府债 券 , 其 中 , 现 金 类 资产 不 包 括结 算 备付 金 、 存 出 保 证金 、 应收 申 购款 等 ; (21 ) 本 基 金管 理 人管 理 的全 部 开 放式 基 金 (包 括 开 放 式 基金 以 及处 于 开放 期的 定 期 开放 基 金) 持 有 一 家 上 市公 司 发行 的 可流 通股 票 , 不得 超 过该 上 市 公 司 可 流通 股 票的 15% ; 本基 金 管 理人 管 理的 全 部 投 资 组 合持 有 一家 上 市公 司发 行 的 可流 通 股票 , 不 得 超 过 该上 市 公司 可 流通 股票 的 30% ; (22) 本基 金 主动 投 资于 流动 性 受 限资 产 的市 值 合 计 不 得 超过 基 金资 产 净值 的15% , 因 证 券市 场 波动 、 上 市 公 司股 票 停牌 、 基金 规模 变 动 等基 金 管理 人 之 外 的 因 素致 使 基金 不 符合 前述 所 规 定比 例 限制 的 , 基 金 管 理人 不 得主 动 新增 流动 性 受 限资 产 的投 资; (23) 本基 金 与私 募 类证 券资 管 产 品及 中 国证 监 会 认 定 的 其他 主 体为 交 易对 手开 展 逆 回购 交 易的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定 的 投 资 范 围 保持 一 致; 八 、 基 金资 产净 值计 算和 会计 (四)暂 停估值 与公告 的情 形 无 (四)暂 停估值 与公告 的情 形 3 、 当 前 一 估 值 日 基 金 资 产 净 值 50% 以 上 的 资 产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价值 存 在重 大 不确 定性 时 , 经与 基 金托 管 人 协 商 一 致的 ; 136 核算 二十六 、 万家颐 和保 本混 合型 证券 投资基 金修 订内 容说 明 1 、 基金合 同主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 第一 部分 前言 一、 订 立本基 金合同 的目的 、 依据 和原 则 2 、订立本基金合同的依据 是《中华人 民共和国合同法》( 以 下 简 称 “ 《 合 同 法》”) 、《中华人民共和 国证券投资 基金法》( 以 下简称 “《基 金法》”) 、 《公开募集证券投资基金运作管理办 法》( 以下简 称 “ 《 运作办 法 》 ”) 、 《证 券投资基金销售管理办法》( 以下简称 “《销售办法》”) 、 《 证 券 投 资 基 金 信息披露管理办法》( 以 下 简 称 “ 《 信 息披露办法》”) 、 《 关 于 保 本 基 金 的 指导意见 》 (以下 简称 “ 《 指 导意见 》 ” ) 和其他有 关法律 法规。 一、订立 本基金 合同的 目的 、依据和 原则 2 、订立本基金合同的 依据 是《中华人民 共和国 合同法》( 以下 简称 “ 《合 同法》”) 、 《中华人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》( 以下简称“《基金 法》”) 、 《 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法》( 以下简称 “ 《运 作办 法》 ”) 、 《证券投资 基金销售 管理办 法》 ( 以 下简 称 “ 《 销售办 法》 ” ) 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》( 以下简称 “《信息披露办法》”) 、 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 ( 以 下 简 称 “ 《 流 动性 风 险管 理 规定 》 ” ) 、 《关 于保本 基 金 的 指 导 意 见 》 ( 以 下 简 称 “ 《 指 导 意 见 》 ”) 和其他有 关法律 法规。 第二 部分 释义 无 14、 《流 动 性风 险 管理 规 定》 : 指 《 公开 募 集开 放 式 证 券投 资 基金 流 动性 风险 管 理 规定 》 及颁 布 机 关 对 其不 时 做出 的 修订 68 、流 动 性受 限 资产 : 指由于 法 律 法规 、 监管 、 合 同 或 操 作 障 碍 等 原 因 无 法 以 合 理 价 格 予 以 变 现 的 资 产, 包括 但 不限 于 到期 日 在 10 个 交 易日 以 上 的 逆回 购 与银 行 定期 存款 ( 含 协议 约 定有 条 件 提 前 支取 的 银行 存 款) 、 停 牌 股 票、 流通 受 限 的 新 股 及非 公 开发 行 股票 、 资 产 支 持证 券 、 因发 行 人 债 务违 约 无法 进 行转 让或 交 易 的债 券 等 第六 部分 基金 份额 的申 购与 赎回 五、申购 和赎回 的数量 限制 无 五、申购 和赎回 的数量 限制 4 、 当 接 受 申 购 申 请 对 存 量 基 金 份 额 持 有 人 利 益 构 成 潜 在重 大 不利 影 响时 , 基 金 管 理人 应 当采 取 设 定 单 一 投 资 者 申 购 金 额 上 限 或 基 金 单 日 净 申 购 比 例 上限 、 拒 绝大 额 申购、 暂 停 基 金申 购 等措 施 , 切 实保 护 存量 基 金份 额持 有 人 的合 法 权益 , 具 体 规 定请 参 见招 募 说明 书或 相 关 公告 。 六、 申 购和赎 回的价 格 、 费 用及其用 途 5 、赎回费用由赎回基金份 额的基金份 额持有人 承担, 在基金 份额 持有人赎 回 基金份额 时收取 。 赎回 费用 应根据相 关 规定比例 归入基 金财产 , 其 余用于支 付 登记费和 其他必 要的手 续费 。 六、申购 和赎回 的价格 、费 用及其用 途 5 、赎回费用由赎回基 金份 额的基金份额 持有人 承担,在 基金份 额持有 人赎 回基金份 额时收 取。 赎回费用 应根据 相关规 定比 例归入基 金财产 , 其 余用于支 付登记 费和其 他必 要的手续 费。 其中对 持 续 持 有期 少 于7 日的 投 资者 收 取 不低 于1.50% 的 赎 回 费并 全 额计 入 基金 财产 。 137 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 无 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、6 、7 项情形 且基金管 理人决 定暂停 申购 时…… 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 7 、 基 金 管 理 人 接 受 某 笔 或 者 某 些 申 购 申 请 有 可 能 导 致 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 数 的 比 例 达 到 或 者 超 过基 金 份额 总 数的 50% , 或者 有 可能 导 致 投 资 者 变相 规 避前 述 50% 比例 要 求 的情 形 时。 8 、 当 一 笔 新 的 申 购 申 请 被 确 认 成 功 , 使 本 基 金 总 规 模 超 过 基 金 管 理 人 规 定 的 本 基 金 总 规 模 上 限 时 ; 或使 本 基金 单 日申 购金 额 或 净申 购 比例 超 过 基 金 管 理 人 规 定 的 当 日 申 购 金 额 或 净 申 购 比 例 上 限 时; 或 该投 资 者累 计持 有 的 份额 超 过单 个 投 资 者 累计 持 有的 份 额上 限时 ; 或 该投 资 者当 日 申 购 金 额超 过 单个 投 资者 单日 申 购 金额 上 限时 ; 或 该 投 资 者 单 笔 申 购 金 额 超 过 单 个 投 资 者 单 笔 申 购 金 额上 限 时。 9 、 当 前 一 估 值 日 基 金 资 产 净 值 50% 以 上 的 资 产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公允 价 值存 在 重大 不确 定 性 时, 经 与基 金 托 管 人 协商 确 认后 , 基金 管理 人 应 当采 取 暂停 接 受 基 金 申购 申 请的 措 施。 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、6 、9 、10 项情形且基 金管理人 决定暂 停申购 时… … 八、 暂停 赎回或 延缓支 付赎 回款项的 情 形 无 八、暂停 赎回或 延缓支 付赎 回款项的 情形 6 、 当 前 一 估 值 日 基 金 资 产 净 值 50% 以 上 的 资 产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公允 价 值存 在 重大 不确 定 性 时, 经 与基 金 托 管 人 协商 确 认后 , 基金 管理 人 应 当采 取 暂停 接 受 基 金 赎回 申 请或 延 缓支 付赎 回 款 项的 措 施。 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 (2 )部分延期赎回:当基 金管理人认 为支付投资者的赎回申请有困难或认 为因支付投资者的赎回申请而进行的 财产变现可能会对基金资产净值造成 较大波动 时, 基 金管理 人在 当日接受 赎 回比例不低于上一开放日基金总份额 的 10%的前提下, 可对 其余 赎回申请 延 期办理 。 对于 当日的 赎回申 请, 应 当按 单个账户赎回申请量占赎回申请总量 的比例 , 确定 当日受 理的赎 回份额 ; 对 于未能赎 回部分 , 投资 者在 提交赎回 申 请 时 可 以 选 择 延 期 赎 回 或 取 消 赎 回…… 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 (2 )部分延期赎回: 当基 金管理人认为 支付投 资 者 的 赎 回 申 请 有 困 难 或 认 为 因 支 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净值造成 较大波 动时, 基金 管理人在 当日接 受赎 回比例不 低于上 一开放 日基 金总份额的10%的前 提下, 可 对其余 赎回 申请延 期办理。 若进行上述 延 期 办 理, 对 于单 个 基金 份额 持 有 人当 日 赎回 申 请 超 过 上一 开 放日 基 金总 份额 50% 以 上 的部 分 , 基 金 管 理人 有 权进 行 延期 办理 。 对于其余当日非 自 动 延 期办 理 的赎回申请, 应当按单 个账户非自 动 延 期 办 理 的 赎回申请量占非 自 动 延 期 办 理 的 赎 回 申 请 总 量 的 比 例 , 确 定 当 日 受 理 的 赎 回 份 额; 对于 未能赎 回部分 , 投 资者在提 交赎回 申请 时可以选 择延期 赎回或 取消 赎 回…… 第七部 二、基金 托管人 二、基金 托管人 138 分 基金合 同当事 人及权 利义务 (一) 基金托管 人简况 注册资本 :570 亿元人民币 (一) 基金托管 人简况 注册资本 :810.31 亿元人民币 第十四 部分基 金的投 资 二、投资 范围 …… 基金的投资组合比例为:本基金按照 CPPI 和 TIPP 策 略 对 各 类 金 融 工 具 的 投资比例 进行动 态调整 。其 中,股票 、 权证等风险资产占基金资产的比例不 高于40% ; 债券、 银行 存款 等固定收 益 类资产占 基金资 产的比 例不 低于 60%。 每个交易 日日终 在除股 指期 货、 国债 期 货合约需 缴纳的 交易保 证金 后, 现金 或 者到期日在一年以内的政府债券投资 比例不低 于基金 资产净 值的 5%。 二、投资 范围 …… 基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 : 本 基 金 按 照 CPPI 和 TIPP 策 略 对 各 类 金 融 工 具 的 投 资 比 例 进 行 动 态 调整。 其 中, 股 票、 权 证等 风险资产 占基金 资产 的比例不 高于 40%; 债券 、 银行存款 等固定 收益 类资产占 基金资 产的比 例不 低 于 60%。 每个交易 日日终在 除股指 期货、 国债 期货合约 需缴纳 的交 易保证金 后, 现 金或者 到期 日在一年 以内的 政府 债券投资 比例不 低于基 金资 产净值的 5% 。 其中, 现 金 类 资产 不 包括 结 算备 付金 、 存 出 保证 金 、 应 收 申 购 款等 。 四、投资 限制 1 、组合限制 (2 ) 每个交 易日日 终在扣 除 股指期货 、 国债期货 合约需 缴纳的 交易 保证金后 , 保持不低 于基金 资产净值5 %的现金 或 者到期日 在一年 以内的 政府 债券; 因证券市 场波动 、 上 市公司 合并、 证券 发行人合 并、 基 金规模 变动 等基金管 理 四、投资 限制 1 、组合限制 (2 )每个交易日日终 在扣 除股指期货、 国债期 货合约需 缴纳的 交易保 证金 后, 保持 不低于 基金 资产净值5 %的 现金或 者到 期日在一 年以内 的政 府债券 , 其 中 , 现 金 类资 产不 包 括 结算 备 付金 、 存 出 保 证金 、 应收 申 购款 等 ; (22 ) 本 基 金管 理 人管 理 的全 部 开 放式 基 金 (包 括 开 放 式基 金 以及 处 于开 放期 的 定 期开 放 基金 ) 持 有 一 家上 市 公司 发 行的 可流 通 股 票, 不 得超 过 该 上 市 公司 可 流通 股 票的 15% ; 本基 金 管理 人 管 理 的 全 部 投 资 组 合 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通 股 票 , 不 得 超 过 该 上 市 公 司 可 流 通 股 票 的 30% ; (23 ) 本基 金 主动 投 资于 流动 性 受 限资 产 的市 值 合 计 不 得超 过 基金 资 产净 值的 15% , 因 证 券市 场 波 动 、 上 市公 司 股票 停 牌 、 基 金 规 模变 动 等基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前 述 所 规 定 比 例 限 制的 , 基金 管 理人 不得 主 动 新增 流 动性 受 限 资 产 的投 资 ; (24 ) 本基 金 与私 募 类 证 券资 管 产 品及 中 国证 监 会 认 定 的 其 他 主 体 为 交 易 对 手 开 展 逆 回 购 交 易 的 , 可 接受 质 押品 的 资质 要求 应 当 与基 金 合同 约 定 的 投 资范 围 保持 一 致; 除 上 述 第 (2 ) 、 (13) 、 (23 ) 、 (24 ) 项 外 , 因证券市 场波动 、 上市 公司 合并、 证 券发行 人合139 人之外的因素致使基金投资比例不符 合上述规 定投资 比例的 , 基 金管理人 应 当在 10 个交易 日内进 行调 整,但中 国 证监会规 定的特 殊情形 除外 。 并、 基金 规模变 动等基 金管 理人之外 的因素 致使 基金投资 比例不 符合上 述规 定投资比 例的, 基金 管理人应 当在 10 个交易日 内进行调 整,但 中国 证监会规 定的特 殊情形 除外 。 七、 转 型为 “万 家颐和 灵活 配置混合 型 证券投资 基金” 后的投 资目 标、范围 、 策略 (二)投 资范围 及组合 比例 本基金为 混合型 基金, 股票 资产占基 金 资 产 的 比 例 为 0%-95% 。 本 基 金 每 个 交 易日日终 在扣除 股指期 货、 国债期货 合 约需缴纳 的交易 保证金 后, 保持不低 于 基金资产 净值5 %的现 金或 者到期日 在 一年以内 的政府 债券, 权 证、 国债期货 、 股指期货 、 期权 及其他 金融 工具的投 资 比例依照法律法规或监管机构的规定 执行。 七、 转型 为 “万 家颐和 灵活 配置混合 型证券 投资 基金”后 的投资 目标、 范围 、策略 (二)投 资范围 及组合 比例 本基金为 混合型 基金, 股票 资产占基 金资产 的比 例为 0%-95% 。 本 基 金 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 股 指期货、 国债期 货合约 需缴 纳的交易 保证金 后 , 保持不低 于基金 资产净值5 %的现金 或者到 期日 在一年以 内的政 府债券 , 其 中 , 现 金 类资 产 不包 括 结 算 备付 金、 存 出保 证 金、 应 收申 购 款等 。 权 证、 国债 期货、 股指期 货、 期权及其 他金融 工具 的 投 资 比 例 依 照 法 律 法 规 或 监 管 机 构 的 规 定 执 行。 七、 转 型为 “万 家颐和 灵活 配置混合 型 证券投资 基金” 后的投 资目 标、范围 、 策略 (四)投 资组合 限制 2 、本基金每个交易日日终 在扣除股指 期货、 国 债期货 合约需 缴纳 的交易保 证 金后,应当保持不低于基金资产净值 5 %的现金或者到期日在一 年以内的政 府债券; 因证券市 场波动 、 上 市公司 合并、 证券 七、 转型 为 “万 家颐和 灵活 配置混合 型证券 投资 基金”后 的投资 目标、 范围 、策略 (四)投 资组合 限制 2 、本基金每个交易日 日终 在扣除股指期 货、国 债期货合 约需缴 纳的交 易保 证金后, 应当保 持不 低于基金 资产净值5 % 的现 金或者到 期日在 一年 以内的政 府债券 , 其 中 , 现金 类 资 产不 包 括结 算 备 付 金 、存 出 保证 金 、应 收申 购 款 等 ; 23 、 本基 金 管理 人 管理 的 全部 开 放 式基 金 ( 包括 开 放 式 基金 以 及处 于 开放 期的 定 期 开放 基 金) 持 有 一 家 上市 公 司发 行 的可 流通 股 票 , 不 得 超过 该 上 市 公 司可 流 通股 票 的 15%; 本 基 金 管理 人 管理 的 全 部 投 资 组 合 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通 股 票 , 不 得 超 过 该 上 市 公 司 可 流 通 股 票 的 30% ; 24、 本 基金 主 动投 资 于流 动性 受 限 资产 的 市值 合 计 不 得 超过 基 金资 产 净值的 15% , 因 证 券市 场 波 动 、 上 市 公司 股 票停 牌 、 基金 规 模 变动 等 基金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前 述 所 规 定 比 例 限 制 的, 基 金管 理 人不 得主 动 新 增流 动 性受 限 资 产 的 投资 ; 25、 本 基金 与 私募 类 证券 资管 产 品 及中 国 证监 会 认 定 的 其他 主 体为 交 易对 手开 展 逆 回购 交 易的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定 的 投 资 范围 保 持一 致 ; 除上述第2 、14 、24 、25 项外 , 因证券市场波 动、140 发行人合 并、 基 金规模 变动 等基金管 理 人之外的因素致使基金投资比例不符 合上述规 定投资 比例的 , 基 金管理人 应 当在 10 个交易 日内进 行调 整,但中 国 证监会规 定的特 殊情形 除外 。 上市公司 合并、 证券发 行人 合并、 基 金规模 变动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投 资 比 例 的 , 基 金 管 理 人 应 当 在 10 个交易日内进行调整 , 但中国证监 会规定的 特殊情形 除外。 第十 六部 分基 金资 产估 值 六、暂停 估值的 情形 无 六、暂停 估值的 情形 4 、 当 前 一 估 值 日 基 金 资 产 净 值 50% 以 上 的 资 产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公允 价 值存 在 重大 不确 定 性 时, 经 与基 金 托 管 人 协商 一 致的 ; 第二 十部 分基 金的 信息 披露 五、公开 披露的 基金信 息 (六) 基金定 期报告 , 包括 基金年度 报 告、基金 半年度 报告和 基金 季度报告 无 五、公开 披露的 基金信 息 (六) 基 金定期 报告, 包括 基金年度 报告、 基金 半年度报 告和基 金季度 报告 如 报 告 期 内 出 现 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 达 到 或 超 过 基金 总 份额 20% 的 情形 , 为 保 障其 他 投资 者 的 权 益, 基 金管 理 人至 少应 当 在 基金 定 期报 告 “ 影 响 投资 者 决策 的 其他 重要 信 息 ” 项 下 披露 该 投 资 者 的类 别 、 报告 期 末持有 份 额 及占 比 、 报告 期 内 持 有份 额 变化 情 况及 本基 金 的 特有 风 险, 中 国 证 监 会认 定 的特 殊 情形 除外 。 本 基 金 持续 运 作过 程 中, 基金 管 理 人应 当 在基 金 年 度 报 告 和 半 年 度 报 告 中 披 露 基 金 组 合 资 产 情 况 及 其 流动 性 风险 分 析等 。 (七)临 时报告 无 (七)临 时报告 27 、 发生 涉 及本 基 金申 购 、 赎 回 事 项调 整 或潜 在 影 响 投 资者 赎 回等 重 大事 项时 ; 2 、 托管协 议主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 一 、 基 金托 管协 议当 事人 (二)基 金托管 人 注册资本 :570 亿元人民币 (二)基 金托管 人 注册资本 :810.31 亿元人民币 141 二 、 基 金托 管协 议的 依据、 目的 和原 则 (一)订 立托管 协议的 依据 《中华人 民共和 国证券 投资 基金法》 (以 下 简 称 《 基 金 法 》 ) 、 《 公 开 募 集 证 券 投资基金 运作管 理办法 》 ( 以下简称 《 运 作 办 法 》 ) 、 《 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办法》 (以 下简称 《 销售办 法》 ) 、 《证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》 ( 以 下 简 称 《 信 息 披 露 办 法 》 ) 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 内 容 与 格 式 准 则 第 7 号 〈 托 管 协 议 的 内 容 与 格 式 〉 》 、 《 万 家 颐和保本混合型证券投资基金基金合 同 》 ( 以 下 简 称 “ 基 金 合 同 ” ) 及 其 他 有关规定 订立本 托管协 议。 (一)订 立托管 协议的 依据 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》 ( 以 下 简 称 《 基 金 法 》 ) 、 《 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作管 理办 法》 (以下简 称 《 运作办法》 ) 、 《证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 》 ( 以 下 简 称 《 销 售 办法》 ) 、 《 证券投 资基金 信息披露 管理办 法》 (以下简称《信息披露 办法 》) 、 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 内 容 与 格 式 准 则 第 7 号 〈 托 管 协 议 的 内 容 与 格 式 〉 》 、 《 万 家 颐 和 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 》 ( 以 下 简 称 “ 基 金 合 同 ” ) 及 其 他 有 关 规 定 订 立 本 托 管 协议。 三 、 基 金托 管人 对基 金管 理人 的业 务监 督和 核查 ( 一 ) 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 , 对 基 金 投 资 范 围、投资 对象进 行监督 …… 基金的投资组合比例为:本基金按照 CPPI 和TIPP 策略对各类金 融工具的 投 资 比 例 进 行 动 态 调 整 。 其 中 , 股 票 、 权 证 等 风 险 资 产 占 基 金 资 产 的 比 例 不 高 于 40%; 债券、 银行存款等固 定 收益类资 产 占 基 金 资 产 的 比 例 不 低 于 60% 。 每 个 交 易 日 日 终 在 除 股 指 期 货 、 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 投 资 比 例 不 低 于基金资 产净值 的 5%。 ( 一 ) 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 , 对 基 金 投 资 范 围 、 投 资 对 象 进行监督 …… 基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 : 本 基 金 按 照 CPPI 和 TIPP 策 略 对 各 类 金 融 工 具 的 投 资 比 例 进 行 动 态 调 整 。 其 中 , 股 票 、 权 证 等 风 险 资 产 占 基 金 资 产 的 比 例 不 高 于 40% ; 债 券 、 银 行 存 款 等 固 定 收 益 类 资 产 占 基 金 资 产 的 比 例 不 低 于 60% 。 每 个 交 易 日 日 终 在 除 股 指 期 货 、 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 投 资 比 例 不 低 于 基 金 资 产 净 值的 5%。 其 中, 现 金类 资 产不 包 括 结算 备 付金 、 存 出 保 证金 、 应收 申 购款 等。 ( 二 ) 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 , 对 基 金 投 资 、 融 资 、 融 券 比 例 进 行 监 督 。 基 金 托 管 人 按下述比 例和调 整期限 进行 监督: (2 ) 每个交易 日日终 扣除 股指期货、 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 保 持 不 低 于 基 金 资 产 净 值 5 % 的 现 金 或 者 到期日在 一年以 内的政 府债 券; ( 二 ) 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 , 对 基 金 投 资 、 融 资 、 融 券 比 例 进 行 监 督 。 基 金 托 管 人 按 下 述 比 例 和 调 整 期 限进行监 督: (2 ) 每个 交易 日日终 扣除 股指期货、 国债期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 保 持 不 低 于 基 金 资产净值 5 % 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政府债券 , 其 中 , 现 金 类 资 产 不 包 括 结 算 备 付 金 、 存 出保 证 金、 应 收申 购款 等 ; (22 ) 本 基 金管 理 人管 理 的全 部 开 放式 基 金 (包 括开放式基金以及处于开放期的定期开放基 金 ) 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通 股 票 , 不 得 超 过 该 上 市 公 司 可 流 通 股 票 的 15% ; 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 投 资 组 合 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通 股 票 , 不 得 超 过 该 上 市 公 司 可 流 通股票的30%; (23 ) 本 基 金 主 动 投 资 于 流 动 性 受 限 资 产 的 市 值 合 计 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 15% , 因 证 券142 二十七 、 万家恒 瑞 18 个 月定期 开放 债券型 证券 投资 基金 修订 内容说 明 1 、 基金合 同主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 第一 部分 前言 2 、订立本基金合同的依据是《中华 人民共和 国合同 法》( 以下 简 称 “ 《合 同法》”) 、《中华人民共和国证券 投资基金法》( 以 下 简 称 “ 《 基 金 法》”) 、《公开募集证券投资基金 运作管理办法》( 以下简称“《运作 办法》”) 、《证券投资基金销售管 理办法》 ( 以 下简称 “ 《销售 办法》 ” ) 、 《证券投 资基金 信息披 露管 理办法 》 ( 以下简称 “ 《信息 披露办 法》 ”) 和 其他有关 法律法 规。 2 、 订 立 本 基 金 合 同 的 依 据 是 《 中 华 人 民 共 和 国 合 同法》( 以下 简称“ 《合同 法》”) 、《中 华人民 共 和国证券 投资基 金法》( 以 下简称 “ 《基 金法》 ”) 、 《 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》( 以 下 简 称 “ 《 运 作 办 法 》 ”) 、 《 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办法》( 以下 简称“ 《销售 办法》”) 、《 证券投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》( 以 下 简 称 “ 《 信 息 披 露 办法》 ”) 、 《 公 开 募 集开放 式 证 券投 资 基金 流 动 性 风 险 管理 规 定》 ( 以 下简称 “ 《 流 动性 风 险管 理 规 定 》 ”) 和其他有关法 律 法规。 第二 部分 释义 无 13 、 《 流动 性 风险 管 理规 定》 : 指 《 公 开 募 集开 放 式 证 券 投资 基 金流 动 性风 险管 理 规 定 》 及 颁 布机 关 对 其 不 时做 出 的修 订 51 、 流 动 性受 限 资产 : 指由于 法 律 法规 、 监管 、 合 同 或 操 作 障 碍 等 原 因 无 法 以 合 理 价 格 予 以 变 现 的 资 产 , 包括 但 不限 于 到期 日在 10 个 交易 日 以上 的 逆 回 购 与银 行 定期 存 款 (含协 议 约 定有 条 件提 前 支 取 的 银 行存 款 ) 、 停 牌股 票、 流 通 受 限的 新 股及 非 因 证 券 市 场 波 动 、 上 市 公 司 合 并 、 证 券 发 行 人 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投 资 比 例 的 , 基 金 管 理 人 应 当 在 10 个交易日内进 行调整 , 但中国证 监 会规定的 特殊情 形除外 。 市 场 波 动 、 上 市 公 司 股 票 停 牌 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前 述 所 规 定 比 例 限 制 的 , 基 金 管 理 人 不 得 主 动 新 增 流 动 性 受限 资 产的 投 资; (24 ) 本 基 金 与 私 募 类 证 券 资 管 产 品 及 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 主 体 为 交 易 对 手 开 展 逆 回 购 交 易 的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定 的投 资 范围 保 持一 致; 除 上 述 第 (2 ) 、 (13 ) 、 (23 ) 、 (24 ) 项 外 , 因 证 券 市 场 波 动 、 上 市 公 司 合 并 、 证 券 发 行 人 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致使基金投资比例不符合上述规定投资比例 的 , 基 金 管 理 人 应 当 在 10 个 交 易 日 内 进 行 调 整,但中 国证监 会规定 的特 殊情形除 外。 八 、 基 金 资产净 值计算 和会计 核算 ( 四 ) 暂 停 估 值 与 公 告 基 金 份 额 净 值 的 情形 无 (四)暂 停估值 与公告 基金 份额净值 的情形 4. 当 前 一 估 值 日 基 金 资 产 净 值 50% 以 上 的 资 产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确 定 性 时 , 经 与 基 金 托 管 人协 商 一致 的 ; 143 公 开 发 行股 票 、 资产 支 持证券 、 因 发 行人 债 务违 约 无 法 进 行转 让 或交 易 的债 券等 第六 部分 基金 份额 的申 购与 赎回 五、申购 和赎回 的数量 限制 无 五、申购 和赎回 的数量 限制 4 、 当 接 受 申 购 申 请 对 存 量 基 金 份 额 持 有 人 利 益 构 成 潜 在 重大 不 利影 响 时 , 基金 管 理 人应 当 采取 设 定 单 一 投 资 者 申 购 金 额 上 限 或 基 金 单 日 净 申 购 比 例 上 限 、 拒 绝大 额 申购 、 暂 停基 金 申 购等 措 施 , 切 实 保 护 存 量基 金 份额 持 有人 的合 法 权 益 , 具 体 规定 请 参 见 招 募说 明 书或 相 关公 告。 六、 申购 和赎回 的价格 、 费 用及其用 途 6 、赎回费用由赎回基金份额的基金 份额持有 人承担 , 在 基金份 额持有人 赎回基金 份额时 收取 。 赎回 费用应根 据相关规 定比例 归入基 金财 产, 其 余 用于支付登记费和其他必要的手续 费。 其 中对持 续持有 期少于 7 日的投 资者收取 不低于 1.50%的赎回费并全 额计入基 金财产 。 六、申购 和赎回 的价格 、费 用及其用 途 6 、 赎 回 费 用 由 赎 回 基 金 份 额 的 基 金 份 额 持 有 人 承 担,在基金 份额 持有人 赎回 基金份额 时收取 。赎回 费用应根 据相关 规定比 例归 入基金财 产,其余 用于 支付登记 费和其 他必要 的手 续费。 其中对持续持有 期少于 7 日的 投 资者 收 取不低 于 1.50% 的 赎回 费 并 全 额 计 入基 金 财产 。 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 无 发生上述第 1 、2 、3 、5 、6 、7 项情 形之一且基金管理人决定暂停申购 时, 基 金管理 人应当 根据有 关规定在 指定媒介 上刊登 暂停申 购公 告。 如 果 投资者的 申购申 请被拒 绝, 被拒绝的 申购款项 本金将 退还给 投资 者。 在 暂 停申购的 情况消 除时 , 基金 管理人应 及时恢复 申购业 务的办 理, 且开放期 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 7 、 基 金 管 理 人 接 受 某 笔 或 者 某 些 申 购 申 请 有 可 能 导 致 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 数 的 比 例 达 到 或 者 超 过 基 金份 额 总数 的 50%,或 者 有 可能 导 致投 资 者 变 相 规 避前 述 50% 比例 要 求的 情 形 时。 8 、 当 一 笔 新 的 申 购 申 请 被 确 认 成 功 , 使 本 基 金 总 规 模 超 过基 金 管理 人 规定 的本 基 金 总规 模 上限 时 ; 或 使 本 基 金 单 日 申 购 金 额 或 净 申 购 比 例 超 过 基 金 管 理 人 规定 的 当日 申 购金 额或 净 申 购比 例 上限 时 ; 或 该 投 资 者 累 计 持 有 的 份 额 超 过 单 个 投 资 者 累 计 持 有 的 份额 上 限时 ; 或 该投资 者 当 日申 购 金额 超 过 单 个 投 资者 单 日申 购 金额 上限 时 ; 或 该投 资 者单 笔 申 购 金 额超 过 单个 投 资者 单笔 申 购 金额 上 限 时。 9 、 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 确 认 后 , 基 金 管理 人 应当采 取 暂 停接 受 基金 申 购 申 请 的 措施 。 发生上述第 1 、2 、3 、5 、6 、9 、10 项情形之一且 基金管理 人决定 暂停申 购时 ,基金管理 人应当 根据 有关规定 在指定 媒介上 刊登 暂停申购 公告。如 果投 资者的申 购申请 被拒绝, 被 拒绝的申 购款项 本金将 退还给投 资者。 在暂停 申购 的情况消 除时, 基金管 理人应及 时恢复 申购业 务的 办理,且开 放期间 可以144 间可以按 暂停申 购的期 间相 应延长 。 按暂停申 购的期 间相应 延长 。 八、 暂 停赎回 或延缓 支付赎 回款项的 情形 无 八、暂停 赎回或 延缓支 付赎 回款项的 情形 5 、 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 确 认 后 , 基 金 管理 人 应当采 取 暂 停接 受 基金 赎 回 申 请 或 延缓 支 付赎 回 款项 的措 施 。 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 当基金出 现巨额 赎回时 , 基 金管理人 可以根据基金当时的资产组合状况 决定全额 赎回 或 部 分 延 期 赎回 。 无 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 当基金出 现巨额 赎回时, 基 金管理人 可以根 据基金 当时的资 产组合 状况决 定全 额赎回 、 延 缓 支 付 赎 回 款 项 或 延期 办 理赎 回 申请 。 (3 ) 延 期 办 理 赎 回 申 请 : 在 开 放 期 内 , 若 本 基 金 发 生 巨 额 赎 回 且 单 个 基 金 份 额 持 有 人 的 单 日 赎 回 申 请 超 过上 一 估值 日 基金 总份 额 50% 的, 基 金管 理 人 有 权 对 该 单 个 基 金 份 额 持 有 人 超 出 该 比 例 的 赎 回 申 请 实施 延 期办 理 , 该单个 基 金 份额 持 有人 未 超 上 述 比 例 的 赎 回 申 请 与 其 他 份 额 持 有 人 的 赎 回 申 请 参 照 前述 条 款处 理 。 如延期 办 理 期限 超 过开 放 期 的 , 开 放 期相 应 延长 , 延 长的 开 放 期内 不 办理 申 购, 亦 不 接 受新 的 赎回 申 请 , 即基 金 管 理人 仅 为原 开 放 期 内 因 提交 赎 回申 请 超过 基金 总 份额 50% 以 上而 被 延 期 办 理 赎 回 的 单 个 基 金 份 额 持 有 人 办 理 赎 回 业 务。 第十 二部 分基 金的 投资 二、投资 范围 …… 基金的投 资组合 比例为 : 本 基金投资 于债券资产比例不低于基金资产的 80% ;但因开放期流动性需要,为保 护基金份 额持有 人利益 , 在 每次开放 期前三个 月、 开放期 及开放 期结束后 三个月的 期间内 , 基 金投资 不受上述 比例限制 。 开放 期内 , 每个 交易日日 终在扣除国债期货合约需缴纳的交 易保证金 后, 保持不 低于基 金资产净 值 5 %的现金 或者到 期日在 一年以内 的政府债 券; 在 封闭期 内, 本基金不 受上述 5%的限制 , 但 每个交 易日日终 在扣除国债期货合约需缴纳的交易 保证金后 , 应 当保持 不低于 交易保证 金一倍的 现金 。 如法 律法规 或中国证 监会变更 上述投 资品种 的比 例限制 , 以变更后 的比例 为准 , 本基 金的投资 二、投资 范围 …… 基金的投 资组合 比例为: 本 基金投资 于债券 资产比 例不低于 基金资 产的 80%; 但因开放 期流动 性需要 , 为保护基 金份额 持有人 利益 ,在每次开 放期前 三个 月、开放期 及开 放期结 束后 三个月的 期间内 ,基金 投资不受 上述比 例限制 。开 放期内,每 个交 易日日 终在扣除 国债期 货合约 需缴 纳的交易 保证金 后,保 持不低于 基金资 产净 值 5 % 的现金或 者到期 日在一 年以内的 政府债 券;在 封闭 期内,本基 金不 受上述 5% 的限制,但每个 交易日 日 终在扣除 国债期 货合约 需缴纳的 交易保 证金后, 应 当保持不 低于交 易 保证 金一倍的 现金 。 其 中 , 现 金类 资 产 不包 括 结算 备 付 金 、 存 出 保证 金 、 应 收 申购款 等 。 如法律法规或 中 国证监会 变更上 述投资 品种 的比例限 制,以变 更后 的比例为 准,本 基金的 投资 比例会做 相应调 整。 145 比例会做 相应调 整。 四、投资 限制 1 、组合限制 基金的投 资组合 应遵循 以下 限制: (2 )开放期内,每个交易日日终在 扣除国债期货合约需缴纳的交易保 证金后,保持不低于基金资产净值 5 %的现金或者到期日在一年以内的 政府债券 ; 在封 闭期内 , 本 基金不受 上述5%的限制 , 但每 个交易 日日终在 扣除国债期货合约需缴纳的交易保 证金后 , 应当 保持不 低于交 易保证金 一倍的现 金; 无 证券市场 波动、 证券发 行人 合并、 基 金规模变动等基金管理人之外的因 素致使基金投资比例不符合上述规 定投资比 例的 , 基金 管理人 应当在 10 个交易日 内进行 调整 , 但中 国证监会 规定的特 殊情形 除外。 四、投资 限制 1 、组合限制 基金的投 资组合 应遵循 以下 限制: (2 ) 开 放 期 内 , 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 国 债 期 货 合约需缴 纳的交 易保证 金后 ,保持不低 于基金 资产 净值 5 % 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券; 在封 闭期内 , 本基 金不 受上述 5% 的限制, 但每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 应 当 保 持 不 低 于 交 易 保 证 金 一 倍 的 现 金; 其 中 , 现金 类 资产 不 包括 结 算 备付 金、 存 出保 证 金 、 应收 申 购款 等 ; (17) 开 放期 内 , 本 基 金主动 投 资 于流 动 性受 限 资 产 的 市 值合 计 不得 超 过基 金资 产 净 值的 15% ,因 证 券 市 场 波动 、 基 金规 模 变动等 基 金 管理 人 之外 的 因 素 致 使 基金 不 符合 前 述所 规定 比 例 限制 的 , 基金 管 理 人 不 得主 动 新增 流 动性 受限 资 产 的投 资 ; (18) 开 放期 内 , 本 基 金与私 募 类 证券 资 管产 品 及 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 主 体 为 交 易 对 手 开 展 逆 回 购 交 易 的 , 可 接 受质 押 品的资 质 要 求应 当 与基 金 合 同 约 定 的投 资 范围 保 持一 致; 除 上 述 第(2 )、 (9 )、 (17 )、 (18 )项外 , 因 证券市场 波动、 证券发 行人 合并、基金 规模 变动等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上述规定 投资比 例的, 基金 管理人应 当在 10 个交 易日内进 行调整, 但中国 证 监会规定 的特殊 情形除 外。 第十 四部 分基 金资 产估 值 六、暂停 估值的 情形 无 六、暂停 估值的 情形 3 、 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 一 致 的; 第十 八部 分基 金的 信息 披露 五、公开 披露的 基金信 息 (六) 基 金定期 报告 , 包括 基金年度 报告、 基金半 年度报 告和基 金季度报 告 …… 五、公开 披露的 基金信 息 (六)基 金定期 报告,包 括 基金年度 报告、 基金半 年度报告 和基金 季度报 告 …… 如 报 告 期 内 出 现 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 达 到 或 超 过 基 金总 份额 20% 的 情形, 为 保 障其 他 投资 者 的 权 益 , 基 金管 理 人至 少 应当在 基 金 定期 报 告 “影 响 投 资 者 决策 的 其他 重 要信 息” 项 下 披 露该 投 资者 的146 类 别 、 报 告期 末 持有 份 额及占 比 、 报 告期 内 持有 份 额 变 化 情况 及 本基 金 的特 有风 险 , 中 国证 监 会认 定 的 特 殊 情形 除 外。 本 基 金 持续 运 作过 程 中 , 基金 管 理 人应 当 在基 金 年 度 报 告 和 半 年 度 报 告 中 披 露 基 金 组 合 资 产 情 况 及 其 流 动 性风 险 分析 等 。 (七)临 时报告 无 (七)临 时报告 26 、 发 生 涉及 本 基金 申 购、 赎 回 事 项调 整 或潜 在 影 响 投 资 者赎 回 等重 大 事项 时; 2 、 托管协 议主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 三 、 基 金托 管人 对基 金管 理人 的业 务监 督和 核查 . 本 基金 各 类 品 种的 投 资 比 例 、投 资 限制 为: 1 ) 基金 的 投 资 组合 比 例 为 : 本基 金 投资 于债券资 产比例 不低于 基金 资产的 80%; 但因开放 期流动 性需要 , 为 保护基金 份额 持有人利 益, 在 每次开 放期 前三个月 、 开 放期及开 放期结 束后三 个月 的期间内 , 基 金投资不 受上述 比例限 制。 开放期内 , 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳的交易 保证金 后, 保 持不 低于基金 资产 净值 5 % 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的政府债 券; 在 封闭期 内, 本基金不 受上 述 5% 的 限 制 ,但 每 个 交 易 日 日终 在 扣除 国债期货 合约需 缴纳的 交易 保证金后 , 应 当保持不 低于交 易保证 金一 倍的现金 。 如 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 变 更 上 述 投 资 品 种的比例 限制 , 以变更 后的 比例为准 , 本 基金的投 资比例 会做相 应调 整。 2 )组合限制 基金的投 资组合 应遵循 以下 限制: (2 )开 放 期 内 ,每 个 交 易 日 日终 在 扣除 国债期货 合约需 缴纳的 交易 保证金后 , 保 持 不 低 于 基 金 资 产 净 值 5 % 的 现 金 或 者 到期日在 一年以 内的政 府债 券; 在封 闭期 内 ,本 基 金 不 受上 述 5% 的 限 制, 但 每个 交 易 日 日 终 在 扣 除 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的交易保 证金后 , 应当 保持 不低于交 易保 证金一倍 的现金 ; 无 2. 本基金各类品 种的投 资比 例、投资 限制为 : 1 ) 基金的投 资组 合比例 为: 本基金投 资于债 券 资 产 比 例 不 低 于 基 金 资 产 的 80% ;但因开放期 流 动 性 需 要 , 为 保 护 基 金 份 额 持 有 人 利 益 , 在 每 次 开 放 期 前 三 个 月 、 开 放 期 及 开 放 期 结 束 后 三个月的 期间内 , 基 金投资 不受上述 比例限 制。 开 放 期 内 , 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 保 持 不 低 于 基 金 资 产净值 5 %的现金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府债券; 在 封闭期 内, 本基 金不受上 述 5%的限 制 , 但 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 应 当 保 持 不 低 于 交 易 保 证金一倍的现金。 其 中 , 现 金 类 资 产 不 包 括 结 算 备 付 金 、 存 出 保 证 金 、 应 收 申 购 款 等 。 如法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 变 更 上 述 投 资 品 种 的 比 例 限 制 , 以 变 更 后 的 比 例 为 准 , 本 基 金 的 投 资 比 例会做相 应调整 。 2 )组合限制 基金的投 资组合 应遵循 以下 限制: (2 ) 开放期 内, 每个交 易日 日终在扣 除国债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 保 持 不 低 于 基 金资产净值 5 % 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的政府债 券; 在封 闭期内,本基金不 受上述 5% 的 限 制 , 但 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 应 当 保 持 不 低 于 交 易保证金一倍的现金; 其 中 , 现 金 类 资 产 不 包 括 结 算 备付 金 、存 出 保证 金、 应 收 申购 款 等; (17 ) 开 放 期 内 , 本 基 金 主 动 投 资 于 流 动 性 受 限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15% , 因 证券 市 场波 动、 基金规 模 变 动等 基 金管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前 述 所 规 定 比147 …… 因证券市 场波动 、 证券 发行 人合并或 基金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 原 因 导 致 投资比例 不符合 上述规 定的 , 基金管 理人 应在 10 个交易日内进 行调 整。法律 法规 另有规定 的,从 其规定 。 例 限 制 的 , 基 金 管 理 人 不 得 主 动 新 增 流 动 性 受 限 资 产 的投 资 ; (18 ) 开 放 期 内 , 本 基 金 与 私 募 类 证 券 资 管 产 品 及 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 主 体 为 交 易 对 手 开 展 逆 回 购 交 易 的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金合 同 约定 的 投资 范围 保 持 一致 ; …… 除 上 述 第 (2 ) 、 (9 ) 、 (17 ) 、 (18 ) 项 外, 因 证 券 市 场 波 动 、 证 券 发 行 人 合 并 或 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 原 因 导 致 投 资 比 例 不 符合上述 规定的 , 基 金管理 人应在 10 个交易日 内进行调 整。 法律法 规另有 规定的, 从其 规定 。 二十八 、 万家年 年恒 祥定 期开 放债 券型证 券投 资基 金修 订内 容说明 1 、 基金合 同主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 第一 部分 前言 2 、 订立本基金 合同的 依据 是 《中华人 民共和国 合同法 》( 以下简 称 “ 《合同 法》 ”) 、 《中 华人民 共和 国证券投 资 基金法 》( 以下 简称 “ 《基 金法 》 ”) 、 《 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法》( 以下简称“《运作办法》”) 、 《证券投 资基金 销售管 理办 法》(以下 简称 “ 《 销售办 法》 ”) 、 《证券投 资 基金信息披露管理办法》( 以下简称 “ 《信息 披露办 法》 ”) 和 其他有关 法 律法规。 2 、 订立本基 金合同 的依据 是 《中华 人民共 和国合 同法》( 以下简称“《合同法》”) 、《中华人民 共和国证 券投资 基金法 》 ( 以 下简称 “ 《 基金法 》 ” ) 、 《公开募 集证券 投资基 金运 作管理办 法》( 以下 简 称 “《运作 办法 》 ”) 、 《 证券投资 基金销 售管理 办法》( 以下简称“《销售办法》”) 、《证券投 资基金信 息披露 管理办 法》( 以下简称 “ 《信 息披 露办法》”) 、 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 ( 以 下 简 称 “ 《 流 动 性 风 险 管 理 规定 》 ”) 和其他有 关法律法 规。 第二 部分 释义 无 13 、 《 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 : 指 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 及 颁 布 机 关 对 其不 时 做出 的 修订 51 、 流 动 性 受 限 资 产 : 指 由 于 法 律 法 规 、 监 管 、 合 同 或 操 作 障 碍 等 原 因 无 法 以 合 理 价 格 予 以 变 现 的 资 产, 包 括但 不 限于 到 期日 在 10 个交 易 日以 上 的 逆 回 购 与 银 行 定 期 存 款 ( 含 协 议 约 定 有 条 件 提 前 支 取 的 银 行 存 款 ) 、 停 牌 股 票 、 流 通 受 限 的 新 股 及 非 公 开 发 行 股 票 、 资 产 支 持 证 券 、 因 发 行 人 债 务 违 约无 法 进行 转 让或 交易 的 债 券等 第六 部分 基金 份额 的申 购与 五、申购 和赎回 的数量 限制 无 五、申购 和赎回 的数量 限制 4 、 当 接受 申 购申 请 对存 量基 金 份 额持 有 人利 益 构 成 潜 在 重 大 不 利 影 响 时 , 基 金 管 理 人 应 当 采 取 设 定 单 一 投 资 者 申 购 金 额 上 限 或 基 金 单 日 净 申 购 比 例 上 限 、 拒 绝 大 额 申 购 、 暂 停 基 金 申 购 等 措 施 , 切 实 保 护 存 量 基 金 份 额 持 有 人 的 合 法 权 益 , 具 体148 赎回 规 定 请 参见 招 募说 明 书或 相关 公 告 。 六 、 申 购 和 赎 回 的 价 格 、 费 用 及 其 用 途 6 、 赎回 费用由 赎回基 金份 额的基金 份 额 持 有 人 承 担 , 在 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 基 金 份 额 时 收 取 。 赎 回 费 用 应 根 据 相 关 规 定 比 例 归 入 基 金 财 产 , 其 余 用 于支付登 记费和 其他必 要的 手续费。 六、申购 和赎回 的价格 、费 用及其用 途 6 、 赎回费用 由赎回 基金份 额的基金 份额持 有人承 担 , 在 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 基 金 份 额 时 收 取 。 赎 回 费 用 应 根 据 相 关 规 定 比 例 归 入 基 金 财 产 , 其 余 用于支付登记费和其他必要的手续费。其中对持 续 持 有 期少 于 7 日 的 投资者 收 取 不低 于 1.50%的 赎 回 费 并全 额 计入 基 金财 产。 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 无 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、6 、7 项情形 之 一 且 基 金 管 理 人 决 定 暂 停 申 购 时 , 基 金 管 理 人 应 当 根 据 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 刊 登 暂 停 申 购 公 告 。 如 果 投 资 者 的 申 购 申 请 被 拒 绝 , 被 拒 绝 的 申 购 款 项 本 金 将 退 还 给 投 资 者 。 在 暂 停 申 购 的 情 况 消 除 时 , 基 金 管 理 人 应 及 时 恢 复 申 购 业 务 的 办 理 , 且 开 放 期 间 可 以按暂停 申购的 期间相 应延 长。 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 7 、 基 金管 理 人接 受 某笔 或者 某 些 申购 申 请有 可 能 导 致 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 数 的 比 例 达 到 或 者 超 过 基 金份 额 总数 的 50% , 或 者 有 可能 导 致投 资 者 变 相 规 避前 述 50% 比例 要 求的 情 形 时。 8 、 当一 笔 新的 申 购申 请 被确 认 成 功 , 使 本 基金 总 规 模 超 过 基 金 管 理 人 规 定 的 本 基 金 总 规 模 上 限 时 ; 或 使 本 基 金 单 日 申 购 金 额 或 净 申 购 比 例 超 过 基 金 管 理 人 规 定 的 当 日 申 购 金 额 或 净 申 购 比 例 上 限 时 ; 或 该 投 资 者 累 计 持 有 的 份 额 超 过 单 个 投 资 者 累 计 持 有 的 份 额 上 限 时 ; 或 该 投 资 者 当 日 申 购 金 额 超 过 单 个 投 资 者 单 日 申 购 金 额 上 限 时 ; 或 该 投 资 者 单 笔 申 购 金 额 超 过 单 个 投 资 者 单 笔 申 购 金 额 上 限 时。 9 、当 前 一估 值 日基 金 资产净 值 50% 以 上的 资 产出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确 定 性 时 , 经 与 基 金 托 管 人 协 商 确 认 后 , 基 金 管 理 人 应 当 采 取 暂 停 接 受 基 金 申 购 申请 的 措施 。 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、6 、9 、10 项情形之一且 基 金 管 理 人 决 定 暂 停 申 购 时 , 基 金 管 理 人 应 当 根 据 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 刊 登 暂 停 申 购 公 告 。 如 果 投 资 者 的 申 购 申 请 被 拒 绝 , 被 拒 绝 的 申 购 款 项 本金将退 还给投 资者。 在暂 停申购的 情况消 除时 , 基 金 管 理 人 应 及 时 恢 复 申 购 业 务 的 办 理 , 且 开 放 期间可以 按暂停 申购的 期间 相应延长 。 八 、 暂 停 赎 回 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 的 情形 无 八、暂停 赎回或 延缓支 付赎 回款项的 情形 6 、当 前 一估 值 日基 金 资产净 值 50% 以 上的 资 产出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确 定 性 时 , 经 与 基 金 托 管 人 协 商 确 认 后 , 基 金 管 理 人 应 当 采 取 暂 停 接 受 基 金 赎 回 申请 或 延缓 支 付赎 回款 项 的 措施 。 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 当 基 金 出 现 巨 额 赎 回 时 , 基 金 管 理 人 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 当 基 金 出 现 巨 额 赎 回 时 , 基 金 管 理 人 可 以 根 据 基149 可 以 根 据 基 金 当 时 的 资 产 组 合 状 况 决 定全额赎 回 或 部 分 延 期 赎回。 无 金当时的资产组合状况决定全额赎回 、 延 缓 支 付 赎 回 款 项或 延 期办 理 赎回 申请 。 (3 ) 延 期 办理 赎 回申 请 : 在 开 放 期内 , 若 本基 金 发 生 巨 额 赎 回 且 单 个 基 金 份 额 持 有 人 的 单 日 赎 回 申 请 超 过上 一 估值 日 基金 总份 额 50% 的 , 基金 管 理 人 有 权 对 该 单 个 基 金 份 额 持 有 人 超 出 该 比 例 的 赎 回 申 请 实 施 延 期 办 理 , 该 单 个 基 金 份 额 持 有 人 未 超 上 述 比 例 的 赎 回 申 请 与 其 他 份 额 持 有 人 的 赎 回 申 请 参 照 前 述 条 款 处 理 。 如 延 期 办 理 期 限 超 过 开 放 期 的 , 开 放 期 相 应 延 长 , 延 长 的 开 放 期 内 不 办 理 申 购 , 亦 不 接 受 新 的 赎 回 申 请 , 即 基 金 管 理 人 仅 为 原 开 放 期 内 因 提 交 赎 回 申 请 超 过 基 金 总 份 额 50% 以 上 而 被 延 期 办 理 赎 回 的 单 个 基 金 份 额 持 有 人 办 理 赎回 业 务。 第十 二部 分基 金的 投资 二、投资 范围 …… 基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 : 本 基 金 投 资 于 债 券 资 产 比 例 不 低 于 基 金 资 产 的 80%; 但因开放期流动 性需 要, 为保护 基 金 份 额 持 有 人 利 益 , 在 每 次 开 放 期 前 一 个 月 、 开 放 期 及 开 放 期 结 束 后 一 个 月 的 期 间 内 , 基 金 投 资 不 受 上 述 比 例 限 制 。 开 放 期 内 , 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证金后, 保 持不低 于基金 资 产净值 5 % 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 ; 在 封 闭 期 内 , 本 基 金 不 受 上 述 5% 的 限 制 , 但 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 应 当 保 持 不 低 于 交 易 保 证 金 一 倍 的 现 金 。 如 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 变 更 上 述 投 资 品 种 的 比 例 限 制 , 以 变更 后 的 比 例 为 准 , 本 基 金 的 投 资 比 例 会 做相应调 整。 二、投资 范围 …… 基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 : 本 基 金 投 资 于 债 券 资 产 比例不低 于基金 资产的 80%; 但因开 放期流 动性需 要 , 为 保 护 基 金 份 额 持 有 人 利 益 , 在 每 次 开 放 期 前 一 个 月 、 开 放 期 及 开 放 期 结 束 后 一 个 月 的 期 间 内 , 基 金 投 资 不 受 上 述 比 例 限 制 。 开 放 期 内 , 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保证金后 , 保持 不低于 基金 资产净值 5 % 的现金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 ; 在 封 闭 期 内 , 本基金不 受上述 5% 的限制 ,但每个 交易日 日终在 扣 除 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 应 当 保持不低于交易 保 证 金 一 倍 的 现 金 。 其 中 , 现 金 类 资 产 不 包 括 结 算 备 付 金 、 存 出 保 证 金 、 应 收 申 购 款 等 。 如法律法规或中国证监会变更上述投资 品 种 的 比 例 限 制 , 以 变 更 后 的 比 例 为 准 , 本 基 金 的投资比 例会做 相应调 整。 四、投资 限制 1 、组合限制 基金的投 资组合 应遵循 以下 限制: (2 ) 开放期内 , 每个 交易 日日终在 扣 除 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后, 保持不 低于基 金资产 净 值 5 %的现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券;在封 闭期内 ,本基 金不 受上述 5% 的 限 制 , 但 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 国 四、投资 限制 1 、组合限制 基金的投 资组合 应遵循 以下 限制: (2 ) 开放期 内, 每 个交易 日日终在 扣除国 债期货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 保 持 不 低 于 基 金 资 产净值 5 % 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债券;在 封闭期 内,本 基金 不受上述 5% 的限制 , 但 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 应 当 保 持 不 低 于 交 易 保 证 金 一 倍150 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 应 当 保 持 不 低 于 交 易 保 证 金 一 倍 的 现 金; 无 …… 除 投 资 于信 用 级别 评 级为BBB 以上( 含 BBB) 的 资 产 支 持 证 券 , 因 其 信 用 等 级 下 降 、 不 再 符 合 投 资 标 准 情 况 外 , 因 证 券 市 场 波 动 、 证 券 发 行 人 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投 资比例的 , 基金管 理人应 当 在 10 个交 易 日 内 进 行 调 整 , 但 中 国 证 监 会 规 定 的特殊情 形除外 。 的现金; 其 中 , 现 金 类 资 产 不 包 括 结 算 备 付 金 、 存 出 保 证金 、 应收 申 购款 等; (17 ) 开 放 期 内 , 本 基 金 主 动 投 资 于 流 动 性 受 限 资 产 的 市值 合 计不 得 超过 基金 资 产 净值 的 15%,因 证 券 市 场 波 动 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前 述 所 规 定 比 例 限 制 的 , 基 金 管 理 人 不 得 主 动 新 增 流 动 性 受 限 资 产 的 投 资; (18 ) 本 基 金 与 私 募 类 证 券 资 管 产 品 及 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 主 体 为 交 易 对 手 开 展 逆 回 购 交 易 的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定 的 投 资范 围 保持 一 致; 除上述第(2 )、(9 )、(17 )、(18 )项外, 因 证 券 市 场 波 动 、 证 券 发 行 人 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符合上述 规定投 资比例 的, 基金管理 人应当在 10 个 交 易 日 内 进 行 调 整 , 但 中 国 证 监 会 规 定 的 特 殊 情形除外 。 第十 四部 分基 金资 产估 值 六、暂停 估值的 情形 无 六、暂停 估值的 情形 3 、当 前 一估 值 日基 金 资产净 值 50% 以 上的 资 产出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确 定 性 时 , 经 与 基 金 托 管 人 协 商 一致 的 ; 第十 八部 分基 金的 信息 披露 五、公开 披露的 基金信 息 ( 六 ) 基 金 定 期 报 告 , 包 括 基 金 年 度 报 告 、 基 金 半 年 度 报 告 和 基 金 季 度 报 告 …… 五、公开 披露的 基金信 息 ( 六 ) 基 金 定 期 报 告 , 包 括 基 金 年 度 报 告 、 基 金 半年度报 告和基 金季度 报告 …… 如 报 告 期 内 出 现 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 达 到 或 超 过 基 金总 份 额 20%的 情 形, 为 保 障 其他 投 资者 的 权 益 , 基 金 管 理 人 至 少 应 当 在 基 金 定 期 报 告 “ 影 响 投 资 者 决 策 的 其 他 重 要 信 息 ” 项 下 披 露 该 投 资 者 的 类 别 、 报 告 期 末 持 有 份 额 及 占 比 、 报 告 期 内 持 有 份 额 变 化 情 况 及 本 基 金 的 特 有 风 险 , 中 国 证 监 会 认 定的 特 殊情 形 除外 。 本 基 金 持 续 运 作 过 程 中 , 基 金 管 理 人 应 当 在 基 金 年 度 报 告 和 半 年 度 报 告 中 披 露 基 金 组 合 资 产 情 况 及 其 流 动性 风 险分 析 等。 (七)临 时报告 无 (七)临 时报告 26 、 发 生 涉 及 本 基 金 申 购 、 赎 回 事 项 调 整 或 潜 在 影 响 投 资者 赎 回等 重 大事 项时 ; 151 2 、 托管协 议主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 三 、 基 金托 管人 对基 金管 理人 的业 务监 督和 核查 2.本基金各类品 种的投 资比 例、 投资 限制 为: 1 ) 基金 的 投 资 组合 比 例 为 : 本基 金 投资 于债券资 产比例 不低于 基金 资产的 80%; 但因开放 期流动 性需要 , 为 保护基金 份额 持有人利 益, 在 每次开 放期 前一个月 、 开 放期及开 放期结 束后一 个月 的期间内 , 基 金投资不 受上述 比例限 制。 开放期内 , 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳的交易 保证金 后, 保 持不 低于基金 资产 净值 5 % 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的政府债 券; 在 封闭期 内, 本基金不 受上 述 5% 的 限 制 ,但 每 个 交 易 日 日终 在 扣除 国债期货 合约需 缴纳的 交易 保证金后 , 应 当保持不 低于交 易保证 金一 倍的现金 。 如 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 变 更 上 述 投 资 品 种的比例 限制 , 以变更 后的 比例为准 , 本 基金的投 资比例 会做相 应调 整。 2 )组合限制 基金的投 资组合 应遵循 以下 限制: (2 )开 放 期 内 ,每 个 交 易 日 日终 在 扣除 国债期货 合约需 缴纳的 交易 保证金后 , 保 持 不 低 于 基 金 资 产 净 值 5 % 的 现 金 或 者 到期日在 一年以 内的政 府债 券; 在封 闭期 内 ,本 基 金 不 受上 述 5% 的 限 制, 但 每个 交 易 日 日 终 在 扣 除 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的交易保 证金后 , 应当 保持 不低于交 易保 证金一倍 的现金 ; 无 …… 除 投 资 于 信 用 级 别 评 级 为 BBB 以上( 含 BBB) 的 资 产 支 持 证 券 , 因 其 信 用 等 级 下 降 、 不再 符 合投 资 标准 情 况外 , 因证券市 场波动、 证券发 行人合 并或 基金规模 变动 2. 本基金各类品 种的投 资比 例、投资 限制为 : 1 ) 基金的投 资组 合比例 为: 本基金投 资于债 券 资 产 比 例 不 低 于 基 金 资 产 的 80% ;但因开放期 流 动 性 需 要 , 为 保 护 基 金 份 额 持 有 人 利 益 , 在 每 次 开 放 期 前 一 个 月 、 开 放 期 及 开 放 期 结 束 后 一个月的 期间内 , 基 金投资 不受上述 比例限 制。 开 放 期 内 , 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 保 持 不 低 于 基 金 资 产净值 5 %的现金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府债券; 在 封闭期 内, 本基 金不受上 述 5%的限 制 , 但 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 应 当 保 持 不 低 于 交 易 保 证金一倍的现金。 其 中 , 现 金 类 资 产 不 包 括 结 算 备 付 金 、 存 出 保 证 金 、 应 收 申 购 款 等 。 如法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 变 更 上 述 投 资 品 种 的 比 例 限 制 , 以 变 更 后 的 比 例 为 准 , 本 基 金 的 投 资 比 例会做相 应调整 。 2 )组合限制 基金的投 资组合 应遵循 以下 限制: (2 ) 开放期 内, 每个交 易日 日终在扣 除国债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 保 持 不 低 于 基 金资产净值 5 % 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的政府债 券; 在封 闭 期内,本基金不 受上述 5% 的 限 制 , 但 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 应 当 保 持 不 低 于 交 易保证金一倍的现金; 其 中 , 现 金 类 资 产 不 包 括 结 算 备付 金 、存 出 保证 金、 应 收 申购 款 等; (17 ) 开 放 期 内 , 本 基 金 主 动 投 资 于 流 动 性 受 限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15% , 因 证券 市 场波 动、 基金规 模 变 动等 基 金管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前 述 所 规 定 比 例 限 制 的 , 基 金 管 理 人 不 得 主 动 新 增 流 动 性 受 限 资 产 的投 资 ; (18 ) 开 放 期 内 , 本 基 金 与 私 募 类 证 券 资 管 产 品 及 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 主 体 为 交 易 对 手 开 展 逆 回 购 交 易 的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金合 同 约定 的 投资 范围 保 持 一致 ; …… 除 上 述 第 (2 ) 、 (9 ) 、 (17 ) 、 (18 ) 项 外,152 等 基 金 管 理 人 之 外 的 原 因 导 致 投 资 比 例 不 符合 上 述 规 定的 , 基 金 管 理 人应 在 10 个交易日 内进行 调整。 法律 法规另有 规定 的,从其 规定。 因 证 券 市 场 波 动 、 证 券 发 行 人 合 并 或 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 原 因 导 致 投 资 比 例 不 符合上述 规定的 , 基 金管理 人应在 10 个交易日 内进行调 整。 法律法 规另有 规定的, 从其 规定 。 二十九 、 万家鑫 安纯 债债 券型 证券 投资基 金修 订内 容说 明 1 、 基金合 同主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 第一 部分 前言 一 、 订 立 本 基 金 合 同 的 目 的 、 依 据 和原则 2 、 订立本基 金合同 的依据 是 《中华 人民共和 国合同 法》 ( 以 下简 称 “ 《 合 同法》 ”) 、 《中华 人民共 和国证券 投 资 基 金 法 》( 以 下 简 称 “ 《 基 金 法》 ”) 、 《 公开募 集证券 投资基金 运作管理 办法》( 以 下简称 “ 《运作 办法》 ”) 、 《证券 投资基 金销售管 理办法 》 ( 以下简 称 “ 《销售 办 法》 ” ) 、 《证券投资基金信息披露管理办 法》 ( 以下简称 “ 《信 息披露 办法》 ” ) 和其他有 关法律 法规。 一、订立 本基金 合同的 目的 、依据和 原则 2 、 订立本 基金合 同的依 据是 《中华 人民共 和国合 同 法》( 以下简 称“《 合同法 》”) 、《中 华人民 共和 国证券投 资基金 法》( 以下 简称“《 基 金法 》”) 、 《公开募 集证券 投资基 金运 作管理办 法》 ( 以 下简称 “ 《运 作办法 》 ”) 、 《证券 投资基金 销售管 理办法 》 ( 以下简称“ 《销售 办法》 ”) 、《证券 投资基 金信 息披露管 理办法 》 ( 以下简 称 “ 《信息 披露办 法》 ” ) 、 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 (以 下 简称 “ 《流 动性 风 险 管理 规 定》 ”) 和其他有 关法律 法规。 第二 部分 释义 无 13 、 《 流 动性 风 险管 理 规定》 :指 《 公开 募 集开 放 式 证 券 投资 基 金流 动 性风 险管 理 规 定》 及颁 布 机关 对 其 不 时做 出 的修 订 51 、 流 动 性受 限 资产 : 指 由于 法 律 法规 、 监管 、 合 同 或 操 作 障 碍 等 原 因 无 法 以 合 理 价 格 予 以 变 现 的 资 产 , 包括 但 不限 于 到期 日在 10 个 交 易日 以 上的 逆 回 购 与银 行 定期 存 款 ( 含协 议 约 定有 条 件提 前 支 取 的 银 行存 款) 、 停 牌 股票、 流 通受 限 的新 股 及非 公 开 发 行股 票 、 资产 支 持证券 、 因 发 行人 债 务违 约 无 法 进 行转 让 或交 易 的债 券等 第六 部分 基金 份额 的申 购与 赎回 五、申购 和赎回 的数量 限制 无 五、申购 和赎回 的数量 限制 7 、 当 接 受 申 购 申 请 对 存 量 基 金 份 额 持 有 人 利 益 构 成 潜 在 重大 不 利影 响 时, 基金 管 理 人应 当 采取 设 定 单 一 投 资 者 申 购 金 额 上 限 或 基 金 单 日 净 申 购 比 例 上 限 、 拒 绝 大额 申 购、 暂停基 金 申 购等 措 施, 切实 保 护 存 量基 金 份额 持 有人 的合 法 权 益, 具体 规 定请 参 见 招 募说 明 书或 相 关公 告。 六 、 申 购 和 赎 回 的 价 格 、 费 用 及 其 用途 5 、 赎回费用 由赎回 基金份 额的基金 份 额 持 有 人 承 担 , 在 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 基 金 份 额 时 收 取 。 赎 回 费 用 六、申购 和赎回 的价格 、费 用及其用 途 5 、 赎 回 费 用 由 赎 回 基 金 份 额 的 基 金 份 额 持 有 人 承 担,在基 金份额 持有人 赎回 基金份额 时收取 。赎回 费用应根 据相关 规定比 例归 入基金财 产,其 余用于 支付登记 费和其 他必要 的手 续费。 其 中 对 持 续 持有153 应根据相关规定比例归入基金财 产 , 其 余 用 于 支 付 登 记 费 和 其 他 必 要的手续 费。 期少于 7 日 的投 资 者收 取 不低 于 1.50% 的 赎回 费 并 全 额 计 入基 金 财产 。 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 无 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、6 、7 项情 形 之 一 且 基 金 管 理 人 决 定 暂 停 申 购 申 请 时 , 基 金 管 理 人 应 当 根 据 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 公 告 。 如 果 投 资 者 的 申 购 申 请 被 拒 绝 , 被 拒 绝 的 申 购 款 项 本 金 将 退 还 给 投 资 者 。 在 暂 停 申 购 的 情 况 消 除 时 , 基 金 管 理 人 应 及 时 恢 复 申 购 业 务 的 办 理 , 且 开 放 期 间 可 以 按 暂 停 申 购 的 期 间 相 应 延长。 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 7 、 基 金 管 理 人 接 受 某 笔 或 者 某 些 申 购 申 请 有 可 能 导 致 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 数 的 比 例 达 到 或 者 超 过 基 金份 额 总数 的 50% ,或 者 有 可能 导 致投 资 者 变 相 规 避前 述 50% 比例 要 求的 情 形 时。 8 、 当 一 笔 新 的 申 购 申 请 被 确 认 成 功 , 使 本 基 金 总 规 模 超 过基 金 管理 人 规 定 的本 基 金 总规 模 上限 时; 或 使 本 基 金 单 日 申 购 金 额 或 净 申 购 比 例 超 过 基 金 管 理 人 规定 的 当日 申 购金 额或 净 申 购比 例 上限 时; 或 该 投 资 者 累 计 持 有 的 份 额 超 过 单 个 投 资 者 累 计 持 有 的 份额 上 限时 ; 或 该 投资 者 当 日申 购 金额 超 过 单 个 投 资者 单 日申 购 金额 上限 时 ; 或 该 投资 者 单笔 申 购 金 额超 过 单个 投 资者 单笔 申 购 金额 上 限时 。 9 、 当前 一 估值 日 基金 资 产净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经与 基 金托 管 人协 商 确 认 后, 基金 管 理人 应 当采 取 暂 停接 受 基金 申 购 申 请 的 措施 。 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、6 、9 、10 项情形之一且 基金管理 人决定 暂停申 购申 请时,基 金管理 人应当 根据有关 规定在 指定媒 介上 公告。如 果投资 者的申 购申请被 拒绝, 被拒绝 的申 购款项本 金将退 还给投 资者。在 暂停申 购的情 况消 除时,基 金管理 人应及 时恢复申 购业务 的办理 ,且 开放期间 可以按 暂停申 购的期间 相应延 长。 八 、 暂 停 赎 回 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 的情形 无 八、暂停 赎回或 延缓支 付赎 回款项的 情形 6 、 当前 一 估值 日 基金 资 产净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经与 基 金托 管 人协 商 确 认 后, 基金 管 理人 应 当采 取 暂 停接 受 基金 赎 回 申 请 或 延缓 支 付赎 回 款项 的措 施 。 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 (2 ) 部分延 期赎回 : 当基 金管理人 认 为 支 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 有 困 难 或 认 为 因 支 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净 值 造 成 较 大 波 动 时 , 基 金 管 理 人 在 当 日 接 受 赎 回 比 例 不 低 于 上 一 开 放日基金 总份额 的 10% 的前提下, 可 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 (2 ) 部分 延期赎 回: 当 基金 管理人认 为支付 投资者 的赎回申 请有困 难或认 为因 支付投资 者的赎 回申请 而进行的 财产变 现可能 会对 基金资产 净值造 成较大 波动时, 基金管 理人在 当日 接受赎回 比例不 低于上 一开放日 基金总 份额的 10%的前提下 ,可对 其余赎 回申请延 期办理 。 若 进 行 上述 延 期 办理 , 对 于 单个 基 金 份 额 持 有 人 当 日 赎 回 申 请 超 过 上 一 开 放 日 基154 对 其 余 赎 回 申 请 延 期 办 理 。 对 于 当 日 的 赎 回 申 请 , 应 当 按 单 个 账 户 赎 回 申 请 量 占 赎 回 申 请 总 量 的 比 例 , 确定当日 受理的 赎回份 额; 金总份额 50%以上的 部 分 ,基 金 管 理人 有 权进 行 延 期 办 理 。 对 于 其 余 当 日 非 自 动 延 期 办 理 的 赎回申 请, 应 当按单 个账户 非 自 动 延 期 办 理的 赎回申请量 占 非 自 动 延 期办 理 的赎回申请总量的 比例, 确 定当 日受理的 赎回份 额; 第七 部分 基金 合同 当事 人及 权利 义务 二、基金 托管人 (一)基 金托管 人简况 法定代表 人: 董 建岳 二、基金 托管人 (一)基 金托管 人简况 法定代表 人:杨明生 第十 二部 分基 金的 投资 二、投资 范围 …… 基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 : 本 基 金 对 债 券 资 产 的 投 资 比 例 不 低 于 基 金 资 产的80% 。 每个交易 日日终 在扣除国 债期货合约需交纳的交易保证金 后 , 本 基 金 持 有 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 不 低 于 基 金 资产净值 的 5%。 二、投资 范围 …… 基金的投 资组合 比例为 :本 基金对债 券资产 的投资 比例不低 于基金 资产的 80%。每个交 易日日 终在扣 除国债期 货合约 需交纳 的交 易保证金 后,本 基金持 有的现金 或者到 期日在 一年 以内的政 府债券 不低于 基金资产 净值的 5% 。 其 中 , 现 金 类 资产 不 包括 结 算 备 付 金 、存 出 保证 金 、应 收申 购 款 等。 四、投资 限制 1 、组合限制 基金的投 资组合 应遵循 以下 限制: (2 ) 每个交 易日日 终在扣 除国债期 货 合 约 需 交 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 保 持 不 低 于 基 金 资 产 净 值 5 % 的 现 金 或者到期日在一年以内的政府债 券; 无 除上述第 (9 ) 条以 外, 因 证券、 期 货 市 场 波 动 、 证 券 发 行 人 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投 资 比 例 的 , 基 金 管 理 人 应 当 在 10 个交易日内进行 调整, 但中国证 四、投资 限制 1 、组合限制 基金的投 资组合 应遵循 以下 限制: (2 ) 每个 交易日 日终在 扣除 国债期货 合约需 交纳的 交易保证 金后, 保持不 低于 基金资产 净值 5 %的现 金或者到 期日在 一年以 内的 政府债券 ,其 中 ,现 金 类 资 产 不包 括 结算 备 付金 、 存 出 保 证金 、 应 收申 购 款等; (15) 本 基 金主 动 投资 于 流动 性 受 限资 产 的市 值 合 计 不 得 超过 基 金资 产 净值的 15% , 因 证 券市 场 波动 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前述 所 规定 比 例限 制的 , 基金 管 理人 不 得主 动 新 增 流动 性 受限 资 产的 投资 ; (16) 本 基 金与 私 募类 证 券资 管 产 品及 中 国证 监 会 认 定 的 其他 主 体为 交 易对 手开 展 逆 回购 交 易的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定 的 投 资 范 围 保持 一 致; 除上述第 (2 )、(9 )、(15 )、 (16 ) 条以外, 因证券、 期货市 场波动 、证 券发行人 合并、 基金规 模变动等 基金管 理人之 外的 因素致使 基金投 资比例 不符合上 述规定 投资比 例的 , 基金 管理人 应当在 10 个交易日 内进行 调整, 但中 国证监会 规定的 特殊情155 监会规定 的特殊 情形除 外。 形除外。 第十 四部 分基 金资 产估 值 六、暂停 估值的 情形 无 六、暂停 估值的 情形 3 、 当前 一 估值 日 基金 资 产净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经与 基 金托 管 人协 商 一 致 的; 第十 八部 分基 金的 信息 披露 五、公开 披露的 基金信 息 ( 六 ) 基 金 定 期 报 告 , 包 括 基 金 年 度 报 告 、 基 金 半 年 度 报 告 和 基 金 季 度报告 …… 五、公开 披露的 基金信 息 (六)基 金定期 报告, 包括 基金年度 报告、 基金半 年度报告 和基金 季度报 告 …… 如 报 告 期 内 出 现 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 达 到 或 超 过 基 金总 份 额 20%的 情 形, 为 保 障其 他 投资 者 的 权 益 , 基 金管 理 人至 少 应当在 基 金 定期 报 告 “影 响 投 资 者 决策 的 其他 重 要信 息” 项 下披 露 该投 资 者的 类 别 、 报 告期 末 持有 份 额及占 比 、 报 告期 内 持有 份 额 变 化 情况 及 本基 金 的特 有风 险 , 中 国 证监 会 认定 的 特 殊 情形 除 外。 本 基 金 持续 运 作过 程 中, 基金 管 理 人应 当 在基 金 年 度 报 告 和 半 年 度 报 告 中 披 露 基 金 组 合 资 产 情 况 及 其 流 动 性风 险 分析 等 。 (七)临 时报告 无 (七)临 时报告 27 、 发生 涉 及本 基 金申 购 、 赎 回 事 项调 整 或潜 在 影 响 投 资 者赎 回 等重 大 事项 时; 2 、 托管协 议主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 一 、 基 金托 管协 议当 事人 (二)基 金托管 人 法定代表 人: 董 建岳 (二)基 金托管 人 法定代表 人:杨明生 三 、 基 金托 管人 对基 金管 理人 的业 务监 督和 核查 1 、本基金的 投资范 围和投 资风格为 : 基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 : 本 基 金 对 债 券 资 产 的 投 资 比 例 不 低 于 基 金 资 产 的 80%。 每个交易 日日终 在扣 除国债期 货 合 约 需 交 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 本 基 金 持 有 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政府债券 不低于 基金资 产净 值的 5% 。 2 、 本基金各类 品种的 投资 比例、 投资 限制为: (2 ) 每 个交易 日日终 在扣 除国债期 货 合 约 需 交 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 保 持 不 低 于 基 金 资 产 净 值 5 % 的 现 金 或 者 到 期日在一 年以内 的政府 债券 ; 1 、本基金的 投资范 围和投 资风格为 : 基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 : 本 基 金 对 债 券 资 产 的 投 资比例不 低于基 金资产 的 80%。 每个交易 日日终 在 扣 除 国 债 期 货 合 约 需 交 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 本 基 金 持 有 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 不低于基 金资产 净值的 5%。 其 中 , 现 金类 资 产不 包 括 结 算备 付 金、 存 出保 证金 、 应 收申 购 款等 。 2 、本基金各 类品种 的投资 比例、投 资限制 为 (2 ) 每个交 易日日 终在扣 除国债期 货合约 需交纳 的交易保 证金后 , 保持 不低 于基金资 产净值 5%的 现金或者到期日在一年以内的政府债券,其中, 现 金 类 资 产 不 包 括 结 算 备 付 金 、 存 出 保 证 金 、 应 收 申 购 款等 ; (15 ) 本 基 金 主 动 投 资 于 流 动 性 受 限 资 产 的 市 值156 合 计 不 得超 过 基金 资 产净 值的 15% , 因 证 券市 场 波 动 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前 述 所 规 定 比 例 限 制 的 , 基 金 管 理 人 不 得 主 动新 增 流动 性 受限 资产 的 投 资; (16 ) 本 基 金 与 私 募 类 证 券 资 管 产 品 及 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 主 体 为 交 易 对 手 开 展 逆 回 购 交 易 的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定 的 投 资范 围 保持 一 致; (17 )法律法规及中国证监会规定的和《基金合 同》约定 的其他 投资限 制。 除 上 述 第 (2)、(9 ) 、( 15 ) 、 (16 ) 条 以 外 , 因 证 券 、 期 货 市 场 波 动 、 证 券 发 行 人 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投 资 比 例 的 , 基 金 管 理 人 应 当 在 10 个交易日内进行 调整, 但中国证 监会规 定的特 殊情形除 外。 三十、 万家鑫 璟纯 债债 券型 证券 投资基 金修 订内 容说 明 1 、 基金合 同主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 第一 部分 前言 一、 订立 本基金 合同的 目的 、 依据和 原则 2 、订立本基金合同的依据是《中华 人民共和 国合同 法》( 以下 简 称 “ 《合 同法》”) 、《中华人民共和国证券 投资基金法》( 以 下 简 称 “ 《 基 金 法》”) 、《公开募集证券投资基金 运作管理办法》( 以下简称“《运作 办法》”) 、《证券投资基金销售管 理办法》 ( 以 下简称 “ 《销售 办法》 ” ) 、 《证券投 资基金 信息披 露管 理办法 》 ( 以下简称 “ 《信息 披露办 法》 ”) 和 其他有关 法律法 规。 一、订立 本基金 合同的 目的 、依据和 原则 2 、 订 立 本 基 金 合 同 的 依 据 是 《 中 华 人 民 共 和 国 合 同法》( 以下 简称“ 《合同 法》”) 、《中 华人民 共 和国证券 投资基 金法》( 以 下简称 “ 《基 金法》 ”) 、 《 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》( 以 下 简 称 “ 《 运 作 办 法 》 ”) 、 《 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办法》( 以下 简称“ 《销售 办法》”) 、《 证券投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》( 以 下 简 称 “ 《 信 息 披 露 办法》”) 、 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管理 规 定》 ( 以 下简称 “ 《 流 动性 风 险管 理 规 定 》 ”) 和其他有关法 律 法规。 第二 部分 释义 无 13 、 《 流动 性 风险 管 理规 定》 : 指 《 公 开 募 集开 放 式 证 券 投资 基 金流 动 性风 险管 理 规 定 》 及 颁 布机 关 对 其 不 时做 出 的修 订 51 、 流 动 性受 限 资产 : 指由于 法 律 法规 、 监管 、 合 同 或 操 作 障 碍 等 原 因 无 法 以 合 理 价 格 予 以 变 现 的 资 产 , 包括 但 不限 于 到期 日在 10 个 交易 日 以上 的 逆 回 购 与银 行 定期 存 款 (含协 议 约 定有 条 件提 前 支 取 的 银 行存 款 ) 、 停 牌股 票、 流 通 受 限的 新 股及 非 公 开 发 行股 票 、 资产 支 持证券 、 因 发 行人 债 务违 约 无 法 进 行转 让 或交 易 的债 券等 第六 部分 五、申购 和赎回 的数量 限制 无 五、申购 和赎回 的数量 限制 7 、 当 接 受 申 购 申 请 对 存 量 基 金 份 额 持 有 人 利 益 构157 基金 份额 的申 购与 赎回 成 潜 在 重大 不 利影 响 时 , 基金 管 理 人应 当 采取 设 定 单 一 投 资 者 申 购 金 额 上 限 或 基 金 单 日 净 申 购 比 例 上 限 、 拒 绝大 额 申购 、 暂 停基 金 申 购等 措 施 , 切 实 保 护 存 量基 金 份额 持 有人 的合 法 权 益 , 具 体 规定 请 参 见 招 募说 明 书或 相 关公 告。 六、 申购 和赎回 的价格 、 费 用及其用 途 5 、赎回费用由赎回基金份额的基金 份额持有 人承担 , 在 基金份 额持有人 赎回基金 份额时 收取 。 赎回 费用应根 据相关规 定比例 归入基 金财 产, 其 余 用于支付登记费和其他必要的手续 费。 六、申购 和赎回 的价格 、费 用及其用 途 5 、 赎 回 费 用 由 赎 回 基 金 份 额 的 基 金 份 额 持 有 人 承 担,在基金 份额 持有人 赎回 基金份额 时收取 。赎回 费用应根 据相关 规定比 例归 入基金财 产,其余 用于 支付登记 费和其 他必要 的手 续费。 其中对持续持有 期少于 7 日的 投 资者 收 取不低 于 1.50% 的 赎回 费 并 全 额 计 入基 金 财产 。 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 无 发生上述第 1 、2 、3 、5 、6 、7 项情 形之一且基金管理人决定暂停申购 申请时 , 基金 管理人 应当根 据有关规 定在指定 媒介上 公告 。 如果 投资者的 申购申请 被拒绝 , 被 拒绝的 申购款项 本金将退 还给投 资者 。 在暂 停申购的 情况消除 时, 基金管 理人应 及时恢复 申购业务 的办理 , 且 开放期 间可以按 暂停申购 的期间 相应延 长。 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 7 、 基 金 管 理 人 接 受 某 笔 或 者 某 些 申 购 申 请 有 可 能 导 致 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 数 的 比 例 达 到 或 者 超 过 基 金份 额 总数 的 50%,或 者 有 可能 导 致投 资 者 变 相 规 避前 述 50% 比例 要 求的 情 形 时。 8 、 当 一 笔 新 的 申 购 申 请 被 确 认 成 功 , 使 本 基 金 总 规 模 超 过基 金 管理 人 规 定 的本 基 金 总规 模 上限 时 ; 或 使 本 基 金 单 日 申 购 金 额 或 净 申 购 比 例 超 过 基 金 管 理 人 规定 的 当日 申 购金 额或 净 申 购比 例 上限 时 ; 或 该 投 资 者 累 计 持 有 的 份 额 超 过 单 个 投 资 者 累 计 持 有 的 份额 上 限时 ; 或 该投资 者 当 日申 购 金额 超 过 单 个 投 资者 单 日申 购 金额 上限 时 ; 或 该投 资 者单 笔 申 购 金 额超 过 单个 投 资者 单笔 申 购 金额 上 限时 。 9 、 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 确 认 后 , 基 金 管理 人 应当采 取 暂 停接 受 基金 申 购 申 请 的 措施 。 发生上述第 1 、2 、3 、5 、6 、9 、10 项情形之一且 基金管理 人决定 拒绝或 暂停 申购申请 时,基金 管理 人应当根 据有关 规定在 指定 媒介上进 行公告。 如果 投资者的 申购申 请被拒 绝, 被拒绝的 申购款 项本金 将退还给 投资者 。在暂 停申 购的情况 消除时 ,基金 管理人应 及时恢 复申购 业务 的办理。 八、 暂 停赎回 或延缓 支付赎 回款项的 情形 无 八、暂停 赎回或 延缓支 付赎 回款项的 情形 6 、 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致158 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 确 认 后 , 基 金 管理 人 应当采 取 暂 停接 受 基金 赎 回 申 请 或 延缓 支 付赎 回 款项 的措 施 。 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 (2 )部分延期赎回:当基金管理人 认为支付投资者的赎回申请有困难 或认为因支付投资者的赎回申请而 进行的财产变现可能会对基金资产 净值造成 较大波 动时 , 基金 管理人在 当日接受赎回比例不低于上一开放 日基金总 份额的 10% 的前提 下,可对 其余赎回 申请延 期办理 。 对 于当日的 赎回申请 , 应 当按单 个账户 赎回申请 量占赎回 申请总 量的比 例, 确定当日 受理的赎 回份额 ; 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 (2 ) 部 分 延 期 赎 回 : 当 基 金 管 理 人 认 为 支 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 有 困 难 或 认 为 因 支 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净 值 造 成较大波 动时,基 金管理 人 在当日接 受赎回 比例不 低于上一 开放日 基金总 份额 的 10%的前提下, 可对 其余赎回 申请延 期办理 。 若 进 行 上 述延 期 办理 , 对 于 单 个 基 金 份 额 持 有 人 当日 赎 回 申 请 超 过 上 一 开 放 日 基 金总 份额 50% 以上 的部 分 , 基金 管 理人 有 权 进 行 延 期办 理。 对 于其 余 当日 非 自 动延 期 办理 的 赎 回申请, 应当按 单个账 户 非 自 动 延 期办 理 的 赎回申 请量占非自动延期办理的赎 回申请总 量的比 例, 确 定当日受 理的赎 回份额 ; 第七 部分 基金 合同 当事 人及 权利 义务 二、基金 托管人 (一)基 金托管 人简况 法定代表 人: 董 建岳 二、基金 托管人 (一)基 金托管 人简况 法定代表 人:杨明生 第十 二部 分基 金的 投资 二、投资 范围 …… 基金的投 资组合 比例为 : 本 基金对债 券资产的投资比例不低于基金资产 的 80% 。本基金持有 的现金 或者到期 日在一年以内的政府债券不低于基 金资产净 值的 5% 。 二、投资 范围 …… 基金的投 资组合 比例为: 本 基金对债 券资产 的投资 比例不低 于基金 资产 的 80%。本基金 持有的 现金或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 不 低 于 基 金 资 产 净值的 5%。 其 中 , 现 金 类资产 不 包 括结 算 备付 金 、 存 出 保 证金 、 应收 申 购款 等。 四、投资 限制 1 、组合限制 基金的投 资组合 应遵循 以下 限制: (2 ) 保持 不低于 基金资 产净 值 5 %的 现金或者到期日在一年以内的政府 债券; 无 四、投资 限制 1 、组合限制 基金的投 资组合 应遵循 以下 限制: (2 ) 保持不低 于基金 资产净 值 5 %的现金 或者到 期 日在一年 以内的 政府债 券, 其 中 , 现金 类 资产 不 包 括 结 算 备付 金 、存 出 保证 金、 应 收 申购 款 等 ; (14) 本 基金 主 动投 资 于流动 性 受 限资 产 的市 值 合 计 不 得 超过 基 金资 产 净值的 15%, 因 证券 市 场波 动 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前述 所 规定 比 例限 制的 , 基 金 管理 人 不得 主 动 新 增 流动 性 受限 资 产的 投资 ; 159 除上述第(9 )条以外,其余因证券 市场波动 、 证券 发行人 合并 、 基金规 模变动等基金管理人之外的因素致 使基金投资比例不符合上述规定投 资比例的 ,基金 管理人 应当 在 10 个 交易日内 进行调 整, 但中国 证监会规 定的特殊 情形除 外。 (15) 本 基金 与 私募 类 证券资 管 产 品及 中 国证 监 会 认 定 的 其他 主 体为 交 易对 手开 展 逆 回购 交 易的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定 的 投 资 范 围 保持 一 致; 除上述第 (2 ) 、 (9 )、 (14 )、 (15 ) 条以外, 其余因证 券市场 波动、 证券 发行人合 并、基 金规模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不符合上 述规定 投资比 例的 , 基金管理 人应当 在 10 个交易日 内进行 调整,但 中 国证监会 规定的 特殊情 形除外。 第十 四部 分基 金资 产估 值 六、暂停 估值的 情形 无 六、暂停 估值的 情形 3 、 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 一 致 的; 第十 八部 分基 金的 信息 披露 五、公开 披露的 基金信 息 (六) 基 金定期 报告 , 包括 基金年度 报告、 基金半 年度报 告和基 金季度报 告 …… 五、公开 披露的 基金信 息 (六)基 金定期 报告,包 括 基金年度 报告、 基金半 年度报告 和基金 季度报 告 …… 如 报 告 期 内 出 现 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 达 到 或 超 过 基 金总 份额 20% 的 情形, 为 保 障其 他 投资 者 的 权 益 , 基 金管 理 人至 少 应当在 基 金 定期 报 告 “影 响 投 资 者 决策 的 其他 重 要信 息” 项 下 披 露该 投 资者 的 类 别 、 报 告期 末 持有 份 额及占 比 、 报 告期 内 持有 份 额 变 化 情况 及 本基 金 的特 有风 险 , 中 国证 监 会认 定 的 特 殊 情形 除 外。 本 基 金 持续 运 作过 程 中 , 基金 管 理 人应 当 在基 金 年 度 报 告 和 半 年 度 报 告 中 披 露 基 金 组 合 资 产 情 况 及 其 流 动 性风 险 分析 等 。 (七)临 时报告 无 (七)临 时报告 27 、 发 生 涉及 本 基金 申 购、 赎 回 事 项调 整 或潜 在 影 响 投 资 者赎 回 等重 大 事项 时; 2 、 托管协 议主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 一 、 基 金托 管协 议当 事人 (二)基 金托管 人 法定代表 人: 董 建岳 (二)基 金托管 人 法定代表 人:杨明生 160 三 、 基 金托 管人 对基 金管 理人 的业 务监 督和 核查 1 、本基金的 投资范 围和投 资风格为 : 基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 : 本 基 金 对 债 券 资 产 的 投 资 比 例 不 低 于 基 金 资 产 的 80%。 本基金持 有的现 金或 者到期日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 不 低 于 基 金 资 产 净值的 5%。 2 、 本基金各类 品种的 投资 比例、 投资 限制为: 基金的投 资组合 应遵循 以下 限制: (2 )保持不 低于基 金资产 净值 5 %的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券; 除上述第 (9 ) 条以外 , 其 余因证券 市 场 波 动 、 证 券 发 行 人 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投 资 比 例 的, 基金管 理人应 当在 10 个交易日 内 进 行 调 整 , 但 中 国 证 监 会 规 定 的 特 殊 情形除外 。 1 、本基金的 投资范 围和投 资风格为 : 基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 : 本 基 金 对 债 券 资 产 的 投 资比例不 低于基 金资产 的 80%。 本基金持 有的现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 不 低 于 基 金 资 产净值的 5%。其 中 , 现 金类 资 产 不包 括 结算 备 付 金 、 存 出保 证 金、 应 收申 购款 等 。 2 、本基金各 类品种 的投资 比例、投 资限制 为: 基金的投 资组合 应遵循 以下 限制: (2 )保持不 低于基 金资产 净值 5 %的现金 或者到 期日在一年以内的政府债券, 其 中 , 现 金 类 资 产 不 包 括 结算 备 付金 、 存 出保证 金 、 应 收申 购 款等 ; (14 ) 本 基 金 主 动 投 资 于 流 动 性 受 限 资 产 的 市 值 合 计 不 得超 过 基金 资 产净 值的 15% , 因 证 券市 场 波 动 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前 述 所 规 定 比 例 限 制 的 , 基 金 管 理 人 不 得 主 动新 增 流动 性 受限 资产 的 投 资; (15 ) 本 基 金 与 私 募 类 证 券 资 管 产 品 及 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 主 体 为 交 易 对 手 开 展 逆 回 购 交 易 的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定 的 投 资范 围 保持 一 致; 除 上 述 第 (2)、(9 ) 、( 14 ) 、 (15 ) 条 以 外 , 其 余 因 证 券 市 场 波 动 、 证 券 发 行 人 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符合上述 规定投 资比例 的, 基金管理 人应当在 10 个 交 易 日 内 进 行 调 整 , 但 中 国 证 监 会 规 定 的 特 殊 情形除外 。 三十一 、 万家瑞 旭灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金修 订内 容说 明 1 、 基金合 同主 要修 订内 容 章节 修订内容 修订依据 前言 增加: 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 (以下简称 “ 《流 动性风 险管理 规定 》 ” ) 将《公开募集开放 式证券投资基金流 动性风险管理规 定》纳入基金合同 制订依据 释义 增加: 13、 《流动 性风 险管 理规定 》 :指《 公开 募集开 放式 证券 投资基 金流 动性风险 管理规 定》及 颁布 机关对其 不时做 出的修 订 补充《公开募集开 放式证券投资基金 流动性风险管理规 定》释义 释义 增加: 53、流动性 受限资 产: 指由 于法律 法规 、监管 、合 同或 操作障 碍等 原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易 日以 上的逆 回购 与银 行定期 存款 (含协 议约 定有 条件提 前支 取的银行 存款 ) 、 停 牌股票 、 流通受限 的新股 及非公 开发 行股票、 资 产支持证 券、因 发行人 债务 违约无法 进行转 让或交 易的 债券等 根据《公开募集开 放式证券投资基金 流动性风险管理规 定》补充流动性受 限资产的 释义 基金 “五、申 购和赎 回的数 量限 制”中增 加: 根据《公开募集开161 份额 的申 购与 赎回 4 、 当接受申 购申请 对存量 基 金份额持 有人利 益构成 潜在 重大不利 影 响时, 基金 管理人 应当 采取 设定单 一投 资者申 购金 额上 限或基 金单 日净申 购比 例上限 、拒 绝大 额申购 、暂 停基金 申购 等措 施,切 实保 护存量 基金 份额持 有人 的合 法权益 ,具 体规定 请参 见招 募说明 书或 相关公告 。 放式证券投资基金 流动性风险管理规 定》第十九条第二 款增加 基金 份额 的申 购与 赎回 “六、申购 和赎回 的价格 、费用及 其用途 ”中增 加标 粗部分: 5 、 赎回费 用由赎 回基金 份额 的基金份 额持有 人承担 , 在 基金份额 持 有人赎回 基金份 额时收 取。 其 中 对 持续 持 有期 少 于 7 日的 投 资 者收 取不低于1.50% 的 赎 回费 ; 对持续持 有期少 于 30 日的投资人收 取的 赎回费全 额计入 基金财 产; 对持续持 有期等 于或长 于 30 日、 少于 3 个月的 投资 人收取 的赎 回费 总额的 75% 计入基 金财 产; 对持续 持有 期等于 或长于 3 个 月但少 于 6 个月的投 资人 收取的 赎回费 总额的 50%计入基金财产 ; 对持 续持 有期等于 或长于 6 个月 的投 资人, 应当 将赎回 费总 额的 25%计入基 金财产 ,赎 回费的 其余 部分 用于支 付注 册登记费 和其他 必要的 手续 费。 根据《公开募集开 放式证券投资基金 流动性风险管理规 定》第二十三条增 加 基金 份额 的申 购与 赎回 “七、拒 绝或暂 停申购 的 情 形”中增 加标粗 部分: 6 、 基 金 管 理 人 接 受 某 笔 或 者 某 些 申 购 申 请 有 可 能 导 致 单 一 投 资 者 持 有 基 金份 额 数的 比 例达 到或 者 超 过基 金 份额 总 数 的 50% ,或 者 有 可 能 导 致投 资 者变 相 规避 前述 50%比 例 要求 的 情形 时 。 7 、 当 一 笔 新 的 申 购 申 请 被 确 认 成 功 , 使 本 基 金 总 规 模 超 过 基 金 管 理 人 规 定的 本 基金 总 规模 上限 时 ; 或使 本 基金 单 日申 购金 额 或 净申 购 比 例 超过 基 金管 理 人规 定的 当 日 申购 金 额或 净 申购 比例 上 限 时; 或 该 投 资 者 累 计 持 有 的 份 额 超 过 单 个 投 资 者 累 计 持 有 的 份 额 上 限 时 ; 或 该 投 资 者 当 日 申 购 金 额 超 过 单 个 投 资 者 单 日 申 购 金 额 上 限 时 ; 或 该 投 资 者 单 笔 申 购 金 额 超 过 单 个 投 资 者 单 笔 申 购 金 额 上 限 时。 8 、 当前 一 估值 日 基金 资 产净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可参 考 的 活跃 市 场 价 格且 采 用估 值 技术 仍导 致 公 允价 值 存在 重 大不 确定 性 时 , 经 与 基 金 托管 人 协商 确 认后 , 基 金 管 理人 应 当采 取 暂停 接受 基 金 申购 申 请 的 措施 。 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、8 、9 项暂停申购情形时 , 基 金管理人 应当 根据有 关规 定在指 定媒 介上 刊登暂 停申 购公告 。如 果投 资人的 申购 申请被 拒绝 ,被拒 绝的 申购 款项将 退还 给投资 人。 在暂 停申购 的情 况消除时 ,基金 管理人 应及 时恢复申 购业务 的办理 。 根据《公开募集开 放式证券投资基金 流动性风险管理规 定》第十九条、第 二十四条 增加 基金 份额 的申 购与 赎回 “八、暂 停赎回 或延缓 支付 赎回款项 的情形 ” 中增 加: 5 、 当前一估值 日基金 资产净 值 50%以上的资产出 现无可 参考的活 跃 市场价 格且 采用估 值技 术仍 导致公 允价 值存在 重大 不确 定性时 ,经 与基金 托管 人协商 确认 后, 基金管 理人 应当采 取暂 停接 受基金 赎回 申请或延 缓支付 赎回款 项的 措施。 根据《公开募集开 放式证券投资基金 流动性风险管理规 定》第二十四条增 加 基金 份额 的申 购与 赎回 “九、巨 额赎回 的情形 及处 理方式” 标粗部 分: (2 ) 部分 延期赎 回 : 当基 金 管理人认 为支付 投资人 的赎 回申请有 困 难或认 为因 支付投 资人 的赎 回申请 而进 行的财 产变 现可 能会对 基金 资产净 值造 成较大 波动 时, 基金管 理人 在当日 接受 赎回 比例不 低于 上一开 放日 基金总 份额的 10% 的前提下 ,可对 其余 赎回 申请延 期办 根据《公开募集开 放式证券投资基金 流动性风险管理规 定》第二十一条 (二)增 加 162 理。 若 进 行 上 述 延期 办 理, 对 于 单 个基 金 份额 持 有人 当日 赎 回 申请 超 过 上 一开 放 日基 金 总份额 50% 以上 的 部分 , 基金 管理 人 有 权进 行 延 期 办 理。 对于其余当日非 自 动 延 期办 理 的赎回申请,应当按单 个 账户非 自 动 延 期 办 理 的 赎 回 申 请 量 占 非 自 动 延 期 办 理 的 赎回申请 总量的 比例 ,确定 当日 受理 的赎回 份额 ;对于 未能 赎回 部分, 投资 人在提 交赎 回申请 时可 以选 择延期 赎回 或取消 赎回 。选 择延期 赎回 的,将 自动 转入下 一个 开放 日继续 赎回 ,直到 全部 赎回 为止; 选择 取消赎 回的 ,当日 未获 受理 的部分 赎回 申请将 被撤 销。 延期的 赎回 申请与 下一 开放日 赎回 申请 一并处 理, 无优先 权并 以下 一开放 日的 基金份额 净值为 基础计 算赎 回金额 , 以此 类推 , 直 到全 部赎回为 止。 如投资 人在 提交赎 回申 请时 未作明 确选 择,投 资人 未能 赎回部 分作 自动延期 赎回处 理。 基金 合同 当事 人及 其权 利义 务 “二、基 金托管 人”的 “ ( 一) 基金托管 人简况 ”中: 住所:中 国浙江 宁波市 宁南 南路 700 号 成立时间 :1997 年 3 月 31 日 注册资本 :叁拾 贰亿肆 仟玖 佰捌拾贰 万捌仟 肆佰零 壹元 人民币 改为 住所:中 国 浙 江 宁 波 市鄞 州区 宁 东 路 345 号 成立时间 :1997 年 04 月10 日 注册资本 : 伍 拾 亿 陆 仟 玖佰柒 拾 叁 万贰 仟 叁佰 零 伍元 人民 币 根据托管人实际情 况修改 基金 的投 资 “二、投资 范围” 中增加 标粗部分 : 基金的投 资组合 比例为 : 股 票资产占 基金资 产的 0%-95% , 投资于 能 直接或 间接 满足居 民生 活品 质提升 需求 的公司 发行 的证 券不低 于非 现金基 金资 产的 80%;其余 资产投 资于 债券、 货币 市场 工具、 股指 期货、 权证 、股票 期权 、资 产支持 证券 、债券 回购 、银 行存款 以及 法律法 规或 中国证 监会 允许 基金投 资的 其他金 融工 具。 其中, 权证 投资占 基金 资产净 值的 0%-3%,每个交 易日日 终在 扣除 股指期 货合 约所需 缴纳 的交易 保证 金后 现金或 到期 日在一 年以 内的 政府债 券的 比例合计 不低于 基金资 产净 值的 5%。 其 中 , 现 金 类资 产不 包 括 结算 备 付 金 、存 出 保证 金 、应 收申 购 款 等。 根据《公开募集开 放式证券投资基金 流动性风险管理规 定》第十 八条增 加 基金 的投 资 “四、投资 限制 ” 的“1 、 组合限制 ”中增 加标粗 部分 : (2 ) 本基金 每个交 易日日 终 在扣除股 指期货 合约需 缴纳 的交易保 证 金后, 应当 保持不 低于基 金 资产净值 5% 的现 金或到 期日 在一年以 内 的政府债 券 , 其 中 , 现 金类资 产 不 包括 结 算备 付 金、 存出 保 证 金、 应 收 申 购款 等 ;


