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泰 信鑫 选灵活 配置 混合型 证券 投资基 金 
更新 招 募说明 书 
（2018 年第 1 号） 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基金管理人 ：泰信 基金管理有 限公司 
基金托管人 ： 中国 工商银行股 份有限 公司 
二 一 八 年三月 十 七日




















 泰信鑫选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明 书 （2018 年 1 号） 
 
 
重要提示 
 
泰信鑫选灵活配置混合型证券投资基金 （以下简称“ 本基金” ） 经中国证监会2015年7
月10日证监许可[ 2015]1597号注册募集。 
经与基金托管人中国工商银行股份有限公司协商一致并报中国证监会备案， 自2016
年5 月5 日起泰信鑫选灵 活配置混合型证券投资基金增加C 类基金份额， 并对本基金的基
金合同及托管协议作相应修改。 
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中国证监
会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册， 并不表明其对本基金的价值和收益作出实
质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 
证券投资基 金（以 下简 称“基金 ” ）是 一种长期 投资工具， 其主要 功能 是分散投资，
降低投资单一证券所带来的个别风险。 基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益
预期的金融工具， 投资者 购买基金，既可 能按其 持有份额分享基 金投资 所产生的收益，
也可能承担基金投资所带来的损失。 
本基金投资于证券市场 ，基金净值会因为证券 市场波动等因素产生波 动，投资者在
投资本基金前， 应全面了解本基金的产品特性， 充分考虑自身的风险承受能力， 理性判
断市场， 并承担基金投资中出现的各类风险， 包括： 因政治、 经济、 社会等环境因素对
证券价格产生影响而形成的系统性风险、 个别证券特有的非系统性风险、 基金管理人在
基金管理实施过程中产生的基金管理风险、 本基金的特有风险等等。 本基金投资中小企
业私募债券， 中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发
行的债券。 由于不能公开交易， 一般情况下， 交易不活跃， 潜在较大流动性风险。 当发




















 泰信鑫选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明 书 （2018 年 1 号） 
 
债主体信用质量恶化时， 受市场流动性所限， 本基金可能无法卖出所持有的中小企业私
募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。 
本基金为混合型基金， 属于较高风险、 较高预期收益的基金品种， 其预期风险和预
期收益高于债券型 基金、 货币市场基金， 低于股 票型基金。投资 者在投 资本基金之前，
请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同， 全面认识本基金的风险收益特征和产品特
性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。 
本基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保证本
基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩
表现。 
本基金管 理人 提醒投 资 者基金投 资的 “ 买 者自 负” 原 则，在 做出投 资 决策后， 基金运
营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。 
本更新招募说明书所载有关财务数据 （未经审计） 和投资组合数据的截止日为 2017
年 12 月 31 日 ， 净值表 现数据的截止日期为 2017 年 12 月 31 日， 其 余内容截止日期为
2018 年 2 月 4 日。原 招募说明书与本更新招募说明书不一致的，以本更新招募说明书
为准。 
























泰信鑫选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明 书 （2018 年 1 号） 
 
 
 
目


录 
一、绪


言


.............................................................................................................. 1
二、释


义


.............................................................................................................. 3
三、基金管理人


....................................................................................................... 8
四、基金托管人


..................................................................................................... 18
五、相关服务机构


................................................................................................. 23
六、基金份额的申 购、赎回与转换


......................................................................... 54
七、基金的转换、 非交易过户及转托管


.................................................................. 65
八、基金的投资


..................................................................................................... 71
九、基金的业绩.....................................................................................................


67 
十、基金的财产.....................................................................................................


70 
十一、基金资产的 估值...........................................................................................


71 
十二、基金的收益 分配...........................................................................................


76 
十三、基金的费用 与税收 .......................................................................................


77 
十四、基金的会计 与审计 .......................................................................................


79 
十五、基金的信息 披露...........................................................................................


80 
十六、风险揭示.....................................................................................................


85 
十七、基金合同的 变更、终止与基金财产 的清算.....................................................


87 
十八、基金合同的 内容摘要....................................................................................


89 
十九、基金托管协 议的内容摘要


........................................................................... 131




















 泰信鑫选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明 书 （2018 年 1 号） 
 
二十、对基金份额 持有人的服务


........................................................................... 152
二十一、其他披露 事项


......................................................................................... 157
二十二、招募说明 书的存放及查阅方式


................................................................ 157
二十三、备查文件


............................................................................................... 160
























泰信鑫选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明 书 （2018 年 1 号） 
第 1 页（共 161 页） 
 
 
 
一、绪


言 
 
《泰信鑫选灵 活配置混 合型证券投资 基金招募 说明书》 （以 下简称 “本 招募说明书” ）
依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 （以下简称“ 《基金法》 ” ） 、 《证券投资基金销售管
理办法》 （以下简称“ 《销 售办法》 ” ） 、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》 （以下简称“ 《运
作办法》 ” ） 、 《证券投资 基金信息披露管理办法 》 （以下简称“ 《信息披 露办法》 ” ） 、 《证券投
资基金信息披露内容与格式准则第 5 号< 招募说明书的内容与格式> 》 等有关法律法规以
及《泰信鑫选灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“ 基金合同” ）编写。 
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏， 并
对其真实性、 准确性、 完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明的资料
申请募集的。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的
信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 
本招募说明书根据本基金的基金合同编写， 并经中国证监会注册。 基金合同是约定
基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件， 其他与本基金相关的涉及基金合同当事
人之间权利义务关系的任何文件或表述， 均以基金合同为准。 基金合同的当事人包括基
金管理人、 基金托管人和基金份额持有人。 基金投资者自依基金合同取得本基金基金份
额， 即成为基金份额持有人和基金合同的当事人， 其持有基金份额的行为本身即表明其
对基金合同的承认和接受。 基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书
面签章为必要条件 。基金 合同当事人按照 《基金 法》 、基金合同 及其他 有关规定享有权
利、 承担义务。 基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务， 应详细查阅基金合同。 
本更新招募说明书所载有关财务数据 （未经审计） 和投资组合数据的截止日为 2017




















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年 12 月 31 日 ， 净值表 现数据的截止日期为 2017 年 12 月 31 日， 其 余内容截止日期为
2018 年 2 月 4 日。原 招募说明书与本更新招募说明书不一致的，以本更新招募说明书
为准。























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二、释


义 
 
本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 
1 、基金或本基金：指泰信鑫选灵活配置混合型证券投资基金 
2 、基金管理人：指泰信基金管理有限公司











 
3 、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司












4 、基金 合同： 指《泰信 鑫选灵活 配置混 合型证 券投资基 金基金 合同》 及对基金 合
同的任何有效修订和补充 
5 、托管 协议： 指基金管 理人与基 金托管 人就本 基金签订 之《泰 信鑫选 灵活配置 混
合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 
6 、招募 说明书 或本招募 说明书： 指《泰 信鑫选 灵活配置 混合型 证券投 资基金招 募
说明书》及其定期的更新 
7 、基金 份额发 售公告： 指《泰信 鑫选灵 活配置 混合型证 券投资 基金基 金份额发 售
公告》 
8 、法律 法规： 指中国现 行有效并 公布实 施的法 律、行政 法规、 规范性 文件、司 法
解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 
9 、 《基金法》 ：指 2003 年 10 月 28 日经第 十届全国人民代表大会常务委员会第五
次会议通过，2012 年 12 月 28 日经第十一届 全国人民代表大会常务委员会第三十次会
议修订， 自 2013 年 6 月 1 日起实施的 《中华人民共和国证券投资基金法》 及颁布机关
对其不时做出的修订 
10、 《销售办法》 ： 指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、 同年 6 月 1 日实施的 《证
券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订























泰信鑫选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明 书 （2018 年 1 号） 
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11、 《信息披露办法》 ： 指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、 同年 7 月 1 日实施的
《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12、 《运作办法》 ： 指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、 同年 8 月 8 日实施的 《公
开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
13、中国证监会：指中 国证券监督管理委员会 
14、银行业监督管理机 构：指中国人民银行和/ 或中国银行业监督管理委员会 
15、 基金合同当事人： 指受基金合同约束， 根据基金合同享有权利并承担义务的法
律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
16、个人投资者：指依 据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
17、 机构投资者： 指依法可以投资证券投资基金的、 在中华人民共和国境内合法登
记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法人、 社会团体或其他组
织 
18、 合格境外机构投资 者： 指符合现时有效的相关法律法规规定可以投资于在中国
境内证券市场的中国境外的机构投资者 
19、 投资人、 投资者： 指个人投资者、 机构投资者和合格境外机构投资者以及法律
法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 
20、基金份额持有人： 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 
21、 基金销售业务： 指 基金管理人或销售机构宣传推介基金， 发售基金份额， 办理
基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 
22、 销售机构： 指泰信 基金管理有限公司以及符合 《销售办法》 和中国证监会规定
的其他条件， 取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议， 代
为办理基金销售业务的机构























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23、 登记业务： 指基金 登记、 存管、 过户、 清 算和结算业务， 具体内容包括投资人
基金账户的建立和管理、 基金份额登记、 基金销售业务的确认、 清算和结算、 代理发放
红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 
24 、 登记机构： 指办理登记业务的机构。 基金的登记机构为泰信基金管理有限公司
或接受泰信基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 
25、 基金账户： 指登记 机构为投资人开立的、 记录其持有的、 基金管理人所管理的
基金份额余额及其变动情况的账户 
26、 基金交易账户： 指销售机构为投资人开立的、 记录投资人通过该销售机构办理
认购、 申购、 赎回、 转 换、 转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余
情况的账户 
27、 基金合同生效日： 指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金
管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 
28、 基金合同终止日： 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后， 基金财产清算
完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
29、 基金募集期： 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间， 最长不得超
过三个月 
30、存续期：指基金合 同生效至终止之间的不定期期限 
31、 工作日： 指上海证券交易所、 深圳证券交易所及相关金融期货交易所的正常交
易日 
32、T 日： 指销售机构 在规定时间受理投资人申购、 赎回或其他业务申请的开放日 
33、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日( 不包含 T 日) ，n 为自然日 
34、开放日：指为投资 人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日























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35、开放时间：指开放 日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
36、 《业 务规 则》 ：指 《 泰信 基金 管理 有限 公司 开放 式基 金业 务规 则》 ，是 规范 基金
管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则， 由基金管理人和投资人共同
遵守 
37、 认购： 指在基金募集期内， 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买
基金份额的行为 
38、 申购： 指基金合同生效后， 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买
基金份额的行为 
39、 赎回： 指基金合同生效后， 基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条
件要求将基金份额兑换为现金的行为 
40、 基金转换： 指基金 份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的
条件， 申请将其持有基金管理人管理的、 某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的
其他基金基金份额的行为 
41、 转托管： 指基金份 额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金
份额销售机构的操作 
42、定期 定额 投资 计划： 指投资 人通 过有 关销售 机构提 出申 请， 约定每 期申购 日、
扣款金额及扣款方式， 由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成
扣款及基金申购申请的一种投资方式 
43 、巨额赎回：指本基金 单个开放日，基金净赎回申请( 赎回申请份额总数加上基
金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数
后的余额) 超过上一开放日基金总份额的 10% 
44、元：指人民币元























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45、 基金份额分类： 本基金根据销售服务费及赎回费收取方式的不同， 将基金份额
分为不同的类别：A 类基金份额和 C 类基金份额。两类基金份额分设不同的基金代码，
并分别公布基金份额净值 
46、A 类基金份额：指 不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额 
47、C 类基金份额：指从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额 
48、 销售服务费： 指从 基金资产中计提的， 用于本基金市场推广、 销售以及基金份
额持有人服务的费用 
49 、 基金收益： 指基金 投资所得红利、 股息、 债券利息、 买卖证券价差、 银行存款
利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 
50、 基金资产总值： 指 基金拥有的各类有价证券、 银行存款本息、 基金应收申购款
及其他资产的价值总和 
51、基金资产净值：指 基金资产总值减去基金负债后的价值 
52、基金份额净值：指 计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
53、 基金资产估值： 指计算评估基金资产和负债的价值， 以确定基金资产净值和基
金份额净值的过程 
54、 指定媒介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、 互联网网站及其他
媒介 
55、不可抗力：指本合 同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 
























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三、基金管 理人 
（ 一） 基金管 理人 概况 
基金管理人：泰信基金管理有限公司 
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦东南路 256 号华夏银行大 厦 37 层 
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦东南路 256 号华夏银行大 厦 36-37 层 
成立日期：2003 年 5 月 23 日 
法定代表人：万众 
总经理：葛航 
电话：021-20899188 
传真：021-20899008 
联系人：姚慧 
发展沿革： 
泰信基金管理有限公司（First-Trust Fund Management Co. ，Ltd. ） 是原山东省国
际信托投资有限公司 （现更名为山东省国际信托股份有限公司） 联合江苏省投资管理有
限责任公司、青岛国信实业有限公司共同发起设立的基金管理公司。公司于 2002 年 9
月 24 日经中国证券监 督委员会批准正式筹建， 2003 年 5 月 8 日获 准开业， 是以信托投
资公司为主发起人而发起设立的基金管理公司。 
公司目前下设上海锐懿资产管理有限公司、 市场部、 产品部、 营销部 （分华东、 华
北、华南三大营销 中心） 、理财顾问部、 深圳分 公司、北京分公 司、电 子商务部、客服
中心、 基金投资部、 研究部、 专户投资部、 清算会计部、 集中交易部、 计划财务部、 信
息技术部、风险管理部、监察稽核部、综合管理部。截至 2018 年 1 月底，公司有正式




















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员工 102 人， 多数具有 硕士以上学历。 所有人员在最近三年内均未受到所在单位及有关
管理部门的处罚。 
截至 2018 年 2 月 4 日 ， 泰信基金管理有限公司旗下共有泰信天天收益货币、 泰信
先行策略混合、 泰信双息双利债券、 泰信优质生活混合、 泰信优势增长混合、 泰信蓝筹
精选混合、 泰信债券增强收益、 泰信发展主题混合、 泰信债券周期回报、 泰信中证 200
指数、 泰信中小盘精选混合、 泰信行业精选混合、 泰信中证基本面 400 指数分级、 泰信
现代服务业混合、 泰信鑫益定期开放债券、 泰信国策驱动混合、 泰信鑫选混合、 泰信互
联网+ 混合、 泰信智选 成长、 泰信鑫利混合共 20 只开放式基金及 19 个特定客户的资产
管理计划。 
（ 二） 注册资 本、 股权 结构 
泰信基金管理有限公司注册资本 2 亿元人民 币。其中，山东省国际信托股份有限
公司出资 9000 万元， 占公司总股本的 45% ；江苏省投资管理有限责任公司出资 6000
万元， 占公司总股本的 30% ； 青岛国信实业有 限公司出资 5000 万元 ， 占公司总股本的
25% 。 
（ 三） 主要人 员情 况 
1 、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员的基本情况 
（1 ）董事会成员



股东单位名称


现金出资金额


股权比例



山东省国际信托股份有限公司


9000万元


45%



江苏省投资管理有限责任公司


6000万元


30%



青岛国信实业有限公司


5000万元


25%



合计


2 亿元


100%























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第 10 页（共 161 页） 
 
万众， 董事长， 高级经济师， 硕士； 曾任山东省国际信托有限公司副总经理， 山东
省鲁信实业集团有限公司副总经理， 山东省鲁信实业集团有限公司董事长、 总经理， 现
任山东省国际信托股份有限公司总经理。 
葛航先生， 董事， 总经 理， 上海锐懿资产管理有限公司执行董事， 学士；1989 年 7
月加入山东省国际 信托有 限公司，曾任山 东省国 际信托有限公司 租赁部 高级业务经理、
山东省国际信托有限公司自营业务部经理。 
校登楼， 董事， 高级会计师， 注册会计师， 本科。 曾任江苏省国际信托投资公司证
券部副科长， 江苏省国信集团审计部部长、 项目经理、 高级经理， 现任江苏省投资管理
有限公司财务部副总经理。 
徐国君先生， 董事， 经济学博士， 教授、 博士生导师； 曾任北京林业管理干部学院
助教，青岛大学副 教授、 教授，中国海洋 大学教 授、校长助理、 青岛国 信发展（集团）
有限责任公司副总经理；现任青岛国信发展（集团）有限责任公司总经理。 
俞二牛先生， 独立董事， 经济法硕士； 曾任西藏军区第二通信总站政治处主任， 财
政部人事教育司司长， 中央汇金公司派任中国银行董事、 董事会薪酬委员会主席， 中国
投资有限责任公司干部， 中国投资有限责任公司董事、 人力资源部总监、 党委组织部部
长、工会主席。 
王川先生， 独立董事， 经济管理学大专， 高级经济师； 曾任山西省委政策研究室干
部、省委办公厅秘 书，中 国农业银行办公 室秘书 、综合处副处长 、人事 教育部副主任、
研究室副主任、信 贷业务 部主任、吉林分 行行长 兼党组书记、党 组成员 兼纪检组组长、
副行长兼党组成员 （党委 委员） 、副行长 兼党委 副书记，中国光 大（集 团）总公司副董
事长、 党委副书记兼中国光大银行副董事长、 行长， 中国中信集团公司副董事长、 党委
委员、中信（金融）控股总裁。























泰信鑫选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明 书 （2018 年 1 号） 
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郝亮， 独立董事， 本科。 曾任中国建设银行青岛市支行副行长、 分行办公室副主任，
青岛市住房公积金管理中心副主任， 深圳大通实业股份有限公司董事会秘书， 深圳大通
实业股份有限公司副董事长，兼董事会秘书。 
（2 ）监事会成员



刘晓东先生， 监事会主席， 金融学学士， 高级经济师； 曾任中国工商银行青岛分行
资金调度员、 信贷员， 青岛国际信托投资公司科长、 副处长， 青岛国信实业有限公司资
产管理部经理， 青岛国信发展 （集团） 有限责任公司资产管理部部长； 现任青岛国信胶
州湾交通有限公司董事长。 
张牧农先生， 监事， 工学硕士， 高级经济师；曾任 山东省国际信托投资公司投资部
副经理、 项目评审部副经理， 青岛华和国际租赁公司副总经理， 法国巴黎鲁新公司副总
经理， 山东省国际信托投资公司投资部副经理； 现任山东鲁信投资控股公司投资管理部
高级业务经理。 
李小明， 监事， 助理经济师， 本科。 曾任江苏省投资贸易公司办公室副主任、 主任，
江苏省投资贸易公 司业务 二部经理，江苏 省投资 贸易公司综合投 资部经 理、高级经理。
江苏省投资管理有限公司综合投资部副总经理。 
张萍历女士，职工监事，硕士。2007 年 7 月 加入泰信基金管理有限公司，现任公
司集中交易部总监。 
胡囡女士，职工 监事， 经济学硕士。2006 年加入泰信基金管 理有限 公司，现任监
察稽核部总监。 
周向光先生， 职工监事， 本科。2002 年 12 月 加入泰信基金管理有限公司， 先后担
任综合管理部副经理、 北京办事处主任、 行政副总监兼理财顾问部业务副总监， 现任董
监事工作部主任、综合管理部副总监、工会主席。























泰信鑫选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明 书 （2018 年 1 号） 
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（3 ）公司高级管理人员 
万众， 董事长， 高级经济师， 硕士； 曾任山东省国际信托有限公司副总经理， 山东
省鲁信实业集团有限公司副总经理， 山东省鲁信实业集团有限公司董事长、 总经理， 现
任山东省国际信托股份有限公司总经理。 
葛航先生， 董事， 总经 理， 上海锐懿资产管理有限公司执行董事， 学士；1989 年 7
月加入山东省国际信托有限公司， 曾任山东省国际信托有限公司任租赁部高级业务经理、
山东省国际信托有限公司自营业务部经理。 
吴胜光先生， 督察长， 硕士， 高级经济师； 曾任南京大学城市与资源系副主任、 江
苏省国际信托投资公司投资银行部业务二部经理、 信泰证券有限责任公司投资银行部副
总经理。经历了泰信基金管理有限公司的筹建及成立，并担任公司督察长至今。 
桑维英女士， 副总经理兼董事会秘书， 上海锐懿资产管理有限公司监事， 硕士； 2002
年 10 月加入泰信基金 管理有限公司，经历了公司的筹建及成立，历任监察稽核部负责
人兼营销策划部负责人、行政总监、第一届及第二届监事会职工监事、总经理助理。 
韩波先生， 副总经理， 大学本科； 曾先后任山东国投上海证券部财务经理， 鲁信投
资有限公司财务、 投资管理部门经理。2002 年 10 月加入泰信基金 管理有限公司， 经历
了公司的筹建及成立，历任公司财务负责人、总经理助理。 
2 、基金经理 
董山青先生，香港大学工商管理硕士，CFA 。曾就职于中国银行上海分行；2004
年加入泰信基金管理有限公司， 先后在清算会计部、 研究部、 基金投资部任职。 自 2009
年 5 月 26 日起担任泰 信优势增长基金经理助理，同时担任研究总监助理。2013 年 2
月至今担任基金投资部总监助理。 2012 年 2 月 22 日至 2015 年 3 月 3 日任泰信保本混
合型证券投资基金基的金经理。2015 年 3 月 4 日起任泰信行业精选灵活配置混合型证




















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券投资基金的基金经理。2016 年 2 月 4 日起 担任泰信鑫选灵活配置混合型证券投资基
金的基金经理。 
3 、投资决策委员会成员名单 
本基金采取集体投资决策制度， 由分管投资的副总经理韩波先生担任投资决策委员
会主任，投资决策委员会成员如下： 
葛航先生，董事，总经理，上海锐懿资产管理有限公司执行董事； 
韩波先生，副总经理； 
朱志权先生， 基金投资部总监兼投资总监， 泰信优势增长混合基金、 泰信智选成长
混合基金的基金经理； 
梁剑先生，研究部副总监兼研究副总监； 
何俊春女士， 基金投资部固定收益投资总监， 泰信双息双利债券基金、 泰信债券增
强收益基金、 泰信债券周期回报基金、 泰信鑫益定期开放债券基金、 泰信鑫利混合基金
的基金经理； 
另外，督察长、风险管理部负责人、监察稽核部负责人及相 关 基 金 经 理 列 席 会 议 。 
 4 、上述人员之间均不存在近亲属关系。 
（ 四） 基金管 理人 的职 责 
1 、依法 募集资 金，办理 或者委托 经中国 证监会 认定的其 他机构 代为办 理基金份 额
的发售、申购、赎回、转换和登记事宜； 
2 、办理基金备案手续； 
3 、对所管理的不同基金资产分别管理、分别记账，进行证券投资； 
4 、 按照基金合同的约定 确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有人分配收益； 
5 、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；























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6 、编制中期和年度基金报告； 
7 、 计算并公告基金资 产净值和基金份额累计净值， 确定基金份额申购、 赎回价格； 
8 、办理与基金资产管理业务活动有关的信息披露事项； 
9 、按照规定召集基金份额持有人大会； 
10、保存基金资产管理 业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 
11、 以基金管理人名义 ， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律
行为； 
12、有关法律法规和中 国证监会规定的其他职责。 
（ 五） 基金管 理人 的承 诺 
1 、 本基金管理人承诺严 格遵守相关法律法规、 基金合同和中国证监会的有关规定，
建立健全内部控制制度， 采取有效措施， 防止违反有关法律法规、 基金合同和中国证监
会有关规定的行为发生。 
2 、本基 金管理 人承诺严 格遵守《 中华人 民共和 国证券法 》、《 基金法 》及有关 法
律法规，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生： 
（1 ）将其固有财产或者他人财产混同于基金资产从事证券投资； 
（2 ）不公平地对待其管理的不同基金资产； 
（3 ）利用基金资产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 
（4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 
（5 ）侵占、挪用基金财产； 
（6 ）泄 露因职 务便利获 取的未公 开信息 、利用 该信息从 事或者 明示、 暗示他人 从
事相关的交易活动； 
（7 ）玩忽职守，不按照规定履行职责；























