建信中证政策性金融债 5-8 年指数
证券投资基金（LOF ）
招募说明书（更新）摘要
2018 年第1 号
基 金 管理 人 ：建 信 基金 管 理有 限 责任 公 司
基 金 托管 人 ：中 国 民生 银 行股 份 有限 公 司
二 〇 一八 年 三月建信中证政策性金融债 5-8 年 指数证券投资基金（LOF ）招 募说明书（更新）摘要
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【 重要 提示】
本 基 金 经 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 2016 年 11 月 15 日 证 监 许 可
[2016]2688 号文注册募集。本基金合同已于 2017 年8 月16 日生效。
基金管理人保证本招募 说明书的内容真实、准 确、完整。本招募说明
书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金 募集的注册，并不表明 其对
本基金的投资价值、市 场前景和收益做 出 实 质性 判 断 或 保 证 ， 也 不 表明 投
资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职 守、诚实信用、谨慎勤 勉的原则管理和运用基
金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场 ，基金净值会因为证券 市场波动等因素产生波
动，投资人在 投 资 本 基金 前 ， 需 充 分 了 解 本 基金 的 产 品 特 性 ， 并 承 担基 金
投资中出现的各类风险 ，包括：因整体政治、 经济、社会等环境因素 对证
券价格产生影响而形成 的系统性风险，个别证 券特有的非系统性风险 ，由
于基金投资人连续大量 赎回基金产生的流动性 风险，基金管理人在基 金管
理实施过程中产生的基 金管理风险，本基金的 特定风险等。本基金为 债券
型基金，其风险和预期 收益水平低于股票型基 金、混合型基金，高于 货币
市场基金。投资有风险 ，投资人在进行投资决 策前，请仔细阅读本基 金的
《招募说明书》及《基 金合同》，了解基金的 风险收益特征，并根据 自身
的投资目的、 投 资 期 限、 投 资 经 验 、 资 产 状 况等 判 断 本 基 金 是 否 和 自身 的
风险承受能力相适应。
基金的过往业绩并不预 示其未来表现。基金管 理人管理的其他基金的
业绩不构成对本基金业绩表现的保证。
本招募说明书所载内容截止日为 2018 年 2 月 15 日，有关财务数据和
净值表现截止日为 2017 年12 月31 日 （财务数据未经审计） 。本招募说明
书已经基金托管人复核。 建信中证政策性金融债 5-8 年 指数证券投资基金（LOF ）招 募说明书（更新）摘要
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一 、基 金管 理人
（一）基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
设立日期：2005 年9 月19 日
法定代表人： 许会斌
联系人： 郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币 2 亿元
建信基金管理有限责任 公司经中国证监会证监 基金字[2005]158 号文
批 准 设 立 。 公 司 的 股 权 结 构 如 下 ： 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 ，65% ；美
国信安金融服务公司，25%；中国华电集团资本控股有限公司，10%。
本基金管理人公司治理 结构完善，经营运作规 范，能够切实维护基金
投资人的利益。股东会 为公司权力机构，由全 体股东组成，决定公司 的经
营方针以及选举和更换 董事、监事等事宜。公 司章程中明确公司股东 通 过
股东会依法行使权利， 不以任何形式直接或者 间接干预公司的经营管 理和
基金资产的投资运作。
董事会为公司的决策机构 ， 对 股 东 会 负 责 ， 并向 股 东 会 汇 报 。 公 司 董
事会由 9 名董事组成，其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事
会行使《公司法》规定 的有关重大事项的决策 权、对公司基本制度的 制定
权和对总裁等经营管理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会，由 6 名监事组成，其中包括 3 名职工代表监事。监事
会向股东会负责，主要 负责检查公司财务并监 督公司董事、高级管理 人员
尽职情况。
（二）主要人员情况
1、董事会成员
许会斌先生，董事长， 高级经济师，享受国务 院特殊津贴，中国建设建信中证政策性金融债 5-8 年 指数证券投资基金（LOF ）招 募说明书（更新）摘要
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银行突出贡献奖、河南省五一劳动奖章获得者。1983 年毕业于辽宁财经学
院基建财务与信用专业 ，获学士学位。历任中 国建设银行筹资储备部 副主
任，零售业务部副总经 理，个人银行部副总经 理，营业部主要负责人 、总
经理，个人银行业务部 总经理，个人银行业务 委员会副主任，个人金 融部
总经理，2006 年5 月起 任中国建设银行河南省分行行长，2011 年3 月 出任
中国建设银行批发业务总监，2015 年 3 月起 任建信基金管理有限责任公司
董事长。
孙志晨先生，董事，现任建信基金管理有限责任 公司总裁。1985 年获
东北财经大学经济学学士学位，2006 年获得长江商学院EMBA。历任中国建
设银行总行筹资部证券 处副处长，中国建设银 行总行筹资部、零售业 务部
证券处处长，中国建设银行总行个人银行业务部副总经理。
曹 伟 先 生 ， 董 事 ， 现 任 中 国 建 设 银 行 个 人 存 款 与 投 资 部 副 总 经 理 。
1990 年获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄
证券部副总经理、北京 分行安华支行副行长、 北京分行西四支行副行 长、
北京分行朝阳支行行长 、北京分行个人银行部 总经理、中国建设银行 个人
存款与投资部总经理助理。
张维义先生，董事，现 任信安北亚地区总裁。1990 年毕业于伦敦政治
经济学院，获经济学学士学位，2012 年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA
工商管理学硕士。历任 新加坡公共服务委员会 副处长，新加坡电信国 际有
限公司业务发展总监， 信诚基金公司首席运营 官和代总经理，英国保 诚集
团（马来西亚）资产管 理公司首席执行官，宏 利金融全球副总裁，宏 利资
产管理公司（台湾）首席执行官和执行董事，信安北亚地区副总裁。
郑树明先生，董事，现 任信安国际( 亚洲) 有 限公 司 北 亚 地 区 首 席 营 运
官。1989 年毕业于新加坡国立大学。历任新加坡普华永道高级审计经理，
新加坡法兴资产 管 理 董事 总 经 理 、 营 运 总 监 、执 行 长 ， 爱 德 蒙 得 洛 希尔 亚
洲有限公司市场行销总监。
华 淑 蕊 女 士 ， 董 事 ， 现 任 中 国 华 电 集 团 资 本 控 股 有 限 公 司 总 经 理 助
理。毕业于吉林大学， 获经济学博士学位。历 任《长春日报》新闻中 心农
村工作部记者，湖南卫 视《听我非常道》财经 节目组运营总监，锦辉 控股
集团公司副总裁、锦辉 精细化工有限公司总经 理，吉林省信托有限责 任公建信中证政策性金融债 5-8 年 指数证券投资基金（LOF ）招 募说明书（更新）摘要
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司 业 务 七 部 副 总 经 理 、 理 财 中 心 总 经 理 、 财 富 管 理 总 监 兼 理 财 中 心 总 经
理、副总经理，光大证券财富管理中心总经理（MD）。
李全先生，独立董事， 现任新华资产管理股份 有限公司董事总经理。
1985 年毕业于中国人民大学财政金融学院，1988 年毕业于中国人民银行研
究生部。历任中国人民 银行总行和中国农村信 托投资公司职员、正大 国际
财 务 有 限 公 司 总 经 理 助 理/ 资 金 部 总 经 理 ， 博 时 基 金 管 理 有 限 公 司 副 总 经
理，新华资产管理股份有限公司总经理。
王建国先生，独立董事 ，曾任大新人寿保险有 限公司首席行政员，中
