鑫元欣享混合：鑫元基金管理有限公司关于鑫元欣享灵活配置混合型证券投资基金开放申购、赎回、转换、定期定额投资业务的公告查看PDF公告
第 1 页 共 9 页 鑫 元 基 金 管理 有 限 公 司关 于 鑫元欣享 灵活 配 置 混 合 型证 券 投 资 基金 开 放 申 购、 赎 回、 转换 、 定 期定 额 投资 业务 的 公告 公告送 出日期：2018 年 1 月11 日
第 2 页 共 9 页 1 公告 基本信 息 基金名 称 鑫元欣 享灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金 基金简 称 鑫元欣享 基金主 代码 005262 基金运 作方 式 契约型 、 开 放式 基金合 同生 效日 2017 年 12 月 14 日 基金管 理人 名称 鑫元基 金管 理有 限公 司 基金托 管人 名称 交通银 行股 份有 限公 司 基金注 册登 记机 构名 称 鑫元基 金管 理有 限公 司 公告依 据 《中华 人民 共和 国证 券投 资基金 法》 、 《公 开募 集证 券投资 基金 运作 管理 办法 》 、 《证券 投资 基金 信息 披 露管理 办法 》 等相 关法 律 法规以 及 《鑫 元欣 享灵 活 配置混 合型 证券 投资 基金 基金合 同》 、 《鑫 元欣 享灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金招募 说明 书》 申购起 始日 2018 年 1 月 15 日 赎回起 始日 2018 年 1 月 15 日 转换转 入起 始日 2018 年 1 月 15 日 转换转 出起 始日 2018 年 1 月 15 日 定期定 额投 资起 始日 2018 年 1 月 15 日 下属分 级基 金的 基金 简称 鑫元欣享 A 鑫元欣 享C 下属分 级基 金的 交易 代码 005262 005263 该分级 基金 是否 开放 申购 、赎回 、转 换 、 定期定 额投 资 是 是 2 日常 申购 、赎回 、转换 、定 期定额 投资 业务的 办理 时间 本基金 的开 放日 为上 海证 券交易 所、 深圳 证券 交易 所 及相 关金 融期 货交 易所 的正常 交易 日 ， 投资人 在开 放日 办理 基金 份额的 申购 、赎 回、 转换 、定期 定额 投资 业务 ，具 体办理 时间 为 上 海证 券交易 所、 深圳 证券 交易 所及相 关金 融期 货交 易所 的正常 交易 日的 交易 时间 ，但基 金管 理人 根据 法律法 规、 中国 证监 会的 要求或 基金 合同 的规 定 公 告暂停 申购 、赎 回、 转换 、定期 定额 投资 业务 时除外 。 基金管 理人 不得 在基 金合 同约定 之外 的日 期或 者时 间办理 基金 份额 的 申 购、 赎回、 转换 、定 期定额 投资 业务 。 投 资人 在 基金合 同约 定之 外的 日期 和时间 提出 上述 申请 日登 记机构 确认 接收 的， 将被视 为下 一个 交易 日的 业务申 请 。 基金合同生效 后，若出 现 新的证券/期货 交易市场 、 证券/期货交易 所交易时 间 变更或其他 特 殊情况 ， 基 金管 理人 将视 情况对 前述 开放 日及 开放 时间进 行相 应的 调整 ， 但 应在实 施日 前依 照 《 信 息披露 办法 》的 有关 规定 在指定 媒介 上公 告。
第 3 页 共 9 页 3 日常 申购 业务 3.1 申 购金 额限制 投资人 通过 销售 机构 或鑫 元基金 管理 有限 公司 网上 直销首 次申 购本 基金 的单 笔最低 金额 为人 民币100 元（ 含申 购费 ， 下同） ，追 加申 购单 笔最 低 金额为 人民 币 100 元 。投 资人通 过直 销中 心 柜台首 次申 购的 单笔 最低 金额为 人民 币10,000 元 ， 追加申 购最 低金 额 为 1,000 元人 民币 。 已 持有 本基金 份额 的投 资人 不受 首次申 购最 低金 额的 限制 ，但受 追加 申购 最低 金额 的限制 。 3.2 申购 费率 本基金 A 类基 金份 额在 申 购时收 取申 购费 用 ， C 类 基金份 额不 收取 申购 费用 。 本 基金 根据 A 类基金 份额 投资 群体 的不 同，将 收取 不同 的申 购费 率，具 体的 投资 群体 分类 如下：
