德邦 如意 货币 市场 基金
更 新招募 说明 书 摘要
(2018 年第1 号)
德邦 如意货币市场基 金 ( 以下简称 “本基金 ” ) 经 中 国证监会证监许可[2015]902
号文注册募集。自 2016 年 1 月 29 日至 2016 年 1 月 29 日通过销 售机构 公开发售。
本基金为契约 型 开放 式 基金。 本基金的基金 合同 于2016 年2 月3 日 成立 正式生效。
重要提示
德邦如意货币市场基 金 (以下简称 “ 本基金 ” ) 经2015 年5 月 14 日 中 国证券监
督管理委员会 证监许可[2015]902 号文准予募集 注册,本基金的 基金合 同于 2016
年2 月3 日正式生效 。
基金管理人保证招募 说 明书的内容真实 、 准确 、 完整。 本招募说明书 经中国证
监会注册, 但中国证监 会对本基金募集的注 册 , 并不表明其对本基金 的投资价值和
市场前景作出实质性 判 断或保证,也不表明 投 资于本基金没有风险 。
基金管理人依照恪 尽职 守、诚实信用、谨 慎勤 勉的原则管理和运 用基 金财产,
但不保证本基金一定 盈 利,也不保证最低收 益 。
投资有风险, 投 资者认 购 (或申购) 基金时应 认真阅读基金合同 、 本 招募说明
书等信息披露文件, 全 面认识本基金产品的 风 险收益特征, 自主判断 基金的投资价
值,自主做出投资决 策 ,并承担基金投资中 出 现的各类风险,包括 因 政治、经济 、
社会等环境因素对证 券 价格产生影响而形成 的 系统性风险, 个别 证券特 有的非系统
性风险, 由于基金投资 者连续大量赎回基金 产 生的流动性风险, 基金 管理人在基金
管理实施过程中产生 的 基金管理风险, 基金投 资过程中产生的操作 风 险, 因交收违
约和投资债券引发的 信 用风险,基金投资对 象 与投资策略引致的特 有 风险,等等 。
本基金的特定 风险详 见 招募说明书“风险揭 示 ”章节。
本基金为货币市场基 金 , 属证券投资基金中的 较低风险收益品种, 但 投资者购
买本基金并不等于将 资 金作为存款存放在银 行 或存款类金融机构 , 基金 管理人不保证基金一定盈利 , 也不 保证最低收益。 投资者 应当认真阅读基金合 同 、 招募说明书
等基金法律文件 , 了解 基金的风险收益特征 , 根据自身的投资目的 、 投资期限、 投
资经验、 资产状况等判 断基金是否和自身的 风 险承受能力相适应, 并 通过基金管理
人或基金管理人委托 的 具有基金销售业务资 格 的其他机构购买基金 。
投资者应充分考虑 自身 的风险承受能力, 并对 于认购(或申购 ) 基金 的意愿、
时机、数量等投资行 为 作出独立决策。
基金的过往业绩并不 预 示其未来表现, 基 金管理 人管理的其他基金的 业 绩也不
构成对本基金业绩表 现 的保证。 基金管 理人提 醒投资者基金投资的 “ 买者自负” 原
则, 在投资者作 出投资 决策后, 基金运 营状况 与基金净值变化引致 的 投资风险, 由
投资者自行负责。
本招募说明书中涉及 的 与托管相关的基金信 息 已经本基金托管人复 核。 本招募
说明书所载内容截止 日 为2018 年2 月2 日, 有关财务数据和净值表现 截 止日为2017
年12 月 31 日。
一、 基金管理 人
(一)基金管理人概 况
名称:德邦基金管理 有 限公司
住所:上海市虹口区 吴 淞路218号宝矿国际 大厦35层
办公地址: 上海市虹 口 区吴淞路218号宝矿 国际 大厦35 层
法定代表人:姚文平
成立时间:2012 年3 月27 日
组织形式:有限责任 公 司
注册资本:人民币3.7亿元
批准设立机关:中国 证 券监督管理委员会
批准设立文号:中国 证 监会证监许可[2012]249 号
经营范围:基 金募集、 基金销售、特 定客户资 产管理、资产 管理和中 国证监会
许可的其他业务
存续期间: 持续经营
联系人:刘利
联系电话:021-26010999
公司 的股权结构如下 :
股东名称 持股 比例
德邦证券股份有限公 司 70%
浙江省土产畜产进出 口 集团有限公司 20%
西子联合控股有限公 司 10%
(二)主要人员情况
1 、董事会成员
姚文平先生, 董事长, 硕士, 国籍中 国。 复星 集团副总裁, 复星科技 与金融集
团总裁, 德邦证 券股份 有限公司董事长 , 复星 恒利证券有限公司董 事 长, 中国证券
业协会互联网证券专 业 委员会副主任委员, 上 海新金融研究院创始 理 事。 曾先后于
南京大学、 华泰证 券、 东海证券工作, 对 于证 券经纪、 投资银行 、 固 定收益、 资产
管理等业务具有丰富 的 管理经验, 同时 在财富 管理、 资产证券 化、 对 冲基金等方面
颇有创新。 武晓春先生, 董事, 博 士, 国籍中国 。 复星集 团全球合伙人 , 现任德 邦证券股
份有限公司总裁、 中国证 券业协会监事及资产 管 理委员会委员, 上海市知 联会理事。
曾任职于华泰证券股 份 有限公司, 华泰长城期 货 有限 公司董事。 在资 产管理业务和
证券研究方面具有丰 富 经验,曾著有《中国 股 票市场效率研究》等 。
董振东先生, 董 事, 硕 士, 国籍中国 。 现任西 子联合控股有限公司 战 略投资部
长。 曾任中国银行江苏 省分行担任计划部职 员 , 新利软件集团股份有 限公司担任投
资部副总监, 浙江国信 创业投资有限公司高 级 经理, 杭州锅炉集团股 份有限公司证
券事务代表。
程兴华先生, 董 事, 国 籍中国, 上海财 经大学 经济学博士, 浙 江大学 理论经济
学博士后, 高级 经济师 , 副研究员 。 曾任浙江 省信托投资有限责任 公 司投资银行部
负责人, 金信信托投资 股份有限公司投资银 行 总部总经理, 中天发 展 控股集团有限
公司投资总监, 浙商金 汇信托股份有限公司 董 事、 董事会法务 总监、 总经理, 浙江
省国际贸易集团有限 公 司金融产业部总经理 等 职, 现任浙江省国 际贸易 集团有限公
司投资管理部总经理 。
易强先生, 董 事, 硕士 , 国籍中国 。 现任德邦 基金管理有限公司总 经 理 、 德邦
创新资本有限责任公 司 董事长 。 历任招商基金 管理有限公司业务发 展 部副总监, 比
利时联合资产管理有 限 公司中国地区业务发 展 总监, 比利时联合 资产管 理有限公司
上海代表处首席代表 , 金元比联基金管理有 限 公司总经理。
吕红兵先生, 独立董事 , 硕士, 国籍中国 。 高 级律师, 国浩 律师事务 所首席 执
行合伙人。 中华 全国律 师协会党组成员 、 副会 长, 金融证券业 务委员 会主任, 第七
届上海市律师协会会 长 。 中国证监会第六届股 票发行审核委员会专 职 委员、 中国证
监会重组委咨询委员、 上 海证券交易所上市委 员 会委员。 上海国际贸易仲 裁委员会、
上海仲裁委员会委员 及 仲裁员。 复旦大 学、 中 国人民大学、 华 东政法 大学、 上海外
贸大学等高校兼职或 客 座教授。
肖斌卿先生, 独立董事 , 博士, 国籍中国 。 南 京大学管理科学与工 程 博士, 南
京大学工程管理学院 任 副教授。
王志伟先生, 独立董事 , 硕士, 国籍中国 。 高 级经济师, 历 任广东省 第十届政
协委员, 广发基金管理有 限 公司董事长, 广发证券 股份有限公司董事长 兼 党委书记,
广东发展银行党组成 员 兼副行长, 广东发展银 行行长助理, 广东发展 银行信托投资
部总经理, 广东发展银 行人事教育部经理, 广 东省委办公厅政治处 人 事科科长等职务。 曾兼任中国基金业 协会公司治理专业委 员 会委员, 广东省政府决 策咨询顾问委
员会企业家委员 , 广东 金融学会常务理事 , 中 南财经政法大学客座 教 授, 江西财经
大学客座教授。
2 、监事会成员
李力先生,监事会 主席 ,硕士,国籍中国 。现 任复星财富管理集 团法 务总监。
历任通力律师事务所 律 师,北京市中伦律师 事 务所上海分所资深律 师 。
王桦先生, 监 事, 硕士 , 国籍中国 。 曾任中国 工商银行技术员 , 浙江 省农信联
社科员, 浙江省国际贸 易集团有限公司投资 发 展部高级主管, 现任浙 江省国际贸易
集团有限公司经营管 理 部高级经理。
王刚先生, 职工 监事, 硕士, 国籍中国 。 现任 德邦基金管理有限公 司 监察稽核