银 保 诚 退 休 金 信 托 管 理 有 限 公 司 董 事 ， 英 国 保 诚 保 险 有 限 公 司 首 席 行 政
员，美国国际保险集团 亚太区资深副总裁，美 国友邦保险（加拿大） 有限
公司总裁兼首席行政员等。1989 年获Pacific Southern University 工商
管理硕士学位。
伏 军 先 生 ， 独 立 董 事 ， 法 学 博 士 ， 现 任 对 外 经 济 贸 易 大 学 法 学 院 教
授，兼任中国法学会国 际经济法学研究会常务 理事、副秘书长、中国 国际
金融法专业委员会副主任。
2、监事会成员
张军红先生，监事会主 席。毕业于国家行政学 院行政管理专业，获博
士研究生学位。历任中 国建设银行筹资部储蓄 业务处科员、副主任科 员、
主任科员；零售业务部 主任科员；个人银行业 务部个人存款处副经理 、高
级副经理；行长办公室 秘书一处高级副经理级 秘书、秘书、高级经理 ；投
资托管服务部总经理助 理、副总经理；投资托 管业务部副总经理；资 产托
管业务部副总经理。2017 年3 月起任公司监事会主席。
方蓉敏女士，监事，现任信安国际 （亚洲） 有 限公司亚洲区首席律师。
曾任英国保诚集团新市 场发展区域总监和美国 国际集团全球意外及健 康保
险副总裁等职务。 方女士1990 年获新加坡国 立大学法学学士学位，拥有新
加坡、英格兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。
李亦军女士，监事，高 级会计师，现任中国华 电集团资本控股有限责
任公司机构与战略研究部总经理。1992 年获北京工业大学工业会计专业学
士，2009 年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司，中进
会计师事务所，中瑞华 恒信会计师事务所，中 国华电集团财务有限公 司计建信中证政策性金融债 5-8 年 指数证券投资基金（LOF ）招 募说明书（更新）摘要
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划财务部经理助理、副 经理，中国华电集团资 本控股（华电财务公司 ）计
划财务部经理，中国华 电集团财务有限公司财 务部经理，中国华电集 团资
本控股有限公司企业融资部 经理。
严冰女士，职工监事， 现任建信基金管理有限 责任公司人力资源部总
经理。2003 年 7 月毕 业于中国人民大学行政管理专业，获硕士学位。曾任
安永华明会计师事务所人力资源部人力资源专员。2005 年 8 月加入 建信基
金 管 理 公 司 ， 历 任 人 力 资 源 管 理 专 员 、 主 管 、 部 门 总 经 理 助 理 、 副 总 经
理、总经理。
刘颖女士，职工监事， 现任建信基金管理有限 责任公司内控合规部副
总 经 理 兼 内 控 合 规 部 审 计 部 （ 二 级 部 ） 总 经 理, 英 国 特 许 公 认 会 计 师 公 会
（ACCA ） 资 深 会 员 。1997 年 毕 业 于 中 国 人 民 大 学 会 计 系, 获 学 士 学 位 ；
2010 年毕业于香港中文大学, 获工商管理硕士学位。曾任毕马威华振会计
师事务所高级审计师、 华夏基金管理有限公司 基金运营部高级经理。2006
年12 月至今任职于建信基金管理有限责任公司内控合规部。
安晔先生，职工监事， 现任建信基金管理有限 责任公司信息技术总监
兼信息技术部总经理。1995 年毕业于北京工业大学计算机应用系，获得学
士学位。历任中国建设 银行北京分行信息技术 部，中国建设银行信息 技术
管理部北京开发中心项 目经理、代处长，建信 基金管理公司基金运营 部总
经理助理、副总经理，信息技术部执行总经理、总经理。
3、公司高管人员
孙志晨先生，总裁（简历请参见 董事会成员）。
曲寅军先生，副总裁，硕士。1999 年 7 月加 入中国建设银行总行，历
任 审 计 部 科 员 、 副 主 任 科 员 、 团 委 主 任 科 员 、 重 组 改 制 办 公 室 高 级 副 经
理、行长办公室高级副经理；2005 年 9 月起 就职于建信基金管理公司，历
任董事会秘书兼综合管 理部总监、投资管理部 副总监、专户投资部总 监和
首席战略官；2013 年8 月至2015 年7 月，任我 公司控股子公司建信资本管
理有限责任公司董事、总经理。2015 年 8 月 6 日起任我公司副总裁，2015
年 8 月至 2017 年 11 月 30 日专任建信资本 管理有限责任公司董事、总经
理，2017 年11 月30 日起兼任建信资本管理公司董事长。
张威威先生，副总裁，硕士。1997 年 7 月加 入中国建设银行辽宁省分建信中证政策性金融债 5-8 年 指数证券投资基金（LOF ）招 募说明书（更新）摘要
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行，从事个人零售业务，2001 年 1 月加入中 国建设银行总行个人金融部，
从事证券基金销售业务，任高级副经理；2005 年 9 月加入建信基金 管理公
司，一直从事基金销售 管理工作，历任市场营 销部副总监（主持工作 ）、
总监、公司首席市场官等职务。2015 年 8 月6 日起任我公司副总裁。
吴曙明先生，副总裁，硕士。1992 年7 月至1996 年8 月在湖南省物资
贸易总公司工作；1999 年 7 月加入中国建设 银行，先后在总行营业部、金
融 机 构 部 、 机 构 业 务 部 从 事 信 贷 业 务 和 证 券 业 务 ， 历 任 科 员 、 副 主 任 科
员、主任科员、机构业务部高级副经理等职；2006 年 3 月加入我公 司，担
任董事会秘书，并兼任综合管理部总经理。2015 年8 月6 日起任我 公司督
察长，2016 年 12 月23 日起任我公司副总裁。
吴灵玲女士，副总裁，硕士。1996 年7 月至1998 年9 月在福建省东海
经贸股份有限公司工作；2001 年 7 月加入中 国建设银行总行人力资源部，
历任副主任科员、业务经理、高级经理助理；2005 年 9 月加入建信 基金管
理公司，历任人力资源 部总监助理、副总监、 总监、人力资源部总经 理兼
综合管理部总 经理。2016 年12 月23 日起任我公司副总裁。
4、督察长
吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。
5、本基金基金经理
刘思女士，硕士。2009 年 5 月加入建信基金 管理公司，历任助理交易
员、初级交易员、交易员、交易主管、基金经理助理，2016 年7 月19 日起
任建信月盈安心理财债券型证券投资基金的基金经理；2016 年11 月8 日至
2018 年 1 月 15 日任 建信睿享纯债债券型证券投资基金的基金经理；2016
年11 月22 日至2017 年8 月3 日任建信恒丰 纯债债券型证券投资基金的基
金经理；2016 年11 月 25 日起任建信睿富纯债债券型证券投资基金的基金
经理；2017 年 8 月 9 日起任建信中证政策性金融债 1-3 年指数证券 投资基
金（LOF） 、建信中证 政策性金融债 3-5 年指数证券投资基金 （LOF）、 建
信中证政策性金融债 8-10 年指数证券投资基金（LOF）的基金经理；2017
年8 月16 日起任建信中证政策性金融债 5-8 年指数证券投资基金 （LOF）、
建信睿源纯债债券型证券投资基金的基金经理。
6、投资决策委员会成员 建信中证政策性金融债 5-8 年 指数证券投资基金（LOF ）招 募说明书（更新）摘要
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孙志晨先生，总裁。
梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理。
钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。
李菁女士，固定收益投资部总经理。
姚锦女士，权益投资部总经理。
许杰先生，权益投资部副总经理。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二 、基 金托 管人
（一）基金托管人概况
名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”）
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
成立时间：1996 年2 月7 日
基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101 号
组织形式：其他股份有限公司（上市）
注册资本：28,365,585,227 元人民币
存续期间：持续经营
