国 联 安 信 心 增 长 债 券 型
证 券 投 资 基 金
（ 由 国 联 安 信 心 增 长 定 期 开 放 债 券 型 证
券 投 资 基 金 转 型 而 来 ）
招 募 说 明 书 （ 更 新 摘要）
(2018 年第 1 号)
基 金 管 理 人 ： 国 联 安 基 金 管 理 有 限 公 司
基 金 托 管 人 ： 中 信 银行 股 份有 限 公司
国联安信心增长债券型证券投资基金
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2
【重要 提示】
国联安信心增长债券型基金由国联安信心增长定期开放债券型证券投
资 基 金 转 型 而 成 。 《 国 联 安 信 心 增 长 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 转 型 议
案》经国联安信心增长 定期开放债券型证券投 资基金基金份额持有人 大会
通过，内容包括国联安 信心增长定期开放债券 型证券投资基金变更运 作方
式 、 投 资 策 略 、 基 金 更 名 和 修 订 基 金 合 同 等 ， 并 于2014 年7 月29 日 在中国
证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会” ）完成备案手续 。自2014
年7 月29日起， 由 《国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金基金合同》
修订而成的 《国联安信心增长债券型证券投资基金基金合同》 生效， 原 《国
联安信心增长定期开放债券型证券投资基金基金合同》同日起失效 。
基 金 管 理 人 保 证 《 国 联 安 信 心 增 长 债 券 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书 》
（以下简称 “招募说明书” 或 “本招募说明书” ） 的内容真实、 准确、 完整。
本招募说明书 经 中 国 证监 会 备 案 ，但并不表明 中国证监会对 本 基 金 的价 值
和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基
金财产，但不保证投资 本基金一定盈利，也不 保证基金份额持有人的 最低
收益；因基金价格可升 可跌，亦不保证基金份 额持有人能全数取回其 原本
投资。
本基金投资于证券市场，基金资产净值会因为证券市场波动等因素产
生波动。投资者在投资 本基金前，需全面认识 本基金产品的风险收益 特征
和产品特性，充分考虑 自身的风险承受能力， 理性判断市场，对投资 本基
金的意愿、时机、数量 等投资行为作出独立决 策。投资者根据所持有 份额
享受基金的收益，但同 时也需承担相应的投资 风险。投资本基金可能 遇到
的风险包括：因政治、 经济、社会等因素对证 券价格波动产生影响而 引发
的系统性风险，个 别 证券 特 有 的 非 系 统 性 风 险， 基 金 管 理 人 在 基 金 管理 实
施过程中产生的基金管 理风险，本基金投资债 券引发的信用风险，以 及本
基金投资策略所特有的 风险等。本基金属于 债券 型证券投资基金， 属于 证
券投资基金中的较低风 险品种，其预期风险与 收益高于货币市场基金 ，低
于混合型基金和股票型基金。 国联安信心增长债券型证券投资基金
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本基金的投资范围 包括 中小企业私募债券，该 券种具有较高的流动性
风险和信用风险，可能 增加本基金总体风险水 平 。 中小企业私募债券 的投
资在增加预期收益的同时可能会增加本基金的流动性风险和信用风险。
投资有风险，投资者在申购本基金前应认真阅读本基金的招募说明书
和基金合同。基金的过 往业绩并不代表其未来 表现。基金管理人管理 的其
他基金的业绩并不构成 新基金业绩表现的保证 。基金管理人提醒投资 者基
金投资的“ 买者自负 ”原则，在投资者作出投 资决策后，基金运营状 况与
基金资产净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
本招募说明书 （更新） 所载内容截止日为 2018 年 1 月 29 日， 有关 财
务数据和净值表现截止日为 2017 年 12 月 31 日（财务数据未经审计）。
国联安信心增长债券型证券投资基金
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一 、基 金合 同生 效日 期：2014 年 7 月 29 日
二 、基 金管 理人
（ 一） 基金管 理人 概况
名称：国联安基金管理有限公司
住所：中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
办公地址：中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9 楼
法定代表人： 庹启斌
成立时间： 2003年4月3日
注册资本： 1.5亿元人民币
存续期间：五十年或股东一致同意延长的其他期限
电话：021-38992888
联系人：茅斐
国联安基金管理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监基
金字 [2003]42 号批准设立。目前，公司股权结构如下：
股东名称 持股比例
国泰君安证券股份有限公司 51%
德国安联集团 49%
(二)主要人员情况
1、现任董事会成员
庹启斌先生，董事长，经济学博士。历任华东师范大学国际金融系讲
师、君安证券有限公司 万航渡路营业部经理、 资产管理公司研究部经 理、
香港公司研究策划部经 理、研究发展中心主任 、经纪管理部总经理、 债券
部总经理、副总裁、国 泰君安证券股份有限公 司副总裁。现任国联安 基金国联安信心增长债券型证券投资基金
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管理有限公司董事长。
孟朝霞女士，公司总经理，硕士学位。历任新华人寿保险股份有限公
司企业年金管理中心总 经理、泰康养老保险股 份有限公司副总经理、 富国
基金管理有限公司副总 经理、融通基金管理有 限公司总经理。现任国 联安
基金管理有限公司总经理。
Jiachen Fu （ 付 佳 晨 ） 女 士 ， 董 事 ， 工 商 管 理 学 士 。2007 年起进入金
融行业，历任安联集团 董事会事务主任、安联 全球车险驻中国业务发 展主
管兼创始人、忠利保险 公司内部顾问、戴姆勒 东北亚投资有限公司金 融及
监控部成员、美国克赖 斯勒汽车集团市场推广 及销售部学员。现任安 联资
产管理公司驻中国业务董事兼业务拓 展总监、管理董事会成员。
Eugen Loeffler 先生， 董事， 经济与政治学博士。2017年3月底退休前，
担任安联投资管理新加坡公司行政总裁/投资总监， 负责监督安联亚 洲保险
实体的投资管理事务。1990 年起进入金融行业 ，他历任安联全球投资 韩国
公司董事总经理/投资主管、 安联全球投资亚太区投资总监、 安联苏黎世公
司投资总监、安联苏黎 世房地产及安联资产管 理苏黎世公司行政总裁 、安
联投资管理公司环球股 票团队主管、安联全球 投资韩国公司主席及行 政总
裁、安联人寿韩国公司 投资总监、安联资产管 理香港办事处投资总监 兼主
管、安联资产 管 理 欧 洲股 票 研 究 部 主 管 、 安 联慕 尼 黑 总 部 财 务 部 工 作（ 股
票／长期参与计划投资管理） 。
汪卫杰先生，董事，经济学硕士，会计师职称。1994 年起进入金融行
业，历任君安证券有限 责任公司财务部主管、 稽核部副总经理、资金 计划
部副总经理、长沙营业 部总经理、财务总部总 经理、深圳分公司总经 理助
理、计划财务总部总经 理、国泰君安证券股份 有限公司计划财务总部 总经
理、资产负债管理委员 会专职主任委员、子公 司管理小组主任。现任 国泰
君安证券股份有限公司纪委副书记、纪检监察室主任。
程静萍女士， 独立董事 ， 高级经济师职称。 历 任上海市财政局副科长 、
副处长、处长、局长助 理，上海市财政局、税 务局副局长、上海市计 划委
员会、上海市发展计划 委员会副主任兼上海市 物价局局长、上海市发 展和
改革委员会副主任、第 十届全国人大代表、上 海市决策咨询委员会专 职委
员。现任上海银行独立董事。 国联安信心增长债券型证券投资基金
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王鸿嫔女士，独立董事，法学士。历任台湾摩根资产管理旗下的怡富
证券投资信托有限公司 副总经理、怡富证券投 资顾问公司总经理、中 国摩
根资产管理董事总经理 、上投摩根基金管理有 限公司总经理。现任上 海富
汇财富投资管理有限公司董事长。
胡斌先生， 独立董事， 特许金融分析师(CFA)， 美国伊利诺伊大学(UIUC)
工商管理硕士（MBA ） 、上 海 交 通 大 学 管 理 工 程博 士 。 历 任 纽 约 银 行 梅隆 资
产 管 理 公 司 担 任Standish Mellon 量 化 分 析 师 、 公 司 副 总 裁 ，Coefficient
Global 公司创始人之一兼基金经理。2007 年11 月起，担任梅隆资产管理中
国区负责人。2010 年7月起， 于纽银梅隆西部基金管理有限公司担任首席执
行官 （总经理） 。 现任 上海系数股权投资基金管理合伙企业 （有限合伙） 担
任总经理。
2、现任监事会成员
王越先生， 监事会主席， 大专学历。1975年3 月参加工作， 历任上海民
生中学会计、 上海城市建设学院财务科副科 长等职务。1993年7 月加入原国
泰证券，历任国泰证券 国际业务部副经理、国 际业务部经理、国际业 务部
副总经理等职务，1999年8 月公司合并后至2000 年9 月任国泰君安证券 公司
会计部副总经理；现任国泰君安证券稽核审计部副总经理。
Uwe Michel 先 生 ， 监 事 ， 法 律 硕 士 。 历 任 慕 尼 黑Allianz SE 亚洲业务
部主管、主席办公室主管、Allianz Life Insurance Japan Ltd. 主 席及日
本全国主管、德国慕尼黑Group OPEX 安联集团内部顾问主管。现任慕尼黑
Allianz SE业务部H5投资与亚洲主管。
朱慧女士，职工监事，经济学学士，历任国泰证券有限公司、国泰君
安证券股份有限公司财 务部副经理，现任国联 安基金管理有限公司财 务部
总监。
刘涓女士，职工监事，经济学学士，现任国联安基金管理有限公司基
金事务部副总监。
3、公司高级管理人员
庹启斌先生，董事长，经济学博士。历任华东师范大学国际金融系讲
师、君安证券有限公司 万航渡路营业部经理、 资产管理公司研究部经 理、
香港公司研究策划部经 理、研究发展中心主任 、经纪管理部总经理、 债券国联安信心增长债券型证券投资基金
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部总经理、副总裁、国 泰君安证券股份有限公 司副总裁。现任国联安 基金
管理有限公司董事 长。
孟朝霞女士，公司总经理，硕士学位。历任新华人寿保险股份有限公
司企业年金管理中心总 经理、泰康养老保险股 份有限公司副总经理、 富国
基金管理有限公司副总 经理、融通基金管理有 限公司总经理。现任国 联安
基金管理有限公司总经理。
李柯女士，副总经理，经济学学士。历任中国建设银行上海分行国际
业务部、上海联合财务 有限公司资金财务部副 经理、经理、营运负责 人兼
内部审计师、公司副总 经理、国联安基金管理 有限公司财务总监、总 经理
助理。现任国联安基金管理有限公司副总经理。
魏东先生，副总经理，经济学硕士。曾任职于平安证券有限责任公司
和国信证券股份有限公司；2003年1月加盟华宝兴业基金管理有限公司， 先
后担任交易部总经理、 华宝兴业宝康灵活配置 证券投资基金基金经理 和华
宝兴业先进成长股票型 证券投资基金基金经理 、投资副总监及国内投 资部
总经理职务。 2009 年6月加入国联安基金管理有限公司， 先后担任基金经理、
总经理助理、投资总监 等职务。现任国联安基 金管理有限公司副总经 理并
兼任国联安德盛精选混 合型证券投资基金、国 联安新精选灵活配置混 合型
证券投资基金的基金经理。
满黎先生，副总经理，硕士学位。历任华安基金管理有限公司上海分
公司高级投资顾问、西 安分公司总经理、华东 业务总部总经理、北京 总部
高级董事总经理；国联 安基金管理有限公司市 场总监。现任国联安基 金管
理有限公司副总经理。
刘轶先生，督察长，博士学位。曾任职于中国建设银行辽宁省分行、
中国民生银行北京管理 部、中国证券监督管理 委员会、全国人民代表 大会
财政经济委员会证券法 修改工作小组，并曾在 南开大学等从事研究工 作。
现任国联安基金管理有限公司督察长。
4 、基金经理
（1 ）本基金现任基金经理：
吕中凡，硕士研究生。2005 年7 月至2008 年7 月在华虹宏力半导体制造
有限公司（原宏力半导 体制造有限公司）担任 企业内部管理咨询管理 师一国联安信心增长债券型证券投资基金
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职。2009 年3 月至2011年3 月在上海远东资信 评估有限公司（原上海 远东鼎
信财务咨询有限公司） 担任信用评估项目经理。2011年5月加入国联安基金
管理有限公司，历任信 用研究信用分析员、债 券组合助理、基金经理 助理