(19 ) 本 基 金管 理 人管 理 的全 部 开 放式 基 金 (包 括 开放式 基 金 以及 处 于 开 放 期 的 定 期 开 放 基 金 ) 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通 股 票 , 不 得超 过 该上 市 公司 可流 通 股 票 的 15%; 本 基金 管理 人 管 理的 全 部 投 资组 合 持有 一 家上 市公 司 发 行的 可 流通 股 票, 不得 超 过 该上 市 公 司 可流 通 股票 的 30% ; (20) 本基 金 主动 投 资于 流动 性 受 限资 产 的市 值 合计 不得 超 过 基金 资产净值的 15% , 因 证券 市场 波 动 、上 市 公司 股 票停 牌、 基 金 规模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前 述 所 规 定 比 例 限 制 的 , 基金 管 理人 不 得主 动新 增 流 动性 受 限资 产 的投 资; 根据《公开募集开 放式证券投资基金 流动性风险管理规 定》第十八条、十 五条、十六条、十 七条增加 163 (21) 本基 金 与私 募 类 证 券资 管 产 品及 中 国证 监 会认 定的 其 他 主体 为 交 易 对手 开 展逆 回 购交 易的 , 可 接受 质 押品 的 资质 要求 应 当 与基 金 合 同 约定 的 投资 范 围保 持一 致 ; 除 上 述 第(2)、( 12)、( 20 ) 、 (21 ) 项外 , 因证券/ 期货 市场波动 、 上市公 司合 并、基 金规 模变 动等基 金管 理人之 外的 因素 致使基 金投 资比例不 符合上 述规定 投资 比例的, 基金管 理人应 当在 10 个交易日 内进行调 整,但 中国证 监会 规定的特 殊情形 除外。 基金 资产 的估 值 “六、暂 停估值 的情形 ”中 增加: 5 、 当前一估值 日基金 资产净 值 50%以上的资产出 现无可 参考的活 跃 市场价 格且 采用估 值技 术仍 导致公 允价 值存在 重大 不确 定性时 ,经 与基金托 管人协 商一致 的; 根据《公开募集开 放式证券投资基金 流动性风险管理规 定》第二十四条增 加 基金 的信 息披 露 “五、 公开披 露的基 金信息 ” 的 “ (六 ) 基 金定期 报告, 包括基金 年 度报告、 基金半 年度报 告和 基金季度 报告 ” 中增加 : 如 报 告 期 内 出 现 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 达 到 或 超 过 基 金 总 份 额 20%的情形, 为保 障其他 投资 者的权益 , 基 金管理 人至少 应当在基 金 定期报 告“ 影响投 资者 决策 的其他 重要 信息” 项下 披露 该投资 者的 类别、 报告 期末持 有份 额及 占比、 报告 期内持 有份 额变 化情况 及本 基金的特 有风险 ,中国 证监 会认定的 特殊情 形除外 。 本基金 持续 运作过 程中 ,基 金管理 人应 当在基 金年 度报 告和半 年度 报告中披 露基金 组合资 产情 况及其流 动性风 险分析 等。 根据《公开募集开 放式证券投资基金 流动性风险管理规 定》第二十六、二 十七条增 加 基金 的信 息披 露 “五、公 开披露 的基金 信息 ”的“ (七) 临时报 告”中 增加: 26、发生涉 及本基 金申 购、 赎回事 项调 整或潜 在影 响投 资者赎 回等 重大事项 时; 根据《公开募集开 放式证券投资基金 流动性风险管理规 定》二十 六条增 加 2 、 托管协 议主 要修 订内 容 章节 修订内容 修改理由 一 、 基 金托 管协 议当 事人 在“ ( 二)基 金托管 人”中 : 住所:中 国浙江 宁波市 宁南 南路 700 号 成立时间 :1997 年 3 月 31 日 注册资本 :叁拾 贰亿肆 仟玖 佰捌拾贰 万捌仟 肆佰零 壹元 人民币 改为 住所:中 国 浙 江 宁 波 市鄞 州区 宁 东 路 345 号 成立时间 :1997 年04 月10 日


注册资本 : 伍 拾 亿 陆 仟 玖佰柒 拾 叁 万贰 仟 叁佰 零 伍元 人民 币 根 据 托 管 人 实 际情况修 改 三 、 基 金托 管人 对基 金管 理人 的业 务监 在“ ( 一) ”中增 加标粗 部分 : 基金 的 投资 组 合比 例为 : 股 票资 产 占基 金 资产 的 0%-95% ,投 资 于能 直 接或间接满足居民生活品质提升需求的公司发行的证券不低于非现金 基金资产 的 80% ; 其余资产 投资于债 券、 货 币市场 工具 、 股指期 货、 权 证、 股票期 权、 资产 支持证 券、 债券回 购、 银行 存款以 及法律法 规或中 国证监会 允许基 金投资 的其 他金融工 具。 其中 , 权证 投 资占基金 资产净 值的0%-3%, 每个交易日 日 终在扣除 股指期 货合约 所需 缴纳的交 易保证 金后现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产 根据 《 公开募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风险管理 规定 》 第十八条 增加 164 督和 核查 净值的 5%。 其 中 , 现 金类资 产 不 包括 结 算备 付 金、 存出 保 证 金、 应 收 申 购 款 等。 三 、 基 金托 管人 对基 金管 理人 的业 务监 督和 核查 在“ ( 二) ”中增 加标粗 部分 : (2 ) 本基 金 每个 交 易日 日 终在 扣除 股 指期 货 合约 需缴 纳的 交易 保 证金 后, 应 当保 持不 低 于基 金 资 产净 值 5% 的现 金 或到 期 日 在一 年 以内 的政 府 债 券 , 其 中 , 现 金 类 资 产 不 包 括 结 算 备 付 金 、 存 出 保 证 金 、 应 收 申 购款等; (19 )本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处 于开放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不 得 超 过 该上 市 公司 可 流通 股票 的 15% ; 本基 金 管理 人 管理 的 全 部投 资 组 合持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通 股票的30% ; (20 )本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资 产净值的15% , 因 证 券市 场波 动 、 上 市公 司 股票 停 牌 、 基 金 规 模变 动 等 基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金 管 理 人 不得 主 动新 增 流动 性受 限 资 产的 投 资; (21 )本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为 交易对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合 同 约 定 的投 资 范围 保 持一 致; 除 上 述 第 (2 ) 、 (12 ) 、 (20) 、 (21 ) 项 外 , 因证券/ 期货 市场波动 、 上 市 公司合并、 基金规 模变动 等 基金管理 人之外 的因素 致使 基金投资 比例不 符合上述 规定投 资比例 的, 基金管理 人应当 在 10 个交易日内进 行调整 , 但中国证 监会规 定的特 殊情 形除外。 根据 《 公开募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风险管理 规定 》 第十八条 、 十 五 条、 十六条、 十 七条增加 八 、 基 金资 产净 值计 算和 会计 核算 在“ ( 四)暂 停估值 与公告 基金份额 净值的 情形” 中增 加: (5 ) 当前 一 估值 日 基金 资 产净 值 50% 以上 的资 产 出现 无可 参 考的 活跃 市场价格 且采用 估值技 术仍 导致公允 价值存 在重大 不确 定性时, 经 与基 金托管人 协商一 致的; 根据 《 公开募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风险管理 规定 》 第 二 十 四 条 增 加 三十二 、 万家家 享纯 债债 券型 证券 投资基 金修 订内 容说 明 1 、 基金合 同主 要修 订内 容 章节 修订内容 修订依据 前言 增加: 《公开募 集开放 式证券 投资 基金流动 性风险 管理规 定》 (以下 简称 “ 《流 动性风险 管理规 定》 ” ) 将 《公开募 集开 放式证券投资 基金流动性风 险管理规 定》 纳 入基金合同制 订依据 释义 增加: 13、 《流动性风 险管理 规定 》 : 指 《公开募 集开放 式证券 投资基金 流动性 风险管理 规定》 及颁布 机关 对其不时 做出的 修订 补充 《公开 募集 开放式证券投 资基金流动性 风险管理 规定》165 释义 释义 增加: 51、 流动性受 限资产 : 指 由 于法律法 规、 监管 、 合同 或 操作障碍 等原因 无法以合 理价格 予以变 现的 资产,包 括但不 限于到 期日 在 10 个交易日 以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存 款 ) 、 停 牌 股 票 、 流 通 受 限 的 新 股 及 非 公 开 发 行 股 票 、 资 产 支 持 证 券 、 因发行人 债务违 约无法 进行 转让或交 易的债 券等 根据 《公开 募集 开放式证券投 资基金流动性 风险管理 规定》 补充流动性受 限资产的 释义 基金 份额 的申 购与 赎回 “五、申 购和赎 回的金 额” 中增加: 4 、 当 接 受 申 购 申 请 对 存 量 基 金 份 额 持 有 人 利 益 构 成 潜 在 重 大 不 利 影 响 时, 基金 管理人 应当采 取设 定单一投 资者申 购金额 上限 或基金单 日净申 购比例上 限、 拒绝 大额申 购 、 暂停基金 申购等 措施, 切 实保护存 量基金 份额持有 人的合 法权益 ,具 体规定请 参见招 募说明 书或 相关公告 。 根据 《公开 募集 开放式证券投 资基金流动性 风险管理 规定》 第十九条第二 款增加 基金 份额 的申 购与 赎回 “六、申 购和赎 回的价 格、 费用及其 用途” 中增加 标粗 部分: 5 、 赎 回 费 用 由 赎 回 基 金 份 额 的 基 金 份 额 持 有 人 承 担 , 在 基 金 份 额 持 有 人赎回基 金份额 时收取 。赎 回费用应 根据相 关规定 比例 归入基金 财产, 其余用于 支付登 记费和 其他 必要的手 续费。 其中对持续持有期少 于7 日 的 投 资 者收 取 不低 于 1.50%的 赎 回 费并 全 额计 入 基金 财产 。 根据 《公开 募集 开放式证券投 资基金流动性 风险管理 规定》 第二十三条增 加 基金 份额 的申 购与 赎回 “七、拒 绝或暂 停申购 的情 形”中增 加标粗 部分: 7 、 基 金 管 理 人 接 受 某 笔 或 者 某 些 申 购 申 请 有 可 能 导 致 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额数 的 比例 达 到或 者超 过 基 金份 额 总数 的 50% ,或 者 有 可能 导 致 投 资 者 变相 规 避前 述 50% 比例 要 求 的情 形 时。 8 、 当 一 笔 新 的 申 购 申 请 被 确 认 成 功 , 使 本 基 金 总 规 模 超 过 基 金 管 理 人 规 定 的 本基 金 总规 模 上限 时; 或 使本 基 金单 日 申购 金 额或 净 申 购比 例 超 过 基 金 管理 人 规定 的 当日 申购 金 额 或净 申 购比 例 上限 时; 或 该投 资 者累 计 持 有 的份 额 超过 单 个投 资者 累 计 持有 的 份额 上 限时 ; 或 该 投 资者 当 日 申 购 金 额超 过 单个 投 资者 单日 申 购 金额 上 限时 ; 或 该 投资 者 单 笔申 购 金 额 超 过 单个 投 资者 单 笔申 购金 额 上 限 时。 9 、 当前 一 估值 日 基金 资 产净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可参 考 的 活跃 市 场 价 格 且 采用 估 值技 术 仍导 致公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经与 基 金托 管 人 协 商确 认 后, 基 金管 理人 应 当 采取 暂 停接 受 基金 申购 申 请 的措 施。 发生上述第 1 、2 、3 、5 、6 、9 、10 项情形之一且 基金 管理人决 定暂停 申购时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公 告。 如 果投资 者的 申购申 请 被拒绝 , 被拒 绝的 申购款 项 本金将退 还给投 资者。 在暂停 申购 的情况 消 除时, 基金管 理人 应及时 恢 复申购业 务的办 理。 根据 《公开 募集 开放式证券投 资基金流动性 风险管理 规定》 第十 九条、 第二 十四条增 加 基金 份额 的申 购与 赎回 “八、暂 停赎回 或延缓 支付 赎回款项 的情形 ” 中增 加: 6 、 当前一估 值日基 金资产 净 值 50%以上的资产出 现无可 参考的活 跃市场 价格且采 用估值 技术仍 导致 公允价值 存在重 大不确 定性 时, 经与 基金托 管人协商 确认后 , 基金 管理 人应当采 取暂停 接受基 金赎 回申请或 延缓支 付赎回款 项的措 施。 根据 《公开 募集 开放式证券投 资基金流动性 风险管理 规定》 第二十四条增 加 基金 “九、巨 额赎回 的情形 及处 理方式” 标粗部 分: 根据 《公开 募集166 份额 的申 购与 赎回 2.巨额赎回的处 理方式 (2) 部 分 延 期 赎 回 : 当 基 金 管 理 人 认 为 支 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 有 困 难 或 认为因支付投资者的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净 值造成较 大波动 时, 基 金管 理人在当 日接受 赎回比 例不 低于上一 开放日 基金总份 额的 10% 的前提下 ,可对其 余赎回 申请延 期办 理。 若进行上述 延 期 办 理, 对于 单 个基 金 份额 持 有 人当 日 赎回 申 请超 过上 一 开 放日 基 金 总份额 50% 以 上的 部 分, 基金 管 理 人有 权 进行 延 期办 理。 对于其余当日 非 自 动 延期 办 理 的赎回申请, 应当按 单个账 户 非 自 动 延期 办 理 的 赎回申 请量占非 自 动 延 期 办 理的 赎回申请总 量的比 例, 确定当 日受理的 赎回份 额; 对 于未能 赎回 部分 , 投 资者在提 交赎回 申请时 可以 选择延期 赎回或 取消赎回。 选择延 期赎回 的 , 将自动转 入下一 个开放 日 继续赎回, 直到 全部赎回 为止 ; 选 择取消 赎 回的, 当日未 获受 理的部 分 赎回申请 将被撤 销。 延 期的赎 回申 请与下 一 开放日赎 回申请 一并处 理 , 无优先权 并以下 一开放日 的基金 份额净 值为 基础计算 赎回金 额 , 以此 类 推, 直 到全部 赎 回为止 。 如投 资者 在提交 赎 回申请时 未作明 确选择 , 投 资者未能 赎回部 分作自动 延期赎 回处理 。 开放式证券投 资基金流动性 风险管理 规定》 第 二 十 一 条 (二)增 加 基金 的投 资 “二、投资 范围” 中增加 标粗部分 : 基金的投 资组合 比例为 : 本 基金投资 于债券 资产的 比例 不低于基 金资产 的 80%; 其中投资 于信用 评 级在 AAA (含) 到AA- (含) 之间的信 用债的 比例不低 于债券 资产 的 80%,投资于 信用评 级为 AA- 的 信用债券 的比例 不高于基 金资产的 20% 。每 个交易日 日终在 扣除国 债期 货合约需 缴纳的 交易保证 金后, 本基金 持有 的现金或 者到期 日在一 年以 内的政府 债券不 低于基金 资产净 值的 5%。 其 中 , 现 金 类资 产 不包 括 结算备 付 金 、 存出 保 证 金 、 应收 申 购款 等 。 根据 《公开 募集 开放式证券投 资基金流动性 风险管理 规定》 第十八条 增加 基金 的投 资 “四、投资 限制 ” 下“1 、 组合限制 ”中增 加标粗 部分 : (2 ) 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 保 持不低于 基金资 产净值 5 % 的现金或 者到期 日在一 年以 内的政府 债券, 其 中 , 现金 类 资产 不 包括 结算 备 付 金、 存 出保 证 金、 应收 申 购 款等 ; (17 ) 本 基 金管 理 人管 理 的全 部 开 放式 基 金 (包 括 开放式 基 金 以及 处 于 开 放 期 的定 期 开放 基 金 ) 持有 一 家 上市 公 司发 行 的可 流通 股 票 , 不得 超 过 该 上 市公 司 可流 通 股票的 15%; 本 基金 管 理人 管 理的 全 部 投资 组 合持 有 一 家 上市 公 司发 行 的可 流通 股 票, 不 得超 过 该上 市 公司 可 流 通股 票 的 30% ; (18 ) 本 基 金主 动 投资 于 流 动 性 受 限资 产 的市 值 合计 不得 超 过 基金 资 产 净值的 15% ,因 证 券市 场 波动 、 上 市公 司 股票 停 牌、 基金 规 模 变动 等 基 金 管 理 人之 外 的因 素 致使 基金 不 符 合前 述 所规 定 比例 限制 的 , 基 金 管理 人 不 得 主动 新 增流 动 性受 限资 产 的 投资 ; (19 ) 本 基 金与 私 募类 证 券资 管 产 品及 中 国证 监 会认 定的 其 他 主体 为 交 易 对 手 开展 逆 回购 交 易的 , 可 接 受 质押 品 的资 质 要求 应当 与 基 金合 同 约 定 的 投 资范 围 保持 一 致; 除 上 述 第 (2 ) 、 (9 ) 、 (18 ) 、 (19) 项 外, 因证券市场波 动、 上 市公司 合 并、 证 券发行 人合 并、 基金 规模变动 等基金 管理人 之外 的因素致 使基金 投资比例 不符合 上述规 定投 资比例的 ,基金 管理人 应当 在 10 个交易日 内进行调 整,但 中国证 监会 规定的特 殊情形 除外。 根据 《公开 募集 开放式证券投 资基金流动性 风险管理 规定》 第十八条、 十五 条、 十 六条 、 十 七条增加 167 基金 资产 的估 值 “六、暂 停估值 的情形 ”中 增加: 3 、 当前一估 值日基 金资产 净 值 50%以上的资产出 现无可 参考的活 跃市场 价格且采 用估值 技术仍 导致 公允价值 存在重 大不确 定性 时, 经与 基金托 管人协商 一致的 ; 根据 《公开 募集 开放式证券投 资基金流动性 风险管理 规定》 第二十四条增 加 基金 的信 息披 露 “ 五 、 公 开 披 露 的 基 金 信 息 ” 的 “ ( 六 ) 基 金 定 期 报 告 , 包 括 基 金 年 度 报告、基 金半年 度报告 和基 金季度报 告”中 增加: 如报告期 内出现 单一投 资者 持有基金 份额达 到或超 过基 金总份额 20%的 情形, 为保障 其他 投资者 的 权益, 基金管 理人 至少应 当 在基金定 期报告 “影响投 资者决 策的其 他重 要信息 ” 项下 披露 该投资 者 的类别 、 报告 期 末持有份 额及占 比、报 告期 内持有份 额变化 情况及 本基 金的特有 风险, 中国证监 会认定 的特殊 情形 除外。 本基金持 续运作 过程中 , 基 金管理人 应当在 基金年 度报 告和半年 度报告 中披露基 金组合 资产情 况及 其流动性 风险分 析等。 根据 《公开 募集 开放式证券投 资基金流动性 风险管理 规定》 第二十六、 二十 七条增加 基金 的信 息披 露 “五、公 开披露 的基金 信息 ”的“ (七) 临时报 告”中 增加: 26、 发生涉及 本基 金申购 、 赎回事项 调整或 潜在影 响投 资者赎回 等重大 事项时; 根据 《公开 募集 开放式证券投 资基金流动性 风险管理 规定》 二十六条 增加 2 、 托管协 议主 要修 订内 容 章节 修订内容 修改理由 三 、 基 金托 管人 对基 金管 理人 的业 务监 督和 核查 在“ ( 一) ”中增 加标粗 部分 : 基金的投 资组合 比例为 : 本 基金投资 于债券 资产的 比例 不低于基 金资产 的 80%; 其中投资 于信用 评 级在 AAA (含) 到 AA- (含) 之间的信 用债的 比例不低 于债券 资产 的 80%,投资于 信用评 级为 AA- 的 信用债券 的比例 不高于基 金资产的 20%。每 个交易日 日终在 扣除国 债期 货合约需 缴纳的 交易保证 金后, 本基金 持有 的现金或 者到期 日在一 年以 内的政府 债券不 低于基金 资产净 值的 5%。 其 中 , 现 金 类资 产 不包 括 结算备 付 金 、 存出 保 证 金 、 应收 申 购款 等 。 根据 《公 开募集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风险管理 规定》 第十八条 增加 三 、 基 金托 管人 对基 金管 理人 的业 务监 督和 核查 在“ ( 二) ”中增 加标粗 部分 : 2 、 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 保 持 不低于基 金资产 净值 5 % 的 现金或者 到期日 在一年 以内 的政府债 券, 其 中 , 现 金类 资 产不 包 括结 算备 付 金 、存 出 保证 金 、应 收申 购 款 等; 17 、 本基 金 管理 人 管理 的 、 且由 本 基 金托 管 人托 管 的全 部开 放 式 基金 ( 包 括 开 放 式基 金 以及 处 于开 放期 的 定 期开 放 基金 ) 持 有 一家 上 市 公司 发 行 的 可 流 通股 票 ,不 得 超过 该上 市 公 司可 流 通股 票 的 15%; 本 基 金管 理 人 管 理 的、 且 由本 基 金托 管 人托 管 的 全部 投 资组 合 持有 一家 上 市 公司 发 行 的 可 流 通股 票 ,不 得 超过 该上 市 公 司可 流 通股 票 的 30%; 18 、 本基 金 主动 投 资于 流 动性 受 限 资产 的 市值 合 计不 得超 过 基 金资 产 净 值的 15% , 因证 券 市场 波 动、 上 市 公司 股 票停 牌 、基 金规 模 变 动等 基 金 根据 《公 开募集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风险管理 规定》 第十八条 、 十五 条、 十六 条、 十 七条增加 168 管 理 人 之外 的 因素 致 使基 金不 符 合 前述 所 规定 比 例限 制的 , 基金 管 理人 不 得 主 动新 增 流动 性 受限 资产 的 投 资; 19 、 本基 金 与私 募 类证 券 资管 产 品 及中 国 证监 会 认定 的其 他 主 体为 交 易 对 手 开 展逆 回 购交 易 的, 可接 受 质 押品 的 资质 要 求应 当与 基 金 合同 约 定 的 投 资 范围 保 持一 致 ; 除 上 述第 2 、9 、18、19 项外 , 因证券市场波 动、上 市 公司合并 、证券 发行人合 并、 基 金规模 变动 等基金管 理人之 外的因 素致 使基 金投 资比例 不符合上 述规定 的投资 比例 的,基金 管理人 应当 在 10 个交易日 内进行 调整,但 中国证 监会规 定的 特殊情形 除外。 八 、 基 金资 产净 值计 算和 会计 核算 在“ ( 四)暂 停估值 与公告 基金份额 净值的 情形” 中增 加: (3 ) 当前一 估值日 基金资 产 净值 50%以上的资产 出现无 可参考的 活跃市 场价格且 采用估 值技术 仍导 致公允价 值存在 重大不 确定 性时, 经 与基金 托管人协 商一致 的; 根据 《公 开募集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风险管理 规定》 第 二 十 四 条 增 加 三十三 、 万家瑞 盈灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金修 订内 容说 明 1 、 基金合 同主 要修 订内 容 章节 修订内容 修订依据 前言 增加: 《公开募 集开放 式证券 投资 基金流动 性风险 管理规 定》 (以下 简称 “ 《流 动性风险 管理规 定》 ” ) 将 《公 开募集 开 放式证券投资 基金流动性风 险管理规 定》 纳 入基金合同制 订依据 释义 增加: 13、 《流动 性风险 管理规 定》 : 指 《公开 募集开 放式证 券 投资基金 流动性 风险管理 规定》 及颁布 机关 对其不时 做出的 修订 补充 《 公开募 集 开放式证券投 资基金流动性 风险管理 规定 》 释义 释义 增加: 53、 流动性受限资 产: 指由 于法律法 规、 监管、 合同或 操作障碍 等原因 无法以合 理价格 予以变 现的 资产, 包括 但不限 于到期 日 在 10 个交易日 以 上 的 逆 回 购 与 银 行 定 期 存 款 ( 含 协 议 约 定 有 条 件 提 前 支 取 的 银 行 存 款) 、停 牌 股 票、 流 通 受限 的 新股 及 非 公开 发 行 股票 、 资 产支 持 证 券、 因发行人 债务违 约无法 进行 转让或交 易的债 券等 根据 《 公开募 集 开放式证券投 资基金流动性 风险管理 规定 》 补充流动性受 限资产的 释义 基金 份额 的申 购与 赎回 “五、申 购和赎 回的数 量限 制”中增 加: 4 、 当接 受 申 购申 请 对 存量 基 金份 额 持 有人 利 益 构成 潜 在 重大 不 利 影响 时, 基金 管理人 应当采 取设 定单一投 资者申 购金额 上限 或基金单 日净申 购比例上 限、 拒绝大 额申购 、 暂停 基金申 购等措 施, 切 实保护存 量基金 份额持有 人的合 法权益 ,具 体规定请 参见招 募说明 书或 相关公告 。 根据 《 公开募 集 开放式证券投 资基金流动性 风险管理 规定 》 第十九条第二 款增加 基金 “六、申购 和赎回 的价格 、费用及 其用途 ”中增 加标 粗部分: 根据 《 公开募 集169 份额 的申 购与 赎回 5 、 赎回 费 用 由赎 回 基 金份 额 的基 金 份 额持 有 人 承担 , 在 基金 份 额 持有 人赎回基 金份额 时收取 。 其 中 对 持 续持 有 期少 于 7 日 的投 资 者 收取 不 低 于 1.50%的 赎 回费 ;对持续 持有期少 于 30 日的投资人 收取的赎 回费全 额计入基 金财产 ;对持 续持 有期等于 或长于 30 日、 少 于 3 个月的投 资 人收取的 赎回费 总额的 75%计入基金 财产; 对持续 持有 期等于或 长于 3 个月但少 于 6 个月的投 资人 收取的赎 回费总 额的 50%计入基金财 产; 对 持续持有 期等于 或长于 6 个 月的投资 人, 应当 将赎回 费 总额的 25%计入 基 金 财 产 , 赎 回 费 的 其 余 部 分 用 于 支 付 注 册 登 记 费 和 其 他 必 要 的 手 续 费。 开放式证券投 资基金流动性 风险管理 规定 》 第二十三条增 加 基金 份额 的申 购与 赎回 “七、拒 绝或暂 停申购 的情 形”中增 加标粗 部分: 6 、 基金 管 理 人接 受 某 笔或者 某 些 申 购申 请 有 可能 导 致单 一 投 资 者持 有 基 金 份 额数 的 比例 达 到或 者超 过 基 金份 额 总数 的 50% , 或 者 有 可能 导 致 投 资 者 变相 规 避前 述 50% 比例 要 求 的情 形 时。 7 、 当一 笔 新 的申 购 申 请被确 认 成 功 ,使 本 基 金总 规 模超 过 基 金 管理 人 规 定 的 本基 金 总规 模 上限 时; 或 使本 基 金单 日 申购 金 额或 净 申 购比 例 超 过 基 金 管理 人 规定 的 当日 申购 金 额 或净 申 购比 例 上限 时; 或 该投 资 者累 计 持 有 的份 额 超过 单 个投 资者 累 计 持有 的 份额 上 限时 ; 或 该 投 资者 当 日 申 购 金 额超 过 单个 投 资者 单日 申 购 金额 上 限时 ; 或 该 投 资 者 单 笔申 购 金 额 超 过 单个 投 资者 单 笔申 购金 额 上 限时 。 8 、 当前 一 估值 日 基 金资 产净 值 50% 以 上 的资 产 出现 无可 参 考 的 活跃 市 场 价 格 且采 用 估值 技 术仍 导致 公 允 价值 存 在重 大 不确 定性 时 , 经 与 基金 托 管 人 协 商 确 认 后 , 基 金 管 理 人 应 当 采 取 暂 停 接 受 基 金 申 购 申 请 的 措 施。 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、8 、9 项暂停申购情 形时, 基 金管理人 应当根 据有关规 定在指 定媒介 上刊 登暂停申 购公告 。 如果 投资 人的申购 申请被 拒绝,被 拒绝的 申购款 项将 退还给投 资人。 在暂停 申购 的情况消 除时, 基金管理 人应及 时恢复 申购 业务的办 理。 根据 《 公开募 集 开放式证券投 资基金流动性 风 险管理 规定 》 第十九条 、 第 二 十四条增 加 基金 份额 的申 购与 赎回 “八、暂 停赎回 或延缓 支付 赎回款项 的情形 ” 中增 加: 5 、 当前 一 估 值日 基 金 资 产 净值 50%以 上 的 资 产出 现 无 可 参考 的 活 跃市 场价格且 采用估 值技术 仍导 致公允价 值存在 重大不 确定 性时, 经 与基金 托管人协 商确认 后, 基 金管 理人应当 采取暂 停接受 基金 赎回申请 或延缓 支付赎回 款项的 措施。 根据 《 公开募 集 开放式证券投 资基金流动性 风险管理 规定 》 第二十四条增 加 基金 份额 的申 购与 赎回 “九、巨 额赎回 的情形 及处 理方式” 标粗部 分: (2 )部 分 延 期赎 回 : 当基 金 管理 人 认 为支 付 投 资人 的 赎 回申 请 有 困难 或 认 为 因 支 付 投 资 人 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净值造成 较大波 动时, 基金 管理人在 当日接 受赎回 比例 不低于上 一开放 日基金总 份额的 10%的前提 下, 可 对其余 赎回申 请延期 办理。 若进行上 述 延 期 办理 , 对 于 单个 基 金份 额 持 有人 当 日赎 回 申请 超过 上 一 开放 日 基 金总份额50%以 上 的部 分 , 基 金 管 理人 有 权进 行 延期 办理 。 对于其余 当 日非 自 动 延 期办 理 的赎回申请, 应当 按单个 账户 非 自 动 延 期 办 理的 赎回 申请量占非自动延期办理的 赎回申请 总量的 比例 , 确定 当日受理 的赎回 份额; 对于未 能赎回 部分 , 投资人在 提交赎 回申请 时可 以选择延 期赎回 或取消赎 回。 选择延 期赎回 的, 将 自动转 入下一 个开放 日继续赎 回, 直 根据 《 公开募 集 开放式证券投 资基金流动性 风险管理 规定 》 第 二 十 一 条 (二)增 加 170 到全部赎 回为止 ; 选 择取消 赎回的 , 当日 未获受 理的部 分赎回申 请将被 撤销。 延期的 赎回申 请与下 一开放日 赎回申 请一并 处理 , 无优 先权并 以 下一开放 日的基 金份额 净值 为基础计 算赎回 金额 , 以此 类推, 直到全 部 赎回为止 。 如 投资人 在提交 赎回申请 时未作 明确选 择, 投资人未 能赎回 部分作自 动延期 赎回处 理。 基金 合同 当事 人及 其权 利义 务 “二、基 金托管 人”的 “ ( 一) 基金托管 人简况 ”中: 住所:中 国浙江 宁波市 宁南 南路 700 号 注册资本 :叁拾 贰亿肆 仟玖 佰捌拾贰 万捌仟 肆佰零 壹元 人民币 改为 住所:中 国 浙 江 宁 波 市鄞 州区 宁 东 路 345 号 注册资本 : 伍 拾 亿 陆 仟 玖佰柒 拾 叁 万贰 仟 叁佰 零 伍元 人民 币 根据托管人实 际情况修 改 基金 的投 资 “二、投资 范围” 中增加 标粗部分 : 基 金的 投 资 组 合比 例 为 : 股 票 资产 占 基 金 资产 的 0%-95% , 投 资于 能直 接 或 间 接 满 足 居 民 生 活 品 质 提 升 需 求 的 公 司 发 行 的 证 券 不 低 于 非 现 金 基金资产 的 80%; 其余资产 投资于债 券、 货 币市场 工具 、 股指期 货、 权 证、 股票期 权、 资产 支持证 券、 债券回 购、 银行 存款以 及法律法 规或中 国证监会 允许基 金投资 的其 他金融工 具。 其中 , 权 证投 资占基金 资产净 值的 0%-3%, 每个交易日日 终在扣除 股指期 货合约 所需 缴纳的交 易保证 金 后 现 金 或 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 的 比 例 合 计 不 低 于 基 金 资 产 净值的 5%。其中,现金类资产不包括结算备 付金、存 出保证金、应收 申 购 款 等。 根据 《 公开募 集 开放式证券投 资基金流动性 风险管理 规定 》 第十八条 增加 基金 的投 资 “四、投资 限制 ” 的“1 、 组合限制 ”中增 加标粗 部分 : (2 )本 基 金 每个 交 易 日日 终 在扣 除 股 指期 货 合 约需 缴 纳 的交 易 保 证金 后 ,应 当 保 持不 低 于 基金 资 产 净值 5% 的现 金 或 到期 日 在 一年 以 内 的政 府债券, 其 中 , 现 金 类 资 产不 包 括 结算 备 付金 、 存 出保证 金 、 应 收申 购 款等;


