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中银瑞利混合A(002413)

中银瑞利混合:更新招募说明书摘要(2018年第1号)查看PDF公告

中银 瑞利灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 
 
 
 
 
 
中银瑞利灵活配置混合型证券投资 
基金更新招募说明书摘要 
(2018 年第 1 号) 
 
 
 
 
 
 
基金管 理人:中银基金管 理有限公司 
基金托 管人: 上海浦东发 展银行股份有限公 司 
 
 
 
二〇一 八年 三 月 
 中银 瑞利灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 
2 
 
重 要提 示 
 
本基金 经2016 年 1 月 26 日 中国证 券监 督管 理委 员会 证监许 可[2016]167 号 文募 集 注册 ,
基金合 同 于 2016 年 2 月 4 日正式 生效 。 
基金管 理人 保证 招募 说明 书的内 容真 实 、 准 确 、 完 整 。 本招募 说明 书经 中国 证监 会 注册 ,
但中国 证监 会对 本基 金募 集的注册 , 并不 表明 其对 本 基金的 价值 和收 益做 出实 质性判 断或 保
证, 也不 表明 投资 于本 基 金没有 风险 。 中国 证监 会 不对基 金的 投资 价值 及市 场前景 等作 出实
质性判 断或 者保 证 。 
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 , 但 不保 证
本基金 一定 盈利 ,也 不保 证最低 收益 。 
投资有 风险 , 投资 者认 购 (或 申购 ) 基 金时 应认 真 阅读本 招募 说明 书 基 金合 同等信 息披
露文件 , 全面 认识 本基 金 产品的 风险 收益 特征 , 自 主判断 基金 的投 资价 值 , 自主做 出投 资决
策, 并承 担基 金投 资中 出 现的各 类风 险 , 包 括因 政 治、 经济 、 社 会等 环境 因 素对证 券价 格产
生影响 而形 成的 系统 性风 险, 个别 证券 特有 的非 系 统性风 险 , 由 于基 金投 资 者连续 大量 赎回
基金产 生的 流动 性风 险 , 基金管 理人 在基 金管 理实 施过程 中产 生的 基金 管理 风险 , 基 金投 资
过程中 产生 的操 作风 险 , 因交收 违约 和投 资债 券引 发的信 用风 险 , 基 金投 资 对象与 投资 策略
引致的 特有 风险 , 等等 。 本基金 投资 中小 企业 私募 债券 , 中 小企 业私 募债 券 是根据 相关 法律
法规由 非上 市中 小企 业采 用非公 开方 式发 行的 债券 。 由 于不 能公 开交 易, 一 般情况 下 , 交 易
不活跃 , 潜在 较大 流动 性 风险 。 当 发债 主体 信用 质 量恶化 时 , 受 市场 流动 性 所限 , 本 基金 可
能无法卖 出所持有 的中小 企业私募 债 券,由 此可能 给基金净 值带来更 大的负 面影响和 损失 。
本基金 的特 定风 险详 见招 募说明 书 “ 风险 揭示 ” 章节 。 
本基金 为混 合型 基金 , 其 预期收 益及 预期 风险 水平 高于债 券型 基金 和货 币市 场基金 , 但
低于股 票型 基金 ,属 于中 等风险 水平 的投 资品 种。 
投资者 应充 分考 虑自 身的 风险承 受能 力 , 并 对于 认 购 ( 或申 购 ) 基 金的 意愿 、 时 机 、 数
量等投 资行 为作 出独 立决 策。 
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 , 基 金管 理人 管 理的其 他基 金的 业绩 也不 构成对 本
基金业 绩表 现的 保证 。 基 金管理 人提 醒投 资者 基金 投资的 “ 买 者自 负 ” 原 则 , 在投资 者作 出投
资决策 后, 基金 运营 状况 与基金 净值 变化 引致 的投 资风险 ,由 投资 者自 行负 责。 
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 , 并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利 、 义 务 的法律 文件 。 基金 投资 人 自依基 金合 同取 得基 金份 额, 即成 为基 金中银 瑞利灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 
3 
 
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人, 其持 有基 金份 额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受, 并按照 《基金法 》 、 《运作办 法》 、基 金合 同 及其他有 关规定 享有权利 、承担义 务。
基金投 资人 欲了 解基 金份 额持有 人的 权利 和义 务, 应详细 查阅 基金 合同 。 
本更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日为 2018 年 2 月 3 日,有 关财 务数 据和 净值 表现截 止
日为 2017 年 12 月 31 日 ( 财务数 据未 经审 计) 。本 基金托 管人 上海 浦东 发展 银行股 份有 限
公司已 复核 了本 次更 新的 招募说 明书 。 



