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中 银中 国精 选混 合型 开放 式证券 投资 基金
更 新招 募说 明书 摘要
(2018 年 第 1 号 )
基金管理人 :
中 银基金管理有限公司
基金托管人 :
中国工商银行股份 有限公司
二〇一 八 年 三 月
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重要提示
本 基 金 经 中 国 证 监 会2004 年10 月8 日 证 监 基 金 字[2004]154 号及2004 年 11 月9 日 证 监 基 金 字
[2004]183 号文件批准募集,基金合同于2005 年1 月4日正式生效。
投资有风险,投资人认购(或申购) 本 基金时应认真阅读本 基金 招募说明书。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本招募说明书摘要是根据《中银中国精选混合型开放式证券投资基金基金合同》和《中银中国
精选混合型开放式证券投资基金招募说明书》编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当
事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人
和本基金合同的当事人, 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受, 并按照 《 中
华人民共和国证券投资基金法 》、《 证券投资基金运作管理办法 》、基金合同及其他有关规定享有
权利、承担义务;基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务, 应详细查阅本基金的基金合 同。
本更新招募说明书所载内容截止日为2018年1月3日,有关财务数据和净值表现截止日为2017年
12月31日(财务数据未经审计)。本基金托管人中国工商银行已复核了本次更新的招募说明书 。
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一 . 基金合同生效日
2005 年 1 月 4 日
二 . 基金管理人
(一) 基金管理人概况
1. 公司名称:中银基金管理有限公司
2. 注册地址 :上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼
3. 设立日期:2004 年 8 月 12 日
4. 法定代表人: 章砚
5. 办公地址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 26 楼、27 楼、45 楼
6. 电话 : (021 )38834999
7. 传真 : (021 )68872488
8. 联系人: 高爽秋
9. 注册资本:1 亿元人民币
10. 股权结构:
股东 出资额 占注册资本的比例
中国银行股份有限公司 人民币 8350 万元 83.5 %
贝莱德投资管理(英国)有限公司 相当于人民币 1650 万元的美元 16.5%
(二) 主要人员情况
1、 董事会成员
章砚 (ZHANG Y an ) 女士 , 董事 长。 国籍 : 中国 。 英国 伦敦 大学 伦敦 政治 经济 学院 公共 金融 政
策专业硕士。现任中银基金管理有限公司董事长。历任中国银行总行全球金融市场部主管、助理总
经理、总监,总行金融市场总部、投资银行与资产管理部总经理。
李道滨(LI Daobin )先生,董事。国籍:中国。清华大学法学博士。中银基金管理有限公司执
行总裁。2000 年 10 月至 2012 年 4 月任职于嘉实基金管理有限公司, 历任市场部副总监、 总监、 总
经理助理和公司副总经理。
王超 (WANG Chao ) 先生 , 董事 。 国籍 : 中国 。 美国 Fordham 大学工商管理硕士。 现任中国银
行总行人力资源部副总经理。历任中国银行总行人力资源部经理、高级经理、主管,中银国际证券
有限责任公司人力资源部总经理、董事会办公室负责人、董事会秘书等职。
宋福宁(SONG Funing )先生,董事。国籍:中国。 厦门大学经济学硕士,经济师。现任中国 4
银行总行投资银行与资产管理部首席产品经理。历任中国银行福建省分行资金计划处外汇交易科科
长、资金计划处副处长、资金业务部负责人、资金业务部总经理,中国银行总行金融市场总部助理
总经理,中国银行总行投资银行与资产管理部助理总经理、副总经理等职。
曾仲 诚 (Paul Tsang ) 先生 , 董事 。 国籍 : 中国 。 为贝 莱德 亚太 区首 席风 险管 理总 监、 董事 总经
理, 负责 领导 亚太 区的 风险 管理 工作 , 同时 担任 贝莱 德亚 太区 执行 委员 会成 员。 曾先 生于 2015 年 6
月加 入贝 莱德 。 此前 , 他曾 担任 摩根 士丹 利亚 洲首 席风 险管 理总 监, 以及 其亚 太区 执行 委员 会成 员,
带领独立的风险管理团队,专责管理摩根士丹利在亚洲各经营范围的市场、信贷及营运风险,包括
机构 销售 及交 易 (股 票及 固定 收益 ) 、 资本 市场 、 投资 银行 、 投资 管理 及财 富管 理业 务 。 曾先 生过 去
亦曾于美林的市场风险管理团队效力九年, 并曾于瑞银的利率衍生工具交 易\ 结构部工作两年。 曾先
生现为中国清华大学及北京大学的风险管理客座讲师。他拥有美国威斯康辛大学麦迪逊分校工商管
理学士学位,以及宾夕法尼亚大学沃顿商学院工商管理硕士学位。
荆新(JING Xin )先生,独立董事。国籍:中国。现任中国人民大学商学院副院长、会计学教
授、 博士 生导 师、 博士 后合 作导 师, 兼任 财政 部中 国会 计准 则委 员会 咨询 专家 、 中国 会计 学会 理事 、
全国会计专业学位教指委副主任委员、中国青少年发展基金会监事、安泰科技股份有限公司独立董
事、 风神 轮胎 股份 有限 公司 独立 董事 。 曾任 中国 人民 大学 会计 系副 主任 , 中国 人民 大学 审 计处处长、
中国人民大学商学院党委书记等职。
赵欣 舸 (ZHAO Xinge ) 先生 , 独立 董事 。 国籍 : 中国 。 美国 西北 大学 经济 学博 士。 曾在 美国 威
廉与玛丽学院商学院任教,并曾为美国投资公司协会(美国共同基金业行业协会)等公司和机构提
供咨询。现任中欧国际工商学院金融学与会计学教授、副教务长和金融 MBA 主任,并在中国的数
家上市公司和金融投资公司担任独立董事。
雷晓波(Edward Radcliffe )先生,独立董事。国籍:英国 。法国 INSEAD 工商管理硕士。曾任
白狐技术有限公司总经理,目前仍担任该公司的咨询顾问。在此之前 ,曾任英国电信集团零售部部
门经理,贝特伯恩顾问公司董事、北京代表处首席代表、总经理,中英商会财务司库、英中贸易协
会理事会成员。现任银硃合伙人有限公司合伙人。
杜惠芬(DU huifen )女士,独立董事。国籍:中国。山西财经大学经济学学士 ,美国俄克拉荷
马州梅达斯经济学院工商管理硕士,澳大利亚国立大学高级访问学者,中央财经大学经济学博士。
现任中央财经大学金融学院教授,兼任新时代信托股份有限公司独立董事。曾任山西财经大学计统
系讲师、山西财经大学金融学院副教授、中央财经大学独立学院(筹)教授、副院长、中央财经大
学金 融学院副院长等职。
2、 监事
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乐妮 (YUE Ni ) 女士 , 职工 监事 。 国籍 : 中国 。 上海 交通 大学 工商 管理 硕士 。 曾分 别就 职于 上