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（8 ）法律、行政法规或中国证监会规定禁止的其他行为。 
3 、本基 金管理 人承诺加 强人员管 理，强 化职业 操守，督 促和约 束员工 遵守国家 有
关法律法规及行业规范 ，诚实信用、勤勉尽责，不得将基金资产用于以下投资或活动： 
（1 ）承销证券； 
（2 ）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3 ）从事承担无限责任的投资； 
（4 ）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（5 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（6 ）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
法律法规或监管部门取消上述禁止行为的，本基金不受上述限制。 
4 、基金经理承诺 
（1 ）依 照有关 法律法规 和基金合 同的规 定，本 着谨慎的 原则为 基金份 额持有人 谋
取最大利益； 
（2 ）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； 
（3 ） 不违反现行有效 的有关法律法规、 规章、 基金合同和中国证监会的有关规定，
泄漏在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密、 尚未依法公开的基金投资内容、 基
金投资计划等信息； 
（4 ）不从事损害基金资产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 
（ 六） 基金管 理人 的内 部控制 制度 
1 、内部控制的原则 
（1 ）全 面性原 则。内部 控制制度 覆盖公 司的各 项业务、 各个部 门和各 级人员， 并
渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。























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（2 ）独 立性原 则。公司 设立独立 的督察 长与监 察稽核部 门，并 使它们 保持高度 的
独立性与权威性。 
（3 ）相 互 制约 原则。公 司部门和 岗位的 设置权 责分明、 相互牵 制，并 通过切实 可
行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。 
（4 ）重 要性原 则。公司 的发展必 须建立 在风险 控制完善 和稳固 的基础 上，内部 风
险控制与公司业务发展同等重要。 
2 、内部控制的主要内容 
（1 ）控制环境 
公司董事会、 监事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。 本公司在董事
会下设立有独立董事参加的审计、 合规与风险控制委员会， 负责评价与完善公司的内部
控制体系； 公司监事会负责审阅外部独立审计机构的审计报告， 确保公司财务报告的真
实性、可靠性，督促实施有关审计建议。 
公司管理层在总经理领导下， 认真执行董事会确定的内部控制战略， 为了有效贯彻
公司董事会制定的经营方针及发展战略， 设立了总经理办公会、 投资决策委员会等， 负
责公司经营、基金投资、风险管理的重大决策。 
此外， 公司设有督察长， 负责组织指导公司监察稽核工作。 督察长履行职责的范围，
涵盖基金及公司运作的所有业务环节， 对公司和基金运作的合法性、 合规性及合理性进
行全面检查与监督， 参与公司风险控制工作， 发生重大风险事件时向公司董事长和中国
证监会报告。 
（2 ）风险评估 
公司风险管理部和内部监察稽核人员定期评估公司及基金的风险状况， 包括所有能
对经营目标、 投资目标产生负面影响的内部和外部因素， 对公司总体经营目标产生影响




















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的可能性及影响程度，并将评估报告报总经理办公会。 
（3 ）操作控制 
公司内部组织结构的设计方面， 体现部门之间职责有分工， 但部门之间又相互合作
与制衡的原则。 基金投资管理、 基金运作、 市场等业务部门有明确的授权分工， 各部门
的操作相互独立， 并且有独立的报告系统。 各业务部门之间相互核对、 相互牵制。 各业
务部门内部工作岗位分工合理、 职责明确， 形成相互检查、 相互制约的关系， 以减少舞
弊或差错发生的风险， 各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。 在明确的岗位责任制
度基础上， 设置科学、 合理、 标准化的业务操作流程， 每项业务操作有清晰、 书面化的
操作手册， 同时， 规定完备的处理手续， 保存完整的业务记录， 制定严格的检查、 复核
标准。 
（4 ）信息与沟通 
公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系， 通过建立有效的信息交流渠
道， 保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息， 保证信息及时送
达适当的人员进行处理。 
（5 ）监督与内部稽核 
本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部， 履行内部稽核职能， 检查、 评价公
司内部控制制度合理性、 完备性和有效性， 监督公司内部控制制度的执行情况， 设置风
险管理部， 分析和监控公司内部管理及基金运作中的风险， 及时提出改进意见， 促进公
司内部管理制度有效地执行。 内部稽核人员和风险管理人员具有相对的独立性， 内部稽
核报告报董事长及中国证监会。 
3 、基金管理人关于内部控制的声明 
（1 ） 本公司确知建立、 实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任；























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（2 ）上述关于内部控制的披露真实、准确； 
（3 ）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。 
 
四、基金托 管人 



（一 ） 基金 托管 人基 本情况



名称：中国工商银行股份有限公司 
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 
成立时间：1984 年 1 月 1 日 
法定代表人：易会满 
注册资本：人民币 35,640,625.71 万元 
联系电话：010-66105799 
联系人：郭明 



（二 ） 主要 人员 情况 
截至 2017 年末，中国工商银行资产托管部共有员工 230 人，平均年龄 33 岁，95%以上员
工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。 
 



（三 ） 基金 托管 业务 经营情 况 
作为中国大陆托管服务的先行者， 中国工商银行自1998 年在国内首家提供托管服务以来，
秉承 “诚实信用、 勤勉尽责” 的宗旨， 依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、 规范的管理
模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、
金融资产管理机构和企业客户提供安全、 高效、 专业的托管服务， 展现优异的市场形象和影响
力。 建立了国内托管银行中最丰富、 最成熟的产品线。 拥有包括证券投资基金、 信托资产、 保
险资产、社会保障基金、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资产、股权投资基金、证券公司集
合资产管理计划、证 券公司定向资产管理计划、商 业银行信贷资产证券化、基 金公司特定客户
资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评
估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。 
截至 2017 年末， 中国工商银行共托管证券投资基金 815 只 。自 2003 年以来， 本行连续十
四年获得香港《亚洲货币》 、英国《全球托管人》 、香港《财资》 、美国《环球金融》 、内地《证




















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券时报》 、 《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 54 项最佳托管银行大奖；是获得奖项
最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。 
 
（ 四） 基金托 管人 的内 部控制 制度 
中国工商银行资产托管部自成立以来， 各项业务飞速发展， 始终保持在资产托管行业的优
势地位。 这些成绩的取得， 是与资产托管部 “一手抓业务拓展， 一手抓内控建设” 的做法是分
不开的。 资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作， 在积极拓展各项托管业务的同时，
把加强风险防范和控制的力度， 精心培育内控文化， 完善风险控制机制， 强化业务项目全过程
风险管理作为重要工作来做。 
继 2005、2007、2009、2010、2011、2012、2013、2014 年八次顺利通过评估组织内部控
制和安全措施是否充分的最权威的 SAS70（审计标准第 70 号）审阅后，2015 年、2016 年中国
工商银行资产托管部均通过 ISAE3402 （原 SAS70）审 阅， 迄今已第十次获得无保留意见的控制
及有效性报告， 表明独立第三方对我行托管服务在风险管理、 内部控制方面的健全性和有效性
的全面认可,也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达
到国际先进水平。目前，ISAE3402 审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。 
1 、内部风险控制目标 
保证业务运作严格 遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法经营、
规范运作的经营思想和经营风格， 形成一个运作规范化、 管理科学化、 监控制度化的内
控体系； 防范和化解经营风险， 保证托管资产的安全完整； 维护持有人的权益； 保障资
产托管业务安全、有效、稳健运行。 
2 、内部风险控制组织结构 
中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门
（内控合规部、 内部审计局） 、 资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共
同组成。 总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策， 对各业务部门风险控制工作进
行指导、 监督。 资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险控制处， 配备专
职稽核监察人员， 在总经理的直接领导下， 依照有关法律规章， 对业务的运行独立行使




















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稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。 
3 、内部风险控制原则 
（1 ）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯
穿于托管业务经营管理活动的始终。 
（2 ）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督
制约； 监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节， 覆盖所有的部门、 岗位和
人员。 
（3 ） 及时性原则。 托 管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录； 按照“ 内控
优先” 的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。 
（4 ）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产和
其他委托资产的安全与完整。 
（5 ）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完
善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。 
（6 ）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和控制人
员必须相对独立， 适当分离； 内控制度的检查、 评价部门必须独立于内控制度的制定和
执行部门。 
4 、内部风险控制措施实施 
（1 ）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明确的岗
位职责、科学的业务流 程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度，
并采取了良好的防火墙隔离制度， 能够确保资产独立、 环境独立、 人员独立、 业务制度
和管理独立、网络独立。 
（2 ）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制




















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定者和管理者， 要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况， 以检查资产托管部在
实现内部控制目标方面的进展， 并根据检查情况提出内部控制措施， 督促职能管理部门
改进。 
（3 ）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线” 、“互控防线”、
“ 监控防线” 三道控制防 线，健全绩效考核和激励机制，树立“ 以人为本” 的内控文化，增
强员工的责任心和荣誉感， 培育团队精神和核心竞争力。 并通过进行定期、 定向的业务
与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防范与控制理念。 
（4 ）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销活
动、 处理各项事务， 从而有效地控制和配置组织资源， 达到资源利用和效益最大化目的。 
（5 ）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管
理， 定期或不定期地对业务运作状况进行检查、 监控， 指导业务部门进行风险识别、 评
估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。 
（6 ）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传输
线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。 
（7 ） 应急准备与响应。 资产托管业务建立专门的灾难恢复中心， 制定了基于数据、
应用、 操作、 环境四个层面的完备的灾难恢复方案， 并组织员工定期演练。 为使演练更
加接近实战， 资产托管部不断提高演练标准， 从最初的按照预订时间演练发展到现在的
“ 随机演练” 。从演练结 果看，资产托管部完全有能力在发生灾难的情况下两个小时内恢
复业务。 
5 、资产托管部内部风险控制情况 
（1 ）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在总经理
的直接领导下， 依照有关法律规章， 全面贯彻落实全程监控思想， 确保资产托管业务健




















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康、稳定地发展。 
（2 ）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个
员工的共同参与， 只有这样， 风险控制制度和措施才会全面、 有效。 资产托管部实施全
员风险管理， 将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位， 每位员工对自己岗位职
责范围内的风险负责， 通过建立纵向双人制、 横向多部门制的内部组织结构， 形成不同
部门、不同岗位相互制衡的组织结构。 
（3 ）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持把风险
防范和控制的理念和方法融入岗位职责、 制度建设和工作流程中。 经过多年努力， 资产
托管部已经建立了一整套内部风险控制制度， 包括： 岗位职责、 业务操作流程、 稽核监
察制度、 信息披露制度等， 覆盖所有部门和岗位， 渗透各项业务过程， 形成各个业务环
节之间的相互制约机制。 
（4 ）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。资产
托管业务是商业银行新 兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作，
一直将建立一个系统、 高效的风险防范和控制体系作为工作重点。 随着市场环境的变化
和托管业务的快速发展， 新问题、 新情况不断出现， 资产托管部始终将风险管理放在与
业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。 
（ 五） 基金 托管人对 基金 管理人 运作 基金 进行监 督的 方法 和程
序



根据 《 基金 法》 、 基金 合同 、 托管 协议 和有 关基 金法 规的规 定， 基金 托管 人对 基金的 投资 范围 和
投资对 象、 基金 投融 资比 例、 基 金投 资禁 止行 为、 基 金参与 银行 间债 券市 场、 基金资 产净 值的 计算 、
基金份额净值计算、应收 资金到账、基金费用开支 及收入确定、基金收益分 配、相关信息披露、基
金宣传推介材料中登载基 金业绩表现数据等进行监 督和核查，其中对基金的 投资比例的监督和核查
自基金 合同 生效 之后 六个 月开始 。 
基金托 管人 发现 基金 管理 人违反 《基 金法 》 、 基金 合 同、 基金托 管协 议或 有关 基金法 律法 规规 定




















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的行为，应及时以书面形 式通知基金管理人限期纠 正，基金管理人收到通知 后应及时核对，并以书
面形式对基金托管人发出 回函确认。在限期内，基 金托管人有权随时对通知 事项进行复查，督促基
金管理人改正。基金管理 人对基金托管人通知的违 规事项未能在限期内纠正 的，基金托管人应报告
中国证监会。基金托管人 发现基金管理人有重大违 规行为，应立即报告中国 证监会，同时通知基金
管理人 限期 纠正 。 
基金托 管人 发现 基金 管理 人的投 资指 令违 反 《 基金 法》 、 《运作 办法 》 、 基金 合 同和有 关法 律法 规
规定，应当拒绝执行，立 即通知基金管理人限期改 正，如基金管理人未能在 通知期限内纠正的，基
金托管人应向中国证监会 报告。基金托管人发现基 金管理人依据交易程序已 经生效的投资指令违反
违反 《基 金法 》 、 《运 作办 法》 、 基 金合 同和 有关 法律 法规规 定 ， 应 当立 即通 知 基金管 理人 ， 并及 时向
中国证 监会 报告 。 
基金管理人有义务配合和 协助基金托管人依照法律 法规、基金合同和本托管 协议对基金业务执
行核查。对基金托管人发 出的书面提示，基金管理 人应在规定时间内答复并 改正，或就基金托管人
的疑义进行解释或举证； 对基金托管人按照法律法 规、基金合同和本托管协 议的要求需向中国证监
会报送 基金 监督 报告 的事 项，基 金管 理人 应积 极配 合提供 相关 数据 资料 和制 度等。 






基金托管人发现基金 管理人有重大违规行为， 应及时报告中国证监会， 同时通知基金管理
人限期纠正，并将纠正结 果报告中国证监会。基金 管理人无正当理由，拒绝 、阻挠对方根据本托管
协议规定行使监督权，或 采取拖延、欺诈等手段妨 碍对方进行有效监督，情 节严重或经基金托管人
提出警 告仍 不改 正的 ，基 金托管 人应 报告 中国 证监 会。 
 
 
五、相关服 务机构 
（ 一） 基金份 额发 售机 构 
1 、直销机构 
（1 ）泰信基金管理有限公司 
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦东南路 256 号华夏银行大 厦 37 层 
办公地址： 中国 （上海） 自由贸易试验区浦东南路 256 号华夏银行大 厦 36-37 层 
法定代表人：万众 
总经理：葛航























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成立日期：2003 年 5 月 23 日 
电话：021-20899188 
传真：021-20899060 
联系人：史明伟 
网址：www.ftfund.com 
（2 ）泰信基金管理有限公司北京分公司 
地址：北京市西城区广成街 4 号院 1 号楼 305、306 室 
邮政编码：100032 
电话：（010）66215978 
传真：（010）66215968 
联系人：林洁 
（3 ）泰信基金管理有限公司深圳分公司 
地址：深圳市福田区福华一路 98 号卓越大厦 1608 室 
邮政编码：518000 
电话：（0755）33988759 
传真：（0755）33988757 
联系人：史明伟 
 
2 、销售机构 
（1 ）中国工商银行股份有限公司 
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号























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法定代表人：易会满 
客服电话：95588 
网址：www.icbc.com.cn 
 
（2 ）中国银行股份有限公司 
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 
法定代表人：陈四清 
传真：010-66594942 
客服电话：95566 
网址：www.boc.cn 
 
（3 ）上海浦东发展银行股份有限公司 
注册地址：上海市浦东新区浦东南路 500 号 
办公地址：上海市北京东路 689 号东银大厦 17 楼 
法定代表人：吉晓辉 
联系人：倪苏云 
电话： 021-61618888 
传真： 021- 63604199 
客服电话：95528 
网址：www.spdb.com.cn 
























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（4 ）中信银行股份有限公司 
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座 
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号东方文化大厦 
法定代表人：李庆萍 
传真：010-85230059 
客服电话：95558 
网址：bank.ecitic.com 
 
（5 ）国泰君安证券股份有限公司 
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号 
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号 上海银行大厦 29 层 
法定代表人：杨德红 
联系人：芮敏祺 
电话：021-38676666 
传真：021-38670666 
客服电话：400-8888-666 
网址：www.gtja.com 
 
（6 ）国信证券股份有限公司 
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国 信证券大厦十六层至二十六层 
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1010 号国 际信托大厦 21 楼 
法定代表人：何如























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联系人：周杨 
电话：0755-82130833 
传真：0755-82133952 
客服电话：95536 
网址：www.guosen.com.cn 
 
（7 ）招商证券股份有限公司



注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38－45 楼 
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38－45 楼 
法定代表人：宫少林 
联系人：林生迎 
电话：0755-82960223 
传真：0755-83734343 
客服电话：95565 
网址：www.newone.com.cn 
 
（8 ）中国银河证券股份有限公司



注册地址：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层 
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际 企业大厦 C 座



法定代表人：陈共炎 
联系人：田薇



电话：010-66568888























泰信鑫选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明 书 （2018 年 1 号） 
第 28 页（共 161 页） 
 
传真：010-66568990 
客服电话：4008-888-888 或 95551 
网址：www.chinastock.com.cn 
 
（9 ）海通证券股份有限公司 
注册地址：上海市淮海中路 98 号 
办公地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦 
法定代表人：王开国 
联系人：李笑鸣 
电话：021-23219000 
传真：021-23219100 
客服电话：95553 
网址：www.htsec.com 
 
（10）申万宏源证券有 限公司 
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 
法定代表人：李梅 
联系人：黄莹 
电话：021-33389888 
传真：021-33388224 
客服电话：95523 或 4008895523























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第 29 页（共 161 页） 
 
网址：www.swhysc.com 
注： 鉴于申银万国证券股份有限公司和宏源证券股份有限公司的合并事宜， 业务整
合将会持续一定的时期， 申购、 赎回、 转换、 定 投等业务暂时沿用各代销网点原有规则；
后续若有更新，请以公示信息为准。 
 
（11）兴业证券股份有 限公司



注册地址：福州市湖东路268号



办公地址：上海市浦东新区长柳路36号 
法定代表人：杨华辉 
联系人：乔琳雪 
电话：021-38565547 
传真：021-38565955 
客服电话：95562



网址：www.xyzq.com.cn 
 
（12）安信证券股份有 限公司 
注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联 大厦 35 层、28 层 A02 单元 
办公地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联 大厦 35 层、28 层 A02 单元 















深圳市福田区深南大道 2008 号中 国凤凰大厦 1 栋 9 层 
法定代表人：王连志 
联系人：陈剑虹 
电话：0755-82825551























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第 30 页（共 161 页） 
 
传真：0755-82558355 
统一客服电话：4008-001-001 
网址：www.essence.com.cn 
 
（13）万联证券股份有 限公司 
注册地址：广州市天河区珠江东路 11 号高德 置地广场 F 栋 18、19 层 
办公地址：广州市天河区珠江东路 11 号高德 置地广场 F 栋 18、19 层 
法定代表人：张建军 
联系人：王鑫 
电话：020-38286651 
传真：020-22373718-1013 
客服电话：400-8888-133 
网址：www.wlzq.com.cn 
 
（14）渤海证券股份有 限公司 
注册地址：天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室 
法定代表人：王春峰 
联系人：蔡霆 
联系电话：022-28451991 
传真：022-28451892 
客户服务电话: 400-6515-988 
网址：www.bhzq.com























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第 31 页（共 161 页） 
 
 
（15）华泰证券股份有 限公司 
注册地址：南京市江东中路 228 号 
办公地址：南京市建邺区江东中路 228 号华泰 证券广场 
法定代表人：周易 
联系人：庞晓芸 
电话：0755-82492193 
传真： 0755-82492962（深圳） 
客服电话：95597 
网址： www.htsc.com.cn 
 
（16）山西证券股份有 限公司 
注册地址：太原市府西街 69 号山西国贸中心 东塔楼 
办公地址：太原市府西街 69 号山西国贸中心 东塔楼



法定代表人：侯巍


 
联系人：郭熠 
电话：0351-8686659 
传真：0351-8686619 
客服电话：400-666-1618 
网址：www.i618.com.cn 
 
（17）光大证券股份有 限公司























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第 32 页（共 161 页） 
 
注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号 
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 
法定代表人：薛峰 
联系人：刘晨 
电话：021-22169999 
传真：021-22169134 
客服电话：400-8888-788 ，10108998 
网址：www.ebscn.com 
 
（18）上海证券有限责 任公司 
注册地址：上海市西藏中路 336 号 
办公地址：上海市黄浦区四川中路 213 号久事 商务大厦 8 楼 
法定代表人：龚德雄



联系人：张瑾 
电话：021-53519888 
传真：021-53519888 
客服电话：021-962518


全国客服热线 4008918918 
网址：www.962518.com 
 
（19）平安证券股份有 限公司 
注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼 8 楼 
办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼 8 楼























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第 33 页（共 161 页） 
 
法定代表人：谢永林 
联系人：吴琼 
电话：0755-22621866 
传真：0755-82400862 
客服电话：95511-8 
网址：stock.pingan.com



 
（20）华安证券股份有 限公司 
注册地址：安徽省合肥市长江中路 357 号 
办公地址：安徽省合肥市阜南路 166 号 
法定代表人：李工 
联系人：甘霖 
电话：0551-5161821 
传真：0551-5161672 
客服电话：95318、400-809-6518 
网址：www.hazq.com.cn 
 
（21）财富证券有限责 任公司 
注册地址：长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国 际财富中心 26 楼 
办公地址：长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国 际财富中心 26 楼 
法定代表人：蔡一兵 
联系人：郭磊























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第 34 页（共 161 页） 
 
电话：0731-84403319 
传真：0731-84403439 
客服电话：0731-84403350 
网址：www.cfzq.com 
 
（22）国都证券股份有 限公司 
注册地址：北京东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层 
办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层（100007） 
法定代表人：常喆



联系人：黄静 
电话：010-84183333 
传真：010-84183311 
客服电话：400-818-8118 
网址：www.guodu.com 
 
（23）东海证券股份有 限公司 
注册地址：江苏省常州市延陵西路 23 号投资 广场 18 楼 
办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东 海证券大厦 
法定代表人：赵俊 
联系人：王一彦 
电话：021-20333333 
传真：021-50498825























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第 35 页（共 161 页） 
 
客服电话：95531、400-8888-588 
网址：www.longone.com.cn 
 
（24）中银国际证券有 限责任公司 
注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中 银大厦 39 层 
办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中 银大厦 39 层 
法定代表人：钱卫 
联系人：王炜哲 
电话：021-68604866 
传真：021-50372474 
客服电话：400-620-8888 
网址：www.bocichina.com.cn 
 
（25）中泰证券股份有 限公司 
注册地址：山东省济南市经七路 86 号 
办公地址：山东省济南市经七路 86 号 
法定代表人：李玮



联系人：吴阳 
电话：0531-68889155 
传真：0531-68889752 
客服电话：95538 或拨 打各城市营业网点咨询电话 
网址：www.zts.com.cn























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第 36 页（共 161 页） 
 
 
（26）中航证券有限公 司 
注册地址： 江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号南昌国际金融大厦 A 栋 41
层 
办公地址： 江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号南昌国际金融大厦 A 栋 41
层 
法定代表人：王宜四 
联系人：史江蕊 
电话：010-64818301 
传真：010-64818443 
客服电话：400-8866-567 
网址：www.avicsec.com 
 
（27）德邦证券股份有 限公司



注册地址：上海市普陀区曹杨路 510 号南半 幢 9 楼 
办公地址：上海市福山路 500 号城建大厦 26 楼 
法定代表人：姚文平 
联系人：罗芳 
电话：021-68761616 
传真：021-68767981 
客服电话：400-8888-128 
网址：www.tebon.com.cn























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第 37 页（共 161 页） 
 
 
（28）金元证券股份有 限公司 
注册地址：海南省海口市南宝路 36 号证券大 厦 4 层



办公地址：深圳市深南大道 4001 号时代金融中心 17 层 
法定代表人：陆涛 
联系人：马贤清 
电话：0755-83025022 
传真：0755-83025625 
客服电话：400-8888-228 
网址：www.jyzq.cn 
 
（29）申万宏源西部证 券有限公司 
注册地址： 新疆乌鲁木齐市高新区 （新市区） 北京南路358号大成国际 大厦20楼2005
室



办公地址: 新疆乌鲁木齐市高新区 （新市区） 北京南路358号大成国 际大厦20楼2005
室 
法定代表人：李季 
联系人：唐岚 
电话：010-88085858 
传真：010-88085195 
客户服务电话：400-800-0562 
网址：www.hysec.com























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第 38 页（共 161 页） 
 
 
（30）江海证券有限公 司 
注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 
办公地址：哈尔滨市松北区创新三路 833 号 13 楼 
法定代表人：孙名扬 
联系人：周俊 
电话：0451-85863726 
传真：0451-82337279 
客服电话：4006662288 
网址：www.jhzq.com.cn 
 