等职位。2015年5月起 任国联安新精选灵活配置混合型证券投资基金基金经
理。2015 年5 月 起 兼 任国 联 安 双 佳 信 用 债 券 型证 券 投 资 基 金 （LOF ）基 金 经
理。2015 年7 月 起 兼 任国 联 安鑫富混合型证券 投资基金基金经理。2016 年9
月起兼任国联安鑫盈混 合型证券投资基金基金 经理。2016 年10 月 起 兼任 国
联安德盛安心成长混合 型证券投资基金基金经 理。2016 年11 月 起 兼 任国 联
安德盛增利债券证券投 资基金基金经理。2016年12 月起兼任国联安睿 利定
期开放混合型证券投资基金基金经理。2017年3月起兼任国联安鑫怡混合型
证券投资基金基金经理。2017年9月起兼任国 联安信心增长债券型证券投资
基金基金经理。
王欢，硕士研究生。2008 年7 月至2014 年5 月在华宝兴业基金管理有限
公司担任研究员。2014年6月加入国联安基金管理有限公司，历任研究员、
专户投资经理。2017 年12 月29 日 起 任 国 联 安 睿利 定 期 开 放 混 合 型 证 券投 资
基金基金经理。2017 年12 月29 日 起 任 国 联 安 通盈 灵 活 配 置 混 合 型 证 券投 资
基金基金经理。2017 年12 月29 日 起 任 国 联 安 信心 增 长 债 券 型 证 券 投 资基 金
基金经理。2017 年12 月29 日起任国联安鑫享灵 活配置混合型证券投资 基金
基金经理。
王超伟，硕士研究生。2008 年7 月至2011 年8 月在国泰君安证券股份有
限公司证券及衍生品投 资总部任投资经理。2011 年8 月至2015 年9 月 在国 泰
君安证券股份有限公司权益投资 部任投资经理。2015年9月加入国联 安基金
管理有限公司， 担任基金经理助理。2016 年2月起担任国联安鑫安灵活配置
混合型证券投资基金、 国联安睿祺灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
2016年6月起兼任国联安信心增长债券型证券投资基金的基金经理。2017年
1月起兼任国联安锐意成长混合型证券投资基金基金经理。
（2）本基金历任基金经理：
基 金经 理 担 任本 基金基 金经 理时间 国联安信心增长债券型证券投资基金
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袁新钊先生 2012 年3 月至2014 年 12 月
李广瑜先生 2015 年6 月至2016 年 3 月
冯俊先生 2014 年12 月至2016 年 6 月
吴昊先生 2015 年11 月至2017 年 12 月
5、投资决策委员会成员
投资决策委员会是公司基金投资的最高投资决策机构。投资决策委员
会由公司总经理、主管 投资的副总经理、权益 投资部负责人、固定收 益部
负责人、研究部负责人及高级基金经理 1-2 人（根据需要）组成。
权益投资决策委员会成员为:
孟朝霞（总经理）
魏东（投资总监、副总经理）投委会执行主席
邹新进（权益投资部总监）
杨子江（研究部总监）
高级基金经理1-2人（根据需要）
固定收益投资决策委员会成员为：
孟朝霞（总经理）
魏东（投资总监、副总经理）投委会执行主席
杨子江（研究部总监）
高级基金经理1-2人（根据需要）
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
（三）基金管理人的职责
1、 办理或者委托经中 国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的申
购、赎回和登记事宜； 如认为基金代销机构违 反《基金合同》、基金 销售
与服务代理协议及国家有关法律规定， 应呈报 中国证监会和其他监管部门，国联安信心增长债券型证券投资基金
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并采取必要措施保护基金投资者的利益；
2、办理基金备案手续；
3 、自《基金合同》生 效之日起, 以 诚 实 信 用、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理和
运用基金财产；
4、 配备足够的具有专 业资格的人员进行基金投资分析、 决策， 以专 业
化的经营方式管理和运作基金财产；
5、 建立健全内部风险控制、 监察与稽核、 财务管理及人事管理等制度，
保 证 所 管 理 的 基 金 财 产 和 基 金 管 理 人 的 财 产 相 互 独 立, 对 所 管 理 的 不 同 基
金分别管理，分别记账，进行证券投资；
6 、除依据《基金法》 、《基金合同》及其他 有关规定外, 不 得 利 用基
金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
7、 公平对待所管理的不同基金和受托资产， 不从事任何有损本基金财
产和其他当事人利益的行为；
8、依法接受基金托管人的监督；
9、 采取适当合理的措施使计算基金份额申购、 赎回和注销价格的方法
符合《基金合同》等法 律文件的规定，按有关 规定计算并公告基金资 产净
值，确定基金份额申购、赎回的价格；
10、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
11、编制季度、半年度和年度基金报告；
12 、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息
披露及报告义务；
13 、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基
金法》、《基金合同》 及其他有关规定另有规 定外，在基金信息公开 披露
前应予保密，不向他人泄露；
14 、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额
持有人分配基金收益；
15、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
16 、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持
有人大会或配合基金托 管人、基金份额持有人 依法召集基金份额持有 人大
会； 国联安信心增长债券型证券投资基金
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17 、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其
他相关资料15 年以上；
18 、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，
并且保证投资者能够按 照《基金合同》规定的 时间和方式，随时查阅 到与
基金有关的公开资料， 并在支付合理成本的条件下得到有关资料 的复印件；
19、 组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、 清理、 估价、
变现和分配；
20 、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证
监会并通知基金托管人；
21 、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人
合法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
22、 监督基金托管人按 法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务，
基金托管人违反《基金 合同》造成基金财产损 失时，基金管理人应为 基金
份额持有人利益向基金托管人追偿；
23 、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有
关基金事务的行为承担 责任；但因第三方责任 导致基金财产或基金份 额持
有人利益受到损失，而 基金管理人首先承担了 责任的情况下，基金管 理人
有权向第三方追偿；
24 、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实
施其他法律行为；
25、执行生效的基金份额持有人大会的决议；
26 、建立并保存基金份额持有人名册，定期或不定期向基金托管人提
供基金份额持有人名册；
27 、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（四）基金管理人的承诺
1、 基金管理人承诺不从事违反 《中华人民共和国证券法》 的行为， 并
承诺建立健全内部控制 制度，采取有效措施， 防止违反《中华人民共 和国
证券法》行为的发生；
2、 基金管理人承诺不从事违反 《基金法》 的 行为， 并承诺建立健全内
部风险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： 国联安信心增长债券型证券投资基金
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（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）法律、法规 和中国证监会规定禁止的其他行为。
3、 基金管理人承诺严格遵守基金合同， 并承诺建立健全内部控制制度，
采取有效措施，防止违反基金合同行为的发生；
4、 基金管理人承诺加 强人员管理， 强化职业操守， 督促和约束员工遵
守国家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责；
5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。
（五）基金经理承诺
1、 依照有关法律法规和基金合同的规定， 本着谨慎的原则为基金份额
持有人谋取最大利益；
2、 不利用职务之便为自己、 代理人、 代表人 、 受雇人或任何其他第三
人牟取不当利益；
3、 不泄漏在任职期间 知悉的有关证券、 基金的商业秘密、 尚未依法公
开的基金投资内容、基 金投资计划等信息 ， 或利 用 该 信 息 从 事 或 者 明示 、
暗示他人从事相关的交易活动 ；
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
（七）基金管理人的内部控制制度
基 金 管 理 人 内 部 风 险 控 制 包 括 内 部 控 制 机 制 和 内 部 控 制 制 度 两 个 方
面。 内部控制机制是指 公司的内部组织结构及其相互之间的运行制约关系；
内部控制制度是指公司 为防范金融风险，保护 资产的安全与完整，促 进各
项经营活动的有效实施 而制定的各种业务操作 程序、管理方法与控制 措施
的总称。
1、内部控制的目标
本基金管理人内部控制的总体目标是建立一个决策科学、运营规范、
管理高效和持续、稳定 、健康发展的基金管理 公司。具体来说，必须 达到
以下目标：
（1） 严格遵守国家有关法律法规和行业监管规章， 自觉形成守法经营、国联安信心增长债券型证券投资基金
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规范运作的经营思想和经营风格。
（2） 健全符合现代企业制度要求的法人治理结构， 形成科学合理的决
策机制、执行机制和监督机制。
（3） 建立行之有效的风险控制系统， 确保各项经营管理活动的健康运
行与公司财产的安全完整。
（4）不断提高经营管理的效率和效益，努力实现公司价值的最大化，
圆满完成公司的经营目标和发展战略。
2、内部控制机制 的原则
公司完善内部控制机制必须遵循以下原则：
（1） 健全性原则。 内部控制应当包括公司的各项业务、 各个部门或机
构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
（2） 有效性原则。 通过科学的内控手段和方法， 建立合理的内控程序，
维护内控制度的有效执行。
（3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，
公司基金财产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
（4） 相互制约原则。 公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、 相互
制衡。
（5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，
提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
3、公司制订内部控制制度必须遵循以下原则：
（1） 合法合规性原则。 公司内控制度应当符合国家法律、 法规、 规 章
和各项规定。
（2）全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，
不得留有制度上的空白或漏洞。
（3） 审慎性原则。 制定内部控制制度应当以审慎经营、 防范和化解风
险为出发点。
（4） 适时性原则。 内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整
和公司经营战略、经营 方针、经营理念等内外 部环境的变化进行及时 的修
改或完善。
4、内部控制的基本要求 国联安信心增长债券型证券投资基金