海浦东发展银行、 山西证券有限责任公司、 友邦华泰基金管理公司。2006 年 7 月加入中银基金管理
有限公司,现任基金运营部总经理。
3、 管理层成员
李道滨(LI Daobin )先生,董事、执行总裁。简历见董事会成员介绍。
欧阳向军 (Jason X. OUY ANG ) 先生, 督察 长 。 国籍 : 加拿 大 。 中国证券业协会- 沃顿商学院高
级管理培训班(Wharton-SAC Executive Program) 毕业证书, 加拿大 西部大学毅伟商学院(Ivey School
of Business, Western University) 工商管理硕士(MBA )和经济学硕士。曾在加拿大太平洋集团公司、
加拿大帝国商业银行和加拿大伦敦人寿保险公司等海外机构从事金融工作多年,也曾任蔚深证券有
限责任公司(现英大证券)研究发展中心总经理、融通基金管理公司市场拓展总监、监察稽核总监
和上海复旦大学国际金融系国际金融教研室主任、讲师。
张家文(ZHANG Jiawen )先生,副执行总裁。 国籍:中国。西安交通 大学工商管理硕士。历
任中国银行苏州分行太仓支行 副行长、苏州分行风险管理处处长、苏州分行工业园区支行行长、苏
州分行副行长、党委委员 。
陈军 (CHEN Jun ) 先生 , 副执 行总 裁。 国籍 : 中国 。 上海 交通 大学 工商 管理 硕士 、 美国 伊利 诺
伊大学金融学硕士。2004 年加入中银基金管理有限公司, 历任基金经理、 权益投资部总经理、 助理
执行总裁。
4、 基金经理
现任基金经理:
陈军 (CHEN Jun ) 先生 , 中银基金管理有限公司副执行总裁, 金融学硕士。 曾任中信证券股份
有限责任公司资产管理部项目经理。2004 年加入中银基金管理有限公司,2006 年 10 月至今任中银
收益基金基金经理, 2009 年 9 月至 2013 年 10 月任中银中证 100 指数基金基金经理, 2013 年 6 月至
2016 年 1 月任中银美丽中国基金基金经理 , 2013 年 8 月至今任中银中国基金基金经理 。 特许金融分
析师(CFA ) ,香 港财 经分 析师 学会 会员 。具 有 20 年证券从业年限。具备基金从业资格。
曾任 基金经理:
孙庆瑞 (SUN Qingrui )女士,2007 年 8 月至 2013 年 8 月担任本基金基金经理。
吴域 (WU Y u )先生,2007 年 8 月至 2010 年 10 月担任本基金基金经理。
贺轶 (HE Yi )先生,2006 年 8 月至 2007 年 8 月担任本基金基金经理。
苏淑敏(Tina SO)女士,2005 年 1 月至 2006 年 8 月 担任本基金基金经理。
5、 投资决策委员会成员的姓名及职务
主席:李道滨(执行总裁)
成员:陈军( 副执行总裁 ) 、奚 鹏洲 (固 定收 益投 资部 总经 理) 、李 建( 权益投资部 总经理)
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列席成员:欧阳向军(督察长)
6、 上述人员之间不存在近亲属关系。
三 . 基金托管人
( 一) 基金托管人基本情 况
名 称: 中 国 工 商银 行 股 份 有限 公 司
注 册地 址 : 北 京市 西 城 区 复兴 门 内 大街 55 号
成 立时 间 :1984 年 1 月 1 日
法 定代 表 人 : 易会 满
注 册资 本 :人民 币 35,640,625.71 元
联 系电 话 :010-66105799
联 系人 : 郭明
( 二) 主要人员情况
(三) 截至 2017 年末 , 中 国 工商 银 行 资 产 托管 部 共 有 员工 230 人 , 平均 年 龄 33 岁,95% 以上员
工 拥有 大 学 本 科以 上 学 历 ,高 管 人 员 均 拥有 研 究 生 以上 学 历 或 高级 技 术 职 称。
( 四) 基金托管业务经营 情况
作 为中 国 大 陆 托管 服 务 的 先行 者 , 中 国 工商 银 行 自 1998 年 在 国内 首 家 提 供 托管 服 务 以
来 ,秉 承 “ 诚 实信 用 、 勤 勉尽 责 ” 的 宗 旨, 依 靠 严 密科 学 的 风 险管 理 和 内 部控 制 体 系 、
规 范的 管 理 模 式 、先 进 的 营 运 系统 和 专 业 的 服务 团 队 ,严 格 履行 资 产 托 管人 职 责 ,为 境
内 外广 大 投 资 者、 金 融资 产 管 理 机构 和 企 业 客 户 提 供 安 全、 高 效、 专 业的 托 管 服 务, 展
现 优异 的 市 场 形象 和 影 响 力 。建 立 了 国 内 托 管银 行 中 最 丰富 、最 成 熟 的 产品 线 。拥 有 包
括 证券 投 资 基 金 、 信 托 资 产 、 保险 资 产 、 社 会保 障 基 金 、 基本 养 老 保 险、 企 业 年 金 基金 、
QFII 资 产、QDII 资 产 、 股 权投 资 基 金 、证 券 公 司 集合 资 产 管 理计 划 、 证 券 公司 定 向 资
产 管理 计 划 、 商业 银 行 信 贷资 产 证 券 化 、基 金 公 司 特定 客 户 资 产管 理 、QDII 专户资产、
ESCROW 等 门 类齐 全 的 托 管产 品 体 系 , 同时 在 国 内 率先 开 展 绩 效评 估 、 风 险 管 理等 增 值 服
务 ,可 以 为 各 类客 户 提 供 个性 化 的 托 管 服务 。 截 至 2017 年 末 ,中 国 工 商 银 行共 托 管 证
券 投资 基 金 815 只 。自 2003 年 以来 ,本 行连 续 十 四 年获 得 香 港 《 亚 洲 货 币》 、英 国《 全
球 托 管 人》 、 香 港 《 财 资 》 、美 国 《 环 球 金 融 》 、 内 地《 证 券 时 报 》 、 《 上 海 证 券 报 》 等 境
内 外权 威 财 经 媒体 评 选 的 54 项 最 佳 托 管银 行 大 奖 ;是 获 得 奖 项最 多 的 国 内 托管 银 行 ,
优 良的 服 务 品 质获 得 国 内 外金 融 领 域 的 持续 认 可 和 广泛 好 评 。
四 . 相关服务机构
( 一) 基金发售机构
1. 直销机构
中银基金管理有限公司
注册地址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼
办公地址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 26 楼、27 楼、45 楼
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法定代表人: 章砚
电话 : (021)38834999
传真 : (021)68872488
1) 中银基金管理有限公司直销中心柜台
地址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼
客户服务电话:021-3883 4788 , 400-888-5566
电子信箱:clientservice@bocim.com
联系人: 周虹
2) 中银基金管理有限公司电子直销平台
本公司电子直销平台包括:
中银基金官方网站(www.bocim.com )
官方微信服务号(在微信中搜索公众号“中银基金”并选择关注)
中银基金官方 APP 客户端(在各大手机应用商城 搜索“中银基金”下载安装)
客户服务电话:021-3883 4788 , 400-888-5566
电子信箱:clientservice@bocim.com
