白银基金：关于修改基金合同有关条款的公告查看PDF公告
国投瑞银基 金管理 有 限 公司
关 于修改 国投瑞银白银期货证券投资基金(LOF) 基金 合同 有关条款
的公告
根据中国证监会2017 年8 月31 日发布的 《公开募集开放式证券投资基金流动性
风险管理规定》 （以下简称“ 《 流动性风险规定 》 ”）， 经与基金托管人 中国银行
股份有限公司 协商一致， 国投瑞银基金管理有限公司（以下简称“本公司”） 对旗
下 国投瑞银白银期货证券投资基金(LOF) （以下简称“本基金”）的 《 国投瑞银白
银期货证券投资基金(LOF) 基 金合同 》（以下简称“基金合同”） 有关条款进行修
订。 本次基金合同的修订内容包括 前言、 释义、 基 金份额的 申购 与 赎回、 基金的投
资、 基金的暂停估值和信息披露等条款 ， 具体修订内容可详见附录 。本 基金 托管协
议涉及 的上述内容 已做同步 修订， 本 基金的基金合同和托管协议本次修订的内容，
将在 本 基金 最近一期的 招募说明 书 （更新 ） 中 做相应调整。
本基金 基金合同 修订 的内容和程序符合有关法律法规和基金合同的规定 并 已报
中国证券监督管理委员会深圳 证监局 备案 。修订后的基金合同自本公告发布之日起
生效 ，但为不影响原有基金份额持有人的利益， 基金合同中 “对持续持有期少于7
日的投资者收取不低于1.5% 的赎回费并全额计入基金财产”的条款将于2018年3月
31 日起正式实施。
投资人欲了解基金信息请仔细阅读基 金合同、招募说明书及相关法律文件，也
可以登录本公司网站（www.ubssdic.com ）或拨打客户服务电话（400-880-6868 ）
了解详情。
风险提示：本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但
不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金的过往业绩不代表其将来表现。投
资有风险，敬请投资人认真阅读基金的相关法律文件，并选择适合自身风险承受能
力的投资品种进行投资。
特此公告。
国投瑞银基金管理有限公司
二○一 八 年 三月 二十三 日
附录： 《国投瑞银白银期货证券投资基金(LOF)基金 合同 》 修改对照表
章节 原基金合同内容 修改后基金合同内容
《流动性 规定 》
依据条款
第一部分
前言
一、 订立本基金合同的目的、依据和原则
2 、 订 立本 基 金合 同 的依 据 是《 中 华人 民 共
和国合同法》( 以下 简 称“ 《合 同 法》 ”) 、《中
华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》( 以 下 简 称
“ 《 基金 法 》”) 、 《 公开 募集 证券 投 资基 金 运
作管理办法》( 以下简称“《运作办法》”) 、
《 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 》( 以 下 简 称
“ 《 销售 办 法》 ”) 、 《证 券投 资基 金 信息 披 露
管理办法》(以下简称“《信息披露办法 》”) 和
其他有关法律法规。
……
一、 订立本基金合同的目的、依据和原则
2 、 订立 本基 金 合同 的依 据 是《 中华 人民 共 和国 合
同法》( 以下 简称 “《 合 同法 》”) 、《 中华 人民 共和 国
证券 投资 基金 法》( 以下 简称 “《 基 金法 》”)、《公开
募 集 证券 投资 基金 运作 管理 办法 》( 以 下简 称“ 《运 作
办法》”) 、 《证 券投 资 基金 销售 管 理办 法》(以下简称
“ 《 销售 办法 》”) 、 《证 券投 资 基金 信息 披露 管理 办
法》( 以下 简称 “《 信息 披露 办法 》 ”) 、 《 公开 募集 开
放式证券投资基金流动性 风险管理规定》（ 以下简称
“《流动性规定》”） 和其他有关法律法规。
……
全文
第二部分
释义
…… ……
13 、 《流 动 性规 定》 ： 指中 国 证监 会2017 年8 月31
日 颁 布、 同年10月1 日 实施 的《 公开 募 集开 放式 证券 投
资基 金流 动性 风险 管理 规 定》 及颁 布机 关对 其不 时做 出
的修订
……
55 、流 动性 受 限资 产： 指由 于法 律法 规、 监管 、合