部副总经理(主持工 作) ,曾任天治基金管理 有 限公司监察稽核部总 监 助理、职工
董事、子公司监事。
栾家斌先生, 职 工监事 , 学士, 国籍 中国。 现 任德邦基金管理有限 公 司信息技
术部总监,曾任职于 恒 川软件系统有限公司 。
3 、高级管理人员
姚文平先生,董事长 , 硕士。 (简历请参见 上述 董事会成员介绍)
易强先生,总经理, 硕 士。 (简历请参见上 述董 事会成员介绍)
汪晖先生,副总经 理, 硕士。曾任华泰证 券股 份有限公司研究员 、投 资经理、
高级投资经理,华宝 信 托公司信托基金经理 , 华泰柏瑞基金管理有 限 公司研究员 、
基金经理助理、基金 经 理、投资总监,具有15 年以上的证券投资管 理 经历。
宣培栋先生, 副 总经理 , 硕士。 曾任 职于上海 市第二工业大学 、 工商 银行山东
信托投资有限公司上 海 证券业务部,历任招 商 银行上海分 行 经 理 、金桥 支 行 行 长 。
李定荣先生,督察 长, 硕士。曾任长城证 券研 究员,华安证券研 究所 副所长,
华富基金管理有限公 司 监察稽核部总监 , 金元比 联基金管理有限公司 监 察稽核部总
监。
4 、基金经理
张铮烁女士,硕士, 毕 业于北京交通大学技 术 经济及管理专业,从业 10 年。
曾任安邦资产管理有 限 责任公司固定收益部 投 资经理、 信用评估部研 究员, 中诚信
国际信用评级有限责 任 公司评级部分析师。2015 年 11 月加入德邦基 金 , 现任公司
固定收益部总监助理 , 担任德邦德利货币市 场 基金、 德邦如意 货币市 场基金、 德邦增利货币市场基金、 德 邦纯债 9 个月定期开 放 债券型证券投资基金 的 基金经理。
丁孙楠女士, 硕 士, 毕 业于中国人民大学金 融 学专业, 从业 6 年。 历 任中国人
保资产管理股份有限 公 司组合管理部投资经 理 助理、 上海银行资 产管理 部投资交易
员。2016 年 1 月 加入德 邦基金,现任公司投 资 研究部基金经理,担 任 德邦新添利
债券型证券投资基金 、 德邦如意货币市场基 金 的基金经理。
本基金历任基金经理 :
陈利女士, 2016 年 02 月03 日至2017 年 01 月 13 日管理本基金 。
5 、投资决策委员会 成员
汪晖先生,副总经理 。 ( 简历请参见上述高级 管 理人员介绍)
黎莹女士, 硕士, 毕业于 复旦大学基础医学专 业 , 从业 7 年。 曾任群益证 券 (医
药行业)研究员。2014 年 4 月加 入德邦基金, 现任公司投资 研究部 基 金经理,担
任德邦大健康灵活配 置 混合型证券投资基金 、 德 邦多元回报灵活配置 混 合型证券投
资基金的基金经理。
许文波先生,硕士, 毕 业于吉林大学工商管 理 专业,从业 16 年。曾任 东北证
券股份有限公司资产 管 理分公司投资管理部 部 门经理、 高级投资经理、 投资主办助
理、 定向资产管 理计划 投资主办人、 集 合资产 管理计划投资主办人 ; 东北证券股份
有限公司研究所策 略研 究员;新华证券有 限责 任公司证券投资分 析师 。2015 年 7
月加入德邦基金 , 现任 公司投资研究部总经 理 , 兼任研究部总 监 , 担 任德邦鑫星价
值灵活配置混合型证 券 投资基金、 德邦优化灵 活配 置混合型证券投 资 基金、 德邦新
添利债券型证券投资 基 金、 德邦福鑫灵活配置 混合型证券投资基金、 德邦稳盈增长
灵活配置混合型证券 投 资基金的基金经理。
张铮烁女士,硕士, 毕 业于北京交通大学技 术 经济及管理专业,从业 10 年。
曾任安邦资产管理有 限 责任公司固定收益部 投 资经理、 信用评估部研 究员, 中诚信
国际信用评级有限责 任 公司评级部分析师。2015 年 11 月加入德邦基 金 , 现任公司
固定收益部总监助理 , 担任德邦德利货币市 场 基金、 德邦如意 货币市 场基金、 德邦
增利货币市场基金、 德 邦纯债 9 个月定期开 放 债券型证券投资基金 的 基金经理。
王本昌先生,硕士, 毕 业于上海交通大学应 用 数学专业,从业 14 年。 曾任华
泰柏瑞基金管理有限 公 司研究部高级数量分 析 师、 投资部基金经理助理 、 基金经理、
量化投资部基金经理; 塔塔咨询服务有限公 司 业务分析师; 济安金信 科技有限公司
金融工程师; 济安陆平 投资管理有限公司金 融 工程师。 2015 年 8 月加 入德邦基金,现任公司金融工程与 量 化投资部总监, 兼任组 合基金投资部总监 , 担 任德邦量化优
选股票型证券投资基 金 (LOF)的基金经理 。
6 、上述人员之间均 不存 在近亲属关系
二、 基金托管 人
(一)基金托管人概 况
名称:中国民生银行 股 份有限公司(以下简 称 “中国民生银行” )
住所:北京市西城区 复 兴门内大街 2 号
办公地址:北京市西 城 区复兴门内大街 2 号
法定代表人:洪崎
成立时间:1996 年2 月7 日
基金托管业务批准文 号 :证监基金字[2004 ]101 号
组织形式:其他股份 有 限公司(上市)
注册资本:28,365,585,227 元人民币
存续期间:持续经营
电话:010-58560666
联系人:罗菲菲
中国民生银行是我 国首 家主要由非公有制 企业 入股的全国性股份 制商 业银行,
同时又是严格按照 《公 司法》 和 《商业银行法 》 建立的规范 的股份制 金融企业。 多
种经济成份在中国金 融 业的涉足和实现规范 的 现代企业制度, 使 中国民 生银行有别
于国有银行和其他商 业 银行, 而为国内 外经济 界、 金融界所关 注。 中 国民生银行成
立二十年来, 业 务不断 拓展, 规模不断 扩大, 效益逐年递增, 并保持 了快速健康的
发展势头。
2000 年 12 月 19 日 ,中 国民生银行 A 股股票 (600016 )在上海证券 交易 所挂
牌上市。 2003 年3 月 18 日, 中国民生银行 40 亿可转换公司债券在 上 交所正式挂
牌交易。2004 年 11 月 8 日,中国民生银行 通 过银行间债券市场成 功 发行了 58 亿
元人民币次级债券 , 成为 中国第一家 在全国银 行 间债券市场成功私募 发 行次级债券
的商业银行。2005 年 10 月 26 日,民生银 行成 功完成股权分置改革 , 成为国内首
家完成股权分置改革 的 商业银行,为中国资 本 市场股权分置改革提 供 了成功范例。
2009 年 11 月 26 日, 中 国民生银行在香港交 易 所挂牌上市。
中国民生银行自上市 以 来, 按照 “团结奋进, 开 拓创新, 培育人才; 严格 管理,规范行为, 敬业守 法; 讲究质量, 提高效 益, 健康发展” 的经营 发展 方针, 在改革
发展与管理等方面进 行 了有益探索,先后推 出 了“大集中”科技平 台、 “两率”考
核机制、 “三卡”工 程、 独立评审制度、八大 基 础管理 系统、集中处 理 商业模式及
事业部改革等制度创 新 , 实现了低风险 、 快增 长、 高效益的战 略目标 , 树立了充满
生机与活力的崭新的 商 业银行形象。
2010 年2 月 3 日 , 在 “ 卓越 2009 年度金融 理财 排行榜” 评选活 动中, 中国民
生银行一流的电子银 行 产品和服务获得了专 业 评测公司、网友和专 家 的一致好评 ,
荣获卓越2009 年度 金融 理财排行榜“十佳电 子 银行”奖。
2010 年10 月, 在经济观 察报主办的 “2009 年度 中国最佳银行评选 ” 中 , 民生
银行获得评委会奖—— “中国银行业十年改 革 创新奖” 。这一奖项 是评 委会为表彰
在公司治理、 激励机制 、 风险管理 、 产品创新 、 管理架构 、 商业模式 六个方面创新
表现卓著的银行而特 别 设立的。
2011 年 12 月,在 由中 国金融认证中心(CFCA )联合近 40 家成员 行共 同举办
的2011 中国电子银 行年 会上, 民生银行荣获 “2011 年中国网上银行 最 佳网银安全
奖” 。这是继 2009 年、2010 年荣获“ 中国网上 银行最佳网银安全奖 ” 后,民生银
行第三次获此殊荣 , 是第 三方权威 安全认证机 构 对民生银行网上银行 安 全性的高度
肯定。
2012 年 6 月 20 日 , 在 国 际 经 济 高 峰 论 坛 上, 民 生 银 行 贸 易 金 融 业 务 以 其