（1 ） 特 定投资 者: 指 通过 直 销中心 申购 本基 金 A 类 基 金份额 的依 法设 立的 基本 养老保 险基 金、 依法制 定的 企业 年金 计划 筹集的 资金 及其 投资 运营 收益形 成的 企业 补充 养老 保险基 金（ 包括 全社 会保障 基金 、经 监管 部门 批准可 以投 资基 金的 地方 社会保 险基 金、 企业 年金 单一计 划以 及集 合计 划） 。
本基金 对通 过直 销中 心申 购本基 金 A 类 基金 份额 的 特定投 资者 ， 申 购费 率按 其 申购金 额递 减， 具体如 下：
申购金 额（M ） 申购费 率 M ＜100 万元 0.12% 100 万≤M ＜500 万 0.08% M ≥500 万元 按笔收 取 ，1000 元/ 笔 （2 ） 非特 定投 资者 ： 指 除 特定投 资者 之外 的投 资者 。 非特 定投 资者 申购 本基 金 A 类基 金份 额的 申购费 率按 其申 购金 额递 减，具 体如 下： 申购金 额（M ） 申购费 率 M ＜100 万元 1.2% 100 万≤M ＜500 万 0.8% M ≥500 万元 按笔收 取 ，1000 元/ 笔
注 ： 申购 费用 由申 购本 基金 A 类 基金 份额 的投 资 人承担 ， 不 列入基 金财 产。 因红利 再投 资而 产 生的基 金份 额， 不收 取相 应的申 购费 用。 3.3 其他 与申购 相关 的事 项
第 4 页 共 9 页 基金管理人可 以在基金 合 同约定的范围 内调整费 率 或收费方式， 并最迟应 于 新的费率或收 费 方式实 施日 前依 照《 信息 披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 介上 公告 。 基金管理人可 以在不违 反 法律法规规定 及基金合 同 约定 ，并在不 对基金份 额 持有人权益产 生 实质性不利影 响 的情形 下 根据市场情况 制定基金 促 销计划，定期 或不定期 地 开展基金促 销活动。 在基金促销活 动期间， 按 相关监管部门 要求履行 必 要手续后，基 金管理人 可 以适当调低 基金销 售 费率。 基金管理人可 在法律法 规 允许的情况下 ，调整上 述 规定申购金额 数量限制 。 基金管理人必 须 在调整 前依 照《 信息 披露 办法》 的有 关规 定在 指定 媒介上 公告 并报 中国 证监 会备案 。 4 日常 赎回 业务 4.1 赎回 份额限 制 基金份 额持 有人 可将 其全 部或部 分基 金份 额赎 回， 单笔赎 回不 得少 于 100 份 。某笔 赎回 导 致 基金份 额持 有人 在某 一销 售机构 全部 交易 账户 的份 额余额 少于 100 份的 ，基 金管理 人有 权强 制 该 基金份 额持 有人 全部 赎回 其在该 销售 机构 全部 交易 账户持 有的 基金 份额 。
4.2 赎回 费率 投资者 在赎 回本 基金 A 类、C 类 基金 份额 时， 赎回 费由赎 回基 金份 额的 投资 者承担 ，在 基金 份额持有人赎 回基金份 额 时收取。本基 金的赎回 费 率按基金份额 持有人持 有 该部分基金 份额的时 间分段 设定 赎回 费率 ，具 体赎回 费率 如下 ： 基金份 额类 别 持有时 间（N ） 赎回费 率 A 类基 金份 额 N ＜7 天 1.50% 7 天≤N ＜30 天 0.75% 30 天≤N ＜180 天 0.50% N ≥180 天 0% C 类基 金份 额 N ＜7 天 1.5% 7 天≤N ＜30 天 0.50% N ≥30 天 0% 对于持 续持 有 A 类 基金 份 额少 于 30 日的 投资者 收取 的赎回 费， 将全 额计 入基 金财产 ； 对 持续 持有 A 类 基金 份额 长于 30 日但少 于 90 日 的投 资者 收 取的赎 回费 ，将 不低 于赎 回费总 额的 75% 计 入基金 财产 ； 对 持续 持有 A 类基 金份 额长 于 90 日但 少于 180 日的 投资 者收 取 的赎回 费， 将不 低于 赎回费 总额 的 50% 计 入基 金财产 。 对 于持 续持 有 C 类 基金份 额少 于 30 日的 投资 者收取 的赎 回费 将
