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红塔人人宝A(002709)

红塔人人宝:关于红塔红土人人宝货币市场基金修改基金合同的公告查看PDF公告

关于红塔 红土人 人 宝货币市 场基金 修 改基金合 同的公 告 
 
根据中国 证监会 2017 年 8 月31 日发布 的 《公开 募集开 放式 证券
投资基金 流动性 风 险管理规 定》 (以下 简称 “ 《规定 》 ” ) , “ 对已经成 立
或已获核 准但未 完 成募集的 开放式 基 金, 原基 金合同 内容 不符合本 规
定的,应 当在本 规 定实行之 日起 6 个 月内,修 改基金 合 同并公告 ” 。
根据 《规 定》 等 法 律法规, 经与基 金 托管人中 国工商 银 行股份有 限公
司 协商一 致,红 塔红 土基金 管理有 限公 司(以 下简称 “本 公司 ” ) 对
旗 下红塔 红土人 人宝 货币市 场基金 (以 下简称 “本基 金 ” ) 的《红 塔
红土人人 宝货币 市 场基金基 金合同 》 ( 以下简称 “ 《 基金合 同》 ” ) 相 关
条款进行 修订。 本 次 《基 金合 同》 的 修改内容 包括 “前 言” 、 “释义 ” 、
“基金份 额的申 购 与赎回 ” 、 “基金 的 投资” 、 “ 基金资 产 估值” 、 “ 基金
的信息披 露”等 章 节。具体 修改内 容 见附件。 
本次 《基金 合同》 修 订的内容 系因相 应 的法律法 规发生 变 动而应
当对基金 合同进 行 的修改, 依据 《 规 定》 所做 的其他 相 应修订对 原有
基 金份额 持有人 的利 益无实 质不利 影响 ,根据 《基金 合同 》的约 定,
不需召开 基金份 额 持有人大 会。 本 次 《基金合 同》 修 订 已经本基 金管
理人与基 金托管 人 协商一致 并履行 相 应 程序。 本基金 管理 人经与基 金
托管人协 商一致, 已相应修 改本基 金 的 《红塔红 土人人 宝货币市 场基
金 托管 协 议 》 ,并 将在 更新的 《红塔 红土 人人宝 货币市 场基 金招募 说
明书》中 作相应 调 整。 
 上述基金 合同 、 托管 协议的修 订等事 宜 自2018 年3 月31 日 生效。 
投 资 者 可 访 问 红 塔 红 土 基 金 管 理 有 限 公 司 网 站
(www.htamc.com.cn.com) 或 拨 打 全 国 免 长 途 费 的 客 户 服 务 电 话
(400-1666-916 ) 咨询相关 情况。 
特此公告 。 
 