中银 瑞利灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 4 一 、基 金合同 生效 公告 2016 年 2 月 4 日 二 、基 金管理 人 (一)基金管理人简 况 名称: 中银 基金 管理 有限 公司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼 办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼 法定代 表人 :章砚 设立日 期:2004 年 8 月 12 日 电话: (021 )38834999 联系人 :高 爽秋 注册资 本:1 亿 元人 民币 股权结 构: 股东 出资额 占注册 资本 的比 例 中国银 行股 份有 限公 司 人民 币 8350 万元 83.5% 贝莱德 投资 管理 (英 国) 有限公 司 相当于 人民 币 1650 万元 的 美元 16.5% (二)主要人员情况 1、董 事会 成员 章砚(ZHANG Yan )女 士 ,董事 长。 国籍 :中 国。 英国伦 敦大 学伦 敦政 治经 济学院 公 共金融 政策 专业 硕士 。 现 任中银 基金 管理 有限 公司 董事长 。 历任 中国 银行 总 行全球 金融 市场 部主管 、助 理总 经理 、总 监,总 行金 融市 场总 部、 投资银 行与 资产 管理 部总 经理。 李道滨 (LI Daobin ) 先生 ,董事 。国 籍: 中国 。清 华大学 法学 博士 。中 银基 金管理 有 限公司 执行 总裁 。2000 年 10 月至 2012 年 4 月 任职 于嘉实 基金 管理 有限 公司 ,历任 市场 部 副总监 、总 监、 总经 理助 理和公 司副 总经 理。 王超(WANG Chao )先 生 ,董事 。国 籍: 中国 。美 国 Fordham 大学工商管 理 硕士。 现 任中国 银行 总行 人力 资源 部副总 经理 。 历任 中国 银行 总行人 力资 源部 经理 、 高级 经理 、 主 管 , 中银国 际证 券有 限责 任公 司人力 资源 部总 经理 、董 事会办 公室 负责 人、 董事 会秘书 等职 。 宋福宁 (SONG Funing ) 先生 , 董 事 。 国 籍 : 中 国 。 厦 门大 学经 济学 硕士 , 经济师 。 现 任中国 银行 总行 投资 银行 与资产 管理 部首 席产 品经 理。 历 任中 国银 行福 建省 分 行资金 计划 处中银 瑞利灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 5 外汇交 易科 科长 、 资金 计 划处副 处长 、 资金 业务 部 负责人 、 资金 业务 部总 经 理, 中国 银行 总 行金融 市场 总部 助理 总经 理, 中国 银行 总行 投资 银 行与资 产管 理部 助理 总经 理、 副总 经理 等 职。 曾仲诚 (Paul Tsang )先 生 ,董事 。国 籍: 中国 。为 贝莱德 亚太 区首 席风 险管 理总监 、 董事总 经理 , 负责 领导 亚 太区的 风险 管理 工作 , 同 时担任 贝莱 德亚 太区 执行 委员会 成员 。 曾 先生 于 2015 年 6 月 加入 贝 莱德。 此前 ,他 曾担 任摩 根士丹 利亚 洲首 席风 险管 理总监 ,以 及 其亚太 区执 行委 员会 成员 , 带 领独 立的 风险 管理 团 队, 专责 管理 摩根 士丹 利 在亚洲 各经 营范 围的市 场、 信贷 及营 运风 险,包 括机 构销 售及 交易 (股票 及固 定收 益) 、资 本 市场、 投资 银 行、 投资 管理 及财 富管 理 业务 。 曾 先生 过去 亦曾 于 美林的 市场 风险 管理 团队 效力九 年 , 并 曾 于瑞银 的利 率衍 生工 具交 易\ 结构 部工 作两 年。 曾先 生现为 中国 清华 大学 及北 京大学 的风 险 管理客 座讲 师 。 他 拥有 美 国威斯 康辛 大学 麦迪 逊分 校工商 管理 学士 学位 , 以 及宾夕 法尼 亚大 学沃顿 商学 院工 商管 理硕 士学位 。 荆新 (JING Xin ) 先生 , 独立董 事 。 国 籍 : 中 国 。 现任中 国人 民大 学商 学院 副院长 、 会 计学教 授 、 博 士生 导师 、 博士后 合作 导师 , 兼任 财 政部中 国会 计准 则委 员会 咨询专 家 、 中 国 会计学 会理 事 、 全 国会 计 专业学 位教 指委 副主 任委 员、 中国 青少 年发 展基 金 会监事 、 安泰 科 技股份 有限 公司 独立 董事 、 风 神轮 胎股 份有 限公 司 独立董 事 。 曾 任中 国人 民 大学会 计系 副主 任,中 国人 民大 学审 计处 处长、 中国 人民 大 学 商学 院党委 书记 等职 。 赵欣舸 (ZHAO Xinge )先 生,独 立董 事。 国籍 :中 国。美 国西 北大 学经 济学 博士。 曾 在美国 威廉 与玛 丽学 院商 学院任 教, 并曾 为美 国投 资公司 协会 (美 国共 同基 金业行业 协会 ) 等公司 和机 构提 供咨 询 。 现 任中欧 国际 工商 学院 金融 学与会 计学 教授 、 副教 务长 和金 融 MBA 主任, 并在 中国 的数 家上 市公司 和金 融投 资公 司担 任独立 董事 。 雷晓波 (Edward Radcliffe )先生 ,独 立董 事。 国籍 :英国 。法 国 INSEAD 工 商管理 硕 士。 曾任 白狐 技术 有限 公 司总经 理 , 目 前仍 担任 该 公司的 咨询 顾问 。 在此 之 前, 曾任 英国 电 信集团 零 售 部部 门经 理 , 贝特伯 恩顾 问公 司董 事 、 北京代 表处 首席 代表 、 总 经理 , 中 英商 会 财务司 库、 英中 贸易 协会 理事会 成员 。现 任银 硃合 伙人有 限公 司合 伙人 。 杜惠芬 (DU Huifen ) 女士 ,独立 董事 。国 籍: 中国 。山西 财经 大学 经济 学学 士,美 国 俄克拉 荷马 州梅 达斯 经济 学院工 商管 理硕 士 , 澳 大 利亚国 立大 学高 级访 问学 者, 中央 财经 大 学经济 学博 士。 现任 中央 财经大 学金 融学 院教 授, 兼任新 时代 信托 股份 有限 公司独立 董事 。 曾任山 西财 经大 学计 统系 讲师 、 山 西财 经大 学金 融学 院副教 授 、 中 央财 经大 学独 立学院 ( 筹 ) 教授、 副院 长、 中央 财经 大学金 融学 院副 院长 等职 。 中银 瑞利灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 6 2、监 事 乐妮(YUE Ni )女 士, 职 工监事 。国 籍: 中国 。上 海交通 大学 工商 管理 硕士 。曾分 别 就职于 上海 浦东 发展 银行 、山西 证券 有限 责任 公司 、友邦 华泰 基金 管理 公司 。2006 年 7 月 加入中 银基 金管 理有 限公 司,现 任基 金运 营部 总经 理。 3、管 理层 成员 李道滨 (LI Daobin ) 先生 ,董事 、执 行总 裁。 简历 见董事 会成 员介 绍。 欧阳向 军(Jason X. OUYANG ) 先生 ,督 察长 。国 籍 :加拿 大。 中国 证券 业协 会- 沃顿 商学院 高级 管理 培训 班(Wharton-SAC Executive Program) 毕业证书, 加拿 大西 部 大学毅 伟 商 学院(Ivey School of Business, Western University) 工商管理硕 士 (MBA ) 和 经济 学硕士 。 曾 在 加拿大 太平 洋集 团公 司、 加 拿大帝 国商 业银 行和 加拿 大伦敦 人寿 保险 公司 等海 外机构 从事 金 融工作 多年 , 也曾 任蔚 深 证券有 限责 任公 司 (现 英 大证券 ) 研究 发展 中心 总 经理 、 融 通基 金 管理公 司市 场拓 展总 监 、 监察稽 核总 监和 上海 复旦 大学国 际金 融系 国际 金融 教研室 主任 、 讲 师。 张家文 (ZHANG Jiawen ) 先生, 副执 行总 裁。 国籍 :中国 。西 安交 通大 学工 商管理 硕 士。 历任 中国 银行 苏州 分 行太仓 支行 副行 长 、 苏 州 分行风 险管 理处 处长 、 苏 州分行 工业 园区 支行行 长、 苏州 分行 副行 长、党 委委 员。 陈军(CHEN Jun ) 先生 , 副执行 总裁 。国 籍: 中国 。上海 交通 大学 工商 管理 硕士、 美 国伊利 诺伊 大学 金融 学硕 士。2004 年加 入中 银基 金 管理有 限公 司, 历任 基金 经理、 权益 投 资部总 经理 、助 理执 行总 裁。 4、 基 金经 理 苗婷(Miao Ting )女 士, 经济学 硕士 。曾 任万 家基 金管理 有限 公司 交易 员。2010 年加 入中银 基金 管理 有限 公司 , 曾任债 券交 易员 。 2016 年 8 月至 今任 中银 新机 遇基 金基金 经理 , 2016 年 8 月至 今任 中银 瑞 利基金 基金 经理 , 2016 年 8 月至 今任 中银 珍利 基金 基金经 理 , 2016 年 8 月 至今 任中 银新 财富 基金基 金经 理,2016 年 8 月至今 任中 银裕 利基 金基 金经理 ,2016 年 8 月 至今 任中 银腾 利基 金基金 经理 ,2016 年 12 月至今 中银 广利 基金 基金 经理。 具 有 11 年证券 从业 年限 。具 备基 金从业 资格 。 邬炜(Wu Wei ) 先生 , 中 银基金 管理 有限 公司 副总 裁(VP ) ,数 量经 济学 硕 士。2010 年加入 中银 基金 管理 有限 公司, 曾任 研究 员、 基金 经理助 理、 专户 投资 经理 。2015 年 3 月 至 今任 中银 价值 基金 基金 经理,2015 年 5 月 至今 任 中银策 略基 金基 金经 理,2015 年 5 月至中银 瑞利灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 7 2016 年 11 月任 中银 健康 生 活基金 基金 经理 , 2015 年 8 月至今 任中 银互 联网+ 基金 基金经 理, 2016 年 11 月 至今 任 中银瑞 利 基金 基金 经理 。具有 8 年 证券 从业 年限 。具 备基 金 从业 资格 。 曾任基 金经 理: 王妍(WANG Yan )女 士 :2016 年 2 月 4 日至 2018 年 2 月 9 日 担任 本基 金基 金 经理 。 5、投 资决 策委 员会 成员 的 姓名及 职务 主席: 李道 滨( 执行 总裁 ) 成员 : 陈 军 ( 副 执行 总裁) 、 奚 鹏洲 ( 固定 收益 投资 部总经 理) 、 李建 (权益 投 资部 总 经 理) 列席成 员: 欧阳 向军 (督 察长) 6、上 述人 员之 间均 不存 在 近亲属 关系 。 三 、基 金托管 人 (一)基金托管人概 况 本基金 托管 人为 上海 浦东 发展银 行股 份有 限公 司, 基本信 息如 下: 名称: 上海 浦东 发展 银行 股份有 限公 司 注册地 址: 上海 市中 山东 一路 12 号 办公地 址: 上海 市中 山东 一路 12 号 法定代 表人 :高 国富 成立时 间: 1992 年 10 月 19 日 经营范 围 : 经中 国人 民银 行 和中国 银行 业监 督管 理委 员会批 准 , 公司 主营 业务 主 要包括 : 吸收公 众存 款 ; 发 放短 期 、 中 期和 长期 贷款 ; 办 理 结算 ; 办 理票 据贴 现; 发 行金融 债券 ; 代 理发行 、 代理 兑付 、 承 销 政府债 券 ; 买 卖政 府债 券 ; 同 业拆 借; 提供 信用 证 服务及 担保 ; 代 理收付 款项 及代 理保 险业 务; 提 供保 险箱 业务 ; 外 汇 存款; 外汇 贷款 ; 外 汇汇 款 ; 外币 兑换 ; 国际结 算 ; 同 业外 汇拆 借 ; 外 汇票 据的 承兑 和贴 现 ; 外 汇借 款; 外汇 担保 ; 结汇 、 售 汇; 买 卖和代理 买卖股票 以外的 外币有价 证券;自 营外汇 买卖;代 客外汇买 卖;资 信调查、 咨询 、 见证业 务 ; 离 岸银 行业 务 ; 证 券投 资 基 金托 管业 务 ; 全 国社 会保 障基 金托 管 业务 ; 经 中国 人 民银行 和中 国银 行业 监督 管理委 员会 批准 经营 的其 他业务 。 