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诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金



























































招 募说明书 
 
 
 
诺德 消 费 升级 灵 活 配 置混 合 型 
证 券 投 资 基金 
 
招募说明书 
 
 
 
 
 
 
 
 
基 金 管理 人 ： 诺德基金 管 理有 限 公司 
基 金 托管 人 ： 中国工商 银 行股 份 有限 公 司 




 
 
 










































二 〇 一八年 三 月 
 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金



























































招 募说明书 
 
【 重要 提示】 
诺德消费升级灵活配置混合型 证券投资基金 （以下简称 “ 本基金” ） 的 募集已
获 中国证监会 2018 年 1 月 26 日证监许可【2018】206 号文注册。 
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中
国证监会 注册， 但中国证监会对本基金募集的 注册， 并不表明其对本基金的价值
和收益做出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。 中国证监会不
对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 
投资有风险， 投资者认购 （或申购） 基金份额时应认真阅读本基金的 招募说
明书 和基金合同等信息披露文件， 全面认识本基金产品的风险收益特征， 充分考
虑投资者自身的风险承受能力， 并对认购 （或 申购） 基金的意愿、 时 机、 数量等
投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，
在投资者作出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险， 由投
资者自行负担。



本基金投资于证券市场， 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投
资者在投资本基金前， 应全面了解本基金的产品特性， 理性判断市场， 并承担基
金投资中出现的各类风险， 包括： 市场风险、 信用风险、 流动性风险、 管理风险、
操作或技术风险、 合规性风险、 基金估值风险、 本基金的特定风险、 其他风险 等
等 。 本基金投资中小企业私募债券， 中小企业私募债是根据相关法律法规由非上
市中小企业采用非公开方式发行的债券。 由于不能公开交易， 一般情况下， 交易
不活跃， 潜在较大流动性风险。 当发债主体信用质量恶化时， 受市场流动性所限，
本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债， 由此可能给基金净值带来更大的
负面影响和损失。 
本基金为混合型基金， 其预期风险和预期收益低于股票型基金、 高于债券型
基金和货币市场基金。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人管理的其它基金的业绩并
不构成对本基金业绩表现的保证。 
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信 用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
5 2 
 
目


录 
一、绪言 ........................................................................................................................ 1 
二、释义 ........................................................................................................................ 2 
三、基金管理人 ............................................................................................................ 7 
四、基金托管人 .......................................................................................................... 17 
五、相关服务机构 ...................................................................................................... 22 
六、基金的募集 .......................................................................................................... 34 
七、基金合同的生效 .................................................................................................. 38 
八、基金份额的申购与赎回 ...................................................................................... 39 
九、基金的投资 .......................................................................................................... 50 
十、基金的财产 .......................................................................................................... 60 
十一、基金资产的估值 .............................................................................................. 61 
十二、基金的收益与分配 .......................................................................................... 67 
十三、基金的费用和税收 .......................................................................................... 69 
十四、基金的会计与审计 .......................................................................................... 71 
十五、基金的信息披露 .............................................................................................. 72 
十六、风险揭示 .......................................................................................................... 78 
十七、基金合同的变更、终止和基金财产的清 算 .................................................. 83 
十八、基金合 同的内容摘要 ...................................................................................... 85 
十九、基金托管协议的内容摘要 ............................................................................ 101 
二十、对基金份额持有人的服务 ............................................................................ 119 
二十一、招募说明书的存放 及查阅方式 ................................................................ 121 
二十二、备查文件 .................................................................................................... 121 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金



























































招 募说明书 
5-1-1 
一 、绪 言 
本招募 说明 书依据 《中 华人民 共和 国证券 投资 基金法 》（ 以下简 称《 基金
法》 ） 、 《 公开募集 证券投资基金运作管理办法》 （以下简称 《运作办法》 ） 、
《证券 投资基 金销 售管 理办法 》（以 下简 称《 销售办 法》） 、《 证券 投资基金
信息披 露管理 办法 》（ 以下简 称《信 息披 露办 法》） 、《公 开募 集开 放式证券
投资基 金流动 性风 险管 理规定 》 （以 下简 称“ 《流动 性风险 规定 》” ） 及其他
有关规定以及 《诺德消费升级灵活配置混合型 证券投资基金基金合同》 编写。 
本招募 说明 书阐述 了 诺德 消费 升级 灵活配 置混 合型 证 券投 资基金 （以 下简
称“本 基金” 或 “ 基金 ”）的 投资目 标、 策略 、风险 、费率 等与 投资 人投资决
策有关的全部必要事项，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 
基金管 理人 承诺本 招募 说明书 不存 在任何 虚假 记载、 误导 性陈述 或者 重大
遗漏， 并对其 真实 性、 准确性 、完整 性承 担法 律责任 。本基 金是 根据 本招募说
明书所 载明的 资料 申请 募集的 。本基 金管 理人 没有委 托或授 权任 何其 他人提供
未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 
本招募 说明 书根据 本基 金的 基 金合 同 编写 ，并 经中国 证监 会 注册 。基 金合
同 是约 定基金 当事 人之 间权利 、义务 的法 律文 件。基 金投资 人自 依 基 金合同 取
得基金 份额， 即成 为基 金份额 持有人 和 基 金合 同 的当 事人， 其持 有基 金份额的
行为本 身即表 明其 对 基 金合同 的承认 和接 受， 并按照 《基金 法》 、 基 金合同 及
其他有 关规定 享有 权利 、承担 义务。 基金 投资 人欲了 解基金 份额 持有 人的权利
和义务，应详细查阅 基金合同。 
 
 
 
 
 
 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
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二 、释 义 
在本招募说明书 中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 
1、基金或本基金：指诺德 消费升级灵活配置混合型证券投资基金 
2、基金管理人：指诺德基金管理有限公司 
3、基金托管人：指中国 工商银行股份有限公司 
4、基金合同：指 《诺德消费升级灵活配置混合型证券投资基金基金合同》
及对基金合同的任何有效修订和补充 
5、 托管协议： 指基金 管理人与基金托管人就本基金签订之 《诺德消费升级
灵活配 置混合 型证 券投 资基金 托管协 议》 及对 该托管 协议的 任何 有效 修订和补
充
























































 
6、 招募说明书： 指 《诺 德消费升级灵活配置混合型证券投资基金招募说明
书》 及其定期的更新 
7、 基金份额发售公告： 指 《诺德消费升级灵 活配置混合型证券投资基金基
金份额发售公告》 
8、 法律法规： 指中国现 行有效并公布实施的法律 、 行政法规、 规范性 文件、
司法解 释、行 政规 章以 及其他 对基金 合同 当事 人有约 束力的 决定 、决 议、通知
等 
9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第 十届全国人民代表大会常务委
员会第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委
员会第三十次会议修订， 自 2013 年 6 月 1 日 起实施， 并经 2015 年 4 月 24 日第
十二届 全国人 民代 表大 会常务 委员会 第十 四次 会议《 全国人 民代 表大 会常务委
员会关于修改< 中华人 民共和国港口法> 等七 部法律的决定》修改的《中华人民
共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 
10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日
实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11、 《信息披露办法》 ： 指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、 同年 7 月 1
日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12、 《运作办法》 ： 指 中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、 同年 8 月 8 日实诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
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施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
13、 《流动性风险规定 》 ： 指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、 同年 10
月 1 日实施的《公开募 集开放式证券 投资基金流动性风险管理规定》及颁布机
关对其不时做出的修订 
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
15、 银行业监督管理机构： 指 中国人民银行和/ 或中国银行业监督管理委员
会 
16、基 金合 同当事 人： 指受基 金合 同约束 ，根 据基金 合同 享有权 利并 承担
义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
17、个 人投 资者： 指依 据有关 法律 法规规 定可 投资于 证券 投资基 金的 自然
人 
18、机 构投 资者： 指依 法可以 投资 证券投 资基 金的、 在中 华人民 共和 国境
内合法 登记并 存续 或经 有关政 府部门 批准 设立 并存续 的企业 法人 、事 业法人、
社会团体或其他组织 
19、合 格境 外机构 投资 者：指 符合 《合格 境外 机构投 资者 境内证 券投 资管
理办法 》（包 括颁 布机 关对其 不时做 出的 修订 ）及相 关法律 法规 规定 ，经中国
证监会 批准投 资于 中国 证券市 场，并 取得 国家 外汇管 理局额 度批 准的 中国境外
基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构 
20、人 民币 合格境 外机 构投资 者： 指按照 《人 民币合 格境 外机构 投资 者境
内证券 投资试 点办 法》 （包括 颁布机 关对 其不 时做出 的修订 ）及 相关 法律法规
规定， 经中国 证监 会批 准，并 取得国 家外 汇管 理局批 准的投 资额 度， 运用来自
境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人 
21、投 资人 、投资 者： 指个人 投资 者、机 构投 资者、 合格 境外机 构投 资者
和人民 币合格 境外 机构 投资者 以及法 律法 规或 中国证 监会允 许购 买证 券投资基
金的其他投资人的合称 
22、基 金份 额持有 人： 指依基 金合 同和招 募说 明书合 法取 得基金 份额 的投
资人 
23、基 金销 售业务 ：指 基金管 理人 或销售 机构 宣传推 介基 金，发 售基 金份
额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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24、销 售机 构：指 诺德 基金管 理有 限公司 以及 符合《 销售 办法》 和中 国证
监会规 定的其 他条 件， 取得基 金销售 业务 资格 并与基 金管理 人签 订了 基金销售
服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构 
25、登 记业 务：指 基金 登记、 存管 、过户 、清 算和结 算业 务，具 体内 容包
括投资 人基金 账户 的建 立和管 理、基 金份 额登 记、基 金销售 业务 的确 认、清算
和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 
26、登 记机 构：指 办理 登记业 务的 机构。 基金 的登记 机构 为诺德 基金 管理
有限公司或接受诺德基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 
27、基 金账 户：指 登记 机构为 投资 人开立 的、 记录其 持有 的、基 金管 理人
所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 
28、基 金交 易账户 ：指 销售机 构为 投资人 开立 的、记 录投 资人通 过该 销售
机构办 理认购 、申 购、 赎回、 转换、 转托 管及 定期定 额投资 等业 务而 引起基金
的基金份额变动及结余情况的账户 
29、基 金合 同生效 日： 指基金 募集 达到法 律法 规规定 及基 金合同 规定 的条
件，基 金管理 人向 中国 证监会 办理基 金备 案手 续完毕 ，并获 得中 国证 监会书面
确认的日期 
30、基 金合 同终止 日： 指基金 合同 规定的 基金 合同终 止事 由出现 后， 基金
财产清算完毕，清算结果报中国证监会备 案并予以公告的日期 
31、基 金募 集期： 指自 基金份 额发 售之日 起至 发售结 束之 日止的 期间 ，最
长不得超过 3 个月 
32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
34、T 日：指销售机构 在规定时间受理投资人 申购、赎回或其他业务 申请
的开放日 
35、T+n 日：指自 T 日 起第 n 个工作日( 不包含 T 日) ，n 为自然数 
36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
38、《 业务 规则》 ：指 《 诺德 基金 管理有 限公 司开放 式基 金业务 规则 》，
是规范 基金管 理人 所管 理的开 放式证 券投 资基 金登记 方面的 业务 规则 ，由基金诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
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管理人和投资人共同遵守 
39、认 购： 指在基 金募 集期内 ，投 资人根 据基 金合同 及招 募说明 书的 规定
申请购买基金份额的行为 
40、申 购： 指基金 合同 生效后 ，投 资人根 据基 金合同 和招 募说明 书的 规定
申请购买基金份额的行为 
41、赎 回： 指基金 合同 生效后 ，基 金份额 持有 人按基 金合 同和招 募说 明书
规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 
42、基 金转 换：指 基金 份额持 有人 按照基 金合 同和基 金管 理人届 时有 效公
告规定 的条件 ，申 请将 其持 有 基金管 理人 管理 的、某 一基金 的基 金份 额转换为
基金管理人管理的其他基金基金份额的行为 
43、转 托管 ：指基 金份 额持有 人在 本基金 的不 同销售 机构 之间实 施的 变更
所持基金份额销售机构的操作 
44、定 期定 额投资 计划 ：指投 资人 通过有 关销 售机构 提出 申请， 约定 每期
申购日 、扣款 金额 及扣 款方式 ，由销 售机 构于 每期约 定扣款 日在 投资 人指定银
行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 
45、 巨额赎回： 指本基金单个开放日， 基金净赎回申请( 赎回申请份额总数
加上基 金转换 中转 出申 请份额 总数后 扣除 申购 申请份 额总数 及基 金转 换中转入
申请份额总数后的余额) 超过上一开放日基金总份额的 10% 
46、元：指人民币元 
47、基 金收 益：指 基金 投资所 得红 利、股 息、 债券利 息、 买卖证 券价 差、
银行存 款利息 、已 实现 的其他 合法收 入及 因运 用基金 财产带 来的 成本 和费用的
节约 
48、基 金资 产总值 ：指 基金拥 有的 各类有 价证 券、银 行存 款本息 、基 金应
收款项及其他资产的价值总和 
49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
51、基 金资 产估值 ：指 计算评 估基 金资产 和负 债的价 值， 以确定 基金 资产
净值和基金份额净值的过程 
52、流 动性 受限资 产： 指由于 法律 法规、 监管 、合同 或操 作障碍 等原 因无诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
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法以合理价格予以变现的资产， 包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回
购与银 行定期 存款 （含 协议约 定有条 件提 前支 取的银 行存款 ）、 停牌 股票、流
通受限 的新股 及非 公开 发行股 票、资 产支 持证 券、因 发行人 债务 违约 无法进行
转让或交易的债券等 
53、摆 动定 价机制 ：指 当本基 金遭 遇大额 申购 赎回时 ，通 过调整 基金 份额
净 值的 方式， 将基 金调 整投资 组合的 市场 冲击 成本分 配给实 际申 购、 赎回的投
资者， 从而减 少对 存量 基金份 额持有 人利 益的 不利影 响，确 保投 资者 的合法权
益不受损害并得到公平对待 
54、指 定媒 介：指 中国 证监会 指定 的用以 进行 信息披 露的 报刊、 互联 网网
站及其他媒介 
55、不 可抗 力：指 基金 合同当 事人 不能预 见、 不能避 免且 不能克 服的 客观
事件 
56、 中国： 指中华人民共和国。 就基金合同而言， 不包括香港特别行政区、
澳门特别行政区和台湾地区 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金



























































招 募说明书 
5-1-7 
三 、基 金管 理人 
（一）基金管理人概况 
基金管理人：诺德基金管理有限公司 
住所：中国（上海）自由贸易试验区富城路 99 号 18 层 
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区富城路 99 号震旦国际大楼 18 层 
邮政编码：200120 
法定代表人：潘福祥 
成立日期：2006 年 6 月 8 日 
批准设立机关：中国证监会 
批准设立文号：证监基金字[2006]88 号 
经营范 围： （一） 发起 、设立 和销 售证券 投资 基金； （二 ）管理 证券 投资
基金；（三）经中国证监会批准的其他业务。 
组织形式：有限责任公司 
注册资本：壹亿元人民币 
联系人：孟晓君 
联系电话：021-68985199 
股权结构： 
清华控股有限公司
































51% 
宜信惠民投资管理（北京）有限公司








49% 
（二）主要人员情况 
1、基金管理人董事会成员 
潘福祥 先生 ，董事 长 、 代任总 经理 ，清华 大学 学士、 硕士 ，中国 社会 科学
院金融 学博士 。历 任清 华大学 经济管 理学 院院 长助理 、安徽 省国 投上 海证券总
部副总 经理和 清华 兴业 投资管 理有限 公司 总经 理，清 华大学 经济 管理 学院和国
家会计学院客座教授，诺德基金管理有限公司董事、副总经理、总经理。 
胡志伟 先生 ，董事 ，南 京大学 经济 学硕士 。历 任江苏 证券 有限责 任公 司投
资银行部业务经理， 亚洲控股有限责任公司投资银行部高级经理，2005 年 8 月诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
5 8 
 
加入诺 德基金 管理 有限 公司至 今，先 后担 任投 资研究 部行业 研究 员、 基金经理
助理、基金经理、投资副总监、投资总监 、总经理 职务。 
薛嘉麟 先生 ，董事 ，华 中理工 大学 工学学 士， 北京邮 电大 学工学 硕士 。现
任清控 资产管 理有 限公 司副总 裁，曾 任朗 讯科 技（中 国）有 限公 司贝 尔实验室
高级研 究员， 中关 村科 技软件 有限公 司咨 询服 务总监 、副总 裁、 总裁 ，北京通
软联合 信息技 术有 限公 司首席 执行官 ，中 国通 关网首 席运营 官， 启迪 融资租赁
有限公 司总经 理， 启迪 金控投 资有限 公司 副总 裁，清 控资产 管理 有限 公司投资
业务总监。 
唐宁先生，董事，美国 The University of the South 经济学学士。现 任宜信
惠民投资管理 （北京） 有限公司执行董事、 总经理， 华创资本 （CGC ） 董事长，
宜信（ 香港） 控股 董事 长，富 安易达 （北 京） 网络技 术有限 公司 总经 理，喆颢
资产管理 （上海） 有限 公司总经理。 曾任美国 DLJ 投资银行部 （DLJ Investment 
Bank ）投资分析师，亚 信（Asia Info ）战略投 资部总监。 
侯琳女 士， 董事， 北京 大学法 学学 士 、硕 士。 现任宜 信惠 民投资 管理 （北
京）有限公司副总经理。 
Frank Fuxing Wang( 王 福星) 先生，董事，清华大学学士学位、加利福尼亚
大学硕士学位和加利福尼亚大学伯克利 （UC Berkeley ） 分校 Haas 商学 院的 MBA
学位。 现任普 信恒 业科 技发展 （北京 ）有 限公 司董事 总经理 。曾 先后 任职于百
诚集团 （Parsons Brinckerhoff ） 、 美国运通 （American Express）、UBS 瑞士银
行、 花旗北美公司 （Citicorp North America Inc）、Napier Park Global Capital 和
花旗集团（Citigroup ）。 
陈达飞先生，独立董事，对外经济贸易大学学士，University of Minnesota 
Law School 硕士。 现任 北京市汉坤律师事务所律师， 曾任北京金杜律师事务所
律师，高伟绅律师事务所律师，德普律师事务所律师。 
王岚女士， 独立董事。 北京大学法学学士， 法 国巴黎商学院 （Paris School of 
Business) 及美国华盛顿 大学 （University of Washington ） 访问学者。 现任北京德
恒律师事务所合伙人，曾任上海建纬律师事务所 北京分所创始合伙人等职务。 
许亮先生，独立董事，清华大学文学和经济学双学士，哈佛商学院 MBA 。
现任合 一资本 创始 管理 合伙人 、光影 工场 董事 长，兼 任北京 外商 投资 企业协会诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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5 9 
 
副会长 ，科技 部产 业化 促进会 理事， 哈佛 大学 北京校 友会副 会长 ，清 华企业家
协会(TEEC) 北京分会副主席，曾任永新视博 早期共同创始人，英特 尔( 中国) 公
司高级 财务分 析师 、战 略项目 经理， 鼎晖 投资 从事风 险投资 工作 ，永 新视博公
司执行副总裁、首席财务官，博纳影业集团首席财务官、集团副总裁。 
2、基金管理人监事会成员 
刘大伟 先生 ，监事 ，西 安交通 大学 学士， 国防 科技大 学 硕 士，清 华大 学硕
士。现 任宜信 惠民 投资 管理（ 北京） 有限 公司 总裁助 理，曾 任北 京军 区自动化
站主任 ，北京 市天 元网 络技术 有限公 司经 理助 理，宜 信汇才 商务 顾问 （北京）
有限公司渠道总监。 
耿凯先 生， 监事， 清华 大学自 动化 专业工 学学 士、清 华大 学自动 化专 业工
学硕士 。现任 清控 资产 管理（ 上海） 有限 公司 总经理 ，曾任 启迪 创业 投资管理
有限公司投资总监、上海泰蕴投资管理有限公司合伙人和董事总经理。 
冯奕先 生， 监事， 北京 广播学 院（ 现更名 为： 中国传 媒大 学）学 士， 清华
大学经 管学院 硕士 。 现 任诺德 基金管 理有 限公 司北京 分公司 总经 理， 曾任清华
兴业投 资管理 有限 公司 培训部 经理、 赛尔 教育 科技发 展有限 公司 培训 部总监、
诺德基金管理有限公司公共事务总监。 
刘静女 士， 监事。 清华 大学本 科毕 业， 现 任职 于诺德 基金 管理有 限公 司北
京分公司，曾任职于清华校友总会、诺德基金管理有限公司综合管理部。 
3、公司高级管理人员 
潘福祥 先生 ，董事 长 、 代任总 经理 。清华 大学 学士、 硕士 ，中国 社会 科学
院金融 学博士 。历 任清 华大学 经济管 理学 院院 长助理 、安徽 省国 投上 海证券总
部副总 经理和 清华 兴业 投资管 理有限 公司 总经 理，清 华大学 经济 管理 学院和国
家会计学院客座教授，诺德基金管理有限公司董事、副总经理、总经理。 
罗凯先 生， 副总经 理， 清华大 学工 商管理 硕士 。曾任 职于 江苏省 交通 产业
集团投资发展处。2007 年 7 月加入诺德基金管理有限公司， 先后担任华北区渠
道经理 、华北 区总 监、 市场总 监助理 、市 场副 总监兼 专户理 财部 负责 人、市场
总监。 
陈培阳 先生 ，督察 长， 清华大 学法 学学士 ，国 立首尔 大学 国际通 商硕 士。
历任财 富里昂 证券 有限 责任公 司法律 合规 专员 ，诺德 基金管 理有 限公 司监察稽诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
5 10 
 
核主管、监察 稽核部负 责人、市场总 监助理、FOHF 事业 部副总监 ， 利得资本
管理有 限公司 法律 事务 副总监 ，华泰 资产 管理 有限公 司风险 合规 部总 经理助理
等职务。 
4、本基金基金经理 
朱红先生， 大连理工大学工商管理硕士，2007 年 9 月至 2009 年 11 月任职
于新华基金管理有限公司，从事投资研究工作；2009 年 11 月起任职 于诺德基
金管理有限公司投资研究部， 历任研究员、 高 级研究员、 基金经理助理等职务，
现任投资研究部投资总监， 具有 10 年以上从 事投资管理工作的经历， 具有基金
从业资格。 朱红先生自 2014 年 4 月 1 日至今担任诺德主题灵活配置基金基金经
理。 
5、投资决策委员会成员



公司总 经理 潘福祥 先生 、投资 总监 朱红先 生、 研究总 监罗 世锋先 生 、 固定
收益部总监赵滔滔先生。 
6、上述人员之间均不存在近亲属关系 。 
（三）基金管理人的职责 
1、 依法募集资金， 办理 或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
2、办理基金注册或 备案手续； 
3、 自基金合同生效之日起， 以诚实信用、 谨 慎勤勉的原则管理和运用基金
财产； 
4、 配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、 决策， 以专 业化的
经营方式管理和运作基金财产； 
5、 建立健全内部风险控制、 监察与稽核、 财务管理及人事管理等制度， 保
证所管 理的基 金财 产和 基金管 理人的 财产 相互 独立， 对所管 理的 不同 基金分别
管理，分别记账，进行证券投资； 
6、除 依据《 基金 法》 、 基金合 同及其 他有 关规 定外， 不得利 用基 金财 产为
自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
7、依法接受基金托管人的监督； 
8、 采取适当合理的措施使计算基金份额认购、 申购、 赎回 和注销 价 格的方诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
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法符合 基金合 同等 法律 文件的 规定， 按有 关规 定计算 并公告 基金 资产 净值 ，确
定基金份额申购、赎回的价格 ； 
9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
10、编制季度、半年度和年度基金报告； 
11、 严格按照 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定， 履行信息披露及报告
义务； 
12、 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、
基金合 同及其 他有 关规 定另有 规定外 ，在 基金 信息公 开披露 前应 予保 密，不向
他人泄露 ，因审计、法律等外部专业顾问要求提供的情况除外 ； 
13、按 基金 合同的 约定 确定基 金收 益分配 方案 ，及时 向基 金份额 持有 人分
配基金收益； 
14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
15、 依据 《基金法》 、 基 金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或
配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
16、按 规定 保存基 金财 产管理 业务 活动的 会计 账册、 报表 、记录 和其 他相
关资料 15 年以上； 
17、确 保需 要向基 金投 资者提 供的 各项文 件或 资料在 规定 时间发 出， 并且
保证投 资者能 够按 照基 金合同 规定的 时间 和方 式，随 时查阅 到与 基金 有关的公
开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
18、组 织并 参加基 金财 产清算 小组 ，参与 基金 财产的 保管 、清理 、估 价、
变现和分配； 
19 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会并
通知基金托管人； 
20、因 违反 基金合 同导 致基金 财产 的损失 或损 害基金 份额 持有人 合法 权益
时，应当承担 赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
21、监 督基 金托管 人按 法律法 规和 基金合 同规 定履行 自己 的义务 ，基 金托
管人违 反基金 合同 造成 基金财 产损失 时， 基金 管理人 应为基 金份 额持 有人利益
向基金托管人追偿； 
22、当 基金 管理人 将其 义务委 托第 三方处 理时 ，应当 对第 三方处 理有 关基诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
5 12 
 
金事务的行为承担责任； 
23、以 基金 管理人 名义 ，代表 基金 份额持 有人 利益行 使诉 讼权利 或实 施其
他法律行为；



24、 基金管理人在募集 期间未能达到基金的备案条件， 基金合同不能 生效，
基金管 理人承 担全 部募 集费用 ，将已 募集 资金 并加计 银行同 期活 期存 款利息在
基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 
25、执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
26、建立并保存基金份额持有人名册； 
27、法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 
（四）基金管理人的承诺 
1、 本基金管理人将根据 基金合同 的规定， 根据 招募说明书列明的投资目标、
策略及限制等全权处理本基金的投资。 
2 、 基金管理人承诺不从事违反 《证券法》 的行为， 并承诺建立健全内部控
制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生。 
3 、 基金管理人不从事违反 《基金法》 及其他法律法规的行为， 建立健全内
部控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： 
（1 ）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；



（2 ）不公平地对待管理的不同基金财产；



（3 ）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；



（4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 
（5 ）用基金财产承销证券； 
（6 ）用基金财产违反规定向他人贷款或提供担保； 
（7 ）用基金财产从事承担无限责任的投资； 
（8 ）用基金财产买卖其他基金份额，但中国证监会另有规定的除外； 
（9 ）以基金财产向基金管理人、基金托管人出资； 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
5 13 
 