电话：010-58560666
联系人：罗菲菲
中国民生银行是我国首 家主要由非公有制企业 入股的全国性股份制商
业银行，同时又是严格 按照《公司法》和《商 业银行法》建立的规范 的股
份制金融企业。多种经 济成份在中国金融业的 涉足和实现规范的现代 企业
制度，使中国民生银行 有别于国有银行和其他 商业银行，而为国内外 经济
界、金融界所关注。中 国民生银行成立二十年 来，业务不断拓展，规 模不
断扩大，效益逐年递增，并保持了快速健康的发展势头。
2000 年12 月19 日， 中国民生银行 A 股股票 （600016）在上海证券交
易所挂牌上市。 2003 年3 月18 日，中国民生 银行40 亿可转换公司债券在建信中证政策性金融债 5-8 年 指数证券投资基金（LOF ）招 募说明书（更新）摘要
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上交所正式挂牌交易。2004 年11 月8 日，中 国民生银行通过银行间债券市
场成功发行了58 亿元 人民币次级债券，成为中国第一家在全国银行间债券
市场成功私募发行次级债券的商业银行。2005 年10 月26 日，民生 银行成
功完成股权分置改革， 成为国内首家完成股权 分置改革的商业银行， 为中
国资本市场股权分置改革提供了成功范例。 2009 年11 月26 日，中 国民生
银行在香港交易所挂牌上市。
中国民生银行自上市以 来，按照“团结奋进， 开拓创新，培育人才；
严格管理，规范行为， 敬业守法； 讲 究 质 量 ，提 高 效 益 ， 健 康 发 展 ”的 经
营发展方针，在改革发 展与管理等方面进行了 有益探索，先后推出了 “大
集中”科技平台、“两 率”考核机制、“三卡 ”工程、独立评审制度 、八
大基础管理系统、集中 处理商业模式及事业部 改革等制度创新，实现 了低
风险、快增长、高效益 的战略目标，树立了充 满生机与活力的崭新的 商业
银行形象。
2010 年2 月3 日，在“ 卓越2009 年度金融理财排行榜”评选活动中，
中国民生银行一流的电 子银行产品和服务获得 了专业评测公司、网友 和专
家的一致好评，荣获卓越2009 年度金融理财 排行榜“十佳电子银行”奖。
2010 年 10 月，在经济 观察报主办的“2009 年度中国最佳银行评选”
中，民生银行获得评委 会奖——“ 中 国 银 行 业十 年 改 革 创 新 奖 ” 。 这一 奖
项是评委会为表彰在公 司治理、激励机制、风 险管理、产品创新、管 理架
构、商业模式六个方面创新表现卓著的银行而特别设立的。
2011 年12 月，在由中 国金融认证中心（CFCA）联合近40 家成员行 共
同举办的 2011 中国电 子银行年会上，民生银行荣获“2011 年中国网上银
行最佳网银安全奖”。这是继 2009 年、2010 年荣获“中国网上银行最佳
网银安全奖”后，民生 银行第三次获此殊荣， 是第三方权威 安 全 认 证机 构
对民生银行网上银行安全性的高度肯定。
2012 年6 月20 日，在 国际经济高峰论坛上,民生银行贸易金融业务以
其 2011-2012 年度的出 色业绩和产品创新最终荣获“2012 年中国卓越贸易
金融银行”奖项。这也是民生银行继 2010 年荣获英国 《金融时报》 “中国
银行业成就奖 —最佳贸易金融银行奖”之后第三次获此殊荣。
2012 年11 月29 日， 民生银行在《The Asset》杂志举办的 2012 年度建信中证政策性金融债 5-8 年 指数证券投资基金（LOF ）招 募说明书（更新）摘要
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AAA 国家奖项评选中获得“中国最佳银行-新秀奖”。
2013 年度, 民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年
度中国优秀股权和创业投资中介机构“最佳资金托管银行”及由21 世纪传
媒颁发的2013 年PE/VC 最佳金融服务托管银行奖。
2013 年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。
在第八届“21 世纪亚洲金融年会”上，民生银行荣获“2013 ?亚洲最
佳投资金融服务银行”大奖。
在“2013 第五届卓越竞争力金融机构评选”中，民生银行荣获“2013
卓越竞争力品牌建设银行”奖。
在中国社科院发布的 《中国企业社会责任蓝皮书 （2013） 》 中，民生 银
行荣获“中国企业上市 公司社会责任指数第一 名”、“中国民营企业 社会
责任指数第一名 ”、“中国银行业社会责任指数第一名”。
在 2013 年第十届中国 最佳企业公民评选中，民生银行荣获“2013 年
度中国最佳企业公民大奖”。
2013 年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖”。
2014 年获评中国银行业协会“最佳民生金融奖”、“年度公益慈善优
秀项目奖”。
2014 年荣获《亚洲企业管治》“第四届最佳投资者关系公司”大奖和
“2014 亚洲企业管治典范奖”。
2014 年被英国《金融时报》、《博鳌观察》联合授予“亚洲贸易金融
创新服务”称号。
2014 年还荣获 《亚洲银行家》 “中国最佳中小企业贸易金融银行奖”，
获得《21 世纪经济报道》颁发的“最佳资产管理私人银行”奖，获评《经
济观察》报“年度卓越私人银行”等。
2015 年度，民生银行在 《金融理财》 举办的 2015 年度金融理财金貔貅
奖评选中荣获“金牌创新力托管银行奖”。
2015 年度，民生银行荣获《EUROMONEY 》2015 年度“中国最佳实物黄
金投资银行”称号。
2015 年度，民生银行连续第四次获评《企业社会责任蓝皮书（2015）》
“中国银行业社会责任发展指数第一名”。 建信中证政策性金融债 5-8 年 指数证券投资基金（LOF ）招 募说明书（更新）摘要
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2015 年度，民生银行在《经济观察报》主办的 2014-2015 年度中国 卓
越金融奖评选中荣获“ 年度卓越 创 新 战 略 创 新银 行 ” 和 “ 年 度 卓 越 直销 银
行”两项大奖。
2016 年度，民生银行荣获2016 胡润中国新金融50 强和2016 中国最 具
创新模式新金融企业奖。
（二）主要人员情况
杨春萍：女，北京大学 本科、硕士。资产托管 部副总经理。曾就职于
中国投资银行总行，意 大利联合信贷银行北京 代表处，中国民生银行 金融
市场部和资产托管部。 历任中国投资银行总行 业务经理，意大利联合 信贷
银行北京代表处代表， 中国民生银行金融市场 部处长、资产托管部总 经理
助理、副总经理等职务 。具有近三十年的金融 从业经历，丰富的外资 银行
工作经验，具有广阔的视野和前 瞻性的战略眼光。
（三）基金托管业务经营情况
中国民生银行股份有限公司于2004 年7 月9 日获得基金托管资格，成
为《中华人民共和国证 券投资基金法》颁布后 首家获批从事基金托管 业务
的银行。为了更好地发 挥后发优势，大力发展 托管业务，中国民生银 行股
份有限公司资产托管部 从成立伊始就本着充分 保护基金持有人的利益 、为
客户提供高品质托管服 务的原则，高起点地建 立系统、完善制度、组 织人
员。资产托管部目前共有员工 64 人，平均年龄 36 岁，100%员工拥有大学
本科以上学历，80% 以上 员 工 具 有 硕 士 以 上 文凭 。 基 金 业 务 人 员 100% 都具
有基金从业资格。
中国民生银行坚持以客 户需求为导向，秉承“ 诚信、严谨、高效、务
实”的经营理念，依托 丰富的资产托管经验、 专业的托管业务服务和 先进
的托管业务平台，为境 内外客户提供安全、准 确、及时、高效的专业 托管
服务。截至 2017 年 12 月 31 日，中国民生 银行已托管 182 只证券 投资基
金，托管的证券投资基金总净值达到 3417.86 亿元。中国民生银行于 2007
年推出“托付民生?安享财富”托管业务品牌，塑造产品创新、服务专
业、效益优异、流程先 进、践行社会责任的托 管行形象，赢得了业界 的高
度认可和客户的广泛好评，深化了与客户的战略 合作。自2010 年至 今，中
国民生银行荣获《金融 理财》杂志颁发的“最 具潜力托管银行”、“ 最佳建信中证政策性金融债 5-8 年 指数证券投资基金（LOF ）招 募说明书（更新）摘要
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创新托管银行”和“金牌创新力托管银行”奖，荣获《21 世纪经济报道》
颁发的“最佳金融服务托管银行”奖。
三 、相 关服 务机 构
（一）基金份额发售机构