同或 操作 障碍 等原 因无 法 以合 理价 格予 以变 现的 资产 ，
包括 但不 限于 到期 日在10 个交 易日 以上 的逆 回购 与银 行
定期 存款 （含 协议 约定 有 条件 提前 支取 的银 行存 款） 、
停牌 股票 、流 通受 限的 新 股及 非公 开发 行股 票、 资产 支
持证 券、 因发 行人 债务 违 约无 法进 行转 让或 交易 的债 券
等
……
全 文
全文
第七部分
基金份额
五、申购和赎回的数量限制
……
五、申购和赎回的数量限制
……
的申购与
赎回
4 、 当接 受申 购 申请 对存 量 基金 份额 持有 人 利益 构
成潜 在重 大不 利影 响时 ， 基金 管理 人应 当采 取设 定单 一
投资 者申 购金 额上 限或 基 金单 日净 申购 比例 上限 、拒 绝
大额 申购 、暂 停基 金申 购 等措 施， 切实 保护 存量 基金 份
额持 有人 的合 法权 益。 具 体规 定请 参见 招募 说明 书或 相
关公告。
……
第19 条
六、申购和赎回的价格、费用及其用途
……
3 、 赎 回金 额 的计 算 及处 理 方式 ： 本基 金 赎
回金 额的 计算 详见 《招 募说 明书 》。 本基 金的 赎
回费 率由 基金 管理 人决 定， 并在 招募 说明 书中 列
示。 赎回 金额 为按 实际 确认 的有 效赎 回份 额乘 以
当日 基金 份额 净值 并扣 除相 应的 费用 ，赎 回金 额
单位 为元 。上 述计 算结 果均 按四 舍五 入方 法， 保
留 到 小数 点 后2 位， 由 此产 生的 收益 或 损失 由 基
金财产承担。
……
六、申购和赎回的价格、费用及其用途
……
3 、 赎回 金额 的 计算 及处 理 方式 ：本 基金 赎 回金 额
的计 算详 见《 招募 说明 书》 。本 基 金的 赎回 费率 由基 金
管理 人决 定， 并在 招募 说明 书中 列 示。 赎回 金额 为按 实
际确 认的 有效 赎回 份额 乘以 当日 基 金份 额净 值并 扣除 相
应的 费用 ，赎 回金 额单 位为 元。 上 述计 算结 果均 按四 舍
五入方法 ，保 留到 小数 点后2 位 ， 由此 产生 的收 益或 损
失 由 基金 财产 承担 。 本 基金 对持 续持 有 期少 于7 日的 投
资者收取不低于1.5% 的赎回费并全额计入基金财产 。
……
第23 条
八、拒绝或暂停申购的情形
……
发 生 上述 第1 、2 、3 、5 、6 项暂 停 申购 情 形
时， 基金 管理 人应 当根 据有 关规 定在 指定 媒介 上
刊登 暂停 申购 公告 。如 果投 资人 的申 购申 请被 拒
绝， 被拒 绝的 申购 款项 本金 将退 还给 投资 人。 在
暂停 申购 的情 况消 除时 ，基 金管 理人 应及 时恢 复
申购业务的办理。
八、拒绝或暂停申购的情形
……
6 、 基金 管理 人 接受 某笔 或 者某 些申 购申 请 有可能
导致 单一 投资 者持 有基 金 份额 的比 例达 到或 者超 过基 金
总份额的50% ，或者变相规避50% 集中 度的 情形 时 。
7 、 当前 一估 值日 基金 资产 净值50% 以上 的 资产 出现
无可 参考 的活 跃市 场价 格 且采 用估 值技 术仍 导致 公允 价
值存 在重 大不 确定 性时 ， 经与 基金 托管 人协 商确 认后 ，
基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
……
发 生 上述 第1 、2 、3 、5 、8 项暂 停 申购 情形 时， 基
金管 理人 应当 根据 有关 规定 在指 定 媒介 上刊 登暂 停申 购
公告 。如 果投 资人 的申 购申 请被 拒 绝， 被拒 绝的 申购 款
第19 条
第24 条 项本 金将 退还 给投 资人 。在 暂停 申 购的 情况 消除 时， 基
金管理人应及时恢复申购业务的 办理。
九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
……
发生 上述 情 形时 ，基 金管 理 人应 在当 日报 中
国证 监会 备案 ，已 确认 的赎 回申 请， 基金 管理 人
应足 额支 付； 如暂 时不 能足 额支 付， 应将 可支 付
部分 按单 个账 户申 请量 占申 请总 量的 比例 分配 给
赎回 申请 人， 未支 付部 分可 延期 支付 。基 金份 额
持有 人在 申请 赎回 时可 事先 选择 将当 日可 能未 获