（10 ） 用基 金财产 从事 内幕交 易、 操纵证 券交 易价格 及其 他不正 当的 证券
交易活动； 
（11 ）违反基金合同 关于投资范围、投资策略和投资比例等约定； 
（12 ）法律、法规、中国证监会及 基金合同 禁止的其他行为。 
4 、 基金管理人承诺加强人员管理， 强化职业操守， 督促和约束员工遵守国
家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： 
（1 ）越权或违规经营； 
（2 ）违反基金合同 或托管协议及有关法律法规； 
（3 ）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； 
（4 ）在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露； 
（5 ）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； 
（6 ）玩忽职守、滥用职权； 
（7 ） 泄露在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密、 尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息； 
（8 ） 除按本公司制度进 行基金运作投资外， 直 接或间接进行其他股票投资；
协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； 
（9 ）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，
扰乱市场秩序； 
（10 ）贬损同行，以提高自己； 
（11 ）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； 
（12 ）以不正当手段谋求业务发展； 
（13 ）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； 
（14 ）参与洗钱或为洗钱活动提供协助； 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
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（15 ）法律法规禁止的其他行为 
5 、基金经理承诺 
（1 ） 依照有关法律、 法规和 基金合同的规定， 本着谨慎的原则为基金份额
持有人谋取最大利益。 
（2 ） 不利用职务之便为自己、 代理人、 代表人、 受雇人或任何其他第三人
谋取利益。 
（3 ） 不违反现行有效的 有关法律法规、 基金合 同 和中国证监会的有关规定，
不泄漏 在任职 期间 知悉 的有关 证券、 基金 的商 业秘密 、尚未 依法 公开 的基金投
资内容、基金投资计划等信息。 
（4 ）不得从事损害基金资产的行为。 
（5 ）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 
（五）基金管理人的内部控制制度 
1 、内部控制的目标 
（1 ） 保证公司经营运 作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则， 自觉
形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 
（2 ） 防范和化解经营风险， 提高经营管理效益， 确保经营业务的稳健运行
和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。 
（3 ）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 
2 、内部控制的原则 
（1 ） 健全性原则。 内 部控制应当包括公司的各项业务、 各个部门或机构和
各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 
（2 ） 有效性原则。 通过科学的内控手段和方法， 建立合理的内控程序， 维
护内控制度的有效 执行。 
（3 ） 独立性原则。 公司各机构、 部门和岗位职责应当保持相对独立， 公司诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
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基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离； 
（4 ） 相互制约原则。 公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、 相互制衡。 
（5 ） 成本效益原则。 公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本， 提高
经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 
3 、内部控制制度 
公司内 部控 制制度 由内 部控制 大纲 、基本 管理 制度、 部门 业务规 章组 成。
公司内 部控制 大纲 是对 公司章 程规定 的内 控原 则的细 化和展 开， 是各 项基本管
理制度 的纲要 和总 揽， 内部控 制大纲 明确 了内 控目标 、内控 原则 、控 制环境、
内控措 施等内 容。 基本 管理制 度包括 风险 控制 制度、 投资管 理制 度、 基金会计
制度、 信息披 露制 度、 监察稽 核制度 、信 息技 术管理 制度、 公司 财务 制度、资
料档案 管理制 度、 业绩 评估考 核制度 、紧 急应 变制度 和合规 管理 制度 。部门业
务规章 是在基 本管 理制 度的基 础上， 对各 部门 的主要 职责、 岗位 设置 、岗位责
任、操作守则等的具体说明。 
公司制定内部控制制度遵循了以下原则： 
（1 ） 合法合规性原则。 公司内控制度应当符合国家法律、 法规、 规章和各
项规定。 
（2 ） 全面性原则。 内 部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节， 不得
留有制度上的空白或漏洞。 
（3 ） 审慎性原则。 制 定内部控制制度应当以审慎经营、 防范和化解风险为
出发点。 
（4 ） 适时性原则。 内部 控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公
司经营战略、 经营方针 、 经营理念等内外部环 境的变化进行及时的修改或完善。 
4 、内部控制系统 
公司的 内部 控制系 统是 一个分 工明 确、相 互牵 制、完 备严 密的系 统。 公司
董事会 对公司 建立 内部 控 制系 统和维 持其 有效 性承担 最终责 任， 各个 业务部门
负责本 部门的 内部 控制 ，督察 长和稽 核 风控 部 负责检 查公司 的内 部控 制措施的诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
5 16 
 
执行情况。具体而言，包括如下组成部分：



（1 ）董事会



负责制定公司的内部控制大纲，对公司内部控制负完全的和最终的责任。 
（2 ）督察长



负责公 司及 其业务 运作 的监察 稽核 工作， 对公 司内部 控制 的执行 情况 进行
监督检 查。督 察长 对董 事会负 责，将 定期 和不 定期向 董事会 报告 公司 内部控制
的执行情况，并定期向中国证监会呈送督察长评估报告。 
（3 ）稽核风控 部



稽核风控 部 负责对 公司 各部门 内部 控制的 执行 情况进 行监 督。稽 核 风控 部
对总经 理负责 ，将 定期 和不定 期对各 业务 部门 内部控 制制度 的执 行情 况和遵守
国家法 律法规 及其 他规 定的执 行情况 进行 检查 ，适时 提出修 改建 议， 并定期向
中国证监会呈送监察稽核报告。 
（4 ）业务部门 
内部控 制是 每一个 业务 部门的 责任 。各部 门总 监对本 部门 的内部 控制 负直
接责任 ，负责 履行 公司 的内部 控制制 度， 并负 责建立 、执行 和维 护本 部门的内
部控制措施。 
5 、基金管理人关于内部控制的声明 
基金管 理人 确知建 立内 部控制 系统 、维持 其有 效性以 及有 效执行 内部 控制
制度是 董事会 及管 理层 的责任 ，董 事 会承 担最 终责任 ；基金 管理 人承 诺以上关
于内部 控制的 披露 真实 、准确 ，并承 诺根 据市 场的变 化和基 金管 理人 的发展不
断完善内部控制制度。 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
5 17 
 
四 、基 金托 管人 
(一)基金托管人情况 
1、基本情况 
名称：中国工商 银行股份有限公司 
住所：北京市西城区 复兴门内大街55 号 
办公地址：北京市西城区 复兴门内大街 55 号 
法定代表人：易会满 
成立时间：1984 年1 月1 日 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：人民币 35,640,625.71 万元 
存续期间：持续经营 
基金托管资格批文及文号： 中国人民银行证监基字【1998】3 号 
联系人：郭明 
联系电话：010 －66105799 
2、主要人员情况 
截至 2017 年末，中国 工商银行资产托管部共有员工 230 人，平均年 龄 33
岁，95%以上员工拥有 大学本科以上学历， 高 管人员均拥有研究生以上学历或高
级技术职称。 






3、托管业务经营情况 
作为中国大陆托管服务的先行者， 中国工商银行自 1998 年在国内首家提供
托管服 务以来 ，秉 承“ 诚实信 用、勤 勉尽 责” 的宗旨 ，依靠 严密 科学 的风险管
理和内 部控制 体系 、规 范的管 理模式 、先 进的 营运系 统和专 业的 服务 团队，严
格履行 资产托 管人 职责 ，为境 内外广 大投 资者 、金融 资产管 理机 构和 企业客户
提供安 全、高 效、 专业 的托管 服务， 展现 优异 的市场 形象和 影响 力。 建立了国
内托管 银行中 最丰 富、 最成熟 的产品 线。 拥有 包括证 券投资 基金 、信 托资产、
保险资产、 社会保障基金、 基本养老保险、 企 业年金基金、QFII 资产、QDII 资
产、 股权投资基金、 证 券公 司集合资产管理计划、 证券公司定向资产管理计划、
商业银行信贷资产证券化、 基金公司特定客户资产管理、 QDII 专户资产、 ESCROW 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
5 18 
 
等门类 齐全的 托管 产品 体系， 同时在 国内 率先 开展绩 效评估 、风 险管 理等增值
服务， 可以为各类客户提供个性化的托管服务。 截至 2017 年末， 中 国工商银行
共托管证券投资基金 815 只。 自2003 年以来， 本行连续十四年获得香港 《亚洲
货币》 、英国 《全球 托 管人》 、香港 《财资 》 、 美国《 环球金 融》 、 内 地《证 券时
报》 、 《上海证券报》 等 境内外权威财经媒体评选的 54 项最佳托管银行大奖； 是
获得奖 项最多 的国 内托 管银 行 ，优良 的服 务品 质获得 国内外 金融 领域 的持续认
可和广泛好评。 
（二）基金托管人的内部控制制度 
中国工 商银 行资产 托管 部自成 立以 来，各 项业 务飞速 发展 ，始终 保持 在资
产托管行业的 优势地位。 这些成绩的取得， 是 与资产托管部 “一手抓业务拓展，
一手抓内控建设 ”的做法 是分不开的。 资产托管部非常重视改进和加强内部风
险管理工作， 在积极拓 展各项托管业务 的同时， 把加强风险防范和 控制的力度，
精心培 育内控 文化 ，完 善风险 控制机 制， 强化 业务项 目全过 程风 险管 理作为重
要工作来做。 继 2005 、2007、2009、2010 、2011、2012、2013、 2014 年八次
顺利通 过评估 组织 内部 控制和 安全措 施是 否充 分的最 权威的 SAS70 （ 审计标准
第 70 号） 审阅后， 2015 年、 2016 年中国工商银行资产托管部均通过 ISAE3402
（原 SAS70 ）审 阅，迄 今已第 十次 获得无 保留 意见的 控制 及有效 性报 告，表明
独立第三方对我行托管服务在 风险管理、 内部控制方面的健全性和有效性的全
面认可, 也证 明中国 工 商银行 托管服 务的风 险控制 能力已 经与国 际 大型托 管银
行接轨 ，达 到国 际先进 水平。 目前 ，ISAE3402 审阅 已经 成为 年度 化、常 规化
的内控工作手段。 
1、内部风险控制目标 
保证业 务运 作严格 遵守 国家有 关法 律法规 和行 业监管 规则 ，强化 和建 立守
法经营、 规范运作的经营思想和经营风格， 形成一个运作规范化、 管理科学化、
监控制 度化的 内控 体系 ；防范 和化解 经营 风险 ，保证 托管资 产的 安全 完整；维
护持有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。 
2、内部风险控制组织结构 
中国工 商银 行资产 托管 业务内 部风 险控制 组织 结构由 中国 工商银 行稽 核监
察部门 （内控合规部、 内部审计局） 、 资产托管部内设风险控制处及资产托管部诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
5 19 
 
各业务 处室共 同组 成。 总行稽 核监察 部门 负责 制定全 行风险 管理 政策 ，对各业
务部门 风险控 制工 作进 行指导 、监督 。资 产托 管部内 部设置 专门 负责 稽核监察
工作的 内部风 险控 制处 ，配备 专职稽 核监 察人 员，在 总经理 的直 接领 导下，依
照有关 法律规 章， 对业 务的运 行独立 行使 稽核 监察职 权。各 业务 处室 在各自职
责范围内实施具体的风险控制措施。 
3、内部风险控制原则 
（1） 合法性原则。 内控 制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，
并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 
（2） 完整性原则。 托管 业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序
和监督 制约； 监督 制约 应渗透 到托管 业务 的全 过程和 各个操 作环 节， 覆盖所有
的部门、岗位和人员。 
（3） 及时性原则。 托 管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录； 按
照“内 控优先 ”的 原则 ，新设 机构或 新增 业务 品种时 ，必须 做到 已建 立相关的
规章制度。 
（4） 审慎性原则。 各项业务经营活动必须防范风险， 审慎经营， 保证基金
资产和其他委托资产的安全与完整。 
（5） 有效性原则。 内 控制度应根据国家政策、 法律及经营管理的需要适时
修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。 
（6） 独立性原则。 设 立专门履行托管人职责的管理部门； 直接操作人员和
控制人 员必须 相对 独立 ，适当 分离； 内控 制度 的检查 、评价 部门 必须 独立于 内
控制度的制定和执行部门。 
4、内部风险控制措施实施 
（1） 严格的隔离制度。 资产托管业务与传统业务实行严格分离， 建立了明
确的岗 位职责 、科 学的 业务流 程、详 细的 操作 手册、 严格的 人员 行为 规范等一
系列规 章制度 ，并 采取 了良好 的防火 墙隔 离制 度，能 够确保 资产 独立 、环境独
立、人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。 
（2） 高层检查。 主管行 领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策
略的制 定者和 管理 者， 要求下 级部门 及时 报告 经营管 理情况 和特 别情 况，以检
查资产 托管部 在实 现内 部控制 目标方 面的 进展 ，并根 据检查 情况 提出 内部控制诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
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措施，督 促职能管理部门改进。 
（3） 人事控制。 资产 托管部严格落实岗位责任制， 建立 “自控防线 ” 、 “互
控防线 ” 、 “ 监控防 线” 三道控 制防线 ，健全 绩 效考核 和激励 机制， 树 立“以人
为本” 的内控文化， 增 强员工的责任心和荣誉感， 培育团队精神和核心竞争力。
并通过 进行定 期、 定向 的业务 与职业 道德 培训 、签订 承诺书 ，使 员工 树立风险
防范与控制理念。 
（4） 经营控制。 资产 托管部通过制定计划、 编制预算等方法开展各种业务
营销活 动、处 理各 项事 务，从 而有效 地控 制和 配置组 织资源 ，达 到资 源利用和
效益最大化目的。 
（5） 内部风险管理。 资产托管部通过稽核监察、 风险评估等方式加强内部
风险管 理，定 期或 不定 期地对 业务运 作状 况进 行检查 、监控 ，指 导业 务部门进
行风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。 
（6） 数据安全控制。 我们通过业务操作区相对独立、 数据和传真加密、 数
据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。 
（7） 应急准备与响应。 资产托管业务建立专门的灾难恢复中心， 制定了基
于数据 、应用 、操 作、 环境四 个层面 的完 备的 灾难恢 复方案 ，并 组织 员工定期
演练。 为使演 练更 加接 近实战 ，资产 托管 部不 断提高 演练标 准 ， 从最 初的按照
预订时间演练发展到现在的 “随机演练” 。 从 演练结果看， 资产托管部完全有能
力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。 
5、资产托管部内部风险控制情况 
（1） 资产托管部内部设置专职稽核监察部门， 配备专职稽核监察人员， 在
总经理 的直接 领导 下， 依照有 关法律 规章 ，全 面贯彻 落实全 程监 控思 想，确保
资产托管业务健康、稳定地发展。 
（2） 完善组织结构， 实施全员风险管理。 完善的风险管理体系需要从上至
下每个 员工的 共同 参与 ，只有 这样， 风险 控制 制度和 措施才 会全 面、 有效。资
产托管部实施全员风险管理， 将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，
每位员 工对自 己岗 位职 责范围 内的风 险负 责， 通过建 立纵向 双人 制、 横向多部
门制的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。 
（3） 建立健全规章制度。 资产托管部十分重视内控制度的建设， 一贯坚持诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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把风险 防范和 控制 的理 念和方 法融入 岗位 职责 、制度 建设和 工作 流程 中。经过
多年努力， 资产托管部已经建立了一整套内部风 险控制制度， 包括： 岗位职责、
业务操 作流程 、稽 核监 察制度 、信息 披露 制度 等，覆 盖所有 部门 和岗 位，渗透
各项业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。 
（4） 内部风险控制始终 是托管部工作重点之一， 保持与业务发展同等 地位。
资产托 管业务 是商 业银 行新兴 的中间 业务 ，资 产托管 部从成 立之 日起 就特别强
调规范运作， 一直将建 立一个系统、 高效的风 险防范和控制体系作为工作重点。
随着市 场环境 的变 化和 托管业 务的快 速发 展， 新问题 、新情 况不 断出 现，资产
托管部 始终将 风险 管理 放在与 业务发 展同 等重 要的位 置，视 风险 防范 和控制为
托管业务生存和发展的生 命线。 
（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 
根据 《基金法》 、 基金合同、 托管协议和有关基金法规的规定， 基金托管人
对基金 的投资 范围 和投 资对象 、基金 投资 比例 、基金 投资禁 止行 为、 基金参与
银行间 债券市 场、 基金 资产净 值的计 算、 基金 份额净 值计算 、应 收资 金到账、
基金费 用开支 及收 入确 定、基 金收益 分配 、相 关信息 披露、 基金 宣传 推介材料
中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。 
基金托管人发现基金管理人违反 《基金法》 、 基金合同、 基金托管协议或有
关基金 法律法 规规 定的 行为， 应及时 以书 面形 式通知 基金管 理人 限期 纠正，基
金管理 人收到 通知 后应 在下一 个工作 日 及 时核 对，并 以书面 形式 对基 金托管人
发出回 函确认 。在 限期 内，基 金托管 人有 权随 时对通 知事项 进行 复查 ，督促基
金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，
基金托管人应报告中国证监会。 
基金托 管人 发现基 金管 理人有 重大 违规行 为， 应立即 报告 中国证 监会 ，同
时通知基金管理人限期纠正。 
 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
5 22 
 
五 、相 关服 务机 构 
（一）基金销售机构 
1、直销机构 
名称：诺德基金管理有限公司 
住所： 中国（上海）自由贸易试验区富城路 99 号 18 层 
办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区富城路 99 号震旦国际大楼 18 层 
法定代表人：潘福祥 
客户服务电话：400-888-0009


021-68604888 
传真：021-68985121 
联系人： 熊凌燕 
网址：www.nuodefund.com 
 
2、 代销机构 
（1）中国工商银行股份有限公司 
住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号 
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 
法定代表人：易会满 
客 服电话：95588 
网址：www.icbc.com.cn 
 
（2）上海天天基金销售有限公司 
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层 
办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 7 楼 
法定代表人：其实 
联系电话：021-54509998 
传真：021-64385308 
联系人：潘世友 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
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公司网址：www.1234567.com.cn 
客服电话：400-1818-188 
 
（3）中国银河证券股份有限公司 
住所：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层 
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 
法定代表人：陈共炎 
联系人：田薇 
客服电话：4008-888-888 
网址：www.chinastock.com.cn



 
（4）上海长量基金销售投资顾问有限公司 
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 
办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层 
法定代表人：张跃伟 
联系人：沈雯斌 
联系电话：021-58788678-8201 
传真：021—58787698 
客服电话：400-089-1289 
公司网站： www.erichfund.com 
 
（5）浙江同花顺基金销售有限公司 
注册地址：杭州市文二西路 1 号 903 室 
办公地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 
法定代表人：凌顺平 
网站：www.ijijin.cn 
客服电话：95105885 
 
（6）天津国美基金销售有限公司 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
5 24 
 
注册地址：天津经济技术开发区第一大街 79 号 MSDC1-28 层 2801 
办公地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 9 层 
法定代表人：丁东华 
客服电话：400-111-0889 
网址：www.gomefund.com 
 
（7）上海中正达广投资管理有限公司 
注册地址：上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室 
办公地址：上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室


 
法定代表人：黄欣 
客服电话：400-6767-523


 
网址：www.zzwealth.cn 






 
（8）北京广源达信基金销售有限公司 
注册地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室 
办公地址：北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼浦项中心 B 座 19 层 
法定代表人：齐剑辉 
客服电话：4006236060 
网址：www:niuniufund.com 
 
（9）北京汇成基金销售有限公司 
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 号 
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108_号 
法定代表人：王伟刚 
联系人：丁向坤 
客服电话：400-619-9059 
网址：www.fundzone.cn 
 
（10）北京展恒基金销售股份有限公司


诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
5 25 
 
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号



法定代表人：闫振杰



客服电话：400-888-6661



公司网站：www.myfund.com 
 
（11）北京植信基金销售有限公司 
注册地址：北京市密云县兴盛南路 8 号院 2 号楼 106 室-67 
办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源 10 号 
法定代表人：于龙 
客服电话：4006-802-123 
网址：www.zhixin-inv.com 
 
（12）武汉市伯嘉基金销售有限公司 
注册地址： 武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城第七幢 23 层 1 号 4
号 
办公地址： 武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城第七幢 23 层 1 号 4
号 
法定代表人：陶捷



客服电话：400-027-9899 
网址：http://www.buyfunds.cn/ 
 
（13）北京蛋卷基金销售有限公司 
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507 
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街望京 SOHO T3 A 座 19 层 
法定代表人：钟斐斐 
客服电话：4000-618-518 
网址：www.danjuanapp.com 
 
（14）鼎信汇金（北京）投资管理有限公司 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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5 26 
 
注册地址：北京市海淀区中关村东路 1 号院 8 号楼 1701 室 
办公地址：北京市海淀区清华科技园科技大厦 C 座 17 层 1701 室 
法定代表人： 齐凌峰 
联系人：阮志凌 
客服电话：400-158-5050 
公司网址：www.9ifund.com 
 
（15）海银基金销售有限公司 
注册地址：上海市浦东新区东方路 1217 号 16 楼 B 单元



办公地址：上海市浦东新区东方路 1217 号 6 楼 
法 定代表人：刘惠


 
客服电话：400-808-1016 
网址：www.fundhaiyin.com 
 
（16）上海好买基金销售有限公司 
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼 
法定代表人：杨文斌 
联系人：张茹 
电话: 021-58870011 
传真: 68596916 
公司网址：www.ehowbuy.com 
客服电话：400-700-9665 
 
（17）和讯信息科技有限公司 
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号 1002 室 
法定代表人：王莉 
客户服务电话：400-920-0022/ 021-20835588 
网址：licaike.hexun.com 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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5 27 
 
 
（18）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 
注册地址: 深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006 1006# （仅限办公） 
办公地址: 北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层 
法定代表人: 张彦 
联系人：文雯 
客服电话：400-166-1188 
网址：http://8.jrj.com.cn/ 
 
（19）上海联泰资产管理有限公司 
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层 
法定代表人：燕斌 
联系人：兰敏 
客服电话：400-046-6788 
网址：www.66zichan.com 
 
（20）南京苏宁基金销售有限公司



注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号



办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号



法定代表人：钱燕飞 
客服电话：95177



网址：www.snjijin.com


 
 
（21）宜信普泽投资顾问（北京）有限公司



注册地址：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809 
办公地址：北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809 
法定代表人：戎兵客服电话：400-6099-200



网址:www.yixinfund.com 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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5 28 
 
 
（22）上海万得基金销售有限公司 
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座 
办公地址：上海市浦东新区福山路 33 号 8 楼 
法定代表人：王廷富 
联系人：徐亚丹 
客服电话：400-821-0203 
 
（23）珠海盈米财富管理有限公司 
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201-1203 
法定代表人：肖雯 
客服电话：020-89629066 
网址: www.yingmi.cn 
 
（24）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 
注册地址：浙江省杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 幢 202 室 
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼 
法定代表人：陈柏青 
联系人：李晓明 
电话：0571-28829790 ，021-60897869 
传真：0571-26698533 
客户服务电话：4000-766-123 
网站：www.fund123.cn 
 
（25）上海陆金所资产管理有限公司 
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 
法定代表人：鲍东华客服电话：4008-219-031 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
5 29 
 
网址: www.lufunds.com 
 
（26）浙江金观诚基金销售有限公司 
注册地址：杭州市拱墅区登云路 45 号（锦昌大厦）1 幢 10 楼 1001 室 
办公地址：杭州市拱墅区登云路 45 号锦昌大厦一楼金观诚财富 
法人：徐黎云 
电话：0571-88337717 
传真：0571-88337666 
客服电话：400-068-0058 
网址:http://www.jincheng-fund.com 
 
（27）奕丰金融服务（深圳）有限公司 
注册地址： 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室 （入住深 圳市前海
商务秘书有限公司） 
办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1115 室，1116 室及 1307 室 
法定代表人：TAN YIK KUAN 
联系人：叶健 
客户服务电话：400-684-0500 
网址：www.ifastps.com.cn 
 
（28）一路财富（北京）信息科技有限公司 
注册地址：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208 室 
办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 号万通大厦 A 座 2208 
法定代表人：吴雪秀 
联系人: 徐越 
客服电话：400-001-1566


 
公司网站：www.yilucaifu.com 
 
（29）深圳盈信基金销售有限公司 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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5 30 
 
注册地址：深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦 8 楼 A-1






办公地址：辽宁省大连市中山区南山路 155 号南山 1910 A3-1 
法定代表人：苗宏升


 
客服电话：4007-903-688






网址：www.fundying.com 
 
（30）深圳众禄基金销售 股份有限公司 
注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801



办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、J 单元 
法定代表人：薛峰



客服电话：400-678-8887 
网址：http://www.zlfund.cn 及 http://www.jjmmw.com 
 
（31）安信证券股份有限公司 
注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元



办公地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元 



 深圳市福田区深南大道 2008 号中 国凤凰大厦 1 栋 9 层 
法定代表人：王连志 
电话：0755-82825551 
传真：0755-82558355 
统一客服电话：4008001001 
公司网站地址：www.essence.com.cn 
 
（32）东北证券股份有限公司 
地址：长春市自由大路 1138 号 
法人代表：李福春 
联系人：安岩岩 
电话：0431-85096517 
传真：0431-85096795 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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5 31 
 
客服电话：4006-000686 
公司网址：www.nesc.cn 
 
（33）光大证券股份有限公司 
注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号 
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 
法定代表人：薛峰 
联系人：刘晨、李芳芳 
电话：021-22169999 
传真：021-22169134 
客户服务电话: 4008888788 、10108998 
公司网址：www.ebscn.com 
 
（34）国都证券股份有限公司 
注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层 
办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层


 
法定代表人：王少华



客服电话：400-818-8118


 
网址：www.guodu.com 
 
（35）国金证券股份有限公司 
注册地址：四川省成都市东城根上街 95 号 
办公地址：四川省成都市东城根上街 95 号 
法定代表人：冉云 
客服电话：95310 
网址：www.gjzq.com.cn 
 
（36）华融证券股份有限公司 
注册地址：北京市朝阳区朝阳门北大街 18 号中国人保寿险大厦 11-18 层 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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5 32 
 
办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街 18 号中国人保寿险大厦 11-18 层 
法定代表人：祝献忠 
客服电话：95390 
网址：http://www.hrsec.com.cn 
 
（37）上海华信证券有限责任公司 
注册地址：上海浦东新区 世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼 
办公地址：上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼 
法定代表人：郭林 
客服电话：4008205999 
网址：www.shhxzq.com 
 
（38）平安证券股份有限公司 
注册地址：深圳市福田区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层 
办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场群楼 8 楼 
法定代表人：詹露阳 
全国免费业务咨询电话：4008816168 
开放式基金业务传真：0755-82400862 
联系电话：4008866338 
网址 http://www.PINGAN.com 
 
基金管 理人 可根据 有关 法律法 规的 要求， 选择 其他符 合要 求的机 构代 理销
售本基金，并及时公告。 
 
（二）登记机构 
名称：诺德基金管理有限公司 
住所： 中国（上海）自由贸易试验区富城路 99 号 18 层 
办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区富城路 99 号震旦国际大楼 18 层 
法定代表人：潘福祥 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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5 33 
 
客户服务电话：400-888-0009


021-68604888 
传真：021-68985121 
联系人： 孟晓君 
网址：www.nuodefund.com 
 
（三）律师事务所与经办律师 
名称：上海源泰律师事务所 
住所：上海浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室 
办公地址：上海浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室 
负责人：廖海 
联系电话：（021）51150298 
传真：（021）51150398 
经办律师：刘佳 、徐莘 
 
（四）会计师事务所 
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼 
办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼 
执行事务合伙人：李丹 
电话：（021）23238888 
传真：（021）23238800 
联系人： 都晓燕



经办注册会计师： 许康玮、都晓燕 
 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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5 34 
 
六 、基 金的 募集 
（一）基金募集的依据 
本基金由基金管理人依照 《基金法》 、 《运作 办法》 、 《销售办法》 、 《信
息披露办法》等有关法律法规及基金合同，经 2018 年 1 月 26 日中 国证监会证
监许可【2018】206 号文件准予募集注册。 
（二）基金存续期间 
不定期 
（三）基金类型 、运作方式 
混合型证券投资 基金、契约型开放式 
（四）募集方式 
本基金 通过 各销售 机构 的基金 销售 网点向 投资 人公开 发售 ，具体 情况 和联
系方法 详见 基 金份 额 发 售公告 以及基 金管 理人 届时发 布的调 整销 售机 构的相关
公告。 
（五）募集期限 
本基金募集期限自本基金发售之日起不超过 3 个月。具体发售时间由基金
管理人 根据相 关法 律法 规以及 基金合 同的 规定 确定， 并在 基 金份 额 发 售公告中
披露。 具体募 集方 案以 基金份 额 发售 公告 为准 ，请投 资者就 发售 和认 购事宜仔
细阅读本基金的 基金 份额发售公告。 
（六）募集对象 
本基金 份额 的发售 对象 为符合 法律 法规规 定的 可投资 于证 券投资 基金 的个
人投资 者、机 构投 资者 、合格 境外机 构投 资者 和人民 币合格 境外 机构 投资者以
及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。 
（七）募集场所 
本基金 通过 销售机 构办 理基金 销售 业务的 网点 公开发 售， 详情见 基金 份额
发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。 
（八）基金份额发售面值、费用及认购份额计算公式 
1、基金份额发售面值：1.00 元人民币。 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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5 35 
 
2、认购价格 
本基金认购价格为每份基金份额人民币 1.00 元。 
3、认购费用 
基金认 购费 用不列 入基 金资产 ，主 要用于 基金 的市场 推广 、销售 等募 集期
间发生的各项费用。 
认购费 用在 投资人 认购 基金份 额时 收取， 多次 认购的 ，按 单笔认 购金 额对
应的费率档次分别计费。 
募集期内投资人认购本基金基金份额费率见下表：（单位：元） 
认购金 额（M） 认购费 率 
M<100 万元 1.20% 
100 万 元≤M<500 万元 0.80% 
500 万元 ≤M 1000 元/ 笔 
4、认购份额的计算公式 
本基金的认购金额包括认购费用和净认购金额。计算公式如下： 
当 认购 金额（ 含认 购费） 适用 比例费 率时 ： 
净认购金额＝认购金额/ （1＋认购费率） 
认购费用＝认购金额－净认购金额 
认购份额＝（净认购金额＋认购期间的利息）/ 基金份额发售面值 
当 认购 金额（ 含认 购费） 适用 固定费 率 时： 
认购费用 = 固定金额 
净认购金额 = 认购金额－认购费用 
认购份额= （净认购金额+ 认购期间的利息）/ 基金份额发售面值 
认购费用以人民币元为单位，计算结果保留到小数点后 2 位，第 3 位 四舍
五入。认购份额的计算保留到小数点后 2 位， 第 3 位四舍五入，由此 计算误差
产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 
举例 1： 某投资人投资 100,000.00 元认购本基金， 对应费率 为 1.20% ， 假设
认购资金利息为 1.98 元，则其可得到的基金份额计算如下： 
净认购金额＝100,000.00/ （1+1.20% ）＝98,814.23 元 
认购费用＝100,000.00－98,814.23＝1,185.77 元 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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5 36 
 