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（1） 公司必须依据自 身经营特点设立顺序递进、 权责统一、 严密有 效
的三道监控防线：
1） 建立以一线岗位为 基础的第一道监控防线。 各岗位职责明确， 有 详
细的岗位说明书和业务 流程，各岗位人员在上 岗前均应知悉并以书面 方式
承诺遵守，在授权范围内承担责任。
2） 建立相关部门、 相关岗位之间相互监督制衡的第二道监控防线。 建
立重要业务处理凭据传 递和信息沟通制度，相 关部门和岗位之间相互 监督
制衡。
3） 建立以督察长、 监 察稽核部、 风险管理部 对各岗位、 各部门、 各机
构、各项业务全面实施 监督反馈的第三道监控 防线。公司督察长、风 险管
理部和监察稽核部独立 于其他部门，对内部控 制制度的执行情况实行 严格
的检查和反馈。
（2） 公司必须建立科学的授权批准制度和岗位分离制度。 各业务部门
和分支机构必须在适当 的授权基础上实行恰当 的责任分离制度，直接 的操
作部门或经办人员和直接的管理部门或控制人员必须相互独立、 相互 牵制。
（3） 公司必须建立完善的岗位责任制度和规范的岗位管理措施。 在明
确不同岗位的工作任务 基础上，赋予各岗位相 应的责任和职权，建立 相互
配合、相互制约、相互 促进的工作关系。通过 制定规范的岗位责任制 度、
严格的操作程序和合理 的工作标准，大力推行 各岗位、各部门、各机 构的
目标管理。
（4） 公司必须真实、 全面地记载每一笔业务， 充分发挥会计的核算和
监督职能，健全会计、 统计、业务等各种信息 资料及时、准确报送制 度，
确保各种信息资料的真实与完整。
（5） 公司必须建立严密有效的风险管理系统， 包括主要业务的风险评
估和监测办法、分支机 构和重要部门的风险考 核指标体系以及管理人 员的
道德风险防范系统等。 通过严密的风险管理， 及时发现内部控制的弱 点，
以便堵塞漏洞、消除隐患。
（6） 公司必须制订切实有效的应急应变措施， 设定具体的应急应变步
骤。尤其是投资交易等 重要部位遇到断电、失 火等非常情况时，应急 应变
措施要及时到位，并按 预定功能发挥作用，以 确保公司的正常经营不 会受国联安信心增长债券型证券投资基金
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到不必要的影响。
5、内部风险控制的内容
公司内部风险控制的主要内容包括：投资管理业务控制、信息披露控
制、信息技术系统控制、会计系统控制、监察稽核控制等。
（1） 公司自觉遵守国家有关法律法规， 按照投资管理业务的性质和特
点严格制定管理规章、 操作流程和岗位手册， 明确揭示不同业务可能 存在
的风险点并采取控制措施。
（2） 公司按照法律、 法规和中国证监会有关规定， 建立完善的信息披
露制度，保证公开披 露的信息真实、准确、完整、及时。
（3） 公司根据国家法律法规的要求， 遵循安全性、 实用性、 可操作 性
原则，严格制定信息系统的管理制度。
（4）公司依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、
《企业财务通则》等国 家有关法律、法规制订 基金会计制度、公司财 务制
度、会计工作操作流程 和会计岗位工作手册， 并针对各个风险控制点 建立
严密的会计系统控制。
（5） 公司按照法律、 法规和中国证监会有关规定， 建立完善的监察稽
核控制制度，保证监察稽核部门的独立性和权威性。
6、基金管理人关于内部控制 制度的声明
（1） 本基金管理人确知建立、 实施和维持内部控制制度是本基金管理
人董事会及管理层的责任 ；
（2）本基金管理人 承诺以上关于内部控制 制度的披露真实、准确；
（3）本 基金管理人 承 诺将根据市场环境的变化和 基金管理人 的发展不
断完善内部控制制度。
三 、基 金托 管人
一、基金托管人 基本情况
名称：中信银行股份有限公司（简称 “中信银行”）
住所：北京市东城区朝阳门北大街 9 号 国联安信心增长债券型证券投资基金
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办公地址： 北京市东城区朝阳门北大街 9 号
法定代表人： 李庆萍
成立时间：1987 年4 月20 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：489.35 亿元人民币
存续期间：持续经营
批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14 号
基金托管业务批准文号： 中国证监会证监基字[2004]125 号
联系人：中信银行资产托管部
联系电话：4006800000
传真：010-85230024
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外
结算；办理票据承兑与 贴现；发行金融债券； 代理发行、代理兑付、 承销
政府债券；买卖政府债 券、金融债券；从事同 业拆借；买卖、代理买 卖外
汇；从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保 ；代理收付款项；提供 保管
箱服务；结汇、售汇业 务；代理开放式基金业 务；办理黄金业务；黄 金进
出口；开展证券投资基 金、企业年金基金、保 险资金、合格境外机构 投资
者托管业务；经国务院 银行业监督管理机构批 准的其他业务；保险兼 业代
理业务 （有效期至 2017 年09 月08 日） 。 （依法须经批准的项目， 经相 关部
门批准后依批准的内容开展经营活动。 ）
中信银行 （601998.SH、0998.HK） 成立于 1987 年， 原名中信实业银行，
是中国改革开放中最早 成立的新兴商业银行之 一，是中国最早参与国 内外
金融市场融资的商业银 行，并以屡创中国现代 金融史上多个第一而蜚 声海
内外。伴随中国经济的 快速发展，中信实业银 行在中国金融市场改革 的大
潮中逐渐成长壮大，于 2005 年 8 月，正式更名“中信银行” 。2006 年 12
月，以中国中信集团和 中信国际金融控股有限 公司为股东，正式成立 中信
银行股份有限公司。同 年，成功引进战略投资 者，与欧洲领先的西班牙对国联安信心增长债券型证券投资基金
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17
外银行 （BBVA） 建立了优势互补的战略合作关系。2007 年4 月 27 日， 中信
银行在上海交易所和香港联合交易所成功同步上市。2009 年，中信银行成
功收购中信国际金融控股有限公司（简称：中信国金）70.32% 股权。经过
三十年的发展，中信银 行已成为国内资本实力 最雄厚的商业银行之一 ，是
一家快速增长并具有强大综合竞争力的全国性股份制商业银行。2009 年，
中信银行通过了美国 SAS70 内部控制审订并获得无保留意见的 SAS70 审订
报告，表明了独立公正 第三方对中信银行托管 服务运作流程的风险管 理和
内部控制的健全有效性全面认可 。
二、主要人员情况
孙德顺先生，中信银行执行董事、行长。孙先生自 2016 年 7 月 20 日
起任本行行长。孙先生 同时担任中信银行（国 际）董事长。此前，孙 先生
于2014 年5 月至 2016 年7 月任本行常务副行 长；2014 年3 月起任 本行执
行董事；2011 年 12 月至 2014 年 5 月任本行 副行长，2011 年 10 月 起任本
行党委副书记；2010 年1 月至2011 年 10 月 任交通银行北京管理部副总裁
兼交通银行北京市分行党委书记、 行长；2005 年12 月至2009 年 12 月任交
通银行北京市分行党委书记、行长；1984 年 5 月至2005 年11 月在 中国工
商银行海淀区办事处、 海淀区支行、北京分行 、数据中心（北京）等 单位
工作， 期间，1995 年12 月至2005 年11 月任中国工商银行北京分行行长助
理、 副行长，1999 年1 月至2004 年4 月曾兼任中国工商银行数据中心 （北
京） 总经理；1981 年4 月至1984 年5 月就职于中国人民银行。 孙先生拥有
三十多年的中国银行业 从业经验。孙先生毕业 于东北财经大学，获经 济学
硕士学位。
张强先生 ， 中信银行副 行长， 分管 托管业务。 张先生自2010 年3 月起
任本行副行长。此前，张先生于 2006 年 4 月至 2010 年 3 月任本行 行长助
理、 党委委员， 期间，2006 年4 月至2007 年3 月曾兼任总行公司银行部总
经理。张先生 2000 年 1 月至 2006 年 4 月任 本行总行营业部副总经理、常
务副总经理和总经理；1990 年9 月至2000 年1 月先后在本行信贷部、 济南
分行和青岛分行工作， 曾任总行信贷部副总经 理、总经理、分行副行 长和
行长。 自1990 年9 月 至今， 张先生一直为本行服务， 在中国银行业拥有近
三十年从业经历。张先 生为高级经济师，先后 于中南财经大学（现中 南财国联安信心增长债券型证券投资基金
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经政法大学） 、辽宁大学获得经济学学士学位、金融学硕士学位。
杨洪先生，现任中信银行资产托管部总经理，硕士研究生学历， 高级
经济师，教授级注册咨 询师。先后毕业于四川 大学和北京大学工商管 理学
院。曾供职于中国人民 银行四川省分行、中国 工商银行四川省分行。1997
年加入中信银行，相继 任中信银行成都分行信 贷部总经理、支行行长 ，总
行零售银行部总经理助 理兼市场营销部总经理 、贵宾理财部总经理、 中信
银行贵阳分行党委书记、行长，总行行政管理部总经理。
三、基金托管业务经营情况
2004 年 8 月 18 日，中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银
行业监督管理委员会批 准，取得基金托管人资 格。中信银行本着“诚 实信
用、勤勉尽责”的原则，切实履行托 管人职责。
截至2017 年末， 中信银行已托管 144 只公开募集证券投资基金， 以及
基金公司、 证券公司资 产管理产品、 信托产品 、 企业年金、 股权基金 、QDII
等其他托管资产，托管总规模达到 8.06 万亿元人民币。
四、基金托管人的内部控制制度
1、 内部控制目标。 强化内部管理， 确保有关法律法规及规章在基金托
管业务中得到全面严格的贯彻执行；建立完善的规章制度和操作规程，保
证基金托管业务持续、稳健发展；加强稽核监察，建立高效的风险监控体
系，及时有效地发现、分析、控制和避免风险，确保基金财产安全，维护
基金份额持有人利益。
2、 内部控制组织结构。中信银行总行建立了风险管理委员会，负责
全行的风险控制和风险防范工作；托管部内设内控合规岗，专门负责托管
部内部风险控制，对基金托管业务的各个工作环节和业务流程进行独立、
客观、公正的稽核监察。
3、 内部控制制度。 中 信银行严格按照 《基金法》 以及其他法律法规及
规章的规定，以控制和防范基金托管业务风险为主线，制定了《中信银行
基金托管业务管理办法》 、 《中信银行基金托管业务内部控制管理办法》和
《中信银行托管业务内控检查实施细则》等一整套规章制度，涵盖证券投
资基金托管业务的各个环节，保证证券投资基金托管 业务合法、合规、持
续、稳健发展。 国联安信心增长债券型证券投资基金
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4、 内部控制措施。 建 立了各项规章制度、 操 作流程、 岗位职责、 行为
规范等，从制度上、人员上保证基金托管业务稳健发展；建立了安全保管
基金财产的物质条件，对业务运行场所实行封闭管理，在要害部门和岗位
设立了安全保密区，安装了录像、录音监控系统，保证基金信息的安全；
建立严密的内部控制防线和业务授权管理等制度，确保所托管的基金财产
独立运行；营造良好的内部控制环境，开展多种形式的持续培训，加强职
业道德教育。
五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
基金托管人根据 《基金法》 、 《运作办法》 、 《信息披露办法》 、 基金合同、
托管协议和有关法律法规及规章的规定，对基金的投资运作、基金资产净
值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、
基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载的基金业绩表现
数据等进行监督和核查。
如基金托管人发现基金 管理人违反《基金法》 、 《运作办法》 、 《信息披
露办法》 、 基金合同和有关法律法规及规章的行为， 将及时以书面形式通知
基金管理人限期纠正。 在限期内，基金托管人 有权随时对通知事项进 行复
查，督促基金管理人改 正。基金托管人发现基 金管理人有重大违规行为或
违规事项未能在限期内纠正的， 基金托管人将 以书面形式报告中国证监会。
四 、相 关服 务机 构
（一）基金份额发售机构
1 、直销机构
名称：国联安基金管理有限公司
住所： 中国（上海）自由贸易试验区 陆家嘴环路1318 号9 楼
办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区 陆家嘴环路1318 号9 楼
法定代表人： 庹启斌
客户服务电话：021-38784766 ，400-700-0365 （免长途话费）
联系人：茅斐
网址： www.gtja-allianz.com 国联安信心增长债券型证券投资基金