联系人:张磊
2. 场外 销售 机构
1) 中国银行股份有限公司
注册地址 :
北京市西城区复兴门内大街 1 号
办公地址:
北京市西城区复兴门内大街 1 号
法定代表人:
陈四清
客服电话:
95566
联系人:
陈洪源
公司 网址:
www.boc.cn
2) 中国工商银行股份有限公司
注册地址:
北京市西城区复兴门内大街 55 号
办公地址:
北京市西城区复兴门内大街 55 号
法定代表人:
姜建清
客服电话:
95588
联系人:
王佺
8
公司 网址:
www.icbc.com.cn
3) 交通银行股份有限公司
注册地址:
上海银城中路 188 号
办公地址:
上海市银城中路 188 号
法定代表人:
牛锡明
客服电话:
95559
联系人:
曹榕
公司 网址:
www.bankcomm.com
4) 中国建设银行股份有限公司
注册地址:
北京市西城区金融大街 25 号
办公地址:
北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人:
王洪章
客户服务电话:
95533
联系人:
张静
公司 网址:
www.ccb.com
5) 中信银行股份有限公司
注册地址:
北京市东城区朝阳门北大街 9 号
办公地址:
北京市东城区朝阳门北大街 9 号
法定代表人:
李庆萍
客服电话:
95558
联系人:
赵树林
公司 网址:
http://bank.ecitic.com
6) 中国民生银行股份有限公司
注册地址:
北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址:
北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人:
洪崎
客服电话:
95568
联系人:
姚健英
公司网 址 :
www.cmbc.com.cn
7) 招商银行股份有限公司
9
注册地址:
深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
办公地址:
深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人:
李建红
客服电话:
95555
联系人:
邓炯鹏
网址:
www.cmbchina.com
8) 华夏银行股份有限公司
注册地址:
北京市东城区建国门内大街 22
注册地址:
北京市东城区建国门内大街 22 号
法定代表人:
吴建
客户服务电话:
95577
联系人:
刘军祥
公司网站:
http://www.hxb.com.cn
9) 南洋商业银行(中国)有限公司
注册地址:
上海市浦东新区世纪大道 800 号三层、六层至九层
办公地址:
上海市浦东新区世纪大道 800 号三层、六层至九层
法 定代表人:
和广北
客服电话:
800-830-2066 ;400-830-2066
联系人:
王晓明
网址:
www.ncbchina.cn
10) 兴业银行股份有限公司
注册地址:
福州市湖东路 154 号中山大厦
法定代表人:
高建平
客服电话:
95561
联系人:
李博
网址:
www.cib.com.cn
11) 中银国际证券有限责任公司
注册地址: 上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39F
法定代表人:
宁敏
联系人:
李澎
10
联系电话:
61195566
公司网站:
www.bocichina.com
12) 海通证券股份有限公司
注册地址:
上海市淮海中路 98 号
办公地址:
上海市广东路 689 号
法定代表人:
周杰
联系人:
刘佳
客服电话:
95553 或拨打各城市营业网点咨询电话
公司网站:
www.htsec.com
13) 国泰君安证券股份有限公司
注册地址:
上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址:
上海市浦东新区银城中路 168 号上海 银行大厦 29 楼
法定代表人:
杨德红
联系人:
李明霞
客服电话:
95521
公司网站:
www.gtja.com
14) 广发证券股份有限公司
注册地址: 广州天河区天河北路 183-187 号大 都会 广 场 43 楼(4301-4316 房)
办公地址: 广东省广州天河北路大都会广场 5 、18 、19 、36 、38 、39 、41 、42 、43、44 楼
法定代表人:
孙树明
联系人:
吴韵琪
客服电话:
95575 或致电各地营业网点
公司网站:
www.gf.com.cn
15) 兴业证券股份有限公司
注册地址:
福州市湖东路 268 号
办公地址:
上海市民生路 1199 弄证大五道口广场 1 号楼 20 楼
法定代表人: 兰荣
客服电话:
95562
联系人:
黄英
公司网址: www.xyzq.com.cn
11
16) 华泰证券股份有限公司
办公地址:
南京市中山东路 90 号
法定代表人:
周易
联系人:
盛芸
客服电话:
95597
公司网站:
www.htsc.com.cn
17) 东方证券股份有限公司
注册地址: 上海中山南路 318 号 2 号楼 22 层 、23 层、25-29 层
办公地址: 上海中山南路 318 号 2 号楼 22 层 、23 层、25-29 层
法定代表人:
潘鑫军
联系人:
沈俐
客服热线:
95503
公司网址: www.dfzq.com.cn
18) 平安证券 股份有限 公司
注册地址: 深圳市福田区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层
办公地址:
深圳市福田区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层
法定代表人:
詹露阳
联系人:
周一涵 、 吴琼
客服电话:
95511-8
公司网站: http://stock.pingan.com
19) 中原证券股份有限公司
办公地址: 河南省郑州市 郑东新区商务外环路 10 号
法定代表人:
菅明军
联系电话:
0371-5585-661
联系人:
巴冠华
公司网址: www.ccnew.com
20) 中信建投证券 股份 有限公司
注册地址:
北京安立路 66 号 4 号楼
法定代表人:
王常青
联系人:
刘芸
12
客服电话:
4008-888-108
公司网站:
http://www.csc108.com/
21) 华安证券有限责任公司
注册地址:
安徽省合肥市长江中路 357 号
法定代表人:
李工
联系人:
甘霖
客户电话:
0551-96518
公司网站:
http://www.huaans.com.cn
22) 东北证券股份有限公司
注册地址: 吉林省长春市生态大街 6666 号
法定代表人:
李福春
客服电话:
0431-85096710
联系人:
李木
公司网址: www.nesc.cn
23) 招商证券股份有限公司
办公地址:
深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层
法定代表人:
宫少林
联系人:
黄婵君 、 罗苑峰
客服电话:
95565
公司网站:
www.newone.com.cn
24) 中国银河证券股份有限公司
办公地址 :
北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人:
陈 共炎
联系人:
徐小琴 、肖克
客服电话:
4008-888-888
公司网站:
www.chinastock.com.cn
25) 东莞证券有限责任公司