认购份额＝（98,814.23＋1.98）/1.00＝98,816.21 份 
即该投资人投资 100,000.00 元认购本基金，若 该笔资金在募集期间的利息
为 1.98 元，则可得到 98,816.21 份基金份额。 
举例 2： 某投资人投资 7,000,000.00 元认购本基金， 对应费率为每笔 1,000.00
元，假设认购资金利息为 138.08 元，则其可得到的基金份额计算如下： 
认购费用＝1,000.00 元 
净认购金额＝7,000,000.00 －1,000.00＝6,999,000.00 元 
认购份额＝（6,999,000.00 ＋138.08）/1.00 ＝6,999,138.08 份 
即该投资人投资 7,000,000.00 元认购本基金，若该笔资金在募集期间的利
息为 138.08 元，则可得到 6,999,138.08 份基金份额。 
（九）投资人对基金份额的认购 
1、认购时间安排 
本基金募集期自基金份额发售之日起最 长不超过 3 个月。具体认购时 间安
排请见 本基金 基金 份额 发售公 告。基 金管 理人 可根据 基金份 额发 售的 实际情况
提前结束或延长募集期，具体安排另行公告。 
2、投资人认购应提交的文件和办理的手续 
基金投 资人 可在募 集期 间到基 金销 售网点 认购 本基金 ，按 照销售 机构 的规
定办理 基金认 购手 续， 填写认 购申请 书， 并足 额缴纳 认购款 （具 体请 参见 基金
份额 发 售公告 ）。 首次 认购之 前必须 持有 效证 件开立 诺德基 金管 理有 限公司基
金账户和销售机构交易账户。 
3、认购的方式及确认 
投资人在募集期内可多次认购基金份额，认购申请一经受理，不得撤销。 
投资人在 T 日规定时间内提交的认购申请， 可于 T+2 日后在原申请网 点或
通过基金管理人的客户服务中心查询认购申请是否被成功受理。 
基金销 售机 构对认 购申 请的受 理并 不代表 该申 请一定 成功 ，而仅 代表 销售
机构确 实接收 到认 购申 请。认 购的确 认以 登记 机构的 确认结 果为 准。 对于认购
申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 
投资人 可于 基金合 同生 效后在 原申 请网点 或通 过基金 管理 人的客 户服 务中
心查询认购确认份额。 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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5 37 
 
4、认购限额 
在本基 金募 集期内 ，投 资人通 过直 销机构 、其 他销售 机构 或基金 管理 人网
上直销系统 （目前仅对个人投资者开通） 首次认购的单笔最低限额为人民币 10
元 （含认购费） ， 追加认购单笔最低金额为人民币 10 元 （含认购费） 。 投资人
在募集 期内多 次认 购的 ，按单 笔认购 金额 对应 的费率 档次分 别计 费。 认购申请
一经销售机构受理，则不可撤销。 
单一投资者持有本基金份额集中度不得达到或者超过 50% ，对于可能导致
单一投资者持有基金份额的比例达到或者超过 50% ， 或者变相规 避 50% 集中度
的情形，基金管理人有权采取控制措施。 
（十）募集资金利息的处理方式 
有效认 购款 项在基 金募 集期产 生的 利息将 折合 成基金 份额 ，归基 金份 额持
有人所有。认购利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。 
（十一 ）基 金募集 行为 结束前 ，投 资人的 认购 款项只 能存 入有证 券投 资基
金托管业务资格的商业银行的基金募集专用账户，任何人不得动用。 
 
 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
5 38 
 
七 、基 金合 同 的 生效 
（一）基金合同的生效 
本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基 金募集份额总额不少于 2 亿
份， 基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下，
基金募 集期届 满或 基金 管理人 依据法 律法 规及 招募说 明书可 以决 定停 止基金发
售，并在 10 日内聘请 法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10 日内，向
中国证监会办理基金备案手续。 
基金募 集达 到基金 备案 条件的 ，自 基金管 理人 办理完 毕基 金备案 手续 并取
得中国 证监会 书面 确认 之日起 ， 基金 合同 生效 ；否则 基金合 同 不 生效 。基金管
理人在 收到中 国证 监会 确认文 件的次 日对 基金 合同 生 效事宜 予以 公告 。基金管
理人应 将基金 募集 期间 募集的 资金存 入专 门账 户，在 基金募 集行 为结 束前，任
何人不得动用。 
（二）基金合同不能生效时募集资金的处理方式 
如果募集期限届满， 未 满足基金备案条件， 基 金管理人应当承担下列责任 ： 
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 
2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资 者已缴纳的款项，并加计银行
同期活期存款利息 ； 
3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。
基金管 理人、 基金 托管 人和销 售机构 为基 金募 集支付 之一切 费用 应由 各方各自
承担。 
（三）基金存续期内基金份额持有人数量和资产规模 
基金合同生效后， 连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不 满 200 人或
者基金 资产 净值低 于 5000 万元 情形 的，基 金 管理人 应当 在定期 报告 中予以披
露； 连续 60 个工作日 出现前述情形的， 基金 管理人应当向中国证监会报告并提
出解决 方案， 如转 换运 作方式 、与其 他基 金合 并或者 终止基 金合 同等 ，并召开
基金份额持有人大会进行表决。 
法律法规或监管部门 另有规定时，从其规定。 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
5 39 
 
八 、基 金份 额的 申购 与赎 回 
（一）申购和赎回场所 
本基金 的申 购与赎 回将 通过销 售机 构进行 。具 体的销 售 机构 将由 基金 管理
人在招 募说明 书或 其他 相关公 告中列 明。 基金 管理人 可根据 情况 变更 或增减销
售机构 ，并予 以公 告。 基金投 资者应 当 在 销售 机构办 理基金 销售 业务 的营业场
所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 
（二）申购和赎回开放日及时间 
1、开放日及开放时间 
投资人 在开 放日办 理基 金份额 的申 购和赎 回， 具体办 理时 间为上 海证 券交
易所、 深圳证券交易所 的正常交易日的交易时间， 但基金管理人根据 法律法规、
中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 
基金合 同生 效后， 若出 现新的 证券 、期货 交易 市场、 证券 交易所 及相 关金
融期货 交易所 交易 时间 变更或 其他特 殊情 况， 基金管 理人将 视情 况对 前述开放
日及开 放时间 进行 相应 的调整 ，但应 在实 施日 前依照 《信息 披露 办法 》的有关
规定在指定媒介上公告。 
2、申购、赎回开始日及业务办理时间 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月 开始办理申购，具体业务
办理时间在申购开始公告中规定。 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月 开始办理赎回，具体业务
办理时间在赎回开始公告中规定。 
在确定 申购 开始与 赎回 开始时 间后 ，基金 管理 人应在 申购 、赎回 开放 日前
依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 
基 金 管 理 人 不 得 在 基 金 合 同 约 定 之 外 的 日 期 或 者 时 间 办 理 基 金 份 额 的 申
购 、赎 回或者 转换 。投 资人在 基金合 同约 定之 外的日 期和时 间提 出申 购、赎回
或转换 申请 且 登记 机构 确认接 受 的， 其基 金份 额申购 、赎回 价格 为下 一开放日
基金份额申购、赎回的价格。 
（三）申购与赎回的原则 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
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1、 “未知价” 原则 ， 即 申购、 赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额
净值为基准进行计算； 
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 
4、 赎回遵循 “先进先 出” 原则， 即按照投资 人认购、 申购的先后次序进行
顺序赎回。 
基金管 理人 可在法 律法 规允许 的情 况下， 对上 述原则 进行 调整。 基金 管理
人必须 在新规 则开 始实 施前依 照《信 息披 露办 法》的 有关规 定在 指定 媒介上公
告。 
（四）申购与赎回的程序 
1、申购和赎回的申请方式 
投资人 必须 根据销 售机 构规定 的程 序，在 开放 日的具 体业 务办理 时间 内提
出申购或赎回的申请。 
2、申购和赎回的款项支付 
投资人 申购 基金份 额时 ，必须 全额 交付申 购款 项， 若 申购 资金在 规定 时间
内未全 额到账 ， 则 申购 不成立 。投资 人 全额 交 付申购 款项， 申购 成立 ； 基金份
额 登记机构确认基金份额时，申购生效。



基金份 额持 有人递 交赎 回申请 ，赎 回成立 ；登 记机构 确认 赎回时 ，赎 回生
效。 投资人赎回申请 生效后， 基金管理人将在 T ＋7 日( 包括该日) 内支付 赎回款
项 。遇 证券 、 期货 交易 所或交 易市场 数据 传输 延迟、 通讯系 统故 障、 银行数据
交换系 统故障 或其它 非 基金管 理人及 基金 托管 人所能 控制的 因素 影响 业务处理
流程时， 赎回 款项 划付 时间相 应顺延 。在 发生 巨额赎 回 或基 金合 同载 明的其他
暂停赎 回或延 缓支 付赎 回款项 的情形 时， 款项 的支付 办法参 照基 金合 同有关条
款处理。 
3、申购和赎回申请的确认 
基金管 理人 应以交 易时 间结束 前受 理有效 申购 和赎回 申请 的当天 作为 申购
或赎回申请日(T 日) ， 在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内 对该交易的
有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人 应在 T+2 日后( 包括 该日) 及时
到销售 网点柜 台或 以销 售机构 规定的 其他 方式 查询申 请的确 认情 况。 若申购不诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
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成立 或无效，则申购款项 本金退还给投资人。 
基金销 售机 构对申 购 、 赎回申 请的 受理并 不代 表 该申 请一 定成功 ，而 仅代
表销售 机构确 实接 收到 申购、 赎回 申 请。 申购 、赎回 的确认 以登 记机 构的确认
结果为 准。对 于 申 购、 赎回 申 请的确 认情 况， 投资人 应及时 查询 并妥 善行使合
法权利 。 因投 资人 怠于 履行查 询等各 项义 务， 致使其 相关权 益受 损的 ，基金管
理人、 基金托 管人 、其 他基金 销售机 构不 承担 由此造 成的损 失或 不利 后果。如
因申请未得到登记机构的确认而造成的损失，由投资人自行承担。 
4、 基金管理人可以在 法律法规和基金合同允许的范围内， 对上述业 务办理
时间进 行调整 ，但 须在 调整实 施前依 照《 信息 披露办 法》的 有关 规定 在指定媒
介上公告。 
（五）申购与赎回的数 额限制



1、 本基金的直销网点 、 代销机构或基金管理人网上直销系统 （目前仅对个
人投资者开通） 的首次单笔最低申购金额为人民币 10 元（含申购费） ，追加申
购的单笔最低申购金额为人民币 10 元（含申购费） 。 
2 、 基金份额持有人可将其全部或部分基金 份 额赎回，单笔赎回不得少于
10 份。 某笔赎回导致基金份额持有人在某一销售机构全部交易账户的 基金份额
余额少于 10 份的， 基金管理人有权强制该基金份额持有人全部赎回其在该销售
机构全部交易账户持有的基金份额。



3、 本基金对单个投资者累计持有的基金份额上限不作限制 ， 法律法规、 中
国证监会另有规定或基金合同另有约定的除外 。



4、 基金投资者将当期 分配的基金收益转为基金份额时， 不受最低申 购金额
的限制。 
5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
基 金 管 理 人 应 当 采 取 设 定 单 一 投 资 者 申 购 金 额 上 限 或 基 金 单 日 净 申 购 比 例 上
限、拒 绝大额 申购 、暂 停基金 申购等 措施 ，切 实保护 存量基 金份 额持 有人的合
法权益，具体请参见相关公告。 
6、 基金管理人可在法 律法规允许的情况下， 调整上述对申购金额和赎回份
额的数 量限制 ，基 金管 理人必 须在调 整 实施 前 依照《 信息披 露办 法》 的有关规
定在指定 媒介上公告并报中国证监会备案。 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
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（六）申购份额与赎回金额的计算方式 
1、申购费率 
投资人在一天内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。 
申购费 用由 投资人 承担 ，不列 入基 金财产 ，主 要用于 本基 金的市 场推 广、
销售等各项费用。 
投资者申购本基金基金份额申购费率见下表：（单位：元） 
申购金 额（M） 申购费 率 
M<100 万元 1.50% 
100 万 元≤M<500 万元 1.00% 
500 万元 ≤M 1000 元/ 笔 






2、赎回费率 
持有期间（N ） 赎回费 率 
N<7 日 1.50% 
7 日≤N<30 日 0.75% 
30 日≤N<365 日 0.50% 
365 日≤N 0% 
本基金对持续持有基金份额少于 30 日的投资人收取的赎回费，将全额计
入基金财产； 对持续持有基金份额长于 30 日 （含） 但少于 90 日的投资人收取
的赎回费，将不低于赎回费总额的 75% 计入基金财产；对持续持有基金份额长
于 90 日（含）但少于 180 日的投资人收取的赎回费，将不低于赎回费总额的
50% 计入基金财产；对持续持有基金份额长于 180 日（含）的投资人收取的赎
回费，将不低于赎回费总额的 25% 归入基金财产。未计入基金财产的部分用于
支付登记费和其他必要的手续费。 
3、 基金管理人可以在 基金合同约定的范围内调整费率或收费方式， 并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒
介上公告 。 
4、 基金管理人可以在不违背法律法规规定及 基金合同约定的情形下根据市
场情况 制定基 金促 销计 划， 定 期或不 定期 地开 展基金 促销活 动。 在基 金促销活
动期间 ， 按相 关监 管部 门要求 履行必 要手 续后 ，基金 管理人 可以 适当 调低基金诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
5 43 
 
申购费率、基金赎回费率，并另行公告 。 
5、 当发生大额申购或赎回情形时， 管理人可以采用摆动定价机制， 以确保
基金估 值的公 平性 ，具 体处理 原则与 操作 规范 ，遵循 相关法 律法 规以 及监管部
门、自律规则的规定。 
6、申购份额的计算 
申购的 有效 份额为 按实 际确认 的申 购金额 在扣 除申购 费用 后，以 申请 当日
基金份 额净值 为基 准计 算，有 效份额 单位 为份 ，各计 算结果 均按 照四 舍五入方
法，保 留 到小 数点 后两 位，由 此产生 的损 失由 基金财 产承担 ，产 生的 收益归基
金财产所有。 
基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。计算公式如下： 
当 申购 金额（ 含申 购费） 适用 于比例 费率 时： 
净申购金额＝申购金额/ （1＋申购费率） 
申购费用＝申购金额－净申购金额 
申购份额＝净申购金额/ 申购当日基金份额净值 
当 申购 金额（ 含申 购费） 适用 于固定 金额 费用时 ： 
申购费用＝固定金额 
净申购金额＝申购金额－申购费用 
申购份额＝净申购金额/ 申购当日基金份额净值 
举例 1： 假定 T 日基金 份额净值为 1.0500 元， 某投资人当日申购本基金 10
万元，对应的本次申 购 费率为 1.50% ，该投 资 人的申购费用及可获 得 的基金份
额为： 
净申购金额=100,000.00/ （1+1.50% ）＝98,522.17 元 
申购费用=100,000.00-98,522.17 ＝1,477.83 元 
申购份额=98,522.17/1.0500＝93,830.64 份 
即：该投资人投资 10 万元申购本基金，假定申购当日基金份额净值为
1.0500 元，申购费用为 1,477.83 元，可获得的基金份额为 93,830.64 份。 
举例 2： 某投资人投资 7,000,000.00 元认购本基金， 对应费率为每笔 1,000.00
元，假设认购资金利息为 138.08 元，则其可得到的基金份额计算如下： 
认购费用＝1,000.00 元 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
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净认购金额＝7,000,000.00 －1,000.00＝6,999,000.00 元 
认购份额＝（6,999,000.00 ＋138.08）/1.00 ＝6,999,138.08 份 
即该投资人投资 7,000,000.00 元认购本基金，若该笔资金在募集期间的利
息为 138.08 元，则可得到 6,999,138.08 份基金份额。 
7、赎回金额的计算 
本基金的赎回金额为赎回总额减去赎回费用。计算公式如下： 
赎回总额＝赎回份数×T 日基金份额净值 
赎回费用＝赎回总额×赎回费率 
赎回金额＝赎回总额- 赎回费用 
赎回金 额为 按实际 确认 的有效 赎回 份额乘 以申 请当日 基金 份额净 值并 扣除
相应的 赎回费 用， 赎回 金额单 位为元 。各 计算 结果均 按照四 舍五 入方 法，保留
到 小数 点后两 位， 由此 产生的 损失由 基金 财产 承担， 产生的 收益 归基 金财产所
有。 
举例： 假定某投资人赎回 10,000.00 份基金份额， 持有期为 179 日 ， 对应的
赎回费率为 0.50% ，该日基金份额净值为 1.2800 元，则其获得的赎回金额计算
如下： 
赎回总额＝10,000.00×1.2800＝12,800.00 元 
赎回费用＝12,800.00×0.50% ＝64.00 元 
赎回金额＝12,800.00－64.00＝12,736.00 元 
即： 投资人赎回 10,000.00 份基金份额， 持有期 为 179 日， 对应的赎回费率
为 0.50% ，该日基金份额净值为 1.2800 元，则其获得的赎回金额为 12,736.00
元。 
（七）本基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四
舍五入，由此产生的收 益或损失由基金财产承 担。T 日的基金份额净 值在当天
收市后计算， 并在 T+1 日内公告。 遇特殊情况 ， 基金合同另有约定或 经中国证
监会同意，可以适当延迟计算或公告。 
（八）申购份额与赎回份额的登记 
1、投资人 T 日申购基金份额成功后，正常情况下，基金登记机构在 T+1
日内为投资人增加权益并办理登记手续， 投资 人自 T+2 日起有权赎回 该部分基诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
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金份额； 
2、投资人 T 日赎回基金份额成功后，正常情况下，基金登记机构在 T+1
日内为投资人扣除权益并办理相应的登记手续； 
3、 基金管理人可在法律 法规允许的范围内， 对 上述登记办理时间进行调整，
并最迟于开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
（九）拒绝或暂停申购的情形 
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2、 发生基金合同规定 的暂停基金资产估值情况时 ， 基金管理人可暂 停接受
投资人的申购申请。 当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考
的活跃 市场价 格且 采用 估值技 术仍导 致公 允价 值存在 重大不 确定 性时 ，经与基
金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请 。 
3、 证券、 期货交易所 交易时间非正常停市， 导致基金管理人无法计算当日
基金资产净值。 
4、 基金管理人接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持
有人利益 或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响 时。 
5、 基金资产规模过大， 使基金管理人无法找到合适的投资品种， 或其他可
能对基金业绩产生负面影响，或其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 
6、 基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金
份额的比例达到或者超过 50% ，或者变相规避 50% 集中度的情形时。 
7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第 1、2、3、5、7 项暂停申购情形 之一且基金管理人决定暂停接
受基金 投 资者 的申 购申 请时， 基金管 理人 应当 根据有 关规定 在指 定媒 介上刊登
暂停申 购公告 。如 果投 资人的 申购申 请被 拒绝 ，被拒 绝的申 购款 项本 金将退还
给投资 人，基 金管 理人 及基金 托管人 不承 担该 退回款 项产生 的利 息等 损失。在
暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 
（十）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 
发生下 列情 形时， 基金 管理人 可暂 停接受 投资 人的赎 回申 请或延 缓支 付赎
回款项： 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
5 46 
 