受理 部分 予以 撤销 。在 暂停 赎回 的情 况消 除时 ，
基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
……
5 、 当前 一估 值日 基金 资产 净值50% 以上 的 资产 出现
无可 参考 的活 跃市 场价 格 且采 用估 值技 术仍 导致 公允 价
值存 在重 大不 确定 性时 ， 经与 基金 托管 人协 商确 认后 ，
基金 管理 人应 当延 缓支 付 赎回 款项 或暂 停接 受基 金赎 回
申请。
……
发生上述 第1 、2 、3 、6 项 情形时，基金管理人应在
当日 报中 国证 监会 备案 ，已 确认 的 赎回 申请 ，基 金管 理
人应 足额 支付 ；如 暂时 不能 足额 支 付， 应将 可支 付部 分
按单个账户申请量占申请 总量的比例分配给 赎回申请
人， 未支 付部 分可 延期 支付 。基 金 份额 持有 人在 申请 赎
回时 可事 先选 择将 当日 可能 未获 受 理部 分予 以撤 销。 在
暂停 赎回 的情 况消 除时 ，基 金管 理 人应 及时 恢复 赎回 业
务的办理并公告。
第24 条
十、巨额赎回的情形及处理方式
2、巨额赎回的处理方式
……
十、巨额赎回的情形及处理方式
2 、巨额赎回的处理方式
……
（3 ）当 本基 金 出现 巨额 赎 回时 ，在 单个 基 金份 额
持 有 人赎 回申 请超 过 前一 开放 日基 金总 份 额30% 的情 形
下， 基金 管理 人认 为支 付 该基 金份 额持 有人 的全 部赎 回
申请 有困 难或 者因 支付 该 基金 份额 持有 人的 全部 赎回 申
请而 进行 的财 产变 现可 能 会对 基金 资产 净值 造成 较大 波
动时 ，可 对该 基金 份额 持 有人 的赎 回申 请超 过前 一开 放
日 基 金总 份额30% 的 部 分进 行延 期办 理。 延 期 的 赎回 申
请与 下一 开放 日赎 回申 请 一并 处理 ，无 优先 权并 以下 一
开放日的基金份额净值为 基础计算赎回金额 ，以此类
推， 直到 全部 赎回 为止 。 而对 该单 个基 金份 额持 有人 赎
第21 条 回比 例在 前一 开放 日基 金总 份额30% 以内（含30%）的赎
回 申 请 与 其 他 投 资 者 的 赎 回 申 请 一 并 按 上 述 （1 ）、
（2 ）方式处理。
第八部分
基金合同
当事人及
权利义务
二、基金托管人
（一）基金托管人简况
……
法定代表人： 田国立
……
注册 资本 ： 人民 币 贰 仟 柒佰 玖 拾壹 亿 肆仟 捌
佰肆拾捌万壹仟玖佰叁拾捌 元整
……
二、基金托管人
（一）基金托管人简况
……
法定代表人： 陈四清
……
注册 资本 ：人 民币 贰 仟 玖佰 肆拾 叁亿 捌仟 柒佰 柒拾
玖万壹仟贰佰肆拾壹 元整
……
第十三部
分
基金
的投资
二、 投资范围
……
基金 的投 资 组合 比例 为： 本 基金 持有 白银 期
货合 约价 值合 计（ 买入 、卖 出轧 差计 算） 不低 于
基 金 资 产 净 值 的90% 、 不 高 于 基 金 资 产 净 值 的
110% 。权 证投 资比 例不 高于 基金 资产 净值 的3% ，
每个 交易 日终 在扣 除期 货合 约需 缴纳 的交 易保 证
金后 ，基 金保 留的 现金 以及 到期 日在 一年 以内 的
政府 债券 的比 例合 计不 低于 基金 资产 净值 的5% 。
除支 付商 品期 货合 约保 证金 以外 的基 金财 产， 应
当投 资于 货币 市场 工具 以及 中国 证监 会允 许基 金
投资 的其 他金 融工 具， 其中 投资 于货 币市 场工 具
应当不少于80% 。
……
二、 投资范围
……
基金 的投 资组 合比 例为 ：本 基金 持有 白银 期货 合约
价值 合计 （买 入、 卖出 轧差 计算 ） 不低 于基 金资 产净 值
的90% 、不 高于 基 金资 产净 值 的110% 。权 证投 资 比例 不
高于 基金 资产 净值 的3% ，每 个交 易 日终 在扣 除期 货合 约
需缴 纳的 交易 保证 金后 ，基 金保 留 的现 金以 及到 期日 在
一年 以内 的政 府债 券的 比例 合计 不 低于 基金 资产 净值 的
5%， 其中 ，上 述现 金不 包 括结 算备 付金 、存 出保 证金 、
应收 申购 款等 。除支付商品期货合 约保证金 以外的基金