注册地址:
东莞市莞城区可园南路 1 号 30 楼
法定代表人:
张运勇
联系人:
李至芳
13
客服电话:
0769-961130
公司网址:
www.dgzq.com.cn
26) 天相投资顾问有限公司
注册地址:
北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701
办公地址:
北京市西城区金融街 5 号新盛大厦 B 座 4 层
法定代表人:
林义相
联系人:
蒋刻真
客服电话:
010-66045678
公司网站:
http://www.txsec.com 或 www.jjm.com.cn
27) 国元证券股份有限公司
注册地址: 安徽省合肥市寿春路 179 号
办公地址: 安徽省合肥市寿春路 179 号 国元大厦
法定代表人: 蔡咏
联系人:
李红
客服电话: 95578
公司网址: www.gyzq.com.cn
28) 光大证券股份有限公司
注册地址:
上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址:
上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人:
薛峰
联系人:
姚巍
客服电话:
95525
公司网站:
www.ebscn.com
29) 申万宏源证券有限公司
注册地址:
上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
办公地址:
上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
法定代表人:
李梅
联系人:
黄莹
客服电话:
95523
公司网站:
www.swhysc.com
14
30) 长江证券股份有限公司
注册地址:
湖北省武汉市江汉区新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人:
尤习贵
联系人:
陈娟
客服电话:
4008-888-999
公司网址:
www.95579.com
31) 中信证券(山东)有限责任公司
注册地址:
山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001
办公地址:
青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层
法定代表人:
姜晓林
联系人:
孙秋月
客服电话:
(0532 )96577
公司网站:
http://www.zxwt.com.cn
32) 安信证券股份有限公司
注册地址:
深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 楼、28 层 A02 单元
办公地址:
深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 楼、28 层 A02 单元
法定代表人:
王连志
客服电话:
4008001001
联系人:
郑效义 、 杨天枝
公司网址:
www.essence.com.cn
33) 华宝证券有限责任公司
注册地址:
上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 57 层
办公地址:
上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 57 层
法定代表人:
陈林
联系人:
刘闻川 、胡星煜
客服电话:
400-820-9898
公司网站:
www.cnhbstock.com
34) 国信证券股份有限公司
注册地址:
深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址:
深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
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法定代表人:
何如
联系人:
张丽 、 李颖
客服电话:
95536
公司网站:
http://www.guosen.com.cn
35) 中国国际金融有限公司
注册地址:
北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
法定代表人:
丁学东
联系人:
罗春蓉、 肖婷
联系电话:
010-65051166 或直接联系各营业部
公司网站:
http:// www.cicc.com.cn
36) 信达证券股份有限公司
注册地址:
北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
办公地址 :
北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
法定代表人:
张志刚
联系人:
唐静
客服电话:
400-800-8899
公司网站:
http://www.cindasc.com
37) 华福证券有限责任公司
注册地址:
福州市五四路 157 号新天地大厦 7 、8 层
办公地址:
福州市五四路 157 号新天地大厦 7 至 10 层
法定代表人:
黄金琳
联系人:
林晓东 、王虹
客服电话:
96326 (福建省外加拨 0591 )
公司网站:
www.hfzq.com.cn
38) 红塔证券股份有限公司
注册地址:
昆明市北京路 155 号附一号红塔大厦九楼
办公地址:
昆明市北京路 155 号附一号红塔大厦九楼
法定代表人: 况雨林
联系人:
刘晓明
客服电话:
400-8718880
16
网址:
www.hongtastocc.com
39) 天风证券股份有限 公司
注册地址:
湖北武 汉东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦四楼
办公地址:
湖北武汉江汉区唐家墩路 32 号国资大厦 B 座
法定代表人:
余磊
联系人:
翟璟
客服电话:
028-86712334
公司网站:
www.tfzq.com
40) 渤海证券股份有限公司
注册地址:
天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
办公地址:
天津市南开区宾水西道 8 号
法定代表人:
王春峰
联系人:
张彤
客服电话:
4006515988
公司网站:
http://www.bhzq.com
41) 中信证券股份有限公司
注册地址:
广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座
办公地址:
北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人:
张佑君
联系人:
汤迅 、 侯艳红
联系电话:
95558
公司网站:
www.cs.ecitic.com
42) 国都证券有限责任公司
注册地址:
北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
办公地址:
北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
法定代表人:
王少华
联系人:
李航
客服电话:
400 818 8118
公司网站:
www.guodu.com
43 )上海陆金所基金销售有限公司
17
注册地址:
上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地址:
上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼
法定代表人:
胡学勤
客户服务电话:
4008219031
联系人:
宁博宇
网址:
www.lufunds.com
44 )上海天天基金销售有限公司
注册地址:上海市徐汇区宛平南路 88 号金座(东方财富大厦)
办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88 号金座(东方财富大厦)
法定代表人:其实
客户服务电话:95021/4001818188
联系人: 唐湘怡
网址:http ://fund.eastmoney.com/
45 ) 蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
注册地址:
杭州市余杭区仓前街道文一西路1218 号1栋202室
办公地址:
浙江省杭州市西湖区万塘路18 号黄龙时代广场B 座6F
法定代表人:
陈柏青
客户服务电话:
4000-766-123
联系人:
韩爱彬
网址:
www.fund123.cn
46 )上海好买基金销售有限公司
注册地址:
上海市虹口区欧阳路196 号26 号楼2楼41 号
办公地址:
上海市浦东南路1118 号鄂尔多斯国际大厦903~906 室
法定代表人:
杨文斌
联系人:
刘芸、许梦园
客服电话:
王诗玙
公司网站:
www.ehowbuy.com
47 ) 珠海盈米财富管理有限公司
注册地址:
珠海市横琴新区宝华路6 号105 室-3491
办公地址:
广州市海珠区琶洲大道东1 号保利国际广场南塔1201-1203 室
法定代表人:
肖雯
18
联系人:
邱湘湘
客服电话:
020-89629066
公司网站:
www.yingmi.cn
3. 上网定价发售机构
名称:
深圳证券交易所
住所:
深圳市深南东路 5045 号
理事长:
陈东征
电话:
(0755 )82083333
4. 场内销售机构
场内 销售 机构是指具有开放式基金 销售 资格,经深交所和本基金管理人认可的,可通过深交所
开放式基金销售系统办理开放式基金的认购、申购、赎回和转托管等业务的深交所会员单位(具体
名单请参见深交所相关文件) 。
场内 销售 机构的相关信息同时通过深圳证券交易所网站(www.szse.cn )登载。
基金管理人可以根据相关法律法规要求,选择其它符合要求的机构销售本基金,并及时公告。
( 二) 注册登记机构
名称:中国证券登记结算有限责任公司
注册地址: 北京市西城区太平桥大街17 号
办公地址: 北京市西城区太平桥大街17 号
法定代表人:周明
电话:(010 )59378835
传真:(010 )59378907
联系人:任瑞新
( 三)
出具法律意见书的律师事务所和经办 律师
名称:
北京市中伦金通律师事务所 (现更名为中伦律师事务所)
住所:
北京市建国门外大街甲 6 号 SK 大厦 36-37 层
法定代表人:
吴鹏
上海办公室:
上海市浦东新区世纪大道8号国金中心二期 10-11 楼
电话:
(021 )60613666
传真:
(021 )60613555
19
联系人:
张坚
经办律师:
赵靖、张坚
( 四)
审计基金资产的会计师事务所和经 办注册会计师
名称:
安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:
北京市东城 区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层
法定代表人:
毛鞍宁
电话:
010-58153000
传真:
010-851882980
联系人:
徐艳
经办注册会计师: 徐艳 、许培菁
五. 基金的名称
中银中国精选混合型开放式证券投资基金
六. 基金的类型
混合型
七. 基金 的投 资 目标
基金管理人致力于研究全球经济和行业发展的趋势,紧随中国经济独特的发展节奏,挖掘中国
主题,努力为投资者实现基金资产中、长期资本增值的目标,追求稳定的、优于业绩基准的回报。
八. 基金 的投 资 方向
具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票、债券及中国证监会允许基金投资
的其他金融工具。主要投资对象是能够直接受益于全球经济发展趋势和有关中国经济发展独特主题
的上市公司的股票和优质债券。
九. 基金 的投 资 策略
( 一) 投资策略
本基金采取自上而下与自下而上相结合的主动投资管理策略,将定性与定量分析贯穿于主题精
选、公司价值评估、投资组合构建以及组合风险管理的全过程之中。本基金的投资管理主要分为三
个层次:第一个层次是自上而下的资产类别的配置,第二个层次是精选主题,第三个层次是自下而
上的个股选择 。
( 二) 投资决策依据
1. 根据国家有关法律、法规、基金合同、投资管理协议等的有关规定依法决策. ;
2. 投资研究团队对于宏观经济周期、行业增长形态、市场情况、上市公司财务数据及公司治理 20
结构的定性定量化分析结果;
3. 投资风险管理部对于投资风险的评估报告与管理建议。
( 三) 决策程序
本基金管理人的投资决策程序如下图所示:
( 四) 投资管理方法和标 准
基金管理人建立了严格规范的投资管理程序,将严密的程序管理、定性分析与数量模型贯穿于
研究、投资策略制定、投资组合构建、投资执行、投资组合评估的全过程,力争在投资管理的每一
个环节为投资者创造价值。
本基金利用国际化的研究平台, 将中外双方的投资调研资源融为一体, 采取 “ 自上而下 ” 与“ 自下
而上 ” 相结合的主动投资管理策略, 依靠坚实的基本面分析和有效的数量分析模型, 把握证券市场的
投资机会,构建最优投资组合,实现长期优于业绩基准的良好投资收益。本基金的投资管理主要分
为三个层次:第一个层次是自上而下 的资产类别的配置,第二个层次是主题行业配置,第三个层次
是自下而上的个股选择。
1. 资产类别配置
本基金在资产配置中贯彻 “ 自上而下 ” 的策 略, 根据 全球 宏观 形势 、中 国经 济发 展( 包括 经济 运
行周 期变 动、 市场 利率 变化 、 市场 估值 、 证券 市场 动态 等) , 对基 金资 产在 股票 、 债券 和现 金三 大类
资产类别间的配置进行实时监控,并根据风险的评估和建议适度调整资产配置比例。
本基金资产类别配置的决策借助中银 集团 和 贝莱德 投资管理宏观量化经济分析的研究成果,从
国民经济发展状况入手,判断利率水平、通货膨胀率、货币供应量、盈利变化等因素对中国证券市
场的影响,分析类别资产的预期风险收益特征,得出市场分析结论。
本基金的资产配置决策参照投资风险管理部门的风险建议书,由投资风险管理人员运用统计方
法计算投资组合、股票市场、债券市场的风险水平以及各大类资产之间相对的风险水平,向投资决
策委员会提交投资组合评估报告。投资风险管理部门的研究成果对资产类别配置决策有重要提示作
用,并可确保资产类别配置的科学性与合理性。
在正常市场状况下,投资组合中 股票资产投资比例为 40-95% ,债券资产及回购比例为 0-45% ,
现金类资产比例为 5-15% 。
基金经理/ 分析
员提交投 资建议
及研究报告
投资决策 委员会
审议并批 准投资
建议
基金经理 在授权
下,根据 基金 的
投资政策 实施投
资管理
资管理
投资 风险 管理部
提供风险 分析及
业绩评估报告
21
今后在有关法律法规许可时,本基金资产配置比例将作相应调整,股票资产投资比例可达到法
律法规有关规定的最高限额。
2. 主题/ 行业配置
基金管理人采用定性和定量模型分析相结合的方法,对能够受益于发展趋势和投资主题的行业