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
2、 发生基金合同规定 的暂停基金资产估值情况时 ， 基金管理人可暂 停接受
投资人的赎回申请或延缓支付赎 回款项。当前一估值日基金资产净值 50% 以上
的资产 出现无 可参 考的 活跃市 场价格 且采 用估 值技术 仍导致 公允 价值 存在重大
不确定 性时， 经与 基金 托管人 协商确 认后 ，基 金管理 人应当 采取 延缓 支付赎回
款项或暂停接受基金申购赎回申请的措施 。 
3、 证券、 期货交易所 交易时间非正常停市， 导致基金管理人无法计算当日
基金资产净值。 
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
5、继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益时。 
6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上 述情 形之一 且基 金管理 人决 定暂停 接受 基金份 额持 有人的 赎回 申请
时，已 确认的 赎回 申请 ，基金 管理人 应足 额支 付；如 暂时不 能足 额支 付，应将
可支付 部分按 单个 账户 申请量 占申请 总量 的比 例分配 给赎回 申请 人， 未支付部
分可延期支付，具体延期支付方案以公告为准。若出现上述第 4 项所 述情形，
按基金 合同的 相关 条款 处理。 基金份 额持 有人 在申请 赎回时 可事 先选 择将当日
可能未 获受理 部分 予以 撤销。 在暂停 赎回 的情 况消除 时，基 金管 理人 应及时恢
复赎回业务的办理并公告。 
（十一）巨额赎回的认定及处理方式 
1、巨额赎回的认定 
若本基 金单 个开放 日内 的基金 份 额 净赎回 申请 （赎回 申请 份额总 数加 上基
金转换 中转出 申请 份额 总数后 扣除申 购申 请份 额总数 及基金 转换 中转 入申请份
额总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的 10% ，即认为是发生了巨额
赎回。 
2、巨额赎回的处理方式 
当基金 出现 巨额赎 回时 ，基金 管理 人可以 根据 基金当 时的 资产组 合状 况决
定全额赎回或部分延期赎回。 
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，
按正常赎回程序执行。 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
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（2） 部分延期赎回： 当 基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认
为因支 付投资 人的 赎回 申请而 进行的 财产 变现 可能会 对基金 资产 净值 造成较大
波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%
的前提下，可对其余赎回申请延期办理。 
若发生 巨额 赎回 ， 对于 单个基 金份 额持有 人当 日赎回 申请 超过上 一开 放日
基金总份额 20% 以上的部分，将自动进行延期办理。对于其余当日非自动延期
办理的 赎回申 请， 应当 按单个 账户非 自动 延期 办理赎 回申请 量占 非自 动延期办
理的赎 回申请 总量 的比 例，确 定当日 受理 的赎 回份额 ；对于 未能 赎回 部分，投
资人 在 提交赎 回申 请时 可以选 择延期 赎回 或取 消赎回 。选择 延期 赎回 的，将自
动转入 下一个 开放 日继 续赎回 ，直到 全部 赎回 为止； 选择取 消赎 回的 ，当日未
获受理 的部分 赎回 申请 将被撤 销。延 期的 赎回 申请与 下一开 放日 赎回 申请一并
处理， 无优先 权并 以下 一开放 日的基 金份 额净 值为基 础计算 赎回 金额 ，以此类
推，直 到全部 赎回 为止 。如投 资人在 提交 赎回 申请时 未作明 确选 择， 投资人未
能赎回部分作自动延期赎回处理。 
（3） 暂停赎回： 连续 2 个开放日以上( 含本数) 发生巨额赎回， 如基金管理
人认为 有必要 ，可 暂停 接受基 金的赎 回申 请； 已经接 受的赎 回申 请可 以延缓支
付赎回款 项，但不得超过 20 个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。 
3、巨额赎回的公告 
当发生 上述 巨额赎 回并 延期办 理时 ，基金 管理 人应当 通过 邮寄、 传真 或者
招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通 知基金份额持有人，说明有关处
理方法，同时在指定媒介上刊登公告。 
（十二）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 
1、 发生上述暂停申购 或赎回情况的， 基金管 理人当日应立即向中国证监会
备案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 
2、 如发生暂停的时间为 1 日， 基金管理人应于重新开放日， 在指定媒介上
刊登基金重新开放申购或赎回公告 ，并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。 
3、 如果发生暂停的时 间超过 1 日， 基金管理 人可以根据暂停申购或赎回的
时间， 依照《 信息 披露 办法》 的有关 规定 ，最 迟于重 新开放 日在 指定 媒介上刊
登重新 开放申 购或 赎回 的公告 ；也可 以根 据实 际情况 在暂停 公告 中明 确重新开诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
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放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。 
（十三）基金转换 
基金管 理人 可以根 据相 关法律 法规 以及基 金合 同的规 定决 定开办 本基 金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务， 基金转换可以收取一定的转换费，
相关规 则由基 金管 理人 届时根 据相关 法律 法规 及基金 合同的 规定 制定 并公告，
并提前告知基金托管人与相关机构。 
（十四）基金份额的转让 
在法律 法规 允许且 条件 具备的 情况 下，基 金管 理人可 受理 基金份 额持 有人
通过中 国证监 会认 可的 交易场 所或者 交易 方式 进行份 额转让 的申 请并 由登记机
构办理 基金份 额的 过户 登记。 基金管 理人 拟受 理基金 份额转 让业 务的 ，将提前
公告， 基金份 额持 有人 应根据 基金管 理人 公告 的业务 规则办 理基 金份 额转让业
务。 
（十五）基金的非交易过户 
基金的 非交 易过户 是指 基金登 记机 构受理 继承 、捐赠 和司 法强制 执行 等情
形而产 生的非 交易 过户 以及登 记机构 认可 、符 合法律 法规的 其它 非交 易过户，
或者按 照相关 法律 法规 或国家 有权机 关要 求的 方式进 行处理 的行 为。 无论在上
述何种情况下， 接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人，
或者按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理。 
继承是指基金份额持有人死亡， 其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
捐赠指 基金份 额持 有人 将其合 法持有 的基 金份 额捐赠 给福利 性质 的基 金会或社
会团体 ；司法 强制 执行 是指司 法机构 依据 生效 司法文 书将基 金份 额持 有人持有
的基金 份额强 制划 转给 其他自 然人、 法人 或其 他组织 。办理 非交 易过 户必须提
供基金 登记机 构要 求提 供的相 关资料 ，对 于符 合条件 的非交 易过 户申 请按基金
登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 
（十六）基金的转托管 
基金份 额持 有人可 办理 已持有 基金 份额在 不同 销售机 构之 间的转 托管 ，基
金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 
（十七）定期定额投资计划 
基金管 理人 可以为 投资 人办理 定期 定额投 资计 划，具 体规 则由基 金管 理人诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
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另行规 定。投 资人 在办 理定期 定额投 资计 划时 可自行 约定每 期扣 款金 额，每期
扣款金 额必须 不低 于基 金管理 人在相 关公 告或 更新的 招募说 明书 中所 规定的定
期定额投资计划最低申购金额。 
（十八）基金份额 的冻结、解冻 
基金登 记机 构只受 理国 家有权 机关 依法要 求的 基金份 额的 冻结与 解冻 ，以
及登记 机构认 可、 符合 法律法 规的其 他情 况下 的冻结 与解冻 。 基 金账 户或基金
份额被 冻结的 ，被 冻结 基金份 额所产 生的 权益 一并冻 结 ，被 冻结 部分 份额仍然
参与收益分配 ，法律法规另有规定的除外。 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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九 、基 金的 投资 
（一）投资目标 
本 基 金 通 过深 入 挖 掘经济 结 构 转 型背 景 下 中国消 费 升 级 过程 中 蕴 含的投 资
机会， 重点投资与消费升级相关的优质企业， 并在严格控制投资风险的前提下，
实现基金资产的稳健、持续增值。 
（二）投资范围 
本基金 的投 资范围 为具 有良好 流动 性的金 融工 具，包 括国 内依法 发行 上市
的股票 （包括中小板、 创业板及其他经中国证监会核准上市的股票） 、 债券 （国
债、 金融债、 企业债、 公司债、 地方政府债、 中小企业私募债券、 可转换债券、
分离交易可转债、 央行票据、 中期票据、 短期 融资券等） 、 债券回购 、 银行存款、
同业存 单、 资 产支 持证 券 、权 证、 股 指期 货以 及法律 法规或 中国 证监 会允许基
金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定） 。 
如法律 法规 或监管 机构 以后允 许基 金投资 其他 品种， 基金 管理人 在履 行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。 
本基金股票投资 占基金资产的比例为0%-95%， 其中投资于本基金所界定的
消费升 级主题 及相 关行 业证券 的比例 不低 于非 现金基 金资产 的 80% ； 权证投资
占基金资产净值的比例为 0%–3%； 每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳
的交易 保证金 后现 金或 者到期 日在一 年以 内的 政府债 券不低 于基 金资 产净值的
5% ，其中现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等 。 
本基金 参与 股指期 货交 易，应 符合 法律法 规规 定和基 金合 同约定 的投 资限
制并遵守相关期货交易所的业务规则。 
如果法 律法 规或中 国证 监会变 更投 资品种 的投 资比例 限制 ，基金 管理 人在
履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 
（三）投资策略 
1、资产配置策略 
本基金 采用 “自上 而下 ”和“ 自下 而上” 相结 合的方 法构 建投资 组合 。根诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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据对宏 观经济 、政 策环 境、市 场情绪 、估 值水 平等因 素的深 入分 析， 对未来股
票市场 和债券 市场 的走 势进行 科学合 理的 预判 ，确定 组合中 股票 、债 券、货币
市场工具及其他金融工具的比例， 力争将大类资产配置比例控制在合理的水平。 
在大类资产配置中，本基金主要考虑：（1）宏观经济指标，包括 GDP 增
长率、 工业增加值、PPI 、CPI 、 市场利率变化 、 进出口贸易数据、 金 融政策等，
以判断经济波动对市场的影响； （2） 政策因素， 与证券市场密切相关的各种政
策出台对市场的影响； （3） 市场方面指标， 包括股票及债券市场的涨跌及预期
收 益 率 、市 场 整 体估 值水 平 及 与国 外 市 场的 比较 、 市 场资 金 供 求关 系及 其 变 化
等。 
2、股票投资策略 
（1）消费升级主题及其相关行业的界定 
随 着 经 济 总量 的 扩 张和国 民 收 入 的增 加 ， 我国居 民 消 费 水平 和 消 费意识 开
始 转 变 ，呈 现 出 不断 改善 和 提 升的 趋 势 ，这 种消 费 结 构和 层 次 的提 升和 演 进 ，
即 为 经 济发 展 中 的消 费升 级 过 程。 在 当 前的 消费 升 级 过程 中 ， 居民 消 费由被动
应 付 生 活转 变 为 主动 经营 生 活 、享 受 生 活， 传统 的 生 存型 、 物 质型 消费 开 始 让
位 于 发 展型 、 服 务型 等新 型 消 费。 因 此 ，消 费升 级 为 相关 产 业 提供 了广 阔 的 发
展 机 会 和增 长 空 间， 品牌 商 品 、高 端 服 务、 新兴 消 费 品以 及 与 上述 消费 品 上 下
游相关的产业，均有机会受益于消费升级进程。 
本 基 金 通 过深 入 研 究宏观 经 济 、 政策 指 引 、居民 消 费 升 级的 变 化 趋势， 重
点 投 资 于受 益 于 消费 升级 及 相 关上 下 游 产业 链的 行 业 ，包 括 ： （一 ）家 电 、 食
品 饮 料 、汽 车 、 建材 家具 等 行 业中 符 合 消费 升级 趋 势 的品 牌 商 品消 费； （ 二 ）
旅 游 、 创新 金 融 服务 、新 兴 零 售业 态 、 房地 产后 服 务 、通 信 、 医 疗 等高 端 服 务
型 消 费 ；（ 三 ） 电子 、网 络 软 件服 务 、 新能 源消 费 、 传媒 文 化 、智 能家 居 等 新
兴 消 费 ；（ 四 ） 为高 品质 消 费 品提 供 先 进装 备的 设 备 制造 行 业 。此 外， 一 些 子
行 业 和 公司 虽 然 目前 尚未 被 划 入消 费 行 业， 但是 其 显 著受 益 于 消费 升级 过 程 ，
本基金也将这类公司划入消费升级主题的范畴中。 
 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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若 未 来 由 于技 术 进 步或政 策 变 化 导致 本 基 金消费 升 级 主 题相 关 行 业和公 司
相 关 业 务的 覆 盖 范围 发生 变 动 ，基 金 管 理人 在履 行 适 当程 序 后 可以 适时 对 上 述
定义进行补充和修订并进行公告。 
（2）行业配置策略 
本 基 金 将 综合 分 析 以下因 素 ， 调 整股 票 资 产在各 消 费 相 关行 业 间 的配置 ，
发掘配置受益于消费升级大趋势的行业。 
1）国家经济政策 
本 基 金 将 动态 跟 踪 国家宏 观 经 济 政策 的 变 化，分 析 国 家 政策 对 各 消费相 关
行业的影响，超配受益于国家政策变化、预期收益率较高的子行业。 
2）消费升级变化 
随 着 我 国 居民 收 入 水平提 高 ， 消 费升 级 趋 势越来 越 明 显 ，导 致 消 费升级 受
益 行 业 公司 业 绩 提升 。本 基 金 将对 影 响 居民 收入 水 平 及消 费 结 构的 因素 以 及 消
费 结 构 的变 化 趋 势进 行跟 踪 分 析， 发 掘 不同 时期 的 消 费升 级 主 题， 在不 同 子 行
业间进行积极的轮换，不断优化股票资产结构。 
3）经济周期 
本 基 金 将 对当 前 经 济在经 济 周 期 所处 的 阶 段进行 前 瞻 性 分析 ， 根 据各消 费
相关行业在经济周期各阶段的预期表现，进行行业配置与调整。 
4）各子行业自身的生命周期 
本 基 金 将 对各 消 费 相关行 业 的 生 命周 期 进 行动态 分 析 ， 判断 各 子 行业所 处
的生命周期阶段，并采取相应的投资策略。 
（3）个股精选 
在 消 费 升 级股 票 选 择方面 ， 本 基 金将 从 公 司治理 结 构 、 核心 竞 争 优势、 议
价 能 力 、市 场 占 有率 、成 长 性 、盈 利 能 力、 运营 效 率 、财 务 结 构、 现金 流 情 况
等 方 面 ，对 消 费 相关 行业 上 市 公司 的 投 资价 值进 行 综 合评 价 ， 精选 受益 于 消 费
升级、具有较高投资价值的上市公司。具体来讲 ，主要考虑的因素包括： 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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1） 法人治理分析： 公司是否已建立完善的法人治理结构， 经营活动是否高
效、有序等； 
2）核心竞争优势分析：包括公司在管理水平、技术创新能力、资源禀赋、
品牌或业务模式等； 
3） 议价能力分析： 公司是否具有较强的议价能力， 对采购成本和销售定价
控制能力较强等； 
4） 市场占有率分析： 消费者是否对公司产品或服务忠诚度高， 公司产品或
服务市场占有率较高且保持稳定或继续提高等; 
5） 成长性、 盈利能力 分析： 公司营业收入、 利润增长率、 预期利润率高于
行业平均水平等； 
6） 运营效率： 公司总资产周转率、 存货周转率、 应收账款周转率是否合理
等； 
7）财务结构：公司资产负债率、财务杠杆是否合理等； 
8）现金流：公司现金流是否充足，能否满足运营的需要等； 
（4）估值水平分析 
在 精 选 消 费相 关 行 业股票 的 基 础 上， 基 金 管理人 将 对 备 选股 票 进 行估值 分
析。采用的估值方法包 括市盈率法（P/E ）、市 净 率 法 （P/B ） 、 市盈 率 － 长 期
成 长 法 （PEG ） 、 企 业 价 值/ 销 售 收 入(EV/SALES) 、 企 业 价 值/ 息 税 折 旧 摊 销 前
利润法（EV/EBITDA ）、自由现金流贴现模 型（FCFF 、FCFE ） 或 股 利 贴 现 模
型（DDM ） 等。 通过 估值水平分析， 基金管理人将发掘出价 值被低估或估值合
理但未来受益于消费升级趋势、具有成长空间的股票。 
3、债券投资策略 
在 债 券 投 资方 面 ， 本基金 将 主 要 通过 类 属 配置与 券 种 选 择两 个 层 次进行 投
资 管 理 。在 类 属 配置 层次 ， 结 合对 宏 观 经济 、市 场 利 率、 供 求 变化 等因 素 的 综
合 分 析 ，根 据 交 易所 市场 与 银 行间 市 场 类属 资产 的 风 险收 益 特 征， 定期 对 投 资
组合类属资产进行优化配置和调整，确定类属资产的最优权重。 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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在 券 种 选 择上 ， 本 基金以 长 期 利 率趋 势 分 析为基 础 ， 结 合经 济 变 化趋势 、
货 币 政 策及 不 同 债券 品种 的 收 益率 水 平 、流 动性 和 信 用风 险 等 因素 ，合 理 运 用
投资管理策略，实施积极主动的债券投资管理。 
随 着 国 内 债券 市 场 的深入 发 展 和 结构 性 变 迁，更 多 债 券 新品 种 和 交易形 式
将 增 加 债券 投 资 盈利 模式 ， 本 基金 会 密 切跟 踪市 场 动 态变 化 ， 选择 合适 的 介 入
机会，谋求合理的投资回报。 
4、可转换债券的投资 
可 转 换 债 券兼 具 股 性和债 性 的 双 重特 征 ， 其内在 价 值 主 要取 决 于 其股权 价
值 、 债 券价 值 和 转换 期权 价 值 。同 时 ， 由于 市场 的 流 动性 因 素 影响 ，可 转 换 债
券 的 市 场交 易 价 格相 对于 其 内 在价 值 会 存在 不同 程 度 的溢 价 。 本基 金将 通 过 对
可转换债券内在价值的评估，选择投资价值相对低估的可转换债券。 
5、资产支持证券投资 
资 产 支 持 证券 的 定 价受市 场 利 率 、发 行 条 款、标 的 资 产 的构 成 及 信用风 险
和 提 取 偿还 率 等 多种 因素 影 响 ，其 估 值 方法 主要 是 以 根据 长 期 历史 统计 数 据 建
立 的 数 量化 模 型 为基 础。 本 基 金将 分 析 资产 支持 证 券 的资 产 特 征， 估计 违 约 率
和提前偿付比率，并利用收益率曲线和期权定价模型, 对资产支持证券进行估
值 。 本 基金 将 严 格控 制资 产 支 持证 券 的 总体 投资 规 模 并进 行 分 散投 资， 以 降 低
流动性风险。 
6、中小企业私募债投资策略



由 于 中 小 企业 私 募 债券以 非 公 开 方式 发 行 和转让 ， 所 以 与传 统 的 信用债 券
相 比 ， 整体 表 现 出高 风险 和 高 收益 的 特 征。 本基 金 对 中小 企 业 私募 债券 的 投 资
将 采 取 更为 严 谨 的投 资策 略 ， 着力 分 析 个券 的实 际 信 用风 险 ， 并从 多维 度 分 析
发 行 人 的企 业 性 质、 所处 行 业 、资 产 负 债状 况、 盈 利 能力 、 现 金流 、经 营 稳 定
性等关键因素，进而预测信用水平的变化趋势，决定投资策略。 
7、股指期货投资策略 
本 基 金 在 注重 风 险 管理的 前 提 下 ，以 套 期 保值为 目 的 ， 适度 运 用 股指期 货诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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进 行 投 资， 在 充 分评 估股 指 期 货的 风 险 和收 益的 基 础 上， 谨 慎 地进 行投 资 ， 提
高投资组合的运作效率。 
8、权证投资策略 
本 基 金 将 在严 格 控 制风险 的 前 提 下， 主 动 进行权 证 投 资 。基 金 权 证投资 将
以 价 值 分析 为 基 础， 充分 考 虑 权证 资 产 的收 益性 、 流 动性 及 风 险性 特征 ， 通 过
资产配置、品种与类属选择，追求基金资产稳定的当期收益。 
（四）投资限制 
1、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1）本基金股 票投资 占基金资产的比 例为 0% –95% ， 其中投资于 本基金
所界定的消费升级主题及相关行业证券的比例不低于非现金基金资产的 80% ； 
（2）本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，
应当保持不低于基金资产净值 5% 的现金或到期日在一年以内的政府债券 ， 其中
现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等 ； 
（3） 本基金持有一家公司发行的证券， 其市值不超过基金资产净值的 10% ； 
（4） 本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券， 不超过该证
券的 10％； 
（5） 本基金管理人管理 的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通
股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15% ； 
（6） 本基金管理人管理 的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股
票，不得超过该上市公司可流通股票的 30% ； 
（7） 本基金主动投资于 流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值
的 15% ，因证券市场波 动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之
外 的 因 素致 使 基 金不 符合 该 款 所规 定 比 例限 制的 ， 基 金管 理 人 不得 主动 新 增 流
动性受限资产的投资； 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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（8）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％； 
（9 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 的 同 一 权 证 ， 不 得 超 过 该 权 证 的 
10 ％； 
（10 ） 本 基金 在 任 何交易 日 买 入 权证 的 总 金额， 不 得 超 过上 一 交 易日基 金
资产净值的 0.5％； 
（11 ） 本 基金 投 资 于同一 原 始 权 益人 的 各 类资产 支 持 证 券的 比 例 ，不得 超
过基金资产净值的 10 ％； 
（12 ） 本 基金 持 有 的全部 资 产 支 持证 券 ， 其市值 不 得 超 过基 金 资 产净值 的
20 ％； 
（13） 本基金持有的同一( 指同一信用级别) 资 产支持证券的比例， 不得超过
该资产支持证券规模的 10％； 
（14 ） 本 基金 管 理 人管理 的 全 部 基金 投 资 于同一 原 始 权 益人 的 各 类资产 支
持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； 
（15） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支 持证券。
基 金 持 有资 产 支 持证 券期 间 ， 如果 其 信 用等 级下 降 、 不再 符 合 投 资 标准 ， 应 在
评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（16 ） 基 金财 产 参 与股票 发 行 申 购， 本 基 金所申 报 的 金 额不 超 过 本基金 的
总资产， 本基金所申报 的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
（17 ） 本 基金 进 入 全国银 行 间 同 业市 场 进 行债券 回 购 的 资金 余 额 不得超 过
基金资产净值的 40% ； 本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为
1 年，债券回购到期后不得展期； 
（18 ） 本 基金 持 有 的单只 中 小 企 业私 募 债 券，其 市 值 不 得超 过 基 金资产 净
值的 10% ； 
（19）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140% ； 
（20 ）本 基金 投 资 股指期 货 ， 应当 遵 守 下 述比例 限 制 ： 本基 金 在 任何交 易诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的 20% ；本
基 金 在 任何 交 易 日日 终， 持 有 的买 入 股 指期 货合 约 价 值， 不 得 超过 基金 资 产 净
值的 10% ；本基金在任 何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交
金额不得超过上一交易日基金资产净值的 20% ；本基金所持有的股票市值和买
入 、 卖 出股 指 期 货合 约价 值 ， 合计 （ 轧 差计 算） 应 当 符合 基 金 合同 关于 股 票 投
资 比 例 的有 关 约 定； 本基 金 在 任何 交 易 日日 终， 持 有 的买 入 期 货合 约价 值 与 有
价证券市值之和，不得超过基金资产净值的 95% ；其中，有价证券指股票、债
券 （ 不 含到 期 日 在一 年以 内 的 政府 债 券 ）、 权证 、 资 产支 持 证 券、 买入 返 售 金
融资产（不含质押式回购）等； 
（21） 本基 金与私 募类 证券资 管产 品及中 国证 监会认 定的 其他主 体为 交易
对手展 开逆回 购交 易的 ，可接 受质押 品的 资质 要求应 当与基 金合 同约 定的投资
范围保持一致； 
（22）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。 
除上述第（2）、（ 7）、（ 15）、（ 21）项另有约定外，因证券/ 期货市场波动、
证 券 发 行人 合 并 、基 金规 模 变 动等 基 金 管理 人之 外 的 因素 致 使 基金 投资 比 例 不
符合上述规定投资比例的， 基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整， 但中国
证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月 内使基金的投资组合比例符
合 基 金 合同 的 有 关约 定。 在 上 述期 间 内 ，本 基金 的 投 资范 围 、 投资 策略 应 当 符
合 基 金 合同 的 约 定。 基金 托 管 人对 基 金 的投 资的 监 督 与检 查 自 基金 合同 生 效 之
日起开始。 
如 法 律 、 行政 法 规 或监管 部 门 取 消或 调 整 上述限 制 性 规 定， 如 适 用于本 基
金 ， 则 在履 行 适 当程 序后 ， 本 基金 投 资 不再 受相 关 限 制或 按 照 调整 后的 规 定 执
行 ，但须提前公告。 
2、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益， 基金财产 不得用于下列投资或者活动： 
（1）承销证券； 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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（2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3）从事承担无限责任的投资； 
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 
（5）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
基 金 管 理 人运 用 基 金财产 买 卖 基 金管 理 人 、基金 托 管 人 及其 控 股 股东、 实
际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券 ， 或 者从 事 其 他重 大关 联 交 易的 ， 应 当符 合本 基 金 的投 资 目 标和 投资 策 略 ，
遵 循 基 金份 额 持 有人 利益 优 先 原则 ， 防 范利 益冲 突 ， 建立 健 全 内部 审批 机 制 和
评 估 机 制， 按 照 市场 公平 合 理 价格 执 行 。相 关交 易 必 须事 先 得 到基 金托 管 人 同
意 ， 并 按法 律 法 规予 以披 露 。 重大 关 联 交易 应提 交 基 金管 理 人 董事 会审 议 ， 并
经 过 三 分之 二 以 上的 独立 董 事 通过 。 基 金管 理人 董 事 会应 至 少 每半 年对 关 联 交
易事项进行审查。 
如 法 律 、 行政 法 规 或监管 部 门 取 消或 变 更 上述禁 止 性 规 定， 在 适 用于本 基
金 的 情 况下 ， 本 基金 可不 受 上 述规 定 的 限制 或以 变 更 后的 规 定 为准 ，但 须 提 前
公告。 
（五）业绩比较基准 
本基金的业绩比较基准为： 申银万国消费品指 数收益率*50%+中证综合债券
指数收益率*50%。 
申 银 万 国 消费 品 指 数是基 于 申 银 万国 行 业 分类标 准 编 制 的行 业 类 指数， 用
以 表 征 消费 品 上 市公 司整 体 股 价表 现 。 中证 综合 债 券 指数 是 综 合反 映银 行 间 和
交 易 所 市场 国 债 、金 融债 、 企 业债 、 央 票及 短融 整 体 走势 的 跨 市场 债券 指 数 ，
全面地反映我国债券市场的整体价格变动趋势。 
本基金 为灵 活配置 混合 型证券 投资 基金， 重点 投资于 受益 于消费 升级 及相
关上下游产业链的行业， 股票投资范围为 0%-95%， 运用大类资产配置策略， 在诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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严格控 制投资 风险 的前 提下， 实现基 金资 产的 稳健、 持续增 值 。 从申 银万国消
费品指 数所覆 盖的 行业 及成份 股权重 来看 ，该 指数行 业覆盖 较广 且充 分考虑产
品和服 务的内 在联 系和 关联性 以及行 业发 展现 状及特 点，指 数成 份股 权重分布
合理， 能够反 映消 费行 业上市 公司的 整体 状况 。 因此 通过参 考未 来预 期的大类
资产配置比例， 本基金 选取 “申银万国消费品 指数收益率*50%+中证综合债券指
数收益率*50%”作为本基金的业绩比较基准。 
如果今 后由 于本基 金业 绩比较 基准 中所使 用的 指数更 改名 称、暂 停或 终止
发布、 或 今后 法律 法规 发生变 化，或 未来 市场 发生变 化导致 此业 绩比 较基准不
再适用 或者有 其他 代表 性更强 、更科 学客 观的 业绩比 较基准 适用 于本 基金时，
经基金 管理人 和基 金托 管人协 商一致 后， 本基 金可以 在报中 国证 监会 备案后变
更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。 
（六）风险收益特征 
本 基 金 为 混合 型 基 金，其 预 期 风 险和 预 期 收益低 于 股 票 型基 金 、 高于债 券
型基金和货币市场基金。 
（七）基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法 
1、有利于基金资产的安全与增值； 
2、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理； 
3、 基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利， 保护基金份
额持有人的利益； 
4、 不通过关联交易为自身、 雇员、 授权代理人或任何存在利害关系的第三
人牟取任何不当利益。 
 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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十 、基 金的 财产 
（一）基金资产总值 
基金资 产总 值是指 基金 拥有的 各类 有价证 券、 银行存 款本 息、基 金应 收款
项 及其他资产的价值总和 。 
（二）基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
（三）基金财产的账户 
基金托 管人 根据相 关法 律法规 、规 范性文 件为 本基金 开立 资金 账户 、 证券
账户 以 及投资 所需 的其 他专用 账户。 开立 的基 金专用 账户与 基金 管理 人、基金
托管人 、基金 销售 机构 和基金 登记机 构自 有的 财产账 户以及 其他 基金 财产账户
相独立。 
（四）基金财产的保管和处分 
本基金 财产 独立于 基金 管理人 、基 金托管 人和 基金 销售 机 构的财 产， 并由
基金托 管人保 管。 基金 管理人 、基金 托管 人、 基金登 记机构 和基 金销 售机构以
其自有 的财产 承担 其自 身的法 律责任 ，其 债权 人不得 对本基 金财 产行 使请求冻
结、扣 押或其 他权 利。 除依法 律法规 和基 金合 同的规 定处分 外， 基金 财产不得
被处分。 
基 金 管 理 人、 基 金 托管人 因 依 法 解散 、 被 依法撤 销 或 者 被依 法 宣 告破产 等
原 因 进 行清 算 的 ，基 金财 产 不 属于 其 清 算财 产。 基 金 管理 人 管 理运 作基 金 财 产
所 产 生 的债 权 ， 不得 与其 固 有 资产 产 生 的债 务相 互 抵 销； 基 金 管理 人管 理 运 作
不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 
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十 一、 基金 资产 的估 值 
（一）估值日 
本基金 的估 值日为 本基 金相关 的证 券 、期 货 交 易场所 的交 易日以 及国 家法
律法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。 
（二）估值对象 
基金所 拥有 的股票 、权 证、债 券和 银行存 款本 息、应 收款 项、股 指期 货合
约、其它投资等资产及负债。 
（三）估值方法 
1、证券交易所上市的有价证券的估值 
（1） 交易所上市的有价证券 （包括股票、 权 证等） ， 以其估值日在 证券交
易所挂 牌的市 价（ 收盘 价）估 值；估 值日 无交 易的， 且最近 交易 日后 未发生影
响公允 价值计 量 的 重大 事件的 ，以最 近交 易日 的市价 （收盘 价） 估值 ； 如有充
足证据 表明估 值日 或最 近交易 日 的报 价不 能真 实反映 公允价 值的 ，可 参考类似
投资品种的现行 市场 及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格 ； 
（2） 交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种 （另有规定的除外） ，
选取第 三方估 值机 构提 供的相 应品种 当日 的估 值净价 进行估 值， 具体 估值机构
由基金管理人与基金托管人另行协商约定； 
（3） 对在交易所市场 上市交易的可转换债券， 按估值日收盘价 减去 可转换
债券收 盘价中 所含 债券 应收利 息后得 到的 净价 进行估 值；估 值日 无交 易的，且
最近交 易日后 未发 生影 响公允 价值计 量的 重大 事件的 ，以最 近交 易日 收盘价减
去可转 换债券 收盘 价中 所含债 券应收 利息 后得 到的净 价进行 估值 ；如 有充足证
据表明 估值日 或最 近交 易日的 报价不 能真 实反 映公允 价值的 ，可 参考 类似投资
品种的现行市场及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值 ； 
（4） 交易所上市不存在 活跃市场的有价证券， 采用估值技术确定公允价值。
在交易 所市场 挂牌 转让 的资产 支持证 券， 采用 估值技 术确定 公允 价值 ，在估值
技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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（1） 送股、 转增股、 配 股和公开增发的新股， 按估值日在证券交易所挂牌
的同一 股票的 估值 方法 估值； 该日无 交易 的 ， 以最近 一日的 市价 （收 盘价）估
值； 
（2） 首次公开发行未上市的 无限售期的 股票、 债券和权证， 采用估 值技术
确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 
（3）发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、
首次公 开发行 股票 时公 司股东 公开发 售股 份、 通过大 宗交易 取得 的带 限售期的
股票等 ，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 
3、 中小企业私募债， 采用估值技术确定公允价值， 在估值技术难以可靠计
量公允价值的情况下，按成本估值。 
4、 银行间市场交易的 固定收益品种， 选取第 三方估值机构提供的相应品种
当日的 估值净 价进 行估 值。对 银行间 市场 未上 市，且 第三方 估值 机构 未提供估
值价格的固定收益品种，按成本估值。 
5、 同一债券同时在两 个或两个以上市场交易的， 按债券所处的市场 分别估
值。 
6、金融衍生品的估值 
（1） 评估金融衍生品 价值时， 应当采用市场 公认或者合理的估值方法确定
公允价值； 
（2） 股指期货合约一般 以估值当日结算价进行估值， 估值当日无结算 价的，
且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。 
7、如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，
使潜在估值调整对前 一 估值日的基金资产净 值 的影响在 0.25% 以上 的 ，应对估
值进行调整并确定公允价值； 
8、 如有确凿证据表明 按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的， 基
金管理 人可根 据具 体情 况与基 金托管 人商 定后 ，按最 能反映 公允 价值 的价格估
值。 
9、 当发生大额申购赎回情形时， 基金管理人可以采用摆动定价机制， 以确
保基金估值的公平性。 
10、 相关法律法规以及监管部门有强制规定的， 从其规定。 如有新增 事项，诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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按国家最新规定估值。 
如基金 管理 人或基 金托 管人发 现基 金估值 违反 基金合 同订 明的估 值方 法、
程序及 相关法 律法 规的 规定或 者未能 充分 维护 基金份 额持有 人利 益时 ，应立即
通知对方，共同查明原因，双方协商解决。 
基金管 理人 负责基 金资 产净值 计算 和基金 会计 核算， 并担 任基金 会计 责任
方。就 与本基 金有 关的 会计问 题，如 经相 关各 方在平 等基础 上充 分讨 论后，仍
无法达 成一致 的意 见， 按照基 金管理 人对 基金 资产净 值的计 算结 果对 外予以公
布。 
（四）估值程序 
1、 基金份额净值是按照每个工作日闭市后 的基金资产净值除以当日基金份
额的余额数量计算， 精确到 0.0001 元， 小数点后第 5 位四舍五入， 由此产生的
收益或损 失由基金财产承担 。国家另有规定的，从其规定。 
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值， 并按规定公告。 
2、 基金管理人应每个 工作日对基金资产估值。 但基金管理人根据法 律法规
或基金合同的规定暂停估值时除外。 基金管理人每个工作日对基金资产估值后，
将基金 份额净 值结 果发 送基金 托管人 ，经 基金 托管人 复核无 误后 ，由 基金管理
人按规定对外公布。 
（五）估值错误的处理 
基金管 理人 和基金 托管 人将采 取必 要、适 当、 合理的 措施 确保基 金资 产估
值的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内( 含第 4 位) 发生估值
错误时，视为基金份额净值错误。 
基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金 运作 过程中 ，如 果由于 基金 管理人 或基 金托管 人、 或登记 机构 、或
销售机 构、或 投资 人自 身的过 错造成 估值 错误 ，导致 其他当 事人 遭受 损失的，
过错的 责任人 应当对 由 于该估 值错误 遭受损 失 当事人 （ “受 损方” ）的 直接损失
按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 
上述估 值错 误的主 要类 型包括 但不 限于： 资料 申报差 错、 数据传 输差 错、
数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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2、估值错误处理原则 
（1） 估值错误已发生， 但尚未给 当事人造成损失时， 估值错误责任方应及
时协调 各方， 及时 进行 更正， 因更正 估值 错误 发生的 费用由 估值 错误 责任方承
担； 由于估值错误责任 方未及时更正已产生的估值错误， 给当事人造 成损失的，
由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任； 若估值错误责任方已经积极协调，
并且有 协助义 务的 当事 人有足 够的时 间进 行更 正而未 更正， 则其 应当 承担相应
赔偿责 任。估 值错 误责 任方应 对更正 的情 况向 有关当 事人进 行确 认， 确保估值
错误已得到更正。 
（2） 估值错误的责任方 对有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失 负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三 方负责。 
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值 错误责 任方 仍应 对估值 错误负 责。 如果 由于获 得不当 得利 的当 事人不返
还或不 全部返 还不当 得 利造成 其他当 事人的 利 益损失 （ “受 损方” ） ， 则估值错
误责任 方应赔 偿受 损方 的损失 ，并在 其支 付的 赔偿金 额的范 围内 对获 得不当得
利的当 事人享 有要 求交 付不当 得利的 权利 ；如 果获得 不当得 利的 当事 人已经将
此部分 不当得 利返 还给 受损方 ，则受 损方 应当 将其已 经获得 的赔 偿额 加上已经
获 得 的 不 当 得 利 返 还 的 总 和 超 过 其 实 际 损 失 的 差 额 部 分 支 付 给 估 值 错 误 责 任
方。 
（4 ）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方
式。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1） 查明估值错误发生的原因， 列明所有的当事人， 并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方； 
（2） 根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估； 
（3） 根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失； 
（4） 根据估值错误处理的方法， 需要修改基金登记机构交易数据的， 由基诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（1） 基金份额净值计算出现错误时， 基金管理人应当立即予以纠正， 通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2） 错误偏差达到基金份额净值的 0.25% 时， 基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案； 错误偏差达到基金份额净值的 0.5% 时， 基金管理人
应当公告。 
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
（六）暂停估值 的情形 
1、 基金投资所涉及的 证券、 期货交易市场遇 法定节假日或因其他原因暂停
营业时； 
2、 当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采 用估值 技术 仍导 致公允 价值存 在重 大不 确定性 时，经 与基 金托 管人协商
确认的； 
3、 因不可抗力或其他 情形 致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金
资产价值时； 
4、法律法规、 中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
（七）基金净值的确认 
用 于 基 金 信 息 披 露 的 基 金 资 产 净 值 和 基 金 份 额 净 值 由 基 金 管 理 人 负 责 计
算，基 金托管 人负 责进 行复核 。基金 管理 人应 于每个 工作日 交易 结束 后计算当
日的基 金资产 净值 和基 金份额 净值并 发送 给基 金托管 人。基 金托 管人 对净值计
算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。 
（八）特殊情况的处理 
1、 基金管理人或基金 托管人按估值方法的 第 8 项进行估值时， 所 造成的误
差不作为基金资产估值错误处理。 
2、 由于证券、 期货 交 易场所及其登记结算公司发送的数据错误， 或由于其
他不可 抗力原 因， 基金 管理人 和基金 托管 人虽 然已经 采取必 要、 适当 、合理的
措施进 行检查 ，但 是未 能发现 该错误 的， 由此 造成的 基金资 产估 值错 误，基金
管理人 和基金 托管 人免 除赔偿 责任。 但基 金管 理人和 基金托 管人 应当 积极采取诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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必要的措施消除或减轻由此造成的影响。 
 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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十二 、 基金 的收 益与 分配 
（一）基金利润的构成 
基 金 利 润 指基 金 利 息收入 、 投 资 收益 、 公 允价值 变 动 收 益和 其 他 收入扣 除
相 关 费 用后 的 余 额， 基金 已 实 现收 益 指 基金 利润 减 去 公允 价 值 变动 收益 后 的 余
额。 
（二）基金可供分配利润 
基 金 可 供 分配 利 润 指截至 收 益 分 配基 准 日 基金未 分 配 利 润与 未 分 配利润 中
已实现收益的孰低数。 
（三）基金收益分配原则 
1、 在符合有关基金分红条件的前提下， 基金管理人可以根据实际情况进行
收益分配，具体分配方案以公告为准 ，若基金合同生效不满 3 个月可 不进行收
益分配； 
2、 本基金收益分配方式分两种： 现金分红与红利再投资， 投资者可选择现
金 红 利 或将 现 金 红利 自动 转 为 基金 份 额 进行 再投 资 ； 若投 资 者 不选 择， 本 基 金
默认的收益分配方式是现金分红； 
3、 基金收益分配后基金份额净值不能低于面值， 即基金收益分配基准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 
4、每一基金份额享有同等分配权； 
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
在 不 违 背 法律 法 规 及基金 合 同 的 规定 、 且 对基金 份 额 持 有人 利 益 无实质 性
不利影响的前提下， 基金管理人经与托管人协商一致， 调整 基金收益分配原则，
并于实施日前在指定媒介上公告，不需召开基金份额持有人大会。 
（四）收益分配方案 
基 金 收 益 分配 方 案 中应载 明 截 止 收益 分 配 基准日 的 可 供 分配 利 润 、基金 收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
（五）收益分配方案的确定、公告与实施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 日内诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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在指定媒介公告并报中国证监会备案。 基金红利发放日距离收益分配基准日 （即
可供分配利润计算截止日）的时间不得超过 15 个工作日。 
（六）基金收益分配中发生的费用 
基 金 收 益 分配 时 所 发生的 银 行 转 账或 其 他 手续费 用 由 投 资者 自 行 承担。 当
投 资 者 的现 金 红 利小 于一 定 金 额， 不 足 以支 付银 行 转 账或 其 他 手续 费用 时 ， 基
金 登 记 机构 可 将 基金 份额 持 有 人的 现 金 红利 自动 转 为 基金 份 额 。红 利再 投 资 的
计算方法，依照《业务规则》执行。 
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十三 、 基金 的费 用和 税收 
（一）基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用； 
4、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； 
5、基金份额持有人大会费用； 
6、基金的证券 、期货交易费用； 
7、基金的银行汇划费用； 
8、基金的开户费用、账户维护费用； 
9、 按照国家有关规定和基金合同约定， 可以在基金财产中列支的其他费用。 
本基金终止清算时所发生的费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。 
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费