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2 、其他销售 机构
（1 ）上海浦东发展银行股份有限公司
住所：上海市中山东一路12号
办公地址： 上海市北京东路689号
法定代表人： 高国富
联系电话：021-61616192
联系人： 吴斌
客户服务电话：95528
公司网址：www.spdb.com.cn
（2 ）华夏银行股份有限公司
住所：北京市东城区建国门内大街22号
办公地址：北京市东城区建国门内大街22号
法定代表人： 李民吉
联系电话： （010）85238428
联系人：刘军祥
客户服务电话：95577
公司网址： www.hxb.com.cn
（3 ）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街25号
办公地址： 北京市西城区闹市口大街1 号院1号楼
法定代表人： 田国立
联系电话：010-67596084
联系人：王琳
客户服务电话：95533
公司网址：www.ccb.com
（4 ）宁波银行股份有限公司
住所：浙江省宁波市鄞州区宁南南路700号 国联安信心增长债券型证券投资基金
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办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路700 号
法定代表人：陆华裕
联系电话：0574-87011947
联系人：朱海亚
客户服务电话： 95574
公司网址：www.nbcb.com.cn
（5 ）平安银行股份有限公司
住所：深圳市罗湖区深南东路5047 号
办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047号
法定代表人：
谢永林
联系电话：0755-22197874
联系人： 叶佳
客户服务电话：95511
公司网址：www.bank.pingan.com
(6) 招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市 福田区深南大道7088号招商 银行大厦
办公地址： 广东省深圳市福田区深南大道7088 号招商银行大厦
法定代表人：李建红
联系电话：0755-82960167
联系人：邓炯鹏
客户服务电话：95555
公司网址：www.cmbchina.com
（7 ）中信银行股份有限公司
住所：北京市东城区朝阳门北大街9 号
办公地址：北京东城区朝阳门北大街9 号
法定代表人： 李庆萍
联系电话：010-89937333 国联安信心增长债券型证券投资基金
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22
联系人： 迟卓
客户服务电话：95558
公司网址：www.bank.ecitic.com
（8 ）中国银行股份有限公司
住所：复兴门内大街1 号
办公地址：北京市复兴门内大街1 号
法定代表人： 陈四清
联系电话：010-66594587
联系人：张建伟
客户服务电话：95566
公司网址：www.boc.cn
（9 ）渤海银行股份有限公司
住所：天津市河东区 海河东路218 号
办公地址： 天津市河东区海河东路218号
法定代表人： 李伏安
联系电话：022-58314846
联系人：王宏
客户服务电话：95541 或400-8888-811
公司网址：www.cbhb.com.cn
（10）东莞银行股份有 限公司
注册地址：东莞市莞城区体育路21 号
办公地址：东莞市莞城区体育路21 号
法定代表人：卢国锋
联系电话：0769-2211811
联系人：张技辉
客户服务电话：400-1196-228 （省外） ，96228 （省内）
公司网址：www.dongguanbank.cn 国联安信心增长债券型证券投资基金
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（11 ）交通银行股份有 限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区 银城中路188号
办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区 银城中路188号
法定代表人：牛锡明
联系电话：021-58781234
联系人：曹榕
客户服务电话：95559
公司网址：www.bankcomm.com
（12）中国工商银行股 份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街55号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号
法定代表人：易会满
电话： （010 ）66107913
联系人： 李鸿岩
客户服务电话：95588
公司网址：www.icbc.com.cn
（13）中国邮政储 蓄银行 股份有限公司
注册地址 ：北京市西城区金融大街3 号
办公地址：北京市西城区金融大街3 号金鼎大厦A 座6 层
法定代表人： 李国华
电话： （010 ）68858077
联系人： 杨涓
客服电话：95580
网址：www.psbc.com
（14 ）东北证券股份有 限公司
住所：长春市 生态大街6666 号 国联安信心增长债券型证券投资基金
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办公地址： 长春市生态大街6666 号
法定代表人：李福春
联系电话：0431-85096517
联系人： 安岩岩
客户服务电话： 95360
公司网址： www.nesc.cn
（15 ）长江证券股份有 限公司
住所：湖北省 武汉市新华路特8 号
办公地址： 湖北省武汉市新华路特8 号长江证券大厦
法定代表人： 尤习贵
联系电话：027-65799999
联系人：李良
客户服务电话：95579
公司网址：www.95579.com
（16 ）东海证券有限责 任公司
住所：常州市延陵西路23号投资广场18层
办公地址： 常州市延陵西路23号投资广场18层
法定代表人： 赵俊
联系电话：021-50586660-8644
联系人：霍晓飞
客户服务电话：95531
公司网址：www.longone.com.cn
（17 ）华福证券有限责 任公司
住所：福州五四路新天地大厦7 至10层
办公地址： 福州五四路新天地大厦7 至10层）
法定代表人：黄金琳
联系电话：0591-87383623 国联安信心增长债券型证券投资基金
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25
联系人：张腾
客户服务电话：400-8896-326
公司网址：www.gfhfzq.com.cn
（18 ）安信证券股份有 限公司
住所：深圳市福田区金田路4018 号安联大厦35 层、28层A02 单元
办公地址：深圳市福田区金田路4018 号安联大 厦35层
法定代表人： 王连志
联系电话：0755-82558038
联系人：郑向溢
客户服务电话：
95517
公司网址：www.essence.com.cn
（19 ）光大证券股份有 限公司
住所：上海静安区新闸路1508 号
办公地址：上海静安区新闸路1508 号
法定代表人： 周健男
联系电话：021-22169089
联系人： 李晓皙
客户服务电话：95525
公司网址：www.ebscn.com
（20）广发证券股份有 限公司
住所：广州市天河北路183-187 号大都会广场43 楼（4301-4316 房）
办公地址：广州市天河北路183号大都会广场36 、38、41、42 楼
法定代表人：孙树明
联系电话：0755-82558305
联系人：黄岚
客户服务电话：95575
公司网址：www.gf.com.cn 国联安信心增长债券型证券投资基金
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（21）国泰君安证券股 份有限公司
住所：中 国（上海）自由贸易试验区 商城路618 号
办公地址：上海市 浦东新区银城中路168号上 海银行大厦29 层
法定代表人：杨德红
联系电话： （021）38032284
联系人： 钟伟镇
客户服务电话： 95521
公司网址：www.gtja.com
（22）国信证券股份有 限公司
住所：深圳市红岭中路1012 号国信证券大厦 十六层至二十六层
办公地址：深圳市红岭中路1012 号国信证券大厦
法定代表人：何如
联系电话：0755-82133066
联系人：李颖
客户服务电话：95536
公司网址：www.guosen.com.cn
（23）海通证券股份有 限公司
住所：上海市广东路689 号
办公地址：上海市广东路689号
法定代表人： 周杰
联系电话： 021-23219275
联系人： 李楠
客户服务电话：95553
公司网址：www.htsec.com.cn
（24 ）华泰证券股份有 限公司
住所： 南京市 江东中路228号 国联安信心增长债券型证券投资基金
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27
办公地址： 江苏省南京市中山东路90号华泰 证券大厦
法定代表人： 周易
电话：025-84579763
联系人：万鸣
客户服务电话：95597
公司网址：www.htsc.com.cn
（25 ）招商证券股份有 限公司
住所：深圳市福田区益田路江苏大厦A 座38-45 层
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A 座38-45 层
法定代表人： 霍达
联系电话：0755-82943079
联系人： 黄婵君
客户服务电话：400-8888-111 或95565
公司网址：www.newone.com.cn
（26 ）平安证券有限责 任公司
住所：深圳市福田区金田路4036 号荣超大厦16-20层
办公地址：深圳市福田区金田路4036 号荣超大 厦16-20楼
法定代表人： 刘世安
联系电话：0755-22626391
联系人：郑舒丽
客户服务电话：95511
公司网址：www.stock.pingan.com
（27 ）天风证券股份有 限公司
住所：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2 号高科大厦四楼
办公地址：湖北省武汉市武昌区中南路99号保 利广场A 座37 楼
法定代表人：余磊
联系电话：027-87618882 国联安信心增长债券型证券投资基金
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28
联系人：翟璟
客户服务电话：95330
公司网址: www.tfzq.com
（28 ）华宝证券有限责 任公司
住所： 中 国 （ 上 海 ） 自 由 贸 易 试 验 区 世纪大道100 号 环 球 金 融 中 心57
层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道100号环 球金融中心57 层
法定代表人：陈林
联系电话：021-68778081
联系人： 胡星熠
客户服务电话：400-8209-898
公司网址：www.cnhbstock.com
（29）国元证券股份有 限公司
注册地址：安徽省合肥市梅山路18 号
办公地址：安徽省合肥市梅山路18 号
法定代表人：蔡咏
联系电话：0551-2257034
联系人：李伟卫
客户服务电话：95578
公司网址：www.gyzq.com.cn
（30）华龙证券 股份有 限公司
住所：甘肃省兰州市东岗西路638 号兰州财富 中心21楼
办公地址：甘肃省兰州市东岗西路638号兰州 财富中心21楼
法定代表人： 李晓安
电话：0931-4890100
联系人：李昕田 国联安信心增长债券型证券投资基金
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29
客户服务电话：96668 （甘肃省内） ，400-6898-888
网址：www.hlzqgs.com
（31）名称：中国国际 期货有限公司
住所：北京市朝阳区建国门外光华路14号1 幢1 层、2 层、9 层、11 层、
12层
办公地址：
北京市朝阳区建国门外光华路14 号1 幢1 层、2 层、9层、
11 层、12层
法定代表人：王兵
联系人： 李昊恒
电话：010-65807856
客服电话：95162 、400-8888-160
网址：www.cifco.net
（32）东吴证券股份有 限公司
住所：苏州市工业园区星阳街5 号
办公地址：苏州市工业园区星阳街5 号
法定代表人：范力
电话：0512-65581136
联系人： 魏纯
客户服务电话： 95330
网址： www.dwzq.com.cn
（33）东方证券股份有 限公司
住所：上海市中山南路318号2 号楼22层、23 层、25-29层
办公地址：上海市黄浦区中山南路318号新源 广场2 号楼21-29 楼
法定代表人：潘鑫军
电话：021-63325888-3108
联系人：吴宇
客户服务电话：95503 国联安信心增长债券型证券投资基金
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30
网址： www.dfzq.com.cn
（34）中国中投证券有 限责任公司