第 5 页 共 9 页 全额计 入基 金财 产。 未计 入基金 财产 的部 分用 于支 付登记 费和 其他 必要 的手 续费。 4.3 其他 与赎回 相关 的事 项 基金管理 人可 以在基金 合 同约定的范围 内调整费 率 或收费方式， 并最迟应 于 新的费率或收 费 方式实 施日 前依 照《 信息 披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 介上 公告 。 基金管理人可 以在不违 反 法律法规规定 及基金合 同 约定 ，并在不 对基金份 额 持有人权益产 生 实质性不利影 响 的情形 下 根据市场情况 制定基金 促 销计划，定期 或不定期 地 开展基金促 销活动。 在基金促销活 动期间， 按 相关监管部门 要求履行 必 要手续后，基 金管理人 可 以适当调低 基金销售 费率。 基金管理人可 在法律法 规 允许的情况下 ，调整上 述 规定赎回份额 的数量限 制 。基金管理人 必 须在调 整前 依照 《信 息披 露办法 》的 有关 规定 在 指 定媒介 上公 告并 报中 国证 监会备 案。 5 日常 转换 业务 5.1 转换 费率 1. 基金转 换费 用由 补差 费和 转出费 两部 分构 成 ， 具 体 收取情 况视 每次 转换 时两 只基金 的申 购 费率差 异情 况和 转出 基金 的赎回 费率 而定 。 收 取的 赎 回费归 入基 金财 产的 比例 不得低 于法 律法 规、 中国证 监会 规定 的比 例下 限以及 该基 金基 金合 同的 相关约 定。 2. 从申购 费用 低的 基金 向申 购费用 高的 基金 转换 时, 每 次收取 申购 补差 费用 ；从 申购费 用高 的基金 向申 购费 用低 的基 金转换 时, 不收 取申 购补 差 费用。 3. 基金转 换采 取单 笔计 算法 ，投资 者当 日多 次转 换的 ，单笔 计算 转换 费用 。 4. 基金转 换费 用的 具体 计算 公式如 下 ： A=[B ×C×(1-D)/(1+H)+G]/E F=B ×C ×D J=[B ×C×(1-D)/(1+H)] ×H 其中， A 为转 入的 基金 份额 数量 ； B 为转 出的 基金 份额 数量 ； C 为转 换当 日转 出基 金份 额净值 ； D 为转 出基 金份 额的 赎回 费率；
第 6 页 共 9 页 E 为转 换当 日转 入基 金份 额净值 ； F 为转 出基 金份 额的 赎回 费； G 为货 币基 金份 额的 未支 付收益 （如 有， 具体 参见 公司相 关公 告及 各销 售机 构规则 ） ； H 为申 购补 差费 率， 当转 出基金 的申 购费 率 ≥ 转入 基金的 申购 费率 时， 则 H=0 ； J 为申 购补 差费 。 转出金 额以 四舍 五入 的方 式保留 至小 数点 后两 位， 由此产 生的 误差 在转 出资 金的基 金资 产中 列支； 转入 份额 以四 舍五 入的方 式保 留至 小数 点后 两位， 由此 产生 的误 差在 转入基 金的 基金 资产 中列支 。 举例： 某基 金份 额持 有人 持有鑫 元 货 币市 场基金 A 类份额 10,000 份,假 设转 出鑫元 货币 市场 基金 A 类 ，转 换为 鑫元 欣 享 A 类 份额 ， 转 换日 鑫元 欣享 A 类的 净值 为1.0100 元， 申 购补 差费 率 为1.2%， 则可 得到 的转 换 的 鑫元 欣 享A 类 份额 为：
转出金 额=10,000 ×1.0000=10000 元
补差费=[10,000/ （1+1.2% ）]×1.2%=118.58 元
转入金 额=10000-118.58=9881.42 元
转入份 额=9881.42/1.0100=9783.58 份 5.