（31）爱建证券有限责 任公司 
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 1600 号 1 幢 32 楼 
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 1600 号 1 幢 32 楼 
法定代表人：钱华 
联系人：王薇 
电话：021-32229888 
传真：021-68728707 
客服电话：4001-962502 
网址：www.ajzq.com 
 
（32）华宝证券有限责 任公司























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第 39 页（共 161 页） 
 
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号上 海环球金融中心 57 层 
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号上 海环球金融中心 57 层 
法定代表人：陈林



联系人：刘闻川 
电话：021-68778790 
传真：021-68777992



客服电话：400-820-9898



网址：www.cnhbstock.com 
 
（33）国金证券股份有 限公司 
注册地址：四川省成都市东城根上街 95 号



办公地址：四川省成都市东城根上街 95 号 
法定代表人：冉云 
联系人： 刘婧漪、贾鹏 
电话： 028-86690057 、028-86690058 
传 真: 028-86690126 
客户热线： 95310 
网址：www.gjzq.com.cn 
 
（34）长江证券股份有 限公司 
注册地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 
法定代表人：杨泽柱























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第 40 页（共 161 页） 
 
联系人：奚博宇 
电话：027-65799999 
传真：027-85481900 
客户服务热线：95579 或 4008-888-999 
网址：www.95579.com 
 
（35）信达证券股份有 限公司 
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 
办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲 127 号大成大厦 6 层 
法定代表人：张志刚 
联系人：唐静 
联系电话：010-63081000 
传真：010-63080978 
客服电话：95321 
公司网址：www.cindasc.com 
 
（36）华龙证券股份有 限公司 
注册地址：甘肃省兰州市静宁路308号 
办公地址：甘肃省兰州市静宁路308号 
法定代表人：李晓安 
电话： 0931-8888088 
传真： 09131-4890515























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第 41 页（共 161 页） 
 
联系人：李昕田 
客户服务电话: 0931-96668、4890208 
网址：www.hlzqgs.com 
 
（37）广州证券股份有 限公司 
注册地址：广州市天河区珠江西路5 号广州国际金融中心主塔19层、20层 
办公地址：广州市天河区珠江西路5 号广州国际金融中心主塔19层、20层 
法定代表人：邱三发 
联系人：林洁茹 
电话：020-88836999 
传真：020-88836654 
客服电话：95396 
网址：www.gzs.com.cn 
 
（38）五矿证券有限公 司 
注册地址：深圳市福田区金田路4028号荣超经 贸中心办公室47层01单元 
办公地址：深圳市福田区金田路4028号荣超经 贸中心47-49楼 
法定代表人：赵立功 
客服电话：40018-40028 
网址：www.wkzq.com.cn 
 
（39）中山证券有限责 任公司























泰信鑫选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明 书 （2018 年 1 号） 
第 42 页（共 161 页） 
 
办公地址：深圳市福田区益田路6009号新世界 中心29层 
法定代表人：黄扬录 
联系人：罗艺琳 
电话：0755-82570586 
传真：0755-82960582 
客服电话：95329 
网址：www.zszq.com 
 
（40）中国国际金融股 份有限公司 
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街1 号国贸大厦2 座27层及28 层 
法定代表人：丁学东 
联系人：秦朗 
客服电话：400-910-1166 
网址：www.cicc.com 
 
（41）上海长量基金销 售投资顾问有限公司 
注册地址： 上海市浦东新区高翔路526号2 幢220室 
办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11 层 
法定代表人：张跃伟 
客服电话：400-820-2899 






 网址：www.erichfund.com 
























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第 43 页（共 161 页） 
 
（42）深圳众禄基金销 售股份有限公司 
办公地址：深圳市罗湖区梨园路8 号HALO广场4 楼 
法定代表人：薛峰 
客服电话：4006-788-887 
网址：www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com 
 
（43）蚂蚁（杭州）基 金销售有限公司 
注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东2 号 
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588 号恒生大厦12楼 
法定代表人：陈柏青 
客服电话：4000-766-123 
网址： www.fund123.cn 
 
（44）诺亚正行（上海 ）基金销售投资顾问有限公司 
办公地址：上海市杨浦区长阳路1687号2 号楼1 楼 
法定代表人：汪静波 
客服电话：400-821-5399 
网址：www.noah-fund.com 
 
（45）上海天天基金销 售有限公司 
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2 号楼2 层 
办公地址：上海市徐汇区龙田路（近田东路）195号3C 幢9 楼























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第 44 页（共 161 页） 
 
法定代表人：其实 
客服电话：400-1818-188 
网址：www.1234567.com.cn 
 
（46）和讯信息科技有 限公司 
办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大 厦10层 
法定代表人：王莉 
客服电话：400-920-0022 
网址：licaike.hexun.com 
 
（47）上海联泰资产管 理有限公司 
办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8 座3 层


 
法定代表人：燕斌



联系人：凌秋艳 
客服电话：4000-466-788 
网址：www.66zichan.com 
 
（48）上海利得基金销 售有限公司 
办公地址：上海浦东新区峨山路91弄61号10 号楼12楼 
法定代表人：李兴春 
联系人：赵沛然 
客服电话：400-921-7755























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第 45 页（共 161 页） 
 
网址：www.leadbank.com.cn 
 
（49）上海好买基金销 售有限公司 
办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂 尔多斯国际大厦903-906 室



法定代表人：杨文斌 
联系人：张茹 
客服电话：400-700-9665 
网址：www.ehowbuy.com 
 
（50）北京恒天明泽基 金销售有限公司 
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路39号第一上 海中心C 座6 层 
法定代表人：梁越 
客服电话：4008-980-618 
网址：www.chtfund.com 
 
（51）深圳富济财富管 理有限公司 
注册地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦35层01B 、02 、03 、04单位 
办公地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦35层01B 、02 、03 、04单位 
法定代表人：刘鹏宇 
联系人：杨涛 
客服电话：0755-83999913 
网址：www.jinqianwo.cn























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第 46 页（共 161 页） 
 
 
（52）北京虹点基金销 售有限公司 
办公地址：北京市朝阳区工人体育馆北路甲2 号盈科中心B 座裙楼二层 
法定代表人：胡伟 
联系人：张婷婷 
客服电话：400-068-1176 
网址：www.hongdianfund.com 
 
（53）大泰金石基金销 售有限公司 
办公地址：上海市长宁区虹桥路1386号文广大 厦15楼 
法定代表人：袁顾明 
联系人：何庭宇 
客服电话：400-928-2266


 021-22267995 
网址：www.dtfunds.com 
 
（54）上海陆金所基金 销售有限公司 
注册地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 
办公地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 
法定代表人: 郭坚 
联系人：宁博宇 
客服电话：4008219031 
网址：www.lufunds.com























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第 47 页（共 161 页） 
 
 
（55）北京增财基金销 售有限公司 
注册地址: 北京市西城区南礼士路66号建威大 厦1208室 
办公地址: 北京市西城区南礼士路66号建威大 厦1208室 
法定代表人: 罗细安 
联系人：李皓 
客服电话：400-001-8811 
网址：www.zengcaiwang.com 
 
（56）北京钱景基金销 售有限公司 
办公地址: 北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012 
法定代表人: 赵荣春 
联系人：申泽灏 
客服电话：400-893-6885 
网址：www.qianjing.com 
 
（57）厦门市鑫鼎盛控 股有限公司 
办公地址：厦门市思明区鹭江道2 号厦门第一广场15楼



法定代表人：陈洪生



联系人：梁云波 
客服电话：400-918-0808 
网址：www.xds.com.cn























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第 48 页（共 161 页） 
 
 
（58）深圳市新兰德证 券投资咨询有限公司 
办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富 卓大厦16层



法定代表人：杨懿



联系人：文雯 
客服电话：400-116-1188 
网址：8.jrj.com.cn 
 
（59）泰诚财富基金销 售（大连）有限公司 
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3 号 
法定代表人：林卓



客服电话：400-6411-999 
网址：www.taichengcaifu.com 
 
（60）北京晟视天下投 资管理有限公司 
办公地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735 号03室 
法定代表人：蒋煜



客服电话：400-818-8866 
网址：www.shengshiview.com 
 
（61）武汉市伯嘉基金 销售有限公司 
办公地址： 湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO 城 （ 一期） 第七幢




















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第 49 页（共 161 页） 
 
23层1 号4 号 
法定代表人：陶捷



客服电话：400-027-9899 
网址：www.buyfunds.cn 
 
（62）上海万得基金销 售有限公司 
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座 
法定代表人：王廷富 
客服电话：400-821-0203 
网址：www.520fund.com.cn 
 
（63）上海华信证券有 限责任公司



注册地址：上海浦东新区世纪大道 100 号环球 金融中心 9 楼



办公地址：上海市黄浦区南京西路 399 号明天 广场 22 楼



法定代表人：郭林



联系人：陈媛 
客服电话：400-820-5999 
网址：www.shhxzq.com 
 
（64）华福证券有限责 任公司 
注册地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7 、8 层 
办公地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7 至 10 层 
法定代表人：黄金琳























 泰信鑫选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明 书 （2018 年 1 号） 
第 50 页（共 161 页） 
 
电话：0591-87383623 
传真: 0591-87383610 
联系人：张腾 
客户热线：96326（福 建省外请先拨 0591） 
网址：www.hfzq.com.cn 
 
（65）宁波银行股份有 限公司 
注册地址：宁波市江东区中山东路 294 号 
办公地址：宁波市鄞州区宁南南路 700 号宁波 银行 24 楼 
法定代表人：陆华裕 
联系人：胡技勋 
电话：021-63586210 
传真：021-63586215 
客服电话：96528， 962528（上海地区） 
网址：www.nbcb.com.cn 
 
（66）南京苏宁基金销 售有限公司 
注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号 
法定代表人：钱燕飞 
客服电话：95177 
网址：www.snjijin.com 
 
（67）北京懒猫金融信 息服务有限公司























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第 51 页（共 161 页） 
 
注册地址：北京市石景山区石景山路 31 号院 盛景国际广场 3 号楼 1119 
办公地址：北京市朝阳区四惠东通惠河畔产业园区 1111 号国投尚科 5 层 
法定代表人：许现良



客服电话：4001-500-882 
网址：www.lanmao.com 
 
（68）上海华夏财富投 资管理有限公司



注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室 
办公地址：北京市西城区金融大街通泰大厦 B 座 8 层 
法定代表人：李一梅



客服电话：400-817-5666 
网址：www.amcfortune.com 
 
（69）北京肯特瑞财富 投资管理有限公司 
注册地址：北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15 
办公地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06 
法定代表人：江卉 
客服电话：95118 
网址：jr.jd.com 
 
（70）天津万家财富资 产管理有限公司 
注册地址： 天津自贸区 （中心商务区） 迎宾大 道 1988 号滨海浙商大厦公寓 2-2413
室























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第 52 页（共 161 页） 
 
办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平 洋保险大厦 5 层 
法定代表人：李修辞 
客服电话：010-59013895 
网址：www.wanjiawealth.com 
 
（71）珠海盈米财富管 理有限公司



注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491


 
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 1201-1203 室 
法定代表人：肖雯 
客服电话：020-89629066 
网址：www.yingmi.cn 
 
（72）世纪证券有限责 任公司 
办公地址：深圳市福田区深南大道招商银行大厦 40/42 层 
法定代表人：姜昧军 
客服电话：4008323000 
网址：www.csco.com.cn 
 
（73）嘉实财富管理有 限公司 
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号国金中心二期 4606-10 单元 
法定代表人：赵学军 
联系人：景琪 
客服电话：400-021-8850























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第 53 页（共 161 页） 
 
网址：www.harvestwm.cn 
 
（74）上海基煜基金销 售有限公司 
注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（ 上海泰和经济
发展区） 
办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太 平金融大厦 1503 室 
法定代表人：王翔 
客服电话：400-820-5369 
网址：www.jiyufund.com.cn 
 
（ 二） 注册登 记机 构 
名称：泰信基金管理有限公司 
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦东南路 256 号华夏银行大 厦 37 层 
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦东南路 256 号华夏银行大 厦 36-37 层 
法定代表人：万众 
总经理：葛航 
成立日期：2003年5 月23日 
电话：021-20899188 
传真：021-20899060 
联系人：韩波 
网址：www.ftfund.com 
























泰信鑫选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明 书 （2018 年 1 号） 
第 54 页（共 161 页） 
 
（ 三） 出具法 律意 见书 的律师 事务 所 
名称：上海源泰律师事务所 
地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405 室 
负责人：廖海 
电话：（021）51150298 
传真：（021）51150398 
经办律师：廖海、刘佳 
 
（ 四） 审计基 金财 产的 会计师 事务 所 
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号 星展银行大厦6 楼 
办公地址：上海市卢湾区湖滨路202号企业天 地2 号楼普华永道中心11 楼 
法定代表人：杨绍信 
联系电话：021-23238888 
传真：021-23238800 
经办注册会计师：单峰、傅琛慧 
 
 
六、基金份 额的申购 与赎回 
（ 一） 申购和 赎回 场所 
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。 具体的销售网点将由基金管理人在招募
说明书或其他相关公告中列明。 基金管理人可根据情况变更或增减销售机构， 并予以公




















 泰信鑫选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明 书 （2018 年 1 号） 
第 55 页（共 161 页） 
 
告。 基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他
方式办理基金份额的申购与赎回。 
（ 二） 申购和 赎回 的开 放日及 时间 
1 、开放日及开放时间 
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回， 具体办理时间为上海证券交易所、 深
圳证券交易所的正常交易日的交易时间， 但基金管理人根据法律法规、 中国证监会的要
求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 
基金合同生效后， 若出现新的证券交易市场、 证券交易所交易时间变更或其他特殊
情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整， 但应在实施日前
依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
2 、申购、赎回开始日及业务办理时间 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购， 具体业务办理时间
在申购开始公告中规定。 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回， 具体业务办理时间
在赎回开始公告中规定。 
在确定申购开始与赎回开始时间后， 基金管理人应在申购、 赎回开放日前依照 《信
息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或
者转换。 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、 赎回或转换申请且登记机
构确认接受的，其基金 份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。 
（ 三） 申购与 赎回 的原 则 
1 、 “ 未知价 ” 原则，即 申 购、赎回价格以 申请当 日收市后计算的 基金份 额净值为基准




















 泰信鑫选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明 书 （2018 年 1 号） 
第 56 页（共 161 页） 
 
进行计算； 
2 、 “ 金额申购、份额赎回” 原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3 、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 
4 、赎回遵循“ 先进先出” 原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进 行 顺 序 赎 回 ； 
5 、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则。 
6 、基金 管理人 有权决定 基金份额 持有人 持有本 基金的最 高限额 和本基 金的总规 模
限额， 但应最迟在新的限额实施前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介上公告。 
基金管理人可在法律法规允许的情况下， 对上述原则进行调整。 基金管理人必须在
新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
（ 四） 申购与 赎回 的程 序 
1 、申购和赎回的申请方式 
投资人必须根据销售机构规定的程序， 在开放日的具体业务办理时间内提出申购或
赎回的申请。 
2 、申购和赎回的款项支付 
投资人申购基金份额时， 必须全额交付申购款项， 投资人交付申购款项， 申购成立；
登记机构确认基金份额时，申购生效。 
基金份额持有人递交赎回申请， 赎回成立； 登记机构确认赎回时， 赎回生效。 投资
人赎回生效后，基金管理人将在 T ＋7 日( 包括该日) 内支付赎回款项。在遇证券交易所
或交易市场数据传输延迟、 通讯系统故障、 银 行数据交换系统故障或其它非基金管理人
及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时， 赎回款项顺延至该因素消除之日起
的下一个工作日划出。 在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回
款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。























泰信鑫选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明 书 （2018 年 1 号） 
第 57 页（共 161 页） 
 
3 、申购和赎回申请的确认 
基 金管理 人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回
申请日(T 日) ， 在正常情况下， 本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。
T 日提交的有效申请， 投资人可在 T+2 日后( 包括该日) 到销售网点柜台或以销售机构规
定的其他方式查询申请的确认情况。 若申购不成功或无效， 则申购款项本金退还给投资
人。 
基金销售机构对申购和赎回申请的受理并不代表申请一定成功， 而仅代表销售机构
确实接收到申请。 申购和赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。 对于申请的确认
情况，投资者应及时查询。 
基金管理人可以在法律法规允许的范围内， 依法对上述申购和赎回申请的确认时间
进行调整， 并必须在调整实施日前按照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介上公告
并报中国证监会备案。 
（ 五） 申购、 赎回 的数 量限制 
1 ．申请申购基金的金额 
投资者通过销售机构或基金管理人的网上交易系统单个基金账户首次最低申购 金
额为人民币1,000元 （含 申购费） ， 追加申购的最低金额为人民币1 ， 000 元 （含申购费） ；
直销柜台单 个基金 账户首 次最低申 购金额 为人民 币5万元（ 含申购 费） ，追加申 购最低
金额为人民币1 万元（含申购费）。



投资者将当期分配的基金收益转购基金份额或采用定期定额投资计划时， 不受最低
申购金额的限制。



投资者可多次申购， 对单个投资者累计持有份额不设上限限制。 法律法规、 中国证
监会另有规定的除外。























 泰信鑫选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明 书 （2018 年 1 号） 
第 58 页（共 161 页） 
 
2 ．申请赎回基金的份额 
投资者可将全部或部分 基金份额赎回。本基金 按照份额进行赎回，申 请赎回份额精
确到小数点后两位， 单笔赎回的基金份额不得低于 100 份。 基金份额 持有人赎回时或赎
回后， 在销售机构 （网 点） 单个交易账户保留的基金份额余额不足 100 份的， 在赎回时
需一次全部赎回。 
 3 ．基金 管理人 可在法律 法规允许 的情况 下，调 整对申购 金额和 赎回份 额的数量 限
制， 基金管理人必须在调整前依照 《信息披露办法》 的有关规定在中国证监会指定的媒
介上刊登公告并报中国证监会备案。 
（ 六） 申购、 赎回 的费 率 
1 、 本基金基金份额前端 申购费率按照申购金额 递减，即申购金额越大 ，所适用的
申购费率越低。 投资者在一天之内如果有多笔申购， 适用费率按单笔分别计算。 具体如
下： 
本基金A 类基金份额的申购费率具体如下表所示： 
申购金额 （M ， 含申购费， 元） 申购费率 
M<100万 1.5% 
100万≤M<200 万 1.0% 
200万≤M<500 万 0.6% 
M ≥500万 1000 元/ 笔 
本基金C 类基金份额与A 类基金份额申购费率相同，具体如下表所示： 
申购金额 （M ， 含申购费， 元） 申购费率 
M<100万 1.5%























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100万≤M<200 万 1.0% 
200万≤M<500 万 0.6% 
M ≥500万 1000 元/ 笔 
 
本基金的申购费用由申购人承担， 主要用于本基金的市场推广、 销售、 注册登记等
各项费用，不列入基金财产。 
2 、本基金对基金份额收 取赎回费，在投资者赎 回基金份额时收取。基 金份额的赎
回费率按照持有时间递减，即相关基金份额持有时间越长，所适用的赎回费率越低。



本基金基金份额的赎回费率具体如下： 
本基金A 类基金份额的赎回费率具体如下表所示： 
持有时间（T ） 赎回费率 
T<7 天 1.5% 
7 天≤T<30 天 0.75% 
30天≤T<365天 0.5% 
365天≤T<730 天 0.25% 
T ≥730天 0% 
本基金的 赎回费 用由 基金 份额持 有人承 担。 对于A类基金份 额， 本基金 对持续 持有
期少于30天的投资者收 取的赎回费， 将全额计入基金财产； 对持续持有期长于30天 （含）
但少于90天的投资者收 取的赎回费， 将不低于赎回费总额的75% 计入 基金财产； 对持续
持有期 长于 90 天（ 含 ）但少 于180 天的投 资 者收取 的赎 回费， 将不 低于赎 回费 总额的
50% 计入基金财 产；对 持续持有 期长于180天 （含）的 投资者 收取 的 赎回费， 将不低于
赎回费总额的25% 归入 基金财产。 未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的




















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手续费。 
本基金C 类份额的赎回费率具体如下表所示： 
份额持有时间（T ） 赎回费率 
T ＜30日 0.50% 
T ≥30日 0.00% 
对C 类基金份额持有人收取的赎回费全额计入基金财产。 
3 、基金管理人可以在基 金合同约定的范围内调 整费率或收费方式，并 最迟应于新
的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
4 、基金管理人可以在不 违反法律法规规定及基 金合同约定的情形下根 据市场情况
制定基金促销计划， 定期或不定期地开展基金促销活动。 在基金促销活动期间按相关监
管部门要求履行必要手续后， 基金管理人可以适当调低本基金的申购费率和基金赎回费
率和销售服务费率。 
（ 七） 申购份 额、 赎回 金额的 计算 方式 
1 、申购份额的计算 
（1 ）当投资者选择申购基金份额时，申购份额的计算方法如下： 
①申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下： 
净申购金额＝申购金额/(1 ＋申购费率) 
申购费用＝申购金额－净申购金额 
申购份额＝净申购金额/T 日基金份额净值 
②申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下： 
申购费用＝固定金额 
净申购金额= 申购金额－申购费用























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申购份额＝净申购金额/T 日基金份额净值 
例一：某投资者投资5 万元申购本基金基金份额，假设申购当日基金份额净值为
1.050元，则可得到的 申购份额为： 
净申购金额＝50,000/ （1 ＋1.5% ）＝49,261.08元 
申购费用＝50,000－49,261.08 ＝738.92元 
申购份额＝49,261.08/1.050＝46,915.31 份 
即： 投资者投资 5 万元申购本基金基金份额， 假设申购当日基金份额净值为 1.050
元，则其可得到 46,915.31 份基金份额。 
（2 ） 基 金份数 的计 算 按四舍 五入的 方法 ，保 留小数 点后两 位， 由此 产生的 收益或
损失由基金财产承担。 
2 ．赎回金额的计算 
采用“ 份额赎 回” 方式 ， 赎回价格 以赎 回当日 的 基金份额 净值为 基准 进 行计算， 计 算
公式： 
赎回总额= 赎回份额× 赎 回当日基金份额净值 
赎回费用＝赎回总额× 赎回费率 
赎回金额= 赎回总额－赎回费用 
赎回金额按四舍五入的方法， 保留至小数点后两位， 由此产生的收益或损失由基金
财产承担。 
例二：假设两笔赎回申请赎回本基金份额均为 10,000 份，但持有 时间长短不同，
其中基金份额净值为假设数， 那么各笔赎回负担的赎回费用和获得的赎回金额计算如下： 
 赎回 1 赎回 2 赎回 3 
赎回份额 （份，a ） 10,000 10,000 10,000























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基金份额净值
（元，b ） 
1.100 1.200 1.300 
持有时间 T T ＜7 天 30 天≤T<365 天 T ≥730 天 
适用赎回费率 （c） 1.5% 0.5% 0 
赎回总额（元，
d=a*b） 
11,000 12,000 13,000 
赎回费（元，
e=c*d ） 
165 60 0 
赎回金额（元，
f=d-e ） 
10,835 11,940 13,000 
（ 八） 拒绝或 暂停 申购 的情形 
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 
1 、因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2 、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 
3 、证券 交易所 、期货交 易所交易 时间非 正常停 市，导致 基金管 理人无 法计算当 日
基金资产净值。 
4 、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 
5 、基金 资产规 模过大， 使基金管 理人无 法找到 合适的投 资品种 ，或其 他可能对 基
金业绩产生负面影响， 或基金管理人认定的其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 
6 、基金 管理人 、基金托 管人、基 金销售 机构或 登记结算 机构因 技术故 障或异常 情
况导致基金销售系统、 基金登记系统、 基金会计系统或证券登记结算系统无法正常运行。 
7 、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。