(19 ) 本 基 金管 理 人管 理 的全 部 开 放式 基 金 (包 括 开放式 基 金 以及 处 于 开 放 期 的定 期 开放 基 金 ) 持有 一 家 上市 公 司发 行 的可 流通 股 票 , 不得 超 过 该 上 市公 司 可流 通 股票的 15%; 本 基金 管 理人 管 理的 全 部 投资 组 合持 有 一 家 上市 公 司发 行 的可 流通 股 票, 不 得超 过 该上 市 公司 可 流 通股 票 的 30% ; (20 ) 本 基 金主 动 投资 于 流动 性 受 限资 产 的市 值 合计 不得 超 过 基金 资 产 净值的15%, 因 证券 市 场波动 、 上市 公 司股 票 停牌 、 基金 规 模 变动 等 基 金 管 理 人之 外 的因 素 致使 基金 不 符 合前 述 所规 定 比例 限制 的 , 基 金 管理 人 不 得 主动 新 增流 动 性受 限资 产 的 投资 ; (21 ) 本 基 金与 私 募类 证 券资 管 产 品及 中 国证 监 会认 定的 其 他 主体 为 交 易 对 手 开展 逆 回购 交 易的 , 可 接 受 质押 品 的资 质 要求 应当 与 基 金合 同 约 定 的 投 资范 围 保持 一 致; 除 上 述 第 (2 ) 、 (12 ) 、 (20 ) 、 (21 ) 项 外 , 因证券/ 期货市场波动 、 上市 公司合并 、 基金 规模变 动等 基金管理 人之外 的因素 致使 基金投资 比例不 符合上述 规定投 资比例 的, 基金管理 人应当 在 10 个交易日内进 行调整 , 但中国证 监会规 定的特 殊情 形除外。 根据 《 公开募 集 开放式证券投 资基金流动性 风险管理 规定 》 第十八条 、 十 五 条、 十六条、 十 七条增加 基金 “六、暂 停估值 的情形 ”中 增加: 根据 《 公开募 集171 资产 的估 值 5 、 当前 一 估 值日 基 金 资 产 净值 50%以 上 的 资 产出 现 无 可 参考 的 活 跃市 场价格且 采用估 值技术 仍导 致公允价 值存在 重大不 确定 性时, 经 与基金 托管人协 商一致 的; 开放式证券投 资基金流动性 风险管理 规定 》 第二十四条增 加 基金 的信 息披 露 “ 五、 公 开 披露 的 基 金信 息 ” 的“ ( 六 ) 基金 定 期 报告 , 包括 基 金 年度 报告、基 金半年 度报告 和基 金季度报 告 ”中 增加: 如报告期 内出现 单一投 资者 持有基金 份额达 到或超 过基 金总份额20%的 情形, 为保障 其他投 资者的 权益, 基金管 理人至 少应当 在基金定 期报告 “影响投 资者决 策的其 他重 要信息 ” 项下 披露该 投资者 的类别 、 报告 期 末持有份 额及占 比、报 告期 内持有份 额变化 情况及 本基 金的特有 风险, 中国证监 会认定 的特殊 情形 除外。 本基金持 续运作 过程中 , 基 金管理人 应当在 基金年 度报 告和半年 度报告 中披露基 金组合 资产情 况及 其流动性 风险分 析等。 根据 《 公开募 集 开放式证券投 资基金流动性 风险管理 规定 》 第二十六 、 二 十 七条增加 基金 的信 息披 露 “五、公 开披露 的基金 信息 ”的“ (七) 临时报 告”中 增加: 26、 发生涉及 本基金 申购 、 赎回事项 调整或 潜在影 响投 资者赎回 等重大 事项时; 根据 《 公开募 集 开放式证券投 资基金流动性 风险管理 规定 》 二十六条 增加 2 、 托管协 议主 要修 订内 容 章节 修订内容 修改理由 一 、 基 金托 管协 议当 事人 在“ ( 二)基 金托管 人”中 : 住所:中 国浙江 宁波市 宁南 南路 700 号 注册资本 :叁拾 贰亿肆 仟玖 佰捌拾贰 万捌仟 肆佰零 壹元 人民币 改为 住所:中 国 浙 江 宁 波 市鄞 州区 宁 东 路 345 号 注册资本 : 伍 拾 亿 陆 仟 玖佰柒 拾 叁 万贰 仟 叁佰 零 伍元 人民 币 根 据 托 管 人 实 际情况修 改 三 、 基 金托 管人 对基 金管 理人 的业 务监 督和 核查 在“ ( 一) ”中增 加标粗 部分 : 基金 的 投资 组 合比 例为 : 股 票资 产 占基 金 资产 的 0%-95% ,投 资 于能 直 接或间接满足居民生活品质提升需求的公司发行的证券不低于非现金 基金资产 的 80% ; 其余资产 投资于债 券、 货 币市场 工具 、 股指期 货、 权 证、 股票期 权、 资产 支持证 券、 债券回 购、 银行 存款以 及法律法 规或中 国证监会 允许基 金投资 的其 他金融工 具。 其中 , 权证 投 资占基金 资产净 值的0%-3%, 每个交易日 日 终在扣除 股指期 货合约 所需 缴纳的交 易保证 金后现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产 净值的 5%。 其 中 , 现 金类资 产 不 包括 结 算备 付 金、 存出 保 证 金、 应 收 申 购 款 等。 根据 《 公开募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风险管理 规定 》 第十八条 增加 三 、 基 金托 管人 对基 金管 理人 的业 在“ ( 二) ”中增 加标粗 部分 : (2 ) 本基 金 每个 交 易日 日 终在 扣除 股 指期 货 合约 需缴 纳的 交易 保 证金 后, 应 当保 持不 低 于基 金 资 产净 值 5% 的现 金 或到 期 日 在一 年 以内 的政 府 债 券 , 其 中 , 现 金 类 资 产 不 包 括 结 算 备 付 金 、 存 出 保 证 金 、 应 收 申 购款等; (19 )本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处 于开放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不 根据 《 公开募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风险管理 规定 》 第十八条 、 十 五 条、 十六条、 十 七条增加 172 务监 督和 核查 得 超 过 该上 市 公司 可 流通 股票 的 15% ; 本基 金 管理 人 管理 的 全 部投 资 组 合持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通 股票的30% ; (20 )本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资 产净值的15% , 因 证 券市 场波 动 、 上 市公 司 股票 停 牌 、 基 金 规 模变 动 等 基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金 管 理 人 不得 主 动新 增 流动 性受 限 资 产的 投 资; (21 )本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为 交易对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合 同 约 定 的投 资 范围 保 持一 致; 除 上 述 第 (2 ) 、 (12 ) 、 (20) 、 (21 ) 项 外 , 因证券/ 期货 市场波动 、 上 市 公司合并、 基金规 模变动 等 基金管理 人之外 的因素 致使 基金投资 比例不 符合上述 规定投 资比例 的, 基金管理 人应当 在 10 个交易日内进 行调整 , 但中国证 监会规 定的特 殊情 形除外。 八 、 基 金资 产净 值计 算和 会计 核算 在“ ( 四)暂 停估值 与公告 基金份额 净值的 情形” 中增 加: (5 ) 当前 一 估值 日 基金 资 产净 值 50% 以上 的资 产 出现 无可 参 考的 活跃 市场价格 且采用 估值技 术仍 导致公允 价值存 在重大 不确 定性时, 经 与基 金托管人 协商一 致的; 根据 《 公开募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风险管理 规定 》 第 二 十 四 条 增 加 三十四 、 万家年 年恒 荣定 期开 放债 券型证 券投 资基 金修 订内 容说明 1 、 基金合 同主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 第一 部分 前言 2 、 订立本基金 合同的 依据 是 《中华人 民共和国 合同法 》( 以下简 称 “ 《合同 法》 ”) 、 《中 华人民 共和 国证券投 资 基金法 》( 以下 简称 “ 《基 金法 》 ”) 、 《 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法》( 以下简称“《运作办法》”) 、 《证券投 资基金 销售管 理办 法》(以下 简称 “ 《 销售办 法》 ”) 、 《证券投 资 基金信息披露管理办法》( 以下简称 “ 《信息 披露办 法》 ”) 和 其他有关 法 律法规。 2 、 订立本基 金合同 的依据 是 《中华 人民共 和国合 同法》( 以下简称“《合同法》”) 、《中华人民 共和国证 券投资 基金法 》 ( 以 下简称 “ 《 基金法 》 ” ) 、 《公开募 集证券 投资基 金运 作 管理办 法》( 以下 简 称 “《运作 办法 》 ”) 、 《 证券投资 基金销 售管理 办法》( 以下简称“《销售办法》”) 、《证券投 资基金信 息披露 管理办 法》( 以下简称 “ 《信 息披 露办法》”) 、 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 ( 以 下 简 称 “ 《 流 动 性 风 险 管 理 规定 》 ”) 和其他有 关法律法 规。 第二 部分 释义 无 13 、 《 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 : 指 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 及 颁 布 机 关 对 其不 时 做出 的 修订 51 、 流 动 性 受 限 资 产 : 指 由 于 法 律 法 规 、 监 管 、 合 同 或 操 作 障 碍 等 原 因 无 法 以 合 理 价 格 予 以 变 现 的 资 产, 包 括但 不 限于 到 期日 在 10 个交 易 日以 上 的 逆 回 购 与 银 行 定 期 存 款 ( 含 协 议 约 定 有 条 件 提173 前 支 取 的 银 行 存 款 ) 、 停 牌 股 票 、 流 通 受 限 的 新 股 及 非 公 开 发 行 股 票 、 资 产 支 持 证 券 、 因 发 行 人 债 务 违 约无 法 进行 转 让或 交易 的 债 券等 第六 部分 基金 份额 的申 购与 赎回 五、申购 和赎回 的数量 限制 无 五、申购 和赎回 的数量 限制 4 、 当 接受 申 购申 请 对存 量基 金 份 额持 有 人利 益 构 成 潜 在 重 大 不 利 影 响 时 , 基 金 管 理 人 应 当 采 取 设 定 单 一 投 资 者 申 购 金 额 上 限 或 基 金 单 日 净 申 购 比 例 上 限 、 拒 绝 大 额 申 购 、 暂 停 基 金 申 购 等 措 施 , 切 实 保 护 存 量 基 金 份 额 持 有 人 的 合 法 权 益 , 具 体 规 定 请 参见 招 募说 明 书或 相关 公 告 。 六 、 申 购 和 赎 回 的 价 格 、 费 用 及 其 用 途 6 、 赎回 费用由 赎回基 金份 额的基金 份 额 持 有 人 承 担 , 在 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 基 金 份 额 时 收 取 。 赎 回 费 用 应 根 据 相 关 规 定 比 例 归 入 基 金 财 产 , 其 余 用 于支付登 记费和 其他必 要的 手续费。 六、申购 和赎回 的价格 、费 用及其用 途 6 、 赎回费用 由赎回 基金份 额的基金 份额持 有人承 担 , 在 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 基 金 份 额 时 收 取 。 赎 回 费 用 应 根 据 相 关 规 定 比 例 归 入 基 金 财 产 , 其 余 用于支付登记费和其他必要的手续费。其中对持 续 持 有 期少 于 7 日 的 投资者 收 取 不低 于 1.50%的 赎 回 费 并全 额 计入 基 金财 产。 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 无 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、6 、7 项情形 之 一 且 基 金 管 理 人 决 定 暂 停 申 购 时 , 基 金 管 理 人 应 当 根 据 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 刊 登 暂 停 申 购 公 告 。 如 果 投 资 者 的 申 购 申 请 被 拒 绝 , 被 拒 绝 的 申 购 款 项 本 金 将 退 还 给 投 资 者 。 在 暂 停 申 购 的 情 况 消 除 时 , 基 金 管 理 人 应 及 时 恢 复 申 购 业 务 的 办 理 , 且 开 放 期 间 可 以按暂停 申购的 期间相 应延 长。 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 7 、 基 金管 理 人接 受 某笔 或者 某 些 申购 申 请有 可 能 导 致 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 数 的 比 例 达 到 或 者 超 过 基 金份 额 总数 的 50% , 或 者 有 可能 导 致投 资 者 变 相 规 避前 述 50% 比例 要 求的 情 形 时。 8 、 当一 笔 新的 申 购申 请 被确 认 成 功 , 使 本 基金 总 规 模 超 过 基 金 管 理 人 规 定 的 本 基 金 总 规 模 上 限 时 ; 或 使 本 基 金 单 日 申 购 金 额 或 净 申 购 比 例 超 过 基 金 管 理 人 规 定 的 当 日 申 购 金 额 或 净 申 购 比 例 上 限 时 ; 或 该 投 资 者 累 计 持 有 的 份 额 超 过 单 个 投 资 者 累 计 持 有 的 份 额 上 限 时 ; 或 该 投 资 者 当 日 申 购 金 额 超 过 单 个 投 资 者 单 日 申 购 金 额 上 限 时 ; 或 该 投 资 者 单 笔 申 购 金 额 超 过 单 个 投 资 者 单 笔 申 购 金 额 上 限 时。 9 、当 前 一估 值 日基 金 资产净 值 50% 以 上的 资 产出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确 定 性 时 , 经 与 基 金 托 管 人 协 商 确 认 后 , 基 金 管 理 人 应 当 采 取 暂 停 接 受 基 金 申 购 申请 的 措施 。 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、6 、9 、10 项情形之一且 基 金 管 理 人 决 定 暂 停 申 购 时 , 基 金 管 理 人 应 当 根 据 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 刊 登 暂 停 申 购 公 告 。 如 果 投 资 者 的 申 购 申 请 被 拒 绝 , 被 拒 绝 的 申 购 款 项 本金将退 还给投 资者。 在暂 停申购的 情况消 除时 , 基 金 管 理 人 应 及 时 恢 复 申 购 业 务 的 办 理 , 且 开 放 期间可以 按暂停 申购的 期间 相应延长 。 174 八 、 暂 停 赎 回 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 的 情形 无 八、暂停 赎回或 延缓支 付赎 回款项的 情形 5 、当 前 一估 值 日基 金 资产净 值 50% 以 上的 资 产出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确 定 性 时 , 经 与 基 金 托 管 人 协 商 确 认 后 , 基 金 管 理 人 应 当 采 取 暂 停 接 受 基 金 赎 回 申请 或 延缓 支 付赎 回款 项 的 措施 。 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 当 基 金 出 现 巨 额 赎 回 时 , 基 金 管 理 人 可 以 根 据 基 金 当 时 的 资 产 组 合 状 况 决 定全额赎 回 或 延缓支 付赎回 款项。 无 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 当 基 金 出 现 巨 额 赎 回 时 , 基 金 管 理 人 可 以 根 据 基 金 当 时 的 资 产 组 合 状 况 决 定 全 额 赎 回 、 延缓支付 赎回款项或延期办理赎回申 请 。 (3 ) 延 期 办理 赎 回申 请 : 在 开 放 期内 , 若 本基 金 发 生 巨 额 赎 回 且 单 个 基 金 份 额 持 有 人 的 单 日 赎 回 申 请 超 过上 一 估值 日 基金 总份 额 50% 的 , 基金 管 理 人 有 权 对 该 单 个 基 金 份 额 持 有 人 超 出 该 比 例 的 赎 回 申 请 实 施 延 期 办 理 , 该 单 个 基 金 份 额 持 有 人 未 超 上 述 比 例 的 赎 回 申 请 与 其 他 份 额 持 有 人 的 赎 回 申 请 参 照 前 述 条 款 处 理 。 如 延 期 办 理 期 限 超 过 开 放 期 的 , 开 放 期 相 应 延 长 , 延 长 的 开 放 期 内 不 办 理 申 购 , 亦 不 接 受 新 的 赎 回 申 请 , 即 基 金 管 理 人 仅 为 原 开 放 期 内 因 提 交 赎 回 申 请 超 过 基 金 总 份 额 50% 以 上 而 被 延 期 办 理 赎 回 的 单 个 基 金 份 额 持 有 人 办 理 赎回 业 务。 第十 二部 分基 金的 投资 二、投资 范围 …… 本 基 金 投 资 于 债 券 资 产 比 例 不 低 于 基 金资产的 80% ; 但 应 开 放 期 流 动 性 需 要 , 为 保 护 基 金 份 额 持 有 人 利 益 , 在 每 次 开 放 期 前 一 个 月 、 开 放 期 及 开 放 期 结 束 后 一 个 月 的 期 间 内 , 基 金 投 资 不 受 上 述 比 例 限 制 。 开 放 期 内 , 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 不 低 于 基 金 资 产净值 的 5%,在封闭 期内 ,本基金 不 受上述 5% 的限 制,但 每个 交易日日 终 在 扣 除 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 应 当 保 持 不 低 于 交 易 保 证 金 一 倍 的 现 金 。 如 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 变 更 上 述 投 资 品 种 的 比 例 限 制 , 以 变 更 后 的 比 例 为 准 , 本 基 金 的 投资比 例会做相 应调整 。 二、投资 范围 …… 本 基 金 投 资 于 债 券 资 产 比 例 不 低 于 基 金 资 产 的 80%; 但应开放期流 动性需 要, 为保 护基金 份额持 有 人 利 益 , 在 每 次 开 放 期 前 一 个 月 、 开 放 期 及 开 放 期 结 束 后 一 个 月 的 期 间 内 , 基 金 投 资 不 受 上 述 比 例 限 制 。 开 放 期 内 , 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 不 低 于 基 金 资 产 净 值 的5% ,在封闭期 内,本 基金 不受上述 5%的限 制, 但 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 应 当 保 持 不 低 于 交 易 保 证 金 一 倍 的现金。 其 中 , 现 金 类 资 产 不 包 括 结 算 备 付 金 、 存 出 保 证 金 、 应 收 申 购 款 等 。 如法律法规或中国 证 监 会 变 更 上 述 投 资 品 种 的 比 例 限 制 , 以 变 更 后 的比例为 准,本 基金的 投资 比例会做 相应调 整。 四、投资 限制 四、投资 限制 175 1 、组合限制 基金的投 资组合 应遵循 以下 限制: (2 ) 开放期内 , 每个 交易 日日终在 扣 除 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后, 保持不 低于基 金资产 净 值 5 %的现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券;在封 闭期内 ,本基 金不 受上述 5% 的 限 制 , 但 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 应 当 保 持 不 低 于 交 易 保 证 金 一 倍 的 现 金; 无 因 证 券 市 场 波 动 、 证 券 发 行 人 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投资比例 的 , 基金 管理人 应 当在 10 个 交 易 日 内 进 行 调 整 , 但 中 国 证 监 会 规 定的特殊 情形除 外。 1 、组合限制 基金的投 资组合 应遵循 以下 限制: (2 ) 开放期 内, 每 个交易 日日终在 扣除国 债期货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 保 持 不 低 于 基 金 资 产净值 5 % 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债券;在 封闭期 内,本 基金 不受上述 5% 的限制 , 但 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 应 当 保 持 不 低 于 交 易 保 证 金 一 倍 的现金; 其 中 , 现 金 类 资 产 不 包 括 结 算 备 付 金 、 存 出 保 证金 、 应收 申 购款 等; (14 ) 开 放 期 内 , 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 开 放 式 基 金 ( 包 括 开 放 式 基 金 以 及 处 于 开 放 期 的 定 期 开 放 基 金) 持有 一 家上 市 公司 发 行 的可 流 通股 票 , 不 得 超 过 该 上 市 公 司 可 流 通 股 票 的 15% ; 开 放 期 内 , 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 投 资 组 合 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通 股 票 , 不 得 超 过 该 上 市 公 司 可 流 通股 票 的 30%; (15 ) 开 放 期 内 , 本 基 金 主 动 投 资 于 流 动 性 受 限 资 产 的 市值 合 计不 得 超过 基金 资 产 净值 的 15%,因 证 券 市 场 波 动 、 上 市 公 司 股 票 停 牌 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前 述 所 规 定 比 例 限 制 的 , 基 金 管 理 人 不 得 主 动 新 增 流 动 性 受 限资 产 的投 资 ; (16 ) 开 放 期 内 , 本 基 金 与 私 募 类 证 券 资 管 产 品 及 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 主 体 为 交 易 对 手 开 展 逆 回 购 交 易 的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约定 的 投资 范 围保 持一 致 ; 除上述第(2 )、(9 )、(15 )、(16 )项外, 因 证 券 市 场 波 动 、 证 券 发 行 人 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符合上述 规定投 资比例 的, 基金管理 人应当在 10 个 交 易 日 内 进 行 调 整 , 但 中 国 证 监 会 规 定 的 特 殊 情形除外 。 第十 四部 分基 金资 产估 值 六、暂停 估值的 情形 无 六、暂停 估值的 情形 3 、当 前 一估 值 日基 金 资产净 值 50% 以 上的 资 产出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确 定 性 时 , 经 与 基 金 托 管 人 协 商 一致 的 ; 第十 八部 分基 五、公开 披露的 基金信 息 ( 六 ) 基 金 定 期 报 告 , 包 括 基 金 年 度 报 告 、 基 金 半 年 度 报 告 和 基 金 季 度 报 五、公开 披露的 基金信 息 ( 六 ) 基 金 定 期 报 告 , 包 括 基 金 年 度 报 告 、 基 金 半年度报 告和基 金季度 报告 176 金的 信息 披露 告 …… …… 如 报 告 期 内 出 现 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 达 到 或 超 过 基 金总 份 额 20%的 情 形, 为 保 障 其他 投 资者 的 权 益 , 基 金 管 理 人 至 少 应 当 在 基 金 定 期 报 告 “ 影 响 投 资 者 决 策 的 其 他 重 要 信 息 ” 项 下 披 露 该 投 资 者 的 类 别 、 报 告 期 末 持 有 份 额 及 占 比 、 报 告 期 内 持 有 份 额 变 化 情 况 及 本 基 金 的 特 有 风 险 , 中 国 证 监 会 认 定的 特 殊情 形 除外 。 本 基 金 持 续 运 作 过 程 中 , 基 金 管 理 人 应 当 在 基 金 年 度 报 告 和 半 年 度 报 告 中 披 露 基 金 组 合 资 产 情 况 及 其 流 动性 风 险分 析 等。 (七)临 时报告 无 (七)临 时报告 26 、 发 生 涉 及 本 基 金 申 购 、 赎 回 事 项 调 整 或 潜 在 影 响 投 资者 赎 回等 重 大事 项时 ; 2 、 托管协 议主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 二 、 基 金 托管协 议的依 据 、 目 的 和原则 (一)订 立托管 协议的 依据 本协议依 据 《中 华人民 共和 国证券投 资基 金法》( 以 下简称 “ 《基金 法 》 ” ) 、 《公 开募集证 券投资 基金运 作管 理办法》 (以 下简称 “ 《运 作办法 》 ” ) 、 《证 券投资 基金信息 披露管 理办法》 ( 以下简称 “ 《 信 息披露办 法》 ” ) 等有关 法 律法规 、 《万 家年年恒 荣定期 开放债 券型 证券投资 基 金基金合 同》( 以下简 称“ 基金合同 ”) 及其他有 关规定 制订。 (一)订 立托管 协议的 依据 本协议依 据 《 中华人 民共和 国证券投 资基金 法》 ( 以下简称“ 《基金 法》” ) 、《公开 募集证 券投资基 金运作 管理办 法》 (以下简 称“《 运 作办法》 ”)、 《证券 投资 基金信息 披露管 理 办法》( 以下简 称“《 信息 披露办法 》”) 、 《 公 开 募集 开 放式 证 券投 资基 金 流 动性 风 险管 理 规 定 》 ( 以 下简 称 “ 《 流 动性 风 险 管理 规 定》 ” ) 等有关法 律法规 、《万 家年 年恒荣定 期开放 债 券型证券 投资基 金基金 合同 》(以下 简称“ 基 金合同” )及其 他有关 规定 制订。 三 、 基 金托 管人 对基 金管 理人 的业 务监 督和 核查 (一) 基 金托管 人对基 金管 理人的投 资行 为行使监 督权 …… 基金的投 资组合 比例为 : 投 资 于 债 券 资 产 的 比 例 不 低 于 基 金 资 产 的 80%, 但应开放 期流动 性 需要, 为保护 基金份额 持有人 利益, 在每 次开放期 前一 个月、 开 放期及 开放期 结束 后一个月 的期 间内, 基 金投资 不受上 述比 例限制。 开放 期内, 每 个交易 日日终 在扣 除国债期 货合 约需缴纳 的交易 保证金 后, 现金或者 到期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 不 低 于 基 金 资 产 净值 的 5% ,在 封 闭 期 内 , 本基 金 不受 上述 5% 的 限 制, 但 每 个 交 易 日日 终 在扣 除国债期 货合约 需缴纳 的交 易保证金 后, 应当保持 不低于 交易保 证金 一倍的现 金。 ( 一 ) 基 金 托 管 人 对 基 金 管 理 人 的 投 资 行 为 行 使监督权 …… 基金的投 资组合 比例为 : 投资于债 券资产 的比例 不低 于基金资 产的80%, 但 应 开 放 期 流 动 性 需 要 , 为 保 护 基 金 份 额 持 有 人 利 益 , 在 每 次 开 放 期 前 一 个 月 、 开 放 期 及 开 放 期 结 束 后 一 个 月 的 期 间 内 , 基 金 投 资 不 受 上 述 比 例 限 制 。 开 放 期 内 , 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除国债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 不 低 于 基 金 资产净值 的 5% , 在封闭期内 , 本基金不 受上述 5% 的 限 制 , 但 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 应 当 保 持 不 低 于 交易保证金一倍的现金。 其 中 , 现 金 类 资 产 不 包 括 结 算备 付 金、 存出 保 证金 、 应收 申 购款 等 。177 如 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 变 更 上 述 投 资 品种的比 例限制 ,以变 更后 的比例为 准, 本基金的 投资比 例会做 相应 调整。 (二) 基 金托管 人根据 有关 法律法规 的规 定及基金 合同的 约定, 对基 金投资、 融资 比例进行 监督。 (2 )开 放 期 内 ,每 个 交 易 日 日终 在 扣除 国债期货 合约需 缴纳的 交易 保证金后 , 保 持 不 低 于 基 金 资 产 净 值 5 % 的 现 金 或 者 到期日在 一年以 内的政 府债 券; 在封 闭期 内 ,本 基 金 不 受上 述 5% 的 限 制, 但 每个 交 易 日 日 终 在 扣 除 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的交易保 证金后 , 应当 保持 不低于交 易保 证金一倍 的现金 ; 无 因证券市 场波动 、 证券 发行 人合并、 基金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投 资 比 例 的,基金 管理人 应当在 10 个交易日 内进 行调整, 但中国 证监会 规定 的特殊情 形除 外。 法律 法规或 监管机 构另 有规定的 , 从 其规定。 如 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 变 更 上 述 投 资 品 种 的 比 例 限 制 , 以 变 更 后 的 比 例 为 准 , 本 基 金 的 投 资比例会 做相应 调整。 ( 二 ) 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 , 对 基 金 投 资 、 融 资 比 例 进 行 监督。 (2 ) 开放期 内, 每个交 易日 日终在扣 除国债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 保 持 不 低 于 基 金资产净值 5 % 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的政府债 券; 在封 闭期内,本基金不 受上述 5% 的 限 制 , 但 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 应 当 保 持 不 低 于 交 易保证金一倍的现金; 其 中 , 现 金 类 资 产 不 包 括 结 算 备付 金 、存 出 保证 金、 应 收 申购 款 等; (14 ) 开 放 期 内 , 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 开 放 式 基 金 ( 包 括 开 放 式 基 金 以 及 处 于 开 放 期 的 定 期 开 放 基 金 ) 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 15% ; 开 放期 内, 本基 金 管理人 管 理 的全 部 投资 组 合 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通 股 票 , 不 得 超 过 该上 市 公司 可 流通 股票 的 30% ; (15 ) 开 放 期 内 , 本 基 金 主 动 投 资 于 流 动 性 受 限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15% , 因 证券 市 场波 动、 上市 公 司 股票 停 牌、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前 述 所 规 定 比 例 限 制 的 , 基 金 管 理 人 不 得 主 动 新增 流 动性 受 限资 产的 投资; (16 ) 开 放 期 内 , 本 基 金 与 私 募 类 证 券 资 管 产 品 及 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 主 体 为 交 易 对 手 开 展 逆 回 购 交 易 的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金合 同 约定 的 投资 范围 保 持 一致 ; 除上述第(2)、( 9 ) 、 (15)、( 16)项外, 因证 券 市 场 波 动 、 证 券 发 行 人 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投 资 比 例 的 , 基 金 管 理 人 应 当 在 10 个交易日内进 行调整 , 但 中国证监 会规定 的 特 殊 情 形 除 外 。 法 律 法 规 或 监 管 机 构 另 有 规 定 的,从其 规定。 八 、 基 金资 产净 值计 (四)暂 停估值 与公告 的情 形 无 (四)暂 停估值 与公告 的情 形 3 、 当 前一 估 值日 基 金资 产净 值 50% 以 上的 资 产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确 定 性 时 , 经 与 基178 算和 会计 核算 金 托 管 人协 商 一致 的 ; 三十五 、 万家瑞 祥灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金修 订内 容说 明 1 、 基金合 同主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 第一 部分 前言 一、 订立 本基金 合同的 目的 、 依据和 原则 2 、订立本基金合同的依据是《中华 人民共和 国合同 法》( 以下 简 称 “ 《合 同法》”) 、《中华人民共和国证券 投资基金法》( 以 下 简 称 “ 《 基 金 法》”) 、《公开募集证券投资基金 运作管理办法》( 以下简称“《运作 办法》”) 、《证券投资基金销售管 理办法》 ( 以 下简称 “ 《销售 办法》 ” ) 、 《证券投 资基金 信息披 露管 理办法 》 ( 以下简称 “ 《信息 披露办 法》 ”) 和 其他有关 法律法 规。 一、订立 本基金 合同的 目的 、依据和 原则 2 、 订 立 本 基 金 合 同 的 依 据 是 《 中 华 人 民 共 和 国 合 同法》( 以下 简称“ 《合同 法》”) 、《中 华人民 共 和国证券 投资基 金法》( 以 下简称 “ 《基 金法》 ”) 、 《 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》( 以 下 简 称 “ 《 运 作 办 法 》 ”) 、 《 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办法》( 以下 简称“ 《销售 办法》”) 、《 证券投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》( 以 下 简 称 “ 《 信 息 披 露 办法》 ”) 、 《 公 开 募 集开放 式 证 券投 资 基金 流 动 性 风 险 管理 规 定》 ( 以 下简称 “ 《 流 动性 风 险管 理 规 定 》 ”) 和其他有关法 律 法规。 第二 部分 释义 无 13 、 《 流动 性 风险 管 理规 定》 : 指 《 公 开 募 集开 放 式 证 券 投资 基 金流 动 性风 险管 理 规 定 》 及 颁 布机 关 对 其 不 时做 出 的修 订 53 、 流 动 性受 限 资产 : 指由于 法 律 法规 、 监管 、 合 同 或 操 作 障 碍 等 原 因 无 法 以 合 理 价 格 予 以 变 现 的 资 产 , 包括 但 不限 于 到期 日在 10 个 交易 日 以上 的 逆 回 购 与银 行 定期 存 款 (含协 议 约 定有 条 件提 前 支 取 的 银 行存 款 ) 、 停 牌股 票、 流 通 受 限的 新 股及 非 公 开 发 行股 票 、 资产 支 持证券 、 因 发 行人 债 务违 约 无 法 进 行转 让 或交 易 的债 券等 第六 部分 基金 份额 的申 购与 赎回 五、申购 和赎回 的数量 限制 无 五、申购 和赎回 的数量 限制 4 、 当 接 受 申 购 申 请 对 存 量 基 金 份 额 持 有 人 利 益 构 成 潜 在 重大 不 利影 响 时 , 基金 管 理 人应 当 采取 设 定 单 一 投 资 者 申 购 金 额 上 限 或 基 金 单 日 净 申 购 比 例 上 限 、 拒 绝大 额 申购 、 暂 停基 金 申 购等 措 施 , 切 实 保 护 存 量基 金 份额 持 有人 的合 法 权 益 , 具 体 规定 请 参 见 招 募说 明 书或 相 关公 告。 六、 申购 和赎回 的价格 、 费 用及其用 途 5 、赎回费用由赎回基金份额的基金 份额持有 人承担 , 在 基金份 额持有人 赎回基金 份额时 收取。 …… 六、申购 和赎回 的价格 、费 用及其用 途 5 、 赎 回 费 用 由 赎 回 基 金 份 额 的 基 金 份 额 持 有 人 承 担, 在 基金 份额持 有人赎 回 基金份额 时收取 。其中 对 持 续 持有 期 少于 7 日 的投资 者 收 取不 低 于 1.50% 的 赎 回 费。 …… 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 179 无 发生上述第 1 、2 、3 、5 项 情形之一 且基金管 理人决 定暂停 申购 申请时 , 基金管理人应当根据有关规定进行 公告。 对于上 述第 8 项拒绝 申购的情 形, 基 金管理 人将在 其网站 上公布相 关申购上 限设定 。 如 果投资 者的申购 申请被拒 绝, 被拒绝 的申购 款项本金 将退还给 投资者 。 在 暂停申 购的情况 消除时 , 基金 管理人 应及时 恢复申购 业务的办 理。 6 、 基 金 管 理 人 接 受 某 笔 或 者 某 些 申 购 申 请 有 可 能 导 致 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 数 的 比 例 达 到 或 者 超 过 基 金份 额 总数 的 50%,或 者 有 可能 导 致投 资 者 变 相 规 避前 述 50% 比例 要 求的 情 形 时。 7 、 当 一 笔 新 的 申 购 申 请 被 确 认 成 功 , 使 本 基 金 总 规 模 超 过基 金 管理 人 规定 的本 基 金 总规 模 上限 时 ; 或 使 本 基 金 单 日 申 购 金 额 或 净 申 购 比 例 超 过 基 金 管 理 人 规定 的 当日 申 购金 额或 净 申 购比 例 上限 时 ; 或 该 投 资 者 累 计 持 有 的 份 额 超 过 单 个 投 资 者 累 计 持 有 的 份额 上 限时 ; 或 该投资 者 当 日申 购 金额 超 过 单 个 投 资者 单 日申 购 金额 上限 时 ; 或 该投 资 者单 笔 申 购 金 额超 过 单个 投 资者 单笔 申 购 金额 上 限 时。 8 、 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 确 认 后 , 基 金 管理 人 应当采 取 暂 停接 受 基金 申 购 申 请 的 措施 。 发生上述第 1 、2 、3 、5 、8 、9 项情形之一且基金 管理人决 定暂停 申购申 请时 ,基金管理 人应当 根据 有关规定 进行公 告。对于 上 述第 8 项拒绝申 购的情 形,基金管 理人将 在其网 站 上公布相 关申购 上限设 定。如果投 资者 的申购 申请 被拒绝,被 拒绝 的申购 款项本金 将退还 给投资 者。 在暂停申 购的情 况消除 时,基金 管理人 应及时 恢复 申购业务 的办理 。 八、 暂 停赎回 或延缓 支付赎 回款项的 情形 无 八、暂停 赎回或 延缓支 付赎 回款项的 情形 5 、 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 确 认 后 , 基 金 管理 人 应当采 取 暂 停接 受 基金 赎 回 申 请 或 延缓 支 付赎 回 款项 的措 施 。 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 (2 )部分延期赎回:当基金管理人 认为支付投资者的赎回申请有困难 或认为因支付投资者的赎回申请而 进行的财产变现可能会对基金资产 净值造成 较大波 动时 , 基金 管理人在 当日接受赎回比例不低于上一开放 日基金总 份额的 10% 的前提 下,可对 其余赎回 申请延 期办理 。 对 于当日的 赎回申请 , 应 当按单 个账户 赎回申请 量占赎回 申请总 量的比 例, 确定当日 受理的赎回份额;对于未能赎回部 分, 投 资者在 提交赎 回申请 时可以选 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 (2 ) 部 分 延 期 赎 回 : 当 基 金 管 理 人 认 为 支 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 有 困 难 或 认 为 因 支 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净 值 造 成较大波 动时,基 金管理 人 在当日接 受赎回 比例不 低于上一 开放日 基金总 份额 的 10%的前提下, 可对 其余赎回 申请延 期办理 。 若 进 行 上 述延 期 办理 , 对 于 单 个 基 金 份 额 持 有 人 当 日 赎 回 申 请 超 过 上 一 开 放 日 基 金总 份额 50% 以 上的部 分 , 基金 管 理人 有 权 进 行 延 期办 理 。 对于其余当日 非 自 动 延 期办 理 的赎 回申请, 应当按 单个账 户 非 自 动 延 期办 理 的 赎回申 请量占 非 自 动 延 期 办 理的 赎回申请总 量的比 例, 确 定当日受 理的赎 回份额 ;对 于未能 赎 回部分 ,投资180 择延期赎 回或取 消赎回 。… … 者 在 提 交 赎 回 申 请 时 可 以 选 择 延 期 赎 回 或 取 消 赎 回。…… 第十 二部 分基 金的 投资 二、投资 范围 …… 股 票 投 资 占 基 金 资 产 的 0%-95% 。其 中, 基 金持有 全部权 证的市 值不超过 基金资产 净值的 3% ; 本基金 每个交易 日日终在扣除股指期货合约需缴纳 的交易保 证金后 , 应 当保持 不低于基 金资产净值 5% 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一年以内 的政府 债券; 股指 期货、 权 证及其他金融工具的投资比例符合 法律法规 和监管 机构的 规定 。 二、投资 范围 …… 股票投资 占基金 资产的 0%-95% 。 其中, 基金持 有全 部权证的 市值不 超过基 金资 产净值的 3% ; 本基 金每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 股 指 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保证金后, 应当保 持不低 于 基金资产 净值 5%的现金 或者到期 日在一 年以内 的政 府债券 ,其 中 ,现金 类 资 产 不 包括 结 算备 付 金 、 存出 保 证 金 、 应 收 申购 款 等 ;股指期货、权 证及其 他 金融工具 的投资 比例符 合法律法 规和监 管机构 的规 定。 四、投资 限制 1 、组合限制 基金的投 资组合 应遵循 以下 限制: (2 )每个交易日日终在扣除股指期 货和国债期货合约需交纳的交易保 证金后,保持不低于基金资产净值 5 %的现金或者到期日在一年以内的 政府债券 ; 无 因证券市 场波动 、 上市 公司 合并、 基 金规模变动等基金管理人之外的因 素致使基金投资比例不符合上述规 定投资比 例的 , 基金 管理人 应当在 10 个交易日 内进行 调整 , 但中 国证监会 规定的特 殊情形 除外。 四、投资 限制 1 、组合限制 基金的投 资组合 应遵循 以下 限制: (2 ) 本 基 金 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 股 指 期 货 合 约 需缴纳的 交易保 证金后, 应 当保持不 低于基 金资产 净值 5 % 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券, 其 中 , 现金 类 资产 不 包括 结 算 备付 金、 存 出保 证 金 、 应收 申 购款 等 ; (19) 本 基金 管 理人 管 理的全 部 开 放式 基 金 ( 包 括 开 放 式 基金 以 及处 于 开放 期的 定 期 开放 基 金 ) 持 有 一 家 上 市公 司 发行 的 可流 通股 票 , 不 得超 过 该上 市 公 司 可 流通 股 票的 15% ;本基 金 管 理人 管 理的 全 部 投 资 组 合持 有 一家 上 市公 司发 行 的 可流 通 股票 , 不 得 超 过 该上 市 公司 可 流通 股票 的 30% ; (20) 本 基金 主 动投 资 于流动 性 受 限资 产 的市 值 合 计 不 得 超过 基 金资 产 净值的 15%, 因 证券 市 场波 动 、 上 市 公 司股 票 停牌 、 基 金规模 变 动 等基 金 管理 人 之 外的因素 致 使 基金 不 符合 前述 所 规 定比 例 限制 的 , 基 金 管 理人 不 得主 动 新增 流动 性 受 限资 产 的投 资 ; (21) 本 基金 与 私募 类 证券资 管 产 品及 中 国证 监 会 认 定 的 其他 主 体为 交 易对 手开 展 逆 回购 交 易的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定 的 投 资 范 围 保持 一 致; 除 上 述 第 (2 ) 、 (12 )、(20 )、(21 )条 以外, 因证券市场波 动、上 市公司合 并、基金 规模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不符合上 述规定 投资比 例的 , 基金管理 人应当 在 10 个交易日 内进行 调整,但 中 国证监会 规定的 特殊情 形除外。 第十 六、暂停 估值的 情形 六、暂停 估值的 情形 181 四部 分基 金资 产估 值 无 4 、 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 一 致 的; 第十 八部 分基 金的 信息 披露 五、公开 披露的 基金信 息 (六) 基 金定期 报告 , 包括 基金年度 报告、 基金半 年度报 告和基 金季度报 告 …… 五、公开 披露的 基金信 息 (六)基 金定期 报告,包 括 基金年度 报告、 基金半 年度报告 和基金 季度报 告 …… 如 报 告 期 内 出 现 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 达 到 或 超 过 基 金总 份额 20% 的 情形, 为 保 障其 他 投资 者 的 权 益 , 基 金管 理 人至 少 应当在 基 金 定期 报 告 “影 响 投 资 者 决策 的 其他 重 要信 息” 项 下 披 露该 投 资者 的 类 别 、 报 告期 末 持有 份 额及占 比 、 报 告期 内 持有 份 额 变 化 情况 及 本基 金 的特 有风 险 , 中 国证 监 会认 定 的 特 殊 情形 除 外。 本 基 金 持续 运 作过 程 中 , 基金 管 理 人应 当 在基 金 年 度 报 告 和 半 年 度 报 告 中 披 露 基 金 组 合 资 产 情 况 及 其 流 动 性风 险 分析 等 。 (七)临 时报告 无 (七)临 时报告 26 、 发 生 涉及 本 基金 申 购、 赎 回 事 项调 整 或潜 在 影 响 投 资 者赎 回 等重 大 事项 时; 2 、 托管 协议 主要 修订 内容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 三 、 基 金托 管人 对基 金管 理人 的业 务监 督和 核查 ( 一 ) 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 《 基 金 合 同 》 的 约 定 , 对 基 金投资范 围、 投 资对象 进行 监督。 … … 1.本基金的投资 范围和 投资 风格为: 股票占基 金资产 的 0%-95% 。其中, 基 金 持 有 全 部 权 证 的 市 值 不 超 过 基 金 资 产净值 的 3%;本基金 每个 交易日日 终 在 扣 除 股 指 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 应 当 保 持 不 低 于 基 金 资 产 净 值 5%的现金或 者到期 日在 一年以内 的 政 府 债 券 ; 股 指 期 货 、 权 证 及 其 他 金 融 工 具 的 投 资 比 例 符 合 法 律 法 规 和 监 管机构的 规定。 2. 本 基 金 各 类 品 种 的 投 资 比 例 、 投 资 限制为: (2 ) 本 基金每 个交易 日日 终在扣除 股 指 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 应 当 保 持 不 低 于 基 金 资 产 净 值 5 %的 (二) 基金托管 人根据 有关法 律法 规的规定 及 《 基 金 合 同 》 的 约 定 , 对 基 金 投 资 范 围 、 投 资 对 象进行监 督。… … 1.本基金的投资 范围和 投资 风格为: 股票占基 金资产的 0%-95% 。其中, 基金持 有全部 权证的市 值不超 过基金 资产 净值的 3% ;本基金 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 股 指 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保证金后 ,应当 保持不 低于 基金资产 净值 5% 的现 金或者到期日在一年以内 的 政 府 债 券 , 其 中 , 现 金 类 资 产 不 包 括 结 算 备 付 金 、 存 出 保 证 金 、 应 收 申 购 款 等 ;股指期货、权证及其他金融工具的投 资比例符 合法律 法规和 监管 机构的规 定。 2.本基金各类品 种的投 资比 例、投资 限制为 : (2 ) 本基金 每个交 易日日 终在扣除 股指期 货合约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 应 当 保 持 不 低 于 基 金 资 产净值 5 % 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债券, 其 中 , 现 金 类 资 产 不 包 括 结 算 备 付 金 、 存182 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券; 无 因 证 券 市 场 波 动 、 上 市 公 司 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投 资比例的 , 基金管 理人应 当 在 10 个交 易 日 内 进 行 调 整 , 但 中 国 证 监 会 规 定 的特殊情 形除外 。 出 保 证 金、 应 收申 购 款等 ; (19 ) 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 开 放 式 基 金 ( 包 括 开 放 式 基 金 以 及 处 于 开 放 期 的 定 期 开 放 基 金 ) 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通 股 票 , 不 得 超 过 该 上 市 公司 可 流通 股 票的 15% ; 本基 金 管理 人 管理 的 全 部 投 资 组 合 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通 股 票 , 不得 超 过该 上 市公 司可 流 通 股票 的 30% ; (20 ) 本 基 金 主 动 投 资 于 流 动 性 受 限 资 产 的 市 值 合 计 不 得超 过 基金 资 产净 值的 15% , 因 证 券市 场 波 动 、 上 市 公 司 股 票 停 牌 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前 述 所 规 定 比 例 限 制 的 , 基 金 管 理 人 不 得 主 动 新 增 流 动 性 受 限 资 产 的 投 资; (21 ) 本 基 金 与 私 募 类 证 券 资 管 产 品 及 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 主 体 为 交 易 对 手 开 展 逆 回 购 交 易 的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定 的 投 资范 围 保持 一 致; 除 上 述 第 (2 ) 、 (12) 、 (20 ) 、 (21 ) 条以 外 , 因 证 券 市 场 波 动 、 上 市 公 司 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合上述规 定投资 比例的 , 基 金管理人 应当在 10 个 交 易 日 内 进 行 调 整 , 但 中 国 证 监 会 规 定 的 特 殊 情 形除外。 三十六 、 万家鑫 通纯 债债 券型 证券 投资基 金修 订内 容说 明 1 、 基金合 同主 要修 订内 容 章节 修订内容 修订依据 前言 增加: 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 ( 以 下 简称“ 《流动 性风险 管理规 定》 ” ) 将 《 公开募 集开放 式证券 投资基金流动性风险管 理规定 》 纳 入基金 合同制 订依据 释义 增加: 13、 《流动 性风险 管理规 定》 : 指 《公开 募集开 放式证 券 投资基 金流动性 风险管 理规定 》及 颁布机关 对其不 时做出 的修 订 补充 《公开 募集开 放式证 券投资基金流动性风险 管理规定 》释义 释义 增加: 51、 流动性受限 资产: 指由 于法律法 规、 监 管、 合 同或 操作障 碍等原因 无法以 合理价 格予 以变现的 资产, 包括但 不限 于到期 日在 10 个交易日以上 的逆 回购与银 行定期 存款( 含协 议约定 有 条 件 提 前 支 取 的 银 行 存 款 ) 、 停 牌 股 票 、 流 通 受 限 的 新 股 及 非公开发 行股票 、 资产 支持 证券、 因 发行人 债务违 约无 法进行 转让或交 易的债 券等 根据 《公开 募集开 放式证 券投资基金流动性风险 管理规定 》 补充流 动性受 限资产的 释义 基金 份额 “五、申 购和赎 回的数 量限 制”中增 加: 7 、 当 接 受 申 购 申 请 对 存 量 基 金 份 额 持 有 人 利 益 构 成 潜 在 重 大 根据 《公开 募集开 放式证 券投资基金流动性风险183 的申 购与 赎回 不利影响 时, 基 金管理 人应 当采取设 定单一 投资者 申购 金额上 限或基金 单日净 申购比 例上 限、 拒绝 大额申 购、 暂 停基 金申购 等措施, 切实保 护存量 基金 份额持有 人的 合 法权益 , 具 体规定 请参见招 募说明 书或相 关公 告。 管理规定 》 第十九 条第二 款增加 基金 份额 的申 购与 赎回 “六、 申 购和赎 回的价 格 、 费用 及其用 途” 中增加 标 粗部分 : 5 、 赎 回 费 用 由 赎 回 基 金 份 额 的 基 金 份 额 持 有 人 承 担 , 在 基 金 份额持有 人赎回 基金份 额时 收取。 赎 回费用 应根据 相关 规定比 例归入基 金财产 ,其余 用于 支付登记 费和其 他必要 的手 续费。 其 中 对 持续 持 有期 少 于 7 日的 投 资 者收 取 不低 于 1.50%的赎回 费 并 全 额计 入 基金 财 产。 根据 《公开 募集开 放式证 券投资基金流动性风险 管理规定 》 第二十 三条增 加 基金 份额 的申 购与 赎回 “七、拒 绝或暂 停申购 的情 形”中增 加标粗 部分: 7 、 基 金 管 理 人 接 受 某 笔 或 者 某 些 申 购 申 请 有 可 能 导 致 单 一 投 资者持有基金份额数的比例达到或者超过基金份额总数的 50% , 或者 有 可能 导 致投 资 者变 相 规 避前 述 50% 比例 要 求的 情 形 时。 8 、 当 一 笔 新 的 申 购 申 请 被 确 认 成 功 , 使 本 基 金 总 规 模 超 过 基 金 管 理 人规 定 的本 基 金总 规模 上 限 时 ; 或 使 本基 金 单日申 购 金 额 或 净 申 购 比 例 超 过 基 金 管 理 人 规 定 的 当 日 申 购 金 额 或 净 申 购 比 例 上限 时 ; 或该 投 资者累 计 持 有的 份 额超 过 单个 投资 者 累 计 持 有 的份 额 上限 时 ; 或该投 资 者 当日 申 购金 额 超过 单个 投 资 者 单 日 申购 金 额上 限 时 ; 或该 投 资 者单 笔 申购 金 额超 过单 个 投 资 者 单 笔申 购 金额 上 限时 。 9 、 当 前一 估 值日 基 金资 产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确 定 性 时, 经 与基 金 托管 人 协商 确 认 后, 基金 管 理人 应 当采 取 暂 停 接 受 基金 申 购申 请 的措 施。 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、6 、9 、10 项情形之一且 基金 管理人 决定拒绝 或暂停 申购申 请时 , 基金管 理人应 当根据 有关 规定在 指定媒介 上进行 公告。 如果 投资者的 申购申 请被拒 绝, 被拒绝 的申购款 项本金 将退还 给投 资者。在 暂停申 购的情 况消 除时, 基金管理 人应及 时恢复 申购 业务的办 理。 根据 《公开 募集开 放式证 券投资基金流动性风险 管理规定》 第十九 条、 第 二十四条 增加 基金 份额 的申 购与 赎回 “八、暂 停赎回 或延缓 支付 赎回款项 的情形 ” 中增 加: 6 、 当前一 估值日 基金资 产净 值 50% 以上的资产出 现无可 参考的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确 定性时, 经与基 金托管 人协 商确认后 , 基金 管理人 应当 采取暂 停接受基 金赎回 申请或 延缓 支付赎回 款项的 措施。 根据 《公开 募集开 放式证 券投资基金流动性风险 管理规定 》 第二十 四条增 加 基金 份额 的申 购与 赎回 “九、巨 额赎回 的情形 及处 理方式” 标粗部 分: 2 、巨额赎回 的处理 方式 (2 ) 部 分 延 期 赎 回 : 当 基 金 管 理 人 认 为 支 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 有 困 难 或 认 为 因 支 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可能会对 基金资 产净值 造成 较大波动 时, 基 金管理 人在 当日接 受赎回比 例不低 于上一 开放 日基金总 份额的 10% 的前提 下,可 对其余赎 回申请 延期办 理。 若 进 行 上述 延 期办 理, 对 于单 个 基 金 份 额 持有 人 当日 赎 回申 请超 过 上 一开 放 日基 金 总份额 50% 以 根据 《公开 募集开 放式证 券投资基金流动性风险 管理规定》第二十一条 (二)增 加 184 上 的 部 分 , 基 金 管理 人 有权进 行 延 期办 理 。 对于其余当日 非自 动 延 期 办理 的赎回申请, 应 当按单个 账户 非 自 动 延 期 办理 的 赎 回申请量 占 非 自 动 延 期 办理的 赎回申请总 量的比 例 , 确 定当日 受理的赎 回份额 ; 对于 未能 赎回部分 , 投资 者在提 交赎 回申请 时可以选 择延期 赎回或 取消 赎回。 选 择延期 赎回的 , 将 自动转 入下一个 开放日 继续赎 回, 直到全部 赎回为 止; 选 择取 消赎回 的, 当日 未获受 理的部 分赎 回申请将 被撤销 。 延期 的赎 回申请 与下一开 放日赎 回申请 一并 处理, 无 优先权 并以下 一开 放日的 该类基金 份额净 值为基 础计 算赎回金 额, 以 此类推 , 直 到全部 赎回为止 。 如投 资者在 提交 赎回申请 时未作 明确选 择, 投资者 未能赎回 部分作 自动延 期赎 回处理。 部分延 期赎回 不受 单笔赎 回最低份 额的限 制。 基金 合同 当事 人及 其权 利义 务 “二、基 金托管 人”的 “ ( 一) 基金托管 人简况 ”中: 住所、办 公地址 :中国 浙江 宁波市宁 南南路 700 号 成立时间 :1997 年 3 月 31 日 注册资本 : 叁拾 贰亿肆 仟玖 佰捌拾贰 万捌仟 肆佰零 壹元 人民币 改为 住所、办 公地址 : 中 国 浙 江宁 波 市 鄞州 区 宁东 路 345 号 成立时间 :1997 年 04 月10 日 注册资本 : 伍 拾 亿 陆 仟 玖佰柒 拾 叁 万贰 仟 叁佰 零 伍元 人民 币 根据托管人实际情况修 改 基金 的投 资 “二、投资 范围” 中增加 标粗部分 : 基金的投 资组合 比例为 : 本 基金对债 券资产 的投资 比例 不低于 基金资产的 80% 。每个 交易 日日终在 扣除国 债期货 合约 需交纳 的交易保 证金后 , 本基 金持 有的现金 或者到 期日在 一年 以内的 政府债券 不低于 基金资 产净 值的 5%。 其 中 , 现金 类 资产不 包 括 结 算 备 付金 、 存出 保 证金 、应 收 申 购款 等 。 根据 《公开 募集开 放式证 券投资基金流动性风险 管理规定 》 第十八 条增加 基金 的投 资 “四、投资 限制 ” 中增加 标粗部分 : (2 ) 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 国 债 期 货 合 约 需 交 纳 的 交 易 保 证 金后,保 持不低 于基金 资产 净值 5 %的现金 或者到 期日 在一年 以内的政 府债券 , 其 中 , 现 金 类 资 产不 包 括结 算 备付 金、 存 出 保 证 金 、应 收 申购 款 等 ; (15) 本 基金 主 动投 资 于流动 性 受 限资 产 的市 值 合计 不得 超 过 基 金 资 产净 值的 15% , 因证券 市 场 波动 、 基金 规 模变 动等 基 金 管 理 人 之外 的 因素 致 使基 金不 符 合 前述 所 规定 比 例限 制的 , 基 金 管 理 人不 得 主动 新 增流 动性 受 限 资产 的 投资 ; (16) 本 基金 与 私募 类 证券资 管 产 品及 中 国证 监 会认 定的 其 他 主 体 为 交易 对 手开 展 逆回 购交 易 的 , 可接 受 质押 品 的资质 要 求 应 当 与 基金 合 同约 定 的投 资范 围 保 持一 致 ; 除上述第 (2)、 (9 ) 、( 15) 、 (16 ) 条以外, 其余 因证券 、 期货 市场波动 、 证券 发行人 合并 、 基金规 模变动 等基金 管理 人之外 的因素致 使基金 投资比 例不 符合上述 规定投 资比例 的, 基金管 理人应当在 10 个交易 日内 进行调整 ,但中 国证监 会规 定的特 殊情形除 外。 根据 《公开 募集开 放式证 券投资基金流动性风险 管理规定》 第十八 条、 十 五条、 十六 条、 十 七条增 加 基金 “六、暂 停估值 的情形 ”中 增加: 根据 《公开 募集开 放式证185 资产 的估 值 3 、 当 前一 估 值日 基 金资 产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确 定 性 时 ,经 与 基金 托 管人 协商 一 致 的; 券投资基金流动性风险 管理规定 》 第二十 四条增 加 基金 的信 息披 露 “ 五 、 公 开 披 露 的 基 金 信 息 ” 的 “ ( 六 ) 基 金 定 期 报 告 , 包 括 基金年度 报告、 基金半 年度 报告和基 金季度 报告 ” 中增 加: 如 报 告 期 内 出 现 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 达 到 或 超 过 基 金 总 份额 20% 的情形,为保 障其 他投资者 的权益 ,基金 管理 人至少 应当在基 金定期 报告 “ 影响 投资者决 策的其 他重要 信息 ” 项下 披露该投 资者的 类别、 报告 期末持有 份额及 占比、 报告 期内持 有份额变 化情况 及本基 金的 特有风险 , 中国 证监会 认定 的特殊 情形除外 。 本基金持 续运作 过程中 , 基 金管理人 应当在 基金年 度报 告和半 年度报告 中披露 基金组 合资 产情况及 其流动 性风险 分析 等。 根据 《公开 募集开 放式证 券投资基金流动性风险 管理规定》 第二十 六、 二 十七条增 加 基金 的信 息披 露 “五、公 开披露 的基金 信息 ”的“ (七) 临时报 告”中 增加: 27、 发生涉及本 基金申 购、 赎回事项 调整或 潜在影 响投 资者赎 回等重大 事项时 ; 根据 《公开 募集开 放式证 券投资基金流动性风险 管理规定 》 二十六 条增加 2 、 托管协 议主 要修 订内 容 章节 修订内容 修改理由 一、 基 金托 管协 议当 事人 在“ ( 二)基 金托管 人”中 : 住所、办 公地址 :中国 浙江 宁波市宁 南南路 700 号 成立时间 :1997 年 3 月 31 日 注册资本 :叁拾 贰亿肆 仟玖 佰捌拾贰 万捌仟 肆佰零 壹元 人民币 改为 住所、办 公地址 : 中 国 浙 江宁 波 市 鄞州 区 宁东 路 345 号 成立时间 :1997 年04 月10 日 注册资本 : 伍 拾 亿 陆 仟 玖佰柒 拾 叁 万贰 仟 叁佰 零 伍元 人民 币 根 据 托 管 人 实 际情况修 改 三 、 基 金托 管人 对基 金管 理人 的业 务监 督和 核查 在“ ( 二) ”中增 加标粗 部分 : (2 ) 每个 交 易日 日 终在 扣 除国 债期 货 合约 需 交纳 的交 易保 证金 后 ,保 持不低于 基金资 产净值 5 % 的现金或 者到期 日在一 年以 内的政府 债券 , 其 中 , 现金 类 资产 不 包括 结算 备 付 金、 存 出保 证 金、 应收 申 购 款等 ; (15 )本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资 产净值的15% , 因 证 券市 场波 动、 基 金规 模 变动 等 基金管 理 人 之外 的 因 素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增 流 动 性 受限 资 产的 投 资; (16 )本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为 交易对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合 同 约 定 的投 资 范围 保 持一 致; 除上述第 (2)、 (9 ) 、( 15 ) 、 (16 ) 条以外, 其余因证 券 、 期货市 场波动 、 证券发行 人合并、 基金规 模 变动等基 金管理 人之外 的因 素致使基 金投资 比例不符 合上述 规定投 资比 例的,基 金管理 人应当 在 10 个交易日内 进 行调整, 但中国 证监会 规定 的特殊情 形除外 。 根据 《 公开募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风险管理 规定 》 第十八条 、 十 五 条、 十六条、 十 七条增加 186 八 、 基 金资 产净 值计 算和 会计 核算 在“( 四) 暂停估 值的情 形” 中增加: 3 、当 前一 估 值日 基 金资 产 净值 50%以上 的 资产 出 现无 可参 考 的活 跃市 场价格且 采用估 值技术 仍导 致公允价 值存在 重大不 确定 性时, 经与 基金 托管人协 商一致 的; 根据 《 公开募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风险管理 规定 》 第 二 十 四 条 增 加 三十七 、 万家瑞 富灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金修 订内 容说 明 1 、 基金合 同主 要修 订内 容 章节 修订内容 修订依据 前言 增加: 《 公 开 募集 开 放式 证 券投 资基 金 流 动性 风 险管 理 规定 》 ( 以 下 简 称 “ 《流 动 性 风 险管 理 规定 》 ” ) 将 《公开募 集开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险管理规 定》 纳 入 基 金 合 同 制 订依据 释义 增加: 13、 《 流 动性 风 险管 理 规定 》 : 指 《公 开 募集 开 放式 证 券投 资 基 金流 动 性 风 险 管 理规 定 》及 颁 布机 关对 其 不 时做 出 的修 订 补充 《公开 募集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风险管理 规定》 释义 释义 增加: 51、 流 动 性受 限 资产 : 指 由于 法 律 法规 、 监 管 、 合 同 或操 作 障 碍等 原 因 无 法 以 合理 价 格予 以 变现 的资 产 , 包 括但 不 限于 到 期日在 10 个 交易 日 以 上 的 逆 回 购 与 银 行 定 期 存 款 ( 含 协 议 约 定 有 条 件 提 前 支 取 的 银 行 存 款 ) 、 停 牌 股 票 、 流通 受 限的 新 股 及 非 公 开 发行 股 票 、资 产 支 持 证 券 、 因 发 行 人债 务 违约 无 法进 行转 让 或 交易 的 债券 等 根据 《公开 募集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风险管理 规定》 补 充 流 动 性 受 限资产的 释义 基金 份额 的申 购与 赎回 “五、申 购和赎 回的数 量限 制”中增 加: 4 、当接受申购申请对存量 基金份额持有人利益 构成潜 在重大不利影响 时 , 基金 管 理人 应 当采 取 设定 单 一 投资 者 申购 金 额上 限或 基 金 单日 净 申 购 比 例 上限 、 拒 绝 大额 申 购、 暂 停基 金 申购 等 措施 , 切实 保 护 存量 基 金 份 额 持 有人 的 合法 权 益, 具体 规 定 请参 见 招募 说 明书 或相 关 公 告。 根据 《公开 募集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风险管理 规定》 第 十 九 条 第 二 款增加 基金 份额 的申 购与 赎回 “六、申购 和赎回 的价格 、费用及 其用途 ”中增 加标 粗部分: 5 、 赎 回费 用 由 赎 回 基金 份 额 的基 金 份 额 持 有人 承 担 , 在 基金 份 额 持有 人赎回基 金份额 时收取 。 其 中 对 持 续持 有 期少 于 7 日 的投 资 者 收取 不 低 于 1.50% 的 赎回 费 ;对持续持有期少于 30 日的投资 人 收取的赎 回费全 额计入基 金财产 ;对持 续持 有期等于 或长 于 30 日、 少 于 3 个 月的投 资 人收取的 赎回费 总额 的 75%计入基金 财产; 对持续 持有 期等于或 长于 3 个月但少 于 6 个月的投 资人 收取的赎 回费总 额的 50%计入基金财 产; 对 持续持有 期等于 或长于 6 个 月的投资 人, 应当 将赎回 费 总额的 25%计入 基 金 财 产 , 赎 回 费 的 其 余 部 分 用 于 支 付 注 册 登 记 费 和 其 他 必 要 的 手 续 费。 根据 《公开 募集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风险管理 规定》 第 二 十 三 条 增 加 187 基金 份额 的申 购与 赎回 “七、拒 绝或暂 停申购 的情 形 ”中增 加标粗 部分: 6 、 基 金管 理 人 接 受某 笔 或者 某 些 申 购 申 请 有可 能 导 致单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额数 的 比例 达 到或 者超 过 基 金份 额 总数 的 50% , 或 者 有 可能 导 致 投 资 者 变相 规 避前 述 50% 比例 要 求 的情 形 时。 7 、 当 一笔 新 的 申 购申 请 被确 认 成 功 , 使 本 基金 总 规 模超 过 基 金 管 理 人 规 定 的 本基 金 总规 模 上限 时; 或 使本 基 金单 日 申购 金 额或 净 申 购比 例 超 过 基 金 管理 人 规定 的 当日 申购 金 额 或净 申 购比 例 上限 时; 或 该投 资 者累 计 持 有 的份 额 超过 单 个投 资者 累 计 持有 的 份额 上 限时 ; 或 该 投 资者 当 日 申 购 金 额超 过 单个 投 资者 单日 申 购 金额 上 限时 ; 或 该 投资 者 单 笔申 购 金 额 超 过 单个 投 资者 单 笔申 购金 额 上 限时 。 8 、 当 前一 估 值 日 基金 资 产净 值 50% 以 上 的 资 产出 现 无可 参 考 的 活 跃市 场 价 格 且采 用 估值 技 术仍 导致 公 允 价值 存 在重 大 不确 定性 时 , 经 与 基金 托 管 人 协 商 确 认 后 , 基 金 管 理 人 应 当 采 取 暂 停 接 受 基 金 申 购 申 请 的 措 施。 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、8 、9 项暂停申购情 形时, 基 金管理人 应当根 据有关规 定在指 定媒介 上刊 登暂停申 购公告 。 如果 投资 人的申购 申请被 拒绝,被 拒绝的 申购款 项将 退还给投 资人。 在暂停 申购 的情况消 除时, 基金管理 人应及 时恢复 申购 业务的办 理。 根据 《公开 募集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风险管理 规定》 第十九条、 第二 十四条增 加 基金 份额 的申 购与 赎回 “八、暂 停赎回 或延缓 支付 赎回款项 的情形 ” 中增 加: 5 、当前一估值日基金资产 净值 50% 以 上 的 资 产 出现 无可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且采 用 估值 技 术仍 导致 公 允 价值 存 在重 大 不确 定性 时 , 经 与 基金 托 管 人 协商 确 认后 , 基 金 管理 人 应 当采 取 暂停 接 受基 金赎 回 申 请或 延 缓 支 付 赎 回款 项 的措 施 。 根据 《公开 募集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风险管理 规定》 第 二 十 四 条 增 加 基金 份额 的申 购与 赎回 “九、巨 额赎回 的情形 及处 理方式” 标粗部 分: (2 ) 部分 延 期 赎 回 :当 基 金 管理 人 认 为 支 付投 资 人 的 赎 回申 请 有 困难 或 认 为 因 支 付 投 资 人 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净值造成 较大波 动时, 基金 管理人在 当日接 受赎回 比例 不低于上 一开放 日基金总 份额的 10%的前提 下, 可 对其余 赎回申 请延期 办理。 若进行上 述 延 期 办理 , 对 于 单个 基 金份 额 持 有人 当 日赎 回 申请 超过 上 一 开放 日 基 金总份额50%以 上 的部 分 , 基 金 管 理人 有 权进 行 延期 办理 。 对于其余当 日非 自 动 延 期办 理 的赎回申请, 应当 按单个 账户 非 自 动 延 期 办 理的 赎回 申请量占非自动延期办理 的 赎回申请 总量的 比例 , 确定 当日受理 的赎回 份额; 对于未 能赎 回部分 , 投资人在 提交赎 回申请 时可 以选择延 期赎回 或取消赎 回。 选 择延期 赎回 的, 将自 动转入 下一个 开放 日继续赎 回, 直 到全部赎 回为止 ; 选择取 消 赎回的 , 当日 未获 受理的 部 分赎回申 请将 被 撤销。 延期的 赎回 申请与 下 一开放日 赎回申 请一并 处理 , 无优 先权并 以 下一开放 日的基 金份额 净值 为基础计 算赎回 金额 , 以 此 类推, 直到全 部 赎回为止 。 如 投资 人在提 交 赎回申请 时未作 明确选 择 , 投资人未 能赎回 部分作自 动延期 赎回处 理。 根据 《公开 募集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风险管理 规定》 第二十一条 (二)增 加 基金 合同 当事 人及 二、 基金托 管人 (一) 基金托管 人简况 注册地址::中 国 ( 上 海 ) 自 由 贸 易 试 验 区 上 海 市 浦 东 新 区 银城中路 168 号 更 新 托 管 人 信 息 188 权利 义务 办公地址 : 中 国 ( 上 海) 自由 贸 易 试验 区 上海 市 浦东 新区 银城中路 168 号 组织形式 : 股份有 限公司 ( 中 外 合资 、 上市 ) 注册资本 :人民 币 78.0578560.0445 亿元 基金 的投 资 “二、投资 范围” 中增加 标粗部分 : 股票占基金资产的 0%-95% 。其中,基金持有全部权证 的市值不超过基 金资产净值的 3% ; 本 基 金每 个 交 易 日 日 终 在 扣除 股 指期 货 合 约 需 缴 纳 的交易保证金后,应 当保持 不低于基金资产净值 5% 的现 金 或 者 到 期 日 在一年以 内的政 府债券 , 其 中 , 现金 类 资产 不 包括 结 算备 付 金、 存 出保 证 金 、 应收 申 购款 等 ; 股指期货、 权 证及其 他金融 工具 的投资比 例符合 法律法规 和监管 机构的 规定 。 根据 《公开 募集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风险管理 规定》 第十八条 增加 基金 的投 资 “四、投资 限制 ” 的“1 、 组合限制 ”中增 加标粗 部分 : (2 ) 本基 金 每 个 交 易日 日 终 在扣 除 股 指 期 货合 约 需 缴 纳 的交 易 保 证金 后, 应当保 持不低 于基金 资 产净值 5 %的 现金或 者到期 日在一年 以内的 政府债券 , 其 中 , 现 金 类 资产 不 包 括结 算 备付 金 、 存 出保 证 金 、 应 收 申 购款等; (19 ) 本 基 金管 理 人管 理 的全 部 开 放式 基 金 (包 括 开放式 基 金 以及 处 于 开 放 期 的定 期 开放 基 金 ) 持有 一 家 上市 公 司发 行 的可 流通 股 票 , 不得 超 过 该 上 市公 司 可流 通 股票的 15%; 本 基金 管 理人 管 理的 全 部 投 资 组 合持 有 一 家 上市 公 司发 行 的可 流通 股 票, 不 得超 过 该上 市 公司 可 流 通股 票 的 30% ; (20 ) 本 基 金主 动 投资 于 流动 性 受 限资 产 的市 值 合计 不得 超 过 基金 资 产 净值的15% , 因证 券 市场 波动 、 上 市 公司 股 票停 牌 、 基金 规 模 变动 等 基 金 管 理 人之 外 的因 素 致使 基金 不 符 合前 述 所规 定 比例 限制 的 , 基 金 管理 人 不 得 主动 新 增流 动 性受 限资 产 的 投资 ; (21 ) 本 基 金与 私 募类 证 券资 管 产 品及 中 国证 监 会认 定的 其 他 主体 为 交 易 对 手 开展 逆 回购 交 易的 , 可 接 受 质押 品 的资 质 要求 应当 与 基 金合 同 约 定 的 投 资范 围 保持 一 致; 除 上 述 第 (2 ) 、 (12 ) 、 (20 ) 、 (21) 项 外, 因证券/ 期货 市场波动 、 上 市 公司合并 、 基金 规模变 动等 基金管理 人之外 的因素 致使 基金投资 比例不 符合上述 规定投 资比例 的, 基金管理 人应当 在 10 个交易日内进 行调整 , 但中国证 监会规 定的特 殊情 形除外。 根据 《公开 募集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风险管理 规定》 第十八条、 十五 条、 十 六条 、 十 七条增加 基金 资产 的估 值 “六、暂 停估值 的情形 ”中 增加: 5 、当前一估值日基金资产 净值 50% 以 上 的 资 产 出现 无可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且采 用 估值 技 术仍 导致 公 允 价值 存 在重 大 不确 定性 时 , 经 与 基金 托 管 人 协商 一 致的 ; 根据 《公开 募集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风险管理 规定》 第 二 十 四 条 增 加 基金 的信 息披 露 “ 五、 公 开 披 露 的基 金 信 息 ” 的“ ( 六 ) 基 金 定 期报 告 , 包括 基 金 年度 报告、基 金半年 度报告 和基 金季度报 告 ”中 增加: 如 报 告 期 内 出 现 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 达 到 或 超 过 基 金 总 份 额 20% 的 情 形 , 为保 障 其他 投 资者的 权 益 , 基金 管 理人 至 少应当 在 基 金定 期 报 告 “ 影响 投 资者 决 策的 其 他重 要 信 息” 项下 披 露该 投 资者 的 类 别、 报告 期 末 持 有 份 额 及 占 比 、 报 告 期 内 持 有 份 额 变 化 情 况 及 本 基 金 的 特 有 风 根据 《公开 募集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风险管理 规定》 第二十六、 二十 七条增加 189 险 , 中 国证 监 会认 定 的特 殊情 形 除 外。 本 基 金 持续 运 作过 程 中, 基金 管 理 人应 当 在基 金 年度 报告 和 半 年度 报 告 中 披 露 基金 组 合资 产 情况 及其 流 动 性风 险 分析 等 。 基金 的信 息披 露 “五、公 开披露 的基金 信息 ”的“ (七) 临时报 告”中 增加: 26、 发 生涉 及 本基 金 申购 、 赎 回 事 项调 整 或潜 在 影响 投资 者 赎 回等 重 大 事项时; 根据 《公开 募集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风险管理 规定》 二十六条 增加 2 、 托管 协议 主要 修订 内容 章节 修订内容 修改理由 一 、 基 金托 管协 议当 事 人 (二)基 金托管 人 注册地址 : 中 国 ( 上 海 )自由 贸 易 试验 区 上海 市 浦东 新区 银城中路168 号 办公地址 : 中 国 ( 上 海 )自由 贸 易 试验 区 上海 市 浦东 新区 银城中路168 号 组织形式 : 股份有 限公司 ( 中 外 合资 、 上市 ) 注册资本 :人民 币 78.0578560.0445 亿元 更新 托 管人 信息 二 、 基 金托 管协 议的 依据、 目的、 原则 和解 释 在“ ( 一)订 立托管 协议的 依据”中 增加标 粗部分 : 本协议依 据 《 中华人 民共和 国合同法 》 、 《 中华人 民共和 国证券投 资基金 法》 ( 以 下 简 称 “ 《 基 金 法 》 ”) 、 《 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运作 管 理 办 法 》 ( 以 下 称 “ 《运 作办法 》 ” ) 、 《 证券 投资基金 销售管 理办法 》 、 《 证券投资 基金信 息披 露 管理 办 法》 ( 以 下 称“ 《 信 息 披露 管 理 办 法》 ” ) 、 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资基金流动性风险管理规定》 (以下简称“ 《流动性风险管理规定》 ” ) 等有 关 法 律 法 规 、 《 万 家 瑞 富 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 》 ( 以 下 称 “基金合 同” )及其 他有关 规定制订 。 将《 公 开募 集开 放 式证 券投 资 基金 流动 性 风险 管理 规 定》 纳入 托 管协 仪 制订依 据 三 、 基 金托 管人 对基 金管 理人 的业 务监 督和 核查 在“ ( 一) ”中增 加标粗 部分 : 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人 在履行适 当程序 后,可 以将 其纳入投 资范围 。 股票占基 金资产 的 0%-95% 。 其中,基金 持有全 部权证 的 市值不超 过基金 资 产净值的3%; 本 基金每 个交 易日日终 在扣除 股指期 货合 约需缴纳 的交易 保 证金后 , 应当 保持不 低于基 金资产净 值 5%的现金或 者到 期日在一 年以内 的 政府 债 券,其中,现金类资 产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购 款等; 股指 期 货 、 权 证 及 其他 金 融 工 具 的 投 资 比 例 符 合 法 律 法 规 和 监 管 机 构的规定 。 基金 合 同和 托管 协 议不 一致 三 、 基 金托 管人 对基 金管 理人 的业 务监 督和 在“ ( 二) ”中增 加标粗 部分 : (2 )本基金 每个交 易日日 终在扣除 股指期 货合约 需缴 纳的交易 保证金 后, 应当保持 不低于 基金资 产净 值 5% 的现金或到 期日在 一年 以内的政 府债券 , 其 中 , 现金 类 资产 不 包括 结算 备 付 金、 存 出保 证 金、 应收 申 购 款等 ; (19 )本基金管理人管理的 全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开 放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该 上市公司可流通股票的 15%;本基金管理人管理的全部投资组合持有一家 上 市 公 司发 行 的可 流 通股 票, 不 得 超过 该 上市 公 司可 流通 股 票 的 30% ; (20 )本基金主动投资于流 动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净 根据 《 公开 募集 开 放式 证券 投 资基 金流 动 性风 险 管 理 规 定》 第 十八 条、 十五条 、 十六 条 、十 七条增加 190 核查 值的 15% ,因证券市场波动 、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管 理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得 主 动 新 增流 动 性受 限 资产 的投 资 ; (21 )本基金与私募类证券 资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易 对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的 投 资 范 围保 持 一致 ; 除上述第(2 ) 、 (12 ) 、 (20) 、 (21)项外 ,因证 券/ 期 货 市场 波 动 、上 市公 司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合 上述规定 投资比 例的 , 基金 管理人应 当在 10 个交易日 内进行调 整, 但中国 证监会规 定的特 殊情形 除外 。 八 、 基 金资 产净 值计 算和 会计 核算 在“ ( 二)基 金资产 估值方 法和特殊 情形的 处理” 中修 改: 1. 证券交易 所上市 的有价 证券 的估值 (3 ) 交易 所 上市 交易的 可转 换债券按 估值日 收盘价 减去 债券收盘 价中所 含 的债券应收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日 后经济环境未发生重大变化,按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中 所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生 了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最 近交易市 价,确 定公允 价格 ; 基金 合 同和 托管 协 议不 一致 八 、 基 金资 产净 值计 算和 会计 核算 在“ ( 四)暂 停估值 与公告 基金份额 净值的 情形” 中增 加: 5.当前一估值日基金资产净 值 50% 以上的资产出现无可 参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人 协 商 一 致的 ; 根据 《 公开 募集 开 放式 证券 投 资基 金流 动 性风 险 管 理 规 定》 第 二十 四条增加 十一、 基金 费用 在“ ( 一)基 金管理 费的计 提比例和 计提方 法”中 修改 : 基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向 基金托管 人发送 基金管 理费 划款指令 , 基金 托管人 复核 后于次月 前 35 个工 作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假 等, 支付日期 顺延。 在“ ( 二)基 金托管 费的计 提比例和 计提方 法”中 修改 : 基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向 基金托管 人发送 基金托 管费 划款指令 , 基金 托管人 复核 后于次月 前 35 个工 作日内从 基金财 产中一 次性 支取。 若遇法 定节假 日、 公 休日等, 支付 日期顺 延。 基金 合 同和 托管 协 议不 一致 三十八 、 万家鑫 稳纯 债债 券型 证券 投资基 金修 订内 容说 明 1 、 基金合 同主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 第一 部分 前言 一、 订立 本基金 合同的 目的 、 依据和 原则 2 、订立本基金合同的依据是《中华 一、订立 本基金 合同的 目的 、依据和 原则 2 、 订 立 本 基 金 合 同 的 依 据 是 《 中 华 人 民 共 和 国 合 同法》( 以下 简称“ 《合同 法》”) 、《中 华人民 共191 人民共和 国合同 法》( 以下 简 称 “ 《合 同法》”) 、《中华人民共和国证券 投资基金法》( 以 下 简 称 “ 《 基 金 法》”) 、《公开募集证券投资基金 运作管理办法》( 以下简称“《运作 办法》”) 、《证券投资基金销售管 理办法》 ( 以 下简称 “ 《销售 办法》 ” ) 、 《证券投 资基金 信息披 露管 理办法 》 ( 以下简称 “ 《信息 披露办 法》 ”) 和 其他有关 法律法 规。 和国证券 投资基 金法》( 以 下简称 “ 《基 金法》 ”) 、 《 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》( 以 下 简 称 “ 《 运 作 办 法 》 ”) 、 《 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办法》( 以下 简称“ 《销售 办法》”) 、《 证券投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》( 以 下 简 称 “ 《 信 息 披 露 办法》 ”) 、 《 公开 募 集开放 式 证 券投 资 基金 流 动 性 风 险 管理 规 定》 ( 以 下简称 “ 《 流 动性 风 险管 理 规 定 》 ”) 和其他有关法 律 法规。 第二 部分 释义 无 13 、 《 流动 性 风险 管 理规 定》 : 指 《 公 开 募 集开 放 式 证 券 投资 基 金流 动 性风 险管 理 规 定 》 及 颁 布机 关 对 其 不 时做 出 的修 订 51 、 流 动 性受 限 资产 : 指由于 法 律 法规 、 监管 、 合 同 或 操 作 障 碍 等 原 因 无 法 以 合 理 价 格 予 以 变 现 的 资 产 , 包括 但 不限 于 到期 日在 10 个 交易 日 以上 的 逆 回 购 与银 行 定期 存 款 (含协 议 约 定有 条 件提 前 支 取 的 银 行存 款 ) 、 停 牌股 票、 流 通 受 限的 新 股及 非 公 开 发 行股 票 、 资产 支 持证券 、 因 发 行人 债 务违 约 无 法 进 行转 让 或交 易 的债 券等 第六 部分 基金 份额 的申 购与 赎回 五、申购 和赎回 的数量 限制 无 五、申购 和赎回 的数量 限制 4 、 当 接 受 申 购 申 请 对 存 量 基 金 份 额 持 有 人 利 益 构 成 潜 在 重大 不 利影 响 时 , 基金 管 理 人应 当 采取 设 定 单 一 投 资 者 申 购 金 额 上 限 或 基 金 单 日 净 申 购 比 例 上 限 、 拒 绝大 额 申购 、 暂 停基 金 申 购等 措 施 , 切 实 保 护 存 量基 金 份额 持 有人 的合 法 权 益 , 具 体 规定 请 参 见 招 募说 明 书或 相 关公 告。 六、 申购 和赎回 的价格 、 费 用及其用 途 6 、赎回费用由赎回基金份额的基金 份额持有 人承担 , 在 基金份 额持有人 赎回基金 份额时 收取 。 赎回 费用应根 据相关规 定比例 归入基 金财 产, 其 余 用于支付登记费和其他必要的手续 费。 六、申购 和赎回 的价格 、费 用及其用 途 6 、 赎 回 费 用 由 赎 回 基 金 份 额 的 基 金 份 额 持 有 人 承 担,在基金 份额 持有人 赎回 基金份额 时收取 。赎回 费用应根 据相关 规定比 例归 入基金财 产,其余 用于 支付登记 费和其 他必要 的手 续费。 其中对持续持有 期少于 7 日的 投 资者 收 取不低 于 1.50% 的 赎回 费 并 全 额 计 入基 金 财产 。 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 7 、 基 金 管 理 人 接 受 某 笔 或 者 某 些 申 购 申 请 有 可 能 导 致 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 数 的 比 例 达 到 或 者 超 过 基 金份 额 总数 的 50%,或 者 有 可能 导 致投 资 者 变 相 规 避前 述 50% 比例 要 求的 情 形 时。 8 、 当 一 笔 新 的 申 购 申 请 被 确 认 成 功 , 使 本 基 金 总 规 模 超 过基 金 管理 人 规定 的本 基 金 总规 模 上限 时 ; 或 使 本 基 金 单 日 申 购 金 额 或 净 申 购 比 例 超 过 基 金 管 理 人 规定 的 当日 申 购金 额或 净 申 购比 例 上限 时 ;192 …… 发生上述第 1 、2 、3 、5 、6 、7 项情 形之一且基金管理人决定暂停申购 时, 基 金管理 人应当 根据有 关规定在 指定媒介 上刊登 暂停申 购公 告。 如 果 投资者的 申购申 请被拒 绝, 被拒绝的 申购款项 本金将 退还给 投资 者。 在 暂 停申购的 情况消 除时 , 基金 管理人应 及时恢复 申购业 务的办 理。 或 该 投 资 者 累 计 持 有 的 份 额 超 过 单 个 投 资 者 累 计 持 有 的 份额 上 限时 ; 或 该投资 者 当 日申 购 金额 超 过 单 个 投 资者 单 日申 购 金额 上限 时 ; 或 该投 资 者单 笔 申 购 金 额超 过 单个 投 资者 单笔 申 购 金额 上 限时 。 9 、 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 确 认 后 , 基 金 管理 人 应当采 取 暂 停接 受 基金 申 购 申 请 的 措施 。 …… 发生上述第 1 、2 、3 、5 、6 、9 、10 项情形之一且 基金管理 人决 定 暂停申 购时 ,基金管理 人应当 根据 有关规定 在指定 媒介上 刊登 暂停申购 公告。如 果投 资者的申 购申请 被拒绝, 被 拒绝的申 购款项 本金将 退还给投 资者。 在暂停 申购 的情况消 除时, 基金管 理人应及 时恢复 申购业 务的 办理。 八、 暂 停赎回 或延缓 支付赎 回款项的 情形 无 八、暂停 赎回或 延缓支 付赎 回款项的 情形 6 、 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 确 认 后 , 基 金 管理 人 应当采 取 暂 停接 受 基金 赎 回 申 请 或 延缓 支 付赎 回 款项 的措 施 。 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 (2 )部分延期赎回:当基金管理人 认为支付投资者的赎回申请有困难 或认为因支付投资者的赎回申请而 进行的财产变现可能会对基金资产 净值造成 较大波 动时 , 基金 管理人在 当日接受赎回比例不低于上一开放 日基金总 份额的 10% 的前提 下,可对 其余赎回 申请延 期办理 。 对 于当日的 赎回申请 , 应 当按单 个账户 赎回申请 量占赎回 申请总 量的比 例, 确定当日 受理的赎回份额;对于未能赎回部 分, 投 资者在 提交赎 回申请 时可以选 择延期赎 回或取 消赎回 。… … 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 (2 ) 部 分 延 期 赎 回 : 当 基 金 管 理 人 认 为 支 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 有 困 难 或 认 为 因 支 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净 值 造 成较大波 动时,基 金管理 人 在当日接 受赎回 比例不 低于上一 开放日 基金总 份额 的 10%的前提下, 可对 其余赎回 申请延 期办理 。 若 进 行 上 述延 期 办理 , 对 于 单 个 基 金 份 额 持 有 人 当 日 赎 回 申 请 超 过 上 一 开 放 日 基 金总 份额 50% 以 上的部 分 , 基金 管 理人 有 权 进 行 延 期办 理 。 对于其余当日 非 自 动 延 期办 理 的赎 回申请, 应当按 单个账 户 非 自 动 延 期办 理 的 赎回申 请量占 非 自 动 延 期 办 理的 赎回申请总 量的比 例, 确 定当日受 理的赎 回份额 ;对 于未能赎 回部分 ,投资 者 在 提 交 赎 回 申 请 时 可 以 选 择 延 期 赎 回 或 取 消 赎 回。…… 第七部 分基金 合同当 事人及 权利义 务 二、基金 托管人 (一) 基金托管 人简况 法定代表 人:牛锡明 二、基金 托管人 (一) 基金托管 人简况 法定代表 人:彭纯 193 第十 二部 分基 金的 投资 二、投资 范围 …… 基金的投 资组合 比例为 : 本 基金对债 券的投资比例不低于基金资产的 80%; 持有现 金或者 到期日 在一年以 内的政府债券投资比例不低于基金 资产净值 的 5%。 二、投资 范围 …… 基金的投 资组合 比例为: 本 基金对债 券的投 资比例 不低于基 金资产 的 80%; 持 有现金或 者到期 日在一 年 以 内 的 政 府 债 券 投 资 比 例 不 低 于 基 金 资 产 净 值 的 5% 。 其 中 , 现 金 类资 产 不包 括 结 算备 付 金、 存出 保 证 金 、应 收 申购 款 等。 四、投资 限制 1 、组合限制 (2 ) 保持 不低于 基金资 产净 值 5 %的 现金或者到期日在一年以内的政府 债券; …… 无 除第(9 )项另有约定外,因证券市 场波动、 证券发 行人合 并、 基金规模 变动等基金管理人之外的因素致使 基金投资比例不符合上述规定投资 比例的, 基金管 理人应 当 在 10 个交 易日内进 行调整 , 但 中国证 监会规定 的特殊情 形除外 。 四、投资 限制 1 、组合限制 (2 ) 保持不低 于基金 资产净 值 5 %的现金 或者到 期 日在一年 以内的 政府债 券 , 其 中 , 现金 类 资产 不 包 括 结 算 备付 金 、存 出 保证 金、 应 收 申购 款 等 ; …… (14) 本 基金 主 动投 资 于流动 性 受 限资 产 的市 值 合 计 不 得 超过 基 金资 产 净值的 15%, 因 证券 市 场波 动 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前述 所 规定 比 例限 制的 , 基 金 管理 人 不得 主 动 新 增 流动 性 受限 资 产的 投资 ; (15) 本 基金 与 私募 类 证券资 管 产 品及 中 国证 监 会 认 定 的 其他 主 体为 交 易对 手开 展 逆 回购 交 易的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定 的 投 资 范 围 保持 一 致; 除 第 (2)、 (9)、 (14) 、 (15 ) 项另有约定外 , 因证券市 场波动 、证券 发行 人合并、基 金规 模变动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合上述规 定投资 比例的 ,基 金管理人 应当 在 10 个 交易日内 进行调 整,但中 国 证监会规 定的特 殊情形 除外。 第十 四部 分基 金资 产估 值 六、暂停 估值的 情形 无 六、暂停 估值的 情形