本基金 的管 理费 按前 一 日基金 资产 净值 的 1.50% 年 费率 计提 。管 理 费的计
算方法如下： 
H ＝E ×1.50% ÷当年天 数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人在次月初 3 个工作日 内出
具资金划拨指令，基金托管人复核无误后于 2 个工作日内从基金财产中一次性
支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的，
顺延至最近可支付日支付。 
2、基金托管人的托管费 
本基金 的托 管费 按前 一 日基金 资产 净值 的 0.25% 年 费率 计提 。托 管 费的计
算方法如下： 
H ＝E ×0.25% ÷当年天 数 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人在次月初 3 个工作日 内出
具资金划拨指令，基金托管人复核无误后于 2 个工作日内从基金财产中一次性
支付给基金托管人。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的，
顺延至最近可支付日支付。 
3、上述“（一 ）基金费用的种类”中第 3－9 项费用，根据有关法规及相
应 协 议 规定 ， 按 费用 实际 支 出 金额 列 入 当期 费用 ， 由 基金 托 管 人从 基金 财 产 中
支付。 
（三）不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、 基金管理人和基金托 管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、基金合同生效前的相关费用； 
4、 其他根据相关法律法 规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。 
（四）基金税收 
本基金 运作 过程中 涉及 的各纳 税主 体，其 纳税 义务按 国家 税收法 律、 法规
执行。 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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十四 、 基金 的会 计与 审计 
（一）基金会计政策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、 基金的会计年度为 公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日； 基金首 次募集的
会计年度按如下原则：如果基金合同生效少于 2 个月，可以并入下 一个会计年
度 披露； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、 基金管理人及基金 托管人各自保留完整的会计账目、 凭证并进行 日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 
7、 基金托管人每月与 基金管理人就基金的会计核算、 报表编制等进 行核对
并以 托管协议约定的 方式确认。 
（二）基金的年度审计 
1、 基金管理人聘请与 基金管理人、 基金托管 人相互独立的具有证券从业资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
3、 基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所， 须通报基金托管人。 更
换会计师事务所需在 2 日内在指定媒介 公告并报中国证监会备案。 
 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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十五 、 基金 的信 息披 露 
（一）本 基金 的 信 息披露 应 符 合 《基 金 法 》、《 运 作 办 法》 、 《 信息披 露
办 法 》 、基 金 合 同及 其他 有 关 规定 。 相 关法 律法 规 对 信息 披 露 的披 露方 式 、 登
载媒介、报备方式等规定发生变化时，本基金从其最新规定。 
（二）信息披露义务人 
本 基 金 信 息披 露 义 务人包 括 基 金 管理 人 、 基金托 管 人 、 召集 基 金 份额持 有
人 大 会 的基 金 份 额持 有人 等 法 律法 规 和 中国 证监 会 规 定的 自 然 人、 法人 和 其 他
组织。 
本 基 金 信 息披 露 义 务人按 照 法 律 法规 和 中 国证监 会 的 规 定披 露 基 金信息 ，
并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 
本 基 金 信 息披 露 义 务人应 当 在 中 国证 监 会 规定时 间 内 ， 将应 予 披 露的基 金
信 息 通 过中 国 证 监会 指定 媒 介 披露 ， 并 保证 基金 投 资 者能 够 按 照基 金合 同 约 定
的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
（三） 本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息， 不得有下列行为： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、 登载任何自然人、 法人或者其他组织的祝贺性、 恭维性或推荐性的文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
（四） 本基 金公开 披露 的信息 应采 用中文 文本 。如同 时采 用外文 文本 的，
基金信 息披露 义务 人应 保证两 种文本 的内 容一 致。两 种文本 发生 歧义 的，以中
文文本为准。 
本基金 公开 披露的 信息 采用阿 拉伯 数字； 除特 别说明 外， 货币单 位为 人民
币元。 
（五）公开披露的基金信息 
公开披露的基金信息包括： 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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1、基金招募说明书、基金合同、基金托管协议 
（1） 基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、 义务关系， 明确基金份
额 持 有 人大 会 召 开的 规则 及 具 体程 序 ， 说明 基金 产 品 的特 性 等 涉及 基金 投 资 者
重大利益的事项的法律文件。 
（2 ） 基 金 招 募 说 明 书 应 当 最 大 限 度 地 披 露 影 响 基 金 投 资 者 决 策 的 全 部 事
项 ， 说 明基 金 认 购、 申购 和 赎 回安 排 、 基金 投资 、 基 金产 品 特 性、 风险 揭 示 、
信 息 披 露及 基 金 份额 持有 人 服 务等 内 容 。基 金合 同 生 效后 ， 基 金管 理人 在 每 6
个月结束之日起 45 日内， 更新招募说明书并登载在网站上， 将更新后的招募说
明书摘要登载在指定媒介上； 基金管理人在公 告的 15 日前向主要办公场所所在
地 的 中 国证 监 会 派 出 机构 报 送 更新 的 招 募说 明书 ， 并 就有 关 更 新内 容提 供 书 面
说明。 
（3） 基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金
运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
基金募集申请经中国证监会 注册后， 基金管理 人在基金份额发售的 3 日前，
将 基 金 招募 说 明 书、 基金 合 同 摘要 登 载 在指 定媒 介 上 ；基 金 管 理人 、基 金 托 管
人应当将基金合同、基金托管协议登载在网站上。 
2、基金份额发售公告 
基 金 管 理 人应 当 就 基金份 额 发 售 的具 体 事 宜编制 基 金 份 额发 售 公 告，并 在
披露招募说明书的当日登载于指定媒介上。 
3、基金合同生效公告 
基 金 管 理 人应 当 在 收到中 国 证 监 会确 认 文 件的次 日 在 指 定媒 介 上 登载基 金
合同生 效公告。 
4、基金资产净值、基金份额净值 
基 金 合 同 生效 后 ， 在开始 办 理 基 金份 额 申 购或者 赎 回 前 ，基 金 管 理人应 当
至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。 
在 开 始 办 理基 金 份 额申购 或 者 赎 回后 ， 基 金管理 人 应 当 在每 个 开 放日的 次
日 ， 通 过网 站 、 基金 份额 发 售 网点 以 及 其他 媒介 ， 披 露开 放 日 的基 金份 额 净 值
和基金份额累计净值。 
基 金 管 理 人应 当 公 告半年 度 和 年 度最 后 一 个市场 交 易 日 （或 自 然 日） 基金诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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资 产 净 值和 基 金 份额 净值 。 基 金管 理 人 应当 在前 款 规 定的 市 场 交易 日 （或自然
日） 的 次日 ， 将 基金 资产 净 值 、基 金 份 额净 值和 基 金 份额 累 计 净值 登载 在 指 定
媒介上。 
5、基金份额申购、赎回价格 
基 金 管 理 人应 当 在 基金合 同 、 招 募说 明 书 等信息 披 露 文 件上 载 明 基金份 额
申 购 、 赎回 价 格 的计 算方 式 及 有关 申 购 、赎 回费 率 ， 并保 证 投 资者 能够 在 基 金
份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。 
6、基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内， 编制完成基金年度报告， 并将
年 度 报 告正 文 登 载于 网站 上 ， 将年 度 报 告摘 要登 载 在 指定 媒 介 上。 基金 年 度 报
告的财务会计报告应当经过审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内，编制完成基金半年度报告，
并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒介上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内， 编制完成基 金季度
报告，并将季度报告登载在指定媒介上。 
基金合同生效不足 2 个 月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年
度报告或者年度报告。 
基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日，分 别报中国证监会和基金管理
人 主 要 办公 场 所 所在 地中 国 证 监会 派 出 机构 备案 。 报 备应 当 采 用电 子文 本 或 书
面报告方式。 
基 金 运 作 期间 ， 如 报告期 内 出 现 单一 投 资 者持有 基 金 份 额 达到或 超过基金
总份额 20% 的情形， 为 保障其他投资者的权益， 基金管理人至少应当在 基金定
期报告 “影 响 投 资者 决策 的 其 他重 要 信 息” 项下 披 露 该投 资 者 的类 别、 报 告 期
末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险。 
基 金 持 续 运作 过 程 中，应 当 在 基 金年 度 报 告和半 年 度 报 告中 披 露 基金组 合
资产情况及其流动性风险分析等。 
7、临时报告 
本基金发生重大事件， 有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书，
予 以 公 告， 并 在 公开 披露 日 分 别报 中 国 证监 会和 基 金 管理 人 主 要办 公场 所 所 在诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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地的中国证监会派出机构备案。 
前 款 所 称 重大 事 件 ，是指 可 能 对 基金 份 额 持有人 权 益 或 者基 金 份 额的价 格
产生重大影响的下列事件： 
（1）基金份额持有人大会的召开； 
（2）终止基金合同； 
（3）转换基金运作方式； 
（4）更换基金管理人、基金托管人； 
（5）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
（6）基金管理人股东及其出资比例发生变更； 
（7）基金募集期延长； 
（8） 基金管理人的董事长、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理和 基金
托管人基金托管部门负责人发生变动； 
（9）基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 
（10 ） 基 金管 理 人 、基金 托 管 人 基金 托 管 部门的 主 要 业 务人 员 在 一年内 变
动超过百分之三十； 
（11）涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁； 
（12）基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 
（13 ） 基 金管 理 人 及其董 事 、 总 经理 及 其 他高级 管 理 人 员、 基 金 经理受 到
严重行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
（14）重大关联交易事项； 
（15）基金收益分配事项； 
（16 ） 基 金管 理 费 、基金 托 管 费 等费 用 计 提标准 、 计 提 方式 和 费 率发生 变
更； 
（17）基金份额净值估值错误达基金份额净值百分之零点五； 
（18）基金改聘会计师事务所； 
（19）变更基金销售机构； 
（20）更换基金登记机构； 
（21）本基金开始办理申购、赎回； 
（22）本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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（23）本基金发生巨额赎回并延期办理； 
（24）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； 
（25）本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 
（26） 涉及基金申购、 赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等的重 大事项； 
（27）基金管理人采用摆动定价机制进行估值； 
（28）中国证监会规定的其他事项。 
8、澄清公告 
在 基 金 合 同存 续 期 限内， 任 何 公 共媒 介 中 出现的 或 者 在 市场 上 流 传的消 息
可 能 对 基金 份 额 价格 产生 误 导 性影 响 或 者引 起较 大 波 动的 ， 相 关信 息披 露 义 务
人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清， 并 将有关情况立即报告中国证监会。 
9、基金份额持有人大会决议 
基 金 份 额 持有 人 大 会决定 的 事 项 ，应 当 依 法报中 国 证 监 会备 案 ， 并予以 公
告。 
10、投资资产支持证券的信息披露 
基 金 管 理 人应 在 基 金年报 及 半 年 报中 披 露 其持有 的 资 产 支持 证 券 总额、 资
产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。 
基 金 管 理 人应 在 基 金季度 报 告 中 披露 其 持 有的资 产 支 持 证券 总 额 、资产 支
持 证 券 市值 占 基 金净 资产 的 比 例和 报 告 期末 按市 值 占 基金 净 资 产比 例大 小 排 序
的前 10 名资产支持证券明细。 
11、投资中小企业私募债券信息披露 
本基金 在季 度报告 、半 年度报 告、 年度报 告等 定期报 告等 文件中 披露 中小
企业私募债券的投资情况。 
12、基金投资股指期货的信息披露 
基 金 管 理 人在 季 度 报告、 半 年 度 报告 、 年 度报告 等 定 期 报告 和 招 募 说明 书
（ 更 新 ）等 文 件 中披 露股 指 期 货交 易 情 况， 包括 投 资 政策 、 持 仓情 况、 损 益 情
况 、 风 险指 标 等 ，并 充分 揭 示 股指 期 货 交易 对基 金 总 体风 险 的 影响 以及 是 否 符
合既定的投资政策和投资目标等。 
13、中国证监会规定的其他信息。 
（六）信息披露事务管理 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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基 金 管 理 人、 基 金 托管人 应 当 建 立健 全 信 息披露 管 理 制 度， 指 定 专人负 责
管理信息披露事务。 
基 金 信 息 披露 义 务 人公开 披 露 基 金信 息 ， 应当符 合 中 国 证监 会 相 关基金 信
息披露内容与格式准则的规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、 中国证监 会的规定和基金合同的约定，
对 基 金 管理 人 编 制的 基金 资 产 净值 、 基 金份 额净 值 、 基金 份 额 申购 赎回 价 格 、
基 金 定 期报 告 和 定期 更新 的 招 募说 明 书 等公 开披 露 的 相关 基 金 信息 进行 复 核 、
审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的 媒介 。 
基 金 管 理 人、 基 金 托管人 除 依 法 在指 定 媒 介上披 露 信 息 外， 还 可 以根据 需
要 在 其 他公 共 媒 介披 露信 息 ， 但是 其 他 公共 媒介 不 得 早于 指 定 媒介 披露 信 息 ，
并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 
为 基 金 信 息披 露 义 务人公 开 披 露 的基 金 信 息出具 审 计 报 告、 法 律 意见书 的
专业机构， 应当制作工作底稿， 并将相关档案至少保存到基金合同终止后 10 年。 
（七）信息披露文件的存放与查阅 
招 募 说 明 书公 布 后 ，应当 分 别 置 备于 基 金 管理人 、 基 金 托管 人 和 基金销 售
机构的住所，供公众查阅、复制。 
基 金 定 期 报告 公 布 后，应 当 分 别 置备 于 基 金管理 人 和 基 金托 管 人 的住所 ，
以供公众查阅、复制。 
（八）暂停或延迟基金信息披露的情形 
当 出 现 下 述情 况 时 ，基金 管 理 人 和基 金 托 管人可 暂 停 或 延迟 披 露 基金相 关
信息： 
1、 基金投资所涉及的证券、 期货交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营
业时； 
2、 因不可抗力或其他情形致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金
资产价值时； 
3、法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情况。 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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十六 、 风险 揭示 
本基金为混合 型 基 金，其 预 期 风 险与 预 期 收益高 于 货 币 市场 基 金 和债券 型
基金 ，低于股票型基金 。 
（一）投资于本基金的主要风险 
1、市场风险 
证 券 市 场 价格 因 受 经济因 素 、 政 治因 素 、 投资心 理 和 交 易制 度 等 各种因 素
的影响而引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险，主要包括： 
（1）政策风险 
货 币 政 策 、财 政 政 策、产 业 政 策 等国 家 政 策的变 化 对 证 券市 场 产 生一定 的
影响，导致市场价格波动，影响基金收益而产生风险。 
（2）经济周期风险 
证 券 市 场 是国 民 经 济的晴 雨 表 ， 而经 济 运 行具有 周 期 性 的特 点 。 宏观经 济
运行状况将对证券市场的收益水平产生影响，从而产生风险。 
（3）利率风险 
金 融 市 场 利率 波 动 会导致 股 票 市 场及 债 券 市场的 价 格 和 收益 率 的 变动， 同
时 直 接 影响 企 业 的融 资成 本 和 利润 水 平 。因 此基 金 投 资收 益 水 平会 受到 利 率 变
化的影响。 
（4）购买力风险 
如果发生通货膨胀， 基 金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，
从而影响基金资 产的保值增值。 
（5）上市公司经营风险。 
上市公司的经营好坏受多种因素影响，如管理能力、财务状况、市场前景、
行业竞争、 人员素质等， 这些都会导致企业的盈利发生变化。 如果基金所投资的
上市公司经营不善， 其股票价格可能下跌， 或者能够用于分配的利润减少， 使基
金投资收益下降。 虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险， 但不能
完全规避。 
2、信用风险 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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指基金在交易过程发生交收违约， 或者基金所 投资债券之发行人出现违约、
拒绝支付到期本息，导致基金资产损失。 
3、流动性风险 
指 基 金 资 产不 能 迅 速转变 成 现 金 ，或 者 不 能应付 可 能 出 现的 投 资 者大额 赎
回的风险。 
在 本 基 金 交易 过 程 中，可 能 会 发 生巨 额 赎 回的情 形 。 巨 额赎 回 可 能会产 生
基金仓位调整的困难，导致流动性风险，甚至影响基金份额净值。 
本基金主要的流动性风险管理方法说明



（1）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估 
1）股票投资流动性风险 评估 
在 股 票 的 投资 过 程 中，基 金 管 理 人通 过 深 入研究 宏 观 经 济、 政 策 指引、 居
民 消 费 升级 的 变 化趋 势， 重 点 投资 于 受 益于 消费 升 级 及相 关 上 下游 产业 链 的 行
业 ， 并 根据 市 场 趋势 对各 细 分 行业 的 配 置比 例进 行 动 态调 整 。 在消 费升 级 股 票
选择方面， 本基金将从公司治理结构、 核心竞争优势、 议价能力、 市场占有率、
成 长 性 、盈 利 能 力、 运营 效 率 、财 务 结 构、 现金 流 情 况等 方 面 ，对 消费 相 关 行
业 上 市 公司 的 投 资价 值进 行 综 合评 价 ， 精选 受益 于 消 费升 级 、 具有 较高 投 资 价
值 的 上 市公 司 。 本基 金通 过 股 票精 选 进 行投 资组 合 的 均衡 和 分 散配 置， 在 基 金
持 股 相 对分 散 、 较少 进行 集 中 投资 的 情 况下 ，当 市 场 遭遇 极 端 行情 时， 本 基 金
能 够 有 效地 规 避 非系 统性 风 险 ，通 过 分 散化 投资 增 加 风险 组 合 的流 动性 ， 提 升
了股票市场大幅波动时投资组合的变现能力。 
2）债券投资流动性风险评估 
在 债 券 投 资方 面 ， 本基金 将 结 合 对宏 观 经 济、市 场 利 率 、供 求 变 化等因 素
的 综 合 分析 ， 定 期对 投资 组 合 类属 资 产 进行 优化 配 置 和调 整 ， 确定 类属 资 产 的
最 优 权 重； 在 券 种选 择上 ， 本 基金 以 长 期利 率趋 势 分 析为 基 础 ，结 合经 济 变 化
趋 势 、 货币 政 策 及不 同债 券 品 种的 收 益 率水 平、 流 动 性和 信 用 风险 等因 素 ， 合
理 运 用 投资 管 理 策略 ，选 取 流 动性 较 好 、信 用等 级 较 高的 债 券 进行 积极 主 动 的
债券投资 管理，提升了债券组合抵抗风险的能力与流动性水平。 
（2）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 
在 本 基 金 出现 巨 额 赎回情 形 下 ， 基金 管 理 人可以 根 据 基 金当 时 的 资产组 合诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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状 况 决 定全 额 赎 回或 部分 延 期 赎回 。 同 时， 对于 单 个 基金 份 额 持有 人当 日 赎 回
申请超过上一开放日基金总份额 20% 以上的部 分，将自动进行延期办理。对于
其 余 当 日非 自 动 延期 办理 的 赎 回申 请 ， 应当 按单 个 账 户非 自 动 延期 办理 赎 回 申
请量占非自动延期办理的赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额。 
（3）实施备用流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 
本 基 金 可 能实 施 备 用的流 动 性 风 险管 理 工 具，以 更 好 地 应对 流 动 性风险 。
基 金 管 理人 经 与 基金 托管 人 协 商， 在 确 保投 资者 得 到 公平 对 待 的前 提下 ， 可 依
照 法 律 法规 及 基 金合 同的 约 定 ，综 合 运 用各 类流 动 性 风险 管 理 工具 ，对 赎 回 申
请 等 进 行适 度 调 整， 作为 特 定 情形 下 基 金管 理人 流 动 性风 险 管 理的 辅助 措 施 ，
包括但不限于：1） 延 期办理巨额赎回申请；2） 暂停接受赎回申请；3） 延缓支
付赎回款项；4） 收取短期赎回费， 本基金对持续持有期少于 7 日的投资者收取
不低于 1.5% 的赎回费 ；5）暂停基金估值，当前一估值日基金资产净值 50% 以
上 的 资 产出 现 无 可参 考的 活 跃 市场 价 格 且采 用估 值 技 术仍 导 致 公允 价值 存 在 重
大不确定性时， 经与基金托管人协商一致， 本基金将暂停基金估值 ；6） 摆动定
价 。 
当 基 金 管 理人 实 施 流动性 风 险 管 理工 具 时 ，可能 对 投 资 者产 生 一 定的潜 在
影 响 ， 包括 但 不 限于 不能 申 购 本基 金 、 赎回 申请 不 能 确认 或 者 赎回 款项 延 迟 到
账、如持有期限少于 7 日会产生较高的赎回费造成收益损失等。提示投资者了
解自身的流动性偏好、合理做好投资安排。 
4、管理风险 
在 基 金 管 理运 作 过 程中， 可 能 因 基金 管 理 人对经 济 形 势 和证 券 市 场等判 断
有 误 、 获取 的 信 息不 全等 影 响 基金 的 收 益水 平。 基 金 管理 人 和 基金 托管 人 的 管
理水平、管理手段和管理技术 等对基金收益水平存在影响。 
5、操作或技术风险 
指 相 关 当 事人 在 业 务各环 节 操 作 过程 中 ， 因内部 控 制 存 在缺 陷 或 者人为 因
素 造 成 操作 失 误 或违 反操 作 规 程等 引 致 的风 险， 例 如 ，越 权 违 规交 易、 会 计 部
门欺诈、交易错误、IT 系统故障等风险。 
在 本 基 金 的各 种 交 易行为 或 者 后 台运 作 中 ，可能 因 为 技 术系 统 的 故障或 者
差 错 而 影响 交 易 的正 常进 行 或 者导 致 投 资者 的利 益 受 到影 响 。 这种 技术 风 险 可诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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能 来 自 基金 管 理 公司 、注 册 登 记机 构 、 销售 机构 、 证 券交 易 所 、证 券登 记 结 算
机构等等。 
6、合规性风险 
指 基 金 管 理或 运 作 过程中 ， 违 反 国家 法 律 、法规 的 规 定 ，或 者 基 金投资 违
反法规及基金合同有关规定的风险。 
7、基金估值风险 
指每日基金估值可能发生错误的风险。 
8、本基金的特有风险 
本 基 金 属 于混 合 型 基金， 股 票 、 债券 和 货 币等大 类 资 产 之间 的 配 置策略 受
宏 观 经 济、 微 观 经济 、市 场 环 境、 技 术 周期 等各 类 因 素的 影 响 ，配 置策 略 的 错
误将导致本基金的特定风险。 
（1）中小企业私募债风险 
中小企业私募债券的流动性风险在于该类债券采取非公开方式发行和交
易 ， 由 于不 公 开 资料 ，外 部 评 级机 构 一 般不 对这 类 债 券进 行 外 部评 级， 可 能 会
降 低 市 场对 该 类 债券 的认 可 度 ，从 而 影 响该 类债 券 的 市场 流 动 性。 中小 企 业 私
募债券的信用风险在于该类债券发行主体的资产规模较小、 经营的波 动性较大，
同 时 ， 各类 材 料 （包 括招 募 说 明书 、 审 计报 告） 不 公 开发 布 ， 也大 大提 高 了 分
析并跟踪发债主体信用基本面的难度。 
（2）金融衍生品风险 
金 融 衍 生 品是 一 种 金融合 约 ， 其 价值 取 决 于一种 或 多 种 基础 资 产 或指数 ，
其 评 价 主要 源 自 于对 挂钩 资 产 的价 格 与 价格 波动 的 预 期。 投 资 于衍 生品 需 承 受
市 场 风 险、 信 用 风险 、流 动 性 风险 、 操 作风 险和 法 律 风险 等 。 由于 衍生 品 通 常
具 有 杠 杆效 应 ， 价格 波动 比 标 的工 具 更 为剧 烈， 有 时 候比 投 资 标的 资产 要 承 担
更 高 的 风险 。 并 且由 于衍 生 品 定价 相 当 复杂 ，不 适 当 的估 值 有 可能 使基 金 资 产
面临损失风险。 
股 指 期 货 采用 保 证 金交易 制 度 ， 由于 保 证 金交易 具 有 杠 杆性 ， 当 出现不 利
行 情 时 ，股 价 指 数微 小的 变 动 就可 能 会 使投 资者 权 益 遭受 较 大 损失 。股 指 期 货
采 用 每 日无 负 债 结算 制度 ， 如 果没 有 在 规定 的时 间 内 补足 保 证 金， 按规 定 将 被
强制平仓，可能给投资带来重大损失。 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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（3）资产支持 证券风险 
本 基 金 投 资资 产 支 持 证券 ， 资 产 支持 证 券 具有一 定 的 价 格波 动 风 险、流 动
性 风 险 、信 用 风 险等 风险 。 价 格波 动 风 险指 的是 市 场 利率 波 动 会导 致资 产 支 持
证 券 的 收益 率 和 价格 波动 。 流 动性 风 险 指的 是受 资 产 支持 证 券 市场 规模 及 交 易
活 跃 程 度的 影 响 ，资 产支 持 证 券可 能 无 法在 同一 价 格 水平 上 进 行较 大数 量 的 买
入或卖出， 存在一定的流动性风险。 信用风险指的基金所投资的资产支持证券
之 债 务 人出 现 违 约， 或在 交 易 过程 中 发 生交 收违 约 ， 或由 于 资 产支 持证 券 信 用
质量降低导致证券价格下降，造成基金财产损失。 
9、其他风险 
战 争 、 自 然灾 害 等 不可抗 力 因 素 的出 现 ， 将会严 重 影 响 证券 市 场 的运行 ，
可能导致基金资产的损失。 
（二）声明 
1、 本基金未经任何一级政府、 机构及部门担保。 投资人自愿投资于本基金，
须自行承担投资风险。 
2、 本基金通过基金管理人直销 机构和指定的基金代销机构公开发售， 基金
管理人与基金代销机构都不能保证其收益或本金安全。 
 