进行价值评估,包括分析行业在各经济周期中的发展动态、发展前景(替代产品的发展、国家特殊
的行业政策、国际市场的变化情况等)和公司在行业中的地位和竞争优势。
基金管理人通过严格的宏观行业分析建立系统的行业投资价值评估体系,通过分析行业的竞争
优势和行业的发展趋势,动态预测并跟踪行业投资价值的变化,由此决定行业间的投资权重。
由于本基金寻求在多个行业和企业间进行分散化和多样化投资,因此对任何一个行业的投资权
重将不超过基金资产净值的 30% 。
3. 自下而上的个券选择策略
1 ) 股票投资组合构建
本基金采取 “ 自下而上 ” 的方式,运用数量化的分析 模型、科学严谨的财务分析和深入的上市公
司调研等多种手段精选个股,并在此基础上构建股票投资组合。
基金管理人通过定量分析系统筛选公司,重点关注的 指标有:盈利增长率、市盈率(P/E ) 、股
利收益率、净利润率、毛利润率、企 业总价值与息税、折旧及 摊销前盈利之比(EV/EBITDA ) 、净
资产 收益 率 (ROE ) 等, 并且 动态 跟踪 各个 价值 指标 , 如现 金股 利折 现模 型 (DDM , Dividend Discount
Model ) 、 经济 增加 值 (EV A ,Economic V alue Added ) 的变 动趋 势, 由此 决定 公司 相对 和绝 对的 内在
投资价值。同时,基金管理人建立了一套以定性分析为主的公司价值评价体系,定性分析公司的行
业地位、管理能力、财务状况等。
2 ) 债券投资组合的构建
本基金将采 取 “ 自上而下 ” 投资策略,对各类债券进 行合理的配置。基金管理人将深入分析国内
外宏观经济形势、国内财政政策和货币政策以及结构调整因素(包括资金面结构调整、制度建设和
品种创新、投资者结构变化)对债券市场的影响,判断债券市场的走势,制定资产配置策略。本基
金在债券投资组合构建和管理过程中,采取利率预期、久期管理、收益率曲线策略、收益率利差策
略等积极的投资策略,力求获取高于市场平均水平的投资回报。
本基金充分考虑债券投资的安全性与收益性,严格执行基于投资基准指标的有限久期管理。在
投资基准指标的基础上,设定窄幅的波动区间 ,调整投资组合的久期,保证投资者在承担相应市场
风险的条件下获取超额的收益。本基 金认真研究中国债券市场 的结构特征, 根据债券市场的实际情
况构造收益率曲线,并将其与国际成熟债券市场的收益率曲线进行比较,积极地调整债券投资组合 22
长期、中期、短期债券的比重。
在我国债券市场中,国债与金融债市场的发展最为成熟,流动性也最好,因而本基金的债券投
资将以这些债券品种为主。目前国内企业债券市场的规模很小,流动性也不够,因而不是本基金初
期投资的主要投资对象,但随着我国金融市场利率市场化步伐的加快,企业债券市场今后必将快速
发展,品 种将逐渐增多,市场规模将逐渐扩大。本基金将在严格控制企业债券信用风险的前提下,
本着流动性、安全性、收益性的原则选择资质优良的企业,增加债券的投资品种。
(五)投资限制
本基金的投资组合将遵循以下限制:
1. 本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超过本基金资产净值的 10% ;
2. 本基金与由本基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券不超过该证券的 10% ;
3. 本基金投资股票资产的比例不低于基金资产净值的 40% , 投资 现金 和债 券资 产的 比例 符合 法
律、法规规定的最低持有比例;
4. 基金资产参与股票发行申购的,本基金所申报的 金额不得超过本基金的总资产,本基金所申
报的股票数量不得超过拟发行股票公司该次发行股票的总量;
5. 法律法规和监管机构对上述比例限制另有规定的,从其规定。
本基金管理人自基金合同生效之日起 6 个月内使基金投资符合上述投资限制和资产配置比例的
规定。因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符
合上述约定比例规定的,基金管理人应当在十个交易日内进行调整,以符合法律法规及基金合同的
规定。
(六) 投 资禁止
本基金禁止从事下列行为:
1. 承销证券;
2. 投资于其他基金;
3. 以基金的名义使用不属于基金名下的资金买卖证券;
4. 动用银行信贷资金从事证券买卖;
5. 将基金资产用于担保、资金拆借或贷款;
6. 从事证券信用交易;
7. 以基金资产进行房地产投资;
8. 从事可能使基金资产承担无限责任的投资;
9. 向基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券;
23
10. 买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其
他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;
11. 从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
当时有效的法律法规和中国证监会规定禁止从事的其他行为。
十. 业绩 比较 基 准
本基金股票投资部分的业绩比较基准为: 中信标普 300 指数 ; 债券 投资 部分 的业 绩比 较基 准为 :
中信国债指数。
本基金的整体业绩基准=中信标普 300 指数× 70% + 中信国债指数× 20%+1 年期银行存款利率
× 10%
如果今后市场有其他代表性更强的业绩比较基准推出,本基金可以在经过合适的程序后变更业
绩比较基准。
十一. 风险 收益 特征
中等偏上风险
十二. 基金 管理 人代 表基 金行 使股 东权 利的 原则 及方 法
1、不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司 的经营管理;
2、有利于基金资产的安全与增值;
3、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利,保护基金投资者的利益。
十三. 投资 组合 报告
本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈述或重大遗漏, 并
对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本基金的托管人 —— 中国 工商 银行 股 份有 限公 司根 据本 基金 合 同规 定, 于2018 年2 月12 日 复核 了
本报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容, 保证复核内容不存在虚假记载、 误导性陈述
或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至2017 年12 月31 日,本报告所列财务数据未经审计。
(一)报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额( 元) 占基金总资产的比例(%)
1 权益投资 1,011,615,255.02 74.42
其中:股票 1,011,615,255.02 74.42
2 固定收益投资 219,965,906.75 16.18
其中:债券 219,965,906.75 16.18
资产支持证券 - -
3 贵金属投资 - -
24
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产 50,000,000.00 3.68
其中:买断式回购的买入返售金融资产 - -
6 银行存款和结算备付金合计 72,089,255.56 5.30