3 、 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 一 致 的; 第十 八部 分基 金的 信息 披露 五、公开 披露的 基金信 息 (六) 基 金定期 报告 , 包括 基金年度 报告、 基金半 年度报 告和基 金季度报 告 …… 五、公开 披露的 基金信 息 (六)基 金定期 报告,包 括 基金年度 报告、 基金半 年度报告 和基金 季度报 告 …… 如 报 告 期 内 出 现 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 达 到 或 超 过 基 金总 份额 20% 的 情形, 为 保 障其 他 投资 者 的 权 益 , 基 金管 理 人至 少 应当在 基 金 定期 报 告 “影 响 投 资 者 决策 的 其他 重 要信 息” 项 下 披 露该 投 资者 的 类 别 、 报 告期 末 持有 份 额及占 比 、 报 告期 内 持有 份 额 变 化 情况 及 本基 金 的特 有风 险 , 中 国证 监 会认 定194 的 特 殊 情形 除 外。 本 基 金 持续 运 作过 程 中 , 基金 管 理 人应 当 在基 金 年 度 报 告 和 半 年 度 报 告 中 披 露 基 金 组 合 资 产 情 况 及 其 流 动 性风 险 分析 等 。 五、公开 披露的 基金信 息 (七)临 时报告 无 五、公开 披露的 基金信 息 (七)临 时报告