1、场外销售机构
（1） 直销机 构
本 基 金 直 销 机 构 为 基 金 管 理 人 设 在 北 京 的 直 销 柜 台 以 及 网 上 交 易 平
台。
直 销柜 台
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
网 上交 易平台
投资人 可以通过 基 金 管理 人 网上交易平台办 理基 金 的 申 购 、 赎回、定
期投资等 业 务 ， 具 体 业 务 办 理 情 况 及 业 务 规 则请登 录 基 金 管 理 人 网站 查
询。基金管理人 网址：www.ccbfund.cn 。
（2）其 他场外 销售 机构
（1）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址： 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦25 楼I、J 单
元
法定代表人：薛峰
客户服务电话: 4006788887
网址：www.zlfund.cn ，www.jjmmw.com
（2）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号1 栋202 室 建信中证政策性金融债 5-8 年 指数证券投资基金（LOF ）招 募说明书（更新）摘要
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法定代表人：陈柏青
客户服务电话: 4000766123
网址：www.fund123.cn
（3）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄37 号4 号楼449 室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话: 400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（4）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号2 号楼2 层
法定代表人：其实
客户服务电话: 4001818188
网址：www.1234567.com.cn
（5）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦10 层
法定代表人：王莉
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（6）浙江同花顺基金销售有限公司
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法定代表人： 凌顺平
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（7）北京晟视天下投资管理有限公司
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法定代表人：蒋煜
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（8）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层5122 室 建信中证政策性金融债 5-8 年 指数证券投资基金（LOF ）招 募说明书（更新）摘要
13
法定代表人：梁越
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(9) 上海汇付金融服务有限公司
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法定代表人：张皛
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(10) 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
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法定代表人：汪静波
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(11)上海陆金所资产管理有限公司
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法定代表人：郭坚
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(12) 北京虹点基金销售有限公司
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法定代表人：胡伟
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(13) 深圳富济财富管理有限公司
注册地址： 深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦 35 层01B 、 02、 03、
04 单位
法定代表人：刘鹏宇
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(14) 珠海盈米财富管理有限公司 建信中证政策性金融债 5-8 年 指数证券投资基金（LOF ）招 募说明书（更新）摘要
14
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号105 室-3491
法定代表人：肖雯
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（15）奕丰金融服务（深圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（ 入驻
深圳市前海商务秘书有限公司）
法定代表人：TEO WEE HOWE
客户服务热线：400-684-0500
网址：https:// www.ifastps.com.cn
(16) 上海联泰资产管理有限公司
注册地址： 中国 （上 海） 自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层310 室
法定代表人：燕斌
客户服务热线：4000-466-788
（17）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号11 层1108
法定代表人： 王伟刚
客户服务热线：010-56282140
网址：www.hcjijin.com
（18）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海浦东新区峨山路 91 弄61 号10 号楼12 楼
法定代表人：李兴春
客户服务热线：400-921-7755
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（19）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋10 层1006#
法定代表人： 张彦
客户服务热线：400-166-1188
网址：http://www.jrj.com.cn/
（20）大泰金石基金销售有限公司 建信中证政策性金融债 5-8 年 指数证券投资基金（LOF ）招 募说明书（更新）摘要
15
注册地址：南京市建邺区江东中路 222 号 南 京 奥 体 中 心 现 代 五 项 馆
2105 室
法定代表人 ：袁顾明
客户服务热线：400-928-2266
网址：https://www.dtfunds.com/
（21）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司
地址：北京市朝阳区建国门外大街 19 号国际大厦A 座1504/1505 室。
法定代表人 ：张冠宇
客户服务热线：400-819-9868
网址： http://www.tdyhfund.com/
（22）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址： 北京市朝阳区阜通东大街 1 号院6 号楼2 单元21 层222507
法定代表人：钟斐斐
客户服务热线：4000-618518400-817-5666010-
网址：https://danjuanapp.com/
（23）嘉实财富管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区 世纪大道 8 号上海 国金中心办公楼二期 53
层5312-15 单元