2011-2012 年度的出色 业绩和产品创新最终 荣 获“2012 年中国卓越贸 易金融银行”
奖项。 这也是民 生银行 继 2010 年荣获英国 《金 融时报》 “中国 银行业成 就奖 —最佳
贸易金融银行奖”之 后 第三次获此殊荣。
2012 年 11 月 29 日,民 生银行在《The Asset 》 杂志举办的 2012 年度 AAA 国
家奖项评选中获得“ 中 国最佳银行-新秀奖” 。
2013 年度, 民 生 银 行 荣 获 中 国 投 资 协 会 股 权 和 创 业 投 资 专 业 委 员 会 年 度 中国
优秀股权和创业投资 中 介机构 “最佳资金托管 银行” 及由 21 世纪传媒 颁发的 2013
年PE/VC 最佳金融服 务 托管银行奖。
2013 年荣获中国内部 审 计协会民营企业内部 审 计优秀企业。
在第八届 “21 世 纪亚洲 金融年会” 上 , 民生银 行荣获 “2013?亚 洲最佳 投资金
融服务银行”大奖。
在“2013 第五届卓越竞 争力金融机构评选” 中 ,民生银行荣获“2013 卓越竞
争力品牌建设银行” 奖 。 在中国社科院发布 的《 中国企业社会责任 蓝皮 书(2013) 》中,民 生银 行荣获
“中国企业上市公司 社 会责任指数第一名” 、 “中 国民营企业社会责任 指 数第一名” 、
“中国银行业社会责 任 指数第一名” 。
在2013 年第十届中 国最 佳企业公民评选中, 民 生银行荣获 “2013 年度 中国最
佳企业公民大奖” 。
2013 年还获得年度品 牌 金博奖“品牌贡献奖 ” 。
2014 年获评中国银行 业 协会 “最佳民生金融奖” 、 “年度公益慈善优秀项 目奖” 。
2014 年 荣 获 《 亚 洲 企 业 管 治 》 “ 第 四 届 最 佳 投 资 者 关 系 公 司 ” 大 奖 和 “2014
亚洲企业管治典范奖 ” 。
2014 年被英国 《 金融时 报》 、 《博鳌观察 》 联合 授予 “亚洲贸易 金融创 新服务”
称号。
2014 年还荣获 《 亚洲银 行家》 “中国最佳 中小企 业贸易金融银行奖” , 获 得 《21
世纪经济报道》 颁发的 “最佳资产管理 私人银 行” 奖, 获 评 《经济观 察》 报 “年 度
卓越私人银行”等。
2015 年度, 民 生银行在 《金融理财 》 举办的 2015 年度金融理财金貔 貅 奖评选
中荣获“金牌创新力 托 管银行奖” 。
2015 年度, 民生 银行荣 获 《EUROMONEY 》2015 年 度 “中国最佳实 物黄金 投资银
行”称号。
2015 年度,民生银行连 续第四次获评《 企业社 会责任蓝皮书(2015 ) 》 “中国
银行业社会责任发展 指 数第一名” 。
2015 年度,民 生银行在 《经济观察报》主办 的 2014-2015 年度 中国卓 越金融
奖评选中荣获“年度 卓 越创新战略创新银行 ” 和“年度卓 越 直 销 银行” 两 项 大 奖 。
2016 年度, 民生银 行荣 获 2016 胡润中国新 金 融 50 强和2016 中国 最 具创新模
式新金融企业奖。
(二)主要人员情况
杨春萍: 女 , 北京大学 本科、 硕士 。 资产托管 部副总经理。 曾就职于 中国投资
银行总行, 意大利联合 信贷银行北京代表处, 中国民生银行金融市 场 部和资产托管
部。 历任中国投 资银行 总行业务经理, 意大利 联合信贷银行北京代 表 处代表, 中国
民生银行金融市场部 处 长、 资产托管部 总经理 助理、 副总经理 等职务 。 具有近三十
年的金融从业经历, 丰 富的外资银行工作经 验 , 具有广阔的视野和前 瞻性的战略眼
光。 (三)基金托管业务 经 营情况
中国民生银行股份有 限 公司于 2004 年 7 月 9 日 获得基金托管资格, 成 为《中
华人民共和国证券投 资 基金法》 颁布后首家获 批从事基金托管业务 的 银行。 为了更
好地发挥后发优势, 大 力发展托管业务, 中国 民生银行股份有限公 司 资产托管部从
成立伊始就本着充分 保 护基金持有人的利益 、 为客户提供高品质托 管 服务的原则 ,
高起点地建立系统、 完 善制度、组织人员。 资 产托管部目前共有员工 64 人,平均
年龄36 岁,100% 员工拥 有大学本科以上学历 ,80% 以上员工具有硕士 以 上文凭。 基
金业务人员100% 都具 有 基金从业资格。
中国民生银行坚持以 客 户需求为导向, 秉 承 “ 诚信、 严谨、 高 效、 务 实” 的经
营理念,依托丰富的 资 产托管经验、专业的 托 管业务服务和先进的 托 管业务平台 ,
为境内外客户提供安 全 、准确、及时、高效 的 专业托管服务。截至 2017 年 12 月
31 日,中国民 生银行已 托管 182 只证券投资基 金,托管的证券投资 基 金总净值达
到3417.86 亿元 。 中国 民生银行于 2007 年 推出 “托付民生?安 享财富” 托管业务品
牌, 塑造产品创新、 服务 专业、 效益优异、 流程先 进、 践行社会责任的托 管行形象,
赢得了业界的高度认 可 和客户的广泛好评, 深 化了与客户的战略合 作 。自 2010 年
至今, 中国民 生银行荣 获 《金融理财 》 杂志颁 发的 “最具潜 力托管银 行” 、 “最佳创
新托管银行” 和 “金牌 创新力托管银行” 奖, 荣获 《21 世纪经济报道 》 颁发的 “最
佳金融服务托管银行 ” 奖。
三、 相关服务 机构
(一)基金份额发售 机 构
1 、直销机构
(1)德邦基金管理 有限 公司直销中心
住所:上海市虹口区 吴 淞路 218 号宝矿国际 大 厦 35 层
办公地址:上海市虹 口 区吴淞路 218 号宝矿 国 际大厦 35 层
法定代表人:姚文平
联系人:王伟
公司总机:021-26010999
直销电话:021-26010928
直销传真:021-26010960 客服热线:400-821-7788
(2)德邦基金管理 有限 公司网上直销平台
网址:www.dbfund.com.cn
投资者可以通过基金 管 理人的网站和其他网 上 直销平台办理本基金 的 认购、 申
购及赎回等业务,具 体 业务规则请参阅相关 公 告。
2 、其他销售机构
(1)交通银行股份 有限 公司
注册地址:上海市浦 东 新区银城中路 188 号
办公地址:上海市浦 东 新区银城中路 188 号
法定代表人:牛锡明
联系人:沈彬
电话:021-20581763
传真:021-58408483
客服电话:95559
公司网址:www.bankcomm.com
(2)德邦证券股份 有限 公司
注册地址:普陀区曹 杨 路 510 号南半幢 9 楼
办公地址:上海市浦 东 新区福山路 500 号城 建 国际中心 26 楼
法定代表人:姚文平
联系人:刘熠
电话:021-68761616
传真:021-68767032
客服电话:400-888-8128
公司网址:www.tebon.com.cn
(3)华泰证券股份 有限 公司
注册地址:南京市江 东 中路 228 号
办公地址: 南京市建邺 区江东中路 228 号华 泰 证券广场、 深圳市福田 区深南大
道 4011 号港中旅大厦 18 楼
法定代表人:周易
联系人:李杨琴/ 马艺卿 电话:025-83389093
客服电话:95597 或 400-8895-597
网址:http://www.htsc.com.cn
(4)国联证券股份 有限 公司
注册地址:无锡市金 融 一街 8 号
法定代表人:姚志勇
联系人:祁昊
电话:0510-82831662
传真:0510-82830162
客服电话:95570
网址:www.glsc.com.cn
(5)广州证券股份 有限 公司
注册地址: 广州市 天河 区珠江西路 5 号广州 国 际金融中心主塔 19 层、20 层
办公地址: 广州市 天河 区珠江西路 5 号广州 国 际金融中心主塔 19 层、20 层
法定代表人: 邱三 发
客服电话:95396
联系人: 梁微
电话:020-88836999-5418
传真:020-88836984
网址:www.gzs.com.cn
(6)一路财富( 北京) 信 息科技股份有限公司
注册地址:北京市西 城 区阜成门外大街 2 号 1 幢 A2208 室
法定代表人:吴雪秀
联系人:徐越
电话:010-88312877
传真:010-88312099