住所：深圳市福 田区益 田路与福中路交 界处荣 超商务中心A 栋第18-21
层及第04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
办公地址： 深 圳 市 福 田 区 益 田 路 与 福 中 路 交 界 处 荣 超 商 务 中 心A 栋第
18-21层及第04 层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
法定代表人：高涛
电话：0755 －82023442
联系人： 张鹏
客户服务电话：400-6008-008 或95532
网址：
www.china-invs.cn
（35）国金证券股份有 限公司
住所：成都市青羊区东城根上街95 号
办公地址：成都市东城根上街95号成证大厦16 楼
法定代表人：冉云
电话：028-86690057 、028-86690058
联系人： 刘婧漪、贾鹏
客户服务电话： 95310
网址：www.gjzq.com.cn
（36）爱建证券有限责 任公司
住所：上海市世纪大道1600 号32楼
办公地址：上海市世纪大道1600 号32楼
法定代表人： 祝健
电话：62171984
联系人：陈敏
客户服务电话：021-63340678
网址：www.ajzq.com 国联安信心增长债券型证券投资基金
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（37）西南证券股份有 限公司
注册地址 ：重庆市江北区桥北苑8 号
办公地址：重庆市江北区桥北苑8 号
法定代表人：
吴坚
电话：023-63786464
联系人：陈诚
客户服务电话： 95355
网址：www.swsc.com.cn
（38）西部证券股份有 限公司
注册地址 ：陕西省西安市新城区东新街319号8 幢10000 室
办公地址：陕西省西安市东新街319 号8 幢10000 室
法定代表人：刘建武
电话：029-87406171
联系人：王宝辉
客户服务电话：95582
网址：www.west95582.com
（39）中山证券有限责 任公司
住所： 深圳市 南山区科技中一路华强高新技术发展大厦7 层、8 层
办公地址： 深圳市福田区莲花街道益田路6013 号江苏大厦B 座15楼
法定代表人： 黄扬录
电话：
0755-82570586
联系人： 罗艺琳
客户服务电话： 95329
网址：
www.zszq.com
（40）中国国际金融股份 有限公司
住所：北京市建国门外大街1 号国贸写字楼2 座27层及28 层 国联安信心增长债券型证券投资基金
招募说明书（更新 ） 摘要
32
办公地址：北京市建国门外大街1 号国贸写字楼2 座27层及28 层
法定代表人：丁学东
联系人：杨涵宇
联系电话：010-65051166
客户服务电话：4009101166
网址：www.cicc.com.cn
（41） 第一创业证券股份有限公司
注册地址 ：深圳市福田区福华一路115 号投行 大厦20楼
办公地址 深圳市福田区福华一路115 号投行大厦15-20 楼
法定代表人： 刘学民
电话： 0755-25832583
联系人： 毛诗莉、王立渊
客户服务电话： 95358
网址： www.firstcapital.com
（42）申万宏源证券有 限公司
住所： 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
法定代表人：李梅
电话：021-33388211
联系人：黄莹
客服电话：95523 或 4008895523
网址：www.swhysc.com
（43）申万宏源西部证 券 有限公司
住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大
厦 20 楼 2005 室
办公地址： 新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国
际大厦 20 楼 2005 室 国联安信心增长债券型证券投资基金
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33
法定代表人：韩志谦
电话：0991-2307533
联系人：王怀春
客服电话：400-800-0562
网址：www.hysec.com
（44）名称：诺亚正行 （上海）基金销售投资顾问有限公司
住所：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号3724 室
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号c 栋
法定代表人：汪静波
电话：021-38509735
联系人：张裕
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com
（45）名称：上海好买 基金销售有限公司
住所：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼2 楼41 号
办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903 —906 室
法定代表人：杨文斌
电话：021-58870011
联系人：张茹
客户服务电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（46）名称：上海天天 基金销售有限公司
住所：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C-9 楼
办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号3C-9 楼
法定代表人：其实
电话：021-54509998
联系人：朱玉
国联安信心增长债券型证券投资基金
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34
客户服务电话：400-181-8188
网址：www.1234567.com.cn
（47）名称：北京展恒 基金销售股份有限公司
住所：北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦 2 层
办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦2 层
法定代表人：闫振杰
电话：010-62020088
联系人：翟飞飞
客户服务电话：400-818-8000
网址：www.myfund.com
（48）名称：蚂蚁（杭 州）基金销售有限公司
住所：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号1 栋202 室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座6F
法定代表人：陈柏青
联系人：韩爱彬
客服电话：4000-766-123
公司网址：www.fund123.cn
（49）名称：深圳众禄 基金销售股份有限公司
住所：广东省深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼
办公地址：广东省深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼
法定代表人：薛峰
电话：0755-33227950
联系人：童彩平
客户服务电话：400-678-8887
网址：www.zlfund.cn
（50）名称：和讯信息 科技有限公司 国联安信心增长债券型证券投资基金
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35
办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦10 层
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号1002 室
法定代表人：王莉
电话：01085650628
联系人：刘洋
客户服务电话：400-920-0022
网址：licaike.hexun.com
（51）众升财富（北京 ）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼A 座9 层908 室
办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心 A 座9 层04-08
法定代表人：李招弟
电话：010-59497361
联系人：李艳
客户服务电话：400-876-9988
网址：www.wy-fund.com
（52）名称：上海长量 基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号2 幢220 室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际B 座 16 层
法定代表人：张跃伟
联系电话：021-20691832
联系人：胡雪芹
客户服务电话：400-820-2899
网址：www.erichfund.com
（53）名称：北京增财 基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦1208
办公地址：北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦1208
法定代表人：罗细安
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36
电话：010-67000988
联系人：李皓
客户服务电话：400-001-8811
网址： http://www.zcvc.com.cn
（54）名称：上海利得 基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号1033 室
办公地址：上海浦东新区峨山路 91 弄61 号10 号楼12 楼
法定代表人：李兴春
电话：021-50583533
联系人：曹怡晨
客户服务电话：400-921-7755
网址： www.leadfund.com.cn
（55）名称：浙江同花 顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号元茂大厦903 室
办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路 18 号同花顺大楼
法定代表人：凌顺平
电话：0571-88911818
联系人：吴强
客户服务电话：4008-773-772
网址：www.5ifund.com
（56）名称：北京恒天 明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层5122 室
办公地址：北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心A 座23 层
法定代表人：周斌
电话：400-898-0618
联系人：张晔
客户服务电话：400-898-0618 国联安信心增长债券型证券投资基金
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37
网址： www.chtfund.com
（57）名称： 北京钱景 基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街 6 号1 幢9 层1008-1012
办公地址：北京市海淀区丹棱街丹棱 SOHO1006-1008
法定代表人：赵荣春
电话：010-57418813
联系人：崔丁元
客户服务电话：400-893-6885
网址：www.qianjing.com
（58）名称：浙江金观 诚财富管理有限公司
注册地址：杭州市拱墅区登云路 45 号（锦昌大厦）1 幢10 楼1001 室
办公地址：杭州市拱墅区登云路 45 号（锦昌大厦）1 幢10 楼1001 室
法定代表人：徐黎云
电话：0571-88337529
联系人：邵俊
客户服务电话：400-068-0058
网址：www.jincheng-fund.com
（59）名称：海银基金 销售有限公司
注册地址： 上海市浦东 新区东方路 1217 号陆家嘴金融服务广场 16 楼B
单元
办公地址：上海市浦东新区银城中路 8 号4 楼
法定代表人：刘惠
电话：021-80133828
联系人：徐烨琳
客户服务电话：400-808-1016
网址：www.fundhaiyin.com
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38
（60）名称：深圳市新 兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋10 层1006#
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦16 层 A 区
法定代表人：马勇
电话：15810206817
联系人：张燕
客户服务电话：400-166-1188
网址：http://8.jrj.com.cn/
（61）名称：上海陆金 所资产管理有限公司
住所：上海市浦东新区陆 家嘴环路 1333 号14 楼09 单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号15 楼