为满足投资 者的理财 需求， 投资者在本公司直 销柜台和本公司的网上直 销交易平台办理 本基金转换业 务，享受 申 购补差费率优 惠 。基金 原 申购费率为固 定费用的 ， 不享有申购 补差费率 优惠。 5.2 其他 与转换 相关 的事 项 1. 转换业 务 适 用基 金范 围： 本基金可与我 司以下基 金 开展 转换业务 ，本公司 今 后募集管理的 开放式基 金 将根据具体情 况 确定是 否适 用该 业务 并予 以公告 。 基金名称 基金代码 鑫 元货 币市 场基 金A/B 000483/000484 鑫元一 年定 期开 放债 券型 证券投 资基 金A/C 000578/000579 鑫元稳 利债 券型 证券 投资 基金 000655 鑫元鸿 利债 券型 证券 投资 基金 000694 鑫元半 年定 期开 放债 券型 证券投 资基 金A/C 000896/000897
第 7 页 共 9 页 鑫元鑫 新收 益灵 活配 置型 证券投 资基 金A/C 001601/001602 鑫元 双 债增 强债 券型 证券 投资基 金 A/C 002632/002633 鑫元 鑫 趋势 灵活 配置 型 证 券投资 基 金A/C 004944/004948 注：同 一只 基金 不同 类型 份额之 间不 能互 相转 换。 2. 转换业 务适 用销 售机 构范 围 ： (1) 直 销机 构 鑫元基 金管 理有 限公 司及 本公司 的网 上直销 交 易平 台 客户服 务电 话：4006066188 ，021-68619600 本公司 的网 上直销 交 易平 台 网址 ：www.xyamc.com (2) 销 售机 构 转换业 务适 用于 目前 已上 线的 销 售机 构 ， 销售 机构 名 单具体 参见 基金 管理 人发 布的相 关公 告 。 3. 转换的 两只 基金 必须 都是 由同一 销售 机构 销售 、 同 一基金 管理 人管 理 、 并 在 同一注 册登 记 机构处 注册 登记 的基 金。 投资者 办理 基金 转换 业务 时，转 出方 的基 金必 须处 于可赎 回状 态， 转入 方的基 金必 须处 于可 申购 状态。 4. 基金转 换， 以申 请当 日基 金份额 净值 为基 础计 算。 投资者 采用 “份 额转 换” 的原则 提交 申 请，基 金转 换遵 循“ 先进 先出” 的原 则。 5. 转换业 务的 申请 受理 时间 与本公 司管 理的 基金 日常 申购业 务受 理时 间相 同 。 具体办 理规 则 请遵循 销售 机构 的相 关规 定。 若上 述指 定开 放式 基 金存在 暂停 或限 制 （大 额 ） 申购 （含 转换 转入 、 定期定 额投 资业 务） 等情 形的， 则互 相转 换的 业务 将受限 制， 具体 参见 本公 司相关 公告 。 投 资者 提出的 基金 转换 申请,在 当 日交易 时间 结束 前可 以撤 销,交 易时 间结 束后 不得 撤 销。 6. 投资者 在办 理转 换业 务时 ， 转 换出 的基 金份 额遵 循转 换 出基 金赎 回业 务的 相关 原 则处 理。 销售机 构 有 不同 规定 的， 投资者 在 销 售机 构 办 理相 关业务 时， 需遵 循该 销售 机构 的 相关 规定 。 7. 发生巨 额赎 回时 ， 基金 转 出与基 金赎 回具 有相 同的 优先级 ， 由基 金管 理人 按 照基金 合同 规 定的处 理程 序进 行受 理。 8. 转入的 基金 持有 期自 该部 分基金 份额 登记 于注 册登 记系统 之日 起开 始计 算 。 转入的 基金 在 赎回或 转出 时， 按照 自基 金转入 确认 日起 至该 部分 基金份 额赎 回或 转出 确认 日止的 持有 时段 所适 用的赎 回费 率档 次计 算其 所应支 付的 赎回 费。 基金 转换后 可赎 回的 时间 为 T+2 日。 9. 投资者 在办 理基 金转 换业 务时， 具体 办理 规则 及程 序请遵 循各 销售 机构 的规 定。
第 8 页 共 9 页 6 定期 定额 投资业 务 “定期 定额 投资 计划 ”是 指投资 者通 过本 公司 指定 的销售 机构 申请 ，约 定每 期扣款 时间 、扣 款金额 、扣 款方 式， 由指 定销售 机构 于每 期约 定扣 款日， 在投 资者 指定 银行 账户内 自动 完成 扣款 和基金 申购 申请 的一 种长 期投资 方式 。定 期定 额申 购费率 与普 通申 购费 率相 同。销 售机 构将 按照 与投资 者申 请时 所约 定的 每期固 定扣 款日 、扣 款金 额扣款 ，若 遇非 基金 交易 日时， 扣款 是否 顺延 以销售 机构 的具 体规 定为 准。 本 基金 定期 定额 投资 每期扣 款最 低金 额为100 元（含 申购 费） 。 本基金 管理 人的 直销 电子 交易平 台定 期定 额投 资的 每期扣 款最 低金 额为100 元（含 申购 费）。 