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十七 、 基金 合同 的变 更、 终止 和基 金财 产的 清算 
（一）基金合同的变更 
1、 变更基金合同涉及法 律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大
会 决 议 通过 的 事 项的 ，应 召 开 基金 份 额 持有 人大 会 决 议通 过 。 对于 法律 法 规 规
定 或 基 金合 同 约 定可 不经 基 金 份额 持 有 人大 会决 议 通 过的 事 项 ，由 基金 管 理 人
和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 
 2 、 关 于 基金 合 同 变更的 基 金 份 额持 有 人 大会决 议 须 报 中国 证 监 会备案 ，
自表决通过之日起生效，并自决议生效后两个工作日内在指定媒介公告。 
（二）基金合同的终止事由 
有下列情形之一的，经履行相关程序后，基金合同应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、 基金管理人、 基金托管人职责终止， 在 6 个月内没有新基金管理人、 新
基金托管人承接的； 
3、基金合同约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
（三）基金财产的清算 
1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作 日内成
立 清 算 小组 ， 基 金管 理人 组 织 基金 财 产 清算 小组 并 在 中国 证 监 会的 监督 下 进 行
基金清算。 
2、 基金财产清算小组组成： 基金财产清算小组成员由基金管理人、 基金托
管 人 、 具有 从 事 证券 相关 业 务 资格 的 注 册会 计师 、 律 师以 及 中 国证 监会 指 定 的
人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、基 金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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（3）对基金财产进行估值和变现； 
（4）制作清算报告； 
（5） 聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计， 聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7）对基金剩余财产进行分配。 
5、 基金财产清算的期限为 6 个月 （若因 本基金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限相应顺延） 。 
（四）清算费用 
清 算 费 用 是指 基 金 财产清 算 小 组 在进 行 基 金财产 清 算 过 程中 发 生 的所有 合
理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 
（五）基金财产清算剩余资产的分配 
依 据 基 金 财产 清 算 的分配 方 案 ， 将基 金 财 产清算 后 的 全 部剩 余 资 产扣除 基
金 财 产 清算 费 用 、交 纳所 欠 税 款并 清 偿 基金 债务 后 ， 按基 金 份 额持 有人 持 有 的
基金份额比例进行分配。 
（六）基金财产清算的公告 
清 算 过 程 中的 有 关 重大事 项 须 及 时公 告 ； 基金财 产 清 算 报告 经 会 计师事 务
所 审 计 并由 律 师 事务 所出 具 法 律意 见 书 后报 中国 证 监 会备 案 并 公告 。基 金 财 产
清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基 金财产清
算小组进行公告。 
（七）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上， 法律法规 另有
规定的从其规定 。 
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十八 、 基金 合同 的内 容摘 要 
（ 一） 基金合 同当 事人及 的权 利和义 务 
1、基金管理人的权利与义务 
（1） 根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金管理人的权利
包括但不限于： 
1）依法募集资金； 
2） 自基金合同生效之日起， 根据法律法规和基金合同独立运用并管理基金
财产； 
3） 依照基金合同收取基 金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其
他费用； 
4）销售基金份额； 
5）按照规定召集基金份额持有人大会； 
6） 依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人， 如认为基金托管人违反
了 基 金 合同 及 国 家有 关法 律 规 定， 应 呈 报中 国证 监 会 和其 他 监 管部 门， 并 采 取
必要措施保护基金投资者的利益； 
7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
8） 选择、 更换基金销售机构， 对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；



9） 担任或委托其他符合 条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并
获得基金合同规定的费用；



10）依据基金合同及有关法律规定 决定基金收益的分配方案；



11）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回与转换申请；



12 ） 依 照 法律 法 规 为基金 的 利 益 对被 投 资 公司行 使 股 东 权利 ， 为 基金的 利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；



13 ） 以 基 金管 理 人 的名义 ， 代 表 基金 份 额 持有人 的 利 益 行使 诉 讼 权利或 者
实施其他法律行为；



14 ） 选 择 、更 换 律 师事务 所 、 会 计师 事 务 所、证 券 、期货 经 纪 商 或其他 为
基金提供服务的外部机构 ；



15 ） 在 符 合有 关 法 律、法 规 的 前 提下 ， 制 订和调 整 有 关 基金 认 购 、申购 、诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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赎回、转换和非交易过户等业务规则； 
16）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 
（2） 根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金管理人的义务
包括但不限于： 
1） 依法募集资金， 办理 或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
2）办理基金注册或备案手续； 
3） 自基金合同生效之日起， 以诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金
财产； 
4） 配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、 决策 ， 以专业化的
经营方式管理和运作基金财产； 
5） 建立健全内部风险控制、 监察与稽核、 财务管理及人事管理等制度， 保
证 所 管 理的 基 金 财产 和基 金 管 理人 的 财 产相 互独 立 ， 对所 管 理 的不 同基 金 分 别
管理，分别记账，进行证券投资； 
6） 除依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定外， 不得利用基金财产为
自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
7）依法接受基金托管人的监督； 
8） 采取适当合理的措施使计算基金份额认购、 申购、 赎回和注销价格的方
法 符 合 基金 合 同 等法 律文 件 的 规定 ， 按 有关 规定 计 算 并公 告 基 金资 产净 值 ， 确
定基金份额申购、赎回的价格； 
9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
10）编制季度、半年度和年度基金报告； 
11 ） 严 格 按照 《 基 金法》 、 基 金 合同 及 其 他有关 规 定 ， 履行 信 息 披露及 报
告义务； 
12） 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、
基 金 合 同及 其 他 有关 规定 另 有 规定 外 ， 在基 金信 息 公 开披 露 前 应予 保密 ， 不 向
他人泄露，因审计、法律等外部专业顾问要求提供的情况 除外； 
13 ） 按 基 金合 同 的 约定确 定 基 金 收益 分 配 方案， 及 时 向 基金 份 额 持有人 分
配基金收益； 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
15 ） 依 据 《基 金 法 》、基 金 合 同 及其 他 有 关规定 召 集 基 金份 额 持 有人大 会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
16 ） 按 规 定保 存 基 金财产 管 理 业 务活 动 的 会计账 册 、 报 表、 记 录 和其他 相
关资料 15 年以上； 
17 ） 确 保 需要 向 基 金投资 者 提 供 的各 项 文 件或资 料 在 规 定时 间 发 出，并 且
保 证 投 资者 能 够 按照 基金 合 同 规定 的 时 间和 方式 ， 随 时查 阅 到 与基 金有 关 的 公
开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
18 ） 组 织 并参 加 基 金财产 清 算 小 组， 参 与 基金财 产 的 保 管、 清 理 、估价 、
变现和分配； 
19 ） 面 临 解散 、 依 法被撤 销 或 者 被依 法 宣 告破产 时 ， 及 时报 告 中 国证监 会
并通知基金托管人； 
20 ） 因 违 反基 金 合 同导致 基 金 财 产的 损 失 或损害 基 金 份 额持 有 人 合法权 益
时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
21 ） 监 督 基金 托 管 人按法 律 法 规 和基 金 合 同规 定 履 行 自 己的 义 务 ，基金 托
管 人 违 反基 金 合 同造 成基 金 财 产损 失 时 ，基 金管 理 人 应为 基 金 份额 持有 人 利 益
向基金托管人追偿； 
22 ） 当 基 金管 理 人 将其义 务 委 托 第三 方 处 理时， 应 当 对 第三 方 处 理有关 基
金事务的行为承担责任； 
23 ） 以 基 金管 理 人 名义， 代 表 基 金份 额 持 有人利 益 行 使 诉讼 权 利 或实施 其
他法律行为；



24） 基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件， 基金合同不能生效，
基 金 管 理人 承 担 全部 募集 费 用 ，将 已 募 集资 金并 加 计 银行 同 期 活期 存款 利 息 在
基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 
25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
26）建立并保存基金份额持有人名册； 
27）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 
2、 基金托管人的权利与义务 
（1） 根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金托管人的权利诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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包括但不限于： 
1） 自基金合同生效之日起， 依法律法规和基金合同的规定安全保管基金财
产； 
2） 依基金合同约定获得 基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其
他费用； 
3） 监督基金管理人对本基金的投资运作， 如发现基金管理人有违反基金合
同及国家法律法规行为， 对基金财产、 其他当 事人的利益造成重大损失的情形，
应呈报中国证监会，并采取 必要措施保护基金投资者的利益； 
4）根据相关市场规则，为基金开设 资金账户、 证券账户等投资所需账户、
为基金办理证券 、期货 交易资金清算； 
5）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
7）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 
（2） 根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金托管人的义务
包括但不限于： 
1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
2） 设立专门的基金托管部门， 具有符合要求的营业场所， 配备足够的、 合
格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
3） 建立健全内部风险控制、 监察与稽核、 财务管理及人事管理等制度， 确
保 基 金 财产 的 安 全， 保证 其 托 管的 基 金 财产 与基 金 托 管人 自 有 财产 以及 不 同 的
基 金 财 产相 互 独 立； 对所 托 管 的不 同 的 基金 分别 设 置 账户 ， 独 立核 算， 分 账 管
理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
4） 除依据 《基金法》 、 基金合同 、 托管协议 及其他有关规定外， 不得利用
基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基 金财产； 
5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
6）按规定开设基金财产的资金账户 、证券账户 以及投资所需的其他 账户，
按照基金合同及托管协议的约定， 根据基金管理人的投资指令， 及时办理清算、
交割事宜； 
7） 保守基金商业秘密， 除 《基金法》 、 基金 合同、 托管协议及其他有关规诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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定 另 有 规定 外 ， 在基 金信 息 公 开披 露 前 予以 保密 ， 不 得向 他 人 泄露 ，因 审 计 、
法律等外部专业顾问 依法合理要求提供的情况除外； 
8） 复核、 审查基金管理 人计算的基金资产净值、 基金份额申购、 赎回 价格； 
9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
10 ） 对 基 金财 务 会 计报告 、 季 度 、半 年 度 和年度 基 金 报 告出 具 意 见，说 明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同及托管协议的规定进
行 ； 如 果基 金 管 理人 有未 执 行 基金 合 同 、托 管协 议 规 定的 行 为 ，还 应当 说 明 基
金托管人是否采取了适当的措施； 
11） 保存基金托管业务活动的记录、 账册、 报表和其他相关资料 15 年以上； 
12） 从基金管理人或其 委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册； 
13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
14 ） 依 据 基金 管 理 人的指 令 或 有 关规 定 向 基金份 额 持 有 人支 付 基 金收益 和
赎回款项； 
15 ） 依 据 《基 金 法 》、 《 基金合同 》 及 其 他有关 规 定 ， 召集 基 金 份额持 有
人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
16 ） 按 照 法律 法 规 和基金 合 同 及 托管 协 议 的规定 监 督 基 金管 理 人 的投资 运
作； 
17 ） 参 加 基金 财 产 清算小 组 ， 参 与基 金 财 产的保 管 、 清 理、 估 价 、变现 和
分配； 
18 ） 面 临 解散 、 依 法被撤 销 或 者 被依 法 宣 告破产 时 ， 及 时报 告 中 国证监 会
和银行监管机构，并通知基金管理人； 
19 ） 因 违 反基 金 合 同导致 基 金 财 产损 失 时 ，应承 担 赔 偿 责任 ， 其 赔偿责 任
不因其退任而免除； 
20 ）按规定 监 督 基 金管理 人 按 法 律法 规 和 基金合 同 规 定 履行 自 己 的义务 ，
基 金 管 理人 因 违 反基 金合 同 造 成基 金 财 产损 失时 ， 应 为基 金 份 额持 有人 利 益 向
基金管理人追偿； 
21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
22）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 
3、基金份额持有人的权利与义务 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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（1） 根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金份额持有人的
权利包括但不限于： 
1）分享基金财产收益； 
2）参与分配清算后的剩余基金财产； 
3）依法申请赎回 或转让其持有的基金份额 ； 
4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； 
5） 出席或者委派代表出席基金份额持有人大会， 对基金份额持有人大会审
议事项行使表决权； 
6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
7）监督基金管理人的投资运作； 
8） 对基金管理人、 基金托管人、 基金服务机构损害其合法权益的行为依法
提起诉讼或仲裁； 
9）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 
（2） 根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金份额持有人的
义务包括但不限于： 
1）认真阅读并遵守基金合同、招募说明书等信息披露文件； 
2） 了解所投资基金产品， 了解自身风险承受能力， 自主判断基金的投资价
值，自主做出投资决策，自行承担投资风险； 
3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用； 
5） 在其持有的基金份额范围内， 承担基金亏损或者基金合同终止的有限责
任； 
6）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动； 
7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
9）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 
（ 二） 基金份 额持 有人大 会 
基 金 份 额 持有 人 大 会由基 金 份 额 持有 人 组 成，基 金 份 额 持有 人 的 合法授 权
代 表 有 权代 表 基 金份 额持 有 人 出席 会 议 并表 决。 基 金 份额 持 有 人持 有的 每 一 基诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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金份额拥有平等的投票权。 
本 基 金 份 额持 有 人 大会未 设 立 日 常机 构 ， 如今后 设 立 基 金份 额 持 有人大 会
的日常机构，按照相关法律法规的要求执行。 
1、召开事由 
（1） 除法律法规、 中国证监会和基金合同另有规定之外， 当出现或需要决
定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 
1）终止基金合同； 
2）更换基金管理人； 
3）更换基金托管人； 
4）转换基金运作方式； 
5） 调整基金管理人、 基金托管人的基金管理费和基金托管费， 但法律法规
要求调整该等报酬标准的除外 ； 
6）变更基金类别； 
7）本基金与其他基金的合并； 
8）变更基金投资目标、范围或策略； 
9）变更基金份额持有人大会程序； 
10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
11 ） 单 独 或合 计 持 有本基 金 总 份 额百 分 之 十以上 （ 含 百 分之 十 ） 基金份 额
的 基 金 份额 持 有 人（ 以基 金 管 理人 收 到 提议 当日 的 基 金份 额 计 算， 下同 ） 就 同
一事项书面要求召开基金份额持有人大会； 
12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；



13 ） 法 律 法规 、 基 金合同 或 中 国 证监 会 规 定的其 他 应 当 召开 基 金 份额持 有
人大会的事项。 
（2） 以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改， 不需召开基金份
额持有人大会： 
1）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
2） 在法律法规和基金合同规定的范围内， 在对现有的基金份额持有人利益
无 实 质 性不 利 影 响的 前提 下 ， 调整 本 基 金的 申购 费 率 、 调低赎 回费 率或 调 整 收
费方式、调整基金份额类别的设置； 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
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3）因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改； 
4） 对基金合同的修改对 基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉
及基金合同当事人权利义务关系发生 重大变化； 
5） 在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下， 基金管理人、 登
记 机 构 、基 金 销 售机 构在 法 律 法规 规 定 或中 国证 监 会 许可 的 范 围内 调整 有 关 认
购、申购、赎回、转换、基金交易、非交易过户、转托管等业务规则； 
6） 在法律法规规定或中国证监会许可的范围内， 在对基金份额持有人利益
无实质性不利影响的前提下，基金推出新业务或服务； 
7） 按照法律法规和 《基金合同》 规定不需召开基金份额持有人大会的其他
情形。 
2、会议召集人及 召集方式 
（1） 除法律法规规定或基金合同另有约定外， 基金份额持有人大会由基金
管理人召集。 
（2）基金管理人未按规定召集或不能 召集 时，由基金托管人召集。 
（3） 基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的， 应当向基金管理
人 提 出 书 面提 议 。基 金管 理 人 应 当自 收 到书 面提 议 之 日 起 10 日 内决定 是 否 召
集 ， 并 书面 告 知 基金 托管 人 。 基金 管 理 人决 定召 集 的 ，应 当 自 出具 书面 决 定 之
日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，
应 当 由 基金 托 管 人自 行召 集 ， 并自 出 具 书面 决定 之 日 起六 十 日 内召 开并 告 知 基
金管理人，基金管理人 应当配合。 
（4） 代表基金份额百分之十以上 （含百分之十） 的基金份额持有人就同一
事 项 书 面要 求 召 开基 金份 额 持 有人 大 会 ，应 当向 基 金 管理 人 提 出书 面提 议 。 基
金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面 告知提出提
议 的 基 金份 额 持 有人 代表 和 基 金托 管 人 。基 金管 理 人 决定 召 集 的， 应当 自 出 具
书面决定之日起 60 日内召开； 基金管理人决定不召集， 代表基金份额百分之十
以 上 （ 含百 分 之 十） 的基 金 份 额持 有 人 仍认 为有 必 要 召开 的 ， 应当 向基 金 托 管
人 提 出 书 面提 议 。基 金托 管 人 应 当自 收 到书 面提 议 之 日 起 10 日 内决定 是 否 召
集 ， 并 书面 告 知 提出 提议 的 基 金份 额 持 有人 代表 和 基 金管 理 人 ；基 金托 管 人 决
定召集的， 应当自出具书面决定之日起 60 日内召开， 并告知基金管理人， 基金诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
5 93 
 
管理人应当配合。 
（5） 代表基金份额百分之十以上 （含百分之十） 的基金份额持有人就同一
事 项 要 求召 开 基 金份 额持 有 人 大会 ， 而 基金 管理 人 、 基金 托 管 人都 不召 集 的 ，
单 独 或 合计 代 表 基金 份额 百 分 之十 以 上 （含 百分 之 十 ）的 基 金 份额 持有 人 有 权
自行召集， 并至少提前 30 日报中国证监会备案。 基金份额持有人依法自行召集
基金份额持有人大会的， 基金管理人、 基金托管人应当配合， 不得阻碍、 干扰。 
（6） 基金份额持有人会议的召集人负 责选择确定开会时间、 地点、 方式和
权益登记日。 
3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
（1）召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日，在 指定媒
介公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
1）会议召开的时间、地点和会议形式； 
2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
4） 授权委托证明的内容要求 （包括但不限于代理人身份， 代理权限和代理
有效期限等）、送达时间和地点； 
5）会务常设联系人姓名及联系电话； 
6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
7）召集人需要通知的其他事项。 
（2） 采取通讯开会方式并进行表决的情况下， 由会议召集人决定在会议通
知 中 说 明本 次 基 金份 额持 有 人 大会 所 采 取的 具体 通 讯 方式 、 委 托的 公证 机 关 及
其联系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
（3） 如召集人为基金管理人， 还应另行书面通知基金托管人到指定地点对
表 决 意 见的 计 票 进行 监督 ； 如 召集 人 为 基金 托管 人 ， 则应 另 行 书面 通知 基 金 管
理 人 到 指定 地 点 对表 决意 见 的 计票 进 行 监督 ；如 召 集 人为 基 金 份额 持有 人 ， 则
应 另 行 书面 通 知 基金 管理 人 和 基金 托 管 人到 指定 地 点 对表 决 意 见的 计票 进 行 监
督 。 基 金管 理 人 或基 金托 管 人 拒不 派 代 表对 表决 意 见 的计 票 进 行监 督的 ， 不 影
响表决意见的计票效力。 
4、基金份额持有人出席会议的方式 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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基 金 份 额 持有 人 大 会可通 过 现 场 开会 方 式 、通讯 开 会 方 式或 法 律 法规和 监
管机关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 
（1） 现场开会。 由基金 份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委
派 代 表 出席 ， 现 场开 会时 基 金 管理 人 和 基金 托管 人 的 授权 代 表 应当 列席 基 金 份
额 持 有 人大 会 ， 基金 管理 人 或 基金 托 管 人不 派代 表 列 席的 ， 不 影响 表决 效 力 。
现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 
1） 亲自出席会议者持有基金份额的凭证、 受托出席会议者出具的委托人持
有 基 金 份额 的 凭 证及 委托 人 的 代理 投 票 授权 委托 证 明 符合 法 律 法规 、基 金 合 同
和 会 议 通知 的 规 定， 并且 持 有 基金 份 额 的凭 证与 基 金 管理 人 持 有的 登记 资 料 相
符； 
2） 经核对， 汇总到会者出示的在权益登记 日持有基金份额的凭证显示， 有
效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一 ） 。 若到 会 者 在权 益登 记 日 代表 的 有 效的 基金 份 额 少于 本 基 金在 权益 登 记 日
基 金 总 份额 的 二 分之 一， 召 集 人可 以 在 原公 告的 基 金 份额 持 有 人大 会召 开 时 间
的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。
重 新 召 集的 基 金 份额 持有 人 大 会到 会 者 在权 益登 记 日 代表 的 有 效的 基金 份 额 应
不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 
（2） 通讯开会。 通讯开 会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以会
议通知载明的形式在 表决截止日以前送达至召集人指定的地址或系统。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
1） 会议召集人按基金合同约定公布会议通知后， 在 2 个工作日内连续公布
相关提示性公告； 
2） 召集人按基金合同约定通知基金托管人 （如果基金托管人为召集人， 则
为 基 金 管理 人 ） 到指 定地 点 对 表决 意 见 的计 票进 行 监 督。 会 议 召集 人在 基 金 托
管 人 （ 如果 基 金 托管 人为 召 集 人， 则 为 基金 管理 人 ） 和公 证 机 关的 监督 下 按 照
会 议 通 知规 定 的 方式 收取 基 金 份额 持 有 人的 表决 意 见 ；基 金 托 管人 或基 金 管 理
人经通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力； 
3） 本人直接出具 表决意见或授权他人代表出具表决意见的， 基金份额持有
人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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一 ） ； 若本 人 直 接出 具表 决 意 见或 授 权 他人 代表 出 具 表决 意 见 基金 份额 持 有 人
所 持 有 的基 金 份 额小 于在 权 益 登记 日 基 金总 份额 的 二 分之 一 ， 召集 人可 以 在 原
公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议
事 项 重 新召 集 基 金份 额持 有 人 大会 。 重 新召 集的 基 金 份额 持 有 人大 会应 当 有 代
表 三 分 之一 以 上 （含 三分 之 一 ）基 金 份 额的 持有 人 直 接出 具 表 决意 见或 授 权 他
人代表出具表决意见； 
4） 上述第 3） 项中直接出具表决意见 的基金份额持有人或受托代表他人出
具 表 决 意见 的 代 理人 ，同 时 提 交的 持 有 基金 份额 的 凭 证、 受 托 出具 表决 意 见 的
代 理 人 出具 的 委 托人 持有 基 金 份额 的 凭 证及 委托 人 的 代理 投 票 授权 委托 证 明 符
合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 
（3） 在法律法规或监管机构允许的情况下， 经会议通知载明， 本基金可采
用 其 他 非现 场 方 式或 者以 现 场 方式 与 非 现场 方式 相 结 合的 方 式 召开 基金 份 额 持
有 人 大 会， 会 议 程序 比照 现 场 开会 和 通 讯方 式开 会 的 程序 进 行 。基 金份 额 持 有
人 也 可 以采 用 网 络、 电话 或 其 他方 式 进 行表 决， 或 者 采用 网 络 、电 话或 其 他 非
书面 方式授权他人代为出席会议并表决 。 
（4） 基金份额持有人 授权他人代为出席会议并表决的， 授权方式可 以采用
书面、网络、电话、短信或其他方式， 具体方式在会议通知中列明。 
5、议事内容与程序 
（1）议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项， 如基金合同的重大 修改、
决 定 终 止基 金 合 同、 更换 基 金 管理 人 、 更换 基金 托 管 人、 与 其 他基 金合 并 、 法
律 法 规 及基 金 合 同规 定的 其 他 事项 以 及 会议 召集 人 认 为需 提 交 基金 份额 持 有 人
大会讨论的其他事项。 
基 金 份 额 持有 人 大 会的召 集 人 发 出召 集 会 议的通 知 后 ， 对原 有 提 案的修 改
应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
（2）议事程序 
1）现场开会 
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列 第 7 条规定程序确 定和诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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公 布 监 票人 ， 然 后由 大会 主 持 人宣 读 提 案， 经讨 论 后 进行 表 决 ，并 形成 大 会 决
议 。 大 会主 持 人 为基 金管 理 人 授权 出 席 会议 的代 表 ， 在基 金 管 理人 授权 代 表 未
能 主 持 大会 的 情 况下 ，由 基 金 托管 人 授 权其 出席 会 议 的代 表 主 持； 如果 基 金 管
理 人 授 权代 表 和 基金 托管 人 授 权代 表 均 未能 主持 大 会 ，则 由 出 席大 会的 基 金 份
额 持 有 人和 代 理 人所 持表 决 权 的 二分之一 以 上（ 含 二 分之 一 ） 选举 产生 一 名 基
金 份 额 持有 人 作 为该 次基 金 份 额持 有 人 大会 的主 持 人 。基 金 管 理人 和基 金 托 管
人 拒 不 出席 或 主 持基 金份 额 持 有人 大 会 ，不 影响 基 金 份额 持 有 人大 会作 出 的 决
议的效力。 
会 议 召 集 人应 当 制 作出席 会 议 人 员的 签 名 册。签 名 册 载 明参 加 会 议人员 姓
名 （ 或 单位 名 称 ）、 身份 证 明 文件 号 码 、持 有或 代 表 有表 决 权 的基 金份 额 、 委
托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 
2）通讯开会 
在通讯开会的情况下， 首先由召集人提前 30 日公布提案， 在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日 内在公 证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公
证机关监督下形成决议。 
6、表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
（1） 一般决议， 一般决 议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的 二分之一以上 （含 二分之一） 通过方 为有效； 除下列第 （2 ） 项所规定
的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
（2） 特别决议， 特别决 议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所
持 表 决 权的 三 分 之二 以上 （ 含 三分 之 二 ）通 过方 可 做 出。 除 法 律法 规、 中 国 证
监 会 或 本基 金 合 同另 有规 定 外 ，转 换 基 金运 作方 式 、 更换 基 金 管理 人或 者 基 金
托管人、终止基金合同、与其他基金合并以特别决议通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采 取 通 讯 方式 进 行 表决时 ， 除 非 在计 票 时 有充分 的 相 反 证据 证 明 ，否则 提
交 符 合 会议 通 知 中规 定的 确 认 投资 者 身 份文 件的 表 决 视为 有 效 出席 的投 资 者 ，
表 面 符 合会 议 通 知规 定的 表 决 意见 视 为 有效 表决 ， 表 决意 见 模 糊不 清或 相 互 矛诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
5 97 
 