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发生上述第 1 、2 、3 、5 、6 、7 项暂停申购情 形之一且基金管理人决定拒绝或暂停
接受申购申请时， 基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。 如果
投资人的申购申请被拒绝， 被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。 在暂停申购的情况
消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 
（ 九） 暂停赎 回或 延缓 支付赎 回款 项的 情形 
发生下列情形时， 基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项： 
1 、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
2 、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 
3 、证券 交易所 、期货交 易所交易 时间非 正常停 市，导致 基金管 理人无 法计算当 日
基金资产净值。 
4 、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
5 、接受某笔或某些赎回申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 
6 、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请或者延
缓支付赎回款项时， 基金管理人应在当日报中国证监会备案， 已确认的赎回申请， 基金
管理人应足额支付； 如暂时不能足额支付， 应将可支付部分按单个账户申请量占申请总
量的比例分配给赎回申请人， 未支付部分可延期支付。 若出现上述第 4 项所述情形， 按
基金合同的相关条款处理。 基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受
理部分予以撤销。 在暂停赎回的情况消除时， 基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并
公告。 
（ 十） 巨额赎 回的 情形 及处理 方式 
1 、巨额赎回的认定























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若本基金 单个开 放日内 的基金份 额净赎 回申请( 赎回 申请份 额总数加 上基金转 换中
转出申请份额 总数后扣 除申购申请份 额总数及 基金转换中转 入申请份 额总数后的余 额)
超过前一开放日的基金总份额的 10% ，即认 为是发生了巨额赎回。 
2 、巨额赎回的处理方式 
当基金出现巨额赎回时， 基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎
回或部分延期赎回。 
（1 ）全 额赎回 ：当基金 管理人认 为有能 力支付 投资人的 全部赎 回申请 时，按正 常
赎回程序执行。 
（2 ）部 分延期 赎回： 当基金管理 人认为 支付投 资人的赎 回申请 有困难 或认为因 支
付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时， 基金管
理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10% 的前 提下， 可对其余赎回
申请延期办理。 对于当日的赎回申请， 应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比
例， 确定当日受理的赎回份额； 对于未能赎回部分， 投资人在提交赎回申请时可以选择
延期赎回或取消赎回。 选择延期赎回的， 将自动转入下一个开放日继续赎回， 直到全部
赎回为止； 选择取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。 延期的赎回申请
与下一开放日赎回申请一并处理， 无优先权并以下一开放日该类基金份额的基金份额净
值为基础计算赎回金额， 以此类推， 直到全部赎回为止。 如投资人在提交赎回申请时未
作明确选择， 投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 部分顺延赎回不受单笔赎回最
低份额的限制。 
（3 ） 暂停赎回： 连续 2 个开放日以上( 含本数) 发生巨额赎回， 如基金管理人认为有
必要， 可暂停接受基金的赎回申请； 已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项， 但不
得超过 20 个工作日， 并应当在指定媒介上进行公告。























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3 、巨额赎回的公告 
当发生上述延期赎回并延期办理时， 基金管理人应当通过邮寄、 传真或者招募说明
书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人， 说明有关处理方法， 同时在指
定媒介上刊登公告。 
（十一）暂停申购或赎回 的公告和重新开放申购或赎回的公
告 
1 、发生 上述暂 停申购或 赎回情况 的，基 金管理 人当日应 立即向 中国证 监会备案 ，
并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 
2 、如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上刊登基
金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的各类基金份额净值。 
3 、如发生暂停的时间超过 1 日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依
照 《信息披露办法》 的有关规定， 最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或
赎回的公告； 也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间， 届时
不再另行发布重新开放的公告。 
（十 二）基金 管理 人可 在不违 反相 关法 律法规 、不 对基 金份额 持
有 人利 益产生 不利 影响 的前提 下， 根据 具体情 况对 上述 申购和 赎
回 的安 排进行 补充 和调 整并提 前公 告。 
七、基金的 转换、非交易 过户及转托管 
（ 一） 基金转 换 
基金管理人可以根据相 关法律法规以及本基金 合同的规定决定开办本 基金与基金管
理人管理的其他基金之间的转换业务， 基金转换可以收取一定的转换费， 相关规则由基




















 泰信鑫选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明 书 （2018 年 1 号） 
第 66 页（共 161 页） 
 
金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告， 并提前告知基金托管
人与相关机构。 
截至 2018 年 2 月 4 日 ，可办理本基金转换业务的销售机构名单如下： 
泰信直销( 柜 台、 网上) 、中国银 行、 宁波银 行 、浦发银 行、工 商银 行 、国泰君 安 证
券、 银河证券、 安信证 券、 国信证券、 中泰证 券、 招商证券、 海通证 券、 渤海证券、 华
安证券、 国都证券、 华宝证券、 信达证券、 申万宏源证券、 华龙证券、 国金证券、 中山
证券、中金公司、 兴业证 券、平安证券、 华福证 券、华泰证券、 上海证 券、财富证券、
东海证券、 中航证券、 德邦证券、 广州证券、 申万宏源西部证券、 中银国际证券、 上海
华信证券、 世纪证券、 蚂蚁基金、 天天基金、 联泰资产、 长量基金、 好买基金、 众禄基
金、 恒天明泽、 和讯信 息、 富济财富、 大泰金 石、 虹点基金、 钱景基 金、 鑫鼎盛、 新兰
德、 泰诚财富、 晟视天 下、 伯嘉基金、 万得基 金、 增财基金、 苏宁基 金、 懒猫金服、 肯
特瑞财富、万家财富、盈米财富、嘉实财富、利得基金、基煜基金。 
（ 二） 基金的 非交 易过 户 
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、 捐赠和司法强制执行等情形而产生
的非交易过户以及登记机构认可、 符合法律法规的其它非交易过户， 或者按照相关法律
法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为。 无论在上述何种情况下， 接受划转的
主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人， 或按法律法规或国家有权机关要求
的方式执行。 
继承是指基金份额持有人死亡， 其持有的基金份额由其合法的继承人继承； 捐赠指
基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体； 司法强
制执行是指司法 机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给
其他自然人、 法人或其他组织。 办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关




















 泰信鑫选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明 书 （2018 年 1 号） 
第 67 页（共 161 页） 
 
资料， 对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理， 并按基金登记机构
规定的标准收费。 
（ 三） 基金的 转托 管 
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管， 基金销售机
构可以按照规定的标准收取转托管费。 
（ 四） 定期定 额投 资计 划 
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划， 具体规则由基金管理人另行规定。
投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额， 每期扣款金额必须不低于
基金管理人在相 关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金
额。 
截至 2018 年 2 月 4 日 ，可办理本基金定期定额投资的销售机构如下： 
























 泰信鑫选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明 书 （2018 年 1 号） 
第 68 页（共 161 页） 
 
序号 机构名称 最低限额（元） 
1 中国银行 100 
2 浦发银行 300 
3 泰信网上直销 100 
4 国泰君安证券 100 
5 国信证券 100 
6 银河证券 100 
7 申万宏源证券 500 
8 安信证券 300 
9 信达证券 100 
10 兴业证券 100 
11 华安证券 100 
12 华宝证券 100 
13 中泰证券 100 
14 平安证券 100 
15 广州证券 200 
16 德邦证券 300 
17 华龙证券 100 
18 上海证券 200 
19 天天基金 100 
20 长量基金 100























泰信鑫选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明 书 （2018 年 1 号） 
第 69 页（共 161 页） 
 
21 联泰资产 100 
22 恒天明泽 100 
23 好买基金 200 
24 富济财富 100 
25 虹点基金 100 
26 中山证券 100 
27 万联证券 200 
28 招商证券 100 
29 海通证券 100 
30 华泰证券 100 
31 诺亚正行 1000 
32 增财基金 200 
33 和讯信息 200 
34 众禄基金 100 
35 钱景基金 100 
36 蚂蚁基金 100 
37 鑫鼎盛 100 
38 申万宏源西部证券 500 
39 新兰德 100 
40 陆基金 100 
41 泰诚财富 100























泰信鑫选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明 书 （2018 年 1 号） 
第 70 页（共 161 页） 
 
42 晟视天下 100 
43 伯嘉基金 200 
44 万得基金 100 
45 华福证券 100 
46 宁波银行 100 
47 上海华信证券 100 
48 工商银行 200 
49 懒猫金服 100 
50 中银国际证券 100 
51 肯特瑞财富 100 
52 金石基金 100 
53 盈米财富 100 
54 世纪证券 100 
55 利得基金 100 
56 基煜基金 100 
（ 五） 基金的 冻结 和解 冻 
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻， 以及登记机
构认可、 符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 基金份额被冻结的， 被冻结部分份
额仍然参与收益分配，被冻结部分产生的权益一并冻结。法律法规另有规定的除外。 
基金管理人可以根据法律法规或监管机构的规定办理基金份额的质押业务， 并制定
相应的业务规则。 
 
























泰信鑫选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明 书 （2018 年 1 号） 
第 71 页（共 161 页） 
 
八、基金的 投资 
（ 一） 投资目 标 
本基金在严格控制风险的前提下， 通过积极主动的资产配置， 力争实现基金资产的
长期稳定增值。






































 
（ 二） 投资范 围 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票
（包括中小板、创 业板及 其他经中国证监 会核准 上市的股票） 、债券（ 含可转债、中小
企业私募债券） 、资产支 持证券、货币市 场工具 、权证、股指期 货以及 法律法规或中国
证监会允许基金投资的其他金融工具( 但须符合中国证监会相关规定) 。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围，并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资范围。 
本基金的投资组合比例为： 股票资产占基金资产的 0%-95% ； 每个交 易日日终在扣
除股指期货合约需缴纳的交易保证金后， 保持现金或到期日在一年期以内的政府债券不
低于基金资产净值的 5% 。 
（ 三） 投资策 略 
本基金将结 合“自 上而 下”的资 产配置策 略和“ 自下而上 ”的个股 精选 策略，注重股 票
资产在其各相关行业的配置， 并考虑组合品种的估值风险和大类资产的系统风险， 通过
品种和仓位的动态调整降低资产波动的风险。 
1 、大类资产配置策略























 泰信鑫选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明 书 （2018 年 1 号） 
第 72 页（共 161 页） 
 
在大类资产配置 中，本 基金将主要考虑 ： （1 ） 宏观经济指标， 包括 GDP 增长率、
工业增加值 、PPI 、CPI 、市场利率 变化、 进 出口数据变 化等； （2 ） 微观经济指 标，包
括各行业主要企业的盈利变化情况及盈利预期等； （3 ） 市场指标， 包括股票市场与债券
市场的涨跌及预期收益率、 市场整体估值水平及与国外市场的比较、 市场资金的供求关
系及其变化等； （4 ） 政 策因素， 包括财政政策、 货币政策、 产业政策 及其它与证券市场
密切相关的各种政策。 
本基金管理人通过深入分析上述指标与因素， 动态调整基金资产在股票、 债券和货
币市场工具等大类资产间的配置比例，控制市场风险，提高配置效率。 
2 、股票投资策略



本基金的股票投资将行业精选和个股精选相结合， 在宏观策略研究的基础上优选特
定经济周期阶段下的优势行业，在优势行业中发掘具备投资价值的优势个股。



（1 ）行业精选



本基金的行业配置从定性分析和定量分析两个角度进行考察， 依据行业周期轮动特
征以及行业相对投资价值评估结果， 精选行业景气度趋于改善或者长期增长前景看好且
具有良好投资价值的行业进行重点配置。



① 定性分析方面，以宏 观经济运行和经济景气 周期监测为基础，结合 对我国行业
周期轮动特征的考察， 从经济周期因素、 行业发展政策因素、 产业结构变化趋势因素以
及行业自身景气周 期因素 等多个指标把握 不同行 业的景气度变化 情况和 业绩增长趋势。
本基金重点关注行业景气度趋于改善或者长期增长前景良好的优势行业。



② 定量分析方面， 主要依据行业相对估值水平 （行业估值/ 市场估值） 、 行业相对利
润增长率 （行业利润增长率/ 市场利润增长率） 、 行业 PEG （行业估值/ 行业利润增长率）
三项指标进行筛选。























 泰信鑫选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明 书 （2018 年 1 号） 
第 73 页（共 161 页） 
 
（2 ）个股选择



本基金重点关注优 势行业中获益程度最高的优势个股。优势个股的评价标准包括：



① 公司主营业务鲜明， 行业地位突出，具体的 考察指标包括公司的主 营业务收入
不低于行业平均等。



② 公司财务状况良好， 盈利能力较强且资产质 量较好，具体的考察指 标包括成长
性指标（收入增长 率、息 税折旧前利润增 长率等 ） 、盈利指标（ 净资产 收益率、投资回
报率等） 。



③ 公司治理结构规范， 管理水平较高，拥有市 场自主品牌并具有较强 的自主创新
和市场拓展能力。



④ 公司的预期股息回报率高于行业平均和预期动态市盈率低于行业平均。



3 、债券投资策略



在本基金的债券投资过程中， 基金管理人将充分发挥在研究方面的专业化优势， 采
取积极主动的投资管理， 以中长期利率趋势分析为基础， 结合中长期的经济周期、 宏观
政策方向及收益率曲线分析， 实施积极的债券投资组合管理， 以获取较高的债券组合投
资收益。 通过确定债券组合久期、 确定债券组合期限结构配置和挑选个券等三个步骤构
建债券组合，尽可能地控制风险、提高基金投资收益。



（1 ）确定组合久期



主动式投资策略通过积极主动地预测市场利率的变动趋势， 相应调整债券组合的久
期配置， 以达到利用市场利率波动和债券组合久期特性提高债券组合收益率的目的。 本
基金在进行债券市场发展趋势及市场利率波动预测的基础上， 结合本基金债券组合的利
率弹性特征，确定债券组合的久期配置。



（2 ）确定债券组合的期限结构配置























 泰信鑫选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明 书 （2018 年 1 号） 
第 74 页（共 161 页） 
 
在确定了本基金债券组合的久期后， 本基金主要采用收益率曲线分析策略决定组合
的期限结构配置。 所谓收益率曲线分析策略， 即通过考察市场收益率曲线的动态变化及
预期变化， 寻求在一定时期内获取因收益率曲线形状变化导致债券价格变化而产生的超
额收益。 债券收益率曲线是市场对当前经济状况及对未来经济走势预测充分反应的结果。
分析债券收益率曲线， 不仅可以非常直观地了解当前债券市场整体状态， 而且能通过收
益率曲线隐含的远期利率， 分析预测收益率曲线的变化趋势， 从而把握债券市场的走向。



在本基金的组合构建过程中， 收益率曲线分析策略将根据债券收益率曲线变动、 各
期限段品种收益率及收益率基差波动等因素分析， 预测收益率曲线的变动趋势， 并结合
短期资金利率水平与变动趋势， 形成具体的收益率曲线组合策略， 从而确定本基金债券
组合中不同期限结构券种的配置。



（3 ）选择个券，构建组合



在确定债券组合的期限结构后， 本基金将主要运用收益率基差分析策略， 通过对不
同类别债券收益率基差的分析， 预测其变动趋势， 及时发现因基 （利） 差超出债券内在
价值差异而产生的投资机会， 发掘价值被低估的债券品种， 并结合税收差异和信用风险
溢价等因素进行分 析，综 合评判个券的投 资价值 ，以挑选风险收 益特征 最匹配的券种，
建立具体的个券组合。



在具体运用收益率基差分析策略中， 本基金还将采用换券利差交易策略、 凸性套利
交易策略以及骑乘收益率曲线策略等交易策略。



（4 ）可转换债券投资策略 
可转换债券 （含可分离转债） 同时具有债券与权益类证券的双重特性， 具有抵御下
行风险、 分享股票价格上涨收益的特点。 本基金将利用可转换债券定价模型进行估值分
析， 重点结合公司投资价值、 可转换债券条款、 可转换债券的转换价值溢价水平、 债券




















 泰信鑫选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明 书 （2018 年 1 号） 
第 75 页（共 161 页） 
 
价值溢价水平选择债性股性相对均衡的转债品种，获得一定超额回报。 
（5 ）中小企业私募债券投资策略 
由于中小企业私募债券采取非公开方式发行和交易， 并限制投资者数量上限， 整体
流动性相对较差。 同时， 受到发债主体资产规模较小、 经营波动性较高、 信用基本面稳
定性较差的影响， 整体的信用风险相对较高。 中小企业私募债券的这两个特点要求在具
体的投资过程中，应采取更为谨慎的投资策略。 
投资该类债券的核心要点是分析和跟踪发债主体的信用基本面， 并综合考虑信用风
险、 久期、 债券收益率和流动性等要素， 确定最终的投资决策。 作为开放式基金， 本基
金将严格控制该类债券占基金净资产的比例， 对于有一定信用风险隐患的个券， 基于流
动性风险的考虑，本基金将及时减仓或卖出。 
4 、股指期货投资策略 
本基金投资股指期货将根 据风险管理的原则，以 套期保值为目的，选择 流动性好、
交易活跃的期货合约， 并根据对证券市场和期货市场运行趋势的研判， 以及对股指期货
合约的估值定价， 与股票现货资产进行匹配， 实现多头或空头的套期保值操作， 由此获
得股票组合产生的超额收益。 本基金在运用股指期货时， 将充分考虑股指期货的流动性
及风险收益特征， 对冲系统性风险以及特殊情况下的流动性风险， 以改善投资组合的风
险收益特性。 
5 、权证投资策略



本基金权证投资的原则主要为有利于基金资产增值， 有利于加强基金风险控制。 本
基金在权证投资中以对应的标的证券的基本面为基础， 结合权证定价模型、 市场供求关
系、 交易制度设计等多种因素对权证进行定价， 主要运用的投资策略为： 杠杆交易策略、
对冲保底组合投资策略、保底套利组合投资策略、买入跨式投资策略、Delta 对冲策略




















 泰信鑫选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明 书 （2018 年 1 号） 
第 76 页（共 161 页） 
 
等。



6 、资产支持证券投资策略 
本基金将通过宏观经济、 提前偿还率、 资产池 结构及资产池资产所在行业景气变化
等因素的研究， 预测资产池未来现金流变化； 研究标的证券发行条款， 预测提前偿还率
变化对标的证券的久期与收益率的影响， 同时密切关注流动性对标的证券收益率的影响。
综合运用久期管理、 收益率曲线、 个券选择和把握市场交易机会等积极策略， 在严格控
制风险的情况下， 通过信用研究和流动性管理， 选择风险调整后的收益高的品种进行投
资，以期获得长期稳定收益。 
（ 四） 投资限 制 
1 、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1 ）股票资产占基金资产的 0%-95% ； 
（2 ）每 个交易 日日终在 扣除股指 期货合 约需缴 纳的交易 保证金 以后， 保持不低 于
基金资产净值 5% 的现金或者到期日在一年以内的政府债券； 
（3 ）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10% ； 
（4 ） 本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券， 不超过该证券的 10% ； 
（5 ）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3% ； 
（6 ）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的 10% ； 
（7 ）本 基金在 任何交易 日买入权 证的总 金额， 不得超过 上一交 易日基 金资产净 值
的 0.5% ； 
（8 ）本 基金投 资于同一 原始权益 人的各 类资产 支持证券 的比例 ，不得 超过基金 资




















 泰信鑫选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明 书 （2018 年 1 号） 
第 77 页（共 161 页） 
 
产净值的 10% ； 
（9 ）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20% ； 
（10）本基金持有的同一( 指同一信用级别) 资 产支持证券的比例，不得超过该资产
支持证券规模的 10% ； 
（11 ）本 基金 管理 人管理 的全部 基金 投资 于同一 原始权 益人 的各 类资产 支持证 券，
不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ； 
（12）本基金应投资于 信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支 持证券。基金
持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评级报告发布
之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（13 ）基 金财 产参 与股票 发行申 购， 本基 金所申 报的金 额不 超过 本基金 的总资 产，
本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
（14） 本基金进入全国 银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产
净值的 40% ，债券回 购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期； 
（15） 本基金在任何交易日日终， 持有的买入股指期货合约价值， 不得超过基金资
产净值的 10% ； 在任何 交易日日终， 持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和， 不
得超过基金资产净值的 95% ， 其中 ， 有价证 券指股票、 债券 （不含 到期日在一年以内的
政府债券） 、权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；



（16） 本基金在任何交 易日日终， 持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股
票总市值的 20% ；



（17） 本基金所持有的 股票市值和买入、 卖出股指期货合约价值， 合计 （轧差计算）
应当占基金资产的 0%-95% ；



（18）本基金在任何交易日内交易( 不包括平 仓) 的股指期货合约的 成交金额不得超




















 泰信鑫选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明 书 （2018 年 1 号） 
第 78 页（共 161 页） 
 
过上一交易日基金资产净值的 20% ；



（19） 本基金持有单只中小企业私募债券， 其市值不得超过基金资产净值的 10% ； 
（20）本基金总资产不 得超过基金净资产的 140% ； 
（21）法律法规及中国 证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 
 因证券、期货市场波动 、证券发行人合并、基 金规模变动等基金管理 人之外的因
素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进
行调整。法律法规另有规定的，从其规定。 
基金管理人应 当自基 金合 同生效之日 起 6 个月 内使基金 的投资组 合比 例符合基 金
合同的有关约定。 在上述期间内， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合基金合同的约
定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 
如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的， 以变更后的规定为
准。 法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 则本基金投资不再受相关限
制，但须提前公告，不需要经基金份额持有人大会审议。 
2 、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
（1 ）承销证券； 
（2 ）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3 ）从事承担无限责任的投资； 
（4 ）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（5 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（6 ）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际控制人或者与其有




















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第 79 页（共 161 页） 
 
其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他重大关联
交易的，应当符合 基金的 投资目标和投资 策略， 遵循基金份额持 有人利 益优先的原则，
防范利益冲突，符合国务院证券监督管理机构的规定，并履行信息披露义务。 
如法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 则本基金投资不再受相关
限制。 
（ 五） 业绩比 较基 准 
沪深 300 指数收益率×55% ＋上证国债指数收 益率×45% 
沪深 300 指数由中国 A 股各行业上市公司中最具流动性的 300 家 公司编制而成， 
能够全面反映股票市场的波动， 是股票市场中风险收益特征较好的指数之一。 上证国债
指数样本涵盖了上海证券交易所所有的国债品种， 交易所的国债交易市场具有参与主体
丰富、 竞价交易连续的特性， 能反映出市场利率的瞬息变化， 也使得上证国债指数能真
实地标示出利率市场整体的收益风险度。因此本基金选取的基准具有较好的代表性。 
如果今后法律法规发生变化， 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩比较基
准推出， 或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时， 本基金经基金管
理人和基金托管人协商一致， 可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，
而无需召开基金份额持有人大会。 
（ 六） 风险收 益特 征 
本基金为混合型基金， 属于中高风险、 中高收益的基金品种， 其预期风险和预期收
益高于债券型基金和货币市场基金、低于股票型基金。























泰信鑫选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明 书 （2018 年 1 号） 
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（ 七） 基金管 理人 代表 基金行 使相 关权 利的处 理原 则及 方法 
1 、基金 管理人 按照国家 有关规定 代表基 金独立 行使相关 权利， 保护基 金份额持 有
人的利益； 
2 、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理； 
3 、有利于基金财产的安全与增值； 
4 、不通 过关联 交易为自 身、雇员 、授权 代理人 或任何存 在利害 关系的 第三人牟 取
任何不当利益。 
（ 八） 基金投 资组 合报 告（未 经审 计） 
本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈述或
重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 
本基金的托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同的规定， 已于 2018 年 3
月 2 日复核了本投资组合报告的内容。 
1 、报告期末基金资产组合情况



序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ） 
1 权益投 资 55,362,257.96 91.80 
 其中： 股票


55,362,257.96 91.80 
2 基金投 资 - - 
3 固定收 益投 资


1,456,084.00 2.41 
 其中： 债券


 1,456,084.00 2.41 
 资产支 持证 券 - - 
4 贵金属 投资 - - 
5 金融衍 生品 投资 - - 
6 买入返 售金 融资 产


- - 
 
其中 ： 买断式 回购 的买 入返 售
金融资 产


 
- - 
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计


3,466,071.09 5.75 
8 其他资 产


 23,330.14 0.04 
9 合计





 60,307,743.19





100.00 
2 、报告期末按行业分类的股票投资组合























 泰信鑫选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明 书 （2018 年 1 号） 
第 81 页（共 161 页） 
 