客服电话:400-001-1566
网址:http://www.yilucaifu.com/
(7)上海天天基金 销售 有限公司
注册地址: 上海市 徐汇区 龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址: 上海 市宛平 南路 88 号 26 楼
法定代表人: 陶涛
客服电话: 400-181-8188
联系人: 王超
电话:021-54509988
传真:021-54509981
网址: www.1234567.com.cn
(8)上海陆金所基 金销 售有限公司
注册地址:上海市浦 东 新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地址:上海市浦 东 新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼
法定代表人:郭坚
客服电话:400-821-9031
联系人:程晨
电话:021-20662010
网址:www.lufunds.com
(9)上海万得基金 销售 有限公司
注册地址: 中国 (上海 )自由贸易试验区福 山 路 33 号 11 楼 B 座
办公地址: 中国 (上海 )自由贸易试验区福 山 路 33 号 8 楼
法定代表人: 王 廷富
客服电话: 400-821-0203
联系人: 徐亚丹
电话:13818306630
传真:021-50710161
(10)上海长量基金 销 售投资顾问有限公司
注册地址:上海市浦 东 新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址:上海市浦 东 新区东方路 1267 号 11 层
法定代表人:张跃伟
联系人:苗明
电话:021-20691923
传真:021-58787698 客服电话:400-820-2899
公司网址:www.erichfund.com
(11 )上海云湾投资管 理有限公司
注册地址:中国(上 海 )自由贸易试验区新 金 桥路 27 号 13 号楼 2 层
办公地址:中国(上 海 )自由贸易试验区新 金 桥路 27 号 13 号楼 2 层
法定代表人:戴新装
客服电话:400-820-1515
联系人: 范泽杰
电话:021-20530186
传真:021-20538999
网址: www.zhengtongfunds.com
(12) 上海联泰资 产管 理有限公司
注册地址:中国(上 海 )自由贸易试验区富 特 北路 277 号 3 层 310 室
办公地址:上海市长 宁 区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层
法定代表人:燕斌
客服电话:400-046-6788
联系人:兰敏
电话:021-52822063
传真:021-52975270
网址:www.66zichan.com
(13) 上海汇付金融 服务 有限公司
注册地址:上海市中 山 南路 100 号金外滩国 际 广场 19 楼
办公地址: 上海 市 徐汇 区宜山路 700 号普天 信 息产业园 2 期 C5 栋 汇付 天下总
部大楼 2 楼
法定代表人:金佶
客服电话:400-820-2819
联系人:陈云卉
电话:18616024775
传真:021-33323837
网址:http://tty.chinapnr.com (14)上海华夏财富 投 资管理有限公司
注册地址:上海市虹 口 区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室办公地址: 上海市
虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室
法定代表人:毛淮平
联系人:仲秋玥
电话:010-88066632
传真:010-88066214
邮编:100032
(15)上海基煜基金 销 售有限公司
注册地址: 上海市崇明 县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室 (上 海泰和
经济发展区)
办公地址:上海市浦 东 新区银城中路 488 号 的 太平金融大厦 1503-1504 室
法定代表人:王翔
客服电话:400-820-5369
联系人:俞申莉
电话:021-65370077
传真:021-55085991
网址:www.jiyufund.com.cn
(16) 上海利得基 金销 售有限公司
注册地址:上海市宝 山 区蕴川路 5475 号 1033 室
办公地址:上海浦东 新 区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼
法定代表人:李兴春
客服电话:400-921-7755
联系人:曹怡晨
电话:13661833056
传真:021-50583633
网址:www.leadbank.com.cn
(17) 上海凯石财 富基 金销售有限公司
注册地址:上海市黄 浦 区西藏南路 765 号 602-115 室
办公地址:上海市黄 浦 区延安东路 1 号凯石 大 厦 4 楼 法定代表人:陈继武
客服电话:4000-178-000
联系人:王哲宇
电话:021-63333319
网址:www.vstonewealth.com
(18)尚智逢源(北 京 )基金销售有限公司
注册地址: 北京 市门头 沟区石龙经济开发区 永 安路 20 号 3 号楼 B1-6525 室
办公地址: 上海 市卢湾 区鲁班路 166 号 3 楼
法定代表人: 刘磊
客服电话: 400-628-1176
联系人: 刘蕾
电话:15618301166
传真:021-6302-7025
网址: www.hongdianfund.com
(19) 宜信普泽投资 顾问 (北京)有限公司
注册地址:北京市朝 阳 区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809
办公地址:北京市朝 阳 区建国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 18 层 1809
法定代表人:戎兵
客服电话:400-6099-200
联系人:张得仙
电话:010-52413390
传真:010-85894285
网址: www.yixinfund.com
(20)奕丰金融服务 ( 深圳)有限公司
注册地址: 深圳 市前海 深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室 (入住深 圳市前海
商务秘书有限公司)
办公地址: 深圳市 南山区 海德三道航天科技广 场 A 座 17 楼 1704 室
法定代表人: TAN YIK KUAN
客服电话: 400-684-0500
联系人: 叶健 电话:0755-89460507
传真:0755-21674453
网址: www.ifastps.com.cn
(21)珠海盈米财富 管 理有限公司
注册地址:珠海市横 琴 新区宝华路 6 号 105 室-3491
办公地址: 广州市 海珠 区琶洲大道东 1 号保 利 国际广场南塔 12 楼 B1201-1203
法定代表人:肖雯
客服电话:020-89629066
联系人:邱湘湘
电话:15692407121
传真:020-89629011
网址:www.yingmi.cn
(22)浙江同花顺基 金 销售有限公司
注册地址:浙江省杭 州 市文二西路 1 号 903 室
办公地址:浙江省杭 州 市余杭区五常街道同 顺 街 18 号同花顺大楼 4 层
法定代表人:凌顺平
客服电话:400-8773-772
联系人:董一锋
电话:0571-88911818
传真:0571-86800423
公司网址:www.5ifund.com
(23)武汉市伯嘉基 金 销售有限公司
注册地址:武汉市江 汉 区武汉中央商务区泛 海 国际 SOHO 城(一期第 7 幢 23
层 1 号、4 号)
办公地址:武汉市江 汉 区武汉中央商务区泛 海 国际 SOHO 城(一期第 7 幢 23
层 1 号、4 号)
法定代表人:陶捷
电话:027-83863772
传真:027-83862682
邮编:430000 公司网站: www.buyfunds.cn