法定代表人：鲍东华
电话：021-20665952
联系人：宁博宇
客户服务电话：400-821-9031
网址：www.lufunds.com
（62）名称：北京虹点 基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙楼2 层 222 单元
办公地址：北京市朝阳区工体北路甲 2 号盈科中心B 座裙房 2 层
法定代表人：胡伟
电话：010- 85643600
联系人：葛亮
客户服务电话：400-068-1176
网址：www.hongdianfund.com
（63）名称：上海联泰 资产管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层310 室
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号8 号楼3 层 国联安信心增长债券型证券投资基金
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39
法定代表人：燕斌
电话：021-52822063
联系人：兰敏
客户服务电话: 4000-466-788
网址：http ：//www.66zichan.com
（64）名称：大泰金石 基金销售有限公司
注册地址：南京市建邺区江东中 路 222 号南京奥体中心现代五项馆
2105 室
办公地址：上海市浦东新区峨山路 505 号东方纯一大厦15 层
法定代表人：袁顾明
电话：021-22267943
联系人：朱真卿
客户服务电话：4009-282-266
网址：www.dtfunds.com
（65）名称：一路财富 （北京）信息科技有限公司
注册地址：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座2208
办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座2208
法定代表人：吴雪秀
电话：88312877
联系人：段京璐
客户服务电话：400-001-1566
网址：http://www.yilucaifu.com/
（66）名称：珠海盈米 财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号105 室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼
B1201-1203 国联安信心增长债券型证券投资基金
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40
法定代表人：肖雯
电话：020-89629099
联系人：吴煜浩
客户服务电话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
（67）名称：奕丰金融 服务（深圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号A 栋201 室（入住深
圳市前海商务秘书有限公司）
办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1115 室，1116 室及
1307 室
法定代表人： TAN YIK KUAN
联系人：叶健
电话：0755-8946 0507；0755-8946 0500
客户服务电话：400-684-0500
网址：www.ifastps.com.cn
（68）名称：深圳市金 斧子投资咨询有限公司
注册地址：广东省深圳市南山区智慧广场第 A 栋11 层1101-02
办公地址：广东省深圳市南山区科苑路 18 号东方科技大厦 18 楼
法定代表人：赖任军
电话：0755-84034499
联系人：张烨
客户服务电话：4009-500-888
网址：http://www.jfzinv.com/
（69）名称：武汉市伯 嘉基金销售有限公司
注册地址： 湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城 （一
期）第七幢23 层1 号4 号 国联安信心增长债券型证券投资基金
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41
办公地址： 湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城 （一
期）第七幢23 层1 号4 号
法人代表：陶捷
电话： 027-87006003（8026）
联系人：陆锋
客户服务电话：400-027-9899
网址：www.buyfunds.cn
（70）名称： 上海万 得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号11 楼 B 座
办公地址：上海市浦东新区福山路 33 号8 楼
法人代表：王廷富
电话： 021-51327185
联系人：021-50710161
客户服务电话：400-821-0203
网址：--
（71）名称：深圳富济 财富管理有限公司
注册地址：深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期
418 室
办公地址：深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期
418 室
法人代表：刘鹏宇
电话： 0755-83999907-819
联系人：马力佳
客户服务电话：0755-83999907
网址：www.jinqianwo.cn
（72）名称：北京微动 利投资管理有限公司 (北京微动利)
注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341
国联安信心增长债券型证券投资基金
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办公地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341
法人代表：梁洪军
电话：010-52609656
联系人：季长军
客户服务电话：400-819-6665
网址：www.buyforyou.com.cn
（73）名称： 北京电 盈基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区呼家楼（京广中心）1 号36 层3603 室
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦F 座 12 层B 室
法人代表：程刚
电话：010-56176118
联系人：张旭
客户服务电话：400-100-3391
网址：www.dianyingfund.com
（74）名称： 北京汇 成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号11 层1108 室
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号11 层1108 室
法人代表：王伟刚
电话：010-62680827
联系人：丁向坤
客户服务电话：400-619-9059
网址：www.hcjijin.com
（75）名称：北京晟视 天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号03 室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲六号万通中心 D 座21&28 层
法人代表：蒋煜
电话：010-58170876 国联安信心增长债券型证券投资基金
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43
联系人：徐晓荣/刘聪慧
客户服务电话：400-818-8866
网址：http://www.shengshiview.com/
（76）名称：深圳前海 微众银行股份有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号A 栋201 室（入驻深
圳市前海商务秘书有限公司）
办公地址：广东省深圳市南山区田厦金牛广场 A 座36 楼、37 楼
法人代表：顾敏
电话： 0755-89462447
联系人：罗曦
客户服务电话：400-999-8877
网址：www.webank.com
（77）名称：上海基煜 基金销售有限公司
注册地址： 上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号2 号楼 6153 室（ 上
海泰和经济发展区）
办公地址：上海市杨浦区昆明路 518 号A1002 室
法人代表：王翔
电话： 021-65370077-209
联系人：俞申莉
客户服务电话：021-65370077
网址：www.jiyufund.com.cn
（78）名称：杭州科地 瑞富基金销售有限公司
注册地址：杭州市下城区武林时代商务中心 1604 室
办公地址：杭州市下城区上塘路 15 号武林时代20 楼
法人代表：陈刚
电话：0571-85267500
联系人：胡璇 国联安信心增长债券型证券投资基金
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44
客户服务电话：0571-86655920
网址：www.cd121.com
（79）名称：上海凯石 财富基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号602-115 室
办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦4 楼
法人代表：陈继武
电话： 021-63333389
联系人：王哲宇
客户服务电话：4006-433-389
网址：https://www.lingxianfund.com
（80）名称：深圳前海 凯恩斯基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号A 栋201 室（入驻深
圳市前海商务秘书有限公司）
办公地址：深圳市福田区深南大道 6019 号金润大厦23A
法人代表：高锋
电话： 0755-83655588
联系人：廖苑兰
客户服务电话：400-804-8688
网址：www.keynesasset.com
（81）名称：贵州华阳 众惠基金销售有限公司
注册地址：贵州省黔东南苗族侗族自治州丹寨县金钟经济开 发区C 栋
标准厂房
办公地址：贵州省贵阳市云岩区北京路 9 号君派大厦16 楼
法人代表：李陆军
电话： 0851-86909950
联系人：陈敏
客户服务电话：400-839-1818 国联安信心增长债券型证券投资基金
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45
网址：www.hyzhfund.com
（82）名称： 北京蛋 卷基金销售有限公司
注册地址： 北京市朝阳区阜通东大街1 号院6 号楼2 单元21 层222507
办公地址： 北京市朝阳 区阜通东大街 1 号院6 号楼2 单元21 层222507
法人代表： 钟斐斐
电话：010-61840688
联系人： 戚晓强
客户服务电话： 4000618518
网址： https://danjuanapp.com/
（83）名称：北京植信 基金销售有限公司
住所：北京市密云县兴盛南路 8 号院 2 号楼106 室-67
办公地址：北京市朝阳区四惠盛世龙源国食苑 10 号楼
法定代表人：杨纪峰
电话：187-0135-8525
联系人：吴鹏
客户服务电话：400-680-2123
网址：www.zhixin-ivn.com
（二）注册 登记机构
名称：国联安基金管理有限公司
住所： 中国( 上海) 自由贸易试验区陆家嘴环路1318 号星展银行大厦9 楼
办 公 地 址 ： 中 国(上海) 自 由 贸 易 试 验 区 陆 家 嘴 环 路1318 号 星 展 银 行 大
厦9 楼
法定代表人： 庹启斌
联系人： 茅斐
电话：021-38992863
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 国联安信心增长债券型证券投资基金
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46
办公地址： 上海市银城中路 68 号时代金融中 心 19 楼
负责人： 俞卫锋
联系人： 安冬
电话：021-31358666
传真：021-31358600
经办律师：安冬 、孙睿
（四）审计基金 财产的会计师事务所
名称：毕马威华振会计师事务所 （特殊普通合伙）
住所：上海市静安区南京西路 1266 号恒隆广 场 50 楼
办公地址：上海市静安区南京西路 1266 号恒 隆广场 50 楼
负责人：蔡廷基
联系人：王国蓓
联系电话：021-22122888
传真：021-62881889
经办注册会计师：王国蓓、 戴丽
五 、基 金的 名称：
国联安信心增长债券型证券投资基金
六 、基 金的 类型 ：
债券型
七 、基 金的 投资 目标
在严格控制风险的前提下，通过积极主动地投资管理，力争获取高于
业绩比较基准的投资收益。
国联安信心增长债券型证券投资基金