除直 销机 构以 外的 其他销 售机 构是 否开 通定 期定额 投资 业务 及定 期定 额投资 的每 期扣 款最 低金额 以各 销售 机构 为准 。 具体办 理程 序请 遵循 各 销 售机构 的有 关规 定， 具体 扣款方 式也 以各 销售 机构 的相关 业务 规则 为准。 7 基金 销售机 构 南京银行股份 有限公司 、 交通银行股份 有限公司 、 东莞农村商业 银行股份 有 限公司、江苏 江 南农村商业银 行股份有 限 公司、泉州银 行股份有 限 公司、晋商银 行股份有 限 公司、申万 宏源证券 股份有 限公 司 、 中 国银 河 证券股 份有 限公 司 、 平安证券 股 份有 限公 司 、 信达 证券股 份有 限公 司、 中信建投证 券 股份有 限公 司、中信证 券(山东)有 限 责任公司、 中信证券 股份 有限公司、 申万宏 源 西部证券有限 公司、上 海 华信证券有限 责任公司 、 广发证券有限 公司、 中 信 期货有限公 司、东海 期货有限责任 公司、 中 国 国际金融股份 有限公司 、 江苏汇林保大 基金销售 有 限公司 、天 津万家财 富资产管理有 限公司 、 北 京展恒基金销 售有限公 司 、 上海天天基 金销售有 限 公司、上海 好买基金 销售有限公司 、 浙江同 花 顺基金销售有 限公司、 蚂 蚁（杭州）基 金销售有 限 公司、深圳 众禄基金 销售有限公司 、上海利 得 基金销售有限 公司、 诺 亚 正行（上海） 基金销售 投 资顾问有限 公司、北 京增财基金销 售有限公司、 上海联泰资 产管理有 限 公司、 上海汇 付金融服 务 有限公司、 北京恒天 明泽基金销售 有限公司 、 北京虹点基金 销售有限 公 司、珠海盈米 财富管理 有 限公司、大 泰金石投 资管理有限公 司、上海 陆 金所资产管理 有限公司 、 南京苏宁基金 销售有限 公 司、北京汇 成基金销 售有限 公司 、 上海 万得 基 金销售 有限 公司 、 上海 基 煜基金 销售 有限 公司 、 深 圳富济 财富 管理 有限 公司、 北京 肯特 瑞财 富投 资管理 有限 公司 、上 海华 夏财富 投资 管理 有限 公司 。 本基金 于 其 他销 售机构 开 放申购 、赎 回、 转换 及定 期定额 投资 业务 的情 况 将 另行公 告。
第 9 页 共 9 页 8 基金 份额 净值公 告/ 基 金收 益公告 的披 露安排 本公司 将根 据 《 鑫元 欣享 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金基 金合 同》 和《 鑫元 欣享 灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金招 募说 明书》 的有 关规 定， 在开 始办理 基金 份额 申购 或者 赎回后 ，基 金管 理 人 将在每 个开 放日 的次 日， 通过网 站、 基金 份额 销售 网点以 及其 他媒 介披露 。 9 其他 需要 提示的 事项 1. 本公告 仅对 本基 金开 放日 常申购 、 赎 回 、 转 换 、 定 期定额 投资 业务 予以 说明 。 投资 者欲 了 解本基 金的 详细 情况 ，请 详细阅 读 基 金合 同及 招募 说明书 （更 新） 等文 件 。
2. 投资者 如有 任何 问题 ， 可 拨打本 公司 客户 服务 电话 （400-606-6188 ） 以及 各 销售 机 构客 户 服务电 话。
3. 风险提 示： 本公 司承 诺以 诚实信 用、 勤勉 尽责 的原 则管理 和运 用基 金资 产， 但不保 证基 金 一定盈利，也 不保 证最 低 收益。 基金的 过往业绩 及 其净值高低并 不预示其 未 来业绩表现 ， 基金管 理人管理的其 他基金的 业 绩不构成对本 基金业绩 表 现的保 证。购 买货币市 场 基金并不等 于将资金 作为存 款存 放在 银行 或者 存款类 金融 机构 ， 基 金管 理 人不保 证基 金一 定盈 利， 也 不保证 最低 收益 。 投资人应当充 分了解基 金 定期定额投资 和零存整 取 等储蓄方式的 区别。定 期 定额投资是 引导投资 人进行长期投 资、平均 投 资成本的一种 简单易行 的 投资方式。但 是定期定 额 投资并不能 规避基金 投资所固有的 风险，不 能 保证投资人获 得收益， 也 不是替代储蓄 的等效理 财 方式。 本公 司提醒投 资人基金投资 的“买者 自 负”原则，在 做出投资 决 策后，基金运 营状况与 基 金净值变化 引致的投 资风险 ， 由投 资人 自行 负 担。 投资 者投 资基 金时 应 认真阅 读基 金的 基金 合同 、 招 募说 明书 （ 更新 ） 等文件 。 特此公 告。 鑫元基金管理有限公司 2018 年1 月11 日