红塔红土 基金管 理 有限公司 
二〇一八 年三月 十 九日 
 
附件: 《基金 合同》 修订对照 表 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
附件: 《基 金合 同》 修订 对 照表 
 章节 
原文条款 修改后条款 
内容 内容 
第一
部分
前言 
一、订 立本 基金 合同 的目 的、依 据和 原则 
2 、订立本基金合同 的依据 是《中华人民共和 国
合同法 》( 以 下简 称 “ 《合 同 法》 ”) 、 《 中华 人民 共
和国证 券投 资基 金法》 ( 以 下简称 “ 《基 金法》 ”) 、
《公开 募集 证券 投资 基金 运作管 理办 法》 ( 以 下简
称“ 《 运作办 法》 ”) 、 《证 券投资 基金 销售 管理 办
法》( 以 下简 称 “ 《销 售办 法 》 ”) 、 《证 券投 资基 金
信息披露管理办法》( 以 下 简 称 “ 《 信 息 披 露 办
法》 ”) 、 《 货币 市场基 金监 督管理 办法》 (以 下简
称 “ 《 管理 办法》 ” ) 、 《关 于 实施< 货币 市场 基金 监
督管理办法> 的 有 关规 定》 ( 以 下 简 称 “ 《 有 关规
定》 ” ) 和其 他有 关法 律法 规。 
一、订 立本 基金 合同 的目 的、依 据和 原则 
2 、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国 合同法》( 以
下简称 “ 《 合同 法》 ” ) 、 《 中 华人民 共和 国证 券投 资基 金法》 ( 以
下简称“ 《基金法》 ”) 、 《公开募集证券投资基 金运作管理 办
法》( 以下 简称 “ 《 运作 办 法》 ”) 、 《 证券 投资 基金 销 售管理 办
法》( 以下 简称 “ 《 销售 办 法》 ”) 、 《 证券 投资 基金 信 息披露 管
理办法 》( 以下 简称 “ 《 信 息披露 办法 》 ”) 、 《 货币 市 场基金 监
督 管 理 办 法 》 ( 以 下 简 称“ 《 管 理 办 法 》 ” ) 、 《 关 于实 施< 货币
市 场 基 金 监 督管理办法> 的 有 关 规 定 》 ( 以 下 简 称 “ 《 有 关 规
定 》 ” ) 、 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规
定》 (以下简称 “ 《流动性 风 险规定》 ” ) 和 其 他有 关法 律法规 。 
第二
部分
释义 
无 13 、 《流动性风险规定》 : 指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁
布、同年 10 月 1 日实施 的《公开募集开放式 证券 投资基金
流动性风险管理规定 》及 颁布机关对其不时做 出的 修订 
62 、 流动性受限资 产: 指 由于法律法规、 监管 、 合 同或操作
障碍等原因无法以合 理价 格予以变现的资产 , 包括 但不限于
到期日在 10 个交易日以 上的逆回购与银行定 期存 款(含协
议 约 定 有 条 件 提 前 支 取 的 银 行 存 款 ) 、 资 产 支 持 证 券 、 因 发
行人债务违约无法进 行转 让或交易的债券等 
第六
部分
基金
份额
的申
购与
赎回 
五、申 购和 赎回 的数 量限 制 
无 
五、申 购和 赎回 的数 量限 制 
5 、 当 接 受 申 购 申 请 对 存 量 基 金 份 额 持 有 人 利 益 构 成 潜 在 重
大不利影响时, 基金管理 人应当采取设定单一 投资 者申购金
额上限或基金单日净 申购 比例上限、 拒绝大额申购 、 暂停基
金申购等措施,切实 保护 存量基金份额持有人 的合 法权益。
具体请参见招募说明 书或 相关公告。 
六、申 购和 赎回 的价 格、 费用及 其用 途 
1 、本基金在 通 常 情况 下 不收 取 申 购 费 用 和 赎回
费用 。 但 在满 足相 关流 动 性风险 管理 要求 的前 提
下, 当 本基 金持 有的 现金 、 国债、 中央 银行 票据 、
政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他
金融工具占基金资产净值 的比例合计低于 5% 且
偏离度 为负 时 , 为 确保 基 金平稳 运作 , 避免 诱发
系统性 风险 , 本基 金对 当 日单个 基金 份额 持有 人
申请赎回基金份额超过基 金总份额 1% 以上的 赎
回申请征收 1% 的强制 赎 回费用,并将上述赎回
费用全 额计 入基 金财 产 。 基金管 理人 与基 金托 管
人 协 商 确 认 上 述 做 法 无 益 于 基 金 利 益 最 大 化 的
情形除 外。 
六、申 购和 赎回 的价 格、 费用及 其用 途 
1 、 本基金在 通常情况下不 收 取 申 购 费 用 和 赎 回 费 用 , 但 发
生以下任一情形时除 外: 
(1 ) 在满足相关流动性风险管理 要求的前提下,当本基 金
持有的 现金 、 国债 、 中央 银 行票据 、 政策 性金 融债 券以 及 5 个
交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计
低于 5% 且偏 离度为 负时, 为确 保基 金平稳 运作 ,避 免诱 发
系统性 风险, 本基 金对 当 日单个 基金 份额 持有 人申 请赎回 基
金份额 超过 基金 总份 额 1% 以上的 赎回 申请 征收 1% 的 强制赎
回费用 , 并将 上述 赎回 费 用全额 计入 基金 财产 。 基 金管理 人
与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的
情形除 外。 
(2 ) 如本基金前 10 名份额持有人的持有份额 合计 超过基金
总份额 50% , 当投资组合中现金、 国债、 中央银行 票据、 政
策性金融债券以及 5 个交 易日内到期的其他金 融工 具占基金
资产净值的比例合计 低于 10% 且偏离度为负时, 基金 管理人应 当对当 日单 个基金 份额持 有人超 过基 金总份 额 1%以上的
赎回申请征收 1% 的强制赎回费用。 
七、拒 绝或 暂停 申购 的情 形 
无 
 
 
 
 
 
 
发生上 述 第 1 、2 、3 、5 、6 、7 、11 、12 项 暂停
申购情形之一且基金管理人决定暂停申购
时…… 
七、拒 绝或 暂停 申购 的情 形 
12 、 基金管理人 接受某笔 或者某些申购申请有 可能 导致单一
投资者持有基金份额 的比 例达到或者超过 50% , 或者变相规
避 50% 集中度的情形时。 
13 、 当前一估值日 基金资 产净值 50% 以上的资产出 现无可参
考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重
大不确定性时, 经与基金 托管人协商确认后, 基金 管理人应
当暂停接受基金申购 申请 。 
发生上 述 第 1 、2 、3 、5 、6 、7 、11 、13 、14 项 暂停 申购 情
形之一 且基 金管 理人 决定 暂停申 购时 …… 
八、暂 停赎 回或 延缓 支付 赎回款 项的 情形 
无 
 