法定代表人：赵学军
客户服务热线：400-021-8850
网址：https://www.harvestwm.cn
(24) 上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号1 幢2 楼268 室
法定代表人：李一梅
客户服务热线：400-817-5666
网址：https://www.amcfortune.com
(25)招商证券股份有限公司
地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座38-45 层
法定代表人：宫少林
客户服务热线：95565、4008888111 建信中证政策性金融债 5-8 年 指数证券投资基金（LOF ）招 募说明书（更新）摘要
16
网址：www.newone.com.cn
(26)中信证券股份有限公司
地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人： 张佑君
客服电话：95558
网址：www.citics.com
(27)中信证券（山东）有限责任公司
地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层
法定代表人：杨宝林
客服电话：0532-96577
网址：www.zxwt.com.cn
(28)东北证券股份有限公司
地址：长春市自由大路 1138 号
法定代表人：李福春
客户服务电话：0431-96688、0431-85096733
网址：www.nesc.cn
(29)渤海证券股份有限公司
地址：天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼101 室
法定代表人：杜庆平
客户服务电话：4006515988
网址：www.bhzq.com
(30)中泰证券股份有限公司
地址：山东省济南市经七路 86 号
法定代表人：李玮
客户服务热线：95538
网址：www.qlzq.com.cn
(31)信达证券股份有限公司
地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院1 号楼信达金融中心
法定代表人： 张志刚
客服热线：400-800-8899 建信中证政策性金融债 5-8 年 指数证券投资基金（LOF ）招 募说明书（更新）摘要
17
网址：www.cindasc.com
(32)中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人：王常青
客户服务电话：400-8888-108
公司网址：www.csc108.com
(33)中国银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦C 座
法定代表人：陈有安
客户服务电话：4008-888-8888
网址：www.chinastock.com.cn
(34)光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：薛峰
客服电话：10108998
网址：www.ebscn.com
(35)长江证券股份有限公司
住所：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人：胡运钊
客户服务电话：4008-888-999
公司网址：www.95579.com
(36)海通证券股份有限公司
地址：上海市淮海中路 98 号
法定代表人：王开国
客户服务电话：400-8888-001，（ 021）962503
网址：www.htsec.com
(37)安信证券股份有限公司
地址：深圳市福田区金田路 2222 号安联大厦 34 层、28 层 A02 单元
法定代表人：牛冠兴 建信中证政策性金融债 5-8 年 指数证券投资基金（LOF ）招 募说明书（更新）摘要
18
客户服务电话：0755－82825555
网址：www.axzq.com.cn
(38)平安证券股份有限公司
地址：深圳市金田路大中华国际交易广场 8 楼
法定代表人：杨宇翔
客服热线：4008866338
网址：stock.pingan.com
(39)财富证券股份有限公司
地址：长沙市芙蓉中路 2 段80 号顺天国际财富中心 26 层
法定代表人：周晖
客户服务电话：0731-4403340
网址：www.cfzq.com
(40)华融证券股份有限公司
地址： 北京市朝阳区朝阳门北大街 18 号中国人保寿险大厦 11 至18 层
法定代表人：祝献忠
客户服务电话：95390
网址：http://www.hrsec.com.cn
(41)中信期货有限公司
地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代 广场（二期 ）北座 13 层
1301-1305、14 层
法定代表人：张皓
客服电话：400 9908 826
网址：http://www.citicsf.com
(42)上海长量基金销售投资顾问有限公司
地址：上海浦东新区浦东大道 555 号裕景国际B 座16 层
法定代表人：张跃伟
电话：400-820-2899
网址：http://www.erichfund.com/websiteII/html/index.html
(43)中银国际证券有限责任公司（北京）
地址：北京市西城区西单北大街 110 号西单汇7 层 建信中证政策性金融债 5-8 年 指数证券投资基金（LOF ）招 募说明书（更新）摘要
19
法定代表人：宁敏
电话：010-66229000
网址：
http://www.bocichina.com/boci/pagestatic/index/index.html
(44)长城证券股份有限公司
地址： 广东省深圳市福田区深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大
厦14 层
法定代表人：丁益
客服电话：400-6666-888
网址：http://www.cgws.com/cczq/
(45)方正证券股份有限公司
地址：北京市西城区阜外大街甲 34 号方正证券 大厦7-8 楼
法定代表人：高利
客服电话：95571
网址：http://www.foundersc.com/
(46)中国中投证券有限责任公司
地址：深圳福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 座4 层、18-21 层
法定代表人：高涛
客服电话：95532、400 600 8008
网址：http://www.china-invs.cn/
(47)东方证券股份有限公司
地址：上海市中山南路 318 号2 号楼 22 楼
法定代表人：潘鑫军
客服电话：95503
网址：http://www.dfzq.com.cn/dfzq/index.jsp
(48)兴业证券股份有限公司
地址：福州市湖东路 268 号证券大厦 17 楼
法定代表人：杨华辉
客服电话：95562
网址：https://www.xyzq.com.cn/xysec/index 建信中证政策性金融债 5-8 年 指数证券投资基金（LOF ）招 募说明书（更新）摘要
20
(49)国信证券股份有限公司
地址：深圳市红岭中路 1012 号国信证券大厦
法定代表人：何如
客服电话：95536
网址：www.guosen.com.cn
(50)东兴证券股份有限公司
地址：北京市西城区金融大街 5 号（新盛大厦 B 座）
法定代表人：魏庆华
客服电话：95309
网址：http://www.dxzq.net/main/index.shtml
2、场内销售机构
场内销售机构是指有基 金销售资格的上海证券 交易所会员，名单详见
上海证券交易所网站：http://www.sse.com.cn
（二）基金份额登记机构
名称：中国证券登记结算有限责任公司
住所：北京市西城区太平桥大街 17 号
办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号
法定代表人：周明
联系电话：010-58598839
传真：010-58598907
联系人：朱立元
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：俞卫锋
电话：021- 31358666
传真：021- 31358600
联系人：黎明
经办律师：黎明、 陆奇 建信中证政策性金融债 5-8 年 指数证券投资基金（LOF ）招 募说明书（更新）摘要
21
（四）审计基金资产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：中国 （上海） 自 由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦
507 单元 01 室
办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心
11 楼
执行事务合伙人：李丹
联系电话：（021）23238888
传真：（021）23238800
联系人：沈兆杰
经办注册会计师：许康玮、陈熹
四 、基 金的 名称
建信中证政策性金融债 5-8 年指数证券投资基金（LOF）。
五、 基金 的 类型
债券型证券投资基金。
六 、基 金的 投资 目标
本基金通过指数化投资 ，争取在扣除各项费用 之前获得与标的指数相
似的总回报，追求 跟踪偏离度及跟踪误差的最小化。
七 、基 金的 投资 方向
本基金的投资范围为具 有良好流动性的金融工 具，包括国内依法发行
上市的政策性金融债、 国债、债券回购、银行 存款、国债期货以及法 律法
规或中国证监会允许基 金投资的其他金融工具 ，但须符合中国证监会 相关
规定。本基金不参与股票、权证等权益类资产的投资。
如法律法规或监管机构 以后允许基金投资其他 品种，基金管理人在履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 建信中证政策性金融债 5-8 年 指数证券投资基金（LOF ）招 募说明书（更新）摘要
22
基金的投资组合比例为 ：本基金投资于债券资 产的比例不低于基金资
产的 80% ；其中标的指数成份券、备选成份券的比例不低于本基金非现金
基金资产的 80% ；每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证
金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的
5% 。
如果法律法规或中国证 监会变更投资品种的投 资比例限制，基金管理
人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
八 、基 金的 投资 策略
本基金为指数基金，主要采用抽样复制和动态最优化的方法，投资于
标的指数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或选择非成份券
作为替代，构造与标的指数风险收益特征相似的资产组合，以实现对标的
指数的有效跟踪。
在正常市场情况下，本基金力争 追求日均跟踪偏离度的绝对值不超过
0.5%，将年化跟踪误差控制在 2%以内。如因指数编制规则调整或其他因素
导致跟踪误差超过上述范围，基金管理人应采取合理措施避免跟踪误差进
一步扩大。
1、债券指数化投资策略
（1）债券投资组合的构建策略
构建投资组合的过程主要分为三步：划分债券层级、筛选目标组合成
份券和逐步调整建仓。
①划分债券层级
本基金根据债券的剩余期限将标的指数成份券划分层级，按照分层抽
样的原理，确定各层级成份券及其权重。
②筛选目标组合成份券
分层完成后，本基金在各层级成份券内利用动态最优化或随机抽样等
方法筛选出与各层级总体风险收益特征（例如久期、凸性等）相近的且流
动性较好（主要考虑发行规模、日均成交金额、期间成交天数等指标）的
个券组合，或部分投资于非成份券，以更好的实现对标的指数的跟踪。
建信中证政策性金融债 5-8 年 指数证券投资基金（LOF ）招 募说明书（更新）摘要
23
③逐步建仓
本基金将根据实际的市场流动性情况和市场投资机会逐步建仓。
（2）债券投资组合的调整策略
①定期调整
基金管理人将每月评估投资组合整体以及各层级债券与标的指数的偏
离情况，定期对投资组合进行调整，以确保组合总体特征与标的指数相
似，并缩小跟踪误 差。
②不定期调整
当发生较大的申购赎回、组合中债券派息、债券到期以及市场波动剧
烈等情况，导致投资组合与标的指数出现偏离，本基金将综合考虑市场流
动性、交易成本、偏离程度等因素，对投资组合进行不定期的动态调整以
缩小跟踪误差。
2、其他投资策略
为了在一定程度上弥补基金费用，基金管理人还可以在控制风险的前
提下，使用其他投资策略。例如，基金管理人可以利用银行间市场与交易
所市场，或债券一、二级市场间的套利机会进行跨市场套利；还可以使用
事件驱动策略，即通过分析重大事件发生对投资标的定价的影响而进行套
利；也可以使用 公允价值策略，即通过对债券市场价格与模型价格偏离度
的研究，采取相应的增/减仓操作；或运用杠杆原理进行回购交易等。
3、国债期货投资策略
本基金将根据风险管理的原则，主要选择流动性好、交易活跃的国债
期货合约进行交易，以降低债券仓位调整的交易成本，提高投资效率，从
而更好地跟踪标的指数，实现投资目标。
4、未来，随着市场的发展和基金管理运作的需要，基金管理人可以
在不改变投资目标的前提下，遵循法律法规的规定，相应调整或更新投资
策略，并在招募说明书更新中公告。
九 、基 金的 业绩 比较 基准
中证政策性金融债 5-8 年指数收益率 建信中证政策性金融债 5-8 年 指数证券投资基金（LOF ）招 募说明书（更新）摘要
24
如果指数发布机构变更 或者停止上述标的指数 编制及发布，或者上述
标的指数由其他指数代 替，或由于指数编制方 法等重大变更导致上述 指数
不宜继续作为标的指数 ，或证券市场有其他代 表性更强、更适合投资 的指
数推出时，本基金管理 人可以依据维护基金份 额持有人合法权益的原 则，
通过适当的程序变更本 基金的标的指数，并同 时更换本基金的基金名 称与
业绩比较基准，并及时公告相关事项。
十、 基 金的 风险 收益 特征
本基金为债券型指数基金 ， 其 风 险 和 预 期 收 益水 平 低于股票型基金、
混合型基金，高于货币市场基金。
十 一、 基金 的投 资组 合报 告
基金管理人的董事会及 董事保证本报告所载资 料不存在虚假记载、误
导性陈述 或 重 大 遗 漏 ，并 对 其 内 容 的 真 实 性 、准 确 性 和 完 整 性 承 担 个别 及
连带责任。
基金托管人 中国民生银行股份有限公司 根据本基金合同规定，于 2018
年 1 月 18 日复核了 本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内
容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至2017 年12 月31 日，本报告所列财务数
据未经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 - -
其中： 股票
- -
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
- -
其中： 债券
- -
资产支 持证 券
- -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
- -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- - 建信中证政策性金融债 5-8 年 指数证券投资基金（LOF ）招 募说明书（更新）摘要
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7 银行存 款和 结算 备付 金合 计
50,446,024.08 99.83
8 其他资 产
87,093.32 0.17
9 合计
50,533,117.40
100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
（1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合
本基金本报告期末未持有股票。
（2）报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有股票。
3、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投
资明细
本基金本报告期末未持有股票。
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
本基金本报告期末未持有债券。
5、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投
资明细
本基金本报告期末未持有债券。
6、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支
持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属
投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投