2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资 组合 
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%) 
A 农、林 、牧 、渔 业 784,000.00 1.31 
B 采矿业 - - 
C 制造业 27,789,315.16 46.29 
D 
电力、 热力 、燃 气及 水生 产和供 应
业 
- - 
E 建筑业 - - 
F 批发和 零售 业 - - 
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 3,210,940.00 5.35 
H 住宿和 餐饮 业 - - 
I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 7,642,720.18 12.73 
J 金融业 - - 
K 房地产 业 - - 
L 租赁和 商务 服务 业 3,141,750.00 5.23 
M 科学研 究和 技术 服务 业 - - 
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 2,585,540.00 4.31 
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - - 
P 教育 254,400.00 0.42 
Q 卫生和 社会 工作 3,550,462.62 5.91 
R 文化、 体育 和娱 乐业 6,403,130.00 10.67 
S 综合 - - 
 合计 55,362,257.96 92.21 
2.1 报告期末按行业分类的沪港通投资股 票投资组合 
报告期末本基金未持有沪港通股票。 
3 、报告期末按公允价值占基金资产净值 比例大小排序的前十名 股票投资明细



序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元） 
占基金 资产 净值
比例（ ％） 
1 600835 上海机 电 119,500 2,927,750.00 4.88 
2 002292 奥飞娱 乐 202,000 2,886,580.00 4.81 
3 300133 华策影 视 200,000 2,168,000.00 3.61























泰信鑫选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明 书 （2018 年 1 号） 
第 82 页（共 161 页） 
 
4 300347 泰格医 药 60,000 2,110,800.00 3.52 
5 000792 盐湖股 份 151,500 2,107,365.00 3.51 
6 002422 科伦药 业 84,000 2,091,600.00 3.48 
7 002214 大立科 技 250,921 1,997,331.16 3.33 
8 600775 南京熊 猫 240,000 1,891,200.00 3.15 
9 300027 华谊兄 弟 216,000 1,885,680.00 3.14 
10 300251 光线传 媒 180,000 1,881,000.00 3.13 
4 、报告期末按债券品种分类的债券投资 组合



序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例 （％） 
1 国家债 券 - - 
2 央行票 据 - - 
3 金融债 券 - - 
 其中： 政策 性金 融债 - - 
4 企业债 券 - - 
5 企业短 期融 资券 - - 
6 中期票 据 - - 
7 可转债 （可 交换 债） 1,456,084.00 2.43 
8 同业存 单 - - 
9 其他 - - 
10 合计 1,456,084.00 2.43 




5 、报告期末按公允价值占基金资产净值 比例大小排名的前五名 债券投资明细 
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元） 
占基金 资产 净值
比例（ ％） 
1 132011 17 浙报 EB 16,660 1,456,084.00 2.43 
6 、报告期末按公允价值占基金资产净值 比例大小排名的前十名 资产支持证券投资明细



本报告期末本基金未持有资产支持证券。























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第 83 页（共 161 页） 
 
7 、报告期末按公允价值占基金资产净值 比例大小排序的前五名 贵金属投资明细 
报告期末本基金未持有贵金属。 
8 、报告期末按公允价值占基金资产净值 比例大小排序的前五名 权证投资明细 
报告期末本基金未持有权证。 
9 、报告期末本基金投资的股指期货交易 情况说明 
9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓 和损益明细 
报告期末本基金未持有股指期货。 
9.2 本基金投资股指期货的投资政策 
报告期末本基金未持有股指期货。 
10、报告期末本基金投资的国债期货交易 情况说明 
10.1 本期国债期货投 资政策 
报告期末本基金未持有国债期货。 
10.2 报告期末本基金 投资的国债期货持 仓和损益明细 
报告期末本基金未持有国债期货。 
10.3 本期国债期货投 资评价 
报告期末本基金未持有国债期货。 
11、投资组合报告附注 
11.1 本基金本期投资的 前十名证券中没有发行主体被监管部门立案调查的， 或在报告编
制日前一年内受到公开谴责、处罚的证券。 
11.2 报告期内本基金投 资的前十名股票中没有在基金合同规定备选股票库之外的股票 。 
11.3 其他资产构成 
序号 名称 金额（ 元）























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第 84 页（共 161 页） 
 
1 存出保 证金 17,599.61 
2 应收证 券清 算款 - 
3 应收股 利 - 
4 应收利 息 5,730.53 
5 应收申 购款 - 
6 其他应 收款 - 
7 待摊费 用 - 
8 其他 - 
9 合计 23,330.14 
11.4 报告期末持有的 处于转股期的可转 换债券明细 
本报告期末本基金未持有处于转股期的可转换债券。



11.5 报告期末前十名 股票中存在流通受 限情况的说明 
报告期末本基金持有的前十名股票中不存在流通受限的股票。 
11.6 本报告涉及合计 数相关比例的，均以合计数除以相关数据计算，而不是对不同比
例进行合计。 
 
九、基金的 业绩 
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不
保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有
风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 
（ 一）本基 金合同生 效日 为2016 年2 月4 日 ，2016 年5 月5 日起增 加C 类 基金份额 。
基金合同生效以来 （截至2017 年12月31 日） 的 投资业绩与同期基准的比较如下表所示： 
泰信鑫选混合 A 
阶段 （A 份额） 
净值增
长率① 
净值增
长率标
准差② 
业绩比
较基准
收益率
业绩比
较基准
收益率
①- ③ ②- ④























泰信鑫选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明 书 （2018 年 1 号） 
第 85 页（共 161 页） 
 
③ 标准差
④ 
20170101-20171231 -4.60% 0.65% 11.92% 0.35% -16.52% 0.30% 
20170101-20170630 -4.40% 0.33% 6.03% 0.31% -10.43% 0.02% 
20160204-20161231 0.10% 0.11% 8.28% 0.58% -8.18% -0.48% 
20160204-20171231 -4.50% 0.48% 21.18% 0.48% -25.68% 0.00% 
 
泰信鑫选混合 C 
阶段 （C 份额） 
净值增
长率① 
净值增
长率标
准差② 
业绩比
较基准
收益率
③ 
业绩比较
基准收益
率标准差
④ 
①- ③ ②- ④ 
20170101-20171231 -4.80% 0.67% 11.92% 0.35% -16.72% 0.32% 
20170101-20170630 -4.40% 0.42% 6.03% 0.31% -10.43% 0.11% 
20160505-20161231 -0.30% 0.12% 2.73% 0.46% -3.03% -0.34% 
20160505-20171231 -5.08% 0.53% 14.97% 0.40% -20.05% 0.13% 
 
（二） 自基金合同生效以来基金累计净值 增长率变动及其与同期 业绩比较基准收益
率变动的比较 
（2016 年 2 月 4 日-2017 年 12 月 31 日）























泰信鑫选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明 书 （2018 年 1 号） 
第 86 页（共 161 页） 
 
 
 
泰信鑫选混合 C 
（2016 年 5 月 5 日-2017 年 12 月 31 日）




















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第 87 页（共 161 页） 
 
 
 
注：1 、本基金基金合同于 2016 年 2 月 4 日 正式生效。 
2 、经与 基金托 管人中国 工商银行 股份有 限公司 协商一致 并报中 国证监 会备案， 自
2016 年 5 月 5 日起泰 信鑫选灵活配置混合型证券投资基金增加 C 类基金份额， 并对本
基金的基金合同及托管协议作相应修改。 
3 、本基 金建仓 期为六个 月。建仓 期满本 基金的 投资组合 比例为 股票资 产占基金 资
产的 0%-95% ； 每个交 易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后， 保持现金
或到期日在一年期以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% 。 
























泰信鑫选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明 书 （2018 年 1 号） 
第 88 页（共 161 页） 
 
十、基金的 财产 
（ 一） 基金资 产总 值 
基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、 银行存款本息和基金应收的款项以及
其他资产价值总和。 
（ 二） 基金资 产净 值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
（ 三） 基金财 产的 账户 
基金托管人根据相关法律法规、 规范性文件为本基金开立资金账户、 证券账户、 期
货账户以及投资所需的其他专用账户。 开立的基金专用账户与基金管理人、 基金托管人、
基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 
（ 四） 基金财 产的 保管 与处分 
本基金财产独立于基金管理人、 基金托管人和基金销售机构的财产， 并由基金托管
人保管。 基金管理人、 基金托管人、 基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担
其自身的法律责任， 其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、 扣押或其他权利。 除依
法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。 
基金管理人、 基金托管人因依法解散、 被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行
清算的， 基金财产不属于其清算财产。 基金管理人管理运作基金财产所产生的债权， 不
得与其固有资产产生的债务相互抵销； 基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生
的债权债务不得相互抵销。 
























泰信鑫选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明 书 （2018 年 1 号） 
第 89 页（共 161 页） 
 
十一、基金 资产的估值 
（ 一） 估值日 
本基金 的估 值日 为本 基 金相关 的证 券/ 期货 交 易场所 的交 易日 以及 国 家法律 法规规
定需要对外披露基金净值的非交易日。 
（ 二） 估值对 象 
基金所拥有的股票、 权证、 债券、 股指期货和银行存款本息、 应收款项、 其它投资
等资产及负债。 
（ 三） 估值方 法 
1 、证券交易所发行的有价证券的估值 
（1 ） 交易所上市的有价证券 （包括股票、 权 证等） ， 以其估值日在证券交易所挂牌
的市价 （收盘价） 估值； 估值日无交易的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化或
证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的， 以最近交易日的市价 （收盘价） 估值；
如最近交易日后 经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事
件的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市价， 确定公允
价格； 
（2 ）交 易所发 行实行净 价交易的 债券按 估值日 收盘价或 第三方 估值机 构提供的 相
应品种当日的估值净价估值， 估值日没有交易的， 且最近交易日后经济环境未发生重大
变化，按最近交易 日的收 盘价或第三方估 值机构 提供的相应品种 当日的 估值净价估值。
如最近交易日后经济环境发生了重大变化的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变
化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
（3 ）交 易所发 行未实行 净价交易 的债券 按估值 日收盘价 或第三 方估值 机构提供 的




















 泰信鑫选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明 书 （2018 年 1 号） 
第 90 页（共 161 页） 
 
相应品种当日的 估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净
价进行估值； 估值日没有交易的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化， 按最近交
易日债券收盘价 或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或
估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。 如最近交易日后经济环境发生了
重大变化的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市价， 确
定公允价格； 
（4 ）交 易所上 市不存在 活跃市场 的有价 证券， 采用估值 技术确 定公允 价值。交 易
所上市的资产支持证券， 采用估值技术确定公允价值， 在估值技术难以可靠计量公允价
值的情况下，按成本估值。 
2 、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
（1 ）送 股、转 增股、配 股和公开 增发的 新股， 按估值日 在证券 交易所 挂牌的同 一
股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 
（2 ）首 次公开 发行未上 市的股票 、债券 和权证 ，采用估 值技术 确定公 允价值， 在
估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 
（3 ）首 次公开 发行有明 确锁定期 的股票 ，同一 股票在交 易所上 市后， 按交易所 上
市的同一股票的估值方法估值； 非公开发行有明确锁定期的股票， 按监管机构或行业协
会有关规定确定公允价值。 
3 、全国 银行间 债券市场 交易的债 券、资 产支持 证券等固 定收益 品种， 采用估值 技
术确定公允价值。 
4 、中小 企业私 募债券采 用估值技 术确定 公允价 值，在估 值技术 难以可 靠计量公 允
价值的情况下，按成本估值。 
5 、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。























泰信鑫选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明 书 （2018 年 1 号） 
第 91 页（共 161 页） 
 
6 、股指 期货合 约一般以 估值当日 结算价 进行估 值，估值 当日无 结算价 的，且最 近
交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。 
7 、如有 确凿证 据表明按 上述方法 进行估 值不能 客观反映 其公允 价值的 ，基金管 理
人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 
8 、相关 法律法 规以及监 管部门有 强制规 定的， 从其规定 。如有 新增事 项，按国 家
最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程序及相
关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知对方， 共同查
明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规，基金 资产净值计算和基金会 计核算的义务由基金管 理人承担。
本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的会计问题， 如经
相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照基金管理人对基金资
产净值的计算结果对外予以公布。 
（ 四） 估值程 序 
1 、 各类 基金份 额净值是 按照每个 工作日 闭市后 ，基金资 产净值 除以当 日该类 基金
份额的余额数量计算， 均精确到 0.001 元， 小 数点后第 4 位四舍五入。 国家另有规定的，
从其规定。 
每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定公告。 
2 、基金 管理人 应每个工 作日对基 金资产 估值。 但基金管 理人根 据法律 法规或本 基
金合同的规定暂停估值时除外。 基金管理人每个工作日对基金资产估值后， 将各类基金
份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。























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第 92 页（共 161 页） 
 
（ 五） 估值错 误的 处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值的准确
性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后 3 位以内( 含第 3 位) 发生估值错误时，视
为基金份额净值错误。 
基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1 、估值错误类型 
本基金运作过程中， 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登记机构、 或销售机构、
或投资人自身的过错造成估值错误， 导致其他当事人遭受损失的， 过错的责任人应当对
由于该估值错误遭受损失当事人( “受损方”) 的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予
赔偿，承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、 数据计算
差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
2 、估值错误处理原则 
（1 ）估 值错误 已发生， 但尚未给 当事人 造成损 失时，估 值错误 责任方 应及时协 调
各方， 及时进行更正， 因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担； 由于估值错
误责任方未及时更正已产生的估值错误， 给当事人造成损失的， 由估值错误责任方对直
接损失承担赔偿责任； 若估值错误责任方已经积极协调， 并且有协助义务的当事人有足
够的时间进行更正而未更正， 则其应当承担相应赔偿责任。 估值错误责任方应对更正的
情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。 
（2 ）估 值错误 的责任方 对有关当 事人的 直接损 失负责， 不对间 接损失 负责，并 且
仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3 ）因 估值错 误而获得 不当得利 的当事 人负有 及时返还 不当得 利的义 务。但估 值




















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错误责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还
不当得利造成其 他当事 人的利益损失( “受损 方”) ，则估值错 误责任方 应赔偿受损方的损
失， 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的
权利； 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方， 则受损方应当
将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部
分支付给估值错误责任方。 
（4 ）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
3 、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1 ）查 明估值 错误发生 的原因， 列明所 有的当 事人，并 根据估 值错误 发生的原 因
确定估值错误的责任方； 
（2 ）根 据估值 错误处理 原则或当 事人协 商的方 法对因估 值错误 造成的 损失进行 评
估； 
（3 ）根 据估值 错误处理 原则或当 事人协 商的方 法由估值 错误的 责任方 进行更正 和
赔偿损失； 
（4 ）根 据估值 错误处理 的方法， 需要修 改基金 登记机构 交易数 据的， 由基金登 记
机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。



4 、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（1 ）基 金份额 净值计算 出现错误 时，基 金管理 人应当立 即予以 纠正， 通报基金 托
管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2 ）错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25% 时，基金管理人应当通报基金托管
人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5% 时 ，基金管理人应当




















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第 94 页（共 161 页） 
 
公告。 
（3 ）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
（ 六） 暂停估 值的 情形 
1 、基金投资所涉及的证券/ 期货交易市场遇法定节假日或因其他原 因 暂 停 营 业 时 ； 
2 、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3 、出现导致基金管理人不能出售或评估基金资产的紧急事故的任何情况； 
4 、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
（ 七） 基金净 值的 确认 
用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算， 基
金托管人负责进行复核。 基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净
值和各类基金份额净值并发送给基金托管人。 基金托管人对净值计算结果复核确认后发
送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。 
（ 八） 特殊情 况的 处理 
1 、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 7 项进行估值时，所造成的误差不作
为基金资产估值错误处理。 
2 、由于 证券、 期货交易 场所及其 登记结 算公司 发送的数 据错误 ，或由 于其他不 可
抗力原因，基金管 理人和 基金托管人虽然 已经采 取必要、适当、 合理的 措施进行检查，
但是未能发现该错误的， 由此造成的基金资产估值错误， 基金管理人和基金托管人免除
赔偿责任。 但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的
影响。 
























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十二、基金 的收益分配 
（ 一） 基金利 润的 构成 
基金利润指基金利息收入、 投资收益、 公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用
后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 
（ 二） 基金可 供分 配利 润 
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现
收益的孰低数。 
（ 三） 基金收 益分 配原 则 
1 、 在符合有关基金分 红条件的前提下， 本基金每年收益分配次数最多为 6 次， 每
次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的 10% ； 
2 、本基金收益分配方 式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利
或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，且基金份额持有人可对 A 类、
C 类基金份额分别选择不同的分红方式； 若投资者不选择， 本基金默认的收益分配方式
是现金分红； 
3 、 基金收益分配后任一类基金份额净值不能低于面值， 即基金收益分配基准日的
任一类基金份额净值减去该类每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 
4 、 由于本基金 A 类基金 份额不收取销售服务费， 而 C 类基金份额收取销售服务费，
各基金份额类别对 应的可 供分配利润将有 所不同 ，在收益分配数 额方面 可能有所不同，
本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权； 
5 、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下， 基金管理人可对基金收益分配




















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第 96 页（共 161 页） 
 
原则进行调整，不需召开基金份额持有人大会。



本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布的公告。 
（ 四） 收益分 配方 案 
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、 基金收益分配对
象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
（ 五） 收益分 配方 案的 确定、 公告 与实 施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 个工作日内
在指定媒介公告并报中国证监会备案。 
基金红利发放日距离收益分配基准日 （即可供分配利润计算截止日） 的时间不得超
过 15 个工作日。 
（ 六） 基金收 益分 配中 发生的 费用 
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。 当投资者的
现金红利小于一定金额， 不足于支付银行转账或其他手续费用时， 基金登记机构可将基
金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。 红利再投资的计算方法， 依照
《业务规则》执行。 
 
十三、基金 的费用与税收 
（ 一） 基金费 用的 种类 
1 、基金管理人的管理费； 
2 、基金托管人的托管费； 
3 、从 C 类基金份额的基金财产中计提的销售服务费；























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4 、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
5 、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； 
6 、基金份额持有人大会费用； 
7 、基金的证券、期货交易费用； 
8 、基金的银行汇划费用； 
9 、基金的开户费用、账户维护费用； 
10、按照国家有关规定 和《基金合同》约定 ，可以在基金财产中列支的其他费用。 
（ 二） 基金费 用计 提方 法、计 提标 准和 支付方 式 
1 、基金管理人的管理费



本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5% 年费率计提。基金管理费的计算方
法如下： 
H ＝E ×1.5% ÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基金托管
人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产
中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的，
顺延至法定节假日、 休息日结束之日起 2 个工作日内或不可抗力情形消除之日起 2 个工
作日内支付。 
2 、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25% 的年费率计提。 基金托管费的计算
方法如下：























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H ＝E ×0.25% ÷ 当年天 数 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基金托管
人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产
中一次性支取。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的， 顺延至法定
节假日、 休息日结束之日起 2 个工作日内或不可抗力情形消除之日起 2 个工作日内支付。 
3 、销售服务费 
本基金 A 类基金份额不 收取销售服务费， C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.1% 。 
本基金 C 类基金份额的 销售服务费按前一日 C 类基金份额基金资产净值的 0.1% 的
年费率计提。销售服务费的计算方法如下： 
H ＝E×0.1%÷当年天 数 
H 为 C 类基金份额每日 应计提的基金销售服务费 
E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值 
销售服务费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基金托管
人发送销售服务费划款指令， 基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产
中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的，
顺延至法定节假日、 休息日结束之日起 2 个工作日内或不可抗力情形消除之日起 2 个工
作日内支付。 
上述“一、基金费用的种类中第 4-10 项费用 ”，根据有关法规及相应协议规定，
按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。























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（ 三） 不列入 基金 费用 的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1 、基金 管理人 和基金托 管人因未 履行或 未完全 履行义务 导致的 费用支 出或基金 财
产的损失； 
2 、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3 、 《基金合同》生效前的相关费用； 
4 、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 
（ 四） 基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 
 
十四、基金 的会计与审计 
（ 一） 基金的 会计 政策 
1 、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2 、 基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日 ； 基金首 次募集的会计年
度按如下原则：如果《基金合同》生效少于 2 个月，可以并入下一个会计年度； 
3 、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4 、会计制度执行国家有关会计制度； 
5 、本基金独立建账、独立核算； 
6 、基金 管理人 及基金托 管人各自 保留完 整的会 计账目、 凭证并 进行日 常的会计 核
算，按照有关规定编制基金会计报表； 
7 、基金 托管人 每月与基 金管理人 就基金 的会计 核算、报 表编制 等进行 核对并以 书
面方式确认。























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（ 二） 基金的 年度 审计 
1 、基金 管理人 聘请与基 金管理人 、基金 托管人 相互独立 的具有 证券从 业资格的 会
计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2 、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
3 、基金 管理人 认为有充 足理由更 换会计 师事务 所，须通 报基金 托管人 。更换会 计
师事务所需在 2 日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。 
 
十五、基金 的信息披露 
（一）本基金的 信息披露应符合 《基金法》 、 《运作办法》 、 《信息
披 露办 法》 、基 金合 同及 其他有 关规 定。 
（ 二） 信息披 露义 务人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份额持有人大会的
基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。 
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息， 并保证所
披露信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内， 将应予披露的基金信息通过
中国证监会指定媒介披露， 并保证基金投资者能够按照 《基金合同》 约定的时间和方式
查阅或者复制公开披露的信息资料。 
（三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有
下 列行 为： 
1 、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2 、对证券投资业绩进行预测；























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3 、违规承诺收益或者承担损失； 
4 、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5 、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 
6 、中国证监会禁止的其他行为。 
（四 ） 本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文
文本的，基金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种
文 本发 生歧义 的， 以中 文文本 为准 。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。 
（ 五） 公开披 露的 基金 信息 
公开披露的基金信息包括： 
1 、基金招募说明书、 《基金合同》 、基金托管协议 
（1 ） 《基金合同》 是界 定 《基金合同》 当事人 的各项权利、 义务关系， 明确基金份
额持有人大会召开的规则及具体程序， 说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益
的事项的法律文件。 
（2 ）基 金招募 说明书应 当最大 限度地披 露影响 基金投资 者决策 的全部 事项，说 明
基金认购、 申购和赎回安排、 基金投资、 基金产品特性、 风险揭示、 信息披露及基金份
额持有人服务等内容。 《基金合同》 生效后， 基金管理人在每 6 个月结束之日起 45 日内，
更新招募说明书并登载在网站上， 将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒介上； 基金
管理人在公告的 15 日 前向主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募
说明书，并就有关更新内容提供书面说明。 
（3 ）基 金托管 协议是界 定基金托 管人和 基金管 理人在基 金财产 保管及 基金运作 监
督等活动中的权利、义务关系的法律文件。























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基金募集申请经中国证监会注册后， 基金管理人在基金份额发售的 3 日前， 将基金
招募说明书、 《基金合同》 摘要登载在指定媒介上； 基金管理人、 基金托管人应当将 《基
金合同》 、基金托管协议登载在网站上。 
2 、基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告， 并在披露招募
说明书的当日登载于指定媒介上。 
3 、 《基金合同》生效公告 
基金管理人应当在收到中 国证监会确认文件的次 日在指定媒介上登载《 基金合同》
生效公告。 
4 、基金资产净值、基金份额净值 
《基金合同》 生效后， 在开始办理基金份额申购或者赎回前， 基金管理人应当至少
每周公告一次基金资产净值和各类基金份额净值。 
在开始办理基金份额申购或者赎回后， 基金管理人应当在每个开放日的次日， 通过
网站、 基金份额发售网点以及其他媒介， 披露开放日的各类基金份额净值和各类基金份
额累计净值。 
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和各类基金
份额净值。 基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日， 将基金资产净值、 各类基
金份额的基金份额净值和各类基金份额累计净值登载在指定媒介上。 
5 、基金份额申购、赎回价格 
基金管理人应当在 《基金合同》 、 招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、
赎回价格的计算方式及有关申购、 赎回费率， 并保证投资者能够在基金份额发售网点查
阅或者复制前述信息资料。























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6 、基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内， 编制完成基金年度报告，并将年度报
告正文登载于网站上， 将年度报告摘要登载在指定媒介上。 基金年度报告的财务会计报
告应当经过审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内 ，编制完成基金半年度报告，并将半
年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒介上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个 工作日内，编制完成基金季度报告，
并将季度报告登载在指定媒介上。 
《基金合同》 生效不足 2 个月的， 基金管理人可以不编制当期季度报告、 半年度报
告或者年度报告。 
基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日， 分 别报中国证监会和基金管理人主要办
公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报告方式。 
7 、临时报告 
本基金发生重大事件， 有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书， 予以公
告， 并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地的中国证监会
派出机构备案。 
前款所称重大事件， 是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大
影响的下列事件： 
（1 ）基金份额持有人大会的召开； 
（2 ）终止《基金合同》 ； 
（3 ）转换基金运作方式； 
（4 ）更换基金管理人、基金托管人；