(24)深圳市新兰德 证 券投资咨询有限公司
注册地址:深圳市福 田 区华强北路赛格科技 园 4 栋 10 层 1006
办公地址:北京市西 城 区金融大街 35 号 国 际 企业大厦 C 座 9 层
法定代表人:杨懿
客服电话:400-166-1188
联系人:文雯
电话:010-83363101
网址:http://8.jrj.com.cn/
(25)深圳富济财富 管 理有限公司
注册地址:深圳市福 田 区 福田街道金田路中 洲 大厦 35 层
办公地址:深圳市福 田 区福田街道金田路中 洲 大厦 35 层
法定代表人:刘鹏宇
客服电话:0755-83999907
联系人: 马力佳
电话:0755-83999907
传真:0755-83999926
网址:www.jinqianwo.cn
(26) 深圳众禄基 金销 售股份有限公司
注册地址:深圳市罗 湖 区梨园路物资控股置 地 大厦 8 楼
办公地址:深圳市罗 湖 区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼
法定代表人:薛峰
客服电话:4006-788-887
联系人:童彩平
电话:0755-33227950
网址:www.zlfund.cn
(27)天津万家财富 资 产管理有限公司
注 册 地 址 : 天 津 自 贸 区 ( 中 心 商 务 区 ) 迎 宾 大 道 1988 号 滨 海 浙 商 大 厦 公 寓
2-2413 室
办公地址: 北京市 西城 区丰盛胡同 28 号太 平洋 保险大厦 A 座 5 层 法定代表人:李修辞
联系人:禇琦
电话:010-59013828
传真:010-59013703
邮编:100032
(28) 泰诚财富基 金销 售( 大连) 有限公司
注册地址:辽宁省大 连 市沙河口区星海中龙 园 3 号
办公地址:辽宁省大 连 市沙河口区星海中龙 园 3 号
法定代表人:林卓
客服电话:400-6411-999
联系人:姜奕竹
电话:15840969093
传真:0411-84396536
网址:www.taichengcaifu.com
(29) 海银基金销 售有 限公司
注册地址:中国(上 海 )自由贸易试验区银 城 中路 8 号 402 室
办公地址:上海市浦 东 新区银城中路 8 号 4 楼
法定代表人:刘惠
联系人:毛林
电话:021-80133597
传真:021-80133413
客服电话:400-808-1016
公司网址:www.fundhaiyin.com
(30)北京虹点基金 销 售有限公司
注册地址: 北京市 朝阳 区西大望路 1 号 1 号楼 1603
办公地址: 北京市 朝阳 区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼 二 层
法定代表人:董浩
客服电话:400-068-1176
联系人:陈铭洲
电话:18513699505 网址:www.jimufund.com
(31)北京增财基金 销 售有限公司
注册地址:北京市西 城 区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号
办公地址:北京市西 城 区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号
法定代表人:罗细安
客 服电话:400-001-8811
联系人:钟苓玉
电话:010-67000988
传真:010-67000988-6000
网址:www.zcvc.com.cn
(32)和讯信息科技 有 限公司
注册地址:北京市朝 外 大街 22 号泛利大厦 10 层
办公地址:上海市黄 浦 区龙华东路 647 号电 科 滨江中心 16 楼
法定代表人:王莉
联系人:刘洋
联系电话:021-20835785
传真号码:021-20835879
客服热线:400-920-0022
公司网址:www.licaike.com
(33) 北京钱景基 金销 售有限公司
注册地址:北京市海 淀 区丹棱街丹棱 soho10 层
办公地址:北京市海 淀 区丹棱街 6 号丹棱 SOHO 大厦 1008
法定代表人:赵荣春
客服电话:400-893-6885
电话:010-57418813
网址:www.qianjing.com
(34)北京新浪仓石 基 金销售有限公司
注册地址: 北京 市海淀 区东北旺西路中关村 软 件园二期( 西扩)N-1 、 N-2 地块新
浪总部科研楼 5 层 518 室
办公地址: 北京 市海淀 区东北旺西路中关村 软 件园二期( 西扩)N-1 、 N-2 地块新浪总部科研楼 5 层 518 室
法定代表人: 李 昭琛
客服电话: 010-62675369
联系人: 吴翠
电话:010-62675369
传真:8610-62675979
网址: www.xincai.com
(35)北京汇成基金 销 售有限公司
注册地址:北京市海 淀 区中关村大街 11 号 11 层 1108
办公地址:北京市海 淀 区中关村大街 11 号 11 层 1108
法定代表人:王伟刚
客服电话:400-619-9059
联系人:丁向坤
电话:18001102931
网址:www.fundzone.cn
(36)北京肯特瑞财 富 投资管理有 限公司
注册地址: 北京 市海淀 区海淀东三街 2 号 4 层 401-15
办公地址: 北京 市海淀 区海淀东三街 2 号 4 层 401-15
法定代表人: 陈超
客服电话: 95118
联系人: 赵德赛
电话:18600280556
传真:010-89188000
网址: fund.jd.com
(37)北京电盈基金 销 售有限公司
注册地址: 北京 市朝阳 区呼家楼(京广中心 )1 号楼 36 层 3603 室
办公地址: 北京 市东城 区朝阳门北大街 8 号 富 华大厦 F 座 12 层 B 室
法定代表人: 程刚
客服电话: 400-100-3391
联系人: 赵立芳 电话:010-56176104
传真:010-56176118
网址: www.dianyingfund.com
(38)诺亚正行(上 海 )基金销售投资顾问 有 限公司
注册地址:上海市虹 口 区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
办公地址:上海市杨 浦 区长阳路 1687 号 2 号楼
法定代表人:汪静波
客服电话:400-821-5399
联系人:余翼飞
电话:021-80358749
传真:021-38509777
网址:www.noah-fund.com
(39)上海好买基金 销 售有 限公司
注册地址: 上海 市虹口 区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地址: 上海 市浦东 南路 1118 号鄂尔多斯国 际大厦 903~906 室
法定代表人: 杨 文斌
客服电话:400-700-9665
联系人:陆敏
联系电话:021-36696312
网址:www.ehowbuy.com
(40)上海大智慧财 富 管理有限公司
注册地址:中国(上 海 )自由贸易试验区杨 高 南路 428 号 1 号楼 1102 、1103
办公地址:中国(上 海 )自由贸易试验区杨 高 南路 428 号 1 号楼 1102 、1103
法定代表人:申健
客服电话:021-20219931
联系人: 施燕华
电话:021-20219988
传真:021-20219988
网址:www.gw.com.cn
(41)北京恒天明泽 基 金销售有限公司 注册地址:北京市经 济 技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
办公地址:北京市朝 阳 区东三环中路 20 号 乐成 中心 A 座 23 层
法定代表人:梁越
客服电话:4008-980-618
联系人:张鼎
电话:010-53509644
传真:010-58845306
公司网址:www.chtfund.com
(42) 济安财富(北 京) 基金销售有 限公司
注册地址:北京市朝 阳 区东三环中路 7 号 4 号楼 40 层 4601 室
办公地址:北京市朝 阳 区东三环中路 7 号北 京 财富中心 A 座 46 层