26 、 发 生 涉及 本 基金 申 购、 赎 回 事 项调 整 或潜 在 影 响 投 资 者赎 回 等重 大 事项 时; 2 、 托管 协议 主要 修订 内容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 一 、 基 金 托管协 议当事 人 (二)基 金托管 人 法定代表 人:牛锡明 (二)基 金托管 人 法定代表 人:彭纯 二 、 基 金托 管协 议的 依据、 目的 和原 则 本 协 议 依 据 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资基金法 》 ( 以下简 称 《基 金 法》 ) 、 《证 券投资基 金销售 管理办 法》 (以 下简称 《销售办 法》 ) 、 《公开 募集 证券投资 基 金运作管 理办法 》 (以 下简 称 《运作办 法》 ) 、 《 证券投 资基金 信息 披露管理 办 法》 ( 以下简 称 《信 息披露 办 法》 ) 、 《万 家 鑫 稳 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 》 ( 以 下 简 称 《 基 金 合 同 》 ) 及 其 他有关规 定订立 。 本 协 议 依 据 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》 (以下简 称 《基 金法 》 ) 、 《 证券投资 基金销 售管理 办 法 》 ( 以 下 简 称 《 销 售 办 法 》 ) 、 《 公 开 募 集 证 券 投资基金 运作管 理办法 》 ( 以 下简称 《 运作办 法》 ) 、 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 ( 以 下 简 称 “ 《 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 ” ) 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》 ( 以 下 简 称 《信息披 露办法 》 ) 、 《万家 鑫稳纯债 债券型 证券投 资基金基金合同》 (以下简称《基金合同》 )及其 他有关规 定订立 。 三 、 基 金托 管人 对基 金管 理人 的业 务监 督和 核查 ( 一 ) 基 金 托 管 人 对 基 金 管 理 人 的 投 资行为行 使监督 权 (1 ) 基 金托管人 根 据有关法 律法规 的规定 及 《 基金合同 》 和本协议 的约定 , 对基金 的 投资范围 、 投资对象 进行监 督。 …… 基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 : 本 基 金 对 债 券 的 投 资 比 例 不 低 于 基 金 资 产 的 80 % ; 持 有 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 投 资 比 例 不 低 于 基 金 资 产净值的 5% 。 …… (2 ) 基 金托管 人根据 有关 法律法规 的 规定及 《基 金合同 》 和本 协 议的约定 , 对基金投 资比例 进行监 督。 …… 2 )保持不低 于基金 资产净 值 5 %的现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 ( 一 ) 基 金 托 管 人 对 基 金 管 理 人 的 投 资 行 为 行 使 监督权 (1 ) 基金托 管人根 据有关 法律法规 的规定 及 《基 金 合 同 》 和 本 协 议 的 约 定 , 对 基 金 的 投 资 范 围 、 投资对象 进行监 督。 …… 基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 : 本 基 金 对 债 券 的 投 资 比 例不低于 基金资 产的 80 %;持有现 金或者 到期日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 投 资 比 例 不 低 于 基 金 资 产 净值的 5% 。 其 中 , 现金 类 资产 不 包 括结 算 备付 金 、 存 出 保 证金 、 应收 申 购款 等。 …… (2 ) 基金托 管人根 据有关 法律法规 的规定 及 《基 金 合 同 》 和 本 协 议 的 约 定 , 对 基 金 投 资 比 例 进 行 监督。 …… 2 )保持不低 于基金 资产净 值 5 %的现金或 者到期 日在一年以内的政府债券 , 其 中 , 现 金 类 资 产 不195 券; 无 除第 9 ) 项 另有约 定外 , 因 证券市场 波 动 、 证 券 发 行 人 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投 资 比 例 的 , 基金管理 人应当在10 个交 易日内进 行 调 整 , 但 中 国 证 监 会 规 定 的 特 殊 情 形 除外。 包 括 结 算备 付 金、 存 出保 证金 、 应 收申 购 款等 ; …… 14 ) 本 基 金 主 动 投 资 于 流 动 性 受 限 资 产 的 市 值 合 计 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 15% , 因 证 券 市 场 波 动 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前 述 所 规 定 比 例 限 制 的 , 基 金 管 理 人 不 得 主 动新 增 流动 性 受限 资产 的 投 资; 15 ) 本 基 金 与 私 募 类 证 券 资 管 产 品 及 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 主 体 为 交 易 对 手 开 展 逆 回 购 交 易 的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定 的 投 资 范 围保 持 一致 ; 除第 2)、 9 ) 、14)、 15 ) 项另有约定 外 , 因证 券市 场 波 动 、 证 券 发 行 人 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规定投资 比例的 , 基金 管理 人应当在 10 个交易 日 内进行调 整, 但 中国证 监会 规定的特 殊情形 除外 。 八 、 基 金资 产净 值计 算和 会计 核算 (三)暂 停估值 的情形 无 (三)暂 停估值 的情形 3 、当 前 一估 值 日基 金 资产净 值 50% 以 上的 资 产出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确 定 性 时 , 经 与 基 金 托 管 人 协 商 一致 的 ; 三十九 、 万家瑞 隆灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金修 订内 容说 明 1 、 基金合 同主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 第一 部分 前言 2 、 订立本 基金合 同的依 据 是 《中 华人 民共和国 合同法 》( 以下 简 称 “ 《 合同 法》 ”) 、 《中 华人民 共和国 证券投资 基金法 》( 以下简 称 “ 《基 金法》 ”) 、 《 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法》( 以 下 简 称 “ 《 运 作 办 法 》 ”) 、 《证券投 资基金 销售管 理办 法》 ( 以下 简称 “ 《销售 办法》 ”) 、 《 证券投资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》( 以下简称 “ 《信 息披露 办法 》 ”) 和其 他有关法 律法规。 2 、 订 立 本 基 金 合 同 的 依 据 是 《 中 华 人 民 共 和 国 合 同法》( 以下 简称“ 《合同 法》”) 、《中 华人民 共 和国证券 投资基 金法》( 以 下简称 “ 《基 金法》 ”) 、 《 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》( 以 下 简 称 “ 《 运 作 办 法 》 ”) 、 《 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办法》( 以下 简称“ 《销售 办法》”) 、《 证券投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》( 以 下 简 称 “ 《 信 息 披 露 办法》 ”) 、 《 公 开 募 集开放 式 证 券投 资 基金 流 动 性 风 险 管理 规 定》 ( 以 下简称 “ 《 流 动性 风 险管 理 规 定 》 ”) 和其他有关法 律 法规。 第二 部分 释义 无 13 、 《流 动 性风 险 管理 规 定》 : 指 中 国证 监 会 2017 年 8 月 31 日颁 布、 同 年 10 月 1 日 实施 的 《公 开 募 集 开 放 式证 券 投资 基 金流 动性 风 险 管理 规 定 》 及 颁 布 机 关 对其 不 时做 出 的修 订 51 、 流 动 性受 限 资产 : 指由于 法 律 法规 、 监管 、 合196 同 或 操 作 障 碍 等 原 因 无 法 以 合 理 价 格 予 以 变 现 的 资 产 , 包括 但 不限 于 到期 日在 10 个 交易 日 以上 的 逆 回 购 与银 行 定期 存 款 (含协 议 约 定有 条 件提 前 支 取 的 银 行存 款 ) 、 停 牌股 票、 流 通 受 限的 新 股及 非 公 开 发 行股 票 、 资产 支 持证券 、 因 发 行人 债 务违 约 无 法 进 行转 让 或交 易 的债 券等 第六 部分 基金 份额 的申 购与 赎回 五、申购 和赎回 的数量 限制 无 五、申购 和赎回 的数量 限制 4 、 当 接 受 申 购 申 请 对 存 量 基 金 份 额 持 有 人 利 益 构 成 潜 在 重大 不 利影 响 时 , 基金 管 理 人应 当 采取 设 定 单 一 投 资 者 申 购 金 额 上 限 或 基 金 单 日 净 申 购 比 例 上 限 、 拒 绝大 额 申购 、 暂 停基 金 申 购等 措 施 , 切 实 保 护 存 量基 金 份额 持 有人 的合 法 权 益 , 具 体 规定 请 参 见 招 募说 明 书或 相 关公 告。 六 、 申 购 和 赎 回 的 价 格 、 费 用 及 其 用 途 5 、 赎回费用由 赎回基 金份额 的基金份 额 持 有 人 承 担 , 在 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 基 金 份 额 时 收 取 。 对 持 续 持 有 期 少 于 30 日 的 投 资 人 收 取 的 赎 回 费 全 额 计 入 基 金 财 产 ; 对 持 续 持 有 期 等 于 或 长于 30 日、 少于 3 个月的投 资人收取 的 赎 回 费 总 额 的 75% 计 入 基 金 财 产 ; 对持续持 有期等 于或长 于 3 个月但少 于 6 个月的投 资人收 取的赎 回费总额 的 50% 计 入 基 金 财 产 ; 对 持 续 持 有 期 等于或长 于 6 个月的 投资人 ,应当将 赎 回 费 总 额 的 25% 计 入 基 金 财 产 , 赎 回 费 的 其 余 部 分 用 于 支 付 注 册 登 记 费 和其他必 要的手 续费。 六、申购 和赎回 的价格 、费 用及其用 途 5 、 赎 回 费 用 由 赎 回 基 金 份 额 的 基 金 份 额 持 有 人 承 担, 在 基金 份额持 有人赎 回 基金份额 时收取 。其中 对 持 续 持有 期 少于 7 日 的投资 者 收 取不 低 于 1.50% 的 赎 回 费, 对持续持有期 少 于 30 日的投资人收取 的赎回费 全额计 入基金 财产 ;对持续持 有期等 于或 长于 30 日、少 于 3 个月 的 投资人收 取的赎 回费总 额的 75% 计入基金 财产; 对 持续持有 期等于 或长于 3 个月但少于 6 个月的投 资 人收取的 赎回费 总额的 50% 计入基金财产; 对持续 持有期等 于或长 于 6 个 月的投资 人,应 当将赎 回费 总额的 25%计入基 金财 产,赎回费 的其余 部分用 于 支付注册 登记费 和其他 必要的手 续费。 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 发 生 下 列 情 况 时 , 基 金 管 理 人 可 拒 绝 或暂停接 受投资 人的申 购申 请: 1 、 因 不 可 抗 力 导 致 基 金 无 法 正 常 运 作。 2 、 发生基金合 同规定 的暂停 基金资产 估 值 情 况 时 , 基 金 管 理 人 可 暂 停 接 收 投 资 人 的申 购 申请 。 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 发生下列 情况时, 基金管 理 人可拒绝 或暂停 接受投 资人的申 购申请 : 1 、因不可抗 力导致 基金无 法正常运 作。 2 、发生基金合 同规定 的暂 停基金资 产估值 情况时 。 当 前 一 估值 日 基金 资 产净值 50% 以 上的 资 产出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存在 重 大不 确 定性 时, 经 与 基 金托 管 人协 商 确 认 后 , 基金 管 理人 应 当暂停 基 金 估值 并 暂停 接 受 基 金 申 购申 请 。 …… 6 、 申 请 超 过 基 金 管 理 人 设 定 的 基 金 总 规 模 、 单 日 净 申 购 比例 上 限 、 单 一 投资者 单 日 或单 笔 申购 金 额 上限的。 7 、 基 金 管 理 人 接 受 某 笔 或 者 某 些 申 购 申 请 有 可 能197 …… 6 、 法律法规规 定或中 国证监 会认定的 其他情形 。 发生上述第 1 、2 、3 、5 、6 项暂停申 购 情 形 时 , 基 金 管 理 人 应 当 根 据 有 关 规 定 在 指 定 媒 体 上 刊 登 暂 停 申 购 公 告 。 如 果 投 资 人 的 申 购 申 请 被 拒 绝 , 被 拒 绝 的 申 购 款 项 将 退 还 给 投 资 人 。 在 暂 停 申 购 的 情 况 消 除 时 , 基 金 管 理 人应及时 恢复申 购业务 的办 理。 导 致 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 数 的 比 例 达 到 或 者 超 过 基 金份 额 总数 的 50% ,或 者 变 相规 避 50%集中 度 的 情 形时 。 8 、法律法规 规定或 中国证 监会认定 的其他 情形。 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、8 项暂停申 购情形 时,基 金 管 理 人 应 当 根 据 有 关 规 定 在 指 定 媒 体 上 刊 登 暂 停申购公 告。 如 果投资 人的 申购申请 被 全部或部分 拒绝,被拒 绝的 申购款 项将 退还给投 资人。 在暂停 申购的情 况消除 时,基金 管 理人应及 时恢复 申购业 务的办理 。 八 、 暂 停 赎 回 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 的 情形 2 、 发生基金合 同规定 的暂停 基金资产 估 值 情 况 时 , 基 金 管 理 人 可 暂 停 接 收 投 资 人 的 赎 回 申 请 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 。 八、暂停 赎回或 延缓支 付赎 回款项的 情形 2 、发生基金合 同规定 的暂 停基金资 产估值 情况时 。 当 前 一 估值 日 基金 资 产净值 50% 以 上的 资 产出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存在 重 大不 确 定性 时, 经 与 基 金托 管 人协 商 确 认 后 , 基金 管 理人 应 当延缓 支 付 赎回 款 项或 暂 停 接 受 基 金赎 回 申请 。 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 (2 )部分延 期赎回 :…… 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 (2 )部分延 期赎回 :…… 若 本 基 金出 现 巨额 赎 回 , 在单 个 基 金份 额 持有 人 超 过 上 一 日 基 金 总 份 额 30% 以 上 的 赎 回 申 请 的 情 形 下 , 基 金 管理 人 可以 延 期办理 赎 回 申请 。 对 于单 个 基 金 份 额持 有 人当 日 超过 上一 日 基 金总 份额 30% 以 上 的 赎 回申 请 , 可以 全 部自动 进 行 延期 办 理 , 延 期 的 赎 回 申请 与 下一 开 放日 赎回 申 请 一并 处 理 , 无 优 先 权 并 以 下 一 开 放 日 的 该 类 基 金 份 额 净 值 为 基 础 计 算 赎 回金 额 , 以此 类 推 , 直 到 全 部赎 回 为止 。对 于 该 基 金份 额 持有 人 未超 过上 述 比 例的 部 分 , 基 金 管 理 人 有权 根 据前 段 “(1 ) 全 部 赎回 ” 或“ (2 ) 部 分 延 期赎 回 ” 的约 定 方式与 其 他 基金 份 额持 有 人 的 赎 回 申请 一 并办 理 。 但是, 如 该 持 有人 在 提交 赎 回 申 请 时选 择 取消 赎 回 , 则其 当 日 未获 受 理的 部 分 赎 回 申 请将 被 撤销 。 第七 部分 基金 合同 当事 人及 权利 义务 二、基金 托管人 (一) 基金托管 人简况 法定代表 人:吴建 二、基金 托管人 (一) 基金托管 人简况 法定代表 人:李民吉 第十 二部 二、投资 范围 …… 二、投资 范围 …… 198 分基 金的 投资 股票投资 占基金 资产 的0%-95% 。 其中, 基 金 持 有 全 部 权 证 的 市 值 不 超 过 基 金 资产净值 的 3% ; 本基 金每个 交易日日 终 在 扣 除 股 指 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 应 当 保 持 不 低 于 基 金 资 产 净值5% 的现金 或者到 期日在 一年以内 的 政 府 债 券 ; 股 指 期 货 、 权 证 及 其 他 金 融 工 具 的 投 资 比 例 符 合 法 律 法 规 和 监管机构 的规定 。 股票投资 占基金 资产的 0%-95% 。 其中, 基金持 有全 部权证的 市值不 超过基 金资 产净值的 3% ; 本基 金每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 股 指 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保证金后, 应当保 持不低 于 基金资产 净值 5%的现金 ( 不 包 括结 算 备付 金 、 存 出保 证 金 、 应收 申 购款 等 ) 或者到期 日在一 年以内 的政 府债券;股 指期 货、权 证 及 其 他 金 融 工 具 的 投 资 比 例 符 合 法 律 法 规 和 监 管机构的 规定。 四、投资 限制 1 、组合限制 基金的投 资组合 应遵循 以下 限制: (2 ) 本基金每 个交易 日日终 在扣除股 指 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 应 当 保 持 不 低 于 基 金 资 产 净 值 5 %的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券; 无 因 证 券 市 场 波 动 、 上 市 公 司 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投 资比例的, 基金管 理人应 当 在 10 个交 易 日 内 进 行 调 整 , 但 中 国 证 监 会 规 定 的特殊情 形除外 。 四、投资 限制 1 、组合限制 基金的投 资组合 应遵循 以下 限制: (2 ) 本 基 金 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 股 指 期 货 合 约 需缴纳的 交易保 证金后, 应 当保持不 低于基 金资产 净值 5 %的现 金 ( 不 包 括 结算 备 付 金、 存 出保 证 金、 应 收 申 购 款 等 ) 或者到期日在一年以内的政府债 券; (19) 本 基金 管 理人 管 理的全 部 开 放式 基 金 ( 包 括 开 放 式 基金 以 及处 于 开放 期的 定 期 开放 基 金 ) 持 有 一 家 上 市公 司 发行 的 可流 通股 票 , 不 得超 过 该上 市 公 司 可 流通 股 票的 15% ;本基 金 管 理人 管 理的 全 部 投 资 组 合持 有 一家 上 市公 司发 行 的 可流 通 股票 , 不 得 超 过 该上 市 公司 可 流通 股票 的 30% ; (20) 本 基金 主 动投 资 于流动 性 受 限资 产 的市 值 合 计 不 得 超过 基 金资 产 净值的 15%, 因 证券 市 场波 动 、 上 市 公 司股 票 停牌 、 基 金规模 变 动 等基 金 管理 人 之 外 的 因 素致 使 基金 不 符合 前述 所 规 定比 例 限制 的 , 基 金 管 理人 不 得主 动 新增 流动 性 受 限资 产 的投 资 ; (21) 本 基金 与 私募 类 证券资 管 产 品及 中 国证 监 会 认 定 的 其他 主 体为 交 易对 手开 展 逆 回购 交 易的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定 的 投 资 范 围 保持 一 致; 除 上 述 第 (2 ) 、 (12 )、(20 ) 、 (21 )项外, 因证券市 场波动 、上市 公司 合并、基金 规模 变动等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上述规定 投资比 例的, 基金 管理人应 当在 10 个交 易日内进 行调整, 但中国 证 监会规定 的特殊 情形除 外。 第十 四部 分基 金资 六、暂停 估值的 情形 无 六、暂停 估值的 情形 5 、 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协199 产估 值 商 一 致 的; 第十 八部 分基 金的 信息 披露 五、公开 披露的 基金信 息 ( 六 ) 基 金 定 期 报 告 , 包 括 基 金 年 度 报 告 、 基 金 半 年 度 报 告 和 基 金 季 度 报 告 …… 五、公开 披露的 基金信 息 (六)基 金定期 报告,包 括 基金年度 报告、 基金半 年度报告 和基金 季度报 告 …… 如 报 告 期 内 出 现 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 达 到 或 超 过 基 金总 份额 20% 的 情形, 为 保 障其 他 投资 者 利 益 , 基 金 管理 人 至少 应 当在定 期 报 告 “影 响 投资 者 决 策 的 其他 重 要信 息 ”项 下披 露 该 投资 者 的类 别 、 报 告 期 末持 有 份额 及 占比 、 报 告 期 内持 有 份额 变 化 情 况 及 本基 金 的特 有 风险 , 中 国 证 监会 认 定的 特 殊 情 形 除 外。 本 基 金 持续 运 作过 程 中 , 应当 在 基 金年 度 报告 和 半 年 度 报 告 中 披 露 基 金 组 合 资 产 情 况 及 其 流 动 性 风 险 分 析 等。 (七)临 时报告 无 (七)临 时报告 26 、 发 生 涉及 本 基金 申 购、 赎 回 事 项调 整 或潜 在 影 响 投 资 者赎 回 等重 大 事项 时; 2 、 托管 协议 主要 修订 内容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 一 、 基 金托 管协 议当 事人 ( 二) 基金托管人 名称:华 夏银行 股份有 限公 司 法定代表 人:吴建 ( 二) 基金托管人 名称:华 夏银行 股份有 限公 司 法定代表 人:李民吉 三 、 基 金托 管人 对基 金管 理人 的业 务监 督和 核查 ( 一) 基金托管人根据有关法律法规的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 , 对 基 金 投 资 范围、投 资对象 进行监 督。 …… 股票占基 金资产 的 0%-95% 。其中, 基 金 持 有 全 部 权 证 的 市 值 不 超 过 基 金 资 产净值 的 3%;本基金 每个 交易日日 终 在 扣 除 股 指 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 应 当 保 持 不 低 于 基 金 资 产 净 值 5%的现金或 者到期 日在 一年以内 的 政 府 债 券 ; 股 指 期 货 、 权 证 及 其 他 金 融 工 具 的 投 资 比 例 符 合 法 律 法 规 和 监 管机构的 规定。 ( 二) 基金托管人根据有关法律法规的 规定及基 金合同 的约定 , 对 基金投资 、 ( 一) 基金 托管 人根 据 有关 法律 法 规的 规定 及基 金 合同的约 定,对 基金投 资范围、 投资对 象进行 监督 。 …… 股票占基 金资产的 0%-95% 。其中, 基金持 有全部 权证的市 值不超 过基金 资产 净值的 3% ;本基金 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 股 指 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保证金后 ,应当 保持不 低于 基金资产 净值 5% 的现 金 ( 不 包 括 结 算 备 付 金 、 存 出 保 证 金 、 应 收 申 购 款 等 ) 或者到期日在一年以内的政府债券;股指 期 货 、 权 证 及 其 他 金 融 工 具 的 投 资 比 例 符 合 法 律 法规和监 管机构 的规定 。 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的约定, 对基金 投 资 、 融 资 比 例 进 行 监 督 。 基 金 托 管 人 按 下 述 比200 融 资 比 例 进 行 监 督 。 基 金 托 管 人 按 下 述比例和 调整期 限进行 监督 : (2 ) 本 基金每 个交易 日日 终在扣除 股 指 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 应 当 保 持 不 低 于 基 金 资 产 净 值 5 %的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券; 无 因 证 券 市 场 波 动 、 上 市 公 司 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投 资比例的 , 基金管 理人应 当 在 10 个交 易 日 内 进 行 调 整 , 但 中 国 证 监 会 规 定 的特殊情 形除外 。 例和调整 期限进 行监督: (2 ) 本基金每个 交易日 日 终 在 扣 除 股 指 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后, 应 当保持 不低于 基金资 产净值 5 %的 现金 (不 包 括 结 算 备 付 金 、 存 出 保 证 金 、 应 收 申 购 款 等 ) 或者到期 日在一 年以内 的政 府债券; (19 ) 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 开 放 式 基 金 ( 包 括 开 放 式 基 金 以 及 处 于 开 放 期 的 定 期 开 放 基 金 ) 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通 股 票 , 不 得 超 过 该 上 市 公司 可 流通 股 票的 15% ; 本基 金 管理 人 管理 的 全 部 投 资 组 合 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通 股 票 , 不得 超 过该 上 市公 司可 流 通 股票 的 30% ; (20 ) 本 基 金 主 动 投 资 于 流 动 性 受 限 资 产 的 市 值 合 计 不 得超 过 基金 资 产净 值的 15% , 因 证 券市 场 波 动 、 上 市 公 司 股 票 停 牌 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前 述 所 规 定 比 例 限 制 的 , 基 金 管 理 人 不 得 主 动 新 增 流 动 性 受 限 资 产 的 投 资; (21 ) 本 基 金 与 私 募 类 证 券 资 管 产 品 及 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 主 体 为 交 易 对 手 开 展 逆 回 购 交 易 的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定 的 投 资范 围 保持 一 致; 除 上 述 第(2 ) 、(12 ) 、(20)、(21 ) 项 外, 因 证 券 市 场 波 动 、 上 市 公 司 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合上述规 定投资 比例的 , 基 金管理人 应当在 10 个 交 易 日 内 进 行 调 整 , 但 中 国 证 监 会 规 定 的 特 殊 情 形除外。 八 、 基 金资 产净 值计 算和 会计 核算 ( 四) 暂停估值与公告基金份额净值的 情形 无 ( 四) 暂停估值与 公告基 金份 额净值的 情形 (5) 当 前 一 估 值 日 基 金 资 产 净 值 50% 以 上 的 资 产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确 定 性 时 , 经 与 基 金 托 管 人 协 商一 致 的; 四十、 万家恒 景 18 个 月定期 开放 债券型 证券 投资 基金 修订 内容说 明 1 、 基金合 同主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 第一 部分 前言 2 、 订立本基金 合同的 依据 是 《中华人 民共和国 合同法 》( 以下简 称 “ 《合同 法》 ”) 、 《中 华人民 共和 国证券投 资 2 、 订立本基 金合同 的依据 是 《中华 人民共 和国合 同法》( 以下简称“《合同法》”) 、《中华人民 共和国证 券投资 基金法 》 ( 以 下简称 “ 《 基金法 》 ” ) 、201 基金法 》( 以下 简称 “ 《基 金法 》 ”) 、 《 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法》( 以下简称“《运作办法》”) 、 《证券投 资基金 销售管 理办 法》(以下 简称 “ 《 销售办 法》 ”) 、 《证券投 资 基金信息披露管理办法》( 以下简称 “ 《信息 披露办 法》 ”) 和 其他有关 法 律法规。 《公开募 集证券 投资基 金运 作 管理办 法》( 以下 简 称 “《运作 办法 》 ”) 、 《 证券投资 基金销 售管理 办法》( 以下简称“《销售办法》”) 、《证券投 资基金信 息披露 管理办 法》( 以下简称 “ 《信 息披 露办法》”) 、 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 ( 以 下 简 称 “ 《 流 动 性 风 险 管 理 规定 》 ”) 和其他有 关法律法 规。 第二 部分 释义 无 13 、 《 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 : 指 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 及 颁 布 机 关 对 其不 时 做出 的 修订 51 、 流 动 性 受 限 资 产 : 指 由 于 法 律 法 规 、 监 管 、 合 同 或 操 作 障 碍 等 原 因 无 法 以 合 理 价 格 予 以 变 现 的 资 产, 包 括但 不 限于 到 期日 在 10 个交 易 日以 上 的 逆 回 购 与 银 行 定 期 存 款 ( 含 协 议 约 定 有 条 件 提 前 支 取 的 银 行 存 款 ) 、 停 牌 股 票 、 流 通 受 限 的 新 股 及 非 公 开 发 行 股 票 、 资 产 支 持 证 券 、 因 发 行 人 债 务 违 约无 法 进行 转 让或 交易 的 债 券等 第六 部分 基金 份额 的申 购与 赎回 五、申购 和赎回 的数量 限制 无 五、申购 和赎回 的数量 限制 4 、 当 接受 申 购申 请 对存 量基 金 份 额持 有 人利 益 构 成 潜 在 重 大 不 利 影 响 时 , 基 金 管 理 人 应 当 采 取 设 定 单 一 投 资 者 申 购 金 额 上 限 或 基 金 单 日 净 申 购 比 例 上 限 、 拒 绝 大 额 申 购 、 暂 停 基 金 申 购 等 措 施 , 切 实 保 护 存 量 基 金 份 额 持 有 人 的 合 法 权 益 , 具 体 规 定 请 参见 招 募说 明 书或 相关 公 告 。 六 、 申 购 和 赎 回 的 价 格 、 费 用 及 其 用 途 6 、 赎回 费用由 赎回基 金份 额的基金 份 额 持 有 人 承 担 , 在 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 基 金 份 额 时 收 取 。 赎 回 费 用 应 根 据 相 关 规 定 比 例 归 入 基 金 财 产 , 其 余 用 于支付登 记费和 其他必 要的 手续费。 六、申购 和赎回 的价格 、费 用及其用 途 6 、 赎回费用 由赎回 基金份 额的基金 份额持 有人承 担 , 在 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 基 金 份 额 时 收 取 。 赎 回 费 用 应 根 据 相 关 规 定 比 例 归 入 基 金 财 产 , 其 余 用于支付登记费和其他必要的手续费。其中对持 续 持 有 期少 于 7 日 的 投资者 收 取 不低 于 1.50%的 赎 回 费 并全 额 计入 基 金财 产。 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 无 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 7 、 基 金管 理 人接 受 某笔 或者 某 些 申购 申 请有 可 能 导 致 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 数 的 比 例 达 到 或 者 超 过 基 金份 额 总数 的 50% , 或 者 有 可能 导 致投 资 者 变 相 规 避前 述 50% 比例 要 求的 情 形 时。 8 、 当一 笔 新的 申 购申 请 被确 认 成 功 , 使 本 基金 总 规 模 超 过 基 金 管 理 人 规 定 的 本 基 金 总 规 模 上 限 时 ; 或 使 本 基 金 单 日 申 购 金 额 或 净 申 购 比 例 超 过 基 金 管 理 人 规 定 的 当 日 申 购 金 额 或 净 申 购 比 例 上 限 时 ; 或 该 投 资 者 累 计 持 有 的 份 额 超 过 单 个 投 资 者 累 计 持 有 的 份 额 上 限 时 ; 或 该 投 资 者 当 日 申 购 金 额 超 过 单 个 投 资 者 单 日 申 购 金 额 上 限 时 ; 或 该202 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、6 、7 项情形 之 一 且 基 金 管 理 人 决 定 暂 停 申 购 时 , 基 金 管 理 人 应 当 根 据 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 刊 登 暂 停 申 购 公 告 。 如 果 投 资 者 的 申 购 申 请 被 拒 绝 , 被 拒 绝 的 申 购 款 项 本 金 将 退 还 给 投 资 者 。 在 暂 停 申 购 的 情 况 消 除 时 , 基 金 管 理 人 应 及 时 恢 复 申 购 业 务 的 办 理 , 且 开 放 期 间 可 以按暂停 申购的 期间相 应延 长。 投 资 者 单 笔 申 购 金 额 超 过 单 个 投 资 者 单 笔 申 购 金 额 上 限 时。 9 、当 前 一估 值 日基 金 资产净 值 50% 以 上的 资 产出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确 定 性 时 , 经 与 基 金 托 管 人 协 商 确 认 后 , 基 金 管 理 人 应 当 采 取 暂 停 接 受 基 金 申 购 申请 的 措施 。 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、6 、9 、10 项情形之一且 基 金 管 理 人 决 定 暂 停 申 购 时 , 基 金 管 理 人 应 当 根 据 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 刊 登 暂 停 申 购 公 告 。 如 果 投 资 者 的 申 购 申 请 被 拒 绝 , 被 拒 绝 的 申 购 款 项 本金将退 还给投 资者。 在暂 停申购的 情况消 除时 , 基 金 管 理 人 应 及 时 恢 复 申 购 业 务 的 办 理 , 且 开 放 期间可以 按暂停 申购的 期间 相应延长 。 八 、 暂 停 赎 回 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 的 情形 无 八、暂停 赎回或 延缓支 付赎 回款项的 情形 6 、当 前 一估 值 日基 金 资产净 值 50% 以 上的 资 产出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确 定 性 时 , 经 与 基 金 托 管 人 协 商 确 认 后 , 基 金 管 理 人 应 当 采 取 暂 停 接 受 基 金 赎 回 申请 或 延缓 支 付赎 回款 项 的 措施 。 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 当 基 金 出 现 巨 额 赎 回 时 , 基 金 管 理 人 可 以 根 据 基 金 当 时 的 资 产 组 合 状 况 决 定全额赎 回 或 延缓支 付赎回 款项。 无 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 当 基 金 出 现 巨 额 赎 回 时 , 基 金 管 理 人 可 以 根 据 基 金 当 时 的 资 产 组 合 状 况 决 定 全 额 赎 回 、 延缓支付 赎回款项或延期办理赎回申 请 。 (3 ) 延 期 办理 赎 回申 请 : 在 开 放 期内 , 若 本基 金 发 生 巨 额 赎 回 且 单 个 基 金 份 额 持 有 人 的 单 日 赎 回 申 请 超 过上 一 估值 日 基金 总份 额 50% 的 , 基金 管 理 人 有 权 对 该 单 个 基 金 份 额 持 有 人 超 出 该 比 例 的 赎 回 申 请 实 施 延 期 办 理 , 该 单 个 基 金 份 额 持 有 人 未 超 上 述 比 例 的 赎 回 申 请 与 其 他 份 额 持 有 人 的 赎 回 申 请 参 照 前 述 条 款 处 理 。 如 延 期 办 理 期 限 超 过 开 放 期 的 , 开 放 期 相 应 延 长 , 延 长 的 开 放 期 内 不 办 理 申 购 , 亦 不 接 受 新 的 赎 回 申 请 , 即 基 金 管 理 人 仅 为 原 开 放 期 内 因 提 交 赎 回 申 请 超 过 基 金 总 份 额 50% 以 上 而 被 延 期 办 理 赎 回 的 单 个 基 金 份 额 持 有 人 办 理 赎回 业 务。 第十 二部 分基 金的 投资 二、投资 范围 …… 本 基 金 投 资 于 债 券 资 产 比 例 不 低 于 基 金资产的 80% ; 但 因 开 放 期 流 动 性 需 要 , 为 保 护 基 金 份 额 持 有 人 利 益 , 在 二、投资 范围 …… 本 基 金 投 资 于 债 券 资 产 比 例 不 低 于 基 金 资 产 的 80%; 但因开放期流 动性需 要, 为保 护基金 份额持 有 人 利 益 , 在 每 次 开 放 期 前 三 个 月 、 开 放 期 及 开203 每 次 开 放 期 前 三 个 月 、 开 放 期 及 开 放 期 结 束 后 三 个 月 的 期 间 内 , 基 金 投 资 不 受 上 述 比 例 限 制 。 开 放 期 内 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 不 低 于基金资 产净值 的 5%,在 封闭期内 , 本基金不 受上 述 5%的限制 ,但每个 交 易 日 日 终 在 扣 除 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 应 当 保 持 不 低 于 交 易 保 证 金 一 倍 的 现 金 。 如 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 变 更 上 述 投 资 品 种 的 比 例 限 制 , 以 变 更 后 的 比 例 为 准 , 本 基 金 的投资比 例会做 相应调 整。 放 期 结 束 后 三 个 月 的 期 间 内 , 基 金 投 资 不 受 上 述 比 例 限 制 。 开 放 期 内 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的政府债 券不低 于基金 资产 净值的 5% ,在封闭 期 内,本基 金不受 上述 5% 的限制,但 每个交 易日日 终 在 扣 除 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 应当保持不低于交易保证金一倍的现金。其中, 现 金 类 资 产 不 包 括 结 算 备 付 金 、 存 出 保 证 金 、 应 收 申 购 款 等 。 如 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 变 更 上 述 投 资 品 种 的 比 例 限 制 , 以 变 更 后 的 比 例 为 准 , 本 基金的投 资比例 会做相 应调 整。 四、投资 限制 1 、组合限制 基金的投 资组合 应遵循 以下 限制: (2 ) 开放期内 , 每个 交易 日日终在 扣 除 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后, 保持不 低于基 金资产 净 值 5 %的现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券;在封 闭期内 ,本基 金不 受上述 5% 的 限 制 , 但 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 应 当 保 持 不 低 于 交 易 保 证 金 一 倍 的 现 金; 无 因 证 券 市 场 波 动 、 证 券 发 行 人 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 四、投资 限制 1 、组合限制 基金的投 资组合 应遵循 以下 限制: (2 ) 开放期 内, 每 个交易 日日终在 扣除国 债期货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 保 持 不 低 于 基 金 资 产净值 5 % 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债券;在 封闭期 内,本 基金 不受上述 5% 的限制 , 但 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 应 当 保 持 不 低 于 交 易 保 证 金 一 倍 的现金; 其 中 , 现 金 类 资 产 不 包 括 结 算 备 付 金 、 存 出 保 证金 、 应收 申 购款 等; (13 ) 开 放 期 内 , 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 开 放 式 基 金 ( 包 括 开 放 式 基 金 以 及 处 于 开 放 期 的 定 期 开 放 基 金) 持有 一 家上 市 公司 发 行 的可 流 通股 票 , 不 得 超 过 该 上 市 公 司 可 流 通 股 票 的 15% ; 开 放 期 内 , 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 投 资 组 合 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通 股 票 , 不 得 超 过 该 上 市 公 司 可 流 通股 票 的 30%; (14 ) 开 放 期 内 , 本 基 金 主 动 投 资 于 流 动 性 受 限 资 产 的 市值 合 计不 得 超过 基金 资 产 净值 的 15%,因 证 券 市 场 波 动 、 上 市 公 司 股 票 停 牌 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前 述 所 规 定 比 例 限 制 的 , 基 金 管 理 人 不 得 主 动 新 增 流 动 性 受 限资 产 的投 资 ; (15 ) 开 放 期 内 , 本 基 金 与 私 募 类 证 券 资 管 产 品 及 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 主 体 为 交 易 对 手 开 展 逆 回 购 交 易 的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约定 的 投资 范 围保 持一 致 ; 除上述第(2 )、(9 )、(14 )、(15 )项外, 因 证 券 市 场 波 动 、 证 券 发 行 人 合 并 、 基 金 规 模 变204 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投资比例 的 , 基金 管理人 应 当在 10 个 交 易 日 内 进 行 调 整 , 但 中 国 证 监 会 规 定的特殊 情形除 外。 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符合上述 规定投 资比例 的, 基金管理 人应当在 10 个 交 易 日 内 进 行 调 整 , 但 中 国 证 监 会 规 定 的 特 殊 情形除外 。 第十 四部 分基 金资 产估 值 六、暂停 估值的 情形 无 六、暂停 估值的 情形 3 、当 前 一估 值 日基 金 资产净 值 50% 以 上的 资 产出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确 定 性 时 , 经 与 基 金 托 管 人 协 商 一致 的 ; 第十 八部 分基 金的 信息 披露 五、公开 披露的 基金信 息 ( 六 ) 基 金 定 期 报 告 , 包 括 基 金 年 度 报 告 、 基 金 半 年 度 报 告 和 基 金 季 度 报 告 …… 五、公开 披露的 基金信 息 ( 六 ) 基 金 定 期 报 告 , 包 括 基 金 年 度 报 告 、 基 金 半年度报 告和基 金季度 报告 …… 如 报 告 期 内 出 现 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 达 到 或 超 过 基 金总 份 额 20%的 情 形, 为 保 障 其他 投 资者 的 权 益 , 基 金 管 理 人 至 少 应 当 在 基 金 定 期 报 告 “ 影 响 投 资 者 决 策 的 其 他 重 要 信 息 ” 项 下 披 露 该 投 资 者 的 类 别 、 报 告 期 末 持 有 份 额 及 占 比 、 报 告 期 内 持 有 份 额 变 化 情 况 及 本 基 金 的 特 有 风 险 , 中 国 证 监 会 认 定的 特 殊情 形 除外 。 本 基 金 持 续 运 作 过 程 中 , 基 金 管 理 人 应 当 在 基 金 年 度 报 告 和 半 年 度 报 告 中 披 露 基 金 组 合 资 产 情 况 及 其 流 动性 风 险分 析 等。 (七)临 时报告 无 (七)临 时报告 26 、 发 生 涉 及 本 基 金 申 购 、 赎 回 事 项 调 整 或 潜 在 影 响 投 资者 赎 回等 重 大事 项时 ; 2 、 托管协 议主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 二 、 基 金托 管协 议的 依据、 目的 和原 则 (一)订 立托管 协议的 依据 本协议依 据 《中 华人民 共和 国证券投 资基 金法》( 以 下简称 “ 《基金 法 》 ” ) 、 《公 开募集证 券投资 基金运 作管 理办法》 (以 下简称 “ 《运 作办法 》 ” ) 、 《证 券投资 基金信息 披露管 理办法》 ( 以下简称 “ 《 信 息披露办 法》 ” ) 等有关 法 律法规 、 《万 家恒景 18 个月定期开 放债 券型证券 投资 基金基金 合同》 (以下 简称 “基金合 同” ) 及其他有 关规定 制订。 (一)订 立托管 协议的 依据 本协议依 据 《 中华人 民共和 国证券投 资基金 法》 ( 以下简称“《基金 法》” ) 、 《 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》 ( 以 下 简 称 “ 《 运 作 办 法 》 ” ) 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》 ( 以 下 简 称 “ 《 信 息 披 露 办 法 》 ” ) 、 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 ( 以 下简 称 “ 《 流 动性 风 险 管理 规 定》 ” ) 等有关法 律法规 、 《 万家恒 景 18 个月定期开放 债券型证 券投资 基金基 金合 同》 ( 以下简 称 “ 基 金合同” )及其 他有关 规定 制订。 205 三 、 基 金托 管人 对基 金管 理人 的业 务监 督和 核查 (一) 基 金托管 人对基 金管 理人的投 资行 为行使监 督权 …… 基金的投 资组合 比例为 : 基 金 投 资 于 债 券 资 产 的 比 例 不 低 于 基 金 资产的 80%, 但应 开放期 流 动性需要 , 为 保护基金 份额持 有人利 益, 在每次开 放期 前三个月 、 开放 期及开 放期 结束后三 个月 的期间内 ,基金 投资不 受上 述比例限 制。 开 放 期 内 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府债 券 不 低 于基 金 资 产 净 值的 5% ,在 封 闭期 内 , 本 基金 不 受 上 述 5%的 限 制, 但 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 国 债 期 货 合 约 需缴纳的 交易保 证金后 , 应 当保持不 低于 交易保证 金一倍 的现金 。 如 法律法规 或中 国证监会 变更上 述投资 品种 的比例限 制, 以变更后 的比例 为准, 本基 金的投资 比例 会做相应 调整。 (二) 基 金托管 人根据 有关 法律法规 的规 定及基金 合同的 约定, 对基 金投资、 融资 比例进行 监督。 (2 )开 放 期 内 ,每 个 交 易 日 日终 在 扣除 国债期货 合约需 缴纳的 交易 保证金后 , 保 持 不 低 于 基 金 资 产 净 值 5 % 的 现 金 或 者 到期日在 一年以 内的政 府债 券; 在封 闭期 内 ,本 基 金 不 受上 述 5% 的 限 制, 但 每个 交 易 日 日 终 在 扣 除 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的交易保 证金后 , 应当 保持 不低于交 易保 证金一倍 的现金 ; 无 ( 一 ) 基 金 托 管 人 对 基 金 管 理 人 的 投 资 行 为 行 使监督权 …… 基金的投 资组合 比例为 : 本 基 金 投 资 于 债 券 资 产 的 比 例 不 低 于 基 金 资 产 的 80% , 但 应 开 放 期 流 动 性 需 要 , 为 保 护 基 金 份 额 持 有 人 利 益 , 在 每 次 开 放 期 前 三 个 月 、 开 放 期 及 开 放 期 结 束 后 三 个 月 的 期 间 内 , 基 金 投 资 不 受 上 述 比 例 限 制 。 开 放 期 内 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 不 低 于 基 金 资 产 净 值 的 5% , 在封闭 期内, 本基金 不受上述 5%的限 制, 但 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的交易 保 证 金 后 , 应 当 保 持 不 低 于 交 易 保 证 金 一倍的现金。 其 中 , 现 金 类 资 产 不 包 括 结 算 备 付 金 、 存 出 保 证 金 、 应 收 申 购 款 等 。 如法律法 规或中国证监会变更上述投资品种的比例限 制 , 以 变 更 后 的 比 例 为 准 , 本 基 金 的 投 资 比 例 会做相应 调整。 ( 二 ) 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 , 对 基 金 投 资 、 融 资 比 例 进 行 监督。 (2 ) 开放期 内, 每个交 易日 日终在扣 除国债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 保 持 不 低 于 基 金资产净值 5 % 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的政府债 券; 在封 闭期内,本基金不 受上述 5% 的 限 制 , 但 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 应 当 保 持 不 低 于 交 易保证金一倍的现金; 其 中 , 现 金 类 资 产 不 包 括 结 算 备付 金 、存 出 保证 金、 应 收 申购 款 等; (13 ) 开 放 期 内 , 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 开 放 式 基 金 ( 包 括 开 放 式 基 金 以 及 处 于 开 放 期 的 定 期 开 放 基 金 ) 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 15% ; 开 放期 内, 本基 金 管理人 管 理 的全 部 投资 组 合 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通 股 票 , 不 得 超 过 该上 市 公司 可 流通 股票 的 30% ; (14 ) 开 放 期 内 , 本 基 金 主 动 投 资 于 流 动 性 受 限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15% , 因 证券 市 场波 动、 上市 公 司 股票 停 牌、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前 述 所 规 定 比 例 限 制 的 , 基 金 管 理 人 不 得 主 动 新增 流 动性 受 限资 产的 投 资 ; (15 ) 开 放 期 内 , 本 基 金 与 私 募 类 证 券 资 管 产206 因证券市 场波动 、 证券 发行 人合并、 基金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投 资 比 例 的,基金 管理人 应当在 10 个交易日 内进 行调整, 但中国 证监会 规定 的特殊情 形除 外。 法律 法规或 监管机 构另 有规定的 , 从 其规定。 品 及 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 主 体 为 交 易 对 手 开 展 逆 回 购 交 易 的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金合 同 约定 的 投资 范围 保 持 一致 ; 除上述第(2)、( 9 ) 、 (14)、( 15)项外, 因证 券 市 场 波 动 、 证 券 发 行 人 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投 资 比 例 的 , 基 金 管 理 人 应 当 在 10 个交易日内进 行调整 , 但 中国证监 会规定 的 特 殊 情 形 除 外 。 法 律 法 规 或 监 管 机 构 另 有 规 定 的,从其 规定。 八 、 基 金资 产净 值计 算和 会计 核算 (四)暂 停估值 与公告 的情 形 无 (四)暂 停估值 与公告 的情 形 3 、 当 前一 估 值日 基 金资 产净 值 50% 以 上的 资 产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确 定 性 时 , 经 与 基 金 托 管 人协 商 一致 的 ; 四十一 、 万家鑫 丰纯 债债 券型 证券 投资基 金修 订内 容说 明 1 、 基金合 同主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 第一 部分 前言 一、 订立 本基金 合同的 目的 、 依据和 原则 2 、订立本基金合同的依据是《中华 人民共和 国合同 法》( 以下 简 称 “ 《合 同法》”) 、《中华人民共和国证券 投资基金法》( 以 下 简 称 “ 《 基 金 法》”) 、《公开募集证券投资基金 运作管理办法》( 以下简称“《运作 办法》”) 、《证券投资基金销售管 理办法》 ( 以 下简称 “ 《销售 办法》 ” ) 、 《证券投 资基金 信息披 露管 理办法 》 ( 以下简称 “ 《信息 披露办 法》 ”) 和 其他有关 法律法 规。 一、订立 本基金 合同的 目的 、依据和 原则 2 、 订 立 本 基 金 合 同 的 依 据 是 《 中 华 人 民 共 和 国 合 同法》( 以下 简称“ 《合同 法》”) 、《中 华人民 共 和国证券 投资基 金法》( 以 下简称 “ 《基 金法》 ”) 、 《 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》( 以 下 简 称 “ 《 运 作 办 法 》 ”) 、 《 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办法》( 以下 简称“ 《销售 办法》”) 、《 证券投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》( 以 下 简 称 “ 《 信 息 披 露 办法》 ”) 、 《 公 开 募 集开放 式 证 券投 资 基金 流 动 性 风 险 管理 规 定》 ( 以 下简称 “ 《 流 动性 风 险管 理 规 定 》 ”) 和其他有关法 律 法规。 第二 部分 释义 无 13 、 《 流动 性 风险 管 理规 定》 : 指 《 公 开 募 集开 放 式 证 券 投资 基 金流 动 性风 险管 理 规 定 》 及 颁 布机 关 对 其 不 时做 出 的修 订 51 、 流 动 性受 限 资产 : 指由于 法 律 法规 、 监管 、 合 同 或 操 作 障 碍 等 原 因 无 法 以 合 理 价 格 予 以 变 现 的 资 产 , 包括 但 不限 于 到期 日在 10 个 交易 日 以上 的 逆 回 购 与银 行 定期 存 款 (含协 议 约 定有 条 件提 前 支 取 的 银 行存 款 ) 、 停 牌股 票、 流 通 受 限的 新 股及 非207 公 开 发 行股 票 、 资产 支 持证券 、 因 发 行人 债 务违 约 无 法 进 行转 让 或交 易 的债 券等 第六 部分 基金 份额 的申 购与 赎回 五、申购 和赎回 的数量 限制 无 五、申购 和赎回 的数量 限制 4 、 当 接 受 申 购 申 请 对 存 量 基 金 份 额 持 有 人 利 益 构 成 潜 在 重大 不 利影 响 时 , 基金 管 理 人应 当 采取 设 定 单 一 投 资 者 申 购 金 额 上 限 或 基 金 单 日 净 申 购 比 例 上 限 、 拒 绝大 额 申购 、 暂 停基 金 申 购等 措 施 , 切 实 保 护 存 量基 金 份额 持 有人 的合 法 权 益 , 具 体 规定 请 参 见 招 募说 明 书或 相 关公 告。 六、 申购 和赎回 的价格 、 费 用及其用 途 6 、赎回费用由赎回基金份额的基金 份额持有 人承担 , 在 基金份 额持有人 赎回基金 份额时 收取 。 赎回 费用应根 据相关规 定比例 归入基 金财 产, 其 余 用于支付登记费和其他必要的手续 费。 六、申购 和赎回 的价格 、费 用及其用 途 6 、 赎 回 费 用 由 赎 回 基 金 份 额 的 基 金 份 额 持 有 人 承 担,在基金 份额 持有人 赎回 基金份额 时收取 。赎回 费用应根 据相关 规定比 例归 入基金财 产,其余 用于 支付登记 费和其 他必要 的手 续费。 其中对持续持有 期少于 7 日的 投 资者 收 取不低 于 1.50% 的 赎回 费 并 全 额 计 入基 金 财产 。 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 无 …… 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、6 、7 项情 形之一且基金管理人决定暂停申购 时, 基 金管理 人应当 根据有 关规定在 指定媒介 上刊登 暂停申 购公 告。 如 果 投资者的 申购申 请被拒 绝, 被拒绝的 申购款项 本金将 退还给 投资 者。 在 暂 停申购的 情况消 除时 , 基金 管理人应 及时恢复 申购业 务的办 理。 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 7 、 基 金 管 理 人 接 受 某 笔 或 者 某 些 申 购 申 请 有 可 能 导 致 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 数 的 比 例 达 到 或 者 超 过 基 金份 额 总数 的 50%,或 者 有 可能 导 致投 资 者 变 相 规 避前 述 50% 比例 要 求的 情 形 时。 8 、 当 一 笔 新 的 申 购 申 请 被 确 认 成 功 , 使 本 基 金 总 规 模 超 过基 金 管理 人 规定 的本 基 金 总规 模 上限 时 ; 或 使 本 基 金 单 日 申 购 金 额 或 净 申 购 比 例 超 过 基 金 管 理 人 规定 的 当日 申 购金 额或 净 申 购比 例 上限 时 ; 或 该 投 资 者 累 计 持 有 的 份 额 超 过 单 个 投 资 者 累 计 持 有 的 份额 上 限时 ; 或 该投资 者 当 日申 购 金额 超 过 单 个 投 资者 单 日申 购 金额 上限 时 ; 或 该投 资 者单 笔 申 购 金 额超 过 单个 投 资者 单笔 申 购 金额 上 限时 。 9 、 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 确 认 后 , 基 金 管理 人 应当采 取 暂 停接 受 基金 申 购 申 请 的 措施 。 …… 发生上述第 1 、2 、3 、5 、6 、9 、10 项情形之一且 基金管理 人决 定 暂停申 购时 ,基金管理 人应当 根据 有关规定 在指定 媒介上 刊登 暂停申购 公告。如 果投 资者的申 购申请 被拒绝, 被 拒绝的申 购款项 本金将 退还给投 资者。 在暂停 申购 的情况消 除时, 基金管 理人应及 时恢复 申购业 务的 办理。 八、 暂 停赎回 或延缓 支付赎 回款项的 情形 八、暂停 赎回或 延缓支 付赎 回款项的 情形 6 、 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现208 无 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 确 认 后 , 基 金 管理 人 应当采 取 暂 停接 受 基金 赎 回 申 请 或 延缓 支 付赎 回 款项 的措 施 。 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 (2 )部分延期赎回:当基金管理人 认为支付投资者的赎回申请有困难 或认为因支付投资者的赎回申请而 进行的财产变现可能会对基金资产 净值造成 较大波 动时 , 基金 管理人在 当日接受赎回比例不低于上一开放 日基金总 份额的 10% 的前提 下,可对 其余赎回 申请延 期办理 。 对 于当日的 赎回申请 , 应 当按单 个账户 赎回申请 量占赎回 申请总 量的比 例, 确定当日 受理的赎回份额;对于未能赎回部 分, 投 资者在 提交赎 回申请 时可以选 择延期赎 回或取 消赎回 。… … 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 (2 ) 部 分 延 期 赎 回 : 当 基 金 管 理 人 认 为 支 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 有 困 难 或 认 为 因 支 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净 值 造 成较大波 动时,基 金管理 人 在当日接 受赎回 比例不 低于上一 开放日 基金总 份额 的 10%的前提下, 可对 其余赎回 申请延 期办理 。 若 进 行 上 述延 期 办理 , 对 于 单 个 基 金 份 额 持 有 人 当 日 赎 回 申 请 超 过 上 一 开 放 日 基 金总 份额 50% 以 上的部 分 , 基金 管 理人 有 权 进 行 延 期办 理 。 对于其余当日 非 自 动 延 期办 理 的赎 回申请, 应当按 单个账 户 非 自 动 延 期办 理 的 赎回申 请量占 非 自 动 延 期 办 理的 赎回申请总 量的比 例, 确 定当日受 理的赎 回份额 ;对 于未能赎 回部分 ,投资 者 在 提 交 赎 回 申 请 时 可 以 选 择 延 期 赎 回 或 取 消 赎 回。…… 第七部 分基金 合同当 事人及 权利义 务 二、基金 托管人 (一) 基金托管 人简况 法定代表 人:牛锡明 二、基金 托管人 (一) 基金托管 人简况 法定代表 人:彭纯 第十 二部 分基 金的 投资 二、投资 范围 …… 基金的投 资组合 比例为 : 本 基金对债 券的投资比例不低于基金资产的 80%; 本基金 持有现 金或者 到期日在 一年以内的政府债券投资比例不低 于基金资 产净值 的 5%。 二、投资 范围 …… 基金的投 资组合 比例为: 本 基金对债 券的投 资比例 不低于基 金资产 的 80%; 本 基金持有 现金或 者到期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 投 资 比 例 不 低 于 基 金 资 产净值的 5% 。 其 中 , 现 金 类资 产 不 包括 结 算备 付 金、 存 出 保 证金 、 应收 申 购款 等。 四、投资 限制 1 、组合限制 (2 ) 保持 不低于 基金资 产净 值 5 %的 现金或者到期日在一年以内的政府 债券; 无 四、投资 限制 1 、组合限制 (2 ) 保持不低 于基金 资产净 值 5 %的现金 或者到 期 日在一年 以内的 政府债 券 , 其 中 , 现金 类 资产 不 包 括 结 算 备付 金 、存 出 保证 金、 应 收 申购 款 等 ; (14) 本 基金 主 动投 资 于流动 性 受 限资 产 的市 值 合 计 不 得 超过 基 金资 产 净值的 15%, 因 证券 市 场波 动 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前述 所 规定 比 例限 制的 , 基 金 管理 人 不得 主 动 新 增 流动 性 受限 资 产的 投资 ; (15) 本 基金 与 私募 类 证券资 管 产 品及 中 国证 监 会209 除第(9 )项另有约定外,因证券市 场波动、 证券发 行人合 并、 基金规模 变动等基金管理人之外的因素致使 基金投资比例不符合上述规定投资 比例的, 基金管 理人应 当 在 10 个交 易日内进 行调整 , 但 中国证 监会规定 的特殊情 形除外 。 认 定 的 其他 主 体为 交 易对 手开 展 逆 回购 交 易的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定 的 投 资 范 围 保持 一 致; 除 第 (2)、 (9)、 (14) 、 (15 ) 项另有约定外 , 因证券市 场波动 、证券 发行 人合并、基 金规 模变动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合上述规 定投资 比例的 ,基 金管理人 应当 在 10 个 交易日内 进行调 整,但中 国 证监会规 定的特 殊情形 除外。 第十 四部 分基 金资 产估 值 六、暂停 估值的 情形 无 六、暂停 估值的 情形


3 、 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 一 致 的; 第十 八部 分基 金的 信息 披露 五、公开 披露的 基金信 息 (六) 基 金定期 报告 , 包括 基金年度 报告、 基金半 年度报 告和基 金季度报 告 …… 五、公开 披露的 基金信 息 (六)基 金定期 报告,包 括 基金年度 报告、 基金半 年度报告 和基金 季度报 告 …… 如 报 告 期 内 出 现 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 达 到 或 超 过 基 金总 份额 20% 的 情形, 为 保 障其 他 投资 者 的 权 益 , 基 金管 理 人至 少 应当在 基 金 定期 报 告 “影 响 投 资 者 决策 的 其他 重 要信 息” 项 下 披 露该 投 资者 的 类 别 、 报 告期 末 持有 份 额及占 比 、 报 告期 内 持有 份 额 变 化 情况 及 本基 金 的特 有风 险 , 中 国证 监 会认 定 的 特 殊 情形 除 外。 本 基 金 持续 运 作过 程 中 , 基金 管 理 人应 当 在基 金 年 度 报 告 和 半 年 度 报 告 中 披 露 基 金 组 合 资 产 情 况 及 其 流 动 性风 险 分析 等 。 五、公开 披露的 基金信 息 (七)临 时报告 无 五、公开 披露的 基金信 息 (七)临 时报告


26 、 发 生 涉及 本 基金 申 购、 赎 回 事 项调 整 或潜 在 影 响 投 资 者赎 回 等重 大 事项 时; 2 、 托管协 议主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 一 、 基 金 托管协 议当事 人 (二)基 金托管 人 法定代表 人:牛锡明 (二)基 金托管 人 法定代表 人:彭纯 二 、 基 金托 管协 本 协 议 依 据 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资基金法 》 ( 以下简 称 《基 金 法》 ) 、 《证 券投资基 金销售 管理办 法》 (以 下简称 本 协 议 依 据 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》 (以下简 称 《基 金法 》 ) 、 《 证券投资 基金销 售管理 办 法 》 ( 以 下 简 称 《 销 售 办 法 》 ) 、 《 公 开 募 集 证 券210 议的 依据、 目的 和原 则 《销售办 法》 ) 、 《公开 募集 证券投资 基 金运作管 理办法 》 (以 下简 称 《运作办 法》 ) 、 《 证券投 资基金 信息 披露管理 办 法》 ( 以下简 称 《信 息披露 办 法》 ) 、 《万 家 鑫 丰 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 》 ( 以 下 简 称 《 基 金 合 同 》 ) 及 其 他有关规 定订立 。 投资基金 运作管 理办法 》 ( 以 下简称 《 运作办 法》 ) 、 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 ( 以 下 简 称 “ 《 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 ” ) 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》 ( 以 下 简 称 《信息披 露办法 》 ) 、 《万家 鑫丰纯债 债券型 证券投 资基金基金合同》 (以下简称《基金合同》 )及其 他有关规 定订立 。 三 、 基 金托 管人 对基 金管 理人 的业 务监 督和 核查 ( 一 ) 基 金 托 管 人 对 基 金 管 理 人 的 投 资行为行 使监督 权 (1 ) 基 金托管人 根 据有关法 律法规 的规定 及 《 基金合同 》 和本协议 的约定 , 对基金 的 投资范围 、 投资对象 进行监 督。 …… 基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 : 本 基 金 对 债 券 的 投 资 比 例 不 低 于 基 金 资 产 的 80 % ; 本 基 金 持 有 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 投 资 比 例 不 低 于 基金资产 净值的 5% 。 …… (2 ) 基 金托管 人根据 有关 法律法规 的 规定及 《基 金合同 》 和本 协 议的约定 , 对基金投 资比例 进行监 督。 …… 2 )保持不低 于基金 资产净 值 5 %的现 金或者到 期日在 一年以 内的 政府债券 ……; 无 除第 9 ) 项 另有约 定外 , 因 证券市场 波 动 、 证 券 发 行 人 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投 资 比 例 的 , 基金管理 人应当在10 个交 易日内进 行 调 整 , 但 中 国 证 监 会 规 定 的 特 殊 情 形 除外。 ( 一 ) 基 金 托 管 人 对 基 金 管 理 人 的 投 资 行 为 行 使 监督权 (1 ) 基金托 管人根 据有关 法律法规 的规定 及 《基 金 合 同 》 和 本 协 议 的 约 定 , 对 基 金 的 投 资 范 围 、 投资对象 进行监 督。 …… 基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 : 本 基 金 对 债 券 的 投 资 比 例不低于 基金资 产的 80 %;本基金 持有现 金或者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 投 资 比 例 不 低 于 基 金资产净 值的 5% 。其 中 , 现 金 类 资产 不 包括 结 算 备 付 金 、存 出 保证 金 、应 收申 购 款 等。 …… (2 ) 基金托 管人根 据有关 法律法规 的规定 及 《基 金 合 同 》 和 本 协 议 的 约 定 , 对 基 金 投 资 比 例 进 行 监督。 …… 2 )保持不低 于基金 资产净 值 5 %的现金或 者到期 日在一年以内的政府债券 , 其 中 , 现 金 类 资 产 不 包 括 结 算备 付 金、 存 出保 证金 、 应 收申 购 款等 ; …… 14 ) 本 基 金 主 动 投 资 于 流 动 性 受 限 资 产 的 市 值 合 计 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 15% , 因 证 券 市 场 波 动 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前 述 所 规 定 比 例 限 制 的 , 基 金 管 理 人 不 得 主 动新 增 流动 性 受限 资产 的 投 资; 15 ) 本 基 金 与 私 募 类 证 券 资 管 产 品 及 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 主 体 为 交 易 对 手 开 展 逆 回 购 交 易 的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定 的 投 资 范 围保 持 一致 ; 除第 2)、 9 ) 、14)、 15 ) 项另有约定 外 , 因证 券市 场 波 动 、 证 券 发 行 人 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规定投资 比例的 , 基金 管理 人应当在 10 个交易 日 内进行调 整, 但 中国证 监会 规定的特 殊情形 除外 。 八 、 基 金资 产净 (三)暂 停估值 的情形 无 (三)暂 停估值 的情形 3 、当 前 一估 值 日基 金 资产净 值 50% 以 上的 资 产出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导211 值计 算和 会计 核算 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确 定 性 时 , 经 与 基 金 托 管 人 协 商 一致 的 ; 四十二 、 万家鑫 享纯 债债 券型 证券 投资基 金修 订内 容说 明 1 、 基金合 同主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 第一 部分 前言 一、 订立 本基金 合同的 目的 、 依据和 原则 2 、订立本基金合同的依据是《中华 人民共和 国合同 法》( 以下 简 称 “ 《合 同法》”) 、《中华人民共和国证券 投资基金法》( 以 下 简 称 “ 《 基 金 法》”) 、《公开募集证券投资基金 运作管理办法》( 以下简称“《运作 办法》”) 、《证券投资基金销售管 理办法》 ( 以 下简称 “ 《销售 办法》 ” ) 、 《证券投 资基金 信息披 露管 理办法 》 ( 以下简称 “ 《信息 披露办 法》 ”) 和 其他有关 法律法 规。 一、订立 本基金 合同的 目的 、依据和 原则 2 、 订 立 本 基 金 合 同 的 依 据 是 《 中 华 人 民 共 和 国 合 同法》( 以下 简称“ 《合同 法》”) 、《中 华人民 共 和国证券 投资基 金法》( 以 下简称 “ 《基 金法》 ”) 、 《 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》( 以 下 简 称 “ 《 运 作 办 法 》 ”) 、 《 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办法》( 以下 简称“ 《销售 办法》”) 、《 证券投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》( 以 下 简 称 “ 《 信 息 披 露 办法》 ”) 、 《 公开 募 集开放 式 证 券投 资 基金 流 动 性 风 险 管理 规 定》 ( 以 下简称 “ 《 流 动性 风 险管 理 规 定 》 ”) 和其他有关法 律 法规。 第二 部分 释义 无 13 、 《 流动 性 风险 管 理规 定》 : 指 《 公 开 募 集开 放 式 证 券 投资 基 金流 动 性风 险管 理 规 定 》 及 颁 布机 关 对 其 不 时做 出 的修 订 51 、 流 动 性受 限 资产 : 指由于 法 律 法规 、 监管 、 合 同 或 操 作 障 碍 等 原 因 无 法 以 合 理 价 格 予 以 变 现 的 资 产 , 包括 但 不限 于 到期 日在 10 个 交易 日 以上 的 逆 回 购 与银 行 定期 存 款 (含协 议 约 定有 条 件提 前 支 取 的 银 行存 款 ) 、 停 牌股 票、 流 通 受 限的 新 股及 非 公 开 发 行股 票 、 资产 支 持证券 、 因 发 行人 债 务违 约 无 法 进 行转 让 或交 易 的债 券等 第六 部分 基金 份额 的申 购与 赎回 五、申购 和赎回 的数量 限制 无 五、申购 和赎回 的数量 限制 4 、 当 接 受 申 购 申 请 对 存 量 基 金 份 额 持 有 人 利 益 构 成 潜 在 重大 不 利影 响 时 , 基金 管 理 人应 当 采取 设 定 单 一 投 资 者 申 购 金 额 上 限 或 基 金 单 日 净 申 购 比 例 上 限 、 拒 绝大 额 申购 、 暂 停基 金 申 购等 措 施 , 切 实 保 护 存 量基 金 份额 持 有人 的合 法 权 益 , 具 体 规定 请 参 见 招 募说 明 书或 相 关公 告。 六、 申购 和赎回 的价格 、 费 用及其用 途 6 、赎回费用由赎回基金份额的基金 份额持有 人承担 , 在 基金份 额持有人 赎回基金 份额时 收取 。 赎回 费用应根 六、申购 和赎回 的价格 、费 用及其用 途 6 、 赎 回 费 用 由 赎 回 基 金 份 额 的 基 金 份 额 持 有 人 承 担,在基金 份额 持有人 赎回 基金份额 时收取 。赎回 费用应根 据相关 规定比 例归 入基金财 产,其余 用于 支付登记 费和其 他必要 的手 续费。 其中对持续持有212 据相关规 定比例 归入基 金财 产, 其 余 用于支付登记费和其他必要的手续 费。 期少于 7 日的 投 资者 收 取不低 于 1.50% 的 赎回 费 并 全 额 计 入基 金 财产 。 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 …… 发生上述第 1 、2 、3 、5 、6 、7 项情 形之一且基金管理人决定暂停申购 时, 基 金管理 人应当 根据有 关规定在 指定媒介 上刊登 暂停申 购公 告。 如 果 投资者的 申购申 请被拒 绝, 被拒绝的 申购款项 本金将 退还给 投资 者。 在 暂 停申购的 情况消 除时 , 基金 管理人应 及时恢复 申购业 务的办 理。 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 7 、 基 金 管 理 人 接 受 某 笔 或 者 某 些 申 购 申 请 有 可 能 导 致 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 数 的 比 例 达 到 或 者 超 过 基 金份 额 总数 的 50%,或 者 有 可能 导 致投 资 者 变 相 规 避前 述 50% 比例 要 求的 情 形 时。 8 、 当 一 笔 新 的 申 购 申 请 被 确 认 成 功 , 使 本 基 金 总 规 模 超 过基 金 管理 人 规定 的本 基 金 总规 模 上限 时 ; 或 使 本 基 金 单 日 申 购 金 额 或 净 申 购 比 例 超 过 基 金 管 理 人 规定 的 当日 申 购金 额或 净 申 购比 例 上限 时 ; 或 该 投 资 者 累 计 持 有 的 份 额 超 过 单 个 投 资 者 累 计 持 有 的 份额 上 限时 ; 或 该投资 者 当 日申 购 金额 超 过 单 个 投 资者 单 日申 购 金额 上限 时 ; 或 该投 资 者单 笔 申 购 金 额超 过 单个 投 资者 单笔 申 购 金额 上 限时 。 9 、 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 确 认 后 , 基 金 管理 人 应当采 取 暂 停接 受 基金 申 购 申 请 的 措施 。 …… 发生上述第 1 、2 、3 、5 、6 、9 、10 项情形之一且 基金管理 人决 定 暂停申 购时 ,基金管理 人应当 根据 有关规定 在指定 媒介上 刊登 暂停申购 公告。如 果投 资者的申 购申请 被拒绝, 被 拒绝的申 购款项 本金将 退还给投 资者。 在暂停 申购 的情况消 除时, 基金管 理人应及 时恢复 申购业 务的 办理。 八、 暂 停赎回 或延缓 支付赎 回款项的 情形 无 八、暂停 赎回或 延缓支 付赎 回款项的 情形 6 、 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 确 认 后 , 基 金 管理 人 应当采 取 暂 停接 受 基金 赎 回 申 请 或 延缓 支 付赎 回 款项 的措 施 。 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 (2 )部分延期赎回:当基金管理人 认为支付投资者的赎回申请有困难 或认为因支付投资者的赎回申请而 进行的财产变现可能会对基金资产 净值造成 较大波 动时 , 基金 管理人在 当日接受赎回比例不低于上一开放 日基金总 份额的 10% 的前提 下,可对 其余赎回 申请延 期办理 。 对 于当日的 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 (2 ) 部 分 延 期 赎 回 : 当 基 金 管 理 人 认 为 支 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 有 困 难 或 认 为 因 支 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净 值 造 成较大波 动时,基 金管理 人 在当日接 受赎回 比例不 低于上一 开放日 基金总 份额 的 10%的前提下, 可对 其余赎回 申请延 期办理 。 若 进 行 上 述延 期 办理 , 对 于 单 个 基 金 份 额 持 有 人 当 日 赎 回 申 请 超 过 上 一 开 放 日 基 金总 份额 50% 以 上的部 分 , 基金 管 理人 有 权213 赎回申请 , 应 当按单 个账户 赎回申请 量占赎回 申请总 量的比 例, 确定当日 受理的赎回份额;对于未能赎回部 分, 投 资者在 提交赎 回申请 时可以选 择延期赎 回或取 消赎回 。… … 进 行 延 期办 理 。 对于其余当日 非 自 动 延 期办 理 的赎 回申请, 应当按 单个账 户 非 自 动 延 期办 理 的 赎回申 请量占 非 自 动 延 期 办 理的 赎回申请总 量的比 例, 确 定当日受 理的赎 回份额 ;对 于未能赎 回部分 ,投资 者 在 提 交 赎 回 申 请 时 可 以 选 择 延 期 赎 回 或 取 消 赎 回。…… 第七部 分基金 合同当 事人及 权利义 务 二、基金 托管人 (一) 基金托管 人简况 法定代表 人:牛锡明 二、基金 托管人 (一) 基金托管 人简况 法定代表 人:彭纯 第十 二部 分基 金的 投资 二、投资 范围 …… 基金的投 资组合 比例为 : 本 基金对债 券的投资比例不低于基金资产的 80%; 每个交 易日日 终在扣 除国债期 货合约需 缴纳的 交易保 证金 后, 本 基 金持有现金或者到期日在一年以内 的政府债券投资比例不低于基金资 产净值的 5% 。 二、投资 范围 …… 基金的投 资组合 比例为: 本 基金对债 券的投 资比例 不低于基 金资产 的 80%; 每 个交易日 日终在 扣除国 债期货合 约需缴 纳的交 易保 证金后,本 基金持 有现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 投 资 比 例 不 低于基金 资产净 值的 5%。 其 中 , 现 金 类资 产 不包 括 结 算 备 付金 、 存出 保 证金 、应 收 申 购款 等 。 四、投资 限制 1 、组合限制 (2 )每个交易日日终在扣除国债期 货合约需 缴纳的 交易保 证金 后, 保 持 不低于基 金资产 净值 5 %的 现金或者 到期日在 一年以 内的政 府债 券; 无 除 投 资 于 信 用 级 别 评 级 为 BBB 以上 ( 含 BBB)的资产支持证券, 因其信用 等级下降、不再符合投资标准情况 外, 因证 券市场 波动 、 证券 发行人合 并、 基 金规模 变动等 基金管 理人之外 的因素致使基金投资比例不符合上 述规定投 资比例 的, 基金管 理人应当 在 10 个交易日内进 行调整 ,但中国 四、投资 限制 1 、组合限制 (2 ) 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的交易保 证金后 ,保持 不低 于基金资 产净 值 5 %的 现金或者 到期日 在一年 以内 的政府债 券 ,其 中 ,现 金 类 资 产不 包 括结 算 备付 金、 存 出 保 证金 、 应收 申 购款等 ; (15) 本 基金 主 动投 资 于流动 性 受 限资 产 的市 值 合 计 不 得 超过 基 金资 产 净值的 15%, 因 证券 市 场波 动 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前述 所 规定 比 例限 制的 , 基 金 管理 人 不得 主 动 新 增 流动 性 受限 资 产的 投资 ; (16) 本 基金 与 私募 类 证券资 管 产 品及 中 国证 监 会 认 定 的 其他 主 体为 交 易对 手开 展 逆 回购 交 易的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定 的 投 资 范 围 保持 一 致; 除投资于 信用级 别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产 支持证券, 因其 信用等 级下 降、不再符 合投 资标准 情况外 , 以 及 上 述 第(2 )、(15 )、(16 )项外 , 因证券市 场波动 、证券 发行 人合并、基 金规 模变动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合上述规 定投资 比例的 ,基 金管理人 应当 在 10 个 交易日内 进行调 整,但中 国 证监会规 定的特 殊情形214 证监会规 定的特 殊情形 除外 。 除外。 第十 四部 分基 金资 产估 值 六、暂停 估值的 情形 无 六、暂停 估值的 情形


3 、 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 一 致 的; 第十 八部 分基 金的 信息 披露 五、公开 披露的 基金信 息 (六) 基 金定期 报告 , 包括 基金年度 报告、 基金半 年度报 告和基 金季度报 告 …… 五、公开 披露的 基金信 息 (六)基 金定期 报告,包 括 基金年度 报告、 基金半 年度报告 和基金 季度报 告 …… 如 报 告 期 内 出 现 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 达 到 或 超 过 基 金总 份额 20% 的 情形, 为 保 障其 他 投资 者 的 权 益 , 基 金管 理 人至 少 应当在 基 金 定期 报 告 “影 响 投 资 者 决策 的 其他 重 要信 息” 项 下 披 露该 投 资者 的 类 别 、 报 告期 末 持有 份 额及占 比 、 报 告期 内 持有 份 额 变 化 情况 及 本基 金 的特 有风 险 , 中 国证 监 会认 定 的 特 殊 情形 除 外。 本 基 金 持续 运 作过 程 中 , 基金 管 理 人应 当 在基 金 年 度 报 告 和 半 年 度 报 告 中 披 露 基 金 组 合 资 产 情 况 及 其 流 动 性风 险 分析 等 。 五、公开 披露的 基金信 息 (七)临 时报告 无 五、公开 披露的 基金信 息 (七)临 时报告