7 其他各项资产 5,747,796.85 0.42
8 合计 1,359,418,214.18 100.00
(二)报告期末按行业分类的股票投资组合
代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业
-
-
C 制造业 828,203,020.84 61.69
D
电力、热力、燃气 及水生产和供 应
业
16,143.20 0.00
E 建筑业 63,524,372.66 4.73
F 批发和零售业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 14,274,455.17 1.06
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 34,112.55 0.00
J 金融业 45,753,452.70 3.41
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 5,711,332.00 0.43
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利 、 环境 和公 共设 施管 理业 28,498,762.90 2.12
O 居民 服务 、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 25,599,603.00 1.91
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 1,011,615,255.02 75.35
(三)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
1 300003 乐普医疗 4,588,340 110,854,294.40 8.26
2 600519 贵州茅台 96,498 67,306,390.02 5.01
3 002659 中泰桥梁 4,941,860 62,218,017.40 4.63
4 000568 泸州老窖 862,534 56,927,244.00 4.24
5 600809 山西汾酒 925,200 52,727,148.00 3.93
6 603686 龙马环卫 1,795,174 47,123,317.50 3.51
7 002308 威创股份 3,802,898 46,395,355.60 3.46
8 600276 恒瑞医药 651,905 44,968,406.90 3.35
9 600702 沱牌舍得 863,064 40,270,566.24 3.00
25
10 000858 五粮液 482,900 38,574,052.00 2.87
(四) 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值( 元) 占基金资产净值比例( %)
1 国家债券 157,964,000.00 11.77
2 央行票据 - -
3 金融债券 59,988,000.00 4.47
其中:政策性金融债 59,988,000.00 4.47
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债 (可交换债) 2,013,906.75 0.15
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 219,965,906.75 16.38
(五)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
1 160009 16 附息国债 09 1,200,000 118,104,000.00 8.80
2 170401 17 农发 01 600,000 59,988,000.00 4.47
3 170003 17 附息国债 03 300,000 29,952,000.00 2.23
4 170008 17 附息国债 08 100,000 9,908,000.00 0.74
5 128020 水晶转债 17,225 1,686,155.25 0.13
(六)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
(七)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
( 八 )报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
( 九 )报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
1 、 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金报告期内未参与股指期货投资。
2 、 本基金投资股指期货的投资政策
本基金投资范围未包括股指期货,无相关投资政策。
( 十 )报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
1 、 本基金投资国债期货的投资政策
本基金投资范围未包括国债期货,无相关投资政策。
26
2 、 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金报告期内未参与国债期货投资。
3 、 本基金投资国债期货的投资评价
本基金报告期内未参 与国债期货 投资,无相关投资评价。
(十 一) 投资组合报告附注
1 、 本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查, 或在报告编制日
前一年内受到公开谴责、处罚的情形 。
2 、 本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库 。
3 、 其他各项资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 213,327.41
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 5,001,955.82
5 应收申购款 532,513.62
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 5,747,796.85
4 、 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
5 、 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
6、投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于计算中四舍五入的原因,本报告分项之和与合计项之间可能存在尾差。
十四. 基金 的业 绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产 , 但不保证基金一
定盈利 , 也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险 , 投资者在做出投
资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金合同生效日为 2005 年 1 月 4 日, 基金 合同 生效 以来 基金 投资 业绩 与同 期业 绩比 较基 准的
比较如下表所示:
阶段
净值增长
率 ①
净值增长率