法定代表人:杨健
客服电话:400-673-7010
联系人:李海燕
电话:010-65309516
传真:010-65330699
网址:www.jianfortune.com
(43)南京苏宁基金 销 售有限公司
注册地址:南京市玄 武 区苏宁大道 1-5 号
办公地址:南京市玄 武 区苏宁大道 1-5 号
法定代表人:钱燕飞
客服电话:95177
联系人:王锋
电话:025-66996699-887226
网址:www.snjijin.com
(44)蚂蚁(杭州) 基 金销售有限公司
注册地址:杭州市余 杭 区仓前街道文一西路 1218 号 1 幢 202 室
办公地址:杭州市西 湖 区黄龙时代广场
法定代表人:陈柏青
客服电话:400-076-6123
联系人:韩爱彬
电话:18205712248
网址:www.fund123.cn
(45)中泰证券股份 有 限公司
注册地址:济南市经 七 路 86 号
办公地址:济南市经 七 路 86 号
法定代表人:李玮
客服电话:95538
联系人:许曼华
联 系电话:021-20315290
传真:021-20315137
网址:www.qlzq.com.cn
(46)平安证券股份 有 限公司
注册地址:深圳市福 田 区金田路大中华国际 交 易广场 8 楼
办公地址:深圳市福 田 区金田路大中华国际 交 易广场 8 楼
法定代表人:杨宇翔
联系人:周一涵
电话:021-38637436
传真:021-58991896
客服电话:95511-8
公司网址:http://stock.pingan.com/
(47) 大通证券股份 有限 公司
注册地址:大连市中 山 区人民路 24 号
办公地址:大连市沙 河 区会展路 129 号大连 期 货大厦 39 层
法定代表人:张智河
客服电话:400-816-9169
联系人:谢立军
电话:0411-39673202
传真:0411-39673219
网址:www.daton.com.cn (48)天风证券股份 有 限公司
注册地址: 湖北省 武汉 市东湖新技术开发区 关 东园路 2 号高科大厦 4 楼
办公地址: 湖北省 武汉 市武昌区中南路 99 号保 利广场 A 座 37 楼
法定代表人:余磊
联系人:杨晨
电话:027-87107535
传真:027-87618863
邮编:430000
(49) 东莞证券股份有 限公 司
注册地址:东莞市莞 城 区可园南路一号
办公地址:广东省东 莞 市莞城区可园南路一 号 金源中心 22 楼
法定代表人:张运勇
电话:0769-22115712
传真:0769-22115712
邮编:523000
(50) 基金管理人可根 据有关法律法规的要 求 , 选择其他符合要求的 机构新增
为本基金的销售机构 , 并及时公告。
(二)登记机构
名称:德邦基金管理 有 限公司
住所:上海市虹口区 吴 淞路 218 号宝矿国际 大 厦 35 层
办公地址:上海市虹 口 区吴淞路 218 号宝矿 国 际大厦 35 层
法定代表人:姚文平
联系电话:021-26010999
联系人:吴培金
(三)出具法律意见 书 的律师事务所
名称:上海市通力律 师 事务所
住所:上海市银城中 路68 号19 楼
办公地址:上海市银 城 中路 68 号19 楼
负责人:俞卫锋
电话:021-31358666 传真:021-31358600
联系人:孙睿
经办律师:黎明、孙 睿
(四)审计基金财产 的 会计师事务所
名称:安永华明会计 师 事务所(特殊普通合 伙 )
法定代表人:葛明
住所:中国北京市东 城 区东长安街 1 号东方 广 场安永大楼 16 层
办公地址: 中国北京 市 东城区东长安街 1 号 东 方广场安永大楼16 层
邮政编码:100738
公司电话:010-58153000
公司传真:010-85188298
签章会计师:陈露、 蔺 育化
业务联系人:蔺育化
四、 基金的名 称
德邦 如意货币市场基金
五、 基金的类 型
本基金类型:契约型 开 放式 、货币市场基金
六、 基金的投 资目标
在严格控制基金资产 风 险、 保持基金资产高流 动性的前提下, 力争实 现超越业
绩比较基准的投资回 报 。
七、 基金的投 资范围
本基金投资于法律法 规 及监管机构允许投资 的 金融工具, 包括 现金, 通 知存款,
短期融资券,剩余期 限 在397天以内(含397 天 )的中期票据,期限 在 一年以内(含
一年)的银行定期存 款 与大额存单,剩余期 限 在一年以内(含一年 ) 的中央银行票
据与债券回购, 剩 余期 限在397天以内 (含397 天) 的债券, 剩余 期限在397 天以内 (含
397 天) 的资产支持证券 , 以及中国证监会、 中 国人民银行认可的其 他 具有良好流动性的货币市场工具。
对于法律法规或监管 机 构以后允许货币市场 基 金投资的其他品种, 在 不改变基
金投资目标、投资策 略 ,不改变基金风险收 益 特征的条件下,本基 金 可参与其他货
币市场工具的投资, 不 需召开持有人大会。 具 体投资比例限制按照 相 关法律法规 和
监管规定执行 。
八、 基金的投 资策略
本基金在保持组合高 度 流动性的前提下, 在对 国内外宏观经济运行、 金融市场
运行、 资金流动 格局、 货币市场收益率曲线 形 态等各方面的分析的 基 础上, 科学预
计未来利率走势, 择优 筛选并优化配置投资 范 围内的各种金融工具, 进行积极的投
资组合管理。
1 、短期利率水平预 期策 略
通过对国内外宏观经 济 趋势、 国家货币政 策导向 和短期资金供求情况 的 深入分
析, 对短期利率 走势形 成合理预期, 并 据此调 整基金货币资产的配 置 策略。 当预期
短期利率呈下降趋势 时 , 侧重配置期限 稍长的 短期金融工具; 反之, 则侧重配置期
限较短的 金融工具。
2 、收益率曲线分析 策略
收益曲线策略即在不 同 期限投资品种之间进 行 的配置, 通过考察 收益率 曲线的
动态变化及预期变化 , 寻 求在一段时期内获取 因 收益率曲线形状变化 而 导致的债券
价格变化所产生的超 额 收益。 货币市场收 益率曲 线的形状反映当时短 期 利率水平之
间的关系,反映市场 对 较短期限经济状况的 判 断及对未来短期经济 走 势的预期。
3 、组合剩余期限策 略、 期限配置策略
结合宏观经济和利率 预 期分析, 在合理运用量 化模型的基础上, 动态 确定并控
制投资组合的平均剩 余 期限, 以满足可 能的、 突发的现金需求 , 同时 保持组合的稳
定收益;特别在债 券 投 资中,根据收益率曲 线 的情况,投资一定剩 余 期限的品种 ,
稳定收益,锁定风险 , 满足组合目标期限。
4 、类别品种配置策 略
在保持组合资产相 对稳 定的条件下,根据 各类 短期金融工具(国 债、 金融债、
央行票据、 回 购等) 的 市场规模、 收 益性和流 动性, 决定各 类资产的 配置比例; 再
通过评估各类资产的 流 动性和收益性利差 , 确定 不同期限类别资产的 具 体资产配置比例。
5 、流动性管理策略
本基金将在动态测算 基 金投资者净赎回资金 需 求、 季节性资金流 动等因 素的前
提下, 对基金资 产进行 合理配置, 通过 实时追 踪基金资产的现金库 存 、 资产变现能
力等因素,合理 配置 和 动态调整组合现金流 , 在保持基金财产高流 动 性的前提下 ,
确保基金的稳定收益, 结合持续性投资的方 法 , 将各类属资产的到期 日进行均衡等
量配置,以确保基金 资 产的整体变现能力。
6 、资产支持证券投 资策 略
本基金将本着谨慎性 原 则投资资产支持证券 , 按 照资产支持证券定价 模 型对资
产支持证券进行定价 , 通过持续的信用评级 分 析和跟踪、 量化 模型评 估、 投资限额
控制等方法对资产支 持 证券投资进行有效的 风 险评估和控制, 并 在此基 础上提高组
合收益。 基金管 理人将 综合运用久期管理 、 个 券选择、 信用产 品交易 策略等各种策
略,精选品种,为基 金 份额持有人获 取长期 稳 定收益。
7 、套利策略
不同交易市场或不同 交 易品种受参与群体、 交 易模式、环境冲击、 流 动性等
因素差异化影响而出 现 定价差异, 从而产生套 利机会。 本基金在充分 论证这种
套利机会可行性的基 础 上,适度进行跨市场 或 跨品种套利操作,提 高 资产收益率 。