 
 
发生上 述 第 1 、2 、3 、5 、6 、10 项 情形 之一 而基
金 管 理 人 决 定 暂 停 接 受 基 金 份 额 持 有 人 的 赎 回
申请或 者延 缓支 付赎 回款 项时 , 基 金管 理人 应当
根 据 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 刊 登 暂 停 赎 回 公
告。… … 
八、暂 停赎 回或 延缓 支付 赎回款 项的 情形 
10 、 当前一估值日 基金资 产净值 50% 以上的资产出 现无可参
考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重
大不确定性时, 经与基金 托管人协商确认后, 基金 管理人应
当延缓支付赎回款项 或暂 停接受基金赎回申请 。 
发生上 述 第 1 、2 、3 、5 、6 、10 、11 项 情形 之一 而 基金管 理
人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请或者延缓支付
赎回款 项时, 基金 管 理 人 应当根 据有 关规 定在 指定 媒介上 刊
登暂停 赎回 公告 。… … 
第七 
部分 
基金 
合同 
当事 
人及 
权利 
义务 
一、基 金管 理人 
(一) 基金 管理 人简 况 
法定代 表人 : 饶雄 
注册资 本:2 亿元 人民 币 
二、基 金托 管人 
(一) 基金托 管人 简况 
法定代 表人 : 姜建清 
成立时 间:1984 年 1 月 1 日 
一、基 金管 理人 
(一) 基金 管理 人简 况 
法定代 表人 : 刘辉 
注册资 本: 4.96 亿元 人民 币 
二、基 金托 管人 
(一) 基金托 管人 简况 
法定代 表人 : 易会满 
成立时 间:1985 年 11 月 22 日 
第十
二部
分基
金的
投资 
四、投 资限 制 
(二) 投资 组合 限制 
基金的 投资 组合 应遵 循以 下限制 : 
(9 ) 现 金、 国 债 、 中 央银行 票 据 、 政 策 性 金融
债 券 以 及 五 个 交 易 日 内 到 期 的 其 他 金 融 工 具 占
基金资 产净 值的 比例 合计 不得低 于 10% ; 
(10 ) 到期日在 10 个交 易日以上的逆回购、 银
行 定 期 存 款 等 流 动 性 受 限 资 产 投 资 占 基 金 资 产
净值的比例合计不得 超过 30% ;


(14 ) 本 基金 持有 的现 金 或者到 期日 在一 年以 内 的政府 债券 不低 于基 金资 产净值 的 5%; 四、投 资限 制 (二) 投资 组合 限制 1 、 基 金的 投资 组合 应遵 循 以下限 制: (2 ) 现金、国债、中央银行票据 、政策性金融债券以及 五 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合 计不得 低 于 10% ; (3 ) 根 据 本 基 金 基 金 份 额 持 有 人 的 集 中 度 , 对 上 述 投 资 组 合实施如下调整: 当本基金前 10 名份额持 有人的持有份额合计 超过 基金总份 额的 50% 时, 本基金 投资组 合的平 均剩余 期限不 得超过 60 天, 平均剩余存续 期不得 超过 120 天; 投资组合 中 现金、 国 债、 中央银行票据、 政策 性 金融债券以及 5 个交易日内到期 的其他金融工具占基 金资 产净值的比例合计不 得低 于 30% ;