26 、 发 生 涉及 本 基金 申 购、 赎 回 事 项调 整 或潜 在 影 响 投 资 者赎 回 等重 大 事项 时; 2 、 托管 协议 主要 修订 内容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 一 、 基 金 托管协 议当事 人 (二)基 金托管 人 法定代表 人:牛锡明 (二)基 金托管 人 法定代表 人:彭纯 二 、 基 金托 管协 议的 依据、 目的 和原 则 本 协 议 依 据 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资基金法 》 ( 以下简 称 《基 金 法》 ) 、 《证 券投资基 金销售 管理办 法》 (以 下简称 《销售办 法》 ) 、 《公开 募集 证券投资 基 金运作管 理办法 》 (以 下简 称 《运作办 法》 ) 、 《 证券投 资基金 信息 披露管理 办 法》 ( 以下简 称 《信 息披露 办 法》 ) 、 《万 家 鑫 享 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 》 ( 以 下 简 称 《 基 金 合 同 》 ) 及 其 他有关规 定订立 。 本 协 议 依 据 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》 (以下简 称 《基 金法 》 ) 、 《 证券投资 基金销 售管理 办 法 》 ( 以 下 简 称 《 销 售 办 法 》 ) 、 《 公 开 募 集 证 券 投资基金 运作管 理办法 》 ( 以 下简称 《 运作办 法》 ) 、 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 ( 以 下 简 称 “ 《 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 ” ) 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》 ( 以 下 简 称 《信息披 露办法 》 ) 、 《万家 鑫享纯债 债券型 证券投 资基金基金合同》 (以下简称《基金合同》 )及其 他有关规 定订立 。 215 三 、 基 金托 管人 对基 金管 理人 的业 务监 督和 核查 ( 一 ) 基 金 托 管 人 对 基 金 管 理 人 的 投 资行为行 使监督 权 (1 ) 基 金托管人 根 据有关法 律法规 的规定 及 《 基金合同 》 和本协议 的约定 , 对基金 的 投资范围 、 投资对象 进行监 督。 …… 基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 : 本 基 金 对 债 券 的 投 资 比 例 不 低 于 基 金 资 产 的 80 % ; 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 本 基 金 持 有 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 投 资 比 例 不 低 于 基 金 资 产 净 值的5%。 …… (2 ) 基 金托管 人根据 有关 法律法规 的 规定及 《基 金合同 》 和本 协 议的约定 , 对基金投 资比例 进行监 督。 …… 2 ) 每个 交易日 日终在 扣除 国债期货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 保 持 不 低 于 基 金 资 产 净 值 5 % 的 现 金 或 者 到 期 日在一年 以内的 政府债 券; …… 无 除投资于 信用级 别评级为BBB 以上( 含 BBB) 的 资 产 支 持 证 券 , 因 其 信 用 等 级 下 降 、 不 再 符 合 投 资 标 准 情 况 外 , 因 证 券 市 场 波 动 、 证 券 发 行 人 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投 资比例的 , 基金管 理人应 当 在 10 个交 易 日 内 进 行 调 整 , 但 中 国 证 监 会 规 定 的特殊情 形除外 。 ( 一 ) 基 金 托 管 人 对 基 金 管 理 人 的 投 资 行 为 行 使 监督权 (1 ) 基金托 管人根 据有关 法律法规 的规定 及 《基 金 合 同 》 和 本 协 议 的 约 定 , 对 基 金 的 投 资 范 围 、 投资对象 进行监 督。 …… 基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 : 本 基 金 对 债 券 的 投 资 比 例不低于 基金资 产的 80 %;每个交 易日日 终在扣 除 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 本 基 金 持 有 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 投 资 比例不低 于基金 资产净 值 的 5%。其 中 , 现 金类 资 产 不 包 括 结 算 备 付 金 、 存 出 保 证 金 、 应 收 申 购 款 等。 …… (2 ) 基金托 管人根 据有关 法律法规 的规定 及 《基 金 合 同 》 和 本 协 议 的 约 定 , 对 基 金 投 资 比 例 进 行 监督。 …… 2 ) 每个交易 日日终 在扣除 国债期货 合约需 缴纳的 交易保证 金后, 保持不 低于 基金资产 净值 5 %的 现 金或者到期日在一年以内的政府债券 , 其 中 , 现 金 类 资 产 不 包 括 结 算 备 付 金 、 存 出 保 证 金 、 应 收 申购款等 ; …… 15 ) 本 基 金 主 动 投 资 于 流 动 性 受 限 资 产 的 市 值 合 计 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 15% , 因 证 券 市 场 波 动 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前 述 所 规 定 比 例 限 制 的 , 基 金 管 理 人 不 得 主 动新 增 流动 性 受限 资产 的 投 资; 16 ) 本 基 金 与 私 募 类 证 券 资 管 产 品 及 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 主 体 为 交 易 对 手 开 展 逆 回 购 交 易 的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定 的 投 资 范 围保 持 一致 ; 除投资于 信用级 别评级为BBB 以上( 含BBB) 的资产 支 持 证 券 , 因 其 信 用 等 级 下 降 、 不 再 符 合 投 资 标 准情况外 , 以及上述第 2)、 15)、 16 ) 项 外 , 因证 券 市 场 波 动 、 证 券 发 行 人 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上述规定 投资比 例的, 基金 管理人应 当在 10 个交 易 日 内 进 行 调 整 , 但 中 国 证 监 会 规 定 的 特 殊 情 形 除外。 八 、 基 金资 产净 (三)暂 停估值 的情形 无 (三)暂 停估值 的情形 3 、当 前 一估 值 日基 金 资产净 值 50% 以 上的 资 产出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导216 值计 算和 会计 核算 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确 定 性 时 , 经 与 基 金 托 管 人 协 商 一致 的 ; 四十三 、 万家现 金增 利货 币市 场基 金修订 内容 说明 1 、 基金合 同主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 第一 部分 前言 一 、 订 立 本 基 金 合 同 的 目 的 、 依 据 和原则 2 、 订立本 基金合 同的依 据 是 《中 华 人民共和 国合同 法》 ( 以下简 称 “ 《合 同 法 》 ” ) 、 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》 ( 以 下 简 称 “ 《 基 金 法 》 ” ) 、 《 公 开 募 集 证 券 投 资 基金运作 管理办 法》 ( 以下简 称 “ 《运 作 办 法 》 ” ) 、 《 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 》 ( 以 下 简 称 “ 《 销 售 办 法 》 ” ) 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》 ( 以 下 简 称 “ 《 信 息 披 露 办 法 》 ” ) 、 《 货 币 市 场 基 金监督管 理办法 》 、 《关 于 实施< 货 币 市 场 基 金 监 督 管 理 办 法> 有关问 题 的 规 定 》 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披露编报 规则 第5 号< 货币 市场基金 信息披露 特别规 定> 》 和其 他有关法 律法规。 一、订立 本基金 合同的 目的 、依据和 原则 2 、 订 立 本 基 金 合 同 的 依 据 是 《 中 华 人 民 共 和 国 合 同法》( 以下简 称“《 合同 法》”) 、《中华 人民 共和国证 券投资 基金法 》 ( 以下简称 “ 《 基金法 》 ” ) 、 《公开募 集证券 投资基 金运 作管理办 法》(以 下简 称“《运 作办法 》”)、 《 证券投资 基金销 售管理 办法》( 以下简 称“《 销售 办法》” )、《证 券投 资基金信 息披露 管理办 法》 (以下简 称“《信 息披 露办法》” ) 、 《 公 开 募集开 放 式 证券 投 资基 金 流 动性风 险管 理 规定 》 ( 以下简 称 “ 《 流动 性 风险 管 理 规 定 》” ) 、《货币市场 基金监督 管理办 法》、 《关于实施< 货 币 市 场 基 金 监 督 管 理 办 法> 有关问 题的规定 》、《证 券投资 基 金信息披 露编报 规则第 5 号< 货币市场 基金信 息披 露特别规 定> 》和其 他有 关法律法 规。 第二 部分 释义 无 13 、 《 流动 性 风险 管 理规 定》 : 指 《 公 开 募 集开 放 式 证 券 投资 基 金流 动 性风 险管 理 规 定 》 及 颁 布机 关 对 其 不 时做 出 的修 订 63 、 流 动 性受 限 资产 : 指由于 法 律 法规 、 监管 、 合 同 或 操 作 障 碍 等 原 因 无 法 以 合 理 价 格 予 以 变 现 的 资 产 , 包括 但 不限 于 到期 日在 10 个 交易 日 以上 的 逆 回 购 与银 行 定期 存 款 (含协 议 约 定有 条 件提 前 支 取 的 银 行存 款 ) 、 停 牌股 票、 流 通 受 限的 新 股及 非 公 开 发 行股 票 、 资产 支 持证券 、 因 发 行人 债 务违 约 无 法 进 行转 让 或交 易 的债 券等 第六 部分 基金 份额 的申 购与 五、申购 和赎回 的数量 限制 无 五、申购 和赎回 的数量 限制 6 、 当 接 受 申 购 申 请 对 存 量 基 金 份 额 持 有 人 利 益 构 成 潜 在 重大 不 利影 响 时 , 基金 管 理 人应 当 采取 设 定 单 一 投 资 者 申 购 金 额 上 限 或 基 金 单 日 净 申 购 比 例 上 限 、 拒 绝大 额 申购 、 暂 停基 金 申 购等 措 施 , 切 实 保 护 存 量基 金 份额 持 有人 的合 法 权 益 , 具 体 规定 请217 赎回 参 见 招 募说 明 书或 相 关公 告。 六 、 申 购 和 赎 回 的 价 格 、 费 用 及 其 用途 1 、 本基金 不收取 申购费 用 , 在通 常 情况下不 收取赎 回费用 。 在 满 足 相 关 流 动 性 风 险 管 理 要 求 的 前提下,当 本 基 金 持 有 的 现 金 、 国 债 、 中 央 银 行 票 据 、 政 策 性 金 融 债 券以及 5 个交 易日内 到期 的其他金 融 工 具 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 合 计 低于 5%且偏离度 为负时 , 为 确 保 基 金 平 稳 运作 , 避 免 诱发 系 统性 风 险 , 基 金 管 理 人 将 对 当 日 单 个 基 金 份 额 持 有 人 申 请 赎 回 基 金 份 额 超 过 基 金 总份额1%以上 的赎回 申请征 收1% 的 强 制 赎 回 费 用 , 并 将 上 述 赎 回 费 用 全 额 计 入 基 金 财 产 。 基 金 管 理 人 与 基 金 托 管 人 协 商 确 认 上 述 做 法 无 益 于基金利 益最大 化的情 形除 外。 六、申购 和赎回 的价格 、费 用及其用 途 1 、 本 基 金 不 收 取 申 购 费 用 , 在 通 常 情 况 下 不 收 取 赎回费用 。 但 在 满 足 相 关流动 性 风 险管 理 要求 的 前 提 下 , 为 确保 基 金平 稳 运作, 避 免 诱 发系 统 性风 险 , 本 基 金 应当 在 发生 以 下情 形时 征 收 强制 赎 回费 用 : (1 )当本基金持有的现 金 、国债、中央 银行票 据、 政策性金 融债券 以及 5 个交 易日内到 期的其 他金融 工 具 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 合 计 低 于 5% 且 偏 离 度 为负时 ; (2 ) 本 基金 前 10 名 基 金份额 持 有 人的 持 有份 额 合 计 超 过 基金 总 份额 50% 的,且 本 基 金投 资 组合 中 现 金 、 国债、 中 央银 行 票据 、 政策 性 金 融债 券 以及 5 个 交 易 日 内 到 期 的 其 他 金 融 工 具 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 合 计低 于 10% 且偏 离 度为 负 时 。


当 出 现 上述 任 一情 形 时, 基金管理人 将对当 日单个 基 金 份 额 持 有 人 申 请 赎 回 基 金 份 额 超 过 基 金 总 份 额 1% 以上的赎 回申 请征 收 1%的强制赎回费 用,并 将上述赎 回费用 全额计 入基 金财产。基 金管理 人与 基 金 托 管 人 协 商 确 认 上 述 做 法 无 益 于 基 金 利 益 最 大化的情 形除外 。 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 无 发生上述 第 1 、2 、3 、4 、8 、9 、10 、 11、12 项暂停申购情形之 一且基金 管理人决 定暂停 申购时 …… 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 11 、 基 金 管理 人 接受 某 笔或者 某 些 申购 申 请有 可 能 导 致 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 的 比 例 达 到 或 者 超 过 50% , 或 者变 相 规避 50%集 中 度 的情 形 时。 12 、 当 一 笔新 的 申购 申 请被确 认 成 功, 使 本基 金 单 日 申 购 金 额 或 净 申 购 比 例 超 过 基 金 管 理 人 规 定 的 当 日 申 购金 额 或净 申 购比 例上 限 时 。


13 、当 前 一估 值 日基 金 资产净 值 50% 以 上 的资 产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价值 存 在重 大 不确 定性 时 , 经 与基 金 托管 人 协 商 确 认后 , 基 金管 理 人应当 采 取 暂停 接 受基 金 申 购 申 请 的措 施 。 发生上述第 1 、2 、3 、4 、8 、9 、10 、13 、14 项暂 停 申 购 情 形 之 一 且 基 金 管 理 人 决 定 暂 停 申 购 时…… 八 、 暂 停 赎 回 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 的情形 无 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、6 、7 情形 之 一 且 基 金 管 理 人 决 定 暂 停 接 受 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 申 请 或 延 缓 支 付 赎回款项 时…… 八、暂停 赎回或 延缓支 付赎 回款项的 情形 7 、 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 确 认 后 , 基 金 管理 人 应当采 取 暂 停接 受 基金 赎 回 申 请 或 延缓 支 付赎 回 款项 的措 施 。 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、6 、7 、8 情形之一且基金 管 理 人 决 定 暂 停 接 受 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 申 请 或218 延缓支付 赎回款 项时… … 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 (2 ) 部分 延期赎 回: 当基 金管理人 认 为 支 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 有 困 难 或 认 为 因 支 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净 值 造 成 较 大 波 动 时 , 基 金 管 理 人 在 当 日 接 受 赎 回 比 例 不 低 于 上 一 开 放日基金 总份额 的 10% 的前提下, 可 对 其 余 赎 回 申 请 延 期 办 理 。 对 于 当 日 的 赎 回 申 请 , 应 当 按 单 个 账 户 赎 回 申 请 量 占 赎 回 申 请 总 量 的 比 例 , 确 定 当 日 受 理 的 赎 回 份 额 ; 对 于 未 能 赎 回 部 分 , 投 资 者 在 提 交 赎 回 申 请时可以选择延期赎回或取消赎 回…… 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 (2 ) 部 分 延 期 赎 回 : 当 基 金 管 理 人 认 为 支 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 有 困 难 或 认 为 因 支 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净 值 造 成较大波 动时,基 金管理 人 在当日接 受赎回 比例不 低于上一 开放日 基金总 份额 的 10%的前提下, 可对 其余赎回 申请延 期办理 。 若 进 行 上 述延 期 办理 , 对 于 单 个 基 金 份 额 持 有 人 当 日 赎 回 申 请 超 过 上 一 开 放 日 基 金总 份额 50% 以 上的部 分 , 基金 管 理人 有 权 进 行 延 期办 理 。 对于其余当日 非 自 动 延 期办 理 的赎 回申请, 应当按 单个账 户 非 自 动 延 期办 理 的 赎回申 请量占 非 自 动 延 期 办 理的 赎回申请总 量的比 例, 确 定当日受 理的赎 回份额 ;对 于未能 赎 回部分 ,投资 者 在 提 交 赎 回 申 请 时 可 以 选 择 延 期 赎 回 或 取 消 赎 回…… 第七部 分基金 合同当 事人及 权利义 务 二、基金 托管人 法定代表 人:吉晓辉 注册资本 :196.53 亿元人民币 二、基金 托管人 法定代表 人:高国富 注册资本 :293.52 亿元人民币 第十 二部 分基 金的 投资 四、投资 限制 (2 ) 基金的投 资组合 应遵 循以下限 制: 7 ) 本基金需保持足够 比例 的流动性 资 产 以 应 对 潜 在 的 赎 回 要 求 , 其 投 资组合应 当符合 下列规 定: ① 现 金 、 国 债 、 中 央 银 行 票 据 、 政 策 性 金 融 债 券 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例合计不 得低于 5%; ② 现 金 、 国 债 、 中 央 银 行 票 据 、 政 策 性 金 融 债 券 以 及 五 个 交 易 日 内 到 期 的 其 他 金 融 工 具 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 合计 不 得低 于 10% ; ③ 到 期 日在10 个 交 易日 以上 的 逆 回 购 、 银 行 定 期 存 款 等 流 动 性 受 限 资 产 投 资 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 合 计 不得超过30% ;


除上述第 1 ) 、 第 7 ) 的①项和第 8 ) 项 外 , 因 证 券 市 场 波 动 、 证 券 发 行 四、投资 限制 (2 )基金的 投资组 合应遵 循以下限 制: 2 ) 现 金 、 国 债 、 中 央 银 行 票 据 、 政 策 性 金 融 债 券 以 及 五 个 交 易 日 内 到 期 的 其 他 金 融 工 具 占 基 金 资 产 净 值 的比 例 合计 不 得低于 10%;


3 ) 本 基 金 根 据 基 金 份 额 持 有 人 集 中 度 情 况 对 上 述 第 1)、2 ) 项 投 资组 合 实施调 整 , 并 遵守 以 下要 求 :


① 当 本 基金 前 10 名 基 金份额 持 有 人的 持 有份 额 合 计 超 过 基金 总 份额 的 20%时, 本 基 金投 资 组合 的 平 均 剩 余 期限 不 得超 过 90 天, 平 均 剩余 存 续期 不 得 超过180 天 ; 投 资 组合 中 现金 、 国 债 、 中央 银 行票 据 、 政 策 性金 融 债券 以 及 5 个 交 易 日内 到 期的 其 他 金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 20% ; ② 当 本 基金 前 10 名 基 金份额 持 有 人的 持 有份 额 合 计 超 过 基金 总 份额 的 50%时, 本 基 金投 资 组合 的 平 均 剩 余 期限 不 得超 过 60 天, 平 均 剩余 存 续期 不 得 超过120 天 ; 投 资 组合 中 现金 、 国 债 、 中央 银 行票 据 、 政 策 性金 融 债券 以 及 5 个 交 易 日内 到 期的 其 他 金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于219 人 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 导 致 本 基 金 投 资 组 合 不 符 合 以 上 比 例 限 制 的 , 基 金 管 理 人应在 10 个交易日 内进行 调整, 但 中国证监 会规定 的特殊 情形 除外。 …… 30% ; 9 ) 本基金需保持足够比例的流动性资产以应对潜 在的赎回 要求, 其投资 组合 应当符合 下列规 定: ①现金、 国债、中 央银行 票 据、政策 性金融 债券占 基金资产 净值的 比例合 计不 得低于 5% , 其 中 , 上 述 现 金 不 包括 结 算备 付 金 、 存出 保 证 金 、 应 收 申购 款 等 ; 12 ) 本 基 金管 理 人 管 理 的全部 货 币 市场 基 金投 资 同 一 商 业 银 行 的 银 行 存 款 及 其 发 行 的 同 业 存 单 与 债 券 , 不 得 超过 该 商业 银 行最近 一 个 季度 末 净资 产 的 10% ;


13 ) 本 基金 投 资于 主 体信 用评 级 低 于 AAA 的 机构 发 行 的 金 融 工 具 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 合 计 不 得 超 过 10% , 其中 单 一机 构 发行的 金 融 工具 占 基金 资 产 净 值 的 比例 合 计不 得 超过 2% 。 前 述 金 融 工 具 包 括 债 券 、 非 金 融 企 业 债 务 融 资 工 具 、 银 行 存款 、 同 业 存单 、 相 关 机 构作 为 原始 权 益 人 的 资 产支 持 证券 及 中国 证监 会 认 定的 其 他品 种 ;


14 ) 本 基 金主 动 投资 于 流动性 受 限 资产 的 市值 合 计 不 得 超 过基 金 资产 净 值的 10% 。 因证券 市场 波 动 、 基 金 规模变 动 等 基金 管 理人 之 外 的 因 素 致使 基 金不 符 合前 款所 规 定 比例 限 制的 , 基 金 管 理 人不 得 主动 新 增流 动性 受 限 资产 的 投资 ; 15 ) 本 基 金与 私 募类 证 券资管 产 品 及中 国 证监 会 认 定 的 其 他主 体 为交 易 对手 开展 逆 回 购交 易 的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定 的 投 资 范 围 保 持一 致 ; 除上述第 1 ) 、 第 9 ) 的①项和第10)、14)、15 ) 项外, 因基金份额持有人赎 回、 证券市场波动、证 券发行人 合并、基 金规模 变 动等基金 管理人 之外的 因素导致 本基金 投资组 合不 符合以上 比例限 制的, 基金管理 人应 在 10 个交 易 日内进行 调整, 但中国 证监会规 定的特 殊情形 除外 。 …… 特 殊 投 资限 制 : 本 基 金 拟投 资 于主 体 信用 评级 低 于 AA+的 商 业银 行 的 银 行 存款 与 同业 存 单的 , 应 当 经 基金 管 理人 董 事 会 审 议 批准 , 相 关交 易 应当事 先 征 得基 金 托管 人 的 同 意 , 并作 为 重大 事 项履 行信 息 披 露程 序 。 第十 四部 分基 金资 六、暂停 估值的 情形 无 六、暂停 估值的 情形 3 、 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协220 产估 值 商 一 致 的; 第十 八部 分基 金的 信息 披露 五、公开 披露的 基金信 息 ( 五 ) 基 金 定 期 报 告 , 包 括 基 金 年 度 报 告 、 基 金 半 年 度 报 告 和 基 金 季 度报告 无 五、公开 披露的 基金信 息 (五)基 金定期 报告,包 括 基金年度 报告、 基金半 年度报告 和基金 季度报 告 如 报 告 期 内 出 现 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 达 到 或 超 过 基 金总 份额 20% 的 情形, 为 保 障其 他 投资 者 的 权 益 , 基 金管 理 人至 少 应当在 基 金 定期 报 告 “影 响 投 资 者 决策 的 其他 重 要信 息” 项 下 披 露该 投 资者 的 类 别 、 报 告期 末 持有 份 额及占 比 、 报 告期 内 持有 份 额 变 化 情况 及 本基 金 的特 有风 险 , 中 国证 监 会认 定 的 特 殊 情形 除 外。 本 基 金 持续 运 作过 程 中 , 基金 管 理 人应 当 在基 金 年 度 报 告 和 半 年 度 报 告 中 披 露 基 金 组 合 资 产 情 况 及 其 流 动 性风 险 分析 等 。 基 金 管 理人 应 当在 年 度报 告、 半 年 度 报告 中 , 至 少 披 露 报 告期 末 基金 前 10 名份 额 持 有人 的 类别 、 持 有 份 额 及占 总 份额 的 比例 等信 息 。 (六)临 时报告 18 、 当 “ 影 子 定 价 ” 确 定 的 基 金 资 产 净 值 与 “ 摊 余 成 本 法 ” 计 算 的 基 金 资 产 净 值 的 负 偏 离 度 绝 对 值 达 到 0.25% 或 正 负 偏 离 度 绝 对 值 达 到 0.5%的情形; 当影子定价 确定的基 金 资 产 净 值 与 摊 余 成 本 法 计 算 的 基 金 资 产 净 值 的 负 偏 离 度 绝 对 值 连 续 两个交易 日超过 0.5%的情形 ; (六)临 时报告 18 、当“影子定 价”确定 的 基金资产 净值与 “摊余 成本法”计 算的基 金资产 净 值的正负 偏离度 绝对值 达到 0.5% 的情形; 当影 子 定价确定 的基金 资产净 值 与 摊 余 成 本 法 计 算 的 基 金 资 产 净 值 的 负 偏 离 度 绝对值连 续两个 交易日 超过 0.5%的情形; 29 、 发 生 涉及 本 基金 申 购、 赎 回 事 项调 整 或潜 在 影 响 投 资 者赎 回 等重 大 事项 时; 30 、本 基 金投 资 于主 体 信用评 级 低 于 AA+ 的商 业 银 行 的 银 行存 款 与同 业 存单 时; 2 、 托管协 议主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 基金托管 人: 上海 浦东发 展 银行股份 有 限公司 法定代表 人:吉晓辉 注册资本 :196.53 亿元人民币 基金托管 人:上 海浦东 发展 银行股份 有限公 司 法定代表 人:高国富 注册资本 :293.52 亿元人民币 221 一、 基金 托管 协议 的依 据、 目 的、 原则 和解 释 (一)依 据 本协议依 据 《中华 人民共 和 国证券投 资 基金法》 (以下 简称 《基 金 法》 ) 、 《 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》 (以下简 称 《运作 办法》 ) 、 《证券投 资基金销 售管理 办法》 (以 下简称 《 销 售办法》 ) 、 《证 券投资 基 金信息披 露 管 理 办 法 》 ( 以 下 简 称 《 信 息 披 露 办 法》 ) 、 《货币 市场基 金监督 管理办法》 、 《关 于 实施< 货 币市 场 基金 监督 管 理办 法> 有 关 问题 的 规定 》 、《 证券 投 资基 金信息披 露编报 规则第 5 号< 货币市场 基金 信 息披 露 特别 规 定> 》 《证 券 投资 基金托管 业务管 理办法 》 、 《证券投 资 基金 信 息 披露 内 容与 格 式准 则第 7 号 〈托管协 议的内 容与格 式〉 》 、 《万 家 现金增利 货币市 场基金 基金 合同》 (以 下简称 《 基金合 同》 ) 及其他 有关法律 、 法规制定 。 (一)依 据 本协议依 据 《 中华人 民共和 国证券投 资基金 法》 (以 下简称 《基金 法 》 ) 、 《公 开募集证 券投资 基金运 作管理办 法》 ( 以下简 称 《 运作办法 》 ) 、 《 证券 投资基金 销售管 理办法 》 ( 以下简称 《销 售办法 》 ) 、 《证券投 资基金 信息披 露管 理办法 》 ( 以下 简 称 《信 息披露办 法》 ) 、 《 公 开 募 集 开 放 式证 券 投资 基 金 流 动 性 风险 管 理规 定》 、 《货币市场 基金监 督管理 办法》 、 《关于 实施< 货币 市场基金 监督管 理办法> 有关问题 的规定 》 、 《 证券 投资基金 信息披 露编报 规则第5 号< 货币市 场基金 信息披露 特别规 定> 》 《证 券投资基 金托管 业务管 理办 法》 、 《 证券投 资基金 信息披露 内容与 格式准 则第 7 号 〈托管协 议的内 容 与格式〉 》 、 《万家现 金增 利货币市 场基金 基金合 同》(以 下简称 《基金 合同 》)及其 他有关 法律、 法规制定 。 二、 基金 托管 人对 基金 管理 人的 业务 监督 和核 查 (一) 基金 托管人 对基金 管 理人的投 资 行为行使 监督权 2. 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定及 《基 金合同》 的约定 对 下述基金 投 融资比例 进行监 督: 7 ) 本基金 需保 持 足够 比 例 的流 动 性资 产以应对 潜在的 赎回要 求, 其投资组 合 应当符合 下列规 定: ①现金、 国债、 中央银 行票 据、 政策 性 金 融 债 券 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 合 计 不得低于 5%; ② 现 金 、 国 债 、 中 央 银行 票据 、 政 策性 金 融 债 券 以 及 五 个 交 易 日 内 到 期 的 其 他 金 融 工 具 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 合 计 不 得 低于 10% ; ③ 到 期 日 在 10 个 交 易 日 以 上 的 逆 回 购 、 银 行 定期 存 款等 流 动性受 限 资 产投 资 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 合 计 不 得 超 过 30% ;