资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
（1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未投资股指期货。
（2）本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期末未投资股指期货。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 建信中证政策性金融债 5-8 年 指数证券投资基金（LOF ）招 募说明书（更新）摘要
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（1）本期国债期货投资政策
本基金报告期内未投资于国债期货。
（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未投资国债期货。
（3）本期国债期货投资评价
本报告期本基金未投资国债期货。
11、投资组合报告附注
（1） 本基金该报告期内投资前十名证券的发行主体均无被监管部门立
案调查和在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
（2）基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。
（3）其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 78,303.49
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 8,789.83
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 87,093.32
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期未持有股票。
十 二、 基金 的业 绩
基金业绩截止日为 2017 年12 月31 日。
基金管理人承诺以诚实 信用、勤勉尽责的原则 管理和运用基金资产，
但不保证基金一定盈利 。基金的过往业绩并不 代表其未来表现。投资 有风
险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 建信中证政策性金融债 5-8 年 指数证券投资基金（LOF ）招 募说明书（更新）摘要
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十 三、 基金 的费 用概 览
（一）申购费与赎回费
1、申购费
投资人在申购时支付申 购费用。投资人可以多 次申购本基金，申购费
用按每笔申购申请单独 计算。本基金的申购费 用不列入基金财产，主 要用
于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
（1）场外申购费
费用种类 申购金额 申购费率
场外
申购费率
M ＜100 万元
0.4%
100 万元≤M ＜200 万
元
0.3%
200 万元≤M ＜500 万
元
0.2%
M ≥500 万元 每笔 1000 元
注：M 为申购金额。
（2）场内申购费
本基金的场内申购费率参照场外申购费率执行。
2、赎回费
本 基 金 的 赎 回 费 率 按 照 持 有 时 间 递 减 ， 即 相 关 基 金 份 额 持 有 时 间 越
长，所适用的赎回费率越低。
（1）场外赎回费
持有期间 费率
阶
段
净值增
长率 ①
净值增
长率标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率 ③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
① —③ ②—④
基金合 同生 效之 日
2017 年8 月16 日 —
2017 年12 月 31 日
1.14% 0.01% -1.69% 0.08% 2.83% -0.07% 建信中证政策性金融债 5-8 年 指数证券投资基金（LOF ）招 募说明书（更新）摘要
28
N ＜30 日 0.1%
30 日≤N ＜180 日 0.05%
N ≥ 180 日
0
注： N 为基金份额持有期限
（2）场内赎回费
本基金的场内赎回费率参照场外赎回费率执行。
（3） 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持
有人赎回基金份额时收取，所收取赎回费用总额的 25% 计入基金财产，其
余用于支付市场推广、注册登记费和其他手续费。
3 、 基 金 管 理 人 可 以 在 基 金 合 同 约 定 的 范 围 内 调 整 费 率 或 收 费 方 式 ，
并最迟应于新的费率或 收费方式实施日前依照 《信息披露办法》的有 关规
定在指定媒介上公告。
4 、 基 金 管 理 人 可 以 在 不 违 反 法 律 法 规 规 定 及 基 金 合 同 约 定 的 情 形 下
根据市场情况制定基金 促销计划，定期或不定 期地开展基金促销活动 。在
基金促销活动期间，按 相关监管部门要求履行 必要手续后，基金管理 人可
以适当调低基金申购费率。
（二）申购份数与赎回金额的计算方式
1、申购份额的计算
申购本基金基金份额的 申购费用采用前端收费 模式（即申购基金时缴
纳申购费），投资人的 申购金额包括申购费用 和净申购金额。本基金 申购
份额的计算方式如下：
（1）申购费用为比例费用时
净申购金额＝申购金额/ （1＋申购费率）
申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额/ 申购当日基金份额净值
（2）申购费为固定金额时，计算方法为：
申购费用＝固定金额
净申购金额＝申购金额－申购费用
申购份额＝净申购金额/ 申购当日基金份额净值 建信中证政策性金融债 5-8 年 指数证券投资基金（LOF ）招 募说明书（更新）摘要
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场外申购份额计 算结果保留到小数点后 2 位，小数点后 2 位以后的部
分四舍五入，由此产生 的误差计入基金财产。 场内申购份额计算结果 首先
按四舍五入的原则保留到小数点后 2 位，再 采用截位法保留到整数位，整
数位后小数部分对应的金额返还至投资者。
例一：某投资人投资 10 万元场外申购本基金，假设申购当日基金份额
净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：
净申购金额＝100,000/ （1＋0.4% ）＝99,601.59 元
申购费用＝100,000－99,601.59＝398.41 元
申购份额＝99,601.59/1.0500 ＝94,858.66 份
即：投资人投资 10 万 元场外申购本基金，假设申购当日基金份额净值
为 1.0500 元，则其可得到 94,858.66 份本基金基金份额。
例二：某投资人投资 500 万元场外申购本基金，假设申购当日基金份
额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：
申购费用＝1,000 元
净申购金额＝5,000,000-1,000＝4,999,000 元
申购份额＝4,999,000/1.0500 ＝4,760,952.38 份
即：投资人投资 500 万元场外申购本基金，假设申购当日基金份额净
值为 1.0500 元，则其可得到 4,760,952.38 份本基金基金份额。
例三：某投资人投资 10 万元场内申购本基金，假设申购当日基金份额
净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：
净申购金额＝100,000/ （1＋0.4% ）＝99,601.59 元
申购费用＝100,000－99,601.59＝398.41 元
申购份额＝99,601.59/1.0500=94,858.66 份（四舍五入保留到小数点后
两位）
＝94,858 份（保留至整数位）
退还资金 ＝0.66*1.0500=0.69 元
即：投资人投资 10 万 元场内申购本基金，假设申购当日基金份额净值
为 1.0500 元，则其可得 到 94,858 份本基金基金 份额，并得到退还资金0.69
元。
例四：某投资人投资 500 万元场内申购本基金，假设申购当日基金份建信中证政策性金融债 5-8 年 指数证券投资基金（LOF ）招 募说明书（更新）摘要
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额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：