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47
八 、基 金的 投资 范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行
上市的股票 （包含中小 板、 创业板及其他经中国证监会核准上市的股票） 、
债券、货币市场工具、 权证、资产支持证券以 及法律法规或中国证监 会允
许基金投资的其他金融 工具（但须符合中国证 监会的相关规定）。如 法律
法规或中国证监会以后 允许基金投资其他品种 ，本基金管理人在履行 适当
程序后，可以将其纳入本基金的投资范围。
本基金主要投资国债、央行票据、政策性金融债、金融债、企业债、
公司债、中期票据、短 期融资券、地方政府债 、正回购、逆回购、可 转换
公司债券（含可分离交 易的可转换债券）、资 产支持证券、中小企业 私募
债、国债期货等金融工 具。本基金投资于债券 资产比例不低于基金资 产的
80%， 每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后， 现金或
者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%；投资于 非固定
收益类资产（不含现金） 的比例不超过基金资产的 20%。
未来若法律法规或监管机构允许基金投资同业存单的，本基金可参与
同业存单的投 资 ， 不 需召 开 基 金 份 额 持 有 人 大会 ， 具 体 投 资 比 例 限 制按 届
时有效的法律法规和监管机构的规定执行。
九 、基 金的 投资 策略 和投 资程 序
（一）投资决策程序
1） 由基金经理对宏观经济和市场状况进行考察， 进行经济与政策研究；
2） 数量策略部运用风险监测模型以及各种风险监控指标， 对市场预期
风险和投资组合风险进 行风险测算；研究员对 信用债的信用评级提供 研究
支持；每日提供基金申购赎回的数据分析报告，供基金经理决策参考；
3） 投资决策委员会进行资产配置政策的制定。 投资决策委员会定期召
开会议，依据上述报告 对资产配置提出指导性 意见；如遇重大事项， 投资
决策委员会及时召开临时会议做出决策； 国联安信心增长债券型证券投资基金
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48
4） 结合投资委员会和风险管理部的建议， 基金经理根据市场状况进行
投资组合方案设计； 基金经理根据投资决策委员会的决议， 参考上述报告，
制定资产配置、类属配 置和个债配置和调整计 划，进行投资组合的构 建和
日常管理；
5）进行投资组合的敏感性分析；
6） 对投资方案进行合规性检查， 重点检查是否满足基金合同规定和各
项法律法规的规定；
7） 基金经理进行投资 组合的实施， 设 定或者调整资产配置比例、 单个
券种投资比例，交易指 令传达到交易部；交易 部依据基金经理的指令 ，制
定交易策略，通过交易 系统执行投资组合的买 卖。交易情况及时反馈 到基
金经理；
8） 投资组合评价。 风险管理部根据市场变化对投资组合的资产配置和
调整提出风险防范建议；对投资组合进行评估，并对风险隐患提出预警；
对投资组合的执行过程进行实时风险监控等。基金经理依据基金申购和赎
回的情况控制投资组合的流动性风险。
（二）投资策略
本基金主要采取利率策略、信用策略、息差策略、可转债投资策略等
积极投资策略， 在严格控制流动性风险、 利率风险 以及信用风险的基础上，
主动管理寻找价值被低 估的固定收益投资品种 ，构建及调整固定收益 投资
组合，以期获得最大化 的债券收益；并通过适 当参与新股发行申购及 增发
新股申购等较低风险投 资品种，力争获取超额 收益 ； 同 时 ， 本 基 金 将适 当
参与股票一级与二级市场的投资，增强基金收益 。
（1）资产配置策略
本基金通过自上而下和自下而上相结合、定性分析和定量分析相补充
的方法，对股票、债券 和现金类资产的预期收 益风险及相对投资价值 进行
评估，确定基金资产在 股票、债券及现金类资 产等资产类别的分配比 例。
在有效控制投资风险的前提下，形成大类资产的配置方案。
（2）债券投资策略
本基金灵活应用流动性管理策略、利率策略、信用策略、息差策略、
可转债投资策略 、 中 小企 业 私 募 债 券 投 资 策 略 等，在合理管理并控制 组合国联安信心增长债券型证券投资基金
招募说明书（更新 ） 摘要
49
风险的前提下，最大化组合收益。
1）利率策略
通过对经济增长、通货膨胀、财政政策和货币政策等宏观经济变量进
行深入分析，结合金融 市场资金供求状况变化 趋势及结构，最终形成 对金
融市场利率水平变化的时间、方向和幅度的判断。利率策略可以细分为：
i. 期限管理策略
本基金将根据对市场利率水平变化的判断，在控制资产组合风险的前
提下，通过调整组合期 限，即在预期利率将要 上升的时候适当缩短组 合期
限， 在预期利率将要下降的时候适当拉长组合期限， 以提高债券投资收益；
ii. 收益率曲线策略
本基金通过对收益率曲线的研究，在所确定的目标久期配置策略下，
通过分析预测收益率曲 线可能发生的形状变化 ，在期限结构配置上适 时采
取子弹型、哑铃型或者 阶梯型等策略，进一步 优化组合的期限结 构 ，使 本
基金获得较好的收益。
2）信用策略
信用债收益率等于基准收益率加上信用利差。信用利差反映了信用风
险。
本基金通过对信用债券发行人基本面的深入调研分析，结合流动性、
信用利差、信用评级、 违约风险等的综合评估 结果，选取具有价格优 势和
套利机会的优质信用债券产品进行投资。
影响信用利差的因素包括信用债市场整体的信用利差水平和信用债本
身的信用变化，由此信用策略可以细分为：
i. 基于信用利差曲线策略
通过分析宏观经济周期、市场资金结构和流向、信用利差的历史统计
区间等因素判断当前信 用债市场信用利差的合 理性、相对投资价值 和风 险
以及信用利差曲线的未来走势，从而确定信用债总体的投资比例。
ii. 基于信用债信用分析策略
本基金管理人将建立内部信用评级制度。通过综合分析公司债券、企
业债等信用债券发行人 所处行业发展前景、发 展状况、市场地位、财 务状
况、管理水平和债务水 平，结合债券担保条款 、抵押品估值及债券其 他要国联安信心增长债券型证券投资基金
招募说明书（更新 ） 摘要
50
素，最后综合评价出债 券发行人信用风险、评 价债券的信用级别。通 过动
态跟踪信用债券的信用 风险，确定信用债的合 理信用利差，挖掘价值 被低
估的品种，以获取超额收益。
3）息差策略
本基金可以通过债券回购融入和滚动短期资金作为杠杆，投资于收益
率高于融资成本的其它 获利机会，从而获得杠 杆放大收益。本基金进 入银
行间同业市场进行债券回购的资金余额不超过基金净资产的 40% 。
4）可转换债券投资策略
可转换债券是介于股票和债券之间的投资品种，具有抵御下行风险，
分享股票价格上涨收益 的特征。本基金首先将 根据对债券市场、股票 市场
的比较分析，选择股性 强、债性弱或特征相反 的可转债列入当期转债 核心
库，然后对具体个券的 股性、债性做进一步分 析比较，优选最合适的 券种
进入组合，以获取超额收益。
在选择可转换债券品种时，本基金将与本公司的股票投研团队积极合
作，深入研究，力求选 择被市 场 低 估 的 品 种 ，来 构 建 本 基 金 可 转 换 债券 的
投资组合。
5）中小企业私募债券投资策略
中小企业私募债券本质上为公司债，只是发行主体扩展到未上市的中
小型企业，扩大了基金 进行债券投资的范围。 由于中小企业私募债券 发行
主体为非上市中小企业 ，企业管理体制和治理 结构弱于普通上市公司 ，信
息披露情况相对滞后， 对企业偿债能力的评估 难度高于普通上市公司 ，且
定向发行方式限制了合 格投资者的数量，会导 致一定的流动性风险。 因此
本基金中小企业私募债券的投资将重点关注信用风险和流动性风险。
本基金将在严格控制信用风险的基础上，通过严密的投资决策流程、
投资授权审批机制、集 中交易制度等保障审慎 投资于中小企业私募债 券，
并通过组合管理、分散 化投资、合理谨慎地评 估、预测和控制相关风 险，
实现投资收益的最大化 。本基金依靠内部信用 评级系统持续跟踪研究 发债
主体的经营状况、财务 指标等情况，对其信用 风险进行评估并作出及 时反
应。 内部信用评级以深入的企业基本面分析为基础， 结合定性和定量方法，
注重对企业未来偿债能 力的分析评估，对中小 企业私募债券进行分类 ，以国联安信心增长债券型证券投资基金
招募说明书（更新 ） 摘要
51
便准确地评估中小企业 私募债券的信用风险程 度，并及时跟踪其信用 风险
的变化。
本基金根据内部的信用分析方法对可选的中小企业私募债券品种进行
筛选过滤，重点分析发 行主体的公司背景、竞 争地位、治理结构、盈 利能
力、偿债能力、现金流 水平等诸多因素，给予 不同因素不同权重，采 用数
量化方法对主体所发行 债券进行打分和投资价 值评估，选择发行主体 资质
优良，估值合理且流通相对充分的品种进行适度投资。
6）国债期货投资策略
本基金在进行国债期货投资时，将根据风险管理原则，以套期保值为
主要目的，采用流动性 好、交易活跃的期货合 约，通过对债券市场和 期货
市场运行趋势的研究， 结合国债期货的定价模 型寻求其合理的估值水 平，
与现货资产进行匹配， 通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。
基金管理人将充分考虑 国债期货的收益性、流 动性及风险性特征，运 用国
债期货对冲系统性风险 、对冲特殊情况下的流 动性风险，如大额申购 赎回
等； 利用金融衍生品的杠杆作用， 以达到降低投资组合的整体风险的目的。
（3）新股申购投资策略
在股票发行市场上，股票供求关系不平衡经常导致股票发行价格与二
级市场价格之间存在一 定价差，从而使新股申 购成为一种风险较低的 投资
方式。
本基金根据新股发行人的基本情况，以及对申购中签率和新股上市后
表现的预期，并结合金 融工程数量化模型，对 于拟发行上市的新股等 权益
类资产进行合理估值，制定相应的申购和择时卖出策略。
（4）个股精选策略
本基金主要采取自下而上的个股精选策略，投资于治理结构完善、估
值水平合理、 内生性增长超出市场预期、 符合国家政策导向的公司的股票。
本基金将基于公司基本 面分析，运用多因素选 股思路，综合考察股票 所属
行业发展前景、上市公 司行业地位 、 竞 争 优 势、 盈 利 能 力 、 成 长 性 、估 值
水平等多种因素，对个 股予以动态配置，追求 在可控风险前提下的稳 健回
报。 国联安信心增长债券型证券投资基金
招募说明书（更新 ） 摘要
52
（5）权证投资策略
本基金管理人将以价值分析为基础，在采用权证定价模型分析其合理
定价的基础上，结合权 证的溢价率、隐含波动 率等指标进行投资，避 免投
资风险，追求较高风险调整后的收益。
（6）资产支持证券等品种投资策略
资产支持证券包括资产抵押贷款支持证券 （ABS ） 、 住房抵押贷款支 持
证券（MBS ） 等， 其定价 受 多种 因素 影响 ， 包括 市 场利 率、 发行 条款、 支
持资产的构成及质量、提前偿还率等。
本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础上，结合蒙特卡洛
模拟等数量化方法， 对资产支持证券进行定价， 评估其内在价值进行投资。
十、 业 绩比 较基 准
本基金的业绩比较基准为中证全债指数。
十 一、 风险 收益 特征
本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，其预期
风险与收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
十 二、 基金 的投 资组 合报 告
本基金管理人的董事会及董事保证所载资料不存在虚假记载、 误导性 陈
述或重大遗漏，并对其 内容的真实性、准确性 和完整性承担个别及连 带责
任。
本基金的托管人 ——中信银行根据本基金合同规定， 复核了本报告中 的
财务指标、净值表现和 投资组合报告等内容， 保证复核内容不存在虚 假记
载、误导性陈述或者重大遗漏。本投资组合报告所载数据截至 2017 年 12
月31 日，本报告财务资料未经审计师审计。
1 报告期末基金资 产组合 情况 国联安信心增长债券型证券投资基金
招募说明书（更新 ） 摘要
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序号 项目 金额( 元)
占基金 总资 产的
比例(%)
1 权益投 资 - -
其中： 股票 - -
2 固定收 益投 资 48,856,952.30 78.37
其中： 债券 48,856,952.30 78.37
资产支 持证 券 - -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产 3,000,000.00 4.81
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融
资产
- -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 7,743,189.61 12.42
7
其他各 项资 产 2,744,580.70 4.40
8
合计 62,344,722.61 100.00
注：由 于四 舍五 入的 原因 ，分项 之和 与合 计项 可能 存在尾 差。
2 报告期末按行业 分类的 股票投资组合
2.1 报告期末按行业分类的 境内股票投资组合
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