除上述 第 (1)、 (8 ) 项与第 (13 ) 项外 , 因 证券 市场波 动 、 上 市公 司合 并 、 基 金规 模变 动等 基金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述规定 投资 比例 的, 基金 管理人 应当 在 10 个交 易日内 进行 调整 , 但中 国 证监会 规定 的特 殊情 形 除外。 法律 法规 另有 规定 的,从 其规 定。 …… 当本基金前 10 名份额持 有人的持有份额合计 超过 基金总份 额的 20% 时, 本基金 投资组 合的平 均剩余 期限不 得超过 90 天, 平均剩余存续 期不得 超过 180 天; 投资组合 中 现金、 国 债、 中央银行票据、 政策 性 金融债券以及 5 个交易日内到期 的其他金融工具占基 金资 产净值的比例合 计不 得低 于 20% ; (14 ) 本 基金 持有 的现 金 或者到 期日 在一 年以 内的 政府债 券 不低于 基金 资产 净值 的 5 % , 其中, 现金不包括结 算备付金、 存出保证金、应收申 购款 等 ; (16 ) 本基金与 私募类证 券资管产品及中国证 监会 认定的其 他主体为交易对手开 展逆 回购交易的, 可 接受质押 品的资质 要求应当与基金合同 约定 的投资范围保持一致 ; (17 ) 本基金主 动投资于 流动性受限资产的市 值合 计不得超 过基金资产净值的 10% ; 因证券市场波动、 证券停 牌、 基金规模变动等基金 管理人之 外的因素致使基金不 符合 前款所规定比例限制 的, 基金管理 人不得主动新增流动 性受 限资产的投资; (18 )本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构发行的 金融工具占基金资产 净值 的比例合计不得超过 10% , 其中单 一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超 过 2% ; 前述金融工具包括债 券、 非金融企业债务融资 工具 、 银行存 款、 同业存单、 相关机构 作为原始权益人的资 产支 持证券及 中国证监会认定的其 他品 种; (19 ) 本基金管 理人管理 的全部货币市场基金 投资 同一商业 银行的银行存款及其 发行 的同业存单与债券 , 不得 超过该商 业银行最近一个季度 末净 资产的 10% ; 除 上 述 第(1)、 (10)、 (13 ) 、( 16 ) 、 (17 ) 项 外,因 证 券 市 场波动 、 上 市公 司合 并、 基金规 模变 动 、 基金份额 持有人赎 回 等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述 规定投 资比 例的 ,基 金管 理人应 当 在 10 个 交易 日 内进行 调 整, 但中 国证 监会 规定 的 特殊情 形除 外 。 法 律法 规 另有规 定 的,从 其规 定。 …… 2 、 本基 金拟 投资于 主体 信用 评级 低于 AA+ 的 商 业银行 的 银 行存款与同业存单的 ,应 当经基金管理人董事 会审 议批准, 相关交易应当事先征 得基 金托管人的同意 , 并作为 重大事项 履行信息披露程序。 第十 四部 分基 金资 产估 值 六、暂 停估 值的 情形 4 、 中国 证监 会和 基金 合同 认定的 其它 情形 。 六、暂 停估 值的 情形 4 、当 前一估 值日基 金资产净 值 50% 以上 的资产出 现无 可参 考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重 大不确定性时, 经与基金 托管人协商确认后, 基金 管理人应 当暂停基金估值; 5 、 法律法规、 中 国证 监会 和基金 合同 认定 的其 它情 形。 第十 八部 分基 金的 信息 披露 五、公 开披 露的 基金 信息 (五 ) 基 金定 期报 告 , 包 括基金 年度 报告 、 基金 半年度 报告 和基 金季 度报 告 无 五、公 开披 露的 基金 信息 (五) 基金 定期 报告 , 包 括基金 年度 报告 、 基 金半 年度报 告 和基金 季度 报告 本基金持续运作过程 中, 应当在基金年度报告 和半 年度 报告 中披露基金组合资产 情况 及其流动性风险分析 等。 如报告期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或超过 基金总份额 20% 的情形, 为保障其他投资者的 权益 , 基金管 理人至少应当在基金 定期 报告 “影响投资 者决策的 其他重要 信息” 项下披露该投资者 的类别、 报告期末持有份 额及占比、 报告期内持有份额变 化情 况及产品的特有风险 , 中 国证监会 认定的特殊情形除外 。 本基金应当在年度报 告、 半年度报告中, 至少披露 报告期末 基金前 10 名份额持有人 的类别、持有份额及 占总 份额的比 例等信息。 (六) 临时 报告 26 、 当 “ 摊余 成本 法” 计算 的基金 资产 净值 与 “影 子定价 ” 确定 的基 金资 产 净值偏 离度 绝对 值达 到 或超 过 0.25% 的 情形 ; (六) 临时 报告 26 、当 “摊 余成 本法 ”计 算的基 金资 产净 值与 “影 子定价 ” 确定的 基金 资产 净值 偏离 度绝对 值达 到或 超 过 0.5% 的情 形 ; 28 、 本基金发生涉 及基金 申购、 赎回事项调整 或潜 在影响投 资者赎回等重大事项 时; 29 、 本基金投资于 主体信 用评级低于 AA+ 的商业银 行的银行 存款与同业存单时; 八、暂 停或 延迟 信息 披露 的情形 无 八、暂 停或 延迟 信息 披露 的情形 3 、发生基金合同规定的暂 停基金资产估值情形 ;