组织形 式: 股份 有限 公司 注册资 本:293.52 亿 元人 民币 存续期 间: 持续 经营 中银 瑞利灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 8 基金托 管资 格批 文及 文号 :中国 证监 会证 监基 金字[2003]105 号 联系人 :朱 萍 联系电 话: (021 )61618888 上海浦 东发 展银 行 自 2003 年开展 资产 托管 业务 ,是 较早开 展银 行资 产托 管服 务的 股 份 制商业银 行之一。 经过二 十年来的 稳健经营 和业务 开拓,各 项业务发 展一直 保持较快 增长 , 各项经 营指 标在 股份 制商 业银行 中处 于较 好水 平。 上海浦东 发 展银 行总行 于 2003 年 设立基 金托管 部,2005 年 更名为 资产托 管部 ,2013 年更名 为资 产托 管与 养老 金业务 部 , 2016 年 进行 组 织架构 优化 调整 , 并更 名为 资产托 管部 , 目前下 设证 券托 管处 、 客 户资产 托管 处 、 内 控管 理 处、 、 业务 保障 处、 总行 资产托 管运 营中 心(含 合肥 分中 心) 五个 职能处 室。 目前 , 上 海浦 东发 展银 行 已拥有 客户 资金 托管 、 资 金信托 保管 、 证券 投资 基 金托管 、 全 球资产 托管 、 保险 资金 托 管、 基金 专户 理财 托管 、 证券公 司客 户资 产托 管 、 期货公 司客 户资 产托管 、 私募 证券 投资 基 金托管 、 私募 股权 托管 、 银行理 财产 品托 管 、 企 业 年金托 管等 多项 托管 产 品, 形成 完备 的产 品体系 ,可 满足 多领 域客 户、境 内外 市场 的资 产托 管需求 。 (二)主要人员情况 高国富,男 ,1956 年出 生 ,研究生学 历,博 士学位 ,高级经济 师职称 。曾任 上海外高 桥保税 区开 发 (控 股) 公 司总经 理 ; 上 海外 高桥 保 税区管 委会 副主 任 ; 上 海 万国证 券公 司代 总裁 ; 上 海久 事公 司总 经 理; 上海 市城 市建 设投 资 开发总 公司 总经 理 ; 中 国 太平洋 保险 ( 集 团) 股份 有限 公司 党委 书 记、 董事 长。 现任 上海 浦 东发展 银行 股份 有限 公司 党委书 记 、 董 事 长。 第十 二届 全国 政协 委 员。 伦敦 金融 城中 国事 务 顾问委 员会 委员 , 中欧 国 际工商 学院 理事 会成员 、国 际顾 问委 员会 委员, 上海 交通 大学 安泰 经济管 理学 院顾 问委 员会 委员。 刘信义,男 ,1965 年出 生 ,硕士研究 生,高 级经济 师。曾任上 海浦东 发展银 行上海地 区总部 副总 经理 , 上海 市 金融服 务办 挂职 任机 构处 处长 、 市 金融 服务 办主 任 助理 , 上 海浦 东 发展银 行党 委委 员 、 副 行 长、 财务 总监 , 上 海国 盛 集团有 限公 司总 裁 。 现 任 上海浦 东发 展银 行党委 副书 记、 副董 事长 、行长 。 刘长江 , 男, 1966 年出 生 , 硕士 研究 生, 经 济师 。 历 任工商 银行 总行 教育 部主 任科员 , 工商银行 基金托管 部综合 管理处副 处长、处 长,上 海浦东发 展银行总 行基金 托管部总 经理 , 上海浦 东发 展银 行公 司及 投资银 行 总 部资 产托 管部 、 企 业年 金部 、 期 货结 算 部总经 理 , 上 海 浦东发 展银 行公 司及 投资 银行总 部副 总经 理兼 资产 托管部 、 企业 年金 部、 期货 结算部 总经 理 , 上海浦 东发 展银 行总 行金 融机构 部总 经理 。 现任 上 海浦东 发展 银行 总行 金融 机构部 、 资产 托中银 瑞利灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 9 管部总 经理 。 (三)基金托管业务 经营 情况 截止 2017 年 12 月 31 日 ,上海 浦东 发展 银行 证券 投资基 金托 管规 模为 2817.65 亿元 , 比去年 末增 长 53.08% 。 托 管证券 投资 基金 共一 百二 十九只 , 分 别为 国泰 金龙 行 业精选 基金 、 国泰金 龙债 券基 金 、 天 治 财富增 长基 金 、 广 发小 盘 成长基 金 、 汇 添富 货币 基 金、 长信 金利 趋 势基金 、 嘉 实 优 质 企业 基金 、 国 联 安 货 币 基 金、 银华 永 泰 债 券 型 基 金 、长 信利 众 债 券 基 金 (LOF )、华富保本混合型证券投资基金、中海策略精选灵活配置混合基金、博时安丰 18 个月基 金 (LOF ) 、 易方 达裕丰 回报 基金 年 、 鹏 华 丰泰定 期开 放基 金 、 汇 添 富双利 增强 债券 基金 、 中 信建 投稳 信债 券 基金 、 华 富恒 财分 级债 券 基金 、 汇 添富 和聚 宝货 币 基金 、 工 银目 标 收益一 年定 开债 券基 金 、 北信瑞 丰宜 投宝 货币 基金 、 中 海医 药健 康产 业基 金 、 国 寿安 保尊 益 信用纯 债基 金 、 华 富国 泰 民安灵 活配 置混 合基 金 、 博时产 业债 纯债 基金 、 安 信动态 策略 灵活 配置基 金 、 东 方红 稳健 精 选基金 、 国联 安 鑫 享混 合 基金 、 国 联安 鑫富 混合 基 金、 长安 鑫利 优 选混合 基金 、 工银 瑞信 生 态环境 基金 、 天弘 新价 值 混合基 金 、 嘉 实机 构快 线 货币基 金 、 鹏 华 REITs 封闭 式基 金、 华富 健康文 娱基 金、 国寿 安保 稳定回 报基 金、 国寿 安保 稳健回 报基 金 、 国投瑞 银新 成长 基金 、 金 鹰改革 红利 基金 、 易方 达 裕祥回 报债 券基 金 、 国 联 安鑫禧 基金 、 国 联安鑫悦 基金、中 银瑞利 灵活配置 混合基金 、华夏 新活力混 合基金、 鑫元汇 利债券型 基金 、 国联安 安稳 保本 基金 、 南 方转型 驱动 灵活 配置 基金 、 银 华远 景债 券基 金、 华 富诚鑫 灵活 配置 基金 、 富 安达 长盈 保本 基 金、 中信 建投 稳溢 保本 基 金、 工银 瑞信 恒享 纯债 基 金、 长信 利发 债 券基金 、 博时 景发 纯债 基 金、 国泰 添益 混合 基金 、 鑫元得 利债 券型 基金 、 中 银尊享 半年 定开 基金 、 鹏 华兴 盛定 期开 放 基金 、 华 富元 鑫灵 活配 置 基金 、 东 方红 战略 沪港 深 混合基 金 、 博 时 富发纯 债基 金 、 博 时利 发 纯债基 金 、 银 河君 信混 合 基金 、 鹏 华兴 锐定 期开 放 基金 、 汇 添富 保 鑫保本 混合 基金 、 景顺 长 城景颐 盛利 债券 基金 、 兴 业启元 一年 定开 债券 基金 、 工 银瑞 信瑞 盈 18 个月定 开债券 基金、 中 信建投稳 裕定开债 券基金 、招商招 怡纯债债 券基金 、中加丰 享纯 债债券 基金 、 长安 泓泽 纯 债债券 基金 、 银河 君耀 灵 活配置 混合 基金 、 广发 汇 瑞一年 定开 债券 基金 、 国 联安 鑫盛 混合 基 金、 汇安 嘉汇 纯债 债券 基 金、 鹏华 普泰 债券 基金 、 南方宣 利定 开债 券基金 、 招商 兴福 灵活 配 置混合 基金 、 博时 鑫润 灵 活配置 混合 基金 、 兴业 裕 华债券 基金 、 易 方达瑞 通灵 活配 置混 合基 金、 招商 招祥 纯债 债券 基 金、 国泰 景益 灵活 配置 混 合基金 、 、 易 方 达瑞程 混合 基金 、 华福 长富 一年定 开债 券基 金 、 中 欧骏 泰货币 基金 、 招商 招华 纯债 债券基 金 、 汇安丰 融灵 活配 置混 合基 金、 汇安 嘉源 纯债 债券 基 金、 国泰 普益 混合 基金 、 汇添富 鑫瑞 债券 基金 、 鑫 元合 丰纯 债债 券 基金 、 博 时鑫 惠混 合基 金 、 工 银瑞 信瑞 盈半 年定 开 债券基 金 、 国 泰中银 瑞利灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 10 润利纯 债基 金 、 华 富天 益 货币基 金 、 汇 安丰 华混 合 基 金 、 汇 安丰 泰灵 活配 置 混合基 金 、 汇 安 丰恒混 合基 金 、 交 银施 罗德 启通灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金 、 景 顺长 城中 证 500 指 数基 金、 南方和 利定 开债 券基 金 、 鹏华丰 康债 券基 金 、 兴 业 安润货 币基 金 、 兴 业瑞 丰 6 个月 定开 债券 基金 、 兴 业裕 丰债 券基 金 、 易 方达 瑞弘 混合 基金 、 银河犇 利灵 活配 置混 合基 金、 长安 鑫富 领 先混合 基金 、 长盛 盛泰 灵 活配置 混合 基金 、 万家 现 金增利 货币 基金 、 上银 慧 增利货 币市 场基 金、易 方达 瑞富 灵活 配置 证券投 资基 金、 博时 富腾 纯债债 券型 证券 投资 基金 、安信 工 业 4.0 主题沪 港深 精选 混合 基金 、 民 生加 银鑫 顺债 券型 基 金、 万家 天添 宝货 币基 金 、 长 安 鑫 垚主 题 轮动混 合基 金 、 中 欧瑾 泰 灵活配 置混 合基 金 、 中 银 证券安 弘债 券基 金 、 鑫 元 鑫趋势 灵活 配置 混合基 金 、 泰 康年 年红 纯 债一年 定期 开放 债券 基金 、 广 发高 端制 造股 票型 发 起式基 金 、 永 赢 永益债券 基金、博 时鑫禧 灵活配置 混合基金 、南方 安福混合 基金、中 银证券 聚瑞混合 基金 、 太平改 革红 利精 选灵 活配 置混合 基金 、中 金价 值轮 动灵活 配置 混合 基金 等。 四 、相 关服务 机构 (一)基金份额发售 机构 1、直 销机 构 中银基 金管 理有 限公 司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼 办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼 法定代 表人 :章砚 电话: (021 )38834999 传真: (021 )68872488 1)中 银基 金管 理有 限公 司 直销柜 台 地址: 上海 市浦 东新 区银 城中 路 200 号中 银大 厦 45 楼 客户服 务电 话:021-3883 4788 , 400-888-5566 电子信 箱:clientservice@bocim.com 联系人 :周虹 2)中 银基 金管 理有 限公 司 电子直 销平 台 本公司 电子 直销 平台 包括 : 中银基 金官 方网 站(www.bocim.com ) 官方微 信服 务号 (在 微信 中搜索 公众 号 “ 中银 基金 ” 并选择 关注 ) 中银 瑞利灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 11 中银基 金官 方 APP 客 户端 (在各 大手 机应 用商 城搜 索 “ 中 银基 金 ” 下 载安 装) 客户服 务电 话:021-3883 4788 , 400-888-5566