如跨银行间和交易所 的 跨市场套利, 期限 收益结 构偏移中的不同期限 品 种的互换操
作(跨期限套利) 。
8 、回购策略
当预期市场利率下跌 或 者利率走势平稳时 , 通过 将剩余期限相对较长 的 短期债
券进行回购质押 , 融资 后再购买短期债券 。 在 融资成本低于短期债 券 收益率时, 该
投资策略的运用可实 现 正收益。
九、 基金的业 绩比较基准
本基金业绩比较基准 : 七天通知存款利率( 税 后)
通知存款是一种不约 定 存期, 支取时需提前通 知银行, 约定支取日期 和金额方
能支取的存款, 具有存 期灵活、 存取方 便的特 征, 同时可获得 高于活 期存款利息的
收益。 本基金为 货币市 场基金, 具有低 风险、 高流动性的特征 。 根据 基金的投资标
的、 投资目标及 流动性 特征, 本基金选 取同期 七天通知存款利率 (税 后) 作为本基金的业绩比较基准。
如果今后法律法规发 生 变化, 或者有其他代表 性更强、 更科学客观的 业绩比较
基准适用于本基金时, 经基金管理人和基金 托 管人协商一致后, 本基 金可以在报中
国证监会备案后变更 业 绩比较基准并及时公 告 ,而无需召 开 基 金 份额持 有 人 大会。
十、 基金的风 险收益特征
本基金为货币市场基 金 , 是证券投资基金中的 低风险品种。 本基金的 预期风险
和预期收益低于股票 型 基金、混合型基金、 债 券型基金 。
十一 、基金投 资组合报告
本 基金管理人的董事 会 及董事保证本报告所 载 资料不存在虚假记载 、 误 导性陈
述或重大遗漏,并对 其 内容的真实性、准确 性 和完整性承担个别及 连 带责任。
基 金 托 管 人 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 根 据 本 基 金 合 同 规 定 复 核 了 本 报 告 中
的财务指标、 净 值表现 和投资组合报告等内 容 , 保证复核内容 不存在 虚假记载、 误
导性陈述或者重大遗 漏 。
本投资组合报告所载 数 据截止 2017 年 12 月 31 日,本报告所列财务 数 据未经
审计。
1 、报告期末基金资 产组 合情况
序号 项目 金额(元)
占基金总资产的比例
(% )
1 固定收益投资 2,037,153,317.09 55.33
其中:债券 2,037,153,317.09 55.33
资产支持证券
-
-
2
买入返售金融资产
198,267,977.40
5.38
其中: 买断式回购的买 入 返
售金融资产
- -
3 银行存款和结算备付金合
计
1,419,849,151.60 38.56
4 其他资产 26,844,949.86 0.73
5 合计 3,682,115,395.95 100.00
2 、报告期债券回购 融资 情况
序号 项目 占基金资产净值的比 例 (%) 1 报告期内债券回购融资余
额
2.56
其中:买断式回购融 资 -
序号 项目 金额(元)
占 基 金 资 产 净 值 的 比 例
(%)
2 报告期末债券回购融资余
额
177,449,213.82 5.07
其中:买断式回购融 资 - -
注: 报告期内债券 回购融 资余额占基金资产净 值 的比例为报告期内每 日 融资余
额占资产净值比例的 简 单平均值。
债券正回购的资金余 额 超过基金资产净值的 20% 的说明
本报告期内,本基金 债 券正回购的资金余额 未 超过资产净值的 20% 。
3 、基金投资组合平 均剩 余期限
(1)投资组合平均 剩余 期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平 均 剩余期限 82
报告期内投资组合平均剩余期限最
高值
85
报告期内投资组合平均剩余期限最
低值
69
报告期内投资组合平 均 剩余期限超过 120 天 情 况说明
本报告期内,本基金 投 资组合平均剩余存续 期 未发生超过 120 天的 情 况。
(2)报告期末投资 组合 平均剩余期限分布比 例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资
产净值的比例(% )
各期限负债占基金资产
净值的比例(%)
1 30 天以内 17.83
5.07
其 中 : 剩 余 存 续 期 超 过
397 天的浮动利率债
- -
2 30 天(含)-60 天 23.29 -
其 中 : 剩 余 存 续 期 超 过
397 天的浮动利率债
- -
3 60 天(含)-90 天 31.40 -
其 中 : 剩 余 存 续 期 超 过
397 天的浮动利率债
- -
4 90 天(含)-120 天 5.80 -
其 中 : 剩 余 存 续 期 超 过
397 天的浮动利率债
- - 5 120 天(含)-397 天( 含 ) 26.22
-
其 中 : 剩 余 存 续 期 超 过
397 天的浮动利率债
- -
合计 104.53 5.07
4 、报告期内投资组 合平 均剩余存续期超过 240 天情况说明
本报告期内,本基金 投 资组合平均剩余存续 期 未发生超过 240 天的 情 况。
5 、报告期末按债券 品种 分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本(元)
占 基 金 资 产 净 值 比
例(% )
1 国家债券 169,098,480.66 4.84
2 央行票据 - -
3 金融债券 59,992,700.07 1.72
其中:政策性金融债 59,992,700.07
1.72
4 企业债券 - -
5
企业短期融资券
490,271,706.31
14.02
6 中期票据 30,039,193.46 0.86
7 同业存单 1,287,751,236.59 36.83
8 其他 - -
9
合计 2,037,153,317.09
58.26
10 剩余存续期超过 397 天的
浮动利率债券
- -
6 、报告期末按摊余 成本 占基金资产净值比例 大 小排序的前十名债券 投 资明细
序号 债券代码 债券名称 债券数量 (张) 摊余成本( 元)
占 基 金 资 产
净值比例
(%)
1 111718281
17 华夏银
行 CD281
1,000,000 99,625,677.33 2.85
2 179947
17 贴现国
债 47
700,000 69,913,141.22 2.00
3 011764053
17 粤珠江
SCP002
600,000 60,180,476.77 1.72
4 011751058
17 兖州煤
业 SCP003
600,000 60,092,927.11 1.72
5 179960
17 贴现国
债 60
600,000 59,463,676.62 1.70
6 011754098
17 鞍钢
SCP001
500,000 50,073,416.18 1.43
7 011758068 17 深能源 500,000 50,016,678.67 1.43 SCP002
8 111796071
17 重庆银
行 CD073
500,000 49,892,408.01 1.43
9 011759119
17 湘高速
SCP003
500,000 49,860,120.77 1.43
10 111790881
17 徽商银
行 CD024
500,000 49,843,722.87 1.43
7 、“ 影子定价” 与 “ 摊余 成本法 ” 确定的 基金资产 净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝 对 值在0.25(含)-0.5%间
的次数
0
报告期内偏离度的最 高 值 0.0490%
报告期内偏离度的最 低 值 -0.0477%
报 告 期 内 每 个 工 作 日 偏 离 度 的 绝 对 值 的 简 单
平均值
0.0270%
报告期内负偏离度的 绝 对值达到 0.25%情况 说 明
本基金本报告期内无 负 偏离度的绝对值达到0.25% 的情况。
报告期内正偏离度的 绝 对值达到 0.5% 情况说 明
本基金本报告期内无 正 偏离度的绝对值达到0.5% 的情况。
8 、报告期末按公 允价值 占基金资产净值比 例大 小排序的前十名资 产支 持证券
投资明细
本基金本报告期末未 持 有资产支持证券。