财产，应当投 资于 货币 市场 工具 以 及中 国证 监会 允许 基
金投 资的 其他 金融 工具 ，其 中投 资 于货 币市 场工 具应 当
不少于80%。
……
第18 条
四、投资限制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
……
（2 ） 每个 交 易日 终 在扣 除 期货 合 约需 缴 纳 的
交易 保证 金后 ，基 金保 留的 现金 以及 到期 日在 一
四、投资限制
1 、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
……
（2 ）每 个交 易 日终 在扣 除 期货 合约 需缴 纳 的交 易
保证 金后 ，基 金保 留的 现金 以及 到 期日 在一 年以 内的 政
年以 内的 政府 债券 的比 例合 计不 低于 基金 资产 净
值的5%；
……
除上述第（13 ）项 以外 ，因 证券 、 期货 市 场波
动、 证券 发行 人合 并、 基金 规模 变动 等基 金管 理
人之 外的 因素 致使 基金 投资 比例 不符 合上 述规 定
投资 比例 的， 基金 管理 人应 当在10 个交 易 日内 进
行调 整， 但中 国证 监会 规定 的特 殊情 形除 外。 法
律法规另有规定时，从其规定。
……
府债 券的 比例 合计 不低 于 基金 资产 净值 的5% ， 其 中， 上
述现金不包括结算备付金 、存出保证金、应 收申购款
等 ；
……
（16 ）本 基金 主动 投资 于流 动性 受限 资产 的市 值合
计不得超过基金资产净值的15% ；
因证 券市 场波 动、 基金 规模 变动 等基 金管 理人 之外
的因 素致 使基 金不 符合 前 款所 规定 比例 限制 的， 基金管
理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（17 ）本 基金 与私 募类 证券 资管 产品 及中 国证 监会
认定 的其 他主 体为 交易 对 手开 展逆 回购 交易 的， 可接 受
质押 品的 资质 要求 应当 与 基金 合同 约定 的投 资范 围保 持
一致；
……
除上述第 （2 ）、 （13 ） 、（16 ）、（17 ） 项以
外， 因证 券、 期货 市场 波动 、证 券 发行 人合 并、 基金 规
模变 动等 基金 管理 人之 外的 因素 致 使基 金投 资比 例不 符
合上 述规 定投 资比 例的 ，基 金管 理 人应 当在10 个交易日
内进 行调 整， 但中 国证 监会 规定 的 特殊 情形 除外 。法 律
法规另有规定时，从其规定。
……
第18 条
第16 条
第17 条
第十五部
分
基金
资产估值
六、暂停估值的情形
……
六、暂停估值的情形
……
4 、 当 前 一 估值 日基 金 资产 净 值50% 以上 的 资产 出
现无 可参 考的 活跃 市场 价 格且 采用 估值 技术 仍导 致公 允
价值存在重大不确定性时 ，经与基金托管人 协商确认
后，应当暂停基金估值；
……
第24 条
第二十部
分
基金
的信息披
五、公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括：
……
五、公开披露的基金信息
公开披露的基金 信息包括：
……
露 （七 ）基 金 定期 报告 ，包 括 基金 年度 报告 、
基金半年度报告和基金季度报告
……
（八）临时报告
……
（七 ）基 金定 期报 告， 包括 基金 年度 报告 、基 金半
年度报告和基金季度报告
……
基金 管理 人应 当在 基金 年度 报告 和半 年度 报告 中披
露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
如报 告期 内出 现单 一投 资者 持有 基金 份额 达到 或超
过 基 金总 份额20% 的 情 形， 为保 障其 他投 资 者的 权益 ，
基金 管理 人应 当在 基金 定 期报 告“ 影响 投资 者决 策的 其
他重 要信 息” 项下 披露 该 投资 者的 类别 、报 告期 末持 有
份额 及占 比、 报告 期内 持 有份 额变 化情 况及 产品 的特 有
风险，中国证监会认定的特殊情形除外。
（八）临时报告
……
26 、发 生涉 及 基金 申购 、赎 回事 项调 整 或 潜在 影响
投资者赎回等重大事项时；
……
第26 条
第27 条
第26 条