电子信 箱:clientservice@bocim.com 联系人 :张 磊 2、其他 销售 机构 (1 ) 中国 银行 股份 有限 公 司 注册地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号 办公地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号 法定代 表人 : 陈 四清 客户服 务电 话:


95566 联系人 : 陈 洪源 网址:www.boc.cn (2) 申万 宏源 证券 有限 公 司 注册地 址: 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层























办公地 址: 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层











法定代 表人 : 李梅 客服电 话: 95523











联系人 :黄 莹 公司网 址: www.swhysc.com (3) 上海 陆金 所基 金销 售 有限公 司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼 09 单元 办公地 址: 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼 法定代 表人 :郭 坚 客户服 务电 话: 4008219031


联系人 :宁 博宇 网址:www.lufunds.com (4) 上海 天天 基金 销售 有 限公司 注册地 址: 上海 市徐 汇区 龙田 路 190 号 2 号楼 2 层 办公地 址: 上海 市徐 汇区 宛平南 路 88 号 东方 财富 大 厦 法定代 表人 :其 实 中银 瑞利灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 12 客户服 务电 话:95021/4001818188 联系人 :唐 湘怡 网址:http://fund.eastmoney.com/ (5) 蚂蚁 (杭 州) 基金 销 售有限 公司 注册地 址: 杭 州 市余 杭区 仓前街 道文 一西 路 1218 号 1 栋 202 室 办公地 址: 浙江 省杭 州市 西湖区 万塘 路 18 号 黄龙 时 代广 场 B 座 6F 法定代 表人 :陈 柏青 客户服 务电 话: 4000-766-123 联系人 :韩 爱彬 网址:www.fund123.cn (6) 上海 好买 基金 销售 有 限公司 注册地 址: 上海 市虹 口区 欧阳 路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地 址: 上海 市浦 东南 路 1118 号鄂 尔多 斯国 际大 厦 903 ~906 室 法定代 表人 :杨 文斌 客户服 务 电 话:4007009665