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（5 ）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
（6 ）基金管理人股东及其出资比例发生变更； 
（7 ）基金募集期延长； 
（8 ）基 金管理 人的董事 长、总经 理及其 他高级 管理人员 、基金 经理和 基金托管 人
基金托管部门负责人发生变动； 
（9 ）基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 
（10） 基金管理人、 基 金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过百
分之三十； 
（11）涉及基金管理业 务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁； 
（12）基金管理人、基 金托管人受到监管部门的调查； 
（13） 基金管理人及其董事、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理受到严重行政
处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
（14）重大关联交易事 项； 
（15）基金收益分配事 项； 
（16） 基金管理费、 基金托管费和销售服务费等费用计提标准、 计提方式和费率发
生变更； 
（17）任一类基金份额 净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五； 
（18）基金改聘会计师 事务所； 
（19）变更基金销售机 构； 
（20）更换基金登记机 构； 
（21）本基金开始办理 申购、赎回； 
（22）本基金申购、赎 回费率及其收费方式发生变更；























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（23）本基金发生巨额 赎回并延期支付； 
（24）本基金连续发生 巨额赎回并暂停接受赎回申请； 
（25）本基金暂停接受 申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 
（26）调整基金份额类 别的设置； 
（27）基金推出新业务 或服务； 
（28）法律法规、中国 证监会规定及基金合同约定的其他事项。 
8 、澄清公告 
在 《基金合同》 存续期限内， 任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能
对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的， 相关信息披露义务人知悉后应当
立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 
9 、基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 
10、股指期货的投资情 况 
基金管理人应当在基金季度报告、 基金半年度报告、 基金年度报告等定期报告和招
募说明书 （更新） 等文件中披露股指期货交易情况， 包括投资政策、 持仓情况、 损益情
况等， 并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和
投资目标等。 
11、资产支持证券的投 资情况 
基金管理人应当在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、 资产支持
证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细； 基金管理人应当在
基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、 资产支持证券市值占基金净资产的比
例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前十名资产支持证券明细。























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第 106 页（共 161 页） 
 
12、中小企业私募债的 投资情况 
在本基金投资中小企业私募债券后两个交易日内， 基金管理人应当在中国证监会指
定媒介披露所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等信息。 
本基金应当在季度报告、 半年度报告、年度报告 等定期报告和招募说明 书（更新）
等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。 
13、中国证监会规定的 其他信息 
（ 六） 信息披 露事 务管 理 
基金管理人、 基金托管人应当建立健全信息披露管理制度， 指定专人负责管理信息
披露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息， 应当符合中国证监会相关基金信息披露内
容与格式准则的规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、 中国证监会的规定和 《基金合同》 的约定， 对
基金管理人编制的基金资产净值、 各类基金份额净值、 基金份额申购赎回价格、 基金定
期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、 审查， 并向基金
管理人出具书面文件或者盖章确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。 
基金管理人、 基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外， 还可以根据需要在其他
公共媒介披露信息， 但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息， 并且在不同媒介上
披露同一信息的内容应当一致。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、 法律意见书的专业机构，
应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。























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（ 七） 信息披 露文 件的 存放与 查阅 
招募说明书公布后， 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销售机构的住
所，供公众查阅、复制。 
基金定期报告公布后， 应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所， 以供公众
查阅、复制。 
（ 八） 暂停或 延迟 信息 披露的 情形 
1 、基金投资所涉及的证券、期货交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2 、因不 可抗力 或其他情 形致使基 金管理 人、基 金托管人 无法准 确评估 基金资产 价
值时； 
3 、出现导致基金管理人不能出售或评估基金资产的紧急事故的任何情况； 
4 、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。 
 
十六、风险 揭示 
（ 一） 市场风 险 
证券市场价格因受各种 因素的影响而引起的波 动，将对本基金资产产 生潜在风险，
主要包括： 
1 、政策风险 
货币政策、财政政策、 产业政策等国家政策的 变化对证券市场产生一 定的影响，导
致市场价格波动，影响基金收益而产生风险。 
2 、经济周期风险 
证券市场是国民经济的 晴雨表，而经济运行具 有周期性的特点。宏观 经济运行状况
将对证券市场的收益水平产生影响，从而产生风险。























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第 108 页（共 161 页） 
 
3 、利率风险 
金融市场利率波动会导 致股票市场及债券市场 的价格和收益率的变动 ，同时直接影
响企业的融资成本和利润水平。 基金投资于货币市场工具， 收益水平会受到利率变化的
影响。 
4 、购买力风险 
本基金投资的目的是使 基金资产保值增值，如 果发生通货膨胀，基金 投资于证券所
获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。 
5 、上市公司经营风险 
上市公司的经营状况受 多种因素影响，如市场 、技术、竞争、管理、 财务等都会导
致公司盈利发生变化，从而导致基金投资收益变化。 
（ 二） 信用风 险 
指基金在交易过程发生交收违约， 或者基金所投资其他基金份额所投资的债券违约，
导致基金资产损失。 
（ 三） 流动性 风险 
指基金资产不能迅速转变成现金， 或者不能应付可能出现的投资者大额赎回的风险。
在开放式基金交易过程中， 可能会发生巨额赎回的情形。 巨额赎回可能会产生基金仓位
调整的困难，导致流动性风险，甚至影响基金份额净值。 
（ 四） 管理风 险 
在基金管理运作过程中， 可能因基金管理人对经济形势和证券市场等判断有误、 获
取的信息不全等影响基金的收益水平。 基金管理人的管理水平、 管理手段和管理技术等
对基金收益水平存在影响。























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（五） 操 作或 技术 风险 
指相关当事人在业务各环节操作过程中， 因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操
作失误或违反操作规程等引致的风险， 例如， 越权违规交易、 会计部门欺诈、 交易错误、
IT 系统故障等风险。 
在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中， 可能因为技术系统的故障或者差错
而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。 这种技术风险可能来自基金管
理公司、登记机构、代销机构、证券交易所、证券登记结算机构等等。 
（ 六） 合规性 风险 
指基金管理或运作过程中， 违反国家法律法规的规定， 或者基金投资违反法规及基
金合同有关规定的风险。 
（ 七） 本基金 特有 的风 险 
1 、中小 企业私 募债信用 风险：中 小企业 私募债 券发行人 可能由 于规模 小、经营 历
史短、 业绩不稳定、 内部治理规范性不够、 信息透明度低等因素导致其不能履行还本付
息的责任而使预期收益与实际收益发生偏离的可能性， 从而使基金投资收益下降。 基金
可通过多样化投资来分散这种非系统风险，但不能完全规避。



2 、中小 企业私 募债流动 性风险： 中小企 业私募 债券由于 其转让 方式及 其投资持 有
人数的限制，存在变现困难或无法在适当或期望时变现引起损失的可能性。 
（ 八） 其他风 险 
战争、 自然灾害等不可抗力因素的出现， 将会严重影响证券市场的运行， 可能导致
基金资产的损失。 
金融市场危机、 行业竞争、 销售机构违约、 托管行违约等超出基金管理人自身直接
控制能力之外的风险，可能导致基金或者基金持有人利益受损。























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十七、基金 合同的变更、 终止与基金财 产的清算 
（ 一） 基金合 同的 变更 
1 、变更 基金合 同涉及法 律法规规 定或基 金合同 约定应经 基金份 额持有 人大会决 议
通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于法律法规规定和基金合同约
定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项， 由基金管理人和基金托管人同意后变更
并公告，并报中国证监会备案。 
 2 、 关于 《基金合同》 变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案， 在表
决通过之日起生效，并自决议生效后两个工作日内在指定媒介公告。 
（ 二 ） 《基 金合 同》 的终 止事由 
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止： 
1 、基金份额持有人大会决定终止的； 
2 、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托
管人承接的； 
3 、 《基金合同》约定的其他情形； 
4 、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
（ 三） 基金财 产的 清算 
1 、 基金财产清算小组 ： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个 工作日内成立清
算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 
2 、基金 财产清 算小组组 成：基金 财产清 算小组 成员由基 金管理 人、基 金托管人 、
具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人员组成。 基金
财产清算小组可以聘用必要的工作人员。























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3 、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、 估价、
变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4 、基金财产清算程序： 
（1 ） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘 请会计 师事务所 对清算报 告进行 外部审 计，聘请 律师事 务所对 清算报告 出
具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7 ）对基金剩余财产进行分配。 
5 、基金财产清算的期限为 6 个月。 
（ 四） 清算费 用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用， 清算
费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 
（ 五） 基金财 产清 算剩 余资产 的分 配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清
算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金份额比例进行
分配。 
（ 六） 基金财 产清 算的 公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所审计并
由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算公告于基金财




















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产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 
（ 七） 基金财 产清 算账 册及文 件的 保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
 
十八、基金 合同的内容摘 要 
（ 一） 基金管 理人 、基 金托管 人和 基金 份额持 有人 的权 利、义 务 
1 、基金份额持有人的权利与义务 
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对 《基金合同》 的承认和接受， 基金
投资者自依据《基 金合同 》取得的基金份 额，即 成为本基金份额 持有人 和《基金合同》
的当事人， 直至其不再持有本基金的基金份额。 基金份额持有人作为 《基金合同》 当事
人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 
同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。 
（1 ）根 据《基 金法》 、 《运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的权利包 括
但不限于： 
1 ）分享基金财产收益； 
2 ）参与分配清算后的剩余基金财产； 
3 ）依法申请赎回或转让其持有的基金份额； 
4 ）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； 
5 ）出席 或者委 派代表出 席基金份 额持有 人大会 ，对基金 份额持 有人大 会审议事 项
行使表决权； 
6 ）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
7 ）监督基金管理人的投资运作；























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8 ）对基 金管理 人、基金 托管人、 基金服 务机构 损害其合 法权益 的行为 依法提起 诉
讼或仲裁； 
9 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
（2 ）根 据《基 金法》 、 《运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的义务包 括
但不限于： 
1 ）认真阅读并遵守《基金合同》 、招募说明书等信息披露文件； 
2 ）了解 所投资 基金产品 ，了解自 身风险 承受能 力，自主 判断基 金的投 资价值， 自
主做出投资决策，自行承担投资风险； 
3 ）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
4 ）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； 
5 ） 在其持有的基金份额范围内， 承担基金亏损或者 《基金合同》 终止的有限责任； 
6 ）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 
7 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
8 ）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
9 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
2 、 基金管理人的权利与义务 
（1 ）根 据《基 金法》 、 《运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的权 利包括但 不
限于： 
1 ）依法募集资金； 
2 ）自《 基金合 同》生效 之日起， 根据法 律法规 和《基金 合同》 独立运 用并管理 基
金财产； 
3 ）依照 《基金 合同》收 取基金管 理费以 及法律 法规规定 或中国 证监会 批准的其 他




















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费用； 
4 ）销售基金份额； 
5 ）按照规定召集基金份额持有人大会； 
6 ）依据 《基金 合同》及 有关法律 规定监 督基金 托管人， 如认为 基金托 管人违反 了
《基金合同》 及国家有关法律规定， 应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措
施保护基金投资者的利益； 
7 ）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
8 ）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；



9 ） 担任或委托其他符合 条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得 《基
金合同》规定的费用；



10）依据《基金合同》 及有关法律规定决定基金收益的分配方案；



11）在《基金合同》约 定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回与转换申请；



12） 依照法律法规为基 金的利益对被投资公司行使股东权利， 为基金的利益行使因
基金财产投资于证券所产生的权利；



13）在法律法规允许的 前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；



14） 以基金管理人的名 义， 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他
法律行为；



15） 选择 、 更换律师事 务所、 会计师事务所、 证券经纪商、 期货经纪机构或其他为
基金提供服务的外部机构；



16） 在符合有关法律、 法规的前提下， 制订和调整有关基金认购、 申购、 赎回、 转
换和非交易过户的业务规则； 
17）法律法规及中国证 监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。























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（2 ）根 据《基 金法》 、 《运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的义 务包括但 不
限于： 
1 ）依法 募集资 金，办理 或者委托 经中国 证监会 认定的其 他机构 代为办 理基金份 额
的发售、申购、赎回和登记事宜； 
2 ）办理基金备案手续； 
3 ）自《 基金合 同》生效 之日起， 以诚实 信用、 谨慎勤勉 的原则 管理和 运用基金 财
产； 
4 ）配备 足够的 具有专业 资格的人 员进行 基金投 资分析、 决策， 以专业 化的经营 方
式管理和运作基金财产； 
5 ）建立 健全内 部风险控 制、监察 与稽核 、财务 管理及人 事管理 等制度 ，保证所 管
理的基金财产和基金管理人的财产相互独立, 对所管理的不同基金分别管理，分别记账，
进行证券投资； 
6 ）除依 据《基 金法》 、 《基金合同 》及其 他有关 规定外， 不得利 用基金 财产为自 己
及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
7 ）依法接受基金托管人的监督； 
8 ）采取 适当合 理的措施 使计算基 金份额 认购、 申购、赎 回和注 销价格 的方法符 合
《基金合同》 等法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金资产净值， 确定基金份额
申购、赎回的价格； 
9 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
10）编制季度、半年度 和年度基金报告； 
11） 严格按照 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有 关规定， 履行信息披露及报告义务； 
12） 保守基金商业秘密 ， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、 《基金




















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合同》及其他有关规定 另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露； 
13） 按 《基金合同》 的 约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有人分配基
金收益； 
14）按规定受理申购与 赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
15） 依据 《基金法》 、 《 基金合同》 及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合
基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
16 ）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料
15 年以上； 
17） 确保需要向基金投 资者提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且保证投资
者能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的公开资料， 并在
支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
18） 组织并参加基金财 产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估 价、 变现和分
配； 
19） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会并通知基
金托管人； 
20）因违 反《 基金 合同》 导致基 金财 产的 损失或 损害基 金份 额持 有人合 法权益 时，
应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
21） 监督基金托管人按 法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务， 基金托管人
违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托
管人追偿； 
22） 当基金管理人将其 义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基金事务的
行为承担责任；























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23） 以基金管理人名义 ， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行
为； 
24）基金 管理 人在 募集期 间未能 达到 基金 的备案 条件， 《基 金合 同》不 能生效 ，基
金管理人承担全部募集费用， 将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期
结束后 30 日内退还基 金认购人； 
25）执行生效的基金份 额持有人大会的决议； 
26）建立并保存基金份 额持有人名册； 
27）法律法规及中国证 监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
3 、 基金托管人的权利与义务 
（1 ）根 据《基 金法》 、 《运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的权 利包括但 不
限于： 
1 ）自《 基金合 同》生效 之日起， 依法律 法规和 《基金合 同》的 规定安 全保管基 金
财产； 
2 ）依《 基金合 同》约定 获得基金 托管费 以及法 律法规规 定或监 管部门 批准的其 他
费用； 
3 ）监督 基金管 理人对本 基金的投 资运作 ，如发 现基金管 理人有 违反《 基金合同 》
及国家法律法规行为， 对基金财产、 其他当事人的利益造成重大损失的情形， 应呈报中
国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
4 ）根据 相关市 场规则， 为基金开 设证券 账户、 期货账户 等投资 所需账 户，为基 金
办理证券交易资金清算。 
5 ）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
6 ）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；























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7 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
（2 ）根 据《基 金法》 、 《运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的义 务包括但 不
限于： 
1 ）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
2 ）设立 专门的 基金托管 部门，具 有符合 要求的 营业场所 ，配备 足够的 、合格的 熟
悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
3 ）建立 健全内 部风险控 制、监察 与稽核 、财务 管理及人 事管理 等制度 ，确保基 金
财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独
立； 对所托管的不同的基金分别设置账户， 独立核算， 分账管理， 保证不同基金之间在
账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
4 ）除依 据《基 金法》 、 《基金合同 》及其 他有关 规定外， 不得利 用基金 财产为自 己
及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
5 ）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
6 ）按规 定开设 基金财产 的资金账 户、证 券账户 、期货账 户及本 基金投 资所需的 其
他账户， 按照 《基金合 同》 的约定， 根据基金 管理人的投资指令， 及时办理清算、 交割
事宜； 
7 ）保守 基金商 业秘密， 除《基金 法》 、 《基金合 同》及其 他有关 规定另 有规定外 ，
在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 
8 ）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格； 
9 ）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
10） 对基金财务会计报 告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见， 说明基金管理
人在各重要方面的运作是否严格按照 《基金合同》 的规定进行； 如果基金管理人有未执




















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行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； 
11）保存基金托管业务 活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上； 
12）建立并保存基金份 额持有人名册； 
13）按规定制作相关账 册并与基金管理人核对； 
14） 依据基金管理人的 指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项； 
15） 依据 《基金法》 、 《 基金合同》 及其他有关规定， 召集基金份额持有人大会或配
合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
16）按照法律法规和《 基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； 
17）参加基金财产清算 小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 
18） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会和银行监
管机构，并通知基金管理人； 
19） 因违反 《基金合同 》 导致基金财产损失时， 应承担赔偿责任， 其 赔偿责任不因
其退任而免除； 
20） 按规定监督基金管 理人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务， 基金
管理人因违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 应为基金份额持有人利益向基金管理
人追偿； 
21）执行生效的基金份 额持有人大会的决议； 
22）法律法规及中国证 监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（ 二） 基金份 额持 有人 大会召 集、 议事 及表决 的程 序和 规则 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授权代表有权
代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的同一类别每一基金份额拥
有平等的投票权。本基金份额持有人大会不设日常机构。























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1 、召开事由 
（1 ）当 出现或 需要决定 下列事由 之一的 ，除法 律法规、 基金合 同或中 国证监会 另
有规定外，应当召开基金份额持有人大会： 
1 ）终止《基金合同》 ； 
2 ）更换基金管理人； 
3 ）更换基金托管人； 
4 ）转换基金运作方式； 
5 ）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或销售服务费率； 
6 ）变更基金类别； 
7 ）本基金与其他基金的合并； 
8 ）变更基金投资目标、范围或策略； 
9 ）变更基金份额持有人大会程序； 
10）基金管理人或基金 托管人要求召开基金份额持有人大会； 
11）单独或合计持有本 基金总份额 10% 以上 （含 10% ）基金份额 的基金份额持有
人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算， 下同） 就同一事项书面要求召开基金
份额持有人大会； 
12）对基金当事人权利 和义务产生重大影响的其他事项； 
13）法律 法规 、 《基金合 同》或 中国 证监 会规定 的其他 应当 召开 基金份 额持有 人大
会的事项。 
（2 ）以 下情况 可由基金 管理人和 基金托 管人协 商后修改 ，不需 召开基 金份额持 有
人大会： 
1 ）调低基金管理费、基金托管费或销售服务费和其他应由基金承担的费用；























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2 ）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
3 ）在法 律法规 和《基金 合同》规 定的范 围内且 对现有基 金份额 持有人 利益无实 质
性不利影响的前提下，调整本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式； 
4 ）在法 律法规 和基金合 同规定的 范围内 ，在不 提高现有 基金份 额持有 人适用的 费
率的前提下，设立新的基金份额类别，增加新的收费方式； 
5 ）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
6 ）对《 基金合 同》的修 改对基金 份额持 有人利 益无实质 性不利 影响或 修改不涉 及
《基金合同》当事人权利义务关系发生实质性变化； 
7 ）对现 有基金 份额持有 人利益无 实质性 不利影 响的前提 下，基 金管理 人、登记 机
构、 基金销售机构在法律法规规定或中国证监会许可的范围内调整有关申购、 赎回、 转
换、基金交易、非交易过户、转托管等业务规则； 
8 ）对现 有基金 份额持有 人利益无 实质性 不利影 响的前提 下，基 金推出 新业务或 服
务； 
9 ）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。 
2 、会议召集人及召集方式 
（1 ）除 法律法 规规定或 《基金合 同》另 有约定 外，基金 份额持 有人大 会由基金 管
理人召集； 
（2 ）基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集； 
（3 ）基 金托管 人认为有 必要召开 基金份 额持有 人大会的 ，应当 向基金 管理人提 出
书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否 召集，并书面告知
基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金
管理人决定不召集， 基金托管人仍认为有必要召开的， 应当由基金托管人自行召集， 并




















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自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知 基金管理人，基金管理人应当配合； 
（4 ） 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基 金份额持有人就同一事项书面要求召
开基金份额持有人大会， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当自收到书面
提议之日起 10 日内决 定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金
托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日 内召开；基金管理
人决定不召集，代表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有 人仍认为有必要召
开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日
内决定是否召集， 并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人； 基金托管
人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理
人应当配合； 
（5 ） 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基 金份额持有人就同一事项要求召开基
金份额持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 单独或合计代表基金份额
10% 以上 （含 10% ） 的 基金份额持有人有权自行召集， 并至少提前 30 日报中国证监会
备案。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的， 基金管理人、 基金托管人
应当配合，不得阻碍、干扰。 
（6 ）基 金份额 持有人会 议的召集 人负责 选择确 定开会时 间、地 点、方 式和权益 登
记日。 
3 、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
（1 ）召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日，在指定媒介公告。
基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
1 ）会议召开的时间、地点和会议形式； 
2 ）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；























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3 ）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
4 ）授权 委托证 明的内容 要求（包 括但不 限于代 理人身份 ，代理 权限和 代理有效 期
限等） 、送达时间和地点; 
5 ）会务常设联系人姓名及联系电话； 
6 ）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
7 ）召集人需要通知的其他事项。 
（2 ）采 取通讯 开会方式 并进行表 决的情 况下， 由会议召 集人决 定在会 议通知中 说
明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其联系方式和联
系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
（3 ）如 召集人 为基金管 理人，还 应另行 书面通 知基金托 管人到 指定地 点对表决 意
见的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应另行书面通知基金管理人到指定地点
对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持有人， 则应另行书面通知基金管理
人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金管理人或基金托管人拒不
派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。 
4 、基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会、 通讯开会或法律法规和监管机构允许的其他
方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 
（1 ）现 场开会 。由基金 份额持有 人本人 出席或 以代理投 票授权 委托证 明委派代 表
出席，现场开会时 基金管 理人和基金托管 人的授 权代表应当列席 基金份 额持有人大会，
基金管理人或托管人不派代表列席的， 不影响表决效力。 现场开会同时符合以下条件时，
可以进行基金份额持有人大会议程： 
1 ）亲自 出席会 议者持有 基金份额 的凭证 、受托 出席会议 者出具 的委托 人持有基 金




















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份额的凭证及委托 人的代 理投票授权委托 证明符 合法律法规、 《基金合 同》和会议通知
的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； 
2 ）经核 对，汇 总到会者 出示的在 权益登 记日持 有基金份 额的凭 证显示 ，有效的 基
金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 1/2（含 1/2 ） 。若到 会者在权益登记日
代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的 1/2 ， 召集人可以在原公
告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内， 就原 定审议事项重新召
集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有
效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的 1/3 （含 1/3）。 
（2 ）通 讯开会 。通讯开 会系指基 金份额 持有人 将其对表 决事项 的投票 以召集人 通
知的非现场方式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。 通讯开会应以召集人通知
的非现场方式进行表决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
1 ）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连续公布相
关提示性公告； 
2 ）召集 人按基 金合同约 定通知基 金托管 人（如 果基金托 管人为 召集人 ，则为基 金
管理人） 到指定地点对表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基金托管人 （如果基金
托管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取
基金份额持有人的 表决意 见；基金托管人 或基金 管理人经通知不 参加收 取表决意见的，
不影响表决效力； 
3 ）本人 直接出 具表决意 见或授权 他人代 表出具 表决意见 的，基 金份额 持有人所 持
有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 1/2（含 1/2 ） ；若本 人直接出具表决意
见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日




