盾的视为 弃 权 表 决， 但应 当 计 入出 具 表 决意 见的 基 金 份额 持 有 人所 代表 的 基 金
份额总数。 
基 金 份 额 持有 人 大 会的各 项 提 案 或同 一 项 提案内 并 列 的 各项 议 题 应当分 开
审议、逐项表决。 
7、计票 
（1）现场开会 
1） 如大会由基金管理人或基金托管人召集， 基金份额持有人大会的主持人
应 当 在 会议 开 始 后宣 布在 出 席 会议 的 基 金份 额持 有 人 和代 理 人 中选 举两 名 基 金
份 额 持 有人 代 表 与大 会召 集 人 授权 的 一 名监 督员 共 同 担任 监 票 人； 如大 会 由 基
金 份 额 持有 人 自 行召 集或 大 会 虽然 由 基 金管 理人 或 基 金托 管 人 召集 ，但 是 基 金
管 理 人 或基 金 托 管人 未出 席 大 会的 ， 基 金份 额持 有 人 大会 的 主 持人 应当 在会议
开 始 后 宣布 在 出 席会 议的 基 金 份额 持 有 人中 选举 三 名 基金 份 额 持有 人代 表 担 任
监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
2） 监票人应当在基金份 额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场
公布计票结果。 
3 ） 如 果 会 议 主 持 人 或 基 金 份 额 持 有 人 或 代 理 人 对 于 提 交 的 表 决 结 果 有 异
议 ， 可 以在 宣 布 表决 结果 后 立 即对 所 投 票数 要求 进 行 重新 清 点 。监 票人 应 当 进
行 重 新 清点 ， 重 新清 点以 一 次 为限 。 重 新清 点后 ， 大 会主 持 人 应当 当场 公 布 重
新清点结果。 
4） 计票过程应由公证机关予以公证， 基金管理人或基金托管人拒不出席大
会的，不影响 计票的效力。 
（2）通讯开会 
在 通 讯 开 会的 情 况 下，计 票 方 式 为： 由 大 会召集 人 授 权 的两 名 监 督员在 基
金 托 管 人授 权 代 表（ 若由 基 金 托管 人 召 集， 则为 基 金 管理 人 授 权代 表） 的 监 督
下 进 行 计票 ， 并 由公 证机 关 对 其计 票 过 程予 以公 证 。 基金 管 理 人或 基金 托 管 人
拒派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
8、生效与公告 
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国 证监
会备案。 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工 作 日内在指定媒介上公告。
如 果 采 用通 讯 方 式进 行 表 决 ， 在公 告 基 金份 额持 有 人 大会 决 议 时， 必须 将 公 证
书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 
基 金 管 理 人、 基 金 托管人 和 基 金 份额 持 有 人应当 执 行 生 效的 基 金 份额持 有
人 大 会 的决 议 。 生效 的基 金 份 额持 有 人 大会 决议 对 全 体基 金 份 额持 有人 、 基 金
管理人、基金托管人均有约束力。 
9、 本部分关于基金份额持有人大会召开事由、 召开条件、 议事程序、 表决
条 件 等 规定 ， 凡 是直 接引 用 法 律法 规 或 监管 规则 的 部 分， 如 将 来法 律法 规 或监
管规则 修改 导 致 相关 内容 被 取 消或 变 更 的， 基金 管 理 人与 基 金 托管 人协 商 一 致
并 提 前 公告 后 ， 可直 接对 本 部 分内 容 进 行修 改和 调 整 ，无 需 召 开 基 金份 额 持 有
人大会审议 。 
（ 三） 基金合 同解 除和终 止的 事由 、 程序 以及财 产清 算方式 
1、基金合同的变更 
（1） 变更基金合同涉及 法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有
人 大 会 决议 通 过 的事 项的 ， 应 召开 基 金 份额 持有 人 大 会决 议 通 过。 对于 法 律 法
规 规 定 或基 金 合 同约 定可 不 经 基金 份 额 持有 人大 会 决 议通 过 的 事项 ，由 基 金 管
理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 
（2）关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案，
自表决通过之日起生效，并自决议生效后两个工作日内在指定媒介公告。 
2、基金合同的终止事由 
有下列情形之一的，经履行相关程序后，基金合同应当终止： 
（1）基金份额持有人大会决定终止的； 
（2）基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、
新基金托管人承接的； 
（3）基金合同约定的其他情形； 
（4）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
3、基金财产的清算 
（1）基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起 30 个工 作日内诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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成 立 清 算小 组 ， 基金 管理 人 组 织基 金 财 产清 算小 组 并 在中 国 证 监会 的监 督 下 进
行基金清算。 
（2） 基金财产清算小组组成： 基金财产清算小组成员由基金管理人、 基金
托 管 人 、具 有 从 事证 券相 关 业 务资 格 的 注册 会计 师 、 律师 以 及 中国 证监 会 指 定
的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
（3） 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清
理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
（4）基金财产清算程序： 
1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
3）对基金财产进行估值和变现； 
4）制作清算报告； 
5） 聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计， 聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书； 
6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
7）对基金剩余财产进行分配。 
（5） 基金财产清算的期限为 6 个月 （若因本基金所持证券的流动性受到限
制而不能及时变现的，清算期限相应顺延） 。 
4、清算费用 
清 算 费 用 是指 基 金 财产清 算 小 组 在进 行 基 金财产 清 算 过 程中 发 生 的所有 合
理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 
5、基金财产清算剩余资产的分配 
依 据 基 金 财产 清 算 的分配 方 案 ， 将基 金 财 产清算 后 的 全 部剩 余 资 产扣除 基
金 财 产 清算 费 用 、交 纳所 欠 税 款并 清 偿 基金 债务 后 ， 按基 金 份 额持 有人 持 有 的
基金份额比例进行分配。 
6、基金财产清算的公告 
清 算 过 程 中的 有 关 重大事 项 须 及 时公 告 ； 基金财 产 清 算 报告 经 会 计师事 务
所 审 计 并由 律 师 事务 所出 具 法 律意 见 书 后报 中国 证 监 会备 案 并 公告 。基 金 财 产
清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基 金财产清诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
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算小组进行公告。 
7、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上， 法律法规 另有
规定的从其规定 。 
（ 四） 争议解 决方 式 
各 方 当 事 人同 意 ， 因基金 合 同 而 产生 的 或 与基金 合 同 有 关的 一 切 争议， 如
经 友 好 协商 未 能 解决 的， 任 何 一方 均 有 权将 争议 提 交 中国 国 际 经济 贸易 仲 裁 委
员 会 ， 按照 该 会 届时 有效 的 仲 裁规 则 进 行仲 裁。 仲 裁 地点 为 北 京市 。仲 裁 裁 决
是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。



争 议 处 理 期间 ， 基 金合同 当 事 人 应恪 守 各 自的职 责 ， 继 续忠 实 、 勤勉、 尽
责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
基金合同受中国法律管辖。 
（ 五） 基金合 同存 放地和 投资 者取得 的方 式 
基 金 合 同 可印 制 成 册，供 投 资 者 在基 金 管 理人、 基 金 托 管人 、 销 售机构 的
办公场所和营业场所查阅。 
 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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十九 、 基金 托管 协议 的内 容摘 要 
（ 一） 托管协 议当 事人 
1、基金管理人 
名称：诺德基金管理有限公司 
住所：中国（上海）自由贸易试验区富城路 99 号 18 层 
法定代表人：潘福祥 
成立时间：2006 年 06 月 08 日 
批准设立机关及 批准设立文号：中国证监会证监基金字[2006]88 号 
注册资本：壹亿元人民币 
组织形式：有限责任公司 
经 营 范 围 ：（ 一 ） 发起、 设 立 和 销售 证 券 投资基 金 ； （ 二） 管 理 证券投 资
基金；（三）经中国证监会批准的其他业务 。 
存续期间：持续经营 
电话：（021）68985199 
传真：（021）68985121 
联系人：孟晓君 
2、基金托管人 
名称：中国工商 银行股份有限公司 
住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号（100032） 
法定代表人：易会满 
电话：（010）66105799 
传真：（010）66105798 
联系人：郭明 
成立时间：1984 年 1 月 1 日 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：人民币 35,640,625.71 万元 
批 准 设 立 机关 和 设 立文号 ： 国 务 院《 关 于 中国人 民 银 行 专门 行 使 中央银 行
职能的决定》（国发[1983]146 号） 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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存续期间：持续经营 
经营范围： 办 理 人 民币存 款 、 贷 款、 同 业 拆借业 务 ； 国 内外 结 算 ；办理 票
据 承 兑 、贴 现 、 转贴 现、 各 类 汇兑 业 务 ；代 理资 金 清 算； 提 供 信用 证服 务 及 担
保； 代理销售业务； 代 理发行、 代理承销、 代 理兑付政府债券； 代收代付业务；
代 理 证 券投 资 基 金清 算业 务 （ 银证 转 账 ）； 保险 代 理 业务 ； 代 理政 策性 银 行 、
外 国 政 府和 国 际 金融 机构 贷 款 业务 ； 保 管箱 服务 ； 发 行金 融 债 券； 买卖 政 府 债
券 、 金 融债 券 ； 证券 投资 基 金 、企 业 年 金托 管业 务 ； 企业 年 金 受托 管理 服 务 ；
年 金 账 户管 理 服 务； 开放 式 基 金的 注 册 登记 、认 购 、 申购 和 赎 回业 务； 资 信 调
查 、 咨 询、 见 证 业务 ；贷 款 承 诺； 企 业 、个 人财 务 顾 问 服 务 ； 组织 或参 加 银 团
贷 款 ； 外汇 存 款 ；外 汇贷 款 ； 外币 兑 换 ；出 口托 收 及 进口 代 收 ；外 汇票 据 承 兑
和 贴 现 ；外 汇 借 款； 外汇 担 保 ；发 行 、 代理 发行 、 买 卖或 代 理 买卖 股票 以 外 的
外 币 有 价证 券 ； 自营 、代 客 外 汇买 卖 ； 外汇 金融 衍 生 业务 ； 银 行卡 业务 ； 电 话
银 行 、 网上 银 行 、手 机银 行 业 务； 办 理 结汇 、售 汇 业 务； 经 国 务院 银行 业 监 督
管理机构批准的其他业务。 
（ 二） 基金托 管人 对基金 管理 人的业 务监 督和核 查 
1、基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 
（1） 基金托管人根据有关法律法规的规定和 《基金合同》 的约定， 对下述
基金投资范围、投资对象进行监督。 
本基金将投资于以下金融工具： 
本 基 金 的 投资 范 围 为具有 良 好 流 动性 的 金 融工具 ， 包 括 国内 依 法 发行上 市
的股票 （包括中小板、 创业板及其他经中国证监会核准上市的股票） 、 债券 （国
债、 金融债、 企业债、 公司债、 地方政府债、 中小企业私募债券、 可转换债券、
分离交易可转债、 央行 票据、 中期票据、 短期 融资券等） 、 债券回购、 银行存款、
同 业 存 单、 资 产 支持 证券 、 权 证、 股 指 期货 以及 法 律 法规 或 中 国证 监会 允 许 基
金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定） 。 
如 法 律 法 规或 监 管 机构以 后 允 许 基金 投 资 其他品 种 ， 基 金管 理 人 在履行 适
当程序后，可以将其 纳入投资范围。 
（2） 基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定对下述基
金投资比例进行监督： 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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1） 按法律法规的规定及 《基金合同》 的约定， 本基金的投资资产配置比例
为： 本基金股票投资占基金资产的比例为 0%-95%， 其中投资于本基金所界定的
消 费 升 级 主题 及 相关 行业 证 券 的 比例 不 低于 非现 金 基 金 资产 的 80%；权证投资
占基金资产净值的比例为 0%–3% ； 每个交易日 日终在扣除股指期货合约需缴纳
的 交 易 保证 金 后 现金 或者 到 期 日在 一 年 以内 的政 府 债 券不 低 于 基金 资产 净 值 的
5% ，其中现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购 款等 。 
本 基 金 参 与股 指 期 货交易 ， 应 符 合法 律 法 规规定 和 基 金 合同 约 定 的投资 限
制并遵守相关期货交易所的业务规则。 
如 果 法 律 法规 或 中 国证监 会 变 更 投资 品 种 的投资 比 例 限 制， 基 金 管理人 在
履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 
基 金 管 理 人向 基 金 托管人 提 供 本 基金 所 界 定的消 费 升 级 主题 及 相 关行业 证
券 的 主 体清 单 ， 基金 管理 人 有 权对 该 主 体清 单进 行 不 定期 调 整 ，基 金托 管 人 根
据基金管理人提供的主体清单监督本基金的投资范围和比例。 
2） 根据法律法规的规定及 《基金合同》 的约定， 本基金投资组合遵循以下
投资限制 ： 
① 本 基 金 股票 投 资 占基金 资 产 的 比例 为 0%–95% ， 其 中 投资 于 本 基金所 界
定的消费升级主题及相关行业证券的比例不低于非现金基金资产的 80% ； 
② 本 基 金 每个 交 易 日日终 在 扣 除 股指 期 货 合约需 缴 纳 的 交易 保 证 金后， 应
当保持不低于基金资产净值 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券 ， 其中现
金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等 ； 
③本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%； 
④ 本 基 金 管理 人 管 理 且由 本 基 金 托管 人 托 管 的全 部 基 金 持有 一 家 公司发 行
的证券，不超过该证券的 10％； 
⑤ 本 基 金 管理 人 管 理且由 本 基 金 托管 人 托 管的全 部 开 放 式基 金 持 有一家 上
市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%； 
⑥ 本 基 金 管理 人 管 理且由 本 基 金 托管 人 托 管的全 部 投 资 组合 持 有 一家上 市
公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%； 
⑦ 本 基 金 主动 投 资 于流动 性 受 限 资产 的 市 值合计 不 得 超 过基 金 资 产净值 的
15% ， 因证券市场波动、 上市公司股票停牌、 基金规模变动等基金管理人之外的诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
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因 素 致 使基 金 不 符合 该款 所 规 定比 例 限 制的 ，基 金 管 理人 不 得 主动 新增 流 动 性
受限资产的投资； 
⑧本基金持有的全部权证，其市值不得超 过基金资产净值的3％； 
⑨ 本 基 金 管理 人 管 理 且由 本 基 金 托管 人 托 管 的全 部 基 金 持有 的 同 一权证 ，
不得超过该权证的 10％； 
⑩ 本 基 金 在任 何 交 易日买 入 权 证 的总 金 额 ，不得 超 过 上 一交 易 日 基金资 产
净值的0.5％； 
? 本基金投资于同一原 始权益人的各类资产支 持证券的比例，不得超 过基
金资产净值的10％； 
? 本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20 ％； 
? 本基金持有的同一( 指同一信用级别) 资产 支持证券的比例，不得 超过该
资产支持证券规模的 10％； 
? 本基金管理人管理 且 由本基金托管人托管 的 全部基金投资于同一原 始权
益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； 
? 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基
金 持 有 资产 支 持 证券 期间 ， 如 果其 信 用 等级 下降 、 不 再符 合 投 资标 准， 应 在 评
级报告发布之日起3 个月内予以全部卖出； 
? 基金财产参与股票发 行申购，本基金所申报 的金额不超过本基金的 总资
产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
? 本基金进入全国银行 间同业市场进行债券回 购的资金余额不得超过 基金
资产净值的40%； 本基 金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年，
债券回购到期后不得展期； 
? 本基金持有的单只中 小企业私募债券，其市 值不得超过基金资产净 值的
10% ； 
? 本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%； 
? 本基金投资股指期货 ， 应当遵守下述比例限 制：本基金在任何交易 日日
终 ， 持 有 的卖 出 期货 合约 价 值 不 得超 过 基金 持有 的 股 票 总市 值 的 20%；本基金
在 任 何 交易 日 日 终， 持有 的 买 入股 指 期 货合 约价 值 ， 不得 超 过 基金 资产 净 值 的诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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5 105 
 
10% ； 本基金在任何交易日内交易 （不包括平仓） 的股指期货合约的成交金额不
得 超 过 上 一交 易 日基 金资 产 净 值 的 20% ； 本基金 所 持 有 的股 票 市值 和买 入 、 卖
出 股 指 期货 合 约 价值 ，合 计 （ 轧差 计 算 ） 应 当符 合 基 金合 同 关 于股 票投 资 比 例
的 有 关 约定 ； 本 基金 在任 何 交 易日 日 终 ，持 有的 买 入 期货 合 约 价值 与有 价 证 券
市 值 之 和 ，不 得 超过 基金 资 产 净 值的 95% ；其中 ， 有 价 证券 指 股 票 、债 券 （ 不
含到期日在一年以内的政府债券） 、 权证、 资产支持证券、 买入返售金融资产 （不
含质押式回购）等 ； 
○
21 本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手展开 逆回购 交易 的， 可接受 质押品 的资 质要 求应当 与基金 合同 约定 的投资范
围保持一致。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月 内使基金的投资组合比例符
合 基 金 合同 的 有 关约 定。 在 上 述期 间 内 ，本 基金 的 投 资范 围 应 当符 合基 金 合 同
的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 
如 法 律 、 行政 法 规 或监管 部 门 取 消或 调 整 上述限 制 性 规 定， 如 适 用于本 基
金 ， 则 在履 行 适 当程 序后 ， 本 基金 投 资 不再 受相 关 限 制或 按 照 调整 后的 规 定 执
行，但须提前公告。 
3）法规允许的基金投资比例调整期限 
除上述第②、⑦、 ? 、
○
21 项另有约定外， 由于证券/期货市场波动、证 券
发 行 人 合并 、 基 金规 模变 动 等 基金 管 理 人之 外的 因 素 致使 基 金 投资 比例 不 符 合
上述规定投资比例的， 基金管理人应在 10 个交易日内进行调整， 但中国证监会
规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。 
基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下，至少提前 2 个工
作 日 正 式向 基 金 托管 人发 函 说 明基 金 可 能变 动规 模 和 公司 应 对 措施 ，便 于 托 管
人实施交易监督。 
（3） 基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定对下述基
金投资禁止行为进行监督 ： 
根据法律法规的规定及 《基金合同 》的约定， 本基金禁止从事下列行为 ： 
1）承销证券； 
2）违反规定向他人贷款或提供担保； 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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3）从事承担无限责任的投资； 
4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 
5）向其基金管理人、基金托管人出资； 
如 法 律 、 行政 法 规 或监管 部 门 取 消或 变 更 上述禁 止 性 规 定， 在 适 用于本 基
金 的 情 况下 ， 本 基金 可不 受 上 述规 定 的 限制 或以 变 更 后的 规 定 为准 ，但 须 提 前
公告。 
（4 ） 基 金 托 管 人 依 据 以 下 约 定 对 基 金 管 理 人 参 与 银 行 间 债 券 市 场 进 行 监
督。 
基 金 管 理 人 参 与 银 行 间 市 场 交 易, 应 按 照 审 慎 的 风 险 控 制 原 则 评 估 交 易 对
手 资 信 风险 ， 并 自主 选择 交 易 对手 。 基 金托 管人 发 现 基金 管 理 人与 银行 间 市 场
的 丙 类 会员 进 行 债券 交易 的 ， 可以 通 过 邮件 、电 话 等 双方 认 可 的方 式提 醒 基 金
管 理 人 ，基 金 管 理人 应及 时 向 基金 托 管 人提 供可 行 性 说明 。 基 金管 理人 应 确 保
可 行 性 说明 内 容 真实 、准 确 、 完整 。 基 金托 管人 不 对 基金 管 理 人提 供的 可 行 性
说 明 进 行实 质 审 查。 基金 管 理 人同 意 ， 经提 醒后 基 金 管理 人 仍 执行 交易 并 造 成
基金资产损失的，基金托管人不承担责任。 
基 金 管 理 人 在银 行 间 市场 进 行 现 券 买卖 和 回 购交 易 时 ， 以 DVP( 券 款兑 付)
的交易结算方式进行交易。 
（5）基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。 
本 基 金 投 资银 行 存 款的信 用 风 险 主要 包 括 存款银 行 的 信 用等 级 、 存款银 行
的 支 付 能力 等 涉 及到 存款 银 行 选择 方 面 的风 险。 基 金 管理 人 应 基于 审慎 原 则 评
估 存 款 银行 信 用 风险 并据 此 选 择存 款 银 行。 因基 金 管 理人 违 反 上述 原则 给 基 金
造 成 的 损失 ， 基 金托 管人 不 承 担任 何 责 任， 相关 损 失 可以 由 基 金管 理人 先 行 承
担 。 基 金管 理 人 先行 承担 赔 付 责任 后 ， 有权 要求 相 关 责任 人 进 行赔 偿。 基 金 托
管人的职责仅限于督促基金管理人履行先行赔付责任。 
（6）基金托管人对基金投资流通受限证券的监督 
1） 基金投资流通受限证券， 应遵守 《关于基金投资非公开发行股票等流通
受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。 
2） 流通受限证券， 包括由 《上市公司证券发行管理办法》 规范的非公开发
行 股 票 、公 开 发 行股 票网 下 配 售部 分 等 在发 行时 明 确 一定 期 限 锁定 期的 可 交 易诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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证券,不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、 已 发 行未上市证
券、回购交易中的质押券等流通受限证券。 
3） 基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前， 向基金托管人提供经基
金 管 理 人董 事 会 批准 的有 关 基 金投 资 流 通受 限证 券 的 投资 决 策 流程 、风 险 控 制
制 度 。 基金 投 资 非公 开发 行 股 票， 基 金 管理 人还 应 提 供基 金 管 理人 董事 会 批 准
的 流 动 性风 险 处 置预 案。 上 述 资料 应 包 括但 不限 于 基 金投 资 流 通受 限证 券 的 投
资额度和投资比例控制情况。 
基 金 管 理 人应 至 少 于首次 执 行 投 资指 令 之 前两个 工 作 日 将上 述 资 料书面 发
至 基 金 托管 人 ， 保证 基金 托 管 人有 足 够 的时 间进 行 审 核。 基 金 托管 人应 在 收 到
上述资料后两个工作日内，以书面 或其他双方认可的方式确认收到上述资料。 
4） 基金投资流通受限证券前， 基金管理人应向基金托管人提供符合法律法
规要求的有关书面信息， 包括但不限于拟发行 证券主体的中国证监会批准文件、
发 行 证 券数 量 、 发行 价格 、 锁 定期 ， 基 金拟 认购 的 数 量、 价 格 、总 成本 、 总 成
本 占 基 金资 产 净 值的 比例 、 已 持有 流 通 受限 证券 市 值 占资 产 净 值的 比例 、 资 金
划 付 时 间等 。 基 金管 理人 应 保 证上 述 信 息的 真实 、 完 整， 并 应 至少 于拟 执 行 投
资 指 令 前两 个 工 作日 将上 述 信 息书 面 发 至基 金托 管 人 ，保 证 基 金托 管人 有 足 够
的时间进行审核。 
5） 基金托管人应按照 《 关于基金投资非公开发行股 票等流通受限证券有关
问 题 的 通知 》 规 定， 对基 金 管 理人 是 否 遵守 法律 法 规 进行 监 督 ，并 审核 基 金 管
理人提供的有关书面信息。 基金托管人认为上 述资料可能导致基金出现风险的，
有 权 要 求基 金 管 理人 在投 资 流 通受 限 证 券前 就该 风 险 的消 除 或 防范 措施 进 行 补
充 书 面 说明 ， 并 保留 查看 基 金 管理 人 风 险管 理部 门 就 基金 投 资 流通 受限 证 券 出
具 的 风 险评 估 报 告等 备查 资 料 的权 利 。 否则 ，基 金 托 管人 有 权 拒绝 执行 有 关 指
令 。 因 拒绝 执 行 该指 令造 成 基 金财 产 损 失的 ，基 金 托 管人 不 承 担任 何责 任 ， 并
有权报告中国证监会。 
如 基 金 管 理人 和 基 金托管 人 无 法 达成 一 致 ，应及 时 上 报 中国 证 监 会请求 解
决 。 如 果基 金 托 管人 切实 履 行 监督 职 责 ，则 不承 担 任 何责 任 。 如果 基金 托 管 人
没有切实履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管人应承担连带责任。 
2、 基金托管人应根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定， 对基金诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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资产净值计算、 基金份额净值计算、 应收资金到账、 基金费用开支及收入确定、
基 金 收 益分 配 、 相关 信息 披 露 、基 金 宣 传推 介材 料 中 登载 基 金 业绩 表现 数 据 等
进行监督和核查。 
3、 基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反 《基金法》 、 《基
金合同》 、 基金托管协议 有关规定时， 应及时以书面形式通知基金管理人限期纠
正 ， 基 金管 理 人 收到 通知 后 应 在下 一 个 工作 日及 时 核 对， 并 以 书面 形式 向 基 金
托管人发出回函，进行解释或举证。 
在 限 期 内 ，基 金 托 管人有 权 随 时 对通 知 事 项进行 复 查 ， 督促 基 金 管理人 改
正 。 基 金管 理 人 对基 金托 管 人 通知 的 违 规事 项未 能 在 限期 内 纠 正的 ，基 金 托 管
人 应 报 告中 国 证 监会 。基 金 托 管人 有 义 务要 求基 金 管 理人 赔 偿 因其 违反 《 基 金
合同》而致使投资者遭受的损失。 
对于依据交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能够监控的投资指
令 ， 基 金托 管 人 发现 该投 资 指 令违 反 有 关法 律法 规 规 定或 者 违 反《 基金 合 同 》
约定的，应当拒绝执行，并立即通知基金管理人。 
对 于 必 须 于估 值 完 成后方 可 获 知 的监 控 指 标或依 据 交 易 程序 已 经 成交的 投
资 指 令 ，基 金 托 管人 发现 该 投 资指 令 违 反法 律法 规 或 者违 反 《 基金 合同 》 约 定
的，应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。 
基 金 管 理 人应 积 极 配合和 协 助 基 金托 管 人 的监督 和 核 查 ，必 须 在 规定时 间
内 答 复 基金 托 管 人并 改正 ， 就 基金 托 管 人的 疑义 进 行 解释 或 举 证， 对基 金 托 管
人 按 照 法规 要 求 需向 中国 证 监 会报 送 基 金监 督报 告 的 ，基 金 管 理人 应积 极 配 合
提供相关数据资料和制度等。 
基 金 托 管 人发 现 基 金管理 人 有 重 大违 规 行 为，应 立 即 报 告中 国 证 监会， 同
时通知基金管理人限期纠正。 
基 金 管 理 人无 正 当 理由， 拒 绝 、 阻挠 基 金 托管人 根 据 本 协议 规 定 行使监 督
权 ， 或 采取 拖 延 、欺 诈等 手 段 妨碍 基 金 托管 人进 行 有 效监 督 ， 情节 严重 或 经 基
金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 
（ 三） 基金管 理人 对基金 托管 人的业 务核 查 
基 金 管 理 人对 基 金 托管人 履 行 托 管职 责 情 况进行 核 查 ， 核查 事 项 包括但 不
限 于 基 金托 管 人 安全 保管 基 金 财产 、 开 设基 金财 产 的 资金 账 户 和证 券账 户 等 投诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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资 所 需 账户 、 复 核基 金管 理 人 计算 的 基 金资 产净 值 和 基金 份 额 净值 、根 据 管 理
人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 
基 金 管 理 人发 现 基 金托管 人 擅 自 挪用 基 金 财产、 未 对 基 金财 产 实 行分账 管
理 、 无 故未 执 行 或无 故延 迟 执 行基 金 管 理人 资金 划 拨 指令 、 泄 露基 金投 资 信 息
等违反 《基金法》 、 《基金合同》 、 本托管协议及其他有关规定时， 基金管理人应
及 时 以 书面 形 式 通知 基金 托 管 人限 期 纠 正， 基金 托 管 人收 到 通 知后 应及 时 核 对
确 认 并 以书 面 形 式向 基金 管 理 人发 出 回 函。 在限 期 内 ，基 金 管 理人 有权 随 时 对
通 知 事 项进 行 复 查， 督促 基 金 托管 人 改 正， 并予 协 助 配合 。 基 金托 管人 对 基 金
管 理 人 通知 的 违 规事 项未 能 在 限期 内 纠 正的 ，基 金 管 理人 应 报 告中 国证 监 会 。
基金管理人有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。 
基 金 管 理 人发 现 基 金托管 人 有 重 大违 规 行 为，应 立 即 报 告中 国 证 监会和 银
行业监督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正。 
基 金 托 管 人应 积 极 配合基 金 管 理 人的 核 查 行为， 包 括 但 不限 于 ： 提交相 关
资 料 以 供基 金 管 理人 核查 托 管 财产 的 完 整性 和真 实 性 ，在 规 定 时间 内答 复 基 金
管理人并改正。 
基 金 托 管 人无 正 当 理由， 拒 绝 、 阻挠 基 金 管理人 根 据 本 协议 规 定 行使监 督
权 ， 或 采取 拖 延 、欺 诈等 手 段 妨碍 基 金 管理 人进 行 有 效监 督 ， 情节 严重 或 经 基
金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。 
（ 四） 基金财 产的 保管 
1、基金财产保管的原则 
（1）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 
（2） 基金托管人应安全保管基金财产。 未经基金管理人的正当指令， 不得
自行运用、处分、分配基金的任何财产。 
（3） 基金托管人按照规 定开设基金财产的资金账户 和证券账户等投资所需
账户。 
（4） 基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户， 与基金托管人的
其 他 业 务和 其 他 基金 的托 管 业 务实 行 严 格的 分账 管 理 ，确 保 基 金财 产的 完 整 与
独立。 
（5） 对于因基金认 （ 申） 购、 基金投资过程 中产生的应收财产， 应由基金诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