(一) 基 金托管 人对基 金管 理人的投 资行为 行使监 督权 2. 基金托管人根 据有关 法律 法规的规 定及 《 基金合 同》的约 定对下 述基金 投融 资比例进 行监督 : 2 ) 现 金 、 国 债 、 中 央 银 行 票 据 、 政 策 性 金 融 债 券 以 及 五 个 交 易 日 内 到 期 的 其 他 金 融 工 具 占 基 金 资 产 净 值 的比 例 合计 不 得低于 10%; 3 ) 本 基 金 根 据 基 金 份 额 持 有 人 集 中 度 情 况 对 上 述 第 1 )、2 ) 项 投 资 组 合 实 施 调 整 , 并 遵 守 以 下 要 求: ① 当 本 基金 前10 名 基金 份额 持 有 人的 持 有份 额 合 计 超 过 基金 总 份额 的 20% 时, 本 基 金 投资 组 合的 平 均 剩 余 期限 不 得超 过 90 天, 平 均剩 余 存续 期 不得 超过180 天 ; 投资 组 合中 现金 、 国 债 、 中 央银 行 票 据 、 政 策 性 金 融 债 券 以 及 5 个 交 易 日 内 到 期 的 其 他 金 融 工 具 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 合 计 不 得 低 于 20% ; ② 当 本 基金 前10 名 基金 份额 持 有 人的 持 有份 额 合 计 超 过 基金 总 份额 的 50% 时, 本 基 金 投资 组 合的 平 均 剩 余 期限 不 得超 过 60 天, 平 均剩 余 存续 期 不得 超过120 天 ; 投资 组 合中 现金 、 国 债 、 中 央银 行 票 据 、 政 策 性 金 融 债 券 以 及 5 个 交 易 日 内 到 期 的 其 他 金 融 工 具 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 合 计 不 得 低 于 30% ; 9 ) 本 基 金 需 保 持 足 够 比 例 的 流 动 性 资 产 以 应 对 潜222 …… 除上述 第 1 )、第 7 ) 的① 项和第 8 ) 项外, 因 证券市 场波动、 证 券发行人 合 并、 基金规 模变动 等基金 管 理人之外 的 因 素 导 致 本 基 金 投 资 组 合 不 符 合 以 上 比例限制 的,基 金管理 人应 在 10 个交 易日内进 行调整, 但中国 证 监会规定 的 特殊情形 除外。 …… 在的赎回 要求, 其投资 组合 应当符合 下列规 定: ①现金、 国债、 中央银 行票 据、 政策 性金融 债券占 基金资产 净值的 比例合 计不 得低于 5%, 其 中 , 上述 现 金 不 包括 结 算备 付 金 、 存出 保 证 金 、 应 收 申购 款 等; 12 ) 本 基金 管 理人 管 理的 全部 货 币 市场 基 金投 资 同 一 商 业 银 行 的 银 行 存 款 及 其 发 行 的 同 业 存 单 与 债 券 , 不 得超 过 该商 业 银行 最近 一 个 季度 末 净资 产 的 10% ; 13 ) 本 基 金 投 资 于 主 体 信 用 评 级 低 于 AAA 的 机 构 发 行 的 金 融 工 具 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 合 计 不 得 超过10% , 其 中单 一 机构 发行 的 金 融工 具 占基 金 资 产 净 值 的比 例 合计 不 得超过 2%。 前 述 金 融 工 具 包 括 债 券 、 非 金 融 企 业 债 务 融 资 工 具 、 银行 存 款、 同业 存 单、 相 关 机 构作 为 原始 权 益 人 的 资 产支 持 证券 及 中国 证监 会 认 定的 其 他品 种; 14 ) 本 基金 主 动投 资 于流 动性 受 限 资产 的 市值 合 计 不 得 超 过基 金 资产 净 值的 10% 。 因 证 券 市场 波 动、 基 金规 模变 动 等 基金 管 理人 之 外 的 因 素 致使 基 金不 符 合前 款所 规 定 比例 限 制的 , 基 金 管 理 人不 得 主动 新 增流 动性 受 限 资产 的 投资 ; 15 ) 本 基金 与 私募 类 证券 资管 产 品 及中 国 证监 会 认 定 的 其 他主 体 为交 易 对手 开展 逆 回 购交 易 的, 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定 的 投 资 范 围 保 持一 致 ; …… 除上述第 1 ) 、 第 9 ) 的①项和第10)、14)、15 ) 项外, 因基金份额持有人赎 回、 证券市场波动 、 证 券发行人 合并、 基金规 模变 动等基金 管理人 之外的 因素导致 本基 金 投资组 合不 符合以上 比例限 制的, 基金管理 人应在 10 个交易 日内进行 调整, 但中国 证监会规 定的特 殊情形 除外 。 …… 特 殊 投 资限 制 : 本 基 金 拟投 资 于主 体 信用 评级 低 于AA+ 的 商业 银 行 的 银 行 存款 与 同业 存 单的 , 应 当 经 基金 管 理人 董 事 会 审 议 批准 , 相关 交 易应 当事 先 征 得基 金 托管 人 的 同 意 , 并作 为 重大 事 项履 行信 息 披 露程 序 。 七 、 基 金资 产净 值计 算和 会计 二、 基金资 产估值 方法和 特 殊情形的 处 理 (四)暂 停估值 的情形 无 二、基金 资产估 值方法 和特 殊情形的 处理 (四)暂 停估值 的情形 3. 当前 一 估值 日 基金 资 产净值50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与基 金 托管 人 协 商 一 致 的; 223 核算 (六)基 金定期 报告的 编制 和复核 (六)基 金定期 报告的 编制 和复核 …… 如 报 告 期 内 出 现 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 达 到 或 超 过 基 金总 份 额 20%的 情 形, 为 保 障 其他 投 资者 的 权 益 , 基 金管 理 人至 少 应当在 基 金 定期 报 告 “影 响 投 资 者 决策 的 其他 重 要信 息” 项 下 披露 该 投资 者 的 类 别 、 报 告期 末 持有 份 额及占 比 、 报 告期 内 持有 份 额 变 化 情况 及 本基 金 的特 有风 险 , 中国 证 监会 认 定 的 特 殊 情形 除 外。 本 基 金 持续 运 作过 程 中, 基金 管 理 人应 当 在基 金 年 度 报 告 和 半 年 度 报 告 中 披 露 基 金 组 合 资 产 情 况 及 其 流 动 性风 险 分析 等 。 基 金 管 理人 应 当在 年 度报 告、 半 年 度 报告 中 , 至 少 披 露 报 告期 末 基金 前 10 名份 额 持 有人 的 类别 、 持 有 份 额 及占 总 份额 的 比例 等信 息 。 四十四 、 万家消 费成 长股 票型 证券 投资基 金修 订内 容说 明 1 、 基金合 同主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 第一 部分 前言 一、 订立 本基金 合同的 目的 、 依据和 原则 2 、订立本基金合同的依据是《中华 人民共和 国合同 法》 (以下 简称 “ 《合 同法》 ” ) 、 《中华 人民共 和国证券 投资基金法》(以下简称“《基金 法》 ” ) 、 《 公开募 集证券 投资基金 运作管理 办法》 (以下 简称 “ 《运作 办法》 ” ) 、 《证券 投资基 金销售管 理办法》 (以下 简称 “ 《销售 办法》 ” ) 、 《证券投 资基金 信息披 露管 理办法 》 (以下简 称“《 信息披 露办 法》” ) 和其他有 关法律 法规。 一、订立 本基金 合同的 目的 、依据和 原则 2 、 订 立 本 基 金 合 同 的 依 据 是 《 中 华 人 民 共 和 国 合 同法》( 以下简 称“《 合同 法》”) 、《中华 人民 共和国证 券投资 基金法 》 ( 以下简称 “ 《 基 金法 》 ” ) 、 《公开募 集证券 投资基 金运 作管理办 法》(以 下简 称“《运 作办法 》”)、 《 证券投资 基金销 售管理 办法》( 以下简 称“《 销售 办法》” )、《证 券投 资基金信 息披露 管理办 法》 (以下简 称“《信 息披 露办法》” ) 、 《 公 开 募集开 放 式 证券 投 资基 金 流 动 性 风 险管 理 规定 》 ( 以下简 称 “ 《 流动 性 风险 管 理 规 定 》” ) 和其他有关法 律法规。 第二 部分 释义 无 13 、 《 流动 性 风险 管 理规 定》 : 指 《 公 开 募 集开 放 式 证 券 投资 基 金流 动 性风 险管 理 规 定 》 及 颁 布机 关 对 其 不 时做 出 的修 订 51 、 流 动 性受 限 资产 : 指由于 法 律 法规 、 监管 、 合 同 或 操 作 障 碍 等 原 因 无 法 以 合 理 价 格 予 以 变 现 的 资 产 , 包括 但 不限 于 到期 日在 10 个 交易 日 以上 的 逆 回 购 与银 行 定期 存 款 (含协 议 约 定有 条 件提 前 支 取 的 银 行存 款 ) 、 停 牌股 票、 流 通 受 限的 新 股及 非 公 开 发 行股 票 、 资产 支 持证券 、 因 发 行人 债 务违 约 无 法 进 行转 让 或交 易 的债 券等 第六 五、申购 和赎回 的数量 限制 五、申购 和赎回 的数量 限制 224 部分 基金 份额 的申 购与 赎回 无 4 、 当 接 受 申 购 申 请 对 存 量 基 金 份 额 持 有 人 利 益 构 成 潜 在 重大 不 利影 响 时 , 基金 管 理 人应 当 采取 设 定 单 一 投 资 者 申 购 金 额 上 限 或 基 金 单 日 净 申 购 比 例 上 限 、 拒 绝大 额 申购 、 暂 停基 金 申 购等 措 施 , 切 实 保 护 存 量基 金 份额 持 有人 的合 法 权 益 , 具 体 规定 请 参 见 招 募说 明 书或 相 关公 告。 六、 申购 和赎回 的价格 、 费 用及其用 途 5 、赎回费用由赎回基金份额的基金 份额持有 人承担 , 在 基金份 额持有人 赎回基金 份额时 收取 。 不低 于赎回费 总额的 25%应归基金 财产, 其余用于 支付登记 费和其 他必要 的手 续费。 六、申购 和赎回 的价格 、费 用及其用 途 5 、 赎 回 费 用 由 赎 回 基 金 份 额 的 基 金 份 额 持 有 人 承 担, 在 基金 份额持 有人赎 回 基金份额 时收取 。其中 对 持 续 持有 期 少于 7 日 的投资 者 收 取不 低 于 1.50% 的 赎 回 费并 全 额计 入 基金 财产 。 对 持 续持 有 期不 少 于 7 日 的投 资 者收 取 的赎 回费 中 , 不低于赎回费总 额的 25% 应归基金 财产, 其 余用于支 付登记 费和其 他必要的 手续费 。 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 无 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、6 项暂停申 购情形时 , 基 金管理 人应当 根据有关 规定在指定媒介上刊登暂停申购公 告。如果 投资者 的申购 申请 被拒绝 , 被拒绝的 申购款 项将退 还给 投资者 。 在暂停申 购的情 况消除 时, 基金管理 人应及时 恢复申 购业务 的办 理。 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 6 、 基 金 管 理 人 接 受 某 笔 或 者 某 些 申 购 申 请 有 可 能 导 致 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 数 的 比 例 达 到 或 者 超 过 基 金份 额 总数 的 50%,或 者 有 可能 导 致投 资 者 变 相 规 避前 述 50% 比例 要 求的 情 形 时。 7 、 当 一 笔 新 的 申 购 申 请 被 确 认 成 功 , 使 本 基 金 总 规 模 超 过基 金 管理 人 规定 的本 基 金 总规 模 上限 时 ; 或 使 本 基 金 单 日 申 购 金 额 或 净 申 购 比 例 超 过 基 金 管 理 人 规定 的 当日 申 购金 额或 净 申 购比 例 上限 时 ; 或 该 投 资 者 累 计 持 有 的 份 额 超 过 单 个 投 资 者 累 计 持 有 的 份额 上 限时 ; 或 该投资 者 当 日申 购 金额 超 过 单 个 投 资者 单 日申 购 金额 上限 时 ; 或 该投 资 者单 笔 申 购 金 额超 过 单个 投 资者 单笔 申 购 金额 上 限时 。 8 、 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 确 认 后 , 基 金 管理 人 应当采 取 暂 停接 受 基金 申 购 申 请 的 措施 。 发生上述 第 1 、2 、3 、8 、9 项暂停申 购情形 时,基 金 管 理 人 应 当 根 据 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 刊 登 暂 停 申购公 告。如 果投资 者的 申购申请 被拒绝 ,被拒 绝的申购 款项将 退还给 投资 者。在暂停 申购的 情况 消除时, 基金管 理人应 及时 恢复申购 业务的 办理。 八、 暂 停赎回 或延缓 支付赎 回款项的 情形 无 八、暂停 赎回或 延缓支 付赎 回款项的 情形 5 、 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 确 认 后 , 基 金 管理 人 应当采 取 暂 停接 受 基金 赎 回 申 请 或 延缓 支 付赎 回 款项 的措 施 。 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 225 2 、巨额赎回 的处理 方式 (2 )部分延期赎回:当基金管理人 认为支付投资者的赎回申请有困难 或认为因支付投资者的赎回申请而 进行的财产变现可能会对基金资产 净值造成 较大波 动时 , 基金 管理人在 当日接受赎回比例不低于上一开放 日基金总 份额的 10% 的前提 下,可对 其余赎回 申请延 期办理 。 对 于当日的 赎回申请 , 应 当按单 个账户 赎回申请 量占非自动延期办理的赎回申请总 量的比例,确定当日受理的赎回份 额; 对于 未能赎 回部分 , 投 资者在提 交赎回申请时可以选择延期赎回或 取消赎回 。…… 2 、巨额赎回 的处理 方式 (2 ) 部 分 延 期 赎 回 : 当 基 金 管 理 人 认 为 支 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 有 困 难 或 认 为 因 支 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净 值 造 成较大波 动时,基 金管理 人 在当日接 受赎回 比例不 低于上一 开放日 基金总 份额 的 10%的前提下, 可对 其余赎回 申请延 期办理 。 若 进 行 上 述延 期 办理 , 对 于 单 个 基 金 份 额 持 有 人 当 日 赎 回 申 请 超 过 上 一 开 放 日 基 金总 份额 50% 以 上的部 分 , 基金 管 理人 有 权 进 行 延 期办 理 。 对于其余当日 非 自 动 延 期办 理 的赎 回申请, 应当按 单个账 户 非 自 动 延 期办 理 的 赎回申 请量占非 自动延 期办理 的赎 回申请总 量的比 例,确 定当日受 理的赎 回份额 ;对 于未能赎 回部分 ,投资 者 在 提 交 赎 回 申 请 时 可 以 选 择 延 期 赎 回 或 取 消 赎 回。…… 第十 二部 分基 金的 投资 二、投资 范围 …… 基金的投 资组合 比例为 : 股 票资产占 基金资产 的 80%-95% ,其中投资于居 民消费成长相关行业的上市公司股 票不低于 股票资 产的 80%;其余资产 投资于债 券、 货 币市场 工具 、 股指期 货、 权证、 资产支 持证券 、 债券回购 、 银行存款以及法律法规或中国证监 会允许基 金投资 的其他 金融 工具。 其 中,权证投资占基金资产净值的 0%-3% , 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 股 指 期货合约所需缴纳的交易保证金后 现金或到期日在一年以内的政府债 券的比例合计不低于基金资产净值 的 5%。 二、投资 范围 …… 基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 : 股 票 资 产 占 基 金 资 产 的 80%-95% , 其 中 投 资 于 居 民 消 费 成 长 相 关 行 业 的 上 市公司股 票不低 于股票 资产 的 80%;其余资产 投资 于债券、 货币市 场工具 、股 指期货、 权证、 资产支 持证券、债 券回 购、银行 存 款以及法 律法规 或中国 证监会允 许基金 投资的 其他 金融工具。 其中, 权证 投资占基 金资产 净值 的 0%-3%,每个交易日 日终在 扣 除 股 指 期 货 合 约 所 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 现 金 或 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 的 比 例 合 计 不 低 于基金资 产净值 的 5%。 其 中, 现 金 类 资产 不 包括 结 算 备 付 金、 存 出保 证 金、 应收 申 购 款等 。 四、投资 限制 1 、组合限制 基金的投 资组合 应遵循 以下 限制: (2 )本基金每个交易日日终在扣除 股指期货合约需缴纳的交易保证金 后,保持 不低于 基金资 产净 值 5 %的 现金或者到期日在一年以内的政府 债券; 无 四、投资 限制 1 、组合限制 基金的投 资组合 应遵循 以下 限制: (2 ) 本 基 金 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 股 指 期 货 合 约 需缴纳的 交易保 证金后, 保 持不低于 基金资 产净值 5 % 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 ; 其 中 , 现 金类 资 产不 包 括结 算备 付 金 、存 出 保证 金 、 应 收 申 购款 等 ; (23) 本 基金 管 理人 管 理的全 部 开 放式 基 金 ( 包 括 开 放 式 基金 以 及处 于 开放 期的 定 期 开放 基 金 ) 持 有 一 家 上 市公 司 发行 的 可流 通股 票 , 不 得超 过 该上 市 公 司 可 流通 股 票的 15% ;本基 金 管 理人 管 理的 全 部226 除上述第 (9 ) 项 外, 因 证 券/ 期货市 场波动、 证券发 行人合 并、 基金规模 变动等基金管理人之外的因素致使 基金投资比例不符合上述规定投资 比例的, 基金管 理人应 当 在 10 个交 易日内进 行调整 , 但 中国证 监会规定 的特殊情 形除外 。 投 资 组 合持 有 一家 上 市公 司发 行 的 可流 通 股票 , 不 得 超 过 该上 市 公司 可 流通 股票 的 30% ; (24) 本 基金 主 动投 资 于流动 性 受 限资 产 的市 值 合 计 不 得 超过 基 金资 产 净值的 15%, 因 证券 市 场波 动 、 上 市 公 司股 票 停牌 、 基 金规模 变 动 等基 金 管理 人 之 外 的 因 素致 使 基金 不 符合 前述 所 规 定比 例 限制 的 , 基 金 管 理人 不 得主 动 新增 流动 性 受 限资 产 的投 资 ; (25) 本 基金 与 私募 类 证券资 管 产 品及 中 国证 监 会 认 定 的 其他 主 体为 交 易对 手开 展 逆 回购 交 易的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定 的 投 资 范 围 保持 一 致; 除上述第 (2 )、 (9 ) 、(24)、 (25 ) 项外,因 证券/ 期 货 市 场 波 动 、 证 券 发 行 人 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比例 不符合上 述规定 投资比 例的 , 基金管理 人应当 在 10 个交易日 内进行 调整,但 中 国证监会 规定的 特殊情 形除外。 第十 四部 分基 金资 产估 值 六、暂停 估值的 情形 无 六、暂停 估值的 情形 5 、 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 一 致 的; 第十 八部 分基 金的 信息 披露 五、公开 披露的 基金信 息 (六) 基 金定期 报告 , 包括 基金年度 报告、 基金半 年度报 告和基 金季度报 告 …… 报告期内出现单一投资者持有基金 份 额 比 例超 过 20% 的情 形 , 基 金 管 理 人 应 当 在季 度 报告 、 半 年度报 告 、 年 度报告等定期报告文件中披露该投 资 者 的 类别 、 报告 期 末持 有份 额 及 占 比 、 报 告期 内 持有 份 额变 化情 况 及 产 品 的 特 有风 险 。 五、公开 披露的 基金信 息 (六)基 金定期 报告,包 括 基金年度 报告、 基金半 年度报告 和基金 季度报 告 …… 如 报 告 期 内 出 现 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 达 到 或 超 过 基 金总 份额 20% 的 情形, 为 保 障其 他 投资 者 的 权 益 , 基 金管 理 人至 少 应当在 基 金 定期 报 告 “影 响 投 资 者 决策 的 其他 重 要信 息” 项 下 披 露该 投 资者 的 类 别 、 报 告期 末 持有 份 额及占 比 、 报 告期 内 持有 份 额 变 化 情况 及 本基 金 的特 有风 险 , 中 国证 监 会认 定 的 特 殊 情形 除 外。 本 基 金 持续 运 作过 程 中 , 基金 管 理 人应 当 在基 金 年 度 报 告 和 半 年 度 报 告 中 披 露 基 金 组 合 资 产 情 况 及 其 流 动 性风 险 分析 等 。 (七)临 时报告 无 (七)临 时报告 26 、 发 生 涉及 本 基金 申 购、 赎 回 事 项调 整 或潜 在 影 响 投 资 者赎 回 等重 大 事项 时; 2 、 托管 协议 主要 修订 内容 章节 原文条款 修 改 后 条款 227 内容 内容 三 、 基 金托 管人 对基 金管 理人 的业 务监 督和 核查 (一)… … 基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 : 股 票 资 产 占 基金资产 的 80%-95% , 其中投资于居 民 消 费 成 长 相 关 行 业 的 上 市 公 司 股 票 不 低于股票 资产的 80%; 其余 资产投资 于 债 券 、 货 币 市 场 工 具 、 股 指 期 货 、 权 证 、 资 产 支 持 证 券 、 债 券 回 购 、 银 行 存 款 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 基 金 投 资 的 其 他 金 融 工 具 。 其 中 , 权 证投资占 基金资 产净值 的 0%-3%, 每个 交 易 日 日 终 在 扣 除 股 指 期 货 合 约 所 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 现 金 或 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 的 比 例 合 计 不 低 于基金资 产净值 的 5%。 ( 二 ) 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 《 基 金 合 同 》 的 约 定 , 对 基 金 投 资 、 融 资 比 例 进 行 监 督 。 基 金 托 管 人 按 下 述 比 例 和 调 整 期 限 进 行 监 督: 2. 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 股 指 期 货 和 国 债 期 货 合 约 需 交 纳 的 交 易 保 证 金 后, 保持不 低于基 金资产 净 值 5 %的现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券; 13.本基金持有的所 有流通 受限证券 , 其 公 允 价 值 不 得 超 过 本 基 金 资 产 净 值 的 20% ; 本基金持有的 同一 流通受限 证 券 , 其 公 允 价 值 不 得 超 过 本 基 金 资 产 净值的 8 %; 无 (一)… … 基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 : 股 票 资 产 占 基 金 资 产 的 80%-95% , 其中投资于居民 消费成长 相关行 业的上 市公司股 票不低 于股票 资产 的 80%; 其余资产投 资 于 债 券 、 货 币 市 场 工 具 、 股 指 期 货 、 权 证 、 资 产 支 持 证 券 、 债 券 回 购 、 银 行 存 款 以 及 法 律 法 规 或 中国证监 会允许 基金投 资的 其他金融 工具。 其中 , 权证投资 占基金 资产净 值的 0%-3% , 每个交易日 日 终 在 扣 除 股 指 期 货 合 约 所 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 现 金 或 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 的 比 例 合 计 不低于基 金资产 净值的 5%。 其 中 , 现 金类 资 产不 包 括 结 算备 付 金、 存 出保 证金 、 应 收申 购 款等 。 (二) 基 金托管 人根据 有关 法律法规 的规定 及 《基 金 合 同 》 的 约 定 , 对 基 金 投 资 、 融 资 比 例 进 行 监 督。 基金 托管人 按下述 比例 和调整期 限进行 监督 : 2. 本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 保 持 不 低 于 基 金 资 产 净 值 5 %的现金或 者到期 日在一 年以内的 政府债 券; 其 中 , 现 金 类资 产 不包 括 结算备 付 金 、 存出 保 证金 、 应 收 申 购款 等 ; 13.本基金持有的所 有流通 受限证券 , 其公 允价值 不得超过 本基金 资产净 值的 15% ; 本基金持有的 同 一 流 通 受 限 证 券 , 其 公 允 价 值 不 得 超 过 本 基 金 资 产净值的 8 %; 23. 本 基 金 管 理 人 管 理 的 且 由 本 基 金 托 管 人 托 管 的 全 部 开 放 式 基 金 ( 包 括 开 放 式 基 金 以 及 处 于 开 放 期 的 定 期 开 放 基 金 ) 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通 股 票 , 不 得 超 过 该 上 市 公 司 可 流 通 股 票 的 15% ; 本基 金 管理 人 管理 的且 由 本 基金 托 管人 托 管 的 全 部 投 资 组 合 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通 股 票 , 不得 超 过该 上 市公 司可 流 通 股票 的 30% ; 24. 本 基 金 主 动 投 资 于 流 动 性 受 限 资 产 的 市 值 合 计 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 15% , 因 证 券 市 场 波 动 、 上 市 公 司 股 票 停 牌 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前 述 所 规 定 比 例 限 制 的 , 基 金 管 理 人 不 得 主 动 新 增 流 动 性 受 限 资 产 的 投 资; 25. 本 基 金 与 私 募 类 证 券 资 管 产 品 及 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 主 体 为 交 易 对 手 开 展 逆 回 购 交 易 的 ,228 除上述第 9 项外 , 因证券/ 期货市场 波 动 、 证 券 发 行 人 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投 资 比 例 的 , 基金管理 人应当在10 个交 易日内进 行 调 整 , 但 中 国 证 监 会 规 定 的 特 殊 情 形 除外。 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定 的 投 资 范 围保 持 一致 ; 除上述 第 2 、9 、24、25 项 外,因证 券/ 期货市 场 波 动 、 证 券 发 行 人 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定投资比 例的, 基金管 理人 应当在 10 个交易日 内 进行调整 ,但中 国证监 会规 定的特殊 情形除 外。 八 、 基 金 资产净 值计算 和会计 核算 ( 四 ) 暂 停 估 值 与 公 告 基 金 份 额 净 值 的情形 无 (四)暂 停估值 与公告 基金 份额净值 的情形 4. 当 前 一 估 值 日 基 金 资 产 净 值 50% 以 上 的 资 产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确 定 性 时 , 经 与 基 金 托 管 人 协 商 一致 的 ; 四十五 、 万家宏 观择 时多 策略 灵活 配置混 合型 证券 投资 基金 修订内 容说 明 1 、 基金 合同 主要 修订 内容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 第一 部分 前言 一、 订立 本基金 合同的 目的 、 依据和 原则 2 、订立本基金合同的依据是《中华 人民共和 国合同 法》( 以下 简 称 “ 《合 同法》”) 、《中华人民共和国证券 投资基金法》( 以 下 简 称 “ 《 基 金 法》”) 、《公开募集证券投资基金 运作管理办法》( 以下简称“《运作 办法》”) 、《证券投资基金销售管 理办法》 ( 以 下简称 “ 《销售 办法》 ” ) 、 《证券投 资基金 信息披 露管 理办法 》 ( 以下简称 “ 《信息 披露办 法》 ”) 和 其他有关 法律法 规。 一、订立 本基金 合同的 目的 、依据和 原则 2 、 订 立 本 基 金 合 同 的 依 据 是 《 中 华 人 民 共 和 国 合 同法》( 以下 简称“ 《合同 法》”) 、《中 华人民 共 和国证券 投资基 金法》( 以 下简称 “ 《基 金法》 ”) 、 《 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》( 以 下 简 称 “ 《 运 作 办 法 》 ”) 、 《 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办法》( 以下 简称“ 《销售 办法》”) 、《 证券投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》( 以 下 简 称 “ 《 信 息 披 露 办法》 ”) 、 《 公 开 募 集开放 式 证 券投 资 基金 流 动 性 风 险 管理 规 定》 ( 以 下简称 “ 《 流 动性 风 险管 理 规 定 》 ”) 和其他有关法 律 法规。 第二 部分 释义 无 13 、 《 流动 性 风险 管 理规 定》 : 指 《 公 开 募 集开 放 式 证 券 投资 基 金流 动 性风 险管 理 规 定 》 及 颁 布机 关 对 其 不 时做 出 的修 订 51 、 流 动 性受 限 资产 : 指由于 法 律 法规 、 监管 、 合 同 或 操 作 障 碍 等 原 因 无 法 以 合 理 价 格 予 以 变 现 的 资 产 , 包括 但 不限 于 到期 日在 10 个 交易 日 以上 的 逆 回 购 与银 行 定期 存 款 (含协 议 约 定有 条 件提 前 支 取 的 银 行存 款 ) 、 停 牌股 票、 流 通 受 限的 新 股及 非 公 开 发 行股 票 、 资产 支 持证券 、 因 发 行人 债 务违 约 无 法 进 行转 让 或交 易 的债 券等 第六 部分 基金 五、申购 和赎回 的数量 限制 无 五、申购 和赎回 的数量 限制 4 、 当 接 受 申 购 申 请 对 存 量 基 金 份 额 持 有 人 利 益 构 成 潜 在 重大 不 利影 响 时 , 基金 管 理 人应 当 采取 设 定229 份额 的申 购与 赎回 单 一 投 资 者 申 购 金 额 上 限 或 基 金 单 日 净 申 购 比 例 上 限 、 拒 绝大 额 申购 、 暂 停基 金 申 购等 措 施 , 切 实 保 护 存 量基 金 份额 持 有人 的合 法 权 益 , 具 体 规定 请 参 见 招 募说 明 书或 相 关公 告。 六、 申购 和赎回 的价格 、 费 用及其用 途 5 、 赎回费用由赎回基金份额的基金 份额持有 人承担 , 在 基金份 额持有人 赎回基金 份额时 收取 。 赎回 费用应根 据相关规 定比例 归入基 金财 产, 其 余 用于支付登记费和其他必要的手续 费。 六、申购 和赎回 的价格 、费 用及其用 途 5 、 赎 回 费 用 由 赎 回 基 金 份 额 的 基 金 份 额 持 有 人 承 担,在基金 份额 持有人 赎回 基金份额 时收取 。赎回 费用应根 据相关 规定比 例归 入基金财 产,其余 用于 支付登记 费和其 他必要 的手 续费。 其中对持续持有 期少于 7 日的 投 资者 收 取不低 于 1.50% 的 赎回 费 并 全 额 计 入基 金 财产 。 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 无 发生上述第 1 、2 、3 、5 、6 、7 项情 形且基金 管理人 决定暂 停申 购时, 基 金管理人应当根据有关规定在指定 媒介上刊 登暂停 申购公 告。 如果投资 者的申购 申请被 拒绝 , 被拒 绝的申购 款项本金 将退还 给投资 者。 在暂停申 购的情况 消除时 , 基 金管理 人应及时 恢复申购 业务的 办理。 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 7 、 基 金 管 理 人 接 受 某 笔 或 者 某 些 申 购 申 请 有 可 能 导 致 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 数 的 比 例 达 到 或 者 超 过 基 金份 额 总数 的 50%,或 者 有 可能 导 致投 资 者 变 相 规 避前 述 50% 比例 要 求的 情 形 时。 8 、 当 一 笔 新 的 申 购 申 请 被 确 认 成 功 , 使 本 基 金 总 规 模 超 过基 金 管理 人 规定 的本 基 金 总规 模 上限 时 ; 或 使 本 基 金 单 日 申 购 金 额 或 净 申 购 比 例 超 过 基 金 管 理 人 规定 的 当日 申 购金 额或 净 申 购比 例 上限 时 ; 或 该 投 资 者 累 计 持 有 的 份 额 超 过 单 个 投 资 者 累 计 持 有 的 份额 上 限时 ; 或 该投资 者 当 日申 购 金额 超 过 单 个 投 资者 单 日申 购 金额 上限 时 ; 或 该投 资 者单 笔 申 购 金 额超 过 单个 投 资者 单笔 申 购 金额 上 限时 。 9 、 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 确 认 后 , 基 金 管理 人 应当采 取 暂 停接 受 基金 申 购 申 请 的 措施 。 发生上述第 1 、2 、3 、5 、6 、9 、10 项情形且基金 管理人决 定暂停 申购时, 基 金管理人 应当根 据有关 规定在指 定媒介 上刊登 暂停 申购公告。 如果投 资者 的申购申 请被拒 绝,被拒 绝 的申购款 项本金 将退还 给投资者。 在暂 停申购 的情 况消除时, 基金 管理人 应及时恢 复申购 业务的 办理 。 八、 暂 停赎回 或延缓 支付赎 回款项的 情形 无 八、暂停 赎回或 延缓支 付赎 回款项的 情形 6 、 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 确 认 后 , 基 金 管理 人 应当采 取 暂 停接 受 基金 赎 回 申 请 或 延缓 支 付赎 回 款项 的措 施 。 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 230 (2 )部分延期赎回:当基金管理人 认为支付投资者的赎回申请有困难 或认为因支付投资者的赎回申请而 进行的财产变现可能会对基金资产 净值造成 较大波 动时 , 基金 管理人在 当日接受赎回比例不低于上一开放 日基金总 份额的 10% 的前提 下,可对 其余赎回 申请延 期办理 。 对 于当日的 赎回申请 , 应 当按单 个账户 赎回申请 量占赎回 申请总 量的比 例, 确定当日 受理的赎回份额;对于未能赎回部 分, 投 资者在 提交赎 回申请 时可以选 择延期赎 回或取 消赎回 。… … (2 ) 部 分 延 期 赎 回 : 当 基 金 管 理 人 认 为 支 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 有 困 难 或 认 为 因 支 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净 值 造 成较大波 动时,基 金管理 人 在当日接 受赎回 比例不 低于上一 开放日 基金总 份额 的 10%的前提下, 可对 其余赎回 申请延 期办理 。 若 进 行 上 述延 期 办理 , 对 于 单 个 基 金 份 额 持 有 人 当 日 赎 回 申 请 超 过 上 一 开 放 日 基 金总 份额 50% 以 上的部 分 , 基金 管 理人 有 权 进 行 延 期办 理 。 对于其余当日 非 自 动 延 期办 理 的赎 回申请, 应当按 单个账 户 非 自 动 延 期办 理 的 赎回申 请量占 非 自 动 延 期 办 理的 赎回申请总 量的比 例, 确 定当日受 理的赎 回份额 ;对 于未能赎 回部分 ,投资 者 在 提 交 赎 回 申 请 时 可 以 选 择 延 期 赎 回 或 取 消 赎 回。…… 第十 二部 分基 金的 投资 二、投资 范围 …… 本基金为 混合型 基金 , 股票 资产占基 金资产的 比例为 0%-95%, 每个交易日 日终扣除 股指期 货、 国债期 货合约需 缴纳的交 易保证 金后 , 保持 不低于基 金资产净 值 5 %的现 金或者 到期日在 一年以内 的政府 债券, 权证 、 国债期 货、 股指 期货 、 期权 及其他 金融工具 的投资比例依照法律法规或监管机 构的规定 执行。 二、投资 范围 …… 本基金为 混合型 基金,股 票 资产占基 金资产 的比例 为 0%-95% , 每个交易 日日终 扣除股指 期货 、 国债 期 货合约需 缴纳的 交易保 证金 后,保持不 低于基 金资 产净值 5 % 的现金 或者到 期 日在一年 以内的 政府债 券,权证、 国债 期货、股 指 期货、期 权及其 他金融 工 具 的 投 资 比 例 依 照 法 律 法 规 或 监 管 机 构 的 规 定 执行。 其 中 , 现 金 类资 产 不包 括 结 算备 付 金、 存出 保 证 金 、应 收 申购 款 等。 四、投资 限制 1 、组合限制 基金的投 资组合 应遵循 以下 限制: (2 ) 每个 交易日 日终扣 除 股指期货 、 国债期货合约需缴纳的交易保证金 后,保持 不低于 基金资 产净 值 5 %的 现金或者到期日在一年以内的政府 债券; 无 四、投资 限制 1 、组合限制 基金的投 资组合 应遵循 以下 限制: (2 ) 每 个 交 易 日 日 终 扣 除 股 指 期 货 、 国 债 期 货 合 约需缴纳 的交易 保证金 后, 保持不低 于基金 资产净 值 5 %的现 金或者 到期日 在 一年以内 的政府 债券; 其 中 , 现 金类 资 产不 包 括结算 备 付 金 、 存 出 保证 金 、 应 收 申 购款 等 ; (22) 本 基金 管 理人 管 理的全 部 开 放式 基 金 ( 包 括 开 放 式 基金 以 及处 于 开放 期的 定 期 开放 基 金 ) 持 有 一 家 上 市公 司 发行 的 可流 通股 票 , 不 得超 过 该上 市 公 司 可 流通 股 票的 15% ;本基 金 管 理人 管 理的 全 部 投 资 组 合持 有 一家 上 市公 司发 行 的 可流 通 股票 , 不 得 超 过 该上 市 公司 可 流通 股票 的 30% ; (23) 本 基金 主 动投 资 于流动 性 受 限资 产 的市 值 合 计 不 得 超过 基 金资 产 净值的 15%, 因 证券 市 场波 动 、 上 市 公 司股 票 停牌 、 基 金规模 变 动 等基 金 管理 人 之 外 的 因 素致 使 基金 不 符合 前述 所 规 定比 例 限制 的 , 基 金 管 理人 不 得主 动 新增 流动 性 受 限资 产 的投 资 ; 231 除上述另 有 规 定 外 , 因 证 券 市 场 波 动、 证券 发行人 合并 、 基金 规模变动 等基金管理人之外的因素致使基金 投资比例不符合上述规定投资比例 的,基金 管理人 应当在 10 个交易日 内进行调 整, 但中国 证监会 规定的特 殊情形除 外。 (24) 本 基金 与 私募 类 证券资 管 产 品及 中 国证 监 会 认 定 的 其他 主 体为 交 易对 手开 展 逆 回购 交 易的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定 的 投 资 范 围 保持 一 致; 除上述第(2 )、(13 ) 、 (23 ) 、 (24 )项外, 因证券市 场波动 、证券 发行 人合并、基 金规 模变动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合上述规 定投资 比例的 ,基 金管理人 应当 在 10 个 交易日内 进行调 整,但中 国 证监会规 定的特 殊情形 除外。 第十 四部 分基 金资 产估 值 六、暂停 估值的 情形 无 六、暂停 估值的 情形 3 、 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 一 致 的; 第十 八部 分基 金的 信息 披露 五、公开 披露的 基金信 息 (六) 基 金定期 报告 , 包括 基金年度 报告、 基金半 年度报 告和基 金季度报 告 …… 五、公开 披露的 基金信 息 (六)基 金定期 报告,包 括 基金年度 报告、 基金半 年度报告 和基金 季度报 告 …… 如 报 告 期 内 出 现 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 达 到 或 超 过 基 金总 份额 20% 的 情形, 为 保 障其 他 投资 者 的 权 益 , 基 金管 理 人至 少 应当在 基 金 定期 报 告 “影 响 投 资 者 决策 的 其他 重 要信 息” 项 下 披 露该 投 资者 的 类 别 、 报 告期 末 持有 份 额及占 比 、 报 告期 内 持有 份 额 变 化 情况 及 本基 金 的特 有风 险 , 中 国证 监 会认 定 的 特 殊 情形 除 外。 本 基 金 持续 运 作过 程 中 , 基金 管 理 人应 当 在基 金 年 度 报 告 和 半 年 度 报 告 中 披 露 基 金 组 合 资 产 情 况 及 其 流 动 性风 险 分析 等 。 (七)临 时报告 无 (七)临 时报告 26 、 发 生 涉及 本 基金 申 购、 赎 回 事 项调 整 或潜 在 影 响 投 资 者赎 回 等重 大 事项 时; 2 、 托管 协议 主要 修订 内容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 三 、 基 金托 管人 对基 金管 理人 1.本基金的投资 范围为 : …… 本 基 金 为 混 合 型 基 金 , 股 票 资 产 占 基 金资产的 比例 为 0%-95%, 每个交易 日 日 终 扣 除 股 指 期 货 、 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 保 持 不 低 于 基 1.本基金的投资 范围为 : …… 本 基 金 为 混 合 型 基 金 , 股 票 资 产 占 基 金 资 产 的 比 例为 0%-95% ,每个交易日 日终扣除 股指期 货、国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 保 持 不 低 于 基金资产净值 5 % 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内232 的业 务监 督和 核查 金资产净值 5 % 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 , 权 证 、 国 债 期 货 、 股 指 期 货 、 期 权 及 其 他 金 融 工 具 的 投 资 比 例 依 照 法 律 法 规 或 监 管 机 构 的规定执 行。 2. 本 基 金 各 类 品 种 的 投 资 比 例 、 投 资 限制为: (2 )每个交 易日日 终扣除 股指期货 、 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后, 保持不 低于基 金资产 净 值 5 %的现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券; 无 …… 基 金 托 管 人 对 基 金 的 投 资 的 监 督 与 检 查 自 本 基 金 合 同 生 效 之 日 起 开 始 。 除 上述另 有 规 定 外,因证券市场波动、 证 券 发 行 人 合 并 或 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 原 因 导 致 投 资 比 例 不 符合上述 规定的 ,基金 管理 人应在 10 个 交 易 日 内 进 行 调 整 。 法 律 法 规 另 有 规定的, 从其规 定。 的 政 府 债 券 , 权 证 、 国 债 期 货 、 股 指 期 货 、 期 权 及 其 他 金 融 工 具 的 投 资 比 例 依 照 法 律 法 规 或 监 管 机构的规定执行。 其 中 , 现 金 类 资 产 不 包 括 结 算 备 付 金 、存 出 保证 金 、应 收申 购 款 等。 2.本基金各类品 种的投 资比 例、投资 限制为 : (2 ) 每个交 易日日 终扣除 股指期货 、 国债 期货合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 保 持 不 低 于 基 金 资 产 净值 5 %的现金或者到期日在一年以内的政府债 券;其 中 , 现 金 类 资 产 不 包 括 结 算 备 付 金 、 存 出 保 证 金 、应 收 申购 款 等; (22 ) 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 开 放 式 基 金 ( 包 括 开 放 式 基 金 以 及 处 于 开 放 期 的 定 期 开 放 基 金 ) 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通 股 票 , 不 得 超 过 该 上 市 公司 可 流通 股 票的 15% ; 本基 金 管理 人 管理 的 全 部 投 资 组 合 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通 股 票 , 不得 超 过该 上 市公 司可 流 通 股票 的 30% ; (23 ) 本 基 金 主 动 投 资 于 流 动 性 受 限 资 产 的 市 值 合 计 不 得超 过 基金 资 产净 值的 15% , 因 证 券市 场 波 动 、 上 市 公 司 股 票 停 牌 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前 述 所 规 定 比 例 限 制 的 , 基 金 管 理 人 不 得 主 动 新 增 流 动 性 受 限 资 产 的 投 资; (24 ) 本 基 金 与 私 募 类 证 券 资 管 产 品 及 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 主 体 为 交 易 对 手 开 展 逆 回 购 交 易 的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定 的 投 资范 围 保持 一 致; …… 基 金 托 管 人 对 基 金 的 投 资 的 监 督 与 检 查 自 本 基 金 合同生效 之日起 开始。 除上 述 第(2)、(13)、 (23 ) 、 (24 )项外 , 因 证 券 市 场 波 动 、 证 券 发 行 人 合 并 或 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 原 因导致投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 的 , 基 金 管 理 人 应在 10 个交易日内 进行调 整。 法律 法规另 有规定 的,从其 规定。 四十六 、 万家鑫 瑞纯 债债 券型 证券 投资基 金修 订内 容说 明 1 、 基金合 同主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 第一 部分 前言 一、 订立 本基金 合同的 目的 、 依据和 原则 2 、订立本基金合同的依据是《中华 人民共和 国合同 法》( 以下 简 称 “ 《合 一、订立 本基金 合同的 目的 、依据和 原则 2 、 订 立 本 基 金 合 同 的 依 据 是 《 中 华 人 民 共 和 国 合 同法》( 以下 简称“ 《合同 法》”) 、《中 华人民 共 和国证券 投资基 金法》( 以 下简称 “ 《基 金法》 ”) 、233 同法》”) 、《中华人民共和国证券 投资基金法》( 以 下 简 称 “ 《 基 金 法》”) 、《公开募集证券投资基金 运作管理办法》( 以下简称“《运作 办法》”) 、《证券投资基金销售管 理办法》 ( 以 下简称 “ 《销售 办法》 ” ) 、 《证券投 资基金 信息披 露管 理办法 》 ( 以下简称 “ 《信息 披露办 法》 ”) 和 其他有关 法律法 规。 《 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》( 以 下 简 称 “ 《 运 作 办 法 》 ”) 、 《 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办法》( 以下 简称“ 《销售 办法》”) 、《 证券投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》( 以 下 简 称 “ 《 信 息 披 露 办法》 ”) 、 《 公 开 募 集开放 式 证 券投 资 基金 流 动 性 风 险 管理 规 定》 ( 以 下简称 “ 《 流 动性 风 险管 理 规 定 》 ”) 和其他有关法 律 法规。 第二 部分 释义 无 13 、 《 流动 性 风险 管 理规 定》 : 指 《 公 开 募 集开 放 式 证 券 投资 基 金流 动 性风 险管 理 规 定 》 及 颁 布机 关 对 其 不 时做 出 的修 订 51 、 流 动 性受 限 资产 : 指由于 法 律 法规 、 监管 、 合 同 或 操 作 障 碍 等 原 因 无 法 以 合 理 价 格 予 以 变 现 的 资 产 , 包括 但 不限 于 到期 日在 10 个 交易 日 以上 的 逆 回 购 与银 行 定期 存 款 (含协 议 约 定有 条 件提 前 支 取 的 银 行存 款 ) 、 停 牌股 票、 流 通 受 限的 新 股及 非 公 开 发 行股 票 、 资产 支 持证券 、 因 发 行人 债 务违 约 无 法 进 行转 让 或交 易 的债 券等 第五 部分 基金 份额 的申 购与 赎回 五、申购 和赎回 的数量 限制 无 五、申购 和赎回 的数量 限制 4 、 当 接 受 申 购 申 请 对 存 量 基 金 份 额 持 有 人 利 益 构 成 潜 在 重大 不 利影 响 时 , 基金 管 理 人应 当 采取 设 定 单 一 投 资 者 申 购 金 额 上 限 或 基 金 单 日 净 申 购 比 例 上 限 、 拒 绝大 额 申购 、 暂 停基 金 申 购等 措 施 , 切 实 保 护 存 量基 金 份额 持 有人 的合 法 权 益 , 具 体 规定 请 参 见 招 募说 明 书或 相 关公 告。 六、 申购 和赎回 的价格 、 费 用及其用 途 5 、赎回费用由赎回基金份额的基金 份额持有 人承担 , 在 基金份 额持有人 赎回基金 份额时 收取 。 赎回 费用应根 据相关规 定比例 归入基 金财 产, 其 余 用于支付登记费和其他必要的手续 费。 六、申购 和赎回 的价格 、费 用及其用 途 5 、 赎 回 费 用 由 赎 回 基 金 份 额 的 基 金 份 额 持 有 人 承 担,在基金 份额 持有人 赎回 基金份额 时收取 。赎回 费用应根 据相关 规定比 例归 入基金财 产,其余 用于 支付登记 费和其 他必要 的手 续费。 其中对持续持有 期少于 7 日的 投 资者 收 取不低 于 1.50% 的 赎回 费 并 全 额 计 入基 金 财产 。 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 无 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 7 、 基 金 管 理 人 接 受 某 笔 或 者 某 些 申 购 申 请 有 可 能 导 致 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 数 的 比 例 达 到 或 者 超 过 基 金份 额 总数 的 50%,或 者 有 可能 导 致投 资 者 变 相 规 避前 述 50% 比例 要 求的 情 形 时。 8 、 当 一 笔 新 的 申 购 申 请 被 确 认 成 功 , 使 本 基 金 总 规 模 超 过基 金 管理 人 规定 的本 基 金 总规 模 上限 时 ; 或 使 本 基 金 单 日 申 购 金 额 或 净 申 购 比 例 超 过 基 金 管 理 人 规定 的 当日 申 购金 额或 净 申 购比 例 上限 时 ; 或 该 投 资 者 累 计 持 有 的 份 额 超 过 单 个 投 资 者 累 计234 发生上述第 1 、2 、3 、5 、6 、7 项情 形之一且基金管理人决定拒绝或暂 停申购申 请时 , 基金 管理人 应当根据 有关规定 在指定 媒介上 进行 公告。 如 果投资者 的申购 申请被 拒绝 , 被拒 绝 的申购款 项本金 将退还 给投 资者。 在 暂停申购 的情况 消除时 , 基 金管理人 应及时恢 复申购 业务的 办理 。 持 有 的 份额 上 限时 ; 或 该投资 者 当 日申 购 金额 超 过 单 个 投 资者 单 日申 购 金额 上限 时 ; 或 该投 资 者单 笔 申 购 金 额超 过 单个 投 资者 单笔 申 购 金额 上 限时 。 9 、 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 确 认 后 , 基 金 管理 人 应当采 取 暂 停接 受 基金 申 购 申 请 的 措施 。 发生上述第 1 、2 、3 、5 、6 、9 、10 项情形之一且 基金管理 人决定 拒 绝或 暂停 申购申请 时,基金 管理 人应当根 据有关 规定在 指定 媒介上进 行公告。 如果 投资者的 申购申 请被拒 绝, 被拒绝的 申购款 项本金 将退还给 投资者 。在暂 停申 购的情况 消除时 ,基金 管理人应 及时恢 复申购 业务 的办理。 八、 暂 停赎回 或延缓 支付赎 回款项的 情形 无 八、暂停 赎回或 延缓支 付赎 回款项的 情形 6 、 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 确 认 后 , 基 金 管理 人 应当采 取 暂 停接 受 基金 赎 回 申 请 或 延缓 支 付赎 回 款项 的措 施 。 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 (2 )部分延期赎回:当基金管理人 认为支付投资者的赎回申请有困难 或认为因支付投资者的赎回申请而 进行的财产变现可能会对基金资产 净值造成 较大波 动时 , 基金 管理人在 当日接受赎回比例不低于上一开放 日基金总 份额的 10% 的前提 下,可对 其余赎回 申请延 期办理 。 对 于当日的 赎回申请 , 应 当按单 个账户 赎回申请 量占赎回 申请总 量的比 例, 确定当日 受理的赎回份额;对于未能赎回部 分, 投 资者在 提交赎 回申请 时可以选 择延期赎 回或取 消赎回 。… … 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 (2 ) 部 分 延 期 赎 回 : 当 基 金 管 理 人 认 为 支 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 有 困 难 或 认 为 因 支 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净 值 造 成较大波 动时,基 金管理 人 在当日接 受赎回 比例不 低于上一 开放日 基金总 份额 的 10%的前提下, 可对 其余赎回 申请延 期办理 。 若 进 行 上 述延 期 办理 , 对 于 单 个 基 金 份 额 持 有 人 当 日 赎 回 申 请 超 过 上 一 开 放 日 基 金总 份额 50% 以 上的部 分 , 基金 管 理人 有 权 进 行 延 期办 理 。 对于其余当日 非 自 动 延 期办 理 的赎 回申请, 应当按 单个账 户 非 自 动 延 期办 理 的 赎回申 请量占 非 自 动 延 期 办 理的 赎回申请总 量的比 例, 确 定当日受 理的赎 回份额 ;对 于未能赎 回部分 ,投资 者 在 提 交 赎 回 申 请 时 可 以 选 择 延 期 赎 回 或 取 消 赎 回。…… 第十 二部 分基 金的 投资 二、投资 范围 …… 基金的投 资组合 比例为 : 本 基金对债 券资产的投资比例不低于基金资产 的 80% 。每个交易日 日终在 扣除国债 期货合约 需交纳 的交易 保证 金后, 本 基金持有的现金或者到期日在一年 以内的政府债券不低于基金资产净 ( 二) 投资范围 …… 基金的投 资组合 比例为: 本 基金对债 券资产 的投资 比例不低 于基金 资产 的 80%。每个交 易日日 终在扣 除国债期 货合约 需交纳 的交 易保证金 后,本基 金持 有 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 不 低 于基金资 产净值 的 5%。 其 中, 现 金 类 资产 不 包括 结 算 备 付 金、 存 出保 证 金、 应收 申 购 款等 。 235 值的5%。 四、投资 限制 1 、组合限制 …… (2 )每个交易日日终在扣除国债期 货合约需 交纳的 交易保 证金 后, 保 持 不低于基 金资产 净值 5 %的 现金或者 到期日在 一年以 内的政 府债 券; 无 除 投 资 于 信 用 级 别 评 级 为 BBB 以上 ( 含 BBB)的资产支持证券, 因其信用 等级下降、不再符合投资标准情况 外, 其余 因证券 市场波 动、 证券发行 人合并 、 基金 规模变 动等基 金管理人 之外的因素致使基金投资比例不符 合上述规 定投资 比例的 , 基 金管理人 应当在 10 个交易日 内进行 调整,但 中国证监 会规定 的特殊 情形 除外。 法 律法规或 监管机 构另有 规定 的, 从 其 规定。 四、投资 限制 1 、组合限制 …… (2 ) 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 国 债 期 货 合 约 需 交 纳 的交易保 证金后 ,保持 不低 于基金资 产净 值 5 %的 现金或者 到期日 在一年 以内 的政府债 券 ,其 中 ,现 金 类 资 产不 包 括结 算 备付 金、 存 出 保 证金 、 应收 申 购款等 ; (17) 本 基金 管 理人 管 理的全 部 开 放式 基 金 ( 包 括 开 放 式 基金 以 及处 于 开放 期的 定 期 开放 基 金 ) 持 有 一 家 上 市公 司 发行 的 可流 通股 票 , 不 得超 过 该上 市 公 司 可 流通 股 票的 15% ;本基 金 管 理人 管 理的 全 部 投 资 组 合持 有 一家 上 市公 司发 行 的 可流 通 股票 , 不 得 超 过 该上 市 公司 可 流通 股票 的 30% ; (18) 本 基金 主 动投 资 于流动 性 受 限资 产 的市 值 合 计 不 得 超过 基 金资 产 净值的 15%, 因 证券 市 场波 动 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前述 所 规定 比 例限 制的 , 基 金 管理 人 不得 主 动 新 增 流动 性 受限 资 产的 投资 ; (19) 本 基金 与 私募 类 证券资 管 产 品及 中 国证 监 会 认 定 的 其他 主 体为 交 易对 手开 展 逆 回购 交 易的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定 的 投 资 范 围 保持 一 致; 除投资于 信用级 别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产 支持证券, 因其 信用等 级下 降、不再符 合投 资标准 情况 以 及 上 述 第 (2 )、(18 ) 、 (19 )项外, 其 余因证券 市场波 动、证 券发 行人合并、 基金 规模变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投 资 比 例 的 , 基 金 管 理 人 应 当 在 10 个交易日 内进行 调整,但 中 国证监会 规定的 特殊情 形除外。法 律法 规或监 管机 构另有规 定的, 从其规 定 。 第十 三部 分基 金资 产估 值 六、暂停 估值的 情形 无 六、暂停 估值的 情形 3 、 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 一 致 的; 第十 七部 分基 金的 信息 五、公开 披露的 基金信 息 (六) 基 金定期 报告 , 包括 基金年度 报告、 基金半 年度报 告和基 金季度报 告 无 五、公开 披露的 基金信 息 (六)基 金定期 报告,包 括 基金年度 报告、 基金半 年度报告 和基金 季度报 告 如 报 告 期 内 出 现 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 达 到 或 超 过 基 金总 份额 20% 的 情形, 为 保 障其 他 投资 者 的236 披露 权 益 , 基 金管 理 人至 少 应当在 基 金 定期 报 告 “影 响 投 资 者 决策 的 其他 重 要信 息” 项 下 披 露该 投 资者 的 类 别 、 报 告期 末 持有 份 额及占 比 、 报 告期 内 持有 份 额 变 化 情况 及 本基 金 的特 有风 险 , 中 国证 监 会认 定 的 特 殊 情形 除 外。 本 基 金 持续 运 作过 程 中 , 基金 管 理 人应 当 在基 金 年 度 报 告 和 半 年 度 报 告 中 披 露 基 金 组 合 资 产 情 况 及 其 流 动 性风 险 分析 等 。 五、公开 披露的 基金信 息 (七)临 时报告 无 五、公开 披露的 基金信 息 (七)临 时报告 27 、 发 生 涉及 本 基金 申 购、 赎 回 事 项调 整 或潜 在 影 响 投 资 者赎 回 等重 大 事项 时; 2 、 托管 协议 主要 修订 内容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 三 、 基 金 托管人 对基金 管理人 的业务 监督和 核查 ( 一) 基金托管人对基金管理人的投 资行为行 使监督 权 …… 基金的投 资组合 比例为 : 本 基 金 对 债 券 资 产 的 投 资 比 例 不 低 于 基金资产 的 80% 。 每个交易 日日终在 扣 除 国 债 期 货 合 约 需 交 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 本 基 金 持 有 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 不 低 于 基 金 资 产 净值的 5%。 ( 一) 基 金 托 管 人 对 基 金 管 理 人 的 投 资 行 为 行 使 监督权 …… 基金的投 资组合 比例为 : 本 基 金 对 债 券 资 产 的 投 资 比 例 不 低 于 基 金 资 产 的 80%。 每个交易日日 终在扣 除国债期 货合约 需交纳 的 交 易 保 证 金 后 , 本 基 金 持 有 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 不 低 于 基 金 资 产 净 值 的 5% 。 其 中 , 现 金 类 资 产 不 包 括 结 算 备 付 金 、 存 出 保 证 金 、应 收 申购 款 等。 ( 二 ) 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 , 对 基 金 投 资、融资 比例进 行监督 。 2 、 每个 交易日 日终在 扣除 国债期货 合 约 需 交 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 保 持 不 低 于 基 金 资 产 净 值 5 % 的 现 金 或 者 到 期 日在一年 以内的 政府债 券; 无 ( 二 ) 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金合同的 约定, 对基金 投资 、 融资比 例进行 监督 。 2 、 每个交易 日日终 在扣除 国债期货 合约需 交纳的 交易保证 金后, 保持不 低于 基金资产 净值 5 %的 现 金或者到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 , 其 中 , 现 金 类 资 产 不 包 括 结 算 备 付 金 、 存 出 保 证 金 、 应 收 申购款等 ; 17 、 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 开 放 式 基 金 ( 包 括 开 放 式 基 金 以 及 处 于 开 放 期 的 定 期 开 放 基 金 ) 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通 股 票 , 不 得 超 过 该 上 市 公 司可 流 通股 票 的 15% ; 本 基 金 管理 人 管理 的 全 部 投 资 组 合 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通 股 票 , 不 得超 过 该上 市 公司 可流 通 股 票的 30% ; 18 、 本 基 金 主 动 投 资 于 流 动 性 受 限 资 产 的 市 值 合 计 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 15% , 因 证 券 市 场 波 动 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前 述 所 规 定 比 例 限 制 的 , 基 金 管 理 人 不 得 主 动新 增 流动 性 受限 资产 的 投 资; 237 除投资于 信用级 别评级为BBB 以上( 含 BBB) 的 资 产 支 持 证 券 , 因 其 信 用 等 级 下 降 、 不 再 符 合 投 资 标 准 情 况 外 , 其 余因证券 市场波 动 、 证券 发 行人合并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投资比例 的 , 基金 管理人 应 当在 10 个 交 易 日 内 进 行 调 整 , 但 中 国 证 监 会 规 定 的 特 殊 情 形 除 外 。 法 律 法 规 或 监 管 机构另有 规定的 ,从其 规定 。 19 、 本 基 金 与 私 募 类 证 券 资 管 产 品 及 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 主 体 为 交 易 对 手 开 展 逆 回 购 交 易 的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定 的 投 资 范 围保 持 一致 ; 除投资于 信用级 别评级为BBB 以上( 含BBB) 的资产 支 持 证 券 , 因 其 信 用 等 级 下 降 、 不 再 符 合 投 资 标 准情况以及上述第 2 、18 、19 项 外 , 其余因证券 市 场 波 动 、 证 券 发 行 人 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述规定投 资比例 的, 基 金管 理人应当 在 10 个交易 日 内 进 行 调 整 , 但 中 国 证 监 会 规 定 的 特 殊 情 形 除 外。 法律 法规 或 监管机 构另 有规定的 , 从其 规定 。 八 、 基 金资 产净 值计 算和 会计 核算 (四)暂 停估值 的情形 无 (四)暂 停估值 的情形 3 、当 前 一估 值 日基 金 资产净 值 50% 以 上的 资 产出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确 定 性 时 , 经 与 基 金 托 管 人 协 商 一致 的 ; 四十七 、 万家玖 盛纯 债 9 个 月定 期 开放债 券型 证券 投资 基金 修订内 容说 明 1 、 基金合 同主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 第一部 分前言 一 、 订 立 本 基 金 合 同 的 目 的 、 依 据 和原则 2 、 订立本 基金合 同的依 据 是 《中 华 人民共和 国合同 法》 ( 以下简 称 “ 《合 同法》 ”) 、 《 中华人 民共和 国证券 投 资 基 金 法 》( 以 下 简 称 “ 《 基 金 法》 ”) 、 《公 开募集 证券投 资基金 运作管理 办法 》( 以下简 称 “ 《运 作 办法》 ”) 、 《 证券投 资基金 销售管 理办法》 ( 以 下简称 “ 《销 售办 法》 ” ) 、 《证券投资基金信息披露管理办 法》 ( 以下 简称 “ 《 信息披 露 办法》 ” ) 和其他有 关法律 法规。 一、订立 本基金 合同的 目的 、依据和 原则 2 、 订立本基 金合同 的依据 是 《中华 人民共 和国合 同法》( 以下简称“《合同法》”) 、《中华人民 共和国证 券投资 基金法 》 ( 以 下简称 “ 《基 金 法》 ” ) 、 《公开募 集证券 投资基 金运 作管理办 法》( 以下简 称 “ 《运 作办法 》 ”) 、 《 证券投资 基金销 售管理 办法》( 以下简称“《销售办法》”) 、《证券投 资基金信 息披露 管理办 法》( 以下简称 “ 《信息 披 露办法 》 ”) 、 《 公 开 募 集开 放 式 证券 投 资基 金 流 动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险 管 理 规 定》 ” ) 和其他有关法律法规 。 第二部 分释义 无 13 、《流动性风险管理规定》:指《公开募集开 放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布 机 关 对 其不 时 做出 的 修订 54 、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、 合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现 的 资 产 , 包括 但 不限 于 到期日 在 10 个交 易 日以 上 的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提238 前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新 股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人 债 务 违 约无 法 进行 转 让或 交易 的 债 券等 第六部 分基金 份额的 申购与 赎回 五、申购 和赎回 的数量 限制 无 五、申购 和赎回 的数量 限制 4 、 当 接受 申 购申 请 对存 量基 金 份 额持 有 人利 益 构 成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设 定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比 例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施, 切实保护存量基金份额持有人的合法权益,具体 规 定 请 参见 招 募说 明 书或 相关 公 告 。 六 、 申 购 和 赎 回 的 价 格 、 费 用 及 其 用途 6 、 赎回费用由 赎回基 金份额 的基金 份 额 持 有 人 承 担 , 在 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 基 金 份 额 时 收 取 。 赎 回 费 用 应根据相关规定比例归入基金财 产 , 其 余 用 于 支 付 登 记 费 和 其 他 必 要的手续 费。 六、申购 和赎回 的价格 、费 用及其用 途 6 、 赎回费用由 赎回基 金份 额的基金 份额持 有人承 担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。赎 回费用应根据相关规定比例归入基金财产,其余 用于支付登记费和其他必要的手续费。 其 中 对 持 续 持 有 期少 于 7 日的 投 资者 收 取 不低 于 1.50% 的 赎 回 费 并全 额 计入 基 金财 产。 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 无 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、6 、7 项情 形 之 一 且 基 金 管 理 人 决 定 暂 停 申 购 申 请 时 , 基 金 管 理 人 应 当 根 据 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 公 告 。 如 果 投 资 者 的 申 购 申 请 被 拒 绝 , 被 拒 绝 的 申 购 款 项 本 金 将 退 还 给 投 资 者 。 在 暂 停 申 购 的 情 况 消 除 时 , 基 金 管 理 人 应 及 时 恢 复 申 购 业 务 的 办 理 , 且 开 放 期 间 可 以 按 暂 停 申 购 的 期 间 相 应 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 7 、 基 金管 理 人接 受 某笔 或者 某 些 申购 申 请有 可 能 导致单一投资者持有基金份额数的比例达到或者 超 过 基 金份 额 总数 的 50% , 或 者 有 可能 导 致投 资 者 变 相 规 避前 述 50% 比例 要 求的 情 形 时。 8 、 当一 笔 新的 申 购申 请 被确 认 成 功 , 使 本 基金 总 规 模 超 过 基 金 管 理 人 规 定 的 本 基 金 总 规 模 上 限 时;或使本基金单日申购金额或净申购比例超过 基金管理人规定的当日申购金额或净申购比例上 限时;或该投资者累计持有的份额超过单个投资 者累计持有的份额上限时;或该投资者当日申购 金额超过单个投资者单日申购金额上限时;或该 投资者单笔申购金额超过单个投资者单笔申购金 额 上 限 时。 9 、当 前 一估 值 日基 金 资产净 值 50% 以 上的 资 产出 现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导 致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管 人协商确认后,基金管理人应当采取暂停接受基 金 申 购 申请 的 措施 。 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、6 、9 、10 项情形之一且 基金管理人决定暂停申购申请时,基金管理人应 当根据有关规定在指定媒介上公告。如果投资者 的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项本金将退 还给投资者。在暂停申购的情况消除时,基金管 理人应及时恢复申购业务的办理,且开放期间可239 延长。 以按暂停 申购的 期间相 应延 长。 八 、 暂 停 赎 回 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 的情形 无 八、暂停 赎回或 延缓支 付赎 回款项的 情形 5 、当 前 一估 值 日基 金 资产净 值 50% 以 上的 资 产出 现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导 致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管 人协商确认后,基金管理人应当采取暂停接受基 金 赎 回 申请 或 延缓 支 付赎 回款 项 的 措施 。 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 当 基 金 出 现 巨 额 赎 回 时 , 基 金 管 理 人 可 以 根 据 基 金 当 时 的 资 产 组 合 状 况决定全 额赎回或部分延期赎回。 无 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基 金当时的资产组合状况决定全额赎回 、 延 缓 支 付 赎 回 款 项或 延 期办 理 赎回 申请 。 (3 ) 延期 办 理赎 回 申请: 在 开 放 期内 , 若 本 基金 发生巨额赎回且单个基金份额持有人的单日赎回 申 请 超 过上 一 估值 日 基金 总份 额 50% 的 , 基金 管 理 人有权对该单个基金份额持有人超出该比例的赎 回申请实施延期办理,该单个基金份额持有人未 超上述比例的赎回申请与其他份额持有人的赎回 申请参照前述条款处理。如延期办理期限超过开 放期的,开放期相应延长,延长的开放期内不办 理申购,亦不接受新的赎回申请,即基金管理人 仅为原开放期内因提交赎回申请超过基金总份额 50% 以 上 而 被 延 期 办 理 赎 回 的 单 个 基 金 份 额 持 有 人 办 理 赎回 业 务。 第七部 分基金 合同当 事人及 权利义 务 二、基金 托管人 (一)基 金托管 人简况 法定代表 人: 董 建岳 二、基金 托管人 (一)基 金托管 人简况 法定代表 人:杨明生 第十二 部分基 金的投 资 二、投资 范围 …… 基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 : 本 基 金 投 资 于 债 券 资 产 的 比 例 不 低 于 基 金 资 产的 80%; 但因开 放期流 动 性需要 , 为 保 护 基 金 份 额 持 有 人 利 益 , 在 每 次 开 放 期 前 一 个 月 、 开 放 期 及 开 放 期 结 束 后 一 个 月 的 期 间 内 , 基 金 投 资 不 受 上 述 比 例 限 制 。 开 放 期 内 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券不低于 基金资 产净值 的 5%; 在 封 闭期内 , 本基 金不受 上述5% 的限制 。 如 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 变 更 上 述 二、投资 范围 …… 基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产 的比例不 低于基 金资产 的 80% ; 但因开放 期流动 性 需要,为保护基金份额持有人利益,在每次开放 期前一个月、开放期及开放期结束后一个月的期 间内,基金投资不受上述比例限制。开放期内现 金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金 资产净值 的 5% ; 在封闭期 内 , 本基金 不受上述 5% 的 限 制 。 其 中 , 现 金 类 资 产 不 包 括 结 算 备 付 金 、 存 出 保 证 金 、 应 收 申 购 款 等 。 如法律法规或中国 证监会变更上述投资品种的比例限制,以变更后 的比例为 准,本 基金的 投资 比例会做 相应调 整。 240 投 资 品 种 的 比 例 限 制 , 以 变 更 后 的 比 例 为 准 , 本 基 金 的 投 资 比 例 会 做 相应调整 。 四、投资 限制 1 、组合限制 基金的投 资组合 应遵循 以下 限制: (2 ) 在开 放期 , 本基 金持有 的现金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 不 低 于 基 金 资 产 净 值 5 % , 在 封 闭 期,本基 金不受 上述 5%的限 制; 无 因证券市 场波动、 证券发 行 人合并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投 资 比 例 的 , 基 金 管 理 人 应 当 在 10 个交易日内进 行调整, 但中国 证监会规 定的特 殊情形 除外 。 四、投资 限制 1 、组合限制 基金的投 资组合 应遵循 以下 限制: (2 ) 在开放 期, 本基 金持 有的现金 或者到 期日在 一年以内 的政府 债券不 低于 基金资产 净值 5 %, 在 封闭期, 本基金 不受上 述 5% 的限制;其中,现金 类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申 购款等; (15 )开放期内,本基金主动投资于流动性受限 资 产 的 市值 合 计不 得 超过 基金 资 产 净值 的 15%,因 证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外 的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的, 基 金 管 理 人 不 得 主 动 新 增 流 动 性 受 限 资 产 的 投 资; (16 )开放期内,本基金与私募类证券资管产品 及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆 回购交易的,可接受质押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约定 的 投资 范 围保 持一 致 ; 除上述第(2 )、(9 )、(15 )、(16)项外, 因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变 动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不 符合上述 规定投 资比例 的, 基金管理 人应当 在 10 个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊 情形除外 。 第十四 部分基 金资产 估值 六、暂停 估值的 情形 无 六、暂停 估值的 情形 3 、当 前 一估 值 日基 金 资产净 值 50% 以 上的 资 产出 现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导 致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管 人 协 商 一致 的 ; 第十八 部分基 金的信 息披露 五、公开 披露的 基金信 息 ( 六 ) 基 金 定 期 报 告 , 包 括 基 金 年 度 报 告 、 基 金 半 年 度 报 告 和 基 金 季 度报告 …… 报 告 期 内 出 现 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 比 例 超 过 20% 的 情 形 , 基 金 管 理 人 应 当在 季 度报 告、 半 年度 报 告 、 年 度 报 告 等 定 期 报 告 文 件 中 披 露 该 投 资 者 的 类 别 、 报 告 期 末 持 有 份 额 及 占 比 、 报 告 期 内 持 有 份 额 变 化 情 五、公开 披露的 基金信 息 (六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金 半年度报 告和基 金季度 报告 …… 如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或 超 过 基 金总 份 额 20%的 情 形, 为 保 障 其他 投 资者 的 权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影 响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资 者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内 持有份额变化情况及本基金的特有风险,中国证 监 会 认 定的 特 殊情 形 除外 。 241 况 及 产 品的 特 有风 险 。 本基金持续运作过程中,基金管理人应当在基金 年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况 及 其 流 动性 风 险分 析 等。 (七)临 时报告 无 (七)临 时报告 26 、发生涉及本基金申购、赎回事项调整或潜在 影 响 投 资者 赎 回等 重 大事 项时 ; 2 、 托管 协议 主要 修订 内容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 一 、 基 金托 管协 议当 事人 (二)基 金托管 人 法定代表 人: 董 建岳 (二)基 金托管 人 法定代表 人:杨明生 三 、 基 金托 管人 对基 金管 理人 的业 务监 督和 核查 2. 本 基 金 各 类 品 种 的 投 资 比 例 、 投 资 限制为: (2 ) 在开放期 , 本基 金持 有的现金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 , 不 低于基金 资产净 值 5 %, 在 封闭期 , 本 基金不受 上述 5% 的限制 ; 无 因 证 券 市 场 波 动 、 证 券 发 行 人 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投资比例 的 , 基金 管理人 应 当在 10 个 交 易 日 内 进 行 调 整 , 但 中 国 证 监 会 规 定的特殊 情形除 外。 2.本基金各类品 种的投 资比 例、投资 限制为 : (2 ) 在开放 期, 本 基金持 有的现金 或者到 期日在 一年以内 的政府 债券, 不低 于基金资 产净值 5%, 在封闭期 ,本基 金不受 上 述 5%的限制;其中,现 金 类 资 产 不 包 括 结 算 备 付 金 、 存 出 保 证 金 、 应 收 申 购 款 等; (15 ) 开 放 期 内 , 本 基 金 主 动 投 资 于 流 动 性 受 限 资 产 的 市值 合 计不 得 超过 基金 资 产 净值 的 15%,因 证 券 市 场 波 动 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前 述 所 规 定 比 例 限 制 的 , 基 金 管 理 人 不 得 主 动 新 增 流 动 性 受 限 资 产 的 投 资; (16 ) 开 放 期 内 , 本 基 金 与 私 募 类 证 券 资 管 产 品 及 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 主 体 为 交 易 对 手 开 展 逆 回 购 交 易 的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约定 的 投资 范 围保 持一 致 ; 除上述第(2 )、(9 )、(15 )、(16 )项外, 因 证 券 市 场 波 动 、 证 券 发 行 人 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符合上述 规定投 资比例 的, 基金管理 人应当在 10 个 交 易 日 内 进 行 调 整 , 但 中 国 证 监 会 规 定 的 特 殊 情形除外 。 四十八 、 万家天 添宝 货币 市场 基金 修订内 容说 明 1 、 基金合 同主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 242 第一 部分 前言 一 、 订 立 本 基 金 合 同 的 目 的 、 依 据 和 原 则 2 、 订立本基 金合同 的依据 是 《中华 人民 共和国合 同法》 (以 下简称 “ 《 合同法》 ” ) 、 《中华人 民共和 国证券 投资 基金法》 (以 下 简 称 “ 《 基 金 法 》 ” ) 、 《 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》 ( 以 下 简 称 “ 《 运 作 办 法 》 ” ) 、 《 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 》 ( 以 下 简 称 “ 《 销 售 办 法 》 ” ) 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》 ( 以 下 简 称 “ 《 信 息 披 露 办 法 》 ” ) 、 《 货 币 市 场 基 金 监 督 管 理 办 法》 、 《 关于实 施< 货币市 场基金监 督管 理办法> 有关 问题的 规定》 、 《证券 投资 基金信息 披露编 报规则 第5 号< 货币市场 基金信息 披露特 别规定> 》 和其他有 关法 律法规。 一、订 立 本基金 合同的 目的 、依据和 原则 2 、 订立本 基金合 同的依 据是 《中华 人民共 和国 合同法》 (以 下简称 “《合 同法》” )、 《中 华人民共 和国证 券投资 基金 法》 (以 下简称 “ 《基 金法》” )、 《公开 募集证 券投资基 金运 作管 理办法》 ( 以下简 称 “ 《运 作办法》 ” ) 、 《证 券投资基 金销 售管理 办法》 (以下简 称“ 《销 售办法》 ”) 、《证 券投资 基金信息 披露 管理 办法》( 以下简 称“《 信息 披露办法 》”) 、 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险 管 理 规 定 》 ( 以下 简 称 “ 《流 动 性 风险 管 理规 定》”) 、《货币市场基金 监督管理 办法》 、 《关于实 施< 货币 市场基 金 监督管理 办 法>有关 问题的规 定》 、《证 券投资 基金信息 披露 编报 规则第 5 号< 货币市场基金信息披露特别规 定> 》和其他 有关法 律法规 。 第二 部分 释义 无 13 、 《流 动 性风 险 管理 规 定》: 指《公 开 募集 开 放 式 证券 投 资基 金 流动 性风 险 管 理规 定 》 及 颁 布 机 关对 其 不时 做 出的 修订 63 、 流 动 性受 限 资产 : 指 由于 法 律 法规 、 监管 、 合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以 变 现 的 资产 , 包括 但 不限 于到 期 日 在 10 个交 易 日 以 上的 逆 回购 与 银行 定期 存 款 (含 协 议约 定 有 条 件提 前 支取 的 银行 存款 ) 、 停牌 股 票、 流 通 受 限的 新 股及 非 公开 发行 股 票 、 资 产 支持 证 券 、 因发 行 人债 务 违约 无法 进 行 转让 或 交易 的债券等 第六 部分 基金 份额 的申 购与 赎回 五、申购 和赎回 的数量 限制 无 五、申购 和赎回 的数量 限制 6 、 当 接 受 申 购 申 请 对 存 量 基 金 份 额 持 有 人 利 益 构 成 潜在 重 大不 利 影响 时, 基 金 管理 人 应当 采取设定单一投资者申购金额上限或基金单 日 净 申 购比 例 上限 、 拒绝 大额 申 购 、 暂 停 基金 申 购 等 措施 , 切实 保 护存 量基 金 份 额持 有 人的 合 法 权 益, 具 体规 定 请参 见招 募 说 明书 或 相关 公告。 六、申购 和赎回 的价格 、费 用及其用 途 1 、 本基金不 收取申 购费用 , 在通常 情况 下不收取 赎回费 用。 在 满 足 相 关 流 动 性 风 险 管 理 要 求 的 前 提 下,当本基金持有的现金、国债、中央 银行票据 、政策 性金融 债券 以及 5 个交 易 日 内 到 期 的 其 他 金 融 工 具 占 基 金 资 产 净值的比例合计低于 5% 且 偏 离 度 为 负 六、申购 和赎回 的价格 、费 用及其用 途 1 、 本基金 不收取 申购费 用, 在通常情 况下不 收 取赎回费 用。 但 在 满 足 相 关流 动 性 风险 管 理要 求 的 前 提下 , 为确 保 基金 平稳 运 作 , 避 免 诱发 系 统 性 风险 , 本基 金 应当 在发 生 以 下情 形 时征 收 强 制 赎回 费 用: (1 ) 当 本 基 金 持 有 的 现 金 、 国 债 、 中 央 银 行 票据、政 策性金 融债券 以及 5 个交易日内 到期243 时 , 为 确 保 基 金 平 稳 运 作 , 避 免 诱 发 系 统 性 风 险 , 基金管理人将对当日单个基 金 份 额 持 有 人 申 请 赎 回 基 金 份 额 超 过 基 金总份额1%以上 的赎回 申请 征收1%的强 制 赎 回 费 用 , 并 将 上 述 赎 回 费 用 全 额 计 入 基 金 财 产 。 基 金 管 理 人 与 基 金 托 管 人 协 商 确 认 上 述 做 法 无 益 于 基 金 利 益 最 大 化的情形 除外。 的其他金 融工 具占基 金资产 净值的比 例合 计低 于 5%且偏离度为 负时 ; (2 ) 本 基 金前 10 名 基金 份额 持 有 人的 持 有份 额 合 计 超过 基 金总 份 额 50%的 , 且 本基 金 投资 组 合 中 现金 、 国债 、 中央 银行 票 据 、 政 策 性金 融 债 券 以 及 5 个 交 易 日 内 到 期 的 其 他 金 融 工 具 占 基 金资 产 净值 的 比例 合计 低 于 10% 且 偏离 度 为 负 时。


当 出 现 上述 任 一情 形 时 , 基 金管理人 将对当 日 单个基金 份额 持有人 申请赎 回基金份 额超 过基 金总份额 1% 以上 的赎回 申 请征收 1% 的强制 赎 回费用, 并 将上述 赎回费 用 全额计入 基金财 产。 基金管理 人与 基金托 管人协 商确认上 述做 法无 益于基金 利益最 大化的 情形 除外。 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 无 发生上述 第 1 、2 、3 、4 、8 、9 、10、11 、 12 项暂停申购情形 之一且 基金管理 人决 定暂停申 购时… … 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 12 、 当 一笔 新 的申 购 申请 被确 认 成 功, 使本 基 金单日申购金额或净申购比例超过基金管理 人 规 定 的当 日 申购 金 额或 净申 购 比 例上 限 时。


13 、当 前 一估 值 日基 金 资产净 值 50% 以 上的 资 产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值 技 术 仍 导致 公 允价 值 存在 重大 不 确 定性 时 , 经 与 基 金 托管 人 协商 确 认后 , 基 金 管 理人 应 当采 取 暂 停 接受 基 金申 购 申请 的措 施 。 发生上述第 1 、2 、3 、4 、8 、9 、10 、13 、14 项暂停申 购情 形之一 且基金 管理人决 定暂 停申 购时…… 八 、 暂 停 赎 回 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 的 情 形 无 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、6 、7 情形之一 且 基 金 管 理 人 决 定 暂 停 接 受 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 申 请 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 时…… 八、暂停 赎回或 延缓支 付赎 回款项的 情形 7 、 当前 一 估值 日 基金 资 产净值 50%以 上 的资 产 出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技 术 仍 导 致公 允 价值 存 在重 大不 确 定 性时 , 经与 基 金 托 管人 协 商确 认 后, 基金 管 理 人应 当 采取 暂停接受基金赎回申请或延缓支付赎回款项 的措施。 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、6 、7 、8 情形之一且 基金管理 人决 定暂停 接受基 金份额持 有人 赎回 申请或延 缓支付 赎回款 项时 …… 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 (2 ) 部分延 期赎回 : 当基 金管理人 认为 支 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 有 困 难 或 认 为 因 支 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净 值 造 成 较 大 波 动 时 , 基 金 管 理 人 在 当 日 接 受 赎 回 比 例 不 低 于 上 一 开 放 日 基 金 总 份 额 的 10% 的前 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 (2 ) 部分 延期赎 回: 当基金 管理人认 为支付 投 资者的赎 回申 请有困 难或认 为因支付 投资 者的 赎回申请 而进 行的财 产变现 可能会对 基金 资产 净值造成 较大 波动时 ,基金 管理人在 当日 接受 赎回比例 不低 于上一 开放日 基金总份 额的 10% 的前提下 ,可对 其余赎 回申 请延期办 理。 若进244 提 下 , 可 对 其 余 赎 回 申 请 延 期 办 理 。 对 于 当 日 的 赎 回 申 请 , 应 当 按 单 个 账 户 赎 回 申 请 量 占 赎 回 申 请 总 量 的 比 例 , 确 定 当 日 受 理 的 赎 回 份 额 ; 对 于 未 能 赎 回 部 分 , 投 资 者 在 提 交 赎 回 申 请 时 可 以 选 择 延期赎回 或取消 赎回… … 行 上 述 延期 办 理, 对 于单 个基 金 份 额持 有 人当 日 赎 回 申请 超 过上 一 开放 日基 金 总 份 额 50%以 上 的 部 分, 基 金管 理 人有 权进 行 延 期办 理 。 对 于其余当日 非 自 动 延 期办 理 的赎回申 请 , 应当 按单个账户 非 自 动 延 期 办 理 的 赎回申请量占 非 自 动 延期 办 理的 赎回申请 总量的比 例, 确 定 当日受理 的赎 回份额 ;对于 未能 赎回 部分 ,投 资者在提 交赎 回申请 时可以 选择延期 赎回 或取 消赎回… … 第七部 分基金 合同当 事人及 权利义 务 二、基金 托管人 法定代表 人:吉晓辉 注册资本 :196.53 亿元人民币 二、基金 托管人 法定代表 人:高国富 注册资本 :293.52 亿元人民币 第十 二部 分基 金的 投资 四、投资 限制 (2 )基金的 投资组 合应遵 循以下限 制: 7 ) 本基金需保持足 够比例 的流动性 资产 以 应 对 潜 在 的 赎 回 要 求 , 其 投 资 组 合 应 当符合下 列规定 : ① 现 金 、 国 债 、 中 央 银 行 票 据 、 政 策 性 金 融 债 券 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 合 计 不 得低于 5%; ② 现 金 、 国 债 、 中 央 银 行 票 据 、 政 策 性 金 融 债 券 以 及 五 个 交 易 日 内 到 期 的 其 他 金 融 工 具 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 合 计 不 得低于10% ; ③ 到 期 日在 10 个交 易 日以上 的 逆 回购 、 银 行 定 期 存 款 等 流 动 性 受 限 资 产 投 资 占 基 金 资 产净 值 的比 例 合计 不得 超 过 30% ;


四、投资 限制 (2 )基金的 投资组 合应遵 循以下限 制: 2 ) 现 金 、 国 债 、 中 央 银 行 票 据 、 政 策 性 金 融 债券以及五个交易日内到期的其他金融工具 占 基 金 资产 净 值的 比 例合 计不 得 低 于 10%;


3 ) 本 基 金 根 据 基 金 份 额 持 有 人 集 中 度 情 况 对 上述第1)、2 ) 项 投资 组 合实 施 调 整, 并 遵守 以 下 要 求:


① 当 本 基金 前 10 名 基金 份额 持 有 人的 持 有份 额 合 计 超过 基 金总 份 额 的 20% 时, 本 基金 投 资 组 合 的 平均 剩 余期 限 不得 超过 90 天, 平 均剩 余 存 续 期不 得 超过 180 天;投 资 组 合中 现 金 、 国 债 、 中央 银 行票 据 、政 策性 金 融 债券 以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产 净 值 的 比例 合 计不 得 低于 20% ; ② 当 本 基金 前 10 名 基金 份额 持 有 人的 持 有份 额 合 计 超过 基 金总 份 额 的 50% 时, 本 基金 投 资 组 合 的 平均 剩 余期 限 不得 超过 60 天, 平 均剩 余 存 续 期不 得 超过 120 天;投 资 组 合中 现 金 、 国 债 、 中央 银 行票 据 、政 策性 金 融 债券 以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产 净 值 的 比例 合 计不 得 低于 30% ; 9 ) 本 基 金 需 保 持 足 够 比 例 的 流 动 性 资 产 以 应 对潜在的 赎回 要求, 其投资 组合应当 符合 下列 规定: ①现金、 国债 、中央 银行票 据、政策 性金 融债 券占基金 资产净 值的比 例合 计不得低 于 5%,其 中 , 上 述现 金 不包 括 结算 备付 金 、 存出 保 证金 、 应 收 申 购款 等 ; 245 除上述 第 1 )、 第 7 ) 的①项和第 8 ) 项 外, 因证 券市场 波动、 证券 发行人合 并、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 导 致 本 基 金 投 资 组 合 不 符 合 以 上 比 例 限 制的, 基 金管理 人应在 10 个交易日 内进 行 调 整 , 但 中 国 证 监 会 规 定 的 特 殊 情 形 除外。 …… 12 ) 本 基金 管 理人 管 理的 全部 货 币 市场 基 金投 资同一商业银行的银行存款及其发行的同业 存 单 与 债券 , 不得 超 过该 商业 银 行 最近 一 个季 度 末 净 资产 的 10% ;


13 ) 本 基 金投 资 于主 体 信用评 级 低 于 AAA 的机 构发行的金融工具占基金资产净值的比例合 计不得超过 10%, 其 中单 一机 构 发 行的 金 融工 具 占 基 金资 产 净值 的 比例 合计 不 得 超过 2% 。 前 述 金 融工 具 包括 债 券、 非金 融 企 业债 务 融资 工 具 、 银行 存 款、 同 业存 单、 相 关 机构 作 为原 始权益人的资产支持证券及中国证监会认定 的 其 他 品种 ;


14 ) 本 基金 主 动投 资 于流 动性 受 限 资产 的 市值 合 计 不 得超 过 基金 资 产净 值的 10% 。 因 证 券 市场 波 动、 基 金规 模变 动 等 基金 管 理人 之外的因素致使基金不符合前款所规定比例 限 制 的 , 基 金 管理 人 不得 主动 新 增 流动 性 受限 资 产 的 投资 ; 15 ) 本 基金 与 私募 类 证券 资管 产 品 及中 国 证监 会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交 易 的 , 可接 受 质押 品 的资 质要 求 应 当与 基 金合 同 约 定 的投 资 范围 保 持一 致 ; 除上述第 1 ) 、 第 9 ) 的①项和第10)、14)、 15 )项外, 因 基 金 份 额 持 有人 赎 回、 证券市场 波动、证 券发 行人合 并、基 金规模变 动等 基金 管理人之 外的 因素导 致本基 金投资组 合不 符合 以上比例 限制的, 基金管 理 人应在 10 个交易日 内进行调 整, 但中国 证监会 规定的特 殊情 形除 外。 …… 特 殊 投 资限 制 : 本 基 金 拟投 资 于主 体 信用 评级 低 于 AA+ 的 商业 银 行 的 银行 存 款与 同 业存 单的 , 应 当经 基 金管 理 人 董 事会 审 议批 准 , 相 关交 易 应 当事 先 征得 基 金 托 管人 的 同意 , 并作 为重 大 事 项履 行 信息 披 露 程 序。 第十 四部 分基 金资 产估 值 六、暂停 估值的 情形 无 六、暂停 估值的 情形 3 、 当前 一 估值 日 基金 资 产净值 50%以 上 的资 产 出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技 术 仍 导 致公 允 价值 存 在重 大不 确 定 性时 , 经与 基 金 托 管人 协 商一 致 的; 第十 五、公开 披露的 基金信 息 五、公开 披露的 基金信 息 246 八部 分基 金的 信息 披露 ( 五 ) 基 金 定 期 报 告 , 包 括 基 金 年 度 报 告、基金 半年度 报告和 基金 季度报告 报 告 期 内 出 现 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 比例超过20% 的 情 形, 基金管 理 人 应当 在 季 度 报 告 、 半 年 度 报 告 、 年 度 报 告 等 定 期 报 告 文 件 中 披 露 该 投 资 者 的 类 别 、 报 告 期 末 持 有 份 额 及 占 比 、 报 告 期 内 持 有 份 额 变 化情 况 及产 品 的特 有风 险 。 (五)基 金定 期报告 ,包括 基金年度 报告 、基 金半年度 报告和 基金季 度报 告 如报告期内出现单一投资者持有基金份额达 到 或 超 过基 金 总份 额 20% 的情 形 , 为保 障 其他 投 资 者 的权 益 , 基 金 管理 人至 少 应 当在 基 金定 期 报 告 “影 响 投资 者 决策 的其 他 重 要信 息 ” 项 下 披 露 该投 资 者的 类 别、 报告 期 末 持有 份 额及 占 比 、 报告 期 内持 有 份额 变化 情 况 及本 基 金的 特 有 风 险, 中 国证 监 会认 定的 特 殊 情形 除 外。 本 基 金 持续 运 作过 程 中, 基金 管 理 人应 当 在基 金年度报告和半年度报告中披露基金组合资 产 情 况 及其 流 动性 风 险分 析等 。 基 金 管 理人 应 当在 年 度报 告、 半 年 度报 告 中, 至 少 披 露报 告 期末 基 金 前 10 名 份 额持 有 人的 类 别 、 持有 份 额及 占 总份 额的 比 例 等信 息 。 (六)临 时报告 18 、当“影子定价”确定的基金资产净 值 与 “ 摊 余 成 本 法 ” 计 算 的 基 金 资 产 净 值的负 偏 离 度 绝 对 值 达 到 0.25% 或 正负 偏离度绝 对值达 到 0.5%的情形; 当影子 定 价 确 定 的 基 金 资 产 净 值 与 摊 余 成 本 法 计 算 的 基 金 资 产 净 值 的 负 偏 离 度 绝 对 值 连续两个 交易日 超过 0.5%的情形; (六)临 时报告 18 、 当 “影 子定价 ” 确 定的基 金资产净 值与 “摊 余成本法 ”计 算的基 金资产 净值的正 负偏 离度 绝对值达到 0.5% 的情形 ; 当影子定 价确 定的 基金资产 净值 与摊余 成本法 计算的基 金资 产净 值的负偏离度绝对值连续两个交易日超过 0.5% 的情形; 29 、 发 生涉 及 本基 金 申购 、 赎 回 事 项调 整 或潜 在 影 响 投资 者 赎回 等 重大 事项 时 ; 30 、本 基 金投 资 于主 体 信用评 级 低 于 AA+的商 业 银 行 的银 行 存款 与 同业 存单 时 ; 2 、 托管 协议 主要 修订 内容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 基金托管 人: 上海 浦东发 展 银行股份 有 限公司 法定代表 人:吉晓辉 注册资本 :196.53 亿元人民币 基金托管 人:上 海浦东 发展 银行股份 有限公 司 法定代表 人:高国富 注册资本 :293.52 亿元人民币 一、 基金 托管 协议 的依 据、 目 的、 原则 和解 (一)依 据 本协议依 据 《中华 人民共 和 国证券投 资 基金法》 (以下 简称 《基 金 法》 ) 、 《 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》 (以下简 称 《运作 办法》 ) 、 《证券投 资基金销 售管理 办法》 (以 下简称 《 销 售办法》 ) 、 《证 券投资 基 金信息披 露 管 理 办 法 》 ( 以 下 简 称 《 信 息 披 露 办 法》 ) 、 《货币 市场基 金监督 管理办法》 、 《关 于 实施< 货 币市 场 基金 监督 管 理办 (一)依 据 本协议依 据 《 中华人 民共和 国证券投 资基金 法》 (以 下简称 《基金 法 》 ) 、 《公 开募集证 券投资 基金运 作管理办 法》 ( 以下简 称 《 运作办法 》 ) 、 《 证券 投资基金 销售管 理办法 》 ( 以下简称 《销 售办法 》 ) 、 《证券投 资基金 信息披 露管 理办法 》 ( 以下简 称 《信 息披露办 法》 ) 、 《 公 开 募 集 开 放 式证 券 投资 基 金 流 动 性 风险 管 理规 定》 、 《货币市场 基金监 督管理 办法》 、 《关于 实 施< 货币 市场基金 监督管 理办法> 有关问题 的规定 》 、 《 证券 投资基金 信息披 露编报247 释 法> 有 关 问题 的 规定 》 、《 证券 投 资基 金信息披 露编报 规则第 5 号< 货币市场 基金 信 息披 露 特别 规 定> 》 《证 券 投资 基金托管 业务 管 理办法 》 、 《证券投 资 基金 信 息 披露 内 容与 格 式准 则第 7 号 〈托管协 议的内 容与格 式〉 》 、 《万 家 天添宝货 币市场 基金基 金合 同》 (以下 简称《基 金合同 》)及 其他 有关法律、 法规制定 。 规则第5 号< 货币市 场基金 信息披露 特别规 定> 》 《证 券投资基 金托管 业务管 理办 法》 、 《 证券投 资基金 信息披露 内容与 格式准 则第 7 号 〈托管协 议的内 容 与格式〉 》 、 《万家 天添宝 货币市场 基金基 金合同 》 (以下简 称 《基金 合同》 ) 及其他有 关法律、 法规 制定。 二、 基金 托管 人对 基金 管理 人的 业务 监督 和核 查 (一) 基金 托管人 对基金 管 理人的投 资 行为行使 监督权 2. 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定及 《基 金合同》 的约定 对 下述基金 投 融资比例 进行监 督: 7 ) 本基金 需保 持 足够 比 例 的流 动 性资 产以应对 潜在的 赎回要 求, 其投资组 合 应当符合 下列规 定: ①现金、 国债、 中央银 行票 据、 政策 性 金 融 债 券 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 合 计 不得低于 5%; ② 现 金 、 国 债 、 中 央 银行 票据 、 政 策性 金 融 债 券 以 及 五 个 交 易 日 内 到 期 的 其 他 金 融 工 具 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 合 计 不 得 低于 10% ; ③ 到 期 日 在 10 个 交 易 日 以 上 的 逆 回 购 、 银 行 定期 存 款等 流 动性受 限 资 产投 资 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 合 计 不 得 超 过 30% ;