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基金总份额的 1/2 ， 召 集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、
6 个月以内， 就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有
人大会应当有代表 1/3 以上（含 1/3 ）基金份 额的持有人直接出具表决意见或授权他人
代表出具表决意见； 
4 ）上 述第 3 ）项 中直接 出具表 决意 见的 基金份 额持有 人或 受托 代表他 人出具 表决
意见的代理人， 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具表决意见的代理人出具的委
托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 《基金合同》
和会议通知的规定，并与基金登记注册机构记录相符。 
（3 ）在 不违反 法律法规 的前提下 ，基金 份额持 有人大会 可通过 网络、 电话或其 他
方式召开， 基金份额持有人可以采用书面、 网络、 电话、 短信或其他方式进行表决， 具
体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。 
（4 ）基 金份额 持有人授 权他人代 为出席 会议并 表决的， 授权方 式可以 采用书面 、
网络、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。 
5 、议事内容与程序 
（1 ）议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项， 如 《基金合同》 的 重大修改、 决
定终止《基金合同 》 、更 换基金管理人、 更换基 金托管人、与其 他基金 合并、法律法规
及 《基金合同》 规定的 其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的
其他事项。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修改应当在基
金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。























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（2 ）议事程序 
1 ）现场开会 
在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照下列第 7 条规定程序确定和公布监票
人， 然后由大会主持人宣读提案， 经讨论后进行表决， 并形成大会决议。 大会主持人为
基金管理人授权出席会议的代表， 在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下， 由基
金托管人授权其出席会议的代表主持； 如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表
均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 1/2 以上 （含
1/2 ）选举产生一名基金份额持有人作为该次 基金份额持有人大会的 主持人。基金管理
人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会， 不影响基金份额持有人大会作出
的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名 （或单
位名称） 、身份证 明文件 号码、持有或代 表有表 决权的基金份额 、委托 人姓名（或单位
名称）和联系方式等事项。 
2 ）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日
期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决， 在公证机关监督下形
成决议。 
6 、表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
（1 ）一 般决议 ，一般决 议须经参 加大会 的基金 份额持有 人或其 代理人 所持表决 权
的 1/2 以上 （含 1/2 ） 通过方为有效； 除下列第 （2 ） 项所规定的须以特别决议通过事项




















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以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
（2 ）特 别决议 ，特别决 议应当经 参加大 会的基 金份额持 有人或 其代理 人所持表 决
权的 2/3 以上（含 2/3 ）通过方可做出。除基金合同另有约定外，转换基金运作方式、
与其他基金合并、 更换基金管理人或者基金托管人、 终止 《基金合同》 以特别决议通过
方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时有充分的相反证据证明， 否则提交符合会
议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者， 表面符合会议通知
规定的书面表决意见视为有效表决， 表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决， 但
应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、 逐
项表决。 
7 、计票 
（1 ）现场开会 
1 ）如大 会由基 金管理人 或基金托 管人召 集，基 金份额持 有人大 会的主 持人应当 在
会议开始后宣布 在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代
表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基金份额持有人自行召集
或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管理人或基金托管人未出席大会
的， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人
中选举三名基金份 额持有 人代表担任监票 人。基 金管理人或基金 托管人 不出席大会的，
不影响计票的效力。 
2 ）监票 人应当 在基金份 额持有人 表决后 立即进 行清点并 由大会 主持人 当场公布 计




















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票结果。 
3 ）如果 会议主 持人或基 金份额持 有人或 代理人 对于提交 的表决 结果有 怀疑，可 以
在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行重新清点， 重新
清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。 
4 ）计票 过程应 由公证机 关予以公 证，基 金管理 人或基金 托管人 拒不出 席大会的 ，
不影响计票的效力。 
（2 ）通讯开会 
在通讯开会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人
授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基金管理人授权代表） 的监督下进行计票， 并由
公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代表对表决意见的计票
进行监督的，不影响计票和表决结果。 
8 、生效与公告 
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 
基金份额持有人大会的决议，召 集 人 应 当 自 通 过 之 日 起 5 日内报中国证监会备案。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。 如果采用
通讯方式进行表决， 在公告基金份额持有人大会决议时， 必须将公证书全文、 公证机构、
公证员姓名等一同公告。 
基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的
决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理人、 基金托管
人均有约束力。 
9 、本部 分关于 基金份额 持有人大 会召开 事由、 召开条件 、议事 程序、 表决条件 等
规定， 凡是直接引用法律法规或监管规则的部分， 如将来法律法规或监管规则修改导致




















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相关内容被取消或变更的， 基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后， 可直接对
本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 
（ 三） 基金合 同的 变更 、终止 与基 金财 产的清 算 
1 、 《基金合同》的变更 
（1 ）变 更基金 合同涉及 法律法规 规定或 本合同 约定应经 基金份 额持有 人大会决 议
通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于法律法规规定和本基金合同
约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项， 由基金管理人和基金托管人同意后变
更并公告，并报中国证监会备案。 
（2 ）关 于《基 金合同》 变更的基 金份额 持有人 大会决议 须报中 国证监 会备案， 在
表决通过之日起生效，并自决议生效后两个工作日内在指定媒介公告。 
2 、 《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止： 
（1 ）基金份额持有人大会决定终止的； 
（2 ）基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新基金
托管人承接的； 
（3 ） 《基金合同》约定的其他情形； 
（4 ）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
3 、基金财产的清算 
（1 ） 基金财产清算小 组： 自出现 《基金合同 》 终止事由之日起 30 个工作日内成立
清算小组，基金管理人 组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 
（2 ） 基金财产清算小 组组成： 基金财产清算小组成员由基金管理人、 基金托管人、
具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人员组成。 基金
财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
（3 ）基 金财产 清算小组 职责：基 金财产 清算小 组负责基 金财产 的保管 、清理 、估
价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
（4 ）基金财产清算程序： 
1 ） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认；























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3 ）对基金财产进行估值和变现； 
4 ）制作清算报告； 
5 ）聘请 会计师 事务所对 清算报告 进行外 部审计 ，聘请律 师事务 所对清 算报告出 具
法律意见书； 
6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
7 ）对基金剩余财产进行分配。 
（5 ）基金财产清算的期限为 6 个月。 
4 、清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用， 清算
费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 
5 、基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清
算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金份额比例进行
分配。 
6 、基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所审计并
由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算公告于基金财
产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 
7 、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
（ 四） 争议解 决方 式 
各方当事人同意， 因 《 基金合同》 而产生的或与 《基金合同》 有关的 一切争议， 如
经友好协商未能解决的， 任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会， 按
照该会当时有效的仲裁规则进行仲裁。 仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是终局的， 对各方
当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 
争议处理期间， 双方当事人应恪守各自的职责， 继续忠实、 勤勉、 尽 责地履行基金
合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
《基金合同》受中国法律管辖。























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（ 五） 基金合 同存 放地 和投资 者取 得基 金合同 的方 式 
《基金合同》 可印制成册， 供投资者在基金管理人、 基金托管人、 销售机构的办公
场所和营业场所查阅。 
 
十九、基金 托管协议的内 容摘要 
（ 一） 托管协 议当 事人 
1 、基金管理人 
名称：泰信基金管理有限公司 
住所：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银 行大厦 37 层 
法定代表人：葛航 
成立时间：2003 年 5 月 23 日 
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2003]68 号 
注册资本：2 亿元人民币 
组织形式: 有限责任公司 
经营范围：基金设立、基金业务管理及中国证监会批准的其他业务 
存续期间：持续经营 
电话：021-20899188



传真：021-20899060



联系人：徐磊 
2 、基金托管人 
名称：中国工商银行股份有限公司 
住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号（100032）























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法定代表人：易会满 
电话： （010）66105799 
传真： （010）66105798 
联系人：洪渊 
成立时间：1984 年 1 月 1 日 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：人民币 349,018,545,827 元 
批准设立机关和设立文号： 国务院 《关于中国 人民银行专门行使中央银行职能的决
定》 （国发[1983]146 号） 
存续期间：持续经营 
经营范围：办理人民币存 款、贷款、同业拆借业 务；国内外结算；办理 票据承兑、
贴现、 转贴现、 各类汇兑业务； 代理资金清算； 提供信用证服务及担保； 代理销售业务；
代理发行、 代理承销、 代理兑付政府债券； 代收代付业务； 代理证券投资基金清算业务
（银证转账） ；保 险代理 业务；代理政策 性银行 、外国政府和国 际金融 机构贷款业务；
保管箱服务； 发行金融债券； 买卖政府债券、 金融债券； 证券投资基金、 企业年金托管
业务； 企业年金受托管理服务； 年金账户管理服务； 开放式基金的注册登记、 认购、 申
购和赎回业务； 资信调查、 咨询、 见证业务； 贷款承诺； 企业、 个人财务顾问服务； 组
织或参加银团贷款； 外汇存款； 外汇贷款； 外币兑换； 出口托收及进口代收； 外汇票据
承兑和贴现； 外汇借款； 外汇担保； 发行、 代理发行、 买卖或代理买卖股票以外的外币
有价证券； 自营、 代客 外汇买卖； 外汇金融衍生业务； 银行卡业务； 电话银行、 网上银
行、 手机银行业务； 办理结汇、 售汇业务； 经国务院银行业监督管理机构批准的其他业
务。























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（ 二） 基金托 管人 对基 金管理 人的 业务 监督和 核查 
1 、基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 
（1 ） 基金托管人根据有关法律法规的规定和 《基金合同》 的约定， 对下述基金投资
范围、投资对象进行监督。 
本基金将投资于以下金融工具： 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的股票 （包
括中小板、创业板 及其他 经中国证监会核 准上市 的股票） 、债券 （含可 转债、中小企业
私募债券） 、资产 支持证 券、货币市场工 具、权 证、股指期货以 及法律 法规或中国证监
会允许基金投资的其他金融工具( 但须符合中国证监会相关规定) 。 
本基金不得投资于相关法律、 法规、 部门规章 及 《基金合同》 禁止投 资的投资工具。 
（2 ） 基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定对下述基金投融资
比例进行监督： 
1 ）按法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比例为： 
本基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的 0%-95% ；每个 交易日日终在扣
除股指期货合约需缴纳的交易保证金后， 保持现金或到期日在一年期以内的政府债券不
低于基金资产净值的 5% 。 
因基金规模或市场变化等 因素导致投资组合不符 合上述规定的，基金管 理人应在合
理的期限内调整基金的投资组合， 以符合上述比例限定。 法律法规另有规定时， 从其规
定。 
如法律法规或监管机构以 后允许本基金投资其他 品种，基金管理人在履 行适当程序
后，可以将其纳入 投资范 围，并可依据届 时有效 的法律法规适时 合理地 调整投资范围，
但须与基金托管人协商一致后方可纳入基金托管人投资监督范围。























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2 ） 根据法律法规的规定及 《基金合同》 的约 定， 本基金投资组合遵循以下投资限制：



a 、股票资产占基金资产的 0%-95% ； 
b 、 每个交易日日终在 扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金以后， 保持不低于基金
资产净值 5% 的现金或者到期日在一年以内的政府债券； 
c、本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10% ； 
d 、 本基金管理人管理 的且由本协议项下基金托管人托管的全部基金持有一家公司发
行的证券，不超过该证券的 10% ； 
e 、本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3% ； 
f 、 本基金管理人管理的且由本协议项下基金托管人托管的全部基金持有的同一权证，
不得超过该权证的 10% ； 
g 、本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的
0.5% ； 
h 、 本基金投资于同一 原始权益人的各类资产支持证券的比例， 不得超过基金资产净
值的 10％； 
i 、本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20% ； 
j 、本基金持有的同一( 指同一信用级别) 资产 支持证券的比例，不得 超过该资产支持
证券规模的 10% ； 
k、 本基金管理人管理的且由本协议项下基金托管人托管的全部基金投资于同一原始
权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ； 
l 、 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支持证 券。 基金持有资
产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评级报告发布之日起
3 个月内予以全部卖出；























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m 、基 金财产 参与股票 发行申购 ，本基 金所申 报的金额 不超过 本基金 的总资产 ，本
基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
n 、 本基金进入全国银 行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值
的 40% ，债券回购最 长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期； 
o 、 本基金在任何交易日日终， 持有的买入股指期货合约价值， 不得超过基金资产净
值的 10% ； 在任何交易 日日终， 持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和， 不得超
过基金资产净值的 95% ， 其中， 有价证券指 股票、 债券 （不含到期 日在一年以内的政府
债券） 、权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；



p 、 本基金在任何交易 日日终， 持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总
市值的 20% ；



q 、 本基金所持有的股 票市值和买入、 卖出股指期货合约价值， 合计 （轧差计算） 应
当占基金资产的 0%-95% ；



r 、本基金在任何交 易日 内交易( 不包括平 仓)的股指期货合约的 成交金 额不得超过上
一交易日基金资产净值的 20% ；



s、本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过基金资产净值的 10% ； 
t 、本基金总资产不得超过基金净资产的 140% 。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个 月内使基金的投资组合比例符合基金合
同的有关约定。 在上述期间内， 本基金的投资范围应当符合基金合同的约定。 基金托管
人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 
如果法律法规或监管部门 对上述投资组合比例限 制进行变更的，以变更 后的规定为
准，但须与基金托 管人协 商一致后方可纳 入基金 托管人投资监督 范围。 《基金法》及其
他有关法律法规或监管部门取消上述限制的， 如适用于本基金， 基金不受上述限制， 但
须提前公告，不需要经基金份额持有人大会审议。























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3 ）法规允许的基金投资比例调整期限 
由于证券、期货市场波动 、证券发行人合并或基 金规模变动等基金管理 人之外的原
因导致的投资组合不符合上述约定的比例的， 基金管理人应在 10 个 交易日内进行调整，
以达到规定的投资比例限制要求。法律法规另有规定的从其规定。 
基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下，至少提前 2 个工作日正式
向基金托管人发函说明 基金可能变动规模和公司应对措施，便于托管人实施交易监督。 
除投资资产配置外，基金 托管人对基金投资的监 督和检查自《基金合同 》生效之日
起开始。 
（3 ） 基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定对下述基金投资禁
止行为进行监督：



根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为： 
1 ）承销证券； 
2 ）违反规定向他人贷款或提供担保； 
3 ）从事承担无限责任的投资； 
4 ）向基金管理人、基金托管人出资。 
如法律法规或监管部门取 消上述禁止性规定，如 适用于本基金，则本基 金投资可不
受上述规定的限制。 
（4 ） 基金托管人依据有关法律法规的规定和 《基金合同》 的约定对基金管理人参与
银行间债券市场进行监督。 
1 ） 基金托管人按以下 方式对基金管理人参与银行间市场交易的交易对手资信风险控
制措施进行监督。 
基金管理人向基金托管 人提供符合法律法规及行 业标准的银行间市场交 易对手的名
单， 并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的交易结算方式。 基
金托管人在收到名单后 2 个工作日内回函确认收到该名单。 基金管理人应定期或不定期
对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新， 名单中增加或减少银行间市场交易
对手时须提前书面通知基金托管人， 基金托管人于 2 个工作日内回函确认收到后， 对名
单进行更新。 基金管理人收到基金托管人书面确认后， 被确认调整的名单开始生效， 新




















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名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易， 仍应按照协议进行结算。 
如果基金托管人发现基金 管理人与不在名单内的 银行间市场交易对手进 行交易，应
及时提醒基金管理人撤销交易， 经提醒后基金管理人仍执行交易并造成基金资产损失的，
基金托管人不承担责任，发生此种情形时，基金托管人有权报告中国证监会。 
2 ）基金托管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制 
 基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时， 需按交易对手名单中约定的
该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。 如果基金托管人发现基金管理人没有按照
事先约定的交易方式进行交易时， 基金托管人应及时提醒基金管理人与交易对手重新确
定交易方式，经提醒后仍未改正时造成基金资产损失的，基金托管人不承担责任。 
3 ） 基金管理人参与银行间市场交易的核心交易对手为中国工商银行、 中国银行、 中
国建设银行、 中国农业银行和交通银行， 基金管理人在通知基金托管人后， 可以根据当
时的市场情况调整核心交易对手名单。 基金管理人有责任控制交易对手的资信风险， 在
与核心交易对手以外的交易对手进行交易时， 由于交易对手资信风险引起的损失先由基
金管理人承担， 其后有权要求相关责任人进行赔偿。 基金托管人的监督责任仅限于根据
已提供的名单，审核交易对手是否在名单内列明。 
（5 ）基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。 
本基金投资银行存款的信 用风险主要包括存款银 行的信用等级、存款银 行的支付能
力等涉及到存款银行选择方面的风险。 本基金核心存款银行名单为中国工商银行、 中国
银行、 中国建设银行、 中国农业银行和交通银行， 本基金投资除核心存款银行以外的银
行存款出现由于存款银行信用风险而造成的损失时， 先由基金管理人负责赔偿， 之后有
权要求相关责任人进行赔偿。 基金管理人在通知基金托管人后， 可以根据当时的市场情
况对于核心存款银 行名单 进行调整。基金 托管人 的监督责任仅限 于根据 已提供的名单，
审核核心存款银行是否在名单内列明。 
（6 ） 基金托管人对基 金投资中小企业私募债券按照证监会 《关于证券投资基金投资
中小企业私募债券有关问题的通知》的规定进行监督和核查。 
（7 ）基金托管人对基金投资流通受限证券的监督 
1 ） 基金投资流通受限证券， 应遵守 《关于规范基金投资非公开发行证券行为的紧急




















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通知》 、 《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》 等有关法律法
规规定。 
2 ）流通 受限证 券，包括 由《上市 公司证 券发行 管理办法 》规范 的非公 开发行股 票、
公开发 行股票 网下 配售 部分等 在发行 时明 确一 定期限 锁定期 的可 交易 证券, 不 包括 由于
发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、 已发行未上市证券、 回购交易中的质押券
等流通受限证券。 
3 ） 基金管理人应在基 金首次投资流通受限证券前， 向基金托管人提供经基金管理人
董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、 风险控制制度。 基金投资非
公开发行股票， 基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流动性风险处置预案。 上
述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制情况。 
基金管理人应至少于首次 执行投资指令之前两个 工作日将上述资料书面 发至基金托
管人， 保证基金托管人有足够的时间进行审核。 基金托管人应在收到上述资料后两个工
作日内，以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。 
4 ） 基金投资流通受限 证券前， 基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规要求的
有关书面信息，包 括但不 限于拟发行证券 主体的 中国证监会批准 文件、 发行证券数量、
发行价格、 锁定期， 基金拟认购的数量、 价格、 总成本、 总成本占基金资产净值的比例、
已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、 资金划付时间等。 基金管理人应保证上述
信息的真实、 完整， 并 应至少于拟执行投资指令前两个工作日将上述信息书面发至基金
托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。 
5 ） 基金托管人应按照 《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通
知》 规定， 对基金管理人是否遵守法律法规进行监督， 并审核基金管理人提供的有关书
面信息。 基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的， 有权要求基金管理人在投




















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资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明， 并保留查看基金管理
人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等备查资料的权利。 否则，
基金托管人有权拒绝执行有关指令。 因拒绝执行该指令造成基金财产损失的， 基金托管
人不承担任何责任，并有权报告中国证监会。 
如基金管理人和基金托管 人无法达成一致，应及 时上报中国证监会请求 解决。如果
基金托管人切实履行监督职责， 则不承担任何责任。 如果基金托管人没有切实履行监督
职责，导致基金出现风险，基金托管人应承担连带责任。 
2 、 基金托管人应根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定， 对基金资产净值
计算、基金份额净 值计算 、应收资金到账 、基金 费用开支及收入 确定、 基金收益分配、
相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。 
3 、 基金托管人发现基 金管理人的投资运作及其他运作违反 《基金法》 、 《基金合同》 、
基金托管协议有关规定时， 应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正， 基金管理人收
到书面通知后应在下一个工作日及时核对， 并以书面形式向基金托管人发出回函， 就基
金托管人的合理疑义进行解释或举证。 
在限期内，基金托管人有 权随时对通知事项进行 复查，督促基金管理人 改正。基金
管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的， 基金托管人应报告中国证监
会。 基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其违反 《基金合同》 而致使投资者遭受的
损失。 
对于依据交易程序尚未成 交的且基金托管人在交 易前能够监控的投资指 令，基金托
管人发现该投资指令违反相关法律法规规定或者违反 《基金合同》 约定的， 应当拒绝执
行，立即通知基金管理人，并向中国证监会报告。 
对于必须于估值完成后方 可获知的监控指标或依 据交易程序已经成交的 投资指令，




















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基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反 《基金合同》 约定的， 应当立即通知
基金管理人，并报告中国证监会。 
基金管理人应积极配合和 协助基金托管人的监督 和核查，必须在规定时 间内答复基
金托管人并改正， 就基金托管人的合理疑义进行解释或举证， 对基金托管人按照法规要
求需向中国证监会报送基金监督报告的， 基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制
度等。 
基金托管人发现基金管理 人有重大违规行为，应 立即报告中国证监会， 同时通知基
金管理人限期纠正。 
基金管理人无正当理由， 拒绝、阻挠基金托管人 根据本协议规定行使监 督权，或采
取拖延、 欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督， 情节严重或经基金托管人提出警告
仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 
（ 三） 基金管 理人 对基 金托管 人的 业务 核查 
基金管理人对基金托管人 履行托管职责情况进行 核查，核查事项包括但 不限于基金
托管人安全保管基金财产、 开设基金财产的资金账户、 证券账户和期货账户等投资所需
其他账户、 复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、 根据管理人指令办理
清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 
基金管理人发现基金托管 人擅自挪用基金财产、 未对基金财产实行分账 管理、无故
未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、 泄露基金投资信息等违反 《基金法》 、
《基金合同》 、本 托管协 议及其他有关规 定时， 基金管理人应及 时以书 面形式通知基金
托管人限期纠正， 基金托管人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金管理人发
出回函。在限期内 ，基金 管理人有权随时 对通知 事项进行复查， 督促基 金托管人改正，
并予协助配合。 基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的， 基金管




















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理人应报告中国证监会。 基金管理人有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。 
基金管理人发现基金托管 人有重大违规行为，应 立即报告中国证监会和 银行业监督
管理机构，同时通知基金托管人限期纠正。 
基金托管人应积极配合基 金管理人的核查行为， 包括但不限于：提交相 关资料以供
基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。 
基金托管人无正当理由， 拒绝、阻挠基金管理人 根据本协议规定行使监 督权，或采
取拖延、 欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督， 情节严重或经基金管理人提出警告
仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。 
（ 四） 基金财 产保 管 
1 、基金财产保管的原则 
（1 ）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 
（2 ） 基金托管人应安全保管基金财产。 未经基金管理人的正当指令， 不得自行运用、
处分、分配基金的任何财产。 
（3 ） 基金托管人按照 规定开设基金财产的资金账户、 证券账户和期货账户等投资所
需其他账户。 
（4 ） 基金托管人对所 托管的不同基金财产分别设置账户， 与基金托管人的其他业务
和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独立。 
（5 ） 对于因基金认 （ 申） 购、 基金投资过程 中产生的应收财产， 应由基金管理人负
责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人， 到账日基金财产没有到达基金托管人
处的，基金托管人 应及时 通知基金管理人 采取措 施进行催收。由 此给基 金造成损失的，
基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失， 基金托管人予以必要的协助配合， 但
对此不承担责任。























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第 142 页（共 161 页） 
 
2 、募集资金的验证 
募集期内销售机构按销售 与服务代理协议的约定 ，将认购资金划入基金 管理人在具
有托管资格的商业银行开设的泰信基金管理有限公司基金认购专户。 该账户由基金管理
人开立并管理。 基金募集期满， 募集的基金份额总额、 基金募集金额、 基金份额持有人
人数符合 《基金法》 、 《运作办法》 等有关规定后， 由基金管理人聘请具有从事证券业务
资格的会计师事务所进行验资， 出具验资报告， 出具的验资报告应由参加验资的 2 名以
上（含 2 名） 中国注册会计师签字有效。 验资完成， 基金管理人应将募集的属于本基金
财产的全部资金划入基金托管人为基金开立的资产托管专户中， 基金托管人在收到资金
当日出具确认文件。 
若基金募集期限届满，未 能达到《基金合同》生 效的条件，由基金管理 人按规定办
理退款事宜。 
3 、基金的银行账户的开立和管理 
基金托管人以基金托管人 的名义在其营业机构开 设资产托管专户，保管 基金的银行
存款。 该账户的开设和管理由基金托管人承担。 本基金的一切货币收支活动， 均需通过
基金托管人的资产托管专户进行。 
资产托管专户的开立和使 用，限于满足开展本基 金业务的需要。基金托 管人和基金
管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户； 亦不得使用基金的任何银行账户
进行本基金业务以外的活动。 
资产托管专户的管理应符合 《人民币银行结算账户管理办法》 、 《现金管理暂行条例》 、
《人民币利率管理规定》 、 《利率管理暂行规定》 、 《支付结算办法》 以及银行业监督管理
机构的其他规定。 
4 、基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理