联系人 : 王 诗玙 网址:www.ehowbuy.com (7) 珠海 盈米 财富 管理 有 限公司 注册地 址: 珠海 市横 琴新 区宝华 路 6 号 105 室-3491 办公地 址: 广州 市海 珠区 琶洲大 道 东 1 号 保利 国际 广场南 塔 1201-1203 室 法定代 表人 :肖 雯 客户服 务电 话:020-89629066 联系人 :邱 湘湘 网址:www.yingmi.cn 基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 的要 求 , 选 择其 它 符合要 求的 机构 销售 本基 金, 并及 时 公告。 (二)登记机构 名称: 中银 基金 管理 有限 公司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中路200 号中 银大 厦45楼 办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼 中银 瑞利灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 13 法定代 表人 :章砚 电话: (021 )38834999 传真: (021 )68872488 联系人 :乐妮 (三)出具法律意见 书的 律师事务所 名称: 上海 市通 力律 师事 务所 住所: 上海 市银 城中 路 68 号时代 金融 中 心 19 楼 办公地 址: 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼 负责人 : 俞 卫锋 电话: (021 )31358666 传真: (021 )31358600 经办律 师: 黎明 、孙 睿 联系人 :孙 睿 (四)审计基金财产 的会 计师事务所 名称: 安 永华 明会 计师 事 务所( 特殊 普通 合伙 ) 住所: 北京 市东 城区 东长 安街 1 号东 方广 场安 永大 楼 17 层 执行事 务合 伙人 :毛 鞍宁 电话: 010-58153000 传真: 010-85188298 联系人 :徐 艳 经办会 计师 :徐 艳、 许培 菁 五 、基 金的名 称 中银瑞 利灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金 六 、基 金的类型 混合型 证券 投资 基金 七、 基 金的 投 资目 标 本基 金在 严格 风险 控制 的前提 下 , 通 过科 学严 谨 、 具有前 瞻性 的宏 观策 略分 析以及 个券 精 选策略 ,结 合大 类资 产配 置策略 ,追 求基 金资 产的 长期稳 健增 值。 中银 瑞利灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 14 八 、基 金的 投 资范 围 本基金 的投 资对 象是 具有 良好流 动性 的金 融工 具 , 包括国 内依 法发 行上 市的 股票 (包 括 中小板 、 创业 板及 其他 经 中国证 监会 核准 上市 的股 票) 、 权证 、 股 指期 货等 权益类 品种 , 债 券等固 定收 益类 品种 ( 包 括但不 限于 国债 、 金融 债 、 央 行票 据、 地方 政府 债 、 企 业债 、 公 司 债、 可转 换公 司债 券、 可 分离交 易可 转债 、 可交 换 债券 、 中 小企 业私 募债 券 、 中 期票 据、 短 期融资 券、 超短 期融 资券、 资产支 持证 券、 次级 债、 债 券回购 、 银 行存 款、 货 币市 场工具 ) 、 国债期 货以 及法 律法 规或 中国证 监会 允许 基金 投资 的其他 金融 工具 , 但 须符 合 中国证 监会 的 相关规 定。 本基金 投资 于股 票的 比例 为 基金 资产 的 0%-95% 。 每 个交易 日日 终在 扣除 股指 期货 、 国 债期货 需缴 纳的 交易 保证 金后 ,应 当保 持不 低于 基 金资产 净 值 5% 的 现金 或者 到期日 在一 年 以内的 政府 债券 。 如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 , 基 金管 理人 在履 行适 当 程序后 , 可 以将其 纳入 投资 范围 。 如果法 律法 规或 中国 证监 会变更 投资 品种 的投 资比 例限制 , 基 金管 理人 在履 行 适当程 序 后,可 以调 整上 述投 资品 种的投 资比 例。 九 、基 金的 投 资策 略 本基金 将采 用 “ 自上 而下 ” 与 “ 自 下而 上 ” 相 结合 的主 动投资 管理 策略 , 定 性分 析与定 量 分 析贯穿 于大 类资 产配 置、 行业配 置和 个股 筛选 中, 构 建投 资组 合。 1、大 类资 产配 置策 略 本基金 将从 宏观 环境 、 政策 因素 、 资 金供 求因 素 、 证 券 市场基 本面 等角 度进 行综 合分析 , 判断各 类资 产的 市场 趋势 和预期 风险 收益 , 在严 格 控制风 险的 前提 下 , 合 理 确定本 基金 在股 票、 债券 、 现 金等 大类 资 产类别 的投 资比 例 , 并 根 据宏观 经济 形势 和市 场时 机的变 化适 时进 行动态 调整 。 2、股 票投 资策 略 (1) 行业 配置 策略 。 本基金 将采 用自 上而 下与 自下而 上相 结合 、 定 性和 定 量分析 相结 合的 方式 确定 行业权 重 。 在投资 组合 管理 过程 中, 基 金管理 人也 将根 据宏 观经 济形势 以及 各个 行业 的基 本面特 征对 行 业配置 进行 持续 动态 地调 整。 (2) 个股 选择 策略 。 1)建 立备 选股 票库 。 中银 瑞利灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 15 本基金 的备 选股 票库 包括 一级库 和二 级库 。 一 级股 票 库是本 基金 管理 人所 管理 旗下基 金 统一的 股票 投资 范围 , 入 选 条件主 要是 根据 基金 管理 人长期 研究 和实 践验 证形 成的企 业价 值 评估体 系 , 筛 选出 基本 面 良好的 股票 进入 一级 库 。 具体而 言 , 基 金管 理人 企 业价值 评估 系统 对企业 价值 的考 察重 点包 括企业 财务 状况 、经 营管 理状况 、竞 争力 优势 及所 处行业 环境 。 在一级 股票 库中 , 本基 金 通过定 性分 析和 定量 指标 , 精 选出 相关 行业 内估 值 相对合 理的 优质上 市公 司, 构成 本基 金的二 级股 票库 。 具体地 ,本 基金 定性 分析 和定量 分析 关 注 的主 要因 素包括 : 1.定性 分析 本基金 对上 市公 司的 竞争 优势进 行定 性评 估。 上市 公 司在行 业中 的相 对竞 争力 是决定 投 资价值 的重 要依 据, 主要 包括以 下几 个方 面: A 、 公司 的竞 争优 势: 重点 考察公 司的 市场 优势 , 包 括市场 地位 和市 场份 额 , 在细分 市 场是否 占据 领先 位置 , 是 否具有 品牌 号召 力或 较高 的行业 知名 度 , 在 营销 渠 道及营 销网 络方 面的优 势和 发展 潜力 等 ; 资源优 势 , 包 括是 否拥 有 独特优 势的 物资 或非 物质 资源 , 比 如市 场 资源 、 专 利技 术等 ; 产品 优势 , 包 括是 否拥 有独 特 的、 难以 模仿 的产 品 , 对 产品的 定价 能力 等以及 其他 优势 ,例 如是 否受到 中央 或地 方政 府政 策的扶 持等 因素 ; B 、 公 司的 盈利 模式 : 对 企 业盈利 模式 的考 察重 点关 注企业 盈利 模式 的属 性以 及成熟 程 度,考 察核 心竞 争力 的不 可复制 性、 可持 续性 、稳 定性; C 、 公 司治 理方 面: 考 察上 市公司 是否 有清 晰、 合 理 、 可执行 的发 展战 略; 是 否具有 合 理的治 理结 构, 管理 团队 是否团 结高 效、 经验 丰富 ,是否 具有 进取 精神 等。 2.定 量分 析 本基金 将对 反映 上市 公司 质量和 增长 潜力 的成 长性 指标、 财务 指标 和估 值指 标 等进行 定 量分析 ,以 挑选 具有 成长 优势、 财务 优势 和估 值优 势的个 股。 A 、 成长 性指 标: 收入 增 长率、 营业 利润 增长 率和 净利润 增长 率等 ; B 、 财务 指标 : 毛利 率、 营 业利润 率 、 净 利率 、 净资 产收益 率 、 经 营活 动净 收 益/ 利润 总 额等; C 、 估值 指标 : 市盈 率 (PE ) 、 市 盈率 相对 盈利 增长 比率 (PEG ) 、 市 销率 (PS ) 和总 市值。 2)股 票组 合的 构建 和调 整 。 在二级 股票 库的 基础 上 , 根据相 关的 法律 、 法规 和 基金合 同等 法律 文件 和基 金管理 人内 部的投 资程 序 , 在 严格 控制 风险的 基础 上 , 基 金经 理通 过对个 股价 格趋 势和 市场 时机的 判断 ,中银 瑞利灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 16 选择具 有成 长优 势、 竞争 优势且 估值 合理 的上 市公 司构建 个股 组合 。 当行业 与上 市公 司的 基本 面、 股票 的估 值水 平出 现 较大变 化时 , 本基 金将 对 股票组 合适 时进行 调整 。 3、债 券投 资策 略 在大类 资产 配置 的基 础上 , 本 基金 将依 托基 金管 理 人固定 收益 团队 的研 究成 果, 综合 分 析市场 利率 和信 用利 差的 变动趋 势 , 采 取久 期调 整 、 收益率 曲线 配置 和券 种配 置等积 极投 资 策略, 把握 债券 市场 投资 机会, 实施 积极 主动 的组 合管理 ,以 获取 稳健 的投 资收益 。 (1) 久期 管理 本基金 将在 对国 内宏 观经 济要素 变化 趋势 进行 分析 和判断 的基 础上 , 通 过有 效 控制风 险 , 基于对 利率 水平 的预 测和 混合型 基金 中债 券投 资相 对被动 的特 点, 进行 以 “ 目 标久期 ”为中心 的资产 配置 ,以 收益 性和 安全性 为导 向配 置债 券组 合。 (2) 期限 结构 配置 由于期 限不 同 , 债 券对 市 场利率 的敏 感程 度也 不同 , 本 基金 将结 合对 收益 率 曲线变 化的 预测 , 采 取下 面的 几种 策 略进行 期限 结构 配置 : 首 先采取 主动 型策 略 , 直 接 进行期 限结 构配 置, 通过 分析 和情 景测 试 , 确 定长 期 、 中 期、 短期 三种债 券的 投资 比例 。 然 后与数 量化 方法 相结合 , 结合 对利 率走 势 、 收 益率 曲线 的变 化情 况 的判断 , 适时 采用 不同 投 资组合 中债 券的 期限结 构配 置。 (3) 确定 类属 配置 收益率 利差 策略 是债 券资 产在类 属间 的主 要配 置策 略。 本 基金 在充 分考 虑不 同 类型债 券 流动性 、税 收以 及信 用风 险等因 素基 础上 ,进 行类 属的配 置, 优化 组合 收益 。 (4) 个债 选择 本基金 在综 合考 虑上 述配 置原则 基础 上 , 通 过对 个 体券种 的价 值分 析 , 重 点 考察各 券种 的收益 率 、 流动 性 、 信 用等 级, 选择 相应的 最优 投资 对 象。 本基 金还将 采取 积极 主 动的策 略, 针对市场 定价失误 和回购 套利机会 等,在确 定存在 超额收益 的情况下 ,积极 把握市场 机会 。 