标准差 ②
业绩比较基
准收益率 ③
业绩比较基准收
益率标准差 ④
①- ③ ②- ④
27
2005 年 1 月 4 日(基
金合同生效日)至
2005 年 12 月 31 日
1.93% 0.62% -2.09% 0.88% 4.02% -0.26%
2006 年 1 月 1 日至
2006 年 12 月 31 日
95.56% 1.05% 82.12% 1.04% 13.44% 0.01%
2007 年 1 月 1 日至
2007 年 12 月 31 日
128.98% 1.66% 98.90% 1.61% 30.08% 0.05%
2008 年 1 月 1 日至
2008 年 12 月 31 日
-39.79% 1.72% -49.56% 2.08% 9.77% -0.36%
2009 年 1 月 1 日至
2009 年 12 月 31 日
73.73% 1.72% 62.04% 1.32% 11.69% 0.40%
2010 年 1 月 1 日至
2010 年 12 月 31 日
12.89% 1.19% -6.66% 1.09% 19.55% 0.10%
2011 年 1 月 1 日至
2011 年 12 月 31 日
-18.64% 0.88% -17.40% 0.91% -1.24% -0.03%
2012 年 1 月 1 日至
2012 年 12 月 31 日
11.47% 0.83% 6.49% 0.88% 4.98% -0.05%
2013 年 1 月 1 日至
2013 年 12 月 31 日
20.96% 1.25% -2.92% 0.96% 23.88% 0.29%
2014 年 1 月 1 日至
2014 年 12 月 31 日
4.34% 1.00% 34.62% 0.82% -30.28% 0.18%
2015 年 1 月 1 日至
2015 年 12 月 31 日
36.60% 2.71% 7.70% 1.71% 28.90% 1.00%
2016 年 1 月 1 日至
2016 年 12 月 31 日
-12.88% 1.26% -6.96% 0.98% -5.92% 0.28%
2017 年 1 月 1 日 至
2017 年 12 月 31 日
9.79% 0.73% 14.65% 0.45% -4.86% 0.28%
自基金合同生效起至
2017 年 12 月 31 日
706.20% 1.39% 245.40% 1.23% 460.80% 0.16%
十五. 基金 费用 概览
( 一) 与基金运作有关的 费用
1. 基金费用的种类:
1) 基金管理人的管理费;
2) 基金托管人的托管费;
3) 证券交易费用;
4) 基金信息披露费用;
5) 基金持有人大会费用;
6) 与基金相关的会计师费和律师费;
7) 按照国家有关规定可以列入的其他费用。
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2. 基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1) 基金管理人的管理费
在通常情况下,本基金的管理费按前一日基金资产净值 1.5% 的年费率计算,计算方法如下:
H =E× 1.5%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费;
E 为前一日基金资产净值。
2) 基金托管人的托管费
通常情况下,本基金的托管费按前一日基金资产净值 0.25% 的年费率计算,计算方法如下:
H =E× 0.25%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费;
E 为前一日基金资产净值。
上述 1 中 3)到 7 ) 项费 用由 基金 托管 人根 据其 他有 关法 规及 相应 协议 的规 定, 按费 用实 际支 出
金额支付,列入当期基金费用。
3. 不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产的损失,以及
处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。
其他具体不列入基金费用的项目依据中国证监会有关规定执行。
4. 基金管理人和基金托管人可磋商酌情降低基金管理费、基金托管费,下调前述费率无须召开
基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 3 个工作日在至少一种指定
报刊和网站上刊登公告。
( 二) 与基金销售有关的 费用
1. 认购费
2. 申购费及 赎回费
申购费率
申购金额 申购费率
100 万元以下 1.5 %
100 万元(含)至 500 万元 1.0 %
500 万元(含)至 1000 万元 0.2 %
1000 万元(含)以上 0.02 %
场外赎回费率
持有期 赎回费率
1 年以内 0.5%
1 年(含)-2 年以内 0.25%
2 年(含)以上 0%
场内赎回费率 0.5%
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注 1 : 就赎回费率的计算而言,1 年指 365 日或 366 日,2 年 730 日或 731 日,以此类推。
注 2 : 上述持有期是指在注册登记系统内,投资者持有基金份额的连续期限。
注 3 : 就赎回持有期的计算而言, 如果该基金份额发生过跨系统转登记, 则由证券结算系统跨
系统转登记至注册登记系统的日期将被视为确定赎回持有期的起始日。
3. 转换费
在条件成熟,允许基金转换的情况下,基金管理人将另行公告基金转换费的费率水平、计算公
式、收取方式和使用方式。
( 三)
其他费用
本基金其他费用根据相关法律法规执行。
十六. 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
本基金管理人依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《 公开募集 证券投资基金运作管理办法》 、
《证 券投 资 基金 销售 管理 办法 》 、 《证 券投 资基 金信 息披 露管 理办 法》 及其 它有 关法 律法 规 的 要求,
结合本基金运作的实际情况,对本基金的原招募说明书进行了更新,主要更新的内容如下:
( 一) 在“重要提示”部分,对招募说明书所载内容的截止日进行更新;
( 二) 在 “ 基金管理人 ” 部分, 对 基金 管理 人概 况、 主要 人员 情况 、 基金管理人的内部 控制制度 的 信
息进行了更新;
( 三) 在 “ 基金托管人 ” 部分 ,对 主要人员情况 、 基金 托管 业务经营情况 、基金 托管 人 的内 部控 制制
度、 基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 进行了更新 ;
( 四) 在 “ 相关服务机构 ” 部分, 对基 金发 售机 构 、审计基金资产的会计师事务所和经 办注册会计师
相关信息进行了更新 ;
( 五) 在 “ 投资 组合报告 ” 部分 , 根据 《信 息披 露内 容与 格式准则第 5 号》 及 《基 金合 同》 , 披露 了本
基金最近一期投资组合报告的内容 ;
( 六) 在 “ 基金的业绩 ” 部分, 披露了基金自合同生效以来的投资业绩;
( 七) 在“ 基金托管协议的摘要 ”部分,对托管协议当事人的基本信息进行了更新;
( 八) 在 “ 其他应披露事项 ” 部分,列明了前次招募说明书公布以来的其他应披露事项 。
中银基金管理有限 公司
2018 年 3 月 23 日