2.2 报告期末按行业分类的 港股通投资股票投资 组合
本基金 本报 告期 末未 持有 港股通 股票 投资 。
3 报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名股票投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
4 报告期末按债券 品种分 类的债券投资组合
序号 债券品 种 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例( ％)
1 国家债 券 19,981,800.00 34.41
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 - -
其中： 政策 性金 融债 - -
4 企业债 券 25,631,089.60 44.14 国联安信心增长债券型证券投资基金
招募说明书（更新 ） 摘要
54
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 可转债 （可 交换 债） 3,244,062.70 5.59
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 48,856,952.30 84.13
注：由 于四 舍五 入的 原因 ，分项 之和 与合 计项 可能 存在尾 差。
5 报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前五名债券投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 019557 17 国债 03 120,000 11,983,200.00 20.63
2 019563 17 国债 09 60,000 5,991,000.00 10.32
3 1180130 11 通 泰债 100,000 4,041,000.00 6.96
4 112232 14 长 证债 37,460 3,719,028.80 6.40
5 112373 16 奥 瑞金 35,200 3,362,656.00 5.79
6 报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名资产支持 证券 投资明
细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7 报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前五名贵金属投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
8报告期末按公允价 值占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名权证投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9 报告期末本基金 投资的 股指期货交易情况说 明
9.1 报告期末本基金投资 的股指期货持仓和损 益明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 股指期 货。
9.2 本基金投资股指期货 的投资政策
本基金 本报 告期 末未 持有 股指期 货， 没有 相关 投资 政策。
10 报告期末本基金投资的 国债期货交易情况说 明
10.1 本期国债期货投资政 策
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货， 没有 相关 投资 政策。
10.2 报告期末本基金投资 的国债期货持仓和损 益明 细 国联安信心增长债券型证券投资基金
招募说明书（更新 ） 摘要
55
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货。
10.3 本期国债期货投资评 价
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货， 没有 相关 投资 评价。
11 投资组合报告附注
11.1 本报 告期 内， 经查 询上 海证券 交易 所 、 深 圳证 券 交易所 等机 构公 开信 息披 露平台 ，
本基金 投资 的前 十名 证券 的发行 主体 没有 出现 被监 管部门 立案 调查 ， 或 在本 报告编 制
日前一 年内 受到 公开 谴责 、处罚 的情 形。
11.2 本基 金投 资的 前十 名 股票中 ， 没 有投 资于 超出 基金合 同规 定备 选股 票库 之外的 股
票。
11.3 其他资产构成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保 证金 31,232.38
2 应收证 券清 算款 1,612,006.95
3 应收股 利 -
4 应收利 息 1,101,341.37
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 2,744,580.70
11.4 报告期末持有的处于 转股期的可转换债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 投资。
11.5 报告期末前十名股票 中存在流通受限情况 的说 明
本基金 本报 告期 末前 十名 股票中 不存 在流 通受 限情 况。
十 三、 基金 的业 绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金资产，但不保证基金 一定盈利，也不保证最 低收益。基金的过往业 绩不
代表未来表现。投资有 风险，投资人在做出投 资决策前应仔细阅读本 基金国联安信心增长债券型证券投资基金
招募说明书（更新 ） 摘要
56
的招募说明书。
转型后（国联安信心增长债券型证券投资基金） ：
增长 A
阶段
基金份额 净
值增长率 ①
同期业绩
比较基准
收益率③ ①- ③
净值增长
率标准差
②
业绩比较 基准收
益率标准 差④ ②- ④
2014-7-29 至
2014-12-31 3.01% 5.13% -2.12% 0.31% 0.12% 0.19%
2015-1-1 至
2015-12-31 12.08% 8.74% 3.34% 0.42% 0.08% 0.34%
2016-1-1 至
2016-12-31 -2.63% 2.00% -4.63% 0.18% 0.09% 0.09%
2017-1-1 至
2017-12-31 0.41% -0.34% 0.75% 0.09% 0.06% 0.03%
2014-7-29 至
2017-12-31 12.88% 16.20% -3.32% 0.28% 0.09% 0.19%
增长 B
阶段
基金份额 净
值增长率 ①
同期业绩
比较基准
收益率③ ①- ③
净值增长
率标准差
②
业绩比较 基准收
益率标准 差④ ②- ④
2014-7-29 至
2014-12-31 2.84% 5.13% -2.29% 0.31% 0.12% 0.19%
2015-1-1 至
2015-12-31 11.73% 8.74% 2.99% 0.42% 0.08% 0.34%
2016-1-1 至
2016-12-31 -2.82% 2.00% -4.82% 0.19% 0.09% 0.10%
2017-1-1 至
2017-12-31 0.03% -0.34% 0.37% 0.09% 0.06% 0.03%
2014-7-29 至
2017-12-31 11.68% 16.20% -4.52% 0.28% 0.09% 0.19% 国联安信心增长债券型证券投资基金
招募说明书（更新 ） 摘要
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十 四、 基金 的费 用与 税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金销售服务费；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的
其他费用。
本基金终止清算时所发生费用， 按实际支出额 从基金财产总值中扣除。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.7% 年费率计提。 管理费 的
计算方法如下：
H ＝E ×0.7% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理
人向基金托管人发送基 金管理费划款指令，基 金托管人复核后于次月 前 2
个工作日内从基金财产 中一次性支付给基金管 理人。若遇法定节假日 、公
休假等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2% 的年费率计提。 托管 费
的计算方法如下：
H ＝E ×0.2% ÷当年天 数 国联安信心增长债券型证券投资基金
招募说明书（更新 ） 摘要
58
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理
人向基金托管人发送基 金托管费划款指令，基 金托管人复核 后 于 次 月前 2
个工作日内从基金财产 中一次性支取。若遇法 定节假日、公休日等, 支付日
期顺延。
3、销售服务费
本基金 A 类基金份额 不收取销售服务费，B 类基金份额的销售服务费
年费率为 0.3% 。 本基 金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持
有人服务，基金管理人 将在基金年度报告中对 该项费用的列支情况作 专项
说明。
销售服务费按前一日 B 类基金资产净值的 0.3% 年费率计提。 计算方 法
如下：
H ＝E ×0.3% ÷当年天 数
H 为 B 类基金份额每日 应计提的销售服务费
E 为 B 类基金份额前一 日基金资产净值
销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销
售服务费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金
资产中划出，由注册登 记机构代收，注册登记 机构收到后按相关合同 规定
支付给基金销售机构等。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
上述一、 基金费用的种类中第 4－9 项费用， 根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出 金额列入当期费用，由 基金托管人从基金财产 中支
付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、 基金管理人和基金 托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支
出或基金财产 的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3 、 《 基 金 合 同 》 生 效 前的 相 关 费 用 ， 包 括 但 不限 于 验 资 费 、 会 计 师 和
律师费、信息披露费用等费用； 国联安信心增长债券型证券投资基金
招募说明书（更新 ） 摘要
59
4、 其他根据相关法律 法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用
的项目。
（四）费用调整
基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金
管理费率、基金托管费率、基金销售费率等相关费率。
调高基金管理费率、基金托管费率或基金销售费率等费率，须召开基
金份额持有人大会审议 ；调低基金管理费率、 基金托管费率、基金销 售费
率 等 费 率 或 在 不 影 响 现 有 基 金 份 额 持 有 人 实 质 利 益 的 前 提 下 变 更 收 费 方
式，无须召开基金份额持有人大会。
基金管理人必须最迟于新的费率实施日前依照《信息披露办法》的有
关规定在指定媒体公告。
（五）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、
法规执行。 国联安信心增长债券型证券投资基金
招募说明书（更新 ） 摘要
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十 五、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
本招募说明书依据《中 华人民共和国证券投资 基金法》 、 《 公开募集证
券投资基金运作管理 办 法 》 、 《 证 券 投 资 基金 销售 管 理 办 法 》 、 《 证券 投资 基
金信息披露管理办法》 及其他有关法律法规的要求， 对本基金管理人于 2017
年9 月11 日刊登的本 基金原招募说明书进行了更新， 主要更新的内容如下：
1、更新了“三、基金管理人”部分的内容。
2、更新了“四、基金托管人” 部分的内容。
3、更新了“五、相关服务机构” 部分的内容。
4、更新了“十、基金的投资” 部分的内容。
5、更新了“十一、基金的业绩” 部分的内容。
6、更新了“二十三、其他应披露事项” 部分的内容。
国联 安 基 金管理 有限 公司
二 〇一 八年 三 月十 四日