本基金 在已 有组 合基 础上 , 根 据对 未来 市场 预期 的 变化 , 持 续运 用上 述策 略 对债券 组合 进行 动态调 整。 (5) 中小 企业 私募 债券 投 资策略 中小企 业私 募债 券本 质上 为公司 债 , 只 是发 行主 体 扩展到 未上 市的 中小 型企 业, 扩大 了 基金进 行债 券投 资的 范围 。 由 于中 小企 业私 募债 券 发行主 体为 非上 市中 小企 业, 企业 管理 体 制和治 理 结 构弱 于普 通上 市公司 , 信息 披露 情况 相 对滞后 , 对企 业偿 债能 力 的评估 难度 高于中银 瑞利灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 17 普通上 市公 司 , 且 定向 发 行方式 限制 了合 格投 资者 的数量 , 会导 致一 定的 流 动性风 险 。 因 此 本基金 中小 企业 私募 债券 的投资 将重 点关 注信 用风 险和流 动性 风险 。 本 基金 采 取自下 而上 的 方法建 立适 合中 小企 业私 募债券 的信 用评 级体 系 , 对个券 进行 信用 分析 , 在 信用风 险可 控的 前提下 , 追求 合理 回报 。 本 基金根 据内 部的 信用 分析 方法对 可选 的中 小企 业私 募债券 品种 进 行筛选过 滤,重点 分析发 行主体的 公司背景 、竞争 地位、治 理结构、 盈利能 力、偿债 能力 、 现金流 水平 等诸 多因 素 , 给予不 同因 素不 同权 重 , 采用数 量化 方法 对主 体所 发行债 券进 行打 分和投 资价 值评 估 , 选 择发 行主体 资质 优良 , 估值 合理 且流通 相对 充分 的品 种进 行适度 投 资 。 4、资 产支 持证 券投 资策 略 本基金 管理 人通 过考 量宏 观经济 形势 、 提前 偿还 率 、 违 约率 、 资 产池 结构 以 及资产 池资 产所在 行业 景气 情况 等因 素, 预判 资产 池未 来现 金 流变动 ; 研究 标的 证券 发 行条款 , 预测 提 前偿还 率变 化对 标的 证券 平均久 期及 收益 率曲 线的 影响, 同时 密切 关注 流动 性 变化对 标的 证 券收益 率的 影响 , 在严 格 控制信 用风 险暴 露程 度的 前提下 , 通过 信用 研究 和 流动性 管理 , 选 择风险 调整 后收 益较 高的 品种进 行投 资。 5、衍 生 品 投资 策略 (1) 股指 期货 投资 策略 本基金 将根 据风 险管 理的 原则 , 以 套期 保值 为目 的 , 有 选择 地投 资于 股指 期 货。 套期 保 值将主 要采 用流 动性 好、 交易活 跃的 期货 合约 。 本基金 在进 行股 指期 货投 资时 , 将 通过 对证 券市 场 和期货 市场 运行 趋势 的研 究, 并结 合 股指期货 的定价模 型寻求 其合理的 估值水平 。本基 金管理人 将充分考 虑股指 期货的收 益性 、 流动性 及风 险特 征, 通过 资 产配置 、 品种选 择 , 谨 慎进 行投资 , 以降低 投资 组合 的 整体风 险 。 (2) 权证 投资 策略 权证为 本基 金辅 助性 投资 工具 。 在 进行 权证 投资 时 , 基金管 理人 将通 过对 权证 标的证 券 基本面 的研 究 , 并 结合 权 证定价 模型 寻求 其合 理估 值水平 , 根据 权证 的高 杠 杆性 、 有 限损 失 性、灵活 性等特性 ,通过 限量投资 、趋势投 资、优 化组合、 获利等投 资策略 进行权证 投资 。 基金管 理人 将充 分考 虑权 证资产 的收 益性 、 流动 性 及风险 性特 征 , 通 过资 产 配置 、 品 种与 类 属选择 ,谨 慎进 行投 资, 追求较 稳定 的当 期收 益。 (3) 国债 期货 投资 策略 国债期 货作 为利 率衍 生品 的一种 , 有助 于管 理债 券 组合的 久期 、 流动 性和 风 险水平 。 基 金管理 人将 按照 相关 法律 法规的 规定 , 结合 对宏 观 经济形 势和 政策 趋势 的判 断、 对债 券市 场 进行定性 和定量分 析。构 建量化分 析体系, 对国债 期货和现 货的基差 、国债 期货的流 动性 、中银 瑞利灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 18 波动水 平 、 套 期保 值的 有效 性等指 标进 行跟 踪监 控 , 在 最大限 度保 证基 金资 产安 全的基 础上 , 力求实 现基 金资 产的 长期 稳定增 值。 6、投 资决 策依 据、 机制 和 程序 1、投 资决 策依 据 (1) 国家 有关 法律 、法 规 和基金 合同 的有 关规 定; (2) 宏观 经济 发展 环境 、 债券市 场和 证券 市场 走势 。 2、投 资决 策机 制 本基金 管理 人实 行的 投资 决策机 制是 : 在投 资决 策 委员会 授权 范围 内 , 分 管 投资领 导领 导下的 基金 经理 负责 制。 投资决 策委 员会 : 根据 研 究报告 , 负责 制定 整体 投 资策略 和原 则 , 审 定季 度 资产配 置调 整计划 和转 持股 份产 品的 投资方 案 ; 参 考投 资报 告 , 审 定核 心投 资对 象和 范 围, 并定 期调 整 投资原 则和 投资 策略 。 基金经 理 : 在 投资 决策 委 员会的 授权 范围 内 , 参 考 投资决 策委 员会 的资 产配 置建议 、 行 业投资 比例 和整 体组 合的 绝对和 相对 风险 控制 水平 , 关 注整 个资 产组 合的 风 险收益 水平 、 增 值性 、 稳 定性 、 分 散性 和 流动性 等特 征 , 并 结合 自 身对证 券市 场的 分析 判断 , 确 定具 体的 投 资品种 、 数量 和买 卖时 间 , 构 建和 优化 投资 组合 , 并进行 日常 分析 和管 理 。 为有效 控制 组合 风险, 基金 经理 只有 获得 投资决 策委 员会 的批 准, 才可以 超越 权限 超配 个别 证券。 基金 经理助理/ 投资分析 员:通 过内部调 研和参考外部研 究报告, 定期提出宏观分 析、 行业分 析 、 公 司分 析以 及 数据模 拟的 各类 报告 或建 议, 提 交 投资 决策 委员 会 , 作 为投 资决 策 的依据 。 数量分 析人 员通 过数 量模 型发现 潜在 投资 机会 , 运 用组合 业绩 评估 系统 , 定 期对投 资组 合中大 类资 产配 置 、 行 业 配置 、 风 格轮 动 、 个 股选 择、 个券 选择 、 买卖 成本 等对整 体业 绩的 贡献进 行归 因分 析 。 风 险管 理人员 对投 资组 合的 风险 进行分 析 、 监 控和 报告 。 根 据反馈 结果 , 基金 经 理及 时对 组合 进行 必要的 调整 。 3、投 资决 策程 序 本基金 具体 的投 资决 策机 制与流 程为 : (1) 研究 支持 研究人 员从 基本 面对 宏观 经济 、 行 业、 个券 、 和 市场 走势提 出研 究报 告 , 数 量 小组利 用 集成市 场预 测模 型和 风险 控制模 型对 市场 、行 业、 个券进 行 分 析和 预期 收益 测算。 (2) 投资 决策 中银 瑞利灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 19 投资决 策委 员会 依据 上述 研究报 告 , 定 期 ( 月) 或遇 重大事 项时 召开 投资 决策 会议 , 决 定相关 事项 。基 金经 理根 据投资 决策 委员 会的 决议 ,进行 基金 投资 管理 的日 常决策 。 (3) 组合 构建 在投资 决策 委员 会制 定的 投资原 则和 资产 配置 原则 下, 基 金经 理根 据研 究人 员 和数量 小 组的投 资建 议 , 结 合自 身 对证券 市场 的分 析判 断 , 制定大 类资 产配 置 、 行 业 配置及 个股 投资 策略 , 在 严格 贯彻 投资 流 程和投 资纪 律的 基础 上 , 严格控 制风 险构 建投 资组 合, 进行 投资 组 合的构 建和 日常 管理 ,并 定期进 行组 合优 化。 (4) 交易 执行 基金经 理直 接 向 交易 部 下 达交易 指令 。 交易 部依据基金经 理的 指令 , 制定 交 易策略 , 统 一执行 投资 组合 计划 , 进 行具体 品种 的交 易 , 并 将 执行结 果反 馈基 金经 理确 认。 交易 执行 结 束后, 交易 员填 写交 易回 执,经 基金 经理 确认 后交 给基金 行政 人员 存档 。 (5) 业绩 评估 数量小组 和风险控 制小组 利用公司 开发的业 绩评估 系统,对 投资组合 中整体 资产配置 、 投资组 合 、 个 股选 择、 个 券选择 、 买卖 成本 等因 素 对整体 业绩 的贡 献进 行分 析。 该评 估结 果 将为基 金经 理进 行积 极投 资风险 的控 制和 调整 提供 依据。 (6) 组合 维护 基金经 理将 根据 市场 状况 , 结 合行 业、 个股 的基 本 面情况 、 流动 性状 况、 基 金申购 和赎 回的现 金流 量情 况以 及组 合投资 绩效 评估 的结 果, 对投资 组合 进行 监控 和调 整。 十、 业 绩比较 基准 本基金 的业 绩比 较基 准为 : 沪深 300 指 数收 益率× 60% +中债 综合 指数 收益 率× 40% 沪深 300 指数是 上海证 券 交易所和深 圳证券 交易所 共同推出的 沪深两 个市场 第一个统 一指数 ; 该指 数编 制合 理 、 透 明 , 有 一定 市场 覆盖 率, 不易 被操 纵 , 并 且有 较高的 知名 度和 市场影 响力 , 适合 作为 本 基金股 票投 资的 业绩 比较 基准 。 中 债综 合指 数由 中 央国债 登记 结算 有限责 任公 司编 制 , 样 本 债券 涵 盖的 范围 全面 , 具 有广泛 的市 场代 表性 , 涵 盖主要 交易 市场 (银行 间市 场 、 交 易所 市 场等 ) 、 不同 发行 主体 ( 政府 、 企 业等 ) 和 期限 ( 长期 、 中 期、 短 期等 ) , 能够 很好 地反 映 中国债 券市 场总 体价 格水 平和变 动趋 势 , 适 合作 为 本基金 债券 投资 的业绩 比较 基准 。 本基金 的业 绩比 较基 准仅 作为衡 量本 基金 业绩 的参 照, 不 决定 也不 必然 反映 本 基金的 投 资策略 。 中银 瑞利灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 20 十 一、 风险收 益特 征 本基金 为混 合型 基金 , 其 预期收 益及 预期 风险 水平 高于债 券型 基金 和货 币市 场基金 , 但 低于股 票型 基金 ,属 于中 等风险 水平 的投 资品 种。 十 二、 投资组 合报 告 本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 资料 不存在 虚假 记载 、 误 导性 陈 述或重 大 遗漏, 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。 本基金 的托 管人 —— 上海 浦东发 展银 行 股 份有 限公 司根据 本基 金合 同规 定, 于 2018 年 2 月 27 日 复核 了本 报告 中 的财务 指标 、净 值表 现和 投资组 合报 告等 内容 ,保 证复核 内容 不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或者 重大 遗漏 。 本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2017 年 12 月 31 日 , 本报告 所列 财务 数据 未经 审计 。 ( 一) 报告期末基金资产 组合情况 序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例(%) 1 权益投 资 226,199,716.11 8.68 其中: 股票 226,199,716.11 8.68 2 固定收 益投 资 1,869,796,023.30 71.75 其中: 债券 1,869,796,023.30 71.75 资产支 持证 券 - - 3 贵金属 投资 - - 4 金融衍 生品 投资 - - 5 买入返 售金 融资 产 100,000,000.00 3.84 其中: 买断 式回 购的 买入 返售金 融 资产 - - 6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 286,649,854.93 11.00 7 其他各 项资 产 123,517,909.40 4.74 8 合计 2,606,163,503.74 100.00 (二)报告期末按行 业分 类的股票投资组合 1、报告期末按行业 分类的 境内股票投资组合 代码 行业类 别 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值中银 瑞利灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 21 比例( %) A 农、林 、牧 、渔 业 24,506,016.00 0.98 B 采矿业 - - C 制造业 146,247,920.94 5.85 D 电力、 热力 、燃 气及 水生 产和供 应业 16,143.20 0.00 E 建筑业 12,590,000.00 0.50 F 批发和 零售 业 - - G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 17,942.76 0.00 H 住宿和 餐饮 业 - - I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 34,112.55 0.00 J 金融业 41,063,303.66 1.64 K 房地产 业 - - L 租赁和 商务 服务 业 - - M 科学研 究和 技术 服务 业 - - N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 1,724,277.00 0.07 O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - - P 教育 - - Q 卫生和 社会 工作 - - R 文化、 体育 和娱 乐业 - - S 综合 - - 合计 226,199,716.11 9.04 2、报告期末按行业 分类的 港股通投资股票投资 组合 本基金 本报 告期 末未 持有 港股通 投资 股票 。 (三)报告期末按公 允价 值占基金资产净值比 例大 小排序的前十名股票 投资 明细 序号 股票代 码 股票名 称 数量( 股) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净 值比例( %) 1 000858 五粮液 1,157,128 92,431,384.64 3.70 中银 瑞利灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 22 2 000998 隆平高 科 952,800 24,506,016.00 0.98 3 601398 工商银 行 3,071,600 19,043,920.00 0.76 4 002304 洋河股 份 162,700 18,710,500.00 0.75 5 000651 格力电 器 368,700 16,112,190.00 0.64 6 600703 三安光 电 607,026 15,412,390.14 0.62 7 601601 中国太 保 312,773 12,955,057.66 0.52 8 002659 中泰桥 梁 1,000,000 12,590,000.00 0.50 9 601288 农业银 行 1,650,600 6,321,798.00 0.25 10 603589 口子窖 68,800 3,168,240.00 0.13 (四)报告期末按债 券品 种分类的债券投资组 合 序号 债券品 种 公允价 值( 元) 占基金 资产 净 值比例( %) 1 国家债 券 - - 2 央行票 据 - - 3 金融债 券 159,527,000.00 6.38 其中: 政策 性金 融债 159,527,000.00 6.38 4 企业债 券 114,621,000.00 4.58 5 企业短 期融 资券 - - 6 中期票 据 88,632,000.00 3.54 7 可转债 (可 交换 债) 688,023.30 0.03 8 同业存 单 1,506,328,000.00 60.22 9 其他 - - 10 合计 1,869,796,023.30 74.75 (五)报告期末按公 允价 值占基金资产净值比 例大 小排序的前五名债券 投资 明细 序号 债券代 码 债券名 称 数量( 张) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值比 例 (%) 1 111711431 17 平 安银 行 CD431 1,000,000 98,830,000.00 3.95 中银 瑞利灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 23 2 111708359 17 中 信银 行 CD359 1,000,000 98,800,000.00 3.95 3 111710648 17 兴 业银 行 CD648 1,000,000 98,720,000.00 3.95 4 111711333 17 平 安银 行 CD333 1,000,000 97,740,000.00 3.91 5 111720221 17 广 发银 行 CD221 1,000,000 97,630,000.00 3.90 (六)报告期末按公 允价 值占基金资产净值比 例大 小排序的前十名资产 支持 证券投资明细 本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 (七)报告期末按公 允价 值占基金资产净值比 例大 小排序的前五名贵金 属投 资明细 本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。 (八)报告期末按公 允价 值占基金资产净值比 例大 小排序的前五名权证 投资 明细 本基金 本报 告期 末未 持有 权证。 (九)报告期末本基 金投 资的股指期货交易情 况说 明 1、报告期末本基金 投资的 股指期货持仓和损益 明细 本基金 本报 告期 内未 参与 股指期 货投 资。 2、本基金投资股指 期货的 投资政策 本基金 将根 据风 险管 理的 原则 , 以 套期 保值 为目 的 , 有 选择 地投 资于 股指 期 货。 套期 保 值将主 要采 用流 动性 好、 交易活 跃的 期货 合约 。 本基金 在进 行股 指期 货投 资时 , 将 通过 对证 券市 场 和期货 市场 运行 趋势 的研 究, 并结 合 股指期货 的定价模 型寻求 其合理的 估值水平 。本基 金管理人 将充分考 虑股指 期货的收 益性 、 流动性 及风 险特 征, 通过 资 产配置 、 品种选 择 , 谨 慎进 行投资 , 以降低 投资 组合 的 整体风 险 。 (十)报告期末本基 金投 资的国债期货交易情 况说 明 1、本期国债期货投 资政策 国债期 货作 为利 率衍 生品 的一种 , 有助 于管 理债 券 组合的 久期 、 流动 性和 风 险水平 。 基 金管理 人将 按照 相关 法律 法规的 规定 , 结合 对宏 观 经济形 势和 政策 趋势 的判 断、 对债 券市 场 进行定性 和定量分 析。 构 建量化分 析体系, 对国债 期货和现 货的基差 、国债 期货的流 动性 、 波动水 平 、 套 期保 值的 有效 性等指 标进 行跟 踪监 控 , 在 最大限 度保 证基 金资 产安 全的基 础上 ,中银 瑞利灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 24 力求实 现基 金资 产的 长期 稳定增 值。 2、报告期末本基金 投资的 国债期货持仓和损益 明细 本基金 报告 期内 未参 与国 债期货 投资 。 3、本期国债期货投 资评价 本基金 报告 期内 未参 与国 债期货 投资 ,无 相关 投资 评价。 (十一)投资组合报 告附 注 1、本 基金 投资 的前 十名 证 券的发 行主 体本 期没 有出 现被监 管部 门立 案调 查, 或在报 告编 制 日前一 年内 受到 公开 谴责 、处罚 的情 形。 2、本 基金 投资 的前 十名 股 票没有 超出 基金 合同 规定 的备选 股票 库。 3、其他各项资产构 成 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 214,705.84 2 应收证 券清 算款 100,364,858.96 3 应收股 利 - 4 应收利 息 22,935,851.74 5 应收申 购款 2,492.86 6 其他应 收款 - 7 待摊费 用 - 8 其他 - 9 合计 123,517,909.40 4、报告期末持有的 处于转 股期的可转换债券明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。 5、报告期末前十名 股票中 存在流通受限情况的 说明 本基金 本报 告期 末前 十名 股票不 存在 流通 受限 情况 。 6、投资组合报告附 注的其 他文字描述部分 由于计 算中 四舍 五入 的原 因,本 报告 分项 之和 与合 计项之 间可 能存 在尾 差。 十 三、 基金的 业绩 基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 , 但 不保 证 基金一 定盈 利 , 也 不保 证 最低收 益 。 基 金的 过往 业 绩并不 代表 其未 来表 现 。 投资有 风险 , 投中银 瑞利灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 25 资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。 