 招募说明书 
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管 理 人 负责 与 有 关当 事人 确 定 到账 日 期 并通 知基 金 托 管人 ， 到 账日 基金 财 产 没
有到达基金托管人处的， 基金托管人应及时通 知基金管理人采取措施进行催收。
由 此 给 基金 造 成 损失 的， 基 金 管理 人 应 负责 向有 关 当 事人 追 偿 基金 的损 失 ， 基
金托管人对此不承担责任。 
2、募集资金的验证 
募 集 期 内 销售 机 构 按销售 与 服 务 代理 协 议 的约定 ， 将 认 购资 金 划 入基金 管
理 人 在 具有 托 管 资格 的商 业 银 行开 设 的 诺德 基金 管 理 有限 公 司 基金 认购 专 户 。
该 账 户 由基 金 管 理人 开立 并 管 理。 基 金 募集 期满 或 基 金停 止 募 集时 ，募 集 的 基
金 份 额 总额 、 基 金募 集金 额 、 基金 份 额 持有 人人 数 符 合《 基 金 法》 、《 运 作 办
法 》 等 有关 规 定 后， 由基 金 管 理人 聘 请 具有 从事 证 券 业务 资 格 的会 计师 事 务 所
进行验资， 出具验资报告， 出具的验资报告应由参加验资的 2 名以上 （含 2 名）
中 国 注 册会 计 师 签字 有效 。 验 资完 成 ， 基金 管理 人 应 将募 集 的 属于 本基 金 财 产
的 全 部 资金 划 入 基金 托管 人 为 基金 开 立 的资 产托 管 专 户中 ， 基 金托 管人 在 收 到
资金当日出具确认文件。 
若 基 金 募 集期 限 届 满，未 能 达 到 《基 金 合 同》生 效 的 条 件， 由 基 金管理 人
按规定办理退款事宜。 
3、基金的银行账户的开立和管理 
基 金 托 管 人以 基 金 托管人 的 名 义 在其 营 业 机构开 设 资 产 托管 专 户 ，保管 基
金 的 银 行存 款 。 该账 户的 开 设 和管 理 由 基金 托管 人 承 担。 本 基 金的 一切 货 币 收
支活动，均需通过基金托管人的资产托管专户进行。 
资 产 托 管 专户 的 开 立和使 用 ， 限 于满 足 开 展本基 金 业 务 的需 要 。 基金托 管
人 和 基 金管 理 人 不得 假借 本 基 金的 名 义 开立 其他 任 何 银行 账 户 ；亦 不得 使 用 基
金的任何银行账户进行本基金业 务以外的活动。 
资 产 托 管 专户 的 管 理应符 合 《 人 民币 银 行 结算账 户 管 理 办法 》 、 《现金 管
理 暂 行 条例 》 、 《人 民币 利 率 管理 规 定 》、 《利 率 管 理暂 行 规 定》 、《 支 付 结
算办法》以及银行业监督管理机构的其他规定。 
4、基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理 
基金托 管人 以基金 托管 人和本 基金 联名的 方式 在中国 证券 登记结 算有 限公
司上海分公司/ 深圳分公司开设证券账户。 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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基金托 管人 以基金 托管 人的名 义在 中国证 券登 记结算 有限 责任公 司上 海分
公司/ 深圳分公司开立基金证券交易资金账户，用于证券清算。 
基 金 证 券 账户 的 开 立和使 用 ， 限 于满 足 开 展本基 金 业 务 的需 要 。 基金托 管
人 和 基 金管 理 人 不得 出借 和 未 经对 方 同 意擅 自转 让 基 金的 任 何 证券 账户 ； 亦 不
得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
5、债券托管账户 的开立和管理 
（1） 《基金合同》 生效后， 基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入
全 国 银 行间 同 业 拆借 市场 的 交 易资 格 ， 并代 表基 金 进 行交 易 ； 基金 托管 人 负 责
以 基 金 的名 义 在 中央 国债 登 记 结算 有 限 责任 公司 开 设 银行 间 债 券市 场债 券 托 管
自营账户，并由基金托管人负责基金的债券的后台匹配及资金的清算。 
（2） 基金管理人和基金 托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间债券
市场回购主协议， 正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。 
6、其他账户的开 设和管理 
在 本 托 管 协议 订 立 日之后 ， 本 基 金被 允 许 从事符 合 法 律 法规 规 定 和《基 金
合 同 》 约定 的 其 他投 资品 种 的 投资 业 务 时， 如果 涉 及 相关 账 户 的开 设和 使 用 ，
由 基 金 管理 人 协 助托 管人 根 据 有关 法 律 法规 的规 定 和 《基 金 合 同》 的约 定 ， 开
立有关账户。该账户按有关规则使用并管理。 
7、基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管 
基 金 财 产 投资 的 有 关实物 证 券 由 基金 托 管 人存放 于 基 金 托管 人 的 保管库 ；
其 中 实 物证 券 也 可存 入中 央 国 债登 记 结 算有 限责 任 公 司、 中 国 证券 登记 结 算 有
限 责任公司上海分公司/ 深圳分公司、 银行间市场清算所股份有限公司或票据营
业 中 心 的代 保 管 库。 实物 证 券 的购 买 和 转让 ，由 基 金 托管 人 根 据基 金管 理 人 的
指 令 办 理。 属 于 基金 托管 人 实 际有 效 控 制下 的实 物 证 券在 基 金 托管 人保 管 期 间
的 损 坏 、灭 失 ， 由此 产生 的 责 任应 由 基 金托 管人 承 担 。基 金 托 管人 对基 金 托 管
人以外机构实际有效控制或保管的证券不承担保管责任。 
8、与基金财产有关的重大合同的保管 
由 基 金 管 理人 代 表 基金签 署 的 与 基金 有 关 的重大 合 同 的 原件 分 别 应由基 金
托 管 人 、基 金 管 理人 保管 。 除 本协 议 另 有规 定外 ， 基 金管 理 人 在代 表基 金 签 署
与 基 金 有关 的 重 大合 同时 应 保 证基 金 一 方持 有两 份 以 上的 正 本 ，以 便基 金 管 理诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后 5 个工
作 日 内 通过 专 人 送达 、挂 号 邮 寄等 安 全 方式 将合 同 原 件送 达 基 金托 管人 处 。 合
同原件应存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门 15 年以上,但法律
法规或监管部门另有规定的除外。 
对 于 无 法 取得 二 份 以上的 正 本 的 ，基 金 管 理人应 向 基 金 托管 人 提 供合同 复
印 件 ， 并在 复 印 件上 加盖 公 章 ，未 经 双 方协 商或 未 在 合同 约 定 范围 内， 合 同 原
件不得转移。 
（ 五） 基金资 产净 值计算 和会 计核算 
1、基金资产净值的计算 、复核的时间和程序 
基 金 资 产 净值 是 指 基金资 产 总 值 减去 负 债 后的价 值 。 基 金份 额 净 值是按 照
每 个 工 作日 闭 市 后的 基金 资 产 净值 除 以 当日 基金 份 额 的余 额 数 量计 算， 精 确 到
0.0001 元， 小数点后第 5 位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。
国家另有规定的，从其规定。 
基 金 管 理 人应 每 工 作日对 基 金 资 产估 值 ， 但基金 管 理 人 根据 法 律 法规或 基
金 合 同 的规 定 暂 停估 值时 除 外 。估 值 原 则应 符合 《 基 金合 同 》 、《 证券 投 资基
金 会 计 核算 业 务 指引 》及 其 他 法律 、 法 规的 规定 。 用 于基 金 信 息披 露的 基 金 资
产 净 值 和基 金 份 额净 值由 基 金 管理 人 负 责计 算， 基 金 托管 人 复 核。 基金 管 理 人
应 于 每 个工 作 日 交易 结束 后 计 算当 日 的 基金 份额 资 产 净值 并 以 双方 认可 的 方 式
发 送 给 基金 托 管 人。 基金 托 管 人对 净 值 计算 结果 复 核 后以 双 方 认可 的方 式 发 送
给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。 
根据 《基金法》 ， 基金管理人计算并公告基金资产净值， 基金托管人复核、
审 查 基 金管 理 人 计算 的基 金 资 产净 值 。 因此 ，本 基 金 的会 计 责 任方 是基 金 管 理
人 ， 就 与本 基 金 有关 的会 计 问 题， 如 经 相关 各方 在 平 等基 础 上 充分 讨论 后 ， 仍
无 法 达 成一 致 的 意见 ，按 照 基 金管 理 人 对基 金资 产 净 值的 计 算 结果 对外 予 以 公
布 。 法 律法 规 以 及监 管部 门 有 强制 规 定 的， 从其 规 定 。如 有 新 增事 项， 按 国 家
最新规定估值。 
2、基金资产估值方法 
（1）估值对象 
基 金 所 拥 有的 股 票 、权证 、 债 券 和银 行 存 款本息 、 应 收 款项 、 股 指期货 合诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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约、其它投资等资产及负债。 
（2）估值方法 
本基金的估值方法为： 
1）证券交易所上市的有价证券的估值 
① 交 易 所 上市 的 有 价证券 （ 包 括 股票 、 权 证等） ， 以 其 估值 日 在 证券交 易
所 挂 牌 的市 价 （ 收盘 价） 估 值 ；估 值 日 无交 易的 ， 且 最近 交 易 日后 未发 生 影 响
公 允 价 值计 量 的 重大 事件 的 ， 以最 近 交 易日 的市 价 （ 收盘 价 ） 估值 ； 如有充足
证 据 表 明估 值 日 或最 近交 易 日 的报 价 不 能真 实反 映 公 允价 值 的 ，可 参考 类 似 投
资品种的现行市场及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格 ； 
② 交 易 所 市场 上 市 交易或 挂 牌 转 让的 固 定 收益品 种 （ 另 有规 定 的 除外） ，
选 取 第 三方 估 值 机构 提供 的 相 应品 种 当 日的 估值 净 价 进行 估 值 ，具 体估 值 机 构
由基金管理人与基金托管人另行协商约定； 
③ 对 在 交 易所 市 场 上市交 易 的 可 转换 债 券 ，按估 值 日 收 盘价 减 去 可转换 债
券 收 盘 价中 所 含 债券 应收 利 息 后得 到 的 净价 进行 估 值 ；估 值 日 无交 易的 ， 且最
近 交 易 日后 未 发 生影 响公 允 价 值计 量 的 重大 事件 的 ， 以最 近 交 易日 收盘 价 减 去
可 转 换 债券 收 盘 价中 所含 债 券 应收 利 息 后得 到的 净 价 进行 估 值 ；如 有充 足 证 据
表 明 估 值日 或 最 近交 易日 的 报 价不 能 真 实反 映公 允 价 值的 ， 可 参考 类似 投 资 品
种的现行市场及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值 ； 
④ 交 易 所 上市 不 存 在活跃 市 场 的 有价 证 券 ，采用 估 值 技 术确 定 公 允价值 。
在 交 易 所市 场 挂 牌转 让的 资 产 支持 证 券 ，采 用估 值 技 术确 定 公 允价 值， 在 估 值
技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
① 送 股 、 转增 股 、 配股和 公 开 增 发的 新 股 ，按估 值 日 在 证券 交 易 所挂牌 的
同一股票的估值方法估值； 该日无交易的， 以最近一日的市价 （收盘价） 估值； 
② 首 次 公 开发 行 未 上市的 无 限 售 期的 股 票 、债券 和 权 证 ，采 用 估 值技术 确
定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 
③ 发 行 时 明确 一 定 期限限 售 期 的 股票 ， 包 括但不 限 于 非 公开 发 行 股票、 首
次 公 开 发行 股 票 时公 司股 东 公 开发 售 股 份、 通过 大 宗 交易 取 得 的带 限售 期 的 股
票等 ，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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3） 中小企业私募债， 采用估值技术确定公允价值， 在估值技术难以可靠计
量公允价值的情况下，按成本估值。 
4） 银行间市场交易的固定收益品种， 选取第三方估值机构提供的相应品种
当 日 的 估值 净 价 进行 估值 。 对 银行 间 市 场未 上市 ， 且 第三 方 估 值机 构未 提 供 估
值价格的固定收益品种，按成本估值 。 
5） 同一债券同时在两个或两个以上市场交易的， 按债券所处的市场分别估
值。 
6）金融衍生品的估值 
① 评 估 金 融衍 生 品 价值时 ， 应 当 采用 市 场 公认或 者 合 理 的估 值 方 法确定 公
允价值； 
② 股 指 期 货合 约 一 般以估 值 当 日 结算 价 进 行估值 ， 估 值 当日 无 结 算价的 ，
且最近交易日后 经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。 
7）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，
使潜在 估值 调整 对前 一 估值日 的基 金资 产净 值 的影响 在 0.25% 以 上的 ，应对估
值进行调整并确定公允价值； 
8） 如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的， 基
金 管 理 人可 根 据 具体 情况 与 基 金托 管 人 商定 后， 按 最 能反 映 公 允价 值的 价 格 估
值。 
9） 当发生大额申购赎回情形时， 基金管理人可以采用摆动定价机制， 以确
保基金估值的公平性。 
10） 相关法律法规以及监管部门有强制规定的， 从其规定。 如有新增事 项，
按国家最新规定估值。 
如 基 金 管 理人 或 基 金托管 人 发 现 基金 估 值 违反基 金 合 同 订明 的 估 值方法 、
程 序 及 相关 法 律 法规 的规 定 或 者未 能 充 分维 护基 金 份 额持 有 人 利益 时， 应 立 即
通知对方，共同查明原因，双方协商解决。 
3、估值差错处理 
因 基 金 估 值错 误 给 投资者 造 成 损 失的 应 先 由基金 管 理 人 承担 ， 基 金管理 人
对不应由其承担的责任，有权向过错人追偿。 
当 基 金 管 理人 计 算 的基金 资 产 净 值、 基 金 份额净 值 已 由 基金 托 管 人复核 确诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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认 后 公 告的 ， 由 此造 成的 投 资 者或 基 金 的损 失， 应 根 据法 律 法 规的 规定 对 投 资
者 或 基 金支 付 赔 偿金 ，就 实 际 向投 资 者 或基 金支 付 的 赔偿 金 额 ，由 基金 管 理 人
与基金托管人按照管理费率和托管费率的比例各自承担相应的责任。 
由 于 一 方 当事 人 提 供的信 息 错 误 ，另 一 方 当事人 在 采 取 了必 要 合 理的措 施
后 仍 不 能发 现 该 错误 ，进 而 导 致基 金 资 产净 值、 基 金 份额 净 值 计算 错误 造 成 投
资 者 或 基金 的 损 失， 以及 由 此 造成 以 后 交易 日基 金 资 产净 值 、 基金 份额 净 值 计
算 顺 延 错误 而 引 起的 投资 者 或 基金 的 损 失， 由提 供 错 误信 息 的 当事 人一 方 负 责
赔偿。 
基金管理人或基金托管人按估值方法的第 8) 项 进行估值时，所造成的误差
不作为基金资产估值错误处理。 
由 于 证 券 、期 货 交 易场所 及 其 登 记结 算 公 司发送 的 数 据 错误 ， 或 由于其 他
不 可 抗 力原 因 ， 基金 管理 人 和 基金 托 管 人虽 然已 经 采 取必 要 、 适当 、合 理 的 措
施 进 行 检查 ， 但 是未 能发 现 该 错误 的 ， 由此 造成 的 基 金资 产 估 值错 误， 基 金 管
理 人 和 基金 托 管 人免 除赔 偿 责 任。 但 基 金管 理人 和 基 金托 管 人 应当 积极 采 取 必
要的措施消除或减轻由此造成的影响。 
当 基 金 管 理人 计 算 的基金 资 产 净 值与 基 金 托管人 的 计 算 结果 不 一 致时， 相
关 各 方 应本 着 勤 勉尽 责的 态 度 重新 计 算 核对 ，如 果 最 后仍 无 法 达成 一致 ， 应 以
基 金 管 理人 的 计 算结 果为 准 对 外公 布 ， 由此 造成 的 损 失以 及 因 该交 易日 基 金 资
产 净 值 计算 顺 延 错误 而引 起 的 损失 由 基 金管 理人 承 担 赔偿 责 任 ，基 金托 管 人 不
负赔偿责任。 
4、基金账册的建立 
基金管 理人 和基金 托管 人在《 基金 合同》 生效 后，应 按照 相关各 方约 定的
同一记 账方法 和会 计处 理原则 ，分别 独立 地设 置、登 录和保 管本 基金 的全套账
册， 对相关各方各自的账册定期进行核对， 互相监督， 以保证基金资产的安全。
若双方对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。 
经 对 账 发 现相 关 各 方的账 目 存 在 不符 的 ， 基金管 理 人 和 基金 托 管 人必须 及
时 查 明 原因 并 纠 正， 保证 相 关 各方 平 行 登录 的账 册 记 录完 全 相 符。 若当 日 核 对
不 符 ， 暂时 无 法 查找 到错 账 的 原因 而 影 响到 基金 资 产 净值 的 计 算和 公告 的 ， 以
基金管理人的账册为准。 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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5、基金定期报告的编制和复核 
基 金 财 务 报表 由 基 金管理 人 和 基 金托 管 人 每月分 别 独 立 编制 。 月 度报表 的
编制，应于每月终了后 5 个工作日内完成。 
在 《基金合同》 生效后每六个月结束之日起 45 日内， 基金管理人对招募说
明 书 更 新一 次 并 登载 在网 站 上 ，并 将 更 新后 的招 募 说 明书 摘 要 登载 在指 定 媒 介
上 。 基 金 管理 人 在每 个 季 度 结 束 之日 起 15 个工 作 日 内 完成 季 度报 告编 制 并 公
告； 在会计年度半年终了后 60 日内完成半年报告编制并公告； 在会计年度结束
后 90 日内完成年度报告编制并公告。 
基金管理人在 5 个工作 日内完成月度报告，在月度报告完成当日，对报告
加 盖 公 章后 ， 以 加密 传真 方 式 将有 关 报 告提 供基 金 托 管人 复 核 ；基 金托 管 人 在
3 个 工 作日 内 进 行复 核， 并 将 复核 结 果 及时 书面 通 知 基金 管 理 人。 基金 管 理 人
在 7 个工作日内完成季 度报告，在季度报告完成当日，将有关报告提供基金托
管人复核，基金托管人在收到后 7 个工作日内 进行复核，并将复核结果书面通
知基金管理人。 基金管理 人在 30 日内完成半年度报告， 在半年报完成当日， 将
有关报告提供基金托管人复核， 基金托管人在收到后 30 日内进行复核， 并将复
核结果书面通知基金管理人。 基金管理人在 45 日内完成年度报告， 在年度报告
完成当日， 将有关报告提供基金托管人复核， 基金托管人在收到后 45 日内复核，
并将复核结果书面通知基金管理人。 
基 金 托 管 人在 复 核 过程中 ， 发 现 相关 各 方 的报表 存 在 不 符时 ， 基 金管理 人
和 基 金 托管 人 应 共同 查明 原 因 ，进 行 调 整， 调整 以 相 关各 方 认 可的 账务 处 理 方
式 为 准 。核 对 无 误后 ，基 金 托 管人 在 基 金管 理人 提 供 的报 告 上 加盖 业务 印 鉴 或
者 出 具 加盖 托 管 业务 部门 公 章 的复 核 意 见书 ，相 关 各 方各 自 留 存一 份。 如 果 基
金 管 理 人与 基 金 托管 人不 能 于 应当 发 布 公告 之日 之 前 就相 关 报 表达 成一 致 ， 基
金 管 理 人有 权 按 照其 编制 的 报 表对 外 发 布公 告， 基 金 托管 人 有 权就 相关 情 况 报
证监会备案。 
基 金 托 管 人在 对 财 务会计 报 告 、 半年 报 告 或年度 报 告 复 核完 毕 后 ，需盖 章
确认或出具相应的复核确认书，以备有权机构对相关文件审核时提示。 
基金定期报告应当在公开披露的第 2 个工作日 ，分别报中国证监会和基金
管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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（ 六） 持有人 名册 登记和 保管 
基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金 份额持有人名册， 包括 《基
金 合 同 》生 效 日 、《 基金 合 同 》终 止 日 、基 金份 额 持 有人 大 会 权益 登记 日 、 每
年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有人名册。 基金份额持有人名册的内容
必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 
基 金 份 额 持有 人 名 册由基 金 的 基 金登 记 机 构根据 基 金 管 理人 的 指 令编制 和
保 管 ， 基金 管 理 人和 基金 托 管 人应 按 照 目前 相关 规 则 分别 保 管 基金 份额 持 有 人
名 册 。 保管 方 式 可以 采用 电 子 或文 档 的 形式 。登 记 机 构的 保 管 期限 自基 金 账 户
销户之日起不少于 20 年。 
基 金 管 理 人应 当 及 时向基 金 托 管 人提 交 下 列日期 的 基 金 份额 持 有 人名册 ：
《基金合同》 生效日、 《基金合同》 终止日、 基金份额持有人大会权益登记日、
每年 6 月 30 日、 每年 12 月 31 日的基金份额持有人名册。 基金份额持有人名册
的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。其中每年 12 月 31
日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交； 《基金合同》 生效日、
《 基 金 合同 》 终 止日 等涉 及 到 基金 重 要 事项 日期 的 基 金份 额 持 有人 名册 应 于 发
生日后十个工作日内提交。 
基 金 托 管 人以 电 子 版形式 妥 善 保 管基 金 份 额持有 人 名 册 ，并 定 期 刻成光 盘
备份， 保 存期限为 15 年。 基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于
基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。 
若 基 金 管 理人 或 基 金托管 人 由 于 自身 原 因 无法妥 善 保 管 基金 份 额 持有人 名
册，应按有关法规规定各自承担相应的责任。 
（ 七） 争议解 决方 式 
相 关 各 方 当事 人 同 意，因 本 协 议 而产 生 的 或与本 协 议 有 关的 一 切 争议， 除
经 友 好 协商 可 以 解决 的， 应 提 交中 国 国 际经 济贸 易 仲 裁委 员 会 根据 该会 当 时 有
效 的 仲 裁规 则 进 行仲 裁， 仲 裁 的地 点 在 北京 ，仲 裁 裁 决是 终 局 性的 并对 相 关 各
方均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 
争 议 处 理 期间 ， 相 关各方 当 事 人 应恪 守 基 金 管理 人 和 基 金托 管 人 职责， 继
续 忠 实 、勤 勉 、 尽责 地履 行 《 基金 合 同 》和 托管 协 议 规定 的 义 务， 维护 基 金 份
额持有人的合法权益。 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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本协议受中国法律管辖。 
（ 八） 托管协 议的 变更、 终止 
1、托管协议的变更程序 
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议 的内容进行变更。变更 后的托
管 协议，其内容不得与 《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更
报中国证监会备案。 
2、基金托管协议终止的情形 
发生以下情况，本托管协议终止： 
（1）《基金合同 》终止； 
（2） 基金托管人解散、 依法被撤销、 破产或 有其他基金托管人接管基金资
产； 
（3） 基金管理人解散、 依法被撤销、 破产或 有其他基金管理人接管基金管
理权； 
（4）发生法律法规或 《基金合同》规定的终止事项。 
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二 十、 对基 金份 额持 有人 的服 务 
基 金 管 理 人承 诺 为 基金份 额 持 有 人提 供 一 系列的 服 务 。 基金 管 理 人根据 基
金 份 额 持有 人 的 需要 和市 场 的 变化 ， 有 权增 加或 变 更 服务 项 目 。主 要服 务 内 容
如下： 
（一）对账单服务 
基 金 投 资 人对 账 单 包括电 子 对 账 单、 短 信 对账单 、 纸 质 对账 单 ， 服务形 式
为 账 单 定制 服 务 。投 资人 可 以 根据 个 人 需求 ，选 择 获 得账 单 的 形式 。本 公 司 将
根据投资者定制的对账单服务方式提供对账单。 
投资人可通过以下途径，选 择对账单服务形式：



1、通过拨打本公司热线电话 4008880009-0 转人工坐席，告知客服专员选
择的对账单服务方式。 
2、通过本 公司网站 （www.nuodefund.com ） “客户服务 ”页面， 输 入开户
证 件 或 基金 账 号 登录 基金 账 户 （初 始 密 码开 户证 件 后 六位 ） 进 入“ 服务 定 制 ”
栏目进行定制。 
3 、 投 资 人 也 可 直 接 发 送 电 子 邮 件 到 本 公 司 客 服 邮 箱
（service@nuodefund.com ），在邮件中注明开 户证件号码、姓名、持 有基金名
称、 手机号码或 E-mail 地址， 定制短信对账单或邮件对账单 （二者可一并定制） 。 
（二）基金间转换服务 
基 金 管 理 人在 基 金 合同生 效 后 的 适当 时 候 将为投 资 人 办 理基 金 间 的转换 业
务，具体业务办理时间、业务规则及转换费率在基金转换公告中列明。 
（三）网络在线服务 
通 过 本 基 金管 理 人 网站的 留 言 板 和客 户 服 务信箱 ， 投 资 人可 以 实 现在线 咨
询、投诉、建议和寻求各种帮助。 
基 金 管 理 人网 站 提 供了基 金 公 告 、投 资 资 讯、理 财 刊 物 、基 金 常 识等各 种
信息，投资人可以根据各自的使用习惯非常方便的自行查询或信息定制。 
基 金 管 理 人网 站 将 为投资 人 提 供 基金 账 户 查询、 交 易 明 细查 询 、 对账单 寄
送方式或频率设置、修改查询密码等服务。 诺德 消费升级灵活配置混合型 证券投资基金






























































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公司网址：http://www.nuodefund.com 
（四）信息定制服务 
在 技 术 条 件成 熟 时 ，基金 管 理 人 还可 为 基 金投资 人 提 供 通过 基 金 管理人 网
站 、 客 户 服 务中 心 提 交信 息 定 制 申 请， 基 金 管理 人 通 过 手 机短 讯 、E-MAIL 定
期 为 客 户发 送 所 定制 的信 息 ， 内容 包 括 ：每 笔交 易 确 认查 询 、 每月 账户 余 额 与
损 益 查 询、 最 近 季度 的基 金 投 资组 合 、 公司 最新 公 告 、新 产 品 信息 披露 、 基 金
年化收益率查询等。 
（五）客户服务中心（CALL-CENTER ）电话服务 
投 资 人 拨 打客 户 服 务电话 可 通 过 自动 语 音 或人工 座 席 获 得基 金 信 息查询 、
账户信息查询、传真对账单、建议投诉等全面的服务。 
客户服务电话：400-888-0009，021-68604888 
客户服务传真：021-68985121 
（六）投诉受理 
投 资 人 可 以通 过 呼 叫中心 或 公 司 网站 ， 以 电子邮 件 、 信 件、 传 真 来访等 形
式 ， 进 行投 诉 ， 所有 渠道 的 投 诉设 有 专 人登 记， 专 人 处理 ； 普 通投 诉一 个 工 作
日 内 答 复， 重 大 投诉 五个 工 作 日内 答 复 。若 规定 时 间 内无 法 处 理完 毕的 ， 应 及
时答复进展状况。 
（七）网上开户与交易服务 
在 技 术 条 件成 熟 时 ，诺德 基 金 及 其合 作 机 构将为 投 资 人 提供 方 便 快捷的 网
上在线开户交易服务。 
 



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二 十一 、招 募说 明书 的存 放及 查阅 方式 
基 金 招 募 说明 书 存 放在基 金 管 理 人、 基 金 托管人 和 销 售 机构 的 办 公场所 和
营 业 场 所， 在 办 公时 间内 可 供 免费 查 阅 。投 资人 也 可 以直 接 登 录基 金管 理 人 的
网站进行查阅。 投资人在支付工本费后， 可在合理时间内取得上述文件复印件。
对 投 资 人按 此 种 方式 所获 得 的 文件 及 其 复印 件， 基 金 管理 人 和 基金 托管 人 应 保
证与所公告的内容完全一致。 
 
二 十二 、备 查文 件 
备 查 文 件 等文 本 存 放在基 金 管 理 人、 基 金 托管人 和 销 售 机构 的 办 公场所 和
营业场所，在办公时间内可供免费查阅。 
（ 一 ） 中 国证 监 会 准予诺 德 消 费 升级 灵 活 配置混 合 型 证 券投 资 基 金募集 注
册的文件 
（二）《诺德消费升级灵活配置混合型证券投资基金基金合同》 ； 
（三）《诺德消费升级灵活配置混合型证券投资基金托管协议》 ； 
（四）法律意见书； 
（五）基金管理人业务资格批件、营业执照和公司章程； 
（六）基金托管人业务资格批件、营业执照； 
（七）中国证监会要求的其他文件。 
 
 
 
 
 




























































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2018年3月13日