9 、投资组合报告附 注
(1)本基金估值 采用 “ 摊余成本法” ,即 估值 对象以买入成本列 示, 按照票
面利率或协议利率并 考 虑其买入时的溢价与 折 价, 在剩余存续期内平 均摊销, 每日
计提损益。
(2)报告期内, 本基金 投资的前十名证券 的发 行主体没有被监管 部门 立案调
查,或在报告编制日 前 一年内受到公开谴责 、 处罚的情形。
(3)其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 20,818,137.69
4 应收申购款 6,026,812.17
5 其他应收款 -
6 待摊费用 - 7 其他 -
8 合计 26,844,949.86
(4)投资组合报告 附注 的其他文字描述部分
本报告中因四舍五入 的 原因, 投资组合报 告中市 值占总资产或净资产 比 例的分
项之和与合计可能存 在 尾差。
十二 、基金的 业绩
本基金管理人依照恪 守 职守、 诚实信用、 勤勉尽 责的原则管理和运用 基 金资产,
但不保证基金一定盈 利, 也不保证最低收益。 基金 的过往业绩并不代表 其 未来表现。
投资有风险,投资者 在 做出投资决策前应仔 细 阅读本基金的招募说 明 书。
1 、本基金合同生效 日 为 2016 年 2 月 3 日,基金合同生效以来(截至 2017 年
12 月 31 日) 历史 各时间 段基金份额净值增长 率 及其与同期业绩比较 基 准收益率的
比较:
阶段
净值收
益率①
净值收
益率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①- ③ ②-④
2016 年 02 月 03 日
-2016 年 12 月31 日
2.1747% 0.0072% 1.2316% 0.0000% 0.9431% 0.0072%
2017 年 01 月 01 日
-2017 年 06 月30 日
1.8541% 0.0034% 0.6695% 0.0000% 1.1846% 0.0034%
2017 年 07 月 01 日
-2017 年 09 月30 日
1.0153% 0.0017% 0.3403% 0.0000% 0.6750% 0.0017%
2017 年 10 月 01 日
-2017 年 12 月31 日
1.0402% 0.0013% 0.3403% 0.0000% 0.6999% 0.0013%
2016 年 02 月 03 日
-2017 年 06 月30 日
4.0691% 0.0064% 1.9011% 0.0000% 2.1680% 0.0064%
注: 本基金收益 分配为 按日结转份额, 业绩比 较基准为七天通知存 款 利率 (税
后)
2 、自基金合同生 效以来 基金累计净值收益 率变 动及其与同期业绩 比较 基准收
益率变动的比较
注:本基金的基金合 同 生效日为 2016 年 2 月 3 日,基金合同生 效日 至 2017
年12 月 31 日, 本基金 运作时间已满 1 年 。 本 基金的建仓期为 6 个 月 , 建仓期结束
时各项资产配置比例 符 合本基金基金合同规 定。 图示日期为2016 年2 月3 日至2017
年12 月 31 日。
十三 、基金费 用与税收
( 一) 基金费用的种 类
1 、基金管理人的管 理费 ;
2 、基金托管人的托 管费 ;
3 、销售服务费;
4 、 《基金合同》生效 后 与基金相关的信息披 露 费用;
5 、 《基金合同》生效 后 与基金相关的会计师 费 、律师费、仲裁费和 诉 讼费;
6 、基金份额持有人 大会 费用;
7 、基金的证券交易 费用 ; 8 、基金的银行汇划 费用 ;
9 、基金的开户费用 和银 行账户维护费用;
10 、 按照国家有 关规定 和 《基金合同 》 约定, 可以在基金财产中列 支 的其他费
用 。
( 二) 基金费用计提 方法 、计提标准和支付方 式
1 、基金管理人的管 理费
本基金的管理费按前一 日基金资产净值的 0.2% 年费率计提。管理费的 计算方
法如下:
H =E× 0.2%÷ 当年 天数
H 为每日应计提的基金 管理费
E 为前一日的基 金资产 净值
基金管理费每日计算 , 逐日累计至每月月末 , 按月支付, 由基 金管理 人向基金
托管人发送基金管理 费 划款指令, 基金托 管人复 核后于次月前 5 个工 作 日内从基金
财产中一次性支付给 基 金管理人。若遇法定 节 假日、公休假等,支 付 日期顺延。
2 、基金托管人的托 管费
本基金的托管费按前 一 日基金资产净值的 0.05% 的年费率计提。 托管费 的计算
方法如下:
H =E× 0.05%÷ 当 年天数
H 为每日应计提的基金 托管费
E 为前一日的基 金资产 净值
基金托管费每日计算 , 逐日累计至每月月末 , 按月支付, 由基 金管理 人向基金
托管人发送基金托管 费 划款指令, 基金托 管人复 核后于次月前 5 个工 作 日内从基金
财产中一次性支付给 基 金托管人。若遇法定 节 假日、公休日等,支 付 日期顺延。
3. 基金销售服务费
本基金销售服务费 按 前 一日基金资产净值的0.25% 的年费率计提, 销售 服务费
的计算方法具体如下 :
H =E×年销售服务费 率 ÷当年天数
H 为每日应计提的基 金 销售服务费
E 为前一日的基金资 产 净值
基金销售服务费每日 计 提, 逐日累计至 每月月 末, 按月支付 。 由基金 管理人向基 金 托 管 人 发 送 基 金 销 售 服 务 费 划 付 指 令 , 经 基 金 托 管 人 复 核 后 于 次 月 首 日 起 5
个工作日内从基金财 产 中一次性支付给登记 机 构, 由登记机构代付给 销售机构。 若
遇法定节假日、 休息日 或不可抗力致使无法 按 时支付的, 支付日期顺 延至最近可支
付日支付。
上述 “一 、 基金费用的 种类中第 4 -10 项费 用 ”, 根据有关法 规及相 应协议规
定,按费用实际支出 金 额列入当期费用,由 基 金托管人从基金财产 中 支付。
(三)不列入基金费 用 的项目
下列费用不列入基金 费 用:
1 、基金管理人和 基金托 管人因未履行或未 完全 履行义务导致的费 用支 出或基
金财产的损失;
2 、基金管理人和基 金托 管人处理与基金运作 无 关的事项发生的费用 ;
3 、 《基金合同》生效 前 的相关费用;
4 、 其他根据相关法 律法 规及中国证监会的有 关 规定不得列入基金费 用 的项目。
(四)基金税收
本基金运作过程中涉 及 的各纳税主体, 其纳税义 务按国家税收法律、 法规 执行。
十四 、对招募 说明书更新部 分的说明
本招募说明书依据 《证券 投资基金法》 、 《公开募集 证券投资基金运作管 理 办法》 、
《证券投资基金销售 管 理办法》 、 《证券投资基 金信息披露管理办法》 及其它有关法
律法规的要求, 结 合本基 金管理人在本基金合 同 生效后对本基金实施 的 投资经营情
况,对本基金原招募 说 明书进行了更新。主 要 更新内容如下:
1 、在“重要提示 ”部分 : 更新了更新招募 说明 书内容的截止日期 及有 关财务
数据的截止日期 。
2 、更新了“第三部 分 基金管理人”中基金 管 理人的相关信息。
3 、更新了“第四部 分 基金托管人”中基金 托 管人的相关信息。
4 、更新了“第五部 分 相关服务机构”中销售 机构的基本信息。
5 、更新 了“第九部 分 基金的投资”中最近 一 期 (截至 2017 年 12 月 31 日)
投资组合报告内容。
6 、更新 了“第十部 分 基金的业绩” ,说明了 2016 年 02 月 03 日-2016 年 12
月 31 日、2017 年 01 月 01 日-2017 年 06 月 30 日 、2017 年 07 月 01 日-2017 年 09月 30 日、2017 年 10 月 01 日-2017 年 12 月 31 日 、2016 年 02 月 03 日-2017 年 06
月 30 日的基金业绩 。
7 、 更新了 “ 第二十一部 分 对基金份额持有 人的 服务 ” 中资料寄 送服务 相关内
容。
8 、更新了“第二十 二部分 其他应披露事项” , 列示了自 2017 年 8 月 3 日至
2018 年 2 月 2 日涉及 本 基金的信息披露事项 。
德邦基金管理有限公司
二○一八年 三月十五日