本基金 合同 生效 日为 2016 年 2 月 4 日, 基金 合同 生 效以来 基金 投资 业绩 与同 期业绩 比 较基的 比较 如下 表所 示: 中银瑞 利混 合 A : 阶段 净值增 长 率① 净值增 长率 标准 差② 业绩比 较 基准收 益 率③ 业绩比 较基 准收益 率标 准差④ ①- ③ ②- ④ 2016 年 2 月 4 日 ( 基金 合 同生效 日) 至 2016 年 12 月 31 日 3.00% 0.06% 6.85% 0.64% -3.85% -0.58% 2017 年 1 月 1 日至 2017 年 12 月 31 日 7.13% 0.10% 11.14% 0.39% -4.01% -0.29% 自基金 合同 生效起 至 2017 年 12 月 31 日 10.35% 0.08% 18.76% 0.52% -8.41% -0.44% 中银瑞 利混 合 C : 阶段 净值增 长 率① 净值增 长率 标准 差② 业绩比 较 基准收 益 率③ 业绩比 较基 准收益 率标 准差④ ①- ③ ②- ④ 2016 年 2 月 4 日 ( 基金 合 同生效 日) 至 2016 年 12 月 31 日 0.80% 0.15% 6.85% 0.64% -6.05% -0.49% 2017 年 1 月 1 日至 2017 年 12 月 31 日 6.96% 0.11% 11.14% 0.39% -4.18% -0.28% 自基金 合同 生效起 至 2017 年 12 月 31 日 7.82% 0.13% 18.76% 0.52% -10.94% -0.39% 十 四、 基金的 费用 概览 (一)与基金运作有 关的 费用 中银 瑞利灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 26 1、基金费用的种类 (1 ) 基金管 理人 的管 理费 ; (2 ) 基金托 管人 的托 管费 ; (3 ) 基金的 销售 服务 费; (4 ) 《基金 合同 》生 效后 与基 金相关 的信 息披 露费 用; (5 ) 《基金 合同 》生 效后 与基 金相关 的会 计师 费、 律师 费和诉 讼费 ; (6 ) 基金份 额持 有人 大会 费用 ; (7 ) 基金的 相关 账户 的开 户及 维护费 用; (8 ) 基金的 证券 、期 货等 交易 费用; (9 ) 基金的 银行 汇划 费用 ; (10) 按照国 家有 关规 定和 《基 金合同 》约 定, 可以 在基 金财产 中列 支的其 他费 用。 2、基金费用计提方 法、计 提标准和支付方式 (1 ) 基金管 理人 的管 理费 本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.6% 年费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 : H =E× 0.6%÷ 当年 天数 H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费 E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 基金管 理费 每日 计算 , 逐 日累计 至每 月月 末, 按月 支付, 由基 金管 理人 与基 金托管 人 核 对一致 后, 基金 托管 人按 照 与基金 管理 人协 商一 致的 方式于 次月 前 3 个工 作日 内从基 金财 产 中一次 性支 付给 基金 管理 人。若 遇法 定节 假日 、公 休假等 ,支 付日 期顺 延。 (2 ) 基金托 管人 的托 管费 本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.15% 的 年费率 计提 。 托 管费 的计 算方 法 如 下 : H =E× 0.15%÷ 当年 天数 H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费 E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 基金托 管费 每日 计算 , 逐 日累计 至每 月月 末, 按月 支付, 由基 金管 理人 与基 金托管 人 核 对一致 后, 基金 托管 人按 照 与基金 管理 人协 商一 致的 方式于 次月 前 3 个工 作日 内从基 金财 产 中一次 性支 取。 若遇 法定 节假日 、公 休假 等, 支付 日期顺 延。 (3 ) 基金的 销售 服务 费 本基金 A 类基 金份 额不 收 取销售 服务 费, C 类 基金 份额的 销售 服务 费年 费率 为 0.1% ,中银 瑞利灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 27 销售服 务费 按前 一日 C 类 基金份 额的 资产 净 值 0.1% 年费率 计提 。计 算方 法如 下: H =E× 0.1 %÷ 当年 天数 H 为 C 类基 金份 额每 日应 计提的 销售 服务 费 E 为 C 类基 金份 额前 一日 基金资 产净 值 基金销 售服 务费 每日 计算 , 逐日 累计 至每 月月 末, 按月支 付, 由基 金管 理人 与基金 托 管 人核对 一致 后, 基金 托管 人 按照与 基金 管理 人协 商一 致的方 式于 次月 前 3 个工 作日内 从基 金 财产中 一次 性支 付给 登记 机构 , 再 由登 记机 构支 付给 销售机 构 。 若 遇法 定节 假日 、 公 休日 等 , 支付日 期顺 延。 (4 ) 证券账 户开 户费 用: 证券 账 户开户 费自 本基 金成 立一 个月内 由基 金托 管人 从基 金财产 中划 付 , 如 资产 余 额不足 支付 该开 户费 用 , 由基金 管理 人于 本基 金成 立一个 月后 的 5 个工作 日内 进行 垫付 ,基 金托管 人不 承担 垫付 开户 费用义 务。 上述“ (一 ) 基 金费 用的 种 类 ”中第 4 -10 项费 用, 根 据有关 法规 及相 应协 议规 定, 按费 用实际 支出 金额 列入 当期 费用, 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付。 3、不列入基金费用 的项目 下列费 用不 列入 基金 费用 : (1 ) 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义 务 导 致 的 费 用 支 出 或 基 金 财产的 损失 ; (2 ) 基金管 理人 和基 金托 管人 处理与 基金 运作 无关 的事 项发生 的费 用; (3 ) 《基金 合同 》生 效前 的相 关费用 ; (4 ) 其他根 据相 关法 律法 规及 中国证 监会 的有 关规 定不 得列入 基金 费用 的项 目。 (二)与基金销售有 关的 费用 1、申 购费 用 本基 金 A 类基 金份 额的 申 购费用 由投 资人 承担 ,不 列入基 金财 产, 主要 用于 本基金 的 市场推 广、 销售 、登 记等 各项费 用 。C 类基 金份 额 不收取 申购 费用 。 本基 金 A 类 基金 份额的 申 购费率 如下 : 申购费 率 客户申 购金 额(M ) 申购费 率 M <100 万元 1.0% 100 万元 ≤M <500 万元 0.6% M ≥ 500 万元 1000 元/ 笔 中银 瑞利灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 28 2、赎 回费 用。 本基金 赎回 费用 由赎 回基 金份额 的基 金份 额持 有人 承担, 针 对 A 类基 金份 额 ,在基 金 份额持 有人 赎回 基金 份额 时收取 。对 持续 持有 期少 于 7 日 的投资 人收 取不 低 于 1.5% 的赎 回 费,对 持续 持有 期少 于 30 日的投 资人 收取 不低 于 0.75% 的赎 回费 ,并 将上 述赎 回费全 额 计 入基金 财产 ; 对 持续 持有 期长 于 30 日少 于 3 个月 的 投资人 收取 不低 于 0.5% 的 赎回费 , 并 将 不低于 赎回 费总 额 的 75% 计入基 金财 产; 对持 续持 有期长 于 3 个月 但少 于 6 个月的 投资 人 收取不 低于 0.5% 的赎 回费 ,并将 不低 于赎 回费 总额 的 50% 计 入基 金财 产。 对 于持有 期限 长 于 6 个 月 (含 ) 的 投资 人 不收取 赎回 费 。 赎 回费 中 计入基 金财 产之 余的 费用 用于支 付登 记费 和其他 必要 的手 续费 。 针对 C 类 基金 份额 , 对持 续持有 期少 于 30 日 的投 资 人收取 不低 于 0.5% 的 赎回 费, 并将 上述赎 回费 全额 计入 基金 财产。 赎回费 中计 入基 金财 产之 余的费 用用 于支 付登 记费 和其他 必要 的手 续费 。 本基金 的赎 回费 率如 下: 持有期 限(Y ) 赎回费 率 A 类 基金 份额 赎 回费率 Y <7 天 1.5% 7 天≤Y <30 天 0.75% 30 天≤Y <6 个月 0.50% Y ≥ 6 个月 0 C 类 基金 份额 赎 回费率 Y <30 天 0.5% Y ≥ 30 天 0 注:上 表中 ,1 个月 按 30 天计算 ,2 个月 按 60 天计 算,以 此类 推。 投资 人通 过日常 申 购所得 基金 份额 ,持 有期 限自登 记机 构确 认登 记之 日起计 算。 3、本 基金 份额 净值 的计 算 ,保留 到小 数点 后3 位, 小 数点后 第4 位四 舍五 入, 由 此产生 的收益 或损 失由 基金 财产 承担。 T 日 的基 金份 额净 值 在当天 收市 后计 算, 并在T+1 日 内公 告。 遇特殊 情况 ,经 中国 证监 会同意 ,可 以适 当延 迟计 算或公 告。 本基 金A 类 基 金份额 和C类基 金份额 将分 别计 算基 金份 额净值 。 4、基 金管 理人 可以 在基 金 合同约 定的 范围 内调 整费 率或收 费方 式, 并最 迟应 于新的 费 率或收 费方 式实 施日 前依 照《信 息披 露办 法》 的有 关规定 在指 定媒 介上 公告 。 5、基 金管 理人 可以 在不 违 反法律 法规 规定 及基 金合 同约定 的情 形下 根据 市场 情况制 定中银 瑞利灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 29 基金促 销计 划 , 针 对投 资 人定期 或不 定期 地开 展基 金促销 活动 。 在基 金促 销 活动期 间 , 在 不 损害现 有基 金份 额持 有人 利益的 前提 下 , 基 金管 理 人可以 对基 金申 购费 、 赎 回费实 行一 定的 优惠。 (三)其他费用 本基金 其他 费用 根据 相关 法律法 规执 行。 十 五、 对招募 说明 书更新 部分 的说明 本基金 管理 人依 据 《中 华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《公 开证 券投 资基 金 运作管 理办 法》 、 《证 券投 资基 金销 售 管理办 法》 、 《 证券 投资 基 金信息 披露 管理 办法 》 及 其它有 关法 律法 规的要 求 , 结 合本 基金 运 作的实 际情 况 , 对 本基 金 的原招 募说 明书 进行 了更 新, 主要 更新 的 内容如 下: (一) 在“ 重要 提示 ”部 分,对 招募 说明 书所 载内 容 和数 据 的 截止 日进 行更 新; (二 ) 在 “ 基金 管理 人 ” 部分 , 对 基金 管理 人法 定 代表人 信息 、 董事 会成 员 、 管 理层 成 员、 投 资决 策委 员会 成员 、 基金 经理 的信 息进 行了 更新; (三) 在“ 基金 托管 人” 部分, 对基 金托 管人 信息 进行了 更新 ; (四 ) 在 “ 相关 服务 机构 ” 部 分 , 对 基金 份额 发售 机构 、 注 册登 记机 构 、 审 计基金 财 产 的会计 师事 务所 的相 关信 息进行 了更 新; (五) 在“ 投资 组合 报告 ”部分 ,根 据《 信息 披露 内容与 格式 准则 第5 号》 及 《基金 合 同》, 披露 了本 基金 最近 一期投 资组 合报 告的 内容 ; (六) 在“ 基金 的业 绩” 部分, 披露 了基 金自 合同 生效以 来的 投资 业绩 ; (七 ) 在 “ 基金 托管 协议 的 内容摘 要 ” 部 分 , 对 基金 管 理人法 定代 表人 信息 进行 了更 新 ; (八 ) 在 “ 其他 应披 露事 项 ” 部 分 , 列 明了 前次 招募 说 明书公 布以 来的 其他 应披 露事 项 。 中银基 金管 理有 限公 司 2018 年 3 月 17 日