申购费用＝1000 元
净申购金额＝5,000,000-1,000＝4,999,000 元
申购份额＝4,999,000/1.0500=4,760,952.38 份（四舍五入保留到小数点
后两位）
＝4,760,952 份（保留至整数位）
退还资金 ＝0.38*1.0500=0.40 元
即：投资人投资 500 万元场内申购本基金，假 设申购当日基金份额净
值为 1.0500 元，则其可得到 4,760,952 份本基金基金份额，并得到退还资金
0.40 元。
2、赎回金额的计算
赎回金额为按实际确认 的有效赎回份额乘以当 日基金份额净值并扣除
相应的费用，赎回金额单位为元 。本基金赎回金额的计算公式为：
赎回总额＝赎回份额×赎回当日基金份额净值
赎回费用＝赎回总额×赎回费率
赎回金额＝赎回总额－赎回费用
赎回金额按四舍五入的原则保留到小数点后两位。
例五：某投资人赎回本基金 10 万份基金份额，假设持有 30 日，适用
赎回费率为 0.05% ，假 设赎回当日本基金基金份额净值是 1.2000 元 ，则其
可得到的赎回金额为：
赎回总额＝100,000×1.2000＝120,000 元
赎回费用＝120,000×0.05%=60 元
赎回金额＝120,000－60＝119,940 元
即：投资人赎回本基金 10 万份基金份额，假设持有 30 日，适用赎回
费率为 0.05% ，假设赎 回当日本基金基金份额净值是 1.2000 元，则 其可得
到的赎回金额为 119,940 元。
3、基金份额净值计算
基金份额净值＝基金资产净值/ 基金份额总数
基金份额净值单位为人 民币元，计算结果保留 到小数点 后 四 位，小数
点后第五位四舍五入 ，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 建信中证政策性金融债 5-8 年 指数证券投资基金（LOF ）招 募说明书（更新）摘要
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T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日（包括该日） 内
公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。
（三）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、 《基金合同》 生效 后与基金相关的会计师费、律师费 、 诉讼费和仲
裁费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的相关账户开户及维护费用；
7、基金的证券 、期货交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的上市初费和月费；
10、标的指数使用许可费；
11 、 按照国家有关规定 和《基金合同》约定， 可以在基金财产中列支
的其他费用。
（四）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本 基 金 的 管理 费 按前 一日 基 金 资 产净 值 的 0.30% 年 费 率 计 提。 管 理费
的计算方法如下：
H ＝E× 0.30%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提， 逐日累计至每个月月末 ，按月支付。经基金管
理人与基金托管人核对 一致后，由基金托管人 依据与基金管理人约定 的方
式于次月月初 3 个工 作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人 。若遇
法定节假日、休息日或不可抗力等致使无法按时支付的，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本 基 金 的 托管 费 按前 一日 基 金 资 产净 值 的 0.10% 的 年 费 率 计提 。 托管
费的计算方法如下： 建信中证政策性金融债 5-8 年 指数证券投资基金（LOF ）招 募说明书（更新）摘要
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H ＝E× 0.10%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提， 逐日累计至每个月月末 ，按月支付。经基金管
理人与基金托管人核对 一致后，由基金托管人 依据与基金管理人约定 的方
式于次月月初 3 个工 作日内从基金财产中一次性支取 。若遇法定节假日、
休息日或不可抗力 等致使无法按时支付的，支付日期顺延。
3、基金合同生效后的指数许可使用费
本基金《基金合同》生 效后的标的指数许可使 用费按照基金管理人与
中证指数有限公司签署 的指数使用许可协议的 约定从基金财产中支付 。标
的指数许可使用费按前一日的基金资产净值的 0.015% 的年费率计提， 计算
方法如下：
H=E× 年费率/ 当年天数
H 为每日应付的指数许可使用费
E 为前一日的基金资产净值 。
标的指数 许可使用费的收取下限为每季度人民币 25,000 元（大写： 贰
万伍仟圆），计费期间不足一季度的， 根据实际天数按比例计算 。
标的指数许可使用费从 《基金合同》 生效日开 始每日计提，逐日累计，
按 季 支 付 。 由 基 金 管 理 人 向 基 金 托 管 人 发 送 标 的 指 数 使 用 许 可 费 划 付 指
令，经基金托管人复核后，于每年 1 月、4 月、7 月、10 月的前 10 个工
作日内将上季度标的指 数使用许可费从基金财 产中一次性支付。若遇 法定
节假日、休息日或不可抗力等致使无法按时支付的，支付日期顺延。
如果指数使用许可协议 约定的指数许可使用费 的计算方法、费率和支
付方式等发生调整，本 基金将采用调整后的方 法或费率计算指数使用 费。
基金管理人应在更新的招募说明书中披露基金最新适用的方法。
4、上述“ 一、基金费用的种类 ” 中第 3－9、11 项费用，根据有关法规
及相应协议规定，按费 用实际支出金额列入当 期费用，由基金托管人 从基
金财产中支付。
（五）不列入基金费用的项目
1 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义 务 导 致 的 费 用建信中证政策性金融债 5-8 年 指数证券投资基金（LOF ）招 募说明书（更新）摘要
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支出或基金财产的损失；
2 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 处 理 与 基 金 运 作 无 关 的 事 项 发 生 的 费
用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4 、 其 他 根 据 相 关 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 的 有 关 规 定 不 得 列 入 基 金 费
用的项目。
（六）基金税收
本基金运作过程中涉及 的各纳税主体，其纳税 义务按国家税收法律、
法规执行。
基金财产投资的相关税 收，由基金份额持有人 承担，基金管理人或者
其他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
十 四、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
1 、 更 新 了 “ 第 三 部 分 ： 基 金 管 理 人 ” 的 “ 基 金 管 理 人 概 况 ” 和 “ 主
要人员情况”中监事的信息。
2 、 更 新 了 “ 第 四 部 分 ： 基 金 托 管 人 ” 的 基 本 情 况 及 相 关 业 务 经 营 情
况。
3 、 在 “ 第 五 部 分 ： 相 关 服 务 机 构 ” 中 ， 更 新 了 基 金 份 额 登 记 机 构 的
相关信息。
4 、 更 新 了 “ 第 十 部 分 ： 基 金 的 投 资 ” ， 更 新 了 基 金 投 资 组 合 报 告 ，
并经基金托管人复核。
5、更新了“第十一部分：基金的业绩”，并经基金托管人复核 。
6 、 更 新 了 “ 第 二 十 三 部 分 ： 其 他 应 披 露 事 项 ” ， 添 加 了 期 间 涉 及 本
基金和基金管理人的相关临时公告。
建 信基 金管理 有限 责任公 司
二 〇一 八年三 月 十 七日