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基金托管人以基金托管人 和本基金联名的方式在 中国证券登记结算有限 责任公司上
海分公司/ 深圳分公司开设证券账户。 
基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/ 深圳
分公司开立基金证券交易资金账户，用于证券清算。 
基金证券账户的开立和使 用，限于满足开展本基 金业务的需要。基 金托 管人和基金
管理人不得出借和未经对方书面同意擅自转让基金的任何证券账户； 亦不得使用基金的
任何账户进行本基金业务以外的活动。 
5 、债券托管账户的开立和管理 
（1 ） 《基金合 同》生 效后 ，基金管 理人负 责以基 金的名义 申请并 取得进 入全国银 行
间同业拆借市场的交易资格， 并代表基金进行交易； 基金托管人负责以基金的名义在中
央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管自营账户， 并由基金托管人
负责基金的债券的后台匹配及资金的清算。 
（2 ） 基金管理人和基 金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间债券市场回购
主协议，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。 
6 、其他账户的开设和管理 
在本托管协议订立日之后 ，本基金被允许从事符 合法律法规规定和《基 金合同》约
定的其他投资品种的投资业务时， 如果涉及相关账户的开设和使用， 由基金管理人协助
托管人根据有关法律法规的规定和 《基金合同》 的约定， 开立有关账户。 该账户按有关
规则使用并管理。 
7 、基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管 
基金财产投资的有关实物 证券由基金托管人存放 于基金托管人的保管库 ；其中实物
证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限责任公司上海




















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分公司/ 深圳分公司、 银行间市场清算所股份有限公司或票据营业中心的代保管库。 实物
证券的购买和转让， 由基金托管人根据基金管理人的指令办理。 属于基金托管人实际有
效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、 灭失， 由此产生 的责任应由基金托
管人承担。 基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制或保管的证券不承担保管责
任。 
8 、与基金财产有关的重大合同的保管 
由基金管理人代表基金签 署的与基金有关的重大 合同的原件分别应由基 金托管人、
基金管理人保管。 除本协议另有规定外， 基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大
合同时应保证基金一方持有两份以上的正本， 以便基金管理人和基金托管人至少各持有
一份正本的原件。 基金管理人在合同签署后 5 个工作日内通过专人送达、 挂号邮寄等安
全方式将合同原件送达基金托管人处。 合同原件应存放于基金管理人和基金托管人各自
文件保管部门 15 年以 上。 
对于无法取得二份以上的 正本的，基金管理人应 向基金托管人提供加盖 授权业务章
的合同传真件，未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转移。 
（ 五） 基金资 产净 值的 计算和 复核 
1 、基金资产净值的计算 
（1 ）基金资产净值的计算、复核的时间和程序 
基金资产净值是指基金资 产总值减去基金负债后 的价值。各类基金份额 净值是指计
算日基金资产净值除以该计算日该类基金份额总份额后的数值。 基金份额净值的计算均
保留到小数点后 3 位，小数点后第 4 位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。 
基金管理人应每个工作日 对基金资产估值。 但基 金管理人根据法律法规 或基金合同
的规定暂停估值时除外。 估值原则应符合 《基金合同》 、 《证券投资基金会计核算业务指




















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引》 及其他法律、 法规的规定。 用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值
由基金管理人负责计算， 基金托管人复核。 基 金管理人应于每个工作日交易结束后计算
当日的基金资产净值并以双方认可的方式发送给基金托管人。 基金托管人对净值计算结
果复核后以双方认可的方式发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。 
根据 《基金法》 ， 基金管理人计算并公告基金资产净值， 基金托管人复核、 审查基金
管理人计算的基金资产净值。 因此， 本基金的会计责任方是基金管理人， 就与本基金有
关的会计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 法律法规以及监管部门有强制规
定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定估值。 
2 、基金资产估值方法 
（1 ）估值对象 
基金所拥有的股票、债券 、权证、股指期货和银 行存款本息、应收款项 、其它投资
等资产及负债。 
（2 ）估值方法 
本基金的估值方法为： 
1 ）证券交易所发行的有价证券的估值 
①交易所上市的有价证券 （包括股票、 权证等） ， 以其估值日在证券交易所挂牌的市
价 （收盘价） 估值； 估 值日无交易的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券
发行机构未发生影响证券价格的重大事件的， 以最近交易日的市价 （收盘价） 估值； 如
最近交易日后经 济环境发生了重大变化的或证券发行机构发生影响证券价格的重大事
件的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市价， 确定公允
价格；























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②交易所发行实行净价交 易的债券按估值日收盘 价或第三方估值机构提 供的相应品
种当日的估值净价估值， 估值日没有交易的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化，
按最近交易日的收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。 如最近
交易日后经济环境发生了重大变化的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，
调整最近交易市价，确定公允价格； 
③交易所发行未实行净价 交易的债券按估值日收 盘价或第三方估值机构 提供的相应
品种当日的估值 全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进
行估值； 估值日没有交易的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化， 按最近交易日
债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价 减去债券收盘价或估值
全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。 如最近交易日后经济环境发生了重大
变化的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市价， 确定公
允价格； 
④交易所上市不存在活跃 市场的有价证券，采用 估值技术确定公允价值 。交易所上
市的资产支持证券， 采用估值技术确定公允价值， 在估值技术难以可靠计量公允价值的
情况下，按成本估值。 
2 ）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
①送股、转增股、配股和 公开增发的新股，按估 值日在证券交易所挂牌 的同一股票
的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 
②首次公开发行未上市的 股票、债券和权证，采 用估值技术确定公允价 值，在估值
技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 
③首次公开发行有明确锁 定期的股票，同一股票 在交易所上市后，按交 易所上市的
同一股票的估值方法估值； 非公开发行有明确锁定期的股票， 按监管机构或行业协会有




















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第 147 页（共 161 页） 
 
关规定确定公允价值。 
3 ） 全国银行间债券市场交易的债券、 资产支持证券等固定收益品种， 采用估值技术
确定公允价值。 
4 ） 中小企业私募债券 采用估值技术确定公允价值， 在估值技术难以可靠计量公允价
值的情况下，按成本估值。



5 ）同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。



6 ） 股指期货合约一般以估值当日结算价进行估值， 估值当日无结算价的， 且最近交
易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。 
7 ） 如有确凿证据表明 按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的， 基金管理人
可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 
8 ） 相关法律法规以及监管部门有强制规定的， 从其规定。 如有新增 事项， 按国家最
新规定估值。 
3 、估值差错处理 
因基金估值错误给投资者 造成损失的应先由基金 管理人承担，基金管理 人对不应由
其承担的责任，有权向过错人追偿。 
当基金管理人计算的基金 资产净值、基金份额净 值已由基金托管人复核 确认后公告
的， 由此造成的投资者或基金的损失， 应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿
金， 就实际向投资者或基金支付的赔偿金额， 由基金管理人与基金托管人按照管理费率
和托管费率的比例各自承担相应的责任。 
由于一方当事人提供的信 息错误，另一方当事人 在采取了必要合理的措 施后仍不能
发现该错误， 进而导致基金资产净值、 基金份额净值计算错误造成投资者或基金的损失，
以及由此造成以后交易日基金资产净值、 基金份额净值计算顺延错误而引起的投资者或




















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基金的损失，由提供错误信息的当事人一方负责赔偿。 
基金管理人 或基金 托管人 按估值方 法的第 7）项 进行估值 时，所 造成的 误差不作 为
基金资产估值错误处理。 
由于证券、期货交易所及 其登记结算公司发 送的 数据错误，或由于其他 不可抗力原
因， 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合理的措施进行检查， 但是未
能发现该错误的， 由此造成的基金资产估值错误， 基金管理人和基金托管人免除赔偿责
任。但基金管理人和基 金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。 
当基金管理人计算的基金 资产净值与基金托管人 的计算结果不一致时， 相关各方应
本着勤勉尽责的态度重新计算核对， 如果最后仍无法达成一致， 应以基金管理人的计算
结果为准对外公布， 由此造成的损失以及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起
的损失由基金管理人承担赔偿责任，基金托管人不负赔偿责任。 
4 、基金账册的建立 
基金管理人和基金托管人 在《基金合同》生效后 ，应按照相关各方约定 的同一记账
方法和会计处理原则， 分别独立地设置、 登录和保管本基金的全套账册， 对相关各方各
自的账册定期进行核对， 互相监督， 以保证基金资产的安全。 若双方对会计处理方法存
在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。 
经对账发现相关各方的账 目存在不符的，基金管 理人和基金托管人必须 及时查明原
因并纠正， 保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。 若当日核对不符， 暂时无法查
找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。 
5 、基金定期报告的编制和复核 
基金财务报表由基金管理 人和基金托管人每月分 别独立编制。月度报表 的编制，应
于每月终了后 5 个工作日内完成。























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在 《基金合同》 生效后 每六个月结束之日起 45 日内， 基金管理人对招募说明书更新
一次并登载在网站上， 并将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒介上。 基金管理人在
每个季度结束之日起 15 个工作日内完成季度报告编制并公告；在会计年度半年终了后
60 日内完成半年报告 编制并公告； 在会计年度结束后 90 日内完成 年度报告编制并公告。 
基金管理人在 5 个工 作日内完成月度报告，在月度报告完成当日，对报告加盖公章
后， 以加密传真方式将有关报告提供基金托管人复核； 基金托管人在 3 个工作日内进行
复核， 并将复核结果及时书面通知基金管理人。 基金管理人在 7 个工 作日内完成季度报
告， 在季度报告完成当日， 将有关报告提供基金托管人复核， 基金托管人在收到后 7 个
工作日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在 30 日内完成半
年度报告， 在半年报完成当日， 将有关报告提供基金托管人复核， 基金托管人在收到后
30 日内进行复核， 并 将复核结果书面通知基金管理人。 基金管理人在 45 日内完成年度
报告，在年度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后
45 日内复核，并将复 核结果书面通知基金管理人。 
基金托管人在复核过程中 ，发现相关各方的报表 存在不符时，基金管理 人和基金托
管人应共同查明原因， 进行调整， 调整以相关各方认可的账务处理方式为准。 核对无误
后， 基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴或者出具加盖托管业务部门公
章的复核意见书， 相关各方各自留存一份。 如果基金管理人与基金托管人不能于应当发
布公告之日之前就相关报表达成一致， 基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告，
基金托管人有权就相关情况报证监会备案。 
基金托管人在对财务会计 报告、半年报告或年度 报告复核完毕后，需盖 章确认或出
具相应的复核确认书，以备有权机构对相关文件审核时提示。 
基金定期报告应当在公开披露的第 2 个工作 日，分别报中国证监会和基金管理人主




















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第 150 页（共 161 页） 
 
要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 
6 、暂停估值的情形 
（1 ） 基金投资所涉及 的证券/ 期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
（2 ）因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
（3 ）出现导致基金管理人不能出售或评估基金资产的紧急事故的任何情况； 
（4 ）中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
（ 六） 基金份 额持 有人 名册的 保管 
基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册， 包括 《基金合同》
生效日、 《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12
月 31 日的基金份额持 有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人
的名称和持有的基金份额。 
基金份额持有人名册由基 金的基金登记机构根据 基金管理人的指令编制 和保管，基
金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名册。 保管方式可
以采用电子或文档的形式。保管期限为 20 年。 
基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册： 《基金合同》
生效日、 《基金合同》 终止日、 基金份额持有 人大会权益登记日、 每 年 6 月 30 日、 每年
12 月 31 日的基金份额持有人名册。 基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有
人的名称和持有的基金份额。 其中每年 12 月 31 日的基金份额持有人名册应于下月前十
个工作日内提交； 《基金合同》 生效日、 《基金合同》 终止日等涉及到基金重要事项日期
的基金份额持有人名册应于发生日后十个工作日内提交。 
基金托管人以电子版形式 妥善保管基金份额持有 人名册，并定期刻成光 盘备份，保
存期限为 20 年。基金 托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以




















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外的其他用途，并应遵守保密义务。 
若基金管理人或基金托管 人由于自身原因无法妥 善保管基金份额持有人 名册，应按
有关法规规定各自承担相应的责任。 
（ 七） 争议解 决方 式 
相关各方当事人同意，因 本协议而产生的或与本 协议有关的一切争议， 除经友好协
商可以解决的， 应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行
仲裁， 仲裁的地点在北京， 仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有约束力， 仲裁费用由
败诉方承担。 
争议处理期间，相关各方 当事人应恪守基金管理 人和基金托管人职责， 继续忠实、
勤勉、 尽责地履行 《基金合同》 和托管协议规定的义务， 维护基金份额持有人的合法权
益。 
本协议受中国法律管辖。 
（ 八） 托管协 议的 变更 与终止 
1 、托管协议的变更与终止 
（1 ）托管协议的变更程序 
本协议双方当事人经协商 一致，可以对协议的内 容进行变更。变更后的 托管协议，
其内容不得与 《基金合同》 的规定有任何冲突。 基金托管协议的变更报中国证监会备案。 
（2 ）基金托管协议终止的情形 
发生以下情况之一的，本托管协议终止： 
1 ） 《基金合同》终止； 
2 ）基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资产； 
3 ）基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管理权；























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4 ）发生法律法规、中国证监会规定或《基金合同》规定的终止事项。 
 
二十、对基 金份额持有人 的服务 
本公司的 投资 人服务 理 念是“ 专业、 效率 、真 诚、超越 ”。为 保证 旗下 基金的 顺利推
出， 为 投资人提供安全、 高效、 方便的服务， 本公司建立了完善的投资人服务系统， 主
要通过柜台直销、电话、传真、网络等方式及代销机构为投资人提供服务。 
（一） 为 投资 人 服 务的 种类 
1 、柜台服务 
代销机构和本公司直销柜台将为投资人提供柜台服务。 为方便直销投资人， 本公司
在上海建立了直销柜台。具体内容包括： 
类别 直销柜台 代销柜台 
办理交易等业务 仅对直销投资人 仅对代销投资人 
个人帐务查询 仅对直销投资人 仅对代销投资人 
公共信息查询 所有投资人 所有投资人 
问题解答 所有投资人 所有投资人 
投诉 接受所有投资人投诉 接受代销投资人投诉 
2 、Call Center 服务 
本公司的呼叫 中心和各 代销机构的Call Center 共同为基 金投资者提 供投资者服务。
本公司的呼叫中 心设备 完善，目前拥有6名坐席、60条中继线，提供5*12小时的人工座
席服 务及7*24小时 的自 动语 音服 务， 能够 确保 投资 者的 要求 在3个工作日 内得 到答 复。
呼叫中心提供的服务如下：























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类别 泰信基金的CALL-CENTER 代销机构的
CALL-CENTER 
个人帐务查询 所有投资者 代销投资者 
交易确认短信 提供手机号码的投资者



公共信息查询 所有投资者 所有投资者 
问题查询 所有投资者 代销投资者 
投诉 接受所有投资者投诉 接受代销投资者投诉 
3 、泰信基金的Call Center 包括电话中心和人 工坐席，功能如下： 
功能 IVR （自动语音系统） 人工坐席服务系统 
公共信息查询 
公司简介 
基金产品简介 
基金费率 
基金分红 
销售机构热线 
基金经理信息 
基金信息 
公司信息 
开放式基金业务常识解答 
政策法规 
每日NAV 公告 
直销投资者帐务
查询 
成交确认查询 
投资者帐务信息查询 
查询密码的修改 
投资者帐务信息查询 
投资者对帐单查询 
投资者基本资料的修改 
查询密码的修改 
投诉 
以人工座席服务为主： 
接入方式：普通电话接入 
回复方式：传真、邮件、短信息、信函、电话























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通过坐 席与投 资者 的互 动交流 ，受理 、处 理、 回复投资
者的投诉与建议 
4 、公司网站 
本公司的网站经过版本更新之后， 包括泰信之窗、 旗下基金、 网上交易、 净值公告、
基金学院及客户服务等多个栏目，能够为投资者提供全面的信息服务。 
功能 内容 
公共信息查询 基金信息查询 
公司信息 
开放式基金业务常识解答 
每日NAV 公告 
公司重要公告 
政策法规 
宏观经济 
热点分析 
上市公司研究 
投资者帐户查询 成交确认查询 
账户查询 
查询密码的修改 
投资者基本资料的查询 
网上交易 基金认购 
基金申购 
基金定投























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基金转换 
基金赎回 
修改分红方式 
个人资料修改 
信息定制 短信服务 
电子邮件服务 
投诉 实现方式：邮件、网站 
回复方式：传真、邮件、信函、电话 
5 、资料寄送 
资料类型 投资者类型 寄送方式 寄送人 
交易确认单 直销投资者 
代销投资者 
自助打印（T+2 个工作日开
始） 
 
基金帐户开户
确认书 
直销投资者 
代销投资者 
自助打印（T+2 个工作日开
始） 
 
交易对帐单 
直销投资者 
代销投资者 
公司按月提供电子对账单， 纸
质对账单对有需求的客户进
行寄送 
客户服务中心 
《泰信通讯》季
刊及其他投资
理财咨询材料 
部分 
直销投资者 
代销投资者 
对有需求的客户进行定期寄
送 
客户服务中心 
6 、一对一服务 
公司除提供一般的投资者服务内容 （包括电话查询、 信息查询、 资料寄送、 基金经




















 泰信鑫选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明 书 （2018 年 1 号） 
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理报告会、 咨讯服务等） 之外， 还将以公司的整体资源为支撑， 度身定制一对一的、 个
性化的增值服务， 包括指定机构理财经理、 上门服务、 充分的信息交流等。 公司制定了
规范的机构投资者访问制度、 服务流程和行为准则， 并对机构投资者服务人员进行专业
知识的培训。 
（ 二） 投诉人 处理 方式 
 
本公司及时处理投资人的投诉， 并在规定的时间内及时反馈。 由于呼叫中心将成为
投资人投诉的主要诉求对象， 为了保证能及时处理投诉事宜， 我们设置了完善的投诉处
理流程， 这是一个闭环流程， 任何进入系统内的投诉必须在规定的时间内回复。 同时我
们将代销机构也纳入了这一系统，保证了我们向投资人提供统一专业的服务。 
（ 三） 联络信 息 
1 、泰信基金管理有限公司华东营销中心 
地址：中国（上海）自由贸易试验区浦东南路 256 号华厦银行大 厦 36、37 层 
电话：（021）20899167 
传真：（021）20899008 
联系人：樊建华 
2 、泰信基金管理有限公司华北营销中心























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地址：北京市西城区广成街 4 号院 1 号楼 305、306 室



电话：010-66215978 
传真：010-66215968 
联系人：费颖 
3 、泰信基金管理有限公司华南营销中心 
地址：深圳市福田区福华一路98号卓越大厦1608室 
电话：0755-33981702 
传真：0755-33988757 
联系人：何明清



4 、泰信基金管理有限公司网站 
网址：www.ftfund.com 
电子信箱：service@ftfund.com 
5 、客户服务中心 
客户服务电话：400-888-5988 或（021 ）38784566， 该电话为24小 时语音服务 电
话，在工作时间内可转人工服务。 
 
二十一、其 他披露事项 
序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期 
1 
在上海 华夏 财富 开通 申
购费率 优惠 业务 
 
《中国证券报》 、 《上海证券报》 、
《证券时报》 、 《证券日报》及公司
网站（www.ftfund.com ） 
2017-8-16























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2 
17 年半年 度报 告 
 
《中国证券报》 、 《上海证券报》 、
《证券时报》 、 《证券日报》及公司
网站（www.ftfund.com ） 
2017-8-26 
3 
在中泰 证券 调整 定投 下
限 
 
《中国证券报》 、 《上海证券报》 、
《证券时报》 、 《证券日报》及公司
网站（www.ftfund.com ） 
2017-9-4 
4 
新增天 津万 家财 富为 销
售机构 并开 通转 换及 费
率优惠 
 
《中国证券报》 、 《上海证券报》 、
《证券时报》 、 《证券日报》及公司
网站（www.ftfund.com ） 
2017-10-13 
5 
17 年 3 季度报 告 
 
《中国证券报》 、 《上海证券报》 、
《证券时报》 、 《证券日报》及公司
网站（www.ftfund.com ） 
2017-10-26 
6 
上海华 信证 券开 通转 换
业务并 转换 费用 折扣 
 
《中国证券报》 、 《上海证券报》 、
《证券时报》 、 《证券日报》及公司
网站（www.ftfund.com ） 
2017-12-26 
7 
调整在 工商 银行 定投 下
限并参 加费 率优 惠业 务 
 
《中国证券报》 、 《上海证券报》 、
《证券时报》 、 《证券日报》及公司
网站（www.ftfund.com ） 
2017-12-27 
8 
对持有 流通 受限 股票 估
值方法 调整 的公 告 
 
《中国证券报》 、 《上海证券报》 、
《证券时报》 、 《证券日报》及公司
网站（www.ftfund.com ） 
2017-12-29 
9 
实施增 值税 政策 的公 告 
 
《中国证券报》 、 《上海证券报》 、 2017-12-30























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第 159 页（共 161 页） 
 
《证券时报》 、 《证券日报》及公司
网站（www.ftfund.com ） 
10 
新增盈 米财 富为 销售 机
构并开 通转 换定 投及 费
率优惠 业务 
 
《中国证券报》 、 《上海证券报》 、
《证券时报》 、 《证券日报》及公司
网站（www.ftfund.com ） 
2018-1-4 
11 
新增世 纪证 券为 销售 机
构并开 通转 换定 投业 务 
 
《中国证券报》 、 《上海证券报》 、
《证券时报》 、 《证券日报》及公司
网站（www.ftfund.com ） 
2018-1-11 
12 
在利得 基金 开通 转换 、
定投业 务 
 
《中国证券报》 、 《上海证券报》 、
《证券时报》 、 《证券日报》及公司
网站（www.ftfund.com ） 
2018-1-19 
13 
新增嘉 实基 金为 销售 机
构并开 通转 换及 费率 优
惠 
 
《中国证券报》 、 《上海证券报》 、
《证券时报》 、 《证券日报》及公司
网站（www.ftfund.com ） 
2018-1-19 
14 
17 年 4 季度报 告 
 
《中国证券报》 、 《上海证券报》 、
《证券时报》 、 《证券日报》及公司
网站（www.ftfund.com ） 
2018-1-19 
15 
在大泰 金石 、中 泰证 券
开通申 购、 定投 费率 优
惠 
 
《中国证券报》 、 《上海证券报》 、
《证券时报》 、 《证券日报》及公司
网站（www.ftfund.com ） 
2018-1-30 
16 
新增上 海基 煜基 金为 销
售机构 并开 通转 换、 定
投及费 率优 惠业 务 
 
《中国证券报》 、 《上海证券报》 、
《证券时报》 、 《证券日报》及公司
2018-1-31























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二十二、招 募说明书的存 放及查阅方式 
本基金招募说明书公布后， 分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销售机构的
住所， 投资者可免费查阅。 投资者在支付工本费后， 可在合理时间内取得上述文件复印
件。 
投资人也可直接登录本 基金管理人的网站(www.ftfund.com) 查阅和下 载招募说明书
或其他法律文件。 
二十三、备 查文件 
（一）备查文件目录 
1 、中国证监会准予注册泰信鑫选灵活配置混合型证券投资基金募集的文件。 
2 、 《泰信鑫选灵活配置混合型证券投资基金基金合同》 。 
3 、 《泰信鑫选灵活配置混合型证券投资基金托管协议》 。 
4 、法律意见书。 
5 、基金管理人业务资格批件、营业执照。 
6 、基金托管人业务资格批件、营业执照。 
（二）存放地点 
备查文件存放于基金管理人和/ 或基金托管人处。 
（三）查阅方式 
投资者可在营业时间免 费查阅备查文件。在支 付工本费后，可在合理 时间内取得备
查文件的复制件或复印件。























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泰信基金管理有限公司 
2017 年3 月17 日