…… (一) 基 金托管 人对基 金管 理人的投 资行为 行使监 督权 2. 基金托管人根 据有关 法律 法规的规 定及 《 基金合 同》的约 定对下 述基金 投融 资比例进 行监督 : 2 ) 现 金 、 国 债 、 中 央 银 行 票 据 、 政 策 性 金 融 债 券 以 及 五 个 交 易 日 内 到 期 的 其 他 金 融 工 具 占 基 金 资 产 净 值 的比 例 合计 不 得低于 10%; 3 ) 本 基 金 根 据 基 金 份 额 持 有 人 集 中 度 情 况 对 上 述 第 1 )、2 ) 项 投 资 组 合 实 施 调 整 , 并 遵 守 以 下 要 求: ① 当 本 基金 前10 名 基金 份额 持 有 人的 持 有份 额 合 计 超 过 基金 总 份额 的 20% 时, 本 基 金 投资 组 合的 平 均 剩 余 期限 不 得超 过 90 天, 平 均剩 余 存续 期 不得 超过180 天 ; 投资 组 合中 现金 、 国 债 、 中 央银 行 票 据 、 政 策 性 金 融 债 券 以 及 5 个 交 易 日 内 到 期 的 其 他 金 融 工 具 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 合 计 不 得 低 于 20% ; ② 当 本 基金 前10 名 基金 份额 持 有 人的 持 有份 额 合 计 超 过 基金 总 份额 的 50% 时, 本 基 金 投资 组 合的 平 均 剩 余 期限 不 得超 过 60 天, 平 均剩 余 存续 期 不得 超过120 天 ; 投资 组 合中 现金 、 国 债 、 中 央银 行 票 据 、 政 策 性 金 融 债 券 以 及 5 个 交 易 日 内 到 期 的 其 他 金 融 工 具 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 合 计 不 得 低 于 30% ; 9 ) 本 基 金 需 保 持 足 够 比 例 的 流 动 性 资 产 以 应 对 潜 在的赎回 要求, 其投资 组合 应当符合 下列规 定: ①现金、 国债、 中央银 行票 据、 政策 性金融 债券占 基金资产 净值的 比例合 计不 得低于 5%, 其 中 , 上述 现 金 不 包括 结 算备 付 金 、 存出 保 证 金 、 应 收 申购 款 等; 12 ) 本 基金 管 理人 管 理的 全部 货 币 市场 基 金投 资 同 一 商 业 银 行 的 银 行 存 款 及 其 发 行 的 同 业 存 单 与 债 券 , 不 得超 过 该商 业 银行 最近 一 个 季度 末 净资 产 的 10% ; 13 ) 本 基 金 投 资 于 主 体 信 用 评 级 低 于 AAA 的 机 构248 除上述 第 1 )、第 7 ) 的① 项和第 8 ) 项外, 因 证券市 场波动、 证 券发行人 合 并、 基金规 模变动 等基金 管 理人之外 的 因 素 导 致 本 基 金 投 资 组 合 不 符 合 以 上 比例限制 的,基 金管理 人应 在 10 个交 易日内进 行调整, 但中国 证 监会规定 的 特殊情形 除外。 …… 发 行 的 金 融 工 具 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 合 计 不 得 超过10% , 其 中单 一 机构 发行 的 金 融工 具 占基 金 资 产 净 值 的比 例 合计 不 得超过 2%。 前 述 金 融 工 具 包 括 债 券 、 非 金 融 企 业 债 务 融 资 工 具 、 银行 存 款、 同业 存 单、 相 关 机 构作 为 原始 权 益 人 的 资 产支 持 证券 及 中国 证监 会 认 定的 其 他品 种; 14 ) 本 基金 主 动投 资 于流 动性 受 限 资产 的 市值 合 计 不 得 超 过基 金 资产 净 值的 10% 。 因 证 券 市场 波 动、 基 金规 模变 动 等 基金 管 理人 之 外 的 因 素 致使 基 金不 符 合前 款所 规 定 比例 限 制的 , 基 金 管 理 人不 得 主动 新 增流 动性 受 限 资产 的 投资 ; 15 ) 本 基金 与 私募 类 证券 资管 产 品 及中 国 证监 会 认 定 的 其 他主 体 为交 易 对手 开展 逆 回 购交 易 的, 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定 的 投 资 范 围 保 持一 致 ; …… 除上述第 1 ) 、 第 9 ) 的①项和第10)、14)、15 ) 项外, 因基金份额持有人赎 回、 证券市场波动 、 证 券发行人 合并、 基金规 模变 动等基金 管理人 之外的 因素导致 本基金 投资组 合不 符合以上 比例限 制的, 基金管理 人应在 10 个交易 日内进行 调整, 但中国 证监会规 定的特 殊情形 除外 。 …… 特 殊 投 资限 制 : 本 基 金 拟投 资 于主 体 信用 评级 低 于AA+ 的 商业 银 行 的 银 行 存款 与 同业 存 单的 , 应 当 经 基金 管 理人 董 事 会 审 议 批准 , 相关 交 易应 当事 先 征 得基 金 托管 人 的 同 意 , 并作 为 重大 事 项履 行信 息 披 露程 序 。 七 、 基 金资 产净 值计 算和 会计 核算 二、 基金资 产估值 方法和 特 殊情形的 处 理 (四)暂 停估值 的情形 无 二、基金 资产估 值方法 和特 殊情形的 处理 (四)暂 停估值 的情形 3. 当前 一 估值 日 基金 资 产净值50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与基 金 托管 人 协 商 一 致 的; (六)基 金定期 报告的 编制 和复核 …… (六)基 金定期 报告的 编制 和复核 …… 如 报 告 期 内 出 现 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 达 到 或 超 过 基 金总 份 额 20%的 情 形, 为 保 障 其他 投 资者 的 权 益 , 基 金管 理 人至 少 应当在 基 金 定期 报 告 “影 响 投 资 者 决策 的 其他 重 要信 息” 项 下 披露 该 投资 者 的 类 别 、 报 告期 末 持有 份 额及占 比 、 报 告期 内 持有 份 额 变 化 情况 及 本基 金 的特 有风 险 , 中国 证 监会 认 定 的 特 殊 情形 除 外。 本 基 金 持续 运 作过 程 中, 基金 管 理 人应 当 在基 金 年249 度 报 告 和 半 年 度 报 告 中 披 露 基 金 组 合 资 产 情 况 及 其 流 动 性风 险 分析 等 。 基 金 管 理人 应 当在 年 度报 告、 半 年 度 报告 中 , 至 少 披 露 报 告期 末 基金 前 10 名份 额 持 有人 的 类别 、 持 有 份 额 及占 总 份额 的 比例 等信 息 。 四十九 、 万家量 化睿 选灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金修 订内 容说明 1 、 基金合 同主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 第一 部分 前言 一、 订立 本基金 合同的 目的 、 依据和 原则 2 、订立本基金合同的依据是《中华 人民共和 国合同 法》( 以下 简 称 “ 《合 同法》”) 、《中华人民共和国证券 投资基金法》( 以 下 简 称 “ 《 基 金 法》”) 、《公开募集证券投资基金 运作管理办法》( 以下简称“《运作 办法》”) 、《证券投资基金销售管 理办法》 ( 以 下简称 “ 《销售 办法》 ” ) 、 《证券投 资基金 信息披 露管 理办法 》 ( 以下简称 “ 《信息 披露办 法》 ”) 和 其他有关 法律法 规。 一、订立 本基金 合同的 目的 、依据和 原则 2 、 订 立 本 基 金 合 同 的 依 据 是 《 中 华 人 民 共 和 国 合 同法》( 以下 简称“ 《合同 法》”) 、《中 华人民 共 和国证券 投资基 金法》( 以 下简称 “ 《基 金法》 ”) 、 《 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》( 以 下 简 称 “ 《 运 作 办 法 》 ”) 、 《 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办法》( 以下 简称“ 《销售 办法》”) 、《 证券投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》( 以 下 简 称 “ 《 信 息 披 露 办法》 ”) 、 《 公 开 募 集开放 式 证 券投 资 基金 流 动 性 风 险 管理 规 定》 ( 以 下简称 “ 《 流 动性 风 险管 理 规 定 》 ”) 和其他有关法 律 法规。 第二 部分 释义 无 13 、 《 流动 性 风险 管 理规 定》 : 指 《 公 开 募 集开 放 式 证 券 投资 基 金流 动 性风 险管 理 规 定 》 及 颁 布机 关 对 其 不 时做 出 的修 订 51 、 流 动 性受 限 资产 : 指由于 法 律 法规 、 监管 、 合 同 或 操 作 障 碍 等 原 因 无 法 以 合 理 价 格 予 以 变 现 的 资 产 , 包括 但 不限 于 到期 日在 10 个 交易 日 以上 的 逆 回 购 与银 行 定期 存 款 (含协 议 约 定有 条 件提 前 支 取 的 银 行存 款 ) 、 停 牌股 票、 流 通 受 限的 新 股及 非 公 开 发 行股 票 、 资产 支 持证券 、 因 发 行人 债 务违 约 无 法 进 行转 让 或交 易 的债 券等 第六 部分 基金 份额 的申 购与 赎回 五、申购 和赎回 的数量 限制 无 五、申购 和赎回 的数量 限制 7 、 当 接 受 申 购 申 请 对 存 量 基 金 份 额 持 有 人 利 益 构 成 潜 在 重大 不 利影 响 时 , 基金 管 理 人应 当 采取 设 定 单 一 投 资 者 申 购 金 额 上 限 或 基 金 单 日 净 申 购 比 例 上 限 、 拒 绝大 额 申购 、 暂 停基 金 申 购等 措 施 , 切 实 保 护 存 量基 金 份额 持 有人 的合 法 权 益 , 具 体 规定 请 参 见 招 募说 明 书或 相 关公 告。 六、 申购 和赎回 的价格 、 费 用及其用 途 5 、赎回费用由赎回基金份额的基金 份额持有 人承担 , 在 基金份 额持有人 六、申购 和赎回 的价格 、费 用及其用 途 5 、 赎 回 费 用 由 赎 回 基 金 份 额 的 基 金 份 额 持 有 人 承 担,在基金 份额 持有人 赎回 基金份额 时收取 。赎回 费用应根 据相关 规定比 例归 入基金财 产,其余 用于250 赎回基金 份额时 收取 。 赎回 费用应根 据相关规 定比例 归入基 金财 产, 其 余 用于支付登记费和其他必要的手续 费。 支付登记 费和其 他必要 的手 续费。 其中对持续持有 期少于 7 日的 投 资者 收 取不低 于 1.50% 的 赎回 费 并 全 额 计 入基 金 财产 。 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 7 、单个投资者当日申购金额达到基 金 管 理 人所 设 定的 上 限。 8 、接受某笔或某些申购申请将达到 基金管理人所设定的本基金当日申 购 金 额 上限 或 基金 总 规模 。 发生上述第 1 、2 、3 、5 、6 、9 、10 项情形之一且基金管理人决定暂停 申购申请 时, 基金管 理人应 当根据有 关规定进行公告。对于上述第 7 、8 项拒绝申 购的情 形, 基金管 理人将在 其网站上 公布相 关申购 上限 设定。 如 果投资者 的申购 申请被 拒绝 , 被拒 绝 的申购款 项本金 将退还 给投 资者。 在 暂停申购 的情况 消除时 , 基 金管理人 应及时恢 复申购 业务的 办理 。 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 8 、 当 一 笔 新 的 申 购 申 请 被 确 认 成 功 , 使 本 基 金 总 规 模 超 过基 金 管理 人 规定 的本 基 金 总规 模 上限 时 ; 或 使 本 基 金 单 日 申 购 金 额 或 净 申 购 比 例 超 过 基 金 管 理 人 规定 的 当日 申 购金 额或 净 申 购比 例 上限 时 ; 或 该 投 资 者 累 计 持 有 的 份 额 超 过 单 个 投 资 者 累 计 持 有 的 份额 上 限时 ; 或 该投资 者 当 日申 购 金额 超 过 单 个 投 资者 单 日申 购 金额 上限 时 ; 或 该投 资 者单 笔 申 购 金 额超 过 单个 投 资者 单笔 申 购 金额 上 限时 。 9 、 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 确 认 后 , 基 金 管理 人 应当采 取 暂 停接 受 基金 申 购 申 请 的 措施 。 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、6 、9 、10 项情形 之一且 基金管理 人决定 暂停申 购申 请时,基金 管理人 应当 根据有关 规定进 行公告。 对 于上述第 8 项拒 绝申购 的情形,基 金管理 人将在 其 网站上公 布相关 申购上 限设定。如 果投 资者的 申购 申请被拒 绝,被 拒绝的 申购款项 本金将 退还给 投资 者。在暂停 申购的 情况 消除时, 基金管 理人应 及时 恢复申购 业务的 办理。 八、 暂 停赎回 或延缓 支付赎 回款项的 情形 无 八、暂停 赎回或 延缓支 付赎 回款项的 情形 6 、 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 确 认 后 , 基 金 管理 人 应当采 取 暂 停接 受 基金 赎 回 申 请 或 延缓 支 付赎 回 款项 的措 施 。 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 (2 )部分延期赎回:当基金管理人 认为支付投资者的赎回申请有困难 或认为因支付投资者的赎回申请而 进行的财产变现可能会对基金资产 净值造成 较大波 动时 , 基金 管理人在 当日接受赎回比例不低于上一开放 日基金总 份额的 10% 的前提 下,可对 其余赎回 申请延 期办理 。 对 于当日的 赎回申请 , 应 当按单 个账户 赎回申请 量占赎回 申请总 量的比 例, 确定当日 受理的赎回份额;对于未能赎回部 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 (2 ) 部 分 延 期 赎 回 : 当 基 金 管 理 人 认 为 支 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 有 困 难 或 认 为 因 支 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净 值 造 成较大波 动时,基 金管理 人 在当日接 受赎回 比例不 低于上一 开放日 基金总 份额 的 10%的前提下, 可对 其余赎回 申请延 期办理 。 若 进 行 上 述延 期 办理 , 对 于 单 个 基 金 份 额 持 有 人 当 日 赎 回 申 请 超 过 上 一 开 放 日 基 金总 份额 50% 以 上的部 分 , 基金 管 理人 有 权 进 行 延 期办 理 。 对于其余当日 非 自 动 延 期办 理 的赎 回申请, 应当按 单个账 户 非 自 动 延 期办 理 的 赎回申 请量占 非 自 动 延 期 办 理的 赎回申请总 量的比 例, 确251 分, 投 资者在 提交赎 回申请 时可以选 择延期赎 回或取 消赎回 。… … 定当日受 理的赎 回份额 ;对 于未能 赎 回部分 ,投资 者 在 提 交 赎 回 申 请 时 可 以 选 择 延 期 赎 回 或 取 消 赎 回。…… 第十 二部 分基 金的 投资 二、投资 范围 …… 本基金为 混合型 基金 , 股票 资产占基 金资产的 0%-95% ; 每个交易 日日终在 扣除股指期货和国债期货合约需缴 纳的保证 金以后 , 本 基金保 留的现金 或到期日在一年以内的政府债券不 低于基金 资产净 值的 5%; 权 证投资占 基金资产 净值的 0-3%。 二、投资 范围 …… 本基金为混合型基金,股票资产占基金资产的 0%-95% ;每个交易日日终 在 扣除股指 期货和 国债期 货合约需 缴纳的 保证金 以后 ,本基金保 留的现 金或 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 不 低 于 基 金 资 产 净 值的5% ; 权证 投资占 基金资 产净值的 0-3%。 其中, 现 金 类 资产 不 包括 结 算备 付金 、 存 出 保证 金 、 应 收 申 购 款 等。 四、投资 限制 1 、组合限制 基金的投 资组合 应遵循 以下 限制: (2 )每个交易日日终在扣除股指期 货和国债期货合约需交纳的交易保 证金后,保持不低于基金资产净值 5 %的现金或者到期日在一年以内的 政府债券 ; 无 除上述第(13 )项以外,因证券\ 期 货市场波 动、 证 券发行 人合 并、 基金 规模变动等基金管理人之外的因素 致使基金投资比例不符合上述规定 投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日 内进行 调整 , 但中 国证监会 规定的特 殊情形 除外。 四、投资 限制 1 、组合限制 基金的投 资组合 应遵循 以下 限制: (2 ) 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 股 指 期 货 和 国 债 期 货 合约需交 纳的交 易保证 金后 ,保持不低 于基金 资产 净值 5 % 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券; 其 中 , 现金 类 资产 不 包括 结 算 备付 金、 存 出保 证 金 、 应收 申 购款 等 ; (20) 本 基金 管 理人 管 理的全 部 开 放式 基 金 ( 包 括 开 放 式 基金 以 及处 于 开放 期的 定 期 开放 基 金 ) 持 有 一 家 上 市公 司 发行 的 可流 通股 票 , 不 得超 过 该上 市 公 司 可 流通 股 票的 15% ;本基 金 管 理人 管 理的 全 部 投 资 组 合持 有 一家 上 市公 司发 行 的 可流 通 股票 , 不 得 超 过 该上 市 公司 可 流通 股票 的 30% ; (21) 本 基金 主 动投 资 于流动 性 受 限资 产 的市 值 合 计 不 得 超过 基 金资 产 净值的 15%, 因 证券 市 场波 动 、 上 市 公 司股 票 停牌 、 基 金规模 变 动 等基 金 管理 人 之 外 的 因 素致 使 基金 不 符合 前述 所 规 定比 例 限制 的 , 基 金 管 理人 不 得主 动 新增 流动 性 受 限资 产 的投 资 ; (22) 本 基金 与 私募 类 证券资 管 产 品及 中 国证 监 会 认 定 的 其他 主 体为 交 易对 手开 展 逆 回购 交 易的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定 的 投 资 范 围 保持 一 致; 除上述第 (2 )、 (13 ) 、(21 ) 、(22) 项以外, 因证券\ 期 货 市 场 波 动 、 证 券 发 行 人 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例不符合 上述规 定投资 比例 的,基金管 理人应 当在 10 个交易日内进 行调整, 但 中国证监 会规定 的特殊 情形除外 。 252 第十 四部 分基 金资 产估 值 六、暂停 估值的 情形 无 六、暂停 估值的 情形 3 、 当 前 一估 值 日基 金 资产 净值 50%以 上 的资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值存 在 重大 不 确定 性时 , 经 与 基金 托 管人 协 商 一 致 的; 第十 八部 分基 金的 信息 披露 五、公开 披露的 基金信 息 (六) 基 金定期 报告 , 包括 基金年度 报告、 基金半 年度报 告和基 金季度报 告 …… 报告期内出现单一投资者持有基金 份 额 比 例超 过 20% 的情 形 , 基 金 管 理 人 应 当 在季 度 报告 、 半 年度报 告 、 年 度报告等定期报告文件中披露该投 资 者 的 类别 、 报告 期 末持 有份 额 及 占 比 、 报 告期 内 持有 份 额变 化情 况 及 产 品 的 特 有风 险 。 五、公开 披露的 基金信 息 (六)基 金定期 报告,包 括 基金年度 报告、 基金半 年度报告 和基金 季度报 告 …… 如 报 告 期 内 出 现 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 达 到 或 超 过 基 金总 份额 20% 的 情形, 为 保 障其 他 投资 者 的 权 益 , 基 金管 理 人至 少 应当在 基 金 定期 报 告 “影 响 投 资 者 决策 的 其他 重 要信 息” 项 下 披 露该 投 资者 的 类 别 、 报 告期 末 持有 份 额及占 比 、 报 告期 内 持有 份 额 变 化 情况 及 本基 金 的特 有风 险 , 中 国证 监 会认 定 的 特 殊 情形 除 外。 本 基 金 持续 运 作过 程 中 , 基金 管 理 人应 当 在基 金 年 度 报 告 和 半 年 度 报 告 中 披 露 基 金 组 合 资 产 情 况 及 其 流 动 性风 险 分析 等 。 (七)临 时报告 无 (七)临 时报告 26 、 发 生 涉及 本 基金 申 购、 赎 回 事 项调 整 或潜 在 影 响 投 资 者赎 回 等重 大 事项 时; 2 、 托管 协议 主要 修订 内容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 三 、 基 金托 管人 对基 金管 理人 的业 务监 督和 核查 ( 一 ) 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 《 基 金 合 同 》 的 约 定 , 对 基 金投资范 围、 投 资对象 进行 监督。 … … 本 基 金 为 混 合 型 基 金 , 股 票 资 产 占 基 金资产 的 0%-95% ;每个交易日日终 在 扣 除 股 指 期 货 和 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 保 证 金 以 后 , 本 基 金 保 留 的 现 金 或 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 不 低 于 基金资产 净值 的 5%;权证 投资占基 金 资产净值 的 0-3% 。 ( 二 ) 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 《 基 金 合 同 》 的 约 定 , 对 基 金 投 资 、 融 资 比 例 进 行 监 督 。 基 金 托 管 人 按 下 述 比 例 和 调 整 期 限 进 行 监 督: 2. 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 股 指 期 货 (三) 基金托管 人根据 有关法 律法 规的规定 及 《 基 金 合 同 》 的 约 定 , 对 基 金 投 资 范 围 、 投 资 对 象进行监 督。… … 本 基 金 为 混 合 型 基 金 , 股 票 资 产 占 基 金 资 产 的 0%-95% ; 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 股 指 期 货 和 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 保 证 金 以 后 , 本 基 金 保 留 的 现 金 或 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 不 低 于 基 金 资 产净值的 5%;权 证投资 占基 金资产净 值的 0-3% 。 其 中 , 现 金 类 资 产 不 包 括 结 算 备 付 金 、 存 出 保 证 金 、 应 收申 购 款等 。 (二) 基 金托管 人根据 有关 法律法规 的规定 及 《基 金 合 同 》 的 约 定 , 对 基 金 投 资 、 融 资 比 例 进 行 监 督。 基金 托管人 按下述 比例 和调整期 限进行 监督 : 2. 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 股 指 期 货 和 国 债 期 货 合 约 需 交 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 保 持 不 低 于 基 金 资 产净值 5 % 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府253 和 国 债 期 货 合 约 需 交 纳 的 交 易 保 证 金 后, 保持不 低于基 金资产 净 值 5 %的现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券; 无 除上述第(10) 项以外, 因证 券\ 期货市 场 波 动 、 证 券 发 行 人 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投 资 比 例 的, 基金管 理人应 当在 10 个交易日 内 进 行 调 整 , 但 中 国 证 监 会 规 定 的 特 殊 情形除外 。 债券; 其 中 , 现 金 类 资 产 不 包 括 结 算 备 付 金 、 存 出 保 证 金、 应 收申 购 款等 ; 17. 本 基 金 管 理 人 管 理 的 且 由 本 基 金 托 管 人 托 管 的 全 部 开 放 式 基 金 ( 包 括 开 放 式 基 金 以 及 处 于 开 放 期 的 定 期 开 放 基 金 ) 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通 股 票 , 不 得 超 过 该 上 市 公 司 可 流 通 股 票 的 15% ; 本基 金 管理 人 管理 的且 由 本 基金 托 管人 托 管 的 全 部 投 资 组 合 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通 股 票 , 不得 超 过该 上 市公 司可 流 通 股票 的 30% ; 18. 本 基 金 主 动 投 资 于 流 动 性 受 限 资 产 的 市 值 合 计 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 15% , 因 证 券 市 场 波 动 、 上 市 公 司 股 票 停 牌 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前 述 所 规 定 比 例 限 制 的 , 基 金 管 理 人 不 得 主 动 新 增 流 动 性 受 限 资 产 的 投 资; 19. 本 基 金 与 私 募 类 证 券 资 管 产 品 及 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 主 体 为 交 易 对 手 开 展 逆 回 购 交 易 的 , 可 接 受 质 押 品 的 资 质 要 求 应 当 与 基 金 合 同 约 定 的 投 资 范 围保 持 一致 ; 除上述第 2 、10、18 、19 项 以外, 因证券\ 期 货市 场 波 动 、 证 券 发 行 人 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规定投资 比例的 , 基金 管理 人应当在 10 个交易 日 内进行调 整, 但 中国证 监会 规定的特 殊情形 除外 。 八 、 基 金 资产净 值计算 和会计 核算 (四)暂 停估值 的情形 无 (四)暂 停估值 的情形 3. 当 前 一 估 值 日 基 金 资 产 净 值 50% 以 上 的 资 产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确 定 性 时 , 经 与 基 金 托 管 人 协 商 一致 的 ; 五十、 万家安 弘纯 债一 年定 期开 放债券 型证 券投 资基 金修 订内容 说明 1 、 基金 合同 主要 修订 内容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 第 一 部 分前 言 2 、订立本 基金 合同 的依据 是《中 华人民 共和 国合同 法》( 以 下简称 “《合 同法 》”) 、 《中华 人民共 和国证 券投 资基金 法》( 以 下简称 “《基 金法 》”) 、 《公开 募集证 券投资 基金 运作管 理办 法》( 以下 简称“ 《运 作办法 》”) 、 《证券 投资基 金销 售管理 办法 》( 以下简 2 、订立本基金合同的 依据 是《中华人民 共和国 合同法》( 以下 简称 “ 《合 同法》 ”) 、 《中华人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》( 以下简称“《基金 法》”) 、 《 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管理办 法》( 以下简称 “ 《运 作办 法》 ”) 、 《证券投资 基金销售 管理办 法》 ( 以 下简 称 “ 《 销售办 法》 ” ) 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》( 以下简称 “ 《信息披 露办法》 ”) 、 《 公 开 募 集开 放 式证254 称“《 销售 办法》 ”) 、《 证券投 资基金 信息 披露管 理办 法》( 以下 简称“ 《信 息披露 办法 》”) 和其 他有关法 律法规 。 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 ( 以 下 简 称 “ 《 流动 性 风险 管 理规 定 》 ” ) 和其他有关法律 法规。 第 二 部 分释 义 无 13、 《流 动 性风 险 管理 规 定》 : 指 《 公开 募 集开 放 式 证 券投 资 基金 流 动性 风险 管 理 规定 》 及颁 布 机 关 对 其不 时 做出 的 修订 54 、流 动 性受 限 资产 : 指由于 法 律 法规 、 监管 、 合 同 或 操 作 障 碍 等 原 因 无 法 以 合 理 价 格 予 以 变 现 的 资 产, 包括 但 不限 于 到期 日 在 10 个 交 易日 以 上 的 逆回 购 与银 行 定期 存款 ( 含 协议 约 定有 条 件 提 前 支取 的 银行 存 款) 、 停 牌 股 票、 流通 受 限 的 新 股 及非 公 开发 行 股票 、 资 产 支 持证 券 、 因发 行 人 债 务违 约 无法 进 行转 让或 交 易 的债 券 等 第 六 部 分基 金 份 额 的申 购与赎回 五、申购 和赎回 的数量 限制 无 五、申购 和赎回 的数量 限制 4 、 当 接 受 申 购 申 请 对 存 量 基 金 份 额 持 有 人 利 益 构 成 潜 在重 大 不利 影 响时 , 基 金 管 理人 应 当采 取 设 定 单 一 投 资 者 申 购 金 额 上 限 或 基 金 单 日 净 申 购 比 例 上限 、 拒 绝大 额 申购、 暂 停 基 金申 购 等措 施 , 切 实保 护 存量 基 金份 额持 有 人 的合 法 权益 , 具 体 规 定请 参 见招 募 说明 书或 相 关 公告 。 六、 申购和 赎回 的价格、 费 用及其 用途 6 、赎回费 用由 赎回 基金份 额的基 金份额持 有人承 担, 在基 金 份额持 有人赎回 基金份 额时收 取。 赎回费 用 应 根 据 相 关 规 定 比 例 归 入 基 金 财产, 其余 用于支 付登记 费 和其他 必要的手 续费。 六、申购 和赎回 的价格 、费 用及其用 途 6 、赎回费用由赎回基 金份 额的基金份额 持有人 承担,在 基金份 额持有 人赎 回基金份 额时收 取。 赎回费用 应根据 相关规 定比 例归入基 金财产 , 其 余用于支 付登记 费和其 他必 要的手续 费。 其中对 持 续 持 有期 少 于7 日的 投 资者 收 取 不低 于1.50% 的 赎 回 费并 全 额计 入 基金 财产 。 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 无 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 7 、 基 金 管 理 人 接 受 某 笔 或 者 某 些 申 购 申 请 有 可 能 导 致 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 数 的 比 例 达 到 或 者 超 过基 金 份额 总 数的 50% , 或者 有 可能 导 致 投 资 者 变相 规 避前 述 50% 比例 要 求 的情 形 时。 8 、 当 一 笔 新 的 申 购 申 请 被 确 认 成 功 , 使 本 基 金 总 规 模 超 过 基 金 管 理 人 规 定 的 本 基 金 总 规 模 上 限 时 ; 或使 本 基金 单 日申 购金 额 或 净申 购 比例 超 过 基 金 管 理 人 规 定 的 当 日 申 购 金 额 或 净 申 购 比 例 上 限 时; 或 该投 资 者累 计持 有 的 份额 超 过单 个 投 资 者 累计 持 有的 份 额上 限时 ; 或 该投 资 者当 日 申 购 金 额超 过 单个 投 资者 单日 申 购 金额 上 限时 ; 或 该 投 资 者 单 笔 申 购 金 额 超 过 单 个 投 资 者 单 笔 申 购 金 额上 限 时。 9 、 当 前 一 估 值 日 基 金 资 产 净 值 50% 以 上 的 资 产255 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、6 、7 项 情 形 之 一 且 基 金 管 理 人 决 定 暂 停 申购申请 时, 基金 管理人 应 当根据 有关规定 在指定 媒介上 公告 。 如果 投资者的 申购申 请被拒 绝, 被拒绝 的申购款 项本金 将退还 给投 资者。 在暂停申 购的情 况消除 时, 基金管 理人应及 时恢复 申购业 务的 办理, 且 开 放 期 间 可 以 按 暂 停 申 购 的 期 间相应延 长。 出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公允 价 值存 在 重大 不确 定 性 时, 经 与基 金 托 管 人 协商 确 认后 , 基金 管理 人 应 当采 取 暂 停接 受 基 金 申购 申 请的 措 施。 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、6 、9 、10 项情形之一 且基金管 理人决 定暂停 申购 申请时, 基金管 理人 应当根据 有关规 定在指 定媒 介上公告 。 如果 投资 者的申购 申请被 拒绝, 被拒 绝的申购 款项本 金将 退还给投 资者。 在暂停 申购 的情况消 除时, 基金 管理人应 及时恢 复申购 业务 的办理, 且开放 期间 可以按暂 停申购 的期间 相应 延长。 八、 暂停赎 回或延 缓支付 赎 回款项 的情形 无 八、暂停 赎回或 延缓支 付赎 回款项的 情形 5 、 当 前 一 估 值 日 基 金 资 产 净 值 50% 以 上 的 资 产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公允 价 值存 在 重大 不确 定 性 时, 经 与基 金 托 管 人 协商 确 认后 , 基金 管理 人 应 当采 取 暂停 接 受 基 金 赎回 申 请或 延 缓支 付赎 回 款 项的 措 施。 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 当基金出 现巨额 赎回时, 基 金管理 人 可 以 根 据 基 金 当 时 的 资 产 组 合 状 况 决 定 全 额 赎 回 或部分延期赎 回 。 无 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 当基金出 现巨额 赎回时 , 基 金管理人 可以根 据基 金当时的 资产组 合状况 决定 全额赎回 、 延 缓 支 付 赎 回 款 项或 延 期办 理 赎回 申请 。 (3 ) 延 期 办 理 赎 回 申 请 : 在 开 放 期 内 , 若 本 基 金 发 生 巨 额 赎 回 且 单 个 基 金 份 额 持 有 人 的 单 日 赎 回 申 请超 过 上一 估 值日 基金 总 份 额 50%的 , 基 金 管 理 人 有 权 对 该 单 个 基 金 份 额 持 有 人 超 出 该 比 例 的 赎回 申 请实 施 延期 办理 , 该 单个 基 金份 额 持 有 人 未 超 上 述 比 例 的 赎 回 申 请 与 其 他 份 额 持 有 人 的 赎回 申 请参 照 前述 条款 处 理 。 如 延 期办 理 期 限 超 过开 放 期的 , 开 放期相 应 延 长 , 延 长 的开 放 期 内 不办 理 申购 , 亦 不接受 新 的 赎回 申 请 , 即 基 金 管 理 人 仅 为 原 开 放 期 内 因 提 交 赎 回 申 请 超 过 基 金 总 份 额 50% 以 上 而 被 延 期 办 理 赎 回 的 单 个 基 金 份额 持 有 人 办 理赎 回业 务 。 第 十 二 部分 基 金 的 投资 二、投资 范围 …… 基金的投 资组合 比例为: 本 基金投 资 于 债 券 资 产 的 比 例 不 低 于 基 金 资产的 80% ; 但因 开放期 流 动性需 要,为保 护基金 份额持 有人 利益, 在每个开 放期前 1 个月、 开 放期及 开放期 结束后 1 个 月的期 间不受 二、投资 范围 …… 基金的投 资组合 比例为 : 本 基金投资 于债券 资产 的比例不 低于基 金资产 的 80%; 但因开放期 流动 性需要, 为保护 基金份 额持 有人利益 , 在每 个开 放期前 1 个月、 开放期 及开 放期结束 后 1 个月的 期间不受 上述比 例的限 制; 在开放期 , 本基 金持 有的现金 或者到 期日在 一年 以内的政 府债券 , 不256 上述比例 的限制 ; 在开 放期 , 本基 金 持 有 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以内的政 府债券, 不低于 基 金资产 净值的 5 %, 在封闭 期内 , 本基金 不受上述 5%的 限制 。如法 律法规 或 中 国 证 监 会 变 更 上 述 投 资 品 种 的 比 例 限 制 , 以 变 更 后 的 比 例 为 准, 本基金 的投资 比例会 做 相应调 整。 低于基金 资产净 值的 5 % , 在封闭期 内, 本基金 不受上述 5% 的限制。其 中 , 现 金 类 资 产 不 包 括 结 算 备 付金 、 存出 保 证金 、 应 收 申 购款 等 。 如法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 变 更 上 述 投 资 品 种 的 比 例 限制, 以 变更后 的比例 为准 , 本基金 的投资 比例 会做相应 调整。 四、投资 限制 1 、组合限制 基金的投 资组合 应遵循 以下 限制: (2 )在开 放期 ,本 基金持 有的现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债券,不低于基金资产净值的 5 %,在封 闭期 ,本 基金不 受上述 5%的限制; 无 除上述 第(9 ) 项以 外,因 证券市 场波动、 证 券发 行人合 并、 基金规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定投资比 例的, 基 金管理 人 应当在 10 个交易日内 进行 调整, 但中国 证监会规 定的特 殊情形 除外 。 四、投资 限制 1 、组合限制 基金的投 资组合 应遵循 以下 限制: (2 )在开放期,本基 金持 有的现金或者 到期日 在一年以 内的政 府债券 , 不 低于基金 资产净 值的 5 %, 在封闭期 , 本基 金不 受上述 5% 的限制; 其 中 , 现金 类 资产 不 包括 结 算备 付 金、 存 出保 证 金、 应 收 申 购款 等 ; (14 ) 开 放 期内 , 本 基金 主动 投 资 于流 动 性受 限 资 产 的 市值 合 计不 得 超过 基金 资 产 净值 的 15% , 因 证 券 市场 波 动、 基 金规 模变 动 等 基金 管 理人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前 述 所 规 定 比 例 限 制 的 , 基 金管 理 人不 得 主动 新增 流 动 性受 限 资产 的 投资; (15 ) 开 放 期内 , 本 基金 与私 募 类 证券 资 管产 品 及 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 主 体 为 交 易 对 手 开 展 逆 回 购 交易 的 , 可 接 受质 押品 的 资 质要 求 应当 与 基 金 合 同约 定 的投 资 范围 保持 一 致 ; 除上述第 (2)、 (9 ) 、(14) 、 (15) 项以外, 因证券市 场波动 、 证券 发行 人合并、 基金规 模变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不符合上 述规定 投资比 例的 , 基金管 理人应 当在 10 个交易日内进行调整 , 但中国证监 会规定的 特殊情形 除外。 第 十 四 部分 基 金 资 产估 值 六、暂停 估值的 情形 无 六、暂停 估值的 情形 3 、 当 前 一 估 值 日 基 金 资 产 净 值 50% 以 上 的 资 产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公允 价 值存 在 重大 不确 定 性 时, 经 与基 金 托 管 人 协商 一 致的 ; 第 十 八 部分 基 金 的 信息 披露 五、公开 披露的 基金信 息 (六) 基金 定期 报告, 包 括 基金年 度报告、 基 金半年 度报告 和 基金季 度报告 五、公开 披露的 基金信 息 (六) 基 金定期 报告, 包括 基金年度 报告、 基金 半年度报 告和基 金季度 报告 …… 257 …… 如 报 告 期 内 出 现 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 达 到 或 超 过 基金 总 份额 20% 的 情形 , 为 保 障其 他 投资 者 的 权 益, 基 金管 理 人至 少应 当 在 基金 定 期报 告 “ 影 响 投资 者 决策 的 其他 重要 信 息 ” 项 下 披露 该 投 资 者 的类 别 、 报告 期 末持有 份 额 及占 比 、 报告 期 内 持 有份 额 变化 情 况及 本基 金 的 特有 风 险, 中 国 证 监 会认 定 的特 殊 情形 除外 。 本 基 金 持续 运 作过 程 中, 基金 管 理 人应 当 在基 金 年 度 报 告 和 半 年 度 报 告 中 披 露 基 金 组 合 资 产 情 况 及 其 流动 性 风险 分 析等 。 (七)临 时报告 无 (七)临 时报告 26 、 发生 涉 及本 基 金申 购 、 赎 回 事 项调 整 或潜 在 影 响 投 资者 赎 回等 重 大事 项时 ; 2 、 托管 协议 主要 修订 内容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 二 、 基 金托 管协 议的 依据、 目的 和原 则 (一)订 立托管 协议的 依据 本协议依 据 《中 华人民 共和 国证券投 资 基金法》 ( 以 下简称 “ 《基金 法》 ” ) 《公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》 (以下简 称 “ 《运作 办法 》 ” ) 、 《证 券投资基 金销售 管理办 法》 (以下简 称 “ 《销售办 法》 ” ) 、 《证 券投资基 金 信息披露 管理办 法》 ( 以下 简称 “ 《 信 息披露办 法》 ” ) 、 《 证券 投资基金 信 息披露内 容与格 式准则 第 7 号 〈托管 协 议的内容 与格式 〉 》 、 《万 家安弘纯 债 一 年 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金合同》 (以 下简 称 “ 《基 金合同》 ” ) 等有关法 律法规 规定制 订。 (一)订 立托管 协议的 依据 本协 议依 据《 中华 人民 共和 国证 券投 资基 金法 》 ( 以下简称 “ 《基金 法》 ”) 《公开 募集证 券投资 基金运作 管理办 法》 (以 下 简称 “ 《运 作办法》 ” ) 、 《证券投 资基金 销售管 理办 法》 ( 以下简 称 “ 《 销 售办 法》 ”) 、《 证券 投资 基金 信息 披露 管理 办 法》( 以下 简称 “《 信息 披 露办法 》” ) 、《公 开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规 定 》 ( 以 下简 称 “ 《 流 动性风 险 管 理规 定》 ” ) 、 《证券投 资基金 信息披 露内 容与格式 准则第 7 号 〈托 管协 议的 内容 与格 式〉 》、 《万 家安 弘纯 债 一年定期 开放债 券型证 券投 资基金基 金合同 》 ( 以 下简 称“ 《基 金合 同》 ”) 等有 关法 律法 规规 定 制订。 三 、 基 金托 管人 对基 金管 理人 的业 务监 督和 核查 (一) 基 金托管 人对基 金管 理人的投 资 行为行使 监督权 …… 基金的投 资组合 比例为 : 本 基金投资 于 债 券 资 产 的 比 例 不 低 于 基 金 资 产 的 80% ; 但 因 开 放 期 流 动 性 需 要 , 为 保 护 基金份额 持有人 利益, 在每 个开放期 前 1 个月、开放 期及 开放期 结 束后 1 个月 的 期 间 不 受 上 述 比 例 的 限 制 ; 在 开 放 期, 本基 金持有 的现金 或者 到期日在 一 年以内的 政府债 券, 不 低于 基金资产 净 值的 5 %,在封 闭期内 ,本 基金不受 上 述 5%的限制。 如 法律法 规或 中国证监 会 (一 )基 金托 管人 对基 金管 理人 的投 资行 为行 使 监督权 …… 基金 的投 资组 合比 例为 :本 基金 投资 于债 券资 产 的比 例不 低于 基金 资产 的 80%;但因 开放 期流 动 性需 要, 为保 护基 金份 额持 有人 利益 ,在 每个 开 放期前 1 个月、 开放期 及开 放期结束后 1 个 月的 期间 不受 上述 比例 的限 制; 在开 放期 ,本 基金 持 有的 现金 或者 到期 日在 一年 以内 的政 府债 券, 不 低于 基金 资产 净值的 5 %, 在封 闭期 内, 本基 金 不受上述 5%的限 制。 其 中 , 现 金 类 资产 不 包括 结 算 备 付 金 、 存 出 保证 金 、应收 申 购 款等 。 如法律 法规或中国证监会变更上述投资品种的比例限258 变更上述 投资品 种的比 例限 制, 以变 更 后的比例 为准, 本基金 的投 资比例会 做 相应调整 。 (二) 基 金托管 人根据 有关 法律法规 的 规定及基 金合同 的约定 ,对 基金投资 、 融资、 融 券比例 进行监 督。 基 金托管 人 按下述比 例和调 整期限 进行 监督: (2 ) 在 开 放 期 , 本 基 金 持 有 的 现 金 或 者到期日 在一年 以内的 政府 债券, 不 低 于基金资 产净值的 5 % ,在 封闭期, 本 基金不受 上述 5% 的限制 ; 无 除 上 述 第 (9 ) 项 以 外 , 除 基 金 合 同 另 有约定外 , 因证 券市场 波动 、 证券发 行 人合并、 基金规 模变动 等基 金管理人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述规定投 资比例 的, 基 金管 理人应当 在 10 个交易日内进 行调整 , 但 中国证监 会 规定的特 殊情形 除外。 制, 以变 更后 的比 例为 准, 本基 金的 投资 比例 会 做相应调 整。 (二 )基 金托 管人 根据 有关 法律 法规 的规 定及 基 金合 同的 约定 ,对 基金 投资 、融 资、 融券 比例 进 行监 督。 基金 托管 人按 下述 比例 和调 整期 限进 行 监督: (2 ) 在开放 期, 本 基金持 有 的现金或 者到期 日在 一年以内的政府债券,不低于基金资产净值的 5 %,在 封闭 期, 本基 金不 受上述 5%的 限制 ; 其 中 , 现金 类 资产 不 包括 结 算备 付 金、 存 出保 证 金、 应 收 申 购款 等 ; (14 ) 开 放 期内 , 本 基金 主动 投 资 于流 动 性受 限 资 产 的 市值 合 计不 得 超过 基金 资 产 净值 的 15% , 因 证 券 市场 波 动、 基 金规 模变 动 等 基金 管 理人 之 外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制 的 , 基 金管 理 人不 得 主动 新增 流 动 性受 限 资产 的 投资; (15 ) 开 放 期内 , 本 基金 与私 募 类 证券 资 管产 品 及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展 逆 回 购 交易 的 , 可 接 受质 押品 的 资 质要 求 应当 与 基 金 合 同约 定 的投 资 范围 保持 一 致 ; 除上述第 (2)、(9 ) 、( 14 ) 、 (15 ) 项以外,除基 金合 同另 有约 定外 ,因 证券 市场 波动 、证 券发 行 人合 并、 基金 规模 变动 等基 金管 理人 之外 的因 素 致使 基金 投资 比例 不符 合上 述规 定投 资比 例的 , 基金管理 人应当 在 10 个交易日内进 行调整 , 但中 国证监会 规定的 特殊情 形除 外。 八 、 基 金资 产净 值计 算和 会计 核算 (四)暂 停估值 的情形 无 (四)暂 停估值 的情形 4. 当 前 一 估值 日 基金 资 产净值 50% 以 上的 资 产 出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术 仍 导 致 公允 价 值存 在 重大 不确 定 性 时, 经 与基 金 托 管 人 协商 一 致的 ; 五十一 、 万家家 瑞债 券型 证券 投资 基金修 订内 容说 明 1 、 基金合 同主 要修 订内 容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 第一 部分 前言 一 、 订 立 本 基 金 合 同 的 目 的 、 依 据 和 原 则 2 、 订立本 基金合 同的依 据 是 《中 华人民 一、订立 本基金 合同的 目的 、依据和 原则 2 、 订立本基 金合同 的依据 是 《中华 人民共 和国 合同法》( 以 下 简 称 “ 《 合同 法 》 ”) 、《中华259 共和国合 同法》 ( 以下 简称 “ 《 合同法》 ” ) 、 《中华人 民共和 国证券 投资 基金法》 ( 以 下简称 “ 《 基金法》 ”) 、 《 公开募集 证 券投资基金运作管理办法》( 以下简称 “ 《运作 办法》 ”) 、 《证券 投资基金 销 售管理办 法》 ( 以下简 称 “ 《销 售办法》 ” ) 、 《证券投 资基金 信息披 露管 理办法》 ( 以 下简称 “ 《信 息披露 办法》 ”) 和其他有 关法律法 规。 人民共和 国证券 投资基 金法 》( 以下简称 “ 《基 金法》 ”) 、 《 公开募 集证券 投资基金 运作管 理 办法》( 以下简称“《运作 办法》”) 、《证券 投资基金 销售管 理办法》( 以下简称 “ 《销 售办 法》”) 、《 证券投 资基金 信息披露 管理办 法》 ( 以下简称 “ 《信 息披露 办 法》 ”) 、 《 公 开 募 集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 (以下简称“《流动性风险 管理规定》”) 和 其他有关 法律法 规。 第一 部分 前言 无 六、本基金单一投资者持有基金份额数不得达 到或超过基金份额总数的 50% ,但在基金运作 过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或 者超过50% 的除 外 。 第二 部分 释义 无 13 、《流动性风险管理规定 》:指《公开募集 开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及 颁 布 机 关对 其 不时 做 出的 修订 51 、 流动 性 受限 资 产: 指 由于 法 律 法规 、 监 管、 合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变 现 的 资 产, 包括 但 不限 于 到期 日 在 10 个 交 易日 以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有 条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通 受 限 的 新股 及 非公 开 发行 股票 、 资 产支 持 证券 、 因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券 等 以及法律法规或中国证监会规定的其他流动 性受限资产,如未来法律法规变动,基金管理 人在履行适当程序后,可对上述流动性受限资 产 范 围 进行 调 整 第六 部分 基金 份额 的申 购与 赎回 五、申购 和赎回 的数量 限制 无 五、申购 和赎回 的数量 限制 7 、 当 接受 申 购申 请 对存 量 基金 份 额 持有 人 利益 构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采 取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净 申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购 等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法 权 益 , 具体 规 定请 参 见招 募说 明 书 或相 关 公告 。 六、申购 和赎回 的价格 、费 用及其用 途 6 、 赎回费用由 赎回基 金份额 的基金份 额 持 有 人 承 担 , 在 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 基 金 份 额 时 收 取 。 赎 回 费 用 应 根 据 相 关 规 定 比 例 归 入 基 金 财 产 , 具 体 比 例 见 招 募 说 明 书 , 其 余 用 于 支 付 登 记 费 和 其 他 必 要的手续 费。 六、申购 和赎回 的价格 、费 用及其用 途 6 、 赎回费用由 赎回基 金份额 的基金份 额持有 人 承担, 在基 金份额 持有人 赎 回基金份 额时收 取。 赎回费用应根据相关规定比 例归入基金财产, 具体比例见招募说明书,其 余用于支付登记费 和其他必要的手续费。 其 中 , 对 持 续 持 有 期 少 于 7 日 的投 资 者收 取 不低于 1.5% 的 赎 回费 , 并 将 上 述 赎回 费 全额 计 入基 金财 产 。 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 无 七、拒绝 或暂停 申购的 情形 8 、 当一 笔 新的 申 购申 请 被确 认 成 功 , 使 本 基金260 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、6 、7 、8 项情 形 之 一 且 基 金 管 理 人 决 定 拒 绝 或 暂 停 申 购申请时 …… 总规模超过基金管理人规定的本基金总规模上 限时;或使本基金单日申购金额或净申购比例 超过基金管理人规定的当日申购金额或净申购 比例上限时;或该投资者累计持有的份额超过 单个投资者累计持有的份额上限时;或该投资 者当日申购金额超过单个投资者单日申购金额 上限时;或该投资者单笔申购金额超过单个投 资 者 单 笔申 购 金额 上 限时 。 9 、 当前 一 估值 日 基金 资 产净 值 50% 以 上的 资 产 出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术 仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基 金托管人协商确认后,基金管理人应当采取暂 停 接 受 基金 申 购申 请 的措 施。 发生上述 第 1 、2 、3 、5 、6 、9 、10 项情形之一 且基金管 理人决 定拒绝 或暂 停申购申 请时… … 八 、 暂 停 赎 回 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 的 情 形 无 八、暂停 赎回或 延缓支 付赎 回款项的 情形 6 、 当前 一 估值 日 基金 资 产净 值 50% 以 上的 资 产 出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术 仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基 金托管人协商确认后,基金管理人应当采取暂 停接受基金赎回申请或延缓支付赎回款项的措 施。 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 (2 ) 部分 延期赎 回: 当基金 管理人认 为 支 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 有 困 难 或 认 为 因 支 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净 值 造 成 较 大 波 动 时 , 基 金 管 理 人 在 当 日 接 受 赎 回 比 例 不 低 于 上 一 开 放 日 基 金 总 份 额 的 10% 的前 提 下 , 可 对 其 余 赎 回 申 请 延 期 办 理 。 对 于 当 日 的 赎 回 申 请 , 应 当 按 单 个 账 户 赎 回 申 请 量 占 赎 回 申 请 总 量 的 比 例 , 确 定 当 日 受 理 的 赎 回 份 额 ; 对 于未 能 赎 回 部 分 , 投 资 者 在 提 交 赎 回 申 请 时 可 以 选 择 延期赎回 或取消 赎回… … 九、巨额 赎回的 情形及 处理 方式 2 、巨额赎回 的处理 方式 (2 ) 部分延 期赎回: 当基金 管理人认 为支付 投 资者的赎回申 请 有 困 难 或 认 为 因 支 付 投 资 者 的 赎回申请而进行的财产变现 可能会对基金资产 净值造成较大波动时,基金 管理人在当日接受 赎回比例不低于上一开放日 基金总份额的 10% 的前提下,可对其余赎回申请延期办理。若进 行上述延期办理,对于单个基金份额持有人当 日赎回申请超过上一开放日基金总份额 50% 以 上的部分,基金管理人有权进行延期办理。对 于其余当日非自动延期办理的赎回申请,应当 按单个账户非自动延期办理的赎回申请量占非 自动延期办理的赎回申请总量的比例,确定当 日 受 理 的 赎 回 份 额 ; 对 于 未能 赎 回 部 分 , 投 资 者在提交赎回申请时可以选 择延期赎回或取消 赎回…… 第十 二部 分基 金的 二、投资 范围 基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 : 本 基 金 对 债 券 资产的投 资比例 不低于 基金 资产的80%, 本 基 金 持 有 的 全 部 权 证 的 市 值 不 超 过 基 二、投资 范围 基金的投资组合比例为:本 基金对债券资产的 投资比例不低于基金资产 的 80% ,本基金持有 的全部权 证的市 值不超 过基 金资产净 值的 3%;261 投资 金资产净 值的 3% ; 每 个交易 日日终在 扣 除国债期货合约需缴纳的交易保证金 后 , 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 的 投 资 比 例 不 低 于 基 金 资 产 净 值 的 5%。 每个交易日日终在扣除国债 期货合约需缴纳的 交易保证金后,现金或者到 期日在一年以内的 政 府 债 券 的 投 资 比 例 不 低 于 基 金 资 产 净 值 的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存 出 保 证 金、 应 收申 购 款等 。 四、投资 限制 1 、组合限制 (2 ) 每个交易 日日终 在扣除 国债期货 合 约 需 交 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 保 持 不 低 于 基 金 资 产 净 值 5 % 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一年以内 的政府 债券; 除第(12 ) 项 另 有 约 定 外 , 因 证 券 、 期 货 市 场 波 动 、 证 券 发 行 人 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金投资比例不符合上述规定投资比例 的, 基金管 理人应 当在 10 个交易日内 进 行 调 整 , 但 中 国 证 监 会 规 定 的 特 殊 情 形 除外。 四、投资 限制 1 、组合限制 (2 ) 每个交易 日日终 在扣除 国债期货 合约需 交 纳的交易保证金后,保持不 低于基金资产净值 5 %的现金或 者到期 日在一 年以内的 政府债 券 , 其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保 证 金 、 应收 申 购款 等 ; (17 )基金管理人管理的全 部开放式基金(包 括 开 放 式 基 金 以 及 处 于 开 放 期 的 定 期 开 放 基 金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不 得超过该上市公司可流通股票的 15% ;本基金 管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司 发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流 通股票的30%; (18 )本基金主动投资于流 动性受限资产的市 值合计,不得超过基金资产净值的 15% ;因证 券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变 动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前 款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新 增 流 动 性受 限 资产 的 投资 ; (19 )本基金与私募类证券 资管产品及中国证 监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交 易的,可接受质押品的资质要求应当与本基金 合 同 约 定的 投 资范 围 保持 一致 ; 除第 (2 )、 (12 ) 、(18 ) 、 (19 ) 项另有约 定外,因证券、期货市场波 动、证券发行人合 并、基金规模变动等基金管 理人之外的因素致 使基金投资比例不符合上述 规定投资比例的, 基金管理 人应当 在 10 个交易日内进 行调整, 但 中国证监 会规定 的特殊 情形 除外。 第十 四部 分基 金资 产估 值 六、暂停 估值的 情形 无 六、暂停 估值的 情形 3 、 当前 一 估值 日 基金 资 产净 值 50% 以 上的 资 产 出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术 仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基 金 托 管 人协 商 一致 的 ; 第十 五、公开 披露的 基金信 息 五、公开 披露的 基金信 息 262 八部 分基 金的 信息 披露 ( 六 ) 基 金 定 期 报 告 , 包 括 基 金 年 度 报 告、基金 半年度 报告和 基金 季度报告 报 告 期 内 出 现 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 比 例 超 过 20% 的 情 形 , 基 金 管 理 人 应 当 在 季 度 报 告 、 半 年 度 报 告 、 年 度 报 告 等 定 期 报 告 文 件 中 披 露 该 投 资 者 的 类 别 、 报 告 期 末 持 有 份 额 及 占 比 、 报 告 期 内 持 有 份 额 变化 情 况及 产 品的 特有 风 险 。 (六)基金定期报告,包括 基金年度报告、基 金半年度 报告和 基金季 度报 告 如报告期内出现单一投资者持有基金份额的比 例达到或超过基金总份额 20% 的情形,为保障 其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基 金 定 期 报告 “ 影响 投 资者 决策 的 其 他重 要 信息 ” 项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额 及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金 的 特 有 风险 , 中国 证 监会 认定 的 特 殊情 形 除外 。 本基金持续运作过程中,应当在基金年度报告 和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流 动 性 风 险分 析 等。 (七)临 时报告 无 (七)临 时报告 27 、发生涉及基金申购、赎 回事项调整或潜在 影 响 投 资者 赎 回等 重 大事 项时 ; 2 、 托管 协议 主要 修订 内容 章节 原文条款 修 改 后 条款 内容 内容 二、 基金 托管 协议 的依 据、 目的 和原 则 订 立 本 协 议 的 依 据 是 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券投资基 金法 》 (以 下简称 《基金 法》 ) 、 《 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》 ( 以 下 简 称 《 运 作 办 法 》 ) 、 《 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 》 ( 以 下 简 称 《 销 售 办 法 》 ) 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法》 (以下 简称 《信 息披露 办法》 ) 、 《证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 内 容 与 格 式 准 则 第 7 号 〈 托 管 协 议 的 内 容 与 格 式 〉 》 、 《 万 家 家 瑞 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 》 ( 以 下简称《 基金合 同》) 及其 他有关规 定。 订立本协 议的依 据是 《中 华 人民共和 国证券 投 资基金法》(以 下简称《 基 金法》)、 《公开 募集证券 投资基 金运作 管理 办法》 (以 下简称 《运作办 法》) 、 《证券 投 资基金销 售管理 办 法》(以下简称《 销售办 法 》)、《证券投资 基金信息 披露管 理办法 》 ( 以下简称《信息 披 露办法》 ) 、 《 公 开 募 集 开放 式 证 券投 资 基金 流 动 性 风险 管 理规 定》 ( 以下 简 称 “ 《 流 动性 风 险 管 理规 定》” ) 、 《证券投资基 金信息 披 露内容与 格式准 则第 7 号 〈 托管协议 的内容 与 格式〉》 、 《万家 家瑞债 券 型证券投 资基金 基 金合同 》 ( 以下简 称 《 基金 合同》) 及 其他有 关规定。 三、 基金 托管 人对 基金 管理 人的 业务 监督 和核 查 ( 一 ) 基 金 托 管 人 对 基 金 管 理 人 的 投 资 行 为行使监 督权 2 、 基金托管 人根据 有关法 律法规的 规定及 《 基 金 合 同 》 的 约 定 对 下 述 基 金 投 融 资 比 例进行监 督: (1 ) 按法律 法规的 规定及 《基金合 同》 的 约 定 , 本 基 金 的 投 资 资 产 配 置 比 例 为 : 本 基 金 对 债 券 资 产 的 投 资 比 例 不 低 于 基 金 资 产的 80%, 本基金持 有的全 部权证的 市值不 超过基金 资产净 值的 3%;每个交易 日日终 在 扣 除 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 (一) 基金 托管人 对基金 管 理人的投 资行为 行 使监督权 2 、 基金 托管人 根据有 关法律 法规的规 定及 《基 金合同》 的 约定对 下述基 金 投融资比 例进行 监 督: (1 ) 按 法 律 法 规 的 规 定 及 《 基 金 合 同 》 的 约 定, 本 基金的 投资资 产配置 比例为 : 本基 金对 债券资产 的投资 比例不 低于 基金资产 的 80%, 本 基 金 持 有 的 全 部 权 证 的 市 值 不 超 过 基 金 资 产净值的 3% ; 每个 交易日 日 终在扣除 国债期 货 合约需缴 纳的交 易保证 金后 , 现金或者 到期日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 的 投 资 比 例 不 低 于 基263 券的投资 比例不 低于基 金资 产净值的 5% 。 (2 )根据法 律法规 的规定 及《基金 合同》 的 约 定 , 本 基 金 投 资 组 合 遵 循 以 下 投 资 限 制: 2 ) 每个交易 日日终 在扣除 国债期货 合约需 交纳的 交 易 保 证 金 后 , 保 持 不 低 于 基 金 资 产净值 5 % 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的政府债 券; …… 除第 12 )项另有约 定外, 因证券、 期货市 场 波 动 、 证 券 发 行 人 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投 资 比 例 的 , 基 金 管 理 人应当在 10 个交易 日内进 行调整, 但中国 证监会规 定的特 殊情形 除外 。 …… 金资产净 值的 5% , 其 中, 现金 类 资 产不 包 括结 算 备 付 金、 存 出保 证 金、 应收 申 购 款等 。 (2 ) 根 据 法 律 法 规 的 规 定 及 《 基 金 合 同 》 的 约定,本 基金投 资组合 遵循 以下投资 限制: 2 ) 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 国 债 期 货 合 约 需 交 纳的交易 保证金 后, 保持 不 低于基金 资产净 值 5 %的现金或者到期日在一年以内的政府债 券 , 其 中 , 现 金 类资 产 不包括 结 算 备付 金、 存 出 保 证 金、 应 收申 购 款等 ; 17 ) 基 金管 理 人管 理 且由 本基 金 托 管人 托 管的 全 部 开 放式 基 金 ( 包 括开 放式 基 金 以及 处 于开 放 期 的 定期 开 放基 金 ) 持 有一 家 上 市公 司 发行 的 可 流 通股 票 , 不 得 超过 该上 市 公 司可 流 通股 票的 15%; 本 基金 管 理人 管理 且 由 本基 金 托管 人 托 管 的 全 部 投 资 组 合 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流通 股 票, 不 得超 过该 上 市 公司 可 流通 股票的30% ;


18 ) 本 基金 主 动投 资 于流 动性 受 限 资产 的 市值 合 计 , 不得 超 过基 金 资产 净值 的 15%; 因 证券 市 场 波 动、 上 市公 司 股票 停牌 、 基 金规 模 变动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 不 符 合 前 款 所 规 定比 例 限制 的 , 基 金管 理 人 不得 主 动新 增 流 动 性受 限 资产 的 投资 ;


19 ) 本 基金 与 私募 类 证券 资管 产 品 及中 国 证监 会 认 定 的 其 他 主 体 为 交 易 对 手 开 展 逆 回 购 交 易 的 , 可接 受 质押 品 的资 质要 求 应 当与 本 基金 合 同 约 定的 投 资范 围 保持 一致 ; …… 除第 2 )、12)、18 )、19) 项另有约定 外, 因证券、期货市 场波动 、 证 券发行人 合并、基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金投资比 例不符 合上述 规定 投资比例 的, 基金 管理人应 当在 10 个交易 日 内进行调 整,但 中 国证监会 规定的 特殊情 形 除 外。